Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 464
Page 1
SENANTIASA
MENDUKUNG ANDA
Always Supporting You
Laporan Tahunan
Annual Report
2024
Page 2
Sanggahan Disclaimer
Laporan Tahunan 2024 PT Panin Sekuritas Tbk disusun dan The 2024 Annual Report of PT Panin Sekuritas Tbk was prepared
diterbitkan berdasarkan Peraturan OJK No.29/POJK.04/2016 and published based on OJK Regulation No.29/POJK.04/2016
tanggal 29 Juli 2016 tentang Laporan Tahunan Emiten atau dated July 29, 2016 regarding the Annual Report of Issuers or
Perusahaan Publik, Surat Edaran OJK No.16/SEOJK.04/2021 tanggal Public Companies, OJK Circular Letter No.16/SEOJK.04/2021
29 Juni 2021 tentang Bentuk dan Isi Laporan Tahunan Emiten dated June 29, 2021 regarding Forms and Contents of the Annual
atau Perusahaan Publik, dan Peraturan OJK No.51/POJK.03/2017 Report of Issuers or Public Companies, and OJK Regulation No.51/
tanggal 18 Juli 2017 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan POJK.03/2017 dated July 18, 2017 regarding the Implementation of
bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan Perusahaan Publik. Sustainable Finance for Financial Services Institutions, Issuers, and
Public Companies.
Laporan Tahunan ini memuat pernyataan operasional, keuangan,
proyeksi dan rencana, penerapan strategi dan kebijakan, serta This Annual Report contains statements of operations, finances,
tujuan Panin Sekuritas, yang digolongkan sebagai pernyataan ke projections and plans, implementation of strategies and policies,
depan dalam pelaksanaan peraturan dan perundang-undangan and Panin Sekuritas’ objectives, which are classified as forward-
yang berlaku, kecuali hal-hal yang bersifat historis. Pernyataan- looking statements in implementing applicable laws and regulations,
pernyataan tersebut memiliki prospek risiko, ketidakpastian, except for historical matters. These statements are subject to risks,
serta dapat mengakibatkan perkembangan aktual secara material uncertainties, and may result in actual developments that are
berbeda dari yang dilaporkan. Selain itu, laporan ini juga memuat materially different from those reported. In addition, this report also
informasi mengenai Laporan Keberlanjutan yang disusun sesuai contains information regarding the Sustainability Report, which is
Pedoman Teknis Penyusunan Laporan Keberlanjutan bagi Emiten prepared according to the Technical Guidelines for the Preparation
dan Perusahaan Publik. of Sustainability Reports for Issuers and Public Companies.
Dalam Laporan Tahunan ini memuat kata “Perseroan” dan “Panin This Annual Report contains the words “the Company” and “Panin
Sekuritas”, yang didefinisikan sebagai PT Panin Sekuritas Tbk yang Sekuritas”, which is defined as PT Panin Sekuritas Tbk that operates
menjalankan kegiatan usaha sebagai perusahaan efek. its businesses as a securities company.
Page 3
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
SENANTIASA
MENDUKUNG ANDA
Always Supporting You
Selama lebih dari tiga dekade beroperasi, PT Panin
Sekuritas (“Perseroan”) terus tumbuh dan berkembang
sebagai penyedia layanan investasi terpercaya yang
selalu dapat diandalkan untuk memenuhi kebutuhan
nasabah. Dengan melakukan berbagai inovasi produk
dan/atau layanan yang berkelanjutan, Perseroan terus
berusaha meningkatkan pengalaman positif para
nasabah dalam berinvestasi dengan memberikan
solusi investasi yang komprehensif, aman, dan mudah
digunakan.
Dengan mengusung tema: “Senantiasa Mendukung
Anda”, Perseroan menegaskan bahwa kepentingan
seluruh nasabah selalu menjadi pusat bisnis dan prioritas
utama Perseroan serta menjadi kunci keberhasilan bisnis
jangka panjang. Ke depan, Perseroan berkomitmen
untuk terus memberikan layanan dan solusi terbaik bagi
seluruh nasabah, serta memperkuat sinergi dengan
berbagai pemangku kepentingan untuk mencapai
keberlanjutan bisnis.
For more than three decades of operations, PT Panin Sekuritas (the
“Company”) has continued to grow and evolve as a trusted investment
service provider that can always be relied upon to meet the needs of its
customers. Through ongoing product and/or service innovations, the
Company strives to enhance customers’ positive investment experience by
offering comprehensive, secure, and user-friendly investment solutions.
Carrying the theme “Always Supporting You”, the Company emphasizes
that the interests of all customers remain at the center of its business and
are its top priority, serving as the key to long-term business success. Moving
forward, the Company is committed to continuing to deliver the best
services and solutions for all customers and to strengthening synergies with
various stakeholders to achieve sustainable business growth.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 1
Page 4
DAFTAR ISI 82
92
Profil Direksi | Profile of Board of Directors
Perubahan Komposisi Direksi | Changes in the
Board of Directors’ Composition
Table of Contents 92 Demografi Karyawan | Employee Demographic
94 Pengembangan Kompetensi Karyawan | Employee
1 Senantiasa Mendukung Anda Competence Development
Always Supporting You
95 Komposisi Pemegang Saham | Shareholders
2 Daftar Isi | Table of Contents Composition
97 Informasi Pemegang Saham Utama | Information
4
Ikhtisar Utama on Major Shareholders
Main Highlights 100 Saham Diperoleh Kembali | Treasury Stock
101 Struktur Grup Perusahaan | Corporate Group
4 Pencapaian 2024 | 2024 Achievements
Structure
5 Ikhtisar Bisnis dan Keberlanjutan | Business
102 Daftar Entitas Anak | List of Subsidiaries
Summary and Sustainability
102 PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
6 Ikhtisar Keuangan | Financial Highlights
105 PT Patria Investama (“PIM”)
8 Ikhtisar Saham | Shares Highlights
107 Kronologis Pencatatan Saham | Stock Listing
10 Ikhtisar Dividen | Dividend Highlights
Chronology
10 Kebijakan Suspensi, Delisiting, dan Relisting Saham
110 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya | Other
| Policy on Suspension, Delisting, and Relisting of Securities Listing Chronology
Shares
112 Wilayah Kerja dan Peta Operasional | Working Area
11 Aksi Korporasi Terkait Saham | Share-Related and Operational Map
Corporate Actions
114 Nama dan Alamat Entitas Anak dan/atau Kantor
12 Peristiwa Penting | Event Highlights Cabang atau Kantor Perwakilan | Name and
Address of Subsidiaries and/or Branch Offices or
Representative Offices
20
Laporan Manajemen
Management Report 115 Informasi Kantor Akuntan Publik (KAP)
dan Akuntan Publik | Information on Public
Accounting Firm (KAP) and Public Accountant
22 Laporan Dewan Komisaris | The Board of
Commissioners’ Report 116 Nama dan Alamat Lembaga dan/atau Profesi
Penunjang Pasar Modal | Name and Address of
36 Laporan Direksi | The Board of Directors’ Report Capital Market Supporting Institutions and/or
56 Pernyataan Dewan Komisaris dan Direksi Professions
tentang Tanggung Jawab atas Laporan Tahunan 117 Informasi pada Situs Web Perusahaan | Information
dan Laporan Keberlanjutan Tahun 2024 PT Panin on the Company’s Website
Sekuritas Tbk | Statement of the Members of the
Board of Commissioners and the Board of Directors 119 Penghargaan dan Sertifikasi | Awards and
on the Responsibility for the 2024 Annual Report Certifications
and Sustainability Report of PT Panin Sekuritas Tbk
122
57 Surat Pernyataan Independensi Komisaris |
Statement of Independency of Commissioner Analisis dan Pembahasan Manajemen
Management Discussion and Analysis
58
Profil Perusahaan
Company Profile
127 Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha | Operating
Operating Overview Per Business Segment
60 Informasi Umum | General Information
142 Kinerja Keuangan Perusahaan | The Company’s
61 Sekilas Perusahaan | Company Overview Financial Performance
64 Jejak Langkah | Milestones 148 Kemampuan Membayar Utang dan Tingkat
Kolektibilitas Piutang | Ability to Pay Debt and
66 Visi, Misi, dan Nilai-Nilai Budaya Perseroan | Vision, Receivables Collectability
Mission, and Cultural Values of the Company
149 Struktur Modal dan Kebijakan Manajemen atas
68 Bidang usaha | Line of Business Struktur Modal | Capital Structure and Policy on
Capital Structure
69 Skala Organisasi | Organizational Scale
151 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal
70 Produk dan/atau Jasa | Products and/or Services
Tahun 2024 | Material Commitments for Capital
72 Sektor dan Pasar Terlayani | Sectors and Markets Goods Investment in 2024
Served
151 Realisasi Investasi Barang Modal
72 Rantai Pasokan | Supply Chain Tahun 2024 | Realization of Capital Goods
Investment in 2024
72 Keanggotaan Asosiasi Industri | Membership in
Industry Association 151 Perbandingan Target dan Realisasi Tahun 2024,
serta Proyeksi Tahun 2024 | Comparison of Targets
73 Perubahan Bersifat Signifikan | Significant Events and Realizations for 2024, and Projections for 2024
or Changes
153 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah
73 Struktur Organisasi | Organizational Structure Tanggal Laporan Akuntan | Material Information
and Fact After the Date of Accountant Report
74 Dewan Komisaris | Board of Commissioners
75 Direksi | Board of Directors 153 Prospek Usaha | Business Prospect
76 Profil Dewan Komisaris | Profile of the Board of 153 Aspek Pemasaran | Marketing Aspect
Commissioners 156 Program Kepemilikan Saham Karyawan atau
Manajemen (ESOP/MSOP) | Employee or
81 Pernyataan Independensi Komisaris Independen
| Independent Commissioners’ Statement of Management Stock Option Plan Program (ESOP/
Independence MSOP)
81 Perubahan Komposisi Dewan Komisaris | Changes 156 Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran
in the Board of Commissioners’ Composition Umum Obligasi | The Use of Public Offering
Proceeds of Bonds
2 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 5
156 Informasi Material Terkait Investasi, Ekspansi,
Divestasi, Akuisisi dan Restrukturisasi Modal Dan/
Atau Utang | Material Information on Investment,
Expansion, Divestment, Acquisition, and Capital
and/or Debt Restructuring
236 Sistem Pengendalian Internal (SPI) | Internal Control
157 Transaksi Material yang Mengandung Benturan System (ICS)
Kepentingan dengan Pihak Afiliasi dalam Rangka
Menghasilkan Pendapatan Usaha dan Dijalankan 238 Perkara Hukum | Litigation Cases
secara Rutin | Material Transactions that Contain
238 Sanksi Administratif | Administrative Sanctions
Conflicts of Interest with Affiliated Parties in Order
to Generate Revenues 238 Akses dan Transparansi Informasi | Access and
Transparency of Information
159 Transaksi Material yang Mengandung Benturan
Kepentingan dengan Pihak Berelasi | Material 239 Situs Web | Website
Transactions Involving Conflicts of Interest with Related
Parties 244 Kebijakan Pengungkapan Saham Anggota Direksi
dan Dewan Komisaris | Disclosure Policy on
159 Pengaruh Perubahan Regulasi Pemerintah Shareholdings of The Board of Directors and
terhadap Perseroan | The Effect of Amendment in Board of Commissioners
Government Regulation toward The Company
244 Kode Etik dan Budaya Perseroan | Code of Ethics and
163 Perubahan Standar Akuntansi Keuangan Tahun Corporate Culture
2024 | Changes in Financial Accounting Standards
in 2024 246 Sistem Pelaporan Pelanggaran | Whistleblowing
System
164
246 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/
Tinjauan Fungsi Pendukung atau Manajemen | Employee and/or Management
Overview of Suporting Functions Share Ownership Program
249 Praktik Bad Governance | Bad Governance Practice
166 Sumber Daya Manusia | Human Resources
249 Kepatuhan terhadap Pedoman Tata Kelola
174 Teknologi Informasi | Information Technology Perusahaan Efek: POJK No. 57/POJK.04/2017 |
Compliance to The Securities Corporate Governance
Guidelines: POJK No. 57/POJK.04/2017
Tata Kelola Perusahaan
180 Good Corporate Governance 250 Implementasi prinsip-prinsip GCG di Perseroan |
Implementation of Corporate Governance Guidelines
for Public Company
182 Komitmen Penerapan GCG | Commitment to GCG
262 Kebijakan Pelindungan Konsumen | Consumer
Implementation Protection Policy
183 Dasar Penerapan GCG | Basic Implementation of
263 Kebijakan Pelindungan Data Pribadi Nasabah |
GCG Customer Personal Data Protection Policy
185 Prinsip-Prinsip Dasar GCG | Basic Principles of GCG
264 Kebijakan Antikorupsi | Anti-Corruption Policy
188 Tujuan Penerapan GCG | Objectives of GCG
Implementation
188 Infrastruktur dan Mekanisme GCG | GCG
Infrastructure and Mechanism
266 Laporan Keberlanjutan
Sustainability Report
189 Rapat Umum Pemegang Saham (“RUPS”) | General
Meeting of Shareholders (“GMS”) 268 Tentang Laporan Keberlanjutan | About
Sustainability Report
196 Direksi | Board of Directors
275 Ikhtisar Kinerja Keberlanjutan | Sustainability
202 Dewan Komisaris | Board of Commissioners Performance Overview
208 Penilaian Kinerja Komite Di Bawah Dewan 277 Tata Kelola Keberlanjutan | Sustainability Governance
Komisaris Tahun 2024 | Performance Assessment of
Committees Under the Board of Commissioners in 282 Hubungan Dengan Pemangku Kepentingan |
2024 Stakeholder Engagement
209 Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Direksi | 283 Kinerja Keberlanjutan | Sustainability Performance
Performance Assessment of The Board of 284 Aspek Ekonomi | Economic Aspect
Commissioners and Board of Directors
285 Aspek Lingkungan Hidup | Environmental Aspects
210 Prosedur Nominasi Serta Kebijakan Remunerasi
Dewan Komisaris dan Direksi | Nomination 290 Aspek Sosial | Social Aspects
Procedure, As Well As Remuneration Policy of The
Board of Commissioners and Board of Directors 291 Dukungan Berkelanjutan kepada Seluruh Karyawan |
Continuous Support to All Employees
211 Kebijakan Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris
dan Direksi | Composition Diversity for The Board of 296 Kinerja Sosial: Dukungan Berkelanjutan kepada
Nasabah dan Masyarakat | Social Performance:
Commissioners and Board of Directors
Ongoing Support for Customers and Communities
161 Komite Audit | Disclosure of Affiliation with Members
of The Board of Commissioners, The Board of 300 Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan |
Sustainable Financial Products and/or Services
Directors, and Majority Shareholders
212 Pengungkapan Hubungan Afiliasi Anggota Dewan 305 Lembar Umpan Balik | Feedback Form
Komisaris, Direksi, dan Pemegang Saham Utama |
306 Laporan Keuangan
Disclosure of Affiliation with Members of The Board
of Commissioners, The Board of Directors, and
Majority Shareholders Financial Statements
214 Komite Audit | Audit Committee
220 Komite Nominasi dan Remunerasi | Nomination and 435 Referensi SEOJK Nomor 16!SEOJK.04!2021: Laporan
Remuneration Committee Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik | SEOJK No.
16/SEOJK.04/2021: Annual Report of Public Company
224 Sekretaris Perusahaan | Corporate Secretary
454 Daftar Pengungkapan sesuai Peraturan
226 Unit Audit Internal | Internal Audit Unit Otoritas Jasa Keuangan Nomor 51/POJK.03!2017 | List
of Disclosure based on POJK No.51/POJK.03/2017
231 Akuntan Publik | Public Accountant
457 Indeks GRI Standards | GRI Standards Index
232 Manajemen Risiko | Risk Management
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 3
Page 6
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PENCAPAIAN 2024
2024 Achievements
Rp | IDR Rp | IDR
369,16 miliar | billion 62,62 triliun | trillion
Pendapatan Usaha Nilai Transaksi Efek Ekuitas
Operating Revenue Equity Securities Transaction Value
turun 6,93% dari sebesar Rp396,66 miliar meningkat 13,66% dari tahun
pada tahun lalu. sebelumnya sebesar Rp55,10 triliun.
decreased by 6.93% from IDR396.66 increase of 13.66% compared to Rp55.10
billion in the previous year. trillion in the previous year.
Pada tahun 2024, Perseroan menerima Dari kegiatan transaksi efek,
mandat sebagai Penjamin Pelaksana Perseroan memperoleh pendapatan
Emisi Efek (Lead Underwriter) atas 2 (dua)
Komisi Perantara Pedagang Efek
Penawaran Umum Perdana Saham (IPO)
dengan total nilai penjaminan sebesar sejumlah Rp74,41 miliar atau naik
Rp141,81 miliar. Perseroan juga bertindak 8,79% dibandingkan tahun 2023
sebagai Penjamin Pelaksana Emisi (Lead sebesar Rp68,40 miliar.
Underwriter) Penawaran Umum Obligasi Equity securities transaction value in 2024 reached
dengan total nilai Penjaminan sebesar Rp62.62 trillion, an increase of 13.28% compared to
Rp786,70 miliar. Rp55.28 trillion in the previous year. From securities
transaction activities, the Company earned Brokerage
In 2024, the Company acted as Lead Underwriter Commission Income of IDR74.41 billion, an increase of
for 2 (two) Initial Public Offerings (IPOs) with a total 8.79% compared to IDR68.40 billion in 2023.
underwriting value of IDR141.81 billion. The Company
also acted as Lead Underwriter for the Public
Offering of Bonds with a total underwriting value of
Rp786.70 billion.
Rp | IDR
194,42 miliar | billion
Per 31 Desember 2024, PaninAM memiliki Sumber pendapatan tahun 2024
sebanyak 74.712 akun nasabah dengan berasal dari kegiatan pembiayaan
nasabah, transaksi efek dan penjamin
total Dana Kelolaan atau Assets Under emisi efek oleh Perseroan.
Management (AUM) mencapai Rp14,77
triliun. Atas pencapaian ini, PaninAM Source of revenue in 2024 came from customer
financing, securities transactions and underwriting
menduduki peringkat ke-12 dari total 85
activities by the Company.
perusahaan Manajer Investasi di Indonesia.
Rp | IDR
194,71
As of December 31, 2024, PaninAM had 74,712
customer accounts with total Assets Under
Management (AUM) of IDR14.77 trillion. With this
achievement, PaninAM ranked 12th out of 85
miliar | billion
Investment Management companies in Indonesia.
Sumber pendapatan tahun 2024 berasal dari
kegiatan manajer investasi oleh entitas anak,
PaninAM.
Source of revenue in 2024 came from investment
management activities by subsidiary, PaninAM.
4 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 7
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
IKHTISAR BISNIS DAN KEBERLANJUTAN
Business Summary and Sustainability
Aspek Ekonomi
Economic Aspect
Rp | IDR
62,6 triliun | trillion
Sepanjang 2024, nilai transaksi saham
nasabah mencapai Rp62,6 triliun.
Aspek Sosial
Social Aspect
The transaction value of shares by
customer reached IDR62.6 trillion in
3.065
2024.
akun | accounts
Jumlah Akun Baru:
3.065 akun
Number of New Accounts:
3,065 accounts
Aspek 3.005 orang | people
Lingkungan Hidup Jumlah Nasabah Retail Baru:
Environmental Aspects 3.005 orang
Rp | IDR Number of New Retail
966,69
Customers: 3,005 people
juta | million
Biaya Penggunaan Energi
Listrik: Rp966,69 juta 60 Jumlah Nasabah Institusi/
Electricity Usage Expense: Korporasi Baru: 60
IDR966.69 million Number of New Institutional/
Rp | IDR Corporate Customers 60
20,65 juta | million
Biaya Penggunaan Air:
Rp20,65 juta
268 orang | people
Jumlah Karyawan:
Water Usage Expense: 268 orang
IDR20.65 million Number of Employees:
Rp | IDR 268 people
24,48 juta | million
94 orang | people
Biaya Penggunaan Kertas: Jumlah Karyawan Perempuan: 94
Rp24,48 juta Number of Female Employees: 94 people
Paper Usage Expense:
IDR24.48 million
* Data diatas adalah data Perseroan (tidak termasuk entitas anak).
* The data above is the Company’s data (excluding subsidiaries).
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 5
Page 8
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
IKHTISAR KEUANGAN
Financial Highlights
Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian
Consolidated Statement of Financial Position
Angka-angka pada seluruh tabel dan grafik dalam Laporan Tahunan Numerical notations in all tables and graphs in this Annual Report
ini menggunakan notasi Bahasa Indonesia are in Bahasa Indonesia
(Dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain/In billion IDR, unless otherwise stated)
2024 2023 2022 2021 2020
Uraian Description
Jumlah Aset 2.000,89 2.235,13 2.102,24 2.054,79 2.966,07 Total Assets
Jumlah Liabilitas 445,56 668,94 501,70 598,64 1.596,57 Total Liabilities
Ekuitas yang diatribusikan 1.508,59 1.523,28 1.564,17 1.426,54 1.345,83 Equity attributable to the
kepada pemilik entitas induk owners of the parent
Jumlah Ekuitas 1.555,33 1.566,19 1.600,53 1.456,15 1.369,50 Total Equity
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Konsolidasian
Consolidated Statements of Profit or Loss and Other Comprehensive Income
(Dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain/In billion IDR, unless otherwise stated)
2024 2023 2022 2021 2020
Uraian Description
Jumlah Pendapatan 369,16 396,66 518,04 424,23 334,29 Total Revenues
Laba Usaha 157,36 173,84 293,57 196,53 132,34 Operating Profit
Laba Sebelum Pajak 154,36 170,45 294,50 199,10 113,54 Profit before Income Tax
Penghasilan
Laba Tahun Berjalan: 118,11 138,01 255,63 157,80 85,71 Profit for the Year
Jumlah Penghasilan 0,19 6,50 2,32 0,53 3,57 Total Other Comprehensive
Komprehensif Lain Income
Jumlah Penghasilan 118,30 144,51 257,95 158,33 89,28 Total Comprehensive Income
Komprehensif Tahun Berjalan for the Year
Laba yang dapat diatribusikan 113,18 130,42 248,37 151,66 83,60 Profit attributable to owners of
kepada pemilik entitas induk the parent
Laba yang dapat diatribusikan 4,93 7,59 7,26 6,13 2,11 Profit attributable to non-
kepada kepentingan non- controlling interests
pengendali
Jumlah penghasilan 113,36 136,97 250,70 152,17 87,00 Total comprehensive income
komprehensif yang dapat attributable to owners of the
diatribusikan kepada pemilik parent
entitas induk
Jumlah penghasilan 4,94 7,54 7,25 6,16 2,28 Total comprehensive income
komprehensif yang dapat attributable to non-controlling
diatribusikan kepada interests
kepentingan non-pengendali
Jumlah saham beredar 711,43 711,43 711,43 714,58 714,58 Total outstanding shares
(juta lembar) (millions of shares)
Laba per saham dasar 159,09 183,32 347,86 212,25 116,99 Basic earnings per share (IDR)*
(Rp) *
* Laba per saham dihitung berdasarkan laba tahun berjalan yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk. Jumlah saham telah disesuaikan setelah adanya pemecahan
nilai nominal saham pada tahun 2002 dan 2008, dividen saham tahun 2004 serta pembelian kembali saham tahun 2015 dan 2022.
* Earnings per share is calculated from the net profit attributable to equity holders of the parent company. The number of shares has been adjusted to the stock split of the
par value per share in 2002 and 2008, share dividend in 2004, and also share buyback in 2015 and 2022.
6 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 9
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perhitungan Rasio-Rasio
Calculation of Ratios
2024 2023 2022 2021 2020
Uraian Description
RASIO PERTUMBUHAN (%) GROWTH RATIO
Jumlah aset (10,48) 6,32 2,31 (30,72) 25,35 Total assets
Jumlah liabilitas (33,39) 33,34 (16,19) (62,50) 57,38 Total liabilities
Jumlah ekuitas (0,69) (2,15) 9,92 6,33 4,24 Total equity
Jumlah pendapatan (6,93) (23,43) 22,11 26,91 (17,63) Total revenues
Laba usaha (9,44) (40,78) 49,38 48,50 (33,93) Operating profit
Laba tahun berjalan (14,42) (46,01) 62,00 84,11 83,60 Profit for the year
RASIO PROFITABILITAS (%) PROFITABILITY RATIO
Laba usaha terhadap 42,63 43,83 56,67 46,33 39,59 Operating profit margin
pendapatan (margin laba
usaha)
Laba tahun berjalan terhadap 32,00 34,79 49,35 37,20 25,01 Profit for the year to revenue
pendapatan (marjin laba) (profit margin)
Laba tahun berjalan terhadap 5,58 6,36 12,30 6,29 3,14 Return on average assets
rata-rata aset (imbal hasil aset) (ROAA)
Laba tahun berjalan terjadap 7,57 8,72 16,73 11,17 6,25 Return on average equities
rata-rata ekuitas (imbal hasil (ROAE)
ekuitas)
RASIO SOLVABILITAS (X) SOLVABILITY RATIO
Rasio lancar 4,61 3,39 4,34 3,57 1,83 Current assets
Jumlah liabilitas terhadap 0,29 0,43 0,31 0,41 1,19 Total Debt to Equity
ekuitas
Jumlah liabilitas terhadap 0,22 0,30 0,24 0,29 0,54 Total Debt to Total Assets
jumlah aset
Modal kerja bersih disesuaikan 634,68 803,49 881,61 807,12 771,72 Net adjusted Working Capital
(Rp miliar) (IDR billion)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 7
Page 10
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Jumlah Aset Jumlah Liabilitas Jumlah Ekuitas
Total Asset Total Liabilities Total Equity
Rp Miliar | IDR Billion Rp Miliar | IDR Billion Rp Miliar | IDR Billion
1.596,6
2.966,1
1.600,5
1.566,2
1.555,3
1.456,2
1.369,5
2.235,1
2.102,2
2.054,8
2.000,9
668,9
598,6
501,7
445,6
2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024
Pendapatan Usaha Laba Usaha Laba Tahun Berjalan
Revenues Operating Profit Profit for the Year
Rp Miliar | IDR Billion Rp Miliar | IDR Billion Rp Miliar | IDR Billion
518,0
293,6
255,6
424,2
396,7
369,2
196,5
334,3
157,8
173,8
138,0
157,4
118,1
132,3
85,7
2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024
IKHTISAR SAHAM
Shares Highlights
Sepanjang tahun 2024, pasar modal Indonesia mengalami Throughout 2024, the Indonesian capital market
pergerakan yang dinamis karena terpengaruh olah experienced dynamic movements influenced by both
dinamika domestik maupun ketidakpastian global yang domestic dynamics and the ongoing global uncertainties.
terus berkembang. Imbasnya, kinerja Indeks Harga As a result, the performance of the Jakarta Composite
Saham Gabungan (IHSG) mengalami koreksi 2,65% Index (JCI) saw a correction of 2.65% throughout the year,
sepanjang tahun sehingga ditutup di level 7.079,90 pada closing at 7,079.90 during the last trading session of the
sesi perdagangan terakhir akhir tahun. Sejalan dengan year. In line with the weakening trend of the JCI, the
tren pelemahan IHSG, kinerja saham Perseroan dengan performance of the Company’s stock with ticker code
ticker code: “PANS” yang tercatat di Bursa Efek Indonesia “PANS,” listed on the Indonesia Stock Exchange (IDX), also
(BEI) juga mengalami tekanan setelah dibuka pada level faced pressure, opening at 1,640 at the beginning of 2024
1.640 pada awal 2024, kemudian ditutup di level 1.605 di and closing at 1,605 at the end of the year.
akhir tahun.
8 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 11
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Harga dan Volume Transaksi Saham Per Triwulan di BEI
Price and Volume of Shares Transactions Per Quarter on the IDX
Harga Saham (Rp) Volume
Jumlah Saham
Stock Price (IDR) Perdagangan
Diterbitkan (Lembar Kapitalisasi Pasar
(Lembar
Triwulan Saham) (Rp)
Saham)
Quarter Number of Issued Shares Market Capitalization
Tertinggi Terendah Penutupan Trading
(Shares) (IDR)
Highest Lowest Closing Volume
(Shares)
Tahun 2024 | 2024 Year
1.895 1.575 1.605 50.416.800 720.000.000 1.155.600.000.000
Q1 1.690 1.605 1.620 7.177.100 720.000.000 1.166.400.000.000
Q2 1.875 1.620 1.875 11.388.900 720.000.000 1.350.000.000.000
Q3 1.895 1.575 1.605 23.614.100 720.000.000 1.155.600.000.000
Q4 1.670 1.585 1.605 8.236.700 720.000.000 1.155.600.000.000
Tahun 2023 | 2023 Year
2.020 1.555 1.615 67.142.500 720.000.000 1.162.800.000.000
Q1 1.920 1.770 1.790 8.599.300 720.000.000 1.288.800.000.000
Q2 1.930 1.705 1.915 15.672.100 720.000.000 1.378.800.000.000
Q3 2.020 1.715 1.715 30.121.100 720.000.000 1.234.800.000.000
Q4 1.720 1.555 1.615 12.750.000 720.000.000 1.162.800.000.000
Tahun 2022 | 2022 Year
2.090 1.240 1.920 101.262.900 720.000.000 1.382.400.000.000
Q1 1.365 1.240 1.365 12.398.500 720.000.000 982.800.000.000
Q2 1.600 1.340 1.500 17.521.300 720.000.000 1.080.000.000.000
Q3 1.920 1.420 1.695 52.314.800 720.000.000 1.220.400.000.000
Q4 2.090 1.755 1.920 19.028.300 720.000.000 1.382.400.000.000
Tahun 2021 | 2021 Year
1.740 1.140 1.275 166.625.600 720.000.000 918.000.000.000
Q1 1.740 1.140 1.175 114.424.800 720.000.000 846.000.000.000
Q2 1.505 1.155 1.495 19.853.000 720.000.000 1.076.400.000.000
Q3 1.530 1.230 1.280 17.390.400 720.000.000 921.600.000.000
Q4 1.440 1.255 1.275 14.957.400 720.000.000 918.000.000.000
Tahun 2020 | 2020 Year
1.425 625 1.285 129.370.200 720.000.000 925.000.000.000
Q1 1.425 625 740 6.085.200 720.000.000 533.000.000.000
Q2 1.425 625 1.015 39.816.000 720.000.000 731.000.000.000
Q3 1.425 625 740 48.345.800 720.000.000 533.000.000.000
Q4 1.425 625 1.285 35.123.200 720.000.000 925.000.000.000
Pergerakan Harga Saham PANS di Bursa Efek Indonesia
Price Movement of PANS at the Indonesia Stock Exchange
Volume (lembar) Harga (Rp)
Volume (shares) Price (IDR)
5.000.000 2.000
4.500.000 1.900
3.000.000 1.800
3.500.000 1.700
1.605
3.000.000 1.640 1.600
2.500.000 1.500
2.000.000 1.400
1.500.000 1.300
1.000.000 1.200
500.000 1.100
0 1.000
Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec
2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024 2024
Harga Saham
Volume
Share Price
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 9
Page 12
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
IKHTISAR DIVIDEN
Dividend Highlights
Keputusan pembagian dividen Perseroan dilakukan The decision on the distribution of dividends by the
berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Company is made based on the resolution of the Annual
(RUPS) dengan mempertimbangkan kemampuan General Meeting (AGM) of Shareholders, taking into
keuangan Perseroan. account the Company’s financial capability.
Berikut ini adalah riwayat pembagian dan pembayaran Below is the history of dividend distribution and payment
dividen Perseroan kepada pemegang saham dalam lima by the Company to its shareholders over the last
tahun terakhir: five years:
Rasio Saham Beredar
Jenis Tanggal Jumlah Dividen Laba Bersih Dividen per
Pembayaran ( juta saham)*
Tahun Dividen Pembayaran (Rp miliar) (Rp miliar) Saham (Rp)
Dividen (%) Outstanding
Year Types of Distribution Total Dividend Net Profit Dividend per
Dividen Payout Shares
Dividend Date (IDR billion) (IDR billion) Shares (IDR)
Ratio (%) (million shares)*
2019 Final 23-07-2020 71,45 127,83 55,90 714,58 100,00
2020 Final 26-08-2021 71,45 83,60 85,47 714,58 100,00
2021 Final 03-08-2022 107,19 157,80 67,93 714,58 150,00
2022 Final 18-08-2023 177,86 255,63 69,58 711,43 250,00
2023 Final 18-07-2024 128,06 138,01 92,79 711,43 180,00
Catatan | Notes:
* Jumlah Saham telah disesuaikan akibat adanya pemecahan nilai nominal saham tahun 2002 dan 2008, dividen saham tahun 2004 serta pembelian kembali saham
tahun 2015 dan 2022.
** Dividen final untuk tahun buku 2024 belum ditentukan.
* The number of shares has been adjusted due to stock split in 2002 and 2008, share dividends in 2004, and share buybacks in 2015 and 2022.
** Final dividend for the 2024 financial year has not been determined.
Pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023, Perseroan secara As of December 31, 2024, and 2023, the Company has
bertahap telah membentuk cadangan umum masing- gradually formed a general reserve of IDR8,129,684,302
masing sebesar Rp8.129.684.302 dan Rp7.929.684.302. and IDR7,929,684,302, respectively.
Pembentukan penyisihan tersebut mengacu pada The formation of this reserve is in accordance with the
ketentuan Undang-Undang No. 40 tahun 2007 tentang provisions of Law No. 40 of 2007 on Limited Liability
Perusahaan Terbatas yang mengharuskan seluruh Companies, which requires all companies to create a
perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan general reserve of at least 20% of the issued and fully paid-
umum sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang up capital. However, no specific time frame is specified for
ditempatkan dan disetor penuh. Namun, tidak ditentukan the formation of this reserve.
jangka waktu untuk pembentukan penyisihan tersebut.
KEBIJAKAN SUSPENSI, DELISITING, DAN
RELISTING SAHAM
Policy on Suspension, Delisting, and Relisting of Shares
Sepanjang tahun 2024, aktivitas saham Perseroan tidak Throughout 2024, the Company’s stock did not experience
pernah mengalami suspensi, delisting, ataupun relisting any suspension, delisting, or relisting from the Indonesia
dari BEI. Stock Exchange (IDX).
10 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 13
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
AKSI KORPORASI TERKAIT SAHAM
Share-Related Corporate Actions
Selama tahun 2024, Perseroan tidak melakukan aksi During 2024, the Company did not conduct any
korporasi dalam bentuk pemecahan saham (stock split), corporate actions in the form of stock splits, reverse stock
penggabungan saham (reverse stock), dividen saham, combinations, stock dividends, bonus shares, changes in
saham bonus, perubahan nilai nominal saham, penerbitan par value of shares, issuance of convertible securities, and
efek konversi, serta penambahan dan pengurangan capital increases and decreases.
modal.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 11
Page 14
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PERISTIWA PENTING
Event Highlights
Peristiwa Penting dari PT Panin Sekuritas Tbk Selama Tahun 2024
Significant Events of PT Panin Sekuritas Tbk in 2024
4 Juni 2024 | June 4, 2024 20 November 2024 | November 20, 2024
Market Insight – Visit Emiten Market Insight – Issuer Visit to Market Insight – Visit Emiten Market Insight – Issuer Visit
PT Bumi Serpong Damai Tbk PT Bumi Serpong Damai Tbk PT Pantai Indah Kapuk to PT Pantai Indah Kapuk
Perseroan beserta nasabah The Company, along with Dua Tbk Dua Tbk
melakukan kunjungan its clients, conducted a visit Perseroan beserta nasabah The Company, along with
ke kawasan lokasi dan kantor to the site and office of PT melakukan kunjungan its clients, conducted a visit
PT Bumi Serpong Damai Tbk, Bumi Serpong Damai Tbk ke kawasan lokasi dan kantor to the site and office of PT
pada hari Selasa, 4 Juni 2024. on Tuesday, June 4, 2024. PT Pantai Indah Kapuk Dua Pantai Indah Kapuk Dua Tbk
Kegiatan ini diikuti sekitar The event was attended by Tbk, pada hari Rabu, 20 on Wednesday, November
30 peserta dan tim internal approximately 30 participants November 2024. Kegiatan ini 20, 2024. The event was
dari Perseroan. PT Bumi and the Company’s internal diikuti sekitar 40 peserta dan attended by approximately
Serpong Damai Tbk banyak team. PT Bumi Serpong Damai tim internal dari Perseroan. 40 participants and the
memberikan informasi Tbk provided valuable insights PT Pantai Indah Kapuk Dua Company’s internal team.
mengenai prospek dan regarding its prospects and Tbk banyak memberikan PT Pantai Indah Kapuk Dua
kinerjanya. Perserta performance. Participants informasi mengenai prospek Tbk provided valuable insights
mengunjungi kawasan lokasi visited the site and office, as dan kinerjanya. Perserta regarding its prospects and
dan kantor serta mengunjungi well as visits to the strategic mengunjungi kawasan lokasi performance. Participants
proyek-proyek strategis PT projects of PT Bumi Serpong dan kantor serta mengunjungi visited the site and office, as
Bumi Serpong Damai Tbk. Damai Tbk. proyek-proyek strategis PT well as visits to the strategic
Pantai Indah Kapuk Dua Tbk. projects of PT Pantai Indah
Kapuk Dua Tbk.
22 Juni 2024 | June 22, 2024 6 Desember 2024 | December 6, 2024
Bedah Buku “Cara Simpel Book Review: “Cara Simpel Market Outlook 2025 dan Market Outlook 2025 and
Berinvestasi di Pasar Modal” Berinvestasi di Pasar Modal” Peresmian Kantor Panin the Inauguration of Panin
Karya Joeliardi Sunendar by Joeliardi Sunendar Sekuritas Cabang Lampung Sekuritas Lampung Branch
Perseroan bekerja sama The Company, in collaboration Perseroan mengadakan Office
dengan Joeliardi Sunendar with Joeliardi Sunendar and kegiatan Market Outlook The Company held the Market
dan Bursa Efek Indonesia the Indonesia Stock Exchange, 2025 bersamaan dengan Outlook 2025 event alongside
mengadakan bedah buku, organized a book review ceremony melakukan the inauguration ceremony of
dengan judul “Cara Simpel event titled “Cara Simpel peresmian Kantor Panin the Panin Sekuritas Lampung
Berinvestasi di Pasar Modal”, Berinvestasi di Pasar Modal” Sekuritas Cabang Lampung, Branch Office on Friday,
pada hari Sabtu, 22 Juni on Saturday, June 22, 2024. pada hari Jumat, 6 Desember December 6, 2024, at Hotel
2024. Acara diadakan di Main The event, held at the Main 2024 di Hotel Santika Premier, Santika Premier, Bandar
Hall Bursa Efek Indonesia Hall of the Indonesia Stock kota Bandar Lampung. Acara Lampung. The event was
ini dihadiri sekitar 90 orang. Exchange, was attended by ini dilakukan secara hybrid conducted in a hybrid format
Acara ini diisi dengan materi approximately 90 participants. melalui platform Youtube via YouTube Live, with a total
dari Bursa Efek Indonesia, It featured presentations from Live, dan total nasabah yang of approximately 150 clients
market update singkat dari the Indonesia Stock Exchange, hadir sekitar 150 orang. Acara attending onsite. It was also
tim Research Panin Sekuritas a brief market update by ini juga diselenggarakan di simultaneously held at the
dan Bedah Buku oleh Joeliardi the Research Team of Panin Kantor Panin Sekuritas Cabang Panin Sekuritas Branch Offices
Sunendar. Sekuritas, and a book review Palembang dan Pekanbaru in Palembang and Pekanbaru,
session by Joeliardi Sunendar. secara bersamaan, dengan serving as a client gathering
tujuan Gathering bagi nasabah event.
Panin Sekuritas.
12 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 15
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Kegiatan Literasi Lainnya yang Dilakukan Perseroan pada Tahun 2024
Other Literacy Activities Conducted by the Company in 2024
Januari 2024 | January 2024 Februari 2024 | February 2024
Cari Cuan Cari Cuan di Tahun Pemilu Pengaruh Saham Konstruksi The Impact of Construction
di Tahun Pemilu (Profit Opportunities in the setelah Pilpres 2024 Stocks After the 2024
Panin Sekuritas mengadakan Election Year) Panin Sekuritas mengadakan Presidential Election
kegiatan webinar dan Panin Sekuritas held a webinar kegiatan update market untuk Panin Sekuritas held a market
ngobrol-ngobrol santai seputar and casual discussion session memberikan arahan dan update session to provide
kegiatan di tahun 2024 dan about market activities in 2024, informasi bagi investor agar guidance and information for
menyambut tahun PEMILU welcoming the election year as investor mengetahui update investors, ensuring they stay
yang akan dilaksanakan di a source of motivation for both seputar pasar modal yang informed about the latest
tahun 2024 untuk menjadi clients and listeners in the new sedang terjadi saat ini. developments in the capital
motivasi baik bagi nasabah year. market.
dan pendengar di tahun baru Live Instagram Panin Sekuritas
2024. Live on Panin Sekuritas’ Live on Panin Sekuritas’
Instagram Instagram
Live Instagram Panin Sekuritas
Maret 2024 | March 2024 April 2024 | April 2024
Webinar Rumah Saham PANS Stock House Webinar: Sell in May and Go Away? Sell in May and Go Away?
PANS : Mendalami Analisa Deep Dive into Fundamental Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted
Fundamental Analysis update market untuk a market update session
Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas conducted memberikan arahan dan to provide investors with
kegiatan webinar Rumah three sessions of the PANS informasi bagi investor agar guidance and insights into
Saham PANS sebanyak Stock House webinar, covering investor mengetahui update the latest developments in
3 kali dengan materi : the following topics: Reading seputar pasar modal yang the capital market.
Membaca Laporan Keuangan, Financial Statements, sedang terjadi saat ini.
Memahami Indikator Understanding Fundamental Panin Sekuritas’ YouTube
Analisis Fundamental, Analysis Indicators, and Youtube dan Zoom Panin and Zoom
dan Menghitung Valuasi Calculating Company Sekuritas
Perusahaan. Valuation.
Youtube dan Zoom Panin Panin Sekuritas’ YouTube and
Sekuritas Zoom
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 13
Page 16
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Kegiatan Literasi Lainnya yang Dilakukan Perseroan pada Tahun 2024
Other Literacy Activities Conducted by the Company in 2024
Mei 2024 | May 2024 Juni 2024 | June 2024
Technical Rebound Sektor Technical Rebound in the Persiapan Pensiun dengan Comfortable Retirement
Perbankan, Kapan Mulai Banking Sector: When to Nyaman Planning
Akumulasi? Start Accumulating? Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas held a webinar
Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas hosted a kegiatan webinar dengan discussing investment
kegiatan webinar webinar using a technical pembahasan persiapan preparation and financial
menggunakan pendekatan analysis approach to provide investasi dan strategi management strategies
Analisa Teknikal untuk update a market update, specifically manajemen keuangan for employees approaching
market seputar pasar modal focusing on the banking menghadapi usia pensiun retirement, aiming to motivate
khususnya sector perbankan. sector. karyawan, untuk menjadi clients and the general public
motivasi bagi nasabah dan on how to face retirement with
Youtube dan Zoom Panin Panin Sekuritas’ YouTube and masyarakat umum kiat-kiat confidence.
Sekuritas Zoom menghadapi usia pensiun
dengan nyaman. Live on Panin Sekuritas’
Instagram
Live Instagram Panin Sekuritas
Juli 2024 | July 2024 Agustus 2024 | August 2024
Webinar Rumah Saham PANS: PANS Stock House Webinar: Webinar Rumah Saham PANS: PANS Stock House
Mendalami Analisa Teknikal I Deep Dive into Technical Mendalami Analisa Teknikal II Webinar: Deep Dive into
Panin Sekuritas mengadakan Analysis I Panin Sekuritas mengadakan Technical Analysis II
kegiatan webinar Rumah Panin Sekuritas conducted two kegiatan webinar Rumah Panin Sekuritas conducted
Saham PANS sebanyak 2 kali PANS Stock House webinar Saham PANS sebanyak 2 kali two PANS Stock House
dengan materi : sessions covering the following dengan materi : webinar sessions covering
(1) Mempelajari Tren dan topics: (1) Mendalami Tren dan the following topics:
Support Resisten (1) Understanding Trends and Support Resisten beserta (1) In-depth Study of Trends
(2) Mempelajari Chart Pattern Support-Resistance indikatornya and Support-Resistance
& Indikator (2) Learning Chart Patterns & (2) Trading Plan & Risk Along with Indicators
Indicators Managemen (2) Trading Plan & Risk
Youtube dan Zoom Panin Management
Sekuritas Panin Sekuritas’ YouTube and Youtube dan Zoom Panin
Zoom Sekuritas Panin Sekuritas’ YouTube
and Zoom
14 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 17
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
September 2024 | September 2024 Oktober 2024 | October 2024
IHSG Lanjut Rally atau IHSG Continues to Rally or Webinar Rumah Saham PANS Stock House Webinar:
Waspada? Time to Be Cautious? PANS : Mendalami Analisa Deep Dive into Fundamental
Panin Sekuritas Panin Sekuritas conducted Fundamental Part 2 Analysis Part 2
menyelenggarakan sesi a market update session Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas conducted two
market update untuk to provide investors with kegiatan update market untuk PANS Stock House webinar
memberikan arahan dan guidance and insights into memberikan arahan dan sessions covering the following
wawasan kepada investor the latest capital market informasi bagi investor agar topics:
tentang perkembangan pasar developments. investor mengetahui update (1) Reading & Analyzing
modal terkini. seputar pasar modal yang Financial Statements
Panin Sekuritas’ YouTube and sedang terjadi saat ini. (2) Screening for Potential
Youtube dan Zoom Panin Zoom Stocks
Sekuritas Live Instagram Panin Sekuritas
Panin Sekuritas’ YouTube and
Zoom
November 2024 | November 2024 Desember 2024 | December 2024
Webinar Rumah Saham PANS: PANS Stock House Webinar: Refleksi Pasar Saham 2024 Stock Market Reflection
Evaluasi Portofolio 2024 & 2024 Portfolio Evaluation & – Apa yang Bisa Kita Pelajari 2024 – What Can We Learn
Strategi Investasi 2025 2025 Investment Strategy untuk Tahun Depan for Next Year?
Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas hosted a PANS Panin Sekuritas Mengadakan Panin Sekuritas held
kegiatan webinar Rumah Stock House webinar focused kegiatan webinar dan ngobrol- a webinar and casual
Saham PANS sebanyak 1 kali on Evaluating the 2024 ngobrol santai seputar market discussion session
dengan materi : Evaluasi Portfolio & 2025 Investment rewind tentang bagaimana reviewing the market
Portofolio 2024 & Strategi Strategy. suka dan duka mencari cuan trends in 2024, including
Investasi 2025. di tahun 2024 untuk menjadi the challenges and
Panin Sekuritas’ YouTube and motivasi baik bagi nasabah successes in generating
Youtube dan Zoom Panin Zoom dan pendengar di tahun baru profits, aiming to inspire
Sekuritas 2025. clients and audiences for
the new year 2025.
Youtube dan Zoom Panin
Sekuritas Panin Sekuritas’ YouTube
and Zoom
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 15
Page 18
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Peristiwa Penting dari PT Panin Asset Management Selama Tahun 2024
Significant Events of PT Panin Asset Management in 2024
Januari 2024 | January 2024 Februari 2024 | February 2024
PT Panin Asset Management – PT Panin Asset Management –
Market Outlook 2024 Market Outlook 2024
PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
– Seminar tahunan yang hosted its annual seminar
membahas tren dan discussing investment
prospek investasi di tahun trends and prospects for PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
2024, mencakup analisis 2024, covering market and – Goes to Office – Koperasi – Goes to Office – Koperasi
pasar dan reksa dana serta mutual fund analysis as well Gemah Ripah Gemah Ripah
strategi investasi yang dapat as investment strategies PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
diterapkan oleh nasabah. applicable to clients. Speakers: - Kegiatan edukasi investasi conducted an investment
Pembicara: Bapak Winston S.A. Mr. Winston S.A. Sual and Prof. yang ditujukan kepada education program targeted
Sual dan Prof. Burhanuddin Burhanuddin Muhtadi, M.A., anggota dan karyawan at members and employees
Muhtadi, M.A., Ph.D. Ph.D. Koperasi Gemah Ripah, of Koperasi Gemah Ripah,
membahas pentingnya highlighting the importance
investasi dalam perencanaan of investment in financial
keuangan, strategi diversifikasi planning, portfolio
portofolio, serta keuntungan diversification strategies, and
berinvestasi di reksa dana. the benefits of investing in
mutual funds.
Mei 2024 | May 2024 November 2024 | November 2024
PT Panin Asset Management – PT Panin Asset Management –
Hari Pertama Stand by Open Booth di BliBli (21 May 2024) di hari
Goes to Officepertama–21 May 2024 (Gedung Sarana Goes
Blibli Jaya) to Office – Blibli
PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
- Mengadakan sesi edukasi organized a financial literacy
dan literasi keuangan bagi and education session for
karyawan Blibli, membahas Blibli employees, discussing
pentingnya investasi dan the significance of investment PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
bagaimana reksa dana dapat and how mutual funds can – Seminar Prospek Ekonomi & – Seminar on Indonesia’s
menjadi solusi perencanaan serve as a solution for financial Sektor Bisnis Indonesia 2024 Economic & Business
keuangan. planning. dengan James Gwee Prospects 2024 with James
PT Panin
Suasana di Kantin BliBli saat Open Booth Asset
di hari pertama 21 Management
May 2024 Gwee
(Gedung Sarana Jaya)
- Seminar eksklusif yang PT Panin Asset Management
menghadirkan James Gwee held an exclusive seminar
sebagai pembicara utama, featuring James Gwee as the
membahas prospek ekonomi keynote speaker, discussing
Indonesia serta sektor bisnis Indonesia’s economic outlook
potensial di tahun 2024. and potential business sectors
in 2024.
16 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 19
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Kegiatan Literasi Lainnya yang Dilakukan PT Panin Asset Management pada Tahun 2024
Other Literacy Activities Conducted by PT Panin Asset Management in 2024
Januari 2024 | January 2024 Februari 2024 | February 2024
Market Outlook Surabaya Market Outlook Surabaya
2024 2024
Regional Market Outlook A regional Market Outlook
yang diselenggarakan khusus event held exclusively
di Surabaya, menghadirkan in Surabaya, featuring Edukasi Offline – Jangan Offline Education – Do
pembicara profesional, yaitu professional speakers Mr. Mepet Lapor SPT Not Delay Your Tax Return
Bapak Winston S.A. Sual Winston S.A. Sual and Yunarto Program edukasi yang Submission
dan Yunarto Wijaya, untuk Wijaya, providing insights memberikan pemahaman An educational program
memberikan wawasan into economic conditions and mengenai kewajiban aimed at increasing awareness
mengenai kondisi ekonomi investment opportunities in pelaporan SPT tahunan, cara of annual tax reporting
dan peluang investasi di tahun 2024 for Panin AM Surabaya pelaporan yang benar, serta obligations, proper reporting
2024 bagi nasabah Panin AM branch clients. pentingnya melaporkan methods, and the importance
Cabang Surabaya. pajak tepat waktu untuk of timely tax submission to
menghindari denda atau avoid penalties or sanctions.
sanksi dari pihak berwenang.
Maret 2024 | March 2024 April 2024 | April 2024
Open Booth di Event Regional Open Booth at Regional
Dobot Competition 2024 Dobot Competition 2024
Partisipasi dalam event Participation in a regional
kompetisi robotika skala robotics competition event
regional dengan membuka by setting up an educational
booth edukasi investasi booth on investment and Edukasi Offline – Peluang Offline Education –
dan reksa dana untuk mutual funds to enhance Cuan di Saham dan Reksa Investment Opportunities
meningkatkan literasi financial literacy among Dana Indonesia – PANS in Stocks and Mutual
keuangan di kalangan peserta attendees. During this event, Medan Funds – PANS Medan
dan pengunjung acara. Pada Panin AM successfully secured Sesi edukasi bagi investor An educational session
event ini, Panin AM berhasil fresh funds amounting to IDR1 di cabang Medan yang for investors at the Medan
mendapatkan fresh fund Rp1 billion. membahas strategi investasi branch, discussing
miliar. di pasar saham dan reksa investment strategies
dana, peluang keuntungan in the stock and mutual
di tahun 2024, serta cara fund markets, profit
memanfaatkan instrumen opportunities in 2024, and
investasi untuk mencapai how to leverage investment
tujuan keuangan. instruments to achieve
financial goals.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 17
Page 20
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Kegiatan Literasi Lainnya yang Dilakukan PT Panin Asset Management pada Tahun 2024
Other Literacy Activities Conducted by PT Panin Asset Management in 2024
Mei 2024 | May 2024 Juni 2024 | June 2024
Capital Market Goes To Office Capital Market Goes To Office
Program literasi keuangan A financial literacy program
yang diinisiasi oleh OJK, di initiated by OJK, where various
mana berbagai perusahaan financial service companies
jasa keuangan (PUJK), (PUJK), including Panin
termasuk Panin AM, AM, provided education to
Open Booth di Event BPJS Open Booth at BPJS memberikan edukasi kepada employees and officials at
Kesehatan, Surabaya Kesehatan Event, Surabaya karyawan dan pejabat di Bank Indonesia regarding
Kegiatan edukasi investasi An investment literacy event lingkungan Bank Indonesia capital market investments
dengan membuka booth featuring a booth at the BPJS mengenai investasi di pasar and the benefits of mutual
di acara BPJS Kesehatan Kesehatan event in Surabaya, modal serta manfaat reksa funds in long-term financial
di Surabaya, memberikan providing information on dana dalam perencanaan planning.
informasi mengenai manfaat the benefits of mutual fund keuangan jangka panjang.
investasi reksa dana untuk investments for long-term
perencanaan keuangan jangka financial planning.
panjang.
Dokumentasi Event Gathering Dinner, 23 Agustus 2024, Jasmine Chinese Restaurant Adimulia Hotel
Juli 2024 | July 2024 Agustus 2024 | August 2024
Market Update Juli 2024 Market Update July 2024
Pembaruan informasi A market update session in Priority Customer Gathering Priority Customer
mengenai kondisi pasar July 2024, covering economic Medan Gathering Medan
modal pada bulan Juli 2024, developments, investment Acara serupa yang A networking and
mencakup perkembangan trends, and optimal strategies diselenggarakan di Medan, educational event
ekonomi, tren investasi, serta for investors. bertujuan memberikan organized in Medan, aimed
strategi optimal yang dapat edukasi dan networking bagi at providing insights and
diterapkan oleh investor. nasabah prioritas di wilayah opportunities for priority
tersebut. customers in the region.
18 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 21
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
September 2024 | September 2024 Oktober 2024 | October 2024
Open Booth di Perayaan Open Booth at the Vicentius Literasi Keuangan di BPJS Financial Literacy at BPJS
Peringatan Hari Vicentius Day Celebration Kesehatan Kesehatan
Partisipasi dalam perayaan Participation in the Vicentius Edukasi finansial yang A financial education session
Hari Vicentius dengan Day celebration by setting up ditujukan bagi karyawan aimed at BPJS Kesehatan
membuka booth edukasi an investment literacy booth BPJS Kesehatan untuk employees to enhance their
investasi di SMAK St. Louis at SMAK St. Louis 1 Surabaya, meningkatkan pemahaman understanding of investment
1 Surabaya, memberikan offering financial insights mereka tentang investasi dan and long-term financial
wawasan keuangan kepada to students and parents perencanaan keuangan jangka planning.
siswa dan orang tua mengenai on the importance of early panjang.
pentingnya investasi sejak dini. investment.
November 2024 | November 2024 Desember 2024 | December 2024
Customer Gathering Medan – Customer Gathering
Strategi Pelaporan Pajak dan Medan – Tax Reporting
Seminar Pajak Area 2 Strategies and Area 2 Tax
Gathering khusus nasabah di Seminar
Medan dengan fokus edukasi A special gathering for
Capital Market Summit & Capital Market Summit & strategi pelaporan pajak bagi customers in Medan,
Expo(CMSE) 2024 Expo (CMSE) 2024 investor dan Seminar edukasi focusing on tax reporting
Capital Market Summit & Expo, The Capital Market Summit & pajak untuk nasabah dan strategies for investors and
acara besar pasar modal yang Expo, a major capital market investor di Area 2, membahas an educational tax seminar
dihadiri oleh berbagai institusi event attended by various regulasi terbaru dan strategi for clients and investors in
keuangan, di mana Panin AM financial institutions, where optimal dalam pelaporan pajak Area 2, discussing the latest
turut berpartisipasi dalam Panin AM participated in investasi. regulations and optimal
memberikan edukasi investasi educating the public about strategies for tax reporting
kepada masyarakat. investment opportunities. on investments.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 19
Page 22
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
LAPORAN
MANAJEMEN
Management Report
20 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 23
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 21
Page 24
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
LAPORAN DEWAN KOMISARIS
The Board of Commissioners’ Report
Para pemegang saham yang terhormat, Dear Shareholders,
Mengawali laporan ini perkenankanlah saya atas On behalf of the Board of Commissioners of PT Panin
nama jajaran Dewan Komisaris PT Panin Sekuritas Tbk Sekuritas Tbk (“the Company”), I would like to begin this
(“Perseroan”) memanjatkan puji syukur kepada Tuhan report by expressing our gratitude to God Almighty, whose
Yang Maha Esa sehingga kami mampu menjalankan blessings have enabled us to perform our supervisory
peran pengawasan secara maksimal terhadap kinerja duties to the fullest. With His guidance, the Board of
Direksi dan Perseroan dapat melalui tahun 2024 dengan Directors successfully led the Company through 2024.
sebaik-baiknya. Bersamaan dengan hal ini, izinkanlah kami In this report, we present the Board of Commissioners’
menyampaikan laporan pelaksanaan tugas pengawasan oversight of the Board of Directors’ performance in
Dewan Komisaris terhadap kinerja Direksi dalam managing the Company’s operations and business during
memimpin pengelolaan operasional dan bisnis Perseroan the fiscal year ended December 31, 2024.
untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2024.
22 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 25
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
Dewan Komisaris memberikan apresiasi
kepada Direksi atas kepiawaiannya dalam
menerapkan serangkaian strategi bisnis
yang tepat dan berbasis risiko sehingga
seluruh tantangan yang dihadapi
Perseroan dapat diatasi sebaik-baiknya.
The Board of Commissioners expresses its
appreciation to the Board of Directors for its expertise
in implementing a series of appropriate, risk-based
business strategies, enabling the Company to
effectively overcome all challenges it faced.
PERTUMBUHAN EKONOMI NASIONAL TETAP NATIONAL ECONOMIC GROWTH REMAINS
SOLID DI TENGAH STAGNANSI PEMULIHAN SOLID AMID GLOBAL ECONOMIC RECOVERY
EKONOMI GLOBAL STAGNATION
Perkembangan ekonomi gobal sepanjang tahun 2024 The global economy throughout 2024 has been marked by
diwarnai dengan pasang surut tantangan yang signifikan significant ups and downs, driven by escalating geopolitical
seiring dengan meningkatnya konflik geopolitik di conflicts in several regions, such as the Russia-Ukraine
sejumlah wilayah, seperti konflik Rusia-Ukraina dan conflict and the Israel-Palestine tensions. These events
ketegangan Israel-Palestina yang membawa dampak have had a far-reaching impact on international trade
luas bagi jalur perdagangan internasional, termasuk routes, disrupted global supply chains, driven commodity
mendisrupsi rantai pasokan global, mendorong lonjakan price surges, and created economic uncertainties.
harga komoditas, dan menimbulkan ketidakpastian Towards the end of 2024, the re-election of President
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 23
Page 26
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ekonomi. Sementara di penghujung tahun 2024, Trump in the United States, with his “America First” policy,
terpilihnya kembali Presiden Trump di Amerika Serikat (AS) raised concerns about substantial changes to the global
yang lekat dengan kebijakan America First dikhawatirkan geopolitical landscape and future economic conditions.
dapat memberikan perubahan besar pada lanskap
geopolitik dan perekonomian dunia ke depan.
Berbagai sentimen negatif global yang terjadi selama 2024 The various global negative sentiments that prevailed in
membawa implikasi besar yang menimbulkan divergensi 2024 had significant implications, resulting in a divergence
pertumbuhan antar-negara maju sebagaimana tercermin in growth between developed countries, as evidenced
dari perlambatan ekonomi Tiongkok dan Kawasan Eropa, by the slowdown in China and the European region. On
namun sebaliknya, perekonomian Amerika Serikat (AS) the other hand, the US economy remained strong, with
tetap tumbuh kuat dengan laju inflasi yang termoderasi inflation moderating, allowing the Federal Reserve to
sehingga memberikan ruang bagi The Fed AS untuk reduce the Federal Funds Rate (FFR) to a range of 4.5% to
memangkas Federal Funds Rate (FFR) ke level 4,5% - 4.75% by the end of 2024. According to the IMF, the global
4,75% di akhir 2024. Imbasnya, perekonomian dunia economy’s growth rate was expected to slow from 3.3%
diproyeksikan IMF mengalami perlambatan pertumbuhan (YoY) last year to around 3.2% (YoY) in 2024.
dari 3,3% (YoY) pada tahun lalu menjadi sekitar 3,2% (YoY)
pada tahun 2024.
Sementara dari dalam negeri, ekonomi Indonesia Domestically, Indonesia’s economy, as part of the Emerging
sebagai bagian dari kelompok Emerging Market tetap Markets group, showed strong resilience to global spillover
mampu menunjukan daya tahan yang kuat dari berbagai effects, with an annual growth rate of 5.03% (YoY). This was
dampak rambatan global dengan mencatatkan laju supported by strong domestic consumption, increased
pertumbuhan tahunan sebesar 5,03% (YoY), didorong oleh investment, and the coordination of macroeconomic
konsumsi domestik yang kuat, peningkatan investasi, policies, particularly the government’s fiscal policies and
serta dukungan koordinasi kebijakan makroekonomi, the Bank Indonesia’s (BI) monetary policies, which have
khususnya kebijakan fiskal Pemerintah dan kebijakan been key pillars in maintaining the national economy’s
moneter Bank Indonesia (BI) yang menjadi pilar penting resilience while balancing stability and growth.
dalam menjaga ketahanan ekonomi nasional dengan
keseimbangan antara stabilitas dan pertumbuhan.
Sejalan dengan perkembangan fundamental ekonomi In line with the solid domestic economic fundamentals,
domestik yang tetap solid, kinerja pasar modal Indonesia Indonesia’s capital market performance also showed good
juga menunjukkan stabilitas yang baik meskipun stability, despite the impacts of global economic volatility.
terpengaruh gejolak ekonomi global sebagaimana This is reflected in the market capitalization increase
tercermin dari nilai kapitalisasi pasar modal yang of 5.67% (YTD), reaching IDR12,336 trillion by the end of
mengalami kenaikan 5,67% (ytd) sehingga tercatat December 2024. Similarly, capital-raising activities in the
mencapai Rp12.336 triliun di akhir Desember 2024. capital market remained strong, exceeding IDR250 trillion
Demikian juga aktivitas penghimpunan dana (fund through Initial Public Offerings (IPOs), Rights Issues,
raising) di pasar modal cukup tinggi dengan nilai Public Offerings of Debt Securities and Sukuk (EBUS),
melampaui Rp250 triliun yang dilakukan melalui Initial and Shareholder Offerings. In 2024, the Indonesian Stock
Public Offering (IPO), Right Issue, Penawaran Umum Efek Exchange (IDX) recorded 41 new issuers raising funds
Bersifat Utang dan Sukuk (EBUS) dan Penawaran Umum through IPOs, amounting to IDR14.3 trillion.
oleh Pemegang Saham. Pada tahun 2024, BEI mencatat
sebanyak 41 Emiten baru melakukan fundraising melalui
IPO dengan nilai mencapai Rp14,3 triliun.
24 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 27
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Sedangkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) Meanwhile, the Composite Stock Price Index (IHSG)
terkoreksi ke level 7.079,91 atau turun 2,65% (YoY) di akhir corrected to 7,079.91, down 2.65% (YoY) at the end of 2024,
2024, dipicu oleh pergerakan pasar saham yang sensitif due to stock market movements that were sensitive
terhadap dinamika ekonomi global serta sikap wait and to global economic dynamics and investor caution, as
see para investor yang sedang menanti arah kebijakan they awaited the direction of U.S. economic policy under
ekonomi AS di bawah kepemimpinan Presiden Trump. President Trump’s leadership. On the bond market side,
Sementara pada pasar obligasi terlihat bahwa Indonesia the Indonesia Composite Bond Index (ICBI) rose by 4.82%
Composite Bond Index (ICBI) mengalami kenaikan (YTD) to 392.66 as of December 30, 2024. The growth in
sebesar 4,82% (ytd) per 30 Desember 2024 ke level 392,66. the bond market throughout 2024 indicates that investor
Pertumbuhan pasar obligasi sepanjang tahun 2024 confidence in Indonesia’s credit quality remains high. In
menunjukkan bahwa kepercayaan investor terhadap terms of investment management industry performance,
kualitas kredit Indonesia tetap tinggi. Jika ditinjau dari sisi the Asset Under Management (AUM) value stood at
kinerja industri pengelolaan investasi, nilai Asset Under IDR839.39 trillion as of December 30, 2024, reflecting a
Management (AUM) tercatat sebesar Rp839,39 triliun 1.78% (YTD) increase.
pada 30 Desember 2024 (naik 1,78% ytd).
Secara umum, kondisi perekonomian Indonesia cukup Overall, Indonesia’s economic condition in 2024 was
baik selama 2024 sehingga memberikan fondasi kokoh relatively favorable, providing a solid foundation for the
bagi pasar modal nasional untuk melanjutkan tren national capital market to continue its growth trend
pertumbuhan positif pada berbagai indikator kunci. in key indicators. Based on the above, the Board of
Berdasarkan paparan tersebut, Dewan Komisaris Commissioners welcomes the various strategic efforts and
menyambut baik berbagai upaya dan inisiatif strategis initiatives undertaken by the Board of Directors, enabling
yang telah ditempuh Direksi sehingga Perseroan mampu the Company to maintain a healthy performance and
mempertahankan kinerjanya di tingkat yang sehat dan contribute to the growth of a high-quality and sustainable
turut ambil bagian dalam mewujudkan hadirnya pasar capital market.
modal yang tumbuh berkualitas dan berkelanjutan.
PERAN PENGAWASAN DALAM PERUMUSAN DAN SUPERVISORY ROLE IN FORMULATING AND
IMPLEMENTASI STRATEGI IMPLEMENTING STRATEGY
Dewan Komisaris secara proaktif menjalankan peran The Board of Commissioners proactively carries out its
pengawasan dan pemberian nasihat terhadap Direksi supervisory and advisory roles with regard to the Board
terkait kecakapannya dalam menavigasi tantangan dan of Directors’ competence in navigating challenges and
menjaga keberlanjutan operasional bisnis Perseroan, serta maintaining the sustainability of the Company’s operations,
memastikan kesesuaian pengelolaan bisnis terhadap as well as ensuring that the business management is in
regulasi yang berlaku bagi perusahaan efek dan komitmen compliance with applicable regulations for securities
terhadap prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik companies and commitments to the principles of Good
(Good Corporate Governance/”GCG”). Keterlibatan aktif Corporate Governance (GCG). The active involvement of the
Dewan Komisaris dalam mengawasi kinerja Direksi sudah Board of Commissioners in overseeing the performance
dimulai sejak tahap perumusan strategi dan kebijakan of the Board of Directors has been evident from the
strategis Perseroan, hingga memastikan implementasinya strategy formulation stage and the establishment of
telah dilakukan dengan benar dan tepat waktu sehingga the Company’s strategic policies, all the way through to
proses pencapaian target-target kinerja tahunan dapat ensuring that these policies were implemented correctly
berjalan lancar. Kewenangan Dewan Komisaris dalam and in a timely manner, thus ensuring the achievement of
melakukan pengawasan atas hal tersebut didasarkan annual performance targets. The authority of the Board of
pada regulasi dan best practice yang berlaku, Anggaran Commissioners to carry out such supervision is based on
Dasar, serta pedoman kerja yang dimiliki Perseroan. applicable regulations and best practices, the Articles of
Association, and the Company’s work guidelines.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 25
Page 28
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Sepanjang tahun 2024, Dewan Komisaris telah Throughout 2024, the Board of Commissioners held eight
mengadakan 8 (delapan) kali rapat gabungan bersama joint meetings with the Board of Directors, both offline
Direksi baik secara secara offline maupun online, and online, with full attendance from all members of
dengan frekuensi dan tingkat kehadiran seluruh the Board of Commissioners and the Board of Directors.
anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang lengkap. These formal meetings were utilized to directly review the
Kami mengoptimalkan pertemuan formal tersebut progress of the Company’s financial and non-financial
untuk meninjau langsung progress pencapaian kinerja performance in relation to the targets set in the 2024 RBT
keuangan maupun non-keuangan Perseroan terhadap (Annual Business Plan), taking into account developments
target yang telah ditetapkan dalam Rencana Bisnis in the economic, industrial, and business conditions. These
Tahunan (RBT) tahun 2024 dengan mempertimbangkan meetings also covered various operational issues, business
perkembangan kondisi ekonomi, industri, dan bisnis, opportunities, and strategic matters that required the
termasuk membahas berbagai agenda menyangkut Board of Commissioners’ approval.
operasional, peluang usaha, serta isu-isu strategis yang
memerlukan persetujuan Dewan Komisaris.
Berdasarkan hasil pengawasan yang telah dilakukan Based on the Board of Commissioners’ careful supervision,
secara cermat oleh Dewan Komisaris dan juga dibantu with assistance from the Audit Committee, we welcomed
oleh Komite Audit, kami menyambut baik arah dan the Board of Directors’ strategic direction and policies
kebijakan strategis pengelolaan Perseroan yang aimed at improving the business fundamentals sustainably
bertujuan untuk memperbaiki fundamental bisnis secara and increasing competitiveness, even if the final results
berkelanjutan dan meningkatkan daya saing usaha did not fully align with the targets set in the 2024 RBT.
meskipun hasil akhir yang dicapai belum terealisasi sesuai In our opinion, the Board of Directors has demonstrated
target RBT tahun 2024. Dalam pandangan kami, Direksi strong determination and discipline in implementing the
telah menunjukan determinasi dan disiplin tinggi dalam 2024 strategic policies, which were primarily focused on:
mengimplementasikan kebijakan strategi tahun 2024
yang secara umum difokuskan untuk:
1) Meningkatkan kegiatan transaksi efek melalui 1) Enhancing securities transactions through the
pengembangan infrastruktur teknologi informasi development of information technology infrastructure
guna memperluas jangkauan dan distribusi informasi to expand the reach and distribution of capital market
pasar modal sehingga dapat meningkatkan jumlah information, thereby increasing the number of
nasabah dan nilai transaksi nasabah; customers and transaction values;
2) Meningkatkan keamanan sistem teknologi informasi; 2) Improving the security of information technology
systems;
3) Meningkatkan kegiatan pembiayaan nasabah, yang 3) Expanding customer financing activities, including
meliputi pembiayaan transaksi marjin dan reverse margin transaction financing and reverse repos, thus
repo, sehingga dapat meningkatkan opportunity bagi increasing opportunities for customers to transact in
nasabah untuk bertransaksi di pasar modal; the capital market;
4) Meningkatkan kegiatan penjamin emisi efek untuk 4) Increasing underwriting activities for high-quality
emiten-emiten yang berkualitas; issuers;
5) Meningkatkan pengelolaan dana nasabah oleh entitas 5) Enhancing the management of customer funds by the
anak, PT Panin Asset Management, baik dari sisi jumlah subsidiary, PT Panin Asset Management, in terms of
dana kelolaan (Assets Under Management) maupun both the amount of assets under management (AUM)
kinerja produk investasi/reksa dana; and the performance of investment products/mutual
funds;
6) Mengoptimalkan pengelolaan dana milik Perseroan 6) Optimizing the management of the Company’s and
dan entitas anak melalui evaluasi dan realokasi its subsidiaries’ funds through the evaluation and
investasi pada instrumen-instrumen yang dapat reallocation of investments into instruments that
memberikan hasil investasi yang optimal, baik berupa provide optimal returns, including mutual funds,
reksa dana, efek bersifat ekuitas maupun efek bersifat equity securities, and debt securities/sukuk.
utang/sukuk.
26 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 29
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Dengan menyoroti fokus strategi di atas, Dewan Komisaris With a focus on the aforementioned strategies, the
telah memberikan berbagai rekomendasi strategis Board of Commissioners has made a number of strategic
yang berkaitan dengan isu dan permasalahan yang recommendations regarding the issues and challenges
dihadapi untuk membantu Direksi dalam menavigasi confronting the Company in order to assist the Board
tantangan yang dihadapi Perseroan sehingga Direksi of Directors in navigating the obstacles and leading the
dapat memimpin jalannya perusahaan seefektif Company as effectively as possible. In 2024, the Board of
mungkin. Pada tahun 2024, Dewan Komisaris secara Commissioners specifically directed the Board of Directors
khusus memberikan arahan kepada Direksi agar terus to continue improving and enhancing customer service
berbenah dan meningkatkan kualitas pelayanan kepada quality through various initiatives for the development of
para nasabah melalui berbagai inisiatif pengembangan innovative capital market investment products in line with
produk-produk investasi pasar modal yang inovatif sesuai market needs, as well as to strengthen digitization as a key
kebutuhan pasar dan penguatan digitalisasi sebagai future growth driver. However, we appreciate the Board
kunci pertumbuhan di masa depan. Namun, kami juga of Directors’ ability to anticipate inherent risks associated
memberikan apresiasi kepada Direksi atas kepiawaian with the Company’s core business in the midst of a highly
mereka dalam mengantisipasi risiko-risiko inheren yang volatile capital market, ensuring that all business-as-usual
melekat dengan bisnis inti Perseroan di tengah kondisi activities and customer service continued to run smoothly.
pasar modal yang sangat dinamis sehingga seluruh
aktivitas business-as-usual dan pemberian layanan prima
kepada nasabah tetap dapat berjalan dengan baik.
Secara keseluruhan, Dewan Komisaris berpandangan Overall, the Board of Commissioners believes that the
bahwa Direksi telah menerapkan seluruh prioritas strategi Board of Directors has implemented all strategic priorities
dan berbagai inisiatif strategis sesuai rencana awal and initiatives as originally planned, with due caution,
dengan penuh kehati-hatian tanpa mengesampingkan while adhering to applicable regulations and laws. We
kepatuhan terhadap regulasi dan perundang-undangan also believe that the management of the Company under
yang berlaku. Kami juga berpendapat bahwa seluruh the leadership of the Board of Directors has been well-
aktivitas pengelolaan Perseroan di bawah kepemimpinan executed within reasonable bounds, in accordance with
Direksi telah dilakukan dengan baik dalam koridor yang prevailing regulations, and supported by the effective
wajar sesuai regulasi yang berlaku serta didukung oleh implementation of risk management and internal control
implementasi sistem manajemen risiko dan sistem systems.
pengendalian internal yang efektif.
Selain memberikan apresiasi atas penyelenggaraan In addition to appreciating the implementation of business
kegiatan usaha termasuk penerapan strategi bisnis yang activities, including the effective application of business
sudah berlangsung baik selama 2024, Dewan Komisaris strategies during 2024, the Board of Commissioners also
juga tetap mengingatkan Direksi agar selalu waspada reminds the Board of Directors to remain vigilant and
dan kritis dalam merespons perkembangan kondisi responsive to developments in external conditions that
eksternal yang berpotensi memberikan dampak bagi may impact the Company’s sustainability in the future.
kelangsungan usaha Perseroan di waktu mendatang. We hope that the Board of Directors can become more
Kami berharap Direksi dapat lebih sigap dalam bekerja agile in responding to challenges and seizing business
di tengah tantangan dan agile dalam memanfaatkan opportunities, both within subsidiaries and the Panin
setiap potensi bisnis yang terbuka lebar, baik bersama Group. In doing so, we believe the Company can expand
Entitas Anak maupun Panin Group. Dengan begitu, kami its market share, achieve optimal operational results, and
percaya Perseroan dapat memperluas pangsa pasar dan grow sustainably.
mencapai hasil operasional yang maksimal serta tumbuh
berkelanjutan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 27
Page 30
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PENILAIAN TERHADAP KINERJA DIREKSI DAN ASSESSMENT OF THE BOARD OF DIRECTORS’
DASAR PENILAIANNYA PERFORMANCE AND BASIS FOR THE ASSESSMENT
Penilaian Dewan Komisaris terhadap kinerja Direksi The Board of Commissioners evaluates the Board of
mengacu pada pencapaian target-target Rencana Directors’ performance based on the achievement of the
Bisnis Tahunan (RBT) tahun 2024 dan pemenuhan Key 2024 Annual Business Plan (RBT) targets and the fulfillment
Performance Indicator (KPI) kolegial yang sudah disepakati of the agreed-upon collegial Key Performance Indicators
bersama di awal tahun. Secara umum, Dewan Komisaris (KPIs) established at the start of the year. In general, the
menilai bahwa kinerja operasional dan keuangan Perseroan Board of Commissioners believes that the Company’s
menunjukkan adanya pertumbuhan dibandingkan operational and financial performance improved over
tahun lalu meskipun belum sejalan dengan target yang the previous year, but it did not fully meet the set targets
ditetapkan karena terdampak oleh berbagai sentimen due to the impact of various external global and national
eksternal global maupun nasional. Sebagai perusahaan sentiments. As a securities company operating in the
efek yang bergerak di pasar modal, Dewan Komisaris capital market, the Board of Commissioners recognizes
memahami bahwa kondisi perekonomian menjadi salah that economic conditions are a critical factor influencing
satu faktor utama yang sangat mempengaruhi aktivitas the Company’s activities and business prospects.
dan prospek bisnis Perseroan.
Di tengah ketidakpastian ekonomi gobal yang terus The Company’s performance in 2024 was impacted by the
bergerak dinamis dan menekan pergerakan pasar modal ongoing global economic uncertainty that has affected the
Indonesia, kinerja Perseroan tahun 2024 secara konsolidasi movement of Indonesia’s capital market, with operating
turut terdampak sehingga pendapatan usaha terkoreksi income declining by 6.93% (YoY) to IDR369.16 billion and
6,93% (YoY) menjadi Rp369,16 miliar dan laba bersih tahun net income for the year decreasing by 14.42% (YoY) to
berjalan tertekan 14,42% (YoY) menjadi Rp118,11 miliar, IDR118.11 billion compared to the prior year. Similarly, the
dibandingkan realisasi tahun sebelumnya. Demikian pula financial position declined, with consolidated assets as
kinerja posisi keuangan juga menunjukan penurunan di of December 31, 2024, recorded at IDR2.00 trillion, down
mana jumlah aset konsolidasian pada 31 Desember 2024 10.48% (YoY) from the year-end position of 2023, and equity
tercatat sebesar Rp2,00 triliun atau turun 10,48% (YoY) dari recorded at IDR1.56 trillion, a 0.69% (YoY) decrease from the
posisi akhir tahun 2023 dan jumlah ekuitas dibukukan previous year.
sebesar Rp1,56 triliun atau turun 0,69% (YoY) dari posisi
yang sama di tahun lalu.
Pencapaian kinerja keuangan Perseroan sepanjang The financial performance of the Company throughout
tahun 2024 tidak lepas dari kontribusi kinerja yang 2024 cannot be separated from the contributions of
beragam di setiap segmen bisnis. Di tengah kondisi pasar various business segments. Despite the dynamic capital
modal yang dinamis dan dipengaruhi oleh berbagai market conditions and the influence of various global
sentimen global, Dewan Komisaris menyambut baik sentiments, the Board of Commissioners welcomes the
realisasi kegiatan transaksi efek ekuitas Perseroan yang realization of the Company’s equity securities transaction
mengalami kenaikan 13,66% (YoY) sehingga dibukukan activities, which saw a 13.66% (YoY) increase, totaling
menjadi Rp62,62 triliun pada 2024, dibandingkan tahun IDR62.62 trillion in 2024, compared to IDR55.10 trillion the
sebelumnya sebesar Rp55,10 triliun. Dari sisi kinerja previous year. In terms of corporate finance performance,
corporate finance, kami juga mengapresiasi keberhasilan we also appreciate the success of the Board of Directors
Direksi dan jajaran Manajemen dalam menyelesaikan and management in completing mandates as Lead
mandat sebagai Penjamin Pelaksana Emisi Efek (Lead Underwriter for two stock IPOs and one bond public
Underwriter) atas 2 (dua) IPO saham dan 1 (satu) offering, with a total underwriting value of IDR928.51 billion.
Penawaran Umum Obligasi dengan total nilai Penjaminan This achievement reflects the success of the Company’s
sebesar Rp928,51 miliar. Pencapaian ini mencerminkan strategy in enhancing services overall, demonstrating
keberhasilan strategi Perseroan dalam meningkatkan sustainable business strength, and creating added value
layanan secara keseluruhan, menunjukkan kekuatan for stakeholders.
bisnis yang berkelanjutan serta menghasilkan nilai
tambah bagi pemangku kepentingan.
28 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 31
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Selain fokus mengawasi aspek keuangan, Dewan In addition to focusing on financial aspects, the Board
Komisaris turut memberikan perhatian penuh terhadap of Commissioners is closely monitoring the Company’s
kinerja operasional Perseroan yang juga menjadi tulang operational performance, which is critical to the business’s
punggung keberlangsungan usaha. Terlepas dari sustainability. Despite the fact that business performance
pencapaian performa bisnis yang belum sejalan dengan has not fully aligned with targets, we appreciate the Board
target, kami tetap mengapresiasi kegigihan dan segenap of Directors’ persistence and best efforts, particularly
upaya terbaik yang telah dilakukan Direksi khususnya in implementing various policy initiatives aimed at the
dalam menerapkan berbagai inisiatif kebijakan yang development of services and products, such as the
berfokus pada pengembangan layanan dan produk, development of an online trading platform, among others.
seperti pengembangan platform online trading, dan All of these strategic steps are intended to make it easier
lainnya. Seluruh langkah strategis tersebut diyakini tidak for customers to conduct stock trading transactions while
hanya memudahkan nasabah dalam melakukan transaksi also providing quick, secure, and efficient access to a
perdagangan saham, tetapi juga menyediakan akses ke variety of other investment products. By focusing on the
berbagai produk investasi lainnya dengan cepat, aman, Business Continuation strategy, we can see that business
dan efisien. Dengan menaruh fokus pada strategi Business operations have been running smoothly despite the
Continuation, kami melihat proses operasional bisnis telah volatile capital market.
berjalan dengan baik di tengah dinamisasi pasar modal.
Dewan Komisaris dapat memahami bahwa perkembangan The Board of Commissioners realizes that the
kondisi eksternal global yang semakin kompleks dan increasingly complex and dynamic external global
dinamis telah memberikan tantangan tersendiri bagi conditions have posed particular challenges for Indonesia’s
pasar modal Indonesia termasuk Perseroan, di mana capital market, including the Company. As a result, the
eksekusi seluruh strategi bisnis yang sudah direncanakan execution of all the business strategies that had been
secara matang oleh Direksi sejak awal tahun pada akhirnya meticulously planned by the Board of Directors at the
tidak dapat memberikan imbal hasil yang maksimal sesuai beginning of the year did not provide the expected returns
target RBT Tahun 2024. Terlepas dari hasil kinerja akhir according to the 2024 RBT targets. Despite the final
yang belum sejalan dengan target, Dewan Komisaris tetap performance results not fully aligning with the targets,
memberikan apresiasi atas berbagai upaya yang telah the Board of Commissioners still appreciates the efforts
dilakukan Direksi dalam menjaga stabilitas operasional made by the Board of Directors in maintaining operational
serta mempertahankan layanan terbaik kepada nasabah. stability and providing the best services to customers.
Berkaca dari hasil kinerja bisnis tahun 2024, Dewan Reflecting on the business performance in 2024, the Board
Komisaris berharap seluruh tantangan yang sudah of Commissioners hopes that all the challenges faced
dilalui bersama sepanjang tahun ini dapat memberikan throughout the year will provide valuable lessons for the
pembelajaran berharga bagi Direksi, terutama dalam Board of Directors, especially in formulating continuous
merumuskan langkah-langkah perbaikan berkelanjutan improvement measures and strengthening the business
dan penguatan fundamental bisnis yang diperlukan agar fundamentals needed for the Company to achieve much
Perseroan dapat mempersembahkan capaian kinerja better performance results in the future.
yang jauh lebih baik di waktu mendatang.
PANDANGAN TERHADAP PROSPEK USAHA BOARD OF COMMISSIONERS’ VIEW ON THE
YANG DISUSUN OLEH DIREKSI DAN DASAR BUSINESS OUTLOOK PRESENTED BY THE
PERTIMBANGANNYA BOARD OF DIRECTORS AND THE BASIS FOR THE
ASSESSMENT
Perkembangan ekonomi global diprediksi masih akan The global economic landscape is expected to remain
dihadapkan dengan sejumlah kekhawatiran dan keraguan challenged by uncertainty and concern, largely due to
seiring memanasnya ketegangan geopolitik yang terjadi escalating geopolitical tensions in various regions—
di sejumlah wilayah terutama eskalasi konflik di Timur particularly the ongoing conflict in the Middle East—
Tengah yang belum mereda hingga meningkatnya and rising investor apprehension over the effects of the
kekhawatiran para investor terhadap dampak kebijakan United States’ protectionist trade policies under President
proteksionisme dagang AS di bawah kepemimpinan Trump’s administration. The imposition of reciprocal tariffs
Presiden Trump, terutama terkait kebijakan tarif resiprokal by the U.S., which began in early 2025, has had a significant
AS yang sudah mulai diterapkan sejak awal 2025 ke impact on the global economy, including Indonesia.
berbagai negara dan membawa dampak signifikan bagi
perekonomian global, termasuk Indonesia.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 29
Page 32
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Dengan mempertimbangkan berbagai proyeksi Taking into account the projections on global
perkembangan dinamika global dan potensi dampak developments and their potential spillover effects going
rambatannya ke depan, IMF melalui laporan World forward, the IMF - through its April 2025 edition of the
Economic Outlook periode April 2025 merevisi ke bawah World Economic Outlook, revised downward its projection
proyeksi pertumbuhan ekonomi dunia pada tahun 2025 for global economic growth to only 2.8% (YoY) in 2025 and
menjadi 2,8% (YoY) dan pada tahun 2026 menjadi 3,0% 3.0% (YoY) in 2026. Heightened concerns over rising global
(YoY) Proyeksi ketidakpastian global yang dikhawatirkan uncertainty following the implementation of Trump-
semakin meningkat ke depan pasca diberlakukannya era tariffs also prompted the IMF to lower its forecast for
kebijakan tarif Trump turut mendorong IMF untuk Indonesia’s economic growth in 2025 to 4.7% (YoY), down
memangkas pertumbuhan ekonomi Indonesia pada from the more optimistic estimate of 5.1% (YoY) in January
tahun 2025 menjadi 4,7% (YoY), lebih rendah dibandingkan 2025.
perkiraan pada bulan Januari 2025 yang optimis dapat
mencapai kisaran 5,1% (YoY).
Di tengah proyeksi stagnasi ekonomi global dan berbagai Amid projections of global economic stagnation
tekanan negatif yang mengikutinya, Dewan Komisaris and the associated negative pressures, the Board of
meyakini pertumbuhan ekonomi Indonesia di tahun 2025 Commissioners believes that Indonesia’s economic
akan tetap positif, meskipun dengan beberapa revisi ke growth will remain positive in 2025, despite downward
bawah dari beberapa lembaga kredibel internasional. revisions by several credible international institutions. In
Sejalan dengan optimisme Pemerintah Indonesia yang line with the Government of Indonesia’s optimistic outlook
memproyeksikan pertumbuhan ekonomi nasional, kinerja in projecting national economic growth, the capital
pasar modal pun diprediksi akan mengalami perbaikan market performance is also expected to improve, with the
dengan nilai dan volume transaksi harian ditargetkan BEI Indonesia Stock Exchange targeting higher daily trading
terealisasi lebih tinggi dibandingkan capaian tahun 2024. value and volume compared to 2024. This projection offers
Proyeksi tersebut tentunya memberikan optimisme kuat strong optimism for the continued positive momentum
akan keberlanjutan tren positif di pasar modal Indonesia in the Indonesian capital market, supported by ongoing
sejalan dengan isyarat penurunan suku bunga The Fed signals of a U.S. Federal Reserve rate cut, which is expected
AS yang terus berlanjut dan diyakini akan menjadi katalis to serve as a catalyst for capital raising activities in the
bagi capital raising di pasar modal Tanah Air. domestic capital market.
Dengan mempertimbangkan outlook makroekonomi Given the projected growth in domestic macroeconomic
domestik dan aktivitas pasar modal dalam negeri yang conditions and capital market activity, the Board of
diproyeksikan tumbuh positif ke depan, Dewan Komisaris Commissioners views the business growth targets set
menilai target-target pertumbuhan bisnis Perseroan out by the Board of Directors in the 2025 Business Plan
sebagaimana yang telah dirangkum Direksi dalam RBT (RBT) as realistic and reflective of the Company’s core
Tahun 2025 telah disajikan pada angka-angka yang competencies in delivering sustainable performance. On
realistis dan cukup merepresentasikan kemampuan this basis, the Board of Commissioners shares the Board of
inti (core competence) Perseroan dalam mewujudkan Directors’ view that the business outlook for the Company
kinerja berkelanjutan. Atas dasar inilah, Dewan Komisaris and its Subsidiaries remains promising and has the
menaruh ekspektasi yang sama dengan Direksi bahwa potential for sustainable growth across all business lines.
prospek usaha Perseroan dan Entitas Anak masih
cukup menjanjikan untuk terus berkembang secara
berkelanjutan pada setiap lini usaha.
Dalam mengejar pertumbuhan bisnis yang lebih tinggi di In pursuit of higher business growth in the coming year,
tahun depan, kami mengarahkan Direksi agar agar terus the Board of Commissioners has directed the Board of
membangun landasan yang kuat, mengoptimalisasikan Directors to continue strengthening the foundation for
transformasi digital, meningkatkan sinergi bisnis dengan sustainable growth, optimizing digital transformation,
Entitas Anak, serta meningkatkan kualitas mitigasi risiko enhancing business synergies with Subsidiaries, improving
dan konsisten menerapkan praktik-praktik tata kelola risk mitigation quality, and consistently applying sound
yang baik di tiap fase operasional. Dengan menerapkan corporate governance practices throughout all operational
strategi yang efektif dan tepat serta adaptif dalam phases. With the implementation of effective and targeted
memaksimalkan potensi pasar, Dewan Komisaris optimis strategies, and an adaptive approach to unlocking market
Perseroan akan dapat mempertahankan rekam jejak potential, the Board of Commissioners remains optimistic
positif sebagai salah satu perusahaan efek andalan dan that the Company will continue to uphold its positive
terpercaya yang menawarkan solusi investasi pasar modal track record as a trusted and leading securities company
komprehensif bagi nasabah. offering comprehensive capital market investment
solutions to clients.
30 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 33
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PANDANGAN TERHADAP PENERAPAN PRAKTIK BOARD OF COMMISSIONERS’ VIEW ON THE
TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK DAN IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE
KEUANGAN BERKELANJUTAN GOVERNANCE AND SUSTAINABLE FINANCE
Menurut pandangan Dewan Komisaris, Direksi telah The Board of Commissioners is of the view that the Board
menunjukkan komitmen tingginya dalam menerapkan of Directors has demonstrated a strong commitment
prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good to implementing the principles of Good Corporate
Corporate Governance/”GCG”) dalam setiap aktivitas Governance (GCG) in all business activities. The Company’s
usaha yang dijalankan. Komitmen Perseroan terhadap commitment to GCG implementation remains one of the
penerapan GCG senantiasa menjadi salah satu fokus key focus areas of the Board of Commissioners’ oversight,
pengawasan utama Dewan Komisaris karena aspek GCG as GCG plays a vital role in building a solid, transparent,
memiliki peranan penting dalam membangun fondasi and accountable organizational foundation in support of
organisasi yang kokoh, transparan, dan akuntabel untuk sustainable business growth.
meraih pertumbuhan usaha yang berkelanjutan.
Dengan dibantu oleh seluruh komite pendukung, Dewan Assisted by all supporting committees, the Board of
Komisaris menilai bahwa pelaksanaan seluruh aktivitas Commissioners considers that the Company’s operational
operasional maupun bisnis Perseroan di bawah arahan and business activities under the leadership of the Board
Direksi telah berjalan dengan baik, didukung oleh of Directors have been carried out properly, supported
perangkat kebijakan internal yang lengkap dan ditinjau by a comprehensive set of internal policies that are
secara berkala agar tetap relevan dengan perkembangan regularly reviewed to remain aligned with prevailing
regulasi terkini. Dewan Komisaris juga menilai seluruh regulatory developments. The Board of Commissioners
elemen organisasi hingga ke level Entitas Anak sudah also believes that all organizational elements, including
memiliki kesadaran tinggi untuk menerapkan budaya at the Subsidiary level, have demonstrated a high level
kepatuhan dan mengintegrasikan prinsip-prinsip GCG of awareness in fostering a culture of compliance and
secara konsisten di seluruh tahapan kegiatan operasional. consistently integrating GCG principles throughout all
stages of operations.
Sebagai perusahaan terbuka yang tunduk pada regulasi As a publicly listed company subject to capital market
pasar modal dan sektor perusahaan efek, kami melihat and securities company regulations, the Company has
Perseroan sudah menunjukan kepatuhan terhadap complied with the prevailing laws and regulations. A well-
ketentuan perundang-undangan yang berlaku. functioning system of checks and balances between the
Mekanisme check and balance antar-Organ Perseroan juga Company’s Organs has also been established, as reflected
telah berjalan secara efektif, sebagaimana tercermin dari in the implementation of a comprehensive and integrated
penerapan sistem pengendalian internal dan manajemen internal control and risk management system across all
risiko yang menyeluruh dan terintegrasi hingga ke seluruh levels of the organization. Such prudential practices are
lini organisasi. Praktik kehati-hatian ini menjadi bagian integral to maintaining business continuity and the quality
penting dari upaya menjaga keberlangsungan dan of the Company’s performance.
kualitas kinerja usaha Perseroan.
Dewan Komisaris juga mengapresiasi kesungguhan The Board of Commissioners also appreciates the Board
Direksi dalam membangun budaya pengelolaan risiko of Directors’ efforts to build a strong risk management
yang kuat di lingkungan internal Perseroan. Kami culture within the Company. Risk awareness has been
menilai bahwa kesadaran terhadap risiko telah tertanam instilled at every level of the organization, in tandem with
di seluruh jenjang organisasi, seiring dengan upaya the promotion of a healthy and positive work culture.
menciptakan budaya kerja yang sehat dan positif. Upaya These efforts serve as preventive measures to uphold the
ini menjadi bagian dari langkah preventif dalam menjaga Company’s integrity and mitigate potential misconduct
integritas Perseroan dan mencegah potensi terjadinya that may harm its reputation. Furthermore, the Board of
penyimpangan yang dapat memengaruhi reputasi. Directors has successfully encouraged active participation
Selain itu, Direksi dinilai berhasil mendorong keterlibatan of all employees in maintaining high standards of ethics,
aktif seluruh karyawan dalam menjaga standar etika, transparency, and accountability in their duties, thereby
transparansi, serta tanggung jawab dalam pelaksanaan reinforcing the Company’s overall governance system.
tugas, yang pada akhirnya memperkuat sistem tata kelola
secara menyeluruh.
Sementara terkait pengawasan terhadap prinsip In terms of oversight of sustainable finance principles, the
keuangan berkelanjutan, Dewan Komisaris memandang Board of Commissioners views that the implementation of
bahwa penerapan GCG selama tahun 2024 telah berjalan GCG in 2024 has gone hand in hand with the Company’s
beriringan dengan komitmen Perseroan terhadap inisiatif commitment to Environment, Social, and Governance (ESG)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 31
Page 34
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Environment, Social and Governance (ESG). Perseroan initiatives. The Company actively engages stakeholders in
secara aktif melibatkan pemangku kepentingan dalam formulating and executing sustainability initiatives that
menyusun dan melaksanakan inisiatif keberlanjutan not only aim to achieve financial performance, but also
yang tidak hanya berorientasi pada pencapaian kinerja reflect concern for the surrounding communities and
keuangan, tetapi juga mencerminkan kepedulian terhadap the environment. This shows that the Company’s focus
masyarakat dan lingkungan sekitar. Hal ini menunjukkan extends beyond financial outcomes to also encompass
bahwa fokus Perseroan mencakup pencapaian kinerja sustainability and the creation of long-term value for
keuangan sekaligus mencerminkan komitmen terhadap stakeholders.
keberlanjutan serta penciptaan nilai jangka panjang bagi
para pemangku kepentingan.
Dewan Komisaris menyambut baik langkah-langkah The Board of Commissioners commends the steps taken
Direksi dalam mengintegrasikan aspek keberlanjutan ke by the Board of Directors to integrate sustainability aspects
dalam strategi usaha, selaras dengan Peraturan OJK No. 51/ into business strategies in alignment with Financial
POJK.03/2017 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan Services Authority Regulation No. 51/POJK.03/2017 on
bagi Lembaga Jasa Keuangan dan Emiten. Kami meyakini the Implementation of Sustainable Finance for Financial
bahwa penerapan prinsip keberlanjutan secara terstruktur Services Institutions and Issuers. We believe that a
dan menyeluruh akan memperkuat ketahanan jangka structured and comprehensive adoption of sustainability
panjang Perseroan sekaligus meningkatkan kepercayaan principles will further strengthen the Company’s long-
seluruh pemangku kepentingan terhadap komitmen term resilience and enhance stakeholder trust in the
Perseroan dalam menjalankan usaha yang bertanggung Company’s commitment to conducting responsible and
jawab dan berkelanjutan. sustainable business operations.
PENILAIAN TERHADAP KINERJA KOMITE-KOMITE ASSESSMENT OF THE PERFORMANCE
DI BAWAH DEWAN KOMISARIS OF COMMITTEES UNDER THE BOARD OF
COMMISSIONERS
Dalam menjalankan fungsi pengawasan secara In carrying out its supervisory function comprehensively,
menyeluruh, Dewan Komisaris dibantu oleh dua komite, the Board of Commissioners is assisted by two committees,
yaitu Komite Audit serta Komite Nominasi dan Remunerasi. namely the Audit Committee and the Nomination and
Sepanjang tahun 2024, kedua komite tersebut telah Remuneration Committee. Throughout 2024, both
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai committees carried out their duties and responsibilities in
dengan peran masing-masing serta mengacu pada accordance with their respective roles and in reference to
piagam kerja yang berlaku. the applicable charters.
Komite Audit dinilai telah menjalankan perannya secara The Audit Committee was considered to have performed
efektif dalam membantu Dewan Komisaris memastikan its role effectively in assisting the Board of Commissioners
terlaksananya sistem pengendalian internal yang in ensuring the adequacy of the Company’s internal
memadai di seluruh lini operasional Perseroan. Selama control systems across all operational lines. During the
tahun berjalan, Komite Audit telah mengadakan 9 year, the Audit Committee held nine (9) internal meetings
(sembilan) kali rapat internal serta melaksanakan berbagai and carried out various oversight duties within its scope
tugas pengawasan sesuai ruang lingkup tanggung of responsibility, including reviewing financial statements,
jawabnya, termasuk melakukan kajian atas laporan monitoring regulatory compliance, and assessing the
keuangan, kepatuhan terhadap regulasi, serta efektivitas effectiveness of internal audit processes.
proses audit internal.
Sementara itu, Komite Nominasi dan Remunerasi juga Meanwhile, the Nomination and Remuneration Committee
menunjukkan kinerja yang baik dalam mendukung also demonstrated strong performance in supporting the
Dewan Komisaris terkait kebijakan pengelolaan sumber Board of Commissioners in matters related to human
daya manusia, termasuk pelaksanaan proses nominasi capital management policies, including the nomination
dan remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris and remuneration processes for members of the Board of
dan Direksi. Sepanjang tahun 2024, Komite ini telah Commissioners and the Board of Directors. Throughout
menyelenggarakan 6 (enam) kali rapat internal dan 2024, the Committee convened six (6) internal meetings
menyelesaikan berbagai tugas yang diamanatkan and completed a range of duties mandated in its charter,
32 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 35
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
dalam piagam kerjanya, antara lain penelaahan struktur, including the review of structure, policy, and remuneration
kebijakan, dan sistem remunerasi serta evaluasi kinerja systems, as well as individual and collective performance
individu dan kolektif organ perusahaan. evaluations of the Company’s governing organs.
Kedua komite juga telah menyampaikan Laporan Realisasi Both committees have submitted their 2024 Task
Pelaksanaan Tugas Tahun 2024 kepada Dewan Komisaris Implementation Reports to the Board of Commissioners,
dan secara umum menunjukkan hasil yang baik dan with overall results showing satisfactory outcomes in line
sesuai ekspektasi. Di samping itu, masing-masing komite with expectations. Additionally, each committee held
telah melaksanakan koordinasi rutin sesuai ketentuan regular coordination meetings in accordance with the
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan aktif memberikan Financial Services Authority (OJK) regulations and actively
rekomendasi yang bermanfaat dalam mendukung provided constructive recommendations to enhance the
efektivitas pengawasan terhadap Direksi. effectiveness of the Board of Directors’ oversight.
Berdasarkan pelaksanaan tugas yang konsisten, disiplin, Based on their consistent, disciplined, and timely task
dan tepat waktu, Dewan Komisaris memberikan apresiasi execution, the Board of Commissioners extends its
dan penilaian positif terhadap kinerja Komite Audit serta appreciation and positive assessment of the performance
Komite Nominasi dan Remunerasi. Kontribusi kedua of both the Audit Committee and the Nomination and
komite tersebut telah memperkuat fungsi pengawasan Remuneration Committee. The contributions of these
serta mendukung pelaksanaan tata kelola perusahaan committees have further strengthened the supervisory
yang baik di lingkungan Perseroan sepanjang tahun 2024. function and supported the implementation of good
corporate governance practices across the Company in
2024.
PERUBAHAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN CHANGES IN THE COMPOSITION OF THE BOARD
KOMISARIS OF COMMISSIONERS
Sepanjang tahun 2024, susunan anggota Dewan Komisaris Throughout 2024, there were no changes in the composition
Perseroan tidak mengalami perubahan. Rapat Umum of the Company’s Board of Commissioners. At the Annual
Pemegang Saham Tahunan (RUPST) Perseroan pada General Meeting of Shareholders (AGMS) held on June 21,
tanggal 21 Juni 2024 telah menyetujui untuk mengangkat 2024, the shareholders approved the reappointment of
kembali seluruh anggota Dewan Komisaris yang telah all members of the Board of Commissioners whose terms
habis masa jabatannya terhitung sejak ditutupnya RUPST had expired, effective as of the close of the AGMS, for a
tersebut, sesuai dengan masa jabatan anggota Dewan term of office until the AGMS in 2029.
Komisaris yaitu sampai dengan RUPST tahun 2029.
APRESIASI DAN PENUTUP APPRECIATION AND CLOSING
Atas nama seluruh anggota Dewan Komisaris, kami On behalf of all members of the Board of Commissioners,
menyampaikan terima kasih kepada para pemegang we would like to express our gratitude to the shareholders
saham yang telah memberikan kepercayaan dan for the trust and opportunity granted to us to carry out
kesempatan kepada kami untuk menjalankan fungsi our supervisory duties over the direction and operations
pengawasan terhadap arah dan perjalanan usaha of the Company throughout 2024. This support has served
Perseroan sepanjang tahun 2024. Dukungan tersebut as a vital foundation for ensuring the achievement of
menjadi pijakan penting dalam memastikan tercapainya good governance and the sustainability of the Company’s
tata kelola yang baik serta keberlanjutan kinerja Perseroan. performance.
Kami juga menyampaikan apresiasi kepada Direksi, We also extend our appreciation to the Board of Directors,
manajemen, dan seluruh karyawan atas komitmen, management, and all employees for their commitment,
kerja keras, dan sinergi yang terbangun dalam menjaga hard work, and synergy in maintaining the stability
stabilitas dan pertumbuhan usaha Perseroan di tengah and growth of the Company’s business amid various
berbagai tantangan. Kolaborasi yang kuat dari seluruh challenges. The strong collaboration of all members of the
insan Perseroan merupakan kekuatan utama dalam Company has been a key strength in navigating industry
menghadapi dinamika industri serta menjaga reputasi dynamics and consistently safeguarding the Company’s
Perseroan secara konsisten. reputation.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 33
Page 36
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Ucapan terima kasih juga kami sampaikan kepada Our sincere thanks also go to regulators, business partners,
regulator, mitra usaha, nasabah, serta seluruh pemangku clients, and all stakeholders for the continued support
kepentingan atas dukungan dan kepercayaan yang and trust extended to the Company throughout 2024.
diberikan kepada Perseroan sepanjang tahun 2024. We regard this harmonious and collaborative relationship
Hubungan yang harmonis dan kolaboratif ini kami nilai as an essential element in strengthening the Company’s
sebagai elemen penting dalam memperkuat posisi dan position and competitiveness on a sustainable basis.
daya saing Perseroan secara berkelanjutan.
Kami berharap seluruh capaian dan pembelajaran We hope that all achievements and lessons learned in
selama tahun 2024 dapat menjadi dasar penguatan 2024 will serve as a foundation for refining strategies
strategi dan peningkatan kinerja di masa mendatang. and enhancing performance in the coming years. With a
Dengan landasan tata kelola yang kokoh dan pelaksanaan solid governance framework and well-directed strategic
strategi yang terarah, kami yakin Perseroan akan terus execution, we are confident that the Company will
memberikan nilai tambah yang optimal bagi seluruh continue to deliver optimal value to all stakeholders.
pemangku kepentingan.
Atas nama Dewan Komisaris,
On behalf of the Board of Commissioners,
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
34 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 37
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 35
Page 38
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
LAPORAN DIREKSI (102-14) (102-15)
The Board of Directors’ Report
Para Pemegang Saham dan Pemangku Dear Shareholders and Stakeholders,
Kepentingan yang terhormat,
Dengan penuh rasa syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa With heartfelt gratitude to God Almighty for His blessings
atas segala berkah dan limpahan rahmat-Nya kepada and grace upon the Company, we are pleased to report
Perseroan sehingga tahun 2024 dapat dilalui dengan baik, that the year 2024 has been successfully completed. On
maka perkenankanlah saya mewakili jajaran anggota behalf of the other Board of Directors members, I am
Direksi lainnya menyampaikan laporan ringkasan kinerja pleased to present a summary of PT Panin Sekuritas Tbk
PT Panin Sekuritas Tbk (“Perseroan”) untuk tahun buku (“the Company”) performance for the fiscal year ending
yang berakhir pada 31 Desember 2024. Dalam laporan December 31, 2024. In this report, we will provide a brief
ini, kami memberikan gambaran singkat mengenai overview of our achievements, challenges, and future
pencapaian, tantangan, dan rencana strategis ke depan. strategic plans. This report also serves as an important
36 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 39
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Director
Dalam menghadapi dinamika ekonomi
global yang semakin kompleks dan
memberikan pengaruh besar terhadap
kinerja pasar modal Indonesia, Perseroan
telah menerapkan strategi bisnis yang
tepat berbasis risiko agar seluruh aktivitas
bisnis berjalan efektif dan pelayanan kepada
nasabah tetap prima di tahun 2024.
In response to the increasingly complex global
economic dynamics that significantly impacted
the performance of Indonesia’s capital market,
the Company implemented appropriate risk-
based business strategies to ensure effective
business operations and maintain excellent
customer service throughout 2024
Penyampaian laporan ini sekaligus menjadi bagian yang part of the Board of Directors’ accountability to
tidak terpisahkan dari bentuk pertanggungjawaban shareholders for its leadership in steering the Company’s
Direksi kepada pemegang saham atas kepemimpinan business through 2024.
Direksi dalam menahkodai perjalanan bisnis Perseroan
sepanjang tahun 2024.
STABILITAS EKONOMI NASIONAL TETAP TERJAGA NATIONAL ECONOMIC STABILITY MAINTAINED
DI TENGAH TANTANGAN GLOBAL AMID GLOBAL CHALLENGES
Dalam beberapa dekade terakhir, perekonomian global In recent decades, the global economy has yet to find
masih belum dapat menemukan titik keseimbangan yang the optimal equilibrium for achieving high growth due
optimal untuk menggapai pertumbuhan yang tinggi to persistent significant challenges, ranging from the
karena kerap diterpa berbagai tantangan yang signifikan, escalation of the Russia-Ukraine conflict and the ongoing
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 37
Page 40
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
mulai dari eskalasi konflik Rusia-Ukraina dan perang di wars in the Middle East to the political uncertainties of
Timur Tengah yang berlarut-larut, hingga dampak tahun 2024 in many countries following leadership changes,
politik 2024 yang dihadapi oleh sebagian besar negara including in the United States (US). The election of Donald
di dunia pasca pergantian kepemimpinan Presiden, Trump as US President again heightened investment
termasuk Amerika Serikat (AS). Terpilih kembalinya risks in global financial markets due to his controversial
Donald Trump sebagai Presiden AS turut meningkatkan trade policies, particularly related to tariffs, which raised
risiko investasi di pasar keuangan global karena kebijakan concerns about the potential for a trade war with wide-
perdagangannya yang kontroversial, terutama terkait tarif ranging impacts on the global economy.
dagang menimbulkan kekhawatiran mengenai potensi
perang dagang dan berdampak luas bagi ekonomi global.
Berbagai sentimen negatif global yang berkembang The various negative global sentiments have led to
membuat aktivitas ekonomi dunia mengalami disrupsi economic disruptions, resulting in weak performance with
dan cenderung lemah dengan kinerja yang bervariasi varying outcomes across regions, culminating in a growing
antarkawasan, sehingga berujung pada divergensi divergence in growth, especially in developed countries,
pertumbuhan yang semakin melebar terutama di negara- except for the US, which consistently demonstrated solid
negara maju, kecuali AS yang konsisten menunjukan economic growth in 2024. With the US economy growing
tren pertumbuhan ekonomi solid di tahun 2024. Dengan positively and inflation moderating, the US Federal Reserve
kondisi perekonomian AS yang tumbuh positif dan laju (the Fed) had room to reduce the Fed Fund Rate (FFR) to
inflasi mengalami moderasi, The Fed AS memiliki ruang 4.25%-4.50% in December 2024. This monetary easing was
untuk dapat memangkas Fed Fund Rate (FFR) ke level followed by other central banks, including Bank Indonesia
4,25%-4,50% pada Desember 2024. Langkah pelonggaran (BI), which also lowered its benchmark interest rate (BI
moneter tersebut selanjutnya diikuti oleh bank-bank rate) to 6% at the end of December 2024.
sentral lainnya termasuk Bank Indonesia (BI) yang turut
menurunkan suku bunga acuan (BI rate) ke level 6% di
akhir Desember 2024.
Di tengah meningkatnya risiko global yang patut Amid increasing global risks, the Indonesian economy
diwaspadai, perekonomian Indonesia tetap menunjukkan demonstrated strong resilience, achieving a growth of
resiliensi yang kuat dengan mencatatkan pertumbuhan 5.03% (YoY), driven by maintained consumption, increased
sebesar 5,03% (YoY), didorong oleh konsumsi yang terjaga, investment, and improved export performance. This
investasi yang meningkat, dan kinerja ekspor yang achievement showed a slightly lower realization compared
membaik. Capaian tersebut menunjukan realisasi yang to last year’s growth of 5.05% (YoY). Various dynamic
sedikit lebih rendah dibandingkan pertumbuhan tahun external factors have affected Indonesia’s economic
lalu sebesar 5,05% (YoY). Berbagai faktor eksternal global performance, as well as the domestic capital market. As
yang berkembang dinamis telah mempengaruhi kinerja a result, the Jakarta Composite Index (IHSG) experienced
ekonomi Indonesia termasuk pasar modal domestik a 2.65% correction, closing at 7,079.1 at the end of 2024.
Indonesia. Imbasnya, Indeks Harga Saham Gabungan However, the total market capitalization still grew by 5.67%
(IHSG) mengalami koreksi (penurunan) 2,65% ke level (year-to-date), reaching IDR12,336 trillion by the end of
7.079,1 pada penutupan akhir tahun 2024. Walau demikian, December 2024. This achievement indicates that the total
nilai kapitalisasi pasar secara keseluruhan tetap tumbuh value of stocks traded on the Indonesia Stock Exchange
5,67% (year-to-date), mencapai Rp12.336 triliun pada akhir (IDX) continued to rise despite global uncertainties.
Desember 2024. Pencapaian ini menunjukkan bahwa nilai
total saham yang diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia
(BEI) tetap meningkat di tengah ketidakpastian global.
Perkembangan pasar modal yang dinamis di tahun 2024 The dynamic capital market developments in 2024
mendorong Direksi dan segenap jajaran Manajemen untuk encouraged the Board of Directors and the entire
lebih adaptif dalam mengeksekusi strategi bisnis yang management team to become more adaptive in executing
fleksibel dan berorientasi pada pertumbuhan bisnis yang flexible business strategies oriented towards sustainable
berkelanjutan. Meskipun secara holistik performa bisnis business growth. Although, on a holistic level, the
Perseroan mengalami penurunan karena terdampak Company’s business performance experienced a decline
oleh sejumlah faktor eksternal yang tidak dapat dihindari, due to several unavoidable external factors, the Board
Direksi memastikan bahwa layanan operasional tetap of Directors ensured that operational services remained
berlangsung stabil dan terkendali sebagai bagian dari stable and well-controlled as part of our efforts to enhance
upaya peningkatan pengalaman nasabah. customer experience.
38 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 41
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PERAN DIREKSI DALAM PROSES PERUMUSAN THE ROLE OF THE BOARD OF DIRECTORS IN
STRATEGI DAN RENCANA BISNIS, SERTA STRATEGY FORMULATION AND BUSINESS
PENGAWASAN IMPLEMENTASI STRATEGI PLANNING, AS WELL AS SUPERVISING STRATEGY
IMPLEMENTATION
Seluruh anggota Direksi memiliki peran krusial dan All members of the Board of Directors play a crucial role and
bertanggung jawab secara kolegial dalam menentukan are collectively responsible for determining the strategic
rumusan strategi dan menetapkan arah kebijakan direction and formulating the company’s strategic policies.
strategis Perseroan. Dalam menyusun tujuan dan sasaran In preparing the company’s objectives and goals outlined
perusahaan yang dituangkan pada Rencana Bisnis in the Annual Business Plan (RBT) for the fiscal year 2024,
tahunan (RBT) untuk periode tahun buku 2024, kami we carefully evaluated the effectiveness of the strategy
secara seksama mengevaluasi efektivitas implementasi implementation in the previous period, and conducted
strategi pada periode sebelumnya, serta melakukan proses intensive consultations with the Board of Commissioners
konsultasi yang cukup intensif dengan Dewan Komisaris to seek input and constructive guidance. This was done
untuk meminta masukan dan arahan yang konstruktif to ensure that the strategic measures taken throughout
agar langkah-langkah strategis yang ditempuh sepanjang 2024 would lead the company to a higher level of growth.
periode 2024 dapat menghantarkan Perseroan ke level
pertumbuhan yang lebih baik.
Untuk memastikan keberhasilan penerapan strategi dan To ensure the success of the strategy implementation and
berbagai inisiatif strategis yang sudah digagaskan bersama that the strategic initiatives devised at the beginning of the
di awal tahun berkontribusi penuh terhadap pencapaian year fully contribute to achieving the annual performance
target kinerja tahunan, Direksi menjalankan peran active targets, the Board of Directors actively monitors progress
monitoring dengan melaksanakan rapat koordinasi rutin through routine coordination meetings with work units.
bersama unit-unit kerja guna mengevaluasi progress These meetings serve to evaluate the performance
capaian kinerja dari setiap lini bisnis secara holistik, achievements of each business line holistically and provide
dan menyampaikan feedback perbaikan yang perlu feedback for improvements to be promptly addressed in
ditindaklanjuti dengan segera guna meminimalkan order to minimize potential financial and operational
potensi terjadinya kerugian finansial maupun operasional. losses. Through these meetings, we also ensure that all
Melalui rapat tersebut, kami juga memastikan seluruh elements of the organization understand their respective
elemen organisasi sudah memahami peran dan roles and responsibilities in achieving the business growth
tanggung jawab masing-masing untuk mewujudkan targets outlined in the RBT.
tercapainya target pertumbuhan bisnis sesuai dengan
yang terangkum dalam RBT.
Selain mengawasi implementasi strategi bisnis dan In addition to overseeing the implementation of business
aktivitas usaha di kantor pusat, Direksi juga menugaskan strategies and activities at the head office, the Board
Divisi Audit Internal untuk melakukan monitoring aktif, of Directors has also tasked the Internal Audit Division
baik di kantor pusat maupun kantor cabang guna with conducting active monitoring at both the head
memastikan penyelenggaraan seluruh operasional bisnis office and branch offices to ensure that all business
Perseroan sudah sesuai dengan ketentuan peraturan dan operations comply with applicable regulations and work
prosedur kerja yang berlaku. Sebagai tindakan preventif, procedures. As a preventive measure, we also encourage
kami juga mendorong setiap unit kerja pendukung other supporting units such as Compliance, Information
lainnya, seperti unit Kepatuhan, Teknologi Informasi dan Technology, and Human Resources to provide guidance
Sumber Daya Manusia, untuk memberikan arahan kepada to employees on important considerations in performing
karyawan mengenai hal-hal yang harus diperhatikan their duties, to avoid any violations of applicable rules and
dalam melaksanakan pekerjaaannya agar terhindar dari procedures.
pelanggaran ketentuan dan prosedur yang berlaku.
Keterlibatan aktif Direksi pada seluruh proses bisnis The active involvement of the Board of Directors in all
Perseroan sejak tahap perumusan strategi bisnis tahunan aspects of the company’s business, from the formulation
hingga memastikan kelancaran operasional setiap of the annual business strategy to ensuring the smooth
harinya sangat diperlukan untuk memastikan tercapainya daily operations, is essential for ensuring healthy and
pertumbuhan usaha yang sehat dan berkelanjutan. sustainable business growth. The Board of Directors is
Direksi dapat secara real-time mendapatkan gambaran able to obtain a comprehensive, real-time picture of the
komprehensif mengenai tantangan ataupun kendala challenges or obstacles encountered in the field. This allows
yang dihadapi di lapangan. Upaya ini memungkinkan us to act quickly in making effective strategic decisions to
kami untuk dapat bertindak cepat dalam mengambil minimize the potential risks that could interfere with the
keputusan strategis yang efektif dan tepat guna achievement of established targets and objectives.
meminimalkan kemungkinan terjadinya risiko yang dapat
mengganggu pencapaian target dan sasaran yang sudah
ditetapkan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 39
Page 42
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
FOKUS STRATEGI DAN KEBIJAKAN STRATEGIS FOCUS OF THE COMPANY’S STRATEGY AND
PERSEROAN TAHUN 2024 STRATEGIC POLICIES IN 2024
Keberhasilan Perseroan dalam menjaga kelangsungan The success of the Company in maintaining its business
usahanya sebagai salah satu perusahaan efek terpercaya di continuity as one of the trusted securities companies
Indonesia bukanlah perkara mudah mengingat berbagai in Indonesia is not an easy task, given the various
tantangan dan peluang usaha datang silih berganti challenges and business opportunities that have come
mengisi setiap milestones perjalanan bisnis Perseroan. and gone, marking every milestone in the Company’s
Seiring proses pembelajaran yang terus berlangsung business journey. Along the process of learning that has
selama lebih dari tiga dekade, Direksi menjadikan seluruh been ongoing for more than three decades, the Board
pengalaman berharga tersebut sebagai momentum of Directors has made all these valuable experiences a
refleksi yang membuat Perseroan menjadi lebih matang reflective momentum that has made the Company more
dan cermat dalam menentukan strategi bisnis yang tepat mature and prudent in determining the right business
untuk diimplementasikan di tahun ini. strategy to implement this year.
Sebagai respon terhadap disrupsi yang dihadapi In response to the disruptions faced by the Company
Perseroan sepanjang tahun 2024, Direksi menaruh fokus throughout 2024, the Board of Directors has focused on
pada eksekusi strategi dan kebijakan yang bertujuan executing strategies and policies aimed at building a
untuk membangun fondasi bisnis yang adaptif terhadap business foundation that is adaptable to new changes
perubahan-perubahan baru dan resilien dari berbagai and resilient to the impacts of global ripple effects,
dampak rambatan global, terutama dalam menghadapi especially in the face of a weakening global economy that
pelemahan ekonomi dunia yang secara langsung directly impacts the securities business and pressures the
mempengaruhi bisnis sekuritas dan menekan kinerja domestic capital market’s performance. Specifically, we
pasar modal dalam negeri. Secara khusus, kami juga have also highlighted the performance of the securities
menyoroti kinerja portofolio efek, khususnya dalam portfolio, particularly in the form of mutual funds, which is
bentuk reksa dana, yang kinerjanya sangat dipengaruhi heavily influenced by market developments.
oleh perkembangan pasar.
Di tengah tren pelemahan IHSG dan sikap investor yang Amid the weakening trend of the Jakarta Composite Index
cenderung wait-and-see, kami tetap persisten melakukan (IHSG) and a wait-and-see attitude from investors, we have
berbagai upaya atau inisiatif strategis untuk meningkatkan remained persistent in implementing various strategic
frekuensi transaksi di seluruh lini bisnis Perseroan agar efforts or initiatives to increase transaction frequency
dapat mewujudkan pertumbuhan kinerja yang lebih across all business lines of the Company in order to
kuat dan mencapai target yang direncanakan di awal achieve stronger performance growth and meet the
2024, seperti kegiatan transaksi efek ekuitas (saham) dan targets set at the beginning of 2024. These efforts include
efek bersifat utang (obligasi/sukuk), pembiayaan marjin, equity securities (stocks) transactions, debt securities
reverse repo, penjamin emisi efek, dan manajer investasi. (bonds/sukuk), margin financing, reverse repos, securities
Dalam mengejar pertumbuhan kinerja yang lebih tinggi, underwriting, and investment management. In pursuit of
Perseroan juga telah melakukan sejumlah terobosan baru, higher performance growth, the Company has also made
salah satunya dengan menerapkan Business Continuation several breakthroughs, one of which is the implementation
Plan (BCP) untuk memastikan berjalannya proses mitigasi of a Business Continuity Plan (BCP) to ensure effective
risiko secara efektif sehingga kelangsungan operasional risk mitigation processes, thus maintaining business
bisnis tetap terjaga di tengah dinamika pasar yang terus operations amid the ever-evolving market dynamics.
berkembang.
Sementara itu, dalam rangka perluasan pangsa pasar dan Meanwhile, to expand market share and support the
mendukung tercapainya kinerja bisnis yang berkelanjutan achievement of sustainable business performance amidst
di tengah lanskap ekonomi global yang penuh gejolak, a volatile global economic landscape, the Company
Perseroan terus berusaha meningkatkan peran dari continues to strengthen the role of its Subsidiary, PT Panin
Entitas Anak - PT Panin Asset Management (“PaninAM”) Asset Management (“PaninAM”), especially in managing
terutama dalam mengelola portofolio efek dan manajer securities portfolios and investment management
investasi yang berbasis investor ritel dan institusi. Bersama focused on retail and institutional investors. Together with
PaninAM, Perseroan secara aktif menyelenggarakan PaninAM, the Company actively organizes various financial
berbagai program dan/atau kegiatan edukasi literasi literacy education programs and activities for clients and
keuangan kepada nasabah dan masyarakat luas dengan the public, covering topics relevant to investment activities
mengusung berbagai topik yang relevan dengan aktivitas and capital market products. With improved synergy,
maupun produk-produk investasi di pasar modal. Dengan we hope that PaninAM will achieve stronger and more
terjalinnya sinergi yang semakin baik, kami berharap sustainable performance in the future.
PaninAM dapat mewujudkan kinerja yang lebih solid dan
berkelanjutan di masa datang.
40 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 43
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Pada tahun 2024, Perseroan kembali menyelenggarakan In 2024, the Company successfully held 585 online
585 kegiatan edukasi literasi investasi secara online investment literacy education events, with a total of 78,535
dengan jumlah partisipan yang mencapai 78.535 peserta. participants. Given the strong enthusiasm from clients
Melihat antusiasme nasabah dan masyarakat umum and the general public in accessing various capital market
yang cukup tinggi dalam mengakses beragam kegiatan financial literacy activities through digital platforms,
literasi keuangan pasar modal melalui platform digital, the Board of Directors places great emphasis on and
Direksi menaruh perhatian besar dan proaktif dalam proactively works to optimize the use of social media and
mengoptimalkan fungsi media sosial dan aplikasi digital other digital applications as platforms for promoting the
lain sebagai media promosi produk dan/atau layanan Company’s products and services. By strengthening digital
Perseroan. Dengan memperkuat kanal digital, Perseroan channels, the Company not only contributes to enhancing
tidak hanya membantu meningkatkan literasi keuangan national financial literacy but also opens opportunities
nasional, tetapi juga membuka peluang untuk menarik to attract new potential investors without geographical
investor baru yang potensial tanpa batasan geografis. limitations.
Sejalan dengan berbagai upaya yang telah ditempuh In line with the efforts made to realize the Company’s
untuk mewujudkan visi Perseroan: “Menjadi Perusahaan vision, “To become a trusted and reliable securities
efek andalan dan terpercaya dalam kegiatan Pasar Modal company in capital market activities that provides optimal
yang dapat memberikan solusi finansial optimal bagi financial solutions for clients,” we continue to build a solid
nasabah”, kami terus berusaha membangun landasan foundation by strengthening business synergies with
yang kuat dengan memperkuat sinergi bisnis bersama PaninBank as the Parent Entity or more broadly with the
PaninBank selaku Entitas Induk atau lebih luas dengan Panin Group’s financial conglomerate, through cross-
konglomerasi keuangan Panin Group melalui strategi selling strategies of products and/or services to achieve
cross-selling produk dan/atau layanan untuk mewujudkan long-term goals. As part of the Panin Group, the Company
tujuan jangka panjang. Sebagai bagian dari Panin Group, is able to foster growth potential from within the group
Perseroan dapat mendorong potensi pertumbuhan dari that cannot be matched by competitors.
komunitas dalam grup usaha yang tidak dapat ditandingi
oleh pesaing lainnya.
Secara paralel kami juga memastikan Perseroan sudah At the same time, we also ensure that the Company has
mengadopsi infrastruktur teknologi termutakhir adopted state-of-the-art technology infrastructure in
sesuai dengan standar yang ditetapkan oleh Bursa accordance with the standards set by the Indonesia Stock
Efek Indonesia (BEI) sehingga stabilitas sistem online Exchange (IDX), ensuring the stability of the online trading
trading selalu terjaga. Hal tersebut merupakan kunci system. This is a key factor in providing the best digital
penting untuk memberikan pengalaman investasi digital investment experience for clients. Therefore, various efforts
terbaik bagi nasabah. Oleh karena itu, berbagai upaya to improve digital capabilities and enhance features on
peningkatan kapabilitas digital dan penyempurnaan the POST digital trading application continue to be made
fitur-fitur yang tersedia pada aplikasi digital trading POST in 2024, particularly to ensure data security and support
juga masih terus dilakukan di tahun 2024 terutama untuk operational efficiency, while enhancing the Company’s
memastikan terjaganya keamanan data dan mendukung competitiveness in the market and creating value for
efisiensi operasional, hingga mendorong daya saing stakeholders. The Company also utilizes technology to
Perseroan di pasar dan mewujudkan nilai tambah bagi para disseminate accurate and current market condition
pemangku kepentingan. Perseroan juga memanfaatkan information to clients and investors through various digital
teknologi untuk menyebarluaskan informasi mengenai media owned by the Company.
perkembangan kondisi pasar terkini dan akurat kepada
para nasabah nmaupun investor melalui beberapa media
digital milik Perseroan.
Selain mengandalkan kecanggihan teknologi dalam In addition to relying on advanced technology to provide
menyediakan solusi investasi pasar modal yang sustainable capital market investment solutions for
berkelanjutan bagi nasabah, Direksi masih memandang clients, the Board of Directors still considers the presence
penting kehadiran kantor cabang untuk memberikan of branch offices to be important for providing physical
layanan fisik kepada nasabah, meskipun teknologi services to clients, despite the growing development
digital terus berkembang. Menyadari hal ini, Perseroan of digital technology. Aware of this, the Company
menaruh perhatian besar pada program pendidikan dan places significant focus on educational programs and
pengembangan kompetensi Sumber Daya Manusia (SDM) competency development for Human Resources (HR)
yang merata bagi seluruh karyawan untuk mempersiapkan to prepare capable HR so that uniform and high-quality
kapabilitas SDM yang mumpuni sehingga standar mutu service standards are achieved across all branches.
pelayanan yang seragam dan tinggi di semua cabang
dapat tercapai.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 41
Page 44
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Direksi memastikan seluruh strategi dan kebijakan The Board of Directors ensures that all strategies and
strategis tahun 2024 sudah diimplementasikan secara strategic policies for 2024 have been implemented
simultan dan disiplin, serta didukung oleh jajaran simultaneously and with discipline, supported by
karyawan yang berkompeten dan berdedikasi tinggi competent and dedicated employees, enabling the
sehingga memungkinkan Perseroan untuk tetap Company to continue to play its primary role as a trusted
menjalankan peran utama sebagai mitra investasi investment partner, providing comprehensive capital
tepercaya bagi para investor yang menyediakan solusi market solutions with a range of excellent products and
pasar modal komprehensif dengan beragam produk dan services. The implementation of a series of main strategies
layanan unggulan. Penerapan serangkaian strategi utama and ongoing digital transformation has had a positive
dan transformasi digital yang telah dilakukan secara impact on the achievement of reasonably strong and
berkelanjutan juga berimplikasi positif pada tercapainya relatively growing financial performance compared to last
kinerja keuangan yang cukup baik dan relatif bertumbuh year, although not entirely in line with the target.
jika dibandingkan dengan tahun lalu meskipun belum
sepenuhnya tercapai sesuai target.
ANALISIS KINERJA PERSEROAN TAHUN 2024 COMPANY PERFORMANCE ANALYSIS FOR 2024
Perbandingan Target dan Realisasi Kinerja Tahun Comparison of Target and Actual Performance for
2024 2024
Perkembangan lanskap ekonomi global dan volatilitas The development of the global economic landscape
pasar keuangan yang dinamis sepanjang tahun 2024 and the dynamic financial market volatility throughout
telah memberikan pengaruh terhadap kinerja pasar 2024 have impacted the performance of the domestic
modal dalam negeri, sehingga pada gilirannya juga capital market, which in turn also affected the securities
menekan kinerja bisnis sekuritas seperti yang dialami business performance, as experienced by the Company.
Perseroan. Secara konsolidasian, kinerja top line Perseroan Consolidated top-line performance showed a decline
mencatatkan penurunan 6,93% sehingga dibukukan of 6.93%, recorded at IDR369.16 billion in 2024, down
menjadi Rp369,16 miliar pada 2024 dari sebesar Rp396,66 from IDR396.66 billion in the previous year. Along with
miliar di tahun sebelumnya. Sejalan dengan terkoreksinya the correction in revenue, the net profit for the year also
pendapatan usaha, kinerja laba tahun berjalan juga decreased by 14.42%, from IDR138.01 billion in 2023 to
mengalami penurunan 14,42% dari tahun sebelumnya IDR118.11 billion in 2024. Both the revenue and net profit
sebesar Rp138,01 miliar menjadi Rp118,11 miliar pada tahun figures have not met the targets outlined in the 2024
2024. Realisasi pendapatan usaha dan laba tahun berjalan Budget and Targets (RBT).
tersebut masih belum mencapai target yang tertuang
dalam RBT tahun 2024.
Kontribusi pendapatan usaha sepanjang tahun The contribution to the revenue in 2024 mainly came
ini utamanya berasal dari kegiatan Perseroan dan from the Company’s activities and its subsidiary. In the
entitas anak. Pada segmen bisnis Perseroan, kegiatan Company’s business segment, customer financing
pembiayaan nasabah menyumbang porsi pendapatan activities contributed IDR107.81 billion, or 29.22% of the
bunga dan dividen sebesar Rp107,81 miliar atau 29,22% total consolidated revenue, while securities transactions
tehadap keseluruhan pendapatan usaha konsolidasian, and underwriting activities contributed IDR74.41 billion
sementara kegiatan transaksi efek dan penjamin emisi and IDR8.14 billion, or 20.16% and 2.21% of total consolidated
efek memberikan kontribusi masing-masing sebesar revenue, respectively. Meanwhile, in the investment
Rp74,41 miliar dan Rp8,14 miliar atau setara 20,16% dan management segment operated by the subsidiary
2,21% terhadap total pendapatan usaha konsolidasian (PaninAM), the business recorded IDR194.71 billion in
tahun 2024. Sementara dari segmen kegiatan manajer revenue, or 52.74% of the total consolidated revenue. On
investasi yang dijalankan oleh entitas anak, PaninAM, the investment side, the Company and its subsidiaries
membukukan pendapatan usaha mencapai Rp194,71 recorded losses, both realized and unrealized, amounting
miliar atau 52,74% tehadap keseluruhan pendapatan to IDR15.97 billion due to a decrease in the market prices
usaha konsolidasian Perseroan. Dari sisi investasi, of securities listed on the Indonesia Stock Exchange (IDX).
Perseroan dan entitas anak membukukan kerugian, baik
yang telah direalisasi maupun yang belum direalisasi
sebesar Rp15,97 miliar karena adanya penurunan harga
pasar efek-efek di BEI.
42 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 45
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Meskipun secara holistik performa keuangan Despite the overall decline in consolidated financial
konsolidasian tahun 2024 mengalami penurunan pada performance for 2024 across several key indicators, which
sejumlah indikator kunci dan belum terealisasi sejalan did not align with the target, the Board of Directors
dengan target, Direksi tetap bersyukur melihat kinerja remains grateful for the operational performance of the
operasional Perseroan terutama dari sisi Equity Brokerage Company, particularly in the Equity Brokerage segment
(Institutional, Retail, Online) yang tetap tumbuh baik di (Institutional, Retail, Online), which still showed positive
tengah kondisi pasar yang menantang. Keberhasilan growth amidst challenging market conditions. The
Perseroan dalam menjaga kelangsungan operasional Company’s success in maintaining operational continuity
tercermin dari pertumbuhan nasabah baru hingga 5,3% is reflected in the 5.3% growth in new clients in 2024, from
pada 2024, dari sebanyak 44.986 akun nasabah di tahun 44,986 accounts in 2023 to 47,368 accounts by the end of
2023 menjadi 47.368 akun nasabah di akhir 2024. Selain 2024. Additionally, the Company successfully recorded an
itu, Perseroan juga berhasil membukukan peningkatan increase in transaction value, reaching IDR62.62 trillion, up
nilai transaksi efek sehingga dibukukan menjadi Rp62,62 by 13.66% compared to IDR55.10 trillion in 2023.
triliun atau naik 13,66% dibandingkan tahun 2023 yang
sebesar Rp55,10 triliun.
Sepanjang tahun 2024, transaksi efek ekuitas melalui Throughout 2024, equity securities transactions via the
Perseroan didominasi oleh transaksi investor ritel dengan Company were dominated by retail investor transactions,
kontribusi 88,6% dari total transaksi yang sebagian besar which accounted for 88.6% of total transactions, with the
merupakan nasabah online trading. majority being online trading clients.
Sementara terkait kinerja Fixed Income Trading, Perseroan Regarding Fixed Income Trading performance, the
melihat bahwa minat pasar terhadap transaksi atau Company observed strong market interest in debt
investasi pada efek bersifat utang seperti Obligasi dan securities transactions such as Bonds and Sukuk
Sukuk cenderung tinggi sepanjang 2024 dikarenakan throughout 2024, as the Bank Indonesia (BI) benchmark
posisi Suku Bunga Acuan Bank Indonesia (BI rate) terjaga interest rate remained high at around 6.00%, offering
di level tinggi pada kisaran 6,00% sehingga menawarkan relatively attractive yields compared to other assets like
imbal hasil (yield) yang relatif lebih menarik dibandingkan deposits or savings. By taking advantage of the favorable
dengan aset-aset lain, seperti deposito atau tabungan. market conditions for fixed-income instruments, the
Dengan memanfaatkan kondisi pasar yang favourable Company, as a Securities Broker, consistently made
bagi instrumen pendapatan tetap berdampak positif, efforts to enhance its performance by facilitating Bond
Perseroan selaku Perantara Pedagang Efek telah and Sukuk transactions for all clients, both in the primary
melakukan berbagai upaya untuk meningkatkan kinerja and secondary markets for Government Securities (SBN)
dengan konsisten memberikan kemudahan bertransaksi and Corporate Bonds and Sukuk. On the other hand, we
Obligasi dan Sukuk kepada seluruh nasabah, baik di also proactively guided investors, both individuals and
pasar Perdana atau pasar sekunder untuk Surat Berharga institutions, to consider the risk levels before investing.
Negara (SBN) serta Obligasi dan Sukuk Korporasi. Di
sisi lain, kami juga secara proaktif memberikan arahan
kepada para investor baik individu maupun institusi
untuk memperhatikan tingkat risiko sebelum melakukan
investasi.
Terkait kegiatan Penjamin Emisi Efek (Underwriting & In the area of Securities Underwriting & Financial
Financial Advisory), Perseroan dipercaya PT Bank Pan Advisory, the Company was entrusted by PT Bank Pan
Indonesia Tbk (“PaninBank”) untuk melaksanakan aksi Indonesia Tbk (“PaninBank”) to execute the corporate
korporasi Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan action for the Continuous Public Offering IV of Panin
IV Panin Bank Tahap II Tahun 2024. Perseroan telah Bank Bonds, Phase II Year 2024. The Company marketed
memasarkan dan melakukan penjaminan emisi Obligasi and underwrote IDR786.70 billion of these bonds.
tersebut sebesar Rp786,70 miliar. Selain itu, Perseroan juga Additionally, the Company successfully brought two
berhasil membawa 2 (dua) emiten baru untuk melakukan new issuers for Initial Public Offerings (IPOs) and stock
penawaran umum perdana dan pencatatan sahamnya listings on the IDX, namely PT Dunia Virtual Online Tbk
di BEI, yaitu PT Dunia Virtual Online Tbk (“AREA”) dan PT (“AREA”) and PT Gunanusa Eramandiri Tbk (“GUNA”),
Gunanusa Eramandiri Tbk (“GUNA”), dengan total nilai with a total underwriting value of IDR141.81 billion. The
penjaminan emisi mencapai Rp141,81 miliar. Peningkatan increased underwriting activities positively impacted the
kegiatan Penjamin Emisi tersebut memberikan dampak Company’s revenue, with underwriting revenue reaching
positif terhadap pendapatan Perseroan dengan total IDR8.14 billion.
pendapatan penjamin emisi sebesar Rp8,14 miliar.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 43
Page 46
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Sementara dari sisi kinerja entitas anak, Direksi From the perspective of subsidiary performance, the Board
mengapresiasi segenap usaha keras dari seluruh of Directors appreciates the hard work of all stakeholders,
pemangku kepentingan sehingga pada tahun 2024 as in 2024, PaninAM achieved solid performance among
PaninAM dapat meraih kinerja yang baik di antara all equity mutual funds in Indonesia. As of December 31,
semua Reksa Dana Saham di Indonesia. Per 31 Desember 2024, PaninAM had 74,712 client accounts with total Assets
2024, PaninAM tercatat memiliki sebanyak 74.712 akun Under Management (AUM) of IDR14.77 trillion, a slight
nasabah dengan total Dana Kelolaan atau Assets Under decrease of 3.84% from IDR15.36 trillion in the previous year.
Management (AUM) mencapai Rp14,77 triliun atau sedikit This achievement further solidified PaninAM’s position as
mengalami penurunan 3,84% dari tahun sebelumnya one of the largest local investment managers in Indonesia,
sebesar Rp15,36 triliun. Pencapaian tersebut semakin ranking 12th among 85 other investment management
mengukuhkan PaninAM sebagai salah satu manajer companies. In addition to achieving solid performance,
investasi lokal terbesar di Indonesia yang menempati PaninAM also continued its marketing activities for
peringkat ke-12 dari total 85 perusahaan Manajer Protected Mutual Funds as an alternative investment
Investasi lainnya. Selain berhasil menorehkan pencapaian for clients, and launched several new series of protected
kinerja yang solid, PaninAM juga konsisten melanjutkan mutual funds in 2024, such as Panin 35 Protected, Panin 36
aktivitas pemasaran Reksa Dana Terproteksi sebagai Protected, Panin 37 Protected, Panin 38 Protected, Panin
alternatif investasi bagi nasabah dan bahkan telah 39 Protected, and Panin 40 and 41 Protected Funds.
meluncurkan beberapa seri reksa dana terproteksi baru
di tahun 2024, seperti Terproteksi Panin 35, Terproteksi
Panin 36, Terproteksi Panin 37, Terproteksi Panin 38,
Terproteksi Panin 39, dan Terproteksi Panin 40 dan
Terproteksi Panin 41.
Secara konsolidasian dengan memperhitungkan kinerja Consolidating the performance of the subsidiary, it can be
entitas anak, dapat kami sampaikan bahwa performa conveyed that the Company’s overall financial performance
keuangan Perseroan belum dapat memberikan hasil did not record the maximum business results, as it was
bisnis yang maksimal karena terdistorsi oleh berbagai distorted by various global external sentiments beyond
sentimen eksternal global yang terjadi di luar kendali the Company’s control. We understand that business
Perseroan. Kami memahami bahwa tantangan dan risiko challenges and risks are part of the inevitable business
usaha menjadi bagian dari proses perjalanan bisnis yang journey. However, by responding with appropriate
tidak terhindarkan, namun dengan memberikan respon strategies and implementing good governance, the
strategi yang tepat dan implementasi tata kelola yang Company was able to continue its business-as-usual in
baik, Perseroan tetap dapat menjalankan business-as- a prudent manner amidst the challenges faced. Several
usual secara prudent di tengah berbagai tantangan performance indicators that did not meet expectations
yang dihadapi. Adapun beberapa indikator kinerja yang in 2024 will continue to be monitored and evaluated by
belum dapat memberikan hasil maksimal di tahun 2024 the Board of Directors to ensure that the Company can
akan terus dipantau dan dievaluasi oleh Direksi agar ke achieve better growth in the future.
depannya Perseroan dapat mencatatkan pertumbuhan
yang lebih baik lagi.
Tantangan Bisnis Tahun 2024 Business Challenges in 2024
Pergerakan pasar modal Indonesia cenderung bergerak Indonesia’s capital market experienced dynamic
dinamis sepanjang tahun 2024 karena dipengaruhi oleh movements throughout 2024, influenced by ongoing
situasi global yang masih bergelut dengan berbagai global issues ranging from unresolved geopolitical
persoalan, mulai dari eskalasi konflik yang belum juga conflicts in various regions to global political shifts
mereda di beberapa wilayah hingga dinamika politik global following presidential elections in several parts of the
pasca perhelatan Pemilihan Umum (Pemilu) Presiden world, particularly in the United States and other major
yang terselenggara di berbagai belahan dunia, terutama economies. The election of Donald Trump as the 47th
Amerika Serikat (AS) dan sejumlah negara maju lainnya. President of the United States further heightened global
Terpilihnya Donald Trump sebagai Presiden AS ke-47 juga uncertainty in 2024, as U.S. foreign policy under Trump’s
semakin meningkatkan ketidakpastian global di tahun leadership is expected to undergo significant changes,
2024 karena kebijakan-kebijakan luar negeri AS di bawah potentially reshaping the direction of the global economy.
kepemimpinan Trump dikhawatirkan berubah secara In response, global investors tended to adopt a wait-
signifikan sehingga berpotensi membawa arah baru and-see stance, refraining from placing investments
terhadap tatanan perekonomian global. Dengan asumsi in emerging markets while awaiting the roadmap of
44 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 47
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
tersebut, para investor global cenderung menahan diri economic policies from the U.S. and other countries under
atau mengambil sikap wait and see untuk menempatkan new administrations.
investasi di emerging market sambil menanti peta jalan
kebijakan ekonomi AS serta negara-negara lain di bawah
pemerintahan baru.
Berbagai isu global maupun domestik yang berkembang The evolving global and domestic issues throughout
selama 2024 tentunya memberikan tantangan tersendiri 2024 posed significant challenges for Indonesia’s capital
bagi pergerakan pasar modal Indonesia yang pada market, which in turn affected the Company’s ability
gilirannya turut mengganggu kemampuan Perseroan to implement its business strategies optimally. In
dalam melaksanakan strategi bisnis secara ideal. Dalam navigating this dynamic market environment, the
menghadapi kondisi pasar yang dinamis, Perseroan Company implemented a range of strategic policies and
telah melakukan serangkaian kebijakan strategis dan risk mitigation measures to ensure business continuity
menempuh berbagai upaya mitigasi risiko untuk and maintain stakeholder trust. To counterbalance the
memastikan keberlanjutan bisnis serta membangun weakening capital market conditions in 2024, the Company
kepercayaan dari seluruh pemangku kepentingan. Untuk remained committed to delivering the best services to
mengimbangi kondisi pasar modal yang cenderung both institutional and retail investors by consistently
mengalami pelemahan selama 2024, kami tetap fokus offering a broad array of comprehensive investment
memberikan layanan terbaik kepada seluruh investor baik solutions. Backed by a strong research team with sharp
institusi maupun retail dengan konsisten menawarkan market analysis capabilities, the Company continued
beragam solusi investasi yang komprehensif bagi seluruh to provide differentiated value by delivering timely and
kalangan investor. Dengan didukung oleh keberadaan tim accurate market information to support investors in
riset yang kuat dan memiliki kemampuan analisa pasar making informed investment decisions. To bolster the
yang tajam, Perseroan juga terus berupaya menciptakan performance of the underwriting business, the Company
diferensiasi yang tinggi dengan menyediakan layanan maintained intensive coordination with prospective issuers
informasi pasar yang aktual dan akurat kepada seluruh and capital market supporting institutions/professionals
investor untuk membantu proses pengambilan keputusan in preparing for securities issuances. The Company also
investasi. Sementara untuk mendorong kinerja kegiatan actively monitored market developments to identify the
penjamin emisi, Perseroan secara intens melakukan optimal timing for executing such corporate actions.
koordinasi bersama calon emiten dan lembaga/profesi
penunjang pasar modal dalam mempersiapkan rencana
penerbitan efek, di samping memantau perkembangan
pasar guna melihat momentum yang tepat untuk
melaksanakan penerbitan efek.
Dalam menghadapi persaingan pasar yang semakin In addressing the increasingly competitive market
ketat, Direksi juga telah memberikan arahan yang jelas landscape, the Board of Directors provided clear
kepada segenap karyawan terkait komitmen operational directives to all employees regarding the commitment
excellence management yang berfokus pada efisiensi, to operational excellence management, emphasizing
inovasi, dan budaya perbaikan terus-menerus agar efficiency, innovation, and a continuous improvement
Perseroan dapat mencapai kinerja operasional yang culture to achieve optimal operational performance. We
optimal. Kami memastikan semua langkah strategis are confident that the strategic measures undertaken
yang ditempuh Perseroan sepanjang tahun ini telah throughout the year contributed to maintaining business
berkontribusi untuk menjaga kelangsungan usaha dan sustainability, laying the foundation for future growth,
memberikan pijakan untuk mendukung pertumbuhan and delivering added value to stakeholders. Ultimately,
perusahaan di masa mendatang sekaligus memberikan the challenges faced throughout 2024 provided valuable
nilai tambah kepada para pemangku kepentingan. Pada experience that strengthened the Company’s agility and
akhirnya, perjalanan tahun 2024 yang penuh tantangan resilience in seizing emerging business opportunities
telah memberikan pengalaman berharga sehingga amidst changing conditions. This will serve as a strong
membuat kami tumbuh lebih kuat dan agile dalam foundation for the Company to achieve solid performance
memanfaatkan setiap peluang usaha yang muncul di growth in the future.
tengah perubahan-perubahan baru. Hal ini diyakini
akan menjadi modal dan pijakan kuat bagi Perseroan
untuk meraih pertumbuhan kinerja yang solid di waktu
mendatang.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 45
Page 48
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROSPEK USAHA TAHUN 2025 BUSINESS OUTLOOK FOR 2025
Perkembangan ekonomi global pada tahun 2025 The global economy in 2025 is projected to continue facing
mendatang diprediksi masih akan dihadapkan dengan multiple challenges and a more pronounced slowdown
sejumlah tantangan dan mengalami perlambatan compared to the pre-pandemic era, driven by escalating
yang lebih tajam dibandingkan dengan sebelum geopolitical tensions and deepening geo-economic
pandemi karena ketegangan geopolitik dan fragmentasi fragmentation resulting from the ongoing Russia–Ukraine
geoekonomi yang terus meningkat karena terimbas oleh conflict, the war in the Middle East, and concerns over
konflik Rusia-Ukarina, peperangan di Timur Tengah serta the potential impact of the high U.S. import tariffs under
kekhawatiran banyak negara termasuk Indonesia akan President Trump’s administration on many countries,
terdampak kebijakan tarif impor AS yang tinggi di bawah including Indonesia. These risk factors are likely to disrupt
kepemimpinan Presiden Trump. Faktor-faktor risiko global trade flows, which in turn may trigger rising global
tersebut berpotensi mengganggu arus perdagangan inflation.
internasional yang pada gilirannya dapat memicu
kenaikan inflasi secara global.
Di tengah divergensi pertumbuhan ekonomi dunia yang In light of widening global economic divergence and
semakin melebar dan rangkaian global shocks lainnya a series of global shocks—particularly following the
terutama pasca berlakunya tarif impor balasan atau implementation of Trump’s reciprocal tariff policies—
resiprokal Trump, IMF memproyeksikan pertumbuhan the IMF has forecasted Indonesia’s economic growth
ekonomi Indonesia akan melambat di tahun 2025 to decelerate from 5.1% (yoy) to 4.7% (YoY), reflecting a
mendatang dari 5,1% (yoy) menjadi 4,7% (YoY), menurun decrease from the previous projection of 5.1% (YoY). This
dibandingkan perkiraan sebelumnya yang sebesar 5,1% indicates that Indonesia is not immune to the broader
(YoY). Hal ini menunjukkan bahwa Indonesia tidak lepas global impact, especially the direct implications of U.S.
dari dampak yang lebih luas di tingkat global, secara import tariff policies on the competitiveness of Indonesian
khusus kebijakan tarif impor yang diterapkan oleh AS exports in the U.S. market. In response to uncertain global
akan berdampak langsung pada daya saing ekspor market conditions, Bank Indonesia will continue to guide
Indonesia di pasar AS. Dalam menghadapi situasi pasar its monetary policy toward maintaining inflation within
global yang tidak menentu, Bank Indonesia akan terus target and ensuring a stable exchange rate in line with its
mengarahkan kebijakan moneter untuk menjaga inflasi fundamentals.
dalam sasarannya dan mempertahankan nilai tukar yang
sesuai fundamental.
Dengan mempertimbangkan lanskap fundamental Taking into account the growth of national economic in
ekonomi nasional yang diprediksi akan terus tumbuh di the midst of challenging global economic in the
tengah tantangan ekonomi global pada tahun depan, BEI coming year, in the coming year, the Indonesia Stock
menaruh optimisme penuh bahwa kinerja sektor pasar Exchange (IDX) remains optimistic that the performance
modal Indonesia akan mengalami perbaikan, didukung of Indonesia’s capital market will recover, supported
oleh beberapa faktor seperti stabilnya inflasi, terjaganya by stable inflation, sustained purchasing power, and
daya beli, dan pertumbuhan ekonomi domestik. Pada continued domestic economic growth. In 2025, the IDX
tahun 2025 mendatang, Rata-rata Nilai Transaksi Harian has set a target for Average Daily Trading Value (ADTV) of
(RNTH) saham di BEI ditargetkan mencapai Rp13,5 triliun stocks reaching IDR13.5 trillion and aims to reach a total
dan jumlah Pencatatan Efek menjadi sebanyak 407 efek of 407 listed securities, including equities, bonds, and
yang terdiri atas dari pencatatan efek saham, emisi obligasi, other instruments. This includes 66 companies expected
dan pencatatan efek lainnya. Jumlah tersebut termasuk to undertake initial public offerings (IPOs) and list their
di dalamya adalah 66 perusahaan yang ditargetkan akan shares on the IDX.
melakukan penawaran umum perdana dan pencatatan
saham di BEI.
Sejalan dengan outlook positif tersebut, Direksi In line with this positive outlook, the Board of Directors
memandang prospek bisnis Perseroan di tahun 2025 believes the Company’s business prospects in 2025 remain
masih cukup baik meskipun kondisi pasar modal promising, despite capital market conditions that are
diprediksi masih akan cukup menantang karena rentan expected to remain challenging and vulnerable to a range
terekspos oleh berbagai isu eksternal global maupun of global and domestic issues. By capitalizing on emerging
nasional. Dengan memaksimalkan setiap momentum business opportunities—particularly the increasing public
peluang usaha yang ada terutama tingginya literasi awareness of capital market investments and the growing
masyarakat terhadap investasi pasar modal dan semakin interest among corporations in raising funds through the
besarnya minat korporasi untuk mencari alternatif capital market—we are targeting higher revenue and
pendanaan dari pasar modal, maka kami menargetkan net profit in 2025 compared to the realized performance
46 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 49
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
pendapatan dan laba bersih untuk tahun 2025 akan lebih in fiscal year 2024. To support this growth target, the
tinggi dibandingkan realisasi tahun buku 2024. Dalam Company has adopted several key strategies, primarily
mengejar target pertumbuhan usaha tersebut, kami focused on enhancing service quality and ensuring that
telah menetapkan kebijakan dan/atau strategi utama clients feel safe, comfortable, and well-informed when
yang secara umum difokuskan untuk meningkatkan transacting in the capital market. The following are several
kualitas layanan serta memastikan nasabah merasa strategic initiatives prioritized for implementation in 2025
aman, nyaman, serta memiliki informasi yang memadai
dalam bertransaksi di pasar modal. Berikut ini adalah
beberapa inisiatif strategis kunci yang menjadi prioritas
implementasi di tahun 2025, antara lain:
‐ Peningkatan distribusi informasi yang aktual dan ‐ Enhancing the distribution of timely and accurate
akurat mengenai perkembangan pasar modal melalui capital market information through information
teknolologi informasi maupun eksistensi kantor-kantor technology as well as the presence of the Company’s
cabang Perseroan di berbagai daerah. branch offices across the country;
‐ Pengembangan fasilitas transaksi efek bagi nasabah ‐ Expanding investment transaction facilities for
melalui pengembangan fitur-fitur dan realibilitas clients by improving the features and reliability of
platform online trading, serta didukung oleh fasilitas the Company’s online trading platform, supported by
pembiayaan transaksi nasabah (margin trading dan competitive client financing services (margin trading
reverse repo) yang kompetitif; and reverse repo);
‐ Peningkatan keamanan dalam bertransaksi efek guna ‐ Strengthening transaction security to address the
mengantisapasi kejahatan siber yang semakin marak; increasing risk of cybercrime;
‐ Jasa penjamin emisi (underwriting) dan konsultasi ‐ Providing underwriting and advisory services to
(advisory) bagi perusahaan atau emiten yang akan companies or issuers planning to undertake corporate
melakukan aksi korporasi (corporate action) di pasar actions in the capital market;
modal;
‐ Peluncuran produk-produk baru pengelolaan investasi ‐ Launching new investment management products by
oleh PaninAM. PaninAM.
Dengan menaruh fokus penuh pada serangkaian strategi With a strong focus on these key strategic priorities and the
utama di atas serta didukung oleh kolaborasi tim yang support of a highly collaborative team to deliver optimal
kuat untuk mencapai kinerja terbaik, Direksi berkeyakinan performance, the Board of Directors is confident that the
bahwa Perseroan akan berada di posisi yang tepat untuk Company is well-positioned to achieve further success in
mencapai kesuksesan lebih lanjut di tahun 2025 dan 2025 and beyond. In addition, our experience in navigating
seterusnya. Selain itu, pengalaman kami dalam melewati through past challenging periods while still recording
masa-masa sulit sebelumnya dengan tetap mencatatkan performance growth provides a solid foundation for the
pertumbuhan kinerja tentu juga akan memberikan fondasi Company to remain optimistic in facing future business
bagi Perseroan agar lebih optimis dalam menghadapi dynamics and challenges.
tantangan dan dinamika bisnis yang mungkin terjadi di
waktu mendatang.
TUMBUH DAN BERKEMBANG BERSAMA SELURUH GROWING AND THRIVING TOGETHER WITH ALL
KARYAWAN EMPLOYEES
Direksi menyadari bahwa seluruh kemajuan dan The Board of Directors fully acknowledges that the
pencapaian positif yang berhasil ditorehkan Perseroan Company’s progress and positive achievements to date
sampai hari ini tentu tidak lepas dari peran dan kontribusi would not have been possible without the contributions
yang diberikan oleh seluruh karyawan, baik dalam bentuk and dedication of all employees—whether through
sumbangsih pemikiran atau ide kreatif yang dapat their ideas, innovations that improve productivity, or the
meningkatkan produktivitas atau membantu terciptanya creation of new products and/or services. Recognizing
produk dan/atau layanan baru. Dengan menempatkan employees as one of the Company’s most valuable assets,
karyawan sebagai aset berharga perusahaan, Perseroan the Human Resource & Development (HRD) Division
melalui Divisi Human Resource & Development (HRD) consistently implements a human capital management
konsisten menerapkan strategi pengelolaan Sumber strategy that focuses on enhancing employee quality
Daya Manusia (SDM) yang berorientasi pada peningkatan and professionalism, which are essential to fostering a
kualitas dan profesionalisme karyawan sebagai kunci conducive work environment and ensuring the Company’s
untuk mendukung terciptanya lingkungan kerja yang sustainable business performance.
kondusif dan tercapainya kinerja bisnis kuat yang
berkelanjutan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 47
Page 50
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Perseroan berkomitmen untuk terus berinvestasi pada The Company remains committed to investing in human
peningkatan kapasitas SDM seiring dengan tuntutan capital development, in line with the increasing demands of
peran industri keuangan, termasuk sektor pasar modal the financial industry, including the capital market sector,
yang semakin tinggi untuk mendorong pertumbuhan to drive national economic growth. This commitment
ekonomi nasional. Langkah konkret Perseroan akan was reflected in the implementation of various training
komitmen tersebut diwujudkan melalui pelaksanaan and education programs throughout 2024, involving a
berbagai jenis kegiatan pelatihan dan pendidikan tahun significant number of employees.
2024 yang melibatkan sebagian besar karyawan.
Adapun rancangan materi pembelajaran yang diberikan Training materials were tailored to each employee’s
kepada setiap karyawan disesuaikan dengan hasil asesmen competency assessment results and specific training
kompetensi dan kebutuhan pelatihan masing-masing, needs, taking into account their responsibilities, roles,
serta mempertimbangkan tanggung jawab, peran, and potential. As part of its commitment to sustainable
dan potensi setiap karyawan. Dalam kaitannya dengan finance principles, the Company also expanded its training
komitmen terhadap prinsip keuangan berkelanjutan, scope to include topics on sustainable finance, aimed
Perseroan turut memperluas ruang lingkup pelatihan at broadening employee knowledge and awareness of
dengan memperkenalkan materi terkait keuangan sustainability-related issues.
berkelanjutan guna memperkaya pengetahuan dan
wawasan karyawan terhadap isu-isu keberlanjutan.
Sebagai perusahaan yang bergerak di industri keuangan, As a company operating in the financial services industry,
kami juga mewajibkan seluruh karyawan untuk we also require all employees to participate in mandatory
mengikuti kegiatan pelatihan yang bersifat mandatory training programs regulated by the authorities, including
dari Regulator, seperti pelatihan Anti-Pencucian Uang Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing
dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, serta penyegaran training, as well as refreshers on anti-bribery policies.
terhadap kebijakan anti-penyuapan sebagai bagian dari These efforts are part of our broader initiative to reinforce
penguatan budaya integritas dan kepatuhan di seluruh lini a culture of integrity and compliance across the entire
organisasi. Keseluruhan inisiatif di bidang SDM diharapkan organization. Overall, the Company’s human capital
dapat membantu Perseroan dalam menciptakan initiatives are designed to foster a progressive and
lingkungan kerja yang progresif dan kolaboratif sehingga collaborative work environment, where every individual
setiap individu termotivasi untuk berperan lebih aktif is motivated to take an active role in delivering their best
dalam memberikan kinerja terbaiknya demi kemajuan performance for the advancement of the Company and
perusahaan dan pasar modal Indonesia. the Indonesian capital market.
PERAN TEKNOLOGI INFORMASI UNTUK THE ROLE OF INFORMATION TECHNOLOGY IN
MENDUKUNG EFISENSI DAN EFEKTIVITAS PROSES SUPPORTING BUSINESS PROCESS EFFICIENCY
BISNIS AND EFFECTIVENESS
Direksi memastikan bahwa Perseroan telah menerapkan The Board of Directors ensures that the Company has
infrastruktur Teknologi Informasi (TI) termutakhir agar implemented cutting-edge Information Technology (IT)
senantiasa dapat memberikan layanan dan proses infrastructure to continuously deliver faster and more
bisnis yang lebih cepat atau go faster kepada seluruh efficient services and business processes, particularly for
investor, khususnya investor ritel yang seluruh aktivitas retail investors whose investment activities rely heavily
investasinya sangat bergantung pada aplikasi digital on secure digital trading platforms. These platforms allow
trading platform yang aman sehingga memungkinkan investors to conduct transactions, monitor portfolios, and
mereka untuk melakukan transaksi, mengawasi portofolio, access market information with ease. Acknowledging the
dan mendapatkan informasi pasar dengan mudah. vital role of IT in supporting daily operations, the Company
Menggarisbawahi peran krusial TI dalam mendukung has also implemented several initiatives closely aligned
kelangsungan operasional setiap harinya, Perseroan juga with IT Governance practices, especially to ensure the
telah menjalankan sejumlah inisiatif yang berkaitan erat security of customer data following the enactment of Law
dengan implementasi Tata Kelola TI, khususnya untuk No. 27 of 2022 concerning Personal Data Protection.
memastikan keamanan data nasabah terutama pasca
berlakunya Undang-Undang (UU) No. 27 Tahun 2022
tentang Pelindungan Data Pribadi.
Sepanjang tahun 2024, kami terus memperkuat peran Throughout 2024, the Company continued to reinforce IT
TI sebagai fondasi utama untuk mendukung efektivitas as a key foundation for operational effectiveness and for
operasional dan meningkatkan kualitas layanan kepada enhancing service quality to customers. IT utilization was
nasabah. Pemanfaatan TI dijalankan secara terarah dan pursued in a structured and continuous manner through
48 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 51
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
berkelanjutan melalui serangkaian inisiatif strategis yang a series of strategic initiatives, including the digitalization
mencakup digitalisasi proses operasional, peningkatan of operational processes, upgrades to IT infrastructure,
infrastruktur TI, pengembangan fitur layanan digital, serta development of digital service features, and the
penguatan sistem keamanan siber yang kerap menjadi enhancement of cybersecurity systems, an increasingly
perhatian penting seiring dengan meningkatnya risiko critical concern amid rising digital risks.
digitalisasi.
Sedangkan terkait komitmen terhadap digitalisasi As part of its commitment to operational digitalization,
proses operasional, Perseroan juga telah menerapkan the Company has also implemented an integrated IT
sistem TI yang terintegrasi guna meningkatkan system to boost work efficiency across all business lines.
efisiensi kerja di seluruh lini bisnis. Otomatisasi alur Workflow automation and document digitalization have
kerja dan digitalisasi dokumen menjadi prioritas untuk been prioritized to support business processes that are
mendukung proses bisnis yang lebih cepat, akurat, dan faster, more accurate, and systematically documented.
terdokumentasi secara sistematis. Langkah strategis ini This strategic move is aimed at improving internal
ditempuh untuk memperkuat efektivitas internal dan effectiveness and the quality of service delivery to clients.
kualitas layanan yang diberikan kepada nasabah. Pada In terms of digital service development, the Company has
aspek pengembangan layanan digital, Perseroan terus continued to innovate by enhancing its Online Trading
berinovasi melalui penyempurnaan platform Online platform (POST). During 2024, various new features were
Trading (POST). Sepanjang tahun 2024, berbagai fitur baru introduced to improve user convenience and facilitate
telah dikembangkan untuk meningkatkan kenyamanan market analysis and transactions. These included the
dan kemudahan nasabah dalam bertransaksi dan refinement of the Online Limit Trading (OLT) feature and
menganalisis pasar, seperti penyempurnaan fitur Online the integration of the Electronic Initial Public Offering
Limit Trading (OLT) serta integrasi sistem Electronic Initial (e-IPO) system, enabling investors to access investment
Public Offering (e-IPO), yang dirancang agar nasabah services more flexibly, efficiently, and in line with their
dapat mengakses layanan investasi secara lebih fleksibel, specific needs.
efisien, dan sesuai dengan kebutuhan nasabah.
Berbagai inisiatif strategis yang telah dilakukan Perseroan The strategic initiatives carried out in 2024 reflect the
di tahun 2024 mencerminkan komitmen Perseroan dalam Company’s strong commitment to building an efficient
membangun sistem operasional yang efisien, layanan yang operational system, delivering excellent services, and
unggul, serta lingkungan digital yang aman dan adaptif. fostering a secure and adaptive digital environment.
Pemanfaatan TI yang terintegrasi dan berorientasi pada The integrated and innovation-driven utilization of IT will
inovasi akan terus menjadi prioritas strategis kami dalam remain one of the Company’s key priorities in supporting
mendukung pertumbuhan usaha yang berkelanjutan, sustainable business growth, enhancing competitiveness,
memperkuat daya saing, serta mempertahankan posisi and maintaining its position as a trusted partner for
Perseroan sebagai mitra tepercaya investor dalam investors in providing digital-based investment solutions
menyediakan solusi investasi berbasis digital di Indonesia. in Indonesia.
PENERAPAN GOVERNANSI KORPORAT SEBAGAI IMPLEMENTATION OF CORPORATE GOVERNANCE
PILAR DALAM MENGELOLA BISNIS SEKURITAS AS A PILLAR IN MANAGING A SUSTAINABLE
YANG BERKELANJUTAN SECURITIES BUSINESS
Perkembangan bisnis yang semakin kompleks diiringi The increasing complexity of business development,
dengan tantangan industri keuangan yang beragam coupled with the diverse challenges faced by the
mendorong Perseroan untuk mengimplementasikan financial industry, has driven the Company to implement
manajemen dan operasi bisnis yang transparan, akuntabel, transparent, accountable, responsible, independent, and
bertanggung jawab, independen, setara dan wajar sesuai fair business management and operations in accordance
dengan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang with the principles of Good Corporate Governance (GCG).
baik (Good Corporate Governance/”GCG”). Implementasi The Company’s governance practices are implemented in
praktik governansi pada lingkup Perseroan mengacu pada compliance with prevailing laws and regulations, including
peraturan perundang-undangan yang berlaku, terutama Law No. 27 of 2022 concerning Personal Data Protection
Undang-Undang No. 27 Tahun 2022 tentang Pelindungan and its implementing regulations, OJK Regulation No.
Data Pribadi (Undang-Undang Pelindungan Data Pribadi) 20/POJK.04/2015 on the Implementation of Corporate
beserta peraturan-peraturan turunannya, POJK No. 20/ Governance Guidelines for Public Companies, and OJK
POJK.04/2015 tentang Penerapan Pedoman Tata Kelola Regulation No. 57/POJK.04/2017 on the Implementation
Perusahaan Terbuka dan POJK No. 57/POJK.04/2017 of Governance for Securities Companies Engaged in
tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan Efek yang Underwriting and Brokerage Activities. The Company
Melakukan Kegiatan Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek also refers to the Integrated Governance Guidelines of its
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 49
Page 52
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
dan Perantara Pedagang Efek, serta mengacu pada parent entity, PT Bank Pan Indonesia Tbk (“PaninBank”),
Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Entitas Utama PT Bank and relevant capital market best practices.
Pan Indonesia Tbk (“PaninBank”), serta best practices
yang berlaku umum di industri pasar modal.
Komitmen Perseroan dalam membudayakan praktik- The Company’s commitment to embedding best GCG
praktik terbaik GCG juga diaktualisasikan melalui inisiatif practices is also reflected in ongoing initiatives to enhance
penyempurnaan atau review berkala terhadap seluruh and regularly review its internal guidelines, ensuring
pedoman internal yang dimiliki agar tetap relevan alignment with external developments and evolving
dengan dinamika eksternal dan perkembangan regulasi regulatory requirements. As a concrete measure of this
terkini. Sebagai langkah konkret atas komitmen tersebut, commitment, the Board of Directors has ensured that
Direksi memastikan bahwa Perseroan telah mengadopsi the Company adopted various regulatory changes issued
sejumlah perubahan regulasi yang diterbitkan oleh OJK by the OJK and IDX in 2024, particularly those aimed
maupun BEI di tahun 2024 terkait penguatan struktur at strengthening market structure, risk management,
pasar modal, pengelolaan risiko, perlindungan investor, investor protection, securities transactions, data protection,
transaksi efek, serta perlindungan data dan anti-fraud. and anti-fraud mechanisms. To minimize potential
Untuk mengurangi atau memperkecil potensi risiko compliance risks, the Board of Directors has ensured that
kepatuhan terhadap regulasi, Direksi memastikan bahwa all operational activities are systematically aligned with
seluruh kegiatan operasional telah diselaraskan secara the aforementioned regulations.
sistematis dengan ketentuan-ketentuan tersebut.
Sepanjang tahun 2024, Direksi memastikan proses Throughout 2024, the Board of Directors ensured
governansi korporat yang berlangsung di lingkungan that the Company’s corporate governance processes
Perseroan sudah berjalan efektif, didukung oleh were implemented effectively, supported by a robust
kecukupan governance structure dan governance soft governance structure and well-established governance
structure yang lengkap sehingga mekanisme check soft structures, thereby enabling an optimal check-and-
and balances antarorgan senantiasa berjalan maksimal. balance mechanism across the Company’s governing
Dengan menjadikan budaya GCG dan kepatuhan sebagai bodies. By embedding GCG culture and compliance as
fondasi untuk membangun organisasi yang resilien foundational elements of a resilient and transparent
dan transparan, Perseroan tetap mampu menghasilkan organization, the Company succeeded in delivering
outcome kinerja tahun 2024 yang positif pada beberapa positive business performance outcomes in 2024, with no
indikator bisnis, serta tidak ditemukan adanya laporan reports of violations or suspected breaches of the Code of
pengaduan terkait pelanggaran atau dugaan pelanggaran Ethics or incidents of fraud filed through the Company’s
atas Kode Etik ataupun fraud yang masuk melalui saluran Whistleblowing System (WBS).
Whistleblowing System (WBS) Perseroan.
Sebagai bagian dari upaya peningkatan kualitas As part of the Company’s efforts to continuously enhance
penerapan GCG yang berkesinambungan, Perseroan the quality of GCG implementation, follow-up actions
juga memastikan penyelesaian tindak lanjut temuan on findings from OJK inspections and internal audits
pemeriksaan OJK ataupun audit internal serta mendorong were also diligently pursued, with each work unit held
seluruh satuan kerja untuk menyelesaikan temuan yang accountable for addressing relevant findings. Through
menjadi tanggung jawabnya. Melalui penerapan GCG consistent application of GCG principles, the Company
yang konsisten, kami meyakini Perseroan berada di jalur believes it is on the right path to building a competitive and
yang tepat untuk membangun organisasi yang kompetitif trustworthy organization, capable of strengthening long-
dan berdaya saing sehingga mampu meningkatkan term investor confidence and driving healthy business
kepercayaan investor dalam jangka panjang dan growth—ultimately contributing to long-term economic
mendorong pertumbuhan usaha yang sehat sebagai value creation for all stakeholders.
bagian dari upaya penciptaan nilai ekonomi jangka
panjang bagi para pemangku kepentingan.
KOMITMEN TERHADAP PENERAPAN MANAJEMEN COMMITMENT TO RISK MANAGEMENT AND
RISIKO DAN SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL INTERNAL CONTROL SYSTEM IMPLEMENTATION
Direksi memastikan bahwa Perseroan telah memiliki The Board of Directors ensures that the Company has
serta menerapkan kebijakan manajemen risiko yang established and implemented a comprehensive risk
komprehensif dan terintegrasi dengan entitas anak. Untuk management policy that is integrated with its subsidiaries.
memastikan efektivitas implementasinya, Perseroan To ensure the effective implementation of this policy, the
telah menyediakan perangkat pedoman teknis terkait Company has developed detailed technical guidelines
pengelolaan risiko yang lebih detail dan disesuaikan tailored to each business segment and supported by
50 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 53
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
dengan segmen bisnis masing-masing serta didukung information technology infrastructure, enabling risk
dengan infrastruktur teknologi informasi yang bertujuan management throughout the Company to be carried
agar pengelolaan risiko-risiko di lingkup Perseroan out efficiently and effectively. Adopting best practices,
senantiasa berjalan efektif dan efisien. Dengan mengacu the Company applies an integrated risk management
pada best practice, Perseroan telah mengadopsi sistem system across all business lines, utilizing the Three Lines of
manajemen risiko yang terintegrasi di seluruh lini bisnis Defense model to mitigate potential risks.
sebagai bentuk mitigasi terhadap risiko-risiko yang
mungkin dihadapi dengan menggunakan pendekatan
Three Lines of Defense model.
Pada tahun 2024, Perseroan telah mengelola risiko- In 2024, the Company prudently managed inherent risks
risiko inheren secara prudent pada setiap proses bisnis across its daily business and operational processes to
dan operasional setiap harinya agar dapat mencapai achieve optimal profitability in line with its predetermined
profitabilitas yang optimal sesuai dengan risk appetite risk appetite. To enhance the quality of risk management
yang telah ditentukan. Dalam rangka meningkatkan implementation, the Board of Directors and its supporting
kualitas penerapan manajemen risiko, Direksi beserta organs coordinated with the Board of Commissioners
organ-organ pendukung di bawahnya juga berkoordinasi to ensure the effective operation of both the internal
dengan Dewan Komisaris untuk memastikan berjalannya control system and risk management function as core
implementasi sistem pengendalian internal dan components of GCG implementation.
manajemen risiko yang efektif sebagai inti utama dari
praktik GCG.
Demikian halnya terkait sistem pengendalian internal, The Board of Directors also ensured that the internal
Direksi juga memastikan bahwa aspek tersebut sudah control system was operating effectively and adequately
berjalan efektif dan memadai untuk mendukung to foster a fraud-free work environment, safeguard assets,
terciptanya lingkungan kerja yang bebas dari risiko ensure the accuracy of financial reporting, and enhance
kecurangan serta dapat menjaga aset, memastikan compliance with laws and regulations. With the full
akurasi pelaporan keuangan, dan meningkatkan awareness and commitment of all employees to building
kepatuhan terhadap hukum dan peraturan. Kesadaran a strong control environment and maintaining high
penuh segenap karyawan dalam membangun lingkungan discipline in implementing measurable risk management
pengendalian yang kokoh dan berdisiplin tinggi dalam systems, the Company succeeded in maintaining smooth
mengimplementasikan sistem manajemen risiko yang and effective daily business operations.
terukur, Perseroan berhasil menjaga kondusivitas
pelaksanaan operasional bisnis setiap harinya secara
lancar dan efektif.
KOMITMEN TERHADAP PRAKTIK KEUANGAN COMMITMENT TO SUSTAINABLE FINANCE
BERKELANJUTAN SEBAGAI PERUSAHAAN EFEK PRACTICES AS A SECURITIES COMPANY
Sebagai salah satu Perusahaan Efek terkemuka di industri As one of the leading securities companies in Indonesia’s
pasar modal Indonesia, Perseroan terus memperkuat capital market, the Company remains committed to
komitmennya dalam menerapkan praktik Keuangan implementing Sustainable Finance practices as part of
Berkelanjutan (Sustainable Finance) sebagai bagian dari its long-term strategy to achieve business growth that
strategi jangka panjang untuk menciptakan pertumbuhan is aligned with economic, social, and environmental
usaha yang selaras dengan aspek ekonomi, sosial, dan considerations. This commitment is reflected in the
lingkungan hidup. Komitmen ini diwujudkan melalui formulation and execution of the Sustainable Finance Action
penyusunan dan pelaksanaan Rencana Aksi Keuangan Plan (RAKB) each year, in accordance with OJK Regulation
Berkelanjutan (RAKB) setiap tahun, sebagaimana No. 51/POJK.03/2017 concerning the Implementation of
diamanatkan oleh POJK No. 51/POJK.03/2017 tentang Sustainable Finance for Financial Services Institutions and
Penerapan Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Issuers. The Company believes that sustainable finance
Keuangan dan Emiten. Perseroan meyakini bahwa praktik practices can enhance contributions to green financing
keuangan berkelanjutan dapat meningkatkan kontribusi while improving resilience and competitiveness through
terhadap pembiayaan hijau, serta mendorong daya tahan responsible governance.
dan daya saing perusahaan melalui tata kelola yang
bertanggung jawab.
