20240624_BNBA_Public Expose_31674382_lamp1.pdf

LAMPIRAN I

                                     LAPORAN
                          HASIL PUBLIC EXPOSE TAHUNAN
                              PT. Bank Bumi Arta Tbk.
                                 Tanggal 19 Juni 2024

I.   Resume Public Expose

     1. Bank Bumi Arta (BBA) adalah Bank BUKU II yang didirikan di tahun 1967 dan adalah
        salah satu Bank Swasta Devisa Nasional yang berhasil melewati krisis moneter di tahun
        1998 tanpa bantuan dana BLBI (Bantuan Likuiditas Bank Indonesia) dari Pemerintah.

     2. BBA menjadi perusahaan terbuka dan tercatat di Bursa Efek Indonesia dengan kode
        BNBA pada tanggal 1 Juni 2006.

     3. Kinerja keuangan dengan struktur permodalan yang kuat dan Capital Adequacy Ratio
        (CAR) di Q4 2023 adalah sebesar 72,87%.

     4. Mempunyai pangsa pasar yang kuat dalam pembiayaan modal kerja Nasabah Usaha
        Mikro Kecil dan Menengah (UMKM) dengan:
           a. Menerapkan model bisnis berbasis personal dengan kecepatan dan birokrasi
              yang singkat;
           b. Memberikan tingkat layanan dan perhatian tinggi yang hanya mungkin
              dilakukan oleh bank kecil/menengah dengan menawarkan fasilitas yang setara
              dengan bank besar.

     5. Memiliki peta pengembangan teknologi informasi untuk meningkatkan layanan
        perbankan dan kemitraan dengan pelaku pasar digital.

     6. Susunan Kepemilikan saham per tanggal 31 Desember 2023:
        PT. Surya Husada Investment       : 29,53%
        PT. Takjub Finansial Teknologi    : 33,45%
        PT. Dana Graha Agung              : 17,72%
        PT. Budiman Kencana Lestari       : 10,95%
        Publik                            : 8,35%

     7. Susunan Dewan Komisaris dan Direksi:
        Dewan Komisaris:
             - Presiden Komisaris        : Ir. Rachmat Mulia Suryahusada, MBA.
             - Wakil Presiden Komisaris : Daniel Budi Dharma.
             - Komisaris Independen      : R.M. Sjariffudin (Mohammad Sjariffudin).
             - Komisaris                 : I Gst Agung Rai Wirajaya.
        Direksi
             - Presiden Direktur         : Wikan Aryono S.
             - Direktur                  : Hendrik Atmaja.
             - Direktur                  : Edwin Suryahusada.
             - Direktur                  : John David Nehemia Engelen.
             - Direktur                  : Aditya Putra Utama.

   8. Pada tahun 2023 BBA tetap mampu mempertahankan pertumbuhan Kredit, Ekuitas dan
      Laba Bersih. Dari segi Laba Bersih tumbuh menjadi 44 Miliar di tahun 2023. Dari segi
      Ekuitas meningkat menjadi 3,122 Miliar di tahun 2023. Dari segi Kredit yang diberikan
      meningkat menjadi 3,919 Miliar di tahun 2023.

   9. Pada tahun 2023 Rasio Keuangan BBA tetap terjaga. Dari segi CAR meningkat pesat
      dari 59,27% pada tahun 2022 menjadi 72,87% pada tahun 2023. NPL-Net juga tetap
      terjaga di level 3,03%. Net Interest Margin juga tetap terjaga di posisi 4,92%. Loan to
      Fund Ratio meningkat menjadi 83,45% pada tahun 2023.

   10. 81% dari total pinjaman adalah Pinjaman Modal Kerja dan ~ 73% dari total pinjaman
       adalah sektor Perdagangan dan Industri.

   11. Dana Pihak Ketiga tetap terjaga di level yang relatif stabil yaitu sebesar 4,697 Miliar.
       Dana Pihak Ketiga ini sangat cukup untuk membiayai Kredit yang disalurkan.

