20250702_BRIF_Laporan Informasi dan Fakta Material_31911013_lamp3.pdf

BERITA ACARA
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN
PT BRI MULTIFINANCE INDONESIA

Nomor : 16.

pat Pada hari ini, Senin tanggal tiga puluh Juni tahun dua ribu dua puluh lima (30-
OG-2025).-—-—---—-------x-nn-nnnn-nnnnnnnn anna anna anna
Jam : 15.00 BBWI (Bagian Barat Waktu Indonesia).-------------------nnonnnnooo oo
——a Saya, ARRY SUPRATNO, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, berkedudukan di
Jakarta Pusat, dengan dihadiri oleh saksi-saksi yang Saya, Notaris kenal dan akan
disebut nama-namanya pada bagian akhir akta ini :------------------------------n000 00
en Atas Permintaan Direksi dari Perseroan Terbatas :—--—-----—-----—-.....
“nnanannnnnnnenonennne—— PT BRI MULTIFINANCE INDONESIA, ----------—-—----------nnn0 MM.
yang berkedudukan dan berkantor pusat di Kota Jakarta Selatan, yang anggaran
dasar berikut perubahan-perubahannya telah diumumkan dalam Berita Negara

Republik Indonesia masing-masing dan berturut-turut sebagai berikut :---------------—

tertanggal dua puluh tiga Desember tahun seribu sembilan ratus delapan puluh
tiga (23-12-1983), Nomor : 102., Tambahan Nomor : 1079/1983 j ----------------.—-

- tertanggal delapan belas April tahun seribu sembilan ratus sembilan puluh satu

(18-04-1991), Nomor : 31, Tambahan Nomor : 1071/1991 :----—
- tertanggal dua Januari tahun seribu sembilan ratus sembilan puluh delapan (O2-
01-1998), Nomor : 1, Tambahan Nomor : 45/1998 j-----—-—-—-nnn-nnnnnnnnnnnnnnonnnnoao

- tertanggal empat Desember tahun seribu sembilan ratus sembilan puluh delapan

(04-12-1998), Nomor : 97., Tambahan Nomor : 6885/1998 : -
- tertanggal tiga puluh April tahun dua ribu dua (30-04-2002), Nomor : 35.,
Tambahan Nomor : 4260/2002 j------------—-------..—- -—x mnnuna namun

- tertanggal dua belas Desember tahun dua ribu delapan (12-12-2008), Nomor :
100, Tambahan Nomor : 27458/2008 j --—-—------------nnn2nnnn--nnnnnnnnnnnnnnnanaoen
- tertanggal enam belas Januari tahun dua ribu sembilan (16-01-2009), Nomor : 5,
Tambahan NoMor : 1302/2009 j -------------nn---nn--non--nnonnnnn
& Akta tertanggal tujuh belas November tahun dua ribu lima belas (17-11-2015),
dibawah nomor : 24, yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA

GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah

PE | mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republika

|

|

Indonesia dengan Surat Keputusannya tertanggal delapan belas November tahun |
dua ribu lima belas (18-11-2015), Nomor : AHU-0946183.AH.01.02.TAHUN 2015, |
serta Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Nomor :
Akta tertanggal lima belas September tahun dua ribu enam belas (15-09-2016),
dibawah Nomor : 67, yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah
mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia dengan Surat Keputusannya tertanggal dua puluh delapan September
tahun dua ribu enam belas (28-09-2016), Nomor :  AHU-
0017619.AH.01.02.TAHUN 2016, serta Surat Penerimaan perubahan Anggaran
Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-0084484  -—-—---—-—-—-—-—5nnnnnnnnnan oo |
Akta tertanggal lima belas September tahun dua ribu enam belas(16-09-2016),
dibawah Nomor : 67, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik -
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Perubahan Data |
Perseroan tertanggal dua puluh sembilan September tahun dua ribu enam belas |
(29-09-2016), Nomor : AHU-AH.01.03-0084485 j---—-———-—------—-——oonnonnnnonn2n |
Akta tertanggal enam belas September tahun dua ribu enam belas (16-09-2016), |
dibawah Nomor : 68., yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA |
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta Selatan, yang telah '
diberitahukan kepada Menteri Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik '
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Perubahan Data
Perseroan tertanggal tiga puluh September tahun dua ribu enam belas (30-09-
2016), Nomor : AHU-AH.01.03-0085324 j----—--——----————-— non nnnt0tnnnnnnnaa.
Akta tertanggal empat Januari tahun dua ribu delapan belas (04-01-2018), |
dibawah nomor : 02, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan '
kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian

yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan

NOTARIS

tertanggal sembilan Januari tahun dua ribu delapan belas (09-01-2018), Nomor :

AHU-AH.O1.03-0005597 »——2---2-------22-n2---2-nn-nn-nnnnennn

| - Akta tertanggal tiga belas Agustus tahun dua ribu delapan belas (13-08-2018),

dibawah nomor : 37, yang dibuat oleh dan dihadapan | GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan
kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian
yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan
tertanggal lima belas Agustus tahun dua ribu delapan belas (15-08-2018), Nomor
1 AHU-AH.01.03-0232591,-——----------n-nnn0 505222225500 n0n ana nana an ana HR MN LL ana naa namamu
- Akta tertanggal dua puluh Desember tahun dua ribu delapan belas (20-12-2018),
dibawah nomor : 117, yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah diberitahukan
kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, sedemikian
yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan
tertanggal dua puluh empat Desember tahun dua ribu delapan belas (24-12-
2018), Nomor : AHU-AH.01.03-0232591.-----—------—-—-——-----nnnnnnnno0o oo
- Akta tertanggal dua puluh tiga April tahun dua ribu sembilan belas (23-04-2019),
dibawah nomor : 237, yang dibuat oleh dan dihadapan I GEDE BUDA
GUNAMANTA, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah mendapatkan
persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia,
dengan Surat Keputusannya Nomor : AHU-0023113.AH.01.02.Tahun 2019, serta
Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Nomor :
AHU-AH.01.03-0223685 dan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data
Perseroan, Nomor : AHU-AH.01.03-0223686, kesemuanya tertanggal dua puluh

sembilan April tahun dua ribu sembilan belas (29-04-2019).---------—-------------—--.—-
- Akta tertanggal tiga belas Agustus tahun dua ribu sembilan belas (13-08-2019),
dibawah nomor : 31, yang dibuat oleh dan dihadapan H. FEBY RUBEIN HIDAYAT,
Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah mendapatkan persetujuan dari
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dengan Surat
Keputusannya Nomor : AHU-0061721.AH.01.02.Tahun 2019, dan Surat
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-
0323609, serta Surat Penerimaan Perubahan Data Perseroan, Nomor : AHU-

AH.01.03-0223686, kesemuanya tertanggal tiga puluh Agustus tahun dua ribu

3

sembilan belas (30-08-2019) dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik

Indonesia Nomor : 014, Tambahan Nomor : 006675/2019 tertanggal delapan
belas Februari tahun dua ribu dua puluh dua (18-02-2022) pmammnaaaemmamenamammanamn
Akta tertanggal dua November tahun dua ribu dua puluh (02-11-2020), dibawah
nomor : 01, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris, yang telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Anggaran Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-0406497, tertanggal sebelas
November tahun dua ribu dua puluh (11-11-2020) 5 ----------------nnnnn5n555n5n5nnnnnK00
Akta tertanggal tujuh Januari tahun dua ribu dua puluh satu (07-01-2021),
dibawah nomor : 06, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris dan telah
diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan tertanggal delapan Januari tahun dua ribu dua puluh
satu (08-01-2021), Nomor : AHU-AH.01.03-0009994 j-----—-——--———-—-———————---nn2n02222.
Akta tertanggal enam belas Juni tahun dua ribu dua puluh tiga (16-06-2023),
dibawah nomor : 24, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris, yang telah «
mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, dengan Surat Keputusannya Nomor : AHU-0034000.AH.01.02.TAHUN
2023, tertanggal enam belas Juni tahun dua ribu dua puluh tiga (16-06-2023),
dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia tertanggal dua
puluh Juni tahun dua ribu dua puluh tiga (20-06-2023), Nomor : 049, Tambahan
Nomor : 017450/2023 j-------------------nnnnanan 25 nnnnananaamamanan aa nuuunnnnnnnnanonnnonnnnon
Perubahan Anggaran Dasar terakhir dimuat dalam Akta tertanggal tiga Januari
tahun dua ribu dua puluh lima (03-01-2025), dibawah nomor:01, yang dibuat
oleh dan dihadapan Saya, Notaris, yang telah diberitahukan kepada Menteri
Hukum Republik Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan
Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar Nomor : AHU-AH.01.03-0004409,
tertanggal tiga belas Januari tahun dua ribu dua puluh lima (13-01-2025) (nan
Dan perubahan susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris PT BRI
MULTIFINANCE INDONESIA yang terakhir dimuat dalam akta tertanggal dua
puluh satu Februari tahun dua ribu dua puluh empat (21-02-2024), dibawah

nomor : 05, yang dibuat oleh dan dihadapan Saya, Notaris dan telah

4

diberitahukan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sedemikian yang ternyata dari Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan tertanggal dua puluh satu Februari tahun dua ribu
dua puluh empat (21-02-2024), Nomor : AHU-AH.01.09-0073480.---------------------
(dalam akta ini secara singkat disebut “Perseroan” ).-----------—-—--—---mnnnnnn 0000
Dengan mengambil tempat di Kantor Perseroan pada Menara BRILian, Lantai 22, Jl.
Jenderal Gatot Subroto Nomor : 177A Kavling 64, Jakarta Selatan, agar membuat
berita acara dari segala sesuatu yang akan dibicarakan dan diputuskan dalam Rapat
Umum Pemegang Saham Tahunan “Perseroan”, yang diadakan di tempat dan pada
hari, tanggal serta waktu sebagaimana yang telah disebut di atas.----------------------—-

