Back to announcement
20240227_BNII_Laporan Informasi dan Fakta Material_31581242_lamp2.pdf
Other Text extracted BNIISource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 38
Page 1
Public Expose Tahunan 2024 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Jakarta, 27 Februari 2024 Humanising Financial Services
Page 2
Kinerja Perseroan per Desember 2023
Page 3
PBT dan PATAMI tumbuh masing-masing sebesar 15,4% dan 18,5%
Peningkatan PBT didorong oleh Pendapatan Operasional Bank yang membaik, sehubungan dengan
meningkatnya imbal hasil kredit dan komposisi aset, khususnya kredit ritel dan RSME, serta
FY 2023 vs FY 2022
Unit Usaha Syariah
PBT PATAMI Marjin Bunga Fee Income Biaya Overhead Biaya Provisi
Bersih (NIM)
15,4% 18,5% 7 bps 15,6% 7,2% 11,9%
Rp2,4 triliun Rp1,7 triliun 4,96% Rp2,0 triliun Rp5,8 trillion Rp1,1 trillion
• Laba sebelum pajak (PBT) dan laba setelah pajak dan kepentingan non-pengendali (PATAMI) masing-masing tercatat sebesar Rp2,35 triliun dan
Rp1,74 triliun, meningkat masing-masing sebesar 15,4% dan 18,5%, yang diperoleh dari peningkatan komposisi aset produktif Bank, khususnya
pembiayaan segmen ritel dan RSME, peningkatan fee-based income, dan penurunan provisi kerugian kredit seiring dengan stabilnya iklim usaha.
• NIM membaik sebesar 7bps YoY menjadi 4,96% yang didukung oleh perbaikan komposisi aset produktif Bank khususnya peningkatan aset kredit
disertai dengan imbal hasil kredit (loan yield) yang lebih tinggi, meskipun biaya dana (cost of fund) meningkat seiring peningkatan BI rate.
• Pendapatan fee (Fee income) tumbuh 15,6% menjadi Rp2,0 triliun didorong pendapatan dari transaksi Global Markets (GM) yang tumbuh 33,6%
menjadi Rp181 miliar dan pendapatan fee non-GM yang tumbuh 14,1% ditopang oleh fee asset recovery, fee bisnis kartu kredit, dan fee bisnis
pembiayaan otomotif anak perusahaan.
• Beban overhead tercatat sebesar Rp5,8 triliun, meningkat 7,2% YoY seiring Bank secara aktif menggalakkan berbagai aktivitas pemasaran serta
melakukan modernisasi infrastruktur Teknologi Informasi dan keamanan siber. Di samping itu, Bank juga melakukan pengembangan sumber daya
manusia dan talents guna mendukung pertumbuhan bisnis. Beban Umum & Administrasi BAU tumbuh sebesar 3,7% YoY.
• Biaya provisi membaik 11,9% YoY menjadi Rp1,1 triliun.
3
Page 4
Kredit tumbuh 7,6% dengan tetap mempertahankan likuiditas
Total kredit tumbuh seiring dengan iklim bisnis yang stabil Terus mengoptimalkan
dan daya beli masyarakat yang menguat di tahun 2023 pendanaan murah
FY 2023 vs FY 2022 FY 2023 vs FY 2022
Total Rasio Rasio Dana Murah Simpanan Rasio LDR
Kredit NPL LAR (CASA) Nasabah (Bank saja)
7,6% 54 bps 3,78% 8,6% 9,3% 2,67%
Rp116,0 triliun 2,92% 8,94% Rp59,0 trillion Rp115,5 triliun 84,25%
• Total kredit tumbuh sebesar 7,6% YoY didukung pertumbuhan seluruh segmen seiring • Simpanan Nasabah tumbuh sebesar 9,3% menjadi Rp115,5 triliun
peningkatan konsumsi masyarakat dan perekonomian yang mulai stabil. CFS Ritel seiring meningkatnya CASA dan Deposito masing-masing sebesar
tumbuh 11,5%, terutama dari pembiayaan kendaraan bermotor (MIF sebesar 17,5% dan 8,6% dan 12,9%, melanjutkan tren dari semester sebelumnya.
WOM sebesar 22,5%) dan kartu kredit & KTA sebesar 20,3%. CFS Non-Ritel juga Pertumbuhan CASA ditopang dari pertumbuhan Giro sebesar 10,2%
bertumbuh 9,3%, dikontribusi oleh pertumbuhan RSME dan Business Banking. Sementara dan Tabungan sebesar 6,1%.
itu Perbankan Global juga tumbuh 2,6% terutama dari Financial Institutions Group. • Rasio CASA Bank tercatat sebesar 51,08% per Des-23, dibandingkan
• Bank secara konsisten berperan aktif dalam mendukung pertumbuhan sektor prioritas dengan 51,41% tahun lalu.
pemerintah. Kredit Pembiayaan Inklusif Makroprudensial (PIM) Bank tumbuh dan • Indikator likuiditas yang sehat: Loan-to-Deposit Ratio (LDR – Bank
tercatat sebesar Rp27,5 triliun atau sebesar 28,16% dari total kredit Bank (Bank saja). saja) sebesar 84,25%, dan modified LDR (Bank saja) sebesar 78,36%
• Gross NPL membaik menjadi 2,92% seiring dengan membaiknya kualitas kredit dan per Des-23. Liquidity Coverage Ratio (LCR - Bank saja) sebesar
meningkatnya saldo kredit. 208,16% per Des-23, di atas persyaratan minimum.
• Loan at Risk (LAR) Bank membaik menjadi 8,94% pada Des-23 dari 12,72% pada Des-22.
