20260424_BBTN_Ringkasan Risalah//Risalah RUPS_32073699_lamp1.pdf

   Direktur Network & Retail Funding                             : Sdr. Rully Setiawan
   Direktur Operations                                           : Sdr. I Nyoman Sugiri Yasa
   Direktur Commercial Banking                                   : Sdri. Hermita
   Direktur Treasury & International Banking                     : Sdri. Venda Yuniarti
   Direktur Information Technology                               : Sdr. Tan Jacky Chen
   Direktur Corporate Banking                                    : Sdr. Helmy Afrisa Nugroho**
  *) Diangkat sebagai anggota Komisaris Perseroan Tbk berdasarkan hasil keputusan RUPS Luar Biasa Perseroan tanggal 7 Januari
  2026 dan efektif setelah memperoleh persetujuan atas penilaian kemampuan dan kepatutan dari OJK.
  **) Diangkat sebagai anggota Direksi Perseroan Tbk berdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan Perseroan tanggal 26 Maret 2025
  dan efektif setelah memperoleh persetujuan atas penilaian kemampuan dan kepatutan dari OJK.


C. Kehadiran Pemegang Saham
   Rapat ini telah dihadiri secara fisik dan elektronik melalui eASY.KSEI oleh pemegang saham
   dan/atau kuasa pemegang saham Seri A Dwiwarna dan para pemegang saham dan/atau kuasa
   pemegang saham Seri B yang seluruhnya mewakili 10.744.838.422 (sepuluh miliar tujuh ratus empat
   puluh empat juta delapan ratus tiga puluh delapan ribu empat ratus dua puluh dua) saham atau
   sebesar 76,5604830% (tujuh puluh enam koma lima enam nol empat delapan tiga nol persen) dari
   jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan Perseroan sampai dengan
   hari Rapat, yaitu sejumlah 14.034.444.413 (empat belas miliar tiga puluh empat juta empat ratus
   empat puluh empat ribu empat ratus tiga belas) saham yang terdiri dari:
    ● 1 (satu) saham Seri A Dwiwarna; dan
    ● 14.034.444.412 (empat belas miliar tiga puluh empat juta empat ratus empat puluh empat ribu
       empat ratus dua belas) saham seri B;
   dengan memperhatikan Daftar Pemegang Saham Perseroan per tanggal 31 Maret 2026 sampai
   dengan pukul 16.15 WIB (“Pemegang Saham Yang Berhak“).

D. Kesempatan Untuk Mengajukan Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul.
   Dalam pembahasan setiap Mata Acara Rapat, telah diberikan kesempatan kepada para pemegang
   saham dan kuasa pemegang saham Perseroan untuk mengajukan pertanyaan, pendapat, dan/atau
   usul.

E. Mekanisme Pengambilan Keputusan dalam Rapat
   Mekanisme pengambilan keputusan dalam Rapat dilakukan secara musyawarah untuk mufakat.
   Dalam hal musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan akan diambil dengan
   perhitungan suara, yang disetujui oleh Pemegang Saham Yang Berhak atau kuasanya yang sah.
   Ketentuan kuorum kehadiran dan keputusan Rapat adalah sebagai berikut:
   a. Mata acara Rapat pertama, keempat s.d kedelapan, dapat dilangsungkan apabila dihadiri oleh
      Pemegang Saham dan/atau kuasanya yang sah yang bersama-sama mewakili lebih dari 1/2
      (satu per dua) bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah dan keputusan
      adalah sah jika disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu perdua) bagian dari jumlah seluruh saham
      dengan hak suara yang hadir dalam Rapat.
   b. Mata acara Rapat kedua, ketiga, dan kesebelas, dapat dilangsungkan apabila dihadiri oleh
      Pemegang Saham Seri A Dwiwarna dan para Pemegang Saham Yang Berhak lainnya atau
      kuasanya yang sah yang bersama-sama mewakili lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari jumlah
      seluruh saham dengan hak suara yang sah dan keputusan adalah sah jika disetujui oleh
      Pemegang Saham Seri A Dwiwarna dan para Pemegang Saham lainnya dan/atau kuasanya
                                                                                                    Halaman 2 dari 26

      yang sah yang bersama-sama mewakili lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari jumlah seluruh
      saham dengan hak suara yang hadir dalam Rapat.
   c. Mata acara Rapat kesembilan, dapat dilangsungkan apabila dihadiri oleh Pemegang Saham Seri
      A Dwiwarna dan para Pemegang Saham atau kuasanya yang sah yang bersama-sama mewakili
      paling sedikit 2/3 (dua per tiga) bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah
      dan keputusan adalah sah jika disetujui oleh Pemegang Saham Seri A Dwiwarna dan para
      Pemegang Saham Yang Berhak lainnya atau kuasanya yang sah yang bersama-sama mewakili
      lebih dari 2/3 (dua per tiga) bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang hadir
      dalam Rapat.
   d. Mata acara Rapat kesepuluh, Rapat dapat dilangsungkan apabila dihadiri oleh Pemegang
      Saham dan/atau kuasanya yang sah yang bersama-sama mewakili lebih dari 1/2 (satu per dua)
      bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah dan hanya bersifat laporan
      sehingga tidak terdapat keputusan.

F. Pihak Independen Penghitung Suara
    Hasil pemungutan suara dihitung oleh PT Datindo Entrycom selaku Biro Administrasi Efek (“BAE”)
    dan selanjutnya divalidasi dan diumumkan oleh Notaris, yang keduanya sebagai pihak independen
    yang ditunjuk oleh Perseroan.

G. Keputusan Rapat
   Bahwa dalam Rapat tersebut telah diambil keputusan yaitu sebagaimana dituangkan dalam Akta
   “Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PERUSAHAAN PERSEROAN (PERSERO) PT
   BANK TABUNGAN NEGARA Tbk atau disingkat PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk
   Nomor 12 tanggal 23 April 2026, yang dibuat oleh Notaris Titik Krisna Murti, W.H., S.H., M.Kn., yang
   pokoknya adalah sebagai berikut:

    1. Mata Acara Pertama Rapat
       Persetujuan Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan,
       Persetujuan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris serta Pengesahan Laporan
       Keuangan Program Pendanaan Usaha Mikro dan Usaha Kecil (PUMK) Tahun Buku 2025
       sekaligus Pemberian Pelunasan dan Pembebasan Tanggung Jawab Sepenuhnya (volledig
       acquit et de charge) kepada Direksi atas Tindakan Pengurusan Perseroan dan Dewan Komisaris
       atas Tindakan Pengawasan Perseroan yang Telah Dijalankan Selama Tahun Buku 2025.
        Pertanyaan, Pendapat, dan /atau Usul
        Dalam Mata Acara Pertama dari Rapat tidak terdapat pertanyaan dari sistem eASY.KSEI,
        Namun terdapat tanggapan dan arahan dari Pemegang saham Seri A, yaitu Badan Pengaturan
        BUMN (“BP BUMN”) dan Pemegang Saham Seri B Terbanyak yaitu PT Danantara Asset
        Management (“DAM”), dengan rangkuman dan intisari proses tanya jawab untuk mata acara
        Pertama dari Rapat adalah sebagai berikut:
         No               Tanggapan/Pertanyaan                                 Jawaban
          1.   Pemegang Saham Seri A Dwiwarna, melalui Surat      Terima kasih kepada perwakilan
               Nomor S-39/BP/Wk1/04/2026 tanggal 22 April 2026,   Pemegang Saham Seri A Dwiwarna dan
               menyampaikan hal-hal sebagai berikut:              Pemegang Saham Seri B Terbanyak
               Dalam rangka peningkatan kinerja Perseroan dan     yang       telah         menyampaikan
               efektivitas pembinaan Perseroan, Pemegang          tanggapan/arahan tertulisnya.
               Saham Seri A Dwiwarna menyampaikan bahwa:
                1. Capaian kinerja Perseroan tahun buku 2025
                   merupakan hasil kerja keras Direksi, Dewan
                                                                                    Halaman 3 dari 26

