Back to announcement
20240223_PNBN_Penyampaian Bukti Iklan_31580664_lamp3.pdf
Other Text extracted PNBNSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 1
Page 1
Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS
PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2023 DAN 2022
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
NO. POS-POS POS-POS
31 DES 2023 31 DES 2022 31 DES 2023 31 DES 2022 NO. POS-POS 31 DES 2023 31 DES 2022 31 DES 2023 31 DES 2022
ASET L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Kas 1.287.221 1.690.275 1.297.547 1.704.409 I. PIHAK TERKAIT Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 14.375.601 13.748.599
2. Penempatan pada Bank Indonesia 8.222.980 8.251.847 10.336.352 9.442.469 1. Penempatan pada bank lain Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (5.336.905) (3.863.846)
3. Penempatan pada bank lain 4.851.535 6.591.391 4.870.164 6.206.592 a. Rupiah - - - - - - 400.000 - - - - 400.000 Penerimaan pendapatan operasional lainnya 2.252.408 1.556.801
4. Tagihan spot dan derivatif / forward 20.437 29.385 20.437 29.385 Pembayaran beban operasional lainnya (4.770.774) (4.627.276)
b. Valuta asing 221.111 - - - - 221.111 139.786 - - - - 139.786
5. Surat berharga yang dimiliki 26.454.061 28.359.038 28.771.063 30.861.208 Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 121.795 120.998
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 10.239.610 2.537.263 10.239.610 2.537.263 2. Tagihan spot dan derivatif / forward Penerimaan pendapatan non-operasional - bersih 95.742 -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pembayaran beban non-operasional - bersih - (8.979)
kembali (reverse repo) 4.827.120 10.642.145 4.827.120 10.642.145 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Pembayaran beban pajak (816.417) (751.503)
8. Tagihan akseptasi 1.637.787 2.132.501 1.637.787 2.132.501 3. Surat berharga yang dimiliki Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 5.921.450 6.174.794
9. Kredit yang diberikan 129.288.776 120.287.068 148.498.946 136.987.594 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
10. Pembiayaan syariah - - - - Penurunan (kenaikan) aset operasi
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Efek-efek (diukur pada nilai wajar melalui laba rugi) (4.506.903) (1.279.630)
11. Penyertaan modal 3.625.418 3.652.581 766.401 791.409
12. Aset keuangan lainnya 1.164.744 1.084.457 1.818.596 1.472.661 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kredit (10.471.886) (12.374.150)
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 5.815.025 5.317.954
a. Surat berharga yang dimiliki (39) (53) (39) (53) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Piutang sewa pembiayaan (247.809) (77.336)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (7.959.028) (6.364.830) (8.480.493) (6.801.865) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Piutang pembiayaan konsumen (1.975.812) (1.331.490)
c. Lainnya (15.796) (14.175) (16.749) (23.902) Piutang jual dan sewa-balik (14.556) (78.778)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
14. Aset tidak berwujud 510.945 462.606 590.539 525.500 Tagihan anjak piutang 10.612 -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Aset lain-lain (912.473) (1.473.046)
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (301.965) (272.702) (346.543) (312.181)
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
15. Aset tetap dan inventaris 10.096.189 9.980.063 10.600.490 10.459.430
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (517.683) (224.950) (598.346) (282.494) 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan Liabilitas segera 15.985 (1.901)
16. Aset non produktif a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) Simpanan 3.376.318 7.775.613
a. Properti terbengkalai 735.601 746.327 735.601 746.327 i. Rupiah 197.522 - - - 21.133 218.655 187.530 - - - 21.133 208.663 Simpanan dari bank lain (420.300) 1.492.171
b. Agunan yang diambil alih 1.569.063 1.642.935 2.884.811 2.426.296 Liabilitas akseptasi (965) 4.541
