Back to announcement
20240430_BMRI_Penyampaian Bukti Iklan_31632487_lamp2.pdf
Other Text extracted BMRISource file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 1
Page 1
Selasa, 30 April 2024 5
Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anaknya
Laporan Posisi Keuangan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
Tanggal 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023 (Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Periode-Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 31 Maret 2024 31 Maret 2023
NO POS-POS 31 Desember 2023 31 Desember 2023 NO POS-POS NO KOMPONEN MODAL
31 Maret 2024 (Diaudit)
31 Maret 2024 (Diaudit) 31 Maret 2024 31 Maret 2023 31 Maret 2024 31 Maret 2023 Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
ASET
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I MODAL INTI TIER 1 189.039.591 240.719.061 168.321.434 212.611.980
1. Kas 20.351.596 20.866.568 26.919.539 26.431.740
A Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 189.039.591 240.719.061 168.321.434 212.611.980
2. Penempatan pada Bank Indonesia 89.861.763 129.212.653 124.689.600 165.227.484
1.1 Modal Disetor 11.666.667 11.666.667 11.666.667 11.666.667
3. Penempatan pada bank lain 56.960.330 48.623.958 63.224.346 53.872.085 1. Pendapatan Bunga dan Syariah 26.207.191 23.049.201 35.535.295 31.391.032
1.2 Cadangan Tambahan Modal 202.857.721 226.181.553 184.370.690 203.584.096
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 2.973.279 1.968.893 3.020.823 1.997.826 2. Beban Bunga dan Syariah 8.242.599 6.117.010 11.349.428 8.381.994
5. Surat berharga yang dimiliki *) 233.722.416 241.972.173 347.741.891 363.162.174 1.2.1 Faktor Penambah 205.952.207 229.686.657 187.568.727 207.286.995
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah Bersih 17.964.592 16.932.191 24.185.867 23.009.038 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 34.844.753 35.073.492 34.553.157 34.781.896
6. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo) 39.938.517 39.705.735 40.407.536 40.002.906 3. Pendapatan Premi - - 3.315.987 3.042.656 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 56.062 56.062 37.692 37.692
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 4. Beban Klaim - - 2.773.006 2.578.646 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan yang berasal dari peningkatan
dengan janji dijual kembali (Reverse nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai
Pendapatan Premi dan (Beban Klaim) Bersih - - 542.981 464.010 wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Repo) 545.896 16.205.580 8.155.469 22.692.928 300.737 300.737 27.511 27.511
8. Tagihan akseptasi 13.276.032 14.462.941 13.354.037 14.793.888 Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah Bersih 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 34.487.954 34.716.693 34.487.954 34.716.693
serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 17.964.592 16.932.191 24.728.848 23.473.048
9. Kredit yang diberikan 1.113.886.426 1.085.787.427 1.393.927.895 1.359.832.195 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
10. Piutang pembiayaan konsumen - - 36.052.844 32.749.796 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga reserves) 171.107.454 194.613.165 153.015.570 172.505.099
11. Pembiayaan syariah - - - - 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan 1.2.1.2.1 Agio 18.941.550 17.643.264 18.941.550 17.643.264
12. Penyertaan modal 14.999.664 14.999.632 1.872.301 1.861.487 (penurunan) nilai wajar aset keuangan 446.394 312.139 576.462 390.858 1.2.1.2.2 Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.342.132
13. Aset keuangan lainnya 36.068.206 35.662.501 37.891.069 37.473.559 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 138.706.815 161.934.390 120.645.971 139.959.532
14. Aset dikuasai untuk dijual - - 3.207.997 - (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 11.125.756 12.702.178 11.094.716 12.560.171
15. Cadangan kerugian penurunan nilai aset 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
keuangan -/- keuangan 476.665 393.975 631.233 465.058
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
a. Surat berharga yang dimiliki (11.169) (10.684) (152.172) (149.665) 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan 1.2.2 Faktor Pengurang (3.094.486) (3.505.104) (3.198.037) (3.702.899)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan derivatif/forward (realised) 52.950 (11.673) 59.731 21.141
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (2.579.449) (2.062.195) (2.931.070) (2.572.296)
syariah **) (41.422.211) (42.323.522) (53.018.433) (53.881.833) 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (463.061) (143.479) (401.824) (141.281)
c. Lainnya (1.568.232) (1.624.303) (1.651.375) (1.684.760) equity method - - - -
6. 1.2.2.1.2 Potensi kerugian yang berasal dari penurunan nilai
