Back to announcement
20240730_BNGA_Penyampaian Bukti Iklan_31688711_lamp1.pdf
Other Text extracted BNGASource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 1
Page 1
6 Selasa, 30 Juli 2024 Selasa, 30 Juli 2024 7
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023 Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2024 dan 2023 30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
GDODPMXWDDQ5XSLDKNHFXDOLODEDEHUVLKSHUOHPEDUVDKDP
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
No. POS-POS 2024 2023 2024 2023 No. POS-POS PT BANK CIMB NIAGA Tbk
No. POS-POS 30 Juni 2024 31 Desember 2023 30 Juni 2024 31 Desember 2023 30 Juni 2024 31 Desember 30 Juni 2024 31 Desember
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 2023 2023
ASET
.DV A. Pendapatan dan Beban Bunga I. TAGIHAN KOMITMEN LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
3HQHPSDWDQSDGD%DQN,QGRQHVLD 1 Pendapatan Bunga )DVLOLWDVSLQMDPDQSHPELD\DDQ\DQJEHOXPGLWDULN 30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023 Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2024
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
3HQHPSDWDQSDGDEDQNODLQ 2 Beban Bunga 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot
4. Tagihan spot dan derivatif/forward dan derivatif/forward NET REVENUE SHARING
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 6.105.066 6.422.324 6.655.494 6.834.935 NO. POS - POS 30 Juni 2024 31 Desember 2023
6XUDWEHUKDUJD\DQJGLPLOLNL /DLQQ\D PORSI PEMILIK DANA
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PENDAPATAN
6XUDWEHUKDUJD\DQJGLMXDOGHQJDQMDQMLGLEHOLNHPEDOL(repo) 13.703.874 21.103.222 13.703.874 21.103.222 ASET No. JENIS PENGHIMPUNAN SALDO YANG AKAN NISBAH JUMLAH INDIKASI
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) II. KEWAJIBAN KOMITMEN RATA-RATA DIBAGIHASILKAN (%) RATE OF
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo DANA BAGI HASIL
QLODLZDMDUDVHWNHXDQJDQ )DVLOLWDVNUHGLWSHPELD\DDQ\DQJEHOXPGLWDULN .DV RETURN (%)
7DJLKDQDNVHSWDVL
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) i. Committed 3HQHPSDWDQSDGD%DQN,QGRQHVLD 1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - -
.UHGLW\DQJGLEHULNDQ
QLODLZDMDUOLDELOLWDVNHXDQJDQ ii. Uncommitted
3HPELD\DDQV\DULDK 3. Penempatan pada bank lain - - 2. Giro Mudharabah
3HQ\HUWDDQPRGDO .HXQWXQJDQ NHUXJLDQ GDULSHQMXDODQDVHWNHXDQJDQ 2. Irrevocable/&\DQJPDVLKEHUMDODQ
Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi 6XUDWEHUKDUJD\DQJGLPLOLNL a. Bank - - - - -
$VHWNHXDQJDQODLQQ\D
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- derivatif/forward (realised) (20.238 ) 425.175 (20.238 ) 425.175 spot dan derivatif/forward 3HPELD\DDQEHUEDVLVSLXWDQJ E 1RQ%DQN
D 6XUDWEHUKDUJD\DQJGLPLOLNL Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - - /DLQQ\D 3. Tabungan Mudharabah
3HPELD\DDQEDJLKDVLO
E .UHGLW\DQJGLEHULNDQGDQSHPELD\DDQV\DULDK .HXQWXQJDQ NHUXJLDQ GDULSHQMDEDUDQWUDQVDNVLYDOXWDDVLQJ III. TAGIHAN KONTINJENSI
3HPELD\DDQVHZD a. Bank - - - - -
F /DLQQ\D 3HQGDSDWDQGLYLGHQ *DUDQVL\DQJGLWHULPD
$VHWWLGDNEHUZXMXG Komisi/provisi/feeGDQDGPLQLVWUDVL E 1RQ%DQN
3HQGDSDWDQEXQJDGDODPSHQ\HOHVDLDQ $VHWSURGXNWLIODLQQ\D
$NXPXODVLDPRUWLVDVLDVHWWLGDNEHUZXMXG 3HQGDSDWDQODLQQ\D 3. Lainnya - - - - 4. Deposito Mudharabah
$VHWWHWDSGDQLQYHQWDULV (Beban) pemulihan kerugian penurunan nilai aset keuangan &DGDQJDQNHUXJLDQSHQXUXQDQQLODLDVHWNHXDQJDQ
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI a. Bank
$NXPXODVLSHQ\XVXWDQDVHWWHWDSGDQLQYHQWDULV (impairment $VHWWHWDSGDQLQYHQWDULV
$VHWQRQSURGXNWLI .HUXJLDQWHUNDLWULVLNRRSHUDVLRQDO