Selama tahun 2024, Perseroan terus mengintegrasikan Throughout 2024, the Company continued to integrate the
kerangka kerja Environmental, Social, and Governance Environmental, Social, and Governance (ESG) framework
(ESG) ke dalam operasional bisnis dan layanan kepada into its business operations and client services. On the
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 51
Page 54
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
nasabah. Di pilar lingkungan hidup, Perseroan aktif environmental front, the Company actively promoted
menyuarakan kampanye “paperless” melalui situs resmi a “paperless” campaign through its official website and
dan berbagai media komunikasi kepada nasabah dan various communication channels directed at clients and
masyarakat luas. Selain itu, internalisasi budaya kerja the wider public. It also encouraged environmentally
ramah lingkungan kepada karyawan dilakukan melalui friendly workplace culture by disseminating policies to
sosialisasi kebijakan pengurangan penggunaan material reduce single-use materials as part of efforts to minimize
sekali pakai sebagai bagian dari upaya mengurangi waste volume at final disposal sites (TPA).
volume sampah di Tempat Pembuangan Akhir (TPA).
Untuk pilar sosial, Perseroan melaksanakan program In the social pillar, the Company implemented Corporate
Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan (TJSL) dengan Social and Environmental Responsibility (TJSL) programs
fokus utama pada bidang kesehatan dan pelestarian focused on health and environmental conservation. The
lingkungan. Perseroan juga secara aktif menyelenggarakan Company also actively conducted financial education
kegiatan edukasi keuangan, termasuk dalam rangka activities—including during the 2024 Financial Inclusion
Bulan Inklusi Keuangan 2024, yang menjangkau total Month—reaching a total of 15,079 participants via online
15.079 peserta melalui kanal daring seperti Zoom Meeting, platforms such as Zoom Meetings and Instagram Live,
Instagram Live, serta kegiatan luring di berbagai lokasi. as well as in-person sessions in various locations. These
Kegiatan ini bertujuan untuk meningkatkan literasi initiatives aimed to improve public financial literacy and
dan inklusi keuangan masyarakat, khususnya terkait inclusion, particularly regarding capital market investment.
pemahaman investasi di pasar modal.
Dari sisi tata kelola, Perseroan terus memperkuat From a governance standpoint, the Company continued
penerapan prinsip-prinsip GCG yang terintegrasi to enhance GCG principles integration within ESG
dalam implementasi ESG. Salah satunya melalui Divisi implementation. One such initiative was led by the
Research, yang secara konsisten menyediakan informasi Research Division, which consistently provided stock
rekomendasi saham dengan klasifikasi berdasarkan recommendation information categorized by ESG indices.
indeks ESG. Pada tahun 2024, informasi tersebut diperluas In 2024, this was expanded by incorporating ESG Scores
dengan menambahkan indikator ESG Score dan Percentile and ESG Percentiles in the Company’s daily publication
ESG yang ditampilkan dalam publikasi harian bertajuk PANIN NEWS, providing investors with enriched insights
“PANIN NEWS.” Inisiatif ini memperkaya referensi nasabah for making sustainable investment decisions.
dalam mengambil keputusan investasi berkelanjutan.
Dari sisi produk, melalui Entitas Anak – Panin Asset From the product perspective, through its subsidiary Panin
Management (PaninAM), Perseroan terus memasarkan Asset Management (PaninAM), the Company continued
Reksa Dana Panin SRI-KEHATI (“RDPSK”) sebagai salah to market the Panin SRI-KEHATI Mutual Fund (“RDPSK”)
satu instrumen investasi berbasis ESG. Produk ini as one of its ESG-based investment instruments. This
menjadi bagian dari kontribusi nyata Perseroan dalam product reflects the Company’s tangible contribution to
mendukung pembangunan berkelanjutan dengan tetap supporting sustainable development while promoting
memperhatikan aspek pelestarian lingkungan hidup. environmental conservation.
Sepanjang tahun 2024, pencapaian Perseroan dalam Throughout 2024, the Company’s achievements in
implementasi praktik keuangan berkelanjutan tercermin sustainable finance implementation were evident through
melalui berbagai program dan inisiatif yang mendukung various programs and initiatives that aligned economic
keselarasan antara kinerja ekonomi, kepedulian sosial, performance with social responsibility and environmental
dan perlindungan lingkungan hidup. Sejumlah langkah stewardship. These included the development and
konkret yang dilakukan antara lain pengembangan dan innovation of ESG-based financial products, the expansion
inovasi produk keuangan berbasis ESG, perluasan akses of sustainability education access, and the implementation
edukasi keberlanjutan, serta pelaksanaan program TJSL of community-impact TJSL programs.
yang berdampak langsung kepada masyarakat.
Meski demikian, dalam proses evaluasi tahunan Nonetheless, the Company acknowledges that its annual
terhadap pelaksanaan RAKB, Direksi menyadari bahwa evaluation of RAKB implementation revealed ongoing
implementasi prinsip keuangan berkelanjutan masih challenges, particularly in gradually refining operational
menghadapi sejumlah tantangan. Hal ini mencakup procedures and strengthening internal competencies. As a
kebutuhan untuk menyempurnakan prosedur operasional follow-up, the Company remains committed to enhancing
secara bertahap dan mendorong penguatan kompetensi human resource knowledge and capabilities related to
52 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 55
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
internal. Sebagai tindak lanjut, Perseroan terus berupaya sustainable finance actions, while continuing its external
meningkatkan kompetensi dan pengetahuan sumber education initiatives and TJSL programs as part of its long-
daya manusia (SDM) terkait aksi keuangan berkelanjutan, term contribution to sustainable development.
serta melanjutkan inisiatif edukasi eksternal dan program
TJSL sebagai bagian dari kontribusi jangka panjang
terhadap pembangunan berkelanjutan.
KINERJA KOMITE-KOMITE PENDUKUNG DI PERFORMANCE OF COMMITTEES UNDER THE
BAWAH DIREKSI BOARD OF DIRECTORS
Sepanjang tahun 2024, Direksi tidak membentuk komite Throughout 2024, the Board of Directors did not establish
pendukung baru di bawah Direksi. Perseroan tetap any new supporting committees. The Company continued
mengacu pada struktur komite yang telah ada, termasuk to rely on its existing committee structure, including the
Komite Manajemen Risiko yang sudah dibentuk sejak Risk Management Committee, which has been in place
tahun 2023 sebagai tindak lanjut atas amanat POJK No. 6/ since 2023 as a follow-up to the mandate of OJK Regulation
POJK.04/2021 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi No. 6/POJK.04/2021 concerning the Implementation of
Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha sebagai Risk Management for Securities Companies Engaged in
Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek yang Underwriting and Brokerage Activities that are Members
Merupakan Anggota Bursa Efek. of a Stock Exchange.
Komite Manajemen Risiko menjalankan peran penting The Risk Management Committee plays a crucial role in
dalam membantu Direksi, khususnya dalam memberikan supporting the Board of Directors, particularly in providing
rekomendasi kepada Presiden Direktur terkait penyusunan recommendations to the President Director regarding
kebijakan, strategi, dan pedoman penerapan manajemen the formulation of policies, strategies, and guidelines for
risiko. Selain itu, komite ini juga bertanggung jawab dalam risk management implementation. The committee is
memberikan masukan atas hasil evaluasi pelaksanaan also responsible for offering input based on evaluations
manajemen risiko dan memberikan pertimbangan atas of risk management implementation and providing
keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal. considerations for business decisions that deviate from
standard procedures.
Direksi menilai bahwa Komite Manajemen Risiko telah The Board of Directors assessed that the Risk Management
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sepanjang Committee carried out its duties and responsibilities
tahun 2024 secara optimal. Penilaian tersebut mencakup optimally throughout 2024. This assessment considered
aspek pelaksanaan jumlah rapat internal komite, tingkat the number of internal committee meetings held, the level
partisipasi dan kehadiran anggota dalam rapat-rapat of participation and attendance of committee members
Direksi, serta kontribusi nyata melalui pemberian in Board of Directors’ meetings, and the committee’s
rekomendasi yang mendukung proses pengambilan tangible contributions through recommendations
keputusan strategis oleh Direksi. Kinerja Komite that supported strategic decision-making processes.
Manajemen Risiko yang konsisten dan terarah ini turut The committee’s consistent and focused performance
memperkuat penerapan manajemen risiko di seluruh lini has further strengthened the implementation of risk
usaha Perseroan. management across all of the Company’s business lines.
PERUBAHAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI CHANGES IN THE COMPOSITION OF THE BOARD
OF DIRECTORS
Sepanjang tahun 2024, tidak terdapat perubahan dalam There were no changes in the composition of the
komposisi Direksi Perseroan. Company’s Board of Directors in 2024.
APRESIASI BAGI PARA PEMANGKU KEPENTINGAN APPRECIATION TO STAKEHOLDERS
Mengakhiri laporan ini, saya mewakili seluruh jajaran In closing this report, on behalf of the entire Board of
Direksi menyampaikan penghargaan dan terima kasih Directors, I would like to extend our deepest gratitude to
yang sebesar-besarnya kepada para pemegang saham all shareholders for their continued trust and confidence
atas kepercayaan yang terus diberikan kepada Perseroan. in the Company. We also express our sincere appreciation
Kami juga menyampaikan apresiasi yang tinggi to the Board of Commissioners for their cooperation,
kepada Dewan Komisaris atas kerja sama, arahan, dan guidance, and supervision, which have been vital in
pengawasan yang menjadi landasan penting dalam upholding the principles of good corporate governance.
memastikan keberlangsungan praktik tata kelola
perusahaan yang baik.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 53
Page 56
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Apresiasi juga kami sampaikan kepada seluruh karyawan Our appreciation also goes to all employees for their
atas dedikasi dan kerja keras yang diberikan, serta juga dedication and hard work, as well as to all parties involved
kepada semua pihak yang memiliki keterkaitan dengan in the Company’s value chain. Their contributions have
rantai bisnis Perseroan. Kontribusi dari seluruh pihak been fundamental in maintaining operational resilience
menjadi landasan penting dalam menjaga ketangguhan and enhancing the Company’s competitiveness amidst
operasional dan memperkuat daya saing Perseroan di ongoing industry dynamics and challenges.
tengah tantangan dan dinamika industri yang terus
berkembang.
Kami juga berterima kasih kepada seluruh nasabah atas We are also grateful to all our clients for the trust placed in
kepercayaan yang telah diberikan dalam mempercayakan the Company to manage their investment portfolios. This
pengelolaan portofolio investasinya kepada Perseroan. trust inspires us to continuously improve our service quality
Kepercayaan ini menjadi motivasi bagi kami untuk terus and deliver relevant, adaptive, and sustainable investment
meningkatkan kualitas layanan dan menghadirkan solutions. We would like to convey our special thanks to
solusi investasi yang relevan, adaptif, dan berkelanjutan. the Financial Services Authority (OJK) and Self-Regulatory
Secara khusus kami berterima kasih kepada Otoritas Jasa Organizations (SROs) for their unwavering support and
Keuangan (OJK) dan Self Regulatory Organization (SRO) guidance, which have helped strengthen the foundation
atas dukungan dan arahan yang senantiasa memperkuat for the Company’s business growth in alignment with
landasan pertumbuhan usaha Perseroan, sejalan dengan prudent and sound governance principles.
prinsip kehati-hatian dan tata kelola yang baik.
Kami meyakini bahwa kolaborasi yang erat dan We firmly believe that strong collaboration and the trust
kepercayaan dari seluruh pemangku kepentingan akan of all stakeholders will continue to serve as key drivers in
terus menjadi kekuatan utama bagi Perseroan dalam the Company’s journey toward a more sustainable future
melangkah ke masa depan yang lebih berkelanjutan serta and active contribution to the advancement of Indonesia’s
berkontribusi aktif dalam mendukung kemajuan industri capital market industry.
pasar modal Indonesia.
Atas nama Direksi,
On behalf of the Board of Directors,
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Director
54 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 57
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 55
Page 58
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI TENTANG
TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN DAN
LAPORAN KEBERLANJUTAN TAHUN 2024
PT PANIN SEKURITAS TBK
Statement of the Members of the Board of Commissioners
and the Board of Directors on the Responsibility for the 2024
Annual Report and Sustainability Report of PT Panin Sekuritas Tbk
Kami, yang bertanda tangan di bawah ini, menyatakan We, the undersigned, declare that all information
bahwa semua informasi dalam Laporan Tahunan dan contained in the 2024 Annual Report and Sustainability
Laporan Keberlanjutan PT Panin Sekuritas Tbk tahun 2024 Report of PT Panin Sekuritas Tbk has been disclosed
telah dimuat secara lengkap dan bertanggung jawab completely, and we accept full responsibility for the
penuh atas kebenaran isi Laporan Tahunan dan Laporan contents of the Annual Report and Sustainability Report.
Keberlanjutan Perseroan.
Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya. This statement has been made truthfully
Jakarta, 28 April 2025 Jakarta, April 28, 2025
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Mu’min Ali Gunawan Aries Liman
Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris
President Commissioner Vice President Commissioner
Kun Mawira Peter Setiono Mustofa
Komisaris Komisaris Independen Komisaris Independen
Commissioner Independent Commissioner Independent Commissioner
DIREKSI
Board of Directors
Indra Christanto Rosmini Lidarjono
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur
President Director Vice President Director
Menas K. Shahaan Prama Nugraha Tjiang Jefry
Direktur Direktur Direktur
Director Director Director
56 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 59
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
SURAT PERNYATAAN
INDEPENDENSI KOMISARIS
Statement of Independency of Commissioner
Kami, yang bertanda tangan di bawah ini, menyatakan We, the undersigned below, hereby declare our
independensi dalam jabatan kami sebagai Komisaris independence in our position as Independent
Independen. Commissioner.
Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya. This statement is made truthfully.
Jakarta, 28 April 2025 Jakarta, April 28, 2025
Peter Setiono Mustofa
Komisaris Independen Komisaris Independen
Independent Commissioner Independent Commissioner
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 57
Page 60
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROFIL
PERUSAHAAN
Company Profile
58 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 61
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 59
Page 62
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
INFORMASI UMUM
General Information
NAMA PERUSAHAAN (102-1) PT Panin Sekuritas Tbk
Company Name (102-1)
BIDANG USAHA (102-2) Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek dan Penjamin Emisi Efek.
Line of Business (102-2) Securities Company as Broker-Dealer and Underwriter.
KEPEMILIKAN SAHAM (102-5) • PT Bank Pan Indonesia Tbk (29,00%)
Shareholder Composition (102-5) • PT Patria Nusa Adamas (30,00%)
• Publik (kepemilikan saham < 5%) (39,75%)
• Anggota Direksi (0,06%)
• Saham Diperoleh Kembali (1,19%)
• PT Bank Pan Indonesia Tbk (29.00%)
• PT Patria Nusa Adamas (30.00%)
• Public (share ownership < 5%) (39.76%)
• Board of Directors Member (0.05%)
• Treasury Stock (1.19%)
DASAR HUKUM PENDIRIAN (102-5) Akta Pendirian No. 369 tanggal 27 Juli 1989 juncto Akta No. 59 tanggal 4 September
Legal Basis of Establishment (102-5) 1989. Kedua Akta tersebut dibuat di hadapan Notaris Benny Kristianto, S.H., Notaris
di Jakarta, dan telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik
Indonesia melalui Surat Keputusan No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 tanggal 7 September
1989.
Deed of Establishment No. 369 dated 27 July 1989 in conjunction with Deed No. 59
dated September 4, 1989. Both Deeds were made before Notary Benny Kristianto, S.H.,
Notary in Jakarta, and approved by the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
through Decree No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 dated September 7, 1989.
MODAL DASAR Rp160.000.000.000
Authorized Capital
MODAL DITEMPATKAN DAN Rp90.000.000.000
DISETOR
Issued and Paid-Up Capital
PENCATATAN SAHAM Bursa Efek Jakarta (BEJ) yang sekarang bernama Bursa Efek Indonesia (BEI) tanggal
Share Listing 31 Mei 2000.
Jakarta Stock Exchange (JSX) which is currently known as the Indonesia Stock
Exchange (IDX) on May 31, 2000.
KODE SAHAM PANS
Ticker Code
JUMLAH KARYAWAN PT PANIN 268 karyawan/employees
SEKURITAS TBK (tidak termasuk karyawan entitas anak/excluding employees of the subsidiaries)
PER 31 DESEMBER 2024
Total Headcount PT Panin Sekuritas
Tbk as of December 31, 2024
JARINGAN KANTOR • 1 Kantor Pusat
PER 31 DESEMBER 2024 (102-4) • 21 Kantor Cabang
Office Network as of 31 December • 5 Kantor Galeri
2024 (102-4) • 7 Galeri Investasi
• 1 Head Office
• 21 Branch Offices
• 5 Gallery Offices
• 7 Investment Gallery
ALAMAT KANTOR PUSAT (102-3) Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Head Office Address (102-3) Lantai 17, Suite 1705 | 17th Floor, Suite 1705
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
Telepon/Phone :
• (62-21) 515 3055 (hunting)
• (62-21) 2977 3655 (direct Customer Care)
Fax : (62-21) 515 3061
E-mail : info@pans.co.id
Situs web : www.pans.co.id
Online Trading : www.post-pro.co.id
SEKRETARIS PERUSAHAAN Prama Nugraha
Corporate Secretary E-mail : corsec@pans.co.id
Telepon/Phone : (62-21) 515 3055
SOSIAL MEDIA Instagram : @panin_sekuritas
Social Media Youtube : Tampans Channel
Facebook : PT Panin Sekuritas Tbk
xtwitter : @panin_sekuritas
tiktok : @panin_sekuritas
60 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 63
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
SEKILAS PERUSAHAAN
Company Overview
PT Panin Sekuritas Tbk atau selanjutnya disebut PT Panin Sekuritas Tbk, hereinafter referred to as “the
“Perseroan” mengawali sejarah kegiatan usahanya sebagai Company,” began its business operations as a securities
perusahan sekuritas yang berbisnis di bidang perantara company engaged in the business activities of Broker-
perdagangan efek dan penjaminan emisi sejak tahun Dealer and Underwriter since 1989 under the name PT
1989 dengan nama PT Panin Sekuritasindo sebagaimana Panin Sekuritasindo, as stated in the Deed of Establishment
termaktub di dalam Akta Pendirian No. 369 tanggal 27 No. 369 dated July 27, 1989, in conjunction with Deed No. 59
Juli 1989 juncto Akta No. 59 tanggal 4 September 1989 dated September 4, 1989, made before Benny Kristianto,
yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di S.H., Notary in Jakarta. The company obtained approval
Jakarta dan telah mendapatkan persetujuan dari Menteri from the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
Kehakiman Republik Indonesia melalui Surat Keputusan through Decree No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 dated
No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 tanggal 7 September 1989, September 7, 1989, was registered with the West Jakarta
serta telah didaftarkan di register Kantor Pengadilan District Court on September 14, 1989, under No. 1300/1989,
Negeri Jakarta Barat tanggal 14 September 1989 di bawah and was published in the State Gazette of the Republic of
No. 1300/1989, serta telah diumumkan dalam Berita Indonesia No. 90 dated November 10, 1989, Supplement
Negara Republik Indonesia No. 90 tanggal 10 November No. 2985/1989.
1989, Tambahan No. 2985/1989.
Selanjutnya pada tahun 1997, Perseroan mendapat izin Subsequently, in 1997, the Company obtained a business license
usaha sebagai manajer investasi dan juga memperoleh as an investment manager and was also granted authorization
izin untuk memberikan Fasilitas Pembiayaan Transaksi to provide Customer Transaction Financing Facilities from the
Nasabah dari Badan Pengawas Pasar Modal (Bapepam). Capital Market Supervisory Agency (Bapepam).
Selanjutnya pada 31 Mei 2000, Perseroan berusaha Furthermore, on May 31, 2000, the Company sought to
memperkuat eksistensinya di pasar modal dengan strengthen its presence in the capital market by achieving
menapaki tonggak sejarah baru sebagai perusahaan a significant milestone as a public company through an
publik melalui aksi korporasi penawaran umum saham Initial Public Offering (IPO) on the Jakarta Stock Exchange
perdana di Bursa Efek Jakarta (sekarang: Bursa Efek (now: Indonesia Stock Exchange/”IDX”), with the stock
Indonesia/”BEI”), dengan kode saham: “PANS.” Setelah code: “PANS.” After officially attaining public company
resmi menyandang status sebagai perusahaan publik, status, the Company further enhanced its capital base to
Perseroan kembali meningkatkan permodalannya untuk support expansion by issuing several bonds. All interest
mendukung ekspansi dengan menerbitkan beberapa and principal payments for the bonds issued in 2003, 2005,
kali obligasi. Seluruh bunga dan pokok obligasi yang and 2007 were settled on time in accordance with the
diterbitkan pada tahun 2003, 2005, dan 2007, sudah lunas specified maturity dates.
tepat waktu sesuai dengan tanggal jatuh tempo yang
ditetapkan.
Seiring dengan semakin ramainya permintaan pasar In response to the increasing market demand for
terhadap kegiatan Manajer Investasi, Perseroan resmi Investment Manager services, the Company officially spun
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 61
Page 64
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
melakukan Spin Off terhadap Divisi Asset Management off its Asset Management Division into a subsidiary in
menjadi anak usaha di tahun 2011, yaitu PT Panin Asset 2011, known as PT Panin Asset Management (“PaninAM”).
Management (“PaninAM”). Pendirian anak perusahaan The establishment of this subsidiary was carried out
tersebut dilakukan sebagai tindak lanjut dari peraturan in compliance with Bapepam-LK Regulation No. V.A.3
Bapepam-LK bernomor V.A.3 tentang Perizinan concerning the Licensing of Securities Companies
Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Engaged in Investment Management (IM) Activities. With
Sebagai Manajer Investasi (MI). Dengan berdirinya the establishment of PaninAM, the offering of mutual
PaninAM, aktivitas penawaran produk-produk reksa dana fund products and discretionary fund management
dan jasa pengelolaan discretionary fund dapat berjalan services became more optimized. With over three
lebih optimal. Berbekal pengalaman panjang selama decades of experience navigating various economic
lebih dari tiga dekade melewati berbagai dinamika dynamics and business challenges, Panin Sekuritas has
perekonomian dan tantangan dunia usaha, Panin now grown to become a resilient and robust player as
Sekuritas kini tumbuh lebih tangguh dan kuat sebagai one of the dominant local securities companies in the
salah satu perusahaan efek lokal yang dominan di pasar Indonesian capital market. In line with its business growth,
modal Indonesia. Sejalan dengan pertumbuhan usaha, the Company is committed to continuously enhancing
Perseroan berkomitmen untuk terus meningkatkan its social and environmental contributions to achieve
kontribusi sosial dan lingkungan hidup untuk mencapai sustainable growth that positively impacts both society
pertumbuhan berkelanjutan yang berdampak positif bagi and the nation.
masyarakat dan negara.
INFORMASI PERUBAHAN NAMA PERUSAHAAN COMPANY NAME CHANGE INFORMATION
Perseroan didirikan dengan nama PT Panin Sekuritasindo The Company was established under the name PT Panin
berdasarkan Akta Notaris No. 369 yang dibuat di hadapan Sekuritasindo pursuant to the Notarial Deed No. 369
Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, tanggal 27 Juli 1989 made before Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta,
juncto No. 59 tanggal 4 September 1989. Akta pendirian July 27, 1989, juncto No. 59 dated September 4, 1989. The
Perseroan telah disahkan oleh Menteri Kehakiman Company’s deed of establishment was ratified by the
Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan No. Minister of Justice of the Republic of Indonesia through
C2.8438.HT.01.01.TH.89 tanggal 7 September 1989 dan telah Decree No. C2.8438.HT.01.01.TH.89 dated September 7,
diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 1989, and was announced in the State Gazette of the
90 tanggal 10 November 1989, Tambahan No. 2985. Republic of Indonesia No. 90 dated November 10, 1989,
Supplement No. 2985.
Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 264 The Company name changed from PT Panin Sekuritasindo
tanggal 25 November 1991 yang dibuat di hadapan Benny to PT Nusamas Panin pursuant to the Deed No. 264 dated
Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, dan telah mendapatkan November 25, 1991 made before Benny Kristianto, S.H.,
persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia Notary in Jakarta, and approved by the Minister of Justice
melalui Surat Keputusan No. C2-20810.HT.01.04.TH’93 of the Republic of Indonesia through Decree No. C2-20810.
tanggal 8 April 1993, dan telah didaftarkan di register HT.01.04.TH’93 dated April 8, 1993. The name change was
Kantor Pengadilan Negeri Jakarta Pusat tanggal 14 Mei registered at the Central Jakarta District Court on May
1993 No. 1318/1993, serta telah diumumkan dalam Berita 14, 1993 No. 1318/1993, as well as announced in the State
Negara Republik Indonesia No. 3189/1993 tanggal 16 Juli Gazette of the Republic of Indonesia No. 3189/1993 dated
1993, Tambahan Berita Negara RI No. 57, nama Perseroan July 16, 1993, Supplement to the State Gazette of the
telah berubah dari sebelumnya PT Panin Sekuritasindo Republic of Indonesia No. 57. Referring to the Deed of
menjadi PT Nusamas Panin. Mengacu pada Akta Meeting Decision Statement No. 205 dated June 27, 1995,
Pernyataan Keputusan Rapat No. 205 tanggal 27 Juni 1995 made before Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta,
yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di and approved by the Minister of Justice of the Republic
Jakarta, dan telah mendapatkan persetujuan dari Menteri of Indonesia through Decree No. C2-10318.HT.01.04.TH’95
Kehakiman Republik Indonesia melalui Surat Keputusan dated August 18, 1995, that was registered with the Central
No. C2-10318.HT.01.04.TH’95 tanggal 18 Agustus 1995, dan Jakarta District Court on May 14, 1993, under No. 1132/1995,
telah didaftarkan di register Kantor Pengadilan Negeri and announced in the State Gazette of the Republic of
Jakarta Pusat tanggal 14 Mei 1993 di bawah No. 1132/1995, Indonesia No. 348/1996 dated January 9, 1996, Supplement
serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik No. 53, the Company changed its name from PT Nusamas
Indonesia No. 348/1996 tanggal 9 Januari 1996, Tambahan Panin to PT Panin Sekuritas.
Berita Negara RI No.53, Perseroan Kembali mengubah
namanya dari semula PT Nusamas Panin menjadi PT
Panin Sekuritas.
Kemudian Perseroan kembali mengalami Perubahan The chronological changes of the Company’s name, as
nama dari PT Panin Sekuritas menjadi PT Panin Sekuritas described above, were approved by the regulator through
62 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 65
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tbk. Perubahan tersebut dilaksanakan berdasarkan Akta the Decision Letter of the Board of Commissioners of the
Pernyataan Keputusan Rapat No.61 tanggal 24 April 1997 Financial Services Authority No. KEP-38/D.04/2014 dated
yang dibuat di hadapan A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM, August 21, 2014, regarding the Change of Business License
Notaris di Jakarta, dan telah mendapatkan persetujuan Use for the Securities Company as a Broker-Dealer from
dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia melalui PT Panin Sekuritasindo to the business license under
Surat Keputusan No. C2-3482.HT.01.04.TH’97 tanggal 6 the name PT Panin Sekuritas Tbk, and the Decision
Mei 1997, dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan Letter of the Board of Commissioners of the Financial
dengan No. TDP09031824048 di Kantor Pendaftaran Services Authority No. KEP-39/D.04/2014 dated August
Perusahaan Kodya Jakarta Selatan No. 830/BH 09.03/V/97, 21, 2014, regarding the Change of Business License Use
serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik for the Securities Company as a Securities Underwriter
Indonesia No. 3451/1997 tanggal 19 Agustus 1997, from PT Panin Sekuritasindo to the business license
Tambahan Berita Negara RI No. 66. Kronologis perubahan under the name PT Panin Sekuritas Tbk. Subsequently,
nama Perseroan sebagaimana diuraikan di atas, telah the Company underwent another name change from
mendapatkan persetujuan regulxeator melalui Salinan PT Panin Sekuritas to PT Panin Sekuritas Tbk. This change
keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan was executed based on the Deed of Meeting Resolution
No. KEP-38/D.04/2014 tanggal 21 Agustus 2014 tentang No.61 dated April 24, 1997, drawn up before A. Partomuan
Perubahan Penggunaan Izin Usaha Perusahaan Efek Pohan, S.H., L.LM, Notary in Jakarta, and obtained approval
sebagai Perantara Perdagangan Efek atas nama PT Panin from the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
Sekuritasindo menjadi izin usaha atas nama PT Panin through Decree No. C2-3482.HT.01.04.TH’97 dated May 6,
Sekuritas Tbk dan Salinan Keputusan Dewan Komisioner 1997, and was registered in the Company Register with
Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-39/D.04/2014 tanggal 21 No. TDP09031824048 at the Company Registration Office
Agustus 2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha of South Jakarta Municipality No. 830/BH 09.03/V/97, and
Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek atas nama was announced in the State Gazette of the Republic of
PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha atas nama PT Indonesia No. 3451/1997 dated August 19, 1997, Supplement
Panin Sekuritas Tbk. to State Gazette No. 66.
1989 1991
PT Panin Sekuritasindo PT Nusamas Panin
Akta Notaris No. 369 yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 264 tanggal 25
S.H., Notaris di Jakarta, tanggal 27 Juli 1989 juncto No. 59 November 1991 yang dibuat di hadapan Benny Kristianto,
tanggal 4 September 1989. S.H., Notaris di Jakarta.
Notary Deed No. 369 made before Benny Kristianto, S.H., Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 264 dated
Notary in Jakarta, July 27, 1989 juncto No. 59 dated November 25, 1991, made before Benny Kristianto, S.H.,
September 4, 1989. Notary in Jakarta.
1995 1997
PT Panin Sekuritas PT Panin Sekuritas Tbk
Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 205 tanggal 27 Juni Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 61 tanggal 24 April 1997
1995 yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris yang dibuat di hadapan A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM,
di Jakarta. Notaris di Jakarta.
Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 205 dated June Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 61 dated April
27, 1995 was made before Benny Kristianto, S.H., Notary 24, 1997, made before A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM,
in Jakarta. Notary in Jakarta.
Sehubungan dengan perubahan nama Perseroan dari In connection with the name change of the Company
semula PT Panin Sekuritasindo hingga terakhir menjadi from PT Panin Sekuritasindo to its current name, PT Panin
PT Panin Sekuritas Tbk sebagaimana yang masih Sekuritas Tbk, the Company has also undergone the
digunakan sampai saat ini tentunya juga diikuti dengan necessary process for updating various business licenses,
pengurusan sejumlah perizinan kegiatan usaha yang which have been approved by the relevant regulators,
telah mendapatkan persetujuan regulator, antara lain: including:
• Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa • Copy of the Decree of the Board of Commissioners of
Keuangan No. KEP-38/D.04/2014 tanggal 21 Agustus the Financial Services Authority No. KEP-38/D.04/2014
2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha dated August 21, 2014, regarding the Change of
Perusahaan Efek sebagai Perantara Perdagangan Efek Business License Use for the Securities Company as
atas nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha a Securities Brokerage from PT Panin Sekuritasindo
atas nama PT Panin Sekuritas Tbk; dan to the business license under the name PT Panin
Sekuritas Tbk; and
• Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa • Copy of the Decree of the Board of Commissioners of
Keuangan No. KEP-39/D.04/2014 tanggal 21 Agustus the Financial Services Authority No. KEP-39/D.04/2014
2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha dated August 21, 2014, regarding the Change of
Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek atas Business License Use for the Securities Company as
nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha atas a Securities Underwriter from PT Panin Sekuritasindo
nama PT Panin Sekuritas Tbk. to the business license under the name PT Panin
Sekuritas Tbk.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 63
Page 66
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
JEJAK LANGKAH
Milestones
1989 1997 2000 2003 2007
Didirikan pertama kali • Memperoleh izin usaha Perseroan melakukan Penerbitan dan pencatatan Penerbitan dan pencatatan
dengan nama PT Panin sebagai Manajer Investasi Penawaran Umum Perdana Obligasi Panin Sekuritas I Obligasi Panin Sekuritas III
Sekuritasindo sebagai dan meluncurkan 3 (tiga) Saham dengan kode saham: Tahun 2003 di Bursa Efek Tahun 2007 di Bursa Efek
Perusahaan Efek yang produk reksa dana untuk “PANS” di Bursa Efek Surabaya. Surabaya.
menjalankan kegiatan pertama kalinya. Jakarta (BEJ) – sekarang
usaha Perantara Pedagang • Menerima mandat bernama Bursa Efek Issued and listed of Panin Issued and listed of Bonds
Efek dan Penjamin Emisi sebagai Perusahaan Indonesia (BEI). Sekuritas Bonds I Year 2003 Panin Sekuritas Bonds III
Efek. Efek dan untuk pertama on the Surabaya Stock Year 2007 on the Surabaya
kalinya memperoleh The Company conducted Exchange. Stock Exchange.
It was first established izin pemberian Fasilitas Initial Public Offering of
under the name of PT Panin Pembiayaan Transaksi Shares with ticker code:
2005 2008
Sekuritasindo as a Securities Nasabah. “PANS” on the Jakarta Stock
Company that engages Exchange (JSX) – currently
in the business activities • Obtained business known as the Indonesia
of Broker-Dealer and license as an Investment Stock Exchange (IDX).
Underwriter. Manager and launched
Penerbitan dan pencatatan Peluncuran Panin Sekuritas
3 (three) mutual fund
Obligasi Panin Sekuritas II Online Stock Trading (POST).
products for the first
Tahun 2005 di Bursa Efek
time.
Surabaya. Launched of Panin Online
• Received a mandate as
Stock Trading (POST).
a Securities Company
Issued and listed of Panin
and obtained a license to
Sekuritas Bonds II Year
grant a Client Transaction
2005 on the Surabaya Stock
Financing Facility for the
Exchange.
first time.
2011 2017 2019 2020 2021
Pengalihan seluruh Mendapatkan penghargaan • Menerima penghargaan Mendapatkan peringkat • Menerima penghargaan
kegiatan Manajer Investasi sebagai “Perusahaan “Excellent Digital “AA-(idn), Outlook Stable” “Infobank 10th Digital
ke Entitas Anak, yaitu PT Sekuritas Terbaik 2017” Innovation Company dari Fitch Ratings Indonesia. Brand Awards 2021”
Panin Asset Management untuk kategori aset di atas 2019” dari majalah Warta sebagai Sekuritas Terbaik
(“PaninAM”). Rp1 triliun dari Majalah Ekonomi. Received “AA-(idn), stable Peringkat 1 untuk
Investor. • Peluncuran Panin Online outlook” rating given by kategori Perusahaan
Divert all Investment Stock Trading (POST) Fitch Ratings Indonesia. Sekuritas (Penjamin
Manager activities to Received an award as “Best Mobile versi 4. Emisi Efek dan Perantara
a Subsidiary, namely PT Securities Company 2017” in Pedagang Efek) dengan
Panin Asset Management the category of assets above • Received the “Excellent aset Rp1 – 2,5 triliun.
(“PaninAM”). IDR1 trillion from Investor Digital Innovation • Mendapatkan peringkat
Magazine. Company 2019” award “AA-(idn), Outlook
from Warta Ekonomi Stable” dari Fitch Ratings
magazine. Indonesia.
• Launched of Panin
Online Stock Trading • Received the “Infobank
(POST) Mobile version 4 10th Digital Brand
2018
Awards 2021” as the Best
2013 Securities Rank 1 in the
category of Securities
Companies (Underwriter
and Broker-Dealer) with
Mendapatkan penghargaan
Peluncuran multi platform assets of IDR1-2.5 trillion.
“IDX Appreciation 2018”
online trading (situs web, • Obtained “AA-(idn),
untuk kategori Anggota
aplikasi, dan mobile). outlook stable” rated by
Bursa Kinerja Keuangan
Fitch Ratings Indonesia.
Terbaik dari Bursa Efek
Launched of multi-platform
Indonesia (BEI).
online trading (website,
application and mobile).
Received the “IDX
Appreciation 2018” award
in the category of Best
Financial Performance
Exchange Member from the
Indonesia Stock Exchange
(IDX).
64 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 67
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
2022 2024
• Menerima penghargaan • PaninAM menerima Fund in 2022, in the • Menerima penghargaan • Received the Bisnis
“Infobank 11th Digital penghargaan “The Best category of Sharia Bisnis Indonesia Award Indonesia Award 2024
Brand Awards 2022” Asset Management” Balanced Mutual Fund 2024 dengan Tema “Agility with the theme “Agility
sebagai Sekuritas dari CNBC Indonesia for 3 Years Period, from in Uncertainty” kategori in Uncertainty” in the
Peringkat III dalam acara Berita Satu - Infovesta. Jasa Investasi. Investment Services
Award tahun 2022 untuk
• Pengujian Tahap 2 category.
Infobank untuk kategori kategori Top Performing • PaninAM received “The
(surveillance) olehbadan • Phase 2 surveillance audit
Perusahaan Sekuritas Equity Fund. Best Asset Management” sertifikasi untuk Sertifikasi by certification body for SNI
Penjamin Emisi Efek dan award from CNBC SNI ISO 27001:2013 tentang ISO 27001:2013 certification
Perantara Pedagang Efek • Received the “Infobank Indonesia Award in 2022, Sistem Manajemen on Information Security
Aset Rp2,5-5 triliun. 11th Digital Brand Awards Top Performing Equity Keamanan Informasi Management System
• Menerima sertifikasi SNI Fund category. (SMKI). (ISMS).
2022” award as the 3rd
ISO 37001:2016 tentang • Pengujian Tahap 3 • Phase 3 surveillance audit
Ranked Securities in the (surveillance) oleh badan by certification body
Sistem Manajemen Anti Infobank event, category sertifikasi untuk Sertifikasi for SNI ISO 37001:2016
Penyuapan (SMAP). of Underwriter Securities SNI ISO 37001:2016 tentang certification on Anti-Bribery
• PaninAM menerima Companies and Broker- Sistem Manajemen Anti- Management System
penghargaan “BEST Dealers with Assets of Penyuapan (SMAP). (ABMS).
SYARIAH 2022” dari IDR2.5-5 trillion. • PaninAM memperoleh • PaninAM received the best
Produk Panin Dana peringkat reksa dana mutual fund for Panin Dana
• Received SNI ISO terbaik untuk Panin Dana Berimbang Dua, category
Syariah Berimbang 37001:2016 regarding Berimbang Dua, kategori of 3-years performance,
sebagai Reksa Dana Anti-Bribery kinerja 3 Tahun, dana AUM of IDR500 billion -
Syariah Terbaik tahun Management Systems kelolaan Rp500 miliar - Rp IDR1 trillion, by Investor
2022 untuk kategori certification. 1 triliun, dari Investor Trust Trust - Infovesta, March
Reksa Dana Campuran • PaninAM received the – Infovesta, edisi Maret 2024 edition.
Syariah Periode 3 2024.
“BEST SYARIAH 2022” • PaninAM memperoleh • PaninAM received the best
Tahun, dari Berita Satu – award for Panin Dana peringkat reksa dana mutual fund for Panin Dana
Infovesta. Syariah Berimbang, as terbaik untuk Panin Dana Teladan, category of 3-years
the Best Sharia Mutual Teladan, kategori kinerja performance, AUM above
3 Tahun, dana kelolaan IDR1 trillion, by Investor
di atas Rp1 triliun, dari Trust - Infovesta, March
Investor Trust – Infovesta, 2024 edition.
edisi Maret 2024.
• PaninAM memperoleh • PaninAM received the best
peringkat reksa dana mutual fund for Panin Sri
terbaik untuk Panin Sri Kehati Class A, category of
Kehati Kelas A, kategori 1-year performance, AUM of
kinerja 1 Tahun, dana IDR100 - IDR500 billion, by
kelolaan Rp100 - Rp500 Investor Trust - Infovesta,
2023
miliar, dari Investor Trust March 2024 edition.
– Infovesta, edisi Maret
2024. • PaninAM received the best
• PaninAM memperoleh mutual fund for Panin
peringkat reksa dana Sumber Berkat, category
• Menerima sertifikasi SNI from Investortrust and terbaik untuk Panin of 1-year performance, by
ISO 27001:2013 tentang Invovesta for the IDR Sumber Berkat, kategori Investor Trust - Infovesta,
Sistem Manajemen share category for 1-year kinerja 1 Tahun, dari September 2024 edition.
Keamanan Informasi and 5-year periods.” Investor Trust – Infovesta,
(SMKI). • PaninAM received the edisi September 2024.
• PaninAM memperoleh • PaninAM received the best
• PaninAM menerima “Asset Management
peringkat reksa dana mutual fund for Panin
penghargaan “Best with Outstanding terbaik untuk Panin Dana Syariah Berimbang,
Investment Manager Performance in Equity Dana Syariah Berimbang, category of 3-years and
tahun 2023 dari Fund award from the kategori kinerja 3 Tahun 5-years performance, by
Investortrust dan 2023 CNBC Indonesia dan 5 Tahun, dari Investor Investor Trust - Infovesta,
Invovesta untuk kategori Awards.” Trust – Infovesta, edisi September 2024 edition.
saham IDR periode 1 • PaninAM received September 2024.
• PaninAM memperoleh • PaninAM received the
tahun dan 5 tahun.” SNI ISO 27001:2013 peringkat reksa dana best mutual fund for
• PaninAM menerima certification regarding terbaik untuk Panin Panin Global Sharia
penghargaan Information Security Global Sharia Equity Fund, Equity Fund, category of
“Asset Management Management Systems kategori kinerja 1 Tahun, 1-year performance, by
with Outstanding (ISMS). dari Investor Trust – Investor Trust – Infovesta,
Performance in Equity • PaninAM received Infovesta, edisi September September 2024 edition.
2024.
Fund dari CNBC SNI ISO 9001:2015 • PaninAM memperoleh • PaninAM received the
Indonesia Awards tahun certification regarding peringkat Best Investment Best Investment Manager,
2023.” Quality Management Manager, kategori kinerja category of 1-year and
• PaninAM menerima Systems (QMS). 1 Tahun dan 3 Tahun, dari 3-years performance, by
sertifikasi SNI ISO Investor Trust – Infovesta, Investor Trust – Infovesta,
27001:2013 tentang edisi Oktober 2024. October 2024 edition.
Sistem Manajemen
Keamanan Informasi
(SMKI).
• PaninAM menerima
sertifikasi SNI ISO
9001:2015 tentang Sistem
Manajemen Mutu (SMU).
• Received SNI ISO
27001:2013 certification
regarding Information
Security Management
Systems (ISMS).
• PaninAM received
the “Best Investment
Manager 2023 award
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 65
Page 68
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
VISI, MISI, DAN NILAI-NILAI
BUDAYA PERSEROAN [102-16]|
Vision, Mission, and Corporate Values of the Company
Persetujuan oleh Manajemen Kunci Approval by Key Management
Visi, Misi, & Nilai-Nilai Budaya Perseroan telah The Vision, Mission, & Cultural Values of the
ditinjau dan mendapat persetujuan dari Dewan Company have been reviewed and approved by the
Komisaris dan Direksi Perseroan yang menjabat Company’s Board of Commissioners and Directors
pada tahun buku. who serves in the financial year.
visi vision
Menjadi Perusahaan efek andalan dan To become a reliable and trusted
terpercaya dalam kegiatan Pasar Modal securities company in the area of Capital
yang dapat memberikan solusi finansial Market activities that can provide optimal
optimal bagi nasabah. financial solutions for customers.
Misi Mission
• Mengembangkan Perseroan dengan • Developing the Company by building
membangun sumber daya manusia professional, dedicated, and loyal
yang profesional, dedikatif, dan human resources who are supported
memiliki integritas tinggi, serta by strong financial resources and the
didukung sumber daya keuangan yang appropriate information technology.
kuat dan teknologi informasi yang
tepat guna.
• Membangun kepercayaan nasabah • Building customers’ trust by providing
dengan memberikan kepuasan dan satisfaction and comfort through
kenyamanan melalui layanan jasa comprehensive financial services and
keuangan yang menyeluruh, dan solusi smart solutions.
cerdas bagi nasabah.
• Meningkatkan enterprise value • Increasing the Company’s enterprise
Perseroan melalui upaya yang value through consistent and result-
konsisten dan berorientasi pada hasil oriented efforts while implementing
dengan tetap menerapkan sikap the principle of prudence.
prudent.
• Menjadi mitra kerja yang • Becoming a profitable working partner
menguntungkan bagi para pemangku for the stakeholders and creating
kepentingan dan menciptakan sinergi synergy through teamwork.
kepada hasil kerja bersama.
66 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 69
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
NILAI-NILAI
BUDAYA PERSEROAN (102-16)
Corporate Values of the Company
Integritas Sikap Positif Kerja Sama Tim Kepuasan
Integrity Positive Attitude Team Work Pelanggan
Customer
Satisfaction
Menjunjung tinggi • Berfokus pada hal- Tim adalah Komitmen untuk
nilai kejujuran, hal yang baik dan sekumpulan orang mengedepankan
kepercayaan, bersikap optimis yang memiliki kualitas pelayanan
keadilan, saling serta memberikan komitmen, tata agar dapat
menghargai, yang terbaik bagi cara, dan bersinergi membawa
bertanggung jawab, Perseroan. untuk mencapai dampak positif
dan rendah hati. • Menjunjung tinggi suatu tujuan terhadap kepuasan
sikap perilaku tertentu. Perseroan pelanggan.
Uphold the baik yang sesuai memiliki beberapa
values of honesty, dengan nilai-nilai fungsi yang harus Commitment to
trust, fairness, dan norma-norma bersinergi agar prioritize service
mutual respect, kehidupan yang dapat mencapai visi quality in order
responsibility, and berlaku dalam dan misinya. to have a positive
humility. masyarakat. impact on customer
A team is a group satisfaction.
• Focus on the good of people who
things and be have commitment,
optimistic and give procedures, and
the best for the synergies to achieve
Company. a certain goal. The
• To keep a good Company has several
behavior attitude functions that must
in accordance be synergized in
with the values order to achieve its
and norms of vision and mission.
life prevailing in
society.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 67
Page 70
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
BIDANG USAHA [102-2]
Line of Businesses
Sesuai Anggaran Dasar yang terakhir, Perseroan In accordance with the latest Articles of Association of the
melaksanakan kegiatan usaha sebagai Perusahaan Company, the Company carries out business activities
Efek. Hal tersebut termaktub di dalam Akta Pernyataan as a Securities Company. This is stated in the Deed of
Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa No. Extraordinary General Meeting of Shareholders Decision
101 tanggal 23 Juni 2015, yang dibuat di hadapan Fathiah Statement No. 101 dated June 23, 2015, made before
Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Selatan. Untuk mencapai Fathiah Helmi, S.H., Notary in South Jakarta. The Company
maksud dan tujuan pendiriannya, Perseroan menjalankan conducts the following main business activities in order to
kegiatan usaha utama sebagai berikut: achieve its purposes and objectives:
a. Perantara Pedagang Efek a. Broker-Dealer
Perseroan mendapatkan izin usaha sebagai Perantara The Company has obtained a Broker-Dealer business
Pedagang Efek dari Bapepam (sekarang: Otoritas Jasa license from Bapepam (currently known as the
Keuangan/”OJK”) berdasarkan Surat Keputusan Ketua Financial Services Authority/“FSA”) according to
Badan Pengawas Pasar Modal (Bapepam) No. KEP- the Decree of the Chairman of the Capital Market
205/PM/1992 Tanggal 14 April 1992 tentang Pemberian Supervisory Agency (Bapepam) No. KEP-205/PM/1992
Izin Usaha di Bidang Perantara Perdagangan Efek dan dated April 14, 1992, regarding the Granting of a
Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otorias Jasa Business License in the Broker- Dealer field and a Copy
Keuangan No. KEP-38/D.04/2014 tanggal 21 Agustus of the Decision of the OJK Board of Commissioners
2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha No. KEP-38/D.04/2014 dated August 21, 2014, regarding
Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek the Change in the Use of a Securities Company’s
atas nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha Business Licenses as a Broker-Dealer on behalf of PT
atas nama PT Panin Sekuritas Tbk. Panin Sekuritasindo to a business license on behalf of
PT Panin Sekuritas Tbk.
b. Penjamin Emisi Efek b. Underwriter
Perseroan memperoleh izin usaha sebagai Penjamin The Company obtained a business license as an
Emisi Efek berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Underwriter based on the Decree of the Chairman of
Pengawas Pasar Modal (Bapepam) No. KEP-206/ the Capital Market Supervisory Agency (Bapepam)
PM/1992 tanggal 14 April 1992 tentang Pemberian Izin number KEP-206/PM/1992 dated April 14, 1992
Usaha di Bidang Penjamin Emisi Efek dan Salinan concerning the Granting of a Business License in the
Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Underwriter field and a Copy of the Decision of the
No. KEP-39/D.04/2014 tanggal 21 Agustus 2014 tentang Board of Commissioners of the Financial Services
Perubahan Penggunaan Izin Usaha Perusahaan Efek Authority No. KEP-39/D.04/2014 dated August 21, 2014
sebagai Penjamin Emisi Efek atas nama PT Panin concerning the Change in the Use of a Securities
Sekuritasindo menjadi izin usaha atas nama PT Panin Company Business License as an Underwriter on
Sekuritas Tbk. behalf of PT Panin Sekuritasindo to a business license
on behalf of PT Panin Sekuritas Tbk.
KEGIATAN USAHA PENUNJANG LAINNYA OTHER SUPPORTING BUSINESS ACTIVITIES
Perseroan mendapatkan izin pembiayaan penyelesaian The Company obtained a license for customer securities
transaksi efek nasabah dari Bapepam dan PT Bursa Efek transaction settlement financing from Bapepam and
Indonesia (“BEI”) (dahulu Bursa Efek Jakarta) masing- PT Bursa Efek Indonesia (“IDX”) (formerly Jakarta Stock
masing berdasarkan Surat Keputusan Ketua Bapepam-LK Exchange) based on the Decree of the Chairman of
No. Kep-09/PM/97 tanggal 30 April 1997 dan Surat Direksi Bapepam-LK No. Kep-09/PM/97 dated April 30, 1997, and
BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 tanggal 1 Agustus 1997. IDX Board of Directors Letter No. Peng-151/BEJ-1.3/0897
Izin tersebut telah diperbaharui beberapa kali dengan dated August 1, 1997, respectively. This license has been
perubahan terakhir mengacu pada Surat BEI No. S-03881/ renewed several times, with the latest amendment
BEI.ANG/07-2008 tanggal 14 Juli 2008. referring to IDX Letter No. S-03881/BEI.ANG/07-2008 dated
July 14, 2008.
68 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 71
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Selanjutnya, berdasarkan Surat OJK No. S-1086/PM.21/2018 Furthermore, based on OJK Letter No. S-1086/PM.21/2018
tanggal 20 September 2018, Perseroan mendapatkan izin dated September 20, 2018, the Company obtained a
untuk menjalankan kegiatan usaha lainnya yang termasuk license to conduct other business activities included in
di dalam kegiatan usaha utama Penjamin Emisi Efek, yaitu the main business activities of Underwriting, namely as
sebagai penatalaksana (Arranger) untuk penerbitan efek an Arranger for securities issuance not through public
yang tidak melalui penawaran umum, yaitu Medium Term offering, specifically Medium Term Notes (MTN). The
Notes (MTN). Tujuan Perseroan menjalankan kegiatan Company’s purpose in conducting these other supporting
usaha penunjang lainnya adalah untuk mendukung business activities is to support its main business activities.
kegiatan usaha utama.
KEGIATAN USAHA ENTITAS ANAK BUSINESS ACTIVITY OF SUBSIDIARY
Berdasarkan Akta Pendirian PaninAM No. 32 tanggal 17 Based on the Deed of Establishment of PaninAM No.
Maret 2011, maksud dan tujuan pendirian PaninAM adalah 32 dated March 17, 2011, the purpose and objective of
menjalankan usaha sebagai Perusahaan Efek melalui PaninAM’s establishment is to run a business as a Securities
kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi. Pada tanggal Company through its business activities as an Investment
18 Agustus 2011, PaninAM memperoleh izin usaha dari Manager. On August 18, 2011, PaninAM obtained a business
Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan license from the Capital Market and Financial Institution
berdasarkan surat keputusan BAPEPAM-LK No. KEP- Supervisory Agency based on BAPEPAMLK Decree No.
06/BL/MI/2011 tanggal 18 Agustus 2011 dan secara efektif KEP-06/BL/MI/2011 dated August 18, 2011 and has effectively
mulai melakukan kegiatan operasional sebagai Manajer started operating as an Investment Manager.
Investasi.
KEGIATAN USAHA BERJALAN TAHUN 2024 BUSINESS ACTIVITIES IN 2024
Pada tahun 2024, Perseroan dan entitas anak menjalankan In 2024, the Company and subsidiary carried out all main
seluruh kegiatan usaha utama dan kegiatan usaha business activities and other supporting business activities
penunjang lainnya sesuai dengan yang tertuang dalam in accordance with those stated in the latest Articles of
Anggaran Dasar terakhir. Association.
SKALA ORGANISASI [102-7]
ORGANIZATIONAL SCALE
2024 2023 2022
Skala Usaha | Business Scale
Aset*) Rp2.000,89 miliar/billion Rp2.235,13 miliar/billion Rp2.102,24 miliar/billion
Assets
Liabilitas*) Rp445,56 miliar/billion Rp668,94 miliar/billion Rp501,70 miliar/billion
Liabilities
Ekuitas*) Rp1.555,33 miliar/billion Rp1.566,19 miliar/billion Rp1.600,53 miliar/billion
Equity
Laba Tahun Berjalan*) Rp118,11 miliar/billion Rp138,01 miliar/billion Rp255,63 miliar/billion
Profit for the Year *)
Jumlah Karyawan*) 308 orang/people 316 orang/people 322 orang/people
Total Headcount
Demografi Karyawan**) Informasi Demografi Karyawan Perseroan sudah diungkapkan di bagian Profil Perusahaan dalam
Employee Demographics buku Laporan Tahunan ini
The Company’s Employee Demographic Information is disclosed on Company Profile section in
this Annual Report
Komposisi Kepemilikan Saham Informasi Komposisi Pemegang Saham Tahun 2024 sudah diungkapkan di bagian Profil
Share Ownership Composition Perusahaan dalam buku Laporan Tahunan ini
Information about Shareholders Composition for 2024 is disclosed on Company Profile section in
this Annual Report
Wilayah Operasional Informasi Wilayah Operasional Tahun 2024 sudah diungkapkan di bagian Profil Perusahaan dalam
Share Ownership Composition buku Laporan Tahunan ini
Information about Operational Area for 2024 is disclosed on page on Company Profile section in
this Annual Report
*) Data konsolidasian dengan Entitas Anak Perseroan | Consolidated data with the Company’s Subsidiaries
**) Data Demografi Karyawan Perseroan – stand alone I Demographic Data of the Company’s Employees – stand alone.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 69
Page 72
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PRODUK DAN/ATAU JASA [102-2]
Products and/or Services
Keuangan Korporasi Transaksi Efek
Corporate Finance Securities Trading
Asset Management
(melalui anak perusahaan) Pembiayaan Nasabah
Asset Management Customer Financing
(through subsidiary)
Riset
Research
DESKRIPSI
Description
Transaksi Efek (Securities 1. Efek Ekuitas | Equity Saham| Shares
Trading) Derivatif | Derivatives
Securities Transactions Exchange Traded Fund (ETF)
(Trading Securities)
2. Efek Pendapatan Tetap | Fixed Income Obligasi dan Sukuk | Bonds and Sukuk
Medium Term Notes (MTN)
3. Panin Sekuritas Online Stock Trading (POST) Web based (www.post-pro.co.id)
Application based (POST-Pro)
Mobil Trading (POST Android, IOS)
Syariah (POST Syariah)
Pembiayaan Nasabah 1. Pembiayaan Marjin | Margin Financing
Customer Financing 2. Beli Efek dengan Janji Jual Kembali | Reverse Repo
Keuangan Korporasi 1. Capital Market Penawaran Umum Perdana | Initial Public
Corporate Finance Offering
Penawaran Umum Terbatas | Right Issue
2. Corporate Finance Advisory
Riset 1. Economic Outlook
Research 2. Market Outlook
Asset Management 1. Reksa Dana Saham | Equity Mutual Fund Panin Dana Maksima
(melalui anak perusahaan) Panin Dana Prima
Asset Management Panin Dana Syariah Saham
(Through subsidiaries) Panin Dana Ultima
Panin Dana Teladan
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh
Panin Beta One
Panin Dana Berdedikasi
Panin Dana Berkembang
Panin IDX – 30
Panin Bhakti Satu
Panin SRI-KEHATI
70 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 73
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
DESKRIPSI
Description
2. Reksa Dana Campuran | Balanced Mutual Fund Panin Dana Prioritas
Panin Dana US Dollar
Panin Dana Syariah Berimbang
Panin Dana Unggulan
Panin Dana Bersama Plus
Panin Dana Bersama
Panin Dana Berimbang
Panin Dana Berimbang Dua
Panin Sumber Berkat
3. Reksa Dana Pendapatan Tetap | Fixed Income Mutual Panin Gebyar Indonesia 2
Fund Panin Dana Utama Plus 2
Panin Dana Pendapatan Berkala
Panin Dana Obligasi Bersama
Panin Dana Obligasi Bersama Tiga
Panin Dana Pendapatan Utama
4. Reksa Dana Pasar Uang | Money Market Mutual Fund Panin Dana Likuid
Panin Dana Likuid Syariah
5. Reksa Dana Terproteksi | Protected Mutual Fund Terproteksi Panin 1
Terproteksi Panin 17
Terproteksi Panin 19
Terproteksi Panin 21
Terproteksi Panin 22
Terproteksi Panin 23
Terproteksi Panin 24
Terproteksi Panin 26
Terproteksi Panin 28
Terproteksi Panin 29
Terproteksi Panin 30
Terproteksi Panin 31
Terproteksi Panin 32
Terproteksi Panin 33
Terproteksi Panin 34
Terproteksi Panin 35
Terproteksi Panin 36
Terproteksi Panin 37
Terproteksi Panin 38
Terproteksi Panin 39
Terproteksi Panin 41
7. Panin ETF IDX30 Dinamis
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 71
Page 74
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
SEKTOR DAN PASAR TERLAYANI [102-6]
Sectors and Markets Served
Institusi Retail/Perorangan
Institutions Retail /Individuals
579 nasabah 46.789 nasabah
579 customers 46,789 customers
RANTAI PASOKAN [102-9]
Supply Chain
Panin Sekuritas menjalin kerja sama dengan pihak Panin Sekuritas cooperates with external parties to
eksternal untuk mendukung kelancaran operasional bisnis help a smooth-running day-to-day business operation.
sehari-hari. Kerja sama dengan para pemasok dan mitra Cooperation with suppliers and partners is carried
dilakukan melalui proses tender maupun penunjukan out through a tender or direct appointment process.
langsung. Kebutuhan rantai pasokan dalam lingkup The supply chain needs within the Company include
Perseroan, meliputi konsultan bisnis, Teknologi Informasi business consultants, Information Technology (IT), and the
(TI) dan pengadaan barang-barang Alat Tulis Kantor (ATK). procurement of Office Stationery (ATK).
KEANGGOTAAN ASOSIASI INDUSTRI [102-13]
Membership in Industry Association
Nama Asosiasi Kedudukan dalam Asosiasi Lingkup
Association Name Position in the Association Scope
Anggota Nasional
Asosiasi Emiten Indonesia (AEI)
Member National
Anggota Nasional
Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI)
Member National
Anggota Nasional
Indonesia Corporate Secretary Association (ICSA)
Member National
72 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 75
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PERUBAHAN BERSIFAT SIGNIFIKAN
Significant Events or Changes
Sepanjang tahun 2024, tidak terdapat kejadian atau Throughout 2024, there were no significant events or
perubahan signifikan yang dialami Perseroan. changes experienced by the Company.
STRUKTUR ORGANISASI
Organizational Structure
Penanggung
Jawab
Penerapan
Program
APU & PPT
Responsible
Program
Implementation
AML/CFT
Pelaksana
Penerapan
Program APU-
PPT
Implementation
Executive
AML-CFT Program
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 73
Page 76
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Kiri - Kanan I Left - Right
Mu’min Ali Gunawan Aries Liman
Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris
President Commissioner Vice President
Commissioner
Kun Mawira Peter Setiono
Komisaris Komisaris Independen
Commissioner Independent Commissioner
Mustofa
Komisaris Independen
Independent Commissioner
74 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 77
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Direksi
Board of Directors
Kiri - Kanan I Left - Right
Indra Christanto Rosmini Lidarjono
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur
President Director Vice President Director
Menas K. Shahaan Prama Nugraha
Direktur Direktur
Director Director
Tjiang Jefry
Direktur
Director
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 75
Page 78
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROFIL DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners Profile
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1939
(85 tahun), berdomisili Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1939 (85 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Wakil Presiden He was first appointed and designated as the Company’s Vice
Komisaris Perseroan pada tahun 1989 sesuai dengan Akta No. 368 President Commissioner in 1989 in accordance with Deed No.
tanggal 27 Juli 1989 dan Berita Negara Republik Indonesia No. 368 dated July 27, 1989 and the State Gazette of the Republic of
90/1989 Tambahan No. 2985/1989. Indonesia No. 90/1989 Addition No. 2985/1989.
Selanjutnya, beliau diangkat sebagai Presiden Komisaris Perseroan Furthermore, he was appointed as President Commissioner of the
sejak tahun 1991 berdasarkan Akta No. 263 tanggal 25 November Company in 1991 based on Deed No. 263 dated November 25, 1991,
1991 dan pengangkatan terakhir dilakukan berdasarkan Berita and the latest appointment made based on the Minutes of GMS
Acara RUPS No. 34 tanggal 21 Juni 2024. No. 34 dated June 21, 2024.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau merupakan lulusan akademi bisnis. He graduated from business college.
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau adalah salah satu Pendiri dan Pemegang Saham Panin He is one of the Founders and Shareholders of Panin Bank, a
Bank, sebuah bank swasta terkemuka yang dibentuk dari hasil leading private bank that was formed through the merger actions
merger 3 (tiga) bank pada tahun 1971. of 3 (three) banks in 1971.
Beliau mengawali karier profesionalnya sebagai banker dan He began his professional career as a banker and was appointed
pernah ditunjuk serta diangkat sebagai Direktur Perusahaan as well as designated as Director of Perusahaan Pelayaran Damai
Pelayaran Damai (1960-1965) dan Direktur di Bank Industri dan (1960-1965) and Director of Bank Industri dan Dagang Indonesia
Dagang Indonesia (1965-1971). Selanjutnya, Beliau memulai (1965-1971). Subsequently, he continued his career in Panin
kariernya di Grup Panin sebagai Wakil Presiden Direktur PT Bank Group as Vice President Director of PT Bank Pan Indonesia Tbk
Pan Indonesia Tbk (1971-1991) dan Presiden Komisaris PT Panin (1971-1991) and President Commissioner of PT Panin Sekuritas Tbk
Sekuritas Tbk (1991-sekarang). (1991-present).
Dalam milestones kariernya, beliau juga sempat memegang Throughout his career milestones, he also held the position of
jabatan Wakil Presiden Komisaris PT Panin Financial Tbk (d/h Vice President Commissioner of PT Panin Financial Tbk (formerly
PT Panin Life Tbk) (1991-2001) dan Presiden Komisaris PT Panin PT Panin Life Tbk) (1991-2001) and President Commissioner of
Financial Tbk (2002-sekarang). Sejak tahun 2000 hingga sekarang, PT Panin Financial Tbk (2002-present). Since 2000 until now, he
Beliau menjabat sebagai Presiden Komisaris PT Panin Dai-Ichi has served as President Commissioner of PT Panin Dai-Ichi Life
Life dan Wakil Presiden Komisaris PT Asuransi Multi Artha Guna and Vice President Commissioner of PT Asuransi Multi Artha Guna
Tbk (d/h PT Panin Insurance Tbk). Beliau juga menjabat sebagai Tbk (formerly PT Panin Insurance Tbk). He also serves as President
Presiden Komisaris PT Paninvest Tbk serta berperan sebagai Commissioner of PT Paninvest Tbk and as an Advisor to PT Panin
Penasihat pada PT Panin Bank Tbk. Bank Tbk.
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau memegang sejumlah posisi strategis di beberapa He holds a number of strategic positions in several other companies,
perusahaan lain namun hal tersebut dipastikan tidak bertentangan which do not conflict with the prevailing regulations and laws, as
dengan regulasi dan perundang-undangan yang berlaku, antara follows: Advisor to PT Bank Panin Tbk; President Commissioner of
lain: Penasihat PT Bank Panin Tbk; Presiden Komisaris PT Panin PT Panin Dai-Ichi Life (2000-present); President Commissioner of
Dai-Ichi Life (2000-sekarang); Presiden Komisaris PT Paninvest Tbk PT Paninvest Tbk (2018-present); and President Commissioner of
(2018-sekarang); dan Presiden Komisaris PT Panin Financial Tbk PT Panin Financial Tbk (2002-present).
(2002-sekarang).
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham He is affiliated with a major shareholder of the Company,
utama Perseroan, yaitu PT Bank Panin Tbk karena beliau adalah namely PT Bank Panin Tbk because he is one of the founders of
salah satu pendiri PaninBank. PaninBank.
76 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 79
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Aries Liman
Wakil Presiden Komisaris
Vice President Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1954
(70 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1954 (70 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Wakil Presiden He was first appointed and appointed as Vice President
Komisaris Perseroan pada tahun 1991 sesuai dengan Akta No. 263 Commissioner of the Company in 1991 in accordance with Deed
tanggal 25 November 1991 dan pengangkatan terakhir dilakukan No. 263 dated November 25, 1991 and the latest appointment made
berdasarkan Berita Acara RUPS No. 34 tanggal 21 Juni 2024. based on the Minutes of GMS No. 34 dated June 21, 2024.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau meraih gelar Sarjana Teknik, jurusan Teknik Kimia He obtained a Bachelor of Engineering degree, majoring in
dari Technische Hochschule Karlsruhe – Jerman Barat (1979) Chemical Engineering from Technische Hochschule Karlsruhe-
dan International Management Training Ludwigsburg – Jerman West Germany (1979) and International Management Training
Barat (1980). Ludwigsburg-West Germany (1980).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he holds an individual license from OJK as
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-156/PM.212/PJ-WPEE/2021 Underwriter Representative (No. KEP-156/PM.212/PJ-WPEE/2021
tanggal 31 Desember 2021) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP- dated December 31, 2021) and as an Investment Manager
32/PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 24 Januari 2022). Representative (No. KEP-32/ PM.211/PJ-WMI/2022 dated January
24, 2022).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sebelum bergabung di Perseroan, beliau pernah bekerja di Prior to joining the Company, he worked at PT Unilever Indonesia
PT Unilever Indonesia Tbk, Henkel Indonesia, Arnold Otto Meyer, Tbk, Henkel Indonesia, and Arnold Otto Meyer, and served as
dan pernah menjabat sebagai Komisaris Utama PT Asuransi Multi President Commissioner of PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk
Artha Guna Tbk (dahulu bernama PT Panin Insurance Tbk). (previously PT Panin Insurance Tbk).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, He does not hold concurrent positions as a member of the Board
anggota Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Commissioners, member of the Board of Directors, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024: Training/Certification in 2024:
• Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris • Continuous Professional Development Program for Members
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha of the Board of Commissioners and Directors of Securities
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek, Companies engaged in activities as Underwriters and Broker-
yang diadakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia, pada Dealers, organized by the Indonesian Securities Companies
tanggal 15 Maret 2024; Association, on March 15, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi • Continuous Professional Development Program for Investment
(PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 24 Juli Manager Representatives (PPL WMI), organized by TICMI, on
2024; July 24, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi • Continuous Professional Development Program for
Efek (PPL WPEE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 8 Underwriter Representatives (PPL WPEE), organized by TICMI,
Agustus 2024. on August 8, 2024.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham He is affiliated with a major shareholder of the Company, PT Patria
utama Perseroan, yaitu PT Patria Nusa Adamas. Nusa Adamas.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 77
Page 80
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Kun Mawira
Komisaris
Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1951
(73 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1951 (73 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was first appointed and designated as Commissioner of the
Perseroan pada tahun 1991 sesuai dengan Akta No. 263 tanggal 25 Company in 1991 in accordance with Deed No. 263 dated November
November 1991 dan pengangkatan terakhir dilakukan berdasarkan 25, 1991, and the latest appointment made based on the Minutes of
Berita Acara RUPS No. 34 tanggal 21 Juni 2024. GMS No. 34 dated June 21, 2024.
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he has an individual license from OJK as an Investment
Wakil Manajer Investasi (No. KEP-348/PM.211/PJ-WMI/2021 tanggal Manager Representative (No. KEP-348/PM.211/PJ-WMI/2021 dated
24 November 2021). November 24, 2021).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sejak tahun 1971, Beliau mengawali kariernya di industri garmen. Since 1971, he has started his career in the garment industry. Later
Selanjutnya pada tahun 1979, Beliau mendirikan PT Rana Sankara in 1979, he established PT Rana Sankara and has been serving as
dan menjabat sebagai Direktur Utama. Sejak tahun 1988, Beliau the President Director. Since 1988, he began to actively practice
mulai aktif menjalankan profesi sebagai pengamat pasar his profession in observing the Indonesian capital market until he
modal Indonesia hingga kemudian ditunjuk sebagai Komisaris was later appointed as Commissioner of PT Nusamas Sekurindo
PT Nusamas Sekurindo (1990-1991). (1990-1991).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, He does not hold concurrent positions as a member of the Board
anggota Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Commissioners, member of the Board of Directors, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Professional Certificate
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi • Continuous Professional Development Program for Investment
(PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 24 Juli Manager Representatives (PPL WMI), organized by TICMI, on
2024. July 24, 2024.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham He is affiliated with a major shareholder of the Company, PT Patria
utama Perseroan, yaitu PT Patria Nusa Adamas. Nusa Adamas.
78 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 81
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Peter Setiono
Komisaris Independen
Independent Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1957
(67 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1957 (67 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was first appointed and designated as the Company’s
Independen Perseroan pada tahun 2004 sesuai dengan Akta No. Independent Commissioner in 2004 in accordance with Deed No.
66 tanggal 28 Mei 2004 dengan pengangkatan terakhir dilakukan 66 dated May 28, 2004, with with the latest appointment made
berdasarkan Berita Acara RUPS No. 34 tanggal 21 Juni 2024. based on the Minutes of GMS No. 34 dated June 21, 2024.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau meraih gelar Sarjana Administrasi Bisnis, jurusan He obtained his Bachelor of Business Administration, majoring in
Administrasi Bisnis dari Fakultas Sosial Politik-Universitas Business Administration, from the Faculty of Social and Political
Parahyangan, Bandung. Sciences at Universitas Parahyangan, Bandung.
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Pada tahun 1984, Beliau mengawali karier profesionalnya di Lippo In 1984, he began his professional career at Lippo Bank. Afterward,
Bank. Selanjutnya, Beliau menjabat posisi Direktur Bank Insurance he occupied the position as Director of Bank Insurance at PT Lippo
PT Lippo Insurance Tbk (1994-1995) hingga kemudian dipercaya Insurance Tbk (1994-1995); later on, he trusted to hold the position
sebagai Presiden Direktur PT Broadband Multimedia Tbk (1995- as President Director of PT Broadband Multimedia Tbk (1995-
2001). Selanjutnya sejak tahun 2001 sampai saat ini, Beliau 2001). Furthermore, since 2001 until now, he has been serving as
menjabat sebagai Presiden Direktur PT Mitra Multi Sarana. President Director of PT Mitra Multi Sarana.
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Presiden Direktur PT Mitra Multi Sarana (2001-sekarang). President Director of PT Mitra Multi Sarana (2001-present).
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Dewan He has no affiliation with any member of the Board of
Komisaris, anggota Direksi lainnya, dan/atau pemegang saham Commissioners, the Board of Directors, and/or major shareholders
utama Perseroan. of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 79
Page 82
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Mustofa
Komisaris Independen
Independent Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1969
(55 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1969 (55 years),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was first appointed and appointed as the Company’s
Independen Perseroan pada tahun 2022 sesuai dengan Hasil Independent Commissioner in 2022 in accordance with the
Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dengan Akta Resolutions of the Annual General Meeting of Shareholders with
No. 18 Tanggal 13 Juli 2022 dan pengangkatan terakhir dilakukan Deed No. 18 dated July 13, 2022 and the latest appointment made
berdasarkan Berita Acara RUPS No. 34 tanggal 21 Juni 2024. based on the Minutes of GMS No. 34 dated June 21, 2024.
Riwayat Pendidikan Educational Background
· Sarjana Sosial dari Fakultas Ilmu Administrasi Fiskal - jurusan · Bachelor of Social Sciences from the Faculty of Fiscal
Administrasi Fiskal dari Sekolah Tinggi Ilmu Administrasi Administration - majoring in Fiscal Administration from
Mandala Indonesia, Jakarta (1996); Mandala Indonesia College of Administration, Jakarta (1996);
· Sarjana Ilmu Hukum, dari Fakultas Ilmu Hukum, Universitas • Bachelor of Laws, from the Faculty of Law, Universitas Jakarta,
Jakarta, Jakarta (2010); Jakarta (2010);
· Magister Ilmu Hukum, dari Universitas Jayabaya, Jakarta • Master of Law Science, from Universitas Jayabaya, Jakarta
(2009); (2009);
· Magister Kenotariatan dari Universitas Brawijaya, Jakarta • Master of Notary from Universitas Brawijaya, Jakarta (2017).
(2017).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
· Quality Control (Analisa Laboratorium dan Bakteriologi) di • Quality Control (Laboratory Analysis and Bacteriology) at
PT Medifarma (1990-1991); PT Medifarma (1990-1991);
· Analisis Laboratorium Kesehatan di RS Dirga Husada • Health Laboratory Analysis at Dirga Husada Hospital
(1991-1996); (1991-1996);
· Tax Manager di kantor Konsultan Pajak Soeripto Hary and Co • Tax Manager at Soeripto Hary and Co Tax Consultant office
(1996-2002); (1996-2002);
· Staff Accounting di PT Samuel Sekuritas Indonesia · Accounting Staff at PT Samuel Sekuritas Indonesia (2001-2002);
(2001-2002);
· Pimpinan di kantor Konsultan Pajak Soeripto Hary and Co • Chairman at Soeripto Hary and Co Tax Consultant office (2002-
(2002-2017); dan di waktu yang bersamaan beliau mendirikan 2017); and simultaneously established his own Tax Consultant
Kantor Konsultan Pajak milik sendiri; Office;
· Komite Audit di PT Panin Sekuritas Tbk (2014-2021). • Audit Committee at PT Panin Sekuritas Tbk (2014-2021).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Pimpinan Jasa Konsultan Pajak di Kantor Konsultan Pajak Mustofa Head of Tax Consultant Services at Mustofa and Partners Tax
dan Rekan (2004-sekarang). Consultant Office (2004-present).
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Dewan He has no affiliation with any member of the Board of
Komisaris, anggota Direksi lainnya, dan/atau pemegang saham Commissioners, the Board of Directors, and/or major shareholders
utama Perseroan. of the Company.
80 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 83
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PERNYATAAN INDEPENDENSI
KOMISARIS INDEPENDEN
Independent Commissioners’ Statement of Independence
Perseroan memastikan bahwa Komisaris Independen The Company ensures that the Independent
yang menjabat telah memenuhi persyaratan Commissioners in office have fulfilled the independence
independensi sebagaimana diatur dalam ketentuan Pasal requirements as regulated in the provisions of Article
25 ayat (1) POJK No. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan 25 paragraph (1) POJK No. 33/POJK.04/2014 concerning
Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik. Pada Directors and Board of Commissioners of Issuers or
tanggal 14 Juni 2024, Komisaris Independen Perseroan Public Companies. On 14 June 2024, the Company’s
telah menyampaikan surat pernyataan independensinya Independent Commissioner has submitted a statement of
kepada Dewan Komisaris. independence to the Board of Commissioners.
PERUBAHAN KOMPOSISI
DEWAN KOMISARIS
Changes in the Board of Commissioners’ Composition
Sepanjang tahun 2024, susunan anggota Dewan Komisaris Throughout 2024, there were no changes in the composition
Perseroan tidak mengalami perubahan. Rapat Umum of the Company’s Board of Commissioners. At the Annual
Pemegang Saham Tahunan (RUPST) Perseroan pada General Meeting of Shareholders (AGMS) held on June 21,
tanggal 21 Juni 2024 telah menyetujui untuk mengangkat 2024, the shareholders approved the reappointment of
kembali seluruh anggota Dewan Komisaris yang telah all members of the Board of Commissioners whose terms
habis masa jabatannya terhitung sejak ditutupnya RUPST had expired, effective as of the close of the AGMS, for a
tersebut, sesuai dengan masa jabatan anggota Dewan term of office until the AGMS in 2029.
Komisaris yaitu sampai dengan RUPST tahun 2029.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 81
Page 84
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROFIL DIREKSI
Board of Directors Profile
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1968
(56 tahun), berdomisili di Tangerang Selatan.
Indonesian Citizen, born in 1968
(56 years old), domiciled in Tangerang Selatan.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur He was first appointed and designated as Director of the Company
Perseroan pada tahun 2012 sesuai dengan Akta No. 117 tanggal in 2012 in accordance with Deed No. 117 dated June 28, 2012.
28 Juni 2012. Selanjutnya beliau diangkat sebagai Presiden Direktur He was subsequently appointed as President Director of the
Perseroan pada tahun 2018 berdasarkan Akta No. 54 tanggal Company in 2018 based on Deed No. 54 dated April 17, 2018 and his
17 April 2018 dan pengangkatan terakhir sebagai Presiden Direktur latest appointment as President Director of the Company based on
Perseroan berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. Deed No. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Sarjana Ekonomi, jurusan Ekonomi He obtained a Bachelor of Economics majoring in Management
Manajemen dari Universitas Atmajaya, Yogyakarta (1992). from Atma Jaya University, Yogyakarta (1992).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he has an individual license from OJK as a Broker-
Wakil Perantara Pedagang Efek (No. KEP-1161/PM.021/PJ-WPPE/ Dealer Representative (No. KEP-1161/PM.021/PJ-WPPE/TTE/2024
TTE/2024 tanggal 24 September 2024); Wakil Penjamin Emisi Efek dated September 24, 2024); Underwriter Representative (No.
(No. KEP-104/PM.021/PJ-WPEE/TTE/2024 tanggal 24 September KEP-104/PM.021/PJ-WPEE/TTE/2024 dated September 24, 2024);
2024); dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP-398/PM.211/PJ- and Investment Manager Representative (No. KEP-398/PM.211/PJ-
WMI/2021 tanggal 14 Desember 2021). WMI/2021 dated December 14, 2021).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sebelum bergabung di Perseroan, Beliau memulai karier Prior to joining the Company, he began his professional career at
profesionalnya di PT Putra Swareka Perdana PSP Group (1992- PT Putra Swareka Perdana PSP Group (1992-1994). He was trusted
1994). Beliau dipercaya memegang sejumlah posisi strategis pada to occupy a number of strategic positions in several companies,
beberapa perusahaan, antara lain Chief Dealer Treasury PT Total among others Chief Dealer Treasury of PT Total Dana Pasific (1994-
Dana Pasific (1994-1995), Dealer PT Harum Dana Sekuritas (1995- 1995), Dealer of PT Harum Dana Sekuritas (1995-1997), Assistant
1997), Assistant Manager of Dealer PT Jardine Fleming Nusantara Dealer Manager of PT Jardine Fleming Nusantara (1997-1998) and
(1997-1998) dan Assistant Manager of Dealer PT Vicker Ballas Assistant Dealer Manager PT Vicker Ballas Tamara (1998-2000).
Tamara (1998-2000).
Dalam perjalanan kariernya, beliau sempat diangkat sebagai Sales During his career path, he was appointed as Senior Sales Manager
Senior Manager of Institutional Equity PT Kuo Capital Raharja of Institutional Equity at PT Kuo Capital Raharja (2001-2003) and
(2001-2003) dan ditunjuk sebagai Direktur Equity PT Andalan Artha as Equity Director at PT Andalan Artha Advisindo Securities (2003-
Advisindo Securities (2003-2011). Hingga kemudian beliau diangkat 2011). Later on, he was appointed as Directors of the Company
sebagai Direksi Perseroan (2012-2018). (2012-2018).
Pada tahun 2020, beliau diangkat menjadi Anggota Komite In 2020, he was appointed as a Member of the Budget Committee
Anggaran PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (2022-2022), of PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (2022-2022), Member of
Anggota Departemen Perantara Pedagang Efek (2020-2023), the Securities Brokerage Department (2020-2023), Member of the
Anggota Komite Perdagangan PT Bursa Efek Indonesia, kemudian Trading Committee of PT Bursa Efek Indonesia, then until now, he
sampai dengan sekarang, beliau menjabat sebagai Komisaris PT serves as Commissioner of PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
Kustodian Sentral Efek Indonesia (2022-sekarang). (2022-present).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
ataupun lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
82 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 85
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Training/Certification in 2024
• Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris • Continuous Professional Development Program for Members
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha of the Board of Commissioners and Directors of Securities
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang, yang Companies engaged in activities as Underwriters and Broker-
diadakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia, tanggal 15 Dealers, organized by the Indonesian Securities Companies
Maret 2024; Association, on March 15, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi • Continuous Professional Development Program for Investment
(PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 24 Juli Manager Representatives (PPL WMI), organized by TICMI, on
2024; July 24, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi • Continuous Professional Development Program for Securities
Efek (PPL WPEE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 8 Underwriter Representatives (PPL WPEE), organized by TICMI,
Agustus 2024; on August 8, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara Pedagang • Continuous Professional Development Program for Broker-
Efek (PPL WPPE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 9 Dealer Representatives (PPL WPPE), organized by TICMI, on
Agustus 2024; August 9, 2024;
• Undangan Pertemuan Koordinasi PPATK (Pusat Pelaporan • Invitation for Coordination Meeting with PPATK (Indonesian
dan Analisis Transaksi Keuangan) tahun 2024, yang diadakan Financial Transaction Reports and Analysis Center) for 2024,
oleh PPATK pada tanggal 30 Januari 2024; organized by PPATK, on January 30, 2024;
• Pertemuan Tahunan Industri Jasa Keuangan tahun 2024, • 2024 Annual Financial Services Industry Meeting, organized by
yang diadakan oleh Otoritas Jasa Keuangan, pada tanggal 20 the Financial Services Authority (OJK), on February 20, 2024;
Februari 2024;
• Undangan Diskusi terkait Kondisi Industri dan Potensi • Invitation for Discussion on Industry Conditions and
Pengembangan (Batch 3) yang diadakan oleh Bursa Efek Development Potential (Batch 3), organized by the Indonesia
Indonesia, pada tanggal 3 Juni 2024; Stock Exchange (IDX), on June 3, 2024;
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
tahun 2024, yang diadakan oleh internal PT Panin Sekuritas of Terrorism Program, 2024, organized internally by
Tbk dengan narasumber PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PPATK
Transaksi Keuangan), pada tanggal 7 Desember 2024. (Financial Transactions Reports and Analysis Center), on
December 7, 2024.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 83
Page 86
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Rosmini Lidarjono
Wakil Presiden Direktur
Vice President Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1967
(57 tahun), berdomisili di Tangerang.
Indonesian Citizen, born in 1967
(57 years old), domiciled in Tangerang.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur She was first appointed and designated as Director of the
Perseroan pada tahun 2004 sesuai dengan Akta No. 66 tanggal 28 Company in 2004 in accordance with Deed No. 66 dated May 28,
Mei 2004. Selanjutnya, diangkat sebagai Wakil Presiden Direktur 2004. Subsequently, she was appointed as Vice President Director
Perseroan pada tahun 2016 berdasarkan Akta No. 54 tanggal of the Company in 2016 based on Deed No. 54 dated November 29,
29 November 2016 dan pengangkatan terakhir sebagai Wakil 2016 and her latest appointment as Vice President Director of the
Presiden Direktur Perseroan berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Company based on Deed No. 28 dated August 31, 2023.
Agustus 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau menyelesaikan pendidikan di Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi She completed her study at Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi
Indonesia, Jakarta (1989). Indonesia, Jakarta (1989).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, she holds an individual license from OJK as a Broker-
Wakil Perantara Pedagang Efek (No. KEP-1263/PM.212/PJ- Dealer Representative (No. KEP-1263/PM.212/PJ-WPPE/2022 dated
WPPE/2022 tanggal 2 September 2022). September 2, 2022).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali kariernya sebagai professional banker di She started her career as a professional banker at PT Bank Central
PT Bank Central Asia Tbk (1989-1991). Selanjutnya, beliau bergabung Asia Tbk (1989-1991). Later, she joined PT Bali Securities as Assistant
di PT Bali Securities sebagai Assistant Manager of Accounting Manager of Accounting (1991-1996). In 1996, she joined the Company
(1991-1996). Pada tahun 1996, beliau menjadi bagian dari Perseroan and was trusted to hold the position of Chief of Accounting &
dan dipercaya memegang jabatan Chief of Accounting & Finance, Finance, later on she was appointed as Director (2004-2016) and
hingga kemudian diangkat sebagai Direktur (2004-2016) dan served as Vice President Director since 2016 to the present.
menjabat posisi Wakil Presiden Direktur sejak 2016 sampai
dengan saat ini.
Selain memegang jabatan strategis di Perseroan, beliau juga Besides holding strategic position in the Company, she was also
sempat ditunjuk sebagai Anggota Komite Kebijakan Kredit dan entrusted as a Member of Credit Policy and Risk Management
Pengendalian Risiko di PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia untuk Committee at PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia for the
periode 16 Maret 2017 hingga 15 Maret 2018 dan periode 16 Maret period of March 16, 2017 until March 15, 2018, and from March 16,
2018 hingga 15 Maret 2019. Selanjutnya, beliau bergabung sebagai 2018 until March 15, 2019. Furthermore, she joined as a Member of
Anggota Komite Disiplin Anggota di PT Bursa Efek Indonesia (15 the Disciplinary Committee Member at PT Bursa Efek Indonesia
Agustus 2018-14 Agustus 2020). (August 15, 2018-August 14, 2020).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota She does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
ataupun lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
84 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 87
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Training/Certification in 2024
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara Pedagang • Continuous Professional Development Program for Broker-
Efek (PPL WPPE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 9 Dealer Representatives (PPL WPPE), organized by TICMI,
Agustus 2024; on August 9, 2024;
• Sosialisasi Implementasi Pemotongan PPh Pasal 21 Dengan • Socialization on the Implementation of Article 21 Income Tax
Tarif Efektif Sesuai PP 58 dan PMK 168 Tahun 2023, yang Withholding with Effective Rates According to Government
diadakan oleh SF Consulting, pada tanggal 24 Januari 2024; Regulation No. 58 and Minister of Finance Regulation No. 168
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, of 2023, organized by SF Consulting, on January 24, 2024;
yang diadakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
narasumber PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi of Terrorism Program, 2024, organized internally by
Keuangan), pada tanggal 7 Desember 2024. PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PPATK
(Financial Transactions Reports and Analysis Center), on
December 7, 2024.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi She has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 85
Page 88
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Menas K. Shahaan
Direktur
Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1976
(48 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1976
(48 years old), domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan He was first appointed and designated as Director of the Company
pada tahun 2009 sesuai dengan Akta No. 92 tanggal 30 Juni in 2009 in accordance with Deed No. 92 dated June 30, 2009 and
2009 dan pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan his last appointment as Director of the Company was made based
berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. on Deed No. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Bachelor of Science di bidang Kimia dari He obtained a Bachelor of Science majoring in Chemistry from
University of Wisconsin, USA (1998) dan gelar Master of Business the University of Wisconsin, USA (1998) and a Master of Business
Administration di bidang Finance and International Business dari Administration in Finance and International Business from Stuart
Stuart Graduate School of Business, Illinois Institute of Technology, Graduate School of Business, Illinois Institute of Technology,
Chicago, Illinois, USA (2004). Chicago, Illinois, USA (2004).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he holds an individual license from OJK as an Underwriter
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-72/PM.212/PJ-WPEE/2022 Representative (No. KEP-72/PM.212/PJ-WPEE/2022 dated 7 March
tanggal 7 Maret 2022) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP-162/ 2022) and Investment Manager Representative (No. KEP-162/
PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 18 Juli 2022). PM.211/PJ-WMI/2022 dated July 18, 2022).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali kariernya sebagai professional chemist di He began his career as a professional chemist at Sunstar
Sunstar Pharmaceutical Inc, Chicago. Hingga kemudian, beliau Pharmaceutical Inc., Chicago. Afterward, he joined the Company
bergabung di Perseroan dan dipercaya menjabat posisi Kepala and was entrusted to occupy the position of Head of Broker-Dealer
Divisi Perantara Pedagang Efek (2004-2009). Division (2004-2009).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
ataupun lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Training/Certification in 2024
• Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris • Continuous Professional Development Program for Members
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha of the Board of Commissioners and Directors of Securities
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang, yang Companies Engaged in Activities as Underwriters and
diadakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia, tanggal 15 Securities Broker-Dealers, organized by the Indonesian
Maret 2024; Securities Companies Association, on March 15, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi • Continuous Professional Development Program for Investment
(PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 24 Juli Manager Representatives (PPL WMI), organized by TICMI, on
2024; July 24, 2024;
86 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 89
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi • Continuous Professional Development Program for
Efek (PPL WPEE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 8 Underwriter Representatives (PPL WPEE), organized by TICMI,
Agustus 2024; on August 8, 2024;
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
tahun 2024, yang diadakan oleh internal PT Panin Sekuritas of Terrorism Program, 2024, organized internally by PT
Tbk dengan narasumber PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Panin Sekuritas Tbk with speakers from PPATK (Financial
Transaksi Keuangan), pada tanggal 7 Desember 2024. Transactions Reports and Analysis Center), on December 7,
2024.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 87
Page 90
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prama Nugraha
Direktur
Director
Warga Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1974
(50 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1974
(50 years old), domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur He was first appointed and designated as Director of the Company
Perseroan pada tahun 2016 sesuai dengan Akta No. 91 tanggal 23 in 2016 in accordance with Deed No. 91 dated June 23, 2016 and his
Juni 2016 dan pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan last appointment as Director of the Company was based on Deed
berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. No. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Sarjana Teknik dalam bidang Teknik He obtained his Bachelor of Engineering, majoring in Industrial
Industri dari Universitas Trisakti, Jakarta (1998) dan Magister Engineering, from Trisakti University, Jakarta (1998), and a Master of
Manajemen dalam bidang Manajemen Keuangan dari Universitas Management, majoring in Financial Management, from University
Indonesia (2001). of Indonesia (2001).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he obtains an individual license from OJK as an
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-151/PM.212/PJ-WPEE/2021 Underwriter Representative (No. KEP-151/PM.212/PJ-WPEE/2021
tanggal 31 Desember 2021) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP-3/ dated December 31, 2021) and Investment Manager Representative
PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 6 Januari 2022). (No. KEP-3/PM.211/PJ-WMI/2022 dated January 6, 2022).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali karier profesional di industri pasar modal He began his professional career in the capital market industry by
dengan menjabat posisi Corporate Finance Officer di Perseroan serving as Corporate Finance Officer at the Company (2000-2006).
(2000-2006). Selanjutnya, beliau ditunjuk sebagai Manager Later, he was appointed as Corporate Finance Manager at the
Corporate Finance Perseroan (2006-2015). Pada periode jabatan Company (2006-2015). During that term of office, he has also been
tersebut, beliau turut berperan sebagai Sekretaris Perusahaan serving as Corporate Secretary (2005-present); afterward, he was
(2005-sekarang), hingga kemudian diangkat sebagai Associate appointed as Associate Director (2015-2016).
Director (2015-2016).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
ataupun lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Training/Certification in 2024
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi • Continuous Professional Development Program for Investment
(PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 24 Juli Manager Representatives (PPL WMI), organized by TICMI, on
2024; July 24, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi • Continuous Professional Development Program for Securities
Efek (PPL WPEE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 8 Underwriter Representatives (PPL WPEE), organized by TICMI,
Agustus 2024; on August 8, 2024;
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
tahun 2024, yang diadakan oleh internal PT Panin Sekuritas of Terrorism Program, 2024, organized internally by PT
Tbk dengan narasumber PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Panin Sekuritas Tbk with speakers from PPATK (Financial
Transaksi Keuangan), pada tanggal 7 Desember 2024; Transactions Reports and Analysis Center), on December 7,
2024;
• Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18 Tahun • Socialization of Financial Services Authority Regulation
2023 tentang Penerbitan dan Pesyaratan Efek Bersifat Utang Number 18 of 2023 on the Issuance and Requirements of Debt
dan Sukuk Berdasarkan Keberlanjutan, yang diadakan oleh Securities and Sukuk Based on Sustainability, organized by the
Otoritas Jasa Keuangan, pada tanggal 16 Januari 2024; Financial Services Authority (OJK), on January 16, 2024;
• Sharing session “Legal Due Diligence and Pendapat Hukum,” • Sharing Session on “Legal Due Diligence and Legal Opinion,”
yang diadakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia, 6 organized by the Indonesian Securities Companies Association,
Maret 2024; on March 6, 2024;
88 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 91
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
• Workshop “ESG Investing, What is it and why investor care • Workshop on “ESG Investing, What is it and Why Investors Care
about it?” yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia, pada 25 About It?” organized by the Indonesia Stock Exchange, on April
April 2024; 25, 2024;
• IDX and HKEX Capital Markets Seminar: Roadmap to Additionel • IDX and HKEX Capital Markets Seminar: Roadmap to Additional
Liquidity via Dual Listing, yang diadakan oleh Bursa Efek Liquidity via Dual Listing, organized by the Indonesia Stock
Indonesia, pada tanggal 20 Juni 2024; Exchange, on June 20, 2024;
• Pelatihan Pencanangan Gerakan Nasional Cerdas Keuangan • Training on the National Financial Smart Movement
(Gencarkan), yang diadakan oleh Otoritas Jasa Keuangan, (Gencarkan), organized by the Financial Services Authority
pada tanggal 22 Agustus 2024; (OJK), on August 22, 2024;
• Workshop Penerapan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan • Workshop on the Implementation of the Sustainable Finance
(RAKB) kepada Anggota Bursa (AB) – Batch 2, yang diadakan Action Plan (RAKB) for Exchange Members (Batch 2), organized
oleh Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 20 Oktober 2024; by the Indonesia Stock Exchange, on October 20, 2024;
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 89
Page 92
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Tjiang Jefry
Direktur
Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1973
(51 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1973
(51 years old), domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan He was first appointed and designated as Director of the Company
pada tahun 2019 sesuai dengan Akta No. 67 tanggal 27 Juni in 2019 in accordance with Deed No. 67 dated June 27, 2019 and his
2019 dan pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan latest appointment as Director of the Company was based on Deed
berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. No. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Diploma, jurusan Akuntansi dari STIE He obtained his Diploma degree, majoring in Accounting from
Trisakti, Jakarta (1996) dan gelar Sarjana Ekonomi dari Fakultas STIE Trisakti, Jakarta (1996) and a Bachelor of Economics from
Ekonomi dan Bisnis, jurusan Manajemen Keuangan, Universitas the Faculty of Economics & Business, majoring in Financial
Indonesia, Jakarta (2001). Management, Universitas Indonesia, Jakarta (2001).
Sertifikat Profesi Professional Certificate
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he holds an individual license from OJK as Broker-Dealer
Wakil Perantara Pedagang Efek (No. KEP-1142/PM.012/PJ-WPPE/ Representative (No. KEP-1142/PM.012/PJ-WPPE/TTE/2024 dated
TTE/2024 tanggal 25 November 2024). November 25, 2024).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali karier profesionalnya di PT DBS Vickers He began his career at PT DBS Vickers Securities Indonesia
Securities Indonesia sebagai Staff Accounting (2000) dan diangkat as an Accounting Staff (2000) and had served as Senior Risk
sebagai Senior Risk Management & Compliance Manager di PT Management & Compliance Manager at PT Kuo Capital Raharja
Kuo Capital Raharja (2003-2007). Selanjutnya, beliau bergabung di (2003-2007). Subsequently, he joined the Company as Senior
Perseroan sebagai Senior Risk Management Manager (2008-2016), Risk Management Manager (2008-2016), Senior Compliance
Senior Compliance Manager (2016-2018), dan Associate Director Manager (2016-2018); later, he was appointed Associate Director
(2018-2019). (2018-2019).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
ataupun lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Sertifikasi Tahun 2024 Training/Certification in 2024
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara Pedagang • Continuous Professional Development Program for Broker-
Efek (PPL WPPE), yang diadakan oleh TICMI, pada tanggal 14 Dealer Representatives (PPL WPPE), organized by TICMI, on
Agustus 2024; August 14, 2024;
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
tahun 2024, yang diadakan oleh internal PT Panin Sekuritas of Terrorism Program, 2024, organized internally by PT
Tbk dengan narasumber PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Panin Sekuritas Tbk with speakers from PPATK (Financial
Transaksi Keuangan); Transactions Reports and Analysis Center);
• Undangan Sharing Session Keamanan Siber dan Ransomware • Invitation to Sharing Session on Cybersecurity and Ransomware
untuk Direksi Anggota Bursa, yang diadakan oleh Bursa Efek for Exchange Member Directors, organized by the Indonesia
Indonesia; Stock Exchange;
• Rapat dengar pendapat atas RPOJK tentang Pengendalian • Public Hearing on the RPOJK regarding Internal Control and
Internal dan Pelaku Perusahaan Efek yang Melakukan Securities Companies Engaged in Securities Underwriting
Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara and Brokerage Activities, organized by the Indonesia Stock
Pedagang Efek, yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia; Exchange;
• Undangan Focus Grup Discussion dari Bursa Efek Indonesia • Invitation to Focus Group Discussion on Risk Restrictions for
terkait Risk Restriction Short Selling, yang diadakan oleh Short Selling, organized by the Financial Services Authority;
Otoritas Jasa Keuangan;
• Grand Lauching Single Stock Futures, yang diadakan oleh • Grand Launching of Single Stock Futures, organized by the
Bursa Efek Indonesia; Indonesia Stock Exchange;
90 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 93
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
• Undangan Sosialisasi Surat Keputusan (SK) Direksi PT Bursa • Invitation to the Socialization of the Board of Directors’ Decision
Efek Indonesia perihal Ketentuan Pembatasan Transaksi Short Letter (SK) on Short Selling Transaction Restrictions, organized
Selling, yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia; by the Indonesia Stock Exchange;
• Sharing Session Compliance Officer VI Tahun 2024, yang • Sharing Session for Compliance Officers VI in 2024, organized
diadakan oleh Bursa Efek Indonesia; by the Indonesia Stock Exchange;
• Workshop Enchacing Human Capital and Strengthening • Workshop on Enhancing Human Capital and Strengthening
Cybersecurity, yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia. Cybersecurity, organized by the Indonesia Stock Exchange.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 91
Page 94
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PERUBAHAN KOMPOSISI DIREKSI
Changes in the Board of Directors’ Composition
Sepanjang tahun 2024, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2024, there were no changes in the
komposisi Direksi Perseroan. composition of the Company’s Board of Directors.
DEMOGRAFI KARYAWAN [102-8]
Employee Demographic
Jumlah karyawan yang dikelola Perseroan pada posisi As of December 31, 2024, the Company managed a
31 Desember 2024 adalah sebanyak 268 orang, lebih total workforce of 268 employees, representing a slight
sedikit jika dibandingkan dengan jumlah tahun decrease from the previous year’s total of 269 employees.
sebelumnya sebanyak 269 orang. Uraian lebih rinci A detailed breakdown of the Company’s employee
mengenai demografi karyawan Perseroan selama 2 (dua) demographics over the past 2 (two) years is presented in
tahun terakhir diuraikan pada tabel-tabel berikut ini: the following tables:
Komposisi Karyawan Berdasarkan Level Organisasi
Employee Composition Based on Organizational Level
2024 2023
Level Organisasi
Organizational Level Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Komisaris & Direksi 1 9 1 9
Commissioners & Directors
Manager 12 30 11 30
Staff & Non-staff 81 135 81 137
Jumlah Karyawan Berdasarkan Kelompok Gender 94 174 93 176
Total Employees by Gender Group
Jumlah Keseluruhan 268 269
Total
Komposisi Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan
Employee Composition Based on Educational Level
2024 2023
Tingkat Pendidikan
Educational Level Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Non-Akademi 10 33 7 38
Non-Academy
Akademi 13 8 12 8
Academy
Sarjana (S1) 66 115 60 120
Bachelor Degree
Master (S2) & Doktor (S3) 4 19 3 21
Master & Doctoral
Jumlah Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan 93 175 82 186
Total Employees by Educational Level
Jumlah Keseluruhan 268 269
Total
92 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 95
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Komposisi Karyawan Berdasarkan Status Ketenagakerjaan
Employee Composition Based on Employment Status
2024 2023
Status Ketenagakerjaan
Employment Status Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Tetap 91 170 91 174
Permanent
Kontrak 3 4 2 2
Contract
Jumlah Karyawan Berdasarkan Status Ketenagakerjaan 94 174 93 176
Total Employees by Employment Status
Jumlah Keseluruhan 268 269
Total
Komposisi Karyawan Berdasarkan Kelompok Usia
Employee Composition Based on Age Group
2024 2023
Kelompok Usia
Age Group Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
20-30 tahun | years old 22 32 22 35
31-40 tahun | years old 39 50 36 54
41-50 tahun | years old 22 48 20 50
>51 tahun | years old 29 26 26 26
Jumlah Karyawan Berdasarkan Kelompok Usia 112 156 104 165
Total Employees by Age Group
Jumlah Keseluruhan 268 269
Total
Pada tahun 2024, Perseroan melakukan pemetaan In 2024, the Company conducted employee demographic
demografi karyawan sesuai ketentuan Bursa Efek mapping in compliance with the regulations of the
Indonesia (BEI) dengan uraian sebagai berikut: Indonesia Stock Exchange (IDX), with the details provided
below:
Laki-Laki Perempuan
Male Female
Level Jabatan Persentase Persentase
Position Level Jumlah Karyawan Jumlah Karyawan
Karyawan Karyawan
Number of Number of
Employee Employee
Employees Employees
Composition (%) Composition (%)
Entry-level 28 10% 27 10%
Mid-level 75 28% 45 17%
Senior-level 62 23% 21 9%
Executive-level 9 3% 1 0%
Jumlah Karyawan
174 64% 94 36%
Total Employees
Level Jabatan
Position Level
Rentang
Jumlah
Usia
Entry-level Mid-level Senior-level Executive-level Karyawan
(tahun)
Total
Age Group
Employees
(years)
Laki-Laki Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki Perempuan
Male Female Male Female Male Female Male Female
18-25 3 3 6 4 0 0 0 0 16
25-35 8 15 30 23 8 2 0 0 86
35-45 10 6 28 8 21 9 0 0 82
45-55 7 3 7 8 28 4 3 0 60
>55 0 0 4 2 5 6 6 1 24
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 93
Page 96
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PENGEMBANGAN KOMPETENSI KARYAWAN [404-2] [OJK F.22]
Employee Competence Development
Perseroan berusaha mewujudkan Employee Value The Company strives to realize its Employee Value
Proposition (EVP) atau Proposisi Nilai Karyawan Proposition (EVP) by designing various beneficial and
dengan merancang berbagai program dan kegiatan engaging programs and activities aimed at enhancing
yang bermanfaat dan menarik untuk meningkatkan employee welfare and fostering employee loyalty.
kesejahteraan dan membangun loyalitas karyawan. Salah One of the Company’s efforts in strengthening its
satu upaya Perseroan dalam memperkuat EVP diwujudkan EVP is implemented through employee competency
melalui program pengembangan kompetensi karyawan development programs, which are conducted regularly
yang diselenggarakan secara rutin dengan materi yang with materials tailored to individual needs.
disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing individu.
Sebagai perusahaan yang bergerak di sektor jasa keuangan As a company operating in the capital market financial
pasar modal, Perseroan menyadari bahwa ketersediaan services sector, the Company recognizes that the
Sumber Daya Manusia (SDM) yang unggul dan memiliki availability of excellent human capital with high
kompetensi tinggi, serta agile dalam menghadapi competencies and agility in facing challenges serves as
tantangan menjadi modal dan fondasi kuat untuk meraih a strong foundation and cornerstone for achieving long-
kesuksesan jangka panjang. Ketersediaan talenta-talenta term success. The availability of top talent is essential for
terbaik sangat diperlukan Perseroan untuk meningkatkan the Company to enhance its competitive advantage and
daya saing dan mendorong produktivitas kinerja. drive performance productivity.
Sepanjang tahun buku 2024, Perseroan telah merealisikan Throughout the 2024 fiscal year, the Company has
anggaran dana sebesar Rp1.033.193.818 untuk berinvestasi allocated and utilized a budget of IDR1,033,193,818 for
pada SDM melalui kegiatan pelatihan dan pengembangan human capital investment through employee training and
kompetensi karyawan, baik yang diselenggarakan oleh competency development activities, conducted by both
pihak internal ataupun eksternal. Pelaksanaan seluruh internal and external parties. These training activities were
kegiatan pelatihan tersebut dilaksanakan dengan implemented through various methods, including offline
berbagai metode, baik secara offline (pelatihan tatap (face-to-face training) and online sessions utilizing Zoom
muka) maupun online dengan menggunakan media or Microsoft Teams applications. [103-1][103-2][102-3]
aplikasi Zoom atau Microsoft Teams. [103-1][103-2][102-3]
Rata-rata jam pelatihan per pegawai Jumlah karyawan yang ikut serta dalam Persentase jumlah karyawan yang ikut
dalam tahun Pelaporan program pelatihan serta dalam pelatihan (%)
Average Training Hours per Employee Number of Employees Participating in Percentage of Employees Participating in
during the Reporting Year Training Programs Training Programs (%)
8-15 jam/karyawan 117 karyawan/employee 43,65%
8-15 hour/employee
Informasi detail tentang daftar pelatihan yang telah Detailed information about the list of trainings conducted
dilaksanakan Perseroan di tahun 2024 diuraikan pada by the Company in 2024 is described in the following table:
tabel berikut ini:
Jumlah Peserta (Orang) Jenis Program
Level Jabatan Tujuan Pelatihan
Number of Participants Pengembangan
Position Level Training Objectives
(Persons)) Type of Development Program
Staff & Manager 91 Boosting Productivity Skill Development
Staff & Manager 74 SMKI ISO 27001 – Asset Awareness & Regulatory Compliance
Management
Staff & Manager 117 Anti Pencucian Uang & Awareness & Regulatory Compliance
Pencegahan Pendanaan
Terorisme
94 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 97
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM
Shareholders Composition
Komposisi pemegang saham Perseroan sepanjang tahun The Company’s shareholders composition throughout
2024, adalah sebagai berikut: 2024, are as follows:
Komposisi Pemegang Saham per 1 Januari 2024
Shareholders Composition as of January 1, 2024
Persentase Kepemilikan
Nama Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham Jumlah Nominal (Rp)
Percentage Ownership
Shareholdres’ Name Number of Shares Total Nominal (IDR)
(%)
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,000
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,000
Publik (masing-masing kepemilikan < 5%) 286.303.800 35.787.975.000 39,764
Public (each share ownership < 5%)
Indra Christanto 125.000 15.625.000 0,017
Rosmini Lidarjono 80.000 10.000.000 0,011
Prama Nugraha 60.000 7.500.000 0,008
Tjiang Jefry 60.000 7.500.000 0,008
Saham yang Diperoleh Kembali 8.571.200 1.071.400.000 1,190
Treasury Stock
Jumlah | Total 720.000.000 90.000.000.000 100,00
Nilai Nominal Saham = Rp125/lembar saham | Share Nominal Price = IDR125/shares
Komposisi Pemegang Saham per 31 Desember 2024
Shareholders Composition as of December 31, 2024
Persentase Kepemilikan
Nama Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham Jumlah Nominal (Rp)
Percentage Ownership
Shareholdres’ Name Number of Shares Total Nominal (IDR)
(%)
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,000
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,000
Publik (masing-masing kepemilikan < 5%) 286.211.800 35.776.475.000 39,752
Public (each share ownership < 5%)
Indra Christanto 158.900 19.862.500 0,022
Rosmini Lidarjono 100.700 12.587.500 0,014
Prama Nugraha 72.200 9.025.000 0,010
Tjiang Jefry 85.200 10.650.000 0,012
Saham yang Diperoleh Kembali 8.571.200 1.071.400.000 1,1900
Treasury Stock
Jumlah | Total 720.000.000 90.000.000.000 100,000
Nilai Nominal Saham = Rp125/lembar saham | Share Nominal Price = IDR125/shares
Kepemilikan Saham 5% atau Lebih
Share Ownership of 5% or Above
Persentase Kepemilikan
Nama Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Percentage Ownership
Name Number of Shares Total Nominal (IDR)
(%)
PT Bank Pan PT Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,00
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,00
Jumlah | Total 424.800.000 53.100.000.000 59,00
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 95
Page 98
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KEPEMILIKAN SAHAM DI BAWAH 5% OLEH SHARE OWNERSHIP LESS THAN 5% BY PUBLIC
KELOMPOK MASYARAKAT GROUPS
Perseroan tidak mengungkapkan daftar pemegang The Company does not disclose a list of shareholders with
saham dengan jumlah kepemilikan saham <5% oleh a share ownership of <5% by the public in this report, but
kelompok masyarakat di dalam laporan ini, akan tetapi if anyone would like this information, they can contact this
jika ada pihak-pihak yang berkepentingan membutuhkan matter to the Corporate Secretary.
informasi tersebut maka dapat menyampaikan perihal
tersebut kepada Sekretaris Perusahaan.
Kepemilikan Saham Berdasarkan Status Institusional
Share Ownership Based on Institutional Status
Jumlah Pemegang Persentase Kepemilikan
Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham
Saham Percentage Ownership
Shareholdres Number of Shares
Number of Shareholders (%)
Individu Lokal 3.886 232.423.066 32,28
Local Individual
Institusi Lokal 26 472.317.868 65,60
Local Institution
Individu Asing 10 252.900 0,04
Foreign Individual
Institusi Asing 23 15.006.166 2,08
Foreign Institution
Jumlah | Total 3.945 720.000.000 100,00
Kepemilikan Saham Perseroan oleh Direksi
Ownership of the Company’s Shares by the Board of Directors
1 Januari/January 2024 31 Desember/December 2024
Nama Pemegang Jumlah Persentase Jumlah Persentase
Saham Jabatan Jumlah Jumlah
Lembar Kepemilikan Lembar Kepemilikan
Shareholdres’ Position Nominal (Rp) Nominal (Rp)
Saham Percentage Saham Percentage
Name Total Nominal Total Nominal
Number of Ownership Number of Ownership
(IDR) (IDR)
Shares (%) Shares (%)
Indra Christanto Presiden Direktur 125.000 15.625.000 0,017 158.900 19.862.500 0,022
President
Director
Rosmini Wakil Presiden 80.000 10.000.000 0,011 100.700 12.587.500 0,014
Lidarjono Direktur
Vice President
Director
Prama Nugraha Direktur 60.000 7.500.000 0,008 72.200 9.025.000 0,010
Director
Tjiang Jefry Direktur 60.000 7.500.000 0,008 85.200 10.650.000 0,012
Director
KEPEMILIKAN SAHAM PERSEROAN OLEH DEWAN OWNERSHIP OF THE COMPANY’S SHARES BY THE
KOMISARIS BAIK LANGSUNG ATAUPUN TIDAK BOARD OF COMMISSIONERS EITHER DIRECTLY
LANGSUNG OR INDIRECTLY
Pada tahun 2024, tidak ada anggota Dewan Komisaris None of the Board of Commissioners members owned
yang memiliki saham Perseroan baik secara langsung shares in the Company directly or indirectly in 2024.
maupun tidak langsung.
PENERIMA MANFAAT AKHIR DARI KEPEMILIKAN ULTIMATE BENEFICIARY OF THE COMPANY’S
SAHAM PERSEROAN SHARE OWNERSHIP
Penerima manfaat akhir dari kepemilikan saham The ultimate beneficiary of the Company’s share
Perseroan adalah Aries Liman. ownership is Aries Liman.
96 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 99
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA
Information on Major Shareholders
Mengacu pada regulasi POJK No. 9/POJK.04/2018 tentang According to POJK No. 9/POJK.04/2018 concerning the
Pengambilalihan Perusahaan Terbuka, Pemegang Saham Acquisition of Public Companies, Major Shareholders are
Utama didefinisikan sebagai pihak yang baik secara defined as a party who either directly or indirectly owns at
langsung maupun tidak langsung, memiliki paling sedikit least 20% (twenty percent) of the voting rights of all shares
20% (dua puluh persen) hak suara dari seluruh saham issued by a company or a smaller amount than that. In
yang dikeluarkan oleh suatu perusahaan atau jumlah this manner, the parties acting as the Company’s Major
yang lebih kecil dari itu. Dengan penjelasan tersebut, Shareholders are PT Bank Pan Indonesia Tbk and PT Patria
maka pihak yang bertindak sebagai Pemegang Saham Nusa Adamas, with respective ownership percentages of
Utama Perseroan adalah PT Bank Pan Indonesia Tbk dan 29.00% and 30.00% as of December 31, 2024.
PT Patria Nusa Adamas dengan persentase kepemilikan
per 31 Desember 2024 masing-masing sebesar 29,00% dan
30,00%.
PT BANK PAN INDONESIA TBK PT BANK PAN INDONESIA TBK
PT Bank Pan Indonesia Tbk atau “PaninBank” didirikan pada PT Bank Pan Indonesia Tbk or “PaninBank” was established
tahun 1971. PaninBank adalah salah satu bank komersial in 1971. PaninBank is one of the largest commercial and
dan ritel terbesar di Indonesia yang dibentuk dari aksi retail banks in Indonesia, originated from the merger
merger beberapa bank, antara lain Bank Kemakmuran, of several banks, including Bank Kemakmuran, Bank
Bank Industri Djaja, Bank Industri dan Dagang Indonesia. Industri Djaja, and Bank Industri dan Dagang Indonesia.
Setahun setelah aksi korporasi tersebut dilakukan, A year after this corporate action, PaninBank acquired a
PaninBank memperoleh izin sebagai bank devisa. license as a foreign exchange bank. Subsequently, in 1982,
Selanjutnya pada tahun 1982, PaninBank melakukan PaninBank conducted an initial public offering so as to
penawaran saham perdana sehingga dinobatkan sebagai be listed as the first bank in Indonesia that registered its
bank pertama di Indonesia yang mencatatkan sahamnya shares on the Indonesia Stock Exchange (IDX).
di Bursa Efek Indonesia (BEI).
Berdasarkan Anggaran Dasar PaninBank, lingkup According to the Articles of Association of PaninBank,
kegiatan usaha PaninBank adalah menjalankan usaha the scope of PaninBank’s activities is to run commercial
bank umum dalam arti kata seluas-luasnya baik di dalam bank activities in the broadest sense of the word, both
maupun di luar negeri. Meskipun tantangan datang silih domestically and overseas. Supported by the existence of
berganti, PaninBank terbukti berhasil melewati berbagai qualified and professional human resources, as well as laid
periode sulit dalam sejarah perekonomian Indonesia, on the implementation of integrated banking governance,
salah satunya saat krisis tahun 1998. Dengan melandaskan PaninBank had proven its resilience by successfully
seluruh kegiatan usahanya pada prinsip-prinsip tata kelola overcoming many difficult periods in Indonesia’s economic
yang baik, maka meskipun sedang berhadapan dengan history, such as during the 1998 crisis when PaninBank
situasi krisis, PaninBank mampu mempertahankan remained to survive as a Bank with “A” Category.
posisinya sebagai Bank Kategori “A.”
Saat ini, PaninBank telah tumbuh sebagai salah satu bank Nowadays, PaninBank has grown as one of the leading
Small Medium Enterprise (SME) terdepan di Indonesia Small Medium Enterprise (SME) banks in Indonesia, offering
yang menawarkan beragam produk dan layanan di a wide range of products and services in the consumer,
segmen perbankan konsumer, SME, mikro, komersial, SME, micro, commercial, corporate, and treasury banking
corporate, dan treasury. Pelayanan prima PaninBank segments. PaninBank’s excellent service is to support the
didukung oleh optimalisasi perbankan Digital, Mobile optimization of Digital Banking, Mobile Banking, Internet
Banking, Internet Banking, Biznet Panin, serta jaringan Banking, Biznet Panin, as well as a network of Automatic
Automatic Teller Machine (ATM) yang tersebar secara Teller Machines (ATM) that are spread evenly throughout
merata di seluruh Indonesia. Indonesia.
Per 31 Desember 2024, PaninBank memiliki 518 jaringan As of December 31, 2024, PaninBank has 518 office
kantor yang tersebar di kota besar seluruh Indonesia networks spread throughout Indonesia and has 1
dan mempunyai 1 (satu) kantor perwakilan di Singapura. (one) representative office in Singapore. With its wide
Didukung oleh jaringan operasional yang luas dan SDM operational network and superior human resources,
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 97
Page 100
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
yang unggul, kinerja keuangan PaninBank menunjukkan PaninBank’s financial performance reflects positive results
performa yang positif sebagaimana tercermin dari posisi as evidenced in its total assets and comprehensive income
jumlah aset dan laba komprehensif yang masing-masing which were recorded at IDR243.95 trilion and IDR2.75
dibukukan sebesar Rp243,95 triliun dan Rp2,75 triliun. trilion, respectively.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PaninBank per 31 Desember 2024: Commissioners and the Board of Directors of PaninBank
as of December 31, 2024:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Presiden Komisaris – Independen Nelson Tampubolon President Commissioner – Independent
Wakil Presiden Komisaris – Independen Lintang Nugroho Vice President Commissioner – Independent
Komisaris Chandra Rahardja Gunawan Commissioner
Komisaris Johnny Commissioner
Komisaris Gregory James Terry Commissioner
Komisaris Independen Drs. H. Riyanto Independent Commissioner
Direksi
Board of Directors
Presiden Direktur Herwidayatmo President Director
Wakil Presiden Direktur Hendrawan Danusaputra Deputy President Director
Direktur Edy Heryanto Director
Direktur Januar Hadi Director
Direktur Haryono Wongsonegoro Director
Direktur Gunawan Santoso Director
Direktur Lionto Gunawan Director
Direktur Suwito Tjokrorahardjo Director
Direktur Kepatuhan Antonius Ketut Dwirianto Director of Compliance
PT PATRIA NUSA ADAMAS PT PATRIA NUSA ADAMAS
Pendirian PT Patria Nusa Adamas (“PNA”) mengacu The establishment of PT Patria Nusa Adamas (“PNA”)
pada Akta Pendirian No. 46 tanggal 13 Maret 1998, yang refers to the Deed of Establishment No. 46 dated March
dibuat di hadapan Misahardi Wilamarta, S.H., Notaris di 13, 1998, made before Misahardi Wilamarta, S.H., Notary in
Jakarta dan telah mendapat Pengesahan Akta Pendirian Jakarta and approved by the Deed of Establishment of a
Perseroan Terbatas Perseroan dari Menteri Kehakiman Limited Liability Company from the Minister of Justice of
Republik Indonesia No. C2- 13818.HT.01.01.Th.98 tanggal the Republic of Indonesia No. C2-13818.HT.01.01.Th.98 dated
15 September 1998 dan telah diumumkan dalam Berita September 15, 1998 and published in the State Gazette of
Negara Republik Indonesia No. 1430 tanggal 15 September the Republic of Indonesia No. 1430 dated September 15,
1998, Tambahan BNRI No. 18. 1998, Supplement to BNRI No. 18.
Anggaran Dasar Pendirian PNA telah disesuaikan dengan The Articles of Association of the Establishment of PNA
UU No. 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas have been adjusted to Law no. 40 of 2007 concerning
sebagaimana termaktub dalam Akta No. 100 tanggal Limited Liability Companies as stated in the Deed No.
29 Februari 2008, yang dibuat di hadapan Tans Susy, 100 dated February 29, 2008, made before Tans Susy,
S.H., Notaris di Jakarta dan telah mendapat persetujuan S.H., Notary in Jakarta and obtained the approval from
dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik the Minister of Law and Human Rights of the Republic of
Indonesia dengan surat keputusannya No. AHU-28197. Indonesia with his decree No. AHU- 28197.AH.01.02. Year
AH.01.02.Tahun 2008 tanggal 28 Mei 2008. 2008 dated May 28, 2008.
Sampai saat ini, Anggaran Dasar PNA telah mengalami Until now, PNA’s Articles of Association have been
beberapa kali perubahan dengan perubahan terakhir amended several times with the latest amendments listed
tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Pemegang in PNA’s Deed of Decision of Shareholders No. 81 dated
Saham PNA No. 81 tanggal 17 Februari 2025 dibuat di February 17, 2025 made before Tans Susy, S.H., Notary in
hadapan Tans Susy, S.H., Notaris di Jakarta dan telah Jakarta and has received approval from the Minister of
98 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 101
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan HAM Law and Human Rights of the Republic of Indonesia based
Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan No. on Decree No. AHU-0012288.AH.01.02.Year 2025 dated
AHU-0012288.AH.01.02.TAHUN 2025 Tanggal 21 Februari February 21, 2025 and registered in the Company Register
2025 serta telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan at the Ministry of Law and Human Rights of the Republic
pada Kementerian Hukum dan HAM Republik Indonesia of Indonesia No. AHU-0040744.AH.01.11. Year 2025 dated
No. AHU-0040744.AH.01.11. Tahun 2025 tanggal February 21, 2025.
21 Februari 2025.
Per 31 Desember 2024, PNA mencatatkan jumlah aset As of December 31, 2024, PNA recorded total assets and
dan laba komprehensif masing-masing sebesar Rp484,03 comprehensive profit of IDR484.03 billion and IDR35.78
miliar dan Rp35,78 miliar. billion, respectively.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PNA per 31 Desember 2024: Commissioners and the Board of Directors of PNA as of
December 31, 2024:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Komisaris Utama Poppy Susanti Dharsono President Commissioner
Komisaris Koesman Hermawan Commissioner
Direksi
Board of Directors
Direktur Utama Aries Liman President Director
Direktur Kun Mawira Director
Direktur Wong Ye Mey Director
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 99
Page 102
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
SAHAM DIPEROLEH KEMBALI
Treasury Stock
Berdasarkan Surat Perseroan yang ditujukan kepada Based on the Company’s Letter addressed to OJK No. 248/
OJK No. 248/DIR-PS/XII/2015 tanggal 7 Desember 2015, DIR-PS/XII/2015 dated December 7, 2015, the Company has
Perseroan telah mengeksekusi program pembelian executed a share buyback program with a total of 5,419,100
kembali saham dengan jumlah pembelian kembali shares buyback with a purchase value of IDR18,409,806,814.
sebanyak 5.419.100 lembar saham dengan nilai nominal
pembelian sebesar Rp18.409.806.814.
Pembelian saham tersebut mengacu pada Surat Edaran The purchase of shares refers to OJK Circular Letter No. 22/
OJK No. 22/SEOJK.04/2015 tanggal 22 Agustus 2015 tentang SEOJK.04/2015 dated 22 August 22, 2015 concerning Other
Kondisi Lain sebagai Kondisi Pasar yang Berfluktuasi Condition as Significantly Fluctuated Market Condition, in
Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan Pembelian Kembali Implementation of Shares Buy Back Issued by any Issuer
Saham yang Dikeluarkan oleh Perusahaan Publik. or Public Company.
Kemudian, berdasarkan Surat Perseroan yang ditujukan Then, based on the Company’s letter addressed to OJK
kepada OJK No. 296/DIR-PS/IX/2022 tanggal 30 September No. 296/DIR-PS/IX/2022 dated September 30, 2022,
2022, Keterbukaan Informasi mengenai Rencana Information Disclosure regarding the Share Buyback Plan
Pembelian Kembali Saham PT Panin Sekuritas Tbk, bahwa of PT Panin Sekuritas Tbk, that the Company will buy back
Perseroan melakukan Pembelian Kembali Saham dalam shares within a maximum period of 3 (three) months,
jangka waktu paling lama 3 (tiga) bulan, terhitung sejak starting from October 3, 2022 to December 30, 2022.
tanggal 3 Oktober 2022 sampai dengan 30 Desember
2022.
Selama Periode Buyback Perseroan telah membeli During the Buyback Period, the Company has bought back
kembali saham sebanyak 3.152.100 lembar saham, dengan 3,152,100 shares, with a nominal value of IDR5,876,869,500.
nilai nominal pembelian sebesar Rp5.876.869.500.
Pembelian saham tersebut mengacu pada Surat The share purchase refers to OJK Circular Letter No.
Edaran OJK No. 3-SEOJK.04/2020 pada tanggal 9 Maret 3-SEOJK.04/2020 dated March 9, 2020 concerning Other
2020 tentang Kondisi Lain Sebagai Kondisi Pasar Yang Conditions as Conditions of Buyback. March 9, 2020
Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan regarding Other Conditions as Market Conditions that
Pembelian Kembali Saham Yang Dikeluarkan Oleh Emiten Fluctuate Significantly in the Implementation of Buyback
Atau Perusahaan Publik. of Shares Issued by Issuers or Public Companies.
Hingga 31 Desember 2024, Perseroan belum melakukan As of December 34, 2023, the Company has not transferred
pengalihan atas saham yang diperoleh kembali (treasury the treasury stock.
stock).
100 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 103
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
STRUKTUR GRUP PERUSAHAAN
Corporate Group Structure
59,23% 38,15% 1,76% 0,86%
Mu’min Ali Gunawan Gunadi Gunawan Tidjan Ananto Moeljadi Koesumo
PT Panin Investment
99,90%
PT Panin Korp
29,71%
Famlee Invesco 18,28%
PT Paninvest Tbk
52,01% Publik | Public (<10%)
67,86%
ANZ Banking Group 32,14% Publik | Public (<10%)
PT Panin Financial Tbk
Koesman Hermawan
100% 46,04%
Voltrain No. 1103 Pty 38,82% 15,14%
PT Bank Panin Tbk Publik | Public (<5%)
Ltd – 922704000
Aries Liman
PT Berkat Mitra Patria Poppy Susanti Dharsono
69,59% 13,28%
29,00%
Kun Mawira Wong Ye Mey
9,25% 7,88%
30,00% 39,75% Publik | Public (<5%)
PT Patria Nusa Adamas PT Panin Sekuritas Tbk
Saham diperoleh kembali
Treasury Stock 1,19%
90,00% 99,99%
PT Panin Asset
PT Patria Investama
Management
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 101
Page 104
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
DAFTAR ENTITAS ANAK
List of Subsidiaries
Pada akhir 2024, Perseroan tercatat memiliki 2 (dua) Entitas At the end of 2024, the Company has 2 (two) Subsidiaries,
Anak, yaitu PT Panin Asset Management (“PaninAM”) dan namely PT Panin Asset Management (“PaninAM”) and PT
PT Patria Investama (“PIM”). Ringkasan informasi kedua Patria Investama (“PIM”). The summary of information
perusahaan tersebut dapat dilihat pada uraian berikut ini: about these two companies can be seen in the following
description:
Nama Perusahaan PT Panin Asset Management (“PaninAM”) PT Patria Investama (“PIM”)
Company Name
Tahun Pendirian 2011 2002
Year of Establishment
Dasar Pendirian Akta Pendirian No. 32 tanggal 17 Maret Akta Pendirian No. 3 tanggal 5 Juli 2002,
Basis of Establishment 2011, dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H.,
Notaris di Jakarta dan telah disahkan oleh Notaris di Jakarta dan telah disahkan oleh
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Menteri Kehakiman dan Hak Asasi Manusia
Republik Indonesia dengan daftar perseroan Republik Indonesia berdasarkan surat No.
No. AHU-0033289.AH.01.09 tahun 2011 C-12795 HT.01.01.Th.2002 tanggal 12 Juli 2002.
tanggal 26 April 2011.
Deed of Establishment No. 32 dated March Deed of Establishment No. 3 dated July
17, 2011, made before Fathiah Helmi, S.H., 5, 2002, made before Fathiah Helmi, S.H.,
Notary in Jakarta and approved by Minister Notary in Jakarta and approved by Minister
of Law and Human Rights of the Republic of of Justice and Human Rights of the Republic
Indonesia with the list of the Company No. of Indonesia based on its Decision Letter No.
AHU-0033289.AH.01.09 of 2011 dated April 26, C-12795 HT.01.01.Th.2002 dated July 12, 2002.
2011.
Bidang Usaha Menjalankan usaha sebagai Manajer Menjalankan aktivitas konsultasi
Line of Businesses Investasi. manajemen lainnya.
Running a business as an Investment Running other management consultancy
Management. activities.
Kepemilikan Saham oleh Perseroan (%) 90,000% 99,998%
Share Ownership by the Company (%) 90.000% 99.998%
Jumlah Aset (Rp) Rp488,68 miliar Rp113,65 miliar
Total Assets (IDR) IDR488.68 billion IDR113.65 billion
Status Beroperasi Beroperasi
Status Operating Operating
Alamat Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) -
Address II, lantai 11/11th Floor, Suite 1104 Tower II, lantai 17/17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190
Jakarta 12190
Tel.: Tel.: (62-21) 515 3055;
- (62-21) 2965 4200 (Hunting) Fax: (62-21) 515 3061
- 1500 726 (Direct Customer Service) E-mail: pinvestama@gmail.com
Fax: (62-21) 515 0604, 515 0187
Whatsapp:
- (62) 818 0699 0622;
- (62) 818 0699 0633;
- (62) 818 0656 4640 (Video Call)
E-mail: cs@panin-am.co.id
Situs web: www.panin-am.co.id
PT PANIN ASSET MANAGEMENT (“PANINAM”) PT PANIN ASSET MANAGEMENT (“PANINAM”)
Berdasarkan Akta Pendirian PaninAM No. 32 tanggal Based on the Deed of Establishment of PaninAM No.
17 Maret 2011, adapun maksud dan tujuan pendirian 32 dated March 17, 2011, the purpose and objective of
PaninAM adalah menjalankan usaha sebagai Perusahaan PaninAM’s establishment is to run a business as a Securities
Efek melalui kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi. Company through its business activities as an Investment
Pada tanggal 18 Agustus 2011, PaninAM memperoleh izin Manager. On August 18, 2011, PaninAM obtained a business
usaha dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga license from the Capital Market and Financial Institution
Keuangan berdasarkan surat keputusan BAPEPAM-LK Supervisory Agency based on BAPEPAMLK Decree No.
No. KEP-06/BL/MI/2011 tanggal 18 Agustus 2011 dan secara KEP-06/BL/MI/2011 dated August 18, 2011 and has effectively
efektif mulai melakukan kegiatan operasional sebagai started operating as an Investment Manager.
Manajer Investasi.
102 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 105
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Sampai saat ini, Anggaran Dasar PaninAM telah mengalami To date, PaninAM’s Articles of Association have been
beberapa kali perubahan dengan perubahan terakhir amended several times with the latest amendments
sudah dituangkan di dalam Akta Pernyataan Keputusan being included in the Deed of Decision of the Outside the
Diluar Rapat Umum Pemegang Saham PaninAM No. 8 PaninAM General Meeting of Shareholders No. 8 dated
tanggal 16 Agustus 2022 yang dibuat di hadapan Fathiah August 16, 2022, made before Fathiah Helmi, S.H., Notary
Helmi, S.H., Notaris di Jakarta dan mendapat persetujuan in Jakarta and has obtained approval from the Minister of
dari kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Law and Human Rights of the Republic of Indonesia based
Republik Indonesia berdasarkan surat keputusan No. on decision letter No. AHU-0059069.AH.01.02.Year 2022
AHU-0059069.AH.01.02.Tahun 2022 tanggal 19 Agustus dated August 19, 2022 and has registered in the Company
2022 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan Register with No. AHU-0162891.AH.01.11.Year 2022 dated
dengan No. AHU-0162891.AH.01.11.Tahun 2022 tanggal 19 August 19, 2022.
Agustus 2022.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PaninAM per 31 Desember 2024: Commissioners and the Board of Directors of PaninAM as
of December 31, 2024:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Presiden Komisaris Jamilah Mawira Sungkar President Commissioner
Komisaris Poppy Susanti Dharsono Commissioner
Komisaris – Independen Li Kwong Wing Independent Commissioner
Direksi
Board of Directors
Presiden Direktur Ridwan Soetedja President Director
Direktur Winston S.A. Sual Director
Direktur Rudiyanto Director
Jamilah Mawira Sungkar Poppy Susanti Dharsono Li Kwong Wing
Komisaris Utama Komisaris Komisaris Independen
President Commissioner Commissioner Independent Commissioner
Ridwan Soetedja Winston S.A. Sual Rudiyanto
Presiden Direktur Direktur Direktur
President Director Director Director
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 103
Page 106
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Struktur Permodalan PaninAM
PaninAM Capital Structure
Nilai Nominal Rp1.000 per Saham
Nominal Value of IDR1,000 per Share
Keterangan
Description Jumlah Saham
Jumlah Nominal (Rp)
Number of %
Total Nominal (IDR)
Shares
Modal Dasar 100.000 100.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh:
Issued and Fully Paid Capital
PT Panin Sekuritas Tbk 24.750 24.750.000.000 90,00
Winston S.A.Sual 2.750 2.750.000.000 10,00
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh 27.500 27.500.000.000 100,00
Total Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham Dalam Portepel 72.500 72.500.000.000
Total Shares in Portfolio
Struktur Organisasi PaninAM PANINAM ORGANIZATIONAL STRUCTURE
KOMITE TATA
KOMITE 001/SK-PAM/HR/I/2024
KELOLA KOMITE AUDIT Komisaris
NOMINASI
PERUSAHAAN 8 Januari 2024
KOMITE
KOMITE PRODUK KOMITE RISIKO KOMITE SDM
INVESTASI
Presiden Direktur
(Ridwan Soetedja)
Direktur Direktur
(Winston S. A Sual) (Rudiyanto)
Koordinator Riset
dan Pengelolaan
Dana Investasi
(Benjamin H. Siahaan)
Pendapatan Koordinator Koordinator Koordinator
Koordinator Pemasaran Institusi, Koordinator Koordinator
Tetap Koordinator
Keuangan &
Marketing Pengembangan Manajemen Risiko,
Relationship
Pemasaran Ritel
Penyelesaian
Teknologi Informasi Communication Audit Internal, Hukum & Pengembangan Layanan & Pengaduan
Akuntansi SDM & General Affair Manager & Alliance Konsumen Transaksi Efek
(Chandra Kurniawan) (Cathy Djaya) (Clara Christania) & Kepatuhan Bisnis
(Gabriela Bertha) (Sylvia Permata) (Haryati Nur Fatwa) (Yuni Astuti)
(Yessica Maria) (Ika Kusuma)
Saham
IT Penyelesaian
Financial Sumber Daya Manajemen Pengembangan Customer
Programmer Desain Grafis Retail HNW Transaksi
Control Manusia Risiko Bisnis Service
Efek
Research
Analyst
IT Network Hukum dan Marketing Customer
Administrator Keuangan Video Editor General Affair Alliances
Kepatuhan Support Relation
& Support
Quantitative
Data Analyst
Pemasaran Admin
Audit Internal Sales Trainer
QA Engineer Akuntansi Institusi Cabang
Investment
Specialist
Koordinator Pemasaran Ritel
Perdagangan Pejabat Penanggung Cabang
(Tifany) Jawab Anti Pencucian
Unit Pengelola Uang dan
Pencegahan
Investasi Syariah Pendanaan Terorisme
(Alit Novia)
Catatan/Notes:
Garis Supervisi
Garis Koordinasi
Sekilas kinerja keuangan PaninAM selama tahun 2024 Highlights of PaninAM’s financial performance during
dapat dilihat pada tabel di bawah ini: 2024 can be seen in the table below:
(dalam Rupiah/In Rupiah)
Keterangan
2024 2023
Description
Pendapatan 184.754.460.372 210.411.520.428
Revenue
Laba Komprehensif 49.430.890.937 75.428.141.480
Comprehensive Income
Total Aset 488.680.112.979 454.316.487.550
Total Assets
104 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 107
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PERUBAHAN KOMPOSISI KOMISARIS CHANGES IN THE BOARD OF COMMISSIONER’
COMPOSITION
Sepanjang tahun 2024, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2024, there was no change in the composition
komposisi Komisaris PaninAM. of PaninAM’s Board of Commissioners.
PERUBAHAN KOMPOSISI DIREKSI CHANGES IN THE BOARD OF DIRECTORS’
COMPOSITION
Sepanjang tahun 2024, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2024, there was no change in the composition
komposisi Direksi PaninAM. of PaninAM’s Board of Directors.
PT PATRIA INVESTAMA (“PIM”) PT PATRIA INVESTAMA (“PIM”)
Pendirian PT Panin Investment Management mengacu The establishment of PT Panin Investment Management
pada Akta Pendirian No. 3 tanggal 5 Juli 2002 yang dibuat refers to the Deed of Establishment No. 3 dated July 5,
dihadapan Notaris Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta. 2002 made before Notary Fathiah Helmi, S.H., Notary in
Dalam perjalanannya, PT Panin Investment Management Jakarta. During its business journey, PT Panin Investment
melakukan perubahan nama menjadi PT Patria Investama Management changed its name to PT Patria Investama
(“PIM”) sebagaimana termaktub dalam Akta No. 124 (“PIM”) as stated in the Deed No. 124 dated June 28, 2013
tanggal 28 Juni 2013 dan telah mendapatkan persetujuan and has obtained approval from the Minister of Law and
dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Human Rights of the Republic of Indonesia based on letter
Indonesia berdasarkan surat No. AHU-40805.AH.01.02 No. AHU-40805.AH.01.02 dated December 26, 2013.
tanggal 26 Desember 2013.
Anggaran Dasar PIM telah beberapa kali mengalami PIM’s Articles of Association have been amended several
perubahan yang mana perubahan terakhir mengacu times, with the latest amendment in accordance with the
pada Akta Pernyataan Keputusan Persetujuan Bersama Deed of Joint Approval of All PIM Shareholders No. 2 dated
Seluruh Pemegang Saham PIM No. 2 tanggal 1 Agustus August 1, 2018, made before Fathiah Helmi, S.H., Notary
2018 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di in Jakarta and has received approval from the Minister of
Jakarta dan telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Law and Human Rights of the Republic of Indonesia based
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia on Decree No. AHU-0015727. AH.01.02.Year 2018 dated
berdasarkan Surat Keputusan No. AHU-0015727.AH.01.02. August 3, 2018 and registered in the Company Register
Tahun 2018 tanggal 3 Agustus 2018 serta telah didaftarkan at the Ministry of Law and Human Rights of the Republic
dalam Daftar Perseroan pada Kementerian Hukum dan of Indonesia No. AHU-0100959.AH.01.11.Year 2018 dated
HAM RI No. AHU-0100959.AH.01.11.Tahun 2018 tanggal 3 August 3, 2018.
Agustus 2018.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PIM per 31 Desember 2024: Commissioners and Board of Directors of PIM as of
December 31, 2024:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Komisaris Li Kwong Wing*) Commissioner
Direksi
Board of Directors
Direktur Theresia Novelie Suteja Director
*) Beliau merangkap jabatan sebagai Komisaris Independen PT Panin Asset Management
He concurrently serves as Independent Commissioner of PT Panin Asset Management
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 105
Page 108
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Struktur Permodalan PIM
PIM Capital Structure
Nilai Nominal Rp1.000 per Saham
Nominal Value of IDR1,000 per Share
Keterangan
Description Jumlah Saham
Jumlah Nominal (Rp)
Number of %
Total Nominal (IDR)
Shares
Modal Dasar 200.000.000 200.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh:
Issued and Fully Paid Capital
PT Panin Sekuritas Tbk 50.490.000 50.490.000.000 99,998
PT Patria Nusa Adamas 1.000 1.000.000 0,002
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh 50.491.000 50.491.000.000 100,000
Total Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham Dalam Portepel 149.509.000 149.509.000.000
Total Shares in Portfolio
Sekilas kinerja keuangan PIM selama tahun 2024 dapat A summary of PIM’s financial performance during 2024
dilihat pada tabel di bawah ini: can be seen in the table below:
(dalam Rupiah/In Rupiah)
Keterangan
2024 2023
Description
Laba Tahun Berjalan 7.531.998.696 722.604.987
Profit for The Year
Laba Komprehensif Tahun Berjalan 7.531.998.696 722.604.987
Comprehensive Profit for The Year
Total Aset 113.656.322.525 62.130.514.938
Total Assets
106 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 109
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
KRONOLOGIS PENCATATAN SAHAM
Stock Listing Chronology
31 MEI 2000 MAY 31, 2000
Perseroan melakukan Penawaran Umum Perdana Saham The Company conducted an Initial Public Offering of
untuk pertama kalinya sebanyak 80.000.000 lembar 80,000,000 ordinary shares with a nominal value of
saham biasa dengan nilai nominal Rp500 per lembar IDR500 per share and an offering price of IDR550 per
saham dan harga penawaran Rp550 per lembar saham share accompanied by the issuance of 24,000,000 Series
yang disertai dengan penerbitan 24.000.000 Waran Seri I Warrants. All shares and warrants were listed on the
I. Seluruh saham dan waran tersebut dicatatkan di Bursa Jakarta Stock Exchange, which has now changed its name
Efek Jakarta yang saat ini sudah berganti nama menjadi to the Indonesia Stock Exchange (IDX). Until the end of the
Bursa Efek Indonesia (BEI). Sampai dengan akhir masa laku validity period of the warrants on June 2, 2003, no warrants
waran, yaitu 2 Juni 2003, tidak ada waran yang dikonversi were converted into shares. All funds obtained from the
menjadi saham. Seluruh dana yang diperoleh dari hasil Initial Public Offering have been used by the Company to
Penawaran Umum Perdana Saham telah digunakan strengthen working capital as stated in the plan to use the
Perseroan untuk memperkuat modal kerja sebagaimana bonds proceeds
tertuang di dalam rencana penggunaan dana.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Penawaran Umum Perdana Saham
Total Shares Before and After Public Offering
Sebelum Penawaran Umum Perdana Saham Setelah Penawaran Umum Perdana Saham
(Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham)
Keterangan Before the Initial Public Offering After the Initial Public Offering
Description (Nominal Value of IDR500 Per Share) (Nominal Value of IDR500 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 320.000.000 160.000.000.000 320.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 80.000.000 40.000.000.000 160.000.000 80.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
23 SEPTEMBER 2002 SEPTEMBER 23, 2002
Perseroan melakukan pemecahan nilai nominal saham The Company conducted a stock split so that every 1 (one)
(stock split) sehingga setiap 1 (satu) lembar saham lama old share with a par value of IDR500 is split to 2 (two) new
dengan nilai nominal Rp500 dipecah menjadi 2 (dua) shares with a par value of IDR250 per share. All shares with
saham baru dengan nilai nominal Rp250 per lembar the new par value were listed on the IDX.
saham. Seluruh saham dengan nilai nominal baru tersebut
dicatatkan di BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Pemecahan Nilai Nominal
Total Shares Before and After Stock Split
Sebelum Pemecahan Saham Setelah Pemecahan Saham
(Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham)
Keterangan Before Stock Split After Stock Split
Description (Nominal Value of IDR500 Per Share) (Nominal Value of IDR250 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 320.000.000 160.000.000.000 640.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 160.000.000 80.000.000.000 320.000.000 80.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 107
Page 110
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
8 JULI 2004 JULY 8, 2004
Perseroan membagikan dividen saham dengan ketentuan The Company distributed stock dividends with the
setiap 8 (delapan) lembar saham lama akan mendapatkan condition that every 8 (eight) old shares will get 1 (one)
1 (satu) lembar saham baru. Pencatatan tersebut dilakukan new share. The listing was completed on the IDX.
di BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Dividen Saham
Total Shares Before and After Shares Dividend
Sebelum Dividen Saham Setelah Dividen Saham
(Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham)
Keterangan Before Dividend of Shares After Dividend of Shares
Description (Nominal Value of IDR250 per Share) (Nominal Value of IDR250 per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 640.000.000 160.000.000.000 640.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 320.000.000 80.000.000.000 360.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
21 JANUARI 2008 JANUARY 21, 2008
Perseroan melakukan stock split di mana setiap 1 (satu) The Company conducted a stock split in which every 1 (one)
lembar saham lama dengan nilai nominal Rp250 per old share with a par value of IDR250 per share is split into 2
lembar saham dipecah menjadi 2 (dua) lembar saham (two) new shares with a par value of IDR125 per share. The
baru dengan nilai nominal Rp125 per lembar saham. shares with the new par value were listed on the IDX.
Saham dengan nilai nominal baru tersebut dicatatkan
di BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Pemecahan Nilai Nominal
Total Shares Before and After Stock Split
Sebelum Pemecahan Saham Setelah Pemecahan Saham
(Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Stock Split After Stock Split
Description (Nominal Value of IDR250 Per Share) (Nominal Value of IDR125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 640.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 360.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
SEPTEMBER – NOVEMBER 2015 SEPTEMBER-NOVEMBER 2015
Perseroan melakukan pembelian kembali saham The Company repurchased 5,419,100 shares that equal
sebanyak 5.419.100 lembar saham dengan nilai sebesar to IDR18,409,806,814. The purchase of these shares
Rp18.409.806.814. Pembelian saham ini sudah sesuai is in accordance with the provisions of SEOJK No. 22/
dengan ketentuan SEOJK No. 22/SEOJK.04/2015 tanggal 22 SEOJK.04/2015 dated August 22, 2015 concerning Other
Agustus 2015 tentang Kondisi Lain Sebagai Kondisi Pasar Condition as Significantly Fluctuated Market Condition, in
yang Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan Implementation of Shares Buy Back Issued by any Issuer
Pembelian Kembali Saham yang Dikeluarkan oleh Emiten or Public Company.
Atau Perusahaan Publik.
108 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 111
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Jumlah Saham Beredar Sebelum dan Setelah Pembelian Kembali Saham
Total Shares Before and After Shares Buyback
Sebelum Pembelian Kembali Saham Setelah Pembelian Kembali Saham
(Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Shares Buy Back After Shares Buy Back
Description (Nominal Value of IDR125 per Share) (Nominal Value of IDR125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 1.280.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Jumlah Saham Beredar 720.000.000 90.000.000.000 714.580.900 89.322.612.500
Total Outstanding Shares
Saham Treasuri - - 5.419.100 677.387.500
Treasury Shares
Modal Ditempatkan dan 720.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
OKTOBER 2022 – DESEMBER 2022 OCTOBER 2022 – DECEMBER 2022
Perseroan melakukan pembelian kembali saham The Company repurchased 8,336,500 shares with a value of
sebanyak 8.336.500 lembar saham dengan nilai sebesar IDR1,042,062,500. This share purchase is in accordance with
Rp1.042.062.500. Pembelian saham ini sudah sesuai the provisions of SEOJK No. 3/SEOJK.04/2020 dated March
dengan ketentuan SEOJK No. 3/SEOJK.04/2020 tanggal 9, 2020 concerning Other Conditions as Market Conditions
9 Maret 2020 tentang Kondisi Lain Sebagai Kondisi Pasar that Fluctuate Significantly in Implementation of Shares
yang Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan Buyback Issued by any Issuers or Public Companies.
Pembelian Kembali Saham yang Dikeluarkan oleh Emiten
Atau Perusahaan Publik.
Jumlah Saham Beredar Sebelum dan Setelah Pembelian Kembali Saham, Kedua
Total Shares Before and After The Second Shares Buyback
Sebelum Pembelian Kembali Saham, Kedua Setelah Pembelian Kembali Saham, Kedua
(Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Shares Second Buy Back After Shares Second Buy Back
Description (Nominal Value of IDR125 per Share) (Nominal Value of IDR125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (IDR) Number of Shares Total Nominal (IDR)
Modal Dasar 1.280.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Jumlah Saham Beredar 714.580.900 89.322.612.500 711.428.800 88.928.600.000
Total Outstanding Shares
Saham Treasuri 5.419.100 677.387.500 8.571.200 1.071.400.000
Treasury Shares
Modal Ditempatkan dan 720.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 109
Page 112
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KRONOLOGIS PENCATATAN EFEK LAINNYA
Other Securities Listing Chronology
PENERBITAN OBLIGASI BOND ISSUANCE
18 SEPTEMBER 2003 SEPTEMBER 18, 2003
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas I Tahun 2003 dengan Issuance of Panin Sekuritas I Bonds Year 2003 with a
jumlah pokok sebesar Rp100.000.000.000, berjangka principal amount of IDR100,000,000,000, for a 5 (five) year
waktu 5 (lima) tahun dan tingkat suku bunga tetap term period and a fixed interest rate of 14.25% (fourteen-
sebesar 14,25% (empat belas koma dua lima persen) per point two five percent) per year, which is paid every 3
tahun yang dibayarkan setiap 3 (tiga) bulan. Obligasi ini (three) months. These bonds were listed on the Surabaya
dicatatkan di Bursa Efek Surabaya pada 19 September Stock Exchange on September 19, 2003, and have been
2003 dan telah dilunasi tepat waktu sesuai dengan periode fully settled at their maturity date on September 18, 2008.
jatuh temponya, yaitu tanggal 18 September 2008.
Seluruh dana hasil penerbitan Obligasi telah digunakan Proceeds from the bond issuance to bolster working
untuk memperkuat modal kerja, khususnya dalam capital, particularly in increasing the financing of margin
meningkatkan pembiayaan fasilitas perdagangan trading facilities as a trading loan facility for the Company’s
margin sebagai fasilitas pinjaman perdagangan nasabah customers.
Perseroan.
15 MARET 2005 MARCH 15, 2005
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas II Tahun 2005 dengan Issuance of Panin Sekuritas II Bonds Year 2005 with a total
jumlah pokok keseluruhan sebesar Rp75.000.000.000. principal amount of IDR75,000,000,000. The bonds consist
Obligasi tersebut terdiri dari 2 (dua) seri, yaitu: of 2 (two) series, namely:
• Seri A: Jumlah pokok obligasi tercatat adalah sebesar • Series A: The principal amount of the listed bonds is
Rp25 miliar dengan tingkat suku bunga tetap 10,5% IDR25 billion with a fixed interest rate of 10.5% (ten-
(sepuluh koma lima persen) per tahun. Jangka waktu point-five percent) per year. The bond period is 370
Obligasi adalah 370 hari dan telah jatuh tempo, serta days and has matured, as well as was fully settled on
dilunasi tepat waktu pada tanggal 20 Maret 2006; March 20, 2006;
• Seri B: Jumlah pokok obligasi tercatat adalah sebesar • Series B: The principal amount of the listed bonds is
Rp50 miliar dengan tingkat suku bunga tetap sebesar IDR50 billion with a fixed interest rate of 11.625% (eleven
11,625% (sebelas koma enam dua lima persen) per point six two five percent) per year. The bond period
tahun. Jangka waktu Obligasi adalah 2 (dua) tahun is 2 (two) years and has matured, as well as was fully
dan telah jatuh tempo, serta dilunasi tepat waktu pada settled on March 15, 2007.
tanggal 15 Maret 2007.
Kedua seri obligasi ini dicatatkan di Bursa Efek Surabaya Both series of these bonds were listed on the Surabaya
pada tanggal 16 Maret 2005 dan telah dilunasi tepat waktu Stock Exchange on March 16, 2005 and have been settled
sesuai dengan periode jatuh temponya. Seluruh dana on time according to their maturity period. All proceeds
hasil penerbitan Obligasi digunakan untuk memperkuat from the Bond issuance were used to strengthen working
modal kerja, khususnya dalam meningkatkan pembiayaan capital, particularly in increasing the financing of margin
fasilitas perdagangan margin sebagai fasilitas pinjaman trading facilities as a trading loan facility for the Company’s
perdagangan nasabah Perseroan. customers.
110 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 113
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
15 JUNI 2007 JUNE 15, 2007
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas III Tahun 2007 dengan Issuance of Panin Sekuritas III Bonds Year 2007 Bonds with
jumlah pokok sebesar Rp200.000.000.000, berjangka a principal amount of IDR200,000,000,000, for a 5 (five)
waktu 5 (lima) tahun, dan tingkat bunga tetap sebesar year term period, and a fixed interest rate of 11.75% (eleven-
11,75% (sebelas koma tujuh lima persen) per tahun yang point seven five percent) per year, which is paid every 3
dibayarkan setiap 3 (tiga) bulan. Obligasi ini dicatatkan di (three) months. These bonds were listed on the Indonesia
Bursa Efek Indonesia (sebelumnya Bursa Efek Surabaya) Stock Exchange (formerly Surabaya Stock Exchange)
pada tanggal 18 Juni 2007 dan telah dilunasi tepat waktu on June 18, 2007, and have been fully settled on time
sesuai dengan periode jatuh temponya, yaitu tanggal 15 according to their maturity date on June 15, 2012.
Juni 2012.
PERINGKAT OBLIGASI BOND RATING
- Obligasi 2003: “idBBB-“ dari PT Pemeringkat Efek - Bond 2003: “idBBB-“ rated by PT Pemeringkat Efek
Indonesia (Pefindo). Indonesia (Pefindo).
- Obligasi 2005: “A” dari PT Kasnic Credit Rating - Bond 2005: “A” rated by PT Kasnic Credit Rating
Indonesia. Indonesia.
- Obligasi 2007: “A (idn)” dari PT Fitch Ratings Indonesia. - Bond 2007: “A (idn)” rated by PT Fitch Ratings Indonesia.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 111
Page 114
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
WILAYAH KERJA DAN PETA OPERASIONAL
Working Area and Operational Map
PANIN SEKURITAS
Medan
Padangsidimpuan
Pekanbaru
Padang
5
Kantor Pusat
Head Office
1 21
Kantor Cabang
Branch Office
Kantor Galeri
Gallery Offices
7Galeri Investasi
Investment Gallery
Kantor Cabang | Branch Office PT Panin Sekuritas Tbk
(Jakarta & Tangerang)
Alam Sutera, Tangerang Kelapa Gading, Jakarta Utara Pantai Indak Kapuk, Pluit Village, Jakarta Utara
Ruko Alam Sutera Menara Satu Jakarta Utara Pluit Village Ruko No. 66
Town Centre (ASTC) Sentra Kelapa Gading Panin Bank Lt. 2 Jl. Pluit Permai Raya
Blok 10 B No. 30 Lt. 5 Unit 0505, Ruko Cordoba Blok B 1-3 Jakarta Utara 14450
Jl. Sutera Utama Tangerang Jl. Boulevard Kelapa Gading LA3 No.1 Bukit Golf Mediterania, Tel.: (62-21) 6667 0268
Tangerang Selatan 15325 Jakarta Utara 14240 Pantai Indah Kapuk Fax.: (62-21) 668 3585
Tel.: (62-21) 2921 1518 Tel.: (62-21) 2938 5767 Jakarta Utara 14470 E-mail: pluitvillage@pans.id
Fax.: (62-21) 2921 1519 Fax.: (62-21) 2938 5768 Tel.: (62-21) 2951 9658
E-mail: gadingserpong@pans.id E-mail: kelapagading@pans.id Fax.: (62-21) 2951 9658
E-mail: pikcordoba@pans.id
Pondok Indah, Jakarta Selatan Puri Niaga, Jakarta Barat Tanah Abang, Jakarta Pusat
Rukan Pondok Indah Plaza 5, B-09 Rukan Grand Puri Niaga Pusat Grosir Tanah Abang
Jl. Margaguna Raya, Jl. Puri Kencana Blok K6 Blok A Lt. 3 Los. A No. 1
Gandaria Utara No. 2I, 5H dan 5I, Jakarta Pusat 10210
Jakarta Selatan 12140 Kembangan Selatan Tel.: (62-21) 2357 1177
Tel.: (62-21) 722 4420 Jakarta Barat 11610 Fax.: (62-21) 2357 0404
Fax.: (62-21) 722 4421 Tel.: (62-21) 5835 1705 E-mail: tanahabang@pans.id
E-mail: pondokindah@pans.id Fax.: (62-21) 5835 1706
E-mail: puri@pans.id
Kantor Galeri | Gallery Offices PT Panin Sekuritas Tbk
Kantor Galeri Makassar Kantor Galeri Bandar Lam- Kantor Galeri Pekanbaru Kantor Galeri Cilacap Kantor Galeri Yogyakarta
Medan - Iskandar Muda pung Gedung Panin Bank Gedung Panin Bank Lt. 2 KCU Panin Bank Yogyakarta
Jl. Iskandar Muda No. 99 Gedung KCU Bank Panin Lt. 3 Lt. Dasar Jl. Jend. Ahmad Yani 38 Jl. Affandi (dh. Jl. Gejayan) CT
Medan 20112 Jl. Kartini No. 97-99, Tj. Karang, Jl. Jendral Sudirman 145 Cilacap, Jawa Tengah 53282 X No. 10
Tel.: (62-61) 453 0123 Kec. Tj. Karang Pusat Kota Tinggi Tel.: (62-82) 538 344 Catur Tunggal Depok, Yogy-
Fax: (62-61) 452 3934 Kota Bandar Lampung 35116 Pekanbaru, Riau 28112 Fax.: - akarta 55281, Indonesia
E-mail: medan3@pans.id Tel.: (62-61) 865 2022 E-mail: Tel.: (62-274) 541 777 ext 133
Telp : (0721) 3526711 Fax.: (62-61) 865 2022 cilacap@pans.id E-mail: yogyakarta@pans.
E-mail : lampung@pansid E-mail: pekanbaru@pans. co.id
co.id
Galeri Investasi | Investment Galleries PT Panin Sekuritas Tbk
Galeri Universitas Methodist Indonesia Galeri Universitas Semarang Galeri Universitas Islam Sumatera Galeri Investasi Bursa Efek
Gedung Rektorat Lt. 1 Fakultas Ekonomi USM Utara Indonesia Kampus Akubank
Jl. Hangtuah No. 8, Madras Hulu, Jln. Seokarno Hatta, Tlogosari Kulon, Fakultas ekonomi UISU Lt. 2 Jl. Dewi Madri III
Medan Polonia Kec. Pedurangan Jl. Sisingamangaraja Teladan Denpasar – Bali 80239
Medan, Sumatera Utara 20151 Kota Semarang, Jawa Tengah 59160 Medan, Sumatera Utara 20217
Telp : +62 821 4402 1868
E-mail : denpasar@pans.co.id
Galeri Investasi Universitas Mikrosil Galeri Investasi Fakultas Ekonomi Galeri Investasi Syariah
Jl. Thamrin No. 112 & Bisnis Universitas PGRI Sumatera STAI Syekh H. Abdul Halim
Medan – 20212 Barat Hasan,Galeri Investasi Syariah STAI
Jl. Gn Pangilun, Kec. Padang Utara, Syekh H. Abdul Halim Hasan, Al -
Telp : +62 823 6299 9066 Kota Padang, Sumatera Barat – 2511 Ishlaiyaj Binjai
Jl. Ir. H. Juanda No.5 , Timbang
Telp : (0751) 7053731 Langkat, Kota Binjai - Sumatera
Fax : (0751) 7053826 Utara
112 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 115
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Batam
Tanjung Pinang
Pontianak
Palembang
Makassar
Lampung
Jakarta
Semarang
Bandung Surabaya
Denpasar
Cilacap
Yogyakarta
Solo
Kantor Cabang | Branch Office PT Panin Sekuritas Tbk
(Kota Lainnya | Other Cities)
Bandung – Asia Afrika Bandung - Tamblong Batam Denpasar
Gedung Panin Bank Lt. 3 Jl. Tamblong No. 58, Komplek Lumbung Rezeki Gedung Panin Bank Lt. 3
Jl. Asia Afrika No. 166-170, Paledang, RT/RW: 002/003, Blok H No. 13. Jl. Patih Jelantik, Komplek Pertokoan
Bandung 40261 Kel. Kebon Pisang, Jl. Sultan A. Rahman, Kuta Galeria
Tel.: (62-22) 4268127, 4268129 Kec. Sumur Bandung, Nagoya, Batam 29422 Blok Valet 1 No. 7,
Fax.: (62-22) 4268128 Bandung 40112 Tel.: (62-778) 459 222 Kuta Bali 80361
E-mail: bandungasiaafrika@pans.id Tel.: (62-22) 205 26726 Fax.: (62-778) 459 220 Tel.: (62-361) 715 2999
Fax.: (62-22) 205 28244 E-mail: E-mail:
E-mail: batam@pans.id denpasar@pans.id
bandung@pans.id
Makassar Makassar Medan - Pemuda Medan - Timor
Gedung Panin Bank Lt. 3 Medan - Iskandar Muda Gedung Panin Bank Lt. 5 Jl. Timor/Simpang Veteran
Jl. DR. Sam Ratulangi No. 20, Kunjung Jl. Iskandar Muda No. 99 Jl. Pemuda No. 16-22 No. 203
Mae, Ujung Pandang, Medan 20112 Medan 20151 Kel. Gg Buntu,
Makassar 90125, Sulawesi Selatan Tel.: (62-61) 453 0123 Tel.: (62-61) 457 6996, Kec. Medan Timor
Tel.: (62-411) 6000 409 Fax: (62-61) 452 3934 451 1604 Medan 20231
Fax: (62-411) 6000 410 E-mail: medan3@pans.id Fax: (62-61) 453 1097 Tel.: (62-61) 457 6577,
E-mail: E-mail: medan2@pans.id 453 2912
makassar@pans.id Fax: (62-61) 453 2875
E-mail: medan@pans.id
Padang Palembang Pontianak Semarang
Kantor Bursa Efek Indonesia Gedung Panin Bank Lt. 3 Gedung Panin Bank - Sidas Jl. S. Parman No. 41
Perwakilan Sumatera Barat Jl. Rajawali Blok B 11-12 Jl. Sidas No. 3, Lt. 3 Semarang 50231
Jl. Ujung Gurun No.154 B Palembang 30113 Pontianak 78121 Tel.: (62-24) 850 2300
Padang 25114 Tel.: (62-711) 555 6014 Tel.: (62-561) 748 888, 734 333, 764 123, Fax: (62-24) 850 4971
Tel.: (62-751) 893 970 Fax.: (62-711) 555 6856 769 722 E-mail: semarang@pans.co.id
Fax: - E-mail: palembang@pans.id Fax.: (62-561) 767 300
E-mail: padang@pans.id E-mail: pontianak@pans.co.id
Solo Surabaya Tanjung Pinang
Gedung Graha Prioritas Lt. 5 Gedung Panin Bank Lt. 5 Jl. Merdeka Baru No. A-03
Jl. Slamet Riyadi No. 302 Jl. Mayjend Sungkono Kota Tanjung Pinang,
Kel. Sriwedari, Kec. Laweyan, No. 100 Riau - Indonesia
Surakarta 57141 Surabaya 60256 Tel.: (62-771) 450 6057
Tel.: (62-271) 734682 Tel.: (62-31) 561 3388 Fax.: -
Fax.: (62-271) 734684 Fax.: (62-31) 561 3585 E-mail: tanjungpinang@pans.co.id
E-mail: solo@pans.co.id E-mail: surabaya2@pans.co.id
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 113
Page 116
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
NAMA DAN ALAMAT ENTITAS ANAK
DAN/ATAU KANTOR CABANG ATAU
KANTOR PERWAKILAN (102-45)
Name and Address of Subsidiaries and/or Branch Offices
or Representative Offices
ENTITAS ANAK
SUBSIDIARIES
PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
Alamat Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Address Lantai 11/11th Floor, Suite 11.4
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
No. Telp 1500 726 (Direct Customer Service)
Phone No, (62-21) 2965 4200 (Hunting)
No. Fax
(62-21) 515 0604, 515 0187
Fax No.
Whatsapp (62-21) 818 0699 0622
(62-21) 818 0699 0633
(62-21) 818 0656 4640 (Video Call)
E-mail cs@panin-am.co.id
Chat Chat PAMELA (Panin Asset Management Virtual Assistant): 0811 1107 726
Website www.panin-am.co.id
Kantor Cabang | Branch Offices
PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
Puri Kencana, Kembangan Gading Menara Satu Sentra Kelapa Pluit Village
Rukan Grand Puri Niaga Gading Lt. 5 Unit 0505 Ruko No. 66
Jl. Puri Kencana Blok K6 No. 2I, 5H dan 5I, Jl. Boulevard Klp Gading Blok LA 3 No. 01 Jl. Pluit Permai Raya
Kembangan Selatan, Jakarta Utara 14240 Jakarta Utara 14450
Jakarta Barat 11610 Tel.: (62-21) 2938 5769 Tel.: (62-21) 8082 3212
Tel.: (62-21) 2967 2455 (Hunting) Fax: (62-21) 2938 5747 Fax.: -
Fax.: (62-21) 2967 2464 (Temporary) E-mail: branch.gading@panin-am.co.id E-mail: branch.pluit@panin-am.co.id
E-mail: branch.puri@panin-am.co.id
Pondok Indah Cabang Surabaya | Surabaya Branch Cabang Medan | Medan Branch
Rukan Plaza 5 Pondok Indah, B-09 Graha Bumi Surabaya Lt. 3 Jl. Iskandar Muda No. 99,
Jl. Marga guna Raya, Gandaria Utara Jl. Basuki Rakhmat 106 – 128, Surabaya Medan, 20154
Jakarta Selatan 12140 60271 Tel.: (62-61) 452-3934
Tel.: (62-21) 27081220 Tel.: (62-31) 531-5488 Fax.: -
Fax.: - Fax.: (62-31) 531-6488 E-mail: medan@panin-am.co.id
E-mail: branch.pondokindah@panin-am.co.id E-mail: surabaya@panin-am.co.id
PT Patria Investama (“PIM”)*
Alamat Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Address Lantai 17/17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
No. Telp
(62-21) 5153055
Phone No,
No. Fax
(62-21) 515 3061
Fax No.
E-mail pinvestama@gmail.com
Website -
* Sampai akhir 2024, PIM tidak memiliki cabang | Until the end of 2023, PIM has no branches
114 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 117
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
INFORMASI KANTOR AKUNTAN PUBLIK (KAP)
DAN AKUNTAN PUBLIK
Information on Public Accounting Firm (Kap)
and Public Accountant
Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan
Public Accounting Firm (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners
Alamat Prudential Tower, Lantai 17/17th Floor
Address Jl. Jend. Sudirman Kav. 79
Jakarta 12910
Tel : (62 21) 5795 7300
Fax : (62 21) 5795 7301
Nama Akuntan Publik Santanu Chandra, CPA
Signing Partner
Jasa yang diberikan Jasa Audit | Audit Services::
Services provided • Menyusun dan menyajikan laporan keuangan sesuai dengan Standar Pelaporan Keuangan Indonesia.
Preparing and presenting financial reports in accordance with Indonesian Financial Reporting
Standards.
• Memberikan pendapat akuntan atas kewajaran laporan keuangan Perseroan.
Providing accountants' opinions on the fairness of the Company's financial statements.
• Melakukan pengauditan atas laporan keuangan Perseroan.
Auditing the Company's financial statements.
Periode Penugasan Tahun Buku 2024 | Financial year 2024
Assignment Period
Biaya Rp197.500.000
Fee
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 115
Page 118
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
NAMA DAN ALAMAT LEMBAGA DAN/ATAU
PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL
Name and Address of Capital Market Supporting Institutions
and/or Professions
Periode
Penugasan
Nama dan Alamat Jenis dan Bentuk Jasa Komisi (Rp)
(tahun)
Name and Address Type and Form Of Services Fee (IDR)
Assignment
Period (year)
Biro Administrasi Efek • Pengelolaan administrasi saham. 2024 Rp33.636.320
Share Registrar Management of share administration.
PT Sinartama Gunita • Menyajikan Daftar Pemegang Saham (DPS) per recording
Sinarmas Land Plaza date kepada Perseroan, seperti laporan triwulanan (Maret,
Menara I - Juni, September dan Desember) serta laporan tutup buku
Lt. 9/9th Floor Perseroan (DPS Lengkap).
Jl. MH Thamrin No. 51, Presenting the Register of Shareholders (DPS) per
Jakarta 10350 recording date to the Company, such as quarterly reports
Tel : (62 21) 392 2332 (March, June, September, and December), as well as the
Fax : (62 21) 392 3003 Company’s book closing report (a Complete DPS).
• Menyajikan Laporan Bulanan Kepada otoritas pasar modal
(Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia).
Presenting Monthly Reports to capital market authorities
(Financial Services Authority and Indonesia Stock
Exchange).
• Layanan Corporate Action, seperti pembayaran dividen
tunai, dividen saham/saham bonus/stock split, penawaran
umum terbatas/Right Issue.
Corporate Action services, such as cash dividend payments,
stock dividends/bonus shares/stock split, limited public
offer/Right Issue.
• Penyelenggaraan RUPS, seperti menyajikan DPS,
menerbitkan konfirmasi Tertulis Untuk RUPS (KTUR),
membantu notaris dalam perhitungan jumlah saham hadir
(kuorum kehadiran).
Implementation of GMS, such as presenting DPS, issuing
a written confirmation for the GMS (KTUR), assisting the
notary public in calculating the number of shares present
(quorum of attendance).
Notaris • Membantu membuat risalah RUPS Luar Biasa/Tahunan 2024 Rp30.000.000
Notary dan/atau membuat Akta Pernyataan Keputusan Rapat
RUPS Luar Biasa/Tahunan Perseroan.
Fathiah Helmi, S.H. Providing minutes of the Extraordinary/Annual GMS and/
Graha Irama, Lt. 6 C/ 6thC or providing the Deed of Resolution for the Extraordinary/
Floor Annual GMS Meeting of the Company.
Jl. HR. Rasuna Said Blok X-1,
Kav. 1&2 Kuningan – • Melakukan pelaporan ke Kemenkumham Republik
Jakarta Selatan 12950 Indonesia.
Tel : (62 21) 5290 7304-6 Reporting to Ministry of Law and Human Rights of the
Fax : (62 21) 526 1136 Republic of Indonesia.
• Melakukan kerja sama dengan Biro Administrasi Efek
perhitungan jumlah saham hadir (kuorum kehadiran).
Cooperating with Share Registrar in calculating the number
of shares present (quorum of attendance).
116 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 119
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
INFORMASI PADA SITUS WEB PERUSAHAAN (417-1)
Information on The Company’s Website
Dalam menyebarluaskan informasi penting kepada In disseminating important information to the public, the
publik, Perseroan senantiasa memanfaatkan situs web: Company consistently utilizes its website: https://www.
https://www.pans.co.id/ yang dikelola secara profesional pans.co.id/, which is managed professionally, adhering to
dengan memperhatikan prinsip keterbukaan informasi the principles of transparency and complying with the
dan mematuhi regulasi POJK No. 8/POJK.04/2015 tentang regulations of POJK No. 8/POJK.04/2015 regarding the
Situs Web Emiten atas Perusahaan Publik. Situs web Website of Issuers or Public Companies. The Company’s
resmi Perseroan menyajikan informasi dengan benar, jelas official website presents information that is accurate,
dan mudah diakses setiap saat oleh semua pihak serta clear, and easily accessible at all times by all parties, and
disajikan dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris. it is provided in both Bahasa Indonesia and English. The
Informasi dalam Bahasa Inggris memuat informasi yang English version contains the same information as the
sama dengan informasi yang disajikan dalam Bahasa Indonesian version.
Indonesia.
Secara berkala, Perseroan menyempurnakan kualitas The Company regularly enhances the quality of the
penyajian dan memperbarui informasi yang ada di dalam presentation and updates the information available on the
situs web tersebut. Berikut ini adalah gambaran umum website. Below is an overview of the information presented
informasi yang disajikan pada laman web Perseroan: on the Company’s website:
1. Tata Kelola Perusahaan: 1. Corporate Governance:
Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan (GCG) Commitment to the Implementation of Good
Corporate Governance (GCG)
2. Info Investor: 2. Investor Info:
- Sejarah Pencatatan - Listing History
- Informasi Investor - Investor Information
- Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan - Annual Report and Sustainability Report
- Laporan Keuangan - Financial Report
- RUPS - GMS
- Informasi Saham dan Deviden - Share and Dividend Information
3. Karier 3. Career
4. Produk: 4. Products:
- Stock Trading - Stock Trading
- Corporate Finance & e-IPO - Corporate Finance & e-IPO
- Fixed Income Trading - Fixed Income Trading
- Margin Trading - Margin Trading
- Reverse REPO - Reverse REPO
- Reguler Online Trading - Regular Online Trading
- Syariah Online - Syariah Online
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 117
Page 120
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
5. Publikasi 5. Publication
6. Acara 6. Events
7. Tentang Kami: 7. About Us:
- Profil - Profile
- Struktur Group Perusahaan - Company Group Structure
- Manajemen - Management
- Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) - Corporate Social Responsibility (CSR)
- Penghargaan - Awards
- Panin Group - Panin Group
8. Pembukaan Rekening Efek: 8. Securities Account Opening:
- Pembukaan Rekening Online - Online Account Opening
- Pembukaan Rekening Offline - Offline Account Opening
9. Hubungi Kami 9. Contact Us
Tab menu ini memuat informasi terkait jaringan This menu tab contains information related to the
kantor pusat dan kantor cabang yang dimiliki oleh head office network and branch offices owned by the
Perseroan. Company.
10. Panin Online Stock Trading 10. Panin Online Stock Trading
Tab menu ini untuk mengarahkan nasabah dan This menu tab directs customers and the general
masyarakat umum menuju ke website online trading public to Panin Sekuritas’ online trading website.
Panin Sekuritas.
11. REQ DEMO POST 11. REQ DEMO POST
Tab menu ini untuk nasabah dan masyarakat jika This menu tab is for customers and the public if they
ingin mencoba terlebih dahulu (trial) bagaimana want to try first (trial) how to use Panin Online Stock
menggunakan Panin Online Stock Trading. Trading.
FAQ (Frequently Asked Question) FAQ (Frequently Asked Question)
- Tab menu ini berada di bagian bawah pojok kiri pada - This menu tab is located at the bottom left corner of
situs web Perseroan. the Company’s website.
- Menu “FAQ” memuat sejumlah pertanyaan yang - The “FAQ” menu contains a number of questions that
paling sering ditanyakan oleh berbagai pihak are most frequently asked by various parties so that
sehingga memuat banyak sekali informasi penting it contains a lot of important information related to
terkait produk dan layanan Perseroan serta memuat the Company’s products and services and contains a
sejumlah tips bagi pemula dalam memilih instrumen number of tips for beginners in choosing instruments
untuk berinvestasi di Pasar Modal. to invest in the Capital Market.
118 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 121
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PENGHARGAAN DAN SERTIFIKASI
Awards and Certifications
PENGHARGAAN TAHUN 2024 AWARDS IN 2024
Berkat kerja keras dan konsistensi dalam melakukan Through hard work and consistent innovation aimed at
inovasi demi terwujudnya pelayanan yang unggul kepada achieving outstanding service to customers, the Company
nasabah, Perseroan dan anak perusahaan berhasil and its subsidiaries successfully received several awards
mendapatkan sejumlah penghargaan dari pihak eksternal from external parties in 2024, including:
di tahun 2024, antara lain:
Nama Penghargaan Acara Penyelenggara Tanggal
No.
Award Name Event Organizer Date
PERSEROAN
THE COMPANY
1 Penghargaan “Kategori Jasa Investasi” Bisnis Bisnis Indonesia 13 Juni 2024
dengan Tema “Agility in Uncertainty” Indonesia
Award 2024
”Investment Services Category” Award with
the Theme “Agility in Uncertainty”
June 13, 2024
2 Pengujian kembali Tahap 2 oleh badan British Standards Institution dan Tanggal berlaku Sertifikasi
sertifikasi (Surveliance) untuk Sertifikasi Komite Akreditasi Nasional
SNI ISO 27001:2013 Sistem Manajemen LSSMKI-002-IDN 31 Agustus 2023 s.d
Keamanan Informasi (SMKI) 31 Oktober 2025
Stage 2 Reassessment by the Certification British Standards Institution (BSI) Certification Validity Period:
Body (Surveillance) for SNI ISO 27001:2013 and the National Accreditation August 31, 2023, to October
Information Security Management System Committee (LSSMKI-002-IDN) 31, 2025
(ISMS) Certification
3 Pengujian kembali Tahap 3 oleh badan Mutu Internasional dan Komite Tanggal berlaku Sertifikasi
sertifikasi (Surveliance) untuk Sertifikasi Akreditasi Nasional
SNI ISO 37001:2016 Sistem Manajemen Anti LSSMAP-004-IDN 11 Maret 2022 s.d 11 Maret
Penyuapan (SMAP) 2025
Stage 3 Reassessment by the Certification
Body (Surveillance) for SNI ISO 37001:2016 International Quality and the Certification Validity Period:
Anti-Bribery Management System (ABMS) National Accreditation Committee March 11, 2022 to March 11,
Certification LSSMAP-004-IDN 2025.
