Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 14
Page 1
Paparan Publik Tahunan
Kinerja Keuangan PT Bank BTPN Syariah Tbk
Posisi 30 Juni 2024
Jakarta, 27 Agustus 2024
Page 2
Manajemen
DEWAN PENGAWAS SYARIAH DEWAN KOMISARIS
H. Ikhwan Abidin, MA H. Muhamad Faiz, MA Kemal A. Stamboel Dewie Pelitawati Mulya E. Siregar Ongki W. Dana
Ketua Dewan Pengawas Anggota Dewan Pengawas Komisaris Utama/ Komisaris Komisaris Komisaris
Syariah Syariah Independen Independen Independen
DIREKSI JAJARAN MANAJEMEN
Ibnu A. Mulyanto Dharma Putera Robertus J.
Hadi Wibowo Arief Ismail Dwiyono B. Winantio Dewi Nuzulianti Fachmy Achmad Human Capital Head Risk Management Hadisurya
Direktur Utama Direktur Kepatuhan Direktur Direktur Direktur Head IT Head
2
Page 3
Profil Perusahaan
Perjalanan Kami Komposisi Pemegang Saham Rating
• Dirintis 2010 sebagai Unit Usaha Syariah; perluasan pelayanan di 2011
• Spin-Off menjadi PT BTPN Syariah di tanggal 14 Juli 2014 AAA idn Fitch Ratings
• Listing sebagai PT Bank Tabungan Pensiun Nasional Syariah Tbk pada Stable Outlook
8 Mei 2018
• Berganti nama menjadi PT Bank BTPN Syariah Tbk pada 4 Juni 2020
• Resmi naik peringkat menjadi bank kelompok Bank BUKU 3 pada 7 Juli
2020 berdasarkan persetujuan dari OJK
• Diklasifikasikan sebagai KBMI 2 (Bank yang memiliki modal inti Rp 6tn
sd Rp 14tn) pada bulan Oktober 2021
• Saat ini: tersebar di 26 provinsi, dengan ~14,4 ribu karyawan (~ 96%
wanita dan ~ 51% lulusan SMU) Bank BTPN Publik Saham Treasuri
* Konfirmasi peringkat per bulan Maret 2024
Nasabah dan Jangkauan
(Melayani Jawa, Sumatera, Nusa Tenggara, Kalimantan & Sulawesi)
Melayani 7 juta nasabah,
3.9 juta aktif
15 Kantor Cabang dan
38 KFO
Mencakup 260 ribu komunitas,
di 2,600 Kecamatan
3
Page 4
Target Market, Visi & Misi
Target Markets VISI MISI
Employee Self Employed
“Menjadi Bank Syariah terbaik untuk “Bersama, kita ciptakan
keuangan inklusif, mengubah hidup kesempatan tumbuh dan
Very berjuta rakyat Indonesia”. hidup yang lebih berarti”.
Large & Medium
Rich
Companies
Nilai-nilai
Small
Middle & Loan size ≤ Rp 5 bn “PRISMA”
High Income Potential customers: 500K
monthly • Profesional • Saling Menghargai
income:
> Rp5 mn Micro • Integritas • KerjasaMa
Loan size: ≤ Rp 500mn
Potential customers: 15 mn
Identitas bersama: #bankirpemberdaya
Dalam menjalankan Misi Visi Perusahaan, identitas bersama
Low Income Productive Poor/ diperlukan untuk menyatukan semangat seluruh karyawan.
monthly income: Unbankable #bankirpemberdaya adalah semangat yang menyadarkan seluruh
≤ Rp 5 mn Loan size: ≤ Rp 5mn karyawan terhadap profesi bankir yang berbeda. Bankir yang
Potential customers: 45 mn memilih untuk menggalang dana dari kelompok sejahtera dan
BTPNS Funding disalurkan untuk pemberdayaan keluarga prasejahtera. Berbeda
Source: BPS, team analysis
BTPNS Lending demi memenuhi kerinduan jiwa untuk bermanfaat bagi sesama.
4
Page 5
Profil Nasabah
Pekerjaan Perempuan Pra-Sejahtera Produktif Kebutuhan
(Komunitas terdiri dari 15 – 20 orang):
• Berdagang • Kebutuhan dasar harian
• Produksi • Pendidikan untuk anak
Membangun 4 Karakter Kunci:
Berani
• Berternak Berusaha Disiplin • Perbaikan kondisi hidup
Kerja Keras Saling Bantu
5
Page 6
Kinerja Dampak Sosial: Perubahan positif, lebih baik untuk masyarakat
Gambaran Kondisi Nasabah Setelah 5 Tahun
Do all household members What type of toilet arrangements
Widest floor type?
ages 6 to 18 go to school? does the household have?
