Back to announcement
20240307_SMFP_Laporan Informasi dan Fakta Material_31594494_lamp1.pdf
Other Text extracted SMFPSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 4
Page 1
Nomor : S-0594/DIR/SMF/III/2024 Jakarta, 6 Maret 2024 Kepada Yth. Direktur Pengelolaan Investasi Otoritas Jasa Keuangan Gedung Soemitro Djojohadikusumo Jalan Lapangan Banteng Timur 2-4 Jakarta 10710 Perihal : Laporan Bulanan EBA-SP SMF-BMRI01 Periode Bulan Februari 2024 Merujuk Bab IV Pasal 51 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.23/POJK.04/2014 Tentang Pedoman Penerbitan dan Pelaporan Efek Beragun Aset Berbentuk Surat Partisipasi Dalam Rangka Pembiayaan Sekunder Perumahan, terlampir kami sampaikan Laporan Bulanan EBA- SP SMF-BMRI01 Periode Bulan Februari 2024 yang diterbitkan oleh Bank Kustodian. Demikian kami sampaikan, atas perhatian dan kerja samanya kami ucapkan terima kasih. PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) PT Sarana Multigriya Finansial ( Persero ) Ditandatangani secara elektronik oleh : Ditandatangani secara elektronik oleh : Heliantopo Soraya Ramly Direktur Sekuritisasi & Pembiayaan Kepala Divisi Manajemen Kredit
Page 2
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Tanggal Penutupan : 27-Aug-2016
Tanggal Jatuh Tempo Final : 27-Oct-2029
Tanggal Pembayaran Paling Akhir : 27-Feb-2024
Tanggal Pembayaran berikutnya : 27-May-2024
Periode Pelaporan : 01-Feb-2024 s.d. 29-Feb-2024
Kode Efek Rating Nominal (Rp) WAL (Thn) Kupon
Penerbitan Akhir Periode
Kelas A1 SMFMRI01 idAAA 103.500.000.000 - 0 8,60%
Kelas A2 SMFMRI01 idAAA 353.000.000.000 7.085.900.780 0,3 9,10%
WAL: Weighted Average Life / Rata-rata Tertimbang Jatuh Tempo
INFORMASI MENGENAI EFEK
Kelas A1 Kelas A2
Per satuan Total Per satuan Total
Nominal Penerbitan (Rp) 5.000.000 103.500.000.000 5.000.000 353.000.000.000
Jumlah Unit 20.700 70.600
Jumlah Pemegang EBA-SP 5 11
Saldo awal periode (Rp) 103.500.000.000 353.000.000.000
Pembayaran Kupon 16.110.467.022 116.334.663.046
Pembayaran Pokok 103.500.000.000 345.914.099.220
Saldo Akhir Periode (Rp) - 7.085.900.780
Sarana Peningkatan Kredit (Credit Enhancement )
Kelas Nominal (Rp) Persentase
Kelas A1 - 0,00%
Kelas A2 7.085.900.780 14,01%
Kelas B 43.500.134.976 85,99%
Total EBA 50.586.035.756 100,00%
Rekening Cadangan 424.939.801
Rekening Cadangan Tambahan
Servicer Transition Fund (STF) 123.969.632
Rekening Cadangan (Reserve Account )
Nominal (Rp)
Saldo Rekening Cadangan 136.544.640
Saldo Rekening Cadangan Tambahan
Ambang Maksimum Rekening Cadangan 424.068.448
INFORMASI MENGENAI ASET DASAR
Jul-16 Aug-16
Periode 2 Bulan Lalu Periode Bulan Lalu Periode Saat ini
Jumlah Rekening KPR outstanding dalam Pool 1.103 1.068 1.045
Nominal tagihan KPR dalam Pool (Rp) 53.316.876.079 50.586.035.754 48.208.167.494
Penerimaan angsuran pokok (Rp) 2.880.488.767 2.730.840.325 2.377.868.261