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Rekening tunda - - - - Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 7.353.646 (4.493.742)
b. Bukan debitur UMKM
d. Aset antarkantor * - - - - Liabilitas lain-lain (70.848) 168.543
i. Rupiah 2.096.059 290 - - 239.386 2.335.735 1.639.240 71 - - 239.386 1.878.697 Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi 3.871.484 (176.457)
17. Aset lainnya 3.108.193 2.436.280 3.556.756 2.887.187
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
TOTAL ASET 198.845.169 193.649.452 222.010.050 212.431.881 c. Kredit yang direstrukturisasi
Pembelian efek-efek (selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi) (1.292.061) (834.840)
i. Rupiah 114.696 - - - 21.133 135.829 194.811 - - - 21.133 215.944
Efek-efek yang jatuh tempo (selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi) 569.287 4.275.872
LIABILITAS DAN EKUITAS ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Hasil penjualan aset tetap 4.632 36.115
LIABILITAS 8. Penyertaan modal 3.511.955 - - - - 3.511.955 3.511.958 - - - - 3.511.958 Penerimaan dividen 62.659 50.727
1. Giro 11.716.620 12.298.265 12.010.654 12.548.845 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - Perolehan aset tetap (159.835) (216.043)
2. Tabungan 51.134.530 49.458.405 53.755.459 50.960.859 Perolehan aset tak berwujud (142.099) (135.113)
10. Komitmen dan Kontinjensi
3. Deposito 69.716.086 69.452.371 79.454.645 78.334.735 Kas Bersih (Digunakan untuk) Diperoleh dari Aktivitas Investasi (957.417) 3.176.718
4. Uang elektronik 438 170 438 170 a. Rupiah 475.514 876 - - - 476.390 1.510.830 - - - - 1.510.830
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 1.359.143 435.531 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
6. Liabilitas kepada bank lain 1.031.418 2.542.091 1.479.374 3.258.814 II. PIHAK TIDAK TERKAIT
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan (4.000.000) -
7. Liabilitas spot dan derivatif / forward 16.432 29.561 16.432 29.561 1. Penempatan pada bank lain Pembayaran liabilitas sewa (80.412) (85.557)
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli a. Rupiah 924.169 - - - - 924.169 1.584.319 - - - - 1.584.319 Pelunasan pinjaman yang diterima entitas anak (2.493.637) (1.567.431)
kembali (repo) 9.761.945 2.408.299 9.761.945 2.408.299
b. Valuta asing 3.706.255 - - - - 3.706.255 4.467.286 - - - - 4.467.286 Penerimaan pinjaman yang diterima entitas anak 3.150.000 2.425.576
9. Liabilitas akseptasi 1.641.363 2.137.042 1.641.363 2.137.042
2. Tagihan spot dan derivatif / forward Pelunasan obligasi subordinasi yang diterbitkan (100.000) -
10. Surat berharga yang diterbitkan 3.699.276 7.794.490 3.699.276 7.794.490
a. Rupiah 20.375 - - - - 20.375 29.351 - - - - 29.351 Pembayaran dividen tunai (193.310) (481.075)
11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima - - 2.803.373 1.708.664
Kas Bersih (Digunakan untuk) Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan (3.717.359) 291.513
12. Setoran jaminan 212.659 220.949 212.801 221.084 b. Valuta asing 62 - - - - 62 34 - - - - 34
13. Liabilitas antarkantor * - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki
(PENURUNAN) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (803.292) 3.291.774
14. Liabilitas lainnya 2.054.953 1.343.803 2.502.662 1.877.693 a. Rupiah 24.873.094 - - - 61.852 24.934.946 26.305.675 - - - 65.951 26.371.626
15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 3.607.669 3.315.198 b. Valuta asing 1.519.115 - - - - 1.519.115 1.987.412 - - - - 1.987.412 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 17.353.469 13.766.259
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Pengaruh perubahan kurs valuta asing (46.115) 295.436
EKUITAS
a. Rupiah 10.239.610 - - - - 10.239.610 2.537.263 - - - - 2.537.263 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 16.504.062 17.353.469
16. Modal disetor
a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Kas dan setara kas terdiri dari:
b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Kas 1.297.547 1.704.409