(f3 Telah hadir dalam Rapat dan oleh karena itu berhadapan dengan Saya, Notaris

dan para saksi yaitu :---------——-—----5----5----5n--5n--nnn2nn0-nnn2nn0nnn 2200

1. Tuan SIGIT MURTIYOSO, lahir di Solo pada tanggal dua puluh delapan

Februari tahun seribu sembilan ratus enam puluh lima (28-02-1965),
Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Jakarta pada Tebet Mas Indah III Blok E
Nomor : 36, Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 002, Kelurahan Tebet Barat,
Kecamatan Tebet, Kota Jakarta Selatan, Provinsi DKI Jakarta, pemegang Kartu

Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK)

3174082802650008, Warga Negara Indonesia.

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Utama

Perserdan.-—--——-———-———- momen mamn mnnnnanaan Pa

2. Tuan DHONI RAMADI, dalam Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk
Kependudukan (NIK) : 3174081008780007, tersebut DHONI RAMADI, ST, lahir
di Jakarta pada tanggal sepuluh Agustus tahun seribu sembilan ratus tujuh
puluh delapan (10-08-1978), Karyawan Swasta, bertempat tinggal di Jakarta
pada Jalan Jatiluhur Nomor : 14, Komplek PLN, Rukun Tetangga 007, Rukun
Warga 001, Kelurahan Duren Tiga, Kecamatan Pancoran, Kotamadya Jakarta
Selatan, Provinsi DKI Jakarta, Warga Negara Indonesia.--—-—--—--------——.........

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Perseroan.----

3. Nyonya DIAH DEFAWATI ANDE, dalam Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor
Induk Kependudukan (NIK) : 2171105201640001 tersebut DIAH DEFAWATI,

lahir di Jakarta pada tanggal dua belas Januari tahun seribu sembilan ratus

enam puluh empat (12-01-1964), Dokter, bertempat tinggal di Jalan Bukit

(Indah Sukajadi | Nomor : 139, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 001,
Kelurahan Sukajadi, Kecamatan Batam Kota, Kota Batam, Provinsi Kepulauan
Riau, Warga Negara Indonesia.-------------------------nnnnnnnnn0 00 na
- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.-—-—--—--—-—--—-———--———————....
Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Komisaris Independen/
Ba aa |
Tuan WAHYUDI DARMAWAN, lahir di Klaten pada tanggal dua puluh tiga
September tahun seribu Sembilan ratus tujuh puluh enam (23-09-1978),
Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Cluster La Monte Farella EB7/15,|
Grand Wisata, Rukun Tetangga 003, Rukun Warga 012, Kelurahan
Mustikajaya, Kecamatan Mustika Jaya, Kota Bekasi, Provinsi Jawa Barat,
pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) 2
3275052309760011, Warga Negara Indonesia.----------------n--nnon-nnonnnnnnnonnnnon
- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.--------—-—----------—— mmm

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Utama

Perseroan Pama EN
Tuan WILLY HALIM SUGIARDI, lahir di Pontianak pada tanggal delapan:
Agustus tahun seribu sembilan ratus tujuh puluh tiga (08-08-1973), Karyawan |
Swasta, bertempat tinggal di Jakarta pada Jalan Janur Indah III LA 12/4, Rukun
Tetangga 002, Rukun Warga 018, Kelurahan Kelapa Gading Timur, Kecamatan
Kelapa Gading, Kotamadya Jakarta Utara, pemegang Kartu Tanda Penduduk
dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3172060808730007, Warga
Negara Indonesia.------------—----nn--2n2-2n2nxnnnnnanannnnnnnnnnnpnno
Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Operasional
Perseroan.---—------—----—--—-—------52--5555525500502500000n 000 2na La amaLanaa Aan,
Tuan PRIMARTONO GUNAWAN, lahir di Klaten pada tanggal tiga puluh Mei
tahun seribu sembilan ratus enam puluh empat (30-05-1964), Karyawan
Swasta, bertempat tinggal di Jalan Kemang Anyelir AE-5, Rukun Tetangga 006,
Rukun Warga 035, Kelurahan Bojong Rawalumbu, Kecamatan Rawalumbu,
Kota Bekasi, Provinsi Jawa Barat, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan
Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3275053005640010, Warga Negara
Indonesia. —---—-———--——-———--------———--nn0noo naa. AnAnanaanonnnnnmnnnnnnnamaaaaa

- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.----—-—----—--——-———.....

6

8

Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Bisnis

Perseroan.--------------—--—----nnnnnnnnnon 0 oo ni NN
Tuan ARI PRAYUWANA, lahir di Sidoarjo pada tanggal tiga Juli tahun seribu
sembilan ratus enam puluh empat (03-07-1964), Karyawan BUMN, bertempat
tinggal di Jakarta pada Komplek BRI Jalan Anggur 1I/6, Rukun Tetangga 007,
Rukun Warga 006, Kelurahan Cipete Selatan, Kecamatan Cilandak, Kotamadya
Jakarta Selatan, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk
Kependudukan (NIK) : 3174060307640002, Warga Negara Indonesia.----------—-
Dalam Rapat ini bertindak dalam kapasitasnya selaku Direktur Manajemen
Resiko Perseroan.-——--—---—-—-—-—-——-——-nnnnnnn nenen nannnnnnnnnnnnnn,
a. Tuan SAHAT PANGABAHAN, lahir di Tarutung pada tanggal dua puluh
enam Desember tahun seribu sembilan ratus delapan puluh dua (26-12-
1982), Karyawan Swasta, bertempat tinggal di Jalan Tanjung Duren Selatan
Ill Nomor 26, Rukun Tetangga 001, Rukun Warga 002, Kelurahan Tanjung
Duren Selatan, Kecamatan Grogol Petamburan, Kota Jakarta Barat,
pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan
(NIK) : 3171012612820005, Warga Negara Indonesia.--—-----------------------...
b. Tuan ANDHI ANGGORO, Sarjana Hukum, lahir di Grobogan pada tanggal
delapan Maret tahun seribu sembilan ratus delapan puluh tiga (08-03-
1983), Karyawan BUMN, bertempat tinggal di Mangunsari, Rukun Tetangga
001, Rukun Warga 002, Kelurahan Mangunsari, Kecamatan Tegowanu,
Kabupaten Grobogan, Provinsi Jawa Tengah, pemegang Kartu Tanda
Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3315180803830001,

Warga Negara Indonesia.---—----——-—-——————--5-255522--nnnonnanu sae nanaa

- untuk sementara ini sedang berada di Jakarta.
b. Tuan NINO DIMASTI, lahir di Blitar pada tanggal sembilan Agustus tahun
seribu sembilan ratus delapan puluh tujuh (09-08-1987), Karyawan BUMN,
bertempat tinggal di Jakarta pada Apartemen Green Pramuka City
BG/18/GI, Jalan Jenderal Ahmad Yani, RUkun Tetanggal 014, Rukun Warga
009, Kelurahan Rawasari, Kecamatan Cempaka Putih, Kota Jakarta Pusat,

pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan

(NIK) : 3573040908870007, Warga Negara Indonesia.-----———-—--—-—-.....—-

(Dalam Rapat ini masing-masing bertindak dalam kapasitasnya selaku kuasa
dari Nyonya VIVIANA DYAH AYU RETNO KUMALASARI, Direktur Finance &
Strategy PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk, sedemikian yang
ternyata dari Surat Kuasa yang dibuat dibawah tangan dan ditandatangani
diatas kertas bermeterai cukup tertanggal tiga puluh Juni tahun dua ribu dua |
puluh lima (30-06-2025), Nomor : B.3079-DIR/SBM/06/2025, karenanya dalam
kebersamaannya tersebut mewakili Direksi — dari dan oleh karena itu sah
bertindak — untuk dan atas nama Perseroan Terbatas PT BANK RAKYAT
INDONESIA (Persero) Tbk, berkedudukan dan berkantor pusat di Jakarta
Pusat, selaku pemilik dan pemegang hak atas 449.450 (empat ratus empat
puluh sembilan ribu empat ratus lima puluh) saham Perseroan.-----------------.-
Nyonya RIZA AKMAL, lahir di Bukit Tinggi pada tanggal dua puluh enam Juli
tahun seribu sembilan ratus enam puluh enam (26-07-1966), Karyawan
BUMN, bertempat tinggal di Jakarta pada Jalan Pramukasari IV.A, Nomor 23,
Rukun Tetangga 009, Rukun Warga 005, Kelurahan Rawasari, Kecamatan
Cempaka Putih, Kota Jakarta Pusat, pemegang Kartu Tanda Penduduk dengan
Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3171056607660003, Warga Negarar
Indonesia. -—-—-—-------—---nn552222222222000000 LL aL ana LA LA LaamamanamaaaLaL Lana anna
Dalam Rapat bertindak dalam kapasitasnya selaku Wakil Ketua Pengurus
YAYASAN KESEJAHTERAAN PEKERJA BANK RAKYAT INDONESIA, karenanya
mewakili Pengurus — dari dan oleh karena itu sah bertindak — untuk dan atas
nama YAYASAN KESEJAHTERAAN PEKERJA BANK RAKYAT INDONESIA,
berkedudukan di Jakarta Selatan, selaku pemilik dan pemegang hak atas 550

(lima ratus lima puluh) saham Perseroan.-------------—----—----....o..o.oioio.o.o.oooooo,

JALANNYA RAPAT -—--- nu -— PEN Sean an an

-—--- Berdasarkan Pasal 14 ayat 1 anggaran dasar Perseroan, Rapat dipimpin oleh

Tuan SIGIT MURTIYOSO, Komisaris Utama Perseroan dan sebelum Rapat dibuka

maka Pimpinan Rapat menanyakan kepada Saya, Notaris apakah Rapat ini telah

memenuhi kuorum yang disyaratkan dalam anggaran dasar Perseroan dan apakah

Rapat dapat dilakSaNakan.--—-———----------------2-222-22-22nnnnn222nnnnn22nnnnnnnn mann

menyampaikan:

Dan atas pertanyaan Pimpinan Rapat, maka Saya Notaris dengan ini

Bahwa sebelum Rapat ini diadakan sesuai dengan ketentuan dalam Pasal 13 ayat
4 Anggaran Dasar Perseroan juncto Pasal 82 dan 83 Undang-Undang Republik
Indonesia Nomor : 40 Tahun 2007, tentang Perseroan Terbatas, telah dilakukan
pemanggilan terlebih dahulu melalui Surat tertanggal tiga belas Juni tahun dua
ribu dua puluh lima (13-06-2025), Nomor : 019/BRIF-SKP/VI/2025, Nomor :
020/BRIF-SKP/VI/2025, Nomor : 021/BRIF-SKP/VI/2025 dan Nomor : 018/BRIF-
SKP/VI/2025.--—-x5——e-n-2n2-2-2nnnannnnnnana maan menanam nana anna n nana
- Bahwa dalam Rapat ini telah hadir Para Pemegang Saham yang mewakili 450.000
(empat ratus lima puluh ribu) lembar saham, atau sebesar 100 (seratus
persen) dari seluruh saham yang telah dikeluarkan oleh “Perseroan” sampai
dengan hari ini, sehingga dengan demikian sesuai dengan ketentuan dalam Pasal
15 ayat 4 butir a dan ayat 6 butir a Anggaran Dasar Perseroan juncto Pasal 86
ayat 1 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor : 40 Tahun 2007 tentang
Perseroan Terbatas., Rapat ini telah memenuhi korum dan dapat mengambil
keputusan-keputusan yang sah dan mengikat Perseroan atas agenda-agenda
tersebut diatas, karenanya Saya, Notaris mempersilahkan Pimpinan Rapat untuk

melanjutkan Rapat. -—--——--—--—-—-—-—-—-—-——--——--x2xnnnnn2nnnnn2nnnanunannnponnpooa

- Selanjutnya Pimpinan Rapat membuka Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan

Perseroan pada pukul : 14.00 WIB (Waktu Indonesia bagian Barat).- -
| - Bahwa Ketua Rapat menyampaikan bahwa Rapat ini akan dilaksanakan dengan

agenda dan susunan acara sesuai Undangan Rapat yaitu sebagai berikut :-------—-

1. Persetujuan Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan
Perseroan serta Persetujuan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris
Tahun Buku 2024, Sekaligus Pemberian Pelunasan dan pembebasan
tanggung jawab sepenuhnya (“volledig acguit et de charge”) kepada Direksi
atas Tindakan Pengurusan Perseroan dan Dewan Komisaris atas Tindakan
Pengawasan Perseroan yang telah dijalankan selama Tahun Buku 2024.---—-
2. Penetapan Penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024.---—-
3. Penetapan Gaji/Honorarium berikut Fasilitas dan Tunjangan Tahun Buku
2025, serta tantiem atas kinerja tahun buku 2024, untuk Direksi dan Dewan
Komisaris Perseroan.---——-----—--—-—------—-nnn2nnnnnn ago
| 4. Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk

Mengaudit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025.---------------—-..-

9

js Pengukuhan Pemberlakukan Peraturan Menteri BUMN No PER:
2/MBU/03/2023 Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi

| Signifikan Badan Usaha Milik Negara. -—-—----—-—---—-—--——---n--nnnnnnnnnnannatan

| 6. Perubahan Susunan Pengurus Perseroan.----—-—-—-—-—-----—————nnnnn

JALANNYA RAPAT dan PEMBAHASAN AGENDA RAPAT:

—x Acara demi acara dilangsungkan dengan terlebih dahulu diantarkan oleh Tuan
SIGIT MURTIYOSO sebagai Ketua Rapat dan dilanjutkan oleh presentasi dari Direksi
dan Dewan Komisaris Perseroan yang kesemuanya ditampilkan dalam bentuk video
slide serta terangkum dalam materi rapat yang salinannya juga telah dibagikan
kepada peserta Rapat. Materi rapat mana copinya dilekatkan pada minuta akta ini
yang merupakan satu kesatuan yang tidak terpisahkan.----------------------.....oooo
AGENDA PERTAMA. -----------—-—-— naa 0002020 PL.
Persetujuan Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan Perseroan serta
Persetujuan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Tahun Buku 2024,
Sekaligus Pemberian Pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya
(“volledig acguit et de charge”) kepada Direksi atas Tindakan Pengurusan Perseroan
dan Dewan Komisaris atas Tindakan Pengawasan Perseroan yang telah dijalankan

selama Tahun Buku 2024.

— Tuan WAHYUDI DARMAWAN, dalam kapasitasnya selaku Direktur Utama
Perseroan menyampaikan :-------—- 5550 nb.

Pada kesempatan ini, perkenankan saya mewakili Direksi untuk memaparkan

kinerja Perseroan selama tahun buku 2024.
Di tahun 2024, Perseroan membukukan pembiayaan baru (new booking) total
sebesar Rp 3,22 triliun pada tahun 2024, turun sebesar 41,676 (empat puluh satu
koma enam persen) (yoy), dengan rincian pembiayaan baru Perseroan pada tahun
2024 sebagai berikut :-----------------—--—---—-nnnnnnnnnnnnnnnnn no
— Pembiayaan multiguna sebesar Rp 1,36 triliun, turun 60,919 (enam puluh koma

sembilan satu persen) dari capaian tahun 2023 sebesar Rp 3,48 triliun,-——--—--—--—-—

— Pembiayaan komersial sebesar Rp 1,51 triliun, tumbuh sebesar 18,7196 (delapan

belas koma tujuh satu persen) dari capaian tahun 2023 sebesar Rp 1,27 triliun
dan

— Aset baru sewa operasi sebesar Rp 302 miliar, turun 59,9496 (lima puluh
sembilan koma sembilan empat persen) dari capaian tahun 2023 sebesar Rp 754
Miliar.--——-—-—-—---——---— anna

Total Aset Perseroan per tiga puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh empat

(31-12-2024) tercatat sebesar Rp 7,67 triliun, turun 15,294 (lima belas koma dua

sembilan persen) (yoy) dari capaian tahun 2023 sebesar Rp 9,06 triliun. Liabilitas

Perseroan untuk tahun buku 2024 sebesar Rp 6,25 triliun, turun 19,2446 (sembilan

belas koma dua empat persen) (yoy). Total ekuitas Perseroan per tiga puluh satu

Desember tahun dua ribu dua puluh empat (31-12-2024) tercatat sebesar Rp 1,42

triliun, tumbuh 7,874 (tujuh koma delapan tujuh persen) (yoy). -----------—........