*DUDQVL\DQJGLEHULNDQ - 1 Bulan - - - - -
2. Lainnya - - - - 11. Aset nonproduktif - -
D 3URSHUWLWHUEHQJNDODL %HEDQWHQDJDNHUMD - 3 Bulan - - - - -
E $JXQDQ\DQJGLDPELODOLK %HEDQSURPRVL $VHWODLQQ\D
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
%XODQ
F 5HNHQLQJWXQGD %HEDQODLQQ\D
TOTAL ASET 64.834.565 62.747.240 - 12 Bulan - - - - -
G $VHWDQWDUNDQWRU Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.883.973 ) (2.456.110 ) (2.294.877 ) (2.786.077) 30 Juni 2024 dan 2023
$VHWODLQQ\D GDODPMXWDDQ5XSLDKNHFXDOLUDVLRGDODPSHUVHQWDVH LIABILITAS b. Non Bank
LABA (RUGI) OPERASIONAL 4.221.093 3.966.214 4.360.617 4.048.858
TOTAL ASET 337.889.394 327.941.365 346.694.166 334.369.233 1. Dana simpanan wadiah %XODQ
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 2024 2023
LIABILITAS DAN EKUITAS %XODQ
.HXQWXQJDQ NHUXJLDQ SHQMXDODQDVHWWHWDSGDQLQYHQWDULV No. POS-POS 2. Dana investasi QRQSUR¿WVKDULQJ
LIABILITAS Bank CIMB Bank CIMB
3HQGDSDWDQ EHEDQ QRQRSHUDVLRQDOODLQQ\D Niaga Konsolidasian Niaga Konsolidasian 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - %XODQ
*LUR
7DEXQJDQ LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 5.276 12.636 31.805 103.038 %XODQ
I Modal Inti (Tier 1) 43.651.894 46.210.848 40.168.775 42.478.122 /LDELOLWDVNHSDGDEDQNODLQ
'HSRVLWR LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.226.369 3.978.850 4.392.422 4.151.896 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 43.651.894 46.210.848 40.168.775 42.478.122 5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
Pajak Penghasilan
5. Surat berharga yang diterbitkan 820.000 820.000
8DQJHOHNWURQLN 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi 7UHDVXU\6WRFN ) 1.607.138 1.607.138 1.365.556 1.365.556
-XPODK
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - D 7DNVLUDQSDMDNSHULRGHEHUMDODQ 1.2 Cadangan Tambahan Modal /LDELOLWDVODLQQ\D
/LDELOLWDVNHSDGDEDQNODLQ E 3HQGDSDWDQ EHEDQ SDMDNWDQJJXKDQ )DNWRU3HQDPEDK
7. Dana investasi SUR¿WVKDULQJ - - JENIS PENYALURAN
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 3.317.107 3.119.368 3.445.867 3.269.932
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya No. SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG DITERIMA
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan 'DQDXVDKD DANA
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN keuangan 1 1 1 1
/LDELOLWDVDNVHSWDVL 6DOGRODEDUXJL 1. Penempatan pada Bank Lain - -
3RV3RV\DQJ7LGDN$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
6XUDWEHUKDUJD\DQJGLWHUELWNDQ
D .HXQWXQJDQ\DQJEHUDVDOGDULUHYDOXDVLDVHWWHWDS peningkatan nilai wajar aset TOTAL LIABILITAS 64.834.565 62.747.240 2. Piutang Murabahah
3LQMDPDQ3HPELD\DDQ\DQJGLWHULPD keuangan yang diukur pada nilai
6HWRUDQMDPLQDQ b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran a. Bank - -
wajar melalui penghasilan
13. Liabilitas antarkantor - - - - NHPEDOLDWDVSURJUDPSHQVLXQPDQIDDWSDVWL
komprehensif lain - - - -
/LDELOLWDVODLQQ\D F /DLQQ\D
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN E 1RQ%DQN
15. Kepentingan minoritas (minority interest 3RV3RV\DQJ$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 30 Juni 2024 dan 2023 3. Piutang Istishna
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian (other disclosed reserve) (dalam jutaan Rupiah) a. Bank - -
TOTAL LIABILITAS 290.147.124 280.482.304 297.126.196 285.176.689
akibat penjabaran laporan keuangan dalam 1.2.1.2.1 Agio 7.218.382 7.218.382 7.185.505 7.185.505
NO. POS - POS 2024 2023 b. Non Bank - -