ENTITAS ANAK
THE SUBSIDIARY
4 Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust Maret 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Dana Berimbang Dua,
Terbaik 3 Tahun, Rp500M – Rp1T
The subsidiary – PT Panin Asset March 2024
Management, received an award for the
product of Panin Dana Berimbang Dua,
Best 3-Year Performance, IDR500B – IDR1T
5 Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust Maret 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Dana Teladan, Terbaik 3
Tahun, di atas Rp1T
The subsidiary – PT Panin Asset March 2024
Management, received an award for the
product of Panin Dana Teladan, Best 3-Year
Performance, above IDR1T
6 Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust Maret 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Sri Kehati, Kelas A
Terbaik 1 Tahun, Rp100M – Rp500M
The subsidiary – PT Panin Asset March 2024
Management, received an award for the
product of Panin Sri Kehati, Best 1-Year
Performance, IDR100B – IDR500B
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 119
Page 122
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Penghargaan Acara Penyelenggara Tanggal
No.
Award Name Event Organizer Date
ANAK USAHA
THE SUBSIDIARY
7 Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust September 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Sumber Berkat, Terbaik
1 Tahun
The subsidiary – PT Panin Asset September 2024
Management, received an award for the
product of Panin Sumber Berkat, Best 1-Year
Performance
8 Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust September 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Dana Syariah
Berimbang, Terbaik 3 Tahun
The subsidiary – PT Panin Asset September 2024
Management, received an award for the
product of Panin Dana Syariah Berimbang,
Best 3-Year Performance
9. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust September 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Dana Syariah
Berimbang, Terbaik 5 Tahun
September 2024
The subsidiary – PT Panin Asset
Management, received an award for the
product of Panin Dana Syariah Berimbang,
Best 5-Year Performance
10. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust September 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Panin Global Sharia Equity
Fund, Terbaik 1 Tahun
The subsidiary – PT Panin Asset September 2024
Management, received an award for the
product of Panin Global Sharia Equity Fund,
Best 1-Year Performance
11. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust Oktober 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Best Investment Manager,
Terbaik 1 Tahun
The subsidiary – PT Panin Asset October 2024
Management, received an award for the
product of Best Investment Manager, Best
1-Year Performance
12. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Infovesta Ad. Investor Trust Oktober 2024
Management, menerima Penghargaan
untuk Produk Best Investment Manager,
Terbaik 3 Tahun
October 2024
The subsidiary – PT Panin Asset
Management, received an award for the
product of Best Investment Manager, Best
3-Year Performance
120 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 123
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 121
Page 124
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ANALISIS DAN
PEMBAHASAN
MANAJEMEN
Management Analysis and
Discussion
122 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 125
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 123
Page 126
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ANALISA DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN
TERHADAP KINERJA PERUSAHAAN
Management Discussion and Analysis of Company Performance
Sepanjang tahun 2024, perekonomian global bergerak Throughout 2024, the global economy remained highly
sangat dinamis dipengaruhi oleh meningkatnya dynamic, driven by escalating geopolitical tensions
tensi geopolitik di sejumlah wilayah, perlambatan across various regions, slowing economic growth in
pertumbuhan ekonomi negara-negara utama seperti major economies such as China and the European Union,
Tiongkok dan Kawasan Eropa, hingga dampak pergantian and political leadership transitions in many countries—
kepemimpinan politik di banyak negara terutama particularly following the election of Donald Trump as
pasca terpilihnya Donald Trump sebagai Presiden AS President of the United States, which is expected to shape
yang berpotensi membawa arah dan tatanan baru bagi a new trajectory for international trade policies. These
kebijakan perdagangan internasional. Kondisi tersebut conditions, in turn, led to fragmentation, protectionism,
pada gilirannya memicu fragmentasi, proteksionisme, supply chain disruptions, commodity price volatility,
terganggunya rantai pasok, volatilitas harga komoditas, inflationary pressures, currency and interest rate
tekanan terhadap inflasi, nilai tukar dan suku bunga serta fluctuations, and stagnating global economic growth.
stagnasi pertumbuhan ekonomi global.
Di tengah ketidakpastian global yang berkembang, Amid ongoing global uncertainty, the US economy
ekonomi AS tetap tumbuh kuat dengan laju inflasi yang remained resilient, supported by moderated inflation,
termoderasi sehingga memberikan ruang bagi The Fed AS which allowed the US Federal Reserve to lower its
untuk memangkas suku bunga acuannya hingga ke level benchmark interest rate to a range of 4.25%–4.50% as of
4,25% - 4,50% pada periode Desember 2024. Sentimen December 2024. This monetary easing, followed by Bank
kebijakan penurunan Fed Fund Rate yang diikuti dengan Indonesia’s reduction of its benchmark rate (BI Rate),
124 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 127
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Pada tahun 2024, Perseroan mencatatkan
perolehan pendapatan usaha sebesar Rp369,2
miliar dan laba bersih sebesar Rp118,1 miliar.
Pendapatan usaha dari kegiatan operasional,
yaitu manajer investasi, pembiayaan nasabah,
transaksi efek dan penjamin emisi efek
memberikan kontribusi masing-masing sebesar
52,74%, 29,22%, 20,16% dan 2,21% terhadap
jumlah pendapatan.
In 2024, the Company recorded operating revenue
of Rp369.2 billion and net profit of Rp118.1 billion.
The revenues from operating activities, that are
investment manager, customer financing, securities
transaction and underwriting contributed 52.74%,
29.22%, 20.16% and 2.21% of the total revenues,
respectively.
pemangkasan suku bunga Bank Indonesia (BI rate) provided positive momentum for the Indonesian capital
menjadi angin segar bagi perkembangan pasar modal market, enabling it to remain resilient amid global volatility.
Indonesia sehingga mampu menunjukkan resiliensi di
tengah ketidakpastian global.
Menutup tahun 2024, IHSG berakhir melemah 2,65% By the end of 2024, the Jakarta Composite Index (JCI)
year-on-year ke level 7.097,91, akan tetapi nilai kapitalisasi had declined by 2.65% year-on-year to 7.097,91. However,
pasar naik 5,67% menjadi Rp12.336 triliun dan investor non- market capitalization rose by 5.67% to IDR12,336 triliun and
residen mencatatkan net buy. Sementara Rata-rata Nilai non-resident investors recorded a net buy. Meanwhile,
Transaksi Harian (RNTH) saham di BEI pada tahun 2024 the Average Daily Transaction Value (ADTV) of shares on
mencapai Rp12,85 triliun atau naik 19,59% dari tahun 2023 the IDX in 2024 reached IDR12.85 trillion or increased by
yang sebesar Rp10,75 triliun. Perjalanan volatilitas IHSG 19.59% from 2023 which was IDR10.75 trillion. JCI volatility
sepanjang tahun 2024 kerap diwarnai dengan beberapa throughout the year was marked by several record highs,
rekor baru, seperti pencapaian rekor tertinggi IHSG di level including an all-time peak of 7,905.390 on 19 September
7.905,390 pada 19 September 2024 dan diikuti dengan 2024, followed by a record-high market capitalization of
rekor kapitalisasi pasar tertinggi yang mencapai Rp13.475 IDR13,475 trillion on the same day.
triliun di hari yang sama.
Sementara itu sisi supply, Bursa Efek Indonesia (BEI) On the supply side, the Indonesia Stock Exchange (IDX)
berhasil meraih sejumlah Pencatatan Efek baru sebanyak successfully recorded 41 new equity listings, 143 bond and
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 125
Page 128
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
41 saham baru, 143 emisi obligasi dan sukuk, 1 ETF baru, sukuk issuances, one new exchange-traded fund (ETF),
serta 495 waran terstrukur di tahun 2024. Berdasarkan and 495 structured warrants in 2024. According to EY
data dari EY Global IPO Trends 2024, jumlah pencatatan Global IPO Trends 2024, the IDX ranked 10th globally in
saham baru di BEI menempati peringkat ke-10 di terms of IPO count, with total IPO proceeds amounting to
dunia dari sisi jumlah IPO, dengan total fund-raised IPO IDR14.3 trillion. By the end of the year, the total number of
saham mencapai Rp14,3 triliun. Dengan demikian total listed companies had reached 943.
Perusahaan Tercatat Saham sampai dengan saat ini telah
mencapai 943 perusahaan.
Kinerja pasar modal Indonesia yang tumbuh cukup The strong performance of the Indonesian capital market
baik sepanjang tahun 2024 ditopang oleh antusiasme in 2024 was supported by growing public enthusiasm for
masyarakat yang semakin besar untuk berinvestasi investment. This was reflected in a stable retail investor
di pasar modal Indonesia. Hal itu tercermin dari porsi transaction share of 33% (2023: 38%) and increased
transaksi investor ritel yang terjaga stabil sebesar 33% activity from foreign institutional investors, accounting
(2023: 38%) dan kenaikan porsi transaksi investor institusi for more than 42% of the total average daily transaction
asing dengan porsi transaksi mencapai lebih dari 42%dari value as of 2024 (2023: 37%). The inflow of foreign capital
total rata-rata nilai transaksi harian per tahun 2024 (2023: also served as a positive catalyst for the appreciation of
37%). Masuknya investor asing atau capital inflow di pasar the rupiah.
modal menjadi salah satu katalis positif yang membuat
nilai tukar rupiah juga terapresiasi.
Dengan berbagai pencapaian tersebut, kinerja BEI tahun With these achievements, IDX’s performance in 2024
2024 masih menunjukkan daya saing yang kompetitif remained competitively strong compared to other regional
dibandingkan dengan bursa regional atau global lainnya. and global exchanges. The Indonesian capital market’s
Kinerja pasar modal Indonesia yang berhasil mencatatkan positive growth was also accompanied by heightened
pertumbuhan positif sepanjang tahun 2024 juga diikuti awareness among issuers of environmental sustainability.
dengan kesadaran penuh sebagian besar emiten terhadap This was reflected in the growing trend of ESG-based
aspek keberlanjutan lingkungan. Hal tersebut ditandai sustainable investments and more comprehensive
dengan meningkatnya tren investasi berkelanjutan sustainability disclosures in the sustainability reports of
berbasis Environmental, Social and Governance (ESG) dan listed companies.
semakin lengkapnya pengungkapan mengenai kinerja
keberlanjutan yang dicantumkan di dalam Laporan
Keberlanjutan masing-masing emiten.
Sebagai bagian dari ekosistem pasar modal Indonesia, As part of Indonesia’s capital market ecosystem, the
Perseroan turut menaruh perhatian penuh terhadap Company remains fully committed to sustainability and
aspek keberlanjutan dan berkomitmen untuk terus continues to educate investors to make responsible and
mengedukasi para investor agar selalu membuat forward-looking investment decisions in support of a
keputusan investasi yang dapat dipertanggungjawaban greener Indonesia.
dan berorientasi untuk mewujudkan Indonesia lebih hijau.
126 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 129
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
TINJAUAN OPERASI PER SEGMEN USAHA (G4-FS7)
Operating Overview Per Business Segment
TRANSAKSI EFEK SECURITIES TRANSACTION
Pada tahun 2024, Perseroan menawarkan 2 (dua) jenis In 2024, the Company offered two types of services
layanan yang dirancang untuk memberikan kemudahan designed to facilitate clients in conducting securities
bagi para nasabah dalam melakukan transaksi efek di transactions in the capital market, specifically:
pasar modal, yaitu:
1) Efek ekuitas yang mencakup saham, Hak Memesan 1) Equity securities, including stocks, Preemptive Rights
Efek Terlebih Dahulu (HMETD) dan waran. (HMETD), and warrants.
2) Efek pendapatan tetap yang mencakup obligasi dan 2) Fixed income securities, including government and
sukuk yang diterbitkan oleh negara dan korporasi. corporate bonds and sukuk.
Bagi nasabah yang ingin melakukan transaksi efek berupa Clients wishing to trade equity securities are advised to
ekuitas disarankan untuk mengunjungi langsung staff visit sales representatives at branch offices or execute
pemasar yang bertugas di cabang-cabang atau bisa juga transactions independently through the Company’s Panin
dilakukan secara mandiri melalui aplikasi Panin Online Online Stock Trading (POST) 4.0 application. The POST
Stock Trading (POST) generasi 4.0 yang disediakan oleh application is accessible via multiple platforms, including
Perseroan. Aplikasi POST dapat diakses melalui sejumlah www.post.co.id, POST Pro Application, POST Mobile, and
platform, seperti www.post.co.id, POST Pro Application, POST Syariah.
POST Mobile, dan POST Syariah.
Kinerja Tahun 2024 Performance in 2024
Di tengah kondisi pasar modal yang dinamis dan Amid dynamic capital market conditions influenced by
dipengaruhi oleh berbagai sentimen global, maka various global sentiments, the Company’s equity trading
kegiatan transaki efek ekuitas Perseroan sepanjang tahun activity in 2024 recorded an increase of 13.66%, amounting
2024 mengalami kenaikan 13,66% sehingga dibukukan to IDR62.62 trillion, compared to IDR55.10 trillion in the
menjadi Rp62,62 triliun pada 2024, dibandingkan tahun previous year. Meanwhile, the Average Daily Trading
sebelumnya sebesar Rp55,10 triliun. Sementara Rata-rata Value (ADTV) reached IDR264.23 billion, marking a 14.62%
Nilai Transaksi Harian (RNTH) adalah sebesar Rp264,23 increase from IDR230.53 billion in 2023. This movement
miliar atau naik 14,62% dibandingkan tahun sebelumnya aligned with the overall trading value trend on the IDX
senilai Rp230,53 miliar. Kenaikan tersebut sejalan dengan throughout 2024. From these securities trading activities,
kenaikan nilai transaksi yang terjadi di BEI sepanjang the Company earned Brokerage Commission Revenue of
tahun 2024. Dari kegiatan transaksi efek, Perseroan IDR74.41 billion, up 8.79% from IDR68.40 billion in 2023.
memperoleh pendapatan Komisi Perantara Perdagangan
Efek sejumlah Rp74,41 miliar atau naik 8,79% dibandingkan
tahun 2023 sebesar Rp68,40 miliar.
Sementara jika ditinjau dari sisi kekuatan basis pelanggan, From a customer base perspective, in 2024, the Company
pada tahun 2024, Perseroan mencatatkan sebanyak recorded 47,368 new client accounts, reflecting a growth
47.368 akun nasabah baru, tumbuh 5,3% dari tahun of 5.3% from 44,986 active client accounts in the previous
sebelumnya sebanyak 44.986 akun nasabah aktif. Proporsi year. Of the total client base in 2024, 46,789 accounts were
jumlah nasabah Perseroan sepanjang tahun 2024, terdiri retail investors, while the remaining 579 were institutional
dari 46.789 akun investor ritel, sementara sisanya sejumlah accounts. The Company’s ability to attract new clients
579 merupakan akun investor institusional. Pencapaian amid various challenges demonstrated the effectiveness
Perseroan dalam menjaring nasabah baru di tengah tahun of its outreach, branding, and promotional efforts through
2024 yang masih diwarnai dengan beragam tantangan digital platforms.
menunjukkan keberhasilan Perseroan dalam melakukan
sosialisasi, branding atau promosi melalui platform digital
yang sudah ada.
Selain fokus mengejar pertumbuhan kinerja yang lebih In addition to focusing on achieving stronger performance
baik di tahun 2024, Perseroan memiliki kesadaran penuh growth in 2024, the Company remained fully committed
untuk turut ambil bagian dalam meningkatkan literasi to supporting national financial literacy and inclusion by
dan inklusi keuangan nasional dengan mengadakan organizing various educational and outreach programs
sejumlah kegiatan edukasi atau sosialisasi yang bertujuan aimed at enhancing public understanding of capital
untuk meningkatkan pemahaman masyarakat tentang market investment. In collaboration with relevant partners
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 127
Page 130
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
investasi di pasar modal. Dengan menggandeng para and capital market authorities, the Company conducted
mitra terkait atau pihak otoritas pasar modal, Perseroan 585 online capital market education and outreach activities,
telah mengadakan 585 kegiatan edukasi dan sosialisasi with total participants reaching 78,535 individuals.
pasar modal kepada masyarakat dan investor secara
online dengan total partisipan mencapai 78.535 orang.
Nilai Perdagangan Efek dan Komisi Perantara Perdagangan Efek
Securities Transaction Value and Securities Brokerage Transaction Commision
157,1
112,9 118,5 119,5
99,6
74,4
87,2
68,4
62,6
55,1
2020 2021 2022 2023 2024
Nilai Transaksi Rp Triliun | Transaction Value IDR Trillion Komisi Perantara Perdagangan Efek Rp Miliar | Brokerage Commision IDR Billion
Strategi Usaha Tahun 2024 Business Strategy for 2024
Dalam menghadapi situasi pasar modal global dan In response to dynamic global and domestic capital market
dalam negeri yang cenderung dinamis karena terimbas conditions shaped by evolving negative sentiments,
oleh berbagai sentimen negatif yang terus berkembang, the Company remained committed to sustaining its
Perseroan terus berusaha mempertahankan kinerjanya performance through carefully calculated strategic
dengan mengimplementasikan berbagai inisiatif strategis initiatives, ensuring the continuity of securities trading
yang matang secara hati-hati agar aktivitas transaksi efek amid prolonged challenges.
tetap dapat berjalan dengan baik walau berada di tengah
tantangan yang berkepanjangan.
Tahun 2024 menjadi periode penting bagi Perseroan The year 2024 marked an important period for the Company
untuk menetapkan langkah strategis dalam menghadapi in setting strategic measures to address challenges amid
tantangan ditengah ketatnya persaingan di pasar modal the intense competition in the Indonesian capital market,
Indonesia, dengan mengedepankan inovasi digital dan by prioritizing digital innovation and comprehensive
peningkatan kualitas layanan secara menyeluruh. service quality enhancement.
Direksi terus berupaya melakukan pengembangan The Board of Directors continuously strives to develop the
strategi Perseroan agar proses bisnis tetap dapat berjalan Company’s strategies to ensure that business processes
selaras dengan dinamika yang terjadi. Direksi telah remain aligned with prevailing dynamics. The Board
menyusun dan menjalankan sejumlah inisiatif kebijakan has formulated and implemented a number of policy
yang berfokus pada pengembangan layanan dan produk initiatives focusing on the development of services and
(seperti pengembangan platform online trading, dll), products (such as the enhancement of the online trading
yang tidak hanya memudahkan transaksi perdagangan platform, among others), which not only facilitate stock
saham, tetapi juga menyediakan akses ke berbagai trading transactions but also provide quick, secure, and
produk investasi lainnya dengan cepat, aman, dan efisien, efficient access to various other investment products,
dengan terus memperhatikan Business Continuation agar while maintaining Business Continuation to ensure
proses operasional bisnis tetap dapat berjalan ditengah uninterrupted business operations amid the dynamic
dinamisasi pasar modal dan proses mitigasi risiko dapat capital market environment and to ensure that risk
berjalan efektif. mitigation processes run effectively.
Selain itu, Panin Sekuritas berkomitmen untuk In addition, Panin Sekuritas is committed to improving
meningkatkan literasi keuangan masyarakat melalui public financial literacy through comprehensive
program edukasi yang komprehensif, termasuk seminar, educational programs, including seminars, webinars,
webinar, dan konten edukatif yang mudah diakses di and easily accessible educational content across various
128 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 131
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
berbagai platform digital. Program-program ini dirancang digital platforms. These programs are designed to equip
untuk membekali nasabah dengan pengetahuan customers with the knowledge and skills necessary to
dan keterampilan yang diperlukan untuk mengambil make intelligent and rational investment decisions.
keputusan investasi yang cerdas dan rasional.
Dalam hal optimalisasi media digital, Perseroan telah In optimizing digital media utilization, the Company has
menyelenggarakan sebanyak 585 kegiatan edukasi organized 585 online educational activities, attended
online dengan jumlah partisipan mencapai sebesar by a total of 78,535 participants. Encouraged by this
78.535 peserta. Melihat antusiasme tersebut, Perseroan enthusiasm, the Company is committed to continuously
berkomitmen akan terus meningkatkan peluang-peluang expanding digital transaction opportunities, making them
transaksi digital yang akan berjalan dengan baik dan more accessible and recognized by the wider public,
dikenal oleh masyarakat luas dan meningkatkan minat and increasing public interest in investment, particularly
investasi masyarakat, khususnya investor pemula, dengan among novice investors, through engaging and interactive
cara yang menarik dan interaktif. Perseroan juga aktif approaches. The Company also actively conducts offline
melaksanakan kegiatan edukasi secara offline berupa educational activities, including market updates at the
market update baik di kantor pusat maupun kantor- head office and branch offices, meetings with customers/
kantor cabang serta melakukan pertemuan dengan prospective customers, as well as company visits to high-
nasabah/calon nasabah, dan juga melakukan company quality listed companies.
visit ke emiten-emiten yang berkualitas.
Perseroan terus meningkatkan kepercayaan para nasabah, The Company remains committed to strengthening
dan memperkuat posisinya di pasar modal Indonesia. customer trust and reinforcing its position in the
Dengan pendekatan holistik ini, Perseroan optimis dapat Indonesian capital market. Through this holistic approach,
memberikan nilai tambah yang signifikan bagi nasabah the Company is optimistic about delivering significant
dan berkontribusi positif pada pertumbuhan pasar modal added value to its customers and contributing positively
Indonesia di tahun 2024 dan seterusnya. to the growth of the Indonesian capital market in 2024 and
beyond.
PEMBIAYAAN NASABAH CUSTOMER FINANCING
Dengan pengawasan OJK, Perseroan menjalankan Under the supervision of the Financial Services Authority
kegiatan pembiayaan nasabah untuk transaksi efek yang (OJK), the Company conducts client financing activities for
meliputi: securities transactions, which include:
1) Pembiayaan Margin 1) Margin Financing
Berdasarkan Peraturan BEI nomor II-H tentang Pursuant to IDX Regulation No. II-H on the Requirements
Persyaratan dan Perdagangan Efek dalam Transaksi and Trading of Securities in Margin Transactions and
Margin dan Transaksi Short Selling, serta Peraturan Short Selling, as well as IDX Regulation No. III-I on
BEI nomor III-I tentang Keanggotaan Margin dan/atau Margin and/or Short Selling Membership, the provision
Short Selling, pemberian fasilitas pembiayaan margin of margin financing facilities must consider the
kepada nasabah harus memperhatikan kecukupan capital adequacy of securities companies, specifically
permodalan perusahaan efek, yaitu Modal Kerja Bersih the Adjusted Net Working Capital (MKBD). In 2023,
Disesuaikan (MKBD). Pada tahun 2023 Perseroan the Company recorded an MKBD exceeding IDR700
memiliki MKBD di atas Rp700 miliar, dimana per 31 billion, reaching IDR803.50 billion as of December 31,
Desember 2023 posisi MKBD Perseroan adalah sebesar 2023, classifying it as a securities firm with an MKBD
Rp803,50 miliar, sehingga Perseroan dikategorikan exceeding IDR250 billion. As such, the Company is
sebagai perusahaan sekuritas dengan nilai MKBD lebih authorized to provide margin financing facilities to
dari Rp250 miliar. Dengan begitu, Perseroan dapat clients for trading marginable securities under relaxed
memberikan fasilitas pembiayaan kepada nasabah regulations.
untuk melakukan transaksi margin atas efek margin
yang telah direlaksasi.
Fasilitas pembiayaan yang diberikan Perseroan The Company’s financing facilities enable clients to
memungkinkan para nasabah untuk melakukan execute stock transactions on the IDX with a value
transaksi saham di BEI dengan nilai yang lebih exceeding their deposited funds. By utilizing this
besar dari nilai deposit yang sudah ditempatkan. facility, clients have the potential to achieve higher
Dengan menggunakan fasilitas ini, para nasabah returns from price movements in securities.
berpotensi mendapatkan peluang untuk memperoleh
keuntungan yang lebih besar dari perubahan
harga efek.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 129
Page 132
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Berdasarkan nilai rata-rata pada akhir empat kuartal di Based on the average position at the end of the four
tahun 2024, penggunaan fasilitas pembiayaan margin quarters in 2024, margin financing facility utilization
pada tahun ini mencapai Rp380,01 miliar, naik 0,21% stood at IDR380.01 billion, increase 0.21% from the 2023
dibandingkan dengan rata-rata pada akhir empat average of IDR379.19 billion.
kuartal di tahun 2023 sebesar Rp379,19 miliar.
2) Reverse Repo 2) Reverse Repo
Rata-rata reverse repo pada akhir empat kuartal di The average reverse repo position at the end of the
tahun 2024 adalah sebesar Rp340,59 miliar, sedikit four quarters in 2024 was IDR340.59 billion, a slightly
meningkat 0,52% dibandingkan dengan rata-rata increase of 0.52% compared to the previous year’s
tahun sebelumnya yang mencapai Rp338,82 miliar. average of IDR338.82 billion. This increase was driven
Peningkatan ini terjadi karena upaya Perseroan dalam by the Company’s efforts to promote reverse repo
menawarkan reverse repo kepada nasabah serta transactions and rising client funding needs.
meningkatnya kebutuhan pendanaan pada nasabah.
Secara keseluruhan kegiatan pembiayaan nasabah,yang In overall, the customer financing activities, which include
meliputi pembiayaan marjin dan reverse repo, margin financing and reverse repo, recorded an average
membukukan rata-rata pada akhir empat kuartal di tahun at the end of the four quarters in 2024 of IDR720.60 billion
2024 sebesar Rp720,60 miliar atau sedikit meningkat or a slight increase of 0.36% compared to the previous
0,36% dibandingkan dengan rata-rata tahun sebelumnya year’s average of IDR718.02 billion.Although securities
yang mencapai Rp718,02 miliar. Meskipun kegiatan transaction activities in 2024 increased compared to the
transaksi efek pada tahun 2024 mengalami peningkatan previous year, the use of margin financing was relatively
dibandingkatn tahun sebelumnya, namun penggunaan stable. This is due to customer preferences for using
fasilitas pembiayan nasabah relatif stabil. Hal ini disebabkan their cash rather than using margin financing facilities in
karena preferensi nasabah untuk menggunakan dana kas challenging market conditions.
yang dimilikinya dibandingkan menggunakan fasilitas
pembiayaan di dalam kondisi pasar yang menantang.
Kinerja Tahun 2024 Performance in 2024
Melalui kegiatan pembiayaan nasabah, Perseroan Through customer financing activities, the Company
mendapatkan pendapatan bunga dan dividen sebesar earned interest and dividend income of IDR107.87 billion
Rp107,87 miliar pada 2024 atau sedikit menurun sebesar in 2024, or a a slight decrease of 3.37% compared to the
3,37% dibandingkan tahun sebelumnya yang sebesar previous year of IDR111.64 billion. The decrease in this
Rp111,64 miliar. Penurunan pendapatan tersebut karena income was due to the slight decrease of average interest
rata-rata tingkat suku bunga pembiayaan nasabah rates compared to the previous year.
mengalami sedikit penurunan dibandingkan tahun
sebelumnya.
Strategi Usaha Tahun 2024 Business Strategy for 2024
Dalam menyalurkan pembiayaan kepada nasabah, In providing financing to clients, the Company consistently
Perseroan selalu mengutamakan prinsip kehati-hatian upholds prudential principles to minimize potential losses.
guna meminimalkan potensi risiko kerugian yang dapat Preventive measures encompass strict monitoring of
terjadi sewaktu-waktu. Berbagai tindakan preventif untuk client receivables, requiring collateral or underlying assets
mencegah kerugian telah diupayakan Perseroan dari in the form of eligible and liquid securities in accordance
waktu ke waktu mulai dari melakukan pemantauan ketat with the IDX’s marginable securities list, conducting
terhadap piutang nasabah, meminta jaminan (collateral) fundamental analysis of securities used as collateral or
atau underlying assets berupa efek-efek yang layak dan underlying assets, setting prudent financing limits, and
likuid sesuai dengan daftar efek marjin yang diterbitkan enhancing real-time monitoring of financing-to-collateral
oleh BEI hingga menganalisa fundamental atas efek-efek ratios.
yang menjadi collateral/underlying assets, menetapkan
batas pemberian fasilitas pembiayaan pada tingkat
yang lebih aman, dan meningkatkan pengawasan rasio
pembiayaan terhadap collateral/underlying assets secara
real time basis.
Sementara dari sisi internal, Perseroan juga terus berupaya Internally, the Company continues to refine its
menyempurnakan infrastruktur sistem back-office yang back-office infrastructure, which is fully integrated in real
sudah terintegrasi secara real time dengan front office agar time with the front-office system, to enhance margin
130 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 133
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
proses pemantauan margin trading dapat berjalan lebih trading oversight and support faster and more accurate
efektif sehingga dapat membantu proses pengambilan decision-making.
keputusan yang lebih cepat dan akurat.
Corporate Finance Corporate Finance
Pada tahun 2024, sebanyak 41 perusahaan melakukan In 2024, a total of 41 companies conducted Initial Public
Initial Public Offering (IPO) di BEI dengan total Offerings (IPOs) on the IDX, raising IDR14.3 trillion in total
fund-raised IPO saham mencapai Rp14,3 triliun. IPO proceeds. This figure represents a decline from the 79
Jumlah perusahaan yang melantai di bursa selama companies that went public in 2023 and lower than of the
2024 mengalami penurunan apabila dibandingkan IDX’s initial target of 62 companies.
dengan tahun 2023 yang mencapai 79 perusahaan,
serta lebih rendah dari target yang ditetapkan BEI
di awal tahun sebanyak 62 perusahaan.
Kinerja Tahun 2024 Performance in 2024
Dalam menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin In performing business activities as an Underwriter and
Emisi Efek dan Penasehat Keuangan bagi nasabah, Divisi Financial Advisor for clients, Corporate Finance Division
Corporate Finance sepanjang tahun 2024 menangani throughout 2024 managed the same number of issuers
jumlah emiten yang sama dengan tahun sebelumnya, as the previous year, but in terms of underwriting value,
namun dari sisi nilai penjaminan emisi mengalami there was a significant increase due to the underwriting
peningkatan yang signifikan karena adanya penjaminan for public offerings of bonds.
emisi untuk penawaran umum obligasi.
Pada tahun 2024, Perseroan menyelesaikan mandat In 2024, the Company acted as the Lead Underwriter for
sebagai Penjamin Pelaksana Emisi Efek (Lead 2 (two) Initial Public Offerings (IPO), namely PT Dunia
Underwriter) atas 2 (dua) Penawaran Umum Perdana Virtual Online Tbk (AREA) and PT Gunanusa Eramandiri
Saham (IPO), yaitu PT Dunia Virtual Online Tbk (AREA) dan Tbk (GUNA) with a total underwriting value of IDR141.81
PT Gunanusa Eramandiri Tbk (GUNA) dengan total nilai billion. The Company also acted as the Lead Underwriter
penjaminan sebesar Rp141,81 miliar. Kemudian Perseroan for the Continuous Public Offering of Bonds IV Bank
juga bertindak sebagai Penjamin Pelaksana Emisi (Lead Panin Phase II Year 2024 with a total underwriting value of
Underwriter) Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan IDR786.70 billion.
IV Bank Panin Tahap II Tahun 2024 dengan total nilai
Penjaminan sebesar Rp786,70 miliar.
Dengan menjalankan kegiatan usaha tersebut, Perseroan By performing these business activities, the Company
memperoleh pendapatan dari kegiatan penjamin emisi obtained revenue from underwriting activities and
dan penjualan efek sebesar Rp8,14 miliar, meningkat securities sales of IDR8.14 billion, an increase of 60.87%
60,87% dibandingkan tahun sebelumnya senilai Rp5,06 compared to the previous year of IDR5.06 billion.
miliar.
Berikut ini dapat dilihat grafik kinerja Corporate Finance The following chart illustrates the Corporate Finance
selama 5 (lima) tahun terakhir: performance over the past five years:
Aktivitas Keuangan Perusahaan (Corporate Finance)
Corporate Finance Activity
11
928
5
3 3
2
163
99
20 0.8
2020 2021 2022 2023 2024
Jumlah Aktivitas Penjaminan Emisi Efek oleh Perseroan Porsi Penjaminan Emisi Efek oleh Perseroan (Rp Miliar)
Total Underwriting Activities by the Company Underwriting Portion by the Company (IDR Billion)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 131
Page 134
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Strategi Usaha Tahun 2024 Business Strategy for 2024
Perseroan memahami kemajuan teknologi turut berperan The Company recognizes that technological
dalam pertumbuhan pasar modal. Pergerakan pasar advancements have contributed to the growth of the
modal yang dinamis, menuntut kecepatan dan ketepatan capital market. The dynamic movements of the capital
dalam mengeksekusi pesanan. Pergeseran pola transaksi market demand speed and accuracy in order execution.
efek dari semula melalui dealer menjadi transaksi online The shift from dealer-based securities transactions to
berkembang pesat dalam beberapa tahun terakhir. online transactions has developed rapidly in recent years.
Perseroan berkomitmen untuk melebarkan sayap The Company is committed to expanding its online trading
pelayanan online trading dengan mengembangkan services by developing faster, lighter, and more user-
fasilitas bertransaksi efek yang lebih cepat, ringan, serta friendly securities transaction facilities. The Company’s
mudah dipahami. Transaksi Perseroan telah mengalami transactions, particularly those of retail clients, have shifted
perubahan khususnya pada nasabah retail yang semula from being dominated by dealer-assisted transactions to
didominasi oleh transaksi menggunakan dealer menjadi online transactions.
transaksi online.
Di sisi lain, dalam rangka menjangkau kaum muda yang On the other hand, to reach the younger generation, who
banyak menggunakan teknologi, dituntut kebijakan are highly engaged with technology, more streamlined
pasar modal yang lebih ringkas dan disesuaikan dengan capital market policies tailored to the digital world
perkembangan dunia digital. Karakteristik kaum muda are required. The characteristic preference for instant
yang serba instan menuntut semua proses investasi processes among the younger generation demands that
dilakukan secara cepat dan mudah, termasuk proses all investment processes, including securities account
pembukaan rekening efek. Penyederhanaan mekanisme opening, be fast and simple. Simplifying the digital account
pembukaan rekening secara digital dapat memberikan opening mechanism presents an opportunity to increase
peluang meningkatkan jumlah investor muda di dunia the number of young investors in the capital market.
pasar modal.
Perseroan telah melaksanakan sejumlah strategi dalam The Company has implemented several strategies to
meningkatkan aktivitas transaksi efek, diantaranya dengan boost securities transaction activities, including the
membentuk divisi khusus online trading support baik di establishment of a dedicated online trading support
kantor pusat maupun di seluruh jaringan kantor cabang division at the head office and across all branch offices,
sehingga dapat memberikan kemudahan bagi nasabah to facilitate client transactions and optimize the features
dalam bertransaksi maupun memaksimalkan fasilitas- available in the Company’s online trading system (POST).
fasilitas yang ada di dalam sistem online trading Perseroan To further enhance client convenience, the Company
(POST). Untuk memberikan kemudahan bagi nasabahnya, continues to develop its online trading facilities accessible
Perseroan juga terus mengembangkan fasilitas online through multiple platforms, namely the website (www.
trading yang dapat diakses melalui berbagai platform post.co.id), desktop application (POST – Pro), and
yaitu melalui website (www.post.co.id), aplikasi komputer smartphones (POST Android and iOS).
(POST – Pro), maupun smartphone (POST Android, iOS).
Perseroan juga telah memiliki fasilitas online trading The Company also provides an online trading facility that
yang sesuai dengan prinsip-prinsip Syariah (POST complies with Sharia principles (POST Syariah). Based on
Syariah). Berdasarkan hasil evaluasi yang dilaksanakan an evaluation conducted by the Board of Directors, the
oleh Direksi, sistem online trading POST Syariah telah POST Syariah online trading system has been confirmed
memenuhi Prinsip Syariah di Pasar Modal sebagaimana to comply with Sharia Principles in the Capital Market as
dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan stipulated in the Financial Services Authority Regulation
Nomor 15/POJK.04/2015 tanggal 3 November 2015 tentang No. 15/POJK.04/2015 dated 3 November 2015 concerning
Penerapan Prinsip Syariah di Pasar Modal. the Application of Sharia Principles in the Capital Market.
Selain itu Perseroan meningkatkan layanan kepada Additionally, the Company enhances its services to
nasabah institusi dengan mengembangkan divisi institusi institutional clients by developing an institutional division
yang mendapat dukungan penuh dari divisi riset. Untuk supported by the research division. To increase the number
meningkatkan jumlah nasabah dan nilai transaksi, of clients and transaction value, the Company actively
Perseroan aktif melakukan sosialisasi dengan cara conducts outreach programs by organizing educational
melakukan program edukasi yang bekerjasama dengan programs in collaboration with the IDX and OJK, held at
BEI dan OJK baik yang diselenggarakan di kantor pusat, the head office, branch offices, and through capital market
kantor-kantor cabang, seminar maupun workshop Pasar seminars and workshops.
Modal.
132 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 135
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perseroan terus mendukung pelaksanaan Penawaran The Company continues to support the implementation of
Umum Perdana Saham dengan menggunakan sistem Initial Public Offerings (IPOs) through the electronic system
elektronik (“e-IPO”) yang telah dikembangkan oleh Bursa (“e-IPO”) developed by the Indonesia Stock Exchange (IDX)
Efek Indonesia (BEI) melalui web e-IPO (www.e-ipo. via the e-IPO website (www.e-ipo.co.id). Furthermore, the
co.id). Selain itu, Perseroan juga telah mengintegrasikan Company has integrated the Panin Online Stock Trading
sistem Panin Online Stock Trading (POST) berupa POST (POST) system, including POST Web, POST Pro Desktop,
Web, POST Pro Desktop, POST Mobil 3 dan POST Mobile POST Mobile 3, and POST Mobile 4, with the e-IPO website.
4 dengan web e-IPO. Hal ini sangat mempermudah para This integration greatly facilitates Panin Sekuritas clients
nasabah Panin Sekuritas dalam melakukan pemesan IPO in submitting IPO orders through the POST system.
melalui sistem POST.
PORTOFOLIO EFEK SECURITIES PORTFOLIO
Perseroan menginvestasikan sebagian dananya pada The Company invests a significant portion of its funds
portofolio efek reksa dana yang dikelola secara profesional in a mutual fund securities portfolio professionally
oleh Entitas Anak, yaitu PT Panin Asset Management managed by its Subsidiary, PT Panin Asset Management
(“PaninAM”). Melalui sinergi solid yang terjalin bersama (PaninAM). Through strong synergy with PaninAM, the
PaninAM, Perseroan melakukan diversifikasi portofolio Company diversifies its investment portfolio to mitigate
investasi untuk meminimalisir risiko kerugian dari satu risks associated with individual securities while optimizing
efek dan memaksimalkan keuntungan dari efek lainnya, overall portfolio expected returns. The Company entrusts
sehingga diharapkan dapat menghasilkan return PaninAM as its Investment Manager, considering its
yang optimal. Perseroan mempercayakan PaninAM extensive experience in managing large-scale mutual
sebagai Manajer Investasi karena mempertimbangkan funds and its solid track record in the national mutual fund
pengalaman panjang yang dimiliki dalam mengelola industry.
reksa dana dalam jumlah besar dan rekam jejak positif
yang dimilikinya di industri reksa dana nasional.
Kinerja Tahun 2024 Performance in 2024
Per 31 Desember 2024, nilai portofolio reksa dana yang As of December 31, 2024, the Company recorded a mutual
dibukukan Perseroan adalah sebesar Rp891,09 atau turun fund portfolio value of IDR891,09, reflecting an decrease of
6,60% dibandingkan posisi tahun 2023 sebesar Rp954,09 6,60% compared to IDR954.09 billion in 2023. The decline
miliar. Penurunan tersebut terutama disebabkan karena was mainly due to a decrease in the Net Asset Value (NAB)
adanya penurunan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksa dana of mutual funds and the redemption of part of the mutual
dan pencairan sebagian reksa dana yang dimiliki oleh funds owned by the Company.
Perseroan.
Dengan kondisi tersebut, Perseroan membukukan With this conditions, the Company recorded an unrealized
kerugian atas perdagangan efek yang belum direalisasi loss on trading of marketable securities of IDR14.36 billion,
sebesar Rp14,36 miliar atau menurun dari tahun declined from the previous year that booked gain on
sebelumnya yang membukukan keuntungan atas trading of marketable securities of IDR7.86 billion.
perdagangan efek yang belum direalisasi sebesar Rp17,86
miliar.
Di sisi lain, pada tahun 2024 Perseroan mencatatkan Meanwhile in 2024 the Company recorded a realized loss
kerugian atas perdagangan efek yang telah direalisasi on trading of marketable securities of IDR1.61 billion, an
sebesar Rp1,61 miliar atau meningkat jika dibandingkan increase compared to the previous year which recorded a
tahun sebelumnya yang mencatatkan kerugian sebesar loss of IDR183.40 million. This increase was mainly driven
Rp183,40 juta. Peningkatan ini utamanya didorong oleh by volatile and declining market conditions.
kondisi pasar yang volatil dan menurun
Strategi Usaha Tahun 2024 Business Strategy for 2024
Berbagai dinamika pasar yang berkembang di tahun 2024 The various market dynamics that unfolded in 2024,
baik dipengaruhi oleh faktor ekonomi global maupun influenced by both global and domestic economic factors,
domestik telah memberikan tantangan tersendiri bagi presented distinct challenges for the Indonesian capital
pergerakan pasar modal Indonesia tidak terkecuali bagi market, including for the Company, whose portfolio of
Perseroan yang memiliki portofolio Efek dalam bentuk securities in the form of mutual funds is highly sensitive to
reksa dana, dimana kinerjanya sangat dipengaruhi oleh market developments.
perkembangan pasar.
Amid the ongoing global uncertainties that characterized
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 133
Page 136
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Dalam menghadapi ketidakpastian global yang terus the market throughout 2024, resulting in a wait-and-see
mewarnai perjalanan tahun 2024 hingga berimbas pada attitude among investors, the Company and its Subsidiary
sikap wait and see para investor, Perseroan dan Entitas remained committed to intensifying activities across all
Anak terus berupaya untuk meningkatkan aktivitas di business lines to achieve the targets set at the beginning
seluruh lini bisnisnya agar dapat mencapai target yang of the year. These activities included equity and fixed
sudah dicanangkan di awal 2024, antara lain meliputi income securities transactions (shares, bonds, and sukuk),
kegiatan transaksi efek ekuitas (saham) dan efek bersifat margin financing, reverse repos, securities underwriting,
utang (obligasi/sukuk), pembiayaan marjin, reverse repo, and investment management services. In addition, the
penjamin emisi efek dan manajer investasi. Disamping Company strived to respond to clients’ needs swiftly and
itu, Perseroan juga berusaha untuk lebih agile dalam accurately while upholding its core values to maintain
menjawab setiap kebutuhan nasabah secara cepat dan integrity as a fundamental corporate principle.
tepat, dengan mempertahankan nilai-nilai inti Perusahaan
untuk menjadi Perusahaan yang berintegritas.
Berbagai terobosan baru sudah diupayakan agar proses Various new breakthroughs were pursued to ensure the
bisnis Perseroan tetap dapat berjalan selaras dengan Company’s business processes continued to operate
dinamika yang terjadi. Berlandaskan pada sejumlah analisa in line with the evolving market dynamics. Based on
yang mendalam setelah mempertimbangkan berbagai thorough analysis that considered multiple risk factors,
faktor risiko, Perseroan telah menyusun dan menjalankan the Company formulated and implemented a series of
sejumlah inisiatif kebijakan yang berfokus pada Business policy initiatives focusing on its Business Continuation
Continuation Plan (BCP). Hal tersebut dilakukan agar Plan (BCP). These initiatives aimed to maintain seamless
proses operasional bisnis tetap dapat berkalan ditengan business operations amid capital market volatility and
dinamisasi pasar modal dan proses mitigasi risiko dapat ensure that risk mitigation processes remained effective.
berjalan efektif.
Semua inisiatif strategis yang dilakukan Perseroan All strategic initiatives undertaken by the Company
sepanjang tahun 2024 bertujuan untuk memberikan throughout 2024 were focused on delivering excellent
pelayanan yang prima kepada para investor dan services to investors and prospective investors, thereby
calon investor sehingga Perseroan mampu membuat supporting sustainable business growth.
pertumbuhan usaha yang berkelanjutan.
Riset Research
Dalam menjalankan kegiatan usaha sebagai perusahaan The Research Division plays a crucial and strategic role as
sekuritas, Divisi Riset memiliki peran krusial dan signifikan a supporting unit in the Company’s securities business,
sebagai unit kerja pendukung yang memiliki kemampuan possessing specialized expertise to provide comprehensive
dan keahlian spesifik untuk memberikan analisa analyses of global and national macroeconomic
komprehensif mengenai perkembangan makroekonomi developments, as well as in-depth insights into the
global maupun nasional, hingga memberikan gambaran performance of the domestic capital market. These
menyeluruh mengenai kinerja pasar modal dalam analyses serve as the foundation for the Brokerage Team
negeri. Selanjutnya hasil analisa tersebut digunakan in formulating investment product recommendations
oleh Tim Perantara Pedagang Efek sebagai dasar untuk tailored to each client’s risk profile and investment
menentukan rekomendasi produk investasi yang sesuai objectives.
dengan risk profile dan tujuan investasi dari masing-
masing nasabah.
Tim Riset menggunakan pendekatan analisa fundamental The Research Team adopts a top-down fundamental
top-down approach yang dimulai dengan mempelajari analysis approach, beginning with an assessment of
arah perekonomian global, termasuk indikator ekonomi global economic trends and national indicators, before
nasional hingga kemudian lebih spesifik meninjau narrowing down to sectoral performance and individual
kinerja sektoral dan masing-masing emiten. Selain issuers. In addition to fundamental analysis, the team
mengedepankan aspek fundamental, Tim Riset also conducts technical analysis, examining stock price
juga melakukan analisa efek dengan menggunakan trends and trading volumes to support stock movement
pendekatan teknikal yang memperhatikan tren recommendations.
pergerakan harga dan volume transaksi saham agar dapat
memberikan rekomendasi pergerakan saham selanjutnya.
134 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 137
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Dalam mengevaluasi dan memantau kinerja saham secara To consistently evaluate and monitor stock performance,
berkala, Divisi Riset memilih sample dari emiten-emiten the Research Division selects a sample of actively traded
besar yang sahamnya aktif diperdagangkan (Blue Chip) large-cap stocks (Blue Chips), along with other issuers
dan beberapa emiten lain yang potensial atau memiliki demonstrating strong potential or promising growth
prospek bagus (baik yang skala besar maupun menengah). prospects, regardless of size. In general, issuers listed in
Secara umum emiten yang termasuk dalam Indeks LQ45 the LQ45 Index remain a primary focus of the Company’s
kerap menjadi fokus kajian Divisi Riset Perseroan. Strategi Research Division. This emphasis on high-quality or
pemilihan saham-saham berkualitas atau prospektif prospective stocks provides a more representative view
oleh Divisi Riset diyakini dapat memberikan gambaran of market performance, prioritizing strong fundamentals
kinerja pasar yang lebih representatif karena fokus pada and growth potential over short-term trends.
saham-saham yang memiliki potensi pertumbuhan dan
fundamental yang kuat, bukan hanya sekadar saham-
saham yang sedang tren.
Setiap enam bulan, Divisi Riset menentukan perkiraan Every six months, the Research Division establishes the
target indeks terbaru untuk tahun buku berjalan dengan latest index target for the current fiscal year based on
mempertimbangkan analisa kondisi makroekonomi global an assessment of global and domestic macroeconomic
dan nasional. Sementara itu, penetapan target harga conditions. Meanwhile, individual stock price targets are
saham emiten ditentukan melalui analisa menyeluruh determined through comprehensive evaluations of sector
atas pergerakan kinerja sektor industri dan fundamental performance and issuer fundamentals using various
setiap emiten dengan menggunakan berbagai metode valuation methods.
valuasi saham.
Dalam rangka mendukung pelaksanaan tugas unit kerja To support other business units, the Research Division
lainnya, Divisi Riset secara proaktif memberikan update proactively provides timely market insights through
terkini mengenai kondisi pasar melalui morning briefing morning briefings held before market open via video
sebelum market dibuka dengan menggunakan teknologi conferencing. These sessions are attended by all
conference yang diikuti oleh seluruh karyawan terutama employees, particularly marketing personnel at the head
tenaga pemasar di kantor pusat maupun cabang-cabang. office and branches, and serve as a reference for daily
Seluruh isu atau edukasi market yang disampaikan Divisi securities trading recommendations.
Riset dalam sesi pertemuan tersebut akan dijadikan
sebagai panduan bagi karyawan dalam memberikan
rekomendasi perdagangan efek di hari tersebut.
Informasi terkini mengenai perkembangan pasar The Research Division also disseminates market updates
modal juga disampaikan Divisi Riset melalui berbagai through various digital channels, including YouTube,
kanal digital, seperti aplikasi Youtube, Instagram dan Instagram, and Zoom webinars. It offers several flagship
Zoom Webinar. Divisi Riset juga menyediakan sejumlah programs that serve as investment guides for capital
program unggulan yang dapat dijadikan sebagai panduan market investors, such as Tampans (Tanya Aja Sama PANS),
bagi para investor dalam berinvestasi di pasar modal, Research Corner, Kupas Tuntas, and PANS Reaction.
antara lain Tampans (Tanya Aja Sama PANS), Research
Corner, Kupas Tuntas dan PANS Reaction.
Sampai dengan akhir 2024, Divisi Riset Perseroan By the end of 2024, the Research Division had produced a
menghasilkan sejumlah produk report yang bermanfaat wide range of reports to support clients and internal units
untuk membantu nasabah atau unit kerja lain dalam in delivering optimal investment recommendations. These
memberikan rekomendasi investasi pasar modal terbaik, include Panin News, Trading Idea, Recommendation,
antara lain Panin News, Trading Idea, Recommendation, Company Report, Sector Report, Economic Outlook
Company Report, Sector Report, Economic Outlook Report, and Market Outlook Report. Regular updates were
Report, dan Market Outlook Report. Selain itu, Tim Riset also provided through in-person meetings and digital
juga menyampaikan laporan berkala melalui kegiatan platforms, such as webinars, WhatsApp, Telegram, social
tatap muka ataupun dengan memanfaatkan media media, and email.
digital, seperti Webinar, Whatsapp, Telegram, social media
dan email.
Asset Management Asset Management
Perseroan mendapatkan izin usaha sebagai Manajer The Company obtained its Investment Manager license
Investasi dari BAPEPAM pada tahun 1997 yang mana from BAPEPAM in 1997, with all related activities initially
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 135
Page 138
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
kegiatan tersebut sepenuhnya dilakukan oleh Divisi managed by the Asset Management Division. Over time,
Asset Management. Dalam perjalanannya, Divisi Asset the Asset Management Division was spun off into a
Management spin off menjadi Entitas Anak Perseroan subsidiary named PT Panin Asset Management (PaninAM).
bernama PT Panin Asset Management (PaninAM). The establishment of PaninAM aimed to oversee the
Pendirian PaninAM bertujuan untuk mengelola seluruh Company’s entire investment management business,
kegiatan usaha Manajer Investasi Perseroan, khususnya particularly mutual fund management, with a focus on
aktivitas pengelolaan reksa dana, dengan fokus pada active investment strategies and specialization in equity
strategi investasi aktif dan spesialisasi di reksa dana saham and fixed-income mutual funds. PaninAM also continues
dan pendapatan tetap, serta secara paralel melakukan to develop products and services while conducting
pengembangan produk dan/atau layanan termasuk investor outreach and educational initiatives, either
mengadakan kegiatan sosialisasi dan edukasi kepada para through collaborations with capital market communities
nasabah baik dengan menggandeng komunitas pasar or in partnership with the Company.
modal atau berkolaborasi dengan Perseroan.
Pada tahun 2024, PaninAM rutin menyelenggarakan In 2024, PaninAM regularly conducted various online
berbagai kegiatan edukasi online melalui berbagai educational programs through multiple digital platforms
platform media digital untuk menarik dan mengakuisisi to attract and acquire potential new investors. In addition
calon investor baru yang potensial. Selain fokus to focusing on external educational initiatives, PaninAM
menggarap berbagai kegiatan edukasi yang melibatkan consistently strengthened its internal foundation by
pihak eksternal, PaninAM juga konsisten membangun facilitating knowledge transfer sessions for all employees
fondasi internal yang kuat dengan melakukan transfer regarding its mutual fund products, ensuring they possess
knowledge kepada seluruh karyawan mengenai produk- a solid understanding of the products being marketed.
produk reksadana yang dimiliki agar mereka memiliki
pengetahuan dan pemahaman yang memadai atas
produk-produk reksadana yang dipasarkan.
Per 31 Desember 2024, PaninAM tercatat memiliki As of December 31, 2024, PaninAM recorded 74,712
sebanyak 74.712 akun nasabah dengan total Dana Kelolaan customer accounts, with total Assets Under Management
atau Assets Under Management (AUM) mencapai Rp14,77 (AUM) reaching IDR14.77 trillion, reflecting an increase/
triliun, turun 3,84% dari tahun sebelumnya sebesar decrease of 3.84% from IDR15.36 trillion in the previous year.
Rp15,36 triliun. Atas pencapaian ini, PaninAM menduduki This achievement positioned PaninAM at rank 12 among
peringkat ke-12 dari total 85 perusahaan Manajer Investasi 85 investment management companies in Indonesia.
di Indonesia.
Pada tahun 2024, PaninAM meluncurkan beberapa In 2024, PaninAM launched several series of capital-
seri reksa dana terproteksi, yaitu Terproteksi Panin protected mutual funds, including Terproteksi Panin 31,
31, Terproteksi Panin 33, dan Terproteksi Panin 44. Terproteksi Panin 33, and Terproteksi Panin 44. Throughout
Sepanjang tahun 2023, Reksa Dana Saham Panin juga 2023, the Panin Equity Mutual Fund achieved the highest
meraih kinerja tertinggi di antara semua Reksa Dana performance among all equity mutual funds in Indonesia.
Saham di Indonesia. Selain itu, PaninAM juga masih terus Additionally, PaninAM continued to market capital-
melanjutkan Pemasaran Reksa Dana Terproteksi sebagai protected mutual funds as an alternative investment
alternative investasi bagi nasabah. option for clients.
136 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 139
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perkembangan Kegiatan Asset Management
Development of Asset Management Activities
18 80.000
74.712
74.047
16
72.590
73.220
71.888
70.803
70.000
68.812
65.715
14
14,79 15,36 14,77
60.979
60.000
13,68
55.571
12 12,76
12.63
11,89 50.000
10 11.4
10,12 40.000
8 9,22
30.000
6
20.000
4
2 10.000
0 0
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
AUM (dalam Triliun Rp)
Customer Headcount
AUM (in Trillion IDR)
Note: Total Assets Under Management (AUM) exclude Discretionary Fund
Reksa Dana Panin Asset Management
Panin Asset Management Mutual Fund
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Reksa Dana Saham / Equity Mutual Fund
80% pada efek ekuitas di pasar modal, dan 20% pada
instrumen efek utang dan pasar uang.
Panin Dana Maksima 300.000.000 unit 01 April 1997
80% in equities in the capital market and 20% in bonds
and money market instruments.
80%-100% pada efek bersifat ekuitas di pasar modal
Indonesia dan sisanya pada efek utang dengan peringkat
minimum investment grade yaitu AA dan instrumen
pasar uang
Panin Dana Prima 7.000.000.000 unit 27 Desember 2007
80-100% in equities in the Indonesia capital market and
the remainder in debt securities with a minimum of “AA”
investment grade or in money market instruments.
Efek Syariah bersifat Saham minimal 80% sampai dengan
maksimum 95% dan sisanya pada instrumen pasar uang
Panin Dana Syariah
1.000.000.000 unit 02 Juli 2012
Saham 80%-95% in Equities in Indonesia that comply to
Sharia Rule and the remainder in sharia Money Market
Instrument.
Efek bersifat saham minimum 80% dan sisanya di
instrumen pasar uang.
Panin Dana Ultima 5.000.000.000 unit 13 Juni 2014
80% in equities offered and the remainder in money
market instruments.
Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan
0% - 20% di instrumen pasar uang.
Panin Dana Teladan 5.000.000.000 unit 14 April 2015
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered
and 0% – 20% in money market instruments.
Efek bersifat saham minimum 80% dan sisanya di
Panin Dana instrumen pasar uang.
Infrastruktur 1.000.000.000 unit 01 April 2016
Bertumbuh 80% in equities offered and the remainder in money
market instruments.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 137
Page 140
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan
0% - 20% di instrumen pasar uang.
Panin Beta One 10.000.000.000 unit 31 Maret 2017
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered
and 0% – 20% in money market instruments.
Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan
0% - 20% di instrumen pasar uang.
Panin Dana
10.000.000.000 unit 26 Juli 2017
Berdedikasi
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered
and 0% – 20% in money market instruments.
Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan
0% - 20% di instrumen pasar uang.
Panin Dana
10.000.000.000 unit 25 Oktober 2017
Berkembang
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered
and 0% – 20% in money market instruments.
80% – 100% portfolio investasi di efek bersifat ekuitas dan
terdaftar pada indeks IDX30; dan minimum 0 – 20% pada
instrument bersifat utang dan pasar uang.
Panin IDX – 30
10.000.000.000 unit 28 Desember 2017
80% - 100% in equities market and registered as index –
IDX30; and minimum 0%-20% in debt and money market
instruments.
80% – 100% portfolio investasi di efek bersifat ekuitas dan
terdaftar pada indeks SRI-KEHATI; dan minimum 0 – 20%
pada instrument bersifat utang dan pasar uang.
Panin SRI-KEHATI 10.000.000.000 unit 22 Agustus 2019
80% - 100% in equities market and registered as index –
SRI-KEHATI; and minimum 0%-20% in debt and money
market instruments.
Efek bersifat saham syariah minimum 80% maksimum
100% dan 0% - 20% di instrumen efek utang & pasar uang.
Panin Global Sharia
1.000.000.000 unit 5 May 2023
Equity Fund Minimum 80% and maximum 100% in sharia equities
offered and 0% – 20% in debt and money market
instruments.
Reksa Dana Campuran / Balanced Mutual Fund
5% - 30% di efek ekuitas, 5% - 79% di efek bersifat utang
dan 5% - 79% di efek pasar uang.
Panin Dana Prioritas 1.000.000.000 unit 5 Desember 2012
5% - 30% in equities, 5% - 79% in debt securities, and 5% -
79% in money market instruments.
65%-75% pada efek bersifat utang dengan peringkat
minimal A (investment grade) dalam denominasi US
Dollar Amerika Serikat, 5%-35% pada efek ekuitas di
dalam maupun luar negeri di pasar modal dan 5%-35%
pada instrumen pasar uang dalam denominasi US Dollar
Amerika Serikat.
Panin Dana US Dollar 100.000.000 unit 13 Desember 2007
65%-75% in US Dollar-denominated debt securities with
a minimum of “A” investment grade, 5%-35% in equities
in the capital market in the Indonesia or regional capital
market and the remainder in US Dollar-denominated
money market instruments.
5% - 79% pada Efek saham Syariah dan 5% - 79% pada efek
Sukuk Syariah. Sisanya di efek pasar uang syariah
Panin Dana Syariah
1.000.000.000 Unit 17 September 2012
Berimbang 5% - 79% in equities and 5% - 79% in Bond that comply
to Sharia Rule. The remainder in Shariah Money market
instruments.
2%-75% pada efek ekuitas, 20%-75% pada efek utang
dan sisanya di instrument pasar uang. Target investasi
portofolio 75% pada efek utang minimum rating AA.
Panin Dana
Unggulan 2%-75% in equities and 20%-75% in debt securities and
the remainder in money market instruments. Investment
2.000.000.000 unit 13 Juni 2005
target of portfolio is 75% in debt securities with a
minimum of AA rating.
138 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 141
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
5%-79% pada efek bersifat ekuitas yang ditawarkan
melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan
di Bursa Efek, dan 5%-79% pada efek bersifat utang
yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/
atau diperdagangkan di Bursa Efek; serta 5%-79%pada
Panin Dana Bersama
instrument pasar uang. 1.500.000.000 unit 9 Desember 2011
Plus
5%-79% in equities offered in Initial Public Offering and/
or traded in the stock exchange, 5%-79% in debt securities
offered in Initial Public Offering and/or traded in the stock
exchange, and 5%-79% in the money market instruments.
5%-79% pada efek bersifat ekuitas yang ditawarkan
melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan
di Bursa Efek, dan 5%-79% pada efek bersifat utang
yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/
atau diperdagangkan di Bursa Efek; serta 5%-79%pada
Panin Dana Bersama instrument pasar uang. 1.500.000.000 unit 26 Februari 2009
5%-79% in equities offered in Initial Public Offering and/
or traded in the stock exchange, 5%-79% in debt securities
offered in Initial Public Offering and/or traded in the stock
exchange, and 5%-79% in the money market instruments.
1% - 40% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang
dan 0% - 79% di efek pasar uang.
Panin Dana
10.000.000.000 unit 5 Februari 2020
Berimbang
1% - 40% in equities, 1% - 79% in debt securities, and 0% -
79% in money market instruments.
1% - 79% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang
dan 0% - 79% di efek pasar uang.
Panin Dana
10.000.000.000 unit 19 Februari 2020
Berimbang Dua
1% - 79% in equities, 1% - 79% in debt securities, and 0% -
79% in money market instruments.
1% - 79% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang
dan 0% - 79% di efek pasar uang.
Panin Sumber Berkat 10.000.000.000 unit 16 Agustus 2022
1% - 79% in debt securities, and 0% - 79% in money market
instruments
Reksa Dana Pendapatan Tetap / Fixed Income Mutual Fund
80%-100% pada efek bersifat utang yang diterbitkan oleh
Negara Republik Indonesia dan 0%-20% pada instrumen
pasar uang yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1
Panin Gebyar (satu) tahun.
2.000.000.000 unit 30 April 2008
Indonesia 2
80%-100% in debt securities issued by the Indonesian
government and 0%-20% in money market instruments
maturing in less than 1 (one) year.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal Indonesia
dan sisanya pada instrumen pasar uang.
Panin Dana Utama
1.500.000.000 unit 30 Agustus 2007
Plus 2
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and the remainder in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan sisanya pada instrumen pasar uang.
Panin Dana
1.000.000.000 unit 19 Februari 2016
Pendapatan Berkala
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and the remainder in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan sisanya pada instrumen pasar uang.
Panin Dana Obligasi
10.000.000.000 unit 30 Agustus 2018
Bersama
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and the remainder in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan sisanya pada instrumen pasar uang.
Panin Dana Obligasi
10.000.000.000 unit 22 Mei 2019
Bersama Tiga
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and the remainder in money market instruments
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 139
Page 142
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan sisanya pada instrumen pasar uang.
Panin Dana
10.000.000.000 unit 11 November 2019
Pendapatan Utama
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and the remainder in money market instruments
Reksa Dana Pasar Uang / Money Market Mutual Fund
100% pada efek pasar uang dan surat utang yang jatuh
temponya kurang dari satu tahun.
Panin Dana Likuid 5.000.000.000 Unit 16 Juli 2012
100% in money market and debt securities with maturity
less than one year.
100% pada efek pasar uang dan surat utang yang jatuh
temponya kurang dari satu tahun.
Panin Dana Likuid
10.000.000.000 unit 18 Januari 2018
Syariah
100% in money market and debt securities with maturity
less than one year
Reksa Dana Terproteksi / Protected Mutual Fund
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 1 500.000.000 Unit 28 Agustus 2017
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 17 10.000.000.000 unit 28 Agustus 2020
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 19 1.000.000.000 unit 30 April 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 21 1.000.000.000 unit 4 Oktober 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 22 1.000.000.000 unit 3 Nov 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 23 1.000.000.000 unit 13 Desember 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 24 1.000.000.000 unit 8 Maret 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 26 1.000.000.000 unit 12 April 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 28 1.000.000.000 unit 16 Agustus 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 29 1.000.000.000 unit 14 Oktober 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 30 1.000.000.000 unit 16 Desember 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
140 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 143
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 31 1.000.000.000 unit 7 Februari 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 32 1.000.000.000 unit 29 Desember 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 33 1.000.000.000 unit 27 Juli 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terproteksi Panin 34 1.000.000.000 unit 8 September 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 35 1.000.000.000 unit 21 Januari 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 36 1.000.000.000 unit 15 Maret 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 37 1.000.000.000 unit 26 Juli 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 38 1.000.000.000 unit 28 Agustus 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 39 1.000.000.000 unit 24 Oktober 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia
dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
Terpoteksi Panin 41 1.000.000.000 unit 9 Desember 2024
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital
market and maximum 20% in money market instruments.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 141
Page 144
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KINERJA KEUANGAN PERUSAHAAN
The Company’s Financial Performance
Berikut ini adalah ikhtisar keuangan konsolidasian The following is the Company’s consolidated financial
Perseroan yang berakhir pada 31 Desember 2024 yang summary for the year ended December 31, 2024, which
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanubrata has been audited by the Public Accounting Firm (KAP)
Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan dengan pendapat Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners, with
wajar tanpa pengecualian, dalam semua hal yang an unqualified opinion. In all material respects, the
material, posisi keuangan konsolidasian Perseroan dan consolidated financial position of the Company and
Entitas Anaknya tanggal 31 Desember 2024, serta kinerja its Subsidiaries as of December 31, 2024, as well as its
keuangan dan arus kas konsolidasiannya untuk tahun consolidated financial performance and cash flows for the
yang berakhir pada tanggal tersebut sesuai dengan year then ended, have been presented fairly in accordance
Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. with Indonesian Financial Accounting Standards.
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
(Rp miliar/billion IDR)
Kenaikan/(Penurunan)
Keterangan 31 Desember 2024 31 Desember 2023 Increase/(Decrease)
Description December 31, 2024 December 31, 2023
Nominal %
Aset Lancar 1.939,42 2.170,02 (230,61) (10,63)
Current Asset
Aset Tidak Lancar 61,47 65,11 (3,63) (5,58)
Non-Current Asset
Jumlah Aset 2.000,89 2.235,13 (234,24) (10,48)
Total Assets
Liabilitas Jangka Pendek 420,54 639,85 (219,31) (34,28)
Current Liabilities
Liabilitas Jangka Panjang 25,02 29,09 (4,08) (14,01)
Non-Current Liabilities
Jumlah Liabilitas 445,56 668,94 (223,38) (33,39)
Total Liabilities
Ekuitas yang Diatribusikan 1.508,59 1.523,28 (14,69) (0,96)
Kepada Pemilik Entitas Induk
Equity Attributable to Parent
Entity
Jumlah Ekuitas 1.555,33 1.566,18 (10,85) (0,69)
Total Equity
Jumlah Aset Total Assets
Jumlah aset Perseroan per 31 Desember 2024 dibukukan The Company’s total assets as of December 31, 2024 were
mencapai Rp2.000,89 miliar, turun 10,48% dibandingkan recorded at IDR2,000.89 billion, down 10.48% compared
posisi tahun sebelumnya sebesar Rp2.235,13 miliar. Dari to the previous year’s position of IDR2,235.13 billion. Of
jumlah tersebut, sebanyak Rp1.939,42 miliar merupakan this amount, IDR1,939.42 billion were current assets and
aset lancar dan sisanya Rp61,47 miliar merupakan aset the remaining IDR61.47 billion were non-current assets.
tidak lancar. Penurunan jumlah aset Perseroan di akhir The decrease in the Company’s total assets at the end
Desember 2024 utamanya disebabkan oleh penurunan of December 2024 was mainly due to the decrease in
transaksi efek oleh nasabah, penurunan nilai portofolio securities transactions by customers, decrease in the value
efek dan penurunan piutang transaksi reverse repo. of marketable securities and decrease in receivables from
reverse repo transaction.
142 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 145
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Jumlah Liabilitas Total Liabilities
Per 31 Desember 2024, jumlah liabilitas Perseroan As of December 31, 2024, the Company’s total liabilities
dibukukan sebesar Rp445,56 miliar, mengalami were recorded at IDR445.56 billion, a decrease of 33.39%
penurunan 33,39% dari tahun sebelumnya sebesar from the previous year of IDR668.94 billion. The decrease
Rp668,94 miliar. Penurunan tersebut utamanya was mainly due to a decrease in short-term debt as the
disebabkan oleh penurunan hutang jangka pendek result of the repayment of bank loans..
karena adanya pelunasan utang bank.
Jumlah Ekuitas Total Equity
Posisi ekuitas Perseroan per 31 Desember 2024 tercatat The Company’s equity position as of December 31, 2024
sebesar Rp1.555,33 miliar, sedikit menurun 0,69% was recorded at IDR1,555.33 billion, slightly decrease
dibandingkan tahun sebelumnya sebesar Rp1.566,18 0.69% compared to the previous year of IDR1,566.18 billion.
miliar. Penurunan tersebut disebabkan oleh penurunan The decrease was due to a decrease in unappropriated
pada saldo laba yang belum ditentukan penggunaannya retained earnings as the result of profit for the year 2024
karena adanya laba untuk tahun buku 2024 sebesar of IDR118.11 billion and dividend payment for the year 2023
Rp118,11 miliar dan pembagian dividen untuk tahun buku of IDR128.06 billion.
2023 sebesar Rp128,06 miliar.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
(Rp miliar/billion IDR)
Kenaikan/(Penurunan)
Keterangan 31 Desember 2024 31 Desember 2023 Increase/(Decrease)
Description December 31, 2024 December 31, 2023
Nominal %
Jumlah Pendapatan 369,16 396,66 (27,5) (6,93)
Total Revenues
Jumlah Beban Usaha 211,80 222,82 (11,02) (4,95)
Total Operating Expenses
Laba Usaha 157,36 173,84 (16,48) (9,48)
Operating Profit
Laba Sebelum Pajak 154,36 170,45 (16,09) (9,44)
Penghasilan
Profit before Income Tax
Laba Tahun Berjalan 118,11 138,01 (19,90) (14,42)
Profit for the Year
Jumlah Penghasilan 0,19 6,50 (6,30) (97,04)
Komprehensif Lain
Total Other Comprehensive
Income
Jumlah Penghasilan 118,30 144,51 (26,20) (18,13)
Komprehensif Tahun Berjalan
Total Comprehensive Income
for the Year
Laba yang dapat Diatribusikan kepada:
Profit Attributable to:
Pemilik Entitas Induk 113,18 130,42 (17,24) (13,22)
Owners of the Parent Entity
Kepentingan Non-Pengendali 4,93 7,59 (2,66) (35,09)
Non-controlling Interests
Jumlah Penghasilan Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Total Comprehensive Income Attributable to:
Pemilik Entitas Induk 113,36 136,97 (23,60) (17,23)
Owners of the Parent Entity
Kepentingan Non-Pengendali 4,94 7,54 (2,60) (34,47)
Non-controlling Interests
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 143
Page 146
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Pendapatan Usaha Revenue
Pada tahun 2024, Perseroan mencatatkan penurunan In 2024, the Company recorded a 6.93% decrease in total
jumlah pendapatan sebesar 6,93% sehingga dibukukan revenue, amounting to IDR369.16 billion, down from
menjadi Rp369,16 miliar dari sebesar Rp396,66 miliar IDR396.66 billion in the previous year. The following is
pada tahun lalu. Berikut ini adalah uraian komposisi a breakdown of the Company’s consolidated operating
pendapatan usaha konsolidasian Perseroan berdasarkan revenue by business segment.
segmen operasi, yaitu sebagai berikut:
Kenaikan/(Penurunan)
Porsi kontribusi Increase/(Decrease)
Keterangan Contribution
2024 2023
Description portion
(%) Nominal %
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Operasional
Operating Revenue
Komisi dari transaksi 74,41 20,16 68,40 6,01 8,79
perantara perdagangan efek
Brokerage Commissions
Pendapatan kegiatan manajer 194,71 52,74 193,88 0,83 0,43
investasi
Income from Investment
Manager Services
Pendapatan bunga dan 107,87 29,22 111,64 (3,77) (3,38)
dividen
Interest and Dividend Income
Pendapatan kegiatan 8,14 2,21 5,06 3,08 60,87
penjamin emisi dan penjualan
efek
Underwriting and Selling Fees
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Investasi
Revenue from Investment Activities
(Kerugian)/keuntungan atas (14,36) (3,89) 17,86 (32,22) (180,40)
perdagangan efek yang
belum direalisasi – bersih
Unrealized (Losses)/Gains on
Securities Trading – Net
Kerugian atas perdagangan (1,61) (0,44) (0,18) 1,43 779,35
efek yang telah direalisasi
Realized Losses on Securities
Trading
Jumlah 369,16 100,00 396,66 (27,50) (6,93)
Total
Kompisisi Pendapatan Usaha Tahun 2024
Composition of Revenues in 2024
20,16%
2,21%
52,74%
(0,44%)
(3,89%)
29,22%
Pendapatan kegiatan manajer Investasi Pendapatan bunga dan dividen (Kerugian)/keuntungan atas
Income from Investment Manager Services Interest and Dividend Income perdagangan efek yang belum
direalisasi – bersih
Komisi dari transaksi perantara perdagangan efek Pendapatan kegiatan Unrealized (Losses)/Gains on
Brokerage commissions penjamin emisi dan Securitiies Trading – Net
penjualan efek
Kerugian atas perdagangan efek yang telah direalisasi Underwriting and
Realized Losses on Securities Trading Selling Fees
144 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 147
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PENDAPATAN USAHA DARI KEGIATAN OPERATING REVENUE
OPERASIONAL
Transaksi Perantara Perdagangan Efek Brokerage Transactions
Perseroan memperoleh pendapatan usaha dari transaksi In 2024, the Company generated operating revenue from
perantara perdagangan efek sebesar Rp74,41 miliar pada brokerage transactions amounting to IDR74.41 billion, an
2024, meningkat 8,79% dibandingkan dengan tahun increase of 8.79% from IDR68.40 billion in the previous
sebelumnya sebesar Rp68,40 miliar. Jumlah tersebut year. This amount accounted for 20.16% of the Company’s
setara dengan kontribusi mencapai 20,16% dari total total operating revenue in 2024.
pendapatan yang dihasilkan pada tahun 2024.
Peningkatan pendapatan dari transaksi perantara The increase in revenue from brokerage commissions was
perdagangan efek ini didorong oleh peningkatan dari driven by an increase in the total value of stock trading
total nilai transaksi perdagangan efek saham oleh transactions by the Company’s customers, which reached
nasabah Perseroan yang mencapai sebesar Rp62,62 IDR62.62 trillion, an increase of 13.66% from the previous
triliun meningkat sebesar 13,66% dari tahun sebelumnya year of IDR55.10 trillion.
sebesar Rp55,10 triliun.
Kegiatan Manajer Investasi Investment Management Activities
Sepanjang tahun 2024, entitas anak Perseroan, PaninAM, Throughout 2024, the Company’s subsidiary, PaninAM,
menghasilkan pendapatan dari kegiatan manajer recorded income from investment manager services
investasi sebesar Rp194,71 miliar atau tumbuh 0,43%, of IDR194.71 billion, growing by 0.43%, relatively stable
relatif stabil apabila dibandingkan dengan tahun lalu compared to IDR193.88 billion in the previous year. In terms
senilai Rp193,88 miliar. Secara komposisi, pendapatan dari of composition, revenue from investment management
kegiatan manajer investasi masih menjadi penyumbang activities remained the largest contributor, accounting
utama dengan porsi mencapai 52,74% terhadap total for 52.74% of the Company’s total operating revenue.
pendapatan usaha konsolidasian Perseroan dan entitas This income was relatively stable because PaninAM has
anak. Pendapatan yang stabil ini karena PaninAM berhasil succeeded in maintaining the amount of Assets Under
mempertahankan jumlah dana kelolaan dalam kondisi Management (AUM) in challenging market conditions,
pasar yang menantang, yaitu sebesar Rp14,77 triliun pada whereas IDR14.77 trillion at the end of 2024 from IDR15.36
akhir tahun 2024 dari sebesar Rp15,36 triliun pada akhir trillion at the end of the previous year.
tahun sebelumnya.
Pendapatan Bunga dan Dividen Interest and Dividend Income
Perseroan mencatatkan jumlah pendapatan bunga dan The Company posted interest and dividend income of
dividen sebesar Rp107,87 miliar pada 2024, menurun 3,38% IDR107.87 billion in 2024, a 3.38% decline from IDR111.64
dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp111,64 billion in the previous year. This segment contributed
miliar. Jumlah pendapatan bunga dan dividen pada approximately 29.22% to the Company’s total operating
tahun ini berkontribusi sekitar 29,22% terhadap jumlah revenue. The decrease in interest and dividend income
pendapatan usaha Perseroan. Penurunan pendapatan was due to a decrease in the interest rate of financing
bunga dan dividen tersebut terjadi karena adanya for customer transactions, in order to become more
penurunan tingkat suku bunga pembiayaan transaksi competitive and attractive for customers in the challenging
nasabah agar menjadi lebih kompetitif dan menarik minat market conditions.
nasabah di dalam kondisi pasar yang menantang.
Pendapatan Kegiatan Penjamin Emisi dan Underwriting and Selling Fees
Penjualan Efek
Kegiatan penjamin emisi dan penjualan efek mencatatkan Underwriting and selling activities generated revenue
pendapatan sebesar Rp8,14 miliar, meningkat signifikan of IDR8.14 billion, marking a significant increase of
hingga 60,87% dibandingkan tahun sebelumnya 60.87% from IDR5.06 billion in the previous year. In
yang mencapai Rp5,06 miliar. Sepanjang tahun 2024, 2024, this segment contributed approximately 2.21% to
pendapatan dari segmen ini menyumbang sekitar 2,21% the Company’s total operating revenue. The increase
terhadap total pendapatan usaha. Perseroan tahun 2024. in underwriting fees was driven by the increase in the
Kenaikan pendapatan penjamin emisi didorong oleh underwriting value by the Company. In 2024, the Company
meningkatnya nilai penjaminan emisi yang dilakukan acted as the Lead Underwriter for 2 Initial Public Offerings
Perseroan. Pada tahun 2024 Perseroan bertindak selaku and 1 Bond Public Offering with a total underwriting value
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 145
Page 148
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Penjamin Pelaksana Emisi untuk 2 Penawaran Umum of IDR928 billion or an increase compared to 2023 when
Perdana Saham dan 1 Penawaran umum Obligasi dengan acted as Lead Underwriter for 3 Initial Public Offerings
total nilai penjaminan emisi sebesar Rp928 miliar atau with a total underwriting value of IDR163 billion.
meningkat dibandingkan tahun 2023 yang menjadi
Penjamin Pelaksana Emisi untuk 3 Penawaran Umum
Perdana Saham dengan total nilai penjaminan emisi
sebesar Rp163 miliar
PENDAPATAN USAHA DARI KEGIATAN INVESTASI INVESTMENT REVENUE
Keuntungan/(Kerugian) atas Perdagangan Efek Unrealized (Loss)/Gain on Securities Trading
yang Belum Direalisasi
Pada tahun 2024, Perseroan mencatatkan kerugian atas In 2024, the Company recorded an unrealized loss
perdagangan efek yang belum direalisasi sebesar Rp14,36 on securities trading of IDR14.36 billion, a significant
miliar, mengalami penurunan dibandingkan tahun downturn of 180.40% compared to a gain of IDR17.86 billion
sebelumnya dimana Perseroan mencatatkan keuntungan in the previous year. experienced a decline compared to
mencapai Rp17,86 miliar dari segmen ini. Kerugian yang the previous year where the Company recorded a profit
belum direalisasi ini disebabkan karena penurunan Nilai of IDR17.86 billion from this segment. This unrealized loss
Aktiva Bersih (NAB) reksadana yang menjadi portfolio was due to a decrease in the Net Asset Value (NAB) of
Perseroan. Penurunan NAB tersebut sejalan dengan mutual funds that are part of the Company’s portfolio. The
volatilitas harga efek di bursa efek sepanjang tahun 2024. decline in NAB is in line with the volatility of stock prices on
the stock exchange throughout 2024.
Kerugian atas Perdagangan Efek yang Telah
Direalisasi Realized Loss on Securities Trading
Perseroan membukukan kerugian atas perdagangan
efek yang telah direalisasi sebesar Rp1,61 miliar, lebih The Company recorded a realized loss on securities
besar dibandingkan dengan kerugian tahun sebelumnya trading of IDR1.61 billion, a substantial increase from
sebesar Rp183,41 juta. Hal ini terjadi karena adanya IDR183.41 million in the previous year. This occurred due
pencairan reksa dana oleh Perseroan pada saat NAB to the redemption of mutual funds by the Company
reksa dana mengalami penurunan di tahun 2024, dimana while the NAV of mutual funds were decreasing in 2024.
dananya kemudian digunakan untuk modal kerja The Company then used the funds for the working capital.
Perseroan.
Beban Usaha
Perseroan mencatatkan penurunan beban usaha Operating Expenses
sebesar 4,95% di tahun 2024 sehingga dibukukan The Company recorded a 4.95% decrease in operating
menjadi Rp211,80 miliar, dari senilai Rp222,82 miliar pada expenses in 2024, amounting to IDR211.80 billion, down
periode sebelumnya. Penurunan tersebut terjadi karena from IDR222.82 billion in the previous period. The decrease
penurunan pada beban umum dan administrasi serta was due to a decrease in general and administrative
beban komisi yang dibayarkan kepada tenaga pemasar. expenses as well as commission expenses paid to sales
staff.
Laba Usaha
Sepanjang tahun 2024, Perseroan mencatatkan laba usaha Operating Profit
sebesar Rp157,36 miliar, menurun 9,48% dibandingkan Throughout 2024, the Company recorded an operating
tahun sebelumnya senilai Rp173,84 miliar. Penurunan ini profit of IDR157.36 billion, a decrease of 9.48% compared
disebabkan karena penurunan pendapatan Perseroan to IDR173.84 billion in the previous year. This decline
sebagaimana diuraikan di atas. was due to a decline in the Company’s revenue as
described above.
Laba Tahun Berjalan
Profitabilitas Perseroan mengalami penurunan sekitar Profit for the Year
14,42% pada 2024 sehingga dibukukan menjadi Rp118,11 The Company’s profitability declined by approximately
miliar, dibandingkan dengan capaian tahun sebelumnya 14.42% in 2024, amounting to IDR118.11 billion, compared
sebesar Rp138,01 miliar. Hal ini terjadi karena penurunan to IDR138.01 billion in the previous year. This was
pada pendapatan dan laba usaha sebagaimana due to a decrease in revenue and operating profit as
diuraikan di atas. described above.
146 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 149
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
CONSOLIDATED STATEMENT OF CASH FLOWS
(Rp miliar/billion IDR)
Kenaikan/(Penurunan)
Keterangan 31 Desember 2024 31 Desember 2023 Increase/(Decrease)
Description December 31, 2024 December 31, 2023
Nominal %
Arus kas bersih yang 231,41 110,20 121,21 110,00
diperoleh dari aktivitas
operasi
Net cash flows provided by
operating activities
Arus Kas Bersih yang (6,58) (3,10) 3,48 111,99
Digunakan Untuk Aktivitas
Investasi
Cash flow used in investing
activities
Arus Kas Bersih yang (193,16) (116,86) 76,3 65,29
Digunakan Untuk Aktivitas
Pendanaan
Net cash flows used in
financing ctivities
Arus Kas Bersih yang Diperoleh dari Aktivitas Net cash flows provided by Operating Activities
Operasi
Pada posisi 31 Desember 2024, Perseroan mencatatkan As of December 31, 2024, the Company recorded net cash
perolehan kas bersih dari aktivitas operasi sebesar Rp231,41 flows provided by operating activities of IDR231.41 billion,
miliar, meningkat signifikan 110,00% dibandingkan a significant increase of 110.00% compared to IDR110.20
dengan periode yang sama di tahun sebelumnya sebesar billion in the same period of the previous year. Cash
Rp110,20 miliar. Perolehan kas dari aktivitas operasi ini provided by operating activities was mainly contributed by
terutama dikontribusikan dari Penerimaan dari jasa serta the receipts from services and by the sales of marketable
dari penjualan portofolio efek. securities.
Arus Kas Bersih yang Digunakan Untuk Aktivitas Net Cash Flow Used in Investing Activities
Investasi
Perseroan mencatatkan kenaikan penggunaan kas The Company recorded a 111.99% increase in net cash
bersih untuk aktivitas investasi hingga 111,99% sehingga used for investing activities, amounting to IDR6.59 billion
dibukukan menjadi Rp6,59 miliar di akhir 2024, at the end of 2024, up from IDR3.10 billion in the previous
dari sebesar Rp3,10 miliar pada tahun sebelumnya. year. This was due to the use of cash flow for the purchase
Hal ini terjadi karena pengunaan arus kas untuk pembelian of fixed assets.
aset tetap.
Arus Kas Bersih yang Digunakan Untuk Aktivitas Net Cash Flow Used in Financing Activities
Pendanaan
Arus kas bersih yang digunakan Perseroan untuk Net cash used in financing activities as of December 31,
mendanai aktivitas pendanaan per 31 Desember 2024 2024, amounted to IDR193.16 billion, an increase of 65.29%
dibukukan sebesar Rp193,16 miliar, meningkat 65,29% from IDR116.86 billion in the previous year. This was mainly
dari tahun sebelumnya sebesar Rp116,86 miliar. Hal ini due to the use of cash flow for repayment of bank loans.
terutama disebabkan karena penggunaan arus kas untuk
pelunasan pinjaman bank.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 147
Page 150
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KEMAMPUAN MEMBAYAR UTANG DAN
TINGKAT KOLEKTIBILITAS PIUTANG
Ability to Pay Debt and Receivables Collectability
Kemampuan Membayar Utang Jangka Pendek Ability to Meet Short- and Long-Term Obligations
dan Jangka Panjang
Perseroan melakukan pengelolaan risiko likuiditas secara The Company manages liquidity risk prudently by
ketat dengan memonitor profil jatuh tempo utang, monitoring debt maturities, maintaining sufficient
menjaga saldo kecukupan kas, dan menyiapkan sumber cash reserves, and securing funding to meet maturing
pendanaan untuk memenuhi kewajiban pembayaran obligations. Its capacity to meet short- and long-term
utang yang jatuh tempo. Kemampuan Perseroan liabilities is reflected in the liquidity and solvency ratios
untuk melunasi kewajiban jangka pendek dan jangka presented below.
panjangnya tercermin dari rasio likuiditas dan rasio
solvabilitas sebagaimana tersaji pada tabel di bawah ini:
31 Desember 2024 31 Desember 2023
December 31, 2024 December 31, 2023
Likuiditas Liquidity
Rasio Lancar 4,61 kali 3,39 kali Current Ratio
4.61 times 3.39 times
Solvabilitas Solvency
Rasio Utang terhadap Total Aset 0,22 kali 0,30 kali Debt to Assets Ratio
0.22 times 0.30 times
Rasio Cakupan Bunga 25,92 kali 34,87 kali Interest Coverage Ratio
25.92 times 34.87 times
Rasio Lancar Current Ratio
Rasio lancar Perseroan pada tahun 2024 dibukukan The Company’s current ratio in 2024 was recorded at 4.61
sebesar 4,61 kali, mengalami peningkatan dari tahun times, an increase from the previous year’s 3.39 times. The
sebelumnya yang sebesar 3,39 kali. Hasil perhitungan ini results of this calculation indicate that the Company’s
menunjukkan bahwa likuiditas jangka pendek Perseroan short-term liquidity is sufficient to cover short-term
memadai untuk menutupi liabilitas jangka pendek. liabilities.
Rasio Utang terhadap Total Aset Debt-to-Total Assets Ratio
Rasio utang terhadap total aset dibukukan sebesar 0,22 kali The debt to total assets ratio was recorded at 0.22 times
di tahun 2024, menurun dibandingkan dengan periode in 2024, down from 0.30 times in the previous period.
sebelumnya sebesar 0,30 kali. Hal ini menunjukkan bahwa This shows that the Company’s debt portion is smaller
porsi hutang Perseroan mengecil dibandingkan total aset compared to the Company’s total assets, so that the
Perseroan. Company has a better ability to fulfil its liabilities.
Rasio Cakupan Bunga Interest Coverage Ratio
Rasio cakupan bunga tahun 2024 dibukukan sebesar The interest coverage ratio in 2024 was recorded at 25.92
25,92 kali atau menurun dibandingkan dengan tahun times, a decrease from 34.87 times in the previous year,
sebelumnya sebesar 34,87 kali, karena penurunan laba due to a decrease in operating profit and an increase in
usaha dan kenaikan beban bunga. Namun berdasarkan interest expenses.. However based on this calculation,
hasil perhitungan tersebut dapat disimpulkan bahwa it can be concluded that the Company has sufficient
Perseroan memiliki kemampuan yang sangat memadai capacity to pay its interest expenses.
untuk membayar beban bunganya.
Tingkat Kolektibilitas Piutang Receivables Collectibility
Tingkat kolektibilitas piutang Perseroan sangat berkaitan The collectibility of the Company’s receivables is closely
dengan kegiatan usaha perantara pedagang efek dan tied to its brokerage and customer financing activities.
pembiayaan nasabah.
Kegiatan perantara pedagang efek tahun 2024 memiliki In 2024, the Company maintained a high level of
tingkat kolektibilitas lancar karena penyelesaian transaksi receivables collectibility in its brokerage activities, as
148 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 151
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
efek nasabah biasanya dilaksanakan dalam 2 (dua) hari customer securities transactions were typically settled
bursa setelah transaksi (T+2). Apabila melampaui 2 (dua) within two (2) trading days after the transaction date (T+2).
hari bursa, maka Perseroan dapat mengenakan pinalti. Di If settlement exceeded this period, the Company had
samping itu, efek-efek nasabah disimpan di sub rekening the right to impose penalties. Furthermore, customers’
efek nasabah yang berada di Perseroan sehingga apabila securities are held in sub-securities accounts under the
penyelesaian transaksi belum dilaksanakan oleh nasabah Company’s administration. If settlement is not completed
dalam 4 (empat) hari bursa setelah transaksi (T+4), maka within four (4) trading days after the transaction date (T+4),
pada hari bursa ke-5 (T+5) Perseroan wajib menjual efek- the Company is required to execute a forced sale of the
efek nasabah untuk menyelesaikan kewajibannya. customer’s securities on the fifth (T+5) trading day to fulfill
the obligation.
Terkait kegiatan pembiayaan nasabah yang dijalankan di With respect to customer financing activities conducted
tahun 2024, pembiayaan nasabah dijamin oleh portofolio in 2024, the financing was secured by customers’
efek nasabah yang berada di dalam penguasaan Perseroan, securities portfolios held under the Company’s custody.
dan Perseroan dapat/berwenang menjual (forced sell) The Company is authorized to execute a forced sale of such
efek-efek nasabah sesuai ketentuan pembiayaan transaksi securities in accordance with applicable margin financing
nasabah untuk menyelesaikan kewajiban nasabah. regulations to settle outstanding obligations.
Sesuai dengan ketentuan Pasar Modal, jumlah pembiayaan In accordance with capital market regulations, the
yang dapat diberikan kepada nasabah adalah sebesar maximum financing that can be extended to customers
50% - 65% dari nilai jaminan setelah hair cut. Apabila nilai is 50%–65% of the collateral value after haircut. If the
pembiayaan melampaui 65% dari nilai jaminan, maka financing exceeds 65% of the collateral value, the
Perseroan akan meminta nasabah untuk menambahkan Company will require customers to either top up their
deposit atau menjual sebagian efek-efeknya agar rasio deposit or liquidate a portion of their securities to reduce
pembiayaan turun menjadi dibawah 65%. Apabila rasio the financing ratio below 65%. Should the ratio reach 65%,
pembiayaan mencapai 65%, maka Perseroan wajib segera the Company is required to immediately execute a forced
menjual (forced sell) efek-efek dalam jaminan sehingga sale of the collateralized securities to ensure the financing
nilai pembiayaan tidak melebihi 50% dari nilai jaminan. amount does not exceed 50% of the collateral value.
Perseroan juga telah membentuk Cadangan kerugian atas The Company has also set an allowance for impairment
piutang margin dan reverse repo. Perseroan berkeyakinan losses on margin receivables and reverse repo. The
bahwa cadangan kerugian penurunan nilai piutang Company believes that the allowance for impairment
tersebut cukup untuk menutup kemungkinan kerugian losses on receivables is adequate to cover possible losses
dari piutang tidak tertagih. from uncollectible receivables.
STRUKTUR MODAL DAN KEBIJAKAN
MANAJEMEN ATAS STRUKTUR MODAL
Capital Structure and Policy on Capital Structure
Kebijakan Manajemen atas Struktur Modal Capital Structure Management Policy
Perseroan mengelola modal secara hati-hati dengan The Company manages its capital prudently with the
tujuan untuk memastikan kemampuan Perseroan objective of ensuring its ability to continue as a going
dalam melanjutkan usaha secara berkelanjutan dan concern while maximizing shareholder returns through
memaksimalkan imbal hasil kepada pemegang saham the optimization of the balance between liabilities and
melalui optimalisasi saldo liabilitas dan ekuitas. Untuk equity. To maintain or achieve an optimal capital structure,
memelihara atau mencapai struktur modal yang optimal, the Company may adjust dividend payments, reduce
Perseroan dapat menyesuaikan jumlah pembayaran capital, issue new shares or repurchase outstanding shares,
dividen, pengurangan modal, penerbitan saham baru obtain new borrowings, or sell assets to reduce debt.
atau membeli kembali saham beredar, mendapatkan
pinjaman baru atau menjual aset untuk mengurangi
pinjaman.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 149
Page 152
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Rincian Struktur Modal Capital Structure Details
Struktur modal Perseroan pada 31 Desember 2024 dan As of 31 December, 2024 and 2023, the Company’s capital
2023 terdiri dari utang bank dan ekuitas, yaitu sebagai structure comprised bank loans and equity, as follows:
berikut:
(Rp miliar/billion IDR)
31 Desember 2024 31 Desember 2023
December 31, 2024 December 31, 2023
Utang Bank 38,00 102,00 Bank Loan
Ekuitas 1.555,33 1.566,19 Equity
Jumlah 1593,33 1.668,19 Total
Dasar Pemilihan Kebijakan Permodalan Basis for Capital Policy
Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara Companies operating as securities brokers administering
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening customer securities accounts and as underwriters, as
efek nasabah dan penjamin emisi, dan entitas anak yang well as subsidiaries operating as investment managers,
beroperasi sebagai manajer investasi diwajibkan untuk are required to maintain paid-up capital exceeding the
mempunyai modal disetor di atas ketentuan minimum minimum thresholds of IDR50 billion and IDR25 billion,
masing-masing sebesar Rp50 miliar dan Rp25 miliar, respectively, as stipulated in the Decree of the Minister of
sebagaimana yang ditetapkan oleh Keputusan Menteri Finance No. 153/KMK.010/2010 concerning share ownership
Keuangan No. 153/KMK.010/2010 tentang kepemilikan and capitalization of securities companies.
saham dan permodalan perusahaan efek.
Kepatuhan Terhadap Modal Kerja Bersih Compliance with Adjusted Net Working Capital
Disesuaikan (MKBD) (ANWC)
Sebagai perusahaan efek, Perseroan dan Entitas Anak As a securities company, the Company and its Subsidiary
memastikan kepatuhan terhadap ketentuan persyaratan ensure compliance with the minimum Adjusted Net
minimum Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) Working Capital (ANWC) requirements as regulated
sebagaimana yang diatur dalam dalam Peraturan under Bapepam-LK Regulation No. V.D.5, as attached
Bapepam-LK No. V.D.5 yang terlampir dalam Surat to the Decree of the Chairman of Bapepam-LK No. KEP-
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-566/BL/2011 566/BL/2011 dated October 31, 2011, and Bapepam-LK
tanggal 31 Oktober 2011 dan Peraturan Bapepam-LK Regulation No. X.E.1, as attached to the Decree of the
No. X.E.1, yang terlampir dalam surat keputusan Ketua Chairman of Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 dated 10
Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 tanggal 10 November November 2008, which was subsequently updated by OJK
2008. Keputusan tersebut diperbaharui dengan POJK No. Regulation No. 52/POJK.04/2020 dated December 11, 2020.
52/POJK.04/2020 tanggal 11 Desember 2020.
Perseroan yang beroperasi sebagai perantara The Company, operating as a securities broker
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening administering customer securities accounts and acting as
efek nasabah dan penjamin emisi, diwajibkan untuk an underwriter, is required to maintain a minimum ANWC
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar of IDR25,000,000,000 or 6.25% of total liabilities, excluding
Rp25.000.000.000 atau 6,25% dari total liabilitas tanpa subordinated debt and liabilities from public or rights
utang sub-ordinasi dan utang dalam rangka penawaran offerings, plus ranking liabilities, whichever is higher.
umum/penawaran terbatas ditambah ranking liabilitas, Meanwhile, the Subsidiary, PaninAM, operating as an
mana yang lebih tinggi. Sementara itu Entitas Anak- investment manager, is required to maintain a minimum
PaninAM yang beroperasi sebagai manajer investasi juga ANWC of IDR200,000,000 plus 0.1% of total assets under
diwajibkan untuk memelihara persyaratan minimum management. This requirement has been applicable to
MKBD sebesar Rp200.000.000 ditambah 0,1% dari total the Company and its Subsidiary since 1 February 2012.
dana yang dikelola. Keputusan ini harus diterapkan oleh
Perusahaan dan entitas anak sejak 1 Februari 2012.
Perseroan dan Entitas Anak terus mengevaluasi tingkat The Company and its Subsidiary continuously assess
kebutuhan modal kerja berdasarkan peraturan dan capital requirements in accordance with prevailing
memantau perkembangan peraturan tentang modal regulations, monitor regulatory developments related to
kerja bersih yang diisyaratkan dan mempersiapkan ANWC, and prepare for potential increases in minimum
peningkatan batas minimum yang diperlukan sesuai requirements that may arise from time to time.
peraturan yang mungkin terjadi dari waktu ke waktu di
masa datang.
150 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 153
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Mengacu pada ketentuan diatas, Perseroan dan Entitas In line with the aforementioned provisions, the Company
Anak telah memenuhi persyaratan modal disetor dan and its Subsidiary have complied with the paid-up capital
MKBD, dengan uraian sebagai berikut: and ANWC requirements, as detailed below:
(Rp miliar/billion IDR)
31 Desember 2024 31 Desember 2023
December 31, 2024 December 31, 2023
Perseroan 634,68 803,50 The Company
Entitas Anak (PaninAM) 333,76 292,50 Subsidiary (PaninAM)
Jumlah 968,44 1.096,00 Total
IKATAN MATERIAL UNTUK INVESTASI BARANG
MODAL TAHUN 2024
Material Commitments for Capital Goods Investment in 2024
Perseroan tidak mencatat adanya ikatan material terkait The Company did not record any material commitments
investasi barang modal pada tahun buku 2024. related to capital goods investments in the 2024 fiscal year.
REALISASI INVESTASI BARANG MODAL
TAHUN 2024
Realization of Capital Goods Investment in 2024
Pada tahun 2024, Perseroan merealisasikan belanja modal In 2024, the Company allocated capital expenditures
sebesar Rp6,59 miliar untuk mendukung keberlangsungan totaling IDR6.59 billion to support the sustainability of its
operasional. Sumber dana yang digunakan untuk operations. These capital expenditures were fully financed
merealisasikan belanja modal tersebut berasal dari through internal cash resources. The breakdown of the
kas internal perusahaan. Daftar realisasi belanja modal Company’s capital expenditures in 2024 is presented
Perseroan di tahun 2024 adalah sebagai berikut: below:
Jenis investasi Tujuan Akusisi Nilai Investasi (Rp)
Type of Investment Purpose of Acquisition Investment Value (IDR)
Inventaris kantor Mendukung operasional 4,50
Office equipments Support operations
Kendaraan bermotor 2,09
Vehicles
Total 6,59
PERBANDINGAN TARGET DAN REALISASI
TAHUN 2024, SERTA PROYEKSI TAHUN 2025
Comparison of Targets and Realizations for 2024,
and Projections for 2025
Perbandingan antara Target dan Realisasi Tahun Comparison between Target and Realization in
2024 2024
Pada tahun 2024, Perseroan berhasil mencatatkan In 2024, the Company achieved positive growth in both its
pertumbuhan positif baik dari sisi kinerja top line maupun top-line and bottom-line performance, although has not
bottom line meskipun belum mencapai target yang reached the expected target and the growth was relatively
diharapkan dan meskipun jika dibandingkan dengan lower compared to the previous year.
pertumbuhan tahun lalu relatif mengalami penurunan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 151
Page 154
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Berikut ini adalah ringkasan perbandingan antara realisasi The following is a summary of the comparison between
dan target profitabilitas Perseroan di tahun 2024 beserta the realization and target profitability of the Company in
proyeksi yang dibuat untuk tahun 2025: 2024 along with the projections made for 2025:
(Rp miliar/billion IDR)
Realisasi
Target
Realization
Keterangan Proyeksi Tahun 2025
Description Projection for 2025
2024 2024
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Operasional
Revenues from Operational Activities
Komisi dari transaksi perantara perdagangan efek 80,21 74,40 83,66
Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer investasi 209,92 194,7 211,73
Income from investment management services
Pendapatan bunga dan dividen 89,74 107,9 106,88
Interest and dividend income
Pendapatan kegiatan penjamin emisi dan penjualan efek 5,00 8,14 4,20
Underwriting and selling fees
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Investasi
Revenues from Investment Activities
Keuntungan/ (Kerugian) atas perdagangan efek yang telah - -1,61 -
direalisasi
Realized gain/(loss) on trading of marketable securities
Kerugian)/keuntungan atas perdagangan efek yang belum 62,47 -,14.36 94,16
direalisasi – bersih
Unrealized (loss) /gain on trading of marketable securities
Jumlah Pendapatan Usaha 447,34 369,16 500,63
Revenues
Laba Tahun Berjalan 172,33 118,11 229,96
Profit for the Year
Kebijakan Dividen dan Struktur Modal Kebijakan dividen dan struktur modal Perseroan senantiasa mengacu pada
Dividend Policy and Capital Structure perundang-undangan yang berlaku. Inisiatif pembagian dividen dilakukan setiap
tahun melalui RUPS Tahunan dengan tetap memperhatikan kondisi keuangan
Perseroan.
The Company’s dividend policy and capital structure consistently adhere to the
prevailing laws and regulations. Dividend distribution is conducted annually through
the Annual General Meeting of Shareholders (AGMS), with due consideration of the
Company’s financial condition.
Berkaca dari hasil pencapaian kinerja keuangan dan
operasional tahun 2024 yang menunjukkan tren beragam Reflecting on the financial and operational performance
pada seluruh lini bisnis, maka Perseroan melakukan in 2024, which demonstrated varying trends across
evaluasi strategi secara menyeluruh dan melakukan all business lines, the Company has undertaken a
penyesuaian prioritas strategi untuk tahun 2025 comprehensive strategic evaluation and adjusted its
mendatang. strategic priorities for 2025.
Dalam menyusun rencana bisnis ke depan, Perseroan
senantiasa mempertimbangkan faktor-faktor eksternal In formulating its forward-looking business plans, the
yang berkembang dan potensial membawa dampak bagi Company consistently considers external factors that may
kelangsungan usaha, seperti dinamika makroekonomi affect business sustainability, such as macroeconomic
dan kondisi pasar, termasuk perubahan regulasi pasar dynamics, market conditions, and the ever-evolving
modal yang sangat dinamis. capital market regulations.
Sementara dari sisi internal, Perseroan juga
memperhatikan kemampuan sumber daya internal Internally, the Company also assesses the strength of
baik dari segi kecukupan modal, kesiapan infrastruktur its internal resources, including capital adequacy, the
Tekonologi Informasi (TI) hingga ketersediaan SDM yang readiness of its Information Technology (IT) infrastructure,
dapat diandalkan untuk membantu Perseroan dalam and the availability of reliable human resources — all
mewujudkan visi menjadi perusahaan efek andalan of which are essential to support the Company’s vision
dan terpercaya dalam kegiatan pasar modal yang dapat of becoming a trusted and leading securities company
memberikan solusi finansial optimal bagi nasabah. in capital market activities, providing optimal financial
solutions for its clients.
152 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 155
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
INFORMASI DAN FAKTA MATERIAL YANG
TERJADI SETELAH TANGGAL LAPORAN
AKUNTAN
Material Information and Fact After the Date of Accountant Report
Pada tahun 2024, Perseroan dan Entitas Anak tidak
memiliki informasi dan fakta material yang dapat In 2024, the Company and its Subsidiaries did not have any
berdampak material terhadap operasional perusahaan material information or facts which can have a material
yang terjadi setelah tanggal laporan akuntan sampai impact on the company’s operations that arising after the
dengan diterbitkannya Laporan Tahunan ini. date of the accountant’s report up to the issuance of this
Annual Report.
PROSPEK USAHA
Business Prospect
Prospek pasar modal Indonesia di tahun 2025 mendatang
diprediksi masih positif, dengan potensi kenaikan IHSG The outlook for Indonesia’s capital market in 2025 remains
dan pertumbuhan investor, meskipun masih akan positive, with potential gains in the IDX Composite (IHSG)
dihadapkan dengan serangkaian tantangan dari gejolak and an expanding investor base, despite persistent
politik dan ekonomi global, seperti terjadinya perang tarif challenges from global political and economic volatility,
perdagangan yang diinisiasi oleh pemerintah Amerika such as the trade war initiated by the United States
Serikat pada awal tahun 2025. Proyeksi positif terhadap government in early 2025. This positive outlook is
perkembangan pasar modal nasional ke depan juga underpinned by solid domestic economic fundamentals,
didukung oleh fundamental ekonomi domestik yang with Indonesia’s GDP projected to grow by 4.7% (yoy) in
diperkirakan tetap tumbuh solid sebesarsebesar 4,7% (yoy) 2025, driven by strong domestic consumption, although
di tahun 2025 yang didorong oleh konsumsi domestik lower than the previous year’s growth due to the slowdown
yang masih kuat, meskipun lebih rendah dibandingkan in global economic.
pertumbuhan tahun sebelumnya karena sejalan dengan
perlambatan ekonomi global.
Dengan proyeksi pertumbuhan ekonomi yang stabil
dan peluang investasi yang menarik di sejumlah With a stable growth outlook and attractive investment
sektor industri potensial, Perseroan optimis dapat prospects across several promising sectors, the
memaksimalkan pertumbuhan bisnis yang lebih baik di Company remains optimistic about delivering stronger
tahun depan. Untuk mewujudkannya, Perseroan telah business growth in the coming year. To support this, the
mempersiapkan rencana bisnis berbasis risiko yang Company has developed a risk-based business plan for
akan diimplementasikan pada tahun 2025 agar dapat implementation in 2025, aimed at achieving optimal
merealisasikan kinerja terbaik sesuai harapan pemegang performance in line with shareholders’ expectations.
saham.
ASPEK PEMASARAN
Marketing Aspect
Strategi Pemasaran dan Pangsa Pasar
Dalam rangka memperluas basis investor baik Marketing Strategy and Market Share
ritel perorangan maupun institusi, Perseroan terus To expand its investor base, both retail and institutional,
konsisten menghadirkan beragam solusi investasi yang the Company consistently delivers a wide range of
komprehensif, inovatif, dan bernilai tambah bagi nasabah comprehensive, innovative, and value-added investment
melalui berbagai platform dan produk, termasuk POST 4.0. solutions to clients through various platforms and products,
Selain itu sebagai anak perusahaan PaninBank, Perseroan including POST 4.0. As a subsidiary of PaninBank, the
juga mengimplementasikan strategi pemasaran yang Company also implements marketing strategies focused
fokus pada kegiatan cross-selling produk dengan sesama on cross-selling products within the PaninBank financial
konglomerasi keuangan PaninBank dan terus berupaya conglomerate, while continuously enhancing capital
meningkatkan literasi pasar modal melalui berbagai market literacy through multiple platforms, such as POST
platform, termasuk POST 4.0 sebagai pusat inovasi 4.0 as an innovation hub for investment solutions, as well
investasi atau dengan memanfaatkan kanal digital lain. as other digital channels.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 153
Page 156
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Dalam mengeksekusi seluruh strategi pemasaran
yang sudah digagaskan, Perseroan tetap mencermati In executing its marketing strategies, the Company closely
perkembangan makroekonomi dan dinamika bisnis yang monitors macroeconomic developments and evolving
berkembang agar branding Panin Sekuritas semakin business dynamics to strengthen the Panin Sekuritas
kuat dan lebih dikenal di kalangan masyarakat dan brand and enhance its recognition among the public and
investor. Oleh karena itu, Perseroan mengembangkan investors. Accordingly, the Company has developed an
sistem pendaftaran online dan memberikan promosi online account opening system and launched digital media
melalui media digital untuk meningkatkan minat promotions to boost public interest in the Indonesian
masyarakat terhadap Pasar Modal Indonesia, seperti capital market. These initiatives include promotional
promo pembukaan rekening online HUT PANS ke-34 dan campaigns for the Company’s 34th anniversary, offering
menawarkan produk-produk pasar modal lainnya yang incentives for opening online accounts, as well as
sesuai dengan selera pasar. promoting other capital market products tailored to
market preferences.
Dengan menerapkan strategi pemasaran yang tepat
dan efektif, Perseroan mampu menguasai pangsa pasar By implementing precise and effective marketing
yang cukup luas di industri pasar modal Indonesia. strategies, the Company has successfully captured a
Hal itu dibuktikan dari keberhasilan Perseroan dalam significant market share within Indonesia’s capital market
mengakuisisi sebanyak 3.065 akun baru di 2024. industry, as reflected in the acquisition of 3,065 new
accounts in 2024.
Aktivitas Pemasaran
Perseroan telah mengidentifikasi beberapa aktivitas Marketing Activities
pemasaran yang tepat dan menjadi prioritas untuk The Company has identified several priority marketing
direalisasikan di tahun 2024 baik melalui pelaksanaan activities for implementation in 2024, including
kegiatan edukasi dan sosialisasi berupa webinar, seminar, educational and outreach initiatives delivered through
workshop secara online, ataupun dengan berpartisipasi webinars, seminars, and workshops held online, as well
langsung mengikuti berbagai acara pasar modal yang as active participation in various capital market events
diselenggarakan BEI, Otoritas Jasa Kuangan (OJK), atau organized by the Indonesia Stock Exchange (IDX), the
lembaga dan komunitas lainnya. Financial Services Authority (OJK), and other institutions
and communities.
Pada tahun 2024, Perseroan telah melaksanakan sebanyak
585 kegiatan yang melibatkan 78.535 peserta, dengan In 2024, the Company successfully conducted 585
uraian kegiatan sebagai berikut: marketing activities involving 78.535 participants, as
outlined below:
- Online Webinar
Online Webinar merupakan kegiatan webinar online - Online Webinar
via Zoom yang ditujukan untuk nasabah Panin Online Webinars are online sessions held via Zoom for
Sekuritas yang membahas tema-tema khusus ataupun Panin Sekuritas clients, focusing on specific themes
peristiwa Pasar Modal yang sedang terjadi. Selain itu, or current capital market events. These webinars also
kegiatan webinar juga terdiri dari edukasi mengenai cover educational content about the range of products
produk-produk yang ada di Panin Sekuritas. Kegiatan offered by Panin Sekuritas. Recordings of the sessions
webinar yang telah dijalankan selanjutnya di unggah are subsequently uploaded to the official Panin
ke Youtube Resmi Panin Sekuritas. Sepanjang 2024, Sekuritas YouTube channel. Throughout 2024, the
Perseroan telah mengadakan sebanyak 364 kegiatan Company conducted 364 Online Webinars.
Online Webinar.
154 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 157
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
- Sekolah Pasar Modal (SPM)
Sekolah pasar modal merupakan kegiatan yang - Capital Market School (SPM)
bekerja sama dengan BEI untuk mengajak Capital Market School (SPM) is an educational initiative
masyarakat Indonesia untuk memulai investasi di in collaboration with the IDX aimed at encouraging
Pasar Modal Indonesia dengan memberikan edukasi the Indonesian public to start investing in the capital
dasar mengenai Investasi Saham dan melakukan market. The program provides basic education on
pembukaan rekening dengan minimal deposit equity investment and facilitates account openings
sebesar Rp100.000,- (seratus ribu rupiah). Sepanjang with a minimum deposit of IDR100,000. In 2024, the
2024, Perseroan telah mengadakan 73 kegiatan SPM. Company organized 73 SPM sessions.
- Market Update
Market Update merupakan edukasi yang dilakukan - Market Update
setiap hari (senin sampai dengan jumat) mengulas Market Update is an daily educational program held
kondisi market secara teknikal dan memberikan every Monday to Friday, providing technical market
rekomendasi mingguan kepada nasabah. Tujuan dari updates and weekly recommendations for clients. This
kegiatan ini adalah meningkatkan interaksi dengan initiative aims to enhance client engagement via social
nasabah via media sosial dan memberikan informasi media and deliver timely information that aligns with
yang sesuai dengan keinginan masyarakat lewat public interests, featuring live Q&A sessions through
kegiatan tanya jawab langsung melalui Instagram Instagram Live. In 2024, the Company held 148 PANS
Live. Sepanjang 2024, Perseroan telah mengadakan Reaction sessions.
sebanyak 148 kegiatan Market Update.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 155
Page 158
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM KARYAWAN
ATAU MANAJEMEN (ESOP/MSOP)
Program of Employee or Management Stock Option Plan (ESOP/
MSOP)
Sampai dengan akhir 2024, Perseroan tidak memiliki
program opsi kepemilikan saham, baik bagi karyawan As of the end of 2024, the Company did not have any share
maupun manajemen. ownership programs in place, either for employees or
management.
REALISASI PENGGUNAAN DANA HASIL
PENAWARAN UMUM SAHAM DAN OBLIGASI
The Use of Public Offering Proceeds of Stocks and Bonds
Dana yang diperoleh Perseroan dari hasil penawaran
umum perdana saham pada tahun 2000 telah digunakan The proceeds obtained by the Company from its initial
seluruhnya untuk memperkuat modal kerja. Seluruh public offering in 2000 were entirely utilized to strengthen
dana yang diperoleh Perseroan dari hasil penerbitan working capital. Similarly, all proceeds from the Company’s
Obligasi pada tahun 2003, 2005 dan 2007 telah digunakan bond issuances in 2003, 2005, and 2007 were fully allocated
seluruhnya untuk memperkuat modal kerja, khususnya to working capital enhancement, particularly to support
meningkatkan pembiayaan fasilitas perdagangan the financing of margin trading facilities as part of the
margin sebagai fasilitas pinjaman perdagangan nasabah Company’s client trading loan services. All obligations
Perseroan. Seluruh dana hasil penerbitan obligasi tersebut under these bond issuances were fully settled with
telah dilunasi kepada pemegang obligasi pada tanggal bondholders upon their respective maturity dates.
jatuh tempo obligasi.
INFORMASI MATERIAL TERKAIT INVESTASI,
EKSPANSI, DIVESTASI, AKUISISI DAN
RESTRUKTURISASI MODAL DAN/ATAU UTANG
Material Information on Investment, Expansion, Divestment,
Acquisition, and Capital and/or Debt Restructuring
Sepanjang tahun 2024, tidak terdapat informasi
material terkait investasi, ekspansi, divestasi, akuisisi dan Throughout 2024, there was no material information
restrukturisasi modal/utang. concerning investment, expansion, divestment,
acquisition, or capital/debt restructuring.
156 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 159
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG
BENTURAN KEPENTINGAN DENGAN PIHAK
AFILIASI DALAM RANGKA MENGHASILKAN
PENDAPATAN USAHA DAN DIJALANKAN
SECARA RUTIN
Material Transactions Involving Conflicts of Interest with Affiliated
Parties in The Ordinary Course of Business to Generate Operating
Revenue
Perseroan dan Entitas Anak dalam kegiatan usahanya
melakukan beberapa transaksi dengan pihak-pihak The Company and its Subsidiaries, in the ordinary course
terafiliasi berdasarkan prosedur yang sama seperti of business, engage in several transactions with affiliated
transaksi dengan pihak-pihak tidak terafiliasi. Transaksi parties under procedures similar to those applied to
dengan pihak berelasi terutama berhubungan dengan transactions with non-affiliated parties. Transactions with
kegiatan pinjam-meminjam dana dalam kegiatan normal related parties primarily involve the lending and borrowing
usaha. Tidak terdapat perbedaan syarat usaha yang of funds as part of normal business operations. There are no
signifikan dibandingkan dengan transaksi dengan pihak significant differences in commercial terms compared to
ketiga kecuali dinyatakan lain di dalam laporan keuangan. transactions with third parties, unless otherwise disclosed
in the financial statements.
Sifat Hubungan Afiliasi
1) PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa Adamas Nature of Affiliation:
adalah pemegang saham utama Perseroan. 1) PT Bank Pan Indonesia Tbk and PT Patria Nusa Adamas
2) PT Panin Asset Management merupakan manajer are the Company’s major shareholders.
investasi dari reksadana-reksadana yang ditempatkan 2) PT Panin Asset Management acts as the investment
oleh induk perusahaan. manager for mutual funds placed by the parent
3) Perseroan memberikan jasa perantara perdagangan company.
efek kepada reksadana-reksadana yang dikelola oleh 3) The Company provides securities brokerage services
entitas anak dan kepada PT Patria Nusa Adamas. to mutual funds managed by its subsidiary and to PT
4) Karyawan kunci adalah pihak Direksi dan Komisaris Patria Nusa Adamas.
Perusahaan yang mempunyai wewenang dan 4) Key management personnel comprise the Company’s
tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin Directors and Commissioners, who have the authority
dan mengendalikan kegiatan Perusahaan. and responsibility to plan, direct, and control the
Company’s activities.
Saldo dan Jenis Transaksi
Uraian transaksi dengan pihak terafiliasi adalah telah Balances and Types of Transactions
dijelaskan pada Catatan No. 39 dalam Laporan Keuangan Details of transactions with affiliated parties are disclosed
Konsolidasian Perseroan dan Entitas Anak untuk in Note 39 of the Consolidated Financial Statements of
tahun yang berakhir 31 Desember 2024 mengenai Sifat the Company and its Subsidiaries for the year ended
Hubungan dan Transaksi Pihak Berelasi. Seluruh transaksi December 31, 2024, regarding the Nature of Relationships
yang dilakukan Perseroan dengan pihak-pihak berelasi and Transactions with Related Parties. All transactions
bertujuan untuk menghasilkan pendapatan usaha dan with related parties are conducted to generate operating
dijalankan secara rutin, berulang, dan/atau berkelanjutan. revenue and are carried out on a routine, recurring, and/or
ongoing basis.
Berikut ini adalah saldo-saldo signifikan yang dicatatkan
Perseroan dengan pihak-pihak berelasi pada posisi The following table presents the significant balances
31 Desember 2024 dan 31 Desember 2023: recorded by the Company with related parties as of
December 31, 2024 and December 31, 2023.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 157
Page 160
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
31 Desember 2024 31 Desember 2023
December 31, 2024 December 31, 2023
Persentase terhadap Persentase terhadap
Uraian Aset/Liabilitas/ Aset/Liabilitas/
Description Total (Rp Miliar) Pendapatan(%) Total (Rp Miliar) Pendapatan (%)
Total (IDR Billion) Percentage of Assets/ Total (IDR Billion) Percentage of Assets/
Liabilities/Revenues Liabilities/Revenues
(%) (%)
Aset
Assets
Kas dan setara kas 34,46 1,72 4,00 0,18
Cash and cash equivalent
Piutang transaksi perantara pedagang - - 24,40 1,09
efek
Cash and cash equivalent
Piutang usaha 17,38 0,87 18,08 0,81
Trade receivables
Portofolio efek 849,45 42,45 922,80 41,29
Securities portfolio
Jumlah 901,29 45,04 969,28 43,37
Total
Liabilitas
Liabilities
Utang usaha 0,50 0,11 1,08 0,16
Trade payables
Utang transaksi perantara pedagang 0,54 0,12 12,14 1,82
efek
Payable to brokerage securities
Jumlah 1,04 0,23 13,22 1,98
Total
Pendapatan Usaha
Revenues
Komisi dari transaksi perantara 0,95 0,26 1,82 0,46
perdagangan efek
Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer 193,33 52,37 190,53 48,07
investasi
Income from Investment Manager
Services
Kerugian atas perdagangan efek yang (2,20) (0,60) (0,93) (0,23)
telah direalisasi
Realized loss on trading of
marketable securities
(Kerugian)/keuntungan atas (15,39) (4,17) 8,08 4,56
perdagangan efek yang belum
direalisasi
Unrealized (loss)/gain on trading of
marketable securities
Jumlah 176,68 47,86 209,51 52,86
Total
Penjelasan Mengenai Kewajaran Transaksi dan
Pernyataan Direksi atas Transaksi Afiliasi Tahun 2024 Disclosure on the Fairness of Transactions and the
Board of Directors’ Statement Regarding Affiliated
Perseroan dan Entitas Anak dalam kegiatan usaha Transactions in 2024
normalnya, melakukan beberapa transaksi dengan pihak In the normal course of business, the Company and its
afiliasi tersebut diatas berdasarkan ketentuan dan kondisi Subsidiaries engage in various transactions with affiliated
yang disepakati bersama. Direksi menilai semua transaksi parties under mutually agreed terms and conditions. The
yang dilakukan Perseroan dengan pihak-pihak terafiliasi Board of Directors affirms that all such transactions have
sudah memenuhi prinsip-prinsip kewajaran transaksi been conducted in accordance with the arm’s length
(arm’s length principles) dan mematuhi ketentuan PSAK principle and comply with PSAK 7 (Revised 2015) – Related
7 (Revisi 2015) – Pengungkapan Pihak-pihak Berelasi, serta Party Disclosures, while also adhering to the principles
memperhatikan prinsip-prinsip tata kelola dan ketentuan of good corporate governance and prevailing laws and
perundang-undangan yang berlaku. regulations.
158 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 161
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Peran Dewan Komisaris dan Komite Audit dalam
Mengawasi Jalannya Prosedur Transaksi Afiliasi Role of the Board of Commissioners and Audit Committee
Komite Audit bertugas menelaah dan memberikan saran in Overseeing Affiliated Transaction Procedures
kepada Dewan Komisaris terkait transaksi-transaksi The Audit Committee is responsible for reviewing
dengan pihak afiliasi yang berpotensi menimbulkan and providing recommendations to the Board of
benturan kepentingan. Upaya ini dilakukan untuk Commissioners concerning affiliated transactions that
memastikan transparansi dan akuntabilitas dari seluruh may give rise to conflicts of interest. This oversight aims
transaksi afiliasi yang akan dilakukan Perseroan serta to ensure transparency and accountability in all affiliated
untuk menjamin bahwa semua transaksi tersebut sudah transactions undertaken by the Company, as well as to
dilaksanakan sesuai kaidah dan standar akuntansi yang ensure that such transactions are carried out in compliance
berlaku. with applicable accounting standards and governance
practices.
Kebijakan Perseroan Terkait Mekanisme Review atas
Transaksi Serta Pemenuhan Peraturan dan Ketentuan Company Policy on the Review Mechanism of
Terkait Transactions and Compliance with Relevant Regulations
Mekanisme review yang diterapkan Perseroan untuk
menganalisa dan meninjau transaksi dengan pihak-pihak The Company applies an internal review mechanism to
terafiliasi dilakukan secara internal dengan melibatkan analyze and evaluate transactions with affiliated parties,
organ-organ pengawas seperti Komite Audit dan Dewan involving supervisory bodies such as the Audit Committee
Komisaris. Selain itu, transaksi-transaksi tersebut juga and the Board of Commissioners. Furthermore, these
dipastikan telah memenuhi peraturan dan ketentuan transactions are ensured to comply with the prevailing
mengenai transaksi dengan pihak-pihak terafiliasi rules and regulations governing related-party transactions,
dipastikan telah memenuhi Standar Akuntansi Keuangan particularly the Indonesian Financial Accounting
(SAK) di Indonesia, yaitu PSAK 7 (revisi 2015) tentang Standards (SAK), namely PSAK 7 (Revised 2015) on “Related
“Pengungkapan Pihak-Pihak Berelasi”. Party Disclosures”.
Uraian lengkap akan hal ini juga telah disajikan dalam
Laporan Keuangan Tahunan Perseroan untuk tahun buku A comprehensive explanation of these matters is also
yang berakhir 31 Desember 2024. provided in the Company’s Annual Financial Statements
for the fiscal year ended December 31, 2024.
TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG
BENTURAN KEPENTINGAN DENGAN PIHAK
BERELASI
Material Transactions Involving Conflicts of Interest with Related
Parties
Sepanjang tahun 2024, Perseroan tidak mencatatkan
adanya transaksi material yang mengandung benturan Throughout 2024, the Company did not record any
kepentingan. material transactions involving conflicts of interest.
PENGARUH PERUBAHAN REGULASI
PEMERINTAH TERHADAP PERSEROAN
The Effect of Amendment in Government Regulation toward The
Company
Pada tahun 2024, Perseroan telah menganalisa dan
meninjau serta menentukan sejumlah regulasi baru yang In 2024, the Company reviewed, analyzed, and identified
dinilai berdampak material terhadap kegiatan usaha several new regulations deemed to have a material
Perseroan sebagai perusahaan efek, antara lain: impact on its business operations as a securities company,
including the following:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 159
Page 162
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Peraturan Topik Efektif Berlaku Pengaruh Terhadap Perusahaan
NO.
Regulations Topics Effective Date Impact On The Company
1. Undang – Undang Perubahan Kedua Atas 2 Januari 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
No.1 Tahun 2024 Undang-Undang Nomor Perusahaan adalah:
Law No. 1 of 2024 11 Tahun 2008 Tentang January 2, 2024 a. Dokumen Elektronik dan/atau hasil cetaknya
Informasi Dan Transaksi merupakan alat bukti hukum yang sah;
Elektronik b. Pembuatan tanda tangan elektronik melalui
Second Amendment jasa penyelenggara sertifikasi elektronik.
to Law No. 11 of 2008 Key provisions relevant to the Company:
concerning Electronic a. Electronic documents and/or their printouts
Information and constitute valid legal evidence;
Transactions b. Creation of electronic signatures through
electronic certification service providers.
2. POJK No.45 Tahun Pengembangan Dan 31 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 Penguatan Emiten Dan December 31, 2024 Perusahaan adalah:
POJK No. 45 of 2024 Perusahaan Publik a. perubahan terkait dengan efektifnya
Development and pernyataan pendaftaran Emiten;
Strengthening of Issuers b. pelaksanaan pembelian kembali saham
and Public Companies Perusahaan terbuka yang akan dibatalkan
pencatatan sahamnya oleh Bursa Efek;
c. perubahan status Perusahaan terbuka menjadi
tertutup;
d. Keterbukaan atas informasi atau fakta material
oleh emiten.
Key provisions relevant to the Company:
a. Changes related to the effectiveness of issuers’
registration statements;
b. Execution of share buybacks by public
companies whose shares are to be delisted by
the Exchange;
c. Conversion of public companies into private
companies;
d. Disclosure of material information or facts by
issuers.
3. POJK No.33 Tahun Pengembangan dan 23 Desember 2024 Pokok peraturan yang relevan bagi Perusahaan
2024 Penguatan Pengelolaan December 23, 2024 adalah pengaturan mengenai Reksa Dana yang
POJK No. 33 of 2024 Investasi di Pasar Modal dapat menerima dan/atau memberikan pinjaman.
Development and Key provision relevant to the Company: regulation
Strengthening of regarding mutual funds that can receive and/or
Investment Management extend loans.
in the Capital Market
4. POJK No.32 Tahun Pengembangan dan 23 Desember 2024 Pokok peraturan yang relevan bagi Perusahaan
2024 Penguatan Transaksi dan December 23, 2024 adalah pengaturan mengenai Kondisi kesulitan
POJK No. 32 of 2024 Lembaga Efek yang membahayakan kelangsungan kegiatan
Development and usaha bagi penyelenggara pasar di Pasar Modal,
Strengthening of Bursa Efek, Lembaga Kliring Dan Penjaminan,
Securities Transactions Lembaga Penyimpanan Dan Penyelesaian, Dan/
and Institutions Atau Perusahaan Efek.
Key provision relevant to the Company: regulation
concerning conditions of financial difficulty
endangering the continuity of market organizers,
stock exchanges, clearing and guarantee
institutions, central securities depositories, and/or
securities companies.
5. POJK No.31 Tahun Perintah Tertulis 23 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 Written Orders December 23, 2024 Perusahaan adalah pengaturan mengenai
POJK No. 31 of 2024 mekanisme pemberian perintah tertulis oleh OJK.
Key provision relevant to the Company: regulation
on the mechanism for the issuance of written
orders by the Financial Services Authority (OJK).
6. POJK No.30 Tahun Konglomerasi Keuangan 23 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 dan Perusahaan Induk December 23, 2024 Perusahaan adalah pengaturan mengenai kriteria
POJK No. 30 of 2024 Konglomerasi Keuangan Konglomerasi Keuangan yang wajib membentuk
Financial Conglomerates Perusahaan Induk Konglomerasi Keuangan.
and Financial Key provision relevant to the Company: regulation
Conglomerate Holding on criteria for financial conglomerates required
Companies to establish financial conglomerate holding
companies.
160 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 163
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Peraturan Topik Efektif Berlaku Pengaruh Terhadap Perusahaan
NO.
Regulations Topics Effective Date Impact On The Company
7. POJK No.28 Tahun Pengelolaan Informasi 17 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 Rekam Jejak Pelaku December 17, 2024 Perusahaan adalah pengaturan mengenai
POJK No. 28 of 2024 Melalui Sistem Informasi mekanisme akses terhadap sistem informasi
Pelaku pelaku di sektor jasa keuangan yang
Management of Track dikembangkan oleh OJK.
Record Information of Key provision relevant to the Company: regulation
Actors through the Actor on access mechanisms to the actor information
Information System system developed by OJK in the financial services
sector.
8. POJK No.18 Tahun Penyedia Likuiditas 8 November 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 Liquidity Providers November 8, 2024 Perusahaan adalah pengaturan mengenai
POJK No. 18 of 2024 liquidity provider khususnya yang berhubungan
dengan kegiatan bisnis Perusahaan sebagai
perantara pedagang efek.
Key provision relevant to the Company: regulation
on liquidity providers, particularly related to the
Company’s business activities as a securities
broker.
9. POJK No.12 Tahun Penerapan Strategi Anti 31 Juli 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 Fradu Bagi Lembaga Jasa July 31, 2024 Perusahaan adalah pengaturan mengenai
POJK No. 12 of 2024 Keuangan penerapan strategi anti fraud bagi Perusahaan
Implementation of efek termasuk namun tidak terbatas pada
Anti-Fraud Strategies kewajiban untuk membuat pedoman dan laporan
for Financial Services kepada OJK.
Institutions Key provision relevant to the Company: regulation
on the implementation of anti-fraud strategies for
securities companies, including but not limited to
the obligation to establish guidelines and report
to OJK.
10. POJK No.6 Tahun 2024 Pembiayaan Transaksi 3 April 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
POJK No. 6 of 2024 Efek Oleh Prusahaan April 3, 2024 Perusahaan adalah penyelesaian transaksi Efek
Efek Bagi Nasabah dan oleh Perusahaan Efek, kewajiban Bursa Efek
Transaksi Short Selling terkait Perusahaan Efek yang memberikan
oleh Perusahaan Efek pembiayaan penyelesaian Transaksi Efek,
Securities Transaction persyaratan nasabah yang dapat menerima
Financing by Securities pembiayaan penyelesaian transaksi Efek, pokok
Companies for Customers perjanjian pembiayaan transaksi Efek nasabah,
and Short Selling persyaratan Efek yang dapat ditransaksikan dalam
Transactions by Securities pembiayaan transaksi Efek nasabah, mekanisme
Companies pembiayaan transaksi Efek nasabah, transaksi
Short Selling oleh Perusahaan Efek, serta sanksi.
Key provisions relevant to the Company:
settlement of securities transactions by securities
companies, exchange obligations related to
securities companies providing securities
transaction financing, customer eligibility
requirements for transaction financing, key points
of customer securities financing agreements,
requirements for securities eligible for financing,
securities transaction financing mechanisms,
short selling transactions by securities companies,
and sanctions.
11. POJK No.4 Tahun Laporan Kepemilikan 28 Februari 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
2024 atau Setiap Perubahan February 28, 2024 Perusahaan adalah kewajiban pelaporan
POJK No. 4 of 2024 Kepemilikan Saham kepemilikan atau setiap perubahan kepemilikan
Perusahaan Terbuka dan saham Perusahaan Terbuka serta aktivitas
Aktivitas Menjaminkan menjaminkan saham Perusahaan Terbuka,
Saham Perusahaan termasuk mengenai pihak yang wajib melakukan
Terbuka pelaporan batasan atas berlakunya kewajiban
Reporting of Ownership pelaporan, jangka waktu penyampaian laporan, isi
or Changes in Ownership laporan, kewajiban penyampaian laporan melalui
of Shares of Public sistem elektronik dan sanksi administratif dari
Companies and Activities OJK.
of Pledging Shares of Key provisions relevant to the Company:
Public Companies obligations to report ownership or any changes
in the ownership of public company shares
and pledging activities, including reporting
obligations, reporting limits, reporting deadlines,
report content, obligations to submit reports via
electronic systems, and administrative sanctions
from OJK.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 161
Page 164
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Peraturan Topik Efektif Berlaku Pengaruh Terhadap Perusahaan
NO.
Regulations Topics Effective Date Impact On The Company
12. Peraturan PT Bursa Perdagangan Efek 9 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
Efek Indonesia Bersifat Ekuitas December 9, 2024 Perusahaan adalah:
(“Peraturan Bursa”) Equity Securities Trading a. pengaturan saham-saham yang masuk ke
II-A dalam daftar saham sesi pra-pembukaan;
IDX Regulation II-A b. pembaruan mekanisme penerimaan
pesanan pada JATS;
c. parameter perdagangan waran;
d. penetapan dasar hukum kewenangan bursa
untuk menindaklanjuti hasil dari pelaksanaan
fungsi pengawasan perdagangan terhadap
anggota Bursa;
e. penegasan dalam peraturan bahwa Data
Transaksi Bursa bersifat mengikat dan tidak
dapat diubah selain melalui perintah dari
pihak yang berwenang.
Key provisions relevant to the Company:
a. Regulation on stocks listed in the pre-
opening session;
b. Updates to order acceptance mechanisms on
JATS;
c. Trading parameters for warrants;
d. Legal basis for the Exchange’s authority to
take action based on trading surveillance
results;
e. Affirmation that Exchange Transaction Data
is binding and unalterable except by orders
from authorized parties.
13. Peraturan Bursa II-E Perdagangan Kontrak 30 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
IDX Regulation II-E Berjangka December 30, 2024 Perusahaan adalah pengaturan biaya Transaksi
Futures Contract Trading atas Pengembangan produk dengan underlying
Efek luar negeri.
Key provision relevant to the Company: regulation
on transaction fees for product development
based on foreign underlying securities.
14. Peraturan Bursa II-H Persyaratan Dan 3 Oktober 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
IDX Regulation II-H Perdagangan Efek Dalam October 3, 2024 Perusahaan adalah Persyaratan dan Perdagangan
Transaksi Margin Dan Efek dalam Transaksi Margin dan Transaksi Short
Transaksi Short Selling Selling untuk disesuaikan dengan Peraturan
Requirements and Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6 Tahun 2024
Trading of Securities in tentang Pembiayaan Transaksi Efek oleh
Margin Transactions and Perusahaan Efek bagi Nasabah dan Transaksi
Short Selling Short Selling oleh Perusahaan Efek dan kondisi
pasar terkini.
Key provisions relevant to the Company:
requirements and trading of securities in margin
and short selling transactions to align with POJK
No. 6 of 2024 and current market conditions.
15. Peraturan Bursa II-P Perdagangan Waran 9 Desember 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
IDX Regulation II-P Terstruktur di Bursa December 9, 2024 Perusahaan adalah:
Trading of Structured a. pengaturan batas auto rejection, fraksi harga,
Warrants on the Exchange dan jenjang perubahan harga maksimum
waran terstruktur;
b. pengaturan parameter perdagangan Waran
Terstruktur.
Key provisions relevant to the Company:
a. Auto rejection limits, price fractions, and
maximum price changes for structured
warrants;
b. Trading parameters for structured warrants.
16. Peraturan Bursa III-D Pelaporan Anggota Bursa 3 Oktober 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
IDX Regulation III-D Efek October 3, 2024 Perusahaan adalah pengaturan:
Reporting Obligations of a. laporan berkala Perusahaan efek anggota Bursa
Exchange Members ke Bursa Efek; dan
b. laporan insidental.
Key provisions relevant to the Company:
a. Periodic reports by securities companies as
Exchange members to the Exchange;
b. Incidental reports.
162 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 165
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Peraturan Topik Efektif Berlaku Pengaruh Terhadap Perusahaan
NO.
Regulations Topics Effective Date Impact On The Company
17. Peraturan Bursa III-I Keanggotaan Margin dan/ 3 Oktober 2024 Pokok-pokok peraturan yang relevan bagi
IDX Regulation III-I atau Short Selling October 3, 2024 Perusahaan adalah pengaturan:
Margin and/or Short a. persyaratan Anggota Bursa Efek yang dapat
Selling Membership melakukan Transaksi margin dan.atau
pembiayaan Transaksi short selling;
b. prosedur permohonan persetujuan melakukan
Transaksi margin dan/ atau pembiayaan
Transaksi short selling;
c. persyaratan Anggota Bursa Efek yang dapat
melakukan Transaksi Intra Day Short Selling;
d. persyaratan Anggota Bursa Efek yang dapat
melakukan Transaksi Intra Day Short Selling
untuk kepentingan sendiri.
Key provisions relevant to the Company:
a. Requirements for Exchange members eligible
for margin transactions and/or short selling
financing;
b. Procedures for approval to conduct margin and/
or short selling financing transactions;
c. Requirements for Exchange members eligible
for intra-day short selling transactions;
d. Requirements for Exchange members
conducting intra-day short selling for their own
interests.
PERUBAHAN STANDAR AKUNTANSI
KEUANGAN TAHUN 2024
Changes in Financial Accounting Standards in 2024
Pada tahun 2024, tidak ada standar baru, amandemen, In 2024, no new standards, amendments, or improvements
atau penyesuaian Standar Akuntansi Keuangan (SAK) to the Indonesian Financial Accounting Standards (SAK)
yang diberlakukan oleh DSAK (Dewan Standar Akuntansi issued by the Financial Accounting Standards Board
Keuangan) yang secara signifikan mempengaruhi (DSAK) significantly affected the presentation of the
penyajian laporan keuangan Perseroan Company’s financial statements.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 163
Page 166
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
TINJAUAN
FUNGSI
PENDUKUNG
Overview of Supporting
Functions
164 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 167
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 165
Page 168
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
SUMBER DAYA MANUSIA
Human Resources
STRATEGI PENGELOLAAN SDM UNTUK STRATEGY IN SUPPORT OF BUSINESS GROWTH
MENDUKUNG PERTUMBUHAN BISNIS (103-1 ) (103-2)
(103-3)
Kompleksitas persaingan di dalam industri pasar The increasing complexity of competition in the capital
modal yang semakin kompetitif kini tidak hanya dapat market industry can no longer be overcome solely through
dimenangkan melalui keunggulan teknologi maupun technological advantages or strong financial capital, but
financial capital yang kuat, namun memerlukan peran requires innovative and productive human resources as
tenaga kerja yang inovatif dan produktif sebagai the main strength to provide added value and maintain
kekuatan utama untuk memberikan nilai tambah dan competitiveness.
mempertahankan daya saing.
Oleh karena itu, Perseroan tidak hanya menempatkan Therefore, the Company does not merely position its
tenaga kerja sebagai sumber daya semata yang workforce as resources, viewing humans as tools to achieve
memandang manusia sebagai alat untuk meraih visi, its vision, but rather as assets and investments that are
melainkan sebuah aset dan investasi yang diberikan given space to grow and sustain alongside the Company
ruang untuk tumbuh dan bertahan secara berkelanjutan in the future.
bersama Perseroan di masa yang akan datang.
Hal tersebut mendorong komitmen Perseroan untuk This drives the Company’s commitment to emphasize
menitikberatkan strategi SDM yang berfokus pada HR strategies focused on employee experience, from
employee experience, mulai pada saat rekrutmen hingga recruitment to career development. Additionally, the
pengembangan karier karyawan tersebut. Selain itu, Company also pays attention to employee well-being,
Perseroan turut memperhatikan employee well being which continues to improve over time in line with the
terus meningkat dari waktu ke waktu seiring dengan performance delivered.
performa yang diberikan.
166 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 169
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Dengan menerapkan pendekatan prinsip
Diversity, Equity, dan Inclusion (DEI) dalam
mengelola karyawan, Perseroan menunjukan
komitmen penuh untuk menciptakan
lingkungan kerja yang positif dan produktif,
di mana setiap individu merasa dihargai,
dihormati, dan dapat menjadi versi terbaik dari
dirinya sendiri.
By implementing the principles of Diversity, Equity,
and Inclusion (DEI) in managing employees, the
Company demonstrates its full commitment
to creating a positive and productive work
environment where every individual feels valued,
respected, and empowered to be the best version of
themselves.
Dalam rangka memenuhi kebutuhan tenaga kerja yang In order to meet the need for a qualified workforce and
berkualitas dan membangun organisasi yang solid, build a solid organization, the Company implements the
Perseroan menerapkan prinsip Diversity, Equity, and principles of Diversity, Equity, and Inclusion (“DEI”). This
Inclusion (“DEI”), Langkah ini bertujuan mendorong measure aims to foster a healthy, innovative, and highly
terbentuknya lingkungan dan budaya kerja yang sehat, competitive work environment and culture.
inovatif, dan berdaya saing tinggi.
Selain itu, Perseroan juga menerapkan praktik Furthermore, the Company also implements employment
ketenagakerjaan yang sesuai dengan Undang-Undang practices in accordance with the Labor Law as an integral
Ketenagakerjaan sebagai langkah integral untuk step to optimize the company’s strategy in managing
mengoptimalkan strategi perusahaan dalam mengelola human resources sustainably.
SDM secara berkelanjutan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 167
Page 170
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ORGANISASI PENGELOLA SDM HR MANAGEMENT ORGANIZATION
Presiden Direktur
President Director
Wakil Presiden Direktur
Vice President Director
Kepala Divisi SDM dan
Umum
Head of Human Resource
and General Affair
Sub Divisi Sumber
Sub Divisi Umum
Daya Manusia
General Affair
Human Resources
Divisi Sumber Daya Manusia dan Umum adalah unit Human Resources and General Division is a work unit in
kerja di Perseroan yang bertanggung jawab atas seluruh the Company that is responsible for all activities regarding
kegiatan yang berkaitan dengan penyusunan kebijakan the formulation of HR and talent management policies.
pengelolaan SDM dan talent. Secara struktural, Divisi Structurally, the Human Resources and General Affairs
Sumber Daya Manusia dan Umum dipimpin oleh Head Division is led by the Head of HRD & GA and is responsible
of HRD & GA dan bertanggung jawab langsung kepada to the Vice President Director.
Wakil Presiden Direktur.
Divisi Sumber Daya Manusia dan Umum berperan, The Human Resources and General Affairs Division has a
bertanggung jawab, dan memiliki kewenangan untuk role, responsibility, and authority to carry out the following
menjalankan hal-hal sebagai berikut: matters:
1. Melakukan proses rekrutmen dan seleksi karyawan; 1. Carry out employee recruitment and selection
processes;
2. Melaksanakan program pengembangan karyawan; 2. Implement employee development programs;
3. Membangun hubungan industrial baik internal 3. Build industrial relations both internally and externally;
maupun eksternal; dan and;
4. Melaksanakan program kesejahteraan karyawan. 4. Carry out employee welfare programs.
MENGHADIRKAN TALENTA-TALENTA TERBAIK BRINGING IN THE BEST TALENTS
Keberhasilan suatu strategi bisnis sangat ditentukan The success of a business strategy is largely determined
berdasarkan subyek yang melaksanakannya. Sebaik by the individuals executing it. No matter how well-crafted
apapun ide dan kerangka strategi yang ada, tanpa the ideas and strategic framework are, without competent
didukung sumber daya yang kompeten maka akan resources, the chances of success will be severely limited.
membuat peluang keberhasilannya menjadi sangat Therefore, the Company strives to bring in the best talents
terbatas. Oleh karenanya, Perseroan berupaya untuk to ensure the smooth implementation of its business
menghadirkan talenta-talenta terbaik di dalam Perseroan strategy.
guna memastikan implementasi strategi bisnis berjalan
dengan lancar.
Talenta terbaik dihadirkan melalui beberapa mekanisme The best talents are brought in through structured
rekrutmen yang tersturktur dan kebijakan yang efektif. recruitment mechanisms and effective policies. In general,
Secara umum Perseroan menerapkan strategi rekrutmen the Company implements a recruitment strategy that
yang mencakup rekrutmen eksternal dan internal guna includes both external and internal recruitment to ensure
memastikan tersedianya sumber daya manusia yang the availability of human resources that are qualified and
berkualitas dan sesuai dengan kebutuhan bisnis. align with business needs.
168 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 171
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Proses rekrutmen dilakukan secara terbuka dengan The recruitment process is conducted openly, taking
memperhitungkan tingkat kompetensi serta standar into account the required competencies and established
kualifikasi yang telah ditetapkan. Selain itu, Perseroan qualification standards. Additionally, the Company upholds
menjunjung tinggi prinsip kesetaraan dengan memastikan the principle of equality by ensuring that the selection
seleksi berbasis meritokrasi tanpa membedakan gender, process is merit-based, without discrimination based
suku, agama, atau ras. Setiap kandidat dinilai secara on gender, ethnicity, religion, or race. Every candidate is
objektif berdasarkan keahlian dan kemampuannya dalam assessed objectively based on their expertise and ability to
menjalankan peran yang diemban. perform the role assigned.
Kemudian untuk memastikan kebutuhan tenaga kerja To ensure widespread access to job opportunities and
dan peluang karier tersebar luas, Perseroan menggunakan career paths, the Company utilizes headhunter services,
jasa head hunter dengan mengoptimalkan platform optimizes online recruitment platforms, and leverages
rekrutmen daring, ataupun dengan memanfaatkan media social media to publicize recruitment information.
sosial untuk mempublikasikan informasi rekrutmen
karyawan.
Pada tahun 2024, Perseroan telah merekrut sebanyak 19 In 2024, the Company recruited 19 new employees from
karyawan baru yang berasal dari berbagai latar belakang diverse educational backgrounds and with a wide range of
pendidikan dan memiliki pengalaman kerja yang work experiences.
beragam.
2024 2022 2021
Berdasarkan Rentang Usia
By Age Range Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita
Male Female Male Female Male Female
> 35 tahun | years old 5 1 4 3 3 1
30 – 35 tahun | years old 2 2 6 0 2 1
25 – 30 tahun | years old 3 4 3 4 9 5
< 25 tahun | years old 0 2 4 1 10 1
Jumlah | Total 10 9 17 8 24 8
PENGELOLAAN KINERJA DAN PENGEMBANGAN PERFORMANCE MANAGEMENT AND EMPLOYEE
KARIER KARYAWAN CAREER DEVELOPMENT
Dalam rangka menjaga performa setiap karyawan tetap To maintain optimal performance of each employee, the
optimal, Perseroan memberikan penilaian atas kinerja Company conducts performance assessments using
karyawan dengan menggunakan metode Performance a Performance Management System that integrates
Management System yang mengintegrasikan indikator measurable and consistent evaluation indicators. The
penilaian secara terukur dan konsisten. Proses employee performance evaluation process is carried out
evaluasi kinerja karyawan dilakukan secara berkala periodically to determine the appropriate value of the
dan menentukan nilai yang tepat atas pekerjaan yang work performed, and also serves as a determining factor
dilakukan serta sebagai faktor penentu kenaikan dan for salary increases and promotions.
promosi upah karyawan.
Selain itu, Perseroan menerapkan budaya komunikasi Additionally, the Company implements a two-way
dua arah dalam proses penilaian kinerja. Setiap karyawan communication culture in the performance assessment
tidak hanya menerima umpan balik (feedback), tetapi process. Each employee not only receives feedback but is
juga diberikan apresiasi atas kontribusi mereka sehingga also appreciated for their contributions, ensuring that the
evaluasi kinerja tidak bersifat satu arah (top-down), performance evaluation is not one-way (top-down), but
melainkan menjadi dialog yang konstruktif antara rather a constructive dialogue between management and
manajemen dan karyawan. employees.
Dengan adanya komunikasi terbuka ini, baik perusahaan Through this open communication, both the company
maupun karyawan dapat saling memahami area yang and employees can mutually understand areas that need
perlu diperbaiki serta potensi yang dapat dikembangkan. improvement as well as potential that can be developed.
Pada tahun 2024, Perseroan melakukan penilaian kinerja In 2024, the Company conducted performance
terhadap 114 karyawan dengan uraian sebagai berikut: assessments for 114 employees, with the following
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 169
Page 172
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
breakdown:
IMPLEMENTASI PENILAIAN KINERJA IMPLEMENTATION OF PERFORMANCE
EVALUATION
Jumlah Karyawan 2024 2023 2022
yang Menerima
Evaluasi Kinerja dan
Pembinaan Karier
Number of Employees Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita
Receiving Performance Male Female Male Female Male Female
Evaluation and Career
Development
Manajer 15 7 14 9 13 9
Manager
Staf 56 36 58 37 59 37
Staff
Jumlah | Total 71 43 72 46 72 46
Adapun penilaian kinerja bagi karyawan pemasaran Meanwhile the performance assessments for marketing
dilakukan secara berkala setiap triwulan dan menjadi dasar employees are conducted periodically every quarter and
pertimbangan dalam menghitung besaran remunerasi became the basis for determining their remuneration.
bagi karyawan tersebut.
Selain melalui rekrutmen eksternal, Perseroan meyakini In addition to external recruitment, the Company believes
bahwa talenta terbaik juga dapat dikembangkan dari that the best talents can also be developed from within
dalam organisasi. Untuk itu, Perseroan menerapkan the organization. To this end, the Company implements
program rotasi dan promosi yang dirancang guna a rotation and promotion program designed to provide
memberikan peluang bagi karyawan dengan kinerja opportunities for high-performing employees to take on
unggul untuk menempati posisi yang lebih strategis dan more strategic and impactful positions.
berdampak besar.
Pendekatan ini tidak hanya memastikan kesinambungan This approach not only ensures the continuity of quality
kepemimpinan yang berkualitas, tetapi juga memperkuat leadership but also strengthens loyalty and increases
loyalitas serta meningkatkan motivasi karyawan dalam employee motivation in achieving the Company’s vision.
mencapai visi Perseroan.
Pada tahun 2024, Perseroan telah memberikan promosi In 2024, the Company promoted 2 employees to higher
berupa kenaikan jabatan kepada sebanyak 2 karyawan positions, and no employees were demoted.
dan tidak ada karyawan yang dikenakan demosi jabatan.
Uraian Pria Perempuan
Description Male Female
Promosi
1 1
Promotion
Rotasi/Mutasi
3 2
Rotation/Transfer
Jumlah | Total 4 3
PENINGKATAN KOMPETENSI KARYAWAN YANG CONTINUOUS EMPLOYEE COMPETENCY
BERKESINAMBUNGAN [OJK F.22] DEVELOPMENT
Menyikapi perkembangan industri yang terus bergerak In response to the rapidly evolving industry, the Company
cepat, Perseroan terus berupaya menjaga kualitas dan continues to strive to maintain the quality and competency
kompetensi seluruh individu melalui berbagai macam of all individuals through various internal and external
pelatihan internal dan eksternal, yang sesuai dengan training programs, aligned with the Company’s needs to
kebutuhan Perseroan demi tercapainya target dan tujuan achieve its targets and goals.
Perseroan.
Pelatihan internal adalah pelatihan yang dilakukan Internal training refers to programs conducted with
dengan menggunakan narasumber atau fasilitator dari facilitators or speakers from within the Company, while
pihak internal Perseroan, sedangkan pelatihan eksternal external training refers to programs organized by external
adalah kegiatan pelatihan yang diadakan oleh pihak parties, typically regulators (Financial Services Authority) or
170 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 173
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
luar perusahaan, umumnya pihak Regulator (Otoritas Self-Regulatory Organizatiions (Indonesia Stock Exchange,
Jasa Keuangan) maupun Self Regulatory Organization Indonesia Clearing and Guarantee Corporation, Indonesia
(Bursa Efek Indonesia, Kliring Penjaminan Efek Indonesia, Central Securities Depository) and industry associations.
Kustodian Sentral Efek Indonesia) dan Asosiasi Institusi.
Setiap tahun, Perseroan merancang berbagai program Each year, the Company designs various education and
pendidikan dan pelatihan yang secara ditujukan training programs aimed at supporting the roles of
untuk mendukung peran kerja dari tiap-tiap karyawan individual employees, such as technical skills training to
seperti pelatihan technical skill untuk meningkatkan enhance their expertise and knowledge.
keterampilan dan pengetahuan karyawan.
Selain itu, sebagai core bisnis Perseroan sebagai penyedia Furthermore, as the Company’s core business is securities
efek, maka Perseroan membekali para karyawan dengan provision, employees are also equipped with mandatory
beberapa pelatihan wajib seperti pengenalan pasar modal training programs, including capital market orientation,
dan prinsip-prinsip mengenal nasabah, serta pengenalan principles of customer recognition, and relevant
regulasi yang relevan dengan bidang usaha sekuritas regulations in the securities and capital market sector.
maupun pasar modal.
Pada tahun 2024, Perseroan telah melaksanakan In 2024, the Company implemented a series of education
serangkaian program pendidikan dan pelatihan terkait and training programs focused on employee competency
pengembangan kompetensi karyawan dengan total biaya development, with a total cost of IDR1 billion, reflecting
sebesar Rp1 miliar, mengalami penurunan dibandingkan a decrease compared to 2023, which amounted to
dengan tahun 2023 yang sebesar Rp2,6 miliar. Penurunan IDR2.6 billion. This cost reduction was due to the shift
biaya ini disebabkan oleh peralihan pelatihan ke format of training to an online format and the optimization of
daring serta optimalisasi instruktur internal yang internal instructors with high capabilities. Despite the
memiliki kapabilitas tinggi. Meskipun terdapat efisiensi cost efficiency, the effectiveness of the program was
biaya, efektivitas program tetap terjaga sehingga tujuan maintained, ensuring that the educational and training
pendidikan dan pelatihan dapat tercapai secara optimal. objectives were achieved optimally.
Informasi lebih lanjut mengenai program pengembangan Further details regarding the employee development and
dan pelatihan karyawan tahun 2024, telah diuraikan lebih training programs in 2024 are outlined in the Company
detail pada Bab Profil Perseroan, Sub-Bab Pengembangan Profile Chapter, Sub-Chapter of Employee Competency
Kompetensi Karyawan. Development.
PEMBERIAN REMUNERASI YANG ADIL DAN PROVIDING FAIR AND COMPETITIVE
KOMPETITIF REMUNERATION
Sejatinya, loyalitas seorang karyawan dipengaruhi oleh Employee loyalty is essentially influenced by various
beragam faktor seperti manajemen bakat yang baik, factors such as effective talent management, a
lingkungan kerja yang kondusif, serta remunerasi yang conducive work environment, and fair and competitive
adil dan kompetitif. Hal tersebut merupakan bentuk remuneration. These factors serve as forms of appreciation
apresiasi dan penghargaan atas waktu, dedikasi dan kerja and recognition for the time, dedication, and hard work
keras yang diberikan oleh Perseroan yang pada akhirnya contributed by employees, ultimately affecting retention
berkontribusi terhadap tingkat retensi. rates.
Perseroan menerapkan kebijakan remunerasi yang The Company implements an objective remuneration
objektif dengan berpegang pada prinsip merit system di policy based on the merit system principle, where the
mana penetapan besaran ataupun struktur tunjangan determination of salary levels or performance-based
kinerja karyawan harus berbasis kinerja, bobot pekerjaan, benefits must be grounded in performance, job weight,
masa kerja dan level jabatan. years of service, and position level.
Pada prinsipnya, setiap karyawan berhak atas remunerasi In principle, every employee is entitled to remuneration
dalam bentuk finansial berupa gaji pokok serta sejumlah in the form of financial benefits including basic
fasilitas dan tunjangan untuk mendukung kesejahteraan salary and various facilities and allowances to support
karyawan, seperti fasilitas kesehatan, transportasi, employee welfare, such as health facilities, transportation,
komunikasi, peralatan kerja, fasilitas penggantian biaya communication, work equipment, outpatient and
pengobatan rawat jalan, rawat inap serta pemeriksaan inpatient medical reimbursements, as well as periodic
kesehatan berkala yang disesuaikan dengan jabatan health examinations, adjusted according to each
masing-masing karyawan. employee’s position.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 171
Page 174
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Dalam hal pemberian remunerasi tersebut, Perseroan In terms of providing such remuneration, the Company
menaati ketentuan yang berlaku khususnya mengenai complies with applicable regulations, particularly
gaji pokok, termasuk ketentuan terkait upah minimum regarding basic salary, including provisions related to
yang berlaku di masing-masing daerah di Indonesia. minimum wages applicable in each region in Indonesia.
Komitmen Perseroan terhadap prinsip dan kesetaraan The Company’s commitment to principles and equality in
di tempat kerja tanpa memandang gender juga berlaku the workplace regardless of gender also applies to wages.
dalam hal pengupahan. Dengan begitu, tidak terdapat As such, there is no difference in remuneration between
perbedaan remunerasi antara karyawan pria dan wanita. male and female employees.
MENJALIN HUBUNGAN INDUSTRIAL YANG FOSTERING HARMONIOUS INDUSTRIAL
HARMONIS BERSAMA KARYAWAN (102-41) RELATIONS WITH EMPLOYEES
Sebagai tempat untuk mengeluarkan potensi terbaik As part of its commitment to unlocking the full potential of
individu, Perseroan berkomitmen untuk menciptakan its employees, the Company strives to foster a conducive,
iklim kerja yang kondusif, positif, dan progresif. Perseroan positive, and progressive work environment. The Company
percaya dengan terciptanya lingkungan kerja yang positif believes that a positive work environment has a significant
memiliki pengaruh signifikan terhadap produktivitas impact on employee productivity, where factors such
karyawan, di mana faktor-faktor seperti kenyamanan fisik, as physical comfort, interpersonal relationships, and
hubungan interpersonal, serta dukungan dari manajemen management support all contribute to enhanced
berkontribusi terhadap peningkatan kinerja. performance.
Maka dari itu Persreoan senantiasa mengupayakan To this end, the Company continuously works towards
lingkungan kerja kondusif, termasuk hubungan maintaining a conducive work environment, including
yang harmonis antar karyawan maupun dengan top promoting harmonious relationships between
level melalui kualitas komunikasi dan kegiatan yang employees and with top-level management, through
membangun semangat kolaboratif. quality communication and initiatives that encourage a
collaborative spirit.
Perseroan juga memberikan kebebasan penuh kepada The Company also fully respects the right of employees to
semua karyawan untuk berkumpul dan berserikat sesuai assemble and associate, in accordance with the limitations
dengan batasan yang telah diatur dalam peraturan set forth by applicable laws and regulations.
perundang-undangan yang berlaku.
Untuk memfasilitasi hubungan kerja yang baik, Perseroan To support good industrial relations, the Company has
telah memuat berbagai aturan kerja, tata tertib, syarat incorporated various work rules, codes of conduct, terms of
kerja serta kewajiban dan hak, baik dari pihak pemberi employment, as well as the rights and obligations of both
kerja maupun karyawan didalam Peraturan Perusahaan the employer and employees in its Company Regulations
(PP) PT Panin Sekuritas Tbk. Penyusunan Peraturan (PP) PT Panin Sekuritas Tbk. These regulations have been
Perusahaan (PP) tersebut sudah mengindahkan Undang- developed in compliance with Law No. 13 of 2003 on
Undang No. 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan. Manpower.
Buah positif dari komitmen dan usaha Perseroan dalam The positive results of the Company’s commitment and
membangun hubungan industrial yang harmonis dengan efforts in building harmonious industrial relations with
karyawan tercermin dari nihil kasus perselisihan antara employees are reflected in the absence of any disputes
Perseroan dan karyawan selama 2024. between the Company and employees during 2024.
REALISASI PROGRAM KERJA SDM TAHUN 2024 REALIZATION OF THE 2024 HR WORK PROGRAM
Pada tahun 2024, Divisi Sumber Daya Manusia dan Umum In 2024, the Human Resources and General Affairs Division
telah merealisasikan sejumlah program kerja utamanya implemented several key HR management programs,
terkait pengelolaan SDM, antara lain: including:
1. Penerapan strategi pelatihan dan pengembangan, 1. Training and Development Strategy Implementation,
yang mencangkup pengembangan kompetensi encompassing both technical competency (hard
teknis (hardskill), maupun juga aspek perilaku & skills) development and behavioral aspects & soft skills
pengembangan softskill. enhancement.
Tujuan utama dari program ini adalah memastikan The main objective of this program was to ensure
karyawan memiliki keterampilan yang relevan dan employees possessed relevant and up-to-date skills
172 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 175
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
selalu diperbarui sesuai dengan perkembangan aligned with industry developments, thereby improving
industri, sehingga dapat meningkatkan efisiensi work efficiency and productivity. Additionally, soft skills
dan produktivitas kerja. Selain itu, pengembangan development helped build a positive work culture,
softskill membantu membangun budaya kerja yang strengthen adaptability to change, and enhance both
positif, memperkuat kemampuan adaptasi terhadap individual and organizational competitiveness.
perubahan, serta meningkatkan daya saing individu
dan organisasi.
2. Program team building untuk meningkatkan employee 2. Team Building Programs to increase employee
engagement antar karyawan dan produktivitas kerja engagement and work productivity.
karyawan.
Melalui program ini karyawan dilibatkan ke Through these programs, employees participated
dalam berbagai aktivitas yang dirancang untuk in various activities designed to build cohesiveness,
membangun kekompakan, sehingga membantu helping them understand how to work together
karyawan memahami cara bekerja sama secara effectively, reduce communication conflicts, and
efektif, mengurangi konflik dalam komunikasi, serta promote transparency in information exchange.
mendorong transparansi dalam pertukaran informasi. With continuous implementation, team building
Dengan implementasi yang berkelanjutan, team has become an effective strategy for the Company in
building dapat menjadi strategi efektif bagi Perseroan creating a conducive, innovative work environment
dalam menciptakan lingkungan kerja yang kondusif, oriented toward mutual growth.
inovatif, dan berorientasi pada pertumbuhan bersama.
RENCANA FOKUS PENGEMBANGAN SDM TAHUN HR DEVELOPMENT FOCUS PLAN FOR 2025
2025
Pada tahun 2025, rencana dan strategi pengelolaan SDM In 2025, the Company’s Human Resources management
akan dilakukan secara holistic dan terintegrasi dengan plans and strategies will be carried out in a holistic and
proyeksi kondisi industri pasar modal, perubahan lanskap integrated manner, aligning with projections of the
tenaga kerja modern, serta akselerasi pertumbuhan capital market industry, the changing landscape of the
teknologi. Dalam menghadapi transformasi tersebut, modern workforce, and the acceleration of technological
Perseroan menitikberatkan beberapa aspek utama dalam growth. In facing these transformations, the Company
strategi pengelolaan SDM, yaitu: will prioritize several key aspects in its HR management
strategy, including:
1. Penguatan kompetensi karyawan melalui upskilling 1. Strengthening Employee Competencies through
dan reskilling, yang bertujuan untuk meningkatkan Upskilling and Reskilling, aimed at enhancing
daya saing individu dalam menghadapi perkembangan individual competitiveness in response to industry
industri dan tuntutan pasar yang dinamis. Inisiatif ini developments and dynamic market demands. This
akan dilakukan melalui program pelatihan berbasis initiative will be implemented through digital-based
digital, peningkatan literasi teknologi, serta pendekatan training programs, increased technological literacy,
pembelajaran berkelanjutan yang berbasis kebutuhan and a continuous learning approach based on industry
industri. needs.
2. Fokus pada kesejahteraan karyawan, di mana 2. Focusing on Employee Well-being, where the
Perseroan mengadopsi pendekatan employee well- Company adopts an employee well-being approach
being yang mencakup aspek fisik, mental, dan finansial encompassing physical, mental, and financial aspects
guna meningkatkan keterlibatan (engagement) serta to improve engagement and workforce productivity.
produktivitas tenaga kerja.
3. Penerapan budaya kerja modern yang fleksibel namun 3. Implementation of a Modern Work Culture that is
tetap berorientasi pada produktivitas dan efektivitas flexible yet focused on productivity and performance
kinerja. Dengan semakin berkembangnya konsep effectiveness. With the growing trend of hybrid working
hybrid working dan work-life balance, Perseroan and work-life balance concepts, the Company will
mengadaptasi model kerja yang memungkinkan adapt a work model that allows employees to perform
karyawan untuk tetap optimal dalam berkinerja optimally while maintaining a balance between their
sambil mempertahankan keseimbangan personal dan personal and professional lives.
profesional.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 173
Page 176
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
TEKNOLOGI INFORMASI
Information Technology
KOMITMEN TERHADAP PENGEMBANGAN COMMITMENT TO INFORMATION TECHNOLOGY
TEKNOLOGI INFORMASI UNTUK MENDUKUNG DEVELOPMENT TO SUPPORT BUSINESS
KEBERLANGSUNGAN BISNIS SUSTAINABILITY
Kemajuan teknologi khususnya dalam industri pasar Technological advancements, particularly in the capital
modal mengalami akselerasi yang signifikan. Dalam market industry, have accelerated significantly. In response
menyikapinya, perusahaan efek harus berinvestasi dalam to these developments, securities companies must invest
penguatan infrastruktur teknologi informasi, termasuk in strengthening information technology infrastructure,
pengembangan sistem keamanan siber untuk melindungi including the development of cybersecurity systems to
data dan aset digital dari ancaman kejahatan siber yang protect data and digital assets from increasingly complex
kian kompleks. cyber threats.
Merespons perkembangan tersebut, Divisi Information To address these challenges, the Information Technology
Technology (IT) mengadopsi strategi yang adaptif melalui (IT) Division adopts an adaptive strategy through various
berbagai inisiatif pengembangan TI yang bertujuan untuk IT development initiatives aimed at providing seamless
menyediakan platform dan layanan online yang seamless online platforms and services that can reach all customer
yang dapat menjangkau semua segmen nasabah. segments. Additionally, to avoid technology obsolescence,
Selain itu guna menghindari Technology Obsolescence, the Company routinely enhances the features available
Perseroan secara rutin melakukan penyempurnaan pada on the Panin Online Stock Trading (POST) application to
fitur-fitur yang tersedia di aplikasi Panin Online Stock remain relevant to customer needs and technological
Trading (POST) agar tetap relevan dengan kebutuhan advancements.
nasabah dan perkembangan teknologi.
174 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 177
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Selaras dengan perkembangan teknologi
dan tren pasar yang kian bergantung pada
layanan digital, Perseroan terus melakukan
penyempurnaan fitur-fitur layanan digitalnya
yang tersedia pada aplikasi trading online POST
agar dapat memberikan pengalaman terbaik
bagi nasabah dalam berinvestasi.
In line with technological developments and market
trends that increasingly rely on digital services,
the Company continues to enhance the features
of its digital services available on the POST online
trading application to provide the best investment
experience for customers.
Di sisi lain, kecanggihan teknologi menimbulkan risiko On the other hand, technological sophistication brings
seperti Cybersecurity Threats, Data Breach dan ancaman risks such as cybersecurity threats, data breaches, and
lainnya yang dapat merugikan nasabah dan pemangku other threats that could harm customers and stakeholders.
kepentingan Perseroan. Maka dari itu, Perseroan Therefore, the Company implements a measured
mengimplementasikan strategi mitigasi yang terukur mitigation strategy to minimize risks and maximize
untuk meminimalisir risiko dan memaksimalkan potensi the potential of digitalization, including upgrading and
digitalisasi, di antaranya dengan melakukan pemutakhiran enhancing infrastructure such as servers, disaster recovery
dan peningkatan kapasitas infrastruktur seperti server, devices, and IT security devices, such as firewalls.
perangkat disaster recovery, dan perangkat keamanan TI,
seperti firewall.
Pada tahun 2024, Perseroan meningkatkan keamanan In 2024, the Company enhanced the security of its digital
infrastruktur digital dan juga sarana manajemen data infrastructure and data management tools by increasing
dengan melakukan peningkatan kapasitas penyimpanan storage capacity and improving overall system security.
data dan juga keamanan sistem secara keseluruhan.
Komitmen dan persistensi Perseroan dalam menerapkan The Company’s commitment and persistence in
strategi digitalisasi terbukti membuahkan hasil positif implementing a digitalization strategy have yielded
berupa peningkatan transaksi pada aplikasi POST dan positive results, including an increase in transactions
mendorong kenaikan jumlah nasabah ritel secara on the POST application and a significant rise in retail
signifikan selama beberapa tahun terakhir. Per 31 customer numbers over recent years. As of December 31,
Desember 2024, lini bisnis Retail berkontribusi hingga 62% 2024, the retail business line contributed up to 62% of the
dari seluruh pendapatan bisnis Perseroan. Company’s total revenue.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 175
Page 178
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Ke depan, perkembangan teknologi akan semakin Looking ahead, technological advancements will continue
maju, semua berlomba untuk menjadi cepat dan efektif. to accelerate, with everyone striving to be faster and more
Namun selain itu, kami tidak melupakan bahwa kualitas effective. However, we also recognize that the quality of
implementasi teknologi yang mutakhir berasal dari cutting-edge technology implementation comes from
sumber daya yang mampu mengelola dan selaras dengan resources capable of managing it in alignment with the
perkembangan kebutuhan masyarakat. evolving needs of society.
ORGANISASI PENGELOLA TI IT MANAGEMENT ORGANIZATIONS
Divisi Information Technology (IT) bertanggung jawab atas Information Technology (IT) Division is responsible for all
semua kegiatan yang berhubungan dengan pengelolaan activities relating to the Company’s IT management. This
TI Perseroan. Divisi ini dipimpin oleh seorang Kepala Divisi division is led by the Head of Information Technology
Information Technology. Secara struktural, Divisi TI terbagi Division. Structurally, the IT Division is divided into:
atas:
a. Sub Divisi Sistem; a. Sub Division of System;
b. Sub Divisi Program; b. Sub Division of Program;
c. Sub Divisi Infrastruktur; dan c. Sub Division of Infrastructure; and
d. Sub Divisi Operation. d. Sub Division of Operations.
Agar target-target dan program kerja Divisi IT dapat So, as the targets and work programs of the IT Division
tercapai sesuai harapan, maka Perseroan melimpahkan can be achieved as expected, the Company delegates
sejumlah tugas dan tanggung jawab kepada Kepala Divisi numerous duties and responsibilities to the Head of
Information Technology, antara lain sebagai berikut: Information Technology Division, including the following:
a. Melakukan pengawasan dan bertanggung jawab a. Supervise and be responsible for all activities in the IT
terhadap seluruh kegiatan di Divisi TI. Division.
b. Menyusun roadmap jangka panjang untuk b. Develop a long-term roadmap for the entire IT Division.
keseluruhan Divisi TI.
c. Melakukan riset teknologi baik perangkat keras c. Conduct technological research, both hardware and
maupun perangkat lunak lainnya, serta memberikan software, as well as provide technical and non-technical
rekomendasi teknis maupun non-teknis jika diperlukan recommendations if deemed necessary to all IT
kepada seluruh personil TI dalam melakukan kegiatan personnel in conducting operational and development
operasional maupun pengembangan. activities.
d. Berkoordinasi dengan divisi-divisi lain dan Manajemen d. Coordinate with other divisions and Management in
dalam menyusun strategi yang memiliki hubungan determining strategies relating to the IT Division.
dengan Divisi TI.
e. Bertanggung jawab atas kualitas dan ketepatan waktu e. Responsible for the quality and timeliness of IT product
pengembangan produk TI, baik yang terkait dengan development whether relating to transactions and
transaksi maupun tidak terkait dengan transaksi. non-transaction matters.
f. Bertanggung jawab atas kelancaran dan peningkatan f. In charge of the smooth running and quality
kualitas kegiatan operasional TI sehari-hari. improvement of daily operational activities.
g. Bertanggung jawab atas pemenuhan seluruh g. Accountable for the fulfillment of all the needs required
kebutuhan yang diperlukan oleh divisi-divisi lain yang by other divisions that require assistance from the IT
memerlukan bantuan dari Divisi TI. Division.
Secara struktural, Kepala Divisi Information Technology In a structure, the Head of Information Technology Division
membawahi beberapa sub-divisi, antara lain: is responsible for several sub-divisions, among others:
I. Sub-Divisi Sistem I. System Sub-Division
Sub-Divisi Sistem berperan sebagai penanggung System Sub-Division acts as the party in charge of
jawab atas sistem informasi dan teknologi yang information systems and technology relating to the
berkaitan dengan sistem perdagangan (Remote trading system (Remote Trading). The following are
Trading). Tanggung jawab utama Sub-Divisi Sistem, main responsibilities of the System Sub-Division,
meliputi: among others:
1) Perencanaan 1) Plan
• Merencanakan pengujian sistem • Plan to test the Remote Trading system during
RemoteTrading pada saat simulasi trading simulations (Mock Trading) or outside
perdagangan (Mock Trading) ataupun di luar of Mock Trading, if needed.
Mock Trading, jika dibutuhkan.
• Melakukan pengecekan dan memberikan • Check and evaluate the results of the Remote
penilaian terhadap hasil pengujian kapasitas Trading system capacity testing.
sistem Remote Trading.
176 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 179
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
2) Operasional 2) Operational
Bertanggung jawab terhadap sistem Remote Responsible for the Remote Trading system and its
Trading beserta perangkat pendukungnya. supporting devices.
3) Pengendalian 3) Control
Melakukan pengawasan dan koordinasi secara Carry out overall supervision and coordination
menyeluruh terkait sistem Remote Trading. regarding the Remote Trading system.
II. Sub-Divisi Program II. Program Sub-Division
Sub-Divisi Program berperan sebagai penanggung Program Sub-Division acts as the party in charge of
jawab dari aplikasi Online Trading (Desktop, Mobile Online Trading application (Desktop, Mobile and Web).
dan Web). Tanggung jawab utama Sub-Divisi Program, The following are the main responsibilities of Program
meliputi: Division, as follows:
1) Perencanaan 1) Plan
• Membuat perencanaan untuk melakukan • Plan to modify the Company’s online trading
modifikasi sistem online trading milik Perseroan system, namely POST (Panin Online Stock
yaitu POST (Panin Online Stock Trading). Trading).
• Melakukan perencanaan pengujian dan • Plan to test and to maintain the existing online
maintenance terhadap sistem online trading trading system regularly.
yang telah ada secara berkala.
2) Operasional 2) Operational
• Menerima masukan dari divisi lain terkait • Obtain feedback from other divisions
pengembangan pada sistem online trading. regarding the developments of
• Melakukan diskusi dengan pihak terkait online trading system.
mengenai rencana perubahan dan • Conduct discussions with related
pengembangan sistem online trading. parties regarding plans for changes and the
• Melakukan perubahan dan pengembangan development of online trading systems.
sesuai dengan berbagai masukan yang ada. • Make a changes and developments in
• Melakukan pengawasan secara menyeluruh accordance with various recommendations.
terhadap kinerja sistem online trading agar • Carry out thorough supervision of the online
dapat berjalan dengan baik. trading system performance so that it can run
3) Pengendalian properly.
• Melakukan pengecekan terhadap keperluan 3) Control
pembaruan perangkat lunak dan teknologi. • Check for software and technology update
• Memastikan segala perubahan yang dilakukan requirements.
dapat berjalan dengan baik dan feasible untuk • Ensure that all changes made can run well and
dikerjakan. are feasible to work on.
III. Sub-Divisi Infrastruktur III. Infrastructure Sub-Division
Sub-Divisi Infrastruktur berperan sebagai penanggung The Infrastructure Sub-Division is responsible for all
jawab seluruh infrastruktur pendukung sistem infrastructure supporting information systems and
informasi dan teknologi dalam kegiatan operasional technology in daily operational activities.
sehari-hari.
Tanggung jawab utama Sub-Divisi Infrastruktur, The following are the main responsibilities of the
meliputi: Infrastructure Division, among others:
1) Perencanaan 1) Plan
• Membuat perencanaan berupa anggaran • Make a plan in the form of a budget for the
dalam pembelian/pengadaan perangkat keras purchase/procurement of hardware used by the
yang dipergunakan oleh Perseroan. Company.
• Membuat jadwal perencanaan penggantian • Make a replacement planning schedule and
dan juga kalibrasi terhadap seluruh peralatan also calibrate all supporting equipment from
pendukung dari sistem teknologi dan informasi the technology and information systems
yang dipergunakan agar selalu bisa mengikuti used so that they can always keep abreast of
perkembangan. developments.