16. Aset tidak berwujud 10.366.426 10.314.331 14.007.512 13.669.071 Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar
Akumulasi amortisasi aset tidak valuta asing - - - - melalui penghasilan komprehensif lain (2.116.388) (1.918.716) (2.529.246) (2.431.015)
berwujud -/- (6.661.840) (6.505.920) (7.968.667) (7.794.473) 7. Pendapatan dividen - - - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
17. Aset tetap dan inventaris ***) 69.944.864 69.604.803 82.759.092 82.315.031 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.015.392 3.696.308 5.134.965 4.703.260 reserves) (515.037) (1.442.909) (266.967) (1.130.603)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan 9. 1.2.2.2.1 Disagio - - - -
inventaris -/- (18.709.778) (18.194.545) (24.977.528) (24.337.324) Pendapatan lainnya 1.903.012 2.962.497 3.202.948 4.204.067
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
18. Aset non produktif 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment) 2.552.773 2.426.476 3.591.596 3.657.882 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
a. Properti terbengkalai - neto - - 9.403 9.403 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset
11. Kerugian terkait risiko operasional 3.530 (2.636) 13.294 (1.475)
b. Agunan yang diambil alih - neto - - - - (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
c. Rekening tunda - neto 2.543.189 2.443.641 2.543.189 2.443.641 12. Beban tenaga kerja 3.990.315 3.961.630 6.045.981 5.916.228 (CKPN) atas aset produktif - - - -
d. Aset antarkantor 40.251 36.498 40.251 36.498 13. Beban promosi 133.495 129.899 314.721 296.639 1.2.2.2.5 Selisih kurang antara jumlah penyesuaian terhadap
19. Sewa pembiayaan - - 5.506.078 5.489.242 14. Beban lainnya 4.401.213 4.036.226 6.763.337 6.147.039 hasil valuasi dari instrumen keuangan dalam
20. Aset lainnya 29.345.043 25.642.025 46.222.546 38.006.550 Trading Book dan jumlah penyesuaian berdasarkan
Pendapatan (Beban) Operasional standar akuntansi keuangan - - - -
TOTAL ASET 1.666.450.668 1.688.850.385 2.163.785.243 2.174.219.449 selain Bunga Bersih (4.186.913) (3.198.349) (7.123.590) (6.231.929) 1.2.2.2.6 PPA non produktif (515.037) (1.442.909) (266.967) (1.130.603)
LIABILITAS DAN EKUITAS LABA (RUGI) OPERASIONAL 13.777.679 13.733.842 17.605.258 17.241.119 1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
LIABILITAS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 22.977.625 - 19.624.769
1. Giro ****) 507.036.303 532.532.581 562.103.136 584.713.021
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (25.484.797) (20.106.784) (27.715.923) (22.263.552)
2. Tabungan ****) 472.147.699 453.710.376 606.831.732 586.991.559 inventaris 109 924 243 951 1.4.1 Pajak tangguhan (6.827.891) (8.844.827) (9.220.749) (11.430.624)
3. Deposito ****) 253.338.382 255.902.641 402.956.225 405.245.039
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 18.820 7.424 (2.894) 13.872 1.4.2 Goodwill - (482.091) - (482.091)
4. Uang elektronik 1.858.472 1.868.790 1.858.472 1.868.790
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 11.131.252 11.900.055 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 18.929 8.348 (2.651) 14.823 1.4.3 Aset tidak berwujud (3.704.586) (5.251.380) (3.509.341) (4.219.625)
6. Liabilitas kepada bank lain ****) 22.258.572 16.322.586 24.464.857 18.464.180 LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 13.796.608 13.742.190 17.602.607 17.255.942 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (14.952.320) (5.528.486) (14.985.833) (6.131.212)
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 2.795.781 2.119.306 2.795.781 2.119.306 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
Pajak penghasilan
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
a. Taksiran pajak periode berjalan (1.556.707) (2.203.571) (2.145.310) (2.903.417)
dengan janji dibeli kembali (Repo) 37.620.876 36.097.856 38.026.842 36.330.064 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
9. Liabilitas akseptasi 13.276.032 14.462.941 13.354.037 14.793.888 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (1.114.145) (443.903) (1.335.848) (492.021) 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada
10. Liabilitas dikuasai untuk dijual - - 1.811.851 - LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 11.125.756 11.094.716 14.121.449 13.860.504 bank lain - - - -
11. Surat berharga yang diterbitkan 41.714.575 40.853.536 51.016.537 50.554.401 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 1.419.271 1.300.333 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber-
dasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
12. Pinjaman/pembiayaan yang diterima 55.962.702 57.931.877 84.740.722 83.661.943 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
13. Setoran jaminan 1.061.475 1.350.583 1.061.475 1.350.583 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - - -
14. Liabilitas antarkantor - - - - laba rugi
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan
15. Liabilitas kepada pemegang polis usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - - -
unit-link - - 28.869.407 29.194.702 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
b. Keuntungan (kerugian) pengukuran kembali 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
16. Liabilitas lainnya 40.766.220 37.289.102 63.976.408 59.536.956
atas program pensiun manfaat pasti - - (576) (7.442) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
17. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 28.099.732 26.642.178
c. Lainnya - - - - 2.2 Agio/disagio - - - -
TOTAL LIABILITAS 1.449.837.089 1.450.442.175 1.923.098.466 1.913.366.665
EKUITAS 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -
a. Keuntungan (kerugian) akibat penjabaran laporan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada
18. Modal disetor bank lain - - - -
a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000 keuangan dalam mata uang asing 27.438 (2.378) 58.883 (43.164)
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah
aset keuangan yang diukur pada nilai wajar wasiat - - - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury melalui penghasilan komprehensif lain 88.209 212.699 151.345 289.184
stock) -/- - - - - II MODAL PELENGKAP TIER 2 12.395.189 15.225.314 10.756.410 13.252.028
19. Tambahan modal disetor c. Lainnya - - (6.147) 5.415
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
a. Agio 18.941.550 18.941.550 17.643.264 17.643.264 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan memenuhi persyaratan Tier 2 195.234 385.234 153.826 337.159
b. Disagio -/- - - - - setelah pajak 115.647 210.321 203.505 243.993
2. Agio/disagio - - - -
c. Dana setoran modal - - - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung
d. Lainnya - - - - PERIODE BERJALAN 11.241.403 11.305.037 14.324.954 14.104.497 (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 12.199.955 14.840.080 10.602.584 12.914.869
20. Penghasilan komprehensif lain Laba (rugi) bersih periode berjalan yang dapat 4. Faktor pengurang Modal Pelengkap - - - -
a. Keuntungan 36.062.108 36.062.108 36.893.646 36.861.679 diatribusikan kepada: 4.1 Sinking Fund - - - -
b. Kerugian -/- (2.222.650) (2.338.297) (2.486.701) (2.622.583) PEMILIK 11.125.756 11.094.716 12.702.178 12.560.171 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
21. Cadangan KEPENTINGAN NONPENGENDALI 1.419.271 1.300.333 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 11.125.756 11.094.716 14.121.449 13.860.504 peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
b. Cadangan tujuan - - - - TOTAL MODAL 201.434.780 255.944.375 179.077.844 225.864.008
Total laba (rugi) komprehensif periode berjalan
22. Laba/rugi yang dapat diatribusikan kepada: 31 Maret 2024 31 Maret 2023 31 Maret 2024 31 Maret 2023
a. Tahun-tahun lalu *****) 171.742.849 145.348.353 194.970.424 164.612.749 PEMILIK 11.241.403 11.305.037 12.870.027 12.774.035 Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
b. Tahun berjalan 11.125.756 51.096.878 12.702.178 55.060.057 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
KEPENTINGAN NONPENGENDALI 1.454.927 1.330.462
c. Dividen yang dibayarkan -/- (33.036.034) (24.702.382) (33.036.034) (24.702.382) ATMR untuk Risiko Kredit 975.996.387 1.187.206.434 848.206.719 1.033.189.505 Rasio CET 1 (%) 17,84% 18,72% 18,35% 19,11%
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 11.241.403 11.305.037 14.324.954 14.104.497 ATMR untuk Risiko Pasar 21.215.993 22.814.279 10.329.826 11.056.238 Rasio Tier 1 (%) 17,84% 18,72% 18,35% 19,11%
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 216.613.579 238.408.210 240.686.777 260.852.784 ATMR untuk Risiko
TOTAL EKUITAS 216.613.579 238.408.210 240.686.777 260.852.784 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - Operasional 62.675.961 75.849.894 58.720.278 68.332.364 Rasio Tier 2 (%) 1,17% 1,18% 1,17% 1,19%
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.666.450.668 1.688.850.385 2.163.785.243 2.174.219.449 DIVIDEN - - - -
Total ATMR 1.059.888.341 1.285.870.607 917.256.823 1.112.578.107 Rasio KPMM (%) 19,01% 19,90% 19,52% 20,30%
*) Termasuk di dalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi “Diukur pada Biaya Perolehan”, sesuai dengan PSAK 110 “Akuntansi LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) *) 119,20 118,87 136,09 134,57
Sukuk”, yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK
**) Saldo konsolidasian termasuk Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) piutang pembiayaan konsumen dan sewa pembiayaan dari Entitas Anak. PROFIL RISIKO (%) 9,68% 9,75% 9,68% 9,70% BUFFER (%) 9,33% 10,15% 9,84% 10,60%
*) Laba bersih per saham untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2023 disajikan kembali sehubungan dengan pemecahan nilai saham.
