Back to announcement
20240426_BBTN_Laporan Informasi dan Fakta Material_31630528_lamp1.pdf
Financial statement Text extracted BBTNSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 2
Page 1
LAPORAN KEUANGAN
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN ARUS KAS
Per 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023 Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2024 dan 2023 Per 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023 Per 31 Maret 2024 dan 2023
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Mar 2024 31 Des 2023 No. POS-POS 31 Mar 2024 31 Mar 2023 No. POS-POS 31 Mar 2024 31 Des 2023 POS-POS 31 Mar 2024 31 Mar 2023
(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. Tagihan Komitmen ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Kas 3.334.989 2.127.489 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - Penerimaan bunga, bagi hasil dan marjin 7.323.000 6.666.807
2. Penempatan pada Bank Indonesia 34.121.284 48.706.822 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 5.289.180 1.878.434 Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 140.135 120.323
1. Pendapatan Bunga 7.672.045 6.675.916 Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi (4.550.269) (3.732.233)
3. Penempatan pada bank lain 3.396.350 2.203.459 3. Lainnya - -
2. Beban Bunga 4.444.916 3.555.240 Pembayaran pajak penghasilan badan (279.128) (190.631)
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 70.105 32.176
5. Surat berharga yang dimiliki 52.195.966 41.199.802 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.227.129 3.120.676 II. Kewajiban Komitmen Beban operasional lainnya - neto (1.899.856) (1.821.134)
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 1.927.009 - Beban bukan operasional lainnya - neto (20.305) (118.633)
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik Penerimaan kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 713.577 924.499
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -
a. Committed 324.309 127.083
8. Tagihan akseptasi 1.332.520 544.567 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 110.203 99.748 b. Uncommitted 19.606.383 18.806.569 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
9. Kredit yang diberikan 305.107.254 296.583.860 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 423.429 20.106
10. Pembiayaan Syariah 39.136.783 37.114.281 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi :
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 122.274 99.076 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 5.164.029 1.806.505
11. Penyertaan modal - - Efek-efek yang diukur pada nilai wajar
4. Keuntungan (kerugian) transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 22.838 2.325 4. Lainnya 13.896 13.735
12. Aset keuangan lainnya 13.554.129 12.110.180 melalui laporan laba rugi (10.866.722) 201.416
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - -
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 2.431 (114.420) III. Tagihan Kontinjensi
melalui laporan laba rugi (2.351.593) (2.689.721)
a. Surat berharga yang dimiliki (698) (22.903) 7. Pendapatan Dividen - - 1. Garansi yang diterima 2.650.622 2.326.998 Tagihan Akseptasi (787.953) (364.803)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (15.787.046) (15.591.964) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 366.359 312.779 2. Lainnya 11.401.288 7.761.202 Tagihan Derivatif (37.929) 78.228
c. Lainnya (8.657) (25.680) 9. Pendapatan Lainnya 337.358 361.512 Kredit yang diberikan dan pembiayaan/ piutang syariah (11.029.148) (2.448.928)
14. Aset tidak berwujud - - 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 616.125 750.770 IV. Kewajiban Kontinjensi Aset lain-lain (1.979.270) (1.339.242)
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 11. Kerugian terkait risiko operasional - - 1. Garansi yang diberikan 2.863.656 2.579.175
15. Aset tetap dan inventaris 13.215.637 12.953.746 12. Beban tenaga kerja 1.019.714 849.293 Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi :
2. Lainnya - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.966.753) (4.835.934) 13. Beban promosi 143.104 104.487
16. Aset non produktif Liabilitas segera 1.679.141 879.831
14. Beban lainnya 1.255.047 1.158.595 Simpanan dari nasabah
a. Properti terbengkalai 1.410 1.410
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.072.527) (2.102.125)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Giro (8.093.027) 12.989.715
b. Aset yang diambil alih 77.591 77.591
Per 31 Maret 2024 dan 2023 Giro Wadiah 185.933 423.154
c. Rekening tunda - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.154.602 1.018.551 (Dalam Jutaan Rupiah) Tabungan (1.869.047) (2.605.460)
d. Aset antarkantor - -
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL Tabungan Wadiah 51.918 37.073
17. Aset lainnya 7.310.737 5.570.834 31 Mar 2024 31 Mar 2023
KETERANGAN (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) Deposito berjangka 16.468.623 (13.729.059)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -
Simpanan dari bank lain 4.043.501 1.193.359
TOTAL ASET 454.018.610 438.749.736 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (23.512) (4.213) I. MODAL INTI (Tier 1) 26.983.968 24.337.411 Liabilitas akseptasi 787.953 364.803