2) Operasional 2) Operational
Bertanggung jawab terhadap seluruh perangkat Responsible for all matters relating to the
keras dan jaringan terkait di ruangan server equipment of hardware and network in the server
(kantor pusat, kantor cabang, main site, dan room (head office, branch office, main site, and
Disaster Recovery Center) beserta seluruh alat Disaster Recovery Center) along with all supporting
pendukungnya. devices.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 177
Page 180
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
3) Pengendalian 3) Control
Melakukan pengawasan secara menyeluruh Carry out a thorough supervision of all general
terhadap segala aspek yang bersifat umum di aspects of the Company so that all operational
Perseroan sehingga semua kegiatan operasional activities that rely on IT equipment can run well.
yang mengandalkan perangkat-perangkat TI
dapat berjalan dengan baik.
IV. Sub-Divisi Operation IV. Operations Sub-Division
Sub-Divisi ini berfungsi untuk menjaga kelancaran This sub-division works to keep the smooth running
kegiatan operasional sehari-hari dan melakukan of daily operational activities and to maintain the
pemeliharaan program dan sistem yang terkait. relevant programs and systems.
REALISASI BELANJA MODAL BIDANG TI TAHUN REALIZATION OF CAPITAL EXPENDITURES IN THE
2024 IT SECTOR IN 2024
Sebagai langkah dalam melakukan penguatan teknologi As part of the efforts to strengthen technology and
dan informasi, Divisi Information Technology telah information infrastructure, the Information Technology
merealisasikan anggaran sebesar Rp4,4 miliar dari Division has realized a budget of IDR4.4 billion from
pagu yang ditetapkan untuk membiayai belanja modal the allocated ceiling to finance the Company’s capital
Perseroan dalam rangka pengembangan layanan digital expenditure for the development of digital services and
dan peningkatan infrastruktur TI, dengan uraian sebagai the enhancement of IT infrastructure, with the following
berikut: details:
1. Pembelian perangkat lunak penunjang kegiatan 1. Purchase of software to support development and
pengembangan dan operasional; operational activities;
2. Biaya berlangganan layanan perangkat lunak berbasis 2. Subscription costs for cloud-based software services
cloud yang mendukung kegiatan pengembangan dan that support development and operational activities;
operasional;
3. Pembelian perangkat keras untuk keperluan disaster 3. Purchase of hardware for disaster recovery purposes
recovery dan penyimpanan data yang aman beserta and secure data storage, along with adequate backup
fasilitas backup yang memadai;dan facilities;and
4. Peremajaan perangkat lunak dan perangkat keras 4. Renewal of software and hardware to maintain up-to-
agar tetap mutakhir dari segi performa maupun date performance and security updates.
pembaharuan keamanan.
REALISASI PROGRAM KERJA TI TAHUN 2024 REALIZATION OF IT WORK PROGRAM IN 2024
Dalam menghadapi dinamika teknologi dan tren industri In response to the dynamics of technology and the
yang terus berkembang, serta selaras dengan kebutuhan continuously evolving industry trends, as well as in
internal Perseroan. Divisi Information Technology telah alignment with the internal needs of the Company, the
melakukan beberapa strategi berikut, antara lain: Information Technology Division has implemented the
following strategies:
1. Peningkatan keamanan sistem dan operasional secara 1. Enhancement of system and operational security
keseluruhan; overall;
2. Peningkatan efisiensi proses kerja dalam 2. Improvement of work process efficiency in information
pengembangan teknologi informasi;dan technology development;and
3. Peningkatan kualitas sumber daya manusia personal 3. Development of the quality of human resources within
divisi teknologi informasi. the Information Technology Division.
178 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 181
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
FOKUS PENGEMBANGAN TI TAHUN 2025 IT DEVELOPMENT FOCUS IN 2025
Agar Perseroan tidak kehilangan momentum tranformasi To ensure the Company maintains the momentum of its
teknologi, maka rencana pengembangan TI Tahun technological transformation, the IT development plan
2025 yang selaras dengan capaian dan realisasi yang for 2025 is aligned with the achievements and realizations
telah dilakukan pada 2024. Oleh karena itu, perseroan made in 2024. Therefore, the Company will focus its 2025
menitikfokuskan program pengembangan 2025 sebagai development programs on the following areas:
berikut:
1. Pengembangan fitur-fitur pendukung aplikasi Online 1. Development of supporting features for the Online
Trading; Trading application;
2. Pembaharuan antar muka dan user experience secara 2. Comprehensive overhaul of the interface and user
menyeluruh pada salah satu platform online trading; experience on one of the online trading platforms;
3. Meningkatkan aksesibilitas instrument investasi yang 3. Enhancing accessibility to available investment
tersedia bagi nasabah;dan instruments for clients;and
4. Penyesuaian sistem terhadap regulasi-regulasi yang 4. System adjustments to comply with upcoming
akan berlaku untuk menjamin keamanan data regulations to ensure the security of client data.
nasabah.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 179
Page 182
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
TATA KELOLA
PERUSAHAAN
Good Corporate Governance
180 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 183
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 181
Page 184
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KOMITMEN PENERAPAN GCG
Commitment to GCG Implementation
Penguatan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good The strengthening of Good Corporate Governance (“GCG”)
Corporate Governance/”GCG”) di seluruh kegiatan across all operational and business activities, as well as
operasional maupun bisnis serta di semua tingkatan at all levels of the organization, is crucial to establishing
organisasi menjadi hal yang sangat penting untuk a sound and robust system and work culture that can
mencapai sistem dan budaya kerja yang sehat dan effectively address various business challenges year
kuat dalam mengatasi berbagai tantangan bisnis yang after year. A transparent and well-managed Company is
dihadapi dari tahun ke tahun. Pengelolaan Perseroan yang believed to enhance the trust of various parties, including
transparan dan sehat diyakini mampu meningkatkan shareholders and stakeholders. Therefore, the Company
kepercayaan berbagai pihak, baik para pemegang is fully committed to implementing GCG as a key success
saham maupun pemangku kepentingan. Oleh sebab factor for sustainable and profitable growth while ensuring
itu, Perseroan memberikan komitmen penuh terhadap a competitive edge in the industry.
penerapan GCG sebagai salah satu kunci sukses untuk
tumbuh dan menguntungkan dalam jangka panjang,
sekaligus memenangkan persaingan bisnis.
Perseroan berkomitmen untuk menjadi entitas bisnis The Company is committed to being a responsible
yang baik dalam bersikap dan berperilaku yang sesuai business entity by adhering to legal provisions, regulations,
dengan ketetapan hukum, peraturan, dan etika, serta and ethical standards while implementing an effective
mengimplementasikan sistem manajemen yang efektif. management system. The Company’s commitment to
Komitmen Perseroan terhadap penerapan GCG dapat GCG implementation is reflected in the effectiveness of
dilihat dari efektivitas governance structure yang dimiliki its governance structure and the governance processes
oleh Perseroan dan governance process yang telah carried out within the organization.
dilaksanakan di lingkungan Perseroan.
182 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 185
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Penerapan prinsip-prinsip GCG telah dilakukan
secara konsisten dalam setiap aktivitas operasional
dengan tujuan untuk meningkatkan transparansi,
akuntabilitas, responsibilitas, independensi, dan
kewajaran dalam pengelolaan perusahaan. Dengan
menjadikan GCG sebagai pilar bisnis, Perseroan dapat
meningkatkan kepercayaan pemangku kepentingan,
mendorong nilai perusahaan, dan mendukung
pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
The implementation of GCG principles has been carried
out consistently in every operational activity with the aim
of enhancing transparency, accountability, responsibility,
independence, and fairness in corporate management. By
establishing GCG as a business pillar, the Company is able
to strengthen stakeholder trust, drive corporate value, and
support sustainable business growth.
Perseroan juga melakukan evaluasi secara berkala dan Additionally, the Company conducts periodic evaluations
berupaya untuk terus menyempurnakan praktik GCG and continuously strives to improve its existing GCG
yang sudah berjalan agar senantiasa selaras dengan practices to align with the latest developments and
perkembangan dan persyaratan GCG terkini sehingga requirements in corporate governance. This ensures that
dapat membantu Perseroan untuk mencapai governance the Company achieves governance outcomes that meet
outcome yang sesuai dengan harapan pemegang saham the expectations of shareholders and stakeholders.
dan para pemangku kepentingan Perseroan.
DASAR PENERAPAN GCG
Basic Implementation of GCG
Penerapan GCG di Perseroan mengacu pada sejumlah The implementation of Good Corporate Governance
peraturan perundang-undangan dan kebijakan yang (GCG) within the Company refers to various prevailing
berlaku di tahun 2024, termasuk namun tidak terbatas laws, regulations, and policies in 2024, including but not
pada Peraturan Perundang-undangan dan kebijakan di limited to the following:
bawah ini, yaitu sebagai berikut:
1. Undang-Undang No. 1 Tahun 2024 tentang Perubahan 1. Law No. 1 of 2024 concerning the Second Amendment
Kedua atas Undang-Undang No. 11 Tahun 2008 to Law No. 11 of 2008 on Electronic Information and
Tentang Informasi dan Transaksi Elektronik; Transactions;
2. Undang-Undang No. 6 Tahun 2023 tentang Penetapan 2. Law No. 6 of 2023 concerning the Stipulation of
Peraturan Pemerintah Pengganti Undang-Undang Government Regulation in Lieu of Law No. 2 of 2022 on
No. 2 Tahun 2022 tentang Cipta Kerja; Job Creation;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 183
Page 186
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
3. Undang-Undang No. 4 Tahun 2023 tentang 3. Law No. 4 of 2023 concerning the Development and
Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan; Strengthening of the Financial Sector;
4. Undang-Undang No. 27 Tahun 2022 tentang 4. Law No. 27 of 2022 concerning Personal Data
Perlindungan Data Pribadi; Protection;
5. Undang-Undang No. 9 Tahun 2013 tentang 5. Law No. 9 of 2013 concerning the Prevention and
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Eradication of Terrorism Financing;
Pendanaan Terorisme;
6. Undang-Undang No. 21 Tahun 2011 tentang Otoritas 6. Law No. 21 of 2011 concerning the Financial Services
Jasa Keuangan; Authority;
7. Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang 7. Law No. 8 of 2010 concerning the Prevention and
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Eradication of Money Laundering;
Pencucian Uang;
8. Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan 8. Law No. 40 of 2007 concerning Limited Liability
Terbatas; Companies;
9. Undang-Undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar 9. Law No. 8 of 1995 concerning the Capital Market;
Modal;
10. POJK No. 45 Tahun 2024 tentang Pengembangan dan 10. Financial Services Authority Regulation (POJK) No. 45 of
Penguatan Emiten dan Perusahaan Publik; 2024 concerning the Development and Strengthening
of Issuers and Public Companies;
11. POJK No. 32 Tahun 2024 tentang Pengembangan dan 11. POJK No. 32 of 2024 concerning the Development
Penguatan Transaksi dan Lembaga Efek; and Strengthening of Transactions and Securities
Institutions;
12. POJK No. 31 Tahun 2024 tentang Perintah Tertulis; 12. POJK No. 31 of 2024 concerning Written Orders;
13. POJK No. 6 Tahun 2024 tentang Pembiayaan Transaksi 13. POJK No. 6 of 2024 concerning Securities Transaction
Efek oleh Perusahaan Efek bagi Nasabah dan Transaksi Financing by Securities Companies for Customers and
Short Selling oleh Perusahaan Efek; Short Selling Transactions by Securities Companies;
14. POJK No. 29 Tahun 2023 tentang Pembelian Kembali 14. POJK No. 29 of 2023 concerning Share Buybacks by
Saham yang Dikeluarkan oleh Perusahaan Terbuka; Public Companies;
15. POJK No. 22 Tahun 2023 tentang Pelindungan 15. POJK No. 22 of 2023 concerning Consumer and Public
Konsumen dan Masyarakat di Sektor Jasa Keuangan; Protection in the Financial Services Sector;
16. POJK No. 8 Tahun 2023 tentang Penerapan Program 16. POJK No. 8 of 2023 concerning the Implementation
Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan of the Anti-Money Laundering Program, Prevention
Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi of Terrorism Financing, and Prevention of Proliferation
Senjata Pemusnah Massal di Sektor Jasa Keuangan; Financing of Weapons of Mass Destruction in the
Financial Services Sector;
17. POJK No. 3 Tahun 2023 tentang Peningkatan Literasi 17. POJK No. 3 of 2023 concerning the Improvement
dan Inklusi Keuangan di Sektor Jasa Keuangan bagi of Financial Literacy and Inclusion in the Financial
Konsumen dan Masyarakat; Services Sector for Consumers and the Public;
18. POJK No. 21 Tahun 2022 tentang Tata Cara Pengajuan 18. POJK No. 21 of 2022 concerning Procedures for
Permohonan Pernyataan Kepailitan dan Penundaan Submitting Petitions for Bankruptcy and Suspension
Kewajiban Pembayaran Utang Perusahaan Efek; of Debt Payment Obligations for Securities Companies;
19. POJK No. 18 Tahun 2022 tentang Perintah Tertulis; 19. POJK No. 18 of 2022 concerning Written Orders;
20. POJK No. 15/POJK.04/2022 tentang Pemecahan Saham 20. POJK No. 15/POJK.04/2022 concerning Stock Splits and
dan Penggabungan Saham oleh Perusahaan Terbuka; Reverse Stock Splits by Public Companies;
21. POJK No. 14/POJK.04/2022 tentang Penyampaian 21. POJK No. 14/POJK.04/2022 concerning the Submission
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan of Periodic Financial Reports by Issuers or Public
Publik; Companies;
22. POJK No. 8/POJK.04/2022 tentang Pelaporan 22. POJK No. 8/POJK.04/2022 concerning the Reporting
Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha of Securities Companies Engaged in Underwriting and
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Brokerage Activities;
Efek;
23. POJK No. 14/POJK.04/2022 tentang Penyampaian 23. POJK No. 14/POJK.04/2022 concerning the Submission
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan of Periodic Financial Reports by Issuers or Public
Publik; Companies;
24. POJK No. 3/POJK.04/2021 tentang Penyelenggaraan 24. POJK No. 3/POJK.04/2021 concerning the
Kegiatan Di Pasar Modal; Implementation of Activities in the Capital Market;
184 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 187
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
25. POJK No. 50/POJK.04/2020 tentang Pengendalian 25. POJK No. 50/POJK.04/2020 concerning Internal
Internal Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Control of Securities Companies Engaged in Brokerage
Usaha sebagai Perantara Pedagang Efek; Activities;
26. POJK No. 45/POJK.03/2020 tentang Konglomerasi 26. POJK No. 45/POJK.03/2020 concerning Financial
Keuangan; Conglomerates;
27. POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang Penerapan Tata 27. POJK No. 57/POJK.04/2017 concerning the
Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Implementation of Corporate Governance for Securities
Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Companies Engaged in Underwriting and Brokerage
Pedagang Efek; Activities;
28. POJK No. 20/POJK.04/2016 tentang Perizinan 28. POJK No. 20/POJK.04/2016 concerning the Licensing
Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha of Securities Companies Engaged in Underwriting
sebagai Penjamin Emisi Efek; Activities;
29. POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang Penerapan 29. POJK No. 21/POJK.04/2015 concerning the
Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka; Implementation of Corporate Governance Guidelines
for Public Companies;
30. Pedoman Umum Governansi Korporat Indonesia 30. The 2021 Indonesian Corporate Governance Guidelines
(PUGKI) Tahun 2021 - Komite Nasional Kebijakan (PUGKI) issued by the National Committee on
Governansi (KNKG). Governance Policy (KNKG).
PRINSIP-PRINSIP DASAR GCG
Basic Principles of GCG
Komitmen Perseroan dalam mempertahankan The Company’s commitment to maintaining the trust of
kepercayaan nasabah, pemegang saham, mitra bisnis, customers, shareholders, business partners, and other
dan pemangku kepentingan lainnya adalah dengan stakeholders is demonstrated by adopting GCG principles
mengadopsi prinsip-prinsip GCG di seluruh aktivitas across all business operational activities. A more detailed
operasional bisnis. Penjelasan lebih rinci tentang prinsip- explanation of the GCG principles is presented in the
prinsip GCG disajikan pada tabel berikut ini: following table:
Prinsip-prinsip Penjelasan Implementasi di Perseroan
No.
Principles Explanation Implementation in the Company
1. Transparansi Mengedepankan aspek keterbukaan • Menyampaikan laporan keterbukaan informasi
Transparency dalam proses pengambilan keputusan dan secara berkala kepada regulator yang dapat
mengungkapkan informasi materiil secara diakses melalui situs web: https://www.idx.co.id/
transparan, tepat waktu, memadai, jelas, dan dengan mengakses kode: “PANS.”
akurat melalui platform yang mudah diakses • Mengoptimalkan fungsi situs web Perseroan:
dan dipahami oleh semua pihak. Namun https://www.pans.co.id/ dalam menyajikan
demikian, kebijakan keterbukaan informasi beragam informasi terkini dan faktual baik
perusahaan harus tetap memperhatikan mengenai kinerja Perseroan ataupun terkait
informasi-informasi yang bersifat rahasia, produk dan/atau layanan yang diberikan.
sebagaimana diatur dalam perundang-
undangan yang berlaku.
Prioritizing openness in the decision-making • Regularly submitting information disclosure
process and disclosing material information reports to regulators, which can be accessed
transparently, timely, adequately, clearly, through the website: https://www.idx.co.id/ by
and accurately through platforms that are entering the code: “PANS.”
easily accessible and understandable by all • Optimizing the function of the Company's
parties. However, the Company's information website: https://www.pans.co.id/ to provide various
disclosure policy must still consider up-to-date and factual information regarding both
confidential information as regulated by the the Company's performance and its products and/
prevailing laws and regulations. or services.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 185
Page 188
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip-prinsip Penjelasan Implementasi di Perseroan
No.
Principles Explanation Implementation in the Company
2. Akuntabilitas Menetapkan pembagian dan • Sebagaimana tercantum dalam Board Manual
Accountability kejelasan fungsi, struktur, sistem, serta ataupun piagam yang telah disahkan, Perseroan
pertanggungjawaban dari masing-masing menetapkan pembagian tugas yang jelas antar-
organ Perseroan secara jelas sehingga organ Perseroan, termasuk dengan merinci tugas
pengelolaan bisnis dapat berjalan efektif dan dan wewenang Rapat Umum Pemegang Saham
efisien. (RUPS), Dewan Komisaris, Direksi, dan ukuran
kinerjanya baik secara kolegial dan individual.
Establishing a clear division and definition • Seluruh insan Perseroan bekerja sesuai dengan
of functions, structures, systems, and kompetensi dan kapabilitas yang dimiliki demi
responsibilities of each corporate organ tercapainya kepentingan Perseroan;
to ensure effective and efficient business • Menetapkan target kinerja untuk masing-masing
management. organ Perseroan sehingga dapat dievaluasi
efektivitas pelaksanaan tugasnya.
• As stipulated in the Board Manual and the
approved charters, the Company establishes
a clear division of duties among its corporate
organs, including detailing the duties and
authorities of the General Meeting of Shareholders
(GMS), the Board of Commissioners, and the Board
of Directors, as well as their performance metrics,
both collegially and individually.
• All Company personnel work in accordance with
their competencies and capabilities to achieve the
Company’s interests.
• Setting performance targets for each corporate
organ to evaluate the effectiveness of task
execution.
3. Tanggung Jawab Seluruh aktivitas bisnis Perseroan harus • Pengelolaan bisnis Perseroan mematuhi
Responsibility mematuhi peraturan perundang- ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan
undangan yang berlaku sehingga dapat perundang-undangan yang berlaku.
dipertanggungjawabkan. • Perseroan selalu update mengikuti
perkembangan regulasi terkini khususnya yang
All of the Company's business activities must relevan dengan bisnis perusahaan.
comply with applicable laws and regulations • Menjalankan kewajiban perpajakan dengan baik
to ensure accountability. dan tepat waktu.
• Melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan
(Corporate Social Responsibility/”CSR”).
• Melaksanakan kewajiban keterbukaan informasi
sesuai regulasi yang berlaku.
• The Company's business operations comply with
the provisions of the Articles of Association and
applicable laws and regulations.
• The Company stays updated with the latest
regulatory developments, especially those relevant
to its business.
• Fulfilling tax obligations properly and in a timely
manner.
• Implementing Corporate Social Responsibility
(CSR).
• Fulfilling information disclosure obligations in
accordance with applicable regulations.
4. Independensi Kegiatan pengurusan Perseroan dilakukan • Pengambilan keputusan dilakukan secara objektif
Independence secara profesional tanpa benturan dan berdasarkan keputusan bersama.
kepentingan dan pengaruh/tekanan dari • Saling menghormati hak, kewajiban, tugas,
pihak manapun yang tidak sesuai dengan wewenang serta tanggung jawab di antara organ
peraturan dan perundang-undangan, serta Perseroan.
prinsip-prinsip korporasi yang sehat. • Pemegang Saham dan Dewan Komisaris tidak
melakukan intervensi terhadap pengurusan
The Company's management activities are Perseroan.
carried out professionally, free from conflicts • Memiliki kebijakan internal yang bertujuan untuk
of interest and influence/pressure from any meminimalisir terjadinya benturan kepentingan.
party that is inconsistent with applicable laws
and regulations as well as sound corporate • Decision-making is carried out objectively and
principles. based on collective agreements.
• Mutual respect for the rights, obligations, duties,
authorities, and responsibilities among the
Company's organs.
• Shareholders and the Board of Commissioners do
not intervene in the Company's management.
• Having internal policies aimed at minimizing
conflicts of interest.
186 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 189
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip-prinsip Penjelasan Implementasi di Perseroan
No.
Principles Explanation Implementation in the Company
5. Kewajaran Menjunjung tinggi prinsip keadilan • Pemegang Saham berhak menghadiri dan
Fairness dan kesetaraan dalam memenuhi hak- memberikan suara dalam Rapat Umum
hak Pemegang Saham dan Pemangku Pemegang Saham (RUPS) sesuai dengan
Kepentingan yang timbul berdasarkan ketentuan yang berlaku dan Anggaran Dasar
perjanjian dan peraturan perundang- Perusahaan.
undangan. • Memperlakukan seluruh rekanan/mitra usaha
secara adil dan transparan.
Upholding the principles of fairness and • Perusahaan memberikan kondisi kerja yang
equality in fulfilling the rights of Shareholders baik dan aman bagi seluruh pegawai sesuai
and Stakeholders arising from agreements dengan kemampuan Perusahaan dan peraturan
and applicable laws and regulations. perundang-undangan yang berlaku.
• Memberikan penghargaan kepada semua
karyawan yang berprestasi tanpa membedakan
suku, agama, ras, jenis kelamin.
• Shareholders have the right to attend and vote
in the General Meeting of Shareholders (GMS) in
accordance with applicable regulations and the
Company's Articles of Association.
• Treat all business partners fairly and transparently.
• The Company provides a good and safe working
environment for all employees in accordance
with its capabilities and applicable laws and
regulations.
• Grant recognition to all outstanding employees
regardless of ethnicity, religion, race, or gender.
Selain mengacu pada prinsip-prinsip di atas, penerapan In addition to referring to the above principles, the
GCG di Perseroan juga berlandaskan pada Pedoman implementation of GCG in the Company is also based
Governansi Korporat yang diterbitkan Komite Nasional on the Corporate Governance Guidelines issued by the
Kebijakan Governansi (KNKG) tahun 2021, yaitu sebagai National Committee on Governance Policy (KNKG) in 2021,
berikut: as follows:
Prinsip-prinsip Dasar Deskripsi
Core Principles Description
Perilaku Beretika Perseroan senantiasa mengedepankan asas kejujuran, memperlakukan semua pihak dengan penuh
Ethical Conduct rasa hormat (respect), memenuhi komitmen yang sudah disepakati, serta membangun dan menjaga
nilai-nilai moral dan kepercayaan secara konsisten. Selain itu, Perseroan juga memperhatikan
kepentingan pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya berdasarkan asas kewajaran dan
kesetaraan (fairness), serta memastikan pengurusan perusahaan sudah dikelola secara independen
sehingga masing-masing organ perusahaan tidak saling mendominasi dan tidak dapat diintervensi
oleh pihak lain.
The Company consistently upholds the principle of integrity, treats all parties with respect, fulfills agreed-
upon commitments, and continuously builds and maintains moral values and trust. Furthermore, the
Company considers the interests of shareholders and other stakeholders based on the principles of
fairness and equality while ensuring that corporate management is conducted independently, so that
each corporate organ operates without dominance or external interference.
Akuntabilitas Perseroan mampu mempertanggungjawabkan kinerjanya secara transparan dan wajar melalui
Accountability pengelolaan bisnis secara benar serta terukur, demi tercapainya kepentingan Perseroan dengan tetap
memperhitungkan kepentingan pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya.
The Company is committed to ensuring accountability for its performance in a transparent and fair
manner through proper and measurable business management, striving to achieve the Company’s
interests while duly considering the interests of shareholders and other stakeholders.
Transparansi Perseroan menjamin ketersediaan informasi secara jelas, terbuka, dan akurat melalui media yang
Transparency mudah diakses dan dipahami oleh para pemangku kepentingan. Namun demikian, pengungkapan
informasi Perseroan tetap memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku mengenai
transparansi informasi perusahaan.
The Company ensures the availability of clear, transparent, and accurate information through accessible
and easily understandable channels for stakeholders. However, the disclosure of the Company's
information remains in compliance with applicable laws and regulations regarding corporate
information transparency.
Keberlanjutan Perseroan mematuhi peraturan perundang-undangan serta berkomitmen melaksanakan tanggung
Sustainability jawab penuh terhadap masyarakat dan lingkungan agar berkontribusi pada pembangunan
berkelanjutan melalui kerja sama dengan semua pemangku kepentingan dalam rangka meningkatkan
taraf kehidupan mereka dengan cara yang selaras dengan kepentingan bisnis dan agenda
pembangunan berkelanjutan.
The Company complies with applicable laws and regulations and is committed to fulfilling its full
responsibility to society and the environment to contribute to sustainable development. This is achieved
through collaboration with all relevant stakeholders to improve their quality of life in a manner that
aligns with business interests and the sustainable development agenda.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 187
Page 190
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
TUJUAN PENERAPAN GCG
Objectives of GCG Implementation
Keberhasilan implementasi prinsip GCG yang sejalan The successful implementation of GCG principles in
dengan nilai-nilai Perseroan di internal memberikan alignment with the Company’s internal values provides
keunggulan kompetitif dalam menghadapi persaingan a competitive advantage in navigating business
bisnis sehingga diharapkan dapat tercipta Perseroan competition, fostering the creation of a highly competitive
yang memliliki daya saing tinggi dan terus bertumbuh. and continuously growing Company. The development
Pengembangan struktur dan sistem tata kelola Perseroan of the Company’s governance structure and system in
sesuai dengan prinsip-prinsip GCG memiliki maksud dan accordance with GCG principles aims to:
tujuan sebagai berikut:
1. Memberikan nilai tambah bagi seluruh Pemangku 1. Deliver added value to all stakeholders;
Kepentingan;
2. Mendorong pemberdayaan kemandirian, 2. Promote independence, professionalism, and
profesionalisme, dan objektivitas seluruh organ objectivity across all corporate organs;
Perseroan;
3. Memetakan budaya kerja Perseroan yang mengakar; 3. Establish a deeply rooted corporate work culture; and
dan
4. Memberikan citra yang baik bagi Perseroan. 4. Enhance the Company’s reputation.
INFRASTRUKTUR DAN MEKANISME GCG (102-18) (102-23)
GCG Infrastructure and Mechanisms
Sesuai dengan UU No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan In accordance with Law No. 40 of 2007 on Limited Liability
terbatas sebagaimana diubah menjadi Undang- Companies, as amended by Law No. 6 of 2023 on the
Undang No. 6 Tahun 2023 tentang Penetapan Peraturan Stipulation of Government Regulation in Lieu of Law
Pemerintah Pengganti Undang-Undang No. 2 Tahun No. 2 of 2022 on Job Creation into Law, the Company’s
2022 tentang Cipta Kerja menjadi Undang-Undang, organ main governing bodies consist of the General Meeting of
utama Perseroan terdiri dari Rapat Umum Pemegang Shareholders (GMS), the Board of Commissioners, and the
Saham (RUPS), Dewan Komisaris, dan Direksi. Ketiga organ Board of Directors. These three main governing bodies are
utama tersebut dibantu oleh organ-organ pendukung supported by other supporting organs in carrying out their
lainnya dalam melaksanakan tugas dan tanggung duties and responsibilities.
jawabnya.
Penerapan GCG di Perseroan didukung oleh peraturan dan The implementation of GCG within the Company is
kebijakan internal yang berfungsi sebagai soft-structure supported by internal regulations and policies that
GCG, yang secara mendasar disusun berdasarkan function as the Company’s GCG soft-structure, which
peraturan perundang-undangan serta standar praktik is fundamentally developed based on applicable laws
terbaik yang berlaku. Perseroan juga menyempurnakan and regulations as well as prevailing best practices. The
dan memutakhirkan soft-structure GCG yang dimiliki Company also continuously enhances and updates its GCG
secara berkala agar tetap relevan dengan perkembangan soft-structure to ensure its relevance with the Company’s
kondisi internal dan eksternal Perseroan. evolving internal and external conditions.
188 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 191
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (“RUPS”)
General Meeting of Shareholders (“GMS”)
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) adalah organ The General Meeting of Shareholders (GMS) is the highest
di dalam struktur organisasi Perseroan yang memiliki governing body within the Company’s organizational
kewenangan tertinggi yang tidak dapat diberikan structure, possessing ultimate authority that cannot
kepada Direksi ataupun Dewan Komisaris, sesuai dalam be delegated to the Board of Directors or the Board of
batas yang ditentukan dalam Undang-Undang atau Commissioners, within the limits set by laws and the
Anggaran Dasar. Namun demikian, tanpa mengurangi Articles of Association. However, without diminishing its
kewenangannya, RUPS maupun pemegang saham tidak authority, neither the GMS nor shareholders may interfere
dapat mencampuri atau mengintervensi tugas, fungsi with or intervene in the duties, functions, and authorities
dan wewenang Dewan Komisaris dan Direksi. of the Board of Commissioners and the Board of Directors.
Perseroan menyelenggarakan RUPS dengan mekanisme The Company convenes the GMS in accordance with the
yang sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan, dan mechanisms outlined in its Articles of Association, as well
POJK No. 15/POJK.04/2020 tentang Rencana dan as Financial Services Authority Regulation (POJK) No.
Penyelenggaraan RUPS Perusahaan Terbuka (“POJK 15/POJK.04/2020 on the Planning and Organization of
15/2020”), serta POJK No. 16/POJK.04/2020 tentang General Meetings of Shareholders of Public Companies
Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan (“POJK 15/2020”), and POJK No. 16/POJK.04/2020 on
Terbuka Secara Elektronik (“POJK 16/2020”). the Implementation of Electronic General Meetings of
Shareholders of Public Companies (“POJK 16/2020”).
Sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar, Perseroan As stipulated in the Articles of Association, the Company
menyelenggarakan 2 (dua) jenis RUPS, yaitu RUPS Tahunan holds two types of GMS: the Annual General Meeting
(RUPST) dan RUPS Luar Biasa (RUPSLB). Pelaksanaan of Shareholders (AGMS) and the Extraordinary General
RUPST sekurang-kurangnya satu kali dalam setahun, Meeting of Shareholders (EGMS). The AGMS is held at least
sedangkan RUPSLB dapat dilaksanakan sewaktu-waktu once a year, while the EGMS may be convened at any time
sesuai kebutuhan Direksi dan Dewan Komisaris, di luar as deemed necessary by the Board of Directors and the
waktu RUPST. Board of Commissioners, outside the AGMS schedule.
Kewenangan RUPS Authorities of the GMS
Sebagaimana telah diatur dalam perundang-undangan As stipulated in the prevailing laws and the Articles of
dan Anggaran Dasar, kewenangan RUPS Perseroan, Association, the authority of the Company’s GMS includes,
antara lain yaitu: among others:
1. Memberikan persetujuan atas Laporan Tahunan; 1. Approving the Annual Report;
2. Menetapkan penggunaan laba Perseroan; 2. Determining the allocation of the Company’s profits;
3. Menunjuk Kantor Akuntan Publik yang akan 3. Appointing a Public Accounting Firm to audit the
mengaudit Laporan Keuangan Perseroan; Company’s Financial Statements;
4. Mengangkat dan memberhentikan anggota Dewan 4. Appointing and dismissing members of the Board of
Komisaris dan Direksi; dan Commissioners and the Board of Directors; and
5. Mengambil keputusan-keputusan penting lainnya 5. Making other significant decisions in accordance with
sesuai Anggaran Dasar dan peraturan lainnya yang the Articles of Association and relevant regulations
terkait dengan status atau kegiatan usaha Perseroan. concerning the Company’s status or business activities.
Informasi Pemegang Saham Shareholder Information
Sebagaimana telah dinyatakan dalam aturan yang As stipulated in the applicable regulations set by the
ditetapkan oleh OJK bahwa Pemegang Saham Utama Financial Services Authority (OJK), a Major Shareholder is
adalah pihak yang baik secara langsung atau tidak any party that, either directly or indirectly, holds at least
langsung, memiliki paling sedikit 20% (dua puluh persen) 20% (twenty percent) of the voting rights of all issued
hak suara dari seluruh saham yang mempunyai hak suara shares with voting rights in a company or a smaller amount
yang dikeluarkan oleh suatu perusahaan atau jumlah as determined by OJK.
yang lebih kecil.
Sedangkan Pengendali Perusahaan Terbuka atau yang Meanwhile, a Controlling Shareholder of a Public Company,
selanjutnya disebut Pengendali, adalah Pihak yang baik hereinafter referred to as the Controller, is any party that,
langsung maupun tidak langsung: either directly or indirectly:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 189
Page 192
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
- Memiliki saham Perusahaan Terbuka lebih dari 50% - Holds more than 50% (fifty percent) of the total fully
(lima puluh persen) dari seluruh saham dengan hak paid-up shares with voting rights; or
suara yang telah disetor penuh; atau
- Mempunyai kemampuan untuk menentukan, baik - Has the ability to determine, either directly or indirectly,
langsung maupun tidak langsung, dengan cara apa in any way, the management and/or policies of the
pun pengelolaan dan/atau kebijakan Perusahaan Public Company.
Terbuka.
Dengan demikian, maka Pemegang Saham Utama Thus, as of December 31, 2024, the Company’s Major
Perseroan per 31 Desember 2024 adalah PT Bank Pan Shareholders were PT Bank Pan Indonesia Tbk
Indonesia Tbk (“PaninBank”) sebesar 29% dan PT Patria (“PaninBank”) with a 29% stake and PT Patria Nusa Adamas
Nusa Adamas sebesar 30%. with a 30% stake.
Perlakuan Setara bagi Para Pemegang Saham Equal Treatment for Shareholders
Perseroan menjunjung tinggi prinsip kesetaraan dengan The Company upholds the principle of equality by ensuring
menjamin pemenuhan hak-hak para Pemegang Saham, the fulfillment of shareholders’ rights, both majority
baik Pemegang Saham mayoritas maupun minoritas. and minority. In line with this principle, the Company
Dengan berpegang pada prinsip tersebut, Perseroan consistently provides fair treatment to all shareholders,
senantiasa memberikan perlakuan yang adil kepada including granting minority shareholders transparent
seluruh pemegang saham termasuk memberikan access to information. This measure is essential to prevent
akses informasi yang transparan kepada pemegang asymmetric information among shareholders, thereby
saham minoritas. Langkah ini diperlukan untuk minimizing the risk of abusive practices by management
mencegah terjadinya asymmetric information di antara and/or the Controlling Shareholder group.
para Pemegang Saham sehingga diharapkan dapat
meminimalisir kemungkinan terjadinya tindakan yang
bersifat merugikan (abusive) baik yang disebabkan oleh
manajemen dan/atau kelompok Pemegang Saham
Pengendali.
Ketentuan Umum dan Tata Cara Penyelenggaraan General Provisions and Procedures for Holding the
RUPS GMS
Perseroan menyelenggarakan RUPS sesuai dengan aturan The Company holds the GMS in accordance with the
tata cara yang telah ditetapkan dalam POJK 15/2020 procedural rules stipulated in POJK 15/2020 and POJK
dan POJK 16/2020. Berdasarkan regulasi tersebut, maka 16/2020. Based on these regulations, the Company is
Perseroan wajib menyampaikan pengumuman RUPS required to announce the GMS to Shareholders no
kepada Pemegang Saham paling lambat 14 hari sebelum later than 14 days before the GMS invitation, excluding
pemanggilan RUPS, dengan tidak memperhitungkan the announcement date and the invitation date.
tanggal pengumuman dan tanggal pemanggilan. Subsequently, the Company must send the GMS invitation
Kemudian, Perseroan melakukan pemanggilan kepada to Shareholders no later than 21 days before the GMS date,
Pemegang Saham paling lambat 21 hari sebelum tanggal excluding the invitation date and the GMS date.
penyelenggaraan RUPS, dengan tidak memperhitungkan
tanggal pemanggilan dan tanggal penyelenggaraan
RUPS.
Perseroan wajib menyediakan bahan susunan mata acara The Company must provide meeting agenda materials
rapat bagi Pemegang Saham yang dapat diakses dan for Shareholders, which can be accessed and downloaded
diunduh melalui situs web Perusahaan Terbuka dan/atau through the Public Company’s website and/or e-GMS
e-RUPS. Susunan mata acara RUPS tersebut harus sudah platform. The agenda materials must be available from the
tersedia sejak tanggal dilakukannya pemanggilan RUPS date of the GMS invitation until the GMS is held.
sampai dengan penyelenggaraan RUPS.
Tata cara pengambilan keputusan dalam RUPS dilakukan Decision-making procedures in the GMS are conducted
secara musyawarah untuk mufakat sesuai dengan through deliberation to reach a consensus in accordance
peraturan perundang-undangan yang berlaku. Apabila with applicable laws and regulations. If consensus is not
mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil melalui achieved, decisions are made through voting, taking into
pemungutan suara dengan memperhatikan ketentuan account the quorum requirements for attendance and
kuorum kehadiran dan kuorum keputusan RUPS. resolutions.
190 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 193
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Penyelenggaraan RUPS Tahunan (RUPST) 2024 The Implementation of the 2024 Annual General
Meeting of Shareholders (AGMS)
Pada tahun 2024, Perseroan menyelenggarakan RUPS In 2024, the Company held its Annual General Meeting of
Tahunan yang telah dilaksanakan pada: Shareholders (AGMS) on:
Hari/Tanggal : Jumat, 21 Juni 2024 Date : Friday, June 21, 2024
Waktu : 10.00 WIB Time : 10:00 AM WIB
Tempat : Gedung Bank Panin Pusat, Lt. 4 Venue : Bank Panin Headquarters, 4th Floor
Jl. Jend. Sudirman No. 1, Senayan, Jl. Jend. Sudirman No. 1, Senayan,
Jakarta 10270 Jakarta 10270
Hasil keputusan RUPST tersebut telah dinyatakan dalam The resolutions of the AGMS are documented in Deed of
Akta Berita Acara RUPST No. 34 tanggal 21 Juni 2024. Minutes of AGMS No. 34 dated June 21, 2024.
Tingkat Kehadiran Direksi dan Dewan Komisaris Attendance Rate of the Board of Directors and
Board of Commissioners
RUPS Tahunan 2024 dihadiri oleh Dewan Komisaris The 2024 Annual GMS was attended by members of the
dan seluruh Direksi, baik secara fisik maupun Board of Commissioners and the Board of Directors, either
online. Informasi lebih rinci disajikan dalam tabel physically or online. More detailed information is presented
berikut ini: in the following table.
Nama Jabatan Kehadiran
Name Position Attendance
Wakil Presiden Komisaris Hadir secara fisik
Aries Liman
Vice President Commissioner Present in person
Komisaris Hadir secara fisik
Kun Mawira
Commissioner Present in person
Komisaris Independen Hadir secara fisik
Peter Setiono
Independent Commissioner Present in person
Komisaris Independen Hadir secara fisik
Mustofa
Independent Commissioner Present in person
Presiden Direktur Hadir secara fisik
Indra Christanto
President Director Present in person
Wakil Presiden Direktur Hadir secara online melalui AKSes KSEI
Rosmini Lidarjono
Vice President Director Present online through KSEI AKSes
Direktur Hadir secara online melalui AKSes KSEI
Menas Kusuma Shahaan
Director Present online through KSEI AKSes
Direktur Hadir secara fisik
Prama Nugraha
Director Present in person
Direktur Hadir secara fisik
Tjiang Jefry
Director Present in person
Tingkat Kehadiran Pemegang Saham Shareholders’ Attendance Rate
RUPST 2024 dihadiri oleh 506.312.065 lembar saham, yang The 2024 AGMS was attended by 506,312,065 shares with
memiliki hak suara yang sah atau setara dengan kurang valid voting rights, representing approximately 71.17%
lebih 71,17 % dari seluruh jumlah saham dengan hak suara of the total shares with valid voting rights issued by the
yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan. Company.
Kehadiran Pihak Independen Attendance of Independent Parties
Pihak Independen dan/atau Profesi Penunjang Pasar Independent Parties and/or Capital Market Supporting
Modal yang turut hadir di dalam RUPS dan bertugas Professionals who attended the GMS and were responsible
melakukan perhitungan suara (fisik dan online) adalah for vote counting (both in person and online) were the
Notaris dan Biro Administrasi Efek Notary and the Share Registrar.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 191
Page 194
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Uraian Hasil Keputusan RUPST 2024
Details of the 2024 AGMS Resolutions
Mata Acara Rapat Pertama Persetujuan dan pengesahan Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir
First Meeting Agenda pada tanggal 31 Desember 2023, yang di dalamnya termasuk Laporan Direksi, Laporan
Pengawasan Dewan Komisaris, dan Laporan Keuangan untuk tahun buku yang berakhir pada
tanggal 31 Desember 2023, serta pemberian pelunasan dan pembebasan tanggung jawab
sepenuhnya (acquit et de charge) kepada Direksi dan Dewan Komisaris.
Approval and ratification of the Company's Annual Report for the financial year ending on
December 31, 2023, which includes the Board of Directors' Report, the Board of Commissioners'
Supervisory Report, and the Financial Statements for the financial year ending on December 31,
2023, as well as the granting of full release and discharge (acquit et de charge) to the Board of
Directors and the Board of Commissioners.
Keputusan 1. Menyetujui dan menerima baik Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang
Resolutions berakhir pada tanggal 31 Desember 2023, termasuk laporan tahunan Direksi dan laporan
tugas pengawasan.
2. Menerima baik dan menyetujui serta mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian
Perseroan dan Entitas Anak untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2023 yang telah diaudit oleh oleh Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi
Bambang dan Rekan, sebagaimana tercantum dalam laporannya No. 00023/2.1068/
AU.1/09/0119-1/1/II/2024 tanggal 15 Februari 2024 dengan pendapat wajar, dalam semua
hal yang material, posisi keuangan konsolidasian PT Panin Sekuritas Tbk dan Entitas Anak
tanggal 31 Desember 2023, serta kinerja keuangan dan arus kas konsolidasiannya untuk
tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan
di Indonesia, dengan demikian membebaskan anggota Direksi dan Dewan Komisaris
Perseroan dari tanggung jawab dan segala tanggungan (acquit et de charge) atas tindakan
pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2023 (dua
ribu dua puluh tiga), sepanjang tindakan-tindakan mereka tercantum dalam Laporan
Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal
31 Desember 2023.
1. Approved and accepted the Company’s Annual Report for the financial year ended
December 31, 2023, including the Board of Directors' Annual Report and the Supervisory
Report of the Board of Commissioners.
2. Approved, accepted, and ratified the Consolidated Financial Statements of the Company
and its Subsidiaries for the financial year ended December 31, 2023, which have been
audited by Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners Public Accounting Firm, as
stated in their report No. 00023/2.1068/AU.1/09/0119-1/1/II/2024 dated February 15, 2024, with
an unqualified opinion in all material respects regarding the consolidated financial position
of PT Panin Sekuritas Tbk and its Subsidiaries as of December 31, 2023, and the consolidated
performance and cash flows for the year then ended, in accordance with the Indonesian
Financial Accounting Standards. Accordingly, the members of the Board of Directors and
the Board of Commissioners of the Company were fully discharged from liability (acquit et
de charge) for their actions in managing and supervising the Company during the financial
year 2023, provided that such actions are reflected in the Company's Annual Report and
Financial Statements for the financial year ended December 31, 2023.
Tahun Realisasi 2024
Year of Implementation
192 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 195
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Mata Acara Rapat Kedua Penetapan penggunaan laba Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal
Second Meeting Agenda 31 Desember 2023
Determination of the Use of the Company’s Profit for the Financial Year Ended on December
31, 2023
Keputusan 1. Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku yang berakhir pada
Resolutions 31 Desember 2023 dengan jumlah sebesar Rp.130.419.501.790,- (seratus tiga puluh miliar
empat ratus sembilan belas juta lima ratus satu ribu tujuh ratus sembilan puluh Rupiah),
yang penggunaanya dibagi menjadi sebagai berikut:
a. Sejumlah Rp.180,- (seratus delapan puluh Rupiah) tiap saham dibagikan sebagai
dividen tunai;
b. Sejumlah Rp.200.000.000,- (dua ratus juta Rupiah) sebagai dana cadangan sesuai
ketentuan Pasal 70 UUPT dan Pasal 23 Anggaran Dasar Perseroan;
c. Sisa Laba Bersih tahun 2023 digunakan untuk keperluan investasi dan modal kerja
Perseroan dan dicatatkan sebagai Laba Yang Ditahan.
2. Menyetujui pemberian kuasa dan wewenang penuh kepada Direksi Perseroan untuk
menentukan waktu dan tata cara pelaksanaan pembagian dividen tersebut serta
mengumumkannya sesuai dengan peraturan yang berlaku.
1. Approved the allocation of the Company’s Net Profit for the financial year ended on
December 31, 2023, amounting to IDR130,419,501,790 (one hundred thirty billion four
hundred nineteen million five hundred one thousand seven hundred ninety Rupiah), to be
distributed as follows:
a. IDR180 (one hundred eighty Rupiah) per share to be distributed as cash dividends;
b. IDR200,000,000 (two hundred million Rupiah) allocated as a reserve fund in accordance
with Article 70 of the Indonesian Company Law and Article 23 of the Company’s Articles
of Association;
c. The remaining 2023, Net Profit to be used for investment and the Company’s working
capital and recorded as Retained Earnings.
2. Granted full power and authority to the Board of Directors to determine the timing and
procedures for the distribution of dividends and to announce them in accordance with
applicable regulations.
Tahun Realisasi 2024
Year of Implementation
Mata Acara Rapat Ketiga Penunjukan Akuntan Publik Perseroan untuk melakukan audit Laporan Keuangan untuk
Third Meeting Agenda tahun yang berakhir pada 31 Desember 2024
Appointment of the Company’s Public Accountant for Auditing the Financial Statements for the
Financial Year Ending on December 31, 2024
Keputusan 1. Menyetujui menunjuk Akuntan Publik Santanu Chandra dan Kantor Akuntan Publik
Resolutions Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan untuk melakukan audit atas Laporan
Keuangan Perseroan untuk Tahun Buku 2024.
2. Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada kepada Dewan Komisaris Perseroan
untuk memproses penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik yang telah
ditunjuk yaitu Akuntan Publik Santanu Chandra dan Kantor Akuntan Publik Tanubrata
Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan sesuai prosedur yang berlaku.
3. Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk
Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik pengganti dan menetapkan honorarium
serta persyaratan lainnya apabila Akuntan Publik Santanu Chandra dan/atau Kantor
Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan berhalangan untuk
melakukan audit Informasi Keuangan Historis Tahunan 2024.
1. Approved the appointment of Public Accountant Santanu Chandra and the Public
Accounting Firm Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners to audit the Company’s
Financial Statements for the 2024 financial year.
2. Approved the granting of authority to the Company’s Board of Commissioners to process
the appointment of Public Accountant Santanu Chandra and/or the Public Accounting Firm
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners in accordance with applicable regulations.
3. Approved the granting of authority to the Board of Commissioners to appoint a substitute
Public Accountant and/or Public Accounting Firm and to determine the honorarium
and other terms in the event that Public Accountant Santanu Chandra and/or the Public
Accounting Firm Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners are unable to audit the
Company’s Financial Statements for the 2024 financial year.
Tahun Realisasi 2024
Year of Implementation
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 193
Page 196
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Mata Acara Rapat Keempat Penetapan remunerasi untuk anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi Perseroan
Fourth Meeting Agenda
Determination of Remuneration for the Members of the Board of Commissioners and the Board
of Directors
Keputusan 1. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada PT Patria Nusa Adamas untuk menentukan
Resolutions besarnya honorarium dan tunjangan lain kepada masing-masing anggota Dewan
Komisaris terhitung sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan diselenggarakannya Rapat
Umum Pemegang Saham Tahunan pada tahun 2025.
2. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan gaji,
uang jasa dan tunjangan lainnya bagi setiap anggota Direksi untuk tahun buku 2024.
1. Approved the delegation of authority to PT Patria Nusa Adamas to determine the amount
of honorarium and other allowances for each member of the Board of Commissioners,
effective from the closing of this Meeting until the Annual General Meeting of Shareholders
in 2025.
2. Approved the delegation of authority to the Board of Commissioners to determine the
salaries, service fees, and other allowances for each member of the Board of Directors for
the 2024 financial year.
Tahun Realisasi 2024
Year of Implementation
Mata Acara Rapat Kelima Perubahan susunan pengurus Perseroan
Fifth Meeting Agenda
Change in composition of the Company’s management
Keputusan 1. Menyetujui untuk mengangkat kembali seluruh anggota Dewan Komisaris yang telah
Resolutions habis masa jabatannya, terhitung sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan habisnya masa
jabatan anggota Komisaris sesuai Anggaran Dasar Perseroan. Dengan demikian susunan
anggota Dewan Komisaris Perseroan sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan habisnya
masa jabatan anggota Dewan Komisaris sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan, yaitu
sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang
diselenggarakan pada tahun 2029 adalah sebagai berikut:
Presiden Komisaris : Tuan Mu’min Ali Gunawan
Wakil Presiden Komisaris : Tuan Aries Liman
Komisaris : Tuan Kun Mawira
Komisaris Independen : Tuan Peter Setiono
Komisaris Independen : Tuan Mustofa
2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subsitusi untuk menyatakan
keputusan Rapat mengenai perubahan pengangkatan kembali seluruh anggota Dewan
Komisaris tersebut di hadapan Notaris, memberitahukan, mendaftarkan kepada pihak
yang berwenang sebagaimana diperlukan sehubungan dengan tersebut.
1. Approved the reappointment of all members of the Board of Commissioners whose terms
have expired, effective from the closing of this Meeting until the expiration of their term
in accordance with the Company’s Articles of Association. Thus, the composition of the
Company’s Board of Commissioners from the closing of this Meeting until the expiration of
their term, which is until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders to be
held in 2029, is as follows:
President Commissioner : Mr. Mu’min Ali Gunawan
Vice President Commissioner : Mr. Aries Liman
Commissioner : Mr. Kun Mawira
Independent Commissioner : Mr. Peter Setiono
Independent Commissioner : Mr. Mustofa
2. Granted power of attorney to the Board of Directors of the Company, with the right of
substitution, to declare the resolutions of this Meeting regarding the reappointment of all
members of the Board of Commissioners before a Notary, notify, and register it with the
relevant authorities as required.
Tahun Realisasi 2024
Year of Implementation
Informasi tentang Hasil Keputusan RUPS Tahunan Information on the 2023 Annual GMS Resolutions
2023 dan Tindak Lanjutnya and Its Follow-up Actions
Hasil keputusan RUPST 2023 yang digelar pada tanggal The resolutions of the 2023 Annual General Meeting of
23 Juni 2023 telah dilaksanakan atau terealisasi seluruhnya Shareholders (AGMS) held on June 23, 2023, have been
di tahun buku 2024, dengan uraian sebagai berikut: fully implemented or realized in the 2024 financial year,
with the following details:
194 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 197
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tindak Lanjut oleh
Manajemen atas
keputusan RUPST
Sudah/Belum 2023 hingga akhir
Agenda dan Hasil Keputusan Terlaksana Tahun 2024
Meeting Agenda and Resolutions Implemented / Not Yet Follow-up Actions
Implemented by Management
on the 2023 AGMS
Resolutions until
the End of 2024
Mata Acara Rapat Pertama
First Meeting Agenda
Persetujuan dan pengesahan Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang Sudah terlaksana Telah terealisasi
berakhir pada tanggal 31 Desember 2022, yang di dalamnya termasuk Laporan Direksi, Implemented Realized
Laporan Pengawasan Dewan Komisaris, dan Laporan Keuangan untuk tahun buku
yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2022, serta pemberian pelunasan dan
pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (acquit et de charge) kepada Direksi dan
Dewan Komisaris.
Approval and ratification of the Company's Annual Report for the financial year
ended on December 31, 2022, including the Board of Directors' Report, the Board of
Commissioners' Supervisory Report, and the Financial Statements for the financial
year ended on December 31, 2022, as well as the granting of full release and discharge
(acquit et de charge) to the Board of Directors and the Board of Commissioners.
Mata Acara Rapat Kedua
Second Meeting Agenda
Penetapan penggunaan laba Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada Sudah terlaksana Telah terealisasi
tanggal 31 Desember 2022. Implemented Realized
Determination of the allocation of the Company’s profit for the financial year ended
on December 31, 2022.
Mata Acara Rapat Ketiga
Third Meeting Agenda
Penunjukan Akuntan Publik Perseroan untuk melakukan audit Laporan Keuangan Sudah terlaksana Telah terealisasi
untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2023. Implemented Realized
Appointment of the Public Accountant to audit the Company's Financial Statements
for the financial year ended on December 31, 2023.
Mata Acara Rapat Keempat
Fourth Meeting Agenda
Penetapan remunerasi untuk anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi Sudah terlaksana Telah terealisasi
Perseroan. Implemented Realized
Determination of the remuneration for the members of the Board of Commissioners
and the Board of Directors of the Company.
Mata Acara Rapat Kelima
Fifth Meeting Agenda
Perubahan susunan pengurus Perseroan Sudah terlaksana Telah terealisasi
Implemented Realized
Changes in the Composition of the Company's Management.
Mata Acara Rapat Keenam
Sixth Meeting Agenda
Persetujuan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Sudah terlaksana Telah terealisasi
Implemented Realized
Approval of Amendments to the Company's Articles of Association.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 195
Page 198
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
DIREKSI
Board of Directors
Direksi merupakan organ tertinggi dalam struktur The Board of Directors is the highest governing body
tata kelola perusahaan yang memiliki tanggung jawab within the Company’s corporate governance structure,
penuh atas pengurusan Perseroan sesuai dengan visi, fully responsible for managing the Company in accordance
misi, maupun tujuan yang telah ditetapkan. Direksi juga with its established vision, mission, and objectives. The
berwenang untuk mewakili Perseroan, baik di dalam Board of Directors is also authorized to represent the
maupun di luar pengadilan, sesuai dalam batasan yang Company, both within and outside the court, within
telah diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan the limits stipulated in the Articles of Association and
perundang-undangan yang berlaku. Keberadaan Direksi applicable laws and regulations. The existence of the Board
di Perseroan telah sesuai dengan ketentuan Peraturan of Directors in the Company complies with the provisions
Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 33/POJK.04/2014 of the Financial Services Authority Regulation (POJK) No.
(“POJK 33/2014”) tentang Direksi dan Dewan Komisaris 33/POJK.04/2014 (“POJK 33/2014”) concerning the Board of
Emiten atau Perusahaan Publik. Directors and Board of Commissioners of Issuers or Public
Companies.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Board of Directors’ Working Guidelines and
Procedures
Tugas dan tanggung jawab Direksi dilaksanakan dengan The duties and responsibilities of the Board of Directors
penuh itikad baik dan berpedoman pada Pedoman Direksi are carried out in good faith and in accordance with the
(Board Manual). Board Manual merupakan kebijakan atau Board Manual. The Board Manual serves as a policy or
soft-structure yang merupakan pedoman dan tata tertib soft-structure that provides guidelines and regulations
bagi Direksi dalam melaksanakan tugasnya. Board Manual for the Board of Directors in performing its duties. The
selalu disempurnakan secara periodik sesuai dengan Board Manual is continuously refined on a periodic basis
kebutuhan dan ketentuan perundangan-undangan in accordance with the prevailing laws and regulations.
yang berlaku.
Pedoman kerja Direksi secara jelas menguraikan The Board of Directors’ work guidelines clearly outline
pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, serta the execution of its duties and responsibilities, with an
memberikan penekanan atas beberapa hal yang perlu emphasis on key aspects that require special attention,
diperhatikan oleh Direksi khususnya terkait pelaksanaan particularly regarding the implementation of compliance
fungsi kepatuhan dan audit internal, antara lain: and internal audit functions, including:
1. Melakukan pengelompokan nasabah sesuai dengan 1. Classifying customers in accordance with the
Peraturan mengenai Penerapan Program Anti- regulations on the Implementation of the Anti-Money
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML
Terorisme (APU dan PPT). and CTF) Program.
2. Penerapan penilaian risiko atas keseluruhan Nasabah 2. Implementing risk assessment for the Company’s
Perseroan dengan mengacu pada penilaian risiko entire customer base by referring to Indonesia’s
Indonesia terhadap tindak Pidana Pencucian Uang national risk assessment of money laundering and
dan tindak Pidana Pendanaan Terorisme secara terrorism financing crimes (National Risk Assessment)
Nasional (National Risk Assessment) dan secara as well as the sectoral risk assessment (Sectoral Risk
sektoral (Sectoral Risk Asssessment). Assessment).
Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities
Berikut ini merupakan tugas dan tanggung jawab The following are the duties and responsibilities of the
Direksi sesuai dengan peraturan perundang-undangan, Board of Directors in accordance with laws and regulations,
Anggaran Dasar, serta Board Manual Perseroan: the Articles of Association, and the Company’s Board
Manual:
1. Menjalankan dan bertanggung jawab atas pengurusan 1. Managing and being responsible for the Company’s
Perseroan demi kepentingan Perseroan. operations in the best interest of the Company.
2. Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS lainnya 2. Organizing the Annual General Meeting of Shareholders
sebagaimana diatur dalam peraturan perundang- (AGMS) and other General Meetings of Shareholders
undangan dan Anggaran Dasar. (GMS) as stipulated in laws and regulations and the
Articles of Association.
196 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 199
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
3. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan 3. Performing duties and responsibilities in good faith,
berlandaskan pada itikad baik, penuh tanggung jawab with full accountability and prudence.
dan kehati-hatian.
4. Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan 4. To support the effective implementation of its duties
tugas dan tanggung jawab, Direksi dapat membentuk and responsibilities, the Board of Directors may
komite. establish committees.
5. Dalam hal membentuk komite, Direksi wajib 5. In the event that committees are established, the
mengevaluasi kinerja komite tersebut setiap akhir Board of Directors must evaluate their performance at
tahun buku. the end of each financial year.
6. Direksi bersama Dewan Komisaris wajib menyusun: 6. The Board of Directors, together with the Board of
Commissioners, is required to prepare:
a) Pedoman yang mengikat bagi setiap anggota a) Guidelines that are binding for each member of the
Direksi dan Dewan Komisaris sesuai dengan Board of Directors and the Board of Commissioners
ketentuan peraturan perundangan yang berlaku. in accordance with the applicable laws and
regulations.
b) Kode etik yang berlaku bagi seluruh Direksi b) A code of ethics applicable to all members of the
dan anggota Dewan Komisaris, karyawan serta Board of Directors, the Board of Commissioners,
pendukung organ yang dimiliki Perseroan. employees, and supporting organs of the Company.
7. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab penuh 7. Each member of the Board of Directors is jointly and
secara tanggung renteng atas kerugian Perseroan severally liable for any losses incurred by the Company
yang disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian due to errors or negligence in carrying out their duties.
anggota Direksi dalam menjalankan tugasnya.
8. Direksi mewakili Perseroan secara sah dan secara 8. The Board of Directors legally and directly represents
langsung baik di dalam maupun di luar pengadilan the Company, both within and outside the court, in all
tentang segala hal dan dalam segala kejadian. matters and circumstances.
9. 2 (dua) anggota Direksi, dengan ketentuan bahwa 9. Two members of the Board of Directors, provided that
anggota Direksi tersebut haruslah: they are:
a) Presiden Direktur dan Wakil Presiden Direktur; a) The President Director and the Vice President
atau Director; or
b) Presiden Direktur bersama-sama dengan seorang b) The President Director together with a Director, or
Direktur, atau Wakil Presiden Direktur bersama- the Vice President Director together with a Director;
sama dengan seorang Direktur;
Berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas Have the right and authority to act on behalf of the
nama Direksi serta sah mewakili Perseroan. Board of Directors and legally represent the Company.
10. Pembagian tugas dan wewenang setiap anggota 10. The division of duties and authorities of each member
Direksi ditetapkan oleh RUPS, dalam hal RUPS tidak of the Board of Directors is determined by the General
menetapkan, maka pembagian tugas dan wewenang Meeting of Shareholders (GMS). If not determined
setiap anggota Direksi ditetapkan berdasarkan by the GMS, the division of duties and authorities is
keputusan Rapat Direksi. decided by the Board of Directors’ meeting.
11. Ketentuan mengenai tugas dan wewenang Direksi 11. Matters related to the duties and authorities of the
yang belum diatur dalam Anggaran Dasar Perseroan Board of Directors that are not regulated in the
mengacu pada Peraturan OJK di bidang Pasar Modal Company’s Articles of Association shall refer to the
dan ketentuan serta peraturan perundangan lainnya Financial Services Authority.
yang berlaku.
Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Masing- Division of Duties and Responsibilities of Each
masing Direksi Director
Direksi sebagai organ utama Perseroan yang memiliki The Board of Directors, as the main governing body of the
tugas dan tanggung jawab secara kolektif, juga Company, collectively holds duties and responsibilities
mengemban tugas dan tanggung jawab individual sesuai while also carrying out individual responsibilities based on
dengan bidang keahlian masing-masing agar pengelolaan their respective areas of expertise to ensure more effective
dapat berjalan lebih efektif dan efisien. and efficient management.
Informasi lebih rinci tentang pembagian tugas masing- More detailed information on the division of duties of each
masing Direksi diuraikan pada tabel berikut ini: Director is outlined in the following table:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 197
Page 200
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Jabatan Ruang Lingkup dan Tanggung Jawab
Name Position Scope and Responsibilities
Indra Christanto Presiden Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang pemasaran, equity brokerage,
President Director customer care, customer service, branch office, riset dan business development.
Oversees and is responsible for marketing, equity brokerage, customer care,
customer service, branch offices, research, and business development.
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang operasional meliputi Human
Vice President Director Resource and General Affair, accounting and taxation, treasury/finance dan
kustodian.
Oversees and is responsible for operations, including Human Resources and
General Affairs, accounting and taxation, treasury/finance, and custodian.
Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang teknologi informasi dan
Menas K. Shahaan Director online trading.
Oversees and is responsible for information technology and online trading.
Prama Nugraha Direktur Membawahi bidang corporate finance, sekretaris perusahaan dan fixed income.
Director Oversees corporate finance, corporate secretary, and fixed income.
Direktur Membawahi bidang manajemen risiko (risk management), kepatuhan
Tjiang Jefry Director (compliance), legal dan internal audit.
Oversees risk management, compliance, legal, and internal audit.
Komposisi dan Masa Jabatan Direksi Composition and Term of Office of The Board of
Directors
Seluruh anggota Direksi Perseroan diangkat dan All members of the Company’s Board of Directors are
diberhentikan oleh RUPS untuk periode menjabat selama appointed and dismissed by the GMS for a term of office
3 (tiga) tahun namun tidak mengurangi hak RUPS untuk of 3 (three) years, without limiting the right of the GMS
dapat memberhentikan sewaktu-waktu, sebagaimana to dismiss them at any time, as stipulated in the Articles
termaktub di dalam Anggaran Dasar. Anggota Direksi of Association. Members of the Board of Directors whose
yang telah berakhir masa jabatannya dapat diangkat terms have ended may be reappointed upon the expiration
kembali apabila masa jabatannya telah berakhir. of their term.
Selama tahun 2024, komposisi Direksi Perseroan tidak Throughout 2024, the composition of the Company’s
mengalami perubahan sehingga susunannya masih sama Board of Directors remained unchanged, maintaining the
seperti tahun sebelumnya, yaitu sebagai berikut: same structure as the previous year, as follows:
Nama Jabatan Dasar Pengangkatan Periode Jabatan
Name Position Basis of Appointment Term of Office
Indra Christanto Presiden Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
President Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Vice President Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Menas K. Shahaan Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Prama Nugraha Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Tjiang Jefry Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
RAPAT DIREKSI BOARD OF DIRECTORS MEETING
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Direksi wajib menyelenggarakan rapat internal secara The Board of Directors is required to hold internal
berkala yang dilaksanakan sekurang-kurangnya 1 (satu) meetings regularly, at least once a month or 12 (twelve)
kali setiap bulan atau 12 (dua belas) kali dalam setahun times a year, in accordance with the provisions of POJK No.
sesuai dengan ketentuan POJK No. 33/POJK.04/2014 33/POJK.04/2014 (“POJK 33/2014”) and the Board Manual.
(“POJK 33/2014”) dan Board Manual.
Rapat Direksi juga dapat diselenggarakan sewaktu-waktu Board of Directors Meetings may also be held at any
apabila dipandang perlu atau terdapat permintaan tertulis time if deemed necessary or upon a written request
dari anggota Dewan Komisaris maupun dari pemegang from a member of the Board of Commissioners or from
saham yang paling sedikit mewakili 1/10 (satu per sepuluh) shareholders representing at least 1/10 (one-tenth) of the
dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah. total shares with valid voting rights. Decision-making
198 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 201
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Mekanisme pengambilan keputusan dalam rapat Direksi in Board of Directors Meetings is conducted through
dilakukan secara musyawarah untuk mufakat dan apabila deliberation to reach a consensus. If consensus is not
mufakat tidak tercapai maka metode pengambilan achieved, decisions are made based on the majority vote.
keputusan dilakukan berdasarkan suara terbanyak.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Pada tahun 2024, Direksi telah menyelenggarakan 12 kali In 2024, the Board of Directors has held 12 internal
rapat internal dengan tingkat kehadiran sebagai berikut: meetings with the following attendance rate:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
(%)
Name Position Number of Meetings Attendance
Attendance Rate (%)
Indra Christanto Presiden Direktur 12 12 100
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 12 12 100
Vice President Director
Menas K. Shahaan Direktur 12 12 100
Director
Prama Nugraha Direktur 12 12 100
Director
Tjiang Jefry Direktur 12 12 100
Director
Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru Orientation Program for New Board of Directors
Tahun 2024 Members in 2024
Pada tahun 2024, tidak terdapat pengangkatan Direksi, In 2024, there were no appointments to the Board of
dengan demikian Perseroan tidak menyelenggarakan Directors; therefore, the Company did not conduct an
program orientasi bagi anggota Direksi baru. orientation program for new Board of Directors members.
Pelatihan Direksi Tahun 2024
Training of the Boad of Directors in 2024
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Indra Christanto Presiden Direktur Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Asosiasi Perusahaan
President Director Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Efek Indonesia
Kegiatan Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara (APEI)
Pedagang;
Continuous Professional Development Program for Members Indonesian Securities
of the Board of Commissioners and Board of Directors Companies
of Securities Companies Engaged in Underwriting and Association (APEI)
Brokerage Activities;
Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang & Panin Sekuritas dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di Pasar PPATK
Modal;
Training and Understanding Anti-Money Laundering &
Prevention of Terrorism Financing (APU & PPT) in the Capital Panin Sekuritas and
Market; PPATK
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
(PPL WMI);
Continuous Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI);
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi TICMI
Efek (PPL WPEE);
Continuous Professional Development Program for TICMI
Underwriter Representatives (PPL WPEE);
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara TICMI
Pedagang Efek (PPL WPPE);
Continuous Professional Development Program for Broker- TICMI
Dealer Representatives (PPL WPPE);
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 199
Page 202
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Pertemuan Tahunan Industri Jasa Keuangan tahun 2024; Otoritas Jasa
Keuangan (OJK)
2024 Annual Meeting of the Financial Services Industry; Financial Services
Authority (OJK)
Diskusi Terkait Kondisi Industri dan Potensi Pengembangan Bursa Efek Indonesia
(Batch 3); (BEI)
Discussion on Industry Conditions and Development Indonesia Stock
Potential (Batch 3); Exchange (IDX)
Pertemuan Koordinasi PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Pusat Pelaporan dan
Transaksi Keuangan) tahun 2024. Analisis Transaksi
Keuangan (PPATK)
2024 Coordination Meeting of PPATK (Indonesian Financial Indonesian Financial
Transaction Reports and Analysis Center). Transaction Reports
and Analysis Center
(PPATK)
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara TICMI
Direktur Pedagang Efek (PPL WPPE);
Vice President Director
Continuous Professional Development Program for Securities TICMI
Broker Representatives (PPL WPPE);
Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang & Panin Sekuritas dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di Pasar PPATK
Modal;
Training and Understanding of Anti-Money Laundering & Panin Sekuritas and
Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) in the PPATK
Capital Market;
Sosialisasi Implementasi Pemotongan PPh Pasal 21 Dengan SF Consulting
Tarif Efektif Sesuai PP 58 dan PMK 168 Tahun 2023.
Dissemination on the Implementation of Article 21 Income
Tax Withholding Using Effective Rates in Accordance with PP SF Consulting
58 and PMK 168 of 2023.
Menas K. Shahaan Direktur Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Asosiasi Perusahaan
Director Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Efek Indonesia (APEI)
Kegiatan Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara
Pedagang;
Continuous Professional Development Program for Members Indonesian Securities
of the Board of Commissioners and Board of Directors Companies
of Securities Companies Engaged in Underwriting and Association (APEI)
Brokerage Activities;
Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang & Panin Sekuritas dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di Pasar PPATK
Modal;
Training and Understanding of Anti-Money Laundering & Panin Sekuritas and
Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) in the PPATK
Capital Market;
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
(PPL WMI);
Continuous Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI);
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi TICMI
Efek (PPL WPEE).
Continuous Professional Development Program for TICMI
Underwriter Representatives (PPL WPEE).
Prama Nugraha Direktur Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
Director (PPL WMI);
Continuous Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI);
Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang & Panin Sekuritas dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di Pasar PPATK
Modal;
Training and Understanding of Anti-Money Laundering & Panin Sekuritas and
Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) in the PPATK
Capital Market;
200 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 203
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18 Tahun Otoritas Jasa
2023 tentang Penerbitan dan Persyaratan Efek Bersifat Utang Keuangan (OJK)
dan Sukuk Berdasarkan Keberlanjutan;
Dissemination of Financial Services Authority Regulation Financial Services
No. 18 of 2023 on the Issuance and Requirements of Debt Authority (OJK)
Securities and Sukuk Based on Sustainability;
Workshop Invitation to IDX and HKEX Capital Markets Bursa Efek Indonesia
Seminar: Roadmap to Additional Liquidity via Dual Listing; (BEI)
Workshop Invitation to IDX and HKEX Capital Markets Indonesia Stock
Seminar: Roadmap to Additional Liquidity via Dual Listing; Exchange (IDX)
Pelatihan Pencanangan Gerakan Nasional Cerdas Keuangan Otoritas Jasa
(Gencarkan); Keuangan (OJK)
Training on the Launch of the National Financial Literacy Financial Services
Movement (Gencarkan); Authority (OJK)
Workshop Penerapan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Bursa Efek Indonesia
(RAKB), kepada Anggota Bursa (AB) – Batch 2; (BEI)
Workshop on the Implementation of the Sustainable Finance Indonesia Stock
Action Plan (RAKB) for Exchange Members (AB) – Batch 2; Exchange (IDX)
Stakeholders Business Forum Luncheon 2024; Bursa Efek Indonesia
(BEI)
Stakeholders Business Forum Luncheon 2024; Indonesia Stock
Exchange (IDX)
CEO Networking 2024 Bursa Efek Indonesia
(BEI)
CEO Networking 2024 Indonesia Stock
Exchange (IDX)
Tjiang Jefry Direktur Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara TICMI
Director Pedagang Efek (PPL WPPE);
Continuous Professional Development Program for Securities TICMI
Brokers Representative (PPL WPPE);
Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang & Panin Sekuritas dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di Pasar PPATK
Modal;
Training and Understanding of Anti-Money Laundering & Panin Sekuritas and
Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) in the PPATK
Capital Market;
Undangan Sharing Session Keamanan Siber dan Bursa Efek Indonesia
Ransomware untuk Direksi Anggota Bursa; (BEI)
Invitation to Cyber Security and Ransomware Sharing Session Indonesia Stock
for Directors of Exchange Members; Exchange (IDX)
Rapat dengar pendapat atas RPOJK tentang Pengendalian Bursa Efek Indonesia
Internal dan Pelaku Perusahaan Efek yang Melakukan (BEI)
Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara
Pedagang Efek;
Public Hearing on the Draft OJK Regulation (RPOJK) Indonesia Stock
regarding Internal Control and Securities Companies Exchange (IDX)
Engaged in Underwriting and Brokerage Activities;
Grand Lauching Single Stock Future; Bursa Efek Indonesia
(BEI)
Grand Launching of Single Stock Futures; Indonesia Stock
Exchange (IDX)
Sosialisasi Surat Keputusan (SK) Direksi PT Bursa Efek Bursa Efek Indonesia
Indonesia perihal Ketentuan Pembatasan perihal Ketentuan (BEI)
Pembatasan Transaksi Short Selling;
Dissemination of IDX Board of Directors Decree on Short Indonesia Stock
Selling Transaction Restrictions; Exchange (IDX)
Sharing Session Compliance Officer VI Tahun 2024; Bursa Efek Indonesia
(BEI)
6th Sharing Session for Compliance Officers 2024; Indonesia Stock
Exchange (IDX)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 201
Page 204
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Workshop Enhancing Human Capital and Strengthening Bursa Efek Indonesia
Cybersecurity. (BEI)
Workshop on Enhancing Human Capital and Strengthening Indonesia Stock
Cybersecurity. Exchange (IDX)
Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi Tahun 2024 Report on the Implementation of the Board of
Directors’ Duties in 2024
Pada tahun 2024, Direksi Perseroan telah melaksanakan In 2024, the Company’s Board of Directors carried out its
tugas dan tanggung jawabnya melalui penerapan duties and responsibilities through the implementation of
kebijakan-kebijakan, sebagai berikut: the following policies:
1. Kebijakan Manajemen Risiko. 1. Risk Management Policy
2. Kebijakan Audit dan Kepatuhan. 2. Audit and Compliance Policy
3. Pedoman Penerapan Anti-Pencucian Uang dan 3. Guidelines on the Implementation of Anti-Money
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT). Laundering and Combating the Financing of Terrorism
(AML & CFT)
4. Kebijakan terkait Pemasaran dan Pengembangan 4. Marketing and Product Development Policy
Produk Perusahaan.
5. Kebijakan Human Resources Department. 5. Human Resources Department Policy
6. Kebijakan Akuntansi dan Keuangan. 6. Accounting and Finance Policies
7. Kebijakan lainnya yang dibutuhkan dalam kegiatan 7. Other policies required for the operational activities
operasional Perantara Pedagang Efek, Penjamin Emisi of Broker-Dealer, Underwriter, and other relevant
Efek, serta kegiatan lainnya. activities
8. Kebijakan terkait Sistem Manajemen Anti-Penyuapan 8. Anti-Bribery Management System Policy
dan Sistem Manajemen Keaman Informasi.
9. Kebijakan terkait Keuangan Berkelanjutan. 9. Sustainable Finance Policy
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Dewan Komisaris merupakan organ dalam tata kelola The Board of Commissioners is a corporate governance
Perseroan yang memiliki tugas dan tanggung jawab body responsible for overseeing the Company’s
dalam menjalankan fungsi pengawasan, memberikan management, providing advice to the Board of Directors
nasihat kepada Direksi terkait pengelolaan Perseroan, regarding the Company’s operations, and ensuring the
serta memastikan terlaksananya penerapan GCG di implementation of Good Corporate Governance (GCG)
Perseroan. Keberadaan organ Dewan Komisaris Perseroan within the Company. The composition of the Board of
telah memenuhi ketentuan POJK No. 33/2014. Commissioners complies with the provisions of POJK No.
33/2014.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Board of Commissioners’ Working Guidelines and
Procedures
Dewan Komisaris bertugas dan bertanggung jawab sesuai The Board of Commissioners carries out its duties
dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Board Manual) and responsibilities in accordance with the Board of
Dewan Komisaris yang penyusunannya sudah mengacu Commissioners’ Manual, which has been prepared with
pada ketentuan POJK No. 33/2014. reference to the provisions of POJK No. 33/2014.
Board Manual Dewan Komisaris berfungsi sebagai The Board of Commissioners’ Manual serves as a guideline
panduan dalam meningkatkan efektivitas pelaksanaan to enhance the effectiveness of task execution and
pekerjaan dan meningkatkan kualitas pengelolaan improve the quality of administrative management, both
administrasi lembaga Dewan Komisaris, baik untuk for the Board’s internal needs and for other relevant parties
kebutuhan Dewan Komisaris maupun pihak-pihak lain involved in the execution of its duties.
yang terkait dengan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris.
202 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 205
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities
Uraian berikut merupakan tugas dan tanggung jawab The following outlines the duties and responsibilities of the
Dewan Komisaris Perseroan sesuai dengan uraian Board Board of Commissioners of the Company, as stated in the
Manual Dewan Komisaris: Board of Commissioners’ Manual:
1. Mengawasi dan bertanggung jawab penuh atas 1. Supervising and assuming full responsibility for the
pelaksanaan fungsi pengawasan terhadap kebijakan implementation of oversight functions over policies
dan jalannya pengurusan baik mengenai perusahaan and the management of the Company, both in general
secara umum maupun usaha perusahaan, serta and in relation to its business operations, as well as
memberi nasihat kepada Direksi. providing advice to the Board of Directors.
2. Dalam kondisi tertentu, Dewan Komisaris wajib 2. Under certain conditions, the Board of Commissioners
menyelenggarakan RUPS tahunan dan RUPS lainnya is required to convene the Annual General Meeting of
sesuai dengan kewenangannya sebagaimana diatur Shareholders (AGMS) and other General Meetings of
dalam peraturan perundang-undangan dan Anggaran Shareholders (GMS) in accordance with its authority as
Dasar. stipulated in laws and regulations and the Articles of
Association.
3. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan 3. Carrying out duties and responsibilities in good faith,
berlandaskan itikad baik, penuh rasa tanggung jawab, with full responsibility, and prudence.
dan kehati-hatian.
4. Membentuk Komite Audit dan/atau dapat membentuk 4. Establishing an Audit Committee and/or other
komite lainnya demi terselenggaranya kegiatan committees to ensure effective and efficient oversight
pengawasan yang efektif dan efisien. activities.
5. Melakukan evaluasi terhadap komite yang bertugas 5. Evaluating the committees that assist in the execution
membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab of the duties and responsibilities of the Board of
Dewan Komisaris di setiap akhir tahun buku. Commissioners at the end of each financial year.
6. Dewan Komisaris bersama Direksi wajib menyusun: 6. The Board of Commissioners, together with the Board
of Directors, is required to develop:
a. Pedoman yang mengikat bagi setiap anggota a. Guidelines that are binding on each member of the
Dewan Komisaris dan Direksi, sesuai dengan Board of Commissioners and Board of Directors, in
ketentuan perudang-undangan yang berlaku. accordance with applicable laws and regulations.
b. Kode etik yang wajib dipatuhi oleh seluruh anggota b. A code of ethics that must be adhered to by all
Dewan Komisaris dan anggota Direksi, karyawan/ members of the Board of Commissioners and Board
pegawai, serta pendukung organ yang dimiliki of Directors, employees, and supporting organs of
Perseroan sesuai dengan ketentuan peraturan the Company, in compliance with applicable laws
perundangan yang berlaku. and regulations.
7. Masing-masing anggota Dewan Komisaris 7. Each member of the Board of Commissioners is jointly
bertanggung jawab penuh secara tanggung renteng and severally responsible for any losses incurred by the
atas kerugian Perseroan yang disebabkan oleh Company due to errors or negligence in carrying out
kesalahan atau kelalaian anggota Dewan Komisaris their duties.
dalam menjalankan tugasnya. 8. Members of the Board of Commissioners cannot be
8. Anggota Dewan Komisaris tidak dapat held liable for the Company’s losses if they can prove
dipertanggungjawabkan atas kerugian Perseroan that:
apabila dapat membuktikan:
a. Kerugian tersebut bukan karena kesalahan atau a. The loss was not caused by their error or negligence;
kelalaiannya;
b. Telah melakukan pengurusan dengan itikad baik, b. They have managed the Company in good faith,
penuh tanggung jawab dan kehati-hatian untuk with full responsibility and prudence, in the best
kepentingan dan sesuai dengan maksud dan interest of and in accordance with the Company’s
tujuan Perseroan; objectives;
c. Tidak mempunyai benturan kepentingan baik c. They have no direct or indirect conflict of interest in
langsung maupun tidak langsung atas tindakan the management actions that caused the loss; and
pengurusan yang mengakibatkan kerugian; dan
d. Telah mengambil tindakan untuk mencegah d. They have taken measures to prevent the loss from
timbul atau berlanjutnya kerugian tersebut. occurring or continuing.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 203
Page 206
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Komposisi dan Masa Jabatan Dewan Komisaris Composition and Term of Office of the Board of
Commissioners
Anggota Dewan Komisaris Perseroan terpilih akan The term of office for the elected members of the
menjabat 1 periode selama 5 (lima) tahun dan dapat Company’s Board of Commissioners is 5 (five) years, and
diangkat kembali apabila masa jabatannya telah they may be reappointed upon the expiration of their
berakhir, namun dengan tetap memperhatikan term, in accordance with applicable laws and regulations.
peraturan perundang-undangan yang berlaku dan tidak This does not affect the right of the General Meeting of
mengurangi hak RUPS yang dapat memberhentikan Shareholders (GMS) to dismiss any member of the Board
anggota Dewan Komisaris sewaktu-waktu sebelum masa of Commissioners at any time before the end of their term.
jabatannya berakhir.
Selama tahun 2024, komposisi Dewan Komisaris Perseroan Throughout 2024, the composition of the Company’s Board
tidak mengalami perubahan sehingga susunannya masih of Commissioners remained unchanged, maintaining the
sama seperti tahun sebelumnya, yaitu sebagai berikut: same structure as in the previous year, as follows:
Nama Jabatan Dasar Pengangkatan Periode Jabatan
Name Position Basis of Appointment Term of Office
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris Akta No. 34 Tanggal 21 Juni 2024 2024 – 2029
President Commissioner Deed No. 34 Dated June 21, 2024
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris Akta No. 34 Tanggal 21 Juni 2024 2024 – 2029
Vice President Commissioner Deed No. 34 Dated June 21, 2024
Kun Mawira Komisaris Akta No. 34 Tanggal 21 Juni 2024 2024 – 2029
Commissioner Deed No. 34 Dated June 21, 2024
Peter Setiono Komisaris Independen Akta No. 34 Tanggal 21 Juni 2024 2024 – 2029
Independent Commissioner Deed No. 34 Dated June 21, 2024
Mustofa Komisaris Independen Akta No. 34 Tanggal 21 Juni 2024 2024 – 2029
Independent Commissioner Deed No. 34 Dated June 21, 2024
KOMISARIS INDEPENDEN INDEPENDENT COMMISSIONERS
Kriteria Komisaris Independen Independent Commissioner Criteria
Komisaris Independen merupakan anggota Dewan Independent Commissioners are members of the Board
Komisaris yang tidak memiliki hubungan keuangan, of Commissioners who do not have financial, managerial,
kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan share ownership, and/or family relationships with other
keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainya dan/ members of the Board of Commissioners and/or with the
atau dengan pemegang saham mayoritas atau hubungan majority shareholder or any other relationship with the
lainnya dengan Perseroan, yang dapat mempengaruhi Company that may affect their ability to act independently.
kemampuan mereka bertindak independen.
Komisaris Independen Perseroan telah memenuhi kriteria The Company’s Independent Commissioners meet the
atau kualifikasi individual sebagaimana ditentukan di individual criteria or qualifications as specified in POJK No.
dalam POJK No. 33/2014, sebagai berikut: 33/2014, as follows:
1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau 1. Not a person who has worked for or had the authority
mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk and responsibility to plan, lead, control, or supervise
merencanakan, memimpin, mengendalikan atau the Company’s activities within the last 6 (six) months;
mengawasi kegiatan Perseroan dalam waktu 6 (enam)
bulan terakhir;
2. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak 2. Do not own shares, either directly or indirectly, in the
langsung pada Perseroan; Company;
3. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan 3. Have no affiliation with the Company, members of the
Perseroan, anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, Board of Commissioners, members of the Board of
atau Pemegang Saham Utama Perseroan; dan Directors, or the Company’s major shareholders; and
4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung 4. Have no direct or indirect business relationship related
maupun tidak langsung yang berkaitan dengan to the Company’s business activities.
kegiatan usaha Perseroan.
204 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 207
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Independensi Komisaris Independence of Independent Commissioner
Komisaris Independen telah menyerahkan surat The Independent Commissioners have submitted their
pernyataan independensinya kepada pihak regulator dan statements of independence to the regulator and declared
menyatakan kesanggupan untuk menjalankan fungsi their commitment to carrying out the supervisory function
pengawasan secara objektif, profesional, dan independen, objectively, professionally, and independently, free from
serta terbebas dari intervensi pihak manapun yang any interference that may create a conflict of interest.
sekiranya dapat menimbulkan benturan kepentingan.
RAPAT DEWAN KOMISARIS MEETING OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara Board of Commissioners meetings are held periodically
berkala sekurang-kurangnya 1 (satu) kali setiap 2 (dua) at least once every two (2) months or 6 (six) times a year.
bulan atau 6 (enam) kali dalam setahun. Namun pada However, meetings may also be convened at any time if
implementasinya, rapat Dewan Komisaris tetap dapat deemed necessary by one or more members of the Board
dilaksanakan sewaktu-waktu apabila dipandang perlu of Commissioners or the Board of Directors, or upon a
oleh seorang atau lebih anggota Dewan Komisaris atau written request from one or more shareholders collectively
anggota Direksi, atau juga apabila terdapat permintaan representing at least one-tenth (1/10) of the total shares
tertulis dari 1 (satu) atau lebih pemegang saham yang with valid voting rights.
bersama-sama mewakili 1/10 (satu per sepuluh) atau lebih
dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah.
Adapun mekanisme pengambilan keputusan dalam Decisions in meetings are made based on deliberation
rapat dilakukan berdasarkan musyawarah untuk mufakat, to reach a consensus. If consensus cannot be reached,
namun jika mufakat tidak tercapai maka pengambilan decisions are made by majority vote.
keputusan dilakukan berdasarkan pemungutan suara
terbanyak (voting).
Pada tahun 2024, Dewan Komisaris telah melaksanakan In 2024, the Board of Commissioners held 8 internal
8 kali rapat internal, dengan tingkat kehadiran sebagai meetings, with the attendance rate as follows:
berikut:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
(%)
Name Position Number of Meetings Attendance
Attendance Rate (%)
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris 8 8 100
President Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris 8 8 100
Vice President Commissioner
Kun Mawira Komisaris 8 8 100
Commissioner
Peter Setiono Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Mustofa Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
RAPAT GABUNGAN DEWAN KOMISARIS DAN JOINT MEETINGS OF THE BOARD OF
DIREKSI COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Selain wajib mengadakan rapat internal, Dewan Komisaris In addition to being required to hold internal meetings,
juga menyelenggarakan rapat bersama Direksi secara the Board of Commissioners also holds regular joint
berkala paling kurang 1 (satu) kali setiap 4 (empat) bulan meetings with the Board of Directors at least once every
atau 3 (tiga) kali dalam setahun. Pelaksanaan rapat 4 (four) months or 3 (three) times a year. These joint
gabungan ini bertujuan untuk menunjukkan bahwa meetings demonstrate that the check-and-balance
mekanisme check and balance di Perseroan telah berjalan mechanism within the Company is functioning effectively
dengan baik sesuai fungsi masing-masing organ. in accordance with the respective roles of each corporate
organ.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 205
Page 208
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Agenda rapat yang dibahas dalam rapat gabungan The meeting agenda generally includes presentations
umumnya berupa pemaparan Direksi mengenai kinerja by the Board of Directors on the Company’s quarterly
kuartalan Perseroan, inisiatif keputusan-keputusan performance, strategic decision initiatives, and issues
strategis, dan isu atau tantangan yang sedang dihadapi or challenges in achieving the Company’s targets
dalam mencapai target atau tujuan Perseroan. Dewan or objectives. During the discussions, the Board of
Komisaris memberikan tanggapan, saran atau feedback Commissioners provides responses, suggestions, or
atas hal-hal yang telah disampaikan oleh Direksi dalam feedback on matters presented by the Board of Directors.
proses pembahasan tersebut.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Pada tahun 2024, Perseroan telah melaksanakan 8 kali In 2024, the Company held 8 joint meetings of the Board
rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi dengan of Commissioners and the Board of Directors, with
uraian tingkat kehadiran sebagai berikut: attendance rates detailed as follows:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
(%)
Name Position Number of Meetings Attendance
Attendance Rate (%)
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris 8 8 100
President Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris 8 8 100
Vice President Commissioner
Kun Mawira Komisaris 8 8 100
Commissioner
Peter Setiono Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Mustofa Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Indra Christanto Presiden Direktur 8 8 100
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 8 8 100
Vice President Director
Menas K. Shahaan Direktur 8 8 100
Director
Prama Nugraha Direktur 8 8 100
Director
Tjiang Jefry Direktur 8 8 100
Director
Rekomendasi Dewan Komisaris dalam Rapat Gabungan Recommendations of the Board of Commissioners in
Dalam rapat gabungan yang telah dilaksanakan Joint Meetings
sepanjang tahun 2024, Dewan Komisaris secara proaktif In joint meetings held throughout 2024, the Board
menyampaikan arahan atau rekomendasi kepada Direksi of Commissioners proactively provided directions
dan manajemen terkait pengurusan Perseroan dalam hal and recommendations to the Board of Directors and
sebagai berikut: management regarding the Company’s governance,
1. Memberikan nasihat dan arahan kepada Direksi untuk including:
mengantisipasi perubahan yang sangat cepat dalam 1. Advising and guiding the Board of Directors to
industri Pasar Modal, di mana diperkirakan dapat anticipate rapid changes in the capital market industry
mempengaruhi aktivitas Perseroan; that are expected to impact the Company’s activities;
2. Memberikan arahan kepada Direksi agar lebih 2. Directing the Board of Directors to further enhance
meningkatkan kinerja dan produktivitas Perseroan the Company’s performance and productivity in 2024,
pada tahun 2024, di mana hasil kinerja di tahun 2023 using the 2023 performance results as a reference for
dapat menjadi acuan dalam pengembangan usaha future business development;
Perseroan ke depan;
3. Tetap melaksanakan Tata Kelola Perusahaan 3. Ensuring the continued implementation of transparent
yang transparan serta tetap harus mematuhi dan corporate governance while complying with the
memenuhi peraturan-peraturan yang berlaku di Pasar prevailing regulations in the Indonesian capital market.
Modal Indonesia.
206 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 209
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Program Orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris Orientation Program for New Members of the
Baru Tahun 2024 Board of Commissioners in 2024
Pada tahun 2024 tidak terdapat perubahan susunan Dewan In 2024, there were no changes in the composition of the
Komisaris, sehingga Perseroan tidak menyelenggarakan Board of Commissioners; therefore, the Company did not
program orientasi bagi anggota Dewan Komisaris baru. conduct an orientation program for new members of the
Board of Commissioners.
Pelatihan Dewan Komisaris Tahun 2024 Training of the Board of Commissioners in 2024
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris - -
President
Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden - -
Komisaris Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Asosiasi Perusahaan
Vice President Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Efek Indonesia
Commissioner Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara (APEI)
Pedagang Efek
Continuing Professional Development Program for Members Indonesian Securities
of the Board of Commissioners and Board of Directors Companies
of Securities Companies Engaging in Underwriting and Association (APEI)
Brokerage Activities
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
(PPL WMI)
Continuing Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI)
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin Emisi TICMI
Efek (PPL WPEE);
Continuous Professional Development Program for TICMI
Underwriter Representatives (PPL WPEE);
Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Perantara TICMI
Pedagang Efek (PPL WPPE);
Continuous Professional Development Program for Broker- TICMI
Dealer Representatives (PPL WPPE);
Pertemuan Tahunan Industri Jasa Keuangan tahun 2024; Otoritas Jasa
Keuangan (OJK)
2024 Annual Meeting of the Financial Services Industry; Financial Services
Authority (OJK)
Kun Mawira Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
(PPL WMI)
Continuing Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI)
Kun Mawira Komisaris Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer Investasi TICMI
Commissioner (PPL WMI)
Continuing Professional Development Program for TICMI
Investment Manager Representatives (PPL WMI)
Peter Setiono Komisaris Independen - -
Independent
Commissioner
Mustofa Komisaris Independen - -
Independent
Commissioner
Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Report on the Implementation of the Board of
Tahun 2024 Commissioners’ Duties In 2024
Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan Throughout 2024, the Board of Commissioners fulfilled its
tanggung jawabnya sebagai organ pengawas Perseroan duties and responsibilities as the Company’s supervisory
sepanjang tahun 2024 melalui mengawasi kebijakan organ, including overseeing the policies of the Board
Direksi dan memberi nasehat terhadap pelaksanaan tugas of Directors and providing advice on the execution
operasional Direksi. Dewan Komisaris juga melakukan of their operational duties. Additionally, the Board of
pengawasan atas penerapan GCG Perseroan. Commissioners supervised the implementation of the
Company’s Good Corporate Governance (GCG) practices.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 207
Page 210
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PENILAIAN KINERJA KOMITE DI BAWAH
DEWAN KOMISARIS TAHUN 2024
Performance Assessment of Committees Under the Board of
Commissioners in 2024
KOMITE AUDIT AUDIT COMMITTEE
Prosedur Penilaian Kinerja dan Kriteria Penilaian Performance Assessment Procedures and Criteria
Komite Audit yang dipimpin oleh Bapak Mustofa selaku The Audit Committee, led by Mr. Mustofa as the
Komisaris Independen telah secara aktif membantu Independent Commissioner, has actively assisted
Dewan Komisaris melalui pemberian rekomendasi the Board of Commissioners by providing valuable
yang bermanfaat atas setiap temuan audit internal recommendations on internal audit findings and issues
dan permasalahan yang dihadapi Perseroan, baik dari faced by the Company, both in terms of compliance with
sisi kepatuhan terhadap regulasi pasar modal ataupun capital market regulations and operational matters. If any
permasalahan operasional. Apabila terjadi permasalahan issues discussed during the Audit Committee meetings
yang mana telah dibahas selama rapat Komite Audit, require the Board of Commissioners’ oversight and pertain
maka Ketua Komite Audit perlu menyampaikan informasi to the Company’s business continuity, the Chairman of the
tersebut kepada Dewan Komisaris terkait hal-hal yang Audit Committee is required to convey such information to
membutuhkan pengawasan Dewan Komisaris dan the Board of Commissioners.
berkaitan dengan kelangsungan bisnis Perseroan.
Selain itu, Dewan Komisaris juga menilai seluruh anggota Furthermore, the Board of Commissioners has
Komite Audit telah menunjukkan partisipasi aktif dalam assessed that all members of the Audit Committee
mengikuti semua rapat internal komite ataupun dalam have demonstrated active participation in all internal
rapat bersama Dewan Komisaris di tahun 2024. committee meetings and joint meetings with the Board
of Commissioners in 2024.
Uraian lengkap mengenai pelaksanaan rapat Komite A detailed description of the Audit Committee meetings,
Audit dan uraian tugas serta tanggung jawab yang telah along with its duties and responsibilities carried out
dilakukan selama tahun pelaporan 2024 disampaikan during the 2024 reporting year, is provided separately on
terpisah pada halaman 218, dalam laporan ini. page 218 of this report.
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
Prosedur Penilaian Kinerja dan Kriteria Penilaian Performance Assessment Procedures and Criteria
Komite Nominasi dan Remunerasi telah membantu The Nomination and Remuneration Committee has
Dewan Komisaris dalam menentukan besaran remunerasi assisted the Board of Commissioners in determining the
atau honorarium yang sesuai bagi Dewan Komisaris dan appropriate remuneration or honorarium for the Board
Direksi sepanjang tahun 2024. Selain itu, Dewan Komisaris of Commissioners and the Board of Directors throughout
juga memberikan penilaian kepada seluruh anggota 2024. Additionally, the Board of Commissioners has
Komite Nominasi dan Remunerasi telah menunjukkan assessed that all members of the Nomination and
partisipasi aktif dalam mengikuti semua rapat internal Remuneration Committee have demonstrated active
komite ataupun dalam rapat bersama Dewan Komisaris participation in all internal committee meetings and joint
di tahun 2024. meetings with the Board of Commissioners in 2024.
Uraian lengkap mengenai pelaksanaan rapat Komite A detailed description of the Nomination and
Nominasi dan Remunerasi, dan uraian tugas serta Remuneration Committee meetings, along with its duties
tanggung jawab yang telah dilakukan selama tahun and responsibilities carried out during the 2024 reporting
pelaporan 2024 disampaikan terpisah pada halaman 223, year, is provided separately on page 223 of this report.
dalam laporan ini.
208 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 211
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS
DAN DIREKSI
Performance Assessment of The Board of Commissioners and
Board of Directors
Prosedur Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Procedure for Performance Assessment of the
Direksi Board of Commissioners and the Board of Directors
Penilaian kinerja Dewan Komisaris dan Direksi The performance assessment of the Board of
dilakukan setiap satu tahun sekali dengan cara kolegial Commissioners and Directors is carried out once a
maupun individual dengan menggunakan metode year, both collegiately and individually, using the self-
self-assessment oleh masing-masing anggota Direksi assessment method by each member of the Board of
dan Komisaris. Directors and Commissioners.
Kriteria Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Performance Assessment Criteria for the Board of
Direksi Commissioners and the Board of Directors
Evaluasi terhadap kinerja Dewan Komisaris dinilai Performance assessment of the Board of Commissioners
dengan menggunakan tolok ukur kontribusi yang telah is measured based on the contribution that has been
diberikan oleh Dewan Komisaris dalam menjalankan given in carrying out its supervisory duties during the
tugas pengawasan selama tahun buku, serta financial year, as well as its support in upholding the
dukungannya terhadap penegakkan GCG di Perseroan. GCG principles in the Company. Meanwhile, the Board
Sedangkan, kriteria penilaian terhadap kinerja Direksi of Directors’ performance assessment is conducted
mempertimbangkan kriteria individual dan kolektif based on individual and collective criteria described in
yang tertuang dalam Key Performance Indicators the Key Performance Indicators (KPI) points, such as
(KPI) Perseroan maupun KPI Direktur, di antaranya measurement of revenue growth, revenue structure,
pengukuran atas pertumbuhan pendapatan, struktur cost structure, profitability, each division’s performance,
pendapatan, struktur biaya, profitabilitas, kinerja di setiap customer satisfaction, innovation, operational processes,
divisi, kepuasan konsumen, inovasi, proses operasional, risk management, compliance, technology, information
manajemen risiko, kepatuhan, teknologi, informasi dan and HR management. Performance assessment of the
manajemen SDM. Rencana kerja yang telah disusun Company’s Board of Directors also refers to the work
oleh Direksi dan disampaikan kepada Dewan Komisaris plan that has been prepared by the Board of Directors
pada awal tahun juga menjadi acuan penilaian atas and submitted to the Board of Commissioners at the
kinerja Direksi. beginning of the year.
Pihak Penilai Appraiser
Penilaian terhadap kinerja Dewan Komisaris dan Direksi Performance assessment of the Board of Commissioners
dilakukan secara mandiri oleh masing-masing anggota. and Board of Directors is carried out independently or by
Kemudian, hasil penilaian tersebut disampaikan using self-assessment by each member. Furthermore, the
Pemegang Saham di dalam RUPS Tahunan sebagai bentuk assessment results are submitted by the Shareholders
pertanggungjawaban Dewan Komisaris dan Direksi. through the Annual GMS as a form of accountability from
Apabila Pemegang Saham menerima dan menyetujui the Board of Commissioners and the Board of Directors.
hasil penilaian kinerja Dewan Komisaris dan Direksi di If the Shareholders accept and approve the performance
dalam RUPST, maka Pemegang Saham memberikan assessment results of the Board of Commissioners and the
acquit et de charge kepada Dewan Komisaris dan Direksi Board of Directors at the AGMS, the Shareholders provide
yang menjabat selama tahun buku. acquit et de charge to the Board of Commissioners and
Board of Directors who served during the financial year.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 209
Page 212
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PROSEDUR NOMINASI SERTA KEBIJAKAN
REMUNERASI DEWAN KOMISARIS DAN
DIREKSI
Nomination Procedure, As Well As Remuneration Policy of The
Board of Commissioners and Board of Directors
Prosedur Nominasi Nomination Procedure
Meskipun Perseroan belum memiliki pedoman tertulis Although the Company has not established written
mengenai prosedur nominasi dan/atau kebijakan suksesi guidelines on the nomination procedure and/or succession
Direksi, akan tetapi, pada praktiknya Perseroan sudah policy for the Board of Directors, in practice, the Company
melaksanakan proses nominasi dan suksesi Direksi. has already implemented the nomination and succession
Dalam mempersiapkan dan melanjutkan regenerasi process. In preparing for and ensuring the continuity
kepemimpinan puncak di masa mendatang, Dewan of future top leadership, the Board of Commissioners
Komisaris melakukan profiling secara akurat terhadap conducts thorough profiling of each potential candidate
masing-masing kandidat yang berpotensi untuk for senior management positions. This step is essential to
menduduki jajaran manajemen puncak. Tahapan ini wajib ensure that the Company achieves an optimal composition
dilakukan agar Perseroan mendapatkan komposisi Direksi of the Board of Directors, enabling them to synergize and
yang tepat sehingga mereka dapat saling bersinergi dan work effectively to achieve better performance in the
bekerja secara optimal dalam memberikan kinerja yang future.
lebih baik di masa depan untuk Perseroan.
Beberapa faktor penentu pemilihan kandidat Direksi Several key factors in selecting candidates for the Board
aadalah kompetensi dari masing-masing kandidat, of Directors include their competencies, extensive
pengalaman luas yang dimiliki, dan pengetahuan luas experience, and in-depth knowledge of the corporate
mengenai budaya perusahaan. Kandidat Direksi dapat culture. Candidates for the Board of Directors may come
berasal dari eksternal, maupun karyawan senior yang either from external sources or from senior employees
memiliki potensi untuk diangkat menjadi Direksi yang with the potential to be appointed as Directors, who
telah dipersiapkan melalui rencana pengembangan have been prepared through the Company’s employee
karyawan perusahaan. development plan.
Sebagian besar Direksi Perseroan yang menjabat di Most of the Company’s Directors serving at the end of 2024
akhir 2024, diangkat dan ditetapkan oleh Pemegang were appointed by the Shareholders through the Board of
Saham melalui program suksesi Direksi dari mekanisme Directors’ succession program via an internal recruitment
rekrutmen internal. mechanism.
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Procedures for Determining the Remuneration
Komisaris dan Direksi of the Board of Commissioners and Board of
Directors
Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan berhak atas The Company’s Board of Commissioners and Board of
skema remunerasi yang terdiri dari komponen dan Directors are entitled to a remuneration scheme consisting
nominal yang berbeda-beda. Setiap anggota Direksi of various components and amounts. Each member of
berhak atas remunerasi yang terdiri dari gaji pokok, uang the Board of Directors is entitled to remuneration, which
jasa, dan tunjangan lainnya bagi para Direktur, sementara includes a basic salary, service fees, and other allowances,
honorarium diberikan kepada Komisaris. while an honorarium is provided to the Commissioners.
Kebijakan pemberian remunerasi dan fasilitas lainnya The remuneration policy and other benefits for the Board
untuk Dewan Komisaris mengacu pada Pasal 18 ayat (19) of Commissioners are stipulated in Article 18, Paragraph
Anggaran Dasar Perseroan, serta perundang-undangan (19) of the Company’s Articles of Association and applicable
yang berlaku. Sedangkan, penetapan remunerasi untuk laws and regulations. Meanwhile, the remuneration for the
Direksi mengacu pada ketentuan Pasal 15 ayat (17) Board of Directors is stipulated in Article 15, Paragraph (17)
Anggaran Dasar Perseroan dan perundang-undangan of the Company’s Articles of Association and applicable
yang berlaku. laws and regulations.
210 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 213
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Sebagaimana telah ditetapkan dalam RUPS Tahunan As resolved at the 2024 Annual General Meeting of
2024, para Pemegang Saham telah menyetujui Shareholders (AGMS), the Shareholders approved the
pelimpahan wewenang kepada PT Patria Nusa Adamas delegation of authority to PT Patria Nusa Adamas, as the
selaku Pemegang Saham Utama Perseroan untuk Company’s Controlling Shareholder, to determine the
menentukan besar honorarium dan tunjangan lain honorarium and other allowances for each member of
kepada masing-masing anggota Dewan Komisaris the Board of Commissioners from the closing of the 2024
terhitung sejak ditutupnya RUPST 2024 sampai dengan AGMS until the 2025 AGMS. Meanwhile, the remuneration
diselenggarakannya RUPST 2025. Sedangkan untuk for each member of the Board of Directors is determined
besaran remunerasi bagi masing-masing anggota Direksi by the Board of Commissioners.
Perseroan ditetapkan oleh Dewan Komisaris.
Indikator Penetapan Remunerasi Direksi Indicators for Determining the Remuneration of
the Board of Directors
Pemberian remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi The determination of remuneration for the Company’s
Perseroan senantiasa mempertimbangkan faktor-faktor Board of Commissioners and Board of Directors takes into
berikut ini: account the following factors:
1. Kinerja Perseroan; 1. The Company’s performance;
2. Remunerasi yang berlaku di industri sekuritas pada 2. Remuneration standards in the securities industry for
perusahaan dengan skala usaha yang sama dengan companies of a similar scale;
Perseroan;
3. Tingkat inflasi; 3. Inflation rate;
4. Kondisi dan kemampuan keuangan Perseroan; dan 4. The Company’s financial condition and capability; and
5. Faktor-faktor lain yang relevan, serta tidak boleh 5. Other relevant factors, provided they do not conflict
bertentangan dengan peraturan perundang- with applicable laws and regulations.
undangan.
Besaran Remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi Remuneration Structure of the Board of
Tahun 2024 Commissioners and Directors in 2024
Jumlah remunerasi yang dibayarkan Perseroan dan Entitas The remuneration paid by the Company and Subsidiaries
Anak kepada Dewan Komisaris dan Direksi pada tahun to the Board of Commissioners and Board of Directors
2024 adalah masing-masing sebesar Rp3.432.900.000 dan in 2024 amounted to IDR 3,432,900,000 and
Rp22.741.687.158. IDR22,741,687,158 respectively.
KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Composition Diversity for The Board of Commissioners and Board
of Directors
Komposisi anggota Dewan Komisaris dan Direksi The composition of the Company’s Board of Commissioners
Perseroan memiliki latar belakang yang cukup beragam and Board of Directors consists of individuals with
dengan mempertimbangkan keahlian, pengetahuan dan diverse backgrounds, taking into account their expertise,
pengalaman masing-masing individu. Perseroan menilai knowledge, and experience. The Company believes that
keberagaman komposisi latar belakang dan keahlian diversity in the composition of backgrounds and expertise
pada level manajemen puncak sangat penting untuk at the top management level is crucial to support the
mendukung kepengurusan, pengelolaan, pembidangan, governance, management, responsibilities, and execution
dan pelaksanaan tugas anggota Dewan Komisaris dan of duties of the members of the Board of Commissioners
Direksi, serta mendukung peningkatan kinerja Perseroan. and Board of Directors, as well as to enhance the
Company’s performance.
Perseroan telah memenuhi ketentuan Prinsip dan The Company has complied with the principles and
Rekomendasi OJK sebagaimana diatur dalam Surat recommendations of OJK as outlined in OJK Circular Letter
Edaran OJK No. 32/SEOJK.04/2015 tentang Pedoman Tata No. 32/SEOJK.04/2015 regarding Guidelines for Corporate
Kelola Perusahaan Terbuka. Penentuan susunan anggota Governance of Public Companies. The determination of
Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan senantiasa the composition of the Board of Commissioners and Board
memperhatikan hal-hal sesuai dengan prinsip dan of Directors always considers the following principles and
rekomendasi OJK sebagai berikut: recommendations from OJK:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 211
Page 214
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
a. Regulasi POJK mengenai perizinan Perusahaan Efek a. OJK regulation regarding the licensing of Securities
yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Companies conducting business activities as
Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek; Underwriters and Securities Brokers;
b. Kondisi Perusahaan Efek; b. The condition of the Securities Company;
c. Keberagaman pengetahuan, pengalaman, dan/atau c. The diversity of knowledge, experience, and/or
keahlian yang dibutuhkan; dan expertise required; and
d. Efektivitas dalam hal pengawasan dan pemberian d. Effectiveness in terms of supervision and providing
nasihat kepada Direksi. advice to the Board of Directors.
Ketentuan POJK No. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan OJK Regulation No. 33/POJK.04/2014 concerning the
Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik juga Board of Directors and Board of Commissioners of Issuers
menyatakan bahwa jumlah anggota Dewan Komisaris or Public Companies also states that the number of
tidak boleh melebihi jumlah anggota Direksi. members of the Board of Commissioners must not exceed
the number of members of the Board of Directors.
Perseroan memastikan bahwa seluruh anggota Dewan The Company ensures that all members of the Board
Komisaris dan Direksi adalah orang-orang yang sudah of Commissioners and Board of Directors meet the
memenuhi kualifikasi yang telah dipersyaratkan serta qualifications required and are competent and professional
kompeten dan profesional di bidang keahliannya masing- in their respective areas of expertise.
masing.
Sehubungan dengan hal ini, Komite Remunerasi In this regard, the Remuneration and Nomination
dan Nominasi menjalankan fungsi nominasi dengan Committee carries out the nomination function by
memberikan masukan kepada Dewan Komisaris providing input to the Board of Commissioners regarding
mengenai komposisi dan kualifikasi anggota Dewan the composition and qualifications of the Board of
Komisaris dan Direksi agar senantiasa selaras dengan Commissioners and Board of Directors to ensure
kebutuhan Perseroan. Apabila Komite Remunerasi dan alignment with the Company’s needs. If the Remuneration
Nominasi menilai perlu untuk melakukan perubahan and Nomination Committee deems it necessary to make
komposisi Dewan Komisaris dan Direksi, maka manajemen changes to the composition of the Board of Commissioners
akan mengevaluasi setiap kandidat secara menyeluruh and Board of Directors, management will evaluate each
sebelum diajukan kepada OJK untuk mendapatkan candidate thoroughly before submitting them to OJK
persetujuan dari OJK dan RUPS. for approval and to the General Meeting of Shareholders
(GMS).
Informasi keberagaman komposisi Dewan Komisaris Information about the diversity of the composition of the
dan Direksi Perseroan dapat dilihat pada profil masing- Board of Commissioners and Board of Directors of the
masing anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang Company can be found in the profile of each member of
pengungkapannya sudah dilakukan pada Bab Profil the Board of Commissioners and Board of Directors, which
Perusahaan halaman 76-91 dalam Laporan Tahunan ini. is disclosed in the Company Profile section on page 76-91
of this Annual Report.
PENGUNGKAPAN HUBUNGAN AFILIASI
ANGGOTA DEWAN KOMISARIS, DIREKSI,
DAN PEMEGANG SAHAM UTAMA
Disclosure of Affiliation with Members of The Board of
Commissioners, The Board of Directors, and Majority Shareholders
Tabel dibawah ini merupakan pengungkapan mengenai Disclosure of affiliations between members of the
hubungan afiliasi antara anggota Direksi, Dewan Komisaris, Board of Directors, Board of Commissioners, and Major
dan Pemegang Saham Utama sebagai salah satu kriteria Shareholders as one of the criteria used to measure the
yang digunakan untuk mengukur independensi Dewan independence of the Board of Commissioners can be seen
Komisaris, yang meliputi: in the table below, which includes:
212 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 215
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
1. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan 1. Affiliations between fellow members of the Board of
anggota Direksi lainnya; Directors;
2. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dan anggota 2. Affiliations between members of the Board of Directors
Dewan Komisaris; and the Board of Commissioners;
3. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan 3. Affiliations between the Board of Directors with the
Pemegang Saham Utama; ultimate and/or controlling shareholders;
4. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris 4. Affiliations between fellow members of the Board of
dengan anggota Komisaris lainnya; dan Commissioners; and
5. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris 5. Affiliations between members of the Board of
dengan Pemegang Saham Utama. Commissioners with the ultimate and/or controlling
shareholders.
Informasi lebih rinci tentang hubungan afiliasi Dewan More detailed information about the affiliation of the
Komisaris dan Direksi dijelaskan pada tabel di bawah ini: Board of Commissioners and the Board of Directors is
explained in the table below:
Tabel Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris, Direksi, dan Pemegang Saham Utama
Table of Affiliation Relationships among the Board of Commissioners, Board of Directors, and Major Shareholders
Hubungan Keuangan dengan Hubungan Afiliasi dengan
Financial Relationship With Affiliated With
Dewan Pemegang Dewan Pemegang
Direksi Direksi
Nama Komisaris Saham Utama Komisaris Saham Utama
Board of Board of
Name Board of Major Board of Major
Directors Directors
Commissioners Shareholders Commissioners Shareholders
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No
Mu’Min Ali Gunawan - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Aries Liman - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Kun Mawira - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Peter Setiono - √ - √ - √ - √ - √ - √
Mustofa - √ - √ - √ - √ - √ - √
Indra Christanto - √ - √ - √ - √ - √ - √
Rosmini Lidarjono - √ - √ - √ - √ - √ - √
Menas K. Shahaan - √ - √ - √ - √ - √ - √
Prama Nugraha - √ - √ - √ - √ - √ - √
Tjiang Jefry - √ - √ - √ - √ - √ - √
Pengungkapan Lebih Lanjut Terkait Hubungan Further Disclosure Regarding the Affiliation
Afiliasi Dewan Komisaris Relationships of the Board of Commissioners
Beberapa anggota Dewan Komisaris Perseroan memiliki Several members of the Company’s Board of Commissioners
hubungan afiliasi dengan Pemegang Saham Utama are affiliated with the Company’s Major Shareholders in
Perseroan dalam hal kepemilikan saham, namun tidak terms of share ownership, but do not have financial and/
memiliki hubungan keuangan dan/atau hubungan or family relationships up to the second degree with
keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota other members of the Board of Commissioners and other
Komisaris lainnya dan anggota Direksi lainnya. members of the Board of Directors.
Hubungan Afiliasi di Antara Anggota Dewan Komisaris Affiliation Relationship among Members of the Board of
Commissioners
Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak memiliki All members of the Board of Commissioners do not have
hubungan keluarga atau pun keuangan dengan sesama family or financial relationships with fellow members of
anggota Dewan Komisaris. the Board of Commissioners.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Dewan Komisaris dan Affiliation Relationship between Members of the Board
Pemegang Saham Utama of Commissioners and Major Shareholders
Mu’min Ali Gunawan selaku Presiden Komisaris Perseroan Mu’min Ali Gunawan, as the President Commissioner
memiliki hubungan afiliasi dengan Pemegang Saham of the Company, has an affiliation relationship with the
Utama Perseroan, yaitu PT Bank Panin Tbk. Company’s Major Shareholder, PT Bank Panin Tbk.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 213
Page 216
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Aries Liman (Wakil Presiden Komisaris Perseroan) dan Kun Aries Liman (Vice President Commissioner of the Company)
Mawira (Komisaris Perseroan) memiliki hubungan afiliasi and Kun Mawira (Commissioner of the Company) have
dengan Pemegang Saham Utama Perseroan, yaitu PT an affiliation relationship with the Company’s Major
Patria Nusa Adamas. Shareholder, PT Patria Nusa Adamas.
Sedangkan Peter Setiono dan Mustofa yang keduanya Meanwhile, Peter Setiono and Mustofa, both serving as
menjabat sebagai Komisaris Independen dapat dipastikan Independent Commissioners, are confirmed to have no
tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Pemegang affiliation relationship with the Major Shareholder.
Saham Utama.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Dewan Komisaris dan Affiliation Relationship between Members of the Board
Direksi of Commissioners and Board of Directors
Seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan tidak All members of the Company’s Board of Commissioners
memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi have no affiliation with members of the Company’s Board
Perseroan. of Directors.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Direksi dan Dewan Affiliation Relationship between Members of the Board
of Directors and the Board of Commissioners
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors have
hubungan afiliasi dengan anggota Dewan Komisaris no affiliation with members of the Company’s Board of
Perseroan. Commissioners.
Hubungan Afiliasi di Antara Anggota Direksi Affiliation Relationship among Fellow Members of the
Board of Directors
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors have no
hubungan afiliasi dengan anggota Direksi lainnya. affiliation with other members of the Board of Directors.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Direksi dan Pemegang Affiliation between Members of the Board of Directors
Saham Utama and Major Shareholders
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors have no
hubungan afiliasi dengan Pemegang Saham Utama affiliation with the Major Shareholders of the Company.
Perseroan.
KOMITE AUDIT
Audit Committee
Sebagai perusahaan terbuka, Perseroan wajib memiliki As a public company, the Company is required to
Komite Audit sebagaimana diamanatkan dalam POJK No. have an Audit Committee as mandated by POJK
55/POJK.04/2015 (“POJK 55/2015”) tentang Pembentukan No. 55/POJK.04/2015 (“POJK 55/2015”) regarding the
dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit. Oleh sebab Establishment and Guidelines for the Implementation of
itu, melalui Surat Keputusan Dewan Komisaris No. Kep- the Audit Committee’s Work. Accordingly, through the
001/KOM/PS/VII/2015 tanggal 31 Juli 2015, Dewan Komisaris Board of Commissioners’ Decree No. Kep-001/KOM/PS/
membentuk Komite Audit untuk membantu pelaksanaan VII/2015 dated July 31, 2015, the Board of Commissioners
tugas Dewan Komisaris sebagai organ pengawasan dan established the Audit Committee to assist in performing its
pemberi nasihat atas pengelolaan Perseroan. Komite supervisory and advisory duties related to the Company’s
Audit Perseroan diketuai oleh Komisaris Independen yang management. The Audit Committee is chaired by an
bertanggung jawab langsung kepada Dewan Komisaris Independent Commissioner who reports directly to the
dalam menjalankan tugasnya. Board of Commissioners in carrying out its duties.
Piagam Komite Audit Audit Committee Charter
Komite Audit melaksanakan tugas dan tanggung The Audit Committee carries out its duties and
jawabnya sesuai dengan Piagam Komite Audit yang responsibilities in accordance with the Audit Committee
mengatur hal-hal berikut ini: Charter. In general, the contents of the Audit Committee
Charter regulate the following matters:
a. Arti dan Tujuan Komite Audit; a. Meaning and Objectives of the Audit Committee;
b. Komposisi, Struktur, dan Persyaratan Keanggotaan b. Composition, Structure, and Membership
Komite Audit; Requirements of the Audit Committee;
214 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 217
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
c. Tugas dan Tanggung jawab serta Wewenang Komite c. Duties and Responsibilities as well as Authorities of the
Audit; Audit Committee;
d. Tata cara, Prosedur Kerja dan Kebijakan d. Procedures, Work Procedures, and Policies for
Penyelenggaraan Rapat Komite Audit; Conducting Audit Committee Meetings;
e. Sistem Pelaporan Kegiatan Komite Audit; e. Audit Committee Activity Reporting System;
f. Masa Tugas Komite Audit; f. Term of Office of the Audit Committee;
g. Ketentuan Mengenai Penanganan Pengaduan/ g. Provisions about the handling of complaints/reports
Pelaporan Sehubungan Dugaan; dan regarding allegations; and
h. Pelanggaran terkait Pelaporan Keuangan. h. Violations related to Financial Reporting.
Tugas, Tanggung Jawab, dan Wewenang Komite Duties, Responsibilities, and Authorities of the
Audit Audit Committee
Tugas dan tanggung jawab Komite Audit Perseroan The duties and responsibilities of the Audit Committee, as
dijabarkan pada rincian berikut ini: outlined in the Audit Committee Charter, are as follows:
1. Menelaah informasi keuangan Perseroan yang akan 1. Reviewing the Company’s financial information to be
dipublikasikan kepada publik dan/atau pihak otoritas, published to the public and/or regulatory authorities,
antara lain laporan keuangan, proyeksi dan laporan including financial statements, projections, and other
lainnya yang terkait dengan informasi keuangan related reports concerning the Company’s financial
Perseroan. data.
2. Meninjau kepatuhan Perseroan terhadap peraturan 2. Assessing the Company’s compliance with laws and
perundang-undangan yang relevan dengan kegiatan regulations relevant to its business activities.
usaha Perseroan.
3. Memberikan pendapat independen dalam hal terjadi 3. Providing an independent opinion in the event of a
perbedaan pendapat antara manajemen dan Akuntan disagreement between management and the Public
atas jasa yang diberikannya. Accountant regarding the services provided.
4. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris 4. Recommending the appointment of a Public
mengenai penunjukan Akuntan Publik yang Accountant to the Board of Commissioners based on
didasarkan pada independensi, ruang lingkup independence, scope of work, and fees.
penugasan dan biaya yang dibayarkan.
5. Meninjau pelaksanaan pemeriksaan yang dilakukan 5. Reviewing the implementation of audits conducted
oleh Auditor Internal dan mengawasi pelaksanaan by the Internal Auditor and overseeing the follow-up
tindak lanjutnya oleh Direksi atas temuan Auditor actions taken by the Board of Directors based on the
Internal. Internal Auditor’s findings.
6. Menelaah aktivitas manajemen risiko yang dilakukan 6. Evaluating risk management activities performed
oleh Direksi apabila Perseroan tidak memiliki fungsi by the Board of Directors if the Company does not
pemantau risiko di bawah Dewan Komisaris. have a risk monitoring function under the Board of
Commissioners.
7. Menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses 7. Reviewing complaints related to the Company’s
Akuntansi dan pelaporan Keuangan Perseroan. accounting and financial reporting processes.
8. Meninjau dan memberikan saran kepada Dewan 8. Reviewing and providing advice to the Board of
Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan Commissioners regarding potential conflicts of interest
kepentingan Perseroan. within the Company.
9. Menjaga kerahasiaan dokumen, data, dan informasi 9. Maintaining the confidentiality of the Company’s
Perseroan. documents, data, and information.
10. Mengakses dokumen, data, dan informasi Perseroan 10. Accessing the Company’s documents, data, and
tentang karyawan, dana, aset dan sumber daya information regarding employees, funds, assets, and
Perseroan yang diperlukan. resources as needed.
11. Berkomunikasi langsung dengan karyawan, termasuk 11. Communicating directly with employees, including the
Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit Board of Directors and those responsible for internal
internal, manajemen risiko dan Akuntan terkait audit, risk management, and accounting, in relation to
dengan tugas dan tanggung jawab Komite Audit. the Audit Committee’s duties and responsibilities.
12. Melibatkan pihak independen selain anggota Komite 12. Engaging independent parties outside the Audit
Audit yang diperlukan untuk membantu pelaksanaan Committee as necessary to support the execution of its
tugasnya, apabila diperlukan. duties.
13. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh 13. Exercising other authorities granted by the Board of
Dewan Komisaris. Commissioners.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 215
Page 218
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Struktur dan Kedudukan Komite Audit Structure and Position of the Audit Committee
Struktur dan kedudukan Komite Audit di Perseroan The structure and position of the Audit Committee in the
tergambar pada bagan organisasi dibawah ini: Company is depicted in the following organizational chart:
RUPS
GSM
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Direksi
Board of Directors
Penanggung Jawab
dan Pelaksana
Divisi-Divisi Terkait
*)
APU&PPT Kepatuhan
Related Divisions Responsible for and Compliance
Implementing AML
& CFT
Manajemen Risiko Internal Audit
Risk Management Audit internal
Keterangan/Description:
Pengawasan Dewan Komisaris kepada Direksi
Supervision of the Board of Commissioners to the Board of Directors
Koordinasi Komite dengan Direksi
Coordination of Committees with Divisions
*) Divisi Human Resources and General Affairs, Accounting and Taxation, Treasury Finance
Divison of Human Resources and General Affairs, Accounting and Taxation, Treasury/Finance
Keanggotaan dan Masa Jabatan Anggota Komite Membership and Term of Service of the Audit
Audit Committee Members
Komite Audit Perseroan terdiri dari 1 (satu) orang Komisaris The Company’s Audit Committee consists of 1 (one)
Independen yang bertindak sebagai ketua, dan 2 (dua) Independent Commissioner who acts as chairman,
anggota dari pihak luar yang independen yang memiliki and 2 (two) independent external party members with
keahlian dan pengalaman sesuai dengan kualifikasi yang expertise and experience in accordance with the required
dibutuhkan. qualifications.
Susunan Komite Audit Perseroan tidak mengalami The composition of the Company’s Audit Committee has
perubahan dari tahun sebelumnya sehingga komposisinya not changed from the previous year so its composition as
per 31 Desember 2024 adalah sebagai berikut: of 31 December 2024 is as follows:
216 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 219
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Dasar Pengangkatan sebagai
Rangkap Jabatan di
Ketua/Anggota Komite Audit
Nama Jabatan Perseroan Keahlian
No. Basis for Appointment as
Name Position Concurrent Position Expertise
Chairman/Member of the
in the Company
Audit Committee
1. Mustofa Ketua Komite Audit Surat Keputusan Dewan Komisaris Independen 1. Memiliki integritas yang
Chairman of Audit Komisaris No. Kep-006/DEKOM/ Independent tinggi, kemampuan,
Committee PS/VIII/2022 Commissioners pengetahuan,
Decree of the Board of pengalaman sesuai
Commissioners No. Kep-006/ dengan bidang
DEKOM/PS/VIII/2022 pekerjaannya serta
mampu berkomunikasi
2. Steven Himawan Anggota Komite Surat Keputusan Dewan -
dengan baik.
Audit Komisaris No. Kep-006/DEKOM/
Having high integrity,
Member of Audit PS/VIII/2022
ability, knowledge,
Committee Decree of the Board of
experience in accordance
Commissioners No. Kep-006/
with their respective
DEKOM/PS/VIII/2022
field of work and able to
3. Ilvan Saputra Anggota Komite Surat Keputusan Dewan - communicate well.
Audit Komisaris No. Kep-006/DEKOM/
Member of Audit PS/VIII/2022 2. Memahami laporan
Committee Decree of the Board of keuangan, bisnis
Commissioners No. Kep-006/ Perusahaan khususnya
DEKOM/PS/VIII/2022 yang terkait dengan
layanan jasa atau kegiatan
usaha Perusahaan,
proses audit, manajemen
risiko dan peraturan
perundang-undangan
terkait lainnya.
Understand the
financial statements,
the Company's business
specifically relating to
the Company's services
or business activities,
audit process, risk
management, and
other relevant laws and
regulations.
3. Memahami dan
mematuhi kode etik
Komite Audit yang
ditetapkan Perusahaan.
Understand and comply
with the code of ethics
of Audit Committee
established by the
Company.
4. Berlatar belakang
pendidikan dan keahlian
di bidang Akuntansi dan/
atau Keuangan.
Educational background
and expertise in
Accounting and/or
Finance.
Profil Keanggotaan Komite Audit Profile of the Audit Committee Membership
Profil Ketua Komite Audit Profile of Chairman of the Audit Committee
Profil lengkap Bapak Mustofa selaku Ketua Komite Audit The complete profile of Mr. Mustofa as the Chairman of
Perseroan telah diuraikan pada Bab Profil Perusahaan the Company’s Audit Committee is presented in Chapter
halaman 80, Sub-bab Profil Dewan Komisaris. Company Profile, page 80, Sub-chapter Profile of the
Board of Commissioners.
Profil Anggota Komite Audit Profile of the Audit Committee Members
Semua anggota Komite Audit Perseroan berstatus Warga All members of the Company’s Audit Committee are
Negara Indonesia (WNI). Berikut uraian profil lengkap Indonesian Citizens. The following is a description of the
anggota Komite Audit Perseroan: full profile of the Company’s Audit Committee members:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 217
Page 220
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Steven Himawan
Name
Usia 36 tahun
Age 36 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality Indonesian
Dasar Pengangkatan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Basis of Appointment Decree of the Board of Commissioners No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Riwayat Pendidikan Sarjana Ekonomi – jurusan Akuntansi dari Fakultas Ekonomi Universitas Tarumanegara Jakarta
Educational background Bachelor of Economics – majoring in Accounting from Faculty of Economics, Tarumanegara University,
Jakarta
Riwayat Karier Beliau memulai kariernya sebagai Senior Associate di KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan.
Career History Selanjutnya, beliau sempat bekerja di beberapa perusahaan, di antaranya ialah PT Panin Sekuritas Tbk
(2016-2019), PT Patria Investama (2019-2020), dan saat ini beliau bekerja di PT Astra Welab Digital Arta.
He started his career as a Senior Associate at KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis and Partners. Furthermore,
he worked for several companies, including PT Panin Sekuritas (2016-2019), PT Patria Investama (2019-
2020), and currently he works at PT Astra Welab Digital Arta.
Nama Ilvan Saputra
Name
Usia 56 tahun
Age 56 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality Indonesian
Dasar Pengangkatan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Basis of Appointment Decree of the Board of Commissioners No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Riwayat Pendidikan Sarjana Ekonomi – jurusan Akuntansi dari Universitas Borobudur
Educational background Bachelor of Economics – majoring in Accounting from Borobudur University
Riwayat Karier Beliau memulai kariernya sebagai Tax Supervisor di PT Modern Putra Indonesia. Selanjutnya, beliau
Career History sempat bekerja di beberapa perusahaan, di antaranya ialahantara lain PT Dinamina Ardimas (1993-1995),
PT Modern Indocitra (1995-1996), dan saat ini beliau bekerja di PT Mitra Propertindo Semesta.
He started his career as a Tax Supervisor at PT Modern Putra Indonesia. Subsequently, he worked for
several companies, including PT Dinamina Ardimas (1993-1995), PT Modern Indocitra (1995-1996), and
currently he works at PT Mitra Propertindo Semesta.
Independensi Komite Audit Independence of the Audit Committee
Seluruh anggota Komite Audit adalah pihak independen All members of the Audit Committee are independent
yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, parties who have no financial, management, share
kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga ownership and/or family relationship with members of
dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan/ the Board of Commissioners, members of the Board of
atau Pemegang Saham atau hubungan usaha dengan Directors, and/or Shareholders or business relationship
Perseroan yang dapat memengaruhi kemampuannya with the Company which may affect their ability to act
untuk bertindak secara objektif dan independen. objectively and independently.
Rapat Komite Audit The Audit Committee Meeting
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Mengacu pada ketentuan POJK 55/2015, rapat Komite Referring to the provisions of POJK 55/2015, Audit
Audit wajib dilaksanakan sekurang-kurangnya 1 (satu) kali Committee meetings must be held at least 1 (one) time
setiap 3 (tiga) bulan atau 4 (empat) kali dalam setahun. every 3 (three) months or 4 (four) times a year.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Pada tahun 2024, Komite Audit Perseroan telah In 2024, the Company’s Audit Committee has held 9
melaksanakan 9 rapat internal dengan informasi sebagai internal meetings with the following information:
berikut:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
(%)
Name Position Number of Meetings Attendance
Attendance Rate (%)
Mustofa Ketua | Chairman 9 9 100
Steven Himawan Anggota | Member 9 8 89
Ilvan Saputra Anggota | Member 9 8 89
218 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 221
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Agenda Rapat Komite Audit Meeting Agenda of Audit Committee
Secara umum, Rapat Komite Audit sepanjang tahun 2024 In general, Audit Committee Meetings throughout 2024
membahas hal-hal berikut ini: discussed the following matters:
1. Evaluasi kinerja, kompetensi, dan pengawasan yang 1. Evaluation of performance, competence, and
dijalankan oleh Direksi. supervision carried out by the Board of Directors.
2. Evaluasi kinerja, kompetensi, independensi dan 2. Evaluation of performance, competence, independence
objektivitas auditor Internal Perseroan. and objectivity of the Company’s internal auditors.
3. Hasil audit terhadap laporan Keuangan Perseroan 3. Audit results of the Company’s Financial statements for
untuk tahun buku yang berakhir the financial year ended December 31, 2023 conducted
3. Desember 2023 yang dilakukan oleh KAP Tanubrata by KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners.
Sutanto Fahmi Bambang & Rekan. 4. Evaluation of the performance, competence,
4. Evaluasi kinerja, kompetensi, independensi dan independence and objectivity of the external auditor of
objektivitas auditor eksternal dari KAP Tanubrata KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners.
Sutanto Fahmi Bambang & Rekan.
5. Risk Event (Kejadian Risiko) dan Risk Grading Matrix 5. Risk Events and the Company’s Risk Grading Matrix.
Perseroan.
6. Progress Update pelaksanaan Audit Eksternal 6. Progress Update on the implementation of External
(Regulator dan SRO) Audit (Regulator and SRO)
7. Public Issued yang memberikan dampak risiko atas 7. Public Issued that has a risk impact on the sustainability
keberlangsungan Aktivitas Bisnis Perseroan. of the Company’s Business Activities.
8. Regulation Update yang mempengaruhi kebijakan 8. Regulation Updates that affect the Company’s policies
dan prosedur Perseroan. and procedures.
Laporan Program Kerja dan Realisasi Pelaksanaan Report of Work Program and Realization of the
Tugas Komite Audit Tahun 2024 Audit Committee Duties in 2024
Program Kerja Komite Audit yang telah dilaksanakan pada The Audit Committee Work Program that has been
tahun 2024 adalah sebagai berikut: implemented in 2024 are as follows:
a. Menelaah informasi keuangan yang akan a. Reviewed financial information to be published by the
dipublikasikan Perusahaan kepada publik dan/atau Company to the public and/or authorities, including
pihak otoritas, antara lain laporan keuangan, proyeksi financial statements, projections and other reports
dan laporan lainnya yang terkait dengan informasi relating to the Company’s financial information.
keuangan Perusahaan.
b. Meninjau kepatuhan Perseroan terhadap peraturan b. Reviewed the Company’s compliance with laws
perundang-undangan yang relevan dengan kegiatan and regulations relevant to the Compan’’s business
usaha Perseroan. activities.
c. Menelaah dan memberikan tanggapan sehubungan c. Studied and gave feedback regarding the impact and
dengan dampak dan implikasi dari Peraturan dan implications of the newly enacted Regulations and
Ketentuan yang baru berlaku, khususnya di industri Provisions, particularly in the Capital Markets industry,
Pasar Modal, terhadap operasional Perseroan. toward the Company’s operations.
d. Menelaah dan memberikan tanggapan sehubungan d. Reviewed and provided feedback regarding new
dengan produk-produk baru yang sedang products that are being developed and will be
dikembangkan dan akan dipasarkan oleh Perseroan, marketed by the Company, including advice relating
termasuk masukan terkait strategi maupun kebijakan to product marketing strategy and policy taken by the
pemasaran produk yang diambil oleh Perseroan. Company.
e. Memberikan arahan dan masukan yang relevan bagi e. Provided relevant direction and input for the Company,
Perseroan, khususnya dalam menghadapi berbagai especially in dealing with various emerging financial
isu-isu keuangan dan ekonomi yang sedang merebak and economic issues, especially in the Capital Market
khususnya di industri Pasar Modal. industry.
f. Mengevaluasi kinerja, kompetensi, independensi f. Examined the performance, competence,
dan obyektivitas auditor eksternal dan memberikan independence and objectivity of external auditors
rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai and provided recommendations to the Board of
penunjukan Akuntan Publik yang didasarkan pada Commissioners regarding the appointment of a
independensi, ruang lingkup penugasan dan fee yang Public Accountant based on independence, scope of
dibayarkan. assignment and fees paid.
g. Meninjau pelaksanaan pemeriksaan yang dilakukan g. Reviewed the audit implementation conducted by the
oleh Auditor Internal dan mengawasi pelaksanaan Internal Auditor and supervised the implementation
tindak lanjutnya oleh Direksi atas temuan Auditor of follow-up actions by the Board of Directors on the
Internal. Internal Auditor findings.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 219
Page 222
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
h. Menelaah aktivitas manajemen risiko yang dilakukan h. Reviewed the risk management activities carried out
oleh Direksi apabila Perseroan tidak memiliki fungsi by the Board of Directors if the Company does not
pemantau risiko di bawah Dewan Komisaris. have a risk monitoring function under the Board of
Commissioners.
i. Menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses i. Reviewed complaints related to the Company’s
Akuntansi dan pelaporan Keuangan Perseroan. Accounting and Financial reporting processes.
j. Meninjau dan memberikan saran kepada Dewan j. Reviewed and gave advice to the Board of
Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan Commissioners regarding potential conflicts of interest
kepentingan Perseroan. with the Company.
k. Berkomunikasi langsung dengan karyawan, termasuk k. Communicate directly with employees, including
Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit the Board of Directors and those who perform the
internal, manajemen risiko dan Akuntan terkait functions of internal audit, risk management and
dengan tugas dan tanggung jawab Komite Audit. accountants regarding the duties and responsibilities
of the Audit Committee.
l. Melaporkan seluruh hasil kinerja Komite Audit kepada l. Reported all of the Audit Committee’s performance
Dewan Komisaris. results to the Board of Commissioners.
m. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh m. Performed other authorities given by the Board of
Dewan Komisaris. Commissioners.
Program Pendidikan/Pelatihan Komite Audit Education/Training Program for Audit Committee
Tahun 2024 In 2024
Pada tahun 2024, Komite Audit Perseroan tidak mengikuti In 2024, the Company’s Audit Committee did not
program pendidikan ataupun pelatihan. participate in any education or training programs.
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Nomination and Remuneration Committee
Pada tanggal 31 Juli 2015, Dewan Komisaris membentuk The Board of Commissioners established a Nomination
Komite Nominasi dan Remunerasi melalui Surat Keputusan and Remuneration Committee through Board of
Dewan Komisaris No. Kep-001/KOM/PS/VII/2015. Komite Commissioners Decree No. Kep-001/KOM/PS/VII/2015
ini dibentuk untuk membantu pelaksanaan tugas dan dated 31 July 2015. This committee was formed to assist
fungsi Dewan Komisaris terkait remunerasi dan nominasi in implementing the duties and functions of the Board of
di Perseroan. Commissioners regarding remuneration and nominations
in the Company.
Keberadaan Komite Nominasi dan Remunerasi telah sesuai The existence of the Nomination and Remuneration
dengan ketentuan POJK No. 34/POJK.04/2014 (“POJK Committee is in accordance with the provisions of POJK
34/2014”) tentang Komite Nominasi dan Remunerasi No. 34/POJK.04/2014 (“POJK 34/2014”) concerning the
Emiten atau Perusahaan Publik. Nomination and Remuneration Committee of Issuers or
Public Companies.
Pedoman Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination dan Remuneration Committee
Guidelines
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite The implementation of the duties and responsibilities of
Nominasi dan Remunerasi mengacu pada Pedoman the Nomination and Remuneration Committee refers
Komite Nominasi dan Remunerasi yang diupdate secara to the Nomination and Remuneration Committee
berkala oleh Perseroan. Pedoman ini memuat ketentuan Guidelines which are updated regularly. This guideline
mengenai tugas, tanggung jawab, dan kewajiban yang contains provisions regarding duties, responsibilities
bersifat mengikat bagi seluruh anggota Komite Nominasi and obligations that are binding on all members of the
dan Remunerasi. Nomination and Remuneration Committee.
Tugas, Tanggung Jawab, dan Wewenang Komite Duties, Responsibilities, And Authorities of
Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee
Berdasarkan ketentuan di dalam Pedoman Komite The Nomination and Remuneration Committee has
Nominasi dan Remunerasi, Komite Nominasi dan duties and responsibilities based on the provisions in the
Remunerasi memiliki tugas dan tanggung jawab sebagai Nomination and Remuneration Committee Guidelines,
220 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 223
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
berikut: with the following details:
Fungsi Nominasi Nomination Function
1. Melakukan evaluasi dan memberikan rekomendasi 1. Evaluate and give recommendations to the Board of
kepada Dewan Komisaris mengenai: Commissioners regarding:
a. Sistem serta prosedur pemilihan dan/atau a. System and procedure for selecting and/or
pergantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi. replacing members of the Board of Commissioners
and Board of Directors
b. Calon anggota Dewan Komisaris dan Direksi. b. Prospective members of the Board of
Commissioners and Board of Directors
c. Calon Pihak Independen yang akan menjadi c. Independent Party Candidates who will become
anggota Komite. members of the Committee
2. Menentukan kriteria yang akan diterapkan 2. Determine the criteria that will be applied in identifying
dalam mengidentifikasi para calon, serta, candidates, as well as considering and approving
mempertimbangkan dan menyetujui nominasi. nominations. The Committee shall be confident that
Komite harus merasa yakin bahwa setiap calon each candidate is capable and suitable for the position
mampu dan layak untuk jabatan atau kedudukan concerned and is the best and most eligible candidate
yang bersangkutan dan merupakan calon terbaik for such position concerned by taking into account the
dan yang paling memenuhi syarat untuk posisi atau candidate’s history, age, experience, abilities, and other
kedudukan tersebut dengan mempertimbangkan relevant factors.
catatan riwayat calon, umur, pengalaman, kemampuan
dan faktor relevan lainnya.
3. Mengevaluasi kinerja anggota Direksi dan/atau 3. Evaluate the performance of members of the
anggota Dewan Komisaris serta menyusun program Board of Directors and/or members of the Board
pengembangan kemampuan anggota Direksi dan/ of Commissioners and formulate capacity-building
atau anggota Dewan Komisaris. programs for members of the Board of Directors and/
or members of the Board of Commissioners.
Fungsi Remunerasi Remuneration Function
1. Mengevaluasi kebijakan remunerasi dan memberikan 1. Evaluate the remuneration policy and provide
rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai: recommendations to the Board of Commissioners,
regarding:
a. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan a. Remuneration policy for the Board of
Direksi. Commissioners and Board of Directors.
b. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan b. Remuneration policy for Executive Officers and
pegawai secara keseluruhan. employees as a whole.
c. Kebijakan remunerasi bagi anggota Komite Dewan c. Remuneration policy for members of Committee
Komisaris. under the Board of Commissioners.
2. Komite wajib menjalankan prosedur Remunerasi bagi 2. The Committee shall perform the following
anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite remuneration procedures for members of the Board of
Dewan Komisaris sebagai berikut: Commissioners, Board of Directors, and/or Committee
under the Board of Commissioners, as follows:
a. Menyusun struktur remunerasi berupa gaji, a. Compile a remuneration structure in the form of
honorarium, insentif dan tunjangan yang bersifat salaries, honorarium, incentives, as well as fixed and
tetap dan variabel. variable benefits.
b. Menyusun kebijakan, besaran dan struktur b. Formulate an appropriate, proper and reasonable
remunerasi yang layak, patut serta wajar. remuneration policy, amount and structure.
Keanggotaan dan Masa Jabatan Anggota Komite Membership and Term of Service of the Nomination
Nominasi dan Remunerasi and Remuneration Committee
Periode jabatan anggota Komite Nominasi dan Term of office of members of the Nomination and
Remunerasi yang merupakan anggota Dewan Komisaris Remuneration Committee who are also acts as members
Perseroan dalam 1 periode terpilih adalah 5 (lima) tahun of the Company’s Board of Commissioners shall be 5 (five)
atau tidak boleh melebihi masa jabatannya sebagai years or does not exceed the relevant period of the Board
Dewan Komisaris. Sementara itu, masa jabatan anggota of Commissioners’ term of office. Meanwhile, term of
Komite Nominasi dan Remunerasi yang berasal dari office of members of the Nomination and Remuneration
pihak eksternal ditentukan sesuai surat keputusan Dewan Committee from external parties is determined according
Komisaris pada saat pengangkatan. to the Board of Commissioners’ decision letter at the time
of appointment.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 221
Page 224
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Susunan Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan The composition of the Company’s Nomination and
tidak mengalami perubahan dari tahun sebelumnya Remuneration Committee has not changed from the
sehingga komposisinya per 31 Desember 2024 adalah previous year, so its composition as of 31 December 2024
sebagai berikut: is as follows:
Nama Jabatan Rangkap Jabatan di Perseroan Keahlian
Name Position Concurrent Position in the Company Expertise
Peter Setiono Ketua Komite Komisaris Independen
Chairman of Committee Independent Commissioners
Memiliki pengalaman
Aries Liman Anggota Komite Komisaris terkait Nominasi dan/atau
Member of Committee Commissioner Remunerasi
Having experience related
Kun Mawira Anggota Komite Komisaris to Nomination and/or
Member of Committee Commissioner Remuneration
Li Kwong Wing Anggota Komite Komisaris Independen PaninAM
Member of Committee PaninAM’s Independent Commissioner
Profil Keanggotaan Komite Nominasi dan Profile of the Nomination and Remuneration
Remunerasi Committee Members
Profil Ketua Komite Nominasi dan Remunerasi Profile of Chairman of the Nomination and Remuneration
Committee
Profil lengkap Bapak Peter Setiono selaku Ketua Komite The complete profile of Mr. Peter Setiono as Chairman
Nominasi dan Remunerasi Perseroan telah diuraikan pada of the Company’s Nomination and Remuneration
Bab Profil Perusahaan halaman 79, Sub-bab Profil Dewan Committee is outlined in Chapter Company Profile, page
Komisaris. 79, Sub-chapter Profile of the Board of Commissioners.
Profil Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Profile of the Nomination and Remuneration Committee
Members
Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi All members of the Company’s Nomination and
Perseroan berstatus Warga Negara Indonesia (WNI). Remuneration Committee are Indonesian citizens.
Profil lengkap Bapak Aries Liman dan Bapak Kun Mawira The complete profiles of Mr. Aries Liman and Mr. Kun
selaku anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Mawira as members of the Company’s Nomination and
Perseroan telah diuraikan pada Bab Profil Perusahaan Remuneration Committee are presented in Chapter
halaman 78, Sub-bab Profil Dewan Komisaris di Laporan Company Profile, page 78, Sub-chapter Profile of the
Tahunan ini. Board of Commissioners in this Annual Report.
Sedangkan, profil lengkap anggota Komite Nominasi dan Meanwhile, the complete profiles of the Nomination and
Remunerasi yang bukan merupakan anggota Dewan Remuneration Committee members who are not part of
Komisaris adalah sebagai berikut: the Board of Commissioners are as follows:
Nama Li Kwong Wing
Name
Usia 65 tahun
Age 65 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality Indonesian
Riwayat Pendidikan Jurusan Manajemen Industrial dari San Marino School of Management
Educational background Industrial Management from San Marino School of Management
Riwayat Karier Beliau pernah mengisi sejumlah posisi strategis di Glorius Sun Group yang berlokasi di Hong Kong,
Career History Filipina, dan Indonesia. Pada tahun 1991, beliau bergabung di PT Rana Sankara sebagai Partner dan
General Manager. Saat ini, beliau juga menjabat sebagai Komisaris Independen PT Panin Asset
Management. Beliau menjabat posisi Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi sejak tahun 2015
sampai saat ini.
He has occupied a number of strategic positions in the Glorius Sun Group located in Hong Kong,
Philippines, and Indonesia. In 1991, he joined PT Rana Sankara as Partner and General Manager. Currently,
he also serves as Independent Commissioner of PT Panin Asset Management. He has held the position
of Member of the Nomination and Remuneration Committee since 2015 until now.
222 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 225
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Independensi Komite Nominasi dan Remunerasi Independence of the Nomination and
Remuneration Committee
Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi diwajibkan Members of the Nomination and Remuneration Committee
untuk bersikap profesional dan menjunjung tinggi are obliged to behave professionally and uphold integrity
integritas dalam melaksanakan tugas dan tanggung in carrying out their duties and responsibilities, including
jawabnya, termasuk dalam memberikan pendapat kepada in providing opinions to the Board of Commissioners. The
Dewan Komisaris. Perseroan menjamin bahwa seluruh Company guarantees that all members of the Nomination
anggota Komite Nominasi dan Remunerasi merupakan and Remuneration Committee are independent personnel,
personil yang independen, sehingga bebas dari benturan so they are free from conflicts of interest and can act
kepentingan dan dapat bersikap objektif dalam objectively in carrying out their duties. This independence
pelaksanaan tugas. Independensi tersebut setidaknya is at least reflected in the existence of an Independent
tercermin dari keberadaan Komisaris Independen yang Commissioner who acts as chairman of the committee.
bertindak sebagai ketua komite.
Rapat Komite Nominasi dan Remunerasi Meeting of the Nomination and Remuneration
Committee
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Komite Nominasi dan Remunerasi wajib The Nomination and Remuneration Committee shall
menyelenggarakan rapat internal secara berkala minimal hold regular internal meetings at least once every 4
1 (satu) kali setiap 4 (empat) bulan atau 3 (tiga) kali dalam (four) months or 3 (three) times a year. Decisions in these
setahun. Mekanisme pengambilan keputusan di dalam meetings shall be made through deliberation to reach a
rapat tersebut dilakukan berdasarkan musyawarah untuk consensus. If a consensus is not achieved, decisions shall
mufakat dan apabila mufakat tidak tercapai maka sistem be made by majority vote.
pengambilan keputusan dilakukan berdasarkan hasil
pemungutan suara terbanyak.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Sepanjang tahun 2024, rapat Komite Nominasi dan Throughout 2024, the Nomination and Remuneration
Remunerasi telah diselenggarakan sebanyak 6 kali Committee meetings has held 6 times with the following
dengan informasi sebagai berikut: information:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
(%)
Name Position Number of Meetings Attendance
Attendance Rate (%)
Peter Setiono Ketua | Chairman 6 6 100
Aries Liman Anggota | Member 6 6 100
Kun Mawira Anggota | Member 6 6 100
Li Kwong Wing Anggota | Member 6 6 100
Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Nominasi dan Report on the Implementation of the Nomination
Remunerasi Tahun 2024 and Remuneration Committee’s Duties in 2024
Sepanjang tahun 2024, Komite Nominasi dan Remunerasi Throughout 2024, the Nomination and Remuneration
telah melaksanakan tugas terkait hal-hal sebagai berikut, Committee has conducted tasks related to the following
yaitu: matters, namely:
1. Mengevaluasi kebijakan remunerasi dan memberikan 1. Evaluated the remuneration policies and provided
rekomendasi kepada Dewan Komisaris, terkait hal-hal recommendations to the Board of Commissioners,
di bawah ini: regarding the following matters:
a. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan a. Remuneration policy for the Board of
Direksi; Commissioners and the Board of Directors;
b. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan b. Remuneration policy for Executive Officers and
pegawai secara keseluruhan; dan employees as a whole; and
c. Kebijakan remunerasi bagi anggota Komite Dewan c. Remuneration policy for members of the Board of
Komisaris. Commissioners Committee.
2. Komite menjalankan prosedur Remunerasi bagi 2. The Committee conducted the Remuneration
anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite procedure for members of the Board of Commissioners,
Dewan Komisaris sebagai berikut: Board of Directors and/or Committee of the Board of
Commissioners as follows:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 223
Page 226
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
a. Menyusun struktur remunerasi berupa gaji, a. Developed a remuneration structure in the form
honorarium, insentif dan tunjangan yang bersifat of salary, honorarium, as well as fixed and variable
tetap dan variabel; dan incentives allowances; and
b. Menyusun kebijakan, besaran dan struktur b. Prepared an appropriate, suitable and reasonable
remunerasi yang layak, patut serta wajar. remuneration policies, amounts and structures.
Program Pendidikan/Pelatihan Komite Nominasi Education/Training Program for the Nomination
dan Remunerasi Tahun 2024 and Remuneration Committee in 2024
Pada tahun 2024, Komite Nominasi dan Remunerasi tidak In 2024, Nomination and Remuneration Committee did
mengikuti program pendidikan ataupun pelatihan. not participate in any education or training programs.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
Corporate Secretary
Sekretaris Perusahaan memiliki peran penting dalam Corporate Secretary is a supporting organ of the Board
menjaga citra positif Perseroan dengan mengelola of Directors that acts as a liaison officer between the
program komunikasi yang efektif antara Perseroan Company’s organs or relating to external relationships
dan pemangku kepentingan. Organ ini juga bertugas or communications with Shareholders, regulators, and
sebagai pejabat penghubung (liason officer) dalam other Stakeholders. Corporate Secretary is also responsible
rangka memperlancar hubungan antar-organ Perseroan, for implementing the GCG in every aspect of business
hubungan antara Perseroan dengan para Pemangku operations and ensuring the Company’s compliance with
Kepentingan, serta terpenuhinya ketentuan peraturan applicable laws and regulations. As a public company, The
perundang- undangan yang berlaku. Sebagai perusahaan Corporate Secretary’s existence has complied with the
terbuka, eksistensi Sekretaris Perusahaan di Perseroan provisions of POJK No. 35/POJK.04/2014 (“POJK 35/2014”)
telah memenuhi ketentuan POJK No. 35/POJK.04/2014 regarding Corporate Secretary of Issuers or Public
(“POJK 35/2014”) tentang Sekretaris Perusahaan Emiten Companies.
atau Perusahaan Publik.
Profil Sekretaris Perusahaan Profile of Corporate Secretary
Sekretaris Perusahaan saat ini adalah Bapak Prama The current Corporate Secretary is Mr. Prama Nugraha.
Nugraha. Profil lengkap beliau telah diuraikan pada Bab His profile has been described in the Company Profile
Profil Perusahaan, sub-bab profil Direksi. Chapter, sub-chapter Profile of the Board of Directors.
Tugas dan Tanggung Jawab Sekretaris Perusahaan Duties and Responsibilities of Corporate Secretary
Rincian dibawah ini merupakan tugas dan tanggung Duties and responsibilities of Corporate Secretary, among
jawab Sekretaris Perusahaan, antara lain: others:
1. Berperan sebagai penghubung antara Perseroan 1. Liaising between the Company and the Financial
dengan Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bursa Efek Services Authority (OJK), the Indonesia Stock Exchange
Indonesia (BEI), Pemegang Saham dan masyarakat; (IDX), Shareholders and the public;
2. Memberikan pelayanan kepada masyarakat atas setiap 2. Provide services to the public for any information
informasi yang berkaitan dengan kondisi Perseroan; relating to the Company’s condition;
3. Mengikuti perkembangan Pasar Modal khususnya 3. Closely monitoring the development of Capital Market
peraturan-peraturan yang berlaku di bidang Pasar sector, particularly with regard to relevant laws and
Modal; regulations;
4. Memberi masukan kepada Direksi dalam mematuhi 4. Provide advice to the Board of Directors concerning
ketentuan Pasar Modal; dan compliance in the Capital Market sector regulations;
and
5. Membantu Direksi dalam hal tata kelola dan tanggung 5. Assist the Board of Directors in implementing corporate
jawab sosial perusahaan. governance and corporate social responsibility.
Program Pendidikan/Pelatihan Sekretaris Education/Training Program for Corporate
Perusahaan Tahun 2024 Secretary In 2024
Pada tahun 2024, Sekretaris Perusahaan mengikuti In 2024, the Corporate Secretary participated in
kegiatan pendidikan dan/atau pelatihan dengan perincian educational activities and/or training programs with the
sebagai berikut: following details:
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Manajer • Continuing Professional Development Program for
224 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 227
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Investasi (PPL WMI), yang diadakan oleh TICMI, pada Investment Manager Representatives (PPL WMI),
tanggal 24 Juli 2024; organized by TICMI, on July 24, 2024;
• Program Pendidikan Berkelanjutan Wakil Penjamin • Continuing Professional Development Program for
Emisi Efek (PPL WPEE), yang diadakan oleh TICMI, Underwriter Representatives (PPL WPEE), organized
pada tanggal 8 Agustus 2024; by TICMI, on August 8, 2024;
• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan • Anti-Money Laundering and Countering the Financing
Terorisme, tahun 2024, yang diadakan oleh internal PT of Terrorism Program, 2024, organized internally by
Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber PPATK (Pusat PT Panin Sekuritas Tbk with a speaker from PPATK
Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan), yang (Financial Transaction Reports and Analysis Center),
diadakan pada tanggal 7 Desember 2024; held on December 7, 2024;
• Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18 • Socialization of Financial Services Authority Regulation
Tahun 2023 tentang Penerbitan dan Pesyaratan Efek No. 18/POJK.03/2023 on the Issuance and Requirements
Bersifat Utang dan Sukuk Berdasarkan Keberlanjutan, of Debt Securities and Sukuk Based on Sustainability,
yang diadakan oleh Otoritas Jasa Keuangan, yang organized by the Financial Services Authority, on
diadakan pada tanggal 16 Januari 2024; January 16, 2024;
• Sharing session “Legal Due Diligence and Pendapat • Sharing session on “Legal Due Diligence and Legal
Hukum,” yang diadakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Opinions,” organized by the Indonesian Securities
Indonesia, pada tanggal 6 Maret 2024; Companies Association, on March 6, 2024;
• Workshop “ESG Investing, What is it and why investor • Workshop on “ESG Investing: What It Is and Why
care about it?” yang diadakan oleh Bursa Efek Investors Care About It,” organized by the Indonesia
Indonesia, yang diadakan pada tanggal 25 April 2024; Stock Exchange, on April 25, 2024;
• Workshop IDX and HKEX Capital Markets Seminar: • Workshop on “IDX and HKEX Capital Markets Seminar:
Roadmap to Additionel Liquidity via Dual Listing, yang Roadmap to Additional Liquidity via Dual Listing,”
diadakan oleh Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 20 organized by the Indonesia Stock Exchange, on June
Juni 2024; 20, 2024;
• Pelatihan Pencanangan Gerakan Nasional Cerdas • Training on the Launch of the National Financial
Keuangan (Gencarkan), yang diadakan oleh Otoritas Literacy Movement (Gencarkan), organized by the
Jasa Keuangan, yang diadakan pada tanggal 22 Financial Services Authority, on August 22, 2024;
Agustus 2024; • Workshop on the Implementation of the Sustainable
• Workshop Penerapan Rencana Aksi Keuangan Finance Action Plan (RAKB) for Exchange Members –
Berkelanjutan (RAKB) kepada Anggota Bursa (AB) – Batch 2, organized by the Indonesia Stock Exchange,
Batch 2, yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia, on October 4, 2024.
yang diadakan pada tanggal 4 Oktober 2024,
Laporan Pelaksanaan Kegiatan Sekretaris Report on the Implementation of Corporate
Perusahaan Tahun 2024 Secretary Activities in 2024
Pada tahun 2024, Sekretaris Perusahaan telah In 2024, Corporate Secretary has submitted submit interim
menyampaikan Laporan Keuangan interim kuartalan, financial reports for each quarter, half-year, and annual
tengah tahun dan akhir tahun kepada otoritas jasa modal Financial Statements to the capital services authority
serta memuat iklan laporan keuangan di media massa and published financial statement advertisements in the
nasional. national mass media.
Publikasi Tanggal Media
Publication Date Media
Laporan Keuangan Diaudit per 31 December 2023 19 Februari 2024 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Audited Financial Statements as of December 31, 2023 February 19, 2024 IDX Website and the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 31 Maret 2024 29 April 2024 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Unaudited Financial Statements as of March 31, 2024 April 29, 2024 IDX Website and the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 30 Juni 2024 30 Juli 2024 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Unaudited Financial Statements as of June 30, 2023 July 30, 2024 IDX Website and the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 30 September 2024 30 Oktober 2024 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Unaudited Financial Statements as of September 30, 2024 October 30, 2024 IDX Website and the Company’s Website
a. Menerbitkan Laporan Tahunan dan Laporan a. Published the 2023 Annual Report and Sustainability
Keberlanjutan 2023 pada tanggal 30 April 2024 dan Report on April 30, 2024, and published it on the IDX
telah mempublikasikannya di laman BEI dan situs web website and the Company’s website. All information
Perseroan. Informasi yang tersaji di dalam Laporan contained in the Annual Report can be used as
Tahunan dapat digunakan sebagai pedoman bagi material for the Shareholders of the Company to make
Pemegang Saham Perseroan untuk mengambil decisions at the Annual GMS.
keputusan dalam RUPS Tahunan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 225
Page 228
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
b. Melaksanakan RUPS Tahunan pada tanggal 21 Juni b. Organized the Annual GMS on June 21, 2024, and
2024 dan melaporkan hasil RUPS Tahunan 2024 reported the 2024 Annual GMS resolutions to the
kepada otoritas jasa modal serta mempublikasikannya capital services authority and published it in the
di media masa nasional. national mass media.
Publikasi Tanggal Media
Publication Date Media
Pemberitahuan RUPS Tahunan 2024 15 Mei 2024 Situs Web BEI, Situs Web Perseroan, dan
Announcement of Annual General Meeting Shareholders 2024 May 15, 2024 eASY.KSEI.
IDX Website, the Company’s Website and
eASY.KSEI
Pemanggilan RUPS Tahunan 2024 30 Mei 2024 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Convocation to Annual General Meeting of Shareholders 2024 May 30, 2024 IDX Website, the Company’s Website and
eASY.KSEI
Iklan Ringkasan Risalah Hasil RUPS Tahunan 2024 25 Juni 2024 Situs Web BEI, Situs Web Perseroan, dan
Advertisement Summary of the 2024 Annual GMS June 25, 2024 eASY.KSEI
IDX Website, the Company’s Website and
eASY.KSEI
c. Melaksanakan Paparan Publik (Public Expose) c. Conducted the Annual Public Expose on June 21, 2024,
Tahunan pada tanggal 21 Juni 2024, yang menjelaskan through the Zoom application webinar, which explains
tentang perkembangan kinerja Perseroan, kebijakan- the Company’s performances progress, the policies
kebijakan yang telah dan akan diambil oleh Perseroan that have been and will be taken by the Company,
serta prospek usaha Perseroan. Acara Public Expose as well as the Company’s business prospects. This
ini dihadiri oleh para Pemegang Saham, analis efek, Public Expose event was attended by shareholders,
calon investor dan pers media masa. Hal ini mengacu securities analysts, potential investors, and the press
kepada Peraturan Pencatatan No. Bursa Efek No. No. media. This refers to the Indonesia Stock Exchange
I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi, yang Listing Regulation No. I-E concerning the Obligation of
antara lain kewajiban perusahaan tercatat untuk Information Submission, which includes the obligation
menyelenggarakan Public Expose. of a listed company to hold a Public Expose.
d. Memproses pembayaran dividen tunai kepada d. Processed the cash dividend payments to the
Pemegang Saham Perseroan sesuai jadwal dan tata Company’s Shareholders according to the schedule
cara yang telah ditetapkan oleh Direksi Perseroan. and procedures stipulated by the Company’s Board of
Directors.
e. Menerima sejumlah analis dan investor yang ingin e. Welcomed a number of analysts and investors
mengetahui langsung tentang perkembangan dan who want to know directly about the Company’s
rencana usaha Perseroan. development and business plans.
f. Memproses pemeringkatan Perseroan dan f. Processed the Company’s rating and published the
mempublikasikan hasil peringkat Perseroan. Company’s ranking results.
g. Melaksanakan kegiatan Tanggung Jawab Sosial g. Conducted Corporate Social Responsibility activities.
Perusahaan (Corporate Social Responsibility).
UNIT AUDIT INTERNAL
Internal Audit Unit
Pembentukan Unit Audit Internal (UAI) bertujuan untuk The Internal Audit Unit (UAI) was formed to assist
membantu manajemen dalam mengelola Perseroan management in managing the Company by monitoring
dengan memantau dan mengevaluasi pengendalian and evaluating the Company’s internal controls. In
internal Perseroan. UAI bekerja secara independen carrying out its duties, UAI works independently to
dalam memberikan keyakinan (assurance) terhadap provide assurance to counterparties and functions to carry
pihak counterpart serta berfungsi melakukan kegiatan out objective and independent consultation activities
konsultasi yang objektif dan independen dengan tujuan with the aim of increasing company value and the trust
meningkatkan nilai perusahaan dan rasa percaya of shareholders and other stakeholders in company
pemegang saham serta pemangku kepentingan lainnya management. In addition, UAI is also tasked with
terhadap pengelolaan perusahaan. UAI juga bertugas ensuring the effectiveness of the implementation of risk
memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko management and GCG principles, as well as ensuring the
dan prinsip-prinsip GCG, serta menjamin kepatuhan Company’s compliance with applicable regulations. The
226 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 229
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perseroan terhadap regulasi yang berlaku. Pembentukan formation of UAI in the Company is based on the provisions
UAI di Perseroan berlandaskan pada ketentuan POJK No. of POJK No. 56/POJK.04/2015 (“POJK 56/2015”) concerning
56/POJK.04/2015 (“POJK 56/2015”) tentang Pembentukan the Establishment and Guidelines for Preparing the
dan Pedoman Penyusunan Piagam Unit Audit Internal. Internal Audit Unit Charter.
Piagam Unit Audit Internal Internal Audit Unit Charter
Seluruh personel UAI wajib berpedoman pada Piagam Unit In carrying out their duties and responsibilities, all UAI
Audit dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya. personnel are required to be guided by the Audit Unit
Piagam tersebut secara garis besar menjelaskan mandat Charter. The charter outlines the mandate and authority,
dan kewenangan, organisasi, tanggung jawab serta ruang organization, responsibilities and scope of UAI’s duties.
lingkup tugas UAI.
Tugas dan Tanggung Jawab Duties and Responsibilities
Tugas dan tanggung jawab UAI sesuai dengan Piagam UAI’s duties and responsibilities in accordance with the
UAI, adalah sebagai berikut: UAI Charter are as follows:
1. Menyusun dan melaksanakan rencana Audit Internal 1. Prepare and implement an annual Internal Audit plan.
tahunan.
2. Menguji dan mengevaluasi pelaksanaan pengendalian 2. Test and evaluate the implementation of internal
intern dan sistem manajemen risiko sesuai dengan control and risk management systems in accordance
kebijakan Perseroan. with Company policy.
3. Memeriksa dan menilai efisiensi serta efektivitas di 3. Examine and assess the efficiency and effectiveness
bidang keuangan, akuntansi, operasional, sumber of finance, accounting, operations, human resources,
daya manusia, pemasaran, teknologi informasi dan marketing, information technology, and other
kegiatan lainnya. activities.
4. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang 4. Provide suggestions for improvement and objective
objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua information about the activities examined at all levels
tingkat manajemen. of management.
5. Membuat laporan hasil audit dan menyampaikan 5. Prepare an audit report and submit the report to the
laporan tersebut kepada Presiden Direktur. President Director.
6. Memantau, menganalisis, dan melaporkan 6. Monitor, analyze, and report the performance of
pelaksanaan tindak lanjut perbaikan yang telah corrective follow up as recommended and take any
disarankan dan melakukan penindakan apabila action if violations are found.
ditemukan pelanggaran.
7. Bekerja sama dengan Komite Audit terutama 7. Working closely with the Audit Committee,
mengenai keterbukaan informasi atas pelaksanaan especially regarding information disclosure on
audit dan tindak lanjut perbaikan yang dilakukan audit implementation and corrective actions made,
termasuk isu-isu yang berkembang di industri pasar including current issues in the capital market industry
modal.
8. Menyusun program untuk mengevaluasi mutu 8. Prepare the program to evaluate the quality of internal
kegiatan audit internal yang dilakukannya. audit performed.
9. Melakukan pemeriksaan khusus, apabila diperlukan. 9. Carry out special examinations, if necessary.
Kewenangan Authorities
Untuk mendukung efektivitas dan kelancaran pelaksanaan To support the effectiveness and smooth implementation
tugasnya, UAI dilimpahkan sejumlah kewenangan sesuai of its duties, UAI has been delegated a number of
dalam batasan yang diatur dalam Piagam UAI, yaitu authorities in accordance with the limitations stipulated in
sebagai berikut: the UAI Charter, namely as follows:
1. Mengakses seluruh informasi yang relevan tentang 1. Shall have the rights to access all relevant information
Perseroan termasuk di dalamnya adalah semua sistem about the Company, including all systems used by the
yang dipergunakan Perseroan terkait tugas dan Company in relation to their duties and functions.
fungsinya.
2. Melakukan komunikasi secara langsung dengan 2. Shall have the rights to communicate directly with the
Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite Audit. Board of Commissioners, Board of Directors and/or
Audit Committee.
3. Mengadakan rapat secara berkala dan insidentil 3. Has the authority to hold meeting regularly and
dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite incidentally with the Board of Directors, Board of
Audit. Commissioners, and/or Audit Committee.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 227
Page 230
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
4. Melakukan koordinasi kegiatannya dengan kegiatan 4. Coordinating activities with external auditors’ activities
auditor eksternal (OJK, PT Bursa Efek Indonesia, (The Financial Services Authority (OJK), The Indonesia
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, PT Kliring Stock Exchange, The Indonesia Central Securities
Penjaminan Efek Indonesia, Pusat Pelaporan dan Depository, The Indonesian Clearing and Guarantee
Analisis Transaksi Keuangan). Corporation, The Financial Transactions and Reports
Analysis Centre).
Struktur dan Kedudukan Unit Audit Internal Structure and Position of the Internal Audit Unit
UAI dipimpin oleh Kepala Divisi Audit Internal (Head of In the Company’s organizational structure, UAI is led by
Internal Audit) yang bertanggung jawab langsung kepada the Head of the Internal Audit Unit, who reports directly to
Presiden Direktur dalam struktur organisasi Perseroan. the President Director. However, in performing his duties,
Namun dalam melaksanakan tugasnya, Kepala Divisi the Head of the Internal Audit Unit shall communicate
Audit Internal dapat berkomunikasi langsung dengan directly with the Board of Commissioners and the Audit
Dewan Komisaris dan Komite Audit. Committee.
Pengangkatan dan Pemberhentian Kepala Unit Appointment and Dismissal of Head of Internal
Audit Internal Audit Unit
Kepala Divisi Audit Internal diangkat dan diberhentikan The Head of Internal Audit Unit is appointed and
oleh Presiden Direktur atas persetujuan Dewan Komisaris dismissed by the President Director upon the Board of
dengan mempertimbangkan rekomendasi Komite Audit, Commissioners’ approval by taking into account the
serta dilaporkan kepada OJK. recommendations given by the Audit Committee, and is
reported to the OJK.
Keanggotaan dan Jumlah Karyawan Unit Audit Membership and Total Employees of the Internal
Internal Audit Unit
Per 31 Desember 2024, Perseroan tercatat memiliki Kepala As of 31 December 2024, the Company was recorded
Unit Audit Internal yang dijabat oleh Surtono Gunawan. as having a Head of Internal Audit Unit held by Surtono
Gunawan.
Independensi Auditor Internal Independence of Internal Auditors
Seluruh insan auditor internal Perseroan berkomitmen All of the Company’s internal auditors are committed
untuk selalu menjunjung tinggi sikap independensi dan to always being independent and having an objective
objektivitas dalam menjalankan kegiatan audit internal attitude while conducting daily internal audit activities,
sehari-hari, serta terbebas dari segala bentuk benturan as well as being free from all forms of conflicts of interest
kepentingan dan memegang teguh kode etik profesi and upholding the internal auditor’s professional code of
auditor internal selama bekerja. ethics while working.
Profil Kepala Unit Audit Internal Profile of Head of Internal Audit Unit
Nama Surtono Gunawan
Name
Usia 33 tahun
Age 33 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality Indonesian
Domisili Jakarta
Domicile
Dasar Pengangkatan SK Direksi No. Kep-001/DEKOM/I/2020 tanggal 16 Januari 2023 tentang Pengangkatan Kepala Unit Audit
Legal Basis for Appointment Internal Perseroan
The Board of Directors’ Decree No. Kep-001/DEKOM/I/2020 dated January 16, 2023, concerning the
Appointment of Head of Internal Audit Unit of the Company
Riwayat Pendidikan Magister Manajemen Strategi
Educational background
Riwayat Karier 1. PT Sinarmas Sekuritas (2018 – 2021)
Career History 2. PT Panin Sekuritas Tbk (2021 – Sekarang/Present)
228 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 231
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Kualifikasi/Sertifikasi Profesi Auditor Internal Professional Qualifications/Certifications of
Internal Auditors
Pada tahun 2024, sebanyak 2 (dua) auditor internal In 2024, 2 (two) of the Company’s internal auditors
Perseroan telah memiliki sertifikasi yang relevan di bidang obtained relevant certifications in internal audit and risk
audit internal dan manajemen risiko, yaitu sebagai berikut: management, as follows:
- Internal Auditor Quality Management System ISO - Internal Auditor Quality Management System ISO
9001:2015 (GRC Indonesia & Kantor Akuntan Publik 9001:2015, organized by GRC Indonesia & Public
Robert, Rudi, Herwin &Rekan/KAP RRH) Accounting Firm Robert, Rudi, Herwin & Partners (KAP
RRH);
- Workshop Internal Audit (Bursa Efek Indonesia); dan - Internal Audit Workshop, organized by the Indonesia
Stock Exchange; and
- Pelatihan APU PPT dari PPATK - Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism
Financing (APU PPT) Training, organized by PPATK.
Pelaksanaan Rapat Unit Audit Internal dengan Implementation of Internal Audit Unit Meetings
Direksi, Dewan Komisaris, dan/atau Komite Audit with the Board of Directors, the Board of
Tahun 2024 Commissioners, and/or the Audit Committee in
2024
Pada tahun 2024, rapat Internal Audit dengan Komite In 2024, the Internal Audit meetings with the Audit
Audit dilaksanakan sebanyak 9 kali dengan tingkat Committee were held 9 times with 90% and 100%
kehadiran seluruh anggota adalah 90% dan 100 % untuk attendance rate of all members. Matters discussed at the
ketua komite. Hal-hal yang dibahas dalam rapat tersebut, meeting included the review of draft financial statements,
antara lain tinjauan atas draft laporan keuangan dan introduction of the new Head of Internal Audit, and the
progress audit internal di 2024. progress of internal audit in 2024.
Program Pendidikan/Pelatihan Unit Audit Internal Education/Training Program for Internal Audit
Tahun 2024 Unit in 2024
Pada tahun 2024, sebagian personel UAI telah mengikuti In 2024, some UAI personnel have attended various types
berbagai jenis pelatihan/seminar/webinar untuk of training/seminars/webinars to increase their insight and
meningkatkan wawasan dan kompetensi yang dimiliki competence, with the following description:
masing-masing individu, dengan uraian berikut:
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Surtono Gunawan Kepala UAI Penerapan Strategi Anti-Fraud bagi OJK
Lembaga Jasa Keuangan
Head of Internal Audit Unit (UAI) Implementation of Anti-Fraud Financial Services
Strategy for Financial Services Authority (OJK)
Institutions
Kepala UAI Information Technology General BEI
Control
Head of Internal Audit Unit (IAU) Information Technology General Indonesia Stock
Controls (ITGC) Exchange (IDX)
Kepala UAI Security & Privacy Design Awareness BEI
Head of Internal Audit Unit (IAU) Security and Privacy by Design Indonesia Stock
Awareness Exchange (IDX)
Kepala UAI Mengantisipasi serangan Malware BEI
dan Phising
Head of Internal Audit Unit (IAU) Anticipating Malware and Phishing Indonesia Stock
Attacks Exchange (IDX)
Kepala UAI Implementasi Pelindungan Data Assegaf Hamzah &
Pribadi bagi Perusahaan Efek Partners
Head of Internal Audit Unit (UAI) Implementation of Personal Data Assegaf Hamzah &
Protection for Securities Companies Partners
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 229
Page 232
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Steven Anggota Unit How to Prevent Money Laundring and OJK
Terrorism Financing
Member of the Unit How to Prevent Money Laundering Financial Services
and Terrorism Financing Authority (OJK)
Anggota Unit Identifikasi Transaksi Keuangan PPATK
Mencurigakan
Member of the Unit Identification of Suspicious Financial Financial Transaction
Transactions Reports and Analysis
Center (PPATK)
Anggota Unit Awareness Sistem Manajemen Management
Keamanan Informasi ISO 27001:2013 Representative PT Panin
Sekuritas Tbk
Member of the Unit ISO 27001:2013 Information Security Management
Management System Awareness Representative of PT
Panin Sekuritas Tbk
Laporan Kegiatan Unit Audit Internal Tahun 2024 Internal Audit Unit Activity Report for 2024
Berikut ini adalah uraian pelaksanaan tugas dan tanggung The following is a description of the implementation
jawab UAI selama tahun 2024 sesuai dengan rencana kerja of the Internal Audit Unit’s duties and responsibilities
tahunannya, antara lain: throughout 2024 in accordance with its annual work plan,
which includes:
1. Menyusun program audit berdasarkan risk based audit 1. Preparing the audit program based on risk-based
dan standar yang berlaku; auditing and applicable standards;
2. Melaksanakan Pemeriksaan Kepatuhan dan 2. Conducting compliance and operational audits of the
Operasional Perusahaan terhadap penerapan Company’s implementation of Standard Operating
Standard Operational Procedure (SOP); Procedures (SOPs);
3. Pemeriksaan terkait dengan penanganan issue fraud 3. Auditing matters related to fraud issues and customer
dan pengaduan nasabah (jika ada); complaints (if any);
4. Pemeriksaan atas pelaksanaan penerapan program 4. Auditing the implementation of the Anti-Money
APU & PPT berdasarkan POJK No. 8 Tahun 2023, Laundering and Counter-Terrorism Financing
memastikan pelaksanaan review kajian kebijakan (APU & PPT) program based on Financial Services
penerapan program APU & PPT, review sosialisasi Authority Regulation (POJK) No. 8 of 2023, ensuring
kebijakan dan prosedur, koordinasi dan konglomerasi the implementation of policy review studies for the
terkait penerapan program APU & PPT, review analisis APU & PPT program, reviewing policy and procedure
penilaian tindak pidana pencucian uang dan tindak socialization, coordinating and consolidating efforts
pidana pencegahan pendanaan terorisme, review related to APU & PPT implementation, reviewing risk
penyusunan rencana pengkinian data dan realisasi assessments for money laundering and terrorism
pengkinian data, review system informasi manajemen financing crimes, reviewing the preparation and
risiko dan sumber daya manusia sehubungan dengan implementation of data updates, and reviewing
penerapan program APU & PPT. Hasil dari Pemeriksaan risk management information systems and human
atas pelaksanaan penerapan program APU & PPT ini resources in relation to the APU & PPT program. The
menunjukkan bahwa perseroan telah memenuhi results of the audit indicate that the Company has met
setiap aspek yang disyaratkan untuk diterapkan dalam all the aspects required under POJK No. 8 of 2023;
POJK No. 8 Tahun 2023;
5. Pemeriksaan kepatuhan Perseroan terkait pelaksanaan 5. Auditing the Company’s compliance with POJK No.
POJK No. 50/POJK.04/2020 tentang Pengendalian 50/POJK.04/2020 on Internal Control for Securities
Internal Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Companies Conducting Business as Securities Brokers;
Usaha sebagai Perantara Pedagang Efek;
6. Pemeriksaan penerapan Sistem Manajemen 6. Auditing the Company’s implementation of the
Keamanan informasi perseroan sesuai dengan ISO Information Security Management System in
27001:2013; accordance with ISO 27001:2013;
7. Pemeriksaan penerapan Sistem Manajemen Anti- 7. Auditing the Company’s implementation of the Anti-
Penyuapan perseroan sesuai dengan ISO 37001:2016. Bribery Management System in accordance with ISO
37001:2016.