Sepanjang tahun 2024, Perseroan mampu meningkatkan total pendapatan sebesar

14,064 (empat belas koma nol enam persen) dari semula Rp 1,24 triliun pada tahun

2023 menjadi Rp 1,41 triliun pada akhir tahun 2024. Di sisi lain, Perseroan

membukukan total beban sebesar Rp 1,28 triliun, meningkat 15,5696 (lima belas

koma lima enam persen) (yoy). -----—-—----------—---—555nnnnnn on

Di akhir tahun 2024, Perseroan memperoleh total laba operasional sebelum

pencadangan kerugian (PPOP) sebesar Rp 315,02 miliar atau meningkat sebesar

21,444 (dua puluh satu koma empat empat persen) (yoy) dan total write off

sebesar Rp 160,96 miliar atau meningkat sebesar 29,984 (dua puluh sembilan koma

sembilan delapan persen) (yoy) sehingga laba setelah pajak sebesar Rp 103,90

miliar atau tumbuh sebesar 1,974 (satu koma sembilan tujuh persen) (yoy). Tingkat

Return on Asset (ROA) menurun sebesar 5 bps (yoy) atau menjadi 1,554 (satu koma

lima lima persen). Return on Eguity (ROE) meningkat sebesar 43 bps (yoy) atau

7,554 (tujuh koma lima lima persen).-----------------n-x-xnnn-2222n000020n0nnnnununanananunannnnn

Gearing ratio Perseroan tercatat sebesar 4,19x (empat koma satu sembilan kali),

menurun dibandingkan tahun 2023 sebesar 5,68x (lima koma enam delapan kali).---

Perseroan mengalami peningkatan rasio BOPO di tahun 2024 dibandingkan tahun

2023 menjadi 92,394 (sembilan puluh dua koma tiga sembilan persen) dari

sebelumnya 91,6796 (sembilan puluh satu koma enam tujuh presen) hal tersebut

disebabkan oleh :-—- —namanunamanana anna maamuuuaan
1. Masih adanya beban referantor fee yang cukup besar yaitu Rp 75 miliar di
tahun 2024 yang merupakan selisih dari referantor fee yang dibayarkan ke
dealer dengan fee based income (FBI) yang diterimaj--------------------nnnnnnnnno 00

11

Portofolio konsumer di dominasi oleh pembayaran new car dengan NIM yan,

tipis, namun biaya referantornya tinggi,
Meningkatnya CKPN dan LOR dari Rp 18,23 miliar di tahun 2023 menjadi Rp:
53,29 miliar di tahun 2024 atau meningkat sebesar 192,204 (seratus sembilan
puluh dua koma dua nol persen) (yoy). Selain itu write off juga mengalami
peningkatan di tahun 2023 sebesar Rp 123,83 miliar menjadi Rp 160,96 miliar di
tahun 2024 atau meningkat sebesar 29,984 (dua puluh sembilan koma

sembilan delapan persen) akibat dari perburukan kualitas pembiayaan. --—-------

Pengembangan manajemen risiko menjadi salah satu kunci Perseroan dalam

menjalankan setiap aktivitas dengan berpedoman pada Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan Nomor 44/POJK.05/2020 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi

Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank. ---—--—---—--—-————-——nonon

Mengusung tema “Strengthen Digital Autoloan Financing Service” di tahun 2024,

Perseroan menerapkan sejumlah upaya lainnya untuk memastikan penerapan

strategi dan kebijakan strategis Perusahaan dapat terlaksana, antara lain sebagai

berikut :—-
1.
2!

Kinerja Non-Keuangan --

Efisiensi biaya akuisisi dengan melakukan review perhitungan referal dealer. ----
Selective Growth untuk memperbaiki kualitas pembiayaan dengan melakukan
pengetatan pemberian batas minimum uang muka (DP) pada pembiayaan
kendaraan, untuk mengendalikan risiko kredit dan memperbaiki kualitas
pembiayaan sehingga mendorong perusahaan untuk lebih selektif dalam
menyalurkan kredit pembiayaan.---—-----——---——--—--—-0000 oo
Shifting ke nasabah Captive BRI dengan melakukan perubahan bisnis model
yaitu ekspansi bisnis ke nasabah captive market BRI dengan pengembangan
joint financing KKB BRI sebagai bentuk penguatan kolaborasi dan sinergi
dengan Induk Perusahaan.-------------—----------n-n-nn---22n0n0000000nnn an ana aan auananaaan
Penguatan AR Management dengan memperkuat personel collection dan

proses CO//ECtION.-——--—-—-—-——----a-—2nx—anannnnnnanaaanaaaaaaaa aan aan ana mann aa aa NaaaNnan

Pada tahun 2024, Perseroan memiliki karyawan sebanyak 942 (sembilan ratus

empat puluh dua) pekerja. Jumlah tersebut mengalami penurunan sebesar 22,354

(dua puluh dua koma delapan lima persen) jika dibandingkan dengan jumlah

karyawan di tahun 2023 sebanyak 1.221 (seribu dua ratus dua puluh satu) pekerja...

12

Penyesuaian jumlah karyawan ini telah mengacu pada kebutuhan Perusahaan
setelah melakukan sejumlah perubahan yang dinilai cukup signifikan, seperti
perubahan struktur organisasi dan Anggaran Dasar Perseroan. Selain itu, Perseroan
telah menyelenggarakan program pendidikan dan pelatihan kerja sebanyak 102
(seratus dua) program yang diikuti oleh 1.156 (seribu seratus lima puluh enam)
peserta dengan biaya investasi mencapai Rp1,84 miliar.-----------------------ooonnwnnnn.
Di tahun 2024, pencapaian praktik tata kelola Perseroan, dengan penilaian GCG
peringkat 2 “Baik” dan profil risiko Perseroan dengan peringkat 2 “Low to
Moderate” hal ini menunjukkan komitmen Perseroan dalam menjalankan praktik
Tata Kelola Perseroan yang Baik atau Good Corporate Governance (GCG) di setiap
kegiatan usaha. Implementasi tata kelola dijalankan berdasarkan dengan prinsip
best practices GCG yaitu Transparency, Accountability, Responsibility, Independency,
dan Fairness yang berjalan baik dengan dukungan pengawasan aktif dari Direksi dan
Dewan Komisaris, kecukupan kebijakan dan prosedur, kecukupan proses

manajemen risiko, kecukupan internal control, serta penerapan konsep three lines

of model kepada seluruh lini Perseroan. ---—- mamnnnnnaa mnnnananananuan, -
Implementasi Keuangan Berkelanjutan BRI Finance -------—------------------.....o....oi..
Pelaksanaan Keuangan Berkelanjutan di Perseroan didukung oleh 4 (empat) pilar
utama, yaitu Policy, Risk Management, IT Governance, Culture and Communication.-
Berdasarkan RAKB 2024, secara garis besar strategi penerapan Keuangan
Berkelanjutan Perseroan dilakukan melalui 4 (empat) pendekatan yang telah
mencakup aspek ekonomi, lingkungan dan sosial, yakni :-------------------nnnnnnnn MM.

1. Meningkatkan pemahaman terhadap Keuangan Berkelanjutan sesuai dengan

| ESG dan SDGs bagi pegawai, ------------—- mnnnnnnnnanununununnnan mannnnnanananannnn
2. Meningkatkan awareness dan mengembangkan kapabilitas internal untuk
| menjalankan strategi dan action plan yang mendukung penerapan ESG. ----------
3. Penyesuaian dan integrasi aspek ESG framework ke dalam kebijakan dan
| prosedur BRI Finance. ----------------------55nnnnnn na
4. Pengembangan produk pembiayaan yang sesuai dengan prinsip Keuangan
| Berkelanjutan. --------—--——-—-—-——-—--nnnnn oa mebo-bela
Perseroan memastikan seluruh penerapan keuangan berkelanjutan yang
dilaksanakan telah sesuai dengan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (RAKB)

2024 dengan berbagai program yang telah dilakukan adalah sebagai berikut :---------

13

OR NOTARIS
| AgRY SUPRATNO, S.H |

| JAKARTA |

Aspek Ekonom

Dalam mempercepat adopsi Kendaraan Bermotor Listrik Berbasis Batera
(KBLBB) melalui penyediaan pembiayaan yang memadai di tahun 2024, BRI

Finance berhasil menyalurkan Rp39,7 miliar pembiayaan Electric Vehicle (EV)

dengan Outstanding mencapai Rp61,9 miliar.

—! Aspek Sosial —--—-—----—----—-———--—-——-——nnnnnnnnnnnnnnnnynnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn

BRI Finance memastikan literasi dan edukasi kepada debitur tersampaikan
dengan baik. Selain itu, BRI Finance juga melaksanakan pengembangan serat
sumber daya manusia kepada seluruh karyawan, yang bertujuan untuk
memastikan kelangsungan bisnis usaha yang dijalankan dapat terus

berkelanjutan.

