Source file signed link, expires in 15 minutes
Extracted text 450
Page 1
MELAYANI LEBIH BAIK
Laporan Tahunan
2023
Annual Report
Page 2
Sanggahan Disclaimer
Laporan Tahunan 2023 PT Panin Sekuritas Tbk disusun dan The 2023 Annual Report of PT Panin Sekuritas Tbk was prepared
diterbitkan berdasarkan Peraturan OJK No.29/POJK.04/2016 and published based on OJK Regulation No.29/POJK.04/2016
tanggal 29 Juli 2016 tentang Laporan Tahunan Emiten atau dated July 29, 2016 regarding the Annual Report of Issuers or
Perusahaan Publik, Surat Edaran OJK No.16/SEOJK.04/2021 Public Companies, OJK Circular Letter No.16/SEOJK.04/2021
tanggal 29 Juni 2021 tentang Bentuk dan Isi Laporan Tahunan dated June 29, 2021 regarding Forms and Contents of the Annual
Emiten atau Perusahaan Publik, dan Peraturan OJK No.51/ Report of Issuers or Public Companies, and OJK Regulation No.51/
POJK.03/2017 tanggal 18 Juli 2017 tentang Penerapan Keuangan POJK.03/2017 dated July 18, 2017 regarding the Implementation
Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan of Sustainable Finance for Financial Services Institutions, Issuers,
Perusahaan Publik. and Public Companies.
Laporan Tahunan ini memuat pernyataan operasional, keuangan, This Annual Report contains statements of operations, finances,
proyeksi dan rencana, penerapan strategi dan kebijakan, serta projections and plans, implementation of strategies and
tujuan Panin Sekuritas, yang digolongkan sebagai pernyataan ke policies, and Panin Sekuritas’ objectives, which are classified as
depan dalam pelaksanaan peraturan dan perundang-undangan forward-looking statements in implementing applicable laws
yang berlaku, kecuali hal-hal yang bersifat historis. Pernyataan- and regulations, except for historical matters. These statements
pernyataan tersebut memiliki prospek risiko, ketidakpastian, are subject to risks, uncertainties, and may result in actual
serta dapat mengakibatkan perkembangan aktual secara material developments that are materially different from those reported.
berbeda dari yang dilaporkan. Selain itu, laporan ini juga memuat In addition, this report also contains information regarding the
informasi mengenai Laporan Keberlanjutan yang disusun sesuai Sustainability Report, which is prepared according to the Technical
Pedoman Teknis Penyusunan Laporan Keberlanjutan bagi Emiten Guidelines for the Preparation of Sustainability Reports for Issuers
dan Perusahaan Publik. and Public Companies.
Dalam Laporan Tahunan ini memuat kata “Perseroan” dan “Panin This Annual Report contains the words “the Company” and
Sekuritas”, yang didefinisikan sebagai PT Panin Sekuritas Tbk “Panin Sekuritas”, which is defined as PT Panin Sekuritas Tbk that
yang menjalankan kegiatan usaha sebagai perusahaan efek
IV Laporan Tahunan 2023 Annual Report
operates a business in the field of securities.
Page 3
MELAYANI LEBIH BAIK
Setelah 34 tahun beroperasi, PT Panin Sekuritas Tbk (“Perseroan”) semakin
matang dan berpengalaman dalam melakukan berbagai terobosan inovasi
produk dan layanan guna meningkatkan pengalaman yang positif bagi
nasabah salah satunya melalui pengembangan Panin Sekuritas Online
Stock Trading (POST) sebagai platform digital utama untuk menghadirkan
pengalaman berinvestasi yang aman dan nyaman bagi nasabah. Pada
tahun 2023, Perseroan telah meningkatkan kinerja sistem Teknologi
Informasi seraya terus mempersiapkan Sumber Daya Manusia (SDM) yang
mumpuni untuk memungkinkan pengelolaan volume transaksi yang lebih
besar. Di waktu yang bersamaan, Perseroan juga berupaya meningkatkan
kapasitas bisnisnya serta menyusun strategi untuk meningkatkan daya
saing. Hal ini menjadi perwujudan janji Perseroan untuk membantu
nasabah dalam mendapatkan hasil terbaik dari seluruh keputusan investasi
yang telah diambil. Dengan mengusung semangat “Melayani Lebih
Baik”, Perseroan mencoba memperkuat kehadirannya di tengah nasabah
dengan menunjukkan kerja keras dan langkah konkret untuk menyediakan
layanan sekuritas yang setara dan lebih baik bagi seluruh nasabah hingga
ke seluruh pelosok negeri. Agar senantiasa dapat memberikan manfaat
terbaik, Perseroan berkomitmen untuk terus mempertajam fokusnya
terhadap nasabah dan membangun sinergi dengan Panin Group guna
mewujudkan tujuan jangka panjang Perseroan.
Over its 34th years of operating, Panin Sekuritas Tbk (“the Company”) has become
increasingly more mature and experienced in launching a number of breakthrough products
and services to improve customer experience, for example, through the development of
Panin Sekuritas Online Stock Trading (POST) as the core digital platform to provide a safe
and hassle-free investment experience for customers. As of 2023, the Company has improved
the performance of its Information Technology system and continues to prepare qualified
Human Resources (HR) to handle larger transaction volumes. The Company is also developing
strategies to increase its competitiveness and increase business capacity. This is an expression
of the Company’s promise to help customers make the best investment decisions. Under
the spirit of “Melayani Lebih Baik,” the Company strives to strengthen its presence among
customers by showing hard work and concrete steps to offer equal and better securities
services throughout the country. In order to provide the best benefit, the Company is
committed to continuously sharpening its focus on customers and building synergy with the
Panin Group to achieve long-term objectives.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 1
Page 4
DAFTAR ISI
Table of Contents
1 Melayani Lebih Baik 88 Perubahan Komposisi Direksi
Changes in the Board of Directors’ Composition
2 Daftar Isi | Table of Contents
88 Demografi Karyawan | Employee Demographic
89 Pengembangan Kompetensi Karyawan
4
Employee Competence Development
Ikhtisar Utama
Main Highlights 90 Komposisi Pemegang Saham | Shareholders
Composition
4 Pencapaian 2023 | 2023 Achievements
93 Informasi Pemegang Saham Utama
5 Ikhtisar Bisnis dan Keberlanjutan | Business Information on Major Shareholders
Summary and Sustainability 98 Daftar Entitas Anak | List of Subsidiaries
6 Ikhtisar Keuangan | Financial Highlights
98 PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
8 Ikhtisar Saham | Shares Highlights
101 PT Patria Investama (“PIM”)
10 Kebijakan Dividen | Dividend Policy
103 Kronologis Pencatatan Saham | Stock Listing
10 Kebijakan Suspensi, Delisiting, dan Relisting Saham Chronology
Suspension, Delisting, and Relisting Shares Policy 106 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya
11 Peristiwa Penting | Significant Events Other Securities Listing Chronology
108 Wilayah Kerja dan Peta Operasional
Working Area and Operational Map
22 Laporan Manajemen
Management Report
110 Nama dan Alamat Entitas Anak dan/atau Kantor
Cabang atau Kantor Perwakilan
Name and Address of Subsidiaries and/or Branch
Offices or Representative Offices
24 Laporan Dewan Komisaris
Board of Commissioners’ Report 111 Informasi Kantor Akuntan Publik (Kap)
Dan Akuntan Publik
36 Laporan Direksi | Board of Directors’ Report Informasi Kantor Akuntan Publik (KAP) dan
52 Pernyataan Dewan Komisaris dan Direksi Akuntan Publik
tentang Tanggung Jawab atas Laporan Tahunan 112 Lembaga dan/atau Profesi Penunjang
dan Laporan Keberlanjutan Tahun 2023 PT Panin Pasar Modal
Sekuritas Tbk Name and Address of Capital Market Supporting
Statement of the Members of the Board of Institutions and/or
Commissioners and the Board of Directors on the Professions
Responsibility for the 2023 Annual Report and
Sustainability Report of PT Panin Sekuritas Tbk 113 Informasi pada Situs Web Perusahaan
Information on the Company’s Website
53 Surat Pernyataan Independensi Komisaris
Statement of Independency of Commissioner 115 Penghargaan dan Sertifikasi
Awards and Certifications
54 Profil Perusahaan
56
Company Profile
Informasi Umum | General Information
116 Tinjauan Fungsi Pendukung
Overview of Suporting Functions
57 Sekilas Perusahaan | Company Overview 118 Sumber Daya Manusia | Human Resources
60 Jejak Langkah | Milestones 126 Teknologi Informasi | Information Technology
62 Visi, Misi, dan Nilai-Nilai Budaya Perseroan
Vision, Mission, and Corporate Values of the
132
Company
Analisis dan Pembahasan
64 Bidang Usaha | Line of Businesses
Manajemen
66 Produk dan/atau Jasa | Products and/or Services
Management Discussion and Analysis
68 Sektor dan Pasar Terlayani | Sectors and Markets
134 Analisis dan Pembahasan Manajemen terhadap
Served Kinerja Perusahaan
68 Rantai Pasokan | Supply Chain Management Discussion and Analysis of Company
Performance
68 Keanggotaan Asosiasi Industri
Membership in Industry Association 137 Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha
Operating Overview Per Business Segment
69 Perubahan Bersifat Signifikan
Significant Events or Changes 149 Kinerja Keuangan Perusahaan
The Company’s Financial Performance
69 Struktur Organisasi | Organizational Structure
155 Kemampuan Membayar Utang dan Tingkat
70 Dewan Komisaris | Board of Commissioners Kolektibilitas Piutang | Ability to Pay Debt and
Receivables Collectability
71 Direksi | Board of Directors
157 Struktur Modal dan Kebijakan Manajemen atas
72 Profil Dewan Komisaris Struktur Modal | Capital Structure and Policy on
Profile of the Board of Commissioners Capital Structure
77 Pernyataan Independensi Komisaris 158 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal
Independen Tahun 2023
Independent Commissioners’ Statement of Material Commitments for Capital Goods
Independence Investment in 2023
77 Perubahan Komposisi Dewan Komisaris 159 Realisasi Investasi Barang Modal Tahun 2023
Changes in the Board of Commissioners’ Realization of Capital Goods Investment in 2023
Composition
159 Perbandingan Target dan Realisasi Tahun 2022,
78 Profil Direksi | Profile of the Board of Directors serta Proyeksi Tahun 2023 | Comparison of Targets
and Realizations for 2022, and Projections for 2023
2 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 5
160 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah 216 Komite Nominasi dan Remunerasi | Nomination and
Tanggal Laporan Akuntan | Material Information Remuneration Committee
and Fact After the Date of Accountant Report
220 Sekretaris Perusahaan | Corporate Secretary
161 Prospek Usaha | Business Prospect
223 Unit Audit Internal | Internal Audit Unit
162 Aspek Pemasaran | Marketing Aspect
228 Akuntan Publik | Public Accountant
164 Program Kepemilikan Saham Karyawan atau
Manajemen (ESOP/MSOP) | Program of Employee 229 Manajemen Risiko | Risk Management
or Management Stock Option Plan (ESOP/MSOP)
233 Komitmen Penerapan Kebijakan Risiko di Perseroan
165 Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Statement of The Adequacy of The Risk
Umum Obligasi | The Use of Public Offering Management System
Proceeds of Bonds
234 Sistem Pengendalian Internal (SPI)
165 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Internal Control System
Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha,
Akuisisi, dan Restrukturisasi Utang/Modal 236 Perkara Hukum | Litigation Cases
Material Information Regarding Investment,
Expansion, Divestment, Business Merger/ 236 Sanksi Administratif | Administrative Sanctions
Consolidation, Acquisition, and Debt/Capital 237 Akses dan Transparansi Informasi
Restructuring Access and Transparency of Information
166 Transaksi Material yang Mengandung 245 Kode Etik dan Budaya Perseroan
Benturankepentingan Dengan Pihak Afiliasi Dalam Code of Ethics and Corporate Culture
Rangka Menghasilkan Pendapatan Usaha dan
Dijalankan Secara Rutin 247 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/
Material Transactions Containing Conflict of atau Manajemen | Employee and/or Management
Interest with Affiliated Parties in Share Ownership Program
the Framework of Generating Business Revenue
and Routinely Carried Out 247 Sistem Pelaporan Pelanggaran | Whistleblowing
System
168 Transaksi Material Yang Mengandung Benturan
250 Kebijakan Antikorupsi | Anti-Corruption Policy
Kepentingan Dengan Pihak Berelasi
Material Transactions Containing Conflict of 251 Praktik Bad Governance | Bad Governance Practice
Interest with Related Parties
251 Kepatuhan terhadap Pedoman Tata Kelola Perusahaan
168 Pengaruh Perubahan Regulasi Pemerintah Efek: POJK No. 57/POJK.04/2017 | Compliance to The
terhadap Perseroan Securities Corporate Governance Guidelines: POJK No.
The Effect of Amendment in Government 57/POJK.04/2017
Regulation toward The Company
252 Implementasi Prinsip-prinsip GCG di Perseroan
173 Perubahan Standar Akuntansi Keuangan Tahun Implementation of Corporate Governance
2023 Guidelines for Public Company
Changes in Financial Accounting Standards in 2023
174 Tata Kelola Perusahaan 266 Laporan Keberlanjutan
Sustainability Report
Good Corporate Governance
268 Tentang Laporan Keberlanjutan
176 Komitmen Penerapan GCG About Sustainability Report
Commitment to GCG Implementation
274 Ikhtisar Kinerja Keberlanjutan
177 Dasar Penerapan GCG | Basic Implementation of Sustainability Performance Overview
GCG
275 Tata Kelola Keberlanjutan | Sustainability Govern-
179 Prinsip-Prinsip Dasar GCG | Basic Principles of GCG ance
182 Infrastruktur dan Mekanisme GCG 281 Kinerja Keberlanjutan | Sustainability Performance
GCG Infrastructure and Mechanism
282 Aspek Ekonomi | Economic Aspect
183 Rapat Umum Pemegang Saham (“RUPS”)
General Meeting of Shareholders (“GMS”) 282 Aspek Lingkungan Hidup | Environmental Aspects
190 Direksi | Board of Directors 285 Aspek Sosial | Social Aspects
196 Penilaian Kinerja Komite di Bawah Direksi Tahun 286 Dukungan Berkelanjutan kepada Seluruh Karyawan
2023 | Performance Assessment of Committees Continuous Support to All Employees
under The Board of Directors in 2023
291 Kinerja Sosial: Dukungan Berkelanjutan kepada
197 Dewan Komisaris | Board of Commissioners Nasabah dan Masyarakat | Social Performance:
Continuous Support to Customers and The
203 Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Direksi Community
Performance Assessment of The Board of
Commissioners and Board of Directors 295 Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan
Sustainable Financial Products and/or Services
204 Prosedur Nominasi, Serta Kebijakan Remunerasi
Dewan Komisaris dan Direksi 300 Lembar Umpan Balik | Feedback Form
Nomination Procedure, as well as Remuneration
Policy of The Board of Commissioners and Board
206
of Directors
Kebijakan Keberagaman Komposisi Dewan
301 Laporan Keuangan
Financial Statements
Komisaris dan Direksi | Composition Diversity
for The Board of Commissioners and Board of
Directors
207 Pengungkapan Hubungan Afiliasi Anggota Dewan 422 Referensi SEOJK Nomor 16/SEOJK.04/2021:
Komisaris, Direksi, dan Pemegang Saham Utama Laporan Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik
Disclosure of Affiliation with Members of The SEOJK No. 16/SEOJK.04/2021:
Board of Commissioners, The Board of Directors, Annual Report of Public Company
and Majority Shareholders 441 POJK NO.51/POJK.03/2017
209 Komite Audit | Audit Committee 444 Indeks GRI Standards
GRI Standards Index
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 3
Page 6
PENCAPAIAN 2023
2023 Achievements
396,67
Pendapatan Usaha
138,01
Laba Tahun Berjalan
Revenues Profit for the Year
menurun 46,01% dari tahun sebelumnya
turun 23,43% dari sebesar Rp518,04 miliar pada 2022
sebesar Rp255,62 miliar.
decreased by 23.43% from Rp518.04 billion in 2022
decreased by 46.01% from the previous year of
Rp255.62 billion.
Nilai transaksi efek ekuitas tahun Pada tahun 2023, Perseroan menerima
2023 sebesar Rp55,28 triliun atau mandat sebagai Penjamin Pelaksana
turun 44,51% dari tahun sebelumnya Emisi Efek (Lead Underwriter) atas
dan menghasilkan pendapatan 3 (tiga) Penawaran Umum Perdana
Komisi Perantara Pedagang Efek
Saham, yaitu PT Citra Buana Prasida
sebesar Rp68,40 miliar atau turun
Tbk (CBPE), PT MPX Logistics
42,73%.
International Tbk (MPXL) dan PT
Perlayaran Kurnia Lautan Semesta
The total value of equity securities
Tbk (KLAS) dengan total nilai emisi
transactions in 2023 dropped by
Rp162,753 miliar dan membukukan
44.51% to Rp55.28 trillion and
pendapatan penjaminan emisi Rp5,06
generated Revenue from Brokerage
miliar atau tumbuh 171,22% dari tahun
Commissions of Rp68.40 billion, a
sebelumnya. .
decrease of 42.73%.
The Company was appointed as Lead
Underwriter for three (three) Initial
Public Offerings in 2023, including PT
Citra Buana Prasida Tbk (CBPE), PT MPX
Entitas Anak - PT Panin Asset
Logistics International Tbk (MPXL) and
Management (“PaninAM”)
PT Perlayaran Kurnia Lautan Semesta
mengelola 74.939 akun nasabah
Tbk (KLAS) with a total issuance value
dengan total Dana Kelolaan Rp15,36
of Rp162.753 billion and recorded
triliun atau naik 3,85% dari tahun
Underwriting Income of Rp5.06 billion
sebelumnya dan menghasilkan
or grew 171.22% from the previous year.
pendapatan jasa manajer investasi
Rp193,88 miliar atau tumbuh 11,19%.
The Company’s Subsidiary, PT Panin Perseroan membukukan rata-rata
Asset Management (“PaninAM”), Pembiayaan Nasabah Rp718,02 miliar
managed 74,939 customer accounts dan menghasilkan pendapatan bunga
with total Assets Under Management Rp111,64 miliar atau tumbuh 1,70%
(AUM) of Rp15.36 trillion or rose dibandingkan tahun sebelumnya.
3.85% and generated Income from
Investment Manager of Rp193.88 The Company recorded
billion or rose 11.19%. an average Customer Financing
of Rp718.02 billion and generated
Interest Income of Rp111.64 billion or an
increase of 1.70% over last year.
4 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 7
IKHTISAR BISNIS DAN KEBERLANJUTAN
Business Summary and Sustainability
Aspek Ekonomi Aspek Sosial
Economic Aspect Social Aspect
Rp 55,28 triliun | trillion
Sepanjang 2023, nilai transaksi saham 2.332 akun | accounts
nasabah melalui aplikasi POST Mobile Jumlah Akun Baru: 2.332 akun
mencapai Rp55,28 triliun.
Number of New Accounts: 2,332 accounts
The transaction value of customer shares
through the POST Mobile application
reached Rp55.28 trillion in 2023.
44.44 orang | people
Jumlah Nasabah Retail Baru: 44.446 orang
Aspek Lingkungan Hidup Number of New Retail Customers: 44,446
people
Environmental Aspects
540
Rp 749,07 juta | million
Jumlah Nasabah Institusi/
Korporasi Baru: 540
Biaya Penggunaan Energi Listrik: Rp749,07 juta Number of New Institutional/
Electricity Usage Expense: R749.07 million Corporate Customers 540
316 orang | people
Rp 10,99 juta | million Jumlah Karyawan: 316 orang
Number of Employees: 316 people
Biaya Penggunaan Air: Rp15,08 juta
93
Water Usage Expense: Rp15.08 million
orang | people
Rp 19,85 juta | million
Jumlah Karyawan Perempuan: 93
Number of Female Employees: 93 people
Biaya Penggunaan Kertas: Rp19,85 juta
Paper Usage Expense: Rp19.85 million
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 5
Page 8
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
IKHTISAR KEUANGAN
Financial Highlights
Angka-angka pada seluruh tabel dan grafik dalam Laporan Tahunan ini menggunakan notasi Numerical notations in all tables and graphs in this Annual Report are in Bahasa Indonesia
Bahasa Indonesia
Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian
Consolidated Statement of Financial Position
(Dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain/In billion Rupiah, unless otherwise stated)
Uraian 2023 2022 2021 2020 2019 Description
Jumlah Aset 2.235,13 2.102,24 2.054,79 2.966,07 2.366,18 Total Assets
Jumlah Liabilitas 668,94 501,70 598,64 1.596,57 1.014,49 Total Liabilities
Ekuitas yang diatribusikan 1.523,28 1.564,17 1.426,54 1.345,83 1.330,29 Equity attributable to
kepada pemilik entitas induk the owners of the parent
Jumlah Ekuitas 1.566,18 1.600,53 1.456,15 1.369,50 1.351,69 Total Equity
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Konsolidasian
Consolidated Statements of Profit or Loss and Other Comprehensive Income
(Dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain/In billion Rupiah, unless otherwise stated)
Uraian 2023 2022 2021 2020 2019 Description
Pendapatan Usaha 396,66 518,04 424,23 334,29 405,83 Revenue
Laba usaha 173,84 293,57 196,53 132,34 200,29 Operating profit
Laba Sebelum Pajak Penghasilan 170,45 294,50 199,10 113,54 160,53 Profit before income tax
Laba Tahun Berjalan: 138,01 255,63 157,80 85,71 128,51 Profit for the Year
Pendapatan/(Beban) 6,49 2,32 3,57 (0,40) Other Comprehensive Income/
Komprehensif Tahun Berjalan 0,53 (Expense)
Jumlah Laba Komprehensif 144,51 257,95 158,33 89,28 128,11 Total Comprehensive Income for
Tahun Berjalan the Year
Laba yang dapat diatribusikan 130,42 248,37 151,66 83,60 127,44 Profit attributable to owners of
kepada pemilik entitas induk the parent
Laba yang dapat diatribusikan 7,59 7,26 6,13 2,11 1,07 Profit attributable to non-
kepada kepentingan non- controlling interests
pengendali
Jumlah laba komprehensif yang 136,96 250,70 152,17 87,00 127,09 Total comprehensive income
dapat diatribusikan kepada attributable to owners of the
pemilik entitas induk parent
Jumlah laba komprehensif yang 7,54 7,25 6,16 2,28 1,02 Total comprehensive income
dapat diatribusikan kepada attributable to non-controlling
kepentingan non-pengendali interests
Jumlah saham beredar 711,43 711,43 714,58 714,58 714,58 Total outstanding shares (million
(juta lembar) shares)
Laba per saham dasar (Rp)*** 183,32 347,86 212,25 116,99 178,34 Basic earnings per share (Rp)***
6 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 9
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Perhitungan Rasio-Rasio
Calculation of Ratios
Uraian 2023 2022 2021 2020 2019 Description
RASIO PERTUMBUHAN (%) GROWTH RATIO
Jumlah aset 6,32 2,31 (30,72) 25,35 4,60 Total assets
Jumlah liabilitas 33,34 (16,19) (62,50) 57,38 5,07 Total liabilities
Ekuitas* (2,15) 9,92 6,33 4,24 4,39 Equity*
Jumlah pendapatan usaha (-23,43) 22,11 26,91 (17,63) 8,22 Total revenues
Laba usaha (40,78) 49,38 48,50 (33,93) 28,87 Operating profit
Laba bersih** (46,01) 62,00 84,11 83,60 50,65 Net income**
RASIO PROFITABILITAS (%) PROFITABILITY RATIO
Laba usaha terhadap 43,83 56,67 46,33 39,59 48,42 Operating profit margin
pendapatan (margin laba usaha)
Laba bersih terhadap 34,79 49,35 37,20 25,01 31,50 Net profit margin**
pendapatan (margin laba
bersih)**
Laba bersih terhadap rata-rata 6,36 12,30 6,29 3,14 5,51 Return on average assets
aset (imbal hasil aset) (ROAA)
Return on average equities 8,72 16,73 11,17 6,25 9,78 Laba bersih terjadap rata-rata
(ROAE) ekuitas (imbal hasil ekuitas)*
RASIO SOLVABILITAS (X) SOLVABILITY RATIO
Rasio lancar 332,29 4,34 3,57 1,83 2,29 Current assets
Jumlah liabilitas terhadap 42,71 0,31 0,41 1,19 0,76 Total Debt to Equity*
ekuitas*
Jumlah liabilitas terhadap jumlah 29,93 0,23 0,29 0,54 0,43 Total Debt to Total Assets
aset
Modal kerja bersih disesuaikan 803,49 881,61 807,12 771,72 685,34 Net adjusted Working Capital
(Rp miliar) (Rp Billion)
*
Ekuitas adalah ekuitas yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk
**
Laba bersih adalah laba tahun berjalan yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk
***
Laba per saham dihitung berdasarkan laba tahun berjalan yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk. Jumlah saham telah disesuaikan setelah adanya pemecahan nilai
nominal saham pada tahun 2002 dan 2008, dividen saham tahun 2004 serta pembelian kembali saham tahun 2015 dan 2022.
*
Equity means equity attributable to equity holders of the parent company.
**
Net profit means net profit for the year attributable to equity holders of the parent company.
***
Earnings per share calculated from net profit attributable to equity holders of the parent company. The number of shares has been adjusted to the stock split of the par value
per share in 2002 and 2008, the share dividend in 2004, and also share buyback in 2015 and 2022.
Marjin Laba Bersih Imbal Hasil Ekuitas (ROAE)
Net Profit Margin Return on Average Equities
(%) (%)
49,35 16,73
37,20
34,79 11,17
31,50
9,78
25,01 8,72
6,25
2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 7
Page 10
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Jumlah Aset Jumlah Ekuitas
Total Assets Total Equity
Rp Miliar | Rp Billion Rp Miliar | Rp Billion
2.966 1.600
1.566
2,366
2.235
2.054 2.102
1.456
1.370
1.352
2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023
Pendapatan Usaha Laba Usaha Laba Bersih
Revenues Operating Profit Net Profit
Rp Miliar | Rp Billion Rp Miliar | Rp Billion Rp Miliar | Rp Billion
518 293 256
424
406 396
200 196
334 158
173
138
129
132
86
2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023 2019 2020 2021 2022 2023
IKHTISAR SAHAM
Shares Highlights
Pada awal 2023, saham Perseroan dengan ticker In early 2023, the Company’s shares with ticker code
code: “PANS” yang tercatat di Bursa Efek Indonesia “PANS,” which were listed on the Indonesia Stock
(BEI) dibuka pada level 1.920 dan ditutup di level Exchange (IDX), opened at the level of 1,920 and closed
1.615 di akhir tahun. Sementara itu, IHSG ditutup pada at the level of 1,615 by the end of the year. Meanwhile,
level 7.272,80 pada perdagangan terakhir tahun the JCI closed at the level of 7,272.80 in the last trade of
2023, sehingga secara year to date (ytd), performa 2023, so that year to date (ytd), the JCI’s performance
IHSG mencatatkan kenaikan 6,16% dibandingkan recorded an increase of 6.16% compared to the closing
level penutupan IHSG pada akhir 2022 yang berada level of the JCI at the end of 2022, which was in the
di posisi 6.850,62. position of 6,850.62.
8 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 11
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
HARGA DAN VOLUME TRANSAKSI SAHAM PER TRIWULAN DI BEI
Price and Volume of Shares Transactions Per Quarter on The IDX
Harga Saham (Rp) Volume Perdagangan Jumlah Saham Beredar
Stock Price (Rp) Kapitalisasi Pasar
Triwulan (Lembar Saham) (Lembar Saham) Number
(Rp)
Quarter Tertinggi Terendah Penutupan Trading Volume of Outstanding Shares
Market Capitalization (Rp)
Highest Lowest Closing (Shares) (Shares)
Tahun 2023 | 2023 Year
Q1 1.920 1.770 1.790 8.599.300 720.000.000 1.288.800.000.000
Q2 1.930 1.705 1.915 15.672.100 720.000.000 1.378.800.000.000
Q3 2.020 1.715 1.715 30.121.100 720.000.000 1.234.800.000.000
Q4 1.720 1.555 1.615 12.750.000 720.000.000 1.162.800.000.000
Tahun 2022 | 2022 Year
Q1 1.365 1.240 1.365 12.398.500 720.000.000 982.800.000.000
Q2 1.600 1.340 1.500 17.521.300 720.000.000 1.080.000.000.000
Q3 1.920 1.420 1.695 52.314.800 720.000.000 1.220.400.000.000
Q4 2.090 1.755 1.920 19.028.300 720.000.000 1.382400.000.000
Tahun 2021 | 2021 Year
Q1 1.740 1.140 1.175 114.424.800 720.000.000 846.000.000.000
Q2 1.505 1.155 1.495 19.853.000 720.000.000 1.076.400.000.000
Q3 1.530 1.230 1.280 17.390.400 720.000.000 921.600.000.000
Q4 1.440 1.255 1.275 14.957.400 720.000.000 918.000.000.000
Tahun 2020 | 2020 Year
Q1 1.425 625 740 6.085.200 720.000.000 533.000.000.000
Q2 1.425 625 1.015 39.816.000 720.000.000 731.000.000.000
Q3 1.425 625 740 48.345.800 720.000.000 533.000.000.000
Q4 1.425 625 1.285 35.123.200 720.000.000 925.000.000.000
Tahun 2019 | 2019 Year
Q1 1.640 1.345 1.380 993.600 720.000.000 993.600.000.000
Q2 1.640 1.300 1.445 2.545.700 720.000.000 1.040.400.000.000
Q3 1.750 1.300 1.545 738.800 720.000.000 1.112.400.000.000
Q4 1.750 1.300 1.425 752.700 720.000.000 1.026.000.000.000
PERGERAKAN HARGA SAHAM PANS DI BURSA EFEK INDONESIA (Rp)
Price Movement of PANS at the Indonesia Stock Exchange (Rp)
2.500
2.000
1.920
1.615
1.500
1.000
500
0
02
2
02
3
02
3 23 23 23 23 23 21 23 23 23 23
c-2 n-2 b-2 20 20 20 -20 20 -20 -20 20 -20 -20
e Ja e Mar- pr- ay- J un - J ul- A ug ep O ct- ov ec
30-D 31- 28-F 31- 3 0-A 31-
M
30
- 3 1 31 -
30
- S
31 -
30
- N
31-
D
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 9
Page 12
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KEBIJAKAN DIVIDEN
Dividend Policy
Kebijakan pembagian dividen Perseroan senantiasa The Company’s dividend distribution policy always
mempertimbangkan kemampuan keuangan perusahaan takes into account the company’s financial capacity and
dan berdasarkan keputusan yang diambil dalam Rapat is determined by the resolutions of the resolutions of the
Umum Pemegang Saham. General Meeting of Shareholders.
PEMBAGIAN DIVIDEN DALAM 5 (LIMA) TAHUN DIVIDEND DISTRIBUTION WITHIN THE LAST 5
TERAKHIR (FIVE) YEARS
Rasio Saham Beredar
Jenis Tanggal Jumlah Dividen Laba Bersih Dividen per
Pembayaran (juta saham)*
Tahun Dividen Pembayaran (Rp miliar) (Rp miliar) Saham (Rp)
Dividen (%) Outstanding
Year Types of Distribution Total Dividend Net Profit Dividend per
Dividen Payout Shares
Dividend Date (Rp billion) (Rp billion) Shares (Rp)
Ratio (%) (million shares)*
2018 Final 25-07-2019 71,45 84,59 84,47 714,58 100,00
2019 Final 23-07-2020 71,45 127,83 55,90 714,58 100,00
2020 Final 26-08-2021 71,45 83,60 85,47 714,58 100,00
2021 Final 03-08-2022 107,19 157,80 67,93 714,58 150,00
2022 Final 18-08-2023 177,86 255,63 69,58 711,43 250,00
Catatan | Notes:
*
Jumlah Saham telah disesuaikan akibat adanya pemecahan nilai nominal saham tahun 2002 dan 2008, dividen saham tahun 2004
serta pembelian kembali saham tahun 2015 dan 2022.
**
Dividen final untuk tahun buku 2023 belum ditentukan.
*
The number of shares has been adjusted due to stock split in 2002 and 2008, share dividends in 2004, and share buybacks in 2015 and 2022.
**
Final dividend for the 2023 financial year has not been determined.
Pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022, Perseroan As of December 31, 2023, and 2022, the Company
secara bertahap telah membentuk cadangan umum has gradually established general reserves of
masing-masing sebesar Rp7.929.684.302 dan Rp7.929.684.302 and Rp7.729.684.302, respectively.
Rp7.729.684.302.
Pembentukan penyisihan tersebut mengacu pada The establishment of the allowance refers to the
ketentuan Undang-Undang No. 40 tahun 2007 tentang provisions of Law No. 40 of 2007 concerning Limited
Perusahaan Terbatas yang mengharuskan seluruh Liability Companies, which require all companies to make
perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan provision for general reserves of at least 20% of the total
umum sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang issued and fully paid capital. However, the time period
ditempatkan dan disetor penuh. Namun, tidak ditentukan for the formation of the allowance was not determined.
jangka waktu untuk pembentukan penyisihan tersebut.
KEBIJAKAN SUSPENSI, DELISITING, DAN
RELISTING SAHAM
Suspension, Delisting, and Relisting Shares Policy
Kebijakan pembagian dividen Perseroan senantiasa The Company’s dividend distribution policy always
mempertimbangkan kemampuan keuangan perusahaan takes into account the company’s financial capacity and
dan berdasarkan keputusan yang diambil dalam Rapat is determined by the resolutions of the resolutions of the
Umum Pemegang Saham. General Meeting of Shareholders.
10 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 13
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PERISTIWA PENTING
Event Highlights
Certificate of Registration
INFORMATION SECURITY MANAGEMENT SYSTEM - ISO/IEC 27001:2013
This is to certify that: PT Panin Sekuritas Tbk
Gedung Bursa Efek Indonesia
Tower II Suite 1705
Jl. Jendral Sudirman Kav. 52-53
Jakarta selatan 12190
Indonesia
Holds Certificate No: IS 793198
and operates an Information Security Management System which complies with the requirements of ISO/IEC
27001:2013 for the following scope:
The Information Security Management System for KYC process on opening of securities
accounts online application.
This is accordance with Statement of Applicability (SOA) No. KM/SMKI/A4.2/III/2023 revision 1
dated March 01, 2023.
For and on behalf of BSI:
Emmanuel Herve, Managing Director, ASEAN
Original Registration Date: 2023-08-31 Effective Date: 2023-08-31
Latest Revision Date: 2023-08-31 Expiry Date: 2025-10-31
Page: 1 of 1
This certificate was issued electronically and remains the property of BSI and is bound by the conditions of contract.
An electronic certificate can be authenticated online.
Printed copies can be validated at www.bsi-global.com/ClientDirectory or telephone +62 21 806 49 600 or +62 21 227 678 09.
Further clarifications regarding the scope of this certificate and the applicability of ISO/IEC 27001:2013 requirements may be obtained by consulting the
organization.
This certificate is valid only if provided original copies are in complete set.
Indonesia Headquarters: Talavera Office Suite 20th Floor, Suite #01-06 Jl. TB Simatupang Kav. 22 - 26, Cilandak,
Jakarta Selatan , DKI Jakarta 12430, Indonesia. Tel: +62 21 2276 7809 ; +62 21 8064 9600 Fax: +62 21 2276 8271
A Member of the BSI Group of Companies.
Perseroan Telah Menerima The Company Has Obtained
ISO 27001:2013 ISO 27001:2013
Sistem Manajemen Keamanan Information Security
Informasi (SMKI) Management System (ISMS)
Perseroan berhasil menerima The Company has successfully
ISO 27001:2013 dan obtained ISO 27001:2013
sudah menerapkan sistem and has implemented
manajemen keamanan an information security
informasi. SMKI ini di rancang management system. In
untuk melindungi berbagai this ISMS, various data
data dan aset informasi dari and information assets are
kemungkinan Keamanan protected from possible
Informasi. information security threats.
Perubahan Logo POST POST logo change
Bertepatan dengan ulang In celebration of PT Panin
tahun PT Panin Sekuritas Tbk Sekuritas Tbk’s 34th
ke-34, Perseroan anniversary, the Company
mengumumkan kepada revealed changes to its POST
publik, perubahan logo POST (Panin Online Stock Trading)
(Panin Online Stock Trading).
logo. Keeping the Company’s
Perubahan logo tersebut
vision and mission in mind,
merupakan bagian dari
the logo change represents
komitmen Perseroan untuk
terus mengedepankan kualitas, the Company’s commitment
menjaga integritas, serta to uphold quality, maintain
mengingkatkan kepuasaan integrity, and increase
pelangan sejalan dengan visi customer satisfaction.
misi Perseroan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 11
Page 14
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kegiatan Lainnya oleh
Perseroan pada Tahun 2023
Other Activities by the Company in 2023
2023 2023
Januari Februari
January February
Judul: Title: Judul: Title:
Pantau Invetasi Pasar Modal Monitor Capital Market Ekonomi Indonesia 2023 Pasca The Indonesian Economy in
dan Ikut RUPS Online dalam Investments and Took Part in Inflasi AS dan Pemilu 2024 2023 Post-US Inflation and the
Satu Genggaman Online GMS in One Hand Indonesia 2024 Indonesian Election
Kegiatan: Activities: Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas bekerja Panin Sekuritas bekerja Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas conducted
sama dengan KSEI dalam sama dengan KSEI dalam kegiatan webinar seputar a webinar event regarding
menyosialisasikan RUPS Online menyosialisasikan RUPS Online update market untuk market updates to provide
yang menawarkan kemudahan yang menawarkan kemudahan memberikan gambaran kepada current market conditions for
dan kenyamanan kepada para dan kenyamanan kepada para Nasabah Panin Sekuritas dan Panin Sekuritas customers and
nasabah dan calon nasabah. nasabah dan calon nasabah. Calon Nasabah Panin Sekuritas prospective Panin Sekuritas
seputar kondisi market saat ini. customers.
Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin Platform: Platform:
Sekuritas Sekuritas Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
2023 2023
Maret April
March April
Judul: Title: Judul: Title:
Market Update 2023 Bersama Market Update 2023 with Update Emiten – Cuan TLKM Update Emiten – Cuan TLKM
Bapak Rudiyanto Mr Rudiyanto di 2023, Masih Ada Gak Ya? di 2023, Masih Ada Gak Ya?
Kegiatan: Activities: Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas conducted Panin Sekuritas bekerja Panin Sekuritas, in
kegiatan webinar seputar a webinar event regarding sama dengan TLKM untuk collaboration with TLKM, to
update market untuk market updates to provide memberikan informasi provide information on the
memberikan gambaran kepada current market conditions for perkembangan perusahaan TLKM company’s development
Nasabah Panin Sekuritas dan Panin Sekuritas customers and TLKM bagi nasabah Panin for Panin Sekuritas customers
Calon Nasabah Panin Sekuritas prospective Panin Sekuritas Sekuritas dan Calon Nasabah and prospective Panin
seputar kondisi market saat ini. customers. Panin Sekuritas untuk Sekuritas customers to help
meberikan gambaran apakah them determine if the shares
Platform: Platform: saham yang sudah dipilih ini selected are good and fit the
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin sudah baik dan sesuai dengan customer’s requirements.
Sekuritas Sekuritas kriteria nasabah itu sendiri.
Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin YouTube and Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
12 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 15
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2023 2023
Mei Juni
May June
Judul: Title: Judul: Title:
Angin Segar IHSG & Strategi Angin Segar IHSG & Strategi Emiten Update – Prospek Issuer Update – ADHI’s
Investasi 2023 Investasi 2023 ADHI Pasca Right Issue Prospects Post Rights Issue
Kegiatan: Activities: Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted Panin Sekuritas bekerja Panin Sekuritas, in
update market untuk market updates to provide sama dengan ADHI untuk collaboration with ADHI,
memberikan arahan dan direction and information memberikan informasi to provide information on
informasi bagi investor agar for investors to keep them mengenai perkembangan ADHI’s development for
mereka mengetahui update informed regarding current perusahaan ADHI bagi Panin Sekuritas customers
seputar pasar modal yang capital market conditions. nasabah dan Calon and prospective customers
sedang terjadi saat ini. Nasabah Panin Sekuritas to help them decide whether
untuk membantu mereka the shares they have chosen
Platform: Platform: mendapatkan gambaran are good and meet their own
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin apakah saham yang sudah criteria.
Sekuritas Sekuritas dipilih ini sudah baik dan
sesuai dengan kriteria nasabah
itu sendiri.
Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin YouTube and Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
2023 2023
Juli Agustus
July August
Judul: Title: Judul: Title:
Belajar Dari Investasi Jalanan Belajar Dari Investasi Jalanan UU Kesehatan Disahkan, Belajar Dari Investasi Jalanan
Bersama Parahita Irawan & Bersama Parahita Irawan & Saham Apa Yang Menarik? Bersama Parahita Irawan &
Vimalasari Vimalasari Vimalasari
Kegiatan: Activities: Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas Mengadakan Panin Sekuritas organized a Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted
Kegiatan Sekolah Pasar Capital Market School event update market untuk market updates to provide
Modal untuk membagikan to teach us how to invest and memberikan arahan dan direction and information
bagaimana kita harus berani get started. The objective of informasi bagi investor agar for investors to keep them
berinvesati dan bagai mana this activity was to provide mereka mengetahui update informed regarding current
cara memualainya. Kegiatan training and learning to Panin seputar pasar modal yang capital market conditions.
ini bertujuan untuk meberikan Sekuritas customers from all sedang terjadi saat ini.
pelatihan dan pembelajaran walks of life.
pada nasabah Panin Sekuritas Platform: Platform:
dari semua kalangan. Youtube dan Zoom Panin YouTube and Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 13
Page 16
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
2023 2023
September Oktober
September October
Judul: Title: Judul: Title:
Dampak Evergrande Terhadap The Impact of Evergrande on Market Update & Peluang Di Market Update & Opportunity
IHSG the JCI Tahun 2023 in 2023
Kegiatan: Activities: Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted
update market untuk market updates to provide update market untuk market updates to provide
memberikan arahan dan direction and information memberikan arahan dan direction and information
informasi bagi investor agar for investors to keep them informasi bagi investor agar for investors to keep them
investor mengetahui update informed regarding current investor mengetahui update informed regarding current
seputar pasar modal yang capital market conditions. seputar pasar modal yang capital market conditions.
sedang terjadi saat ini. sedang terjadi saat ini.
Platform: Platform: Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas Sekuritas Sekuritas
2023
Oktober
October
Judul: Title:
Kegiatan yang Dilakukan Activities Carried Out by the
Perseroan pada Tahun 2023 Company in 2023
Kegiatan: Activities:
Perseroan telah meresmikan The Company have reopened
kembali Galeri Investasi yang the investment gallery in
bekerja sama dengan Bursa collaboration with the West
Efek Indonesia Sumatra Sumatra Indonesia Stock
barat. Tujuan ini dapat Exchange. With this goal,
saling memberikan manfaat all parties can reap mutual
bagi semua pihak sehingga benefits, ensuring that
penyebaran informasi pasar capital market information
modal tepat sasaran serta is disseminated accurately
dapat memberikan manfaat and optimally to students,
yang optimal bagi Mahasiswa, economic practitioners,
Praktisi Ekonomi, Investor, investors, and capital market
dan Pengamat Pasar Modal observers, as well as the
maupun Masyarakat umum di general public.
daerah.
14 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 17
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2023 2023
November Desember
November Desember
Judul: Title: Judul: Title:
Arah IHSG Di Tengah JCI Direction amidst Global Mencari Cuan Di Tahun 2023 Mencari Cuan Di Tahun 2023
Optimisme dan Ketidakpastian Optimism and Uncertainty
Global Kegiatan: Activities:
Panin Sekuritas mengadakan Panin Sekuritas held webinar
Kegiatan: Activities: kegiatan webinar dan ngobrol- activities and casual chats
Panin Sekuritas melakukan Panin Sekuritas conducted ngobrol santai seputar regarding the joys and sorrows
update market untuk market updates to provide kegiatan akhir tahun 2023 of making money by the end
memberikan arahan dan direction and information tentang bagaimana suka of 2023 in order to motivate
informasi bagi investor agar for investors to keep them dan duka mencari cuan di our customers and listeners for
investor mengetahui update informed regarding current tahun 2023 untuk menjadi the upcoming year 2024..
seputar pasar modal yang capital market conditions. motivasi baik bagi nasabah
sedang terjadi saat ini. dan pendengar di tahuan baru
2024.
Platform: Platform:
Youtube dan Zoom Panin Youtube dan Zoom Panin Platform: Platform:
Sekuritas Sekuritas Youtube dan Zoom Panin YouTube and Zoom Panin
Sekuritas Sekuritas
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 15
Page 18
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Peristiwa Penting dari PT Panin Asset Managenent
Selama Tahun 2023
Significant Events from PT Panin Asset Managenent During 2023
PT Panin Asset Management Telah PT Panin Asset Management Telah
Menerima Menerima
ISO 27001:2013 Sistem Manajemen ISO 9001:2015 Sistem Manajemen Mutu
ISO/IEC 27001:2013
Keamanan Informasi (SMKI) (SMU)
INFORMATION SECURITY MANAGEMENT SYSTEMS
This is to certify, that:
PT Panin Asset Management berhasil PT Panin Asset Management berhasil
Yessiva, S.T., M.B.A.
President Director
Yessiva, S.T., M.B.A.
menerima ISO 27001:2013 dan sudah menerima ISO 9001:2015 dan sudah
President Director
MENT SYSTEMS
menerapkan sistem manajemen keamanan menerapkan sistem manajemen mutu.
informasi. SMKI ini di rancang untuk SMU ini di rancang untuk meningkatkan
melindungi berbagai data dan asset performa perusahaan, meningkatkan
informasi dari kemungkinan Keamanan kepercayaan nasabah dan meningkatkan
Informasi. daya saing.
PT Panin Asset Management Has PT Panin Asset Management Has
Obtained ISO 27001:2013 Information Obtained ISO 9001:2015 Quality
Security Management System (ISMS) Management System (QMS)
PT Panin Asset Management has PT Panin Asset Management has
successfully obtained ISO 27001:2013 successfully received ISO 9001:2015 and
and has implemented an information has implemented a quality management
security management system. This ISMS
system. This SMU is designed to improve
is designed to protect various data
company performance, increase customer
and information assets from possible
Information Security. trust and increase competitiveness.
PT Panin Asset Management Telah Menerima PT Panin Asset Management Telah Menerima
Penghargaan “Best Investment Manager tahun 2023” Penghargaan “Asset Management With Outstanding
dari Investortrust dan Invovesta untuk ketagori saham Performance in Equity Fund dari CNBC Indonesia
IDR periode 1 tahun dan 5 tahun. Awards tahun 2023”.
PT Panin Asset Management has received the PT Panin Asset Management has obtained the “Asset
“Best Investment Manager 2023” award from Investortrust Management With Outstanding Performance in Equity
and Invovesta for the IDR share category for 1 year and Fund” award from the 2023 CNBC Indonesia Awards.
5 year periods.
16 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 19
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
Menerima Penghargaan dari Received Award from Edvisor.id for
Edvisor.id Untuk Produk Reksa Mutual Fund Products, as follows:
Dana, sebagai berikut :
1. Panin Dana Infrastruktur 1. Panin Dana Infrastruktur
Bertumbuh sebagai Reksa Dana Bertumbuh as the Best Mutual
Terbaik 2023 kategori Saham Fund 2023 in the AUM Share
AUM Antara Rp500-Rp100 Miliar Category Between Rp500-Rp100
Periode 5 Tahun – Non Syariah Billion for 5 Year Period – Non-
Sharia
2. Panin Dana Likuid Syariah sebagai 2. Panin Dana Likuid Syariah as the
reksa dana terbaik 2023 untuk best mutual fund 2023 for the
kategori Pasar Uang AUM Antara Money Market category AUM
Rp50 – Rp100 Miliar Periode 3 Between Rp50 – Rp100 Billion 3
Tahun – Non Syariah Year Period – Non-Sharia
3. Panin Dana Teladan sebagai reksa 3. Panin Dana Teladan as the best
dana terbaik 2023 untuk kategori mutual fund 2023 for the AUM
Saham AUM di atas Rp1 Triliun Share category above Rp1 Trillion
Periode 5 Tahun – Non Syariah for 5 Year Period – Non-Sharia
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 17
Page 20
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kegiatan Lainnya oleh PaninAM pada Tahun 2023
Other Activities by PaninAM in 2023
2023 2023
Januari Februari
January February
Judul: Title: Judul: Title:
Investment Strategy 2023 Investment Strategy 2023 Strategi Meraih Cuan Investasi Strategy to Achieve Capital
Pasar Modal Market Investment Profits
Kegiatan: Activities:
Panin Asset Management Panin Asset Management, in Kegiatan: Activities:
berkolaborasi dengan Indonesia collaboration with Indonesia Panin Asset Management Panin Asset Management in
Investment Education (IIE) Investment Education berkolaborasi dengan collaboration with Indonesia
untuk mengadakan webinar (IIE), to hold a webinar on Indonesia Investment Investment Education
melalui platform Instagram Live investment strategies in 2023 Education (IIE) untuk (IIE) to hold a webinar on
dan Zoom untuk membahas via Instagram Live and Zoom mengadakan webinar melalui investment strategies in 2023
strategi investasi di tahun 2023. platforms. platform Instagram Live via Instagram Live and Zoom
dan Zoom untuk membahas platforms.
strategi investasi di tahun
2023.
18 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 21
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2023 2023
Maret Maret
March March
Judul: Judul:
Quarterly Market Outlook Q2/2023 Seminar Ahli Waris– Inheritance
Preservation
Kegiatan:
Panin Asset Management ISO/IEC 27001:2013 Kegiatan:
berkolaborasi dengan Panin INFORMATION SECURITY MANAGEMENT SYSTEMS
This is to certify, that:
Panin Asset Management
Sekuritas Cabang Puri Niaga Yessiva, S.T., M.B.A.
President Director
mengundang Dr. Risen Yan Piter, S.H.
untuk memberikan market update Yessiva, S.T., M.B.A.
President Director sebagai pembicara dalam seminar
Q2/2023 untuk nasabah Puri Niaga MENT SYSTEMS
ini.
melalui platform youtube.
Title:
Title: Seminar on Heirs – Inheritance
Quarterly Market Outlook Q2/2023 Preservation
Activities: Activities:
Panin Asset Management, in Panin Asset Management invited Dr.
collaboration with Panin Sekuritas Risen Yan Piter, S.H. as a speaker at
Puri Niaga Branch, to provide this seminar.
Q2/2023 market updates for Puri
Niaga customers via the YouTube
platform.
2023 2023
April Mei
April May
Judul:
Seminar Ahli Waris Batch II –
Inheritance Preservation
Kegiatan:
Panin Asset Management
mengundang Dr. Risen Yan Piter, S.H.
sebagai pembicara dalam seminar
ini.
Title:
Batch II Heir Seminar – Inheritance
Preservation
Activities:
Panin Asset Management invited Dr.
Risen Yan Piter, S.H. as a speaker at
this seminar.
Judul:
GTO – PT Katadata
Kegiatan:
Panin Asset Management melakukan event goes to office ke PT
Katadata untuk kegiatan literasi dan inklusi keuangan.
Title:
GTO – PT Katadata
Activities:
Panin Asset Management held a goes to office event at PT
Katadata for financial literacy and inclusion activities.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 19
Page 22
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
2023 2023
Juni Agustus
June August
Judul:
Shariah Investment Week
Kegiatan:
Panin Asset Management
berpartisipasi dalam event BEI –
Shariah Investment Week yang
bertujuan untuk memberikan
edukasi pasar modal syariah di
Indonesia.
Title: Judul: Title:
Shariah Investment Week Webinar “Meraih Cuan Webinar on “Achieving
Maksimal Dengan Maximum Profit by Investing
Activities: Berinvestasi di Reksa Dana” in Mutual Funds” for BPJS
Panin Asset Management untuk karyawan BPJS Ketenagakerjaan employees
participated in the BEI – Shariah Ketenagakerjaan
Investment Week event which aims
to provide education on the sharia Kegiatan: Activities:
capital market in Indonesia. Panin Asset Management PT Panin Asset Management,
berkolaborasi dengan Panin in collaboration with BPJS
Sekuritas Cabang Puri Niaga Ketenagakerjaan, to provide
untuk memberikan market literacy about mutual
update Q2/2023 untuk fund products to BPJS
nasabah Puri Niaga melalui Ketenagakerjaan employees.
platform youtube.
2023 2023
September Oktober
September October
Judul:
Judul:
Webinar tentang Diversifikasi
CMSE 2023
Investasi Ketika Saham sedang
Turun
Kegiatan:
PT Panin Asset Management ikut
Kegiatan:
memeriahkan di HUT ke-46 Pasar
PT Panin Asset Management
Modal Indonesia dengan membuka
mengadakan webinar bersama
booth di Event CMSE 2023.
Indonesia Investment Education
(IIE)
Title:
CMSE 2023
Title:
Webinar on Diversifying Investments
Activities:
When Stocks are Down
PT Panin Asset Management
participated in enlivening the 46th
Activities:
Anniversary of the Indonesian
PT Panin Asset Management held a
Capital Market by opening a booth
webinar with Indonesia Investment
at the CMSE 2023 Event.
Education (IIE)
20 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 23
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2023 2023
Oktober November
October November
Judul: Title:
Priority Customer Gathering Priority Customer Gathering
Judul: Title: – BEI – BEI
Fin Expo 2023 Fin Expo 2023
Kegiatan: Activities:
Kegiatan: Activities: PT Panin Asset Management In 2023, PT Panin Asset
PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management dan BEI mengadakan Management and BEI
ikut terlibat di acara puncak was involved in the peak event priority customer gathering organized a priority customer
Bulan Inklusi Keuangan di of Financial Inclusion Month memberikan edukasi kepada gathering to educate Medan
2023 selama 4 (empat) hari di in 2023 for 4 (four) days in nasabah cabang Medan branch customers about
Jogjakarta. Jogjakarta. bagaimana strategi untuk investment strategies.
investasi di pasar modal di
2023.
2023
Desember
Desember
Judul: Title:
Jurus Dorong Pertumbuhan Steps to Encourage Mutual
Reksa Dana 2024 Fund Growth 2024
Kegiatan: Activities:
PT Panin Asset Management PT Panin Asset Management
berkolaborsi dengan ID TV di collaborates with ID TV on
acara Investor Market Today. the Investor Market Today
program.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 21
Page 24
LAPORAN MANAJEMEN Management Report 22 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 25
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 23
Page 26
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
LAPORAN DEWAN KOMISARIS
The Board of Commissioners’ Report
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
24 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 27
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pemegang saham yang terhormat,
Mengawali laporan ini, marilah kita panjatkan rasa syukur
ke hadirat Tuhan yang Maha Esa atas limpahan rahmat
dan karunia-Nya yang telah memampukan segenap
jajaran Dewan Komisaris menjalankan peran pengawasan
dan penasehatan yang optimal kepada Direksi dalam
memimpin jalannya pengurusan dan pengelolaan
Perseroan di tengah berbagai tantangan yang dihadapi.
Mewakili Dewan Komisaris lainnya, perkenankanlah
Menurut pandangan Dewan saya menyampaikan laporan hasil pengawasan Dewan
Komisaris, Perseroan belum Komisaris atas kinerja Direksi terkait pengelolaan
dapat menghasilkan kinerja
terbaiknya karena berbagai
Distinguished shareholders,
tantangan eksternal yang
To begin this report, we would like to express our
dihadapi di tahun 2023. gratitude to the Almighty God for His abundance of
Namun begitu, kami tetap mercy and grace that has enabled all levels of the Board
of Commissioners to carry out an optimal supervisory
mengapresiasi segala upaya and advisory role to the Board of Directors in leading the
yang telah dilakukan Direksi course of management and governance of the Company
amidst various challenges.
sehingga Perseroan mampu
menjalankan kegiatan On behalf of the rest of the Board of Commissioners,
please allow me to present the Board of Commissioners’
usaha seoptimal mungkin Supervisory Report on the performance of the Board of
dan konsisten memberikan
pelayanan terbaik bagi semua
nasabah. Based on the Board of
Commissioners’ opinion, the
Company was not able to present
its best performance in 2023 due
to various external challenges.
Even so, we appreciate the efforts
made by the Board of Directors so
that the Company can carry out
its business activities efficiently
and consistently provide the best
service to all customers.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 25
Page 28
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Perseroan untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember Directors in relation to the Company’s management for
2023. Penyampaian laporan ini sekaligus menjadi bagian the fiscal year ending December 31, 2007. The submission
dari penerapan prinsip Tata Kelola Perusahaan yang of this report also contributes to the implementation of
Baik, khususnya, prinsip keterbukaan informasi. Good Corporate Governance principles, specifically the
principle of information disclosure.
PEREKONOMIAN NASIONAL TUMBUH POSITIF DI NATIONAL ECONOMY GREW POSITIVELY AMID
TENGAH PERLAMBATAN EKONOMI GLOBAL GLOBAL ECONOMIC SLOWDOWN
Proses pemulihan ekonomi dunia setelah menghadapi It appears that the global economy’s recovery from the
kontraksi hebat di masa pandemi ternyata memerlukan severe contraction caused by the pandemic has taken
waktu yang lebih lama. Pasalnya, perekonomian global longer than expected. This is because in 2023, the global
kembali menghadapi berbagai lanskap tantangan baru economy faced a number of new challenges. Most
yang tidak mudah di tahun 2023. Sepanjang tahun developed countries have seen high inflation spikes
ini, sebagian besar negara-negara maju mengalami this year as a result of disruptions in energy and food
lonjakan inflasi yang tinggi karena terimbas oleh disrupsi supply chains caused by the pandemic, as well as rising
rantai pasok energi dan pangan yang sudah terjadi geopolitical tensions in several countries.
sejak pandemi serta meningkatnya tensi geopolitik di
berbagai negara.
Kenaikan inflasi yang tajam telah melemahkan daya beli Inflation has skyrocketed, reducing people’s purchasing
masyarakat di setiap negara sehingga memengaruhi power in every country and threatening economic
pertumbuhan ekonominya. Di masa pasca pandemi ini growth. Some countries, including the United Kingdom
beberapa negara harus berjuang dengan pertumbuhan and Japan, are experiencing slowing economic growth in
ekonomi yang melambat seperti yang dialami Inggris the aftermath of the pandemic. Both developed countries
dan Jepang. Kedua negara maju tersebut resmi officially entered recession in the fourth quarter of 2023,
mengalami resesi pada kuartal IV/2023 setelah mencatat following a quarter of contracted growth. Meanwhile,
pertumbuhan yang terkontraksi di kuartal sebelumnya. China’s economic growth rate of 5.2% (yoy) in 2023 was
Sementara Tiongkok mencatat pertumbuhan ekonomi the slowest since 1990.
sebesar 5,2% (yoy) pada tahun 2023, terlemah sejak
1990.
Merespons lonjakan inflasi global yang berkembang In response to the rise in global inflation that is occurring
di berbagai negara, maka kebijakan menaikkan suku in various countries, a number of central banks, including
bunga acuan menjadi solusi yang dipilih untuk meredam the United States central bank or Federal Reserve (US
tingkat inflasi oleh sejumlah bank sentral, salah satunya Fed), have chosen to raise the benchmark interest rate
oleh bank sentral Amerika Serikat atau Federal as a means of reducing inflation. The US Federal Reserve
Reserve (The Fed AS). Hingga penghujung tahun 2023, will maintain a hawkish stance until the end of 2023,
The Fed AS masih menunjukkan sikap hawkish untuk keeping interest rates at high levels (higher for longer),
mempertahankan suku bunga di level tinggi (higher with an end rate of 5.25-5.50% in December 2023. The
for longer) sehingga berakhir di level 5,25-5,50% pada Federal Funds Rate (FFR) has reached its highest level
Desember 2023. Posisi Fed Fund Rate (FFR) tersebut since 2007.
menjadi suku bunga tertinggi sejak 2007.
Di sisi lain, kebijakan higher for longer mendorong aliran On the other hand, a “higher for longer” policy
modal asing keluar dari negara-negara berkembang, encourages foreign capital outflows from developing
meningkatkan suku bunga terhadap utang negara, countries, raises interest rates on government debt,
dan menimbulkan destabilisasi terhadap mata uang and destabilizes the group of countries’ currencies.
kelompok negara tersebut. Kondisi serupa sempat Indonesia faced a similar situation, but the country’s
dialami oleh Indonesia, namun bersyukur dengan strong economic fundamentals enabled it to withstand
fundamental ekonomi yang kuat Indonesia mampu the series of global shocks that occurred in 2023.
menghadapi serangkaian global shocks yang terjadi di
tahun 2023.
Di tengah ketidakpastian dan pelemahan ekonomi Despite uncertainty and a global economic slowdown,
global, pertumbuhan ekonomi Indonesia sepanjang Indonesia’s economic growth remains strong at 5.05%
tahun 2023 tetap tinggi sebesar 5,05% (yoy), ditopang (yoy) through 2023, driven by strong domestic demand
oleh permintaan domestik yang kuat baik dari sisi belanja in terms of both household and government spending.
26 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 29
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
rumah tangga maupun belanja pemerintah. Pencapaian Indonesia’s inflation rate remained stable at 2.61% in
positif juga terlihat pada indikator makroekonomi 2023, within the target range of 3% ± 1. Other national
nasional lainnya dimana laju inflasi Indonesia tahun 2023 macroeconomic indicators also showed positive results.
terjaga stabil dan terkendali pada rentang target sasaran This marks the lowest achievement in the last two
3%±1, yaitu sebesar 2,61%. Capaian tersebut merupakan decades.
yang terendah sejak dua dekade terakhir.
Keberhasilan Indonesia dalam menjaga fundamental Indonesia’s success in maintaining sound economic
ekonomi yang solid dan stabilitas pasar keuangan yang fundamentals and financial market stability is entirely
tetap terjaga didukung penuh oleh bauran kebijakan due to the government and Bank Indonesia’s targeted
Pemerintah dan Bank Indonesia yang tepat sasaran. Pada policy mix. In 2023, the state budget (APBN), which is
tahun 2023, Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara healthy and ahead of the curve, effectively acted as a
(APBN) yang sehat dan berkinerja ahead the curve shock absorber, mitigating the impact of global economic
berhasil menjadi shock absorber dalam meredam turmoil. Bank Indonesia, on the other hand, intervened by
dampak gejolak perekonomian global. Di sisi lain, Bank implementing a high interest rate policy consistent with
Indonesia juga mengintervensi dengan menerapkan its pro-stability and pro-growth objectives, resulting in
kebijakan suku bunga tinggi sesuai dengan fokus pro- the BI rate reaching a high of 6% in December 2023.
stability dan pro-growth sehingga BI rate berakhir di
level tinggi sebesar 6% pada Desember 2023.
Arah dan kebijakan Bank Indonesia didukung oleh Bank Indonesia’s direction and policies are supported
tetap kuatnya kinerja neraca perdagangan Indonesia by the continued strong performance of Indonesia’s
yang mencatatkan surplus hingga sebesar USD36,9 trade balance, which recorded a USD36.9 billion surplus
miliar di tengah tren penurunan harga-harga komoditas despite the year-long decline in commodity prices.
dalam setahun terakhir. Surplus perdagangan beberapa The trade surplus in the years following the pandemic
tahun terakhir sejak masa pandemi tersebut membuat has allowed Indonesia’s foreign exchange reserves to
cadangan devisa Indonesia kembali meningkat, recover, reaching USD 146.38 billion, which is equivalent
mencapai USD146,38 miliar yang setara dengan to financing 6.7 months of imports or 6.5 months of
pembiayaan 6,7 bulan impor atau 6,5 bulan impor dan imports plus servicing the government’s foreign debt.
pembayaran utang luar negeri Pemerintah. Kuatnya The strong foundation of the national economy caused
fondasi perekonomian nasional membuat nilai tukar the rupiah exchange rate to rise by 1.10% to Rp15,397/
rupiah terapresiasi 1,10% menjadi sebesar Rp15.397/USD USD by the end of 2023, from Rp15,568/USD at the end
di akhir 2023 dari Rp15.568/USD di akhir 2022. of 2022.
Seiring dengan pertumbuhan ekonomi Indonesia, pasar In addition to Indonesia’s economic growth, the
modal Indonesia di sepanjang tahun 2023 juga telah Indonesian capital market performed well in 2023.
menunjukkan kinerja positif. Meningkatnya kepercayaan Increased public confidence in the national economic
masyarakat terhadap pemulihan ekonomi nasional recovery has encouraged public participation in the
telah mendorong partisipasi masyarakat di pasar Indonesian capital market, as evidenced by the rise in the
modal Indonesia yang tercermin dari jumlah investor number of retail investors to 12.16 million Single Investor
ritel yang meningkat menjadi 12,16 juta Single Investor Identification (SID), a nearly fivefold increase over the
Identification (SID) atau meningkat hampir lima kali lipat last four years. Meanwhile, the Jakarta Composite Index
dalam empat tahun terakhir. Sementara pertumbuhan (JCI) ended the year at 7,272.79, up 6.16% from the
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) tahun 2023 previous year’s close. The JCI now ranks second among
ditutup pada level 7.272,79 atau tumbuh 6,16% ASEAN bourses due to its positive performance. Overall,
dibandingkan posisi penutupan tahun lalu. Kinerja positif the capitalization value of the Indonesian capital market
tersebut telah membawa IHSG berada di peringkat increased in 2023, closing at Rp11,674 trillion, 22.9%
kedua pada bursa ASEAN. Secara keseluruhan, nilai higher than the previous year. This value elevated the
kapitalisasi di pasar modal Indonesia tahun 2023 juga IDX to the top position among ASEAN bourses in terms
telah meningkat, yakni ditutup dengan nilai Rp11.674 of market capitalization.
triliun atau tumbuh 22,9% dari tahun sebelumnya. Nilai
tersebut menghantarkan BEI pada peringkat tertinggi di
bursa ASEAN dengan kapitalisasi pasar terbesar.
Namun di sisi lain, kondisi perekonomian global yang On the other hand, the ongoing global economic
masih menantang telah memberikan dampak pula challenges have had an impact on the performance of the
terhadap kinerja pasar modal Indonesia, dimana investor Indonesian capital market, where equity investors prefer
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 27
Page 30
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
saham menjadi cenderung menunggu dan melihat arah to wait and see the direction of future macroeconomic
perkembangan makro ekonomi ke depannya. Rata- developments. The average daily transaction value
rata nilai transaksi harian (RNTH) di pasar saham BEI (RNTH) in the IDX stock market was recorded to have
tercatat mengalami penurunan, yaitu berada di posisi decreased to Rp10.75 trillion in 2023, followed by a daily
Rp10,75 triliun pada 2023, yang diikuti dengan volume transaction volume of 19.79 billion shares and a daily
transaksi harian di angka 19,79 miliar lembar saham dan transaction frequency of 1.18 million. All of these results
frekuensi transaksi harian mencapai 1,18 juta kali. Semua indicate a correction compared to 2022.
pencapaian tersebut menunjukkan adanya koreksi jika
dibandingkan dengan tahun 2022.
Di tengah kondisi pasar modal yang menantang, Despite challenging capital market conditions, the
Perseroan berupaya untuk merealisasikan pertumbuhan Company worked hard to achieve positive performance
kinerja yang positif selama tahun 2023 meskipun growth this year, despite failing to meet its pre-defined
belum berhasil mencapai target yang telah ditetapkan targets. These efforts are carried out by implementing
sebelumnya. Upaya tersebut dilakukan melalui strategies to capitalize on opportunities created by
penerapan strategi-strategi untuk memanfaatkan changes in market conditions while adhering to the
peluang dari pergerakan kondisi pasar dengan tetap principle of prudence in achieving healthy, quality,
mengedepankan prinsip kehati-hatian dalam mencapai sustainable growth.
pertumbuhan yang sehat, berkualitas, dan berkelanjutan.
