Back to announcement
20240911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31725236_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2335/DIR/SMF/IX/2024 J a k a r t a , 11 September
2024
Kepada Yth.
Direktur Pengelolaan Investasi
Otoritas Jasa Keuangan
Gedung Soemitro Djojohadikusumo
Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4
Jakarta 10710
Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode 31 Agustus 2024
Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang
Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam
Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-
SP SMF-BTN04 Periode 31 Agustus 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian.
Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih.
PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero )
Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh :
Heliantopo Harya Narendra
Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Tembusan Kepada Yth:
Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan
"Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System:
Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau
terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Aug-2024 s.d. 31-Aug-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 105,531,930,480 0.823 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 354,233,986,146
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 1,018,468,069,520
Saldo Akhir Periode (Rp) - 105,531,930,480
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 105,531,930,480 37.48%
Kelas B 176,000,000,000 62.52%
Total EBA 281,531,930,480 100.00%
Rekening Cadangan 2,891,333,354
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 611,086,282
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 2,171,562,127
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,878,624,737
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-24 Aug-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 6,346 6,133 5,933
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 268,946,915,473 256,993,568,051 245,257,819,768
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 12,585,015,007 11,953,347,420 11,735,748,282
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,792,477,368 3,564,607,695 3,428,512,793
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,232 71.33% 154,250,960,091 62.89%
1 - 30 383 6.46% 14,974,118,555 6.11%
31 - 60 153 2.58% 6,005,547,794 2.45%
61 - 90 107 1.80% 5,715,690,701 2.33%
91-120 74 1.25% 3,683,798,230 1.50%
121 - 180 111 1.87% 5,045,048,774 2.06%
≥ 181 873 14.71% 55,582,655,623 22.66%
Totals 5,933 100.00% 245,257,819,768 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,065,095,664 0.43% 70 1.18%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 2,733,771,386 1.11% 120 2.02%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 19,591,822,329 7.99% 1,242 20.93%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 55,219,266,988 22.51% 1,653 27.86%
RTM ≥ 5 Tahun 166,647,863,401 67.95% 2,848 48.00%
245,257,819,768 100.00% 5,933 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 26,783,171,758 10.92% 719 12.12%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 209,687,494,744 85.50% 5,003 84.32%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 8,783,997,840 3.58% 210 3.54%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.02%
245,257,819,768 100.00% 5,933 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 245,257,819,768 3,074,060,763 242,183,759,005
Oct-24 242,183,759,005 3,079,862,625 239,103,896,381
Nov-24 239,103,896,381 3,088,192,048 236,015,704,333
Dec-24 236,015,704,333 3,120,082,811 232,895,621,521
Jan-25 232,895,621,521 3,155,047,482 229,740,574,039
Feb-25 229,740,574,039 3,184,602,177 226,555,971,862
Mar-25 226,555,971,862 3,216,999,184 223,338,972,678
Apr-25 223,338,972,678 3,247,712,514 220,091,260,164
May-25 220,091,260,164 3,283,119,217 216,808,140,947
Jun-25 216,808,140,947 3,313,972,174 213,494,168,773
Jul-25 213,494,168,773 3,350,628,883 210,143,539,890
Aug-25 210,143,539,890 3,374,175,490 206,769,364,400
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 105,531,930,480 36,274,110,710 69,257,819,770
Dec-24 69,257,819,770 9,242,115,436 60,015,704,335
Mar-25 60,015,704,335 9,459,732,471 50,555,971,864
Jun-25 50,555,971,864 9,747,830,915 40,808,140,949
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.