Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693878_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2069/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 105,531,930,480 0.82 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 354,233,986,146
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 1,018,468,069,520
Saldo Akhir Periode (Rp) - 105,531,930,480
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 105,531,930,480 37.48%
Kelas B 176,000,000,000 62.52%
Total EBA 281,531,930,480 100.00%
Rekening Cadangan 2,891,333,354
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 611,086,282
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 2,165,595,581
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2,878,624,737
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-24 Jul-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 6,532 6,346 6,133
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 281,531,930,480 268,946,915,471 256,993,568,051
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 12,319,582,479 12,585,015,007 11,953,347,420
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,762,277,099 3,792,477,368 3,564,607,695
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,345 70.85% 161,230,867,605 62.74%
1 - 30 422 6.88% 16,536,478,929 6.43%
31 - 60 188 3.07% 7,992,264,474 3.11%
61 - 90 115 1.88% 5,972,108,883 2.32%
91-120 80 1.30% 3,894,628,748 1.52%
121 - 180 120 1.96% 5,301,244,447 2.06%
≥ 181 863 14.07% 56,065,974,965 21.82%
Totals 6,133 100.00% 256,993,568,051 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,070,590,365 0.42% 71 1.16%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 2,796,656,918 1.09% 131 2.14%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 22,254,891,296 8.66% 1,362 22.21%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 58,864,441,531 22.91% 1,685 27.47%
RTM ≥ 5 Tahun 172,006,987,940 66.93% 2,884 47.02%
256,993,568,051 100.00% 6,133 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 28,623,729,052 11.14% 731 11.92%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 219,241,351,627 85.31% 5,188 84.59%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,125,331,944 3.55% 213 3.47%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.02%
256,993,568,051 100.00% 6,133 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 256,993,568,051 2,917,182,551 254,076,385,500
Sep-24 254,076,385,500 2,921,233,673 251,155,151,826
Oct-24 251,155,151,826 2,928,051,713 248,227,100,113
Nov-24 248,227,100,113 2,958,155,266 245,268,944,847
Dec-24 245,268,944,847 2,991,312,762 242,277,632,086
Jan-25 242,277,632,086 3,019,040,095 239,258,591,990
Feb-25 239,258,591,990 3,049,589,327 236,209,002,664
Mar-25 236,209,002,664 3,078,434,242 233,130,568,421
Apr-25 233,130,568,421 3,111,951,658 230,018,616,763
May-25 230,018,616,763 3,140,894,222 226,877,722,541
Jun-25 226,877,722,541 3,175,619,198 223,702,103,343
Jul-25 223,702,103,343 3,197,212,492 220,504,890,851
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 105,531,930,480 27,455,544,978 78,076,385,502
Dec-24 78,076,385,502 8,807,440,652 69,268,944,849
Mar-25 69,268,944,849 9,059,942,184 60,209,002,666
Jun-25 60,209,002,666 9,331,280,122 50,877,722,543
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.