Back to announcement
20250602_BBYB_Ringkasan Risalah//Risalah RUPS_31891023.pdf
RUPS minutes Needs review BBYBSource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 17
Page 1
Go To English Page
Nomor Surat 025/BNC-Tbk/E-Report/IDX/VI/2025
Nama Perusahaan PT Bank Neo Commerce Tbk.
Kode Emiten BBYB
Lampiran 2
Perihal Ringkasan Risalah Rapat Umum Para Pemegang Saham Tahunan dan Luar
Biasa
Merujuk pada surat Perseroan nomor 020/BNC-Tbk/E-Report/IDX/V/2025 tanggal 05 Mei 2025, Perseroan
menyampaikan hasil penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham yang dilaksanakan pada tanggal 27 Mei
2025, sebagai berikut:
RUPS Tahunan
Rapat Umum Pemegang Saham dihadiri oleh pemegang saham yang mewakili 7.260.582.094 saham atau
54,384% dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan, sesuai dengan
Anggaran Dasar Perseroan dan Peraturan Perundangan yang berlaku.
Agenda 1 Persetujuan Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Tahunan termasuk
Ya 54,384%7.221.32 99,46% 0 0% 39.259.3 0,54% Setuju
pengesahan Laporan
2.752 42
Keuangan serta
Laporan Tugas
Pengawasan Dewan
Komisaris untuk
tahun buku yang
berakhir 31
Desember 2024.
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
1) Menyetujui Laporan Tahunan dan mengesahkan Laporan Keuangan Tahunan untuk
Tahun Buku yang berakhir pada 31 Desember 2024 yang telah diaudit Kantor Akuntan
Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (Ernst & Young) sesuai Laporan Nomor
00347/2.1032/AU.1/07/0242-4/1/III/2025 tanggal 24 Maret 2025 dengan opini wajar dalam
semua hal yang material serta menyetujui Laporan pertanggung jawaban Direksi dan
Laporan tugas pengawasan Dewan Komisaris.
2) Memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya ("volledig acquit et
decharge") kepada anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan atas tindakan
pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2024
sepanjang tindakan mereka tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan
Keuangan Perseroan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2024 tersebut, kecuali untuk
perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.
Agenda 2 Penetapan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
penggunaan laba
Ya 54,384%7.220.48 99,54% 0 0% 40.100.4 0,55% Setuju
bersih Perseroan
1.652 42
untuk tahun buku
2024.
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku 2024 seluruhnya
digunakan sebagai laba ditahan Perseroan.
Page 2
Agenda 3 Penunjukan Kantor Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Akuntan Publik untuk
Ya 54,384%7.220.70 99,45% 5.678.34 0,08% 34.200.3 0,47% Setuju
melakukan audit
3.411 1 42
Laporan Keuangan
Perseroan untuk
tahun buku 2025.
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
1) Menyetujui pelimpahan wewenang Rapat Umum Pemegang Saham kepada Dewan
Komisaris untuk menunjuk dan menetapkan Kantor Akuntan Publik (KAP) guna melakukan
pemeriksaan atas Laporan Keuangan Perseroan yang akan berakhir pada 31 Desember
2025, dengan kriteria termasuk namun tidak terbatas pada:
a. Kantor Akuntan Publik wajib memiliki izin yang masih berlaku dari Menteri;
b. Kantor Akuntan Publik wajib terdaftar dalam daftar aktif pada Otoritas Jasa Keuangan;
dan
c. Kantor Akuntan Publik merupakan pihak yang independen dan profesional untuk
mengaudit laporan keuangan Perseroan untuk tahun buku 2025;
dan dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Audit serta berpedoman pada
ketentuan yang diatur dalam POJK Nomor 9 Tahun 2023 tentang Penggunaan Jasa
Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik dalam kegiatan Jasa Keuangan dan SEOJK No.
18/SEOJK.03/2023 tentang Tata Cara Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor
Akuntan Publik dalam Kegiatan Jasa Keuangan.
2) Memberi kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya hororarium
profesional dan persyaratan lainnya yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor
Akuntan Publik (KAP) tersebut.
Agenda 4 Penetapan gaji dan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
tunjangan Direksi
Ya 54,384%7.220.44 99,45% 32.200 0% 40.106.4 0,55% Setuju
Perseroan serta gaji
3.452 42
atau honorarium dan
tunjangan Dewan
Komisaris Perseroan.
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
Menyetujui pelimpahan wewenang Rapat Umum Pemegang Saham kepada Dewan
Komisaris untuk menetapkan Gaji dan Tunjangan Direksi Perseroan serta Gaji atau
Honorarium dan Tunjangan Dewan Komisaris Perseroan.
