Back to announcement
20240809_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31693871_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-2067/DIR/SMF/VIII/2024 Jakarta, 9 Agustus 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode Juli 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode Juli 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-May-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Aug-2024
Periode Pelaporan : 01-Jul-2024 s.d. 31-Jul-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 869,348,024 0.3 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 16,110,467,022 116,495,867,289
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 352,130,651,976
Saldo Akhir Periode (Rp) - 869,348,024
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 869,348,024 1.96%
Kelas B 43,500,134,976 98.04%
Total EBA 44,369,483,000 100.00%
Rekening Cadangan 225,717,304
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 124,217,056
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 83,611,300
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 225,262,148
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 966 940 912
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 42,357,951,443 40,449,655,060 38,442,309,491
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2,011,531,556 1,908,296,383 2,007,345,570
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 436,143,295 421,683,722 407,500,391
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 30,073,558,295 78.23% 767 84.10%
1 - 30 1,557,636,618 4.05% 39 4.28%
31 - 60 587,919,451 1.53% 14 1.54%
61 - 90 635,248,722 1.65% 8 0.88%
91-120 355,595,409 0.93% 13 1.43%
121 - 180 32,478,149 0.08% 1 0.11%
≥ 181 5,199,872,846 13.53% 70 7.68%
Totals 38,442,309,491 100.00% 912 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 17,614,872,898 45.82% 613 67.21%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 11,790,832,555 30.67% 201 22.04%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 6,817,622,536 17.73% 75 8.22%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 1,285,981,478 3.35% 14 1.54%
RTM ≥ 5 Tahun 933,000,023 2.43% 9 0.99%
38,442,309,491 100.00% 912 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.25
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 76,666,487 0.20% 1 0.11%
12.00% - 12.99% 73,398,316 0.19% 1 0.11%
12.99% - 13.99% 38,292,244,687 99.61% 910 99.78%
13.99% - 14.99% - 0.00% - 0.00%
14.99% keatas - 0.00% - 0.00%
38,442,309,491 100.00% 912 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.24%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 38,442,309,491 1,728,941,910 36,713,367,580
Sep-24 36,713,367,580 1,705,995,321 35,007,372,259
Oct-24 35,007,372,259 1,693,376,429 33,313,995,830
Nov-24 33,313,995,830 1,684,975,013 31,629,020,817
Dec-24 31,629,020,817 1,637,561,473 29,991,459,344
Jan-25 29,991,459,344 1,611,626,804 28,379,832,541
Feb-25 28,379,832,541 1,586,567,723 26,793,264,817
Mar-25 26,793,264,817 1,561,515,753 25,231,749,064
Apr-25 25,231,749,064 1,544,738,579 23,687,010,485
May-25 23,687,010,485 1,523,844,090 22,163,166,395
Jun-25 22,163,166,395 1,480,716,915 20,682,449,479
Jul-25 20,682,449,479 1,444,639,732 19,237,809,748
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Feb-25 - - -
May-25 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 869,348,024 869,348,024 -
Nov-24 - - -
Feb-25 - - -
May-25 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Agustus 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.