Back to announcement
20240710_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31682130_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1816/DIR/SMF/VII/2024 Jakarta, 9 Juli 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode 30 Juni 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode 30 Juni 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Heru Abrianta Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Pjs. Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Apr-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jul-2024
Periode Pelaporan : 01-Jun-2024 s.d. 30-Jun-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 51,372,757,868 0.5 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 238,175,938,450
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 661,627,242,132
Saldo Akhir Periode (Rp) - 51,372,757,868
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 51,372,757,868 37.13%
Kelas B 87,000,000,000 62.87%
Total EBA 138,372,757,868 100.00%
Rekening Dana Cadangan 1,043,165,146 0.00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 370,856,771
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 1,184,900,616
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 1,037,580,250
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
May-24 Jun-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,786 3,682 3,579
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 132,772,316,731 127,563,226,922 122,712,406,970
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,600,441,137 5,209,089,809 4,850,819,950
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,738,363,162 1,662,878,447 1,505,749,016
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,470 69.01% 75,899,239,381 61.85%
1 - 30 269 7.52% 7,149,735,006 5.83%
31 - 60 108 3.02% 2,847,597,293 2.32%
61 - 90 59 1.65% 2,059,827,801 1.68%
91-120 49 1.37% 1,583,493,657 1.29%
121 - 180 65 1.82% 2,110,892,684 1.72%
≥ 181 559 15.62% 31,061,621,148 25.31%
Totals 3,579 100.00% 122,712,406,970 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 26,812,174,786 21.85% 1,550 43.31%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 44,558,105,660 36.31% 1,257 35.12%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 24,257,698,664 19.77% 455 12.71%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 6,418,446,070 5.23% 101 2.82%
RTM ≥ 5 Tahun 20,665,981,789 16.84% 216 6.04%
122,712,406,970 100.00% 3,579 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.38
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 314,734,463 0.26% 3 0.08%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 115,719,370,236 94.30% 3,313 92.57%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 6,678,302,270 5.44% 263 7.35%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
122,712,406,970 100.00% 3,579 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.69%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 122,712,406,970 4,091,832,603 118,620,574,367
Aug-24 118,620,574,367 3,954,399,158 114,666,175,208
Sep-24 114,666,175,208 3,888,526,832 110,777,648,376
Oct-24 110,777,648,376 3,846,311,344 106,931,337,032
Nov-24 106,931,337,032 3,827,465,183 103,103,871,850
Dec-24 103,103,871,850 3,809,298,888 99,294,572,962
Jan-25 99,294,572,962 3,766,473,229 95,528,099,732
Feb-25 95,528,099,732 3,721,189,754 91,806,909,978
Mar-25 91,806,909,978 3,669,146,783 88,137,763,195
Apr-25 88,137,763,195 3,626,986,442 84,510,776,754
May-25 84,510,776,754 3,572,485,386 80,938,291,367
Jun-25 80,938,291,367 3,547,221,152 77,391,070,216
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 51,372,757,868 15,660,350,896 35,712,406,972
Oct-24 35,712,406,972 11,934,758,593 23,777,648,379
Jan-25 23,777,648,379 11,483,075,414 12,294,572,964
Apr-25 12,294,572,964 11,156,809,766 1,137,763,198
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 Juli 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.