Page 3
Agenda 5 Perubahan Susunan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pengurus Perseroan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.3 0,47% Setuju
6.656 096 42
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
1) Menyetujui pengangkatan Bapak Daniel Armanto untuk menjadi Direktur Teknologi
Sistem Informasi Perseroan yang akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari
Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit and proper test) dan
memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku, dengan periode masa jabatan 5
(lima) tahun sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPS-
Tahunan) yang akan diselenggarakan pada tahun 2030 dan dengan memperhatikan
peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal, namun demikian dengan tidak
mengurangi hak Rapat Umum Pemegang Saham Perseroan untuk memberhentikannya
sewaktu-waktu sebelum masa jabatannya berakhir.
2) Menunjuk dan memberi kuasa dengan hak substitusi kepada Direksi Perseroan untuk
melakukan segala tindakan yang berhubungan dengan keputusan Rapat ini, termasuk
namun tidak terbatas untuk menghadap pihak berwenang, mengadakan pembicaraan,
memberi dan/atau meminta keterangan, mengajukan permohonan pemberitahuan atas
perubahan susunan Pengurus Perseroan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia
Republik Indonesia maupun instansi berwenang terkait lainnya, membuat atau serta
menandatangani akta-akta dan surat-surat maupun dokumen-dokumen lainnya yang
diperlukan atau dianggap perlu, hadir di hadapan Notaris untuk dibuatkan dan
menandatangani akta pernyataan keputusan Rapat Perseroan dan melaksanakan hal-hal
lain yang harus dan/atau dapat dijalankan untuk dapat terealisasi/terwujudnya keputusan
Rapat.
- Dengan demikian susunan Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan menjadi
sebagai berikut :
DIREKSI
- Direktur Utama : Eri Budiono
- Direktur Kepatuhan : Ricko Irwanto
- Direktur Bisnis : Aditya Wahyu Windarwo
- Direktur Teknologi Sistem Informasi : Daniel Armanto (*)
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama Independen : Inkawan D. Jusi
- Komisaris Non Independen : Kreisna Dewantara Gozali
- Komisaris Independen : Pramoda Dei Sudarmo
*) Pengangkatan Direktur Teknologi Sistem Informasi tersebut berlaku efektif setelah
mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan
kepatutan (fit and proper test) dan telah memenuhi seluruh ketentuan perundang-undangan
yang berlaku di Indonesia.
Page 4
Agenda 6 Laporan Rencana Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Aksi Keuangan
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Berkelanjutan
(RAKB).
Hasil Keputusan Laporan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (RAKB)
Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 51/POJK.03/2017 atau POJK
51 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan Bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan
Perusahaan Publik, Pasal 6 ayat a, menyatakan bahwa Perseroan wajib mengomunikasikan
Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan kepada pemegang saham. Komunikasi tersebut
dapat dilakukan antara lain melalui Rapat Umum Pemegang Saham.
Perseroan menyampaikan Laporan RAKB Perseroan sebagai berikut :
1. RAKB tahun 2022 - 2025, mencakup Program dan target kegiatan sebagai berikut:
1) Program Pertama: Produk Tabungan NeoGreen
BNC bermaksud untuk mengajak nasabah berperan aktif dalam kontribusi pelestarian
lingkungan melalui donasi dari persentase bunga/imbal hasil produk.
2) Program Kedua: Kajian Pasar Produk/Jasa Penyaluran Kredit UMKM Berkelanjutan
3) Program Ketiga: Penerbitan Produk Pembiayaan UMKM Berkelanjutan
4) Program Keempat: Memperluas Ekosistem UMKM Melalui Skema Rantai Pasok
5) Program Kelima: Optimalisasi Teknologi dengan Membuat NeoCorporate
2. RAKB tahun 2023-2027 mencakup program-program prioritas sebagai berikut :
1) Program Pertama: Peluncuran dan pengembangan produk Tabungan NeoGreen yang
mengajak nasabah berkontribusi pada kelestarian lingkungan hidup melalui donasi dari
bunga/imbal hasil.
2) Program Kedua: Penerbitan dan peningkatan penyaluran pembiayaan produktif kepada
UMKM yang menerapkan prinsip kegiatan usaha berkelanjutan.
3) Program Ketiga : Memperluas ekosistem UMKM yang telah dibiayai menggunakan skema
rantai pasok. UMKM prioritas adalah yang telah sesuai prinsip berkelanjutan, menerapkan
peraturan lingkungan, menggunakan sumber daya bijaksana, dan tidak membahayakan
lingkungan.
3. RAKB tahun 2024-2028 mencakup program-program prioritas sebagai berikut :
1) Program Pertama (Penghimpunan Dana): Peluncuran dan pengembangan produk
Tabungan NeoGreen yang mengajak nasabah berkontribusi pada kelestarian lingkungan
melalui donasi dari bunga/imbal hasil.
