Back to announcement
20240710_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31682104_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1810/DIR/SMF/VII/2024 Jakarta, 9 Juli 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode 30 Juni 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode 30 Juni 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Heru Abrianta Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Pjs. Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-May-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Aug-2024
Periode Pelaporan : 01-Jun-2024 s.d. 30-Jun-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103,500,000,000 - 0 8.60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353,000,000,000 869,348,024 0.3 9.10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 103,500,000,000 5,000,000 353,000,000,000
Jumlah Unit 20,700 70,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103,500,000,000 353,000,000,000
Pembayaran Kupon 16,110,467,022 116,495,867,289
Pembayaran Pokok 103,500,000,000 352,130,651,976
Saldo Akhir Periode (Rp) - 869,348,024
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 869,348,024 1.96%
Kelas B 43,500,134,976 98.04%
Total EBA 44,369,483,000 100.00%
Rekening Cadangan 225,717,304
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 124,217,056
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 83,597,558
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 225,262,148
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 993 966 940
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 44,369,483,000 42,357,951,443 40,449,655,060
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 1,895,202,453 2,011,531,556 1,908,296,382
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 476,422,939 436,143,295 421,683,722
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 31,510,003,203 77.90% 781 83.09%
1 - 30 2,101,028,655 5.19% 55 5.85%
31 - 60 720,542,226 1.78% 15 1.60%
61 - 90 427,230,691 1.06% 7 0.74%
91-120 302,383,634 0.75% 8 0.85%
121 - 180 251,351,104 0.62% 6 0.64%
≥ 181 5,137,115,547 12.70% 68 7.23%
Totals 40,449,655,060 100.00% 940 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 19,184,191,087 47.43% 488 51.91%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 11,821,052,034 29.22% 268 28.51%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 6,125,226,112 15.14% 112 11.91%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 2,353,421,642 5.82% 54 5.74%
RTM ≥ 5 Tahun 965,764,186 2.39% 18 1.91%
40,449,655,060 100.00% 940 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2.18
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 57,123,088 0.14% 1 0.11%
12.00% - 12.99% - 0.00% - 0.00%
12.99% - 13.99% 40,392,531,973 99.86% 939 99.89%
13.99% - 14.99% - 0.00% - 0.00%
14.99% keatas - 0.00% - 0.00%
40,449,655,060 100.00% 940 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.25%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 40,449,655,060 3,164,648,731 37,285,006,329
Aug-24 37,285,006,329 2,639,424,753 34,645,581,577
Sep-24 34,645,581,577 2,084,701,341 32,560,880,235
Oct-24 32,560,880,235 1,781,952,943 30,778,927,293
Nov-24 30,778,927,293 1,733,708,644 29,045,218,649
Dec-24 29,045,218,649 1,681,559,986 27,363,658,663
Jan-25 27,363,658,663 1,628,576,187 25,735,082,475
Feb-25 25,735,082,475 1,609,730,756 24,125,351,720
Mar-25 24,125,351,720 1,533,861,374 22,591,490,346
Apr-25 22,591,490,346 1,386,548,831 21,204,941,515
May-25 21,204,941,515 1,254,325,187 19,950,616,328
Jun-25 19,950,616,328 1,206,815,359 18,743,800,969
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Feb-25 - - -
May-25 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Aug-24 869,348,024 869,348,024 -
Nov-24 - - -
Feb-25 - - -
May-25 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 9 Juli 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.