Back to announcement
20240710_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31682119_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1799/DIR/SMF/VII/2024 Jakarta, 9 Juli 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN02 Periode 30 Juni 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN02 Periode 30 Juni 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Heru Abrianta Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Pjs. Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Tanggal Penutupan : 31-Oct-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2027
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Apr-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jul-2024
Periode Pelaporan : 01-Jun-2024 s.d. 30-Jun-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN02 idAAA 400,000,000,000 - 0 8,15%
Kelas A2 SMFBTN02 idAAA 513,000,000,000 - 0 8,75%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 400,000,000,000 5,000,000 513,000,000,000
Jumlah Unit 80,000 102,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 5
Saldo awal periode (Rp) 400,000,000,000 513,000,000,000
Pembayaran Kupon 48,412,596,424 174,608,236,530
Pembayaran Pokok 400,000,000,000 513,000,000,000
Saldo Akhir Periode (Rp) - -
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 - 0.00%
Kelas B 56,184,417,793 100.00%
Total EBA 56,184,417,793 100.00%
Rekening Cadangan 66,896,890
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 375,392,615
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 66,929,508
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 66,862,956
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
May-24 Jun-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 2,772 2,636 2,499
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 52,311,574,499 48,383,025,481 44,436,193,415
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 3,872,843,294 3,928,549,018 3,946,832,066
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 905,238,669 933,441,148 902,148,103
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 1,744 69.79% 23,563,765,940 53.03%
1 - 30 174 6.96% 2,160,260,459 4.86%
31 - 60 75 3.00% 1,178,436,090 2.65%
61 - 90 43 1.72% 642,501,330 1.45%
91-120 31 1.24% 433,625,282 0.98%
121 - 180 36 1.44% 541,745,416 1.22%
≥ 181 396 15.85% 15,915,858,898 35.82%
Totals 2,499 100.00% 44,436,193,415 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 27,368,782,281 61.59% 2,192 87.72%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 3,373,899,578 7.59% 95 3.80%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 3,183,460,464 7.16% 72 2.88%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 3,604,584,444 8.11% 57 2.28%
RTM ≥ 5 Tahun 6,905,466,648 15.54% 83 3.32%
44,436,193,415 100.00% 2,499 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.53
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 12,186,730 0.03% 1 0.04%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 1,179,838,323 2.66% 39 1.56%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 43,244,168,362 97.32% 2,459 98.40%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
44,436,193,415 100.00% 2,499 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.98%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 02
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 44,436,193,415 2,982,982,274 41,453,211,141
Sep-24 41,453,211,141 2,836,483,146 38,616,727,995
Oct-24 38,616,727,995 2,732,980,902 35,883,747,093
Nov-24 35,883,747,093 2,611,796,437 33,271,950,656
Dec-24 33,271,950,656 2,490,576,348 30,781,374,307
Jan-25 30,781,374,307 2,397,455,620 28,383,918,687
Feb-25 28,383,918,687 2,285,140,390 26,098,778,298
Mar-25 26,098,778,298 2,097,112,295 24,001,666,002
Apr-25 24,001,666,002 2,005,558,904 21,996,107,098
May-25 21,996,107,098 1,869,628,640 20,126,478,458
Jun-25 20,126,478,458 1,686,124,926 18,440,353,532
Jul-25 18,440,353,532 1,475,208,413 16,965,145,119
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 Juli 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.