LIABILITAS DAN EKUITAS LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (23.512) (4.213) 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier - CET 1)
26.983.968 24.337.411 Liabilitas lain-lain (759.063) (447.311)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.131.090 1.014.338 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 7.017.222 7.017.222 Dana syirkah temporer 821.471 507.109
LIABILITAS
1.2. Cadangan Tambahan Modal 23.170.946 20.169.474 Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (13.021.635) (6.025.337)
1. Giro 135.764.768 143.534.817 Pajak penghasilan
1.2.1 Faktor Penambah 24.143.136 21.272.497
2. Tabungan 42.841.540 44.471.995 a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (452.616) (193.925) 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 3.565.773 3.508.565 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
3. Deposito 179.133.750 161.926.504 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 181.720 (19.525) 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
4. Uang Elektronik - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar Penerimaan saat jatuh tempo dari efek-efek yang diukur
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 860.194 800.888
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - aset keuangan yang diukur pada nilai wajar pada biaya perolehan diamortisasi 71.293 773
melalui penghasilan komprehensif lain - -
6. Liabilitas kepada bank lain 5.357.967 1.300.316 Perolehan aset tetap (299.343) (188.467)
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.565.773 3.508.565 Pembelian efek-efek diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 3.019 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 20.577.363 17.763.932 komprehensif lain (16.655) (487.978)
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.870.835 - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.1 Agio 4.418.900 4.465.565
Penerimaan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali - 1.434.190
9. Liabilitas akseptasi 1.332.520 544.567 1.2.1.2.2 Cadangan umum 4.621.242 4.621.242
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 10.677.027 7.876.237 Penerimaan obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.809.546 6.834.647 melalui penghasilan komprehensif lain 197.457 165.919
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 860.194 800.888
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 42.762.914 42.874.926 Penerimaan (pembelian) obligasi pemerintah yang diukur
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -
12. Setoran Jaminan 9.730 9.690 1.2.1.2.6 Lainnya - - pada biaya perolehan diamortisasi (8.933) 1.282.876
13. Liabilitas antar kantor - - atas program pensiun manfaat pasti 90.345 (91.084) 1.2.2 Faktor Pengurang (972.190 ) (1.103.023) Pembelian efek-efek yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi - (274.842)
14. Liabilitas lainnya 7.564.159 6.773.122 c. Lainnya (22.586) 22.771 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (893.189 ) (1.024.022)
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (56.181) 1.932.471
15. Kepentingan Minoritas (Minority interest) - -
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
TOTAL LIABILITAS 423.450.748 408.270.584 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian aset keuangan yang diukur pada nilai wajar ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
melalui penghasilan komprehensif lain (893.189 ) (1.024.022)
akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (79.001 ) (79.001) Pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan jatuh tempo (25.569) (2.008.284)
EKUITAS
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan 1.2.2.2.1 Disagio - - Pembayaran dividen (700.198) (609.015)
16. Modal Disetor
instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - Penerimaan dari pinjaman yang diterima - 446.231
a. Modal dasar 10.239.216 10.239.216 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - Pembayaran dari pinjaman yang diterima (223.064) -
melalui penghasilan komprehensif lain (167.620) 196.203
b. Modal yang belum disetor -/- (3.221.994) (3.221.994) 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Penerimaan atas efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 1.869.536 -
c. Lainnya 28.575 18.570
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Pembayaran liabilitas sewa (28.036) (18.140)
17. Tambahan modal disetor PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (71.286) 146.460 Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - Dana Setoran Modal - 1.376.759
a. Agio 4.418.900 4.418.900 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 788.908 947.348 dari instrumen keuangan dalam trading book - - Kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan 892.669 (812.449)
b. Disagio -/- - - 1.2.2.2.6 PPKA non-produktif (79.001 ) (79.001)
c. Dana setoran modal - - 1.2.2.2.7 Lainnya - - (PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (12.185.147) (4.905.315)
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
d. Lainnya - - 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -
- Pemilik 860.194 800.888 KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 53.037.770 41.526.686
18. Penghasilan komprehensif lain 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (3.204.200 ) (2.849.285)
- Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan (Deferred Tax) (3.204.200 ) (2.849.285)
a. Keuntungan 3.565.773 3.565.773 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 40.852.623 36.621.371
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 860.194 800.888 1.4.2 Goodwill - -
b. Kerugian -/- (1.432.972) (1.361.686) 1.4.3 Aset tidak berwujud - -
19. Cadangan Rincian kas dan setara kas akhir periode adalah sebagai berikut :
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
a. Cadangan Umum 4.621.242 4.621.242 Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - Kas 3.334.989 1.866.807
- Pemilik 788.908 947.348 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - Giro pada Bank Indonesia 17.941.737 19.472.605
b. Cadangan Tujuan 840.476 840.476
- Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti Utama lainnya - - Giro pada bank lain 2.920.639 1.525.663
20. Laba/rugi
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo
a. Tahun-tahun lalu 10.677.027 7.876.237 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 788.908 947.348 pada bank lain - - tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 16.655.258 13.756.296
b. Tahun berjalan 860.194 3.500.988 1.4.7.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - Jumlah Kas dan Setara Kas 40.852.623 36.621.371
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 30.567.862 30.479.152
settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - Catatan :
DIVIDEN - - 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan
TOTAL EKUITAS 30.567.862 30.479.152 1) Informasi keuangan per tanggal 31 Maret 2024 dan 31 Maret 2023 tidak diaudit. Informasi keuangan per
usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - 31 Desember 2023 diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk tanggal 31
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 454.018.610 438.749.736 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 57 57 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier - AT 1)
- - Desember 2023 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen
Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono,
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 2.2. Agio / Disagio - -
adalah Christophorus Alvin Kossim, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh
2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan: - -
Per 31 Maret 2024 dan 2023 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam
(Dalam Jutaan Rupiah) pada bank lain - - laporannya tanggal 12 Februari 2024 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2.3.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut :
31 Maret 2024 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2023 (Tidak Diaudit) peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - -
No. POS-POS a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 3.647.542 5.173.127
I. PIHAK TERKAIT b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 1.933.512 3.689.163
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
2. Agio/Disagio - -
1. Penempatan pada bank lain c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 27/POJK.03/2022 tanggal 26 Desember 2022 tentang
3. Cadangan umum PPKA aset produktif yang wajib dibentuk
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.714.030 1.483.964 “Perubahan Kedua atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - Bank Umum” dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September
2. Tagihan spot dan derivatif/forward 4.1. Sinking Fund - - 2016 tentang “Perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Minimum Bank Umum”.
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 14/POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 tentang
3. Surat Berharga yang dimiliki karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - e) Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan -
Total Modal 30.631.510 29.510.538
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan
31 Mar 2024 31 Mar 2023 31 Mar 2024 31 Mar 2023 Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji KETERANGAN
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) f) Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/PB.11/2020 Tanggal 20 Januari 2020 Perihal Perubahan Format
dibeli kembali (Repo)
Laporan Publikasi.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - ATMR RISIKO KREDIT 135.273.476 118.717.084 Rasio CET 1 (%) 16,74% 17,50% 3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli ATMR RISIKO PASAR 6.887.023 2.499.789 Rasio Tier 1 (%) 16,74% 17,50% Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah terakhir dengan
ATMR RISIKO OPERASIONAL 19.055.594 17.889.426 Rasio Tier 2 (%) 2,26% 3,71% Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang perubahan
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
TOTAL ATMR 161.216.093 139.106.299 Rasio KPMM (%) 19,00% 21,21% atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum.
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,18% 9,40% CET 1 untuk Buffer 9,82% 11,50%
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 4) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per 31 Maret 2024, 31 Desember 2023 dan 31 Maret 2023 adalah
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK masing-masing sebesar Rp. 15.855,00 , Rp. 15.397,00 dan Rp. 14.994,50.