***) Termasuk aset hak guna.
****) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
*****) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. Capital
Laporan Komitmen dan Kontinjensi Conservation
Dari CET 1 (%) 8,51% 8,57% 8,51% 8,51% Buffer (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50%
Tanggal 31 Maret 2024 dan 31 Desember 2023 (Dalam Jutaan Rupiah) Countercyclical
Laporan Rasio Keuangan Dari AT 1 (%) - - - - Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN Capital Surcharge
(Dalam %)
NO POS-POS untuk Bank
31 Desember 2023 31 Desember 2023 Dari Tier 2 (%) 1,17% 1,18% 1,17% 1,19% Sistemik (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50%
31 Maret 2024 (Diaudit) 31 Maret 2024 (Diaudit)
NO RASIO 31 Maret 2024 31 Maret 2023 NO RASIO 31 Maret 2024 31 Maret 2023
I TAGIHAN KOMITMEN
RASIO KINERJA KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - - -
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 1. a. Persentase 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot
Laporan Arus Kas
(KPMM) 19,01% 19,52% pelanggaran BMPK dan derivatif/forward Untuk Periode-Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 (Dalam Jutaan Rupiah)
282.070.381 252.306.483 283.763.641 253.078.400
2. Aset produktif bermasalah dan aset non i. Pihak terkait 0,00% 0,00% 3. Lainnya - - - -
produktif bermasalah terhadap total ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% KONSOLIDASIAN
aset produktif dan aset non produktif 0,70% 1,06% II KEWAJIBAN KOMITMEN POS-POS
b. Persentase
3. Aset produktif bermasalah terhadap total 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
pelampauan BMPK 31 Maret 2024 31 Maret 2023
aset produktif 0,68% 1,04% i. Committed 52.803.209 52.804.931 52.805.051 52.498.506
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai ii. Uncommitted 164.509.338 163.441.539 165.014.681 163.845.572 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
(CKPN) aset keuangan terhadap aset ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
Penerimaan pendapatan bunga 29.157.219 25.693.236
produktif 2,77% 4,05% 2. Giro Wajib Minimum 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 18.851.065 20.515.997 18.905.100 20.881.972
Penerimaan pendapatan syariah 5.078.894 4.254.951
5. NPL gross 1,02% 1,70% (GWM) 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi 8.404.287 7.618.249
6. NPL net a. GWM Utama Rupiah 7,01% 7,43% spot dan derivatif/forward 281.852.043 252.397.142 286.293.725 255.254.227
0,33% 0,26% Pembayaran beban klaim asuransi (2.773.006) (2.578.646)
7. Return on Asset (ROA) i. Harian 0,00% 0,00% 4. Lainnya - - - -
3,31% 3,59% Pembayaran beban bunga (8.957.594) (6.841.437)
ii. Rata-rata 7,01% 7,43% III TAGIHAN KONTINJENSI
8. Return on Equity (ROE) 21,52% 24,56% Pembayaran beban syariah (1.928.478) (1.320.724)
b. GWM valuta asing 4,10% 4,10% 1. Garansi yang diterima 28.899.692 28.992.163 29.141.084 29.226.582 Penerimaan dari penjualan obligasi pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 46.521.524 42.414.665
9. Net Interest Margin (NIM) 4,89% 5,11%
i. Harian 2,00% 2,00% 2. Lainnya 34.386 34.338 34.386 34.338 Pembelian obligasi pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (49.898.373) (45.898.270)
10. Beban Operasional terhadap
Pendapatan Operasional (BOPO) 58,38% 54,83% ii. Rata-rata 2,10% 2,10% IV KEWAJIBAN KONTINJENSI Pendapatan dari kelompok nilai wajar melalui laba rugi - neto 1.952.128 373.099
11. Cost to Income Ratio (CIR) 34,31% 33,46% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) Pendapatan operasional lainnya - lain-lain 1.174.354 1.029.971
secara keseluruhan 3,00% 1,58% 1. Garansi yang diberikan 122.565.932 126.521.898 125.148.690 129.359.735
Beban operasional lainnya - lain-lain (2.508.439) (2.449.055)
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,66% 84,90% 2. Lainnya 3.411.194 3.268.517 3.411.194 3.268.517 Beban gaji dan tunjangan (11.248.650) (9.406.219)
Beban umum dan administrasi (4.308.261) (3.778.239)
(Beban)/pendapatan bukan operasional - neto (2.894) 13.872
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Laporan Transaksi Spot dan Derivatif Pembayaran pajak penghasilan badan (2.660.996) (3.145.648)
Tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 31 Maret 2024 (Dalam Jutaan Rupiah) Arus Kas dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional 8.001.715 5.979.805
INDIVIDUAL INDIVIDUAL Penurunan/(Kenaikan) atas Aset Operasional:
NO POS-POS 31 Maret 2024 31 Maret 2023 NILAI Tagihan & Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (1.092.779) (552.308)
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH NO TRANSAKSI Tujuan Liabilitas Derivatif Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 6.369.811 1.478.116
NOTIONAL
I PIHAK TERKAIT Trading Hedging Tagihan Liabilitas Tagihan lainnya - transaksi perdagangan 374.063 (1.144.897)
1. Penempatan pada bank lain A. Terkait dengan Nilai Tukar Kredit yang diberikan (31.621.262) 1.890.494
1. Spot 15.745.927 15.745.927 - 10.091 7.801 Piutang/pembiayaan syariah (6.714.275) (6.246.729)
a. Rupiah - - - - - - 150.022 - - - - 150.022
2. Forward 62.037.401 62.037.401 - 237.861 469.108 Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 14.537.459 6.455.883
b. Valuta asing 1.157.161 - - - - 1.157.161 1.345.095 - - - - 1.345.095
3. Option Piutang pembiayaan konsumen (3.626.567) (3.315.942)
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Jual 5.497.155 4.862.955 634.200 46 51.273 Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (33.154) 184.987
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pajak dibayar dimuka (301.219) (41.474)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Beli 1.993.690 1.676.590 317.100 65.961 1.136
Biaya dibayar dimuka (1.360.718) (872.560)
3. Surat berharga yang dimiliki 4. Future - - - - -
Aset lain-lain (9.081.970) (2.746.049)
a. Rupiah 234.896 - - - - 234.896 49.495 - - - - 49.495 5. Swap 143.893.040 130.264.172 13.628.868 1.158.649 684.246 Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 2.037.435 3.185.209
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Lainnya - - - - - Kenaikan/(Penurunan) atas Liabilitas Operasional dan Dana Syirkah Temporer:
4. Surat berharga yang dijual dengan B. Terkait dengan Suku Bunga Bank Konvensional
janji dibeli kembali (Repo) 1. Forward - - - - - Giro (26.223.488) (66.404.580)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 2. Option Tabungan 20.125.691 (3.628.243)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a. Jual - - - - - Deposito berjangka 2.092.935 (42.393.647)
5. Tagihan atas surat berharga yang b. Beli - - - - - Interbank call money 2.992.951 3.289.047
dibeli dengan janji dijual kembali 3. Future - - - - - Liabilitas segera 111.527 341.770
(Reverse Repo)
4. Swap 51.250.351 48.908.823 2.341.528 630.096 592.740 Liabilitas kepada pemegang polis unit-link (325.295) (376.389)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
5. Lainnya 32.999.682 32.999.682 - 857.231 989.141 Utang pajak lainnya (373.326) (293.137)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
C. Lainnya 842.750 842.750 - 13.344 336 Liabilitas lain-lain 13.423.327 6.290.388
6. Tagihan akseptasi 2.664 - - - - 2.664 1.084 - - - - 1.084 Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
TOTAL 314.259.996 297.338.300 16.921.696 2.973.279 2.795.781
7. Kredit yang diberikan dan Giro - investasi terikat dan giro mudharabah musytarakah 2.241.318 6.546.468
pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil Pengurus Bank Tabungan - investasi terikat dan tabungan mudharabah - investasi tidak terikat (693.522) (816.509)
dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - Deposito mudharabah - investasi tidak terikat 406.268 3.092.360
Dewan Komisaris
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Kas Neto yang Digunakan untuk Aktivitas Operasional (8.733.075) (90.097.937)
Komisaris Utama/Independen : Muhamad Chatib Basri
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Wakil Komisaris Utama/Independen : Zainudin Amali *) Penurunan efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 7.173.478 700.736
b. Bukan debitur UMKM 7.939.078 1.090 - - - 7.940.168 4.757.120 5.509 - - - 4.762.629
i. Rupiah 7.148.173 1.090 - - - 7.149.263 4.307.285 5.509 - - - 4.312.794 Komisaris Independen : Loeke Larasati Agoestina Penurunan obligasi pemerintah - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 3.569.244 539.689
