Back to announcement
20240610_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31659155_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1495/DIR/SMF/VI/2024 Jakarta, 8 Juni 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode Mei 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN03 Periode Mei 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Apr-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jul-2024
Periode Pelaporan : 01-May-2024 s.d. 31-May-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200,000,000,000 - - 8.00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713,000,000,000 51,372,757,868 0.5 8.40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 200,000,000,000 5,000,000 713,000,000,000
Jumlah Unit 40,000 142,600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200,000,000,000 713,000,000,000
Pembayaran Kupon 186,577,783,152 238,175,938,450
Pembayaran Pokok 200,000,000,000 661,627,242,132
Saldo Akhir Periode (Rp) - 51,372,757,868
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 51,372,757,868 37.13%
Kelas B 87,000,000,000 62.87%
Total EBA 138,372,757,868 100.00%
Rekening Dana Cadangan 1,043,165,146 0.75%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 370,856,771
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 1,183,292,635
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 1,037,580,250
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Apr-24 May-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 3,891 3,786 3,682
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 138,372,757,868 132,772,316,728 127,563,226,919
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 5,446,280,172 5,600,441,137 5,209,089,809
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 1,912,381,971 1,738,363,162 1,662,878,447
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2,585 70.21% 80,878,661,545 63.40%
1 - 30 252 6.84% 6,840,759,027 5.36%
31 - 60 98 2.66% 2,692,659,934 2.11%
61 - 90 73 1.98% 2,236,279,370 1.75%
91-120 46 1.25% 1,596,404,546 1.25%
121 - 180 65 1.77% 2,179,065,122 1.71%
≥ 181 563 15.29% 31,139,397,375 24.41%
Totals 3,682 100.00% 127,563,226,919 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 27,481,434,058 21.54% 1,571 42.67%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 46,637,343,153 36.56% 1,299 35.28%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 25,826,620,195 20.25% 487 13.23%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 6,590,261,729 5.17% 103 2.80%
RTM ≥ 5 Tahun 21,027,567,784 16.48% 222 6.03%
127,563,226,919 100.00% 3,682 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3.40
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 320,387,191 0.25% 3 0.08%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 120,295,043,228 94.30% 3,407 92.53%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 6,947,796,500 5.45% 272 7.39%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
127,563,226,919 100.00% 3,682 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.69%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 127,563,226,919 4,091,832,603 123,471,394,316
Jul-24 123,471,394,316 3,954,399,158 119,516,995,158
Aug-24 119,516,995,158 3,888,526,832 115,628,468,326
Sep-24 115,628,468,326 3,846,311,344 111,782,156,982
Oct-24 111,782,156,982 3,827,465,183 107,954,691,799
Nov-24 107,954,691,799 3,809,298,888 104,145,392,911
Dec-24 104,145,392,911 3,766,473,229 100,378,919,682
Jan-25 100,378,919,682 3,721,189,754 96,657,729,928
Feb-25 96,657,729,928 3,669,146,783 92,988,583,145
Mar-25 92,988,583,145 3,626,986,442 89,361,596,703
Apr-25 89,361,596,703 3,572,485,386 85,789,111,317
May-25 85,789,111,317 3,547,221,152 82,241,890,165
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Jan-25 - - -
Apr-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jul-24 51,372,757,868 14,901,363,549 36,471,394,319
Oct-24 36,471,394,319 11,689,237,335 24,782,156,984
Jan-25 24,782,156,984 11,403,237,300 13,378,919,685
Apr-25 13,378,919,685 11,017,322,979 2,361,596,706
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 7 Juni 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.