230 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 233
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
AKUNTAN PUBLIK
Public Accountant
Mekanisme Penunjukan Kantor Akuntan Publik The Mechanism for Appointing a Public Accounting
(KAP) Firm
Perseroan melakukan aktivitas audit eksternal sebagai The Company carries out external audit activities as a form
bentuk pengawasan independen untuk memastikan of independent supervision to ensure that the financial
bahwa informasi keuangan yang disajikan dalam Laporan information presented in the Financial Report has been
Keuangan telah disusun dan disajikan secara sesuai dan prepared and presented in a quality manner and is in
berkualitas dengan Standar Akuntansi Keuangan (SAK) accordance with the Financial Accounting Standards
yang berlaku di Indonesia. (SAK) applicable in Indonesia.
Kegiatan audit eksternal dilakukan oleh Akuntan Publik External audit activities are carried out by Public
(AP) dan Kantor Akuntan Publik (KAP) yang telah ditunjuk Accountants (AP) and Public Accounting Firms (KAP)
dan disetujui oleh Pemegang Saham dalam RUPS untuk who have been appointed and approved by Shareholders
melakukan audit interim dan tahunan terhadap Laporan to carry out interim and annual audits of the Company’s
Keuangan Perseroan dan Entitas Anak. Perseroan and Subsidiaries’ Financial Reports. The Company ensures
memastikan bahwa AP dan KAP yang ditunjuk Perseroan that the AP and KAP appointed by the Company are
adalah pihak yang independen, kompeten, profesional dan independent, competent, professional and objective, and
objektif, serta telah memenuhi kriteria sebagai berikut: have met the following criteria:
1. Telah tercatat dan terdaftar pada OJK; dan 1. Has been listed and registered with OJK; and
2. Memiliki pengalaman melakukan audit terhadap 2. Have experience in conducting audits of public
Perusahaan Terbuka. companies.
Ruang Lingkup Pekerjaan Akuntan Publik Scope of Public Accountant Works
Berdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Based on the results of the Annual GMS decision on June
Juni 2024, Pemegang Saham menyetujui pemberian 21, 2024, Shareholders approved the granting of power and
kuasa dan wewenang kepada Akuntan Publik: Santanu authority to Public Accountant: Santanu Chandra and KAP
Chandra dan KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (a member
Rekan (a member of BDO International Limited) untuk of BDO International Limited) to audit the Company’s
melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan dan Financial Report and Subsidiaries for the financial year
Entitas Anak untuk tahun buku yang berakhir pada 31 ending December 31, 2024.
Desember 2024.
Perseroan memberikan akses yang memadai kepada The Company provides adequate access to external
auditor eksternal untuk mendapatkan catatan, auditors to obtain records, documentation and other
dokumentasi, dan informasi yang diperlukan selama necessary information. All audit results and findings
proses audit Perseroan. Seluruh hasil audit dan temuan obtained during the external audit process will be
yang didapatkan selama proses audit eksternal submitted by the Public Accountant via a management
berlangsung akan disampaikan oleh Akuntan Publik letter to the Board of Directors and discussions regarding
melalui management letter kepada Direksi dan follow-up actions will be discussed together with the Audit
pembahasan mengenai tindak lanjutnya didiskusikan Committee.
bersama-sama dengan Komite Audit.
Jasa dan Biaya yang Dibayarkan Kepada KAP Services Rendered and Fee Paid to Public
Accountant Firm
Pada tahun 2024, Perseroan mengeluarkan biaya sebesar In 2024, the Company provided IDR.365.000.000,- for
Rp.365.000.000,-untuk membayar jasa audit atas Laporan audit fee of services for the Financial Statements of the
Keuangan Perseroan dan Entitas Anak Perseroan. Company and the Company’s Subsidiaries.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 231
Page 234
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
MANAJEMEN RISIKO (102-11)
Risk Management
Komitmen Penerapan Kebijakan Risiko Commitment to the Implementation of Risk
di Perseroan Policy in the Company
Pengelolaan risiko merupakan bagian yang tidak dapat Risk management is an inseparable part of GCG
terpisahkan dari penerapan GCG yang menjadi dasar implementation, which is the basis for organizational
pengelolaan organisasi di semua tingkat dan berkontribusi management at all levels and contributes to improving
pada peningkatan sistem manajemen. Dalam the management system. In facing a very dynamic and
menghadapi persaingan pasar yang sangat dinamis competitive market, the Company realizes that future
dan kompetitif, Perseroan menyadari bahwa kesuksesan business success will depend on its ability to maintain risk
bisnis di masa depan akan tergantung dari kemampuan at an acceptable level. For this reason, the Company has
perusahaan dalam menjaga risiko di tingkat yang dapat identified and examined the risk profile that is relevant
diterima. Untuk itu, Perseroan telah mengidentifikasi dan to its business characteristics and has determined the
mencermati profil risiko yang relevan dengan karakteristik necessary risk mitigation to minimize negative impacts
bisnisnya serta telah menentukan mitigasi risiko yang that could arise from all possible risks.
sekiranya diperlukan untuk meminimalisir dampak
negatif yang dapat timbul dari segala kemungkinan risiko.
Perseroan menerapkan manajemen risiko berdasarkan The Company implements risk management based on the
mekanisme Four Eyes Principle (4EP) yang dijalankan Four Eyes Principle (4EP) mechanism, which is inherent in
secara bersama dengan manajemen risiko terintegrasi integrated risk management and is implemented in the 3
yang diterapkan dalam Model 3 Lini (3 Lines Model), di Lines Model, where each party implements an integrated
mana masing-masing pihak melaksanakan proses bisnis risk management business process as well as the 4EP
manajemen risiko terintegrasi sekaligus mekanisme 4EP. mechanism. In order to support the effectiveness of the
Untuk mendukung efektivitas sistem manajemen risiko, risk management system, the Company established a
Perseroan membentuk Unit Kerja Manajemen Risiko Risk Management Work Unit as a work unit that is in the
sebagai satuan kerja yang berada di lini pertahanan second line of defense and is tasked with coordinating risk
kedua (second lines) dan bertugas mengoordinasikan management in the Company and its subsidiaries.
pengelolaan risiko di Perseroan dan Entitas Anak.
Perseroan mampu mengelola segala bentuk With the availability of a comprehensive and integrated
ketidakpastian sehingga proses pencapaian target dan risk management system, the Company is able to manage
tujuan Perseroan tidak terhambat dengan tersedianya all forms of uncertainty so that the process of achieving
sistem manajemen risiko yang komprehensif dan the Company’s targets and objectives is not hampered.
terintegrasi. Manajemen Risiko senantiasa menjadi Risk Management is always the basis for all decision-
acuan pada seluruh proses pengambilan keputusan oleh making processes by the Company to ensure the wheels
Perseroan demi memastikan perputaran roda aktivitas of business continue to turn.
bisnisnya.
Struktur dan Kedudukan Unit Manajemen Risiko Structure and Position of Risk Management Unit
Unit Kerja Manajemen Risiko memiliki tanggung jawab The Risk Management Unit is a work unit that is responsible
atas perumusan kebijakan manajemen risiko Perseroan for formulating risk management policies and monitoring
dan memantau implementasinya secara berkala. Unit their implementation within the Company’s scope. This
kerja ini dipimpin oleh seorang Head of Risk Management work unit is led by the Head of Risk Management, who
yang bertanggung jawab langsung kepada Presiden reports directly to the President Director. Meanwhile,
Direktur. Dalam menjalankan tugasnya, Head of Risk in conducting his/her daily duties, the Head of Risk
Management dibantu oleh Risk Management Officer. Management is assisted by the Risk Management Officer.
Identifikasi dan Upaya Mitigasi Risiko Risk Identification dan Mitigation Efforts
Pada tahun 2024, Perseroan telah menentukan daftar Throughout 2024, the Company has conducted an in-
risiko utama yang dinilai berpengaruh signifikan terhadap depth analysis and determined the main risk profiles
kinerja Perseroan serta upaya mitigasinya, antara lain: that are considered to have a significant effect on the
Company’s performance, among others:
232 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 235
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Jenis Risiko Keterangan Upaya Mitigasi
Risk Type Description Mitigation Efforts
Risiko Kredit Risiko ini terjadi apabila pihak nasabah dan/ Perseroan dipastikan melakukan analisa yang
Credit Risk atau counterpart gagal memenuhi kewajibannya komprehesif dan mendalam, serta mengedepankan
kepada Perseroan. Dalam hal ini, Perseroan telah prinsip kehati-hatian dalam menilai calon nasabah
menyalurkan kredit/pembiayaan atas transaksi reverse repo dan margin untuk mencegah terjadinya
reverse repo maupun kepada nasabah yang kejadian gagal bayar. Selain itu, Perseroan juga
menggunakan fasilitas pembiayaan di dalam menjalankan ketentuan POJK No. V.D.6 dalam
rekening margin. mengawasi aliran pembiayaan kepada nasabah
Perseroan.
This risk occurs if the customer and/or counterpart The Company always conducts comprehensive and
fails to fulfill their obligations to the Company. In this in-depth analysis, and prioritizes the principle of
case, the Company has disbursed credit/financing for prudence in assessing potential reverse repo and
reverse repo transactions as well as to customers who margin customers to prevent defaults. In addition,
use financing facilities in margin accounts. the Company also implements the provisions of POJK
No. V.D.6 in supervising the flow of financing to the
Company's customers.
Risiko Pasar Risiko yang disebabkan karena terjadinya pergerakan Perseroan melakukan analisa risiko pasar terhadap
Market Risk harga atas portofolio baik yang dimiliki oleh nasabah portofolio nasabah yang menggunakan fasilitas
ataupun Perseroan, sehingga secara langsung pembiayaan dan juga melakukan penilaian terhadap
berpengaruh terhadap nilai jaminan nasabah dan portofolio yang dimiliki oleh Perseroan sendiri.
nilai portofolio Perseroan.
Sementara itu dalam rangka memitigasi risiko
Salah satu entitas anak usaha Perseroan yang yang dihadapi PAM, Perseroan melakukan analisis
menjalankan kegiatan Manajer Investasi, yaitu Panin yang akurat atas efek-efek yang merupakan bagian
Asset Management (PAM) juga memiliki eksposur dari portofolio dana kelolaan dan mendiversifikasi
tinggi terhadap risiko pasar terutama dalam hal beberapa instrumen investasi, seperti pada efek
penurunan Nilai Aktiva Bersih (NAB). ekuitas, pasar uang dan pendapatan tetap.
The risk caused by price movements on the portfolio The Company undertakes market risk analysis on the
either owned by customers or the Company, so that it portfolios of customers who utilize financing facilities,
directly affects the value of customer guarantees and as well as on the portfolio owned by the Company.
the value of the Company's portfolio.
One of the Company's subsidiaries that carry out However, to mitigate PAM's risks, the Company
Investment Manager activities, namely Panin Asset undertakes precise analysis of assets in the managed
Management (PAM) also has high exposure to market fund portfolio and diversifies numerous investment
risk, especially in terms of a decrease in Net Asset vehicles, such as equities, money market, and fixed
Value (NAV). income securities.
Risiko Likuditas Risiko ini terjadi karena ketidakmampuan Perseroan Perseroan selalu mematuhi ketentuan Modal Kerja
Liquidity Risk dalam memenuhi kewajiban yang sudah jatuh tempo Bersih Disesuaikan (MKBD) yang diwajibkan oleh
dari sumber pendanaan arus kas dan/atau dari aset regulator.
likuid berkualitas tinggi yang dapat diagunkan.
Perseroan mengklasifikasikan risiko ini ke dalam
2 (dua) tipe risiko likuiditas yang rentan dengan
kegiatan operasional bisnis sehari-hari, yaitu:
a. Risiko likuiditas market:
Kondisi di mana Perseroan tidak dapat membeli
atau menjual aset pada harga yang wajar
dikarenakan kurangnya likuiditas aset tersebut di
pasar.
b. Risiko likuiditas prudential:
Kondisi di mana Perseroan tidak dapat memenuhi
standar minimum likuiditas misalnya dalam hal
kecukupan rasio likuiditas.
This risk occurs due to the Company's inability to The Company always complies with the provisions of
meet its maturing obligations from cash flow funding Adjusted Net Working Capital (MKBD) required by the
sources and/or from high-quality liquid assets that regulator.
can be used as pledged.
The Company classifies this risk into 2 (two) types
of liquidity risk that are vulnerable to daily business
operations, namely:
a. Market liquidity risk:
A condition where the Company is unable to buy or
sell assets at a fair price due to the lack of liquidity
of these assets in the market.
b. Prudential liquidity risk:
Conditions where the Company is unable to meet
the minimum liquidity standards, for example in
terms of the adequacy of the liquidity ratio.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 233
Page 236
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Jenis Risiko Keterangan Upaya Mitigasi
Risk Type Description Mitigation Efforts
Risiko Operasional Risiko yang dapat terjadi sewaktu-waktu akibat Perseroan merumuskan serangkaian kebijakan dan
Operational Risk ketidakcukupan dan/atau tidak berfungsinya proses prosedur internal yang bertujuan untuk mendukung
internal, kesalahan manusia, kegagalan sistem, kelancaran aktivitas operasional bisnis Perseroan.
dan/atau adanya kejadian-kejadian eksternal yang
mempengaruhi kegiatan operasional Perseroan.
Risks that may occur at any time due to inadequate The Company formulates a series of internal policies
and/or malfunctioning internal processes, human and procedures that aim to support the smooth
errors, system failures, and/or external events that operation of the Company's business operations.
affect the Company's operational activities.
Risiko Hukum Risiko ini terjadi karena adanya tuntutan hukum Perseroan melakukan legal review secara berkala
Legal Risk dan/atau ditemukan kelemahan pada aspek yuridis untuk memastikan bahwa seluruh aktivitas
yang disebabkan oleh rendahnya pengetahuan/ operasional bisnis Perseroan senantiasa patuh dan
pemahaman atas hukum dan/atau peraturan tunduk pada regulasi yang berlaku.
perundang-undangan, ketiadaan peraturan
perundang-undangan yang mendukung atau
kelemahan perikatan seperti tidak dipenuhinya syarat
sahnya perjanjian dan pengikatan agunan yang tidak
sempurna.
This risk occurs due to lawsuits and/or weaknesses The Company conducts regular legal reviews to
in juridical aspects that are caused by a lack of ensure that all of the Company's business operational
knowledge/understanding of the laws and/or activities are always compliant and subject to
legislation, the absence of supporting legislation or applicable regulations.
the agreement weaknesses such as non-fulfillment of
conditions for the validity of agreements and binding
of imperfect collateral.
Risiko Reputasi Risiko ini muncul apabila tingkat kepercayaan Seluruh organ Perseroan berkomitmen untuk selalu
Reputation Risk pemangku kepentingan terhadap Perseroan menjaga perilaku dan menjunjung tinggi nilai-
menurun karena adanya pemberitaan atau isu-isu nilai budaya perusahaan agar citra dan nama baik
negatif mengenai Perseroan. Perseroan tetap terjaga.
This risk arises when the level of stakeholders’ trust in All of the Company’s organs are committed to
the Company decreases due to negative perceptions always keeping behavior and upholding corporate
or issues regarding the Company. cultural values so as the image and good name of the
Company can always be maintained.
Risiko Strategis Risiko yang terjadi apabila manajemen melakukan Perseroan memastikan terlaksananya prinsip-prinsip
Strategic Risk kesalahan dalam mengambil dan/atau mengeksekusi GCG di setiap tingkatan organisasi dan pada setiap
keputusan strategis, serta terjadi kegagalan dalam proses bisnis sehingga segala bentuk pengambilan
mengantisipasi perubahan lingkungan bisnis. dan/atau pelaksanaan keputusan dapat dilakukan
secara tepat, sesuai dengan ketentuan peraturan
yang berlaku.
The risk that occurs due to management failures in The Company ensures the implementation of GCG
making and/or executing strategic decisions, as well principles at every level of the organization and in
as failures in anticipating changes in the business every business process so that all forms of decision
environment. making and/or implementation can be carried out
appropriately, in accordance with the applicable
regulations.
Risiko Kepatuhan Risiko ini terjadi apabila Perseroan tidak mematuhi Perseroan menjamin bahwa seluruh kegiatan yang
Compliance Risk dan/atau tidak melaksanakan ketentuan dan dijalankan manajemen dan seluruh karyawan
peraturan perundang-undangan yang berlaku. selalu memperhatikan aspek kepatuhan terhadap
ketentuan maupun peraturan perundangan-
undangan dan peraturan pasar modal Indonesia.
This risk occurs if the Company did not comply with The Company guarantees that all activities conducted
and/or did not implement the applicable laws and by management and all employees always pay
regulations. attention to the compliance aspects with the laws
and regulations and Indonesian capital market
regulations.
Risiko Transaksi Risiko yang timbul karena terjadinya ketergantungan Perseroan meninjau perjanjian atau kontrak yang
Intra-Grup suatu entitas baik secara langsung maupun tidak dilakukan antara Perseroan dengan pihak berelasi
Intra-Group langsung terhadap entitas lainnya di dalam satu sebelum melakukan transaksi dengan pihak berelasi
Transaction Risk Konglomerasi Keuangan dalam rangka pemenuhan dan memastikan transaksi tersebut sudah wajar serta
kewajiban perjanjian tertulis maupun perjanjian tidak sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang
tertulis yang diikuti perpindahan dana dan/atau tidak berlaku.
diikuti perpindahan dana.
The risk that arises due to the dependence of an The Company reviews the agreements or contracts
entity either directly or indirectly on other entities signed between the Company and related parties
within one Financial Conglomerate in order to fulfill prior to conducting transactions with related parties
written or unwritten agreements followed by a and ensures the implementation of fair transactions
transfer of funds and/or not followed by a transfer of and in accordance with the prevailing laws and
funds. regulations.
234 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 237
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Evaluasi Efektivitas Implementasi Manajemen Evaluation on the Effectiveness of Risk
Risiko Tahun 2024 Management Implementation in 2024
Pada tahun 2024, Unit Kerja Manajemen Risiko telah In 2024, the Risk Management Work Unit has carried out
melakukan evaluasi menyeluruh terhadap implementasi a comprehensive evaluation of the implementation of the
sistem manajemen risiko yang dijalankan di Perseroan. risk management system implemented in the Company.
Berikut ini merupakan pendapat Perseroan berdasarkan Based on the results of this assessment, the Company is of
hasil penilaian tersebut: the opinion that:
1. Secara berkala melaksanakan review atas pelaksanaan 1. Conducted periodic review on the implementation of
strategi manajemen risiko yang disusun oleh Direksi risk management strategy prepared by the Board of
dan telah disetujui oleh Dewan Komisaris. Directors and approved by the Board of Commissioners.
2. Melakukan identifikasi, pengukuran, pemantauan dan 2. Identified, measured, monitored and controlled risks
pengendalian risiko atas seluruh aktivitas dan produk for all activities and products of the Company.
Perseroan.
3. Melakukan koordinasi pembahasan dan review atas 3. Coordinated the discussions and reviewed of potential
potensi risiko dari produk dan/atau aktivitas baru. risks from new products and/or activities.
4. Membantu unit bisnis lain dalam menyusun manual 4. Assisted other business units in preparing product
produk serta pedoman pelaksanaan. manuals and operating procedures.
5. Mengawasi proses pengumpulan data dan 5. Supervised the data collection process and built
membangun database historis yang diperlukan dalam historical databases required for risk measurement.
pengukuran risiko.
6. Memastikan bahwa sistem informasi yang digunakan 6. Ensured that the information system used can support
dapat mendukung proses manajemen risiko Perseroan the Company’s risk management process and could
dan dapat menghasilkan laporan yang akurat dan produce accurate and comprehensive reports.
komprehensif.
7. Menetapkan standar prosedur baku dalam proses 7. Establish standard procedures in the risk management
manajemen risiko termasuk proses identifikasi, process including the process of identification,
pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko. measurement, monitoring and risk control.
8. Merekomendasikan perbaikan dan/atau peningkatan 8. Recommended any improvement and/or increased in
struktur limit kepada Komite Manajemen Risiko dan/ limit structure to the Risk Management Committee
atau Direktur yang membawahi fungsi manajemen and/or the Director in charge of risk management
risiko. function.
9. Memberikan rekomendasi kepada unit lain dan kepada 9. Recommended any improvement and/or increased in
Komite Manajemen Risiko sesuai dengan kewenangan limit structure to the Risk Management Committee
yang dimiliki. and/or the Director in charge of risk management
function.
10. Memantau, menyusun dan melaporkan profil atau 10. Monitored, compiled, and documented the profile or
komposisi per jenis risiko dan aktivitas fungsional composition by type of risk and functional activity to the
kepada Direktur yang membawahi fungsi manajemen Director who oversees the risk management function
risiko dan Komite Manajemen Risiko secara berkala and the Risk Management Committee on a regular
dengan frekuensi yang disesuaikan dengan basis with a frequency adjusted to risk characteristics,
karakteristik risiko, termasuk pemantauan terhadap including observing the fulfillment of capital aspects
pemenuhan aspek permodalan seperti pemenuhan such as the fulfillment of the Company’s Net Adjusted
Modal Kerja Bersih Disesuaikan Perseroan. Working Capital (NAWC).
Pernyataan Atas Kecukupan Sistem Manajemen Pernyataan Atas Kecukupan Sistem Manajemen
Risiko Risiko
Komite Audit yang mewakili Direksi bersama-sama dengan The Board of Directors, together with UAI and the Board
UAI dan Dewan Komisaris telah mengidentifikasi risiko- of Commissioners represented by the Audit Committee,
risiko yang dihadapi Perseroan dan telah menetapkan have identified the risks faced by the Company and
langkah mitigasi risiko yang diperlukan untuk mencegah determined the necessary risk mitigation steps to prevent
terjadinya potensi risiko yang dapat membahayakan atau the occurrence of potential risks that could endanger
merugikan Perseroan di kemudian yang hari. Sementara or harm the Company in the future. Meanwhile, the
itu, Dewan Komisaris bertugas untuk memonitor Board of Commissioners monitors the implementation
pelaksanaan aktivitas manajemen risiko Perseroan. of the Company’s risk management activities. Based
Berdasarkan hasil evaluasi dan pengawasan yang sudah on the results of the evaluation and supervision that
dilakukan, Direksi dan/atau Dewan Komisaris menilai have been carried out, the Board of Directors and/or the
bahwa Perseroan telah menerapkan sistem manajemen Board of Commissioners assess that the Company has
risiko yang mencukupi. implemented an adequate risk management system.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 235
Page 238
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL (SPI)
INTERNAL CONTROL SYSTEM
Gambaran Umum Overview
Perseroan menerapkan sistem pengendalian internal The Company implements an effective internal control
yang efektif dengan melibatkan Dewan Komisaris, Direksi, system involving the Board of Commissioners, Directors,
anggota manajemen lainnya, serta seluruh karyawan. other members of management, and all employees. The
Implementasi pengendalian internal diterapkan secara implementation of internal control is carried out on an
berkesinambungan di seluruh internal Perusahaan ongoing basis as an effort to obtain adequate confidence
sebagai salah satu upaya dalam memperoleh keyakinan in achieving effective and efficient operations, reliable
yang memadai atas tercapainya operasi dan aktivitas financial reporting, and compliance with applicable laws
bisnis yang efektif dan efisien, pelaporan keuangan yang and regulations.
andal, serta kepatuhan terhadap hukum dan peraturan
yang berlaku.
Aktivitas pengendalian internal yang diterapkan Perseroan The internal control activities implemented by the
meliputi seluruh kebijakan dan prosedur yang dimiliki Company include all policies and procedures owned
oleh semua fungsi keuangan dan operasional dengan by all financial and operational functions that aim to
bertujuan untuk melindungi aset perusahaan melalui protect company assets through the reliability of financial
keandalan pelaporan dan informasi keuangan, kepatuhan reporting and information, compliance with applicable
terhadap peraturan yang berlaku, serta penyelenggaraan regulations, and the implementation of effective and
kegiatan operasional yang efektif dan efisien. efficient operational activities.
Kerangka pengendalian internal Perseroan didesain agar As a process carried out by all levels of the organization,
dapat dijalankan oleh seluruh level organisasi dengan the Company’s internal control framework is designed to
tujuan untuk mengidentifikasi kemungkinan terjadinya be able to identify the possibility of an event occurring that
suatu kejadian yang dapat mempengaruhi Perseroan, could affect the Company, and to manage risks so that
mengelola risiko agar tetap berada dalam batas toleransi they remain within tolerance limits (risk appetite), as well
(risk appetite), serta untuk memberikan keyakinan yang as to provide adequate confidence in order to achieve the
memadai dalam rangka pencapaian tujuan Perseroan. Company’s objectives.
Pengendalian Keuangan Financial Control
Dalam rangka mewujudkan lingkungan pengendalian In order to create a strong control environment in terms
yang kuat dari segi keuangan maupun pencatatan of finance and accounting records, the Company has
akuntansi, Perseroan telah menerapkan sejumlah implemented a number of initiatives aimed at minimizing
inisiatif yang bertujuan untuk meminimalkan terjadinya the occurrence of fraud or any possibility that could lead
kecurangan atau segala kemungkinan yang mengarah to internal irregularities in the financial sphere, including:
pada terjadinya aktivitas penyimpangan keuangan di
lingkup internal, antara lain:
1. Manajemen menetapkan sejumlah inisiatif strategis 1. Management determines some strategic initiatives
dan dituangkan dalam rencana bisnis Perseroan. and is outlined in the Company’s business plans;
2. Melakukan pemisahan fungsi, tugas, dan tanggung 2. Separate the functions, duties, and responsibilities of
jawab pada setiap individu agar setiap orang dalam each individual so that everyone in their position does
jabatannya tidak memiliki peluang untuk melakukan not have the opportunity to commit and hide mistakes
dan menyembunyikan kesalahan atau penyimpangan or irregularities in the performance of their duties;
dalam pelaksanaan tugasnya.
3. Memiliki perangkat kebijakan, prosedur, sistem 3. Have a complete and adequate set of policies,
operasional, dan standar akuntansi yang lengkap dan procedures, operational systems, and accounting
memadai serta diperbarui secara berkala. standards that are updated regularly;
4. Melakukan pengendalian atas transaksi dan 4. Controlling transactions and bookkeeping by
pembukuan dengan melakukan pengecekan conducting tiered checks to ensure that transactions
berjenjang untuk memastikan bahwa transaksi recorded in the general ledger have actually been
yang dicatat dalam buku besar sudah benar-benar carried out;
dilakukan.
5. Melakukan pengendalian aset fisik, antara lain melalui 5. Control physical assets, among others through
pengamanan aset, catatan dan dokumentasi serta securing assets, records and documentation as well as
akses terbatas terhadap program aplikasi. limited access to application programs.
236 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 239
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
6. Satuan kerja manajemen risiko, Divisi Compliance 6. The Risk Management Unit, Compliance Division and
maupun Audit Internal bekerja secara independen Internal Audit work independently of the Company’s
terhadap aktivitas bisnis maupun operasional business and operational activities;
Perseroan;
7. Sistem informasi dan saluran komunikasi perseroan 7. The Company’s information systems and
senantiasa memperhatikan prinsip keamanan communication channels always pay attention to the
informasi, serta dilindungi dengan pengamanan principles of information security, and are protected by
sistem enkripsi yang andal. a reliable encryption system security.
Pengendalian Operasional Operational Control
Manajemen dan karyawan wajib mematuhi dan Management and employees must be guided by
berpedoman pada kebijakan dan prosedur internal applicable internal policies and procedures in carrying
yang berlaku dalam melaksanakan tugas dan tanggung out their duties and responsibilities. The Company reviews
jawabnya. Perseroan mengkaji dan melakukan pengkinian and updates existing internal policies and procedures to
secara berkala terhadap kebijakan dan prosedur internal ensure their suitability for the Company’s internal and
yang ada untuk memastikan kesesuaiannya dengan external environmental conditions.
kondisi lingkungan internal dan eksternal Perseroan.
Salah satu upaya Perseroan dalam memitigasi risiko One of the Company’s efforts to mitigate operational
operasional ditunjukkan melalui keberadaan Business risks is demonstrated through the existence of a Business
Continuity Plan (BCP) yang secara rutin diperbaharui Continuity Plan (BCP), which is regularly updated and
dan diuji coba secara konsisten. Laporan rutin diberikan tested consistently. Routine reports per semester are
kepada Direksi dan Dewan Komisaris setiap 6 (enam) provided to the Directors and Board of Commissioners
bulan terhadap kinerja Perseroan, permasalahan, dan regarding the Company’s performance, problems, and
risiko yang dihadapi Perseroan, beserta penanganannya. risks faced by the Company, along with their handling.
Selama 2024, Perseroan tidak mendapati adanya During 2024, the Company did not find any irregularities
penyimpangan yang terjadi pada kegiatan operasional that occurred in operational activities carried out by work
yang dilakukan oleh unit-unit kerja. units.
Kepatuhan terhadap Perundang-Undangan (419-1) Compliance with Laws (419-1)
Sebagai perusahaan terbuka, Perseroan selalu As a public company, the Company ensures its level of
memastikan tingkat kepatuhan sudah sesuai dengan compliance with applicable regulations and laws. In
regulasi dan perundang-undangan yang berlaku. Pada principle, the Company proactively follows any changes
prinsipnya, Perseroan secara proaktif mengikuti setiap or updates to regulations in the capital market sector,
perubahan atau pembaruan peraturan di bidang pasar especially those relevant to the Company’s business sector.
modal, khususnya yang relevan dengan aktivitas bisnis
Perseroan.
Komitmen Perseroan akan hal ini dibuktikan dengan tidak The Company’s commitment to this is proven by the
adanya sanksi administrasi yang dikenakan oleh regulator absence of administrative sanctions imposed by regulators
selama tahun tahun 2024, baik berupa surat teguran in 2024, either in the form of warning letters or cash fines
ataupun denda uang tunai kepada Perseroan. to the Company.
Evaluasi atas Efektivitas Pengawasan dan Evaluation on the Effectiveness of Internal
Pengendalian Internal Tahun 2024 Monitoring and Control in 2024
Efektivitas sistem pengendalian internal Perseroan The effectiveness of the Company’s internal control system
di tingkat korporasi maupun di tingkat operasional is evaluated periodically and continuously by UAI, both at
selalu dievaluasi secara berkala dan berkelanjutan oleh the corporate level and at the operational level. Based on
UAI. Berdasarkan hasil penilaian yang telah dilakukan the results of the assessment carried out during 2024, it
sepanjang tahun 2024, dapat disimpulkan bahwa sistem can be concluded that the Company’s internal control
pengendalian internal Perseroan telah berjalan efektif system has been effective in both financial and operational
pada aspek keuangan dan operasional. aspects.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 237
Page 240
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Pernyataan Dewan Komisaris atas Kecukupan Statement of the Board of Commissioners on
Sistem Pengendalian Internal the Adequacy of Internal Control System The
Company’s internal control system
Berdasarkan laporan evaluasi dari Komite Audit, Dewan Based on the evaluation report from the Audit Committee,
Komisaris menilai bahwa sistem pengendalian internal the Board of Commissioners assesses that the Company’s
Perseroan telah dijalankan secara baik dan memadai. internal control system has been implemented adequately.
PERKARA HUKUM
Litigation Cases
Permasalahan Hukum Dihadapi Perseroan, Legal Issues Faced by the Company, the Board of
Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan Commissioners, and the Board of Directors of the
Company
Perseroan, anggota Direksi, dan anggota Dewan Komisaris The Company, members of the Board of Directors, and
Perseroan yang menjabat selama tahun 2024 tidak members of the Board of Commissioners of the Company
terlibat dalam permasalahan hukum yang dapat memiliki who are serving during 2024 were not involved in legal
dampak atau risiko signifikan bagi Perseroan. matters that may have a significant impact or risk on the
Company.
Permasalahan Hukum Dihadapi Entitas Anak, Legal Issues Faced by the Subsidiaries, the Board
Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Anak of Commissioners, and the Board of Directors of
Subsidiaries
Entitas Anak, Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Anak The Subsidiaries, the Board of Commissioners, and the
tidak berhadapan dengan permasalahan hukum selama Board of Directors of the Subsidiaries did not involve in any
tahun 2024 yang dapat memiliki dampak atau risiko legal problems during 2024 which could have a significant
signifikan bagi Perseroan dan Entitas Anak. impact or risk for the Company and its Subsidiaries.
SANKSI ADMINISTRATIF
Administrative Sanctions
Tidak ada sanksi administratif yang diperoleh Perseroan There were no administrative sanctions obtained by the
dan Entitas Anak selama tahun 2024 yang berdampak Company and its Subsidiaries during 2024 which had
signifikan terhadap kegiatan usaha Perseroan dan Entitas a significant impact on the business activities of the
Anak. Company and its Subsidiaries.
AKSES DAN TRANSPARANSI INFORMASI
Access and Transparency of Information
Sebagai wujud dari implementasi prinsip keterbukaan As a form of implementation of the principle of information
informasi, Perseroan menyediakan situs web sebagai disclosure, the Company provides a website as a means and
sarana dan fasilitas komunikasi untuk memudahkan communication facility to make it easier for stakeholders
para pemangku kepentingan dan masyarakat umum to obtain various information related to activities and
memperoleh berbagai informasi terkait aktivitas dan performance that is not classified as confidential. Web
kinerja Perseroan yang bersifat tidak berklasifikasi rahasia. page management is carried out professionally and refers
Pengelolaan laman web dilakukan secara profesional dan to the provisions of POJK No. 8/2015 concerning Sites.
mengacu pada ketentuan POJK No. 8/2015 tentang aturan Issuer or Public Company Web. With the website, the
Situs Web Emiten Atau Perusahaan Publik. Dengan Company can disseminate Trikini information quickly and
adanya situs web, Perseroan dapat menyebarluaskan effectively, and can reach various levels of society.
informasi trikini secara cepat dan efektif, serta dapat
menjangkau berbagai lapisan masyarakat luas.
238 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 241
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
SITUS WEB
Website
Perseroan membuka akses informasi secara terbuka The Company opens access to information openly to
kepada publik melalui situs web resmi PT Panin Sekuritas the public through the official website of PT Panin
Tbk: https://www.pans.co.id/. Pengelolaan situs web Sekuritas Tbk: https://www.pans.co.id/. The management
tersebut dilakukan secara profesional sesuai dengan of the Company’s website is conducted professionally, in
ketentuan peraturan POJK No. 8/POJK.04/2015 tentang accordance with the provisions of POJK No. 8/POJK.04/2015
Situs Web Emiten dan/atau Perusahaan Publik. concerning Websites of Issuers and/or Public Companies.
Sementara itu, informasi khusus mengenai perkembangan Particularly, all information regarding Investment Manager
kegiatan Manajer Investasi dan reksa dana dapat diakses activities and mutual funds can be accessed through the
melalui media sosial resmi milik Entitas Anak Perseroan, official social media owned by the Company’s Subsidiaries,
yaitu: PT Panin Asset Management (PAM) atau melalui namely: PT Panin Asset Management (PAM) or through
situs web: www.panin-am.co.id. their website: www.panin-am.co.id.
Bursa Efek Indonesia Indonesia Stock Exchange
Informasi lainnya mengenai Perseroan yang berkaitan Other information about the Company, especially
dengan laporan keterbukaan informasi yang disampaikan pertaining to information disclosure reports submitted to
kepada regulator juga dapat diakses pada situs BEI: www. regulators can also be accessed on the IDX website: www.
idx.co.id dengan memasukkan kode saham “PANS.” idx.co.id by entering the “PANS” ticker code. The Company
Perseroan menyampaikan publikasi laporan keuangan submits the publication of financial statements every
yang dilakukan setiap 3 (tiga) bulan, 6 (enam) bulan 3 (three) months, every 6 (six) months, and annually,
dan tahunan, melalui website Bursa Efek Indonesia dan Indonesia Stock Exchange’s website and Company’s
website Perseroan. website.
Kantor Pusat Head Office
Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut mengenai To obtain further information about the Company,
Perseroan, para pemangku kepentingan juga dapat stakeholders can also directly contact the Customer
langsung menghubungi Divisi Layanan Nasabah Services and Marketing Division or visit the head office
dan Pemasaran atau mendatangi kantor pusat yang located at:
beralamat di:
PT Panin Sekuritas Tbk
Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53
Jakarta Selatan 12190, Indonesia
Tel.: (62-21) 515 3055 – (62-21) 2977 3600
Fax: (62-21) 515 3061
E-mail: info@pans.co.id
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 239
Page 242
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Media Sosial Social Media
Perseroan mengoptimalkan penggunaan kelima akun The Company optimizes the best use of the five social
media sosial di atas dengan sebaik-baiknya untuk media accounts above to interact directly with the public,
berinteraksi langsung dengan masyarakat terutama especially in campaigning for financial literacy programs
dalam mengampanyekan program literasi keuangan as well as informing about various investment products
serta menginformasikan berbagai macam produk dan and solutions that the Company can provide.
solusi investasi yang dapat diberikan Perseroan kepada
para nasabah.
Pelaporan Kepada Regulator Reporting to Regulators
Selama tahun 2024, Perseroan telah menyampaikan During 2024, the Company has submitted a number of
sejumlah laporan berkala kepada pihak regulator dengan periodic reports to the regulator with details as follows:
rincian sebagai berikut:
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT Panin Monthly Report on Securities Holder Registration of
Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 9 Januari 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
January 9, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Desember 2023
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of December 31,
• Head of Issuer and Public Company 2023
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
2. 5 Februari 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
February 5, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Januari 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of January 31,
• Head of Issuer and Public Company 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
3. 7 Maret 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
March 7, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 29 Februari 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of February 29,
• Head of Issuer and Public Company 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
4. 5 April 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
April 5, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Maret 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of March 31, 2024
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
240 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 243
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
5. 6 Mei 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
May 6, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 30 April 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of April 30, 2024
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
6. 7 Juni 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
June 7, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Mei 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of May 31, 2024
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
7. 4 Juli 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
July 4, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 30 Juni 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of June 30, 2024
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
8. 5 Agustus 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
August 5, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Juli 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of July 31, 2024
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
9. 5 September 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
September 5, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Agustus 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of August 31,
• Head of Issuer and Public Company 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
10. 8 Oktober 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
October 8, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 30 September 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of September
• Head of Issuer and Public Company 30, 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
11. 7 November 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
November 7, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 31 Oktober 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of October 31,
• Head of Issuer and Public Company 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 241
Page 244
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
12. 9 Desember 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek PT
December 9, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk per 30 November 2024
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Head of Corporate Valuation Division, Group Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
I, Indonesia Stock Exchange Securities Holders Registration as of November 30,
• Head of Issuer and Public Company 2024
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek PT Panin Underwriting Activity Report of PT Panin Sekuritas Tbk
Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 10 Januari 2024 Direktur Pengawasan Lembaga Efek, Otoritas Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek
January 10, 2024 Jasa Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Periode Juli – Desember
Director of Securities Institution Supervision, 2023
Financial Services Authority Underwriting Activities Report of PT Panin
Sekuritas Tbk for the Period of July - December
2023
2. 11 Juli 2024 Direktur Pengawasan Lembaga Efek, Otoritas Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek
July 11, 2024 Jasa Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Periode Januari – Juni 2024
Director of Securities Institution Supervision, Underwriting Activities Report of PT Panin
Financial Services Authority Sekuritas Tbk for the Period of January - June 2024
Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan 2023 2023 Annual Report and Sustainability Report of
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 30 April 2024 Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan 2023
April 30, 2024 Bursa Efek Indonesia, Kepala Departemen PT Panin Sekuritas Tbk.
Pengawasan Emiten dan Perusahaan Publik
Otoritas Jasa Keuangan
Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange 2023 Annual Report and Sustainability Report of PT
PKP Director of Financial Services Sector, Panin Sekuritas Tbk
Financial Services Authority
Laporan Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Financial Statement of PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 19 Febuari 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Keuangan Tahunan Konsolidasian per 31
February 19, 2024 Bursa Efek Indonesia Desember 2023 PT Panin Sekuritas Tbk yang telah
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten di Audit
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Kepala Eksekutif Pengawas Pasar Modal
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa
• Kliring Penjaminan Efek Indonesia
• Head of Corporate Valuation Division, Group Audited Consolidated Annual Financial
I, Indonesia Stock Exchange Statements as of December 31, 2023 of PT Panin
• Head of Issuer and Public Company Sekuritas Tbk
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
• Chief Executive of Capital Market
Supervision
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation
• Indonesia Securities Clearing and Guarantee
Corporation
2. 19 Febuari 2024 • Direktur Perdagangan dan Pengaturan Laporan Keuangan Tahunan Induk per 31
February 19, 2024 Anggota Bursa Desember 2023 PT Panin Sekuritas Tbk yang telah
• Kepala Eksekutif Pengawas Pasar Modal di Audit
• Director of Trading and Exchange Member Audited Parent Annual Financial Statements as of
Regulation December 31, 2023, of PT Panin Sekuritas Tbk
• Chief Executive of Capital Market
Supervision
242 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 245
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
3. 19 Febuari 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Akuntan atas Modal Kerja Bersih
February 19, 2024 Bursa Efek Indonesia Disesuaikan (MKBD) Tahunan 2023 PT Panin
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan Sekuritas Tbk
Anggota Bursa
• Head of Corporate Valuation Division, Group Accountant’s Report on Adjusted Net Working
I, Indonesia Stock Exchange Capital for the Year 2023 of PT Panin Sekuritas Tbk
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation
4. 29 April 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Keuangan Interim Konsolidasian per 31
April 29, 2024 Bursa Efek Indonesia Maret 2024 PT Panin Sekuritas Tbk yang tidak di
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan Audit
Anggota Bursa
• Head of Corporate Valuation Division, Group Unaudited Consolidated Interim Financial
I, Indonesia Stock Exchange Statements as of March 31, 2024 of PT Panin
• Director of Trading and Exchange Member Sekuritas Tbk.
Regulation
5. 29 April 2024 • Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan Laporan Keuangan Interim Induk per 31 Maret
April 29, 2024 Anggota Bursa 2024 PT Panin Sekuritas Tbk yang tidak di Audit
• Head of Exchange Members Regulation and Unaudited Parent Interim Financial Statements as
Monitoring Division of March 31, 2024 of PT Panin Sekuritas Tbk
6. 30 Juli 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Keuangan Tengah Tahunan Konsolidasian
July 30, 2024 Bursa Efek Indonesia Per 30 Juni 2024 PT Panin Sekuritas Tbk yang tidak
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten di Audit
dan Perusahaan Publik Otoritas Jasa
Keuangan
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga
Efek
• Kliring Penjaminan Efek Indonesia
• Head of Corporate Valuation Division, Group Unaudited Consolidated Semi-Annual Financial
I, Indonesia Stock Exchange Statements as of June 30, 2024 of PT Panin
• Head of Issuer and Public Company Sekuritas Tbk
Supervision Department, Financial Services
Authority (OJK)
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation
• Head of Securities Institution Supervision
Department
• Indonesia Securities Clearing and Guarantee
Corporation
7. 31 Juli 2024 • Kepala Eksekutif Pengawas Pasar Modal Laporan Keuangan Tengah Tahunan Induk per
July 31, 2024 • Direktur Perdagangan dan Pengaturan 30 Juni 2024 PT Panin Sekuritas Tbk yang tidak di
Anggota Bursa Audit
• Chief Executive of Capital Market Unaudited Parent Semi-Annual Financial
Supervision Statements as of June 30, 2024 of PT Panin
• Director of Trading and Exchange Member Sekuritas Tbk
Regulation
8. 30 Oktober 2024 • Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan Laporan Keuangan Interim Konsolidasian per 30
October 30, 2024 Anggota Bursa September 2024 PT Panin Sekuritas Tbk yang
• Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group 1 tidak di Audit
• Head of Exchange Members Regulation and Unaudited Consolidated Interim Financial
Supervision Division Statements as of September 30, 2024 of PT Panin
• Head of Corporate Valuation Division Group Sekuritas Tbk
I
9. 30 Oktober 2024 • Direktur Perdagangan dan Pengaturan Laporan Keuangan Interim Induk
October 30, 2024 Anggota Bursa per 30 September 2024 PT Panin Sekuritas Tbk
yang tidak di Audit Unaudited Parent Interim
• Director of Trading and Exchange Members Financial Statements as of September 30, 2024 of
Regulation PT Panin Sekuritas Tbk
Public Expose Tahunan Annual Public Expose
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 5 Juni 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Rencana Pelaksanaan Public Expose Tahunan 2024
June 5, 2024 Bursa Efek Indonesia PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Corporate Valuation Division, Group Implementation Plan for 2024 Annual Public
I, Indonesia Stock Exchange Expose of PT Panin Sekuritas Tbk
2. 13 Juni 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Penyampaian Materi Public Expose Tahunan 2024
June 13, 2024 Bursa Efek Indonesia PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Corporate Valuation Division, Group Submission of Materials for the 2024 Annual Public
I, Indonesia Stock Exchange Expose of PT Panin Sekuritas Tbk
3. 26 Juni 2024 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Hasil Public Expose Tahunan 2024 PT
June 26, 2024 Bursa Efek Indonesia Panin Sekuritas Tbk
• Head of Corporate Valuation Division, Group Report on the 2024 Annual Public Expose of PT
I, Indonesia Stock Exchange Panin Sekuritas Tbk
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 243
Page 246
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KEBIJAKAN PENGUNGKAPAN SAHAM
ANGGOTA DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS
Disclosure Policy on Shareholdings of The Board of Directors and
Board of Commissioners
Sebagaimana diatur dalam Peraturan OJK No.4 Tahun As regulated in OJK Regulation No. 4 of 2024 (“POJK
2024 (“POJK 4 Tahun 2024”) tentang Laporan Kepemilikan 4/2024”) concerning Reports on Share Ownership or Any
Atau Setiap Perubahan Kepemilikan Saham Perusahaan Changes in Share Ownership of Public Companies and
Terbuka Dan Laporan Aktivitas Menjaminkan Saham Reports on Share Pledging Activities of Public Companies,
Perusahaan Terbuka, seluruh anggota Dewan Komisaris all members of the Board of Commissioners and Board
dan Direksi wajib memberitahukan atau melaporkan of Directors are required to notify or report their share
kepemilikan saham dan/atau setiap perubahan ownership and/or any changes in share ownership,
kepemilikan saham, baik langsung maupun tidak whether directly or indirectly, to the Corporate Secretary,
langsung kepada Sekretaris Perusahaan untuk selanjutnya so that the Company can subsequently report it to the
dapat dilaporkan oleh Perseroan kepada Regulator. Regulator.
Di bawah ini adalah tabel kepemilikan saham Perseroan The table below presents the Company’s share ownership
oleh Direksi dan Dewan Komisaris. by the Board of Directors and Board of Commissioners.
Tabel Kepemilikan Saham Perseroan oleh Direksi dan Dewan Komisaris
Table of Share Ownership of the Company by the Board of Directors and the Board of Commissioners
Kepemilikan Saham (%)
Share Ownership (%)
Nama Jabatan
Name Position per 1 Jan 2024 per 31 Des 2024
As of Jan 1, 2024 As of 31 Dec, 2024
Indra Christanto Presiden Direktur 0,0174% 0,0221%
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 0,0111% 0,0140%
Vice President Director
Prama Nugraha Direktur 0,0083% 0,0100%
Director
Tjiang Jefry Direktur 0,0083% 0,0118%
Director
KODE ETIK DAN BUDAYA PERSEROAN (102-16)
Code of Ethics and Corporate Culture
Keberadaan Kode Etik di Perseroan The Existence of The Company’s Code of Ethics
Perseroan memiliki Pedoman Etika dan Perilaku The Company has a Code of Ethics and Behavior whose
yang bertujuan untuk mendorong segenap karyawan implementation aims to encourage all employees to
agar memiliki kesadaran penuh dalam membangun have full awareness in building good professional habits
kebiasaan dan tata pergaulan profesional yang baik and relationships, while at the same time reflecting the
dalam penerapannya, serta sekaligus mencerminkan Company’s values. With the Code of Ethics Guidelines,
nilai-nilai perusahaan. Dengan adanya Pedoman Kode the Company hopes to create a work environment that
Etik ini, Perseroan berharap dapat terciptanya lingkungan is conducive and respects the Human Rights (HAM) of
kerja yang kondusif dan menghargai Hak Asasi Manusia each individual, as well as prioritizing mutual respect and
(HAM) setiap individu, serta mengedepankan sikap saling respect between employees so as to provide a sense of
menghormati dan saling menghargai antar-karyawan comfort and security for all employees.
sehingga dapat memberikan rasa aman dan nyaman bagi
semua karyawan di lingkungan Perseroan.
244 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 247
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perumusan Pedoman Etika dan Perilaku Perseroan The formulation of the Company’s Code of Ethics and
mengacu pada pedoman aturan dan perundang- Conduct is guided by a number of applicable laws and
undangan yang berlaku, antara lain: regulations, among others:
a. POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang Penerapan Tata a. POJK No. 57/POJK.04/2017 regarding the
Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Implementation of Corporate Governance of Securities
Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Companies Conducting Business Activities as
Pedagang Efek; Underwriters and Broker-Dealers;
b. POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang Penerapan b. POJK No. 21/POJK.04/2015 regarding the
Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka; Implementation of Public Company Governance
Guidelines;
c. POJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata c. POJK No. 18/POJK.03/2014 regarding the
Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan; Implementation of Integrated Governance for Financial
Conglomerates;
d. POJK No. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan d. POJK No. 33/POJK.04/2014 on the Board of Directors
Komisaris Emiten dan/atau Perusahaan Publik; and Board of Commissioners of Issuers and/or Public
Companies;
e. POJK No. 50/POJK.04/2020 tentang Pengendalian e. POJK No. 50/POJK.04/2020 regarding Internal Control
Internal Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan of Securities Companies Conducting Business Activities
Usaha sebagai Perantara Pedagang Efek; as Securities Broker-Dealers;
f. UU No. 40 Tahun 2007 tentang Perusahaan Terbatas; f. Law No. 40 Year 2007 regarding Limited Liability
Companies;
g. Kode Etik Asosiasi Wakil Perantara Pedagang Efek; g. Code of Ethics of the Securities Broker-Dealer
Representative Association;
h. Kode Etik Asosiasi Wakil Penjamin Emisi. h. Code of Ethics of the Association of Underwriter
Representatives.
Pokok-pokok Kode Etik Principles of the Code of Ethics
Pedoman Etika dan Perilaku Perseroan menjelaskan The Company’s Code of Ethics and Behavior explains the
secara rinci perilaku-perilaku yang ‘harus’ atau ‘tidak behaviors that ‘should’ or ‘should not’ be carried out as
boleh’ dilakukan oleh seluruh insan Perseroan, serta well as the standards of behavior that are expected from
standar perilaku yang diharapkan dari karyawan terkait employees when interacting ethically with colleagues,
etika dalam berinteraksi dengan rekan kerja, mitra bisnis, business partners, customers and customers.
pelanggan, dan nasabah.
Pernyataan Kode Etik Berlaku bagi Seluruh Level Statement of Code of Ethics Applies to All Levels
Manajemen of Management
Kode Etik Perseroan berlaku bagi seluruh karyawan, The Company’s Code of Ethics applies to all employees,
termasuk jajaran Dewan Komisaris dan Direksi. Perseroan including the Board of Commissioners and Directors. The
mewajibkan seluruh insan Perseroan untuk membaca Company requires all Company personnel to read the main
dan memahami pokok-pokok Kode Etik dengan seksama, points of the Code of Ethics carefully and sign the Integrity
kemudian menandatangani Pakta Integritas yang di Pact which contains the Code of Ethics and Behavior.
dalamnya memuat tentang Pedoman Etika dan Perilaku.
Sosialisasi Kode Etik dan Upaya Penegakannya Dissemination of the Code of Ethics and Its
Enforcement Efforts
Divisi Human Resource Department (HRD) memberikan The Human Resource Department (HRD) Division regularly
sosialisasi pokok-pokok Kode Etik dan Nilai-Nilai Budaya socializes the main points of the Company’s Code of Ethics
Perseroan secara berkala kepada seluruh karyawan and Cultural Values to all employees, including at branch
Perseroan, termasuk di kantor cabang. Diseminasi tersebut offices. This dissemination is carried out in various ways,
dilakukan dengan berbagai cara baik melalui e-mail blast either through e-mail blasts and/or at the time of signing
dan/atau pada saat penandatanganan pakta integritas, the integrity pact, or also carried out at various sessions or
atau juga dilakukan di berbagai sesi atau kegiatan internal internal activities of the Company.
Perseroan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 245
Page 248
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Pengungkapan Mengenai Budaya Perusahaan Disclosure of Corporate Culture
Uraian lebih lanjut mengenai Nilai-nilai Budaya Perusahaan A further description of the Company’s Cultural Values is
telah diungkapkan pada Bab Profil Perusahaan pada disclosed in the Company Profile Chapter on page 67 of
halaman 67, dalam Laporan Tahunan ini. this Annual Report.
Sanksi Atas Pelanggaran Kode Etik Sanctions for Violations of the Code of Ethics
Pedoman Kode Etik mengatur dengan jelas kategori The sanctions category for the Code of Ethics’ violations
sanksi atas pelanggaran Kode Etik yang disesuaikan has been regulated in the Code of Ethics Guidelines which
dengan tingkat pelanggaran atau kesalahan yang are tailored to the level of breaches committed. The Board
dilakukan. Dewan Komisaris melakukan pengawasan of Commissioners supervises each incoming complaint
terhadap setiap laporan pengaduan yang diterima untuk report to ensure that the report has been handled and
memastikan bahwa laporan tersebut telah ditangani dan processed properly according to the applicable procedures.
diproses dengan benar sesuai prosedur internal yang
berlaku.
Jumlah Pelanggaran Kode Etik dan Sanksi yang Total Code of Ethics Violations and Sanctions
Diberikan Tahun 2024 Imposed in 2024
Sepanjang tahun 2024, tidak ada laporan mengenai Throughout 2024, there were no reports of the Code of
pelanggaran Kode Etik yang dilakukan oleh karyawan. Ethics violations committed by employees.
Evaluasi Atas Implementasi Kode Etik Tahun 2024 Evaluation on the Implementation of the Code of
Ethics In 2024
Perseroan mencatatkan tidak ada pelanggaran Kode The Company recorded zero violations of the Code of
Etik di tahun 2024. Hal ini menunjukan bahwa seluruh Conduct in 2024. This indicates that all employees have
karyawan telah memahami dengan baik seluruh isi properly understood the entire contents of the Code of
Pedoman Etika dan Perilaku. Ethics and Conduct.
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH
KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMEN
Employee and/or Management Share Ownership Program
Sampai dengan akhir tahun 2024, Perseroan belum As of the end of 2024, the Company did not have a share
memiliki program kepemilikan saham oleh karyawan dan/ ownership program by employees and/or management.
atau manajemen.
SISTEM PELAPORAN PELANGGARAN
Whistleblowing System
Salah satu cara untuk mendeteksi dan mencegah The Company has implemented a violation reporting
terjadinya kecurangan ataupun praktik-praktik system or Whistleblowing System (WBS) as a way to detect
penyimpangan lainnya yang bertentangan dengan and prevent fraud or other irregular practices that are
kaidah GCG yang dilakukan oleh Perseroan adalah dengan contrary to GCG principles. With the existence of WBS, the
mengimplementasikan sistem pelaporan pelanggaran Company hopes that every employee will be encouraged
atau Whistleblowing System (WBS). Dengan adanya WBS, to report all forms of violations or fraud that they know
Perseroan berharap setiap karyawan terdorong untuk about so that the Company’s management continues to
melaporkan segala bentuk pelanggaraan atau kecurangan be professional, transparent and efficient.
yang mereka ketahui sehingga pengelolaan aktivitas
bisnis di Perseroan senantiasa berjalan profesional,
transparan, dan efisien.
Penerapan WBS sangat penting untuk mendukung The implementation of WBS is very important to support
keberhasilan pencapaian sasaran dan tujuan Perseroan the successful achievement of the Company’s targets and
sesuai dengan prinsip GCG yang pada akhirnya juga dapat objectives which ultimately can also provide added value
memberikan nilai tambah kepada pemegang saham dan to shareholders and other stakeholders. The main points
246 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 249
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
pemangku kepentingan lainnya. Pokok-pokok kebijakan of the Company’s WBS policy are prepared based on the
WBS Perseroan disusun dengan berpedoman pada statutory provisions and normative regulations in force in
ketentuan perundang-undangan dan regulasi normatif Indonesia, including:
yang berlaku di Indonesia, antara lain:
1. UU No. 11 tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi 1. Law No. 11 of 2008 concerning Electronic Information
Elektronik berikut perubahan atasnya. and Transactions, including its amendments.
2. Pedoman Sistem Pelaporan dan Pelanggaran – SPP 2. Whistleblowing System (“WBS”) Guidelines issued by
(Whistleblowing System/”WBS”) yang diterbitkan oleh the National Committee on Governance Policy (2008).
Komite Nasional Kebijakan Governansi (2008).
3. UU No. 13 tahun 2006 tentang Perlindungan Saksi dan 3. Law No. 13 of 2006 on Witness and Whistleblower
Pelapor. Protection.
4. Pedoman Etika dan Perilaku PT Panin Sekuritas Tbk. 4. Code of Ethics and Conduct of PT Panin Sekuritas Tbk.
5. Pedoman Sistem Manajemen Anti-Penyuapan. 5. Anti-Bribery Management System Guidelines.
Dengan adanya WBS, Perseroan berharap dapat menutup With the WBS, the Company hopes to close all gaps that
segala celah yang memungkinkan terjadinya tindakan allow violations of the law, Company Regulations, Code
pelanggaran terhadap hukum, Peraturan Perusahaan, of Ethics and conflicts of interest within the scope of the
Kode Etik dan benturan kepentingan pada lingkup Company.
Perseroan.
Mekanisme Penyampaian Laporan Pelanggaran Mechanism of Submitting Violation Report
Para pelapor dapat menyampaikan laporan pengaduan The whistleblowers can file their complaints anonymously
mereka secara anonim (tanpa identitas) kepada Divisi to the Compliance Division either in writing or via e-mail:
Kepatuhan baik secara tertulis maupun melalui surat
elektronik (e-mail):
Divisi Kepatuhan | Compliance Division
PT Panin Sekuritas Tbk.
Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II - Lt. 17 | 17th Fl.
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190
Telp: +62-21-515 3055
Faks: +62-21-515 3061
E-mail: wbs@pans.co.id
Sebagaimana diatur dalam kebijakan WBS, Perseroan As regulated in the WBS policy, the Company will only
hanya akan memproses laporan pengaduan yang process complaint reports that are based on good faith
berlandaskan pada itikad baik dan bukan merupakan and are not personal complaints or bad intentions/slander.
suatu keluhan pribadi ataupun kehendak buruk/fitnah. The scope of complaints that can be reported through the
Ruang lingkup pengaduan yang dapat dilaporkan melalui WBS includes:
WBS mencakup:
• Tindakan fraud; • Fraudulent acts;
• Penyalahgunaan aset; • Misappropriation of assets;
• Penyalahgunaan kewenangan; • Abuse of authority;
• Kelalaian; • Negligence;
• Pelanggaran Peraturan Perusahaan dan Kode Etik; • Violation of Corporate Regulations and Code of Ethics;
dan and
• Perbuatan lainnya yang dianggap membahayakan • Other actions that are considered to endanger work
keselamatan kerja atau keamanan serta merugikan safety or security and harm the Company.
Perseroan.
Perlindungan bagi Pelapor Protection for Whistleblowers
Sesuai dengan Undang-Undang No. 13 Tahun 2006 In accordance with Law no. 13 of 2006 concerning Witness
tentang Perlindungan Saksi dan Undang-Undang No.31 Protection and Law no.31 of 2014 concerning Amendments
Tahun 2014 tentang Perubahan atas Undang-Undang to Law No. 13 of 2006 concerning Protection of Witnesses
No. 13 Tahun 2006 Tentang Perlindungan Saksi dan and Victims, the Company guarantees protection for the
Korban, Perseroan memberikan jaminan perlindungan Whistleblower by maintaining the confidentiality of the
terhadap Pelapor dengan menjaga kerahasiaan identitas identity of the person concerned and is committed to
yang bersangkutan dan berkomitmen untuk melindungi protecting the Whistleblower from all forms of retaliation
Pelapor dari segala bentuk tindakan pembalasan yang that may be carried out by the Reported Party. In addition,
mungkin dilakukan oleh Terlapor. Selain itu, Perseroan the Company also guarantees the confidentiality of all
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 247
Page 250
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
juga menjamin kerahasiaan seluruh isi informasi information contents of complaint reports and supporting
laporan pengaduan dan bukti pendukung yang telah evidence that has been submitted by the Whistleblower,
disampaikan oleh Pelapor, serta hanya menggunakannya and uses it only for internal investigation purposes within
secara terbatas untuk kepentingan investigasi di internal the Company.
Perseroan.
Apabila Pelapor terlibat secara sukarela maupun “dipaksa” In the event that the Whistleblower is involved voluntarily
untuk melakukan tindakan penyimpangan namun or is “forced” to commit irregularities but then has good
kemudian beritikad baik untuk melaporkan aktivitas intentions to report the activity, then the Company may
tersebut, maka Perseroan dapat memberikan kekebalan grant exemption from internal administrative sanctions to
atas sanksi administratif internal kepada Pelapor. the Whistleblower.
Proses Penanganan Pengaduan Complaints Handling Process
Semua laporan pengaduan pelanggaran yang All violation complaints submitted by the Whistleblower via
disampaikan oleh Pelapor melalui media WBS akan WBS media are forwarded to the Compliance Division for
diteruskan kepada Divisi Kepatuhan untuk ditindaklanjuti follow-up and investigation in accordance with applicable
dan diselidiki sesuai dengan prosedur yang berlaku. procedures. Next, the Compliance Division conveys the
Selanjutnya, Divisi Kepatuhan menyampaikan hasil results of its investigation to the Board of Directors so that
investigasinya kepada Direksi untuk kemudian ditentukan action steps can be immediately determined that must be
langkah tindakan yang harus diambil ke depan. taken in the future.
Setiap dokumen pelaporan, data pendukung, dan Every reporting document, supporting data, and
bukti awal yang ditemukan selama proses pengaduan initial evidence found during the complaint process is
berlangsung dijamin kerahasiaannya serta disimpan guaranteed to be kept confidential and administered
dan diadministrasikan secara aman dan hati-hati untuk safely and carefully for the purposes of further examination
keperluan pemeriksaan lebih lanjut oleh pihak berwajib by the authorities or for evidence in the court. At this
atau untuk pembuktian di Pengadilan. Pada tahapan stage, the Board of Directors is the party who has the
ini, Direksi adalah pihak yang memiliki wewenang dan authority and is responsible for storing and keeping all the
bertanggung jawab untuk menyimpan serta memelihara evidence and documentation of reports submitted by the
seluruh bukti dan dokumentasi atas laporan yang Whistleblower.
disampaikan oleh Pelapor.
Pihak yang Mengelola Pengaduan The Party Managing the Complaint
Perseroan memberikan kewenangan kepada Divisi The Company gives authority to the Compliance Division
Kepatuhan sebagai penanggung jawab utama atas setiap as the main person responsible for every complaint report
laporan pengaduan yang masuk melalui WBS. Divisi ini submitted through the WBS. This division also ensures
juga bertugas untuk memastikan bahwa operasionalisasi that WBS operations always run effectively and efficiently.
WBS senantiasa berjalan efektif dan efisien.
Sanksi untuk Setiap Jenis Pelanggaran Sanctions for Any Kinds of Violation
Kebijakan WBS telah mengatur dengan jelas penetapan The WBS policy has regulated the determination of the
kategori sanksi yang dapat dikenakan kepada pihak sanctions category that can be imposed on the Reported
Terlapor apabila yang bersangkutan terbukti bersalah Party if the person concerned is proven guilty. The type
setelah proses investigasi selesai. Adapun jenis sanksi of sanction given depends on the level of error that has
yang diberikan bergantung pada tingkat kesalahan been committed while taking into account the applicable
yang dilakukan namun dengan tetap memperhatikan laws and regulations. Likewise, strict sanctions are also
perundang-undangan yang berlaku. Demikian halnya, given to Whistleblowers who are proven to have reported
sanksi yang tegas juga akan diberikan kepada Pelapor complaints in the form of slander or false reports. In this
yang terbukti melaporkan pengaduan berupa laporan case, the Company does not provide any guarantee of
palsu atau fitnah. Untuk kasus ini, Perseroan tidak confidentiality or protection in any form.
memberikan jaminan kerahasiaan ataupun perlindungan
dalam bentuk apa pun.
Hasil Penanganan Pengaduan Tahun 2024 Results of Complaints Handling In 2024
Sepanjang tahun 2024, Perseroan tidak menerima laporan Throughout 2024, the Company did not receive any form
pengaduan dalam bentuk apa pun melalui WBS. of complaint reports through WBS.
248 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 251
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Pembentukan Satuan Tugas Sistem Manajemen Establishment of an Anti-Bribery Management
Anti-Penyuapan (SMAP) (103-1)(103-2)(103-3)(102-11)(205-3) System (SMAP) Task Force (103-1)(103-2)(103-3)(102-11)(205-3)
Guna memperkuat sistem pencegahan tindak korupsi To strengthen the system for preventing acts of corruption
dan penyuapan di lingkup Perseroan yang kiranya dapat and bribery in the Company which risks tarnishing the
berisiko mencoreng reputasi perusahaan serta berpotensi Company’s reputation and has the potential to raise
menimbulkan keraguan publik terhadap kualitas dan public doubts about the quality and reliability of the
keandalan produk Perseroan, maka sejak tahun 2022, Company’s products, since 2022, the Company has begun
Perseroan mulai menerapkan sertifikasi SNI ISO 37001:2016 implementing SNI ISO 37001:2016 certification regarding
tentang Sistem Manajemen Anti-Penyuapan (SMAP). Anti-Bribery Management Systems (SMAP).
Direksi telah membentuk Satuan Tugas Sistem The Board of Directors has formed an Anti-Bribery
Manajemen Anti-Penyuapan (SMAP) berdasarkan Surat Management System Task Force (SMAP) based on Directors’
Keputusan Direksi No. KEP-11/DIR/PS/XII/2021 tanggal 15 Decree No. KEP-11/DIR/PS/XII/2021 dated December 15, 2021
Desember 2021 tentang Penetapan Penanggung jawab concerning the Determination of the Person Responsible
Fungsi Kepatuhan Anti-Penyuapan. Satuan Tugas ini for the Anti-Bribery Compliance Function. This Task Force
bersifat ad-hoc dan dibentuk dari unit kerja yang sudah is ad-hoc in nature and was formed from existing work
ada di Perseroan, untuk kemudian ditunjuk untuk bekerja units in the Company to then work together in carrying
sama dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya out their duties and responsibilities in accordance with the
sesuai dengan tujuan pembentukan Satuan Tugas. objectives of establishing the Task Force.
PRAKTIK BAD GOVERNANCE (419-1)
Bad Governance Practice
Perseroan memastikan bahwa selama tahun 2024, tidak The Company assured that throughout 2023, there were
ditemukan adanya praktik bad corporate governance no bad corporate governance practices founded in the
di lingkungan Perseroan dan Entitas Anak yang dapat Company and its Subsidiaries that could pose risks and
menimbulkan risiko dan mengakibatkan kerugian bagi result in losses for the Company and Subsidiaries in the
Perseroan dan Entitas Anak di kemudian hari. future.
KEPATUHAN TERHADAP PEDOMAN TATA
KELOLA PERUSAHAAN EFEK: POJK NO. 57/
POJK.04/2017
Compliance to The Securities Corporate Governance Guidelines:
POJK No. 57/POJK.04/2017
Dalam menjalankan kegiatan usaha sehari-hari, Perseroan In carrying out daily business activities, the Company
berkomitmen untuk senantiasa mematuhi seluruh is committed to always complying with all regulations
peraturan yang ditetapkan oleh regulator. Pada tahun ini, issued by the regulator. This year, the Company again
Perseroan kembali menyatakan kesesuaiannya terhadap stated its compliance with the provisions of POJK No. 57/
ketentuan POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang Penerapan POJK.04/2017 concerning Implementation of Governance
Tata Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan for Securities Companies Carrying Out Business Activities
Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara as Underwriters and Securities Brokers. The Company
Pedagang Efek. Perseroan melakukan evaluasi terhadap periodically evaluates the compliance aspects of its
aspek kepatuhan bisnisnya secara berkala dan senantiasa business and is committed to continuing to make various
berkomitmen untuk terus melakukan berbagai upaya efforts to improve the quality of GCG so that every business
peningkatan kualitas GCG agar setiap kegiatan usaha activity carried out can provide sustainable added value for
yang dijalankan dapat memberikan nilai tambah Shareholders and other Stakeholders.
yang berkelanjutan bagi para Pemegang Saham, para
Pemangku Kepentingan, dan Perseroan pada khususnya.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 249
Page 252
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
IMPLEMENTASI PRINSIP-PRINSIP GCG
DI PERSEROAN
Implementation of Corporate Governance Guidelines for Public
Company The implementation of the Company’s GCG principles refers
to POJK No.21/POJK.04/2015 concerning Implementation
Implementasi prinsip-prinsip GCG di Perseroan mengacu of Corporate Governance in Public Company and SEOJK
pada ketentuan POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang No. 32/SEOJK.04/2015 concerning Corporate Governance
Penerapan Pedoman Tata Kelola Perseroan Terbuka dan Guidelines for Public Companies with the following
SEOJK No. 32/SEOJK.04/2015 tentang Pedoman Tata description:
Kelola Perseroan Terbuka dengan uraian sebagaimana
yang dijelaskan pada tabel berikut:
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
Prinsip 1 | 1st Principle
Meningkatkan Nilai Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
To Improve the Value of General Meeting of Shareholders’ (GMOS) Execution
1. Emiten memiliki cara • Setiap saham dengan hak suara yang dikeluarkan Perseroan sudah menerapkan Prinsip
atau prosedur teknis mempunyai satu hak suara (one share one vote). 1 Butir 1
pengumpulan suara Pemegang Saham dapat menggunakan hak suaranya RUPS Tahunan Perseroan dilakukan
(voting) baik secara pada saat pengambilan keputusan, terutama dalam sesuai dengan tata cara yang diatur
terbuka maupun pengambilan keputusan dengan cara pengumpulan dalam Anggaran Dasar Perseroan.
tertutup yang suara (voting). Mekanisme pengambilan keputusan
mengedepankan sudah diatur di anggaran dasar (Musyawarah mufakat The Company has complied with
independensi, dan atau voting) serta dijelaskan ke Pemegang Saham Principle 1 Item 1
kepentingan Pemegang sebelum RUPS dimulai. The Company's Annual GMS is held
Saham. • Perseroan mempunyai prosedur pengambilan suara in accordance with the procedures as
dalam pengambilan keputusan atas suatu mata acara set forth in the Company's Articles of
Public Company has RUPS. Berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan, dalam Association.
methods or procedures RUPS tiap saham memberikan hak kepada pemiliknya
of voting both open untuk mengeluarkan 1 (satu) suara. Pemungutan suara
and close voting, in dilakukan secara lisan, kecuali apabila Pimpinan Rapat
order to emphasize menentukan lain.
independency, and • Bahan mata acara rapat tersedia dan dapat diakses
interests of shareholders serta diunduh melalui situs web Perseroan (www.pans.
co.id) sejak tanggal dilakukannya pemanggilan RUPS
sampai dengan penyelenggaraan RUPS. Bahan mata
acara rapat, termasuk tata tertib Rapat, dibagikan juga
kepada Pemegang Saham sebelum RUPS dimulai.
• Each share has one vote. Shareholders may use their
vote in decision-making, especially by voting during
the process of decision-making. The decision-making
mechanism is regulated in the articles of association
(deliberation to reach consensus or voting) and is
explained to shareholders before the GMS is began.
• The Company has voting procedure in making
decisions on the agendas of the GMS. Based on the
Company's Articles of Association, in the GMS, each
share gives the right to the owner to give 1 (one)
vote. The voting is conducted by verbal, unless the
Chairperson of the Meeting determines otherwise.
• The meeting materials are available and can be
accessed through the Company's website (www.pans.
co.id) from the date of the summons for the GMS until
the date of the GMS. The meeting materials, including
Meeting Rules, are also given to the Shareholders
before the GMS began.
250 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 253
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Seluruh anggota Direksi Kehadiran seluruh anggota Direksi dan anggota Perseroan sudah menerapkan Prinsip
dan anggota Dewan Dewan Komisaris Emiten bertujuan agar setiap 1 Butir 2
Komisaris Emiten hadir anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris dapat Seluruh anggota Direksi dan sebagian
dalam RUPS Tahunan. memperhatikan, menjelaskan, dan menjawab secara besar anggota Dewan Komisaris
langsung permasalahan yang terjadi atau pertanyaan Perseroan menghadiri (secara langsung
The Board of Directors yang diajukan oleh Pemegang Saham terkait mata acara maupun online) RUPS Tahunan yang
and Board of dalam RUPS. diselenggarakan tanggal
Commissioners of the 21 Juni 2024.
public company are The presence of the Board of Directors and Board of
present in the AGMOS. Commissioners of the public company is required so that The Company has complied with
the Board of Directors and Board of Commissioners are Principle 1 Item 2
able to observe, explain, and answer directly the agenda All members of the Board of Directors
related problems or questions that are given by the and most of the members of the Board
shareholders in the GMOS. of Commissioners of the Company
attended (in person and online) the
Annual GMS which was held on June 21,
2024.
3. Ringkasan risalah RUPS • Berdasarkan ketentuan dalam Pasal 34 ayat (2) Perseroan sudah menerapkan Prinsip
tersedia dalam Situs Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.04/2014 1 Butir 3
Web Emiten paling tentang Rencana dan Penyelenggaraan Rapat Umum Ringkasan risalah RUPS selama
sedikit selama 1 (satu) Pemegang Saham Emiten, Emiten wajib membuat 3 (tiga) tahun terakhir tersedia di situs
tahun. ringkasan risalah RUPS dalam bahasa Indonesia resmi Perseroan, yaitu https://www.pans.
dan bahasa asing (minimal dalam bahasa Inggris), co.id/info-investor/berita-investor
The summary of serta diumumkan 2 (dua) hari kerja setelah RUPS
meeting minutes of the diselenggarakan kepada masyarakat, yang salah The Company has complied with
GMOS is available on the satunya melalui Situs Web Emiten. Ketersediaan Principle 1 Item 3
public company website ringkasan risalah RUPS pada Situs Web Emiten Summary of GMS Minutes for the
for at least 1 (one) year. memberikan kesempatan bagi Pemegang Saham last 3 (three) years is available on the
yang tidak hadir untuk mendapatkan informasi Company's official website, namely
penting dalam penyelenggaraan RUPS secara mudah https://www.pans.co.id/info-investor/
dan cepat. Oleh karena itu, ketentuan tentang jangka berita-investor
waktu minimal ketersediaan ringkasan risalah RUPS
di Situs Web dimaksudkan untuk menyediakan
kecukupan waktu bagi Pemegang Saham untuk
memperoleh informasi tersebut.
• The public company is obligated to make summary
of meeting minutes of the GMOS in Bahasa Indonesia
and in a foreign language (at least in English). It
must be announced in 2 (two) working days after the
meeting is executed for the public through the public
company website. The availability of the summary of
meeting minutes provides an opportunity to absent
shareholders to get important information during the
meeting quickly and easily. The provisions of how long
the summary of meeting minutes may be available is
to determine the adequate time for shareholders to
retrieve the information.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 251
Page 254
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
Prinsip 2 | 2nd Principle
Meningkatkan Kualitas Komunikasi Emiten dengan Pemegang Saham atau Investor
Increasing the Quality of Communication Between the Public Company and Shareholders or Investors
1. Emiten memiliki suatu • Adanya komunikasi antara Emiten dengan Pemegang Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan komunikasi Saham atau investor dimaksudkan agar para 2 Butir 1
dengan Pemegang Pemegang Saham atau investor mendapatkan Perseroan secara rutin
Saham atau investor. pemahaman lebih jelas atas informasi yang telah menyelenggarakan rapat dengan
dipublikasikan kepada masyarakat, seperti laporan para Pemegang Saham untuk
The public company has berkala, keterbukaan informasi, kondisi atau prospek menyampaikan informasi terkini tentang
a communication policy bisnis dan kinerja, serta pelaksanaan tata kelola kondisi dan kinerja Perseroan.
with shareholders or Emiten. Di samping itu, Pemegang Saham atau
investors. investor juga dapat menyampaikan masukan dan The Company has complied with
opini kepada manajemen Emiten. Principle 2 Item 1
• Kebijakan komunikasi dengan para Pemegang Saham The Company regularly holds meetings
atau investor menunjukkan komitmen Emiten dalam with shareholders to submit the latest
melaksanakan komunikasi dengan para Pemegang information about the Company's
Saham atau investor. Dalam kebijakan tersebut dapat condition and performance.
mencakup strategi, program, dan waktu pelaksanaan
komunikasi, serta panduan yang mendukung
Pemegang Saham atau investor untuk berpartisipasi
dalam komunikasi tersebut.
• The communication between the public company
and shareholders/ investors aims for a clearer
understanding of information that has been made
public, such as newsletters, information disclosure,
business prospects and performance, as well as the
execution of public company's governance. In addition,
shareholder/investors may also give suggestions and
opinions to the management of the public company.
• The communication policy with shareholders/investors
shows the commitment of the public company in
implementing communication with shareholders/
investors. The policy comprises strategies, programs,
time of communication, and guidelines that support
shareholders/investors in participating in the
communication.
252 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 255
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Emiten mengungkapkan Pengungkapan kebijakan komunikasi merupakan Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan komunikasi bentuk transparansi atas komitmen Emiten dalam 2 Butir 2
Emiten dengan memberikan kesetaraan kepada semua Pemegang Perseroan telah mengungkapkan
Pemegang Saham atau Saham atau investor atas pelaksanaan komunikasi. seluruh informasi yang berkaitan dengan
investor dalam Situs Pengungkapan informasi tersebut juga bertujuan untuk kebijakan komunikasi perusahaan
Web. meningkatkan partisipasi dan peran Pemegang Saham melalui situs web resmi Perseroan.
atau investor dalam pelaksanaan program komunikasi
The public company Emiten.
discloses the The Company has complied with
communication policy The disclosure of communication policy is a form Principle 2 Item 2
that the public company of transparency and equality the public company is The Company has disclosed all
has with shareholders/ committed to give to all shareholders/investors under the information relating to the Company's
investors on the website execution of communication. The disclosure also aims communication policy through the
for an increase of participation and role shareholders/ Company's official website.
investors have in executing the public company’s
communication program.
Prinsip 3 | 3rd Principle
Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Dewan Komisaris
Strengthening the Membership and Composition of the Board of Commissioners
1. Penentuan Jumlah anggota Dewan Komisaris dapat mempengaruhi Perseroan berkomitmen untuk
jumlah anggota efektivitas pelaksanaan tugas dari Dewan Komisaris. memenuhi Pasal 20 POJK No. 33/
Dewan Komisaris Penentuan jumlah anggota Dewan Komisaris Emiten POJK.04/2014.
mempertimbangkan wajib mengacu kepada ketentuan peraturan perundang- Jumlah anggota Dewan Komisaris
kondisi Emiten. undangan yang berlaku, yang paling kurang terdiri dari 2 Perseroan per 31 Desember 2024
(dua) orang berdasarkan ketentuan Pasal 20 (1) Peraturan berjumlah sebanyak 5 (lima) orang,
The stipulation Otoritas Jasa Keuangan No. 33/POJK.04/2014 tentang di mana 2 orang di antaranya adalah
of number of Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Komisaris Independen.
commissioners Publik. Selain itu, perlu juga mempertimbangkan kondisi
determines the Emiten yang antara lain yang meliputi karakteristik, The Company is committed to comply
condition of the public kapasitas, dan ukuran, serta pencapaian tujuan with Article 20 of POJK No. 33/
company. dan pemenuhan kebutuhan bisnis yang berbeda di POJK.04/2014.
antara Emiten. Namun demikian, jumlah anggota The number of members of the
Dewan Komisaris yang terlalu besar berpotensi dapat Company’s Board of Commissioners
mengganggu efektivitas pelaksanaan fungsi Dewan as of December 31, 2024 is 5 (five)
Komisaris. people, two of whom is an Independent
Commissioner.
The number of commissioners may affect the effectivity
of how the Board of Commissioners execute their duties.
The stipulation of number of the public company’s
commissioners must refer to the applicable legislation.
At least 2 (two) individuals are chosen according to
Article 20 paragraph 1 the regulations of OJK No. 33/
POJK.04/2014 on Board of Commissioners. Additionally,
the conditions of the public company, which ranges from
characteristics, capacity, size, achievement of objectives,
and fulfillment of business needs that differs within the
Company, must be taken into consideration. However,
the large number of Board of Commissioners has a large
potential to hinder the effectivity to execute the functions
of Board of Commissioners.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 253
Page 256
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Penentuan Komposisi Dewan Komisaris merupakan kombinasi Perseroan sudah menerapkan Prinsip
komposisi anggota karakteristik baik dari segi organ Dewan Komisaris 3 Butir 2
Dewan Komisaris maupun anggota Dewan Komisaris secara individu, Komposisi anggota Dewan Komisaris
memperhatikan sesuai dengan kebutuhan Emiten. Karakteristik Perseroan sudah memperhatikan
keberagaman keahlian, tersebut dapat tercermin dalam penentuan keahlian, keberagaman keahlian, pengetahuan
pengetahuan, dan pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan dalam dan pengalaman, sebagaimana telah
pengalaman yang pelaksanaan tugas pengawasan dan pemberian nasihat diuraikan pada subbab Profil Dewan
dibutuhkan. oleh Dewan Komisaris Emiten. Komposisi yang telah Komisaris dalam buku Laporan Tahunan
memperhatikan kebutuhan Emiten merupakan suatu hal ini.
The composition yang positif, khususnya terkait pengambilan keputusan
stipulation of the Board dalam rangka pelaksanaan fungsi pengawasan yang The Company has complied with
of Commissioners dilakukan dengan mempertimbangkan berbagai aspek Principle 3 Item 2
pays attention to the yang lebih luas. Composition of members of the Board
diversity of required of Commissioners of the Company
skills, knowledge, and The composition of Board of Commissioners is a has taken into account the diversity of
experiences. combination of characteristics as a whole or as expertise, knowledge and experience, as
individuals according to the needs of the public company. described in the Board of Commissioners
These characteristics may be reflected through the Profiles section in this Annual Report.
stipulation of required skills, knowledge, and experiences
in executing the supervising and counseling duties by
the Board of Commissioners. Composition that pays
attention to the needs of the public company is a positive
sign, especially in relation to the decision-making on the
execution of supervising duties that considers a wider
range of aspects.
Prinsip 4 | 4th Principle
Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris.
Increasing the Quality of Performing Duties and Responsibilities of Board of Commissioners
1. Dewan Komisaris • Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Dewan Perseroan sudah menerapkan Prinsip
mempunyai kebijakan Komisaris merupakan suatu pedoman yang digunakan 4 Butir 1
penilaian sendiri (self- sebagai bentuk akuntabilitas atas penilaian kinerja Dewan Komisaris Perseroan telah
assessment) untuk Dewan Komisaris secara kolegial. Self-assessment melakukan penilaian kinerja secara
menilai kinerja Dewan atau penilaian sendiri dimaksud dilakukan oleh kolegial sebagaimana diatur di dalam
Komisaris. masing-masing anggota untuk menilai pelaksanaan Anggaran Dasar dan Pedoman Dewan
kinerja Dewan Komisaris secara kolegial, dan bukan Komisaris.
The Board of menilai kinerja individual masing-masing anggota
Commissioners has Dewan Komisaris. Dengan adanya self-assessment ini The Company has complied with
a self-assessment diharapkan masing-masing anggota Dewan Komisaris Principle 4 Item 1
policy to evaluate the dapat berkontribusi untuk memperbaiki kinerja The Board of Commissioners of the
performance of the Dewan Komisaris secara berkesinambungan. Company has conducted a collegial
Board of Commissioners. • Dalam kebijakan tersebut dapat mencakup kegiatan performance appraisal as set forth in the
penilaian yang dilakukan beserta maksud dan Articles of Association and Guidelines of
tujuannya, waktu pelaksanaannya secara berkala, the Board of Commissioners.
dan tolak ukur atau kriteria penilaian yang digunakan
sesuai dengan rekomendasi yang diberikan oleh fungsi
nominasi dan remunerasi Emiten, di mana fungsi
tersebut telah diwajibkan dalam Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 34/POJK.04/2014 tentang Komite
Nominasi dan Remunerasi Emiten atau Perusahaan
Publik.
• The Board of Commissioners’ self-assessment policy
is a guideline used as a form of accountability in
collegially assessing the performance of the Board
of Commissioners. The self-assessment is done
individually by the commissioners to evaluate the
performance of the Board of Commissioners, and not
the individual performances of the commissioners. It is
expected that each commissioner is able to contribute
to a better overall performance by doing the self-
assessment.
• The policy may comprise the activity of assessment,
the purposes and objectives, the periods of execution,
and the standard or assessment criteria used based
on the recommendation given by Nomination and
Remuneration Function for Public Companies. The
required functions are according to the regulations
of OJK on the Nomination and Remuneration
Committees for Public Companies.
254 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 257
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Kebijakan penilaian Pengungkapan kebijakan self-assessment atas Perseroan sudah menerapkan Prinsip
sendiri (self-assessment) kinerja Dewan Komisaris dilakukan tidak hanya 4 Butir 2
untuk menilai kinerja untuk memenuhi aspek transparansi sebagai bentuk Kebijakan penilaian sendiri (self-
Dewan Komisaris, pertanggungjawaban atas pelaksanaan tugasnya, assessment) Dewan Komisaris telah
diungkapkan melalui namun juga untuk memberikan keyakinan khususnya diatur di dalam Pedoman Dewan
Laporan Tahunan kepada para Pemegang Saham atau investor atas Komisaris.
Emiten. upaya-upaya yang perlu dilakukan dalam meningkatkan
kinerja Dewan Komisaris. Dengan adanya pengungkapan The Company has complied with
The self-assessment tersebut Pemegang Saham atau investor mengetahui Principle 4 Item 2
policy that evaluates mekanisme check and balance terhadap kinerja Dewan The Board of Commissioners’ self-
the performance of the Komisaris. assessment policy has been set forth
Board of Commissioners in the Guidelines of the Board of
is disclosed in this year’s The disclosure of the self-assessment policy on the Commissioners.
Annual Report of the performance of the Board of Commissioners is executed
public company. not only to fulfill the transparency aspect as a form of
responsibility, but also to convince the shareholders/
investors of the acknowledgement of Board of
Commissioners’ efforts to increase their performance. By
disclosing the policy, the shareholders/investors are able
to know the check and balance mechanism for the Board
of Commissioners’ performance.
3. Dewan Komisaris • Kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris Perseroan sudah menerapkan Prinsip
mempunyai kebijakan yang terlibat dalam kejahatan keuangan merupakan 4 Butir 3
terkait pengunduran kebijakan yang dapat meningkatkan kepercayaan Dewan Komisaris telah memiliki
diri anggota Dewan para Pemangku Kepentingan terhadap Emiten, kebijakan terkait pengunduran diri
Komisaris apabila sehingga integritas perusahaan akan tetap terjaga. anggota Dewan Komisaris sebagaimana
terlibat dalam kejahatan Kebijakan ini diperlukan untuk membantu kelancaran telah diatur di dalam Pedoman Dewan
keuangan. proses hukum dan agar proses hukum tersebut tidak Komisaris.
mengganggu jalannya kegiatan usaha. Selain itu,
The Board of dari sisi moralitas, kebijakan ini membangun budaya The Company has complied with
Commissioners has beretika di lingkungan Emiten. Kebijakan tersebut Principle 4 Item 3
a resignation policy dapat tercakup dalam Pedoman ataupun Kode Etik The Board of Commissioners has a policy
if a commissioner is yang berlaku bagi Dewan Komisaris. related to the resignation of members
committed to a financial • Selanjutnya, yang dimaksud dengan terlibat dalam of the Board of Commissioners as
crime. kejahatan keuangan merupakan adanya status stipulated in the Guidelines of the Board
terpidana terhadap anggota Dewan Komisaris of Commissioners.
dari pihak yang berwenang. Kejahatan keuangan
dimaksud seperti manipulasi dan berbagai bentuk
penggelapan dalam kegiatan jasa keuangan serta
Tindakan Pidana Pencucian Uang sebagaimana
dimaksud dalam Undang-Undang No. 8 Tahun 2010
tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak
Pidana Pencucian Uang.
• The resignation policy for a commissioner who is
involved in a financial crime is a policy that may
increase the confidence of stakeholders in the public
company, so that the integrity of the Company still
remains. This policy is necessary to help ease the
legal proceedings and avoid any disruptions in the
Company’s activity. In addition to the morality, this
policy builds the ethical culture in the environment
of the public company. The policy may comprise
code of ethics that is applicable to the Board of
Commissioners.
• An involvement in financial crime refers to the
conviction of a commissioner by the authority.
Financial crimes refer to manipulation and a variety of
financial frauds in financial services. It also includes
Money Laundering as stated in Act no. 8 of 2010 on the
Prevention and Combating of Money Laundering.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 255
Page 258
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
4. Dewan Komisaris Berdasarkan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Perseroan sudah menerapkan Prinsip
atau Komite yang Keuangan No. 34/POJK.04/2014 tentang Komite 4 Butir 4
menjalankan fungsi Nominasi dan Remunerasi Emiten atau Perusahaan Komite Nominasi dan Remunerasi
Nominasi dan Publik, komite yang menjalankan fungsi nominasi Perseroan telah menjalankan fungsi
Remunerasi menyusun mempunyai tugas untuk menyusun kebijakan dan nominasi dan remunerasi secara
kebijakan suksesi kriteria yang dibutuhkan dalam proses Nominasi efektif dan efisien sebagaimana telah
dalam proses Nominasi calon anggota Direksi. Salah satu kebijakan yang diungkapkan pada Bab Tata Kelola
anggota Direksi. dapat mendukung proses Nominasi sebagaimana Perusahaan dalam buku Laporan
dimaksud adalah kebijakan suksesi anggota Direksi. Tahunan ini.
The Board of Kebijakan mengenai suksesi bertujuan untuk
Commissioners or menjaga kesinambungan proses regenerasi atau The Company has complied with
Committee that kaderisasi kepemimpinan di perusahaan dalam rangka Principle 4 Item 4
executes the nomination mempertahankan keberlanjutan bisnis dan tujuan The Company's Nomination and
and remuneration jangka panjang perusahaan. Remuneration Committee has carried
function arranges the out nomination and remuneration
succession policy in the According to the regulations of OJK No. 33/POJK.04/2014 functions effectively and efficiently as
process of nominating a No. 34/POJK.04/2014 on the Nomination and disclosed in the Corporate Governance
director. Remuneration Committees for Public Companies, the Chapter, in this Annual Report.
committee that executes the nomination function is
tasked with arranging the policy and criteria needed for
the process of nominating a candidate director. One of
the policies that may support the nomination process is
the succession of a director. The succession policy aims
for maintaining the continuity of the regeneration or
the leadership cadre in the Company to preserve the
business’ progression and the long-term goal of the
Company.
Prinsip 5 | 5th Principle
Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Direksi
Strengthening the Membership and Composition of Board of Directors
1. Penentuan jumlah Sebagai organ perusahaan yang berwenang dalam Perseroan sudah menerapkan Prinsip
anggota Direksi pengurusan perusahaan, penentuan jumlah Direksi 5 Butir 1
mempertimbangkan sangat mempengaruhi jalannya kinerja Emiten. Dengan Jumlah anggota Direksi Perseroan per
kondisi Emiten serta demikian, penentuan jumlah anggota Direksi harus 31 Desember 2024 adalah sebanyak 5
efektivitas dalam dilakukan melalui pertimbangan yang matang dan (lima) orang yang telah didasarkan pada
pengambilan keputusan. wajib mengacu pada ketentuan Peraturan Perundang- kebutuhan, kapasitas dan efektivitas
undangan yang berlaku, di mana berdasarkan Peraturan pengambilan keputusan Direksi.
The stipulation of Otoritas Jasa Keuangan No. 33/POJK.04/2014 tentang
number of directors Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan The Company has complied with
considers the condition Publik paling sedikit terdiri dari 2 (dua) orang. Di samping Principle 5 Item 1
of the public company as itu, dalam penentuan jumlah Direksi harus didasarkan Total members of the Company's Board
well as the effectivity in pada kebutuhan untuk mencapai maksud dan tujuan of Directors as of December 31, 2024 was
decision making. Emiten dan disesuaikan dengan kondisi Emiten yang 5 (five) persons that have been based on
meliputi karakteristik, kapasitas, dan ukuran Emiten the needs, capacity company as well as
serta bagaimana tercapainya efektivitas pengambilan the effectivity of decision-making made
keputusan Direksi. by the Board of Directors.
As the organ of the Company authorized in managing
the Company, the stipulation of number of directors
will affect the performance of the public company.
Therefore, the stipulation must be taken into serious
consideration and must be according to the applicable
regulations, where, according to the regulations of OJK
on Board of Directors and Board of Commissioners for
Public Companies, it must consist of 2 (two) individuals.
In addition, the stipulation must be based on the needs
to achieve the purposes, goals, and conditions of the
public company. The conditions comprise characteristics,
capacity, and size of the Company as well as the
effectivity of decision-making made by the Board of
Directors.
256 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 259
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Penentuan komposisi Seperti halnya Dewan Komisaris, keberagaman Perseroan sudah menerapkan Prinsip
anggota Direksi komposisi anggota Direksi merupakan kombinasi 5 Butir 2
memperhatikan, karakteristik yang diinginkan baik dari segi organ Direksi Komposisi anggota Direksi Perseroan
keberagaman keahlian, maupun anggota Direksi secara individu, sesuai dengan sudah memperhatikan keberagaman
pengetahuan, dan kebutuhan Emiten. Kombinasi tersebut ditentukan keahlian, pengetahuan dan pengalaman
pengalaman yang dengan cara memperhatikan keahlian, pengetahuan dan yang dibutuhkan. Pengungkapan
dibutuhkan. pengalaman yang sesuai pada pembagian tugas dan tersebut dapat dilihat pada Bab Tata
fungsi jabatan Direksi dalam mencapai tujuan Emiten. Kelola Perusahaan, dalam buku Laporan
The composition Dengan demikian, pertimbangan kombinasi karakteristik Tahunan ini.
stipulation of the dimaksud akan berdampak dalam ketepatan proses
Board of Directors pencalonan dan penunjukan individual anggota Direksi The Company has complied with
pays attention to the ataupun Direksi secara kolegial. Principle 5 Item 2
diversity of required The composition of members of the
skills, knowledge, and Similar to the Board of Commissioners, the diversity of Board of Directors of the Company has
experiences. composition in the Board of directors is a combination taken into consideration the diversity
of characteristics as a whole or as individuals, according of skills, knowledge and experience
to the needs of the public company. This combination required. The disclosure can be seen in
is taken into consideration by paying attention to the the Corporate Governance Chapter, in
required skills, knowledge, and experiences for the tasks this Annual Report.
and job functions of a director in order to achieve the
goals of the public company. Therefore, the consideration
of these characteristics will impact on nominating or
choosing a director, collegially or individually
3. Anggota Direksi • Laporan Keuangan merupakan laporan Perseroan sudah menerapkan Prinsip
yang membawahi pertanggungjawaban manajemen atas pengelolaan 5 Butir 3
bidang akuntansi atau sumber daya yang dimiliki oleh Emiten, yang wajib Perseroan memiliki anggota Direksi yang
keuangan memiliki disusun dan disajikan sesuai dengan Standar membawahi bidang keuangan serta
keahlian dan/atau Akuntansi Keuangan yang berlaku umum di Indonesia memiliki keahlian dan pengetahuan
pengetahuan di bidang dan juga peraturan OJK terkait, antara lain peraturan di bidang Akuntansi, yaitu Ibu Rosmini
akuntansi. perundang-undangan di sektor Pasar Modal yang Lidarjono yang saat ini menjabat sebagai
mengatur mengenai penyajian dan pengungkapan Wakil Presiden Direktur Perseroan. Profil
The director who Laporan Keuangan Emiten. Berdasarkan peraturan beliau telah diuraikan pada sub-bab
oversees accounting or perundang-undangan di sektor Pasar Modal yang Profil Direktur pada Laporan Tahunan ini.
finance has the skills mengatur mengenai tanggung jawab Direksi atas
and/or knowledge in Laporan Keuangan, Direksi secara tanggung renteng The Company has complied with
accounting. bertanggung jawab atas Laporan Keuangan, yang Principle 5 Item 3
ditandatangani Direktur Utama dan anggota Direksi The Company has a member of the
yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan. Board of Directors who responsible
• Dengan demikian, pengungkapan dan penyusunan for finance field, as well as expertise
informasi keuangan yang disajikan dalam laporan and knowledgeable in Accounting
keuangan akan sangat tergantung pada keahlian, dan/ field, namely Mrs. Rosmini Lidarjono,
atau pengetahuan Direksi, khususnya anggota Direksi who currently serves as Vice President
yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan. Director of the Company. Her profile has
Adanya kualifikasi keahlian dan/atau pengetahuan di been described in the Director Profiles
bidang akuntansi yang setidaknya dimiliki anggota sub-chapter in this Annual Report.
Direksi dimaksud dapat memberikan keyakinan atas
penyusunan Laporan Keuangan, sehingga Laporan
Keuangan tersebut dapat diandalkan oleh para
Pemangku Kepentingan (stakeholders) sebagai dasar
pengambilan keputusan ekonomi terkait Emiten
dimaksud. Keahlian dan/atau pengetahuan tersebut
dapat dibuktikan dengan latar belakang pendidikan,
sertifikasi pelatihan, dan/atau pengalaman kerja
terkait.
• A financial statement is a report on management
accountability of the resources owned by the public
company, which must be prepared and presented
according to the financial accounting standards
generally accepted in Indonesia and also rules that
the OJK is related to, which the Capital Markets Law
regulates the presentation and disclosure of financial
statements of the public company. Based on the
Capital Markets Law regulating the responsibilities
of directors on financial statements, the Board of
Directors are responsible for the financial statements,
which are signed by the president director and the
director that oversees accounting or finance.
• Therefore, the disclosure and organization of financial
information that is presented in the financial
statements highly depends on the skills and/or
knowledge of the Board of Directors, mainly the
Director who oversees accounting or finance. The
skills or knowledge qualification that a director has
in accounting may create a convincing financial
statement that stakeholders are able to rely on as a
groundwork in making an economic decision related
to the public company. Those skills and knowledge
may be validated based on education background,
training certification, and relevant job experiences.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 257
Page 260
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
Prinsip 6 | 6th Principle
Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi.
Increasing the Quality of Performing Duties and Responsibilities of Board of Directors
1. Direksi mempunyai • Seperti halnya pada Dewan Komisaris, kebijakan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6
kebijakan penilaian penilaian sendiri (self-assessment) Direksi merupakan Butir 1
sendiri (self assessment) suatu pedoman yang digunakan sebagai bentuk Kebijakan penilaian sendiri (self-
untuk menilai kinerja akuntabilitas atas penilaian kinerja Direksi secara assessment) Direksi telah diatur di dalam
Direksi. kolegial. Self-assessment atau penilaian sendiri Pedoman Direksi.
dimaksud dilakukan oleh masing-masing anggota
The Board of Directors Direksi untuk menilai pelaksanaan kinerja Direksi The Company has complied with
have a self-assessment secara kolegial, dan bukan menilai kinerja individual Principle 6 Item 1
policy to evaluate the masing-masing anggota Direksi. Dengan adanya self- Self-assessment policy for the Board of
performance of the assessment ini diharapkan masing-masing anggota Directors is stipulated in the Guidelines
Board of Directors. Direksi dapat berkontribusi untuk memperbaiki kinerja of the Board of Directors.
Direksi secara berkesinambungan.
• Dalam kebijakan tersebut dapat mencakup kegiatan
penilaian yang dilakukan beserta maksud dan
tujuannya, waktu pelaksanaannya secara berkala,
dan tolok ukur atau kriteria penilaian yang digunakan
sesuai dengan rekomendasi yang diberikan oleh
fungsi nominasi dan remunerasi Emiten, di mana
pembentukan fungsi tersebut telah diwajibkan
dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 34/
POJK.04/2014 tentang Komite Nominasi dan
Remunerasi Emiten atau Perusahaan Publik.
• Similar to the Board of Commissioners, the Board of
Directors’ self-assessment policy is a guideline used
as a form of accountability in collegially assessing
the performance of the Board of Directors. The self-
assessment is done individually by the directors to
evaluate the performance of Board of Directors, and
not the individual performances of the directors. It
is expected that each director is able to contribute
to a better overall performance by doing the self-
assessment.
• The policy may comprise the activity of assessment,
the purposes and objectives, the periods of execution,
and the standard or assessment criteria used based
on the recommendation given by Nomination and
Remuneration Function for Public Companies. The
required functions are according to the regulations
of OJK No. 34/POJK.04/2014 on the Nomination and
Remuneration Committees for Public Companies.
2. Kebijakan penilaian Pengungkapan kebijakan self-assessment atas kinerja Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6
sendiri (self assessment) Direksi dilakukan tidak hanya untuk memenuhi aspek Butir 2
untuk menilai kinerja transparansi sebagai bentuk pertanggungjawaban atas Kebijakan penilaian sendiri (self-
Direksi diungkapkan pelaksanaan tugasnya, namun juga untuk memberikan assessment) Direksi telah diatur di
melalui laporan tahunan informasi penting atas upaya-upaya perbaikan dalam dalam Pedoman Direksi sebagaimana
Emiten. pengelolaan Emiten. Informasi tersebut sangat telah diungkapkan pada Bab Tata
bermanfaat untuk memberikan keyakinan kepada Kelola Perusahaan, dalam buku Laporan
The self-assessment Pemegang Saham atau investor bahwa terdapat Tahunan
policy that evaluates kepastian pengelolaan perusahaan terus dilakukan ke ini.
the performance of the arah yang lebih baik. Dengan adanya pengungkapan
Board of Directors is tersebut Pemegang Saham atau investor mengetahui The Company has complied with
disclosed in this year’s mekanisme check and balance terhadap kinerja Direksi. Principle 6 Item 2
Annual Report of the Self-assessment policy for the Board
public company The disclosure of the self-assessment policy on the of Directors has been regulated in the
performance of Board of Directors is executed not only to Guidelines of the Board of Directors
fulfill the transparency aspect as a form of responsibility, as disclosed in Corporate Governance
but also to deliver important information on the Chapter, in this Annual Report.
improvement efforts regarding the public company.
This information is very useful to convince shareholders/
investors that the management of the Company is
constantly heading towards a better direction. By
disclosing the policy, the shareholders/investors are able
to know the check and balance mechanism for the Board
of Directors’ performance.
258 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 261
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
3. Direksi mempunyai • Kebijakan pengunduran diri anggota Direksi yang Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6
kebijakan terkait terlibat dalam kejahatan keuangan merupakan Butir 3
pengunduran diri kebijakan yang dapat meningkatkan kepercayaan Direksi telah memiliki kebijakan terkait
anggota Direksi apabila para Pemangku Kepentingan terhadap Emiten, pengunduran diri anggota Direksi
terlibat dalam kejahatan sehingga integritas perusahaan akan tetap terjaga. sebagaimana telah diungkapkan pada
keuangan. Kebijakan ini diperlukan untuk membantu kelancaran Bab Tata Kelola Perusahaan, dalam buku
proses hukum dan agar proses hukum tersebut tidak Laporan Tahunan ini.
The Board of Directors mengganggu jalannya kegiatan usaha. Selain itu, dari
have a resignation sisi moralitas, kebijakan ini akan membangun budaya The Company has complied with
policy if the member beretika di lingkungan Emiten. Kebijakan tersebut Principle 6 Item 3
committed to financial dapat tercakup dalam Pedoman ataupun Kode Etik The Board of Directors has a policy
crime. yang berlaku bagi Direksi. related to the resignation of members of
• Selanjutnya, yang dimaksud dengan terlibat dalam the Board of Directors as disclosed in the
kejahatan keuangan merupakan adanya status Chapter of Corporate Governance, in this
terpidana terhadap anggota Direksi dari pihak yang Annual Report.
berwenang. Kejahatan keuangan dimaksud seperti
manipulasi dan berbagai bentuk penggelapan
dalam kegiatan jasa keuangan serta Tindakan
Pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud
dalam Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang.
• The resignation policy for a Director who is committed
to a financial crime is a policy that may increase the
confidence of stakeholders in the public company, so
that the integrity of the Company still remains. This
policy is necessary to help ease the legal proceedings
and avoid any disruptions in the Company’s activity. In
addition to the morality, this policy builds the ethical
culture in the environment of the public company. The
policy may comprise code of ethics that is applicable to
the Board of Directors.
• An involvement in financial crime refers to the
conviction of a director by the authority. Financial
crimes refer to manipulation and a variety of financial
frauds in financial services. It also includes Money
Laundering as stated in Act no. 8 of 2010 on the
Prevention and Combating of Money Laundering.
Prinsip 7 | 7th Principle
Meningkatkan Aspek Tata Kelola Perusahaan melalui Partisipasi Pemangku Kepentingan
Increasing the Company’s Governance Aspect by Means of Stakeholders Participation
1. Emiten memiliki Seseorang yang mempunyai informasi orang dalam Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan untuk dilarang melakukan suatu transaksi Efek dengan 7 Butir 1
mencegah terjadinya menggunakan informasi orang dalam sebagaimana Perseroan telah memiliki kebijakan
insider trading. dimaksud dalam Undang-Undang mengenai Pasar untuk memisahkan informasi yang
Modal. Emiten dapat meminimalkan terjadinya insider bersifat rahasia dan terbuka bagi publik
The public company has trading tersebut melalui kebijakan pencegahan, misalnya untuk mencegah terjadinya insider
the policy to prevent the dengan memisahkan secara tegas data dan/atau trading.
occurrence of insider informasi yang bersifat rahasia dengan yang bersifat
trading. publik, serta membagi tugas dan tanggung jawab atas The Company has complied with
pengelolaan informasi dimaksud secara proporsional dan Principle 7 Item 1
efisien. The Company has policy to separate
confidential and non-confidential
An individual who has inside information is prohibited information to the public in order to
from engaging in a securities transaction using the prevent insider trading.
information as defined in the Capital Markets Law. The
public company is able to minimize insider trading by
means of prevention policy, such as strictly separating
public data and/or information from confidential
data and/ or information, as well as splitting tasks and
responsibilities for managing information proportionally
and efficiently.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 259
Page 262
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
2. Emiten memiliki Kebijakan anti korupsi bermanfaat untuk memastikan Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan anti korupsi agar kegiatan usaha Emiten dilakukan secara legal, 7 Butir 1
dan anti fraud. prudent, dan sesuai dengan prinsip-prinsip tata kelola Perseroan telah memiliki kebijakan
yang baik. Kebijakan tersebut dapat merupakan bagian untuk memisahkan informasi yang
The public company has dalam kode etik, ataupun dalam bentuk tersendiri. bersifat rahasia dan terbuka bagi publik
an anti-corruption policy Dalam kebijakan tersebut dapat meliputi antara lain untuk mencegah terjadinya insider
and anti-fraud policy. mengenai program dan prosedur yang dilakukan dalam trading.
mengatasi praktik korupsi, balas jasa (kickbacks), fraud,
suap dan/atau gratifikasi dalam Emiten. Lingkup dari The Company has complied with
kebijakan tersebut harus menggambarkan pencegahan Principle 7 Item 1
Emiten terhadap segala praktik korupsi baik memberi The Company has policy to separate
atau menerima dari pihak lain. confidential and non-confidential
information to the public in order to
The anti-corruption policy is useful to ensure the activities prevent insider trading.
at the public company are executed legally, prudently,
and according to the principles of good governance.
The policy is its own form or a part of code of ethics. The
policy comprises programs and procedures that are able
to resolve the practice of corruption, kickbacks, fraud,
bribery, and/or gratification within the public company.
The scope of the policy must depict the public company’s
prevention against all practices of corruption on both the
giving and receiving from other parties.
3. Emiten memiliki • Kebijakan tentang seleksi pemasok atau vendor Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan tentang bermanfaat untuk memastikan agar Emiten 7 Butir 3
seleksi dan peningkatan memperoleh barang atau jasa yang diperlukan Perseroan telah memiliki kebijakan
kemampuan pemasok dengan harga yang kompetitif dan kualitas yang tentang seleksi pemasok.
atau vendor. baik. Sedangkan kebijakan peningkatan kemampuan
pemasok atau vendor bermanfaat untuk memastikan The Company has complied with
The public company has bahwa rantai pasokan (supply chain) berjalan dengan Principle 7 Item 3
a policy on selecting and efisien dan efektif. Kemampuan pemasok atau vendor The company has a policy regarding
increasing the ability of dalam memasok/memenuhi barang atau jasa yang supplier selection.
suppliers or vendors. dibutuhkan perusahaan akan mempengaruhi kualitas
output Perseroan.
• Dengan demikian, pelaksanaan kebijakan-kebijakan
tersebut dapat menjamin kontinuitas pasokan, baik
dari segi kuantitas maupun kualitas yang dibutuhkan
Emiten. Adapun cakupan kebijakan ini meliputi kriteria
dalam pemilihan pemasok atau vendor, mekanisme
pengadaan yang transparan, upaya peningkatan
kemampuan pemasok atau vendor, dan pemenuhan
hak-hak yang berkaitan dengan pemasok atau vendor.
• The policy on selecting suppliers or vendors is useful
to ensure the public company has the goods and
services with competitive prices and good qualities.
Additionally, the policy on increasing the ability of
suppliers or vendors is useful to ensure the supply
chain to operate efficiently and effectively. The ability
of suppliers or vendors in providing or fulfilling the
goods or services needed by the Company will affect
the Company’s output quality.
• The execution of these policies may guarantee supply
continuity from both quantity and quality needed
by the public company. These policies comprise
criteria in choosing suppliers or vendors, transparency
mechanisms in procurement, the effort in increasing
the ability of suppliers or vendors, and compliance in
rights of suppliers or vendors.
4. Emiten memiliki Kebijakan tentang pemenuhan hak-hak kreditur Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan tentang digunakan sebagai pedoman dalam melakukan 7 Butir 4
pemenuhan hak-hak pinjaman kepada kreditur. Tujuan dari kebijakan Perseroan telah memiliki kebijakan
kreditur. dimaksud adalah untuk menjaga terpenuhinya hak-hak tentang pemenuhan hak-hak kreditur.
dan menjaga kepercayaan kreditur terhadap Emiten.
The public company has Dalam kebijakan tersebut mencakup pertimbangan The Company has complied with
a policy on complying dalam melakukan perjanjian, serta tindak lanjut dalam Principle 7 Item 4
creditors’ rights. pemenuhan kewajiban Emiten kepada kreditur. The Company has a policy regarding the
fulfillment of creditor rights.
The policy on complying creditors’ rights is used as a
guide to get a loan for creditors. The goal of this policy
is to fully preserve the rights and creditors’ confidence
in the public company. The policy comprises the
consideration on entering into agreements, and following
up on the compliance of creditors’ rights by the public
company.
260 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 263
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
5. Emiten memiliki Kebijakan sistem whistleblowing yang telah Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan sistem disusun dengan baik akan memberikan kepastian 7 Butir 5
whistleblowing. perlindungan kepada saksi atau pelapor atas suatu Perseroan memiliki kebijakan Sistem
indikasi pelanggaran yang dilakukan karyawan atau Whistleblowing sebagaimana telah
The public company manajemen Emiten. Penerapan kebijakan sistem diuraikan pada Bab Tata Kelola
has a policy on the tersebut akan berdampak pada pembentukan budaya Perusahaan, dalam buku Laporan
whistleblowing system. tata kelola perusahaan yang baik. Kebijakan sistem Tahunan ini.
whistleblowing mencakup antara lain jenis pelanggaran
yang dapat dilaporkan melalui sistem whistleblowing, The Company has complied with
cara pengaduan, perlindungan dan jaminan kerahasiaan Principle 7 Item 5
pelapor, penanganan pengaduan, pihak yang mengelola The Company has a Whistleblowing
aduan, dan hasil penanganan dan tindak lanjut System policy as described in Corporate
pengaduan. Governance Chapter, in this Annual
Report.
The whistleblowing policy that has been well organized
will assure witnesses or informers of their protection
from an indication of violation done by an employee
or management of the public company. The execution
of this policy will impact on the establishment of good
governance. This policy comprises types of violations
that are able to be reported through the whistleblowing
system, a guide on accusation, protection and insurance
of informer’s confidentiality, handling the accusation, the
party who handles the accusations, the outcome after
handling the situation, and the actions taken after the
accusation.
6. Emiten memiliki • Insentif jangka panjang merupakan insentif yang Perseroan sudah menerapkan Prinsip
kebijakan pemberian didasarkan atas pencapaian kinerja jangka panjang. 7 Butir 6
insentif jangka panjang Rencana insentif jangka panjang mempunyai dasar Perseroan memiliki kebijakan insentif
kepada Direksi dan pemikiran bahwa kinerja jangka panjang perusahaan jangka panjang berupa bonus yang
karyawan. tercermin oleh pertumbuhan nilai dari saham atau disesuaikan dengan kinerja perusahaan
target-target jangka panjang perusahaan lainnya. serta jenjang karier yang disesuaikan
The public company Insentif jangka panjang bermanfaat dalam rangka dengan kinerja masing-masing
has a policy on giving menjaga loyalitas dan memberikan motivasi kepada karyawan.
long-term incentives Direksi dan karyawan untuk meningkatkan kinerja
to Directors and atau produktivitasnya yang akan berdampak pada The Company has complied with
employees. peningkatan kinerja perusahaan dalam jangka Principle 7 Item 6
panjang. The Company has a long-term incentive
• Adanya suatu kebijakan insentif jangka panjang policy in the form of bonuses that
merupakan komitmen nyata Emiten untuk has been adjusted to the Company's
mendorong pelaksanaan pemberian insentif jangka performance and career paths that
panjang kepada Direksi dan Karyawan dengan syarat, has been tailored to each employee's
prosedur dan bentuk yang disesuaikan dengan tujuan performance.
jangka panjang Emiten. Kebijakan dimaksud dapat
mencakup antara lain maksud dan tujuan pemberian
insentif jangka panjang, syarat dan prosedur dalam
pemberian insentif, dan kondisi dan risiko yang harus
diperhatikan oleh Emiten dalam pemberian insentif.
Kebijakan tersebut juga dapat tercakup dalam
kebijakan remunerasi Emiten yang ada.
• Long-term incentives are incentives given based on
the achievement of long-term performance. The plan
of long-term incentives has the basic premise that
the Company’s long-term performance is reflected
on the growth in value of the shares or long-term
targets of other companies. Long-term incentives are
useful in preserving loyalty and motivating directors
and employees to perform better or become more
productive, as these will impact on the long-term
performance of the Company.
• The policy on long-term incentives is the Company’s
commitment to give incentives to directors and
employees under the terms, procedures, and forms
that are in accordance to the long-term goal of the
public company. This policy comprises the purposes
and objectives of giving long-term incentives, the
terms and procedures of giving incentives, as well as
the conditions and risks that must be mindful of by the
public company when giving an incentive. This policy is
also consisted in the remuneration policy of the public
company.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 261
Page 264
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Prinsip dan
Rekomendasi Penjelasan Penerapan di Perseroan
No.
Principle and Explanation Implementation in the Company
Recommendation
Prinsip 8 | 8th Principle
Meningkatkan Pelaksanaan Keterbukaan Informasi.
Increasing the Implementation of Information Disclosure
1. Emiten memanfaatkan Penggunaan teknologi informasi dapat bermanfaat Perseroan sudah menerapkan Prinsip
penggunaan teknologi sebagai media keterbukaan informasi. Adapun 8 Butir 1
informasi secara keterbukaan informasi yang dilakukan tidak hanya Perseroan senantiasa memanfaatkan
lebih luas selain Situs keterbukaan informasi yang telah diatur dalam peraturan penggunaan teknologi informasi dalam
Web sebagai media perundang-undangan, namun juga informasi lain terkait menyalurkan informasi kepada seluruh
keterbukaan informasi. Emiten yang dirasakan bermanfaat untuk diketahui Pemangku Kepentingan melalui situs
Pemegang Saham atau investor. Dengan pemanfaatan web resmi Perseroan.
The public company teknologi informasi secara lebih luas selain Situs Web
utilizes information diharapkan perusahaan dapat meningkatkan efektivitas The Company has complied with
technology more penyebaran informasi perusahaan. Meskipun demikian, Principle 8 Item 1
openly as the media of pemanfaatan teknologi informasi yang dilakukan tetap The Company optimize the use of
information disclosure. memperhatikan manfaat dan biaya perusahaan. information technology in distributing
information to all stakeholders through
The use of information technology may be useful as the Company’s official website.
a media of information disclosure. In addition to the
informations mentioned in the regulations, useful
informations regarding the public company will also
be disclosed to shareholders/investors. By using the
information technology more openly, it is expected
the Company may increase their effectivity in sharing
the Company's information. Nevertheless, the use of
information technology has to also pay attention to how
it will cost and benefit the Company.
2. Laporan Peraturan perundang-undangan di sektor Pasar Perseroan sudah menerapkan Prinsip
Tahunan Emiten Modal yang mengatur mengenai penyampaian 8 Butir 2
mengungkapkan laporan tahunan Emiten telah mengatur kewajiban Perseroan sudah mengungkapkan
pemilik manfaat akhir pengungkapan informasi mengenai Pemegang Saham pemilik manfaat akhir dalam
dalam kepemilikan yang memiliki 5% (lima persen) atau lebih saham kepemilikan saham Perseroan paling
saham Emiten paling Emiten, serta kewajiban pengungkapan informasi sedikit 5% (lima persen) dalam Laporan
sedikit 5% (lima persen), mengenai Pemegang Saham utama dan pengendali Tahunan.
selain pengungkapan Emiten baik langsung maupun tidak langsung sampai
pemilik manfaat akhir dengan pemilik manfaat terakhir dalam kepemilikan The Company has complied with
dalam kepemilikan saham tersebut. Dalam Pedoman Tata Kelola ini Principle 8 Item 2
saham Emiten melalui direkomendasikan untuk mengungkapkan pemilik The Company has disclosed the ultimate
Pemegang Saham manfaat akhir atas kepemilikan saham Emiten paling beneficiary of the Company’s share
utama dan pengendali. sedikit 5% (lima persen), selain mengungkapkan pemilik ownership with a minimum of 5% (five
manfaat akhir dari kepemilikan saham oleh Pemegang percent) in the Annual Report.
The public company's Saham utama dan Pengendali.
Annual Report discloses
the final beneficial The regulations on the capital markets sector which
owner of shares in the regulates the delivery of the public company's annual
ownership of the Public report has also regulated the compliance of information
Company at least 5% disclosure on the shareholder who has 5% (five percent)
(five percent), in addition or more of the Company's shares, as well as of direct or
to the disclosure of indirect information disclosure on the main shareholder
the final beneficial and controller of the Company up to the final beneficial
ownership of the public owner of the shares ownership. In the guideline of
company through the governance, it is advised to disclose the final beneficial
main shareholder and owner who owns at least 5% (five percent) of the public
controller. company's shares in addition to disclosing the final
beneficial owner of the share’s ownership by the Main
Shareholder and Controller.
KEBIJAKAN PELINDUNGAN KONSUMEN
Consumer Protection Policy
Perseroan senantiasa berkomitmen untuk The Company remains fully committed to prioritizing
memperhatikan pelindungan konsumen dan masyarakat consumer and public protection by providing the best
dengan memberikan layanan terbaik dan penyampaian services and offering products that meet customers’ needs,
produk yang sesuai dengan kebutuhan nasabah serta as well as demonstrating compliance with regulations,
sebagai wujud kepatuhan kepada regulator sesuai dengan including OJK Regulation No. 22 of 2023 concerning
ketentuan yang berlaku, termasuk POJK No. 22 Tahun Consumer and Public Protection in the Financial Services
2023 tentang Pelindungan Konsumen dan Masyarakat Sector, and other related laws and regulations.
di Sektor Jasa Keuangan, serta peraturan perundang-
undangan terkait lainnya.
262 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 265
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Sebagai wujud nyata atas komitmen pelindungan As a concrete manifestation of its commitment to
konsumen, Perseroan melakukan pemantauan dan consumer protection, the Company monitors and
evaluasi atas aktivitas pelindungan konsumen serta evaluates consumer protection activities and reports the
melakukan pelaporan kepada Manajemen (Direksi dan outcomes to Management (the Board of Directors and the
Dewan Komisaris) dan kepada regulator, termasuk namun Board of Commissioners) and to the regulator, including
tidak terbatas kepada Otoritas Jasa Keuangan dan SRO but not limited to the Financial Services Authority (OJK)
(Self Regulator Organization). and Self-Regulatory Organizations (SRO).
Saat ini, Perseroan telah memiliki kebijakan pelindungan The Company currently has a consumer protection policy
konsumen yang menjadi pedoman bagi segenap insan in place, which serves as a guideline for all employees.
Perseroan. Dengan adanya pedoman pelindungan Through this policy, all employees are expected to have a
konsumen tersebut, maka segenap insan Perseroan strong understanding of consumer protection principles,
diharapkan memiliki pemahaman yang baik dalam rangka including how to provide capital market services to
implementasi pelindungan konsumen termasuk dalam customers in compliance with applicable regulatory
memberikan pelayanan pasar modal kepada nasabah requirements.
sesuai ketentuan yang diatur oleh regulator.
Pada tahun 2024, Perseroan secara proaktif telah In 2024, the Company proactively implemented various
melaksanakan berbagai langkah strategis dalam strategic initiatives to strengthen consumer and public
implementasi pelindungan konsumen dan masyarakat protection, including conducting both online and offline
antara lain dengan melakukan sosialisasi dan edukasi socialization and education programs on consumer
pelindungan konsumen baik secara daring. protection.
KEBIJAKAN PELINDUNGAN
DATA PRIBADI NASABAH
Customer Personal Data Protection Policy
Perseroan menyadari bahwa kepercayaan nasabah The Company recognizes that customer trust is a highly
merupakan aset yang sangat berharga. Oleh karena itu, valuable asset. Therefore, the Company is committed to
Perseroan berkomitmen untuk memastikan informasi ensuring that customer personal data and information
atau Data Pribadi Nasabah tetap aman. remain secure.
Sebagai bentuk keseriusan Perseroan untuk melindungi As a testament to its commitment to protecting customer
data pribadi nasabah, Perseroan telah mendapatkan personal data, the Company has obtained the ISO 27001
sertifikat ISO 27001 Sistem Manajemen Keamanan Information Security Management System certification.
Informasi.
Dalam rangka memberikan pelindungan data pribadi In order to provide the best personal data protection, the
terbaik, Perseroan berkomitmen untuk senantiasa Company is committed to continuously evaluating the
mengevaluasi implementasi pelindungan data pribadi implementation of personal data protection measures on
secara berkala sejalan dengan perkembangan teknologi a regular basis, in line with technological developments
dan peraturan yang berlaku. and prevailing regulations.
Sepanjang tahun 2024, tidak ada kasus kebocoran data Throughout 2024, the Company did not experience any
nasabah yang dialami Perseroan. cases of customer data breaches.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 263
Page 266
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KEBIJAKAN ANTIKORUPSI
Anti-Corruption Policy
KOMITMEN DAN PROGRAM ANTIKORUPSI ANTI-CORRUPTION COMMITMENT AND PROGRAM
Komitmen Perseroan dalam menjalankan pengelolaan The Company’s commitment to carrying out healthy and
bisnis yang sehat dan beretika ditunjukkan melalui ethical business management is demonstrated through
keberadaan Pedoman Kode Etik yang wajib dipatuhi the existence of a Code of Ethics Guidelines which all
oleh seluruh karyawan. Dengan berpedoman pada employees must comply with. Guided by the principles of
pokok-pokok Kode Etik yang sudah ada dan didukung the existing Code of Ethics and supported by a strong GCG
oleh sistem GCG yang kuat, Perseroan berusaha untuk system, the Company strives to close all gaps and spaces
menutup semua celah dan ruang yang memungkinkan that allow actions or transactions to occur that lead to
terjadinya tindakan atau transaksi yang mengarah pada efforts at Corruption, Collusion and Nepotism.
upaya-upaya Korupsi, Kolusi, dan Nepotisme (KKN).
Langkah konkret Perseroan dalam memerangi praktik The Company’s concrete steps in combating corrupt
korupsi tercermin dari pemberlakuan Kebijakan practices are reflected in the implementation of
AntiKorupsi sebagaimana tercantum dalam Pedoman the AntiCorruption Policy as stated in the Corporate
Tata Kelola Perusahaan dan Peraturan Perusahaan (PP), Governance Guidelines and Company Regulations (PP),
yang merupakan bagian dari program fraud prevention. which are part of the fraud prevention program. The
Kebijakan Antikorupsi Perseroan telah diselaraskan Company’s Anti-Corruption Policy has been aligned with
dengan UU No. 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Law no. 20 of 2001 concerning Eradication of Corruption
Tindak Pidana Korupsi. Crimes.
PELATIHAN ATAU SOSIALISASI ANTIKORUPSI ANTI-CORRUPTION TRAINING OR SOCIALIZATION
TAHUN 2024 IN 2024
Perseroan secara intensif membangun budaya The Company intensively builds a strong anti-corruption
pencegahan antikorupsi yang kuat di kalangan internal prevention culture internally by involving the active role of
dengan melibatkan peran aktif seluruh karyawan. Untuk all employees. In support of this, A number of anticorruption
mendukung hal ini, Perseroan mengadakan kegiatan outreach programs are conducted at the Company’s head
sosialisasi antikorupsi kepada semua karyawan baik office and branch offices, either through email blasts
di kantor pusat maupun di kantor-kantor cabang, highlighting the Company’s commitment to eradicating
baik melalui email blast tentang komitmen Perseroan corruption, or by providing outreach on the prohibition
terhadap pemberantasan korupsi, pemberian sosialiasi of accepting or giving gratuities, or by communicating
larangan penerimaan atau pemberian gratifikasi, ataupun anti-gratification messages to the Company’s business
penyampaian himbauan anti-gratifikasi kepada rekan partners through letters, e-mail, websites, social media,
usaha Perseroan baik melalui surat, e-mail, situs web, etc.
media sosial, dan kanal lainnya.
Sebagai bagian dari implementasi program anti-korupsi, As part of the implementation of the anti-corruption
pada tanggal 7 Desember 2024, Perseroan mengadakan program, on December 7, 2024, the Company held a sharing
acara sharing session bertajuk “Anti-Pencucian Uang & session titled “Anti-Money Laundering & Prevention of
Pencegahan Pendanaan Terorisme” dengan pembicara Terrorism Financing,” featuring an external speaker, Dedy
dari pihak eksternal, yakni Dedy Kurniawan S.E., M.Acc., Kurniawan, S.E., M.Acc., a financial transaction analyst in
seorang analis transaksi keuangan bidang pengawasan compliance supervision - junior expert/PPATK.
kepatuhan – ahli muda/PPATK.
264 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 267
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 265
Page 268
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
LAPORAN
KEBERLANJUTAN
Sustainability Report
266 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 269
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 267
Page 270
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
TENTANG LAPORAN BERKELANJUTAN
About The Sustainability Report
Sebagai bagian dari komitmen terhadap keberlanjutan, As part of its commitment to sustainability, the Company
Perseroan mengikuti ketentuan yang diatur dalam complies with the provisions set forth in the Financial
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 51/ Services Authority Regulation (POJK) No. 51/POJK.03/2017
POJK.03/2017 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan on the Implementation of Sustainable Finance for Financial
bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan Perusahaan Services Institutions, Issuers, and Public Companies, as well
Publik, serta Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan as the Circular Letter of the Financial Services Authority of
Republik Indonesia (SEOJK) No. 16/SEOJK.04/2021 the Republic of Indonesia (SEOJK) No. 16/SEOJK.04/2021
mengenai Bentuk dan Isi Laporan Tahunan Emiten dan/ on the Form and Content of Annual Reports of Issuers
atau Perusahaan Publik. Selain itu, dalam penyusunan and/or Public Companies. Furthermore, in preparing this
laporan keberlanjutan ini, Perseroan juga mengacu pada Sustainability Report, the Company refers to the Global
standar Global Reporting Initiative (GRI) dengan opsi Reporting Initiative (GRI) Standards, core option, as issued
inti (core) yang diterbitkan oleh Global Sustainability by the Global Sustainability Standards Board (GSSB).
Standards Board (GSSB).
Pada tahun 2024, Perseroan menerbitkan Laporan In 2024, the Company published the fifth edition of
Keberlanjutan yang merupakan edisi kelima. Laporan its Sustainability Report. The report was prepared
ini disusun bersamaan dengan Laporan Tahunan 2024, concurrently with the 2024 Annual Report, thereby
sehingga keduanya terintegrasi dalam satu rangkaian integrating both documents into a single disclosure
penyampaian informasi. Dengan pendekatan tersebut, framework. This approach ensures that the Sustainability
268 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 271
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Komitmen Perseroan terhadap keuangan
berkelanjutan diimplementasikan melalui
berbagai kebijakan yang mengintegrasikan
aspek Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (LST).
The Company’s commitment to sustainable finance
is implemented through various policies that
integrate Environmental, Social, and Governance
(ESG) aspects.
informasi yang disampaikan dalam Laporan Keberlanjutan Report does not replicate information already disclosed in
tidak mengulang data yang sudah terdapat dalam the Annual Report but rather complements it to provide
Laporan Tahunan, melainkan saling melengkapi untuk a more comprehensive overview of the Company’s
memberikan gambaran yang lebih menyeluruh tentang performance and sustainability initiatives.
kinerja dan langkah-langkah keberlanjutan yang diambil
oleh Perseroan.
Sebagaimana pada tahun sebelumnya, penyusunan As in the previous year, the preparation of the 2024
Laporan Keberlanjutan tahun 2024 tidak melibatkan Sustainability Report did not involve an independent
jasa pihak ketiga yang independen untuk melakukan third party for external assurance or verification, in line
external assurance atau verifikasi, Ketentuan tersebut with the recommendations of POJK 51/2017. Nevertheless,
mengacu kepada rekomendasi POJK 51/2017. Meskipun Management ensures that all information disclosed in
demikian, Manajemen memastikan bahwa seluruh this report has undergone a thorough internal review by
informasi yang tercantum dalam laporan ini telah competent parties to maintain its accuracy and reliability.
melalui proses review internal oleh pihak-pihak yang [OJK G.1]
berkompeten, sehingga keakuratan dan kebenarannya
dapat dipertanggungjawabkan. [OJK G.1]
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 269
Page 272
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Laporan ini menyajikan kinerja ekonomi Perseroan This report presents the Company’s economic
yang mencerminkan kondisi keuangan untuk tahun- performance, reflecting its financial position for the
tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2024 dan fiscal years ended 31 December 2024 and 31 December
31 Desember 2023. Laporan keuangan tersebut telah 2023. The financial statements have been audited by the
melalui proses audit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Public Accounting Firm (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan, yang Bambang & Partners, an independent third party. [102-56]
merupakan pihak ketiga yang independen. [102-56] (102-50) (102-50) (102-52)
(102-52)
PROFIL DAN STANDAR PELAPORAN LAPORAN SUSTAINABILITY REPORT PROFILE AND
KEBERLANJUTAN REPORTING STANDARDS
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. The Financial Services Authority Regulation (POJK) No.
51 POJK.03/2016 tentang Penerapan Keuangan 51/POJK.03/2016 concerning the Implementation of
Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten Sustainable Finance for Financial Services Institutions,
dan/atau Perusahaan Publik, merupakan regulasi Issuers, and/or Public Companies serves as the primary
yang menjadi landasan dalam penyusunan Laporan regulatory foundation for the preparation of the 2024
Keberlanjutan 2024. Di samping itu, standarisasi Global Sustainability Report. In addition, the Global Reporting
Reporting Initiative (GRI) – opsi inti (core) yang diterbitkan Initiative (GRI) Standards – Core Option, issued by the
oleh Global Sustainability Standards Board (GSSB) Global Sustainability Standards Board (GSSB), have also
juga menjadi indikator dalam penyusunan laporan ini. been adopted as a reference in this report.
[102-54] [102-55]
PENYAJIAN KEMBALI DAN PERUBAHAN DALAM RESTATEMENTS AND CHANGES IN REPORTING
PELAPORAN (102-49) (102-49)
Tidak ditemukan perubahan yang signifikan dalam There were no significant restatements in the presentation
penyajian Laporan Keberlanjutan 2024. Begitu pula of the 2024 Sustainability Report. Likewise, no revisions
dengan unsur, landasan, komposisi, maupun cakupan were made to the reporting elements, principles,
pelaporan, tidak terdapat peninjauan ulang. composition, or scope.
UMPAN BALIK [102-53] FEEDBACK [102-53]
Sebagai bagian dari upaya untuk memperbaiki kualitas As part of the Company’s ongoing efforts to enhance the
laporan, Perseroan menyediakan kesempatan kepada quality of this report, all stakeholders are encouraged
semua pihak untuk memberikan kontribusi berupa to provide feedback, comments, suggestions, or
masukan, kritik, saran, atau rekomendasi mengenai recommendations regarding the preparation of the 2024
penyusunan Laporan Keberlanjutan 2024. Semua umpan Sustainability Report. All feedback may be submitted to:
balik dapat disampaikan melalui:
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary
Gedung Bursa Efek Indonesia Indonesia Stock Exchange Building
Tower 2 Suite 1705 Tower 2, Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52–53
T: +62-21-515-3055, F: +62-21-515-3061 Jakarta 12190, Indonesia
W: www.pans.co.id OLT: www.post.co.id T: +62-21-515-3055 F: +62-21-515-3061
W: www.pans.co.id OLT: www.post.co.id
TOPIK MATERIAL [102-46] MATERIAL TOPICS [102-46]
Laporan ini membahas berbagai topik yang berkaitan This report discusses a range of topics relating to
dengan dampak ekonomi, lingkungan, dan sosial, serta economic, environmental, and social impacts, as well as
isu-isu signifikan yang memberikan pengaruh langsung other significant issues that directly affect the Company,
kepada Perseroan, anak perusahaan, dan seluruh its subsidiaries, and all stakeholders.
pemangku kepentingan.
Manajemen menetapkan tidak adanya perubahan Following a comprehensive evaluation, Management
daftar topik material yang digunakan dalam Laporan has confirmed that there were no changes to the list of
Keberlanjutan 2024, setelah dilakukan evaluasi secara material topics disclosed in the 2024 Sustainability Report.
komprehensif. Topik material tersebut mencakup hal-hal These material topics include the following:
berikut:
270 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 273
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Alasan Topik Material dan Respons Pemangku Kepentingan
Pengungkapan
Topik Material Pemangku Kepentingan Stakeholders
No GRI
Material Topics Reasons for Material Topics and
GRI Disclosures Internal External
Stakeholder Responses
1 Kinerja Ekonomi 201-1 Sebagai perusahaan yang bergerak Pemegang Investor, Nasabah,
Economic Performance di industri jasa keuangan, kinerja Saham, Dewan Pemerintah,
keuangan menjadi faktor penentu Komisaris, Direksi Regulator dan
keberlanjutan usaha kami di masa dan Karyawan Masyarakat
depan, serta menjadi dasar bagi Shareholders, Investors,
pemangku kepentingan dalam Board of Customers,
mengambil keputusan. Commissioners, Government,
As a company operating in the financial Board of Directors, Regulators, and
services industry, financial performance and Employees the Public
serves as a key determinant of our long-
term business sustainability and forms
the basis for stakeholders in making
informed decisions.
2 Privasi Nasabah 418-1 Kami menaruh perhatian besar Pemegang Nasabah,
Customer Privacy terhadap aspek keamanan data dan Saham, Dewan Pemerintah dan
privasi nasabah, oleh karena itu, Panin Komisaris, Direksi Regulator
Sekuritas bertanggung jawab atas dan Karyawan Customers,
keamanan data dan privasi nasabah. Shareholders, Government, and
Hal ini kami lakukan dalam rangka Board of Regulators
membangun kepercayaan nasabah. Commissioners,
We place great emphasis on data Board of Directors,
security and customer privacy. and Employees
Accordingly, Panin Sekuritas assumes
full responsibility for ensuring the
protection of customer data and
privacy. This commitment reflects our
continuous efforts to build and maintain
customer trust.
3 Ketenagakerjaan 401-1 Karyawan merupakan aset utama yang Direksi dan Nasabah,
Employment berperan besar dalam memberikan Karyawan Pemerintah,
pelayanan terbaik kepada para Board of Directors Regulator dan
nasabah ataupun calon nasabah, and Employees Masyarakat
serta merupakan faktor utama usaha Customers,
Perseroan yang berkelanjutan. Government,
Employees are the Company’s most Regulators, and
valuable asset, playing a vital role the Public
in delivering excellent services to
customers and prospective clients, and
acting as a key driver of sustainable
business performance.
4 Komunitas Lokal (CSR) 413-1 Kami berkomitmen untuk selalu Pemegang Masyarakat,
Local Communities (CSR) memperhatikan kesejahteraan Saham, Dewan Pemerintah
Masyarakat dan komunitas lokal Komisaris, Direksi Regulatordan
terutama yang tinggal di wilayah dan Karyawan Nasabah
operasional, kantor pusat maupun Shareholders, The Public,
kantor cabang. Board of Government,
We are committed to supporting Commissioners, Regulators, and
the well-being of local communities, Board of Directors, Customers
particularly those in the vicinity of and Employees
our head office, branch offices, and
operational areas.
5 Portofolio Produk dan G4-FS7 Kami berkomitmen akan selalu Pemegang Nasabah dan
Layanan Keberlanjutan mengikuti perkembangan yang terjadi, Saham dan Masyarakat
Sustainable Products and khususnya pada industri pasar modal. Karyawan Customers and
Services Portfolio Kami berusaha mengembangkan Shareholders and the Public
produk dan layanan yang lebih Employees
inovatif agar selalu dapat memenuhi
kebutuhan nasabah.
We remain committed to keeping pace
with developments, especially within
the capital market industry, and to
continuously innovating our products
and services to better meet the needs of
our customers.
6 Literasi dan Inklusi G4-FS16 Wujud komitmen kami untuk Pemegang Nasabah,
Keuangan meningkatkan literasi dan inklusi Saham dan Pemerintah,
Financial Literacy and keuangan kepada nasabah dan Karyawan Regulator dan
Inclusion masyarakat Shareholders and Masyarakat
A reflection of our commitment to Employees Customers,
enhancing financial literacy and Government,
inclusion among customers and the Regulators, and
public. the Public
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 271
Page 274
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Alasan Topik Material dan Respons Pemangku Kepentingan
Pengungkapan
Topik Material Pemangku Kepentingan Stakeholders
No GRI
Material Topics Reasons for Material Topics and
GRI Disclosures Internal External
Stakeholder Responses
7 Pemasaran 417-1 Wujud memastikan bahwa layanan Pemegang Nasabah,
Marketing yang ditawarkan kepada nasabah sudah Saham dan Pemerintah,
tersaji dengan informasi yang jelas, baik Karyawan Regulator dan
melalui situs web Perseroan ataupun Shareholders and Masyarakat
secara langsung melalui petugas kami Employees Customers,
di kantor-kantor cabang Government,
A reflection of our commitment to Regulators, and
ensuring that the services offered to the Public
customers are communicated clearly
and transparently, either through the
Company’s website or directly by our
staff at branch offices.
8 Pendidikan dan Pelatihan 404-2 Kami berkomitmen akan selalu Direksi dan Nasabah dan
Education and Training meningkatkan kualitas seluruh Karyawan Masyarakat
karyawan melalui program pendidikan Board of Directors Customers and
dan pelatihan yang diselenggarakan and Employees the Public
di internal maupun dengan eksternal.
Kami menyadari keberadaan SDM yang
kompeten dan profesional menjadi
kunci terwujudnya perkembangan dan
keberlangsungan usaha di kemudian
hari.
We remain committed to continuously
enhancing the quality of all employees
through both internal and external
education and training programs. We
recognize that having competent and
professional human capital is key to
driving the Company’s growth and
long-term business sustainability.
9 Dampak Ekonomi Tidak 203-1 Perseroan senantiasa dapat Pemegang Nasabah dan
Langsung memberikan manfaat ekonomi tidak Saham dan Masyarakat
Indirect Economic langsung kepada masyarakat. Karyawan Customers and
Impacts The Company remains committed Shareholders and the Public
to consistently generating indirect Employees
economic value for the community.
STRATEGI KEBERLANJUTAN [102-14] SUSTAINABILITY STRATEGY [102-14]
Perseroan berkomitmen untuk mengintegrasikan prinsip The Company is committed to integrating sustainability
keberlanjutan dalam setiap aspek operasionalnya, dengan principles into all aspects of its operations, with a strong
menitikberatkan pada pengembangan jangka panjang focus on responsible and long-term development. This
yang bertanggung jawab. Komitmen ini memperlihatkan commitment underscores the Company’s tangible
kontribusi nyata Perseroan dalam merespons tantangan contribution to addressing the increasingly urgent
perubahan iklim global yang semakin signifikan. Setiap challenges of global climate change. Each year, the
tahun, Perseroan berupaya untuk memadukan prinsip- Company strives to incorporate Environmental, Social, and
prinsip Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (LST) serta Governance (ESG) principles, along with the Sustainable
Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (TPB) ke dalam Development Goals (SDGs), into its policies and initiatives.
kebijakan dan aktivitasnya.
Selain itu, Perseroan terus melakukan internalisasi nilai- In addition, the Company continues to internalize the values
nilai Keuangan Berkelanjutan, seiring dengan perubahan of Sustainable Finance in response to evolving market
kebutuhan pasar, serta memberikan panduan dan pilihan demands, while providing customers with guidance and
terbaik kepada nasabah dalam memilih produk yang optimal product options aligned with ESG principles. As
berbasis pada prinsip-prinsip LST. Sebagai bagian dari part of its responsibility to stakeholders, the Company also
tanggung jawab terhadap para pemangku kepentingan, places emphasis on strengthening internal awareness of
Perseroan juga berfokus pada penguatan pemahaman the importance of not only achieving financial returns but
internal mengenai pentingnya tidak hanya mengejar also making meaningful contributions to social welfare
keuntungan finansial, namun juga berkontribusi positif and environmental sustainability.
kepada kesejahteraan sosial dan lingkungan.
Manajemen telah menetapkan tujuan dan target TPB Management has defined SDG-related goals and targets
berdasarkan relevansi terhadap aktivitas korporasi based on their relevance to the Company’s business
Perseroan, yang meliputi sebagai berikut: activities, which include the following:
272 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 275
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tujuan SDGs Target Program/Kegiatan Perseroan dalam Laporan ini
Relevant SDGs Targets The Company’s Programs/Activities in this Report
• Mengakhiri kemiskinan di mana pun dan • Penyediaan produk-produk sekuritas yang bermanfaat bagi
dalam semua bentuk masyarakat;
• End poverty in all its forms everywhere • Memberikan edukasi literasi keuangan kepada investor,
pelajar dan masyarakat luas sehingga wawasan mereka
• Memastikan Pendidikan yang inklusif tentang pengelolaan keuangan yang baik dapat
dan berkualitas setara, juga mendukung berkembang;
kesempatan belajar seumur hidup bagi • Memberikan manfaat kepada para pemangku kepentingan
semua melalui program CSR yang diselenggarakan secara berkala;
• Ensure inclusive and equitable quality • Mendukung program inklusi Pemerintah.
education and promote lifelong learning
opportunities for all • Provision of securities products that benefit the public;
• Providing financial literacy education to investors, students,
and the general public to enhance their understanding of
sound financial management;
• Delivering value to stakeholders through regularly
conducted CSR programs;
• Supporting the Government’s financial inclusion programs.
Memastikan kehidupan yang sehat dan Perseroan melaksanakan kegiatan donor darah sebagai
meningkatkan kesejahteraan bagi semua bagian dari tanggung jawab sosial dan lingkungan (CSR).
orang, di segala usia
Ensure healthy lives and promote well-being The Company conducted blood donation activities as part of its
for all at all ages social and environmental responsibility (CSR).
Mencapai kesetaraan gender dan • Membuka lapangan kerja seluas-luasnya tanpa
memberdayakan semua perempuan dan mendiskriminasi gender sepanjang kandidat yang
anak Perempuan bersangkutan dapat memenuhi kualifikasi yang
Achieve gender equality and empower all dipersyaratkan;
women and girls • Mendukung program pengembangan karier karyawan baik
karyawan laki-laki maupun perempuan;
• Menjamin pemenuhan hak-hak karyawan, termasuk hak
bagi karyawan perempuan;
• Providing equal employment opportunities regardless
of gender, provided that candidates meet the required
qualifications;
• Supporting career development programs for all employees,
both male and female;
• Ensuring the protection and fulfillment of employee rights,
including those of female employees;
Mencapai ketersediaan air bersih dan sanitasi Perseroan berpartisipasi menyumbang sejumlah dana untuk
layak yaitu menjamin pengelolaan air dan pembelian tanaman serta pipa untuk membantu penyaluran
sanitasi yang berkelanjutan untuk semua air bersih ke Desa Cikole, Jawa Barat.
orang
Ensure availability and sustainable The Company participated in contributing funds for the
management of clean water and sanitation purchase of plants and pipes to help distribute clean water to
for all Cikole Village, West Java.
Mendukung pertumbuhan Ekonomi yang • Menerapkan kaidah-kaidah Sustainable Finance pada
inklusif dan berkelanjutan, tenaga kerja penuh organisasi Perusahaan melalui pedoman keuangan
dan produktif dan pekerjaan yang layak bagi berkelanjutan;
semua • Membuka lapangan kerja;
Promote inclusive and sustainable economic • Melaksanakan kegiatan CSR bagi masyarakat;
growth, full and productive employment, and • Mengentaskan kerja paksa;
decent work for all • Tidak mempekerjakan tenaga kerja anak;
• Melindungi hak-hak karyawan;
• Mendukung hadirnya lingkungan kerja yang aman bagi
seluruh karyawan.
• Implementing Sustainable Finance principles within the
Company through sustainable finance guidelines;
• Creating employment opportunities;
• Carrying out CSR initiatives for the community;
• Eradicating forced labor;
• Prohibiting child labor;
• Protecting employee rights;
• Supporting a safe working environment for all employees.
Memastikan pola konsumsi dan produksi yang Perseroan telah mengimplementasikan berbagai langkah
berkelanjutan penghematan energi listrik untuk mengurangi jejak
Ensure sustainable consumption and lingkungan.
production patterns
The Company has implemented various electrical energy
saving measures to reduce environmental footprint.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 273
Page 276
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Tujuan SDGs Target Program/Kegiatan Perseroan dalam Laporan ini
Relevant SDGs Targets The Company’s Programs/Activities in this Report
Mendukung menguatkan masyarakat yang Menerapkan Sistem Manajemen Anti-Penyuapan sesuai
inklusif dan damai (peace), terwujudnya dengan ISO 37001 pada organisasi Perseroan
penegakan keadilan (justice) dengan Implementing an Anti-Bribery Management System in
menyediakan akses keadilan untuk semua, accordance with ISO 37001 within the Company’s organization
serta membangun institusi yang tangguh
(strong institutions)
Promote peaceful and inclusive societies,
ensure access to justice for all, and build
effective, accountable, and inclusive
institutions
Realisasi Aksi Keuangan Berkelanjutan Tahun 2024
Implementation of Sustainable Finance Actions in 2024
Mengadakan kegiatan Mengesahkan Pedoman Pembentukan Satuan
edukasi internal bekerja Perusahaan (PP) Tugas Pengelola
sama dengan berbagai Keuangan Berkelanjutan Keuangan Berkelanjutan
pihak eksternal seperti berdasarkan Surat berdasarkan Surat
Melaksanakan kegiatan Keputusan Direksi No. Keputusan Direksi No.
Regulator dan Lembaga/
Tanggung Jawab Sosial KEP-02/DIR/PS/XI/2021 KEP-01A/DIR/PS/IV/2021
lnstansi terkait lainnya
dan Lingkungan (TJSL) tanggal 8 November 2021 tanggal 5 April 2021
Held internal educational
Conducted Social Ratify the Corporate Establishment of the
activities in collaboration
and Environmental Guidelines (PP) for Sustainable Finance
with various external
Responsibility (TJSL) Sustainable Finance Management Task Force
parties such as
activities based on the Board of based on the Board of
regulators and other
relevant institutions/ Directors’ Decree No. Directors’ Decree No.
agencies KEP-02/DIR/PS/XI/2021 KEP-01A/DIR/PS/IV/2021
dated November 8, 2021 dated April 5, 2021
274 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 277
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
IKHTISAR KINERJA KEBERLANJUTAN
Sustainability Performance Overview
ASPEK EKONOMI [OJK B.1]
ECONOMIC ASPECTS
Keterangan Satuan
2024 2023 2022
Description Unit
Jumlah Account Baru*) Account 3.065 2.332 4.816
Number of New Accounts
Jumlah Nasabah Retail Baru*) Orang 3.005 2.278 4.767
Number of New Retail Customers People
Jumlah Nasabah Institusi/Korporasi Baru*) Perusahaan 60 54 49
Number of New Institutional/Corporate Companies
Customers
Pendapatan Dalam miliar Rupiah 369,16 396,66 518,04
Revenue In billion Rupiah
Laba (Rugi) Bersih Dalam miliar Rupiah 118,11 138,01 255,63
Net Profit (Loss) In billion Rupiah
Total Aset Dalam miliar Rupiah 2.000,90 2.235,13 2.102,24
Total Assets
Total Liabilitas Dalam miliar Rupiah 445,56 668,94 501,70
Total Liabilities In billion Rupiah
Produk Ramah Lingkungan*) Unit produk 2 2 2
Eco-Friendly Products Products units
Jumlah Tenaga Kerja Lokal*) Orang 268 269 277
Number of Local Employees People
Jumlah Pemasok Lokal*) Orang/Perusahaan 6 5 5
Number of Local Employees People/Companies
*Data di atas adalah data Perseroan (tidak termasuk entitas anak)/The data above is the Company’s data (excluding subsidiaries).
ASPEK SOSIAL [OJK B.3]
SOCIAL ASPECTS
Keterangan Satuan
2024 2023 2022
Description Unit
Jumlah Karyawan*) Orang 268 269 277
Number of Employees People
Jumlah Karyawan Wanita*) Orang 94 93 101
Number of Female Employees People
Jumlah Jam Pelatihan Karyawan*) Jam 9 7 19
Total Employee Training Hours Hours
Penyaluran Dana CSR*) Dalam Jutaan Rupiah 23,10 41,45 30,51
CSR Fund Disbursement In Million Rupiah
Kepuasan Pelanggan Persen 82,9% 81,9% 88,7%
Customer Satisfaction Percent
*Data di atas adalah data Perseroan (tidak termasuk entitas anak)/The data above is the Company’s data (excluding subsidiaries).
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 275
Page 278
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ASPEK LINGKUNGAN HIDUP [OJK B.2]
ENVIRONMENTAL ASPECTS
Biaya Penggunaan dan Besaran Pemakaian Energi | Usage Cost and Energy Usage Rate
Keterangan Satuan
2024 2023 2022
Description Unit
Biaya Penggunaan Energi Listrik Dalam Jutaan Rupiah 966,69 970,73 950,88
Electricity Usage Cost In Million Rupiah
Penggunaan Listrik kWh 669.125,13 671.923,08 658.184,53
Electricity Usage
Emisi Cakupan 2 TonCO2 528,61 530,82 519,97
Emissions Scope 2
Biaya Penggunaan Air Dalam Jutaan Rupiah 20,65 20,45 28,05
Water Usage Cost In Million Rupiah
Biaya Penggunaan Kertas Dalam Jutaan Rupiah 24,48 26,30 33,25
Paper Usage Cost In Million Rupiah
*Data di atas adalah data Perseroan (tidak termasuk entitas anak)/The data above is the Company’s data (excluding subsidiaries).
276 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 279
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
TATA KELOLA KEBERLANJUTAN
Sustainability Governance
PENANGGUNG JAWAB PENERAPAN KEUANGAN UNIT RESPONSIBLE FOR SUSTAINABLE FINANCE
BERKELANJUTAN [OJK E.1] IMPLEMENTATION
Dalam rangka mendukung penerapan prinsip Keuangan To support the implementation of Sustainable Finance
Berkelanjutan, Perseroan telah membentuk unit khusus principles, the Company has established a dedicated
yang memiliki tanggung jawab utama dalam mengelola unit with primary responsibility for overseeing its
implementasinya. Unit ini juga mendirikan Tim Pengelola implementation. This unit also established the Sustainable
Keuangan Berkelanjutan yang diatur melalui Surat Finance Management Team, as stipulated in the Board of
Keputusan Direksi No. KEP-01A/DIR/PS/IV/2021 yang Directors’ Decree No. KEP-01A/DIR/PS/IV/2021 dated April
dikeluarkan pada 5 April 2021. 5, 2021.
Divisi Sekretariat Perseroan tetap berperan dalam The Corporate Secretary Division continues to play
pengelolaan secara keseluruhan terhadap kegiatan an overall management role in formulating strategic
yang terkait dengan perumusan kebijakan strategis, policies, evaluating the effectiveness of sustainability
evaluasi efektivitas pelaksanaan program keberlanjutan, programs, and monitoring progress toward the Company’s
serta pencapaian sasaran-sasaran keberlanjutan yang sustainability goals.
telah ditetapkan.
Di sisi lain, Direksi bertanggung jawab untuk memberikan Meanwhile, the Board of Directors is responsible for
arahan strategis serta melakukan pemantauan langsung providing strategic direction and directly overseeing
terhadap implementasi prinsip keuangan berkelanjutan, the implementation of Sustainable Finance principles,
memastikan bahwa seluruh langkah tersebut sejalan ensuring that all initiatives align with the established
dengan struktur pengelolaan yang telah ditetapkan. governance framework.
Direksi
(Penanggung
Jawab Utama)
Board of Directors
(Party in Charge)
Divisi Corporate Secretary
(Pengelolaan Aktivitas dan Program
Kerja Keuangan Berkelanjutan)
Corporate Secretary Division
(Management of Activities and Work
Programs on Sustainable Finance)
Divisi Human Resources
Divisi Business Development and General Affairs
Divisi Accounting & Finance Divisi Risk Management
(Implementasi Keuangan Divisi Compliance (Implementasi Keuangan
(Menyusun Anggaran dan (Monitoring Risiko terkait
Berkelanjutan terkait (Penyusunan Pedoman dan SOP Berkelanjutan terkait
Menyusun Laporan Realisasi Penerapan Keuangan
Pengembangan Produk dan Keuangan Berkelanjutan) Pengembangan SDM dan Internal
Anggaran terkait Keuangan Berkelanjutan)
Bisnis Perusahaan) Compliance Division Perusahaan)
Berkelanjutan) Risk Management Division
Business Development Division (Prepare Guidelines and SOPs for Human Resources and General
Accounting & Finance Division (Risk Monitoring related to
(Implementation of Sustainable Sustainable Finance) Affairs Division
(Prepare Budget and Prepare the Sustainable Finance
Finance related to Product (Implementation of Sustainable
Budget Realization Report related Implementation)
Development and Business of the Finance related to HR and Internal
to Sustainable Finance)
Company) Development of the Company)
Divisi IT
Divisi Internal Audit (Inisiasi desain, Pengembangan,
(Melakukan Pengawasan Inovasi, Penyempurnaan dari
Unit-Unit Pemasaran Produk dan Jasa Keuangan
terhadap penerapan Keuangan
(Pemasaran Produk/Jasa Berkelanjutan menggunakan
Berkelanjutan yang dilakukan
Keuangan Berkelanjutan) Sistem dan Teknologi Informasi)
oleh Divisi-divisi Perseroan)
Marketing Units IT Division
Internal Audit Division (Initiation of design, Development,
(Marketing of Sustainable
(Supervise the implementation of Innovation, Improvement of
Financial Products/Services)
Sustainable Finance carried out by Sustainable Financial Products and
the Company’s divisions) Services using Information Systems
and Technology)
SATUAN TUGAS PENGELOLA KEUANGAN SUSTAINABLE FINANCE MANAGEMENT TASK
BERKELANJUTAN FORCE
Rincian pembagian peran dan tanggung jawab antara The division of roles and responsibilities among the Board
Dewan Komisaris, Direksi, serta unit-unit kerja lainnya of Commissioners, the Board of Directors, and other
dalam mengimplementasikan Keuangan Berkelanjutan working units in implementing Sustainable Finance is
di dalam organisasi, dapat dilihat pada tabel berikut: outlined in the following table:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 277
Page 280
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Unit/Pejabat Peran dan Tanggung Jawab dalam Konteks Penerapan Keuangan Berkelanjutan
Unit/Officer Roles and Responsibilities in the Context of Sustainable Finance Implementation
Direksi • Bertanggung jawab terhadap pengelolaan Program Aksi Keuangan Berkelanjutan di
Board of Directors Perseroan secara keseluruhan
• Responsible for overseeing the overall management of the Company’s Sustainable
Finance Action Program
Satuan Tugas Pengelola Keuangan • Bertanggung jawab untuk mengelola seluruh aktivitas Keuangan Berkelanjutan
Berkelanjutan
Sustainable Finance Task Force • Responsible for managing all Sustainable Finance activities
Divisi Sekretaris Perusahaan • Bertanggung jawab kepada Direksi terhadap pengelolaan;
Corporate Secretary Division • Program Aksi Keuangan Berkelanjutan di Perseroan secara keseluruhan;
• Mengelola Program Aksi Keuangan Berkelanjutan di Perseroan;
• Menyusun Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Membentuk Satuan Tugas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
• Menyusun Pedoman Perusahaan Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Mengoordinasikan pelaksanaan Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Menyusun Laporan Keberlanjutan Perseroan.
• Reports to the Board of Directors on the overall; management of the Company’s
Sustainable Finance Action Program;
• Manages the implementation of the Company’s Sustainable Finance Action Program;
• Prepares the Company’s Sustainable Finance Action Plan
• Establishes the Sustainable Finance Task Force;
• Develops the Company’s Sustainable Finance Guidelines;
• Coordinates the implementation of the Company’s Sustainable Finance initiatives;
• Prepares the Company’s Sustainability Report.
Divisi Compliance • Menyusun Pedoman Perusahaan atas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
Compliance Division • Menyusun Standar Operasi dan Prosedur atas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
• Melakukan review dan rekomendasi terkait aspek kepatuhan terhadap Program Aksi
Keuangan Berkelanjutan.
• Develop the Company’s Guidelines on Sustainable Finance Actions;
• Develop Standard Operating Procedures for Sustainable Finance Actions;
• Review and provide recommendations on the compliance aspects of the Sustainable
Finance Action Program.
Divisi Business Development • Mendukung penyusunan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Business Development Division • Melakukan implementasi Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan yang terkait
pengembangan produk dan jasa perusahaan.
• Support the preparation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan;
• Implement aspects of the Sustainable Finance Action Plan related to human capital
development and the Company’s internal environment.
Divisi Human Resources and General • Mendukung penyusunan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Affair • Melakukan implementasi Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan yang terkait
Human Resources and General Affairs pengembangan sumber daya manusia dan lingkungan internal perusahaan.
Division
• Support the preparation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan;
• Implement aspects of the Sustainable Finance Action Plan related to human capital
development and the Company’s internal environment.
Unit-unit Usaha Pemasaran • Pemasaran Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan.
Marketing Business Units
• Market Sustainable Financial Products and/or Services.
Divisi Risk Management • Melakukan Monitoring Risiko yang terkait penerapan Aksi Keuangan Berkelanjutan.
Risk Management Division
• Monitor risks associated with the implementation of the Company’s Sustainable Finance
Actions.
Divisi Accounting & Finance • Menyusun anggaran Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Accounting & Finance Division • Menyusun laporan realisasi anggaran Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan.
• Prepare the budget for the Company’s Sustainable Finance Actions;
• Prepare the budget realization report for the Company’s Sustainable Finance Actions.
Divisi IT • Melakukan inisiasi desain, pengembangan, inovasi dan/atau penyempurnaan produk dan/
IT Division atau jasa keuangan berkelanjutan yang menggunakan sistem dan teknologi informasi.
• Initiate the design, development, innovation, and/or enhancement of Sustainable
Financial Products and/or Services utilizing information systems and technology.
Divisi Internal Audit • Melakukan pengawasan terhadap penerapan Keuangan Berkelanjutan yang dilakukan
Internal Audit Division oleh divisi-divisi Perseroan.
• Supervise the implementation of Sustainable Finance across the Company’s divisions.
278 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 281
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PENGEMBANGAN KOMPETENSI PENANGGUNG COMPETENCY DEVELOPMENT FOR PERSONNEL
JAWAB PENERAPAN KEUANGAN RESPONSIBLE FOR THE IMPLEMENTATION OF
BERKELANJUTAN [OJK E.2][404-1] [402-2] SUSTAINABLE FINANCE [404-1] [402-2]
Perseroan terus berkomitmen dalam memberikan The Company remains committed to providing employees
kesempatan kepada karyawan untuk meningkatkan with opportunities to enhance their competencies and
kompetensi dan kapasitas internal setiap karyawan, internal capacities, with the objective of optimizing the
demi mencapai penerapan keuangan berkelanjutan implementation of sustainable finance. This commitment
secara maksimal. Hal ini bertujuan agar karyawan is aimed at equipping employees with a comprehensive
memperoleh pemahaman mendalam serta mampu understanding and the capability to effectively apply
mengimplementasikan prinsip-prinsip Keuangan Sustainable Finance principles across the Company’s
Berkelanjutan yang efektif dalam setiap aktivitas operational activities.
operasional Perseroan.
Tercatat sejumlah karyawan telah mengikuti berbagai In 2024, several employees participated in various training
program pelatihan yang berkaitan dengan penerapan programs related to the implementation of sustainable,
praktik bisnis berkelanjutan berbasis LST, pada tahun ESG-based business practices. These programs included
2024. Beberapa pelatihan tersebut mencakup: the following:
Peserta Jenis Pendidikan dan Pelatihan Tempat/Tanggal Penyelenggara
Participants Type of Education and Training Venue/Date Organizer
Karyawan Divisi Corporate Peran Taksonomi untuk Keuangan Jakarta, 28 Maret 2024 OJK Institute
Secretary dan Compliance Berkelanjutan Indonesia (TKBI) dalam Jakarta, March 28, 2024
Employees of the Corporate Mendorong Transisi Energi Menuju Net
Secretary and Compliance Zero Emission Indonesia
Division The Role of the Indonesian Sustainable
Finance Taxonomy (TKBI) in Supporting
the Energy Transition Towards Net Zero
Emissions
Karyawan Divisi Corporate ESG Investing: What is it and why Jakarta, 25 April 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary dan Research investors care about it? Jakarta, April 25, 2024 (BEI)
Employees of the Corporate Indonesia Stock
Secretary and Research Exchange (IDX)
Division
Karyawan Divisi Corporate Webinar Pelaporan Keberlanjutan Terkait Jakarta, 28 Mei 2024 Asosiasi Emiten Indonesia
Secretary Dampak terhadap Sumber Daya Alam Jakarta, May 28, 2024 (AEI)
Employees of the Corporate Webinar on Sustainability Reporting Indonesian Issuers
Secretary Division Related to the Impact on Natural Association (AEI)
Resources
Karyawan Divisi Corporate Webinar Standar Pelaporan Jakarta, 6 Juni 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary Keberlanjutan GRI 13 dan GRI 10, dalam Jakarta, June 6, 2024 (BEI) dan GRI
Employees of the Corporate rangka Pelaporan Keberlanjutan untuk Indonesia Stock
Secretary Division Ketahanan Pangan yang lebih baik Exchange (IDX) and
Webinar on GRI 13 and GRI 10 Global Reporting
Sustainability Reporting Standards: Initiative (GRI)
Towards Better Food Security Reporting
Karyawan Divisi Corporate Refreshment Praktik ESG Jakarta, 6 Agustus 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary di Industri Pasar Modal Indonesia Jakarta, August 6, 2024 (BEI)
Employees of the Corporate ESG Practice Refreshment in the Indonesia Stock
Secretary Division Indonesian Capital Market Industry Exchange (IDX)
Karyawan Divisi Corporate Werbinar Meningkatkan Transparansi Jakarta, 28 Agustus 2024 Asosiasi Emiten Indonesia
Secretary dan Kepercayaan: Assurance untuk Jakarta, August 28, 2024 (AEI)
Employees of the Corporate Sustainability Report Indonesian Issuers
Secretary Division Webinar on Enhancing Transparency and Association (AEI)
Trust: Assurance for Sustainability Reports
Karyawan Divisi Corporate What Investors Want from Sustainability Jakarta, 17 September 2024 Indonesia Corporate
Secretary Jakarta, September 17, 2024 Secretary Association
Employees of the Corporate (ICSA)
Secretary Division
Karyawan Divisi Corporate ESG Risk Ratings – Benefits of Navigating Jakarta, 18 September 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary and Compliance Material ESG Risks and Communicating Jakarta, September 18, 2024 (BEI)
Employees of the Corporate Material ESG Risks with Stakeholdres Indonesia Stock
Secretary and Compliance Exchange (IDX)
Division
Karyawan Divisi Corporate Workshop Managing ESG Impacts and Jakarta, 3 Oktober 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary and Compliance Risks in Nature and Climate Investment Jakarta, October 3, 2024 (BEI)
Employees of the Corporate Indonesia Stock
Secretary and Compliance Exchange (IDX)
Division
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 279
Page 282
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Peserta Jenis Pendidikan dan Pelatihan Tempat/Tanggal Penyelenggara
Participants Type of Education and Training Venue/Date Organizer
Karyawan Divisi Corporate Workshop Penerapan Rencana Aksi Jakarta, 3 – 4 Oktober 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary and Compliance Keuangan Berkelanjutan (RAKB) kepada Jakarta, October 3 – 4, 2024 (BEI)
Employees of the Corporate Anggota Bursa Efek Indonesia Stock
Secretary and Compliance Workshop on the Implementation of the Exchange (IDX)
Division Sustainable Finance Action Plan (RAKB)
for Exchange Members
Karyawan Divisi Corporate Workshop A Cutting-Edge Approach to Jakarta, 18 November 2024 Bursa Efek Indonesia
Secretary and Compliance Sustainability Reporting Jakarta, November 18, 2024 (BEI), Asosiasi Emiten
Employees of the Corporate Indonesia (AEI), dan
Secretary and Compliance Reporthink-AI
Division Indonesia Stock
Exchange (IDX),
Indonesian Issuers
Association (AEI), and
Reporthink-AI
MANAJEMEN RISIKO LINGKUNGAN, SOSIAL, DAN ENVIRONMENTAL, SOCIAL, AND GOVERNANCE
TATA KELOLA [OJK E.3] (ESG) RISK MANAGEMENT
Seiring dengan tumbuhnya sektor pasar modal dan In line with the growth of the capital market sector and the
kesadaran terhadap isu-isu Lingkungan, Sosial, dan Tata rising awareness of Environmental, Social, and Governance
Kelola (LST), Perseroan telah melakukan penataan pada (ESG) issues, the Company has made enhancements to its
sistem manajemen risiko. Penyelarasan ini tidak hanya risk management system. These enhancements extend
menitikberatkan pada pengelolaan risiko korporat, namun beyond corporate risk management to also encompass
juga mencakup aspek risiko yang terkait dengan LST. ESG-related risks.
Perseroan secara proaktif melaksanakan berbagai langkah The Company proactively implements a range of strategic
strategis, demi mengurangi potensi dampak negatif yang measures to mitigate potential negative impacts arising
muncul akibat risiko sosial dan lingkungan. Efisiensi energi from environmental and social risks. Energy efficiency
merupakan salah satu inisiatif utama yang diterapkan remains one of the Company’s key ongoing initiatives.
secara berkesinambungan. Di samping itu, Perseroan In addition, the Company carries out its Corporate Social
juga melaksanakan program Tanggung Jawab Sosial dan and Environmental Responsibility (CSER) programs on
Lingkungan (TJSL) secara rutin setiap tahun. Langkah- an annual basis. These efforts aim to generate long-term
langkah ini diambil dengan tujuan untuk menciptakan positive impacts, not only for the Company but also for all
dampak positif yang berkelanjutan, yang tidak hanya stakeholders.
menguntungkan Perseroan, namun juga memberikan
manfaat kepada seluruh pemangku kepentingan secara
berkesinambungan.
Asas-asas tata kelola sesuai dengan ketentuan yang The principles of good governance, as stipulated in
tertuang dalam POJK No. 57/POJK.04/2017 (“POJK Financial Services Authority Regulation (POJK) No. 57/
71/2017”) tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan POJK.04/2017 on the Implementation of Governance
Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha sebagai Penjamin for Securities Companies Conducting Underwriting
Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek (selanjutnya and Brokerage Activities (“POJK 71/2017”), serve as the
disebut dengan POJK Tata Kelola Perusahaan Efek), foundation for the Company’s commitment to responsible
merupakan landasan yang menjadi acuan Perseroan and sustainable business practices.
dalam berkomitmen mengelola bisnisnya.
Perseroan, sepanjang tahun 2024, berfokus pada Throughout 2024, the Company focused on managing ESG
pengelolaan risiko LST yang terkait dengan kegiatan risks associated with its operational activities as a securities
operasional sebagai Perusahaan Efek. Langkah-langkah company. The measures undertaken included identifying
yang diambil meliputi identifikasi dan pengukuran risiko and assessing relevant risks, implementing appropriate
yang relevan, serta penerapan strategi mitigasi yang mitigation strategies, and conducting ongoing monitoring
tepat. Selain itu, kegiatan pemantauan dan pengawasan and oversight to ensure effective risk management. These
secara rutin juga dilaksanakan untuk memastikan bahwa initiatives are designed to ensure consistent compliance
setiap potensi risiko dapat dikelola dengan baik. Inisiatif- with ESG principles across all aspects of the Company’s
inisiatif tersebut bertujuan untuk memastikan kepatuhan business operations. The following initiatives have been
terhadap prinsip-prinsip LST dalam seluruh proses bisnis implemented:
yang dijalankan oleh Perseroan. Beberapa tindakan yang
telah diimplementasikan meliputi:
280 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 283
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Topik Profil Risiko Mitigasi
Topics Risk Profile Mitigation
Lingkungan • Pencemaran lingkungan akibat • Melakukan pelatihan karyawan Perseroan mengenai aksi
Environmental limbah yang dihasilkan dari keuangan berkelanjutan dan strategi keberlanjutan dengan pihak
kegiatan operasional sehari-hari. eksternal guna memberikan pemahaman lebih mengenai prinsip
keberlanjutan;
• Environmental pollution due • Melakukan kampanye peduli lingkungan di lingkungan internal
to waste generated from daily Perseroan;
operational activities. • Melakukan penghematan penggunaan kertas dengan cara
pembukaan account nasabah secara online, yang dapat di akses
melalui website Perseroan.
• Conduct training for the Company's employees on sustainable
financial actions and sustainability strategies with external parties
in order to provide a better understanding about the sustainability
principles;
• Promote environmental awareness campaigns within the Company's
internal environment;
• Save paper usage by opening customer accounts through online
that can be accessed through the Company's website.
Sosial • Berpotensi mengarahkan • Meningkatkan kegiatan edukasi literasi dan inklusi keuangan
Social masyarakat untuk berperilaku tentang investasi di pasar modal kepada karyawan dan juga nasabah
konsumtif. atau para investor.
• Has the potential to direct people to • Increasing educational activities on financial literacy and inclusion
behave consumptively. regarding investment in the capital market for employees as well as
customers or investors.
Ekonomi • Berpotensi meningkatnya biaya • Melakukan pelatihan karyawan Perseroan mengenai aksi
Economy operasional Perseroan. keuangan berkelanjutan dan strategi keberlanjutan dengan pihak
eksternal guna memberikan pemahaman lebih mengenai prinsip
• Has the potential to increase the keberlanjutan;
Company's operational costs. • Penerapan aksi keuangan berkelanjutan sesuai dengan
program yang tertuang dalam Program Rencana Aksi Keuangan
Berkelanjutan yang sudah disusun.
• Penerapan Sistem Manajemen Anti Penyuapan (SMAP) di
lingkungan Perseroan.
• Kampanye mengenai isu ekonomi berkelanjutan di internal
Perseroan.
• Conduct training for the Company's employees on sustainable
financial actions and sustainability strategies with external parties
in order to provide a better understanding about the sustainability
principles;
• Implementation of sustainable finance actions is in accordance with
the programs contained in the Sustainable Finance Action Plan
Program that has been prepared.
• Implementation of the Anti-Bribery Management System (SMAP)
within the Company.
• The Company's internal campaign on sustainable economic issues.
PERMASALAHAN, PERKEMBANGAN, DAN CHALLENGES, DEVELOPMENTS, AND IMPACTS
PENGARUH PENERAPAN KEUANGAN OF SUSTAINABLE FINANCE IMPLEMENTATION IN
BERKELANJUTAN TAHUN 2024 [OJK E.5] [102-15] 2024 [OJK E.5] [102-15]
Sebagai bagian dari bentuk upaya dalam As part of its efforts to maintain long-term business
mempertahankan keberlanjutan usaha dan mendukung sustainability and support a sustainable economic
pemulihan ekonomi yang berkelanjutan, Perseroan recovery, the Company recognizes the importance of
mengakui pentingnya penerapan prinsip-prinsip integrating Environmental, Social, and Governance (ESG)
Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam principles into every aspect of its operations. Growing
setiap aspek operasional. Peningkatan kesadaran terkait awareness of sustainability issues, both domestically and
isu keberlanjutan, baik di tingkat domestik maupun internationally, has further reinforced the Company’s
internasional, turut mendorong perusahaan untuk commitment to sustainability-oriented business practices.
berkomitmen pada praktik bisnis yang berorientasi pada
keberlanjutan.
Sebagai langkah nyata, pada tahun 2024, Perseroan As a tangible step, in 2024 the Company formulated
merumuskan dan mengimplementasikan Rencana and implemented its Sustainable Finance Action Plan
Keuangan Berkelanjutan (RAKB) yang berfokus pada (RAKB), focusing on the achievement of long-term
sustainability objectives. During the implementation
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 281
Page 284
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
pencapaian tujuan jangka panjang tersebut. Dalam of the plan, the Company encountered various internal
proses pelaksanaannya, Perseroan menghadapi berbagai and external challenges. To address these, the Company
tantangan, baik dari dalam maupun luar perusahaan. established Standard Operating Procedures (SOPs) to
Untuk itu, Perseroan telah menetapkan Standar guide the Sustainable Finance Task Force, ensuring that all
Operasional Prosedur (SOP) sebagai acuan bagi Satuan programs are carried out in alignment with sustainability
Tugas Pengelola Keuangan Berkelanjutan, guna principles and in compliance with applicable social and
memastikan semua program yang dijalankan sesuai environmental regulations.
dengan prinsip-prinsip keberlanjutan dan mematuhi
ketentuan yang berlaku dalam aspek sosial dan
lingkungan.