mata uang asing - - - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 371.525 351.538 351.538
EKUITAS b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 4. Piutang Multijasa
0RGDOGLVHWRU keuangan instrumen utang yang diukur pada nilai wajar 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan a. Bank - -
D 0RGDOGDVDU PHODOXLSHQJKDVLODQNRPSUHKHQVLIODLQ 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
b. Non Bank - -
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) F /DLQQ\D
/DLQQ\D
F 6DKDP\DQJGLEHOLNHPEDOL treasury stock) -/- )DNWRU3HQJXUDQJ 1. Pendapatan dari Penyaluran Dana 5. Pembiayaan Gadai
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
17. Tambahan modal disetor 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
BERJALAN SETELAH PAJAK (97.115 ) 472.204 (93.941 ) 469.605 a. Bank - -
D $JLR 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran D 3HQGDSDWDQGDULSLXWDQJ
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF laporan keuangan - - - - b. Non Bank - -
b. Disagio -/- - - - - E3HQGDSDWDQGDULEDJLKDVLO
PERIODE BERJALAN 3.219.992 3.591.572 3.351.926 3.739.537 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
F 'DQDVHWRUDQPRGDO 3HPELD\DDQMudharabah
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat
nilai wajar aset keuangan yang
G /DLQQ\D F 3HQGDSDWDQVHZD D %DQN
diukur pada nilai wajar melalui
18. Penghasilan komprehensif lain diatribusikan kepada :
SHQJKDVLODQNRPSUHKHQVLIODLQ G /DLQQ\D b. Non Bank - -
D .HXQWXQJDQ 3HPLOLN 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
E .HUXJLDQ .HSHQWLQJDQ1RQ3HQJHQGDOL (other disclosed reserve) 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- 7. Pembiayaan Musyarakah
&DGDQJDQ TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 3.317.107 3.119.368 3.445.867 3.269.932 1.2.2.2.1 Disagio - - - - D %DQN
a. Cadangan umum 351.538 351.538 371.525 351.538 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - - a. 1RQ3UR¿W6KDULQJ
E 1RQ%DQN
b. Cadangan tujuan - - - - yang dapat diatribusikan kepada: 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
b. 3UR¿W6KDULQJ - -
20. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 ) 3HPLOLN 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara 8. Pembiayaan Sewa
21. Laba/rugi .HSHQWLQJDQ1RQ3HQJHQGDOL Penyisihan Penilaian Kualitas 3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 1.083.918 1.004.130 a. Bank - -
Aset (PPKA) dan Cadangan
D 7DKXQWDKXQODOX 727$//$%$ 58*, .2035(+(16,)/$,1 b. Non Bank 1.311.011 10.113
Kerugian Penurunan Nilai B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana
E 7DKXQEHUMDODQ PERIODE BERJALAN 3.219.992 3.591.572 3.351.926 3.739.537 (CKPN) atas aset produktif - - - -
F 'LYLGHQ\DQJGLED\DUNDQ 3HPELD\DDQ/DLQQ\D
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah .HXQWXQJDQNHUXJLDQSHQMDEDUDQWUDQVDNVLYDOXWDDVLQJ
TOTAL EKUITAS 47.742.270 47.459.061 49.567.970 49.192.544 penyesuaian nilai wajar dari a. Bank - -
DIVIDEN
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 337.889.394 327.941.365 346.694.166 334.369.233 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 132,07 125,12 135,64 129,67 instrumen keuangan dalam 2. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - E 1RQ%DQN
Trading Book - - - -
33.$QRQSURGXNWLI 3. Komisi/provisi/feeGDQDGPLQLVWUDVL -XPODK
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS 1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat 4. Pendapatan lainnya 77.012 54.021 PROFIT SHARING
30 Juni 2024 dan 2023 Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2024 dan 2023
