Back to announcement
20241011_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31735293_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2623/DIR/SMF/X/2024 Jakarta, 11 Oktober 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 30 September 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 30 September 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Sep-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Dec-2024
Periode Pelaporan : 01-Sep-2024 s.d. 30-Sep-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544,800,000,000 417,198,724,343 3.6 6.65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 544,800,000,000
Jumlah Unit 544,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 381
Saldo awal periode (Rp) 544,800,000,000
Pembayaran Kupon 25,169,040,961
Pembayaran Pokok 127,601,275,657
Saldo Akhir Periode (Rp) 417,198,724,343
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 417,198,724,343 88.31%
Kelas B 55,200,020,055 11.69%
Total EBA 472,398,744,398 100.00%
Rekening Cadangan 7,701,399,956
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 135,531,158
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 7,111,594,530
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 7,656,326,301
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Aug-24 Sep-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,944 3,910 3,888
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 481,267,410,873 472,398,744,399 464,414,154,460
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 9,650,445,885 8,868,666,474 7,984,589,939
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,523,180,539 5,407,356,945 5,242,556,544
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,293 84.70% 391,283,776,055 84.25%
1 - 30 258 6.64% 29,532,481,931 6.36%
31 - 60 115 2.96% 14,077,988,924 3.03%
61 - 90 32 0.82% 4,078,550,409 0.88%
91-120 29 0.75% 3,636,502,159 0.78%
121 - 180 53 1.36% 6,644,137,687 1.43%
≥ 181 108 2.78% 15,160,717,295 3.26%
Total 3,888 100.00% 464,414,154,460 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 12,733,949,790 2.74% 285 7.33%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 29,712,753,937 6.40% 445 11.45%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 20,731,435,453 4.46% 255 6.56%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 33,622,639,038 7.24% 338 8.69%
RTM ≥ 5 Tahun 367,613,376,242 79.16% 2,565 65.97%
464,414,154,460 100.00% 3,888 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 6.49
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 71,488,150,557 15.39% 609 15.66%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 392,846,639,035 84.59% 3,278 84.31%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79,364,868 0.02% 1 0.03%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
464,414,154,460 100.00% 3,888 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.19%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 464,414,154,460 4,905,141,842 459,509,012,618
Nov-24 459,509,012,618 4,959,052,670 454,549,959,948
Dec-24 454,549,959,948 5,013,556,065 449,536,403,883
Jan-25 449,536,403,883 5,068,658,543 444,467,745,340
Feb-25 444,467,745,340 5,121,844,753 439,345,900,587
Mar-25 439,345,900,587 5,178,137,376 434,167,763,211
Apr-25 434,167,763,211 5,222,825,131 428,944,938,080
May-25 428,944,938,080 5,265,618,849 423,679,319,231
Jun-25 423,679,319,231 5,316,427,316 418,362,891,916
Jul-25 418,362,891,916 5,364,396,648 412,998,495,267
Aug-25 412,998,495,267 5,412,552,541 407,585,942,726
Sep-25 407,585,942,726 5,468,552,925 402,117,389,800
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Dec-24 417,198,724,343 14,877,750,577 402,320,973,766
Mar-25 402,320,973,766 15,368,640,671 386,952,333,094
Jun-25 386,952,333,094 15,804,871,296 371,147,461,799
Sep-25 371,147,461,799 16,245,502,115 354,901,959,683
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 10 Oktober 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.