2) Program Kedua (Penyaluran Dana): Penerbitan dan penyaluran pembiayaan untuk
pembelian kendaraan ramah lingkungan dan pembiayaan modal kerja kepada perusahaan
pembiayaan terkait. Dilandasi oleh program bantuan pemerintah untuk konversi kendaraan
listrik. Kegiatan meliputi penyusunan ketentuan dan kebijakan pembiayaan. Keberhasilan
diukur dari realisasi portofolio dan kualitas kredit yang sehat.
3) Rencana Jangka Pendek (2024): Fokus pada penyiapan dan peluncuran Tabungan
NeoGreen (review kerjasama, pengembangan sistem, finalisasi konsep).
4. RAKB tahun 2025-2029 mencakup program-program prioritas sebagai berikut :
1) Program Pertama (Penghimpunan Dana): Peluncuran dan pengembangan produk
Tabungan NeoGreen yang memungkinkan nasabah berkontribusi pada pelestarian
lingkungan melalui donasi dari bunga/imbal hasil.
Page 5
0% 0% 0%
2) Program Kedua (Penyaluran Dana): Penerbitan dan penyaluran pembiayaan terkait aksi
keuangan berkelanjutan.
3) Rencana Jangka Pendek (2025): Fokus pada finalisasi konsep dan program NeoGreen,
penyiapan marketing/kampanye, sosialisasi dan kampanye produk, serta eksplorasi kegiatan
bersama nasabah terkait pelestarian lingkungan.
Agenda 7 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas V
(PUT V) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Laporan pertanggungjawaban realisasi penggunaan dana hasil Penawaran Umum Terbatas
V (PUT V) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).
Laporan pertanggungjawaban juga telah disampaikan dan diumumkan pada web Bursa
berdasarkan Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum dengan
memberikan HMETD dengan No Surat 012/SET/DIR/BNC/I/2025 tanggal 15 Januari 2025
dengan isi Laporan sebagai berikut:
Penawaran Umum Terbatas V Perseroan adalah sebagai berikut:
- Jumlah Hasil Penawaran Umum Terbatas V Perseroan adalah sebesar
Rp2.505.310.850.900,-
- Total Biaya Penawaran Umum Terbatas tersebut adalah sebesar Rp2.541.062.000,-
Biaya tersebut antara lain dipergunakan untuk Biaya Profesi Penunjang Pasar Modal, biaya
jasa lembaga penunjang Pasar Modal dan biaya jasa konsultansi keuangan.
- Hasil bersih dari Hasil PUT V tersebut adalah Rp2.502.769.788.900,-
Rencana Penggunaan hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) V tersebut adalah
sebagai berikut:
- Penyaluran Kredit sebesar Rp375.415.468.335,-.
- Kegiatan Operasional Perbankan sebesar Rp1.001.107.915.560,-
- Pengembangan Teknologi Informasi sebesar Rp750.830.936.670,-;
- Memperkuat Rasio KPMM sebesar Rp375.415.468.335,-.
Total Realisasi Penggunaan Dana Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) V
adalah sebesar Rp2.323.342.513.943,-.
Sisa Dana Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) V adalah
Rp179.427.274.957,-
Page 6
Agenda 8 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VI
(PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Laporan pertanggungjawaban realisasi penggunaan dana hasil Penawaran Umum Terbatas
VI (PUT VI) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).
Laporan pertanggungjawaban juga telah disampaikan dan diumumkan pada Web Bursa
Berdasarkan Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum dengan
memberikan HMETD dengan No Surat 012/SET/DIR/BNC/I/2025 tanggal 15 Januari 2025
dengan isi Laporan sebagai berikut :
Hasil Penawaran Umum Terbatas VI Perseroan adalah sebagai berikut :
- Jumlah Hasil Penawaran Umum Terbatas VI Perseroan adalah sebesar
Rp1.701.136.997.950,-.
- Adapun total Biaya Penawaran Umum Terbatas tersebut adalah sebesar
Rp10.962.948.340,-
Biaya tersebut antara lain dipergunakan untuk Biaya Profesi Penunjang Pasar Modal, biaya
jasa lembaga penunjang Pasar Modal dan biaya jasa konsultansi keuangan.
- Hasil bersih dari Hasil PUT VI tersebut adalah Rp1.690.174.049.610,-.
Rencana penggunaan
Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) VI tersebut adalah sebagai berikut:
- Ekspansi Kredit sebesar Rp676.069.619.844,-
- Kegiatan Operasional Perbankan sebesar Rp676.069.619.844,-
- Pengembangan Teknologi Informasi sebesar Rp338.034.809.922,-.
Adapun Total Realisasi Penggunaan Dana Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas
(PUT) VI adalah sebesar Rp1.352.139.239.688,-.
