Back to announcement
20240308_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31595054_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0622/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 8 Maret 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN06 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN06 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Tanggal Penutupan : 30-Dec-2020
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Feb-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-May-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN06 idAAA 576,734,000,000 189,305,704,650 1.6 6.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1,000,000 576,734,000,000
Jumlah Unit 576,734
Jumlah Pemegang EBA-SP 8
Saldo awal periode (Rp) 576,734,000,000
Pembayaran Kupon 74,281,827,499
Pembayaran Pokok 387,428,295,350
Saldo Akhir Periode (Rp) 189,305,704,650
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 189,305,704,650 77.72%
Kelas B 54,266,543,015 22.28%
Total EBA 243,572,247,665 100.00%
Rekening Cadangan 3,671,667,368
Rekening Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 244,505,287
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 3,671,667,368
Saldo Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 3,667,217,701
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jan-24 Feb-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4,339 4,227 4,162
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 250,755,068,380 243,572,247,665 236,985,133,578
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 10,660,642,291 7,182,820,715 6,587,114,087
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 3,299,691,506 2,998,775,013 2,967,118,752
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3,347 80.42% 192,558,024,702 81.25%
1 - 30 288 6.92% 15,555,256,645 6.56%
31 - 60 100 2.40% 4,697,714,906 1.98%
61 - 90 63 1.51% 3,365,485,413 1.42%
91-120 36 0.86% 2,095,668,179 0.88%
121 - 180 69 1.66% 4,482,860,099 1.89%
≥ 181 259 6.22% 14,230,123,634 6.00%
Totals 4,162 100.00% 236,985,133,578 100.00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 15,947,052,288 6.73% 861 20.69%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 18,882,584,784 7.97% 447 10.74%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 60,037,584,537 25.33% 1,020 24.51%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 118,843,590,730 50.15% 1,595 38.32%
RTM ≥ 5 Tahun 23,274,321,240 9.82% 239 5.74%
236,985,133,578 100.00% 4,162 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.36
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% 75,906,830 0.03% 2 0.05%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 1,355,847,652 0.57% 14 0.34%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 229,121,625,181 96.68% 4,019 96.56%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 6,431,753,915 2.71% 127 3.05%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
236,985,133,578 100.00% 4,162 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.59%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 06
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 236,985,133,578 5,017,673,975 231,967,459,604
Apr-24 231,967,459,604 4,937,445,002 227,030,014,602
May-24 227,030,014,602 4,907,318,140 222,122,696,462
Jun-24 222,122,696,462 4,893,756,839 217,228,939,623
Jul-24 217,228,939,623 4,846,475,157 212,382,464,466
Aug-24 212,382,464,466 4,811,801,010 207,570,663,455
Sep-24 207,570,663,455 4,759,636,748 202,811,026,708
Oct-24 202,811,026,708 4,742,452,217 198,068,574,490
Nov-24 198,068,574,490 4,712,896,553 193,355,677,937
Dec-24 193,355,677,937 4,701,409,176 188,654,268,761
Jan-25 188,654,268,761 4,699,667,435 183,954,601,327
Feb-25 183,954,601,327 4,701,127,738 179,253,473,589
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
May-24 189,305,704,650 16,542,233,063 172,763,471,587
Aug-24 172,763,471,587 14,647,550,136 158,115,921,451
Nov-24 158,115,921,451 14,313,889,975 143,802,031,476
Feb-25 143,802,031,476 14,113,973,164 129,688,058,312
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 7 Maret 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.