Back to announcement
20240307_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31594514_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 5
Page 1
Nomor : S-0603/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 7 Maret 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN05 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN05 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Tanggal Penutupan : 27-Nov-2019
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2032
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN05 idAAA 574,000,000,000 62,217,145,332 0.4 8.50%
Kelas A2 SMFBTN05 idAAA 1,142,000,000,000 650,287,061,202 2.0 8.75%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 574,000,000,000 5,000,000 1,142,000,000,000
Jumlah Unit 114,800 228,400
Jumlah Pemegang EBA-SP 8 6
Saldo awal periode (Rp) 574,000,000,000 1,142,000,000,000
Pembayaran Kupon 104,974,067,464 307,545,518,497
Pembayaran Pokok 511,782,854,668 491,712,938,798
Saldo Akhir Periode (Rp) 62,217,145,332 650,287,061,202
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 62,217,145,332 6.24%
Kelas A2 650,287,061,202 65.26%
Kelas M 24,000,000,000 2.41%
Kelas B 260,000,000,000 26.09%
Total EBA 996,504,206,534 100.00%
Rekening Cadangan 17,898,842,769
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 526,456,380
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 16,471,586,208
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 17,784,162,170
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jan-24 Feb-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 11,721 11,620 11,514
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 962,157,263,326 942,747,013,455 924,483,187,522
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 34,346,943,208 19,410,249,873 18,263,825,933.23
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 11,713,561,938 10,989,377,878 10,880,143,862
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 9,255 80.38% 742,748,840,285 80.34%
1 - 30 709 6.16% 53,742,227,278 5.81%
31 - 60 238 2.07% 17,608,335,838 1.90%
61 - 90 144 1.25% 10,202,676,095 1.10%
91-120 102 0.89% 7,764,803,769 0.84%
121 - 180 135 1.17% 10,131,198,516 1.10%
≥ 181 931 8.09% 82,285,105,742 8.90%
Totals 11,514 100.00% 924,483,187,522 100.00%
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 16,407,312,034 1.77% 701 6.09%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 35,647,915,357 3.86% 891 7.74%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 111,315,216,681 12.04% 2,005 17.41%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 194,578,561,019 21.05% 2,611 22.68%
RTM ≥ 5 Tahun 566,534,182,432 61.28% 5,306 46.08%
924,483,187,522 100.00% 11,514 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 5.42
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 25,152,806,849 2.72% 188 1.63%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 882,739,929,459 95.48% 11,019 95.70%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 16,590,451,214 1.79% 307 2.67%
SukuBunga ≥ 15,00% - 0.00% - 0.00%
924,483,187,522 100.00% 11,514 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.51%
Page 4
LAPORAN BULANAN EBA-SP SMF-BTN 05
Page 5
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 05
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 924,483,187,522 11,507,238,115 912,975,949,408
Apr-24 912,975,949,408 11,632,917,608 901,343,031,799
May-24 901,343,031,799 11,754,715,958 889,588,315,842
Jun-24 889,588,315,842 11,868,797,015 877,719,518,827
Jul-24 877,719,518,827 11,981,985,504 865,737,533,323
Aug-24 865,737,533,323 12,091,450,707 853,646,082,616
Sep-24 853,646,082,616 12,210,195,935 841,435,886,681
Oct-24 841,435,886,681 12,320,672,135 829,115,214,546
Nov-24 829,115,214,546 12,423,535,008 816,691,679,538
Dec-24 816,691,679,538 12,521,301,597 804,170,377,941
Jan-25 804,170,377,941 12,626,597,207 791,543,780,735
Feb-25 791,543,780,735 12,705,981,232 778,837,799,503
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 62,217,145,332 25,082,470,099 37,134,675,233
Jun-24 37,134,675,233 17,980,779,596 19,153,895,636
Sep-24 19,153,895,636 19,153,895,636 -
Dec-24 - - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 650,287,061,202 24,098,843,821 626,188,217,381
Jun-24 626,188,217,381 17,275,650,985 608,912,566,396
Sep-24 608,912,566,396 17,778,979,751 591,133,586,645
Dec-24 591,133,586,645 18,260,099,282 572,873,487,363
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi
amortisasi ini tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Maret 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.