Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 13
Page 1
Pemaparan Publik
Kinerja Triwulan 3 2023
PT Bank BTPN Syariah Tbk
Jakarta, 26 Oktober 2023
Page 2
Manajemen BTPN Syariah
Dewan Pengawas Syariah Dewan Komisaris
H. Ikhwan Abidin, MA H. Muhamad Faiz, MA Kemal Azis Stamboel Dewie Pelitawati Ongki W. Dana Mulya E. Siregar
Ketua Dewan Anggota Dewan Komisaris Utama/ Komisaris Independen Komisaris Komisaris Independen
Pengawas Syariah Pengawas Syariah Independen
Dewan Direksi
Hadi Wibowo Dewi Nuzulianti Arief Ismail Fachmy Achmad Dwiyono B Winantio
Direktur Utama Direktur Direktur Kepatuhan / Direktur Direktur
Sekretaris Perusahaan
Jajaran Manajemen
Dharma Putera Robertus J Hadisurya Ibnu Agung Mulyanto
Risk Management Head Information Technology Head Human Capital Head
2
Page 3
Profil Perusahaan
Perjalanan Kami Komposisi Pemegang Saham Rating
• Dirintis 2010 sebagai Unit Usaha Syariah; perluasan pelayanan di 2011
• Spin-Off menjadi PT BTPN Syariah di tanggal 14 Juli 2014 AAA idn Fitch Ratings
• Listing sebagai PT Bank Tabungan Pensiun Nasional Syariah Tbk pada Stable Outlook
8 Mei 2018
• Berganti nama menjadi PT Bank BTPN Syariah Tbk pada 4 Juni 2020
• Resmi naik peringkat menjadi bank kelompok Bank BUKU 3 pada 7 Juli
2020 berdasarkan persetujuan dari OJK
• Diklasifikasikan sebagai KBMI 2 (Bank yang memiliki modal inti Rp 6tn
sd Rp 14tn) pada bulan Oktober 2021
• Saat ini: tersebar di 26 provinsi, dengan ~14 ribu karyawan (~ 95%
wanita dan ~ 50% lulusan SMU)
Nasabah dan Jangkauan
(Melayani Jawa, Sumatera, Nusa Tenggara, Kalimantan & Sulawesi)
Melayani 7 juta nasabah,
4.3 juta aktif
15 Kantor Cabang dan
44 KFO
Mencakup 258 ribu komunitas,
di 2,600 Kecamatan
3
Page 4
BTPN Syariah Target Market, Visi & Misi
Target Markets VISI MISI
Employee Self Employed
“Menjadi Bank Syariah terbaik untuk “Bersama, kita ciptakan
keuangan inklusif, mengubah hidup kesempatan tumbuh dan
Very berjuta rakyat Indonesia”. hidup yang lebih berarti”.
Large & Medium
Rich
Companies
Nilai-nilai
Small
Middle & Loan size ≤ Rp 5 bn “PRISMA”
High Income Potential customers: 500K
monthly • Profesional • Saling Menghargai
income:
> Rp5 mn Micro • Integritas • KerjasaMa
Loan size: ≤ Rp 500mn
Potential customers: 15 mn
Identitas bersama: #bankirpemberdaya
Dalam menjalankan Misi Visi Perusahaan, identitas bersama
Low Income Productive Poor/ diperlukan untuk menyatukan semangat seluruh karyawan.
monthly income: Unbankable #bankirpemberdaya adalah semangat yang menyadarkan seluruh
≤ Rp 5 mn Loan size: ≤ Rp 5mn karyawan terhadap profesi bankir yang berbeda. Bankir yang
Potential customers: 45 mn memilih untuk menggalang dana dari kelompok sejahtera dan
BTPS Funding disalurkan untuk pemberdayaan keluarga prasejahtera. Berbeda
Source: BPS, team analysis
BTPS Lending demi memenuhi kerinduan jiwa untuk bermanfaat bagi sesama.
4
Page 5
Profil Nasabah
Pekerjaan Perempuan Pra-Sejahtera Produktif Kebutuhan
(Komunitas terdiri dari 15 – 20 orang):
• Berdagang • Kebutuhan dasar harian
• Produksi • Pendidikan untuk anak
Membangun 4 Karakter Kunci:
Berani
• Berternak Berusaha Disiplin • Perbaikan kondisi hidup
Kerja Keras Saling Bantu
5
Page 6
Kinerja Dampak Sosial: Perubahan positif, lebih baik untuk masyarakat
Gambaran Kondisi Nasabah Setelah 5 Tahun
Q2. Do all household members Q5. Widest floor type? Q6. What type of toilet arrangement
ages 6 to 18 go to school? does the household have?