No               Tanggapan/Pertanyaan                        Jawaban
        Komisaris dan seluruh jajaran Perseroan, di
        mana kami mencermati banyak capaian positif
        yang dihasilkan selama tahun 2025 tercermin
        dari pertumbuhan kredit yang tetap terjaga,
        khususnya pada segmen pembiayaan
        perumahan, peningkatan Dana Pihak Ketiga,
        serta perbaikan kualitas aset yang ditunjukkan
        antara Iain melalui penurunan rasio kredit
        bermasalah. Namun demikian, kami mencermati
        adanya tekanan pada efisiensi operasional, yang
        antara Iain tercermin dari peningkatan beban
        operasional dan capaian Cost-to-lncome ratio
        yang masih relatif tinggi. Berkenaan dengan hal
        tersebut, kiranya Manajemen dapat melakukan
        identifikasi permasalahan serta melakukan
        mitigasi dan langkah perbaikan, agar kinerja
        Perseroan pada periode berikutnya dapat
        terealisasi lebih baik.
     2. Berkenaan dengan perkembangan dinamika
        global, antara Iain terkait isu keamanan,
        perdagangan, investasi, dan isu Iain yang
        memiliki keterkaitan erat dengan bisnis
        Perseroan, kami meminta kepada Direksi dan
        Dewan Komisaris untuk:
        a. Melakukan identifikasi dan mitigasi yang
            optimal atas risiko yang mempengaruhi
            bisnis dan pencapaian kinerja Perseroan.
        b. Mengkaji dan mengantisipasi dampak
            langsung       maupun       turunan       atas
            perkembangan dinamika global tersebut,
            baik dalam jangka pendek maupun jangka
            panjang, yang berpotensi mempengaruhi
            kebijakan dan kondisi perekonomian global,
            yang secara langsung maupun tidak
            langsung mempengaruhi bisnis dan
            pencapaian kinerja Perseroan.
        c. Dalam pelaksanaan program kerja, Direksi
            dan jajaran agar senantiasa untuk
            memperhatikan        dan     memprioritaskan
            pertimbangan        penguatan      kesehatan
            Perseroan, prinsip kehati-hatian dalam
            pengelolaan risiko kredit, dan prinsip-prinsip
            tata kelola yang baik.
     3. Direksi dengan pengawasan Dewan Komisaris
        diminta menindaklanjuti seluruh temuan dan
        rekomendasi auditor internal maupun eksternal
        sehingga tidak menjadi temuan yang berulang
        pada periode berikutnya serta memastikan
        perbaikan         berkelanjutan       (continuous
        improvement) atas sistem pengendalian internal
        dan tata kelola perusahaan agar tetap
        mempertahankan keakuratan laporan keuangan
                                                                Halaman 4 dari 26

No                Tanggapan/Pertanyaan                         Jawaban
         dan menjaga tingkat kepercayaan investor dan
         stakeholders pada Perseroan.
2.   Pemegang Saham Seri B Terbanyak, melalui Surat
     Nomor SR.019/Dl-DAM/MDB1/2026 tanggal 23 April
     2026 menyampaikan hal-hal sebagai berikut:
     Sebagai bagian dari pelaksanaan tugas DAM
     selaku Holding Operasional BUMN dalam rangka
     peningkatan kinerja Perseroan, dengan ini
     menyampaikan bahwa:
      1. Memberikan apresiasi kepada segenap jajaran
         Dewan Komisaris, Direksi, dan seluruh pegawai
         Perseroan atas pencapaian kinerja yang cukup
         baik selama tahun buku 2025 di tengah tekanan
         likuiditas dalam negeri serta kondisi
         perekonomian dan dinamika geopolitik global
         yang penuh tantangan. Meskipun beberapa
         indikator seperti profitabilitas, cost of fund, dan
         biaya operasional belum mencapai target,
         namun Perseroan tetap dapat mencatat
         pertumbuhan Net Profit, Net Interest Income,
         membukukan pertumbuhan kredit sebesar
         11,9% YoY, serta mampu mengelola likuiditas
         dan permodalan tetap terjaga pada level yang
         sehat.
         Kami mengharapkan agar capaian kinerja
         tersebut dapat terus ditingkatkan di masa
         mendatang sehingga Perseroan dapat
         memberikan kontribusi yang lebih optimal
         kepada seluruh pemangku kepentingan,
         terkhusus berkontribusi dalam mendorong
         pertumbuhan ekonomi nasional di sektor
         Perumahan.
      2. Adapun hal-hal yang perlu menjadi perhatian
         Direksi dan Dewan Komisaris untuk perbaikan
         kinerja Perseroan di masa mendatang antara
         lain sebagai berikut:
         a. Menghadapi kondisi perekonomian yang
             diproyeksikan masih kurang kondusif,
             Perseroan agar menciptakan pertumbuhan
             dan profitabilitas kredit yang sehat, serta
             Perseroan agar melakukan penggarapan
             potensi bisnis kredit pada segmen
             konsumer, khususnya dalam memperkuat
             strategi akuisisi pada segmen KPR non-
             subsidi, baik untuk menggarap potensi
             developer top tier, secondary market,
             maupun refinancing.
         b. Memperkuat struktur dana pihak ketiga
             (funding base) dan meningkatkan dana retail
             berbiaya rendah secara berkelanjutan
             melalui peningkatan layanan maupun

                                                                  Halaman 5 dari 26

 No              Tanggapan/Pertanyaan                                 Jawaban
            pengembangan produk sehingga bank
            memiliki cost of fund yang berdaya saing,
            memastikan stabilitas likuiditas guna
            mendukung        ekspansi      bisnis   dan
            meningkatkan kepercayaan pasar terhadap
            daya tahan Bank.
         c. Perseroan perlu terus melakukan penguatan
            strategi efisiensi operating expense dan
            optimalisasi other operating income dari fee
            based income, loan recovery, dan lainnya
            guna menekan dampak penurunan interest
            margin pada profitabilitas Perseroan.
         d. Menjaga kualitas kredit melalui penyaluran
            kredit yang lebih selektif dengan manajemen
            risiko yang prudent, sehingga dapat
            meminimalisir potensi kredit berisiko,
            menjaga profitabilitas, serta mendukung
            kesehatan keuangan jangka panjang.
         e. Perseroan agar terus meningkatkan
            kemampuan dalam menangani pinjaman
            bermasalah dan memastikan kecukupan
            pencadangan sebagai bentuk antisipasi dan
            pemenuhan kemampuan Perseroan dalam
            menghadapi risiko kredit.
         f. Memperkuat layanan perbankan digital yang
            andal, lengkap, mudah digunakan, dan
            terpercaya, termasuk untuk aspek
            keamanan siber.
         g. Mendorong implementasi inisiatif strategis
            DAM dengan tetap memperhatikan prinsip
            Good Corporate Governance, manajemen
            risiko dan kehati-hatian.
         h. Dalam rangka mendukung prinsip keuangan
            berkelanjutan, agar Perseroan tetap
            menjaga komitmen untuk mengembangkan
            inisiatif ESG dalam program kerja
            Perseroan, baik dalam penyaluran kredit
            maupun penerbitan surat utang sesuai
            dengan prinsip green financing.


Hasil Penghitungan Suara
            Setuju                     Tidak Setuju            Abstain       Total Setuju
        10.280.684.937                    8.100             464.145.385    10.744.830.322
        (95,6802190%)                 (0,0000754%)         (4,3197056%)    (99,9999246%)

Keputusan
1) Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan termasuk Laporan Tugas Pengawasan Dewan
   Komisaris Perseroan untuk Tahun Buku 2025 yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025.


                                                                          Halaman 6 dari 26

   2) Mengesahkan:
      a. Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk Tahun Buku 2025 yang berakhir pada
          tanggal 31 Desember 2025 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwanto,
          Susanti & Surja (Ernst & Young Global Limited) sesuai Laporan Nomor
          00028/2.1505/AU.1/07/1681-3/1/II/2026 tanggal 10 Februari 2026 dengan opini wajar
          dalam semua hal yang material; dan
      b. Laporan Keuangan Program Pendanaan Usaha Mikro dan Usaha Kecil (PUMK) untuk
          Tahun Buku 2025 yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 yang telah diaudit oleh
          Kantor Akuntan Publik Purwanto, Susanti & Surja (Ernst & Young Global Limited) sesuai
          Laporan Nomor 00147/2.1505/AU.2/10/1681-3/1/III/2026 tanggal 12 Maret 2026 dengan
          opini wajar dalam semua hal yang material.
   3) Dengan telah disetujuinya Laporan Tahunan Perseroan termasuk Laporan Tugas
      Pengawasan Dewan Komisaris, dan disahkannya Laporan Keuangan Konsolidasian
      Perseroan, serta Laporan Keuangan Program PUMK, seluruhnya untuk Tahun Buku 2025
      yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025, maka Rapat memberikan pelunasan dan
      pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap
      anggota Direksi atas tindakan pengurusan Perseroan dan anggota Dewan Komisaris atas
      tindakan pengawasan Perseroan yang telah dijalankan selama Tahun Buku 2025 yang
      berakhir pada tanggal 31 Desember 2025, sepanjang tindakan tersebut bukan merupakan
      tindak pidana dan tercermin dalam laporan-laporan tersebut di atas.

