Back to announcement
20240307_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31594744_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0609/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 7 Maret 2024 Kepada Yth. Direksi PT Bursa Efek Indonesia Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower I Lantai 4 Jl. Jend. Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Butir V.1.3 Peraturan PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan Bagian Kewajiban Pelaporan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN03 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Tanggal Penutupan : 28-Apr-2017
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Jul-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Jan-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Apr-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN03 idAAA 200.000.000.000 - - 8,00%
Kelas A2 SMFBTN03 idAAA 713.000.000.000 67.824.572.775 0,6 8,40%
WAL: Weighted Average Life (Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo)
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 200.000.000.000 5.000.000 713.000.000.000
Jumlah Unit 40.000 142.600
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 200.000.000.000 713.000.000.000
Pembayaran Kupon 186.577.783.152 236.735.796.688
Pembayaran Pokok 200.000.000.000 645.175.427.225
Saldo Akhir Periode (Rp) - 67.824.572.775
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0,00%
Kelas A2 67.824.572.775 43,81%
Kelas B 87.000.000.000 56,19%
Total EBA 154.824.572.775 100,00%
Rekening Dana Cadangan 2.081.503.948 0,00%
Rekening Dana Cadangan Tambahan -
Servicer Transition Fund (STF) 370.118.071
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Dana Cadangan 1.003.034.256
Saldo Dana Rekening Cadangan Tambahan -
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 2.071.466.508
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jan-24 Feb-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.141 4.044 3.972
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 154.824.572.775 149.562.120.061 143.819.038.038
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 11.149.880.830 5.262.452.714 5.743.082.023
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 2.227.662.674 1.889.064.749 1.896.083.797
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 2.822 71,05% 92.535.173.062 64,34%
1 - 30 277 6,97% 8.073.321.318 5,61%
31 - 60 120 3,02% 3.912.350.776 2,72%
61 - 90 66 1,66% 2.176.545.411 1,51%
91-120 51 1,28% 1.828.013.034 1,27%
121 - 180 66 1,66% 2.411.645.816 1,68%
≥ 181 570 14,35% 32.881.988.620 22,86%
Totals 3.972 100,00% 143.819.038.038 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 26.409.988.020 18,36% 1.537 38,70%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 43.924.149.339 30,54% 1.220 30,72%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 41.961.391.583 29,18% 843 21,22%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 8.623.413.590 6,00% 127 3,20%
RTM ≥ 5 Tahun 22.900.095.505 15,92% 245 6,17%
143.819.038.038 100,00% 3.972 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,48
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 336.521.156 0,23% 3 0,08%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 135.822.278.483 94,44% 3.681 92,67%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 7.660.238.399 5,33% 288 7,25%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
143.819.038.038 100,00% 3.972 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,68%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 03
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 143.819.038.038 4.400.364.120 139.418.673.917
Apr-24 139.418.673.917 4.272.402.961 135.146.270.956
May-24 135.146.270.956 4.219.807.531 130.926.463.425
Jun-24 130.926.463.425 4.133.239.930 126.793.223.495
Jul-24 126.793.223.495 4.079.499.338 122.713.724.158
Aug-24 122.713.724.158 4.028.623.819 118.685.100.338
Sep-24 118.685.100.338 3.980.264.163 114.704.836.175
Oct-24 114.704.836.175 3.966.531.294 110.738.304.881
Nov-24 110.738.304.881 3.936.872.680 106.801.432.201
Dec-24 106.801.432.201 3.899.256.613 102.902.175.588
Jan-25 102.902.175.588 3.862.734.537 99.039.441.051
Feb-25 99.039.441.051 3.801.692.255 95.237.748.796
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Jan-24 - - -
Apr-24 - - -
Jul-24 - - -
Oct-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Apr-24 67.824.572.775 15.405.898.857 52.418.673.918
Jul-24 52.418.673.918 12.625.450.422 39.793.223.496
Oct-24 39.793.223.496 12.088.387.320 27.704.836.176
Jan-25 27.704.836.176 11.802.660.588 15.902.175.588
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini tidak dapat
digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Maret 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 3 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
PT Bursa Efek Indonesia Nomor I-R Tentang Pencatatan
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.