20241031_BTPN_Laporan Informasi dan Fakta Material_31751472_lamp2.pdf

Joint Financing, Jenius, serta usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) juga meningkat, masing-
masing sebesar 676% (yoy), 124% (yoy), serta 12% (yoy).

Penyaluran kredit yang meningkat turut diimbangi dengan kualitas kredit yang tetap terjaga dengan
rasio gross non-performing loan (NPL) berada di level 2,16% per akhir September 2024. Walau naik
dari 1,47% secara yoy, yang salah satunya dipengaruhi oleh non-performing financing (NPF) dari
Grup OTO, NPL SMBC Indonesia masih lebih rendah dibanding rata-rata industri, yaitu 2,26% per
akhir Agustus 20241.

SMBC Indonesia juga menjaga rasio likuiditas dan pendanaan tetap sehat. Per 30 September 2024,
SMBC Indonesia mencatatkan liquidity coverage ra o (LCR) sebesar 225,7% dan net stable funding
ra o (NSFR) sebesar 119,4%. Perseroan pun membukukan rasio kecukupan modal yang kuat berkat
capital adequacy ra o (CAR) di level 29,8%.

SMBC Indonesia, pionir bank digital di Indonesia melalui Jenius, juga konsisten mengembangkan
kapabilitas digital untuk memas kan cara yang mudah, cerdas, dan aman untuk akses ke berbagai
solusi keuangan bagi masyarakat digital savvy dan juga pengembangan fitur-fitur bagi segmen
wealth management di dalam Jenius

Jenius berhasil menumbuhkan jumlah pengguna terda ar sebesar 16% yoy menjadi 5,9 juta per
akhir September 2024. Total penyaluran kredit (Flexi Cash, Digital Micro, Kartu Kredit Jenius, dan
Jenius Paylater) juga mengalami peningkatan sebesar 112% yoy menjadi Rp3,3 triliun, dari Rp1,3
triliun. Dana pihak ke ga yang dikelola Jenius turut tumbuh 11% yoy menjadi Rp27,2 triliun.

Mendukung Stabilitas dan Pertumbuhan Ekonomi yang Bermanfaat bagi Nasabah

Raihan posi f lainnya dari SMBC Indonesia adalah net interest margin (NIM) yang naik ke level 6,82%
per akhir September 2024, dari 6,44% pada periode yang sama tahun lalu. Saldo current account &
saving account (CASA) juga naik 8,1% yoy menjadi Rp38,0 triliun, yang diiku dengan kenaikan rasio
CASA menjadi 33,6% per akhir September 2024. Total deposito juga tumbuh 2,7% yoy menjadi
Rp75,3 triliun, sehingga total dana pihak ke ga SMBC Indonesia meningkat 4,4% yoy menjadi
Rp113,4 triliun.

Capaian tersebut menjadi mo vasi lebih bagi SMBC Indonesia untuk terus mengop malkan biaya
dana ke depan. Dengan begitu, solusi keuangan yang komprehensif dan relevan dari SMBC Indonesia
dapat memberikan manfaat yang maksimal kepada nasabah di se ap segmen.

Kemudian, SMBC Indonesia mencatatkan laba bersih setelah pajak (konsolidasi) yang diatribusikan
ke pemilik en tas induk sebesar Rp1.994 miliar pada Januari-September 2024, lebih rendah 4,8%
yoy. Faktor penyebab penurunan laba bersih ini di antaranya adalah biaya kredit yang naik 45% yoy,
atau sebesar Rp863 miliar dan peningkatan beban operasional sebesar 27% menjadi Rp7 triliun.
Biaya-biaya tersebut berasal dari pertumbuhan volume usaha dan inisia f yang sedang dikerjakan
SMBC Indonesia serta perhitungan biaya kredit dan operasional dari Grup OTO seiring dengan
pertumbuhan bisnis.

