20240401_BNBA_Laporan Informasi dan Fakta Material_31622117_lamp2.pdf

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 2022
(Dalam Jutaan Ruplah)

NO, POS - POS 31DES 2023 | 31 DES 2022
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
K. Pendapatan dan Beban Bunga
1. (Pendapatan Bunga 532,228 527,607
2.|Beban Bunga 177,974 170,884
(Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 354,254 347,723
B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset kc
2. (Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan -
3.| Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 5 ta
A-|keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) - :
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan egulty method - -
6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 1 1,777
7.(Pendapatan dividen 113 2
8. |Komisi/provisi/fee dan administrasi 10,413 11,528
9. Pendapatan lainnya 5,831 4,873
10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairmeng 39,039 53,950
11. |Kerugian terkait risiko operasional 12 59
12.|Beban tenaga kerja 160,877 149,159
13. Beban promosi 393 473
14.|Behan lainnya. 119,809 114,851
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (297,762) (300,293)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 56,492 47,430
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1.|Keunungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 824 13515
2.IPendapatan (beban) non operasional lainnya 169) 1,420
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 755 2,935
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 57,247 50,365
Pajak Penghasilan 12,881 11426
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 22,782 24,038
b, (Pendapatan (beban) pajak tangguhan 9901 12,612
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 44,366 38,939
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.(Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 15 Os12)
a. (Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - (16,371)
» (Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun Tone (840)
manfaat pasti :
c. Jlainnya (230) 1799
2. (Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi : 5
a. (Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan 5 3
keuangan dalam mata uang asing
b. I(Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang - j
yang diukur pada nilai waiar melalui penghasilan komprehensif lain
&. |ainnya 5 3
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 815 (15,412)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 45,181 23,527
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 44,366 38,939
- Kepentingan non pengendali - 5,
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 44,366 38,939
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 45,181 23,527
- Kepentingan non pengendali 2 -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 45,181 23,527
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN Pa 11,781
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 13.10 13.79

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 31 DESEMBER 2022

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 DES 2022

1, TAGIHAN KOMITMEN

1. |Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik

2. |Posisi valas yang akan diterima dari transaksi pembelian spot dan derivatif /
forward

3. |Lainnya

TI, KEWAJIBAN KOMITMEN

1,696,429

1,753,562

1. |Fasilitas kredit/ pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

1,684,002

1,734,150

a Committed

1,684,002

1,734,150

b. Uncommitted

2. Nrrevocable L/C yang masih berjalan

12,427

19,412

3. (Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif /
forward

4 (Lainnya

111. TAGIHAN KONTINJENSI

Garansi yang diterima

Lainnya

« KEWAJIBAN KONTINJENSI

- 88452

126,275

» (Garansi yang diberikan

88,452

116,102

vI-|gipi-

Lainnya

10,173

LAPORAN RASIO KEUANGAN
TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 2022

(Dalam 96)
RASIO 31pES2023 | 31 DES2022
Rasio Kinerja
1, |Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 72.87Y0 59.27Y4|
2. |Aset produktif bermasalah dan aset non-produktif bermasalah terhadap 2.9246| 2.34Y0|
total aset produktif dan aset nonproduktif
3. |Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.9596| 19196)
4. (Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 2.23Y0| 1.7590|
produktif
5. INPL Gross 44340) 4.5699|
6. JNPL Net 3.0349 3.234)
7. |Return on Asset (ROA) 0.719 0.594
8. |Return on Eguity (ROE) 14670) 1.695
9. |Net Interest Margin (NIM) 4.9206 4.621)
10. |Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89.7014| 91.3196|
11. |Cost to Income Ratio (CIR) 73,32Y0| 72.1540|
12. |Loan to Deposit Ratio (LDR) 83.45Y0| 77.340)
13. (Nilai Liguidity Coverage Ratio (LCR)
Ja. LCR secara individu 317.13Y6 -
b. LCR secara konsolidasi kah 3 5
14. (Nilai Rasio Pengungkit
ja Nilai Rasio Pengungkit secara individu 37.1396| 35.18Y9)|
b. Nilai Rasio Pengungkit secara konsolidasi 3 2
(Kepatuhan (Compliance)
1 ja. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait -
ii, Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
4 Pihak terkait T— -
ii Pihak tidak terkait - -
2. JGWM
a. GWM utama rupiah
- Harian 0.0094| 0.00464|
- Rata-rata 9.770 11.7996
Ib. GWM valuta asing (harian) T.ATIh 10.1396
3. |Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,98Y4| 0.739