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (610) (610) (610) (610) a. Rupiah 4.827.120 - - - - 4.827.120 10.642.144 - - - - 10.642.144 Giro pada Bank Indonesia 7.870.438 7.204.803
17. Tambahan modal disetor b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Giro pada bank lain 1.297.741 1.252.121
a. Agio 3.440.707 3.440.707 3.440.707 3.440.707
6. Tagihan akseptasi 1.637.787 - - - - 1.637.787 2.132.501 - - - - 2.132.501 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 6.038.336 7.192.136
b. Disagio -/- - - - -
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan Total kas dan setara kas 16.504.062 17.353.469
c. Dana setoran modal - - - -
d. Lainnya - - (269.072) (269.072) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
18. Penghasilan komprehensif lain i. Rupiah 20.146.742 1.177.262 67.819 91.096 640.281 22.123.200 20.048.446 958.480 133.788 77.587 439.573 21.657.874
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
a. Keuntungan 7.728.800 8.283.843 7.818.541 8.361.272 ii. Valuta asing 59.380 - - - - 59.380 55.431 13.047 - - - 68.478 PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022
b. Kerugian -/- (381.691) (663.938) (444.566) (739.893) b. Bukan debitur UMKM (Dalam Jutaan Rupiah)
19. Cadangan i. Rupiah 85.556.977 9.856.300 105.703 421.673 2.248.651 98.189.304 79.389.642 7.183.209 332.177 459.470 2.600.005 89.964.503 31 DES 2023 31 DES 2022
a. Cadangan umum 32.372.894 29.699.884 32.828.899 30.075.890 KOMPONEN MODAL
ii. Valuta asing 5.925.452 437.050 - - - 6.362.502 5.522.490 986.364 - - - 6.508.854 INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000 I. Modal Inti (Tier 1) 41.784.263 47.287.667 40.181.986 45.370.359
c. Kredit yang direstrukturisasi
20. Laba/rugi 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 41.784.263 47.287.667 40.181.986 45.370.359
a. Tahun-tahun lalu - 481.631 1.250.257 1.423.792 i. Rupiah 8.167.854 9.204.581 98.155 419.248 1.984.158 19.873.996 13.509.025 5.546.207 381.320 442.477 2.312.195 22.191.224 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 2.408.155 2.408.155 2.408.155 2.408.155
b. Tahun berjalan 2.150.584 2.655.355 2.531.895 3.041.676 ii. Valuta asing 1.893.048 119.373 - - - 2.012.421 1.425.172 999.411 - - - 2.424.583 1.2 Cadangan Tambahan Modal 43.916.171 45.739.139 42.280.964 43.874.952
c. Dividen yang dibayarkan -/- - (481.631) - (481.631) 8. Penyertaan modal 113.463 - - - - 113.463 140.623 - - - - 140.623 1.2.1 Faktor Penambah 45.903.783 48.080.072 43.753.199 45.460.087
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 7.939.598 8.028.314 7.957.253 7.959.653
PEMILIK 47.859.449 45.964.006 49.704.816 47.400.896 10. Komitmen dan Kontinjensi 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
a. Rupiah 33.356.129 248.901 - 25 2 33.605.057 32.784.448 52.818 808 - - 32.838.074 wajar aset keuangan yang diukur pada nilai
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 198.845.169 193.649.452 222.010.050 212.431.881
* Disajikan secara neto b. Valuta asing 4.380.305 - - - - 4.380.305 4.801.063 - - - - 4.801.063 wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - - (78.220)
II. INFORMASI LAIN 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 7.939.598 8.028.314 7.957.253 8.037.873
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
37.964.185 40.051.758 35.795.946 37.500.434
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 reserves)
a. Pada Bank Indonesia - -
(Dalam Jutaan Rupiah) 1.2.1.2.1 Agio 3.440.707 3.440.707 3.440.707 3.440.707
b. Pada pihak lain - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 32.372.894 32.828.899 29.699.884 30.075.890
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
NO. POS-POS 2. Agunan yang diambil alih 1.569.063 1.642.935 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - 1.250.257 - 942.161
31 DES 2023 31 DES 2022 31 DES 2023 31 DES 2022
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.150.584 2.531.895 2.655.355 3.041.676
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
A. Pendapatan dan Beban Bunga CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET 1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1. Pendapatan Bunga 12.249.622 11.860.328 14.599.755 13.911.386 PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 1.2.2 Faktor Pengurang (1.987.612) (2.340.933) (1.472.235) (1.585.135)