PENILAIAN DEWAN KOMISARIS TERHADAP BOARD OF COMMISSIONERS’ ASSESSMENT OF
KINERJA DIREKSI TAHUN 2023 DIRECTORS’ PERFORMANCE IN 2023
Dalam pandangan kami, Direksi telah menunjukkan In our opinion, the Board of Directors has demonstrated
itikad baik dan kerja keras dalam merespon beragam good faith and hard work by responding in an agile and
tantangan yang dihadapi Perseroan secara gesit dan prudent manner to the Company’s various challenges.
hati-hati. Penilaian terhadap kinerja Direksi dalam The Board’s performance in leading the Company
memimpin jalannya Perseroan selama 2023 didasarkan in 2023 is evaluated using several key benchmarks,
pada beberapa tolok ukur utama, antara lain realisasi including the delivery of the 2023 Annual Business Plan
Rencana Bisnis Tahunan (RBT) 2023, pencapaian kinerja (RBT), achievement of business results, and financial
usaha dan kinerja keuangan dibandingkan dengan tahun performance compared to the previous year.
sebelumnya.
Mengacu pada parameter penilaian tersebut, Dewan Regarding the assessment parameters, the Board of
Komisaris melihat bahwa sebagian besar indikator Commissioners notes that the majority of the Company’s
kinerja Perseroan di akhir 2023 belum dapat memenuhi performance indicators at the end of 2023 were unable
target yang diharapkan karena berbagai dinamika to meet the expected targets due to various external
eksternal terutama kebijakan suku bunga acuan tinggi dynamics, particularly the high benchmark interest
telah memberikan tantangan tersendiri bagi perjalanan rate policy, which posed their own challenges to the
bisnis Perseroan sebagai perusahaan efek dan juga Company’s business journey as a securities company
berdampak pada kinerja pasar modal nasional secara and also impacted the performance of the national
umum. capital market in general.
Pada tahun 2023, kinerja keuangan Perseroan mengalami The Company’s financial performance declined in 2023,
penurunan yang tercermin dari realisasi pendapatan as evidenced by operating revenue of Rp396.66 billion,
usaha sebesar Rp396,66 miliar atau turun 23,43% a 23.43% decrease from the previous year’s Rp518.05
dibandingkan tahun sebelumnya senilai Rp518,05 miliar. billion. In line with the corrected top line, the Company’s
Sejalan dengan terkoreksinya top line, profitabilitas profitability was also under pressure, with a profit of
Perseroan turut tertekan dengan capaian Laba Tahun Rp138.01 billion for the year, a 46.01% decrease from
Berjalan sebesar Rp138,01 miliar atau turun 46,01% Rp255.63 billion in 2022.
dibandingkan tahun 2022 sebesar Rp255,63 miliar.
Dengan mempertimbangkan tantangan dan kendala Taking into account the external challenges and
eksternal yang dihadapi Perseroan selama 2023, maka constraints faced by the Company in 2023, despite the
atas hasil kinerja keuangan Perseroan yang belum fact that the Company’s financial performance results
berhasil direalisasikan sesuai target RBT sampai akhir have not been successfully realized according to the RBT
tahun 2023, kami tetap mengapresiasi segala upaya target until the end of 2023, we still appreciate all of the
yang telah dilakukan Direksi sehingga Perseroan mampu efforts made by the Board of Directors to ensure that
28 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 31
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
menjalankan kegiatan usaha seoptimal mungkin dan the Company is able to conduct its business activities
konsisten memberikan pelayanan terbaik bagi semua in the best possible manner and to consistently provide
nasabah. the best service to all customers.
Dewan Komisaris berharap agar Direksi dapat The Board of Commissioners hopes that by continuing
meningkatkan hasil kinerja yang lebih baik lagi to explore and exploit existing business opportunities,
pada semua lini bisnsi dengan terus menggali as well as improving operational efficiency, the Board of
dan memanfaatkan potensi bisnis yang ada serta Directors will be able to improve performance results in
meningkatkan efisiensi operasional dengan lebih baik all business areas, allowing the Company to maximize its
agar kinerja keuangan Perseroan dapat lebih maksimal financial performance in the future.
ke depannya.
PERAN PENGAWASAN DEWAN KOMISARIS THE SUPERVISORY ROLE OF THE BOARD OF
TERHADAP IMPLEMENTASI STRATEGI YANG COMMISSIONERS ON THE IMPLEMENTATION OF
DITERAPKAN DIREKSI DAN FREKUENSI THE STRATEGY BY THE BOARD OF DIRECTORS
PEMBERIAN NASIHAT KEPADA DIREKSI AND THE FREQUENCY OF PROVIDING ADVICE TO
Dewan Komisaris terlibat langsung dalam pengawasan THE BOARD OF DIRECTORS
pelaksanaan target Rencana Bisnis Tahunan (RBT) The Board of Commissioners was directly involved in
Tahun 2023, mulai dari proses awal perumusan hingga monitoring the 2023 Annual Business Plan (RBT) targets,
implementasi strategi dan kebijakan Perseroan selama from their initial formulation to the implementation of the
tahun buku 2023. Kami memberikan masukan dan saran Company’s strategies and policies during the fiscal year
terhadap RBT 2023 dan meninjau pelaksanaannya 2023. We provided advice and input on the RBT 2023
secara berkala untuk memastikan bahwa Perseroan and regularly reviewed its implementation to ensure that
berada pada jalur yang tepat untuk mencapai target. the Company was on track to meet its objectives.
Dalam menjalankan fungsi pengawasan dan In carrying out its supervisory function and providing
pemberian nasihat kepada Direksi, Dewan Komisaris advice to the Board of Directors, the Board of
menyelenggarakan rapat gabungan secara periodik Commissioners holds periodic joint meetings with
bersama Direksi sebagai bentuk close monitoring the Board of Directors as a form of close monitoring.
atas perkembangan pencapaian target kinerja, strategy execution, and the Company’s goals. In the
eksekusi strategi, dan sasaran Perseroan. Dalam rapat joint meetings held throughout 2023, the Board of
gabungan yang telah dilaksanakan sepanjang 2023, Commissioners provided a number of useful strategic
Dewan Komisaris telah memberikan sejumlah arahan, directions, inputs, and recommendations to assist the
masukan, dan rekomendasi strategis yang bermanfaat Board in turning challenges into opportunities.
untuk membantu Direksi mengubah tantangan menjadi
peluang.
Pada tahun 2023, Dewan Komisaris menilai Direksi In 2023, the Board of Commissioners determined that
telah melaksanakan strategi bisnis yang tepat untuk the Board of Directors had implemented an appropriate
menghasilkan pendapatan dengan melakukan business strategy to generate revenue by diversifying
diversifikasi segmen pendapatan dan berupaya revenue segments and working to increase business
melakukan peningkatan usaha pada setiap segmen in each revenue segment. However, we believe that
pendapatan. Namun demikian, kami berpandangan the Board of Directors must continue to develop more
Direksi masih perlu mencari strategi yang lebih tepat effective strategies and make greater efforts to increase
dan melakukan usaha yang lebih keras agar pendapatan the Company’s operating income.
usaha Perseroan dapat lebih ditingkatkan lagi.
Sebagaimana tercermin pada laporan keuangan According to the Company’s annual financial statements
tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir 31 for the fiscal year ending 31 December 2023, its main
Desember 2023, sumber pendapatan utama Perseroan sources of revenue are equity securities transaction
berasal dari kegiatan transaksi efek ekuitas, transaksi activities, fixed income equity securities transactions,
efek ekuitas pendapatan tetap, pembiayaan transaksi customer transaction financing, underwriting, and gains
nasabah, penjamin emisi efek dan keuntungan dari from mutual fund portfolios. Furthermore, the Company
portofolio reksa dana. Disamping itu, Perseroan juga reported consolidated income from its investment
membukukan pendapatan konsolidasian dari Entitas management subsidiaries. We believe that by continuing
Anak yang menjalankan kegiatan manajer investasi. to maximize efforts to explore and identify opportunities
Dengan terus memaksimalkan usaha untuk menggali in all revenue segments, the Company can reduce the
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 29
Page 32
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
dan mengidentifikasi setiap peluang yang ada di semua risk of revenue decline from one business segment while
segmen pendapatan, kami percaya Perseroan dapat increasing revenue from other business segments.
meminimasi risiko penurunan pendapatan dari satu
segmen usaha dan memperoleh kenaikan pendapatan
dari segmen usaha lainnya.
Fokus pengawasan Dewan Komisaris terkait eksekusi The Board of Commissioners’ oversight of the
strategi peningkatan pendapatan yang dijalankan implementation of the Board of Directors’ revenue
Direksi juga dititikberatkan pada upaya pengelolaan improvement strategy includes managing each business
setiap segmen usaha agar senantiasa memperhitungkan segment while taking into account the inherent risk
faktor-faktor risiko yang melekat. Pada kegiatan factors. In customer financing activities such as margin
pembiayaan nasabah yang meliputi margin trading trading and reverse repo, we direct the Board of
dan reverse repo, kami mengarahkan Direksi untuk Directors to ensure that the collateral or underlying
memastikan kecukupan dan kualitas collateral atau assets of each financing facility are adequate and of high
underlying assets dari setiap fasilitas pembiayaan. quality. In terms of underwriting activities, we require
Kemudian pada kegiatan Penjamin Emisi Efek, kami the Board of Directors to assess prospective issuers’
mengharuskan Direksi untuk melakukan analisis atas fundamental performance and investor interest before
kinerja fundamental calon emiten dan mengevaluasi determining the value of securities to be underwritten in
minat investor sebelum menetapkan nilai efek yang akan a public offering. Similarly, when investing in mutual fund
dijamin dalam penawaran umum. Demikian halnya dalam portfolios, the Board of Directors must do so through
kegiatan investasi pada portofolio reksadana, Direksi experienced investment managers with a strong track
harus melakukan investasi melalui manajer investasi record in the Indonesian capital market, as well as
berpengalaman dan memiliki track record yang baik di periodically evaluate the performance of the Company’s
pasar modal Indonesia, serta melakukan evaluasi secara mutual fund portfolio.
berkala atas kinerja portofolio reksadana Perseroan.
Selain mengawasi aspek keuangan dan memastikan In addition to overseeing financial aspects and ensuring
terselenggaranya pengelolaan bisnis yang benar proper business management in accordance with
sesuai peraturan dan prosedur yang berlaku, fokus applicable regulations and procedures, the main focus
utama pengawasan Dewan Komisaris di tahun 2023 of the Board of Commissioners’ supervision in 2023 also
juga meliputi strategi inovasi dalam mengembangkan included innovation strategies in developing products
produk-produk sesuai selera pasar, peningkatan kualitas according to market tastes, improving the quality of
pelayanan Perseroan kepada nasabah, dan akselerasi the Company’s services to customers, and accelerating
digitalisasi sebagai kunci pertumbuhan di masa depan. digitalization as a key to future growth.
Dengan menjalin kerja sama yang baik bersama Direksi, By working closely with the Board of Directors, we will
kami akan terus berpartisipasi secara aktif dalam continue to play an active role in providing the oversight
menjalankan fungsi pengawasan yang pada akhirnya that is expected to maintain the Company’s performance
diharapkan mampu mempertahankan pertumbuhan growth sustainably. The Board of Commissioners hopes
kinerja yang berkelanjutan bagi Perseroan. Dewan that the main concerns of this year can be used as
Komisaris berharap hal-hal yang menjadi perhatian evaluation material for the Board of Directors to improve
utama di tahun ini dapat dijadikan sebagai bahan evaluasi the management of the Company in the future.
perbaikan bagi Direksi agar kedepannya pengelolaan
Perseroan menjadi lebih baik.
PANDANGAN ATAS PROSPEK USAHA YANG PANDANGAN ATAS PROSPEK USAHA YANG
DISUSUN DIREKSI DISUSUN DIREKSI
Pada tahun 2024 mendatang, perekonomian global By 2024, the global economy is expected to enter the
diperkirakan mulai memasuki tahap akhir menuju soft final phase of a soft landing, as inflation continues to
landing, sejalan dengan terus menurunnya inflasi decline and economic growth in several countries shows
dan pertumbuhan ekonomi di beberapa negara yang improvement and faster-than-expected disinflationary
menunjukkan perbaikan dan tren disinflasi yang lebih trends, China’s economic recovery and the impact of
cepat dari perkiraan serta pemulihan ekonomi Tiongkok policy rate hikes in developing countries fade.
dan meredanya efek kenaikan suku bunga acuan bagi
negara-negara berkembang.
Kendati prospek terhadap pertumbuhan ekonomi global Despite the positive outlook for global economic growth,
cukup positif, potensi perlambatan ekonomi tetap harus the potential for a slowdown remains, as a number
30 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 33
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
diwapadai karena sejumlah turbulensi yang diperkirakan of turbulence factors are expected to persist, such as
terus berlanjut, seperti volatilitas harga komoditas yang commodity price volatility triggered by the escalation
dipicu oleh eskalasi tensi konflik Ukraina-Rusia dan of tensions in the Ukraine-Russia and Palestine-Israel
Palestina-Israel, geoeconomic fragmentation, shock conflicts, geo-economic fragmentation, climate change
akibat perubahan iklim, terbatasnya kebijakan fiskal shocks, constrained global fiscal policy, and increased
secara global, hingga peningkatan risiko krisis utang risk of a global debt crisis.
dunia.
Secara keseluruhan, Dana Moneter Internasional (IMF) Overall, the International Monetary Fund (IMF) projects
memproyeksikan pertumbuhan ekonomi global akan that global economic growth will slow to 2.9% (yoy),
melambat menjadi 2,9% (yoy), namun inflasi diprediksi but inflation is expected to decline from 6.8% to 5.8%
menurun dari 6,8% menjadi 5,8% di tahun 2024, in 2024, mainly contributed by lower energy and food
terutama dikontribusikan oleh menurunnya harga energi prices.
dan pangan.
Di tengah dinamika ekonomi dunia yang berubah cepat Amidst rapidly changing global economic dynamics and
dan beragam tantangan yang masih akan menyelimuti various challenges that will continue to surround global
aktivitas perekonomian global, kinerja dan prospek economic activity, Indonesia’s economic performance
ekonomi Indonesia diyakini tetap positif dan terjaga and prospects are expected to remain positive and
di tahun 2024. Pemulihan ekonomi nasional diyakini sustained in 2024. The national economic recovery
tetap akan berada di jalur yang tepat dengan target is believed to remain on track with a growth target of
pertumbuhan sebesar 5,2% (yoy), lebih tinggi dibanding 5.2% (yoy), higher than the 2023 achievement. As for
capaian tahun 2023. Sedangkan untuk tingkat inflasi, the inflation rate, the Government is optimistic that
Pemerintah optimis inflasi Indonesia hingga akhir 2024 Indonesia’s inflation by the end of 2024 will be under
akan terkendali dengan rata-rata tahunan di bawah control with an annual average of below 2.80%.
2,80%.
Sejalan dengan proyeksi positif terhadap pertumbuhan In line with the positive projections for national economic
ekonomi nasional dan mulai bagusnya literasi keuangan growth and the improvement of people’s financial
masyarakat mengenai investasi di pasar modal, Dewan literacy regarding capital market investment, the Board
Komisaris menilai kinerja pasar modal Indonesia diyakini of Commissioners believes that the Indonesian capital
akan tumbuh lebih positif di tahun 2024 dan tidak market will perform better in 2024 and will be less
sefluktuatif seperti yang terjadi selama 2023. Prospek volatile than it was in 2023. The outlook for the equity
pasar saham dan obligasi diyakini masih cukup baik and bond markets remains positive. This is based on
dengan asumsi terjadi penurunan suku bunga oleh The the assumption that the US Federal Reserve and Bank
Fed AS dan Bank Indonesia. Dengan asumsi tersebut, Indonesia will lower interest rates. With this assumption,
BEI menargetkan penambahan 2 (dua) juta investor the IDX expects to add 2 (two) million new investors in
baru di tahun 2024 dan total nilai kapitalisasi pasar 2024, increasing the total stock market capitalization
saham diharapkan akan meningkat dibandingkan posisi value from Rp11,762 trillion at the end of 2023.
akhir tahun 2023 yang sebesar Rp11.762 triliun.
Untuk tahun 2024, BEI telah menargetkan rata-rata For 2024, the IDX has targeted the average RNTH value
nilai RNTH akan mencapai Rp12,25 triliun, naik 14% to reach Rp12.25 trillion, up 14% from the revised figure
dari angka revisi dan realisasi tahun 2023. Di tengah and realization in 2023. Amidst the high enthusiasm of
tingginya antusiasme masyarakat dan para pelaku bisnis the public and business players for fresh funding from
terhadap pendanaan segar dari pasar modal, maka the capital market, IDX is also targeting 62 companies
BEI juga menargetkan sebanyak 62 perusahaan akan to list their shares on the Exchange through the IPO
mencatatkan sahamnya di Bursa melalui proses IPO. process.
Dengan mempertimbangkan berbagai catatan Taking into account various global and national
asumsi makroekonomi global dan nasional untuk tahun macroeconomic assumptions for 2024, the Board of
2024, Dewan Komisaris menilai kegiatan usaha Perseroan Commissioners believes that the Company’s and its
dan Entitas Anak masih sangat menjanjikan untuk terus Subsidiaries’ business activities remain very promising
bertumbuh pada semua lini bisnis. Secara garis besar, for continued growth across all business lines. In
Dewan Komisaris berpandangan bahwa rencana bisnis general, the Board of Commissioners believes that the
dan target bisnis Perseroan yang telah disusun Direksi Company’s business plan and business targets prepared
untuk tahun 2024 sangat realistis serta selaras dengan by the Board of Directors for 2024 are very realistic and
arah dan tujuan Perseroan. consistent with the Company’s direction and objectives.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 31
Page 34
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Untuk dapat merealisasikan prospek usaha di tahun 2024, To realize the business outlook for 2024, the Board
Dewan Komisaris mendorong seluruh jajaran Direksi dan of Commissioners encourages all Board of Directors
karyawan untuk bersama-sama menguatkan landasan and employees to jointly strengthen the foundation
pertumbuhan, mengoptimalisasikan transformasi digital, for growth, optimize digital transformation, enhance
meningkatkan sinergi bisnis dengan Panin Grup serta business synergies with the Panin Group, improve the
meningkatkan kualitas mitigasi risiko dan menerapkan quality of risk mitigation, and implement GCG practices
praktik-praktik GCG di setiap fase operasional. in every operational phase.
Dengan mempersiapkan kapasitas dan kemampuan By preparing our internal capacity and capabilities well,
internal dengan sebaik-baiknya, kami optimis Perseroan we are optimistic that the Company can make the most
dapat memanfaatkan momentum pemulihan ekonomi of the momentum of the national economic recovery to
nasional secara maksimal untuk mengejar peningkatan pursue increased transactions and successful deals in
transaksi dan keberhasilan deals di tahun 2024. Segenap 2024. We will continue to support the Board of Directors
dukungan akan terus kami berikan bagi setiap langkah in every step it takes to optimize operational and
Direksi dalam mengoptimalkan kinerja operasional financial performance and capitalize on the momentum
maupun keuangan guna meraih momentum pemulihan of the economic recovery.
ekonomi.
PANDANGAN TERHADAP PENERAPAN PRAKTIK VIEWS ON THE IMPLEMENTATION OF GOOD
TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK DAN CORPORATE GOVERNANCE PRACTICES AND
KEUANGAN BERKELANJUTAN SUSTAINABLE FINANCE
Dewan Komisaris menaruh perhatian penuh terhadap The Board of Commissioners pays full attention to
aspek tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate the aspects of good corporate governance (“GCG”)
Governance/”GCG”) untuk memastikan tercapainya to ensure the achievement of healthy and sustainable
pertumbuhan usaha yang sehat dan berkelanjutan business growth through responsible and professional
melalui proses bisnis yang bertanggung jawab dan business processes. To date, we have found that the
profesional. Sejauh ini, kami melihat Direksi dan segenap Board of Directors and all employees are fully committed
karyawan telah menunjukkan komitmen penuh terhadap to implementing the GCG in accordance with the
penerapan GCG sesuai dengan peraturan dan ketentuan applicable rules and regulations.
yang berlaku.
Melalui berbagai laporan dan aktivitas yang dilakukan, Through various reports and activities, the Board of
Dewan Komisaris menilai semua elemen Perseroan Commissioners believes that all elements of the Company
telah bersinergi untuk membangun sistem tata kelola have worked together to build a strong governance
yang kokoh demi terwujudnya landasan organisasi yang system to create an organizational foundation that is
semakin kuat dan tangkas menghadapi tantangan. stronger and more agile in the face of challenges.
Disamping itu, kami juga mengapresiasi disiplin In addition, we appreciate the high level of discipline
tinggi Direksi dan Manajemen yang senantiasa of the Board of Directors and the Management, who
mempertimbangkan risk appetite dan toleransi risiko always consider the Company’s risk appetite and risk
Perseroan dalam setiap kebijakan dan strategi korporasi tolerance in every policy and strategy implemented so
yang dijalankan sehingga keberlanjutan usaha Perseroan that the Company’s sound business sustainability can be
yang sehat tetap dapat dipertahankan. Pengelolaan maintained. Effective risk management is also reflected
risiko yang efektif juga tercermin dari awareness tinggi in the high level of awareness that the Board of Directors
yang sudah ditunjukkan Direksi terhadap keamanan has shown towards cybersecurity. In this regard, we fully
siber. Sehubungan dengan hal ini, kami sepenuhnya support the mitigation measures prepared by the Board
mendukung langkah-langkah mitigasi yang telah of Directors to prevent any misuse or attack on the
dipersiapkan Direksi untuk mencegah terjadinya Company’s information technology.
penyalahgunaan maupun serangan terhadap teknologi
informasi yang dimiliki Perseroan.
The Board of Commissioners encourages the Board
Dewan Komisaris mendorong Direksi agar terus of Directors to continuously improve and refine GCG
melakukan perbaikan dan penyempurnaan GCG secara in line with business needs. These directives and
berkelanjutan selaras dengan kebutuhan bisnis. Arahan recommendations have been well implemented by the
dan rekomendasi tersebut telah diterjemahkan dengan Board of Directors through the Company’s success
baik oleh Direksi melalui keberhasilan Perseroan in obtaining several international certifications in
dalam mendapatkan beberapa sertifikasi internasional the field of governance, including ISO 2016:37001 on
32 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 35
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
di bidang tata kelola, di antaranya ISO 2016:37001 Anti-Bribery Management System (ISO SMAP), which
Sistem Manajemen Anti Penyuapan (ISO SMAP) yang has been achieved since 2022, and ISO 27001 on
sudah diraih sejak 2022 dan ISO 27001 tentang Sistem Information Security Management System (ISMS), which
Manajemen Keamanan Informasi (SMKI) yang baru was obtained only this year. By obtaining these two
didapatkan di tahun ini. Dengan diperolehnya kedua certifications, we hope to improve the implementation
sertifikasi tersebut, kami berharap penyelenggaraan of the Company’s business activities and maintain the
kegiatan usaha Perseroan menjadi lebih baik dan tingkat Company’s level of compliance as a public company.
kepatuhan Perseroan sebagai perusahaan terbuka tetap
terjaga.
Apresiasi yang tinggi di bidang tata kelola juga kami In the area of governance, the Board of Directors is also
berikan kepada Direksi atas kesungguhan dalam highly commended for its diligence in exercising prudent
menjalankan pengurusan dan pengelolaan bisnis yang corporate governance through the implementation of a
berhati-hati melalui penerapan sistem manajemen comprehensive and integrated risk management and
risiko dan pengendalian internal yang menyeluruh dan internal control system down to the subsidiary level.
terintegrasi hingga level Entitas Anak.
Selain itu, kami juga menyambut baik disiplin In addition, we also welcome the high level of discipline
tinggi dan konsistensi Direksi yang terus berusaha and consistency of the Board of Directors, which
membangun budaya GCG yang kuat di lingkungan continues to strive to build a strong GCG culture in the
internal sehingga setiap karyawan memiliki kesadaran internal environment, so that every employee is fully
penuh untuk menginterpretasikan budaya kerja yang aware of how to interpret a positive working culture
positif dalam bekerja sehingga tidak terdapat ruang at work, so that there is no room or gap for fraudulent
atau celah sedikitpun yang memungkinkan terjadinya practices and irregularities that have the potential to
praktik penipuan dan penyimpangan yang berpotensi affect the Company’s reputation and image, both now
memengaruhi reputasi dan citra Perseroan baik di masa and in the future.
kini maupun di waktu mendatang.
Fokus pengawasan Dewan Komisaris di tahun 2023 The Board of Commissioners’ supervision in 2023 has
juga tertuju pada aspek keberlanjutan yang menjadi also focused on sustainability aspects as part of the
bagian dari penerapan tata kelola perusahaan yang implementation of sustainable corporate governance. In
berkelanjutan. Agar dapat terus bertumbuh secara sehat order to maintain healthy growth and long-term value
dan mampu menciptakan nilai tambah pada jangka creation, we encourage the Board of Directors to also
panjang, kami mendorong Direksi untuk turut merespons respond to various social and environmental issues and
beragam isu dan peristiwa sosial maupun lingkungan events by incorporating various environmental, social,
dengan memasukkan berbagai inisiatif (Environment, and governance (“ESG”) initiatives that are relevant
Social and Governance/”ESG”) yang relevan dengan to the scope of the Company’s business activities. The
lingkup kegiatan usaha Perseroan. Implementasi aspek implementation of ESG aspects is a form of commitment
ESG menjadi wujud komitmen dalam menerapkan to implementing a Sustainable Finance culture as
budaya Keuangan Berkelanjutan sesuai amanat POJK mandated by POJK 51/POJK.03/2017 concerning the
51/POJK.03/2017 tentang Penerapan Keuangan Implementation of Sustainable Finance for Financial
Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan dan Emiten. Services Institutions and Issuers.
Secara keseluruhan, Dewan Komisaris berpandangan Overall, the Board of Commissioners is of the view that
bahwa pelaksanaan GCG di Perseroan sudah berjalan the implementation of GCG in the Company has been
secara efektif dan sesuai harapan pemegang saham. effective and in line with shareholders’ expectations.
Namun demikian, kami tetap melihat adanya hal-hal However, we still see areas for future improvement in the
yang masih perlu ditingkatkan dalam hal penerapan GCG GCG implementation. The Board of Commissioners, with
di masa datang. Dengan dibantu oleh komite-komite the support of the existing committees, is committed
pendukung yang ada, Dewan Komisaris berkomitmen to continuing to provide the Board of Directors with
akan terus memberikan arahan dan pendampingan yang the best possible guidance and support, particularly
maksimal kepada Direksi terutama dalam membangun in building a healthy and strong corporate system that
sistem perusahaan yang sehat dan kuat sehingga will enable the Company to grow sustainably in an
Perseroan mampu tumbuh berkesinambungan meski increasingly challenging external environment.
tengah dihadapkan dengan kondisi eksternal yang
semakin menantang.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 33
Page 36
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PENILAIAN TERHADAP KINERJA KOMITE-KOMITE ASSESSMENT OF THE PERFORMANCE
DI BAWAH DEWAN KOMISARIS OF COMMITTEES UNDER THE BOARD OF
COMMISSIONERS
Dalam menjalankan fungsi pengawasan atas In performing its supervisory function over GCG
implementasi GCG, Dewan Komisaris dibantu oleh 2 (dua) implementation, the Board of Commissioners is
komite pendukung di bawahnya, yaitu Komite Audit serta assisted by 2 (two) supporting committees, namely
Komite Remunerasi dan Nominasi. Menurut pandangan the Audit Committee and the Remuneration and
Dewan Komisaris, kedua komite tersebut sudah terlibat Nomination Committee. In the view of the Board of
secara aktif di berbagai fungsi pengawasan mulai dari Commissioners, both committees have been actively
membantu melakukan aktivitas monitoring hingga involved in various supervisory functions, ranging
pemberian rekomendasi yang bermanfaat sebagai hasil from assisting in monitoring activities to providing
dari evaluasi atas kinerja Perseroan. useful recommendations as a result of evaluating the
Company’s performance.
Sepanjang tahun 2023, Komite Audit telah melaksanakan Throughout 2023, the Audit Committee has carried
tugas dan tanggung jawab untuk membantu Dewan out its duties and responsibilities to assist the Board
Komisaris dalam memastikan efektivitas sistem of Commissioners in ensuring the effectiveness of the
pengendalian internal yang diterapkan di semua lini internal control system implemented in all lines of the
Perseroan. Komite Audit juga telah melaksanakan 12 (dua Company. The Audit Committee has also held 12 (twelve)
belas) kali rapat internal serta menyelesaikan berbagai internal meetings and completed various other tasks
tugas dan fungsi lainnya sebagaimana tercantum dalam and functions, as stated in the Audit Committee Charter.
Piagam Komite Audit.
Apresiasi yang tinggi juga kami berikan kepada Komite High appreciation is also given to the Nomination and
Nominasi dan Remunerasi yang telah melaksanakan Remuneration Committee, which has carried out its
tugas dan tanggung jawab dengan baik serta telah duties and responsibilities well and has contributed
berkontribusi dalam memberikan nasihat di bidang to providing advice in the field of management and
pengelolaan dan pengembangan Sumber Daya Manusia development of Human Resources (HR), including the
(SDM) termasuk proses remunerasi dan nominasi Dewan remuneration and nomination process of the Board
Komisaris dan Direksi Perseroan. Sepanjang tahun 2023, of Commissioners and Directors of the Company.
Komite Nominasi dan Remunerasi telah melaksanakan 6 Throughout 2023, the Nomination and Remuneration
(enam) kali rapat internal serta menyelesaikan berbagai Committee has conducted 6 (six) internal meetings and
tugas dan fungsi lainnya sebagaimana tercantum dalam completed various other tasks and functions as stated in
Piagam Komite Nominasi dan Remunerasi. the Nomination and Remuneration Committee Charter.
Selain hal-hal di atas, setiap komite juga sudah In addition to the above, each committee has
menyampaikan Laporan Realisasi Pelaksanaan Tugas also submitted a Report on the Realization of the
Tahun 2023 dan secara keseluruhan menunjukkan hasil Implementation of Tasks in 2023, which overall showed
yang baik sesuai harapan Dewan Komisaris. Dalam good results in accordance with the expectations
laporan tersebut, Dewan Komisaris meninjau temuan of the Board of Commissioners. In the report, the
dan rekomendasi yang disampaikan oleh masing-masing Board of Commissioners reviewed the findings and
komite kepada Dewan Komisaris untuk selanjutnya kami recommendations submitted by each committee to
eskalasi sebagai masukan yang terstruktur kepada the Board of Commissioners for further escalation as
Direksi. Seluruh pencapaian dan kontribusi yang telah structured feedback to the Board of Directors. In 2023,
diberikan oleh Komite Audit serta Komite Remunerasi all achievements and contributions made by the Audit
dan Nominasi di tahun 2023 menjadi pijakan bagi Dewan Committee and the Remuneration and Nomination
Komisaris untuk memberikan penilaian kinerja yang Committee have become the basis for the Board of
positif. Commissioners to provide a positive performance
assessment.
PERUBAHAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN CHANGES IN THE COMPOSITION OF THE BOARD
KOMISARIS OF COMMISSIONERS
Sepanjang tahun 2023, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2023, there was no change in the
komposisi Dewan Komisaris Perseroan. composition of the Company’s Board of Commissioners.
34 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 37
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
APRESIASI DAN PENUTUP APPRECIATION AND CLOSING REMARK
Pada kesempatan yang baik ini, perkenankanlah kami On this auspicious occasion, we would like to thank the
mengucapkan terima kasih kepada pemegang saham shareholders for allowing the Board of Commissioners
yang telah memberikan kesempatan kepada Dewan to be part of the Company’s business journey.
Komisaris menjadi bagian dari perjalanan kegiatan usaha
Perseroan.
Apresiasi yang tinggi dan ucapan terima kasih juga kami Additionally, we extend our sincerest gratitude and
sampaikan kepada Direksi, manajemen, dan seluruh appreciation to the Board of Directors, management,
karyawan yang sudah bahu membahu terlibat dalam and all employees who have worked hand in hand to
upaya mencapai tujuan Perseroan. achieve the Company’s goals.
Tidak lupa, kami juga menyampaikan penghargaan yang Last but not least, we would like to express our heartfelt
setinggi-tingginya atas kerja sama yang telah terjalin gratitude for the harmonious and excellent collaboration
harmonis dan sangat baik dengan para mitra bisnis, with business partners, regulators, loyal customers,
regulator, nasabah setia, serta seluruh masyarakat yang and the general public, who have demonstrated their
telah memberikan dukungan serta kepercayaan kepada support and confidence in various ways at each stage of
Perseroan dalam berbagai bentuk di setiap tonggak the Company’s business journey.
perjalanan bisnis perusahaan.
Semoga tahun 2023 memberikan pembelajaran May the year 2023 impart valuable insights to each of
berharga bagi kita semua sehingga Perseroan dapat us, enabling the Company to achieve better results in
memberikan hasil akhir yang lebih baik di tahun-tahun the future. With resolute determination and effective
mendatang. Dengan berbekal tekad kuat dan didukung strategy implementation, we are confident that the
oleh eksekusi strategi yang tepat, kami optimis Perseroan Company will be able to provide maximum value to
dapat memberikan manfaat terbaik bagi pemegang shareholders, customers, business partners, and all other
saham, nasabah, mitra usaha, dan seluruh pemangku stakeholders in the future.
kepentingan di masa mendatang.
Atas nama Dewan Komisaris,
On behalf of the Board of Commissioners,
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 35
Page 38
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
LAPORAN DIREKSI
Board of Directors’ Report
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Director
36 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 39
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Para pemegang saham dan pemangku kepentingan
yang terhormat,
Mengawali laporan ini perkenankanlah saya mewakili
segenap jajaran Direksi PT Panin Sekuritas Tbk
(“Perseroan”) menyampaikan laporan jalannya
kepengurusan Perseroan untuk tahun buku yang
berakhir pada 31 Desember 2023. Penyampaian laporan
ini sekaligus menjadi bentuk pertanggungjawaban kami
kepada para pemegang saham dan seluruh pemangku
Dalam menghadapi situasi kepentingan lainnya. Laporan Direksi ini secara umum
menyajikan analisis atas kinerja Perseroan, analisis
pasar yang dinamis, Direksi tentang prospek usaha, perkembangan penerapan tata
terus berupaya melakukan kelola perusahaan, dan informasi terkait perubahan
komposisi Direksi di tahun 2023.
berbagai terobosan
agar proses operasional
Distinguished shareholders and stakeholders,
bisnis Perseroan tetap
Please allow me to begin this report on behalf of
dapat berjalan selaras the Board of Directors of PT Panin Sekuritas Tbk
dengan dinamika yang (the ‘Company’) by reporting on the Company’s
management for the fiscal year ending December
terjadi, meskipun upaya 31, 2023. The submission of this report is intended to
tersebut masih belum demonstrate accountability to shareholders and other
stakeholders. This Directors’ Report provides an analysis
dapat memberikan of the Company’s performance, a review of business
hasil sebagaimana yang prospects, developments in the implementation of
corporate governance, and information about changes
ditargetkan. in the Board of Directors’ composition for 2023.
In facing a dynamic market
situation, the Board of Directors
continues to make various
breakthroughs to ensure that the
Company’s operational processes
continue to run in line with the
dynamics that are occurring,
although these efforts are not
yet able to produce the targeted
results.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 37
Page 40
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TINJAUAN EKONOMI GLOBAL, EKONOMI REVIEW OF THE GLOBAL ECONOMY, NATIONAL
NASIONAL, DAN KINERJA PASAR MODAL ECONOMY, AND THE PERFORMANCE OF THE
INDONESIA INDONESIAN CAPITAL MARKET
Tahun 2023 masih menjadi tahun yang tidak mudah bagi In 2023, the global economy continued to face
perekonomian dunia. Berakhirnya pandemi ternyata challenges. The end of the pandemic has not necessarily
tidak serta merta mampu mengembalikan aktivitas restored economic activity and international trade,
ekonomi dan perdagangan internasional yang telah which were severely disrupted by the outbreak, and
terdisrupsi cukup dalam akibat pandemi, melainkan developed countries are now confronted with new, far
berbagai tantangan baru yang jauh lebih kompleks more complex challenges.
justru datang menghampiri negara-negara maju.
Pengetatan likuiditas global dan hadirnya sejumlah The tightening of global liquidity and the presence of a
sentimen negatif masih terus membayangi aktivitas number of negative sentiments continue to overshadow
ekonomi global yang belum sepenuhnya pulih akibat global economic activity, which has not fully recovered
terpaan pandemi, seperti berlanjutnya ketegangan from the pandemic, such as ongoing geopolitical
geopolitik di sejumlah kawasan dunia, hingga faktor tensions in a number of regions of the world and weather
anomali cuaca terutama dampak El Nino yang telah anomalies, in particular the impact of El Niño, which has
mengakibatkan terjadinya kelangkaan pasokan led to shortages in the supply of commodities, triggering
komoditas sehingga memicu kenaikan inflasi di Amerika a rise in inflation in the US and other developed countries.
Serikat (AS) dan negara-negara maju lainnya.
Dengan terjaganya stabilitas pasar keuangan nasional In spite of global economic challenges, Indonesia is able
di tengah tantangan ekonomi global, Indonesia tetap to record positive full-year growth of 5.05% (yoy) in 2023
mampu mencatatkan pertumbuhan yang positif due to the stability of the domestic financial market;
secara full-year selama 2023 sebesar 5,05% (yoy) dan inflation is also kept at a low level of 2.61%. In addition
inflasi terjaga di level rendah sebesar 2,61%. Resiliensi to domestic demand that remains robust despite weak
perekonomian Indonesia didukung oleh permintaan export performance, Indonesia’s economic resilience is
domestik yang tetap kuat meskipun kinerja ekspor bolstered by the state budget, which has served as a
melemah dan berkat peran APBN yang telah menjalankan significant shock absorber in mitigating the effects of
peran penting sebagai shock absorber dalam meredam global economic turmoil.
dampak gejolak perekonomian global.
Sejalan dengan perkembangan pada perekonomian In line with global and national economic developments,
global dan nasional, pergerakan pasar modal Indonesia Indonesia’s capital market movement performed well in
pun menunjukkan kinerja yang dinamis di tahun 2023. 2023. This is reflected in the performance of the Jakarta
Hal ini tercermin dari kinerja indeks harga saham Composite Index (JCI), which continued to rise to a
Gabungan (IHSG) yang terus meningkat mencapai level high of 7,272.8 on 29 December 2023, up 6.16% from 31
7.272,8 pada 29 Desember 2023, atau meningkat 6,16% December 2022. The closing position nearly surpassed
dari posisi 31 Desember 2022. Posisi penutupan tersebut the all-time high of 7,318 achieved on 13 September 2022.
hampir menyentuh all time high di level 7.318 yang Meanwhile, market capitalization rose to Rp11,708.0
sempat dicapai pada 13 September 2022 lalu. Sementara trillion in 2023, up 22.86% from Rp9,529.86 trillion at the
kapitalisasi pasar mencapai Rp11.708,0 triliun di 2023 end of 2022, and set a new record of Rp11,792.0 trillion
atau naik 22,86% dibandingkan posisi akhir 2022 yakni on 28 December 2023.
Rp9.529,86 triliun, dan juga sempat menembus rekor
baru sebesar Rp11.792,0 triliun pada 28 Desember 2023.
Di sisi lain, rata-rata nilai transaksi harian (RNTH) di pasar On the other hand, the average daily transaction value
saham tercatat berada di posisi Rp10,75 triliun pada (RNTH) in the stock market was recorded at Rp10.75
2023, yang diikuti dengan volume transaksi harian di trillion in 2023, followed by daily transaction volume
angka 19,79 miliar lembar saham dan frekuensi transaksi at 19.79 billion shares and daily transaction frequency
harian mencapai 1,18 juta kali. Semua pencapaian reaching 1.18 million times. All of these achievements
tersebut menunjukkan adanya koreksi jika dibandingkan show a correction when compared to 2022.
dengan tahun 2022.
Sejalan dengan pertumbuhan ekonomi nasional yang In line with the strong national economic growth and the
kuat dan pulihnya optimisme masyarakat serta para regained optimism of the public and business players
pelaku usaha bahwa akselerasi pemulihan ekonomi tetap that the acceleration of economic recovery will be
terjaga, maka minat korporasi untuk memobilisasi dana sustained, companies’ interest in mobilizing long-term
38 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 41
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
jangka panjang melalui pasar modal juga terus meningkat funds through the capital market continues to rise, with
dengan total fund-raised saham mencapai Rp51,1 triliun total fundraising shares reaching Rp51.1 trillion from 79
dari total 79 emiten baru, atau telah melampaui capaian new issuers, exceeding the IDX target for 2023.
target BEI untuk tahun 2023.
STRATEGI DAN KEBIJAKAN STRATEGIS TAHUN STRATEGIES AND STRATEGIC POLICIES IN 2023
2023
Dalam menghadapi situasi pasar yang dinamis, Direksi In the face of a dynamic market situation, the Board
terus berupaya melakukan berbagai terobosan agar of Directors continues to make various breakthroughs
proses operasional bisnis Perseroan tetap dapat to ensure that the Company’s operational processes
berjalan selaras dengan dinamika yang terjadi, meskipun continue to run in line with the dynamics that are
upaya tersebut masih belum dapat memberikan hasil occurring, although these efforts are not yet able to
sebagaimana yang ditargetkan dalam Rencana Bisnis produce the results targeted in the Annual Business Plan
Tahunan (RBT) 2023. Menyadari bahwa beberapa lini 2023 (RBT). Recognizing that some of the Company’s
usaha Perseroan terkena imbas tidak langsung dari business lines are indirectly affected by the hawkish
sikap bank-bank sentral yang hawkish dengan kebijakan stance of central banks with the higher for longer policy,
higher for longer, kami berusaha mengoptimalkan kinerja we are trying to optimize the performance of business
dari lini bisnis yang masih potensial dan memiliki ruang lines that still have potential and room for growth in
pertumbuhan yang besar di 2023. 2023.
Dengan mempertimbangkan kondisi eksternal global Taking into account the global and national external
maupun nasional yang berkembang dinamis sepanjang environment, which has evolved dynamically throughout
tahun ini, Perseroan telah menetapkan pilar-pilar strategi the year, the Company has established key strategic
utama yang terbukti mampu merespons tantangan dan pillars that have proven to be responsive to challenges
dapat membantu untuk mencapai target bisnis dan and can help achieve the Company’s business objectives
aspirasi Perseroan, antara lain: and aspirations, among others:
1) Pengembangan Layanan dan Produk Secara 1) Continuous Service and Product Development
Berkelanjutan
Menyikapi pesatnya perkembangan digitalisasi In response to the rapid development of digitalisation
selama beberapa tahun terakhir dan semakin ketatnya over the past few years and the increasingly intense
persaingan antar perusahaan sekuritas, maka competition among securities companies, the
Perseroan secara proaktif melakukan pemutakhiran Company has proactively updated the Panin Sekuritas
pada platform digital Panin Sekuritas Online Stock Online Stock Trading (POST) digital platform, which
Trading (POST) yang kini sudah memasuki generasi has now entered generation 4 or POST 4.0.
4 atau POST 4.0.
Untuk mendukung pertumbuhan bisnis, kami terus To support business growth, we continue to improve
berusaha meningkatkan value proposition platform the value proposition of the POST 4.0 platform by
POST 4.0 dengan menambah fitur baru, seperti adding new features, such as the e-IPO system, as
sistem e-IPO, serta melakukan pemutakhiran dan well as upgrading and increasing the capacity of
peningkatan kapasitas infrastruktur seperti server, infrastructure such as servers, disaster recovery
perangkat disaster recovery, dan perangkat keamanan. devices, and security devices. The development of
Pengembangan sistem tersebut dimaksudkan untuk the system is intended to support a seamless digital
mendukung seamless digital experience bagi para experience for customers and in turn is expected
nasabah dan pada gilirannya diharapkan dapat to increase the Company’s competitiveness in the
meningkatkan daya saing Perseroan di industri. industry.
2) Penguatan Kanal Digital Sebagai Tools Pemasaran 2) Strengthening Digital Channels as Marketing Tools
Dalam hal optimalisasi media digital, pada tahun In terms of digital media optimisation, by 2023,
2023, Perseroan telah menyelenggarakan sebanyak the Company had organised 335 online education
335 kegiatan edukasi online dengan jumlah partisipan activities with 28,102 participants. All of these
mencapai 28.102 peserta. Seluruh kegiatan tersebut activities were organised in the form of webinar
diselenggarakan dalam bentuk acara webinar, market events, market updates by Instagram live, online
update by Instagram live, sekolah pasar modal online capital market schools and other education through
dan edukasi lainnya melalui sosial media. social media.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 39
Page 42
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Melihat konsistensi tingginya antusiasme peserta In view of the consistently high level of enthusiasm
yang mengikuti beragam kegiatan edukasi literasi shown by participants in the various investment
investasi yang kami selenggarakan dari tahun education activities that we organise from year to
ke tahun, Direksi mendorong segenap karyawan year, the Board of Directors encourages all employees
untuk terus mengoptimalkan peran media sosial to continue to optimise the role of social media and
dan aplikasi digital lainnya yang dimiliki Perseroan other digital applications owned by the Company as
sebagai tools pemasaran untuk menyebarluaskan marketing tools to disseminate a variety of up-to-date
beragam informasi terkini mengenai produk dan/ information about the Company’s products and/or
atau layanan Perseroan serta berfungsi sebagai services and to serve as a means of communication
sarana komunikasi interaksi yang dapat menjangkau interaction that can reach all stakeholders.
seluruh pemangku kepentingan.
3) Mendorong Peningkatan Sinergi Dengan Entitas 3) Encouraging Increased Synergy with Subsidiaries
Anak
Sebagai perusahaan efek yang menjalankan kegiatan As a securities company that conducts business
usaha di industri pasar modal, Perseroan secara activities in the capital market industry, the Company
aktif menyelenggarakan berbagai program dan/atau actively organises various financial literacy education
aktivitas edukasi literasi keuangan kepada nasabah programmes and/or activities to customers and the
dan masyarakat luas dengan mengusung berbagai wider community by carrying out various topics
topik yang relevan dengan aktivitas maupun produk- relevant to investment activities and products in the
produk investasi di pasar modal. capital market..
Pelaksanaan seluruh kegiatan edukasi tersebut The implementation of all educational activities
merupakan bagian dari program literasi keuangan is part of the Company’s sustainable financial
berkelanjutan Perseroan yang pelaksanaannya literacy program which is carried out jointly with its
dilakukan bersama-sama dengan Entitas Anak, yaitu subsidiaries, namely PT Panin Asset Management
PT Panin Asset Management (“PaninAM”). Selain (‘PaninAM’). In addition to collaborating on the
berkolaborasi dalam hal penyelenggaraan kegiatan organisation of online educational activities, the
edukasi online, Perseroan juga mengoptimalkan Company is also optimising synergies with PaninAM,
sinergi bersama PaninAM terutama untuk mengelola particularly in the management of mutual fund
portofolio reksadana oleh manajer investasi yang portfolios by experienced investment managers.
berpengalaman.
4) Aktivasi Kegiatan Tatap Muka Di Masa Pascapandemi 4) Activation of Face-to-Face Activities in the Post-
Selain menaruh fokus pada akselerasi digitalisasi, Pandemic Period
kami juga melihat perlunya penyelenggaraan In addition to focusing on accelerating digitalisation,
program dan kegiatan secara offline agar komunikasi we also see the need for offline programmes and
dengan nasabah dan para mitra bisnis dapat lebih activities to enhance communication with customers
ditingkatkan. Seiring dengan pulihnya aktivitas and business partners. As post-pandemic activities
pasca pandemi, maka preferensi masyarakat recover, people’s preferences have changed from
mengalami penyesuaian dari yang sebelumnya relying heavily on digital technology to communicate,
sangat mengandalkan teknologi digital dalam to returning to normal face-to-face communication.
berkomunikasi, saat ini sudah mulai berjalan normal
secara tatap muka.
Sehubungan dengan adanya pergeseran preferensi In connection with the shift in activity preferences, in
aktivitas tersebut, pada tahun 2023, Perseroan telah 2023, the Company has carried out several face-to-
melaksanakan beberapa kegiatan secara tatap muka, face activities, including literacy and inclusion events
di antaranya event literasi dan inklusi yang melibatkan involving employees and customers, conducting
karyawan dan nasabah, pelaksanaan market update offline market updates both at the head office and
secara offline baik di kantor pusat maupun kantor- branch offices, and holding meetings or gatherings
kantor cabang, serta mengadakan pertemuan atau with customers / prospective customers.
gathering dengan nasabah/calon nasabah.
Disamping itu, Perseroan juga mengundang nasabah In addition, the Company also invites clients to
untuk melakukan company visit ke emiten-emiten conduct company visits to well-performing issuers.
yang berkinerja baik. Melalui kegiatan ini, nasabah Through this activity, Panin Sekuritas’ clients gain an
40 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 43
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Panin Sekuritas memperoleh pemahaman mendalam in-depth understanding of the operational processes
mengenai proses operasional dan strategi bisnis and business strategies implemented by these
yang diterapkan di emiten tersebut. issuers.
5) Memperkuat Inisiatif Sinergi dan Kolaborasi 5) Strengthening Synergy and Collaboration Initiatives
Bersama Panin Group with Panin Group
Sebagai bagian dari konglomerasi Panin Group, As part of the Panin Group conglomerate, the
Perseroan berusaha mewujudkan pertumbuhan Company strives to realise positive and sustainable
usaha yang positif dan berkelanjutan dengan business growth by exploring new business
menggali peluang bisnis baru sebagai hasil dari opportunities as a result of synergies with the Parent
sinergi bersama Entitas Induk. Strategi ini menjadi Entity. This strategy is a competitive advantage for
keunggulan kompetitif tersendiri bagi Perseroan the Company because it is directly integrated with
karena terintegrasi langsung dengan PaninBank yang PaninBank, which is widely recognised as one of the
dikenal luas sebagai salah satu bank swasta terbesar largest private banks in Indonesia with a large and
di Indonesia dengan basis nasabah yang besar dan loyal customer base.
loyal.
Buah dari sinergi antara Perseroan dan PaninBank The results of the synergy between the Company
sudah terlihat sejak 2017 lalu dimana Perseroan and PaninBank have been visible since 2017, when
sebagai perusahaan efek resmi menunjuk PaninBank the Company, as a securities company, officially
sebagai bank administrator Rekening Dana appointed PaninBank as the custodian bank for its
Nasabah (RDN). Dengan kerja sama ini, Perseroan clients’ fund accounts (RDN). With this cooperation,
mendapatkan keuntungan berupa cross-selling the Company benefits from the cross-selling of
nasabah dari PaninBank. PaninBank’s clients.
PERAN DIREKSI DALAM PERUMUSAN DAN THE ROLE OF THE BOARD OF DIRECTORS IN THE
IMPLEMENTASI STRATEGI PERSEROAN FORMULATION AND IMPLEMENTATION OF THE
COMPANY’S STRATEGY
Dalam memutuskan strategi perusahaan, Direksi In deciding on the Company’s strategy, the Board of
memastikan terpenuhinya unsur regulasi sebagaimana Directors ensures that the regulatory elements laid down
diatur dalam Anggaran Dasar Perseroan, yakni in the Company’s Articles of Association are fulfilled, i.e.
keputusan diambil berdasarkan kesepakatan bersama that decisions are taken on the basis of consensus or
atau Collective Collegial, agar strategi yang ditetapkan collective collegiality, so that the defined strategy can
dapat terintegrasi dengan baik. be well integrated.
Untuk memastikan penerapan strategi dan kebijakan In order to ensure the implementation of the Company’s
strategis Perseroan terlaksana dengan baik, kami strategies and strategic policies, we provide a more
memberikan penjabaran lebih rinci mengenai parameter detailed description of the performance assessment
penilaian kinerja baik di tingkat korporasi maupun di level parameters, both at the corporate level and at the level
unit kerja ataupun individual, serta juga menetapkan of the work unit or individual, as well as set short-term
target dan tujuan jangka pendek yang hendak dicapai goals and objectives to be achieved during the reporting
selama periode pelaporan di dalam Rencana Bisnis period in the Annual Business Plan 2023 (RBT).
tahunan (RBT) 2023.
Setelah RBT mendapatkan persetujuan Dewan Komisaris, Following the Board of Commissioners’ approval of the
Direksi secara intens mengadakan rapat koordinasi RBT, the Board of Directors held intensive coordination
dengan unit-unit kerja sebagai bentuk close monitoring meetings with the working units as a form of close
untuk memastikan seluruh rumusan strategi dan monitoring to ensure that all strategic formulations
berbagai inisiatif yang sudah disepakati bersama di awal and various initiatives agreed upon at the start of the
tahun telah dieksekusi dengan benar dan penuh hati- year were properly and carefully implemented. During
hati. Dalam rapat tersebut, Direksi juga mengevaluasi the meetings, the Board of Directors also assessed the
efektivitas implementasi dari setiap strategi terhadap effectiveness of each strategy’s implementation in terms
pencapaian target Key Performance Indicator (KPI) of meeting the Key Performance Indicator (KPI) targets
yang telah tercantum di dalam RBT 2023. outlined in RBT 2023.
Direksi memastikan semua inisiatif dan langkah- The Board ensured that all strategic initiatives and
langkah strategis yang telah diambil dalam merespons actions taken in response to the challenges faced
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 41
Page 44
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
tantangan yang dihadapi sepanjang tahun 2023 telah throughout 2023 were aligned with the strategic
diselaraskan dengan arahan strategis dan rekomendasi direction and recommendations provided by the Board
yang diberikan oleh Dewan Komisaris. of Commissioners.
ANALISIS ATAS KINERJA PERSEROAN TAHUN ANALYSIS ON THE COMPANY’S PERFORMANCE IN
2023 2023
Perbandingan Antara Hasil yang Dicapai Dengan yang Comparison between Achievements and Set Targets
Ditargetkan
Di tengah kondisi ketidakstabilan perekonomian global Amidst global economic instability and various
dan berbagai tantangan yang memberikan dampak challenges that directly and indirectly affect the
langsung maupun tidak langsung terhadap kinerja pasar performance of the Indonesian capital market, the
modal Indonesia, maka aktivitas operasional bisnis Company’s business operations on a consolidated basis
Perseroan secara konsolidasian mengalami koreksi experienced a correction compared to the previous year.
dibandingkan tahun sebelumnya. Perseroan mencatat In 2023, the Company recorded total operating revenue
jumlah Pendapatan Usaha sebesar Rp396,66 miliar of Rp396.66 billion, or a decrease of 23.43% compared
pada tahun 2023 atau mengalami penurunan 23,43% to the previous year’s realization of Rp518.05 billion.
dibandingkan realisasi tahun sebelumnya sebesar The company’s brokerage and underwriting business
Rp518,05 miliar. Kegiatan usaha Perantara Pedagang activities contributed 51.12%, or a total of Rp202.78 billion,
Efek dan Penjamin Emisi Efek yang dijalankan oleh to the consolidated operating revenue. Meanwhile, the
Perseroan memberikan kontribusi 51,12% tehadap Investment Manager business activities carried out by
pendapatan usaha konsolidasian atau sebesar Rp202,78 its subsidiary, PT Panin Asset Management, contributed
miliar. Sementara kegiatan usaha Manajer Investasi 48.88% to the consolidated operating income, or
yang dijalankan oleh Entitas Anak, PT Panin Asset Rp193.88 billion.
Management, memberikan kontribusi 48,88% tehadap
pendapatan usaha konsolidasian atau sebesar Rp193,88
miliar.
Sementara Beban Usaha mengalami sedikit penurunan Meanwhile, operating expenses fell by 0.74%, from
sebesar 0,74% yaitu dari Rp224,48 miliar pada tahun Rp224.48 billion in the previous year to Rp222.82 billion
sebelumnya menjadi Rp222,82 miliar pada tahun 2023. in 2023.
Penurunan Pendapatan Usaha tersebut mengakibatkan The decrease in operating revenue resulted in a 46.01%
Laba Bersih Tahun Berjalan tertekan 46,01% dari tahun decline in net profit for the year, to Rp138.01 billion from
sebelumnya sebesar Rp255,63 miliar menjadi Rp138,01 Rp255.63 billion the previous year.
miliar pada tahun 2023.
Walaupun kinerja keuangan Perseroan mengalami Although the Company’s financial performance was
penurunan dibandingkan tahun 2022 dan tidak dapat lower than in 2022 and it failed to meet its target in
mencapai target di tahun 2023, namun Perseroan masih 2023, it still managed to grow its new customer base by
dapat mengalami pertumbuhan nasabah baru hingga 3.57% during the year, from 43,435 customer accounts in
3,57% sepanjang tahun ini, dari sebanyak 43.435 akun 2022 to 44,986 customer accounts at the end of 2023.
nasabah di tahun 2022, menjadi 44.986 akun nasabah
pada akhir 2023.
Pada lini bisnis Divisi Equity Brokerage, Perseroan In the Equity Brokerage Division, the Company recorded
mencatatkan penurunan nilai transaksi menjadi sebesar a decline in transaction value to Rp55.3 trillion, or 44.5%
Rp55,3 triliun atau turun 44,5% dari tahun sebelumnya down from the previous year, which reached Rp99.6
yang mencapai Rp99,6 triliun. Penurunan performa ini trillion. This decline in performance is in line with the
sejalan dengan penurunan Rata-rata Nilai Transaksi decline in the Average Daily Transaction Value on the
Harian (RNTH) di BEI sepanjang tahun 2023. Perseroan IDX throughout 2023. The Company recorded revenue
membukukan pendapatan komisi dari transaksi from brokerage commission of Rp68.40 billion or
perantara perdagangan efek sebesar Rp68,40 miliar decline 42.73% from the previous year which amounted
atau turun 42,73% dari tahun sebelumnya yang sebesar to Rp119.43 billion.
Rp119,43 miliar.
42 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 45
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pada tahun 2023, Perseroan melakukan pengembangan In 2023, the Company established the Fixed Income
Divisi Fixed Income untuk menyediakan layanan Division to provide fixed income securities sales services
penjualan efek pendapatan tetap baik di pasar perdana to customers in both the primary and secondary
maupun pasar sekunder kepada nasabah, yaitu obligasi markets, namely bonds and sukuk issued by the state
dan sukuk yang diterbitkan oleh Negara dan korporasi. and corporations. As the global benchmark rate and the
Seiring dengan kenaikan tingkat suku bunga acuan BI rate rose throughout 2023, this trend having a impact
global maupun BI rate di tahun 2023, tren tersebut on bond and sukuk yields, making them more attractive
membawa dampak terhadap peningkatan imbal hasil to investors.
(yield) obligasi dan sukuk sehingga lebih banyak diminati
oleh para investor.
Pada tahun 2023 Perseroan melaksanakan kegiatan In 2023 the Company conducted Customer Financing
Pembiayaan Nasabah yang meliputi Pembiayaan Marjin activities which include Margin Financing and Reverse
dan Reverse Repo. Perseroan membukukan rata-rata Repo. The Company recorded average Customer
Pembiayaan Nasabah sebesar Rp718,02 miliar atau turun Financing of Rp718.02 billion or decrease 1.11% from the
1,11% dari tahun sebelumnya yang sebesar Rp726,07 miliar. previous year of Rp726.07 billion. From this activity the
Dari kegiatan ini Peseroan menghasilkan Pendapatan Company generated Interest and Dividend Income of
Bunga dan Dividen sebesar Rp111,64 miliar, naik 1,70% Rp111.64 billion, an increase of 1.70% from the previous
dari tahun sebelumnya yang sebesar Rp109,78 miliar. year of Rp109.78 billion.
Sementara itu terkait kegiatan Penjaminan Emisi Efek, Meanwhile, with regard to underwriting activities, the
Perseroan dipercaya menerima 3 (tiga) mandat untuk Company has been entrusted with 3 (three) mandates to
membantu emiten-emiten baru melakukan Penawaran assist new issuers in conducting Initial Public Offerings
Umum Perdana (IPO) dan pencatatan saham di BEI (IPOs) and listing shares on the IDX with total issuance
dengan total nilai penerbitan sebesar Rp162,73 miliar, value of Rp162.73 billion, namely PT Citra Buana Prasida
yaitu PT Citra Buana Prasida Tbk (CBPE), PT MPX Tbk (CBPE), PT MPX Logistics International Tbk (MPXL),
Logistics International Tbk (MPXL) dan PT Pelayan Kurnia and PT Pelayan Kurnia Lautan Semesta Tbk (KLAS).
Lautan Semesta Tbk (KLAS). Dari ketiga perusahaan From these three companies, the Company managed to
tersebut, Perseroan berhasil membukukan pendapatan book revenue from underwriting activities amounting
dari kegiatan penjamin emisi sebesar Rp5,06 miliar atau to Rp5.06 billion, or an increase of 171.22% from the
meningkat 171,22% dari tahun sebelumnya, yakni sebesar previous year, which amounted to Rp1.87 billion.
Rp1,87 miliar.
Pada akhir 2023 entitas anak Perseroan, PT Panin Asset At the end of 2023, the Company’s subsidiary, PT
Management (PaninAM) tercatat memiliki sebanyak Panin Asset Management (PaninAM), was recorded
74.939 akun nasabah dengan total Dana Kelolaan atau as having 74,939 customer accounts with total Assets
Assets Under Management (AUM) mencapai Rp15,36 Under Management (AUM) reaching Rp15.36 trillion, up
triliun, naik 3,85% dari tahun sebelumnya sebesar 3.85% from the previous year of IDR 14.79 trillion. The
Rp14,79 triliun. Perseroan membukukan Pendapatan Company recorded Income from Investment Manager
Kegiatan Manajer Investasi sebesar Rp193,88 miliar atau Services of Rp193.88 billion or an increase of 11.19% from
naik 11,19% dari tahun sebelumnya sebesar Rp174,36 the previous year of Rp174.36 billion.
miliar.
Pada kegiatan investasi, nilai portofolio reksa yang In investment activities, the value of the mutual funds
dimiliki Perseroan pada akhir 2023 adalah sebesar portfolio owned by the Company at the end of 2023
Rp954,09 atau naik 9,99% dibandingkan akhir tahun was Rp954.09 or an increase of 9.99% compared to the
2022 yang sebesar Rp867,48 miliar dan membukukan end of 2022 which was Rp867.48 billion and recorded
keuntungan atas perdagangan efek yang belum an unrealized gain on marketable securities of Rp17.80
direalisasi sebesar Rp17,80 miliar atau turun 83,98% dari billion, decrease 83.98% from the previous year of Rp111.1
tahun sebelumnya yang sebesar Rp111,1 miliar. Di sisi lain, billion. Meanwhile the Company recorded a realized loss
Perseroan mencatatkan kerugian atas perdagangan efek on marketable securities of Rp120.78 million, a decrease
yang telah direalisasi sebesar Rp120,78 juta, menurun compared to the previous year which recorded a realized
jika dibandingkan tahun sebelumnya yang mencatatkan gain of Rp1.51 billion.
keuntungan sebesar Rp1,51 miliar.
Secara keseluruhan kinerja keuangan Perseroan masih Overall, the Company’s financial performance is still
mengalami tekanan sehingga belum dapat menunjukkan under pressure, and it has not been able to show its
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 43
Page 46
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
performa terbaiknya terutama karena masih dibayangi best performance, especially as it continues to be
oleh berbagai kendala eksternal yang pada gilirannya overshadowed by various external obstacles, which
menimbulkan risk off sentiment di kalangan investor in turn create a risk-averse sentiment among global
global maupun domestik untuk berinvestasi di pasar and domestic investors to invest in the capital market.
modal. Namun di luar faktor eksternal tersebut, However, despite these external factors, the Company’s
fundamental bisnis Perseroan tetap solid dan cukup baik business fundamentals remain solid and promising
serta masih menjanjikan untuk bisa menggali peluang enough to explore business opportunities in the future.
usaha di waktu mendatang.
Tantangan Pasar Modal Indonesia di Tahun 2023 Indonesia’s Capital Market Challenges in 2023
Era suku bunga acuan yang tinggi (hawkish) dari bank The era of high (hawkish) interest rates from global
sentral global menjadi salah satu faktor utama penyebab central banks was one of the main factors causing high
tingginya ketidakpastian di pasar keuangan global uncertainty in global financial markets throughout 2023.
sepanjang tahun 2023 ini.
Dari dalam negeri, performa equity deals di pasar modal Domestically, the performance of equity deals in the
nasional mengalami penurunan karena dipengaruhi national capital market has declined due to a number of
oleh sejumlah sentimen eksternal, seperti laju inflasi external sentiments, such as the high inflation rate, high
yang masih tinggi, kebijakan suku bunga acuan tinggi, benchmark interest rate policy, and uncertainty arising
hingga ketidakpastian yang timbul sehubungan dengan in connection with the organization of the democratic
penyelenggaraan pesta demokrasi pemilihan umum elections in early 2024.
pada awal tahun 2024.
Dalam merespons tantangan tersebut, Perseroan In response to these challenges, the Company has taken
telah menempuh langkah-langkah strategis untuk strategic steps to increase the value of transactions,
meningkatkan nilai transaksi, salah satunya dengan including fostering synergies between business units
mendorong sinergi antar-unit bisnis serta memperluas and expanding partnerships both with Panin Group and
jalinan kemitraan baik dengan Panin Group maupun with various other institutions to expand the captive
dengan berbagai institusi lainnya untuk memperluas market, thereby increasing the opportunity to obtain
captive market sehingga peluang untuk mendapatkan IPO mandates for equities and bonds as well as new
mandat IPO saham dan obligasi dan nasabah baru customers.
menjadi lebih besar.
Meskipun pada tahun 2023 beberapa lini usaha Although external factors prevented some of the
Perseroan belum dapat memberikan hasil kinerja yang Company’s businesses from delivering optimal
optimal karena dipengaruhi oleh faktor-faktor eksternal, performance in 2023, the Board of Directors believes
Direksi berkeyakinan bahwa Perseroan telah berhasil that the Company has managed to overcome all the
mengatasi dengan baik semua tantangan bisnis maupun business and operational challenges it faced during the
operasional yang dihadapi sepanjang tahun ini. year.
MENGOPTIMALKAN PERAN SUMBER DAYA OPTIMISING THE ROLE OF HUMAN RESOURCES
MANUSIA (SDM) (HR)
Agar kualitas dan kompetensi setiap karyawan tetap In order to maintain the quality and competence of
terjaga di level yang tinggi atau minimal memenuhi each employee at a high level, or at least to meet the
standar minimum yang dipersyaratkan, Perseroan minimum required standards, the Company regularly
secara berkala menyelenggarakan berbagai pelatihan organizes various training courses for employees. In
bagi karyawan. Pada tahun 2023, Perseroan telah 2023, the Company organized training on information
menyelenggarakan pelatihan mengenai prosedur security procedures to improve employees’ skills and
tentang keamanan informasi untuk meningkatkan awareness of maintaining company and customer data
kemampuan dan awareness karyawan dalam menjaga confidentiality. The company chose this topic to bolster
kerahasiaan data perusahaan maupun nasabah. Topik its GCG aspects, achieving official ISO 27001 certification
tersebut dipilih untuk mendukung penguatan aspek GCG this year. In addition, the Company has also conducted
Perseroan yang pada tahun ini resmi mendapatkan ISO a number of other mandatory trainings with regulators,
27001. Disamping itu, Perseroan juga telah mengadakan including on the topics of Anti-Money Laundering and
sejumlah pelatihan lain yang bersifat mandatory dari Countering the Financing of Terrorism.
regulator, antara lain mengenai topik Anti-Pencucian
Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme.
44 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 47
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Menyadari peran penting karyawan dalam mendukung Recognizing the important role of employees in
keberlangsungan usaha Perseroan, kami memastikan supporting the Company’s sustainability, we ensure
Divisi Human Resource & Development (HRD) telah that Human Resources & Development (HRD) has
menerapkan strategi pengelolaan SDM yang relevan implemented relevant people management strategies,
dengan mempertimbangkan kompleksitas bisnis dan taking into account the complexity of the business
selaras dengan rencana bisnis jangka pendek maupun and in line with short- and long-term business plans, to
jangka panjang demi terselenggaranya pengelolaan deliver business and operational excellence.
bisnis dan operasional yang berjalan dengan baik dan
berkinerja unggul.