2. Mata Acara Kedua Rapat
   Persetujuan Penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2025.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Terdapat 4 (empat) pertanyaan dari Pemegang Saham pada Ruang Rapat, namun 1 (satu)
   pertanyaan tidak relevan dengan mata acara Kedua dari Rapat. Rangkuman dan intisari proses
   tanya jawab untuk mata acara Kedua dari Rapat adalah sebagai berikut:
    No        Tanggapan/Pertanyaan                                Jawaban
    1. Mengapa laba yang ditahan sebagai       Bahwa setelah memperoleh arahan dari
       modal kerja untuk kebutuhan             Pemegang Saham Mayoritas, Perseroan
       Perseroan sampai 100% seluruhnya        memutuskan untuk Tahun Buku 2025 tidak
       dan tidak sedikitpun membagikan         membagikan dividen atau menetapkan dividen
       dividen?                                payout sebesar 0%.
                                               Sebagaimana telah disampaikan sebelumnya
    2. Apakah ada dividen yang dibagikan
                                               oleh Direktur Finance & Strategy, keputusan ini
       pada Investor?
                                               diambil guna memperkuat permodalan
       jika ada, berapa dan tanggal berapa
                                               Perseroan untuk mendukung rencana ekspansi
       dibagikan?
                                               kredit yang diproyeksikan akan melampaui
     3. Kenapa laba bersih ditahan semua?      target yang telah ditetapkan pada RKAP. Oleh
                                               karenanya, Perseroan perlu mengelola rasio
                                               permodalan secara optimal agar ekspansi
                                               dimaksud mampu mensupport pertumbuhan
                                               kredit perumahan, termasuk dalam mendukung
                                               program pemerintah di sektor perumahan.



                                                                           Halaman 7 dari 26

   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju*           Tidak Setuju                      Abstain            Total Setuju
      10.316.261.534          12.876.073                    415.700.815         10.731.962.349
      (96,0113231%)         (0,1198350%)                   (3,8688419%)         (99,8801650%)
   *)Termasuk pemegang saham/kuasa pemegang saham Seri A Dwiwarna.


   Keputusan
   Menyetujui dan menetapkan penggunaan Laba Bersih Konsolidasian Perseroan yang dapat
   diatribusikan kepada pemilik entitas induk untuk Tahun Buku 2025 sebesar
   Rp3.501.154.166.119,- (tiga triliun lima ratus satu miliar seratus lima puluh empat juta seratus
   enam puluh enam ribu seratus sembilan belas rupiah) yang seluruhnya ditetapkan sebagai Saldo
   Laba Ditahan.

3. Mata Acara Ketiga Rapat
   Penetapan Gaji/Honorarium berikut Fasilitas dan Tunjangan Tahun Buku 2026 dan Remunerasi
   atas Kinerja Tahun Buku 2025 yang ditetapkan untuk Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Ketiga dari Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju*           Tidak Setuju                      Abstain            Total Setuju
      10.311.065.434          18.072.173                    415.700.815         10.726.766.249
      (95,9629641%)         (0,1681940%)                   (3,8688419%)         (99,8318060%)
   *)Termasuk pemegang saham/kuasa pemegang saham Seri A Dwiwarna.


   Keputusan
   Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada:
   1) Pemegang Saham Seri B Terbanyak atau kuasanya untuk menetapkan bagi anggota Dewan
       Komisaris; dan
   2) Dewan Komisaris dengan terlebih dahulu mendapatkan persetujuan tertulis dari Pemegang
       Saham Seri B terbanyak atau kuasanya untuk menetapkan bagi anggota Direksi,
   gaji/honorarium berikut fasilitas dan tunjangan untuk Tahun Buku 2026 dan remunerasi atas
   kinerja Tahun Buku 2025 sesuai dengan peraturan perundang-undangan.

4. Mata Acara Keempat Rapat
   Penunjukan Akuntan Publik di Kantor Akuntan Publik untuk Mengaudit Laporan Keuangan
   Konsolidasian Perseroan Tahun Buku 2026 serta Laporan Keuangan Program Pendanaan
   Usaha Mikro dan Usaha Kecil (PUMK) untuk Tahun Buku 2026.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Keempat dari Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju            Tidak Setuju                      Abstain            Total Setuju
      10.321.934.050          7.198.557                     415.705.815         10.737.639.865
      (96,0641160%)         (0,0669955%)                   (3,8688885%)         (99,9330045%)


                                                                              Halaman 8 dari 26

   Keputusan
   1) Menyetujui penunjukan Akuntan Publik di Kantor Akuntan Publik Purwanto, Susanti, & Surja
      (Ernst & Young Global Limited) yang akan mengaudit Laporan Keuangan Konsolidasian
      Perseroan dan Laporan Keuangan Program Pendanaan Usaha Mikro dan Usaha Kecil
      (PUMK) Perseroan, serta laporan lainnya untuk Tahun Buku 2026, sesuai peraturan
      perundang-undangan.
   2) Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris Perseroan dengan
      persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Pemegang Saham Seri B Terbanyak untuk
      melakukan:
      a. Penunjukan Akuntan Publik di Kantor Akuntan Publik untuk melakukan audit atas Laporan
         Keuangan Konsolidasian Perseroan periode lainnya pada Tahun Buku 2026 untuk tujuan
         dan kepentingan Perseroan; dan
      b. Penetapan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik dan/atau
         Kantor Akuntan Publik tersebut pada butir 1 dan butir 2 huruf a di atas, serta menunjuk
         Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik pengganti dalam hal Akuntan Publik
         dan/atau Kantor Akuntan Publik sebagaimana butir 1 dan butir 2 huruf a tersebut di atas,
         karena sebab apa pun, tidak dapat menyelesaikan pemberian jasa audit Laporan
         Keuangan Konsolidasian Perseroan Tahun Buku 2026 dan/atau periode lainnya pada
         Tahun Buku 2026, serta Laporan Keuangan Program Pendanaan Usaha Mikro dan Usaha
         Kecil (PUMK) Perseroan Tahun Buku 2026, termasuk penetapan imbalan jasa audit dan
         persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik pengganti
         tersebut.

5. Mata Acara Kelima Rapat
   Pendelegasian Kewenangan Persetujuan Rencana Jangka Panjang Perusahaan (RJPP)
   2026-2030 dan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) 2027 beserta perubahannya
   dari RUPS kepada pihak yang ditunjuk RUPS.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Kelima dari Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju            Tidak Setuju                   Abstain             Total Setuju
       9.914.848.642         414.283.965                 415.705.815          10.330.554.457
      (92,2754559%)         (3,8556556%)                (3,8688885%)          (96,1443444%)

   Keputusan
   Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris Perseroan dengan
   terlebih dahulu mendapatkan persetujuan tertulis dari Pemegang Saham Seri B Terbanyak atau
   kuasanya untuk menyetujui RJP Perseroan Tahun 2026-2030 dan RKAP Perseroan Tahun
   2027, termasuk dengan perubahannya yang dilaksanakan sesuai tata kelola perusahaan yang
   baik dan ketentuan peraturan perundang-undangan dengan memperhatikan prinsip kewajaran
   dan keterbukaan informasi, serta telah dikoordinasikan dengan Pemegang Saham Seri A
   Dwiwarna atau kuasanya untuk sinkronisasi dengan kebijakan Pemerintah.




                                                                             Halaman 9 dari 26

6. Mata Acara Keenam Rapat
   Persetujuan Pengkinian Rencana Aksi Pemulihan (Recovery Plan) Perseroan.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Keenam Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju            Tidak Setuju                   Abstain           Total Setuju
      10.329.124.507            8.100                    415.705.815        10.744.830.322
      (96,1310361%)         (0,0000754%)                (3,8688885%)        (99,9999246%)
   Keputusan
   Menyetujui pengkinian Rencana Aksi Pemulihan Perseroan (Recovery Plan) dalam rangka
   memenuhi regulasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 5 Tahun 2024 tentang Penetapan
   Status Pengawasan dan Penanganan Permasalahan Bank Umum.