Menciptakan Lebih Banyak Pertumbuhan Bermakna dengan Inisia f Berkelanjutan
1
    BI-Rate Tetap 6,00%: Mempertahankan Stabilitas, Memperkuat Pertumbuhan Ekonomi

SMBC Indonesia juga terus memperluas inisia f yang membawa dampak posi f untuk menjangkau
lebih banyak elemen masyarakat melalui program Daya untuk membantu menciptakan kehidupan
yang lebih bermakna.

Tahun ini, SMBC Indonesia berkolaborasi dengan Yayasan Guru Belajar (YGB) melalui program “Guru
Krea f Cerdas Finansial” untuk memberikan pela han digital ke lebih dari 9.000 guru agar mereka
dapat meningkatkan kapasitasnya di era modern.

Dalam program yang berlangsung antara Agustus dan November 2024 ini, peserta program
mendapatkan berbagai konten pengajaran, seper konsep guru merdeka belajar, design thinking,
penggunaan ar ficial intelligence (AI) dalam pembuatan media ajar, dan literasi keuangan. Sebanyak
175 peserta akan dipilih di akhir program sebagai Guru Krea f Cerdas Finansial yang akan menjadi
agen penggerak literasi keuangan di ekosistem pendidikan.

Secara keseluruhan, sebanyak 7.659 ak vitas program Daya telah memberi manfaat ke 8.75 juta jiwa
sepanjang Januari-September 2024. Jumlah penerima manfaat tersebut tumbuh sebanyak 2,4 kali
dari periode yang sama tahun lalu.

“Dengan melihat dampak posi f yang dirasakan jutaan orang di berbagai daerah di Indonesia, kami
akan terus mengembangkan program Daya untuk memungkinkan lebih banyak nasabah dan
masyarakat dalam menikma kehidupan yang lebih bermakna,” tutup Henoch.

                                                             ***

Untuk informasi lebih lanjut hubungi:

PT Bank SMBC Indonesia Tbk
Andrie Darusman, Communica ons & Daya Head
Email: andrie.darusman@btpn.com atau corporate.communica ons@btpn.com

Hill & Knowlton Indonesia
Maghfira Tabrani - Manager
Email: maghfira.tabrani@hillandknowlton.com

Sekilas tentang SMBC Indonesia
PT Bank SMBC Indonesia Tbk (SMBC Indonesia)—sebelumnya PT Bank BTPN Tbk (Bank BTPN)—merupakan bank devisa hasil
penggabungan usaha PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk (BTPN) dengan PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia pada Februari
2019. Dengan mengusung semangat “Bersama Lebih Bermakna”, SMBC Indonesia hadir untuk menciptakan lebih banyak
pertumbuhan bermakna bagi masyarakat melalui beragam solusi keuangan inova f dan komprehensif yang berpusat pada kebutuhan
nasabah di berbagai segmen. SMBC Indonesia menyediakan produk dan layanan seper pembiayaan hjiau, produk dan layanan untuk
nasabah pensiunan, untuk nasabah usaha mikro, kecil, dan menengah, untuk nasabah perusahaan besar nasional, mul nasional, dan
Jepang, layanan wealth management melalui Sinaya, serta layanan perbankan digital untuk masyarakat digital savvy melalui Jenius.
Selain itu, SMBC Indonesia juga memiliki anak usaha, yaitu PT Bank BTPN Syariah Tbk, yang melayani nasabah dari komunitas
prasejahtera produk f, serta perusahaan pembiayaan PT Oto Mul artha (OTO) untuk kendaraaan roda empat dan PT Summit Oto
Finance (SOF) untuk kendaraan roda dua. Komitmen SMBC Indonesia untuk memberikan dampak posi f secara berkelanjutan bagi
masyarakat luas juga tertuang melalui Daya, program pemberdayaan yang berkelanjutan dan terukur melalui pela han secara reguler
yang bertujuan mengembangkan kapabilitas serta kapasitas diri untuk kehidupan yang lebih bermakna.