Back to announcement
20250806_CFIN_Laporan Informasi dan Fakta Material_31930843_lamp4.pdf
Other Text extracted CFINSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 57
Page 1 OCR 0.876
NOTARIS KUMALA TJAHJANI WIDODO, SH.,MH.,M.Kn. SK. MENTERI HUKUM DAN HAK ASASI MANUSIA REPUBLIK INDONESIA Nomor : AHU-51.AH.02.02-Tahun 2011, Tanggal 20 Juni 2011 Di Jakarta Kantor : Jin Biak Raya No 70, Jakarta Pusat Telp. 021-3866602, 021-21693128 SALINAN BERITA ACARA AKTA : TANGGAL Maan el 202 NOMOR Haa
Page 2 OCR 0.927
BERITA ACARA RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN PT CLIPAN FINANCE INDONESIA Tbk Be Nomor : 23. -Pada hari ini, Selasa, tanggal 27 (dua puluh tujuh) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) .-------------------- pukul 14.13 (empat belas lewat tiga belas menit)------ Waktu Indonesia Barat.-- -Saya, KUMALA TJAHJANI WIDODO, Sarjana Hukum, Magister Hukum, Magister Kenotariatan, Notaris berkedudukan di-- Kota Administrasi Jakarta Pusat, dengan wilayah jabatan meliputi Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta, dengan dihadiri oleh saksi-saksi yang saya, Notaris kenal dan -Atas permintaan Direksi dari Perseroan Terbatas ------ PT CLIPAN FINANCE INDONESIA Tbk, berkedudukan di------- Jakarta Barat, beralamat di Wisma Slipi Lantai 6, Jalan Letjend S. Parman Kaveling 12, yang pendiriannya telah- dimuat dan diumumkan dalam Berita Negara Republik------ Indonesia tertanggal 01 (satu) Oktober 1982 (seribu---- sembilan ratus delapan puluh dua) Nomor 79, Tambahan--- Nomor 1189, anggaran dasar mana telah disesuaikan------ dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun- 2007 (dua ribu tujuh) tentang Perseroan Terbatas------- (UUPT) sebagaimana dimuat dalam akta tertanggal ------- 29 (dua puluh sembilan) Juli 2009 (dua ribu sembilan)-- Nomor 37, yang dibuat dihadapan BENNY KRISTIANTO, ------ Sarjana Hukum, pada waktu itu Notaris di Jakarta,-- perubahan tersebut telah memperoleh persetujuan-------- dari Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik------ ————
Page 3 OCR 0.918
Pe Indonesia sebagaimana ternyata dari Surat Keputusannya tertanggal 06 (enam) Nopember 2009 (dua ribu sembilan)- Nomor AHU-53891.AH.01.02.Tahun 2009, serta telah dimuat dan diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia--- tertanggal 24 (dua puluh empat) September 2010 (dua---- ribu sepuluh) Nomor 77, Tambahan Nomor 21223, kemudian- anggaran dasar mana diubah dengan: --------------------- -Akta tertanggal 26 (dua puluh enam) Juni 2015 (dua ribu lima belas) Nomor 116, yang dibuat di hadapan saya Notaris, perubahan tersebut telah memperoleh--- persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana ternyata dari Surat---- Keputusannya tertanggal 24 (dua puluh empat) Juli 2015 (dua ribu lima belas) Nomor AHU-0939550.AH.01.02.TAHUN 2015, serta pemberitahuan perubahan anggaran dasarnya telah diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia pada tanggal 24 (dua puluh empat) Juli 2015 (dua ribu lima belas) Nomor------------------ AHU-AH.01. 03-09520217 ———-—————————-- 22 -n HENNA LN. -Akta tertanggal 22 (dua puluh dua) Mei 2017 (dua ribu tujuh belas) Nomor 75, yang dibuat di hadapan FATHIAH-- HELMI, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang------- penerimaan pemberitahuan perubahan Anggaran Dasarnya-- telah diterima dan dicatat didalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan hak Asasi Manusia --- pada tanggal 16 (enam belas) Juni 2017 (dua ribu tujuh belas)Nomor AHU-AH.01.03-0147098 j -—-—-----—-—-------------5 -Akta tertanggal 19 (sembilan belas) Juni 2019 (dua---- ribu sembilan belas) Nomor 12, yang dibuat di hadapan--
Page 4 OCR 0.948
saya Notaris, perubahan tersebut telah memperoleh------ persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia--- Republik Indonesia sebagaimana ternyata dari Surat----- Keputusannya tertanggal 15 (lima belas) Juli 2019 (dua- ribu sembilan belas) Nomor AHU-0037457.AH.01.02.TAHUN-- 2019, serta pemberitahuan.perubahan anggaran dasarnya-- telah diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia---- Republik Indonesia pada tanggal 15 (lima belas) Juli--- 2019 (dua ribu sembilan belas) Nomor ------------------ -Akta tertanggal 07 (tujuh) Juli 2021 (dua ribu dua---- puluh satu) Nomor 09, dibuat di hadapan saya Notaris,-- yang pemberitahuan perubahan anggaran dasarnya telah--- diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik- Indonesia pada tanggal 05 (lima) Agustus 2021 (dua ribu dua puluh satu) Nomor AHU-AH.01.03-04343747 ------------ -Akta tertanggal 22 (dua puluh dua) Juni 2023 (dua ribu dua puluh tiga) Nomor 43, dibuat di hadapan saya ------ Notaris, yang telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia -------- sebagaimana ternyata dari Surat Keputusannya tertanggal 27 (dua puluh tujuh) Juli 2023 (dua ribu dua puluh----- tiga) Nomor AHU-0043416.AH.01.02.TAHUN 2023, sedangkan- pemberitahuan perubahan anggaran dasarnya telah-------- diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia pada tanggal 21 (dua puluh satu) Juli 2023--- (dua ribu dua puluh tiga) Nomor AHU-AH.01.03-0097756:--
Page 5 OCR 0.920
-susunan Dewan Komisaris terakhir termuat dalam akta saya, Notaris tertanggal 31 (tiga puluh satu) Juli 2024 (dua ribu dua puluh empat) Nomor 49, yang penerimaan pemberitahuan perubahan Datanya telah diterima dan dicatat didalam Sistem Administrasi Badan Hukum------ -— Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia pada tanggal--— 02 (dua) Agustus 2024 (dua ribu dua puluh empat) Nomor AHU-AH.01.09-0234648, sedangkan susunan anggota Direksi yang terakhir tercantum dalam akta tertanggal 29 (dua puluh sembilan) Nopember 2024 (dua ribu dua puluh empat) Nomor 29, dibuat di hadapan saya, Notaris, yang penerimaan pemberitahuan perubahan Datanya telah diterima dan dicatat didalam Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum Republik Indonesia pada tanggal 11 (sebelas) Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat) Nomor AHU-AH.01.09-0286734, --------—-—----------n-n-—— - (selanjutnya disebut dengan singkat "Perseroan"). ---—-— Telah berada di Gedung Bank Panin Pusat, Lantai 4,---- Jalan Jenderal Sudirman Kaveling 1, Gelora, Tanah------ Abang, Jakarta Pusat 102707 -----------------555-----55 -Yaitu untuk memenuhi permintaan tersebut, guna membuat Berita Acara dari segala sesuatu yang dibicarakan dan - diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan ---- Perseroan, yang diadakan ditempat dan pada hari, ------ tanggal dan jam seperti tersebut diatas (selanjutnya -- akan disebut "RUPS") . ------—---—--——------------- 5-55 -Maka telah hadir dalam RUPS dan karena itu telah ---- menghadap di hadapan saya, Notaris dan saksi-saksi yang 1. Nyonya BHINDAWATI GUNAWAN, lahir di Jember, Pada---
Page 6 OCR 0.941
— tanggal 05 (lima) November 1961 (seribu sembilan--- ratus enam puluh satu), karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta Selatan, Jalan Kumala Blok H Nomor 145 Permata Hijau, Rukun Tetangga 004, Rukun Warga 013, Kelurahan Grogol Utara, Kecamatan---- Kebayoran Lama, pemegang Kartu Tanda Penduduk yang dikeluarkan oleh Pemerintah Daerah Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta, Jakarta Selatan, pada tanggal 08 (delapan) Juni 2018 (dua ribu delapan belas) dengan Nomor Induk Kependudukan----------- 3174054511610011, Warga Negara Indonesiaj---------- -menurut keterangannya dalam hal ini bertindak ---- dalam jabatannya selaku Komisaris Utama Perseroan:- Tuan MURWANTO, lahir di Jepara, pada tanggal 03 --- (tiga) Desember 1963 (seribu sembilan ratus enam puluh tiga), karyawan swasta, bertempat tinggal di Kota Tangerang Selatan, Bumi Sudirman Blok C7 ----- Nomor 8, Rukun Tetangga 002, Rukun Warga 001, ----- Kelurahan Jombang, Kecamatan Ciputat, pemegang---- Kartu Tanda Penduduk yang dikeluarkan oleh----- Pemerintah Daerah Provinsi Banten, Kota Tangerang Selatan, pada tanggal 12 (dua belas) Desember 2023 (dua ribu dua puluh tiga) dengan Nomor Induk Kependudukan 3674040312630001, Warga Negara------ -menurut keterangannya dalam hal ini bertindak ---- dalam jabatannya selaku Komisaris Perseroan:------- Tuan LUKMAN ABDULLAH (dalam Kartu Tanda Penduduk tertulis LUKMAN), lahir di Jakarta, pada tanggal 12 ————
Page 7 OCR 0.893
— (dua belas) Desember 1949 (seribu sembilan ratus empat puluh sembilan), karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta Timur, Jalan Balai Pustaka Barat Nomor 339, Rukun Tetangga 004, Rukun Warga 012, Kelurahan Rawamangun, Kecamatan Pulo Gadung, ----- pemegang Kartu Tanda Penduduk yang dikeluarkan .oleh Pemerintah Daerah Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta, Jakarta Timur, pada tanggal 30 (tiga---- puluh) Desember 2011 (dua ribu sebelas) dengan Nomor Induk Kependudukan 3175021212490003, Warga--- Negara Indonesia, ---------------------555-n nun ne -menurut keterangannya dalam hal ini bertindak dalam jabatannya selaku Komisaris Independen------ Perseroan Ss aan asas Tuan HARJANTO TJITOHARDJOJO, Sarjana Ekonomi, lahir di Jakarta, pada tanggal 12 (dua belas) Juni 1968--— (seribu sembilan ratus enam puluh delapan), -------- karyawan swasta, bertempat tinggal di Jakarta---- Barat, Taman Ratu Blok D XI/15, Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 013, Kelurahan Duri Kepa, Kecamatan Kebon Jeruk, pemegang Kartu Tanda Penduduk yang dikeluarkan oleh Pemerintah Daerah Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta, Jakarta Barat, pada tanggal 05 (lima) Januari 2016 (dua ribu enam belas) dengan Nomor Induk Kependudukan 3173051206680008, Warga -menurut keterangannya dalam hal ini bertindak ---- dalam jabatannya selaku Direktur Utama Perseroan:-- Tuan JAHJA ANWAR, lahir di Malang, pada tanggal 10- (sepuluh) Oktober 1962 (seribu sembilan ratus enam-
Page 8 OCR 0.907
puluh dua), karyawan swasta, tinggal di Jakarta Selatan, Jalan Karet Sawah Nomor 16, Rukun Tetangga 008, Rukun Warga 003, Kelurahan Karet Semanggi, ---- Kecamatan Setia Budi, Jakarta Selatan, pemegang--- Kartu Tanda Penduduk yang dikeluarkan oleh--------- Pemerintah Daerah .Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta, Jakarta Selatan, pada tanggal 06 (enam) Juli 2020 (dua ribu dua puluh) dengan Nomor Induk Kependudukan 3174021010620001, Warga Negara------ Indonesia ----------------------2----—-nn5 5... -menurut keterangannya dalam hal ini bertindak ---- dalam jabatannya selaku Direktur Perseroanj-------- 6. Masyarakat, selaku pemegang/pemilik ------- 2.672.631.668 (dua miliar enam ratus tujuh puluh dua juta enam ratus tiga puluh satu ribu enam ratus enam puluh delapan) saham dalam Perseroan, yang nama-namanya termuat dalam suatu daftar tersendiri yang setelah diberi materai cukup dilekatkan pada minuta akta ini. ------------------------5------ 5555 -Masing-masing penghadap diperkenalkan kepada saya, --- Notaris oleh 2 (dua) orang teman penghadap lainnya.---- -Acara dimulai dengan ucapan selamat datang dan terima- kasih dari Pembawa Acara atas kehadiran para peserta--- Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Clipan Finance---- Indonesia Tbk, dan sebelum Rapat dimulai pembawa acara mengajak berdoa terlebih dahulu.---------- -Selanjutnya Pembawa Acara memperkenalkan Dewan-------- Komisaris dan Direksi Perseroan yang hadir dalam Rapat sebagaimana tersebut di atas. -------------------------- -Lembaga-Lembaga Profesi Penunjang dari Perseroan, yang
