20241021_BRIF_Perubahan Profesi Penunjang_31747771_lamp2.pdf

KANTOP NOTAF

S
JAKARTA —
mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik

Indonesia dengan Surat Keputusannya tertanggal delapan belas November tahun
dua ribu lima belas (18-11-2015), Nomor : AHU-0946183.AH.01.02.TAHUN 2015,
serta Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Nomor :
AHU-AH.01.03-0981093 ) —————————-——---1111222525500500000AALAA ALA ALL
- Akta tertanggal lima belas September tahun dua ribu enam belas (15-09-2016),
dibawah Nomor : 67, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah

mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik

Indonesia dengan Surat Keputusannya tertanggal dua puluh delapan September

| tahun dua ribu enam belas (28-09-2016), Nomor :  AHU-
0017619.AH.01.02.TAHUN 2016, serta Surat Penerimaan perubahan Anggaran
Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-0084484 5 ----—---------nnn0nn00000n0n0255525 --

Akta tertanggal lima belas September tahun dua ribu enam belas(16-09-2016),
dibawah Nomor : 67, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Perubahan Data

Perseroan tertanggal dua puluh sembilan September tahun dua ribu enam belas

(29-09-2016), Nomor : AHU-AH.01.03-0084485 :-—— .

Akta tertanggal enam belas September tahun dua ribu enam belas (16-09-2016),
| dibawah Nomor : 68., yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Perubahan Data
Perseroan tertanggal tiga puluh September tahun dua ribu enam belas (30-09-

| 2016), Nomor : AHU-AH.01.03-0085324 : amnnnnn

I- Akta tertanggal empat Januari tahun dua ribu delapan belas (04-01-2018),
| dibawah nomor : 02, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
| GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan
| kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian

yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan

JAKARTA

| tertanggal sembilan Januari tahun dua ribu delapan belas (09-01-2018), Nomor :

| AHU-AH.01.03-0005597.- - 0
|- Akta tertanggal tiga belas Agustus tahun dua ribu delapan belas (13-08-2018),
| dibawah nomor : 37, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA

| GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan
kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian
yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan

tertanggal lima belas Agustus tahun dua ribu delapan belas (15-08-2018), Nomor

: AHU-AH.01.03-0232591.—

| - Akta tertanggal dua puluh Desember tahun dua ribu delapan belas (20-12-2018),
| dibawah nomor : 117, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan

| kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian

| yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan

tertanggal dua puluh empat Desember tahun dua ribu delapan belas (24-12-

2018), Nomor : AHU-AH.01.03-0232591.-—--———---—---...

Akta tertanggal dua puluh tiga April tahun dua ribu sembilan belas (23-04-2019),

| dibawah nomor : 237, yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah mendapatkan
persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia,
dengan Surat Keputusannya Nomor : AHU-0023113.AH.01.02.Tahun 2019, serta
Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Nomor :
AHU-AH.01.03-0223685 dan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data
Perseroan, Nomor : AHU-AH.01.03-0223686, kesemuanya tertanggal dua puluh
sembilan April tahun dua ribu sembilan belas (29-04-2019).-——--——-—----——----———.-
| - Akta tertanggal tiga belas Agustus tahun dua ribu sembilan belas (13-08-2019),
dibawah nomor : 31, yang dibuat oleh dan dihadapan H. FEBY RUBEIN HIDAYAT,
Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah mendapatkan persetujuan dari
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dengan Surat
Keputusannya Nomor : AHU-0061721.AH.01.02.Tahun 2019, dan Surat
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-

|

1 0323609, serta Surat Penerimaan Perubahan Data Perseroan, Nomor : AHU-

| AH.01.03-0223686, kesemuanya tertanggal tiga puluh Agustus tahun dua ribu

3

sembilan belas (30-08-2019) dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik |

“KANTOR NOTARIS
ARKY SUPRATNO, S.H
JAKARTA |

Indonesia Nomor : 014, Tambahan Nomor : 006675/2019 tertanggal delapan '

belas Februari tahun dua ribu dua puluh dua (18-02-2022) j-----------——----------o..—.

Akta tertanggal dua November tahun dua ribu dua puluh (02-11-2020), dibawah |

nomor : 01, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris, yang telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan |
Perubahan Anggaran Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-0406497, tertanggal sebelas

November tahun dua ribu dua puluh (11-11-2020)  -—--------—-—-—--———--——--——— 2

Akta tertanggal tujuh Januari tahun dua ribu dua puluh satu (07-01-2021), |

dibawah nomor : 06, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris dan telah

diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik

Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan

Perubahan Data Perseroan tertanggal delapan Januari tahun dua ribu dua puluh

satu (08-01-2021), Nomor : AHU-AH.01.03-0009994 ,--—---—-—-—

Perubahan Anggaran Dasar terakhir dimuat dalam Akta tertanggal enam belas

Juni tahun dua ribu dua puluh tiga (16-06-2023), dibawah nomor : 24, yang
dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris, yang telah mendapatkan persetujuan
dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dengan Surat

Keputusannya Nomor : AHU-0034000.AH.01.02.TAHUN 2023, tertanggal enam

belas Juni tahun dua ribu dua puluh tiga (16-06-2023), dan telah diumumkan

dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal dua puluh Juni tahun dua ribu

dua puluh tiga (20-06-2023), Nomor : 049, Tambahan Nomor : 017450/2023 :---—-

- Dan perubahan susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris PT BRI
MULTIFINANCE INDONESIA yang terakhir dimuat dalam akta tertanggal dua
puluh satu Februari tahun dua ribu dua puluh empat (21-02-2024), dibawah
nomor : 05, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris dan telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan tertanggal dua puluh satu Februari tahun dua ribu

dua puluh empat (21-02-2024), Nomor : AHU-AH.01.09-0073480.-------——--

| (dalam akta ini secara singkat disebut “Perseroan”).----—--—. — J

A2KY SUPRATNO, S.H

KANTOR NOTARIS

JAKARTA

———
Dengan mengambil tempat di Kantor Perseroan pada Menara BRilLian, Lantai 22, Jl.

Jenderal Gatot Subroto Nomor : 177A Kavling 64, Jakarta Selatan, agar membuat
berita acara dari segala sesuatu yang akan dibicarakan dan diputuskan dalam Rapat

| Umum Pemegang Saham Tahunan “Perseroan”, yang diadakan di tempat dan pada

| hari, tanggal serta waktu sebagaimana yang telah disebut di atas.-

| -— Telah hadir dalam Rapat dan oleh karena itu berhadapan dengan Saya, Notaris

| dan para saksi yaitu :

| 1. Tuan SIGIT MURTIYOSO, lahir di Solo pada tanggal dua puluh delapan

| Februari tahun seribu sembilan ratus enam puluh lima (28-02-1965),
| Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Jakarta pada Tebet Mas Indah III Blok E
| Nomor : 36, Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 002, Kelurahan Tebet Barat,
| Kecamatan Tebet, Kota Jakarta Selatan, Provinsi DKI Jakarta, pemegang Kartu

Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK)

3174082802650008, Warga Negara Indonesia. —-----—--------5550-0-x-2n225555555225

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Utama

Perseroan. sen02000n0n40n055n5550

2. Tuan DHONI RAMADI, dalam Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk

Kependudukan (NIK) : 3174081008780007, tersebut DHONI RAMADI, ST, lahir
di Jakarta pada tanggal sepuluh Agustus tahun seribu sembilan ratus tujuh
puluh delapan (10-08-1978), Karyawan Swasta, bertempat tinggal di Jakarta
pada Jalan Jatiluhur Nomor : 14, Komplek PLN, Rukun Tetangga 007, Rukun
Warga 001, Kelurahan Duren Tiga, Kecamatan Pancoran, Kotamadya Jakarta

Selatan, Provinsi DKI Jakarta, Warga Negara Indonesia.-——--—---—-————----—--

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Perseroan.----
j Nyonya DIAH DEFAWATI ANDE, dalam Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor
Induk Kependudukan (NIK) : 2171105201640001 tersebut DIAH DEFAWATI,
lahir di Jakarta pada tanggal dua belas Januari tahun seribu sembilan ratus
enam puluh empat (12-01-1964), Dokter, bertempat tinggal di Jalan Bukit
Indah Sukajadi I Nomor : 139, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 001,
Kelurahan Sukajadi, Kecamatan Batam Kota, Kota Batam, Provinsi Kepulauan

Riau, Warga Negara Indonesia. Lananananaananaaan aan ana nuaN

- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.-------------------5--25x-5nx52252255255

NTOR

OTARIS
SUPRATNO, S.H

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Independen

Perseroan.