7. Mata Acara Ketujuh Rapat
   Persetujuan Penetapan Kebijakan dan Implementasi Dual Program Dana Pensiun BTN.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Ketujuh dari Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju             Tidak Setuju                  Abstain           Total Setuju
       9.081.500.306         1.247.632.301               415.705.815         9.497.206.121
      (84,5196545%)         (11,6114571%)               (3,8688885%)        (88,3885429%)

   Keputusan
   Menyetujui Dana Pensiun Pemberi Kerja BTN untuk mengelola 2 skema Dana Pensiun, yang
   terdiri atas Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP),
   termasuk persetujuan atas pernyataan tertulis Perseroan selaku Pendiri Dana Pensiun Pemberi
   Kerja BTN dalam rangka perubahan Peraturan Dana Pensiun, serta seluruh tindakan-tindakan
   lain oleh Perseroan yang diperlukan dalam rangka penyelenggaraan Program Dana Pensiun
   Pemberi Kerja BTN berdasarkan ketentuan peraturan perundang-undangan.

8. Mata Acara Kedelapan Rapat
   Persetujuan atas Pengambilalihan Portofolio Kredit oleh Perseroan.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Kedelapan dari Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju             Tidak Setuju                  Abstain           Total Setuju
       9.043.219.630         1.272.704.945               428.913.847         9.472.133.477
      (84,1633841%)         (11,8448030%)               (3,9918129%)        (88,1551970%)




                                                                         Halaman 10 dari 26

   Keputusan
   Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris Perseroan dengan
   terlebih dahulu mendapatkan persetujuan tertulis dari Pemegang Saham Seri B Terbanyak atau
   kuasanya untuk menyetujui rencana pengambilalihan portofolio kredit dari sebuah bank swasta
   nasional oleh Perseroan yang dilaksanakan sesuai tata kelola yang baik serta memperhatikan
   ketentuan peraturan perundang-undangan, prinsip keterbukaan dan kewajaran.

9. Mata Acara Kesembilan Rapat
   Perubahan Anggaran Dasar Perseroan.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Kesembilan Rapat.
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju*           Tidak Setuju                      Abstain        Total Setuju
       9.914.848.042         414.283.965                    415.706.415     10.330.554.457
      (92,2754503%)         (3,8556556%)                   (3,8688941%)     (96,1443444%)
   *)Termasuk pemegang saham/kuasa pemegang saham Seri A Dwiwarna.


   Keputusan
   1) Menyetujui Perubahan Anggaran Dasar Perseroan sehubungan dengan reklasifikasi saham
      Perseroan, yaitu perubahan Saham Seri B sejumlah 84.206.665 (delapan puluh empat juta
      dua ratus enam ribu enam ratus enam puluh lima) lembar saham milik BP BUMN menjadi
      Saham Seri A Dwiwarna, dalam rangka pemenuhan Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2025
      tentang Perubahan Keempat atas Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2003 tentang Badan
      Usaha Milik Negara.
   2) Menyetujui untuk mengubah pasal-pasal dalam Anggaran Dasar Perseroan yang berkaitan
      dengan keputusan butir 1 (satu) di atas.
   3) Memberikan wewenang dan kuasa kepada Direksi dengan hak substitusi untuk melakukan
      segala tindakan yang diperlukan berkaitan dengan keputusan mata acara Rapat Kesembilan
      ini, termasuk menyusun dan menyatakan kembali seluruh Anggaran Dasar Perseroan dalam
      suatu Akta Notaris dan menyampaikan kepada instansi yang berwenang untuk mendapatkan
      persetujuan dan/atau tanda penerimaan pemberitahuan perubahan Anggaran Dasar
      Perseroan, melakukan segala sesuatu yang dipandang perlu dan berguna untuk keperluan
      tersebut dengan tidak ada satu pun yang dikecualikan, termasuk untuk mengadakan
      penambahan dan/atau perubahan dalam perubahan Anggaran Dasar Perseroan tersebut jika
      hal tersebut dipersyaratkan oleh instansi yang berwenang.

10. Mata Acara Kesepuluh Rapat
    Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Berkelanjutan (PUB) Obligasi
    Berwawasan Sosial Berkelanjutan I Bank BTN Tahap I Tahun 2025 dan PUB Obligasi
    Subordinasi Berkelanjutan I Bank BTN Tahap I Tahun 2025.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Kesepuluh dari Rapat:
   Hasil Penghitungan Suara
   Mata Acara ini bersifat laporan. Oleh karenanya, tidak dilakukan perhitungan suara dan
   pengambilan keputusan Rapat.
                                                                          Halaman 11 dari 26

11. Mata Acara Kesebelas Rapat
    Pengangkatan Kembali Anggota Direksi dan Perubahan Susunan Anggota Dewan Komisaris
    Perseroan.
   Pertanyaan, Pendapat, dan/atau Usul
   Tidak terdapat pertanyaan, pendapat, dan/atau usul yang diajukan oleh Pemegang Saham
   sehubungan dengan mata acara Kesebelas dari Rapat:
   Hasil Penghitungan Suara
           Setuju*                 Tidak Setuju                Abstain        Total Setuju
        9.919.586.723              409.545.884              415.705.815     10.335.292.538
       (92,3195523%)              (3,8115593%)             (3,8688885%)     (96,1884407%)
   *)Termasuk pemegang saham/kuasa pemegang saham Seri A Dwiwarna.


   Keputusan
   1) Mengukuhkan pemberhentian dengan hormat Sdr. Dwi Ary Purnomo sebagai Wakil
      Komisaris Utama Perseroan, yang diangkat berdasarkan Keputusan RUPS Tahunan Tahun
      Buku 2024 tanggal 26 Maret 2025, dengan ucapan terima kasih atas sumbangan tenaga dan
      pikiran yang diberikan selama menjabat sebagai Pengurus Perseroan.
   2) Memberhentikan dengan hormat nama-nama tersebut di bawah ini sebagai Pengurus
      Perseroan:
      a. Direktur Finance & Strategy         : Nofry Rony Poetra
      b. Direktur Human Capital & Compliance : Eko Waluyo
      yang diangkat masing-masing berdasarkan RUPS Tahunan Tahun Buku 2020 tanggal 10
      Maret 2021 jo. RUPS Tahunan Tahun Buku 2024 tanggal 26 Maret 2025, terhitung sejak
      ditutupnya RUPS ini, dengan ucapan terima kasih atas sumbangan tenaga dan pikiran yang
      diberikan selama menjabat sebagai Pengurus Perseroan
   3) Mengangkat nama-nama tersebut di bawah ini sebagai Pengurus Perseroan:
      a. Wakil Komisaris Utama                  : Endra Gunawan
      b. Direktur Finance & Strategy            : Nofry Rony Poetra
      c. Direktur Human Capital & Compliance    : Eko Waluyo
   4) Masa jabatan anggota-anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang diangkat sebagaimana
      dimaksud pada angka 3, sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan, dengan
      memperhatikan peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal dan tanpa
      mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan sewaktu-waktu.
   5) Dengan adanya pengukuhan pemberhentian, pemberhentian, dan pengangkatan Pengurus
      Perseroan sebagaimana dimaksud pada angka 1, angka 2, dan angka 3, maka susunan
      Pengurus Perseroan menjadi sebagai berikut:
      a. Direksi
         1) Direktur Utama                            : Nixon L.P. Napitupulu
         2) Wakil Direktur Utama                      : Oni Febriarto Rahardjo
         3) Direktur Operations                       : I Nyoman Sugiri Yasa
         4) Direktur Treasury & International Banking : Venda Yuniarti
         5) Direktur Consumer Banking                 : Hirwandi Gafar
         6) Direktur Network & Retail Funding         : Rully Setiawan
         7) Direktur Corporate Banking                : Helmy Afrisa Nugroho
         8) Direktur Commercial Banking               : Hermita
                                                                          Halaman 12 dari 26