Page 9 OCR 0.878
—— turut hadir dalam Rapat, yang terdiri dari :----------- Saya, Notaris, Kantor Akuntan Publik Liana Ramon Xenia dan Rekan (part Deloitte Network), Konsultan Hukum Da Silva & Suhardiadi Law Firm, serta dari Biro-------- Administrasi Efek PT Raya Saham Registra.-------------- -Pembawa Acara menginformasikan bahwa Tata Tertib. ----- Rapat telah dibagikan, dan membacakan inti sari dari--- Tata Tertib sebagai berikut : ------------------------— AL UMUM —-—-————— 555255. 5 LL nLLnLLLLNSLNSNSNNnNn 1. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (“RUPST”) dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (“RUPSLB”) (secara bersama-sama RUPST dan RUPSLB disebut--- sebagai “Rapat”) akan diselenggarakan dengan---- menggunakan bahasa Indonesia. ------------------- le. Rapat dilaksanakan secara fisik dan secara------ online melalui aplikasi Electronic General---- Meeting System (eASY.KSEI) .--------------------- 5. Berdasarkan ketentuan Pasal 18 ayat 1 Anggaran-- Dasar Perseroan, Rapat akan dibuka dan dipimpin oleh salah seorang anggota Dewan Komisaris------ Perseroan yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris---- selaku Ketua Rapat. --------------5-5555555000.... ha. Semua agenda Rapat dibahas dan dibicarakan ----- secara berkesinambungan. ------------------------ ha. Bahwa yang berhak hadir/diwakili dalam Rapat --- adalah pemegang saham yang tercatat dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan pada tanggal pencatatan (recording date) 2 (dua) Mei 2025 (dua ribu dua- puluh lima) pukul 16.00 (enam belas) Waktu-----
Page 10 OCR 0.828
— Indonesia Barat. —————— 55-55 amen aanan ae Perseroan memastikan pemegang saham yang tidak-- hadir atau memilih untuk tidak hadir secara fisik dalam Rapat dapat melaksanakan haknya dengan cara memberikan kuasa (untuk menghadiri dan memberikan hak suaranya pada setiap agenda Rapat) kepada pihak independen yang disediakan Perseroan (Kuasa Hukum Independen) dengan: ------ a. Mengisi formulir surat kuasa yang dapat------ diunduh pada situs web Perseroan (www.clipan.co.id) atau melalui------------ bit.1y/SURATKUASA20257----------------—-————— b. Memberikan kuasa elektronik melalui---------- | onnyeset.s.tai. LL LL LAMA ML LE LL LLL Rapat dapat dilangsungkan jika dihadiri oleh---- jumlah seluruh saham dengan hak suara hadir--- atau diwakili sesuai dengan ketentuan dalam--- Anggaran Dasar dan peraturan perundang- ------ undangan. ---------——----——— mnta le. KEPUTUSAN RAPAT & PEMUNGUTAN SUARA-----—---------——— h. Berdasarkan Pasal 20 ayat 1 Anggaran Dasar------ Perseroan, keputusan Rapat diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat dan dalam hal-------- keputusan tidak tercapai mufakat, keputusan--- diambil melalui pemungutan suara. --------------- Proses pemungutan suara bagi pemegang saham- yang hadir secara fisik, dilakukan dengan cara sebagai berikut :------------------------5-50000 a. Pemegang saham yang abstain (tidak----------- mengeluarkan suara) atau memberikan suara--
Page 11 OCR 0.870
3. Proses pemungutan suara bagi pemegang saham- Pen A5 tidak setuju akan diminta mengangkat tangan dan menyerahkan kartu suaranya? -------------— Pemegang saham yang tidak mengangkat tangan--— dianggap memberikan suara setuju atas usul- yang sedang dibicarakan. Ketentuan ini----- berlaku pula bagi pemegang saham yang------ meninggalkan ruangan Rapat pada saat------— pemungutan suara dilakukan: dan- Penerima kuasa yang diberikan wewenang oleh-- pemegang saham untuk abstain atau memberikan suara tidak setuju yang pada waktu-------— pengambilan keputusan oleh Pimpinan Rapat--- tidak mengangkat tangan dan menyerahkan kartu Suaranya. ---—-—---——----—--————--—-----—- 5-5 yang hadir secara elektronik dalam Rapat------ melalui eASY.KSEI (e-Voting) dilakukan dengan- tata cara sebagai berikut :--------------------— Proses pemungutan suara berlangsung di----- eASY.KSEI pada menu E-Meeting Hall, sub----— menu Live Broadcasting: --------------------— Pemegang saham yang hadir atau memberikan--- kuasa secara elektronik dalam Rapat melalui @ASY.KSEI, namun belum menetapkan pilihan-- suara, memiliki kesempatan untuk----------- menyampaikan pilihan suaranya selama masa-- pemungutan suara dibuka melalui layar------- E-Meeting Hall di eASY.KSEI----------------- Selama proses pemungutan suara berlangsung, - kolom 'General Meeting Flow Text' akan-----— ——
Page 12 OCR 0.911
——— memperlihatkan status “voting for agenda--- item no, | J has started" --------------5--5 d. Apabila pemegang saham tidak memberikan---- pilihan suara untuk mata acara Rapat hingga status pelaksanaan Rapat yang terlihat pada kolom “General Meeting Flow Text' berubah-- . menjadi “voting for agenda item no | | has- ended”, maka pemegang saham dianggap------- abstain: dan--- ha Pemungutan suara langsung secara elektronik melalui eASY.KSEI dialokasikan selama t 1-- (satu) menit.-- Keputusan Rapat adalah sah apabila telah-------- memenuhi kuorum sesuai dengan peraturan yang-- berlaku untuk tiap mata acara. -----------------— Hanya pemegang saham yang namanya tercatat------ dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan pada---- tanggal 2 (dua) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) atau kuasanya yang berhak mengeluarkan- Menurut Pasal 21 ayat 9 Anggaran Dasar---------- Perseroan, pemegang saham dengan hak suara---- yang hadir dalam RUPS, namun tidak------------ mengeluarkan suara (abstain) dianggap--------- mengeluarkan suara yang sama dengan suara----- mayoritas pemegang saham yang mengeluarkan---- Suara yang diberikan oleh pemegang saham atau--- kuasanya baik secara fisik maupun elektronik-- akan dihitung oleh Biro Administrasi Efek----- ———
Page 13 OCR 0.859
——— Perseroan dan kemudian diverifikasi oleh----— — Notaris selaku pejabat umum yang independen.---— lb. TATA CARA MENGAJUKAN PERTANYAAN--------------—————— h. n Pimpinan Rapat akan memberikan kesempatan------- kepada pemegang saham menyampaikan pertanyaan— dan/atau pendapat secara tertulis sebanyak 1-- (satu) kali setiap 1 (satu) agenda Rapat yang- telah dibahas. --------------------------------— ai Pemegang saham yang hadir secara fisik---------- memberikan pertanyaan dengan cara : ------------— a. Diajukan secara tertulis dengan mengisi---- formulir pertanyaan yang dibagikan kepada-— pemegang saham atau kuasanya sebelum------—- memasuki ruangan Rapat.------------------—— b. Diajukan pada saat Pimpinan Rapat----------— memberikan kesempatan kepada para pemegang- saham atau kuasanya sebelum diadakannya---— suara mengenai hal yang bersangkutan dengan cara mengangkat tangan dan memberikan-----— formulir pertanyaan yang telah disediakan— kepada panitia penyelenggara. -------------—- Pemegang saham yang hadir secara elektronik--- dapat mengajukan pertanyaan dan/atau pendapat- melalui fitur chat pada kolom “Electronic----- Option' yang tersedia dalam layar E-Meeting--- Hall di eASY.KSEI dan/atau pendapat dapat----- disampaikan selama kolom 'General Meeting Flow Text' berstatus “discussion started for agenda item no. | J". Selama tahap ini, Perseroan---- akan menonaktifkan fitur “raise hand” dan----— ——
Page 14 OCR 0.852
——— “allow to talk” dalam webinar Zoom pada------- fasilitas AKSe3. --—--------------------5--————55- 4. Pada saat mengajukan pertanyaan dan/atau-------- pendapat, pemegang saham atau kuasanya wajib-- menuliskan nama pemegang saham, jumlah saham-- yang dimiliki/diwakili, serta pertanyaan------ dan/atau pendapat yang diajukan.--- 5. Perseroan berhak untuk tidak menjawab pertanyaan yang tidak mencantumkan nama pemegang saham dan jumlah saham yang dimiliki/diwakili.------------ 6. 1 (satu) pemegang saham berhak memberikan------- maksimal 3 (tiga) pertanyaan dan/atau pendapat.- 7. Jika diajukan beberapa pertanyaan mengenai------ materi yang sama, maka pertanyaan-pertanyaan-- tersebut akan dijawab secara sekaligus.--------— 8. Pertanyaan dan/atau pendapat yang diajukan------ harus berhubungan langsung dengan mata acara-- Rapat yang sedang dibahas.---------------------. 9. Agar Rapat lebih efektif dan efisien, maka------ durasi tanya jawab di setiap agenda Rapat----- adalah maksimal 10 (sepuluh) menit.-----------——- Demikian kami sampaikan tata tertib rapat agar dapat--- kita patuhi bersama sehingga rapat dapat berjalan------ dengan baik. ————------- an. L HALL LL LL ALAM ML LA ML L LN MLM Selanjutnya mempersilahkan Bapak Lukman Abdullah, ----- selaku Komisaris Independen Perseroan yang telah di--- tunjuk oleh Dewan Komisaris Perseroan untuk membuka---- dan memimpin Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan--- (selanjutnya disebut “Pimpinan RUPS“) .-------------—-——
Page 15 OCR 0.914
————— Bapak/Ibu para pemegang saham “PT Clipan Finance------ — Indonesia Tbk” termasuk para kuasa mereka, dan hadirin- lain yang saya hormati, perkenankanlah kami terlebih--— dahulu mengucapkan selamat datang dan menyampaikan----— terima kasih kepada Bapak/Ibu yang telah memenuhi-----— undangan kami untuk menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Tahunan “PT Clipan Finance Indonesia Tbk” yang diadakan pada hari ini.--------------------------— -Sesuai ketentuan pasal 37 ayat (1) POJK Nomor--------— 15/POJK.04/2020 dan pasal 18 ayat 18.1 Anggaran Dasar-- Perseroan, RUPS dipimpin oleh anggota Dewan Komisaris-— yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris, saya Lukman------—— Abdullah selaku Komisaris Independen Perseroan, sesuai— Penunjukan Dewan Komisaris berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris Nomor 004/CFI/DEKOM/V/2025 tanggal 5 (lima) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) perihal Penunjukan— Pimpinan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Clipan Finance----— Indonesia Tbk (“Perseroan”) Tahun 2025 (dua ribu dua puluh lima) tanggal 27 (dua puluh tujuh) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) bertindak selaku Pimpinan RUPS.--— -Sesuai ketentuan Pasal 15 ayat 15.1, ayat 15.4 dan ayat 15.12 Anggaran Dasar Perseroan dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 15/POJK.04/2020-- —— (selanjutnya disebut sebagai “POJK 15/2020”) Tentang Rencana dan Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan Terbuka, sebelum mengadakan RUPS ini, ---- Perseroan telah melaksanakan :----------------------—- Tn 1. Pemberitahuan rencana RUPS kepada Otoritas Jasa---— Keuangan dengan surat tanggal 09 (sembilan) April-— —