— Aspek Lingkungan -----—-—------------------—---nnnnnnnno 22an

Pada tahun 2024, BRI Finance telah melakukan upaya konservasi terhadaps

|

keanekaragaman hayati melalui uji emisi kendaraan bersama Dinas Lingkungan
|

Hidup DKI Jakarta, yang bertujuan untuk mengidentifikasi jumlah emisi dan

mengurangi dampak negatif polusi udara yang dihasilkan.----------------------....
Demikianlah, pengantar atas Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku 2024,
Sebagai penutup laporan kinerja, saya mengucapkan terima kasih kepada Direks'
atas kerjasama yang baik, dan Dewan Komisaris atas dukungannya dala
pencapaian kinerja tahun 2024, serta para Pemegang Saham atas dukungan dan
sinergi yang telah diberikan. Ke depan, kami yakin Perseroan dengan penu

optimisme, mampu menunjukkan kinerja yang lebih baik lagi melalui sinergi dengan

seluruh stakeholders. --------—------------nn—nnnnnnnn nee nnoonenonnnnnnnanan am --

Demikian laporan kinerja Perseroan tahun 2024 yang dapat kami sampaikan. Untuk

selanjutnya, saya persilakan Bapak Pimpinan Rapat untuk melanjutkan.
Atas perhatiannya, saya ucapkan terima kasih. -—---—--------------------nnnnnnnnono
-——- Ketua Rapat mempersilahkan Nyonya DIAH DEFAWATI, selaku Komisaris
Independen Perseroan untuk melaporkan hasil pengawasan Dewan Komisaris
Perseroan selama tahun 2024.---------------—- 55555000000 an anna aa aa aa NAN aNNLL
Nyonya DIAH DEFAWATI tersebut, menyampaikan pom |

|
Terlebih dahulu saya mengucapkan terima kasih kepada Bapak Pimpinan Rapat

atas waktu dan kesempatan yang diberikan kepada kami.

14

| Yang terhormat Bapak/Ibu yang mewakili pemegang saham, Dewan Komisaris
dan Direksi, perkenankan saya mewakili Dewan Komisaris untuk menyampaikan
laporan hasil pengawasan Dewan Komisaris terhadap sistem pengendalian
internal Perseroan selama Tahun Buku 2023. -----------—---—-nnnnnn G2
Sesuai dengan amanat anggaran dasar Perseroan bahwa tugas Dewan Komisaris
adalah melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan kepengurusan Perseroan
serta memberikan nasihat kepada Direksi. Dewan Komisaris melakukan
optimalisasi pengawasan melalui pelaksanaan rapat, baik secara daring (online)
maupun luring (offline), baik reguler maupun insidentil, yang dituangkan dalam
dokumentasi untuk dapat ditindaklanjuti secara tertulis. Di tahun 2024, Dewan
Komisaris telah melaksanakan rapat gabungan bersama dengan Direksi Perseroan

sebanyak 15 (Lima Belas) kali rapat.

Pertemuan rutin dan intens Dewan Komisaris dan Direksi pada setiap rapat yang
diselenggarakan menjadi sarana dalam melakukan pembinaan dan pengawasan
sebagaimana di maksud diatas untuk memastikan bahwa kegiatan operasional
telah berjalan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. --------------------.-........
Di tahun 2024, Dewan Komisaris memberikan arahan kepada Direksi mengenai
Rencana Jangka Panjang Perseroan, Rencana Kerja dan Anggaran Perseroan,
Ketentuan Anggaran Dasar, dan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
serta Peraturan Perundang-Undangan yang berlaku yang disampaikan dalam rapat

gabungan Dewan Komisaris dan Direksi yang rutin dilaksanakan setiap satu bulan

sekali.
Dalam menjalankan fungsi pengawasan, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite-
Komite Dewan Komisaris, yaitu : Komite Pemantau Risiko, Komite Audit, dan Komite
Nominasi dan Remunerasi. Di tahun 2024, seluruh Komite telah melaksanakan tugas
dan tanggung jawabnya dengan sangat baik dan sesuai dengan kewenangan yang
diberikan. Komite-komite dimaksud secara aktif telah memberikan masukan dan
rekomendasi berharga untuk mendukung pelaksanaan tugas Dewan Komisaris.-------

Komite Audit

Komite Audit telah melakukan evaluasi terhadap laporan hasil audit dan memonitor
tindakan korektif yang dilakukan, mengkaji dan memastikan bahwa laporan
keuangan Perseroan telah memenuhi standar akuntansi yang berlaku. Usulan
kepada Dewan Komisaris untuk penunjukan Kantor Akuntan Publik yang akan

15

SUPRATNO, S.H |

A

RIS

mengaudit laporan keuangan Perseroan yang tertuang dalam surat no. 001/B/BRIF-

KA/02/2024, tanggal dua puluh sembilan Februari tahun dua ribu dua puluh empat
(29-02-2024), perihal Rekomendasi Penunjukan KAP untuk Audit Laporan Keuangan

Tahun 2024 dan laporan Komite Audit lainnya disampaikan langsung melalui rapat |

bersama Dewan Komisaris serta tertuang dalam notulen rapat.------—-----------——........ |

Komite Nominasi dan Remunerasi -
Komite Nominasi dan Remunerasi telah memberikan rekomendasi mengenai
remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi. Rekomendasi tersebut telah
disampaikan kepada Dewan Komisaris melalui surat nomor : 2/R/BRIF4
KNR/05/2024, tanggal empat belas Mei tahun dua ribu dua puluh empat (14-05-
2024), perihal Usulan Remunerasi dan Benefit Pengurus PT BRI Multifinance
Indonesia. Laporan atau rekomendasi lainnya disampaikan langsung melalui rapat
bersama Dewan Komisaris serta tertuang dalam notulen rapat.------------------.-........
Komite Pemantau Risiko ----------—----------—-—------n-n0nn055505555555050nn00000000000500005000000
Komite Pemantau Risiko secara aktif memberikan masukan terkait efektivitas

manajemen risiko dan potensi-potensi risiko terkait pembiayaan, operasional,

kredit, produk dan layanan baru, serta pengembangan segmen pasar terbaru. Untuk

laporan lainnya disampaikan langsung melalui rapat bersama Dewan Komisaris serta

tertuang dalam notulen rapat.
Dewan Komisaris senantiasa mengevaluasi implementasi tata kelola Perseroan.
Dewan Komisaris Bersama Direksi memastikan bahwa penerapan Good Corporate
Governance (GCG) telah dilakukan dengan baik. Seluruh organ Perseroan telah
dilibatkan untuk menjalankan fungsinya sesuai dengan tugas dan tanggung jawab
masing-masing organ. Hal ini dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan
bisnis Perseroan telah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

BRI Finance mampu menjaga komitmen dalam menerapkan fungsi kepatuhan!

dengan baik. Dewan Komisaris secara aktif memberikan pengawasan terhadap

pengelolaan aktivitas Perseroan sehingga dapat meminimalisir risiko kepatuhan dan
dapat meningkatkan penguatan budaya kepatuhan serta GCG. Implementasi
pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan dengan pengawasan terhadap kebijakan
Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT). -------—- |

Secara keseluruhan, Dewan Komisaris menghargai Direksi atas pencapaian yang

telah diraih selama tahun 2024. Pencapaian Perseroan terhadap target yang

16

| telah ditentukan dan pengembangan bisnis yang searah dengan aspirasi

pemegang saham menjadi dasar penilaian kinerja Perseroan yang telah
dibukukan. Dewan Komisaris berharap agar Direksi dapat senantiasa menjaga
kolaborasi aktif dengan seluruh pemangku kepentingan sehingga dapat menjaga
kesinambungan Perseroan sekaligus menciptakan budaya Perseroan yang sehat.
Demikian Laporan hasil pengawasan Dewan Komisaris untuk periode tahun
buku 2024 ini kami sampaikan, terima kasih.---—-------------—-------nonsonnsnnnnn
- Selanjutnya Ketua Rapat memberikan kesempatan kepada para peserta Rapat
untuk mengajukan pertanyaan-pertanyaan sehubungan dengan agenda | yang telah
disampaikan oleh Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan. -------------------......o.ooo.
Atas kesempatan yang diberikan, Tuan SAHAT PANGABAHAN yang mewakili PT
BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk menyampaikan tanggapannya sebagai
berikut 1------—--------2nxx--2nnnn2nnnnnnna 222 no
Perkenankan Kami yang mewakili PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk
menyampaikan surat tanggapan dari Direksi PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero)
Tbk yang ditujukan kepada Pimpinan RUPS Tahunan Tahun Buku 2024 PT BRI
Multifinance Indonesia, sedemikian yang ternyata dari suratnya tertanggal tiga
puluh Juni tahun dua ribu dua puluh lima (30-06-2025), Nomor : R.3080-
DIR/SBM/06/2025, Perihal : Catatan atas Kinerja PT BRI Multifinance Indonesia
Tahun Buku 2024, yang berbunyi dan tertulis sebagai berikut :---------—----------—-—-.....
"Sehubungan dengan dilaksanakannya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan
(RUPST) Tahun Buku 2024 BRI Finance, serta dalam rangka meningkatkan kinerja
Perseroan ke depan, bersama ini Kami sampaikan catatan BRI sebagai Pemegang
Saham Pengendali (PSP) BRI Finance sebagai berikut :--------------------——--.ooonnoooo.
1. Atas pencapaian kinerja tahun buku 2024, Kami ucapkan terima kasih dan

apresiasi kepada Dewan Komisaris, Direksi, dan seluruh pekerja BRI Finance

untuk semua kerja keras dan kontribusi di tahun 2024.-------------------------n50
2. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian Dewan Komisaris dan Direksi BRI