14. Tuan WAHYUDI DARMAWAN, lahir di Klaten pada tanggal dua puluh tiga

| September tahun seribu Sembilan ratus tujuh puluh enam (23-09-1976),
| Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Cluster La Monte Farella EB7/15,
| Grand Wisata, Rukun Tetangga 003, Rukun Warga 012, Kelurahan
Mustikajaya, Kecamatan Mustika Jaya, Kota Bekasi, Provinsi Jawa Barat,
pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) :
3275052309760011, Warga Negara Indonesia.-----------------—-------—-——-..—————-

I- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.-

| Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Utama

| Perseroan.--—- —— --

Is. Tuan WILLY HALIM SUGIARDI, lahir di Pontianak pada tanggal delapan

Agustus tahun seribu sembilan ratus tujuh puluh tiga (08-08-1973), Karyawan

| Swasta, bertempat tinggal di Jakarta pada Jalan Janur Indah III LA 12/4, Rukun

| Tetangga 002, Rukun Warga 018, Kelurahan Kelapa Gading Timur, Kecamatan
Kelapa Gading, Kotamadya Jakarta Utara, pemegang Kartu Tanda Penduduk |

dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3172060808730007, Warga

| Negara Indonesia.-----— - Ea -- —

| Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Operasional

Perseroan,--—------------2n2nnanaaa aa aaaaaa naa L ALL LL LLuLLa,
16. Tuan PRIMARTONO GUNAWAN, lahir di Klaten pada tanggal tiga puluh Mei

tahun seribu sembilan ratus enam puluh empat (30-05-1964), Karyawan

Swasta, bertempat tinggal di Jalan Kemang Anyelir AE-5, Rukun Tetangga 006,
Rukun Warga 035, Kelurahan Bojong Rawalumbu, Kecamatan Rawalumbu,
Kota Bekasi, Provinsi Jawa Barat, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan

Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3275053005640010, Warga Negara

INJONESIA.------—------52-2222-2-222 nana maa Lana RAL L Naa ALAN nnn aan

- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.-------
Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Bisnis

Perseroan,------------e---2n-nnnn002522nnananannnnnunan:

Ika Tuan ARI PRAYUWANA, lahir di Sidoarjo pada tanggal tiga Juli tahun seribu
| sembilan ratus enam puluh empat (03-07-1964), Karyawan BUMN, bertempat

6

KANTOR NOTARIS

ARRY SUPRATNO, S.H

JAKARTA

tinggal di Jakarta pada Komplek BRI Jalan Anggur II/6, Rukun Tetangga 007,
Rukun Warga 006, Kelurahan Cipete Selatan, Kecamatan Cilandak, Kotamadya
Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk
Kependudukan (NIK) : 3174060307640002, Warga Negara Indonesia.---------—-

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Manajemen

Resiko Perseroan.-—--—-—---—--—---—--nonnorononvovonnononnonn., mm

a. Tuan SAHAT PANGABAHAN, lahir di Tarutung pada tanggal dua puluh
€nam Desember tahun seribu sembilan ratus delapan puluh dua (26-12-
1982), Karyawan Swasta, bertempat tinggal di Jalan Tanjung Duren Selatan
Ill Nomor 26, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 002, Kelurahan Tanjung
Duren Selatan, Kecamatan Grogol Petamburan, Kota Jakarta Barat,
pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan
(NIK) : 3171012612820005, Warga Negara Indonesia.--—-—

b. Tuan ANDHI ANGGORO, Sarjana Hukum, lahir di Grobogan pada tanggal
delapan Maret tahun seribu sembilan ratus delapan puluh tiga (08-03-
1983), Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Mangunsari, Rukun Tetangga
001, Rukun Warga 002, Kelurahan Mangunsari, Kecamatan Tegowanu,
Kabupaten Grobogan, Provinsi Jawa Tengah, pemegang Kartu Tanda
Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3315180803830001,

Warga Negara Indonesia.

- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.
Dalam Rapat Ini masing-masing bertindak dalam kapasitasnya selaku kuasa
dari Nyonya VIVIANA DYAH AYU RETNO KUMALASARI, Direktur Keuangan PT
BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk, sedemikian yang ternyata dari Surat
Kuasa yang dibuat dibawah tangan dan ditandatangani diatas kertas
bermeterai cukup tertanggal sembilan belas Maret tahun dua ribu dua puluh
empat (19-03-2024), Nomor : B.748-DIR/SBM/03/2024, karenanya dalam
kebersamaannya tersebut mewakili Direksi — dari dan oleh karena itu sah
bertindak — untuk dan atas nama Perseroan Terbatas PT BANK RAKYAT
INDONESIA (Persero) Tbk, berkedudukan dan berkantor pusat di Jakarta
Pusat, selaku pemilik dan pemegang hak atas 449.450 (empat ratus empat

puluh sembilan ribu empat ratus lima puluh) saham Perseroan.-—-—-—-—-—--——

KANTOR NOTARIS

!RY SUPRATNO, S.H
— JAKARTA

Tuan IRWAN JUNAEDY, lahir di Jakarta pada tanggal satu Juni tahun seribu
| Sembilan ratus enam puluh empat (01-06-1964), Karyawan BUMN, bertempat
| tinggal di Discovery Eola Blok E38, Rukun Tetangga 002, Rukun Warga 023,
Kelurahan Parigi, Kecamatan Pondok Aren, Provinsi Banten, pemegang Kartu
Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK)
3171050106640006, Warga Negara Indonesia. ---------------——---—--—---—-—-
-Dalam Rapat bertindak dalam kapasitasnya selaku Ketua Pengurus YAYASAN
KESEJAHTERAAN PEKERJA BANK RAKYAT INDONESIA, karenanya mewakili
Pengurus — dari dan oleh karena itu sah bertindak — untuk dan atas nama
YAYASAN KESEJAHTERAAN PEKERJA BANK RAKYAT INDONESIA,
berkedudukan di Jakarta Selatan, selaku pemilik dan pemegang hak atas 550

(lima ratus lima puluh) saham Perseroan.
10. Tuan AMAM SUKRIYANTO, lahir di Situbondo pada tanggal dua puluh Mei
tahun seribu sembilan ratus enam puluh delapan (20-05-1968), Direktur Bisnis
Kecil dan Menengah PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk, bertempat
tinggal di Jakarta pada Komplek BRI, Jalan Demuna Nomor 3, Rukun Tetangga
007, Rukun Warga 006, Kelurahan Cipete Selatan, Kecamatan Cilandak, Kota
Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk

Kependudukan (NIK) : 1271212005680009, Warga Negara Indonesia.-————-—

Dalam Rapat bertindak dalam kapasitasnya selaku Undangan Rapat.——-———-

| JALANNYA RAPAT --------o---o------—- -
| -—-- Berdasarkan Pasal 14 ayat 1 anggaran dasar Perseroan, Rapat dipimpin oleh
| uan siciT MURTIYOSO, Komisaris Utama Perseroan dan sebelum Rapat dibuka

| maka Pimpinan Rapat menanyakan kepada Saya, Notaris apakah Rapat ini telah

|
memenuhi kuorum yang disyaratkan dalam anggaran dasar Perseroan dan apakah

Rapat dapat dilaksanakan. —m

|. ban atas pertanyaan Pimpinan Rapat, maka Saya Notaris dengan ini |

| - Bahwa sebelum Rapat ini diadakan sesuai dengan ketentuan dalam Pasal 13 ayat

menyampalkan:---------------o---nox-n-2x -—

4 Anggaran Dasar Perseroan juncto Pasal 82 dan 83 Undang-Undang Republik

Indonesia Nomor : 40 Tahun 2007, tentang Perseroan Terbatas, telah dilakukan

| pemanggilan terlebih dahulu melalui Surat tertanggal dua puluh enam Februari

| tahun dua ribu dua puluh empat (26-02-2024), Nomor : 017/BRIF-SKP/I1/2024,
8

KANTOR NOTARIS

ARRY SUPRATNO, S.H

—. SOSARTA

. Nomor : 018/BRIF-SKP/II/2024, Nomor : O18A/BRIF-SKP/II/2024 dan Nomor :
O018B/BRIF-SKP/II/2024 -------n--n-ox----2-n-2n2-n2n0n2n2nnnntanann ane en anna nan aanan aan.
- Bahwa dalam Rapat ini telah hadir Para Pemegang Saham yang mewakili 450.000
(empat ratus lima puluh ribu) lembar saham, atau sebesar 100 X (seratus
persen) dari seluruh saham yang telah dikeluarkan oleh “Perseroan” sampai
dengan hari ini, sehingga dengan demikian sesuai dengan ketentuan dalam Pasal
15 ayat 4 butir a dan ayat 6 butir a Anggaran Dasar Perseroan juncto Pasal 86
ayat 1 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor : 40 Tahun 2007 tentang
Perseroan Terbatas., Rapat ini telah memenuhi korum dan dapat mengambil

| keputusan-keputusan yang sah dan mengikat Perseroan atas agenda-agenda

tersebut diatas, karenanya Saya, Notaris mempersilahkan Pimpinan Rapat untuk

melanjutkan Rapat.---------------—.— Daan inienana Pasar

- Selanjutnya Pimpinan Rapat membuka Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan

Perseroan pada pukul : 13.55 WIB (Waktu Indonesia bagian Barat).

| - Bahwa Ketua Rapat menyampaikan bahwa Rapat ini akan dilaksanakan dengan

| agenda dan susunan acara sesuai Undangan Rapat yaitu sebagai berikut :
(z Persetujuan Laporan Tahunan Perseroan Tahun Buku 2023, termasuk
Pengesahan Laporan keuangan Perseroan dan laporan tugas pengawasan
Dewan Komisaris Perseroan Tahun Buku 2023 serta Pemberian Pelunasan
dan Pembebasan Tanggung Jawab Sepenuhnya (“volledig acguit et de
charge”) kepada Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan atas Tindakan
Pengurusan dan Pengawasan yang Dijalankan Selama Tahun Buku 2023.------
| 2. Penetapan Penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2023.-------
(3. Penetapan Remunerasi (gaji, honorarium, fasilitas dan tunjangan) untuk

Tahun 2024 serta Tantlem untuk Tahun Buku 2023, bagi Direksi dan Dewan

Komisaris Perseroan, ---------nxnnanannnwnnnnnnnnnnpnvnnnvnnnnnnnnnpna
| 4. Penunjukan Akuntan Publik/Kantor Akuntan Publik untuk mengaudit

| Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2024.-----—----—--—-——------no---onan 5.

| 5. Persetujuan Perubahan Alamat Kantor Pusat Perseroan.--------------------...-—.

| 6. Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasi I tahun

| 2022 dan Obligasi II Perseroan Tahun 2023.------------n--n--n-----n-no-—---- -—

| JALANNYA RAPAT dan PEMBAHASAN AGENDA RAPAT :---sonn5onn2-onnnnn---oo--ooo...... 2

KANTOR NOTARIS

4RRY SUPRATNO, S.H
— JAKARTA

Perseroan.

