Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693873_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2073/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN02 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jul-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Oct-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400,000,000,000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513,000,000,000 - 0 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 400,000,000,000 5,000,000 513,000,000,000
Jumlah Unit 80,000 102,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400,000,000,000 513,000,000,000
Pembayaran Kupon 48,412,596,424 174,608,236,530
Pembayaran Pokok 400,000,000,000 513,000,000,000
Saldo Akhir Periode (Rp) - -
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 - 0.00%
Kelas B 44,436,193,415 100.00%
Total EBA 44,436,193,415 100.00%
Rekening Cadangan 66,929,508
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 376,150,080
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 63,321,652
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 66,896,890
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jun-24 Jul-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 2,636 2,499 2,343
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 48,383,025,481 44,436,193,415 40,782,636,703
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 3,928,549,018 3,946,832,066 3,653,556,711
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 933,441,148 902,148,103 858,993,951
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 1,619 69.10% 20,854,410,274 51.14%
1 - 30 153 6.53% 1,948,827,174 4.78%
31 - 60 80 3.41% 1,022,413,919 2.51%
61 - 90 40 1.71% 597,248,649 1.46%
91-120 31 1.32% 531,093,940 1.30%
121 - 180 41 1.75% 564,294,230 1.38%
≥ 181 379 16.18% 15,264,348,518 37.43%
Totals 2,343 100.00% 40,782,636,703 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 24,456,310,359 59.97% 2,049 87.45%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 3,072,832,211 7.53% 88 3.76%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 2,753,621,374 6.75% 66 2.82%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 3,600,530,375 8.83% 57 2.43%
RTM ≥ 5 Tahun 6,899,342,384 16.92% 83 3.54%
40,782,636,703 100.00% 2,343 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.60
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 11,212,268 0.03% 1 0.04%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1,163,149,923 2.85% 38 1.62%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 39,608,274,512 97.12% 2,304 98.34%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
40,782,636,703 100.00% 2,343 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 40,782,636,703 2,781,528,816 38,001,107,887
Sep-24 38,001,107,887 2,671,450,252 35,329,657,635
Oct-24 35,329,657,635 2,557,227,116 32,772,430,520
Nov-24 32,772,430,520 2,438,134,194 30,334,296,326
Dec-24 30,334,296,326 2,361,947,025 27,972,349,301
Jan-25 27,972,349,301 2,237,424,237 25,734,925,064
Feb-25 25,734,925,064 2,059,616,987 23,675,308,077
Mar-25 23,675,308,077 1,970,790,350 21,704,517,728
Apr-25 21,704,517,728 1,837,781,167 19,866,736,561
May-25 19,866,736,561 1,669,623,026 18,197,113,535
Jun-25 18,197,113,535 1,456,072,035 16,741,041,500
Jul-25 16,741,041,500 1,269,761,711 15,471,279,789
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Jul-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Jul-25 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.