Back to announcement
20240911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31725238_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2336/DIR/SMF/IX/2024 J a k a r t a , 11 September
2024
Kepada Yth.
Direktur Pengelolaan Investasi
Otoritas Jasa Keuangan
Gedung Soemitro Djojohadikusumo
Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4
Jakarta 10710
Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 31 Agustus 2024
Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang
Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam
Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-
SP SMF-BTN05 Periode 31 Agustus 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian.
Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih.
PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero )
Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh :
Heliantopo Harya Narendra
Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Tembusan Kepada Yth:
Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan
"Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System:
Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau
terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Aug-2024 s.d. 31-Aug-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 585,771,830,847 1.8 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,864,493,763 335,680,614,769
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 556,228,169,153
Saldo Akhir Periode (Rp) - 585,771,830,847
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 585,771,830,847 67.35%
Kelas M 24,000,000,000 2.76%
Kelas B 260,000,000,000 29.89%
Total EBA 869,771,830,847 100.00%
Rekening Cadangan 15,415,257,741
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 528,559,929
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 14,171,762,688
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 15,299,101,151
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-24 Aug-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,145 11,010 10,908
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 852,374,482,819 831,839,825,033 813,198,899,547
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 17,397,348,028 20,534,657,789 18,640,925,486.26
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,015,427,421 10,275,041,917 9,752,040,402
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 8,898 81.57% 656,880,805,999 80.78%
1 - 30 569 5.22% 39,071,394,842 4.80%
31 - 60 208 1.91% 14,503,006,483 1.78%
61 - 90 124 1.14% 8,398,155,159 1.03%
91-120 98 0.90% 7,020,340,880 0.86%
121 - 180 127 1.16% 9,336,154,913 1.15%
≥ 181 884 8.10% 77,989,041,270 9.59%
Totals 10,908 100.00% 813,198,899,547 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 18,003,867,544 2.21% 903 8.28%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 50,555,982,369 6.22% 1,238 11.35%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 142,744,131,434 17.55% 2,464 22.59%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 169,862,497,648 20.89% 2,238 20.52%
RTM ≥ 5 Tahun 432,032,420,552 53.13% 4,065 37.27%
813,198,899,547 100.00% 10,908 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.03
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 21,790,404,942 2.68% 172 1.58%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 777,548,993,222 95.62% 10,450 95.80%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 13,859,501,383 1.70% 286 2.62%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
813,198,899,547 100.00% 10,908 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.50%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 813,198,899,547 11,550,667,651 801,648,231,895
Oct-24 801,648,231,895 11,641,893,048 790,006,338,848
Nov-24 790,006,338,848 11,744,370,816 778,261,968,031
Dec-24 778,261,968,031 11,841,471,283 766,420,496,748
Jan-25 766,420,496,748 11,938,307,882 754,482,188,866
Feb-25 754,482,188,866 12,025,516,151 742,456,672,715
Mar-25 742,456,672,715 12,135,135,153 730,321,537,562
Apr-25 730,321,537,562 12,230,051,451 718,091,486,112
May-25 718,091,486,112 12,316,528,855 705,774,957,257
Jun-25 705,774,957,257 12,375,568,982 693,399,388,275
Jul-25 693,399,388,275 12,458,660,346 680,940,727,929
Aug-25 680,940,727,929 12,535,615,400 668,405,112,529
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 585,771,830,847 27,720,736,338 558,051,094,509
Dec-24 558,051,094,509 17,261,590,222 540,789,504,287
Mar-25 540,789,504,287 17,544,594,705 523,244,909,582
Jun-25 523,244,909,582 17,974,040,575 505,270,869,007
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.