      9) Direktur Finance & Strategy                 : Nofry Rony Poetra
      10) Direktur Information Technology            : Tan Jacky Chen
      11) Direktur Risk Management                   : Setiyo Wibowo
      12) Direktur Human Capital & Compliance        : Eko Waluyo

   b. Dewan Komisaris
      1) Komisaris Utama                             : Suryo Utomo
      2) Wakil Komisaris Utama                       : Endra Gunawan
      3) Komisaris Independen                        : Ida Nuryanti
      4) Komisaris                                   : Fahri Hamzah
      5) Komisaris Independen                        : Pietra Machreza Paloh
      6) Komisaris Independen                        : Panangian Simanungkalit
      7) Komisaris                                   : Didyk Choiroel

6) Meminta kepada Direksi untuk mengajukan permohonan tertulis kepada Otoritas Jasa
   Keuangan untuk pelaksanaan Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) atas
   anggota-anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang diangkat sebagaimana dimaksud pada
   angka 3 dengan mengindahkan ketentuan yang berlaku.
7) Anggota-anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang diangkat sebagaimana dimaksud pada
   angka 3 yang masih menjabat pada jabatan lain yang dilarang oleh peraturan perundang-
   undangan untuk dirangkap dengan jabatan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Badan
   Usaha Milik Negara, maka yang bersangkutan harus mengundurkan diri atau diberhentikan
   dari jabatan-jabatan tersebut.
8) Memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada Direksi Perseroan untuk menyatakan yang
   diputuskan RUPS ini dalam bentuk Akta Notaris serta menghadap Notaris atau pejabat yang
   berwenang, dan melakukan penyesuaian atau perbaikan-perbaikan yang diperlukan apabila
   dipersyaratkan oleh pihak yang berwenang untuk keperluan pelaksanaan isi keputusan rapat.

                            Jakarta, 24 April 2026
                 PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk
                                  DIREKSI




                                                                       Halaman 13 dari 26

                                ANNOUNCEMENT OF
     SUMMARY OF THE MINUTES OF THE ANNUAL GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS
                               FINANCIAL YEAR 2025
                     PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk

The Board of Directors of PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk (the "Company") domiciled in
Central Jakarta, hereby informs the Company's shareholders that the Company has convened the Annual
General Meeting of Shareholders for the Financial Year 2025 ("Meeting") with the following details of
information:
A.   Day/Date, Time, and Place of Meeting
     Day / Date        : Thursday / April 23rd, 2026
     Time              : 14.27 PM until 16.28 PM
     Place             : The Meeting will be conducted in a hybrid format, with the venue as follows:
                          Onsite                   : Menara BTN
                                                     Gajah Mada Street Number 1, Central Jakarta –
                                                     10130
                          Electronic (E-RUPS) : Electronic General Meeting System KSEI
                                                     (“eASY.KSEI”) via the link https://akses.ksei.co.id
                                                     provided by KSEI.

B. Members of the Board of Commissioners and Board of Directors of the Company who attended the
   Meeting
     The Meeting was chaired by Mr. Suryo Utomo in his capacity as President Commissioner, pursuant
     to the resolution of the Board of Commissioners Meeting dated April 15th 2026, as conveyed through
     the Board of Commissioners’ Letter No. 63/KOM/BTN/IV/2026 dated April 15th 2026 regarding the
     Appointment of the Chairman of the Annual General Meeting of Shareholders of PT Bank Tabungan
     Negara (Persero) Tbk, and was attended by all members of the Board of Commissioners and the
     Board of Directors of the Company, as follows:

     Board of Commissioners
     President Commissioner                            :   Mr. Suryo Utomo
     Independent Commissioner                          :   Mr. Panangian Simanungkalit
     Independent Commissioner                          :   Mr. Pietra Machreza Paloh
     Independent Commissioner                          :   Mrs. Ida Nuryanti
     Commissioner                                      :   Mr. Fahri Hamzah
     Commissioner                                      :   Mr. Didyk Choiroel*

     Board of Directors
     President Director                                :   Mr. Nixon L.P. Napitupulu
     Vice President Director                           :   Mr. Oni Febriarto Rahardjo
     Director of Risk Management                       :   Mr. Setiyo Wibowo
     Director of Consumer Banking                      :   Mr. Hirwandi Gafar
     Director of Finance & Strategy                    :   Mr. Nofry Rony Poetra
                                                                                   Halaman 14 dari 26

    Director of Human Capital & Compliance                           :    Mr. Eko Waluyo
    Director of Network & Retail Funding                             :    Mr. Rully Setiawan
    Director of Operations                                           :    Mr. I Nyoman Sugiri Yasa
    Director of Commercial Banking                                   :    Mrs. Hermita
    Director of Treasury & International Banking                     :    Ms. Venda Yuniarti
    Director of Information Technology                               :    Mr. Tan Jacky Chen
    Director of Corporate Banking                                    :    Mr. Helmy Afrisa Nugroho**
   *) Appointed as a member of the Board of Commissioners of the Company based on the resolution of the Extraordinary General
   Meeting of Shareholders (EGMS) dated January 7, 2026 and effective upon obtaining approval from the Financial Services Authority
   (OJK) following the fit and proper test.
   **) Appointed as a member of the Board of Directors of the Company based on the resolution of the Annual General Meeting of
   Shareholders (AGMS) dated March 26, 2025 and effective upon obtaining approval from the Financial Services Authority (OJK)
   following the fit and proper test.


C. Attendance of Shareholders
    This Meeting was attended physically and electronically via eASY.KSEI by the holders of Series A
    Dwiwarna shares and/or their proxies, as well as the holders of Series B shares and/or their proxies,
    representing in total 10,744,838,422 (ten billion seven hundred forty-four million eight hundred thirty-
    eight thousand four hundred twenty-two) shares, or 76.5604830% (seventy-six point five six zero four
    eight three zero percent) of the total issued shares with valid voting rights of the Company as of the
    date of the Meeting, being 14,034,444,413 (fourteen billion thirty-four million four hundred forty-four
    thousand four hundred thirteen) shares, consisting of:
     ● 1 (one) Series A Dwiwarna share; and
     ● 14,034,444,412 (fourteen billion thirty-four million four hundred forty-four thousand four hundred
         twelve) Series B shares;
    with due observance of the Company’s Shareholders Register as of March 31 st, 2026 at 16:15 WIB
    (“Eligible Shareholders”).

D. Opportunity to Raise Questions, Opinions, and/or Proposals.
    In the discussion of each Meeting agenda item, the shareholders and/or their proxies were given the
    opportunity to raise questions, express opinions, and/or submit proposals.

E. Mechanism of the Resolution-making in the Meeting
    The resolution-making mechanism of the Meeting is conducted based on deliberation for consensus.
    In the event that consensus cannot be reached, resolutions shall be adopted by voting, as approved
    by the Eligible Shareholders or their duly authorized proxies. The provisions regarding the quorum of
    attendance and the Meeting resolutions are as follows:
    a. For the first, fourth through eight agenda items of the Meeting, may be held if attended by
       Shareholders and/or their duly authorized proxies representing more than 1/2 (one-half) of the
       total number of shares with valid voting rights, and resolutions shall be valid if approved by more
       than 1/2 (one-half) of the total number of shares with valid voting rights present at the Meeting.
    b. For the second, third, and eleventh agenda items of the Meeting, may be validly convened if
       attended by the holders of Series A Dwiwarna Shares and the other eligible shareholders and/or
       their duly authorized proxies, representing more than 1/2 (one-half) of the total number of shares
       with valid voting rights. Resolutions shall be valid if approved by the holders of Series A Dwiwarna

                                                                                                        Halaman 15 dari 26

       Shares and the other shareholders and/or their duly authorized proxies, representing more than
       1/2 (one-half) of the total number of shares with voting rights present at the Meeting.
   c. For the ninth agenda item of the Meeting, may be validly convened if attended by the holders of
      Series A Dwiwarna Shares and the other shareholders and/or their duly authorized proxies,
      representing at least 2/3 (two-thirds) of the total number of shares with valid voting rights.
      Resolutions shall be valid if approved by the holders of Series A Dwiwarna Shares and the other
      eligible shareholders and/or their duly authorized proxies, representing more than 2/3 (two-thirds)
      of the total number of shares with voting rights present at the Meeting.
   d. For the tenth agenda item of the Meeting, may be validly convened if attended by the
      shareholders and/or their duly authorized proxies, representing more than 1/2 (one-half) of the
      total number of shares with valid voting rights, and as it is for reporting purposes only, no
      resolutions shall be adopted.