Page 16 OCR 0.910
—— 2025 (dua ribu dua puluh lima) Nomor-------------- 081/CFI/DIR/V/2025. —-—--—---------—------ 55-55... 2. Pengumuman mengenai akan dilaksanakan RUPS telah--- dipublikasikan pada tanggal 21 (dua puluh satu) April 2025 (dua ribu dua puluh lima) melalui situs web Bursa Efek, situs web eASY.KSEI, dan situs .web Perseroan. ------------------—-55 5555500 N UNM 3. Panggilan untuk RUPS telah dilakukan dengan-------- dipublikasikan pada tanggal 05 (lima) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) melalui situs web Bursa Efek,- situs web eASY.KSEI, dan situs web Perseroan. ----- -Oleh karena persyaratan dalam Anggaran Dasar------ Perseroan dan POJK Nomor 15/2020 tentang Rencana dan--- Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan--- Terbuka mengenai pemberitahuan, pengumuman dan------ panggilan RUPS telah dipenuhi sebagaimana mestinya, dengan ini selaku Pimpinan RUPS saya menyatakan bahwa Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Clipan Finance Indonesia Tbk., yang diadakan pada hari ini, Selasa, tanggal 27 (dua puluh tujuh) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima), dibuka dengan resmi pada pukul 14.13 (empat belas lewat tiga belas) Waktu Indonesia Barat.-- ena ketukan palu 3x (tiga kali) ------------ Jumlah saham Perseroan dengan hak suara yang sah sampai dengan tanggal 2 (dua) Mei 2025 (dua ribu dua puluh--- lima) adalah sejumlah 3.984.520.457 (tiga miliar------ sembilan ratus delapan puluh empat juta lima ratus dua- puluh ribu empat ratus lima puluh tujuh) saham.-------- Saya mempersilahkan Ibu Notaris untuk menyampaikan----- kepada RUPS mengenai jumlah dan persentase pemegang---- ———
Page 17 OCR 0.889
Saham/kuasa para pemegang saham yang hadir dalam RUPS-— Notari3: ——-—-—-—----—--—------- 2-52 5-22 2222 LLL LL. LL. r— Terima kasih Bapak Pimpinan RUPS--------------------—-—— — Bapak Pimpinan RUPS, sesuai ketentuan yang------------ -— dipersyaratkan dalam Pasal 41 ayat (1) huruf a POJK---— 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf a Anggaran Dasar-— Perseroan “RUPS dapat dilangsungkan jika dalam RUPS---— lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara hadir atau diwakili, kecuali anggaran dasar Perusahaan Terbuka menentukan jumlah kuorum yang lebih besar”. -Adapun dalam RUPS ini telah dihadiri oleh para pemegang saham atau kuasa para pemegang saham Perseroan yang bersama-sama mewakili 2.672.631.668 (dua miliar enam ratus tujuh puluh dua juta enam ratus tiga puluh satu ribu enam ratus enam puluh delapan) saham atau 67,075$ (enam puluh tujuh koma nol tujuh lima persen) dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan sampai dengan tanggal 2 (dua) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) adalah sejumlah 3.984.520.457 (tiga miliar sembilan ratus delapan puluh empat juta lima ratus dua puluh ribu empat ratus lima puluh tujuh) saham. -- -Dengan demikian RUPS ini telah memenuhi ketentuan----— Pasal 41 ayat (1) huruf a POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf a Anggaran Dasar Perseroan.------------— -Demikian Bapak Pemimpin RUPS.----------------------—— - Terima kasih Ibu Notaris ---------------------------—-— P3
Page 18 OCR 0.928
Aa -Setelah kita mendapatkan laporan dari Ibu Kumala------ Tjahjani Widodo, Sarjana Hukum, Magister Hukum, Magister Kenotariatan, Notaris di Jakarta, bahwa dalam RUPS ini telah dihadiri para pemegang saham dan atau kuasa mereka yang sah yang mewakili 2.672.631.668 (dua miliar enam ratus tujuh puluh dua juta enam ratus tiga puluh satu ribu enam ratus enam puluh delapan) saham atau 67,0758 (enam puluh tujuh koma nol tujuh lima persen) dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan sampai dengan tanggal 2 (dua) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) adalah sejumlah 3.984.520.457 (tiga miliar sembilan ratus delapan puluh empat juta lima ratus dua puluh ribu empat ratus lima puluh tujuh) saham.-------------- -Dengan demikian RUPS ini sah untuk mengambil keputusan yang sah dalam agenda RUPS ini. -----------------------— -Sebelum kita membicarakan agenda RUPS, saya mohon----- kepada Bapak/Ibu sekalian untuk memperhatikan tata----- tertib RUPS yang telah dibagikan kepada Bapak/Ibu------ sekalian. --------------------------5---55-55-55- 55555. -Sesuai ketentuan Pasal 39 ayat (3) POJK 15/2020 dan -- pasal 19 ayat 19.3 Anggaran Dasar Perseroan sebelum---- memasuki pembahasan agenda Rapat dapat saya-------- informasikan sebagai berikut :------------------------- I. Kondisi umum Perseroan pada tahun buku 2024 (dua ribu dua puluh empat): --------------------------- Didirikan sejak 15 (lima belas) Januari 1982------ (seribu sembilan ratus delapan puluh dua), -------- PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“Clipan Finance”) merupakan salah satu perusahaan pembiayaan tertua
Page 19 OCR 0.945
Ma di Indonesia dan telah dikenal oleh masyarakat luas dengan produk utama adalah pembiayaan mobil baru, mobil bekas, dan alat berat. Saat ini pemegang saham mayoritas Perseroan adalah PT Bank Pan Indonesia Tbk sebesar 51,498 (lima puluh satu koma empat sembilan persen) dan sisanya dimiliki oleh publik. Per 31 (tiga puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat), total pembiayaan baru mencapai Rp6.345.529.224,360,- (enam triliun tiga ratus empat puluh lima miliar lima ratus dua puluh sembilan juta dua ratus dua puluh empat ribu tiga ratus enam puluh Rupiah), total aset sebesar Rp.10.117.766.411.093,- (sepuluh triliun seratus tujuh belas miliar tujuh ratus enam puluh enam juta empat ratus sebelas ribu sembilan puluh tiga Rupiah) dan laba bersih tahun berjalan---------- Rp214.801.061.323,- (dua ratus empat belas miliar delapan ratus satu juta enam puluh satu ribu tiga ratus dua puluh tiga Rupiah), serta rasio NPL yang masih terjaga di level 1,878 (satu koma delapan tujuh persen) .-------------------555505-5000000000 Mekanisme pengambilan keputusan : Keputusan Rapat dilakukan dengan cara musyawarah untuk mufakat. Apabila musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka dilakukan pemungutan suara dengan cara mengangkat tangan (i) bagi yang tidak setuju dipersilahkan untuk mengangkat tangan dan Notaris mencatat jumah suara yang tidak setuju dengan usul keputusan RUPS tersebut kemudian----- dilanjutkan (ii) bagi yang tidak mengeluarkan
Page 20 OCR 0.926
III. Iv. suara (abstain) dipersilahkan untuk mengangkat--- tangan dan Notaris mencatat jumah suara yang abstain dengan usul keputusan RUPS tersebut,--- sedangkan sisanya yang tidak mengangkat tangan dalam kedua tahapan tersebut dianggap menyatakan setuju, kemudian dilakukan perhitungan suara oleh Notaris. Tata Cara Penggunaan Hak Pemegang Saham untuk----- mengajukan pertanyaan dan/atau pendapat.--- Setelah selesai membicarakan setiap mata acara---- RUPS termasuk usul Keputusan RUPS, Pimpinan RUPS akan memberikan kesempatan kepada para Pemegang Saham atau Kuasanya untuk mengajukan pertanyaan, pendapat, usul atau saran hanya dalam satu tahap dan akan ditanggapi oleh Pimpinan RUPS atau pihak yang ditunjuk oleh Pimpinan RUPS, Notaris akan mencatat pertanyaan/pendapat dan tanggapan atau--- jawaban dalam Risalah RUPS. --------------------—-- Apabila terdapat perubahan usul-usul Keputusan--- RUPS, maka perubahan usul keputusan tersebut akan dipertimbangkan oleh Pimpinan RUPS sesuai dengan-- ketentuan Anggaran Dasar yang berlaku dan------- menyampaikan kepada RUPS usul perubahan keputusan RUPS tersebut untuk dimintakan persetujuan RUPS.-- Mata. acara RUPS: $——————-5nasanananansanuaan naa 1. Persetujuan atas Laporan Tahunan Perseroan dan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris-- Perseroan, serta pengesahan Laporan Keuangan-—- Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang---- berakhir pada tanggal 31 (tiga puluh satu)
Page 21 OCR 0.892
Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat) .----- 2. Persetujuan atas rencana penggunaan laba-----—-— untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal---— 31 (tiga puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat).--- 3. Perubahan Pengurus Perseroan. ----------------— 4. Penetapan honorarium anggota Dewan Komisaris-- Perseroan dan pemberian wewenang kepada Dewan- Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya- gaji dan tunjangan para anggota Direksi------— Perseroan. ----------------------n- ne. — 5. Penunjukan Akuntan Publik untuk melakukan ---- audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2025 (dua ribu dua puluh lima) .----— Bapak/Ibu para pemegang saham, selanjutnya demi-------— kelancaran jalannya RUPS, saya mempersilahkan Bapak---- Harjanto Tjitohardjojo, Sarjana Ekonomi selaku Direktur Utama Perseroan untuk melanjutkan pembahasan dan----- pengambilan keputusan acara RUPS ini.-- Kepada Bapak Harjanto Tjitohardjojo, Sarjana Ekonomi (selanjutnya disebut “Direktur Utama”), kami-------—— persilahkan, -----------------------------555000000000L. Direktur Utama: —-——---—-———--———————--———-—--————————--—— Terima Kasih Bapak Pimpinan RUPS-- Kita mulai dengan Mata Acara Pertama RUPS yaitu:-------— “Persetujuan atas Laporan Tahunan Perseroan dan------ Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan--— serta pengesahan Laporan Keuangan Tahunan Perseroan-— untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 (tiga- puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh-----——
Page 22 OCR 0.903
| mvator.— -Kami persilahkan Bapak Jahja Anwar, selaku Direktur---- Perseroan untuk menyampaikan Laporan Tahunan Perseroan-- dan pengesahan Laporan Keuangan tersebut untuk Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat).---- Laporan Tahunan yang disusun oleh Direksi dan disetujui oleh seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris------- Perseroan telah dibagikan kepada hadirin sebelum------- Yang terhormat Pemegang Saham dan Pemangku Kepentingan- Lainnya, “aa LL LL LL Aa Lae La -Kami mengucapkan terima kasih atas kehadiran seluruh pemegang saham serta seluruh profesi penunjang yang telah hadir dan mendukung terlaksananya kelancaran dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada hari ini.- Dalam menghadapi situasi ekonomi yang penuh----------- ketidakpastian, Perseroan terus beradaptasi guna------ memastikan pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.------ Efisiensi operasional dan optimalisasi portofolio------ pembiayaan juga menjadi fokus utama dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi. Perseroan terus menerapkan----- prinsip kehati-hatian dalam manajemen risiko kredit--- dengan melakukan pengelolaan risiko portofolio yang lebih proaktif. Salah satu langkah konkret yang------ dilakukan pada di semester II/2024 adalah perbaikan atas Risk Acceptance Criteria (RAC), yang berdampak pada kuantitas dan kualitas penyaluran kredit. Langkah ————
