Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 14
Page 1
PT Bank Aladin Syariah Tbk
Paparan Publik
1 April 2024
Page 2
Bank Aladin adalah bank Syariah digital terdaftar dan
berlisensi yang melayani masyarakat underbanked /
unbanked di Indonesia
Peluang pasar yang luas dan menarik untuk perbankan digital di Indonesia melalui
offline-to-online (“O2O”) dan syariah ekosistem
Pasar Perbankan terbesar kedua di
~77% populasi orang dewasa di
Asia Tenggara dengan ~US$600bn1
Indonesia masih underbanked
TAM dalam aset perbankan agregat
/ unbanked
• <30% UKM memiliki akses ke
layanan Perbankan, >75% UMKM
memiliki akses terbatas atau tidak Penetrasi seluler dan internet
sama sekali ke sumber pinjaman yang kuat masing-masing
formal ~65% & 48%
• Penetrasi pinjaman rumah tangga
yang rendah pada ~10% populasi
Strategi O2O diharapkan
menghasilkan CAC terendah dan Pergeseran dalam preferensi
CLTV tertinggi untuk memperoleh, pelanggan untuk menggunaka
mempertahankan, dan Produk Syariah
mengumpulkan pembiayaan
Page 3
Peluang besar bagi perbankan Syariah di Indonesia dari permintaan
pelanggan yang besar dan meningkat serta dukungan dari pemerintah
Perbankan Syariah masih masuk dalam segmen Meningkatnya permintaan konsumen terhadap
underserved dan underpenetrated produk-produk syariah di Indonesia
Addressable market (# Pangsa Pasar Syariah (% 3 faktor teratas dalam mempertimbangkan penggunaan bank di Indonesia(1)
orang) dari aset perbankan)
1 2 3
>200 mn 6%
Kepercayaan kepada institusi Kepatuhan Syariah Fitur Produk
80+% konsumen ritel dengan
Layanan keuangan
tingkat retensi tinggi berbasis Pertumbuhan yang kuat untuk produk-produk
Syariah untuk perjalanan syariah yang saat ini ada Syariah dengan dukungan pemerintah yang kuat
(Umrah, Haji), kesehatan & dibawah dibandingkan
donasi (zakat) dengan bank Makanan Fashion Kecantikan Pemerintah
konvensional
Sertifikasi Halal Hijab kini Merk Kosmetik Prioritas Agenda
menjadi “norma” menjadi halal Lokal bersaing Pemerintah melalui
untuk toko dan gerakan trend dengan merk Masterplan Ekonomi
industri F&B fashion internasional Syariah
1. Customer survey with sample across various age group (18 – 24, 25 – 34, 35 – 54) and income levels (mass, upper-mass, affluent), - based on 922 respondents
Page 4
Momentum bisnis yang signifikan sejak IPO Februari 2021
Peluncuran QRIS
• Aksi Korporasi Aksi Korporasi dan CIB, Peluncuran
• Menerima HMETD I dengan PMTHMETD dengan memungkinkan fitur Setor & Banking as
Tercatat di Perubahan nama Lisensi mobile Nilai Emisi lebih dari Nilai Emisi lebih layanan Tarik Tunai a Service go
BEI dengan menjadi Bank banking dari Rp 1 Triliun. dari Rp 1 Triliun perbankan yang (Tarsetun) live dengan
ticker “BANK” Aladin Syariah Bank Indonesia • Launching fitur Tarik lebih luas kepada bersama Alfagift
• Cakupan ATM Setor Tunai pengguna Alfamidi
secara Nasional (Tarsetun) dengan Korporat & Ritel
Alfamart
Feb 21 Jun 21 Jul 21 Aug 21 Oct 21 Dec 21 Jan 22 Apr 22 Jun 22 Dec 22 Mar 23 Apr 23 Nov 23
Kolaborasi &
Kerjasama
Page 5
Akuisisi nasabah dan pertumbuhan bisnis yang
kuat sejak peluncuran pada awal Januari 2022
Key Metrics as of 31 Dec 2023
Instalasi App Pendanaan
>5.2 juta >Rp 3.2T
Registered Users (KYC Complete) Pembiayaan
>3.1 juta >Rp 3.1T
Cakupan Provinsi
Mencakup seluruh
Provinsi di Indonesia
Melalui strategi O2O dengan Alfamart,
nasabah kami dapat menjangkau jaringan
Alfamart. Konsentrasi nasabah di daerah
dengan populasi Muslim tertinggi di Indonesia
yaitu Jawa Barat, Jawa Tengah, Jawa Timur &
Banten.