F. Independent Vote Counting Party
   The voting results were counted by PT Datindo Entrycom as the Securities Administration Bureau
   ("BAE") and subsequently validated and announced by Notary, both of whom were independent
   parties appointed by the Company.

G. Meeting Results
   The Meeting a decision has been taken, as stated in the Deed of Minutes of the Annual General
   Meeting of Shareholders of the Company (Persero) PT Bank Tabungan Negara Tbk or abbreviated
   as PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk Number 12 dated April, 23rd 2026, which was
   made by Notary Titik Krisna Murti, W.H., S.H., M.Kn., which is as follows:

   1. First Agenda of the Meeting
      Approval of the Annual Report and Ratification of the Company’s Consolidated Financial
      Statements, Approval of the Supervisory Report of the Board of Commissioners, and Ratification
      of the Financial Statements of the Micro and Small Business Funding Program (PUMK) for the
      Financial Year 2025, as well as the Granting of Full Release and Discharge (volledig acquit et
      de charge) to the Board of Directors for their management actions and to the Board of
      Commissioners for their supervisory actions carried out during the Financial Year 2025.
       Questions, Opinions, and/or Proposals
       In the First Agenda of the Meeting, there were no questions submitted through the eASY.KSEI
       system. However, there were responses and directions from the holder of Series A shares,
       namely Badan Pengelola BUMN (“BP BUMN”), and the majority holder of Series B shares,
       namely PT Danantara Asset Management (“DAM”). The summary and key points of the
       discussion for this agenda item are as follows:
         No                 Response/Question                                         Answer
         1. The holder of the Series A Dwiwarna Share, through We would like to                  express our
              Letter No. S-39/BP/Wk1/04/2026 dated April 22th         appreciation to the representatives of the
              2026, conveyed the following:                           Series A Dwiwarna Shareholder and the
              In the context of improving the Company’s               majority Series B Shareholder for their
              performance and the effectiveness of its                written responses and directions.
              supervision, the holder of the Series A Dwiwarna
              Share conveys that:
              1. The performance achievements of the Company
                  for the financial year 2025 reflect the hard work

                                                                                         Halaman 16 dari 26

No                  Response/Question                         Answer
        of the Board of Directors, the Board of
        Commissioners, and all levels within the
        Company. We observe many positive
        achievements throughout 2025, as reflected in
        the sustained credit growth, particularly in the
        housing financing segment, the increase in Third
        Party Funds, and the improvement in asset
        quality, as indicated, among others, by the
        decline in the non-performing loan ratio.
        Nevertheless, we also note pressure on
        operational efficiency, as reflected, among
        others, in the increase in operating expenses
        and a relatively high cost-to-income ratio. In this
        regard, Management is expected to identify the
        underlying issues and undertake mitigation as
        well as corrective measures, so that Company’s
        performance in the following periods can be
        further improved.
     2. In relation to global dynamics developments,
        including but not limited to issues of security,
        trade, investment, and other matters closely
        related to the Company’s business, we request
        the Board of Directors and the Board of
        Commissioners to:
        a. Conduct proper identification and optimal
             mitigation of risks affecting Company’s
             business and performance achievements.
        b. Assess and anticipate both direct and indirect
             impacts of such global developments, in the
             short and long term, which may affect global
             economic policies and conditions, and
             consequently influence Company’s business
             and performance.
        c. In the implementation of work programs,
             ensure that the Board of Directors and all
             levels consistently prioritize strengthening
             Company’s soundness, uphold prudential
             principles in credit risk management, and
             adhere to good corporate governance
             principles.
     3. The Board of Directors, under the supervision of
        the Board of Commissioners, is requested to
        follow up on all findings and recommendations of
        both internal and external auditors, to ensure
        that such findings are not repeated in
        subsequent periods, as well as to ensure
        continuous improvement in the internal control
        system and corporate governance, thereby
        maintaining the accuracy of financial statements

                                                               Halaman 17 dari 26

No                  Response/Question                           Answer
         and sustaining the confidence of investors and
         stakeholders in the Company.
2.   The Majority Holder of Series B Shares, through
     Letter No. SR.019/DI-DAM/MDB1/2026 dated April
     23th 2026, conveyed the following:
     As part of the implementation of the duties DAM as
     the SOE Operational Holding in order to enhance
     the performance of the Company, the following
     matters are conveyed:
      1. To express appreciation to the Board of
         Commissioners, the Board of Directors, and all
         employees of the Company’s for the fairly solid
         performance achieved during the financial year
         2025 amidst domestic liquidity pressures, as well
         as challenging economic conditions and global
         geopolitical dynamics. Although several
         indicators such as profitability, cost of funds, and
         operating expenses have not yet met the targets,
         the Company was still able to record growth in
         Net Profit and Net Interest Income, achieve
         credit growth of 11.9% YoY, and maintain
         liquidity and capital at a sound level.
         It is expected that such performance
         achievements can be further improved in the
         future, enabling the Company to deliver more
         optimal contributions to all stakeholders,
         particularly in supporting national economic
         growth in the housing sector.
      2. The following matters require the attention of the
         Board of Directors and the Board of
         Commissioners for future performance
         improvement:
           a. In facing economic conditions projected to
               remain less conducive, the Company is
               expected to generate healthy credit growth
               and profitability, as well as to further
               develop credit business potential in the
               consumer segment, particularly by
               strengthening acquisition strategies in the
               non-subsidized        mortgage       segment,
               including top-tier developers, the
               secondary market, and refinancing.
           b. To strengthen the structure of Third Party
               Funds (funding base) and continuously
               increase low-cost retail funds through
               service enhancement and product
               development, thereby ensuring a
               competitive cost of funds, maintaining
               liquidity stability to support business

                                                                 Halaman 18 dari 26

 No                 Response/Question                                    Answer
               expansion, and enhancing market
               confidence in the Bank’s resilience.
          c.   The Company needs to continuously
               strengthen its operating expense efficiency
               strategy and optimize other operating
               income from fee-based income, loan
               recovery, and other sources, in order to
               mitigate the impact of declining interest
               margins on profitability.
          d.   To maintain credit quality through more
               selective lending with prudent risk
               management, thereby minimizing potential
               credit risk, preserving profitability, and
               supporting long-term financial soundness.
          e.   To enhance the Company’s capability in
               handling non-performing loans and ensure
               adequate provisioning as part of risk
               anticipation and the Company’s capacity to
               absorb credit risk.
          f.   To strengthen reliable, comprehensive,
               user-friendly, and secure digital banking
               services, including in the area of
               cybersecurity.
          g.   To encourage the implementation of DAM’s
               strategic initiatives while upholding the
               principles of Good Corporate Governance,
               risk management, and prudence.
          h.   In support of sustainable finance principles,
               the Company is expected to maintain its
               commitment to developing ESG initiatives
               within its work programs, both in lending
               activities and debt issuance, in line with
               green financing principles.

Voting Results
         Approved                Not Approved                 Abstain     Total Approved
      10,280,684,937                 8,100                 464,145,385    10,744,830,322
      (95.6802190%)              (0.0000754%)             (4.3197056%)    (99.9999246%)

Resolutions
1) To approve the Company’s Annual Report, including the Report on the Supervisory Duties of
   the Board of Commissioners, for the Financial Year 2025 ended on December, 31st 2025.
2) To ratify:
    a. the Company’s Consolidated Financial Statements for the Financial Year 2025 ended on
        December, 31st 2025, which have been audited by the Public Accounting Firm Purwanto,
        Susanti & Surja (a member firm of Ernst & Young Global Limited) in accordance with
        Report No. 00028/2.1505/AU.1/07/1681-3/1/II/2026 dated February, 10th 2026, with
        present fairly, in all material respects; and


                                                                          Halaman 19 dari 26

       b. the Financial Statements of the Micro and Small Business Funding Program (PUMK) for
            the Financial Year 2025 ended on December, 31st 2025, which have been audited by the
            Public Accounting Firm Purwanto, Susanti & Surja in accordance with Report No.
            00147/2.1505/AU.2/10/1681-3/1/III/2026 dated March, 12nd 2026, with present fairly, in
            all material respects.
   3) Following the approval of the Company’s Annual Report, including the Report on the
      Supervisory Duties of the Board of Commissioners, and the ratification of the Company’s
      Consolidated Financial Statements as well as the Financial Statements of the PUMK
      Program, all for the Financial Year 2025 ended on December, 31st 2025, the Meeting hereby
      grants a full release and discharge ( volledig acquit et de charge ) to all members of the Board
      of Directors for their management actions and to all members of the Board of Commissioners
      for their supervisory actions carried out during the Financial Year 2025 ended on December
      31st 2025, to the extent that such actions do not constitute criminal acts and are reflected in
      the aforementioned reports.