Sisa Dana Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) VI adalah
Rp338.034.809.922,-
Page 7
Agenda 9 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VII
(PUT VII) dengan
Hak Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Laporan pertanggungjawaban realisasi penggunaan dana hasil Penawaran Umum Terbatas
VII (PUT VII) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).
Laporan pertanggungjawaban juga telah disampaikan dan diumumkan pada Web Bursa
Berdasarkan Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum dengan
memberikan HMETD dengan No Surat 012/SET/DIR/BNC/I/2025 tanggal 15 Januari 2025.
Hasil Penawaran Umum Terbatas VII Perseroan adalah sebagai berikut:
- Jumlah Hasil Penawaran Umum Terbatas VII Perseroan adalah sebesar
Rp393.500.000.100,-
- Adapun total Biaya Penawaran Umum Terbatas tersebut adalah sebesar
Rp30.794.038.158,-
Biaya tersebut antara lain dipergunakan untuk Biaya Profesi Penunjang Pasar Modal, biaya
jasa lembaga penunjang Pasar Modal dan biaya jasa konsultansi keuangan.
- Hasil bersih dari Hasil PUT VII tersebut adalah sebesar Rp362.705.961.942,-.
Rencana Penggunaan Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) VII akan
digunakan seluruhnya untuk Penyaluran Kredit Perbankan dengan realisai Penggunaan
Dana Hasil bersih dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) VII adalah sebesar
Rp362.705.961.942,- atau telah terpakai habis.
Agenda 10 Persetujuan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Perubahan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.4 0,47% Setuju
Penggunaan Dana
6.561 091 42
Hasil Penawaran
Umum Terbatas V
(PUT V) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
Perubahan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas V (PUT V) dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD)
Rencana penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas V (PUT V) dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) menjadi sebagai berikut:
- Penyaluran kredit sebesar Rp444.794.496.072,-
- Kegiatan Operasional Perbankan sebesar Rp1.001.107.915.560,-
- Pengembangan Teknologi Informasi sebesar Rp681.451.908.933,-
- Memperkuat Rasio KPMM sebesar Rp375.415.468.335,-.
Page 8
Agenda 11 Persetujuan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Perubahan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.4 0,47% Setuju
Penggunaan Dana
6.561 091 42
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VI
(PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Rapat dengan suara terbanyak menyetujui :
Perubahan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas VI (PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).
Rencana penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas VI (PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) menjadi sebagai berikut:
- Ekspansi Kredit sebesar Rp1.014.104.429.766,-
- Kegiatan Operasional Perbankan sebesar Rp676.069.619.844,-.
RUPS Luar Biasa
Rapat Umum Pemegang Saham Tidak memenuhi kuorum karena dihadiri oleh pemegang saham yang mewakili
saham atau 54,424% dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan,
sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan dan Peraturan Perundangan yang berlaku.
Agenda 1 Perubahan Anggaran Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Dasar Perseroan
Tidak 54,424% % % %
Hasil Keputusan Rapat belum dapat diselenggarakan untuk dapat mengambil keputusan yang sah dan
mengikat untuk keseluruhan agenda Rapat.
Demikian untuk diketahui.
Hormat Kami,
PT Bank Neo Commerce Tbk.
Agnes Fibri Triliana Dewi
Corporate Secretary
PT Bank Neo Commerce Tbk.
Treasury Tower Lantai 60 Kawasan District 8, Lot 28, SCBD, Jalan Jenderal
Telepon : 021-27094950 021-27094951, Fax : -, http://www.bankneocommerce.co.
Nama Pengirim Agnes Fibri Triliana Dewi
Jabatan Corporate Secretary
Tanggal dan Waktu 02-06-2025 20:50
Lampiran 1. Ringkasan Risalah RUPSLB.pdf
2. Ringkasan Risalah RUPST.pdf
Page 9
Dokumen ini merupakan dokumen resmi PT Bank Neo Commerce Tbk. yang tidak memerlukan tanda tangan karena
dihasilkan secara elektronik oleh sistem pelaporan elektronik. PT Bank Neo Commerce Tbk. bertanggung jawab
penuh atas informasi yang tertera didalam dokumen ini.
Page 10
Go To Indonesian Page
Letter / Announcement No. 025/BNC-Tbk/E-Report/IDX/VI/2025
Issuer Name PT Bank Neo Commerce Tbk.
Issuer Code BBYB
Attachment 2
Subject Treatise Summary General Meeting of Shareholder's Annual and Extra
Ordinarynull
Reffering the announcement number 020/BNC-Tbk/E-Report/IDX/V/2025 Date 05 May 2025, Listed companies
giving report of general meeting of shareholder’s result on 27 May 2025, are mentioned below :
Annual General Meeting
Annual General Meeting because has been attended by shareholder on behalf of 7.260.582.094 shares or 54,384%
from all the shares with company’s valid authority in accordance with company’s charter and regulations.