HUBUNGAN DENGAN PEMANGKU
KEPENTINGAN
Stakeholder Engagement
Perseroan mengimplementasikan strategi keberlanjutan The Company implements its sustainability strategy with
dengan dukungan dari para pemangku kepentingan the support of stakeholders comprising shareholders,
yang terdiri dari pemegang saham, karyawan, nasabah, employees, customers, regulators, communities/
regulator, komunitas/ asosiasi, masyarakat, dan mitra associations, the public, and business partners. To ensure
kerja. Untuk memastikan keterlibatan aktif dari para active stakeholder engagement in the implementation
pemangku kepentingan dalam mengimplementasikan of the sustainability strategy, the Company regularly
strategi keberlanjutan, Perseroan secara rutin melibatkan engages stakeholders to gather valuable aspirations and
pemangku kepentingan untuk mendapatkan feedback regarding the development direction of the
aspirasi dan masukan yang berharga terkait arah Company’s sustainable business practices. In engaging
pengembangan praktek bisnis keberlanjutan Perseroan with stakeholders, the Company applies a brainstorming
ke depannya. Dalam menjalin hubungan dengan method that consists of four (4) stages, namely
pemangku kepentingan, Perseroan menerapkan metode identification, assessment, communication planning, and
brainstorming yang terdiri dari 4 (empat) tahap, yaitu engagement. The following table presents the Company’s
identifikasi, penilaian, perencanaan komunikasi, dan main stakeholder groups and the communication
keikutsertaan. Tabel di bawah ini memaparkan kelompok methods applied:
pemangku kepentingan utama Perseroan beserta metode
komunikasi yang digunakan:
Kelompok Pemangku Kepentingan Metode Komunikasi
Stakeholder Groups Communication Methods
Karyawan Rapat, forum, pelatihan, team building
Employees Meetings, forums, training sessions, team building
Investor/Pemegang Saham RUPS
Investors/Shareholders General Meeting of Shareholders (GMS)
Regulator Laporan kepatuhan pada regulator
Regulators Compliance reporting to regulators
Mitra Bisnis Kontrak dan perjanjian kerja
Business Partners Contracts and work agreements
Komunitas/Asosiasi Pertemuan dan diskusi
Communities/Associations Meetings and discussions
Nasabah Survei Kepuasan Pelanggan
Customers Customer Satisfaction Surveys
Masyarakat Penyediaan lapangan kerja dan program tanggung jawab sosial
Public perusahaan (CSR)
Employment opportunities and Corporate Social Responsibility
(CSR) programs
282 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 285
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
KINERJA KEBERLANJUTAN
Sustainability Performance
MEMBANGUN BUDAYA KEBERLANJUTAN [OJK F.1] FOSTERING A CULTURE OF SUSTAINABILITY
Perseroan terus berkomitmen untuk menciptakan The Company remains firmly committed to fostering a
lingkungan kerja yang sehat dan mendukung healthy work environment that supports sustainability
keberlanjutan, dengan melibatkan semua pemangku by engaging all stakeholders in building a business
kepentingan dalam pembangunan bisnis yang berfokus founded on sustainability principles. Now in its fourth year
pada prinsip-prinsip keberlanjutan. Pada tahun keempat of implementation, the Company continues to embed
implementasinya, seluruh tingkatan organisasi di Perseroan sustainability values across all levels of the organization
secara aktif menerapkan nilai-nilai keberlanjutan melalui through a variety of well-structured initiatives. One of
berbagai inisiatif yang telah dirancang. Salah satu langkah the key efforts has been the comprehensive internal
penting yang dilakukan adalah melalui sosialisasi yang dissemination of the Company’s commitment to
menyeluruh mengenai komitmen Perseroan terhadap sustainable business practices, aimed at reinforcing a
praktik bisnis yang berkelanjutan. Hal ini bertujuan agar workplace culture that upholds Environmental, Social, and
dalam setiap kegiatan operasional, Perseroan dapat Governance (ESG) principles throughout its operations.
memperkuat budaya kerja yang mengedepankan prinsip-
prinsip Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (LST).
Perseroan juga telah melaksanakan sejumlah inisiatif The Company remains firmly committed to fostering a
untuk menciptakan lingkungan kantor yang ramah healthy work environment that supports sustainability
lingkungan (green office), seperti pengurangan by engaging all stakeholders in building a business
penggunaan kertas dengan menerapkan sistem founded on sustainability principles. Now in its fourth year
paperless, mengurangi sampah plastik, mengoptimalkan of implementation, the Company continues to embed
pencahayaan alami di siang hari untuk mengurangi sustainability values across all levels of the organization
konsumsi energi, serta mematikan peralatan elektronik through a variety of well-structured initiatives. One of
setelah digunakan. Setiap langkah tersebut merupakan the key efforts has been the comprehensive internal
bagian dari upaya untuk mendukung keberlanjutan dan dissemination of the Company’s commitment to
mengurangi dampak negatif terhadap lingkungan. sustainable business practices, aimed at reinforcing a
workplace culture that upholds Environmental, Social, and
Governance (ESG) principles throughout its operations.
Sebagai tambahan, untuk memperkenalkan budaya To further cultivate a culture of sustainability, the
keberlanjutan lebih luas lagi, Perseroan memanfaatkan Company has also leveraged its online trading platform,
platform online trading POST. Dalam menghadapi era POST. In navigating the industry 4.0 era, the Company
digital 4.0, Perseroan sangat memahami pentingnya fully recognizes the pivotal role of Information Technology
kontribusi Teknologi Informasi (TI) dalam menunjang (IT) in driving business growth. The POST application
perkembangan usaha. Aplikasi POST dikembangkan has been developed to generate sustainable value not
untuk memberikan manfaat berkelanjutan yang only for the Company but also for its users. The platform
tidak hanya dirasakan oleh Perseroan, tetapi juga oleh promotes inclusive access, enabling people from various
pengguna. Aplikasi ini mendukung akses inklusif, regions to more easily and efficiently access capital market
sehingga menunjang masyarakat dari berbagai daerah investment services.
untuk lebih mudah dan cepat dalam mengakses layanan
investasi pasar modal.
Dalam mengkomunikasikan komitmen serta nilai-nilai As part of its external communications, the publication of
keberlanjutan kepada pemangku kepentingan eksternal, the 2024 Sustainability Report also serves as an important
penyajian Laporan Keberlanjutan 2024 juga menjadi medium for the Company to convey its commitments
sarana penting bagi Perseroan. Dengan transparansi ini, and sustainability values. Through this transparent
Perseroan berupaya memperkuat hubungan dengan disclosure, the Company aims to strengthen stakeholder
semua pihak yang terkait dan menunjukkan dedikasi relationships and demonstrate its unwavering dedication
dalam menerapkan prinsip-prinsip keberlanjutan secara to consistently implementing sustainability principles.
konsisten.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 283
Page 286
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
ASPEK EKONOMI [103-1] [103-2] [103-3] [201-1]
Economy Aspects
EVALUASI PENDEKATAN MANAJEMEN EVALUATION OF MANAGEMENT APPROACH
Penerapan strategi manajerial yang bertujuan untuk The Company has consistently pursued managerial
menciptakan kinerja usaha yang memberikan dampak strategies aimed at generating business performance with
positif bagi Perseroan, senantiasa diimplementasikan a positive impact, through various programs integrated
melalui penerapan berbagai program yang terintegrasi with sustainable economic development initiatives
dengan inisiatif pembangunan ekonomi berkelanjutan aligned with government policies.
yang sejalan dengan kebijakan pemerintah.
Sebagai bentuk validasi terjaminnya pengelolaan kinerja To ensure that its economic performance management
ekonomi berjalan sesuai harapan, Perseroan secara continues to meet expectations, the Company conducts
berkala melakukan evaluasi kinerja. Perseroan juga telah regular performance evaluations. In 2024, the Company
melaksanakan audit pada tahun 2024, yang dilakukan also underwent an audit by the Public Accounting Firm
oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanubrata Sutanto (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners,
Fahmi Bambang & Rekan, dengan hasil penilaian positif, which resulted in a positive assessment, confirming that
yang menunjukkan bahwa pengelolaan keuangan dan the Company’s financial and operational management
operasional Perseroan berjalan optimal dan transparan. has been conducted optimally and transparently.
Perbandingan Target dan Kinerja Portofolio, serta Target Portofolio yang Sejalan dengan Penerapan
Keuangan Berkelanjutan [OJK F.2]
Comparison of Portfolio Targets and Performance, and Portfolio Targets in Alignment with the Implementation of
Sustainable Finance
2024 2023 2022
Tahun Satuan
Year Unit Realisasi Realisasi Realisasi
Target Target Target
Actual Actual Actual
Nilai Transaksi yang berasal dari Dalam Rp 64,6 62,2 129,1 55,1 139,3 99,3
Transaksi Produk Berkelanjutan Triliun
Transaction Value from In IDR
Sustainable Products Trillion
Persentase total pencapaian % 96,3% 42,7% 71,3%
terhadap target
Percentage of Total Achievement
Against Target
*Data transaksi perdagangan efek selama 2022-2024 | Equity Transactions for 2022–2024
284 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 287
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
ASPEK LINGKUNGAN HIDUP
Environmental Aspects
EVALUASI PENDEKATAN MANAJEMEN EVALUATION OF MANAGEMENT APPROACH
Usaha Perseroan berfokus pada jasa keuangan yang The Company’s business focuses on financial services,
memiliki interaksi terbatas dengan lingkungan hidup. which involve limited interaction with the environment.
Kendati demikian, Perseroan tetap berkomitmen Nevertheless, the Company remains committed to
untuk berkontribusi dalam meningkatkan kualitas contributing to the improvement of community welfare
hidup masyarakat sekitar serta mendukung pelestarian and supporting environmental preservation. The
lingkungan. Perseroan menyadari bahwa meskipun Company recognizes that although its sector does not
sektor yang dijalankan tidak langsung berdampak pada have a direct impact on the environment, the Company’s
lingkungan, peran serta perusahaan dalam menjaga role in maintaining sustainability remains essential.
keberlanjutan tetap penting. Dengan demikian, Perseroan Accordingly, the Company continues to strive to create a
terus berupaya untuk memberikan dampak positif melalui positive impact through various social and environmental
berbagai inisiatif sosial dan lingkungan yang dapat initiatives that can deliver long-term benefits for both the
memberikan manfaat jangka panjang bagi masyarakat community and the environment. [413-2]
dan alam. [413-2]
BIAYA LINGKUNGAN HIDUP TAHUN 2024 [OJK F.4] ENVIRONMENTAL EXPENDITURES IN 2024
Untuk mengimplementasikan program pengelolaan To implement its environmental management programs,
lingkungan hidup, Perseroan telah mengalokasikan the Company allocated a dedicated budget in 2024.
anggaran khusus selama tahun 2024. Hal tersebut This decision was made following careful and thorough
diputuskan setelah melalui berbagai pertimbangan consideration, taking into account the Company’s internal
yang cermat dan mendalam. Keputusan ini diambil conditions and prevailing priorities. Nevertheless, the
dengan memperhatikan kondisi internal Perseroan, Company remains committed to sustainability through
serta prioritas yang ada. Meskipun demikian, komitmen other ongoing initiatives.
terhadap keberlanjutan tetap dijaga melalui langkah-
langkah lainnya.
PENGGUNAAN MATERIAL RAMAH LINGKUNGAN USE OF ECO-FRIENDLY MATERIALS
[OJK F.5]
Sebagai bagian dari komitmen terhadap keberlanjutan As part of its commitment to environmental sustainability,
lingkungan, Perseroan telah melaksanakan berbagai the company has implemented a number of strategic
langkah strategis untuk mengurangi volume sampah initiatives to reduce the amount of waste sent to landfills.
yang terbuang ke Tempat Pembuangan Akhir (TPA). Salah One of these initiatives involves encouraging all employees
satunya adalah dengan mengajak seluruh karyawan to minimize their use of difficult-to-recycle materials.
untuk mengurangi penggunaan bahan atau material
yang sulit didaur ulang.
Selain itu, Perseroan juga melaksanakan program In addition, the Company has introduced a more systematic
pemilahan sampah yang lebih sistematis. Setiap area waste segregation program. Each office area is equipped
kantor dilengkapi dengan tiga jenis tempat sampah with three types of waste bins, designated for organic
yang berbeda, masing-masing untuk kategori sampah waste, plastic, and paper, respectively. This initiative aims
organik, plastik, dan kertas. Langkah ini dilakukan untuk to ensure that the waste generated is processed efficiently
memastikan sampah yang dihasilkan dapat diproses and in an environmentally friendly manner.
dengan efisien dan ramah lingkungan.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 285
Page 288
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Sebagai bagian dari digitalisasi dan pengurangan As part of its digitalization efforts and paper reduction
penggunaan kertas, Perseroan aktif memanfaatkan initiatives, the Company actively leverages communication
teknologi komunikasi seperti e-mail dan aplikasi pesan technologies such as email and instant messaging
instan untuk berbagi informasi secara cepat dan efisien. applications to share information quickly and efficiently.
Dengan demikian, penggunaan kertas di lingkungan This approach has significantly reduced paper usage
internal dapat tereduksi secara signifikan, mendukung within the organization, in support of the Company’s
kebijakan ramah lingkungan yang telah diterapkan. environmentally friendly policies.
Guna mendukung keberlanjutan operasional, Divisi IT To promote sustainable operations, the IT Division
juga terus berinovasi untuk mengurangi jejak karbon continuously innovates to minimize the Company’s
Perseroan. Dengan beralih ke layanan komputasi awan carbon footprint. By transitioning to cloud computing and
dan virtualisasi, penggunaan perangkat keras fisik virtualization services, the reliance on physical hardware
menjadi lebih minimal, sehingga mengurangi dampak has been substantially reduced, thereby mitigating the
lingkungan yang ditimbulkan. Divisi ini juga menegakkan environmental impact. The Division also upholds clear
prinsip akuntabilitas yang jelas, memastikan setiap accountability principles, ensuring that each team member
anggota tim sesuai dengan peran dan tanggung jawab adheres to their designated roles and responsibilities in
untuk mengikuti kode etik yang telah ditetapkan. compliance with the established code of ethics.
Kemudian program inisiatif untuk mendukung The Company also carries out sustainability-focused
keberlanjutan yang Perseroan tujukan kepada nasabah, initiatives for its customers through the Research Division,
yaitu melalui Divisi Reseach bahwa terdapat penyebaran which includes disseminating stock recommendations
informasi berupa rekomendasi saham dengan supplemented with ESG Scores and ESG Percentiles in
menambahkan informasi berupa ESG Score dan Percentile the daily report titled Panin News. Additionally, the ESG
ESG pada rekomendasi harian bernama “Panin News,” dan Index and ESG Scores are featured in the Daily News for
juga mencantumkan Indeks ESG dan ESG Score di Daily customers.
News untuk nasabah.
PANIN NEWS
Analisa Saham & Petunjuk Investasi
Coverage
Emiten Rekomendasi Target Price ESG Score Percentile ESG*
TLKM BUY 3.100 3,73 68,1
EXCL BUY 2.700 2,86 45,2
ISAT BUY 2.750 3,57 62,8
TOWR HOLD 710 2,63 43,4
TBIG HOLD 1.900 3,44 66,1
JSMR BUY 6.200 2,84 25,6
ADHI BUY 310 2,31 35,3
WIKA BUY 384 5,50 96,8
PTPP BUY 510 4,90 91
SMRA BUY 800 2,19 26
BSDE BUY 1.430 2,97 46,6
CTRA BUY 1.620 2,76 40,8
PWON BUY 575 2,59 36,4
BBCA BUY 12.000 4,76 94,4
BBRI BUY 5.500 3,17 79,6
BMRI BUY 7.200 3,54 84,3
BBNI BUY 6.500 4,36 92,1
BBTN BUY 1.500 2,70 72,2
ASII BUY 5.900 3,85 90,6
AUTO BUY 2.900 3,52 53,7
DRMA BUY 1.340 N/A N/A
SMGR BUY 4.200 3,96 61,3
INTP BUY 7.600 4,24 72
AALI BUY 7.200 3,88 80,9
LSIP HOLD 960 3,78 78,3
HMSP BUY 795 2,93 60,9
GGRM HOLD 13.100 1,36 17,4
PTBA HOLD 2.900 5,30 97,2
ITMG HOLD 25.500 4,87 87,3
ADRO HOLD 3.500 5,22 94,4
ADMR BUY 1.800 2,50 36,6
INCO HOLD 4.000 4,48 73,3
ANTM BUY 1.700 5,46 76,5
MDKA BUY 3.600 3,27 44,4
NCKL BUY 960 4,53 74,9
PGAS BUY 1.900 3,64 59,8
MEDC BUY 1.700 4,46 63,2
UNVR HOLD 1.950 3,94 67,7
INDF HOLD 8.200 4,40 89,6
ICBP BUY 13.800 4,16 86,7
MYOR BUY 3.200 3,19 61,9
ROTI BUY 1.300 N/A N/A
ACES BUY 1.000 2,80 43,2
AMRT BUY 3.600 3,02 67,3
MAPI BUY 1.900 2,53 69,5
ERAA BUY 520 2,89 45,4
JPFA BUY 2.270 2,89 58,6
CPIN BUY 5.600 2,95 61,5
SCMA BUY 150 2,15 53,3
MNCN BUY 390 1,02 7,8
HEAL BUY 1.600 1,06 9,9
MIKA BUY 3.500 3,39 66,7
SILO BUY 3.400 3,53 70,4
UNTR BUY 32.000 3,52 56,8
TPIA BUY 8.800 4,04 74,2
MARK BUY 1.240 N/A N/A
KLBF BUY 1.700 4,50 94,5
SIDO BUY 680 N/A N/A
GOTO BUY 85 3,11 63,6
BUKA BUY 160 4,58 82,6
BIRD BUY 2.400 N/A N/A
Source : PANS and Bloomberg
Notes:
*) Nilai berkisar dari 0 – 100; mendekati 100 berarti semakin baik
286 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 289
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Dengan berbagai inisiatif tersebut, Perseroan optimis Through these various initiatives, the Company is optimistic
bahwa upaya yang dilakukan tidak hanya memberikan that its efforts will not only generate environmental
manfaat lingkungan, tetapi juga memperkuat budaya benefits but also strengthen a culture of efficiency across
efisiensi di seluruh lini. [301-1] all levels of the organization. [301-1]
EFISIENSI LISTRIK ELECTRICITY EFFICIENCY
Pasokan energi listrik dari Perusahaan Listrik Negara The electricity supply from the State Electricity Company
(PLN) merupakan elemen esensial dalam menjalankan (PLN) is an essential component in supporting the
operasional Perseroan, baik di kantor pusat maupun Company’s operations, both at the head office and branch
cabang. Ketergantungan yang besar terhadap hal offices. This significant dependence has heightened the
tersebut, menumbuhkan kesadaran tinggi Perseroan Company’s awareness of the negative impacts associated
terhadap dampak negatif yang ditimbulkan oleh with energy use. Accordingly, the Company consistently
penggunaan energi ini. Dengan demikian, langkah- implements strategic measures to reduce electricity
langkah strategis konsisten diimplementasikan oleh consumption and minimize its carbon footprint, as part of
Perseroan, untuk mengurangi konsumsi listrik dan its efforts to combat global warming.
meminimalkan jejak karbon yang dihasilkan, sebagai
upaya untuk mendukung pengurangan pemanasan
global.
Dalam upaya mendukung tujuan global terkait In support of global sustainability goals, the Company is
keberlanjutan, Perseroan berkomitmen untuk committed to adopting more efficient and responsible
mengimplementasikan konsumsi energi yang lebih energy consumption practices. This commitment aligns
efisien dan bertanggung jawab. Hal ini sejalan dengan with the achievement of SDG No. 12, which emphasizes the
pencapaian SDGs No. 12, yang menekankan pentingnya importance of sustainable consumption and production
konsumsi dan produksi yang berkelanjutan. Untuk itu, patterns. To this end, the Company has undertaken several
Perseroan telah melakukan sejumlah langkah konkret concrete measures to reduce electricity usage, including:
dalam mengurangi penggunaan energi listrik, termasuk: [OJK F.7][OJK F.12]
[OJK F.7][OJK F.12]
• Mematikan perangkat elektronik kantor jika sudah tidak digunakan;
• Memasang lampu berjenis LED di seluruh area kantor;
• Mengurangi pemakaian lampu di siang hari;
• Menggunakan peralatan listrik yang hemat energi (inverter);
• Menggunakan mode gelap pada perangkat elektronik (ponsel, tablet, layar komputer) dengan tujuan penggunaan daya yang
lebih efisien.
• Turning off office electronic devices when not in use;
• Installing LED lighting throughout all office areas;
• Reducing the use of lighting during daytime hours;
• Using energy-efficient electrical equipment (inverters);
• Activating dark mode on electronic devices (such as mobile phones, tablets, and computer screens) to optimize energy
efficiency.
Sebagai bentuk komitmen terhadap pengelolaan As part of its commitment to managing environmental
dampak lingkungan, Panin Sekuritas mulai melakukan impact, Panin Sekuritas has initiated the monitoring
pemantauan dan penghitungan atas konsumsi energi and calculation of energy consumption in its operational
yang digunakan dalam kegiatan operasional. Pada tahun activities. In 2024, the Company calculated its energy
2024, Perseroan telah menghitung konsumsi energi consumption based on electricity expenses incurred in
berdasarkan biaya penggunaan listrik dari tujuh area seven operational branch offices, namely Tanjung Pinang,
cabang operasional, yaitu Tanjung Pinang, Padang, Alam Padang, Alam Sutera, Kelapa Gading, Solo, Pekanbaru, and
Sutera, Kelapa Gading, Solo, Pekanbaru, dan Semarang. Semarang.
Biaya penggunaan listrik dari masing-masing cabang The electricity costs incurred by each of these branch
tersebut dikonversi menjadi estimasi konsumsi energi offices were converted into estimated energy consumption
dalam satuan kilowatt hour (kWh), yang kemudian in kilowatt-hours (kWh), which subsequently served as
menjadi dasar dalam perhitungan emisi Gas Rumah Kaca the basis for calculating Scope 2 Greenhouse Gas (GHG)
(GRK) Cakupan 2 dengan menggunakan faktor konversi emissions using the conversion factor from the Kalkulator
dari Kalkulator Hijau yang dikeluarkan Bank Indonesia Hijau issued by Bank Indonesia in 2025. This initiative
tahun 2025. Langkah ini merupakan tahap awal dalam marks an initial step toward the development of more
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 287
Page 290
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
penyusunan data lingkungan yang lebih komprehensif, comprehensive environmental data and serves as the
serta sebagai dasar dalam merancang strategi efisiensi foundation for designing future strategies on energy
energi dan pengurangan emisi di masa mendatang. efficiency and emissions reduction.
Penggunaan Listrik dan Emisi yang Dihasilkan [OJK F.6][OJK F.11]
Penggunaan Listrik dan Emisi yang Dihasilkan [OJK F.6][OJK F.11]
Satuan
2024 2023 2022
Unit
Uraian Description
Biaya Penggunaan Listrik Rp Juta | 966,69 970,73 950,88 Electricity Cost
IDR Million
Listrik kWh 669.125,13 671.923,08 658.184,53 Electricity
Emisi Cakupan 2 Ton CO2 528,61 530,82 519,97 Scope 2 Emissions
KAMPANYE HEMAT AIR BERSIH [OJK F.8] CLEAN WATER CONSERVATION CAMPAIGN
Selain kebutuhan energi listrik, Perseroan juga sangat In addition to electricity, the Company also relies heavily
bergantung pada sumber daya air untuk mendukung on water resources to support its operational activities
kegiatan operasional di berbagai fasilitas, seperti toilet, across various facilities, including restrooms, prayer
mushola, pantry, dan area lainnya. Mengingat dampak rooms, pantries, and other areas. Recognizing the impact
perubahan iklim yang memengaruhi ketersediaan air of climate change on the availability of clean water—
bersih, terutama di daerah-daerah terpencil di Indonesia, particularly in remote regions of Indonesia—the Company
Perseroan menyadari pentingnya upaya untuk menjaga acknowledges the importance of conserving water
kelestarian sumber daya air. resources.
Sebagai respons terhadap tantangan tersebut, Perseroan In response to these challenges, the Company has
telah mengimplementasikan sejumlah langkah strategis implemented a range of strategic measures to minimize
untuk meminimalkan risiko kelangkaan air bersih. Salah the risks associated with clean water scarcity. One such
satunya adalah dengan mengedukasi seluruh karyawan initiative involves educating all employees to adopt water-
agar menerapkan perilaku hemat air, guna memastikan saving practices to help ensure the sustainability of water
keberlanjutan ekosistem air di masa depan. ecosystems in the future.
Dalam mendukung pencapaian Tujuan Pembangunan In line with the achievement of Sustainable Development
Berkelanjutan (TPB) No. 6, yang berfokus pada penyediaan Goal (SDG) No. 6, which focuses on clean water and proper
air bersih dan sanitasi yang layak, Perseroan secara sanitation, the Company consistently undertakes various
konsisten menjalankan berbagai inisiatif untuk mengelola initiatives to manage water resources efficiently, including:
sumber daya air secara efisien, antara lain:
• Menggunakan air secukupnya atau tidak berlebihan baik di area toilet ataupun di mushola;
• Memastikan keran air tertutup rapat jika sudah digunakan.
• Using water efficiently and avoiding excessive consumption in areas such as restrooms and prayer rooms;
• Ensuring that all water taps are properly closed after use.
Sehubungan dengan gedung tempat Perseroan As the building in which the Company operates is still
beroperasi masih dalam status sewa di Bursa Efek under a lease agreement with the Indonesia Stock
Indonesia, hingga kini belum ada perhitungan terperinci Exchange, there has not yet been a detailed calculation
mengenai penghematan penggunaan air. Perhitungan regarding water usage efficiency. Water usage has only
penggunaan air baru dilakukan berdasarkan pada biaya been estimated based on the water utility costs incurred in
penggunaan listrik dari tujuh area cabang operasional, seven operational branch offices, namely Tanjung Pinang,
yakni Tanjung Pinang, Padang, Alam Sutera, Kelapa Padang, Alam Sutera, Kelapa Gading, Solo, Pekanbaru, and
Gading, Solo, Pekanbaru, dan Semarang. Total biaya Semarang. The total water expenditure in 2024 amounted
penggunaan air pada 2024 mencapai Rp20,65 juta. Semua to Rp20.65 million. All activities related to the supervision
aktivitas terkait pengawasan dan pengelolaan sumber and management of water resources are fully handled
daya air sepenuhnya dilakukan oleh pihak pengelola by the building management, which is responsible for
gedung, yang bertanggung jawab atas pengelolaan overseeing the facility operations.
fasilitas di dalamnya.
288 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 291
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
EFISIENSI KERTAS PAPER EFFICIENCY
Pesatnya perkembangan platform teknologi komunikasi The rapid development of communication technology
menumbuhkan komitmen Perseroan untuk mengurangi platforms has strengthened the Company’s commitment
ketergantungan pada penggunaan kertas dalam kegiatan to reducing dependence on paper usage in its daily
administrasi sehari-hari. Hal tersebut sebagai bagian dari administrative activities. This initiative is part of the
inisiatif go green yang bertujuan untuk mengurangi Company’s broader go-green efforts aimed at minimizing
dampak negatif terhadap lingkungan, khususnya dalam negative environmental impacts, particularly in reducing
mengurangi penebangan pohon ilegal. illegal logging.
Sebagai langkah konkret dalam mewujudkan tujuan As a concrete step toward this goal, the Company has
tersebut, Perseroan telah menerapkan berbagai kebijakan implemented various paper-saving policies, including a
penghematan kertas, termasuk kebijakan paperless, paperless policy, the use of both sides of paper, and the
penggunaan kedua sisi kertas, serta pemanfaatan reuse of used paper. In addition, the Company continues
kertas bekas. Di samping itu, Perseroan juga terus to optimize the use of digital media to support smooth
mengoptimalkan penggunaan media digital untuk operations and reduce its ecological footprint.
mendukung kelancaran operasional dan memperkecil
jejak ekologis yang ditinggalkan.
Sebagai bagian dari upaya penghematan kertas, As part of its paper-saving efforts, the Company has
Perseroan telah meluncurkan berbagai inisiatif digital launched several digital initiatives to minimize the
yang meminimalkan penggunaan material cetak. Salah use of printed materials. One of these initiatives is the
satunya adalah implementasi pembukaan akun nasabah implementation of online account opening, which can
secara online (Opening Account Online), yang dapat be accessed through the Company’s official website. This
diakses melalui website resmi Perseroan. Langkah ini solution enables customer registration processes to be
memungkinkan proses registrasi nasabah dilakukan conducted efficiently without the need for paper.
secara efisien tanpa memerlukan penggunaan kertas.
Selain itu, Perseroan juga mengoptimalkan penggunaan Furthermore, the Company also maximizes the use of its
aplikasi online trading, seperti POST PRO WEB, POST online trading applications, such as POST PRO WEB, POST
DESKTOP, POST MOBILE 3, dan POST MOBILE 4, yang DESKTOP, POST MOBILE 3, and POST MOBILE 4, which
memberikan kemudahan bagi nasabah dalam mengakses provide customers with convenient access to essential
berbagai informasi penting seperti Tax Report, Transaction information, including Tax Reports, Transaction Reports
Report (Sell, Buy, and All), Dividend Report, Stamp Duty, (Sell, Buy, and All), Dividend Reports, Stamp Duty, and
dan Summary. Seluruh laporan tersebut dikirimkan Summaries. All these reports are delivered directly to the
langsung ke alamat e-mail nasabah terdaftar, sehingga registered email addresses of customers, thereby reducing
mengurangi kebutuhan akan dokumen fisik dan the need for physical documents and supporting efforts to
mendukung upaya pengurangan sampah kertas. [301-1] minimize paper waste. [301-1]
Jumlah Pembukaan Akun Baru melalui Online
Number of New Accounts Opened Online
Pembukaan Akun Baru | New Account Openings
2024: 2.349
2023: 1.817
2022: 6.342
Kendati belum tercatat data perhitungan detail mengenai Although detailed data regarding the total volume of paper
total volume pemakaian kertas, kebijakan untuk usage has yet to be recorded, the policy to reduce paper
mengurangi penggunaan kertas tetap menjadi prioritas consumption remains a top priority in the Company’s
utama dalam strategi Perseroan. strategy.
Melalui langkah strategis penerapan program paperless, Through the strategic implementation of the paperless
tercatat bahwa Perseroan telah mencapai keberhasilan program, the Company has successfully reduced its paper
dalam mereduksi jumlah penggunaan dan pembelian usage and procurement. In 2024, the Company recorded
kertas. Terdata pada tahun 2024, dana pembelian kertas an allocated budget for paper procurement of IDR24.48
yang dialokasikan oleh Perseroan mencapai Rp24,48 juta, million, representing a decrease of approximately 6.23%
turun sekitar 6,23%, jika dibandingkan dengan tahun 2023, compared to IDR26.30 million in 2023.
yang mencapai Rp26,30 juta.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 289
Page 292
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PENGELOLAAN LIMBAH WASTE MANAGEMENT
Pihak pengelola gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) The management of waste and effluents resulting from
bertanggung jawab atas pengelolaan limbah dan efluen the Company’s business operations is the responsibility of
yang dihasilkan dari kegiatan operasional bisnis Perseroan. the management of the Indonesia Stock Exchange (IDX)
Dalam pelaksanaan kegiatan operasional sehari-hari, building. In carrying out its daily operational activities, the
Perseroan memastikan tidak ada limbah Bahan Berbahaya Company ensures that no hazardous and toxic waste (B3
dan Beracun (B3) yang dihasilkan. waste) is generated.
ASPEK SOSIAL
Social Aspects
KOMITMEN UNTUK MEMBERIKAN LAYANAN YANG COMMITMENT TO PROVIDING EQUAL ACCESS TO
SETARA ATAS PRODUK DAN/ATAU JASA KEPADA PRODUCTS AND/OR SERVICES FOR CUSTOMERS
NASABAH [OJK F.17]
Pemangku kepentingan utama Perseroan merupakan The Company’s primary stakeholders are its customers,
nasabah yang berperan besar dalam mendukung who play a crucial role in supporting the long-term
keberlangsungan usaha jangka panjang. Dalam setiap sustainability of its business. In every business process,
proses bisnis yang dijalankan, Perseroan menempatkan the Company prioritizes the enhancement of customer
peningkatan peran nasabah sebagai prioritas. Hal ini engagement. This approach enables the Company to
memungkinkan Perseroan untuk lebih memahami better understand customers’ needs, expectations, and
keinginan, harapan, dan kritik nasabah mengenai produk feedback regarding its products.
yang ditawarkan.
Perseroan akan tetap memberikan pelayanan terbaik The Company remains committed to delivering the best
dan setara kepada semua nasabah dari waktu ke waktu and most equitable services to all customers at all times.
sebagai bentuk komitmennya. Fasilitas berupa situs To support transparency regarding its products, the
web Perseroan telah disediakan dalam hal transparansi Company provides access to detailed information through
produk, bagi siapa pun yang ingin mengakses informasi its official website at https://www.pans.co.id/.
secara terperinci, melalui: https://www.pans.co.id/.
Oleh karena itu, setiap nasabah diharapkan dapat Accordingly, the Company strives to ensure that every
merasakan pengalaman yang sama untuk dapat customer enjoys a consistent and satisfactory experience
bertransaksi efek yang memuaskan melalui berbagai when transacting in securities through the various
produk dan aplikasi digital yang disediakan. products and digital applications provided.
Perseroan memastikan seluruh tenaga pasar dapat The Company ensures that all marketing personnel
berinteraksi secara langsung dengan nasabah untuk engage directly with customers to minimize the risk of
meminimalkan kejadian misinformasi. Pelatihan serta misinformation. Continuous training and competency
kompetensi yang selaras dengan produk-produk yang development aligned with the Company’s products are
dimiliki Perseroan, konsisten diterapkan kepada Tenaga consistently provided to these professionals.
profesional yang menjalankan aktivitas tersebut.
Bukti nyata yang diberikan Perseroan dalam mengemban The Company’s commitment to fulfilling its social
tanggung jawab sosial untuk memberikan perlindungan responsibility in protecting customer rights is
terhadap hak-hak nasabah ditunjukkan melalui inisiatif demonstrated through various initiatives. These efforts
yang telah dilaksanakan. Perseroan menerapkan hal are implemented in compliance with Law No. 8 of 1999 on
tersebut sesuai dengan ketentuan UU No. 8 Tahun Consumer Protection; OJK Regulation No. 1/POJK.07/2013
1999 tentang Perlindungan Konsumen; POJK No. 1/ dated 26 July 2013 on Consumer Protection in the Financial
POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 tentang Perlindungan Services Sector; and OJK Regulation No. 18/POJK.07/2018
Konsumen Sektor Jasa Keuangan; dan POJK No. 18/ on Consumer Complaint Services in the Financial
POJK.07/2018 tentang Layanan Pengaduan Konsumen di Services Sector.
Sektor Jasa Keuangan. [418-1]
290 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 293
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
DUKUNGAN BERKELANJUTAN KEPADA
SELURUH KARYAWAN
Sustainable Support for All Employees
KETENAGAKERJAAN EMPLOYMENT
Memberikan Kesempatan Bekerja dan Ensuring Equal and Fair Opportunities for
Pengembangan Karier yang Adil dan Setara Employment and Career Development
[OJK F.17]
Penerapan prinsip kesetaraan di setiap aspek operasional The application of the principle of equality across all
merupakan komitmen Perseroan, guna menciptakan operational aspects is part of the Company’s commitment
lingkungan kerja yang inklusif dan menghargai to creating an inclusive work environment that values
keberagaman. Dalam hal ini, Perseroan memastikan diversity. In this regard, the Company ensures that every
bahwa setiap individu memiliki kesempatan yang sama individual has equal opportunities to contribute and grow,
untuk berkontribusi dan berkembang, tanpa memandang regardless of differences. This commitment is upheld from
perbedaan. Komitmen ini diterapkan sejak awal proses the very beginning of the recruitment process, by ensuring
perekrutan, dengan memastikan bahwa seleksi dan that the selection and hiring of new talents are carried out
penerimaan talenta baru dilakukan secara adil dan tanpa fairly and without discrimination.
diskriminasi.
Kebijakan non-diskriminatif selalu diterapkan oleh The Company consistently enforces a non-discriminatory
Perseroan saat mencari talenta-talenta unggul di pasar policy in its talent acquisition process, where recruitment
tenaga kerja, di mana perekrutan tidak memandang is conducted regardless of religion, social group,
agama, golongan, etnis, suku, gender, maupun hal ethnicity, race, gender, or any other factors unrelated to
lain yang tidak berhubungan dengan profesionalisme. professionalism. Employment opportunities are open to
Peluang kerja terbuka bagi siapa pun yang memenuhi anyone who meets the applicable assessment criteria
kriteria penilaian yang berlaku di lingkungan Perseroan, within the Company, to join and become part of the
untuk dapat bergabung dan menjadi bagian dari keluarga Company’s family.
Perseroan.
Tercatat selama tahun 2024, Perseroan berhasil merekrut Throughout 2024, the Company successfully recruited 19
sebanyak 19 karyawan baru, yang mana 47% di antaranya new employees, of whom 47% were women. The Company
merupakan perempuan. Perseroan menerima/tidak recorded that it had/had not received any complaints
menerima pengaduan terkait tindakan diskriminasi related to discrimination or harassment experienced by
ataupun pelecehan yang diterima karyawan, sebagai employees, as part of its implementation of the equality
wujud penerapan kebijakan kesetaraan. policy.
Tidak Pernah Mempekerjakan Tenaga Kerja Anak Never Employ Child Labor
[OJK F.19]
Memanfaatkan tenaga kerja anak di lingkungan Perseroan The employment of child labor within the Company is
merupakan larangan keras. Hal ini sesuai dengan strictly prohibited. This is in accordance with the provisions
ketentuan yang terlansir dalam Peraturan Perusahaan, set out in the Company Regulations, which govern
yang mengatur praktik ketenagakerjaan yang diterapkan labor practices within the Company. Although there
di lingkungan Perseroan. Belum ada kebijakan tertulis is currently no written policy specifying the minimum
yang mengatur batas usia karyawan hingga saat ini. age requirement for employees, in practice, as a form of
Namun dalam penerapannya, sebagai wujud kepedulian concern and commitment to upholding the rights of
dan komitmen dalam memenuhi hak-hak anak Bangsa, children in the nation, the Company has never employed
Perseroan tidak pernah dan menolak dengan tegas and firmly rejects any candidates under the legal age,
karyawan yang usianya masih di bawah umur, baik untuk whether for permanent or contract positions.
karyawan tetap maupun kontrak.
Tidak Memberlakukan Sistem Kerja Paksa Prohibition of Forced Labor
Perseroan menerapkan kebijakan 8 jam kerja/hari atau The Company applies a policy of 8 working hours per day
40 jam kerja/minggu, yang terdiri dari hari Senin sampai or 40 working hours per week, from Monday to Friday. This
Jumat. Ketentuan tersebut mengacu pada pasal 77 provision refers to Articles 77 to 85 of Law No. 13 of 2003
hingga 85 UU No. 13 Tahun 2003 tentang Ketenagakerjaan. concerning Manpower. Outside of the stipulated working
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 291
Page 294
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Di luar rentang waktu sesuai ketetapan tersebut, jika pada hours, should there be a requirement to work beyond the
penerapannya ditemukan keharusan bekerja melebihi regulated working hours, the Company provides fair and
ketetapan waktu kerja yang telah ditentukan, Perseroan competitive overtime pay for employees at certain position
menyediakan upah lembur yang adil dan kompetitif yang levels who are required to work beyond the working hours
akan diberikan kepada karyawan pada tingkat jabatan stipulated in the Company Regulations.
tertentu yang diharuskan untuk bekerja melebihi waktu
kerja yang sudah ditetapkan pada Peraturan Perusahaan.
Renumerasi dan Tunjangan [OJK F.20] [401-1] Remuneration and Benefits [OJK F.20] [401-1]
Perseroan secara konsisten menerapkan kebijakan The Company consistently implements a fair and
remunerasi yang adil dan kompetitif setiap tahunnya. competitive remuneration policy every year. The
Proses pemberian remunerasi kepada seluruh karyawan remuneration process for all employees is carried out
dilakukan berdasarkan prinsip profesionalisme, tanpa based on the principle of professionalism, without regard
mempertimbangkan faktor-faktor yang tidak relevan to irrelevant factors such as gender or other personal
seperti gender atau aspek pribadi lainnya. Besaran dan attributes. The amount and structure of remuneration
jumlah remunerasi yang diberikan ditentukan dengan are determined by considering various factors, including
mempertimbangkan berbagai faktor, antara lain position level, length of service, market conditions, the
tingkat jabatan, masa kerja, kondisi pasar, kemampuan Company’s financial capacity, and other relevant aspects
keuangan Perseroan, serta faktor-faktor relevan lainnya that support fairness and equity within the remuneration
yang mendukung kesetaraan dan keadilan dalam sistem system. [103-1][103-2]
remunerasi. [103-1][103-2]
Sebagai bagian dari komitmen Perseroan terhadap As part of the Company’s commitment to employee
kesejahteraan karyawan, perusahaan memastikan bahwa welfare, it ensures that the remuneration received by all
remunerasi yang diterima oleh seluruh karyawan, baik employees, both permanent and contract-based, always
yang berstatus tetap maupun kontrak, selalu memenuhi, meets or even exceeds the Provincial Minimum Wage
bahkan melebihi, ketentuan Upah Minimum Provinsi yang stipulated in each operational area. This guarantees that
ditetapkan di masing-masing wilayah operasional. Hal ini every employee receives fair compensation in accordance
menjamin bahwa setiap karyawan menerima kompensasi with the applicable standards in their respective regions.
yang adil sesuai dengan standar yang berlaku di wilayah The following table provides detailed information
masing-masing. Tabel berikut merupakan rincian regarding this policy.
informasi mengenai kebijakan tersebut:
Perbandingan Gaji Karyawan dengan Golongan Terendah terhadap UMP
Comparison of Employee Salaries in the Lowest Grade with the Provincial Minimum Wage
Karyawan Gol. Terendah
Lowest Employee
Wilayah Operasional
UMP 2024
Operational Area
Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Permanent Employee Contract Employee
Kantor Pusat Rp5.396.761 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Head Office >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang DKI Jakarta Rp5.396.761 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Jakarta Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Bandung Rp4.482.914 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Bandung Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Cilacap Rp2.640.248 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Cilacap Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Semarang Rp3.454.827 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Semarang Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Yogyakarta Rp2.655.041 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Yogyakarta Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Solo Rp2.416.560 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Solo Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Surabaya Rp4.961.753 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Surabaya Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Palembang Rp3.916.635 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Palembang Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
292 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 295
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Perbandingan Gaji Karyawan dengan Golongan Terendah terhadap UMP
Comparison of Employee Salaries in the Lowest Grade with the Provincial Minimum Wage
Karyawan Gol. Terendah
Lowest Employee
Wilayah Operasional
UMP 2024
Operational Area
Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Permanent Employee Contract Employee
Cabang Padang Rp2.994.193 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Padang Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Batam Rp4.989.600 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Batam Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Tanjung Pinang Rp3.623.654 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Tanjung Pinang Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Pekanbaru Rp3.675.937 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Pekanbaru Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Medan Rp4.014.072 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Medan Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Makassar Rp3.880.136 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Makassar Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Cabang Denpasar Rp3.298.116 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Denpasar Branch >100% of the UMP >100% of the UMP
Selain memberikan kompensasi dalam bentuk tunai, In addition to providing cash compensation, the Company
Perseroan juga menyediakan sejumlah fasilitas non- also offers a range of non-cash benefits designed to
tunai yang dirancang untuk mendukung kesejahteraan support the well-being of employees and their families
karyawan dan keluarganya (khusus bagi karyawan (specifically for those who are married). These benefits aim
yang sudah menikah). Fasilitas ini bertujuan untuk to enhance the quality of life of employees, and include the
meningkatkan kualitas hidup para karyawan, yang di following: [401-1]
antaranya meliputi: [401-1]
Komponen Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Component Permanent Employees Contract Employees
Upah Upah Pokok + Tunjangan Upah Pokok
Wages Tetap
Tunjangan Tidak Tetap (Insentif Bulanan)
Non-Fixed Allowance (Monthly Incentive)
Tunjangan Transport
Transportation Allowance
Lembur v
Overtime Pay
Insentif untuk Kerja Pegawai x
Work Incentive
Tunjangan Khusus x x
Special Allowance
Insentif Tahunan
Annual Incentive
Insentif Kerja Tahunan (IKT) x
Annual Work Incentive (IKT)
Uang Cuti x x
Leave Allowance
THR
Religious Holiday Allowance (THR)
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 293
Page 296
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PERLINDUNGAN TERHADAP HAK-HAK PROTECTION OF THE RIGHTS OF WOMEN
KARYAWAN PEREMPUAN EMPLOYEES
Perseroan berkomitmen untuk memberikan kesempatan The Company is committed to providing equal
yang setara di lingkungan kerja dengan mendorong opportunities in the workplace by encouraging active
partisipasi aktif karyawan perempuan dalam berkarya dan participation of women employees in pursuing their
mengembangkan karier mereka. Dukungan terhadap careers and professional development. Support for the
peran perempuan diwujudkan melalui berbagai program role of women is demonstrated through various career
pengembangan karier, penyediaan cuti khusus seperti development programs, the provision of special leaves
cuti melahirkan dan cuti haid, serta memperhatikan such as maternity leave and menstrual leave, as well as by
kenyamanan ibu bekerja yang diwujudkan dalam bentuk ensuring a supportive environment for working mothers
berbagai fasilitas penunjang. through the availability of supporting facilities.
Jumlah karyawan Perseroan tercatat hingga akhir As of the end of December 2024, the Company employed
Desember 2024, sejumlah 268 orang, dengan sekitar 35% a total of 268 employees, approximately 35% of whom were
di antaranya merupakan karyawan perempuan. Selain women. In addition to offering competitive remuneration
menawarkan remunerasi dan tunjangan yang kompetitif, and benefits, the Company also provides specific
Perseroan juga menyediakan berbagai hak khusus entitlements for women employees, including benefits
bagi karyawan perempuan, termasuk manfaat yang that support their well-being and work-life balance.
mendukung kesejahteraan dan keseimbangan antara
kehidupan kerja dan pribadi.
Perseroan tidak hanya menyediakan remunerasi dan The Company not only provides competitive remuneration
tunjangan yang kompetitif, namun juga memastikan and benefits but also ensures that women employees
karyawan perempuan mendapatkan hak-hak khusus. are entitled to specific rights. These include a variety of
Beberapa di antaranya mencakup berbagai fasilitas facilities and policies that support their well-being and
dan kebijakan yang mendukung kesejahteraan serta comfort in the workplace, as follows:
kenyamanan mereka di lingkungan kerja, yakni:
a) Cuti Melahirkan a) Maternity Leave
Karyawan perempuan yang sedang hamil dan Pregnant employees preparing for childbirth
bersiap untuk melahirkan berhak mendapatkan are entitled to three months of maternity leave.
cuti melahirkan selama tiga bulan penuh. Selain itu, Additionally, the Company grants two days of paternity
Perseroan juga memberikan cuti ayah selama dua hari leave for male employees, with no salary deduction.
bagi karyawan laki-laki, tanpa pemotongan gaji.
Sepanjang tahun 2024, tercatat 2 karyawan perempuan In 2024, two women employees took maternity leave, all
mengambil cuti melahirkan, dan penerima cuti telah of whom have returned to work upon the completion
kembali bekerja setelah masa cuti berakhir. of their leave period.
b) Cuti Haid b) Menstrual Leave
Hak cuti haid tersedia selama dua hari, diperuntukkan Menstrual leave of up to two days is available for women
bagi seluruh karyawan perempuan yang menderita employees experiencing severe menstrual pain during
nyeri haid berlebih selama masa menstruasi. their period.
c) Cuti Keguguran c) Miscarriage Leave
Karyawan perempuan yang mengalami keguguran Women employees who experience a miscarriage are
berhak mendapatkan cuti selama dua minggu atau entitled to two weeks of leave or as recommended in
sesuai dengan rekomendasi yang tertera dalam surat the medical certificate issued by an obstetrician.
keterangan dari dokter kandungan.
d) Ketersediaan Ruang Laktasi d) Provision of Lactation Room
Untuk mendukung karyawan perempuan yang To support female employees who are breastfeeding
menyusui secara eksklusif atau hingga anak berusia exclusively or until their child reaches the age of two,
dua tahun, Perseroan menyediakan ruang laktasi. the Company provides a dedicated lactation room. This
Langkah ini mencerminkan komitmen Perseroan reflects the Company’s commitment to upholding the
dalam memenuhi hak karyawan perempuan sekaligus rights of women employees while contributing to the
berkontribusi terhadap pencapaian Sustainable achievement of the Sustainable Development Goals
Development Goals (SDGs), khususnya dalam aspek (SDGs), particularly in the areas of health and gender
kesehatan dan kesetaraan gender. equality.
294 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 297
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
MENGHADIRKAN LINGKUNGAN KERJA YANG CREATING A SAFE AND COMFORTABLE WORK
AMAN DAN NYAMAN [OJK F.21] [403-2] ENVIRONMENT [OJK F.21] [403-2]
Perseroan menerapkan kebijakan Keselamatan dan The Company implements an Occupational Health and
Kesehatan Kerja (K3) di seluruh wilayah operasional, Safety (OHS) policy across all operational areas as part
sebagai upaya untuk menciptakan lingkungan kerja yang of its efforts to create a safe, comfortable, and accident-
aman, nyaman, dan bebas dari kecelakaan (zero accident). free (zero accident) work environment. Although the
Kendati kegiatan operasional Perseroan tidak berisiko Company’s operations are not considered high-risk in
tinggi terhadap kecelakaan kerja, kesadaran akan K3 tetap terms of occupational accidents, OHS awareness remains
menjadi prioritas utama. a top priority.
Sebagai langkah konkret terhadap hal tersebut, Perseroan As a concrete measure, the Company provides
menyediakan sarana dan prasarana K3 yang lengkap, comprehensive OHS facilities and infrastructure at both
baik di kantor pusat maupun di cabang-cabang di the head office and branch offices across Indonesia. These
seluruh Indonesia. Fasilitas yang disediakan meliputi Alat facilities include fire extinguishers, fire hydrants, first aid
Pemadam Api Ringan (APAR), fire hydrant, kotak P3K, kits, evacuation route signs, assembly point signs, building
petunjuk jalur evakuasi, petunjuk titik kumpul, sistem sprinkler systems, emergency staircases, and CCTV
sprinkler gedung, tangga darurat, serta CCTV yang installed throughout various areas of the premises.
dipasang di berbagai sudut ruangan.
Di samping menerapkan kebijakan sadar K3, Perseroan In addition to implementing OHS-conscious policies, the
juga memberi pelatihan kepada karyawan agar dapat Company also provides training to employees to enhance
meningkatkan kewaspadaan dalam menghadapi situasi their preparedness for emergency situations. Efforts
darurat. Bentuk upaya yang dilakukan adalah mengadakan include conducting fire evacuation drills in collaboration
pelatihan evakuasi kebakaran, dan bekerja sama dengan with the building management, which are held at least
pihak pengelola gedung, yang diadakan setidaknya dua twice a year. In 2024, the Company participated in a fire
kali dalam setahun. Sepanjang tahun 2024, Perseroan drill held on 31 October 2024, involving an evacuation
telah berpartisipasi dalam Simulasi Kebakaran (fire drill) exercise organized by the building management.
pada tanggal 31 Oktober 2024, berupa kegiatan evakuasi
kebakaran yang diselenggarakan oleh pengelola gedung.
Pencapaian dalam menerapkan kebijakan K3 tercermin The Company’s achievements in implementing its
dari tidak adanya kasus kecelakaan kerja yang tercatat OHS policy are reflected in the absence of any recorded
selama tahun 2024, baik di kantor pusat maupun di kantor occupational accidents in 2024, both at the head office
cabang. and branch offices.
PENGENDALIAN TURNOVER SDM MANAGING EMPLOYEE TURNOVER
Pada tahun 2024, Perseroan berhasil menjaga tingkat In 2024, the Company successfully maintained a stable
perputaran karyawan yang stabil berkat penerapan employee turnover rate through the implementation of
strategi retensi yang tepat sasaran. Keberhasilan ini dapat well-targeted retention strategies. This achievement is
dilihat melalui data yang tertera pada tabel berikut: reflected in the data presented in the following table.
Kategori 2024 Category
Meninggal Dunia 1 Deceased
Mengundurkan Diri 20 Resigned
Kontrak Berakhir 0 Contract Expired
Pensiun 1 Retired
Pemutusan Hubungan Kerja (PHK) 0 Termination of Employment
Jumlah 22 Total
PELATIHAN DAN PENGEMBANGAN KEMAMPUAN TRAINING AND DEVELOPMENT OF EMPLOYEE
KARYAWAN [OJK F.22] COMPETENCE [OJK F.22]
Detail pelaksanaan program pengembangan dan Details of the training and development programs
pelatihan untuk meningkatkan kompetensi karyawan to enhance employee competence throughout 2024
sepanjang 2024 dapat dipelajari lebih lanjut di halaman 94 can be found on page 94 and 170-171 in the Human
dan 170-171 pada bagian Bab Sumber Daya Manusia. Capital chapter.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 295
Page 298
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KINERJA SOSIAL: DUKUNGAN
BERKELANJUTAN KEPADA NASABAH
DAN MASYARAKAT [103-1] [103-2] [103-3] [203-2]
Social Performance: Ongoing Support for Customers and
Communities
DAMPAK KEGIATAN USAHA PANIN SEKURITAS IMPACT OF PANIN SEKURITAS’ BUSINESS
BAGI NASABAH DAN MASYARAKAT [OJK F.23] ACTIVITIES ON CUSTOMERS AND COMMUNITIES
Melalui beragam produk dan layanan yang ditawarkan Through a wide range of products and services offered
kepada nasabah ritel dan institusional, Perseroan to retail and institutional customers, the Company is
berkomitmen memberikan kontribusi positif bagi committed to making a positive contribution to society
masyarakat dan perekonomian nasional. Kontribusi and the national economy. The Company’s contribution to
Perseroan dalam mendorong perkembangan dan supporting the development and maintaining the stability
menjaga stabilitas pasar modal Indonesia terus dibuktikan of Indonesia’s capital market is consistently demonstrated
melalui kegiatan operasional yang setiap tahunnya through its ongoing operational activities each year.
berkesinambungan.
Upaya peningkatan inklusi dan literasi keuangan, The Company’s efforts to enhance financial inclusion
khususnya di sektor pasar modal, diwujudkan Perseroan and literacy, particularly in the capital market sector, are
melalui pengembangan berkelanjutan aplikasi digital realized through the continuous development of the
POST Mobile. Aplikasi modern ini dirancang untuk POST Mobile digital application. This modern application
memudahkan nasabah dalam berbagai aktivitas, mulai is designed to simplify customer activities, ranging from
dari pembukaan rekening hingga transaksi jual-beli account opening to share trading and fund management,
saham dan pengelolaan dana secara mandiri. POST all of which can be done independently. POST Mobile
Mobile Panin Sekuritas dilengkapi berbagai fitur analisis Panin Sekuritas is equipped with a variety of analytical
yang membantu nasabah mengambil keputusan trading features that assist customers in making well-informed
dan investasi saham online secara tepat. decisions for online share trading and investment.
Kesadaran akan risiko dan konsekuensi dalam The Company’s awareness of risks and consequences
pengembangan platform trading online mendorong in the development of its online trading platform drives
Perseroan untuk menerapkan langkah-langkah antisipasi the implementation of comprehensive precautionary
yang komprehensif. Investasi pada infrastruktur TI measures. Investment in advanced IT infrastructure
mutakhir menjadi prioritas utama untuk mencegah risiko remains a top priority to prevent the risk of system
downtime system pada aplikasi POST Mobile, sekaligus downtime on the POST Mobile application, while ensuring
memberikan jaminan keamanan transaksi bagi nasabah. secure transactions for customers. The Company’s digital
Penguatan digitalisasi Perseroan juga didukung melalui transformation is further supported by the continuous
perekrutan berkelanjutan SDM yang memiliki keahlian recruitment of talents with strong expertise in technology.
unggul di bidang teknologi.
Literasi Keuangan dan Investasi [G4-FS16] Financial and Investment Literacy [G4-FS16]
Sebagai bagian dari dukungan terhadap program literasi As part of its support for the financial literacy program
keuangan yang diinisiasi OJK melalui POJK No. 76/ initiated by the Financial Services Authority (OJK) through
POJK/07/2017 tentang Peningkatan Literasi dan Inklusi POJK No. 76/POJK/07/2017 on the Enhancement of
Keuangan di Sektor Jasa Keuangan bagi Konsumen Financial Literacy and Inclusion in the Financial Services
dan/atau Masyarakat, Perseroan secara konsisten Sector for Consumers and/or the Public, the Company
menyelenggarakan berbagai kegiatan edukasi keuangan consistently conduct various financial education activities
untuk investor dan masyarakat umum. for investors and the general public.
Semakin diperkuat dengan perayaan Bulan Inklusi Was further strengthened through the 2024 Financial
Keuangan 2024, di mana Perseroan mengadakan Inclusion Month celebration, during which the Company
serangkaian program literasi dalam format daring melalui organized a series of literacy programs in online formats
Zoom Meeting dan Instagram Live, serta kegiatan tatap via Zoom Meeting and Instagram Live, as well as in-person
muka yang berhasil menjangkau 78.535 peserta. activities that successfully reached 78,535 participants.
296 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 299
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Komitmen Perseroan dalam meningkatkan literasi The Company’s commitment to enhancing financial
keuangan pasar modal juga diwujudkan melalui pendirian literacy in the capital market was also demonstrated by the
7 (tujuh) Galeri Investasi yang dibangun melalui kemitraan establishment of 7 (seven) Investment Galleries, developed
strategis dengan berbagai perguruan tinggi di Indonesia, through strategic partnerships with several universities in
meliputi: Indonesia, including:
1. Galeri Universitas Methodist Indonesia 1. Investment Gallery at Universitas Methodist Indonesia;
2. Galeri Universitas Semarang 2. Investment Gallery at Universitas Semarang;
3. Galeri Investasi Bursa Efek Indonesia Kampus Akubank 3. Indonesia Stock Exchange Investment Gallery at
Akubank Campus;
4. Galeri Investasi STAI Syekh H. Abdul Halim Hasan Al- 4. Investment Gallery at STAI Syekh H. Abdul Halim Hasan
Inslahiyah Binjai Al-Islahiyah Binjai;
5. Galeri Investasi Universitas Mikroskil 5. Investment Gallery at Universitas Mikrosil; and
6. Galeri Investasi FE Universitas PGRI Sumatera Barat 6. Investment Gallery at the Faculty of Economics and
Business, Universitas PGRI Sumatera Barat.
7. Galeri Investasi UISU Medan 7. Investment Gallery at UISU Medan
Melalui pembentukan Galeri Investasi, Perseroan Through the establishment of Investment Galleries, the
mendorong partisipasi aktif mahasiswa dalam kegiatan Company encourages active student participation in
investasi dengan mengadakan berbagai program literasi investment activities by organizing various financial literacy
keuangan, termasuk kompetisi perdagangan saham. programs, including stock trading competitions. These
Program-program ini dirancang untuk meningkatkan programs are designed to enhance students’ knowledge,
pengetahuan, keterampilan, dan kompetensi mahasiswa skills, and competencies in investing, particularly through
dalam berinvestasi, khususnya melalui platform POST the POST Mobile platform, enabling them to optimize
Mobile, sehingga mereka dapat mengoptimalkan their future financial planning.
perencanaan keuangan masa depan.
Melalui kehadiran Galeri Investasi dan beragam kegiatan Through the presence of Investment Galleries and various
edukasi pasar modal lainnya baik yang melibatkan other capital market education initiatives involving both
masyarakat luas ataupun klien, Perseroan berusaha the general public and clients, the Company strives to
meningkatkan kontribusinya dalam mendorong kualitas enhance its contribution to improving the quality of
literasi dan inklusi keuangan nasional. Sesuai rilis terbaru national financial literacy and inclusion. According to
OJK, hasil Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan the latest release from the Financial Services Authority
(SNLIK) menunjukkan indeks literasi keuangan masyarakat (OJK), the 2024 National Survey on Financial Literacy
Indonesia tahun 2024 adalah sebesar 65,43% dan indeks and Inclusion (SNLIK) shows that Indonesia’s financial
inklusi keuangan sebesar 75,02%. Terus meningkatnya literacy index reached 65.43%, while its financial inclusion
kedua indeks tersebut menunjukkan kemajuan yang index stood at 75.02%. The continuous increase in both
positif bagi industri keuangan nasional. Pencapaian ini indices reflects positive progress for the national financial
tentu tidak terlepas dari kolaborasi aktif dan partisipasi industry. This achievement is certainly inseparable from
konsisten seluruh perusahaan termasuk Perseroan, serta the active collaboration and consistent participation of all
dukungan berkelanjutan dari pihak regulator. companies, including the Company, as well as the ongoing
support from regulators
SALURAN PENGADUAN SERTA AKSES COMPLAINT CHANNELS AS WELL ACCESS TO
INFORMASI PRODUK DAN LAYANAN PRODUCT AND SERVICE INFORMATION [OJK F.24]
[OJK F.24]
Untuk memperoleh informasi mengenai produk dan To obtain information about the products and services
layanan yang ditawarkan oleh Perusahaan melalui situs offered by the Company, please visit the Company’s official
web resmi Perseroan di http://www.pans.co.id/ atau website at http://www.pans.co.id/ or through:
melalui:
Email: info@pans.co.id
Call Centre: 021-29773655
Selain melalui situs web, nasabah juga dapat memperoleh In addition to the website, customers can also obtain
informasi dan layanan secara langsung dari officer Panin information and services directly from Panin Sekuritas
Sekuritas dengan mengunjungi kantor cabang terdekat officers by visiting the nearest branch office during the
pada jam operasional yang telah ditentukan. designated operating hours.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 297
Page 300
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
KEGIATAN TANGGUNG JAWAB SOSIAL ENVIRONMENTAL SOCIAL RESPONSIBILITY
LINGKUNGAN TAHUN 2024 [OJK F.25] [413-1] ACTIVITIES IN 2024 [OJK F.25] [413-1]
Perseroan secara konsisten menjalankan berbagai The Company consistently carries out various
program dan kegiatan Tanggung Jawab Sosial dan Environmental and Social Responsibility (ESR) programs
Lingkungan Hidup (TJSL) setiap tahunnya, sebagai wujud and activities every year as part of its commitment to
kepedulian terhadap masyarakat sekitar. Pada tabel the surrounding communities. The table below presents
di bawah ini, tersaji rincian kegiatan TJSL yang telah details of the ESR activities conducted by Panin Sekuritas
dilaksanakan Panin Sekuritas sepanjang tahun 2024: throughout 2024.
Tujuan
Pembangunan Periode
Realisasi Biaya
Bidang Jenis Kegiatan Berkelanjutan Pelaksanaan
No. (Rp)
Area Type of Activity Sustainable Implementation
Actual Cost (IDR)
Development Goals Period
(SDGs)
1. Lingkungan November 2024 10.000.000
Environment
298 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 301
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tujuan
Pembangunan Periode
Realisasi Biaya
Bidang Jenis Kegiatan Berkelanjutan Pelaksanaan
No. (Rp)
Area Type of Activity Sustainable Implementation
Actual Cost (IDR)
Development Goals Period
(SDGs)
Program ini dijalankan dengan tema
“Back To The Nature,” berupa kegiatan
penghijauan, dengan melakukan
penanaman bibit tumbuhan di Desa
Cikole, Jayagiri, Kota Bandung dan
Donasi berupa pembelian pipa untuk
mengalirkan air dari sumber air terdekat
Desa Cikole tersebut.
This program was carried out under
the theme “Back to Nature,” involving a
reforestation activity through the planting
of seedlings in Cikole Village, Jayagiri,
Bandung City, and a donation in the form
of purchasing pipes to channel water from
the nearest water source to Cikole Village
2. Kesehatan Juli 2024 13.092.730
Health July 2024
Kegiatan Donor Darah PT Panin Sekuritas
Tbk dilakukan bekerja sama dengan
Palang Merah Indonesia.
The blood donation activity of PT
Panin Sekuritas Tbk was conducted in
collaboration with the Indonesian Red
Cross.
TOTAL 23.092.730
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 299
Page 302
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PRODUK DAN/ATAU JASA KEUANGAN
BERKELANJUTAN
Sustainable Financial Products and/or Services
INOVASI DAN PENGEMBANGAN PRODUK JASA INNOVATION AND DEVELOPMENT OF
KEUANGAN BERKELANJUTAN [OJK F.26] [ SUSTAINABLE FINANCIAL PRODUCTS AND
SERVICES [OJK F.26]
Pesatnya perkembangan teknologi menjadi katalis bagi The rapid advancement of technology has served as a
Perseroan untuk terus melakukan riset dan inovasi dalam catalyst for the Company to continuously pursue research
pengembangan produk dan layanan sekuritas. Upaya ini and innovation in the development of its securities
merupakan bagian integral dari strategi keberlanjutan products and services. These efforts form an integral
Perseroan yang diimplementasikan secara konsisten part of the Company’s sustainability strategy, which is
setiap tahun untuk mempertahankan daya saing di pasar consistently implemented every year to maintain its
modal. competitiveness in the capital market.
Meningkatnya kebutuhan masyarakat akan aplikasi The growing public demand for easily accessible and
digital yang mudah diakses dan efisien menjadi bukti efficient digital applications demonstrates that the
bahwa proses digitalisasi tidak dapat dihindari. Merespons digitalization process is inevitable. In response to investors’
tuntutan investor akan kemudahan bertransaksi, expectations for seamless transactions, the Company
Perseroan telah mengembangkan platform Panin Online has developed the Panin Online Stock Trading (POST)
Stock Trading (POST) yang akan terus disempurnakan platform, which continues to be enhanced in line with the
sesuai dengan perkembangan zaman: latest developments
Aplikasi POST mobile telah memasuki versi 4.1.3 pada The POST Mobile application reached version 4.1.3 in 2024,
tahun 2024, serta dilengkapi dengan fitur-fitur unggulan featuring a range of superior functions, including:
seperti:
- Research and Analysis, updated daily Daily News; - Research and Analysis, with daily updated Daily News
- Portfolio (Printable); - Portfolio (Printable)
- Company Profile, Financial Information, and Ratios - Company Profile, Financial Information, and Ratios
Information; Information
- Market Info: Running Trade, Stock Running, Personal - Market Info: Running Trade, Stock Running, Personal
Running, Complete Indices, Stock-Watch; Running, Complete Indices, Stock-Watch
300 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 303
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
- Summary: Stock Quotes, Broker Quotes, Detail - Summary: Stock Quotes, Broker Quotes, Detail
Transaction, Historical Price, etc; Transaction, Historical Price, etc.
- Order: Buy, Sell, Amend, Withdraw, Conditional Order, - Order: Buy, Sell, Amend, Withdraw, Conditional Order,
Good till Cancel Order; Good till Cancel Order
- Technical Chart, Indicator and Draw-able; - Technical Chart, Indicator, and Draw-able
- e-IPO; Obligasi; Right/Warrant - e-IPO; Bonds; Rights/Warrants
- Structured Warrant Order Confirmation. - Structured Warrant Order Confirmation
Perseroan juga memiliki Aplikasi yang terkait dengan The Company also offers applications related to POST PRO
POST PRO dan POST Syariah, sebagai tambahan yang and POST Sharia, as complementary platforms to enhance
menunjang kelengkapannya. its overall service offerings.
Untuk memastikan aplikasi POST tetap selaras dengan To ensure that the POST application remains aligned
dinamika industri dan ekspektasi investor, Perseroan terus with industry dynamics and investor expectations, the
berinovasi serta meningkatkan kualitas fitur yang tersedia. Company continues to innovate and enhance the quality
Sepanjang tahun 2024, nilai transaksi saham yang of its available features. Throughout 2024, the total value of
dilakukan nasabah melalui POST Mobile tercatat sebesar stock transactions conducted by customers through POST
Rp38,82 triliun. Angka ini menunjukkan peningkatan Mobile reached Rp38.82 trillion. This figure represents an
dibandingkan dengan capaian tahun sebelumnya increase compared to the previous year’s achievement
yang mencapai Rp35,47 triliun. Dengan berbagai of Rp35.47 trillion. With the various improvements
penyempurnaan yang dilakukan, Perseroan berkomitmen implemented, the Company remains committed to
untuk menjaga daya saing aplikasi dan memberikan maintaining the competitiveness of the application and
layanan optimal bagi para pengguna. delivering optimal services to its users.
Perseroan tidak hanya menghadirkan layanan dalam The Company not only provides services through its
bentuk aplikasi digital, tetapi juga menyediakan situs web digital application but also offers an official website as
resmi sebagai sarana informasi bagi nasabah. Platform an information platform for customers. This platform is
ini dirancang untuk memberikan kemudahan akses designed to facilitate easy access to a variety of online
terhadap berbagai layanan yang tersedia secara daring. services. One of the key features offered is the account
Salah satu fitur utama yang disediakan adalah proses opening process for prospective investors, where all steps,
pendaftaran rekening efek bagi calon nasabah, di mana including the completion of personal data and the upload
seluruh tahapan, termasuk pengisian data pribadi dan of supporting documents, can be carried out online.
pengunggahan dokumen pendukung, dapat dilakukan Through this website, the Company aims to enhance
secara online. Dengan adanya situs web ini, perusahaan service efficiency while providing a more practical and
berupaya meningkatkan efisiensi layanan serta flexible experience for users.
memberikan pengalaman yang lebih praktis dan fleksibel
bagi para pengguna.
Melalui akselerasi transformasi digital dan pemanfaatan Through the acceleration of digital transformation and
teknologi informasi secara efektif, Perseroan berupaya the effective utilization of information technology, the
menghadapi berbagai tantangan yang muncul dalam Company strives to address the various challenges arising
industri. Berbagai strategi dan inisiatif yang telah within the industry. The strategies and initiatives that have
diterapkan dirancang untuk mendukung pertumbuhan been implemented are designed to support sustainable
bisnis secara berkelanjutan. Selain itu, langkah-langkah business growth. In addition, these efforts aim to increase
ini juga bertujuan untuk meningkatkan nilai tambah bagi added value for customers and contribute positively to
nasabah serta memberikan kontribusi positif bagi sosial society.
masyarakat.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 301
Page 304
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
JUMLAH DAN PERSENTASE PRODUK DAN/ATAU NUMBER AND PERCENTAGE OF PRODUCTS AND/
JASA YANG SUDAH DIEVALUASI KEAMANANNYA OR SERVICES THAT HAVE BEEN EVALUATED FOR
[OJK F.27] SAFETY
Perseroan secara berkala melaporkan setiap peluncuran The Company regularly reports every new product launch
produk baru serta pengembangan layanan investasi yang and the development of existing investment services to the
telah tersedia kepada OJK melalui rencana bisnis yang telah Financial Services Authority (OJK) through its established
disusun. Untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi business plan. To ensure compliance with applicable
yang berlaku di Indonesia, setiap produk dan layanan regulations in Indonesia, every product and service offered
yang ditawarkan menjalani evaluasi menyeluruh oleh undergoes a thorough evaluation by the Company’s
tim internal perseroan. Apabila dalam proses pengujian internal team. Should any potential risks or shortcomings
internal teridentifikasi potensi risiko atau kekurangan yang that could disadvantage customers be identified during
berpotensi merugikan nasabah, unit kerja terkait akan internal testing, the relevant units will immediately carry
segera melakukan perbaikan dan penyempurnaan. Dalam out improvements and refinements. In implementing this
implementasi inovasi alat ini, perseroan berkomitmen tool innovation, the Company is committed to delivering
untuk menghadirkan produk dan layanan yang aman, safe, reliable, and accountable products and services.
andal, serta dapat dipertanggungjawabkan.
Perseroan juga berkomitmen untuk menyediakan The Company is also committed to providing clear and
informasi yang jelas dan presisi mengenai produk serta accurate information regarding its investment products
layanan investasi yang ditawarkan. Upaya ini diwujudkan and services. This commitment is realized through various
melalui berbagai inisiatif, seperti edukasi keuangan, initiatives, such as financial literacy programs, the use of
pemanfaatan media sosial, serta interaksi langsung social media, and direct engagement with customers.
dengan nasabah. Dengan demikian, calon investor Through these efforts, prospective investors can gain a
dapat memperoleh pemahaman yang lebih baik dalam better understanding to make investment choices that
menentukan pilihan investasi yang sesuai dengan suit their needs. In addition, through its official website at
kebutuhannya. Selain itu, melalui situs resmi di https:// https://www.pans.co.id, the Company ensures information
www.pans.co.id perseroan juga memastikan transparansi transparency by providing comprehensive explanations
informasi dengan menyediakan penjelasan rinci mengenai about its products. [417-1]
produk. [417-1]
Untuk menjamin keamanan produk serta layanan To ensure the safety of its products and investment
investasi yang ditawarkan sekaligus melindungi hak- services while also safeguarding customer rights, the
hak nasabah, perseroan senantiasa berpedoman pada Company consistently adheres to prevailing regulations.
regulasi yang berlaku. Landasan hukum yang digunakan The legal references include Law No. 8 of 1999 on Consumer
mencakup Undang-Undang No. 8 Tahun 1999 tentang Protection, OJK Regulation No. 1/POJK.07/2013 dated 26
Perlindungan Konsumen, POJK No. 1/POJK.07/2013 tanggal July 2013 on Consumer Protection in the Financial Services
26 Juli 2013 mengenai Perlindungan Konsumen di Sektor Sector, as well as OJK Regulation No. 18/POJK.07/2018
Jasa Keuangan, serta POJK No. 18/POJK.07/2018 yang concerning Consumer Complaint Services in the sector.
mengatur mekanisme layanan pengaduan konsumen By referring to these regulations, the Company remains
di sektor tersebut. Dengan mengacu pada regulasi ini, committed to ensuring compliance and providing optimal
perseroan berkomitmen untuk memastikan kepatuhan protection for all customers.
serta memberikan perlindungan optimal bagi seluruh
nasabah.
DAMPAK POSITIF DAN/ATAU NEGATIF DARI POSITIVE AND/OR NEGATIVE IMPACTS OF
PRODUK DAN/ATAU JASA KEUANGAN SUSTAINABLE FINANCIAL PRODUCTS AND/OR
BERKELANJUTAN [OJK F.28] SERVICES
Untuk menghadirkan produk dan/atau layanan yang To deliver products and/or services that provide optimal
mampu memberikan nilai ekonomi yang optimal dan and sustainable economic value for customers has become
berkelanjutan nasabah telah menjadi komitmen yang a steadfast commitment of the Company. To support the
ditetapkan Perseroan. Untuk mendukung pencapaian achievement of returns in line with customer expectations,
imbal hasil yang sesuai dengan ekspektasi, perseroan the Company consistently provides guidance and
secara konsisten memberikan bimbingan serta recommendations for appropriate investment strategies.
rekomendasi strategi investasi yang tepat. Dengan Through this approach, customers are expected to make
pendekatan ini, nasabah diharapkan dapat menerima more integrated decisions in effectively managing their
keputusan yang semakin terintegrasi dalam mengelola investment portfolios.
portofolio investasinya secara efektif.
302 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 305
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Upaya Perseroan dalam memastikan bahwa setiap The Company strives to ensure that all information
informasi mengenai produk dan layanan yang ditawarkan regarding its products and services is conveyed
disampaikan secara transparan dan akurat, termasuk transparently and accurately, including the associated
aspek risiko yang menyertainya. Untuk memitigasi risk aspects. To mitigate potential impacts from various
potensi dampak dari berbagai profil risiko, perseroan risk profiles, the Company has developed a structured risk
telah mengembangkan sistem manajemen risiko yang management system, complete with Standard Operating
terstruktur, dilengkapi dengan Standar Operasional Procedures (SOP) and technical guidelines for the
Prosedur (SOP) serta pedoman teknis untuk pengelolaan management of each product. These frameworks serve
masing-masing produk. Media ini digunakan sebagai as references in assessing both the benefits and risks of
acuan dalam menilai manfaat serta risiko yang berkaitan products prior to their market introduction. Through this
dengan produk sebelum dipasarkan. Dengan pendekatan approach, the Company remains optimistic that market
ini, Perseroan optimis bahwa tingkat penerimaan pasar acceptance of its products will continue to grow in line
terhadap produk yang ditawarkan akan terus meningkat with increasing customer trust.
seiring dengan berkembangnya kepercayaan nasabah.
JUMLAH PRODUK YANG DITARIK KEMBALI [OJK NUMBER OF RECALLED PRODUCTS [OJK F.29] [417-2]
F.29] [417-2]
Perseroan tidak menerima laporan mengenai The Company did not receive any reports of customer
ketidakpuasan nasabah terhadap produk ataupun jasa dissatisfaction with the products or services offered by the
yang ditawarkan Perseroan, yang tercatat sepanjang Company throughout 2024.
tahun 2024,
SALURAN PENGADUAN [OJK F.30] [F.16] COMPLAINT CHANNEL [OJK F.30] [F.16]
Perseroan berkomitmen untuk menyediakan layanan The Company is committed to providing optimal services
yang optimal dengan menghadirkan mekanisme bagi by establishing mechanisms that enable customers and
nasabah maupun pihak lainnya untuk menyampaikan other stakeholders to submit complaints, feedback, and
keluhan, kritik, dan saran. Setiap masukan yang diterima suggestions. Every input received is thoroughly analyzed
akan dianalisis secara menyeluruh guna mengidentifikasi to identify areas for improvement. Through continuous
area yang perlu diperbaiki. Melalui evaluasi berkelanjutan, evaluation, the Company consistently strives to enhance
perseroan terus berupaya meningkatkan kualitas produk the quality of its products and services to better meet
serta layanan agar semakin sesuai dengan kebutuhan dan customer needs and expectations in the future. [418-1]
harapan nasabah di masa depan. [418-1]
Customer Care: 021 - 29773655
Email: care@pans.co.id
Tercatat pada tahun 2024, perseroan menerima 4 (empat) In 2024, the Company recorded a total of 4 (four) customer
pengaduan dari nasabah, dengan mayoritas keluhan complaints, with the majority related to the POST
terkait aplikasi POST dan tidak ada pengaduan terlait application and no complaints were received regarding
aktivitas operasi yang berdampak bagi lingkungan operational activities that impact the environment.. All of
hidup.. Seluruh pengaduan tersebut telah ditangani dan these complaints were addressed and fully resolved. As of
diselesaikan secara menyeluruh. Hingga akhir tahun the end of 2024, there were no outstanding complaints
2024, tidak terdapat laporan yang masih dalam proses pending resolution, reflecting the Company’s commitment
penyelesaian, mencerminkan komitmen perseroan dalam to responding to and resolving every issue effectively and
menanggapi serta menyelesaikan setiap keluhan secara in a timely manner.
efektif dan tepat waktu.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 303
Page 306
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
SURVEI KEPUASAN NASABAH TAHUN 2024 2024 CUSTOMER SATISFACTION SURVEY
Sebagai aktualisasi dalam meningkatkan kepuasan As part of its efforts to enhance customer satisfaction,
nasabah, Perseroan menyediakan saluran komunikasi the Company provides communication channels for
bagi seluruh nasabah untuk menyampaikan umpan balik all customers to submit feedback through satisfaction
melalui survei kepuasan. Survei ini bertujuan sebagai surveys. These surveys serve as a basis for evaluating and
dasar evaluasi serta peningkatan kualitas layanan di masa improving service quality in the future.
mendatang.
Perseroan melaksanakan survei dengan metode In 2024, the Company conducted the survey using a
kuesioner yang disebarkan melalui aplikasi Panin Online questionnaire distributed through the Panin Online Stock
Stock Trading (POST) Pada tahun 2024. Hasil survei Trading (POST) application. The results showed that the
menunjukkan bahwa tingkat kepuasan nasabah terhadap customer satisfaction level for the products and services
produk dan layanan yang diberikan mencapai skor 82,9%, provided reached a score of 82.9%, serving as a key
yang menjadi indikator penting bagi perseroan dalam indicator for the Company to continue improving service
terus meningkatkan kualitas pelayanan. quality.
TANGGAPAN UMPAN BALIK LAPORAN TAHUN
SEBELUMNYA [OJK G.3]
Previous Year’s Report Feedback Response
Atas seluruh masukan yang diberikan terkait Laporan The Company expresses its gratitude for all feedback
Keberlanjutan tahun 2024, Perseroan menyampaikan provided regarding the 2024 Sustainability Report. Every
terima kasih. Setiap umpan balik dan rekomendasi yang input and recommendation received has been addressed
diterima telah direspons melalui penyajian informasi yang through the presentation of relevant information
sesuai dengan capaian dan kinerja perseroan sepanjang reflecting the Company’s achievements and performance
tahun 2023. Untuk meningkatkan kualitas Perseroan throughout 2023. To further enhance the overall quality
secara garis besar di masa depan, komitmen berkelanjutan of the Company in the future, a continuous commitment
dalam memperkuat performa operasional melalui strategi is maintained to strengthen operational performance by
penyajian informasi yang lebih detail serta mendalam presenting more detailed and in-depth information in
pada laporan Keberlanjutan di masa mendatang. future Sustainability Reports.
304 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 307
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
LEMBAR UMPAN BALIK [OJK G.2] [102-53]
FEEDBACK FORM
Terima kasih atas kesediaan Bapak/Ibu/Saudara/ I appreciate your willingness to read PT Panin Sekuritas
Saudari untuk membaca Laporan Keberlanjutan Tbk’s Sustainability Report for the 2024 financial
PT Panin Sekuritas Tbk tahun 2024. Sebagai upaya year. To improve the transparency of sustainability
untuk meningkatkan transparansi kinerja performance and as an evaluation basis in preparing
keberlanjutan dan evaluasi dalam penyusunan the following year’s Sustainability Report, we expect
Laporan Keberlanjutan tahun selanjutnya, kami your willingness to fill out the Feedback Form prepared
mengharapkan kesediaan Bapak/Ibu/Saudara/Saudari and send it back to us via email or postal mail.
untuk mengisi Lembar Umpan Balik yang telah
disiapkan dan mengirimkan kembali kepada kami
melalui e-mail atau pos.
Nama | Name
Institusi/Perusahaan | Institution/Company
E-mail | E-mail
Telp/HP | Phone/HP
Ketagori Pemangku Kepentingan | Stakeholders Category
Pemerintah/Government
Perusahaan/Company
Media/Media
LSM/NGO
Masyarakat/Community
Akademik/Academic
Lain-lain/Others (.................................)
Mohon pilih jawaban yang paling sesuai. / Please choose the most appropriate answer.
1. Apakah laporan ini sudah menggambarkan kinerja Perseroan dalam berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan?
Does this report have described the Company’s performance in contributing to the sustainable development?
2. Apakah laporan ini bermanfaat bagi Anda?
Is this report useful to you?
3. Apakah laporan ini mudah dimengerti?
Is this report easy to understand?
4. Apakah laporan ini menarik?
Is this report interesting?
5. Mohon berikan saran/usul/komentar Anda atas laporan ini:
Kindly provide your advice/suggestion/comment on this report:
Mohon kirimkan kembali lembar ini ke | Please send back this sheet to the following:
PT Panin Sekuritas Tbk
Indonesia Stock Exchange Tower 2 Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190
T: +62-21-515-3055, F : +62-21-515-3061
W: www.pans.co.id OLT : www.post.co.id
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 305
Page 308
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
LAPORAN
KEUANGAN
Financial Report
306 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 309
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
PT PANIN SEKURITAS TBK
DAN ENTITAS ANAK/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN/
CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2024/
FOR THE YEAR ENDED 31 DECEMBER 2024
DAN/AND
LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN/
INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 307
Page 310
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
DAFTAR ISI CONTENTS
Pernyataan Direksi Directors’ Statement
Laporan Keuangan Financial Statements
Halaman/
Page
Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian 1-2 Consolidated Statement of Financial Position
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Consolidated Statement of Profit or Loss and
Komprehensif Lain Konsolidasian 3-4 Other Comprehensive Income
Laporan Perubahan Ekuitas Konsolidasian 5-6 Consolidated Statement of Changes in Equity
Laporan Arus Kas Konsolidasian 7 Consolidated Statement of Cash Flows
Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian 8-106 Consolidated Notes to Financial Statements
Laporan Auditor Independen Independent Auditors’ Report
Informasi Keuangan Tambahan: Supplementary Financial Information:
Laporan Posisi Keuangan Tersendiri - Separate Statement of Financial Position –
Entitas Induk 1/1 – 1/2
The Parent Entity
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Separate Statement of Profit or Loss and
Tersendiri – Entitas Induk 1/3 - 1/4
Other Comprehensive Income – The Parent Entity
Laporan Perubahan Ekuitas Tersendiri – Separate Statement of Changes in Equity –
Entitas Induk 1/5 – 1/6
The Parent Entity
Laporan Arus Kas Tersendiri – Separate Statement of Cash Flows –
Entitas Induk 1/7
The Parent Entity
Catatan Atas Laporan Keuangan – Separate Notes to The Financial Statement–
Entitas Induk 1/8 – 1/9 The Parent Entity
308 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 311
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 309
Page 312
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
310 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 313
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Tel : +62-21 5795 7300 Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan
Fax : +62-21 5795 7301 Certified Public Accountant
www.bdo.co.id Licence No. 622/KM.1/2016
Head Office
Prudential Tower, 17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 79
Jakarta 12910 - Indonesia
This report is originally issued in Indonesian language
No. : 00027/2.1068/AU.1/09/0119-2/1/II/2025 No. : 00027/2.1068/AU.1/09/0119-2/1/II/2025
Laporan Auditor Independen Independent Auditors’ Report
Pemegang Saham, Dewan Komisaris The Shareholders, Board of Commissioners
dan Direksi and Directors
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Jakarta Jakarta
Opini Opinion
Kami telah mengaudit laporan keuangan konsolidasian We have audited the consolidated financial statements
PT Panin Sekuritas Tbk dan entitas anaknya (“Grup”), of PT Panin Sekuritas Tbk and its subsidiaries (the
yang terdiri dari laporan posisi keuangan konsolidasian “Group”), which comprise the consolidated statement
tanggal 31 Desember 2024, serta laporan laba rugi dan of financial position as of 31 December 2024, and the
penghasilan komprehensif lain konsolidasian, laporan consolidated statement of profit or loss and other
perubahan ekuitas konsolidasian dan laporan arus kas comprehensive income, consolidated statement of
konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal changes in equity and consolidated statement of cash
tersebut, serta catatan atas laporan keuangan flows for the year then ended, and notes to the
konsolidasian, termasuk informasi kebijakan akuntansi consolidated financial statements, including a material
material. accounting policies information.
Menurut opini kami, laporan keuangan konsolidasian In our opinion, the accompanying consolidated
terlampir menyajikan secara wajar, dalam semua hal financial statements present fairly, in all material
yang material, posisi keuangan konsolidasian Grup respects, the consolidated financial position of the
tanggal 31 Desember 2024, serta kinerja keuangan dan Group as of 31 December 2024, and its consolidated
arus kas konsolidasiannya untuk tahun yang berakhir financial performance and cash flows for the year then
pada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi ended, in accordance with Indonesian Financial
Keuangan di Indonesia. Accounting Standards.
Basis Opini Basis for Opinion
Kami melaksanakan audit kami berdasarkan Standar We conducted our audit in accordance with Standards
Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik on Auditing established by Indonesian Institute of
Indonesia. Tanggung jawab kami menurut standar Certified Public Accountants. Our responsibilities
tersebut diuraikan lebih lanjut dalam paragraf under those standards are further described in the
Tanggung Jawab Auditor terhadap Audit atas Laporan Auditors’ Responsibilities for the Audit of the
Keuangan Konsolidasian pada laporan kami. Kami Consolidated Financial Statements paragraph of our
independen terhadap Grup berdasarkan ketentuan report. We are independent of the Group in
etika yang relevan dalam audit kami atas laporan accordance with the ethical requirement that are
keuangan konsolidasian di Indonesia, dan kami telah relevant to our Audit of the consolidated financial
memenuhi tanggung jawab etika lainnya berdasarkan statements in Indonesia, and we have fulfilled our
ketentuan tersebut. Kami yakin bahwa bukti audit yang ethical responsibilities in accordance with these
telah kami peroleh adalah cukup dan tepat untuk requirements. We believe that the audit evidence we
menyediakan suatu basis bagi opini audit kami. have obtained is sufficient and appropriate to provide
a basis for our opinion.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 311
Page 314
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Halaman 2 Page 2
Hal Audit Utama Key Audit Matters
Hal audit utama adalah hal-hal yang, menurut Key audit matters are those matters that, in our
pertimbangan profesional kami, merupakan hal yang professional judgment, were of most significance in
paling signifikan dalam audit kami atas laporan our audit of the consolidated financial statements of
keuangan konsolidasian periode kini. Hal-hal tersebut the current period. These matters were addressed in
disampaikan dalam konteks audit kami atas laporan the context of our audit of the consolidated financial
keuangan konsolidasian secara keseluruhan, dan dalam statements as a whole, and in forming our opinion
merumuskan opini kami atas laporan keuangan thereon, and we do not provide a separate opinion on
konsolidasian terkait, kami tidak menyatakan suatu these matters.
opini terpisah atas hal audit utama tersebut.
Hal Audit Utama yang teridentifikasi dalam Audit kami The Key Audit Matters identified in our audit are
diuraikan sebagai berikut: outlined as follows:
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Piutang Transaksi Allowance for Impairment Losses of Receivables
Perantara Pedagang Efek pada Piutang Nasabah dan from Brokerage Securities on Receivable from
Piutang Transaksi Reverse Repo (Rp 494.819.415) Customers and Receivables from Reverse Repo
Transaction (Rp 494,819,415)
Nilai tercatat neto piutang transaksi perantara The net carrying value of receivables from brokerage
pedagang efek pada piutang nasabah dan piutang securities on receivable from customers and
transaksi reverse repo selanjutnya diukur pada biaya receivables from reverse repo transaction are
perolehan diamortisasi setelah memperhitungkan subsequently measured at amortised cost after
kerugian ekspektasian. providing for expected losses.
Kerugian Kredit Ekspektasian (KKE) dihitung Expected Credit Loss (ECL) is computed based
berdasarkan tunggakan dan penghapusan historis untuk on historical arrears and write-offs to determine
menentukan tahap kerugian ekspektasian yang an expected loss cycle which is used to determine the
digunakan untuk penentuan cadangan kerugian estimated life of receivable from customers and
ekspektasian berdasarkan umur piutang nasabah dan receivables from reverse repo transaction expected
piutang transaksi reverse repo. Tingkat cadangan loss levels to provided. Levels of allowances are
ditelaah dan dimuktakhirkan atas estimasi kerugian reviewed and updated for the most recent expected
kredit berdasarkan umur piutang nasabah dan piutang life of receivable from customers and receivables from
transaksi reverse repo pada setiap tanggal pelaporan. reverse repo transaction loss estimates at each
KKE dihitung berdasarkan pendekatan kolektif dengan reporting date. ECL is computed using collective
menggunakan beberapa parameter risiko antara lain approach with risk parameters including the
Probability of Default, Loss Given Default, Exposure at Probability of Default, Loss Given Default, Exposure at
Default dengan mempertimbangkan informasi faktor Default and consideration of macro economic factors
makro ekonomi. information.
Kami memfokuskan pada area ini sebagai hal audit We focused on this area as a key audit matter due to
utama karena jumlah piutang nasabah dan piutang amounts of receivable from customers and receivables
transaksi reverse repo mewakili 38% dari total aset from reverse repo transaction represent 38% of total
Grup. Pengukuran KKE dilakukan melalui pertimbangan assets of the Group. The measurement of ECL is
manajemen dengan penggunaan estimasi dan asumsi determined on the management’s judgments using
yang diharapkan keandalannya dalam penentuan estimates and assumptions to derived reliability on
jumlah cadangan penurunan nilai yang diakui pada provides allowance of impairment losses to be
akhir periode pelaporan. recognised in the end of reporting period.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
312 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 315
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Halaman 3 Page 3
Hal Audit Utama (Lanjutan) Key Audit Matters (Continued)
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures:
• Kami telah menguji keakuratan model perhitungan •▪ We have tested the computation accuracy of ECL
KKE berdasarkan persyaratan dalam PSAK 109; model applied with requirements in SFAS 109;
• Kami telah menilai penerapan model penurunan •▪ We have assessed the application of the model for
nilai yang mempertimbangkan tunggakan dan impairment that considers the past arrears and
penghapusan historis dan estimasi umur piutang write-offs and the expected life of receivables loss
yang diharapkan; estimates;
• Kami telah menilai, membandingkan data historis •• We have assessed, compared the historical actual
dan menilai pandangan manajemen atas risiko and challenge management’s view of credit risk
kredit yang berdampak pada pengakuan kerugian that impacts the recognition of expected losses
ekspektasian setelah pengakuan awal selama umur upon initial recognition over the life of the
piutang; receivables;
• Kami telah menilai analisis sensitivitas dalam •▪ We have assessed sensitivity analysis in relation to
kaitannya dengan asumsi faktor masa depan; the key forward looking assumptions;
Pengakuan pendapatan: Pendapatan kegiatan manajer Revenue recognition: Investment manager fees
investasi
Pendapatan kegiatan manajer investasi adalah hal Investment manager fees is the main item in the
utama dalam laporan laba rugi dan merupakan aktivitas statements of profit or loss and other comprehensive
utama Perusahaan. Dua komponen utama untuk income and represents the main activities of the
perhitungan pendapatan kegiatan manajer investasi Company. The two key components to management fee
adalah tarif pendapatan dan jumlah aset yang dikelola calculations are fee rates to beapplied and the amount
(AUM). Lihat informasi kebijakan akuntansi material of assets undermanagement (AUM). Refer to material
untuk pengakuan pendapatan: pendapatan kegiatan accounting policy information of revenue recognition:
manajer investasi dalam Catatan 2d pada laporan investment manager fees in Note 2d to the
keuangan terlampir. accompanying consolidated financial statements.
Berikut ini adalah risiko utama untuk pendapatan The following are identified as the key risks for
kegiatan manajer investasi yang telah diidentifikasi: investment manager fee: Risk in relation to fee rates -
Risiko terkait dengan tarif pendapatan - terdapat risiko there is a risk that the fee rates have not been
dimana tarif pendapatan tidak dimasukkan secara tepat entered appropriately into the fee calculation and
ke dalam sistem perhitungan pendapatan dan billing systems when new clients are onboarded or
penagihan pada saat klien baru bergabung atau agreements are amended, Risk in relation to
perjanjian diubah, Risiko terkait valuasi AUM yang tidak inaccurate AUM valuation and Risk in relation to
akurat dan Risiko terkait dengan perhitungan calculation of investment manager fee – there is a risk
pendapatan kegiatan manajer invetasi: terdapat risiko that investment manager fee is incorrectly calculated.
dimana pendapatan kegiatan manajer investasi salah
hitung.
Karena risiko utama atas pendapatan kegiatan manajer Due to the above identified key risks of the investment
investasi yang diidentifikasi di atas dan jumlahnya yang manager fee, and considering that the amount is
signifikan, maka hal ini adalah hal audit utama bagi significant, it is a key audit matter for us.
kami.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 313
Page 316
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Halaman 4 Page 4
Hal Audit Utama (Lanjutan) Key Audit Matters (Continued)
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures:
• Kami memperoleh pemahaman dan menguji •▪ We obtained understanding and tested the key
pengendalian utama atas sistem perhitungan dan controls over the calculation and billing system,
penagihan, penerimaan pembayaran dan payment collection and recording of investment
pencatatan atas pendapatan kegiatan manajer manager fees including the Company’s key
investasi termasuk pengendalian utama Perusahaan controls for new agreement, amended fee
atas perjanjian baru, perubahan perjanjian, proses agreement, rate updating process on the internal
pengkinian data tarif pada sistem internal dan system, and also the AUM’s valuation system
sistem valuasi AUM yang digunakan untuk which is used in calculating investment manager
menghitung pendapatan kegiatan manajer fees;
investasi;
▪
• Kami melakukan perhitungan ulang atas seluruh •▪ We recalculated the whole population of
populasi pendapatan kegiatan manajer investasi investment manager fees for the year and agreed
selama setahun dan mencocokan hasil perhitungan our calculated fees to the total investment
kami dengan total pendapatan kegiatan manajer manager fees recorded on the consolidated
investasi yang dicatat dalam laporan laba rugi; dan statement of profit or loss and other
comprehensive income; and
▪
• Kami juga melakukan pencocokan ke dokumen •▪ We also performed checking to supporting
pendukung penagihan dan penerimaan pembayaran documents for billing and cash receipts for
atas saldo piutang kegiatan manajer investasi per investment manager fees receivable balance as of
tanggal 30 Desember 2024 dan secara sampel atas 30 December 2024 and on sample basis for
proses pendapatan manajer investasi untuk tahun investment manager fee process for the year
yang berakhir di tanggal 30 Desember 2024. ended 30 December 2024.
Portofolio efek Marketable securities
Seperti diuraikan dalam Catatan 7 atas laporan As described in Note 7 to the attached financial
keuangan terlampir, pada tanggal 31 Desember 2024 statements on 31 December 2024 the Company
Perusahaan mencatat jumlah portofolio efek sebesar recorded a marketable securities amounting to
Rp 891.093.805.267. Kami fokus pada area ini karena Rp 891,093,805,267. We focus on this área since the
tercatat nilai portofolio efek mewakili 45% dari jumlah recorded value of the marketable securities represents
aset perusahaan, dan diklasifikasikan sebagai aset 45% of the Company’s total assets, and classified as
keuangan pada nilai wajar melalui laba rugi. financial assets at fair value through profit or loss.
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures:
• Kami memahami dan menguji pengendalian yang •▪ We understand and tested relevant controls over
relevan atas portofolio efek; the marketable securities;
• Kami telah melakukan konfirmasi kepada bank •▪ We have gained confirmation with bank custody;
custody;
▪
• Kami memeriksa ketepatan pengakuan keuntungan •▪ We have reviewed the appropriateness of
atau kerugian atas perdagangan efek yang diakui management's recognition of gains or losses on
manajemen; trading of marketable securities;
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
314 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 317
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Halaman 5 Page 5
Hal Audit Utama (Lanjutan) Key Audit Matters (Continued)
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures: (Continued)
(Lanjutan)
• Kami melakukan pengujian atas nilai wajar • We have tasted the value of marketable securities
portofolio efek pada tahun berjalan dengan in the current year and compare it with data made
membandingkan data yang tersedia bagi publik; available to the public;
• Kami memeriksa keakuratan nilai portofolio efek • We have recalculated to check on the accuracy of
dengan melakukan perhitungan ulang; dan value of the marketable securities; and
• Kami mengevaluasi pengungkapan terkait pada • We have also evaluated the related disclosure in
catatan atas laporan keuangan terlampir. the notes attached to the financial statements.
Hal lain Other matter
Audit kami atas laporan posisi keuangan konsolidasian Our audit of the accompanying consolidated financial
PT Panin Sekuritas Tbk dan entitas anaknya pada position of PT Panin Sekuritas Tbk and its subsidiaries
tanggal 31 Desember 2024 serta laporan laba rugi dan as of 31 December 2024 and the consolidated
penghasilan komprehensif lain, laporan perubahan statements of profit or loss and other comprehensive
ekuitas, dan laporan arus kas konsolidasian untuk tahun income, changes in equity, and cash flows for the year
yang berakhir pada tanggal tersebut terlampir then ended were performed for the purpose of forming
dilaksanakan dengan tujuan merumuskan suatu opini an opinion on such consolidated financial statements
atas laporan keuangan konsolidasian tersebut secara taken as a whole. The supplementary financial
keseluruhan. Informasi keuangan tambahan PT Panin information of PT Panin Sekuritas Tbk (parent entity
Sekuritas Tbk (entitas induk saja), yang terdiri dari only), which comprises the statement of financial
laporan posisi keuangan pada tanggal 31 Desember position as of 31 December 2024, and the statements
2024, serta laporan laba rugi dan penghasilan of profit or loss and other comprehensive income,
komprehensif lain, laporan perubahan ekuitas dan changes in equity and cash flows for the year then
laporan arus kas untuk tahun yang berakhir pada ended (collectively referred to as the “Parent Entity
tanggal tersebut (secara kolektif disebut sebagai Financial Information”), which is presented as a
“Informasi Keuangan Entitas Induk”), yang disajikan supplementary information to the accompanying
sebagai informasi tambahan terhadap laporan keuangan consolidated financial statements, is presented for the
konsolidasian terlampir, disajikan untuk tujuan analisis purpose of additional analysis and is not a required
tambahan dan bukan merupakan bagian dari laporan part of the accompanying consolidated financial
keuangan konsolidasian terlampir yang diharuskan statements under Indonesian Financial Accounting
menurut Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Standards.
Informasi Keuangan Entitas Induk merupakan tanggung The Parent Entity Financial Information is the
jawab manajemen serta dihasilkan dari dan berkaitan responsibility of the management and was derived
secara langsung dengan catatan akuntansi dan catatan from and relates directly to the underlying accounting
lainnya yang mendasarinya yang digunakan untuk and other records used to prepare the accompanying
menyusun laporan keuangan konsolidasian terlampir. consolidated financial statements.
▪
Informasi lain Other
▪ information
▪
Manajemen bertanggung jawab atas informasi lain. Management
▪ is responsible for the other information.
Informasi lain terdiri dari informasi yang tercantum Other information comprises the information included
dalam Laporan Tahunan 2024 selain laporan keuangan in the Annual Report 2024 (“The Annual Report”) other
konsolidasian terlampir dan laporan auditor independen than the accompanying consolidated financial
kami. Laporan Tahunan diharapkan akan tersedia bagi statements and our independent auditor’s report
kami setelah tanggal laporan auditor independen ini. thereon. The Annual Report is expected to be made
available to us after the date of this independent
auditor’s report.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 315
Page 318
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Halaman 6 Page 6
Informasi lain (Lanjutan) Other
▪ information (Continued)
Opini kami atas laporan keuangan konsolidasian Our
▪ opinion on the accompanying consolidated
terlampir tidak mencakup Laporan Tahunan, dan oleh financial statements does not cover the Annual Report,
karena itu, kami tidak menyatakan bentuk keyakinan and accordingly, we do not express any form of
apapun atas Laporan Tahunan tersebut. assurance on the Annual Report.
▪
Sehubungan dengan audit kami atas laporan keuangan In▪ connection with our audit of the accompanying
konsolidasian terlampir, tanggung jawab kami adalah consolidated financial statements, our responsibility is
untuk membaca Laporan Tahunan ketika tersedia dan, to read the Annual Report when it becomes available
dalam melaksanakannya, mempertimbangkan apakah and, in doing so, consider whether the Annual Report
Laporan Tahunan mengandung ketidakkonsistensian is materially inconsistent with the accompanying
material dengan laporan keuangan konsolidasian consolidated financial statements or our knowledge
terlampir atau pemahaman yang kami peroleh selama obtained in the audit, or otherwise appears to be
audit, atau mengandung kesalahan penyajian material. materially misstated.
▪
Ketika kami membaca Laporan Tahunan, jika kami When
▪ we read the Annual Report, if we conclude that
menyimpulkan bahwa terdapat suatu kesalahan there is a material misstatement therein, we are
penyajian material di dalamnya, kami diharuskan untuk required to communicate the matter to those charged
mengomunikasikan hal tersebut kepada pihak yang with governance and take appropriate actions based on
bertanggung jawab atas tata kelola dan melakukan the applicable laws and regulations.
tindakan yang tepat berdasarkan peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
Tanggung jawab manajemen dan pihak yang Responsibilities of management and those charged
bertanggung jawab atas tata kelola terhadap laporan with governance for the consolidated financial
keuangan konsolidasian statements
Manajemen bertanggung jawab atas penyusunan dan Management is responsible for the preparation
penyajian wajar laporan keuangan konsolidasian and fair presentation of these consolidated financial
tersebut sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di statements in accordance with Indonesian Financial
Indonesia, dan atas pengendalian internal yang Accounting Standards, and for such internal control as
dianggap perlu oleh manajemen untuk memungkinkan management determines is necessary to enable the
penyusunan laporan keuangan konsolidasian yang bebas preparation of consolidated financial statements that
dari kesalahan penyajian material, baik yang are free from material misstatement, whether due to
disebabkan oleh kecurangan maupun kesalahan. fraud or error.
Dalam penyusunan laporan keuangan konsolidasian, In preparing the consolidated financial statements,
manajemen bertanggung jawab untuk menilai management is responsible for assessing the Group's
kemampuan Grup dalam mempertahankan ability to continue as going concern, disclosing, as
kelangsungan usahanya, mengungkapkan, sesuai dengan applicable, matters related to going concern and using
kondisinya, hal-hal yang berkaitan dengan the going concern basis of accounting unless
kelangsungan usaha, dan menggunakan basis akuntansi management either intends to liquidate the Group or
kelangsungan usaha, kecuali manajemen memiliki to cease operations, or has no realistic alternative but
intensi untuk melikuidasi Grup atau menghentikan to do so.
operasi, atau tidak memiliki alternatif yang realistis
selain melaksanakannya.
Pihak yang bertanggung jawab atas tata kelola Those charged with governance are responsible
bertanggung jawab untuk mengawasi proses pelaporan for overseeing the Group's financial reporting process.
keuangan Grup.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
316 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 319
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Halaman 7 Page 7
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian (Lanjutan) consolidated financial statements (Continued)
Tujuan kami adalah untuk memperoleh keyakinan Our objectives are to obtain reasonable assurance
memadai tentang apakah laporan keuangan about whether the consolidated financial statements
konsolidasian secara keseluruhan bebas dari kesalahan as a whole are free from material misstatement,
penyajian material, baik yang disebabkan oleh whether due to fraud or error, and to issue an
kecurangan maupun kesalahan, dan untuk menerbitkan auditors' report that includes our opinion. Reasonable
laporan auditor yang mencakup opini kami. Keyakinan assurance is a high level of assurance, but is not a
memadai merupakan suatu tingkat keyakinan tinggi, guarantee that an audit conducted in accordance with
namun bukan merupakan suatu jaminan bahwa audit Standards on Auditing will always detect a material
yang dilaksanakan berdasarkan Standar Audit akan misstatement when it exists. Misstatements can arise
selalu mendeteksi kesalahan penyajian material ketika from fraud or error and are considered material if,
hal tersebut ada. Kesalahan penyajian dapat individually or in the aggregate, they could reasonably
disebabkan oleh kecurangan maupun kesalahan dan be expected to influence the economic decisions of
dianggap material jika, baik secara individual maupun users taken on the basis of these consolidated financial
secara agregat, dapat diekspektasikan secara wajar statements.
akan mempengaruhi keputusan ekonomi yang diambil
oleh pengguna berdasarkan laporan keuangan
konsolidasian tersebut.
Sebagai bagian dari suatu audit berdasarkan Standar As part of an audit in accordance with Standards on
Audit, kami menerapkan pertimbangan profesional dan Auditing, we exercise professional judgment and
mempertahankan skeptisisme profesional selama Audit. maintain professional skepticism throughout the audit.
Kami juga: We also:
• Mengidentifikasi dan menilai risiko kesalahan • Identify and assess the risks of material
penyajian material dalam laporan keuangan misstatement of the consolidated financial
konsolidasian, baik yang disebabkan oleh statements, whether due to fraud or error,
kecurangan maupun kesalahan, mendesain dan design and perform audit procedures responsive
melaksanakan prosedur audit yang responsif to those risks, and obtain audit evidence that is
terhadap risiko tersebut, serta memperoleh bukti sufficient and appropriate to provide a basis for
audit yang cukup dan tepat untuk menyediakan our opinion. The risk of not detecting a material
basis bagi opini kami. Risiko tidak terdeteksinya misstatement resulting from fraud is higher than
kesalahan penyajian material yang disebabkan for one resulting from error, as fraud may involve
oleh kecurangan lebih tinggi dari yang disebabkan collusion, forgery, intentional omissions,
oleh kesalahan, karena kecurangan dapat misrepresentations, or the override of internal
melibatkan kolusi, pemalsuan, penghilangan control.
secara sengaja, pernyataan salah, atau
pengabaian pengendalian internal.
• Memperoleh suatu pemahaman tentang • Obtain an understanding of internal control
pengendalian internal yang relevan dengan audit relevant to the audit in order to design audit
untuk mendesain prosedur audit yang tepat sesuai procedures that are appropriate in the
dengan kondisinya, tetapi bukan untuk tujuan circumstances, but not for the purpose of
menyatakan opini atas keefektivitasan expressing an opinion on the effectiveness of the
pengendalian internal Grup. Group’s internal control.
• Mengevaluasi ketepatan kebijakan akuntansi yang • Evaluate the appropriateness of accounting
digunakan serta kewajaran estimasi akuntansi dan policies used and the reasonableness of
pengungkapan terkait yang dibuat oleh accounting estimates and related disclosures
manajemen. made by management.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 317
Page 320
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
Halaman 8 Page 8
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian (Lanjutan) consolidated financial statements (Continued)
Sebagai bagian dari suatu audit berdasarkan Standar As part of an audit in accordance with Standards on
Audit, kami menerapkan pertimbangan profesional dan Auditing, we exercise professional judgement and
mempertahankan skeptisisme profesional selama audit. maintain professional scepticism throughout the audit.
Kami juga: (Lanjutan) We also: (Continued)
• Menyimpulkan ketepatan penggunaan basis • Conclude on the appropriateness of
akuntansi kelangsungan usaha oleh manajemen management's use of the going concern basis
dan berdasarkan bukti audit yang diperoleh, of accounting and, based on the audit evidence
apakah terdapat suatu ketidakpastian material obtained, whether a material uncertainty
yang terkait dengan peristiwa atau kondisi yang exists related to events or conditions that
dapat menyebabkan keraguan signifikan atas may cast significant doubt on the Group's ability to
kemampuan Grup untuk mempertahankan continue as a going concern. If we conclude that a
kelangsungan usahanya. Ketika kami material uncertainty exists, we are required to
menyimpulkan bahwa terdapat suatu draw attention in our auditors' report to the
ketidakpastian material, kami diharuskan untuk related disclosures in the consolidated financial
menarik perhatian dalam laporan auditor kami ke statements or, if such disclosures are inadequate,
pengungkapan terkait dalam laporan keuangan to modify our opinion. Our conclusions are based
konsolidasian atau, jika pengungkapan tersebut on the audit evidence obtained up to the date of
tidak memadai, harus menentukan apakah perlu our auditors' report. However, future events or
untuk memodifikasi opini kami. Kesimpulan kami conditions may cause the Group to cease to
didasarkan pada bukti audit yang diperoleh hingga continue as a going concern.
tanggal laporan auditor kami. Namun, peristiwa
atau kondisi masa depan dapat menyebabkan
Grup tidak dapat mempertahankan kelangsungan
usaha.
• Mengevaluasi penyajian, struktur, dan isi laporan • Evaluate the overall presentation, structure and
keuangan konsolidasian secara keseluruhan, content of the consolidated financial statements,
termasuk pengungkapannya, dan apakah laporan including the disclosures, and whether the
keuangan konsolidasian mencerminkan transaksi consolidated financial statements represent the
dan peristiwa yang mendasarinya dengan suatu underlying transactions and events in a manner
cara yang mencapai penyajian wajar. that achieves fair presentation.
• Memperoleh bukti audit yang cukup dan tepat • Obtain sufficient and appropriate audit evidence
terkait informasi keuangan Grup atau aktivitas regarding the financial information of the Group or
bisnis dalam Grup untuk menyatakan opini atas business activities within the Group to express an
laporan keuangan konsolidasian. Kami opinion on the consolidated financial statements.
bertanggung jawab atas arahan, supervisi, dan We are responsible for the direction, supervision
pelaksanaan audit Grup. Kami tetap bertanggung and performance of the audit Group. We remain
jawab sepenuhnya atas opini audit kami. solely responsible for our audit opinion.
Kami mengkomunikasikan kepada pihak yang We communicate with those charged with governance
bertanggung jawab atas tata kelola mengenai, antara regarding, among other matters, the planned scope
lain, ruang lingkup dan saat yang direncanakan atas and timing of the audit and significant audit findings,
audit, serta temuan audit signifikan, termasuk setiap including any significant deficiencies in internal
defisiensi signifikan dalam pengendalian internal yang control that we identify during our audit.
teridentifikasi oleh kami selama audit.
Kami juga memberikan suatu pernyataan kepada pihak We also provide those charged with governance with a
yang bertanggung jawab atas tata kelola bahwa kami statement that we have complied with relevant
telah mematuhi ketentuan etika yang relevan mengenai ethical requirements regarding independence, and to
independensi, dan mengkomunikasikan seluruh communicate with them all relationships and
hubungan, serta hal-hal lain yang dianggap secara other matters that may reasonably be thought to bear
wajar berpengaruh terhadap independensi kami, dan on our independence, and where applicable, related
jika relevan, pengamanan terkait. safeguards.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
318 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 321
Tinjauan Fungsi Pendukung Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Overview of Supporting Functions Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial Report
Halaman 9 Page 9
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian (Lanjutan) consolidated financial statements (Continued)
Dari hal-hal yang dikomunikasikan kepada pihak yang From the matters communicated with those charged
bertanggung jawab atas tata kelola, kami menentukan with governance, we determine those matters that
hal-hal tersebut yang paling signifikan dalam audit atas were of most significance in the audit of the
laporan keuangan konsolidasian periode kini dan oleh consolidated financial statements of the current
karenanya menjadi hal audit utama. Kami menguraikan period and are therefore the key audit matters. We
hal audit utama dalam laporan auditor kami, describe these matters in our auditor's report unless
kecuali peraturan perundang-undangan melarang law or regulation precludes public disclosure about the
pengungkapan publik tentang hal tersebut atau ketika, matter or when, in extremely rare circumstances, we
dalam kondisi sangat jarang terjadi, kami menentukan determine that a matter should not be communicated
bahwa suatu hal tidak boleh dikomunikasikan dalam in our report because the adverse consequences of
laporan kami karena konsekuensi merugikan dari doing so would reasonably be expected to outweigh
mengomunikasikan hal tersebut akan diekspektasikan the public interest benefits of such communication.
secara wajar melebihi manfaat kepentingan publik atas
komunikasi tersebut.
Kantor Akuntan Publik
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & Rekan
Santanu Chandra, CPA
NIAP AP.0119/
License No. AP.0119
18 Februari 2025/ 18 February 2025
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 319
Page 322
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen
Main Overview Management Report Company Profile Management Analysis and Discussion
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
ASET ASSETS
Kas dan setara kas 4 40.803.048.589 9.130.675.657 Cash and cash equivalent
Piutang transaksi perantara Receivables from brokerage
pedagang efek 5 securities
Pihak ketiga 749.501.479.473 813.059.216.807 Third parties
Pihak berelasi - 24.396.667.946 Related parties
Piutang usaha 6 Trade receivables
Pihak ketiga 69.447.416 128.083.852 Third parties
Pihak berelasi 17.377.086.125 18.082.758.383 Related parties
Portofolio efek 7 891.093.805.267 954.094.932.185 Marketable securities
Piutang transaksi reverse Receivables from reverse
repo 8 232.099.451.855 343.816.167.067 repo transaction
Pajak dibayar dimuka 19a 20.794.124 - Prepaid taxes
Biaya dibayar dimuka 9 4.904.859.850 3.841.899.834 Prepayment
Piutang lain-lain 10 3.546.188.915 3.471.502.866 Other receivables
Penyertaan saham 11 10.560.000.000 10.560.000.000 Investment in shares
Aset tetap 12 33.568.469.684 32.124.811.498 Property and equipments
Aset hak-guna 13 8.916.505.092 14.075.099.599 Right-of-use assets
Aset pengampunan pajak 19f 387.825.000 387.825.000 Assets from tax amnesty
Aset pajak tangguhan 19e 4.622.130.766 4.521.219.479 Deferred tax assets
Aset lain-lain 14 3.419.416.574 3.437.693.679 Other assets
JUMLAH ASET 2.000.890.508.730 2.235.128.553.852 TOTAL ASSETS
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian The accompanying notes to consolidated financial
merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -1- Page
320 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 323
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITIES AND EQUITY
LIABILITAS LIABILITIES
Utang jangka pendek 15 38.000.000.000 102.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara Payable to brokerage
pedagang efek 16 securities
Pihak ketiga 354.674.437.253 495.985.374.324 Third parties
Pihak berelasi 536.544.860 12.138.230.846 Related parties
Utang usaha 17 Trade payables
Pihak ketiga 74.776.795 33.946.757 Third parties
Pihak berelasi 500.042.255 1.083.333.518 Related parties
Beban akrual 18 8.701.986.560 8.701.371.976 Accruals
Utang pajak 19b 18.051.972.749 19.907.374.783 Taxes payable
Utang sewa 20 10.632.604.081 16.381.566.900 Lease liabilities
Employment benefits
Liabilitas imbalan kerja 21 14.385.547.131 12.712.021.685 obligations
Jumlah Liabilitas 445.557.911.684 668.943.220.789 Total Liabilities
EKUITAS EQUITY
Ekuitas yang dapat diatribusikan Equity attributable to owners
kepada pemilik entitas induk of the parent
Modal saham – nilai Share capital –
nominal Rp 125 par value of Rp 125
per saham per share
Modal dasar – Authorized –
1.280.000.000 saham 1,280,000,000 shares
Modal ditempatkan Issued and fully
dan disetor penuh – paid-up - 720,000,000
720.000.000 saham 22 90.000.000.000 90.000.000.000 shares
Tambahan modal Additional paid-in
disetor – bersih 23 4.973.455.888 4.973.455.888 capital – net
Saham treasuri 22 ( 24.289.453.375 ) ( 24.289.453.375 ) Treasury stock
Saldo laba Retained earnings
Telah ditentukan penggunaannya 24 8.129.684.302 7.929.684.302 Appropriated
Belum ditentukan penggunaannya 1.411.001.348.885 1.426.076.093.928 Unappropriated
Komponen ekuitas lain 25 18.773.878.783 18.595.108.024 Other equity components
1.508.588.914.483 1.523.284.888.767
Kepentingan non pengendali 1c 46.743.682.563 42.900.444.296 Non controlling interests
Jumlah Ekuitas 1.555.332.597.046 1.566.185.333.063 Total Equity
JUMLAH LIABILITAS DAN TOTAL LIABILITIES
EKUITAS 2.000.890.508.730 2.235.128.553.852 AND EQUITY
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian The accompanying notes to consolidated financial
merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -2- Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 321
Page 324
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023*)
PENDAPATAN USAHA REVENUES
Komisi dari transaksi perantara
perdagangan efek 26 74.407.542.421 68.396.934.544 Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer Income from investment manager
investasi 27 194.710.180.337 193.879.187.229 services
Pendapatan bunga dan dividen 28 107.871.997.181 111.644.539.136 Interest and dividend income
Kerugian atas
perdagangan efek yang telah Realized loss on trading of
direalisasi 29 ( 1.612.785.023 ) ( 183.405.566 ) marketable securities
(Kerugian)/keuntungan atas perdagangan Unrealized (loss)/gain on trading of
efek yang belum direalisasi – bersih 30 ( 14.361.527.143 ) 17.862.610.477 marketable securities – net
Pendapatan kegiatan penjamin emisi
dan penjualan efek 31 8.142.828.084 5.062.628.406 Underwriting and selling fees
Jumlah Pendapatan 369.158.235.857 396.662.494.226 Total Revenues
BEBAN USAHA OPERATING EXPENSES
Kepegawaian 32 112.079.298.835 109.409.130.002 Employment
Umum dan administrasi 33 52.344.045.409 65.704.068.737 General and administrative
Komisi 24.535.158.733 26.629.879.893 Commissions
Sewa dan perawatan gedung 8.710.900.847 8.148.896.477 Rental and building maintenance
Penyusutan aset hak-guna 13 6.178.194.917 6.096.627.628 Depreciation of right-of-use assets
Depreciation of property and
Penyusutan aset tetap 12 5.145.593.453 4.469.615.371 equipments
Pemasaran 2.803.800.744 2.365.696.742 Marketing
Jumlah Beban Usaha 211.796.992.938 222.823.914.850 Total Operating Expenses
LABA USAHA 157.361.242.919 173.838.579.376 OPERATING PROFIT
PENGHASILAN/(BEBAN) LAIN-LAIN OTHER INCOME/(EXPENSES)
Pendapatan bunga 34 1.575.977.792 1.270.183.835 Interest income
Keuntungan atas Gain on sale of property
pelepasan aset tetap 12 8.108.108 29.459.459 and equipments
Kerugian selisih kurs, bersih ( 26.128.003 ) ( 52.608.881 ) Loss on foreign exchange, net
Beban bunga dan keuangan 35 ( 6.071.287.644 ) ( 4.985.594.922 ) Interest and financial expenses
Kerugian penurunan nilai, bersih 680.261.295 ( 176.304.978 ) Losses, net
Penghasilan usaha lainnya 835.676.888 522.806.351 Other incomes
Beban Lain-lain – Bersih ( 2.997.391.564 ) ( 3.392.059.136 ) Other Expenses – Net
LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 154.363.851.355 170.446.520.240 PROFIT BEFORE INCOME TAX
BEBAN PAJAK PENGHASILAN 19c INCOME TAX EXPENSE
Kini 19d ( 36.406.828.700 ) ( 32.549.713.020 ) Current
Tangguhan 19e 155.144.376 116.870.128 Deferred
Beban Pajak Penghasilan ( 36.251.684.324 ) ( 32.432.842.892 ) Income Tax Expense
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Dipindahkan) 118.112.167.031 138.013.677.348 (Brought forward)
*) direklasifikasi (Catatan 44) *) as reclassified (Note 44)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -3- Page
322 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 325
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAK/AND SUBSIDIARIES
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023*)
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Pindahan) 118.112.167.031 138.013.677.348 (Carried forward)
Penghasilan komprehensif lain Other comprehensive income
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi Items that will not be reclassified
ke laba rugi: to profit or loss:
Keuntungan/(kerugian) aktuarial 21 246.514.041 ( 1.115.319.785 ) Actuarial gain/(loss)
Keuntungan dari perubahan nilai aset Gain on changes in value of
keuangan yang diukur pada financial assets measured at
nilai wajar melalui penghasilan fair value through other
komprehensif lain - 7.365.000.000 comprehensive income
Pajak penghasilan terkait 19e ( 54.233.089) 245.370.353 Related income tax
Jumlah Penghasilan Komprehensif
Lain 192.280.952 6.495.050.568 Total Other Comprehensive Income
JUMLAH PENGHASILAN TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 118.304.447.983 144.508.727.916 FOR THE YEAR
Laba yang dapat diatribusikan
kepada: Profit attributable to:
Pemilik entitas induk 113.182.438.957 130.419.501.790 Owners of the parent
Kepentingan non pengendali 4.929.728.074 7.594.175.558 Non controlling interests
Laba Tahun Berjalan 118.112.167.031 138.013.677.348 Profit For The Year
Jumlah penghasilan komprehensif Total comprehensive income
yang dapat diatribusikan kepada: attributable to:
Pemilik entitas induk 113.361.209.716 136.965.799.456 Owners of the parent
Kepentingan non pengendali 4.943.238.267 7.542.928.460 Non controlling interests
Jumlah Penghasilan Komprehensif Total Comprehensive Income
Tahun Berjalan 118.304.447.983 144.508.727.916 For The Year
LABA PER SAHAM DASAR 36 159,09 183,32 BASIC EARNINGS PER SHARE
*) direklasifikasi (Catatan 44) *) as reclassified (Note 44)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial
bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -4- Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 323
Page 326
324
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Ekuitas yang
diatribusikan
Tambahan Komponen kepada pemilik
modal Saham ekuitas entitas induk/
Modal disetor-bersih/ diperoleh Saldo laba/Retained earnings lainnya/ Equity Kepentingan
saham/ Additional kembali/ Belum Other attributable to non pengendali/
Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Catatan/ Share paid-in Treasury Dicadangkan/ dicadangkan/ equity the owners of Non controlling Jumlah ekuitas/
Notes capital capital - net stock Appropriated Unappropriated component the parent interests Total equity
2023 2023
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2022 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.729.684.302 1.473.713.792.138 12.048.810.358 1.564.176.289.311 36.357.515.836 1.600.533.805.147 2022
Dividen tunai 24 - - - - ( 177.857.200.000 ) -( 177.857.200.000 ) ( 1.000.000.000 ) ( 178.857.200.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for
cadangan umum 24 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - - - general reserves
Penghasilan Other comprehensive
komprehensif lain - - - - - 6.546.297.666 6.546.297.666 ( 51.247.098 ) 6.495.050.568 income
Laba tahun berjalan - - - - 130.419.501.790 - 130.419.501.790 7.594.175.558 138.013.677.348 Profit for the year
Saldo 31 Desember Balance as of
2023 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.929.684.302 1.426.076.093.928 18.595.108.024 1.523.284.888.767 42.900.444.296 1.566.185.333.063 31 December 2023
(lihat (lihat (lihat
Catatan 22)/ Catatan 23)/ Catatan 22)/
(see Note 22) (see Note 23) (see Note 22)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -5- Page
Page 327
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Ekuitas yang
diatribusikan
Tambahan Komponen kepada pemilik
modal Saham ekuitas entitas induk/
Modal disetor-bersih/ diperoleh Saldo laba/Retained earnings lainnya/ Equity Kepentingan
saham/ Additional kembali/ Belum Other attributable to non pengendali/
Catatan/ Share paid-in Treasury Dicadangkan/ dicadangkan/ equity the owners of Non controlling Jumlah ekuitas/
Notes capital capital - net stock Appropriated Unappropriated component the parent interests Total equity
2024 2024
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2023 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.929.684.302 1.426.076.093.928 18.595.108.024 1.523.284.888.767 42.900.444.296 1.566.185.333.063 2023
Dividen tunai 24 - - - - ( 128.057.184.000 ) -( 128.057.184.000 ) ( 1.100.000.000 ) ( 129.157.184.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for
cadangan umum 24 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - - - general reserves
Penghasilan Other comprehensive
komprehensif lain - - - - - 178.770.759 178.770.759 13.510.193 192.280.952 income
Laba tahun berjalan - - - - 113.182.438.957 - 113.182.438.957 4.929.728.074 118.112.167.031 Profit for the year
Saldo 31 Desember Balance as of
2024 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 8.129.684.302 1.411.001.348.885 18.773.878.783 1.508.588.914.483 46.743.682.563 1.555.332.597.046 31 December 2024
(lihat (lihat (lihat
Catatan 22)/ Catatan 23)/ Catatan 22)/
(see Note 22) (see Note 23) (see Note 22)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -6- Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas
325
Page 328
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CASH FLOW
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI CASH FLOWS FROM OPERATING ACTIVITIES
Penerimaan dari jasa 26,27 277.482.398.311 266.660.354.431 Receipt from services
(Pembayaran kepada)/penerimaan dari nasabah 5,16 (Payment to)/receipt from customers
Pihak ketiga ( 77.753.199.737 ) 148.132.919.778 Third parties
Pihak berelasi 12.794.981.960 ( 27.770.933.141 ) Related parties
Penjualan portofolio efek, bersih 7 Sale of marketable securities, net
Pihak ketiga 224.173.362.964 204.323.859.819 Third parties
Pihak berelasi 273.446.841.287 88.116.758.927 Related parties
Gain from trading of marketable
Laba perdagangan portofolio efek 29 77.497.780.969 63.111.864.074 Securities
Penerimaan bunga dan dividen 28,34 109.447.974.973 112.914.722.971 Receipt from interest and dividend
Pembayaran pajak 19 ( 38.283.024.858 ) ( 30.740.568.928 ) Payment of taxes
Pembayaran bunga 35 ( 4.562.376.111 ) ( 3.246.886.111 ) Interest payment
Pembayaran kepada tenaga ahli, karyawan Payment to professionals, employees
dan beban operasional lainnya 33 ( 206.459.584.039 ) ( 217.179.559.189 ) and other operation expenses
Pembelian portofolio efek 7 Purchase of marketable securities
Pihak ketiga ( 233.567.934.910 ) ( 222.004.388.500 ) Third parties
Pihak berelasi ( 294.523.235.558 ) ( 202.487.813.938 ) Related parties
Penerimaan dari/(pembayaran kepada)
reverse repo 8 111.716.715.212 ( 69.634.211.643 ) Receipt from/(payment to) reverse repo
Arus kas bersih yang diperoleh dari Net cash flows provided by
aktivitas operasi 231.410.700.463 110.196.118.550 operating activities
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI CASH FLOWS FROM INVESTING ACTIVITIES
Proceeds from sale of property and
Hasil dari penjualan aset tetap 12 8.108.108 29.459.459 equipments
Pembelian aset tetap 12 ( 6.589.251.639 ) ( 3.133.871.177 ) Purchases of property and equipments
Arus kas bersih yang digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas investasi ( 6.581.143.531 ) ( 3.104.411.718 ) investing activities
CASH FLOWS FROM FINANCING
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ACTIVITIES
Penerimaan dari pinjaman bank 15 38.000.000.000 102.000.000.000 Proceeds from bank loans
Pelunasan pinjaman bank 15 ( 102.000.000.000 ) ( 40.000.000.000 ) Payment of bank loans
Pembayaran dividen kas 24 ( 128.057.184.000 ) ( 177.857.200.000 ) Payment of cash dividends
Pembayaran dividen kas – entitas anak 24 ( 1.100.000.000 ) ( 1.000.000.000 ) Payment of cash dividends - subsidiary
Arus kas bersih digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas pendanaan ( 193.157.184.000 ) ( 116.857.200.000 ) financing activities
KENAIKAN/(PENURUNAN) BERSIH DALAM NET INCREASE/(DECREASE) IN
KAS DAN SETARA KAS 31.672.372.932 ( 9.765.493.168 ) CASH AND CASH EQUIVALENT
CASH AND CASH EQUIVALENT
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 9.130.675.657 18.896.168.825 AT BEGINNING OF YEAR
CASH AND CASH EQUIVALENT
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 40.803.048.589 9.130.675.657 AT END OF YEAR
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan which are an integral part of these consolidated financial
konsolidasian secara keseluruhan. statements as a whole.
Halaman -7- Page
326 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 329
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM 1. GENERAL
a. Pendirian dan informasi umum a. Establishment and general information
PT Panin Sekuritas Tbk (“Perusahaan”) dahulu PT Panin Sekuritas Tbk (the “Company”), formerly
bernama PT Panin Sekuritasindo, didirikan dengan known as PT Panin Sekuritasindo, was established
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, based on Notarial Deed No. 369 dated 27 July 1989
S.H., Notaris di Jakarta, No. 369 tanggal juncto Notarial Deed No. 59 dated 4 September
27 Juli 1989 juncto No. 59 tanggal 4 September 1989. 1989, of Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta.
Akta pendirian Perusahaan telah disahkan oleh The Deed of establishment had been approved by
Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
Surat Keputusan No. C2.8438.HT.01.01.TH.89 tanggal by his Decree No.C2.8438.HT.01.01. TH.89 dated
7 September 1989 dan telah diumumkan dalam Berita 7 September 1989 and was published in the State
Negara Republik Indonesia No. 90 tanggal Gazette of the Republic of Indonesia No. 90 dated
10 November 1989, Tambahan No. 2985. 10 November 1989, Supplement No. 2985.
Nama Perusahaan berubah menjadi PT Panin Sekuritas The Company’s name was changed to
berdasarkan Akta Notaris yang dibuat di hadapan PT Panin Sekuritas based on Notarial Deed No. 205
Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, dated 27 June 1995, made in the presence of Benny
No. 205 tanggal 27 Juni 1995. Akta pendirian Kristianto, S.H., Notary in Jakarta. The Deed of
Perusahaan telah disahkan oleh Menteri Kehakiman establishment had been approved by the Minister
Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan of Justice of the Republic of Indonesia by his
No. C2.10318.HT.01.04.TH.95 tanggal 18 Agustus Decree No. C2.10318.HT.01.04.TH.95 dated
1995 dan telah diumumkan dalam Berita Negara 18 August 1995 and had been published in the State
Republik Indonesia No. 3 tanggal 9 Januari 1996, Gazette of the Republic of Indonesia No. 3 dated
Tambahan No. 348. 9 January 1996, Supplement No. 348.
Anggaran dasar Perusahaan telah mengalami The Company’s articles of association have been
beberapa kali perubahan, terakhir dengan Akta amended several times, the latest amendment was
Notaris No. 101 tanggal 23 Juni 2015 yang dibuat based on Notarial Deed No. 101 dated 23 June 2015
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta. of Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta.
Persetujuan atas perubahan Anggaran Dasar The approval for the amendment of the Company’s
Perseroan antara lain dalam rangka penyesuaian Articles of Association in order to adjust to
dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Financial Services Authority’s Regulatory and the
Undang-undang Republik Indonesia No. 40 Tahun 2007 Law of Republic of Indonesia No. 40/2007 about
tentang Perseroan Terbatas. Berdasarkan Limited Company. Based on Art No. 40
Pasal 40 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan the Financial Services Authority’s Regulatory
No.32/POJK.04/2014 tentang Rencana dan No. 32/POJK.04/2014 about the Plan and The
Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Providence of The General Meeting of Shareholders
Perusahaan Terbuka (“POJK 32”), Perseroan (“POJK 32”), the Company is obliged to change the
diwajibkan untuk mengubah anggaran dasarnya dalam Articles of Association within 1 (one) year since
waktu 1 (satu) tahun sejak POJK 32 tersebut (“POJK 32”) was enacted. Several provisions of the
diundangkan. Beberapa ketentuan anggaran dasar Company’s Articles of Association about board of
Perseroan mengenai Direksi dan Dewan Komisaris juga directors and Board of Commissioners Compulsory
wajib disesuaikan dengan ketentuan Peraturan adjusted with the provisions of Financial Services
Otoritas Jasa Keuangan No.33/POJK.04/2014 tentang Authority’s Regulatory No. 33/POJK.04/2014
Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan about the Board of Directors and the Board of
Publik (“POJK 33”) sebagaimana diatur dalam pasal Commissioners issuers or company public
41 POJK 33. Selain itu, Anggaran Dasar Perseroan juga (“POJK 33”), as stipulated in art No. 41 POJK 33.
akan disesuaikan dengan ketentuan mengenai In addition, the Company’s Articles of Association
pembagian dividen interim sebagaimana yang diatur will also be adapted to provisions on the
dalam pasal 72 Undang-Undang Republik Indonesia distribution of interim dividend as regulated in the
No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan terbatas Law of Republic of Indonesia Art 72 No. 40 Year
(“UUPT”). Akta Notaris tersebut telah mendapat 2007 about Limited Company (“UUPT”).
persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi The Notarial Deed had been approved by the
Manusia Republik Indonesia berdasarkan Surat Minister of Justice and Human Rights of the
Keputusan No.AHU-AH.01.03-0949527 tanggal Republic of Indonesia by his Decree
8 Juli 2015. No. AHU-AH.01.03-0949527 dated 8 July 2015.
Halaman -8- Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 327
Page 330
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
Sesuai dengan anggaran dasar Perusahaan, ruang In accordance with the Company’s article of
lingkup kegiatan usaha Perusahaan meliputi jasa association, the Company’s scope of activities
perantara perdagangan efek dan penjamin emisi efek. comprises of securities brokerage and
underwriting.
Perusahaan telah memperoleh izin usaha sebagai The Company has obtained its securities brokerage,
perantara perdagangan efek, penjamin emisi underwriting and investment management license
efek dan manajer investasi dari Ketua Badan from the Chairman of Capital Market Supervisory
Pengawas Pasar Modal (“Bapepam”, sejak tanggal Board (“Bapepam”), since 31 December 2012, the
31 Desember 2012, peran, tanggungjawab dan rules, responsibility and authority on the
wewenang pembinaan aktivitas jasa keuangan pada supervision of financial service activities at the
sektor pasar modal, asuransi, dana pensiun, capital markets sector, insurance, pension funds,
pembiayaan dan lembaga jasa keuangan lainnya multifinance and other financial services
dialihkan dari Kementerian Keuangan dan Pasar Modal institution were transferred from the Minister of
dan Badan Pengawas Pasar Modal dan Finance and Capital Market and Financial
Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) ke Otoritas Jasa Institution Supervisory Board (Bapepam-LK) to the
Keungan (OJK) masing-masing berdasarkan surat Indonesia Financial Service Authority (OJK)) based
No. Kep-205/PM/1992 dan No. Kep-206/PM/1992, on his Decrees No. Kep-205/PM/1992 and No. Kep-
keduanya 14 April 1992 dan No. Kep-01/PM/MI/ 1997 206/PM/1992 both dated 14 April 1992 and No.
tanggal 31 Januari 1997. Izin tersebut masing-masing Kep-01/PM/MI/1997, dated 31 January 1997,
diperbaharui berdasarkan Salinan Keputusan respectively. Permission has been updated by
Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Financial Service Authority (OJK) based
No. KEP-38/D.04/2014 dan No. KEP-39/D.04/2014 on his Decrees No. KEP-38/D.04/2014 and No. KEP-
keduanya pada tanggal 21 Agustus 2014. Sehubungan 39/D.04/2014 both dated 21 August 2014. In
dengan pengalihan kegiatan usaha manajer investasi relation to changes in main business activities, is
dari Perusahaan ke entitas anak - PT Panin Asset diversion business activities of investment
Management, maka Perusahaan telah mengembalikan managers from Company to subsidiary – PT Panin
izin usaha sebagai manajer investasi kepada Badan Asset Management, the Company has returned the
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan license Investment Manager to the Capital Market
(“Bapepam & LK”) dan telah diterima oleh Bapepam Supervisory Agency and Financial Institution
& LK sesuai dengan Surat Keputusan Bapepam & LK ("Bapepam-LK") and has been accepted by Bapepam
No. Kep-30/BL/2012 tanggal 1 Februari 2012. & LK and accordance with the Decree of Bapepam
Perusahaan juga telah memperoleh izin pembiayaan & LK No. Kep-30/BL/2012 dated 1 February 2012.
penyelesaian transaksi efek oleh Perusahaan bagi The company has also obtained funding licenses
nasabah dari Bapepam dan PT Bursa Efek Indonesia settlement of securities transactions by the
(“BEI”) (dahulu Bursa Efek Jakarta) masing-masing Company for customers of Bapepam and the
berdasarkan Surat Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Indonesia Stock Exchange ("IDX") (formerly Jakarta
Kep-09/PM/97 tanggal 30 April 1997 dan Surat Direksi Stock Exchange) based on the Decree of the
BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 tanggal 1 Agustus Chairman of Bapepam-LK No. Kep-09/PM/97 dated
1997. Izin tersebut telah diperbaharui beberapa 30 April 1997 and the Board of Directors Letter BEI
kali, terakhir berdasarkan Surat BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 dated 1 August 1997.
No. S-03881/BEI.ANG/07-2008 tanggal 14 Juli 2008. Permission has been updated several times, the
last by Letter BEI No. S-03881/BEI.ANG/07-2008
dated 14 July 2008.
Perusahaan berdomisili di Jakarta dan berkantor The Company is domiciled in Jakarta and its head
pusat di Gedung Bursa Efek Indonesia – Menara II, office is located at Indonesia Stock Exchange
Lt. 17, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Building, Tower II, 17th Floor, Jl. Jenderal
12190, Indonesia. Perusahaan mulai beroperasi secara Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190, Indonesia.
komersial sejak tanggal 14 September 1989. The Company started its commercial operation
on 14 September 1989.
Halaman -9- Page
328 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 331
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
Pemegang saham utama Perusahaan adalah PT Bank The Company’s major shareholders are PT Bank
Panin Tbk dan PT Patria Nusa Adamas. Entitas induk Panin Tbk and PT Patria Nusa Adamas.
terakhir (ultimate parent) PT Bank Panin Tbk adalah The ultimate parent entity of PT Bank Panin Tbk is
PT Panin Investment. Entitas induk terakhir (ultimate PT Panin Investment. The ultimate parent entity
parent) PT Patria Nusa Adamas adalah of PT Patria Nusa Adamas is PT Berkat Mitra Patria.
PT Berkat Mitra Patria.
Berdasarkan Akta pernyataan keputusan (“RUPS”) Based on Deed of Annual General Meeting of
Tahunan No. 21 tanggal 21 Agustus 2014 yang Shareholders No.21 dated 21 August 2014 of
dibuat oleh Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta, which has
yang telah diterima dan dicatat dalam database been received and recorded in Legal entity
Sisminbakum Kemenkumham RI berdasarkan Surat administration system database on The Minister
No. AHU-25562.40.22.2014 tanggal 21 Agustus 2014 of Law and Human Rights Republic of Indonesia
dan telah didaftarkan dalam daftar Perseroan dengan based on Letter No. AHU-25562.40.22.2014 on
No. AHU-0084558.40.80 Tahun 2014 tanggal 21 August 2014 and have been registered in the
21 Agustus 2014, masa jabatan Direksi adalah register of the company No. AHU-0084558.40.80
3 (tiga) tahun dan dewan komisaris adalah 5 (lima) Year 2014 on 21 August 2014, the term of the
tahun. board of directors are 3 (three) years and
commissioners are 5 (five) years.
Berdasarkan akta pernyataan keputusan RUPS Based on Deed of Annual General Meeting of
Tahunan No. 62 tanggal 29 Juni 2020 yang dibuat oleh shareholders No.62 dated 29 June 2020 of Fathiah
Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, yang telah Helmi, S.H., Notary in Jakarta, which has been
diterima dan dicatat dalam database Sisminbakum received and recorded in Legal entity
Kemenkumham RI berdasarkan Surat administration system database on The Minister
No. AHU-AH.01.03-0302244 tanggal 22 Juli 2020 dan of Law and Human Rights Republic of Indonesia
telah didaftarkan dalam daftar perseroan dengan based on Letter No. AHU-AH.01.03-0302244
No. AHU-0118663.AH.01.11 Tahun 2020 tanggal on 22 July 2020 and have been registered
22 Juli 2020, susunan anggota Dewan Komisaris, in the register of the company
Direksi dan Komite Audit Perusahaan pada tanggal No. AHU-0118663.AH.01.11 Year 2020 on
31 Desember 2024 dan 2023 adalah sebagai berikut: 22 July 2020, the member of the Company’s Board
of Commissioners, Board of Directors and Audit
Committee as of 31 December 2024 and 2023 were
as follows:
2024 2023
Dewan Komisaris Board of Commissioners
Presiden Komisaris Mu’min Ali Gunawan Mu’min Ali Gunawan President Commissioner
Wakil Presiden Komisaris Aries Liman Aries Liman Vice President Commissioner
Komisaris Kun Mawira Kun Mawira Commissioner
Komisaris Independen Peter Setiono Peter Setiono Independent Commissioner
Komisaris Independen Mustofa Mustofa Independent Commissioner
Direksi Board of Directors
Presiden Direktur Indra Christanto Indra Christanto President Director
Wakil Presiden Direktur Rosmini Lidarjono Rosmini Lidarjono Vice President Director
Direktur Menas Kusuma Shahaan Menas Kusuma Shahaan Director
Direktur Prama Nugraha Prama Nugraha Director
Direktur Tjiang Jefry Tjiang Jefry Director
Komite Audit Audit Committee
Ketua Peter Setiono Peter Setiono Chairman
Anggota Steven Himawan Steven Himawan Member
Anggota Ilvan Saputra Ilvan Saputra Member
Halaman - 10 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 329
Page 332
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
Pada tanggal 31 Desember 2024, Perusahaan dan As at 31 December 2024, the Company and its
entitas anaknya memiliki karyawan tetap sebanyak subsidiaries had 308 permanent employees
308 karyawan (2023: 316 karyawan) (tidak diaudit). (2023: 316 employees) (unaudited).
b. Penawaran umum efek b. Public offering of securities issued
1. Saham biasa 1. Ordinary shares
Pada tanggal 15 Mei 2000, Perusahaan On 15 May 2000, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua effective statement from the Chairman of
Bapepam berdasarkan suratnya No. S-106/PM/ Bapepam by its Decree No. S-106/PM/2000 to
2000 untuk melakukan penawaran umum perdana conduct the initial public offering of shares and
saham dan waran kepada masyarakat sejumlah warrants consisting of 80,000,000 common
80.000.000 saham biasa dengan nilai nominal shares with par value of Rp 500 per share at
Rp 500 per saham dengan harga penawaran offering price of Rp 550 per share and
Rp 550 per saham dan sejumlah 24.000.000 Waran 24,000,000 Series I Warrants (“Warrant”).
Seri I (“Waran”). Pelaksanaan waran tersebut These warrants expired on 2 June 2003 and no
telah kadaluarsa pada tanggal 2 Juni 2003 dan warrants, were exercised.
tidak ada waran yang dilaksanakan.
Perusahaan telah mencatatkan seluruh sahamnya The Company has listed all of its shares at the
pada PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”) pada tanggal Indonesia Stock Exchange on 31 May 2000
31 Mei 2000 dengan cara perdagangan tanpa through scriptless trading.
warkat (scriptless trading).
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of
Tahunan yang dinyatakan dalam Akta No. 64 Shareholders which was stipulated in Deed
tanggal 28 Mei 2004 dan Rapat Umum Pemegang No. 64 dated 28 May 2004 and Extraordinary
Saham Luar Biasa yang dinyatakan dalam Akta General Meeting of Shareholders which was
No. 65 tanggal 28 Mei 2004, keduanya dibuat stipulated in Deed No. 65 dated 28 May 2004,
di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris both of Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta,
di Jakarta, para pemegang saham menyetujui the shareholders agreed to distribute share
penetapan penggunaan laba bersih tahun 2003 dividends from 2003 net profit, with the ratio
untuk pembagian dividen saham, dengan of 1 share dividend allocated to every
perbandingan setiap kepemilikan 8 (delapan) 8 shares. Consequently, from 320,000,000
saham berhak memperoleh 1 (satu) dividen shares that have been issued by the Company,
saham, sehingga dari 320.000.000 saham yang 40,000,000 share dividends were distributed at
telah diterbitkan Perusahaan, jumlah dividen Rp 325 per share. This exercise price is higher
saham yang dibagikan adalah sebanyak than the nominal price of Rp 250 per share,
40.000.000 saham dengan harga pelaksanaan which eventually gave rise to additional paid-
sebesar Rp 325 per saham. Harga pelaksanaan in capital amounted to Rp 3,000,000,000
tersebut di atas nilai nominal Rp 250 per saham, (see Note 23).
sehingga Perusahaan mencatat agio saham
sebesar Rp 3.000.000.000 (lihat Catatan 23).
Halaman - 11 - Page
330 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 333
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
1. Saham biasa (Lanjutan) 1. Ordinary shares (Continued)
Dengan disetujuinya pembagian dividen tersebut, With the approval of the above dividend
modal ditempatkan dan disetor Perusahaan distribution, the Company’s issued and
meningkat dari Rp 80.000.000.000 yang fully paid-up capital increased from
terdiri dari 320.000.000 saham menjadi Rp 80,000,000,000 consisting of 320,000,000
Rp 90.000.000.000 yang terdiri dari 360.000.000 shares to Rp 90,000,000,000 consisting of
saham. 360,000,000 shares.
Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat Umum Based on Statement of Extraordinary Annual
Pemegang Saham Luar Biasa PT Panin Sekuritas General Meeting of Shareholders PT Panin
Tbk No.13 tanggal 7 Agustus 2007 dihadapan Sekuritas Tbk No.13 dated 7 August 2007 of
Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, para Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta,
pemegang saham menyetujui pemecahan nilai all shareholders approved splitting-up the
nominal saham perseroan (stock split) dari nominal value of Company’s shares (stock split)
Rp 250 per saham menjadi Rp 125 per saham atau whereby 1(one) old share with a par value of
dengan rasio setiap 1 (satu) saham lama dipecah Rp 250 per share was split into
menjadi 2 (dua) saham baru. Sehubungan dengan 2 (two) new shares of with a par value of
apa yang diuraikan di atas, modal dasar Rp 125 per share. Relating to explanation
Perusahaan menjadi sebesar Rp 160.000.000.000 above, the Company’s issued and fully paid-up
yaitu terdiri atas 1.280.000.000 lembar saham capital become Rp 160,000,000,000 consisting
dengan nilai nominal Rp 125 per saham. of 1,280,000,000 shares with par value of
Rp 125 per share.
Modal dasar tersebut telah ditempatkan dan The authorized capital has been issued and
disetor penuh sejumlah 720.000.000 lembar paid-up in full number of 720,000,000 shares,
saham dengan jumlah total nilai nominal with total nominal value Rp 90,000,000,000
Rp 90.000.000.000. entirely.
2. Obligasi 2. Bonds
Pada tanggal 8 September 2003, Perusahaan On 8 September 2003, the Company obtained
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua an effective statement from the Chairman of
Bapepam-LK berdasarkan suratnya No. S-2222/ Bapepam-LK by his Decree No. S-2222/PM/ 2003
PM/2003 untuk melakukan penawaran Obligasi to conduct the offering of Panin Sekuritas
Panin Sekuritas I tahun 2003, tanpa warkat Bonds I Year 2003 with face value of
sebesar Rp 100.000.000.000 dengan jangka waktu Rp 100,000,000,000, which was offerred at
5 (lima) tahun, yang ditawarkan 100% pada pasar 100% of face value in the primary market with
perdana dan tercatat pada Bursa Efek Surabaya 5 (five) years of maturity. These bonds were
(“BES”) pada tanggal 19 September 2003. listed at the Surabaya Stock Exchange on
19 September 2003.
Halaman - 12 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 331
Page 334
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
2. Obligasi (Lanjutan) 2. Bonds (Continued)
Pada tanggal 8 September 2003, Perusahaan On 8 September 2003, the Company obtained
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua an effective statement from the Chairman of
Bapepam-LK berdasarkan suratnya No. S-2222/ Bapepam-LK by his Decree No. S-2222/PM/ 2003
PM/2003 untuk melakukan penawaran Obligasi to conduct the offering of Panin Sekuritas
Panin Sekuritas I tahun 2003, tanpa warkat Bonds I Year 2003 with face value of
sebesar Rp 100.000.000.000 dengan jangka waktu Rp 100,000,000,000, which was offerred at
5 (lima) tahun, yang ditawarkan 100% pada pasar 100% of face value in the primary market with
perdana dan tercatat pada Bursa Efek Surabaya 5 (five) years of maturity. These bonds were
(“BES”) pada tanggal 19 September 2003. listed at the Surabaya Stock Exchange on
19 September 2003.
Obligasi tersebut dikenakan bunga sebesar 14,25% These bonds bear a fixed coupon rate of 14.25%
per tahun dan akan dibayarkan setiap per annum and the interest would be paid
3 (tiga) bulan yang dimulai pada tanggal every 3 (three) months commencing from
18 September 2003. 18 September 2003.
Perusahaan dapat membeli kembali obligasi yang The Company has a right to buy back the bonds
belum jatuh tempo apabila obligasi tersebut telah before their maturity, 1 (one) year subsequent
berumur 1 (satu) tahun sejak tanggal penerbitan. to its issuance. The bonds had been matured
Obligasi ini telah jatuh tempo dan dilunasi and fully settled on 18 September 2008.
seluruhnya pada tanggal 18 September 2008.
Pada tanggal 28 Februari 2005, Perusahaan On 28 February 2005, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua effective statement from the Chairman of
Bapepam-LK berdasarkan suratnya No. S-432/ Bapepam-LK by his Decree No. S-432/PM/2005
PM/ 2005 untuk melakukan penawaran Obligasi to conduct the offering of Panin Sekuritas
Panin Sekuritas II tahun 2005 sebesar Bonds II Year 2005 with face value of
Rp 75.000.000.000 yang terdiri dari 2 (dua) seri, Rp 75,000,000,000 consisting of 2 (two) series,
seri A dan seri B masing-masing sebesar series A and B, each with face value of
Rp 25.000.000.000 dan Rp 50.000.000.000. Rp 25,000,000,000 and Rp 50,000,000,000,
respectively.
Obligasi-obligasi tersebut dicatat di BES pada Those bonds were listed in the Surabaya Stock
tanggal 16 Maret 2005. Exchange on 16 March 2005.
Obligasi Panin Sekuritas II tahun 2005 Seri A Panin Sekuritas Bonds II Year 2005 Series A were
dikenakan bunga sebesar 10,50% per tahun dan due for repayment in 370 (three hundred and
berjangka waktu 370 (tiga ratus tujuh puluh) hari. seventy) days with bearing fixed coupon rate of
Obligasi tersebut sudah jatuh tempo dan telah 10.50% per annum. The bonds had been
dilunasi seluruhnya pada tanggal 20 Maret 2006. matured and fully settled on 20 March 2006.
Obligasi Panin Sekuritas II tahun 2005 Panin Sekuritas Bonds II Year 2005 Series B was
Seri B dikenakan bunga sebesar 11,625% per tahun due for repayment in 2 (two) years, with fixed
dan berjangka waktu 2 (dua) tahun. Obligasi coupon rate of 11.625% per annum which
tersebut sudah jatuh tempo dan sudah dilunasi matured and was fully settled on 15 March
seluruhnya oleh Perusahaan pada tanggal 2007.
15 Maret 2007.
Halaman - 13 - Page
332 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 335
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
2. Obligasi (Lanjutan) 2. Bonds (Continued)
Pada tanggal 7 Juni 2007, Perusahaan On 7 June 2007, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari effective statement from the Chairman of
Ketua Bapepam-LK berdasarkan suratnya Bapepam-LK by his Decree No. S-2710/BL/2007
No. S-2710/ BL/2007 untuk melakukan penawaran to conduct the offering of Panin Sekuritas
Obligasi Panin Sekuritas III Tahun 2007 dengan Bonds III Year 2007 with face value of
nilai nominal sebesar Rp 200.000.000.000. Rp 200,000,000,000, due for repayment in
Obligasi tersebut berjangka waktu 5 (lima) tahun 5 (five) years, has matured on 15 June 2012
dan telah jatuh tempo pada tanggal 15 Juni 2012 with fixed coupon rate of 11.75% per annum.
dan dikenakan bunga tetap sebesar 11,75% per
tahun.
Obligasi tersebut seluruhnya dicatatkan pada BEI, These bonds were listed at the Indonesia Stock
(dahulu BES) pada tanggal 18 Juni 2007. Obligasi Exchange, (formerly known as Surabaya Stock
ini telah jatuh tempo dan dilunasi seluruhnya Exchange) on 18 June 2007. The bonds mature
pada tanggal 15 Juni 2012. and was fully settled on 15 June 2012.
c. Struktur grup c. The group structure
Pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023, struktur As at 31 December 2024 and 2023, the structure of
Grup adalah sebagai berikut: the Group was as follows:
Tahun operasi Jumlah aset
komersial/ (sebelum eliminasi)/
Commentcement Persentase kepemilikan Total asset
Jenis usaha/ year of efektif/Effective (before elimination)
Entitas anak/ Domisili/ Nature of commercial percentage of ownership (Rp 000)
Subsidiaries Domicile business operations 2024 2023 2024 2023
PT Patria Investama Jakarta Perdagangan, - 99,99% 99,99% 113.656.322 62.130.514
industri,
pembangunan,
pertanian,
angkutan, jasa
dan percetakan/
Trading, industry,
construction,
agriculture,
transportation,
service and
printing
PT Panin Asset Jakarta Aset 2011 90,00% 90,00% 488.680.112 454.316.487
Management manajemen/Asset
management
Halaman - 14 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 333
Page 336
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama 1. PT Patria Investama
PT Patria Investama (“Entitas anak” atau “PIM”) PT Patria Investama (“Subsidiary” or “PIM”) was
dahulu bernama PT Panin Investment Management formerly known as PT Panin Investment
berkedudukan di Jakarta, didirikan berdasarkan Management, an entity domiciled in Jakarta,
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Fathiah was established based on Notarial Deed
Helmi, SH., Notaris di Jakarta, No. 3 tanggal 5 Juli No. 3 dated 5 July 2002, of Fathiah Helmi, S.H.,
2002 yang telah disahkan oleh Menteri Hukum dan Notary in Jakarta. The Deed of establishments
Hak Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan was approved by the Minister of Law and Human
Surat Keputusan No. C-12795.HT.01.01.TH.2002 Rights of the Republic of Indonesia based on its
tanggal 12 Juli 2002. Decision Letter No. C-12795.HT. 01.01.TH.2002
dated 12 July 2002.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiary has made changes to the articles
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris of association based on Notarial Deed No. 124
No.124 tanggal 28 Juni 2013 yang dibuat dated 28 June 2013, of Fathiah Helmi, S.H.,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Notary in Jakarta, the Deed of establishments
dan telah memperoleh persetujuan dari was approved by the Minister of Law and Human
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Rights of the Republic of Indonesia Number:
Nomor: AHU-40805.AH.01.02.Tahun 2013 tanggal AHU-40805.AH.01.02.Year 2013 dated 26 July
26 Juli 2013 dan telah diumumkan dalam 2013 and was published in the Supplement of
Tambahan Berita Negara Republik Indonesia State Gazette of the Republic of Indonesia No.
No. 76 tanggal 20 September 2013. 76 dated 20 September 2013.
Perubahan anggaran dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s articles of
antara lain: association are:
a. Perubahan nama entitas anak menjadi a. The changes of subsidiary’s name became
PT Patria Investama; PT Patria Investama;
b. Maksud dan tujuan serta kegiatan usaha entitas b. The purpose and the objective’s subsidiary
anak menjadi usaha dalam bidang as well as business activities become in the
perdagangan, industri, pembangunan, areas of trading, industry, construction,
pertanian, angkutan, jasa dan percetakan. agriculture, transportation, service and
printing.
Entitas anak telah memperoleh Surat Izin Usaha The subsidiary has obtained a business
Perdagangan (SIUP) dari Dinas Koperasi, Usaha license (SIUP) from The Department of
Mikro, Kecil, dan Menengah, dan Perdagangan Cooperatives, Micro Business, Small, and
Provinsi DKI Jakarta No. 1451/AC.1.7/31.74/- Medium Enterprises, and Trading of Provincial
1/.824.27/e/2018 tanggal 27 September 2018. DKI Jakarta No. 1451/AC.1.7/31.74/-
Sampai dengan tanggal laporan keuangan ini 1/.824.27/e/2018 dated 27 September 2018.
dibuat, entitas anak belum melakukan kegiatan Up to the date of this financial report,
operasional. the subsidiary has not started its commercial
operation.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiary has made changes to the articles
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris of association based on Notarial Deed No. 55
No.55 tanggal 17 April 2018 yang dibuat dated 17 April 2018, of Fathiah Helmi, S.H.,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Notary in Jakarta, the Deed of establishments
dan telah memperoleh persetujuan dari was approved by the Minister of Law and Human
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Rights of the Republic of Indonesia Number:
Nomor: AHU-0012154.AH.01.02.TAHUN 2018 AHU-0012154.AH.01.02. Year 2018 dated 5 June
tanggal 5 Juni 2018. 2018.
Halaman - 15 - Page
334 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 337
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama (Lanjutan) 1. PT Patria Investama (Continued)
Perubahan Anggaran Dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s Articles of
antara lain: Association are:
a. Pengurangan modal dasar PIM dengan cara a. The reduction of the PIM’s authorized capital
penarikan saham, yang semula sebesar stock withdrawal, which was originally
4.000.000 (empat juta) saham dengan nilai 4,000,000 (four millions) shares with par
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham value of Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
atau seluruhnya senilai Rp 4.000.000.000 equivalent of Rp 4,000,000,000 (four billions
(empat miliar Rupiah) menjadi sebesar Rupiah), becoming 1,000,000 (one million)
1.000.000 (satu juta) saham dengan senilai nilai shares with par value of Rp 1,000 (one
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham thousand Rupiah) or equivalent to
atau seluruhnya senilai Rp 1.000.000.000 (satu Rp 1,000,000,000 (one billion Rupiah);
miliar Rupiah).;
b. Pengurangan modal disetor PIM dengan cara b. The reduction of PIM’s paid-up capital by
penarikan saham, yang semula sebesar stock withdrawal, which was originally
1.000.000 (satu juta) saham dengan 1,000,000 (one million) shares with par
nilai nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) value of Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
per saham atau seluruhnya senilai equivalent to Rp 1,000,000,000 (one billion
Rp 1.000.000.000 (satu miliar Rupiah) Rupiah) becoming 491,000 (four hundreds
menjadi sebesar 491.000 (empat ratus ninety-one thousands) shares with par
sembilan puluh satu ribu) saham dengan nilai value Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham equivalent to Rp 491,000,000 (four
atau seluruhnya senilai Rp 491.000.000 hundreds ninety-one millions Rupiah). The
(empat ratus sembilan puluh satu juta reduction of Paid-in Capital amounting to
Rupiah). Pengurangan Modal Disetor sebesar 509,000 (five hundreds and nine thousands)
509.000 (lima ratus sembilan ribu) saham shares with par value Rp 1,000 (one
dengan nilai nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) thousand Rupiah) or equivalent to Rp
per saham atau seluruhnya senilai 509,000,000 (five hundreds and nine
Rp 509.000.000 (lima ratus sembilan juta millions Rupiah) is carried out and taken
Rupiah) dilakukan dan diambil bagian entirely by PT Patria Nusa Adamas, and PT
seluruhnya oleh PT Patria Nusa Adamas, dan Panin Sekuritas Tbk hereby declared that it
PT Panin Sekuritas Tbk dengan ini menyatakan did not reduce its capital ownership and PT
tidak mengurangi kepemilikan modalnya dan Patria Nusa Adamas hereby accepted that
PT Patria Nusa Adamas dengan ini menerima PT Panin Sekuritas Tbk did not perform any
PT Panin Sekuritas Tbk tidak melakukan capital stock reduction.
pengurangan modal.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiaries has made changes to the
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris articles of association based on Notarial Deed
No.2 tanggal 1 Agustus 2018 yang dibuat No. 2 dated 1 August 2018, of Fathiah Helmi,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta S.H., Notary in Jakarta, The Deed of
dan telah memperoleh persetujuan dari establishments was approved by the
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Minister of Law and Human Rights of the
Nomor: AHU-0015727.AH.01.02.TAHUN 2018 Republic of Indonesia Number: AHU-
tanggal 3 Agustus 2018. 0015727.AH.01.02.Year 2018 dated 3 August
2018.
Halaman - 16 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 335
Page 338
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama (Lanjutan) 1. PT Patria Investama (Continued)
Perubahan Anggaran Dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s Articles of
antara lain: Association are:
a. Peningkatan modal dasar PIM dari semula a. The increment in PIM’s authorized capital
Rp 1.000.000.000 (satu miliar Rupiah) yang from the original Rp 1,000,000,000 (one
terbagi atas 1.000.000 (satu juta) saham dan billion Rupiah) divided into 1,000,000 (one
masing-masing saham bernilai nominal million) shares and each share has a
Rp 1.000 (seribu Rupiah) menjadi nominal value Rp 1,000 (one thousand
Rp 200.000.000.000 (dua ratus miliar Rupiah) Rupiah) becomes Rp 200,000,000,000 (two
yang terbagi atas 200.000.000 (dua ratus juta) hundred billions Rupiah) divided into
saham dan masing¬masing saham bernilai 200,000,000 (two hundreds millions) shares
nominal Rp 1.000 (seribu rupiah); and each share has a nominal value of
Rp 1,000 (one thousand rupiah);
b. Peningkatan modal ditempatkan dan disetor b. The increment in PIM’s issued and
PIM dari semula Rp 491.000.000 (empat ratus paid-up capital which was originally
sembilan puluh satu juta Rupiah) yang terbagi Rp 491,000,000 (four hundreds ninety-one
atas 491.000 (empat ratus sembilan puluh millions Rupiah) divided into 491,000 (four
satu ribu) saham, masing-masing saham hundreds ninety-one thousands) shares,
bernilai nominal Rp 1.000 (seribu rupiah), with par value Rp 1,000 (one thousand
menjadi Rp 50.491.000.000 (lima puluh miliar rupiah), becoming Rp 50,491,000,000 (fifty
empat ratus sembilan puluh satu juta Rupiah) billions four hundreds ninety one millions)
yang terbagi atas 50.491.000 (lima puluh juta divided into 50,491,000 (fifty millions four
empat ratus sembilan puluh satu ribu) saham hundreds ninety thousands) shares, with
yang masing-masing saham bernilai nominal par value Rp 1,000 (one thousand Rupiah),
Rp 1.000 (seribu Rupiah), dimana seluruh which all the increment of issued and paid-
peningkatan Modal Ditempatkan dan Disetor up capital of PIM was performed by
Perseroan tersebut dilakukan oleh PT Panin PT Panin Sekuritas Tbk as the new parent
Sekuritas Tbk. entity.
Persentase kepemilikan saham oleh Perusahaan The percentage of Company’s stock ownership
adalah sebesar 99,99%, kekuasaan dalam is 99.99%, the power to control PT Patria
pengaturan operasional PT Patria Investama telah Investama’s financial policies and operational
sepenuhnya diserahkan kepada Perusahaan. management has been fully assigned to the
Dengan adanya pengendalian tersebut maka Company. Based on this control, the PT Patria
laporan keuangan PT Patria Investama akan Investama’s financial statements will be
dikonsolidasikan. consolidated.
2. PT Panin Asset Management 2. PT Panin Asset Management
PT Panin Asset Management (“PAM”) PT Panin Asset Management (“PAM”) domiciled
berkedudukan di Jakarta, didirikan berdasarkan in Jakarta, was established based on Notarial
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Fathiah Deed No. 32 dated 17 March 2011, of Fathiah
Helmi, SH., Notaris di Jakarta, Helmi, S.H., Notary in Jakarta and had been
No. 32 tanggal 17 Maret 2011 dan telah disahkan approved by the Minister of Law and Human
oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Rights of the Republic of Indonesia with list of
Republik Indonesia dengan daftar perseroan No. Company 2011 No. AHU-0033289.AH.01.09 Year
AHU-0033289. AH.01.09 tahun 2011 tanggal 26 2011 dated 26 April 2011 and was published in
April 2011 dan telah diumumkan dalam Berita the State Gazette of the Republic of Indonesia
Negara Republik Indonesia No. 69 tanggal 28 No. 69 dated 28 August 2012, Supplement No.
Agustus 2012, Tambahan No. 41752. 41752.
Halaman - 17 - Page
336 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 339
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
2. PT Panin Asset Management (Lanjutan) 2. PT Panin Asset Management (Continued)
Pada tanggal 18 Agustus 2011, PAM, entitas anak On 18 August 2011, PAM, a subsidiary
secara efektif melakukan kegiatan operasional effectively conduct operations because it has
karena telah mendapat izin usaha dari been received a business license from the
Kementerian Keuangan Republik Indonesia Badan Ministry of Finance of the Republic of Indonesia
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Capital Market Supervisory Agency and
berdasarkan surat keputusan BAPEPAM-LK Financial Institution based on Decree of
No. KEP-06/BL/MI/2011 tanggal 18 Agustus 2011. Bapepam-LK No. KEP-06/BL/ MI/2011 dated
Persentase kepemilikan saham Perusahaan di PAM 18 August 2011. The Company’s percentage
adalah sebesar 90%. intere ownership in PAM is 90%.
Perusahaan bersama-sama entitas anak untuk The Company together with its subsidiaries will be
selanjutnya disebut sebagai “Grup”. herein after referred as the “Group”.
d. Penerbitan laporan keuangan d. Issuance of financial statements
Manajemen Perusahaan bertanggung jawab atas The Management of the Company is responsible
penyusunan laporan keuangan konsolidasian ini yang for the preparation of the consolidated financial
telah diselesaikan dan diotorisasi oleh Direksi untuk statements which were completed and authorized
diterbitkan pada 18 Februari 2025. by Board of Directors on 18 February 2025.
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
financial statements
Laporan keuangan konsolidasian disusun sesuai The consolidated financial statements have been
dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, prepared in accordance with the Indonesian
termasuk Pernyataan dan Interpretasi Standar Financial Accounting Standards, which includes the
Akuntansi Keuangan yang diterbitkan oleh Dewan Statements and Interpretations of Financial
Standar Akuntansi Keuangan - Ikatan Akuntan Accounting Standards issued by the Financial
Indonesia serta Pedoman Akuntansi Perusahaan Efek Accounting Standards Board of Institute of
yang dikeluarkan oleh OJK (Otoritas Jasa Keuangan) Accountant in Indonesia and Accounting Guidance
No.25/SEOJK/04/2021 tentang Perlakuan Akuntansi for Securities Company issued by OJK (Otoritas Jasa
Perusahan Efek untuk entitas yang berada di bawah Keuangan) No.25/SEOJK/04/2021 regarding the
pengawasannya. Accounting Treatment of Securities Companies for
entities that are under its supervision.
Laporan keuangan konsolidasian disusun berdasarkan The consolidated financial statements have been
konsep biaya perolehan dan atas dasar akrual kecuali prepared on historical cost and the accrual basis,
untuk laporan arus kas konsolidasian. except the consolidated statement of cash flow.
Laporan arus kas konsolidasian disusun dengan The consolidated financial statements of cash
menggunakan metode langsung yang diklasifikasikan flows are prepared using direct method classified
sebagai aktivitas operasi, aktivitas investasi dan into operating activities, investing activities and
aktivitas pendanaan. financing activities.
Halaman - 18 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 337
Page 340
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
(Lanjutan) financial statements (Continued)
Laporan keuangan konsolidasian Grup disajikan dalam The consolidated financial statements of the Group
Indonesia Rupiah (“Rp”) yang merupakan mata uang are presented in Indonesian Rupiah (“Rp”) which is
fungsional Perusahaan, kecuali dinyatakan lain. the functional currency of the Company, unless
otherwise stated.
Penyusunan laporan keuangan konsolidasian The preparation of consolidated financial
berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia statements in conformity with Indonesian Financial
mengharuskan penggunaan estimasi akuntansi penting Accounting Standards requires the use of certain
tertentu. Hal tersebut juga mengharuskan critical accounting estimates and asumptions. It
manajemen untuk membuat pertimbangan dalam also requires management to exercise its
proses penerapan kebijakan akuntansi Grup. Area- judgement in the process of applying the Group’s
area yang memerlukan tingkat pertimbangan yang accounting policies. The areas involving a higher
lebih tinggi atau kompleks, atau area dimana asumsi degree of judgement or complexity, or areas where
dan estimasi yang berdampak signifikan terhadap assumptions and estimate are significant to the
laporan keuangan konsolidasian diungkapkan dalam consolidated financial statements are disclosed in
Catatan 3. Note 3.
Standar baru, amendemen dan penyesuaian New Standards, amendments and improvements
Standar Akuntansi Keuangan efektif 1 Januari 2024 of Financial Accounting Standards effective from
1 January 2024
Penerapan standar baru, amendemen dan The adoption of new standards, amendments and
penyesuaian yang telah diterbitkan, dan yang akan improvements issued and effective for the
berlaku efektif untuk tahun buku yang dimulai pada financial year at or after 1 January 2024 which do
atau setelah 1 Januari 2024 namun tidak berdampak not have substantial changes to the Group’s
secara subtansial terhadap kebijakan akuntansi Grup accounting policies and had no material impact on
dan tidak memiliki pengaruh material terhadap the consolidated financial statement are as
laporan keuangan konsolidasian adalah sebagai follows:
berikut:
- Amendemen PSAK 207 “Laporan Arus Kas” dan - Amendment SFAS 207 “Statement of Cash
Amendemen PSAK 107 ”Instrumen Keuangan: Flow” and Amendment SFAS 107 “Financial
Pengungkapan tentang Pengaturan Pembiayaan Instrument: Disclosures regarding Supplier
Pemasok” Finance Arrangements”
Amendemen ini memperjelas pengungkapan These amendments clarify disclosures
terkait pengaturan pembiayaan pemasok, regarding supplier financing arrangements,
sehingga memungkinkan pengguna untuk menilai allows users to assess the impact of the
dampak fasilitas pembiayaan tersebut terhadap financing facility on liabilities, cash flow and
liabilitas, arus kas, dan likuiditas, serta liquidity, as well as the impact if the financing
dampaknya jika fasilitas pembiayaan tidak lagi facility is no longer available. The amendments
tersedia. Amendemen tersebut mengharuskan require entities to provide certain specific
entitas untuk memberikan pengungkapan disclosures (qualitative and quantitative)
tertentu (kualitatif dan kuantitatif) yang terkait related to supplier finance arrangements. The
dengan pengaturan pembiayaan pemasok. amendments also provide guidance on
Amendemen tersebut juga memberikan panduan characteristics of supplier finance
tentang karakteristik pengaturan pembiayaan arrangements.
pemasok.
Halaman - 19 - Page
338 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 341
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated financial
(Lanjutan) statements (Continued)
Standar baru, amendemen dan penyesuaian Standar New Standards, amendments and improvements of
Akuntansi Keuangan efektif 1 Januari 2024 (Lanjutan) Financial Accounting Standards effective from 1
January 2024 (Continued)
- Amendemen PSAK 116 “Sewa tentang Liabilitas - Leases regarding Lease Liability in a Sale and
Sewa dalam Jual dan Sewa Balik” Leaseback – Amandments to SFAS 116
Amendemen ini mengatur pengukuran selanjutnya This amendment regulates the subsequent
atas transaksi jual dan sewa balik, mencakup measurement of sale and leaseback
penjelasan bagaimana entitas mencatat penjualan transactions, to explain how an entity records
dan penyewaan kembali setelah tanggal transaksi. sales and leasebacks after the date of the
Sebelum Amendemen, PSAK 116 tidak membuat transaction. Prior to the Amendments, PSAK
persyaratan pengukuran khusus untuk kewajiban 116 did not contain specific measurement
sewa yang mungkin memuat pembayaran sewa requirements for lease liabilities that may
variabel yang timbul dalam transaksi jual dan sewa contain variable lease payments arising in a
balik, seperti transaksi jual dan sewa kembali yang sale and leaseback transaction, such as sale and
sebagian atau seluruh pembayaran sewanya leaseback transactions where some or all of the
merupakan pembayaran sewa variabel yang tidak rental payments are variable rental payments
bergantung pada indeks atau suku bunga, that are not dependent on indexes or rates are
kemungkinan besar akan terkena dampaknya. likely to be impacted.
Dalam menerapkan persyaratan pengukuran In applying the subsequent measurement
kewajiban sewa berikutnya pada transaksi jual dan requirements of lease liabilities to a sale and
sewa balik, amendemen mengharuskan penjual- leaseback transaction, the Amendments require a
penyewa untuk menentukan ’pembayaran sewa’ sellerlessee to determine ‘lease payments’ or
atau ’pembayaran sewa yang direvisi’ sedemikian ‘revised lease payments’ in a way that the
rupa sehingga penjual-penyewa tidak akan mengakui sellerlessee would not recognise any amount of
sejumlah keuntungan atau kerugian yang terkait the gain or loss that relates to the right of use
dengan hak pengguna yang dimiliki oleh penjual- retained by the seller-lessee.
penyewa.
- Amandemen PSAK 201 “Penyajian Laporan Keuangan - Amendment SFAS 201 “Presentation of Financial
tentang Liabilitas Jangka Panjang dengan Kovenan” Statements regarding Long Term Liabilities with
Covenant”
Amendemen ini mengatur bahwa hanya kovenan This amendment provides that only covenants
yang harus dipatuhi entitas pada atau sebelum with which an entity is subject to compliance on
tanggal pelaporan sehingga kondisi yang harus or before the reporting date which an entity must
dipatuhi suatu entitas dalam waktu dua belas bulan comply within twelve months after the reporting
setelah periode pelaporan mempengaruhi klasifikasi period affect the classification of a liability, will
suatu kewajiban yang akan memengaruhi klasifikasi affect the classification of liabilities as current or
liabilitas jangka pendek atau jangka panjang serta non-current and their disclosure.
pengungkapannya.
Halaman - 20 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 339
Page 342
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
(Lanjutan) financial statements (Continued)
Standar baru, interpretasi dan amendemen yang New standard, interpretasi, and amendment
belum efektif that are not yet effective
- PSAK 117 “Kontrak Asuransi” - SFAS 117 “Insurance Contracts”
Kontrak Asuransi mengatur relaksasi beberapa Insurance Contracts regulates the relaxation of
ketentuan pada perusahaan asuransi seperti several provisions for insurance companies
pemisahan antara pendapatan yang diperoleh such as the separation between income
dari bisnis asuransi dan bisnis investasi, termasuk derived from the insurance business and
penambahan pengecualian ruang lingkup, investment business, including the addition of
penyesuaian penyajian laporan keuangan, scope exceptions, adjustments to the
penerapan opsi mitigasi risiko dan beberapa presentation of financial statements,
modifikasi pada ketentuan transisi. implementation of risk mitigation options and
several modifications to transition provisions.