C. Yes A. Soil or bamboo A. None or latrine
92.3% 16.0%
10.6%
90.0%
8.4%
9.4%
5.6%
84.5% 4.9%
Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5
Q7.What is the main cooking fuel? Q9. Does the household have Q10. Does the household have
refrigerator or freezer? motorcycle or motorized boat?
B. Gas/LPG, kerosene, electricity, others B. Yes B. Yes
98.6% 84.2%
95.3% 69.4% 94.7%
92.6%
56.5%
90.6% 86.6%
Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5
*PPI (Poverty Probability Index) dibentuk oleh IPA(Innovations for Poverty Action) untuk mengukur kemajuan keluar dari kemiskinan; www.progressoutofpoverty.org/
**BTPN Syariah bukan satu-satunya faktor yang menentukan peningkatan kesejahteraan nasabah 6
Page 7
Ringkasan Kinerja Berkelanjutan
BTPN Syariah secara konsisten menunjukan komitmennya untu mendukung pencapaian *Sustainability Report 2022
Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (TPB), dengan fokus melayani nasabah wanita
segment pra dan cukup sejahtera. Bank mendukung pencapaian Keuangan berkelanjutan https://www.btpnsyariah.com/web/guest/sustainability-report
dan telah mengindetifikasi 12 dari total 17 TPB dalam aktivitasnya.
Kinerja Ekonomi* Kinerja Sosial
Rp11,9T Rp8,6T 100% 6,8% 75%
Pembiayaan Ekuitas Nasabah pembiayaan
segmen inklusi dan
Jumlah anak nasabah
yang bersekolah
Level setara business
manager ke atas
perempuan meningkat adalah perempuan
Mendampingi lebih dari
12,7T
Rp Rp21,9T 3.500
8 ribu Penerima bantuan program
Dana Pihak Ketiga Total Aset Nasabah inspiratif dan sukses bantuan bencana alam
Kinerja Lingkungan
100% 4,3 juta Community Officer menggunakan lebih dari
1,536
Community Officer (CO) Nasabah aktif dilayani 11 ribu Productive Female Financing
Pohon berpotensi tidak
menggunakan tablet langsung oleh Bank Underprivileged
Kendaraan operasioanal rendah emisi Customers
perlu ditebang
Catatan: *kinerja ekonomi per Sep 2023; statistik lainnya per Des 2022
7
Page 8
Ringkasan Kinerja Keuangan – Konsolidasi
Neraca (Rp miliar) Laba Rugi (Rp miliar)
Sep’22 Des’22 Sep’23 ∆YoY 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 ∆YoY
Kas & Aset Likuid 8,907 9,319 9,909 11% Pendapatan Margin 3,956 5,374 1,384 1,448 1,476 4,308 9%
Pembiayaan (gross) 11,349 11,527 11,936 5% Beban Margin 247 344 110 125 127 362 47%
Cadangan Kerugian Pendapatan
(677) (769) (948) 40% 3,709 5,029 1,273 1,324 1,349 3,946 6%
Penurunan Nilai Operasional
Beban Operasional 1,420 1,869 501 493 524 1,518 7%
Total Dana Pihak Ketiga 11,871 12,049 12,754 7%
Pre-Provision Profit 2,293 3,174 771 832 828 2,431 6%
Total Liabilitas 12,626 12,757 13,281 5%
Ekuitas 7,948 8,405 8,688 9% Net Financing Loss 591 894 229 413 507 1,149 94%
Total Aset 20,574 21,162 21,969 7% Laba Setelah Pajak 1,328 1,780 425 328 251 1,004 -24%
Rasio Utama (%)
Cost to Income ROA ROE CAR
9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23
38 37 38 37 39 38 11.6 11.4 10.0 7.7 5.8 7.8 24.7 24.2 20.5 16.4 12.3 16.4 50.4 53.7 51.7 48.2 49.7 49.7
NPF Gross NPF Net Loss provision coverage
9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23 9M’22 FY’22 1Q’23 2Q’23 3Q’23 9M’23
2.4 2.6 3.0 3.0 3.0 3.0 0.1 0.3 0.5 0.5 0,7 0.7 252 252 207 229 263 263
8
Page 9
BTPN Syariah vs Industri Perbankan per Juni 2023
BOPO NOM
CAR
48.2% 70.7% 77.4% 76.0%
26.8% 25.4% 8.1%
4.9%
2.8%
BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS
ROA NPL FDR
93.6%