La Acara demi acara dilangsungkan dengan terlebih dahulu diantarkan oleh Tuan
SIGIT MURTIYOSO sebagai Ketua Rapat dan dilanjutkan oleh presentasi dari Direksi
dan Dewan Komisaris Perseroan yang kesemuanya ditampilkan dalam bentuk video
slide serta terangkum dalam materi rapat yang salinannya juga telah dibagikan
kepada peserta Rapat. Materi rapat mana copinya dilekatkan pada minuta akta ini
yang merupakan satu kesatuan yang tidak terpisahkan
AGENDA PERTAMA, -------------------nn-onnonnnn0nven2nvenenenv02en0—e

Persetujuan Laporan Tahunan Perseroan Tahun Buku 2023, termasuk Pengesahan
Laporan keuangan Perseroan dan laporan tugas pengawasan Dewan Komisaris
Perseroan Tahun Buku 2023 serta Pemberian Pelunasan dan Pembebasan Tanggung
Jawab Sepenuhnya (“volledig acguit et de charge”) kepada Direksi dan Dewan

Komisaris Perseroan atas Tindakan Pengurusan dan Pengawasan yang Dijalankan

Selama Tahun Buku 2023.--
-——- Tuan WAHYUDI DARMAWAN, dalam kapasitasnya selaku Direktur Utama

Perseroan menyampaikan : ——

Pada kesempatan ini, perkenankan saya mewakili Direksi untuk memaparkan

kinerja Perseroan selama tahun buku 2023.
Perseroan sebagai bagian dari industri multifinance nasional selalu melakukan

upaya-upaya strategis untuk mempercepat perbaikan kinerja. Kondisi yang sudah

| kembali normal pasca pandemi Covid-19, membuat aktivitas Masyarakat kembali

seperti sedia kala, dan terjadi adanya perbaikan dalam kehidupan. Meskipun gejolak
perekonomian masih dalam kondisi pertumbuhan yang lambat, dan fluktuasi
tingkat suku bunga belum stabil, serta kebijakan moneter yang berubah. Hal ini
tidak menyurutkan semangat BRI Finance untuk terus melakukan perbaikan dan

Inovasi yang masif untuk meningkatkan kualitas layanan, dan memberikan layanan

terbaik kepada seluruh pelanggan,----------------—. —n

Di tahun 2023, Perseroan melakukan banyak aktivitas dan strategi bisnis yang
dijalankan dengan efektif dan baik. Hal ini dilakukan untuk mendorong
pertumbuhan signifikan terhadap operasional dan keuangan Perseroan. Aktivitas |
bisnis tersebut dilakukan dengan cara seksama dan penuh dengan kehati-hatian.
Sehingga diharapkan, BRI Finance dapat mengurangi risiko akibat operasional, dan

mencatatkan pertumbuhan positif untuk keberlangsungan dan keberlanjutan bisnis |

10

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

“—

Perseroan membukukan pembiayaan baru (new booking) total sebesar Rp 5,51

triliun pada tahun 2023, tumbuh sebesar 7,974 dari tahun 2022 (year on year /
yoy), dengan rincian pembiayaan baru Perseroan pada tahun 2023 sebagai berikut :-
(- Pembiayaan multiguna sebesar Rp 3,48 triliun, tumbuh 1,4696 (dari capaian
| tahun 2022 sebesar Rp 3,43 triliun ———————-——--—--—------2-2--2--2222-222-2255-------

| — Pembiayaan komersial sebesar Rp 1,27 triliun, turun sebesar 9,78 dari capaian
| tahun 2022 sebesar Rp 1,41 triliun 3 dan ——-——-——-—--nnn-o..ooooooooco-ow—o--o--ov——-

| — Pembiayaan sewa operasi sebesar Rp 754,18 miliar, tumbuh 191,084 dari

| Capaian tahun 2022 sebesar Rp 259,10 miliar.

Total Aset Perseroan per 31 Desember 2023 tercatat sebesar Rp 9,06 triliun,
tumbuh 23,724 (yoy) dari capaian tahun 2022 sebesar Rp 7,32 triliun. ------------------
Piutang pembiayaan neto Perseroan pada tahun 2023 sebesar Rp 7,70 triliun,
tumbuh sebesar 19,124 (yoy), yang terdiri dari piutang pembiayaan multiguna
sebesar Rp 6,24 triliun, yang tumbuh sebesar 27,214 (yoy) dan piutang pembiayaan
komersial sebesar Rp 1,49 triliun, turun 4,9596 (yoy). Hal ini sejalan dengan langkah
Perseroan untuk meningkatkan penyaluran pembiayaan multiguna. ----------------.....

Komposisi piutang pembiayaan multiguna berbanding dengan komersial pada akhir

tahun 2023 mencapai 81,124 : 18,884.
Capaian pembiayaan baru Perseroan secara keseluruhan terhadap target RKAP
tahun 2023 adalah sebesar 86,996. Sementara capaian piutang pembiayaan
Perseroan secara keseluruhan adalah sebesar 102,1096 dari target piutang
pembiayaan 2023 sebesar Rp7,59 triliun.--——————-—-———--—--------—-----————.——....-
Liabilitas Perseroan untuk tahun buku 2023 sebesar Rp 7,74 triliun, naik 26,84

(yoy) seiring dengan peningkatan piutang pembiayaan dan ekspansi bisnis yang

dijalankan Perseroan. Pama

| Total liabilitas Perseroan posisi Desember 2023 terdiri dafi : --——-——-—————-—-——-

lz Pinjaman yang diterima Perseroan di 2023 tercatat sebesar Rp 5,81 triliun

| meningkat sebesar 23,1196 (yoy) :--- nm -.
| 2. Surat Berharga sebesar Rp 1,70 triliun meningkat 41,669 (yoy) soo
|8- liabilitas lainnya sebesar Rp 235,20 miliar meningkat 26,1696 (yoy).-----—-o--—----

Total ekuitas Perseroan per 31 Desember 2023 tercatat sebesar Rp 1,32 triliun,

tumbuh 8,1396 (yoy). Penambahan tersebut bersumber dari laba ditahan tahun

berjalan, --—-—-----—----—---2n-n--n2-n222n22n2020n02002n2n nana aan enam a aman anna nana

u

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H |

JAKARTA

Sepanjang tahun 2023, Perseroan mampu meningkatkan total pendapatan sebesar

38,9096 dari semula Rp 890,58 miliar pada tahun 2022 menjadi Rp 1,24 triliun pada |

akhir tahun 2023. Seiring dengan pertumbuhan penyaluran pembiayaan baru, |

pertumbuhan pendapatan berdasarkan kontribusi sebagai berikut : --------------------—- |
| 1. Pendapatan Pembiayaan Multiguna sebesar Rp 715,53 miliar naik 46,9646 (yoy): |
| 2. Pendapatan Pembiayaan Komersial sebesar Rp 195,55 miliar turun 6,0246 (yoy): |
| 3. Pendapatan Sewa Operasi sebesar Rp 252,57 miliar naik 54,474 (yoy): dan —-—--

| 4. Pendapatan lainnya selain pendapatan pembiayaan dan sewa operasi sebesar

| Rp 73,39 miliar naik 128,524 (yoy).

Di sisi lain, Perseroan membukukan total beban sebesar Rp 1,10 triliun, meningkat

42,24” (yoy). Rincian beban operasional disampaikan sebagai berikut : -——-—————-
| — Beban pendanaan sebesar Rp 448,85 miliar, meningkat 46,0196 (yoy) seiring
| dengan peningkatan jumlah pendanaan yang diterima di tahun 2023. -—————-

— Beban Personil sebesar Rp 208,90 miliar, meningkat 28,924 (yoy), hal ini
disebabkan oleh penambahan tenaga kerja di tahun 2023 sebanyak 195

(seratus sembilan puluh lima) menjadi 1.221 (seribu dua ratus dua puluh satu)

|| pekerja.--------------- Ha

Beban Umum dan Administrasi sebesar Rp 81,55 miliar, turun 24,3996 (yoy),

| sebagai upaya menjaga efisiensi operasional Perseroan. -—--—————-—-—-———

Beban depresiasi dan amortisasi dibukukan sebesar Rp 216,81 miliar,

| meningkat 94,554 (yoy). -- |
| — Beban CKPN sebesar Rp 126,78 miliar, meningkat 66,299 (yoy). --—---—---—--— —
Di akhir tahun 2023, Perseroan memperoleh total laba setelah pajak sebesar Rp
101,89 miliar, tumbuh sebesar 21,53 (yoy). Tingkat Return on Asset (ROA)
menurun sebesar 14 bps atau menjadi 1,6096 karena penurunan kualitas
pembiayaan sehingga mempengaruhi pertumbuhan laba Perseroan yang tidak
seiring dengan pertumbuhan aset, Return on Eguity (ROE) meningkat sebesar 87 bps

atau 7,98 mencerminkan peningkatan kinerja Perseroan dalam efisiensi dalam

penggunaan modal sendiri. --- an - eniha Sen na
Dari sisi pendanaan, strategi diversifikasi pendanaan Perseroan mampu menekan

tingkat cost of fund menjadi 6,474 sebesar 49 bps (yoy) di tengah pertumbuhan

suku bunga acuan (BI7DRR) sebesar 50bps pada tahun 2023. --—---—-—-—-—-—-

KANTOR NOTARIS

LARRY SUPRATNO, S.H

JAKARTA

Gearing ratio Perseroan tercatat sebesar 5,68 kali, meningkat dibandingkan tahun

2022 sebesar 4,84 kali. —---— naa man ananannnunuunnnnan
Perseroan mengalami peningkatan rasio BOPO di tahun 2023 dibandingkan tahun
12022 menjadi 91,674 dari sebelumnya 86,705 hal tersebut disebabkan
menurunnya kualitas pembiayaan yang mengharuskan Perseroan mengalokasikan
biaya terhadap Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN). ------------------------------5-
Kualitas piutang pembiayaan Perseroan mencatatkan adanya perbaikan yang
tercermin dari angka Non-Performing Financing (NPF) Gross tahun 2023 sebesar
1,6976 dari total piutang pembiayaan, lebih rendah dibandingkan tahun 2022
sebesar 1,864. Pencapaian ini lebih baik dibandingkan NPF yang ditetapkan pada
RKAP 2023 sebesar 2,2696. Perbaikan piutang pembiayaan Perseroan dilakukan