LAPORAN ARUS KAS

(Dalam Jutaan Rupiah)

TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 2022

Pos-pos 31 DES 2023 31 DES 2022

|ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi 541,717 523,039
Pembayaran bunga, provisi dan komisi (176,151) (181,111)
Penerimaan operasional lainnya 14,816 10,753
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (156,103) (141,812)|
Pembayaran beban umum dan administrasi (89,422) (94,560)
Penerimaan pendapatan non-operasional lainnya (69) 2,673
Pembayaran pajak penghasilan badan (23,797) (12,557)
Arus Kas Operasi Sebelum Perubahan Aktivitas Operasi 110,991 106,425
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi:

Kredit (73,829) 122,896

Aset lain-lain (5,667) 10,997
|Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi:

Simpanan (275,605) (1,290,270)

Simpanan dari Bank Lain - 1978) 34

Kewajiban lain-lain 7,276 (15,785)
Kas Bersih Diperoleh (Digunakan) dari Aktivitas Operasi (237,812) (1,065,703)
|ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penempatan efek-efek dibeli dengan janji dijual kembali (1,918,008) (2,255,712)
Pencairan efek-efek dibeli dengan janji dijual kembali 2,255,712 2,230,450
Hasil penjualan aset tetap 913 1,654
Pembayaran atas aset hak guna (541) 1569)
Perolehan aset tetap 0 (4,301) (13,700)
Perolehan aset tak berwujud (12,547) (15,227)
Kas Bersih Diperoleh (Digunakan) untuk Aktivitas Investasi 321,428 (53,104)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran dividen tunai : (41,781)
Pembayaran liabilitas sewa (999) (485)
Penerimaan dari penerbitan saham baru - 828,520
Pembayaran biaya emisi saham - (5,113)
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (999) 811,141
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 82,617 (307,666)
(KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 1,122,695 1,425,880
Pengaruh perubahan kurs valuta asing (237) 4,481
(KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1,205,075 1,122,695
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari:

Kas 44,898 50,413

Giro pada Bank Indonesia 453,576 676,409

Giro pada bank lain 31,698 30,921

Penempatan pada Bank Indonesia 664,903 364,952
Jumlah Kas dan Setara Kas 1,205,075 1,122,695

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KP MM)
TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 2022

(Dalam Jutaan Rupiah)

4 CET
LT. Modal Destor lesislah dikurangi Treasury Sick

12 Cadangan Tambahan Moda)

121 Faktor Penambah.

——/ONAT1 Pendapatan Komprehensif lainnya
T2LLI Seksih kebih penjabaran uporan keuangan

T2LT2 Potensi keuntungan dari perungkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar
hui

TATIS Saido surplus revaiuasi aset tetap G56B9A Bos ana
1219 Cadangan tambahan modal Winnya (other dieckosed teserves)