(Dalam Jutaan Rupiah) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (643.868) (703.072) (788.622) (788.622)
2. Beban Bunga 4.443.997 3.372.054 5.332.584 3.893.562
31 DES 2023 31 DES 2022 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 7.805.625 8.488.274 9.267.171 10.017.824 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
NO. POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus aset keuangan yang diukur pada nilai wajar
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai melalui penghasilan komprehensif lain (643.868) (703.072) (788.622) (788.622)
1. Penempatan pada bank lain 2.722 - - 48.515 - 1.682 - - 65.914 -
wajar aset keuangan 43.136 (142.546) 43.136 (142.546) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - 205 - - - - 294 - reserves) (1.343.744) (1.637.861) (683.613) (796.513)
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar
liabilitas keuangan - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki 57.208 - - 10.052 61.852 58.968 - - 15.354 65.951 1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 142.973 202.790 145.339 211.011 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif / 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 330 - - - - - - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian
forward (realised) 53.836 54.407 53.836 54.407 Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan
5. 6. Tagihan akseptasi 7.658 - - 11.869 - 6.652 - - 17.126 -
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 53.149 87.579 Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
6. 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 3.049.852 194.808 4.714.368 1.105.455 2.471.931 1.291.480 264.785 4.808.565 765.189 1.616.656 aset produktif - - - -
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 9.934 11.455 9.934 11.894
8. Penyertaan modal - - - 36.254 - - - - 36.526 - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
7. Pendapatan dividen 267.801 50.767 10.459 19.447 wajar dari instrumen keuangan dalam
8. Pendapatan komisi/provisi/fee dan administrasi 408.216 370.645 693.537 610.949 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - Trading Book - - - -
9. Pendapatan lainnya 833.007 1.268.101 1.636.613 1.592.159 10. Komitmen dan Kontinjensi 73.889 323 1.487 16.418 12.503 70.659 381 246 20.616 2.762 1.2.2.2.6 PPKA non produktif (1.343.744) (1.637.861) (683.613) (796.513)
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
10. Beban (pemulihan) kerugian penurunan nilai aset keuangan
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN RASIO KEUANGAN 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 930.270 - 834.150
(impairment) 2.351.864 2.584.923 2.769.587 3.079.076
PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 PER 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (4.540.063) (1.789.897) (4.507.133) (1.746.898)
11. Kerugian terkait risiko operasional 49.384 54.915 49.384 54.915 1.4.1 Pajak tangguhan (723.108) (796.943) (682.091) (760.165)
(Dalam Jutaan Rupiah) (dalam %)
12. Beban tenaga kerja 1.946.068 1.827.354 2.434.736 2.275.014 INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 31 DES 2023 31 DES 2022 1.4.2 Goodwill - - - -
NO. POS-POS 1.4.3 Aset tidak berwujud (208.980) (243.996) (189.904) (213.319)
13. Beban promosi 22.972 20.256 56.774 44.428 31 DES 2023 31 DES 2022 31 DES 2023 31 DES 2022 Rasio Kinerja
I. TAGIHAN KOMITMEN 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (3.607.975) (748.958) (3.635.138) (773.414)
14. Beban lainnya 2.505.934 2.364.169 2.839.881 2.842.757 Konsolidasian
1. Fasilitas pinjaman / pembiayaan yang belum ditarik - - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga (5.117.319) (5.035.998) (5.504.359) (5.851.290) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 32,40 30,07 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif
LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.688.306 3.452.276 3.762.812 4.166.534 / forward 3.441.868 4.581.314 3.441.868 4.581.314 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