   12. BBA secara bertahap terus mengembangkan infrastruktur TI sejak tahun 2000. BBA
       memiliki rencana pengembangan untuk memungkinkan integrasi lintas platform,
       peningkatan dan perbaikan infrastruktur TI.
II. Daftar Pertanyaan Public Expose

    1. Nurtiandriyani Simamora (Journalist Kontan)
      a. Bagaimana rencana bisnis dan target pertumbuhan kinerja BBA di tahun 2024 dan
         apa saja sektor yang difokuskan pada tahun 2024?
      b. Bagaimana strategi BBA dalam menjalankan bisnis di tahun 2024 saat tantangan
         likuiditas dan sektor bunga tinggi di industri perbankan?
      c. Apakah ada aksi korporasi tahun ini seperti penerbitan saham, obligasi atau
         peluncuran produk baru?
      d. Bagaimana kolaborasi BBA melalui channeling dengan fintech? Berapa besar porsi
         kredit yang disalurkan melalui channeling dan apakah tahun ini akan ada
         penambahan atau pengurangan porsi kredit? Bagaimana strategi BBA untuk
         menurunkan NPL?
      Jawaban :
      a. Pada tahun 2024 BBA akan tumbuh sekitar 10% untuk Kredit. Dana Pihak Ketiga
         akan mengikuti pertumbuhan Kredit. BBA akan fokus pada sektor Supply Chain
         Financing yaitu pembiayaan untuk para distributor dan dealer automotive karena
         dari penggunaan dana kredit mereka sangat jelas dimana setiap pencairan kredit
         harus ada dokumennya sehingga kemungkinan terjadi side streaming itu sangat
         kecil.
      b. BBA beruntung karena memiliki banyak nasabah yang loyal. Reputasi BBA sudah
         terbukti pada saat krisis moneter di tahun 1998 dan 2008 dapat melewati tanpa
         bantuan BLBI dan mampu melewati pandemi Covid-19. BBA senantiasa menjaga
         loyalitas Nasabah dengan melakukan personal approach untuk memberikan
         informasi secara rutin terkait perkembangan Bank sehingga Nasabah BBA merasa
         nyaman menaruh dana di BBA.

   c. Aksi korporasi BBA pada tahun 2024 masih belum, karena BBA masih fokus pada
      pertumbuhan secara organik. BBA akan melakukan pengembangan untuk
      meningkatkan Infrastruktur dan keamanan TI, karena melihat maraknya serangan
      cyber crime.
   d. BBA merupakan Bank yang konservatif sehingga sampai sekarang kami tidak
      pernah melakukan pembiayaan kepada industri Fintech. Dalam menurunkan tingkat
      NPL, BBA selalu megupayakan personal approach dengan Debitur agar bisa
      tercapai win – win solution supaya Debitur dapat menyelesaikan kewajibannya
      dengan baik.

2. Khoirifa Argisa Putri (Journalist Infobank)
    Apakah tahun buku 2023 BBA akan membagikan dividen?
   Jawaban:
   Tahun ini BBA tidak membagikan dividen. Direksi mengusulkan kepada pada
   pemegang saham dalam RUPST yang baru saja dilaksanakan untuk menyetujui tidak
   membagikan dividen, karena seperti yang sudah diketahui bahwa adanya kewajiban
   untuk menjaga modal inti diatas 3 Triliun. Modal inti ini dipersiapkan untuk membiayai
   pertumbuhan BBA di masa yang akan datang.

3. Fahmi Ahmad (Journalist Bisnis.com)
   a. Bagaimana proyeksi pertumbuhan kinerja BBA di tahun 2024?
   b. Bagaimana dampak kepada BBA terhadap berakhirnya kebijakan restrukturisasi
      kredit Covid-19?
   Jawaban:
   a. Pada tahun 2024, kredit BBA akan tumbuh sekitar 10% dan DPK tumbuh sekitar
      6,3%. Pertumbuhan BBA dapat dilihat pada laporan bulanan yang dapat diakses di
      website BBA. Dapat disampaikan bahwa laba BBA per Mei 2024 sudah mendekati
      40 Miliar, jadi suatu perkembangan yang cukup baik.
   b. OJK sudah mengeluarkan peraturan terkait berakhirnya kebijakan restrukturisasi
      kredit Covid-19. BBA bersyukur telah melewati masa Covid-19 dengan baik berkat
      adanya kebijakan yang sangat baik dari OJK dan berkat kerjasama dengan debitur
      – debitur kami, sampai saat ini nasabah BBA sudah selesai dari restrukturisasi kredit
      Covid-19.

LAMPIRAN 2


                                         Daftar Hadir
                                  PUBLIC EXPOSE TAHUNAN
                                   P.T. Bank Bumi Arta Tbk
                                         19 Juni 2024

No   User Name (Original Name)                   Email                         Keterangan
1.   Vitus DP                    vitusdop@gmail.com                 Journalist International Media
2.   Fahmi Ahmad                 Abe.fahmi@gmail.com                Journalist Bisnis.Com
3.   Nurtiandriyani Simamora     nurtiandriyanisimamora@gmail.com   Journalist Kontan
4.   Khoirifa Argisa Putri       rifaargisap@gmail.com              Journalist Infobank