diperhitungkan - - - - PORSI PEMILIK DANA
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) 5. Beban bonus wadiah -/- - - PENDAPATAN
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama No. JENIS PENGHIMPUNAN SALDO YANG AKAN INDIKASI
RATA-RATA DIBAGIHASILKAN NISBAH JUMLAH RATE OF
BANK CIMB NIAGA BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN 3DMDNWDQJJXKDQ .HUXJLDQSHQXUXQDQQLODLDVHWNHXDQJDQ impairment DANA (%) BAGI HASIL RETURN (%)
1.4.2 Goodwill - - - -
2024 2023 No. POS-POS 2024 2023 2024 2023 7. Kerugian terkait risiko operasional -/- - -
No. POS-POS $VHWWLGDNEHUZXMXG 1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH A. Arus kas dari aktivitas operasi 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
SHQJXUDQJ 8. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - - 2. Giro Mudharabah
3HQGDSDWDQEXQJDSURYLVLGDQNRPLVL\DQJGLWHULPD
I. PIHAK TERKAIT %XQJDSURYLVLGDQNRPLVL\DQJGLED\DU 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - a. Bank - - - - -
%HEDQWHQDJDNHUMD
1. Penempatan pada bank lain 3HQJKDVLODQRSHUDVLRQDOODLQQ\D\DQJGLWHULPD (NVSRVXUVHNXULWLVDVL
)DNWRU3HQJXUDQJPRGDOLQWLODLQQ\D %HEDQODLQQ\D b. Non Bank - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - .HXQWXQJDQWUDQVDNVLPDWDXDQJDVLQJGDQGHULYDWLIEHUVLK
E 9DOXWDDVLQJ %HEDQRSHUDVLRQDOODLQQ\D\DQJGLED\DU 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 3. Tabungan Mudharabah
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (69.957) (393.594 )
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang a. Bank - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
diperoleh berdasarkan peralihan karena LABA/RUGI OPERASIONAL 1.013.961 610.536
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Non Bank - - - - -
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
3. Surat berharga yang dimiliki 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 4. Deposito Mudharabah
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - akibat kegagalan settlement (settlement
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - risk ) - Non Delivery Versus Payment - - - - 1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (413) - a. Bank
4. Surat berharga yang dijual dengan janji 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang - 1 Bulan - - - - -
dibeli kembali (Repo) melakukan kegiatan usaha berdasarkan 3HQGDSDWDQEHEDQQRQRSHUDVLRQDOODLQQ\D
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - prinsip syariah (apabila ada) - - - - - 3 Bulan - - - - -
LABA/RUGI NON OPERASIONAL (156) 176
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
%XODQ - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - - LABA/RUGI PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.013.805 610.712
dengan janji dijual kembali (Reverse repo) - 12 Bulan - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - )DNWRU3HQJXUDQJ0RGDO,QWL7DPEDKDQ
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Pajak penghasilan - - b. Non Bank
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
7DJLKDQDNVHSWDVL Tier 2 pada bank lain - - - - - 1 Bulan - - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang LABA/RUGI BERSIH PERIODE BERJALAN 1.013.805 610.712
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, - 3 Bulan - - - - -
D 'HELWXU8VDKD0LNUR.HFLOGDQ0HQHQJDK 80.0
hibah, atau hibah wasiat - - - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - %XODQ - - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.251.307 2.347.633 2.138.973 2.206.251
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang - 12 Bulan - - - - -