Agenda 1 Persetujuan Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Tahunan termasuk
Ya 54,384%7.221.32 99,46% 0 0% 39.259.3 0,54% Setuju
pengesahan Laporan
2.752 42
Keuangan serta
Laporan Tugas
Pengawasan Dewan
Komisaris untuk
tahun buku yang
berakhir 31
Desember 2024.
Hasil Keputusan The Meeting, by majority vote, resolved as follows:
1) Approved the Companys Annual Report and ratified the Financial Statements for the
financial year ended December 31, 2024, which were audited by the Public Accounting Firm
Purwantono, Sungkoro & Surja (Ernst & Young) as stated in their report No.
00347/2.1032/AU.1/07/0242-4/1/III/2025 dated March 24, 2025, with an unqualified opinion
in all material respects. The Meeting also approved the accountability report of the Board of
Directors and the supervisory report of the Board of Commissioners.
2) Granted full release and discharge (volledig acquit et decharge) to all members of the
Board of Directors and the Board of Commissioners for the management and supervisory
actions carried out during the 2024 financial year, insofar as such actions are reflected in the
Annual Report and Financial Statements of the Company for the year ended December 31,
2024, excluding any acts of embezzlement, fraud, or other criminal offenses.
Agenda 2 Penetapan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
penggunaan laba
Ya 54,384%7.220.48 99,54% 0 0% 40.100.4 0,55% Setuju
bersih Perseroan
1.652 42
untuk tahun buku
2024.
Hasil Keputusan The Meeting, by majority vote, resolved as follows:
Approved the appropriation of the Companys Net Profit for the 2024 financial year to be
entirely allocated as retained earnings of the Company.
Page 11
Agenda 3 Penunjukan Kantor Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Akuntan Publik untuk
Ya 54,384%7.220.70 99,45% 5.678.34 0,08% 34.200.3 0,47% Setuju
melakukan audit
3.411 1 42
Laporan Keuangan
Perseroan untuk
tahun buku 2025.
Hasil Keputusan The Meeting, by majority vote, resolved as follows:
1) Approved the delegation of authority from the General Meeting of Shareholders to the
Board of Commissioners to appoint and determine a Public Accounting Firm (KAP) to audit
the Companys Financial Statements for the financial year ended December 31, 2025, with
criteria including but not limited to:
a. The Public Accounting Firm must hold a valid license issued by the Minister;
b. The Public Accounting Firm must be listed as active with the Financial Services Authority
(OJK); and
c. The Public Accounting Firm must be independent and professional in conducting the audit
of the Companys financial statements for the 2025 financial year;
with due consideration to the recommendation of the Audit Committee and in accordance
with the provisions stipulated in Financial Services Authority Regulation (POJK) No. 9 of
2023 concerning the Use of Public Accountant and Public Accounting Firm Services in
Financial Services Activities, and Financial Services Authority Circular Letter (SEOJK) No.
18/SEOJK.03/2023 concerning Procedures for the Use of Public Accountant and Public
Accounting Firm Services in Financial Services Activities.
2) Authorized the Board of Commissioners to determine the reasonable amount of
professional fees and other terms and conditions in relation to the appointment of the Public
Accounting Firm (KAP).
Agenda 4 Penetapan gaji dan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
tunjangan Direksi
Ya 54,384%7.220.44 99,45% 32.200 0% 40.106.4 0,55% Setuju
Perseroan serta gaji
3.452 42
atau honorarium dan
tunjangan Dewan
Komisaris Perseroan.
Hasil Keputusan The Meeting, by majority vote, resolved as follows:
Approved the delegation of authority from the General Meeting of Shareholders to the Board
of Commissioners to determine the salaries and allowances of the Companys Board of
Directors, as well as the salaries or honorarium and allowances of the Companys Board of
Commissioners.
Page 12
Agenda 5 Perubahan Susunan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pengurus Perseroan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.3 0,47% Setuju
6.656 096 42
Hasil Keputusan The Meeting, by majority vote, resolved as follows:
1) Approved the appointment of Mr. Daniel Armanto as Director of Systems Information and
Technology of the Company, effective upon obtaining approval from the Financial Services
Authority (OJK) following a fit and proper test and compliance with the prevailing laws and
regulations. His term of services shall be five (5) years, until the close of the Annual General
Meeting of Shareholders (AGMS) to be held in 2030, with due observance of the applicable
regulations in the Capital Market sector, this appointment is without prejudice to the right of
the General Meeting of Shareholders to dismiss him at any time before the end of his term.
