Back to announcement
20240610_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31659159_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1502/DIR/SMF/VI/2024 Jakarta, 8 Juni 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode Mei 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode Mei 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Mar-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jun-2024
Periode Pelaporan : 01-May-2024 s.d. 31-May-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 25,486,425,635 0.3 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 614,996,761,885 1.8 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,310,871,962 321,928,603,844
Pembayaran Pokok 548,513,574,365 527,003,238,115
Saldo Akhir Periode (Rp) 25,486,425,635 614,996,761,885
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 25,486,425,635 2.76%
Kelas A2 614,996,761,885 66.52%
Kelas M 24,000,000,000 2.60%
Kelas B 260,000,000,000 28.12%
Total EBA 924,483,187,520 100.00%
Rekening Cadangan 16,692,851,539
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 527,518,660
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 2,387,934,316
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 16,554,977,712
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Apr-24 May-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,427 11,358 11,249
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 906,097,469,998 889,644,775,887 869,771,830,849
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 18,385,717,524 16,452,694,112 19,872,945,037.45
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,888,293,016 10,773,798,740 10,684,125,975
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,136 81.22% 703,213,530,826 80.85%
1 - 30 630 5.60% 44,428,451,690 5.11%
31 - 60 214 1.90% 16,029,498,171 1.84%
61 - 90 154 1.37% 10,441,579,525 1.20%
91-120 83 0.74% 6,776,617,381 0.78%
121 - 180 136 1.21% 10,536,091,312 1.21%
≥ 181 896 7.97% 78,346,061,944 9.01%
Totals 11,249 100.00% 869,771,830,849 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 15,246,219,740 1.75% 758 6.74%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 40,275,599,579 4.63% 1,015 9.02%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 129,094,334,296 14.84% 2,323 20.65%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 182,879,557,764 21.03% 2,426 21.57%
RTM ≥ 5 Tahun 502,276,119,471 57.75% 4,727 42.02%
869,771,830,849 100.00% 11,249 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.22
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 23,074,122,104 2.65% 177 1.57%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 831,637,761,811 95.62% 10,775 95.79%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 15,059,946,934 1.73% 297 2.64%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
869,771,830,849 100.00% 11,249 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 869,771,830,849 11,230,455,699 858,541,375,150
Jul-24 858,541,375,150 11,338,897,911 847,202,477,239
Aug-24 847,202,477,239 11,458,713,874 835,743,763,365
Sep-24 835,743,763,365 11,569,802,842 824,173,960,523
Oct-24 824,173,960,523 11,685,883,034 812,488,077,488
Nov-24 812,488,077,488 11,796,987,437 800,691,090,051
Dec-24 800,691,090,051 11,903,834,009 788,787,256,042
Jan-25 788,787,256,042 12,003,064,855 776,784,191,187
Feb-25 776,784,191,187 12,111,303,339 764,672,887,847
Mar-25 764,672,887,847 12,188,965,990 752,483,921,857
Apr-25 752,483,921,857 12,304,750,454 740,179,171,403
May-25 740,179,171,403 12,398,077,411 727,781,093,992
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 25,486,425,635 25,486,425,635 -
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 614,996,761,885 26,808,564,770 588,188,197,115
Sep-24 588,188,197,115 16,673,753,067 571,514,444,048
Dec-24 571,514,444,048 17,175,809,924 554,338,634,124
Mar-25 554,338,634,124 17,648,919,080 536,689,715,044
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 7 Juni 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.