b. Bukan debitur UMKM* memenuhi persyaratan Tier 2
L 5XSLDK 3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL 5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
2 Agio/Disagio - - - -
LL 9DOXWDDVLQJ 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Jumlah - - - - -
F .UHGLW\DQJGLUHVWUXNWXULVDVL GLEHQWXN SDOLQJWLQJJL$7055LVLNR.UHGLW
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4 )DNWRU3HQJXUDQJ0RGDO3HOHQJNDS SETELAH PAJAK 7.966 13.403
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4.1 6LQNLQJ)XQG - - - - JENIS PENYALURAN
No. DANA
SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG DITERIMA
3HQ\HUWDDQPRGDO 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1.021.771 624.115
7DJLKDQ/DLQQ\D 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
10. Komitmen dan kontinjensi berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau 1. Penempatan pada Bank Lain - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - hibah wasiat - - - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 2. Piutang Murabahah
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Total Modal 45.903.201 48.558.481 42.307.748 44.684.373 30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023 a. Bank - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT (dalam jutaan Rupiah)
2024 2023 2024 2023 b. Non Bank - -
1. Penempatan pada bank lain KETERANGAN NO. POS - POS 30 Juni 2024 31 Desember 2023
Bank CIMB Konsolidasian Bank CIMB Konsolidasian Bank CIMB Konsolidasian Bank CIMB Konsolidasian 3. Piutang Istishna
D 5XSLDK Niaga Niaga Niaga Niaga
E 9DOXWDDVLQJ I. TAGIHAN KOMITMEN
ASET TERTIMBANG MENURUT RASIO KPMM a. Bank - -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward RISIKO )DVLOLWDVSHPELD\DDQ\DQJEHOXPGLWDULN
ATMR RISIKO KREDIT Rasio CET 1 (%) b. Non Bank - -
D 5XSLDK 177.801.465 185.507.455 165.781.735 171.163.901 21,25 21,60 21,58 22,06 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward - -
E 9DOXWDDVLQJ ATMR RISIKO PASAR 12.522.925 12.617.063 5.325.274 5.325.274 Rasio Tier 1 (%) 21,25 21,60 21,58 22,06 4. Piutang Multijasa
3. Surat berharga yang dimiliki ATMR RISIKO OPERASIONAL 15.131.849 15.830.915 15.049.104 16.072.634 Rasio Tier 2 (%) 1,10 1,10 1,15 1,15 3. Lainnya - -
a. Bank - -
D 5XSLDK TOTAL ATMR 205.456.239 213.955.433 186.156.113 192.561.809 Rasio KPMM (%) 22,34 22,70 22,73 23,21 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
E 9DOXWDDVLQJ RASIO KPMM SESUAI PROFIL CET 1 UNTUK BUFFER (%) b. Non Bank - -
12,44 12,80 12,83 13,31 )DVLOLWDVSHPELD\DDQ\DQJEHOXPGLWDULN
4. Surat berharga yang dijual dengan janji RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 5. Pembiayaan Gadai
dibeli kembali (Repo) ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG 2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward - -
D 5XSLDK WAJIB DIPENUHI OLEH a. Bank - -
/DLQQ\D
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - BANK (%) b. Non Bank - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji Dari CET1 (%) 8,80 8,80 8,75 8,75 Capital Conservation 2,50 2,50 2,50 2,50 III. TAGIHAN KONTINJENSI
dijual kembali (Reverse repo) %X௺HU(%) 3HPELD\DDQMudharabah
1. Garansi yang diterima - -
D 5XSLDK Dari AT1 (%) - - - - &RXQWHUF\FOLFDO%X௺HU(%) - - - - a. Bank - -
Dari Tier 2 (%) 1,10 1,10 1,15 1,15 Capital Surcharge untuk 1,00 1,00 1,00 1,00 3HQGDSDWDQGDODPSHQ\HOHVDLDQ
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Bank Sistemik (%) 3. Lainnya - - b. Non Bank - -
7DJLKDQDNVHSWDVL
