Back to announcement
20240508_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31636972_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1240/DIR/SMF/V/2024 Jakarta, 8 Mei 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode April 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode yang berakhir pada 30 April 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: 1. Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Mar-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jun-2024
Periode Pelaporan : 01-Apr-2024 s.d. 30-Apr-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 25,486,425,635 0.3 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 614,996,761,885 1.8 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 106,310,871,962 321,928,603,844
Pembayaran Pokok 548,513,574,365 527,003,238,115
Saldo Akhir Periode (Rp) 25,486,425,635 614,996,761,885
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 25,486,425,635 2.76%
Kelas A2 614,996,761,885 66.52%
Kelas M 24,000,000,000 2.60%
Kelas B 260,000,000,000 28.12%
Total EBA 924,483,187,520 100.00%
Rekening Cadangan 16,692,851,539.00
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 527,518,660
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 15,317,662,639.31
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 16,554,977,712
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Mar-24 Apr-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,514 11,427 11,358
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 924,483,187,520 906,097,469,998 889,644,775,887
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 18,263,825,933 18,385,717,524 16,452,694,111.55
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 10,880,143,862 10,888,293,016 10,773,798,740
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,190 80.91% 715,993,174,926 80.48%
1 - 30 658 5.79% 49,764,968,421 5.59%
31 - 60 235 2.07% 17,396,412,379 1.96%
61 - 90 139 1.22% 10,231,657,202 1.15%
91-120 98 0.86% 7,393,521,481 0.83%
121 - 180 123 1.08% 8,924,208,822 1.00%
≥ 181 915 8.06% 79,940,832,656 8.99%
Totals 11,358 100.00% 889,644,775,887 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 15,488,977,502 1.74% 735 6.47%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 37,039,862,757 4.16% 938 8.26%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 121,356,657,783 13.64% 2,206 19.42%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 187,144,357,917 21.04% 2,511 22.11%
RTM ≥ 5 Tahun 528,614,919,928 59.42% 4,968 43.74%
889,644,775,887 100.00% 11,358 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.29
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 24,183,272,219 2.72% 183 1.61%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 849,970,937,384 95.54% 10,873 95.73%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 15,490,566,284 1.74% 302 2.66%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
889,644,775,887 100.00% 11,358 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
May-24 889,644,775,887 11,591,260,646 878,053,515,241
Jun-24 878,053,515,241 11,687,263,040 866,366,252,201
Jul-24 866,366,252,201 11,803,342,252 854,562,909,949
Aug-24 854,562,909,949 11,910,903,269 842,652,006,680
Sep-24 842,652,006,680 12,025,929,431 830,626,077,249
Oct-24 830,626,077,249 12,135,407,679 818,490,669,570
Nov-24 818,490,669,570 12,240,464,655 806,250,204,915
Dec-24 806,250,204,915 12,337,844,289 793,912,360,625
Jan-25 793,912,360,625 12,446,049,177 781,466,311,448
Feb-25 781,466,311,448 12,520,497,061 768,945,814,387
Mar-25 768,945,814,387 12,637,257,303 756,308,557,084
Apr-25 756,308,557,084 12,729,290,649 743,579,266,435
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 25,486,425,635 23,679,132,863 1,807,292,772
Sep-24 1,807,292,772 1,807,292,772 -
Dec-24 - - -
Mar-25 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 614,996,761,885 22,750,539,418 592,246,222,467
Sep-24 592,246,222,467 17,346,739,195 574,899,483,272
Dec-24 574,899,483,272 17,836,882,865 557,062,600,407
Mar-25 557,062,600,407 18,279,151,359 538,783,449,049
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Mei 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.