Page 23 OCR 0.912
ini diambil guna memastikan bahwa kredit yang------— disalurkan tetap berkualitas, terutama di tengah----— meningkatnya risiko penurunan kolektibilitas calon---— debitur akibat maraknya pinjaman online. -------------- F5 Selain strategi keuangan dan pengelolaan manajemen risiko yang adaptif, Perseroan telah------ mengimplementasikan sejumlah fokus strategi sebagai 1. Pembaruan aplikasi Mobile Customer.--------------—- Ta 2. Memastikan investasi pada sumber daya manusia dan teknologi informasi sebagai prioritas Perseroan: 3. Menjaga regenerasi kepemimpinan dengan melakukan -—- investasi berkelanjutan pada pengembangan SDM. -—-—-—— Perseroan telah melewati tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat) dengan segenap upaya dan langkah inovatif berkat peran maksimal seluruh karyawan, sehingga mampu----- menciptakan pertumbuhan meski kinerja pada 2024 (dua ribu dua puluh empat) masih dibayangi oleh-------— ketidakpastian ekonomi, daya beli yang tak kunjung membaik, serta disrupsi lainnya. Capaian positif-----— Perseroan tercermin pada sejumlah penerapan inovasi dalam penggunaan teknologi yang mampu meningkatkan---— Dari sisi performa keuangan, meski Perseroan-----— mencatatkan penurunan laba bersih sebesar 73,68 (tujuh puluh tiga koma enam persen) dari Rp815,01 miliar (delapan ratus lima belas koma nol satu miliar Rupiah) di tahun 2023 (dua ribu dua puluh tiga) menjadi
Page 24 OCR 0.949
Rp214,80 miliar (dua ratus empat belas koma delapan puluh miliar Rupiah) di tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat), Perseroan tetap mampu untuk menghasikan laba yang positif. Signifikansi akan penurunan laba tersebut disebabkan akibat terjadinya recovery pada akun yang telah di write off yang nilainya mencapai lebih dari Rp557 miliar (lima ratus lima puluh tujuh miliar Rupiah) yang diakui sebagai tambahan pendapatan pada tahun buku 2023 (dua ribu dua puluh tiga). Akibat penurunan laba tersebut, ROA dan ROE Perseroan terkoreksi menjadi 2,688 (dua koma enam delapan persen) dan 3,808 (tiga koma delapan nol persen) di tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat). Namun, Aset Perseroan tercatat naik 2,088 (dua koma nol delapan persen) menjadi Rp.10.117.766.411.093,- (sepuluh triliun------- seratus tujuh belas miliar tujuh ratus enam puluh enam juta empat ratus sebelas ribu sembilan puluh tiga---- Rupiah). Sementara, profil risiko Perseroan terjaga--- baik dengan angka NPF sebesar 1,87$ (satu koma delapan puluh tujuh persen) dan Gearing Ratio sebesar 0,71 (nol koma tujuh puluh satu) kali, jauh di bawah batas maksimum sebesar 10 (sepuluh) kali.-------------------- Direksi memandang bahwa sejumlah kekhawatiran global masih akan berlanjut, menyebabkan pergerakan------- pertumbuhan perekonomian yang cenderung melambat.---- Namun, perekonomian domestik diproyeksikan tumbuh---- sekitar 58 (lima persen), memberikan prospek cerah bagi industri multifinance nasional pada tahun 2025 (dua ribu dua puluh lima). Sejalan dengan perkembangan---- industri multifinance secara keseluruhan, Perseroan
Page 25 OCR 0.863
— akan terus mengoptimalkan strategi pembiayaan dengan memperkuat portofolio kredit, meningkatkan efisiensi operasional, dan memperluas kerja sama dengan mitra strategis guna memastikan pertumbuhan yang--------— berkelanjutan. --------------------------52-005-5550000 — Terima kasih kepada para pemegang saham dan pemangku kepentingan yang telah mempercayai Clipan Finance, karena kepercayaan tersebut membuka ruang bagi kami untuk terus berkembang dan memberikan layanan terbaik guna memenangkan persaingan usaha dna mewujudkan industri multifinance yang sehat, kuat, berintegritas, dan inklusif .-------------------------------------5-55 - Demikianlah penjelasan untuk acara pertama RUPS ini--—-—— selanjutnya kembalikan kepada Bapak Direktur Utama. ---— Direktur Utama: --—--—-—--—-—-—-—-—---—----——-—---n5n---- 5-55 —— - Terima kasih Bapak Jahja Anwar.-----------------------—— Bahwa pada Laporan Tahunan Perseroan terdapat pula Laporan Pengawasan yang telah dilakukan oleh Dewan Komisaris selama tahun buku 2024 (dua ribu dua puluh empat), sebagaimana diwajibkan berdasarkan ketentuan Pasal 116 c UUPT. Laporan Dewan Komisaris mengenai tugas pengawasan Dewan Komisaris untuk Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) tersebut dapat dibaca oleh para pemegang saham pada halaman 26 Laporan Tahunan Perseroan yang dapat diakses melalui website Perseroan di menu Tentang CFI/Hubungan Investor ataupun link yang dapat di-scan Bapak/Ibu sebelum memasuki ruangan Rapat. ----------—----550000 00 gi ana - Bapak Lukman Abdullah: ------------------------------—— ai #5 n5525nnnnS LAPORAN DEWAN KOMISARIS ----—-----—————
Page 26 OCR 0.914
— Para Pemegang Saham yang Terhormat, -------------------- Sejumlah langkah seperti penerapan prinsip kehati- hatian dalam penyaluran kredit, serta kebijakan efisiensi biaya untuk menekan beban operasional tanpa mengorbankan kualitas layanan telah menjadi prioritas utama yang dilakukan Perseroan di sepanjang. tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat) .---------------------------- Dewan Komisaris mengapresiasi kinerja PT Clipan Finance Indonesia Tbk (“Perseroan”) atas pencapaian kinerja keuangan yang positif di tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat) di tengah berbagai dinamika perekonomian yang terjadi. Pada kesempatan yang baik ini, izinkan saya mewakili jajaran Dewan Komisaris untuk mengawali Laporan Pertanggungjawaban Pengawasan Dewan Komisaris selama tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat) dengan memanjatkan puji dan rasa syukur atas limpahan rahmat dan karunia-Nya sehingga kita semua mampu menghadapi berbagai macam dinamika yang terus membayangi kinerja industri. —--- TINJAUAN EKONOMI GLOBAL DAN NASIONAL -----------------— Divergensi pertumbuhan ekonomi dunia telah melebar dengan disertai peningkatan ketidakpastian pasar----- keuangan global. ---------------------------5 55... HL Menjelang kuartal terakhir tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat), perekonomian AS tumbuh lebih kuat dari perkiraan, sedangkan ekonomi Eropa dan Jepang masih lemah. Sementara itu, perekonomian China terakselerasi tumbuh karena didorong oleh stimulus ekonomi. Suku bunga The Fed masih menunjukkan volatilitas yang dipengaruhi oleh berbagai faktor global, termasuk
Page 27 OCR 0.924
— inflasi tinggi, kebijakan fiskal, serta ketegangan geopolitik yang tak kunjung usai.--------------------—- ai Di sisi lain, perekonomian Indonesia menunjukkan----— kinerja yang kuat dan stabil dengan pertumbuhan sebesar 58 (lima persen) pada tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat) melalui stabilitas ekonomi dan politik yang didukung oleh kebijakan fiskal dan moneter yang efektif, sehingga berhasil meningkatkan kepercayaan investor dan mendorong realisasi investasi di berbagai sektor. Bank — Indonesia (BI) — memutuskan untuk mempertahankan suku bunga acuan (BI-Rate) pada level 6,008 (enam koma nol nol persen) untuk memastikan inflasi tetap terkendali dalam sasaran 2,5t18 (dua koma lima lebih kurang satu persen) serta mendukung pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan. Stabilitas yang terbentuk turut mendukung daya beli masyarakat dan pertumbuhan kredit dan pembiayaan. --------------------— Sektor pembiayaan atau multifinance mengalami dinamika sepanjang 2024 (dua ribu dua puluh empat) melalui berbagai faktor yang mempengaruhi, di antaranya adalah kebijakan pemerintah Indonesia hingga kondisi ekonomi yang terjadi. Beragam strategi telah disusun oleh industry pembiayaan agar tetap menjaga kinerja pertumbuhan bisnis. Hal ini tercermin dalam pertumbuhan kredit multifinance sebesar 6,928 (enam koma sembilan dua persen) (yoy) menjadi Rp503,43 triliun (lima ratus tiga koma empat puluh tiga triliun Rupiah) per Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat) .----------------------- PENILAIAN DEWAN KOMISARIS TERHADAP KINERJA DIREKSI TAHUN 2024 (dua ribu dua puluh empat) - —
Page 28 OCR 0.937
Dewan Komisaris memberikan apresiasi atas keberhasilan Direksi dalam menyikapi dinamika ekonomi global dan nasional yang sangat menantang di tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat). Kinerja keuangan yang positif------- membuktikan bahwa sejumlah langkah strategis yang---- diterapkan mampu menghasilkan pertumbuhan yang------ berkelanjutan. ----------------------—--------5—555555 Sejumlah langkah seperti penerapan prinsip kehati- hatian dalam penyaluran kredit serta kebijakan efisiensi biaya untuk menekan beban operasional tanpa mengorbankan kualitas layanan telah menjadi prioritas utama yang dilakukan Perseroan di sepanjang tahun 2024 (dua ribu dua puluh empat). Di sisi lain, optimalisasi- produktivitas karyawan terus didorong melalui---------- peningkatan kapabilitas, pemanfaatan teknologi, serta penguatan budaya kerja yang adaptif dan inovatif, sehingga Perseroan dapat tetap kompetitif dan berdaya saing tinggi. ----------------------552252-55N00L Perseroan mencatatkan laba bersih tahun berjalan sebesar Rp214.801.061.323,- (dua ratus empat belas miliar delapan ratus satu juta enam puluh satu ribu tiga ratus dua puluh tiga Rupiah), atau 57,168 (lima puluh tujuh koma enam belas persen) dari target yang ditetapkan sebesar Rp375.789.454.850,- (tiga ratus---- tujuh puluh lima miliar tujuh ratus delapan puluh sembilan juta empat ratus lima puluh empat ribu delapan ratus lima puluh Rupiah). Penyaluran pembiayaan----- (booking) juga mencapai Rp6.345.529.224.360,- (enam--- triliun tiga ratus empat puluh lima miliar lima ratus dua puluh sembilan juta dua ratus dua puluh empat ribu
Page 29 OCR 0.932
