Back to announcement
20240911_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31725239_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2330/DIR/SMF/IX/2024 Jakarta, 11 September 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode 31 Agustus 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode 31 Agustus 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Harya Narendra Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: 1. Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Aug-2024 s.d. 31-Aug-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544,800,000,000 444,726,562,052 3.6 6.65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 544,800,000,000
Jumlah Unit 544,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 381
Saldo awal periode (Rp) 544,800,000,000
Pembayaran Kupon 17,611,160,109
Pembayaran Pokok 100,073,437,948
Saldo Akhir Periode (Rp) 444,726,562,052
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 444,726,562,052 88.96%
Kelas B 55,200,020,055 11.04%
Total EBA 499,926,582,107 100.00%
Rekening Cadangan 8,134,385,319
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 135,258,234
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 7,701,399,956
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 8,078,977,239
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-24 Aug-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,982 3,944 3,770
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 490,917,856,758 481,267,410,873 472,398,744,399
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 9,008,725,349 9,650,445,885 8,868,666,474
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,663,379,540 5,523,180,539 5,407,356,945
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,340 85.42% 401,798,059,934 85.05%
1 - 30 254 6.50% 29,105,792,065 6.16%
31 - 60 92 2.35% 11,517,688,117 2.44%
61 - 90 49 1.25% 6,537,533,294 1.38%
91-120 35 0.90% 4,604,034,966 0.97%
121 - 180 44 1.13% 5,842,324,170 1.24%
≥ 181 96 2.46% 12,993,311,853 2.75%
Total 3,910 100.00% 472,398,744,399 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 11,723,497,110 2.48% 253 6.47%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 29,994,674,132 6.35% 455 11.64%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 20,571,427,853 4.35% 247 6.32%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 36,484,904,858 7.72% 368 9.41%
RTM ≥ 5 Tahun 373,624,240,446 79.09% 2,587 66.16%
472,398,744,399 100.00% 3,910 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 6.56
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 72,636,703,561 15.38% 612 15.65%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 399,682,554,691 84.61% 3,297 84.32%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79,486,147 0.02% 1 0.03%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
472,398,744,399 100.00% 3,910 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.19%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 472,398,744,399 4,883,811,093 467,514,933,306
Oct-24 467,514,933,306 4,937,487,406 462,577,445,900
Nov-24 462,577,445,900 4,991,753,707 457,585,692,193
Dec-24 457,585,692,193 5,046,616,484 452,539,075,709
Jan-25 452,539,075,709 5,099,560,357 447,439,515,352
Feb-25 447,439,515,352 5,155,607,979 442,283,907,373
Mar-25 442,283,907,373 5,212,271,656 437,071,635,717
Apr-25 437,071,635,717 5,257,256,444 431,814,379,273
May-25 431,814,379,273 5,300,355,690 426,514,023,583
Jun-25 426,514,023,583 5,351,508,059 421,162,515,524
Jul-25 421,162,515,524 5,399,784,756 415,762,730,768
Aug-25 415,762,730,768 5,448,257,383 410,314,473,384
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 444,726,562,052 27,527,837,708 417,198,724,344
Dec-24 417,198,724,344 14,813,052,206 402,385,672,138
Mar-25 402,385,672,138 15,301,784,820 387,083,887,318
Jun-25 387,083,887,318 15,769,883,790 371,314,003,528
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 11 September 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.