melalui monitoring secara intensif kepada para debitur, dan upaya/jalur hukum juga

ditempuh Perseroan apabila diperlukan pada proses penagihan. -
Pencadangan piutang pembiayaan bermasalah yang dibukukan Perseroan tahun
2023 sebesar Rp 214,23 miliar, turun sebesar 8,7296 (yoy). Selain itu, adanya
penghapusbukuan sebesar Rp 123,8 miliar di tahun 2023, maka tingkat NPF
Coverage Perseroan sebesar 160,214 dari total piutang bermasalah (NPF). Angka ini
di atas rasio NPF Coverage yang ditetapkan pada RKAP 2023 sebesar 157,2396. -------
Pengembangan manajemen risiko secara menyeluruh menjadi kunci Perseroan
dalam menjalankan setiap aktivitas dengan berpedoman pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan Nomor 44/POJK.05/2020 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi
Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank. Perseroan secara konsisten memastikan
penerapan prinsip transparency, accountability, responsibility, independency, dan
fairness berjalan baik dengan dukungan pengawasan aktif dari Direksi dan Dewan
Komisaris, kecukupan kebijakan dan prosedur, kecukupan proses manajemen risiko,

kecukupan internal control, serta penerapan konsep three lines of model kepada

seluruh lini Perseroan. -——-—-—-----——-—-—--——.—— — -
Mengusung tema “Preferred Choice in Consumer Financing” di tahun 2023,
Perseroan mampu merealisasikan strategi dan kebijakan yang telah ditetapkan dan

mencatatkan laju pertumbuhan yang positif. Strategi dan kebijakan tersebut antara

Jain 4 -—-—-—--—---—--552555 an

1. Penguatan 30 titik captive dan pembukaan 9 point of sales --

Strategi penguatan pada titik captive dan pembukaan point of sales bertujuan
untuk memperluas jangkauan pasar dan meningkatkan penetrasi produk atau
layanan Perseroan. Sehingga dengan strategi tersebut Perseroan dapat
memberikan layanan yang optimal dan meningkatkan Brand Awareness
Perseroan. Hingga akhir tahun 2023, BRI Finance telah merealisasikan

penguatan di 44 (empat puluh empat) titik captive dan telah membuka 15 (lima

belas) kantor pemasaran yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia. -—
Simplifikasi proses (Aplikasi NEMO, Digital Signature, dan e-contract) ————
Untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas dalam mempersingkat proses
pengajuan debitur, Perseroan telah mengembangkan berbagai sistem internal
yakni pada Aplikasi New Mobile Order (NEMO), Digital Signature dan e-
contract. Pengembangan tersebut diharapkan dapat mengoptimalisasi kualitas

dan produktivitas bisnis secara internal serta meningkatkan kepuasan

pelanggan.
Pada tahun 2023, BRI Finance telah kerjasama dengan beberapa pihak ketiga
terkait untuk pengembangan simplifikasi proses yang didukung dengan aplikasi
digital signature dan e-contract yang telah diimplementasikan pada kuartal IV
tahun 2023. Aplikasi ini telah bekerja sama dengan pihak ketiga yang
tersertifikasi Penyelenggara Sertifikat Elektronik. -----—-——

Penguatan manajemen risiko (credit scoring & collection scoring) ———-——
Dalam mengidentifikasi, menilai, dan mengelola risiko dalam peyaluran
pembiayaan dan collection payment, Direksi memperkuat pengelolaan
manajemen risiko dalam hal enhancement credit scoring & collection scoring
serta mengintegrasikan data yang lebih lengkap dari internal dan aplikasi
Sistem Layanan Informasi Kredit yang telah disediakan Otoritas Jasa Keuangan

serta meningkatkan metode analisis dalam pemberian credit scoring

pembiayaan.
Perseroan juga melakukan pengembangan decision engine berbasis credit
scoring. Sistem ini menjadi salah satu penentu dalam proses fast track approval
dari pengajuan aplikasi dalam menyajikan akurasi putusan pembiayaan yang

akan diberikan. Selain itu, melalui BRImo sebagai superApps yang dimiliki oleh

Perseroan induk dan bersinergi dengan Perseroan mampu memberikan

| kemudahan transaksi pembayaran angsuran dan pengajuan pembiayaan.

14

KANTOR NOTARIS

ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

4. Implementasi Joint Financing - --.

Dalam mengatasi keterbatasan sumber daya pembiayaan, Joint Financing
sebagai salah satu cara dalam memperkuat struktur permodalan. Selain itu,
dengan adanya skema Joint Financing dapat mengurangi risiko tekanan
finansial yang ditanggung Perseroan. Di tahun 2023, Perseroan bersinergi
dengan BRI telah mengimplementasikan skema Joint Financing dan diharapkan
hal tersebut dapat meningkatkan ekspansi profitabilitas Perseroan. Pada akhir
tahun 2023, BRI Finance telah mendapatkan fasilitas Joint Financing dari PT
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) sebesar Rp 1 Triliun dan telah
mengimplementasikan piloting Joint Financing pada bulan November 2023 dan
telah mencatakan realisasi Joint Financing sebesar Rp 1,07 Miliar di akhir

Desember 2023. Saat ini proses piloting Joint Financing tahap II sedang berjalan

dengan pengembangan dan perbaikan terhadap sistem yang digunakan. ---------
Di tahun 2023, Perseroan senantiasa terus melakukan peningkatan atas strategi dan
kebijakan strategis yang dimiliki. Tujuan peningkatan ini dilakukan untuk terus

menciptakan laju pertumbuhan yang baik terhadap pencapaian Perseroan di setiap

tahunnya. —-—-——--—-——-——eaaseaaaaaaa La
Di sisi Sumber Daya Manusia, BRI Finance melakukan penguatan terhadap budaya
AKHLAK dalam melakukan operasional bisnisnya. Penguatan ini dilakukan dengan

penyeragaman core value AKHLAK, yang diselaraskan dengan budaya kerja yang

dimiliki BRI Group. -—

Pada tahun 2023, Engagement Index BRI Finance mengalami peningkatan sebesar
0,07 menjadi 3,39 dari periode sebelumnya sebesar 3,32. Hal ini menunjukan
peningkatan keterikatan dan komitmen pekerja dengan Perseroan dan hal ini
sejalan dengan penurunan tingkat turn over pekerja tetap BRI Finance sebesar
0,224 menjadi 2,294 dari periode sebelumnya sebesar 2,5196, ----—----——--—-—.—..
BRI Finance terus berkomitmen untuk peningkatan kompetensi bagi seluruh pekerja
dalam bentuk kegiatan pengembangan potensi berupa pelatihan-pelatihan dan
pendidikan yang disesuaikan dengan kebutuhan pekerja berdasarkan fungsinya
masing-masing. Hal ini dilakukan untuk mewujudkan SDM yang andal dan

berkualitas. Sehingga Perseroan mampu bersaing dan beradaptasi dengan

perkembangan bisnis di masa mendatang.
"“—“-#-

KANTOR NOTARIS |
,RRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

Di tahun 2023, pencapaian praktik tata kelola Perseroan, dengan penilaian GCG
peringkat 2 “Baik” dan profil risiko Perseroan dengan peringkat 2 “Low to
Moderate” hal ini menunjukkan komitmen Perseroan dalam menjalankan praktik
Tata Kelola Perseroan yang Baik atau Good Corporate Governance (GCG) di setiap
kegiatan usaha. Implementasi tata kelola dijalankan berdasarkan dengan prinsip
best practices GCG yaitu Transparency, Accountability, Responsibility, Independency,
dan Fairness. Pelaksanaan tata kelola perseroan di lakukan berdasarkan 3 (tiga)

aspek governance system yaitu governance structure, governance process dan

governance outcome/result. —-

Implementasi Keuangan Keberlanjutan BRI Finance --—---—---—--—-—--.——...—.— —

Sesuai dengan roadmap penerapan Keuangan Berkelanjutan, pada tahun 2023

Perseroan fokus pada pengembangan inisiatif strategis dengan mengintegrasikan
aspek Environmental Social Governance (ESG) dengan Framework Manajemen

Risiko (ESG Framework). Perseroan mengimplementasikan Keberlanjutan sesuai ESG

framework untuk berkontribusi dalam mencapai SDGs (Sustainable Development
Goals). Selain itu, penerapan Keuangan Berkelanjutan Perseroan ditopang oleh 4

(empat) enablers yakni Policy, Risk Management, IT (termasuk System, Data

Management, Data Governance, dan Data Analytics), dan Culture and

Communication. ama
Penerapan Keuangan Berkelanjutan BRI Finance telah dilaksanakan sesuai dengan
Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (RAKB) 2023. Pada tahun 2023, BRI Finance
telah menetapkan aktivitas yang berfokus pada pengembangan kapabilitas internal
dengan peningkatan pengetahuan, pemahaman dan kepedulian bagi seluruh
pekerja. Program-program yang telah dilakukan adalah sebagai berikut : —------———-
— ASpGk EKONOMI --------------25 055020 nana anna aaana ana NaNNANLNNNNNNNNNN LAN N NN LaMaLLaa
( BRI Finance secara berkala terus mengembangkan produk Green Financing
| mencakup pembiayaan transportasi ramah lingkungan yang tercatat sebesar Rp |
| 11,2 milliar atau sebesar 0,774 dari seluruh piutang pembiayaan, pembiayaan i|

| terhadap sektor UMKM yang telah dibukukan sebesar Rp 4,03 triliun atau

| 50,884 dari seluruh piutang pembiayaan. ----—---------... -——

| 51 Apek SOSIal -------------------------nnnnnocoecooeeennn2
| Pengelolaan yang dilakukan secara internal yakni mencakup Human Capital |
| Management dan Human Right melalui kegiatan Tanggung Jawab Sosial dan

16

NOTARIS

ATNO, S.H

Lingkungan (TJSL)/-Corporate Social Responsibility (CSR), literasi & inklusi
keuangan, recruitment, kesejahteraan pekerja, BRIF Culture, kesetaraan gender,
diversity dan: training. Sedangkan pengelolaan terhadap eksternal yakni

dengan menjaga hubungan bisnis yang baik dengan berbagai dealer atau

showroom.

| — Aspek Lingkungan —————————————..— —
| Pengelolaan yang dilakukan mencakup pembiayaan transportasi ramah
| lingkungan (EV & Hybrid), waste management, operating eco efficiency, go
| green campaign, gerakan paperless dan pengukuran emisi. ------------------------.—-
| Demikianlah, pengantar atas Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku 2023.
| Sebagai penutup laporan kinerja, saya mengucapkan terima kasih kepada Direksi
| atas kerjasama yang baik, dan Dewan Komisaris atas dukungannya dalam
pencapaian kinerja tahun 2023, serta para Pemegang Saham atas dukungan dan
sinergi yang telah diberikan. Ke depan, kami yakin Perseroan dengan penuh

| optimisme, mampu menunjukkan kinerja yang lebih baik lagi melalui sinergi dengan
|

| seluruh stakeholders. -..
| Demikian laporan kinerja Perseroan tahun 2023 yang dapat kami sampaikan. ---------
| Untuk selanjutnya, saya persilakan Bapak Pimpinan Rapat untuk melanjutkan. --------

| Atas perhatiannya, saya ucapkan terima kasih. -—----—--------------nnonn-enennvnenon2nn2.

