Back to announcement
20241011_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31735287_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2624/DIR/SMF/X/2024 Jakarta, 11 Oktober 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 September 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 30 September 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2024
Periode Pelaporan : 01-Sep-2024 s.d. 30-Sep-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 529,198,899,545 1.5 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,864,493,763 335,680,614,769
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 612,801,100,455
Saldo Akhir Periode (Rp) - 529,198,899,545
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 529,198,899,545 65.08%
Kelas M 24,000,000,000 2.95%
Kelas B 260,000,000,000 31.97%
Total EBA 813,198,899,545 100.00%
Rekening Cadangan 14,171,762,688
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 529,626,454
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 12,690,400,624
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 14,083,648,307
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-24 Sep-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,010 10,908 10,795
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 831,839,825,033 813,198,899,545 796,402,054,852
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 20,534,657,789 18,640,925,486 16,796,844,694.96
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,275,041,917 9,752,040,402 9,304,612,709
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 8,757 81.12% 636,442,772,111 79.91%
1 - 30 586 5.43% 41,416,939,012 5.20%
31 - 60 231 2.14% 15,710,626,961 1.97%
61 - 90 125 1.16% 9,013,977,314 1.13%
91-120 68 0.63% 5,028,684,216 0.63%
121 - 180 141 1.31% 10,899,996,899 1.37%
≥ 181 887 8.22% 77,889,058,338 9.78%
Totals 10,795 100.00% 796,402,054,852 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 18,037,149,324 2.26% 922 8.54%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 54,985,005,876 6.90% 1,338 12.39%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 148,138,612,097 18.60% 2,522 23.36%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 164,049,730,701 20.60% 2,152 19.94%
RTM ≥ 5 Tahun 411,191,556,855 51.63% 3,861 35.77%
796,402,054,852 100.00% 10,795 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.97
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 21,585,674,871 2.71% 172 1.59%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 761,377,740,118 95.60% 10,342 95.80%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 13,438,639,863 1.69% 281 2.60%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
796,402,054,852 100.00% 10,795 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.50%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 796,402,054,852 11,542,921,891 784,859,132,961
Nov-24 784,859,132,961 11,633,083,773 773,226,049,188
Dec-24 773,226,049,188 11,735,087,222 761,490,961,966
Jan-25 761,490,961,966 11,838,782,190 749,652,179,777
Feb-25 749,652,179,777 11,916,643,736 737,735,536,041
Mar-25 737,735,536,041 12,029,857,126 725,705,678,915
Apr-25 725,705,678,915 12,118,000,508 713,587,678,407
May-25 713,587,678,407 12,207,320,166 701,380,358,240
Jun-25 701,380,358,240 12,275,635,255 689,104,722,986
Jul-25 689,104,722,986 12,354,482,726 676,750,240,259
Aug-25 676,750,240,259 12,438,473,116 664,311,767,144
Sep-25 664,311,767,144 12,531,999,299 651,779,767,844
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Sep-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 529,198,899,545 19,586,696,676 509,612,202,869
Mar-25 509,612,202,869 17,390,351,442 492,221,851,427
Jun-25 492,221,851,427 17,814,037,122 474,407,814,305
Sep-25 474,407,814,305 18,163,609,637 456,244,204,667
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.