• Pengawasan, pemantauan dan pengendalian kredit yang berkelanjutan serta iklim bisnis
yang lebih baik telah berkontribusi pada peningkatan kualitas aset. 4
Page 5
UUS mencatat peningkatan PBT yang signifikan
PBT Unit Usaha Syariah (UUS) tumbuh
signifikan sebesar 66,8%
FY 2023 vs FY 2022
PBT Aset CASA Rasio Rasio
UUS UUS UUS NPF
66,8% 2,5% 4,99% 0,46%
Rp504 miliar Rp41,0 triliun 51,47% 2,56%
• Unit Usaha Syariah mencatat pertumbuhan PBT yang signifikan sebesar 66,8% menjadi Rp504 miliar.
• Pembiayaan meningkat sebesar 14,4% menjadi Rp30,2 triliun, didukung oleh pembiayaan sektor UKM, Corporate
Banking, dan green financing.
• Aset meningkat sebesar 2,5% YoY, berkontribusi terhadap aset Bank sebesar 25,9%.
• Simpanan Nasabah meningkat pesat sebesar 16,7% didukung oleh peningkatan CASA sebesar 29,3%. Rasio CASA
membaik, mencapai 51,47% pada Dec-23.
• Non-Performing Financing (NPF) gross membaik menjadi 2,56% pada Des-23
• Sebagai bagian dari langkah Maybank Group untuk membangun kepemimpinan di sektor perbankan Syariah di
tingkat global, UUS Maybank Indonesia menjadi bank pertama di Indonesia yang meluncurkan solusi investasi
dengan prinsip syariah, yaitu ‘Shariah Wealth Management’ di kuartal ketiga tahun 2023.
5
Page 6
Permodalan tetap kuat
Posisi permodalan yang kuat
FY 2023 vs FY 2022
Total Total Total Rasio KPMM
Aset ATMR Modal (CAR)
6,8% 0,7% 3,4% 1,09%
Rp171,8 triliun Rp107,5 triliun Rp29,8 triliun 27,74%
• Total aset tumbuh sebesar 6,8% menjadi 171,8 triliun.
• Total Modal tercatat sebesar Rp29,8 triliun, tumbuh sebesar 3,4% YoY.
• Posisi permodalan yang kuat dengan rasio kecukupan modal (CAR) sebesar 27,74% (Tier 1 26,57%).
6
Page 7
Kontribusi yang positif dari anak perusahaan
Maybank Finance WOM Finance
FY 2023 vs FY 2022 FY 2023 vs FY 2022
PBT Pembiayaan PBT Pembiayaan
MIF MIF WOM WOM
0,9% 8,5% 14,3% 22,5%
Rp571 miliar Rp7,7 triliun Rp320 miliar Rp6.2 triliun
• Maybank Finance membukukan PBT sebesar Rp571 miliar, naik • PBT WOM Finance tercatat tumbuh 14,3% menjadi Rp320
0,9% dari Rp566 miliar sehubungan dengan pendapatan yang miliar dari Rp280 miliar tahun lalu seiring dengan meningkatnya
lebih rendah dari penalty income dan recovery income. daya beli konsumen.
• Pembiayaan otomotif roda empat Maybank Finance tumbuh • Biaya provisi WOM Finance tercatat sebesar Rp292 miliar,
8,5% menjadi Rp7,7 triliun dari Rp7,1 triliun seiring industri meningkat 94,7% dari Rp150 miliar sehubungan dengan
otomotif roda empat yang terus melanjutkan tren peningkatan. pendekatan yang lebih konservatif dan peningkatan risiko
kredit pada segmen tertentu.
• Pembiayaan WOM Finance tumbuh 22,5% menjadi Rp6,2 trilun
dari Rp5,0 triliun.
7
Page 8
Laporan Laba Rugi - Konsolidasi
Rp miliar FY 2023 FY2022 YoY 4Q 2023 3Q 2023 QoQ
Pendapatan Bunga 11,884 10,400 14.3% 3,126 3,011 3.8%
Beban Bunga (4,650) (3,423) 35.9% (1,300) (1,211) 7.4%
Pendapatan Bunga Bersih 7,234 6,978 3.7% 1,825 1,800 1.4%
Pendapatan fee GM 181 136 33.6% 43 (44) 197.9%
Pendapatan fee Non-GM 1,853 1,625 14.1% 561 379 48.0%
Pendapatan selain Bunga (fee income ) 2,035 1,760 15.6% 604 336 79.9%
Pendapatan Operasional - Kotor 9,268 8,738 6.1% 2,429 2,136 13.7%
Beban Tenaga Kerja (3,000) (2,754) 8.9% (737) (765) -3.7%
Beban Umum dan Administrasi (2,805) (2,662) 5.4% (644) (716) -10.1%
Beban Operasional (5,805) (5,416) 7.2% (1,381) (1,481) -6.7%
Pendapatan Operasional sebelum Provisi 3,463 3,322 4.2% 1,048 655 60.0%
Provisi (1,115) (1,266) -11.9% (354) (271) 30.5%
Pendapatan Operasional setelah Provisi 2,348 2,056 14.2% 695 384 80.9%
Pendapatan (Beban) Non Operasional 7 (16) 142.5% 4 6 -27.9%
Laba sebelum Kepentingan Non Pengendali dan Pajak 2,355 2,040 15.4% 699 390 79.2%
Pajak & Kepentingan Non Pengendali (611) (569) 7.4% (202) (103) 95.5%
Laba setelah Kepentingan Non Pengendali dan Pajak 1,743 1,471 18.5% 497 287 73.4%
8
Page 9
Laporan Posisi Keuangan - Konsolidasi
Rp miliar Des-23 Sep-23 Des-22 YoY QoQ
