Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 29
Page 1
Public Expose Tahunan Kinerja Tahun 2023 PT BANK MULTIARTA SENTOSA TBK
Page 2
1 Tentang Bank MAS 2 Kinerja Tahun 2023 3 Proyeksi 2024
Page 3
Profil
Struktur Pemegang Saham Februari 2024
Profil Perusahaan
• Didirikan tahun 1992
• Menjadi bagian dari Wing’s Group sejak Des 2013 PT Multi
Anekadana
Sakti
• Bank MAS menjadi perusahan publik sejak Juni 2021
18.81%
PT Danabina PT Halim
• Total Aset : Rp 28,73 Triliun ; Kredit : Rp 9,55 Triliun*) Sentana * Sakti
52.67% 4.02%
• Ekuitas : Rp 3,72 Triliun; CAR : 27,03% *)
Masyarakat
• Jaringan kantor : 40 Kantor yang tersebar di wilayah 24.49%
Indonesia *)
*) Posisi Februari 2024
Catatan: * Pemegang saham pengendali
Page 4
Visi Menjadi Bank Andalan Anda Misi Memberikan kepuasan bagi nasabah dan manfaat bagi masyarakat melalui layanan perbankan yang handal dengan perhatian khusus pada sektor UMKM
Page 5
Core
Value
CUSTOMER
CENTRIC AGILITY
INTEGRITY TEAMWORK
NURTURING
Page 6
Ikhtisar Saham
4000
Price
No. Bulan TTG TRD Akhir
(Rp) (Rp) (Rp) 3520
3600
3600
3640
3430
3420
1 Januari ‘23 3.520 3.450 3.460 3460 3470 3450 3450 34…
3500
3500
3610
3500 3400
3420 3430 3400 3360
2 Februari ‘23 3.600 3.320 3.470 3390 3500
3400
3380
3 Maret ‘23 3.600 3.380 3.450 3450 3400
3380
4 April ’23 3.450 3.320 3.400 3320 3320
3270
3310
3250
5 Mei ’23 3.430 3.180 3.400 3320
3200
3180 3250
6 Juni ’23 3.420 3.320 3.390 3000
7 Juli ’23 3.420 3.010 3.380 3010
8 Agustus ’23 3.430 3.200 3.270
9 September ’23 3.400 3.250 3.310
10 Oktober ’23 3.430 3.250 3.360 2500
11 November ’23 3.500 3.500 3.500
12 Desember ’23 3.640 3.400 3.610
Tertinggi Terendah Akhir
Page 7
Dewan Komisaris Hendrik Tanojo Juwita Ekawati Winoto Nancy Herawati Tommy Mukdani Komisaris Utama Komisaris Komisaris Independen Komisaris Independen
Page 8
Dewan Direksi Danny Hartono Fely Retnowati Budi Afandi Winoto Iwan Yuda Pramudhi Rahmat Bagas Santoso Haryati Lawidjaja Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Kepatuhan Direktur Direktur
Page 9
1 Tentang Bank MAS 2 Kinerja Tahun 2023 3 Proyeksi 2024
Page 10
Tinjauan Ekonomi 2023 • The Fed menaikan suku bunga acuan yang diikuti oleh kenaikan suku bunga acuan berbagai negara termasuk Indonesia • Suhu geopolitik memanas dengan pecahnya perang di Timur Tengah sementara perang Rusia – Ukraina belum berakhir • Ekonomi Indonesia dapat bertumbuh sebesar 5,05% • Menjelang Pemilu 2024 di Indonesia, pelaku usaha cenderung mengambil sikap wait and see
Page 11
Neraca
Milyar Rupiah
DES ’22 MAR ’23 JUN ’23 SEPT ’23 DES ’23 ΔYoY
Total Aset 21.271 22.296 22.947 26.409 27.386 28,75%
Kredit 8.834 8.882 9.454 9.672 9.695 9,75%
Simpanan 17.504 18.352 18.851 22.281 23.162 32,32%
Laba 305 67 123 190 244 -19,74%
Ekuitas 3.418 3.516 3.601 3.631 3.682 7,72%
Page 12
Laba Rugi
Milyar Rupiah
DES ’22 MAR ’23 JUN ’23 SEPT ’23 DES ’23 ΔYoY
Pendapatan Bunga 1,288 335 671 1,061 1,478 14,75%
Beban Bunga -524 -153 -321 -515 -737 40,65%
Pendapatan Bunga Bersih 764 182 350 546 741 -3,01%
Other Operating Income 39 12 31 43 55 41,03%
Pendapatan Operasional 803 194 381 589 796 -0,87%
Beban Operasional -336 -115 -236 -356 -487 44,94%