Finance untuk perbaikan kinerja mendatang adalah sebagai berikut

a. BRI FINANCE sebagai “Single Gateway Autoloan BRI Group” yang mampu
menjadi driver pertumbuhan bisnis baru BRI di segmen konsumer khususnya

pembiayaan kendaraan bermotor dengan strategi utama KKB Joint Financing

BRI. —-—--—--222-n-22-2-2nnnn2n2n22n mna

17

R NOTARIS

S.H

b. Mengakselerasi pertumbuhan perusahaan, baik dalam hal size pembiayaan

maupun profitabilitas, dalam rangka menjadikan BRI Finance sebagai Top
Tier Multifinance di Indonesia dengan kontribusi pembiayaan dan laba
bersih yang lebih baik dibandingkan peers dan industri.----—--------------------5
| «. Terus berinovasi dan optimalisasi sinergi BRI dalam rangka menciptakan
sumber pertumbuhan bisnis maupun efisiensi biaya, antara lain melalui

sinergi kerjasama pemasaran di unit kerja BRI dan digital channel BRI

(BRIMO). —-—--——-—-———-—-—55n nee
d. Menjaga kualitas aset pembiayaan BRI Finance melalui perbaikan business
process dan underwriting, pengembangan credit scoring yang robust, sertz
penguatan proses collection dalam rangka meningkatkan recovery rate.-----—-
e. Meningkatkan efisiensi operasional dan meningkatkan produktivitas pekerj:

dengan didukung penilaian berbasis kinerja (KPI) yang terukur dan dimonito

secara berkala.-———----------
f. Mengelola Cost of Fund secara efisien melalui strategi pendanaan yanj|
efektif serta melakukan diversifikasi sumber pendanaan untu
mengantisipasi fluktuasi suku bunga di masa mendatang.--—-—-—-----—--——--—-

g. Meningkatkan tata kelola perusahaan, baik dalam hal Manajemen Risikc

Kepatuhan, dan Audit serta mendukung Tata Kelola Terintegrasi BRI denga
aktif berkoordinasi dengan jajaran Manajemen Risiko, Compliance, da

Satuan Kerja Audit Intern BRI, serta memastikan kepatuhan terhada

TEgUIASI.-——-—-——-—-— LL

Demikian Kami sampaikan, atas perhatian dan kerjasamanya disampaika

terima kasih.--—-—---—-
Surat tanggapan mana aslinya diperlihatkan kepada Saya, Notaris dan copiny
dilekatkan pada minutarakta Ini ee
- Agenda Pertama Rapat diikuti dengan tanya jawab. ———-——--———nnennntantnnnnnan
—--. Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi sara
dan pendapat oleh Ketua Rapat.-—------—--—-—-———-—e men
aa Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan da
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hac
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 100
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuj

18

ja Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan, termasuk Laporan Tugas

Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan untuk Tahun Buku 2024 yang
berakhir pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh
empat (31-12-2024). --n-------2--222-n550n an anna aan aa mana Lan aa aa aa mana an aa auaauuuan,
| 2. Mengesahkan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2024 yang
berakhir pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh
empat (31-12-2024) yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young
Global) sesuai Laporan No. 00244/2.1032/AU.1/09/0703-2/1/111/2025,
tanggal sembilan belas Maret tahun dua ribu dua puluh lima (19-03-2025)
dengan opini wajar dalam semua hal yang material j----------------—------nownooooo.
35 Dengan telah disetujuinya Laporan Tahunan Perseroan termasuk Laporan
Tugas Pengawasan Dewan Komisaris, dan disahkannya Laporan Keuangan
untuk Tahun Buku 2024 yang berakhir pada tanggal tiga puluh satu
Desember tahun dua ribu dua puluh empat (31-12-2024), maka RUPS
memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya
(volledig acguit et de charge) kepada seluruh anggota Direksi atas tindakan
pengurusan Perseroan dan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris atas
tindakan pengawasan yang telah dijalankan selama Tahun Buku 2024 yang
berakhir pada tanggal tiga puluh satu Desember tahun dua ribu dua puluh

empat (31-12-2024), sepanjang tindakan tersebut bukan merupakan tindak

pidana dan tercermin dalam Laporan tersebut di atas.--------—------—--—-------.-.—-
AGENDA KEDUA 50mm ma
Penetapan Penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024. ---------------—n
Pimpinan Rapat menyampaikan :-------------—---—-—---nnnn00nnn
Para pemegang saham dan hadirin yang terhormat. ------—--—---—-—....ooooooo
Sesuai dengan ketentuan Pasal 70 ayat (1) Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007
tentang Perseroan Terbatas, Perseroan wajib menyisihkan jumlah tertentu dari laba
bersih setiap tahun buku untuk cadangan. ----------------——--—-—---5n0nn Www oo
Berdasarkan ketentuan Pasal 24 ayat (2) Anggaran Dasar Perseroan, Direksi harus
mengajukan usul kepada RUPS Tahunan mengenai penggunaan laba bersih yang

19

belum dibagi yang tercantum dalam neraca dan perhitungan laba rugi yang diajukat
untuk mendapatkan persetujuan RUPS Tahunan.--—-—--—-------——-nn

Berpedoman pada ketentuan tersebut, selanjutnya Saya persilakan kepada Direktu

Utama untuk menyampaikan usulannya.
---- Tuan WAHYUDI DARMAWAN, dalam kapasitasnya selaku Direktur Utam
Perseroan menyampaikan 1-02 aa
Terkait dengan pengunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024, Kan
mengusulkan agar Rapat :--—-—-—-—-——-—--- ea
Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024 sebes:
Rp103.904.364.077,34- (seratus tiga miliar sembilan ratus empat juta tiga ratu
enam puluh empat ribu tujuh puluh tujuh koma tiga puluh empat Rupiah) denga
pembagian sebagai berikut : ——-—--—-—---—-—-—-—-—-—-—mmnne en
1. Sebesar 10056 (Seratus persen) atau sebesar Rp 103.904.364.077,34- (serat

tiga miliar sembilan ratus empat juta tiga ratus enam puluh empat ribu tuju

puluh tujuh koma tiga puluh empat Rupiah) dari Laba Bersih Perseroa

digunakan sebagai laba ditahan (Saldo laba yang belum ditentuka

penggunannya).
2. Tidak dilakukan pembagian Dividen atas Laba Bersih Setelah Pajak Perseros

| tahun buku 2024. -—-——--2——————---nnnne aa

Demikian usulan dari Direksi kepada Rapat.-
- Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi sari
dan pendapat oleh Ketua Rapat.-----------------——-nn nee
---- Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dz
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hac
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 100
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuj
tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenan
Rapat memutuskan :-———----—-———-—-—menenaaea aan
Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024 sebes
Rp103.904.364.077,34- (seratus tiga miliar sembilan ratus empat juta tiga rat

enam puluh empat ribu tujuh puluh tujuh koma tiga puluh empat Rupiah) dengi

pembagian sebagai berikut : -—-—- menconnscae

20

| ARA 2

1. Sebesar 10046 (Seratus persen) atau sebesar Rp 103.904.364.077,34- (seratus
tiga miliar sembilan ratus empat juta tiga ratus enam puluh empat ribu tujuh
puluh tujuh koma tiga puluh empat Rupiah) dari Laba Bersih Perseroan

digunakan sebagai laba ditahan (Saldo laba yang belum ditentukan

penggunannya).

2. Tidak dilakukan pembagian Dividen atas Laba Bersih Setelah Pajak Perseroan

tahun buku 2024.-- am Sesama amen mam
AGENDA KETIGA.