T2I2I Asa PE

12122 amami 45,000

12126 lainnya - -
122 Faktor Pengurang (373) 703
1231 patan Ko
12211 Pa ra - —
12217 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan Yang diukur pada nilai wajar melahui 3 n
penghasilan komprehensif lain
TAAI Cadangan tambaban modal lainnya (other discloved reserveal
12221 Disagio : :
12223 Rugi tahun-tahun Jah, : :
39599 Bagi tekun berjalan : :
1224 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset IPPKA) dan Cadangan Kerugian 35 z
Penurunan Nilai (CKPNJ atas aset produktif
17225 Selisih jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen kesiangan dalam Trading Hook: -
12226 PPKA non-produktf - 163,743)
19927 Lainnya -
1:3 Kepentingan Nan Pengendali yang dapat diperhitungkan : -
LA Faktor Pengurang Modal Inti Utama 273) tes.c01|
LA Tajak engguhan 28273 Gara
142 Gootusil
143 Aset tidak Perwujud - -
144 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang : :
TAS Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi :
146 Eksposur skuritinasi - :
TaT Da aa Sela GA aa BEA
Instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain : -
i Kepemilikan sil titas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah z :
KAA yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement aettlement riak | - Non Delivezy Versus - -
JATA BI ur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah japabila ada)
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tiar 1 (AT 1) : :
Z1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - 5
22 Ario Disaga - -
23 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
23.1 Penempatan dana pada Instrumen ATI dan/atau Ter 2 pada bank lan : :
237 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
T TA en Ae Se “TN SS AS 5 Dara PALI
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau Isinnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - :
2 Keio) Dinagio & 2
3 Cadangan umum PPKA atas aset produkti yang wajib dihitung (paling tinggi 1,254 ATMR Rssiko Kredi'g 19273 55835
@ Faktor Pengurang Modal Pelengkap
SI Sindang Pand - :
22 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain : :
A3 Kepemilikan silang pada entitas Jain yang dipesedeh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 2
TOTAL MODAL 3,007,927 3,104,239
SET TERTMBANG MENURUT MATKO EA 2
ATUR RISIKO KREDIT 385.357 1649.002
ATMR RISIKO PASAR . :
ATMK RISIKO OPERASIONAL BSA 385.076
TOTAL ATMR 4251194 297.078
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PO) — — pa 0750
JALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ET Straal
—. Dasi CEPI 0 ae Par S.919| Ain
Dari AT £ (6) O.bone| 0.0om
Dari Tisr 2 Dj Doo) Doa,
RASIO KPMM MN
Rano CET Dep Ti Tom SIGN,
Rasio Ter 1 (| Ti.ron 581601)
Rano Tier 2 ol 1.7 1.055)
Rasio KPM Dk Tasrn EPA
CET 1 UNTUK BUFFER, G1.79ne| Ku
PERSENTASE BUPFER YANG WAJIB DIPENUNI OLEH BANK Pkl
Capital Conseroators Busffor Pe) Doon| Soo)
Countercyolscal Bruffer Pe) 0016| Oa,
Dapital Survhargo untuk Bank Sistemik Po) Do01| Doo

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAT, 31 DESEMBER 2023 DAN 2022
(Dalam Jataan Kapian)

1. Jemiar TeRKaiT

4. Penempatan pada bank lain

2 Bapiah.

3. Yatuta setup.
- Ftagihar ago dan derhati/ bewari

2. Yuplah

b.

Vabutn using.
4 Surat berharga yang dimiliki

2. Rupiah

1D: Valuta asing

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

& Rupiah

b. Valuta ning

Wagihan atu vurat berharga yang dibeli dengan janji dijun! kembali (Reverse Kepo)

Pu

Buptah
b. Valuta asing.

hd

Mugihan ahaeptani
Kredit yang diberikan dan pembinyaan yang diberikan

& Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Mepergah (UMKM

4 Rupiah

KTETI

BE

& Vakuta asing

14203

Sya

D. Bukan debitur UMKM

IL Rupiah

35593

KE

Ik Vahata sang

& Xrodit yong dirsrukturlanal

1 Rupiah

|

ERP
|

201.739

1o1,7a9

89,501

23501

14335

14535

Iri

15,482

17.163

MAKS

Ia A39

a2439

ARRASA

Tenang

121J0a

122,388

La1apas

2,255,712

2,255,712

|

aga

272

3318

1. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yong diberikan

2. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM

i Rupiah

Boi

Toner

FE

105,200

L020po8

aa

1oa87

TATO

Se3.ei

Hi. Valuta asing

22.748

Ta7an

ET

& Bukan debitur UTARIA

4 Ruplah

Dosa

29.485

4179

cajan

27a07a3

Sigas

3

Ioota

Rp350

&. Vabuta nang.

agro

agp79

48153

Ino! A1 DES 2023 J1 oma 2022
z Den C7 » " Jaratah 3 C3 » C1 Jumtah
& Kredit yang din
1. Rupiah Sia2s 23po7 kasul —vosaoo| mar2| 1opos saw Tasan Yasa Sans) 2ena2n |
Hi. Valuta ning
8. (renyertaan modat 10 10 10 10
9. Fagihan lainnya 2
10. jKentimen dan kontingnsi
2. Rupiah LG76 3 1236 Le77ara 1,798,242 2AT3 1790717
tb. Valuta mwing Era Bra 15440 15,16
& Pada Hank Indonesia
Pada pihak lain
L4. Jaunan yang diambil alih ALAMI 30,025