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 7. Pembiayaan Musyarakah
D 'HELWXU8VDKD0LNUR.HFLOGDQ0HQHQJDK 80.0 PENGURUS
*DUDQVL\DQJGLEHULNDQ a. Bank - -
L 5XSLDK Dewan Komisaris Direksi
LL 9DOXWDDVLQJ • Presiden Komisaris : Didi Syafruddin Yahya • Presiden Direktur : Lani Darmawan 2. Lainnya - - b. Non Bank - -
b. Bukan debitur UMKM* • Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Direktur : Lee Kai Kwong 8. Pembiayaan Sewa
L 5XSLDK • Komisaris Independen : Sri Widowati • Direktur : Henky Sulistyo
LL 9DOXWDDVLQJ • Komisaris Independen : Dody Budi Waluyo *) • Direktur : John Simon RASIO KEUANGAN a. Bank - -
• Komisaris Independen )DULQD-6LWXPRUDQJ**) • Direktur : Rusly Johannes 30 Juni 2024 dan 2023 b. Non Bank - -
F .UHGLW\DQJGLUHVWUXNWXULVDVL
• Komisaris : Dato’ Abdul Rahman Ahmad ***) • Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
L 5XSLDK • Komisaris : Vera Handajani • Direktur : Tjioe Mei Tjuen 3HPELD\DDQ/DLQQ\D
LL 9DOXWDDVLQJ • Direktur : Joni Raini NO. RASIO 2024 2023
a. Bank - -
3HQ\HUWDDQPRGDO • Direktur : Noviady Wahyudi
7DJLKDQ/DLQQ\D • Direktur Kepatuhan )UDQVLVND2HL 7RWDODVHW886WHUKDGDSWRWDODVHW%8.\DQJPHPLOLNL886 b. Non Bank - -
10. Komitmen dan kontinjensi
*) Diangkat melalui RUPS Tahunan tanggal 3 April 2024 dan efektif setelah mendapatkan persetujuan dari OJK Jumlah - -
D 5XSLDK **) Diangkat melalui RUPS Tahunan tanggal 10 April 2023 dan efektif tanggal 25 Januari 2024 2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,28% 1,02%
E 9DOXWDDVLQJ ***) Mengundurkan diri efektif per 30 Juni 2024
&DGDQJDQ.HUXJLDQ3HQXUXQDQ1LODL &.31 DVHWNHXDQJDQWHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
III. INFORMASI LAIN
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF
1. Total aset bank yang dijaminkan : PEMEGANG SAHAM 4. Non Performing Financing 13) gross 1,40% 1,25%
30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - - Pemegang Saham Pengendali (PSP): 5. Non Performing Financing 13) net (dalam jutaan Rupiah)
2. Aset yang diambil alih - - - - - &,0%*URXS+ROGLQJV%HUKDG0DOD\VLD PHODOXL&,0%*URXS6GQ%KG0DOD\VLD
Return on Assets 52$ NO. URAIAN 30 Juni 2024 31 Desember 2023
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil 7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 87,10% 88,74% A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET LAPORAN RASIO KEUANGAN Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil 8. Financing to Deposit Ratio )'5 1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari:
30 Juni 2024 dan 2023 30 Juni 2024 dan 2023 a. Intern UUS - -
The Ultimate Shareholder of PT Bank CIMB Niaga Tbk: CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia
(dalam jutaan Rupiah) b. Ekstern UUS 254 408
Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
BANK CIMB NIAGA POS-POS 2024 2023 .KD]DQDK1DVLRQDO%HUKDG0DOD\VLD LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Per 1 Januari - 30 Juni 2024 dan 31 Desember 2023 Total penerimaan 254 408
2024 2023 RASIO KINERJA • Employee Provident Fund, Malaysia 15,10%
(dalam jutaan Rupiah)
CKPN PPKA WAJIB BENTUK CKPN PPKA WAJIB BENTUK Konsolidasi /DLQODLQGDQPDV\DUDNDW
2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat
No. POS-POS 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,70% 23,21% NO. URAIAN 30 Juni 2024 31 Desember 2023
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap Catatan: a. Lembaga amil zakat - 878
6DOGRDZDOGDQDNHEDMLNDQ
3HQHPSDWDQSDGDEDQNODLQ total aset produktif dan aset nonproduktif 1,25% 1,47% 1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk ("Bank") dan Entitas Anak tanggal b. Badan amil zakat 100 -