Kredit 116,002 112,422 107,815 7.6% 3.2%
Aset Produktif Lainnya 38,906 39,780 35,008 11.1% -2.2%
Aset Non-Produktif Lainnya 16,895 17,850 17,991 -6.1% -5.3%
Total Aset 171,803 170,052 160,814 6.8% 1.0%
Simpanan Nasabah 115,503 114,501 105,706 9.3% 0.9%
- Giro 35,753 33,906 32,433 10.2% 5.4%
- Tabungan 23,243 22,286 21,913 6.1% 4.3%
- Deposito 56,506 58,309 51,360 10.0% -3.1%
Simpanan dari Bank Lain 4,783 5,343 3,166 51.1% -10.5%
Pinjaman Diterima 7,745 7,262 9,950 -22.2% 6.6%
Surat Berharga yang Diterbitkan 4,222 4,296 5,052 -16.4% -1.7%
Obligasi Subordinasi 99 99 800 -87.6% 0.0%
Liabilitas Lain 8,655 8,513 6,606 31.0% 1.7%
Total Liabilitas 141,007 140,014 131,280 7.4% 0.7%
Ekuitas sebelum Kepentingan Non-Pengendali 30,258 29,531 29,053 4.1% 2.5%
Kepentingan Minoritas 538 507 481 11.8% 6.1%
Total Ekuitas 30,796 30,038 29,534 4.3% 2.5%
9
Page 10
Rasio Keuangan Penting
Des-23 Sep-23 Des-22 YoY Des-23 Sep-23 Des-22 YoY
Konsolidasian Bank saja
a b \ c (a-c) a b c (a-c)
Profitabilitas Profitabilitas
Return On Assets 1.41% 1.33% 1.25% 0.16% Return On Assets 1.09% 1.13% 0.79% 0.30%
Return On Equity (Tier 1) 6.20% 5.94% 5.44% 0.76% Return On Equity (Tier 1) 5.77% 5.96% 4.02% 1.75%
Marjin bunga bersih (NIM) 4.96% 5.00% 4.89% 0.07% Marjin bunga bersih (NIM) 3.89% 3.95% 3.89% 0.00%
0.00%
Rasio Efisiensi dan Produktivitas Rasio Efisiensi dan Produktivitas
Rasio biaya terhadap pendapatan (CIR) 63.84% 65.63% 63.25% 0.59% Rasio biaya terhadap pendapatan (CIR) 66.59% 67.53% 66.54% 0.05%
BOPO 83.13% 83.77% 83.10% 0.03% BOPO 84.93% 84.31% 87.08% -2.15%
0.00% 0.00%
Kualitas Aset Produktif Kualitas Aset Produktif
NPL - Gross 2.92% 3.25% 3.46% -0.54% NPL - Gross 3.17% 3.50% 3.81% -0.64%
NPL - Net 1.88% 2.07% 2.34% -0.46% NPL - Net 2.06% 2.26% 2.59% -0.53%
Struktur Posisi Keuangan Struktur Posisi Keuangan
LDR 96.32% 95.48% 98.31% -1.99% LDR 84.25% 83.89% 86.92% -2.67%
Modified LDR *) 84.06% 83.14% 83.35% 0.71% Modified LDR *) 78.36% 77.69% 78.06% 0.30%
LCR 210.22% 220.21% 172.28% 37.94% LCR 208.16% 222.27% 168.50% 39.66%
NSFR 114.19% 114.39% 108.09% 6.10% NSFR 115.62% 115.19% 109.09% 6.53%
CASA 51.08% 49.08% 51.41% -0.33% CASA 51.24% 49.30% 51.51% -0.27%
Rasio KPMM (CAR) 27.74% 28.17% 26.65% 1.09% Rasio KPMM (CAR) 26.21% 26.63% 25.66% 0.55%
*) Modified LDR berdasarkan perhitungan internal yang merupakan (Kredit di luar BPR)/(Simpanan Pihak Ketiga + Pinjaman Diterima + Surat Berharga yang Diterbitkan + Obl. Subordinasi)
10
Page 11
Kredit
Kredit tumbuh 7,6%, didukung pertumbuhan seluruh segmen
Rincian Portofolio Kredit Kualitas Aset - NPL
Rp triliun Des-23 Sep-23 Des-22 YoY QoQ
Perbankan Global 41.7 40.7 40.6 2.6% 2.5%
NPL - Gross
CFS 74.3 71.7 67.2 10.6% 3.6%
CFS Non-Ritel 30.8 29.0 28.2 9.3% 6.4%
NPL- Net
Business Banking 11.8 10.6 10.5 12.8% 11.6%
SME+ 5.1 5.0 5.0 1.6% 3.0%
RSME 13.9 13.4 12.7 9.7% 3.6%
CFS Ritel 43.5 42.8 39.0 11.5% 1.7%
KPM 23.1 22.7 19.5 18.8% 1.8%
KPR 16.2 16.0 16.0 1.3% 1.0% Komposisi Kredit Berdasarkan Segmen Bisnis
Kartu Kredit & KTA 3.6 3.4 3.0 20.3% 4.1%
Lainnya 0.6 0.6 0.6 2.5% 2.9%
Total 116.0 112.4 107.8 7.6% 3.2%
Perbankan Global
CFS
Komposisi Kredit berdasarkan Mata Uang
Rupiah
Mata Uang Asing
11
Page 12
Simpanan Nasabah
Dana murah (CASA) tumbuh 8,6% dengan rasio CASA tercatat sebesar Rp51,08%
Simpanan Nasabah berdasarkan Segmen Bisnis Rincian Simpanan Nasabah
Rp triliun Des-23 Sep-23 Des-22 YoY QoQ
Giro 35.8 33.9 32.4 10.2% 5.4%
Tabungan 23.2 22.3 21.9 6.1% 4.3%
CASA 59.0 56.2 54.3 8.6% 5.0%
Deposito Berjangka 56.5 58.3 51.4 10.0% -3.1%
Simpanan Nasabah berdasarkan Jenis Total 115.5 114.5 105.7 9.3% 0.9%
Rasio CASA 51.08% 49.08% 51.41% -0.33% 2.00%
Simpanan Nasabah berdasarkan Mata Uang
12
Page 13
Unit Usaha Syariah (UUS)
Pembiayaan Total Aset Simpanan Nasabah
Rp miliar
2,5%
Rp miliar 16,7% Rp miliar
14,4%
+5.9%
+29.3% Deposito
CASA
Unit Usaha Syariah mencatat pertumbuhan PBT yang signifikan sebesar 66,8% menjadi Rp504 miliar.
