Back to announcement
20240610_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31659157_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1491/DIR/SMF/VI/2024 Jakarta, 8 Juni 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode Mei 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode Mei 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Mar-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jun-2024
Periode Pelaporan : 01-May-2024 s.d. 31-May-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 142,013,996,427 0.99 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 351,512,051,214
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 981,986,003,573
Saldo Akhir Periode (Rp) - 142,013,996,427
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 142,013,996,427 44.66%
Kelas B 176,000,000,000 55.34%
Total EBA 318,013,996,427 100.00%
Rekening Cadangan 3,986,557,157
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 609,882,436
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 1,388,357,190
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 3,958,321,070
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Apr-24 May-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 6,853 6,689 6,532
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 305,543,800,697 293,851,512,957 281,531,930,478
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 12,470,195,730 11,692,287,739 12,319,582,479
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 4,146,660,910 4,025,466,978 3,762,277,099
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,683 71.69% 179,516,920,015 63.76%
1 - 30 458 7.01% 19,438,901,319 6.90%
31 - 60 187 2.86% 9,286,350,778 3.30%
61 - 90 111 1.70% 5,617,063,489 2.00%
91-120 87 1.33% 4,205,805,548 1.49%
121 - 180 127 1.94% 5,194,585,005 1.85%
≥ 181 879 13.46% 58,272,304,324 20.70%
Totals 6,532 100.00% 281,531,930,478 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,194,792,653 0.42% 80 1.22%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 3,206,080,357 1.14% 230 3.52%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 28,447,635,768 10.10% 1,540 23.58%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 65,577,019,427 23.29% 1,730 26.48%
RTM ≥ 5 Tahun 183,106,402,272 65.04% 2,952 45.19%
281,531,930,478 100.00% 6,532 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 31,992,315,083 11.36% 750 11.48%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 239,622,283,197 85.11% 5,560 85.12%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 9,914,176,771 3.52% 221 3.38%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.02%
281,531,930,478 100.00% 6,532 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 281,531,930,478 3,252,614,075 278,279,316,403
Jul-24 278,279,316,403 3,260,408,851 275,018,907,552
Aug-24 275,018,907,552 3,269,808,782 271,749,098,770
Sep-24 271,749,098,770 3,303,726,804 268,445,371,966
Oct-24 268,445,371,966 3,340,741,381 265,104,630,585
Nov-24 265,104,630,585 3,365,121,919 261,739,508,666
Dec-24 261,739,508,666 3,399,531,852 258,339,976,814
Jan-25 258,339,976,814 3,432,280,575 254,907,696,238
Feb-25 254,907,696,238 3,469,745,387 251,437,950,851
Mar-25 251,437,950,851 3,502,679,421 247,935,271,430
Apr-25 247,935,271,430 3,541,440,434 244,393,830,996
May-25 244,393,830,996 3,567,114,832 240,826,716,165
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 - - -
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 142,013,996,427 36,482,065,948 105,531,930,479
Sep-24 105,531,930,479 9,782,831,708 95,749,098,771
Dec-24 95,749,098,771 10,009,590,104 85,739,508,667
Mar-25 85,739,508,667 10,301,557,815 75,437,950,852
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 7 Juni 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.