Soil or bamboo
Yes None or latrine
92.7%
15.3%
90.2% 10.3%
8.0%
8.8%
85.1% 5.1%
5.7%
Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5
Does the household have Does the household have
What is the main cooking fuel?
refrigerator or freezer? motorcycle or motorized boat?
Gas/LPG, kerosene, electricity, others
Yes Yes
98.8% 85.1%
71.0% 94.7%
95.6% 92.9%
58.0%
91.2% 87.3%
Year 1 Year 3 Year 5
Year 1 Year 3 Year 5 Year 1 Year 3 Year 5
*Questions are derived based on Survey Sosial Ekonomi Nasional (SUSENAS), from Biro Pusat Statistik (BPS) Indonesia
**BTPNS is not the sole determining factor of the customers’ welfare improvement
6
Page 7
Data makro (1/2)
Chart 1 Monthly to Total Government Expenditure Chart 2 Trend Average Balance below IDR 100 mn
(%)
21
19 As of Jun’24 percentage of government expenses is 3,100
17 39,78% from APBN 2024 2,900
15 2,700
13 2,500
2,300
11
2,100
9
1,900
7
1,700
5 7.18
1,500
3
Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec
2023 2024
monthly-to-total yearly govt. expenditure 5yr avg. of monthly-to-total yearly govt. expenditure Avg Balance ('000)
Chart 3 Indonesia Net Savings (Savings-Loans) Chart 4 Growth Personal Account, Financial Sector, Corporate
400,000
300,000 40.0%
200,000 30.0%
15.8%
20.0%
100,000
YoY
10.0% 1.4%
- 15.7%
0.0%
(100,000) -10.0%
(200,000) -20.0%
Jul-19
Jul-20
Jul-21
Jul-22
Jul-23
Apr-19
Apr-20
Apr-21
Apr-22
Apr-23
Apr-24
Jan-20
Jan-21
Jan-22
Jan-23
Jan-24
Oct-19
Oct-20
Oct-21
Oct-22
Oct-23
May-22
Jul-20
Jul-21
Jul-22
Jul-23
May-20
Nov-20
May-21
Nov-21
Mar-22
Nov-22
May-23
Nov-23
May-24
Jan-20
Mar-20
Sep-20
Jan-21
Mar-21
Sep-21
Jan-22
Sep-22
Jan-23
Mar-23
Sep-23
Jan-24
Mar-24
Personal Account Corporate Finance Corporate Non-Finance
Personal Account
Source: Ministry of Finance, LPS (Indonesia Deposit Insurance Corporation ), Bank Indonesia
7
Page 8
Data makro (2/2)
Chart 5 Industrial Production Index Chart 6
Repayment Rate on Listed Multifinance
159.7
(with min. 30% motorcycle and durable financing)
151.8
148.7
143.7
145.6 83.3%
81.5% 81.3%
133.6
140.8
137.3 79.1%
131.5 132.0
2019 2020 2021 2022 2023
Small Micro Industry Large Medium Industry
Dec '2021 Dec '2022 Dec'2023 Jun'2024
Chart 7 Indonesia K-shaped consumer recovery Other Competitors
BI Consumer Confidence Index
145 ❑ Jumlah perusahan Fintech menurun dari 161 menjadi 100
135 ❑ Sementara kondisi Institusi Finansial lain, sebagai berikut:
125 ▪ memutuskan untuk rundown dan menghentikan operasionalnya; termasuk
115
refocus terhadap cakupan area mereka
▪ penurunan secara kualitas
105
▪ 1 “special Institusi Finansial” menunjukkan kualitas yang stabil
95
Rp 1 - 2mn Rp 2,1 - 3mn Rp 3,1 - 4mn
85
Rp 4,1 - 5mn > Rp 5mn
75
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Source: BPS-Statitics Indonesia, Ministry of Manpower, BI, UBS Research
8
8
Page 9
Ringkasan Kinerja Keuangan – Konsolidasi
Neraca (Rp miliar) Laba Rugi (Rp miliar)
Jun’23 Des’23 Jun’24 ∆YoY 1H’23 3Q’23 4Q’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 ∆YoY
Kas & Aset Likuid 8,231 9,413 9,584 16% Pendapatan Margin 2,832 1,476 1,438 5,746 1,373 1,364 2,737 -3%
Beban Margin 235 127 124 486 126 130 256 9%
Pembiayaan (gross) 12,090 11,388 10,448 -14%
Pendapatan
Cadangan Kerugian 2,597 1,349 1,314 5,260 1,247 1,234 2,481 -4%
(835) (1,214) (929) 11% Operasional
Penurunan Nilai
Beban Operasional 994 524 524 2,043 549 547 1,096 10%