Penerimaan bunga dan denda (Rp) 611.682.954 559.651.901 514.053.735
Hari Keterlambatan Saldo KPR (Rp) Persentase Jumlah Debitur Persentase
0 (LANCAR) 38.715.394.929 80,31% 883 84,50%
1 - 30 2.505.723.229 5,20% 59 5,65%
31 - 60 1.240.285.460 2,57% 20 1,91%
61 - 90 357.022.365 0,74% 8 0,77%
91-120 93.868.683 0,19% 3 0,29%
121 - 180 40.401.077 0,08% 1 0,10%
≥ 181 5.255.471.752 10,90% 71 6,79%
Totals 48.208.167.494 100,00% 1.045 100,00%
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Jangka Waktu Tersisa
Jangka Waktu Tersisa Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
RTM < 2 Tahun 14.370.766.910 29,81% 553 52,92%
2 ≤ RTM < 3 Tahun 21.685.108.971 44,98% 365 34,93%
3 ≤ RTM < 4 Tahun 9.195.642.727 19,07% 96 9,19%
4 ≤ RTM < 5 Tahun 2.020.128.219 4,19% 22 2,11%
RTM ≥ 5 Tahun 936.520.666 1,94% 9 0,86%
48.208.167.494 100,00% 1.045 100,00%
Rata-rata Tertimbang Jangka Waktu Tersisa (tahun) 2,47
Page 3
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
Stratifikasi Tagihan KPR berdasarkan Suku Bunga
Suku Bunga Saldo KPR (Rp) % Jumlah Debitur %
Dibawah 12.00% 169.166.398 0,35% 2 0,19%
12.00% - 12.99% - 0,00% - 0,00%
12.99% - 13.99% 48.039.001.096 99,65% 1.043 99,81%
13.99% - 14.99% - 0,00% - 0,00%
14.99% keatas - 0,00% - 0,00%
48.208.167.494 100,00% 1.045 100,00%
Rata-rata Tertimbang Suku Bunga KPR 13,24%
Page 4
LAPORAN BULANAN
EBA-SP SMF-BMRI 01
INFORMASI MENGENAI NON PERFOMING LOAN
PROYEKSI ARUS KAS
Proyeksi Amortisasi Tagihan KPR dalam Pool
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Mar-24 48.208.167.494 1.893.143.956 46.315.023.537
Apr-24 46.315.023.537 1.869.286.138 44.445.737.399
May-24 44.445.737.399 1.836.659.228 42.609.078.171
Jun-24 42.609.078.171 1.830.512.983 40.778.565.189
Jul-24 40.778.565.189 1.803.354.331 38.975.210.858
Aug-24 38.975.210.858 1.779.888.528 37.195.322.330
Sep-24 37.195.322.330 1.758.169.128 35.437.153.201
Oct-24 35.437.153.201 1.756.848.805 33.680.304.396
Nov-24 33.680.304.396 1.744.987.889 31.935.316.507
Dec-24 31.935.316.507 1.687.378.678 30.247.937.828
Jan-25 30.247.937.828 1.660.524.999 28.587.412.829
Feb-25 28.587.412.829 1.633.913.085 26.953.499.745
Proyeksi Amortisasi EBA-SP
Kelas A1
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
Feb-24 - - -
May-24 - - -
Aug-24 - - -
Nov-24 - - -
Kelas A2
Bulan Saldo Awal (Rp) Amortisasi (Rp) Saldo Akhir (Rp)
May-24 7.085.900.780 5.599.089.322 1.486.811.458
Aug-24 1.486.811.458 1.486.811.458 -
Nov-24 - - -
Feb-25 - - -
Disclaimer :
P royeksi amortisasi di atas dibuat berdasarkan dengan asumsi tidak ada pelunasan dipercepat, keterlambatan pembayaran dan gagal bayar. Oleh karena itu, proyeksiamortisasi ni tidak
dapat digunakan untuk memperkirakan jumlah penerimaan yang akan diterima oleh investor setiap triwulan.
Jakarta, 6 Maret 2024
Penerbit
PT Sarana Multigriya Finansial
Names mentioned 2 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.