Penetapan Gaji/Honorarium berikut fasilitas dan Tunjangan Tahun Buku 2025, serta
Tantiem untuk Tahun Buku 2024, untuk Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.-----
Pimpinan Rapat mempersilahkan Tuan DHONI RAMADI, Komisaris Perseroan untuk
menyampaikan usulan atas mata acara rapat tersebut.--------------------osooonnsenn.
Selanjutnya Tuan DHONI RAMADI, Komisaris Perseroan menyampaikan :---------------

Para Pemegang Saham dan kuasa pemegang saham yang Kami hormati, atas nama

Dewan Komisaris Perseroan mengusulkan sebagai berikut
1. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan, untuk
menetapkan besarnya gaji/honorarium berikut fasilitas dan tunjangan untuk
Tahun 2025 bagi Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.—-------------—-------nnwona...
2. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan, untuk

menetapkan besarnya Tantiem untuk Tahun Buku 2024 bagi Direksi dan Dewan

Komisaris, dengan memperhatikan kondisi keuangan Perseroan.---------------—---..
- Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran
dan pendapat oleh Ketua Rapat.—----------——--———-————0nn ia
-—-- Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 1005
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,
tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya
Rapat memutuskan :---—-------—-—-—-------nnnn0000000000000 00000 neneeNanna

21

JAKARTA

Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisari:
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakya
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroan

untuk menetapkan besarnya gaji/honorarium berikut fasilitas dan tunjangar

untuk Tahun 2025 bagi Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.-
j2 Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisari
Perseroan dengan terlebih dahulu mendapat persetujuan PT Bank Rakya
Indonesia (Persero) Tbk. sebagai Pemegang Saham Mayoritas Perseroar

untuk menetapkan besarnya Tantiem untuk Tahun Buku 2024 bagi Direksi dai

Dewan Komisaris, dengan memperhatikan kondisi keuangan Perseroan.------—

AGENDA KE-EMPAT.-—-—------—-—---—-—-———-5nnnnanannnnneenonnataaa

Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk mengaudi
Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025.-—---------22222-n—0— nana a aa aaaananaaaLan
Pimpinan Rapat menyampaikan usulannya sebagai berikut :--------------—------xxex
Para pemegang saham dan hadirin yang terhormat. —----—--——------------5555550000000
Berdasarkan ketentuan Pasal 3 ayat (1) dan (4) Peraturan Otoritas Jasa Keuanga
Nomor 9 tahun 2023 tentang Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor Akunta
Publik dalam Kegiatan Jasa Keuangan, ditentukan bahwa Rapat Umum Pemegan
Saham Pihak wajib memutuskan penunjukan Akuntan Publik (“AP”) dan/atau Kantc
Akuntan Publik (“KAP”) yang akan memberikan jasa audit atas informasi keuanga
historis tahunan dengan mempertimbangkan usulan Dewan Komisaris, Dewa
Pengawas, atau pihak yang melakukan fungsi Pengawasan sebagaimana dilakuka
oleh Dewan Komisaris dan wajib memperhatikan rekomendasi Komite Audit. -----—-
Selanjutnya, sesuai ketentuan Pasal 20 ayat 2 huruf b angka 7 Anggaran Dasi
Perseroan mengatur bahwa Dewan Komisaris berkewajiban untuk mengusulkz

kepada RUPS penunjukan akuntan publik yang akan melakukan pemeriksaan ati

buku-buku Perseroan.
Berdasarkan ketentuan-ketentuan dimaksud, dan merujuk pada Surat Dewi
Komisaris Perseroan yang ditujukan kepada Direksi BRI Nomor, : 025/B/BRI
KOM/3/2025 dan kepada Yayasan Kesejahteraan Pegawai BRI Nomor :026/B/BRI
KOM/3/2025 kedua-duanya tertanggal empat belas Maret tahun dua ribu dua puli
lima (14-03-2025), perihal Usulan Penunjukan Akuntan Publik/Kantor Akunti
Publik untuk Audit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025, deng

22

wp

NOTARI

A

TNO, S.H

Haa
KAI

memperhatikan rekomendasi dari Komite Audit Perseroan melalui surat No.

002/B/BRIF-KA/3/2025, tanggal tujuh Maret tahun dua ribu dua puluh lima (07-03-
2025), maka saya mewakili Perseroan mengusulkan kepada para Pemegang Saham :
1. Menyetujui penunjukan Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan
Ernst & Young Global) sebagai Kantor Akuntan Publik yang akan mengaudit
Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025.--------------on-nononnvnnnnnnnnnnan

2. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris

Perseroan untuk melakukan :-
a. Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk
melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan periode lainnya pada
Tahun Buku 2025 untuk tujuan dan kepentingan Perseroan : dan --------------

b. Penetapan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik

dan/atau Kantor Akuntan Publik tersebut, serta menunjuk Akuntan Publik
dan/atau Kantor Akuntan Publik Pengganti dalam hal KAP Purwantono,
Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young Global), karena
sebab apapun, tidak dapat menyelesaikan audit Laporan Keuangan
Perseroan Tahun Buku 2025 dan/atau periode lainnya pada Tahun Buku
2025, termasuk menetapkan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya

bagi Akuntan Publik dan/atau Kantor Publik Pengganti tersebut.

- Peserta Rapat diberi kesempatan untuk bertanya, menanggapi, memberi saran

dan pendapat oleh Ketua Rapat.-----—----—----——-—-———-nnnnnnnnl on

--—- Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 10096
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,
tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya
Rapat memutuskan :----—---------—-— 222022002 nana aa aaaaaaaaaaa aa aa Naa maan aan aaananaaaan
1. Menyetujui penunjukan Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota

jaringan Ernst & Young Global) sebagai Kantor Akuntan Publik yang akan

mengaudit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025.------——-—----————--

2. Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris

Perseroan untuk melakukan :

23

Penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik untuk
melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan periode lainnya pada
Tahun Buku 2025 untuk tujuan dan kepentingan Perseroan : dan -----------

b. Penetapan imbalan jasa audit dan persyaratan lainnya bagi Akuntan

Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik tersebut, serta menunjuk
Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik Pengganti dalam hal KAP
Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young
Global), karena sebab apapun, tidak dapat menyelesaikan audit Laporan
Keuangan Perseroan Tahun Buku 2025 dan/atau periode lainnya pada
Tahun Buku 2025, termasuk menetapkan imbalan jasa audit dan

persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik dan/atau Kantor Publik

Pengganti tersebut.-— -- -n -—- Iinasbbsiwannena

AGENDA KE-LIMA,.-———--—--—------—-————55nnnnnntnatan
Pengukuhan Pemberlakukan Peraturan Menteri BUMN No PER-2/MBU/03/2023

Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi Signifikan Badan Usaha Milik

Negara.-
Pimpinan Rapat mempersilahkan Tuan WILLY HALIM SUGIARDI, Direktur

Operasional Perseroan untuk menyampaikan usulan atas mata acara tersebut.--—-—-

Tuan WILLY HALIM SUGIARDI menyampaikan :

Para pemegang saham dan hadirin yang terhormat. —--—---——------------------
Sehubungan dengan adanya Peraturan Menteri BUMN No PER-2/MBU/03/2023
Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi Signifikan Badan Usaha Milik

Negara, maka saya mewakili Perseroan mengusulkan kepada para Pemegang

GAhAM:—-——---—------2nnnnan a22 Laa aa LL

1. Mengukuhkan pemberlakuan Peraturan Menteri BUMN No. PER:
2/MBU/03/2023 Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporas

Signifikan Badan Usaha Milik Negara serta perubahannya dikemudian hari,--——

2. Memberikan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk menindaklanjut
implementasi Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-2/MBU/03/2023, tangga
dua puluh empat Maret tahun dua ribu dua puluh tiga (24-03-2023), tentan|
Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi Signifikan Badan Usaha Mili