Pembiayaan meningkat sebesar 14,4% menjadi Rp30,2 triliun, didukung oleh pembiayaan sektor UKM,
Corporate Banking, dan green financing.
Aset meningkat sebesar 2,5% YoY, berkontribusi terhadap aset Bank secara individu sebesar 25,9%.
Simpanan Nasabah meningkat pesat sebesar 16,7% didukung oleh peningkatan CASA sebesar 29,3%. Rasio
CASA membaik, mencapai 51,47% pada Des-23.
Non-Performing Financing (NPF) gross membaik menjadi 2,56% pada Des-23
13
Page 14
Perbankan Digital, Produk & Layanan Terkini
Page 15
Pencapaian Kinerja Digital sampai Desember 2023
Transaksi Digital terus Menunjukkan Pertumbuhan Seiring dengan Penambahan Fitur Baru
M2U QR Pay M2E
• Pertumbuhan volume • Lebih dari 164 ribu • Volume transaksi QR • Total volume transaksi
transaksi M2U sebesar rekening tabungan Pay & CR Cardless mencapai Rp790 triliun,
15% YoY dengan telah dibuka secara Withdrawal di M2U tumbuh lebih dari 11%
transaksi lebih dari Rp digital melalui M2U. mencapai lebih dari YoY.
113 triliun. • Volume Dana Pihak Rp430 miliar, tumbuh • Saldo rata-rata giro
• Transaksi finansial M2U Ketiga melalui M2U lebih dari 200% YoY. tercatat sebesar Rp26
mencapai lebih dari 21 mencapai lebih dari • Lebih dari 167 ribu triliun, tumbuh lebih
juta, tumbuh lebih dari Rp8,4 triliun dan total merchant QR Pay dari 4% YoY.
18% YoY. tumbuh lebih dari 28%. Maybank.
Volume Transaksi M2U (Rp tn) Frekuensi Transaksi M2U (jutaan) Volume Transaksi M2E (Rp tn)
15
Page 16
Peluncuran Fitur Baru selama 2023
Pada kuartal I 2023, Maybank meluncurkan Pada kuartal II 2023, Maybank meluncurkan
fitur Bonds STP yang memungkinkan internet banking M2U ID Web untuk pengalaman
nasabah untuk membeli obligasi nasabah yang baru dan lebih baik. Selain itu,
pemerintah primer (konvensional) melalui terdapat beberapa fitur baru pada M2U ID Web,
aplikasi M2U ID. Fitur ini memperkaya seperti tampilan Digital Wealth Customer 360
solusi Digital Wealth pada aplikasi M2U ID portfolio yang memungkinkan nasabah untuk
yang telah diluncurkan sebelumnya, seperti melihat seluruh portofolio keuangannya,
transaksi reksadana, 360 portfolio view, kustomisasi tema antarmuka pengguna, dan
Goal-based investment, dan pelacak tampilan ponsel antarmuka yang ramah.
pengeluaran.
Bagi nasabah korporasi, Bank Untuk semakin memperkuat posisi M2U sebagai
memperkenalkan transaksi mata uang one stop solution financial App serta memenuhi
tambahan (Local Currency Settlement) kebutuhan finansial dan gaya hidup nasabah,
melalui M2E untuk mata uang MYR, CNY, Maybank juga telah meluncurkan transaksi SUN
dan THB agar dapat memberikan opsi dan dan Maybank Marathon dengan slot pembayaran
kemudahan akses bagi nasabah. melewati aplikasi M2U ID App.
Pada kuartal III 2023, Maybank Pada kuartal IV 2023, Maybank meluncurkan fitur
memperkenalkan fitur baru isi M2U investasi tabungan emas yang bekerja sama
ulang e-wallet DANA dan dengan Pegadaian. Dengan fitur ini, nasabah
ShopeePay pada M2U. Fitur-fitur dapat membuka rekening tabungan emas digital
terbaru tersebut semakin melalui M2U dan dengan nyaman membeli dan
memperkuat posisi M2U sebagai menjual emas. Fitur ini memperkaya penawaran
one stop solution financial App solusi M2U Digital Wealth dengan produk-produk
untuk memenuhi kebutuhan yang sudah tersedia sebelumnya seperti deposito
finansial dan gaya hidup berjangka, reksadana, dan obligasi.
nasabah.
16
Page 17
Peluncuran Produk dan Layanan Baru pada 2023
Shariah Wealth Management
Sebagai bagian dari upaya bersama Maybank Group dalam membangun kepemimpinan di
bidang perbankan syariah di tingkat global, Unit Usaha Syariah (UUS) Maybank Indonesia
menjadi bank pertama di Indonesia yang meluncurkan solusi investasi dengan prinsip syariah,
yaitu Shariah Wealth Management sebagai solusi pengelolaan kekayaan bagi nasabah Privilege
dan Premier yang peduli dengan keseimbangan keuangan dan keberkahan spiritual serta
memberikan manfaat yang optimal berdasarkan prinsip-prinsip syariah.
Pengelolaan kekayaan berbasis Syariah ini merupakan alternatif solusi keuangan untuk
berinvestasi dengan pendekatan yang dirancang dalam mendampingi tahapan hidup nasabah,
khususnya berkaitan dengan pengelolaan kekayaan yang menyeluruh sehingga dapat
membantu nasabah mencapai tujuan keuangannya baik jangka pendek maupun jangka
panjang, dan di saat yang sama, tetap memberikan rasa tenang sesuai prinsip Syariah.
