Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693880_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2065/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 585,771,830,847 1.8 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,864,493,763 335,680,614,769
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 556,228,169,153
Saldo Akhir Periode (Rp) - 585,771,830,847
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 585,771,830,847 67.35%
Kelas M 24,000,000,000 2.76%
Kelas B 260,000,000,000 29.89%
Total EBA 869,771,830,847 100.00%
Rekening Cadangan 15,415,257,741
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 528,559,929
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 14,112,916,315
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 15,299,101,151
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-24 Jul-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,249 11,145 11,010
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 869,771,830,847 852,374,482,822 831,839,825,033
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 19,872,945,037 17,397,348,028 20,534,657,789
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,684,125,975 10,015,427,421 10,275,041,917
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 8,941 81.21% 670,169,696,954 80.56%
1 - 30 620 5.63% 42,704,967,374 5.13%
31 - 60 207 1.88% 15,054,460,550 1.81%
61 - 90 139 1.26% 9,614,422,113 1.16%
91-120 97 0.88% 7,605,519,382 0.91%
121 - 180 118 1.07% 8,448,627,988 1.02%
≥ 181 888 8.07% 78,242,130,671 9.41%
Totals 11,010 100.00% 831,839,825,033 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 16,883,497,157 2.03% 847 7.69%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 45,291,269,697 5.44% 1,101 10.00%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 140,710,678,640 16.92% 2,488 22.60%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 169,406,558,812 20.37% 2,239 20.34%
RTM ≥ 5 Tahun 459,547,820,728 55.24% 4,335 39.37%
831,839,825,033 100.00% 11,010 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.10
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 22,414,303,059 2.69% 176 1.60%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 795,263,154,416 95.60% 10,547 95.79%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 14,162,367,558 1.70% 287 2.61%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
831,839,825,033 100.00% 11,010 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.50%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 831,839,825,033 11,593,160,099 820,246,664,934
Sep-24 820,246,664,934 11,684,025,252 808,562,639,682
Oct-24 808,562,639,682 11,796,718,936 796,765,920,746
Nov-24 796,765,920,746 11,900,433,328 784,865,487,417
Dec-24 784,865,487,417 12,009,009,285 772,856,478,132
Jan-25 772,856,478,132 12,104,505,807 760,751,972,325
Feb-25 760,751,972,325 12,209,204,581 748,542,767,744
Mar-25 748,542,767,744 12,296,222,062 736,246,545,682
Apr-25 736,246,545,682 12,404,782,400 723,841,763,283
May-25 723,841,763,283 12,495,928,778 711,345,834,504
Jun-25 711,345,834,504 12,589,831,480 698,756,003,024
Jul-25 698,756,003,024 12,641,542,396 686,114,460,627
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 585,771,830,847 17,186,213,101 568,585,617,746
Dec-24 568,585,617,746 17,646,834,726 550,938,783,020
Mar-25 550,938,783,020 18,086,002,431 532,852,780,589
Jun-25 532,852,780,589 18,486,378,301 514,366,402,288
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.