Back to announcement
20241110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31766198_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2940/DIR/SMF/XI/2024 Jakarta, 8 November 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 31 Oktober 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 31 Oktober 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2024
Periode Pelaporan : 01-Oct-2024 s.d. 31-Oct-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 69,257,819,770 0.62 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 354,233,986,146
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 1,054,742,180,230
Saldo Akhir Periode (Rp) - 69,257,819,770
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 69,257,819,770 28.24%
Kelas B 176,000,000,000 71.76%
Total EBA 245,257,819,770 100.00%
Rekening Cadangan 2,171,412,127
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 612,319,328
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 1,434,902,488
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,159,909,796
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 5,933 5,769 5,582
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 245,257,819,770 234,145,313,153 223,577,492,038
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 11,735,748,282 11,112,506,615 10,567,821,115
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,428,512,793 3,270,262,054 2,993,405,359
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,924 70.30% 136,425,569,642 61.02%
1 - 30 387 6.93% 14,704,618,187 6.58%
31 - 60 144 2.58% 6,044,635,903 2.70%
61 - 90 85 1.52% 3,631,511,215 1.62%
91-120 56 1.00% 2,343,595,426 1.05%
121 - 180 113 2.02% 5,306,554,447 2.37%
≥ 181 873 15.64% 55,121,007,217 24.65%
Totals 5,582 100.00% 223,577,492,038 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,048,539,669 0.47% 68 1.22%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 2,382,334,870 1.07% 105 1.88%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 14,820,897,160 6.63% 1,013 18.15%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 48,549,620,072 21.71% 1,604 28.74%
RTM ≥ 5 Tahun 156,776,100,268 70.12% 2,792 50.02%
223,577,492,038 100.00% 5,582 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 23,954,183,048 10.71% 710 12.72%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 191,586,894,312 85.69% 4,672 83.70%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8,033,259,251 3.59% 199 3.57%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.02%
223,577,492,038 100.00% 5,582 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-24 223,577,492,038 2,481,073,801 221,096,418,237
Dec-24 221,096,418,237 2,480,256,582 218,616,161,656
Jan-25 218,616,161,656 2,482,151,883 216,134,009,772
Feb-25 216,134,009,772 2,507,277,693 213,626,732,080
Mar-25 213,626,732,080 2,535,401,825 211,091,330,255
Apr-25 211,091,330,255 2,558,039,552 208,533,290,703
May-25 208,533,290,703 2,583,442,306 205,949,848,397
Jun-25 205,949,848,397 2,607,887,921 203,341,960,477
Jul-25 203,341,960,477 2,636,152,421 200,705,808,056
Aug-25 200,705,808,056 2,659,783,373 198,046,024,683
Sep-25 198,046,024,683 2,689,137,385 195,356,887,298
Oct-25 195,356,887,298 2,705,299,701 192,651,587,597
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Sep-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 69,257,819,770 24,161,401,531 45,096,418,239
Mar-25 45,096,418,239 7,469,686,158 37,626,732,081
Jun-25 37,626,732,081 7,676,883,682 29,949,848,399
Sep-25 29,949,848,399 7,903,823,714 22,046,024,685
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 November 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.