OPTIMALISASI TEKNOLOGI INFORMASI OPTIMISATION OF INFORMATION TECHNOLOGY
Peran Teknologi Informasi (TI) sangatlah besar The role of Information Technology (IT) is huge in
dalam mewujudkan layanan nasabah yang unggul realizing superior customer service and supporting the
dan mendukung efisiensi proses operasional efficiency of business operational processes. Therefore,
bisnis. Oleh sebab itu, Perseroan telah melakukan the Company has invested in infrastructure and pursued
investasi infrastruktur dan mengupayakan berbagai various system developments or digital technology to
pengembangan sistem atau teknologi digital untuk provide all customers with speed, accuracy, convenience,
memberikan kecepatan, ketepatan, kenyamanan, dan and security in their transactions.
keamanan bagi seluruh nasabah dalam bertransaksi.
Untuk menjawab kebutuhan nasabah akan transaksi To address customers’ needs for digital transactions, the
digital, pengembangan platform POST kembali menjadi development of the POST platform has again be one of
salah satu fokus Perseroan di tahun 2023. Pengembangan the Company’s focuses in 2023. The development of new
fitur baru dilakukan untuk memberikan kemudahan features was carried out to provide ease of transactions
bertransaksi kepada nasabah, meliputi penambahan to customers, including the addition of OLT features and
fitur OLT dan sistem e-IPO. e-IPO systems.
Sejalan dengan perkembangan TI yang begitu masif di In line with the massive development of IT in the capital
pasar modal, Direksi mencermati adanya risiko-risiko market, the Board of Directors observes the risks
yang melekat pada perkembangan teknologi sehingga inherent in the development of technology that need to
perlu dimitigasi sedini mungkin, seperti risiko kejahatan be mitigated as early as possible, such as IT crime risk and
TI dan risiko keamanan siber. Untuk mengantisipasi cybersecurity risk. To anticipate the potential occurrence
potensi terjadinya risiko-risiko tersebut, Perseroan of these risks, the Company continuously endeavors to
terus berupaya untuk melakukan pemutakhiran dari upgrade its IT infrastructure and strengthen its network
infrastruktur TI dan memperkuat jaringan keamanan security system to be able to identify, counteract, and
sistem agar mampu mengidentifikasi, menangkal dan monitor any potential cybercrime risks.
memonitor setiap potensi risiko kejahatan siber.
PROSPEK USAHA TAHUN 2024 BUSINESS PROSPECTS IN 2024
Pertumbuhan ekonomi global diproyeksikan melambat Global economic growth is projected to slow from
dari sekitar 2,7% pada 2023 menjadi 2,4% pada 2024, around 2.7% in 2023 to 2.4% in 2024, trending below
cenderung di bawah tingkat pertumbuhan sebelum the pre-pandemic growth rate of 3.0%. This is expected
pandemi sebesar 3,0%. Hal ini diperkirakan terjadi as a number of significant challenges to the global
karena sejumlah tantangan yang signifikan diprediksi economy are predicted, including continued high
masih akan membayangi aktivitas perekonomian interest rates, supply disruptions, further escalation of
dunia, seperti suku bunga yang masih tinggi, gangguan conflicts, sluggish international trade, continued high
terhadap pasokan, eskalasi konflik yang terus berlanjut, local food price inflation in many developing countries,
perdagangan internasional yang lesu, inflasi harga and worsening climate disasters.
pangan lokal di banyak negara berkembang tetap tinggi,
dan bencana iklim yang meningkat.
Di tengah asumsi pertumbuhan ekonomi global Amidst the assumption that global economic growth will
yang kembali melambat, perekonomian Indonesia slow down again, Indonesia’s economy is projected to
diproyeksikan masih mampu mencatatkan pertumbuhan still be able to record positive, albeit moderate, growth
yang positif, meskipun moderat di tahun 2024 in 2024. The government believes that Indonesia’s
mendatang. Pemerintah meyakini ekonomi Indonesia economy will remain resilient on the back of strong
akan tetap resilien didukung oleh kuatnya permintaan domestic demand, consumption, and investment despite
domestik, konsumsi, dan investasi meski pertumbuhan weak global economic growth.
ekonomi global masih dalam posisi yang lemah.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 45
Page 48
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Sejalan dengan outlook positif tersebut, kinerja pasar In line with this positive outlook, the performance of the
modal Indonesia terutama dari sisi equity transaction Indonesian capital market, especially in terms of equity
diproyeksikan tumbuh positif didukung oleh potensi transactions, is expected to grow positively, supported
penurunan suku bunga pada semester II/2024. Tren by the potential for lower interest rates in the second
IHSG pun masih berpotensi menguat didukung oleh half of 2024. The IHSG trend also still has the potential
ekspektasi positif atas kinerja emiten sejalan dengan to strengthen, supported by positive expectations of
kuatnya pertumbuhan ekonomi Indonesia dan tingginya issuers’ performance in line with Indonesia’s strong
minat investor asing maupun ritel. economic growth and the high interest of foreign and
retail investors.
Dengan mempertimbangkan peluang dan tantangan Taking into account the opportunities and challenges
yang akan dihadapi kedepan, Direksi menyambut optimis that lie ahead, the Board is optimistic about a more
prospek bisnis yang lebih positif dan menjanjikan di positive and promising business outlook in 2024.
tahun 2024. Hal ini sejalan dengan target RNTH yang This is in line with the IDX’s projected Average Daily
diproyeksikan BEI akan naik mencapai Rp12,25 triliun. Transaction target of Rp12.25 trillion. Based on these
Berpijak pada proyeksi positif tersebut, Direksi telah positive projections, the Board of Directors has prepared
mempersiapkan strategi, antara lain: strategies, among others:
1) Meningkatkan kualitas layanan kepada nasabah dan 1) Improve service quality to customers and potential
calon nasabah potensial agar dapat meningkatkan customers in order to increase transaction value;
nilai transaksi;
2) Pengembangan sistem transaksi yang tetap 2) Development of a transaction system that still refers
mengacu pada aturan OJK/SRO, guna memberikan to OJK/SRO rules, in order to provide convenience
kemudahan dan kecepatan bagi nasabah dalam and speed for customers in conducting transactions;
melakukan transaksi; dan and
3) Pengembangan produk dan/atau layanan baru 3) Development of new products and/or services to
kepada nasabah yang sejalan dengan rencana customers in line with the development plan by the
pengembangan oleh SRO, sehingga nasabah SRO, so that customers have more product/service
memiliki lebih banyak plihan produk/layanan dalam options in transacting in the capital market.
bertransaksi di pasar modal.
Terkait kegiatan usaha pembiayaan nasabah, Perseroan In the customer financing business, the Company will
akan terus berupaya memberikan layanan prima continue to provide excellent service to customers by
kepada para nasabah dengan memperluas daftar efek expanding the list of securities that can be used as
yang dapat dijadikan collateral/underlying assets dan collateral/underlying assets and offering competitive
memberikan tingkat bunga/diskonto yang kompetitif, interest/discount rates, while continuing to prioritize
dengan tetap mengutamakan prinsip kehatihatian the principle of prudence in providing financing to
dalam menyalurkan pembiayaan kepada para nasabah customers to minimize the emergence of potential risks
guna meminimalkan timbulnya potensi risiko yang dapat that could harm the Company in the future.
merugikan Perseroan di kemudian hari.
Sementara dalam menjalankan kegiatan Penjamin Emisi Meanwhile, in the execution of underwriting activities,
Efek, Perseroan menargetkan akan lebih aktif menjadi the Company aims to be more active as an underwriter
Penjamin Pelaksana Emisi untuk IPO dibandingkan for IPOs compared to 2023, when 3 (three) IPOs were
tahun 2023 yang menangani 3 (tiga) IPO. Pada kuartal handled. In quarter I/2024, the Company has successfully
I/2024, Perseroan telah berhasil menyelesaikan 1 (satu) completed 1 (one) IPO project with a value of Rp66.81
project IPO dengan nilai sebesar Rp66,81 miliar. billion.
Selain berfokus pada peningkatan kinerja di semua In addition to focusing on improving performance in all
lini bisnis utama, Perseroan juga mengarahkan fokus main business lines, the Company also directed its focus
dan perhatiannya pada penguatan peran strategis and attention on strengthening the strategic role of its
dari supporting divisions, yaitu Divisi Riset dan Divisi supporting divisions, namely the Research Division and
Teknologi Informasi. Untuk tahun 2024 mendatang, Information Technology Division. For the year 2024, the
Perseroan akan menitikberatkan fokus pengembangan Company will focus on the development of IT systems
sistem dan teknologi TI dengan tujuan untuk memperkaya and technology with the aim of enriching the features of
fitur pada platform online trading serta meningkatkan the online trading platform as well as improving security
keamanan dan pemutakhiran sistem secara keseluruhan. and updating the overall system.
46 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 49
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Dengan berbagai upaya dan strategi yang telah With these various proclaimed efforts and strategies, the
dicanangkan tersebut, Perseroan berkeyakinan akan Company is confident that it will be able to realize the
dapat mewujudkan target-target operasional maupun operational and financial targets set for 2024.
keuangan yang telah ditetapkan untuk tahun 2024.
KOMITMEN TERHADAP PENERAPAN TATA KELOLA COMMITMENT TO THE IMPLEMENTATION OF GOOD
PERUSAHAAN YANG BAIK CORPORATE GOVERNANCE
Penerapan tata kelola perusahaan yang baik atau Good The Company’s Good Corporate Governance (GCG)
Corporate Governance (GCG) di Perseroan mengacu implementation refers to the prevailing regulations
pada regulasi yang berlaku di Indonesia dan best practices in Indonesia and best practices in the capital market
di industri pasar modal, di antaranya POJK No. 20/ industry, including POJK No. 20/POJK.04/2015 regarding
POJK.04/2015 tentang Penerapan Pedoman Tata Kelola the Implementation of Corporate Governance Guidelines
Perusahaan Terbuka dan POJK No. 57/ POJK.04/2017 for Public Companies and POJK No. 57/POJK.04/2017
tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan Efek yang regarding the Implementation of Corporate Governance
Melakukan Kegiatan Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek for Securities Companies Conducting Business Activities
dan Perantara Pedagang Efek, serta mengacu pada as Underwriters and Broker-Dealers, as well as referring
Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Entitas Utama PT to the Integrated Governance Guidelines of the Main
Bank Pan Indonesia Tbk (“PaninBank”). Entity of PT Bank Pan Indonesia Tbk (‘PaninBank’).
Pada tahun 2023, terdapat beberapa peraturan baru yang In 2023, there were several new regulations issued by
diterbitkan oleh regulator sehingga berdampak pada the regulator that affected the implementation of the
penerapan GCG di lingkungan Perseroan mengalami GCG in the Company’s environment. In this regard, the
penyesuaian. Sehubungan dengan hal ini, Direksi Board of Directors has ensured that the implementation
memastikan pelaksanaan seluruh kegiatan operasional of all operational and business activities of the Company
dan bisnis Perseroan telah mengadopsi seluruh regulasi has adopted all of the new regulations.
baru tersebut.
Tonggak pencapaian lain di bidang tata kelola yang Another milestone in the area of governance that the
berhasil diraih Perseroan di tahun 2023 adalah Company achieved in 2023 was obtaining ISO 27001
keberhasilan dalam mendapatkan ISO 27001 tentang on the Information Security Management System
Sistem Manajemen Keamanan Informasi (SMKI). (ISMS). The achievement of this certification reflects the
Perolehan sertifikasi ini mencerminkan komitmen Company’s full commitment to implementing excellent
penuh Perseroan dalam menerapkan praktik GCG yang GCG practices in all operational aspects, especially in
excellent pada semua aspek operasional terutama dalam maintaining and protecting customer personal data.
menjaga dan melindungi data-data pribadi nasabah.
Selain itu, Perseroan juga sudah memiliki dan menerapkan In addition, the Company has also obtained and
ISO 37001 Sistem Manajemen Anti-Penyuapan (SMAP) implemented the ISO 37001 Anti-Bribery Management
sejak 2022 lalu. Dengan bertambahnya sertifikasi baru System (SMAP) since 2022. With the addition of the new
ISO 27001 di tahun ini maka semakin melengkapi dan ISO 27001 certification this year, it further complements
menyempurnakan komitmen tata kelola Perseroan. and refines the Company’s governance commitment.
Raihan sertifikasi tersebut sekaligus menunjukkan The achievement of this certification also shows the
kepatuhan Perseroan terhadap Undang-Undang No. 27 Company’s compliance with Law No. 27 of 2022
Tahun 2022 Tentang Pelindungan Data Pribadi berikut concerning Personal Data Protection and its derivative
Peraturan-peraturan turunannya. regulations.
Selain memastikan tingkat kepatuhan Perseroan In addition to ensuring the Company’s compliance with
terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku, prevailing laws and regulations, the Board of Directors
Direksi juga memastikan terjalinnya hubungan kerja also ensures an effective working relationship with the
yang efektif bersama Dewan Komisaris. Hal ini tercermin Board of Commissioners. This is reflected in the holding
dari pelaksanaan rapat gabungan Direksi dan Dewan of joint meetings of the Board of Directors and the Board
Komisaris yang sepanjang tahun 2023 sudah terlaksana of Commissioners, which were held 8 (eight) times in
sebanyak 8 (delapan) kali atau sudah memenuhi 2023 or met the minimum requirements of the regulator
ketentuan minimum yang diwajibkan oleh regulator bagi for public companies.
perusahaan terbuka.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 47
Page 50
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Direksi dan Dewan Komisaris juga bekerja sama dalam The Board of Directors and Board of Commissioners have
menjalankan peran pengawasan aktif untuk memastikan also worked together to carry out an active supervisory
berjalannya implementasi sistem pengendalian internal role to ensure the effective implementation of internal
dan manajemen risiko yang efektif sebagai inti utama control systems and risk management as the main core
dari praktik GCG. Dengan mengacu pada best practice, of GCG practices. In line with best practice, the Company
Perseroan telah mengadopsi sistem manajemen risiko has implemented an integrated risk management system
yang terintegrasi di seluruh lini bisnis sebagai bentuk across all business units to mitigate risks that may arise,
mitigasi terhadap risiko-risiko yang mungkin dihadapi using the “three lines of defense” approach.
dengan menggunakan pendekatan Three Lines of
Defense model.
Berkat kesadaran penuh segenap manajemen Thanks to the full awareness of all management and
dan karyawan dalam membangun lingkungan employees in building a solid control environment
pengendalian yang kokoh dan disiplin tinggi dalam and high discipline in implementing a measurable
mengimplementasikan sistem manajemen risiko yang risk management system, the Company has been
terukur, Perseroan mampu mengelola risiko-risiko utama able to manage major risks prudently, prioritizing the
secara cermat dengan mengedepankan prinsip kehati- precautionary principle, so that business operations
hatian sehingga proses operasional bisnis senantiasa always run smoothly and long-term business
berjalan lancar dan keberlangsungan usaha pada jangka sustainability is not disrupted.
panjang tidak terganggu.
PENILAIAN TERHADAP KINERJA KOMITE-KOMITE ASSESSMENT OF THE PERFORMANCE OF
DI BAWAH DIREKSI COMMITTEES UNDER THE BOARD OF DIRECTORS
Pada tahun 2023, Direksi membentuk Komite In 2023, the Board of Directors established a Risk
Manajemen Risiko sebagai wujud dari amanat POJK No. Management Committee as a manifestation of the
6/POJK.04/2021 tentang Penerapan Manajemen Risiko mandate of POJK No. 6/POJK.04/2021 concerning the
Bagi Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Implementation of Risk Management for Securities
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Companies Conducting Business Activities as
Efek Yang Merupakan Anggota Bursa Efek. Underwriters and Broker-Dealers that are members of
the Stock Exchange.
Dalam menjalankan tugasnya, Direksi dibantu oleh In discharging its duties, the Board is assisted by the
Komite Manajemen Risiko yang memiliki wewenang Risk Management Committee, with the authority and
dan tanggung jawab untuk memberikan rekomendasi responsibility to make recommendations to the President
kepada Presiden Direktur mengenai: (i) penyusunan Director regarding: (i) the formulation of policies,
kebijakan, strategi, dan pedoman penerapan Manajemen strategies, and guidelines for the implementation of
Risiko; (ii) perbaikan atau penyempurnaan pelaksanaan risk management; (ii) the improvement or refinement
Manajemen Risiko berdasarkan hasil evaluasi of the implementation of risk management based on
pelaksanaan Manajemen Risiko; dan (iii) penetapan hal the results of the evaluation of the implementation of
yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang risk management; and (iii) the determination of matters
dari prosedur normal. relating to business decisions that deviate from normal
procedures.
Sepanjang periode 2023, Direksi menilai Komite Throughout the 2023 period, the Board of Directors
Manajemen Risiko telah menjalankan tugas dan tanggung believes that the Risk Management Committee
jawabnya dengan baik, seperti pelaksanaan jumlah performed its duties and responsibilities effectively,
rapat internal komite, partisipasi kehadiran setiap such as the number of internal committee meetings
anggota komite di dalam rapat Direksi termasuk implemented, each committee member’s participation
keputusan dan rekomendasi yang diberikan oleh Komite in the Board of Directors meeting, and the decisions
Manajemen Risiko pada saat pembahasan rapat Direksi. and recommendations made by the Risk Management
Committee during the Board of Directors meeting
discussion.
KOMITMEN TERHADAP PRAKTIK KEUANGAN COMMITMENT TO SUSTAINABLE FINANCE
BERKELANJUTAN SEBAGAI PERUSAHAAN EFEK PRACTICES AS A SECURITIES COMPANY
Perjalanan panjang Perseroan menuju keberlanjutan The Company’s long journey towards long-term
bisnis pada jangka panjang diupayakan secara business sustainability is a step-by-step process, starting
bertahap dimulai dari penerapan praktik bisnis yang with the implementation of sound and environmentally
sehat dan ramah lingkungan dengan mengacu pada friendly business practices, referring to the principles
48 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 51
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
prinsip Keuangan Berkelanjutan serta berpedoman of sustainable finance, and guided by the international
pada kerangka Environmental, Social, and Governance standard Environmental, Social, and Governance (ESG)
(ESG) berstandar internasional pada seluruh kegiatan framework in all business activities. By adopting ESG
usaha. Dengan mengadopsi praktik ESG, Perseroan practices, the Company is committed to supporting the
berkomitmen untuk mendukung upaya Pemerintah government’s efforts to reduce greenhouse gas (GHG)
dalam mengurangi emisi Gas Rumah Kaca (GRK) dengan emissions with a net zero emissions (NZE) target by
target net zero emissions (NZE) pada 2060 mendatang. 2060.
Pada pilar lingkungan hidup, Perseroan telah sejak lama In the environmental pillar, the Company has long built an
membangun budaya kerja ramah lingkungan kepada environmentally friendly work culture for all employees,
seluruh karyawan, antara lain dengan menerapkan including by implementing a paperless system policy in
kebijakan paperless system dalam rangka mengurangi order to reduce paper consumption, saving electricity by
konsumsi kertas, hemat listrik dengan mengoptimalkan optimizing outdoor lighting during the day, and turning
pencahayaan dari luar ruangan di siang hari, dan off electronic items that are no longer in use.
mematikan barang-barang elektronik yang sudah tidak
digunakan.
Pada pilar sosial, Perseroan secara aktif menyalurkan On the social pillar, the Company actively distributes
donasi atau bantuan yang bersifat filantropi sesuai donations or philanthropic assistance according to
kebutuhan penerima manfaat melalui program Tanggung the needs of the beneficiaries through the Social and
Jawab Sosial dan Lingkungan (TJSL). Pada tahun 2023, Environmental Responsibility (CSR) program. By 2023,
Perseroan telah berkontribusi terhadap peningkatan the Company has contributed to improving the quality
kualitas pendidikan dan pengembangan sekolah di of education and developing schools in rural areas.
daerah pedesaan.
Pada pilar tata kelola, Perseroan senantiasa menjunjung In the governance pillar, the Company always upholds the
tinggi nilai-nilai yang berlaku melalui penerapan prinsip- prevailing values through the implementation of good
prinsip tata kelola yang baik. Komitmen Perseroan governance principles. The Company’s commitment
terhadap praktik GCG tercermin dari perolehan sertifikat to GCG practices is reflected in the acquisition of ISO
ISO 37001:2016 Sistem Manajemen Anti-Penyuapan 37001:2016 Anti-Bribery Management System (ABMS)
(SMAP) dan ISO 27001 tentang Sistem Manajemen and ISO 27001 on Information Security Management
Keamanan Informasi (SMKI). System (ISMS) certificates.
Di samping itu sebagai perusahaan yang menjalankan In addition, as a company operating in the capital
kegiatan usaha di industri pasar modal, Perseroan juga markets industry, the Company’s focus and sustainability
mengarahkan fokus dan inisiatif keberlanjutannya pada initiatives also include efforts to increase financial
upaya peningkatan literasi dan inklusi keuangan pasar literacy and inclusion in the Indonesian capital market.
modal Indonesia. Perseroan percaya bahwa kegiatan The Company believes that financial literacy activities
literasi keuangan sangat penting bagi setiap individu are very important for each individual to make the right
dalam mengambil keputusan investasi yang tepat investment decisions, especially in managing finances to
terutama dalam mengelola keuangan sehingga dapat achieve financial stability and overall well-being.
mencapai stabilitas finansial dan kesejahteraan secara
keseluruhan.
Sepanjang tahun 2023, Perseroan telah berpartisipasi Throughout 2023, the Company has actively participated
aktif menyelenggarakan kegiatan edukasi bagi nasabah in organizing educational activities for customers and the
dan masyarakat luas mengenai pentingnya berinvestasi wider community on the importance of investing in the
di pasar modal serta memperkenalkan instrumen- capital market and introducing investment instruments
instrumen investasi yang sesuai dengan karakteristik that suit the characteristics and needs of each customer.
dan kebutuhan setiap nasabah.
Sementara dari sisi bisnis, Divisi Research juga sudah Meanwhile, on the business side, Research has also
mulai menyediakan informasi “rekomendasi saham” started to provide “stock recommendation” information
untuk nasabah dengan mengelompokkan informasi to clients by categorizing stocks that are included in
saham yang termasuk ke dalam kategori indeks ESG dan the ESG index category and several strategic initiatives
beberapa inisiatif-inisiatif strategis terkait implementasi related to ESG implementation as outlined in RAKB
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 49
Page 52
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
ESG yang sudah tertuang di dalam RAKB 2023. Melalui 2023. Through its subsidiary, PaninAM, the Company
Entitas Anak – PaninAM, Perseroan sudah memasarkan has marketed 1 (one) ESG-based mutual fund product,
1 (satu) produk reksa dana berbasis ESG, yaitu Reksa namely Panin SRI-KEHATI Mutual Fund (‘RDPSK’), which
Dana Panin SRI-KEHATI (“RDPSK”) yang diluncurkan was launched on 13 November 2019. With this product,
pada tanggal 13 November 2019. Dengan adanya produk the Company and its subsidiary are making a real
ini, Perseroan dan Entitas Anak menunjukkan kontribusi contribution to sustainable development that respects
nyata dalam mendukung pembangunan berkelanjutan the environment.
yang memerhatikan upaya pelestarian lingkungan hidup.
Untuk menyempurnakan praktik keberlanjutan yang In order to enhance existing sustainability practices,
sudah berjalan, Perseroan akan terus berusaha the Company will continue to improve the skills and
meningkatkan kompetensi dan pengetahuan seluruh knowledge of all employees in relation to sustainable
karyawan terkait aksi keuangan berkelanjutan serta finance activities, actively provide external training in
secara aktif memberikan edukasi eksternal terkait sustainable finance, and more actively implement the
Keuangan Berkelanjutan dan lebih aktif lagi dalam TJSL program.
melaksanakan program TJSL.
PERUBAHAN KOMPOSISI DIREKSI CHANGES IN THE COMPOSITION OF THE BOARD
OF DIRECTORS
Pada tahun 2023, tidak terdapat perubahan pada In 2023, there was no change in the composition of
komposisi Direksi Perseroan. Pada tanggal 23 Juni 2023, the Company’s Board of Directors. On 23 June 2023,
Perseroan telah mengadakan Rapat Umum Pemegang the Company held an Annual General Meeting of
Saham Tahunan yang salah satu keputusannya adalah Shareholders, one of the resolutions of which was to
mengangkat kembali seluruh anggota Direksi Perseroan reappoint all members of the Company’s Board of
yang telah habis masa jabatannya, untuk masa jabatan Directors whose terms of office had expired, for the
sebagaimana yang diatur dalam Anggaran Dasar term of office as stipulated in the Company’s Articles of
Perseroan. Association.
50 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 53
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
APRESIASI APPRECIATION
Sebagai penutup, perkenankanlah saya mewakili jajaran In closing, please allow me, on behalf of the Board of
Direksi Perseroan lainnya menyampaikan apresiasi Directors, to express my appreciation to the shareholders
kepada para pemegang saham atas kepercayaan dan for their trust and support, as well as to the Board of
dukungannya, serta juga kepada Dewan Komisaris atas Commissioners for their continued guidance and advice.
bimbingan dan nasihat yang senantiasa diberikan.
High appreciation is also given to the management
Apresiasi yang tinggi juga kami berikan kepada and employees for their dedication and smart work in
manajemen dan juga karyawan atas dedikasi dan kerja carrying out their respective duties and responsibilities
cerdas yang telah ditunjukkan dalam menjalankan tugas
dan tanggung jawab masing-masing.
We would also like to take this opportunity to thank
Pada kesempatan ini, kami juga berterima kasih all our loyal customers who have trusted us with their
kepada semua nasabah loyal yang selama ini sudah investment portfolios and have been an important part
mempercayakan portofolio investasinya kepada kami of the Company’s business journey. We would also like
dan telah menjadi bagian penting dari perjalanan bisnis to thank the Financial Services Authority (OJK) for their
Perseroan. Kami juga mengucapkan terima kasih kepada support and feedback.
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas dukungan dan
masukan yang diberikan.
The Board of Directors hopes that the synergy and
Direksi berharap sinergi dan kolaborasi yang selama collaboration that have been closely established with
ini sudah terjalin erat dengan seluruh pemangku all stakeholders will continue in the future so that the
kepentingan dapat terus berlanjut di masa datang Company can contribute more to the advancement of
sehingga Perseroan dapat berkontribusi lebih besar bagi the Indonesian Capital Market.
kemajuan Pasar Modal Indonesia.
Atas nama Direksi,
On behalf of the Board of Directors,
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Director
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 51
Page 54
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
TENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN
DAN LAPORAN KEBERLANJUTAN TAHUN 2023
PT PANIN SEKURITAS Tbk
Statement of the Members of the Board of Commissioners
and the Board of Directors on the Responsibility for the 2023
Annual Report and Sustainability Report of PT Panin Sekuritas Tbk
Kami, yang bertanda tangan di bawah ini, menyatakan bahwa We, the undersigned, declare that all information in the
semua informasi dalam Laporan Tahunan dan Laporan 2023 Annual Report and Sustainability Report of PT Panin
Keberlanjutan PT Panin Sekuritas Tbk tahun 2023 telah Sekuritas Tbk has been disclosed completely, and are fully
dimuat secara lengkap dan bertanggung jawab penuh atas responsible for the contents of the Annual Report and
kebenaran isi Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan Sustainability Report.
Perseroan.
Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya. This statement has been made truthfully
Jakarta, 22 April 2024 Jakarta, April 22, 2024
DEWAN KOMISARIS
BOARD OF COMMISSIONERS
Mu’min Ali Gunawan Aries Liman
Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris
President Commissioner Vice President Commissioner
Kun Mawira Peter Setiono Mustofa
Komisaris Komisaris Independen Komisaris Independen
Commissioner Independent Commissioner Independent Commissioner
DIREKSI
BOARD OF DIRECTORS
Indra Christanto Rosmini Lidarjono
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur
President Director Vice President Director
52 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 55
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
SURAT PERNYATAAN
INDEPENDENSI KOMISARIS
Statement of Independency of Commissioner
Kami, yang bertanda tangan di bawah ini, menyatakan We, the undersigned below, hereby declare our
independensi dalam jabatan kami sebagai Komisaris independence in our position as Independent Commissioner.
Independen.
Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya. This statement is made truthfully.
Jakarta, 22 April 2024 Jakarta, April 22, 2024
Peter Setiono Mustofa
Komisaris Independen Komisaris Independen
Independent Commissioner Independent Commissioner
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 53
Page 56
PROFIL PERUSAHAAN Company Profile 54 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 57
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 55
Page 58
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
INFORMASI UMUM
General Information
NAMA PERUSAHAAN (102-1) PT Panin Sekuritas Tbk
Company Name
BIDANG USAHA (102-2) Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek dan Penjamin Emisi Efek.
Line of Business Securities Company as Broker-Dealer and Underwriter.
KEPEMILIKAN SAHAM (102-5) • PT Bank Pan Indonesia Tbk (29,00%)
Shareholder Composition • PT Patria Nusa Adamas (30,00%)
• Publik (kepemilikan saham < 5%) (39,76%)
• Anggota Direksi (0,05%)
• Saham Diperoleh Kembali (1,19%)
• PT Bank Pan Indonesia Tbk (29.00%)
• PT Patria Nusa Adamas (30.00%)
• Public (share ownership < 5%) (39.76%)
• Board of Directors Member (0.05%)
• Treasury Stock (1.19%)
DASAR HUKUM PENDIRIAN (102-5) Akta Pendirian No. 369 tanggal 27 Juli 1989 juncto Akta No. 59 tanggal 4 September
Legal Basis of Establishmen 1989. Kedua Akta tersebut dibuat di hadapan Notaris Benny Kristianto, S.H., Notaris
di Jakarta, dan telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik
Indonesia melalui Surat Keputusan No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 tanggal 7 September
1989.
Deed of Establishment No. 369 dated 27 July 1989 in conjunction with Deed No. 59
dated September 4, 1989. Both Deeds were made before Notary Benny Kristianto, S.H.,
Notary in Jakarta, and approved by the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
through Decree No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89 dated September 7, 1989.
MODAL DASAR Rp160.000.000.000
Authorized Capital
MODAL DITEMPATKAN DAN Rp90.000.000.000
DISETOR
Issued and Paid-Up Capital
PENCATATAN SAHAM Bursa Efek Jakarta (BEJ) yang sekarang bernama Bursa Efek Indonesia (BEI) tanggal
Share Listing 31 Desember 2000.
Jakarta Stock Exchange (JSX) which is currently known as the Indonesia Stock
Exchange (IDX) on December 31, 2000.
KODE SAHAM PANS
Ticker Code
JUMLAH KARYAWAN PT PANIN 269 karyawan/employees
SEKURITAS TBK PER 31 DESEMBER
2023
Total Headcount PT Panin Sekuritas
Tbk as of December 31, 2023
JARINGAN KANTOR • 1 Kantor Pusat
PER 31 DESEMBER 2023 (102-4) • 25 Kantor Cabang
Office Network • 6 Galeri Investasi Bursa Efek Indonesia
as of 31 December 2023 • 1 Head Office
• 25 Branch Offices
• 6 IDX Investment Gallery
ALAMAT KANTOR PUSAT (102-3) Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Head Office Address Lantai 17, Suite 1705 | 17th Floor, Suite 1705
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
Telepon/Phone :
• (62-21) 515 3055 (hunting)
• (62-21) 2977 3655 (direct Customer Care)
Fax : (62-21) 515 3061
E-mail : info@pans.co.id
Situs web : www.pans.co.id
Online Trading : www.post-pro.co.id
SEKRETARIS PERUSAHAAN Prama Nugraha
Corporate Secretary E-mail : corsec@pans.co.id
Telepon/Phone : (62-21) 515 3055
SOSIAL MEDIA Instagram : @panin_sekuritas
Social Media Youtube : Tampans Channel
Facebook : PT Panin Sekuritas Tbk
X : @panin_sekuritas
Tiktok : @panin_sekuritas
56 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 59
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
SEKILAS PERUSAHAAN
Company Overview
Sejarah pendirian PT Panin Sekuritas Tbk (“Perseroan”) The Company’s history of existence began in 1989 under
dimulai pada tahun 1989 dengan nama PT Panin the name of PT Panin Sekuritasindo, as stated in the
Sekuritasindo sebagaimana tertuang dalam Akta Deed of Establishment No. 369 dated 27 July 1989 in
Pendirian No. 369 tanggal 27 Juli 1989 juncto Akta No. conjunction with Deed No. 59 dated September 4, 1989
59 tanggal 4 September 1989 yang dibuat di hadapan made before Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta and
Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta dan telah was approved by the Minister of Justice of the Republic
mendapatkan persetujuan dari Menteri Kehakiman of Indonesia through Decree No. C2-8438.HT.01.01.Th.’89
Republik Indonesia melalui Surat Keputusan No. C2- dated September 7, 1989, as well as was registered in
8438.HT.01.01.Th.’89 tanggal 7 September 1989, serta the register of the West Jakarta District Court Office
telah didaftarkan di register Kantor Pengadilan Negeri on September 14, 1989 under No. 1300/1989, and was
Jakarta Barat tanggal 14 September 1989 di bawah No. published in the State Gazette of the Republic of
1300/1989, serta telah diumumkan dalam Berita Negara Indonesia No. 90 dated November 10, 1989, Supplement
Republik Indonesia No. 90 tanggal 10 November 1989, No. 2985/1989.
Tambahan No. 2985/1989.
Di awal pendirian, Perseroan memulai bisnis sebagai The Company began its operations as a Broker-Dealer
perusahaan Perantara Pedagang Efek dan Penjamin and Underwriter. Along with the business development,
Emisi Efek. Seiring dengan perkembangan usaha the Company officially obtained a business license from
Perseroan resmi mendapatkan izin usaha dari Badan the Capital Market Supervisory Agency (Bapepam) as
Pengawas Pasar Modal (Bapepam) sebagai Manajer an Investment Manager in 1997.
Investasi pada tahun 1997.
Untuk meningkatkan permodalan sebagai salah satu As part of its capital growth strategy, the Company
strategi bisnis, pada tahun 2000, Perseroan resmi was listed on the Jakarta Stock Exchange (now the
melantai di Bursa Efek Jakarta (sekarang: Bursa Efek Indonesian Stock Exchange/”BEI”) in 2000 with the
Indonesia/”BEI”) dengan kode saham: “PANS”. Setelah ticker code: “PANS”. As soon as the initial public offering
aksi korporasi penawaran umum saham perdana was completed, the Company also issued several bonds.
tersebut dilakukan, Perseroan juga beberapa kali All interest and principal of the bonds issued in 2003,
menerbitkan obligasi. Seluruh bunga dan pokok obligasi 2005 and 2007 have been paid off on time in accordance
yang diterbitkan pada tahun 2003, 2005, dan 2007, with the maturity date.
sudah lunas tepat waktu sesuai dengan tanggal jatuh
tempo yang ditetapkan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 57
Page 60
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kemudian ditahun 2011, seiring dengan makin In 2011, in line with the increasing market demand
meningkatnya kebutuhan pasar terhadap lini bisnis for investment managers, the Company expanded
manajer investasi, Perseroan mengalihkan kegiatan its business by transferring the Investment Manager
usaha Manajer Investasi kepada salah satu entitas business activities to one of its subsidiaries, PT Panin
anak usahanya, yaitu PT Panin Asset Management Asset Management (“PaninAM”). As of today, PaninAM
(“PaninAM”). Sampai saat ini, PaninAM telah berhasil has succeeded in providing maximum performance
memberikan kontribusi kinerja yang maksimal terhadap contribution to the Company by recording total assets
Perseroan dengan mencatatkan total dana kelolaan under management (AUM) which continue to grow
yang terus meningkat setiap tahunnya. every year.
Hingga akhir 2023, Perseroan telah berhasil menunjukkan By the end of 2023, the Company had demonstrated its
ketangguhannya dalam melewati berbagai tantangan resilience in the face of various challenges and difficult
dan masa-masa sulit. Untuk dapat melanjutkan times. In order to maintain positive and sustainable
pertumbuhan kinerja yang positif dan berkelanjutan, performance growth, the Company will continue to
Perseroan akan terus memanfaatkan keunggulan take advantage of its competitive advantage as part
kompetitif yang dimiliki sebagai bagian dari konglomerasi of PaninBank, notably in expanding its customer base.
PaninBank terutama dalam memperluas basis nasabah. While technological advances have disrupted the
Sementara itu dalam menghadapi kemajuan teknologi securities business, the Company strives to remain
yang begitu pesat dan telah menimbulkan disrupsi agile and innovative by strengthening the Panin Online
bagi bisnis sekuritas, Perseroan berupaya untuk tetap Stock Trading (POST) online trading penetration so that
agile dan inovatif dengan terus memperkuat penetrasi investors, especially millennials, are more inclined to
online trading Panin Online Stock Trading (POST) untuk invest in capital markets.
menarik minat masyarakat khususnya generasi milenial
untuk berinvestasi di pasar modal.
Informasi Perubahan Nama Perusahaan Company Name Change Information
Berdasarkan Akta No. 264 tanggal 25 November 1991, According to the Deed No. 264 dated 25 November 1991,
yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris made before Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta,
di Jakarta dan telah diumumkan dalam Berita Negara and has been announced in the State Gazette of the
Republik Indonesia No. 57 tanggal 16 Juli 1993, Tambahan Republic of Indonesia No. 3189/1993 dated July 16, 1993,
No. 3189/1993, nama Perusahaan diubah dari PT Panin Supplement to the State Gazette of the Republic of
Sekuritasindo menjadi PT Nusamas Panin. Indonesia No. 57, the Company changed its name from
PT Panin Sekuritasindo to PT Nusamas Panin.
Mengacu pada Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. According to the Deed of Statement of Meeting
205 tanggal 27 Juni 1995 yang dibuat di hadapan Benny Resolutions No. 205 dated 27 June 1995, made before
Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, dan telah mendapatkan Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta, and approved
persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia by the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
melalui Surat Keputusan No. C2-10318.HT.01.04.TH’95 through Decree No. C2-10318.HT.01.04. TH’95 dated
tanggal 18 Agustus 1995, dan telah didaftarkan di register August 18, 1995, and registered in the register of the
Kantor Pengadilan Negeri Jakarta Pusat tanggal 14 Mei Central Jakarta District Court on May 14, 1993 under No.
1993 di bawah No. 1132/1995, serta telah diumumkan 1132/1995, as well as announced in the State Gazette of
dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 348/1996 the Republic of Indonesia No. 348/1996 dated January
tanggal 9 Januari 1996, Tambahan Berita Negara RI 9, 1996, Supplement to the State Gazette of the Republic
No.53, Perseroan Kembali mengubah namanya dari of Indonesia No. 53, the Company re-changed its name
semula PT Nusamas Panin menjadi PT Panin Sekuritas. from PT Nusamas Panin to PT Panin Sekuritas.
Kemudian Perseroan kembali mengalami Perubahan Later, the Company again changed its name from PT
nama dari PT Panin Sekuritas menjadi PT Panin Sekuritas Panin Sekuritas to PT Panin Sekuritas Tbk. The change
Tbk. Perubahan tersebut dilaksanakan berdasarkan was implemented according to the Deed of Meeting
Akta Pernyataan Keputusan Rapat No.61 tanggal 24 Resolutions No. 61 dated April 24, 1997, made before
April 1997 yang dibuat di hadapan A. Partomuan Pohan, A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM, Notary in Jakarta, and
S.H., L.LM, Notaris di Jakarta, dan telah mendapatkan has obtained approval from the Minister of Justice of
persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia the Republic of Indonesia through Decree No. C2-3482.
melalui Surat Keputusan No. C2-3482.HT.01.04.TH’97 HT.01.04.TH’97 dated May 6, 1997, and registered in the
tanggal 6 Mei 1997, dan telah didaftarkan dalam Daftar Company Register with No. TDP09031824048 at the
Perusahaan dengan No. TDP09031824048 di Kantor South Jakarta Municipality Company Registration Office
58 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 61
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pendaftaran Perusahaan Kodya Jakarta Selatan No. No. 830/BH 09.03/V/97, as well as announced in the
830/BH 09.03/V/97, serta telah diumumkan dalam State Gazette of the Republic of Indonesia No. 3451/1997
Berita Negara Republik Indonesia No. 3451/1997 tanggal dated August 19, 1997, Supplement to the State Gazette
19 Agustus 1997, Tambahan Berita Negara RI No. 66. of the Republic of Indonesia No. 66.
1989 1991
PT Panin Sekuritasindo PT Nusamas Panin
Akta Notaris No. 369 yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 264 tanggal 25
S.H., Notaris di Jakarta, tanggal 27 Juli 1989 juncto No. 59 November 1991 yang dibuat di hadapan Benny Kristianto,
tanggal 4 September 1989. S.H., Notaris di Jakarta.
Notary Deed No. 369 made before Benny Kristianto, S.H., Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 264 dated
Notary in Jakarta, July 27, 1989 juncto No. 59 dated November 25, 1991, made before Benny Kristianto, S.H.,
September 4, 1989. Notary in Jakarta.
1995 1997
PT Panin Sekuritas PT Panin Sekuritas Tbk
Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 205 tanggal 27 Juni 1995 Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 61 tanggal 24 April 1997
yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di yang dibuat di hadapan A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM,
Jakarta. Notaris di Jakarta.
Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 205 dated June Deed of Statement of Meeting Resolutions No. 61 dated April
27, 1995 was made before Benny Kristianto, S.H., Notary in 24, 1997, made before A. Partomuan Pohan, S.H., L.LM,
Jakarta. Notary in Jakarta.
Seiring dengan perubahan nama Perseroan dari semula Along with the change in the name of the Company
PT Panin Sekuritasindo hingga menjadi PT Panin from the original PT Panin Sekuritasindo to PT Panin
Sekuritas Tbk, maka Perseroan mengurus sejumlah Sekuritas Tbk, the Company manages a number of
perizinan kegiatan usaha dan telah mendapatkan business activity permits and has obtained regulatory
persetujuan regulator, antara lain: approval, including:
• Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa • Copy of the Decision of the Board of Commissioners
Keuangan No. KEP-38/D.04/2014 tanggal 21 Agustus of the Financial Services Authority No. KEP-
2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha 38/D.04/2014 dated August 21, 2014 concerning
Perusahaan Efek sebagai Perantara Perdagangan Changes in the Use of a Securities Company Business
Efek atas nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin License as a Broker-Dealer on behalf of PT Panin
usaha atas nama PT Panin Sekuritas Tbk; dan Sekuritasindo to a business license on behalf of PT
Panin Sekuritas Tbk; and
• Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa • Copy of the Decision of the Board of Commissioners
Keuangan No. KEP-39/D.04/2014 tanggal 21 Agustus of the Financial Services Authority No. KEP-
2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Usaha 39/D.04/2014 dated August 21, 2014 concerning
Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek atas Changes in the Use of a Securities Company Business
nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha atas License as an Underwriter on behalf of PT Panin
nama PT Panin Sekuritas Tbk. Sekuritasindo to a business license on behalf of PT
Panin Sekuritas Tbk.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 59
Page 62
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
JEJAK LANGKAH
Milestones
1989 1997 2000 2003
Didirikan pertama kali dengan • Memperoleh izin usaha Perseroan melakukan Penerbitan dan pencatatan
nama PT Panin Sekuritasindo sebagai Manajer Investasi Penawaran Umum Perdana Obligasi Panin Sekuritas I Tahun
sebagai Perusahaan Efek yang dan meluncurkan 3 (tiga) Saham dengan kode saham: 2003 di Bursa Efek Surabaya.
menjalankan kegiatan usaha produk reksa dana untuk “PANS” di Bursa Efek Jakarta
Perantara Pedagang Efek dan pertama kalinya. (BEJ) – sekarang bernama Issued and listed of Panin
Penjamin Emisi Efek. • Menerima mandat sebagai Bursa Efek Indonesia (BEI). Sekuritas Bonds I Year 2003 on
Perusahaan Efek dan untuk the Surabaya Stock Exchange.
It was first established pertama kalinya memperoleh The Company conducted
under the name of PT Panin izin pemberian Fasilitas Initial Public Offering of Shares
Sekuritasindo as a Securities Pembiayaan Transaksi with ticker code: “PANS” on
Company that engages in the Nasabah. the Jakarta Stock Exchange
business activities of Broker- (JSX) – currently known as
Dealer and Underwriter. • Obtained business license as the Indonesia Stock Exchange
an Investment Manager and (IDX).
launched 3 (three) mutual
fund products for the first
time.
• Received a mandate as a
Securities Company and
obtained a license to grant a
Client Transaction Financing
Facility for the first time.
2013 2017 2018 2019
Peluncuran multi platform Mendapatkan penghargaan Mendapatkan penghargaan • Menerima penghargaan
online trading (situs web, sebagai “Perusahaan Sekuritas “IDX Appreciation 2018” untuk “Excellent Digital Innovation
aplikasi, dan mobile). Terbaik 2017” untuk kategori kategori Anggota Bursa Kinerja Company 2019” dari majalah
aset di atas Rp1 triliun dari Keuangan Terbaik dari Bursa Warta Ekonomi.
Launched of multi-platform Majalah Investor. Efek Indonesia (BEI). • Peluncuran Panin Online
online trading (website, Stock Trading (POST) Mobile
application and mobile). Received an award as “Best Received the “IDX Appreciation versi 4.
Securities Company 2017” in 2018” award in the category
the category of assets above of Best Financial Performance
Rp1 trillion from Investor Exchange Member from the
Magazine. Indonesia Stock Exchange
(IDX).
• Entitas anak usaha – PT
Panin Asset Management
2023 meluncurkan produk
reksadana Panin SRI-KEHATI,
Panin Dana Pendapatan
• Menerima sertifikasi SNI ISO 27001:2013 tentang Sistem Manajemen Keamanan Informasi (SMKI).
Utama, Panin Dana Likuid
• Bertepatan dengan Ulang Tahun PT Panin Sekuritas Tbk ke-34 tahun, Perseroan mengumumkan
Bersama dan Panin ETF
perubahan Logo Panin Online Stock Trading (POST).
IDX30 Dinamis.
• PT Panin Asset Management menerima penghargaan “Best Investment Manager tahun 2023 dari
• Received the “Excellent
Investortrust dan Invovesta untuk kategori saham IDR periode 1 tahun dan
Digital Innovation Company
5 tahun”.
2019” award from Warta
• PT Panin Asset Management menerima penghargaan “Asset Management With Outstanding
Ekonomi magazine.
Performance in Equity Fund dari CNBC Indonesia Awards tahun 2023”.
• Launched of Panin Online
• PT Panin Asset Manegement menerima sertifikasi SNI ISO 27001:2013 tentang Sistem Manajemen
Stock Trading (POST) Mobile
Keamanan Informasi (SMKI).
version 4
• PT Panin Asset Manegement menerima sertifikasi SNI ISO 9001:2015 tentang Sistem Manajemen
• Subsidiary – PT Panin Asset
Mutu (SMU).
Management launched
mutual fund products of
• Received SNI ISO 27001:2013 certification regarding Information Security Management Systems
Panin SRI-KEHATI, Panin
(ISMS).
Dana Pendapatan Utama,
• On the occasion of PT Panin Sekuritas Tbk’s 34th anniversary, the Company changed the logo for Panin
Panin Dana Likuid Bersama,
Online Stock Trading (POST).
and Panin ETF IDX30
• PT Panin Asset Management received the “Best Investment Manager 2023 award from Investortrust
Dinamis.
and Invovesta for the IDR share category for 1-year and 5-year periods”.
• PT Panin Asset Management received the “Asset Management With Outstanding Performance in
Equity Fund award from the 2023 CNBC Indonesia Awards”.
• PT Panin Asset Management received SNI ISO 27001:2013 certification regarding Information Security
Management Systems (ISMS).
• PT Panin Asset Management received SNI ISO 9001:2015 certification regarding Quality Management
Systems (QMS).
60 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 63
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2005 2007 2008 2011
Penerbitan dan pencatatan Pertama kali didirikan dengan Peluncuran Panin Sekuritas Pengalihan seluruh kegiatan
Obligasi Panin Sekuritas II nama PT Panin Sekuritasindo Online Stock Trading (POST). Manajer Investasi ke Entitas
Tahun 2005 di Bursa Efek sebagai Perusahan Efek yang Anak, yaitu PT Panin Asset
Surabaya. menjalankan kegiatan usaha Launched of Panin Online Stock Management.
Perantara Pedagang Efek dan Trading (POST).
Issued and listed of Panin Penjamin Emisi Efek. Divert all Investment Manager
Sekuritas Bonds II Year activities to a Subsidiary,
2005 on the Surabaya Stock Issued and listed of Bonds namely PT Panin Asset
Exchange. Panin Sekuritas Bonds III Year Management.
2007 on the Surabaya Stock
Exchange.
2020 2021 2022
Mendapatkan peringkat “AA- • Menerima penghargaan • Menerima penghargaan “Infobank 11th Digital Brand Awards
(idn), Outlook Stable” dari “Infobank 10th Digital Brand 2022” sebagai Sekuritas Peringkat III dalam acara Infobank
Fitch Ratings Indonesia. Awards 2021” sebagai untuk kategori Perusahaan Sekuritas Penjamin Emisi Efek dan
Sekuritas Terbaik Peringkat Perantara Pedagang Efek Aset Rp2,5-5 triliun.
Received “AA-(idn), stable 1 untuk kategori Perusahaan • Menerima sertifikasi SNI ISO 37001:2016 tentang Sistem
outlook” rating given by Fitch Sekuritas (Penjamin Manajemen Anti Penyuapan (SMAP).
Ratings Indonesia. Emisi Efek dan Perantara • PT Panin Asset Management menerima penghargaan “BEST
Pedagang Efek) dengan aset SYARIAH 2022” dari Produk Panin Dana Syariah Berimbang
Rp1 – 2,5 triliun. sebagai Reksa Dana Syariah Terbaik tahun 2022 untuk kategori
• Mendapatkan peringkat “AA- Reksa Dana Campuran Syariah Periode 3 Tahun, dari Berita Satu
(idn), Outlook Stable” dari – Infovesta.
Fitch Ratings Indonesia. • PT Panin Asset Management menerima penghargaan
“The Best Asset Management” dari CNBC Indonesia Award
• Received the “Infobank 10th tahun 2022 untuk kategori Top Performing Equity Fund.
Digital Brand Awards 2021”
as the Best Securities Rank 1 • Received the “Infobank 11th Digital Brand Awards 2022” award
in the category of Securities as the 3rd Ranked Securities in the Infobank event, category
Companies (Underwriter and of Underwriter Securities Companies and Broker-Dealers with
Broker-Dealer) with assets of Assets of Rp2.5-5 trillion.
Rp1-2.5 trillion. • Received SNI ISO 37001:2016 regarding Anti-Bribery
• Obtained “AA-(idn), outlook Management Systems certification.
stable” rated by Fitch • PT Panin Asset Management eceived the “BEST SYARIAH 2022”
Ratings Indonesia. award for Panin Dana Syariah Berimbang, as the Best Sharia
Mutual Fund in 2022, in the category of Sharia Balanced Mutual
Fund for 3 Years Period, from Berita Satu - Infovesta.
• PT Panin Asset Management, received “The Best Asset
Management” award from CNBC Indonesia Award in 2022, Top
Performing Equity Fund category.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 61
Page 64
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
VISI, MISI, DAN NILAI-NILAI BUDAYA
PERSEROAN [102-2]
Vision, Mission, and Corporate Values of the Company
Persetujuan oleh Manajemen Kunci
Approval by Key Management
Visi, Misi, & Nilai-Nilai Budaya Perseroan telah The Company’s Vision, Mission, & Cultural Values
mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris have been approved by the Company’s Board of
dan Direksi Perseroan yang menjabat pada Commissioners and Directors who serves in the
tahun buku.
financial year.
Visi
Vision
Menjadi Perusahaan efek andalan dan To become a reliable and trusted securities
terpercaya dalam kegiatan Pasar Modal yang company in the area of Capital Market activities
dapat memberikan solusi finansial optimal bagi that can provide optimal financial solutions for
nasabah.
customers.
Misi
Mission
• Mengembangkan Perseroan dengan • Developing the Company by building profes-
membangun sumber daya manusia sional, dedicated, and loyal human resourc-
yang profesional, dedikatif, dan memiliki es who are supported by strong financial
integritas tinggi, serta didukung sumber
resources and the appropriate information
daya keuangan yang kuat dan teknologi
informasi yang tepat guna. technology.
• Membangun kepercayaan nasabah dengan • Building customers’ trust by providing satis-
memberikan kepuasan dan kenyamanan faction and comfort through comprehensive
melalui layanan jasa keuangan yang financial services and smart solutions.
menyeluruh, dan solusi cerdas bagi nasabah. • Increasing the Company’s enterprise value
• Meningkatkan enterprise value Perseroan
through consistent and result-oriented ef-
melalui upaya yang konsisten dan
berorientasi pada hasil dengan tetap forts while implementing the principle of
menerapkan sikap prudent. prudence.
• Menjadi mitra kerja yang menguntungkan • Becoming a profitable working partner
bagi para pemangku kepentingan dan for the stakeholders and creating synergy
menciptakan sinergi kepada hasil kerja through teamwork.
bersama.
62 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 65
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Nilai-Nilai atau Budaya Perseroan (102-16)
Corporate Values or Cultures
Integritas Sikap Positif Kerja Sama Tim Kepuasan Pelanggan
Integrity Positive Attitude Team Work Customer Satisfaction
Menjunjung tinggi - Berfokus pada hal- Tim adalah Komitmen untuk
nilai kejujuran, hal yang baik dan sekumpulan orang mengedepankan
kepercayaan, bersikap optimis yang memiliki kualitas pelayanan
keadilan, saling serta memberikan komitmen, tata cara, agar dapat membawa
menghargai, yang terbaik bagi dan bersinergi untuk dampak positif
bertanggung jawab, Perseroan. mencapai suatu terhadap kepuasan
dan rendah hati. - Menjunjung tinggi tujuan tertentu. pelanggan.
sikap perilaku Perseroan memiliki
Uphold the values baik yang sesuai beberapa fungsi yang Commitment to
of honesty, trust, dengan nilai-nilai harus bersinergi agar prioritize service
fairness, mutual dan norma-norma dapat mencapai visi quality in order
respect, responsibility, kehidupan yang dan misinya. to have a positive
and humility. berlaku dalam impact on customer
masyarakat. A team is a group satisfaction.
of people who
- Focus on the good have commitment,
things and be procedures, and
optimistic and give synergies to achieve
the best for the a certain goal. The
Company. Company has several
- To keep a good functions that must
behavior attitude in be synergized in
accordance with the order to achieve its
values and norms vision and mission.
of life prevailing in
society.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 63
Page 66
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
BIDANG USAHA [102-2]
Line of Businesses
Kegiatan Usaha Utama Sesuai Anggaran Dasar Main Business Activities in Accordance with the
Articles of Association
Seperti yang telah dinyatakan dalam Akta Pernyataan As stated in the Deed of Resolution of the Extraordinary
Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa General Meeting of Shareholders of the Company No. 101
Perseroan No. 101 tanggal 23 Juni 2015, yang dibuat di dated June 23, 2015, made before Fathiah Helmi, S.H.,
hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Selatan, Notary in South Jakarta, the purpose and objective of
adapun maksud dan tujuan pendirian Perseroan adalah the Company’s establishment is to run a business as
menjalankan usaha sebagai Perusahaan Efek. Untuk a Securities Company. To achieve such purpose and
mencapai maksud dan tujuan tersebut, Perseroan objective, the Company conducts the following main
menjalankan kegiatan usaha utama sebagai berikut: business activities:
a. Perantara Pedagang Efek a. Broker-Dealer
Perseroan mendapatkan izin usaha sebagai The Company has obtained a Broker-Dealer business
Perantara Pedagang Efek dari Bapepam (sekarang: license from Bapepam (currently known as the
Otoritas Jasa Keuangan/”OJK”) berdasarkan Surat Financial Services Authority/“FSA”) according
Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal to the Decree of the Chairman of the Capital
(Bapepam) No. KEP-205/PM/1992 Tanggal 14 Market Supervisory Agency (Bapepam) No. KEP-
April 1992 tentang Pemberian Izin Usaha di Bidang 205/PM/1992 dated April 14, 1992, regarding the
Perantara Perdagangan Efek dan Salinan Keputusan Granting of a Business License in the Broker- Dealer
Dewan Komisioner Otorias Jasa Keuangan No. KEP- field and a Copy of the Decision of the OJK Board
38/D.04/2014 tanggal 21 Agustus 2014 tentang of Commissioners No. KEP-38/D.04/2014 dated
Perubahan Penggunaan Izin Usaha Perusahaan Efek August 21, 2014, regarding the Change in the Use
sebagai Perantara Pedagang Efek atas nama PT of a Securities Company’s Business Licenses as a
Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha atas nama PT Broker-Dealer on behalf of PT Panin Sekuritasindo
Panin Sekuritas Tbk. to a business license on behalf of PT Panin Sekuritas
Tbk.
b. Penjamin Emisi Efek b. Underwriter
Perseroan memperoleh izin usaha sebagai Penjamin The Company obtained a business license as an
Emisi Efek berdasarkan Surat Keputusan Ketua Underwriter based on the Decree of the Chairman of
Badan Pengawas Pasar Modal (Bapepam) No. the Capital Market Supervisory Agency (Bapepam)
KEP-206/PM/1992 tanggal 14 April 1992 tentang number KEP-206/PM/1992 dated April 14, 1992
Pemberian Izin Usaha di Bidang Penjamin Emisi Efek concerning the Granting of a Business License in the
dan Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Underwriter field and a Copy of the Decision of the
Jasa Keuangan No. KEP-39/D.04/2014 tanggal 21 Board of Commissioners of the Financial Services
Agustus 2014 tentang Perubahan Penggunaan Izin Authority No. KEP-39/D.04/2014 dated August 21,
Usaha Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek 2014 concerning the Change in the Use of a Securities
atas nama PT Panin Sekuritasindo menjadi izin usaha Company Business License as an Underwriter on
atas nama PT Panin Sekuritas Tbk. behalf of PT Panin Sekuritasindo to a business license
on behalf of PT Panin Sekuritas Tbk.
Kegiatan Usaha Penunjang Lainnya Other Supporting Business Activities
Perseroan mendapatkan izin pembiayaan penyelesaian The Company obtained a financing permit for the
transaksi efek nasabah dari Bapepam dan PT Bursa Efek settlement of customer securities transactions from
Indonesia (“BEI”) (dahulu Bursa Efek Jakarta) masing- Bapepam and PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”) (formerly
masing berdasarkan Surat Keputusan Ketua Bapepam- the Jakarta Stock Exchange) based on the Decree of the
LK No. Kep-09/PM/97 tanggal 30 April 1997 dan Surat Chairman of Bapepam-LK No. Kep- 09/PM/97 dated 30
Direksi BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 tanggal 1 Agustus April 1997 and IDX Board of Directors’ Letter No. Peng-
1997. Izin tersebut telah diperbaharui beberapa kali 151/BEJ-1.3/0897 dated August 1, 1997. The permit has
dengan perubahan terakhir mengacu pada Surat BEI No. been renewed several times with the latest amendment
S-03881/BEI.ANG/07-2008 tanggal 14 Juli 2008. referring to IDX Letter No. S-03881/BEI.ANG/07-2008
dated July 14, 2008.
64 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 67
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Selanjutnya, berdasarkan Surat OJK No. S-1086/ Furthermore, based on the OJK Letter No. S-1086/
PM.21/2018 tanggal 20 September 2018, Perseroan PM.21/2018 dated 20 September 2018, the Company
mendapatkan izin untuk menjalankan kegiatan usaha obtained a license to conduct other business activities
lainnya yang termasuk di dalam kegiatan usaha utama which are included in the main business activities as the
Penjamin Emisi Efek, yaitu sebagai penatalaksana Underwriter, namely as an Arranger of limited offering,
(Arranger) untuk penerbitan efek yang tidak melalui such as Medium Term Notes (MTN). The Company’s
penawaran umum, yaitu Medium Term Notes (MTN). objective in carrying out other supporting business
Tujuan Perseroan menjalankan kegiatan usaha penunjang activities is intended to support the main business
lainnya adalah untuk mendukung kegiatan usaha utama. activities.
Kegiatan Usaha Berjalan Tahun 2023 Business Activities in 2023
Selama tahun 2023, Perseroan menjalankan seluruh During 2023, the Company carries out all main business
kegiatan usaha utama dan kegiatan usaha penunjang activities whether directly related to or supporting
lainnya baik yang berkaitan langsung maupun yang the main business activities, in accordance with the
mendukung kegiatan usaha utama, sesuai peraturan applicable laws and regulations.
perundang-undangan yang berlaku.
SKALA ORGANISASI [102-7]
Organizational Scale
Skala Usaha
2023 2022 2021
Business Scale
Aset*) Rp2.235,13 Rp2.102,24 miliar/billion Rp2.054,79 miliar/billion
Asset miliar/billion
Liabilitas*) Rp668,94 Rp501,70 miliar/billion Rp598,64 miliar/billion
Liability miliar/billion
Ekuitas*) Rp1.566,19 Rp1.600,53 miliar/billion Rp1.456,15 miliar/billion
Equity miliar/billion
Laba Tahun Berjalan*) Rp138,01 miliar Rp255,63 miliar Rp157,80 miliar
Jumlah Karyawan*) 316 orang/people 322 orang/people 331 orang/people
Total Headcount
Demografi Karyawan**) Informasi Demografi Karyawan Perseroan sudah diungkapkan di bagian Profil Perusahaan
Employee Demographics dalam buku Laporan Tahunan ini
The Company’s Employee Demographic Information is disclosed on Company Profile
section in this Annual Report
Komposisi Kepemilikan Saham Informasi Komposisi Pemegang Saham Tahun 2023 sudah diungkapkan
Share Ownership Composition di bagian Profil Perusahaan dalam buku Laporan Tahunan ini
Information about Shareholders Composition for 2023 is disclosed on Company Profile
section in this Annual Report
Wilayah Operasional Informasi Wilayah Operasional Tahun 2023 sudah diungkapkan di bagian Profil Perusahaan
Share Ownership Composition dalam buku Laporan Tahunan ini
Information about Operational Area for 2023 is disclosed on page on Company Profile
section in this Annual Report
*) Data konsolidasian dengan Entitas Anak Perseroan | Consolidated data with the Company’s Subsidiaries
**) Data Demografi Karyawan Perseroan, tidak dengan Entitas Anak Perseroan I Demographic Data of the Company’s Employees, not with the Company’s
Subsidiaries.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 65
Page 68
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PRODUK DAN/ATAU JASA [102-2]
Products and/or Services
Keuangan Korporasi Transaksi Efek
Corporate Finance Securities Trading
Asset Management
(melalui anak perusahaan) Pembiayaan Nasabah
Asset Management Customer Financing
(through subsidiaries)
Riset
Research
DESKRIPSI
DESCRIPTION
Transaksi Efek (Securities 1. Efek Ekuitas | Equity - Saham| Shares
Trading) - Derivatif | Derivatives
Securities Transactions - Exchange Traded Fund (ETF)
(Trading Securities)
2. Efek Pendapatan Tetap | Fixed - Obligasi dan Sukuk | Bonds and Sukuk
Income - Medium Term Notes (MTN)
3. Panin Sekuritas Online Stock - Web based (www.post-pro.co.id)
Trading (POST) - Application based (POST-Pro)
- Mobil Trading (POST Android, IOS)
- Syariah (POST Syariah)
Pembiayaan Nasabah 1. Pembiayaan Marjin | Margin
Customer Financing Financing
2. Beli Efek dengan Janji Jual
Kembali | Reverse Repo
Keuangan Korporasi 1. Capital Market - Penawaran Umum Perdana | Initial Public Offering
Corporate Finance - Penawaran Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu | Right
Issue
2. Corporate Finance Advisory
Riset 1. Economic Outlook
Research 2. Market Outlook
66 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 69
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
DESKRIPSI
DESCRIPTION
Asset Management 1. Reksa Dana Saham | Equity - Panin Dana Maksima
(melalui anak perusahaan) Mutual Fund - Panin Dana Prima
Asset Management - Panin Dana Syariah Saham
(Through subsidiaries) - Panin Dana Ultima
- Panin Dana Teladan
- Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh
- Panin Beta One
- Panin Dana Berdedikasi
- Panin Dana Berkembang
- Panin IDX – 30
- Panin Bhakti Satu
- Panin SRI-KEHATI
- Panin Bhakti Dua
2. Reksa Dana Campuran | - Panin Dana Prioritas
Balanced Mutual Fund - Panin Dana US Dollar
- Panin Dana Syariah Berimbang
- Panin Dana Unggulan
- Panin Dana Bersama Plus
- Panin Dana Bersama
- Panin Dana Campuran Gemilang
- Panin Dana Berimbang
- Panin Dana Berimbang Dua
3. Reksa Dana Pendapatan Tetap | - Panin Gebyar Indonesia 2
Fixed Income Mutual Fund - Panin Dana Utama Plus 2
- Panin Dana Pendapatan Berkala
- Panin Dana Obligasi Bersama
- Panin Dana Obligasi Bersama Dua
- Panin Dana Obligasi Bersama Tiga
- Panin Dana Pendapatan Utama
4. Reksa Dana Pasar Uang | Money - Panin Dana Likuid
Market Mutual Fund - Panin Dana Likuid Syariah
- Panin Dana Likuid Bersama
- Panin Dana Likuid Bersama Dua
5. Reksa Dana Terproteksi | - Terproteksi Panin 2021
Protected Mutual Fund - Terproteksi Panin 1
- Panin Proteksi 2022
- Terproteksi Panin 2
- Terproteksi Panin 3
- Terproteksi Panin 4
- Terproteksi Panin 5
- Terproteksi Panin 6
- Terproteksi Panin 7
- Terproteksi Panin 8
- Terproteksi Panin 9
- Terproteksi Panin 12
- Terproteksi Panin 13
- Terproteksi Panin 2024
- Terproteksi Panin 15
- Terproteksi Panin 16
- Terproteksi Panin 17
- Terproteksi Panin 18
- Terproteksi Panin 19
- Terproteksi Panin 20
- Terproteksi Panin 21
- Terproteksi Panin 22
- Terproteksi Panin 23
- Terproteksi Panin 24
- Terproteksi Panin 26
- Terproteksi Panin 28
- Terproteksi Panin 29
- Terproteksi Panin 30
- Terproteksi Panin 31
- Terproteksi Panin 32
- Terproteksi Panin 33
- Terproteksi Panin 34
6. Reksa Dana Indeks ETF |
Exchange Traded Fund Index
Mutual Fund
7. Panin ETF IDX30 Dinamis
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 67
Page 70
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
SEKTOR DAN PASAR TERLAYANI [102-6]
Sectors and Markets Served
Institusi Retail/Perorangan
Institutions Retail /Individuals
540 nasabah 44.446 nasabah
customers customers
RANTAI PASOKAN [102-9]
Supply Chain
Panin Sekuritas menjalin kerja sama dengan pihak Panin Sekuritas cooperates with external parties to
eksternal untuk mendukung kelancaran operasional help a smooth-running day-to-day business operations.
bisnis sehari-hari. Kerja sama dengan para pemasok Cooperation with suppliers and partners is carried
dan mitra dilakukan melalui proses tender maupun out through a tender or direct appointment process.
penunjukan langsung. Kebutuhan rantai pasokan dalam The supply chain needs within the Company include
lingkup Perseroan, meliputi konsultan bisnis, Teknologi business consultants, Information Technology (IT), and
Informasi (TI) dan pengadaan barang-barang Alat Tulis the procurement of Office Stationery (ATK).
Kantor (ATK).
KEANGGOTAAN ASOSIASI INDUSTRI [102-13]
Membership in Industry Association
Nama Asosiasi Kedudukan dalam Asosiasi Lingkup
Association Name Position in the Association Scope
Asosiasi Emiten Indonesia (AEI) Anggota Nasional
Member National
Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI) Anggota Nasional
Member National
Indonesia Corporate Secretary Association (ICSA) Anggota Nasional
Member National
68 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 71
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PERUBAHAN BERSIFAT SIGNIFIKAN
Significant Events or Changes
Sepanjang tahun 2023, tidak terdapat kejadian atau Throughout 2023, there were no significant events or
perubahan signifikan yang dialami Perseroan. changes experienced by the Company.