17
Page 18
Peluncuran Produk dan Layanan Baru pada 2023
Kartu Kredit Celebrity Fitness & Fitness First
Peluncuran Maybank Kartu Kredit Celebrity Fitness dan Maybank Kartu
Kredit Fitness First merupakan salah satu strategi Bank untuk
memperluas basis nasabah, yakni segmen Young Professional, Young
Family, dan Midlifers serta calon nasabah yang memiliki kepedulian
terhadap gaya hidup sehat, dan di lain sisi sebagai upaya untuk
memperkenalkan solusi keuangan Maybank Indonesia, selaras dengan misi
Humanising Financial Services.
18
Page 19
Strategi & Fokus Maybank Indonesia di Tahun 2024
Page 20
Program Strategis M25+ SP7 Uplift Indonesia
• Maybank Group menghadirkan M25+, sebuah strategi inovatif untuk memajukan Indonesia dan memperkuat posisi Maybank dalam
kancah global.
• Uplift Indonesia merupakan salah satu program strategis utama M25+ yang menempatkan Indonesia sebagai salah satu pasar utama
Maybank Group melalui inisiatif penguatan di berbagai lini bisnis dan operasional Maybank Indonesia yang meliputi peningkatan
produktivitas, pertumbuhan UMKM digital, dan inovasi perbankan
• Maybank Indonesia M25+ berlandaskan pada 5 keunggulan strategis utama yang diartikulasikan menjadi 7 inisiatif pada program Uplift
Indonesia
Meningkatkan Fokus Mempercepat Digitalisasi dan Memperkuat posisi Maybank Mendorong Kepemimpinan Meraih Kepemimpinan dalam
pada Pelanggan Modernasi Teknologi di luar Malaysia dalam Agenda Keberlanjutan Perbankan Syariah
1 2 3
Peningkatan Produktivitas Lini Bisnis Peningkatan Produktivitas Lini Bisnis Pertumbuhan UMKM melalui Kanal
Global Banking CFS Digital
4 Pengembangan bisnis baru melalui 5 6 Akselerasi One-Maybank dengan
ekosistem dan kapabilitas Banking- Pengoptimalan pertumbuhan mengoptimalkan konektivitas
as-service Perbankan Syariah Maybank Group
7 Peningkatan efisiensi fungsi
pendukung dan operasional melalui
digitalisasi
*) SP7: Strategic Progamme 7
20
Page 21
Fokus Maybank Indonesia Tahun 2024
• Dalam ekspansi bisnis, Bank mengidentifikasikan dan fokus terhadap beberapa segmen sebagai Super Growth Area (area bisnis
yang merupakan kekuatan Bank) yaitu LLC (Large Local Corporates/Korporasi Skala Besar), RSME dan Auto
Intensifikasi
Customer Centricity
• Pengembangan layanan Bank as a Service (BaaS) sebagai jaringan distribusi produk dan layanan.
• Memperluas layanan digital untuk segmen UMKM melalui Digital Lending Platform
Digitalisasi & • Melanjutkan digitalisasi proses internal melalui Robotic Process Automation (RPA) untuk peningkatan efisiensi dan optimalisasi
Modernisasi Teknologi
• Kolaborasi cross-border secara intensif untuk kredit sindikasi dan penerbitan obligasi
• Mengintegrasikan inisiatif dan kolaborasi dengan para sister company (Maybank Sekuritas, Maybank Asset Management, dan Etiqa
Bertumbuh sebagai Indonesia) dan kedua anak usaha (Maybank Finance dan WOM Finance)
One Maybank
• Mengintegrasikan agenda keberlanjutan ke dalam strategi dan bisnis Bank, terutama dalam penawaran produk dan layanan berbasis
keberlanjutan
Agenda Keberlanjutan • Mendukung proses transisi nasabah pada praktik keuangan berkelanjutan
• Strategi Shariah First: Mengutamakan layanan dan solusi Syariah untuk seluruh nasabah Bank, sesuai dengan kebutuhannya.
• Shariah Wealth Management: Mengahadirkan konsep pengelolalah kekayaan yang komprehensif sesuai dengan kebutuhan aspek
finansial, sosial dan spiritual dari nasabah sesuai prinsip Syariah
Pertumbuhan
Berkelanjutan UUS • Halal Ecosystem: Mengembangkan ekosistem halal melalui kemitraan dengan komunitas-komunitas yang ada, serta membangun
kekuatan digital untuk berkolaborasi bersama mitra-mitra digital ekosistem dari berbagai
21
Page 22
Keberlanjutan (Sustainability)
Page 23
Portofolio Keuangan Berkelanjutan
Portofolio keuangan berkelanjutan mencapai Rp21,7 triliun per Des-23
Berkontribusi sebesar 21,2% terhadap total kredit Bank secara individu
Energi Efisiensi Pengelolaan Sumber Produk yang Dapat Mengurangi
Daya Alam Hayati dan Penggunaan Sumber Daya dan
Penggunaan Lahan yang Menghasilkan Lebih Sedikit
Berkelanjutan Polusi (Eco-efficient)
Rp1,5 triliun Rp412 miliar Rp205 miliar
Bangunan Berwawasan Kegiatan Usaha dan/
Lingkungan yang atau Kegiatan Lain yang Kegiatan UMKM
Memenuhi Standar atau Berwawasan Lingkungan
Sertifikasi Lainnya
Rp1,4 triliun Rp340 miliar Rp17,9 triliun
Aktivitas Blacklist
• Aktivitas illegal menurut hukum • Bahan radioaktif, termasuk pembangkit tenaga nuklir
• Pencucian uang dan/atau kegiatan terorisme • Serat asbestos yang tidak terikat
• Kerja paksa yang berbahaya atau eksploitatif atau pekerja anak • Perjudian, permainan, dan badan usaha sejenis
yang berbahaya • Minuman beralhokol
• Pornografi, prostitusi, dan layanan terkait • Kegiatan yang dapat merusak situs warisan Pendidikan,
• Senjata, senjata api, senjata peledak Ilmiah, dan Budaya Nasional, Dunia atau PBB
• Spesies hewan yang terancam punah
23
Page 24
Mendukung Sustainability Commitment dari Maybank Group
Commitment 1: Commitment 2:
Mobilising Improve the Lives of 2
RM80 Billion Million Households
in Sustainable Finance Across ASEAN
by 2025 by 2025
Commitment 3: Commitment 4:
Carbon Neutral Living Sustainability
position for Scope 1 and 2 Achieve 1 Million Hours per
emissions by 2030 and annum on Sustainability &
Net Zero Carbon Delivering 1 Thousand
Significant SDG-Related
Equivalent
Outcomes by 2025
position by 2050
24
Page 25
Kontribusi Kami
Lingkungan Sosial
Inisiatif Pengurangan Emisi pada tahun 2023 Pemberdayaan Rumah Tangga melalui Pembiayaan UMKM dan Masyarakat Penghasilan Rendah
Memperkuat 135.575 rumah tangga melewati program pembiayan kepada UMKM dan Masyarakat
25 cabang telah menggunakan AC-inverter penghasilan rendah.