: Muliadi Rahardja Penerimaan dari penjualan aset tetap 350 973
ii. Valuta asing 790.905 - - - - 790.905 449.835 - - - - 449.835 Komisaris Independen
Pembelian aset tetap (409.055) (179.434)
c. Kredit yang direstrukturisasi*) - - - - - - - - - - - - Komisaris Independen : Heru Kristiyana Pembelian aset takberwujud (398.685) (187.175)
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - : Rionald Silaban
Komisaris Perolehan aset hak guna (331.102) (432.157)
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Kenaikan investasi Entitas Anak (15.072) (49.950)
Komisaris : Faried Utomo
8. Penyertaan modal 14.526.121 - 414.227 25.191 - 14.965.539 14.526.122 - 414.227 94.191 - 15.034.540 Kas Neto yang Diperoleh dari Aktivitas Investasi 9.589.158 392.682
9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - Komisaris : Arif Budimanta
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
10. Komitmen dan kontinjensi Komisaris : Muhammad Yusuf Ateh Penerimaan dari efek-efek yang diterbitkan 41.000 1.301.245
a. Rupiah 347.918 64.222 - - - 412.140 438.807 69 - - - 438.876 Komisaris : Tedi Bharata **) Pembayaran atas efek-efek yang diterbitkan (441.487) (2.075.000)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Penerimaan dari pinjaman yang diterima 9.360.677 6.686.903
Direksi
II PIHAK TIDAK TERKAIT Pembayaran atas pinjaman yang diterima (9.941.665) (4.554.347)
Direktur Utama : Darmawan Junaidi
Pembayaran atas pinjaman dan efek-efek subordinasi (8.366) (11.979)
1. Penempatan pada bank lain Wakil Direktur Utama : Alexandra Askandar Kenaikan liabilitas atas efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 228.316 1.080.738
a. Rupiah 34.297.758 - - - - 34.297.758 156.905 - - - - 156.905
Direktur Kepatuhan dan SDM : Agus Dwi Handaya Pembayaran dividen (33.036.034) -
b. Valuta asing 76.683.172 - - - - 76.683.172 51.730.392 - - - - 51.730.392
Direktur Corporate Banking : Riduan Kas Neto yang (Digunakan untuk)/Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan (33.797.559) 2.427.560
2. Tagihan spot dan derivatif/ Penurunan Neto Kas dan Setara Kas (32.941.476) (87.277.695)
forward Direktur Jaringan dan Retail Banking : Aquarius Rudianto
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas 2.210.140 (2.756.648)
a. Rupiah 2.801.913 - - - - 2.801.913 2.759.902 - - - - 2.759.902 : Toni Eko Boy Subari
Direktur Operation Kas dan Setara Kas pada Awal Periode 243.801.693 274.889.544
b. Valuta asing 171.366 - - - - 171.366 97.435 - - - - 97.435
Direktur Hubungan Kelembagaan : Rohan Hafas Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode 213.070.357 184.855.201
3. Surat berharga yang dimiliki
Direktur Keuangan dan Strategi : Sigit Prastowo Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari:
a. Rupiah 183.299.950 - - - 22.420 183.322.370 213.708.161 - - - - 213.708.161
Kas 26.919.539 26.636.233
b. Valuta asing 50.165.150 - - - - 50.165.150 60.571.755 - - - - 60.571.755 Direktur Information Technology : Timothy Utama
Giro pada Bank Indonesia 51.554.613 90.810.242
4. Surat berharga yang dijual dengan Direktur Treasury dan International Banking : Eka Fitria
janji dibeli kembali (Repo) Giro pada bank lain 47.171.364 40.182.502
a. Rupiah 27.154.190 - - - - 27.154.190 20.779.321 - - - - 20.779.321 Direktur Manajemen Risiko : Danis Subyantoro ***) Investasi jangka pendek likuid dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 87.424.841 27.226.224
b. Valuta asing 12.784.327 - - - - 12.784.327 6.213.907 - - - - 6.213.907 Direktur Commercial Banking : Totok Priyambodo ***)
Total Kas dan Setara Kas 213.070.357 184.855.201
5. Tagihan atas surat berharga *) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 7 Maret
yang dibeli dengan janji dijual 2024 yang bersangkutan dialihkan jabatannya sebagai Wakil Komisaris Utama/Independen Per-
kembali (Reverse Repo) seroan, dimana pengalihan jabatan tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari C ATATA N
Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Uji Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan
a. Rupiah 545.896 - - - - 545.896 160.043 - - - - 160.043 perundang-undangan yang berlaku.
