Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693892_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2063/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544,800,000,000 444,726,562,052 3.6 6.65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 544,800,000,000
Jumlah Unit 544,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 202
Saldo awal periode (Rp) 544,800,000,000
Pembayaran Kupon 17,611,160,109
Pembayaran Pokok 100,073,437,948
Saldo Akhir Periode (Rp) 444,726,562,052
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 444,726,562,052 88.96%
Kelas B 55,200,020,055 11.04%
Total EBA 499,926,582,107 100.00%
Rekening Cadangan 8,134,385,319
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 135,258,234
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 7,672,681,239
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 8,078,977,239
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-24 Jul-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,013 3,982 3,944
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 499,926,582,107 490,917,856,758 481,267,410,873
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 9,470,525,415 9,008,725,349 9,650,445,885
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 5,938,069,979 5,663,379,540 5,523,180,539
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,375 85.57% 410,238,251,817 85.24%
1 - 30 255 6.47% 29,558,685,511 6.14%
31 - 60 103 2.61% 13,103,446,936 2.72%
61 - 90 48 1.22% 6,126,458,873 1.27%
91-120 38 0.96% 5,105,605,226 1.06%
121 - 180 38 0.96% 5,460,798,324 1.13%
≥ 181 87 2.21% 11,674,164,186 2.43%
Total 3,944 100.00% 481,267,410,873 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 9,516,081,522 1.98% 208 5.27%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 30,591,965,107 6.36% 467 11.84%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 23,476,766,625 4.88% 279 7.07%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 36,495,477,864 7.58% 369 9.36%
RTM ≥ 5 Tahun 381,187,119,755 79.20% 2,621 66.46%
481,267,410,873 100.00% 3,944 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 6.62
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 73,985,969,449 15.37% 619 15.69%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 407,201,955,277 84.61% 3,324 84.28%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79,486,147 0.02% 1 0.03%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
481,267,410,873 100.00% 3,944 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.16%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 481,267,410,873 4,882,556,531 476,384,854,342
Sep-24 476,384,854,342 4,936,091,735 471,448,762,608
Oct-24 471,448,762,608 4,990,214,094 466,458,548,514
Nov-24 466,458,548,514 5,044,930,051 461,413,618,463
Dec-24 461,413,618,463 5,097,724,183 456,315,894,280
Jan-25 456,315,894,280 5,153,619,095 451,162,275,185
Feb-25 451,162,275,185 5,210,127,050 445,952,148,135
Mar-25 445,952,148,135 5,267,254,771 440,684,893,364
Apr-25 440,684,893,364 5,312,632,054 435,372,261,311
May-25 435,372,261,311 5,356,127,499 430,016,133,812
Jun-25 430,016,133,812 5,407,719,727 424,608,414,085
Jul-25 424,608,414,085 5,450,938,369 419,157,475,715
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 444,726,562,052 19,469,094,150 425,257,467,902
Dec-24 425,257,467,902 15,296,273,329 409,961,194,573
Mar-25 409,961,194,573 15,790,013,874 394,171,180,699
Jun-25 394,171,180,699 16,214,785,595 377,956,395,103
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.