Realisasi Dana CSR tahun 2023 (Maybank Indonesia & Yayasan Maybank Indonesia)
114 cabang telah menggunakan LED
Kontribusi Rp2,76 miliar untuk altivitas CR pada tahun 2023.
Tata Kelola
Maybank Indonesia menyempurnakan Risk Acceptance Criteria dengan
menggabungkan faktor LST/ESG untuk sektor-sektor berikut:
• Kehutanan dan Perkayuan • Minyak dan Gas
• Energi • Real Estate
• Pertambangan
Public 25
Page 26
Ikhtisar Aktivitas Sustainability
Maybank Sustainability Series
Maybank Sustainability Series bertujuan untuk meningkatkan kesadaran dan penerapan keberlanjutan di kalangan Maybankers dan
klien, juga demi mendukung komunitas, baik kecil maupun mapan yang memiliki nilai-nilai keberlanjutan. Kami mengundang klien-
klien seperti, Rejuve, Carinih, dan klien yang berpotensi seperti Yuki Water Filter, Green Rebel, untuk berpartisipasi di Maybank
Sustainability Series Road to #MGSW23
CR Day
Sebanyak 1.500 pohon, termasuk, 1.000 pohon penyerap polusi Ketapang Kencana, Alpukat, dan Refugia telah ditanam di Jakarta
Timur (Cipinang Melayu, Cipinang Muara, Duren Sawit, Pondok Bambu, dan Pondok Kelapa). Acara tersebut diadakan pada 19 Agustus
2023, dan diikuti oleh Gubernur DKI Jakarta, Walikota Jakarta Timur, dan 190 representasi staf Maybank.
Mangrove Planting
Maybank Indonesia menanam 2.000 bibit bakau di Benoa, Bali dalam kerja sama dengan Jejakin untuk melindungi lingkungan pesisir
dan memtigasi erosi pesisir. Telah diestimasi bahwa 2.000 bibit bakau yang ditanam dapat menyerap 58.599 kg CO2 selama periode
8 tahun merujuk ke perhitungan Center for International Forestry Research (CIFOR). Inisiatif di Bali ini dilakukan untuk mendukung
MMB 2023 dalam mengurangi jejak karbon acara tersebut.
Maybank Marathon
Maybank mengadakan kompetisi maraton kursi roda sebagai bagian dari acara Maybank Marathon Bali 2023, yang dihadiri oleh 50
atlet kursi roda dari PUSPADI Bali, organisasi non profit lokal yang berfokus terhadap pemberdayaan komunitas disabilitas. Para
peserta diundang untuk berkompetisi di lomba maraton 5k yang dibagi 4 kategori disabilitas. Acara ini bertujuan untuk
mempromosikan inklusi dengan memberikan kesempatan bagi atlet dengan disabilitas mengikuti kompetisi maraton jenjang
internasional.
Kasih Orang Tua Asuh (KOTA) Symbolization Event
Acara simbolis "Kasih Orang Tua Asuh" (KOTA) yang bekerjasama dengan Gerakan Nasional Orang Tua Asuh (GNOTA) dirancang
sebagai upaya Bank untuk meningkatkan kesadaran dan semangat relawan antara Maybankers. Sejak diluncurkan pada Agustus 2023,
Maybankers, melewati program ini telah mengumpulkan dosansi sebesar Rp234.250.000 yang dapat membantu sekitar 1.000 anak
asuh selama satu tahun
MBI Hadirkan the Eco Village Program
Program Eco Village merupakan insiatif pengelolaan sampah terpadu yang diwujudkan dalam fasilitas pengelolaan sampah seluas 150
meter persegi di Dusun Petung. Fasilitas pengelolaan sampah ini nantinya mampu mengolah sampah anorganik sebanyak 400 kg dan
sampah organik sebanyak 500 kg. Sampah organik akan diolah menjadi pakan ternak larva (belatung) Black Soldier Fly sebanyak 100
kg dan kompos sebanyak 150 kg yang bernilai ekonomis dan bermanfaat bagi 50 petani dan peternak di kawasan tersebut.
26
Page 27
Peristiwa Penting dan Penghargaan
Page 28
Peristiwa Penting & Penghargaan selama 2023
Maybank Indonesia Raih "Satisfaction, Loyalty, & Engagement Awards 2023" (SLE Awards 2023)
Penghargaan tersebut diberikan oleh Infobank Magazine dan Marketing Research Indonesia (MRI) pada ajang “6th Satisfaction, Loyalty, Engagement Awards 2023”,di
ShangriLa Hotel Jakarta. Penghargaan tersebut diberikan berdasarkan hasil survei yang dilakukan MRI yang bekerja sama dengan Infobank sejumlah 1.437 responden.