— Ketua Rapat mempersilahkan Tuan DHONI RAMADI, selaku Komisaris Perseroan

| untuk melaporkan hasil pengawasan Dewan Komisaris Perseroan selama tahun

2023. mmm
Tuan DHONI RAMADI tersebut, menyampaikan :—-----—--—--n--vennanvannannonnnnnnnncr 5
Terlebih dahulu saya mengucapkan terima kasih kepada Bapak Pimpinan Rapat
atas waktu dan kesempatan yang diberikan kepada kami. ----—--------------—.--.....
Yang terhormat Bapak/Ibu yang mewakili pemegang saham, Dewan Komisaris
dan Direksi, perkenankan saya mewakili Dewan Komisaris untuk menyampaikan
| laporan hasil pengawasan Dewan Komisaris terhadap sistem pengendalian

|
| internal Perseroan selama Tahun Buku 2023.

Sesuai dengan amanat anggaran dasar Perseroan bahwa tugas Dewan Komisaris
adalah melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan kepengurusan Perseroan

serta memberikan nasihat kepada Direksi. Dewan Komisaris melakukan

optimalisasi pengawasan melalui pelaksanaan rapat, baik secara daring (online)

17

TANTOR NOTARIS
JAKARTA

maupun luring (offline), baik reguler maupun insidentil, yang dituangkan dalam
dokumentasi untuk dapat ditindaklanjuti secara tertulis. Di tahun 2023, Dewan
Komisaris telah melaksanakan rapat gabungan bersama dengan Direksi Perseroan

sebanyak 12 (dua belas) kali rapat dengan agenda : —

| 1. Evaluasi kinerja Perseroan dengan periode bulanan, triwulanan dan semester
| beserta realisasi pencapaian KPI dan industri analisis, --—--—--—----—-—--—------—-— ——

2. Tindaklanjut temuan audit oleh pihak regulator, eksternal maupun internal

| Perseroan. ------- una -nnnn -

| 3. Penetapan aspirasi Perseroan. —- mnnnnnan -

4. Monitoring productivity kualitas pembiayaan.

| 5. Rencanan Pengembangan Bisnis. --

| 6. Implementasi joint financing dan monitoring strategi pendanaan Perseroan. ——

| 7. Penyusunan business plan Perseroan tahun 2024 - 2026. —

| 8. Perubahan struktur organisasi Perseroan.
| 9. Persiapan pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Perseoan.

| 10. Tindak lanjut penawaran umum Obligasi II tahun 2023 Perseroan.

| 11. Monitoring profitability dan kinerja kantor-kantor cabang Perseroan.

| 12. Monitoring strategi penurunan BOPO Perseroan. --———-

| 13. Pengawasan terhadap Rencana Kerja dan Anggaran Perseroan.
Pertemuan rutin dan intens Dewan Komisaris dan Direksi pada setiap rapat yang
disefenggarakan menjadi sarana dalam melakukan pembinaan dan pengawasan
sebagaimana di maksud diatas untuk memastikan bahwa kegiatan operasional
telah berjalan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. -----——--------——.—..... ——
Di tahun 2023, Dewan Komisaris memberikan arahan kepada Direksi mengenai
Rencana Jangka Panjang Perseroan, Rencana Kerja dan Anggaran Perseroan,
Ketentuan Anggaran Dasar, dan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
serta Peraturan Perundang-Undangan yang berlaku yang disampaikan dalam rapat
gabungan Dewan Komisaris dan Direksi yang rutin dilaksanakan setiap satu bulan

S@KalI, »---o0--n--22n00n 000000 522nnnnnnannnnnnannnunan iman 3

Dalam menjalankan fungsi pengawasan, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite-
komite Dewan Komisaris, yaitu: Komite Pemantau Risiko, Komite Audit, dan Komite

Nominasi dan Remunerasi. Di tahun 2023, seluruh Komite telah melaksanakan tugas

dan tanggung jawabnya dengan sangat baik dan sesuai dengan kewenangan yang

18

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

| diberikan. Komite-komite dimaksud secara aktif telah memberikan masukan dan

| tapi,
| rekomendasi berharga untuk mendukung pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. --

| Komite Audit mama aa aan anoanaa menannnananauan
Di tahun 2023, Komite Audit telah melakukan evaluasi terhadap laporan hasil audit
dan memonitor tindakan korektif yang dilakukan, mengkaji dan memastikan bahwa
laporan keuangan Perseroan telah memenuhi standar akuntansi yang berlaku.
Usulan kepada Dewan Komisaris untuk penunjukan Kantor Akuntan Publik yang
akan mengaudit laporan keuangan Perseroan yang tertuang dalam surat no.
B.10/BRIF-KA/11/2023, tertanggal tiga November tahun dua ribu dua puluh tiga (03-
11-2023) perihal Rekomendasi Penunjukan KAP untuk Audit Laporan Keuangan

Tahun 2023 dan laporan Komite Audit lainnya disampaikan langsung melalui rapat

| bersama Dewan Komisaris serta tertuang dalam notulen rapat.

| Komite Nominasi dan Remunerasi ----—----—---—
Di tahun 2023, Komite Nominasi dan Remunerasi telah memberikan rekomendasi
mengenai remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi. Rekomendasi tersebut
telah disampaikan kepada Dewan Komisaris melalui surat nomor R.33/KNR/BRIF-
KOM/06/2023 tanggal sembilan belas Juni tahun dua ribu dua puluh tiga 919-06-
2023) perihal Usulan Kenaikan Gaji/Honorarium Tahun 2023 dan Tantiem atas
Kinerja Tahun 2022 bagi Direksi dan Dewan Komisaris PT BRI Multifinance
Indonesia. Laporan atau rekomendasi lainnya disampaikan langsung melalui rapat

bersama Dewan Komisaris serta tertuang dalam notulen rapat. --—---—-—-------—--...

| Komite Pemantau Risiko —a— — —
Di tahun 2023, Komite Pemantau Risiko secara aktif memberikan masukan terkait
efektivitas manajemen risiko dan potensi-potensi risiko terkait pembiayaan,
Operasional, kredit, produk dan layanan baru, serta pengembangan segmen pasar

terbaru. Untuk laporan lainnya disampaikan langsung melalui rapat bersama Dewan

Komisaris serta tertuang dalam notulen rapat.
Dewan Komisaris senantiasa mengevaluasi implementasi tata kelola Perseroan.
Dewan Komisaris Bersama Direksi memastikan bahwa penerapan Good Corporate
Governance (GCG) telah dilakukan dengan baik. Seluruh organ Perseroan telah

dilibatkan untuk menjalankan fungsinya sesuai dengan tugas dan tanggung jawab

masing-masing organ. Hal ini dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan

bisnis Perseroan telah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.-

19

KANTOR NOTARIS

ARRY SUPRATNO, S.H

0 MAKA R | LAN 2
BRI Finance mampu menjaga komitmen dalam menerapkan fungsi kepatuhan
dengan baik. Dewan Komisaris secara aktif memberikan pengawasan terhadap
pengelolaan aktivitas Perseroan sehingga dapat meminimalisir risiko kepatuhan dan
dapat meningkatkan penguatan budaya kepatuhan serta GCG. Implementasi
pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan dengan pengawasan terhadap kebijakan
Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT). ----------
| Secara keseluruhan, Dewan Komisaris menghargai Direksi atas pencapaian yang
| telah diraih selama tahun 2023. Pencapaian Perseroan terhadap target yang

| telah ditentukan dan pengembangan bisnis yang searah dengan aspirasi

| pemegang saham menjadi dasar penilaian kinerja Perseroan yang telah

| dibukukan. Dewan Komisaris berharap agar Direksi dapat senantiasa menjaga

| kolaborasi aktif dengan seluruh pemangku kepentingan sehingga dapat menjaga

| kesinambungan Perseroan sekaligus menciptakan budaya Perseroan yang

| sehat.-—- —nnunnnnnaan Lana aa Naa aa nana NNLaKan

| Demikian Laporan hasil pengawasan Dewan Komisaris untuk periode tahun

buku 2023 ini kami sampaikan dan saya persilakan kembali kepada Bapak Ketua

Rapat untuk melanjukan Rapat. Terima kasih atas perhatiannya.-—

- Selanjutnya Ketua Rapat memberikan kesempatan kepada para peserta Rapat
untuk mengajukan pertanyaan-pertanyaan sehubungan dengan agenda I yang telah

disampaikan oleh Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan. -----—--------———————

Atas kesempatan yang diberikan, Tuan SAHAT PANGABAHAN yang mewakili PT
BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk menyampaikan tanggapannya sebagai

berikut :-----------—-

Perkenankan Kami yang mewakili PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk
menyampaikan surat tanggapan dari Direksi PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero)