STRUKTUR ORGANISASI
Organizational Structure
Komite
Manajemen Risiko
Risk Management
Committee
Anti Money
Laundering
and Prevention
of Terrorism
Financing
(APU PPT)
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 69
Page 72
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Kiri - Kanan I Left - Right
Mu’min Ali Gunawan Aries Liman
Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris
President Commissioner Vice President Commissioner
Kun Mawira Peter Setiono
Komisaris Komisaris Independen
Commissioner Independent Commissioner
Mustofa
Komisaris Independen
Independent Commissioner
70 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 73
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
DIREKSI
Board of Directors
Kiri - Kanan I Left - Right
Indra Christanto Rosmini Lidarjono
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur
President Director Vice President Director
Menas K. Shahaan Prama Nugraha
Direktur Direktur
Director Director
Tjiang Jefry
Direktur
Director
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 71
Page 74
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PROFIL DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
President Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1939
(84 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1939 (84 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Wakil Presiden He was firstly appointed and designated
Komisaris Perseroan pada tahun 1989 sesuai dengan Akta No. 368 as Vice President Commissioner of the Company in 1989 pursuant
tanggal 27 Juli 1989 dan Berita Negara Republik Indonesia No. to Deed No. 368 dated July 27, 1989 and the State Gazette of the
90/1989 Tambahan No. 2985/1989. Republic of Indonesia No. 90/1989 Addition No. 2985.
Selanjutnya, beliau diangkat sebagai Presiden Komisaris Perseroan Later, he has been serving as President Commissioner of the
sejak tahun 1991 berdasarkan Akta No. 263 tanggal 25 November 1991 Company since 1991 in accordance with Deed No. 263 dated
dan pengangkatan terakhir sebagai Presiden Komisaris berdasarkan November 25, 1991 and the most recent appointment by Deed No.
Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019. 67 dated June 27, 2019.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau merupakan lulusan akademi bisnis. He graduated from a business college.
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau adalah salah satu Pendiri dan Pemegang Saham Panin Bank, He is one of the Founders and Shareholders of Panin Bank, a leading
sebuah bank swasta terkemuka yang dibentuk dari hasil merger 3 private bank that was formed through the merger actions of 3
(tiga) bank pada tahun 1971. (three) banks in 1971.
Beliau mengawali karier profesionalnya sebagai banker dan pernah He began his professional career as a banker and was appointed
ditunjuk serta diangkat sebagai Direktur Perusahaan Pelayaran as well as designated as Director of Perusahaan Pelayaran Damai
Damai (1960-1965) dan Direktur di Bank Industri dan Dagang (1960-1965) and Director of Bank Industri dan Dagang Indonesia
Indonesia (1965-1971). Selanjutnya, Beliau memulai kariernya di (1965-1971). Subsequently, he continued his career in Panin Group as
Grup Panin sebagai Wakil Presiden Direktur PT Bank Pan Indonesia Vice President Director of PT Bank Pan Indonesia Tbk (1971-1991) and
Tbk (1971-1991) dan Presiden Komisaris PT Panin Sekuritas Tbk President Commissioner of PT Panin Sekuritas Tbk (1991-present).
(1991-sekarang).
Dalam milestones kariernya, beliau juga sempat memegang jabatan Throughout his career milestones, he also held the position of
Wakil Presiden Komisaris PT Panin Financial Tbk (d/h PT Panin Vice President Commissioner of PT Panin Financial Tbk (formerly
Life Tbk) (1991-2001) dan Presiden Komisaris PT Panin Financial PT Panin Life Tbk) (1991-2001) and President Commissioner of PT
Tbk (2002-sekarang). Sejak tahun 2000 hingga sekarang, Beliau Panin Financial Tbk (2002-present). Since 2000 until now, he serves
menjabat sebagai Presiden Komisaris PT Panin Dai-Ichi Life. Beliau as President Commissioner of PT Panin Dai-Ichi Life. He served as
menjabat sebagai Wakil Presiden Komisaris PT Asuransi Multi Vice President Commissioner of PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk
Artha Guna Tbk (d/h PT Panin Insurance Tbk) (2015-2019). Beliau (formerly PT Panin Insurance Tbk) (2015-2019). He also serves as
juga menjabat sebagai Presiden Komisaris PT Paninvest Tbk serta President Commissioner of PT Paninvest Tbk and as an Advisor to
berperan sebagai Penasihat pada PT Panin Bank Tbk. PT Panin Bank Tbk.
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau memegang sejumlah posisi strategis di beberapa perusahaan He holds a number of strategic positions in several other companies
lain namun hal tersebut dipastikan tidak bertentangan dengan which does not conflict with the prevailing regulations and laws, as
regulasi dan perundang-undangan yang berlaku, antara lain: follows: Advisor to PT Bank Panin Tbk; President Commissioner of
Penasihat PT Bank Panin Tbk; Presiden Komisaris PT Panin Dai- PT Panin Dai-Ichi Life (2000-present); President Commissioner of
Ichi Life (2000-sekarang); Presiden Komisaris PT Paninvest Tbk PT Paninvest Tbk (2018- present); and President Commissioner of PT
(2018-sekarang); dan Presiden Komisaris PT Panin Financial Tbk Panin Financial Tbk (2002-present).
(2002-sekarang).
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham utama He is affiliated with a major shareholder of the Company, namely
Perseroan, yaitu PT Bank Panin Tbk karena beliau adalah salah satu PT Bank Panin Tbk because he is one of the founders of PT Bank
pendiri PT Bank Panin Tbk. Panin Tbk.
72 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 75
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Aries Liman
Wakil Presiden Komisaris
Vice President Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1954
(69 tahun), berdomisili di Jakarta.
IIndonesian Citizen, born in 1954 (68 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Wakil Presiden He was firstly appointed and designated as Vice President
Komisaris Perseroan pada tahun 1991 sesuai dengan Akta No. 263 Commissioner of the Company in 1991 pursuant to Deed No. 263
tanggal 25 November 1991; Adapun pengangkatan terakhir mengacu dated November 25, 1991; His latest appointment was made pursuant
pada Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019. to Deed No. 67 dated June 27, 2019.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau meraih gelar Sarjana Teknik, jurusan Teknik Kimia dari He obtained a Bachelor of Engineering degree, majoring in Chemical
Technische Hochschule Karlsruhe – Jerman Barat (1979) dan Engineering from Technische Hochschule Karlsruhe-West Germany,
International Management Training Ludwigsburg – Jerman Barat (1979) and International Management Training Ludwigsburg-West
(1980). Germany (1980).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sebelum bergabung di Perseroan, beliau pernah bekerja di PT Prior to joining the Company, he worked at PT Unilever Indonesia
Unilever Indonesia Tbk, Henkel Indonesia, Arnold Otto Meyer, dan Tbk, Henkel Indonesia, Arnold Otto Meyer, and served as President
pernah menjabat sebagai Komisaris Utama PT Asuransi Multi Artha Commissioner of PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk (previously PT
Guna Tbk (dahulu bernama PT Panin Insurance Tbk). Panin Insurance Tbk).
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he holds an individual license from OJK as Underwriter
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-156/PM.212/PJ-WPEE/2021 Representative (No. KEP-156/PM.212/PJ-WPEE/2021 dated
tanggal 31 Desember 2021) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP- December 31, 2021) and as an Investment Manager Representative
32/PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 24 Januari 2022). (No. KEP-32/ PM.211/PJ-WMI/2022 dated January 24, 2022).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, He does not hold concurrent positions as a member of the Board
anggota Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Commissioners, member of the Board of Directors, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham utama He is affiliated with a major shareholder of the Company, PT Patria
Perseroan, yaitu PT Patria Nusa Adamas. Nusa Adamas
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 73
Page 76
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kun Mawira
Komisaris
Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1951
(72 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1951 (72 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was firstly appointed and designated as Commissioner of the
Perseroan pada tahun 1991 sesuai dengan Akta No. 263 tanggal Company in 1991 pursuant to Deed No. 263 dated November 25, 1991
25 November 1991 dan pengangkatan terakhir sebagai Komisaris and his most recent appointment as Commissioner of the Company
Perseroan adalah Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019. was made pursuant to Deed No. 67 dated June 27, 2019.
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sejak tahun 1971, Beliau mengawali kariernya di industri garmen. Since 1971, he started his career in the garment industry. Later in
Selanjutnya pada tahun 1979, Beliau mendirikan PT Rana Sankara 1979, he established PT Rana Sankara and served as the President
dan menjabat sebagai Direktur Utama. Sejak tahun 1988, Beliau mulai Director. Since 1988, He began to actively practice his profession in
aktif menjalankan profesi sebagai pengamat pasar modal Indonesia observing the Indonesian capital market until he was later appointed
hingga kemudian ditunjuk sebagai Komisaris PT Nusamas Sekurindo as Commissioner of PT Nusamas Sekurindo (1990-1991).
(1990-1991).
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai He obtains individual license from OJK as an Investment Manager
Wakil Manajer Investasi (No. KEP-348/PM.211/PJ-WMI/2021 tanggal Representative (No. KEP-348/PM.211/PJ-WMI/2021 dated November
24 November 2021). 24, 2021).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, He does not hold concurrent positions as a member of the Board
anggota Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Commissioners, member of the Board of Directors, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023 Training/Certification in 2023
Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris Continuing Education Program for Members of the Board of
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Commissioners and Board of Directors of Securities Companies that
Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara Pedagang Efek, yang carry out Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers,
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI), organized by Indonesia Securities Companies Association (APEI) ,
pada tanggal 11 Desember 2023. on December 11, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau memiliki hubungan afiliasi dengan pemegang saham utama He is affiliated with a major shareholder of the Company, PT Patria
Perseroan, yaitu PT Patria Nusa Adamas. Nusa Adamas.
74 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 77
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Peter Setiono
Komisaris Independen
Independent Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1957
(66 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1957 (66 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was firstly appointed and designated as Independent
Independen Perseroan pada tahun 2004 sesuai dengan Akta No. 66 Commissioner of the Company in 2004 pursuant to Deed No. 66
tanggal 28 Mei 2004; dan pengangkatan terakhir sebagai Komisaris dated May 28, 2004; and most recent appointment as Independent
Independen Perseroan berdasarkan Akta No. 67 Tanggal 27 Juni Commissioner of the Company by Deed No. 67 dated June 27, 2019.
2019.
Educational Background
Riwayat Pendidikan He obtained his Bachelor of Business Administration, majoring in
Beliau meraih gelar Sarjana Administrasi Bisnis, jurusan Administrasi Business Administration from Faculty of Social and Political Sciences
Bisnis dari Fakultas Sosial Politik-Universitas Parahyangan, Bandung. - Parahyangan University, Bandung.
Riwayat Pekerjaan
Pada tahun 1984, Beliau mengawali karier profesionalnya di Lippo Career Experiences
Bank. Selanjutnya, Beliau menjabat posisi Direktur Bank Insurance In 1984, he began his professional career at Lippo Bank. Afterward,
PT Lippo Insurance Tbk (1994-1995) hingga kemudian dipercaya he occupied the position as Director of Bank Insurance at PT Lippo
sebagai Presiden Direktur PT Broadband Multimedia Tbk (1995- Insurance Tbk (1994-1995), later on, he trusted to hold the position
2001). Selanjutnya sejak tahun 2001 sampai saat ini, Beliau menjabat as President Director of PT Broadband Multimedia Tbk (1995-2001).
sebagai Presiden Direktur PT Mitra Multi Sarana. Furthermore, since 2001 until now, he has been serving as President
Director of PT Mitra Multi Sarana.
Rangkap Jabatan
Presiden Direktur PT Mitra Multi Sarana (2001-sekarang). Concurrent Position
President Director of PT Mitra Multi Sarana (2001-present).
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023
Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris Training/Certification in 2023
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Continuing Education Program for Members of the Board of
Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara Pedagang Efek, yang Commissioners and Board of Directors of Securities Companies that
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI), carry out Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers,
pada tanggal 11 Desember 2023. organized by Indonesia Securities Companies Association (APEI),
on December 11, 2023.
Hubungan Afiliasi
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Dewan Affiliated Relationship
Komisaris, anggota Direksi lainnya, dan/atau pemegang saham He has no affiliation with any member of the Board of Commissioners,
utama Perseroan. the Board of Directors, and/or major shareholders of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 75
Page 78
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Mustofa
Komisaris Independen
Independent Commissioner
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1969 (54 tahun),
berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1969 (54 years),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Komisaris He was first appointed and designated as Independent Commissioner
Independen Perseroan pada tahun 2022 sesuai dengan Hasil of the Company in 2022 pursuant to the Resolution of the Annual
Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dengan Akta General Meeting of Shareholders with the Deed No. 18 dated July
No. 18 Tanggal 13 Juli 2022. 13, 2022.
Riwayat Pendidikan Educational Background
• Sarjana Sosial dari Fakultas Ilmu Administrasi Fiskal - jurusan • Bachelor of Social Sciences from the Faculty of Fiscal
Administrasi Fiskal dari Sekolah Tinggi Ilmu Administrasi Administration - majoring in Fiscal Administration from Mandala
Mandala Indonesia, Jakarta (1996); Indonesia College of Administration, Jakarta (1996);
• Sarjana Ilmu Hukum, dari Fakultas Ilmu Hukum, Universitas • Bachelor of Laws, from the Faculty of Law, University of Jakarta,
Jakarta, Jakarta (2010); Jakarta (2010);
• Magister Ilmu Hukum, dari Universitas Jayabaya, Jakarta (2009); • Master of Law Science, from Jayabaya University, Jakarta
• Magister Kenotariatan dari Universitas Brawijaya, Jakarta (2017). (2009);
• Master of Notary from Brawijaya University, Jakarta (2017).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
• Quality Control (Analisa Laboratorium dan Bakteriologi) di PT • Quality Control (Laboratory Analysis and Bacteriology) at
Medifarma (1990-1991); PT Medifarma (1990-1991);
• Analisis Laboratorium Kesehatan di RS Dirga Husada (1991- • Health Laboratory Analysis at Dirga Husada Hospital (1991-
1996); 1996);
• Tax Manager di kantor Konsultan Pajak Soeripto Hary and Co • Tax Manager at Soeripto Hary and Co Tax Consultant office
(1996-2002); (1996-2002);
• Staff Accounting di PT Samuel Sekuritas Indonesia (2001-2002); • Accounting Staff at PT Samuel Sekuritas Indonesia (2001-2002);
• Pimpinan di kantor Konsultan Pajak Soeripto Hary and Co • Chairman at Soeripto Hary and Co Tax Consultant office (2002-
(2002-2017); dan di waktu yang bersamaan beliau mendirikan 2017); and simultaneously established his own Tax Consultant
Kantor Konsultan Pajak milik sendiri; Office;
• Komite Audit di PT Panin Sekuritas Tbk (2014-2021) • Audit Committee at PT Panin Sekuritas Tbk (2014 - 2021)
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Pimpinan Jasa Konsultan Pajak di Kantor Konsultan Pajak Mustofa Head of Tax Consultant Services at Mustofa and Partners Tax
dan Rekan (2004-sekarang). Consultant Office (2004-present).
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023: Training/Certification in 2023
Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris Continuing Education Program for Members of the Board of
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Commissioners and Board of Directors of Securities Companies that
Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara Pedagang Efek, yang carry out Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers,
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI), organized by Indonesia Securities Companies Association (APEI),
pada tanggal 11 Desember 2023. on December 11, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Dewan He has no affiliation with any member of the Board of Commissioners,
Komisaris, anggota Direksi lainnya, dan/atau pemegang saham the Board of Directors, and/or major shareholders of the Company.
utama Perseroan.
76 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 79
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMISARIS
INDEPENDEN
Independent Commissioners’ Statement of Independence
Perseroan memastikan bahwa Komisaris Independen The Company ensures that the Independent
yang menjabat telah memenuhi persyaratan independensi Commissioners in office have fulfilled the independence
sebagaimana diatur dalam ketentuan Pasal 25 ayat (1) requirements as regulated in the provisions of Article 25
POJK No. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan paragraph (1) POJK No. 33/POJK.04/2014 concerning
Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik. Setiap tahun, Directors and Board of Commissioners of Issuers or Public
Komisaris Independen Perseroan menyampaikan surat Companies. Each year, the Company’s Independent
pernyataan independensinya kepada Dewan Komisaris Commissioners submit a statement of independence to
yang pada tahun ini juga telah dilakukan. the Board of Commissioners, which was done this year
as well.
PERUBAHAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS
Changes in the Board of Commissioners’ Composition
Sepanjang tahun 2023, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2023, there were no changes to the
susunan anggota Dewan Komisaris Perseroan. composition of the members of the Company’s Board
of Commissioners.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 77
Page 80
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PROFIL DIREKSI
Board of Directors
Indra Christanto
Presiden Direktur
President Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1968
(55 tahun), berdomisili di Tangerang Selatan.
Indonesian Citizen, born in 1968 (55 years old),
domiciled in Tangerang Selatan.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan He was firstly appointed and designated as Director of the Company
pada tahun 2012 sesuai dengan Akta No. 117 tanggal 28 Juni 2012. in 2012 pursuant to Deed No. 117 dated June 28, 2012.
Beliau diangkat sebagai Presiden Direktur Perseroan pada tahun 2018 He was appointed as President Director of the Company in 2018 in
berdasarkan Akta No. 54 tanggal 17 April 2018 dan pengangkatan accordance with Deed No. 54 April 17, 2018 and his latest appointment
terakhir sebagai Presiden Direktur Perseroan berdasarkan Akta No. as President Director of the Company was made pursuant to Deed
28 tanggal 31 Agustus 2023. No. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Sarjana Ekonomi, jurusan Ekonomi He obtained a Bachelor of Economics majoring in Management from
Manajemen dari Universitas Atmajaya, Yogyakarta (1992). Atma Jaya University, Yogyakarta (1992).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Sebelum bergabung di Perseroan, Beliau memulai karier Prior to joining the Company, he began his professional career at PT
profesionalnya di PT Putra Swareka Perdana PSP Group (1992-1994). Putra Swareka Perdana PSP Group (1992-1994). He was trusted to
Beliau dipercaya memegang sejumlah posisi strategis pada beberapa occupy a number of strategic positions in several companies, among
perusahaan, antara lain Chief Dealer Treasury PT Total Dana Pasific others Chief Dealer Treasury of PT Total Dana Pasific (1994-1995),
(1994-1995), Dealer PT Harum Dana Sekuritas (1995-1997), Assistant Dealer of PT Harum Dana Sekuritas (1995-1997), Assistant Dealer
Manager of Dealer PT Jardine Fleming Nusantara (1997-1998) dan Manager of PT Jardine Fleming Nusantara (1997-1998) and Assistant
Assistant Manager of Dealer PT Vicker Ballas Tamara (1998-2000). Dealer Manager PT Vicker Ballas Tamara (1998-2000).
Dalam perjalanan kariernya, beliau sempat diangkat sebagai Sales During his career path, he was appointed as Senior Sales Manager
Senior Manager of Institutional Equity PT Kuo Capital Raharja (2001- of Institutional Equity at PT Kuo Capital Raharja (2001-2003) and
2003) dan ditunjuk sebagai Direktur Equity PT Andalan Artha as Equity Director at PT Andalan Artha Advisindo Securities (2003-
Advisindo Securities (2003-2011). Hingga kemudian beliau diangkat 2011). Later on, he was appointed as Directors of the Company
sebagai Direksi Perseroan (2012-2018).Pada tahun 2020, beliau (2012-2018).
diangkat menjadi Anggota Komite Anggaran PT Kustodian Sentral In 2020, he was appointed as a Member of the Budget Committee
Efek Indonesia (2022-2022), Anggota Departemen Perantara of PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (2022-2022), Member of
Pedagang Efek (2020-2023), Anggota Komite Perdagangan PT the Securities Brokerage Department (2020-2023), Member of the
Bursa Efek Indonesia, kemudian sampai dengan sekarang, beliau Trading Committee of PT Bursa Efek Indonesia, then until now, he
menjabat sebagai Komisaris PT Kustodian Sentral Efek Indonesia serves as Commissioner of PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
(2022-sekarang). (2022-present).
Saat ini, Beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Wakil Currently, he has an individual license from OJK as a Broker-
Perantara Pedagang Efek (No. KEP-528/PM.212/PJ-WPPE/2021 Dealer Representative (No. KEP-528/PM.212/PJ-WPPE/2021 dated
tanggal 18 Oktober 2021); Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-89/ October 18, 2021); Underwriter Representative (No. KEP-89/PM.212/
PM.212/PJ-WPEE/2021 tanggal 8 Oktober 2021); dan Wakil Manajer PJ-WPEE/2021 dated October 8, 2021); and Investment Manager
Investasi (No. KEP-398/PM.211/PJ-WMI/2021 tanggal 14 Desember Representative (No. KEP-398/PM.211/PJ-WMI/2021 dated December
2021). 14, 2021).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
78 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 81
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023 Training/Serfitification in 2023
1. Acara “The 9th Indonesian Finance Association International 1. The event of “The 9th Indonesian Finance Association
Conference”, diselenggarakan oleh PT Bursa Efek Indonesia, PT International Conference”, organized by PT Bursa Efek Indonesia,
Kliring Penjaminan Efek Indonesia, PT Kustodian Sentral Efek PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia, PT Kustodian Sentral Efek
Indonesia, pada tanggal 11 Oktober 2023; Indonesia, on October 11, 2023;
2. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi Environment, 2. Training on Understanding the Implementation of Environment,
Social, Governance (ESG) di Pasar Modal, diselenggarakan oleh Social, and Governance (ESG) in the Capital Market, held
internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber dari PT internally by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PT Bursa
Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 25 November 2023; Efek Indonesia, on November 25, 2023;
3. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang dan 3. Training on Understanding Anti-Money Laundering and
Pencegahan Pendanaan Terorismen (APU & PPT) di Pasar Modal, Prevention of Terrorist Financing (APU & PPT) in the Capital
diselenggarakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan Market, held internally by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers
narasumber dari Pusat Pelaporan Analisa Transaksi Keuangan, from the Financial Transaction Analysis Reporting Center, on
pada tanggal 25 November 2023. November 25, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 79
Page 82
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Rosmini Lidarjono
Wakil Presiden Direktur
Vice President Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1967
(56 tahun), berdomisili di Tangerang.
Indonesian Citizen, born in 1967 (56 years old),
domiciled in Tangerang.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan She was firstly appointed and designated as Director of the Company
pada tahun 2004 sesuai dengan Akta No. 66 tanggal 28 Mei 2004. in 2004 pursuant to Deed No. 66 dated May 28, 2004. Afterward, she
Selanjutnya, diangkat sebagai Wakil Presiden Direktur Perseroan was appointed as Vice President Director of the Company in 2016
pada tahun 2016 berdasarkan Akta No. 54 tanggal 29 November in accordance with Deed No. 54 dated November 29, 2016, and her
2016 dan pengangkatan terakhir sebagai Wakil Presiden Direktur latest appointment as Vice President Director made by Deed No. 28
Perseroan berdasarkan Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau menyelesaikan pendidikan di Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi She completed her study at Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Indonesia,
Indonesia, Jakarta (1989). Jakarta (1989).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali kariernya sebagai professional banker di PT Bank She started her career as a professional banker at PT Bank Central
Central Asia Tbk (1989-1991). Selanjutnya, beliau bergabung di PT Asia Tbk (1989-1991). Later, she joined PT Bali Securities as Assistant
Bali Securities sebagai Assistant Manager of Accounting (1991-1996). Manager of Accounting (1991-1996). In 1996, she joined the Company
Pada tahun 1996, beliau menjadi bagian dari Perseroan dan dipercaya and was trusted to hold the position of Chief of Accounting &
memegang jabatan Chief of Accounting & Finance, hingga kemudian Finance, later on she was appointed as Director (2004-2016) and
diangkat sebagai Direktur (2004-2016) dan menjabat posisi Wakil served as Vice President Director since 2016 to the present.
Presiden Direktur sejak 2016 sampai dengan saat ini.
Selain memegang jabatan strategis di Perseroan, beliau juga Besides holding strategic position in the Company, she was also
sempat ditunjuk sebagai Anggota Komite Kebijakan Kredit dan entrusted as a Member of Credit Policy and Risk Management
Pengendalian Risiko di PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia untuk Committee at PT Kliring Penjaminan Efek Indonesia for the period
periode 16 Maret 2017 hingga 15 Maret 2018 dan periode 16 Maret of March 16, 2017 until March 15, 2018, and from March 16, 2018
2018 hingga 15 Maret 2019. Selanjutnya, beliau bergabung sebagai until March 15, 2019. Furthermore, she joined as a Member of the
Anggota Komite Disiplin Anggota di PT Bursa Efek Indonesia (15 Disciplinary Committee Member at PT Bursa Efek Indonesia (August
Agustus 2018-14 Agustus 2020). 15, 2018-August 14, 2020).
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Wakil Currently, she holds an individual license from OJK as a Broker-
Perantara Pedagang Efek (No. KEP-1263/PM.212/PJ-WPPE/2022 Dealer Representative (No. KEP-1263/PM.212/PJ-WPPE/2022 dated
tanggal 2 September 2022). September 2, 2022).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota She does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023: Training/Serfitification in 2023
1. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) Nomor 2/ 1. Financial Services Authority (SEOJK) Circular Letter Number 2/
SEOJK.04/2023 tentang Pedoman Penyusunan Formulir Modal SEOJK.04/2023 concerning Guidelines for Preparing Adjusted
Kerja Bersih Disesuaikan serta Penyampaian dan Validasi Net Working Capital Forms and Submitting and Validating
Laporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan, diselenggarakan Adjusted Net Working Capital Reports, held by the Financial
Otoritas Jasa Keuangan, pada tanggal 21 Februari 2023; Services Authority, on February 21, 2023;
80 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 83
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
2. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi Environment, 2. Training on Understanding the Implementation of Environment,
Social, Governance (ESG) di Pasar Modal, diselenggarakan oleh Social, Governance (ESG) in the Capital Market, held internally
internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber dari PT by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PT Bursa Efek
Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 25 November 2023; Indonesia, on November 25, 2023;
3. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang dan 3. Training in understanding anti-money laundering and preventing
Pencegahan Pendanaan Terorismen (APU & PPT) di Pasar Modal, the financing of terrorism (APU & PPT) in the Capital Market,
diselenggarakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan held internally by PT Panin Sekuritas Tbk with resource persons
narasumber dari Pusat Pelaporan Analisa Transaksi Keuangan, from the Financial Transaction Analysis Reporting Center, on
pada tanggal 25 November 2023. November 25, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi She has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 81
Page 84
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Menas K. Shahaan
Direktur
Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1976
(47 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian Citizen, born in 1976 (47 years old), domiciled
in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan pada He was firstly appointed and designated as the Company’s Directors
tahun 2009 sesuai dengan Akta No. 92 tanggal 30 Juni 2009 dan in 2009 pursuant to Deed No. 92 dated June 30, 2009 and his most
pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan berdasarkan recent appointment as Director of the Company based on Deed No.
Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Bachelor of Science di bidang Kimia dari He obtained a Bachelor of Science majoring in Chemistry from
University of Wisconsin, USA (1998) dan gelar Master of Business University of Wisconsin, USA (1998) and Master of Business
Administration di bidang Finance and International Business dari Administration in Finance and International Business from Stuart
Stuart Graduate School of Business, Illinois Institute of Technology, Graduate School of Business, Illinois Institute of Technology, Chicago,
Chicago, Illinois, USA (2004). Illinois, USA (2004)
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali kariernya sebagai professional chemist di Sunstar He began his career as a professional chemist at Sunstar
Pharmaceutical Inc, Chicago. Hingga kemudian, beliau bergabung Pharmaceutical Inc, Chicago. Afterward, he joined the Company
di Perseroan dan dipercaya menjabat posisi Kepala Divisi Perantara and was entrusted to occupy the position of Head of Broker-Dealer
Pedagang Efek (2004-2009). Division (2004-2009).
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he holds individual license from OJK as an Underwriter
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-72/PM.212/PJ-WPEE/2022 Representative (No. KEP-72/PM.212/PJ-WPEE/2022 dated 7 March
tanggal 7 Maret 2022) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP-162/ 2022) and Investment Manager Representative (No. KEP-162/
PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 18 Juli 2022). PM.211/PJ-WMI/2022 dated July 18, 2022).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023 Training/Serfitification in 2023
1. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi Environment, 1. Training on Understanding the Implementation of Environment,
Social, Governance (ESG) di Pasar Modal, diselenggarakan oleh Social, Governance (ESG) in the Capital Market, held internally
internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber dari PT by PT Panin Sekuritas Tbk with resource persons from PT Bursa
Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 25 November 2023; Efek Indonesia, on November 25, 2023;
2. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang dan 2. Training on Understanding Anti-Money Laundering and
Pencegahan Pendanaan Terorismen (APU & PPT) di Pasar Modal, Prevention of Terrorist Financing (APU & PPT) in the Capital
diselenggarakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan Market, held internally by PT Panin Sekuritas Tbk with resource
narasumber dari Pusat Pelaporan Analisa Transaksi Keuangan, persons from the Financial Transaction Analysis Reporting
pada tanggal 25 November 2023. Center, on November 25 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
82 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 85
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Halaman ini sengaja dikosongkan
This Page is Intentionally left blank
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 83
Page 86
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prama Nugraha
Direktur
Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1974
(49 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1974 (49 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Beliau pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan He was firstly appointed and designated as the Company’s Director
pada tahun 2016 sesuai dengan Akta No. 91 tanggal 23 Juni 2016 in 2016 pursuant to Deed No. 91 dated June 23, 2016 and his latest
dan pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan berdasarkan appointment as Director of the Company based on Deed No. 28
Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Sarjana Teknik dari Fakultas Teknik-jurusan He obtained his Bachelor of Engineering from Faculty of
Teknik Industri dari Universitas Trisakti, Jakarta (1998) dan Magister Engineeringmajoring in Industrial Engineering from Trisakti
Manajemen dari Universitas Indonesia (2001). University, Jakarta (1998) and Master of Management from University
of Indonesia (2001).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali karier profesional di industri pasar modal dengan He began his professional career in the capital market industry
menjabat posisi Corporate Finance Officer di Perseroan (2000-2006). by serving as Corporate Finance Officer at the Company (2000-
Selanjutnya, beliau ditunjuk sebagai Manager Corporate Finance 2006). Later, he was appointed as Corporate Finance Manager at
Perseroan (2006-2015). Pada periode jabatan tersebut, beliau turut the Company (2006-2015). During that term of office, he also been
berperan sebagai Sekretaris Perusahaan (2005-sekarang), hingga serving as Corporate Secretary (2005-present), afterward, he was
kemudian diangkat sebagai Associate Director (2015-2016). appointed as Associate Director (2015-2016).
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Currently, he obtains individual license from OJK as an Underwriter
Wakil Penjamin Emisi Efek (No. KEP-151/PM.212/PJ-WPEE/2021 Representative (No. KEP-151/PM.212/PJ-WPEE/2021 dated
tanggal 31 Desember 2021) dan Wakil Manajer Investasi (No. KEP-3/ December 31, 2021) and Investment Manager Representative (No.
PM.211/PJ-WMI/2022 tanggal 6 Januari 2022). KEP-3/PM.211/ PJ-WMI/2022 dated January 6, 2022).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023 Training/Serfitification in 2023
1. Seminar terkait “The Future of Sustainability Reporting: An 1. A seminar entitled “The Future of Sustainability Reporting:
Exclusive Forum for Regulators and Listed Companies in An Exclusive Forum for Regulators and Listed Companies in
Indonesia”, diselenggarakan oleh PT Bursa Efek Indonesia, pada Indonesia”, held by PT Bursa Efek Indonesia, on June 13, 2023;
tanggal 13 Juni 2023;
2. Seminar terkait “Accelerating Sustainable Development: 2. A seminar entitled “Accelerating Sustainable Development:
“Experiences from the Frontlines in Promoting Sustainable “Experiences from the Frontlines in Promoting Sustainable
Bond/Sukuk Issurances and Investment” diselenggarakan oleh Bond/Sukuk Issurances and Investment” held by PT Bursa Efek
PT Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 22 Juni 2023; Indonesia, on June 22, 2023;
3. Sosialisasi Peraturan Nomor I-L tentang Suspensi Efek, Peraturan 3. Socialization of Regulation Number I-L concerning Suspension
Nomor I-X tentang Penempatan Pencatatan Efek Bersifat of Securities, Regulation Number I-X concerning Placing of
Ekuitas pada Papan Pemantauan Khusus, dan Peraturan Nomor Equity Securities Listings on Special Monitoring Boards, and
II-X tentang Perdagangan Efek Bersifat Ekuitas pada Papan Regulation Number II-X concerning Trading in Equity Securities
Pemantauan, diselenggarakan oleh PT Bursa Efek Indonesia, on Monitoring Boards, held by PT Bursa Efek Indonesia, on June
pada tanggal 26 Juni 2023; 26, 2023;
4. Sosialisasi Perubahan Peraturan Nomor I-V tentang Ketentuan 4. Socialization of changes to Regulation Number I-V concerning
Khusus Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas Selain Special Provisions for the Listing of Shares and Equity
Saham yang Diterbitkan oleh Perusahaan Tercatat di Papan Securities Other than Shares Issued by Listed Companies on the
Akselerasi, diselenggarakan oleh PT Bursa Efek Indonesia, pada Acceleration Board, held by PT Bursa Efek Indonesia, on August
tanggal 3 Agustus 2023; 3, 2023;
84 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 87
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
5. Workshop Refreshment Penyusunan Rencana Aksi Kuangan 5. Refreshment Workshop on Preparing a Sustainable Finance
Berkelanjutan (RAKB) kepada Anggota Bursa (AB), Action Plan (RAKB) for Exchange Members (AB), held by PT
diselenggarakan olah PT Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 15 Bursa Efek Indonesia, on September 15, 2023;
September 2023;
6. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi Environment, 6. Training on Understanding the Implementation of Environment,
Social, Governance (ESG) di Pasar Modal, diselenggarakan oleh Social, and Governance (ESG) in the Capital Market, held
internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber dari PT internally by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PT Bursa
Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 25 November 2023; Efek Indonesia, on November 25, 2023;
7. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang dan 7. Training in Understanding Anti-Money Laundering and
Pencegahan Pendanaan Terorismen (APU & PPT) di Pasar Modal, Prevention of Terrorism Financing (APU & PPT) in the Capital
diselenggarakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan Market, held internally by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers
narasumber dari Pusat Pelaporan Analisa Transaksi Keuangan, from the Financial Transaction Analysis Reporting Center, on
pada tanggal 25 November 2023; November 25, 2023;
8. Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris 8. Continuing Education Program for Members of the Board of
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Commissioners and Directors of Securities Companies that carry
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek, out Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers,
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia held by Indonesia Securities Companies Association (APEI), on
(APEI), pada tanggal 11 Desember 2023. December 11, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 85
Page 88
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tjiang Jefry
Direktur
Director
Warga Negara Indonesia, lahir pada tahun 1973
(50 tahun), berdomisili di Jakarta.
Indonesian citizen, born in 1973 (50 years old),
domiciled in Jakarta.
Dasar Hukum Pengangkatan Legal Basis for Appointment
Pertama kali ditunjuk dan diangkat sebagai Direktur Perseroan He was firstly appointed and designated as Director of the Company
pada tahun 2019 sesuai dengan Akta No. 67 tanggal 27 Juni 2019 in 2019 pursuant to Deed No. 67 dated June 27, 2019 and his most
dan pengangkatan terakhir sebagai Direktur Perseroan berdasarkan recent appointment as Director of the Company based on Deed No.
Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023. 28 dated August 31, 2023.
Riwayat Pendidikan Educational Background
Beliau memperoleh gelar Diploma, jurusan Akuntansi dari STIE He obtained his Diploma degree, majoring in Accounting from STIE
Trisakti, Jakarta (1996) dan gelar Sarjana Ekonomi dari Fakultas Trisakti, Jakarta (1996) and Bachelor of Economics from Faculty of
Ekonomi dan Bisnis, jurusan Manajemen Keuangan, Universitas Economics & Business-majoring in Financial Management, University
Indonesia, Jakarta (2001). of Indonesia, Jakarta (2001).
Riwayat Pekerjaan Career Experiences
Beliau mengawali karier profesionalnya di PT DBS Vickers Securities He began his career at PT DBS Vickers Securities Indonesia as an
Indonesia sebagai Staff Accounting (2000) dan diangkat sebagai Accounting Staff (2000) and had served as Senior Risk Management
Senior Risk Management & Compliance Manager di PT Kuo Capital & Compliance Manager at PT Kuo Capital Raharja (2003-2007).
Raharja (2003-2007). Selanjutnya, beliau bergabung di Perseroan Subsequently, he joined the Company as Senior Risk Management
sebagai Senior Risk Management Manager (2008-2016), Senior Manager (2008-2016), Senior Compliance Manager (2016-2018),
Compliance Manager (2016-2018), dan Associate Director (2018- later he was appointed as Associate Director (2018-2019).
2019).
Saat ini, beliau sudah memiliki izin perorangan dari OJK sebagai Wakil Currently, he holds an individual license from OJK as Broker-
Perantara Pedagang Efek (No. KEP-778/PM.212/PJ-WPPE/2021 Dealer Representative (No. KEP-778/PM.212/PJ-WPPE/2021 dated
tanggal 13 Desember 2021. December 13, 2021).
Rangkap Jabatan Concurrent Position
Beliau tidak merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota He does not hold concurrent positions as a member of the Board
Dewan Komisaris, atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan ataupun of Directors, member of the Board of Commissioners, or Executive
lembaga jasa keuangan lain. Officer at other companies or financial service institutions.
Pelatihan/Serfitikasi Tahun 2023 Training/Serfitification in 2023
1. Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 8 Tahun 1. Socialization of Financial Services Authority Regulation Number
2022 (“POJK 8/2022”) dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan 8 of 2022 (“POJK 8/2022”) and Financial Services Authority
Nomor 7 Tahun 2022 (“SEOJK 7/2022”), diselenggarakan oleh Circular Letter Number 7 of 2022 (“SEOJK 7/2022”), organized
Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI), pada tanggal 12 by Indonesia Securities Companies Association (APEI), on
Januari 2023; January 12, 2023;
2. Seminar “Exploring Business Opportunities and Benefits 2. A seminar entitled “Exploring Business Opportunities and
of Bilateral”, diselenggarakan oleh Kliring Penjaminan Efek Benefits of Bilateral” held by Kliring Penjaminan Efek Indonesia,
Indonesia, pada tanggal 30 May 2023; on May 30, 2023;
3. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi Environment, 3. Training on Understanding the Implementation of Environment,
Social, Governance (ESG) di Pasar Modal, diselenggarakan oleh Social,andGovernance (ESG) in the Capital Market,held internally by
internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan narasumber dari PT PT Panin Sekuritas Tbk with speakers from PT Bursa Efek
Bursa Efek Indonesia, pada tanggal 25 November 2023; Indonesia, on November 25, 2023;
4. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Uang dan 4. Training in Understanding Anti-Money Laundering and
Pencegahan Pendanaan Terorismen (APU & PPT) di Pasar Modal, Prevention of Terrorism Financing (APU & PPT) in the Capital
diselenggarakan oleh internal PT Panin Sekuritas Tbk dengan Market, held internally by PT Panin Sekuritas Tbk with speakers
narasumber dari Pusat Pelaporan Analisa Transaksi Keuangan, from the Financial Transaction Analysis Reporting Center, on
pada tanggal 25 November 2023; November 25, 2023;
86 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 89
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
5. Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota Dewan Komisaris 5. Continuing Education Program for Members of the Board of
dan Direksi Perusahaan Efek yang melakukan Kegiatan Usaha Commissioners and Directors of Securities Companies that carry
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek, out Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers,
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia held by Indonesia Securities Companies Association (APEI), on
(APEI), pada tanggal 11 Desember 2023. December 11, 2023.
Hubungan Afiliasi Affiliated Relationship
Beliau tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi He has no affiliation with other members of the Board of Directors,
lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham members of the Board of Commissioners, and/or any major
utama Perseroan. shareholders of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 87
Page 90
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PERUBAHAN KOMPOSISI DIREKSI
Changes in the Board of Directors’ Composition
Sepanjang tahun 2023, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2023, there were no changes in the
komposisi Direksi Perseroan. composition of the Company’s Board of Directors.
DEMOGRAFI KARYAWAN
Employee Demographic
Pada 31 Desember 2023, jumlah karyawan Perseroan As of December 31, 2023, the Company’s total headcount
adalah sebanyak 269 orang, lebih sedikit jika was 269 people, less than the previous year’s total of
dibandingkan dengan jumlah tahun sebelumnya 277 headcount. More detailed information about the
sebanyak 277 orang. Informasi lebih rinci tentang Company’s employee demographics in the last 2 (two)
demografi karyawan Perseroan dalam kurun 2 (dua) years is described in the following tables:
tahun terakhir diuraikan pada tabel-tabel berikut ini:
Komposisi Karyawan Berdasarkan Level Organisasi
Employee Composition Based on Organizational Level
2023 2022
Level Organisasi
Organizational Level Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Komisaris & Direksi 1 9 1 9
Commissioners & Directors
Manager 11 30 12 31
Staff & Non-staff 81 137 87 137
Jumlah Karyawan Berdasarkan Kelompok Gender 93 176 100 177
Total Employees by Gender Group
Jumlah Keseluruhan 269 277
Total
Komposisi Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan
Employee Composition Based on Educational Level
2023 2022
Tingkat Pendidikan
Educational Level Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Non-Akademi 7 38 13 37
Non-Academy
Akademi 12 8 13 8
Academy
Sarjana (S1) 60 120 74 111
Bachelor Degree
Master (S2) & Doktor (S3) 3 21 3 18
Master & Doctoral
Jumlah Karyawan Berdasarkan Tingkat Pendidikan 82 186 103 174
Total Employees by Educational Level
Jumlah Keseluruhan 269 277
Total
88 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 91
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Komposisi Karyawan Berdasarkan Status Ketenagakerjaan
Employee Composition Based on Employment Status
2023 2022
Status Ketenagakerjaan
Employment Status Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
Tetap 91 174 92 156
Permanent
Kontrak 2 2 10 19
Contract
Jumlah Karyawan Berdasarkan Status Ketenagakerjaan 93 176 102 175
Total Employees by Employment Status
Jumlah Keseluruhan 269 277
Total
Komposisi Karyawan Berdasarkan Kelompok Usia
Employee Composition Based on Age Group
2023 2022
Kelompok Usia
Age Group Perempuan Laki-Laki Perempuan Laki-Laki
Female Male Female Male
20-30 tahun | years old 22 35 34 37
31-40 tahun | years old 36 54 25 62
41-50 tahun | years old 20 50 23 48
>51 tahun | years old 26 26 20 28
Jumlah Karyawan Berdasarkan Kelompok Usia 104 165 102 175
Total Employees by Age Group
Jumlah Keseluruhan 269 277
Total
PENGEMBANGAN KOMPETENSI
KARYAWAN [404-2]
Employee Competence Development
Keberadaan Sumber Daya Manusia (SDM) yang unggul, The existence of superior, professional and competent
profesional, dan kompeten serta berdaya saing global Human Resources (HR) that is globally competitive is
diyakini berperan besar dalam mewujudkan aspirasi believed to play a major role in realizing the Company’s
Perseroan menjadi perusahaan efek andalan dan aspirations to become a reliable and trusted securities
terpercaya dalam kegiatan pasar modal yang dapat company in capital market activities that can provide
memberikan solusi finansial optimal bagi nasabah. Untuk optimal financial solutions for customers. To be able
bisa mendapatkan talenta-talenta terbaik tersebut, to attract the best talents, the Company places an
Perseroan menempatkan program peningkatan employee competency improvement program as one of
kompetensi karyawan sebagai salah satu agenda rutin its annual routine agendas.
tahunan.
Setiap tahun, Perseroan menyelenggarakan berbagai Every year, the Company organizes various types of
jenis kegiatan pelatihan dan pendidikan yang bermuara training and education activities which lead to improving
pada peningkatan kualitas SDM agar mereka dapat the quality of human resources so that they can respond
menanggapi setiap kebutuhan nasabah dan memberikan to every customer’s needs and provide the best
solusi terbaik atas setiap permasalahan yang dihadapi. solutions to every problem they face. The education and
Program pendidikan dan pelatihan yang disediakan training programs provided by the Company also aim to
Perseroan juga bertujuan untuk mengembangkan develop the knowledge and abilities possessed by each
pengetahuan dan kemampuan yang dimiliki oleh setiap employee so that they can maximize their potential and
karyawan agar mereka dapat memaksimalkan potensi achieve their best performance.
diri dan mencapai kinerja terbaiknya.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 89
Page 92
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Pasca pandemi COVID-19 melanda, Perseroan After the COVID-19 pandemic hit, the Company adapted
beradaptasi dengan cara-cara baru dalam beraktivitas to new ways of carrying out activities, including
termasuk dalam hal pelaksanaan kegiatan pelatihan. implementing training activities. Due to this disruption,
Dengan adanya disrupsi tersebut, sejak 2020, Perseroan since 2020, the Company has provided various methods
menyediakan berbagai metode penyelenggaraan for implementing sustainable employee competency
program pengembangan kompetensi karyawan yang development programs, both offline (face-to-face
berkesinambungan, baik secara offline (pelatihan tatap training) and online using the Zoom or Microsoft Teams
muka) ataupun secara online dengan menggunakan applications. [103-1][103-2][102-3]
media aplikasi Zoom atau Microsoft Teams. [103-1][103-
2][102-3]
Pada tahun 2023, Perseroan telah merealisasikan biaya In 2023, the Company has realized HR development
investasi pengembangan SDM sebesar Rp2.624.151.937 investment costs of Rp2.624,151,937 to organize a series
untuk menyelenggarakan serangkaian kegiatan of training activities aimed at exploring the potential and
pelatihan yang bertujuan untuk menggali potensi dan developing the capacity of all employees. These costs are
mengembangkan kapasitas seluruh karyawan. Biaya higher compared to 2022, amounting to Rp325,964,317.
tersebut lebih tinggi jika dibandingkan dengan tahun
2022 sebesar Rp325.964.317.
Informasi detail tentang daftar pelatihan yang telah Detailed information regarding the list of training that
dilaksanakan Perseroan di tahun 2023 diuraikan pada has been implemented by the Company in 2023 is
tabel berikut ini: outlined in the following table:
Level Jabatan Jumlah Peserta (Orang) Jenis Program Pengembangan Tujuan Pelatihan
Position Level Number of Participants (Persons) Type of Development Program Training Objectives
Staff & Manager 44 Service Excellence – Refreshment Skill Development
Staff & Manager 178 Information Security Awareness ISO Awareness & Regulatory Compliance
27001:2013
Staff & Manager 115 APU-PPT & ESG Implementation Awareness & Regulatory Compliance
KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM
Shareholders Composition
Pada tahun 2023, komposisi pemegang saham Perseroan The composition of shareholders of the Company during
sebagai berikut: 2023:
Komposisi Pemegang Saham per 1 Januari 2023
Shareholders Composition as of January 1, 2023
Jumlah Nominal Persentase Kepemilikan
Nama Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham
Total Nominal Percentage Ownership
Shareholdres’ Name Number of Shares
(Rp) (%)
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,000
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,000
Publik (masing-masing kepemilikan < 5%) 286.643.500 35.801.100.000 39,779
Public (each share ownership < 5%)
Indra Christanto 85.000 10.625.000 0,012
Rosmini Lidarjono 55.000 6.875.000 0,008
Prama Nugraha 40.000 5.000.000 0,006
Tjiang Jefry 40.000 5.000.000 0,006
Saham yang Diperoleh Kembali 8.571.200 1.071.400.000 1,1904
Treasury Stock
Jumlah | Total 720.000.000 90.000.000.000 100,00
Nilai Nominal Saham = Rp125/lembar saham | Share Nominal Price = Rp125/shares
90 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 93
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Komposisi Pemegang Saham per 31 Desember 2023
Shareholders Composition as of December 31, 2023
Jumlah Nominal Persentase Kepemilikan
Nama Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham
Total Nominal Percentage Ownership
Shareholdres’ Name Number of Shares
(Rp) (%)
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,000
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,000
Publik (masing-masing kepemilikan < 5%) 286.303.800 35.787.975.000 39,764
Public (each share ownership < 5%)
Indra Christanto 125.000 15.625.000 0,017
Rosmini Lidarjono 80.000 10.000.000 0,011
Prama Nugraha 60.000 7.500.000 0,008
Tjiang Jefry 60.000 7.500.000 0,008
Saham yang Diperoleh Kembali 8.571.200 1.071.400.000 1,1900
Treasury Stock
Jumlah | Total 720.000.000 90.000.000.000 100,000
Nilai Nominal Saham = Rp125/lembar saham | Share Nominal Price = Rp125/shares
Komposisi Pemegang Saham Utama per 31 Desember 2023
Composition of Major Shareholders as of December 31, 2023
Jumlah Nominal Persentase Kepemilikan
Nama Jumlah Saham
Total Nominal Percentage Ownership
Name Number of Shares
(Rp) (%)
PT Bank Pan PT Tbk 208.800.000 26.100.000.000 29,00
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 27.000.000.000 30,00
Jumlah | Total 424.800.000 53.100.000.000 59,00
Kepemilikan Saham di bawah 5% oleh Kelompok Share Ownership less than 5% by Public Groups
Masyarakat
Uraian daftar pemegang saham dengan jumlah The Company have not disclosed the list of shareholders
kepemilikan saham <5% oleh kelompok masyarakat owning 5% or more of our shares by community groups
tidak diungkapkan di dalam laporan ini, akan tetapi jika in this report. However, if interested parties need this
ada pihak-pihak yang berkepentingan membutuhkan information, they can contact the Corporate Secretary.
informasi tersebut maka dapat menyampaikan perihal
tersebut kepada Sekretaris Perusahaan.
Kepemilikan Saham Berdasarkan Status Institusional
Share Ownership Based on Institutional Status
Persentase Kepemilikan
Pemegang Saham Jumlah Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham
Percentage Ownership
Shareholdres Number of Shareholders Number of Shares
(%)
Individu Lokal 3.860 227.724.166 31,63
Local Individual
Institusi Lokal 27 475.739.768 66,07
Local Institution
Individu Asing 11 271.500 0,04
Foreign Individual
Institusi Asing 24 16.264.566 2,26
Foreign Institution
Jumlah | Total 3922 720.000.000 100,00
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 91
Page 94
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kepemilikan Saham Perseroan oleh Direksi
Ownership of the Company’s Shares by the Board of Directors
1 Januari/January 2023 31 Desember/December 2023
Nama Pemegang Jumlah Persentase Jumlah Persentase
Saham Jabatan Jumlah Jumlah
Lembar Kepemilikan Lembar Kepemilikan
Shareholdres’ Position Nominal Nominal
Saham Percentage Saham Percentage
Name Total Nominal Total Nominal
Number of Ownership Number of Ownership
(Rp) (Rp)
Shares (%) Shares (%)
Indra Christanto Presiden Direktur 85.000 10.625.000 0,012 125.000 15.625.000 0,017
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden 55.000 6.875.000 0,008 80.000 10.000.000 0,011
Direktur
Vice President
Director
Prama Nugraha Direktur 40.000 5.000.000 0,006 60.000 7.500.000 0,008
Director
Tjiang Jefry Direktur 40.000 5.000.000 0,006 60.000 7.500.000 0,008
Director
Kepemilikan Saham Perseroan oleh Dewan Komisaris Ownership of the Company’s Shares by the Board of
baik Langsung ataupun Tidak Langsung Commissioners either Directly or Indirectly
Sepanjang 2023, tidak ada anggota Dewan Komisaris Throughout 2023, none of members of the Board of
yang memiliki saham Perseroan secara langsung. Commissioners of the Company owns the Company’s
shares directly.
Mu’min Ali Gunawan (Presiden Komisaris), Aries Liman
(Wakil Presiden Komisaris) dan Kun Mawira (Komisaris) Mu’min Ali Gunawan (President Commissioner), Aries
mempunyai kepemilikan saham Perseroan secara tidak Liman (Vice President Commissioner) dan Kun Mawira
langsung melalui PT Bank Panin Tbk dan PT Patria Nusa (Commissioner) own the Company’s shares indirectly
Adamas. through PT Bank Panin Tbk and PT Patria Nusa Adamas.
Penerima Manfaat Akhir Dari Kepemilikan Saham
Perseroan Ultimate Beneficiary of The Company’s Share
Penerima manfaat akhir dari kepemilikan saham Ownership
Perseroan adalah Aries Liman The ultimate beneficiary of the Company’s share
ownership is Aries Liman.
92 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 95
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA
Information on Major Shareholders
Seperti yang telah diatur dalam POJK No. 9/ As stipulated in POJK No. 9/POJK.04/2018 concerning
POJK.04/2018 tentang Pengambilalihan Perusahaan the Acquisition of Public Companies, a Major Shareholder
Terbuka, adapun Pemegang Saham Utama diartikan is defined as a party who either directly or indirectly
sebagai pihak yang baik secara langsung maupun owns at least 20% (twenty percent) of the voting rights
tidak langsung, memiliki paling sedikit 20% (dua puluh of all shares issued by a company or a smaller amount
persen) hak suara dari seluruh saham yang dikeluarkan than that.
oleh suatu perusahaan atau jumlah yang lebih kecil dari
itu.
Mengacu pada regulasi tersebut, Pemegang Saham Referring to the regulation, the Company’s Major
Utama Perseroan adalah PT Bank Pan Indonesia Tbk dan Shareholders are PT Bank Pan Indonesia Tbk and PT
PT Patria Nusa Adamas dengan persentase kepemilikan Patria Nusa Adamas with ownership percentage as of
per 31 Desember 2023 masing-masing sebesar 30,00% December 31, 2023 amounting to 30.00% and 29.00%,
dan 29,00%. respectively.
PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk
PT Bank Pan Indonesia Tbk atau “PaninBank” didirikan PT Bank Pan Indonesia Tbk or “PaninBank” was
pada tahun 1971. PaninBank adalah salah satu bank established in 1971. PaninBank is one of the largest
komersial dan ritel terbesar di Indonesia yang dibentuk commercial and retail banks in Indonesia, originated
dari aksi merger beberapa bank, antara lain Bank from the merger of several banks, including Bank
Kemakmuran, Bank Industri Djaja, Bank Industri dan Kemakmuran, Bank Industri Djaja, and Bank Industri dan
Dagang Indonesia. Setahun setelah aksi korporasi Dagang Indonesia. A year after this corporate action,
tersebut dilakukan, PaninBank memperoleh izin sebagai PaninBank acquired a license as a foreign exchange
bank devisa. Selanjutnya pada tahun 1982, PaninBank bank. Subsequently, in 1982, PaninBank conducted an
melakukan penawaran saham perdana sehingga initial public offering so as to be listed as the first bank
dinobatkan sebagai bank pertama di Indonesia yang in Indonesia that registered its shares on the Indonesia
mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia (BEI). Stock Exchange (IDX).
Berdasarkan Anggaran Dasar PaninBank, lingkup According to the Articles of Association of PaninBank,
kegiatan usaha PaninBank adalah menjalankan usaha the scope of PaninBank’s activities is to run commercial
bank umum dalam arti kata seluas-luasnya baik di dalam bank activities in the broadest sense of the word, both
maupun di luar negeri. Meskipun tantangan datang domestically and overseas. Supported by the existence
silih berganti, PaninBank terbukti berhasil melewati of qualified and professional human resources, as well
berbagai periode sulit dalam sejarah perekonomian as laid on the implementation of integrated banking
Indonesia, salah satunya saat krisis tahun 1998. Dengan governance, PaninBank had proven its resilience by
melandaskan seluruh kegiatan usahanya pada prinsip- successfully overcoming many difficult periods in
prinsip tata kelola yang baik, maka meskipun sedang Indonesia’s economic history, such as during the 1998
berhadapan dengan situasi krisis, PaninBank mampu crisis when PaninBank remained to survive as a Bank
mempertahankan posisinya sebagai Bank Kategori “A”. with “A” Category.
Saat ini, PaninBank telah tumbuh sebagai salah satu bank Nowadays, PaninBank has grown as one of the leading
Small Medium Enterprise (SME) terdepan di Indonesia Small Medium Enterprise (SME) banks in Indonesia,
yang menawarkan beragam produk dan layanan di offering a wide range of products and services in the
segmen perbankan konsumer, SME, mikro, komersial, consumer, SME, micro, commercial, corporate, and
corporate, dan treasury. Pelayanan prima PaninBank treasury banking segments. PaninBank’s excellent
didukung oleh optimalisasi perbankan Digital, Mobile service is to support the optimization of Digital Banking,
Banking, Internet Banking, Biznet Panin, serta jaringan Mobile Banking, Internet Banking, Biznet Panin, as well
Automatic Teller Machine (ATM) yang tersebar secara as a network of Automatic Teller Machines (ATM) that
merata di seluruh Indonesia. are spread evenly throughout Indonesia.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 93
Page 96
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Per 31 Desember 2023, PaninBank tercatat memiliki As of December 31, 2023, PaninBank has 57 branch
57 jaringan kantor cabang yang tersebar di seluruh office networks spread throughout Indonesia and has 1
Indonesia dan mempunyai 1 (satu) kantor perwakilan di (one) representative office in Singapore.
Singapura.
Pada akhir 2023, kinerja keuangan PaninBank By the end of 2023, PaninBank’s financial performance
menunjukkan performa yang cukup baik sebagaimana showed quite good performance as reflected in the
tercermin dari posisi total aset dan perolehan laba position of total assets and comprehensive income
komprehensif yang masing-masing dibukukan sebesar which were recorded at Rp222.01 trilion and Rp2.78
Rp222,01 triliun dan Rp2,78 triliun. trilion, respectively.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PaninBank per 31 Desember 2023: Commissioners and the Board of Directors of PaninBank
as of December 31, 2023:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Presiden Komisaris – Independen Nelson Tampubolon President Commissioner – Independent
Wakil Presiden Komisaris – Independen Lintang Nugroho Deputy President Commissioner – Independent
Komisaris Chandra Rahardja Gunawan Commissioner
Komisaris Drs. Johnny Commissioner
Komisaris Gregory James Terry Commissioner
Komisaris Independen Drs. H. Riyanto Independent Commissioner
Direksi
Board of Directors
Presiden Direktur Herwidayatmo President Director
Wakil Presiden Direktur Hendrawan Danusaputra Deputy President Director
Direktur Edy Heryanto Director
Direktur Januar Hadi Director
Direktur Haryono Wongsonegoro Director
Direktur Gunawan Santoso Director
Direktur Lionto Gunawan Director
Direktur Suwito Tjokrorahardjo Director
Direktur Kepatuhan Antonius Ketut Dwirianto Director of Compliance
PT Patria Nusa Adamas PT Patria Nusa Adamas
Pendirian PT Patria Nusa Adamas (“PNA”) mengacu The establishment of PT Patria Nusa Adamas (“PNA”)
pada Akta Pendirian No. 46 tanggal 13 Maret 1998, yang refers to the Deed of Establishment No. 46 dated March
dibuat di hadapan Misahardi Wilamarta, S.H., Notaris di 13, 1998, made before Misahardi Wilamarta, S.H., Notary
Jakarta dan telah mendapat Pengesahan Akta Pendirian in Jakarta and approved by the Deed of Establishment of
Perseroan Terbatas Perseroan dari Menteri Kehakiman a Limited Liability Company from the Minister of Justice
Republik Indonesia No. C2- 13818.HT.01.01.Th.98 tanggal of the Republic of Indonesia No. C2-13818.HT.01.01.Th.98
15 September 1998 dan telah diumumkan dalam dated September 15, 1998 and published in the State
Berita Negara Republik Indonesia No. 1430 tanggal 15 Gazette of the Republic of Indonesia No. 1430 dated
September 1998, Tambahan BNRI No. 18. September 15, 1998, Supplement to BNRI No. 18.
Anggaran Dasar Pendirian PNA telah disesuaikan dengan The Articles of Association of the Establishment of PNA
UU No. 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas have been adjusted to Law no. 40 of 2007 concerning
sebagaimana termaktub dalam Akta No. 100 tanggal Limited Liability Companies as stated in the Deed No.
29 Februari 2008, yang dibuat di hadapan Tans Susy, 100 dated February 29, 2008, made before Tans Susy,
S.H., Notaris di Jakarta dan telah mendapat persetujuan S.H., Notary in Jakarta and obtained the approval from
dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik the Minister of Law and Human Rights of the Republic of
Indonesia dengan surat keputusannya No. AHU-28197. Indonesia with his decree No. AHU- 28197.AH.01.02. Year
AH.01.02.Tahun 2008 tanggal 28 Mei 2008. 2008 dated May 28, 2008.
94 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 97
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Sampai saat ini, Anggaran Dasar PNA telah mengalami Until now, PNA’s Articles of Association have been
beberapa kali perubahan dengan perubahan terakhir amended several times with the latest amendments
tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Pemegang listed in PNA’s Deed of Decision of Shareholders No. 359
Saham PNA No. 359 tanggal 30 November 2019 dibuat dated November 30, 2019 made before Tans Susy, S.H.,
di hadapan Tans Susy, S.H., Notaris di Jakarta dan Notary in Jakarta and has received approval from the
telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum Minister of Law and Human Rights of the Republic of
dan HAM RI berdasarkan Surat Keputusan No. AHU- Indonesia based on Decree No. AHU-0102622. AH.01.02.
0102622.AH.01.02. Tahun 2019 tanggal 9 Desember 2019 Year 2019 dated December 9, 2019 and registered in the
serta telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan pada Company Register at the Ministry of Law and Human
Kementerian Hukum dan HAM RI No. AHU-0237012. Rights of the Republic of Indonesia No. AHU-0237012.
AH.01.11.Tahun 2019 tanggal 9 Desember 2019. AH.01.11.Year 2019 dated December 9, 2019.
Per 31 Desember 2023, PNA berhasil membukukan total As of December 31, 2023, PNA managed to record total
aset dan laba komprehensif masing-masing sebesar assets and comprehensive income of Rp490.17 and
Rp490,17 miliar dan Rp43,68 miliar. Rp43.68, respectively.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PNA per 31 Desember 2023: Commissioners and the Board of Directors of PNA as of
December 31, 2023:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Komisaris Utama Poppy Susanti Dharsono President Commissioner
Komisaris Koesman Hermawan Commissioner
Direksi
Board of Directors
Direktur Utama Aries Liman President Director
Direktur Kun Mawira Director
Direktur Wong Ye Mey Director
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 95
Page 98
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
SAHAM DIPEROLEH KEMBALI
Treasury Stock
Berdasarkan Surat Perseroan yang ditujukan kepada Based on the Company’s Letter addressed to OJK No.
OJK No. 248/DIR-PS/XII/2015 tanggal 7 Desember 248/DIR-PS/XII/2015 dated December 7, 2015, the
2015, Perseroan telah mengeksekusi program pembelian Company has executed a share buyback program with a
kembali saham dengan jumlah pembelian kembali total of 5,419,100 shares buyback with a purchase value
sebanyak 5.419.100 lembar saham dengan nilai nominal of Rp18,409,806,814.
pembelian sebesar Rp18.409.806.814.
Pembelian saham tersebut mengacu pada Surat Edaran The purchase of shares refers to OJK Circular Letter No.
OJK No. 22/SEOJK.04/2015 tanggal 22 Agustus 2015 22/SEOJK.04/2015 dated 22 August 22, 2015 concerning
tentang Kondisi Lain sebagai Kondisi Pasar yang Other Condition as Significantly Fluctuated Market
Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan Condition, in Implementation of Shares Buy Back Issued
Pembelian Kembali Saham yang Dikeluarkan oleh by any Issuer or Public Company.
Perusahaan Publik.
Kemudian, berdasarkan Surat Perseroan yang ditujukan Then, based on the Company’s letter addressed to OJK
kepada OJK No. 296/DIR-PS/IX/2022 tanggal 30 No. 296/DIR-PS/IX/2022 dated September 30, 2022,
September 2022, Keterbukaan Informasi mengenai Information Disclosure regarding the Share Buyback
Rencana Pembelian Kembali Saham PT Panin Sekuritas Plan of PT Panin Sekuritas Tbk, that the Company will
Tbk, bahwa Perseroan melakukan Pembelian Kembali buy back shares within a maximum period of 3 (three)
Saham dalam jangka waktu paling lama 3 (tiga) bulan, months, starting from October 3, 2022 to December 30,
terhitung sejak tanggal 3 Oktober 2022 sampai dengan 2022.
30 Desember 2022.
Selama Periode Buyback Perseroan telah membeli During the Buyback Period, the Company has
kembali saham sebanyak 3.152.100 lembar saham, dengan bought back 3,152,100 shares, with a nominal value of
nilai nominal pembelian sebesar Rp5.876.869.500. Rp5,876,869,500.
Pembelian saham tersebut mengacu pada Surat Edaran The share purchase refers to OJK Circular Letter No.
OJK No. 3-SEOJK.04/2020 pada tanggal 9 Maret 3-SEOJK.04/2020 dated March 9, 2020 concerning
2020 tentang Kondisi Lain Sebagai Kondisi Pasar Yang Other Conditions as Conditions of Buyback. March 9,
Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan 2020 regarding Other Conditions as Market Conditions
Pembelian Kembali Saham Yang Dikeluarkan Oleh that Fluctuate Significantly in the Implementation of
Emiten Atau Perusahaan Publik. Buyback of Shares Issued by Issuers or Public Companies.
Hingga 31 Desember 2023, Perseroan belum melakukan As of December 31, 2023, the Company has not
pengalihan atas saham yang diperoleh kembali (treasury transferred the treasury stock.
stock).
96 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 99
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
STRUKTUR GRUP PERUSAHAAN
Corporate Group Structure
59,23% 38,15% 1,76% 0,86%
Mu’min Ali Gunawan Gunadi Gunawan Tidjan Ananto Moeljadi Koesumo
PT Panin Investment
99,90%
PT Panin Korp
29,71%
18,28% 52,01%
Famlee Invesco PT Paninvest Tbk Publik | Public (<10%)
67,86%
32,14%
ANZ Banking Group PT Panin Financial Tbk Publik | Public (<10%)
Koesman Hermawan
100% 46,04%
38,82% 15,14%
Voltrain No. 1103 Pty PT Bank Panin Tbk Publik | Public (<5%)
Ltd – 922704000
Aries Liman
PT Berkat Mitra Patria Poppy Susanti Dharsono
69,59% 13,28%
29,00%
Kun Mawira Wong Ye Mey
9,25% 7,88%
30,00% PT Panin Sekuritas Tbk 39,81%
PT Patria Nusa Adamas Saham diperoleh kembali Publik | Public (<5%)
Treasury Stock 1,19%
90,00% 99,99%
PT Panin Asset
PT Patria Investama
Management
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 97
Page 100
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
DAFTAR ENTITAS ANAK
List of Subsidiaries
Pada akhir 2023, Perseroan tercatat memiliki 2 (dua) At the end of 2023, the Company has 2 (two) Subsidiaries,
Entitas Anak, yaitu PT Panin Asset Management namely PT Panin Asset Management (“PaninAM”) and PT
(“PaninAM”) dan PT Patria Investama (“PIM”). Ringkasan Patria Investama (“PIM”). The summary of information
informasi kedua perusahaan tersebut dapat dilihat pada about these two companies can be seen in the following
uraian berikut ini: description:
Nama Perusahaan PT Panin Asset Management (“PaninAM”) PT Patria Investama (“PIM”)
Company Name
Tahun Pendirian 2011 2002
Year of Establishment
Dasar Pendirian Akta Pendirian No. 32 tanggal 17 Maret 2011, Akta Pendirian No. 3 tanggal 5 Juli 2002, dibuat
Basis of Establishment dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta
di Jakarta dan telah disahkan oleh Menteri dan telah disahkan oleh Menteri Kehakiman
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia
Indonesia dengan daftar perseroan No. AHU- berdasarkan surat No. C-12795 HT.01.01.Th.2002
0033289.AH.01.09 tahun 2011 tanggal 26 April tanggal 12 Juli 2002.