2. Second Agenda Item of the Meeting
   Approval of the Appropriation of the Company’s Net Profit for the Financial Year 2025.
    Questions, Opinions, and/or Proposals
    There were 4 (four) questions raised by Shareholders in the Meeting Room; however, 1 (one)
    question was not relevant to the Second Agenda of the Meeting. The summary and key points
    of the discussion for the Second Agenda of the Meeting are as follows:
     No         Response/Question                               Answer
     1. Why is 100% of the retained earnings After receiving direction from the majority
            allocated as working capital for the                 shareholder, the Company has decided not to
            Company, with none distributed as                    distribute dividends or to set the dividend payout at
            dividends?                                           0%       for     the     2025      financial    year.

      2. Is there any dividend distributed to the As previously stated by the Director of Finance &
            investors?                                           Strategy, this decision was adopted to strengthen the
            If so, how much is the dividend and on               Company’s capital structure to support its credit
            what date will it be distributed?                    expansion plan, which is projected to exceed the
                                                                 target set in the Company's Work Plan and Budget
      3. Why is the entire net profit retained?                  (Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan/RKAP).
                                                                 Therefore, the Company needs to optimally manage
                                                                 its capital ratio so that the expansion can support
                                                                 housing credit growth, including government
                                                                 programs in the housing sector.

   Voting Results
          Approved                         Not Approved                        Abstain            Total Approved
       10,316,261,534                        12,876,073                     415,700,815           10,731,962,349
       (96.0113231%)                       (0.1198350%)                    (3.8688419%)           (99.8801650%)
   *) Including holders of Series A Dwiwarna shares and/or their proxies




                                                                                               Halaman 20 dari 26

    Resolutions
    To approve and determine the appropriation of the Company’s Consolidated Net Profit
    attributable to the owners of the parent entity for the Financial Year 2025 amounting to IDR
    3,501,154,166,119 (three trillion five hundred one billion one hundred fifty-four million one
    hundred sixty-six thousand one hundred nineteen rupiah), all of which shall be recorded as
    Retained Earnings.

3. Third Agenda Item of the Meeting
   Determination of Salaries/Honoraria, along with Facilities and Allowances for the Financial Year
   2026, and Performance-Based Remuneration for the Financial Year 2025 for the Board of
   Directors and the Board of Commissioners of the Company.
    Questions, Opinions, and/or Proposals
    There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
    the Third Agenda of the Meeting.
   Voting Results
         Approved*                         Not Approved                        Abstain      Total Approved
       10,311,065,434                        18,072,173                     415,700.815     10,726,766,249
       (95.9629641%)                       (0.1681940%)                    (3.8688419%)     (99.8318060%)
   *) Including holders of Series A Dwiwarna shares and/or their proxies

   Resolutions
   To approve the granting of authority and power to:
   1) the holder of the majority Series B shares or its proxy, to determine the salary/honorarium,
       along with facilities and allowances, for members of the Board of Commissioners; and
   2) the Board of Commissioners, subject to prior written approval from the holder of the majority
       Series B shares or its proxy, to determine the salary/honorarium, along with facilities and
       allowances, for members of the Board of Directors,
   for the Financial Year 2026 and remuneration for performance in the Financial Year 2025, in
   accordance with the applicable laws and regulations.

4. Fourth Agenda Item of the Meeting
   Appointment of a Public Accountant and/or Public Accounting Firm to audit the Company’s
   Consolidated Financial Statements for the Financial Year 2026, as well as the Financial
   Statements of the Micro and Small Business Funding Program (PUMK) for the Financial Year
   2026.
    Questions, Opinions, and/or Proposals
    There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
    the fourth agenda item of the Meeting.
    Voting Result
           Approved                        Not Approved                        Abstain      Total Approved
        10,321,934,050                       7,198,557                      415,705,815     10,737,639,865
        (96.0641160%)                      (0.0669955%)                    (3.8688885%)     (99.9330045%)

   Resolutions
   1) To approve the appointment of a Public Accountant from the Public Accounting Firm
      Purwanto, Susanti & Surja (a member firm of Ernst & Young Global Limited) to audit the
      Company’s Consolidated Financial Statements, the Financial Statements of the Micro and
                                                                                          Halaman 21 dari 26

      Small Business Funding Program (PUMK), and other reports for the Financial Year 2026, in
      accordance with the applicable laws and regulations.
   2) To approve the granting of authority and power to the Board of Commissioners of the
      Company, subject to prior written approval from the holder of the majority Series B shares, to:
      a. appoint a Public Accountant from a Public Accounting Firm to audit the Company’s
         Consolidated Financial Statements for other periods within the Financial Year 2026 for the
         purposes and interests of the Company; and
      b. determine the audit fees and other terms and conditions for the Public Accountant and/or
         Public Accounting Firm as referred to in point 1 and point 2 letter a above, as well as to
         appoint a substitute Public Accountant and/or Public Accounting Firm in the event that the
         Public Accountant and/or Public Accounting Firm as referred to in point 1 and point 2 letter
         a above, for any reason whatsoever, is unable to complete the audit of the Company’s
         Consolidated Financial Statements for the Financial Year 2026 and/or other periods within
         the Financial Year 2026, as well as the Financial Statements of the Company’s Micro and
         Small Business Funding Program (PUMK) for the Financial Year 2026, including the
         determination of audit fees and other terms and conditions for such substitute Public
         Accountant and/or Public Accounting Firm.

5. Fifth Agenda Item of the Meeting
   Delegation of Authority for the Approval of the Company’s Long-Term Plan (RJPP) for 2026-
   2030 and the Company’s Work Plan and Budget (RKAP) for 2027, including any amendments
   thereto, from the General Meeting of Shareholders (GMS) to a party designated by the GMS.
   Questions, Opinions, and/or Proposals
   There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
   the fifth agenda item of the Meeting:
   Voting Results
          Approved                Not Approved                  Abstain            Total Approved
        9,914,848.642              414,283,965               415,705,815           10,330,554,457
       (92.2754559%)              (3.8556556%)              (3.8688885%)           (96.1443444%)

   Resolutions
   To approve the granting of authority and power to the Board of Commissioners of the Company,
   with prior written approval from holder of the majority Series B shares or its proxy, to approve the
   Company’s Long-Term Plan (RJP) for 2026–2030 and the Company’s Annual Work Plan and
   Budget (RKAP) for 2027, including any amendments thereto, implemented in accordance with
   good corporate governance and applicable laws and regulations, with due regard to the principles
   of fairness and disclosure, and having been coordinated with the holder of Series A Dwiwarna
   shares or its proxy for alignment with Government policies.

6. Sixth Agenda Item of the Meeting
   Approval of the Updated Recovery Plan of the Company.
   Questions, Opinions, and/or Proposals
   There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
   the sixth agenda item of the Meeting.


                                                                                Halaman 22 dari 26

   Voting Results
          Approved                Not Approved                 Abstain           Total Approved
       10,329,124,507                 8,100                 415,705,815          10,744,830,322
       (96.1310361%)              (0.0000754%)             (3.8688885%)          (99.9999246%)
   Resolutions
   To approve the update of the Company’s Recovery Plan in order to comply with Financial
   Services Authority Regulation No. 5 of 2024 on the Determination of Supervisory Status and
   Handling of Issues of Commercial Banks.

7. Seventh Agenda Item of the Meeting
   Approval of the Policy Determination and Implementation of the Dual Pension Program of BTN.
    Questions, Opinions, and/or Proposals
    There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
    the seventh agenda item of the Meeting.
   Voting Results
          Approved                 Not Approved                Abstain            Total Approved
        9,081,500,306              1,247,632,301            415,705,815            9,497,206,121
       (84,5196545%)              (11,6114571%)            (3,8688885%)           (88,3885429%)

    Resolutions
    To approve the Employer Pension Fund of BTN to manage two pension schemes, namely the
    Defined Benefit Pension Program (Program Pensiun Manfaat Pasti/PPMP) and the Defined
    Contribution Pension Program (Program Pensiun Iuran Pasti/PPIP), including the approval of the
    Company’s written statement as the Founder of the BTN Employer Pension Fund in relation to
    the amendment of the Pension Fund Regulations, as well as all other actions required by the
    Company in connection with the implementation of the BTN Employer Pension Program in
    accordance with the applicable laws and regulations.

