Back to announcement
20241110_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31766199_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2938/DIR/SMF/XI/2024 Jakarta, 8 November 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Oktober 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 31 Oktober 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2024
Periode Pelaporan : 01-Oct-2024 s.d. 31-Oct-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 529,198,899,545 1.5 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,864,493,763 335,680,614,769
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 612,801,100,455
Saldo Akhir Periode (Rp) - 529,198,899,545
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 529,198,899,545 65.08%
Kelas M 24,000,000,000 2.95%
Kelas B 260,000,000,000 31.97%
Total EBA 813,198,899,545 100.00%
Rekening Cadangan 14,171,762,688
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 529,626,454
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 12,695,552,517
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 14,083,648,307
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Sep-24 Oct-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 10,908 10,795 10,709
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 813,198,899,545 796,402,054,852 780,499,299,285
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 18,640,925,486 16,796,844,695 15,902,755,566.79
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 9,752,040,402 9,304,612,709 9,210,425,509
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 8,670 80.96% 621,503,860,773 79.63%
1 - 30 584 5.45% 40,192,454,974 5.15%
31 - 60 213 1.99% 14,864,119,890 1.90%
61 - 90 135 1.26% 9,273,198,223 1.19%
91-120 83 0.78% 6,024,914,393 0.77%
121 - 180 125 1.17% 9,619,439,430 1.23%
≥ 181 899 8.39% 79,021,311,602 10.12%
Totals 10,709 100.00% 780,499,299,285 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 19,386,403,500 2.48% 977 9.12%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 55,660,258,069 7.13% 1,373 12.82%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 147,213,107,210 18.86% 2,496 23.31%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 163,293,326,816 20.92% 2,138 19.96%
RTM ≥ 5 Tahun 394,946,203,691 50.60% 3,725 34.78%
780,499,299,285 100.00% 10,709 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.91
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 21,379,701,763 2.74% 172 1.61%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 746,068,285,542 95.59% 10,258 95.79%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 13,051,311,980 1.67% 279 2.61%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
780,499,299,285 100.00% 10,709 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.50%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Nov-24 780,499,299,285 11,558,899,054 768,940,400,231
Dec-24 768,940,400,231 11,646,715,304 757,293,684,927
Jan-25 757,293,684,927 11,750,740,108 745,542,944,819
Feb-25 745,542,944,819 11,832,182,748 733,710,762,071
Mar-25 733,710,762,071 11,943,060,693 721,767,701,378
Apr-25 721,767,701,378 12,036,459,452 709,731,241,926
May-25 709,731,241,926 12,117,406,125 697,613,835,802
Jun-25 697,613,835,802 12,184,365,817 685,429,469,984
Jul-25 685,429,469,984 12,266,048,704 673,163,421,280
Aug-25 673,163,421,280 12,346,491,555 660,816,929,725
Sep-25 660,816,929,725 12,438,450,502 648,378,479,223
Oct-25 648,378,479,223 12,490,371,638 635,888,107,585
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Sep-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 529,198,899,545 21,686,664,665 507,512,234,880
Mar-25 507,512,234,880 17,262,522,698 490,249,712,182
Jun-25 490,249,712,182 17,805,733,383 472,443,978,799
Sep-25 472,443,978,799 18,154,985,473 454,288,993,326
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 November 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.