— tiga ratus enam puluh Rupiah) atau 66,808 (enam puluh enam koma delapan puluh persen) dari target yang ditetapkan sebesar Rp9.500.000.000.000,- (sembilan---—-—— triliun lima ratus miliar Rupiah). Sementara itu, total aset Perseroan tercatat Rp.10.117.766.411.093,- ----—-— (sepuluh triliun seratus tujuh belas miliar tujuh ratus enam puluh enam juta empat ratus sebelas ribu sembilan puluh tiga Rupiah) atau tercapai 85,038 (delapan puluh lima koma nol tiga persen) dari target sebesar Rp11.898.564.124.400,- (sebelas triliun delapan ratus sembilan puluh delapan miliar lima ratus enam puluh empat juta seratus dua puluh empat ribu empat ratus Rupiah). Di sisi lain, tingkat Non-Performing Financing (NPF) mencapai 1,878 (satu koma delapan puluh tujuh persen) meski lebih tinggi dari target yang ditetapkan. Hal ini disebabkan oleh kondisi makro ekonomi yang mempengaruhi kemampuan bayar debitur.------------------ Serangkaian inisiatif strategis untuk memperkuat----- fundamental bisnis dan praktik manajemen risiko yang prudent dilakukan Direksi guna mempertahankan------- portofolio penyaluran kredit yang solid dalam jangka panjang. Meski demikian, Dewan Komisaris berharap agar kinerja tersebut dapat terus ditingkatkan melalui---- inovasi, efisiensi operasional, serta penguatan daya--- Saing, sehingga Perseroan mampu meraih pertumbuhan yang lebih optimal dan berkelanjutan di tahun mendatang.---- PERAN PENGAWASAN DEWAN KOMISARIS TERHADAP IMPLEMENTASI STRATEGI YANG DITERAPKAN DIREKSI DAN FREKUENSI------— PEMBERIAN NASIHAT KEPADA DIREKSI ----------------—---—— Sepanjang tahun 2024 (dua ratus dua puluh empat), Dewan Mma
Page 30 OCR 0.910
Bea Komisaris telah berkomunikasi secara intens dengan Direksi melalui rapat gabungan Dewan Komisaris dan--- Direksi Perseroan untuk membahas perkembangan------ implementasi strategi bisnis Perseroan. Melalui--—- pertemuan tersebut, Dewan Komisaris telah memberikan berbagai rekomendasi strategis. kepada Direksi guna meningkatkan kinerja dan daya saing Perseroan di tengah tantangan industri yang dinamis. ----------------------- Beberapa rekomendasi utama meliputi peningkatan------ pengawasan bisnis dan operasional, termasuk pemantauan terhadap lingkungan usaha untuk memastikan langkah strategis yang tepat. Dewan Komisaris juga menekankan pentingnya efisiensi anggaran untuk menjaga--------- keseimbangan antara pendapatan dan biaya, serta------ memberikan umpan balik yang konstruktif dalam------- perencanaannya. ------------——----———————————-555----255 Selain itu, Dewan Komisaris mengarahkan agar dilakukan evaluasi terhadap struktur organisasi untuk memastikan produktivitas yang optimal. Dalam aspek pembiayaan, Direksi didorong untuk terus menerapkan prinsip kehati- hatian dengan mengembangkan credit scoring untuk penguatan mitigasi risiko yang diperlukan. ---------—---- Dewan Komisaris juga menegaskan pentingnya membangun budaya etika yang kuat dan meningkatkan kesadaran terhadap praktik anti-fraud di seluruh lapisan organisasi. Perlindungan konsumen menjadi aspek yang tak kalah penting, di mana pengawasan terhadap kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku harus terus diperketat. Seiring dengan perkembangan teknologi, serta mendorong untuk meningkatkan pengawasan terhadap
Page 31 OCR 0.914
— keamanan data dalam sistem teknologi informasi.-------- PANDANGAN ATAS PROSPEK USAHA DAN TARGET BISNIS TAHUN 2025 (dua ribu dua puluh lima) -----------------------— Secara global, potensi eskalasi perang dagang antara Amerika Serikat dan China, membuat skema pengenaan tarif tinggi sehingga transaksi. pada perdagangan internasional menjadi lebih mahal dan tidak efisien. Negara-negara yang terkena dampak tarif cenderung mengurangi ekspor dan impor, yang akhirnya pertumbuhan ekonomi menjadi tertahan. Konflik yang berlanjut di Timur Tengah, potensi munculnya kembali tekanan inflasi, serta risiko gangguan rantai pasokan global diperkirakan akan menambah risiko ekonomi dan berdampak signifikan terhadap perekonomian negara-negara berkembang, termasuk Indonesia. ---------------------——— — Sementara itu, IMF memprediksi pertumbuhan ekonomi global tahun 2025 (dua ribu dua puluh lima) stagnan sebesar 3,38 (tiga koma tiga persen) yoy.------------—-— Proyeksi pertumbuhan ekonomi Indonesia sendiri di tahun 2025 diproyeksikan sebesar 5,28 (lima koma dua persen) yoy. Bauran kebijakan yang disiapkan akan---------— mengkombinasikan faktor-faktor seperti inflasi, laju--- pertumbuhan ekonomi, arah kebijakan Bank Sentral AS, dan stabilitas nilai tukar Rupiah. Oleh sebab itu, Dewan Komisaris merekomendasikan agar Perseroan dapat-- menyeimbangkan angka pertumbuhan dengan kondisi------- eksternal kedepannya dan Direksi agar berfokus pada penguatan kebijakan manajemen risiko, optimalisasi---- efisiensi operasional, investasi pada sumber daya----— manusia dan digitalisasi, serta memperkuat struktur ——
Page 32 OCR 0.918
TP permodalan guna memastikan stabilitas keuangan------- Perseroan di tengah ketidakpastian ekonomi global.----—- PANDANGAN TERHADAP PENERAPAN PRAKTIK TATA KELOLA Dewan Komisaris mengamati bahwa manajemen Perseroan telah menjalankan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang baik secara konsisten dan komprehensif. Salah satu aspek yang menjadi perhatian utama adalah penerapan manajemen risiko yang prudent. Perseroan telah mengambil langkah-langkah mitigasi yang ketat untuk mengantisipasi berbagai risiko usaha, termasuk dalam aspek keuangan, operasional, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. ------------------------ Selain itu, implementasi system whistleblowing yang transparan dan independen telah memberikan sarana yang efektif bagi karyawan dan pemangku kepentingan lainnya untuk melaporkan potensi pelanggaran atau kecurangan. Sistem ini menjadi bagian penting dalam menjaga integritas dan membangun budaya kerja yang berlandaskan etika serta transparansi. -----------------------------5 Perseroan juga telah melakukan self-assessment terhadap implementasi tata kelola, yang menunjukkan hasil dengan kategori Baik, dengan skor 1,83 (satu koma delapan puluh tiga) (“baik”). Pencapaian ini mencerminkan komitmen yang kuat dalam menjaga standar tata kelola.-- PENILAIAN TERHADAP KINERJA KOMITE-KOMITE DI BAWAH DEWAN Secara umum, Dewan Komisaris menilai bahwa seluruh----- komite yang bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris, yaitu Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, serta ae pa
Page 33 OCR 0.894
aa Komite Nominasi dan Remunerasi telah menjalankan tugas dan fungsinya dengan baik dalam memperkuat tata kelola serta mendorong daya saing Perseroan.---- Dewan Komisaris mengapresiasi sinergi dan kontribusi seluruh komite dan anggotanya yang telah memberikan pandangan, rekomendasi, serta keterlibatan aktif di lapangan dalam membantu Dewan Komisaris menjalankan fungsi pengawasan. Ke depan, Dewan Komisaris berharap para komite dapat mempertahankan kinerja yang optimal.— Penilaian menyeluruh terhadap komite di bawah Dewan Komisaris, dapat dilihat pada Bab Tata Kelola Perusahaan yang Baik, Sub Bab Penilaian Kinerja Komite- Komite di Bawah Dewan Komisaris.----------------------- PERUBAHAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN KOMISARIS ----------- Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa yang diselenggarakan pada tanggal 26 (dua puluh enam) Juni 2024 (dua ribu dua puluh empat), Perseroan melakukan perubahan pada komposisi Dewan Komisaris dengan rincian sebagai berd Kat ——— eomma an na aan telan Mn Komisaris Utama : Ibu BHINDAWATI GUNAWAN ---- Komisaris : Bapak MURWANTO Komisaris Independen : Bapak LUKMAN ABDULLAH ----- Sesuai dengan ketentuan yang berlaku, Dewan Komisaris yang menjabat pada saat ini telah memenuhi kriteria dan ketentuan yang dipersyaratkan dalam uji kepatutan dan kelayakan (fit.and proper test) oleh OJK.-------------- APRESIASI DAN PENUTUP ------------------------- nm UU Menutup laporan ini, perkenankanlah Dewan Komisaris mengucapkan terima kasih kepada seluruh pemegang saham dan pemangku kepentingan atas kepercayaan dan dukungan aa,
Page 34 OCR 0.857
—— yang diberikan kepada Perseroan. Dukungan ini penting untuk memberikan kepercayaan diri kepada Perseroan dalam menghadapi sejumlah tantangan kedepannya.-------- Kami juga mengapresiasi upaya Direksi dalam menavigasi Perseroan melewati berbagai tantangan, langkah konstruktif sehingga mampu menciptakan keseimbangan dan menjaga keberlanjutan usaha Perseroan. ----------------- Tak lupa, kami juga mengucapkan terima kasih kepada seluruh karyawan atas dedikasi, kerja keras, dan loyalitasnya dalam mendukung pencapaian Perseroan. Kami menantikan perjalanan ke depan dengan optimisme akan pencapaian yang lebih baik dan pertumbuhan positif yang lebih baik lagi. ---------------------5--52055000nnmunU Demikian laporan Dewan Komisaris yang dapat kami------- sampaikan, selanjutnya dikembalikan kepada Bapak--- Direktur Utata.——-——— nenen ana meme Direktur Utamas «anne na aan -Para pemegang saham yang kami hormati, demi ketegasan- usul keputusan untuk Acara Pertama RUPS adalah sebagai- JO KA KUE enim tam mm ia Tn EK ES 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan mengenai ----- kegiatan usaha serta laporan tugas pengawasan Dewan Komisaris dan mengesahkan Laporan Keuangan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 (tiga puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat) .-------------------5255555555 2. Dengan disetujuinya Laporan Tahunan serta---------- disahkannya Laporan Keuangan termasuk Neraca dan--- Perhitungan Laba Rugi Perseroan untuk tahun buku--- 2024 (dua ribu dua puluh empat), maka dengan---- an
Page 35 OCR 0.841
—— demikian berarti juga memberikan pembebasan dan---- pelunasan sepenuhnya (acguit et de charge) kepada-- seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris----- Perseroan atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan untuk tahun buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) sepanjang tindakan- tindakan pengurusan dan pengawasan tersebut----— tercermin dalam Neraca dan Perhitungan Laba Rugi Perseroan dan/atau dalam Laporan Tahunan. --- -Para Pemegang Saham dan kuasa Pemegang Saham yang kami hormati, sehubungan dengan telah disampaikannya-------—— penjelasan acara Pertama RUPS, kini kami membuka------- kesempatan kepada para pemegang saham dan/atau kuasa--— pemegang saham untuk mengajukan pertanyaan dan/atau---- tanggapan untuk mata acara Pertama RUPS dengan cara---—— mengangkat tangan dan mengisi formulir yang dibagikan.— Kami persilahkan. -----------------------------5555255555 Notaris 3 --------—-- oa aa AL LAHAN LL LL LL L LN LL — Bapak Direktur Utama, tidak ada pertanyaan dari-------— pemegang saham atau kuasa pemegang saham yang hadir---- secara fisik maupun secara elektronik melalui aplikasi eASY.KSEI sehingga RUPS dapat dilanjutkan. ------------—— Direktur Utama Untuk mata Acara Pertama RUPS -------------------—-5550 Apakah Rapat secara musyawarah untuk mufakat dapat----- menerima dan menyetujui usulan untuk mata acara Pertama RUPS sebagaimana yang telah dikemukakan?--------------—- -bagi yang tidak setuju kami minta untuk mengangkat---- tanganj ----------------——--—————----————5—-———55——5555 - -bagi yang abstain kami minta untuk mengangkat tangan: —
Page 36 OCR 0.924