dan aset non produktif 3,35 2,54 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 3. Lainnya - - - -
2 pada bank lain - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,66 2,55
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 327 23.783 979 23.688 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
1. Fasilitas kredit / pembiayaan yang belum ditarik 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,25 3,61 berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8.589 (91.238) 11.935 (101.329) a. Committed 28.021.095 28.682.195 28.135.307 28.832.885
5. NPL gross 3,09 3,53 hibah wasiat - - - -
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8.916 (67.455) 12.914 (77.641) b. Uncommitted 8.061.365 7.818.483 9.726.240 9.165.041 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 1.415.309 1.672.645 1.415.309 1.672.645 6. NPL net 0,57 0,92 kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.697.222 3.384.821 3.775.726 4.088.893
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan 7. Return on Asset (ROA) 1,57 1,91 Versus Payment - - - -
Pajak penghasilan derivatif / forward 3.416.667 4.452.752 3.416.667 4.452.752 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan
8. Return on Equity (ROE) 5,42 6,89
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 618.465 746.094 838.996 802.758 4. Lainnya - - - - kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 71.827 16.628 68.806 (13.125) III. TAGIHAN KONTINJENSI 9. Net Interest Margin (NIM) 4,93 5,53 (apabila ada) - - - -
1. Garansi yang diterima - - - - 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78,18 74,53 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.150.584 2.655.355 3.005.536 3.273.010
2. Lainnya 1.695.062 1.430.664 1.695.062 1.430.664 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 473.641 231.334 11. Cost to Income Ratio (CIR) 45,26 41,63
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 2.2 Agio/Disagio - - - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Garansi yang diberikan 963.983 976.644 1.387.672 1.715.621 Individual 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -
2. Lainnya 374.014 524.503 374.014 524.503 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 32,98 29,81 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
pada bank lain - - - -
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 1.035 226.676 18.065 231.496 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
PENGURUS BANK dan aset non produktif 2,77 2,44
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
DEWAN KOMISARIS 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,15 2,49 II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1.761.068 1.948.888 2.203.719 2.371.772
kembali atas program pensiun manfaat pasti (367.336) 164.136 (368.734) 158.972
- Presiden Komisaris/Komisaris Independen : Nelson Tampubolon 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,46 3,71 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
c. Lainnya - - 1.757 1.328
- Wakil Presiden Komisaris/Komisaris Independen : Lintang Nugroho 5. NPL gross 2,97 3,58 persyaratan Tier 2 532.300 532.300 1.282.700 1.282.700
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 2 Agio/Disagio - - - -
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian - Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 6. NPL net 0,29 0,81 3 Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling
akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang - Komisaris : Johnny
7. Return on Asset (ROA) 1,42 1,83 tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.228.768 1.416.588 921.019 1.089.072
asing - - - - - Komisaris : Gregory James Terry 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset - Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto 8. Return on Equity (ROE) 5,21 6,79
4.1 Sinking Fund - - - -
keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai DIREKSI 9. Net Interest Margin (NIM) 4,71 5,20 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