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan
Dari CET1 (%) 6,92% 6,00% Capital Conservation Buffer 2,500% 2,500% 5) Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan jumlah rata-rata tertimbang
yang diberikan Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,000% 0,000%
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
Dari Tier 2 (%) 2,26% 3,40% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000%
Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - LAPORAN RASIO KEUANGAN PENGURUS BANK
b. Bukan debitur UMKM Per 31 Maret 2024 dan 2023 DEWAN KOMISARIS
i. Rupiah 80.961 90 - - - 81.051 101.640 1.348 - - 133 103.121 Komisaris Utama/Independen : Chandra M. Hamzah
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 31 Mar 2024 31 Mar 2023 Wakil Komisaris Utama/Independen : Iqbal Latanro
No. RASIO (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) Komisaris Independen : Armand B. Arief
c. Kredit yang direstrukturisasi
Komisaris Independen : Sentot A. Sentausa
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Rasio Kinerja Komisaris Independen : Bambang Widjanarko*
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Komisaris Independen : Adi Sulistyowati*
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - - 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,00% 21,21% Komisaris : Andin Hadiyanto
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah Komisaris : Herry Trisaputra Zuna
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,50% 2,87% Komisaris : Himawan Arief Sugoto
10. Komitmen dan kontinjensi
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,49% 2,85% DIREKSI
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - Direktur Utama : Nixon L.P. Napitupulu
terhadap aset produktif 3,92% 4,32% Wakil Direktur Utama : Oni Febriarto Rahardjo
5. NPL gross 3,00% 3,54% Direktur Information Technology : Andi Nirwoto
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 6. NPL net 1,38% 1,46% Direktur Assets Management : Elisabeth Novie Riswanti
7. Return on Asset (ROA) 1,02% 1,02% Direktur Distribution and Institutional Funding : Jasmin
1. Penempatan pada bank lain Direktur Risk Management : Setiyo Wibowo
a. Rupiah 188.276 - - - - 188.276 427.286 - - - - 427.286 8. Return on Equity (ROE) 12,67% 13,08% Direktur Consumer : Hirwandi Gafar
9. Net Interest Margin (NIM) 3,26% 3,51% Direktur Finance : Nofry Rony Poetra
b. Valuta Asing 3.206.287 - - - 1.787 3.208.074 1.096.734 - - - 1.704 1.098.438
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,63% 86,51% Direktur Human Capital, Compliance, and Legal : Eko Waluyo
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
11. Cost to Income Ratio (CIR) 54,56% 47,41% Direktur Operations and Customer Experience : Hakim Putratama
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,23% 93,79% Direktur SME and Retail Funding : Muhammad Iqbal **
b. Valuta Asing 70.105 - - - - 70.105 25.711 - - - - 25.711
Kepatuhan (Compliance) DEWAN PENGAWAS SYARIAH
3. Surat Berharga yang dimiliki Ketua : M. Quraish Shihab
a. Rupiah 42.787.026 55.552 4.391 6.623 49.260 42.902.852 51.010.016 48.611 4.136 5.185 52.229 51.120.177 1. a. Persentase pelanggaran BMPK Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira
b. Valuta Asing 9.293.114 - - - - 9.293.114 4.636.206 - - - - 4.636.206 i. Pihak terkait 0,00% 0,00% Anggota : Muhammad Faiz
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
dibeli kembali (Repo) b. Persentase pelampauan BMPK PEMEGANG SAHAM
a. Rupiah 1.927.009 - - - - 1.927.009 - - - - - - i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Pemegang Saham Pengendali (PSP)
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - - Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
1.) Konvensional Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - - Harian 0,05% 0,09%
6. Tagihan Akseptasi 1.332.520 - - - - 1.332.520 785.365 - - - - 785.365 - Rata - rata 5,45% 7,10% * Diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan
2.) Syariah 6,20% 7,74% hasil keputusan RUPS Tahunan Perseroan tanggal 6 Maret 2024 dan berlaku efektif setelah