Page 6
Pertumbuhan pengguna yang signifikan dengan
pertumbuhan portofolio pendanaan dan pembiayaan
1 Jumlah Instalasi App (ribuan) 3 Dana Pihak Ketiga (Rp miliar)
Rp 3.3tn Dana
Pihak Ketiga; terdiri
Instalasi App dari nasabah ritel
yang terus naik dan non-ritel
2 Jumlah Pengguna yang teregistrasi (ribuan) 4 Pembiayaan (Rp miliar)
Rp 3.1tn pembiayaan
outstanding; dari
Pertumbuhan produk invoice
financing, modal
Pengguna
kerja dan investasi,
yang serta pembiayaan
konsisten multiguna ritel dan
kendaraan
Page 7
Roadmap untuk membangun produk saat ini
dengan fokus customer centric
Prinsip utama Aladin untuk
memberikan dampak kepada
Today Future Pipeline
underbanked dan unbanked
• Invoice & Supply Chain financing
1. Kehadiran offline yang kuat untuk • Pembiayaan Haji/Umroh &
• Working capital financing
memberikan ketenangan bagi yang registrasi online
nasabah yang melakukan aktifitas • Payroll financing
Pembiayaan
perbankan untuk pertama kalinya • Consumer financing
2. Registrasi tanpa hambatan dan • Saving & deposit accounts
• Produk tabungan lainnya
penggunaan aplikasi yang mudah yang • Goal saving accounts
• Akun Retail sharing
berfungsi dengan memori rendah dan
• Payroll accounts
kualitas internet rendah • Cash management
DPK • Tarik Setor Tunai di seluruh (untuk UMKM dan ekosistem
3. Produk yang unik guna memenuhi gerai Alfamart & Alfamidi mitra)
kebutuhan nasabah underbanked dan
unbanked • Pembayaran kartu GPN
• Payment automation
• Integrasi pembayaran Tagihan
• Program Loyalitas
Pembayaran• Pembayaran melalui QRIS
• Platform Donasi & Amal • Produk Asuransi
• Wealth management
Fee income
Page 8
Membangun kesuksesan dengan strategi O2O bersama Alfamart
• Jangkauan pelanggan yang luas melalui
jaringan Alfamart dan Alfamidi
• Promotion di toko
Pelanggan • Tarik Setor Tunai (Tarsetun) di seluruh
gerai Alfamart & Alfamidi
• Integrasi Alfagift (BaaS)
• Payroll accounts
Karyawan • Pembiayaan untuk Karyawan
• Member-get-Member campaign yang
berfokus kepada karyawan Alfamart
Supply Chain • Working capital & supply chain
& financing untuk suppliers,
Mitra franchisee and kontraktor
Alfamart
• Sistem Cash Management
Page 9
Pencapaian Kinerja Bank
2021 2022 2023
Dana Pihak Ketiga Rp 1,04triliun Rp 794,65miliar Rp 3,25triliun
Total Aset Rp 2,17triliun Rp 4,73triliun Rp 7,09triliun
Pembiayaan - Rp 1,38triliun Rp 3,10triliun
Penempatan pada surat berharga Rp 901,09miliar Rp 1,22triliun Rp 1,41triliun
Penempatan pada BI Rp 1,16triliun Rp 1,82triliun Rp 2,18triliun
Modal Inti Rp 1,04triliun Rp 3,12triliun Rp 3,00triliun
Pendapatan Operasional Rp 38,92miliar Rp 80,07miliar Rp 251,88miliar
Beban Operasional (Rp 162,30miliar) (Rp 345,14miliar) Rp (495,52miliar)
Page 10
Menjadi warga korporasi yang baik telah tertanam dalam seluruh aktivitas yang
kami kerjakan: beberapa inisiatif dan pencapaian terhadap aspek ESG
• Penghitungan jejak karbon terhadap aktivitas-aktivitas yang masuk
dalam cakupan 1 dan 2, serta sebagian dari aktivitas-aktivitas dalam
cakupan 3 yang berasal dari staff commuting dan perjalanan dinas
• Partial carbon offset terhadap jejak karbon di tahun 2022 melalui
Environment pembelian karbon yang dihasilkan oleh proyek konservasi hutan di
Jambi
• Kolaborasi dengan UNEP FI dalam pembuatan kerangka kerja
pembiayaan berkelanjutan dan integrasi Taksonomi Hijau Indonesia
• Melanjutkan kerjasama dengan Plastic Bank untuk mengumpulkan 2 ton
sampah botol plastik,serta kolaborasi dengan Rekosistem untuk
mengelola limbah operasional kantor
• Inklusi Keuangan:
○ 748.924 nasabah perempuan
Social ○ 1.338.176 nasabah dengan kategori masyarakat
berpendapatan rendah
• Program CSR dengan IDF-MUI dan Alfa Group
• Kerjasama dengan Alfamart dan Evermos guna meningkatkan
layanan terhadap segmen rentan (vulnerable segments)