wajar melalui penghasilan komprehensif lain 111.160 (962.027) 133.077 (1.014.828) - Presiden Direktur : Herwidayatmo 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,81 74,76
c. Lainnya - - - - - Wakil Presiden Direktur : Hendrawan Danusaputra peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,51 91,67
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TOTAL MODAL 43.545.331 49.236.555 42.385.705 47.742.131
- Direktur : Edy Heryanto
SETELAH PAJAK (255.141) (571.215) (215.835) (623.032) 12. Cost to Income Ratio (CIR) 47,56 41,77 31 DES 2023 31 DES 2022 31 DES 2023 31 DES 2022
- Direktur : Januar Hardi INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.895.443 2.084.140 2.789.701 2.649.978 Kepatuhan (Compliance)
- Direktur : Haryono Wongsonegoro ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan - Direktur : Gunawan Santoso 1. a. Persentase pelanggaran BMPK ATMR RISIKO
kepada: Rasio CET 1 (%) 31,65% 31,12% 28,26% 28,57%
- Direktur : Lionto Gunawan i. Pihak terkait - - KREDIT 120.669.494 139.667.479 130.625.091 146.316.529
PEMILIK 2.150.584 2.655.355 2.531.895 3.041.676 ATMR RISIKO
- Direktur : Suwito Tjokrorahardjo ii. Pihak tidak terkait - - Rasio Tier 1 (%) 31,65% 31,12% 28,26% 28,57%
PASAR 3.353.746 3.349.635 1.982.725 1.976.716
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 473.641 231.334 - Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto
b. Persentase pelampauan BMPK ATMR RISIKO
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.150.584 2.655.355 3.005.536 3.273.010 Rasio Tier 2 (%) 1,33% 1,28% 1,55% 1,49%
OPERASIONAL 8.016.975 8.949.435 9.589.659 10.489.207
i. Pihak terkait - -
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat TOTAL ATMR 132.040.215 151.966.549 142.197.475 158.782.452 Rasio KPMM (%) 32,98% 32,40% 29,81% 30,07%
diatribusikan kepada: PEMEGANG SAHAM ii. Pihak tidak terkait - - RASIO KPMM
CET 1 UNTUK
PEMILIK 1.895.443 2.084.140 2.303.920 2.436.934 SESUAI PROFIL 23,24% 22,70% 20,22% 20,52%
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) 2. Giro Wajib Minimum (GWM) BUFFER (%)
RISIKO (%) 9,74% 9,70% 9,59% 9,55%
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 485.781 213.044 Ultimate Shareholder : 3) a. GWM utama rupiah ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.895.443 2.084.140 2.789.701 2.649.978 Melalui : - Harian *) 5,68 5,14 Capital
- PT Panin Financial Tbk. : 46,04% Dari CET 1 (%) 8,41% 8,42% 8,04% 8,06% Conservation
- Rata-rata **) 7,32 8,02 Buffer (%) 2,500% 2,500% 2,500% 2,500%
- Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82%
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - b. GWM valuta asing (harian) *) 4,03 4,07 Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Countercyclical
Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
DIVIDEN - 481.631 - 481.631 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,18 0,73
II. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada Capital
*) Realisasi GWM Harian per 31 Desember 2023 dan 2022 Surcharge
Dari Tier 2 (%) 1,33% 1,28% 1,55% 1,49%
untuk Bank
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 89,28 110,24 105,11 126,28 III. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14% **) Realisasi GWM Rata-rata per 31 Desember 2023 dan 2022
Sistemik (%) 1,000% 1,000% 1,000% 1,000%
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF / FORWARD
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2023 DAN 2022 PER 31 DESEMBER 2023
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
Penghasilan Komprehensif Lain Saldo Laba
Tagihan dan Liabilitas
Perubahan nilai wajar NO. Transaksi Tujuan
Selisih transaksi Bagian penghasilan Ekuitas yang dapat Nilai Notional Derivatif
Saham yang dibeli Tambahan Modal Pengukuran atas efek yang diukur Kepentingan non-
Modal Saham ekuitas dengan pihak Surplus revaluasi komprehensif Ditentukan Tidak ditentukan diatribusikan ke Total Trading Hedging Tagihan Liabilitas
kembali Disetor kembali kewajiban pada nilai wajar pengendali
non-pengendali aset tetap lain atas entitas penggunaannya penggunaannya pemilik entitas induk A. Terkait dengan Nilai Tukar