2) Appointed and authorized the Board of Directors of the Company, with the right of
substitution, to carry out all necessary actions in relation to the implementation of this
resolution, including but not limited to: appearing before the relevant authorities, holding
discussions, providing and/or requesting information, submitting notifications regarding
changes in the Companys management structure to the Minister of Law and Human Rights
of the Republic of Indonesia and/or other competent authorities, preparing and signing
deeds, letters, and other necessary or required documents, appearing before a Notary for
the execution and signing of the deed of statement of the Meetings resolution, and
performing any other actions necessary and/or deemed appropriate to realize and implement
this resolution.
As a result, the Companys Board of Directors and Board of Commissioners shall be
composed as follows:
Board of Directors
- President Director : Eri Budiono
- Compliance Director : Ricko Irwanto
- Business Director : Aditya Wahyu Windarwo
- Director of Systems Information and Technology: Daniel Armanto (*)
Board of Commissioners
- Independent President Commissioner: Inkawan D. Jusi
- Non-Independent Commissioner: Kreisna Dewantara Gozali
- Independent Commissioner: Pramoda Dei Sudarmo
(*) The appointment of the Director of Systems Information and Technology shall become
effective upon obtaining approval from the Financial Services Authority (OJK) following the fit
and proper test and full compliance with all applicable laws and regulations in Indonesia.
Page 13
Agenda 6 Laporan Rencana Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Aksi Keuangan
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Berkelanjutan
(RAKB).
Hasil Keputusan Report of Sustainable Finance Action Plan (RAKB).
Based on the Financial Services Authority Regulation (POJK) No. 51/POJK.03/2017 or
POJK 51 concerning the Implementation of Sustainable Finance for Financial Service
Institutions, Issuers, and Public Companies, Article 6, paragraph (a) stated that the Company
is required to communicate the Sustainable Finance Action Plan to its shareholders. This
communication can be carried out, among other methods, through the General Meeting of
Shareholders.
The Company reports the Sustainable Finance Action Plan (RAKB) as follows:
1. RAKB for 2022 - 2025 covering the following programs and activity targets:
1) First Program: NeoGreen Savings Product.
BNC intends to encourage customers to actively contribute to environmental preservation
through donations derived from a percentage of the interest/return on the product.
2) Second Program: Market Study of Sustainable MSME Loan Products/Services
3) Third Program: Issuance of Sustainable MSME Financing Products
4) Fourth Program: Expanding the MSME Ecosystem through Supply Chain Schemes
5) Fifth Program: Technology Optimization by Creating NeoCorporate
2. RAKB for 2023 - 2027 includes the following priority programs:
1) First Program: Launching and developing the NeoGreen Savings product, which
encourages customers to contribute to environmental sustainability through donations from
interest/returns.
2) Second Program: Issuance and enhancement of productive financing disbursement to
MSMEs that implement sustainable business principles.
3) Third Program: Expanding the ecosystem of MSMEs financed through the supply chain
scheme. Priority MSMEs are those that comply with sustainability principles, adhere to
environmental regulations, use resources wisely, and do not harm the environment.
3. RAKB for 2024 - 2028 includes the following priority programs:
1) First Program (Fundraising): Launching and developing the NeoGreen Savings product,
which encourages customers to contribute to environmental sustainability through donations
from interest / returns.
2) Second Program (Fund Disbursement): Issuance and disbursement of financing for the
purchase of environmentally friendly vehicles and working capital financing to related
financing companies. This is based on the government assistance program for electric
vehicle conversion. Activities include the formulation of financing terms and policies.
Success will be measured by portfolio realization and maintaining healthy credit quality.
3) Short-Term Plan (2024): Focus on preparation and launch of NeoGreen Savings
(including reviewing partnerships, system development, and finalizing the concept).
4. RAKB for 2025 - 2029 includes the following priority programs:
1) First Program (Fundraising): Launching and developing the NeoGreen Savings product,
enabling customers to contribute to environmental preservation through donations from
interest / returns.
2) Second Program (Fund Disbursement): Issuance and disbursement of financing related to
sustainable finance actions.
3) Short-Term Plan (2025): Focus on finalizing the NeoGreen concept and program,
preparing marketing/campaign strategies, product socialization and campaigns, as well as
exploring joint activities with customers related to environmental preservation.
Page 14
Agenda 7 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas V
(PUT V) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Accountability Report on the Realization of the Use of Funds from the Limited Public Offering
V (PUT V) with Pre-emptive Rights (HMETD)
The accountability report has also been submitted and announced on the IDX website based
on the Fund Utilization Realization Report from the Limited Public Offering with Pre-emptive
Rights, under Letter Number 012/SET/DIR/BNC/I/2025 dated January 15, 2025, with the
contents of the report as follows:
The Companys Limited Public Offering V (PUT V) details are as follows:
- Total proceeds from the Fifth Limited Public Offering amounted to Rp2,505,310,850,900
- Total costs of the Limited Public Offering amounted to Rp2,541,062,000
- These costs were used for Capital Market Supporting Professional Fees, fees for Capital
Market supporting institutions, and financial consultancy services.