• Komposisi direksi perempuan terhadap total direksi: 50%
Governance merupakan direksi perempuan
• Penyempurnaan Code of Conduct dan Pakta Integritas untuk
Pemasok Integrity sebagai bagian dari kerangka kerja ESG
• Meneruskan komitmen ESG secara global sebagai penandatangan
UNPRB dan anggota UNGC, serta menempati posisi 5 besar bank di
Indonesia dalam penilaian 2022 S&P Global CSA (skor: 26)
• Meraih TrenAsia ESG Awards 2023 untuk kategori Sharia Bank for
Action
Page 11
Penghargaan
CNBC Award 2021 B Universe ESG Award Infobank Digital Awards 2022
2021 & 2022
1st Rank Bank Umum 1st Rank Mobile Banking 2nd Rank Best Over All
The Most Syariah (KBMI) 1 Bank Umum Syariah Mobile Banking
Promising Islamic Disclosure Rating Disclosure Rating (KBMI) 1 Bank Umum Syariah
Digital Bank Infobank Digital Awards TrenAsia ESG
Awareness “Commitment C”
2023 Award 2023
Marketeers Editor’s (2021) (2022)
Choice Award 2022 World Economic
Magazine Award 2023
Breakthrough Islamic
Digital Bank of The Year
The Best Sharia Bank
Sharia Bank for
The 2nd Best Digital Bank Action
(KBMI)I 2023
Best New Islamic Digital Bank (KBMI) I 2023
Page 12
Sejarah singkat dan Struktur Pemegang Saham
Sejarah Bank
Brief History and Shareholder Struktur
StructurePemegang Saham per 31 Desember 2023
• Diakuisisi pada Desember 2019
No Pemegang Saham Presentase
• Tercatat di Bursa Efek Indonesia
dengan ticker “BANK” pada Feb 1 PT Aladin Global Ventures 52.32%
2021
• HMETD di Juni 2022 2 Masyarakat 47.68%
• PMTHMETD di Desember 2022
Total: 100.00%
Page 13
Materi presentasi ini disiapkan oleh PT BANK ALADIN SYARIAH Tbk. (“Perusahaan”). Setiap orang yang
menerima materi ini atau berpartisipasi dalam pertemuan atau diskusi ini dengan ini menyetujui untuk
tidak memperbanyaknya dalam bentuk apa pun dan kapan pun. Setiap materi yang terkandung dalam
presentasi ini dilarang untuk digunakan atau diterbitkan tanpa izin.
Selain itu, informasi yang terdapat dalam materi ini mungkin mengandung pernyataan berwawasan ke
depan yang mencerminkan pandangan saat ini dari Perusahaan mengenai peristiwa masa depan dan
kinerja keuangan. Pandangan ini didasarkan pada angka perkiraan dan asumsi aktual yang tunduk pada
ketidakpastian bisnis, ekonomi, dan persaingan, dan dapat berubah dari waktu ke waktu. Dalam
Disclaimer beberapa kasus, pandangan ini berada diluar kendali Perusahaan dan Direksi. Tidak ada jaminan bahwa
peristiwa masa depan akan terjadi, proyeksi akan tercapai, atau bahwa asumsi Perusahaan akan benar.
Hasil aktual dapat berbeda secara materi dari perkiraan dan proyeksi. Laporan keuangan yang disajikan
adalah laporan keuangan terbaru.
Materi ini bukan tawaran atau ajakan untuk membeli atau menjual jenis instrumen keuangan apa pun.
Tidak ada yang mewakili atau menjamin, baik secara tegas maupun tersirat, mengenai akurasi,
kelengkapan, atau keandalan informasi yang terkandung dalam materi ini. Selain itu, materi ini tidak
dapat diartikan sebagai pernyataan lengkap atau ringkasan tentang pertumbuhan pasar. Materi ini tidak
dapat digunakan sebagai dasar pertimbangan bagi penerima untuk melakukan pembelian atau
penjualan semua jenis instrumen keuangan. Semua pendapat yang terdapat dalam materi ini dapat
berubah kapan saja tanpa pemberitahuan sebelumnya dan mungkin berbeda atau bahkan
bertentangan dengan pendapat bidang bisnis atau kelompok bisnis lainnya di Perusahaan akibat
penggunaan asumsi dan kriteria yang berbeda.
13
Page 14
Terima Kasih
Names mentioned 10 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Aladin
p.2
unresolved
org
Bank Indonesia
p.4
unresolved
org
Bank Umum Syariah
p.11
unresolved
org
Bank Umum Syariah Digital Bank
p.11
unresolved
org
Bank Sharia Bank
p.11
unresolved
org
Bank Brief History
p.12
unresolved
org
PT Aladin Global Ventures
p.12
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.