2011.
Deed of Establishment No. 3 dated July 5,
Deed of Establishment No. 32 dated March 2002, made before Fathiah Helmi, S.H., Notary
17, 2011, made before Fathiah Helmi, S.H., in Jakarta and approved by Minister of Justice
Notary in Jakarta and approved by Minister and Human Rights of the Republic of Indonesia
of Law and Human Rights of the Republic of based on its Decision Letter No. C-12795 HT.01.01.
Indonesia with the list of the Company No. Th.2002 dated July 12, 2002.
AHU-0033289.AH.01.09 of 2011 dated April
26, 2011.
Domisili Jakarta Jakarta
Domicile
Bidang Usaha Menjalankan usaha sebagai Manajer Investasi. Menjalankan aktivitas konsultasi manajemen
Line of Businesses Running a business as an Investment lainnya.
Management. Running other management consultancy
activities.
Kepemilikan Saham oleh Perseroan (%) 90,000% 99,998%
Share Ownership by the Company (%) 90.000% 99.998%
Jumlah Aset (Rp) Rp454,316 miliar/billion Rp62,13 miliar/billion
Total Assets (Rp)
Status Beroperasi Beroperasi
Status Operating Operating
Alamat Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II, Gedung Bursa Efek Indonesia (BEI) -
Address lantai 11/11th Floor, Suite 1104 Tower II, lantai 17/17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190
Jakarta 12190
Tel.: Tel.: (62-21) 515 3055;
- (62-21) 2965 4200 (Hunting) Fax: (62-21) 515 3061
- 1500 726 (Direct Customer Service) E-mail: pinvestama@gmail.com
Fax: (62-21) 515 0604, 515 0187
Whatsapp:
- (62) 818 0699 0622;
- (62) 818 0699 0633;
- (62) 818 0656 4640 (Video Call)
E-mail: cs@panin-am.co.id
Situs web: www.panin-am.co.id
PT PANIN ASSET MANAGEMENT (“PaninAM”) PT PANIN ASSET MANAGEMENT (“PaninAM”)
Berdasarkan Akta Pendirian PaninAM No. 32 tanggal Based on the Deed of Establishment of PaninAM No.
17 Maret 2011, adapun maksud dan tujuan pendirian 32 dated March 17, 2011, the purpose and objective
PaninAM adalah menjalankan usaha sebagai Perusahaan of PaninAM’s establishment is to run a business as a
Efek melalui kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi. Securities Company through its business activities as
Pada tanggal 18 Agustus 2011, PaninAM memperoleh izin an Investment Manager. On August 18, 2011, PaninAM
usaha dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga obtained a business license from the Capital Market
Keuangan berdasarkan surat keputusan BAPEPAM-LK and Financial Institution Supervisory Agency based
98 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 101
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
No. KEP-06/BL/MI/2011 tanggal 18 Agustus 2011 dan on BAPEPAMLK Decree No. KEP-06/BL/MI/2011 dated
secara efektif mulai melakukan kegiatan operasional August 18, 2011 and has effectively started operating as
sebagai Manajer Investasi. an Investment Manager.
Sampai saat ini, Anggaran Dasar PaninAM telah To date, PaninAM’s Articles of Association have been
mengalami beberapa kali perubahan dengan perubahan amended several times with the latest amendments
terakhir sudah dituangkan di dalam Akta Pernyataan being included in the Deed of Decision of the PaninAM
Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Extraordinary General Meeting of Shareholders No. 38
PaninAM No. 38 tanggal 7 Desember 2011 yang dibuat dated December 7, 2011, made before Fathiah Helmi,
di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta S.H., Notary in Jakarta which has notified to the Minister
yang telah diberitahukan kepada Menteri Hukum dan of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia
Hak Asasi Manusia Republik Indonesia melalui Surat through the Letter of Acceptance of Notification of
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data PaninAM Changes in PaninAM Data No. AHU-AH.01.10-40243
No. AHU-AH.01.10-40243 tanggal 12 Desember 2011 dan dated December 12, 2011 and has registered in the
telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan dengan No. Company Register with No. AHU0101198.AH.01.09.Year
AHU0101198.AH.01.09.Tahun 2011 tanggal 12 Desember 2011 dated December 12, 2011.
2011.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PaninAM per 31 Desember 2023: Commissioners and the Board of Directors of PaninAM
as of December 31, 2023:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Komisaris Utama Jamilah Mawira Sungkar President Commissioner
Komisaris Poppy Susanti Dharsono Commissioner
Komisaris Independen Li Kwong Wing Independent Commissioner
Direksi
Board of Directors
Presiden Direktur Ridwan Soetedja President Director
Direktur Winston S.A. Sual Director
Direktur Rudiyanto Director
Jamilah Mawira Sungkar Poppy Susanti Dharsono Li Kwong Wing
Komisaris Utama Komisaris Komisaris Independen
President Commissioner Commissioner Independent Commissioner
Ridwan Soetedja Winston S.A. Sual Rudiyanto
Presiden Direktur Direktur Direktur
President Director Director Director
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 99
Page 102
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Struktur Permodalan PaninAM
PaninAM Capital Structure
Nilai Nominal Rp1.000 per Saham
Nominal Value of Rp1,000 per Share
Keterangan
Description Jumlah Nominal
Jumlah Saham
Nominal Amount %
Number of Shares
(Rp)
Modal Dasar 100.000 100.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh:
Issued and Fully Paid Capital
PT Panin Sekuritas Tbk 24.750 24.750.000.000 90,00
Winston S.A.Sual 2.750 2.750.000.000 10,00
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh 27.500 27.500.000.000 100,00
Total Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham Dalam Portepel 72.500 72.500.000.000
Total Shares in Portfolio
Struktur Organisasi PaninAM PaninAM Organizational Structure
KOMITE KOMITE TATA 001/SK-PAM/HR/I/2024
KELOLA KOMITE AUDIT Komisaris
NOMINASI 8 Januari 2024
PERUSAHAAN
KOMITE KOMITE KOMITE
INVESTASI PRODUK RISIKO KOMITE SDM
Presiden Direktur
(Ridwan Soetedja)
Direktur Direktur
(Winston S. A Sual) (Rudiyanto)
Koordinator Riset
dan Pengelolaan
Dana Investasi
(Benjamin H. Siahaan)
Pendapatan
Tetap Koordinator Koordinator Koordinator Pemasaran Institusi, Koordinator Koordinator Koordinator
Teknologi Koordinator Marketing Pengembangan Manajemen Risiko, Pemasaran Ritel Layanan &
Keuangan & Relationship Penyelesaian
Informasi Akuntansi Communication SDM & General Audit Internal, Hukum Manager & Alliance
& Pengembangan Pengaduan Transaksi Efek
(Chandra (Cathy Djaya) Affair & Kepatuhan Bisnis Konsumen
Kurniawan) (Gabriela Bertha) (Clara Christania) (Yessica Maria) (Sylvia Permata) (Ika Kusuma) (Haryati Nur Fatwa) (Yuni Astuti)
Saham
IT Financial Desain Sumber Manajemen Penyelesaian
Daya Retail HNW Pengembangan Customer Transaksi
Programmer Control Grafis Risiko Bisnis Service
Research Manusia Efek
Analyst IT Network
Administrator Keuangan Video Editor General Hukum dan Alliances Marketing Customer
Quantitative & Support Affair Kepatuhan Support Relation
Data
Analyst
QA Audit Pemasaran Sales Admin
Engineer Akuntansi
Internal Institusi Trainer Cabang
Investment
Specialist
Koordinator Pemasaran
Perdagangan Pejabat Penanggung Ritel
(Tifany) Jawab Anti Pencucian Cabang
Unit Pengelola Uang dan Pencegahan
Investasi Pendanaan Terorisme
(Alit Novia)
Syariah
Catatan/Notes:
Garis Supervisi
Garis Koordinasi
Sekilas kinerja keuangan PaninAM selama tahun 2023 PaninAM’s financial performance at a glance during
dapat dilihat pada tabel di bawah ini: 2023 can be seen in the table below:
(dalam Rupiah/In Rupiah)
Keterangan
2023 2022
Description
Pendapatan 210.411.520.428 196.918.340.049
Revenue
Laba Komprehensif 75.428.141.480 72.499.393.446
Comprehensive Income
Total Aset 454.316.487.550 385.772.186.307
Total Assets
100 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 103
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Perubahan Komposisi Komisaris Changes in the Board of Commissioner’ Composition
Sepanjang tahun 2023, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2023, there was no change in the
komposisi Komisaris PT Panin Asset Management. composition of PT Panin Asset Management’s Board of
Commissioners.
Perubahan Komposisi Direksi Changes in the Board of Directors’ Composition
Sepanjang tahun 2023, tidak terjadi perubahan pada Throughout 2023, there was no change in the
komposisi Direksi PT Panin Asset Management. composition of PT Panin Asset Management’s Board of
Directors.
PT PATRIA INVESTAMA (“PIM”) PT PATRIA INVESTAMA (“PIM”)
Pendirian PT Panin Investment Management mengacu The establishment of PT Panin Investment Management
pada Akta Pendirian No. 3 tanggal 5 Juli 2002 yang refers to the Deed of Establishment No. 3 dated July 5,
dibuat dihadapan Notaris Fathiah Helmi, S.H., Notaris 2002 made before Notary Fathiah Helmi, S.H., Notary in
di Jakarta. Dalam perjalanannya, PT Panin Investment Jakarta. During its business journey, PT Panin Investment
Management melakukan perubahan nama menjadi PT Management changed its name to PT Patria Investama
Patria Investama (“PIM”) sebagaimana termaktub dalam (“PIM”) as stated in the Deed No. 124 dated 28 June
Akta No. 124 tanggal 28 Juni 2013 dan telah mendapatkan 2013 and has obtained approval from the Minister of Law
persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia and Human Rights of the Republic of Indonesia based
Republik Indonesia berdasarkan surat No. AHU-40805. on letter no. AHU-40805.AH.01.02 dated December 26,
AH.01.02 tanggal 26 Desember 2013. 2013.
Anggaran Dasar PIM telah beberapa kali mengalami PIM’s Articles of Association have been amended several
perubahan yang mana perubahan terakhir mengacu times, with the latest amendment in accordance with the
pada Akta Pernyataan Keputusan Persetujuan Bersama Deed of Joint Approval of All PIM Shareholders No. 2
Seluruh Pemegang Saham PIM No. 2 tanggal 1 Agustus dated August 1, 2018, made before Fathiah Helmi, S.H.,
2018 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta and has received approval from the
Notaris di Jakarta dan telah mendapatkan persetujuan Minister of Law and Human Rights of the Republic of
dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia based on Decree No. AHU-0015727. AH.01.02.
Indonesia berdasarkan Surat Keputusan No. AHU- Year 2018 dated August 3, 2018 and registered in the
0015727.AH.01.02.Tahun 2018 tanggal 3 Agustus 2018 Company Register at the Ministry of Law and Human
serta telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan pada Rights of the Republic of Indonesia No. AHU-010959.
Kementerian Hukum dan HAM RI No. AHU-0100959. AH.01.11. Year 2018 dated August 3, 2018.
AH.01.11.Tahun 2018 tanggal 3 Agustus 2018.
Berikut ini adalah susunan Dewan Komisaris dan Direksi The following is the composition of the Board of
PIM per 31 Desember 2023: Commissioners and Board of Directors of PIM as of
December 31, 2023:
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Komisaris Li Kwong Wing*) Commissioner
Direksi
Board of Directors
Direktur Theresia Novelie Suteja Director
*) Beliau merangkap jabatan sebagai Komisaris Independen PT Panin Asset Management
He concurrently serves as Independent Commissioner of PT Panin Asset Management
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 101
Page 104
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Struktur Permodalan PIM
PIM Capital Structure
Nilai Nominal Rp1.000,- per Saham
Keterangan Nominal Value of Rp1,000,- per Share
Description Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp) %
Number of Shares Nominal Amount (Rp)
Modal Dasar 200.000.000 200.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh:
Issued and Fully Paid Capital
- PT Panin Sekuritas Tbk 50.490.000 50.490.000.000 99,998
- PT Patria Nusa Adamas 1.000 1.000.000 0,002
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh 50.491.000 50.491.000.000 100,00
Total Issued and Fully Paid Capital
Jumlah Saham Dalam Portepel 149.509.000 149.509.000.000
Total Shares in Portfolio
Sekilas kinerja keuangan PIM selama tahun 2023 dapat A summary of PIM’s financial performance during 2023
dilihat pada tabel di bawah ini: can be seen in the table below:
(dalam Rupiah/In Rupiah)
Keterangan
2023 2022
Description
Laba Tahun Berjalan 722.604.987 13.084.373.180
Profit for The Year
Laba Komprehensif Tahun Berjalan 722.604.987 13.084.373.180
Comprehensive Profit for The Year
Total Aset 62.130.514.938 57.393.705.432
Total Assets
102 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 105
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
KRONOLOGIS PENCATATAN SAHAM
Stock Listing Chronology
31 Mei 2000 May 31, 2000
Perseroan melakukan Penawaran Umum Perdana Saham The Company conducted an Initial Public Offering of
untuk pertama kalinya sebanyak 80.000.000 lembar 80,000,000 ordinary shares with a nominal value of
saham biasa dengan nilai nominal Rp500 per lembar Rp500 per share and an offering price of Rp550 per
saham dan harga penawaran Rp550 per lembar saham share accompanied by the issuance of 24,000,000
yang disertai dengan penerbitan 24.000.000 Waran Series I Warrants. All shares and warrants were listed on
Seri I. Seluruh saham dan waran tersebut dicatatkan di the Jakarta Stock Exchange, which has now changed
Bursa Efek Jakarta yang saat ini sudah berganti nama its name to the Indonesia Stock Exchange (IDX). Until
menjadi Bursa Efek Indonesia (BEI). Sampai dengan the end of the validity period of the warrants on June 2,
akhir masa laku waran, yaitu 2 Juni 2003, tidak ada 2003, no warrants were converted into shares. All funds
waran yang dikonversi menjadi saham. Seluruh dana obtained from the Initial Public Offering have been used
yang diperoleh dari hasil Penawaran Umum Perdana by the Company to strengthen working capital as stated
Saham telah digunakan Perseroan untuk memperkuat in the plan to use the bonds proceeds
modal kerja sebagaimana tertuang di dalam rencana
penggunaan dana.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Penawaran Umum Perdana Saham
Total Shares Before and After Public Offering
Sebelum Penawaran Umum Perdana Saham Setelah Penawaran Umum Perdana Saham
(Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham)
Keterangan Before the Initial Public Offering After the Initial Public Offering
Description (Nominal Value of Rp500 Per Share) (Nominal Value of Rp500 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 320.000.000 160.000.000.000 320.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 80.000.000 40.000.000.000 160.000.000 80.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
23 September 2002 September 23, 2002
Perseroan melakukan pemecahan nilai nominal saham The Company conducted a stock split so that every 1
(stock split) sehingga setiap 1 (satu) lembar saham (one) old share with a par value of Rp500 is split to 2
lama dengan nilai nominal Rp500 dipecah menjadi (two) new shares with a par value of Rp250 per share.
2 (dua) saham baru dengan nilai nominal Rp250 per All shares with the new par value were listed on the IDX.
lembar saham. Seluruh saham dengan nilai nominal baru
tersebut dicatatkan di BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Penawaran Umum Perdana Saham
Total Shares Before and After Public Offering
Sebelum Pemecahan Saham Sebelum Pemecahan Saham
(Nilai Nominal Rp500 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham)
Keterangan Before Stock Split Before Stock Split
Description (Nominal Value of Rp500,- Per Share) (Nominal Value of Rp250 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 320.000.000 160.000.000.000 640.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 160.000.000 80.000.000.000 320.000.000 80.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 103
Page 106
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
8 Juli 2004 July 8, 2004
Perseroan membagikan dividen saham dengan The Company distributed stock dividends with the
ketentuan setiap 8 (delapan) lembar saham lama akan condition that every 8 (eight) old shares will get 1 (one)
mendapatkan 1 (satu) lembar saham baru. Pencatatan new share. The listing was completed on the IDX.
tersebut dilakukan di BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Dividen Saham
Total Shares Before and After Shares Dividend
Sebelum Dividen Saham Setelah Dividen Saham
(Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham)
Keterangan Before Dividend of Shares After Dividend of Shares
Description (Nominal Value of Rp250 per Share) (Nominal Value of Rp250 per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 640.000.000 160.000.000.000 640.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 320.000.000 80.000.000.000 360.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
21 Januari 2008 January 21, 2008
Perseroan melakukan stock split dimana setiap 1 (satu) The Company conducted a stock split in which every 1
lembar saham lama dengan nilai nominal Rp250 per (one) old share with a par value of Rp250 per share is
lembar saham dipecah menjadi 2 (dua) lembar saham split into 2 (two) new shares with a par value of Rp125
baru dengan nilai nominal Rp125 per lembar saham. per share. The shares with the new par value were listed
Saham dengan nilai nominal baru tersebut dicatatkan di on the IDX.
BEI.
Jumlah Saham Sebelum dan Setelah Pemecahan Nilai Nominal
Total Shares Before and After Stock Split
Sebelum Pemecahan Saham Setelah Pemecahan Saham
(Nilai Nominal Rp250 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Stock Split After Stock Split
Description (Nominal Value of Rp250 Per Share) (Nominal Value of Rp125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 640.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan 360.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
September – November 2015
Perseroan melakukan pembelian kembali saham September-November 2015
sebanyak 5.419.100 lembar saham dengan nilai sebesar The Company repurchased 5,419,100 shares that equal
Rp18.409.806.814. Pembelian saham ini sudah sesuai to Rp18,409,806,814. The purchase of these shares is
dengan ketentuan SEOJK No. 22/SEOJK.04/2015 in accordance with the provisions of SEOJK No. 22/
tanggal 22 Agustus 2015 tentang Kondisi Lain Sebagai SEOJK.04/2015 dated August 22, 2015 concerning Other
Kondisi Pasar yang Berfluktuasi Secara Signifikan Condition as Significantly Fluctuated Market Condition,
Dalam Pelaksanaan Pembelian Kembali Saham yang in Implementation of Shares Buy Back Issued by any
Dikeluarkan oleh Emiten Atau Perusahaan Publik. Issuer or Public Company.
104 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 107
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Jumlah Saham Beredar Sebelum dan Setelah Pembelian Kembali Saham
Total Shares Before and After Shares Buyback
Sebelum Pembelian Kembali Saham Setelah Pembelian Kembali Saham
(Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Shares Buy Back After Shares Buy Back
Description (Nominal Value of Rp125 per Share) (Nominal Value of Rp125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 1.280.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Jumlah Saham Beredar 720.000.000 90.000.000.000 714.580.900 89.322.612.500
Total Outstanding Shares
Saham Treasuri - - 5.419.100 677.387.500
Treasury Shares
Modal Ditempatkan dan 720.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Oktober 2022 – Desember 2022 October 2022 - December 2022
Perseroan melakukan pembelian kembali saham The Company repurchased 8,336,500 shares with a value
sebanyak 8.336.500 lembar saham dengan nilai sebesar of Rp1,042,062,500. This share purchase is in accordance
Rp1.042.062.500. Pembelian saham ini sudah sesuai with the provisions of SEOJK No. 3/SEOJK.04/2020
dengan ketentuan SEOJK No. 3/SEOJK.04/2020 tanggal dated March 9, 2020 concerning Other Conditions
9 Maret 2020 tentang Kondisi Lain Sebagai Kondisi Pasar as Market Conditions that Fluctuate Significantly in
yang Berfluktuasi Secara Signifikan Dalam Pelaksanaan Implementation of Shares Buyback Issued by any Issuers
Pembelian Kembali Saham yang Dikeluarkan oleh Emiten or Public Companies.
Atau Perusahaan Publik.
Jumlah Saham Beredar Sebelum dan Setelah Pembelian Kembali Saham, Kedua
Total Shares Before and After The Second Shares Buyback
Sebelum Pembelian Kembali Saham, Kedua Setelah Pembelian Kembali Saham, Kedua
(Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham) (Nilai Nominal Rp125 per Lembar Saham)
Keterangan Before Shares Second Buy Back After Shares Second Buy Back
Description (Nominal Value of Rp125 per Share) (Nominal Value of Rp125 Per Share)
Jumlah Saham Jumlah Nominal Jumlah Saham Jumlah Nominal (Rp)
Number of Shares Total Nominal (Rp) Number of Shares Total Nominal (Rp)
Modal Dasar 1.280.000.000 160.000.000.000 1.280.000.000 160.000.000.000
Authorized Capital
Jumlah Saham Beredar 714.580.900 89.322.612.500 711.428.800 88.928.600.000
Total Outstanding Shares
Saham Treasuri 5.419.100 677.387.500 8.571.200 1.071.400.000
Treasury Shares
Modal Ditempatkan dan 720.000.000 90.000.000.000 720.000.000 90.000.000.000
Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 105
Page 108
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KRONOLOGIS PENCATATAN EFEK LAINNYA
Other Securities Listing Chronology
Penerbitan Obligasi | Bond Issuance
18 September 2003 September 18, 2003
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas I Tahun 2003 dengan Issuance of Panin Sekuritas I Bonds Year 2003 with a
jumlah pokok sebesar Rp100.000.000.000, berjangka principal amount of Rp100,000,000,000,000, for a
waktu 5 (lima) tahun dan tingkat suku bunga tetap 5 (five) years term period and a fixed interest rate of
sebesar 14,25% (empat belas koma dua lima persen) per 14.25% (fourteen-point two five percent) per year which
tahun yang dibayarkan setiap 3 (tiga) bulan. Obligasi ini is paid every 3 (three) months. These bonds were listed
dicatatkan di Bursa Efek Surabaya pada 19 September on the Surabaya Stock Exchange on September 19,
2003 dan telah dilunasi tepat waktu sesuai dengan 2003 and have been fully settled at its maturity date on
periode jatuh temponya, yaitu tanggal 18 September September 18, 2008.
2008.
Seluruh dana hasil penerbitan Obligasi telah digunakan Proceeds from the bonds issuance to bolster working
untuk memperkuat modal kerja, khususnya dalam capital, particularly in increasing the financing of
meningkatkan pembiayaan fasilitas perdagangan margin trading facilities as a trading loan facility for the
margin sebagai fasilitas pinjaman perdagangan nasabah Company’s customers.
Perseroan.
15 Maret 2005 March 15, 2005
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas II Tahun 2005 dengan Issuance of Panin Sekuritas II Bonds Year 2005 with a
jumlah pokok keseluruhan sebesar Rp75.000.000.000. total principal amount of Rp75,000,000,000. The bonds
Obligasi tersebut terdiri dari 2 (dua) seri, yaitu: consist of 2 (two) series, namely:
• Seri A: Jumlah pokok obligasi tercatat adalah sebesar • Series A: The principal amount of the listed bonds is
Rp25 miliar dengan tingkat suku bunga tetap 10,5% Rp25 billion with a fixed interest rate of 10.5% (ten-
(sepuluh koma lima persen) per tahun. Jangka waktu point five percent) per year. The bond period is 370
Obligasi adalah 370 hari dan telah jatuh tempo, serta days and has matured, as well as was fully settled on
dilunasi tepat waktu pada tanggal 20 Maret 2006; March 20, 2006;
• Seri B: Jumlah pokok obligasi tercatat adalah • Series B: The principal amount of the listed bonds
sebesar Rp50 miliar dengan tingkat suku bunga is Rp50 billion with a fixed interest rate of 11.625%
tetap sebesar 11,625% (sebelas koma enam dua lima (eleven point six two five percent) per year. The bond
persen) per tahun. Jangka waktu Obligasi adalah period is 2 (two) years and has matured, as well as
2 (dua) tahun dan telah jatuh tempo, serta dilunasi was fully settled on March 15, 2007.
tepat waktu pada tanggal 15 Maret 2007.
Kedua seri obligasi ini dicatatkan di Bursa Efek Both series of these bonds were listed on the Surabaya
Surabaya pada tanggal 16 Maret 2005 dan telah dilunasi Stock Exchange on March 16, 2005 and have been
tepat waktu sesuai dengan periode jatuh temponya. settled on time according to their maturity period.
Seluruh dana hasil penerbitan Obligasi digunakan All proceeds from the Bond issuance were used to
untuk memperkuat modal kerja, khususnya dalam strengthen working capital, particularly in increasing the
meningkatkan pembiayaan fasilitas perdagangan financing of margin trading facilities as a trading loan
margin sebagai fasilitas pinjaman perdagangan nasabah facility for the Company’s customers.
Perseroan.
106 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 109
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
15 Juni 2007 June 15, 2007
Penerbitan Obligasi Panin Sekuritas III Tahun 2007 Issuance of Panin Sekuritas III Bonds Year 2007 Bonds
dengan jumlah pokok sebesar Rp200.000.000.000, with a principal amount of Rp200,000,000,000, for a
berjangka waktu 5 (lima) tahun, dan tingkat bunga tetap 5 (five) years term period, and a fixed interest rate of
sebesar 11,75% (sebelas koma tujuh lima persen) per 11.75% (eleven-point seven five percent) per year which
tahun yang dibayarkan setiap 3 (tiga) bulan. Obligasi is paid every 3 (three) months. These bonds were listed
ini dicatatkan di Bursa Efek Indonesia (sebelumnya on the Indonesia Stock Exchange (formerly Surabaya
Bursa Efek Surabaya) pada tanggal 18 Juni 2007 dan Stock Exchange) on June 18, 2007 and have been fully
telah dilunasi tepat waktu sesuai dengan periode jatuh settled on time according to their maturity date on June
temponya, yaitu tanggal 15 Juni 2012. 15, 2012.
Peringkat Obligasi | Bond Rating
- Bond 2003: “idBBB-“ rated by PT Pemeringkat Efek
- Obligasi 2003: “idBBB-“ dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo)
Indonesia (Pefindo) - Bond 2005: “A” rated by PT Kasnic Credit Rating
- Obligasi 2005: “A” dari PT Kasnic Credit Rating Indonesia
Indonesia - Bond 2007: “A (idn)” rated by PT Fitch Ratings
- Obligasi 2007: “A (idn)” dari PT Fitch Ratings Indonesia
Indonesia
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 107
Page 110
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
WILAYAH KERJA DAN PETA OPERASIONAL
Working Area And Operational Map
PANIN SEKURITAS
Medan
Padangsidimpuan
Pekanbaru
Padang
25
6
Kantor Pusat
1
Head Office
Kantor Cabang
Branch Office
Galeri Investasi Bursa
Efek Indonesia
Indonesia Stock
Exchange Investment
Gallery
Kantor Cabang | Branch Office
PT Panin Sekuritas Tbk
(Jakarta & Tangerang)
Alam Sutera, Tangerang Kelapa Gading, Jakarta Utara Pantai Indak Kapuk, Pluit Village, Jakarta Utara
Ruko Alam Sutera Menara Satu Jakarta Utara Pluit Village Ruko No. 66
Town Centre (ASTC) Sentra Kelapa Gading Panin Bank Lt. 2 Jl. Pluit Permai Raya
Blok 10 B No. 30 Lt. 5 Unit 0505, Ruko Cordoba Blok B 1-3 Jakarta Utara 14450
Jl. Sutera Utama Tangerang Jl. Boulevard Kelapa Gading LA3 No.1 Bukit Golf Mediterania, Tel.: (62-21) 6667 0268
Tangerang Selatan 15325 Jakarta Utara 14240 Pantai Indah Kapuk Fax.: (62-21) 668 3585
Tel.: (62-21) 2921 1518 Tel.: (62-21) 2938 5767 Jakarta Utara 14470 E-mail: pluitvillage@pans.co.id
Fax.: (62-21) 2921 1519 Fax.: (62-21) 2938 5768 Tel.: (62-21) 2951 9658
E-mail: gadingserpong@pans.co.id E-mail: kelapagading@pans.co.id Fax.: (62-21) 2951 9658
E-mail: pikcordoba@pans.co.id
Pondok Indah, Jakarta Selatan Puri Niaga, Jakarta Barat Tanah Abang, Jakarta Pusat
Rukan Pondok Indah Plaza 5, B-09 Rukan Grand Puri Niaga Pusat Grosir Tanah Abang
Jl. Margaguna Raya, Jl. Puri Kencana Blok K6 Blok A Lt. 3 Los. A No. 1
Gandaria Utara No. 2I, 5H dan 5I, Jakarta Pusat 10210
Jakarta Selatan 12140 Kembangan Selatan Tel.: (62-21) 2357 1177
Tel.: (62-21) 722 4420 Jakarta Barat 11610 Fax.: (62-21) 2357 0404
Fax.: (62-21) 722 4421 Tel.: (62-21) 5835 1705 E-mail: tanahabang@pans.co.id
E-mail: pondokindah@pans.co.id Fax.: (62-21) 5835 1706
E-mail: puri@pans.co.id
Galeri Bursa Efek Indonesia | Indonesia Stock Exchange Gallery
PT Panin Sekuritas Tbk
Galeri Institut Agama Islam Negeri Galeri Universitas Methodist Indonesia Galeri Universitas Semarang
Padangsidempuan Gedung Rektorat Lt. 1 Fakultas Ekonomi USM
Jl. H. T. Rizal Nurdin KM 4.5 Sihitang Jl. Hangtuah No. 8, Madras Hulu, Jln. Seokarno Hatta, Tlogosari Kulon,
Padangsidempuan, Sumatera Utara 22080 Medan Polonia Kec. Pedurangan
Medan, Sumatera Utara 20151 Kota Semarang, Jawa Tengah 59160
Galeri Universitas Islam Sumatera Utara Galeri Investasi Bursa Efek Indonesia Kampus Galeri Investasi Fakultas Ekonomi & Bisnis
Fakultas ekonomi UISU Lt. 2 Akubank Universitas PGRI Sumatera Barat
Jl. Sisingamangaraja Teladan Jl. Dewi Madri III Jl. Gn Pangilun, Kec. Padang Utara, Kota Padang,
Medan, Sumatera Utara 20217 Denpasar – Bali 80239 Sumatera Barat – 2511
Telp : +62 821 4402 1868 Telp : (0751) 7053731
E-mail : denpasar@pans.co.id Fax : (0751) 7053826
108 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 111
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Batam
Tanjung Pinang
Pontianak
Palembang
Makassar
Timika
Jakarta
Semarang
Bandung Surabaya
Denpasar
Cilacap
Yogyakarta
Solo
Kantor Cabang | Branch Office
PT Panin Sekuritas Tbk
(Kota Lainnya | Other Cities)
Bandung - Dago Bandung - Tamblong Batam Cilacap
Gedung Dukomsel Lt. 5 Jl. Tamblong No. 58, Komplek Lumbung Rezeki Gedung Panin Bank Lt. 2
Jl. Diponegoro No. 6 RT/RW: 002/003, Blok H No. 13. Jl. Jend. Ahmad Yani 38
Bandung 40115 Kel. Kebon Pisang, Jl. Sultan A. Rahman, Cilacap, Jawa Tengah 53282
Tel.: (62-22) 4268127, 4268129 Kec. Sumur Bandung, Nagoya, Batam 29422 Tel.: (62-82) 538 344
Fax.: (62-22) 4268128 Bandung 40112 Tel.: (62-778) 459 222 Fax.: -
E-mail: bandungdago@pans.co.id Tel.: (62-22) 205 26726 Fax.: (62-778) 459 220 E-mail: cilacap@pans.co.id
Fax.: (62-22) 205 28244 E-mail: batam@pans.co.id
E-mail: bandung@pans.co.id
Denpasar Makassar Medan - Iskandar Muda
Gedung Panin Bank Lt. 3 Gedung Panin Bank Lt. 3 Jl. Iskandar Muda No. 99
Jl. Patih Jelantik, Komplek Pertokoan Jl. DR. Sam Ratulangi No. 20, Kunjung Medan 20112
Kuta Galeria Mae, Ujung Pandang, Tel.: (62-61) 453 0123
Blok Valet 1 No. 7, Makassar 90125, Fax: (62-61) 452 3934
Kuta Bali 80361 Sulawesi Selatan E-mail: medan3@pans.co.id
Tel.: (62-361) 715 2999 Tel.: (62-411) 6000 409
E-mail: denpasar@pans.co.id Fax: (62-411) 6000 410
E-mail: makassar@pans.co.id
Medan - Pemuda Medan - Timor Padang Palembang
Gedung Panin Bank Lt. 5 Jl. Timor/Simpang Veteran Kantor Bursa Efek Indonesia Gedung Panin Bank Lt. 3
Jl. Pemuda No. 16-22 No. 203 Perwakilan Sumatera Barat Jl. Rajawali Blok B 11-12
Medan 20151 Kel. Gg Buntu, Jl. Ujung Gurun No.154 B Palembang 30113
Tel.: (62-61) 457 6996, Kec. Medan Timor Padang 25114 Tel.: (62-711) 555 6014
451 1604 Medan 20231 Tel.: (62-751) 893 970 Fax.: (62-711) 555 6856
Fax: (62-61) 453 1097 Tel.: (62-61) 457 6577, Fax: - E-mail: palembang@pans.co.id
E-mail: medan2@pans.co.id 453 2912 E-mail: padang@pans.co.id
Fax: (62-61) 453 2875
E-mail: medan@pans.co.id
Pekanbaru Pontianak Semarang Solo
Gedung Panin Bank Gedung Panin Bank - Sidas Jl. S. Parman No. 41 Gedung Graha Prioritas Lt. 5
Lt. Dasar Jl. Sidas No. 3, Lt. 3 Semarang 50231 Jl. Slamet Riyadi No. 302
Jl. Jendral Sudirman 145 Pontianak 78121 Tel.: (62-24) 850 2300 Kel. Sriwedari, Kec. Laweyan,
Kota Tinggi Tel.: (62-561) 748 888, 734 333, 764 Fax: (62-24) 850 4971 Surakarta 57141
Pekanbaru, Riau 28112 123, 769 722 E-mail: semarang@pans.co.id Tel.: (62-271) 734682
Tel.: (62-61) 865 2022 Fax.: (62-561) 767 300 Fax.: (62-271) 734684
Fax.: (62-61) 865 2022 E-mail: pontianak@pans.co.id E-mail: solo@pans.co.id
E-mail: pekanbaru@pans.co.id
Surabaya Tanjung Pinang Yogyakarta
Gedung Panin Bank Lt. 5 Jl. Merdeka Baru No. A-03 KCU Panin Bank Yogyakarta
Jl. Mayjend Sungkono Kota Tanjung Pinang, Jl. Affandi (dh. Jl. Gejayan)
No. 100 Riau - Indonesia CT X No. 10
Surabaya 60256 Tel.: (62-771) 450 6057 Catur Tunggal Depok,
Tel.: (62-31) 561 3388 Fax.: - Yogyakarta 55281, Indonesia
Fax.: (62-31) 561 3585 E-mail: tanjungpinang@pans.co.id Tel.: (62-274) 541 777
E-mail: surabaya2@pans.co.id ext 133
E-mail: yogyakarta@pans.co.id
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 109
Page 112
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
NAMA DAN ALAMAT ENTITAS ANAK DAN/
ATAU KANTOR CABANG ATAU KANTOR
PERWAKILAN [102-45]
Name and Address of Subsidiaries and/or Branch Offices or
Representative Offices
Entitas Anak | Subsidiaries
PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
Alamat Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Address Lantai 11/11th Floor, Suite 11.4
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
No. Telp 1500 726 (Direct Customer Service)
(62-21) 2965 4200 (Hunting)
No. Fax (62-21) 515 0604, 515 0187
Whatsapp (62-21) 818 0699 0622
(62-21) 818 0699 0633
(62-21) 818 0656 4640 (Video Call)
Email cs@panin-am.co.id
Chat Chat PAMELA (Panin Asset Management Virtual Assistant): 0811 1107 726
Website www.panin-am.co.id
Kantor Cabang | Branch Offices
PT Panin Asset Management (“PaninAM”)
Puri Kencana, Kembangan Gading Menara Satu Sentra Kelapa Pluit Village
Rukan Grand Puri Niaga Gading Lt. 5 Unit 0505 Pluit Village
Jl. Puri Kencana Blok K6 No. 2I, 5H dan 5I, Jl. Boulevard Klp Gading Blok LA 3 No. 01 Ruko No. 66
Kembangan Selatan, Jakarta Utara 14240 Jl. Pluit Permai Raya
Jakarta Barat 11610 Tel.: (62-21) 2938 5769 Jakarta Utara 14450
Tel.: (62-21) 2967 2455 (Hunting) Fax: (62-21) 2938 5747 Tel.: (62-21) 8082 3212
Fax.: (62-21) 2967 2464 (Temporary) E-mail: branch.gading@panin-am.co.id Fax.: -
E-mail: branch.puri@panin-am.co.id E-mail: branch.pluit@panin-am.co.id
Pondok Indah Cabang Surabaya | Surabaya Branch Cabang Medan | Medan Branch
Rukan Plaza 5 Pondok Indah, B-09 Graha Bumi Surabaya Lt. 3 Jl. Iskandar Muda No. 99,
Jl. Marga guna Raya,Gandaria Utara Jl. Basuki Rakhmat 106 – 128, Surabaya Medan, 20154
Jakarta Selatan 12140 60271 Tel.: (62-61) 452-3934
Tel.: (62-21) 27081220 Tel.: (62-31) 531-5488 Fax.: -
Fax.: - Fax.: (62-31) 531-6488 E-mail: medan@panin-am.co.id
E-mail: branch.pondokindah@panin-am.co.id E-mail: surabaya@panin-am.co.id
PT Patria Investama (“PIM”)*
Alamat Bursa Efek Indonesia (BEI) - Tower II
Address Lantai 17/17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
No. Telp (62-21) 5153055
No. Fax (62-21) 515 3061
Email pinvestama@gmail.com
Website -
* Sampai akhir 2023, PIM tidak memiliki cabang | Until the end of 2023, PIM has no branches
110 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 113
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
INFORMASI KANTOR AKUNTAN PUBLIK (KAP)
DAN AKUNTAN PUBLIK
Informasi Kantor Akuntan Publik (KAP) dan Akuntan Publik
Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan
Alamat Prudential Tower, Lantai 17/17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 79
Jakarta 12910
Tel : (62 21) 5795 7300
Fax : (62 21) 5795 7301
Nama Akuntan Publik E. Wisnu Susilo Broto
Jasa yang diberikan Jasa Audit:
Menyusun dan menyajikan laporan keuangan sesuai dengan Standar Pelaporan Keuangan Indonesia.
Preparing and presenting financial reports in accordance with Indonesian Financial Reporting Standards.
Memberikan pendapat akuntan atas kewajaran laporan keuangan Perseroan.
Providing accountants' opinions on the fairness of the Company's financial statements.
Melakukan pengauditan atas laporan keuangan Perseroan.
Auditing the Company's financial statements.
Periode Penugasan Tahun Buku 2023
Biaya Rp195.000.000
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 111
Page 114
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
LEMBAGA DAN/ATAU PROFESI PENUNJANG
PASAR MODAL
Name and Address of Capital Market Supporting Institutions and/or
Professions
Periode
Penugasan
Nama dan Alamat Jenis dan Bentuk Jasa Komisi (Rp.)
(tahun)
Name and Address Type and Form Of Services Fee (Rp.)
Assignment
Period (year)
Biro Administrasi Efek • Pengelolaan administrasi saham. 2023 33.636.364
Share Registrar Management of share administration.
PT Sinartama Gunita • Menyajikan Daftar Pemegang Saham (DPS) per recording
Sinarmas Land Plaza Menara date kepada Perseroan, seperti laporan triwulanan (Maret,
I- Juni, September dan Desember) serta laporan tutup buku
Lt. 9/9th Floor Perseroan (DPS Lengkap).
Jl. MH Thamrin No. 51, Presenting the Register of Shareholders (DPS) per recording
Jakarta 10350 date to the Company, such as quarterly reports (March, June,
Tel : (62 21) 392 2332 September, and December), as well as the Company's book
Fax : (62 21) 392 3003 closing report (a Complete DPS).
• Menyajikan Laporan Bulanan Kepada otoritas pasar modal
(Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia).
Presenting Monthly Reports to capital market authorities
(Financial Services Authority and Indonesia Stock
Exchange).
• Layanan Corporate Action, seperti pembayaran dividen
tunai, dividen saham/saham bonus/stock split, penawaran
umum terbatas/Right Issue.
Corporate Action services, such as cash dividend payments,
stock dividends/bonus shares/stock split, limited public
offer/Right Issue.
• Penyelenggaraan RUPS, seperti menyajikan DPS,
menerbitkan konfirmasi Tertulis Untuk RUPS (KTUR),
membantu notaris dalam perhitungan jumlah saham hadir
(kuorum kehadiran).
Implementation of GMS, such as presenting DPS, issuing
a written confirmation for the GMS (KTUR), assisting the
notary public in calculating the number of shares present
(quorum of attendance).
Notaris • Membantu membuat risalah RUPS Luar Biasa/Tahunan dan/ 2023 47.500.000
Notary atau membuat Akta Pernyataan Keputusan Rapat RUPS Luar
Biasa/Tahunan Perseroan.
Fathiah Helmi, S.H. Providing minutes of the Extraordinary/Annual GMS and/
Graha Irama, Lt. 6 C/ 6thC or providing the Deed of Resolution for the Extraordinary/
Floor Annual GMS Meeting of the Company.
Jl. HR. Rasuna Said Blok X-1,
Kav. 1&2 Kuningan – • Melakukan pelaporan ke Kemenkumham Republik Indonesia.
Jakarta Selatan 12950 Reporting to Ministry of Law and Human Rights of the
Tel : (62 21) 5290 7304-6 Republic of Indonesia.
Fax : (62 21) 526 1136
• Melakukan kerja sama dengan Biro Administrasi Efek
perhitungan jumlah saham hadir (kuorum kehadiran).
Cooperating with Share Registrar in calculating the number
of shares present (quorum of attendance).
112 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 115
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
INFORMASI PADA SITUS WEB PERUSAHAAN
Information on The Company’s Website
Perseroan menjunjung tinggi implementasi prinsip- The Company upholds the implementation of good
prinsip tata kelola perusahaan yang baik pada seluruh corporate governance principles in all business
proses bisnis termasuk dalam hal transparansi informasi processes, including information transparency, whereas
namun dengan tetap memperhatikan kebijakan still maintaining confidentiality policies. As a result,
kerahasiaan informasi perusahaan. Untuk itu, Perseroan the Company provides a website https://www.pans.
menyediakan situs web https://www.pans.co.id/ yang co.id/ which is presented in 2 (two) languages, namely
tersaji dalam 2 (dua) bahasa, yakni Bahasa Indonesia dan Indonesian and English. This web page contains
Bahasa Inggris. Laman web ini memuat informasi terkait information related to the products and services offered
produk dan layanan yang ditawarkan Perseroan, serta by the Company, which ensures that all information
memastikan bahwa seluruh informasi yang ditampilkan displayed is up-to-date and can be used as a basis for
adalah terkini dan dapat digunakan sebagai dasar decision making by shareholders.
pengambilan keputusan oleh pemegang saham.
Pengelolaan situs web Perseroan sebagai perusahaan The Company’s website management as a public
terbuka mengacu pada ketentuan POJK No. 8/ company refers to the provisions of POJK No. 8/
POJK.04/2015 tentang Situs Web Emiten POJK.04/2015 concerning the Websites of Issuers or
atas Perusahaan Publik, yaitu setidaknya menyediakan Public Companies, which at least provides the following
informasi sebagai berikut: information:
1. Tata Kelola Perusahaan: 1. Corporate Governance:
- Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan - Commitment to the Implementation of Corporate
(GCG) Governance (GCG)
2. Info Investor: 2. Investor Info:
- Sejarah Pencatatan - Listing History
- Informasi Investor - Investor Information
- Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan - Annual Report and Sustainability Report
- Laporan Keuangan - Financial Report
- RUPS - GMS
- Informasi Saham dan Deviden - Share and Dividend Information
3. Karier 3. Career
4. Produk: 4. Products:
- Stock Trading - Stock Trading
- Corporate Finance & e-IPO - Corporate Finance & e-IPO
- Fixed Income Trading - Fixed Income Trading
- Margin Trading - Margin Trading
- Reverse REPO - Reverse REPO
- Reguler Online Trading - Regular Online Trading
- Syariah Online - Syariah Online
5. Publikasi 5. Publication
6. Acara 6. Events
7. Tentang Kami: 7. About Us:
- Profil - Profile
- Struktur Group Perusahaan - Company Group Structure
- Manajemen - Management
- Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) - Corporate Social Responsibility (CSR)
- Penghargaan - Awards
- Panin Group - Panin Group
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 113
Page 116
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
8. Pembukaan Rekening Efek: 8. Securities Account Opening:
- Pembukaan Rekening Online - Online Account Opening
- Pembukaan Rekening Offline - Offline Account Opening
9. Hubungi Kami 9. Contact Us
Tab menu ini memuat informasi terkait jaringan This menu tab contains information related to the
kantor pusat dan kantor cabang yang dimiliki oleh head office network and branch offices owned by the
Perseroan. Company.
10. Panin Online Stock Trading 10. Panin Online Stock Trading
Tab menu ini untuk mengarahkan nasabah dan This menu tab directs customers and the general
masyarakat umum menuju ke website online trading public to Panin Sekuritas’ online trading website.
Panin Sekuritas.
11. REQ DEMO POST 11. REQ DEMO POST
Tab menu ini untuk nasabah dan masyarakat jika This menu tab is for customers and the public if they
ingin mencoba terlebih dahulu (trial) bagaimana want to try first (trial) how to use Panin Online Stock
menggunakan Panin Online Stock Trading. Trading.
FAQ (Frequently Asked Question) FAQ (Frequently Asked Question)
- Tab menu ini berada di bagian bawah pojok kiri pada - This menu tab is located at the bottom left corner of
situs web Perseroan. the Company’s website.
- Menu “FAQ” memuat sejumlah pertanyaan yang - The “FAQ” menu contains a number of questions that
paling sering ditanyakan oleh berbagai pihak are most frequently asked by various parties so that
sehingga memuat banyak sekali informasi penting it contains a lot of important information related to
terkait produk dan layanan Perseroan serta memuat the Company’s products and services and contains a
sejumlah tips bagi pemula dalam memilih instrumen number of tips for beginners in choosing instruments
untuk berinvestasi di Pasar Modal. to invest in the Capital Market.
114 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 117
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PENGHARGAAN DAN SERTIFIKASI
Awards and Certifications
Pada tahun 2023, Perseroan dan anak perusahaan meraih In 2023, the Company and its subsidiaries achieved
pengakuan eksternal atas kinerja unggul dan praktik external recognition for their superior performance and
tata kelola yang baik sebagai hasil konsistensi dan kerja good governance practices as a result of the consistency
keras seluruh insan Perseroan dan Anak Perusahaan and hard work of all Company and Subsidiary staff in
dalam menerapkan strategi bisnis yang tepat meskipun implementing appropriate business strategies despite
menghadapi berbagai tantangan. the various challenges they faced.
No. Nama Penghargaan Acara Penyelenggara Tanggal
Award Name Event Organizer Date
PERSEROAN
THE COMPANY
1. Menerima Sertifikasi SNI ISO 27001:2013 British Standars Institusion dan Tanggal berlaku Sertifikasi
Sistem Manajemen Keamanan Informasi Komite Akreditasi Nasional
(SMKI) LSSMKI-002-IDN 31 Agustus 2023 s.d
31 Oktober 2025
Received Certification of SNI ISO 27001:2013
Information Security Management System
(ISMS) Validity date of Certification
August 31, 2023 to October
31, 2025
2. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Auditor CBQA Global Tanggal berlaku Sertifikasi
Management menerima Sertifikasi SNI ISO 16 Juni 2023 s.d 15 Juni
27001:2013 Sistem Manajemen Keamanan 2026
Informasi (SMKI)
Subsidiary entity – PT Panin Asset
Management received SNI ISO 27001:2013 Validity date of Certification
Information Security Management System
(ISMS) Certification June 16, 2023 to June 15,
2026
3. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Auditor TUV Rheinland Indonesia Tanggal berlaku Sertifikasi
Management, Menerima Sertifikasi SNI ISO
9001:2015 Sistem Manajemen Mutu (SMU) 5 September 2023 s.d
Subsidiary entity – PT Panin Asset 4 September 2026
Management (PaninAM) received SNI ISO
9001:2015 certification regarding Quality Validity date of Certification
Management Systems (QMS).
September 5, 2023 to
September 4, 2026
4. Entitas anak usaha – PT Panin Asset Investortrust - Infovesta 21 September 2023
Management, menerima penghargaan September 21, 2023
“Best Investment Manager tahun 2023 dari
Investortrust dan Invovesta untuk kategori
saham IDR periode 1 tahun dan 5 tahun”.
Subsidiary entity - PT Panin Asset
Management (PaninAM) received the "Best
Investment Manager 2023 award from
Investortrust and Invovesta for the IDR share
category for 1-year and 5-year periods".
5. Entitas anak usaha – PT Panin Asset CNBC CNBC Indonesia 27 September 2023
Management, menerima penghargaan “Asset Indonesia September 27, 2023
Management With Outstanding Performance Award Tahun
in Equity Fund dari CNBC Indonesia Awards 2023
tahun 2023”.
Subsidiary entity – PT Panin Asset
Management (PaninAM) received the “Asset
Management With Outstanding Performance
in Equity Fund award from the 2023 CNBC
Indonesia Awards”.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 115
Page 118
TINJAUAN FUNGSI PENDUKUNG Overview of Supporting Functions 116 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 119
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 117
Page 120
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
SUMBER DAYA MANUSIA
Human Resources
STRATEGI PENGELOLAAN SDM UNTUK HR Management Strategy in Support of Business
MENDUKUNG PERTUMBUHAN BISNIS Growth
Keterserdiaan Sumber Daya Manusia (SDM) yang agile, Having agile, competitive, and competent Human
berdaya saing, dan kompeten di bidang pasar modal Resources (HR) in the capital markets sector is critical
menjadi suatu kebutuhan yang krusial bagi Perseroan for the Company’s business development and success.
untuk mendukung perkembangan usaha dan pencapaian As a result, the Company focuses on developing a strong
bisnis yang solid. Karena itu, Perseroan berfokus untuk talent pool by seeking out top talent from external
membangun talent pool yang kuat dengan mencari sources, while also working to strengthen training
bibit-bibit unggul berbakat dari eksternal seraya programs and long-term HR competency development
terus berusaha memperkuat program pelatihan dan to increase each employee’s capacity and capability.
pengembangan kompetensi SDM yang berkelanjutan
guna meningkatkan kapasitas dan kapabilitas masing-
masing karyawan.
Agar dapat memenangkan persaingan ditengah As a result of intense competition among increasingly
ketatnya kompetisi antar perusahaan sekuritas yang digitalized securities companies, the Company seeks
semakin terdigitalisasi, Perseroan merekrut talenta- the best and most innovative talent to help finalize the
talenta terbaik yang inovatif khususnya untuk membantu implementation of a digital transformation strategy
mematangkan implementasi strategi transformasi digital that has been the Company’s primary focus for the
yang selama beberapa tahun belakangan menjadi fokus past several years. In this regard, the company has
118 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 121
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pengembangan fungsi SDM di Perseroan menjadi
kian strategis dalam mendukung pencapaian tujuan
pertumbuhan dan keberlanjutan bisnis pada jangka
panjang.
The development of the HR function in the Company has
evolved into a strategic part of supporting the achievement
of long-term growth goals and business desires.
Perseroan. Berkenaan dengan hal ini, Perseroan sudah identified and evaluated candidates with new tech-
melakukan pemetaan dan penilaian kandidat dengan savvy and digital-savvy competencies who are expected
kompetensi baru tech savvy dan digital savvy yang to contribute positively to the acceleration of the
diharapkan dapat memberikan kontribusi positif dalam company’s IT development and digitalization.
mendukung akselerasi pengembangan TI dan digitalisasi
Perseroan.
Menyadari betapa besarnya peran kunci karyawan Recognizing the importance of employees as a key
sebagai salah satu faktor penggerak utama yang component of organizational success, the Company has
mendukung kesuksesan organisasi, maka pengembangan expanded its HR function to become a more strategic
fungsi SDM di Perseroan menjadi kian strategis dalam component in supporting growth and sustainability. The
mendukung pencapaian tujuan pertumbuhan dan Human Capital Division of the Company has developed
keberlanjutan. Melalui Divisi Human Capital, Perseroan integrated HR management policies and systems, such as
telah merancang kebijakan dan sistem pengelolaan SDM agile organizational design and development, employee
yang terintegrasi, mulai dari desain dan pengembangan competency training and development, performance
organisasi yang agile, pelatihan dan pengembangan appraisal systems, fair compensation and benefits, and
kompetensi karyawan, sistem penilaian kinerja, harmonious industrial relations management.
pemberian kompensasi dan tunjangan yang adil, hingga
pengelolaan hubungan industrial yang harmonis.
Untuk mewujudkan hadirnya tempat kerja dan budaya To foster an inclusive working environment and culture,
yang kondusif, Perseroan memastikan telah menerapkan the Company ensures that its employment practices
praktik-praktik ketenagakerjaan yang memperhatikan adhere to the principles of justice and equality in
prinsip keadilan dan kesetaraan sesuai dengan best accordance with universal best practices and comply
practice yang berlaku universal serta berpedoman with Law No. 13 of 2003 regarding employment.
pada Undang-Undang No. 13 Tahun 2003 tentang
Ketenagakerjaan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 119
Page 122
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
ORGANISASI PENGELOLA SDM HR MANAGEMENT ORGANIZATION
Presiden Direktur
President Director
Wakil Presiden Direktur
Vice President Director
Kepala Divisi SDM dan Umum
Head of Human Resource and
General Affair
Sub Divisi Sumber
Sub Divisi Umum
Daya Manusia
General Affair
Human Resources
Divisi Sumber Daya Manusia dan Umum adalah unit Human Resources and General Division is a work unit
kerja di Perseroan yang bertanggung jawab atas seluruh in the Company that is responsible for all activities
kegiatan yang berkaitan dengan penyusunan kebijakan regarding the formulation of HR and talent management
pengelolaan SDM dan talent. Secara struktural, Divisi policies. Structurally, the Human Resources and General
Sumber Daya Manusia dan Umum dipimpin oleh Head Affairs Division is led by the Head of HRD & GA and is
of HRD & GA dan bertanggung jawab langsung kepada responsible for the Vice President Director.
Wakil Presiden Direktur.
Divisi Sumber Daya Manusia dan Umum berperan, The Human Resources and General Affairs Division
bertanggung jawab, dan memiliki kewenangan untuk has a role, responsibility, and authority to carry out the
menjalankan hal-hal sebagai berikut: following matters:
1. Melakukan proses rekrutmen dan seleksi karyawan; 1. Carry out employee recruitment and selection
2. Melaksanakan program pengembangan karyawan; processes;
3. Membangun hubungan industrial baik internal 2. Implement employee development programs;
maupun eksternal; dan 3. Build industrial relations both internally and
4. Melaksanakan program kesejahteraan karyawan. externally; and
4. Carry out employee welfare programs.
MENGAKUISISI TALENTA-TALENTA TERBAIK GET THE BEST TALENT
Dalam rangka memenuhi kebutuhan tenaga kerja di To support the continuity of daily operations across all
semua lini usaha untuk mendukung keberlangsungan business lines, the Company has implemented a workforce
operasional sehari-hari, Perseroan telah menerapkan planning strategy that is in line with the Company’s
strategi perencanaan tenaga kerja yang sejalan dengan business development plans. As a way to recruit the best
rencana pengembangan bisnis perusahaan. Dalam talents, the Company performs a recruitment process
upaya mendapatkan talenta-talenta terbaik, Perseroan aligned with its business needs based on prospective
melaksanakan proses rekrutmen yang didasarkan atas employees’ skills and competencies.
kompetensi dan keahlian yang dimiliki calon karyawan
serta diselaraskan dengan pemenuhan akan kebutuhan
bisnis Perseroan.
Kebijakan terkait rekrutmen karyawan di lingkungan Employee recruitment policies are implemented in
Perseroan dilakukan secara terbuka dengan sepenuhnya an open manner, taking into account the level of
memperhitungkan level kompetensi dan ketercapaian competency and achievement of qualification standards
120 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 123
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
standar kualifikasi yang ditentukan untuk masing- established for each position without regard for ethnic
masing posisi tanpa membedakan latar belakang background, race, religion, gender, or disability. In the
etnis, ras, agama, jenis kelamin, dan disabilitas. Dalam external recruitment process, the company typically uses
proses rekrutmen eksternal tersebut, Perseroan headhunter services by optimizing the Jobstreet and
umumnya menggunakan jasa head hunter dengan LinkedIn website platforms or by publishing employee
mengoptimalkan platform situs Jobstreet dan recruitment information on social media.
LinkedIn, ataupun memanfaatkan media sosial untuk
mempublikasikan informasi rekrutmen karyawan.
Selain berfokus pada kegiatan rekrutmen eksternal, Aside from focusing on external recruitment activities,
Perseroan juga berpeluang untuk mendapatkan kandidat the Company has the opportunity to recruit the best
karyawan terbaik dari internal organisasi melalui employees from within the organization through
program rotasi atau promosi jabatan. Mengacu pada rotation or position promotion programs. According
kebijakan pengelolaan SDM di Perseroan, perekrutan to the Company’s HR management policy, internal
karyawan dari internal senantiasa mempertimbangkan employee recruitment always considers the results of
hasil penilaian kinerja masing-masing karyawan dan each employee’s performance evaluation as well as their
kontribusi yang sudah diberikan kepada Perseroan. contribution to the Company.
Pada tahun 2023, Perseroan telah merekrut sebanyak In 2023, the Company recruited 25 new employees who
25 karyawan baru yang berasal dari berbagai latar come from various educational backgrounds and have
belakang pendidikan dan memiliki pengalaman kerja diverse work experiences.
yang beragam.
Jumlah Karyawan Baru
Number of New Employees
2023 2022 2021
Berdasarkan Rentang Usia
By Age Range Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita
Male Female Male Female Male Female
> 35 tahun | years old 4 3 3 1 3 1
30 – 35 tahun | years old 6 0 2 1 5 0
25 – 30 tahun | years old 3 4 9 5 1 4
< 25 tahun | years old 4 1 10 1 3 3
Jumlah | Total 17 8 24 8 12 8
PENGELOLAAN KINERJA DAN PENGEMBANGAN PERFORMANCE ASSESSMENT AND EMPLOYEE
KARIER KARYAWAN CAREER DEVELOPMENT
Perseroan memiliki kebijakan untuk memberikan The Company has a policy of providing assessments
penilaian atas kinerja karyawan dengan menggunakan of employee performance using the Performance
metode Performance Management System yang Management System method which integrates
mengintegrasikan indikator penilaian secara terukur assessment indicators in a measurable and consistent
dan konsisten. Proses evaluasi kinerja karyawan sangat manner. The employee performance evaluation process
diperlukan untuk menentukan nilai yang tepat atas is very necessary to determine the appropriate value
pekerjaan yang dilakukan oleh masing-masing karyawan for the work carried out by each employee and as a
serta sebagai faktor penentu kenaikan dan promosi determining factor for employee wage increases and
upah karyawan. promotions.
Seluruh feedback atau apresiasi yang diberikan kepada It is hoped that all feedback or appreciation given to
karyawan selama proses penilaian kinerja diharapkan employees during the performance appraisal process
dapat memotivasi setiap karyawan agar mereka bekerja can motivate each employee so that they work harder
lebih giat demi kepentingan peningkatan potensi diri in the interests of increasing their personal potential and
dan pengembangan karier masing-masing kedepannya. developing their careers in the future.
Pada tahun 2023, Perseroan melakukan penilaian kinerja In 2023, the Company assessed 118 employees according
terhadap 118 karyawan dengan uraian sebagai berikut: to the following criteria:
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 121
Page 124
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Implementasi Penilaian Kinerja
Implementation of Performance Evaluation
Jumlah Karyawan yang 2023 2022 2021
Menerima Evaluasi Kinerja dan
Pembinaan Karier
Jumlah Karyawan yang Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita Laki-Laki Wanita
Menerima Evaluasi Kinerja dan Male Female Male Female Male Female
Pembinaan Karier
Direksi | Board of Directors 0 0 0 0 0 0
VP Level | VP Level 0 0 0 0 0 0
Manajer | Manager 14 9 13 9 13 8
Staf | Staff 58 37 59 37 47 32
Jumlah | Total 72 46 72 46 60 40
Selain berfokus pada penilaian kinerja, Perseroan juga Aside from focusing on performance assessment, the
memberikan peluang dan kesempatan yang setara Company offers equal opportunities for all employees to
kepada semua karyawan untuk dapat mengembangkan advance their careers through promotion and position
kariernya di Perseroan melalui program promosi dan rotation programs. The promotion mechanism is carried
rotasi jabatan. Mekanisme promosi dilakukan dengan out by implementing an employee selection system
menerapkan sistem seleksi karyawan berdasarkan based on recommendations obtained from a special
rekomendasi yang diperoleh tim khusus di tingkat management team formed by the company, as well as
manajemen bentukan Perseroan serta koordinasi direct coordination with division or department heads.
langsung yang dilakukan ke pimpinan divisi atau
departemen.
Implementasi program pengembangan karier karyawan The implementation of employee career development
dilaksanakan dengan mengedepankan prinsip programs is carried out by prioritizing the principles of
profesionalisme berdasarkan aspek kompetensi, prestasi professionalism based on aspects of competence, work
kerja, dan objektif lainnya tanpa membedakan jenis performance, and other objectives without distinguishing
kelamin, suku, agama, rasa tau golongan. between gender, ethnicity, religion, race, or class.
Uraian Laki-Laki Wanita
Description Male Female
Promosi | Promotion 0 0
Rotasi/Mutasi | Rotation/Mutation 0 0
Jumlah | Total 72 46
PENINGKATAN KOMPETENSI KARYAWAN YANG CONTINUOUS IMPROVEMENT OF EMPLOYEE
BERKESINAMBUNGAN COMPETENCY
Agar dapat mengikuti perubahan lingkungan bisnis di To keep up with changes in the dynamic business
industri pasar modal yang begitu dinamis, Perseroan environment of the capital markets industry, the
terus berupaya menjaga kualitas dan kompetensi seluruh Company continues to strive to maintain the quality and
karyawan dengan memberikan pelatihan internal dan competence of all employees by providing internal and
eksternal, yang sesuai dengan kebutuhan Perseroan external training that is tailored to the Company’s needs
demi tercapainya target dan tujuan Perseroan. in order to meet the Company’s targets and objectives.
Pelatihan internal adalah jenis pelatihan yang narasumber Internal training is a type of training where the resource
atau pengajarnya berasal dari pihak internal Perseroan, persons or instructors come from internal parties of the
sedangkan pelatihan eksternal adalah kegiatan pelatihan Company, while external training is training activities held
yang diadakan oleh pihak luar perusahaan, umumnya by parties outside the company, generally the Regulator
pihak Regulator (Otoritas Jasa Keuangan) maupun Self (Financial Services Authority) or Self Regulatory
Regulatory Organization (Bursa Efek Indonesia, Kliring Organization (Indonesia Stock Exchange, Indonesian
Penjaminan Efek Indonesia, Kustodian Sentral Efek Securities Guarantee Clearing House, Indonesian Central
Indonesia) dan Asosiasi Institusi yang Perseroan ikuti. Securities Depository) and Institutional Associations
that the Company participates in.
122 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 125
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Setiap tahun Perseroan merancang berbagai program Every year, the Company designs various education
pendidikan dan pelatihan baik yang secara khusus and training programs that specifically aim to support
bertujuan untuk mendukung peran kerja dari tiap-tiap the work role of each employee, as well as training that
karyawan maupun pelatihan yang secara komprehensif comprehensively aims to improve employee skills and
memiliki objektif untuk meningkatkan keterampilan knowledge. In this regard, the Company ensures that
dan pengetahuan karyawan. Berkaitan dengan hal ini, all employees at any level of position have the same
Perseroan memastikan seluruh karyawan dari level opportunity to participate in training activities, seminars,
jabatan apapun berkesempatan yang sama untuk dapat or workshops organized by the Company or those held
mengikuti kegiatan pelatihan atau seminar/workshop by external parties.
yang diselenggarakan Perseroan maupun yang diadakan
oleh pihak eksternal.
Sesuai dengan core business sebagai perusahaan efek, In accordance with its core business as a securities
maka Perseroan membekali para karyawan dengan company, the Company provides employees with
beberapa pelatihan wajib seperti pengenalan pasar several mandatory trainings, such as an introduction to
modal dan prinsip-prinsip mengenal nasabah, serta the capital market and the principles of getting to know
pengenalan regulasi yang relevan dengan bidang usaha your customers, as well as an introduction to regulations
sekuritas maupun pasar modal. applicable to the securities business and capital markets.
Pada tahun 2023, Perseroan telah melaksanakan In 2023, the Company implemented a series of education
serangkaian program pendidikan dan pelatihan terkait and training programs related to employee competency
pengembangan kompetensi karyawan dengan total development, with a total cost of Rp2.6 billion, has
biaya sebesar Rp2,6 miliar, mengalami peningkatan increased compared to 2022, which amounted to Rp326
dibandingkan dengan tahun 2022 yang sebesar Rp326 million. This is in line with the Company’s commitment
juta. Hal ini sejalan dengan komitmen Perseroan dalam to improving employee competency to meet business
upaya meningkatkan kompetensi karyawan untuk growth needs.
memenuhi kebutuhan pertumbuhan usaha.
Informasi lebih lanjut mengenai program pengembangan Further information regarding the 2023 employee
dan pelatihan karyawan tahun 2023, telah diuraikan development and training program has been described
lebih detail pada Bab Profil Perseroan, Sub-Bab in more detail in the Company Profile Chapter, Employee
Pengembangan Kompetensi Karyawan. Competency Development Sub-Chapter.
PEMBERIAN REMUNERASI YANG ADIL DAN PROVIDING FAIR AND COMPETITIVE
KOMPETITIF REMUNERATION
Perseroan memiliki beragam strategi untuk The Company has various strategies to retain its best
mempertahankan karyawan terbaiknya atau menarik employees or attract the interest of prospective
minat calon karyawan, salah satunya melalui pemberian employees, one of which is providing fair and competitive
remunerasi yang adil dan kompetitif. Sebagai bentuk remuneration. As a form of appreciation for the
apresiasi dan penghargaan atas dedikasi dan kerja dedication and hard work that has been demonstrated,
keras yang telah ditunjukkan, Perseroan menerapkan the Company implements an objective remuneration
kebijakan remunerasi yang objektif dengan berpegang policy by adhering to the principle of a merit system
pada prinsip merit system dimana penetapan besaran where the determination of the amount or structure of
ataupun struktur tunjangan kinerja karyawan harus employee performance allowances must be based on
berbasis kinerja, bobot pekerjaan, masa kerja dan level performance, work weight, length of service, and level
jabatan. of position.
Pada prinsipnya, setiap karyawan berhak atas remunerasi In principle, every employee is entitled to remuneration
dalam bentuk finansial berupa gaji pokok dan tunjangan. in the form of a basic salary and allowances. Apart from
Disamping itu, Perseroan juga memberikan sejumlah that, the Company also provides a number of facilities
fasilitas dan tunjangan untuk mendukung kesejahteraan and benefits to support employee welfare, such as
karyawan, seperti fasilitas kesehatan, transportasi, health facilities, transportation, communication, work
komunikasi, peralatan kerja, fasilitas penggantian biaya equipment, reimbursement facilities for outpatient and
pengobatan rawat jalan, rawat inap serta pemeriksaan inpatient medical costs, and periodic health checks that
kesehatan berkala yang disesuaikan dengan jabatan are tailored to each employee’s position.
masing-masing karyawan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 123
Page 126
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Dalam hal pemberian upah kerja berupa gaji pokok, In terms of providing work wages in the form of a basic
Perseroan tentunya menaati ketentuan yang berlaku, salary, the Company of course complies with applicable
termasuk ketentuan terkait upah minimum yang berlaku regulations, including provisions relating to minimum
di masing-masing daerah di Indonesia. Komitmen wages that apply in each region of Indonesia. The
Perseroan terhadap prinsip dan kesetaraan di tempat Company’s commitment to principles and equality in the
kerja tanpa memandang gender juga berlaku dalam hal workplace, regardless of gender, also applies to wages.
pengupahan. Dengan begitu, tidak terdapat perbedaan That way, there is no difference in remuneration between
remunerasi antara karyawan pria dan wanita. male and female employees.