Negara terhadap Anggaran Dasar Perseroan dan/atau kebijakan Perseroan yan

mengatur tentang Tata Kelola Perusahaan dengan memperhatikan prinsip

24

-

(-

prinsip tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dan

peraturan serta ketentuan yang berlaku bagi Perseroan.—-———-—-------———..........
Demikianlah Pemberlakukan Peraturan Menteri BUMN No PER-2/MBU/03/2023
Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi Signifikan Badan Usaha Milik
Negara. -—-——--——--—-———--—--—52nnnnnnnnnnnnnnnnnnnno
Selanjutnya kami kembalikan kepada Pimpinan Rapat untuk dapat memimpin
pengambilan Putusan.-------------------n2-nnnnnnnnnnnnono na
—nan Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari
para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 1004
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,
tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya
Rapat memutuskan :----------------annnnn222222nnnnna oo
1. Mengukuhkan pemberlakuan Peraturan Menteri BUMN No. PER-
2/MBU/03/2023 Tentang Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi
Signifikan Badan Usaha Milik Negara serta perubahannya dikemudian hari,----
2. Memberikan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk menindaklanjuti
implementasi Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-2/MBU/03/2023, tanggal
dua puluh empat Maret tahun dua ribu dua puluh tiga (24-03-2023), tentang
Pedoman Tata Kelola dan Kegiatan Korporasi Signifikan Badan Usaha Milik
Negara terhadap Anggaran Dasar Perseroan dan/atau kebijakan Perseroan
yang mengatur tentang Tata Kelola Perusahaan dengan memperhatikan

prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate

Governance) dan peraturan serta ketentuan yang berlaku bagi Perseroan.------
AGENDA KE-ENAM ——-—------252-250-2-0-nnnn0nnn2nnn nenen ena an anna ma aan
Perubahan Susunan Pengurus Perseroan.----—----—---—--—--—nnnnnnnnnnoona
Untuk agenda ke-enam yaitu perubahan susunan Pengurus Perseroan, karenanya
saya persilakan kepada Perwakilan dari PT BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk
selaku Pemegang Saham Pengendali untuk menyampaikan keputusan atas
perubahan susunan pengurus Perseroan. oo BNN
Adapun untuk keputusan tersebut telah dituangkan dalam surat Direksi PT BANK

RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk tertanggal tiga puluh Juni tahun dua ribu dua

puluh lima (30-06-2025), Nomor : R.2172-DIR/HBS/06/2025, perihal Perubahan

25

Pengurus PT BRI MULTIFINANCE INDONESIA, yang aslinya diserahkan kepada Ketua |

Rapat untuk dibacakan dalam Rapat ini. Setelah dibacakan oleh Ketua Rapat, surat |

mana aslinya diperlihatkan kepada Saya, Notaris dan copinya dilekatkan pada

|

minuta akta ini yang merupakan satu kesatuan tidak terpisahkan dengan akta ini.—— |
|

--- Setelah memperhatikan berbagai macam pendapat serta beberapa catatan dari |

para pemegang saham, maka dari seluruh saham dengan hak suara yang hadir
dalam Rapat 450.000 (empat ratus lima puluh ribu) saham atau merupakan 10094
(seratus persen) suara yang dikeluarkan dalam Rapat memberikan suara setuju,
tidak ada saham yang memberikan suara abstain ataupun tidak setuju, karenanya
Rapat memutuskan :------------—-—-—-——nnnnnnnnnnnnnnnnn nan

1. Memberhentikan dengan hormat Saudara SIGIT MURTIYOSO sebagai

Komisaris Utama. Pemberhentian tersebut terhitung sejak ditutupnya Rapat
ini disertai dengan ucapan terima kasih atas sumbangan tenaga, pikiran dan
kontribusi yang diberikan selama menjabat sebagai Komisaris Utama.-----------

2. Memberhentikan dengan hormat Saudara DHONI RAMADI sebagai Komisaris.
Pemberhentian tersebut terhitung sejak ditutupnya Rapat ini disertai dengan|
ucapan terima kasih atas sumbangan tenaga, pikiran dan kontribusi Yara
diberikan selama menjabat sebagai anggota Dewan Komisaris.-----------------—..- |
3. Memberhentikan dengan hormat Saudara WILLY HALIM SUGIARDI sebagai!
Direktur Operasional. Pemberhentian tersebut terhitung sejak ditutupnya!

Rapat ini disertai dengan ucapan terima kasih atas sumbangan tenaga, pikiran

dan kontribusi yang diberikan selama menjabat sebagai anggota Direktur.---—-

4. Berdasarkan Pasal 19 ayat (25) huruf b dan c Anggaran Dasar PT BRI
Multifinance Indonesia diatur bahwa apabila pada suatu waktu oleh sebah
apapun jabatan anggota Dewan Komisaris Perseroan lowong, sehingga
mengakibatkan jumlah anggota Dewan Komisaris kurang dari 3 (tiga) orang
atau tidak adanya Komisaris Utama, maka untuk sementara Perseroan diurus
oleh Dewan Komisaris, dengan kekuasaan dan wewenang yang samal
Selanjutnya dalam hal jabatan Dewan Komisaris lowong karena terdapat
anggota Dewan Komisaris yang berakhir masa jabatannya, maka anggota
Dewan Komisaris yang telah berakhir masa jabatannya tersebut dapat

ditetapkan oleh Rapat Umum Pemegang Saham untuk menjalankan

pekerjaaannya sebagai anggota Dewan Komisaris: dengan kekuasaan dan:

26

wewenang yang sama dengan ketentuan anggota Dewan Komisaris yang
telah berakhir masa jabatannya baru menjalankan 1 (satu) periode masa
jabatan. Sehubungan hal tersebut memutuskan menunjuk Saudara SIGIT
MURTIYOSO untuk tetap melaksanakan tugas sebagai Komisaris Utama PT
BRI MULTIFINANCE INDONESIA dengan tugas, kewenangan dan kewajiban
yang sama dengan jabatan Komisaris Utama yang dijabat sebelumnya
terhitung sejak ditutupnya RUPST PT BRI MULTIFINANCE INDONESIA tahun

2025 sampai dengan adanya pengangkatan Komisaris Utama Perseroan

secara definitif. -- -- Ps
5.' Dengan adanya perubahan tersebut, maka susunan Dewan Komisaris dan

Direksi PT BRI MULTIFINANCE INDONESIA setelah ditutupnya Rapat ini adalah

sebagai berikut :---------------n---n-----on— isinsosnssemonu mna kano namanan

DEWAN KOMISARIS :-------------nnnnonnnn nana nn aman ana ana ana aan MANA N ANN NAK am AN NNNUNuNnn
| - Pit. Komisaris Utama : SIGIT MURTIYOSO, tersebut j---------------—
| .- Komisaris Independen : Nyonya DIAH DEFIWATI, tersebut.-----------
| DIREKSI —————-———— 2 Hanna 5
| - Direktur Utama : WAHYUDI DARMAWAN j-------------------——-
|. Direktur Bisnis : PRIMARTONO GUNAWAN j--——-—-——--————

- Direktur Manajemen Resiko : ARI PRAYUWANA.-
| 6. Memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi dengan hak substitusi
untuk melakukan segala tindakan yang diperlukan berkaitan dengan

keputusan agenda ini sesuai dengan ketentuan yang berlaku, termasuk untuk

Dewan Komisaris dan Direksi kepada Kementerian Hukum Republik

Indonesia, serta mengambil segala sesuatu tindakan pada umumnya untuk

|
| menyatakan dalam akta Notaris tersendiri dan memberitahukan susunan
|
| melaksanakan tujuan tersebut di atas.-------—— Se ET

| Lan Karena tidak ada lagi yang akan dibicarakan atau minta bicara, Rapat kemudian

| ditutup oleh pimpinan rapat pada Jam : 14.47 WIB (Waktu Indonesia Barat).---------—-

----—- Dari segala sesuatu yang telah dibicarakan dan diputuskan dan ditetapkan
dalam Rapat seperti tersebut diatas, maka dibuat Berita Acara ini untuk diketahui

dan dipergunakan sebagai bukti bilamana perlu.-----------------------—-----ono- on.

27

&-- Dibuat dan diresmikan di Jakarta pada hari dan tanggal yang disebut pada
bagian awal akta ini dengan dihadiri Oleh 1-——— 222222222252 --n2n 22 LALAAN
| 1. Tuan FERRY ZALYANTO, Sarjana Ekonomi, yang tersebut dalam Kartu Tanda
Penduduk dengan Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3171012302730007, 52
tahun, Warga Negara Indonesia, bertempat tinggal di Jakarta pada Jalan Hidup
Baru, Gang H. Jimmy Nomor : 41, Rukun Tetangga 005, Rukun Warga 007,

Kelurahan Gandaria Utara, Kecamatan Kebayoran Baru, Kotamadya Jakart:

NN
2. Nyonya DEWI NURHAYATI, yang tersebut dalam Kartu Tanda Penduduk denga
Nomor Induk Kependudukan (NIK) : 3174084406810004, 44 tahun, Warg
Negara Indonesia bertempat tinggal di Jakarta pada Cikoko Timur Ill Nomor

29A, Rukun Tetangga O11, Rukun Warga 002, Kelurahan Cikoko, Kecamata

Pancoran, Kotamadya Jakarta Selatan.

keduanya pegawai kantor Notaris sebagai saksi-saksi.
----- Setelah Saya, Notaris membacakan akta ini ke hadapan Peserta Rapat dan saksi

saksi, maka segera minuta akta ini ditandatangani oleh saksi-saksi dan Say:

Notaris.

| La Dilangsungkan dengan, tanpa coretan, gantian dan tambahan.

| ---— Akta aslinya telah ditandatangani secukupnya.—-

| Diberikan sebagai salinan yang sama bunyinya.-—————-—-——--————

Notaris di Jakarta

ARRY SUPRATNO, S.H.

28