Back to announcement
20241011_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31735286_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2626/DIR/SMF/X/2024 Jakarta, 11 Oktober 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 30 September 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode 30 September 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2024
Periode Pelaporan : 01-Sep-2024 s.d. 30-Sep-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 69,257,819,770 0.62 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 354,233,986,146
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 1,054,742,180,230
Saldo Akhir Periode (Rp) - 69,257,819,770
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 69,257,819,770 28.24%
Kelas B 176,000,000,000 71.76%
Total EBA 245,257,819,770 100.00%
Rekening Cadangan 2,171,412,127
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 612,319,328
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 1,432,985,509
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,159,909,796
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-24 Sep-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 6,133 5,933 5,769
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 256,993,568,051 245,257,819,770 234,145,313,153
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 11,953,347,420 11,735,748,282 11,112,506,615
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,564,607,695 3,428,512,793 3,270,262,054
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,080 70.72% 144,950,481,817 61.91%
1 - 30 399 6.92% 15,209,432,848 6.50%
31 - 60 144 2.50% 5,938,308,849 2.54%
61 - 90 88 1.53% 3,802,341,418 1.62%
91-120 77 1.33% 3,825,225,877 1.63%
121 - 180 118 2.05% 5,338,843,674 2.28%
≥ 181 863 14.96% 55,080,678,669 23.52%
Totals 5,769 100.00% 234,145,313,153 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,050,522,175 0.45% 68 1.18%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 2,434,303,918 1.04% 113 1.96%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 17,225,778,433 7.36% 1,142 19.80%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 52,035,756,195 22.22% 1,632 28.29%
RTM ≥ 5 Tahun 161,398,952,433 68.93% 2,814 48.78%
234,145,313,153 100.00% 5,769 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 25,464,962,234 10.88% 717 12.43%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 200,266,629,320 85.53% 4,845 83.98%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8,410,566,172 3.59% 206 3.57%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.02%
234,145,313,153 100.00% 5,769 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 234,145,313,153 2,617,315,207 231,527,997,946
Nov-24 231,527,997,946 2,618,018,594 228,909,979,351
Dec-24 228,909,979,351 2,621,451,490 226,288,527,861
Jan-25 226,288,527,861 2,648,132,072 223,640,395,789
Feb-25 223,640,395,789 2,677,828,346 220,962,567,443
Mar-25 220,962,567,443 2,702,055,781 218,260,511,662
Apr-25 218,260,511,662 2,729,066,003 215,531,445,659
May-25 215,531,445,659 2,755,137,045 212,776,308,614
Jun-25 212,776,308,614 2,785,045,133 209,991,263,481
Jul-25 209,991,263,481 2,810,338,037 207,180,925,443
Aug-25 207,180,925,443 2,841,372,570 204,339,552,873
Sep-25 204,339,552,873 2,859,234,182 201,480,318,691
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Sep-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 69,257,819,770 16,347,840,417 52,909,979,353
Mar-25 52,909,979,353 8,108,950,130 44,801,029,223
Jun-25 44,801,029,223 8,186,258,829 36,614,770,395
Sep-25 36,614,770,395 8,436,755,741 28,178,014,654
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.