Back to announcement
20240307_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31594516_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0606/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 7 Maret 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN08 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN08 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Tanggal Penutupan : 26-Sep-2023
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-Aug-2035
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A SMFBTN08 idAAA 544.800.000.000 496.890.232.093 3,8 6,65%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A
Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 1.000.000 544.800.000.000
Jumlah Unit 544.800
Jumlah Pemegang EBA-SP 178
Saldo awal periode (Rp) 544.800.000.000
Pembayaran Kupon 9.258.573.333
Pembayaran Pokok 47.909.767.907
Saldo Akhir Periode (Rp) 496.890.232.093
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A 496.890.232.093 90,00%
Kelas B 55.200.020.055 10,00%
Total EBA 552.090.252.148 100,00%
Rekening Cadangan 9.343.342.282
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 134.719.939
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 8.436.819.162
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 9.318.030.000
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jan-24 Feb-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 4.150 4.121 4.089
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 542.017.317.788 533.390.072.751 524.539.355.530
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 10.072.934.360 8.627.245.038 8.850.717.221
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 6.225.840.745 6.077.251.276 6.011.502.185
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 3.564 87,16% 456.821.048.179 87,09%
1 - 30 277 6,77% 33.601.880.137 6,41%
31 - 60 110 2,69% 15.815.094.104 3,02%
61 - 90 52 1,27% 7.023.709.980 1,34%
91-120 23 0,56% 2.740.771.882 0,52%
121 - 180 39 0,95% 5.632.469.394 1,07%
≥ 181 24 0,59% 2.904.381.854 0,55%
Totals 4.089 100,00% 524.539.355.530 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 3.134.810.292 0,60% 66 1,61%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 29.339.962.275 5,59% 443 10,83%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 38.147.996.033 7,27% 449 10,98%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 34.491.647.713 6,58% 342 8,36%
RTM ≥ 5 Tahun 419.424.939.217 79,96% 2.789 68,21%
524.539.355.530 100,00% 4.089 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 3,48
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0,00% - 0,00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 81.691.507.577 15,57% 647 15,82%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 442.768.361.806 84,41% 3.441 84,15%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 79.486.147 0,02% 1 0,02%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0,00% - 0,00%
524.539.355.530 100,00% 4.089 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 6,58%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 08
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 524.539.355.530 4.837.904.396 519.701.451.133
Apr-24 519.701.451.133 4.889.402.475 514.812.048.658
May-24 514.812.048.658 4.943.007.394 509.869.041.264
Jun-24 509.869.041.264 4.997.200.179 504.871.841.085
Jul-24 504.871.841.085 5.049.465.343 499.822.375.742
Aug-24 499.822.375.742 5.104.825.428 494.717.550.314
Sep-24 494.717.550.314 5.160.792.629 489.556.757.685
Oct-24 489.556.757.685 5.217.373.607 484.339.384.077
Nov-24 484.339.384.077 5.274.575.095 479.064.808.983
Dec-24 479.064.808.983 5.331.830.350 473.732.978.632
Jan-25 473.732.978.632 5.390.286.779 468.342.691.853
Feb-25 468.342.691.853 5.449.384.287 462.893.307.566
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 496.890.232.093 22.315.866.655 474.574.365.438
Jun-24 474.574.365.438 14.829.610.048 459.744.755.389
Sep-24 459.744.755.389 15.315.083.400 444.429.671.989
Dec-24 444.429.671.989 15.823.779.052 428.605.892.937
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Maret 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.