- The net proceeds from PUT V amounted to Rp2,502,769,788,900.
The planned use of the net proceeds from the Limited Public Offering V (PUT V) is as
follows:
- Loan disbursement: Rp375,415,468,335
- Banking operational activities: Rp1,001,107,915,560
- Information technology development: Rp750,830,936,670
- Strengthening the Capital Adequacy Ratio (KPMM): Rp375,415,468,335
The total realized use of net proceeds from Limited Public Offering V (PUT V) is
Rp2,323,342,513,943.
The remaining net proceeds from the Limited Public Offering V (PUT V) is
Rp179,427,274,957.
Page 15
Agenda 8 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VI
(PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Accountability Report on the Realization of the Use of Funds from the Limited Public Offering
VI (PUT VI) with Pre-emptive Rights (HMETD)
The accountability report has also been submitted and announced on the IDX website based
on the Fund Utilization Realization Report from the Limited Public Offering with Pre-emptive
Rights, under Letter Number 012/SET/DIR/BNC/I/2025 dated January 15, 2025, with the
contents of the report as follows:
The Companys Limited Public Offering VI (PUT VI) details are as follows:
- Total proceeds from the Limited Public Offering VI amounted to Rp1,701,136,997,950
- Total costs of the Limited Public Offering amounted to Rp10,962,948,340. These costs
were used for Capital Market Supporting Professional Fees, fees for Capital Market
supporting institutions, and financial consultancy services.
- The net proceeds from PUT VI amounted to Rp1,690,174,049,610
The planned use of the net proceeds from the Limited Public Offering VI (PUT VI) is as
follows:
- Loan expansion: Rp676,069,619,844
- Banking Operational Activities: Rp676,069,619,844
- Information technology development: Rp338,034,809,922
The total realized use of net proceeds from the Limited Public Offering VI (PUT VI) is
Rp1,352,139,239,688.
The remaining net proceeds from the Limited Public Offering VI (PUT VI) is
Rp338,034,809,922.
Agenda 9 Laporan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Pertanggungjawaban
Ya 54,384% 0 0% 0 0% 0 0% Setuju
Realisasi
Penggunaan Dana
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VII
(PUT VII) dengan
Hak Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan Accountability Report on the Realization of the Use of Funds from the Limited Public Offering
VII (PUT VII) with Pre-emptive Rights (HMETD)
The accountability report has also been submitted and announced on the IDX website based
on the Fund Utilization Realization Report from the Limited Public Offering with Pre-emptive
Rights, under Letter Number 012/SET/DIR/BNC/I/2025 dated January 15, 2025.
The proceeds from the Companys Limited Public Offering VII (PUT VII) are as follows:
- Total proceeds from the Limited Public Offering VII amounted to Rp393,500,000,100
- Total costs of the Limited Public Offering VII amounted to Rp30,794,038,158. These costs
were used for Capital Market Supporting Professional Fees, fees for Capital Market
supporting institutions, and financial consultancy services.
- The net proceeds from PUT VII amounted to Rp362,705,961,942
The planned use of the net proceeds from the Limited Public Offering VII (PUT VII) will be
fully allocated for banking loan disbursement, with the realized utilization of the net proceeds
amounting to Rp362,705,961,942, which has been fully utilized.
Page 16
Agenda 10 Persetujuan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Perubahan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.4 0,47% Setuju
Penggunaan Dana
6.561 091 42
Hasil Penawaran
Umum Terbatas V
(PUT V) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan The meeting, by majority vote, approved:
Amendment to the Use of Proceeds from the Limited Public Offering V (PUT V) with
Preemptive Rights (HMETD).
The revised plan for the use of proceeds from the Limited Public Offering V (PUT V) with
Preemptive Rights (HMETD) is as follows:
- Loan disbursement amounting to Rp444,794,496,072
- Banking operational activities amounting to Rp1,001,107,915,560
- Information technology development amounting to Rp681,451,908,933
- Strengthening the Capital Adequacy Ratio (CAR) amounting to Rp375,415,468,335
Agenda 11 Persetujuan Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Perubahan
Ya 54,384%6.807.09 93,75% 419.285. 5,78% 34.200.4 0,47% Setuju
Penggunaan Dana
6.561 091 42
Hasil Penawaran
Umum Terbatas VI
(PUT VI) dengan Hak
Memesan Efek
Terlebih Dahulu
(HMETD).
Hasil Keputusan The meeting, by majority vote, approved:
Amendment to the Use of Proceeds from the Limited Public Offering VI (PUT VI) with
Preemptive Rights (HMETD).
