Back to announcement
20240307_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31594507_lamp2.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 5
Page 1
Nomor : S-0607/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 7 Maret 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BTN04 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BTN04 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Tanggal Penutupan : 28-Feb-2018
Tanggal Jatuh Tempo Final : 07-May-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Dec-2023
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-Mar-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFBTN04 idAAA 700,000,000,000 - 0 7.00%
Kelas A2 SMFBTN04 idAAA 1,124,000,000,000 198,840,740,508 1 7.50%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5,000,000 700,000,000,000 5,000,000 1,124,000,000,000
Jumlah Unit 140,000 224,800
Jumlah Pemegang EBA-SP 3 12
Saldo awal periode (Rp) 700,000,000,000 1,124,000,000,000
Pembayaran Kupon 67,553,917,949 347,742,362,175
Pembayaran Pokok 700,000,000,000 925,159,259,492
Saldo Akhir Periode (Rp) - 198,840,740,508
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0.00%
Kelas A2 198,840,740,508 53.05%
Kelas B 176,000,000,000 46.95%
Total EBA 374,840,740,508 100.00%
Rekening Cadangan 4,851,535,226
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 608,654,297
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 3,915,057,572
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 4,821,871,326
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jan-24 Feb-24
Periode 2 Bulan lalu Periode Bulan lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 7,329 7,119 6,991
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 345,509,212,772 330,774,573,573 318,013,996,426
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 29,331,527,736 14,734,639,198 12,760,577,147
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 4,601,071,608 4,444,794,163 3,918,188,486
Kolektibilitas Tagihan KPR dalam Pool
Hari Keterlambatan Jumlah Debitur Persentase Saldo KPR (Rp) Persentase
0 (LANCAR) 5,050 72.24% 208,310,987,713 65.50%
1 - 30 483 6.91% 22,145,289,698 6.96%
31 - 60 214 3.06% 9,383,217,882 2.95%
61 - 90 118 1.69% 5,572,701,015 1.75%
91-120 87 1.24% 3,753,147,548 1.18%
121 - 180 127 1.82% 5,680,475,514 1.79%
≥ 181 912 13.05% 63,168,177,056 19.86%
Totals 6,991 100.00% 318,013,996,426 100.00%
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 1,281,766,948 0.40% 85 1.22%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 5,298,568,336 1.67% 487 6.97%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 37,972,358,261 11.94% 1,621 23.19%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 76,433,990,411 24.03% 1,789 25.59%
RTM ≥ 5 Tahun 197,027,312,469 61.96% 3,009 43.04%
318,013,996,426 100.00% 6,991 100.00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 4.98
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
SukuBunga < 12,00% - 0.00% - 0.00%
12,00% ≤ SukuBunga < 13,00% 37,541,216,939 11.80% 783 11.20%
13,00% ≤ SukuBunga < 14,00% 269,571,025,279 84.77% 5,971 85.41%
14,00% ≤ SukuBunga < 15,00% 10,856,322,728 3.41% 235 3.36%
SukuBunga ≥ 15,00% 45,431,480 0.01% 2 0.03%
318,013,996,426 100.00% 6,991 100.00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13.46%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
INFORMASI MENGENAI NON PERFORMING LOAN
Page 5
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BTN 04
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 318,013,996,426 3,788,680,561 314,225,315,865
Apr-24 314,225,315,865 3,802,447,838 310,422,868,028
May-24 310,422,868,028 3,799,501,092 306,623,366,936
Jun-24 306,623,366,936 3,839,319,301 302,784,047,635
Jul-24 302,784,047,635 3,882,299,842 298,901,747,793
Aug-24 298,901,747,793 3,912,712,856 294,989,034,937
Sep-24 294,989,034,937 3,953,222,519 291,035,812,418
Oct-24 291,035,812,418 3,992,138,974 287,043,673,444
Nov-24 287,043,673,444 4,035,840,281 283,007,833,163
Dec-24 283,007,833,163 4,075,080,340 278,932,752,822
Jan-25 278,932,752,822 4,120,217,684 274,812,535,139
Feb-25 274,812,535,139 4,152,339,502 270,660,195,637
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 - - -
Jun-24 - - -
Sep-24 - - -
Dec-24 - -
Proyeksi Amortisasi EBA-SP Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 198,840,740,508 56,826,744,080 142,013,996,428
Jun-24 142,013,996,428 11,390,629,490 130,623,366,938
Sep-24 130,623,366,938 11,634,331,999 118,989,034,939
Dec-24 118,989,034,939 11,981,201,774 107,007,833,165
Disclaimer :
Proyeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksi amortisasi ini
tidak dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Maret 2024
Penerbit,
PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.