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,21% 1,41% 30 Juni 2024 dan 2023 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut yang tidak diaudit dan 31 Desember 2023 dan untuk 2. Penerimaan dana kebajikan
2. Tagihan spot dan derivatif/forward 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,83% 4,84% tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang telah diaudit, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Total penyaluran 100 878
5. NPL gross 2,15% 2,53% a. Infak dan sedekah - -
Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2023 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
6XUDWEHUKDUJD\DQJGLPLOLNL 13/net WHUVHEXWWHODKGLDXGLWROHK.$37DQXGLUHGMD:LELVDQD5LQWLV 5HNDQ ¿UPDDQJJRWDMDULQJDQ3Z&JOREDO GHQJDQUHNDQSHQDQJJXQJ E 3HQJHPEDOLDQGDQDNHEDMLNDQSURGXNWLI
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 7. Return on Asset 52$ jawab adalah Jimmy Pangestu, S.E., auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik B Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf
8. Return on Equity (ROE) 14,78% 15,45% ,QGRQHVLDGHQJDQRSLQLDXGLWWDQSDPRGL¿NDVLDQVHEDJDLPDQDWHUFDQWXPGDODPODSRUDQQ\DWDQJJDO )HEUXDUL\DQJWLGDN F 'HQGD
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo Net Interest Margin 1,0 WHUFDQWXPGDODPSXEOLNDVLLQL,QIRUPDVLNHXDQJDQWHUVHEXWGLDWDVWLGDNPHQFDNXSFDWDWDQDWDVODSRUDQNHXDQJDQNRQVROLGDVLDQ 1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari:
%HEDQ2SHUDVLRQDOWHUKDGDS3HQGDSDWDQ2SHUDVLRQDO %232 G 3HQHULPDDQQRQKDODO
7DJLKDQDNVHSWDVL 11. Cost to Income Ratio &,5 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan: a. Intern UUS - -
12. Loan to Deposit Ratio /'5 e. Lainnya - 50
.UHGLW\DQJGLEHULNDQGDQSHPELD\DDQ\DQJGLEHULNDQ D 3HUDWXUDQ2WRULWDV-DVD.HXDQJDQ 2-. 1R32-. SHULKDO7UDQVSDUDQVLGDQ3XEOLNDVL/DSRUDQ%DQN b. Ekstern UUS 22.045 30.388
Bank CIMB Niaga E 6XUDW(GDUDQ2WRULWDV-DVD.HXDQJDQ1R 6(2-.WDQJJDO-XQLSHULKDO7UDQVSDUDQVLGDQ3XEOLNDVL/DSRUDQ Total Penerimaan 3.890 11.679
3HQ\HUWDDQPRGDO Total penerimaan 22.045 30.388
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,34% 22,73% Bank Umum Konvensional".
3. Penggunaan dana kebajikan
7DJLKDQODLQQ\D 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap F 3HUDWXUDQ 2WRULWDV -DVD .HXDQJDQ 2-. 1R32-. WDQJJDO 0DUHW WHQWDQJ SHUXEDKDQ DWDV
WRWDODVHWSURGXNWLIGDQDVHWQRQSURGXNWLI 32-.1R32-.WHQWDQJ.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP%DQN8PXP D 'DQDNHEDMLNDQSURGXNWLI 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf
.RPLWPHQGDQNRQWLQMHQVL 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,21% 1,41%
&DGDQJDQNHUXJLDQSHQXUXQDQQLODL &.31 DVHWNHXDQJDQWHUKDGDSDVHWSURGXNWLI d. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 14 /POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 perihal "Penyampaian Laporan E 6XPEDQJDQ a. Badan Wakaf Indonesia - -
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) 5. NPL gross
13/net
0,78%
0,75% e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas F 3HQJJXQDDQODLQQ\DXQWXNNHSHQWLQJDQXPXP E'RPSHW'KXDID
30 Juni 2024 30 Juni 2024 7. Return on Asset 52$ Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK F5XPDK:DNDI,QGRQHVLD%DQGXQJ 5:
(dalam jutaan Rupiah) (% per tahun) Total Penggunaan 4.783 7.491
8. Return on Equity (ROE) 15,22% 15,75% No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang d. Lain-lain 2.021 10.184
BANK CIMB NIAGA BANK CIMB NIAGA Net Interest Margin 1,0 menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan 3HQXUXQDQ NHQDLNDQGDQDNHEDMLNDQ