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan Kepatutan
b. GWM Valuta Asing (Harian) 6,34% 4,74%
yang diberikan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 4,67% 2,72%
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan ** Diangkat sebagai anggota Direksi PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan hasil keputusan
Menengah (UMKM) RUPS Tahunan Perseroan tanggal 6 Maret 2024 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan
i Rupiah 6.890.398 124.580 17.828 46.129 883.519 7.962.454 3.889.635 235.448 32.531 59.950 1.374.121 5.591.685 dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
b. Bukan debitur UMKM Per 31 Maret 2024 (Tidak Diaudit)
i Rupiah 293.009.417 31.242.686 740.654 947.684 7.694.856 333.635.297 257.552.992 26.243.842 699.245 1.209.964 7.221.499 292.927.542 (Dalam Jutaan Rupiah)
ii Valuta asing 2.565.235 - - - - 2.565.235 1.125.698 - - - - 1.125.698 Kantor Pusat :
Tagihan dan Liabilitas
c. Kredit yang direstrukturisasi Tujuan Derivatif Menara Bank BTN
i Rupiah 32.574.262 18.178.898 457.593 566.737 5.659.150 57.436.640 35.481.982 14.570.837 515.907 948.271 6.131.117 57.648.114 No. TRANSAKSI Nilai Notional
Trading Hedging Tagihan Liabilitas Jl. Gajah Mada No. 1 Jakarta 10130, Telp. (021) 6336789. 6332666 Fax. (021) 6346704
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - - Kantor Cabang :
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - A. Terkait Dengan Nilai Tukar • Ambon • Balikpapan • Bandar Lampung • Bandung • Bandung Timur • Bangkalan
• Banjarmasin • Banjarbaru • Batam • Banyuwangi • Bekasi • Bengkulu • Bintaro Jaya • Bogor
10. Komitmen dan kontinjensi 1. Spot 183.793 183.793 - 115 53 • Bumi Serpong Damai • Cibinong • Cibubur • Cikarang • Cilegon • Cimahi • Ciputat • Cirebon
a. Rupiah 21.192.267 544.246 11.388 1.129 193.465 21.942.495 19.144.820 723.572 14.053 19.162 67.783 19.969.390 2. Forward - - - - - • Denpasar • Depok • Gresik • Gorontalo • Harapan Indah • Jakarta Cawang • Jakarta Kuningan
b. Valuta Asing 1.289.178 - - - - 1.289.178 364.919 - - - - 364.919 3. Option • Jakarta Harmoni • Jakarta Melawai • Jakarta Pluit • Jambi • Jayapura • Jember • Karawaci • Karawang
a. Jual - - - - - • Kelapa Gading Square • Kebon Jeruk • Kediri • Kendari • Kudus • Kupang • Madiun • Magelang
III. INFORMASI LAIN b. Beli - - - - - • Makassar • Malang • Mamuju • Manado • Mataram • Medan • Mojokerto • Mulyosari • Padang
• Palangkaraya • Palembang • Palu • Panakukkang • Pangkal Pinang • Pare-Pare • Pekalongan
1. Total aset bank yang dijaminkan : 4. Future - - - - - • Pekanbaru • Pematang Siantar • Pontianak • Purwakarta • Purwokerto • Samarinda • Semarang
a. Pada Bank Indonesia - - 5. Swap 3.171.000 - 3.171.000 280 2.966 • Sidoarjo • Singaraja • Solo • Sukabumi • Surabaya • Surabaya Bukit Darmo • Tangerang
b. Pada pihak Lain - - 6. Lainnya 1.934.310 - 1.934.310 69.710 - • Tanjung Pinang • Tarakan • Tasikmalaya • Tegal • Ternate • Yogyakarta.
2. Agunan yang diambil alih 77.591 77.591 B. Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET Jakarta, 26 April 2024
a. Jual - - - - -
Per 31 Maret 2024 dan 2023 b. Beli - - - - - S.E. & O
(Dalam Jutaan Rupiah) 3. Future - - - - - PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
4. Swap - - - - - Direksi
31 Maret 2024 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2023 (Tidak Diaudit) 5. Lainnya - - - - -
No. POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk C. Lainnya - - - - -
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
J U M L A H 5.289.103 183.793 5.105.310 70.105 3.019
1. Penempatan pada bank lain 41 - 1.787 30.775 1.787 16 - 1.704 15.240 1.704
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 701 - - - - 257 -
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
3. Surat berharga yang dimiliki 698 - - 268.370 56.008 10 - 2.000 534.471 57.872 Nixon L.P. Napitupulu Nofry Rony Poetra
Tanggal 31 Maret 2024
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - 11.000 - - - - - - (Efektif % per tahun) Direktur Utama Direktur Finance