The revised plan for the use of proceeds from the Limited Public Offering VI (PUT VI) with
Preemptive Rights (HMETD) is as follows:
- Loan expansion amounting to Rp1,014,104,429,766
- Banking operational activities amounting to Rp676,069,619,844
Extra ordinary general meeting result
Extra ordinary general meeting not fulfill the Kuorum because has been attended by shareholder on behalf of share
of 54,424% from all the shares with company’s valid authority in accordance with company’s charter and
regulations.
Agenda 1 Perubahan Anggaran Kuorum Kehadiran Setuju Tidak Setuju Abstain Hasil RUPS
Dasar Perseroan
Tidak 54,424% % % %
Hasil Keputusan The Meeting could not be convened to adopt valid and binding resolutions for the entire
agenda of the Meeting.
Thus to be informed accordingly.
Respectfully,
PT Bank Neo Commerce Tbk.
Agnes Fibri Triliana Dewi
Page 17
Corporate Secretary
PT Bank Neo Commerce Tbk.
Treasury Tower Lantai 60 Kawasan District 8, Lot 28, SCBD, Jalan Jenderal
Phone : 021-27094950 021-27094951, Fax : -, http://www.bankneocommerce.co.id/
Sender Name Agnes Fibri Triliana Dewi
Function Corporate Secretary
Date and Time 02-06-2025 20:50
Attachment 1. Ringkasan Risalah RUPSLB.pdf
2. Ringkasan Risalah RUPST.pdf
This is an official document of PT Bank Neo Commerce Tbk. that does not require a signature as it was generated
electronically by the electronic reporting system. PT Bank Neo Commerce Tbk. is fully responsible for the
information contained within this document.
Names mentioned 14 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia
p.3
unresolved
org
Financial Services Authority
p.11 ×6
unresolved
org
Minister of Law and Human Rights
p.12
unresolved
org
Fifth Limited
p.14
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
Rule parser
Needs review
confidence 0.500
1011 ms
12 Sep 2026 22:50
Raw output
{'agenda': [{'approved': True,
'pct_abstain': '0.55',
'pct_against': '0',
'pct_for': '54.384',
'seq': 2,
'votes_abstain': '40100',
'votes_against': '0',
'votes_for': '7220'},
{'seq': 3,
'title': 'untuk tahun buku 2024.',
'votes_abstain': '42',
'votes_for': '1652'},
{'approved': True,
'pct_abstain': '0.47',
'pct_against': '0.08',
'pct_for': '54.384',
'seq': 4,
'votes_abstain': '34200',
'votes_against': '5678',
'votes_for': '7220'},
{'approved': True,
'seq': 5,
'votes_abstain': '42',
'votes_against': '1',
'votes_for': '3411'},
{'approved': False,
'pct_abstain': '0.55',
'pct_against': '99.45',
'pct_for': '54.384',
'seq': 6,
'votes_abstain': '40106',
'votes_against': '32200',
'votes_for': '7220'},
{'approved': False,
'pct_abstain': '0.47',
'pct_against': '5.78',
'pct_for': '54.384',
'seq': 7,
'votes_abstain': '34200',
'votes_against': '419285',
'votes_for': '6807'},
{'approved': True,
'seq': 8,
'votes_abstain': '42',
'votes_against': '96',
'votes_for': '6656'},
{'approved': True,
'pct_abstain': '0.55',
'pct_against': '0',
'pct_for': '54.384',
'seq': 11,
'votes_abstain': '40100',
'votes_against': '0',
'votes_for': '7220'},
{'seq': 12,
'title': 'untuk tahun buku 2024.',
'votes_abstain': '42',
'votes_for': '1652'},
{'approved': True,
'pct_abstain': '0.47',
'pct_against': '0.08',
'pct_for': '54.384',
'seq': 13,
'votes_abstain': '34200',
'votes_against': '5678',
'votes_for': '7220'},
{'approved': True,
'seq': 14,
'votes_abstain': '42',
'votes_against': '1',
'votes_for': '3411'},
{'approved': False,
'pct_abstain': '0.55',
'pct_against': '0',
'pct_for': '54.384',
'seq': 15,
'title': 'Perseroan serta gaji',
'votes_abstain': '40106',
'votes_against': '32200',
'votes_for': '7220'},
{'seq': 16,
'title': 'atau honorarium dan',
'votes_abstain': '42',
'votes_for': '3452'},
{'approved': False,
'pct_abstain': '0.47',
'pct_against': '5.78',
'pct_for': '54.384',
'seq': 17,
'votes_abstain': '34200',
'votes_against': '419285',
'votes_for': '6807'},
{'approved': True,
'seq': 18,
'votes_abstain': '42',
'votes_against': '96',
'votes_for': '6656'}],
'is_electronic': True,
'meeting_type': 'AGM',
'pct_present': '54.384',
'shares_present': '7260582094'}