imbalan pasti melalui penghasilan
asosiasi 1. Spot 1.678.273 1.678.273 - 864 1.915
komprehensif lain
Saldo per 1 Januari 2022 2.408.765 (610) 3.440.707 (269.072) 7.957.289 396.638 373.179 2.423 140.000 30.996.274 45.445.593 3.102.154 48.547.747 2. Forward 1.159.280 1.159.280 - 6.632 9.540
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang telah direvaluasi - - - - (503.408) - - - - 503.408 - - - 3. Option
Pembagian dividen tunai - - - - - - - - - (481.631) (481.631) - (481.631) a. Jual - - - - -
Laba bersih tahun berjalan - - - - - - - - - 3.041.676 3.041.676 231.334 3.273.010 b. Beli - - - - -
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak - - - - 229.920 161.572 (997.562) 1.328 - - (604.742) (18.290) (623.032) 4. Future - - - - -
Saldo per 31 Desember 2022 2.408.765 (610) 3.440.707 (269.072) 7.683.801 558.210 (624.383) 3.751 140.000 34.059.727 47.400.896 3.315.198 50.716.094 5. Swap 4.020.983 4.020.983 - 12.941 4.977
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang telah direvaluasi - - - - (19.429) - - - - 19.429 - - - 6. Lainnya - - - - -
Dividen dari entitas anak yang dibayarkan kepada kepentingan non-pengendali - - - - - - - - - - - (193.310) (193.310) B. Terkait dengan Suku Bunga
Laba bersih tahun berjalan - - - - - - - - - 2.531.895 2.531.895 473.641 3.005.536 1. Forward - - - - -
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak - - - - 12.122 (367.764) 125.910 1.757 - - (227.975) 12.140 (215.835) 2. Option
Saldo per 31 Desember 2023 2.408.765 (610) 3.440.707 (269.072) 7.676.494 190.446 (498.473) 5.508 140.000 36.611.051 49.704.816 3.607.669 53.312.485 a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH 6.858.536 6.858.536 - 20.437 16.432
Catatan:
1. Informasi keuangan pada dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2023 dan 2022 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Imelda & Rekan (anggota Jaringan Deloitte Asia Pasifik dan Jaringan Deloitte), dengan rekan perikatan Fonny Alimin, yang telah memberikan opini
audit tanpa modifikasian.
2. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang "Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 14/POJK.04/2022 Tanggal 18 Agustus 2022 tentang
The 3rd Best Conventional Bank The Best Debit Card Conventional The 2nd Credit Card Conventional The Best Deposito Conventional Bank The 3rd Best Mobile Banking The 2nd Best – Website Conventional Top Dealer SPPA Scaling Up Campaign Tempo IDNFinancials 52 untuk Kategori Excellence Financial performance Bank Bank Implementasi KEJAR Terbaik "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik" dan Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.
(KBMI 3) - Infobank Digital Brand Bank (KBMI 3) - Infobank Digital Brand Bank (KBMI 3) - Infobank Digital Brand (KBMI 3) - Infobank Digital Brand Conventional Bank (KBMI 3) - Infobank Bank - Infobank & MRI Service 2023 - IDX Main Index & High Market Capitalization in 2022 - Infobank Award 2023 Kategori Bank Umum Konvensional - KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian
Awards 2023 Awards 2023 Awards 2023 Awards 2023 Digital Brand Awards 2023 Excellence Award 2023 KEJAR Award 2023 OJK laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
3. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto. Ultimate Shareholder Votraint
No. 1103 Pty Limited, adalah ANZ Banking Group (sesuai Surat OJK No. SR-233/PB.12/2019 tanggal 9 September 2019).
4. Kurs 31 Desember 2023 USD 1 = Rp 15.397,- , dan 31 Desember 2022 USD 1 = Rp 15.567,50.
Jakarta, 23 Februari 2024
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo Hendrawan Danusaputra
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur
Names mentioned 21 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Indonesia
p.1 ×5
unresolved
—
PSP
· Pemegang Saham Pengendali
p.1
unresolved
org
Pty Limited
p.1 ×2
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Imelda & Rekan
p.1
unresolved
org
Bank Implementasi KEJAR Terbaik
p.1
unresolved
org
Bapepam-LK
p.1 ×4
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.