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - -
Berdasarkan Segmen Bisnis
6. Tagihan akseptasi 6.829 - - 13.325 - 216 - - 7.854 -
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 2.507.193 3.346.682 9.933.171 3.238.769 8.710.758 3.319.407 2.846.154 9.295.613 2.605.524 9.650.595 Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - -
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - Suku Bunga Dasar Kredit Contact Center : 1500286
10. Komitmen dan Kontinjensi 3.037 - - 42.202 196.001 6.563 - - 184.671 34.466
(SBDK) 8,05% 8,30% n/a 7,40% 8,80%
www.btn.co.id
Page 2
LAPORAN KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI
Per 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023 Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2024 dan 2023
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POS 31 Mar 2024 31 Des 2023 NO. POS-POS 31 Mar 2024 31 Mar 2023
(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Kas 136.455 109.085 A. Pendapatan dan Beban Operasional
2. Penempatan Bank Indonesia 5.474.046 6.440.216
1. Pendapatan Penyaluran Dana
3. Penempatan Pada Bank Lain 200 200
a. Pendapatan dari Piutang 685.827 609.626
4. Surat Berharga Yang Dimiliki 10.545.761 10.795.395
b. Pendapatan Dari Bagi Hasil 92.352 87.265
5. Pembiayaan Berbasis Piutang 34.528.886 32.488.789 c. Pendapatan Sewa 40 -
6. Pembiayaan Bagi hasil 4.606.522 4.624.042 d. Lainnya 211.489 160.660
7. Pembiayaan Sewa 1.375 1.450
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi (439.942) (347.295)
8. Aset Produktif Lainnya - -
a. Non Profit Sharing (439.942) (347.295)
9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (1.446.505) (1.400.430)
b. Profit Sharing - -
10. Aset Tetap Dan Inventaris 31.864 23.259
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 549.766 510.256
11. Aset Non Produktif - -
12. Aset Lainnya 966.754 1.206.703 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana
TOTAL ASET 54.845.358 54.288.709 1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - -
2. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah - -
LIABILITAS 3. Komisi / Provisi / Fee dan Administrasi 24.253 19.155
1. Dana Simpanan Wadiah 4. Pendapatan Lainnya - -
a. Giro 13.625.398 13.439.465 5. Beban Bonus Wadiah (25.327) (17.480)
b. Tabungan 1.328.510 1.276.592 6. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) (85.093) (208.497)
2. Dana Investasi Non Profit Sharing 7. Kerugian terkait Risiko Operasional - -
a. Giro 863.106 726.061 8. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) (15.800) -
b. Tabungan 5.659.916 5.473.242 9. Beban Tenaga Kerja (81.920) (71.276)
c. Deposito 21.381.061 20.887.524 10. Beban Lainnya (201.777) (127.009)
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia - - Pendapatan ( Beban ) Operasional Lainnya (385.664) (405.107)
4. Liabilitas Kepada Bank Lain 31.272 23.235
LABA ( RUGI) OPERASIONAL 164.102 105.149
5. Surat Berharga Diterbitkan 260.733 265.846
6. Liabilitas Lainnya 4.044.153 4.017.837 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7. Dana Investasi Profit Sharing - - 1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris - -
8. Dana Usaha 7.475.143 7.471.713 2. Pendapatan/Beban Non Operasional lainnya 30 -
9. Saldo Laba (Rugi) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 30 -
a. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya 7.140 65
b. Laba Tahun Lalu 4.794 4.794 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 164.132 105.149
c. Laba Tahun Berjalan 164.132 702.335
Pajak Penghasilan - -
TOTAL LIABILITAS 54.845.358 54.288.709 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 164.132 105.149
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
DISTRIBUSI BAGI HASIL 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
Periode 31 Maret 2024 2. Pos-pos yang akan di reklasifikasi ke laba rugi 7.075 (15.004)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
Net Revenue Sharing SETELAH PAJAK 7.075 (15.004)