NO. TRANSAKSI Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Berdasarkan Segmen Bisnis %LD\D2SHUDVLRQDOWHUKDGDS3HQGDSDWDQ2SHUDVLRQDO %232 .HWXD%DSHSDP1R.(330WDQJJDO0DUHWWHQWDQJ3HGRPDQ3HQ\DMLDQ/DSRUDQ.HXDQJDQ´ Total penyaluran 22.045 30.388
Nilai Nosional 11. Cost to Income Ratio (CIR) 44,44% 44,20% 6DOGRDNKLUGDQDNHEDMLNDQ
Hedging Trading Tagihan Liabilitas 3 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan
Kredit Kredit Kredit Konsumsi 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 82,04% 83,13%
rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar
A. Terkait dengan Nilai Tukar Korporasi Ritel KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga Catatan:
KPR NonKPR dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi
1. 6SRW 1. a. Persentase pelanggaran BMPK Efek. Untuk periode yang berakhir pada 30 Juni 2024 dan 2023, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah
Suku Bunga Dasar Kredit /DSRUDQNHXDQJDQ8QLW8VDKD6\DULDK%DQNGLWHUELWNDQXQWXNPHPHQXKL3HUDWXUDQ2WRULWDV-DVD.HXDQJDQ1R32-. WDQJJDO 'HVHPEHU WHQWDQJ7UDQVSDUDQVLGDQ3XEOLNDVL/DSRUDQ
2. Forward i. Pihak terkait - - mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
3. Option Bank", dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha
(Prime Lending Rate ii. Pihak tidak terkait - -
a. Jual - - - - - b. Persentase pelampauan BMPK
/DSRUDQ NHXDQJDQ NRQVROLGDVLDQ WHUPDVXN ODSRUDQ NHXDQJDQ HQWLWDV DQDN \DLWX 37 &,0% 1LDJD $XWR )LQDQFH GDQ Syariah".
E %HOL Keterangan: i. Pihak terkait - -
PT CIMB Niaga Sekuritas.
2. Informasi keuangan di atas hanya untuk Unit Usaha Syariah di PT Bank CIMB Niaga Tbk dan tidak termasuk kontrak berbasis syariah yang dimiliki oleh Entitas Anak.
4. Future - - - - - ii. Pihak tidak terkait - - .XUVSHU-XQL 86' 5S NXUVSHU'HVHPEHU 86' 5S -XQL 86' 5S
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan
5. 6ZDS 2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
/DLQQ\D oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya a. GWM Utama Rupiah
B. Terkait dengan Suku Bunga tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan +DULDQ Jakarta, 30 Juli 2024 Jakarta, 30 Juli 2024
1. Forward - - - - - 5DWDUDWD
mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan E *:09DOXWDDVLQJ
2. Option
jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu 3RVLVL'HYLVD1HWR 3'1 VHFDUDNHVHOXUXKDQ
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - - sama dengan SBDK.
3. Future * Pada tanggal 30 Juni 2024, GWM Bank CIMB Niaga telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 24/04/PBI/2022 yang efektif pada
4. 6ZDS b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan tanggal 1 Maret 2022 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur Bank Indonesia Nomor 12 Tahun 2023 yang berlaku efektif pada tanggal
5. Lainnya - - - - - (KTA). 1 Oktober 2023 tentang Giro Wajib Minimum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Lee Kai Kwong Lani Darmawan Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara
C. Lainnya - - - - - F ,QIRUPDVL6%'.\DQJEHUODNXVHWLDSVDDWGDSDWGLOLKDWSDGDSXEOLNDVLGLVHWLDSNDQWRU%DQNGDQDWDXwebsite Unit Usaha Syariah. Direktur Presiden Direktur Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
JUMLAH 160.428.845 4.352.811 156.076.034 1.120.300 1.319.485
ZZZFLPEQLDJDFRLG ** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Names mentioned 3 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Indonesia
p.1 ×2
unresolved
org
Bank Sistemik
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.