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET

TANGGAL 31 DESEMBER 2023 DAN 2022

(Dalam Jutuan Rupiah)
31 DES 2023 31 DES 2022
no. Pos-pos CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Kbusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
1 JPeoempatan pada bank lain 23 - 267 - 16 - - 309 z
2, ftagihan spot dan derivatif) forward - - : - 5
3. |surat berharga yang dimiliki - - - F 5 2
4. (Surat berbarga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - 2 . z g :
5. Fragihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual 5 19,180 - z - 22,557
6. (Tagihan akseptasi 60 - - 98 - P: 5 55 z
| 7. (Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 37.007 KArE 54474 39,658 30125 24,752 40,187 48,849 32597 27.708
8. |Penyertaan modal - - . 5 . -: . 2
9. (Tagihan lainnya - - - 5 2 2 z
10. (Komitmen dan kontinjensi 3,709 3 97 2,219 1317

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD
TANGGAL 31 DESEMBER 2023
(Dalam Jutaan Rupiah)

INDIVIDUAL

Tujuan

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading

| edgtng

Terkait dengan Nilai Tukar

Spot

Forward

sisl-

Opuon

ja. Jual

b. Beli

. (future

Swap

: ILainnya

(Terkait dengan Suku Bunga

Forward

Option

la. Jual

b.. Beli

Future

Swap

Lainnya

Lainnya

DEWAN KOMISARIS PEMEGANG SAHAM
Presiden Komisaris | Rechmat Mulia Stuvahusndo |Busunan kepemilikan
Wakil Presiden Komisaris/ Komisaris Independen : Duniel Budi Dharum - PT. Surya Husada Invesiment 29.330,
- Kantisaris/Kumisaris Independen R.M. Sjariffodin «PT. Takjub Finansial Teknologi ana)
(Mohammad Sjariftodin) - PT. Dana Graha Agung an.7an
- Komisaris £ Gat Agung Rai Wirajaya - PT. Budiman Kencana Lestari 10.99)
- Manyarakat 2.3596|
DiREnsi Pemegang Saham Pengendali (PSP):
— Presiden Direktur : Wikan Aryono 8. Ultimate sharehokler : 1 Rachmat Mulia Suryahusada
- Direktur Kredit dan Marketing : Hendrile Atmaja melati - PT, Surya Husada Investment: 6.8196|
Direktur Kepatuhan : John David Nehemia Engelen - FT. Dana Graha Agung 11053
Direktur Pengembangan Bisnis
dan Keuangan : Rdwin Suryahusada
- Direktur Perbankan Digital Aditya Putra Utama
Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (2 So)
- PT. Budiman Kencana Lestari 1. Ans5n

1. Penyajian Informasi keuangan dalam laporan publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal Il Desember 2029 dan 2022|
diambil dari Laporan Keuangan PT Rank Bumi Arta, Tbk. yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia|
Gimana Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 3! Desember 2023 dan 2022 telah diaudit oleh Kantor Akuntan)

sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 28 Maret 2024 dan 08 Maret 2023 yang tidak tercantum dalam publikasi Ini. Karena informasi keaangan|

Si atas diambil dari Laporan Keuangan Auditan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan)

Kuditan.

u Penyajian inlormusi keuangan dakun laporun publikasi pada tanggal Yan untuk tahun-tahun yang beraktur peda tanggal $1 Desember 2025 dan 202

b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 9/SBOJK 03/2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Ummi Konvensional.

€. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 14/POJK.04/2032 tanggal 19 Agustus 2022. tentang "Penyampaian Laparan Kenangan Berkala Emiten atari
Perusahaan Publik", menggantikan Perututun Bapepam-LK No.X K2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangun No.Kcp-
390/BL/2011 tariggal 5 Juli 2011

&. Peraturan Bapepam: LK No.VIILG.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No.Kep-347/BL/2012 Tahun 2012 tanggal
28 Juni 2012. tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Ersiten dan Perusahaan Publik”.

3, Berdusarkan POJK No. 12/POJK.03/2021 tentang Bank Umum tanggal 30 Juli 2021, Pemegang Sahan Pengendali "PSP pada tanggal 3! Desember 2023
an 2022 adalah PT Surya Husada Investment dan PT Takjub Finansial Teknologi, Pemegang Saham Pengendali "Terakhir Bank adalah Bapak Rachmat Mulin
Suryahutada dan Bapok Anderson Sumarii.

4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2023 dan 31 Desember 2022 adalah masing-masing sebesar 15.397,00 dan 15:67,50

Jukartu, 28 Maret 2024
Direksi PT. Bank Bumi Aria Tbk.

£ &£

Hendrik Atmaja
Disektur