Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693877_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2071/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 35,712,406,970 0.5 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 182,730,601,377 239,266,753,342
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 677,287,593,030
Saldo Akhir Periode (Rp) - 35,712,406,970
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 35,712,406,970 29.10%
Kelas B 87,000,000,000 70.90%
Total EBA 122,712,406,970 100.00%
Rekening Dana Cadangan 1,184,900,616 0.69%
Rekening Dana Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 371,605,083
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 852,007,880
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 1,180,519,025
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-24 Jul-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,682 3,579 3,471
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 127,563,226,919 122,712,406,970 117,852,809,811
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,209,089,809 4,850,819,950 4,859,597,159
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,662,878,447 1,505,749,016 1,574,349,251
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,415 69.58% 72,971,316,836 61.92%
1 - 30 233 6.71% 6,301,431,598 5.35%
31 - 60 107 3.08% 2,865,785,472 2.43%
61 - 90 67 1.93% 1,903,237,703 1.61%
91-120 37 1.07% 1,321,981,396 1.12%
121 - 180 63 1.82% 2,005,886,235 1.70%
≥ 181 549 15.82% 30,483,170,570 25.87%
Totals 3,471 100.00% 117,852,809,811 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 26,697,690,957 22.65% 1,531 44.11%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 42,969,489,123 36.46% 1,224 35.26%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 21,806,907,458 18.50% 410 11.81%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 6,256,780,135 5.31% 97 2.79%
RTM ≥ 5 Tahun 20,121,942,138 17.07% 209 6.02%
117,852,809,811 100.00% 3,471 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.36
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 309,015,796 0.26% 3 0.09%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 111,142,137,137 94.31% 3,212 92.54%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 6,401,656,878 5.43% 256 7.38%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
117,852,809,811 100.00% 3,471 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.69%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 117,852,809,811 3,889,790,924 113,963,018,887
Sep-24 113,963,018,887 3,755,983,088 110,207,035,798
Oct-24 110,207,035,798 3,735,643,474 106,471,392,325
Nov-24 106,471,392,325 3,715,847,745 102,755,544,580
Dec-24 102,755,544,580 3,679,257,440 99,076,287,140
Jan-25 99,076,287,140 3,642,132,019 95,434,155,122
Feb-25 95,434,155,122 3,595,372,617 91,838,782,504
Mar-25 91,838,782,504 3,542,325,141 88,296,457,363
Apr-25 88,296,457,363 3,500,887,570 84,795,569,793
May-25 84,795,569,793 3,475,948,173 81,319,621,620
Jun-25 81,319,621,620 3,434,064,144 77,885,557,475
Jul-25 77,885,557,475 3,410,240,634 74,475,316,841
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Jul-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 35,712,406,970 12,505,371,171 23,207,035,799
Jan-25 23,207,035,799 11,130,748,658 12,076,287,141
Apr-25 12,076,287,141 10,779,829,777 1,296,457,363
Jul-25 1,296,457,363 10,410,899,888 (9,114,442,524)
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.