Tbk yang ditujukan kepada Pimpinan RUPS Tahunan Tahun Buku 2023 PT BRI
Multifinance Indonesla, sedemikian yang ternyata dari suratnya tertanggal sembilan
belas Maret tahun dua ribu dua puluh empat (19-03-2024), Nomor : R.432-
DIR/SBM/03/2024, Perihal : Catatan atas Kinerja PT BRI Multifinance Indonesia
Tahun Buku 2023, yang berbunyi dan tertulis sebagai berikut :-------—------.—....—-— —
“Sehubungan dengan dilaksanakannya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan

(RUPST) Tahun Buku 2023 BRI Finance, serta dalam rangka meningkatkan kinerja

20

NTOR NOTARIS

SUPRATNO, S.H

(rawan ke depan, bersama ini Kami sampaikan catatan BRI sebagai Pemegang
Saham Pengendali (PSP) BRI Finance sebagai berikut :------—----—-............o..........
| 1. Atas pencapaian kinerja tahun buku 2023, Kami ucapkan terima kasih dan

apresiasi kepada Dewan Komisaris, Direksi, dan seluruh pekerja BRI Finance

untuk semua kerja keras dan kontribusi di tahun 2023,---------------.-.o-...
|. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian Dewan Komisaris dan Direksi BRI
| Finance untuk perbaikan kinerja mendatang adalah sebagai berikut :------—-——-—
Ja. Senantiasa berinovasi dalam meningkatkan produktivitas baik di level
pekerja pemasar dan channel pemasaran BRI Finance mencakup unit kerja
konvensional, keagenan dan digital channel serta emgoptimalkan sinergi

BRI Group untuk mendukung aspirasi perusahaan sebagai Single Gateway

Auto Loan BRI Group.
b. Meningkatkan profitabilitas perusahaan melalui diversifikasi produk,
pengelolaan portofolio pinjaman: yang optimal, serta mengakselarasi
pengembangan kerjasama Joint Financing dengan BRI sehingga BRI Finance

dapat memiliki profitabilitas yang lebih haik dibandingkan dengan peers

dan industri multifinance lainnya.
fe Menjaga kualitas aset perusahaan, baik segmen komersial maupun

konsumer, melalui penguatan underwriting hingga collection secara efektif

dan efisien. ——
la, Menjaga Cost of Fund dengan strategi pendanaan yang baik dan

diversifikasi pendanaan guna menghadapi volatilitas suku bunga di masa

depan.--

Melakukan efisiensi operasional dan emningkatkan produktivitas pekerja

»

dengan didukung penllalan kinerja berbasis KPI individu yang di monitor

secara berkala,---------.co-.-

| f. Meningkatkan tata Kelola perusahaan, baik dalam hal Manajemen Risiko,
Kepatuhan, dan Audit serta mendukung Tata Kelola Terintegrasi BRI
dengan aktif berkoordinasi dengan jajaran Manajemen Risiko, Compliance,

dan Satuan Kerja Audit Intern BRI, serta memastikan kepatuhan terhadap

regulasi,

| Demikian Kami sampaikan, atas perhatian dan kerjasamanya disampaikan terima
| kasih -------nanen-xncnnenne ——

20

KANTOR NOT

ARRY SUPRATN

JAKARTA

Surat tanggapan mana aslinya diperlihatkan kepada Saya, Notaris dan copinya

dilekatkan pada minuta akta ini.
| - Agenda Pertama Rapat diikuti dengan tanya jaWab.----------—-----------.oo—o-oo--eoonn-no.

an Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran

dan pendapat oleh Ketua Rapat.--------------------.— mennananananananaa

an Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 10096
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,

tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya

Rapat memutuskan :--—----—----------....o......

| 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan, termasuk Laporan Tugas
Pengawasan yang telah dilaksanakan Dewan Komisaris untuk Tahun Buku

2023 yang berakhir pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua ribu

dua puluh tiga (31-12-2023).
2. Mengesahkan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir
pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh tiga (31-
12-2023) yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (firma
anggota jaringan Ernst & Young Global) sesuai Laporan No.
00186/2.1032/AU.1/09/0703-1/1/I11/2024, tanggal delapan Maret tahun
dua ribu dua puluh empat (08-03-2024) dengan opini wajar dalam semua hal

material j------—-------——- Lana

3, Dengan telah disetujuinya Laporan Tahunan, termasuk Laporan Tugas
Pengawasan yang telah dilaksanakan Dewan Komisaris, dan disahkannya
Laporan Keuangan untuk Tahun Buku 2023 yang berakhir pada tanggal tiga
puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh tiga (31-12-2023), maka
RUPS memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya
(volledig acgult et de charge) kepada seluruh anggota Direksi atas tindakan
pengurusan Perseroan dan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris
Perseroan atas tindakan pengawasan yang telah dijalankan selama Tahun
Buku 2023 yang berakhir pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua
| ribu dua puluh tiga (31-12-2023), sepanjang tindakan tersebut bukan

merupakan tindak pidana dan tercermin dalam Laporan tersebut di atas.——-

2

ARRY SUPR

KANTOR N

JAKARTA

O, S.H

AGENDA KEDUA. —-—-——-—-—-—-—-—-—52n2n2nnnanaaaa gigi

| penetapan Penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2023.---------.....

| pimpinan Rapat menyampaikan : mnnnnanann
| para pemegang saham dan hadirin yang terhormat. ——-—--———-—--—-——-—-——...........
| Sesuai dengan ketentuan Pasal 70 ayat (1) Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007

tentang Perseroan Terbatas, Perseroan wajib menyisihkan jumlah tertentu dari laba

bersih setiap tahun buku untuk cadangan.
Berdasarkan ketentuan Pasal 24 ayat (2) Anggaran Dasar Perseroan, Direksi harus
mengajukan usul kepada RUPS Tahunan mengenai penggunaan laba bersih yang
belum dibagi yang tercantum dalam neraca dan perhitungan laba rugi yang diajukan
untuk mendapatkan persetujuan RUPS Tahunan.---------------------nnnnnwnoenvononnovo, ——
Berpedoman pada ketentuan tersebut, selanjutnya Saya persilakan kepada Direktur
Utama untuk menyampaikan usulannya.---------------nxnx-xnnnennnnn2nnn002n2n2n2n2nnnnnnnntan

nan Tuan WAHYUDI DARMAWAN, dalam kapasitasnya selaku Direktur Utama

Perseroan menyampaikan :--—-—

| Terkait dengan pengunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2023, Kami

| mengusulkan agar Rapat : -
Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2023 sebesar
Rp101.892.538.200,- (seratus satu miliar delapan ratus sembilan puluh dua juta

lima ratus tiga puluh delapan ribu dua ratus rupiah) dengan pembagian sebagai

berikut : maan aan aan

a. Bagian 22,10 (dua puluh dua koma sepuluh persen) atau sebesar

Rp22.518.250.942,- (dua puluh dua miliar lima ratus delapan belas juta dua
ratus lima puluh ribu sembilan ratus empat puluh dua rupiah) digunakan
sebagai Cadangan Wajib (Saldo Laba yang Telah Ditentukan Penggunaannya).
b. Bagian 77,9096 (tujuh puluh tujuh koma sembilan puluh persen) atau sebesar
Rp79.374.287.258,- (tujuh puluh sembilan miliar tiga ratus tujuh puluh empat
juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu dua ratus lima puluh delapan rupiah)

dari Laba Bersih Perseroan digunakan sebagai Laba Ditahan (Saldo Laba yang

Belum Ditentukan Penggunaannya).

| C. Tidak dilakukan pembagian Dividen atas Laba Bersih Setelah Pajak Perseroan

| tahun buku 2023--oee-neeevonoonnonooonennnnweneneeeneananama aman anna

| Demikian usulan dari Direksi kepada Rapat.-------eree---o-oeooooen-noeoooee--vecereo--ce

3

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H

JAKARTA

- Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran

dan pendapat oleh Ketua Rapat.—- annanna —n 3

aa Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 1004
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,

tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya

Rapat memutuskan :---------—-—---—--......——

Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2023 sebesar
Rp 101.892.538.200,- (seratus satu miliar delapan ratus sembilan puluh dua juta

lima ratus tiga puluh delapan ribu dua ratus rupiah) dengan pembagian sebagai
berikut:-

1. Bagian 22,10 (dua puluh dua koma sepuluh persen) atau sebesar |
Rp22.518.250.942,- (dua puluh dua miliar lima ratus delapan belas juta dua
ratus lima puluh ribu sembilan ratus empat puluh dua rupiah) digunakan
sebagai Cadangan Wajib (Saldo Laba yang Telah Ditentukan Penggunaannya).-

2. Bagian 77,904 (tujuh puluh tujuh koma sembilan puluh persen) atau sebesar

Rp79.374.287.258,- (tujuh puluh sembilan miliar tiga ratus tujuh puluh empat
juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu dua ratus lima puluh delapan rupiah)

dari Laba Bersih Perseroan digunakan sebagai Laba Ditahan (Saldo Laba yang

Belum Ditentukan Penggunaannya).

| 3. Tidak dilakukan pembagian Dividen atas Laba Bersih Setelah Pajak Perseroan
| tahun buku 2023.

AGENDA KETIGA,.------------

|
Penetapan Remunerasi (gaji, honorarium, fasilitas dan tunjangan) untuk Tahun |

2024, serta Tantiem untuk Tahun Buku 2023 bagi Direksi dan Dewan Komisaris

Perseroan.