MENJALIN HUBUNGAN INDUSTRIAL YANG ESTABLISHING HARMONIOUS INDUSTRIAL
HARMONIS BERSAMA KARYAWAN RELATIONS WITH EMPLOYEES
Perseroan berkomitmen untuk menciptakan iklim kerja The Company is committed to creating a conducive,
yang kondusif, positif, dan progresif agar terbangun positive, and progressive work climate to build
hubungan industrial yang harmonis, dinamis, dan adil. harmonious, dynamic, and fair industrial relations.
Perseroan percaya dengan terciptanya lingkungan The Company believes that creating a positive work
kerja yang positif akan mendorong ketenangan dalam environment will encourage calm at work, which
bekerja yang pada akhirnya berdampak positif terhadap ultimately has a positive impact on increasing employee
peningkatan produktivitas kerja karyawan. work productivity.
Maka dari itu dalam upaya menciptakan hubungan kerja Therefore, in an effort to create harmonious working
yang harmonis bersama karyawan, Perseroan berusaha relationships with employees, the Company seeks
memperkuat kualitas komunikasi melalui berbagai to strengthen the quality of communication through
kegiatan yang rutin dilaksanakan. Perseroan juga various activities that are routinely carried out. The
memberikan kebebasan penuh kepada semua karyawan Company also provides full freedom to all employees to
untuk berkumpul dan berserikat sesuai dengan batasan gather and associate in accordance with the restrictions
yang telah diatur dalam peraturan perundang-undangan set out in the applicable laws and regulations.
yang berlaku.
Untuk memfasilitasi hubungan kerja yang baik, Perseroan To facilitate good working relationships, the Company
telah memuat berbagai aturan kerja, tata tertib, syarat has included various work rules, regulations, and work
kerja serta kewajiban dan hak, baik dari pihak pemberi kerja conditions, as well as obligations and rights, both from
maupun karyawan didalam Peraturan Perusahaan (PP) employers and employees, in the Company Regulations
PT Panin Sekuritas Tbk. Penyusunan Peraturan (PP) of PT Panin Sekuritas Tbk. The preparation of the
Perusahaan (PP) tersebut sudah mengindahkan Undang- Company Regulations (PP) has taken into account Law
Undang No. 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan. No. 13 of 2003 concerning Employment.
Buah positif dari komitmen dan usaha Perseroan dalam The positive results of the Company’s commitment
membangun hubungan industrial yang harmonis dengan and efforts in building harmonious industrial relations
karyawan tercermin dari nihil kasus perselisihan antara with employees are reflected in zero cases of disputes
Perseroan dan karyawan selama 2023. between the Company and employees during 2023.
REALISASI PROGRAM KERJA SDM TAHUN 2023 REALIZATION OF THE 2023 HR WORK PROGRAM
Pada tahun 2023, Divisi Sumber Daya Manusia dan In 2023, the Human Resources and General Division has
Umum telah merealisasikan sejumlah program kerja implemented a number of main work programs related
utamanya terkait pengelolaan SDM, antara lain terkait to HR management, including the implementation of
penerapan strategi pelatihan dan pengembangan, yang training and development strategies, which have been
telah dilakukan dengan berdasarkan rencana bisnis. carried out based on business plans.
Melalui Divisi SDM, kebutuhan mengenai pendidikan Through the HR Division, the education and
dan pengembangan dari masing-masing Divisi/ development needs of each Division/Department will
Departemen akan dilakukan analisa berdasarkan be analyzed based on a prior assessment, so that each
asesmen terlebih dahulu, sehingga setiap pelaksanaan implementation of training and development activities
aktivitas pelatihan dan pengembangan akan tepat will be right on target and required by employees. Some
pada sasaran yang dibutuhkan oleh karyawan. of these training activities are aimed at developing
Aktivitas pelatihan tersebut ada yang ditujukan untuk technical competencies (hard skills), as well as behavioral
pengembangan kompetensi teknis (hardskill), maupun aspects & soft skills development, and also continuing to
124 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 127
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
juga aspek perilaku & pengembangan softskill, dan implement compliance standards by paying attention to
juga tetap menerapkan standar kepatuhan dengan any mandatory training from the regulator.
memperhatikan setiap pelatihan yang bersifat wajib dari
pihak regulator.
Strategi Pengembangan SDM di lingkungan Perseroran The HR Development Strategy within the Company is
diharapkan dapat terus meningkatkan kompetensi expected to continue to improve HR competency in
SDM dalam mengembangan Perseroan di masa depan. developing the Company in the future. In addition, a
Di samping itu, telah dilaksanakan juga program team team building program has also been implemented to
building untuk meningkatkan employee engagement increase employee engagement between employees
antar karyawan dan produktivitas kerja karyawan. and employee work productivity.
RENCANA FOKUS PENGEMBANGAN SDM TAHUN HR DEVELOPMENT FOCUS PLAN FOR 2024
2024
Pada tahun 2024 mendatang, rencana dan strategi In 2024, the Company’s HR management plans and
pengelolaan SDM Perseroan akan berfokus pada strategies will focus on implementing HR development
penerapan strategi pengembangan SDM yang ditinjau strategies, which will be reviewed in accordance with
kembali sesuai dengan visi dan misi, tujuan bisnis the Company’s vision and mission, business objectives,
Perseroan, serta perkembangan tren lingkungan bisnis as well as developments in the ever-changing business
yang terus berubah. Pengembangan SDM tersebut environment. Human resource development is carried
dilakukan dengan melaksanakan pelatihan untuk out by carrying out training to develop employee
pengembangan kompetensi karyawan, dan evaluasi competencies and evaluate employee performance.
kinerja karyawan.
Dalam penyusunan program pelatihan karyawan, Divisi In preparing employee training programs, the Human
Sumber Daya Manusia selalu mengacu pada analisa Resources Division always refers to an analysis of the
kebutuhan dari tiap Divisi/Departemen maupun posisi/ needs of each Division/Department as well as the
jabatan dari karyawan, sehingga pelaksanaan aktivitas position of employees, so that the implementation of
pelatihan akan menjadi tepat sasaran dan relevan untuk training activities will be on target and relevant to meet
memenuhi kebutuhan pengembangan karyawan. employee development needs.
Aktivitas pelatihan tersebut ditujukan untuk These training activities are aimed at developing technical
pengembangan kompetensi teknis (hardskill) dan competencies (hard skills) and soft skills, which are
softskill, di mana terbagi atas pelatihan wajib (compulsory divided into mandatory training (compulsory training),
training), sebagai pemenuhan aspek kepatuhan kepada to fulfill aspects of compliance with regulators, including
pihak regulator, antara lain pelatihan berupa sertifikasi training in the form of certification and licensing, and
dan lisensi, dan juga pelatihan yang mendukung also training that supports functional skills, to develop
functional skill, untuk pengembangan kompetensi yang competencies that are essential for employee work.
esensial bagi pekerjaan karyawan.
Sebagai respon terhadap perkembangan teknologi As a response to developments in digital technology,
digital, pelatihan karyawan juga memanfaatkan hybrid employee training also utilizes hybrid online learning
online learning melalui aplikasi daring agar dapat through online applications so that it can reach all
menjangkau seluruh karyawan di luar kota sehingga employees outside the city and maximize employee
pengembangan karyawan bisa lebih maksimal. Ke development. In the future, the Company is expected to
depannya, Perseroan diharapkan dapat menerapkan be able to implement training on an ongoing basis.
pelatihan secara berkelanjutan.
Perseroan juga secara reguler telah melakukan evaluasi The Company also regularly evaluates employees to
terhadap karyawan untuk memastikan bahwa karyawan ensure that they have met the work standards that
telah memenuhi standar kerja yang telah di tentukan have been determined and have made significant
dan memberikan kontribusi yang signifikan terhadap contributions to the Company.
Perseroan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 125
Page 128
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TEKNOLOGI INFORMASI
Information Technology
KOMITMEN TERHADAP PENGEMBANGAN COMMITMENT TO INFORMATION TECHNOLOGY
TEKNOLOGI INFORMASI UNTUK MENDUKUNG DEVELOPMENT TO SUPPORT BUSINESS
KEBERLANGSUNGAN BISNIS/ SUSTAINABILITY
Perkembangan Teknologi Informasi (TI) yang cukup The rapid development of Information Technology (IT)
pesat telah memengaruhi hampir setiap aspek kehidupan, has influenced almost every aspect of life, including
tidak terkecuali bagi pasar modal Indonesia. Dalam the Indonesian capital market. In facing challenges and
menghadapi tantangan dan persaingan bisnis antar- business competition between securities in the era of
sekuritas di era digitalisasi yang semakin ketat, increasingly stringent digitalization, the Company strives
Perseroan berusaha agile dan adaptif dengan melakukan to be agile and adaptive by continuously developing
pengembangan pada sistem teknologi dan informasi technology and information systems. This initiative was
secara berkelanjutan. Inisiatif ini dilakukan sejalan carried out in line with the massive development of the
dengan masifnya perkembangan ekosistem investor ritel retail investor ecosystem in the capital market.
di pasar modal.
Dengan mempertimbangkan tren digitalisasi yang Taking nto account the growing digitalization trend, the
terus berkembang, Divisi Information Technology Information Technology (IT) Division consistently carries
(IT) secara konsisten melakukan berbagai inisiatif out various IT development initiatives aimed at providing
pengembangan TI yang bertujuan untuk menyediakan seamless online platforms and services for all customer
platform dan layanan online secara seamless bagi semua segments, as well as maintaining system reliability and
segmen nasabah, serta menjaga keandalan sistem dan realizing internal business process efficiency.
mewujudkan efisiensi proses bisnis internal.
126 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 129
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Perseroan secara konsisten melakukan penyempurnaan
pada fitur-fitur yang tersedia di aplikasi Panin Online Stock
Trading (POST) agar tetap relevan dengan kebutuhan
nasabah yang semakin tinggi akan hadirnya platform
investasi yang aman, cepat, dan terpercaya.
The Company consistently makes improvements to the
features available in the Panin Online Stock Trading (POST)
application so that it remains relevant to customers’
increasing needs for the presence of a safe investment
platform, fast, and reliable.
Sejalan dengan fokus pengembangan layanan digital In line with the focus on developing digital services to
untuk meningkatkan penetrasi nasabah individu increase individual or retail customer penetration, the
atau retail, Perseroan secara konsisten melakukan Company consistently makes improvements to the
penyempurnaan pada fitur-fitur yang tersedia di aplikasi features available in the Panin Online Stock Trading
Panin Online Stock Trading (POST) agar tetap relevan (POST) application so that it remains relevant to
dengan kebutuhan nasabah yang semakin tinggi akan customers’ increasing needs for a safe investment
hadirnya platform investasi yang aman, cepat, dan platform that is fast and reliable. Apart from being
terpercaya. Selain bermanfaat untuk menyediakan useful in providing the best capital market investment
solusi investasi pasar modal terbaik bagi para nasabah, solutions for customers, the presence of POST Mobile
kehadiran POST Mobile 4 juga diyakini turut berkontribusi 4 is also believed to contribute to increasing literacy
dalam meningkatkan literasi dan inklusi keuangan pasar and financial inclusion in the Indonesian capital market,
modal Indonesia yang menyasar pada generasi Milenial targeting the Millennial and Gen-Z generations.
dan Gen-Z.
Di sisi lain, Perseroan juga meningkatkan awareness On the other hand, the Company also increases
terhadap risiko teknologi yang menjadi bagian dari awareness of technological risks, which are part of
risiko operasional. Merespons tantangan ini, Perseroan operational risks. Responding to this challenge, the
telah menerapkan strategi mitigasi yang terukur Company has implemented a measurable mitigation
untuk meminimalisir risiko dan memaksimalkan strategy to minimize risks and maximize digitalization
potensi digitalisasi, di antaranya dengan melakukan potential, including by upgrading and increasing
pemutakhiran dan peningkatan kapasitas infrastruktur infrastructure capacity such as servers, disaster recovery
seperti server, perangkat disaster recovery, dan devices, and IT security devices, namely firewalls. During
perangkat keamanan TI, seperti firewall. Pada tahun 2023, 2023, the Company expanded its digital infrastructure
Perseroan juga meningkatkan kapasitas infrastruktur capacity to support overall IT system performance,
digital untuk menunjang kinerja sistem TI keseluruhan, such as by upgrading database capacity and increasing
misalnya dengan melakukan upgrade kapasitas basis internet network bandwidth.
data dan penambahan kapasitas bandwith jaringan
internet.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 127
Page 130
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Komitmen dan persistensi Perseroan dalam menerapkan The Company’s commitment and persistence in
strategi digitalisasi terbukti membuahkan hasil positif implementing its digitalization strategy have proven
berupa peningkatan transaksi pada aplikasi POST to produce positive results in the form of increasing
dan mendorong kenaikan jumlah nasabah ritel secara transactions on the POST application and encouraging
signifikan selama beberapa tahun terakhir. Per 31 a significant increase in the number of retail customers
Desember 2023, lini bisnis Retail berkontribusi hampir over the last few years. As of December 31, 2023, the
65% dari total pendapatan bisnis Perseroan. retail business line contributed almost 65% of the
Company’s total business revenue.
Dalam menghadapi persaingan bisnis yang semakin In facing increasingly tight business competition in
ketat ditahun 2023, Perseroan berkomitmen untuk selalu 2023, the Company is committed to always prioritizing
mengedepankan budaya inovasi dalam mewujudkan a culture of innovation in realizing various initiatives,
berbagai inisiatif, baik untuk kebutuhan nasabah maupun both for customer and internal organizational needs. By
internal organisasi. Dengan berfokus pada pemberian focusing on providing the best service for customers, the
layanan terbaik bagi nasabah, Perseroan optimistis Company is optimistic that it can realize its aspirations
dapat mewujudkan aspirasinya menjadi perusahaan efek to become a reliable and trusted securities company
andalan dan terpercaya dalam kegiatan pasar modal in capital market activities that can provide optimal
yang dapat memberikan solusi finansial optimal bagi financial solutions for customers.
nasabah.
ORGANISASI PENGELOLA TI IT MANAGEMENT ORGANIZATIONS
Divisi Information Technology (IT) bertanggung jawab The Information Technology (IT) Division is responsible
atas semua kegiatan yang berhubungan dengan for all activities relating to the Company’s IT management.
pengelolaan TI Perseroan. Divisi ini dipimpin oleh This division is led by the Head of Information Technology
seorang Kepala Divisi Information Technology. Secara Division. Structurally, the IT Division is divided into:
struktural, Divisi TI terbagi atas:
a. Sub Divisi Sistem; a. Sub Division of System;
b. Sub Divisi Program; b. Sub Division of Program;
c. Sub Divisi Infrastruktur; dan c. Sub Division of Infrastructure; and
d. Sub Divisi Operation. d. Sub Division of Operations.
Agar target-target dan program kerja Divisi IT dapat So, as the targets and work programs of the IT Division
tercapai sesuai harapan, maka Perseroan melimpahkan can be achieved as expected, the Company delegated
sejumlah tugas dan tanggung jawab kepada Kepala numerous duties and responsibilities to the Head of
Divisi Information Technology, antara lain sebagai Information Technology Division, including the following:
berikut:
a. Melakukan pengawasan dan bertanggung jawab a. Supervise and be responsible for all activities in the
terhadap seluruh kegiatan di Divisi TI. IT Division.
b. Menyusun roadmap jangka panjang untuk b. Develop a long-term roadmap for the entire IT
keseluruhan Divisi TI. Division.
c. Melakukan riset teknologi baik perangkat keras c. Conduct technological research both hardware
maupun perangkat lunak lainnya, serta memberikan and software, as well as provide technical and non-
rekomendasi teknis maupun non-teknis jika diperlukan technical recommendations if deemed necessary
kepada seluruh personil TI dalam melakukan kegiatan to all IT personnel in conducting operational and
operasional maupun pengembangan. development activities.
d. Berkoordinasi dengan divisi-divisi lain dan d. Coordinate with other divisions and Management in
Manajemen dalam menyusun strategi yang memiliki determining strategies relating to the IT Division.
hubungan dengan Divisi TI.
e. Bertanggung jawab atas kualitas dan ketepatan e. Responsible for the quality and timeliness of
waktu pengembangan produk TI, baik yang terkait IT product development whether relating to
dengan transaksi maupun tidak terkait dengan transactions and non-transaction matters.
transaksi.
f. Bertanggung jawab atas kelancaran dan peningkatan f. In charge of the smooth running and quality
kualitas kegiatan operasional TI sehari-hari. improvement of daily operational activities.
g. Bertanggung jawab atas pemenuhan seluruh g. Accountable for the fulfillment of all the needs
kebutuhan yang diperlukan oleh divisi-divisi lain required by other divisions that require assistance
yang memerlukan bantuan dari Divisi TI. from the IT Division.
128 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 131
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Secara struktural, Kepala Divisi Information Technology In a structure, the Head of Information Technology
membawahi beberapa sub-divisi, antara lain: Division is responsible for several sub-divisions, among
others:
I. Sub-Divisi Sistem I. System Sub-Division
Sub-Divisi Sistem berperan sebagai penanggung System Sub-Division acts as the party in charge of
jawab atas sistem informasi dan teknologi yang information system and technology relating to the
berkaitan dengan sistem perdagangan (Remote trading system (Remote Trading). The following are
Trading). Tanggung jawab utama Sub-Divisi Sistem, main responsibilities of System Sub-Division, among
meliputi: others:
1) Perencanaan 1) Plan
• Merencanakan pengujian sistem • Plan to test the Remote Trading system during
RemoteTrading pada saat simulasi trading simulations (Mock Trading) or outside
perdagangan (Mock Trading) ataupun di luar of Mock Trading, if needed.
Mock Trading, jika dibutuhkan. • Check and evaluate the results of the Remote
• Melakukan pengecekan dan memberikan Trading system capacity testing.
penilaian terhadap hasil pengujian kapasitas
sistem Remote Trading.
2) Operasional 2) Operational
Bertanggung jawab terhadap sistem Remote Responsible for the Remote Trading system and
Trading beserta perangkat pendukungnya. its supporting devices.
3) Pengendalian 3) Control
Melakukan pengawasan dan koordinasi secara Carry out overall supervision and coordination
menyeluruh terkait sistem Remote Trading. regarding the Remote Trading system.
II. Sub-Divisi Program II. Program Sub-Division
Sub-Divisi Program berperan sebagai penanggung Program Sub-Division acts as the party in charge
jawab dari aplikasi Online Trading (Desktop, Mobile of Online Trading application (Desktop, Mobile and
dan Web). Tanggung jawab utama Sub-Divisi Web). The following are main responsibilities of
Program, meliputi: Program Division, as follows:
1) Perencanaan 1) Plan
• Membuat perencanaan untuk melakukan • Plan to modify the Company’s online trading
modifikasi sistem online trading milik system, namely POST (Panin Online Stock
Perseroan yaitu POST (Panin Online Stock Trading).
Trading).
• Melakukan perencanaan pengujian dan • Plan to test and to maintain the existing online
maintenance terhadap sistem online trading trading system regularly.
yang telah ada secara berkala.
2) Operasional 2) Operational
• Menerima masukan dari divisi lain terkait • Obtain feedback from other divisions
pengembangan pada sistem online trading. regarding the developments of online trading
• Melakukan diskusi dengan pihak terkait system.
mengenai rencana perubahan dan • Conduct discussions with related parties
pengembangan sistem online trading. regarding plans for changes and the
• Melakukan perubahan dan pengembangan development of online trading systems.
sesuai dengan berbagai masukan yang ada. • Make a changes and developments in
• Melakukan pengawasan secara menyeluruh accordance with various recommendations.
terhadap kinerja sistem online trading agar • Carry out thorough supervision of the online
dapat berjalan dengan baik. trading system performance so that it can run
properly.
3) Pengendalian 3) Control
• Melakukan pengecekan terhadap keperluan • Check for software and technology update
pembaruan perangkat lunak dan teknologi. requirements.
• Memastikan segala perubahan yang dilakukan • Ensure that all changes made can run well and
dapat berjalan dengan baik dan feasible untuk are feasible to work on.
dikerjakan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 129
Page 132
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
III. Sub-Divisi Infrastruktur III. Infrastructure Sub-Division
Sub-Divisi Infrastruktur berperan sebagai Infrastructure Sub-Division is responsible for all
penanggung jawab seluruh infrastruktur pendukung infrastructure supporting information systems
sistem informasi dan teknologi dalam kegiatan and technology in daily operational activities. The
operasional sehari-hari. Tanggung jawab utama Sub- following are main responsibilities of Infrastructure
Divisi Infrastruktur, meliputi: Division, among others:
1) Perencanaan 1) Plan
• Membuat perencanaan berupa anggaran • Make a plan in the form of a budget in the
dalam pembelian/pengadaan perangkat keras purchase/procurement of hardware used by
yang dipergunakan oleh Perseroan. the Company.
• Membuat jadwal perencanaan penggantian • Make a replacement planning schedule and
dan juga kalibrasi terhadap seluruh peralatan also calibration of all supporting equipment
pendukung dari sistem teknologi dan informasi from the technology and information systems
yang dipergunakan agar selalu bisa mengikuti used so that they can always keep abreast of
perkembangan. developments.
2) Operasional 2) Operational
Bertanggung jawab terhadap seluruh perangkat Responsible for all matters relating to the
keras dan jaringan terkait di ruangan server equipment of hardware and network in the
(kantor pusat, kantor cabang, main site, dan server room (head office, branch office, main
Disaster Recovery Center) beserta seluruh alat site, and Disaster Recovery Center) along with all
pendukungnya. supporting devices.
3) Pengendalian 3) Control
Melakukan pengawasan secara menyeluruh Carry out a thorough supervision of all general
terhadap segala aspek yang bersifat umum di aspects of the Company so that all operational
Perseroan sehingga semua kegiatan operasional activities that rely on IT equipment can run well.
yang mengandalkan perangkat-perangkat TI
dapat berjalan dengan baik.
IV. Sub-Divisi Operation IV. Operations Sub-Division
Sub-Divisi ini berfungsi untuk menjaga kelancaran This sub-division works to keep the smooth running
kegiatan operasional sehari-hari dan melakukan of daily operational activities and to maintain the
pemeliharaan program dan sistem yang terkait. relevant programs and systems.
Realisasi Belanja Modal Bidang TI Tahun 2023 Realization of Capital Expenditures in the IT Sector
in 2023
Pada tahun 2023, Divisi Information Technology telah In 2023, the Information Technology Division realized
merealisasikan anggaran sebesar Rp6,6 miliar dari a budget of Rp6.6 billion from the specified ceiling
pagu yang ditetapkan untuk membiayai belanja modal to finance the Company’s capital expenditure in the
Perseroan dalam rangka pengembangan layanan digital context of developing digital services and improving IT
dan peningkatan infrastruktur TI, dengan uraian sebagai infrastructure, with the following description:
berikut:
1. Pembelian perangkat lunak penunjang kegiatan 1. Purchase software to support development and
pengembangan dan operasional; operational activities;
2. Biaya berlangganan layanan perangkat lunak berbasis 2. Subscription fees for cloud-based software services
cloud yang mendukung kegiatan pengembangan that support development and operational activities;
dan operasional 3. Purchase hardware for disaster recovery and safe
3. Pembelian perangkat keras untuk keperluan disaster data storage along with adequate backup facilities;
recovery dan penyimpanan data yang aman beserta 4. Rejuvenation of software and hardware to keep
fasilitas backup yang memadai. it up to date in terms of performance and security
4. Peremajaan perangkat lunak dan perangkat keras updates.
agar tetap mutakhir dari segi performa maupun
pembaharuan keamanan.
130 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 133
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
REALISASI PROGRAM KERJA TI TAHUN 2023 IT WORK PROGRAM REALIZATION IN 2023
Pada tahun 2023, Perseroan telah menerapkan beberapa In 2023, the Company has implemented several strategic
inisiatif strategis yang menjadi bagian dari program kerja initiatives which are part of the Information Technology
tahunan Divisi Information Technology, antara lain: Division’s annual work program, including:
1. Peningkatan keamanan sistem dan operasional 1. Improved overall system and operational security.
secara keseluruhan. 2. Improved work processes in information technology
2. Peningkatan proses kerja dalam pengembangan development.
teknologi informasi. 3. Improved the quality of personal human resources in
3. Peningkatan kualitas sumber daya manusia personal the information technology division.
divisi teknologi informasi.
FOKUS PENGEMBANGAN TI TAHUN 2024 IT DEVELOPMENT FOCUS IN 2024
Dalam rangka mendukung fokus strategi bisnis In order to support the Company’s business strategy
Perseroan, Divisi Information Technology telah focus, the Information Technology Division has
menetapkan beberapa rencana pengembangan utama established several main IT development plans for 2024,
TI untuk tahun 2024, antara lain: including:
1) Pengembangan fitur-fitur pendukung aplikasi Online 1) Development of supporting features for the Online
Trading; Trading application;
2) Pembaharuan antar muka dan user experience pada 2) Updated interface and user experience throughout
keseeluruhan sistem online; the online system;
3) Peningkatan keamanan sistem dan infrastruktur 3) Improved system security and overall network
jaringan secara keseluruhan. infrastructure.
4) Memberikan berbagai kemudahan dan fleksibilitas 4) Providing various conveniences and flexibility for
bagi pengguna dengan meningkatkan automatisasi users by increasing automation of user services.
layanan pengguna.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 131
Page 134
ANALISIS DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN Management and Discussion Analysis 132 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 135
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 133
Page 136
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
ANALISA DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN
TERHADAP KINERJA PERUSAHAAN
Management Discussion and Analysis of Company Performance
Dalam situasi ekonomi global yang melambat dan penuh As the global economy slows and new challenges
tantangan, perekonomian Indonesia tetap tumbuh kuat emerge, the Indonesian economy continues to grow
dan stabil sebesar 5,05% (yoy) untuk keseluruhan tahun strongly and steadily at 5.05% (year on year) in 2023,
2023 dan laju inflasi terkendali di level 2,61%, menjadi while inflation is under control at 2.61%, the lowest
yang terendah dalam 20 tahun terakhir. Fundamental in 20 years. The national economy remained strong
ekonomi nasional tetap terjaga solid selama 2023 throughout 2023, owing to strong domestic demand and
didukung oleh permintaan domestik yang kuat dan significant government spending, as well as the APBN’s
belanja pemerintah yang besar, serta peran maksimal maximum role in mitigating risks and accelerating the
APBN sebagai shock absorber dalam menahan recovery process.
guncangan ketidakpastian dan mempercepat proses
pemulihan ekonomi.
Seiring dengan pertumbuhan ekonomi Indonesia Indonesia’s economy continues to grow despite global
yang tetap kokoh di tengah gejolak ekonomi global, economic turmoil, and the Indonesian capital market
pasar modal Indonesia di sepanjang tahun 2023 juga has remained vibrant throughout 2023. According to
menunjukkan kinerja yang dinamis. Berdasarkan data data from the Indonesia Stock Exchange (IDX), the
Bursa Efek Indonesia (BEI), pertumbuhan Indeks Harga Composite Stock Price Index (JCI) increased by 6.16%
Saham Gabungan (IHSG) tahun 2023 mencapai 6,16%, in 2023, closing at 7,272.79. Thus, the JCI’s performance
yang ditutup pada level 7.272,79. Capaian kinerja IHSG was boosted by an 18.04% increase in the number of
ditopang oleh pertumbuhan jumlah investor pasar modal capital market investors, which reached 12.17 million. As
yang melanjutkan kenaikan double digit sebesar 18,04% a result of its strong performance, the JCI has moved up
menjadi sebanyak 12,17 juta investor. Kinerja positif to second place on the ASEAN stock exchange.
tersebut telah membawa IHSG berada di peringkat
kedua pada bursa ASEAN.
134 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 137
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pada tahun 2023, Perseroan berhasil mencatatkan
perolehan pendapatan usaha senilai Rp396,66 miliar
dan laba bersih sebesar Rp248,37 miliar. Berdasarkan
segmen pendapatan, sebagian besar pendapatan tahun
2023 berasal dari kegiatan perantara perdagangan dan
penjaminan emisi efek yang mencapai Rp185,29 miliar.
In 2023, the Company managed to record revenues of
Rp396.66 billion and profit for the year of Rp248.37 billion.
Based on the revenue segment, the majority of revenue in
2023 derived from brokerage and underwriting activities
which reached Rp185.29 billion.
Sementara itu, nilai transaksi saham Meanwhile, the total value of share transactions on the
di BEI sepanjang tahun 2023 mencapai Rp2.568,33 IDX during 2023 was Rp2,568.33 trillion, down 29.01%
triliun atau turun 29,01% dibandingkan tahun 2022 from Rp3,617.90 trillion in 2022. In 2023, the average
yang sebesar Rp3.617,90 triliun. Adapun rata-rata nilai daily transaction value (ADTV) was Rp10.75 trillion,
transaksi harian (RNTH) tahun 2023 sebesar Rp10,75 down 26.93% from Rp14.71 trillion in 2022.
triliun atau turun 26,93% dibandingkan tahun 2022 yang
sebesar Rp14,71 triliun.
Nilai kapitalisasi saham di pasar modal Indonesia pada The total share capitalization value of Indonesia’s capital
tahun 2023 mengalami peningkatan sehingga ditutup market reached Rp11,674 trillion in 2023, an increase of
sebesar Rp11.674 triliun atau tumbuh 22,9% dari tahun 22.9% from the previous year. Based on this index value,
sebelumnya. Nilai tersebut mencatatkan BEI pada the IDX was ranked as the highest-capitalized ASEAN
peringkat tertinggi di bursa ASEAN dengan kapitalisasi stock exchange.
pasar terbesar.
Sepanjang tahun 2023, pencatatan efek baru di BEI Throughout 2023, there were 79 new securities listed on
meliputi 79 saham, 120 emisi obligasi, 3 ETF, 2 EBA- the IDX, which included 79 shares, 120 bond issuances,
SP, dan 182 waran terstruktur dengan total fund-raised 3 ETFs, two EBA-SPs, and 182 structured warrants,
saham sebesar Rp54,14 triliun dan obligasi sebesar totaling Rp54.14 trillion for shares and Rp126.97 trillion
Rp126,97 triliun. Penambahan pencatatan sebanyak for bonds. The listing of 79 new shares in 2023 marked
79 saham baru pada tahun 2023 ini merupakan the highest achievement in the history of the Indonesian
pencapaian tertinggi sepanjang sejarah pasar modal capital market. In the EY Global IPO Trends 2023 report,
Indonesia. Berdasarkan laporan EY Global IPO IDX ranked 6th in terms of the number of Initial Public
Trends 2023, BEI menduduki peringkat ke-6 dari segi Offerings (IPOs) and 9th for the amount of funds raised
jumlah Initial Public Offering (IPO), serta peringkat among global exchanges. As of the end of December
ke-9 dari segi total fund-raised di antara bursa-bursa 2023, there were 903 companies listed on the IDX.
global. Sampai dengan akhir Desember 2023 terdapat
903 perusahaan tercatat saham di BEI.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 135
Page 138
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Di industri pengelolaan investasi, nilai dana kelolaan At the end of December 2023, total assets under
atau asset under management (AUM) di industri reksa management (AUM) in the mutual fund industry reached
dana per akhir Desember 2023 mencapai Rp504,95 Rp504.95 trillion. Based on data from the Financial
triliun. Berdasarkan data Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Services Authority (FSA), funds managed by mutual
dana kelolaan reksa dana tersebut turun 0,64% dari funds fell 0.64% from its position at the end of December
posisi akhir Desember 2022 sebesar Rp508,19 triliun. 2022 of Rp508.19 trillion. By the end of December 2023,
Adapun total unit penyertaan pada akhir desember there were 382.72 billion investment units, an increase of
2023 sebanyak 382,72 miliar unit penyertaan atau naik 0.85% over the 379.43 billion investment units at the end
0,85% dibandingkan akhir Desember 20222 sebanyak of December 2022. In general, the mutual fund industry
379,43 miliar. Secara umum, kinerja industri reksa dana performed relatively well, with net asset value (NAV)
relatif stabil dengan nilai aktiva bersih (NAB) turun declining 0.64% but still recording additional investment
0,64% namun tetap masih mencatatkan penambahan units of 0.85%.
unit penyertaan sebesar 0,85%.
Kinerja pasar modal Indonesia yang mencatatkan Indonesia’s capital market performance throughout
pertumbuhan positif sepanjang tahun 2023 telah 2023 was positive, contributing greatly to the country’s
memberikan kontribusi optimal bagi perekonomian economy.
nasional.
136 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 139
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
TINJAUAN OPERASI PER SEGMEN USAHA
Operating Overview Per Business Segment
Transaksi Efek Securities Transaction
Pada tahun 2023, Perseroan menyediakan sejumlah In 2023, the Company provided a number of services
layanan bagi nasabah yang bertujuan agar nasabah aimed at enabling customers to conduct securities
dapat melakukan aktivitas transaksi efek di pasar modal transactions on the Indonesian capital market activities,
Indonesia, antara lain: including:
1) Efek ekuitas yang mencakup saham, Hak Memesan 1) Equity securities, including shares, Pre-emptive
Efek Terlebih Dahulu (HMETD) dan waran. Rights (HMETD), and warrants.
2) Efek pendapatan tetap yang mencakup obligasi dan 2) Fixed income securities such as bonds and sukuk
sukuk yang diterbitkan oleh negara dan korporasi. issued by governments and corporations.
Dalam menjalankan transaksi efek ekuitas, para nasabah To deal with equity securities, customers can either
diarahkan untuk langsung menghubungi karyawan contact marketing employees directly or use the Panin
pemasaran atau juga dapat dilakukan secara mandiri Online Stock Trading (POST) generation 4.0 application
dengan menggunakan aplikasi Panin Online Stock independently. The POST application can be accessed
Trading (POST) generasi 4.0. Aplikasi POST dapat via several platforms, including www.post.co.id, the
diakses melalui beberapa platform, antara lain www. POST Pro Application, POST Mobile, and POST Syariah.
post.co.id, POST Pro Application, POST Mobile, dan
POST Syariah.
Kinerja Tahun 2023 Performance for 2023
Dalam kondisi pasar modal nasional yang dinamis dan Amidst the dynamic conditions of the national capital
dipengaruhi oleh perkembangan ekonomi global dan market and impacted by global and national economic
nasional, Perseroan terus berupaya meningkatkan developments, the Company continued to strive to
kegiatan transaksi efek meskipun belum memberikan increase securities transaction activities despite the
hasil sebagaimana yang diharapkan. Kegiatan transaksi lack of results. The total value of equity securities
efek ekuitas tahun 2023 membukukan nilai transaksi transactions in 2023 dropped by 44.51% to Rp55.28
sebesar Rp55,28 triliun atau turun 44,51% dari tahun trillion from Rp99.63 trillion in the previous year.
sebelumnya sebesar Rp99,63 triliun. Sementara Rata- Moreover, the Average Daily Transaction Value (ADTV)
rata Nilai Transaksi Harian (RNTH) adalah sebesar was Rp231.31 billion, down 42.89% from Rp405.00
Rp231,31 miliar atau turun 42,89% dibandingkan tahun billion last year. This decline was correlated with the
sebelumnya yang sebesar Rp405,00 miliar. Penurunan decrease in transaction value on the IDX throughout
tersebut sejalan dengan penurunan nilai transaksi yang 2023. Securities transaction activities conducted by the
terjadi di BEI sepanjang tahun 2023. Dari kegiatan Company resulted in Brokerage Securities Commissions
transaksi efek yang telah dijalankan tersebut, Perseroan of Rp68.40 billion, a decrease of 42.73% from 2022,
membukukan pendapatan Komisi Perantara Pedagang which amounted to Rp119.4 billion.
Efek sebesar Rp68,40 miliar atau turun sebesar 42,73%
dibandingkan tahun 2022 yang sebesar Rp119,4 miliar.
Meskipun mengalami penurunan transaksi efek selama Although the number of securities transactions declined
tahun 2023, Perseroan pun berhasil mencatatkan during 2023, the Company still achieved positive results.
pencapaian positif di tahun ini. Pada tahun 2023, In 2023, the Company recorded 44,986 active customer
Perseroan mencatatkan sebanyak 44.986 akun nasabah accounts, which grew by 3.57% over the previous year's
aktif, tumbuh 3,57% dari tahun sebelumnya sebanyak 43,435 active customer accounts. In 2023, the Company
43.435 akun nasabah aktif. Pada tahun 2023, Perseroan had 44,446 retail investor accounts and 540 institutional
memiliki 44.446 akun investor ritel dan 540 akun investor accounts.
investor institusi.
Tidak hanya mengejar pencapaian kinerja ekonomi Not solely pursuing economic performance, the Company
semata, Perseroan juga berkontribusi aktif dalam is also actively involved in developing a sustainable
mewujudkan ekosistem pasar modal yang berkelanjutan capital market ecosystem, thereby supporting capital
dengan terus berusaha berpartisipasi aktif sebagai mitra market authorities in improving financial literacy and
bagi otoritas pasar modal dalam meningkatkan kualitas inclusion among national capital market participants
inklusi dan literasi keuangan pasar modal nasional through the implementation of 335 capital market
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 137
Page 140
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
melalui pelaksanaan 335 kegiatan edukasi dan sosialisasi education and outreach activities to the public and
pasar modal kepada masyarakat dan investor secara investors online, with a total of 28,102 participants.
online dengan total partisipan sebanyak 28.102 orang.
Strategi Usaha Tahun 2023 Business Strategy In 2023
Dengan kondisi dan tantangan di tahun 2023 Perseroan As a result of the circumstances and challenges of 2023,
tentu harus lebih agile dalam menghadapi tantangan di the Company has become more agile in order to keep up
tengah ketatnya persaingan. Perseroan harus mampu with intense competition. The Company must be able to
menjawab setiap kebutuhan nasabah secara cepat respond to each customer’s needs quickly and precisely
dan tepat, dengan mempertahankan nilai-nilai inti while maintaining the Company’s core values to become
Perusahaan untuk menjadi Perusahaan berintegritas. an integrity-driven organization.
Direksi berupaya melakukan berbagai terobosan In order to keep the Company’s business processes
agar proses bisnis Perseroan tetap dapat berjalan in harmony with the current dynamics, the Board of
selaras dengan dinamika yang terjadi. Berlandaskan Directors seeks to make various breakthroughs. In light
pada sejumlah analisa yang mendalam setelah of a number of in-depth analyses and considerations of
mempertimbangkan berbagai faktor ririsko, Direksi various risk factors, the Board of Directors has developed
telah menyusun dan menjalankan sejumlah inisiatif and implemented a number of policy initiatives that
kebijakan yang berfokus pada pengembangan layanan aim to develop services and products (such as creating
dan produk (seperti pengembangan platform online online trading platforms, launching eIPO facilities at
trading, peluncuran fasilitas eIPO pada POST, dan POST, and developing the fixed income division) while
pengembangan divisi fixed income) dengan terus continuing to pay attention to business continuity. In this
memperhatikan Business Continuation. Hal tersebut way, business operations can continue to run despite
dilakukan agar proses operasional bisnis tetap dapat capital market dynamics, and risk mitigation can be
berjalan ditengah dinamisasi pasar modal dan proses implemented effectively.
mitigasi risiko dapat berjalan efektif.
Selanjutnya, dalam hal optimalisasi media digital, Furthermore, in terms of optimizing digital media, the
Perseroan telah menyelenggarakan sebanyak 335 Company has organized 335 online educational activities,
kegiatan edukasi online dengan jumlah partisipan with the number of participants reaching 28,102. As a
mencapai sebesar 28.102 peserta. Melihat antusiasme result of this enthusiasm, the Company is committed
tersebut, Perseroan berkomitmen akan terus to increasing digital transaction opportunities that
meningkatkan peluang-peluang transaksi digital yang will run well and be recognized by a wider audience.
akan berjalan dengan baik dan dikenal oleh masyarakat Nevertheless, with the increase in face-to-face activities,
luas. Namun di sisi lain, dengan semakin meningkatnya the Company has also begun to carry out offline market
kegiatan tatap muka, maka Perseroan juga mulai update activities both at the head office and branch
melaksanakan kembali kegiatan market update secara offices, as well as conducting meetings with customers/
offline baik di kantor pusat maupun kantor-kantor potential customers, among other things, by conducting
cabang serta melakukan pertemuan dengan nasabah/ company visits to high-quality issuers.
calon nasabah, antara lain dengan melakukan company
visit kepada emiten-emiten yang berkualitas.
Semua inisiatif strategis yang dilakukan Perseroan All of the Company’s strategic initiatives for 2023 are
sepanjang tahun 2023 bertujuan untuk memberikan focused on delivering excellent service to investors and
pelayanan yang prima kepada para investor dan potential investors so that the Company is able to create
calon investor sehingga Perseroan mampu membuat sustainable business growth.
pertumbuhan usaha yang berkelanjutan.
Pembiayaan Nasabah/Customer Financing Customer Financing
Perseroan menjalankan kegiatan pembiayaan nasabah The Company carries out customer financing activities
yang meliputi: which include:
1) Pembiayaan Margin 1) Margin Financing
Berdasarkan Peraturan BEI nomor II-H tentang According to IDX Regulation number II-H concerning
Persyaratan dan Perdagangan Efek dalam Transaksi Requirements and Securities Trading in Margin
Margin dan Transaksi Short Selling, serta Peraturan Transactions and Short Selling Transactions, as well
BEI nomor III-I tentang Keanggotaan Margin dan/ as IDX Regulation number III-I concerning Margin
138 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 141
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
atau Short Selling, pemberian fasilitas pembiayaan Membership and/or Short Selling, the provision
margin kepada nasabah harus memperhatikan of margin financing facilities to customers must
kecukupan permodalan perusahaan efek, yaitu pay attention to the adequacy of the securities
Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD). Pada company’s capital, namely Adjusted Net Working
tahun 2023 Perseroan memiliki MKBD di atas Capital (MKBD). In 2023, the Company has a MKBD
Rp700 miliar, dimana per of over Rp700 billion, whereas the Company’s MKBD
31 Desember 2023 posisi MKBD Perseroan adalah position as of December 31, 2023 was Rp803.50
sebesar Rp803,50 miliar, sehingga Perseroan billion, so it is classified as a securities company
dikategorikan sebagai perusahaan sekuritas dengan with a MKBD value greater than Rp250 billion. In this
nilai MKBD lebih dari Rp250 miliar. Dengan begitu, way, the Company can provide financing facilities
Perseroan dapat memberikan fasilitas pembiayaan to customers to carry out margin transactions on
kepada nasabah untuk melakukan transaksi margin relaxed margin effects.
atas efek margin yang telah direlaksasi.
Fasilitas pembiayaan yang diberikan Perseroan The financing facilities provided by the Company
memungkinkan para nasabah untuk melakukan enable customers to carry out share transactions on
transaksi saham di BEI dengan nilai yang lebih besar the IDX with a value greater than the value of the
dari nilai deposit yang sudah ditempatkan. Dengan deposit that has been placed. By using this facility,
menggunakan fasilitas ini, para nasabah berpotensi customers have the potential to get the opportunity
mendapatkan peluang untuk memperoleh to gain greater profits from changes in securities
keuntungan yang lebih besar dari perubahan harga prices.
efek.
Berdasarkan nilai rata-rata pada akhir empat kuartal According to the average value at the end of four
di tahun 2023, penggunaan fasilitas pembiayaan quarters in 2023, this year’s margin financing
margin pada tahun ini mencapai Rp379,19 miliar, facilities were used for Rp379.19 billion, down 16.09%
turun 16,09% dibandingkan dengan rata-rata pada from Rp451.89 billion at the end of four quarters in
akhir empat kuartal di tahun 2022 sebesar Rp451,89 2022. The decline was caused by a decrease in the
miliar. Penurunan ini disebabkan oleh penurunan nilai share transactions value throughout 2023, which
transaksi saham sepanjang tahun 2023, sehingga prompted customers to reduce their use of margin
nasabah mengurangi penggunaan fasilitas margin facilities.
untuk melakukan transaksi.
2) Reverse Repo 2) Reverse Repo
Rata-rata reverse repo pada akhir empat kuartal The average reverse repo at the end of the four
di tahun 2023 adalah sebesar Rp338,82 miliar, quarters in 2023 was Rp338.82 billion, grew by
tumbuh 23,58% dibandingkan dengan rata-rata 23.58% compared to the previous year’s average
tahun sebelumnya yang mencapai Rp274,18 miliar. of Rp274.18 billion. The increase was due to the
Peningkatan ini terjadi karena upaya Perseroan Company’s efforts to offer reverse repo to customers
dalam menawarkan reverse repo kepada nasabah as well as increasing customer funding needs.
serta meningkatnya kebutuhan pendanaan pada
nasabah.
Dari kegiatan pembiayaan nasabah sepanjang tahun As a result of customer financing activities throughout
2023 tersebut Perseroan membukukan pendapatan 2023, interest and dividend income totaled Rp111.64
bunga dan dividen sebesar Rp111,64 miliar atau tumbuh billion or grew 1.70% from Rp09.78 billion the previous
1,70% dibandingkan tahun sebelumnya yang sebesar year.
Rp109,78 miliar.
Strategi Usaha Tahun 2023 Business Strategy In 2023
Perseroan berupaya secara aktif dalam meningkatkan Through careful and consistent monitoring of financing
pemberian fasilitas pembiyaan kepada nasabah receivables, supported by adequate and liquid collateral,
dengan selalu bertindak hati-hati dan konsisten dalam the Company actively strives to provide financing
mengawasi piutang pembiayaan, serta didukung facilities to customers. Real-time integration of the
dengan jaminan yang memadai dan likuid. Sistem back- back office with the front office has helped us monitor
office yang terintegrasi secara real time dengan front customer financing so that decision-making can be
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 139
Page 142
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
office telah membantu dalam melakukan pemantauan made quickly and accurately. To prevent uncollectible
pembiayaan nasabah sehingga pengambilan keputusan financing receivables, the Company has taken several
dapat dilakukan dengan cepat dan akurat. Perseroan preventative measures, among them relying more on the
telah melaksanakan sejumlah langkah antisipasi guna list of margin securities published by the Stock Exchange
mencegah terjadinya piutang pembiayaan yang tidak to choose securities suitable for use as collateral/
tertagih, antara lain lebih selektif dalam memilih efek- underlying assets, carry out fundamental analyses of
efek yang layak untuk dijadikan collateral/underlying securities that become collateral/underlying assets, limit
assets berdasarkan daftar efek margin yang diterbitkan the provision of financing facilities at a safer level, and
oleh Bursa Efek dan melakukan analisa fundamental atas monitor the ratio of financing to collateral/underlying
efek-efek yang menjadi collateral/underlying assets, assets on a real-time basis.
menetapkan batas pemberian fasilitas pembiayaan
pada tingkat yang lebih aman, serta meningkatkan
pengawasan rasio pembiayaan terhadap collateral/
underlying assets secara real time basis.
Corporate Finance Corporate Finance
Tahun 2023 Bursa Efek Indonesia (BEI) menorehkan In 2023, the Indonesia Stock Exchange (IDX) made new
sejarah baru dengan torehan IPO terbanyak sepanjang history with the highest number of IPOs ever recorded.
masa. Sejak awal tahun hingga Desember 2023, tercatat There have been 79 Initial Public Offerings (IPOs) since
sebanyak 79 perusahaan melakukan pencatatan saham the beginning of the year, with a total value of Rp54.14
perdana atau Initial Public Offering (IPO) dengan total trillion. This achievement has increased dramatically
perolehan dana mencapai Rp54,14 triliun. Pencapaian since 2022, when it reached 59 issuers with total funding
ini meningkat drastis dari 2022 yang mencapai 59 of Rp33.06 trillion. Since the national capital market
emiten dengan total perolehan dana mencapai Rp33,06 grew positively in 2023, the Corporate Finance Division
triliun. Berkaitan dengan kinerja pasar modal nasional conducts business activities as an Underwriter and
yang tumbuh positif pada tahun 2023, Divisi Corporate Corporate Financial Advisor.
Finance menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin
Emisi Efek dan Penasehat Keuangan Perusahaan.
Kinerja Tahun 2023 Performance for 2023
Di tengah pesatnya kenaikan jumlah perusahaan Due to the rapid growth in the number of IPOs on the
yang melakukan IPO di BEI, pada tahun 2023, IDX in 2023, the Company received a mandate as Lead
Perseroan menerima mandat sebagai Penjamin Underwriter for three IPOs, namely PT Citra Buana
Pelaksana Emisi Efek (Lead Underwriter) atas Prasida Tbk (CBPE), PT MPX Logistics International Tbk
3 Penawaran Umum Perdana Saham, yaitu PT Citra Buana (MPXL), and PT Perlayaran Kurnia Lautan Semesta Tbk
Prasida Tbk (CBPE), PT MPX Logistics International Tbk (KLAS).
(MPXL) dan PT Perlayaran Kurnia Lautan Semesta Tbk
(KLAS).
Atas seluruh mandat dan kepercayaan yang diberikan, Due to all the mandates and trust given, the total
total penerbitan efek yang ditangani Perseroan selama securities issuance handled by the Company during 2023
2023 mencapai Rp162,73 miliar. Dengan menjalankan reached Rp162.73 billion. As a result of these activities,
kegiatan usaha tersebut, Perseroan meraup pendapatan the Company recorded underwriting and selling fees
dari kegiatan penjamin emisi dan penjualan efek sebesar amounting to Rp5.06 billion, an increase of 171.22% over
Rp5,06 miliar, meningkat 171,22% dibandingkan tahun last year’s Rp1.87 billion.
sebelumnya senilai Rp1,87 miliar.
Berikut ini dapat dilihat grafik kinerja Corporate Finance Below can be seen a graph of Corporate Finance
selama 5 (lima) tahun terakhir: performance for the last 5 (five) years:
140 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 143
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Aktivitas Corporate Finance
163
99
79
62 59
55 51 54
11 11 20
5 3
2 0,8
2019 2020 2021 2022 2023
Jumlah IPO Jumlah Emisi yang Dijamin oleh PANS Porsi Kegitan Penjamin Emisi PANS (Rp Miliar)
Portofolio Efek Securities Portfolio
Perseroan menempatkan sebagian dananya pada Some of the Company’s funds are invested in mutual
portofolio efek reksa dana yang dikelola oleh Entitas Anak, fund securities managed by PT Panin Asset Management
yaitu PT Panin Asset Management (PaninAM). Dengan (PaninAM). Through its mature experience and positive
berbekal pengalaman matang dan rekam jejak yang positif track record in the mutual fund industry, the Company
di industri reksa dana, Perseroan mengoptimalkan optimizes synergies with PaninAM to manage its funds
jalinan sinergi bersama PaninAM untuk mengelola to provide maximum returns. To diversify its investment
dana yang dimiliki dengan harapan dapat memberikan portfolio, the Company implements this strategy to
return yang maksimal. Strategi ini diterapkan Perseroan ensure that if the value of one security declines, it can
dalam rangka diversifikasi portofolio investasi guna still be covered by profits from the increase in other
mengantisipasi apabila terjadi penurunan nilai pada securities.
satu efek maka masih bisa ditutup oleh keuntungan dari
kenaikan efek-efek lainnya.
Kinerja Tahun 2023 Performance for 2023
Pada akhir 2023, nilai portofolio reksa dana yang In 2023, the total value of the mutual fund portfolio
dibukukan Perseroan adalah sebesar Rp954,09 atau recorded by the Company was Rp954.09, an increase
naik 9,99% dibandingkan posisi tahun 2022 sebesar of 9.99% over the position in 2022 of Rp867.48 billion.
Rp867,48 miliar. Kenaikan tersebut terutama disebabkan It was primarily driven by an increase in the Net Asset
oleh pertumbuhan pada Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksa Value (NAV) of mutual funds in the Company’s portfolio.
dana yang menjadi portofolio Perseroan.
Dengan capaian nilai tersebut, Perseroan dapat As a result of achieving this value, the Company was able
membukukan keuntungan atas perdagangan efek to record an unrealized profit on securities trading of
yang belum direalisasi sebesar Rp17,80 miliar, atau Rp17.80 billion, a decrease of 83.98% from the previous
menurun sebesar 83,98% dari tahun sebelumnya year with an unrealized gain on trading of marketable
dengan keuntungan atas perdagangan efek yang belum securities of Rp111.1 billion. In 2023, mutual fund NAVs
direalisasi sebesar Rp111,1 miliar. Penurunan keuntungan did not increase as much as in 2022, which led to a
tersebut ini utamanya disebabkan karena kenaikan NAB decrease in profits.
reksa dana pada tahun 2023 tidak setinggi kenaikan
NAB reksa dana pada tahun 2022.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 141
Page 144
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Di sisi lain, Perseroan mencatatkan kerugian atas On the other hand, the Company recorded a realized
perdagangan efek yang telah direalisasi sebesar Rp120,78 (loss) on trading of marketable securities of Rp120.78
juta, menurun jika dibandingkan tahun sebelumnya million, a decrease compared to the previous year, which
yang mencatatkan keuntungan sebesar Rp1,51 miliar. recorded a profit of Rp1.51 billion. It was primarily due to
Penurunan ini utamanya disebabkan karena adanya the sale of a part of the mutual fund portfolio where the
penjualan sebagian portofolio reksa dana dimana harga sale price was lower than the mutual fund NAV at the
penjualannya lebih rendah dari NAB reksa dana pada end of 2022.
posisi akhir tahun 2022.
Riset Research
Divisi Riset merupakan salah satu unit bisnis pendukung In the securities industry, the Research Division plays an
di Perseroan yang berperan sangat penting dalam important role in supporting the smooth running of the
mendukung kelancaran aktivitas bisnis Perseroan Company’s business activities. The Securities Brokerage
di industri sekuritas. Hal ini karena produk analisa Team will use the analytical products created by the
mengenai perkembangan ekonomi dan pasar modal Research Team to provide investment recommendations
yang dihasilkan Tim Riset akan digunakan oleh Tim to customers based on economic and capital market
Perantara Pedagang Efek sebagai dasar pemberian developments.
rekomendasi investasi kepada para nasabah.
Dalam proses pengkajiannya, Tim Riset menggunakan During the review process, the Research Team uses
pendekatan analisa fundamental yang mempelajari a fundamental analysis approach to examine the
arah perekonomian global, lalu mengerucut ke direction of the global economy and then examines
tinjauan ekonomi nasional dan lebih spesifik me- the performance of the national economy, particularly
review kinerja sektoral dan masing-masing emiten. the performance of each sector and issuer. Besides
Selain mengedepankan aspek fundamental, Tim Riset focusing on fundamental aspects, the Research Team
juga melakukan analisa efek dengan menggunakan also analyzes securities using a technical approach
pendekatan teknikal yang memperhatikan tren that takes into account price movement trends and
pergerakan harga dan volume transaksi saham agar stock transaction volumes to make recommendations
dapat memberikan rekomendasi pergerakan saham for future stock movements. Among the Company’s
selanjutnya. Produk-produk yang dihasilkan oleh Divisi Research Division products are Panin News, Trading
Riset Perseroan, antara lain Panin News, Trading Idea, Idea, Recommendation, Company Report, Sector Report,
Recommendation, Company Report, Sector Report, Economic Outlook Report, and Market Outlook Report.
Economic Outlook Report, dan Market Outlook Report. Furthermore, the Research Team also delivers update
Selain itu, Tim Riset juga menyampaikan report update reports through face-to-face activities or digital media
melalui kegiatan tatap muka ataupun media digital such as webinars, Whatsapp, Telegram, social media, and
seperti Webinar, Whatsapp, Telegram, social media dan email.
email.
Selain menghasilkan outcome produk In addition to the above product outcomes, the Research
di atas, Divisi Riset juga melakukan analisa riset dengan Division also analyzes samples from large issuers that
mengambil sample dari emiten-emiten besar yang aktif are actively traded (Blue Chip) as well as several other
diperdagangkan (Blue Chip) serta beberapa emiten issuers with good prospects (both large and medium
lain yang memiliki prospek bagus (baik yang skala scale). Issuers in the LQ45 index are generally included
besar maupun menengah). Secara umum emiten yang in the research division’s study.
termasuk dalam indeks LQ45 dimasukkan dalam kajian
Divisi Riset.
Setiap semester, Divisi Riset menentukan perkiraan Every semester, the Research Division examines
target indeks terbaru untuk tahun berjalan dengan macroeconomic developments to determine the latest
mempertimbangkan analisa menyeluruh atas index target estimates for the current year. In the
perkembangan makroekonomi. Sementara itu, meantime, the issuer’s share price target is determined
penetapan target harga saham emiten ditentukan through a comprehensive analysis of the industrial
melalui analisa menyeluruh atas pergerakan kinerja sector’s performance and its fundamentals, using various
sektor industri dan fundamental setiap emiten dengan methods of share valuation.
menggunakan berbagai metode valuasi saham.
142 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 145
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Dalam rangka memberikan edukasi harian mengenai Every morning before the market opens, the Research
market update kepada seluruh karyawan terutama Division holds a morning briefing to educate all
tenaga pemasar di kantor pusat maupun cabang-cabang, employees, especially marketing staff at the head office
Divisi Riset selalu mengadakan morning briefing setiap and branches, about current market updates. The topics
pagi sebelum market dibuka dengan menggunakan conveyed to employees during the meeting session
teknologi conference. Adapun hal-hal yang disampaikan are used to guide their recommendations for the day’s
dalam sesi pertemuan tersebut akan dijadikan sebagai securities trading.
panduan bagi karyawan dalam memberikan rekomendasi
perdagangan efek di hari tersebut.
Kemudian dalam rangka memberikan pandangan Additionally, in order to provide investors with insights
kepada para investor mengenai perkembangan terbaru into the latest developments in the capital market,
di pasar modal, Divisi Riset juga secara aktif melakukan the Research Division actively conducts outreach and
sosialisasi dan edukasi melalui berbagai media digital, education through various digital media, including
seperti aplikasi Youtube, Instagram dan Zoom Webinar. YouTube, Instagram, and Zoom webinars. The Research
Adapun beberapa program unggulan yang diisi oleh Division’s superior programs include Tampans (Tanya Aja
Divisi Riset antara lain Tampans (Tanya Aja Sama PANS), Sama PANS), Research Corner, Kupas Tuntas, and PANS
Research Corner, Kupas Tuntas dan PANS Reaction. Reaction. The activity has received a lot of attention and
Aktivitas ini telah mendapat banyak perhatian dan is used as a guide for investors looking to invest in the
menjadi panduan investor dalam melakukan investasi market.
di pasar modal.
Asset Management Asset Management
BAPEPAM mengeluarkan izin usaha Manajer Investasi The Company has been licensed as an Investment
kepada Perseroan sejak tahun 1997 yang mana Manager by BAPEPAM since 1997, and its activities are
kegiatannya dilaksanakan oleh Divisi Asset Management. conducted by the Asset Management Division. From 2011
Sejak tahun 2011 sampai saat ini, kegiatan usaha Manajer until now, the Company’s Investment Manager business
Investasi dialihkan kepada Entitas Anak Perseroan, yaitu activities have been transferred to its subsidiary, namely
PT Panin Asset Management (PaninAM). Keputusan PT Panin Asset Management (PaninAM). The Company
spin-off tersebut dilakukan Perseroan agar kegiatan made the spin-off decision so that mutual fund
pengelolaan reksa dana, pengembangan produk dan management activities, product development, outreach,
layanan serta kegiatan sosialisasi dan edukasi kepada and education can be more directed and focused.
para nasabah dapat berjalan lebih terarah dan terfokus.
PaninAM memiliki visi untuk menjadi pemimpin di PaninAM has a vision to become a leader in the direct
segmen pemasaran langsung, yang diwujudkan dalam marketing segment, which is manifested in the form of
bentuk memberikan fokus terhadap pengelolaan reksa providing a focus on mutual fund management, product
dana, pengembangan produk dan layanan serta kegiatan and service development, as well as outreach and
sosialisasi dan edukasi. education activities.
Pada akhir 2023, PaninAM tercatat memiliki sebanyak By the end of 2022, PaninAM was recorded to have
74.939 akun nasabah dengan total Dana Kelolaan atau 74,939 customer accounts, with total assets under
Assets Under Management (AUM) mencapai Rp15,36 management (AUM) reaching Rp15.36 trillion, an
triliun, naik 3,85% dari tahun sebelumnya sebesar increase of 3.85% from Rp14.79 trillion the previous year.
Rp14,79 triliun. Atas pencapaian ini, PaninAM menduduki As a result of this achievement, PaninAM is ranked 14th
peringkat ke-14 dari total 85 perusahaan Manajer Investasi out of 85 Investment Manager firms in Indonesia.
di Indonesia.
Pada tahun 2023, PaninAM meluncurkan beberapa In 2023, PaninAM launched several protected mutual
seri reksa dana terproteksi, yaitu Terproteksi Panin fund series, among others Panin 31, 33, and 44 Protected
31, Terproteksi Panin 33, dan Terproteksi Panin 44. Mutual Fund products. Throughout 2023, Panin Equity
Sepanjang tahun 2023, Reksa Dana Saham Panin juga Mutual Fund products achieved the highest performance
meraih kinerja tertinggi di antara semua Reksa Dana among all Equity Mutual Funds in Indonesia. The hard
Saham di Indonesia. Hal ini tidak terlepas dari usaha work of all stakeholders in PaninAM is indispensable to
keras seluruh stakeholders dari PaninAM. Selain itu, this success. Furthermore, PaninAM continues to market
PaninAM juga terus melanjutkan Pemasaran Reksa Dana Protected Mutual Funds as an alternative investment
Terproteksi sebagai alternative investasi bagi nasabah. option for customers.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 143
Page 146
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Dalam rangka meningkatkan kinerja dan pangsa In order to increase its performance and market share,
pasarnya, PaninAM berkolaborasi dengan otoritas PaninAM collaborates with capital market authorities,
pasar modal, komunitas pasar modal dan Perseroan the capital market community, and the Company in
dalam menyelenggarakan berbagai kegiatan edukasi organizing various online educational activities through
online melalui platform media digital untuk menarik dan digital media platforms to attract and increase the
menambah jumlah investor. Selain itu, PaninAM juga number of investors. Apart from that, P PaninAM
secara konsisten membangun fondasi internal yang kuat also consistently builds a strong internal foundation
dalam memberikan edukasi yang berkesinambungan by providing continuous education to all employees
kepada seluruh karyawan mengenai produk-produk regarding the mutual fund products they own so that
reksadana yang dimiliki agar mereka senantiasa dapat they can always act professionally in marketing mutual
bersikap profesional dalam memasarkan produk-produk fund products and be more agile in looking for potential
reksadana dan semakin gesit dalam mencari calon new investors.
investor baru yang potensial.
Perkembangan Kegiatan Asset Management
Development of Asset Management Activities
62 15,36
14,79
13,68
12,63 12,76
11,89 11,4
10,12
9,22
70.803
60.979
72.590
73.230
74.939
68.812
71.888
65.715
55.571
2015 2016 2017 2018 2019 2010 2021 2022 2023
Customer Headcount AUM (in Tn IDR)
Note: Total Assets Under Management (AUM) exclude Discretionary Fund
144 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 147
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Reksa Dana Panin Asset Management
Panin Asset Management Mutual Fund
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Reksa Dana Saham | Equity Mutual Fund
Panin Dana Maksima 80% pada efek ekuitas di pasar modal, dan 20% pada instrumen 300.000.000 unit 01 April 1997
efek utang dan pasar uang.
80% in equities in the capital market and 20% in bonds and
money market instruments.
Panin Dana Prima 80%-100% pada efek bersifat ekuitas di pasar modal Indonesia 7.000.000.000 unit 27 Desember/
dan sisanya pada efek utang dengan peringkat minimum December 2007
investment grade yaitu AA dan instrumen pasar uang
80-100% in equities in the Indonesia capital market and the
remainder in debt securities with a minimum of “AA” investment
grade or in money market instruments.
Panin Dana Syariah Efek Syariah bersifat Saham minimal 80% sampai dengan 1.000.000.000 unit 02 Juli/July 2012
Saham maksimum 95% dan sisanya pada instrumen pasar uang
80%-95% in Equities in Indonesia that comply to Sharia Rule and
the remainder in sharia Money Market Instrument.
Panin Dana Ultima Efek bersifat saham minimum 80% dan sisanya di instrumen 5.000.000.000 unit 13 Juni/June 2014
pasar uang.
80% in equities offered and the remainder in money market
instruments.
Panin Dana Teladan Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan 0% - 5.000.000.000 unit 14 April 2015
20% di instrumen pasar uang.
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered and 0% –
20% in money market instruments.
Panin Dana Efek bersifat saham minimum 80% dan sisanya di instrumen 1.000.000.000 unit 01 April 2016
Infrastruktur pasar uang.
Bertumbuh 80% in equities offered and the remainder in money market
instruments.
Panin Beta One Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan 0% - 10.000.000.000 unit 31 Maret/March
20% di instrumen pasar uang. 2017
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered and 0% –
20% in money market instruments.
Panin Dana Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan 0% - 10.000.000.000 unit 26 Juli/July 2017
Berdedikasi 20% di instrumen pasar uang.
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered and 0% –
20% in money market instruments.
Panin Dana Efek bersifat saham minimum 80% maksimum 100% dan 0% - 10.000.000.000 unit 25 Oktober/
Berkembang 20% di instrumen pasar uang. October 2017
Minimum 80% and maximum 100% in equities offered and 0% –
20% in money market instruments.
Panin IDX – 30 80% – 100% portfolio investasi di efek bersifat ekuitas dan
terdaftar pada indeks IDX30; dan minimum 0 – 20% pada 10.000.000.000 unit 28 Desember/
instrument bersifat utang dan pasar uang. December 2017
80% - 100% in equities market and registered as index – IDX30;
and minimum 0%-20% in debt and money market instruments.
Panin SRI-KEHATI 80% – 100% portfolio investasi di efek bersifat ekuitas dan 10.000.000.000 unit 22 Agustus/August
terdaftar pada indeks SRI-KEHATI; dan minimum 0 – 20% pada 2019
instrument bersifat utang dan pasar uang.
80% - 100% in equities market and registered as index – SRI-
KEHATI; and minimum 0%-20% in debt and money market
instruments.
Panin Global Sharia Efek bersifat saham syariah minimum 80% maksimum 100% dan 1.000.000.000 unit 5 Mei/May 2023
Equity Fund 0% - 20% di instrumen efek utang & pasar uang.
Minimum 80% and maximum 100% in sharia equities offered and
0% – 20% in debt and money market instruments.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 145
Page 148
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Reksa Dana Panin Asset Management
Panin Asset Management Mutual Fund
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Reksa Dana Campuran | Balanced Mutual Fund
Panin Dana Prioritas 5% - 30% di efek ekuitas, 5% - 79% di efek bersifat utang dan 5% 1.000.000.000 unit 5 Desember/
- 79% di efek pasar uang. December 2012
5% - 30% in equities, 5% - 79% in debt securities, and 5% - 79% in
money market instruments.
Panin Dana US 65%-75% pada efek bersifat utang dengan peringkat minimal A 100.000.000 unit 13 Desember/
Dollar (investment grade) dalam denominasi US Dollar Amerika Serikat, December 2007
5%-35% pada efek ekuitas di dalam maupun luar negeri di pasar
modal dan 5%-35% pada instrumen pasar uang dalam denominasi
US Dollar Amerika Serikat.
65%-75% in US Dollar-denominated debt securities with a
minimum of “A” investment grade, 5%-35% in equities in the
capital market in the Indonesia or regional capital market and the
remainder in US Dollar-denominated money market instruments.
