Back to announcement
20240911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31725235_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2338/DIR/SMF/IX/2024 Jakarta, 11 September 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 31 Agustus 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 31 Agustus 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2024
Periode Pelaporan : 01-Aug-2024 s.d. 31-Aug-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 35,712,406,970 0.5 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 182,730,601,377 239,266,753,342
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 677,287,593,030
Saldo Akhir Periode (Rp) - 35,712,406,970
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 35,712,406,970 29.10%
Kelas B 87,000,000,000 70.90%
Total EBA 122,712,406,970 100.00%
Rekening Dana Cadangan 1,184,900,616 0.69%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 371,605,083
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 852,686,784
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 1,180,519,025
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-24 Aug-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,579 3,471 3,362
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 122,712,406,970 117,852,809,811 112,571,689,033
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 4,850,819,950 4,859,597,159 5,281,120,778
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,505,749,016 1,574,349,251 1,703,064,434
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,358 70.14% 69,496,669,903 61.74%
1 - 30 206 6.13% 5,784,094,964 5.14%
31 - 60 95 2.83% 2,543,263,689 2.26%
61 - 90 68 2.02% 2,044,554,002 1.82%
91-120 41 1.22% 1,189,161,833 1.06%
121 - 180 50 1.49% 1,482,078,863 1.32%
≥ 181 544 16.18% 30,031,865,778 26.68%
Totals 3,362 100.00% 112,571,689,033 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 27,070,971,683 24.05% 1,540 45.81%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 40,971,756,415 36.40% 1,169 34.77%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 19,152,540,861 17.01% 360 10.71%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 5,855,069,075 5.20% 91 2.71%
RTM ≥ 5 Tahun 19,521,350,999 17.34% 202 6.01%
112,571,689,033 100.00% 3,362 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.34
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 303,297,129 0.27% 3 0.09%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 106,172,482,254 94.32% 3,114 92.62%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 6,095,909,650 5.42% 245 7.29%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
112,571,689,033 100.00% 3,362 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.69%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 112,571,689,033 3,786,550,109 108,785,138,924
Oct-24 108,785,138,924 3,664,922,737 105,120,216,187
Nov-24 105,120,216,187 3,654,270,703 101,465,945,484
Dec-24 101,465,945,484 3,617,890,805 97,848,054,679
Jan-25 97,848,054,679 3,578,142,033 94,269,912,646
Feb-25 94,269,912,646 3,533,943,433 90,735,969,213
Mar-25 90,735,969,213 3,485,127,451 87,250,841,762
Apr-25 87,250,841,762 3,435,958,889 83,814,882,873
May-25 83,814,882,873 3,413,314,293 80,401,568,581
Jun-25 80,401,568,581 3,378,711,750 77,022,856,831
Jul-25 77,022,856,831 3,360,231,061 73,662,625,770
Aug-25 73,662,625,770 3,308,040,615 70,354,585,155
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Jul-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 35,712,406,970 19,208,388,824 16,504,018,146
Jan-25 16,504,018,146 10,937,084,245 5,566,933,901
Apr-25 5,566,933,901 5,566,933,901 -
Jul-25 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.