(25 Jan)
Maybank Sales Service Summit & Awards Night 2023
Acara tahunan ini bertujuan untuk mengkomunikasikan visi, target, dan strategi tahun buku 2023 kepada seluruh cabang serta memberikan penghargaan kepada
karyawan yang mencapai kinerja terbaik. (24-25 Jan)
Peresmian Maybank Indonesia KC Kota
Maybank Indoneisa meresmikan kantor cabang Kota di Jakarta. Pembukaan cabang ini merupakan bagian dari upaya Maybank Indonesia untuk memperluas jangkauan
layanan dan memenuhi kebutuhan transaksi perbankan nasabah khususnya di wilayah Jakarta Barat dan sekitarnya. Kantor cabang Kota juga dilengkapi dengan fasilitas
digital lounge. (2 Feb)
Program Ramadhan Unit Usaha Syariah Maybank Indonesia Menjangkau Ribuan Anak Yatim dan Dhuafa
Melalui Unit Usaha Syariahnya, Maybank Indonesia menyalurkan santunan kepada ribuan anak yatim piatu di seluruh Indoneisa yang telah menjadi agenda rutin UUS
Maybank Indonesia di setiap bulan suci Ramadhan sejak tahun 2018. Selain menyalurkan donasi, UUS Maybank Indonesia berbagi kebaikan melalui Program My Berbagi
Kebaikan Bank. (Apr ‘23)
Kerja Sama Transaksi SIKA UUS Maybank Indonesia
Unit Perbankan Syariah (UUS) Maybank Indonesia dan tiga bank syariah lainnya yaitu Bank Syariah Indonesia Tbk (BSI), Bank Muamalat Indonesia, dan Bank Mega
Syariah, menandatangani perjanjian fasilitas transaksi Sertifikat Penghargaan Komoditi (SIKA) berbasis syariah antarbank. Kolaborasi SIKA dapat semakin memperkuat
pasar uang antar bank syariah di Indonesia. (29 Mar)
28
Page 29
Peristiwa Penting & Penghargaan selama 2023
Kick-off Road to Maybank Marathon 2023
Maybank Indonesia menyelenggarakan Road to Maybank Marathon di 6 kota. Acara tersebut bertujuan agar para pelari mempersiapkan diri secara fisik sebelum
mengikuti lomba Maybank Marathon 2023 pada 27 Agustus 2023 di Bali. (14 Mei)
Index 52, Maybank Tercatat dalam Kategori Dividen Tinggi
PT Bank Maybank Indonesia Tbk (BNII) masuk dalam kategori Dividen Tinggi Index52, diluncurkan pada 23 Juni 2023, dengan pertumbuhan hasil dividen lima tahun
sebesar 2,21%. Index52 dirancang untuk investor muda, dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti kapitalisasi pasar, volume perdagangan, free float, dan
pemegang saham. (Jul ‘23)
Human Capital on Resilience Award 2023
Maybank Indonesia mendapatkan penghargaan sebagai the Best in Workforce Flexibility & Mobility, Excellence in HC Change Management & Communication Strategy,
the Best Labor Relation, the Most Resilience Company 2023, the Best Leadership Development focus on HC kepada Maybank Indonesia Human Capital Director, Irvandi
Ferizal. (Jul ‘23)
Future CEO Conference 2023
Future CEO Indonesia Conference tahunan yang kedua bertemakan "Making Finance a Better Strategic Partner to Business.” Maybank Indonesia Finance Director, Thila
Nadason, menjadi salah satu pembicara pada diskusi panel mengenai bagaimana usaha dapat memastikan ketahanan finansial pada adanya potensi ekonomi yang
menurun. (13 Jul)
ASEAN Indo-Pacific Forum 2023: Bridging Digital Divide - Digitizing Infrastructure & MSMEs
Dato' Khairussaleh Ramli, Group President & CEO Maybank, berpartisipasi pada diskusi panel berjudul "Bridging Digital Divide: Opportunities and Challenges in Digitizing
Infrastructure and MSMEs" sebagai subtema ketiga di ASEAN Indo-Pacific Forum 2023 mengenai transofrmasi digital inklusif di Jakarta. (6 Sep)
29
Page 30
Peristiwa Penting & Penghargaan selama 2023
UUS Maybank Indonesia Salurkan Dana Kebajikan untuk Rumah Yatim
Maybank Indonesia melalui Unit Usaha Syariah (UUS), telah menyalurkan bantuan untuk menyantuni 471 anak yatim dan dhuafa yang tinggal di Asrama Mukim dan Non
Mukim binaan Rumah Yatim di seluruh Indonesia. Janis bantuan yang diberikan adalah bantuan beasiswa berupa uang tunai sebesar Rp400 juta. Bantuan ini juga
merupakan bagian dari program penyaluran Dana Kebajikan yang dikelola oleh UUS Maybank Indonesia (6 Okt).
Maybank Indonesia Tandatangani Perjanjian Penggunaan Lagu Ibu Soed
Maybank Indonesia melaksanakan perjanjian hak pakai dengan Cucu Ibu Soed dan Pemegang Hak Lagu, Carmanita, untuk menggunakan lagu "Naik-naik ke Puncak
Gunung" sebagai soundtrack iklan M2U Maybank Indonesia 2023 selama dua tahun. Hal ini menggambarkan semangat bank untuk selalu siap mendukung nasabah
mencapai kehidupan yang lebih sejahtera dan tumbuh bersama (14 Nov).