8. Eighth Agenda Item of the Meeting
   Approval for the Acquisition of Loan Portfolio by the Company.
    Questions, Opinions, and/or Proposals
    There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
    the Eighth agenda item of the Meeting:
   Voting Results
          Approved                 Not Approved                Abstain            Total Approved
        9,043,219,630              1,272,704,945            428,913,847            9,472,133,477
       (84.1633841%)              (11.8448030%)            (3.9918129%)           (88.1551970%)

    Resolutions
    To approve the granting of authority and power to the Board of Commissioners of the Company,
    with prior written approval from the holder of the majority Series B or its proxy, to approve the
    plan for the acquisition of a loan portfolio from a national private bank by the Company, to be
    carried out in accordance with good corporate governance, and with due regard to the applicable
    laws and regulations, as well as the principles of disclosure and fairness.


                                                                               Halaman 23 dari 26

9. Nineth Agenda Item of the Meeting
   Amendment to the Company’s Articles of Association.
   Questions, Opinions, and/or Proposals
   There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
   the Nineth agenda item of the Meeting.
   Voting Results
          Approved*                        Not Approved                        Abstain      Total Approved
        9,914,848,042                       414,283,965                     415,706,415     10,330,554,457
       (92.2754503%)                       (3.8556556%)                    (3.8688941%)     (96.1443444%)
   *) Including holders of Series A Dwiwarna shares and/or their proxies

   Resolutions
   1) To approve the amendment to the Company’s Articles of Association in relation to the
      reclassification of the Company’s shares, namely the conversion of 84,206,666 (eighty-four
      million two hundred six thousand six hundred sixty-six) Series B Shares owned by BP BUMN
      into Series A Dwiwarna Shares, in order to comply with Law Number 16 of 2025 on the Fourth
      Amendment to Law Number 19 of 2003 on the State-Owned Enterprises.
   2) To approve the amendment of the provisions in the Company’s Articles of Association related
      to the resolution referred to in point 1 above.
   3) To grant authority and power to the Board of Directors, with the right of substitution, to take
      all necessary actions in connection with the resolution of this Ninth agenda item of the
      Meeting, including to restate the entire Articles of Association of the Company in a Notarial
      Deed and to submit the same to the competent authorities for approval and/or
      acknowledgment of receipt of notification of the amendment to the Company’s Articles of
      Association, and to take any and all actions deemed necessary and useful for such purposes
      without exception, including to make any additions and/or amendments to the said
      amendment to the Company’s Articles of Association if required by the competent authorities.

10. Tenth Agenda Item of the Meeting
    Report on the Realization of the Use of Proceeds from the Continuing Public Offering
    (Penawaran Umum Berkelanjutan/PUB) of Sustainable Social Bonds I of Bank BTN Phase I Year
    2025 and the Continuing Public Offering (Penawaran Umum Berkelanjutan/PUB) of
    Subordinated Bonds I of Bank BTN Phase I Year 2025.
   Questions, Opinions, and/or Proposals
   There were no questions, opinions, and/or proposals raised by the Shareholders in relation to
   the tenth agenda item of the Meeting.
   Voting Results
   This agenda item is for reporting purposes only. Therefore, no voting or vote tabulation will be
   conducted for decision-making.

11. Eleventh Agenda Item of the Meeting
    Reappointment of Members of the Board of Directors and Changes to the Composition of the
    Company’s Board of Commissioners.
   Questions, Opinions, and/or Proposals
   No questions, comments, and/or proposals were submitted by the Shareholders regarding the
   eleventh item on the agenda of the Meeting.


                                                                                          Halaman 24 dari 26

Voting Results
       Approved*                        Not Approved                        Abstain      Total Approved
     9,919,586,723                       409,545,884                     415,705,815     10,335,292,538
    (92.3195523%)                       (3.8115593%)                    (3.8688885%)     (96.1884407%)
*) Including holders of Series A Dwiwarna shares and/or their proxies

Resolutions
1) To confirm the honorable resignation of Mr. Dwi Ary Purnomo as Deputy Chairman of the
   Board of Commissioners of the Company, who was appointed pursuant to the Resolution of
   the Annual General Meeting of Shareholders for the 2024 Fiscal Year dated March 26 th, 2025,
   and to express our gratitude for his dedication and contributions during his tenure as a
   member of the Company’s Board of Commissioners.
2) To honorably resignation the following individuals from their positions as members of the
   Company’s Board of Directors:
   a. Director of Finance & Strategy             : Nofry Rony Poetra
   b. Director of Human Capital & Compliance : Eko Waluyo
   who were appointed, respectively, pursuant to the Annual General Meeting of Shareholders
   for the 2020 Fiscal Year held on March 10th, 2021, and the Annual General Meeting of
   Shareholders for the 2024 Fiscal Year held on March 26th, 2025, effective as of the conclusion
   of this General Meeting of Shareholders, with gratitude for the dedication and contributions
   made during their tenure as members of the Company’s Board of Directors.
3) To appoint the following individuals as members of the Company’s Management:
    a. Vice President Commissioner              : Endra Gunawan
    b. Director of Finance & Strategy           : Nofry Rony Poetra
    c. Director of Human Capital & Compliance : Eko Waluyo
4) The term of office of the members of the Board of Directors and the Board of Commissioners
   appointed as referred to in point 3 shall be in accordance with the provisions of the Company’s
   Articles of Association, with due regard to the applicable laws and regulations in the Capital
   Market sector, and without prejudice to the right of the GMS to dismiss them at any time.
5) With the ratification of the confirmation of dismissal, dismissal, and appointment of the
   Company’s Management as referred to in points 1, 2, and 3, the composition of the
   Company’s Management shall be as follows:
   a. Board of Directors
       1) President Director                                     : Nixon L.P. Napitupulu
       2) Vice President Director                                : Oni Febriarto Rahardjo
       3) Director of Operations                                 : I Nyoman Sugiri Yasa
       4) Director of Treasury and International Banking         : Venda Yuniarti
       5) Director of Consumer Banking                           : Hirwandi Gafar
       6) Director of Network and Retail Funding                 : Rully Setiawan
       7) Director of Corporate Banking                          : Helmy Afrisa Nugroho
       8) Director of Commercial Banking                         : Hermita
       9) Director of Finance and Strategy                       : Nofry Rony Poetra
       10) Director of Information Technology                    : Tan Jacky Chen
       11) Director of Risk Management                           : Setiyo Wibowo
       12) Director of Human Capital and Compliance              : Eko Waluyo



    b. Board of Commissioners
                                                                                       Halaman 25 dari 26

      1)   President Commissioner                              : Suryo Utomo
      2)   Vice President Commissioner                         : Endra Gunawan
      3)   Independent Commissioner                            : Ida Nuryanti
      4)   Commissioner                                        : Fahri Hamzah
      5)   Independent Commissioner                            : Pietra Machreza Paloh
      6)   Independent Commissioner                            : Panangian Simanungkalit
      7)   Commissioner                                        : Didyk Choiroel
6) To request the Board of Directors to submit a written application to the Financial Services
   Authority (Otoritas Jasa Keuangan) for the conduct of a Fit and Proper Test on the members
   of the Board of Directors and the Board of Commissioners appointed as referred to in point 3,
   in compliance with the applicable laws and regulations.
7) Members of the Board of Directors and the Board of Commissioners appointed as referred to
   in point 3 who still hold positions that are prohibited by the applicable laws and regulations
   from being concurrently held with positions as members of the Board of Directors and Board
   of Commissioners of a State-Owned Enterprise must resign or be dismissed from such
   positions.
8) To grant authority with the right of substitution to the Board of Directors of the Company to
   formalize the resolutions of this GMS in the form of a Notarial Deed, to appear before a Notary
   or other authorized official, and to make any necessary adjustments or amendments as may
   be required by the competent authorities for the purpose of implementing the resolutions of
   the Meeting.

                             Jakarta, April 24th 2026
                  PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk
                            BOARD OF DIRECTORS




                                                                            Halaman 26 dari 26