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - **) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 7 Maret
2024 yang bersangkutan diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris Perseroan, dimana pen- 1. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Interim PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan
6. Tagihan akseptasi 13.273.368 - - - - 13.273.368 11.657.977 60.747 1.339 - - 11.720.063 gangkatan tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan Entitas Anaknya tanggal 31 Maret 2024 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun
7. Kredit yang diberikan dan atas Penilaian Uji Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan perundang-undangan
yang berlaku. oleh Manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan Keuangan Konsolidasian
pembiayaan yang diberikan ***) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 7 Maret PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Entitas Anak tanggal 31 Desember 2023 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil 2024 yang bersangkutan diangkat sebagai anggota Direksi Perseroan, dimana pengangkatan
tersebut yang disusun oleh Manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi di Indonesia telah diaudit oleh Kantor
dan Menengah (UMKM) 118.669.564 4.522.327 526.977 924.618 470.464 125.113.950 112.087.496 4.432.035 429.520 625.077 513.845 118.087.973 tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian
Uji Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (firma anggota jaringan global PwC) dengan rekan penanggung
i. Rupiah 118.204.133 4.522.327 526.977 924.618 470.464 124.648.519 111.792.874 4.432.035 429.520 625.077 513.845 117.793.351
jawab adalah Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang telah ditetapkan
ii. Valuta asing 465.431 - - - - 465.431 294.622 - - - - 294.622 Pemegang Saham oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporan
b. Bukan debitur UMKM 926.475.806 45.008.755 1.911.596 2.479.623 4.956.528 980.832.308 751.094.038 39.168.488 911.276 4.845.372 8.321.940 804.341.114 Pemegang Saham Pengendali (PSP) tanggal 31 Januari 2024.
i. Rupiah 689.106.303 35.057.194 1.911.596 2.006.930 3.366.758 731.448.781 551.334.259 24.123.045 905.862 4.329.439 5.956.541 586.649.146 Pemerintah Republik Indonesia 52,00% 2. Laporan keuangan publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 37/
ii. Valuta asing 237.369.503 9.951.561 - 472.693 1.589.770 249.383.527 199.759.779 15.045.443 5.414 515.933 2.365.399 217.691.968 POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Nihil
c. Kredit yang direstrukturisasi*) 35.163.787 36.162.179 1.131.808 686.296 4.076.803 77.220.873 49.258.478 31.208.107 662.217 4.274.331 7.620.014 93.023.147 Jasa Keuangan (SEOJK) No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
i. Rupiah 26.877.721 26.216.878 1.131.808 686.296 2.492.927 57.405.630 44.167.110 17.379.241 656.803 3.769.613 5.254.790 71.227.557 Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) Umum Konvensional serta untuk memenuhi POJK No. 14/POJK.04/2022 tanggal 22 Agustus 2022 tentang Penyampaian
ii. Valuta asing 8.286.066 9.945.301 - - 1.583.876 19.815.243 5.091.368 13.828.866 5.414 504.718 2.365.224 21.795.590 Indonesia Investment Authority 8,00% Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/PB.11/2020 tanggal
8. Penyertaan modal - - - - 34.125 34.125 - - - - 34.150 34.150 20 Januari 2020 perihal Perubahan Format Laporan Publikasi serta Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
9. Tagihan lainnya 24.715.764 20.139 - - 1.247.419 25.983.322 33.441.237 685.928 16.074 - 1.187.638 35.330.877 Penghargaan Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
10. Komitmen dan kontinjensi Informasi keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan
a. Rupiah 229.005.883 1.212.292 1.652 1.054 50.289 230.271.170 212.433.753 1.561.282 2.232 59.829 200.781 214.257.877 LinkedIn Top Companies 2024 in Alpha Southeast Asia 17 Annual Best Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
b. Valuta asing 123.090.107 4.956.127 - - - 128.046.234 126.424.783 7.179.629 321 3.228 700 133.608.661 Indonesia Deal & Solutions Awards 3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
Peringkat 1 Best Digital Banking App in Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
III INFORMASI LAIN Euromoney Private Banking (Kopra by Mandiri) No. 38/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/
1. Total aset bank yang dijaminkan Awards 2024 Best Local Currency Bond Deal of the Year POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum.