Beban CKPN -53 12 21 20 -1 -98,11%
Pendapatan (Beban) non
-19 -4 -8 -9 -8 -57,89%
operasional
Laba (rugi) sebelum pajak 395 86 158 244 300 -24,05%
Pajak -90 -19 -35 -54 -56 -37,78%
Laba (rugi) setelah Pajak 305 67 123 190 244 -20,00%
Page 13
Rasio
DES ‘22 MAR ’23 JUN ’23 SEPT ’23 DES ‘23 ΔYoY
CAR 28,52% 29,60% 28,88% 27,91% 27,20% -1,32%
ROE 10,84% 7,78% 7,03% 7,19% 6,87% -3,97%
ROA 1,86% 1,58% 1,44% 1,41% 1,24% -0,62%
NIM 3,91% 3,59% 3,45% 3,39% 3,30% -0,61%
BOPO 69,60% 75,66% 77,77% 78,55% 80,76% 11,16%
LDR 50,47% 48,40% 50,15% 43,41% 41,86% -8,61%
NPL gross 3,09% 2,83% 3,11% 3,10% 3,31% 0,22%
NPL net 1,05% 1,02% 1,45% 1,14% 1,45% 0,40%
Page 14
Produk dan Layanan Baru 2023 • Tarik tunai tanpa kartu melalui aplikasi mobile banking • Integrasi produk QRIS Bank MAS dengan aplikasi WINGSKITA untuk pembayaran • Digital lending versi 1 • Direct Payment untuk pembayaran telah terintegrasi dalam aplikasi ekosistem Wings group • Aplikasi PPOB untuk pembelian token listrik dan pembelian pulsa, serta pembayaran tagihan • Deposito online sudah diimplementasikan di Januari 2024 • Term Deposit Devisa Hasil Ekspor sumber daya alam • Pilot project yang sedang berjalan : • Aplikasi “AJUDAN” untuk penerimaan setoran tunai • Aplikasi Mobile Banking “BEBAS”, versi upgrade dari Mobile Banking sebelumnya • Digital lending versi 2
Page 15
Jaringan Kantor
Medan (1)
Pekanbaru (1)
Banjarmasin (1)
Palembang (1)
1 Kantor Pusat
Pontianak (1)
Jakarta (15)
Makassar (1)
Lampung (1) Bandung (1) Semarang (1)
Kudus (1)
18 Kantor Cabang
Tanggerang (1) Malang (1)
Bekasi (1)
Yogyakarta (1)
Solo (1)
22 Kantor Cabang Pembantu Surabaya (7) Denpasar (1) Kupang (1)
Page 16
Pembukaan dan Relokasi Kantor Cabang
Realisasi 2023 Rencana 2024
Buka Cabang: Relokasi kantor: Buka Cabang:
- Yogyakarta - Sawah Besar-JKT - Karawang
(9 Juni 2023) (21 Juni 2023) (Kwartal I 2024)
- Pekanbaru - Hayam Wuruk – JKT - Tegal
(17 November 2023) (12 Desember 2023) (Kwartal III 2024)
- Cibubur - Kediri
(20 September 2023) (Kwartal III 2024)
- Denpasar - Samarinda
(izin diperoleh Desember 2023, (Kwartal IV 2024)
pembukaan cabang 15 Januari
2024)
Page 17
Jumlah nasabah dan pengguna e-channel
Des 2022 Des 2023 ΔYoY
JUMLAH NASABAH 51.285 86.979 69,60%
PENGGUNA INTERNET BANKING 9.700 9.177 -5,39%
PENGGUNA MOBILE BANKING 49.008 81.086 65,45%
KARTU ATM 45.028 67.929 50,86%
MERCHANT QRIS 1.736 5.438 213,25%
Page 18
Jumlah Transaksi e-channel
2022 2023 ΔYoY
ATM 209.753 186.622 -11,03%
Internet Banking Banking 240.479 708.202 194,50%
Mobile Banking 2.308.956 7.349.757 218,32%
QRIS 88.739 886.812 899,35%
Page 19
Jumlah Transaksi e-Channel vs Cabang
Jumlah Jumlah
Transaksi Transaksi
Des 2022 Des 2023
TRANSAKSI e-CHANNEL
Internet Banking 240.479 708.202
Mobile Banking 2.308.956 7.349.757
ATM 209.753 186.622
Total transaksi e-Channel 2.759.188 87,88% 8.244.581 89,51%
TRANSAKSI di KANTOR CABANG
Total Transaksi di kantor cabang 380.621 12,12% 965.760 10,49%
TOTAL 3.139.809 100,00% 9.210.341 100,00%
Page 20
Volume Transaksi e-Channel vs Cabang
Volume Volume
Transaksi Transaksi
Des 2022 Des 2023
(Rp) (Rp)
TRANSAKSI e-CHANNEL