Total Dana Pihak Ketiga 12,382 12,143 11,760 -5%
Pre-Provision Profit 1,603 828 790 3,221 703 691 1,394 -13%
Total Liabilitas 12,812 12,661 12,238 -4%
Net Financing Loss 642 507 694 1,842 368 324 692 8%
Ekuitas 8,446 8,774 8,787 4%
Laba Setelah Pajak 753 251 77 1,081 264 288 552 -27%
Total Aset 21,259 21,435 21,025 -1%
Rasio Utama (%)
Cost to Income ROA ROE CAR
1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24
38 38 43 44 44 8,8 6,3 6,3 6,9 6,6 18,5 13,2 12,8 14,0 13,4 48,2 51,6 47,6 50,1 50,1
NPF Gross NPF Net Loss provision coverage
1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24 1H’23 FY’23 1Q’24 2Q’24 1H’24
3,0 2,9 3,0 3,0 3,0 0,5 0,3 0,0 0,0 0,0 229 363 338 292 292
9
Page 10
BTPN Syariah vs Industri Perbankan per Mei 2024
CAR BOPO NOM
48.0%
74.5% 80.0% 77.0%
26.2% 25.1% 6.7%
4.7%
2.7%
BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS
ROA NPL FDR
3.1% 86.5% 85.0% 81.6%
2.3%
6.7% 2.1%
2.6% 2.0%
BTPNS Konven BUS BTPNS Konven BUS
BTPNS Konven BUS
* Sumber: Statistik Perbankan Indonesia
* Rasio BTPNS – Bank Only
10
Page 11
Program Pemberdayaan Juni 2024
Platform terpadu program pembelajaran dan
pemberdayaan digital oleh para pemangku 2.913 Fasilitator 317 Universitas
kepentingan untuk meningkatkan kapasitas
nasabah BTPN Syariah, sebagai pelaku usaha
dengan menyediakan akses terhadap 86.580 Nasabah 25 Provinsi
pengetahuan.
344 Cakupan Area
Nasabah dapat mempelajari materi
kewirausahaan secara mandiri dan dibantu
oleh kontributor yang tergabung dalam
program pemberdayaan.
Platform Bestee (Fitur-
1 2
Aplikasi Nasabah Aplikasi Pendamping
fitur)
(Bestee_Ku) (Kita_Bestee)
11
Page 12
Program Nasabah
Keberangkatan di Oktober 2024
• Hadiah perjalanan Umroh ke Mekkah dan Madinah diikuti oleh nasabah dan karyawan
yang berasal dari semua area distribusi di tahun 2024.
• Total 279 Nasabah Inspiratif yang terpilih dan Karyawan Berprestasi
akan diberangkatkan bersama-sama.
• Beberapa sentra, nasabah-nasabah yang loyal diberangkatkan bersama dalam perjalanan
ibadah Umroh ini.
12
Page 13
Penghargaan
5th Anniversary Indonesia Top Bank Awards 2024: The
Iconomics
Top Bank 2024 (Kategori KBMI 2)
Juni 2024
Indonesia Financial Top Leader Awards 2024: Warta
Ekonomi
Best Leader for The Implementation of Inclusive Business
Model and Improving The Quality of Financing (Kategori KBMI
2 – Bank Syariah)
Mei 2024
Ekonomi Syariah 2024: Investor Daily/B Universe
Best Emiten Syariah
Mei 2024
Transparency and Best Corporate Emission Reduction Award:
Investor Trust
Transparency in Corporate Emission Calculations
(Gold Predicate)
Mei 2024
Infobank The Most 500 Outstanding Women in Financial Sector &
State Owned Enterprise: Infobank
The Most Outstanding Women 2024
(Ibu Dewie Pelitawati & Ibu Dewi Nuzulianti)
Model & Improving
Juni 2024
13
Page 14
Terima Kasih
Names mentioned 17 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
person
H. Muhamad Faiz
p.2
unresolved
person
Pengawas
· Komisaris Utama
p.2
unresolved
org
PT BTPN Syariah
p.3
unresolved
org
Bank Tabungan Pensiun Nasional Syariah Tbk
p.3 ×2
unresolved
org
Bank Syariah
p.4 ×2
unresolved
org
Ministry of Finance
p.7
unresolved
org
Indonesia Deposit Insurance Corporation
p.7
unresolved
org
Bank Indonesia
p.7
unresolved
org
Ministry of Manpower
p.8
unresolved
org
Bank Awards
p.13
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.