a. Pada Bank Indonesia - - The Best Domestic Private Bank in Indonesia in Indonesia [untuk Penerbitan Obligasi
The Best Digital Solution in Indonesia Berwawasan Lingkungan Berkelanjutan I Bank 4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2024, 31 Desember 2023 dan 31 Maret 2023 adalah masing-
b. Pada pihak lain - -
Investor Daily ESG Appreciation Mandiri Tahap I (Green Bond) Tahun 2023] masing sebesar Rp15.855,00, Rp15.397,00 dan Rp14.994,50
2. Agunan yang diambil alih **) - -
Night 2024 Infobank Satisfaction Loyalty
*) Termasuk kredit restrukturisasi debitur terdampak Covid-19. Most Integrated ESG Report Engagement Award 2024
**) Agunan yang diambil alih disajikan neto setelah cadangan kerugian penurunan nilai. The Most Satisfying KBMI 4 Bank in
CNN Indonesia Awards
Most Sustainable Product and Services Branch Office and in Teller Service
Jakarta, 30 April 2024
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) dan Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) S. E & O
Tanggal 31 Maret 2024 dan 2023 (Dalam Jutaan Rupiah) Direksi
INDIVIDUAL PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
31 Maret 2024 31 Maret 2023
NO POS-POS
CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA Stage 1 Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA
1. Penempatan pada bank lain 15.166 - - 15.166 569.603 - 569.603 18.285 - - 18.285 466.349 - 466.349
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - - 26.521 - 26.521 - - - - 28.569 - 28.569
3. Surat berharga yang dimiliki *) 14.827 - 16.539 31.366 337.875 22.420 360.295 25.183 - - 25.183 387.312 - 387.312
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7.595 - 7.595 - - - - 7.242 - 7.242
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - 5.364 - 5.364 - - - - 1.318 - 1.318
6. Tagihan akseptasi 27.094 5.323 - 32.417 132.760 - 132.760 36.612 23.008 1.339 60.959 116.591 3.238 119.829
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan **) 11.324.793 18.874.421 11.337.621 41.536.835 10.530.844 9.971.507 20.502.351 11.430.920 27.770.911 13.492.955 52.694.786 8.679.387 13.952.431 22.631.818
8. Penyertaan modal 30 - 44.344 44.374 145.261 108.854 254.115 30 - 79.857 79.887 30 143.380 143.410 Darmawan Junaidi Sigit Prastowo
9. Tagihan lainnya 50.991 177.865 1.247.419 1.476.275 247.158 1.248.426 1.495.584 70.028 367.284 1.203.712 1.641.024 334.412 1.224.346 1.558.758 Direktur Utama Direktur Keuangan dan Strategi
10. Komitmen dan kontinjensi 441.798 487.015 129.895 1.058.708 1.894.399 239.363 2.133.762 471.707 1.267.150 237.513 1.976.370 1.858.531 556.130 2.414.661
TOTAL 11.874.699 19.544.624 12.775.818 44.195.141 13.897.380 11.590.570 25.487.950 12.052.765 29.428.353 15.015.376 56.496.494 11.879.741 15.879.525 27.759.266
*) Angka cadangan kerugian penurunan nilai stage 1 & 3 termasuk angka cadangan kerugian penurunan nilai atas aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain, yang dicatat pada ekuitas.
**) Angka cadangan kerugian penurunan nilai stage 1 termasuk angka cadangan kerugian penurunan nilai atas aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain, yang dicatat pada ekuitas.
Scan untuk mengunduh
Laporan Keuangan Bank Mandiri
Bank Mandiri Berizin dan Diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia serta Merupakan Peserta Penjaminan LPS. www.bankmandiri.co.id https://bmri.id/quarterlyfinancials
Names mentioned 31 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Bank Indonesia
p.1 ×7
unresolved
org
Bank Syariah
p.1
unresolved
org
Rintis & Rekan
p.1
unresolved
person
Lucy Luciana Suhenda
p.1
unresolved
—
PSP
· Pemegang Saham Pengendali
p.1
unresolved
—
Edaran Otorit
· Pemegang Saham
p.1
unresolved
org
Bapepam
p.1 ×6
unresolved
org
Bank Mandiri Bank Mandiri Berizin
p.1
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.