Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 15
Page 1
Paparan Publik
2024
Page 2
Paparan Publik 2024
Sekilas Perusahaan
Kondisi Makroekonomi & Industri
AGENDA
Kinerja Operasional & Keuangan
Strategi 2024
Page 3
Sejarah Perusahaan
Transformasi Business Model
2019 2020 2021
Radana mengadakan HMETD II Rubicon menutup Radana mengadakan
(Rights Issue) & Rubicon menjadi kesepakatan setelah private placement untuk
pemegang saham pengendali MTO pada bulan April meningkatkan saham
publik
2015 2014 2013
Radana menggelar PT HD Finance Tbk PT Tiara Marga Trakindo
HMETD I (right issue) berubah nama menjadi (TMT) menjadi pemegang
PT Radana Bhaskara saham utama
Finance Tbk
1972 2005 2011
PT Indonesia Lease Corporation Orang Tua Group mengakuisisi PT HD Finance
(Indo Lease) didirikan PT Indonesia Finance Lease mengadakan Initial Public
Corporation dan mengubah Offering (IPO) dan menjadi
namanya menjadi HD Finance perusahaan publik
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 2
Page 4
Struktur Kepemilikan Saham
Public Rubicon Investment Holding Pte. Ltd.
7,62% Rubicon Investments Holding Pte. Ltd. (“Rubicon”) dikendalikan secara langsung dan
mayoritas dimiliki oleh Archipelago Asia Focus Fund Pte. Ltd., sebuah perusahaan yang
didirikan berdasarkan hukum Republik Singapura ("AAFF SG") dan dikendalikan secara
tidak langsung oleh Archipelago Capital Partners Pte. Ltd. (“ACP”), sebuah perusahaan
investasi yang didirikan berdasarkan hukum Republik Singapura dan dilisensikan oleh
TMT Monetary Authority of Singapore di Singapura.
37,15% Rubicon
55,23% PT Tiara Marga Trakindo
Didirikan sebagai Holding Company dari TMT Group pada tahun 2000, PT Tiara Marga
Trakindo (TMT) adalah sebuah perusahaan swasta yang berkantor pusat di Jakarta.
TMT menaungi beberapa sub-holding di industri pengadaan dan layanan alat berat,
pembiayaan, mineral dan energi terintegrasi, ritel konsumen, perhotelan dan
manufaktur makanan.
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 3
Page 5
Paparan Publik 2024
Sekilas Perusahaan
Kondisi Makroekonomi & Industri
AGENDA
Kinerja Operasional & Keuangan
Strategi 2024
Page 6
Makroekonomi & Industri
Inflasi (% yoy) Sumber: BI Non Performing Performance - Sumber: OJK
Multifinance (%)
5,51 4,97 3,52 2,28 2,61
4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23
2,32 2,37 2,67 2,59 2,44
PDB (% yoy) Sumber: BPS
5,01 5,04 5,11 5,05 5,05
4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23
4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23
Pembiayaan Investasi (Miliar Rupiah) Sumber: OJK Pembiayaan Modal Kerja (Miliar Rupiah) Sumber: OJK
45.557
154.396 154.351 44.330
150.008 43.033
148.659 41.690
141.630 39.579
4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 5
Page 7
Paparan Publik 2024
Sekilas Perusahaan
Kondisi Makroekonomi & Industri
AGENDA
Kondisi Operasional & Keuangan
Strategi 2024
Page 8
Kondisi Operasional & Keuangan
Ringkasan Kinerja 2023
2,87 T 2,14% 1,84 T
Total Penyaluran Rasio NPF-bruto
Pembiayaan yoy
48% yoy
52,5% Total Liabilitas
yoy 73%
-57,2 M 2,46 T 616 M
Laba Bersih -231% Total Asset 42% Total Ekuitas -9%
yoy yoy yoy
Sumber: Radana Finance
Catatan: T mewakili Triliun, M mewakili Miliar, dalam Rupiah
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 7
Page 9
Kondisi Operasional & Keuangan
Kinerja Operasional 2023
Total Penyaluran Pembiayaan (dalam Rp Miliar) • Pada tahun 2023, Radana mencatatkan total Penyaluran
2.871 Pembiayaan sebesar Rp 2,87 Triliun dengan komposisi 62%
+48%
1.485
1.943 Factoring atau sebesar Rp 1,79 Triliun, 29% ABF atau sebesar
Rp 838 Miliar and 8% FMU atau sebesar RP 240 Miliar.
2021 2022 2023
Total Saldo Piutang (dalam Rp Miliar) • Pada tahun 2023, Radana mencatatkan total Saldo Piutang
+35% sebesar Rp 1,98 Triliun dengan komposisi 42% Factoring atau
1.469
1.987 sebesar Rp 845 Miliar, 52% ABF atau sebesar Rp 1,02 Triliun,
1.007
6% FMU atau 112 Miliar dan sisanya berasal dari Legacy.