—— — dan selebihnya menyetujui usulan yang diajukan.-------—- -Dan bagi pemegang saham yang hadir secara elektronik-- proses pemungutan suara dalam rapat melalui eASY.KSEI-- (e-Voting). Untuk pemegang saham atau kuasa pemegang--- saham dipersilakan memberikan pilihan suaranya.-------- Ibu Notaris kami harap dapat mengumumkan hasil--------- pemungutan suara yang baru saja dilakukan.------------- Berdasarkan laporan BAE, hasil pemungutan suara yang di dalamnya termasuk suara e-proxy dan e-Voting dari sistem KSEI untuk keputusan Mata Acara Rapat Pertama - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham -- yang menyatakan tidak setuju tidak ada.------------- - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan abstain sebanyak 7.367.322 (tujuh juta tiga ratus enam puluh tujuh ribu tiga ratus dua puluh dua) saham atau 0,2768 (nol koma dua tujuh enam persen). ar - Dengan demikian para Peserta Rapat yang menyatakan-- setuju sebanyak 2.665.264.346 (dua miliar enam ratus enam puluh lima juta dua ratus enam puluh empat ribu tiga ratus empat puluh sembilan) saham atau 99,7248 (sembilan puluh sembilan koma tujuh dua empat----- persen) .---------—---------—————-——-----2nn5n555LL.. Menurut Pasal 47 POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.9--- Anggaran Dasar Perseroan, pemegang saham dengan hak---- suara yang hadir dalam RUPS namun abstain (tidak------- mengeluarkan suara) dianggap mengeluarkan suara yang--- sama dengan suara mayoritas pemegang saham yang-------- M5
Page 37 OCR 0.924
Pe — mengeluarkan suara.-- Dengan demikian jumlah suara yang dikeluarkan secara sah oleh pemegang saham atau kuasa mereka yang menyetujui usul keputusan RUPS untuk acara pertama RUPS ini adalah 1008 (seratus persen) dari jumlah suara yang dikeluarkan . secara sah, sehingga sesuai dengan ketentuan Pasal 41 ayat (1) huruf c POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf c Anggaran Dasar Perseroan, disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir dalam Terima kasih Ibu Notaris. ----------------------------55 Sesuai dengan hasil penghitungan suara yang telah------ dibacakan Notaris, dengan demikian Rapat memutuskan---- menyetujui usulan Mata Acara Pertama RUPS ini. -------—- —-------5--—- PALU DIKETUK 1X (SATU KALI) ----------——— -Kita meningkat pada mata Acara Kedua RUPS, yaitu :---- “Persetujuan atas rencana penggunaan laba untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 (tiga puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh Sebagaimana tercatat dalam Neraca dan Laporan Laba Rugi Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 (tiga puluh satu) Desember 2024 (dua ribu dua puluh empat), yang telah disahkan dalam mata acara pertama, Perseroan telah memperoleh laba bersih sebesar------ Rp214.801.061.323,- (dua ratus empat belas miliar delapan ratus satu juta enam puluh satu ribu tiga ratus dua puluh tiga rupiah). Sesuai dengan ketentuan Pasal —“———
Page 38 OCR 0.941
— 33 ayat 33.1 Anggaran Dasar Perseroan, Keputusan Rapat Direksi Perseroan yang diadakan pada tanggal 15 (lima belas) Mei 2025 (dua ribu dua puluh lima) dengan pembahasan Rencana Penggunaan Laba Perseroan untuk Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat), Direksi---- mengusulkan kepada RUPS untuk menetapkan penggunaan laba tersebut di atas sebagai berikut : --------------- 1. Sebesar Rp150.000.000,- (seratus lima puluh juta rupiah) sebagai cadangan sesuai ketentuan Pasal 34 ayat 34.1. Anggaran Dasar Perseroan. --------------- 2. Sebesar Rp199.226.022.850,- (seratus sembilan puluh sembilan miliar dua ratus dua puluh enam juta dua puluh dua ribu delapan ratus lima puluh rupiah) atau sebesar Rp50,- (lima puluh rupiah) per saham-- dibagikan sebagai dividen tunai. ------------------- 3. Sisanya sebesar Rp15.425.038.473,- (lima belas----- miliar empat ratus dua puluh lima juta tiga puluh delapan ribu empat ratus tujuh puluh tiga rupiah) sebagai saldo laba ditahan untuk keperluan------ investasi dan modal kerja Perseroan. --------------- Dan diusulkan memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk menetapkan jadwal dan tata cara pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 2024 (dua ribu dua puluh empat) sesuai dengan ketentuan yang berlaku.----- Demikian usulan kami sampaikan untuk dapat dimohonkan persetujuan dalam RUPS ini. Para Pemegang Saham dan kuasa Pemegang Saham yang kami hormati, sehubungan dengan telah disampaikannya------ penjelasan Acara Kedua RUPS, kini kami membuka---- kesempatan kepada para pemegang saham dan/atau kuasa Pn
Page 39 OCR 0.844
pemegang saham untuk mengajukan pertanyaan dan/atau tanggapan untuk mata acara Kedua RUPS dengan cara-—- mengangkat tangan dan mengisi formulir yang dibagikan.- Notaris 1 ----------———-——-———-——————-—-————--—-—- 5 ——— Bapak Direktur Utama, tidak ada pertanyaan dari-------- pemegang saham atau kuasa pemegang saham yang hadir---- secara fisik maupun secara elektronik melalui aplikasi @ASY.KSEI sehingga RUPS dapat dilanjutkan.------------- Direktur Utama 21-55-5555 A.A HALL LL LL Untuk mata acara Kedua RUPS -------------------—————— Hi Apakah Rapat secara musyawarah untuk mufakat dapat menerima dan menyetujui usulan untuk mata acara Kedua RUPS sebagaimana yang telah dikemukakan?--------------- -bagi yang tidak setuju kami minta untuk mengangkat tangan: -bagi yang abstain kami minta untuk mengangkat tangan: - dan selebihnya menyetujui usulan yang diajukan. -------- Dan bagi pemegang saham yang hadir secara elektronik proses pemungutan suara dalam rapat melalui eASY.KSEI (e-Voting). Untuk pemegang saham atau kuasa pemegang saham dipersilakan memberikan pilihan suaranya. -------- Ibu Notaris kami harap dapat mengumumkan hasil pemungutan suara yang baru saja dilakukan.------------- Motaris' #5 nnne anna aan ana Ha Berdasarkan laporan BAE, hasil pemungutan suara yang di dalamnya termasuk suara e-proxy dan e-Voting dari sistem KSEI untuk keputusan Mata Acara Rapat Kedua - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan tidak setuju tidak ada.-------------
Page 40 OCR 0.894
- para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan abstain sebanyak 675.700 (enam ratus tujuh puluh lima ribu tujuh ratus) saham atau------- 0,025$ (nol koma nol dua lima persen) .-------------- |- Dengan demikian para Peserta Rapat yang menyatakan-- setuju sebanyak 2.671.955.968 (dua miliar enam ratus tujuh puluh satu juta sembilan ratus lima puluh lima ribu sembilan ratus enam puluh delapan) saham atau 99,975$ (sembilan puluh sembilan koma sembilan tujuh lima persen) .------------- 5-55 HAM ALL LN Menurut Pasal 47 POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.9--- Anggaran Dasar Perseroan, pemegang saham dengan hak---- suara yang hadir dalam RUPS namun abstain (tidak------- mengeluarkan suara) dianggap mengeluarkan suara yang--- sama dengan suara mayoritas pemegang saham yang-------- mengeluarkan suara, ----------—----—------- 255-255 - 2 HN. Dengan demikian jumlah suara yang dikeluarkan secara sah oleh pemegang saham atau kuasa mereka yang----- menyetujui usul keputusan RUPS untuk acara Kedua RUPS ini adalah 1008 (seratus persen) dari jumlah suara yang dikeluarkan secara sah, sehingga sesuai dengan----- ketentuan Pasal 41 ayat (1) huruf c POJK 15/2020 dan--- pasal 21 ayat 21.1 huruf c Anggaran Dasar Perseroan, disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir dalam Sesuai dengan hasil penghitungan suara yang telah------ dibacakan Notaris, dengan demikian Rapat memutuskan---- ——
Page 41 OCR 0.879
menyetujui usulan Mata Acara Kedua RUPS ini. ---------— Ma tata ai PALU DIKETUK 1X (SATU KALI) ------------- -Kita meningkat ke Mata Acara Ketiga RUPS, yaitu :----- “Perubahan Pengurus Perseroan” ,---------------—--——- Bapak/Ibu para pemegang saham Perseroan, terlebih dahulu kami sampaikan bahwa susunan anggota Direksi Perseroan yang menjabat hingga ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Tahunan yang diadakan dalam tahun 2026 (dua ribu dua puluh enam) ini adalah :----------- - Direktur Utama : Bapak Harjanto Tjitohardjojo, -- Sarjana Ekonomi --------------- - Direktur : Bapak Jahja Anwar ------------- - Direktur 3: Bapak Yimmy Weddianto --------- Bahwa dengan surat tertanggal 27 (dua puluh tujuh) Februari 2025 (dua ribu dua puluh lima) Bapak Yimmy Weddianto mengajukan pengunduran diri selaku Direktur Perseroan, terhitung efektif tanggal 28 (dua puluh delapan) Maret 2025 (dua ribu dua puluh lima) j--------- Selanjutnya Direksi Perseroan menerima usul dari----- Pemegang Saham Perseroan yakni PT. Bank Pan Indonesia Tbk selaku pemilik dan pemegang yang mewakili lebih kurang 51,498 (lima puluh satu koma empat sembilan persen) saham dari seluruh saham yang telah dikeluarkan Perseroan dengan hak suara yang sah, sebagaimana----- termaktub dalam surat PT. Bank Pan Indonesia Tbk Nomor 283/DIR/EXT/25 tanggal 8 (delapan) Mei 2025 (dua ribu -Mengangkat Bapak Lie Roelly Makalis sebagai Direktur Perseroan “) -----------—-- 22-22-2222 002 nn 2 nan L Hn n “) efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas
Page 42 OCR 0.856
—— — 11980 di Riwayat -2023 - -2019 - "1996 — aa -1988 -— Riwayat -2020 -2020 Jasa Keuangan (OJK) Universitas saat ini : 2023 2018 1996 1989 Pelatihan & Pendidikan Formal : Selanjutnya akan dibacakan Riwayat Hidup Bapak Lie Roelly Makalis oleh MC. ------------------------------55 ----Daftar Riwayat Hidup Bapak Lie Roelly Makalis ----- Trisakti Jakartaj------------------ EVP Finance, Acc, Budget & IT, --- PT Clipan Finance Indonesia Tbk:-- President Director, PT Experta --- Pialang Asuransi Nusantaraj------- Vice President, PT Asuransi Multi- Artha Gunaj ---—--——-——-—— 052m amat Senior Manager Finance & --------- Accounting, PT Asuransi Hasin---- Utamaj --------------------5--55555 Supervisor Finance & Accounting, -- PT Asuransi Union Far East,------- Seminar --------------------------- Diskusi & Sharing Manajemen Risiko & Asuransi: Memahami “Risk------ Profile” dan Mengelola---- “Underwriting Risk” mengenai---- “Construction and Operation Risk" dalam Pembangkit Listrik Tenaga Uan (CCPP-Combined Cycle Power Plant Risk), serta Analisis Klaim dan Reasuransinya.—--------------- Diskusi & Sharing Manajemen Risiko & Asuransi: Mitigasi Risiko------
Page 43 OCR 0.796
-2020 -2019 -2018 -2012 -2007 -2006 -2005 -2005 -2004 -2004 -2002 -2002 -2001 -2001 Bag terkait Klaim Proyek Konstruksi--- dengan menggunakan Asuransi-----—— Principal's Advanced Loss of--- Profit atau Delay in Start Up.---—- Diskusi & Sharing Manajemen ------ Risiko & Asuransi: Meminimalisasi Risiko Reasuransi melalui Program- Reasuransi yang Efektif kasus pada Asuransi Harta Benda.------------- Developing an Effective Business— Plan: How to Write a Winning---- Business Plan in the Era of---- Industry 4.0. ----------5000 052 .U Workshop “Happy & Production ----- ENp TOY ee" ae Swiss Re Asia Claims Conference.— Certificate of Completion - The - Mitsui Sumitomo Reinsurance------— Workshop. --------------—————————- Fs Reshaping Corporate Value. -------— Reinsurance Semina.----------—-—--—— Creating Result Through Effective Communication. -----------------—— Life Revolution.-- Simulasi Proses Abritase.--------—— Dare to Change. -—-—-------------—-—-—— Membedah Kasus-kasus Baru -------— Asuransi. ----------------—-—————-—- Management Development Program I.— Management Development Program ---