- Amendemen PSAK 221 “Pengaruh Perubahan Kurs - Amendment SFAS 221 “Effect of Changes in
Valuta Asing tentang kekurangan ketertukaran” Foreign Exchange Rates on lack of
convertibility”
Amendemen ini menjelaskan pengaturan This amendment clarifies the provisions
pengungkapan terkait kondisi ketika suatu mata related to conditions when a currency is not
uang tidak tertukarkan. convertible and its disclosure.
Grup sedang mempelajari dampak yang mungkin timbul The Group is still evaluating the possible impact of
atas penerbitan standar akuntansi keuangan tersebut. the issuance of these financial accounting standards.
b. Dasar konsolidasi b. Basis of consolidation
Apabila Perusahaan mengendalikan investee, maka hal The Company control over an investee, it will be
tersebut diklasifikasikan sebagai entitas anak. classified as a subsidiary. The Company will control
Perusahaan mengendalikan investee jika tiga elemen an investee if all three of the following elements are
berikut terpenuhi yakni kekuasaan atas investee, hak present whicj are power over the investee, exposure
atas imbal hasil variable dari keterlibatannya dengan to variable returns from the investee, and the ability
investee, dan kemampuan untuk menggunakan of the investor to use its power to affect those
kekuasaannya atas investee untuk mempengaruhi jumlah variable returns. Control is able to be reassessed
imbal hasil investor. Pengendalian dapat dikaji kembali whenever facts and circumstances indicate that there
ketika fakta dan kondisi mengindikasikan bahwa terdapat may be a change in any of these elements of control.
kemungkinan adanya perubahan pada elemen
pengendalian tersebut.
Halaman - 21 - Page
340 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 343
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
b. Dasar konsolidasi (Lanjutan) b. Basis of consolidation (Continued)
Pengendalian de-facto terjadi pada situasi dimana De-facto control exists in the situation where the
Perusahaan memiliki kemampuan praktis untuk Company has the practical ability to direct the
mengarahkan aktivitas relevan atas investee tanpa relevant activities of the investee without holding the
memiliki hak suara mayoritas. Untuk menentukan apakah majority of the voting rights. In determining whether
pengendalian de-facto terjadi, maka Perusahaan de-facto control exists the Company considers all
mempertimbangkan beberapa fAkta dan keadaan berikut relevant facts and circumstances, including:
ini:
- Ukuran kepemilikan hak suara entitas relatif terhadap - The size of the Company’s voting rights relative to
ukuran dan penyebaran kepemilikan pemilik suara lain both the size and dispersion of other parties who
hold voting rights
- Hak suara potensial yang substantif yang dimiliki oleh - Substantive potential voting rights held by the
perusahaan dan para pihak lain Company and by other parties
- Pengaturan kontraktual lain - Other contractual arrangements
- Pola historis dalam penggunaan hak suara - Historic patterns in voting attendance
Laporan keuangan konsolidasian menyajikan hasil The consolidated financial statements present the
Perusahaan dan entitas anaknya (“Grup”) seolah-olah results of the Company and its subsidiaries ("the
merupakan satu entitas. Transaksi antar entitas dan Group") as if they formed a single entity.
saldo antara 2 (dua) perusahaan dalam Grup oleh karena Intercompany transactions and balances between
itu dieliminasi secara penuh. 2 (two) Companies in Group are eliminated in full.
Grup menerapkan metode akuisisi untuk mencatat The Group applies the acquisition method to account
kombinasi bisnis. Imbalan yang dialihkan untuk akuisisi for business combinations. The consideration
suatu entitas anak adalah sebesar nilai wajar aset yang transferred for the acquisition of a subsidiary is the
dialihkan, liabilitas yang diakui terhadap pemilik pihak fair value of the assets transferred, the liabilities
yang diakusisi sebelumnya dan kepentingan ekuitas yang incurred to the former owners of the acquiree and the
diterbitkan oleh Grup. Imbalan yang dialihkan termasuk equity interests issued by the Group. The
nilai wajar aset atau liabilitas yang timbul dari consideration transferred includes the fair value of
kesepakatan imbalan kontinjensi. Aset teridentifikasi any asset or liability resulting from a contingent
yang diperoleh dan liabilitas serta liabilitas kontinjensi consideration arrangement. Identifiable assets
yang diambil alih dalam suatu kombinasi bisnis diukur acquired and liabilities and contingent liabilities
pada awalnya sebesar nilai wajar pada tanggal akuisisi. assumed in a business combination are measured
initially at their fair values at the acquisition date.
Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Transactions with non-controlling interests
Grup mengakui kepentingan nonpengendali pada pihak The Group recognises any non-controlling interest in
yang diakuisisi baik sebesar nilai wajar atau sebesar the acquiree on an acquisition-byacquisition basis,
bagian proporsional kepentingan non pengendali atas either at fair value or at the non controlling interest’s
aset neto pihak yang diakuisisi. Kepentingan proportionate share of the acquiree’s net assets. Non-
nonpengendali disajikan di ekuitas dalam laporan posisi controlling interest is reported as equity in the
keuangan konsolidasian, terpisah dari ekuitas pemilik consolidated statement of financial position, separate
entitas induk. from the owner of the parent’s equity.
Halaman - 22 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 341
Page 344
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
b. Dasar konsolidasi (Lanjutan) b. Basis of consolidation (Continued)
Transaksi yang dieliminasi pada konsolidasi Transactions eliminated on consolidation
Saldo dan transaksi antar Grup dan semua pendapatan Intra-group balances and transactions, and any
dan beban yang belum terealisasi yang timbul dari unrealized income and expenses arising from intra-
transaksi antar Grup, dieliminasi di dalam penyusunan group transactions, are eliminated to prepare the
dan penyajian laporan keuangan konsolidasian. Laba consolidated financial statements. Unrealized
yang belum terealisasi yang timbul dari transaksi gains arising from transactions with associates are
dengan entitas asosiasi dieliminasi terhadap investasi eliminated against the investment to the extent of
dari bagian Grup di dalam investee. Kerugian yang the Group’s interest in the investee. Unrealized
belum terealisasi dieliminasi dengan cara yang sama losses are eliminated in the same way as unrealized
dengan keuntungan yang belum terealisasi, hanya gains, but only to the extent that there is no
apabila tidak terdapat bukti penurunan nilai. evidence of impairment.
Perubahan kepemilikan tanpa kehilangan Changes in ownership interests in subsidiaries
pengendalian without change of control
Transaksi dengan kepentingan nonpengendali yang Transactions with non-controlling interests that do
tidak mengakibatkan hilangnya pengendalian not result in loss of control are accounted for as
merupakan transaksi ekuitas. Selisih antara nilai equity transactions. The difference between the
wajar imbalan yang dibayar dan bagian yang diakuisisi fair value of any consideration paid and the
atas nilai tercatat aset neto entitas anak dicatat pada relevant share acquired of the carrying value of net
ekuitas. Keuntungan atau kerugian pelepasan assets of the subsidiary is recorded in equity. Gains
kepentingan nonpengendali juga dicatat pada or losses on disposals to non-controlling interests
ekuitas. are also recorded in equity.
Pelepasan entitas anak Disposal of subsidiaries
Ketika Grup tidak lagi memiliki pengendalian atau, When the Group ceases to have control, any
kepentingan yang masih tersisa atas entitas diukur retained interest in the entity is remeasured to its
kembali berdasarkan nilai wajarnya, dan perubahan fair value at the date when the control is lost, with
nilai tercatat diakui dalam laporan laba rugi. Nilai the change in carrying amount recognised in profit
tercatat awal adalah sebesar nilai wajar untuk or loss. The fair value is the initial carrying amount
kepentingan pengukuran kembali kepentingan yang for the purposes of subsequently accounting for the
tersisa sebagai entitas asosiasi, ventura bersama atau retained interest as an associate, joint venture or
aset keuangan. Di samping itu, jumlah yang financial asset. In addition, any amounts previously
sebelumnya diakui pada pendapatan komprehensif recognised in other comprehensive income in
lain sehubungan dengan entitas tersebut dicatat respect of that entity are accounted for as if the
seolah-olah Grup telah melepas aset atau liabilitas Group had directly disposed of the related assets
terkait. Hal ini dapat berarti bahwa jumlah yang or liabilities. This may mean that amounts
sebelumnya diakui pada pendapatan komprehensif previously recognised in other comprehensive
lain direklasifikasi ke laporan laba rugi. income are reclassified to profit or loss.
c. Kas dan setara kas c. Cash and cash equivalent
Kas dan setara kas meliputi uang kas, uang yang ada Cash and cash equivalent include cash on hand and
di bank serta deposito berjangka yang akan jatuh in banks and all time deposits which were within or
tempo dalam waktu 3 (tiga) bulan atau kurang dari less than 3 (three) months of maturity when
tanggal penempatannya dan tidak digunakan sebagai acquired and not being used as collateral of loans
jaminan atas pinjaman serta tidak dibatasi and not restricted for use.
penggunaannya.
Halaman - 23 - Page
342 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 345
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan d. Financial assets and financial liabilities
Grup telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi The Group have adopted Indonesian Statement of
Keuangan (PSAK) 109 “Instrumen Keuangan” sejak Financial Accounting Standards (SFAS) 109
tanggal 1 Januari 2020. "Financial instruments" since the date 1 January
2020.
PSAK 109 membahas klasifikasi, pengukuran dan SFAS 109 addresses the classification,
penghentian pengakuan dari aset dan liabilitas measurement and derecognition of financial assets
keuangan, serta memperkenalkan model penurunan and financial liabilities, besides introduces a new
nilai baru untuk aset keuangan. impairment model for financial assets.
Grup telah melakukan kajian yang terperinci atas The Group has been undertake a detailed
klasifikasi dan pengukuran dari aset keuangan. Aset assessment of the classification and measurement
keuangan yang dimiliki oleh Grup mencakup: of financial assets. The financial assets held by the
Group include:
a. Investasi dalam ekuitas yang sekarang diukur pada a. Equity investments currently measured at fair
nilai wajar melalui laba rugi yang kemungkinan value through profit or loss (FVPL) which
besar akan dilanjutkan untuk diukur berdasarkan would likely continue to be measured on the
basis yang sama di bawah PSAK 109, dan; same basis under SFAS 109, and;
b. Instrumen utang yang sekarang diklasifikasikan b. Debt instruments currently classified as held
sebagai dimiliki hingga jatuh tempo dan diukur to-maturity and measured at amortised cost
pada biaya amortisasi yang tampaknya memenuhi which appear to meet the conditions for
persyaratan untuk klasifikasi pada biaya classification at amortised cost under SFAS
amortisasi di bawah PSAK 109. 109.
Dengan begitu tidak ada perubahan perlakuan Hence there will be no change to the accounting
akuntansi untuk aset-aset tersebut. Oleh karena itu, treatment for these assets. Accordingly, the Group
Grup tidak mengharapkan pedoman baru tersebut does not expect the new guidance to have a
memiliki dampak yang signifikan terhadap klasifikasi significant impact on the classification and
dan pengukuran aset keuangannya. measurement of its financial assets.
Tidak akan ada dampak terhadap perlakuan akuntansi There will be no impact on the Group’s accounting
untuk liabilitas keuangan Grup, karena persyaratan for financial liabilities, as the new requirements
yang baru hanya berdampak kepada perlakuan only affect the accounting for financial liabilities
akuntansi untuk liabilitas keuangan yang yang that are designated at fair value through profit or
ditetapkan pada nilai wajar melalui laba rugi dan loss and the Group does not have any such
Grup tidak memiliki liabilitas tersebut. Peraturan liabilities. The derecognition rules have been
penghentian pengakuan telah dipindahkan dari PSAK transferred from SFAS 55 and have not been
55 dan tidak mengalami perubahan. changed.
Model penurunan nilai yang baru mensyaratkan The new impairment model requires the
pengakuan atas provisi penurunan nilai berdasarkan recognition of impairment provisions based on
kerugian kredit espektasian daripada hanya kerugian expected credit losses (ECL) rather than only
kredit seperti kasus dalam PSAK 55. Hal ini berlaku incurred credit losses as is the case under SFAS 55.
untuk aset keuangan diklasifikasi dalam biaya It applies to financial assets classified at amortised
amortisasi, instrumen utang diukur pada nilai wajar cost, debt instruments measured at FVOCI,
melalui penghasilan komprehensif lainnya, kontrak contract assets under SFAS 115 revenue from
aset dalam PSAK 115 pendapatan dari kontrak contracts with customers, lease receivables, loan
pelanggan, piutang sewa, komitmen pinjaman dan commitments and certain financial guarantee
kontrak garansi keuangan tertentu. Grup telah contracts. The Group has been undertaken a
melakukan tinjauan mendalam tentang bagaimana detailed assessment of how its impairment
provisi penurunan nilainya akan terkena dampak provisions would be affected by the new model, it
model baru ini, hal itu menghasilkan pengakuan dini result in an earlier recognition of credit losses.
atas kerugian kredit.
Halaman - 24 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 343
Page 346
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan Financial assets
Sejak 1 Januari 2020, Grup mengklasifikasikan aset Since 1 January 2020, the Group classifies its
keuangannya berdasarkan kategori sebagai berikut financial assets according to the following
pada saat pengakuan awal: categories at initial recognition:
- Aset keuangan yang diukur pada nilai wajar - Financial assets measured at fair value through
melalui laba rugi; profit or loss;
- Aset keuangan yang diukur pada nilai wajar - Financial assets measured at fair value through
melalui penghasilan komprehensif lain; other comprehensive income;
- Aset keuangan yang diukur pada biaya perolehan - Financial assets carried at amortized cost.
diamortisasi.
Aset keuangan diukur pada biaya perolehan Financial assets are measured at amortized cost if
diamortisasi jika memenuhi kondisi sebagai berikut: they meet the following conditions:
- aset keuangan dikelola dalam model bisnis yang - financial assets are managed in a business
bertujuan untuk memiliki aset keuangan dalam model that aims to have financial assets in
rangka mendapatkan arus kas kontraktual; dan order to obtain contractual cash flow; and
- persyaratan kontraktual dari aset keuangan - the contractual terms of the financial asset
tersebut memberikan hak pada tanggal tertentu provide rights on a certain date for cash flow
atas arus kas yang diperoleh semata dari obtained solely from payment of principal and
pembayaran pokok dan bunga (solely payments of interest (SPPI) on the principal amount owed.
principal and interest - SPPI) dari jumlah pokok
terutang.
Aset keuangan diukur pada nilai wajar melalui Financial assets are measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain jika memenuhi kondisi other comprehensive income if they meet the
sebagai berikut: following conditions:
- Aset keuangan dikelola dalam model bisnis yang - Financial assets are managed in a business
bertujuan untuk mendapatkan arus kas model that aims to obtain contractual cash
kontraktual dan menjual aset keuangan; dan flow and sell financial assets; and
- Persyaratan kontraktual dari aset keuangan - The contractual requirements of the financial
tersebut memenuhi kriteria SPPI. assets meet the SPPI criteria.
Aset keuangan lainnya yang tidak memenuhi Other financial assets that do not meet the
persyaratan untuk diklasifikasikan sebagai aset requirements to be classified as financial assets
keuangan diukur pada biaya perolehan diamortisasi measured at amortized cost or fair value through
atau nilai wajar melalui penghasilan komprehensif other comprehensive income, are classified as
lain, diklasifikasikan sebagai diukur pada nilai wajar measured at fair value through profit or loss.
melalui laba rugi.
Saat pengakuan awal Perusahaan dan entitas At initial recognition, the Company and its
anaknya dapat membuat penetapan yang tidak dapat subsidiaries can make an irrevocable
dibatalkan untuk mengukur aset yang memenuhi determination to measure assets that meet the
persyaratan untuk diukur pada biaya perolehan requirements to be measured at amortized cost or
diamortisasi atau nilai wajar melalui penghasilan fair value through other comprehensive income at
komprehensif lain pada nilai wajar melalui laba rugi, fair value through profit or loss, if the
apabila penetapan tersebut mengeliminasi atau determination eliminates or significantly reduces
secara signifikan mengurangi inkonsistensi the measurement or recognition inconsistencies
pengukuran atau pengakuan (kadang disebut sebagai (sometimes referred to as "accounting mismatch").
“accounting mismatch”).
Halaman - 25 - Page
344 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 347
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Pengujian SPPI - Penilaian mengenai arus kas SPPI Test - Evaluation of contractual cash flows
kontraktual yang diperoleh semata dari pembayaran obtained solely from payment of principal and
pokok dan bunga interest
Sebagai langkah pertama dari proses klasifikasi, As a first step of its classification process, the
Perusahaan dan entitas anaknya menilai persyaratan Company and its subsidiaries assesses the
kontraktual dari aset keuangan untuk contractual terms of financial assets to identify
mengidentifikasi apakah mereka memenuhi whether they meet the SPPI test.
pengujian SPPI.
Pokok pinjaman untuk tujuan pengujian ini Principal for the purpose of this test is defined as
didefinisikan sebagai nilai wajar dari aset keuangan the fair value of the financial asset at initial
pada pengakuan awal dan dapat berubah selama recognition and may change over the life of the
umur aset keuangan (misalnya, jika ada pembayaran financial asset (for example, if there are
pokok atau amortisasi premi/diskon). repayments of principal or amortisastion of the
premium/discount)
Elemen bunga yang paling signifikan dalam perjanjian The most significant elements of interest within a
kredit biasanya adalah pertimbangan atas nilai waktu lending arrangement are typically the
dari uang dan risiko kredit. Untuk membuat penilaian consideration for the time value of money and
SPPI, Perusahaan dan entitas anaknya menerapkan credit risk. To make the SPPI assessment, the
pertimbangan dan memperhatikan faktor-faktor yang Company and its subsidiaries applies judgement
relevan seperti mata uang dimana aset keuangan and considers relevant factors such as the
didenominasikan dan periode pada saat suku bunga currency in which the financial asset is
ditetapkan. denominated, and the period for which the
interest rate is set.
Sebaliknya, persyaratan kontraktual yang In contrast, contractual terms that introduce a
memberikan eksposur lebih dari de minimis atas more than de minimis exposure to risks or
risiko atau volatilitas dalam arus kas kontraktual yang volatility in the contractual cash flows that are
tidak terkait dengan dasar pengaturan pinjaman, unrelated to a basic lending arrangement, do not
tidak menimbulkan arus kas kontraktual SPPI atas give rise to contractual cash flows that are solely
jumlah saldo. Dalam kasus seperti itu, aset keuangan payments of principal and interest on the amount
diharuskan untuk diukur pada FVPL. outstanding. In such cases, the financial asset is
required to be measured at FVPL.
Penilaian model bisnis Business model assessment
Perusahaan dan entitas anaknya menentukan model The Company and its subsidiaries determines its
bisnisnya berdasarkan tingkat yang paling business model at the level that best reflects how
mencerminkan bagaimana Perusahaan dan entitas it manages groups of financial assets to achieve its
anaknya mengelola kelompok aset keuangannya business objective.
untuk mencapai tujuan bisnisnya.
Halaman - 26 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 345
Page 348
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Penilaian model bisnis (Lanjutan) Business model assessment (Continued)
Model bisnis Perusahaan dan entitas anaknya tidak dinilai The business model of the Company and its
berdasarkan masing- masing instrumennya, tetapi pada subsidiaries is not valued based on their respective
tingkat portofolio secara agregat yang lebih tinggi dan instruments, but at a higher aggregate portfolio level
didasarkan pada faktor-faktor yang dapat diamati and is based on observable factors such as:
seperti:
• Bagaimana kinerja model bisnis dan aset keuangan • How the performance of the business model and
yang dimiliki dalam model bisnis tersebut dievaluasi the financial assets held within that business
dan dilaporkan kepada personel manajemen kunci; model are evaluated and reported to the entity's
key management personnel;
• Risiko yang mempengaruhi kinerja model bisnis (dan • The risks that affect the performance of the
aset keuangan yang dimiliki dalam model bisnis business model (and the financial assets held
tersebut) dan, khususnya, bagaimana cara risiko within that business model) and, in particular the
tersebut dikelola; way those risks are managed;
• Bagaimana manajer bisnis dikompensasi (misalnya, • How managers of the business are compensated
apakah kompensasi didasarkan pada nilai wajar dari (for example, whether the compensation is based
aset yang dikelola atau pada arus kas kontraktual on the fair value of the assets managed or on the
yang tertagih). contractual cash flows collected).
Penilaian model bisnis didasarkan pada skenario yang The business model assessment is based on reasonably
diharapkan secara wajar tanpa mempertimbangkan expected scenarios without taking “worst case” or
skenario “worst case” atau “stress case”. Jika arus kas “stress case” scenarios into account. If cash flows
setelah pengakuan awal direalisasikan dengan cara yang after initial recognition are realised in a way that is
berbeda dari yang awal diharapkan, Perusahaan dan different from the Company and its subsidiaries's
entitas anaknya tidak mengubah klasifikasi aset original expectations, the Company and its
keuangan dimiliki yang tersisa dalam model bisnis subsidiaries does not change the classification of the
tersebut, tetapi memasukkan informasi tersebut dalam remaining financial assets held in that business model,
melakukan penilaian atas aset keuangan yang baru atau but incorporates such information when assessing
yang baru dibeli selanjutnya. newly originated or newly purchased financial assets
going forward.
Setelah pengakuan awal, aset keuangan pada biaya After initial measurement, financial assets at
perolehan diamortisasi selanjutnya diukur pada biaya amortized cost are subsequently measured at
perolehan diamortisasi dengan menggunakan metode amortised cost using the EIR method, less any
EIR, dikurangi dengan penurunan nilai. Biaya perolehan impairment. Amortized cost is calculated by taking
diamortisasi dengan memperhitungkan diskonto atau into account any discount or premium on acquisition
premi pada awal akuisisi dan fee/biaya sebagai bagian and fees/costs that are an integral part of the EIR. The
yang tidak terpisahkan dari EIR. Amortisasi dan kerugian amortization and the losses arising from impairment
yang timbul dari penurunan nilai diakui dalam laporan of such investments are recognized in the statement
laba rugi dan penghasilan komprehensif lain. of profit or loss and other comprehensive income.
Investasi pada instrumen ekuitas Investment in equity instruments
Grup memiliki sejumlah investasi strategis dalam entitas The Group has a number of strategic investments in
yang listed dan tidak-listed yang tidak diperhitungkan listed and unlisted entities which are not accounted
sebagai entitas anak, asosiasi atau entitas pengendalian for as subsidiaries, associates or jointly controlled
bersama. entities.
Halaman - 27 - Page
346 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 349
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Investasi pada instrumen ekuitas (Lanjutan) Investment in equity instruments (Continued)
Untuk investasi tersebut, Grup telah melakukan For those investments, the Group has made an
pemilihan yang tidak dapat dibatalkan untuk irrevocable election to classify the investments at
mengklasifikasikan investasi pada FVTOCI daripada FVTOCI rather than FVTPL as the Group considers this
FVTPL karena Grup menganggap pengukuran ini paling measurement to be the most representative of the
representatif untuk model bisnis aset ini. business model for these assets.
Investasi pada instrumen ekuitas pada FVTOCI pada Investments in these equity instruments at FVTOCI are
awalnya diukur pada nilai wajar ditambah biaya initially measured at fair value plus transaction costs.
transaksi. Kemudian, aset diukur pada nilai wajar dengan Subsequently, they are measured at fair value with
keuntungan dan kerugian yang timbul dari perubahan gains and losses arising from changes in fair value
nilai wajar diakui pada penghasilan komprehensif lain recognised in other comprehensive income and
dan diakumulasikan dalam keuntungan belum direalisasi accumulated in the unrealized gain from changes in
dari perubahan nilai wajar aset keuangan FVTOCI. fair value of FVTOCI financial assets.
Akumulasi keuntungan atau kerugian tidak direklasifikasi The cumulative gain or loss is not reclassified to profit
ke laba rugi pada saat penarikan investasi pada or loss on disposal of the investment in equity
instrumen ekuitas, sebaliknya, ditransfer ke saldo laba instruments, instead, it is transferred to retained
(defisit). earnings (deficit).
Dividen atas investasi pada instrumen ekuitas ini diakui Dividends on these investments in equity instruments
dalam laba rugi, kecuali dividen jelas merupakan are recognised in profit or loss, unless the dividends
pemulihan sebagian dari biaya perolehan investasi. clearly represent a recovery of part of the cost of the
investment.
Aset keuangan FVTOCI Grup merupakan penyertaan FVTOCI financial assets of the Group are equity
saham pada PT Kustodian Sentral Efek Indonesia dan investments in PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
PT Bursa Efek Indonesia yang biaya perolehannya and PT Bursa Efek Indonesia that their cost are the
merupakan estimasi terbaik nilai wajarnya terkait best estimated fair value since the most recently
dengan informasi terbaik kini yang tersedia tidak cukup available information are not sufficient to measure
untuk mengukur nilai wajarnya. their fair value.
Penurunan nilai atas aset keuangan Impairment on financial assets
Grup telah mencatat cadangan untuk kerugian kredit The Group have been recording the allowance for
ekspektasian yang ditaksir atas instrumen keuangan. expected credit losses for financial instruments.
Instrumen ekuitas tidak dikenakan penurunan nilai Equity instruments are not subject to impairment
berdasarkan PSAK 109. under SFAS 109.
Halaman - 28 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 347
Page 350
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Penurunan nilai atas aset keuangan (Lanjutan) Impairment on financial assets (Continued)
Cadangan atas kerugian kredit ekspektasian adalah The expected credit loss allowance is based on the
berdasarkan atas kerugian ekspektasian sepanjang umur credit losses expected to arise over the life of the
aset (the lifetime expected credit loss), kecuali tidak asset (the lifetime expected credit loss), unless there
terdapat kenaikan yang signifikan dalam risiko kredit has been no significant increase in credit risk since
sejak awal, dimana dalam hal ini, cadangan adalah origination, in which case, the allowance is based on
berdasarkan kerugian kredit ekspektasian dalam jangka the 12 months' expected credit loss. Both the lifetime
waktu 12 bulan. Kerugian yang diharapkan sepanjang expected credit loss and 12 months' expected credit
umur aset dan kerugian kredit ekspektasian dalam loss are calculated on either an individual basis or a
jangka waktu 12 bulan dihitung baik secara individual collective basis, depending on the nature of the
maupun kolektif, tergantung kepada sifat portofolio underlying portfolio of financial instruments.
instrumen keuangan yang mendasarinya.
Grup menghitung kerugian kredit ekspektasian The Group calculate expected credit loss based on two
berdasarkan dua skenario yang tertimbang menurut probability-weighted scenarios to measure the
kemungkinan terjadinya untuk mengukur kekurangan kas expected cash shortfalls, discounted at an
yang diharapkan, didiskontokan pada suatu estimasi approximation to the effective interest rate. A cash
terhadap suku bunga efektif. Kekurangan kas adalah shortfall is the difference between the cash flows that
selisih antara arus kas yang harus dibayar kepada suatu are due fo an entity in accordance with the contract
entitas berdasarkan kontrak dan arus kas dari entitas and the cash flows that the entity expects to receive.
bersangkutan yang diharapkan untuk diperoleh.
Grup telah menyusun suatu kebijakan untuk melakukan The Group have established a policy to perform an
suatu penilaian pada akhir setiap periode pelaporan, assessment at the end of each reporting period, of
mengenai apakah risiko kredit suatu aset keuangan telah whether a financial instrument's credit risk has
meningkat secara signifikan sejak pengakuan awal, increased significantly since initial recognition, by
dengan mempertimbangkan perubahan pada risiko gagal considering the change in the risk of default occurring
bayar yang terjadi sepanjang sisa umur instrumen over the remaining like of the financial instrument.
keuangan.
Berdasarkan proses di atas, Grup mengelompokkan Based on the above process, the Group classified its
kredit yang diberikan ke dalam Stage 1, Stage 2, dan loans into Stage 1, Stage 2 and Stage 3, as described
Stage 3, sebagaimana dijelaskan dalam berikut ini: below:
• Stage 1: Kerugian kredit ekspektasian dalam • Stage 1: The 12 months' expected credit loss
jangka waktu 12 bulan dihitung sebagai is calculated as the portion of the lifetime
bagian dari kerugian yang diharapkan expected credit losses that represent the
sepanjang umur aset yang merepresentasikan expected credit loss that result from default
kerugian kredit ekspektasian yang berasal dari events on a financial instrument that are
peristiwa gagal bayar pada instrumen keuangan possible within the 12 months after the
yang mungkin terjadi dalam jangka waktu reporting date.
12 bulan setelah tanggal pelaporan.
Halaman - 29 - Page
348 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 351
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Penurunan nilai atas aset keuangan (Lanjutan) Impairment on financial assets (Continued)
Berdasarkan proses di atas, Grup mengelompokkan Based on the above process, the Group classified its
kredit yang diberikan ke dalam Stage 1, Stage 2, dan loans into Stage 1, Stage 2 and Stage 3, as described
Stage 3, sebagaimana dijelaskan dalam berikut ini: below: (Continued)
(Lanjutan)
Grup menghitung cadangan atas kerugian kredit The Group calculate the 12 months’ expected
ekspektasian dalam jangka waktu 12 bulan credit loss allowance based on the
berdasarkan ekspektasi gagal bayar yang expectation of a default occurring in the
terjadi dalam jangka waktu 12 bulan sejak 12 months following the reporting date.
tanggal pelaporan. Probabilitas gagal These expected 12 months default
bayar yang diekspektasikan dalam jangka probabilities are applied to a forecast
waktu 12 bulan diterapkan kepada prakira exposure all defaults and multiplied by the
exposure of default dan dikalikan dengan expected loss given defaults and discounted
perkiraan loss given default dan by an approximation to the original effective
didiskontokan dengan estimasi terhadap suku interest rate. This calculation represents
bunga efektif awal. Perhitungan ini each of the two scenarios, as will be
merepresentasikan setiap dari dua skenario, explained later.
sebagaimana akan dijelaskan kemudian.
• Stage 2: Ketika piutang yang diberikan telah • Stage 2: When a receivable has shown a
menunjukkan suatu peningkatan risiko kredit significant increase in credit risk since
yang signifikan sejak awal, Perusahaan dan origination, the Group record an allowance
entitas anaknya mencatat cadangan atas for the Iifetime expected credit loss. The
kerugian kredit ekspektasian sepanjang umur. mechanics are similar to those explained
Mekanisme pada tahap ini serupa dengan above, including the use of multiple
mekanisme yang telah dijelaskan di atas, scenarios with expected credit losses
termasuk penggunaan beberapa skenario, reflecting remaining life of the instrument.
dengan kerugian kredit ekspektasian The expected cash shortfalls are discounted
merefleksikan sisa umur instrumen. by an approximation to the original effective
Kekurangan kas yang diharapkan didiskontokan interest rate. The Group consider an
dengan perkiraan atas suku bunga efektif awal. exposure to have significant increase in
Grup mempertimbangkan suatu eksposur credit risk when there are contractual
mengalami kenaikan secara signifikan dalam payments more than 2 days past due,
risiko kredit ketika terdapat pembayaran decrease in collateral ratio, or moving a
kontraktual menunggak melebihi 2 hari, customer/facility fo the watch list.
penurunan rasio jaminan, atau memindahkan
nasabah/fasilitas ke daftar watch list.
• Stage 3: Piutang yang diberikan • Stage 3: For receivables considered credit-
dipertimbangkan yang mengalami penurunan impaired, the Group recognize the lifetime
nilai, Grup mencatat suatu penyisihan atas expected credit losses for these loans
kerugian ekspektasian sepanjang umur collectively or individually. For financial
pinjaman secara kolektif atau individual. Untuk assets for which the Group have no
aset keuangan dimana Grup tidak memliki reasonable expectations of recovering either
ekspektasi pemulihan yang wajar, baik dari the entire outstanding amount, or a
seluruh atau Sebagian nilai terutang, nilai proportion there of, the gross carrying
tercatat bruto dari aset keuangan tersebut amount of the financial asset is reduced. This
berkurang. Hal ini dianggap sebagai is considered a (partial) derecognition of the
penghentian pengakuan (sebagian) aset financial assets.
keuangan.
Halaman - 30 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 349
Page 352
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Penurunan nilai atas aset keuangan (Lanjutan) Impairment on financial assets (Continued)
Dalam model kerugian kredit ekspektasian, Grup In its expected credit loss models, the Group rely on a
berpedoman terhadap berbagai kisaran informasi broad range of forward-looking information as
forward-looking sebagai masukan ekonomis, yaitu Gross economic input(s), which is Gross Domestic Product
Domestic Product (GDP), nilai tukar mata uang asing (GDP), foreign exchange rate (USD/IDR), Consumer
(USD/IDR), Consumer Price Index (CPI), tingkat Price Index (CPI), unemployment rate and oil price.
pengangguran dan harga minyak.
Definisi gagal bayar dan pulih Definition of default and cure
Grup mempertimbangkan instrumen keuangan gagal The Group consider a financial instrument defaulted
bayar (default) dan merupakan kebijakan Grup untuk and it is the Group's policy to consider a financial
mempertimbangkan apakah instrumen keuangan instrument as ‘cured’ when none of the default
dipulihkan ketika tidak ada kriteria gagal bayar selama criteria have been present for certain periods. The
periode tertentu. Keputusan untuk mengklasifikasikan decision whether to classify an asset as Stage 1 or
aset sebagai Stage 1 atau Stage 2 setelah pulih Stage 2 once cured depends on the updated credit
tergantung pada tingkat kredit terkini. Pada waktu pulih, grade, at the time of the cure, and whether this
dan hal ini mengindikasikan adanya kenaikan signifikan indicates that there has been a significant increase in
pada risiko kredit yang dibandingkan pada saat credit risk compared to initial recognition.
pengakuan awal.
Proses estimasi probability of defaults Probability of defaults estimation process
Divisi Manajemen Risiko Perusahaan menggunakan data- The Company's Risk Management Division uses
data historis nasabah untuk menentukan probability of historical data from customers to determine the
defaults (PD). PD kemudian dipakai untuk perhitungan probability of defaults (PD). PDs are then used for
kerugian kredit ekspektasian PSAK 109 dan klasifikasi SFAS 109 expected credit loss calculations and the
Stage PSAK 109 atas eksposur. SFAS 109 Stage classification of the exposure.
Loss given default Loss given default
Penilaian risiko kredit didasarkan atas kerangka The credit risk assessment is based on a loss given
penilaian loss given defaults (LGD) yang menghasilkan default (LGD) assessment framework that results in a
tingkat LGD tertentu. Tingkat LGD ini certain LGD rate. These LGD rates take into account
mempertimbangkan ekspektasi exposure at defaults the expected exposure at defaults in comparison to
dengan perbandingan terhadap ekspektasi nilai the amount expected to be recovered or realised from
terpulihkan atau terealisasikan dari berbagai agunan any collateral held.
yang dimiliki.
Exposure at default Exposure at default
Exposure at default (EAD) merepresentasikan nilai The exposure at default (EAD) represents the gross
tercatat bruto instrument keuangan dan credit carrying amount and credit conversion factor of the
conversion factor yang bergantung pada penurunan financial instruments subject to the impairment
nilai, menangani kemampuan nasabah untuk calculation, addressing both the client’s ability to
meningkatkan eksposurnya pada saat mendekati gagal increase its exposure while approaching default. The
bayar (default). Nilai tercatat aset keuangan diturunkan carrying amount of the asset is reduced through the
melalui akun cadangan dan jumlah kerugian yang use of an allowance account and the amount of the
terjadi diakui pada laporan laba rugi dan penghasilan loss is recognized in the statement of profit or loss and
komprehensif lain. other comprehensive income.
Halaman - 31 - Page
350 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 353
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Exposure at default (Lanjutan) Exposure at default (Continued)
Jika pada periode berikutnya, jumlah estimasi kerugian If, in subsequent period, the amount of the estimated
penurunan nilai meningkat atau menurun karena impairment loss increases or decreases because of an
peristiwa yang terjadi setelah pengakuan kerugian event occurring after the impairment was recognized,
penurunan nilai, maka kerugian penurunan nilai yang the previously recognized impairment loss is increased
sudah diakui sebelumnya dinaikkan atau diturunkan or reduced by adjusting the allowance account.
dengan menyesuaikan akun cadangan. Aset keuangan Financial assets together with the associated
dan Cadangan yang terkait dihapuskan jika tidak ada allowance are written-off when there is no realistic
peluang yang realistis untuk pengembalian di masa yang prospect of future recovery when the Group have no
akan datang ketika Grup tidak memiliki ekspektasi yang reasonable expectations of recovering the contractual
wajar untuk memulihkan arus kas kontraktual atas asset cash flows on a financial asset in its entirety or portion
keuangan secara keseluruhan atau sebagian yang dicatat thereof is recorded as a reduction of allowance for
sebagai pengurang akun cadangan kerugian penurunan impairment loss account in the statement of profit
nilai di laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif or loss and other comprehensive income.
lain.
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Liabilitas keuangan diklasifikasikan berdasarkan Financial liabilities are classified according to the
substansi pengaturan kontrak yang dibuat dan definisi substance of the contractual arrangements entered
liabilitas keuangan. into and the definitions of a financial liability.
Perubahan nilai wajar disajikan secara berbeda sebagai The changes in fair value are presented differently as
berikut: follows:
- perubahan nilai wajar karena risiko kredit sendiri - - change in fair value due to own credit risk -
disajikan dalam penghasilan komprehensif lain; presented in other comprehensive income;
- perubahan nilai wajar karena risiko pasar atau faktor - change in fair value due to market risk or other
lainnya - disajikan dalam laporan laba rugi. factors - presented in income statement.
Liabilitas keuangan diukur berdasarkan biaya perolehan Financial liabilities are measured at amortized cost.
diamortisasi.
Setelah pengakuan awal, Perusahaan dan entitas After initial recognition, the Company and its
anaknya mengukur seluruh liabilitas keuangan subsidiaries measures all financial liabilities at
berdasarkan biaya perolehan yang diamortisasi dengan amortized cost using EIR method.
menggunakan metode EIR.
e. Portofolio efek e. Marketable securities
Portofolio efek diklasifikasikan, diakui, dan diukur Marketable securities are classified, recognized,
dalam laporan keuangan konsolidasian berdasarkan and measured in the consolidated financial
kebijakan akuntansi yang diungkapkan dalam Catatan statements in accordance with accounting policies
2d atas laporan keuangan konsolidasian. disclosed in Note 2d to the consolidated financial
statements.
Nilai wajar portofolio efek yang ditetapkan Fair value of debt securities is based on bid price
berdasarkan harga penawaran di pasar aktif pada in an active market at consolidated statement of
tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian. financial statement of financial position date.
Halaman - 32 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 351
Page 354
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
f. Penyertaan saham f. Investment in shares
Penyertaan saham dengan kepemilikan kurang dari Investment in shares with ownership interest of
20% diklasifikasikan sebagai aset keuangan yang less than 20% are classified as financial assets at
diukur pada nilai wajar melalui penghasilan fair value through other comprehensive income
komprehensif lain dan diakui sebesar nilai wajarnya. and recognised at its fair value.
Penyertaan saham dengan kepemilikan 20% sampai Investments in shares with ownership interest of
dengan 50%, baik dimiliki secara langsung maupun 20% to 50%, directly or indirectly owned, are
tidak langsung dinyatakan sebesar biaya perolehan, accounted for using the equity method whereby
ditambah atau dikurangi dengan bagian laba atau rugi the Company and its subsidiary proportionate
entitas asosiasi sejak perolehan sebesar persentase share in the net income or loss of the associated
pemilikan, dikurangi dengan dividen yang diterima company after the date of acquisition is added to
(metode ekuitas). Bila terjadi penurunan nilai yang or deducted from, and dividends subsequently
bersifat permanen, maka nilai tercatatnya dikurangi received are deducted from, the acquisition cost of
untuk mengakui penurunan tersebut yang ditentukan the investments. The carrying amount of the
untuk setiap investasi secara individu dan investments is written-down to recognize any
kerugiannya dibebankan pada laporan laba rugi permanent decline in value of the individual
komprehensif konsolidasian tahun berjalan. investments. Any such write-down is charged
directly to the current year’s consolidated
statement of comprehensive income.
g. Aset tetap g. Property and equipments
Pada bulan Januari 2016, Grup mengubah kebijakan In January 2016, the Group has changed its
akuntansi dari model biaya ke model revaluasi dalam accounting policy in measuring buildings from cost
pengukuran bangunan. Perubahan ini diterapkan model to revaluation model, and applied
secara prospektif. Bangunan dinyatakan berdasarkan the change prospectively. Buildings are stated
nilai revaluasi yang merupakan nilai wajar pada at their revaluation amounts, being the fair value
tanggal revaluasi dikurangi akumulasi penyusutan dan at the date of revaluation, less any subsequent
akumulasi rugi penurunan nilai yang terjadi setelah accumulated depreciation and subsequent
tanggal revaluasi. Revaluasi dilakukan dengan accumulated impairment losses. Revaluation was
keteraturan yang memadai untuk memastikan bahwa made with sufficient regularity to ensure that the
jumlah tercatat tidak berbeda secara material dari carrying amount does not differ materially from
jumlah yang ditentukan dengan menggunakan nilai the determined fair value as at consolidated
wajar pada tanggal laporan posisi keuangan financial position reporting date.
konsolidasian.
Kenaikan yang berasal dari revaluasi bangunan Any revaluation increase arising from appraisal of
diakui pada penghasilan komprehensif lain dan buildings is recognized in other comprehensive
terakumulasi dalam ekuitas pada bagian surplus income and accumulated in equity under the
revaluasi, kecuali sebelumnya penurunan revaluasi heading of revaluation surplus, except to the
atas aset yang sama pernah diakui dalam laporan laba extent that it reverses a revaluation decrease, for
rugi, dalam hal ini kenaikan revaluasi hingga sebesar the same asset which was previously recognized in
penurunan nilai aset akibat revaluasi tersebut, profit or loss, in which case the increase is
dikreditkan dalam laporan laba rugi. Penurunan credited to profit or loss to the extent of the
jumlah tercatat yang berasal dari revaluasi bangunan decrease previously charged. A decrease in
dibebankan dalam laporan laba rugi apabila penurunan carrying amount arising from the revaluation of
tersebut melebihi saldo surplus revaluasi aset yang buildings is charged to profit or loss to the extent
bersangkutan, jika ada. that it exceeds the balance, if any, held in the
revaluation surplus relating to a previous
revaluation of buildings.
Halaman - 33 - Page
352 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 355
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
g. Aset tetap (Lanjutan) g. Property and equipments (Continued)
Surplus revaluasi bangunan yang telah disajikan dalam The revaluation surplus in respect of buildings is
ekuitas dipindahkan langsung ke saldo laba pada saat directly transferred to retained earnings when the
aset tersebut dihentikan pengakuannya. asset is derecognized.
Penyusutan pada aset tetap dihitung dengan basis Depreciation on property and equipments is
garis lurus untuk menghapus biaya perolehan aset calculated on a straight-line basis to write - off the
tetap selama masa manfaat yang diharapkan atasnya. cost of property and equipments over their
Estimasi masa manfaatnya adalah sebagai berikut: expected useful lives. The estimated useful lives
are as follows:
Masa manfaat/
Useful lives
Bangunan 20 tahun/years Buildings
Kendaraan bermotor 4 tahun/years Vehicles
Inventaris kantor 2-4 tahun/years Office equipments
Nilai residu, metode penyusutan dan masa The residual value, depreciation method and
manfaat ekonomis aset tetap ditinjau kembali dan estimated useful lives of fixed assets are reviewed
disesuaikan, jika perlu, pada setiap tanggal laporan and adjusted, if appropriate, at each consolidated
posisi keuangan konsolidasian. statements of financial position date.
Biaya-biaya setelah perolehan awal, seperti biaya Subsequent costs, such as major renovations and
renovasi dan restorasi utama diakui sebagai bagian restorations are included in the fixed assets’
dari nilai tercatat aset tetap atau sebagai aset yang carrying amount or recognized as a separate asset,
terpisah hanya apabila kemungkinan besar manfaat as appropriate, only when it is probable that
ekonomis sehubungan dengan aset tersebutdi future economic benefits associated with the item
masa mendatang akan mengalir ke Grup dan will flow to the Group and the cost of the item can
biaya perolehannya dapat diukur secara andal. Jumlah be measured reliably. The carrying amount of the
tercatat komponen yang diganti, dihapusbukukan. replaced part is derecognized. All other repairs
Biaya pemeliharaan dan perbaikan lainnya dibebankan and maintenance are charged to the consolidated
di laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain statement of profit or loss and other
konsolidasian pada saat terjadinya. comprehensive income as incurred.
Nilai tercatat aset segera diturunkan sebesar jumlah An asset’s carrying amount is written down
yang dapat dipulihkan jika nilai tercatat aset lebih immediately to its recoverable amount if the
besar dari estimasi jumlah yang dapat dipulihkan asset’s carrying amount is greater than its
(lihat Catatan 2h). estimated recoverable amount (see Note 2h).
Apabila aset tetap tidak digunakan lagi atau dijual, When assets are retired or otherwise disposed
maka nilai tercatat dan akumulasi penyusutannya of, their carrying values and the related
dikeluarkan dari laporan keuangan konsolidasian, accumulated depreciation are eliminated from the
serta keuntungan dan kerugian yang dihasilkan diakui consolidated financial statements, and the
dalam laporan laba rugi dan penghasilan resulting gains and losses are recognized in the
komprehensif lain konsolidasian. consolidated statement of profit or loss and other
comprehensive income.
Jika aset yang direvaluasi dijual, jumlah yang dicatat When revalued assets are sold, the amounts
di dalam ekuitas dipindahkan ke saldo laba. included in equity are transferred to retained
earnings.
Halaman - 34 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 353
Page 356
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
h. Penurunan nilai aset non keuangan (tidak termasuk h. Impairment of non financial assets (excluding
aset pajak tangguhan) deferred tax assets)
Grup menilai pada tiap tanggal pelaporan apakah The Group assesses at each reporting date whether
terdapat indikasi penurunan nilai pada aset. Apabila there is any indication that an asset may be
terdapat indikasi penurunan nilai, atau ketika impaired. If any such indication exists, or when
penilaian penurunan nilai bagi aset secara tahunan annual impairment assessment for an asset is
disyaratkan, Grup membuat estimasi nilai required, the Group makes an estimate of the
terpulihkan aset. asset's recoverable amount.
Suatu nilai terpulihkan aset lebih tinggi dibandingkan An asset's recoverable amount is the higher of an
nilai wajar dikurangi biaya untuk menjual aset atau asset's or cash-generating unit's fair value less
unit penghasil kas dan nilai pakainya dan ditentukan costs to sell and its value in use and is determined
sebagai suatu aset individual, kecuali aset tersebut for an individual asset, unless the asset does not
tidak menghasilkan arus kas masuk yang sebagian generate cash inflows that are largely independent
besar independen dari aset lain. of those from other assets.
Di dalam menilai nilai pakai, estimasi arus kas yang In assessing value in use, the estimated future cash
diharapkan diperoleh dari aset didiskontokan flows expected to be generated by the asset are
terhadap nilai kininya dengan menggunakan suku discounted to their present value using a pre-tax
bunga diskon sebelum pajak yang mencerminkan discount rate that reflects current market
penilaian pasar kini terhadap nilai waktu uang dan assessments of the time value of money and the
risiko spesifik aset. Di dalam menilai nilai wajar risks specific to the asset. In assessing fair value
dikurangi biaya untuk menjual, dibutuhkan model less costs to sell, an appropriate valuation model
penilaian yang tepat. is required.
Ketika nilai tercatat aset melebihi nilai Where the carrying amount of an asset exceeds its
terpulihkannya, maka aset tersebut dicatat sebesar recoverable amount, the asset is written down to
nilai terpulihkan. Kerugian penurunan nilai diakui di its recoverable amount. Impairment losses are
dalam laporan laba rugi kecuali aset yang relevan recognized in profit or loss unless the relevant
dinilai pada jumlah yang direvaluasi, yang dalam hal asset is carried at a revalued amount, in which case
ini kerugian penurunan nilai diperlakukan sebagai the impairment loss is treated as a revaluation
penurunan revaluasi. decrease.
Suatu penilaian dilakukan pada setiap tanggal An assessment is made at each reporting date as to
pelaporan apabila terdapat segala indikasi bahwa whether there is any indication that previously
kerugian penurunan nilai yang diakui sebelumnya recognized impairment losses may no longer exist
sudah tidak ada lagi atau mengalami penurunan. or may have decreased. A previously recognized
Suatu kerugian penurunan nilai yang diakui impairment loss is reversed only if there has been
sebelumnya, dipulihkan nilainya jika terdapat a change in the estimates used to determine the
perubahan estimasi yang digunakan untuk asset's recoverable amount since the last
menentukan nilai terpulihkan aset sejak pengakuan impairment loss was recognized. If that is the case,
terakhir kerugian penurunan nilai. Apabila demikian the carrying amount of the asset is increased to its
kondisinya, nilai tercatat aset meningkat pada jumlah recoverable amount. That increase cannot exceed
terpulihkannya. Kenaikan tersebut tidak dapat the carrying amount that would have been
melebihi nilai tercatat yang telah ditentukan, setelah determined, after deducting with depreciation,
dikurangi penyusutan, tidak ada kerugian penurunan had no impairment loss been recognized
nilai yang diakui sebelumnya. Pemulihan nilai previously. Such reversal is recognized in profit or
tersebut diakui di dalam laporan laba rugi kecuali aset loss unless the asset is measured at revalued
tersebut diukur pada jumlah revaluasian, yang dalam amount, in which case the reversal is treated as a
hal ini diperlakukan sebagai kenaikan revaluasi. revaluation increase.
Halaman - 35 - Page
354 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 357
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
i. Imbalan kerja i. Employees’ benefits
Imbalan kerja jangka pendek Short-term employee benefits
Imbalan kerja jangka pendek diakui pada saat Short-term employee benefits are recognized when
terutang kepada karyawan. they accrue to the employees.
Imbalan pascakerja Post-employment benefits
Grup menyelenggarakan program pascakerja imbalan The Group has defined post-employement benefit
pasti sesuai dengan Undang-undang Ketenagakerjaan pension plans in accordance with the Labor Law
No. 11 Tahun 2021 tentang Cipta Kerja yang dikenal No. 11 Year 2021 concerning Job Creation that
dengan “Undang-undang Omnibus”. known as the “Omnibus Law”.
Tidak terdapat pendanaan yang disisihkan No funding has been reserved to this defined
sehubungan dengan program imbalan pasti yang benefit plan.
direncanakan.
Kewajiban imbalan pensiun merupakan nilai kini The pension benefit obligation is the present value
kewajiban imbalan pasti pada tanggal laporan posisi of the defined benefit obligation at the statements
keuangan dikurangi dengan nilai wajar aset program. of financial position date less the fair value of plan
Kewajiban imbalan pasti dihitung sekali setahun oleh assets. The defined benefit obligation is calculated
aktuaris independen dengan menggunakan metode annually by independent actuary using the
projected unit credit. projected unit credit method.
Nilai kini kewajiban imbalan pasti ditentukan dengan The present value of the defined benefit obligation
mendiskontokan estimasi arus kas masa depan dengan is determined by discounting the estimated future
menggunakan tingkat bunga obligasi pemerintah cash outflows using the yield at the statements of
jangka panjang pada tanggal laporan posisi keuangan financial position date of long-term government
dalam mata uang Rupiah sesuai dengan mata uang di bonds denominated in Rupiah in which the benefits
mana imbalan tersebut akan dibayarkan dan yang will be paid and that have terms to maturity similar
memiliki jangka waktu yang sama dengan kewajiban to the related pension benefit obligation.
imbalan pensiun yang bersangkutan.
Keuntungan dan kerugian aktuarial yang timbul dari Actuarial gains and losses arising from experience
penyesuaian dan perubahan dalam asumsi-asumsi adjustments and changes in actuarial assumptions
aktuarial diakui seluruhnya melalui penghasilan are recognized through other comprehensive
komprehensif lain dan dilaporkan dalam saldo laba. income and reported in retained earnings.
Biaya jasa lalu yang timbul dari amandemen atau Past service costs arising from amendment or
kurtailmen program diakui sebagai beban dalam laba curtailment programs are recognized as expense in
rugi pada saat terjadinya. Keuntungan atau kerugian profit or loss when incurred. Gains or losses on
dari kurtailmen dan penyelesaian program manfaat curtailment and settlement of a defined benefit
pasti diakui ketika kurtailmen dan penyelesaian plan are recognized when the curtailment and
tersebut terjadi. settlement occur.
Grup memberikan imbalan pascakerja lainnya, seperti The Group provides other post-employment
uang pisah, uang penghargaan, uang kompensasi dan benefits such as severance pay, service pay,
masa persiapan pensiun. compensation pay and retirement preparation
leave.
Halaman - 36 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 355
Page 358
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
j. Pengakuan pendapatan dan beban j. Revenues and expenses recognition
Pendapatan komisi dari transaksi perantara Brokerage commisions related to brokerage
perdagangan efek diakui pada saat transaksi terjadi. activities are recognized when the transactions
occur.
Imbalan jasa penjaminan emisi dan penjualan efek Underwriting and selling fees are recognized when
diakui pada saat aktivitas penjaminan emisi selesai. the underwriting activity has been completed.
Imbalan jasa manajer/penasihat investasi diakui pada Financial advisory and investment management
saat jasa tersebut sudah dilakukan dan fees are recognized when the service has been
pendapatannya sudah ditentukan. rendered to the client and the revenues have been
determined.
Pendapatan provisi dan komisi termasuk biaya broker, Fees and commissions including brokerage fees,
biaya manajemen investasi dan komisi penjualan investment management fees and sales
diakui sebagai jasa yang telah dilakukan. Biaya lain commissions are recognized as the services that
dan beban komisi sebagian besar berkaitan dengan have been performed. Other fees and commission
biaya transaksi dan pelayanan yang dibebankan saat expense relate mainly to transaction and service
jasa diterima. fees which are charged when the service is
received.
Laba rugi atas perdagangan efek diakui pada saat Gains or losses on trading of marketable securities
tanggal transaksi, dan pendapatan bunga diakui are recognized at the transaction date, and
berdasarkan metode akrual. Penghasilan dan beban interest incomes are recognized based on the
bunga dari nasabah diakui pada saat terjadinya. accrual method. Interest income and expense from
Pendapatan dividen dari portofolio efek diakui pada customers are recognized as they occur. Dividend
saat emiten mengumumkan pembayaran dividen. income from investment in marketable securities is
Beban diakui pada saat terjadinya (accrual basis). recognized when the issuer declares dividend
payment. Expenses are recognized when incurred
(accrual basis).
k. Perpajakan k. Taxation
Pajak kini Current tax
Aset dan/atau liabilitas pajak kini terdiri dari Current income tax assets and/or liabilities
kewajiban kepada, atau klaim dari kantor pelayanan comprise those obligations to, or claims from, tax
pajak terkait dengan periode kini dan periode authorities office relating to the current or prior
sebelumnya pelaporan yang belum dibayar pada reporting period, that are unpaid at the date of
tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian. Aset consolidated statements of financial position date.
dan/atau liabilitas pajak kini dihitung sesuai dengan They are calculated according to the tax rates and
tarif pajak dan ketentuan perpajakan yang berlaku tax laws applicable to the fiscal periods to which
pada periode fiskal yang terkait, berdasarkan laba they relate, based on the taxable profit for the
kena pajak periode berjalan. Semua perubahan aset period. All changes to current tax assets or
atau liabilitas pajak kini diakui sebagai komponen liabilities are recognized as a component
beban pajak penghasilan di dalam laporan laba rugi of income tax expense in the consolidated
komprehensif konsolidasian. statements of comprehensive income.
Halaman - 37 - Page
356 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 359
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
k. Perpajakan (Lanjutan) k. Taxation (Continued)
Pajak tangguhan Deferred tax
Aset dan liabilitas pajak tangguhan diakui untuk Deferred tax assets and liabilities are recognized
perbedaan temporer antara basis komersial dan basis for temporary differences between the financial
fiskal atas aset dan liabilitas pada setiap tanggal and the tax bases of assets and liabilities at each
pelaporan. Aset pajak tangguhan diakui untuk seluruh reporting date. Deferred tax assets are recognized
perbedaan temporer yang dapat dikurangkan yang for all deductible temporary differences to the
memiliki kemungkinan tersedianya laba kena pajak di extent that it is probable that future taxable profit
masa depan terhadap perbedaan temporer yang dapat will be available against which the deductible
dikurangkan untuk diutilisasi. Liabilitas pajak temporary difference can be utilized. Deferred tax
tangguhan diakui untuk seluruh perbedaan pajak liabilities are recognized for all taxable temporary
temporer. Manfaat pajak di masa depan seperti saldo differences. Future tax benefits, such as the carry-
rugi fiskal yang belum digunakan juga diakui apabila forward of unused tax losses, are also recognized
besar kemungkinan manfaat pajak tersebut dapat to the extent that realization of such benefits is
direalisasi. probable.
Jumlah tercatat aset pajak tangguhan ditelaah pada The carrying amount of deferred tax assets is
setiap tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian reviewed at each consolidated statement of
dan diturunkan apabila jumlah laba fiskal mungkin financial position date and reduced to the extent
tidak memadai untuk mengkompensasi sebagian atau that it is no longer probable that sufficient taxable
semua aset pajak tangguhan. Aset pajak tangguhan profit will be available to allow all or part of the
yang belum diakui diukur kembali pada setiap tanggal deferred tax asset to be utilized. Unrecognized
laporan posisi keuangan konsolidasian dan diakui deferred tax assets are reassessed at each
apabila terdapat kemungkinan aset pajak tangguhan consolidated statements of financial position date
akan dipulihkan oleh pendapatan kena pajak di masa and are recognized to the extent that it has
depan. become probable that future taxable income will
allow the deferred tax asset to be recovered.
Jumlah aset atau liabilitas ditentukan menggunakan The amount of the asset or liability is determined
tarif pajak yang berlaku atau secara substansial using tax rates that have been enacted or
berlaku pada tanggal pelaporan dan diharapkan substantively enacted by the reporting date and
berlaku pada saat liabilitas/(aset) pajak tangguhan are expected to apply when the deferred tax
ditetapkan/(dipulihkan). liabilities/(assets) are settled/(recovered).
Aset dan liabilitas pajak tangguhan saling hapus Deferred tax assets and liabilities are offset when
apabila Grup memiliki hak berkekuatan hukum untuk the Group has a legally enforceable right to offset
saling hapus antara aset dan liabilitas pajak kini. current tax assets and liabilities.
Perpajakan lainnya Other taxation matters
Koreksi terhadap liabilitas perpajakan diakui pada Amendments to tax obligations are recorded when
saat surat ketetapan pajak diterima dan/atau, jika an assessment letter is received and/or, if
mengajukan keberatan dan/atau banding oleh Grup, objected to and/or appealed against by the Group,
ketika hasil dari keberatan dan/atau banding tersebut when the result of the objection and/or appeal is
telah ditetapkan. determined.
Halaman - 38 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 357
Page 360
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
l. Dividen l. Dividends
Dividen diakui ketika terhutang secara legal. Dividen Dividends are recognised when they become legally
interim kepada pemegang saham diakui ketika payable. In the case of interim dividends to equity
diumumkan oleh Direksi. Dalam hal dividen final shareholders, this is when declared by the Board of
diakui ketika disetujui oleh pemegang saham dalam Directors. In the case of final dividends, this is
RUPS. when approved by the shareholders at the AGM.
m. Modal saham m. Share capital
Biaya tambahan yang secara langsung dapat Incremental costs directly attributable to the issue
diatribusikan kepada penerbitan saham biasa atau of new ordinary shares or options are shown in
opsi disajikan pada ekuitas sebagai pengurang equity asa deduction, net of tax, from the
penerimaan, setelah dikurangi pajak. proceeds.
Ketika entitas Grup membeli modal saham ekuitas Where any Group company purchases the
entitas (saham treasuri), imbalan yang dibayar, company’s equity share capital (treasury shares),
termasuk biaya tambahan yang secara langsung dapat the consideration paid, including any directly
diatribusikan (dikurangi pajak penghasilan) attributable incremental costs (net of income
dikurangkan dari ekuitas yang diatribusikan kepada taxes) is deducted from equity attributable
pemilik ekuitas entitas sampai saham tersebut to the company’s equity holders until the
dibatalkan atau diterbitkan kembali. Ketika saham shares are cancelled or reissued. Where such
biasa tersebut selanjutnya diterbitkan kembali, ordinary shares are subsequently reissued, any
imbalan yang diterima, dikurangi biaya tambahan consideration received, net of any directly
transaksi yang terkait dan dampak pajak penghasilan attributable incremental transactioncosts and the
yang terkait dimasukkan pada ekuitas yang dapat related income tax effects, is included inequity
diatribusikan kepada pemilik ekuitas entitas. attributable to the company’s equity holders.
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa n. Right-of-use asset and lease liabilities
PSAK 116 menerapkan persyaratan baru atau SFAS 116 applies new requirements or amendments
amandemen sehubungan dengan akuntansi sewa. in connection with lease accounting. This standard
Standar ini memperkenalkan perubahan signifikan introduces significant changes to the lessee's
untuk akuntansi lessee dengan menghapus perbedaan accounting by eliminating the difference between
antara sewa operasi dan pembiayaan, serta operating and financing leases, and requires the
mensyaratkan pengakuan aset hak guna dan recognition of use rights assets and the recognition
pengakuan liabilitas sewa pada saat dimulainya sewa of lease liabilities at inception for all leases,
untuk seluruh sewa, kecuali untuk sewa jangka except for short-term leases and low- value asset
pendek dan sewa aset bernilai rendah. Berbeda leases. In contrast to lessee accounting, the
dengan akuntansi lessee, persyaratan untuk akuntansi requirements for lessor accounting are largely
lessor sebagian besar tidak berubah. Dampak dari unchanged. The impact of the adoption of SFAS 116
adopsi PSAK 116 pada Laporan Keuangan on the Consolidated Financial Statements is
Konsolidasian dijelaskan di bawah ini. described below
Halaman - 39 - Page
358 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 361
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
(a) Dampak definisi baru dari sewa (a) Impact of the new definition of a lease
Perubahan utama dari definisi sewa berkaitan The main change in the definition of a lease
dengan konsep pengendalian. PSAK 116 relates to the concept of control. SFAS 116
menentukan apakah kontrak merupakan, atau determines whether a contract is, or contains
mengandung sewa atas dasar jika penyewa a lease on the basis that the lessee has the
memiliki hak untuk mengendalikan penggunaan right to control the use of the asset for a
aset selama suatu jangka waktu tertentu untuk specified period of time in exchange for
dipertukarkan dengan imbalan. Hal tersebut consideration. This is the difference in
merupakan perbedaan penentuan kontrak determining whether a contract is, or contains
merupakan, atau mengandung sewa a lease based on SFAS 30, with the concept of
berdasarkan PSAK 30 yaitu dengan konsep risiko risk and benefit.
dan manfaat.
Grup menerapkan definisi sewa dan panduan The Group apply the definition of leases and
terkait yang diterapkan dalam PSAK 116 untuk the related guidelines that are applied in SFAS
semua kontrak yang dicatat atau diubah. 116 for all contracts that are recorded or
amended.
Grup menggunakan tingkat diskonto tunggal The Group use a single discount rate for lease
untuk portofolio sewa dengan karakteristik yang portfolios with similar characteristics.
hampir sama.
(b) Dampak pada akuntansi lessee (b) Impact on the lessee's accounting
Grup menerapkan pendekatan pengakuan dan The Group apply a single recognition and
pengukuran tunggal untuk seluruh sewa, kecuali measurement approach to all leases, except
untuk sewa jangka pendek dan sewa aset for short- term leases and low-value asset
bernilai rendah. Grup mengakui liabilitas sewa leases. The Group recognizes a lease obligation
untuk melakukan pembayaran sewa dan aset to make lease payments and right-of-use
hak guna yang mewakili hak untuk menggunakan assets that represent the right to use the
aset pendasar. underlying asset.
Grup mengakui aset hak guna pada tanggal The Group recognize right-of-use assets at the
dimulainya sewa. Aset hak guna diukur pada biaya inception date of the lease. Right-of-use assets
perolehan, dikurangi akumulasi penyusutan dan are measured at cost, less accumulated
kerugian penurunan nilai, dan disesuaikan untuk depreciation and impairment losses, and adjusted
setiap pengukuran kembali liabilitas sewa. Liabilitas for any remeasurement of the lease liabilities.
sewa merupakan jumlah pembayaran sewa yang Lease liabilities are the amount of lease payments
masih harus dibayar hingga akhir masa sewa yang accrued until the end of the lease term,
didiskontokan dengan menggunakan suku bunga discounted using the incremental loan interest
pinjaman inkremental. Biaya aset hak guna rate. The cost of lease assets includes the amount
mencakup jumlah liabilitas sewa yang diakui, biaya of lease liability recognized, initial direct costs
langsung awal yang dibayarkan, biaya pemulihan dan paid, recovery costs and lease payments made on
pembayaran sewa yang dilakukan pada atau sebelum or before the start date of the lease less lease
tanggal mulai sewa dikurangi insentif sewa yang incentives received. Right-of-use assets are
diterima. Aset hak guna disusutkan dengan metode depreciated using the straight-line method over
garis lurus selama jangka waktu yang lebih pendek the shorter period between the lease term and the
antara masa sewa dengan estimasi masa manfaat estimated useful life of the asset.
aset.
Halaman - 40 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 359
Page 362
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
Pada tanggal dimulainya sewa, Grup mengakui At the inception date of the lease, the Group
liabilitas sewa yang diukur pada nilai kini dari recognizes lease liabilities at the present value of
pembayaran sewa masa depan yang akan dilakukan future lease payments that will be made over the
selama masa sewa. Pembayaran sewa termasuk lease term. Lease payments include fixed
pembayaran tetap (termasuk pembayaran tetap payments (including substantially fixed payments)
secara-substansi) dikurangi piutang insentif sewa, less lease incentive receivables, variable lease
pembayaran sewa variabel yang bergantung pada payments that are index or interest rate
indeks atau suku bunga, dan jumlah yang diharapkan dependent, and the amount expected to be paid in
akan dibayar dalam jaminan nilai residu. Pembayaran a residual value guarantee. Lease payments also
sewa juga termasuk harga eksekusi opsi pembelian include the reasonable exercise price for the
yang wajar jika dipastikan akan dilakukan oleh Grup purchase option if it is determined to be made by
dan pembayaran penalti untuk mengakhiri sewa, jika the Group and the payment of a penalty to
jangka waktu sewa mencerminkan Grup terminate the lease, if the lease term reflects the
mengeksekusi opsi penghentian sewa. Pembayaran Group exercising the lease termination option.
sewa variabel yang tidak bergantung pada indeks Variable lease payments that are not dependent
atau suku bunga diakui sebagai beban pada periode on an index or interest rate are recognized as an
di mana peristiwa atau kondisi yang memicu expense in the period in which the event or
pembayaran terjadi. condition that triggers the payment occurs.
Dalam menghitung nilai kini dari pembayaran sewa, In calculating the present value of lease payments,
Grup menggunakan suku bunga pinjaman the Group use the incremental loan interest rate
inkremental penyewa pada tanggal dimulainya sewa of the lessee at the inception date of the lease
karena suku bunga implisit dalam sewa tidak dapat because the interest rate implicit in the lease
ditentukan. Setelah tanggal dimulainya sewa, jumlah cannot be determined. After the commencement
liabilitas sewa ditingkatkan untuk mencerminkan date of the lease, the amount of the lease liability
pertambahan bunga dan dikurangi pembayaran sewa is increased to reflect the increase in interest and
yang dilakukan. Selain itu, jumlah tercatat liabilitas less lease payments made. In addition, the
sewa diukur kembali jika terdapat modifikasi, carrying amount of the lease liability is
perubahan jangka waktu sewa, perubahan remeasured if there are modifications, changes in
pembayaran sewa, atau perubahan dalam penilaian the term of the lease, changes in lease payments,
opsi untuk membeli aset pendasar. or changes in the valuation of the option to
purchase the underlying asset.
Sewa jangka pendek dengan durasi kurang dari Short-term leases with a duration of less than
12 bulan dan sewa aset bernilai rendah, serta 12 months and leases of low value assets, as well
elemen-elemen sewa tersebut, sebagian atau as elements of such leases, partially or wholly do
seluruhnya tidak menerapkan prinsip-prinsip not apply the recognition principles prescribed by
pengakuan yang ditentukan oleh PSAK 116 akan SFAS 116 will be treated the same as operating
diperlakukan sama dengan sewa operasi pada leases in SFAS 30. The Group will recognize the
PSAK 30. Grup akan mengakui pembayaran sewa payment lease on a straight-line basis over the
tersebut dengan dasar garis lurus selama masa sewa lease term in the consolidated statement of profit
dalam laporan laba rugi dan penghasilan or loss and other comprehensive income. This
komprehensif lain konsolidasian. Beban ini expense is shown under general and
ditunjukkan pada beban umum dan administrasi administrative expenses in the income statement.
dalam laporan laba rugi.
Halaman - 41 - Page
360 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 363
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
Penerapan pencatatan PSAK 116 berlaku untuk The application of SFAS 116 listing applies to all
seluruh sewa (kecuali sebagaimana yang disebutkan leases (except as stated earlier), which are as
sebelumnya), yaitu sebagai berikut: follows:
a) Menyajikan aset hak-guna sebagai bagian dari aset a) Present right-of-use asset as part of
tetap dan liabilitas sewa disajikan tersendiri property, plant and equipment and lease
dalam laporan posisi keuangan konsolidasian, liabilities are presented separately in the
yang diukur pada nilai kini dari pembayaran sewa consolidated statements of financial
masa depan; position, measured at the present value of
future lease payments;
b) Mencatat penyusutan aset hak-guna dan bunga b) Record the depreciation of the right-of-use
atas liabilitas sewa dalam laporan laba rugi dan assets and interest on the lease liability in
penghasilan komprehensif konsolidasian; dan the consolidated statement of profit or loss
and comprehensive income; and
c) Memisahkan jumlah total pembayaran ke bagian c) Separating the total payment into principal
pokok (disajikan dalam kegiatan pendanaan) dan (presented in financing activities) and
bunga (disajikan dalam kegiatan operasional) interest (presented in operating activities) in
dalam laporan arus kas konsolidasian. the consolidated statement of cash flows.
o. Provisi o. Provisions
Provisi diakui ketika Grup memiliki kewajiban legal Provisions are recognized when the Group has a
maupun konstruktif sebagai hasil peristiwa lalu, yaitu legal or constructive obligation as a result of past
kemungkinan besar arus keluar sumber daya ekonomi events, it is more likely than not that an outflow
diperlukan untuk menyelesaikan kewajiban dan suatu of resources will be required to settle the
estimasi terhadap jumlah dapat dilakukan. obligation and a reliable estimate of the amount
can be made.
Provisi ditelaah pada akhir tiap periode pelaporan dan Provisions are reviewed at the end of each
disesuaikan untuk mencerminkan estimasi terbaik. reporting period and adjusted to reflect the
Apabila tidak ada lagi kemungkinan arus keluar current best estimate. If it is no longer probable
sumber daya ekonomi diperlukan untuk that an outflow of economic resources will be
menyelesaikan kewajiban, maka provisi tersebut required to settle the obligation, the provision is
dipulihkan. reversed.
Apabila dampak nilai waktu uang material, maka If the effect of the time value of money is
provisi didiskontokan dengan menggunakan tarif material, provisions are discounted using a current
sebelum pajak, jika lebih tepat, untuk mencerminkan pre tax rate that reflects, where appropriate, the
risiko spesifik liabilitas. Ketika pendiskontoan risk specific to the liability. When discounting is
digunakan, kenaikan provisi terkait dengan berlalunya used, the increase in the provision due to the
waktu diakui sebagai beban keuangan. passage of time is recognized as a finance cost.
p. Penjabaran mata uang asing p. Foreign currency transactions
Transaksi dalam mata uang asing dijabarkan ke mata Transactions denominated in foreign currency are
uang Rupiah dengan menggunakan kurs yang berlaku translated into Rupiah at the exchange rates
pada tanggal transaksi. Pada tanggal laporan posisi prevailing at the date of the transactions. At the
keuangan, aset dan liabilitas moneter dalam mata statements of financial position date, monetary
uang asing dijabarkan dengan kurs yang berlaku saat assets and liabilities in foreign currency are
itu. translated at the prevailing exchange rates at that
date.
Halaman - 42 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 361
Page 364
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
p. Penjabaran mata uang asing (Lanjutan) p. Foreign currency transactions (Continued)
Keuntungan dan kerugian selisih kurs yang timbul dari Exchange gains and losses arising on foreign
transaksi dalam mata uang asing dan penjabaran aset currency transactions and on the translation of
dan liabilitas moneter dalam mata uang asing, diakui foreign currency monetary assets and liabilities
pada laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif are recognized in the consolidated statement of
lain konsolidasian. profit or loss and other comprehensive income.
Mata uang asing utama yang digunakan adalah dolar The main foreign currency used is United States
Amerika Serikat (“AS$”), dimana kurs pada tanggal dollar (“US$”), for which the exchange rates at
laporan posisi keuangan konsolidasian adalah the consolidated statements of financial position
Rp 16.162 (2023: Rp 15.416) untuk setiap satu AS$. dates are Rp 16,162 (2023: Rp 15,416) for one US$.
q. Pihak berelasi q. Related parties
Pihak-pihak berelasi adalah orang atau entitas yang Related party represents a person or an entity who
terkait dengan Grup perusahaan: is related to the Group:
Orang atau anggota keluarga terdekat mempunyai A person or a close member of the person’s family
relasi dengan entitas pelapor jika orang tersebut: is related to a reporting entity if that person:
- memiliki pengendalian atau pengendalian - has control or joint control over the reporting
bersama atas entitas pelapor entity
- memiliki pengaruh signifikan atas entitas pelapor - has significant influence over the reporting
atau entity or
- manajemen kunci entitas pelapor atau entitas - is a member of the key management personnel
induk entitas pelapor. of the reporting entity or parent of the
reporting entity.
Suatu entitas berelasi dengan entitas pelapor jika An entity is related to a reporting entity if any of
memenuhi salah satu hal berikut: the following conditions applies:
- Entitas dan entitas pelapor adalah anggota dari - The entity and the reporting entity are
Grup yang sama (artinya entitas induk, entitas members of the same group (which means that
anak, dan entitas anak berikutnya terkait dengan each parent, subsidiary and fellow subsidiary is
entitas lain) related to the others)
- Satu entitas adalah entitas asosiasi atau ventura - One entity is an associate or joint venture of
bersama dari entitas lain (atau entitas asosiasi the other entity (or an associate or joint
atau ventura bersama yang merupakan anggota venture of a member of a group of which the
suatu grup, yang mana entitas lain tersebut adalah other entity is a member)
anggotanya)
- Kedua entitas tersebut adalah ventura bersama - Both entities are joint ventures of the same
dari pihak ketiga yang sama third party
- Satu entitas adalah ventura bersama dari entitas - One entity is a joint venture of a third entity
ketiga dan entitas yang lain adalah entitas asosiasi and the other entity is an associate of the third
dari entitas ketiga entity
- Entitas tersebut adalah suatu program imbalan - The entity is a post-employment benefit plan
pasca-kerja untuk imbalan kerja dari salah satu for the benefit of employees of either the
entitas pelapor atau entitas yang terkait dengan reporting entity or an entity related to the
entitas pelapor. Jika entitas pelapor adalah reporting entity. If the reporting entity is the
entitas yang menyelenggarakan program tersebut, entity which organized the program itself, the
maka entitas sponsor juga berelasi dengan entitas sponsoring entity will relate to the reporting
pelapor entity
Halaman - 43 - Page
362 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 365
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
q. Pihak berelasi (Lanjutan) q. Related parties (Continued)
Suatu entitas berelasi dengan entitas pelapor jika An entity is related to a reporting entity if any of
memenuhi salah satu hal berikut: (Lanjutan) the following conditions applies: (Continued)
- Entitas yang dikendalikan atau dikendalikan - The entity is controlled or jointly controlled by
bersama oleh orang yang diidentifikasi di atas a person identified above
- Orang yang memiliki pengaruh signifikan atas - A person has significant influence over the
entitas atau personil manajemen kunci entitas entity or is a member of the key management
(atau entitas induk dari entitas) personnel of the entity (or of a parent of the
entity)
- Entitas, atau anggota dari kelompok yang mana - An entity, or member of a group in which the
entitas merupakan bagian dari kelompok tersebut, entity is a part of that group, provides the
menyediakan jasa personil manajemen kunci services of key management personnel to the
kepada entitas pelapor atau kepada entitas induk reporting entity or to the parent entity of the
entitas pelapor. reporting entity.
Seluruh transaksi yang material dengan pihak berelasi All material transaction with related parties are
telah diungkapkan dalam catatan atas laporan disclose in the notes to the consolidated financial
keuangan konsolidasian. statements.
r. Laba bersih per saham dasar r. Basic earnings per share
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, At the end of reporting period, basic earnings per
laba bersih per saham dihitung dengan membagi laba share is computed by dividing profit for the year
tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada attributable to owners of the Group by the
pemilik Grup dengan jumlah rata-rata tertimbang weighted average number of shares outstanding
saham yang beredar selama tahun berjalan. during the year.
s. Segmen pelaporan s. Reporting segment
Segmen operasi adalah suatu komponen dari Grup An operating segment is a component of the Group
yang terlibat dalam aktivitas bisnis yang mana that engages in business activities from which it
memperoleh pendapatan dan beban terkait dengan may earn revenues and incur expenses, including
transaksi dengan komponen lain dari entitas yang revenues and expenses that relate to transactions
sama, yang hasil operasinya dikaji ulang secara with any if the entity’s components, whose
regular oleh pengambil keputusan operasional untuk operating results are reviewed regularly by the
membuat keputusan tentang sumber daya yang chief operating decision maker to make decisions
dialokasikan pada segmen tersebut dan menilai about resources allocated to the segment and
kinerjanya, dan tersedia informasi keuangan yang assess its performance, and for which discrete
dapat dipisahkan. financial information is available.
Hasil segmen yang dilaporkan kepada pengambil Segment results that are reported to the chief
keputusan operasional termasuk hal-hal yang dapat operating decision maker including items directly
diatribusikan secara langsung kepada segmen dan attributable to a segment as well as those that can
juga yang dapat dialokasikan dengan basis yang be allocated on a reasonable basis. The Group
wajar. Grup menentukan dan menyajikan segmen determines and presents operating segments based
operasi berdasarkan informasi yang secara on the information that internally is provided to
internal diberikan kepada pengambilan keputusan the chief operating decision maker.
operasional.
Halaman - 44 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 363
Page 366
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG MATERIAL 2. SUMMARY OF MATERIAL ACCOUNTING POLICIES
(Lanjutan) (Continued)
t. Hirarki pengukuran nilai wajar t. Fair value measurement hierarchy
Klasifikasi aset keuangan dan liabilitas keuangan yang The classification of financial assets and financial
diukur pada nilai wajar dengan menggunakan hirarki liabilities measured at fair value using a fair value
nilai wajar yang mencerminkan signifikansi input yang hierarchy that reflects the significance of the
digunakan di dalam melakukan pengukuran nilai inputs used in making the fair value measurement.
wajar. Hirarki nilai wajar memiliki tingkatan sebagai The fair value hierarchy has the following levels:
berikut:
i. Harga kuotasian (tanpa penyesuaian) di pasar aktif i. Quoted quoted prices (unadjusted) in active
untuk aset maupun liabilitas yang identik yang markets for identical assets or liabilities that
dapat diakses pada tanggal pengukuran (Tingkat 1) can be access at the measurement date
(Level 1)
ii. Input selain kuotasi pasar yang termasuk di dalam ii. Inputs other than quoted prices included within
Tingkat 1 yang dapat diobservasi bagi aset Level 1 that are observable for the asset or
atau liabilitas, baik langsung (misalnya, harga) liability, either directly (i.e. as prices) or
maupun tidak langsung (misalnya, derivasi dari indirectly (i.e. derived from prices) (Level 2)
harga) (Tingkat 2) dan and
iii. Input yang tidak dapat diobservasi untuk aset atau iii. Unobservable inputs for the asset or liability
liabilitas (Tingkat 3) (Level 3)
Tingkatan di dalam hirarki nilai wajar di mana The level in the fair value hierarchy within which
aset keuangan maupun liabilitas keuangan the financial asset or financial liability is
dikategorisasi, ditetapkan pada basis tingkatan paling categorized is determined on the basis of the
rendah input yang signifikan terhadap pengukuran lowest level input that is significant to the fair
nilai wajar. Aset keuangan dan liabilitas keuangan value measurement. Financial assets and financial
diklasifikasikan secara keseluruhan hanya ke dalam liabilities are classified in their entirety into only
salah satu dari ketiga tingkatan tersebut. one of the three levels.
3. ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG 3. MATERIAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
MATERIAL JUDGEMENTS
Grup membuat estimasi dan asumsi tertentu terkait masa Group makes certain estimates and assumptions
depan. Estimasi dan pertimbangan dievaluasi secara related to the future. Estimates and judgments are
berkelanjutan berdasarkan pengalaman historis dan evaluated on an ongoing basis based on historical
faktor lain, termasuk ekspektasi atas kejadian masa experience and other factors, including expectations
depan yang diyakini layak. Di masa depan pengalaman of future events that are believed feasible. Actual
aktual mungkin dapat berbeda dari estimasi dan asumsi future experience may differ from those estimates
tersebut. and assumptions.
a. Pertimbangan-pertimbangan di dalam penerapan a. Judgements made in applying accounting
kebijakan akuntansi policies
Di dalam proses penerapan kebijakan akuntansi, In the process of applying the Group's accounting
manajemen telah melakukan pertimbangan, terpisah policies, management has made the following
dari masalah estimasi, yang memiliki dampak judgements, apart from those involving
signifikan terhadap jumlah yang diakui di dalam estimations, which have the most significant effect
laporan keuangan konsolidasian: on the amounts recognized in the consolidated
financial statements:
Halaman - 45 - Page
364 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 367
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG 3. MATERIAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
MATERIAL (Lanjutan) JUDGEMENTS (Continued)
a. Pertimbangan-pertimbangan di dalam penerapan a. Judgements made in applying accounting
kebijakan akuntansi (Lanjutan) policies (Continued)
i. Pajak penghasilan i. Income taxes
Grup memiliki eksposur atas pajak penghasilan. The Group has exposure to income taxes.
Pertimbangan signifikan dilakukan di dalam Significant judgement is involved in
menentukan provisi atas pajak penghasilan. Ada determining the provision for income taxes.
beberapa transaksi dan komputasi di mana There are certain transactions and
penentuan akhir perpajakan adalah tidak pasti di computations for which the ultimate tax
dalam kegiatan usaha normal. Grup mengakui determination is uncertain during the ordinary
liabilitias atas isu pajak yang diharapkan course of business. The Group recognizes
berdasarkan estimasi apakah penambahan pajak liabilities for expected tax issues based on
akan jatuh tempo. Pada saat hasil final perpajakan estimations of whether additional taxes will be
berbeda dari jumlah yang sebelumnya diakui, due. Where the final tax outcome of these
maka selisih tersebut akan berdampak pada pajak matters is different from the amounts that
penghasilan kini dan provisi pajak tangguhan di were initially recognized, such differences will
dalam periode dimana penentuan tersebut dibuat. impact the current income tax and deferred tax
Jumlah tercatat beban pajak penghasilan kini provisions in the period in which such
Grup pada akhir periode pelaporan adalah determination is made. The carrying amounts of
Rp 36.406.828.700 untuk tahun yang the Group's current income tax expense at the
berakhir pada tahun 31 Desember 2024 end of the reporting period are amounted to
(2023: Rp 32.549.713.020). Rp 36,406,828,700 for the year ended
31 December 2024 (2023: Rp 32,549,713,020).
ii. Penentuan mata uang fungsional ii. Determination of functional currency
Grup mengukur transaksi mata uang asing dalam The Group measures foreign currency
mata uang fungsional Perusahaan dan entitas anak transactions in the respective functional
terkait. Dalam menentukan mata uang fungsional currencies of the Company and its subsidiaries.
dari entitas di dalam Grup, pertimbangan In determining the functional currency of the
diperlukan untuk menentukan mata uang yang entities in the Group, judgement is required to
sebagian besar mempengaruhi harga penjualan determine the currency that mainly influences
jasa dan negara yang mempunyai kekuatan sales prices for services and of the country
kompetitif dan peraturan-peraturan yang sebagian whose competitive forces and regulations
besar menentukan harga penjualan jasa entitas di mainly determines the sales prices of its
dalam Grup. services.
Mata uang fungsional dari entitas dalam Grup The functional currencies of the entities in the
ditentukan berdasarkan penilaian manajemen Group are determined based on management’s
terhadap lingkungan ekonomi dimana entitas itu assessment of the economic environment in
beroperasi dan proses entitas untuk menentukan which the entities operate and the entities’
harga jual. process of determining sales prices.
iii. Klasifikasi aset dan liabilitas keuangan iii. Determination of financial asset and liabilities
Grup menetapkan kategori atas aset dan liabilitas The Group determines the category of certain
tertentu sebagai aset keuangan dan liabilitas assets and liabilities as financial assets and
keuangan dengan mempertimbangkan definisi financial liabilities by judging if they meet the
masing-masing instrumen keuangan. Dengan definition of each financial instrument.
demikian, aset keuangan dan liabilitas keuangan Accordingly, the financial assets and financial
diakui sesuai dengan kebijakan akuntansi Grup liabilities are accounted for in accordance with
seperti diungkapkan pada Catatan 2d. the Group’s accounting policies as disclosed in
Notes 2d.
Halaman - 46 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 365
Page 368
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG 3. MATERIAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
MATERIAL (Lanjutan) JUDGEMENTS (Continued)
b. Sumber utama ketidakpastian estimasi b. Key sources of estimation uncertainty
Asumsi utama berkenaan dengan sumber utama dan The key assumptions concerning the future and
sumber lainnya ketidakpastian estimasi di masa other key sources of estimation uncertainty at the
depan, yang memiliki risiko signifikan yang dapat end of the reporting period, that have a significant
menyebabkan penyesuaian material terhadap nilai risk of causing a material adjustment to the
tercatat aset dan liabilitas pada tahun buku carrying amounts of assets and liabilities within
mendatang, diungkapkan di bawah. the next financial year are disclosed below.
i. Masa manfaat aset tetap i. Useful lives of property and equipments
Biaya aset tetap disusutkan dengan metode garis The cost of property and equipments is
lurus berdasarkan taksiran masa manfaat aset depreciated on a straight-line method over the
tetap. Manajemen memperkirakan masa manfaat assets’ estimated useful economic lives.
aset tetap tersebut antara 2 sampai dengan Management estimates the useful lives of these
20 tahun. Hal ini sesuai taksiran masa manfaat equipments to be 2 to 20 years. These are
yang umum diaplikasikan pada industri. Perubahan common life expectancies applied in the
tingkat yang diharapkan dalam penggunaan dan industry. Changes in the expected level of usage
perkembangan teknologi dapat mempengaruhi and technological developments could impact
masa manfaat peralatan dan nilai sisa atas aset- the economic useful lives and the residual
aset tersebut, oleh karena itu, biaya penyusutan values of these assets, therefore, future
di masa yang akan datang dapat saja berubah. depreciation charges could be revised. The
Nilai tercatat aset tetap pada akhir periode carrying amount of the Company's property and
pelaporan diungkapkan dalam Catatan 12 atas equipments at the end of the reporting period
laporan keuangan konsolidasian. is disclosed in Note 12 to the consolidated
financial statements.
ii. Penurunan nilai piutang nasabah ii. Impairment of receivables from customers
Grup menilai pada tiap tanggal laporan posisi The Group assesses at each consolidated
keuangan konsolidasian apakah terdapat bukti statements of financial position date whether
objektif aset keuangan mengalami penurunan there is objective evidence that a financial
nilai. Untuk menentukan apakah terdapat asset is impaired. To determine whether there
bukti objektif penurunan nilai, Grup is objective evidence of impairment, the Group
mempertimbangkan faktor-faktor seperti considers factors such as the possibility of
kemungkinan ketidakmampuan untuk membayar insolvency or significant difficulties of the
hutang atau kesulitan signifikan debitur debtor and default or significant delay in
dan kegagalan maupun penundaan signifikan payments. Where there is objective evidence of
pembayaran. Apabila terdapat bukti objektif impairment, the amount and timing of future
penurunan nilai, jumlah dan saat arus kas di masa cash flows are estimated based on historical
mendatang diestimasi berdasarkan pengalaman loss experience for assets with similar credit
historis atas kerugian aset dengan karakteristik risk characteristics. The carrying amount of the
risiko kredit yang serupa. Nilai tercatat atas Group’s receivables from customers at the
piutang nasabah Grup pada tanggal laporan posisi consolidated statement of financial position
keuangan konsolidasian diungkapkan di Catatan 5 date is disclosed in Note 5 to the consolidated
atas laporan keuangan konsolidasian. financial statements.
Halaman - 47 - Page
366 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 369
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN AKUNTANSI YANG 3. MATERIAL ACCOUNTING ESTIMATES AND
MATERIAL (Lanjutan) JUDGEMENTS (Continued)
b. Sumber utama ketidakpastian estimasi (Lanjutan) b. Key sources of estimation uncertainty
(Continued)
iii. Pengukuran nilai wajar iii. Fair value measurement
Grup menentukan nilai wajar dari instrumen The Group determines the fair value of
keuangan yang tidak mempunyai kuotasi, financial instruments that are not quoted, using
menggunakan teknik penilaian. Teknik tersebut valuation techniques. Those techniques are
secara signifikan dipengaruhi oleh asumsi yang significantly affected by the assumptions used,
digunakan, termasuk tingkat diskonto dan estimasi including discount rates and estimates of future
arus kas masa depan. Maka dari itu, perkiraan nilai cash flows. In that regard, the derived fair
wajar yang diperoleh tidak selalu dapat dibuktikan value estimates cannot always be substantiated
melalui perbandingan dengan pasar independen by comparison with independent markets and,
dan, dalam banyak kasus, mungkin tidak dapat in many cases, may not be capable of being
direalisasikan dengan segera. realised immediately.
Metode dan asumsi yang digunakan, serta teknik The methods and assumptions applied, and
penilaian yang digunakan, diungkapkan di dalam the valuation techniques used, are disclosed in
Catatan 43 di dalam laporan keuangan Note 43 to the consolidated financial
konsolidasian. statements.
iv. Asumsi –asumsi liabilitas imbalan kerja iv. Employment benefits obligations assumptions
Biaya, aset dan liabilitas dari program imbalan The costs, assets and liabilities of the defined
pasti yang diselenggarakan oleh Grup ditentukan benefit schemes operating by the Group are
dengan menggunakan metode-metode yang determined using methods relying on actuarial
mengandalkan estimasi dan asumsi aktuarial. estimates and assumptions. Details of the key
Rincian dari asumsi-asumsi utama ditetapkan assumptions are set out in Note 21 to the
dalam Catatan 21 atas laporan keuangan consolidated financial statements. The Group
konsolidasian. Grup menerima masukan dari takes advice from independent actuaries
aktuaris independen berkaitan dengan kelayakan relating to the appropriateness of the
asumsi. Perubahan dalam asumsi yang digunakan assumptions. Changes in the assumptions used
mungkin memiliki dampak yang signifikan may have a significant effect on the
terhadap laporan laba rugi komprehensif consolidated statements of comprehensive
konsolidasian dan laporan posisi keuangan income and the consolidated statements of
konsolidasian. financial position.
Halaman - 48 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 367
Page 370
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
4. KAS DAN SETARA KAS 4. CASH AND CASH EQUIVALENT
2024 2023
Kas Cash on hand
Rupiah Rupiah
Perusahaan 9.217.763 8.573.399 The Company
Entitas anak 82.600.000 57.600.000 Subsidiaries
91.817.763 66.173.399
Kas di bank Cash in banks
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Perusahaan The Company
PT Bank Central Asia Tbk 1.742.519.810 887.777.398 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Permata Tbk 1.362.457.440 161.901.381 PT Bank Permata Tbk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 319.163.138 793.165.600 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Central Asia Syariah 101.080.077 101.784.758 PT Bank Central Asia Syariah
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 64.101.049 65.730.848 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank BTPN Tbk 4.785.531 4.260.316 PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 4.576.614 4.862.447 PT Bank CIMB Niaga Tbk
PT Bank Danamon Indonesia Tbk 4.462.344 4.741.233 PT Bank Danamon Indonesia Tbk
PT Bank J Trust 4.250.285 4.726.540 PT Bank J Trust
PT Bank OCBC NISP Tbk 4.025.051 4.914.850 PT Bank OCBC NISP Tbk
AS$ US$
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 90.451.279 87.201.222 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 8.164.719 PT Bank CIMB Niaga Tbk
Pihak berelasi Related party
PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk
Rupiah Rupiah
Perusahaan 362.220.764 478.794.783 The Company
Entitas anak 33.578.711.865 487.268.302 Subsidiaries
AS$ US$
Perusahaan 486.346.581 2.546.133.230 The Company
Entitas anak 37.673.945 492.602.247 Subsidiaries
Rupiah Rupiah
Entitas anak Subsidiaries
PT Bank Central Asia Tbk 865.539.300 2.753.409.799 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 104.787.827 104.569.205 PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 51.258.458 51.255.937 PT Bank CIMB Niaga Tbk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 9.084.940 18.210.071 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 5.569.809 11.192.091 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
39.211.230.826 9.064.502.258
39.303.048.589 9.130.675.657
Deposito berjangka Time deposits
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Entitas anak Subsidiaries
PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk 1.500.000.000 - PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk
1.500.000.000 -
Kas dan Setara kas 40.803.048.589 9.130.675.657 Cash and Cash Equivalent
Halaman - 49 - Page
368 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 371
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
4. KAS DAN SETARA KAS (Lanjutan) 4. CASH AND CASH EQUIVALENT (Continued)
Rincian kas dan setara kas berdasarkan penempatannya: Details of cash and cash equivalent based on
placement:
2024 2023
Kas 91.817.763 66.173.399 Cash on hand
Pihak ketiga Third parties
Kas di Bank 6.246.277.671 5.059.703.696 Cash in banks
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Kas di Bank 34.464.953.155 4.004.798.562 Cash in banks
40.803.048.589 9.130.675.657
Tingkat suku bunga deposito jangka pendek adalah 6% per As of 31 December 2024, interest rate of short-term
tahun pada tanggal 31 Desember 2024. deposit was at 6% per annum.
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas kas dan setara kas pada tanggal impairment in value of cash and cash equivalent as of
31 Desember 2024 dan 2023. 31 December 2024 and 2023.
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLES FROM BROKERAGE SECURITIES
Akun ini merupakan tagihan kepada Lembaga Kliring dan This account represents claims to the Clearing
Penjaminan (LKP), deposit yang diserahkan Perusahaan Guarantee Institution (LKP), deposits submitted by
dan tagihan kepada nasabah sehubungan dengan the Company and claims to customers in connection
transaksi efek. with securities transactions.
2024 2023
Deposito pada Lembaga Kliring dan Deposit at Clearing and Guarantee
Penjaminan Institution
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 8.921.995.970 8.238.484.233 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Piutang dari Lembaga Kliring dan Receivables from Clearing
Penjaminan 216.810.726.200 312.280.825.800 and Guarantee Institution
Piutang Nasabah Receivable from Customers
Pihak ketiga Third parties
Reguler Regular
Balances which are more than
Saldo lebih atau sama dengan 5% 24.518.070.551 14.089.008.007 or equal to 5%
Saldo kurang dari 5% 114.750.228.456 111.125.109.530 Balances which are less than 5%
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 606.225)( 27.539.026) Allowance for impairment losses
139.267.692.782 125.186.578.511
Halaman - 50 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 369
Page 372
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLES FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
2024 2023
Marjin Margin
Balances which are more than
Saldo lebih atau sama dengan 5% 176.949.130.163 128.644.063.797 or equal to 5%
Saldo kurang dari 5% 207.552.774.590 238.709.656.499 Balances which are less than 5%
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 840.232) ( 392.033) Allowance for impairment losses
384.501.064.521 367.353.328.263
Pihak ketiga – bersih 523.768.757.303 492.539.906.774 Third parties – net
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reguler Regular
Reksa Dana Panin Dana Syariah Reksa Dana Panin Dana Syariah
Berimbang - 17.078.736.366 Berimbang
Reksa Dana Panin Dana Maksima - 7.017.331.580 Reksa Dana Panin Dana Maksima
Reksa Dana Syariah Campuran Reksa Dana Syariah Campuran
Panin Sumber Berkat - 300.600.000 Panin Sumber Berkat
Pihak berelasi - 24.396.667.946 Related parties
523.768.757.303 516.936.574.720
749.501.479.473 837.455.884.753
Deposito pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Deposit at Clearing and Guarantee Institution
Tingkat suku bunga deposito untuk tahun yang The annual interest rates of these deposits for the
berakhir 31 Desember 2024 sebesar 6,50% - 7,00% year ended 31 December 2024 was 6.50% - 7.00%
(2023: 4,10% - 6,80%). (2023: 4.10% - 6.80%)
PT Kliring Penjamin Efek Indonesia (KPEI) sebagai PT Kliring Penjamin Efek Indonesia (KPEI) as
Lembaga Kliring dan Penjaminan mempunyai wewenang Clearing and Guarantee Institution has a right
untuk menggunakan dana kliring tersebut untuk menutup to use the clearing fund to cover any failed market
kegagalan penyelesaian transaksi bursa dari anggota transaction settlement of a stock exchange
bursa pada kondisi tertentu sebagaimana ditetapkan member on certain conditions as stated in the
dalam peraturan yang bersangkutan. respective regulations.
Pada tanggal 11 Juni 2012, KPEI mengeluarkan Surat On 11 June 2012, KPEI issued Director Decision
Keputusan Direksi No. KEP-009/DIR/KPEI06/12 yang Letter No. KEP-009/DIR/KPEI06/12 requiring each
mensyaratkan setiap perantara efek untuk menjaga broker to maintain minimum deposits in the form
minimum setoran jaminan dalam bentuk kas dan setara of cash and cash equivalents amounting to Rp
kas sebesar Rp 1.000.000.000 (nilai penuh) atau 10% dari 1,000,000,000 (full amount) or 10% of the average
rata-rata nilai penyelesaian harian selama 6 (enam) daily settlements value during the last 6 (six)
bulan terakhir, mana yang lebih besar. months, whichever is higher.
Halaman - 51 - Page
370 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 373
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLES FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Deposito pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Deposit at Clearing and Guarantee Institution
(Lanjutan) (Continued)
Dana kliring yang digunakan tidak memperoleh bunga. The used clearing fund does not earn any interest.
Dana tersebut akan ditambahkan ke dalam deposito KPEI will add back that fund to the stock exchange
anggota bursa oleh KPEI setelah dana yang digunakan members’ deposits when the used clearing fund is
untuk menutup gagal bayar kemudian diperoleh kembali repaid by the member according to the fund that has
dari anggota bursa gagal bayar berdasarkan pembayaran been repaid.
yang dilakukan.
Piutang dari Lembaga Kliring dan Penjaminan Receivables from Clearing and Guarantee Institution
Akun ini merupakan tagihan Perusahaan kepada LKP This account represents the Company’s receivables
sehubungan dengan perhitungan penyelesaian from LKP resulting from the settlement calculation of
(settlement) transaksi perdagangan efek yang dilakukan the Company’s securities trading transactions in the
oleh Perusahaan di bursa efek. stock market.
Manajemen tidak membentuk cadangan kerugian Management did not form an impairment loss because
penurunan nilai karena manajemen berpendapat bahwa management believes that the receivables from
piutang dari Lembaga Kliring dan Penjaminan dapat Clearing and Guarantee Institution are collectible.
ditagih.
Piutang Nasabah Receivable from Customers
Rincian piutang nasabah berdasarkan jenis nasabah Details of receivables from customers based on
adalah sebagai berikut: customer classification are as follows:
2024 2023
Pihak ketiga Third parties
Nasabah pemilik rekening 522.132.879.160 468.761.528.598 Customer with securities account
Nasabah kelembagaan 1.637.324.600 23.806.309.235 Institutional customers
523.770.203.760 492.567.837.833
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Nasabah kelembagaan - 24.396.667.946 Institutional customers
- 24.396.667.946
523.770.203.760 516.964.505.779
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 1.446.457)( 27.931.059) Allowance for impairment losses
523.768.757.303 516.936.574.720
Halaman - 52 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 371
Page 374
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLES FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Piutang Nasabah (Lanjutan) Receivable from Customers (Continued)
Pada umumnya, seluruh piutang nasabah diselesaikan Substantially, all receivables from customers are
dalam waktu singkat, biasanya dalam waktu 2 (dua) hari settled within a short period of time, usually within
dari tanggal perdagangan. 2 (two) days from the trade date.
Piutang marjin yang terkait dengan pembiayaan transaksi Margin receivables related to margin transaction
marjin dikenakan bunga sesuai dengan kebijakan Grup. financing borne interest according to the Group’s
policy.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial
seluruh piutang nasabah adalah dalam mata uang Rupiah. position date, all receivables from customers are
denominated in Rupiah currency.
Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai adalah Movement in the allowance for impairment losses are
sebagai berikut: as follows:
31 Desember/December 2024
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2024 27.931.059 - - 27.931.059 1 January 2024
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto ( 26.484.602 ) - - ( 26.484.602 ) movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2024 1.446.457 - - 1.446.457 31 December 2024
31 Desember/December 2023
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2023 22.341.973 - - 22.341.973 1 January 2023
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 5.589.086 - - 5.589.086 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2023 27.931.059 - - 27.931.059 31 December 2023
Grup berkeyakinan bahwa cadangan kerugian penurunan The Group believes that the allowance for impairment
nilai piutang tersebut cukup untuk menutup kemungkinan losses on receivables is adequate to cover possible
kerugian dari piutang tidak tertagih. losses from uncollectible receivables
Tidak terdapat piutang nasabah yang dijaminkan pada There are no receivables from customer pledged at the
setiap akhir periode pelaporan. end of each reporting period.
Halaman - 53 - Page
372 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 375
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLES FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded at
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
6. PIUTANG USAHA 6. TRADE RECEIVABLES
2024 2023
Berdasarkan reksadana By mutual funds
Pihak ketiga Third parties
Lain-lain (masing-masing dibawah
5% dari jumlah) 69.447.416 128.083.852 Others (each below 5% of total)
69.447.416 128.083.852
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Panin Dana Maksima 2.836.159.331 2.939.038.080 Panin Dana Maksima
Panin Dana Teladan 3.539.581.255 3.888.032.134 Panin Dana Teladan
Panin Dana Berimbang Dua 1.524.543.019 1.532.550.139 Panin Dana Berimbang Dua
Panin Dana Prima 1.103.231.164 1.273.695.267 Panin Dana Prima
Panin IDX-30 1.440.975.260 - Panin IDX-30
Lain-lain (masing-masing dibawah
5% dari jumlah) 6.932.596.096 8.449.442.763 Others (each below 5% of total)
17.377.086.125 18.082.758.383
17.446.533.541 18.210.842.235
Piutang usaha didenominasikan di dalam mata uang Trade receivables are denominated in the following
sebagai berikut: currencies:
2024 2023
Rupiah 16.876.675.482 18.053.781.714 Rupiah
US$ 569.858.059 157.060.521 US$
17.446.533.541 18.210.842.235
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan at amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
Tidak terdapat piutang usaha yang dijaminkan pada There are no trade receivables pledged at the end of
setiap akhir periode pelaporan. each reporting period.
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas piutang usaha pada tanggal impairment in value of trade receivables as of
31 Desember 2024 dan 2023. 31 December 2024 and 2023.
Halaman - 54 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 373
Page 376
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK 7. MARKETABLE SECURITIES
2024 2023
Aset keuangan pada nilai wajar Financial assets at fair value
melalui laba rugi 891.093.805.267 954.094.932.185 through profit or loss
Tidak terdapat portofolio efek yang dijaminkan pada There are no marketable securities pledged as of
tanggal 31 Desember 2024 dan 2023. 31 December 2024 and 2023.
2024 2023
Pihak ketiga Third parties
Efek ekuitas 542.032.045 836.035.229 Equity securities
Efek utang 41.102.656.736 30.463.853.488 Debt securities
41.644.688.781 31.299.888.717
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reksadana 793.984.466.738 874.782.829.440 Mutual funds
Efek utang 9.694.446.752 - Debt securities
Efek ekuitas 45.770.202.996 48.012.214.028 Equity securities
849.449.116.486 922.795.043.468
891.093.805.267 954.094.932.185
Rincian portofolio efek berdasarkan mata uang, sebagai Details marketable securities by currency, as follows:
berikut:
2024 2023
Rupiah Rupiah
Reksadana 770.371.505.005 857.664.075.301 Mutual funds
Efek ekuitas 46.312.235.041 48.848.249.257 Equity securities
Efek utang 50.797.103.488 30.463.853.488 Debt securities
AS$ US$
Reksadana (lihat Catatan 39a) 23.612.961.733 17.118.754.139 Mutual funds (see Note 39a)
891.093.805.267 954.094.932.185
Aset keuangan, pada nilai wajar melalui laba rugi Grup The Group’s financial assets, at fair value through
meliputi sebagai berikut: profit or loss consist of the following:
Efek ekuitas Equity securities
Efek ekuitas terdiri dari beberapa efek ekuitas yang The equity securities consist of several equity
terdaftar di Bursa Efek Indonesia yang dicatat berdasarkan securities listed on the Indonesia Stock Exchange that
harga kuotasi pasar. are recorded based on quoted market prices.
Halaman - 55 - Page
374 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 377
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Efek utang Debt securities
Rincian jatuh tempo, biaya perolehan, nilai wajar dan Details of maturity date, cost, fair value and unrealized
keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi masing- gain/(loss) of each debt securities issued by third parties
masing efek utang yang diterbitkan pihak ketiga dan pihak and related parties as of 31 December 2024 and 2023
berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023 adalah were as follows:
sebagai berikut:
2024
Biaya
Nama efek/ Jatuh tempo/ Peringkat/ perolehan/ Nilai wajar/
Name of securities Maturity date Rating Cost Harga/Price Fair value
Pihak ketiga/ Third parties
Obligasi Negara Republik 15 Agustus/
Indonesia Seri FR0095 August 2028 Baa2 3.000.000.000 98,06% 2.941.791.810
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Juli/
Tahap I tahun 2023 Seri A July 2026 id/A 2.900.000.000 104,92% 3.042.797.276
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Oktober/
Tahap II tahun 2023 Seri B October 2026 id/A 3.700.000.000 100,03% 3.700.925.000
Obligasi Berkelanjutan V Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap I 04 Oktober/
tahun 2024 Seri A October 2027 Id A+ 6.400.000.000 102,76% 6.576.461.312
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap III 04 Agustus/
Tahun 2023 Seri B August 2026 Id A+ 1.000.000.000 98,92% 989.230.310
Obligasi Berkelanjutan V Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap I 04 Oktober/
tahun 2024 Seri B October 2029 Id A+ 10.400.000.000 107,20% 11.149.230.872
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap V 23 Februari/
Tahun 2024 Seri B February 2027 Id A+ 1.000.000.000 100,06% 1.000.606.320
Obligasi Berkelanjutan I Oki Pulp
& Paper Mills Tahap IV tahun
2024 Seri B 21 Mei/May 2027 Id A+ 100.000.000 103,12% 103.120.530
Obligasi Berkelanjutan I Oki Pulp
& Paper Mills Tahap VI tahun 08 November/
2024 Seri B November 2027 Id A+ 5.000.000.000 103,92% 5.196.108.150
Sukuk Mudharabah Berkelanjutan
III Indah Kiat Pulp & Paper 04 April/
Tahap IV tahun 2024 Seri B April 2027 Id A+(sy) 800.000.000 102,54% 820.304.832
Obligasi I Mardeka Battery 03 April/
Materials Tahun 2024 Seri B April 2027 Id A 1.925.000.000 99,98% 1.924.701.490
Jumlah (Dipindahkan)/Total
(Brought forward) 36.225.000.000 37.445.277.902
Halaman - 56 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 375
Page 378
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Efek utang (Lanjutan) Debt securities (Continued)
Rincian jatuh tempo, biaya perolehan, nilai wajar dan Details of maturity date, cost, fair value and unrealized
keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi masing- gain/(loss) of each debt securities issued by third parties
masing efek utang yang diterbitkan pihak ketiga dan pihak and related parties as of 31 December 2024 and 2023
berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023 adalah were as follows: (Continued)
sebagai berikut: (Lanjutan)
2024
Biaya
Nama efek/ Jatuh tempo/ Peringkat/ perolehan/ Nilai wajar/
Name of securities Maturity date Rating Cost Harga/Price Fair value
Pihak ketiga/ Third parties
Jumlah (Pindahan)/Total (Carried
Forward) 36.225.000.000 37.445.277.902
Obligasi Berwawasan Lingkungan
Berkelanjutan I
Oki Pulp & Paper Mills Tahap I 12 Oktober/
Tahun 2023 Seri B October 2026 Id A+ 200.000.000 101,23% 202.455.316
Obligasi Berkelanjutan IV Indah
Kiat Pulp Pulp & Paper Mills 21 Juni/
Tahap V tahun 2024 Seri B 21 June 2027 Id A+ 450.000.000 100,93% 454.183.618
Obligasi Berkelanjutan V
Indah Kiat Pulp & Paper 05 Desember/
Tahap II tahun 2024 Seri B December 2027 Id A+ 1.000.000.000 100,17% 1.001.659.520
Obligasi Berkelanjutan V
Merdeka Copper Gold Tahap I 24 Desember/ Id A+ 2.000.000.000 99,95% 1.999.080.380
Tahun 2024 December 2027
Pihak berelasi / related parties
Obligasi Berkelanjutan IV Bank 08 Oktober/
Panin Tahap II tahun 2024 08 October 2029 Id AA 9.700.000.000 99,94% 9.694.446.752
Jumlah/Total 49.575.000.000 50.797.103.488
Halaman - 57 - Page
376 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 379
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Efek utang (Lanjutan) Debt securities (Continued)
Rincian jatuh tempo, biaya perolehan, nilai wajar dan Details of maturity date, cost, fair value and unrealized
keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi masing- gain/(loss) of each debt securities issued by third parties
masing efek utang yang diterbitkan pihak ketiga dan pihak and related parties as of 31 December 2024 and 2023
berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023 adalah were as follows: (Continued)
sebagai berikut: (Lanjutan)
2023
Biaya
Nama efek/ Jatuh tempo/ Peringkat/ perolehan/ Nilai wajar/
Name of securities Maturity date Rating Cost Harga/Price Fair value
Pihak ketiga/ Third parties
Obligasi Negara Republik 15 Agustus/
Indonesia Seri FR0095 August 2028 Baa2 3.010.500.000 99,82% 2.994.570.000
Obligasi Berkelanjutan IV Global
Mediacom Tahap I tahun 2023 16 Juli/
Seri A July 2024 Id A+ 500.000.000 100,70% 503.519.720
Obligasi Berkelanjutan I MNC
Energy Investment Tahap I 16 Oktober/
Tahun 2023 Seri A October 2024 Id A- 3.000.000.000 101,73% 3.052.023.870
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Juli/
Tahap I tahun 2023 Seri A July 2026 id/A 2.900.000.000 101,16% 2.933.495.000
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Oktober/
Tahap II tahun 2023 Seri B October 2026 id/A 4.000.000.000 100,14% 4.005.448.080
Obligasi Berkelanjutan III
Barito Pacific Tahap II Tahun 28 November/
2023 Seri A November 2026 Id A+ 1.000.000.000 100,08% 1.000.766.080
Obligasi Berkelanjutan IV Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap II tahun 25 Agustus/
2023 Seri B August 2026 Id A+ 4.093.562.500 101,29% 4.127.502.136
Obligasi Berkelanjutan IV Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap III tahun 21 November/
2023 Seri B November 2026 Id A+ 5.010.000.000 100,13% 5.006.680.350
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap III 04 Agustus/
Tahun 2023 Seri B August 2026 Id A+ 1.000.000.000 98,20% 982.049.510
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap IV 15 Desember/
Tahun 2023 Seri B December 2026 Id A+ 2.900.000.000 100,08% 2.902.248.022
Obligasi Berwawasan Lingkungan
Berkelanjutan OKI Pulp and 12 Oktober/
Paper Mills Tahap I tahun 2023 October 2026
Seri B Id A+ 2.950.000.000 100,19% 2.955.550.720
Jumlah/Total 30.364.062.500 30.463.853.488
Halaman - 58 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 377
Page 380
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Unit penyertaan reksadana Units of mutual funds
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih reksadana Number of units and net asset value of mutual funds
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 with related parties as of 31 December 2024 and 2023
dan 2023 adalah sebagai berikut: are as follows:
2024
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Rupiah/Rupiah
Perusahaan/The Company
Panin Dana Utama Plus 2 42.656.691,43 3.186,36 135.919.575.291
Panin Dana Maksima 964.336,28 84.403,64 81.393.492.630
Panin Dana Teladan 35.268.827,68 1.770,70 62.450.513.184
Panin Dana Ultima 14.969.998,70 1.260,89 18.875.583.048
Panin Dana Unggulan 2.441.147,78 8.615,09 21.030.715.917
Panin Dana Bersama Plus 17.777.853,77 1.444,79 25.685.436.024
Panin Dana Prima 4.108.091,87 3.204,48 13.164.318.806
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Unggulan 1.570.891,04 8.615,09 13.533.372.913
Panin Dana Bersama Plus 355.839,00 1.444,79 514.115.383
Panin Dana Prima 3.366.583,53 3.204,48 10.788.163.221
Panin Dana Maksima 1.628.584,27 84.403,64 137.458.440.789
Panin Dana Utama Plus 2 17.397.595,52 3.186,36 55.434.999.259
Panin Dana Pendapatan Utama 64.563.042,31 1.328,53 85.774.364.716
Panin Dana Pendapatan Berkala 97.091,26 1.017,61 98.801.634
Panin Dana Prioritas 11.363.160,07 1.345,01 15.283.590.059
Panin Dana Syariah Berimbang 7.956.928,83 1.462,59 11.637.723.072
Panin Dana Ultima 30.835.838,79 1.260,89 38.880.725.940
Panin Beta One 2.586.554,65 994,88 2.573.324.459
Panin Dana Teladan 10.888,24 1.770,70 19.279.814
Panin Dana Bersama 568,98 8.880,92 5.053.075
Panin Dana Likuid 27.980,92 1.774,06 49.639.664
Panin Dana Likuid Syariah 15.519,06 1.300,51 20.182.696
Panin Gebyar Indonesia II 28.720,38 2.841,26 81.602.118
Panin Dana Syariah Saham 56.758,96 1.070,00 60.732.085
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh 13.518.912,06 1.325,74 17.922.585.456
Panin Dana Berdedikasi 37.399,90 887,92 33.208.241
Panin Dana Berkembang 35.975,26 928,55 33.404.992
Terproteksi Panin 26 20.000.000,00 1.011,19 20.223.834.000
Terproteksi Panin 31 100.000,00 1.020,26 102.026.000
Panin IDX-30 Kelas A 40.324,93 849,23 34.245.140
Sri Kehati 18.390,35 869,65 15.993.165
Terproteksi Panin 37 65.000,00 1.009,46 65.615.394
Terproteksi Panin 38 1.000.000,00 1.005,93 1.005.935.700
Terproteksi Panin 41 200.000,00 1.004,55 200.911.120
Jumlah (Dipindahkan)/Total (Brought forward) 770.371.505.005
Halaman - 59 - Page
378 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 381
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Unit penyertaan reksadana Units of mutual funds
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih reksadana Number of units and net asset value of mutual funds
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 with related parties as of 31 December 2024 and 2023
dan 2023 adalah sebagai berikut: (Lanjutan) are as follows: (Continued)
2024
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Jumlah (Pindahan)/Total (Carried forward) 770.371.505.005
AS$/US$
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana US Dollar 7.372,55 1,68 200.919.468
Panin Global Sharia Equity Fund 1.143.706,68 1,26 23.412.042.265
Jumlah/Total 793.984.466.738
2023
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Rupiah/Rupiah
Perusahaan/The Company
Panin Dana Maksima 1.258.310,92 83.316,56 104.838.137.990
Panin Dana Unggulan 3.552.734,03 9.232,84 32.801.851.564
Panin Dana Ultima 45.666.102,93 1.236,12 56.448.883.620
Panin Dana Bersama Plus 20.906.502,56 1.561,05 32.636.204.539
Panin Dana Utama Plus 2 49.082.931,04 3.121,18 153.196.662.726
Panin Dana Prima 5.455.021,72 3.576,30 19.508.813.841
Panin Dana Teladan 37.706.033,09 1.988,27 74.969.774.414
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Unggulan 6.877.690,93 9.232,85 63.500.671.500
Panin Dana Bersama Plus 28.111.481,64 1.561,06 43.883.574.594
Panin Dana Prima 13.051.676,41 3.576,30 46.676.757.331
Panin Dana Maksima 267.620,67 83.316,56 22.297.233.901
Panin Dana Utama Plus 2 20.206.359,40 3.121,18 63.067.684.832
Panin Dana Pendapatan Utama 47.420.786,37 1.272,40 60.338.014.152
Panin Dana Pendapatan Berkala 97.091,26 1.043,91 101.354.260
Terproteksi Panin 23 4.600.000,00 1.000,82 4.603.755.440
Panin Dana Prioritas 11.363.160,07 1.370,66 15.574.975.575
Panin Dana Syariah Berimbang 7.956.927,83 1.395,15 11.101.107.859
Jumlah (Dipindahkan)/Total (Brought forward) 805.545.458.138
Halaman - 60 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 379
Page 382
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Unit penyertaan reksadana (Lanjutan) Units of mutual funds (Continued)
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih Reksadana Number of units and net asset value of mutual funds
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2024 with related parties as of 31 December 2024 and 2023
dan 2023 adalah sebagai berikut: (Lanjutan) are as follows: (Continued)
2023
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Jumlah (Pindahan)/Total (Carried forward) 805.545.458.138
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Rupiah/Rupiah
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Ultima 6.001.969 1.236 7.419.167.467
Panin Beta One 2.586.553,65 1.069,67 2.766.762.460
Panin Dana Teladan 10.888,24 1.988,27 21.648.769
Panin Dana Bersama 568,98 7.969,92 4.534.733
Panin Dana Likuid 27.032,62 1.695,45 45.829.999
Panin Dana Likuid Syariah 14.355,20 1.247,57 17.909.123
Panin Gebyar Indonesia II 28.191,73 2.802,98 79.020.886
Panin Dana Syariah Saham 56.758,96 1.081,85 61.404.678
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh 17.671,90 1.279,22 22.606.229
Panin Dana Berdedikasi 25.919,17 980,85 25.422.695
Panin Dana Berkembang 24.702,62 1.010,90 24.971.794
Terproteksi Panin 26 20.000.000,00 1.005,74 20.114.884.000
Terproteksi Panin 31 100.000,00 1.017,81 101.781.370
Panin IDX-30 Kelas A 29.927,27 944,54 28.267.506
Sri Kehati 21.457.360,48 996,60 21.384.405.454
857.664.075.301
AS$/US$
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana US Dollar 6.764,97 1,75 182.661.807
Panin Global Sharia Equity Fund 1.017.533,86 1,08 16.936.092.332
Jumlah/Total 874.782.829.440
Halaman - 61 - Page
380 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 383
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
2024
Pendapatan
Nilai bunga yang
Nilai Tanggal Tanggal penjualan Belum
nominal/ dimulai/ jatuh kembali/ diamortisasi/
Efek/ Nominal Starting tempo/ Resale Unamortized Nilai tercatat/
Securities amount date Due date amount interest Carrying value
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 40.522.253.560 06 Nov/Nov 2024 03 Jan/Jan 2025 41.566.827.207 54.029.712 41.512.797.495
PT MNC Studios
International Tbk (MSIN)
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 9.458.666.667 19 Des/Dec 2024 19 Mar/Mar 2025 9.813.366.666 307.406.667 9.505.959.999
PT Astrindo Nusantara
Infrastruktur Tbk (BIPI)
PT Sumber Energi
Andalan Tbk (ITMA)
PT Buana Lintas
Lautan Tbk (BULL) 25.000.000.000 23 Des/Dec 2024 23 Jan/Jan 2025 25.430.555.555 319.444.443 25.111.111.112
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 35.000.000.000 09 Des/Dec 2024 14 Jan/Jan 2025 35.630.000.000 245.000.000 35.385.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 25.000.000.000 03 Des/Dec 2024 03 Jan/Jan 2025 25.387.500.000 37.500.000 25.350.000.000
PT Intiland Development
Tbk (DILD) 5.000.000.000 04 Des/Dec 2024 31 Jan/Jan 2025 5.120.833.333 64.583.337 5.056.249.996
PT Intiland Development
Tbk (DILD) 17.770.937.500 04 Des/Dec 2024 31 Jan/Jan 2025 18.200.401.823 229.541.279 17.970.860.544
PT Energi Mega
Persada Tbk (ENRG) 47.568.710.361 27 Nov/Nov 2024 27 Jan/Jan 2025 50.000.000.000 1.532.769.559 48.467.230.441
PT Energi Mega
Persada Tbk (ENRG) 23.784.355.178 27 Nov/Nov 2024 27 Jan/Jan 2025 25.000.000.000 766.384.774 24.233.615.226
Cadangan kerugian
penurunan nilai/
Allowance for
impairment losses - - -( 493.372.958)
229.104.923.266 236.149.484.584 3.556.659.771 232.099.451.855
Halaman - 62 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 381
Page 384
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO (Lanjutan) 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
(Continued)
2023
Pendapatan
Nilai bunga yang
Nilai Tanggal Tanggal penjualan belum
nominal/ dimulai/ jatuh kembali/ diamortisasi/
Efek/ Nominal Starting tempo/ Resale Unamortized Nilai tercatat/
Securities amount date Due date amount interest Carrying value
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 2.813.776.728 26 Okt/Oct 2023 26 Apr/Apr 2024 3.028.327.203 137.171.615 2.891.155.588
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 97.186.223.272 26 Okt/Oct 2023 26 Apr/Apr 2024 104.596.672.796 4.737.828.372 99.858.844.424
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 47.907.354.650 03 Okt/Oct 2023 03 Jan/Jan 2024 49.866.233.150 63.876.473 49.802.356.677
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 10.000.000.000 22 Nov/Nov 2023 22 Feb/Feb 2024 10.408.888.890 235.555.561 10.173.333.329
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 9.458.666.667 19 Des/Dec 2023 19 Mar/Mar 2024 9.817.307.777 311.347.777 9.505.960.000
PT Astrindo Nusantara
Infrastruktur Tbk (BIPI)
PT Buana Lintas
Lautan Tbk (BULL) 25.000.000.000 06 Des/Dec 2023 08 Jan/Jan 2024 25.458.333.333 111.111.109 25.347.222.224
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 45.000.000.000 24 Nov/Nov 2023 29 Jan/Jan 2024 46.650.000.000 725.000.000 45.925.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 14 Nov/Nov 2023 10 Jan/Jan 2024 30.855.000.000 150.000.000 30.705.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 07 Des/Dec 2023 18 Jan/Jan 2024 30.630.000.000 270.000.000 30.360.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 11 Des/Dec 2023 22 Jan/Jan 2024 30.700.000.000 366.666.667 30.333.333.333
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 10.000.000.000 20 Des/Dec 2023 01 Feb/Feb 2024 10.238.888.889 177.777.747 10.061.111.142
Cadangan kerugian
penurunan nilai/
Allowance for
impairment losses - - -( 1.147.149.650)
337.366.021.317 352.249.652.038 7.286.335.321 343.816.167.067
Halaman - 63 - Page
382 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 385
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO (Lanjutan) 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
(Continued)
Seluruh piutang reverse repo adalah pihak ketiga. All reverse repo receivables are from third parties.
Tingkat bunga piutang reverse repo ditentukan sesuai The interest rates of reverse repo receivables were
dengan perjanjian. determined in accordance with agreement.
Grup memiliki kebijakan untuk memastikan bahwa Group has policies in place to ensure that it trades
perdagangan dengan nasabah yang mempunyai jaminan with clients with appropriate credit collateral history.
kredit yang baik. Jenis instrumen diterima Grup atas The types of acceptable instruments that Group may
jaminan tersebut dapat berupa kas dan efek yang accept from clients are cash and listed securities.
tercatat di bursa.
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan at amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position
seluruh piutang reverse repo adalah dalam Rupiah date, all receivables reverse repo are denominated in
Indonesia. Indonesian Rupiah.
Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai adalah Movement in the allowance for impairment losses are
sebagai berikut: as follows:
31 Desember/December 2024
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2024 1.147.149.650 - - 1.147.149.650 1 January 2024
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto ( 653.776.692 ) - - ( 653.776.692 ) movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2024 493.372.958 - - 493.372.958 31 December 2024
31 Desember/December 2023
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2023 976.433.759 - - 976.433.759 1 January 2023
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 170.715.891 - - 170.715.891 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2023 1.147.149.650 - - 1.147.149.650 31 December 2023
Grup berkeyakinan bahwa cadangan kerugian penurunan The Group believes that the allowance for impairment
nilai piutang reverse repo tersebut cukup untuk menutup losses on receivables from reverse repo is adequate to
kemungkinan kerugian dari piutang tidak tertagih untuk cover possible losses from uncollectible receivables
tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember for the years ended 31 December 2024 and 2023.
2024 dan 2023.
Halaman - 64 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 383
Page 386
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
9. BIAYA DIBAYAR DIMUKA 9. PREPAYMENT
2024 2023
Uang muka 3.447.146.169 2.542.376.904 Advances
Sewa gedung 1.411.652.168 1.266.284.900 Building rentals
Asuransi 46.061.513 33.238.030 Insurances
4.904.859.850 3.841.899.834
10. PIUTANG LAIN-LAIN 10. OTHER RECEIVABLES
2024 2023
Pihak ketiga - 2.000.000.000 Third parties
Piutang bunga 997.982.722 451.134.679 Accrued interest income
Piutang karyawan 538.113.332 2.000.000 Employees receivable
Lain-lain 2.010.092.861 1.018.368.187 Others
3.546.188.915 3.471.502.866
Nilai tercatat piutang lain-lain yang diklasifikasikan The carrying amounts of other receivables classified as
sebagai aset keuangan yang diukur pada biaya perolehan financial assets carried at amortized cost and
diamortisasi dan piutang mendekati nilai wajarnya. receivables approximate their fair values.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position
seluruh piutang lain-lain adalah dalam Rupiah Indonesia. date, all other receivables are denominated in
Indonesian Rupiah.
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas piutang lain-lain pada tanggal impairment in value of other receivables as of
31 Desember 2024 dan 2023. 31 December 2024 and 2023.
11. PENYERTAAN SAHAM 11. INVESTMENT IN SHARES
2024 2023
Aset keuangan pada FVTOCI Financial assets at FVTOCI
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
(“KSEI”) 3.000.000.000 3.000.000.000 (“KSEI”)
PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”) 7.560.000.000 7.560.000.000 PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”)
10.560.000.000 10.560.000.000
Penyertaan saham pada KSEI dan BEI merupakan salah Investment in shares of KSEI and BEI is a requirement
satu persyaratan sebagai anggota bursa. Penyertaan for members of the stock exchange. Investment
saham pada KSEI sebanyak 60 saham dengan nilai nominal in KSEI consists of 60 shares with par value of
sebesar Rp 5.000.000 per saham atau setara dengan Rp 5,000,000 per share or equivalent to
Rp 300.000.000. Penyertaan saham pada BEI sebanyak Rp 300,000,000. Investment in BEI consists of 1 share
1 saham dengan nilai nominal sebesar with par value of Rp 135,000,000 per share plus
Rp 135.000.000 per saham ditambah agio saham sebesar premium of Rp 60,000,000.
Rp 60.000.000.
Halaman - 65 - Page
384 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 387
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
11. PENYERTAAN SAHAM (Lanjutan) 11. INVESTMENT IN SHARES (Continued)
Berdasarkan Akta No. 09 tanggal 24 Agustus 2022 yang Based on Deed No. 09 dated 24 August 2022 which has
telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan received approval from the Minister of Law and Human
Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan Rights of the Republic of Indonesia in accordance with
surat keputusan No. AHU-0060490.AH.01.02. TAHUN the decision letter No. AHU-0060490.AH.01.02. YEAR
2022 tanggal 25 Agustus 2022 dan Surat Pemberitahuan 2022 dated 25 August 2022 and Capital Increase
Peningkatan Modal KSEI No. KSEI-3446/DIR/0922 Notification Letter No. KSEI-3446/DIR/0922 dated
tanggal 7 September 2022, KSEI telah melakukan 7 September 2022, KSEI has made additions to the
penambahan nilai nominal saham, peningkatan modal, nominal value of shares, increased capital, issued
modal ditempatkan dan modal disetor yang dilakukan capital and paid-up capital by increasing the nominal
dengan peningkatan nominal saham KSEI yang berasal value of KSEI shares originating from the capitalization
dari kapitalisasi saldo laba ditahan menjadi modal of retained earnings balance to be paid-up capital.
disetor.
Peningkatan modal KSEI melalui kapitalisasi saldo laba The increase in KSEI's capital through the capitalization
ditahan dilakukan dengan mekanisme pembagian of retained earnings is carried out by means of a
dividen kepada pemegang saham KSEI. Sehingga nilai dividend distribution mechanism to KSEI's
nominal penyertaan saham Perusahaan pada KSEI shareholders. So that the nominal value of the
meningkat dari Rp 5.000.000 per lembar saham menjadi Company's share investment in KSEI increases from
Rp 50.000.000 per lembar saham atau setara dengan Rp 5,000,000 per share to Rp 50,000,000 per share or
Rp 3.000.000.000. equivalent to Rp 3,000,000,000.
Atas peningkatan nilai penyertaan saham pada KSEI The increase in value of the investment in share of KSEI
sebesar Rp 2.700.000.000 tersebut diakui sebagai amounted to Rp 2,700,000,000 is recognized as other
penghasilan komprehensif lain pada tahun 2022. comprehensive income in 2022.
Berdasarkan Akta No. 02 tanggal 1 September 2023 yang Based on Deed No. 02 dated 1 September 2023 which has
telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak received approval from the Minister of Law and Human
Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan surat Rights of the Republic of Indonesia in accordance with the
keputusan No. AHU-0177319.AH.01.11.TAHUN 2023 tanggal decision letter No. AHU-0177319.AH.01.11.YEAR 2023
8 September 2023 dan Surat Pemberitahuan Peningkatan dated 8 September 2023 and Capital Increase Notification
Modal BEI No. S-07805/BEI.KEU/09-2023 tanggal Letter No. BEI No. S-07805/BEI.KEU/09-2023 dated
14 September 2023, BEI telah melakukan penambahan nilai 14 September 2023, BEI has made additions to the nominal
nominal saham, peningkatan modal, modal ditempatkan value of shares, increased capital, issued capital and paid-
dan modal disetor yang dilakukan dengan peningkatan up capital by increasing the nominal value of KSEI shares
nominal saham BEI yang berasal dari kapitalisasi saldo laba originating from the capitalization of retained earnings
ditahan menjadi modal disetor. balance to be paid-up capital.
Peningkatan modal BEI melalui kapitalisasi saldo laba The increase in KSEI's capital through the capitalization of
ditahan dilakukan dengan mekanisme pembagian dividen retained earnings is carried out by means of a dividend
kepada pemegang saham BEI. Sehingga nilai nominal distribution mechanism to KSEI's shareholders. So that the
penyertaan saham Perusahaan pada BEI meningkat dari nominal value of the Company's share investment in BEI
Rp 135.000.000 per lembar saham menjadi increases from Rp 135,000,000 per share to
Rp 7.500.000.000 per lembar saham atau setara dengan Rp 7,500,000,000 per share or equivalent to
Rp 7.500.000.000. Rp 7,500,000,000.
Atas peningkatan nilai penyertaan saham pada BEI sebesar The increase in value of the investment in share of BEI
Rp 7.365.000.000 tersebut diakui sebagai penghasilan amounted to Rp 7,365,000,000 is recognized as other
komprehensif lain pada tahun 2023. comprehensive income in 2023.
Manajemen berpendapat tidak terdapat kejadian atau Management believes that there are no events or change
perubahan keadaan yang mengindikasikan penurunan nilai in circumstances which may indicate impairment in value
penyertaan saham pada akhir periode pelaporan. of investment in shares at the end of reporting period.
Halaman - 66 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 385
Page 388
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. ASET TETAP 12. PROPERTY AND EQUIPMENTS
2024
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Kepemilikan langsung Directly owned
Harga perolehan Acquisition cost
Tanah 11.995.895.833 - - 11.995.895.833 Land
Bangunan 28.421.907.532 - - 28.421.907.532 Buildings
Kendaraan bermotor 7.785.097.455 2.087.129.730 ( 54.225.000) 9.818.002.185 Vehicles
Inventaris kantor 46.307.347.036 4.502.121.909 ( 176.322.554 ) 50.633.146.391 Office equipments
94.510.247.856 6.589.251.639 ( 230.547.554 ) 100.868.951.941
Akumulasi Accumulated
penyusutan depreciation
Bangunan 12.096.478.372 1.512.059.796 - 13.608.538.168 Buildings
Kendaraan bermotor 8.138.274.710 372.692.604 ( 54.225.000) 8.456.742.314 Vehicles
Inventaris kantor 42.150.683.276 3.260.841.053 ( 176.322.554 ) 45.235.201.775 Office equipments
62.385.436.358 5.145.593.453 ( 230.547.554 ) 67.300.482.257
Nilai buku bersih 32.124.811.498 33.568.469.684 Net book value
2023
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Kepemilikan langsung Directly owned
Harga perolehan Acquisition cost
Tanah 7.276.410.759 4.719.485.074 - 11.995.895.833 Land
Bangunan 28.421.907.532 - - 28.421.907.532 Buildings
Kendaraan bermotor 7.752.599.455 32.498.000 - 7.785.097.455 Vehicles
Inventaris kantor 43.765.252.104 3.101.373.177 ( 559.278.245 ) 46.307.347.036 Office equipments
87.216.169.850 7.853.356.251 ( 559.278.245 ) 94.510.247.856
Akumulasi Accumulated
penyusutan depreciation
Bangunan 10.584.418.576 1.512.059.796 - 12.096.478.372 Buildings
Kendaraan bermotor 7.874.812.636 263.462.074 - 8.138.274.710 Vehicles
Inventaris kantor 40.015.868.020 2.694.093.501 ( 559.278.245 ) 42.150.683.276 Office equipments
58.475.099.232 4.469.615.371 ( 559.278.245 ) 62.385.436.358
Nilai buku bersih 28.741.070.618 32.124.811.498 Net book value
Penyusutan yang dialokasikan pada beban usaha untuk Depreciation which is allocated to operating expenses for
tahun yang berakhir 31 Desember 2024 sebesar the year ended 31 December 2024 amounted to
Rp 5.145.593.453 (2023: Rp 4.469.615.371). Rp 5,145,593,453 (2023: Rp 4,469,615,371).
Halaman - 67 - Page
386 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 389
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. ASET TETAP (Lanjutan) 12. PROPERTY AND EQUIPMENTS (Continued)
Penilaian atas nilai wajar aset tetap berupa bangunan The revaluation of buildings was performed by
dilakukan oleh penilai independen yang telah teregistrasi di independent appraisers registered in OJK, KJPP Maulana,
Otoritas Jasa Keuangan (OJK), KJPP Maulana, Andesta & Andesta & Rekan as stated in the report dated 22
Rekan dengan laporan tertanggal 22 Februari 2016. February 2016. Based on the appraisal report, the
Berdasarkan laporan tersebut, penilaian dilakukan sesuai valuation was determined in accordance with the
dengan Standar Penilai Indonesia (SPI) yang ditentukan Bapepam-LK’s rule No. VIII.C.4 regarding valuation and
berdasarkan transaksi terkini dalam ketentuan yang wajar presentation of asset valuation report in capital market.
dan peraturan Bapepam-LK No. VIII.C.4 tentang pedoman Appraisal methods used are the market approach, income
penilaian dan penyajian laporan penilaian aset di pasar approach.
modal. Metode penilaian yang digunakan adalah pendekatan
nilai pasar dan pendapatan.
Selisih lebih nilai wajar aset dengan nilai tercatat dikurangi The difference between the fair value and carrying
dengan pajak penghasilan sebesar Rp 6.858.068.622 amount of the assets net of tax amounting to
dibukukan dalam penghasilan komprehensif lain dan Rp 6,858,068,622 was recorded in other comprehensive
terakumulasi dalam ekuitas pada akun “Komponen Ekuitas income and accumulated in equity as “Other Equity
Lainnya”. Component”.
Kendaraan bermotor Perusahaan telah diasuransikan Vehicles are covered by insurance with sum
dengan jumlah pertanggungan pada tanggal insured as of 31 December 2024 amounted to
31 Desember 2024 sebesar Rp 6.407.000.000 Rp 6,407,000,000 (2023: Rp 5,075,000,000). The
(2023: Rp 5.075.000.000). Manajemen Perusahaan Management of the Company believes that the amount of
berpendapat bahwa nilai pertanggungan asuransi tersebut insurance coverage is adequate to cover possible losses
telah memadai untuk menutup kemungkinan terjadinya that may arise.
kerugian atas aset yang dipertanggungkan.
Berdasarkan hasil penelaahan manajemen atas keadaan Based on the management review of the status of
akun masing-masing jenis aset tetap Grup pada akhir tahun, individual property and equipment at the end of the year,
manajemen berpendapat bahwa tidak terjadi penurunan no impairment write down should be provided as of
nilai aset tetap Grup pada tanggal 31 Desember 2024 dan 31 December 2024 and 2023.
2023.
Tidak terdapat aset tetap yang dijaminkan pada setiap akhir There is no property and equipments pledged at the end
periode pelaporan. of each reporting period.
Pengurangan aset tetap merupakan pelepasan aset tetap Deductions of property and equipments represent
dengan rincian sebagai berikut: disposal of property and equipments with details as
follows:
2024 2023
Gain on sales of property
Keuntungan atas penjualan aset tetap and equipments
Biaya perolehan 230.547.554 559.278.245 Acquisition cost
Akumulasi penyusutan ( 230.547.554 ) ( 559.278.245 ) Accumulated depreciation
Nilai tercatat - - Carrying amount
Harga jual 8.108.108 29.459.459 Proceeds from sale
8.108.108 29.459.459
Halaman - 68 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 387
Page 390
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
13. ASET HAK-GUNA 13. RIGHT-OF-USE ASSETS
2024
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Biaya perolehan Cost
Bangunan 57.276.933.433 1.156.210.611 294.096.912 58.139.047.132 Buildings
Accumulated
Akumulasi penyusutan depreciation
aset hak-guna right-of-use assets
Bangunan 43.201.833.834 6.178.194.917 157.486.711 49.222.542.040 Buildings
Nilai buku bersih 14.075.099.599 8.916.505.092 Net book value
2023
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Biaya perolehan Cost
Bangunan 54.213.297.351 3.063.636.082 - 57.276.933.433 Buildings
Accumulated
Akumulasi penyusutan depreciation
aset hak-guna right-of-use assets
Bangunan 37.105.206.206 6.096.627.628 - 43.201.833.834 Buildings
Nilai buku bersih 17.108.091.145 14.075.099.599 Net book value
Jumlah biaya depresiasi yang dibebankan pada tahun Depreciation expense charged for the year ended
yang berakhir 31 Desember 2024 dan 2023 masing-masing as of 31 December 2024 and 2023 is amounted
sebesar Rp 6.178.194.917 dan Rp 6.096.627.628. Rp 6,178,194,917 and Rp 6,096,627,628, respectively.
14. ASET LAIN-LAIN 14. OTHER ASSETS
2024 2023
Jaminan sewa gedung dan telepon 3.419.416.574 3.437.693.679 Office rental and telephone deposit
Rincian aset lain-lain berdasarkan mata uang, sebagai Details other assets by currency, are as follows:
berikut:
2024 2023
Rupiah 3.023.447.574 3.060.001.679 Rupiah
AS$ (lihat Catatan 38) 395.969.000 377.692.000 US$ (see Note 38)
3.419.416.574 3.437.693.679
Manajemen berpendapat tidak terdapat kejadian atau Management believes that there are no events
perubahan keadaan yang mengindikasikan penurunan or change in circumstances which may indicate
nilai aset lain-lain pada akhir periode pelaporan. impairment in value of other assets at the end of
reporting period.
Halaman - 69 - Page
388 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 391
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15.UTANG JANGKA PENDEK 15. SHORT TERM LOANS
2024 2023
Fasilitas kredit modal kerja: Credit facilities for working capital:
PT Bank CIMB Niaga Tbk (a) 15.000.000.000 15.000.000.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk (a)
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (b) 13.000.000.000 20.000.000.000 PT Bank Danamon Indonesia Tbk (b)
PT Bank OCBC NISP Tbk (c) 10.000.000.000 25.000.000.000 PT Bank OCBC NISP Tbk (c)
PT Bank Permata Tbk (d) - 20.000.000.000 PT Bank Permata Tbk (d)
PT Bank Central Asia Tbk (e) - 17.000.000.000 PT Bank Central Asia Tbk (e)
PT Bank BTPN Tbk (f) - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk (f)
38.000.000.000 102.000.000.000
a. PT Bank CIMB Niaga Tbk a. PT Bank CIMB Niaga Tbk
2024 2024
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on amendment to Letter of Credit Agreement
No. 128/CB/JKT/2016 tanggal 20 Desember 2024, No. 128/CB/JKT/2016 dated 20 December 2024, the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank CIMB Company obtained a loan from PT Bank CIMB Niaga
Niaga Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah Tbk such as demand laon facility with maximum limit
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan is Rp 100,000,000,000 used for working capital. The
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama facility is valid for 12 months. The deadline
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan notification of withdrawal and/or use of the credit
fasilitas kredit terhitung sejak 22 Desember 2023 sampai facility are valid from 22 December 2023 until
dengan 22 Desember 2024 (otomatis di perpanjang 22 December 2024 (automatic extend for 3 month).
3 bulan).
2023 2023
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on amendment to Letter of Credit Agreement
No. 128/CB/JKT/2016 tanggal 13 September 2016, No. 128/CB/JKT/2016 dated 13 September 2016, the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank CIMB Company obtained a loan from PT Bank CIMB Niaga
Niaga Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah Tbk such as demand laon facility with maximum limit
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan is Rp 100,000,000,000 used for working capital. The
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama facility is valid for 12 months. The deadline
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan notification of withdrawal and/or use of the credit
fasilitas kredit terhitung sejak 22 Desember 2022 sampai facility are valid from 22 December 2022 until
dengan 22 Desember 2023 (otomatis di perpanjang 22 December 2023 (automatic extend for 3 month).
3 bulan).
b. PT Bank Danamon Indonesia Tbk b. PT Bank Danamon Indonesia Tbk
2024 2024
Based on amendment to Letter of Credit Agreement
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman
No. No.B.305/ARO/EB/0524 dated 30 May 2024, the
No.B.305/ARO/EB/0524 tanggal 30 Mei 2024, Perusahaan
Company obtained a loan from PT Bank Danamon
memperoleh pinjaman dari PT Bank Danamon Indonesia
Indonesia Tbk such as demand laon facility with
Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah
maximum limit is Rp 100,000,000,000 used for
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan
working capital. The facility is valid for 12 months.
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama
The deadline notification of withdrawal and/or use
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan
of the credit facility are valid from 6 June 2024 until
fasilitas kredit terhitung sejak 6 Juni 2024 sampai dengan
6 June 2025.
6 Juni 2025.
Halaman - 70 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 389
Page 392
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG JANGKA PENDEK (Lanjutan) 15. SHORT TERM LOANS (Continued)
b. PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Lanjutan) b. PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Continued)
2023 2023
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on amendment to Letter of Credit
No.B.219/ARO/EB/0523 tanggal 30 Mei 2023, Agreement No. No.B.219/ARO/EB/0523 dated 30
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank May 2023, the Company obtained a loan from PT
Danamon Indonesia Tbk berupa fasilitas demand loan Bank Danamon Indonesia Tbk such as demand laon
dengan jumlah maksimum sebesar facility with maximum limit is Rp 100,000,000,000
Rp 100.000.000.000 yang digunakan untuk modal used for working capital. The facility is valid for
kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama 12 months. The deadline notification of
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau withdrawal and/or use of the credit facility are
penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak 6 Juni valid from 6 June 2023 until 6 June 2024.
2023 sampai dengan 6 Juni 2024.
c. PT Bank OCBC NISP Tbk c. PT Bank OCBC NISP Tbk
2024 2024
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on Letter of Credit Agreement
No. 374/ILS-JKT/PK/VIII/2024 tanggal 9 Agustus No. 374/ILS-JKT/PK/VIII/2024 date 9 August 2024,
2024, Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank the Company obtained a loan from PT Bank OCBC
OCBC NISP Tbk berupa fasilitas demand loan dengan NISP Tbk such as demand laon facility with
jumlah maksimum sebesar Rp 150.000.000.000 yang maximum limit is Rp 150,000,000,000. The facility
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini is valid for 12 months. The deadline notification of
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan withdrawal and/or use of the credit facility are
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak valid from until 31 July 2024 until 31 July 2025.
31 Juli 2024 sampai dengan 31 Juli 2025.
2023 2023
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on Letter of Credit Agreement
No. 309/ILS-JKT/PK/VIII/2023 tanggal 9 Agustus No. 309/ILS-JKT/PK/VIII/2023 date 9 August 2023,
2023, Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank the Company obtained a loan from PT Bank OCBC
OCBC NISP Tbk berupa fasilitas demand loan dengan NISP Tbk such as demand laon facility with
jumlah maksimum sebesar Rp 150.000.000.000 yang maximum limit is Rp 150,000,000,000. The facility
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini is valid for 12 months. The deadline notification of
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan withdrawal and/or use of the credit facility are
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak valid from until 31 July 2023 until 31 July 2024.
31 Juli 2023 sampai dengan 31 Juli 2024.
d. PT Bank Permata Tbk d. PT Bank Permata Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perubahan atas Perjanjian Kredit Based on amendment to Letter of Credit
No. 1268/mm/add/VIII/2023/NBFI tanggal 7 Agustus Agreement No. No. 1268/mm/add/VIII/2023/NBFI
2023, Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank date 7 August 2023, the Company obtained money
Permata Tbk berupa fasilitas money market dengan market loan from PT Bank Permata Tbk with
jumlah maksimum sebesar Rp 250.000.000.000. maximum limit is Rp 250,000,000,000. The facility
Fasilitas ini berlaku selama 12 bulan. Batas waktu is valid for 12 months. The deadline notification
penarikan dan/atau penggunaan fasilitas kredit of withdrawal and/or use of the credit facility are
terhitung sejak 7 Mei 2023 sampai dengan 7 Mei 2024. valid from 7 May 2023 until 7 May 2024.
Halaman - 71 - Page
390 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 393
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG JANGKA PENDEK (Lanjutan) 15. SHORT TERM LOANS (Continued)
e. PT Bank Central Asia Tbk e. PT Bank Central Asia Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perjanjian perubahan atas perubahan Based on amendment to the amendment and
dan pernyataan kembali tanggal 22 Desember 2023 restatement dated 22 December 2023 to the
atas perjanjian fasilitas No. 478/Add-KCK/2023, facility agreement No. 478/Add-KCK/2023 the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT BCA TBK Company obtained a loan from PT BCA Tbk such as
berupa fasilitas demand loan dengan jumlah demand laon facility with maximum limit is
maksimum sebesar Rp 230.000.000.000 yang Rp 230,000,000,000. The facility is valid for
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini 12 months. The deadline notification of
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan withdrawal and/or use of the credit facility are
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung valid until 1 November 2024.
sampai dengan 1 November 2024.
f. PT Bank BTPN Tbk f. PT Bank BTPN Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perjanjian perubahan pertama atas Based on amendment to the amendment and
perubahan dan pernyataan kembali tanggal restatement dated 8 November 2021 to the facility
8 November 2021 atas perjanjian fasilitas agreement No. BTPN/S/0040 dated 19 December
No. BTPN/S/0040 tanggal 19 Desember 2019, pada 2019, on 18 September 2023 the Company
tanggal 18 September 2023 Perusahaan memperoleh obtained a loan from PT Bank BTPN Tbk such as
pinjaman dari PT Bank BTPN TBK berupa fasilitas demand loan facility with maximum limit is
demand loan dengan jumlah maksimum sebesar Rp 100,000,000,000. The facility is valid for
Rp 100.000.000.000 yang digunakan untuk modal 12 months. The deadline notification of
kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama 12 bulan. withdrawal and/or use of the credit facility are
Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan fasilitas valid from 31 May 2023 until 31 May 2024.
kredit terhitung sejak 31 Mei 2023 sampai dengan
31 Mei 2024.
Berdasarkan perjanjian pinjaman, Perusahaan Based on the loan agreement, the Company are
diwajibkan untuk mematuhi beberapa pembatasan dan required to comply certain covenants and as of
pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023 Perusahaan 31 December 2024 and 2023, the Company has
telah mematuhi seluruh pembatasan tersebut. complied with all covenants.
Halaman - 72 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 391
Page 394
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
16. UTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 16. PAYABLE TO BROKERAGE SECURITIES
Akun ini merupakan utang kepada Lembaga Kliring dan This account represents payable to the Clearing
Penjaminan (LKP) dan utang kepada nasabah sehubungan Guarantee Institution (LKP) and payable to customers
dengan transaksi efek. in connection with securities transactions.
2024 2023
Pihak ketiga Third party
Utang pada Lembaga Kliring dan Payable to Clearing
Penjaminan 139.005.920.600 196.730.268.500 and Guarantee Institution
Utang Nasabah Payable to Customers
Pihak ketiga Third parties
Reguler Regular
Saldo kurang dari 5% 101.927.418.512 148.251.168.628 Balances which are less than 5%
Saldo lebih dari atau Balances which are more than
sama dengan 5% 63.042.775.936 54.170.534.190 or equal to 5%
Marjin Margin
Saldo kurang dari 5% 13.570.046.418 27.794.398.464 Balances which are less than 5%
Saldo lebih dari atau Balances which are more than
sama dengan 5% 37.128.275.787 69.039.004.542 or equal to 5%
215.668.516.653 299.255.105.824
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reksa Dana Panin Dana Bersama 536.544.860 - Reksa Dana Panin Dana Prima
Reksa Dana Panin Dana Unggulan - 11.518.445.422 Reksa Dana Panin Dana Unggulan
Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur
Bertumbuh - 618.735.761 Bertumbuh
Reksa Dana Campuran Panin Reksa Dana Campuran Panin
Dana Berimbang Dua - 736.697 Dana Berimbang Dua
Reksa Dana Panin Dana Maksima - 302.696 Reksa Dana Panin Dana Maksima
Reksa Dana Syariah Campuran Reksa Dana Syariah Campuran
Panin Sumber Berkat - 10.270 Panin Sumber Berkat
536.544.860 12.138.230.846
355.210.982.113 508.123.605.170
Utang pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Payable to Clearing and Guarantee Institution
Akun ini merupakan utang Perusahaan kepada LKP This account represents the Company’s payable to LKP
sehubungan dengan perhitungan penyelesaian resulting from the settlement calculation of the
(settlement) transaksi perdagangan efek yang dilakukan Company’s securities trading transactions in the stock
oleh Perusahaan di bursa efek. market.
Halaman - 73 - Page
392 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 395
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
16. UTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 16. PAYABLE TO BROKERAGE SECURITIES (Continued)
(Lanjutan)
Utang Nasabah Payable to Customers
Rincian utang nasabah berdasarkan jenis nasabah adalah Details of payable to customers based on customer
sebagai berikut: classification are as follows:
2024 2023
Pihak ketiga Third parties
Nasabah pemilik rekening 214.777.540.087 263.388.677.697 Customer with securities account
Nasabah kelembagaan 890.976.566 35.866.428.127 Institutional customers
Jumlah 215.668.516.653 299.255.105.824 Total
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Nasabah kelembagaan 536.544.860 12.138.230.846 Institutional customers
536.544.860 12.138.230.846
216.205.061.513 311.393.336.670
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position’s
seluruh utang nasabah regular dan marjin adalah dalam date, all payable to regular and margin customers are
mata uang Rupiah. denominated in Rupiah currency.
17. UTANG USAHA 17. TRADE PAYABLES
2024 2023
Pihak ketiga 74.776.795 33.946.757 Third parties
Pihak berelasi (Catatan 39a) 500.042.255 1.083.333.518 Related parties (Notes 39a)
574.819.050 1.117.280.275
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position’s
seluruh utang usaha adalah dalam mata uang Rupiah. date, all trade payables are denominated in Rupiah
currency.
18. BEBAN AKRUAL 18. ACCRUALS
2024 2023
Biaya transaksi efek 4.362.851.466 4.113.251.569 Securities trading costs
Biaya komisi 1.519.786.814 1.403.102.615 Commission expenses
Biaya bunga utang bank 13.730.556 72.875.000 Interest expense of bank loans
Lain-lain 2.805.617.724 3.112.142.792 Others
8.701.986.560 8.701.371.976
Halaman - 74 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 393
Page 396
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN 19. TAXATION
a. Pajak dibayar dimuka a. Prepaid taxes
2024 2023
Entitas anak Subsidiary
Pajak penghasilan pasal 21 20.794.124 - Income tax article 21
20.794.124 -
b. Utang pajak b. Taxes payable
2024 2023
Pajak penghasilan: Income taxes:
Pasal 21 663.581.950 1.869.533.040 Article 21
Pasal 23/26 87.752.457 57.835.216 Article 23/26
Pasal 25 1.386.451.228 1.031.980.639 Article 25
Pasal 4 (2) 57.650.084 18.618.483 Article 4 (2)
Pasal 29 Article 29
- Perusahaan 3.408.519.851 2.472.394.985 - The Company
- Entitas anak 8.112.684.566 9.302.146.441 - The subsidiaries
Transaksi saham 2.289.369.355 2.668.709.650 Securities trading
Materai 187.140.000 207.530.000 Stamp duty
Pajak Pertambahan Nilai 1.858.823.258 2.278.626.329 Value Added Tax
18.051.972.749 19.907.374.783
Utang pajak penghasilan dihitung sebagai berikut: Income tax payable was calculated as follows:
2024 2023
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the Company -
Perusahaan 18.846.280.200 14.813.773.700 Current
Pajak penghasilan dibayar Prepayments of income taxes of
di muka – Perusahaan: the - Company:
Pasal 23 ( 4.255.772.927 ) ( 2.039.959.092) Article 23
Pasal 25 ( 11.181.987.422 ) ( 10.301.419.623) Article 25
( 15.437.760.349 ) ( 12.341.378.715)
Kurang bayar pajak penghasilan – Corporate income tax underpayment
Perusahaan 3.408.519.851 2.472.394.985 of the Company
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the
entitas anak 17.560.548.500 17.735.939.320 subsidiaries – current
Pajak penghasilan dibayar Prepayments of income taxes of the -
dimuka – entitas anak: subsidiaries:
Pasal 23 ( 3.893.430.015 )( 3.842.075.516) Article 23
Pasal 25 ( 5.554.433.919 )( 4.591.717.363) Article 25
( 9.447.863.934 )( 8.433.792.879)
Kurang bayar pajak penghasilan – Corporate income tax under
entitas anak 8.112.684.566 9.302.146.441 payment of the subsidiaries
Halaman - 75 - Page
394 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 397
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
c. Beban pajak penghasilan c. Income tax expenses
2024 2023
Perusahaan Company
Kini ( 18.846.280.200) ( 14.813.773.700) Current
Tangguhan 23.623.121 31.084.158 Deferred
( 18.822.657.079) ( 14.782.689.542)
Entitas anak Subsidiaries
Kini ( 17.560.548.500) ( 17.735.939.320) Current
Tangguhan 131.521.255 85.785.970 Deferred
( 17.429.027.245) ( 17.650.153.350)
Konsolidasian Consolidated
Kini ( 36.406.828.700 ) ( 32.549.713.020 ) Current
Tangguhan 155.144.376 116.870.128 Deferred
( 36.251.684.324 ) ( 32.432.842.892 )
d. Pajak kini d. Current tax
Rekonsiliasi antara laba sebelum pajak penghasilan A reconcilliation between profit before income tax
sebagaimana yang disajikan dalam laporan laba rugi as presented in the consolidated statements of
dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian profit or loss and other comprehensive income
dengan taksiran penghasilan kena pajak untuk tahun with estimated taxable profits for years ended
yang berakhir 31 Desember 2024 dan 2023 adalah 31 December 2024 dan 2023 is as follows:
sebagai berikut:
2024 2023
Laba konsolidasian sebelum pajak Consolidated profit before
penghasilan 154.363.851.355 170.446.520.240 income tax
Dikurangi: laba sebelum pajak Less: profit before income tax of
penghasilan entitas anak ( 74.256.814.945 )( 94.314.370.811) the subsidiaries
Laba Perusahaan sebelum pajak Profit before income tax of the
penghasilan 80.107.036.410 76.132.149.429 Company
Beda waktu: Timing differences:
Difference between tax and accounting
Selisih penyusutan aset tetap depreciation of property and
fiskal dan komersial 205.994.714 193.484.388 equipments
Penyisihan imbalan kerja 774.606.184 ( 58.081.010) Provision for employee benefits
Cadangan kerugian atas piutang Allowance for impairment losses
margin dan reverse repo ( 680.261.295) 176.304.978 margin receivable and reverse repo
Selisih penyusutan aset hak guna Difference between tax and accounting
fiskal dan komersial ( 192.961.755) ( 170.416.724) depreciation right of use assets
Jumlah (dipindahkan) 107.377.848 141.291.632 Total (brought forward)
Halaman - 76 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 395
Page 398
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
d. Pajak kini (Lanjutan) d. Current tax (Continued)
2024 2023
Jumlah (pindahan) 107.377.848 141.291.632 Total (carrying forward)
Beda tetap: Permanent differences:
Laba yang telah direalisasi atas
perdagangan aset keuangan yang Realized gain on trading
diukur pada nilai wajar melalui of financial assets at fair value
laba rugi ( 6.955.836 ) ( 20.922.411) through profit and loss
Rugi yang belum direalisasi Unrealized loss on financial
atas aset keuangan yang diukur asset at fair value through
pada nilai wajar melalui laba rugi 127.078.134 241.188.368 profit and loss
Bunga deposito dan jasa giro Interest on deposits and interest on
obligasi dan lain-lain ( 935.486.943 ) ( 766.293.392) credit bank balances, bonds and other
Beban atas obyek pajak
penghasilan final 861.841.213 651.452.822 Expenses related to final tax object
Pendapatan yang bukan
merupakan obyek pajak: Income not subject to income tax
Penyertaan di reksadana yang: Investment in units of mutual funds:
telah direalisasi ( 2.695.505.206 ) 815.836.224 realized
belum direalisasi 8.576.198.997 ( 9.238.843.759 ) unrealized
Pendapatan dividen ( 695.473.010) ( 872.147.845) Dividend income
Beban yang tidak diperkenankan
oleh fiskal: Non-deductible expenses:
Beban pajak 101.414.673 95.234.893 Tax expenses
Representasi dan sumbangan 117.383.957 156.389.625 Representation and donation
5.557.873.827 ( 8.796.813.843 )
Taksiran penghasilan kena pajak Estimated taxable income of the
Perusahaan 85.664.910.237 67.335.335.586 Company
Pembulatan dalam ribuan terdekat 85.664.910.000 67.335.335.000 Rounding to the nearby thousand
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the Company -
Perusahaan 18.846.280.200 14.813.773.700 current
Beban pajak penghasilan kini – Current income tax expense -
entitas anak 17.560.548.500 17.735.939.320 subsidiaries
Jumlah beban pajak penghasilan
Kini 36.406.828.700 32.549.713.020 Total income tax expense – current
Halaman - 77 - Page
396 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 399
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19.PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
d. Pajak kini (Lanjutan) d. Current tax (Continued)
Tarif pajak penghasilan Grup untuk tahun pajak 2024 The Group’s tax rate for the fiscal year 2024 and
dan 2023 adalah sebagai berikut: 2023 are as follows:
Perusahaan/Entity Tarif pajak/Tax rate
PT Panin Sekuritas Tbk (Entitas induk/The parent entity) 22%
PT Panin Asset Management (Entitas anak/The subsidiary) 22%
PT Patria Investama (Entitas anak/The subsidiary) 22%
e. Aset pajak tangguhan e. Deferred tax assets
(Dibebankan)/
dikreditkan ke
penghasilan
Dikreditkan ke komprehensif
laba tahun lain/ (Charged)/
berjalan/ credited to
Credited to other
profit for the comprehensive
2023 year income 2024
Aset pajak tangguhan Deferred tax assets
Perusahaan The Company
Different between
Selisih penyusutan tax and accounting
aset tetap fiskal net book value of
dan komersial 660.199.361 45.318.833 - 705.518.194 fixed assets
Selisih beban Different between
penyusutan tax and accounting
aset hak-guna net book value of
fiskal dan komersil 216.865.209 ( 42.451.586 ) - 174.413.623 right-of-use assets
Provisi kerugian Provision of
penurunan nilai 258.517.756 ( 149.657.486 ) - 108.860.270 impairment
Employee benefits
Kewajiban imbalan kerja 1.468.712.598 170.413.360 ( 16.127.416 ) 1.622.998.542 obligations
2.604.294.924 23.623.121 ( 16.127.416 ) 2.611.790.629
Entitas anak 1.916.924.555 131.521.255 ( 38.105.673 ) 2.010.340.137 The subsidiary
Aset pajak tangguhan -
bersih 4.521.219.479 155.144.376 ( 54.233.089 ) 4.622.130.766 Deferred tax assets – net
Halaman - 78 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 397
Page 400
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
e. Aset pajak tangguhan (Lanjutan) e. Deferred tax assets (Continued)
(Dibebankan)/
dikreditkan ke
Dikreditkan ke penghasilan
laba tahun komprehensif
berjalan/ lain/ (Charged)/
Credited to credited to other
profit for the comprehensive
2022 year income 2023
Aset pajak tangguhan Deferred tax assets
Perusahaan The Company
Different between
Selisih penyusutan tax and accounting
aset tetap fiskal net book value of
dan komersial 617.632.797 42.566.564 - 660.199.361 fixed assets
Selisih beban Different between
penyusutan tax and accounting
aset hak-guna net book value of
fiskal dan komersil 254.356.888 ( 37.491.679 ) - 216.865.209 right-of-use assets
Provisi kerugian Provision of
penurunan nilai 219.730.661 38.787.095 - 258.517.756 impairment
Employee benefits
Kewajiban imbalan kerja 1.380.663.166 ( 12.777.822 ) 100.827.254 1.468.712.598 obligations
2.472.383.512 31.084.158 100.827.254 2.604.294.924
Entitas anak 1.686.595.486 85.785.970 144.543.099 1.916.924.555 The subsidiary
Aset pajak tangguhan -
bersih 4.158.978.998 116.870.128 245.370.353 4.521.219.479 Deferred tax assets - net
f. Pengampunan pajak f. Tax amnesty
Pada tahun 2016, Grup telah berpartisipasi dalam In 2016, the Group has participated in the Tax
Program Pengampunan Pajak berdasarkan Undang- Amnesty Program in accordance with Tax Amnesty
Undang Pengampunan Pajak No. 11 tahun 2016. Law No.11 Year 2016. Tax amnesty is a waiver of
Pengampunan pajak adalah sebuah penghapusan atas tax due, administration sanctions, and tax crime
pajak yang seharusnya terutang, tidak dikenai sanksi sanctions which is granted on tax obligations
administrasi, dan sanksi pidana di bidang perpajakan, through assets declaration by paying redemption
dengan cara mengungkapkan harta dan membayarkan money as stipulated in this law. Under the Tax
uang tebusan seperti yang ditetapkan di dalam Amnesty Law, all the ongoing tax audit, sanctions
peraturan perundang-undangan. Berdasarkan or tax investigation will be discontinued and all the
Peraturan Perundangan Pengampunan Pajak, seluruh Company’s tax claim before 1 January 2016 will be
pemeriksaan perpajakan yang sedang terjadi, sanksi, waived by the Indonesian Tax Office.
maupun investigasi perpajakan akan dihentikan dan
seluruh gugatan perpajakan Perusahaan sebelum
tanggal 1 Januari 2016 akan dihapuskan oleh Kantor
Pelayanan Pajak Indonesia.
Halaman - 79 - Page
398 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 401
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
f. Pengampunan pajak (Lanjutan) f. Tax amnesty (Continued)
Pengampunan pajak Grup telah disetujui oleh The Group’s tax amnesty filling to the tax office,
Direktorat Jenderal Pajak adalah sebagai berikut: has been approved by the Directorate General of
Taxation, as follow:
Nominal aset
pengampunan pajak yang
diakui pada laporan Nominal pengampunan
posisi keuangan/ pajak yang diakui pada
Tanggal surat Nominal of assets from laba rugi tahun berjalan/
keterangan tax amnesty which has Nominal of tax amnesty
Surat keterangan pengampunan pajak/ been recognized in which has been charged
Perusahaan/ pengampunan pajak/ Date of tax amnesty statements of financial to current year profit
Entity Tax amnesty certificate certificate position and loss
PT Panin Sekuritas Tbk
(Entitas induk/The
parent entity) KET-1172/PP/WPJ.07/2016 25 Okt/Oct 2016 122.825.000 3.684.750
PT Patria Investama
(Entitas anak/The
subsidiaries) KET-15527/PP/WPJ.30/2016 25 Nov/Nov 2016 50.000.000 1.500.000
PT Panin Asset
Management (Entitas
anak/The subsidiaries) KET-15955/PP/WPJ.30/2016 1 Des/Dec 2016 215.000.000 6.450.000
387.825.000 11.634.750
Seluruh jumlah uang tebusan dari pengampunan pajak All of redemption amount from tax amnesty has
telah dibayarkan penuh dan keuntungan yang timbul been fully paid and the income derived from assets
dari pengakuan aset pengampunan pajak diakui dalam from tax amnesty was recognized in 2016 profit or
laba rugi 2016. Sebagai hasilnya, tagihan restusi pajak loss. As a result, the claim for overpayment of
dari pajak penghasilan badan Perusahaan sebesar corporate income tax the Company amounted to
Rp 3.554.626.632 dan entitas anak sebesar Rp 3,554,626,632 and subsidiaries amounted to
Rp 95.449.289 untuk tahun pajak 2015 dihanguskan Rp 95,449,289 for fiscal year 2015 were forfeited
dan dibebankan dalam laba rugi 2016. and charged into 2016 profit or loss.
Halaman - 80 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 399
Page 402
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
g. Revaluasi asset g. Asset revaluation
Sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri As stipulated in the Ministry of Finance Regulation
Keuangan (“PMK”) No 191/PMK.010/2015 mengenai No 191/PMK.010/2015 (“PMK 191”) regarding fixed
revaluasi aktiva tetap, entitas diperbolehkan untuk asset revaluation, an entity is allowed to revaluate
merevaluasi aset tetap, dan diharuskan membayar its fixed assets, and required to pay lower final tax
pajak final lebih rendah pada jumlah yang direvaluasi. on the revaluation amount. The Company decided
Grup menetapkan untuk menerapkan peraturan ini to implement this regulation for their buildings
atas aset bangunan dan membayar pajak final sebesar and paid the final tax totalling Rp 253,801,125 in
Rp 253.801.125 di tanggal 18 Mei 2016 yang dicatat 18 May 2016 and recorded this as final tax on
dalam pajak final atas penilaian kembali aset tetap revaluation of fixed assets in the other
pada penghasilan komprehensif lain dan terakumulasi comprehensive and accumulated in equity as
dalam ekuitas pada bagian surplus revaluasi. Sebagai revaluation surplus. As a consequence of this
konsekuensi dari implementasi ini, pada 31 Desember implementation, as at 31 December 2016, the
2016, Grup mengakui aset pajak tangguhan sebesar Company recognised deferred tax assets totalling
Rp 33.851.959. to Rp 33,851,959.
20. UTANG SEWA 20. LEASE LIABILITIES
2024 2023
Masa jatuh tempo (dalam tahun): Maturity date (in years):
1 tahun 111.882.968 - 1 year
Lebih dari 1 tahun 10.520.721.113 16.381.566.900 More than 1 years
10.632.604.081 16.381.566.900
Jumlah biaya bunga yang dibebankan untuk tahun yang Interest expense charged for the year ended
berakhir 31 Desember 2024 dan 2023 masing-masing 31 December 2024 and 2023 is amounted
sebesar Rp 1.508.911.533 dan Rp 1.738.708.811 to Rp 1,508,911,533 and Rp 1,738,708,811,
(Catatan 35). respectively (Note 35).
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS
Grup memberikan imbalan pascakerja sesuai dengan The Group provides a defined benefit post-
Peraturan Grup. Grup tidak melakukan pendanaan untuk employment benefit program as stated in Group
program ini. Regulation. Group does not set up fund for this
program.
Manajemen berpendapat bahwa estimasi imbalan kerja The Management believes that the provision for
tersebut telah memadai untuk menutup kewajiban employee benefits is sufficient to cover liabilities on
imbalan kerja Grup. the Group’s employee benefits.
Kewajiban imbalan kerja dihitung oleh Kantor Konsultan The employee benefits obligations are calculated by
Aktuaria Budi Ramdani, aktuaris independen, masing- Kantor Konsultan Aktuaria Budi Ramdani, an
masing untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2024 dan independent actuary, for years ended 31 December
2023, dalam laporan tertanggal masing-masing 10 Januari 2024 dan 2023, respectively, in its report dated
2025 dan 2 Februari 2024. 10 January 2025 and 2 February 2024, respectively.
Halaman - 81 - Page
400 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 403
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Asumsi aktuaria yang digunakan dalam menentukan Actuarial assumptions which are used in determining
beban dan penyisihan imbalan kerja adalah sebagai employee benefits expense and provision are as
berikut: follows:
2024 2023
Usia pensiun normal 57 tahun/years 57 tahun/years Normal pension age
Tingkat diskonto 7,13% 6,74% Discount rate
Estimasi kenaikan gaji di masa datang 5,00% 5,00% Estimated future salary increase
Tabel mortalitas TMI 2019 TMI 2019 Mortality table
Tingkat cacat 10% TMI (2019) 10% TMI (2019) Disability table
Tingkat pengunduran diri 5,00%-usia 5,00%-usia Resignation rate
pensiun pensiun
Metode Projected unit Projected unit Method
credit credit
Rincian dari penyisihan imbalan kerja Grup adalah Details of provision for employee benefits are as
sebagai berikut: follows:
2024 2023
Saldo awal tahun 12.712.021.685 10.740.137.701 Beginning balance
Pembayaran imbalan tahun berjalan ( 410.550.000) ( 1.352.372.500) Actual benefit payment
Beban imbalan kerja tahun berjalan 2.330.589.487 2.208.936.699 Expense for the year
Penyesuaian liabilitas periode lalu ( 246.514.041) 1.115.319.785 Liabilities adjustment last period
14.385.547.131 12.712.021.685
Beban imbalan kerja pada periode berjalan adalah Employment benefits expense in the current period
sebagai berikut: are as follows:
2024 2023
Biaya jasa kini 1.472.320.859 1.433.538.626 Current service cost
Biaya bunga 858.268.628 775.398.073 Interest cost
2.330.589.487 2.208.936.699
Jumlah yang dimasukkan ke dalam laporan posisi The amounts included in the consolidated statements
keuangan konsolidasian yang timbul dari liabilitas of financial position arising from Group’s obligation
terhadap provisi imbalan kerja adalah sebagai berikut: on provision for employee benefits are as follows:
2024 2023
Nilai kini kewajiban imbalan pasti 14.385.547.131 12.712.021.685 Present value past service liability
Halaman - 82 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 401
Page 404
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Perubahan nilai kini dari kewajiban imbalan pasti adalah Changes in present value of the defined benefit
sebagai berikut: obligation are as follows:
2024 2023
Nilai kini kewajiban imbalan pasti awal Present value of the defined benefit
periode 12.712.021.685 10.740.137.701 obligation in the beginning period
Biaya jasa kini 1.472.320.859 1.433.538.626 Current service cost
Biaya bunga 858.268.628 775.398.073 Interest cost
Pembayaran imbalan tahun berjalan ( 410.550.000) ( 1.352.372.500) Actual benefit payment
(Keuntungan)/kerugian aktuaria pada
liabilitas ( 246.514.041 ) 1.115.319.785 Actuarial (gain)/loss on liabilities
14.385.547.131 12.712.021.685
Penyesuaian pengalaman aktuaria adalah sebagai Actuarial experience adjustment are as follow:
berikut:
2024 2023
Nilai kini kewajiban imbalan Present value of the defined benefit
pasti akhir periode 14.385.547.131 ( 12.712.021.685) obligation in the ending period
(Keuntungan)/kerugian aktuaria pada
liabilitas ( 246.514.041 ) 1.115.319.785 Actuarial (gain)/loss on liabilities
Persentase terhadap liabilitas 58,35% 11,39% Percentage of benefit obligation
Sensitivitas liabilitas imbalan pasti terhadap perubahan The sensitivity of the defined benefit obligation to
asumsi utama tertimbang adalah: changes in the weighted principal assumptions:
Dampak terhadap liabilitas
imbalan pasti/
Impact on defined
benefit obligation
Perubahan Kenaikan Penurunan
asumsi/ asumsi/ asumsi/
Change in Increase in Decrease in
assumptions assumption assumption
31 Desember 2024 31 December 2024
Tingkat diskonto 1% 13.397.712.878 15.494.557.925 Discount rate
31 Desember 2023 31 December 2023
Tingkat diskonto 1% 11.781.635.788 13.760.759.385 Discount rate
Halaman - 83 - Page
402 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 405
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Analisis jatuh tempo yang diharapkan dari manfaat Expected maturity analysis of undiscounted pension
pensiun dan imbalan kerja jangka panjang lainnya yang and and other long-term employee benefit is as
tidak terdiskonto adalah sebagai berikut: follows:
31 Desember/ 31 Desember/
December 2024 December 2023
Masa jatuh tempo (dalam tahun): Maturity date (in years):
0 - 2 tahun 1.053.295.514 275.714.768 0 – 2 years
2 – 5 tahun 6.476.853.932 2.962.095.205 2 – 5 years
5 - 10 tahun 14.691.111.308 13.813.883.199 5 - 10 years
Lebih dari 10 tahun 89.137.834.598 95.436.668.103 Over 10 years
Jumlah 111.359.095.352 112.488.361.275 Total
22. MODAL SAHAM DAN SAHAM TREASURI 22. SHARE CAPITAL AND TREASURY STOCK
Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Based on the Deed of Extraordinary General Meetings
Pemegang Saham Luar Biasa No. 13 tanggal 7 Agustus of Shareholder as stipulated in Notarial Deed
2007 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris No. 13 dated 7 August 2007 of Fathiah Helmi, S.H.,
di Jakarta, telah disetujui pemecahan nilai nominal notary in Jakarta, the shareholders approved to
saham dari Rp 250 per saham menjadi Rp 125 per saham. conduct a stock split, whereby par value of share of
Berdasarkan pengumuman Bursa Efek Indonesia No. Rp 250 was split into Rp 125 per share. Based on the
Peng-01/BEI.PSJ/SS/01-2008 tanggal 4 Januari 2008, announcement of the Indonesia Stock Exchange
awal perdagangan saham dengan nilai nominal baru No. Peng-01/BEI.PSJ/SS/01-2008 dated 4 January
tersebut mulai dilaksanakan di pasar reguler dan pasar 2008, the new par value of share was traded in the
negosiasi tanggal 21 Januari 2008 dan di pasar tunai regular market and negotiation market on 21 January
tanggal 24 Januari 2008. 2008 and in the cash market on 24 January 2008.
Susunan pemegang saham dan kepemilikannya pada The composition of the shareholders and their
31 Desember 2024 dan 2023 adalah sebagai berikut: respective ownerships interest as of 31 December
2024 dan 2023 are as follows:
Jumlah Persentase
saham/ kepemilikan/
Number of Percentage Jumlah/
shares of ownership Total
Pemegang saham Shareholders
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 29,00 26.100.000.000 PT Bank Pan Indonesia Tbk
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 30,00 27.000.000.000 PT Patria Nusa Adamas
Masyarakat Public
(masing-masing di bawah 5%) 286.628.800 39,81 35.828.600.000 (each below 5%)
711.428.800 88.928.600.000
Saham diperoleh kembali 8.571.200 1,19 1.071.400.000 Treasury stock
720.000.000 100,00 90.000.000.000
Halaman - 84 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 403
Page 406
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
22.MODAL SAHAM DAN SAHAM TREASURI (Lanjutan) 22. SHARE CAPITAL AND TREASURY STOCK (Continued)
Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Based on the Decision Letter of the Minister of Finance
Indonesia No.153/PMK.010/2010 tanggal 31 Agustus 2010 of the Republic of Indonesia in his Decree No.
tentang “Kepemilikan Saham dan Permodalan 153/PMK.010/ 2010 dated 31 August 2010 concerning
Perusahaan Efek”, perusahaan efek yang menjalankan “The Shareholding and Capital of Securities
kegiatan sebagai Perantara pedagang efek dan penjamin Company”, a securities company that operates as
emisi, wajib memiliki modal disetor minimal sebesar brokerage dealer and underwriter shall has a paid-up
Rp 50.000.000.000 (lima puluh miliar Rupiah). capital of not less than Rp 50,000,000,000 (fifty billion
Rupiah).