82.9% 81.3%
3.0%
7.8% 2.4% 2.4%
2.8% 2.1%
BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS
* Sumber: Statistik Perbankan Indonesia
* Rasio BTPN Syariah - Bank Only
9
Page 10
Aspirasi BTPN Syariah
Membangun Ekosistem Syariah Digital bagi para Unbanked
Tepat Mobile Banking dan Bestee Tepat Mitra Tepat Apps BTPN Syariah Ventura
Internet Banking (Tepat Daya Platform)
▪ Layanan yang memberikan • Platform terpadu berupa program • Aplikasi Agent Banking dimana di • Sebagai perpanjangan tangan BTPN
kemudahan dan kenyamanan untuk pembelajaran dan pemberdayaan dalamnya nasabah yang ditunjuk Syariah untuk mempercepat
nasabah pendanaan dalam digital oleh pemangku sebagai agen dapat melakukan terwujudnya ekosistem digital
melakukan transaksi keuanga yang kepentingan untuk meningkatkan pelayanan setor, tarik tunai, syariah secara lebih tepat dan efisien
lebih optimal dengan fitur kapasitas nasabah sebagai membuka rekening, melayani dengan menggandeng kemitraan
persetujuan multi layer wirausaha dengan memberikan transaksi (beli pulsa & bayar tagihan) strategis yang memiliki kompetensi
▪ Telah disetujui BI untuk self akses terhadap pengetahuan. serta layanan e- commerce untuk digital yang tepat dan visi bersama.
onboarding/eKYC • Sebanyak 26k nasabah difasilitasi barang-barang kebutuhan sehari-hari. • Total Aset: 319 miliar
▪ Dalam proses persetujuan OJK untuk dari 24 Provinsi, 1.689 jumlah • Fokus untuk mempertahankan jumlah • Pendapatan Bersih: 7 miliar
QRIS fasilitator dari 258 Universitas Mitra Tepat dan meningkatkan
jumlah transaksi/utilisasi
10
Page 11
Program
Platform terpadu program pembelajaran & pemberdayaan digital oleh pemangku kepentingan
untuk meningkatkan kapasitas nasabah BTPN Syariah sebagai wirausaha dengan memberikan akses
terhadap pengetahuan. Pelanggan kami dapat mempelajari materi kewirausahaan secara mandiri
atau/dan dibantu oleh kontributor yang mengikuti program pemberdayaan.
1.689 Fasilitator
Platform Update
26.000 Nasabah (per Sep 2023)
1. Assessment Modul Rekomendasi
2. Mini Survei Fitur Pendampingan
3. Report SMO & SMC Terbaru
258 Universitas 4. Fitur Generate Report di Web Mentor
5. Filter Ticketing Help Center
24 Provinsi
11
Page 12
Awards 3Q 2023
Bisnis Indonesia 28th Infobank Award Nusantara CSR Award 12th Sharia Award 2023, Infobank The 14th Indonesian Institute for
1 Financial Award
2 3 4 5 Corporate Directorship (IICD)
• Excellent Financial • Category/SDGS #3 • The Best Islamic Commercial
(BIFA) 2023 healthy life and inclusive Corporate Governance Conference
Performance Bank in Banking in Performance
family welfare and Award
• The Best 5 Consecutive Years Quality and Empowering
Performance (2018-2022) • Category/SDGs #5 Micro Business • Top 50 emiten dengan
Bank gender equality for • Excellence Financial Kapitalisasi Pasar Terbesar
• Excellent Financial
programs to achieve Performance Islamic (Big Cap)
• The Most Performance Bank in
Efficient Bank 2022 gender equality through Commercial Banking in 5 • Best Financial Sector
empowering women in Consecutive Years (2018-
remote areas of the 2022)
country
• Excellence Financial
Performance Islamic
Commercial Banking in 2022
KBMI 2 (asset class < Rp50 T)
12
Page 13
Terima kasih
Names mentioned 0 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
The name pass has not read this document yet.
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.