Pimpinan Rapat mempersilahkan Tuan DHONI RAMADI, Komisaris Perseroan untuk
menyampaikan usulan atas mata acara rapat tersebut.-—--—--—--—-—— mn
| Selanjutnya Tuan DHONI RAMADI, Komisaris Perseroan menyampaikan :-————
Para Pemegang Saham dan kuasa pemegang saham yang Kami hormati, atas nam3

Dewan Komisaris Perseroan mengusulkan sebagai berikut -————-———-——

24

ni
K

#

OK NOTARIS

JAKARTA

| AGENDA KE-EMPAT.--

(SUPRATNO, S.H

1. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan, untuk

menetapkan besarnya Remunerasi (gaji, honorarium, fasilitas dan tunjangan)

untuk Tahun 2024 bagi Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.
2. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
| Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan, untuk

menetapkan besarnya Tantiem untuk Tahun Buku 2023 bagi Direksi dan Dewan

Komisaris, dengan memperhatikan kondisi keuangan Perseroan.

- Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran

dan pendapat oleh Ketua Rapat.--

man Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 1004
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,

tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya

Rapat memutuskan :—

1. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan,
untuk menetapkan besarnya Remunerasi (gaji, honorarium, fasilitas dan
tunjangan) untuk Tahun 2024 bagi Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.--—
2. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan,

untuk menetapkan besarnya Tantiem untuk Tahun Buku 2023 bagi Direksi dan

Dewan Komisaris, dengan memperhatikan kondisi keuangan Perseroan.—----——-

Penunjukan Akuntan Publik/Kantor Akuntan Publik untuk mengaudit Laporan

Keuangan Perseroan untuk Tahun BUKU 2024.----—--—----nnn--2-----nnnn-nnnnn2-nnnnnnn2-n2-
| Pimpinan Rapat menyampaikan usulannya sebagai berikut :-----------sw-nnnvanvanvannanan
| Pera pemegang saham dan hadirin yang terhormat. --e-w--eeemoemeooewenweo-

25

KANTOR NOTARIS
!RY SUPRATNO, S.H
JAKA RTA

Fi

Berdasarkan ketentuan Pasal 3 ayat (1) dan (4) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
Nomor 9 tahun 2023 tentang Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor Akuntan
Publik dalam Kegiatan Jasa Keuangan, ditentukan bahwa Rapat Umum Pemegang
Saham Pihak wajib memutuskan penunjukan Akuntan Publik (“AP”) dan/atau Kantor
Akuntan Publik (“KAP”) yang akan memberikan jasa audit atas informasi keuangan
historis tahunan dengan mempertimbangkan usulan Dewan Komisaris, Dewan
Pengawas, atau pihak yang melakukan fungsi Pengawasan sebagaimana dilakukan
oleh Dewan Komisaris dan wajib memperhatikan rekomendasi Komite Audit. ----— —
Selanjutnya, sesuai ketentuan Pasal 20 ayat 2 huruf b angka 7) Anggaran Dasar
Perseroan mengatur bahwa Dewan Komisaris berkewajiban untuk mengusulkan

kepada RUPS penunjukan akuntan publik yang akan melakukan pemeriksaan atas

buku-buku Perseroan.-------------...-.....

Berdasarkan ketentuan-ketentuan dimaksud, dan merujuk pada Surat Dewan
Komisaris Perseroan yang ditujukan kepada Direksi BRI Nomor B.014/B/BRIF-
KOM/3/2024 dan kepada Yayasan Kesejahteraan Pegawai BRI Nomor B.015/B/BRIF-
KOM/3/2024 kedua-duanya tertanggal tiga belas Maret tahun dua ribu dua puluh

empat (13-03-2024), perihal Usulan Penunjukan Akuntan Publik/Kantor Akuntan
| Publik untuk Audit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2024, dengan
| mempeuttan rekomendasi dari Komite Audit Perseroan melalui surat No.
| 001/B/BRIF-KA/2/2024 tanggal dua puluh sembilan Februari tahun dua ribu dua
| puluh empat (29-02-2024), maka saya mewakili Perseroan mengusulkan kepada

! para Pemegang Saham :--:

la. Menyetujui penunjukan Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan

| Ernst & Young Global) sebagai Kantor Akuntan Publik yang akan mengaudit
|

| Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat).-—-

R3 Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris

| Perseroan untuk melakukan :---
a. Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk
melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan periode lainnya pada
Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) untuk tujuan dan

kepentingan Perseroan : dan --------------

| b. Penetapan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik
| danyatau Kantor Akuntan Publik tersebut, serta menunjuk Akuntan Publik

26

dan/atau Kantor Akuntan Publik Pengganti dalam hal KAP Purwantono,
Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young Global), karena

sebab apapun, tidak dapat menyelesaikan audit Laporan Keuangan
Perseroan Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) dan/atau periode

lainnya pada Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat), termasuk
menetapkan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan

Publik dan/atau Kantor Publik Pengganti tersebut,--------------n--sononeneooooo. —.

| - Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran
dan pendapat oleh Ketua Rapat.-------—--------------5-5xnnnnnnenn0ne0nnnan nana NN ai
— Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
| dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 10076
| (seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,
| tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya
| Rapat MEMUtUSKAN $-—--—--—-----5n-nnn-nnnnnnnnnnnnnnnnnnann AAL nana angan nana naannan -—
| 1. Menyetujui penunjukan Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota
jaringan Ernst & Young Global) sebagai Kantor Akuntan Publik yang akan

| mengaudit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2024 (dua ribu dua

| puluh empat).

ja Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris

|
Perseroan untuk melakukan :

ja. Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk
| melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan periode lainnya pada

| Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) untuk tujuan dan

kepentingan Perseroan : dan

| Penetapan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan
| Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik tersebut, serta menunjuk

| Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik Pengganti dalam hal KAP

| Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young

| Global), karena sebab apapun, tidak dapat menyelesaikan audit Laporan

| Keuangan Perseroan Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat)

| dan/atau periode lainnya pada Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh

2

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

————

| empat), termasuk menetapkan imbalan jasa audit dan persyaratan

| lainnya bagi Akuntan Publik dan/atau Kantor Publik Pengganti tersebut.—

| AGENDA KE-LIMA. “FE

Persetujuan Perubahan Alamat Kantor Pusat Perseroan.----
Pimpinan Rapat mempersilahkan Tuan ARI PRAYUWANA, Direktur Manajemen

Risiko Perseroan untuk menyampaikan usulan atas mata acara tersebut.-------—-—----

Tuan ARI PRAYUWANA menyampaikan : mannnnnnnanan —

Para pemegang saham dan hadirin yang terhormat, ----------------------------------------.
Dapat Kami sampaikan kepada Rapat, bahwa Perseroan telah melakukan perubahan
alamat (domisili) Kantor tanpa merubah kedudukan Perseroan yang semula
berdomisili di “Gedung Lippo Kuningan", Setiabudi, berkedudukan di Jakarta Selatan
dan terhitung dari tanggal 21 Desember 2021 sampai dengan saat ini telah
berdomisili di "MENARA BRILIAN”, Tebet, berkedudukan di Jakarta Selatan.-------—---
Bahwa dalam “Sistem Administrasi Badan Hukum" (Sisminbakum) yang dikelola
oleh Kementerian Hukum dan HAM, secara administratif Perseroan masih tercatat
di alamat Perseroan yang lama, yaitu di “Gedung Lippo Kuningan”, Setiabudi,

Jakarta Selatan. ——————-————————nnnnnnnn- enno.

Menurut Pasal 21 ayat (3) dan ayat (4) Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007
tentang Perseroan Terbatas, perubahan anggaran dasar tertentu cukup
diberitahukan kepada Menteri, termasuk tentang “perubahan alamat tanpa
merubah tempat kedudukan Perseroan”. Perubahan anggaran dasar tersebut, harus
dinyatakan dalam akta notaris dalam bahasa Indonesia.-—-———-——————— —
Mengingat alamat fisik dan alamat administratif tersebut perlu disesuaikan, maka
Direksi memandang perlu untuk melakukan tindakan perubahan alamat dan
mendaftarkannya ke dalam “Sistem Administrasi Badan Hukum” (Sisminbakum) |
yang dikelola oleh Kementerian Hukum dan HAM, karenanya Direksi berdasarkan
akta tertanggal dua puluh satu Februari tahun dua ribu dua puluh empat (21-02:
2024), No. 05, yang dibuat oleh dan dihadapan ARRY SUPRATNO, Sarjana Hukum,
Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan kepada Menteri Hukum & Hak Asasi
Manusia Republik Indonesia dengan suratnya tertanggal dua puluh satu Februari

tahun dua ribu dua puluh empat (21-02-2024), No : AHU-AH.01.09-0073480, telah

melaksanakan perubahan alamat (domisili) Perseroan.----------—---anesnnxsxo....o.o..o

28

—
KANTOR NOTARIS

ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

Berdasarkan penjelasan diatas, maka saya mewakili Perseroan mengusulkan kepada

para pemegang saham untuk mengambil keputusan sebagai berikut :-------.--....... ll
Menyetujui tindakan yang telah dilaksanakan oleh Direksi Perseroan dalam rangka
| Perubahan Alamat Kantor Pusat Perseroan Ke : -------------n--envowvomoo-ooo-oo.... —
| MENARA BRILIAN LANTAI 22, 21, dan 1, JALAN GATOT SUBROTO NO.177A KAV.64,
| KELURAHAN MENTENG DALAM, KECAMATAN TEBET, KOTA JAKARTA SELATAN,

| PROVINSI DKI JAKARTA, KODE POS 12870. mennanennnvannnan rawan

| Demikian usulan kami kepada Rapat.-

Selanjutnya kami kembalikan kepada Pimpinan Rapat untuk dapat memimpin

pengambilan Putusan.-
---- Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 10096
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,

tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya

Rapat memutuskan :--
Menyetujui tindakan yang telah dilaksanakan oleh Direksi Perseroan dalam
rangka Perubahan Alamat Kantor Pusat Perseroan ke : ---
MENARA BRILIAN LANTAI 22, 21, dan 1, JALAN GATOT SUBROTO NO.177A KAV.64,
KELURAHAN MENTENG DALAM, KECAMATAN TEBET, KOTA JAKARTA SELATAN,
PROVINSI DKI JAKARTA, KODE POS 12870.
| AGENDA KELENAM, ---00eeeeooxeeoonceeonneeeennxnn2oneeen2enonneenennnnnenetennnnenamanamnannnan -