Page 44 OCR 0.900
-2000 : Permasalahan yang Sering Dihadapi & Kaitannya dengan Undang-Undang-- Perlindungan Konsumen. ------------ -1997 : Elements of Earthguake Related --- Economic Conseguences to Jakarta.- -1996 1 General Insurance & Management --- Development Program. -------------- -1995 : Seminar Perpajakan untuk Industri Asuran.-- Sehubungan dengan hal tersebut diusulkan kepada Rapat 1. Menerima baik pengunduran diri Bapak Yimmy-- Weddianto selaku Direktur Perseroan dengan surat tertanggal 27 (dua puluh tujuh) Februari 2025 (dua ribu dua puluh lima), terhitung sejak tanggal 28 (dua puluh delapan) Maret 2025 (dua ribu dua puluh Menyetujui mengangkat Bapak Lie Roelly Makalis----- sebagai Direktur Perseroan terhitung sejak------ ditutupnya RUPS ini yang akan berlaku efektif---- setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sampai dengan penutupan RUPS Tahunan yang akan diadakan dalam tahun 2026 (dua ribu dua putu: ana) Pa aan Merubah susunan Direksi Perseroan terhitung sejak ditutupnya RUPS ini sampai dengan ditutupnya RUPS Tahunan yang diadakan dalam tahun 2026 (dua ribu dua puluh enam) menjadi sebagai berikut :---------- -Bapak Harjanto Tjitohardjojo, Sarjana Ekonomi----- es
Page 45 OCR 0.918
la. sebagai Direktur Utama:--- - Bapak Jahja Anwar sebagai Direktur/-------------—— - Bapak Lie Roelly Makalis sebagai Direktur “) :---- “)efektif setelah mendapat persetujuan dari---— Otoritas Jasa Keuangan (OJK) .---------------------— Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan untuk:--- |. menyatakan keputusan RUPS ini dalam suatu akta notaris dan memberitahukan perubahan data Perseroan berkaitan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan pada instansi yang berwenang sesuai dengan ketentuan peraturan perundang- undangan yang berlaku dan apabila karena satu dan lain hal pemberitahuan dan/atau pendaftaran tersebut belum dilaksanakan atau mengalami hambatan yang menimbulkan belum diterimanya pemberitahuan dan/atau pendaftaran tersebut oleh instansi yang berwenang dan jangka waktu akta Pernyataan Keputusan RUPS tersebut telah melewati jangka waktu yang ditetapkan oleh Undang-Undang, maka Direksi Perseroan berhak dan berwenang untuk membuat dan menandatangani pernyataan keputusan RUPS yang sama dalam suatu akta Notaris dan mengajukan Kembali-------- pemberitahuan dan/atau pendaftaran kepada---- instansi yang berwenang hingga diperolehnya--- penerimaan pemberitahuan dan/atau pendaftaran oleh instansi yang berwenang tersebut.--------- melakukan setiap dan semua tindakan lainnya --- yang diperlukan untuk maksud tersebut di atas tanpa ada pengecualian. -----------------------—
Page 46 OCR 0.831
—— Kuasa diberikan dengan ketentuan sebagai berikut:-- a. kuasa ini diberikan dengan hak untuk----------- memindahkan kuasa ini kepada orang lainj------- b. kuasa ini berlaku sejak ditutupnya RUPS ini:--- |c. RUPS setuju untuk mengesahkan semua tindakan -- yang dilakukan penerima kuasa berdasarkan kuasa Para Pemegang Saham dan kuasa Pemegang Saham yang kami hormati, sehubungan dengan telah disampaikannya------ penjelasan Acara Ketiga RUPS, kini kami membuka--- kesempatan kepada para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham untuk mengajukan pertanyaan dan/atau tanggapan untuk mata acara Ketiga RUPS dengan cara mengangkat tangan dan mengisi formulir yang dibagikan.- Notaris :---------------------—- 5-25 — naa. a naa L LL. Bapak Direktur Utama, tidak ada pertanyaan dari-------- pemegang saham atau kuasa pemegang saham yang hadir---- secara fisik maupun secara elektronik melalui aplikasi eASY.KSEI sehingga RUPS dapat dilanjutkan.------------- Direktur Utama Untuk mata acara Ketiga RUPS ---------------------- io. Apakah Rapat secara musyawarah untuk mufakat dapat----- menerima dan menyetujui usulan untuk mata acara Ketiga RUPS sebagaimana yang telah dikemukakan?--------------- -bagi yang tidak setuju kami minta untuk mengangkat tangan7-———-———-—-——-——————-—-— 7-0 00an. LL AHA HALL LL -bagi yang abstain kami minta untuk mengangkat----- Pangan pn nan aan nasa —-—-—
Page 47 OCR 0.884
Pa dan selebihnya menyetujui usulan yang diajukan. -------— Dan bagi pemegang saham yang hadir secara elektronik--- proses pemungutan suara dalam rapat melalui eASY.KSEI (e-Voting). Untuk pemegang saham atau kuasa pemegang--— Saham dipersilakan memberikan pilihan suaranya. -------- Ibu Notaris kami harap dapat mengumumkan hasil------ pemungutan suara yang baru saja dilakukan.------------- Berdasarkan laporan BAE, hasil pemungutan suara yang di dalamnya termasuk suara e-proxy dan e-Voting dari sistem KSEI untuk keputusan Mata Acara Rapat Ketiga adalah sebagai berikut: ------------------------——————— & - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham yang menyatakan tidak setuju sebanyak 104.028.831 (seratus empat juta dua puluh delapan ribu delapan ratus tiga puluh satu) saham atau 3,892$ (tiga koma delapan sembilan dua persen) .--------------------——— — - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham -- yang menyatakan suara abstain sebanyak 1.747.882 (satu juta tujuh ratus empat puluh tujuh ribu delapan ratus delapan puluh dua) saham atau 0,0658 (nol koma nol enam lima persen) .-----------------—-——— - Dengan demikian para Peserta Rapat yang menyatakan-- setuju sebanyak 2.566.854.955 (dua miliar lima ratus enam puluh enam juta delapan ratus lima puluh empat ribu sembilan ratus lima puluh lima) saham atau 96,043g8 (sembilan puluh enam koma nol empat tiga---— persen) .—------—-—----5555 555555000 LLNN NUN 29 Menurut Pasal 47 POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.9--— Anggaran Dasar Perseroan, pemegang saham dengan hak---—
Page 48 OCR 0.918
—— Suara yang hadir dalam RUPS namun abstain (tidak------- mengeluarkan suara) dianggap mengeluarkan suara yang--- sama dengan suara mayoritas pemegang saham yang-------- mengeluarkan suara, ne Dengan demikian jumlah suara yang dikeluarkan secara sah .oleh pemegang saham atau kuasa . mereka yang menyetujui usul keputusan RUPS untuk acara Ketiga RUPS ini adalah 96,108$ (sembilan puluh enam koma satu nol delapan persen) dari jumlah suara yang dikeluarkan secara sah, sehingga sesuai dengan ketentuan Pasal 41 ayat (1) huruf c POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf c Anggaran Dasar Perseroan, disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir dalam RUPS.---------------- Sesuai dengan hasil penghitungan suara yang telah------ dibacakan Notaris, dengan demikian Rapat memutuskan---- menyetujui usulan Mata Acara Ketiga RUPS ini.---------- 22 --55munnnnn— PALU DIKETUK 1X (SATU KALI) --------——— -Kita meningkat ke Mata Acara Keempat RUPS, yaitu :---- “Penetapan honorarium anggota Dewan Komisaris------- Perseroan dan pemberian wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya gaji-- dan tunjangan para anggota Direksi Perseroan” .------ Guna memenuhi ketentuan Pasal 26 ayat 26.8 huruf b dan Pasal 29 ayat 29.8 Anggaran Dasar Perseroan, serta belum diperolehnya rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan, diusulkan kepada RUPS ini untuk:- 1. Menyetujui memberi kuasa kepada pemegang saham---- ma
Page 49 OCR 0.920
— mayoritas untuk menetapkan besarnya honorarium dan tunjangan lainnya bagi Dewan Komisaris Perseroan untuk Tahun Buku 2025 (dua ribu dua puluh lima) dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite----- Nominasi dan Remunerasi Perseroan7----------------- 2. Menyetujui memberikan wewenang kepada Dewan------- Komisaris Perseroan, untuk menetapkan besarnya gaji dan tunjangan bagi para anggota Direksi Perseroan untuk Tahun Buku 2025 (dua ribu dua puluh lima)---- dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite----- Nominasi dan Remunerasi Perseroan.----- Para Pemegang Saham dan kuasa Pemegang Saham yang kami hormati, sehubungan dengan telah disampaikannya------ penjelasan Acara Keempat RUPS, kini kami membuka---- kesempatan kepada para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham untuk mengajukan pertanyaan dan/atau tanggapan untuk mata acara Keempat RUPS dengan cara mengangkat tangan dan mengisi formulir yang dibagikan.- Bapak Direktur Utama, tidak ada pertanyaan dari-------- pemegang saham atau kuasa pemegang saham yang hadir---- secara fisik maupun secara elektronik melalui aplikasi eASY.KSEI sehingga RUPS dapat dilanjutkan.------------- Direktur Utama :--------------------52-—---5--550000005 Untuk mata acara Keempat RUPS -------------------—----— Apakah Rapat secara musyawarah untuk mufakat dapat menerima dan menyetujui usulan untuk mata acara Keempat RUPS sebagaimana yang telah dikemukakan? -------------- -bagi yang tidak setuju kami minta untuk mengangkat tangan -------------—--———--——55500000 000 ——
Page 50 OCR 0.894
— -bagi yang abstain kami minta untuk mengangkat tangan:- dan selebihnya menyetujui usulan yang diajukan.-------- Dan bagi pemegang saham yang hadir secara elektronik proses pemungutan suara dalam rapat melalui eASY.KSEI (e-Voting). Untuk pemegang saham atau kuasa pemegang saham.dipersilakan memberikan pilihan suaranya.---- Ibu Notaris kami harap dapat mengumumkan hasil------ pemungutan suara yang baru saja dilakukan. ------------- Berdasarkan laporan BAE, hasil pemungutan suara yang di dalamnya termasuk suara e-proxy dan e-Voting dari sistem KSEI untuk keputusan Mata Acara Rapat Keempat - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan tidak setuju sebanyak 2.100 (dua ribu seratus) saham atau 0,000g (nol koma nol nol nol persen). “5-5 nomnom aa eea - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan abstain sebanyak 675.700 (enam ratus tujuh puluh lima ribu tujuh ratus) saham atau 0,0258 (nol koma nol dua lima.persen) .--------------------— | Dengan demikian para Peserta Rapat yang menyatakan-- setuju sebanyak 2.671.953.868 (dua miliar enam ratus tujuh puluh satu juta sembilan ratus lima puluh tiga ribu delapan ratus enam puluh delapan) saham atau 99,9748 (sembilan puluh sembilan koma sembilan tujuh empat: perget) sean RERE AA Menurut Pasal 47 POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.9--- Anggaran Dasar Perseroan, pemegang saham dengan hak---- suara yang hadir dalam RUPS namun abstain (tidak------- ——
Page 51 OCR 0.892
