Back to announcement
20240710_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31682139_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1812/DIR/SMF/VII/2024 Jakarta, 9 Juli 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode 30 Juni 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode 30 Juni 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Heru Abrianta Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Pjs. Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jun-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Sep-2024
Periode Pelaporan : 01-Jun-2024 s.d. 30-Jun-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 - - 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 585,771,830,847 1.8 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,864,493,763 335,680,614,769
Pembayaran Pokok 574,000,000,000 556,228,169,153
Saldo Akhir Periode (Rp) - 585,771,830,847
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 585,771,830,847 67.35%
Kelas M 24,000,000,000 2.76%
Kelas B 260,000,000,000 29.89%
Total EBA 869,771,830,847 100.00%
Rekening Cadangan 15,415,257,741
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 528,559,929
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 14,096,060,253
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 15,299,101,151
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
May-24 Jun-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,358 11,249 11,145
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 889,644,775,887 869,771,830,847 852,374,482,822
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 16,452,694,112 19,872,945,037 17,397,348,028
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,773,798,740 10,684,125,975 10,015,427,421
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,028 81.00% 685,260,088,253 80.39%
1 - 30 636 5.71% 46,346,136,068 5.44%
31 - 60 231 2.07% 15,519,538,699 1.82%
61 - 90 131 1.18% 10,215,619,640 1.20%
91-120 92 0.83% 6,586,016,289 0.77%
121 - 180 131 1.18% 9,758,774,101 1.14%
≥ 181 896 8.04% 78,688,309,772 9.23%
Total 11,145 100.00% 852,374,482,822 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 16,289,748,577 1.91% 813 7.29%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 42,114,162,330 4.94% 1,047 9.39%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 135,925,365,506 15.95% 2,420 21.71%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 176,582,064,740 20.72% 2,339 20.99%
RTM ≥ 5 Tahun 481,463,141,669 56.48% 4,526 40.61%
852,374,482,822 100.00% 11,145 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.16
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 22,668,024,597 2.66% 176 1.58%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 815,070,630,347 95.62% 10,678 95.81%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 14,635,827,877 1.72% 291 2.61%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
852,374,482,822 100.00% 11,145 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 852,374,482,822 11,593,160,099 840,781,322,722
Aug-24 840,781,322,722 11,684,025,252 829,097,297,470
Sep-24 829,097,297,470 11,796,718,936 817,300,578,534
Oct-24 817,300,578,534 11,900,433,328 805,400,145,206
Nov-24 805,400,145,206 12,009,009,285 793,391,135,921
Dec-24 793,391,135,921 12,104,505,807 781,286,630,114
Jan-25 781,286,630,114 12,209,204,581 769,077,425,533
Feb-25 769,077,425,533 12,296,222,062 756,781,203,471
Mar-25 756,781,203,471 12,404,782,400 744,376,421,071
Apr-25 744,376,421,071 12,495,928,778 731,880,492,293
May-25 731,880,492,293 12,589,831,480 719,290,660,812
Jun-25 719,290,660,812 12,641,542,396 706,649,118,416
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Jun-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Sep-24 585,771,830,847 17,186,213,101 568,585,617,746
Dec-24 568,585,617,746 17,646,834,726 550,938,783,020
Mar-25 550,938,783,020 18,086,002,431 532,852,780,589
Jun-25 532,852,780,589 18,486,378,301 514,366,402,288
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 Juli 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.