PORSI PEMILIK DANA TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 171.207 90.145
SALDO PENDAPATAN
NO. JENIS PENGHIMPUNAN RATA-RATA YANG HARUS NISBAH BONUS DAN INDIKASI
DIBAGI HASIL BAGI HASIL EQV. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023
I. Liabilitas pada Bank Lain - - - - - (Dalam Jutaan Rupiah)
II. Giro Mudharabah NO. POS-POS 31 Mar 2024 31 Des 2023
a. Bank - - - - - (Tidak Diaudit) (Diaudit)
b. Non Bank 854.866 6.614 10,31% 682 0,96% 1. Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan Yang Belum Ditarik - -
III. Tabungan Mudharabah 2. Posisi Valas yang akan diterima dari transaksi Spot
a. Bank 16.189 125 33,14% 42 3,08% dan Forward - -
b. Non Bank 5.547.898 42.924 33,19% 14.246 3,08% 3. Lainnya - -
IV. Deposito Mudharabah 2. Kewajiban Komitmen
a. Bank 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Belum Ditarik 1.144.584 1.143.774
1 Bln 1.269 10 29,50% 3 2,74% 2. Posisi Valas yang akan diserahkan dari transaksi Spot
dan Forward
3 Bln 1.000 8 29,50% 3 2,74%
3. Lainnya
6 Bln 19 0 29,50% 0 2,74%
12 Bln - - - - - 3. Tagihan Kontinjensi - -
1. Garansi Yang Diterima - -
b. Non Bank 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian - -
1 Bln 2.821.199 21.827 28,02% 6.117 2,60% 3. Lainnya 3.273.245 3.219.644
3 Bln 7.069.149 54.693 29,50% 16.134 2,74% 4. Kewajiban Kontinjensi
6 Bln 2.658.189 20.566 29,50% 6.067 2,74% 1. Garansi Yang Diberikan 332 439
12 Bln 1.805.378 13.968 29,50% 4.120 2,74% 2. Lainnya - -
V. Pembiayaan yang Diterima 3.191.813 27.796 42,58% 11.836 4,45%
RASIO KEUANGAN
TOTAL 23.966.969 188.531 59.250 Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2024 dan 2023
SALDO PENDAPATAN NO. 31 Mar 2024 31 Mar 2023
URAIAN
NO. JENIS PENYALURAN DANA (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
RATA-RATA YANG DITERIMA
1. Total Aset UUS terhadap Total Aset BUK Yang Memiliki UUS 12,08% 11,59%
I. Penempatan Pada Bank Lain - - 2. Aset Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif 2,24% 2,61%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
II. Piutang Murabahah
Terhadap Aset Produktif 2,91% 4,16%
a. Bank - - 4. NPF Gross 2,84% 3,29%
b. Non Bank 8.426.655 131.086 5. NPF Nett 0,50% 0,38%
III. Piutang Isthisna 6. Return On Assets (ROA) 1,20% 0,92%
a. Bank - - 7. Pembiayaan Bagi Hasil terhadap total Pembiayaan 11,77% 14,66%
b. Non Bank 125.151 30.159 8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 91,32% 91,57%
IV. Piutang Multijasa Catatan :
a. Bank - - - Memenuhi SE OJK No. 10/SEOJK.03/2020 tentang Transparansi dan Publikasi
b. Non Bank 15.842 54 Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
V. Pembiayaan Gadai Kantor Pusat :
a. Bank - - Menara Bank BTN. Jl. Gajah Mada No. 1. Jakarta 10130 Telp : (021) 6336789. 6332666
b. Non Bank - - Kantor Cabang Syariah :
VI. Pembiayaan Mudharabah • Balikpapan • Banda Aceh • Bandar Lampung • Bandung • Banjarmasin • Batam • Bekasi
a. Bank - - • Bengkulu • Bogor • Cirebon • Depok • Jakarta Harmoni • Jakarta Pasar Minggu • Jambi
• Jember • Karawang • Kendari • Makassar • Malang • Mataram • Medan • Padang
b. Non Bank 88.217 324 • Palembang • Palu • Pekanbaru • Pontianak • Semarang • Serang • Solo • Surabaya
VII. Pembiayaan Musyarakah • Tangerang • Tasikmalaya • Tegal • Yogyakarta
a. Bank - -
Jakarta, 26 April 2024
b. Non Bank 4.423.396 26.946
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
VIII. Pembiayaan Sewa Unit Usaha Syariah
a. Bank - -
b. Non Bank - 38
IX. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank - 6 M. Quraish Shihab Hirwandi Gafar
TOTAL 13.079.261 188.613 Dewan Pengawas Syariah Direktur Consumer
Names mentioned 32 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Indonesia
p.1 ×8
unresolved
org
Purwantono
p.1
unresolved
org
Young Global Limited
p.1
unresolved
org
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
p.1
unresolved
org
BAPEPAM-LK
p.1 ×2
unresolved
org
Bank Sistemik
p.1
unresolved
—
PSP
· Pemegang Saham Pengendali
p.1
unresolved
org
Bank Umum Syariah
p.2
unresolved
org
Pengawas Syariah
· Direktur
p.2
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.