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 178/DIR-PS/ VIII/ 2015 Authority (OJK) No. 178/DIR-PS/VIII/2015 dated
tanggal 31 Agustus 2015, Perusahaan berencana untuk 31 August 2015, the Company planned to buyback the
melaksanakan pembelian kembali saham sebanyak- treasury stock as many as 18,000,000 (eighteen
banyaknya 18.000.000 (delapan belas juta) saham atau million) shares or 2.5% (two points five percent) of the
2,5% (dua koma lima persen) dari total jumlah saham total shares which have been issued by the company.
yang telah dikeluarkan oleh perusahaan.
Pembelian saham ini sesuai dengan Surat Edaran Otoritas This buyback action was in regard to Circular Letter
Jasa Keuangan (OJK) No.22/SEOJK.04/2015 tanggal issued by The Financial Service Authority (OJK)
22 Agustus 2015 tentang kondisi lain sebagai kondisi pasar No.22/SEOJK.04/2015 dated 22 August 2015 for the
yang berfluktuasi secara signifikan dalam pelaksanaan other condition as significantly fluctuated market
pembelian kembali saham yang dikeluarkan oleh condition in stock buyback by public companies.
perusahaan publik.
Sampai tanggal 17 November 2015, Perusahaan telah Until 17 November 2015, the Company have purchased
melakukan pembelian kembali saham diperoleh kembali the treasury stock about 5,419,100 (five million four
sebanyak 5.419.100 (lima juta empat ratus sembilan hundred nineteen thousand and one hundred) shares
belas ribu seratus) saham dengan nilai with a value amounted to Rp 18,409,806,814.
Rp 18.409.806.814.
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 248/DIR-PS/XII/2015 Authority (OJK) No. 248/DIR-PS/XII/2015 on
tanggal 7 Desember 2015, Perusahaan telah 7 December 2015, The company has completed the
menyelesaikan program pembelian kembali saham, buyback treasury stock program about 5,419,100 (five
dengan jumlah pembelian kembali sebanyak 5.419.100 million four hundred nineteen thousand and one
(lima juta empat ratus sembilan belas ribu seratus) hundred) shares, with a purchase value amounted to
saham dengan nilai pembelian Rp 18.409.806.814. Rp 18,409,806,814.
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.296/DIR-PS/IX/2022 Authority (OJK) No. 296/DIR-PS/IX/2022 on
tanggal 30 September 2022, Perusahaan melakukan 30 September 2022, the Company has buyback
pembelian kembali saham, dengan jumlah penambahan additional treasury stock about 3,152,100 (three
pembelian sebanyak 3.152.100 (tiga juta seratus lima million one hundred fifty two thousand and one
puluh dua ribu seratus) saham dengan nilai pembelian hundred) shares, with a purchase value amounted to
Rp 5.879.646.561. Rp 5,879,646,561.
Sampai tanggal 31 Desember 2024, Perusahaan telah Until 31 December 2024, the Company have purchased
melakukan pembelian kembali saham diperoleh kembali the treasury stock about 8,571,200 (eight million five
sebanyak 8.571.200 (delapan juta lima ratus tujuh puluh hundred seventy one and two hundred) shares, with
satu ribu dua ratus) saham dengan total nilai a total value amounted to Rp 24,289,453,375.
Rp 24.289.453.375.
Halaman - 85 - Page
404 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 407
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
23.TAMBAHAN MODAL DISETOR - BERSIH 23. ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL – NET
2024 2023
Agio saham penawaran umum 4.000.000.000 4.000.000.000 Additional paid-in capital- public offering
Additional paid-in capital
Agio dividen saham 2004 3.000.000.000 3.000.000.000 share dividend 2004
Biaya emisi saham ( 2.414.369.112) ( 2.414.369.112) Share issuance cost
Aset pengampunan pajak 387.825.000 387.825.000 Assets from tax amnesty
4.973.455.888 4.973.455.888
24. DIVIDEN DAN CADANGAN UMUM 24. DIVIDEND AND GENERAL RESERVE
Perusahaan The Company
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of Shareholders
Tahunan dengan akta Notaris No. 34 tanggal 21 Juni Minutes as spitulated in Notarial deed No. 34 dated
2024, yang dibuat dihadapan Fathiah Helmi, SH., Notaris 21 June 2024 of Fathiah Helmi, SH., Notary in Jakarta
di Jakarta, telah diputuskan dan disetujui penetapan has been decided and approved the allocation of net
penggunaan laba bersih Perusahaan untuk tahun buku earning for closing period as of 31 December 2023
yang berakhir tanggal 31 Desember 2023 sebesar amounted to Rp 130,419,501,790 has been used as
Rp 130.419.501.790 yang dipergunakan sebagai berikut: follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 180 per saham 1. Distribute cash dividend of Rp 180 per share over
untuk 711.428.800 saham atau sebesar 711,428,800 common shares or amounted to
Rp 128.057.184.000; Rp 128,057,184,000;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 200.000.000 2. Allocation appropriated net earning amounted to
sebagai cadangan umum sesuai ketentuan Anggaran Rp 200,000,000 in general reserve, based on
Dasar Perusahaan; Company’s Article of Association;
3. Sisa laba bersih tahun 2023 dipergunakan untuk 3. The remaining net income in 2023 will be used for
keperluan investasi dan modal kerja Perusahaan dan the Company’s investment and working capital
dicatat sebagai saldo laba. and recorded as retained earnings.
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of Shareholders
Tahunan dengan akta Notaris No. tanggal 23 Juni 2023, Minutes as spitulated in Notarial deed No. dated 23
yang dibuat dihadapan Fathiah Helmi, SH., Notaris di June 2023 of Fathiah Helmi, SH., Notary in Jakarta
Jakarta, telah diputuskan dan disetujui penetapan has been decided and approved the allocation of net
penggunaan laba bersih Perusahaan untuk tahun buku earning for closing period as of 31 December 2022
yang berakhir tanggal 31 Desember 2022 sebesar amounted to Rp 248,372,298,261 has been used as
Rp 248.372.298.261 yang dipergunakan sebagai berikut: follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 250 per 1. Distribute cash dividend of Rp 250 per share over
saham untuk 711.428.800 saham atau sebesar 711,428,800 common shares or amounted to
Rp 177.857.200.000; Rp 177,857,200,000;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 200.000.000 2. Allocation appropriated net earning amounted
sebagai cadangan umum sesuai ketentuan Anggaran to Rp 200,000,000 in general reserve, based on
Dasar Perusahaan; Company’s Article of Association;
3. Sisa laba bersih tahun 2022 dipergunakan untuk 3. The remaining net income in 2022 will be used
keperluan investasi dan modal kerja Perusahaan for the Company’s investment and working
dan dicatat sebagai saldo laba. capital and recorded as retained earnings.
Halaman - 86 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 405
Page 408
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
24. DIVIDEN DAN CADANGAN UMUM (Lanjutan) 24. DIVIDEND AND GENERAL RESERVE (Continued)
Perusahaan (Lanjutan) The Company (Continued)
Undang-undang No. 40 tahun 2007 (“Undang-Undang”) The Law No. 40 of 2007 (the “Law”) regarding the
tentang Perusahaan Terbatas mengharuskan seluruh Limited Liability Company requires the establishment
perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan umum of general reserve amounted to at least 20% of
sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang a Company’s issued and paid up capital. There is no
ditempatkan dan disetor penuh. Undang-Undang tersebut set period of time over which this amount should be
tidak mengatur jangka waktu untuk pembentukan provided.
penyisihan tersebut.
Pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023, Perusahaan As of 31 December 2024 and 2023, the Company
secara bertahap telah membentuk cadangan step by step has already established a provision of
umum masing-masing sebesar Rp 8.129.684.302 dan general reserve amounting to Rp 8,129,684,302 and
Rp 7.929.684.302. Rp 7,929,684,302, respectively.
Entitas Anak The Subsidiary
Berdasarkan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Based on Minutes of the Annual General Meeting of
Tahunan tanggal 24 Juni 2024 telah diputuskan dan Shareholders dated 24 June 2024 has been decided
disetujui penetapan penggunaan laba bersih entitas anak and approved the allocation of net earning for the
untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2023 sebesar year ended 31 December 2023 at amount of
Rp 75.941.612.465 yang dipergunakan sebagai berikut: Rp 75,941,612,465 as follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 11.000.000.000 1. Distribute cash dividend Rp 11,000,000,000 of the
dari keuntungan Perusahaan; Company’s net earnings;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 100.000.000 2. Allocation of Rp 100,000,000 appropriated net
untuk dana cadangan umum; earnings to general reserve;
3. Sisa laba bersih sebesar Rp 64.841.612.465 akan 3. The remaining net income amounted
dipergunakan untuk keperluan investasi dan modal Rp 64,841,612,465 will be used for the Company’s
kerja Perusahaan dan dicatat sebagai saldo laba investment and working capital and recorded as
retained earnings.
Berdasarkan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Based on Minutes of the Annual General Meeting of
Tahunan tanggal 22 Juni 2023 telah diputuskan dan Shareholders dated 22 June 2023 has been decided
disetujui penetapan penggunaan laba bersih entitas anak and approved the allocation of net earning for the
untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2022 sebesar year ended 31 December 2022 at amount of
Rp 72.568.501.382 yang dipergunakan sebagai berikut: Rp 72,568,501,382 as follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 10.000.000.000 1. Distribute cash dividend Rp 10,000,000,000 of the
dari keuntungan Perusahaan; Company’s net earnings;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 100.000.000 2. Allocation of Rp 100,000,000 appropriated net
untuk dana cadangan umum; earnings to general reserve;
3. Sisa laba bersih sebesar Rp 62.468.501.382 akan 3. The remaining net income amounted
dipergunakan untuk keperluan investasi dan modal Rp 62,468,501,382 will be used for the Company’s
kerja Perusahaan dan dicatat sebagai saldo laba. investment and working capital and recorded as
retained earnings.
Halaman - 87 - Page
406 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 409
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
25. KOMPONEN EKUITAS LAIN 25. OTHER EQUITY COMPONENTS
Terdiri dari surplus revaluasi aset tetap, Consists of revaluation surplus of fixed assets,
kerugian/keuntungan aktuarial pada liabilitas imbalan actuarial loss/gain on liabilities for employee
kerja, dan kenaikan nilai wajar atas penyertaan saham benefits and increase in fair value of investment in
yang diukur pada nilai wajar melalui komprehensif lain, shares measured at fair value through other
dikurangi dengan pajak tangguhan disajikan pada comprehensive income, net of applicable deferred
komponen ekuitas lainnya. tax presented in the other equity component.
2024 2023
Surplus revaluasi aset tetap 6.858.068.625 6.858.068.625 Revaluation surplus of fixed assets
Keuntungan aktuarial pada liabilitas Actuarial gain on liabilities for
imbalan kerja 2.372.833.537 2.143.640.256 employee benefits
Kenaikan nilai wajar atas penyertaan Increase in fair value of investment
saham di BEI 7.365.000.000 7.365.000.000 in BEI
Kenaikan nilai wajar atas penyertaan Increase in fair value of investment
saham di KSEI 2.700.000.000 2.700.000.000 in KSEI
Pajak tangguhan ( 522.023.379) ( 471.600.857) Deferred tax
18.773.878.783 18.595.108.024
26. KOMISI DARI TRANSAKSI PERANTARA PERDAGANGAN 26. BROKERAGE COMMISSIONS
EFEK
Akun ini merupakan pendapatan komisi dari transaksi This account represents commission income on
perdagangan efek bersifat ekuitas, efek bersifat utang trading transactions of equity, debt and other
dan efek lain yang terdaftar di BEI. securities listed at the Indonesia Stock Exchange.
2024 2023
Pihak ketiga 73.461.098.232 66.575.838.554 Third parties
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) 946.444.189 1.821.095.990 Related parties (see Note 39b)
74.407.542.421 68.396.934.544
27. PENDAPATAN KEGIATAN MANAJER INVESTASI 27. INCOME FROM INVESTMENT MANAGER SERVICES
Akun ini merupakan pendapatan jasa sebagai manajer This account represents income from being
investasi atas pengelolaan reksadana. investment manager of mutual funds.
2024 2023
Entitas anak Subsidiary
Pihak ketiga 1.378.321.298 3.344.532.928 Third parties
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) 193.331.859.039 190.534.654.301 Related parties (see Note 39b)
194.710.180.337 193.879.187.229
Halaman - 88 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 407
Page 410
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
28. PENDAPATAN BUNGA DAN DIVIDEN 28.INTEREST AND DIVIDEND INCOME
Akun ini merupakan pendapatan bunga yang diperoleh This account represents interest income from
dari saldo kurang dana nasabah pihak ketiga sehubungan unsufficient balance of third parties customers
dengan transaksi efek yang dilakukan oleh nasabah yang pertaining to their securities trading transactions,
bersangkutan, imbalan bunga dari kegiatan dan interest benefits from the activities and portfolio
portofolio efek yang dimiliki, serta dividen yang diterima owned and dividends received from investments in
atas investasi pada perusahaan lain, dengan rincian other companies, with details as follows:
sebagai berikut:
2024 2023
Pendapatan bunga dari transaksi Interest income from reverse repo
piutang reverse repo 51.655.714.881 51.864.481.864 receivables
Pendapatan bunga dari Interest income from margin
piutang marjin 44.557.800.887 48.414.021.127 receivables
Pendapatan bunga dari Interest income from receivable from
piutang nasabah 3.006.569.255 2.482.853.998 customers
Pendapatan dividen dan bagi hasil 5.488.559.170 7.877.881.964 Dividend income and profit sharing
Pendapatan bunga obligasi 3.163.352.988 1.005.300.183 Interest income from bonds
107.871.997.181 111.644.539.136
29. KERUGIAN ATAS PERDAGANGAN EFEK YANG TELAH 29. REALIZED LOSS ON TRADING OF MARKETABLE
DIREALISASI SECURITIES
2024 2023
Pihak ketiga Third parties
Keuntungan penjualan efek utang 526.589.315 317.472.515 Gain on trading of debt securities
Keuntungan/(kerugian) penjualan Gain/(loss) on trading of equity
ekuitas 65.151.336 424.258.556 securities
591.740.651 741.731.071
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) Related parties (see Note 39b)
Kerugian penjualan reksadana ( 2.212.988.174 )( 859.451.637) Loss on trading of mutual funds
Keuntungan/(kerugian) penjualan Gain (loss) on trading of equity
efek ekuitas 8.462.500 ( 65.685.000) securities
( 2.204.525.674) ( 925.136.637)
( 1.612.785.023 ) ( 183.405.566 )
Halaman - 89 - Page
408 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 411
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
29. KERUGIAN ATAS PERDAGANGAN EFEK YANG TELAH 29. REALIZED LOSS ON TRADING OF MARKETABLE
DIREALISASI (Lanjutan) SECURITIES (Continued)
Akun ini merupakan keuntungan dari transaksi This account represents gain on trading transactions of
perdagangan efek bersifat ekuitas, efek bersifat utang equity, debt, and other securities listed at the
dan efek lain yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia dan Indonesia Stock Exchange and Indonesia Financial
Otoritas Jasa Keuangan. Services Authority.
30. KEUNTUNGAN ATAS PERDAGANGAN EFEK YANG BELUM 30. UNREALIZED GAIN ON TRADING OF MARKETABLE
DIREALISASI – BERSIH SECURITIES – NET
2024 2023
Pihak ketiga Third parties
Perubahan nilai wajar efek utang 1.214.976.433 99.790.988 Changes in fair value of debt securities
Changes in fair value of equity
Perubahan nilai wajar efek ekuitas ( 181.925.284) ( 313.313.763) securities
1.033.051.149 ( 213.522.775)
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) Related parties (catatan Note 39b)
Perubahan nilai wajar reksadana ( 13.645.879.167) 22.416.686.474 Changes in fair value of mutual funds
Perubahan nilai wajar efek utang ( 5.553.250) - Changes in fair value of debt securities
Changes in fair value of equity
Perubahan nilai wajar efek ekuitas ( 1.743.145.875) ( 4.340.553.222) securities
( 15.394.578.292 ) 18.076.133.252
( 14.361.527.143 ) 17.862.610.477
31. PENDAPATAN KEGIATAN PENJAMIN EMISI DAN 31. UNDERWRITING AND SELLING FEES
PENJUALAN EFEK
Akun ini merupakan imbalan jasa yang diterima Grup This account represents fees obtained by the Group
sebagai penjamin emisi dan agen penjualan atas from underwriting activities and the selling agent for
penawaran umum perdana saham dan obligasi serta initial public offerings of shares and bonds, limited
penawaran umum terbatas dengan hak memesan terlebih public offerings with pre-order right for the years
dahulu untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2024 ended on 31 December 2024 and 2023 amounted to
dan 2023 masing-masing sebesar Rp 8.142.828.084 dan Rp 8,142,828,084 and Rp 5,062,628,406 respectively.
Rp 5.062.628.406.
32. KEPEGAWAIAN 32. EMPLOYMENT
Akun ini merupakan beban gaji, bonus, dan tunjangan This account salaries, bonus and other allowance for
lainnya untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember the years ended on 31 December 2024 and
2024 dan 2023 masing-masing sebesar 2023 amounted to Rp 112,079,298,835 and
Rp 112.079.298.835 dan Rp 109.409.130.002. Rp 109,409,130,002, respectively.
Halaman - 90 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 409
Page 412
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
33. UMUM DAN ADMINISTRASI 33. GENERAL AND ADMINISTRATIVE
2024 2023
Teknologi informasi 8.604.074.953 7.830.687.142 Information technology
Pungutan OJK 8.121.525.918 11.402.642.185 OJK charges
Penjamin dan penjualan efek 4.154.969.451 1.469.894.400 Underwriting expense
Honorarium 3.639.900.000 5.138.599.980 Honorarium
Transportasi dan perjalanan dinas 3.529.711.645 2.808.510.627 Transportation and traveling
Asuransi 3.399.471.001 3.014.439.651 Insurance premium
Jasa professional 3.332.112.505 3.643.671.515 Professional fees
Transaksi efek 2.595.233.891 13.333.626.917 Securities transaction
Jamsostek 2.588.449.329 2.477.342.398 Employee social security
Imbalan kerja (lihat Catatan 21) 2.330.589.487 2.208.936.699 Employee benefits (see Note 21)
Beban pajak 2.016.946.885 3.103.122.190 Tax expenses
Telekomunikasi 1.441.652.843 1.278.489.889 Telecommunication
Representasi dan sumbangan 1.252.175.145 1.211.504.095 Representation and donation
Pendidikan dan pelatihan 1.033.193.818 2.624.151.937 Education and training
Pemeliharaan peralatan kantor dan Maintenance office supplies
kendaraan 651.817.220 509.043.092 and vehicle
Jaminan pensiun – BPJS 567.501.018 535.589.346 Pension – BPJS
Percetakan dan perlengkapan kantor 489.789.140 461.172.781 Printing and office supplies
Jamuan 393.619.946 452.386.461 Entertainment
Iuran anggota asosiasi 373.965.690 307.987.399 Association membership
Pendidikan – SEOJK.07/2014 299.178.844 313.345.020 Education – SEOJK.07/2014
Administrasi bank 156.988.335 242.009.153 Bank administration
Lain-lain 1.371.178.345 1.336.915.860 Others
52.344.045.409 65.704.068.737
34. PENDAPATAN BUNGA 34. INTEREST INCOME
2024 2023
Deposito 780.116.805 927.831.213 Time deposits
Jasa giro 745.860.987 342.352.622 Interest on current accounts
Pendapatan bunga lainnya 50.000.000 - Other interest income
1.575.977.792 1.270.183.835
35. BEBAN BUNGA DAN KEUANGAN 35. INTEREST AND FINANCIAL EXPENSES
2024 2023
Utang sewa 1.508.911.533 ) 1.738.708.811 Lease liabilites
Utang bank 4.562.376.111 ) 3.246.886.111 Bank loan
6.071.287.644 4.985.594.922
Beban bunga lainnya merupakan beban bunga atas pinjaman Other interest expense is interest expense from the short-
jangka pendek dengan pihak lainnya. Tingkat bunga untuk utang term payable to other party. The interest rate for bank loan
bank masing-masing sebesar 6,25% - 7,50% (2023: 5,85% - 6,55%). are, respectively 6,25% - 7,50% (2023: 5,85% - 6,55%).
Halaman - 91 - Page
410 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 413
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
36. LABA PER SAHAM DASAR 36. BASIC EARNINGS PER SHARE
Berikut ini adalah data yang digunakan sebagai dasar untuk The computation of earnings per share is based on following
perhitungan laba per saham dasar: data:
2024 2023
Laba tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada Profit for the year attributable
pemilik entitas induk yang to owners of the parent
digunakan dalam perhitungan used in calculating of the basic
laba per saham dasar 113.182.438.957 130.419.501.790 earning per share
Jumlah rata-rata saham beredar 711.428.800 711.428.800 Average number of outstanding shares
Laba per saham dasar 159,09 183,32 Basic earnings per share
37. INFORMASI ARUS KAS 37. CASH FLOW INFORMATION
a. Transaksi non-kas a. Non-cash transaction
Tabel dibawah ini menunjukkan transaksi non-kas The table shows the Company’s non-cash transactions
Perusahaan selama periode berjalan sebagai berikut: during the period is as follows:
2024 2023
Aktivitas operasi yang tidak Operating activities not
affecting
mempengaruhi arus kas: cash flows:
Perolehan atas aset tetap dari Acquisitions of fixed assets
pembayaran piutang lain - 4.719.485.074 from payment of other receivable
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from funding
pendanaan activities
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2024 Cash flows Non-cash changes December 2024
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 20.000.000.000 ( 20.000.000.000 ) - - PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 25.000.000.000 ( 15.000.000.000 ) - 10.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 20.000.000.000 ( 7.000.000.000 ) - 13.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN - -
Tbk 5.000.000.000 ( 5.000.000.000 ) PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk 15.000.000.000 - - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk 17.000.000.000 ( 17.000.000.000 ) - - Asia Tbk
Jumlah 102.000.000.000 ( 64.000.000.000 ) - 38.000.000.000 Total
Halaman - 92 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 411
Page 414
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
37. INFORMASI ARUS KAS (Lanjutan) 37. CASH FLOW INFORMATION (Continued)
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from funding
pendanaan (Lanjutan) activities (Continued)
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2023 Cash flows Non-cash changes December 2023
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 10.000.000.000 10.000.000.000 - 20.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 18.000.000.000 7.000.000.000 - 25.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 7.000.000.000 13.000.000.000 - 20.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN -
Tbk 5.000.000.000 - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk - 15.000.000.000 - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk - 17.000.000.000 - 17.000.000.000 Asia Tbk
Jumlah 40.000.000.000 62.000.000.000 - 102.000.000.000 Total
38. ASET MONETER DALAM MATA UANG ASING 38. MONETARY ASSETS DENOMINATED IN FOREIGN CURRENCY
Mata uang asing/ Ekuivalen Rupiah/
Foreign currency Equivalents in Rupiah
2024 2023 2024 2023
USD USD Rp Rp
Kas dan setara kas 38.525 202.772 622.636.524 3.125.936.699 Cash and cash equivalent
Portofolio efek 1.461.017 1.110.453 23.612.961.733 17.118.754.139 Marketable securities
Piutang usaha 35.259 - 569.858.059 - Trade receivable
Aset lain-lain 24.500 24.500 395.969.000 377.692.000 Other assets
1.559.301 1.337.725 25.201.425.316 20.622.382.838
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS WITH RELATED
PARTIES
Sifat hubungan Nature of relationship
a. PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa Adamas adalah a. PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa Adamas are
pemegang saham utama Perusahaan. major shareholders of the Company.
b. PT Panin Asset Management merupakan manajer investasi dari b. PT Panin Asset Management is the investment manager of
reksadana-reksadana yang ditempatkan oleh induk perusahaan. mutual funds placed by parent company.
c. Perusahaan memberikan jasa perantara perdagangan efek c. The Company provides securities brokerage services to
kepada reksadana-reksadana yang dikelola oleh entitas anak dan mutual funds managed by the subsidiaries and PT Patria Nusa
PT Patria Nusa Adamas. Adamas.
d. Karyawan kunci adalah pihak direksi dan komisaris Perusahaan d. Key personnel consist of the Company’s directors and
yang mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk commissioners who hold authority and responsibility to plan,
merencanakan, memimpin dan mengendalikan kegiatan manage and control the Company’s operations.
Perusahaan.
Halaman - 93 - Page
412 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 415
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS
(Lanjutan) WITH RELATED PARTIES (Continued)
Transaksi-transaksi dengan pihak berelasi Transactions with related parties
Transaksi antara Perusahaan dan entitas anak yang Transactions between the Company and its
merupakan pihak berelasi, telah dieliminasi dalam subsidiaries, which are the related parties of the
konsolidasian dan tidak disajikan dalam catatan ini. Company have been eliminated on consolidation and
are not disclosed in this note.
Perusahaan dan entitas anak dalam kegiatan usaha In the normal course of business, the Company and its
normalnya, melakukan beberapa transaksi dengan pihak subsidiaries entered into certain transactions with the
berelasi tersebut diatas berdasarkan ketentuan dan above related parties based on terms and conditions
kondisi yang disepakati bersama. agreed by both parties.
a. Saldo-saldo signifikan dengan pihak-pihak berelasi a. Significant balances with related parties were as
adalah sebagai berikut: follows:
Persentase terhadap
jumlah
aset/liabilitas (%)/
Percentage to total
assets/liabilities (%)
2024 2023 2024 2023
Aset/Assets
Kas dan setara kas/Cash and cash equivalent (lihat
Catatan/see Note 4) 34.464.953.155 4.004.798.562 1,72 0,18
Piutang transaksi perantara pedagang efek/Receivable
from brokerage securities (lihat Catatan/
see Note 5) - 24.396.667.946 - 1,09
Piutang usaha/Trade receivable
(lihat Catatan/see Note 6) 17.377.086.125 18.082.758.383 0,87 0,81
Portofolio efek/Marketable securities
(lihat Catatan/see Note 7) 849.449.116.486 922.795.043.468 42,45 41,29
901.291.155.766 969.279.268.359 45,04 43,37
Liabilitas/Liabilities
Utang usaha/Trade payables
(lihat Catatan/see Note 17) 500.042.255 1.083.333.518 0,11 0,16
Utang transaksi perantara pedagang efek/Payable to
brokerage securities (lihat Catatan/see Note 16) 536.544.860 12.138.230.846 0,12 1,82
1.036.587.115 13.221.564.364 0,23 1,98
Halaman - 94 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 413
Page 416
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI (Lanjutan) 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS WITH
RELATED PARTIES (Continued)
b. Transaksi-transaksi signifikan dengan pihak-pihak b. Significant transactions with related parties were
berelasi adalah sebagai berikut: as follows:
Persentase terhadap
jumlah
pendapatan (%)/
Percentage to total
revenue (%)
2024 2023 2024 2023
Komisi dari transaksi perantara perdagangan efek/
Brokerage commissions (lihat Catatan/see Note 26) 946.444.189 1.821.095.990 0,26 0,46
Pendapatan kegiatan manajer investasi/
Income from investment manager services
(lihat Catatan/see Note 27) 193.331.859.039 190.534.654.301 52,37 48,07
Kerugian atas perdagangan efek yang telah
direalisasi/Loss on trading of marketable
securities – realized (lihat Catatan/see Note 29) ( 2.204.525.674 ) ( 925.136.637 ) ( 0,60 ) ( 0,23 )
(Kerugian)/keuntungan atas perdagangan efek yang belum
direalisasi/(Loss)/gain on trading of marketable
securities – unrealized (lihat Catatan/see Note 30) ( 15.394.578.292 ) 18.076.133.252 ( 4,17 ) 4,56
( 176.679.199.262 ) 209.506.746.906 47,86 52,86
Kompensasi Dewan Komisaris dan Direksi yang The Board of Commisioners’ and Board of Directors’
dibayar oleh Perusahaan dalam bentuk gaji dan tunjangan untuk compensation which are paid by the Company in the form of
tahun yang berakhir pada 31 Desember 2024 sebesar salaries and other allowances for the year
Rp 26.174.587.158 (2023: Rp 29.574.256.158). ended 31 December 2024 amounted to
Rp 26,174,587,158 (2023: Rp 29,574,256,158).
40. INFORMASI SEGMEN OPERASI 40. OPERATING SEGMENT INFORMATION
Sehubungan dengan pendirian PAM, entitas anak pada tahun In connection with the establishment of PAM,
2011, struktur organisasi internal telah berubah yang a subsidiary in 2011, the internal organization structure has
menyebabkan segmen dilaporkan teridentifikasi. been changed which resulting in the identification of
reportable segment.
Segmen dilaporkan atas produk dan jasa yang menghasilkan Product and services from which reportable segments derive
pendapatan. their revenues.
Informasi yang dilaporkan kepada Direksi untuk tujuan alokasi Information reported to the Board of Directors for the
sumber daya dan penilaian kinerja segmen difokuskan pada jenis purpose of resources allocation and assessment of segment
jasa yang diberikan atau disediakan. Segmen operasi yang performance focuses on type of services delivered or
dilaporkan Grup merupakan kegiatan sebagai berikut: provided. The Group’s reportable operating segments are
engaged in the following:
1. Perantara perdagangan efek dan penjaminan emisi efek 1. Brokerage and underwriting
2. Kegiatan manajer investasi 2. Investment manager
Halaman - 95 - Page
414 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 417
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
40.INFORMASI SEGMEN OPERASI (Lanjutan) 40. OPERATING SEGMENT INFORMATION (Continued)
Pendapatan segmen operasi Operating segment revenue
Berikut ini merupakan analisa pendapatan dan hasil segmen The following is an analysis of the Company and its
Perusahaan dan entitas anak berdasarkan segmen operasi subsidiary’s revenue and result based on reportable
dilaporkan: operating segments:
Pendapatan segmen operasi/
Operating segment revenues
2024 2023
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 176.465.112.449 185.295.809.362 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 184.754.460.372 210.411.520.428 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 7.938.663.036 955.164.436 Other business activities
369.158.235.857 396.662.494.226
Laba segmen operasi/
Operating segment profit
2024 2023
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 78.305.107.694 73.849.424.179 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 71.576.835.567 99.237.521.913 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 7.479.299.658 751.633.284 Other business activities
157.361.242.919 173.838.579.376
Laba sebelum pajak segmen operasi/
Operating segment profit before tax
2024 2023
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 75.400.428.216 70.689.118.357 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 71.440.053.877 98.908.803.757 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 7.532.369.262 839.598.126 Other business activities
154.372.851.355 170.437.520.240
Pendapatan segmen yang dilaporkan di atas merupakan Segment revenue reported above represents revenue
pendapatan yang dihasilkan dari pihak ketiga. Tidak generated from third parties. There were no inter-
terdapat pendapatan antar segmen operasi. operating segment sales.
Kebijakan akuntansi dari segmen operasi dilaporkan The accounting policies of the reportable operating
adalah sama dengan kebijakan akuntansi Perusahaan dan segments are the same as the Company and its
entitas anak seperti dijabarkan pada Catatan 2s atas subsidiaries’ accounting policies described in
laporan keuangan konsolidasian. Laba segmen operasi Note 2s to the consolidated finanancial statements.
merupakan laba yang diperoleh setiap segmen operasi Operating segment profit represents the profit earned
tanpa mengalokasikan penghasilan/(beban) lain-lain dan by each operating segment without allocation of other
beban pajak. Hal ini merupakan pengukuran yang incomes/(expenses) and tax expenses. This is the
dilaporkan kepada Direksi sebagai pengambil keputusan measure of reporting to the Board of Directors as the
operasional untuk tujuan alokasi sumber daya dan chief operating decision maker for the purposes of
penilaian kinerja segmen operasi. resource allocation and assessment of operating
segment performance.
Halaman - 96 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 415
Page 418
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
40. INFORMASI SEGMEN OPERASI (Lanjutan) 40. OPERATING SEGMENT INFORMATION (Continued)
Aset dan liabilitas segmen operasi Operating segment assets and liabilities
Aset segmen operasi/
Operating segment assets
2024 2023
Perantara perdagangan efek dan
penjaminan emisi efek 1.398.554.073.187 1.718.681.551.423 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 488.680.113.082 454.316.487.545 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 113.656.322.461 62.130.514.884 Other business activities
2.000.890.508.730 2.235.128.553.852
Liabilitas segmen operasi/
Operating segment liabilities
2024 2023
Perantara perdagangan efek dan
penjaminan emisi efek 422.124.529.003 641.267.026.638 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 23.429.095.971 27.665.590.087 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 4.286.710 10.604.064 Other business activities
445.557.911.684 668.943.220.789
Untuk tujuan pengawasan kinerja segmen operasi dan For the purpose of monitoring operating segment
pengalokasian sumber daya diantara segmen operasi, performance and allocating resources between
seluruh aset dan liabilitas dialokasikan ke segmen operating segments, all assets and liabilities are
dilaporkan. allocated to reportable segments.
Grup mempertimbangkan untuk tidak menyajikan The Group considered not presenting the revenue from
pendapatan per pelanggan eksternal per lokasi operasi dan external customers by location of operation and
informasi terkait aset per lokasi aset karena Perusahaan dan information by location of operations and its assets by
entitas anak hanya beroperasi di Indonesia. location of assets, since the Company and its
subsidiaries only operate in Indonesia.
41. MANAJEMEN MODAL 41. CAPITAL MANAGEMENT
Grup mengelola modal ditujukan untuk memastikan The Group manages its capital to ensure that they will be
kemampuan Grup melanjutkan usaha secara berkelanjutan able to continue as going concern while maximizing the
dan memaksimumkan imbal hasil kepada pemegang saham return to stakeholders through the optimisation of the
melalui optimalisasi saldo liabilitas dan ekuitas. Untuk debt and equity balance. In order to maintain or achieve
memelihara atau mencapai struktur modal yang optimal, an optimal capital structure, the Group may adjust the
Grup dapat menyesuaikan jumlah pembayaran dividen, amount of dividend payment, return capital to
pengurangan modal, penerbitan saham baru atau membeli shareholders, issue new shares or buy back issued shares,
kembali saham beredar, mendapatkan pinjaman baru atau obtain new borrowings or sell assets to reduce
menjual aset untuk mengurangi pinjaman. borrowings.
Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara perdagangan The Company that operate as brokerage dealer which
efek yang mengadministrasikan rekening efek nasabah dan administer customers' account and underwriter, and the
penjamin emisi, dan entitas anak yang beroperasi sebagai subsidiary that operate as investment manager are
manajer investasi diwajibkan untuk mempunyai modal required to have paid-up capital above the minimum
disetor di atas ketentuan minimum masing-masing sebesar requirement amounting to Rp 50 billion and
Rp 50 miliar dan Rp 25 miliar yang ditetapkan oleh Keputusan Rp 25 billion, respectively, by the Ministry of Finance
Menteri Keuangan No. 153/KMK.010/2010 tentang decision letter No. 153/KMK.010/2010 concerning the
kepemilikan saham dan permodalan perusahaan efek. shares ownership and equity of securities companies.
Halaman - 97 - Page
416 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 419
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
41. MANAJEMEN MODAL (Lanjutan) 41. CAPITAL MANAGEMENT (Continued)
Perusahaan dan entitas anak diwajibkan memelihara The Company and its subsidiary are required to
persyaratan minimum Modal Kerja Bersih Disesuaikan maintain minimum Net Adjusted Working Capital
(MKBD) seperti yang disebutkan dalam Peraturan (NAWC) as imposed by Bapepam-LK Regulation
Bapepam-LK No. V.D.5 yang terlampir dalam Surat No. V.D.5 as attached to Decree of Chairman of
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-566/BL/2011 Bapepam-LK No. KEP-566/ BL/2011 dated 31 October
tanggal 31 Oktober 2011 dan Peraturan Bapepam-LK 2011 and Bapepam-LK Regulation No. X.E.1 as
No. X.E.1, yang terlampir dalam surat keputusan Ketua attached to Decree of Chairman of Bapepam-LK
Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 tanggal 10 November No. KEP-460/ BL/2008 dated 10 November 2008. The
2008. Keputusan tersebut diperbaharui dengan POJK decree has been amended by POJK
No. 52/POJK.04/2020 tanggal 11 Desember 2020. No. 52/POJK.04/2020 dated 11 December 2020.
Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara The Company that operates as brokerage dealer which
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening administer customers' account and underwriter, are
efek nasabah dan penjamin emisi, diwajibkan untuk required to maintain NAWC at least Rp 25,000,000,000
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar or 6.25% of total liabilities without subordinate loan
Rp 25.000.000.000 atau 6,25% dari total liabilitas tanpa and loan related to public offering/limited offering
utang sub-ordinasi dan utang dalam rangka penawaran plus ranking liabilities, whichever is higher. The
umum/penawaran terbatas ditambah ranking liabilitas, subsidiary that operates as investment manager are
mana yang lebih tinggi. Entitas anak yang beroperasi required to maintain NAWC at least Rp 200,000,000
sebagai manajer investasi juga diwajibkan untuk plus 0.1% from total managed fund. This Decree should
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar be implemented by the Company and its subsidiaries
Rp 200.000.000 ditambah 0,1% dari total dana yang starting from 1 February 2012.
dikelola. Keputusan ini harus diterapkan oleh Perusahaan
dan entitas anak sejak 1 Februari 2012.
Jika hal ini tidak diawasi dan disesuaikan, tingkat modal If not properly monitored and adjusted, the regulatory
kerja sesuai peraturan dapat berada di bawah jumlah working capital levels could fall below the required
minimum yang ditetapkan oleh regulator, yang dapat minimum amounts set by the regulators, which could
mengakibatkan berbagai sanksi mulai dari denda sampai expose various sanctions ranging from fines and
dengan penghentian sebagian atau seluruh kegiatan censure to imposing partial or complete restrictions on
usaha. its ability to conduct business.
Untuk mengatasi risiko ini, Grup terus mengevaluasi To address the risk, the Group continuously evaluates
tingkat kebutuhan modal kerja berdasarkan peraturan the levels of regulatory capital requirements and
dan memantau perkembangan peraturan tentang modal monitors regulatory developments regarding net
kerja bersih yang disyaratkan dan mempersiapkan working capital requirements and prepare for
peningkatan batas minimum yang diperlukan sesuai increases in the required minimum levels of regulatory
peraturan yang mungkin terjadi dari waktu ke waktu di capital that may occur from time to time in the
masa datang. future.
Grup telah memenuhi persyaratan modal disetor dan The Group has complied with the requirement of the
Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD). Jumlah MKBD paid-in capital and the Net Adjusted Working Capital
yang dilaporkan adalah sebagai berikut: (NAWC). These amounts of reported NAWC are as
follows:
2024 2023
Perusahaan 634.678.056.578 803.495.852.840 Company
Entitas anak 333.763.641.547 292.499.520.967 Subsidiary
968.441.698.125 1.095.995.373.807
Halaman - 98 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 417
Page 420
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO 42. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
Ikhtisar dari instrumen keuangan yang dimiliki Grup A summary of the financial instruments held by the
menurut kategorinya sebagai berikut: Group based on their categories is as follow:
Aset keuangan Financial assets
2024 2023
Aset keuangan yang diukur pada nilai Financial assets at fair value
wajar melalui laporan laba rugi through profit and loss
Portofolio efek 891.093.805.267 954.094.932.185 Marketable securities
Aset keuangan yang diukur pada nilai
wajar melalui penghasilan Financial assets at fair value through
komprehensif lain other comprehensive income
Penyertaan saham 10.560.000.000 10.560.000.000 Investment in shares
Biaya diamortisasi Amortised cost
Kas dan setara kas 40.803.048.589 9.130.675.657 Cash and cash equivalent
Piutang transaksi perantara Receivable from brokerage
pedagang efek 749.501.479.473 837.455.884.753 securities
Piutang usaha 17.446.533.541 18.210.842.235 Trade receivable
Receivables from reverse repo
Piutang transaksi reverse repo 232.099.451.855 343.816.167.067 transaction
Piutang lain-lain 3.546.188.915 3.471.502.866 Other receivables
Aset lain-lain 3.419.416.574 3.437.693.679 Other assets
1.046.816.118.947 1.215.522.766.257
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Liabilitas keuangan lainnya Other financial liabilities
Utang jangka pendek 38.000.000.000 102.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara pedagang
efek 355.210.982.113 508.123.605.170 Payable to brokerage securities
Utang usaha 574.819.050 1.117.280.275 Trade payables
Beban akrual 8.701.986.560 8.701.371.976 Accruals
402.487.787.723 619.942.257.421
Halaman - 99 - Page
418 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 421
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42. INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO 42. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Lanjutan) (Continued)
Kebijakan dan tujuan manajemen risiko keuangan Financial risk management policies and objectives
Grup telah mendokumentasikan kebijakan manajemen Group has documented its financial risk management
risiko keuangannya. Kebijakan yang ditetapkan policies. These policies set out Group’s overall
merupakan strategi bisnis secara menyeluruh dan filosofi business strategies and its risk management
manajemen risiko. Keseluruhan strategi manajemen philosophy. Group’s overall risk management strategy
risiko Grup ditujukan untuk meminimalkan pengaruh seeks to minimize adverse effects from the
ketidakpastian yang dihadapi dalam pasar terhadap unpredictability of financial markets on Group’s
kinerja keuangan Grup. Direksi menentukan kebijakan financial performance. The Board of Directors
tertulis manajemen risiko keuangan secara keseluruhan provides written policies for overall financial risk
melalui masukan laporan komite-komite risiko yang management through input of reports of each risk
dibentuk dalam divisi-divisi terkait. committee in the related division.
Grup beroperasi di dalam negeri dan menghadapi The Group operates locally and is exposed to a variety
berbagai risiko keuangan, termasuk likuiditas, harga of financial risks including liquidity, market price,
pasar, kredit, dan suku bunga. Dana Perusahaan dan credit, interest rate and currency risks. The Company
entitas anak dan eksposur suku bunga dikelola oleh fungsi and its subsidiaries’ funding and exposure to interest
keuangan Grup sesuai dengan kerangka kebijakan yang rate risk are managed by the Group’s treasury
disetujui oleh komite. Kerangka tersebut memaparkan functions in accordance with a policy framework
risiko pada Perusahaan dan entitas anak dan langkah- approved by the committees. The framework lays out
langkah yang akan diambil untuk mengelola risiko. the Company and its subsidiaries’ appetite for risk and
Komite risiko Perusahaan dan entitas anak menetapkan the steps to be taken to manage these risks. The
dan memantau kebijakan ini. Company and its subsidiaries’ risk committee set and
monitor these policies.
Risiko harga pasar Market price risk
Eksposur Grup terhadap risiko harga pasar terutama Group’s exposure to market price risk primarily arises
muncul dari counterparties yang gagal memenuhi from counterparties who fail to fulfill their
kewajibannya atau melalui kesalahan perdagangan dan obligations or through trade mismatches and other
kesalahan lainnya. errors.
Dalam transaksi perdagangan di bursa, Grup In exchange traded transaction, Group executes the
bertindak sebagai principal dan kemudian menovasi trade as principal and then novates the contract to its
kontrak tersebut ke nasabah. Kegagalan nasabah client. The failure of customers to meet their
memenuhi kewajibannya atas penggunaan margin akan obligations for the use of margin will cause Group to
menyebabkan Grup terkena risiko harga pasar. market price risk exposure.
Untuk mengelola risiko harga yang timbul dari investasi To manage its price risk arising from these
ini, Grup mendiversifikasi portofolionya. Diversifikasi investments, Group diversifies its portfolio.
portofolio dilakukan berdasarkan batasan yang Diversification of the portfolio is done in accordance
ditentukan komite. with the limits set by the Commitee.
Halaman - 100 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 419
Page 422
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 42. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko harga pasar (Lanjutan) Market price risk (Continued)
Aset keuangan yang berdampak terhadap risiko harga Financial assets that have an impact on the market
pasar adalah: price risk are:
2024 2023
Portofolio efek (lihat Catatan 7) Marketable securities (see Note 7)
Efek ekuitas Equity securities
Pihak ketiga 542.032.045 836.035.229 Third parties
Pihak berelasi 45.770.202.996 48.012.214.028 Related parties
46.312.235.041 48.848.249.257
Efek utang Debt securities
Pihak ketiga 41.102.656.736 30.463.853.488 Third parties
Pihak berelasi 9.694.446.752 - Related parties
50.797.103.488 30.463.853.488
Reksadana Mutual funds
Pihak berelasi 793.984.466.738 874.782.829.440 Related parties
891.093.805.267 954.094.932.185
Grup mempunyai risiko yang disebabkan oleh perubahan Group has a risk due to changes in market prices of
harga pasar instrumen keuangan dimana perubahan harga financial instruments where market price changes are
pasar tersebut sangat dipengaruhi oleh faktor-faktor strongly influenced by external factors with
eksternal dengan variabel-variabel yang sangat the variables that are very complex, such as:
kompleks, antara lain:
a. Aset keuangan yang dimiliki mempunyai fluktuasi a. Financial assets held to have a very high price
harga yang sangat tinggi fluctuation
b. Prediksi harga pasar sangat tergantung dengan b. Prediction of market price depends on the
keadaan ekonomi dalam dan luar negeri serta kinerja economic situation the domestic and foreign
masing-masing instrumen keuangan tersebut, and the performance of each of the financial
sehingga sulit untuk diprediksi secara tepat instrument, so it is difficult to predict
appropriately
c. Data historikal tidak dapat mencerminkan keadaan di c. Historical data can not reflect the condition
tahun berjalan maupun di tahun-tahun yang akan in the current year and in the next years.
datang.
Grup berkesimpulan bahwa analisa sensitivitas risiko Group concluded that the sensitivity analysis of
pasar karena perubahan harga tidak memungkinkan market risk because the changes in prices are not
untuk diungkapkan mengingat analisa tersebut tidak possible to be disclosed since the analysis is not able
dapat mewakili risiko yang melekat pada instrumen to represent the risks inherent in Group's financial
keuangan yang dimiliki Grup. instruments.
Halaman - 101 - Page
420 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 423
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 42. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko suku bunga Interest rate risk
Risiko suku bunga arus kas adalah risiko arus kas di masa Cash flow interest rate risk is the risk that the future
datang atas instrumen keuangan akan berfluktuasi karena cash flows of a financial instrument will fluctuate
perubahan suku bunga pasar. Nilai wajar risiko suku because of changes in market interest rates. Fair value
bunga adalah risiko nilai wajar instrumen keuangan akan interest rate risk is the risk that the fair value of a
berfluktuasi karena perubahan suku bunga pasar. Grup financial instrument will fluctuate due to changes in
dihadapkan pada berbagai risiko terkait dengan fluktuasi market interest rates. Group is exposed to various
suku bunga pasar. risks associated with fluctuations in market interest
rates.
Aset dan kewajiban keuangan yang berpotensi The financial assets and liabilities that potentially
terpengaruh risiko suku bunga terutama terdiri dari subject Group to interest rate risk consist mainly of
deposito berjangka, piutang dan hutang marjin. Grup time deposits, margin debts and receivables. Changes
memonitor perubahan suku bunga pasar untuk in market interest rates are closely monitored to
memastikan suku bunga Grup sesuai dengan pasar. ensure that Group’s interest rates are in line with the
market.
Dibawah ini menggambarkan rincian aset dan liabilitas Below describes the details of Group's financial assets
keuangan Grup yang dipengaruhi oleh tingkat bunga: and liabilities are affected by interest rate:
Tingkat
bunga %/
Interest
rate % 2024 2023
Aset keuangan Financial assets
Kas dan setara kas 0,25%- 5,50% 40.803.027.854 9.130.675.657 Cash and cash equivalent
Piutang nasabah – marjin 384.501.064.521 367.353.328.263 Margin receivables
16,00%-20,00% Receivables from reverse repo
Piutang transaksi reverse repo 232.099.451.855 343.816.167.067 transaction
Jumlah aset keuangan 657.403.544.230 720.300.170.987 Total financial assets
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Utang jangka pendek 6,25%- 7,50% 38.000.000.000 102.000.000.000 Short term loans
Risiko kredit Credit risk
Risiko kredit timbul dari risiko kegagalan dari Credit risk arises from the risk that counterparty will
counterparty atas kewajiban kontraktual yang default on its contractual obligations resulting in
mengakibatkan kerugian keuangan kepada Grup. financial loss to Group. Group has no significant
Grup tidak memiliki risiko konsentrasi kredit yang concentration of credit risk. Group has policies in
signifikan. Grup memiliki kebijakan untuk memastikan place to ensure that it trades with clients with
bahwa perdagangan dengan nasabah yang mempunyai appropriate credit collateral history. The credit
jaminan kredit yang baik. Divisi kredit menetapkan batas division sets trading limits and collateral levels for
kredit dan tingkat jaminan untuk klien. clients.
Halaman - 102 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 421
Page 424
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 42.FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko kredit (Lanjutan) Credit risk (Continued)
Eksposur risiko kredit Grup berkaitan dengan kegiatan Group’s exposure to credit risk relating to its stock
broker saham terasosiasi pada posisi kontraktual nasabah broking activities is associated with its clients’
yang muncul pada saat perdagangan. Dengan demikian, contractual positions that arise on trading. As such,
Grup memerlukan jaminan untuk mengurangi risiko Group requires its stock broking clients to post
tersebut. Jenis instrumen diterima Grup atas jaminan collaterals to mitigate such risks. The types of
tersebut dapat berupa kas dan efek yang tercatat di acceptable instruments that Group may accept from
bursa. Grup mempunyai eksposur terhadap nasabah- clients are cash and listed securities. Group has
nasabah yang memiliki piutang yang telah jatuh tempo exposure to customers with receivables which are past
dan Grup telah menurunkan nilainya ke estimasi jumlah due and impaired such receivable to its estimated
terpulihkan. Atas piutang tersebut, Grup telah menerima recoverable amount. On such receivables, Group has
jaminan yang memadai. received the appropriate collateral.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian aset keuangan The table below describes the details of Group's
Grup yang dipengaruhi oleh risiko kredit: financial assets that are affected by credit risk:
Tingkat
bunga %/
Interest
rate % 2024 2023
Aset keuangan Financial assets
Piutang nasabah - marjin 384.501.064.521 367.353.328.263 Margin receivables
16,00% - 20,00% Receivables from reverse repo
Piutang transaksi reverse repo 232.099.451.855 343.816.167.067 transaction
Jumlah aset keuangan 616.600.516.376 711.169.495.330 Total financial assets
Risiko likuiditas Liquidity risk
Manajemen telah membentuk kerangka kerja The management has established an appropriate
manajemen risiko likuiditas untuk pengelolaan dana liquidity risk management framework for the
jangka pendek, menengah dan jangka panjang dan management of Group’s short, medium and long-term
persyaratan manajemen likuiditas. Grup mengelola risiko funding and liquidity management requirements.
likuiditas dengan mempertahankan cadangan yang Group manages liquidity risk by maintaining adequate
memadai dan fasilitas pinjaman, dengan terus memantau reserves and reserve borrowing facilities, by
rencana dan realisasi arus kas dengan cara pencocokkan continuously monitoring forecast and actual cash
profil jatuh tempo aset keuangan dan liabilitas keuangan. flows, and by matching the maturity profiles of
financial assets and liabilities.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian liabilitas The table below describes the details of Group's
keuangan Grup yang dipengaruhi oleh risiko likuiditas: financial liabilities are affected by liquidity risk:
2024 2023
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Utang jangka pendek 38.000.000.000 102.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara
pedagang efek 355.210.982.113 508.123.605.170 Payable to brokerage securities
Utang usaha 574.819.050 1.117.280.275 Trade payables
Beban akrual 8.701.986.560 8.701.371.976 Accruals
402.487.787.723 619.942.257.421
Halaman - 103 - Page
422 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 425
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 42. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko likuiditas (Lanjutan) Liquidity risk (Continued)
Nilai wajar aset keuangan dan liabilitas keuangan yang The fair values of the financial assets and financial
dicatat sebesar biaya perolehan diamortisasi dalam liabilities recorded at amortized cost in the
laporan keuangan konsolidasian mendekati nilai consolidated financial statements approximate their
tercatatnya karena jatuh temponya dalam jangka pendek fair values because of their short-term maturities or
atau menggunakan suku bunga pasar yang berlaku. they carry prevailing market interest rates.
Liabilitas keuangan Grup memiliki jatuh tempo kurang Group’s financial liabilities have a maturity of less
dari satu tahun. than one year.
43. NILAI WAJAR INSTRUMEN KEUANGAN 43. FAIR VALUE OF FINANCIAL INSTRUMENTS
Tabel berikut ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan The following table presents the Group’s financial
Grup yang diukur sebesar nilai wajar pada tanggal assets and liabilities that are measured at fair value
31 Desember 2024 dan 2023: as of 31 December 2024 and 2023:
2024
Tingkat 1/ Tingkat 2/ Tingkat 3/ Jumlah/
Level 1 Level 2 Level 3 Total
Aset keuangan yang diukur Financial asset at
pada nilai wajar melalui fair value through
laporan laba rugi profit and loss
Portofolio efek: Marketable securities:
Reksadana 793.984.466.738 - - 793.984.466.738 Mutual funds
Efek ekuitas 46.312.235.041 - - 46.312.235.041 Equity securities
Efek utang - 50.797.103.488 - 50.797.103.488 Debt securities
840.296.701.779 50.797.103.488 - 891.093.805.267
2023
Tingkat 1/ Tingkat 2/ Tingkat 3/ Jumlah/
Level 1 Level 2 Level 3 Total
Aset keuangan yang diukur Financial asset at
pada nilai wajar melalui fair value through
laporan laba rugi profit and loss
Portofolio efek: Marketable securities:
Reksadana 874.782.829.440 - - 874.782.829.440 Mutual funds
Efek ekuitas 48.848.249.257 - - 48.848.249.257 Equity securities
Efek utang - 30.463.853.488 - 30.463.853.488 Debt securities
923.631.078.697 30.463.853.488 - 954.094.932.185
Portofolio efek yang diklasifikasikan sebagai aset - Marketable securities classified as financial assets at
keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui laba rugi fair value through profit or lossis determined based on
ditentukan berdasarkan hirarki pengukuran nilai wajar the hierarchy of fair value measurement at
tingkat 1, yaitu menggunakan harga kuotasi pasar yang level 1, that use active market quotation price.
aktif.
Halaman - 104 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 423
Page 426
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43. NILAI WAJAR INSTRUMEN KEUANGAN (Lanjutan) 43. FAIR VALUE OF FINANCIAL INSTRUMENTS (Continued)
Instrumen keuangan yang diukur pada nilai wajar Financial instruments measured at fair value
Nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar The fair values of financial assets at fair value through
melalui laba rugi (FVTPL) dengan syarat dan kondisi profit or loss (FVTPL) with standard terms and
standar dan diperdagangkan di pasar aktif ditentukan conditions and traded on active liquid markets are
dengan mengacu pada harga kuotasi pasar sebagai determined with reference to quoted market prices as
berikut: follows:
- Nilai wajar efek ekuitas dan obligasi ditetapkan - The fair value of equity and bond securities is
berdasarkan harga pasar yang tercatat di Bursa Efek determined based on market prices published by
Indonesia pada tanggal pelaporan. Indonesia Stock Exchange as of the reporting date.
- Nilai wajar reksadana disajikan sebesar nilai aset - The fair value of mutual funds is determined based
bersih reksadana tersebut pada tanggal pelaporan on its net asset value as of the reporting date
yang dihitung oleh bank kustodian. calculated by custodian bank.
Nilai wajar utang bank, utang pada lembaga kliring dan The fair value of bank loan, payable to clearing and
penjaminan, utang nasabah, utang kegiatan manajer guarantee institution, payable to customers, payable
investasi dan beban masih harus dibayar mendekati nilai to investment manager, and accruals approximate
tercatatnya karena bersifat jangka pendek. their carrying value due to their short term nature.
44. REKLASIFIKASI 44. RECLASSIFICATION
Reklasifikasi telah dilakukan terhadap laporan laba rugi Reclassification has been made to the consolidated
dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk statement of profit or loss and other comprehensive
tahun yang berakhir 31 Desember 2023 untuk income for the year ended 31 December 2023 to
meningkatkan keterbandingan dan agar sesuai dengan enhance comparability and to conform with the 2024
periode laporan keuangan tahun 2024. Rincian financial reporting period. The details of the
reklasifikasi tersebut adalah sebagai berikut: reclassification are as follows:
Sebelum Sesudah
reklasifikasi/ reklasifikasi/
Before Reklasifikasi/ After
reclassification Reclassification reclassification
2023 2023
PENDAPATAN USAHA REVENUES
Kerugian atas perdagangan
efek yang telah direalisasi, Realized loss on trading of
bersih ( 120.776.828) ( 62.628.738)( 183.405.566 ) marketable securities, net
Keuntungan atas perdagangan
efek yang belum direalisasi, Unrealized gain on trading of
bersih 17.799.981.739 62.628.738 17.862.610.477 marketable securities, net
17.679.204.911 - 17.679.204.911
Halaman - 105 - Page
424 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 427
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
45. INFORMASI KEUANGAN ENTITAS INDUK 45. PARENT ENTITY FINANCIAL INFORMATION
Perusahaan menerbitkan laporan keuangan konsolidasian The Company published the consolidated financial
yang merupakan laporan keuangan utama. Informasi statements as its primary financial statements. The
keuangan tambahan PT Panin Sekuritas Tbk (Entitas Induk) supplementary financial information of PT Panin
ini, dimana investasi pada Entitas Anak dicatat dengan Sekuritas Tbk (Parent Entity) which is the investments
metode biaya, disajikan untuk dapat menganalisa hasil in Subsidiaries is accounted for under cost method,
usaha entitas induk saja (lihat Lampiran 1/1 – 1/9). and is prepared in order that the parent entity’s
results of operations can be analyzed (see Appendix
1/1 – 1/9).
Informasi keuangan tambahan PT Panin Sekuritas Tbk The supplementary financial information of PT Panin
berikut ini harus dibaca bersamaan dengan laporan Sekuritas Tbk should be read in conjunction with the
keuangan konsolidasian PT Panin Sekuritas Tbk dan consolidated financial statements of PT Panin
Entitas Anak. Sekuritas Tbk and Subsidiaries.
Halaman - 106 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 425
Page 428
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
ASET ASSETS
Kas dan bank 4 4.567.822.445 5.154.568.005 Cash on hand and in banks
Piutang transaksi perantara Receivable from brokerage
pedagang efek 5 securities
Pihak ketiga 749.501.479.473 813.059.216.807 Third parties
Pihak berelasi 9.197.135 24.414.738.838 Related parties
Portofolio efek 6 358.886.935.643 474.897.973.123 Marketable securities
Receivables from
Piutang transaksi reverse repo 7 232.099.451.855 343.816.167.067 reverse repo transaction
Biaya dibayar dimuka 8 1.866.277.566 1.612.844.866 Prepayment
Pajak dibayar dimuka 18a 1.627.504 - Prepaid taxes
Piutang lain-lain 9 2.683.543.781 9.031.030.814 Other receivables
Penyertaan saham 10 85.800.000.000 85.800.000.000 Investment in shares
Uang muka setoran modal - 11 49.509.000.000 - Advance in share capital –
entitas anak subsidiary
Aset tetap 12 29.484.100.394 30.239.468.939 2 Property and equipments
Aset hak-guna 13 4.959.798.448 7.290.567.684 Right-of-use asset
Aset pengampunan pajak 18f 122.825.000 122.825.000 Asset from tax amnesty
Aset pajak tangguhan 18e 2.611.790.636 2.604.294.924 Deferred tax assets
Aset lain-lain 14 1.910.797.389 1.929.074.400 Other assets
JUMLAH ASET 1.524.014.647.269 1.799.972.770.467 TOTAL ASSETS
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/1 - Page
426 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 429
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITIES AND EQUITY
LIABILITAS LIABILITIES
Utang jangka pendek 15 38.000.000.000 102.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara Payable to brokerage
pedagang efek 16 securities
Pihak ketiga 354.674.437.253 495.985.374.324 Third parties
Pihak berelasi 536.544.860 12.138.230.846 Related parties
Beban akrual 17 7.313.722.502 8.552.705.303 Accruals
Utang pajak 18b 8.469.970.633 7.638.431.081 Taxes payable
Utang sewa 19 5.752.587.642 8.276.318.633 Lease liabilities
Employment benefits
Liabilitas imbalan kerja 20 7.377.266.112 6.675.966.363 obligations
Jumlah Liabilitas 422.124.529.002 641.267.026.550 Total Liabilities
EKUITAS EQUITY
Modal saham – nilai nominal Share capital – par value of
Rp 125 per saham Rp 125 per share
Modal dasar – 1.280.000.000 Authorized -
saham 1,280,000,000 shares
Modal ditempatkan dan
disetor penuh – Issued and fully paid-up -
720.000.000 saham 21 90.000.000.000 90.000.000.000 720,000,000 shares
Tambahan modal disetor – Additional paid-in capital –
bersih 18f,22 4.708.455.888 4.708.455.888 net
Saham treasuri 21 ( 24.289.453.375)( 24.289.453.375) Treasury stock
Saldo laba Retained earnings
Telah ditentukan
penggunaannya 23 8.129.684.302 7.929.684.302 Appropriated
Belum ditentukan
penggunaannya 1.005.332.682.891 1.062.405.487.560 Unappropriated
Komponen ekuitas lain 24 18.008.748.561 17.951.569.542 Other equity components
Jumlah Ekuitas 1.101.890.118.267 1.158.705.743.917 Total Equity
TOTAL LIABILITIES AND
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 1.524.014.647.269 1.799.972.770.467 EQUITY
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/2 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 427
Page 430
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
KOMPREHENSIF LAIN OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
PENDAPATAN USAHA REVENUES
Komisi dari transaksi perantara
perdagangan efek 25 74.407.912.991 68.493.421.035 Brokerage commissions
Pendapatan bunga dan dividen 26 109.998.513.857 112.654.011.471 Interest and dividend income
Keuntungan/(kerugian) atas
perdagangan efek yang Realized gain /(loss) on trading of
telah direalisasi 27 2.702.461.042 ( 794.913.813 ) marketable securities
(Kerugian)/keuntungan atas
perdagangan efek Unrealized (loss)/ gain on trading of
yang belum direalisasi – bersih 28 ( 8.703.277.131 ) 8.997.655.391 marketable securities - net
Pendapatan kegiatan penjamin emisi
dan penjualan efek 29 8.142.828.084 5.062.628.406 Underwriting and selling fees
Jumlah Pendapatan 186.548.438.843 194.412.802.490 Total Revenues
BEBAN USAHA OPERATING EXPENSES
Kepegawaian 30 49.788.654.990 49.952.688.915 Employment
Umum dan administrasi 31 23.488.361.894 37.725.266.498 General and administrative
Komisi 12.730.376.539 12.119.562.592 Commissions
Sewa dan perawatan gedung 4.664.310.705 4.351.094.483 Rental and building maintenance
Depreciation of property
Penyusutan aset tetap 12 3.601.390.918 3.418.654.810 and equipments
Penyusutan aset hak-guna 13 3.201.528.048 3.120.236.067 Depreciation of right-of-use assets
Pemasaran 685.381.643 758.881.817 Marketing
Jumlah Beban Usaha 98.160.004.737 111.446.385.182 Total Operating Expenses
LABA USAHA 88.388.434.106 82.966.417.308 OPERATING PROFIT
PENGHASILAN/(BEBAN) LAIN-LAIN OTHER INCOME/(EXPENSES)
Pendapatan bunga 32 935.486.943 766.293.392 Interest income
Keuntungan atas Gain on sale of property
pelepasan aset tetap 3.423.423 27.882.882 and equipments
Loss on foreign exchange,
Kerugian selisih kurs, bersih ( 34.687.553 ) ( 45.891.017 ) net
Beban bunga dan keuangan 33 ( 5.432.831.859 ) ( 4.114.254.120 ) Interest and financial expenses
Penghasilan usaha lainnya 5.466.950.055 5.708.005.962 Other incomes
Pemulihan/(kerugian) penurunan nilai,
bersih 680.261.295 ( 176.304.978 ) Recovery/(losses), net
Pendapatan Lain-lain – Bersih 1.618.602.304 2.165.732.121 Other Income – Net
LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 90.007.036.410 85.132.149.429 PROFIT BEFORE INCOME TAX
BEBAN PAJAK PENGHASILAN 18c INCOME TAX EXPENSE
Kini 18d ( 18.846.280.200 ) ( 14.813.773.700 ) Current
Tangguhan 18e 23.623.121 31.084.158 Deferred
Beban Pajak Penghasilan ( 18.822.657.079 ) ( 14.782.689.542 ) Income Tax Expense
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Dipindahkan) 71.184.379.331 70.349.459.887 (Brought forward)
Halaman - 1/3 - Page
428 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 431
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
KOMPREHENSIF LAIN OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Catatan/
Notes 2024 2023
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Pindahan) 71.184.379.331 70.349.459.887 (Carried forward)
Penghasilan komprehensif lain Other comprehensive income
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi Items that will not be reclassified
ke laba rugi: to profit or loss:
Keuntungan dari perubahan nilai Gain on changes in value of
aset keuangan yang diukur pada financial assets measured at
nilai wajar melalui penghasilan fair value through other
komprehensif lain - 7.365.000.000 comprehensive income
Kerugian aktuarial 20 73.306.435 ( 458.305.702) Actuarial loss
Pajak penghasilan terkait 18e ( 16.127.416) 100.827.254 Related income tax
Jumlah Penghasilan Komprehensif
Lain 57.179.019 7.007.521.552 Total Other Comprehensive Income
JUMLAH PENGHASILAN TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 71.241.558.350 77.356.981.439 FOR THE YEAR
LABA PER SAHAM DASAR 34 100,06 98,88 BASIC EARNINGS PER SHARE
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/4 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 429
Page 432
430
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS STATEMENTS OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Tambahan Saldo laba/
modal Saham Retained earnings
Modal disetor - bersih/ diperoleh Telah Belum Komponen
saham/ Additional kembali/ ditentukan ditentukan ekuitas lain/
Catatan/ Share paid-in Treasury penggunaannya/ penggunaannya/ Other equity Jumlah ekuitas/
Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Notes capital capital – net stock Appropriated Unappropriated component Total equity
2023 2023
Saldo 1 Januari 2023 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.729.684.302 1.170.113.227.673 10.944.047.990 1.259.205.962.478 Balance as of 1 January 2023
Dividen tunai 23 - - - - ( 177.857.200.000 ) -( 177.857.200.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for general
cadangan umum 23 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - reserves
Penghasilan komprehensif Other comprehensive
lain - - - - - 7.007.521.552 7.007.521.552 income
Laba tahun berjalan - - - - 70.349.459.887 - 70.349.459.887 Profit for year
Balance as of 31 December
Saldo 31 Desember 2023 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.929.684.302 1.062.405.487.560 17.951.569.542 1.158.705.743.917 2023
(lihat (lihat (lihat
Catatan 21)/ Catatan 22)/ Catatan 21)/
(see Note 21) (see Note 22) (see Note 21)
Halaman - 1/5 - Page
Page 433
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS STATEMENTS OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Tambahan Saldo laba/
modal Saham Retained earnings
Modal disetor - bersih/ diperoleh Telah Belum Komponen
saham/ Additional kembali/ ditentukan ditentukan ekuitas lain/
Catatan/ Share paid-in Treasury penggunaannya/ penggunaannya/ Other equity Jumlah ekuitas/
Notes capital capital – net stock Appropriated Unappropriated component Total equity
2024 2024
Saldo 1 Januari 2024 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.929.684.302 1.062.405.487.560 17.951.569.542 1.158.705.743.917 Balance as of 1 January 2024
Dividen tunai 23 - - - - ( 128.057.184.000 ) -( 128.057.184.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for general
cadangan umum 23 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - reserves
Penghasilan komprehensif Other comprehensive
lain - - - - - 57.179.019 57.179.019 income
Laba tahun berjalan - - - - 71.184.379.331 - 71.184.379.331 Profit for year
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2024 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 8.129.684.302 1.005.332.682.891 18.008.748.561 1.101.890.118.267 2024
(lihat (lihat (lihat
Catatan 21)/ Catatan 22)/ Catatan 21)/
(see Note 21) (see Note 22) (see Note 21)
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/6 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas
431
Page 434
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN ARUS KAS STATEMENT OF CASH FLOW
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2024 2023
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI CASH FLOWS FROM OPERATING
ACTIVITIES
Penerimaan dari jasa 25,29 82.550.741.075 73.556.049.441 Receipt from services
(Pembayaran kepada)/penerimaan dari
nasabah Payment to/receipt from customers
Pihak ketiga ( 77.753.199.731 ) 148.132.919.799 Third parties
Pihak berelasi 5,16 12.803.855.717 ( 26.280.397.315 ) Related parties
Penjualan portofolio efek, bersih 6 Sale of marketable securities, net
Pihak ketiga 19.700.464 40.589 Third parties
Pihak berelasi 72.816.053.135 85.981.909.998 Related parties
Penerimaan perdagangan Proceeds from trading of marketable
portofolio efek 27 37.190.902.701 61.961.026.663 securities
Penerimaan bunga dan dividen 26 110.934.000.800 113.420.304.863 Interest and dividend receipt
Pembayaran pajak 18 ( 18.016.368.152 ) ( 16.532.651.681 ) Payment of taxes
Pembayaran bunga 33 ( 4.562.376.111 ) ( 3.246.886.111 ) Interest payment
Pembayaran kepada tenaga ahli,
karyawan dan beban operasional Payment to professionals, employees
lainnya 30,31 ( 83.861.552.810 ) ( 106.444.194.096 ) and other operation expenses
Pembelian portofolio efek 6 Purchase of marketable securities
Pihak ketiga ( 16.434.910 ) - Third parties
Pihak berelasi - ( 147.922.014.250 ) Related parties
Penerimaan dari reverse repo 7 111.716.715.212 ( 69.634.211.643 ) Receipt from reverse repo
Arus kas bersih yang diperoleh dari Net cash flows provided by
aktivitas operasi 243.822.037.390 112.991.896.257 operating activities
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI CASH FLOWS FROM INVESTING
ACTIVITIES
Pembelian aset tetap 12 ( 2.846.022.373 ) ( 1.589.711.951 ) Purchases of property and equipments
Proceeds from sale of property and
Hasil dari penjualan aset tetap 12 3.423.423 27.882.882 equipment
Arus kas bersih yang digunakan untuk Net cash flows used in investing
aktivitas investasi ( 2.842.598.950 ) ( 1.561.829.069 ) activities
CASH FLOWS FROM FINANCING
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ACTIVITIES
Penerimaan dari pinjaman bank 15 38.000.000.000 102.000.000.000 Proceeds from bank loans
Pembayaran dividen kas 23 ( 128.057.184.000 ) ( 177.857.200.000 ) Payment of cash dividends
Pelunasan pinjaman bank 15 ( 102.000.000.000 ) ( 40.000.000.000 ) Payment of bank loans
Uang muka setoran modal – entitas anak 11 ( 49.509.000.000 ) - Advance paid-in capital - subsidiary
Arus kas bersih digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas pendanaan ( 241.566.184.000 ) ( 115.857.200.000 ) financing activities
PENURUNAN BERSIH NET DECREASE IN
DALAM KAS DAN BANK ( 586.745.560 ) ( 4.427.132.812 ) CASH ON HAND IN BANKS
KAS DAN BANK PADA CASH ON HAND AND IN BANKS
AWAL TAHUN 5.154.568.005 9.581.700.817 AT BEGINNING OF YEAR
KAS DAN BANK PADA CASH ON HAND AND IN BANKS
AKHIR TAHUN 4.567.822.445 5.154.568.005 AT END OF YEAR
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/7 - Page
432 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 435
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. Informasi Kebijakan Akuntansi Material 1. Material Accounting Policies Information
Dasar penyusunan laporan keuangan tersendiri Basis of preparation of the separate financial
Entitas Induk statements of the Parent Entity
Laporan keuangan tersendiri entitas induk disusun The separate financial statements of parent entity
sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan are prepared in accordance with the Statement of
(“PSAK”) 227, “Laporan Keuangan Tersendiri”. Financial Accounting Standards (“SFAS”) 227,
“Separate Financial Statements”.
PSAK 227 mengatur dalam hal entitas menyajikan SFAS 227 regulates that when an entity presents the
laporan keuangan tersendiri maka laporan tersebut separate financial statements, such financial
hanya dapat disajikan sebagai informasi tambahan statements should be presented as supplementary
dalam laporan keuangan konsolidasian. Laporan information to the consolidated financial
keuangan tersendiri adalah laporan yang disajikan oleh statements. Separate financial statements are those
entitas induk yang mencatat investasi pada Entitas presented by a parent entity, in which the
Anak, entitas asosiasi, dan pengendalian bersama investments are accounted for on the basis of the
entitas berdasarkan kepemilikan ekuitas langsung direct equity interest rather than on the basis of the
bukan berdasarkan pelaporan hasil dan aset bersih reported results and net assets of the investees.
investee.
PSAK 227: Laporan Keuangan Tersendiri yang berlaku SFAS 277: Separate Financial Statements that
efektif sejak 1 Januari 2016 memperkenankan metode became effective since 1 January 2016 allows the use
biaya perolehan dan metode ekuitas sebagai metode of the cost method and equity method to record the
pencatatan investasi pada entitas anak, ventura investment in subsidiaries, joint ventures and
bersama dan entitas asosiasi dalam laporan keuangan associates in the separate financial statements. The
tersendiri. Perusahaan menerapkan metode biaya Company implemented the cost method in the
perolehan dalam laporan keuangan entitas induk saja financial statements of the parent entity only as of
pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal- and for the years ended 31 December 2024 and 2023.
tanggal 31 Desember 2024 dan 2023.
Kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam penyusunan Accounting policy adopted in the preparation of the
laporan keuangan tersendiri entitas induk adalah sama parent entity separate financial statements are the
dengan kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam policies adopted in the preparation of the
penyusunan laporan keuangan konsolidasian consolidated financials as disclosed in Note 2 to the
sebagaimana diungkapkan pada Catatan 2 atas laporan consolidated financial statements, except for
keuangan konsolidasian, kecuali untuk penyertaan pada investments in Subsidiary which are stated at cost.
Entitas Anak yang disajikan pada biaya perolehan.
2. Penyertaan saham pada entitas anak 2. Investment in shares of subsidiaries
Informasi mengenai entitas anak yang dimiliki Entitas Information pertaining to subsidiaries by the Parent
Induk diungkapkan dalam Catatan 1c atas laporan Entity is disclosed in Note 1c to the consolidated
keuangan konsolidasian. financial statements.
Pada tanggal 31 Desember 2024 dan 2023, Entitas As of 31 December 2024 and 2023, the Parent Entity
Induk memiliki penyertaan saham pada entitas anak has the following investment in shares of
sebagai berikut: subsidiaries:
PT Patria Investama – 99,99% 50.490.000.000 PT Patria Investama – 99.99%
PT Panin Asset Management –
90,00% 24.750.000.000 PT Panin Asset Management – 90.00%
75.240.000.000
Halaman - 1/8 - Page
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 433
Page 436
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2024 31 DECEMBER 2024
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. Tambahan informasi arus kas 3. Additional cash flow information
a. Transaksi non-kas a. Non-cash transaction
Tabel dibawah ini menunjukkan transaksi non-kas The table shows the Company’s non-cash
Perusahaan selama periode berjalan sebagai berikut: transactions during the period is as follows:
2024 2023
Aktivitas operasi yang tidak Operating activities not
mempengaruhi arus kas: affecting cash flows:
Perolehan atas aset tetap dari Acquisitions of fixed assets from
pembayaran piutang lain - 4.719.485.074 payment of other receivables
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from
pendanaan funding activities
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2024 Cash flows Non-cash changes December 2024
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 20.000.000.000 ( 20.000.000.000 ) - - PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 25.000.000.000 ( 15.000.000.000 ) - 10.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 20.000.000.000 ( 7.000.000.000) - 13.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN
Tbk 5.000.000.000 ( 5.000.000.000) - - PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk 15.000.000.000 - - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk 17.000.000.000 ( 17.000.000.000 ) - - Asia Tbk
Jumlah 102.000.000.000 ( 64.000.000.000 ) - 38.000.000.000 Total
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2023 Cash flows Non-cash changes December 2023
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 10.000.000.000 10.000.000.000 - 20.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 18.000.000.000 7.000.000.000 - 25.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 7.000.000.000 13.000.000.000 - 20.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN
Tbk 5.000.000.000 - - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk - 15.000.000.000 - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk - 17.000.000.000 - 17.000.000.000 Asia Tbk
Jumlah 40.000.000.000 62.000.000.000 - 102.000.000.000 Total
Halaman -1/9 - Page
434 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 437
REFERENSI SEOJK NOMOR 16/SEOJK.04/2021: LAPORAN
TAHUNAN EMITEN ATAU PERUSAHAAN PUBLIK
SEOJK No. 16/SEOJK.04/2021: Annual Report of Public Company
Halaman
Keterangan Page Description
I. Ketentuan Umum I. General Provision
1. Dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini 1. In this Financial Services Authority Circular Letter
yang dimaksud dengan: what is meant by:
a. Laporan Tahunan adalah laporan a. The Annual Report is a report on the Board
pertanggungjawaban Direksi dan Dewan of Directors and Board of Commissioners
Komisaris dalam melakukan pengurusan accountability in managing and supervising
dan pengawasan terhadap emiten atau issuers or public companies within a period
perusahaan publik dalam kurun waktu 1 of 1 (one) fiscal year to the general meeting of
(satu) tahun buku kepada rapat umum shareholders prepared based on the provisions
pemegang saham yang disusun berdasarkan of the Financial Services Authority Regulation
ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa concerning the Annual Report of issuers or
Keuangan mengenai Laporan Tahunan public companies
emiten atau perusahaan publik.
b. Emiten adalah pihak yang melakukan b. Issuers are parties who make public offerings
penawaran umum.
c. Perusahaan Publik adalah perseroan yang c. A Public Company is a company whose shares
sahamnya telah dimiliki paling sedikit are owned by at least 300 (three hundred)
oleh 300 (tiga ratus) pemegang saham shareholders and has a paid-up capital of at
dan memiliki modal disetor paling sedikit least Rp3,000,000,000.00 (three billion rupiah)
Rp3.000.000.000,00 (tiga miliar rupiah) atau or a number of shareholders and paid-up
suatu jumlah pemegang saham dan modal capital as determined by the Financial Services
disetor yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Authority
Keuangan.
d. Perusahaan Terbuka adalah Emiten yang d. A Public Company is an Issuer that has made
telah melakukan penawaran umum efek a public offering of equity securities or a
bersifat ekuitas atau Perusahaan Publik. Publically- listed Company
e. Laporan Keberlanjutan (Sustainability e. A Sustainability Report is a report published
Report) adalah laporan yang diumumkan to the public that contains the economic,
kepada masyarakat yang memuat kinerja financial, social, and environmental
ekonomi, keuangan, sosial, dan lingkungan performance of a financial service institution,
hidup suatu lembaga jasa keuangan, Emiten, Issuer, and Public Company in running a
dan Perusahaan Publik dalam menjalankan sustainable business
bisnis berkelanjutan.
f Direksi: f Board of Directors:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum perseroan form of a limited liability company, it is
terbatas adalah Direksi sebagaimana the Board of Directors as referred to in the
dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Financial Services Authority Regulation
Keuangan mengenai Direksi dan Dewan concerning the Board of Directors and
Komisaris Emiten atau Perusahaan Board of Commissioners of an Issuer or
Publik; dan Public Company; and
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum selain form of a legal entity other than a limited
perseroan terbatas adalah organ yang liability company, it is the body that carries
melaksanakan pengurusan badan out the management of the legal entity
hukum tersebut sebagaimana dimaksud as referred to in the laws and regulations
dalam peraturan perundang-undangan concerning the legal entity.
mengenai badan hukum tersebut.
g. Dewan Komisaris: g. Board of Commissioners:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in
berbentuk badan hukum perseroan the form of a limited liability company,
terbatas adalah Dewan Komisaris the Board of Commissioners as referred
sebagaimana dimaksud dalam to in the Financial Services Authority
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Regulation concerning the Board of
mengenai Direksi dan Dewan Komisaris Directors and Board of Commissioners of
Emiten atau Perusahaan Publik; dan an Issuer or Public Company; and
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For the Issuer or Public Company in the
berbentuk badan hukum selain form of a legal entity other than a limited
perseroan terbatas adalah organ yang liability company, it is the body that
melakukan pengawasan badan hukum supervises the legal entity as referred to in
tersebut sebagaimana dimaksud dalam the laws and regulations concerning the
peraturan perundang- undangan legal entity.
mengenai badan hukum tersebut.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 435
Page 438
Halaman
Keterangan Page Description
h. Rapat Umum Pemegang Saham yang h. General Meeting of Shareholders hereinafter
selanjutnya disingkat RUPS: abbreviated as GMS:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum perseroan form of a limited liability company, it is
terbatas adalah RUPS sebagaimana the GMS as referred to in the Financial
dimaksud dalam Peraturan Otoritas Services Authority Regulation concerning
Jasa Keuangan mengenai Rencana the Planning and Organizing of the
dan Penyelenggaraan Rapat Umum General Meeting of Shareholders of a
Pemegang Saham Perusahaan Terbuka; Public Company; and
dan
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For an Issuer or Public Company in the
berbentuk badan hukum selain form of a legal entity other than a limited
perseroan terbatas adalah organ liability company, it is the body that has
yang mempunyai wewenang yang authority that is not given to any other
tidak diberikan kepada organ yang body that carries out management and
melaksanakan fungsi pengurusan dan supervisory functions, within the limits
fungsi pengawasan, dalam batas yang specified in the legislation and/or articles
ditentukan dalam peraturan perundang- of association governing the legal entity.
undangan dan/atau anggaran dasar
yang mengatur badan hukum tersebut.
2. Laporan Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik 2. The Annual Report of Issuers or Public Companies
merupakan sumber informasi penting bagi is an important source of information for investors
investor atau pemegang saham sebagai salah or shareholders as one of the basic considerations
satu dasar pertimbangan dalam pengambilan in making investment decisions and a means of
keputusan investasi dan sarana pengawasan supervision of Issuers or Public Companies.
terhadap Emiten atau Perusahaan Publik.
3. Seiring dengan perkembangan pasar modal 3. Along with the development of the capital market
dan meningkatnya kebutuhan investor atau and the increasing need for information disclosure
pemegang saham atas keterbukaan informasi, by investors or shareholders, the Board of Directors
Direksi dan Dewan Komisaris dituntut untuk and the Board of Commissioners are required
menyajikan informasi yang berkualitas, akurat, to present quality, accurate, and accountable
dan akuntabel melalui Laporan Tahunan Emiten information through the Annual Reports of Issuers
atau Perusahaan Publik. or Public Companies.
4. Laporan Tahunan yang disusun secara teratur dan 4. Annual Reports that are prepared regularly and
informatif dapat memberikan kemudahan bagi informatively can provide convenience for investors
investor atau pemegang saham dan pemangku or shareholders and stakeholders in obtaining the
kepentingan dalam memperoleh informasi yang required information.
dibutuhkan.
5 Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini 5 This Financial Services Authority Circular is a
merupakan pedoman bagi Emiten atau guideline for Issuers or Public Companies that
Perusahaan Publik yang wajib diterapkan dalam must be applied in preparing Annual Reports and
menyusun Laporan Tahunan dan Laporan Sustainability Reports.
Keberlanjutan.
II. Bentuk Laporan Tahunan II. Format of Annual Report
1. Laporan Tahunan disajikan dalam bentuk √ 1. Annual Report should be presented in the printed
dokumen cetak dan salinan dokumen elektronik. format and in electronic document copy..
2. Laporan Tahunan yang disajikan dalam bentuk √ 2. The printed version of the Annual Report should be
dokumen cetak, dicetak pada kertas yang printed on light-colored paper of fine quality, in A4
berwarna terang, berkualitas baik, berukuran A4, size, bound and can be reproduced in good quality.
dijilid, dan dapat diperbanyak dengan kualitas
yang baik.
3. Laporan Tahunan dapat menyajikan informasi √ 3. The Annual Report may present information in the
berupa gambar, grafik, tabel, dan/atau diagram form of pictures, graphs, tables, and/or diagrams
dengan mencantumkan judul dan/atau by including clear titles and/or descriptions, so that
keterangan yang jelas, sehingga mudah dibaca they are easy to read and understand.
dan dipahami.
4. Laporan Tahunan yang disajikan dalam bentuk √ 4 The Annual Report presented in electronic
salinan dokumen elektronik merupakan Laporan document format is the Annual Report converted
Tahunan yang dikonversi dalam format pdf. into pdf format.
III. Isi Laporan Tahunan III. Content Of Annual Report
1. Laporan Tahunan paling sedikit memuat informasi 1. Annual Report should contain at least the following
mengenai: information:
a. Ikhtisar data keuangan penting; a. Summary of key financial information;
b. Informasi saham (jika ada); b. Stock information (if any);
c. Laporan Direksi; c. The Board of Directors report;
d. Laporan Dewan Komisaris; d. The Board of Commissioners report;
e. Profil Emiten atau Perusahaan Publik; e. Profile of Issuer or Public Company;
f. Analisis dan pembahasan manajemen; f. Management discussion and analysis;
g. Tata kelola Emiten atau Perusahaan Publik; g. Corporate governance applied by the Issuer or
Public Company;
h. Tanggung jawab sosial dan lingkungan Emiten h. Corporate social and environmental
atau Perusahaan Publik; responsibility of the Issuer or Public Company;
436 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 439
Halaman
Keterangan Page Description
i. Laporan keuangan tahunan yang telah diaudit; i. Audited annual report; and
dan
j. Surat pernyataan anggota Direksi dan anggota j. Statement that the Board of Directors and the
Dewan Komisaris tentang tanggung jawab Board of Commissioners are fully responsible for
atas Laporan Tahunan; the Annual Report;
2. Uraian Isi Laporan Tahunan 2. Description of Content of Annual Report
a. Ikhtisar Data Keuangan Penting a. Summary of Key Financial Information
Ikhtisar Data Keuangan Penting memuat 6-8 Summary of Key Financial Information contains
informasi keuangan yang disajikan dalam financial information presented in comparison
bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun with previous 3 (three) fiscal years or since
buku atau sejak memulai usahanya jika Emiten commencement of business if the Issuers or the
atau Perusahaan Publik tersebut menjalankan Public Company commencing the business less
kegiatan usahanya kurang dari 3 (tiga) tahun, than 3 (three) years, at least contain:
paling sedikit memuat:
1) pendapatan/penjualan; 1) income/sales;
2) laba bruto; 2) gross profit;
3) laba (rugi); 3) profit (loss);
4) jumlah laba (rugi) yang dapat 4) total profit (loss) attributable to equity
diatribusikan kepada pemilik entitas holders of the parent entity and non-
induk dan kepentingan non pengendali; controlling interest;
5) total laba (rugi) komprehensif; 5) total comprehensive profit (loss);
6) jumlah laba (rugi) komprehensif yang 6) total comprehensive profit (loss)
dapat diatribusikan kepada pemilik attributable to equity holders of the parent
entitas induk dan kepentingan non entity and non controlling interest;
pengendali;
7) laba (rugi) per saham; 7) earning (loss) per share;
8) jumlah aset; 8) total assets;
9) jumlah liabilitas; 9) total liabilities;
10) jumlah ekuitas; 10) total equities;
11) rasio laba (rugi) terhadap jumlah aset; 11) profit (loss) to total assets ratio;
12) rasio laba (rugi) terhadap ekuitas; 12) profit (loss) to equities ratio;
13) rasio laba (rugi) terhadap pendapatan/ 13) profit (loss) to income ratio;
penjualan;
14) rasio lancar; 14) current ratio;
15) rasio liabilitas terhadap ekuitas; 15) liabilities to equities ratio;
16) rasio liabilitas terhadap jumlah aset; dan 16) liabilities to total assets ratio; and
17) informasi dan rasio keuangan lainnya 17) other information and financial ratios
yang relevan dengan Emiten atau relevant to the Issuer or Public Company
Perusahaan Publik dan jenis industrinya; and type of industry;
b. Informasi Saham b. Stock Information
Informasi Saham (jika ada) paling sedikit Stock Information (if any) at least contains:
memuat:
1) saham yang telah diterbitkan untuk 9 1) shares issued for each three-month period
setiap masa triwulan (jika ada) yang in the last 2 (two) fiscal years (if any), at
disajikan dalam bentuk perbandingan least covering:
selama 2 (dua) tahun buku terakhir,
paling sedikit meliputi:
a) jumlah saham yang beredar; a) number of outstanding shares;
b) kapitalisasi pasar berdasarkan b) market capitalization based on the
harga pada Bursa Efek tempat price at the Stock Exchange where
saham dicatatkan; the shares listed on;
c) harga saham tertinggi, terendah, c) highest share price, lowest share
dan penutupan berdasarkan harga price, closing share price at the Stock
pada Bursa Efek tempat saham Exchange where the shares listed on;
dicatatkan; dan and
d) volume perdagangan pada Bursa d) share volume at the Stock Exchange
Efek tempat saham dicatatkan; where the shares listed on;
Informasi pada huruf a) diungkap oleh Information in point a) should be disclosed
Emiten yang merupakan Perusahaan by the Issuer, the public company whose
Terbuka yang sahamnya tercatat shares is listed or not listed in the Stock
maupun tidak tercatat di Bursa Efek; Exchange;
Informasi pada huruf b), c), dan huruf Information in point b), point c), and point
d) hanya diungkapkan jika Emiten d) only be disclosed if the Issuer is a public
merupakan Perusahaan Terbuka dan company whose shares is listed in the
sahamnya tercatat di Bursa Efek; Stock Exchange;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 437
Page 440
Halaman
Keterangan Page Description
2) dalam hal terjadi aksi korporasi, 11, 107 2) in the event of corporate actions, including
seperti pemecahan saham (stock stock split, reverse stock, dividend, bonus
split), penggabungan saham (reverse share, and change in par value of shares,
stock), dividen saham, saham bonus, then the share price referred to in point 1),
dan perubahan nilai nominal saham, should be added with explanation on:
informasi saham sebagaimana dimaksud
pada angka 1) ditambahkan penjelasan
paling sedikit mengenai:
a) tanggal pelaksanaan aksi korporasi; a) date of corporate action;
b) rasio pemecahan saham (stock b) stock split ratio, reverse stock,
split), penggabungan saham dividend, bonus shares, and change
(reverse stock), dividen saham, in par value of shares;
saham
c) jumlah saham beredar sebelum c) number of outstanding shares prior
dan sesudah aksi korporasi; dan to and after corporate action; and
d) jumlah efek konversi yang d) The number of convertible securities
dilaksanakan (jika ada); dan exercised (if any); and
e) harga saham sebelum dan sesudah e) share price prior to and after corporate
aksi korporasi; action;
3) dalam hal terjadi penghentian sementara 3) in the event that the company’s shares
perdagangan saham (suspension), dan/ were suspended and/or delisted from
atau penghapusan pencatatan saham trading during the year under review, then
(delisting) dalam tahun buku, Emiten the Issuers or Public Company should
atau Perusahaan Publik menjelaskan provide explanation on the reason for the
alasan penghentian sementara suspension and/or delisting; and
perdagangan saham (suspension) dan/
atau penghapusan pencatatan saham
(delisting) tersebut; dan
4) dalam hal penghentian sementara 10 4) in the event that the suspension and/or
perdagangan saham (suspension) dan/ delisting as referred to in point 3) was still in
atau penghapusan pencatatan saham effect until the date of the Annual Report,
(delisting) sebagaimana dimaksud pada then the Issuer or the Public Company
angka 3) masih berlangsung hingga should also explain the corporate actions
akhir periode Laporan Tahunan, Emiten taken by the company in resolving the
atau Perusahaan Publik menjelaskan suspension and/or delisting;
tindakan yang dilakukan untuk
menyelesaikan penghentian sementara
perdagangan saham (suspension) dan/
atau penghapusan pencatatan saham
(delisting) tersebut;
c. Laporan Direksi c. The Board of Directors Report
Laporan Direksi paling sedikit memuat: 36-54 The Board of Directors Report should at least
contain the following items:
1) uraian singkat mengenai kinerja Emiten 1) the performance of the Issuer or Public
atau Perusahaan Publik, paling sedikit Company, at least covering:
meliputi:
a) strategi dan kebijakan strategis a) strategy and strategic policies of the
Emiten atau Perusahaan Publik; Issuer or Public Company;
b) peranan Direksi dalam perumusan b) Role of the Board of Directors
strategi dan kebijakan strategis in formulating strategies and
Emiten atau Perusahaan Publik; strategic policies of Issuers or Public
Companies;
c) proses yang dilakukan Direksi untuk c) Process carried out by the
memastikan implementasi strategi Board of Directors to ensure the
Emiten atau Perusahaan Publik; implementation of the Issuer’s or
Public Company’s strategy;
d) perbandingan antara hasil yang d) comparison between achievement of
dicapai dengan yang ditargetkan; results and targets; and
dan
e) kendala yang dihadapi Emiten atau e) challenges faced by the Issuer or
Perusahaan Publik; Public Company;
2) gambaran tentang prospek usaha; 2) description on business prospects;
3) penerapan tata kelola Emiten atau 3) implementation of good corporate
Perusahaan Publik; dan governance by Issuer or Public Company;
and
4) perubahan komposisi anggota Direksi 4) changes in the composition of the Board of
dan alasan perubahannya (jika ada); Directors and the reason behind (if any);
d. Laporan Dewan Komisaris 22-34 d. The Board of Commissioners Report
Laporan Dewan Komisaris paling sedikit The Board of Commissioners Report should at
memuat: least contain the following items:
438 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 441
Halaman
Keterangan Page Description
1) Penilaian terhadap kinerja Direksi 1) Assessment on the performance of the
mengenai pengelolaan Emiten atau Board of Directors in managing the Issuer
Perusahaan Publik; or the Public Company;
2) Pengawasan terhadap implementasi 2) Supervision on the implementation of the
strategi Emiten atau Perusahaan Publik; strategy of the Issuer or Public Company;
3) Pandangan atas prospek usaha Emiten 3) View on the business prospects of the
atau Perusahaan Publik yang disusun Issuer or Public Company as established
oleh Direksi; by the Board of Directors;
4) Pandangan atas penerapan tata kelola 4) View on the implementation of the
Emiten atau Perusahaan Publik; corporate governance by the Issuer or
Public Company;
5) Perubahan komposisi anggota Dewan 5) Changes in the composition of the Board
Komisaris dan alasan perubahannya of Commissioners and the reason behind
(jika ada); dan (if any); and
e. Profil Emiten atau Perusahaan Publik e. Profile of the Issuer or Public Company
Profil Emiten atau Perusahaan Publik paling Profile of the Issuer or Public Company should
sedikit memuat: cover at least:
1) Nama Emiten atau Perusahaan Publik 60, 62-63 1) Name of Issuer or Public Company,
termasuk apabila terdapat perubahan including change of name, reason of
nama, alasan perubahan, dan tanggal change, and the effective date of the
efektif perubahan nama pada tahun change of name during the year under
buku;; review;
2) Akses terhadap Emiten atau Perusahaan 60, 112-113, 2) access to Issuer or Public Company,
Publik termasuk kantor cabang atau 114 including branch office or representative
kantor perwakilan yang memungkinkan office, where public can have access
masyarakat dapat memperoleh of information of the Issuer or Public
informasi mengenai Emiten atau Company, which include:
Perusahaan Publik, meliputi:
a) Alamat; a) Address;
b) Nomor telepon; b) Telephone number;
c) Nomor faksimile; c) Facsimile number;
d) Alamat surat elektronik; dan d) E-mail address; and
e) Alamat Situs Web; e) Website address;
3) Riwayat singkat Emiten atau Perusahaan 61-62 3) Brief history of the Issuer or Public
Publik; Company;
4) Visi dan misi Emiten atau Perusahaan 66 4) Vision and mission of the Issuer or Public
Publik; Company;
5) Kegiatan usaha menurut anggaran dasar 68-71 5) Line of business according to the latest
terakhir, kegiatan usaha yang dijalankan Articles of Association, and types of
pada tahun buku, serta jenis barang dan/ products and/or services produced;
atau jasa yang dihasilkan;
6) Wilayah operasional Emiten atau 112-113, 114 6) Operational area of the Issuer or Public
Perusahaan Publik; Company
7) Struktur organisasi Emiten atau 73 7) Structure of organization of the Issuer or
Perusahaan Publik dalam bentuk bagan, Public Company in chart form, at least 1
paling sedikit sampai dengan struktur 1 (one) level below the Board of Directors,
(satu) tingkat di bawah Direksi, disertai with the names and titles;
dengan nama dan jabatan;
8) daftar keanggotaan asosiasi industri 72 8) List of industry association memberships
baik dalam skala nasional maupun both on a national and international
internasional yang berkaitan dengan scale related to the implementation of
penerapan keuangan berkelanjutan sustainable finance;
9) Profil Direksi, paling sedikit memuat: 82-91 9) The Board of Directors profiles include:
a) Nama dan jabatan yang sesuai a) Name and short description of duties
dengan tugas dan tanggung jawab; and functions;
b) Foto terbaru; b) Latest photograph;
c) Usia; c) Age;
d) Kewarganegaraan; d) Citizenship;
e) Riwayat pendidikan; e) Education;
f) Riwayat jabatan, meliputi informasi: f) history position, covering information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for appointment
sebagai anggota Direksi pada as member of the Board of
Emiten atau Perusahaan Directors to the said Issuer or
Publik yang bersangkutan; Public Company;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 439
Page 442
Halaman
Keterangan Page Description
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member of the
anggota Direksi, anggota Board of Directors, member of
Dewan Komisaris, dan/atau the Board of Commissioners,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
g) hubungan afiliasi dengan anggota g) Affiliation with other members of the
Direksi lainnya, anggota Dewan Board of Directors, members of the
Komisaris, pemegang saham Board of Commissioners, majority and
utama, dan pengendali baik controlling shareholders, either directly
langsung maupun tidak langsung or indirectly to individual owners,
sampai kepada pemilik individu, including names of affiliated parties. In
meliputi nama pihak yang terafiliasi; the event that a member of the Board
of Directors has no affiliation, the Issuer
or Public Company shall disclose this
matter; and
h) perubahan komposisi anggota 92 h) Changes in the composition of the
Direksi dan alasan perubahannya. members of the Board of Directors
Dalam hal tidak terdapat perubahan and the reasons for the changes. In the
komposisi anggota Direksi, maka event that there is no change in the
diungkapkan mengenai hal composition of the members of the
tersebut; Board of Directors, this matter shall be
disclosed;
10) Profil Dewan Komisaris, paling sedikit 76-80 10) The Board of Commissioners profiles, at
memuat: least include:
a) Nama; a) Name;
b) Foto terbaru; b) Latest photograph;
c) Usia; c) Age;
d) Kewarganegaraan; d) Citizenship;
e) Riwayat pendidikan; e) Education;
f) Riwayat jabatan, meliputi informasi: f) History position, covering information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai anggota Dewan as member of the Board of
Komisaris yang bukan Commissioners who is not
merupakan Komisaris Independent Commissioner
Independen pada Emiten at the said Issuer or Public
atau Perusahaan Publik yang Company;
bersangkutan;
(2) Dasar hukum penunjukan (2) Legal bases for the first
pertama kali sebagai appointment as member of the
anggota Dewan Komisaris Board of Commissioners who
yang merupakan Komisaris also Independent Commissioner
Independen pada Emiten at the said Issuer or Public
atau Perusahaan Publik yang Company;
bersangkutan;
(3) Rangkap jabatan, baik sebagai (3) Dual position; as member of the
anggota Dewan Komisaris, Board of Commissioners, member
anggota Direksi, dan/atau of the Board of Directors, and/or
anggota komite serta jabatan member of committee and other
lainnya (jika ada); dan position (if any); and
(4) Pengalaman kerja beserta (4) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
g) Hubungan afiliasi dengan g) Affiliation with other members of
anggota Dewan Komisaris lainnya, the Board of Commissioners, major
pemegang saham utama, dan shareholders, and controllers either
pengendali baik langsung maupun directly or indirectly to individual
tidak langsung sampai kepada owners, including names of affiliated
pemilik individu, meliputi nama parties; In the event that a member
pihak yang terafilias of the Board of Commissioners has
no affiliation, the Issuer or Public
Company shall disclose this matter;
440 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 443
Halaman
Keterangan Page Description
h) Pernyataan independensi Komisaris 81 h) Statement of independence of
Independen dalam hal Komisaris Independent Commissioner in
Independen telah menjabat lebih the event that the Independent
dari 2 (dua) periode (jika ada); Commissioner has been appointed
more than 2 (two) periods (if any);
i) Perubahan komposisi anggota 81 i) Changes in the composition of
Dewan Komisaris dan alasan the members of the Board of
perubahannya. Dalam hal tidak Commissioners and the reasons for
terdapat perubahan komposisi the changes. In the event that there
anggota Dewan Komisaris, maka is no change in the composition
diungkapkan mengenai hal of the members of the Board of
tersebut; Commissioners, this matter shall be
disclosed;
11) Dalam hal terdapat perubahan susunan 81, 92 11) In the event that there were changes
anggota Direksi dan/atau anggota in the composition of the Board of
Dewan Komisaris yang terjadi setelah Commissioners and/or the Board of
tahun buku berakhir sampai dengan Directors occurring between the period
batas waktu penyampaian Laporan after year-end until the date the Annual
Tahunan, susunan yang dicantumkan Report submitted, then the last and
dalam Laporan Tahunan adalah susunan the previous composition of the Board
anggota Direksi dan/atau anggota of Commissioners and/or the Board of
Dewan Komisaris yang terakhir dan Directors shall be stated in the Annual
sebelumnya; Report;
12) Jumlah karyawan menurut jenis kelamin, 92-93 12) Number of employees by gender, position,
jabatan, usia, tingkat pendidikan, dan age, education level, and employment
status ketenagakerjaan (tetap/kontrak) status (permanent/contracted) in the fiscal
dalam tahun buku; year; Disclosure of information can be
presented in tabular form.
13) Nama pemegang saham dan persentase 95-96 13) Names of shareholders and ownership
kepemilikan pada akhir tahun buku, percentage at the end of the fiscal year,
yang terdiri dari: including:
a) Pemegang saham yang memiliki a) Shareholders having 5% (five percent)
5% (lima persen) atau lebih saham or more shares of Issuer or Public
Emiten atau Perusahaan Publik; Company;
b) Anggota Direksi dan anggota b) Commissioners and Directors who
Dewan Komisaris yang memiliki own shares of the Issuers or Public
saham Emiten atau Perusahaan Company; and
Publik; dan
c) Kelompok pemegang saham c) Groups of public shareholders, or
masyarakat, yaitu kelompok groups of shareholders, each with
pemegang saham yang masing- less than 5% (five percent) ownership
masing memiliki kurang dari 5% shares of the Issuers or Public
(lima persen) saham emiten atau Company;
perusahaan publik;
14) Persentase kepemilikan tidak langsung 96 14) The percentage of indirect ownership of
atas saham Emiten atau Perusahaan the shares of the Issuer or Public Company
Publik oleh anggota Direksi dan anggota by members of the Board of Directors and
Dewan Komisaris pada awal dan members of the Board of Commissioners
akhir tahun buku, termasuk informasi at the beginning and end of the fiscal year,
mengenai pemegang saham yang including information on shareholders
terdaftar dalam daftar pemegang saham registered in the shareholder register for the
untuk kepentingan kepemilikan tidak benefit of indirect ownership of members of
langsung anggota Direksi dan anggota the Board of Directors and members of the
Dewan Komisaris; Board of Commissioners;
15) Jumlah pemegang saham dan 96 15) Number of shareholders and ownership
persentase kepemilikan per akhir tahun percentage at the end of the fiscal year,
buku berdasarkan klasifikasi: based on:
a) Kepemilikan institusi lokal; a) Ownership of local institutions;
b) Kepemilikan institusi asing; b) Ownership of foreign institutions;
c) Kepemilikan individu lokal; dan c) Ownership of local individual; and
d) Kepemilikan individu asing; d) Ownership of foreign individual;
16) Informasi mengenai pemegang saham 97-99 16 Information on major shareholders and
utama dan pengendali Emiten atau controlling shareholders the Issuers of
Perusahaan Publik, baik langsung Public Company, directly or indirectly, and
maupun tidak langsung, sampai kepada also individual shareholder, presented in
pemilik individu, yang disajikan dalam the form of scheme or diagram;
bentuk skema atau bagan;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 441
Page 444
Halaman
Keterangan Page Description
17) Nama entitas anak, perusahaan asosiasi, 102-106 17) Name of subsidiaries, associated
perusahaan ventura bersama dimana companies, joint venture controlled by
Emiten atau Perusahaan Publik memiliki Issuers or Public Company, with entity,
pengendalian bersama entitas, beserta percentage of stock ownership, line of
persentase kepemilikan saham, bidang business, total assets and operating status
usaha, total aset, dan status operasi of the Issuers of Public Company (if any);
Emiten atau Perusahaan Publik tersebut
(jika ada);
For subsidiaries, include the addresses of
Untuk entitas anak, ditambahkan the said subsidiaries;
informasi mengenai alamat entitas anak
tersebut;
18) Kronologi pencatatan saham, jumlah 107-109 18) Chronology of share listing, number of
saham, nilai nominal, dan harga shares, par value, and bid price from
penawaran dari awal pencatatan hingga the beginning of listing up to the end
akhir tahun buku serta nama Bursa Efek of the financial year, and name of Stock
dimana saham Emiten atau Perusahaan Exchange where the Issuers of Public
Publik dicatatkan (jika ada); Company shares are listed;
19) Informasi pencatatan efek lainnya selain 110-111 19) Other securities listing information
efek sebagaimana dimaksud pada angka other than the securities as referred to in
18), yang belum jatuh tempo pada tahun number 18), which have not yet matured
buku paling sedikit memuat nama efek, in the fiscal year, at least contain the name
tahun penerbitan, tingkat suku bunga/ of the securities, year of issue, interest rate/
imbal hasil, tanggal jatuh tempo, nilai yield, maturity date, offering value, and
penawaran, dan peringkat efek (jika ada); securities rating (if any);
20) Informasi penggunaan jasa akuntan 115 20) Information on the use of a Public
publik (AP) dan kantor akuntan publik Accountant (AP) and a Public Accounting
(KAP) beserta jaringan/asosiasi/aliansinya firm (KAP) services and their networks/
meliputi: associations/alliances include:
a) nama dan alamat; a) name and address;
b) periode penugasan; b) period of assignment;
c) informasi jasa audit dan/atau non c) informasi jasa audit dan/atau non
audit yang diberikan; audit yang diberikan;
d) biaya jasa (fee) audit dan/atau d) Audit and/or non-audit fees for each
non audit untuk masing-masing assignment given during the fiscal
penugasan yang diberikan selama year; and
tahun buku; dan
e) dalam hal AP dan KAP beserta e) In the event that AP and KAP and their
jaringan/asosiasi/aliansinya, yang network/association/alliance, which
ditunjuk tidak memberikan jasa are appointed do not provide non-
non audit, maka diungkapkan audit services, then the information is
mengenai informasi tersebut; dan disclosed; and
21) Nama dan alamat lembaga dan/atau 116 21) Name and address of capital market
profesi penunjang pasar modal selain AP supporting institutions and/or
dan KAP; professionals other than AP and KAP
f. Analisis dan Pembahasan Manajemen f. Management Discussion and Analysis
Analisis dan pembahasan manajemen Management Analysis and Discussion Annual
memuat analisis dan pembahasan mengenai should contain discussion and analysis on
laporan keuangan dan informasi penting financial statements and other material
lainnya dengan penekanan pada perubahan information emphasizing material changes that
material yang terjadi dalam tahun buku, yaitu occurred during the year under review, at least
paling sedikit memuat: including:
1) Tinjauan operasi per segmen operasi 127-141 1) Operational review per business segment,
sesuai dengan jenis industri Emiten according to the type of industry of the
atau Perusahaan Publik, paling sedikit Issuer or Public Company including:
mengenai:
a) Produksi, yang meliputi proses, a) Production, including process,
kapasitas, dan perkembangannya; capacity, and growth;
b) Pendapatan/penjualan; dan b) Income/sales; and
c) Profitabilitas; c) Profitability;
2) Kinerja keuangan komprehensif yang 2) comprehensive financial performance
mencakup perbandingan kinerja analysis which includes a comparison
keuangan dalam 2 (dua) tahun buku between the financial performance of the
terakhir, penjelasan tentang penyebab last 2 (two) fiscal years, and explanation on
adanya perubahan dan dampak the causes and effects of such changes,
perubahan tersebut, paling sedikit among others concerning:
mengenai:
a) Aset lancar, aset tidak lancar, dan 142 a) Current assets, non-current assets,
total aset; and total assets;
442 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 445
Halaman
Keterangan Page Description
b) Liabilitas jangka pendek, liabilitas 143 b) Short term liabilities, long term
jangka panjang, dan total liabilitas; liabilities, total liabilities;
c) Ekuitas; 143 c) Equities;
d) Pendapatan/penjualan, beban, laba 143-146 d) Sales/operating revenues, expenses
(rugi), penghasilan komprehensif and profit (loss), other comprehensive
lain, dan total laba (rugi) revenues, and total comprehensive
komprehensif; dan profit (loss); and
e) Arus kas 147 e) Cash flows
3) Kemampuan membayar utang dengan 148 3) The capacity to pay debts by including the
menyajikan perhitungan rasio yang computation of relevant ratios;
relevan;
4) Tingkat kolektibilitas piutang emiten 148-149 4) Accounts receivable collectability of the
atau perusahaan publik dengan Issuer or Public Company, including the
menyajikan perhitungan rasio yang computation of the relevant ratios;
relevan;
5) Struktur modal (capital structure) dan 149-151 5) Capital structure and management
kebijakan manajemen atas struktur policies concerning capital structure,
modal (capital structure) tersebut including the basis for determining the
disertai dasar penentuan kebijakan said policy;
dimaksud;
6) Bahasan mengenai ikatan yang material 151 6) discussion on material ties for the
untuk investasi barang modal dengan investment of capital goods, including the
penjelasan paling sedikit meliputi: explanation on at least:
a) Tujuan dari ikatan tersebut; a) The purpose of such ties;
b) Sumber dana yang diharapkan b) Source of funds expected to fulfill the
untuk memenuhi ikatan tersebut; said ties;
c) Mata uang yang menjadi c) Currency of denomination; and
denominasi; dan
d) Langkah yang direncanakan emiten d) Steps taken by the Issuer of Public
atau perusahaan publik untuk Company to protect the position of a
melindungi risiko dari posisi mata related foreign currency against risks;
uang asing yang terkait;
7) Bahasan mengenai investasi barang 151 7) Discussion on investment of capital goods
modal yang direalisasikan dalam tahun which was realized in the last fiscal year, at
buku terakhir, paling sedikit meliputi: least include:
a) Jenis investasi barang modal; a) Type of investment of capital goods;
b) Tujuan investasi barang modal; dan b) Objective of the investment of capital
goods; and
c) Nilai investasi barang modal yang c) Value of the investment of capital
dikeluarkan; goods;
8) Informasi dan fakta material yang terjadi 153 8) Material Information and facts that
setelah tanggal laporan akuntan (jika occurring after the date of the accountant’s
ada); report (if any);
9) Prospek usaha dari emiten atau 153 9) Information on the prospects of the
perusahaan publik dikaitkan dengan Issuer or the Company in connection
kondisi industri, ekonomi secara umum with industry,economy in general,
dan pasar internasional disertai data accompanied with supporting
pendukung kuantitatif dari sumber data quantitative data if there is a reliable data
yang layak dipercaya; source;
10) Perbandingan antara target/proyeksi 151-152 10) Comparison between target/projection at
pada awal tahun buku dengan hasil yang beginning of year and result (realization),
dicapai (realisasi), mengenai: concerning:
a) Pendapatan/penjualan; a) Income/sales;
b) Laba (rugi); b) Profit (loss);
c) Struktur modal (capital structure); c) Capital structure; or
d) Kebijakan dividen; atau d) Dividend policy; or
e) Hal lainnya yang dianggap penting e) Others that deemed necessary for the
bagi Emiten atau Perusahaan Issuer or Public Company;
Publik;
11) Target/proyeksi yang ingin dicapai 151-152 11) Target/projection at most for the next
Emiten atau Perusahaan Publik untuk 1 one year of the Issuer or Public Company,
(satu) tahun mendatang, mengenai: concerning:
a) Pendapatan/penjualan; a) Income/sales;
b) Laba (rugi); b) Profit (loss);
c) Struktur modal (capital structure); c) Capital structure; or
d) Kebijakan dividen; atau d) Dividend policy;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 443
Page 446
Halaman
Keterangan Page Description
e) Hal lainnya yang dianggap penting e) Or others that deemed necessary for
bagi Emiten atau Perusahaan the Issuer or Public Company;
Publik;
12) Aspek pemasaran atas barang dan/ 153-155 12) Marketing aspects of the company’s
atau jasa Emiten atau Perusahaan products and/or services the Issuer or
Publik, paling sedikit mengenai strategi Public Company, among others marketing
pemasaran dan pangsa pasar; strategy and market share;
13) Uraian mengenai dividen selama 2 (dua) 10 13) Description regarding the dividend policy
tahun buku terakhir (jika ada), paling during the last 2 (two) fiscal years, at least:
sedikit:
a) Kebijakan dividen; a) Dividend policy;
b) Tanggal pembayaran dividen kas b) The date of the payment of cash
dan/atau tanggal distribusi dividen dividend and/or date of distribution of
non kas; non-cash dividend;
c) Jumlah dividen per saham (kas dan/ c) Amount of cash per share (cash and/
atau non kas); dan or non cash); and
d) Jumlah dividen per tahun yang d) Amount of dividend per year paid;
dibayar;
Dalam hal Emiten atau Perusahaan Disclosure of information can be presented
Publik tidak membagikan dividen in tabular form. In the event that the Issuer
dalam 2 (dua) tahun terakhir, maka or Public Company does not distribute
diungkapkan mengenai hal tersebut. dividends in the last 2 (two) years, this
matter shall be disclosed.
14) Realisasi penggunaan dana hasil 156 14) Use of proceeds from Public Offerings,
Penawaran Umum, dengan ketentuan: under the condition of:
a) Dalam hal selama tahun buku, a) during the year under review, on
Emiten memiliki kewajiban which the Issuer has the obligation
menyampaikan laporan realisasi to report the realization of the use of
penggunaan dana, maka proceeds, then the realization of the
diungkapkan realisasi penggunaan cumulative use of proceeds until the
dana hasil Penawaran Umum year end should be disclosed; and
secara kumulatif sampai dengan
akhir tahun buku; dan
b) Dalam hal terdapat perubahan b) In the event that there were changes
penggunaan dana sebagaimana in the use of proceeds as stipulated
diatur dalam Peraturan Otoritas in the Regulation of the Financial
Jasa Keuangan tentang Laporan Services Authority on the Report
Realisasi Penggunaan Dana Hasil of the Utilization of Proceeds from
Penawaran Umum, maka Emiten Public Offering, then Issuer should
menjelaskan perubahan tersebut; explain the said changes;
15) Informasi material (jika ada), antara lain 156-159 15) Material information (if any), among
mengenai investasi, ekspansi, divestasi, others concerning investment, expansion,
penggabungan/peleburan usaha, divestment, acquisition, debt/capital
akuisisi, restrukturisasi utang/modal, restructuring, transactions with related
transaksi Afiliasi, dan transaksi yang parties and transactions with conflict of
mengandung benturan kepentingan, interest that occurred during the year
yang terjadi pada tahun buku, antara lain under review, among others include:
memuat:
a) Tanggal, nilai, dan objek transaksi; a) Transaction date, value, and object;
b) Nama pihak yang melakukan b) Name of transacting parties;
transaksi;
c) Sifat hubungan Afiliasi (jika ada); c) Nature of related parties (if any);
d) Penjelasan mengenai kewajaran d) Description of the fairness of the
transaksi; dan transaction; and
e) Pemenuhan ketentuan terkait; e) Compliance with related rules and
regulations;
f) dalam hal terdapat hubungan f) In the event that there is an affiliation
afiliasi, selain mengungkapkan relationship, apart from disclosing
informasi sebagaimana dimaksud the information as referred to in letter
dalam huruf a) sampai dengan a) to letter e), the Issuer or Public
huruf e), Emiten atau Perusahaan Company also discloses information:
Publik juga mengungkapkan
informasi:
444 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 447
Halaman
Keterangan Page Description
1) Pernyataan Direksi bahwa 158 1) A statement from the Board
transaksi afiliasi telah melalui of Directors that the affiliate
prosedur yang memadai transaction has gone through
untuk memastikan bahwa adequate procedures to ensure
transaksi afiliasi dilaksanakan that the affiliate transaction is
sesuai dengan praktik bisnis carried out in accordance with
yang berlaku umum antara generally accepted business
lain dilakukan dengan practices, by complying with the
memenuhi prinsip transaksi arms-length principle; and
yang wajar (arms- length
principle); dan
2) Peran Dewan Komisaris 159 2) The role of the Board of
dan komite audit dalam Commissioners and the audit
melakukan prosedur yang committee in carrying out
memadai untuk memastikan adequate procedures to ensure
bahwa transaksi afiliasi that affiliated transactions are
dilaksanakan sesuai dengan carried out in accordance with
praktik bisnis yang berlaku generally accepted business
umum antara lain dilakukan practices, by complying with the
dengan memenuhi prinsip arms-length principle;
transaksi yang wajar (arms-
length principle);
g) Dalam hal transaksi afiliasi atau 157 g) For affiliated transactions or material
transaksi material dimaksud telah transactions which are business
diungkapkan dalam laporan activities carried out to generate
keuangan tahunan, ditambahkan business income and are carried
informasi mengenai rujukan out regularly, repeatedly, and/or
pengungkapan dalam laporan continuously, an explanation is added
keuangan tahunan tersebut. that the affiliated transactions or
material transactions are business
activities carried out to generate
operating income. and run regularly,
repeatedly, and/or continuously;
h) Untuk pengungkapan transaksi 159 h) For disclosure of affiliated transactions
afiliasi dan/atau transaksi benturan and/or conflict of interest transactions
kepentingan yang merupakan resulting from the implementation
hasil pelaksanaan transaksi afiliasi of affiliated transactions and/or
dan/atau transaksi benturan conflict of interest transactions that
kepentingan yang telah disetujui have been approved by independent
pemegang saham independen, shareholders, additional information
ditambahkan informasi mengenai regarding the date of the GMS which
tanggal pelaksanaan RUPS yang approved the affiliated transactions
menyetujui transaksi afiliasi and/or conflict of interest transactions
dan/atau transaksi benturan is added;
kepentingan tersebut;
i) Dalam hal tidak terdapat transaksi 159 i) In the event that there is no affiliated
afiliasi dan/atau transaksi benturan transaction and/or conflict of interest
kepentingan, maka diungkapkan transaction, then this shall be
mengenai hal tersebut; disclosed;
16) Perubahan ketentuan peraturan 159-163 16) Changes in regulation which have a
perundang-undangan yang significant effect on the Issuer or Public
berpengaruh signifikan terhadap Emiten Company and impacts on the company (if
atau Perusahaan Publik dan dampaknya any); and
terhadap laporan keuangan (jika ada);
dan
17) Perubahan kebijakan akuntansi, alasan 163 17) Changes in the accounting policy,
dan dampaknya terhadap laporan rationale and impact on the financial
keuangan (jika ada); statement (if any);
g. Tata Kelola Emiten atau Perusahaan Publik g. Corporate Governance of the Issuer or Public
Company
Tata kelola Emiten atau Perusahaan Publik Corporate Governance of the Issuer or Public
paling sedikit memuat uraian singkat Company contains at least:
mengenai:
1) RUPS, paling sedikit memuat: 1) GMS, at least contains:
a) Informasi mengenai keputusan a) Information regarding the resolutions
RUPS pada tahun buku dan 1 of the GMS in the fiscal year and
(satu) tahun sebelum tahun buku 1 (one) year prior to the fiscal year
meliputi: include:
1) keputusan RUPS pada tahun 189-194 1) Resolutions of the GMS in the
buku dan 1 (satu) tahun fiscal year and 1 (one) year before
sebelum tahun buku yang the fiscal year realized in the
direalisasikan pada tahun fiscal year; and
buku; dan
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 445
Page 448
Halaman
Keterangan Page Description
2) keputusan RUPS pada tahun 194-195 2) Resolutions of the GMS in the
buku dan 1 (satu) tahun fiscal year and 1 (one) year before
sebelum tahun buku yang the fiscal year that have not
belum direalisasikan beserta been realized and the reasons
alasan belum direalisasikan; for not realizing them;
b) dalam hal Emiten atau Perusahaan 191 b) In the event that the Issuer or Public
Publik menggunakan pihak Company uses an independent party
independen dalam pelaksanaan in the conduct of the GMS to calculate
RUPS untuk melakukan the votes, then this matter shall be
perhitungan suara, maka disclosed;
diungkapkan mengenai hal
tersebut;
2) Direksi, mencakup antara lain: 196-202 2) The Board of Directors, covering:
a) Tugas dan tanggung jawab masing- a) The tasks and responsibilities of each
masing anggota Direksi; member of the Board of Directors;
b) Pernyataan bahwa Direksi memiliki b) Statement that the Board of Directors
pedoman atau piagam (charter) has already have board manual or
Direksi; charter;
c) Kebijakan dan pelaksanaan tentang c) Policies and implementation of
frekuensi rapat Direksi, termasuk the frequency of meetings of the
rapat bersama Dewan Komisaris, Board of Directors, meetings of the
dan tingkat kehadiran anggota Board of Directors with the Board
Direksi dalam rapat tersebut of Commissioners, and the level of
termasuk tingkat kehadiran dalam attendance of members of the Board
RUPS; of Directors in the meeting including
attendance at the GMS;
d) pelatihan dan/atau peningkatan d) Training and/or competency
kompetensi anggota Direksi: development of members of the
Board of Directors:
(1) kebijakan pelatihan dan/atau (1) Policies for training and/or
peningkatan kompetensi improving the competence
anggota Direksi, termasuk of members of the Board
program orientasi bagi of Directors, including an
anggota Direksi yang baru orientation program for newly
diangkat (jika ada); dan appointed members of the
Board of Directors (if any); and
(2) pelatihan dan/atau (2) Training and/or competency
peningkatan kompetensi improvement attended by
yang diikuti anggota Direksi members of the Board of
dalam tahun buku (jika ada); Directors in the fiscal year (if
any);
e) penilaian Direksi terhadap e) The Board of Directors’ assessment of
kinerja komite yang mendukung the performance of the committees
pelaksanaan tugas Direksi pada that support the implementation of
tahun buku paling sedikit memuat: the Board of Directors’ duties for the
fiscal year shall at least contain:
(1) prosedur penilaian kinerja; (1) Performance appraisal
dan procedures; and
(2) kriteria yang digunakan (2) The criteria used are
seperti capaian kinerja selama performance achievements
tahun buku, kompetensi dan during the fiscal year, are
kehadiran dalam rapat; dan competence and attendance at
meetings; and
f) dalam hal Emiten atau Perusahaan f) In the event that the Issuer or Public
Publik tidak memiliki komite Company does not have a committee
yang mendukung pelaksanaan that supports the implementation of
tugas Direksi, maka diungkapkan the duties of the Board of Directors,
mengenai hal tersebut. this matter shall be disclosed.
3) Dewan Komisaris, mencakup antara lain: 202-207 3) The Board of Commissioners, among
others include:
a) Tugas dan tanggung jawab Dewan a) Duties and responsibilities of the
Komisaris; Board of Commissioners;
b) Pernyataan bahwa Dewan b) Statement that the Board of
Komisaris memiliki pedoman atau Commissioner has already have the
piagam (charter) Dewan Komisaris; board manual or charter;
c) Kebijakan dan pelaksanaan c) Policies and implementation of the
tentang frekuensi rapat Dewan frequency of meetings of the Board
Komisaris, termasuk rapat bersama of Commissioners, meetings of the
Direksi, dan tingkat kehadiran Board of Commissioners with the
anggota Dewan Komisaris dalam Board of Directors and the level of
rapat tersebut termasuk tingkat attendance of members of the Board
kehadiran dalam RUPS;; of Commissioners in these meetings
including attendance at the GMS;
446 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 449
Halaman
Keterangan Page Description
d) pelatihan dan/atau peningkatan d) Training and/or competency
kompetensi anggota Dewan improvement of members of the Board
Komisaris: of Commissioners:
(1) kebijakan pelatihan dan/atau (1) Policy on competency training
peningkatan kompetensi and/or development of members
anggota Dewan Komisaris, of the Board of Commissioners,
termasuk program orientasi including orientation programs
bagi anggota Dewan for newly appointed members of
Komisaris yang baru diangkat the Board of Commissioners (if
(jika ada); dan any); and
(2) pelatihan dan/atau (2) Competency training and/
peningkatan kompetensi or development attended
yang diikuti anggota Dewan by members of the Board of
Komisaris dalam tahun buku Commissioners in the fiscal year
(jika ada); (if any);
e) penilaian terhadap kinerja anggota 209 e) The assessment on the performance
Direksi dan anggota Dewan of the Board of Directors and
Komisaris dan pelaksanaannya, Board of Commissioners and the
paling sedikit memuat: implementation, at least covering:
(1) Prosedur pelaksanaan (1) procedure for the implementation
penilaian kinerja; of performance assessment;
(2) Kriteria yang digunakan (2) Criteria used are performance
seperti capaian kinerja selama achievements during the
tahun buku, kompetensi dan fiscal year, competency and
kehadiran dalam rapat; dan attendance at meetings; and
(3) Pihak yang melakukan (3) Assessor;
penilaian;
f) penilaian Dewan Komisaris 208 f) Board of Commissioners’
terhadap kinerja Komite yang assessment of the performance of
mendukung pelaksanaan tugas the Committees that support the
Dewan Komisaris pada tahun buku implementation of the duties of the
meliputi: Board of Commissioners in the fiscal
year includes:
(1) prosedur penilaian kinerja; (1) Performance appraisal
dan procedures; and
(2) kriteria yang digunakan (2) The criteria used are performance
seperti capaian kinerja selama achievements during the fiscal
tahun buku, kompetensi dan year, competency and attendance
kehadiran dalam rapat; at meetings;
4) Nominasi dan remunerasi Direksi dan 210-211 4) The nomination and remuneration of
Dewan Komisaris, paling sedikit memuat: the Board of Directors and the Board of
Commissioners shall at least contain:
a) prosedur nominasi, meliputi uraian a) Nomination procedure, including
singkat mengenai kebijakan dan a brief description of the policies
proses nominasi anggota Direksi and process for nomination of
dan/atau anggota Dewan Komisaris; members of the Board of Directors
dan and/or members of the Board of
Commissioners; and
b) prosedur dan pelaksanaan b) Procedures and implementation
remunerasi Direksi dan Dewan of remuneration for the Board
Komisaris, antara lain: of Directors and the Board of
Commissioners, among others:
(1) prosedur penetapan (1) Procedures for determining
remunerasi Direksi dan remuneration for the Board
Dewan Komisaris; of Directors and the Board of
Commissioners;
(2) struktur remunerasi Direksi (2) The remuneration structure of
dan Dewan Komisaris seperti, the Board of Directors and the
gaji, tunjangan, tantiem/ Board of Commissioners such
bonus dan lainnya; dan as salary, allowances, tantiem/
bonus and others; and
(3) besarnya remunerasi masing- (3) The amount of remuneration
masing anggota Direksi dan for each member of the Board
anggota Dewan Komisaris; of Directors and member of the
Board of Commissioners
5) Dewan Pengawas Syariah, bagi 5) Sharia Supervisory Board, for Issuer or
Emiten atau Perusahaan Publik Public Company that conduct business
yang menjalankan kegiatan usaha based on sharia law, as stipulated in the
berdasarkan prinsip syariah sebagaimana articles of association, at least containing:
tertuang dalam anggaran dasar, paling
sedikit memuat:
a) nama; a) name;
b) dasar hukum pengangkatan dewan b) Legal basis for the appointment of the
pengawas syariah; sharia supervisory board;
c) periode penugasan dewan c) Period of assignment of the sharia
pengawas syariah; supervisory board;
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 447
Page 450
Halaman
Keterangan Page Description
d) tugas dan tanggung jawab Dewan d) duty and responsibility of Sharia
Pengawas Syariah; dan Supervisory Board; and
e) frekuensi dan cara pemberian e) frequency and procedure in providing
nasihat dan saran serta pengawasan advice and suggestion, as well as the
pemenuhan Prinsip Syariah di compliance of Sharia Principles by
Pasar Modal terhadap Emiten atau the Issuer or Public Company in the
Perusahaan Publik; Capital Market;
6) Komite Audit, mencakup antara lain: 214-220 6) Audit Committee, among others covering:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in the committee;
keanggotaan komite;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Citizenship;
d) Riwayat pendidikan; d) Education background;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) History of position; including:
(1) Dasar hukum untuk (1) Legal basis for appointment as
pengangkatan sebagai anggota committee member;
komite;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member
anggota Dewan Komisaris, of Board of Commissioners,
anggota Direksi, dan/atau member of Board of Directors,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and terms of office of the
Komite Audit; member of Audit Committee;
g) Pernyataan independensi Komite g) statement of independence of the
Audit; Audit Committee;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan h) Training and/or competency
yang telah diikuti dalam tahun improvement that have been followed
buku (jika ada); dan in the fiscal year (if any);
i) Kebijakan dan pelaksanaan tentang i) Policies and implementation of
frekuensi rapat Komite Audit dan the frequency of audit committee
tingkat kehadiran anggota Komite meetings and the level of attendance
Audit dalam rapat tersebut; of audit committee members in those
meetings; and
j) Pelaksanaan kegiatan Komite Audit j) the activities of the Audit Committee
pada tahun buku sesuai dengan in the year under review, in accordance
yang dicantumkan dalam pedoman with the Audit Committee Charter;
atau piagam (charter) Komite Audit;
7) Komite atau fungsi nominasi dan 220-224 7) The nomination and remuneration
remunerasi Emiten atau Perusahaan committee or function of the Issuer or
Publik, paling sedikit memuat: Public Company, at least containing:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in committee
keanggotaan komite; membership;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Nationality;
d) Riwayat pendidikan; d) Educational history;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) Position history, including information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for appointment as
sebagai anggota komite; committee member;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Concurrent positions, either
anggota Dewan Komisaris, as a member of the Board of
anggota Direksi, dan/atau Commissioners, member of
anggota komite serta jabatan the Board of Directors, and/or
lainnya (jika ada); dan committee member and other
positions (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Work experience and period of
periode waktunya baik di time both inside and outside the
dalam maupun di luar Emiten Issuer or Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and term of office of the
komite; committee members;
g) Pernyataan independensi komite; g) Statement of committee independence;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan h) Training and/or competency
yang telah diikuti dalam tahun improvement that have been followed
buku (jika ada); dan in the fiscal year (if any);
448 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 451
Halaman
Keterangan Page Description
i) Uraian tugas dan tanggung jawab; i) Description of duties and
responsibilities;
j) Pernyataan bahwa telah memiliki j) A statement that it has a guideline or
pedoman atau piagam (charter) charter;
komite;
k) Kebijakan dan pelaksanaan tentang k) Policies and implementation of the
frekuensi rapat komite dan tingkat frequency of meetings and the level
kehadiran anggota komite dalam of attendance of members at the
rapat tersebut; meeting;
l) uraian singkat pelaksanaan l) Brief description of the
kegiatan pada tahun buku; dan implementation of activities in the
fiscal year; and
m) dalam hal tidak dibentuk komite m) In the event that no nomination and
nominasi dan remunerasi, Emiten remuneration committee is formed,
atau Perusahaan Publik cukup the Issuer or Public Company is
mengungkapkan informasi sufficient to disclose the information
sebagaimana dimaksud dalam as referred to in letter i) to letter l) and
huruf i) sampai dengan huruf l) dan disclose:
mengungkapkan:
(1) alasan tidak dibentuknya (1) Reasons for not forming the
komite; dan committee; and
(2) pihak yang melaksanakan (2) The party carrying out the
fungsi nominasi dan nomination and remuneration
remunerasi; function;
8) Komite lain yang dimiliki Emiten atau 8) Other committees owned by Issuers or Public
Perusahaan Publik dalam rangka Companies in order to support the functions
mendukung fungsi dan tugas Direksi and tasks of the Board of Directors (if any) and
(jika ada) dan/atau komite yang / or committees that support the functions
mendukung fungsi dan tugas Dewan and duties of the Board of Commissioners,
Komisaris, paling sedikit memuat: the least contains:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in the Committee;
keanggotaan komite;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Citizenship;
d) Riwayat pendidikan; d) Education background;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) History of position, including:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai anggota komite; as member of the committee;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member
anggota Dewan Komisaris, of Board of Commissioners,
anggota Direksi, dan/atau member of Board of Directors,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and terms of office of the
komite; member of Audit Committee;
g) Pernyataan independensi komite; g) Statement of committee independence;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan h) Training and/or competency
yang telah diikuti dalam tahun improvement that have been
buku (jika ada); dan followed in the fiscal year (if any); and
i) Uraian tugas dan tanggung jawab; i) Description of duties and
responsibilities;
j) Pernyataan bahwa telah memiliki j) A statement that the committee has
pedoman atau piagam (charter) had guidelines or charters;
komite;
k) Kebijakan dan pelaksanaan tentang k) Policies and implementation of the
frekuensi rapat komite dan tingkat frequency of committee meetings
kehadiran anggota komite dalam and the level of attendance of
rapat tersebut; committee members at the meeting;
and
l) uraian singkat pelaksanaan l) A brief description of the committee’s
kegiatan pada tahun buku; dan activities for the fiscal year;
9) Sekretaris Perusahaan, mencakup antara 224-226 9) Corporate Secretary, including:
lain:
a) nama; a) name;
b) domisili; b) domicile;
c) riwayat jabatan, meliputi informasi: c) history of position, including:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 449
Page 452
Halaman
Keterangan Page Description
(1) dasar hukum penunjukan (1) legal basis for the appointment
sebagai Sekretaris as Corporate Secretary; and
Perusahaan; dan
(2) pengalaman kerja beserta (2) working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
d) riwayat pendidikan; d) education background;
e) pendidikan dan/atau pelatihan e) education and/or training during the
yang diikuti dalam tahun buku; dan year under review; and
f) uraian singkat pelaksanaan tugas f) brief description on the
Sekretaris Perusahaan pada tahun implementation of duties of the
buku; Corporate Secretary in the year under
review;
10) Unit Audit Internal, mencakup antara 226-230 10) Internal Audit Unit, among others
lain: including:
a) Nama kepala Unit Audit Internal; a) Name of Head of Internal Audit Unit;
b) Riwayat jabatan, meliputi informasi: b) History of position, including:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai Kepala Audit Internal; as Head of Internal Audit Unit;
dan and
(2) Pengalaman kerja beserta (2) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
c) Kualifikasi atau sertifikasi sebagai c) Qualification or certification as
profesi audit internal (jika ada); internal auditor (if any);
d) Pendidikan dan/atau pelatihan d) Education and/or training during the
yang diikuti dalam tahun buku; year under review;
e) Struktur dan kedudukan Unit Audit e) Structure and position of Internal
Internal; Audit Unit;
f) Uraian tugas dan tanggung jawab; f) Description of duties and
responsibilities;
g) Pernyataan bahwa telah memiliki g) Statement that the Internal Audit
pedoman atau piagam (charter) Unit has already have Internal Audit
Unit Audit Internal; dan Unit charter; and
h) Uraian singkat pelaksanaan tugas h) Brief description on the implementation
Unit Audit Internal pada tahun of duty of Internal Audit Unit during the
buku; year under review;
11) Uraian mengenai sistem pengendalian 236-238 11) Description on internal control system
internal (internal control) yang adopted by the Issuer or Public Company,
diterapkan oleh Emiten atau Perusahaan at least covering:
Publik, paling sedikit mengenai:
a) Pengendalian keuangan dan a) Financial and operational control, and
operasional, serta kepatuhan compliance to the other prevailing
terhadap peraturan perundang- rules; and
undangan lainnya; dan
b) Tinjauan atas efektivitas sistem b) Review on the effectiveness of internal
pengendalian internal; control systems;
c) Pernyataan Direksi dan/atau Dewan c) Statement of the Board of Directors
Komisaris atas kecukupan sistem and/or Board of Commissioners on the
pengendalian internal; adequacy of the internal control system;
12) Sistem manajemen risiko yang 232-235 12) Risk management system implemented
diterapkan oleh Emiten atau Perusahaan by the company, at least includes:
Publik, paling sedikit mengenai:
a) Gambaran umum mengenai sistem a) General description about the
manajemen risiko Emiten atau company’s risk management system
Perusahaan Publik; the Issuer or Public Company;
b) Jenis risiko dan cara pengelolaannya; b) Types of risk and the management;
dan and
c) Tinjauan atas efektivitas sistem c) Review the effectiveness of the risk
manajemen risiko Emiten atau management system applied by the
Perusahaan Publik; Issuer or Public Company;
d) Pernyataan Direksi dan/atau Dewan d) Statement of the Board of Directors
Komisaris atau komite audit atas and/or the Board of Commissioners or
kecukupan sistem manajemen the audit committee on the adequacy
risiko; of the risk management system;
450 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 453
Halaman
Keterangan Page Description
13) Perkara hukum yang berdampak 238 13) Legal cases that have a material impact
material yang dihadapi oleh Emiten faced by Issuers or Public Companies,
atau Perusahaan Publik, entitas anak, subsidiaries, members of the Board of
anggota Direksi dan anggota Dewan Directors and members of the Board of
Komisaris (jika ada), antara lain meliputi: Commissioners (if any), at least contain:
a) Pokok perkara/gugatan; a) Substance of the case/claim;
b) Status penyelesaian perkara/ b) Status of settlement of case/claim;
gugatan; dan and
c) Pengaruhnya terhadap kondisi c) Potential impacts on the condition of
Emiten atau Perusahaan Publik; the Issuer or Public Company;
14) Informasi tentang sanksi administratif 238 14) information about administrative
yang dikenakan kepada Emiten atau sanctions imposed to Issuer or Public
Perusahaan Publik, anggota Dewan Company, members of the Board
Komisaris dan Direksi, oleh otoritas Pasar of Commissioners and the Board of
Modal dan otoritas lainnya pada tahun Directors, by the Capital Market Authority
buku (jika ada); and other authorities during the last fiscal
year (if any);
15) Informasi mengenai kode etik Emiten 244-246 15) information about codes of conduct of the
atau Perusahaan Publik meliputi: Issuer or Public Company, includes:
a) Pokok-pokok kode etik; a) Key points of the code of conduct;
b) Bentuk sosialisasi kode etik dan b) Socialization of the code of conduct
upaya penegakannya; dan and enforcement; and
c) Pernyataan bahwa kode etik berlaku c) Statement that the code of
bagi anggota Direksi, anggota conduct is applicable for the Board
Dewan Komisaris, dan karyawan of Commissioners, the Board of
Emiten atau Perusahaan Publik; Directors, and employees of the Issuer
of Public Company;
16) Uraian singkat mengenai kebijakan 246 16 A brief description of the policy of
pemberian kompensasi jangka panjang providing long-term performance-based
berbasis kinerja kepada manajemen dan/ compensation to management and/
atau karyawan yang dimiliki oleh Emiten or employees owned by the Issuer or
atau Perusahaan Publik (jika ada), Public Company (if any), including the
antara lain berupa program kepemilikan management stock ownership program
saham oleh manajemen (management (MSOP) and/or program employee stock
stock ownership program/MSOP) dan/ ownership (ESOP);
atau program kepemilikan saham
oleh karyawan (employee stock
ownership program/ESOP); Dalam hal
pemberian kompensasi berupa program
kepemilikan saham oleh manajemen
(management stock ownership program/
MSOP) dan/atau program kepemilikan
saham oleh karyawan (employee stock
ownership program/ESOP), informasi
yang diungkapkan paling sedikit
memuat:
a) jumlah saham dan/atau opsi; a) Number of shares and/or options;
b) jangka waktu pelaksanaan; b) Implementation period;
c) persyaratan karyawan dan/atau c) Requirements for eligible employees
manajemen yang berhak; dan and/or management; and
d) harga pelaksanaan atau penentuan d) Exercise price or determination of
harga pelaksanaan; exercise price;
17) Uraian singkat mengenai kebijakan 244 17) A brief description of the information
pengungkapan informasi mengenai: disclosure policy regarding:
a) Kepemilikan saham anggota Direksi a) Share ownership of members of the
dan anggota Dewan Komisaris Board of Directors and members of
paling lambat 3 (tiga) hari kerja the Board of Commissioners no later
setelah terjadinya kepemilikan atau than 3 (three) working days after
setiap perubahan kepemilikan atas the occurrence of ownership or any
saham Perusahaan Terbuka; dan change in ownership of shares of a
Public Company; and
b) Pelaksanaan atas kebijakan dimaksud; b) Implementation of the policy;
18) Uraian mengenai sistem pelaporan 246-249 18) Description of whistleblowing system
pelanggaran (whistleblowing system) at the Issuer or Public Company (if any),
di Emiten atau Perusahaan Publik (jika among others include:
ada), antara lain meliputi:
a) Cara penyampaian laporan a) Mechanism for violation reporting;
pelanggaran;
b) Perlindungan bagi pelapor; b) Protection for the whistleblower;
c) Penanganan pengaduan; c) Handling of violation reports;
d) Pihak yang mengelola pengaduan; d) Unit responsible for handling of
dan violation report; and
e) Hasil dari penanganan pengaduan, e) Results from violation report
paling sedikit meliputi: handling, at least includes:
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 451
Page 454
Halaman
Keterangan Page Description
(1) Jumlah pengaduan yang (1) Number of complaints received
masuk dan diproses dalam and processed during the fiscal
tahun buku; dan year; and
(2) Tindak lanjut pengaduan; (2) Follow up of complaints;
19) Uraian mengenai kebijakan anti korupsi 264 19) A description of the anti-corruption policy
Emiten atau Perusahaan Publik, paling of the Issuer or Public Company, at least
sedikit memuat: containing:
a) program dan prosedur yang a) Programs and procedures
dilakukan dalam mengatasi praktik implemented in overcoming corrupt
korupsi, balas jasa (kickbacks), practices, kickbacks, fraud, bribery
fraud, suap dan/atau gratifikasi and/or gratification in Issuers or
dalam Emiten atau Perusahaan Public Companies; and
Publik; dan
b) pelatihan/sosialisasi anti korupsi b) Anti-corruption training/socialization
kepada karyawan Emiten atau to employees of Issuers or Public
Perusahaan Publik; Companies;
20) Penerapan atas Pedoman Tata Kelola 250-262 20) Implementation of the Guidelines
Perusahaan Terbuka bagi Emiten yang of Corporate Governance for Public
menerbitkan Efek Bersifat Ekuitas atau Companies for Issuer issuing Equity-based
Perusahaan Publik, meliputi: Securities or Public Company, including:
a) pernyataan mengenai rekomendasi a) statement regarding recommendation
yang telah dilaksanakan; dan/atau that have been implemented; and/or
b) penjelasan atas rekomendasi yang b) description of recommendation that
belum dilaksanakan, disertai alasan have not been implemented, along
dan alternatif pelaksanaannya (jika with the reason and alternatives of
ada); implementation (if any);
h. Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan h. Social and Environmental Responsibility of the
Emiten atau Perusahaan Publik Issuer or Public Company
1) Informasi yang diungkapkan dalam 1) The information disclosed in the social and
bagian tanggung jawab sosial dan environmental responsibility section is a
lingkungan merupakan Laporan Sustainability Report as referred to in the
Keberlanjutan (Sustainability Report) Financial Services Authority Regulation
sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Number 51/POJK.03/2017 concerning the
Otoritas Jasa Keuangan Nomor 51/ Implementation of Sustainable Finance
POJK.03/2017 tentang Penerapan for Financial Services Institutions, Issuers,
Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga and Public Companies, at at least includes:
Jasa Keuangan, Emiten, dan Perusahaan
Publik, paling sedikit memuat:
a) penjelasan strategi keberlanjutan; 272-274 a) Explanation of the sustainability
strategy;
b) ikhtisar aspek keberlanjutan 275-276 b) Overview of sustainability aspects
(ekonomi, sosial, dan lingkungan (economic, social, and environmental);
hidup);
c) profil singkat Emiten atau 60 c) Brief profile of the Issuer or Public
Perusahaan Publik; Company;
d) penjelasan Direksi; 37-55 d) Explanation of the Board of Directors;
e) tata kelola keberlanjutan; 277-282 e) Sustainability governance;
f) kinerja keberlanjutan; 283-290 f) Sustainability performance;
g) verifikasi tertulis dari pihak 268 g) Written verification from an
independen, jika ada; independent party, if any;
h) lembar umpan balik (feedback) 305 h) Feedback sheet for readers, if any; and
untuk pembaca, jika ada; dan
i) Tanggapan Emiten atau 304 i) The response of the Issuer or Public
Perusahaan Publik terhadap umpan Company to the previous year’s report
balik laporan tahun sebelumnya; feedback;
2) Laporan Keberlanjutan sebagaimana √ 2) The Sustainability Report as referred
dimaksud pada angka 1), harus disusun to in number 1) must be prepared in
sesuai Pedoman Teknis Penyusunan accordance with the Technical Guidelines
Laporan Keberlanjutan (Sustainability for the Preparation of a Sustainability
Report) Bagi Emiten dan Perusahaan Report for Issuers and Public Companies
Publik sebagaimana tercantum dalam as contained in Appendix II which is an
Lampiran II yang merupakan bagian integral part of this Financial Services
tidak terpisahkan dari Surat Edaran Authority Circular Letter;
Otoritas Jasa Keuangan ini;
3) Informasi Laporan Keberlanjutan 3) Information on the Sustainability Report
(Sustainability Report) pada angka 1) in number 1) can:
dapat:
a) diungkapkan pada bagian lain yang a) Disclosed in other relevant sections
relevan di luar bagian tanggung outside the Social and Environmental
jawab sosial dan lingkungan, seperti Responsibility section, such as the
penjelasan Direksi terkait Laporan Directors’ explanation regarding the
Keberlanjutan diungkapkan dalam Sustainability Report disclosed in
bagian terkait Laporan Direksi; dan/ the section related to the Directors’
atau Report; and/or
452 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 455
Halaman
Keterangan Page Description
b) merujuk pada bagian lain di luar b Refers to other sections outside
bagian tanggung jawab sosial the Social and Environmental
dan lingkungan dengan tetap Responsibility section by still referring
mengacu pada Pedoman Teknis to the Technical Guidelines for the
Penyusunan Laporan Keberlanjutan Preparation of Sustainability Reports
(Sustainability Report) Bagi for Issuers and Public Companies
Emiten dan Perusahaan Publik as listed in Appendix II which is an
sebagaimana tercantum dalam integral part of this Financial Services
Lampiran II yang merupakan bagian Authority Circular Letter, such as
tidak terpisahkan dari Surat Edaran the profile of the Issuer or Public
Otoritas Jasa Keuangan ini, seperti Company;
profil Emiten atau Perusahaan
Publik;
4) Laporan Keberlanjutan (Sustainability 4) The Sustainability Report as referred to
Report) sebagaimana dimaksud pada in number 1) is an inseparable part of
angka 1) merupakan bagian yang tidak the Annual Report but can be presented
terpisahkan dari Laporan Tahunan separately from the Annual Report;
namun dapat disajikan secara terpisah
dengan Laporan Tahunan;
5) Dalam hal Laporan Keberlanjutan 5) In the event that the Sustainability Report
disajikan secara terpisah dengan Laporan is presented separately from the Annual
Tahunan, informasi yang diungkapkan Report, the information disclosed in the
dalam Laporan Keberlanjutan dimaksud Sustainability Report must:
harus:
a) memuat seluruh informasi a) Contains all the information as
sebagaimana dimaksud pada angka referred to in number 1); and
1); dan
b) disusun sesuai Pedoman Teknis b) Prepared in accordance with
Penyusunan Laporan Keberlanjutan the Technical Guidelines for the
(Sustainability Report) bagi Preparation of a Sustainability Report
Emiten dan Perusahaan Publik for Issuers and Public Companies
sebagaimana tercantum dalam as listed in Appendix II which is an
Lampiran II yang merupakan integral part of this Financial Services
bagian tidak terpisahkan dari Surat Authority Circular Letter;
Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini;
6) Dalam hal Laporan Keberlanjutan 6) In the event that the Sustainability
disajikan secara terpisah dengan Report is presented separately from
Laporan Tahunan, maka dalam bagian the Annual Report, then the Social and
tanggung jawab sosial dan lingkungan Environmental Responsibility section
memuat informasi bahwa informasi contains information that information on
mengenai tanggung jawab sosial dan Social and Environmental Responsibility
lingkungan telah diungkapkan dalam has been disclosed in the Sustainability
Laporan Keberlanjutan yang disajikan Report which is presented separately from
secara terpisah dari Laporan Tahunan; the Annual Report; and
dan
7) Penyampaian Laporan Keberlanjutan 7) Submission of the Sustainability Report
(Sustainability Report) yang disajikan which is presented separately from
secara terpisah dengan Laporan the Annual Report must be submitted
Tahunan harus disampaikan bersamaan together with the Annual Report.
dengan penyampaian Laporan Tahunan.
i Laporan Keuangan Tahunan yang Telah 306-434 i Audited Annual Financial Statement
Diaudit
Laporan keuangan tahunan yang dimuat Financial Statements included in Annual Report
dalam Laporan Tahunan disusun sesuai should be prepared in accordance with the
dengan Standar Akuntansi Keuangan di Financial Accounting Standards in Indonesia
Indonesia dan telah diaudit oleh Akuntan. and audited by an Accountant. The said
Laporan keuangan dimaksud memuat financial statement should be included with
pernyataan mengenai pertanggungjawaban statement of responsibility for financial report
atas laporan keuangan sebagaimana diatur as stipulated in the legislations in the Capital
dalam peraturan perundang-undangan di Markets sector governing the responsibility of
sektor Pasar Modal yang mengatur mengenai the Board of Directors on the financial report
tanggung jawab Direksi atas laporan keuangan or the legislations in the Capital Markets sector
atau peraturan perundang-undangan di governing the periodic reports of securities
sektor Pasar Modal yang mengatur mengenai company in the event the Issuer is a Securities
laporan berkala Perusahaan Efek dalam hal Company; and
Emiten merupakan Perusahaan Efek; dan
j Surat Pernyataan Anggota Direksi dan j Letter of Statement of the Board of Directors
Anggota Dewan Komisaris tentang Tanggung and the Board of Commissioners regarding the
Jawab atas Laporan Tahunan Responsibility for Annual Reporting
Surat pernyataan anggota Direksi dan anggota Letter of statement of the Board of Directors
Dewan Komisaris tentang tanggung jawab and the Board of Commissioners regarding
atas Laporan Tahunan disusun sesuai dengan the responsibility for Annual Reporting should
format Surat Pernyataan Anggota Direksi dan be prepared according to the format of letter
Anggota Dewan Komisaris tentang Tanggung of statement of member of Board of Directors
Jawab atas Laporan Tahunan sebagaimana and the Board of Commissioners regarding the
tercantum dalam Lampiran yang merupakan responsibility for Annual Reporting as attached
bagian tidak terpisahkan dari Surat Edaran in the Attachment, which is an integral part of
Otoritas Jasa Keuangan ini. this Circulation Letter of the Financial Services
Authority.
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 453
Page 456
DAFTAR PENGUNGKAPAN SESUAI PERATURAN
OTORITAS JASA KEUANGAN NOMOR 51/POJK.03/2017 (G.4)
List of Disclosure Based on POJK No.51/POJK.03/2017
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
Strategi Keberlanjutan
Sustainability Strategy
A.1 Penjelasan Strategi Keberlanjutan 272
Explanation on Sustainability Strategies
Ikhtisar Kinerja Aspek Keberlanjutan
Overview of Sustainability Aspects Performance
B.1 Aspek Ekonomi 276
Economy Aspects
B.2 Aspek Lingkungan Hidup 275
Environmental Aspects
B.3 Aspek Sosial 275
Social Aspects
Profil Perusahaan
Company Profile
C.1 Visi, Misi, dan Nilai Keberlanjutan 66
Vission, Mission, Sustainable Values
C.2 Alamat Perusahaan 60, 112
Company Address
C.3 Skala Usaha: 69
a. Total aset atau kapitalisasi dan total kewajiban;
b. Jumlah karyawan menurut jenis kelamin, jabatan, usia, pendidikan, dan status
ketenagakerjaan;
c. Nama pemegang saham dan persentase kepemilikan saham; dan
d. Wilayah operasional
Business Scale:
a. Total assets or assets capitalizationm and total liabilities;
b. Total employee based on gender, position, age, education and employment status;
c. Percentage of share ownership; and
d. Operational area.
C.4 Produk, Layanan, dan Kegiatan Usaha yang Dijalankan 70-71
Product, Service and Business Activities
C.5 Keanggotaan pada Asosiasi 72
Member Association
C.6 Perubahan Emiten dan Perusahaan Publik yang Bersifat Signifikan 73
Significant Changes
Penjelasan Direksi
Director Explanation
D.1 Penjelasan Direksi 36-54
Director Explanation
Tata Kelola Keberlanjutan
Sustainable Corporate Governance
E.1 Penanggung Jawab Penerapan Keuangan Berkelanjutan 277-278
Person in Charge Responsibility for Sustainable Finance
E.2 Pengembangan Kompetensi Terkait Keuangan Berkelanjutan 279-280
Sustainable Finance Competency Development
E.3 Penilaian Risiko Atas Penerapan Keuangan Berkelanjutan 280-281
Sustainable Finance Risk Assessment Implementation
E.4 Hubungan dengan Pemangku Kepentingan 282
Stakeholders Relations
E.5 Permasalahan Terhadap Penerapan Keuangan Berkelanjutan 282
Sustainable Finance Implementation Problems
Kinerja Keberlanjutan
Sustainable Performance
454 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 457
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
F.1 Kegiatan Membangun Budaya Keberlanjutan 283
The Activities of Building a Culture of Sustainability
Kinerja Ekonomi
Economic Performance
F.2 Perbandingan Target dan Kinerja Produksi, Portofolio, Target Pembiayaan, atau Investasi, 151-152, 284
Pendapatan dan Laba Rugi
Comparison of Production Targets and Performance, Portfolio, Financial Targets, or Investment,
Revenue and Profit
F.3 Perbandingan Target dan Kinerja Portofolio, Target Pembiayaan, atau Investasi pada Instrumen 151-152, 284
Keuangan atau Proyek yang Sejalan dengan Keuangan Berkelanjutan
Comparison of Portfolio Targets and Performance, Financing Targets, or Investments in Financial
Instruments or Projects in Line With the Implementation of Sustainable Finance
Kinerja Lingkungan Hidup
Environmental Performance
F.4 Biaya Lingkungan Hidup 285
Environment Cost Incurred
Aspek Material
Material Aspect
F.5 Penggunaan Material yang Ramah Lingkungan 285-287
Use of Environmentally Friendly Materials
Aspek Energi
Energy Aspect
F.6 Jumlah dan Intensitas Energi yang Digunakan 276,288
The Amount and Intensity of Energy Used
F.7 Upaya dan Pencapaian Efisiensi Energi dan Penggunaan Energi Terbarukan 287-288
Efforts and Achievement of Energy Efficiency Including Use of Renewable Energy Sources
Aspek Air
Water Aspect
F.8 Penggunaan Air 288
Water Used
Aspek Keanekaragaman Hayati
Biodiversity Aspect
F.9 Dampak dari Wilayah Operasional yang Dekat atau Berada di Daerah Konservasi atau Memiliki Tidak Relevan
Keanekaragaman Hayati Irrelevant
Impacts from Operational Areas Close to or in Conservation Areas or Having Biodiversity
F.10 Usaha Konservasi Keanekaragaman Hayati Tidak Relevan
Biodiversity Conservation Efforts Irrelevant
Aspek Emisi
Emission Aspect
F.11 Jumlah dan Intensitas Emisi yang Dihasilkan Berdasarkan Jenisnya 276,288
The Amount and Intensity of Emissions Produced by Type
F.12 Upaya dan Pencapaian Pengurangan Emisi yang Dilakukan 287-288
Efforts and Achievement Emission Reduction Carried Out
Aspek Limbah dan Efluen
Waste and Effluent Aspect
F.13 Jumlah Limbah dan Efluen yang Dihasilkan Berdasarkan Jenis 290
The Amount of Waste and Effluent Produced by Type
F.14 Mekanisme Pengelolaan Limbah dan Efluen 290
Mechanism of Waste and Effluent Management
F.15 Tumpahan yang Terjadi (jika ada) Tidak Relevan
Spills that Occur (if any) Irrelevant
Aspek Pengaduan Terkait Lingkungan Hidup
Environmental Complaint Aspect
F.16 Jumlah dan Materi Pengaduan Lingkungan Hidup yang Diterima dan Diselesaikan 303
The Amount and Material of Environmental Complaints Received and Resolved
Kinerja Sosial
Social Aspect
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 455
Page 458
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
F.17 Komitmen untuk Memberikan Layanan atas Produk dan/atau Jasa yang Setara kepada Konsumen 290
Commitment to Provide Services for Equivalent Products and/or Services to Consumers
Aspek Ketenagakerjaan
Employment Aspect
F.18 Kesetaraan Kesempatan Bekerja 291
Equality of Employment Opportunities
F.19 Tenaga Kerja Anak dan Tenaga Kerja Paksa 291-292
Child Labor and Forced Labor
F.20 Upah Minimum Regional 292-293
The Regional Minimum Wage
F.21 Lingkungan Bekerja yang Layak dan Aman 295
Decent and Safe Working Environment
F.22 Pelatihan dan Pengembangan Kemampuan Pegawai 94, 170-171
Training and Capacity Building of Employees
Aspek Masyarakat
Society Aspect
F.23 Dampak Operasi Terhadap Masyarakat Sekitar 296-297
Operational Impacts to the Surrounding Community
F.24 Pengaduan Masyarakat 297
Public Complaints
F.25 Kegiatan Tanggung Jawab Sosial Lingkungan (TJSL) 298-299
Environmental and Social Responsibility Activities
Tanggung Jawab Pengembangan Produk/Jasa Berkelanjutan
Responsibilities for Developing Sustainable Products/Services
F.26 Inovasi dan Pengembangan Produk/Jasa Keuangan Berkelanjutan 300-301
Innovation and Development of Sustainable Financial Products and/or Services
F.27 Produk/Jasa yang Sudah Dievaluasi Keamanannya bagi Pelanggan 302
Products/Services that have been Evaluated for Safety for Customers
F.28 Dampak Produk/Jasa 302-303
Products/Service Impacts
F.29 Jumlah Produk yang Ditarik Kembali 303
Number of Products Recalled
F.30 Survei Kepuasan Pelanggan Terhadap Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan 304
Customer Satisfaction Survey of Sustainable Finance and/or Services
Lain-lain
Others
G.1 Verifikasi Tertulis dari Pihak Independen (jika ada) 268
Written Verification from an Independent Party (if any)
G.2 Lembar Umpan Balik 305
Feedback Form
G.3 Tanggapan Terhadap Umpan Balik Laporan Keberlanjutan Tahun Sebelumnya 304
Feedback on Previous Year’s Sustainability Report
G.4 Daftar Pengungkapan Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 51/POJK.03/2017 tentang 454-456
Penerapan Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan Perusahaan
Publik
Disclosure List Based on POJK No.51/POJK.03/2017 regarding the Implementation of Sustainable
Finance for Financial Services Institutions, Listed Companies and Public Companies
456 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 459
INDEKS GRI STANDARDS [102-55]
GRI Standards Index
Sustainability Report 2020 GRI Standards Reference Index [102-55]
Aspek
Indeks yang Dilaporkan pada
Material
Aspek Material Dilaporkan Keterangan halaman
Material
Material Aspects Reported Remarks Reported on
Aspect
Index page
(Y/N)
GENERAL STANDARD DISCLOSURE 2016
102-1 Nama Organisasi | Name of the Organization 60
Kegiatan, Merek, Produk, dan Jasa
102-2 60, 68-71
Activities, Brands, Products, and Services
102-3 Lokasi Kantor Pusat | Location of Headquarters 60
102-4 Lokasi Operasional | Location of Operations 112-113, 114
Kepemilikan dan Badan Hukum | Ownership and Legal
102-5 60
Profil Organisasi Form
Organizational 102-6 Pasar yang Dilayani | Markets Served 72
Profile 102-7 Skala Organisasi | Scale of the Organization 69
Informasi Mengenai Karyawan dan Pekerja Lain
102-8 92-93
Information on Employees and Other Worker
102-9 Rantai Pasokan | Supply Chain 72
Pendekatan atau Prinsip Pencegahan
102-11 232-235, 248-249
Precautionary Principle or Approach
102-13 Keanggotaan Asosiasi | Memberships of Associations 72
Pernyataan dari Pembuat Keputusan Senior
102-14 40-42, 270-273
Strategi Statement from Senior Decision-Maker
Strategy Dampak Utama, Risiko, dan Peluang
102-15 52-53, 282
Key Impacts, Risks, and Opportunities
Etika dan Integritas Nilai, Prinsip, Standar, dan Norma Perilaku
102-16 67, 244-246
Ethics and Integrity Value, Principles, Standards, and Norm of Behavior
102-18 Struktur Tata Kelola | Governance Structure 188
102-19 Mendelegasikan Wewenang | Delegating Authority 196-231
Ketua Badan Tata Kelola Tertinggi
Tata Kelola 102-23 188
Chair of The Highest Governance Body
Governance
Peran Badan Tata Kelola Tertinggi dalam Menetapkan
Tujuan, Nilai-nilai, dan Strategi
102-26 39-40
Role of Highest Governance Body in Setting Purpose,
Values and Strategy
Keterlibatan
Pemangku
Perjanjian Perundingan Kolektif
Kepentingan 102-41 172
Collective Bargaining Agreements
Stakeholder
Engagement
Entitas yang Termasuk dalam Laporan Keuangan
102-45 Dikonsolidasi Entities Included in the Consolidated 114
Financial Statement
Menetapkan Isi Laporan dan Batasan Topik
102-46 269-271
Defining Report Content and Topic Boundaries
102-47 Daftar Topik Material | List of Material Topics 269-271
102-49 Perubahan dalam Pelaporan | Changes in Reporting 270
Praktik Pelaporan 102-50 Periode Pelaporan | Reporting Period 270
Reporting Practice 102-51 Tanggal Laporan Terbaru | Date of Most Recent Report 270
102-52 Siklus Pelaporan | Reporting Cycle 270
Titik Kontak untuk Pertanyaan Mengenai Laporan
102-53 305
Contact Point Forquestions Regarding the Report
Mengklaim Pelaporan Sesuai dengan Standar GRI
102-54 Claims of Reporting in Accordance with the GRI 270
Standards
102-55 Indeks Isi GRI | GRI Content Index 457-459
102-56 Assurance oleh Pihak Eksternal | External Assurance 270
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 457
Page 460
Aspek
Indeks yang Dilaporkan pada
Material
Aspek Material Dilaporkan Keterangan halaman
Material
Material Aspects Reported Remarks Reported on
Aspect
Index page
(Y/N)
EKONOMI | ECONOMIC
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 248, 284
GRI 103: The Management Approach and its Components
Management
Evaluasi Pendekatan Manajemen
Approach 2016 103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 201: Kinerja
Nilai Ekonomi Langsung yang Dihasilkan dan
Ekonomi 2016 201-1
Didistribusikan √ 284
GRI 201: Economic
Direct Economic Value Generated and Distributed
Performance 2016
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 142-146
GRI 103: The Management Approach and its Components
Management
Evaluasi Pendekatan Manajemen
Approach 2016 103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 201: Dampak
Ekonomi Tidak
Langsung 2016 Dampak Ekonomi Tidak Langsung yang Signifikan
203-2 √ 296-297
GRI 201: Indirect Significant Indirect Economic Impacts
Economic Impacts
2016
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 248-249
GRI 103: The Management Approach and its Components
Management
Evaluasi Pendekatan Manajemen
Approach 2016 103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 205:
Insiden Korupsi yang Terbukti dan Tindakan yang
Anti-korupsi
205-3 Diambil 263, 248-249
GRI 205:
Confirmed Incidents of Corruption and Actions Taken
Anti-corruption
SOSIAL DAN LINGKUNGAN | SOCIAL AND ENVIRONMENT
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 292
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Tunjangan yang Diberikan kepada Karyawan Purnawaktu
GRI 401:
yang Tidak Diberikan kepada Karyawan Sementara atau
Ketenagakerjaan 2016
401-1 Paruh Waktu √ 293
GRI 401: Employment
Benefits Provided to Full-Time Employees That Are Not
2016
Provided to Temporary or Part-Time Employees
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 166-167
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 404: Pelatihan & Program untuk Meningkatkan Keterampilan Karyawan
Pendidikan 2016 dan Program Bantuan Peralihan
404-2 √ 94, 279-280
GRI 404: Training & Programs for Upgrading Employee Skills and Transition
Education 2016 Assistance Programs
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 296
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 413: Masyarakat Operasi dengan Keterlibatan Masyarakat Lokal, Penilaian
Lokal 2016 Dampak dan Program Pengembangan
413-1 √ 298-299
GRI 413: Local Operations with Local Community Engagement, Impact
Community 2016 Assessments, and Development Programs
458 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 461
Aspek
Indeks yang Dilaporkan pada
Material
Aspek Material Dilaporkan Keterangan halaman
Material
Material Aspects Reported Remarks Reported on
Aspect
Index page
(Y/N)
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 117-118, 302
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Persyaratan untuk Pelabelan dan Informasi Produk dan
Jasa
417-1 117-118, 302
GRI 417: Pemasaran Requirements for Product and Service Information and
dan Pelabelan 2016 Labeling
GRI 417: Marketing Insiden Ketidakpatuhan Terkait Pelabelan dan Informasi
and Labelling 2016 Produk dan Jasa
417-2 303
Incidents of Non-compliance Concerning Product and
Service Information and Labeling
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 290, 303
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Pengaduan yang Berdasar Mengenai Pelanggaran
GRI 418: Privasi
terhadap Privasi Pelanggan dan Hilangnya Data
Pelanggan 2016
418-1 Pelanggan √ 290, 303
GRI 418: Customer
Substantiated Complaints Concerning Breaches of
Privacy 2016
Customer Privacy and Losses of Customer Data
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
GRI 103: Pendekatan
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 237, 249
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016
Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 419:
Kepatuhan Sosial Ketidakpatuhan terhadap Undang-undang dan
Ekonomi 2016 Peraturan di Bidang Sosial dan Ekonomi
419-1 237, 249
GRI 419: Non-compliance with Laws and Regulations in the Social
Socioeconomics and Economic Area
Compliance 2016
INDIKATOR SPESIFIK SEKTOR LAYANAN KEUANGAN | FINANCIAL SERVICES SECTOR SPECIFIC INDICATOR
Nilai Moneter Produk dan Layanan yang Dirancang
G4 Suplemen untuk Memberikan Manfaat Sosial Khusus untuk Setiap
Sektor Layanan Lini Usaha yang Dibagi Berdasarkan Tujuan
FS7 √ 127-141
Keuangan 2013 Monetary Value of Products and Services Designed to
G4 Financial Deliver a Specific Social Benefit for Each Business Line
Services Broken Down by Purpose
Sector Supplement Inisiatif untuk Meningkatkan Literasi Keuangan
2013 berdasarkan Jenis Penerima Manfaat
FS16 √ 296-297
Initiatives to Enhance Financial Literacy by Type of
Beneficiary
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 459
Page 462
Halaman ini sengaja dikosongkan
This Page is Intentionally left blank
460 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Page 463
Annual Report 2024 Panin Sekuritas 461
Page 464
Kantor Pusat/Head Office
Indonesia Stock Exchange Tower II,
17th Floor, Suite 1705
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190
Tel. : (62-21) 515 3055 (hunting)
(62-21) 2977 3655
(Direct Customer Care)
Fax. : (62-21) 515 3061
E-mail : info@pans.co.id
Website : www.pans.co.id
Subsidiary of PT Panin Sekuritas Tbk
Kantor Pusat/Head Office
Indonesia Stock Exchange Tower II,
11st Floor, Suite 1104
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta Selatan 12190
Tel. : 1500 726 (Direct Customer
Service)
Fax. : (62-21) 515 0601, 515 0187
E-mail : cs@panin-am.co.id
Website : www.panin-am.co.id
462 Laporan Tahunan 2024 Panin Sekuritas
Names mentioned 178 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
org
Financial Highlights
p.4
unresolved
org
PT Patria Investama
p.4 ×5
unresolved
—
Highlights
p.4
unresolved
—
Stock Listing
p.4
unresolved
—
Dividend Highlights
p.4
unresolved
org
Securities Listing Chronology
p.4
unresolved
—
Kantor Akuntan Publik
p.4
unresolved
—
Nama dan Alamat Lembaga dan/atau
p.4
unresolved
—
Professions
p.4
unresolved
org
Sekuritas Tbk
p.4 ×6
unresolved
person
Independensi
· Komisaris
p.4 ×3
unresolved
—
Organizational Scale
p.4
unresolved
org
Products and/or Services
p.4
unresolved
—
Membership in
p.4
unresolved
—
Perbandingan Target dan Realisasi Tahun 2024,
p.4
unresolved
person
Profile
· Komisaris
p.4
unresolved
person
Kebijakan Keberagaman Komposisi
· Komisaris
p.5
unresolved
org
Indonesia Stock Exchange
p.10 ×16
unresolved
org
Dua Tbk
p.14 ×2
unresolved
org
Serpong Damai Tbk
p.14
unresolved
org
Damai Tbk.
p.14
unresolved
org
Winston S.A.
p.18
unresolved
person
Winston S.A. Sual
· Direktur
p.18 ×2
unresolved
person
Prof. Burhanuddin
p.18
unresolved
org
Koperasi Gemah Ripah
p.18 ×2
unresolved
org
PT Panin Suasana
p.18
unresolved
org
Bank Indonesia
p.20 ×10
unresolved
org
Bank Indonesia’s
p.26
unresolved
person
DI BAWAH
· KOMISARIS
p.34
unresolved
org
Financial Services Authority
p.35 ×12
unresolved
org
Indonesia Tbk
p.45
unresolved
org
Bank Tahap II Tahun
p.45
unresolved
org
Bank Bonds
p.45
unresolved
org
Reksa Dana Saham
p.46 ×2
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi
p.46 ×2
unresolved
org
Pan Indonesia Tbk
p.52
unresolved
org
Reksa Dana Panin SRI-KEHATI
p.54
unresolved
person
Vice
· President Commissioner
p.58 ×8
unresolved
org
Menteri Kehakiman Republik Indonesia
p.62 ×3
unresolved
person
Notary Benny Kristianto
· Notaris
p.62 ×18
unresolved
org
Minister of Justice
p.62 ×7
unresolved
org
PT Panin Sekuritasindo
p.63 ×16
unresolved
org
Pengawas Pasar Modal
p.63 ×2
unresolved
org
Bapepam
p.63 ×20
unresolved
org
Bapepam-LK
p.64 ×10
unresolved
org
Menteri Kehakiman
p.64 ×2
unresolved
org
PT Nusamas Panin
p.64 ×2
unresolved
person
Kristianto
p.64
unresolved
org
Pengadilan Negeri Jakarta Pusat
p.64
unresolved
org
Central Jakarta District Court
p.64
unresolved
org
PT Nusamas Panin. Mengacu
p.64
unresolved
org
District Court
p.64
unresolved
org
PT Nusamas Indonesia
p.64
unresolved
org
PT Panin Sekuritas. Berita Negara RI
p.64
unresolved
org
PT Panin Sekuritas. Kemudian
p.64
unresolved
org
Financial Report Tbk.
p.65
unresolved
person
A. Partomuan Pohan
p.65 ×3
unresolved
person
Pohan
p.65
unresolved
org
Supplement Panin Sekuritas Tbk.
p.65
unresolved
org
PT Nusamas Panin Akta
p.65
unresolved
org
Reksa Dana Campuran
p.67 ×2
unresolved
org
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
p.71
unresolved
org
Reksa Dana Pendapatan Tetap
p.73
unresolved
org
Reksa Dana Pasar Uang
p.73
unresolved
org
Panin Life Tbk
p.78 ×4
unresolved
org
Financial Tbk
p.78
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi
p.78
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi Life Life
p.78
unresolved
org
Panin Insurance Tbk
p.78 ×8
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi Life
p.78
unresolved
org
PT Asuransi Multi
p.79
unresolved
org
PT Patria
p.79 ×2
unresolved
org
PT Rana Sankara
p.80 ×2
unresolved
org
PT Nusamas Sekurindo
p.80 ×2
unresolved
org
PT Lippo
p.81
unresolved
org
Lippo Insurance Tbk
p.81 ×2
unresolved
org
Insurance Tbk
p.81
unresolved
org
Broadband Multimedia Tbk
p.81 ×4
unresolved
org
PT Mitra Multi Sarana.
p.81 ×3
unresolved
org
PT Mitra Multi Sarana. Rangkap
p.81
unresolved
org
PT Medifarma
p.82 ×2
unresolved
org
Partners Tax dan Rekan
p.82
unresolved
org
PT Putra Swareka Perdana PSP Group
p.84 ×2
unresolved
org
PT Total Dana Pasific
p.84
unresolved
org
PT Harum Dana Sekuritas
p.84 ×2
unresolved
org
PT Jardine Fleming Nusantara
p.84 ×2
unresolved
org
PT Vicker Ballas
p.84
unresolved
org
PT Vicker Ballas Tamara
p.84
unresolved
org
PT Kuo Capital Raharja
p.84 ×2
unresolved
org
PT Andalan Artha
p.84
unresolved
org
PT Andalan Artha Advisindo Securities
p.84
unresolved
org
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
p.84 ×4
unresolved
org
Departemen Perantara Pedagang Efek
p.84
unresolved
org
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia Kustodian Sentral Efek
p.84
unresolved
org
Sentral Efek Indonesia
p.84
unresolved
person
She
· Direktur
p.86
unresolved
org
PT Bank Central
p.86
unresolved
org
Asia Tbk
p.86
unresolved
org
PT Bali Securities
p.86 ×2
unresolved
org
PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia
p.86 ×3
unresolved
org
Minister of Finance Regulation
p.87
unresolved
org
Sunstar Sunstar Pharmaceutical Inc
p.88
unresolved
org
Pharmaceutical Inc.
p.88
unresolved
org
PT DBS Vickers Securities Indonesia Securities Indonesia
p.92
unresolved
org
PT Kuo Capital Raharja Kuo Capital Raharja
p.92
unresolved
person
Manager
· Director
p.92
unresolved
—
Shareholdres
p.98
unresolved
person
Lidarjono
· Direktur
p.98
unresolved
person
Chandra Rahardja Gunawan
· Komisaris
p.100 ×2
unresolved
person
Gregory James Terry
· Komisaris
p.100
unresolved
person
Januar Hadi
· Direktur
p.100
unresolved
person
Haryono Wongsonegoro
· Direktur
p.100
unresolved
org
PT PATRIA NUSA ADAMAS Pendirian
p.100
unresolved
person
Misahardi Wilamarta
· Notaris
p.100 ×3
unresolved
person
Tans Susy
· Notaris
p.100 ×5
unresolved
org
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
p.100 ×2
unresolved
org
Minister of Law and Human Rights
p.100
unresolved
org
Menteri Hukum dan HAM
p.101
unresolved
org
Ministry of Law and Human Rights
p.101 ×2
unresolved
org
Kementerian Hukum dan HAM Republik Indonesia
p.101
unresolved
person
Poppy Susanti Dharsono
· Komisaris Utama
p.101 ×2
unresolved
person
Koesman Hermawan
· Komisaris
p.101
unresolved
person
Aries Liman
· Direktur Utama
p.101
unresolved
person
Kun Mawira
· Direktur
p.101
unresolved
person
Wong Ye Mey
· Direktur
p.101
unresolved
person
Notary Helmi
p.105
unresolved
org
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia
p.105
unresolved
person
Jamilah Mawira Sungkar
· Presiden Komisaris
p.105 ×4
unresolved
person
Ridwan Soetedja
· Presiden Direktur
p.105 ×2
unresolved
person
Rudiyanto
· Direktur
p.105
unresolved
person
Notary Fathiah Helmi
· Notaris
p.107 ×9
unresolved
org
Minister of Law
p.107
unresolved
org
Minister
p.107
unresolved
org
Kementerian
p.107
unresolved
person
Li Kwong Wing
· Komisaris
p.107
unresolved
person
Theresia Novelie Suteja
· Direktur
p.107
unresolved
org
PT Panin Asset Management He
p.107
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.