Internet Banking 20,5 T 57,20 T
Mobile Banking 3,3 T 7,30 T
ATM 173,5 M 151,43 M
Total transaksi e-Channel 23,97 T 15,50% 64,65 T 10,22%
TRANSAKSI di KANTOR CABANG
Total Transaksi di kantor cabang 130,68 T 84,50% 567,64 T 89,78%
TOTAL 154,65 T 100,00% 632,29 T 100,00%
Page 21
Awards 2023
INFOBANK MAJALAH PELUANG WARTA EKONOMI THE ICONOMICS
28th Infobank Best Bank Performance Indonesia Best Bank Indonesia Popular
Awards 2023 of MSMEs Loans Award Award 2023 Companies & Institutions
Excellent financial 2023 “Indonesia Best Bank 2023 Award 2023
performance Bank for The Expanding in Corporate category
Bank berpredikat
in 2022 “SANGAT PRIMA” the range of Transactions”
Page 22
1 Tentang Bank MAS 2 Kinerja Tahun 2023 3 Proyeksi 2024
Page 23
Proyeksi 2024 • Ekonomi global diperkirakan akan lebih baik, dan tekanan inflasi diperkirakan akan menurun • The Fed mengisyaratkan akan menurunkan suku bunga di tahun 2024 • Situasi geopolitik dan cuaca ekstrem tetap harus diwaspadai • Pemilu Indonesia 2024 diharapkan berlangsung kondusif hingga hasil akhir • Pertumbuhan ekonomi nasional diperkirakan 5,3 persen hingga 5,7 persen • Iklim ekonomi nasional yang membaik akan memberi ruang bagi pertumbuhan Bank MAS
Page 24
Proyeksi 2024 Strategi 2024 • Bank berfokus menyalurkan kredit pada bidang yang terus bertumbuh. dan juga mengembangkan digital lending. • Bank berfokus meningkatkan CASA untuk dapat meningkatkan profit secara maksimal. dengan memanfaatkan layanan digital • Pengembangan layanan digital dengan penambahan fitur pada mobile banking dan internet banking seperti Aplikasi BEBAS (mobile banking versi baru), aplikasi AJUDAN untuk penerimaan setoran dan digital loan • Menjadi penyalur KUR serta menjadi Bank RDN dan pembayaran • Pengembangan jaringan cabang di sentra ekonomi di Indonesia • Pengembangan usaha ke ekosistem Wings group dan ekosistem nasabah yang ada • Bank berfokus pada penyelesaian kredit bermasalah
Page 25
Proyeksi 2024
Realisasi 2023 Target 2024 Pertumbuhan
Aset Rp 27,39 Triliun Rp 28,47 Triliun 3,95%
Dana Pihak Ketiga Rp 23,16 Triliun Rp 24,10 Triliun 4,05%
Kredit Rp 9,69 Triliun Rp 13,00 Triliun 34,09%
Laba Rp 243,86 Miliar Rp 300,00 Miliar 23,02%
Page 26
Proyeksi 2024
Realisasi 2023 Target 2024
CAR 27,20% 27,33%
ROE 6,87% 7,94%
ROA 1,24% 1,39%
NIM 3,30% 3,60%
BOPO 80,76% 79,18%
LDR 41,86% 53,94%
NPL gross 3,31% 2,38%
NPL net 1,45% 0,97%
Page 27
Product Planning 2024
Pengembangan
Fitur Internet
Upgrade Banking
Mobile Banking
versi baru “BEBAS”
Integrasi via Open API
Bank RDN
& Pembayar
Digital Lending Penyalur
KUR
Aplikasi “AJUDAN”
Page 28
Business Partnerships
Kemitraan dengan Perusahaan-Perusahaan Nasabah
untuk melayani perusahaan. supply chain (supplier dan
pelanggan) dan karyawan nya, maupun Pihak Ketiga untuk
pengembangan Digital Banking
Page 29
Thank You!
Names mentioned 15 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank MAS
p.2 ×6
unresolved
org
PT Multi Anekadana Sakti
p.3
unresolved
org
PT Danabina
p.3
unresolved
org
Bank Andalan Anda Misi Memberikan
p.4
unresolved
org
Bank RDN
p.24 ×2
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.