Back to announcement
20240508_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31636970_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-1233/DIR/SMF/V/2024 Jakarta, 8 Mei 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode April 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode yang berakhir pada 30 April 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit Tembusan Kepada Yth: 1. Direktorat Pengawasan Lembaga Keuangan Khusus - Otoritas Jasa Keuangan "Layanan Pengaduan Pemangku Kepentingan dan Whistle Blowing System: Apabila terdapat pegawai SMF yang menerima/meminta gratifikasi dan suap dapat dilaporkan melalui https://wbs.smf-indonesia.co.id/ dan/atau terdapat keluhan dapat disampaikan melalui surat elektronik stakeholder.care@smf-indonesia.co.id."
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Mar-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Jun-2024
Periode Pelaporan : 01-Apr-2024 s.d. 30-Apr-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 142,013,996,427 0.99 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 351,512,051,214
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 981,986,003,573
Saldo Akhir Periode (Rp) - 142,013,996,427
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 142,013,996,427 44.66%
Kelas B 176,000,000,000 55.34%
Total EBA 318,013,996,427 100.00%
Rekening Cadangan 3,986,557,157
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 609,882,436
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 2,885,184,767
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 3,958,321,070
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Mar-24 Apr-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 6,991 6,853 6,689
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 318,013,996,427 305,543,800,697 293,851,512,957
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 12,760,577,147 12,470,195,730 11,692,287,739
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,918,188,486 4,146,660,910 4,025,466,978
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 4,798 71.73% 189,318,618,112 64.43%
1 - 30 490 7.33% 21,657,570,170 7.37%
31 - 60 191 2.86% 8,800,939,816 3.00%
61 - 90 118 1.76% 5,544,819,951 1.89%
91-120 92 1.38% 4,033,526,436 1.37%
121 - 180 114 1.70% 4,643,246,796 1.58%
≥ 181 886 13.25% 59,852,791,676 20.37%
Totals 6,689 100.00% 293,851,512,957 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,206,876,628 0.41% 81 1.21%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 3,743,889,721 1.27% 305 4.56%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 31,515,023,584 10.72% 1,568 23.44%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 69,539,076,498 23.66% 1,755 26.24%
RTM ≥ 5 Tahun 187,846,646,526 63.93% 2,980 44.55%
293,851,512,957 100.00% 6,689 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 34,071,445,772 11.59% 763 11.41%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 249,512,379,960 84.91% 5,697 85.17%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 10,264,531,798 3.49% 228 3.41%
SukuBunga ≥ 15,00% 3,155,427 0.00% 1 0.01%
293,851,512,957 100.00% 6,689 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
May-24 293,851,512,957 3,426,016,141 290,425,496,816
Jun-24 290,425,496,816 3,435,740,971 286,989,755,845
Jul-24 286,989,755,845 3,446,147,788 283,543,608,057
Aug-24 283,543,608,057 3,482,028,674 280,061,579,383
Sep-24 280,061,579,383 3,521,027,982 276,540,551,401
Oct-24 276,540,551,401 3,547,415,364 272,993,136,037
Nov-24 272,993,136,037 3,583,854,499 269,409,281,538
Dec-24 269,409,281,538 3,618,655,031 265,790,626,506
Jan-25 265,790,626,506 3,658,194,512 262,132,431,995
Feb-25 262,132,431,995 3,693,226,329 258,439,205,666
Mar-25 258,439,205,666 3,734,108,498 254,705,097,168
Apr-25 254,705,097,168 3,761,927,683 250,943,169,485
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 - - -
Sep-24 - - -
Dec-24 - - -
Mar-25 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jun-24 142,013,996,427 27,588,499,610 114,425,496,817
Sep-24 114,425,496,817 10,363,917,432 104,061,579,384
Dec-24 104,061,579,384 10,652,297,846 93,409,281,539
Mar-25 93,409,281,539 10,970,075,872 82,439,205,667
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 8 Mei 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.