mengeluarkan suara) dianggap mengeluarkan suara yang--— sama dengan suara mayoritas pemegang saham yang mengeluarkan suara. Dengan demikian jumlah suara yang dikeluarkan secara sah oleh pemegang saham atau kuasa mereka yang menyetujui usul keputusan RUPS untuk acara Keempat RUPS ini adalah 99,9998 (sembilan puluh sembilan koma sembilan sembilan sembilan persen) dari jumlah suara yang dikeluarkan secara sah, sehingga sesuai dengan ketentuan Pasal 41 ayat (1) huruf c POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf c Anggaran Dasar Perseroan, disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir dalam RUPS. —----—-——---------—----------2--2--22---------——— - Direktur Utama: ——-—--—-—-—--—--—-—--------------n0----———— ai Terima kasih Ibu Notaris. -----------------------——-—-—— ps Sesuai dengan hasil penghitungan suara yang telah--—-———— dibacakan Notaris, dengan demikian Rapat memutuskan--—-—— menyetujui usulan Mata Acara Keempat RUPS ini.-------——— 2 ---------5-- PALU DIKETUK 1X (SATU KALI) --------—-——— Penunjukan Akuntan Publik untuk melakukan audit atas— Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2025 (dua ribu dua puluh lima) .-----------------5---555--5--5 | Para pemegang saham yang kami hormati, sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 15/POJK.04/2020 tentang Rencana dan Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan Terbuka khususnya di Pasal 59 yang mengatur tentang penunjukan dan pemberhentian akuntan publik dan/atau Kantor Akuntan Publik yang memberikan
Page 52 OCR 0.905
1) 2) jasa audit atas informasi keuangan historis tahunan wajib diputuskan dalam RUPS Perusahaan Terbuka dengan mempertimbangkan usulan Dewan Komisaris.--------------- Usul keputusan RUPS untuk mata acara Kelima RUPS------ Menyetujui mendelegasikan kewenangan penunjukan --- Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik yang akan melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2025 (dua ribu dua puluh lima) kepada Dewan Komisaris dengan tetap memperhatikan rekomendasi Komite Audit mengenai pemilihan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik.------------------ Pendelegasian ini diambil mengingat hingga-- penyelenggaraan RUPS ini, sedang dilakukan------- negosiasi pemilihan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik. -----------------------—-5550000000 Adapun kriteria atau batasan Akuntan Publik yang a. Memiliki kompetensi sesuai dengan kompleksitas usaha Perseroan. --------------555 50500205 mm anne b. Memiliki reputasi sebagai Kantor Akuntan Publik yang memiliki pengalaman dalam memberikan jasa audit atas Laporan Keuangan Tahunan Perusahaan Terbuka.- Cc. Independen. -----------------—-—---5-55- 55m Memberi kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya honorarium dan---------- persyaratan lainnya, sehubungan dengan penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik tersebut dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite------ “2
Page 53 OCR 0.876
3) Dalam hal Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut karena sesuatu alasan tidak dapat melaksanakan tugasnya, memberikan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik lain yang memiliki pengalaman dalam audit perusahaan pembiayaan------ (multifinance) dan berafiliasi dengan Akuntan Publik Internasional yang diakui dan terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan. ---------------------------— Para Pemegang Saham dan kuasa Pemegang Saham yang kami hormati, sehubungan dengan telah disampaikannya------ penjelasan Acara Kelima RUPS, kini kami membuka--—- kesempatan kepada para pemegang saham dan/atau kuasa--- pemegang saham untuk mengajukan pertanyaan dan/atau---- tanggapan untuk mata acara Kelima RUPS dengan cara--- mengangkat tangan dan mengisi formulir yang dibagikan.- Notaris: 3--——— aa RR ARA Bapak Direktur Utama, tidak ada pertanyaan dari-------- pemegang saham atau kuasa pemegang saham yang hadir----— secara fisik maupun secara elektronik melalui aplikasi eASY.KSEI sehingga RUPS dapat dilanjutkan. ------------— Direktur Ubita: 3-5 aan ea aa Untuk mata acara Kelima RUPS - Apakah Rapat secara musyawarah untuk mufakat dapat--- menerima dan menyetujui usulan untuk mata acara Kelima RUPS sebagaimana yang telah dikemukakan?--------------- -bagi yang tidak setuju kami minta untuk mengangkat---- -bagi yang abstain kami minta untuk mengangkat tangan:—
Page 54 OCR 0.901
— dan selebihnya menyetujui usulan yang diajukan.-------- Dan bagi pemegang saham yang hadir secara elektronik--- proses pemungutan suara dalam rapat melalui eASY.KSEI-- (e-Voting). Untuk pemegang saham atau kuasa pemegang--- saham dipersilakan memberikan pilihan suaranya.-------- Ibu Notaris kami harap dapat mengumumkan hasil--------- pemungutan suara yang baru saja dilakukan.---- Berdasarkan laporan BAE, hasil pemungutan suara yang di dalamnya termasuk suara e-proxy dan e-Voting dari sistem KSEI untuk keputusan Mata Acara Rapat Kelima adalah sebagai berikut: ------------------------------0— - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan tidak setuju sebanyak 406.167.022 (empat ratus enam juta seratus enam puluh tujuh ribu dua puluh dua) saham atau 15,1978 (lima belas koma - para pemegang saham dan/atau kuasa pemegang saham--- yang menyatakan suara abstain sebanyak 640.700 (enam ratus empat puluh ribu tujuh ratus) saham atau----- 0,0248 (nol koma nol dua empat persen) /------------- - Dengan demikian para Peserta Rapat yang menyatakan-—- setuju sebanyak 2.265.823.946 (dua miliar dua ratus enam puluh lima juta delapan ratus dua puluh tiga ribu sembilan ratus empat puluh enam) saham atau 84,7798 (delapan puluh empat koma tujuh tujuh------- sembilan. persen) .—--5—— LL. AL LAMA LL LL MM Menurut Pasal 47 POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.9--- Anggaran Dasar Perseroan, pemegang saham dengan hak---- suara yang hadir dalam RUPS namun abstain (tidak-------
Page 55 OCR 0.870
mengeluarkan suara) dianggap mengeluarkan suara yang--- sama dengan suara mayoritas pemegang saham yang-------- mengeluarkan suara ————-——-—55- AAL LA Hm -Dengan demikian jumlah suara yang dikeluarkan secara sah oleh pemegang saham atau kuasa mereka yang------ menyetujui usul keputusan RUPS untuk acara Kelima RUPS ini adalah 84,803g (delapan puluh empat koma delapan nol tiga persen) dari jumlah suara yang dikeluarkan secara sah, sehingga sesuai dengan ketentuan Pasal 41 ayat (1) huruf c POJK 15/2020 dan pasal 21 ayat 21.1 huruf c Anggaran Dasar Perseroan, disetujui oleh lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir dalam RUPS: Sesuai dengan hasil penghitungan suara yang telah------ dibacakan Notaris, dengan demikian Rapat memutuskan---- menyetujui usulan Mata Acara Kelima RUPS ini.---------- —------——-———— PALU DIKETUK 1X (SATU KALI) --------—---- —————--————55555—— PENUTUP -—-—---—-—-—-————-—————--- DIgekEit UEKbB (Ana MSN MEN Mn Pipa ea Bapak Pimpinan RUPS oleh karena semua mata acara RUPS-- telah dibicarakan dan diambil keputusannya, maka saya-- kembalikan Pimpinan RUPS ini kepada Bapak Lukman------- Abdullah untuk menutup RUPS ini ----------------------- Pimpinan RUPS :-- Terima kasih Bapak Direktur Utama. --------------------- Bapak/Ibu para pemegang saham “PT Clipan Finance------- Indonesia Tbk.” atau kuasanya dan hadirin lain yang kami hormati, berhubung seluruh agenda RUPS ini telah
Page 56 OCR 0.907
—— selesai dibahas, maka dengan ini kami tutup “Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT. Clipan Finance Indonesia Tbk.” ini pada pukul 14.55 (empat belas lewat lima puluh lima menit) Waktu Indonesia Barat---------------- Lan -2nnnnnnan Ketukan palu 3x (tiga kali) ------------ -Dari apa.yang dibicarakan dan diputuskan dalam RUPS--- tersebut, maka dibuatlah oleh saya, Notaris, Akta ----- Berita Acara Rapat ini, untuk dipergunakan dimana ----- perlu.-- -Untuk menjadi bukti yang sah, dibuatlah : ------------ aa AL RDA 5 IN Enak aa -Dibuat sebagai minuta, dibacakan dan ditandatangani-- di Jakarta, pada hari, tanggal, bulan dan tahun seperti yang tersebut pada permulaan akta ini, di hadapan : -- 1. Wanita EVAWARNI ROMAULI SINAGA, lahir di Padang, --- pada tanggal 18 (delapan belas) Agustus 1976------- (seribu sembilan ratus tujuh puluh enam), karyawan- Notaris, tinggal di Serang, Bukit Kawi Permai Blok E3 nomor 02, Rukun Tetangga 005, Rukun Warga 002,-- Kelurahan Kramatwatu, Kecamatan Kramatwatu, -------- Provinsi Banten, pemegang Kartu Tanda Penduduk----- dengan Nomor Induk Kependudukan 3604055808760004, -- untuk sementara berada di Jakarta: dan------------- 2. Wanita AGUSTINA LOLO TANDUNG, lahir di Tampo, pada-- tanggal 25 (dua puluh lima) Desember 1967 (seribu - sembilan ratus enam puluh tujuh), karyawan Notaris, tinggal di Jakarta, Jalan Sukasari Gang M, Rukun -- Tetangga 009, Rukun Warga 004, Kelurahan Harapan -- Mulia, Kecamatan Kemayoran, Jakarta Pusat, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk -----------
Page 57 OCR 0.879
-Setelah akta ini dibacakan oleh saya, Notaris, kepada- saksi-saksi, maka ditanda-tangani oleh saksi-saksi dan- saya, Notaris, sedangkan para penghadap tidak menanda-- tanganinya karena telah meninggalkan ruangan RUPS----- sebelum minuta akta ini diselesaikan (sesuai dengan---- Pasal 46 Undang-Undang Jabatan Notaris Nomor 30/2004,-- yang telah diubah dengan Nomor 2/2014) .-----------—---- -Dilangsungkan dengan tanpa perubahan. ----------------- -Ditanda tangani : EVAWARNI ROMAULI SINAGA:----------- AGUSTINA LOLO TANDUNG: ------------- KUMALA TJAHJANI WIDODO, SH., MH.,-- )
Names mentioned 38 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
person
KUMALA TJAHJANI WIDODO
p.1 ×2
unresolved
org
MENTERI HUKUM DAN HAK ASASI MANUSIA REPUBLIK INDONESIA
p.1 ×4
unresolved
org
Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik------
p.2
unresolved
org
Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia
p.3 ×4
unresolved
org
Kementerian
p.3
unresolved
org
Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia
p.5
unresolved
org
Kementerian Hukum Republik Indonesia
p.5
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Liana Ramon Xenia dan Rekan
p.9
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Liana Ramon Xenia
p.9
unresolved
org
PT Raya Saham Registra.
p.9
unresolved
org
Indonesia Tbk
p.15 ×2
unresolved
—
Abdullah
· Komisaris Independen
p.15
unresolved
person
Pemimpin RUPS.
p.17
unresolved
—
Sarjana Ekonomi
· Direktur
p.21
unresolved
person
Pimpinan RUPS-- Kita
· Notaris
p.21 ×4
unresolved
org
Bank Sentral AS
p.31
unresolved
org
PT Experta
p.42
unresolved
org
PT Asuransi Multi-Artha Gunaj
p.42
unresolved
org
PT Asuransi Hasin---- Utamaj
p.42
unresolved
org
PT Asuransi Union Far East
p.42
unresolved
—
---------------------—- 5-25 — naa. a naa L LL.
· Notaris
p.46
unresolved
—
3--——— aa RR ARA
· Notaris
p.53
unresolved
person
Wanita EVAWARNI ROMAULI SINAGA
p.56
unresolved
person
Wanita AGUSTINA LOLO TANDUNG
p.56
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.