Maybank Indonesia Perkenalkan Shariah Wealth Management di Bandung
Unit Usaha Syariah (UUS) Maybank Indonesia perkenalkan solusi Shariah Wealth Management di wilayah Jawa Barat. Hal ini selaras dengan Strategi 25+ Maybank Group
untuk menjadi lembaga keuangan global terkemuka di industry perbankan syariah. (16 Nov)
Maybank Indonesia Meluncurkan Kartu Kredit Celebrity Fitness dan Fitness First
Maybank Indonesia meluncurkan Kartu Kredit Maybank Celebrity Fitness dan Kartu Kredit Maybank Fitness First, yang selaras dengan salah satu pilar komitmen
keberlanjutan Maybank Indonesia: mendukung gaya hidup sehat. Acara ini dihadiri oleh para anggota komunitas olahraga yang tergabung dalam semangat kebersamaan
untuk aktif berolahraga. (10 Des)
Maybank Indonesia Menandatangani Perjanjian Kerja Bersama Periode 2023-2025
Maybank Indonesia telah menandatangani Pembaharuan Perjanjian Kerja Bersama Periode 2023-2025. Penandatanganan dilakukan oleh Direktur Utama Maybank
Indonesia Taswin Zakaria dan Direktur Human Capital Irvandi Ferizal bersama organisasi pekerja. (19 Des)
30
Page 31
Tentang Maybank Indonesia
Page 32
Profil
Profil*
Berdiri : 15 Mei 1959
Total Aset : Rp171,8 triliun
Total Ekuitas : Rp30,8 triliun
Kapitalisasi Pasar : Rp18,4 triliun
Peringkat #14 berdasarkan Aset
Posisi di Indonesia** : Peringkat #13 berdasarkan Kredit
Peringkat #12 berdasarkan DPK
337 (Maybank Indonesia)
Jumlah Cabang : 547 180*** (WOM Finance)
30*** (Maybank Finance)
765 ATM (termasuk 26 Cash Recycle Machines/CRM) yang
terhubung lebih dari 20.000 ATM melalui jaringan ATM
Jumlah ATM :
PRIMA, ATM BERSAMA, ALTO, CIRRUS dan terhubung dengan
3.500 ATM Maybank di Singapura, Malaysia, dan Brunei
6.537 (Maybank Indonesia)
Jumlah Karyawan : 8.630 1.779 (WOM Finance)
314 (Maybank Finance)
Jumlah Nasabah Pinjaman 627 ribu
:
Jumlah Nasabah Simpanan 1,8 juta
* Per Des 2023
** Per Sep 2023 32
*** Termasuk Sales Point Unit
Page 33
Peringkat Perusahaan dan Struktur Grup Perusahaan
Peringkat Perusahaan Struktur Pemegang Saham
Per Desember 2023
Per Desember 2023 Malayan Banking Berhad
Peringkat Nasional Jangka Panjang AAA(idn); Outlook Stabil
Peringkat Nasional Jangka Pendek F1+(idn)
Sorak Financial Maybank Offshore Corporate BNPP Ldn/25/Vital Publik
Holdings Pte. Ltd. Services (Labuan) Sdn Bhd Solution Fund <5%
45,02% 33,96% 8,73% 12,29%
Per Maret 2023
Peringkat Perusahaan idAAA; Outlook Stabil PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Obligasi Berkelanjutan IV idAAA
Obligasi Berkelanjutan III idAAA
Obligasi Berkelanjutan II idAAA
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II
idAA
(Jatuh Tempo)
99,99% 67,49%
33
Page 34
Dewan Komisaris
Dato’ Khairussaleh Ramli Edwin Gerungan Datuk Lim Hong Tat Dato’ Zulkiflee Abbas
Presiden Komisaris Komisaris Komisaris Abdul Hamid
Komisaris
Budhi Dyah Sitawati Achjar Iljas Hendar Putut Eko Bayuseno
Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen
34
Page 35
Direksi
Taswin Zakaria Thilagavathy Nadason Irvandi Ferizal Effendi
Presiden Direktur Direktur Direktur Direktur
Widya Permana Steffano Ridwan Muhamadian Ricky Antariksa Bambang Andri Irawan
Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur
35
Page 36
Membangun Keunggulan Kompetitif
Melalui empat pilar Maybank Indonesia
Visi:
Menjadi penyedia layanan keuangan
terkemuka di Indonesia, yang didukung oleh
sumber daya manusia yang berkomitmen
penuh dan inovatif untuk menciptakan nilai
dan melayani komunitas
Misi: Humanising Financial Services
LAYANAN KONEKTIVITAS
INOVASI PROSES YANG
BERKUALITAS SECARA
PRODUK SEDERHANA
TINGGI REGIONAL
Perbankan Global CFS Non-Ritel CFS Ritel Unit Usaha Syariah
MSI MAM AEII WOMF MIF
Community Distribution Kepatuhan SDM Operasional TI Manajemen Risiko Keuangan
MSI = Maybank Sekuritas Indonesia MAM = Maybank Asset Management WOMF = Wahana Ottomitra Multiartha (anak perusahaan Maybank Indonesia) 36
AEII = Asuransi Etiqa Internasional Indonesia MIF = Maybank Finance (anak perusahaan Maybank Indonesia)
Page 37
Budaya Perusahaan: TIGER
Team Work
Kami bekerja sama sebagai satu tim yang didasari nilai saling menghargai dan rasa
kebanggaan
Integrity
Kami jujur, profesional dan berlandaskan moral dalam semua kegiatan usaha kami
Growth
Kami memiliki keinginan yang kuat untuk melakukan peningkatan dan pembaharuan
secara konsisten
Excellence & Efficiency
Kami berkomitmen untuk menghasilkan kinerja yang sempurna dan layanan prima
Relationship Building
Kami secara berkesinambungan membangun hubungan kerja sama jangka panjang yang
saling menguntungkan
37
Page 38
Terima Kasih Humanising Financial Services
Names mentioned 30 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Yayasan Maybank Indonesia
p.25
unresolved
org
Bank Muamalat Indonesia
p.28
unresolved
org
Bank Mega Syariah
p.28
unresolved
person
Soed Maybank
p.30
unresolved
person
Soed
p.30
unresolved
org
Publik Holdings Pte. Ltd.
p.33
unresolved
person
Dato’ Zulkiflee Abb
· Presiden Komisaris
p.34
unresolved
person
Abdul Hamid
· Komisaris
p.34
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.