Panin Dana Syariah 5% - 79% pada Efek saham Syariah dan 5% - 79% pada efek Sukuk 1.000.000.000 Unit 17 September 2012
Berimbang Syariah. Sisanya di efek pasar uang syariah
5% - 79% in equities and 5% - 79% in Bond that comply to Sharia
Rule. The remainder in Shariah Money market instruments.
Panin Dana 2%-75% pada efek ekuitas, 20%-75% pada efek utang dan sisanya
Unggulan di instrument pasar uang. Target investasi portofolio 75% pada
efek utang minimum rating AA.
2%-75% in equities and 20%-75% in debt securities and the
remainder in money market instruments. Investment target of 2.000.000.000 unit 13 Juni/June 2005
portfolio is 75% in debt securities with a minimum of AA rating.
Panin Dana Bersama 5%-79% pada efek bersifat ekuitas yang ditawarkan melalui 1.500.000.000 unit 9 Desember/
Plus Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek, December 2011
dan 5%-79% pada efek bersifat utang yang ditawarkan melalui
Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek; serta
5%-79%pada instrument pasar uang.
5%-79% in equities offered in Initial Public Offering and/or traded
in the stock exchange, 5%-79% in debt securities offered in Initial
Public Offering and/or traded in the stock exchange, and 5%-79%
in the money market instruments.
Panin Dana Bersama 5%-79% pada efek bersifat ekuitas yang ditawarkan melalui 1.500.000.000 unit 26 Februari/
Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek, February 2009
dan 5%-79% pada efek bersifat utang yang ditawarkan melalui
Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek; serta
5%-79%pada instrument pasar uang.
5%-79% in equities offered in Initial Public Offering and/or traded
in the stock exchange, 5%-79% in debt securities offered in Initial
Public Offering and/or traded in the stock exchange, and 5%-79%
in the money market instruments.
Panin Dana 1% - 40% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang dan 0% - 10.000.000.000 unit 5 Februari/
Berimbang 79% di efek pasar uang. February 2020
1% - 40% in equities, 1% - 79% in debt securities, and 0% - 79% in
money market instruments.
Panin Dana 1% - 79% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang dan 0% - 10.000.000.000 unit 19 Februari/
Berimbang Dua 79% di efek pasar uang. February 2020
1% - 79% in equities, 1% - 79% in debt securities, and 0% - 79% in
money market instruments.
Panin Sumber 1% - 79% di efek ekuitas, 1% - 79% di efek bersifat utang dan 0% - 10.000.000.000 unit 16 Agustus/August
Berkat 79% di efek pasar uang. 2022
1% - 79% in equities, 1% - 79% in debt securities, and 0% - 79% in
money market instruments.
146 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 149
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Reksa Dana Panin Asset Management
Panin Asset Management Mutual Fund
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Reksa Dana Pendapatan Tetap | Fixed Income Mutual Fund
Panin Gebyar 80%-100% pada efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara 2.000.000.000 unit 30 April 2008
Indonesia 2 Republik Indonesia dan 0%-20% pada instrumen pasar uang yang
mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun.
80%-100% in debt securities issued by the Indonesian government
and 0%-20% in money market instruments maturing in less than
1 (one) year.
Panin Dana Utama 80%-100% pada efek hutang di pasar modal Indonesia dan 1.500.000.000 unit 30 Agustus/August
Plus 2 sisanya pada instrumen pasar uang. 2007
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
the remainder in money market instruments.
Panin Dana 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 19 Februari/
Pendapatan Berkala sisanya pada instrumen pasar uang. February 2016
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
the remainder in money market instruments.
Panin Dana Obligasi 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 10.000.000.000 unit 30 Agustus/August
Bersama sisanya pada instrumen pasar uang. 2018
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
the remainder in money market instruments.
Panin Dana Obligasi 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 10.000.000.000 unit 22 Mei/May 2019
Bersama Tiga sisanya pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
the remainder in money market instruments
Panin Dana 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 10.000.000.000 unit 11 November 2019
Pendapatan Utama sisanya pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
the remainder in money market instruments
Reksa Dana Pasar Uang | Money Market Mutual Fund
Panin Dana Likuid 100% pada efek pasar uang dan surat utang yang jatuh temponya 5.000.000.000 Unit 16 Juli/July 2012
kurang dari satu tahun.
100% in money market and debt securities with maturity less than
one year.
Panin Dana Likuid 100% pada efek pasar uang dan surat utang yang jatuh temponya 10.000.000.000 unit 18 Januari/January
Syariah kurang dari satu tahun. 2018
100% in money market and debt securities with maturity less than
one year
Reksa Dana Terproteksi | Protected Mutual Fund
Terproteksi Panin 1 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 500.000.000 Unit 28 Agustus/August
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. 2017
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 17 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 10.000.000.000 unit 28 Agustus/August
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. 2020
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 19 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 30 April 2021
maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 21 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 4 Oktober/October
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 22 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 3 November 2021
maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 23 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 13 Desember/
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. December 2021
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 24 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 8 Maret/March
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 147
Page 150
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Reksa Dana Panin Asset Management
Panin Asset Management Mutual Fund
Unit Penyertaan Yang
Nama Kebijakan Investasi Tanggal Penawaran
Ditawarkan
Names Investment Policy Offering Date
Number of Units Offered
Terproteksi Panin 26 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 12 April 2022
maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 28 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 16 Agustus/August
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 29 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 14 Oktober/
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. October 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 30 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 16 Desember/
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. December 2022
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 31 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 7 Februari/
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. February 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 32 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 29 Desember/
maksimum 20% pada instrumen pasar uang. December 2023
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 33 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 27 Juli/July 2023
maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
Terproteksi Panin 34 80%-100% pada efek hutang di pasar modal indonesia dan 1.000.000.000 unit 8 September 2023
maksimum 20% pada instrumen pasar uang.
80%-100% in debt securities in the Indonesia capital market and
maximum 20% in money market instruments.
148 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 151
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
KINERJA KEUANGAN PERUSAHAAN
The Company's Financial Performance
Berikut ini adalah ikhtisar keuangan yang diambil dari The following is the financial highlights taken from the
laporan keuangan konsolidasian Perseroan dan entitas consolidated financial statements of the Company and
anak untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember its subsidiaries for the year ended December 31, 2023
2023 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik audited by Public Accountant Firm of Tanubrata Sutanto
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan dengan Fahmi Bambang and Partners with an unqualified
pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam semua hal opinion, in all material respects, on the consolidated
yang material, posisi keuangan konsolidasian Perseroan financial position of the Company and its Subsidiary as
dan Entitas Anaknya tanggal 31 Desember 2023, serta of December 31, 2023, as well as financial performance
kinerja keuangan dan arus kas konsolidasiannya untuk and consolidated cash flows for the year ended on such
tahun yang berakhir pada tanggal tersebut sesuai date in accordance with Indonesian Financial Accounting
dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Standards.
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
(Rp miliar | billion Rp)
Keterangan 31 Desember 2023 31 Desember 2022 Kenaikan/(Penurunan)
%
Description December 31, 2023 December 31, 2022 Increase/(Decrease)
Aset Lancar 2.170,02 2.045,21 124,82 6,10
Current Asset
Aset Tidak Lancar 65,11 57,03 8,07 14,15
Non-Current Asset
Jumlah Aset 2.235,13 2.102,24 132,89 6,32
Total Assets
Liabilitas Jangka Pendek 639,85 471,21 168,64 35,79
Current Liabilities
Liabilitas Jangka Panjang 29,09 30,49 (1,40) (4,60)
Non-Current Liabilities
Jumlah Liabilitas 668,94 501,70 167,24 33,33
Total Liabilities
Ekuitas yang Diatribusikan Kepada 1.523,28 1.564,17 (40,89) (2,61)
Pemilik Entitas Induk
Equity Attributable to Parent Entity
Jumlah Ekuitas 1.566,18 1.600,53 (34,35) (2,15)
Total Equity
Jumlah Aset Total Assets
Jumlah aset Perseroan per 31 Desember 2023 dibukukan The Company’s total assets reached Rp2,235.13 billion
mencapai Rp2.235,13 miliar, mengalami kenaikan as of December 31, 2023, up 6.32% from the prior year’s
6,32% dibandingkan posisi tahun sebelumnya sebesar position of Rp2,102.24 billion. This year, the Company’s
Rp2.102,24 miliar. Komposisi aset Perseroan pada tahun total assets consisted of Rp2,170.02 billion in current
ini terdiri dari aset lancar sebesar Rp2.170,02 miliar dan assets and Rp65.11 billion in non-current assets.
sisanya Rp65,11 miliar merupakan aset tidak lancar.
Kenaikan jumlah aset Perseroan pada tahun ini terutama As a result of the following factors, the Company’s total
dikontribusikan oleh: assets have increased this year due to:
a. Portofolio efek mengalami kenaikan dari Rp867,48 a. Marketable securities increased from Rp867.48
miliar pada 31 Desember 2022 menjadi Rp954,09 billion on December 3, 2022 to Rp954.09 billion on
miliar pada 31 Desember 2023 karena adanya December 31, 2023 due to an increase in the Net
kenaikan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksa dana yang Asset Value (NAV) of mutual funds in the Company’s
menjadi portofolio Perseroan; portfolio;
b. Piutang transaksi reverse repo mengalami kenaikan b. Receivables from reverse repo transaction increased
dari Rp274,18 miliar pada 31 Desember 2022 menjadi from Rp274.18 billion on December 31, 2022 to
Rp343,82 miliar pada 31 Desember 2023 karena Rp343.82 billion on December 31, 2023 as a result of
adanya kenaikan permintaan reverse repo oleh an increase in reverse repo requests from customers.
nasabah.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 149
Page 152
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Jumlah Liabilitas Total Liabilities
Per 31 Desember 2023, jumlah liabilitas Perseroan As of December 31, 2023, the Company’s total liabilities
dibukukan mencapai Rp668,94 miliar, meningkat sebesar was recorded at Rp668.94 billion, an increase of 33.33%
33,33% dari tahun sebelumnya sebesar Rp501,70 miliar. from the previous year of Rp501.70 billion. The increase
Kenaikan liabilitas Perseroan pada tahun ini terutama in the Company’s liabilities this year were mainly due to:
disebabkan oleh:
a. Utang jangka pendek, yaitu utang bank yang a. Short term loans, namely bank loan which has
mengalami kenaikan dari Rp40,00 miliar pada 31 increased from Rp40.00 billion on December 31,
Desember 2022 menjadi Rp102,00 miliar pada 31 2022 to Rp102.00 billion on December 31, 2023. This
Desember 2023. Dana tersebut digunakan untuk fund was used for the Company’s working capital,
modal kerja Perseroan, yaitu untuk kegiatan perantara specifically for brokerage securities activities;
pedagang efek; b. Payable to brokerage securities - third parties
b. Utang transaksi perantara pedagang efek – pihak increased from Rp388.10 billion on December 31,
ketiga mengalami kenaikan dari Rp388,10 miliar pada 2022 to Rp495.99 billion on December 31, 2023 due
31 Desember 2022 menjadi Rp495,99 miliar pada to an increase in marketable securities transactions
31 Desember 2023 karena adanya kenaikan transaksi by customers.
efek oleh nasabah.
Jumlah Ekuitas Total Equity
Posisi ekuitas Perseroan per 31 Desember 2023 The Company’s equity position as of December 31, 2023,
tercatat sebesar Rp1.566,18 miliar, menurun sebesar was recorded at Rp1,566.18 billion, a decrease of 2.15%
2,15% dibandingkan tahun sebelumnya sebesar compared to the previous year’s Rp1,600.53 billion. The
Rp1.600,53 miliar. Penurunan tersebut disebabkan decline was caused by a decrease in unappropriated
oleh penurunan saldo laba yang belum ditentukan retained earnings from Rp1,473.71 billion on December
penggunaanya, yaitu dari Rp1.473,71 miliar pada 31 31, 2022, to Rp1,426.07 billion on December 31, 2023.
Desember 2022 menjadi Rp1.426,07 miliar pada Retained earnings decreased primarily due to dividend
31 Desember 2023. Penurunan saldo laba tersebut distributions.
terutama karena adanya pembagian dividen.
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif lain Konsolidasian
Consolidated Statement of Profit or Loss and other Comprehensive Income
(Rp miliar | billion Rp)
Keterangan 31 Desember 2023 31 Desember 2022 Kenaikan/(Penurunan)
%
Description December 31, 2023 December 31, 2022 Increase/(Decrease)
Jumlah Pendapatan 396,67 518,04 (121,39) (23,43)
Total Revenues
Beban Usaha 222,82 224,48 (1,65) (0,74)
Operating Expenses
Laba Usaha 173,83 293,57 (119,73) (40,78)
Operating Profit
Laba Sebelum Pajak Penghasilan 170,44 294,50 (124,05) (42,12)
Profit Before Income Tax
Laba Tahun Berjalan 138,01 255,63 (117,61) (46,01)
Profit for the Year
Penghasilan Komprehensif Lain 6,50 2,32 4,17 179,88
Other Comprehensive (Loss) Income
Jumlah Laba Komprehensif Tahun 144,51 257,95 (113,44) (43,98)
Berjalan
Total Comprehensive Income of the
Year
Laba yang dapat Diatribusikan 130,42 248,37 (117,95) (47,49)
Kepada Pemilik Entitas Induk
Profit Attributable to Owners of the
Parent Entity
Laba yang Dapat Diatribusikan 7,59 7,26 0,34 4,64
Kepada Kepentingan Non-
Pengendali
Profit Attributable to Non-
Controlling Interests
150 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 153
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif lain Konsolidasian
Consolidated Statement of Profit or Loss and other Comprehensive Income
(Rp miliar | billion Rp)
Keterangan 31 Desember 2023 31 Desember 2022 Kenaikan/(Penurunan)
%
Description December 31, 2023 December 31, 2022 Increase/(Decrease)
Jumlah Laba Komprehensif yang 136,97 250,70 (113,73) (45,37)
Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik
Entitas Induk
Total Comprehensive Profit
Attributable to Owners of the Parent
Entity
Jumlah Laba Komprehensif yang 7,54 7,25 0,29 4,04
Dapat Diatribusikan Kepada
Kepentingan Non-Pengendali
Total Comprehensive Profit
Attributable to Non-Controlling
Interests
Pendapatan Usaha Revenues
Selama 2023, Perseroan mencatatkan penurunan During 2023, the Company’s total revenue decreased
jumlah pendapatan sebesar 23,43% sehingga by 23.43% to Rp396.67 billion from Rp518.04 billion
dibukukan menjadi Rp396,67 miliar dari in 2022. Following is a breakdown of the Company’s
sebesar Rp518,04 miliar pada 2022. Berikut consolidated operating income by operating segments:
ini adalah uraian komposisi pendapatan usaha
konsolidasian Perseroan berdasarkan segmen operasi,
yaitu sebagai berikut:
Kenaikan/
(Penurunan)
Keterangan 2023 Porsi kontribusi 2022
Increase/ %
Description (Rp miliar/billion) (%) (Rp miliar/billion)
(Decrease)
(Rp miliar/billion)
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Operasional | Revenues from Operational Activities
Komisi dari transaksi perantara 68,40 17,24 119,43 (51,04) (42,73)
perdagangan efek
Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer 193,88 48,88 174,36 19,52 11,19
investasi
Income from investment
manager services
Pendapatan bunga dan dividen 111,64 28,15 109,79 1,86 1,70
Interest and dividend income
Pendapatan kegiatan penjamin 5,06 1,28 1,86 3,20 171,22
emisi dan penjualan efek
Underwriting and selling fees
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Investasi | Revenues from Investment Activities
Keuntungan (Kerugian) atas (0,12) (0,03) 1,50 (1,63) (108,02)
perdagangan efek yang telah
direalisasi
Realized gain/(loss) on trading
of marketable securities
Keuntungan atas perdagangan 17,80 4,49 111,1 (93,30) (83,98)
efek yang belum direalisasi –
bersih
Unrealized gain on trading of
marketable securities – net
Jumlah | Total 396,66 100,00 518,04 (121,39) (23,43)
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 151
Page 154
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Operasional Revenues from Operational Activities
Transaksi Perantara Perdagangan Efek Brokerage Transactions
Transaksi perantara perdagangan efek membukukan In 2023, brokerage activity recorded total revenues of
pendapatan usaha sebesar Rp68,40 miliar pada 2023, Rp68.40 billion, down 42.73% from Rp119.43 billion the
atau menurun 42,73% dari tahun sebelumnya sebesar previous year. This activity generated income equivalent
Rp119,43 miliar. Jumlah pendapatan yang diperoleh to 17.24% of the total income in 2023. The decrease in
dari aktivitas ini setara dengan porsi kontribusi sebesar income from this transaction was due to the decrease in
17,24% dari jumlah pendapatan keseluruhan selama the value of securities transactions by customers, in line
tahun 2023. Penurunan pendapatan dari transaksi ini with the decrease in the value of securities transactions
disebabkan karena menurunnya nilai transaksi efek oleh by investors on the Indonesia Stock Exchange.
nasabah sejalan dengan penurunan nilai transaksi efek
oleh investor di Bursa Efek Indonesia.
Kegiatan Manajer Investasi Investment Manager Services
Kegiatan manajer investasi menyumbang pendapatan By 2023, investment manager activities had contributed
usaha sebesar Rp193,88 miliar pada 2023 atau setara Rp193.88 billion to the Company’s total revenues, or the
porsi kontribusi 48,88% terhadap total pendapatan usaha equivalent of a contribution of 48.88% to the Company’s
Perseroan. Pendapatan yang diperoleh dari segmen total revenues. The business segment generated income
bisnis ini lebih besar 11,19% dari tahun sebelumnya of Rp174.36 billion, an increase of 11.19% over the previous
sebesar Rp174,36 miliar. Pertumbuhan ini terutama year. The main reason for this growth was an increase in
didorong oleh adanya kenaikan jumlah dana kelolaan assets under management (AUM) managed by PT Panin
(Assets Under Management/AUM) reksa dana yang Asset Management, the Company’s subsidiary.
dikelola oleh entitas anak, PT Panin Asset Management.
Pendapatan Bunga dan Dividen Interest and Dividend Income
Pada 2023, jumlah pendapatan bunga dan dividen The total interest and dividend income in 2023 was
dibukukan sebesar Rp111,64 miliar, naik 1,70% Rp111.64 billion, an increase of 1.70% from Rp109.79 billion
dibandingkan tahun sebelumnya sebesar Rp109,79 the previous year. A total of 28.15% of the Company’s
miliar. Jumlah pendapatan bunga dan dividen pada revenues was derived from interest and dividends this
tahun ini berkontribusi sekitar 28,15% terhadap jumlah year. Interest and dividend growth throughout 2023
pendapatan usaha Perseroan. Pertumbuhan bunga dan was mainly contributed by an increase in reverse repo
dividen sepanjang 2023 terutama dikontribusikan oleh transactions with customers.
peningkatan transaksi reverse repo dengan nasabah.
Pendapatan Kegiatan Penjamin Emisi dan Penjualan Underwriting and Selling Fees
Efek
Kegiatan penjamin emisi dan penjualan efek mencatatkan Underwriting and securities sales generated income,
pendapatan sebesar Rp5,06 miliar, naik sebesar 171,22% which was recorded at Rp5.06 billion, an increase of
dibandingkan tahun sebelumnya yang mencapai Rp1,86 171.22% over Rp1.86 billion in the previous year. This
miliar. Jumlah pendapatan tersebut menyumbang sekitar total income contributes approximately 1.28% to the
1,28% terhadap jumlah pendapatan usaha Perseroan Company’s total revenues for 2023. The increase in
selama 2023. Kenaikan Pendapatan Kegiatan Penjamin underwriting and selling fees was due to an increase
Emisi dan Penjualan Efek tersebut disebabkan karena in the Company’s underwriting activity and value
adanya peningkatan aktivitas dan nilai penjaminan emisi throughout 2023.
efek oleh Perseroan sepanjang tahun 2023.
152 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 155
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Investasi Revenues from Investment Activities
Keuntungan/(Kerugian) atas Perdagangan Efek Realized Gain/(Loss) on Trading of Marketable
Pada tahun 2023, Perseroan mencatatkan keuntungan Securities
atas perdagangan efek yang belum direalisasi dengan In 2023, the Company recorded an unrealized gain on
nilai sebesar Rp17,80 miliar, mengalami penurunan trading of marketable securities with a total value of
sebesar 83,98% dari tahun sebelumnya senilai Rp111,10 Rp17.80 billion, a decrease of 83.98% from the previous
miliar. Penurunan pendapatan ini disebabkan karena year’s Rp111.10 billion. This decrease in income was due
kenaikan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksa dana yang to the increase in the Net Asset Value (NAV) of mutual
dimiliki Perseroan pada tahun 2023 tidak setinggi funds owned by the Company in 2023, which was not
kenaikan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksa dana pada as high as the increase in the Net Asset Value (NAV) of
tahun sebelumnya. Pada tahun 2022, kinerja pasar mutual funds in the previous year. In 2022, capital market
modal mengalami pemulihan pasca pandemi COVID performance experienced a recovery after the Covid-19
19 sehingga kinerja reksadana mengalami peningkatan pandemic, so mutual fund performance will experience
yang signifikan. Sementara pada tahun 2023 kinerja a significant increase. In contrast, in 2023, capital market
pasar modal cenerung stabil dan terdampak oleh performance was likely to be stable and influenced by
perkembangan geopolitik dan makro ekonomi global global geopolitical and macroeconomic developments,
sehingga kinerja reksadana tidak mengalami kenaikan so mutual fund performance did not experience a
signifikan sebagaimana yang terjadi pada tahun 2022. significant increase as happened in 2022.
Kerugian atas Perdagangan Efek yang Telah Loss on Trading of Marketable Securities
Direalisasi
Perseroan membukukan kerugian atas perdagangan efek The Company recorded a realized loss on trading of
yang telah direalisasi sebesar Rp120,78 juta, mengalami marketable securities of Rp120.78 million, a decrease
penurunan hingga 108,02% dari tahun sebelumnya of 108.02% from its profit of Rp1.5 billion the previous
yang membukukan keuntungan sebesar Rp1,5 miliar. year. This decrease was caused by the fact that in 2023,
Penurunan ini disebabkan karena pada tahun 2023 the Company had made a sale (redemption) of some of
Perseroan telah melakukan penjualan (redemption) its mutual funds, whereas the sale value was lower than
atas sebagian reksa dana yang dimilikinya dimana nilai the NAV position at the end of 2022. The proceeds from
penjualan tersebut lebih rendah dibandingkan posisi the sale of the mutual funds were used to increase the
NAB pada akhir tahun 2022. Hasil penjualan reksa dana Company’s working capital.
tersebut digunakan untuk meningkatkan modal kerja
Perseroan.
Beban Usaha Operating Expenses
Beban usaha Perseroan mengalami penurunan 0,74% The Company’s operating expenses decreased by 0.74%,
dari Rp224,47 miliar pada 2022 menjadi Rp222,82 from Rp224.47 billion in 2022 to Rp222.82 billion this
miliar di tahun ini. Penurunan beban usaha selama 2023 year. The decrease in operating expenses during 2023
terutama disebabkan karena adanya penurunan biaya was due to a decrease in employment expenses from
kepegawaian dari Rp112,03 miliar pada tahun 2022 Rp112.03 billion in 2022 to Rp109.41 billion in 2023.
menjadi Rp109,41 miliar pada tahun 2023.
Laba Usaha Operating Profit
Laba usaha tahun 2023 dibukukan sebesar Rp173,84 Operating profit in 2023 was recorded at Rp173.84
miliar, menurun 40,78% dibandingkan tahun sebelumnya billion, a decrease of 40.78% compared to the previous
yang sebesar Rp293,57 miliar. Penurunan ini disebabkan year’s Rp293.57 billion. The decrease in the Company’s
karena adanya penurunan jumlah pendapatan usaha operating profit was driven by the decrease in revenues
pada tahun 2023. in 2023.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 153
Page 156
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Laba Tahun Berjalan Profit For The Year
Perseroan membukukan laba tahun berjalan untuk tahun The Company recorded a profit in 2023 of Rp138.01
2023 sebesar Rp138,01 miliar, menurun 46,01% dari billion, down 46.01% from the previous year’s Rp255.62
tahun sebelumnya sebesar Rp255,62 miliar. Penurunan billion. The decrease of profit for the year is consistent
laba tahun berjalan ini ini selaras dengan penurunan with the decreased operating profit due to the decrease
laba usaha yang disebabkan karena adanya penurunan in revenues in 2023.
pendapatan usaha dibandingkan tahun 2022.
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
CONSOLIDATED STATEMENT OF CASH FLOW
(Rp miliar | billion Rp)
Keterangan 31 Desember 2023 31 Desember 2022 Kenaikan/(Penurunan)
%
Description December 31, 2023 December 31, 2022 Increase/(Decrease)
Arus kas bersih yang diperoleh 110,20 77,80 32,40 41,64
dari aktivitas operasi
Net cash flows provided by
operating activities
Arus Kas Bersih yang Digunakan (3,10) (1,48) (1,62) 109,47
Untuk Aktivitas Investasi
Cash Flow Used in Investing
Activities
Arus Kas Bersih yang Digunakan (116,86) (73,56) (43,29) 58,85
Untuk Aktivitas Pendanaan
Net cash flows Used in financing
activities
Arus kas bersih yang diperoleh dari Aktivitas Net cash flows provided by Operating Activities
Operasi
Pada 2023, Perseroan membukukan arus kas bersih dari In 2023, the Company recorded net cash flows from
aktivitas operasi sebesar Rp110,20 miliar, meningkat operating activities of Rp110.20 billion, an increase of
41,64% dibandingkan tahun sebelumnya sebesar Rp77,80 41.64% compared to the previous year of Rp77.80 billion.
miliar. Kenaikan ini terutama disebabkan karena adanya This increase was mainly caused by cash inflows from
penerimaan dari nasabah – pihak ketiga sehubungan customers – third parties regarding the settlement of
dengan penyelesaian transaksi efek oleh nasabah yang due securities transaction by the customers.
telah jatuh tempo.
Arus Kas Bersih yang Digunakan Untuk Aktivitas Net Cash Flow Used in Investing Activities
Investasi
Perseroan membukukan arus kas bersih yang digunakan Net cash used by the Company to fund investment
untuk aktivitas investasi sebesar Rp3,10 miliar, meningkat activities was recorded at Rp3.10 billion, an increase
109,46% dibandingkan tahun sebelumnya sebesar of 109.46% compared to the previous year which was
Rp1,48 miliar. Hal ini terutama disebabkan karena adanya Rp1.48 billion. The increase was mainly caused by the
peningkatan pembelian aset tetap. increase in fixed asset purchases.
Arus Kas Bersih yang Digunakan Untuk Aktivitas Net Cash Flow Used in Financing Activities
Pendanaan
Arus kas bersih yang digunakan Perseroan untuk Net cash flow used by the Company to fund financing
mendanai aktivitas pendanaan selama 2023 adalah activities during 2023 was Rp116.86 billion, an increase
sebesar Rp116,86 miliar, meningkat 58,85% dari tahun of 58.85% from the previous year of Rp73.56 billion. This
sebelumnya sebesar Rp73,56 miliar. Hal ini terutama was mainly due to the payment of cash dividend.
disebabkan karena adanya peningkatan pembayaran
dividen kas.
154 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 157
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
KEMAMPUAN MEMBAYAR UTANG DAN TINGKAT
KOLEKTIBILITAS PIUTANG
Ability to Pay Debt and Receivables Collectability
Kemampuan Membayar Utang Jangka Pendek dan Ability to Pay Short-Term and Long-Term Debt
Jangka Panjang The Company carries out strict liquidity risk management
Perseroan melakukan pengelolaan risiko likuiditas secara by monitoring debt maturity profiles, maintaining
ketat dengan memonitor profil jatuh tempo utang, sufficient cash balances, and preparing funding sources
menjaga saldo kecukupan kas, dan menyiapkan sumber to meet maturing debt payment obligations. The
pendanaan untuk memenuhi kewajiban pembayaran Company's ability to pay off its short-term and long-
utang yang jatuh tempo. Kemampuan Perseroan term obligations is reflected in the liquidity ratio and
untuk melunasi kewajiban jangka pendek dan jangka solvency ratio, as presented in the table below:
panjangnya tercermin dari rasio likuiditas dan rasio
solvabilitas sebagaimana tersaji pada tabel di bawah ini:
31 Desember 2023 31 Desember 2022
December 31, 2023 December 31, 2022
Likuiditas
Rasio Lancar 3,39x 4,34x
Current Ratio
Solvabilitas
Rasio Utang terhadap Total Aset 0,30x 0,24x
Debt to Assets Ratio
Rasio Cakupan Bunga 34,87x 95,27x
Interest Coverage Ratio
Rasio Lancar Current Ratio
Rasio lancar Perseroan pada tahun 2023 dibukukan The company’s current ratio in 2023 was 3.39 times,
sebesar 3,39x, sementara pada tahun sebelumnya a decrease of 4.34 times from the previous year. This
sebesar 4,34x. Dengan demikian jumlah aset lancar means that the Company’s current assets are still in an
Perseroan telah melampaui jumlah kewajiban lancar adequate position to cover its current obligations.
sehingga Perseroan memiliki kemampuan untuk
melunasi seluruh kewajiban lancarnya.
Rasio Utang terhadap Total Aset Debt to Assets Rasio
Rasio utang terhadap total aset dibukukan sebesar The debt-to-total assets ratio was recorded at 0.30
0,30x, sementara pada tahun sebelumnya sebesar 0,24x. times, while the previous year’s was recorded at 0.24
Hal ini menandakan bahwa utang-utang Perseroan telah times. This indicates that the Company has managed its
dikelola dengan baik dan Perseroan memiliki kemampuan debts properly and has sufficient ability to pay off all
yang memadai untuk melunasi semua utang tersebut these debts by using the assets it owns.
dengan menggunakan aset yang dimiliki.
Rasio Cakupan Bunga Interest Coverage Rasio
Rasio cakupan bunga Perseroan tercatat sebesar 34,87x, The Company’s interest coverage ratio was recorded at
sementara pada tahun sebelumnya sebesar 95,27x. 34.87 times, while the previous year was at 34.52 times.
Berdasarkan hasil perhitungan tersebut dapat dikatakan As a result of these calculations, it can be concluded that
bahwa laba usaha Perseroan mampu memenuhi the Company is capable of paying its interest payments
kewajiban pembayaran bunga pada saat jatuh tempo. when they are due.
Tingkat Kolektibilitas Piutang Accounts Receivable Collectable Level
Tingkat kolektibilitas piutang Perseroan sangat berkaitan The receivable collectable level is closely related to
dengan kegiatan usaha perantara pedagang efek dan the securities brokerage activities and the customers’
pembiayaan nasabah. financing abilities.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 155
Page 158
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Kegiatan perantara pedagang efek tahun 2023 memiliki In 2023, brokerage activities were categorized as
tingkat kolektibilitas lancar karena penyelesaian transaksi passable due to the settlement of customer securities
efek nasabah biasanya dilaksanakan dalam 2 (dua) transactions that took place within 2 (two) trading days
hari bursa setelah transaksi (T+2). Apabila melampaui after the transaction (T+2). The Company may impose
2 (dua) hari bursa, maka Perseroan dapat mengenakan a penalty if it exceeds 2 (two) trading days. In addition,
pinalti. Di samping itu, efek-efek nasabah disimpan the customer’s securities are stored in the customer’s
di sub rekening efek nasabah yang berada securities sub-account located in the Company, so if
di Perseroan sehingga apabila penyelesaian the transaction settlement has not been carried out
transaksi belum dilaksanakan oleh nasabah dalam by the customer within 4 (four) trading days after the
4 (empat) hari bursa setelah transaksi (T+4), maka pada transaction (T+4), the Company is required to sell the
hari bursa ke-5 (lima), Perseroan wajib menjual efek-efek customer’s securities to settle its obligations on the 5th
nasabah untuk menyelesaikan kewajibannya. (fifth) exchange day.
Sehubungan dengan kegiatan pembiayaan nasabah In relation to customer financing activities in 2023,
pada tahun 2023, pembiayaan nasabah dijamin customer financing is guaranteed by the customer’s
oleh portofolio efek nasabah yang berada di dalam securities portfolio, which is in the control of the
penguasaan Perseroan, dan Perseroan dapat/berwenang Company, and the Company may/authorize to sell
menjual (forced sell) efek-efek nasabah sesuai ketentuan (forced sell) customer securities in accordance with
pembiayaan transaksi nasabah untuk menyelesaikan the terms of customer transaction financing to settle
kewajiban nasabah. customer obligations.
Sesuai dengan ketentuan Pasar Modal, jumlah pembiayaan In accordance with the provisions of the Capital Market,
yang dapat diberikan kepada nasabah adalah sebesar a customer can receive a loan of 50%–65% of the
50% - 65% dari nilai jaminan setelah hair cut. Apabila nilai collateral value. If the financing value exceeds 65% of
pembiayaan melampaui 65% dari nilai jaminan, maka the collateral value, the Company will ask the customer
Perseroan akan meminta nasabah untuk menambahkan to add a deposit or sell some of its securities so that
deposit atau menjual sebagian efek-efeknya agar rasio the financing ratio drops to below 65%. The Company is
pembiayaan turun menjadi dibawah 65%. Apabila rasio required to sell the securities as collateral if the financing
pembiayaan mencapai 65%, maka Perseroan wajib segera ratio reaches 65% so that the financing value does not
menjual (forced sell) efek-efek dalam jaminan sehingga exceed 50% of the collateral value.
nilai pembiayaan tidak melebihi 50% dari nilai jaminan.
156 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 159
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
STRUKTUR MODAL DAN KEBIJAKAN MANAJEMEN
ATAS STRUKTUR MODAL
Capital Structure and Policy on Capital Structure
Kebijakan Manajemen atas Struktur Modal dan Policy on Capital Structure and the Basis of Selection
Dasar Pemilihan Kebijakan Tersebut
Pengelolaan permodalan di Perseroan dan Entitas Capital management in the Company and its subsidiaries
Anak ditujukan untuk memastikan kemampuan is to ensure the Company's going concern ability
Perseroan melanjutkan usaha secara berkelanjutan while maximizing returns to shareholders through the
dan memaksimumkan imbal hasil kepada pemegang optimization of debt and equity balances. In order to
saham melalui optimalisasi saldo liabilitas dan ekuitas. maintain the Company's capital structure at a healthy
Agar struktur modal Perseroan tetap terjaga di tingkat and optimal level, the Company may adjust the amount
yang sehat dan optimal, Perseroan dapat menyesuaikan of dividend payments, reduce capital, issue new shares
jumlah pembayaran dividen, pengurangan modal, or buy back issued shares, obtain new borrowings or sell
penerbitan saham baru atau membeli kembali saham assets to reduce borrowings.
beredar, mendapatkan pinjaman baru atau menjual aset
untuk mengurangi pinjaman.
Rincian Struktur Modal Capital Structure Details
Struktur modal Perseroan pada 31 Desember 2023 dan The Company's capital structure as of December 31, 2023
2022 terdiri dari utang bank dan ekuitas, yaitu sebagai and 2022 consists of bank loan and equity, as follows:
berikut:
(Rp miliar/billion Rp)
31 Desember 2023 31 Desember 2022
December 31, 2023 December 31, 2022
Utang Bank 102,00 40,00
Bank Loan
Ekuitas 1.566,19 1.600,53
Equity
Jumlah 1.668,19 1.640,53
Total
Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) Net Adjusted Working Capital (NAWC)
Perseroan dan Entitas Anak diwajibkan memelihara The Company and its subsidiary are required to maintain
persyaratan minimum MKBD seperti yang disebutkan minimum Net Adjusted Working Capital (NAWC)
dalam Peraturan Bapepam-LK No. V.D.5 yang terlampir as imposed by Bapepam-LK Regulation No. V.D.5 as
dalam Surat Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP- attached to the Decree of Chairman of Bapepam-LK No.
566/BL/2011 tanggal 31 Oktober 2011 dan Peraturan KEP-566/BL/2011 dated 31 October 2011 and Bapepam-
Bapepam-LK No.X.E.1, yang terlampir dalam Surat LK Regulation No. X.E.1 as attached to the Decree of
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 Chairman of Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 dated
tanggal 10 November 2008. Keputusan tersebut 10 November 2008. The decree has been amended by
diperbaharui dengan POJK No. 52/POJK.04/2020 POJK No. 52/POJK.04/2020, dated 11 December 2020.
tanggal 11 Desember 2020.
The Company that operates as a broker-dealer
Perseroan yang beroperasi sebagai perantara and administers customers’ accounts, as well as an
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening underwriter, is required to maintain NAWC of at least
efek nasabah dan penjamin emisi, diwajibkan untuk Rp25,000,000,000, or 6.25% of total liabilities, excluding
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar Rp25 subordinate loans or loans related to public offerings/
miliar atau 6,25% dari total liabilitas tanpa utang subordinasi limited offerings, in addition to ranking liabilities,
dan utang dalam rangka Penawaran Umum/Penawaran whichever is higher.
Terbatas ditambah ranking liabilitas, mana yang lebih
tinggi.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 157
Page 160
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Sementara, Entitas Anak yang beroperasi sebagai Meanwhile, the subsidiary that operates as an investment
manajer investasi juga diwajibkan untuk memelihara manager is required to maintain a NAWC of at least
persyaratan minimum MKBD sebesar Rp200 juta Rp200,000,000 plus 0.1% of the total managed fund.
ditambah 0,1% dari total dana yang dikelola. Keputusan This decree should be implemented by the Company
ini harus diterapkan oleh Perusahaan dan Entitas Anak and its subsidiaries starting on 1 February 2012.
sejak 1 Februari 2012.
Perseroan dan Entitas Anak terus mengevaluasi tingkat The Company and subsidiary continuously evaluate
kebutuhan modal kerja berdasarkan peraturan dan the levels of regulatory capital requirements, monitor
memantau perkembangan peraturan tentang modal regulatory developments regarding net working capital
kerja bersih yang diisyaratkan dan mempersiapkan requirements, and prepare for increases in the required
peningkatan batas minimum yang diperlukan minimum levels of regulatory capital that may occur
sesuai peraturan yang mungkin terjadi dari waktu from time to time in the future.
ke waktu di masa datang.
Mengacu pada ketentuan diatas, Perseroan dan Entitas Referring to the regulations, the Company and its
Anak telah memenuhi persyaratan modal disetor dan subsidiaries have met the requirements for paid-up
MKBD, dengan uraian sebagai berikut: capital and NAWC, as follows:
(Rp miliar/billion Rp)
31 Desember 2023 31 Desember 2022
December 31, 2023 December 31, 2022
Perseroan 803,50 881,61
The Company
Entitas Anak (PaninAM) 292,50 239,51
Subsidiary (PaninAM)
Jumlah 1.096,00 1.121.12
Total
IKATAN MATERIAL UNTUK INVESTASI BARANG MODAL
TAHUN 2023
Material Commitments for Capital Goods Investment in 2023
Perseroan tidak mencatat adanya ikatan material terkait The Company did not record any material commitments
investasi barang modal pada tahun buku 2023. for capital goods investment in the 2023 financial year.
158 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 161
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
REALISASI INVESTASI BARANG MODAL TAHUN 2023
Realization of Capital Goods Investment in 2023
Sepanjang tahun 2023, realisasi belanja modal Perseroan The Company incurred realized capital expenditures
adalah sebesar Rp3,13 miliar untuk kebutuhan inventaris totaling Rp3.13 billion in 2023, which were allocated
kantor dan kendaraan bermotor. Dana yang digunakan to office supplies and motor vehicles. The capital
untuk merealisasikan belanja modal tersebut adalah dari expenditure was financed with funds obtained from the
kas internal perusahaan. Daftar realisasi belanja modal Company’s internal cash reserves. The subsequent items
Perseroan tahun 2023 adalah sebagai berikut: comprise the Company’s capital expenditures incurred
in 2023:
Jenis investasi Tujuan Akusisi Nilai Investasi (Rp)
Type of Investment Purpose of Acquisition Investment Value (Rp)
Inventaris kantor 3,10
Office equipments Mendukung operasional
Kendaraan bermotor Support operations 0,03
Vehicles
Total 3,13
Perbandingan Target dan Realisasi Tahun 2023, Comparison of Targets and Realizations for 2023,
Serta Proyeksi Tahun 2024 and Projections for 2024
Dengan berpijak pada pencapaian kinerja yang positif Based on positive performance in 2023, the Company
di tahun 2023, Perseroan telah menyusun strategi dan has established optimistic business strategies and
target bisnis yang optimis untuk tahun mendatang targets for the coming year, which are highlighted in
sebagaimana telah dituangkan di dalam Rencana Bisnis the 2024 Annual Business Plan (RBT). The Company
Tahunan (RBT) 2024. Dalam menyusun rencana bisnis always considers relevant external factors, such as
tersebut, Perseroan senantiasa mempertimbangkan macroeconomic developments, market conditions, and
faktor-faktor eksternal yang relevan seperti, changes in regulations in the capital market, regarding
perkembangan makroekonomi, kondisi pasar, dan the business plan. Meanwhile, the Company also
perubahan regulasi di pasar modal. Sementara dari pays attention to internal capacity in terms of capital
sisi internal, Perseroan turut memperhatikan kapasitas adequacy, Information Technology (IT) infrastructure
internal baik dari segi kecukupan modal, kesiapan readiness, and the availability of qualified, highly
infrastruktur Tekonologi Informasi (TI) dan ketersediaan competent, and professional human resources.
SDM yang mumpuni, memiliki kompetensi tinggi, serta
profesional.
Berikut ini adalah ringkasan perbandingan antara The following is a summary of the comparison between
realisasi dan target profitabilitas Perseroan di tahun the Company’s realization and profitability targets in
2023 beserta proyeksi yang dibuat untuk tahun 2024: 2023, along with projections made for 2024:
(Rp miliar/billion Rp)
Keterangan Target Realisasi
Proyeksi Tahun 2024
Description 2023 2023
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Operasional
Revenues from Operational Activities
Komisi dari transaksi perantara perdagangan efek 162,11 68,40 94,41
Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer investasi 202,15 193,88 209,92
Income from investment management services
Pendapatan bunga dan dividen 116,80 111,64 116,63
Interest and dividend income
Pendapatan kegiatan penjamin emisi dan penjualan efek 3,50 5,06 5,50
Underwriting and selling fees
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 159
Page 162
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
(Rp miliar/billion Rp)
Keterangan Target Realisasi
Proyeksi Tahun 2024
Description 2023 2023
Pendapatan Usaha dari Kegiatan Investasi
Revenues from Investment Activities
Keuntungan (Kerugian) atas perdagangan efek yang - (0,12) -
telah direalisasi
Realized gain/(loss) on trading of marketable securities
(Kerugian)/keuntungan atas perdagangan efek yang 76,48 17,80 45,90
belum direalisasi – bersih
Unrealized gain/(loss) on trading of marketable securities
Laba Tahun Berjalan 155,62 138,01 212,43
Profit for the Year
Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Material Information and Fact After The Date of
Tanggal Laporan Akuntan Accountant Report
Pada tahun 2023, Perseroan dan Entitas Anak tidak 7In 2023, the Company and its subsidiaries did not
memiliki informasi dan fakta material yang terjadi setelah record any material information or facts after the date
tanggal laporan akuntan sampai dengan diterbitkannya of the accountant report up to the release of this annual
Laporan Tahunan ini. report.
160 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 163
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PROSPEK USAHA
Business Prospect
Memasuki tahun 2024, perekonomian dunia diperkirakan Into 2024, the world economy is expected to be
masih terus dibayangi berbagai kondisi ketidakpastian overshadowed by a variety of global uncertainties,
global mulai dari risiko pertumbuhan ekonomi Tiongkok including the risk of weakening economic growth in
dan Amerika Serikat (AS) yang melemah, geopolitik China and the United States (US), the geopolitics of
perang Ukraina-Rusia dan konflik Palestina-Israel, the Ukraine-Russia war and the Palestine-Israel conflict,
fragmentasi ekonomi, volatilitas harga komoditas, economic fragmentation, commodity price volatility,
ancaman perubahan iklim, kontraksi PMI Manufaktur the threat of climate change, the contraction of global
global, serta meningkatnya harga minyak dunia. manufacturing PMI, and rising global oil prices. According
Berdasarkan laporan World Economic Outlook (WEO) to the World Economic Outlook (WEO) report published
yang diterbitkan IMF pada 10 Oktober 2023, pertumbuhan by the IMF on October 10, 2023, global economic growth
ekonomi global di tahun 2024 akan mencapai sebesar in 2024 will be 2.9%, a 0.1% decrease from the projected
2,9% atau turun 0,1% dari proyeksi pertumbuhan ekonomi global economic growth in 2023 of 3%.
global tahun 2023 yang mencapai sebesar 3%.
Di tengah proyeksi perlambatan ekonomi global Despite weakened global economic growth, Indonesia’s
tersebut, pertumbuhan ekonomi Indonesia pada tahun economy is expected to grow solidly and steadily in the
2024 mendatang diproyeksikan tetap tumbuh kuat dan range of 5% (yoy) in 2024. Along with these projections,
stabil di kisaran 5% (yoy). Sejalan dengan hal tersebut, the 2024 National Budget (APBN) contributes to
APBN 2024 berperan untuk meredam gejolak eksternal reducing external turmoil while also accelerating
dan diarahkan untuk mempercepat transformasi inclusive and sustainable economic transformation.
ekonomi secara inklusif dan berkelanjutan.
Mempertimbangkan potensi perekonomian nasional Taking into account future risks and the enormous
yang terbuka lebar serta dengan tetap memperhitungkan potential of the national economy, the Indonesia
risiko-risiko yang akan datang, Bursa Efek Indonesia (BEI) Stock Exchange (IDX) is optimistic that the market
optimis pasar modal nasional masih akan mampu will continue to expand at a faster rate than in 2023,
melanjutkan derap langkah pertumbuhan yang lebih as evidenced by the 230 new securities listings (62 of
tinggi dibandingkan tahun 2023, seperti peningkatan which are new issuers), the addition of 2 million new
likuiditas perdagangan sebesar Rp12,25 triliun per investors, and the increase in trading liquidity by Rp12.25
hari, 230 pencatatan efek baru (termasuk diantaranya trillion per day. Amid the persistent challenge posed by
penambahan 62 emiten baru) dan penambahan 2 juta elevated benchmark interest rates, it is anticipated that
investor baru. Di tengah tantangan suku bunga acuan institutional investors will maintain a significant level
tinggi, minat para investor institusional dalam mencari of interest in 2024 regarding the pursuit of new capital
pendanaan segar dari pasar modal melalui aktivitas through initial public offerings (IPOs).
pencatatan perdana saham atau initial public offering
(IPO) diproyeksi masih akan semarak pada 2024.
Outlook positif terhadap performa pasar modal di 2024 The positive outlook for capital market performance in
tentunya membuka peluang pertumbuhan bisnis bagi 2024 creates opportunities for the Company’s business
Perseroan. Dengan dukungan stakeholders dan sinergi to grow. With the support of all stakeholders and synergy
yang terjalin di Panin Group, Perseroan optimis dapat within the Panin Group, the Company is optimistic
menghadapi tahun 2024 dan ke depannya dengan about 2024 and the future, and will be able to provide
lebih baik sehingga dapat berkontribusi mewujudkan sustainable financing for Indonesia’s economic growth.
keuangan berkelanjutan bagi kemajuan ekonomi
Indonesia.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 161
Page 164
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
ASPEK PEMASARAN
Marketing Aspect
Strategi Pemasaran Marketing strategy
Pada tahun 2023, Perseroan secara aktif melakukan In 2023, the Company actively carried out marketing
aktivitas pemasaran, khususnya melalui media digital activities, mainly through digital media, following the
guna menyesuaikan dengan adanya pembatasan regulations of physical restrictions amid the pandemic.
kegiatan fisik dalam kondisi pandemi. Perseroan The Company conducted educational and socialization
melakukan kegiatan-kegiatan edukasi dan sosialisasi activities through webinars, seminars, and online
berupa webinar, seminar, workshop secara online, workshops, as well as participation in capital market
serta turut partisipasi langsung didalam kegiatan- activities organized by the Indonesia Stock Exchange,
kegiatan pasar modal yang diselenggarakan the Financial Services Authority, and other existing
Bursa Efek Indonesia, Otoritas Jasa Kuangan, institutions and communities in the country. In 2024,
maupun lembaga dan komunitas lainnya yang ada the Company conducted 1,114 activities with a total of
di Indonesia. Tercatat 1.114 kegiatan yang diselenggarakan 84,306 online participants. These activities consisted of
dengan total 84.306 peserta yang mengikuti kegiatan the following:
secara online dalam kurun waktu satu tahun. Adapun
kegiatan tersebut terdiri dari:
- Webinar TAMPANS - TAMPANS Webinar
Webinar TAMPANS merupakan kegiatan webinar TAMPANS Webinar is an online webinar activity via
online via Zoom yang ditujukan untuk nasabah Zoom aimed at Panin Sekuritas customers to discuss
Panin Sekuritas yang membahas tema-tema particular themes or current Capital Market events.
khusus ataupun peristiwa Pasar Modal yang In addition, this activity also consists of education
sedang terjadi. Selain itu, kegiatan webinar about the products available at Panin Sekuritas. The
juga terdiri dari edukasi mengenai produk-produk webinar activities that have been carried out are
yang ada di Panin Sekuritas. Kegiatan webinar yang then uploaded to Panin Sekuritas’ Official Youtube.
telah dijalankan selanjutnya di unggah ke Youtube Throughout 2023, the Company has held as many as
Resmi Panin Sekuritas. Sepanjang 2023, Perseroan 804 TAMPANS Webinar activities.
telah mengadakan sebanyak 804 kegiatan Webinar
TAMPANS.
- Sekolah Pasar Modal (SPM) - Capital Market School (SPM)
Sekolah pasar modal merupakan kegiatan yang Capital market school is an activity in collaboration
bekerjasama dengan Bursa Efek Indonesia untuk with the Indonesia Stock Exchange to invite
mengajak masyarakat Indonesia untuk memulai Indonesians to start investing in the Indonesian
investasi di Pasar Modal Indonesia dengan Capital Market by providing primary education
memberikan edukasi dasar mengenai Investasi Saham on Stock Investment and opening an account with
dan melakukan pembukaan rekening dengan minimal a minimum deposit of Rp100,000 (one hundred
deposit sebesar Rp100.000 (seratus ribu rupiah). thousand rupiah). Throughout 2023, the Company
Sepanjang 2023, Perseroan telah mengadakan 85 has held 85 SPM activities.
kegiatan SPM.
162 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 165
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
- PANS Reaction - PANS Reaction
PANS Reaction merupakan edukasi yang PANS Reaction is an educational program conducted
dilakukan sebanyak satu kali dalam seminggu once a week (Monday and Friday) that reviews
(senin dan jumat) yang mengulas kondisi market market conditions technically and provides weekly
secara teknikal dan memberikan rekomendasi recommendations to customers. This activity aims to
mingguan kepada nasabah. Tujuan dari kegiatan increase interaction with customers via social media
ini adalah meningkatkan interaksi dengan nasabah via and provide information that is in accordance with
media sosial dan memberikan informasi yang sesuai the community’s wishes through direct question-
dengan keinginan masyarakat lewat kegiatan tanya and-answer activities through Instagram Live.
jawab langsung melalui Instagram Live. Sepanjang Throughout 2023, the Company has held 187 PANS
2023, Perseroan telah mengadakan sebanyak 187 Reaction activities.
kegiatan PANS Reaction.
Perseroan juga turut berpartisipasi langsung dalam The Company also directly participates in capital market
kegiatan-kegiatan pasar modal yang diselenggarakan activities organized by the Indonesia Stock Exchange,
Bursa Efek Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan, maupun Financial Services Authority, and other institutions and
lembaga dan komunitas lainnya yang ada di Indonesia, communities in Indonesia, such as Financial Inclusion
seperti, Bulan Inklusi Keuangan, IDX Islamic Challenge Month, IDX Islamic Challenge, and Sharia Investment
dan Sharia Investment Week. Week.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 163
Page 166
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Strategi Pemasaran produk terus dikembangan oleh The Company is constantly developing its product
Perseroan sesuai dengan perkembangan makroekonomi marketing strategy to keep up with macroeconomic
dan dinamika bisnis yang terjadi agar branding Panin changes and business dynamics in order to amplify Panin
Sekuritas semakin kuat dan lebih dikenal di kalangan Securitas brands for the general public and investors. To
masyarakat dan investor. Untuk mendukung langkah ini, support this, the Company created an online registration
Perseroan mengembangkan sistem pendaftaran online system and ran digital media promotions to increase
dan memberikan promosi melalui media digital untuk public interest in the Indonesian capital market, such
meningkatkan minat masyarakat terhadap Pasar Modal as the online account opening promotion, PANS’s 33rd
Indonesia, seperti promo pembukaan rekening online anniversary, and other products. The Company acquired
HUT PANS ke-33 dan menawarkan produk-produk new customers through various promotional strategies,
pasar modal lainnya yang sesuai dengan selera pasar. resulting in a total of 2,332 new accounts.
Dengan menerapkan berbagai strategi promosi tersebut
Perseroan berhasil mengakuisisi nasabah baru dengan
total 2.332 akun baru.
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM KARYAWAN ATAU
MANAJEMEN (ESOP/MSOP)
Program of Employee or Management Stock Option Plan (ESOP/MSOP)
Sampai dengan saat ini Perseroan tidak memiliki Until now, the Company did not have a share ownership
program opsi kepemilikan saham, baik bagi karyawan program for both employees and management.
maupun manajemen.
164 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 167
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
REALISASI PENGGUNAAN DANA HASIL PENAWARAN
UMUM SAHAM DAN OBLIGASI
The Use of Public Offering Proceeds of Stocks and Bonds
Dana yang diperoleh Perseroan dari hasil penawaran The funds obtained by the Company from the initial
umum perdana saham pada tahun 2000 telah digunakan public offering of stocks in 2000 were used wholly to
seluruhnya untuk memperkuat modal kerja. strengthen working capital.
Dana yang diperoleh Perseroan dari hasil penerbitan Funds raised by the Company through the issuance of
Obligasi pada tahun 2003, 2005 dan 2007 telah Bonds in 2003, 2005, and 2007 were entirely used to
digunakan seluruhnya untuk memperkuat modal strengthen working capital, specifically to increase the
kerja, khususnya meningkatkan pembiayaan fasilitas financing of the margin trading facility as a trading loan
perdagangan margin sebagai fasilitas pinjaman facility for the Company’s customers. All bond issuance
perdagangan nasabah Perseroan. Seluruh dana hasil proceeds were repaid to bondholders on the bonds’
penerbitan obligasi tersebut telah dilunasi kepada maturity date.
pemegang obligasi pada tanggal jatuh tempo obligasi.
INFORMASI MATERIAL TERKAIT INVESTASI, EKSPANSI,
DIVESTASI, AKUISISI DAN RESTRUKTURISASI MODAL/
UTANG
Material Information Related to Investment, Expansion, Divestment,
Acquisition and Capital/Debt Restructuring
Sepanjang tahun 2023, tidak terdapat informasi Throughout 2023, there is no material information
material terkait investasi, ekspansi, divestasi, akuisisi dan regarding investment, expansion, divestment, acquisition,
restrukturisasi modal/utang. and capital/debt restructuring.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 165
Page 168
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG BENTURAN
KEPENTINGAN DENGAN PIHAK AFILIASI DALAM RANGKA
MENGHASILKAN PENDAPATAN USAHA DAN DIJALANKAN
SECARA RUTIN
Material Transactions Containing Conflict of Interest with Affiliated Parties in
the Framework of Generating Business Revenue and Routinely Carried Out
Pada tahun 2023 Perseroan tidak melakukan transaksi In 2023, the Company did not perform material
material yang mengandung benturan kepentingan transaction that have conflict of interest with affiliated
dengan pihak afiliasi dalam rangka menghasilkan parties in order to generate revenues and is performed
pendapatan usaha dan dijalankan secara rutin. routinely.
Perseroan dan Entitas Anak dalam kegiatan usahanya The Company and its subsidiaries conduct a number
melakukan beberapa transaksi dengan pihak-pihak of transactions with affiliated parties using the same
terafiliasi berdasarkan prosedur yang sama seperti procedures as transactions with unaffiliated parties.
transaksi dengan pihak-pihak tidak terafiliasi. Tidak Unless stated otherwise in the financial statements,
terdapat perbedaan syarat usaha yang signifikan there is no significant difference in terms of business
dibandingkan dengan transaksi dengan pihak ketiga when compared to transactions with third parties.
kecuali dinyatakan lain di dalam laporan keuangan.
Sifat Hubungan Afiliasi Nature of Relationship
1) PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa 1) PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa
Adamas adalah pemegang saham utama Perseroan. Adamas are major shareholders of the Company.
2) PT Panin Asset Management merupakan entitas 2) PT Panin Asset Management is the Subsidiary of the
anak Perseroan dan merupakan manajer investasi Company and investment manager of mutual funds
dari reksadana-reksadana yang ditempatkan oleh placed by parent company.
Perseroan.
3) Pserseroan memberikan jasa perantara perdagangan 3) The Company provides securities brokerage services
efek kepada reksadana-reksadana yang dikelola oleh to mutual funds managed by the subsidiaries and PT
entitas anak dan PT Patria Nusa Adamas. Patria Nusa Adamas.
4) Karyawan kunci adalah pihak Direksi dan Komisaris 4) Key personnel consist of the Company’s Board of
Perusahaan yang mempunyai wewenang dan Directors and Commissioners who hold authority
tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin and responsibility to plan, manage and control the
dan mengendalikan kegiatan Perusahaan. Company’s operations.
Saldo dan Jenis Transaksi Balance and Type of Transactions
Uraian transaksi dengan pihak terafiliasi adalah Full information regarding transactions with affiliated
telah dijelaskan pada Catatan No. 39 dalam parties is detailed in Note No. 39 in the Consolidated
Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan Financial Statements of the Company and Subsidiary for
dan Entitas Anak untuk tahun yang berakhir the year ending on December 31, 2022, concerning The
31 Desember 2023 mengenai Sifat Hubungan dan Nature of the relationship & Related Party Transaction.
Transaksi Pihak Berelasi.
166 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 169
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Seluruh transaksi yang dilakukan Perseroan dengan All transactions carried out by the Company with related
pihak-pihak berelasi bertujuan untuk menghasilkan parties are aimed at generating business income and are
pendapatan usaha dan dijalankan secara rutin, berulang, carried out routinely, repeatedly, and/or sustainably.
dan/atau berkelanjutan.
Penjelasan Mengenai Kewajaran Transaksi dan Explanation concerning the Fairness of Transactions
Pernyataan Direksi atas Transaksi Afiliasi Tahun and the Board of Directors’ Statements regarding
2023 Affiliate Transactions in 2023
Perseroan dan Entitas Anak dalam kegiatan usaha In the ordinary course of business, the Company and
normalnya, melakukan beberapa transaksi dengan its Subsidiary conduct several transactions with the
pihak afiliasi tersebut diatas berdasarkan ketentuan dan aforementioned affiliated parties under mutually
kondisi yang disepakati bersama. Direksi menilai semua agreed-upon terms and conditions. The Board of
transaksi yang dilakukan Perseroan dengan pihak-pihak Directors determines that all transactions between the
terafiliasi sudah memenuhi prinsip-prinsip kewajaran Company and related parties have met the arm’s length
transaksi (arm’s length principles) dan mematuhi principles and are in accordance with the provisions of
ketentuan PSAK 7 (Revisi 2015) – Pengungkapan Pihak- PSAK 7 (Revised 2015) - Related Party Disclosures, while
pihak Berelasi, serta memperhatikan prinsip-prinsip also taking into account governance principles and
tata kelola dan ketentuan perundang-undangan yang applicable laws and regulations.
berlaku.
Peran Dewan Komisaris dan Komite Audit dalam The Role of the Board of Commissioners and Audit
Mengawasi Jalannya Prosedur Transaksi Afiliasi Committee in Supervising the implementation of
Affiliate Transaction Procedures
Komite Audit bertugas menelaah dan memberikan saran The Audit Committee reviews and advises the Board of
kepada Dewan Komisaris terkait transaksi-transaksi Commissioners on transactions with affiliated parties
dengan pihak afiliasi yang berpotensi menimbulkan that may result in a conflict of interest. The purpose of
benturan kepentingan. Upaya ini dilakukan untuk this effort is to ensure transparency and accountability
memastikan transparansi dan akuntabilitas dari seluruh in all affiliated transactions carried out by the Company,
transaksi afiliasi yang akan dilakukan Perseroan serta as well as compliance with applicable accounting
untuk menjamin bahwa semua transaksi tersebut sudah standards and rules.
dilaksanakan sesuai kaidah dan standar akuntansi yang
berlaku.
Kebijakan Perseroan Terkait Mekanisme Review The Company’s Policy on Transaction Reviews and
atas Transaksi Serta Pemenuhan Peraturan dan Compliance with Regulations and Provisions
Ketentuan Terkait
Mekanisme review yang diterapkan Perseroan untuk In order to analyze and review transactions with affiliated
menganalisa dan meninjau transaksi dengan pihak-pihak parties, the Company has implemented an internal
terafiliasi dilakukan secara internal dengan melibatkan process involving supervisory organs such as the Audit
organ-organ pengawas seperti Komite Audit dan Dewan Committee and the Board of Commissioners. Apart from
Komisaris. Selain itu, transaksi-transaksi tersebut juga that, these transactions are also ensured to have met
dipastikan telah memenuhi peraturan dan ketentuan the rules and regulations regarding transactions with
mengenai transaksi dengan pihak-pihak terafiliasi affiliated parties and are confirmed to have met Financial
dipastikan telah memenuhi Standar Akuntansi Keuangan Accounting Standards (SAK) in Indonesia, namely PSAK
(SAK) di Indonesia, yaitu PSAK 7 (revisi 2014) tentang 7 (revised 2014) concerning “Related Party Disclosures.”
“Pengungkapan Pihak-Pihak Berelasi”.
Uraian lengkap akan hal ini juga telah disajikan dalam A complete description of this matter has also been
Laporan Keuangan Tahunan Perseroan untuk tahun presented in the Financial Report for the year ending 31
buku yang berakhir 31 Desember 2023. December 2023.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 167
Page 170
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG BENTURAN
KEPENTINGAN DENGAN PIHAK BERELASI
Material Transactions Containing Conflict of Interest with Related Parties
Sepanjang tahun 2023, Perseroan tidak mencatatkan Throughout 2023, the Company did not record any
adanya transaksi material yang mengandung benturan material transactions that contained a conflict of
kepentingan. interest.’
PENGARUH PERUBAHAN REGULASI
PEMERINTAH TERHADAP PERSEROAN
The Effect of Amendment in Government Regulation Toward The
Company
Sebagai perusahaan yang menjalankan kegiatan The Company, in its capacity as a broker-dealer
usaha di bidang perantara perdagangan efek yang overseeing customer securities accounts and
mengadministrasikan rekening efek nasabah dan underwriters, is cognizant of the fact that a number of
penjamin emisi, Perseroan memahami bahwa sejumlah government regulations exert a substantial influence
peraturan atau regulasi yang diterbitkan pemerintah or impact on day-to-day business activities. With this
membawa dampak atau berpengaruh signifikan regard, the organization has conducted an analysis and
terhadap keberlangsungan bisnis sehari-hari. Pada review, in addition to identifying, several newly issued
tahun 2023, Perseroan telah menganalisa dan meninjau regulations from 2022 that are deemed to have a
serta menentukan sejumlah regulasi baru yang dinilai significant influence on its business operations, including
berdampak material terhadap kegiatan usaha Perseroan, but not limited to the following:
antara lain:
Efektif Pengaruh Terhadap
Peraturan Topik Berlaku Perusahaan
No. Impact On The Company
Regulations Topics Effective Pengaruh Terhadap
Date Perusahaan
1. Undang-Undang No. 4 Tahun Pengembangan dan 12 Januari Pokok-pokok peraturan The following are the main
2023 Penguatan Sektor 2023 yang relevan bagi Perseroan, regulatory points relevant
Law No. 4 of 2023 Keuangan January 12, adalah: to the Company:
Financial Sector 2023 a. Perubahan ketentuan a. Changes to provisions
Development and mengenai Perusahaan regarding Securities
Strengthening Efek; Companies;
b. Penyidikan di bidang pasar b. Investigations in the
modal; dan capital markets sector;
and
c. Perubahan ketentuan c. Changes to provisions
mengenai Perusahaan regarding Public
Terbuka. Companies.
168 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 171
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Efektif Pengaruh Terhadap
Peraturan Topik Berlaku Perusahaan
No. Impact On The Company
Regulations Topics Effective Pengaruh Terhadap
Date Perusahaan
2. POJK No. 22 Tahun 2023 Perlindungan 22 Pokok-pokok peraturan The following are the main
POJK No. 22 of 2023 Konsumen dan Desember yang relevan bagi Perseroan, regulatory points relevant
Masyarakat Di Sektor 2023 adalah: to the Company:
Jasa Keuangan Desember a. Prinsip pelindungan a. The principle of
Consumer and 22, 2023 konsumen dan masyarakat protecting consumers
Community yaitu penegakan and society, namely
Protection in the kepatuhan dan persaingan enforcing compliance
Financial Services yang sehat; and fair competition;
Sector b. Penyesuaian peraturan b. Adjustment of
dengan amanat UU P2SK regulations to the
terutama mengenai literasi mandate of the
dan inklusi keuangan, P2SK Law, especially
pengawasan perilaku regarding financial
PUJK, pemberantasan literacy and inclusion,
kegiatan usaha di sektor supervision of PUJK
keuangan yang tidak behavior, eradication
memiliki izin dari Otoritas of business activities in
Jasa Keuangan atau the financial sector that
otoritas yang berwenang, do not have permission
hak dan kewajiban from the Financial
Konsumen, serta hak, Services Authority or
kewajiban, dan larangan competent authorities,
bagi PUJK; consumer rights and
obligations, as well as
rights, obligations and
prohibitions for PUJK;
c. Penguatan kewenangan c. Strengthening the
OJK dalam melakukan authority of the OJK in
pengawasan, pemeriksaan, supervising, examining
dan pengenaan sanksi and imposing sanctions
terhadap Lembaga on the Alternative
Alternatif Penyelesaian Financial Services
Sengketa Sektor Jasa Sector Dispute
Keuangan (LAPS SJK); Resolution Institution
(LAPS SJK);
d. Pengajuan keberatan d. Submission of
terhadap sanksi objections to
administratif, perintah, administrative sanctions,
atau perintah tertulis oleh orders or written
OJK; instructions by the OJK;
e. Penguatan kewenangan e. Strengthening the
OJK dalam melakukan authority of the OJK in
pemeriksaan dan verifikasi carrying out inspections
sebelum melakukan and verification before
gugatan perdata serta initiating civil lawsuits
memberikan informasi as well as providing
kepada masyarakat yang information to people
mengalami kerugian, who have experienced
Lembaga Jasa keuangan, losses, financial services
atau pihak yang digugat institutions, or parties
terkait pelaksanaan being sued regarding
gugatan perdata yang the implementation of
dilakukan oleh OJK; dan civil lawsuits carried out
by the OJK; and
f. Memperkuat aspek layanan f. Strengthening aspects
pengaduan, layanan of complaint services,
konsumen oleh OJK, consumer services
serta hak dan kewajiban by OJK, as well as
konsumen. consumer rights and
obligations
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 169
Page 172
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Efektif Pengaruh Terhadap
Peraturan Topik Berlaku Perusahaan
No. Impact On The Company
Regulations Topics Effective Pengaruh Terhadap
Date Perusahaan
3. POJK No. 15 Tahun 2023 Penyelenggaraan 8 Agustus Pengguna Layanan Users of the Know Your
POJK No. 15 of 2023 Layanan Administrasi 2023 Administrasi Prinsip Customer Principles
Prinsip Mengenali August 8, Mengenali Nasabah (LAPMN) Administration Service
Nasabah 2023 yang merupakan Perusahaan (LAPMN) who are
Implementation Efek yang menjalankan Securities Companies
of Administrative kegiatan usaha sebagai carrying out business
Services Principles Perusahaan Perdagangan activities as Securities
of Knowing Your Eefek wajib membukakan Trading Companies
Customer subrekening Efek yang dapat are required to open a
menjadi pengganti: Securities subaccount
which can be a substitute
for:
a. Kewajiban untuk a. The obligation to open a
membukakan rekening customer fund account
dana nasabah pada bank at a bank includes
termasuk menyimpan dana storing customer
nasabah dan melakukan funds and transferring
mutasi dana milik nasabah customer funds to settle
untuk penyelesaian customer securities
transaksi Efek nasabah transactions through
melalui rekening dana customer fund accounts
nasabah sebagaimana as per POJK No. 50/
POJK No. 50/ POJK.04/ POJK.04/2020;
2020;
b. Keharusan pemodal b. Investors are required
memiliki rekening dana to have a customer fund
nasabah pada bank dalam account with the bank
menyampaikan minat atas in conveying interest
Efek yang akan ditawarkan in the Securities to be
dan/atau pesanan atas offered and/or orders
Efek yang ditawarkan for Securities offered
melalui sistem penawaran through the electronic
umum elektronik public offering system
sebagaimana dimaksud as referred to in POJK
dalam POJK No. 41/ No. 41/POJK.04/2020.