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasi | tahun 2022

| dan Obligasi II Perseroan Tahun 2023. man

Pimpinan Rapat menyampalkan, bahwa pada agenda ini kami menyampaikan
laporan realisasi penggunaan dana hasil penawaran umum Obligasi | Tahun 2022
dan Obligasi II Perseroan Tahun 2023, yang selanjutnya akan disampaikan oleh Tuan
WILLY HALIM SUGIARDI, Direktur Operasional Perseroan.
| Tuan WILLY HALIM SUGIARDI menyampaikan : --—--—---——--—----en—ven--2n-nnn--2---e- 2

| para pemegang saham dan hadirin yang terhormat, ------------—-------—-—--————— mma
| Sesual dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 30/POJK.04/2015 tentang
Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum, Emiten yang telah

melakukan Penawaran Umum wajib menyampaikan Laporan Realisasi Penggunaan

29

KANTOR NOTARIS
ARRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA

| Dana kepada Otoritas Jasa Keuangan sampai dengan seluruh dana hasil Penawaran
| Umum telah direalisasikan dan disampaikan pelaporannya kepada RUPS.---------------
Perkenankan kami menyampaikan terlebih dahulu bahwa laporan realisasi
penggunaan dana hasil penawaran umum Obligasi | Tahun 2022 Perseroan yang
telah disampaikan dan dilaporkan pada RUPS Tahunan Tahun Buku 2022 Perseroan,
sehingga kami menegaskan kembali bahwa jumlah pokok obligasi yang ditawarkan
adalah sebesar Rp 700.000.000.000,- (tujuh ratus miliar Rupiah) dengan tingkat
bunga tetap sebesar 6,956 (enam koma sembilan puluh lima persen) per tahun
dengan jangka waktu obligasi adalah 3 (tiga) tahun terhitung sejak tanggal emisi,
setelah dikurangi dengan biaya-biaya untuk penawaran umum telah sepenuhnya
digunakan untuk ekspansi pembiayaan Perseroan di tahun 2022. Dana hasil realisasi

bersih yang diperoleh Perseroan sudah habis dipergunakan per tanggal tiga puluh

| November tahun dua ribu dua puluh dua (30-11-2022). -—- ——

Selanjutnya kami akan menyampaikan realisasi penggunaan dana hasil penawaran
umum Obligasi II Perseroan tahun 2023. Pada tanggal dua puluh tujuh Juni tahun
dua ribu dua puluh tiga (27-06-2023), penawaran umum Obligasi II BRI Finance
tahun 2023 telah dinyatakan efektif. Jumlah Pokok Obligasi yang ditawarkan

sebesar Rp 500.000.000.000,- (lima ratus miliar Rupiah) dengan 2 (dua) seri yaitu
| Obligasi seri A dan seri B yang masing-masing ditawarkan sebesar 10046 (seratus
persen) dari pokok jumlah obligasi dengan ketentuan sebagai berikut :-—-—-—-—-— Ti
| 1. Seri A sebesar Rp 197.000.000.000,- (seratus sembilan puluh tujuh miliar Rupiah)
dengan tingkat bunga tetap sebesar 5,859 (lima koma delapan pulih lima

persen) per tahun, berjangka waktu 370 (tiga ratus tujuh puluh) Hari Kalendar |

| sejak tanggal emisi, ------------ Manan aan Pan |

| 2, Seri B sebesar Rp 303.000.000.000,- (tiga ratus tiga miliar Rupiah) dengan tingkat |
| bunga tetap sebesar 6,406 (enam koma empat puluh persen) per tahun, |
| berjangka waktu 3 (tiga) tahun sejak tanggal emisi.---—-------------——— — |
| Pembayaran bunga obligasi pertama telah dibayarkan pada tanggal sebelas |
| Oktober tahun dua ribu dua puluh tiga (11-10-2023), sedangkan pembayaran bunga
| obligasi terakhir bersamaan dengan tanggal jatuh tempo masing-masing Seri
| Obligasi. Pelunasan pokok obligasi masing-masing seri akan dilakukan pada tanggal

| dua puluh satu Juli tahun dua ribu dua puluh empat (21-07-2024) untuk Obligasi

Seri A dan tanggal sebelas Oktober tahun dua ribu dua puluh enam (11-10-2026)
untuk Obligasi Seri B.

Dalam rangka penawaran umum ini, Perseroan telah memperoleh hasil
pemeringkatan atas Obligasi dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) dengan
Peringkat idAA (double A). Berdasarkan hasil penawaran yang masuk atas
penerbitan Obligasi II, Perseroan memperoleh kelebihan permintaan (over
subscribed) hingga 3424 (tiga ratus empat puluh dua persen), hal ini mencerminkan
tingkat kepercayaan investor yang semakin tinggi atas prospek bisnis pembiayaan di
Indonesia seiring dengan semakin pulihnya perekonomian Indonesia, termasuk tren
penjualan otomotif yang cenderung meningkat dan menunjukkan tingkat

kepercayaan yang tinggi dari investor terhadap keberlangsungan dan pertumbuhan

usaha Perseroan. —
Dari jumlah pokok Obligasi tersebut, total biaya yang diperlukan untuk kebutuhan
penawaran umum Obligasi II Perseroan Tahun 2023 adalah sebesar Rp
4.548.000.000 (empat miliar lima ratus empat puluh delapan juta Rupiah), sehingga
Hasil realisasi bersih yang diperoleh Perseroan dari penerbitan Obligasi II Perseroan

Tahun 2023 adalah sebesar Rp 495.452.000.000 (empat ratus sembilan puluh lima

miliar empat ratus lima puluh dua juta Rupiah). ---—------------
Sesuai dengan rencana penggunaan dana penawaran umum yang diungkapkan
dalam Prospektus, seluruh dana hasil realisasi bersih dari penerbitan Obligasi yaitu
sebesar Rp 495.452.000.000- (empat ratus sembilan puluh lima miliar empat ratus
lima puluh dua juta Rupiah) digunakan untuk memperkuat struktur pendanaan
Perseroan dimana seluruh dana akan digunakan untuk ekspansi bisnis Perseroan,
Yaitu ekspansi pembiayaan di segmen konsumer (multiguna). Pemberian fasilitas
pembiayaan kepada para debitur yang memperoleh fasilitas pembiayaan dari

Perseroan, dan sudah habis dipergunakan per tanggal tiga puluh September tahun

dua ribu dua puluh tiga (30-09-2023).
/ Berdasarkan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 30/POJK.04/2015
tentang Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum, Perseroan telah
menyampaikan laporan realisasi penggunaan dana Obligasi II Perseroan Tahun 2023
kepada Otoritas Jasa Keuangan melalui surat Nomor 011/BRIF/TRSY-/X/2023

tanggal sepuluh Oktober tahun dua ribu dua puluh tiga (10-10-2023) perihal

y“

KANTOR NOTARIS
RRY SUPRATNO, S.H

“Penyampaian Laporan Realisasi Penggunaan Dana Obligasi II Perseroan Tahun 2023
per tanggal tiga puluh September tahun dua ribu dua puluh tiga (30-09-2023).------—-

Demikianlah laporan pertanggungjawaban realisasi penggunaan dana hasil

penawaran umum Perseroan yang perlu disampaikan. ---------------—----------—--..-...

Untuk selanjutnya, saya kembalikan kepada Pimpinan Rapat. Kepada Bapak

Pimpinan Rapat saya persilahkan kembali untuk melanjutkan Rapat. -—--—-—--—-———

| Atas perhatian dari para peserta Rapat, saya ucapkan terima kasih.-

— Karena tidak ada lagi yang akan dibicarakan atau minta bicara, Rapat kemudian
ditutup oleh pimpinan rapat pada Jam : 15.00 WIB (Waktu Indonesia Barat).---—-—-—
--— Dari segala sesuatu yang telah dibicarakan dan diputuskan dan ditetapkan
dalam Rapat seperti tersebut diatas, maka dibuat Berita Acara ini untuk diketahui
dan dipergunakan sebagai bukti bilamana perlu.-—-----—-—----———-

| —-nnnnnmnnennwonneennnnnnonn DEMIKIAN AKTA INI —-——---——-——

—-—- Dibuat dan diresmikan di Jakarta pada hari dan tanggal yang disebut pada

bagian awal akta ini dengan dihadiri -oleh :
| 1. Tuan FERRY ZALYANTO, Sarjana Ekonomi, yang tersebut dalam Kartu Tanda
Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3171012302730007, 51
tahun, Warga Negara Indonesia, bertempat tinggal di Jakarta pada Jalan Hidup
Baru, Gang H. Jimmy Nomor : 41, Rukun Tetangga 005, Rukun Warga 007,
Kelurahan Gandaria Utara, Kecamatan Kebayoran Baru, Kotamadya Jakarta

Selatan : dan ------- mannnananannnannnnan na Maan

2. Nyonya DEWI NURHAYATI, yang tersebut dalam Kartu Tanda Penduduk dengan
Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3174084406810004, 42 tahun, Warga

| Negara Indonesia bertempat tinggal di Jakarta pada Cikoko Timur III Nomor : |
29A, Rukun Tetangga 011, Rukun Warga 002, Kelurahan Cikoko, Kecamatan |

| Pancoran, Kotamadya Jakarta Selatan.--------------—-.--..... ——

keduanya pegawal kantor Notaris sebagai saksi-saksi.------——- ——

nana Setelah Saya, Notaris membacakan akta ini ke hadapan Peserta Rapat dan saksi-

saksi, maka segera minuta akta ini ditandatangani oleh saksi-saksi dan Saya,

NOtarls,»e----- 22-22-2222 22n2n00n02n2n2an ana ananua

-- Dilangsungkan dengan, tanpa coretan, gantian dan tambahan.

32

ka

KANTOR NOTARIS
NIRY SUPRATNO, S.H
JAKARTA
—-

| Akta aslinya telah ditandatangani secukupnya.

Diberikan sebagai salinan yang sama bunyinya.---

Notaris di Jakarta