2021 2022 2023
NPF-bruto (dalam %) • NPF-bruto menunjukan tren yang sehat dan tercatat sebesar
+52,5% 2,14% per Desember 2023. NPF-bruto tetap terjaga dibawah
2,14 regulasi karena ditopang oleh portofolio yang lebih sehat
0,13 0,04 sepanjang 2023.
2021 2022 2023
Sumber: Radana Finance
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 8
Page 10
Kondisi Operasional & Keuangan
Kinerja Keuangan 2023
Total Pendapatan (dalam Rp Miliar)
+30% • Total Pendapatan tercatat sebesar Rp 260 Miliar
260
200 atau naik 30% YoY pada tahun 2023 yang
155
disebabkan oleh peningkatan penyaluran
pembiayaan baru sebesar 48%.
2021 2022 2023 • Total Beban Operasional tercatat sebesar Rp 225
Miliar atau naik 77% YoY sepanjang 2023 karena
Total Beban Operasional (dalam Rp Miliar) beban pendanaan atas kebutuhan pinjaman
perseroan untuk menunjang kegiatan utama
77%
255 perusahaan, memperluas kesempatan kegiatan
bisnis perusahaan, dan meningkatkan kapasitas
124 144
perusahaan.
2021 2022 2023
Sumber: Radana Finance
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 9
Page 11
Kondisi Operasional & Keuangan
Kinerja Keuangan 2023
Total Laba/Rugi (dalam Rp Miliar)
-231%
35 44
2021 2022 2023 • Total Rugi Bersih tercatat sebesar Rp 57
(57)
Miliar atau turun 231% YoY dan Net Profit
Margin tercatat senilai -22.05% di tahun
2023 merupakan dampak dari kerugian yang
NPM (dalam %)
disebabkan dari unutilized DTA 2018/2019
yang dibebankan pada tahun 2023.
22,42
21,89
2021 2022 2023
(22,05)
Sumber: Radana Finance
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 10
Page 12
Kondisi Operasional & Keuangan
Kinerja Keuangan 2023
Aset (dalam Rp Miliar)
+42% 2.460
• Total aset naik 42% YoY dikarenakan kenaikan
1.737
1.280
piutang pembiayaan yang terkontribusi langsung
dari peningkatan penyaluran pembiayaan baru
2021 2022 2023 sebesar 48%.
Liabilitas (dalam Rp Miliar)
• Liabilitas tahun 2023 tercatat mencapai Rp 1.8
+73%
Triliun, meningkat 73% YoY terutama disebabkan
1.844
1.064
651 oleh penggunaan fasilitas pinjaman perbankan
untuk mendukung peningkatan skala usaha
2021 2022 2023 perusahaan dalam penyaluran pembiayaan baru.
Ekuitas (dalam Rp Miliar)
• Ekuitas tahun 2023 tercatat senilai Rp 616 Miliar,
-9%
673 menurun -9% YoY di sebabkan dari Unutilized
629
616 DTA 2018/2019 yang di bebankan tahun 2023
menjadi loss after tax.
2021 2022 2023
Sumber: Radana Finance
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 11
Page 13
Paparan Publik 2024
Sekilas Perusahaan
Kondisi Makroekonomi & Industri
AGENDA
Kinerja Operasional & Keuangan
Strategi 2024
Page 14
Strategi 2024
1 Pengembangan berserta penguatan Produk Factoring dan Produk Asset-Based
Financing (ABF)
2 Membuka Point of Sales untuk memperluas pangsa pasar Pembiayaan pada
produk Factoring dan ABF
3
Menjalankan fokus Dealer Approach dan Key Account Approach untuk produk
ABF.
4
Menjalankan fokus Anchor-Based Relationship, Vendor-Based Relantionship,
dan Working Capital Facility untuk produk Factoring.
5 Memperluas akses pendanaan dari Perbankan (dalam & luar negeri) dengan
Bunga yang kompetitif
Mitra Andal, Sahabat Anda PT Radana Bhaskara Finance Tbk | Paparan Publik 2024 14
Page 15
THANK YOU
PT Radana Bhaskara Finance Tbk
CIBIS Nine Building Jl. TB Simatupang No.02., RT.1/RW.5, Cilandak Timur, Kec. Ps. Minggu
Kota Jakarta Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12560
Names mentioned 14 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
HD Finance Tbk
p.3 ×3
unresolved
org
PT Tiara Marga Trakindo HMETD I
p.3
unresolved
org
PT Radana Bhaskara
p.3
unresolved
org
Finance Tbk
p.3
unresolved
org
PT Indonesia Lease Corporation
p.3
unresolved
org
Initial Public Corporation
p.3
unresolved
org
Rubicon Investment Holding Pte. Ltd.
p.4
unresolved
org
Rubicon Investments Holding Pte. Ltd.
p.4
unresolved
org
Archipelago Asia Focus Fund Pte. Ltd.
p.4
unresolved
org
Archipelago Capital Partners Pte. Ltd.
p.4
unresolved
org
PT Tiara Marga Trakindo Didirikan
p.4
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.