POJK.04/2020.
170 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 173
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Efektif Pengaruh Terhadap
Peraturan Topik Berlaku Perusahaan
No. Impact On The Company
Regulations Topics Effective Pengaruh Terhadap
Date Perusahaan
4. POJK No.16 Tahun 2023 Penyidikan Tindak 7 Agustus Pokok-pokok peraturan The following are the main
POJK No.16 of 2023 Pidana di Sektor Jasa 2023 yang relevan bagi Perseroan, regulatory points relevant
Keuangan August 7, adalah: to the Company:
Investigating Criminal 2023 a. Penyesuaian jenis tindak a. Adjustment of types
Acts in the Financial pidana di sektor jasa of criminal acts in the
Services Sector keuangan; financial services sector;
b. Penyesuaian kategori b. Adjustment of OJK
penyidik OJK berdasarkan investigator categories
UUP2SK; based on UUP2SK;
c. Penyesuaian kewenangan c. Adjusting the authority
penyidik OJK; of OJK investigators;
d. Penyidik OJK berwenang d. OJK investigators have
melakukan Penyidikan the authority to conduct
TPPU dan dapat meminta TPPU investigations and
informasi dan/atau hasil can request information
analisis mengenai transaksi and/or analysis results
keuangan yang berindikasi regarding financial
TPPU di sektor jasa transactions that
keuangan kepada PPATK; indicate TPPU in the
financial services sector
from PPATK;
e. Pengaturan penyelesaian e. Arrangements for
pelanggaran atas resolving violations of
peraturan perundang- laws and regulations in
undangan di sektor jasa the financial services
keuangan; sector;
f. LJK wajib memenuhi f. LJK is obliged to fulfill
permintaan Penyidik requests from OJK
OJK terkait permintaan Investigators regarding
keterangan dari LJK requests for information
mengenai keadaan from LJK regarding the
keuangan pihak yang financial condition of
diduga melakukan atau parties suspected of
terlibat dalam pelanggaran committing or being
terhadap ketentuan involved in violations of
peraturan perundang- the provisions of laws
undangan di sektor jasa and regulations in the
keuangan; dan financial services sector;
and
g. Penyidik OJK berwenang g. OJK investigators
memblokir rekening have the authority
pada bank atau lembaga to block accounts
keuangan lain dari setiap at banks or other
orang yang diduga financial institutions of
melakukan atau terlibat anyone suspected of
dalam tindak pidana di committing or being
sektor jasa keuangan involved in criminal acts
sebelum dan saat tahap in the financial services
penyidikan. sector before and
during the investigation
stage.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 171
Page 174
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Efektif Pengaruh Terhadap
Peraturan Topik Berlaku Perusahaan
No. Impact On The Company
Regulations Topics Effective Pengaruh Terhadap
Date Perusahaan
5. POJK No. 8 Tahun 2023 Penerapan Program 14 Juni Pokok-pokok peraturan The following are the main
POJK No. 8 of 2023 Anti Pencucian 2023 yang relevan bagi Perseroan, regulatory points relevant
Uang, Pencegahan June 14, adalah: to the Company:
Pendanaan Terorisme, 2023 a. Kewajiban PJK dalam a. PJK's obligations in
dan Pencegahan Pencegahan Pendanaan preventing funding
Pendanaan Proliferasi Proliferasi Senjata for the proliferation
Senjata Pemusnah Pemusnah Massal of weapons of mass
Massal Di Sektor Jasa mencakup pengaturan destruction include risk
Keuangan mitigasi risiko terhadap mitigation arrangements
The Enforcement penghindaran sanksi for sanctions evasion,
of Anti-Money (sanction evasion), emphasizing that follow-
Laundering ("AML") menegaskan tindak up and immediate
Programs, the lanjut dan pemblokiran blocking of DTTOT and
Prevention of serta merta terhadap DPPSPM is carried out
Terrorism Financing, DTTOT dan DPPSPM by freezing without
and the Prevention dilakukan dengan freezing delay and without prior
of Financing for without delay dan notice;
the Proliferation of tanpa pemberitahuan
Weapons of Mass sebelumnya (without prior
Destruction notice);
b. Penyesuaian nominal b. Adjustment of nominal
sanksi denda terhadap fines for APU PPT and
pelanggaran APU PPT dan PPPSPM violations
PPPSPM selain pelaporan other than reporting,
yaitu paling banyak per namely a maximum of 5
tahun 5 Miliar Rupiah billion Rupiah per year
bagi orang perseorangan; for individuals; and/or
dan/atau paling banyak a maximum of 1% (one
1% (satu persen) dari percent) of the previous
total laba bersih tahun year's total net profit
sebelumnya dengan batas with a limit of 100 billion
100 Miliar Rupiah per Rupiah per year for PJK.
tahun bagi PJK.
6. POJK No. 3 Tahun 2023 Peningkatan Literasi 28 Februari Pokok-pokok peraturan The following are the main
POJK No. 3 of 2023 dan Inklusi Keuangan 2023 yang relevan bagi Perseroan, regulatory points relevant
Di Sektor Jasa February adalah: to the Company:
Keuangan Bagi 28, 2023 a. Peningkatan kuantitas a. Increasing the quantity
Konsumen dan pelaksanaan kegiatan of implementation of
Masyarakat Literasi dan Inklusi Financial Literacy and
Improvement of Keuangan; Inclusion activities;
Financial Literacy b. Penguatan pengawasan b. Strengthening
and Inclusion untuk pemenuhan aspek supervision to fulfill
in the Financial perlindungan konsumen aspects of consumer
Services Sector for dan masyarakat untuk and community
Consumers and/or peningkatan Literasi dan protection to increase
the Community Inklusi Keuangan dengan Financial Literacy and
penyampaian laporan Inclusion by submitting
rencana dan realisasi reports on plans and
Literasi dan Inklusi realization of Financial
Keuangan; Literacy and Inclusion;
c. Pengoptimalan c. Optimizing the use
pemanfaatan sistem of financial education
manajemen pembelajaran learning management
edukasi keuangan dalam systems in an effort
upaya peningkatan Literasi to increase Financial
dan Inklusi Keuangan; Literacy and Inclusion;
d. Penguatan ketentuan d. Strengthening
terkait tata kelola provisions related
pelaksanaan kegiatan to governance for
untuk meningkatkan implementing activities
Literasi dan Inklusi to increase Financial
Keuangan; dan Literacy and Inclusion;
and
e. Penegasan sanksi bagi e. Confirmation of
PUJK yang melakukan sanctions for PUJK who
pelanggaran ketentuan violate the provisions,
yaitu peringatan tertulis, namely written
denda dan larangan. warnings, fines and
prohibitions.
172 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 175
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PERUBAHAN STANDAR AKUNTANSI KEUANGAN
TAHUN 2023
Changes in Financial Accounting Standards in 2023
Berikut ini adalah daftar perubahan standar kebijakan The following is a list of changes in financial accounting
akuntansi sebagaimana juga telah diungkapkan di dalam standards as also disclosed in the Company’s Annual
Laporan Keuangan Tahunan Perseroan untuk tahun buku Financial Report for the financial year ending December
yang berakhir pada 31 Desember 2023: 31, 2023:
Penerapan standar baru, amendemen dan penyesuaian The adoption of new standards, amendments, and
yang telah diterbitkan, dan yang akan berlaku efektif improvements issuing and effective for the financial year
untuk tahun buku yang dimulai pada atau setelah 1 at or after 1 January 2023, which do not have substantial
Januari 2023 namun tidak berdampak secara subtansial changes to the Group’s accounting policies and had
terhadap kebijakan akuntansi Perseroan dan pengaruh material impact on the consolidated financial statement
material terhadap laporan keuangan konsolidasian are as follows:
adalah sebagai berikut:
- Amendemen PSAK 25, “Kebijakan Akuntansi - Amendment SFAS 25 “Accounting Policies, Changes
Perubahan Estimasi Akuntansi, dan Kesalahan”. Accounting Estimate and Errors” Definition of
Accounting Estimates
Definisi Estimasi Akuntansi mengklarifikasi bagaimana The definition of accounting estimate clarifies how
entitas membedakan perubahan kebijakan akuntansi companies should distinguish changes in accounting
dari perubahan estimasi akuntansi. Perbedaan policies from changes in accounting estimates.
ini penting, karena perubahan estimasi akuntansi The distinction is important because changes in
diterapkan secara prospektif untuk transaksi masa accounting estimates are applied prospectively to
depan dan peristiwa masa depan lainnya, sedangkan future transactions and other future events, whereas
perubahan kebijakan akuntansi umumnya diterapkan changes in accounting policies are generally applied
secara retrospektif terhadap transaksi masa lalu dan retrospectively to past transactions and other past
peristiwa masa lalu lainnya serta periode berjalan. events as well as the current period.
- Amandemen PSAK 16 “aset tetap” tentang hasil - Amendment SFAS 16 “fixed assets” about proceeds
sebelum penggunaan yang diintensikan. before intended use
Amandemen tersebut melarang entitas untuk The amendment prohibits entities from deducting
mengurangi biaya perolehan aset tetap dari from the cost of a fixed asset the proceeds received
penerimaan penjualan yang dihasilkan oleh aset from selling items produced by the fixed asset before
tetap sebelum penggunaan yang diintensikan. it is ready for its intended use.
- Amandemen PSAK 46 “Pajak Penghasilan” – Pajak - The amendment SFAS 46 “Income Taxes” - Deferred
Tangguhan terkait Aset dan Liabilitas yang timbul Tax related to Assets and Liabilities arising from a
dari Transaksi Tunggal. Single Transaction
Pajak Tangguhan terkait aset dan liabilitas yang timbul Deferred tax on assets and liabilities arising from a
dari transaksi tunggal mensyaratkan entitas untuk single transaction requires companies to recognize
mengakui pajak tangguhan atas transaksi dimana deferred tax on transactions that, upon initial
pada pengakuan awalnya, menimbulkan perbedaan recognition, result in equal amounts of taxable and
temporer kena pajak yang dapat dikurangkan dalam deductible temporary differences.
jumlah yang sama.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 173
Page 176
TATA KELOLA PERUSAHAAN Good Corporate Governance 174 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 177
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 175
Page 178
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KOMITMEN PENERAPAN GCG
Commitment to GCG Implementation
Penguatan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Strengthening Good Corporate Governance (GCG) in all
Corporate Governance/”GCG”) di seluruh aspek operational and business aspects and at all levels of the
operasional maupun bisnis serta di semua tingkatan organization is very important in establishing a healthy
organisasi menjadi hal yang sangat penting dalam and strong work system and culture in overcoming the
membentuk sistem dan budaya kerja yang sehat dan various business challenges faced. Transparent and
kuat dalam mengatasi berbagai tantangan bisnis yang healthy Company management is believed to be able to
dihadapi. Pengelolaan Perseroan yang transparan dan increase the trust of various parties, both shareholders
sehat dipercaya mampu meningkatkan kepercayaan and stakeholders. As a result, the Company is fully
berbagai pihak, baik para pemegang saham maupun committed to implementing GCG because it is one of
pemangku kepentingan. Oleh sebab itulah, Perseroan the keys to success in growing and becoming profitable
memberikan komitmen penuh terhadap penerapan GCG long-term, as well as winning business competition.
karena merupakan salah satu kunci sukses untuk tumbuh
dan menguntungkan dalam jangka panjang, sekaligus
memenangkan persaingan bisnis.
Perseroan berkomitmen untuk menjadi entitas bisnis The company is committed to being a good business
yang baik, bersikap dan berperilaku selaras dengan entity, acting and behaving in accordance with laws,
hukum, peraturan, dan etika, serta mengimplementasikan regulations, and ethics, and implementing an effective
sistem manajemen yang efektif. Komitmen Perseroan management system. The Company’s commitment to
terhadap penerapan GCG terlihat dari efektivitas implementing GCG can be seen in the effectiveness of
governance structure yang dimiliki oleh Perseroan the governance structure owned by the Company and
dan governance process yang telah dilaksanakan di the governance processes that have been implemented
lingkungan Perseroan. within the Company.
176 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 179
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Secara berkala, Perseroan juga melakukan evaluasi dan Periodically, the Company also carries out evaluations
berusaha untuk terus menyempurnakan praktik GCG and strives to continue to perfect its existing GCG
yang sudah berjalan agar senantiasa sesuai dengan practices so that they are always in accordance with the
perkembangan dan persyaratan GCG terkini sehingga latest GCG developments and requirements so that they
dapat membantu Perseroan untuk mencapai governance can help the Company to achieve governance outcomes
outcome yang sesuai dengan harapan pemegang saham that are in line with the expectations of the Company’s
dan para pemangku kepentingan Perseroan. shareholders and stakeholders.
DASAR PENERAPAN GCG
Basic Implementation of GCG
Penerapan GCG di Perseroan mengacu pada sejumlah The implementation of GCG in the Company refers to
peraturan perundang-undangan dan kebijakan yang a number of laws and policies that applied in 2023,
berlaku di tahun 2023, termasuk namun tidak terbatas including but not limited to the laws and policies below,
pada Peraturan Perundang-undangan dan kebijakan di namely as follows:
bawah ini, yaitu sebagai berikut:
1. Undang-Undang No. 6 Tahun 2023 tentang Penetapan 1. Law No. 6 of 2023 concerning Stipulation of
Peraturan Pemerintah Pengganti Undang-Undang Government Regulations in Lieu of Law No. 2 of 2022
No. 2 Tahun 2022 tentang Cipta Kerja. concerning Job Creation;
2. Undang-Undang No. 4 Tahun 2023 tentang 2. Law No. 4 of 2023 concerning Development and
Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan; Strengthening of the Financial Sector;
3. Undang-Undang No. 27 Tahun 2022 tentang 3. Law No. 27 of 2022 concerning Personal Data
Perlindungan Data Pribadi; Protection;
4. Undang-Undang No. 9 Tahun 2013 tentang 4. Law No. 9 of 2013 concerning the Prevention and
Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Eradication of the Criminal Acts of Financing
Pendanaan Terorisme; Terrorism;
5. Undang-Undang No. 21 Tahun 2011 tentang Otoritas 5. Law No. 21 of 2011 concerning the Financial Services
Jasa Keuangan; Authority;
6. Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang 6. Law No. 8 of 2010 concerning the Prevention and
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Eradication of the Crime of Money Laundering;
Pencucian Uang;
7. Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang 7. Law No. 40 of 2007 concerning Limited Liability
Perseroan Terbatas; Companies;
8. Undang-Undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar 8. Law No. 8 of 1995 concerning the Capital Market;
Modal;
9. POJK No. 29 Tahun 2023 Pembelian Kembali Saham 9. POJK No. 29 of 2023 Buyback of Shares Issued by
Yang Dikeluarkan oleh Perusahaan Terbuka; Public Companies;
10. POJK No. 22 Tahun 2023 tentang Pelindungan 10. POJK No. 22 of 2023 concerning Consumer and
Konsumen dan Masyarakat di Sektor Jasa Keuangan; Community Protection in the Financial Services
Sector;
11. POJK No. 8 Tahun 2023 Tentang Penerapan Program 11. POJK No. 8 of 2023 concerning Implementation of
Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Anti-Money Laundering Programs, Prevention of
Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Terrorism Financing, and Prevention of Funding for
Senjata Pemusnah Massal di Sektor Jasa Keuangan; the Proliferation of Weapons of Mass Destruction in
the Financial Services Sector;
12. POJK No. 3 Tahun 2023 Tentang Peningkatan Literasi 12. POJK No. 3 of 2023 concerning Increasing Literacy
dan Inklusi Keuangan di Sektor Jasa Keuangan Bagi and Financial Inclusion in the Financial Services
Konsumen dan Masyarakat; Sector for Consumers and the Community;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 177
Page 180
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
13. POJK No. 21 Tahun 2022 tentang Tata Cara Pengajuan 13. POJK No. 21 of 2022 concerning Procedures for
Permohonan Pernyataan Kepailitan dan Penundaan Submitting Applications for Bankruptcy Declarations
Kewajiban Pembayaran Utang Perusahaan Efek; and Postponement of Debt Payment Obligations for
Securities Companies;
14. POJK No. 18 Tahun 2022 tentang Perintah Tertulis; 14. POJK No.18 of 2022 concerning Written Orders;
15. POJK No. 15/POJK.04/2022 tentang Pemecahan 15. POJK No. 15/POJK.04/2022 concerning Stock Split
Saham dan Penggabungan Saham oleh Perusahaan and Stock Merger by Public Company;
Terbuka;
16. POJK No. 14/POJK.04/2022 tentang Penyampaian 16. POJK No. 14/POJK.04/2022 concerning Submission
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan of Periodic Financial Statements of Issuers or Public
Publik; Companies;
17. POJK No. 8/POJK.04/2022 tentang Pelaporan 17. POJK No. 8/POJK.04/2022 concerning the Reporting
Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha of Securities Companies Conducting Business
Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Activities as Underwriters and Broker-Dealers;
Pedagang Efek;
18. POJK No. 14/POJK.04/2022 tentang Penyampaian 18. POJK No. 14/POJK.04/2022 concerning Submission
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan of Periodic Financial Statements of Issuers or Public
Publik; Companies;
19. POJK No. 3/POJK.04/2021 tentang Penyelenggaraan 19. POJK No. 3/POJK.04/2021 concerning the
Kegiatan Di Pasar Modal; Implementation of Activities in the Capital Market;
20. POJK No. 50/POJK.04/2020 tentang Pengendalian 20. POJK No. 50/POJK.04/2020 concerning Internal
Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Control of Securities Companies Conducting
Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek; Business Activities as Securities Broker-Dealers;
21. POJK No. 45/POJK.03/2020 tentang Konglomerasi 21. POJK No. 45/POJK.03/2020 concerning Financial
Keuangan; Conglomeration;
22. POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang Penerapan Tata 22. POJK No. 57/POJK.04/2017 concerning the
Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Implementation of Corporate Governance of
Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Securities Companies Conducting Business Activities
Pedagang Efek; as Underwriters and Broker-Dealers;
23. POJK No. 20/POJK.04/2016 tentang Perizinan 23. POJK No. 20/POJK.04/2016 concerning Licensing of
Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Securities Companies Conducting Business Activities
Sebagai Penjamin Emisi Efek; as Underwriters;
24. POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang Penerapan 24. POJK No. 21/POJK.04/2015 concerning the
Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka; Implementation of Public Company Governance
Guidelines;
25. POJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata 25. POJK No. 18/POJK.03/2014 concerning the
Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; Implementation of Integrated Governance for
dan Financial Conglomerates; and
26. Pedoman Umum Governansi Korporat Indonesia 26. General Guidelines for Corporate Governance in
(PUGKI) Tahun 2021 - Komite Nasional Kebijakan Indonesia (PUGKI) 2021 - National Committee on
Governansi (KNKG). Governance Policy (KNKG).
178 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 181
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PRINSIP-PRINSIP DASAR GCG
Basic Principles of GCG
Salah satu bentuk komitmen Perseroan dalam One form of the Company’s commitment to maintaining
mempertahankan kepercayaan nasabah, pemegang the trust of customers, shareholders, business partners,
saham, mitra bisnis dan pemangku kepentingan lainnya and other stakeholders is by adopting GCG principles
adalah dengan mengadopsi prinsip-prinsip GCG di in its daily operational activities. A more detailed
dalam keseharian aktivitas operasional bisnis. Penjelasan explanation of GCG principles is presented in the
lebih rinci tentang prinsip-prinsip GCG disajikan pada following table:
tabel berikut ini:
Prinsip-Prinsip Penjelasan Implementasi di Perseroan
No.
Principles Explanation Implementation in the Company
1. Transparansi Mengedepankan aspek keterbukaan dalam proses • Menyampaikan laporan keterbukaan informasi
Transparency pengambilan keputusan dan mengungkapkan secara berkala kepada regulator yang dapat
informasi materiil secara transparan, tepat waktu, diakses melalui situs web: https://www.idx.co.id/
memadai, jelas, dan akurat melalui platform yang dengan mengakses kode: “PANS”; dan
mudah diakses dan dipahami oleh semua pihak. • Mengoptimalkan fungsi situs web Perseroan:
Namun demikian, kebijakan keterbukaan informasi https://www.pans.co.id/ dalam menyajikan
perusahaan tetap harus memperhatikan informasi- beragam informasi terkini dan faktual baik
informasi yang bersifat rahasia, sebagaimana diatur mengenai kinerja Perseroan ataupun terkait
dalam perundang-undangan yang berlaku. produk dan/atau layanan yang diberikan.
Uphold transparency aspects in the decision- • Submit information disclosure reports
making processes and disclose material information periodically to regulators which can be accessed
in a transparent, timely, adequate, clear, and through the website: https://www.idx.co.id/ by
accurate manner through a platform that is easily accessing the code: “PANS”; and
accessible and understood by all parties. However, • Optimize the function of Corporate website:
the company’s information disclosure policy shall https://www.pans.co.id/ to publish various up-
keep strictly any confidential information, as to-date and factual information both regarding
regulated in the applicable laws and regulations. the Company’s performance or relating to the
products and/or services provided.
2. Akuntabilitas Menetapkan pembagian dan kejelasan fungsi, • Sebagaimana tercantum dalam Board Manual
Accountability struktur, sistem, serta pertanggungjawaban dari ataupun piagam yang telah disahkan, Perseroan
masing-masing organ Perseroan secara jelas menetapkan pembagian tugas yang jelas antar-
sehingga pengelolaan bisnis dapat berjalan efektif organ Perseroan, termasuk dengan merinci tugas
dan efisien. dan wewenang Rapat Umum Pemegang Saham
(RUPS), Dewan Komisaris, Direksi, dan ukuran
Determine the segregation and clarity of functions, kinerjanya baik secara kolegial dan individual;
structures, systems, and responsibilities of each of • Seluruh insan Perseroan bekerja sesuai dengan
the Company’s organs clearly so that the course of kompetensi dan kapabilitas yang dimiliki demi
the business management can run effectively and tercapainya kepentingan Perseroan; dan
efficiently. • Menetapkan target kinerja untuk masing-masing
organ Perseroan sehingga dapat dievaluasi
efektivitas pelaksanaan tugasnya.
• As stated in the Board Manual or approved charter,
the Company establishes a clear segregation of
tasks between the Company’s organs, including
detailing the duties and authorities of the
General Meeting of Shareholders (GMS), the
Board of Commissioners, the Board of Directors,
and their performance measures both collegially
and individually;
• All of the Company’s personnel have worked
in accordance with their competencies and
capabilities in order to achieve the Company’s
interests; and
• Establish performance targets for each organ
of the Company so that the effectiveness of the
implementation of their duties can be evaluated.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 179
Page 182
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip-Prinsip Penjelasan Implementasi di Perseroan
No.
Principles Explanation Implementation in the Company
3. Tanggung Jawab Seluruh aktivitas bisnis Perseroan harus mematuhi • Pengelolaan bisnis Perseroan mematuhi
Responsibility peraturan perundang-undangan yang berlaku ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan
sehingga dapat dipertanggungjawabkan. perundang-undangan yang berlaku;
• Perseroan selalu update mengikuti
All of the Company’s business activities must perkembangan regulasi terkini khususnya yang
comply with the applicable laws and regulations so relevan dengan bisnis perusahaan;
it can be accounted for. • Menjalankan kewajiban perpajakan dengan baik
dan tepat waktu;
• Melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan
(Corporate Social Responsibility/”CSR”); dan
• Melaksanakan kewajiban keterbukaan informasi
sesuai regulasi yang berlaku.
• The Company’s business management concedes
with the provisions of the Articles of Association
and applicable laws and regulations;
• The Company is always updated to keep
abreast with the latest regulatory developments,
especially those relevant to the company’s
business;
• Comply with tax obligations properly and on
time;
• Implement the Corporate Social Responsibility
(“CSR”); and
• Conduct information disclosure obligations
according to applicable regulations.
4. Independensi Kegiatan pengurusan Perseroan dilakukan secara • Pengambilan keputusan dilakukan secara
Independence profesional tanpa benturan kepentingan dan objektif dan berdasarkan keputusan bersama;
pengaruh/tekanan dari pihak manapun yang tidak • Saling menghormati hak, kewajiban, tugas,
sesuai dengan peraturan dan perundang-undangan, wewenang serta tanggung jawab di antara organ
serta prinsip-prinsip korporasi yang sehat. Perseroan;
• Pemegang Saham dan Dewan Komisaris tidak
The Company’s management activities are run in melakukan intervensi terhadap pengurusan
a professional manner without conflict of interest Perseroan; dan
and influence/pressure from any party that is not • Memiliki kebijakan internal yang bertujuan untuk
in accordance with the laws and regulations, as well meminimalisir terjadinya benturan kepentingan.
as sound corporate principles.
• The rational decision-making is made objectively
and based on joint decisions;
• Mutual respect for rights, obligations, duties,
authorities, and responsibilities among the
Company’s organs;
• Shareholders and the Board of Commissioners
do not intervene in the management of the
Company; and
• Have an internal policy that aims to minimize the
occurrence of conflicts of interest.
5. Kewajaran Menjunjung tinggi prinsip keadilan dan kesetaraan • Pemegang Saham berhak menghadiri dan
Fairness dalam memenuhi hak-hak Pemegang Saham dan memberikan suara dalam Rapat Umum
Pemangku Kepentingan yang timbul berdasarkan Pemegang Saham (RUPS) sesuai dengan
perjanjian dan peraturan perundang-undangan. ketentuan yang berlaku dan Anggaran Dasar
Perusahaan;
Upholding the principles of fairness and equality • Memperlakukan seluruh rekanan/mitra usaha
in fulfilling the rights of Shareholders and secara adil dan transparan;
Stakeholders that arise based on agreements and • Perusahaan memberikan kondisi kerja yang
laws and regulations. baik dan aman bagi seluruh pegawai sesuai
dengan kemampuan Perusahaan dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku; dan
• Memberikan penghargaan kepada semua
karyawan yang berprestasi tanpa membedakan
suku, agama, ras, jenis kelamin.
• Shareholders have the right to attend and vote
at the General Meeting of Shareholders (GMS) in
accordance with applicable regulations and the
Company’s Articles of Association;
• Treat all counterparts/business partners fairly
and transparently;
• The Company provides good and safe working
conditions for all employees in accordance with
the Company’s capabilities and the prevailing
laws and regulations; and
• Give awards to all employees who excel
regardless of ethnicity, religion, race, gender.
180 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 183
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Selain mengacu pada prinsip-prinsip di atas, penerapan Apart from referring to the principles above, the
GCG di Perseroan juga berlandaskan pada Pedoman implementation of GCG in the Company is also based
Governansi Korporat yang diterbitkan Komite Nasional on the Corporate Governance Guidelines published by
Kebijakan Governansi (KNKG) tahun 2021, yaitu sebagai National Committee of Governance Policy (KNKG) in
berikut: 2021, namely as follows:
Prinsip-Prinsip Dasar Deskripsi
Basic Principles Description
Perilaku Beretika Perseroan senantiasa mengedepankan asas kejujuran, memperlakukan semua pihak
Ethical Behavior dengan penuh rasa hormat (respect), memenuhi komitmen yang sudah disepakati,
serta membangun dan menjaga nilai-nilai moral dan kepercayaan secara konsisten.
Selain itu, Perseroan juga memperhatikan kepentingan pemegang saham dan
pemangku kepentingan lainnya berdasarkan asas kewajaran dan kesetaraan (fairness),
serta memastikan pengurusan perusahaan sudah dikelola secara independen
sehingga masing-masing organ perusahaan tidak saling mendominasi dan tidak dapat
diintervensi oleh pihak lain.
The Company prioritizes the principles of honesty, treating all parties with full respect,
fulfilling agreed commitments, and consistently building and maintaining moral values
and trust. In addition, the Company also pays attention to the interests of shareholders
and other stakeholders based on the principles of fairness and equality, and ensures
that company management is managed independently so that each Company
Instrument does not dominate the other and cannot be intervened by other parties.
Akuntabilitas Perseroan mampu mempertanggungjawabkan kinerjanya secara transparan dan wajar
Accountability melalui pengelolaan bisnis secara benar sertaterukur, demi tercapainya kepentingan
Perseroan dengan tetap memperhitungkan kepentingan pemegang saham dan
pemangku kepentingan lainnya.
The Company is able to account for its performance transparently and fairly through
correct and measurable business management, in order to achieve the interests of the
Company while still considering the interests of shareholders and other stakeholders.
Transparansi Perseroan menjamin ketersediaan informasi secara jelas, terbuka, dan akurat melalui
Transparency media yang mudah diakses dan dipahami oleh para pemangku kepentingan. Namun
demikian, pengungkapan informasi Perseroan tetap memperhatikan ketentuan
perundang-undangan yang berlaku mengenai transparansi informasi perusahaan.
The Company guarantees the availability of clear, open and accurate information
through media that is easily accessible and understood by stakeholders. However,
disclosure of Company information still takes into account the provisions of applicable
laws regarding transparency of Company information.
Keberlanjutan Perseroan mematuhi peraturan perundang-undangan serta berkomitmen
Continuity melaksanakan tanggung jawab penuh terhadap masyarakat dan lingkungan agar
berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan melalui kerja sama dengan semua
pemangku kepentingan terkait dalam rangka meningkatkan taraf kehidupan mereka
dengan cara yang selaras dengan kepentingan bisnis dan agenda pembangunan
berkelanjutan.
The Company complies with statutory regulations and is committed to carrying out
full responsibility towards society and the environment in order to contribute to
sustainable development by collaborating with all relevant stakeholders in order to
improve their standard of living in a way that is in line with business interests and the
sustainable development agenda.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 181
Page 184
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TUJUAN PENERAPAN GCG
GCG Implementation Objectives
Keberhasilan internalisasi prinsip GCG yang sejalan The successful internalization of GCG principles which
dengan nilai-nilai Perseroan memberikan keunggulan are in line with the Company’s values that provides
kompetitif dalam menghadapi persaingan sehingga competitive advantages in facing competition so that
akan terciptanya Perseroan yang berdaya saing tinggi a company that is highly competitive and continues to
dan terus bertumbuh. Perseroan mengembangkan grow will be created. The Company develops a corporate
struktur dan sistem tata kelola Perseroan sesuai dengan governance structure and system in accordance with
prinsip-prinsip GCG, adapun maksud dan tujuan sebagai GCG principles, with the aims and objectives as follows:
berikut:
1. Memberikan nilai tambah bagi seluruh Pemangku 1. Provide added value for all Stakeholders;
Kepentingan;
2. Mendorong pemberdayaan kemandirian, 2. Encourage the empowerment of independence,
profesionalisme, dan objektivitas seluruh organ professionalism and objectivity of all Company
Perseroan; instruments;
3. Memetakan budaya kerja Perseroan yang mengakar; 3. Map the Company’s deep-rooted work culture; and
dan
4. Memberikan citra yang baik bagi Perseroan. 4. Provide a good image for the Company.
INFRASTRUKTUR DAN MEKANISME GCG
GCG Infrastructure and Mechanism
Sesuai dengan UU No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan In accordance with Law No. 40 of 2007 concerning
terbatas sebagaimana diubah menjadi Undang-Undang Limited Liability Companies as amended into Law
Nomor 6 Tahun 2023 tentang Penetapan Peraturan Number 6 of 2023 concerning the Determination of
Pemerintah Pengganti Undang-Undang Nomor 2 Tahun Government Regulations in Lieu of Law Number 2
2022 tentang Cipta Kerja menjadi Undang-Undang, of 2022 concerning Job Creation into Law, the main
organ utama Perseroan terdiri dari Rapat Umum organs of the Company consist of the General Meeting
Pemegang Saham (RUPS), Dewan Komisaris, dan Direksi. of Shareholders (GMS), the Board Commissioners, and
Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Directors. In carrying out their duties and responsibilities,
ketiga organ utama tersebut dibantu oleh organ-organ these three main organs are assisted by other supporting
pendukung lainnya. organs.
Penerapan GCG di Perseroan didukung oleh keberadaan The implementation of GCG in the Company is supported
sejumlah peraturan dan kebijakan internal yang berfungsi by the existence of a number of internal regulations and
sebagai soft-structure GCG, yang secara mendasar policies that function as a GCG soft-structure, which
disusun berdasarkan peraturan perundang-undangan are basically prepared based on applicable laws and
serta standar praktik terbaik yang berlaku. Terkait hal itu, regulations and best practice standards. In this regard,
Perseroan menyempurnakan dan memutakhirkan soft- the company periodically perfects and updates its GCG
structure GCG yang dimiliki secara berkala agar tetap soft structure so that it remains relevant to changes in
relevan terhadap perkembangan kondisi internal dan the company’s internal and external conditions.
eksternal Perseroan.
182 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 185
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (“RUPS”)
General Meeting of Shareholders (“GMS”)
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) adalah organ The General Meeting of Shareholders (GMS) is the highest
tertinggi di dalam struktur organisasi Perseroan yang body in the Company’s organizational structure and has
memiliki kewenangan yang tidak dapat diberikan authority that can’t be given to the Board of Directors
kepada Direksi ataupun Dewan Komisaris, sesuai dalam or Board of Commissioners within the limits specified in
batas yang ditentukan dalam Undang-Undang atau the Act or the Articles of Association. However, without
Anggaran Dasar. Namun demikian, tanpa mengurangi reducing its authority, the GMS or shareholders cannot
kewenangannya, RUPS ataupun pemegang saham tidak interfere with the duties, functions, and authority of the
dapat mencampuri atau mengintervensi tugas, fungsi Board of Commissioners and Directors.
dan wewenang Dewan Komisaris dan Direksi.
Perseroan menyelenggarakan RUPS dengan mekanisme The Company organized the GMS with the mechanism
yang telah ditentukan dalam Anggaran Dasar Perseroan, specified in the Company’s Articles of Association and
dan POJK No. 15/POJK.04/2020 tentang Rencana dan POJK No. 15/POJK.04/2020 concerning the Plan and
Penyelenggaraan RUPS Perusahaan Terbuka (“POJK Implementation of GMS of Public Companies (“POJK
15/2020”), serta POJK No. 16/POJK.04/2020 tentang 15/2020”), as well as POJK No. 16/POJK.04/2020
Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Perusahaan concerning the Implementation of Electronic General
Terbuka Secara Elektronik (“POJK 16/2020”). Meeting of Shareholders of Public Companies (“POJK
16/2020”).
Sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar, Perseroan As regulated in the Articles of Association, the Company
menyelenggarakan 2 (dua) jenis RUPS, yaitu RUPS holds 2 (two) types of GMS, namely the Annual GMS
Tahunan (RUPST) dan RUPS Luar Biasa (RUPSLB). (AGMS) and the Extraordinary GMS (EGMS). The AGMS
Pelaksanaan RUPST sekurang-kurangnya satu kali is held at least once a year, while the EGMS can be
dalam setahun, sedangkan RUPSLB dapat dilaksanakan held at any time according to the needs of the Board
sewaktu-waktu sesuai kebutuhan Direksi dan Dewan of Directors and Board of Commissioners, outside the
Komisaris, di luar waktu RUPST. AGMS time.
KEWENANGAN RUPS GMS AUTHORITIES
Sebagaimana telah diatur dalam perundang-undangan As stipulated in the legislation and the Articles of
dan Anggaran Dasar, kewenangan RUPS Perseroan, Association, the authorities of the Company’s GMS
antara lain yaitu: include:
1. Memberikan persetujuan atas Laporan Tahunan; 1. Give approval for the Annual Report;
2. Menetapkan penggunaan laba Perseroan; 2. Establish the use of the Company’s profits;
3. Menunjuk Kantor Akuntan Publik yang akan 3. Appoint the Public Accounting Firm that will audit
mengaudit Laporan Keuangan Perseroan; the Company’s Financial Statements;
4. Mengangkat dan memberhentikan anggota Dewan 4. Appoint and dismiss members of the Board of
Komisaris dan Direksi; dan Commissioners and Board of Directors; and
5. Mengambil keputusan-keputusan penting lainnya 5. Take other important decisions in accordance with
sesuai Anggaran Dasar dan peraturan lainnya yang the Articles of Association and other regulations
terkait dengan status atau kegiatan usaha Perseroan. related to the status or business activities of the
Company.
INFORMASI PEMEGANG SAHAM SHAREHOLDER INFORMATION
Sebagaimana telah dinyatakan dalam aturan yang As already stated in the applicable regulations, major
berlaku bahwa Pemegang Saham Utama adalah pihak shareholders are parties who, directly or indirectly, own
yang baik secara langsung atau tidak langsung, memiliki at least 20% (twenty percent) of the voting rights of
paling sedikit 20% (dua puluh persen) hak suara all shares with voting rights issued by a company or a
dari seluruh saham yang mempunyai hak suara yang smaller amount as determined by OJK.
dikeluarkan oleh suatu perusahaan atau jumlah yang
lebih kecil dari itu sebagaimana ditetapkan oleh OJK.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 183
Page 186
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Sedangkan Pengendali Perusahaan Terbuka atau yang Meanwhile, a Controlling Shareholder of a Public
selanjutnya disebut Pengendali, adalah Pihak yang baik Company or hereinafter referred to as a Controlling is a
langsung maupun tidak langsung: Party that either directly or indirectly:
• Memiliki saham Perusahaan Terbuka lebih dari 50% • Owns more than 50% (fifty percent) of the shares
(lima puluh persen) dari seluruh saham dengan hak with fully paid-up voting rights; or
suara yang telah disetor penuh; atau
• Mempunyai kemampuan untuk menentukan, baik • Has the ability to determine, directly or indirectly,
langsung maupun tidak langsung, dengan cara apa in any way the management and/or policies of the
pun pengelolaan dan/atau kebijakan Perusahaan Public Company.
Terbuka.
Dengan demikian, maka Pemegang Saham Utama Thus, the Company’s Major Shareholders as of December
Perseroan per 31 Desember 2023 adalah PT Bank Pan 31, 2023 were PT Bank Pan Indonesia Tbk and PT Patria
Indonesia Tbk (“PaninBank”) dan PT Patria Nusa Adamas Nusa Adamas with ownership percentages of 29% and
dengan persentase kepemilikan masing-masing sebesar 30%, respectively.
29% dan 30%.
PERLAKUAN SETARA BAGI PARA PEMEGANG EQUAL TREATMENT FOR SHAREHOLDERS
SAHAM The Company upholds the principle of equality by
Perseroan menjunjung tinggi prinsip kesetaraan dengan ensuring that the rights of shareholders, both majority
menjamin pemenuhan hak-hak para Pemegang Saham, and minority shareholders, are fulfilled. By adhering to
baik Pemegang Saham mayoritas maupun minoritas. this spirit, the Company always provides fair treatment
Dengan berpegang pada semangat tersebut, Perseroan to all shareholders, including providing transparent
senantiasa memberikan perlakuan yang adil kepada access to information to minority shareholders. This step
seluruh pemegang saham termasuk memberikan is necessary to prevent the occurrence of asymmetric
akses informasi yang transparan kepada pemegang information among shareholders, so it is hoped that it
saham minoritas. Langkah ini diperlukan untuk can minimize the possibility of detrimental (abusive)
mencegah terjadinya asymmetric information di antara actions, whether caused by management and/or the
para Pemegang Saham sehingga diharapkan dapat Controlling Shareholder group.
meminimalisir kemungkinan terjadinya tindakan yang
bersifat merugikan (abusive) baik yang disebabkan
oleh manajemen dan/atau kelompok Pemegang Saham
Pengendali.
KETENTUAN UMUM DAN TATA CARA GENERAL PROVISIONS AND ORDER FOR HOLDING
PENYELENGGARAAN RUPS GMS
Perseroan menyelenggarakan RUPS sesuai dengan The Company holds a GMS in accordance with the
aturan tata cara yang telah ditetapkan dalam POJK procedural rules stipulated in POJK 15/2020 and POJK
15/2020 dan POJK 16/2020. Mengacu pada regulasi 16/2020. Referring to these regulations, the Company
tersebut, maka Perseroan wajib menyampaikan is obliged to convey the announcement of the GMS to
pengumuman RUPS kepada Pemegang Saham paling Shareholders no later than 14 days before the summons
lambat 14 hari sebelum pemanggilan RUPS, dengan for the GMS, without taking into account the date
tidak memperhitungkan tanggal pengumuman dan of the announcement and the date of the summons.
tanggal pemanggilan. Selanjutnya, Perseroan melakukan Furthermore, the Company shall summon Shareholders
pemanggilan kepada Pemegang Saham paling lambat no later than 21 days before the date of the GMS, without
21 hari sebelum tanggal penyelenggaraan RUPS, dengan taking into account the date of the summons and the
tidak memperhitungkan tanggal pemanggilan dan date of the GMS.
tanggal penyelenggaraan RUPS.
Perseroan wajib menyediakan bahan mata acara rapat The Company is obliged to provide meeting agenda
bagi Pemegang Saham yang dapat diakses dan diunduh materials for Shareholders which can be accessed and
melalui situs web Perusahaan Terbuka dan/atau e-RUPS. downloaded via the Public Company website and/or
Bahan mata acara RUPS tersebut harus sudah tersedia e-GMS. The GMS agenda materials must be available
sejak tanggal dilakukannya pemanggilan RUPS sampai from the date the GMS summons is issued until the GMS
dengan penyelenggaraan RUPS. is held.
184 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 187
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Tata cara pengambilan keputusan dalam RUPS dilakukan The procedure for making decisions at the GMS is carried
secara musyawarah untuk mufakat sesuai dengan out by deliberation to reach consensus in accordance
peraturan perundang-undangan yang berlaku. Dalam hal with applicable laws and regulations. In the event that
mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil melalui consensus is not reached, the decision is taken by voting
pemungutan suara dengan memperhatikan ketentuan by taking into account the provisions on the attendance
kuorum kehadiran dan kuorum keputusan RUPS. quorum and the decision quorum of the GMS.
PENYELENGGARAAN RUPS TAHUNAN (RUPST) THE IMPLEMENTATION OF THE 2023 ANNUAL GMS
2023 (AGMS)
Pada tahun 2023, Perseroan menyelenggarakan RUPS The Company convened the 2023 AGMS which was held
Tahunan yang telah dilaksanakan pada: on:
Hari/Tanggal : Jumat, 23 Juni 2023 Day/Date : Friday, June 23, 2023
Waktu : 10.45 – 11.59 WIB Time : 10.45 – 11.59 WIB
Tempat : Gedung Bank Panin Pusat, Lt. 4 Place : Central Panin Bank Building, 4th Fl.
Jl. Jend. Sudirman No. 1, Senayan, Jl. Jend. Sudirman No. 1, Senayan
Jakarta 10270 Jakarta 10270
Hasil keputusan RUPST tersebut telah The resolutions of the AGMS have been stated in the
dinyatakan dalam Akta Berita Acara RUPST Minutes of AGMS No. 60 on June 23, 2023.
No. 60 tanggal 23 Juni 2023.
TINGKAT KEHADIRAN DIREKSI DAN DEWAN ATTENDANCE LEVEL OF THE BOARD OF
KOMISARIS DIRECTORS AND BOARD OF COMMISSIONERS
RUPS Tahunan 2023 dihadiri oleh sebagian Dewan The 2023 Annual GMS was attended by some of the
Komisaris dan seluruh Direksi, baik secara fisik maupun Board of Commissioners and all the Directors, both
online. Informasi lebih rinci disajikan dalam tabel berikut physically and online. More detailed information is
ini: presented in the following table:
Nama Jabatan Kehadiran
Name Position Attendance
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris Hadir secara fisik
Vice President Commissioner Attended in person
Kun Mawira Komisaris Hadir secara fisik
Commissioner Attended in person
Peter Setiono Komisaris Independen Hadir secara fisik
Independent Commissioner Attended in person
Mustofa Komisaris Independen Hadir secara fisik
Independent Commissioner Attended in person
Indra Christanto Presiden Direktur Hadir secara fisik
President Director Attended in person
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur Hadir secara online melalui AKSes KSEI
Vice President Director Attended online through AKSes KSEI
Menas Kusuma Shahaan Direktur Hadir secara online melalui AKSes KSEI
Director Attended online through AKSes KSEI
Prama Nugraha Direktur Hadir secara fisik
Director Attended in person
Tjiang Jefry Direktur Hadir secara fisik
Director Attended in person
TINGKAT KEHADIRAN PEMEGANG SAHAM SHAREHOLDERS ATTENDANCE RATE
RUPST 2023 dihadiri oleh 489.536.410 lembar saham, The 2023 AGMS was attended by 489,536,410
yang memiliki hak suara yang sah atau setara dengan shares, which have valid voting rights or equivalent to
kurang lebih 68,81% dari seluruh jumlah saham dengan approximately 68,81% of the total number of shares
hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh with valid voting rights that have been issued by the
Perseroan. Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 185
Page 188
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KEHADIRAN PIHAK INDEPENDEN PRESENCE OF INDEPENDENT PARTY
Pihak Independen dan/atau Profesi Penunjang Pasar Independent Parties and/or Capital Market Supporting
Modal yang turut hadir di dalam RUPS dan Bertugas Professionals who were also present at the GMS to
Melakukan Perhitungan Suara (fisik dan online) adalah conduct the vote count (physical and online) are Notary
Notaris dan Biro Administrasi Efek. and Share Registrar.
URAIAN HASIL KEPUTUSAN RUPST 2023 DESCRIPTION OF THE 2022 AGMS RESOLUTIONS
Mata Acara Rapat Pertama Persetujuan dan pengesahan Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir
First Meeting Agenda pada tanggal 31 Desember 2022, yang di dalamnya termasuk Laporan Direksi, Laporan
Pengawasan Dewan Komisaris, dan Laporan Keuangan untuk tahun buku yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2022, serta pemberian pelunasan dan pembebasan tanggung
jawab sepenuhnya (acquit et de charge) kepada Direksi dan Dewan Komisaris.
Approval and ratification of the Company’s Annual Report for the financial year ended
on December 31, 2022, in which include the Report of the Board of Directors, Supervisory
Report of the Board of Commissioners, and the financial statements for the year ended on
December 31, 2022, as well as to give full acquittal and discharge (acquit et de charge) to the
Board of Directors and the Board of Commissioners.
Keputusan 1. Menyetujui dan menerima baik Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang
Resolutions berakhir pada tanggal 31 Desember 2022, termasuk laporan tahunan Direksi dan laporan
tugas pengawasan Dewan Komisaris Perseroan.
2. Menyetujui dan menerima baik serta mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian
Perseroan dan Entitas Anak untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2022 yang telah diaudit oleh oleh Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi
Bambang dan Rekan, sebagaimana tercantum dalam laporannya Nomor: 00091/2.1068/
AU.1/09/0117-2/1/III/2023 tanggal 2 Maret 2023 dengan pendapat wajar, dalam semua
hal yang material, posisi keuangan konsolidasian PT Panin Sekuritas Tbk dan Entitas
Anak tanggal 31 Desember 2022, serta kinerja keuangan dan arus kas konsolidasiannya
untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi
Keuangan di Indonesia, dengan demikian membebaskan anggota Direksi dan Dewan
Komisaris Perseroan dari tanggung jawab dan segala tanggungan (acquit et de charge)
atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun
buku 2022, sepanjang tindakantindakan mereka tercantum dalam Laporan Tahunan dan
Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2022.
1. Approved and ratified the Company’s Annual Report for the financial year ended
on December 31, 2022, including the annual report of the Board of Directors’ and the
supervisory report of the Board of Commissioner.
2. Approved and ratified of the Consolidated Financial Statements of the Company and
subsidiaries for the financial year ended on December 31, 2022 audited by the Public
Accounting Firm of Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang and Partners, as stated in its
report No. 00091/2.1068/AU.1/09/0117-2/1/III/2023 dated March 2, 2023 with a fair in all
material aspects opinion, the consolidated financial position of PT Panin Sekuritas Tbk
and its subsidiaries as of December 31, 2022, and its consolidated financial performance
and cash flows for the year ended in accordance with Indonesian Financial Accounting
Standards; thus acquitting the members of the Board of Directors and the Board of
Commissioners of the Company from responsibility and any liability (acquit et de charge)
for the management and supervision actions they have exercised during the year 2022,
provided that their actions are contained in the Company’s Annual Report and Financial
Statements for the year that ended on December 31, 2022.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
186 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 189
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Mata Acara Rapat Kedua Penetapan penggunaan laba Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31
Second Meeting Agenda Desember 2022
Determination of the utilization of the Company’s Profit for the year ended on December
31, 2022
Keputusan 1. Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan untuk Tahun Buku yang berakhir pada
Resolutions 31 Desember 2022 dengan jumlah sebesar Rp.248.372.298.261 (dua ratus empat puluh
delapan miliar tiga ratus tujuh puluh dua juta dua ratus sembilan puluh delapan ribu dua
ratus enam puluh satu Rupiah), yang penggunaanya dibagi menjadi sebagai berikut:
a. Sejumlah Rp250 (dua ratus lima puluh Rupiah) tiap saham dibagikan sebagai dividen
tunai;
b. Sejumlah Rp200.000.000 (dua ratus juta Rupiah) sebagai dana cadangan sesuai
ketentuan Pasal 70 UUPT dan Pasal 23 Anggaran Dasar Perseroan; dan
c. Sisanya digunakan untuk keperluan investasi dan modal kerja Perseroan dan dicatatkan
sebagai Laba Yang Ditahan.
2. Menyetujui pemberian kuasa dan wewenang penuh kepada Direksi Perseroan untuk
menentukan waktu dan tata cara pelaksanaan pembagian dividen tersebut serta
mengumumkannya sesuai dengan peraturan yang berlaku.
1. Approved the determination of the appropriation of the Company’s net profit for the year
that ended on December 31, 2022, that is ‘Profit for the Current Year Attributable to the
Owners of the Parents’ amounted to Rp248,372,298,261 (two hundred forty eight billion
three hundred seventy two million two hundred ninety eight thousand two hundred and
sisty one Rupiah), which is used as follows:
a. Rp250 (two hundred fifty Rupiah) per share distributed as cash dividends;
b. Rp200,000,000 (two hundred million Rupiah) as reserve fund in accordance with
Article 70 of the Limited Company’s Law and Article 23 of the Company’s Articles of
Association; and
c. The remaining was used for investment and working capital of the Company and
recorded as Retained Earnings.
2. Approved the granting of full attorney and authority to the Board of Directors of the
Company to determine the time and procedure for the implementation of the dividend
distribution and to announce it in accordance with applicable regulations.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
Mata Acara Rapat Ketiga Penunjukan Akuntan Publik Perseroan untuk melakukan audit Laporan Keuangan untuk
Third Meeting Agenda tahun yang berakhir pada 31 Desember 2023
Determination of the utilization of the Company’s Profit for the year ended on December
31, 2022
Keputusan 1. Menyetujui menunjuk Akuntan Publik Santanu Chandra, CPA dan Kantor Akuntan Publik
Resolutions Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan untuk melakukan audit atas Laporan
Keuangan Perseroan untuk Tahun Buku 2023;
2. Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada kepada Dewan Komisaris Perseroan
untuk memproses penunjukan Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik yang
telah ditunjuk yaitu Akuntan Publik Santanu Chandra, CPA dan Kantor Akuntan Publik
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan sesuai prosedur yang berlaku; dan
3. Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk
Akuntan Publik dan/atau Kantor Akuntan Publik pengganti dan menetapkan honorarium
serta persyaratan lainnya apabila Akuntan Publik Santanu Chandra, CPA dan/atau Kantor
Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan berhalangan untuk
melakukan audit Informasi Keuangan Historis Tahunan 2023.
1. Approved to appoint Santanu Chandra, CPA as Public Accountant Tanubrata Sutanto
Fahmi Bambang and Partners as Public Accounting Firm to audit the Company’s Financial
Report for the year 2023;
2. Giving authorization to the Board of Commissioners of the Company to process the
appointment of Santanu Chandra, CPA as Public Accountant and/or Tanubrata Sutanto
Fahmi Bambang and Partners as Public Accounting Firm in accordance with applicable
procedures; and
3. Giving authorization to the Board of Commissioners to appoint the alternate of Santanu
Chandra, CPA as Public Accountant and/or Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang and
Partners as Public Accounting Firm including determine their honorarium, in the appointed
Public Accountant and/or Public Accountant Firm are unable to audit Company’s financial
report for the year 2023.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 187
Page 190
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Mata Acara Rapat Keempat Penetapan remunerasi untuk anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi Perseroan
Fourth Meeting Agenda
Determination of the remuneration of the members of the Board of Commissioners and the
member of the Board of Directors
Keputusan 1. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada PT Patria Nusa Adamas untuk menentukan
Resolutions besarnya honorarium dan tunjangan lain kepada masing-masing anggota Dewan
Komisaris terhitung sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan diselenggarakannya Rapat
Umum Pemegang Saham Tahunan pada tahun 2024; dan
2. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan gaji, uang
jasa dan tunjangan lainnya bagi setiap anggota Direksi untuk tahun buku 2023.
1. Approved the delegation of authority to PT Patria Nusa Adamas to determine the amount
of honorarium and other allowances to each member of the Board of Commissioners,
started from the closing of the Meeting until the Annual General Meeting of Shareholders
in 2024; and
2. Giving the delegation of authority to the Board of Commissioners to determine salaries,
fees and other benefits for each member of the Board of Directors for the year 2023.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
Mata Acara Rapat Kelima Persetujuan Pengangkatan Kembali / Perubahan Susunan Direksi
Fifth Meeting Agenda
Changes in management composition
Keputusan 1. Menyetujui untuk mengangkat kembali seluruh anggota Direksi Perseroan yang telah habis
Resolutions masa jabatannya, terhitung sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan habisnya masa
jabatan anggota Direksi sesuai Anggaran Dasar Perseroan. Dengan demikian susunan
anggota Direksi Perseroan sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan habisnya masa
jabatan anggota Direksi sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan, yaitu sampai dengan
ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang diselenggarakan
pada tahun 2026 (dua ribu dua puluh enam) adalah sebagai berikut:
Presiden Direktur : Indra Christanto
Wakil Presiden Direktur : Rosmini Lidarjono
Direktur : Menas Kusuma Shahaan
Direktur : Prama Nugraha
Direktur : Tjiang Jefry
2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subsitusi untuk menyatakan
keputusan Rapat mengenai perubahan Direksi tersebut di hadapan Notaris,
memberitahukan, mendaftarkan kepada pihak yang berwenang sebagaimana diperlukan
atas perubahan Direksi Perseroan tersebut serta melakukan segala tindakan yang
diperlukan sehubungan dengan hal tersebut.
1. Approved the changes in the composition of the Company’s Management, namely
approving the appointment of Mustofa as an Independent Commissioner, based on the
approval of the Financial Services Authority (OJK) with letter No. 5-431/PM.21/2022 dated
May 23, 2022 regarding Changes in the Composition of the Board of Commissioners, as
of the closing of the Meeting until the expiration of the term of office of the Members
of the Board of Commissioners, namely until the closing of the Annual General Meeting
of Shareholders of the Company held in 2024. Thus the composition of the Board of
Commissioners is as follows:
President Commissioner : Mu’min Ali Gunawan
Vice President Commissioner : Aries Liman
Commissioner : Kun Mawira
Independent Commissioner : Peter Setiono
Independent Commissioner : Mustofa
2. To authorize the Board of Directors of the Company with the right of substitution to state
the Meeting’s decision regarding the changes in the Board of Commissioners before a
Notary, notify, register with the authorities as required for the changes in the Board of
Commissioners of the Company and take all necessary actions in connection with this
matter.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
188 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 191
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Mata Acara Rapat Keenam Persetujuan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan
Sixth Meeting Agenda
Approval of Amendments to the Company’s Articles of Association
Keputusan 1. Menyetujui perubahan Anggaran Dasar Perseroan diantaranya menyesuaikan dengan
Resolutions ketentuan POJK No. 14/POJK.04/2022 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala
Emiten Atau Perusahaan Publik dan menyusun kembali seluruh ketentuan Anggaran
Dasar Perseroan. Untuk selanjutnya, Seluruh Anggaran Dasar Perseroan menjadi berbunyi
sebagaimana ternyata dalam Lampiran Berita Acara dan merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dengan Berita Acara Rapat.
2. Menyetujui menyatakan dalam akta tersendiri berkenaan dengan perubahan Anggaran
Dasar Perseroan tersebut sebagaimana disyaratkan oleh peraturan perundang-
undangan yang berlaku bagi Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan
sebagaimana disyaratkan oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku bagi
Perseroan.
1. Approved changes to the Company’s Articles of Association, including adapting to the
provisions of POJK No. 14/POJK.04/2022 concerning Submission of Periodic Financial
Reports for Issuers or Public Companies and reorganizing all provisions of the Company’s
Articles of Association. Henceforth, the entire Company’s Articles of Association shall
read as stated in the Appendix to the Minutes and form an inseparable part of the Minutes
of Meeting.
2. Approve to state in a separate deed regarding changes to the Company’s Articles of
Association as required by the laws and regulations that apply to the Company and take
all necessary actions as required by the laws and regulations that apply to the Company.
Tahun Realisasi 2023
Realization Year
INFORMASI TENTANG HASIL KEPUTUSAN RUPS
TAHUNAN 2022 DAN TINDAK LANJUTNYA INFORMATION ON THE 2022 ANNUAL GMS
Hasil keputusan RUPST 2022 yang digelar pada tanggal RESOLUTIONS AND ITS FOLLOW-UP ACTIONS
13 Juli 2022 telah dilaksanakan atau terealisasi seluruhnya The results of the 2021 AGMS resolutions which was
di tahun buku 2023, dengan uraian sebagai berikut: held on August 2, 2021, have been implemented or fully
realized in the 2023 financial year, with the following
description: Tindak Lanjut oleh Manajemen atas
Sudah/Belum
keputusan RUPST 2022 hingga akhir Tahun
Agenda dan Hasil Keputusan Terlaksana
2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not
Follow-up by Management on the 2022
Implemented
AGMS’ Resolutions until the End of 2023
Mata Acara Rapat Pertama
First Meeting Agenda
Persetujuan dan pengesahan Laporan Tahunan Perseroan untuk Sudah terlaksana Telah terealisasi
tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021, yang di Already implemented Executed
dalamnya termasuk Laporan Direksi, Laporan Pengawasan Dewan
Komisaris, dan Laporan Keuangan untuk tahun buku yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2021, serta pemberian pelunasan dan
pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (acquit et de charge)
kepada Direksi dan Dewan Komisaris.
Approval and ratification of the Company’s Annual Report for
the financial year ended on December 31, 2021, in which include
the Report of the Board of Directors, Supervisory Report of the
Board of Commissioners, and the financial statements for the year
ended on December 31, 2021, as well as to give full acquittal and
discharge (acquit et de charge) to the Board of Directors and the
Board of Commissioners.
Mata Acara Rapat Kedua
Second Meeting Agenda
Penetapan penggunaan laba Perseroan untuk tahun buku yang Sudah terlaksana Telah terealisasi
berakhir pada tanggal 31 Desember 2021. Already implemented Executed
Determination of the utilization of the Company’s Profit for the
year ended on December 31, 2021.
Mata Acara Rapat Ketiga
Third Meeting Agenda
Penunjukan Akuntan Publik Perseroan untuk melakukan audit Sudah terlaksana Telah terealisasi
Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember Already implemented Executed
2022.
Appointment of Public Accountant of the Company for the
financial year end December 31, 2022.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 189
Page 192
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas
Sudah/Belum
keputusan RUPST 2022 hingga akhir Tahun
Agenda dan Hasil Keputusan Terlaksana
2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not
Follow-up by Management on the 2022
Implemented
AGMS’ Resolutions until the End of 2023
Mata Acara Rapat Keempat
Fourth Meeting Agenda
Penetapan remunerasi untuk anggota Dewan Komisaris dan Sudah terlaksana Telah terealisasi
anggota Direksi Perseroan. Already implemented Executed
Determination of the remuneration of the members of the Board of
Commissioners and the member of the Board of Commissioners.
Mata Acara Rapat Kelima
Fifth Meeting Agenda
Perubahan Susunan Pengurusan. Sudah terlaksana Telah terealisasi
Already implemented Executed
Changes in management composition
DIREKSI
Board of Directors
Direksi merupakan organ tertinggi dalam struktur tata The Board of Directors is the highest organ in
kelola perusahaan yang bertanggung jawab penuh the corporate governance structure which is fully
atas pengurusan Perseroan sesuai dengan visi, misi, responsible for managing the Company in accordance
maupun tujuan yang telah ditetapkan. Direksi juga with the vision, mission and objectives that have been
berperan sebagai pihak yang berwenang untuk mewakili set. The Board of Directors also acts as the authorized
Perseroan, baik di dalam maupun di luar pengadilan, party to represent the Company, both inside and outside
sesuai dalam batasan yang telah diatur dalam Anggaran the court, within the limits set out in the Articles of
Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Association and applicable laws and regulations. The
Keberadaan Direksi di Perseroan telah sesuai dengan existence of the Board of Directors in the Company is
ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) in accordance with the provisions of Financial Services
No. 33/POJK.04/2014 (“POJK 33/2014”) tentang Direksi Authority Regulation (POJK) No. 33/POJK.04/2014
dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik. (“POJK 33/2014”) concerning the Board of Directors and
Board of Commissioners of Issuers or Public Companies.
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DIREKSI BOARD OF DIRECTORS’ WORKING GUIDELINES
AND PROCEDURES
Tugas dan tanggung jawab Direksi dilaksanakan dengan The duties and responsibilities of the Board of Directors
penuh itikad baik dan berpedoman pada Pedoman Direksi are carried out in full good faith and guided by the
(Board Manual). Board Manual merupakan kebijakan Board of Directors’ Board Manual. The Board Manual is
atau soft-structure yang dijadikan sebagai pedoman dan a policy or soft-structure that serves as guidelines and
tata tertib bagi Direksi dalam melaksanakan tugasnya. rules for the Board of Directors in carrying out their
Board Manual selalu disempurnakan secara periodik duties. The Board Manual is always refined periodically in
sesuai dengan kebutuhan dan ketentuan perundangan- accordance with the needs and provisions of applicable
undangan yang berlaku. laws.
Pedoman kerja Direksi secara jelas menguraikan The Board of Directors’ work guidelines clearly outline
pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, serta the implementation of the Board of Directors’ duties and
memberikan penekanan atas beberapa hal yang perlu responsibilities, as well as emphasizing several matters
menjadi perhatian Direksi khususnya terkait pelaksanaan that need to be of concern to the Board of Directors,
fungsi kepatuhan dan audit internal, antara lain: especially regarding the implementation of compliance
and internal audit functions, including:
190 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 193
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
1. Melakukan pengelompokan nasabah sesuai dengan 1. Group customers in accordance with the Regulations
Peraturan mengenai Penerapan Program Anti- regarding the Implementation of Anti-Money
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Laundering and Terrorism Financing Prevention
Terorisme (APU dan PPT). (APU and PPT) Programs.
2. Penerapan penilaian risiko atas keseluruhan Nasabah 2. Implementation of risk assessment for all of the
Perseroan dengan mengacu pada penilaian risiko Company’s customers by referring to Indonesia’s risk
Indonesia terhadap tindak Pidana Pencucian Uang assessment for criminal acts of money laundering
dan tindak Pidana Pendanaan Terorisme secara and criminal acts of terrorist financing nationally
Nasional (National Risk Assessment) dan secara (National Risk Assessment) and sectorally (Sectoral
sektoral (Sectoral Risk Asssessment). Risk Assessment).
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DUTIES AND RESPONSIBILITIES
Sesuai peraturan perundang-undangan, Anggaran As stated in the Company’s Articles of Association and
Dasar, serta Board Manual Perseroan, Direksi memiliki regulated in the Board Manual, collegially the Company’s
tugas dan tanggung jawab sebagai berikut: Board of Directors have the following duties and
responsibilities:
1. Menjalankan dan bertanggung jawab atas 1. Conduct and be responsible for the Company’s
pengurusan Perseroan demi kepentingan Perseroan; management in the interest of the Company;
2. Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS lainnya 2. Organize the Annual GMS and other GMS as regulated
sebagaimana diatur dalam peraturan perundang- in the legislation and the Articles of Association;
undangan dan Anggaran Dasar;
3. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan 3. Shall perform its duties and responsibilities in good
berlandaskan pada itikad baik, penuh tanggung faith, with full responsibility, and in prudent manner;
jawab dan kehati-hatian;
4. Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan 4. In order to support the effective implementation of
tugas dan tanggung jawab, Direksi dapat membentuk duties and responsibilities, the Board of Directors
komite; may establish a committee;
5. Dalam hal membentuk komite, Direksi wajib 5. In terms of forming a committee, the Board of
mengevaluasi kinerja komite tersebut setiap akhir Directors is obliged to evaluate the committee’s
tahun buku; performance at the end of each financial year;
6. Direksi bersama Dewan Komisaris wajib menyusun: 6. The Board of Directors together with the Board of
Commissioners must compile:
a. Pedoman yang mengikat bagi setiap anggota a. A binding guideline for every member of the
Direksi dan Dewan Komisaris sesuai dengan Board of Directors and Board of Commissioners,
ketentuan peraturan perundangan yang berlaku; in accordance with the prevailing laws and
dan regulations; and
b. Kode etik yang berlaku bagi seluruh Direksi b. Code of Ethics that shall be obeyed by all
dan anggota Dewan Komisaris, karyawan serta Directors and Commissioners, employees, and
pendukung organ yang dimiliki Perseroan. supporting organs owned by the Company.
7. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab penuh 7. Each Director shall fully liable for the Company’s
secara tanggung renteng atas kerugian Perseroan losses caused by the fault or negligence of members
yang disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian of the Board of Directors in carrying out their duties;
anggota Direksi dalam menjalankan tugasnya;
8. Direksi mewakili Perseroan secara sah dan secara 8. The Board of Directors is legally representing the
langsung baik di dalam maupun di luar pengadilan Company and directly both inside and outside the
tentang segala hal dan dalam segala kejadian; court with respect to all matters and in all events;
9. 2 (dua) anggota Direksi, dengan ketentuan bahwa 9. 2 (two) members of the Board of Directors, with the
anggota Direksi tersebut haruslah: provision that members of the Board of Directors
shall be:
a. Presiden Direktur dan Wakil Presiden Direktur; a. President Director and Vice President Director; or
atau
b. Presiden Direktur bersama-sama dengan seorang b. President Director together with a Director, or
Direktur, atau Wakil Presiden Direktur bersama- Vice President Director together with a Director.
sama dengan seorang Direktur.
Berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas Has the right and authority to act for and on behalf
nama Direksi serta sah mewakili Perseroan; of the Board of Directors as well as legally represent
the Company;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 191
Page 194
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
10. Pembagian tugas dan wewenang setiap anggota 10. Segregation of duties and authority of each member
Direksi ditetapkan oleh RUPS, dalam hal RUPS tidak of the Board of Directors shall be determined by the
menetapkan, maka pembagian tugas dan wewenang GMS, but if the GMS does not stipulate it, segregation
setiap anggota Direksi ditetapkan berdasarkan of duties and authority of each Director shall be
keputusan Rapat Direksi; dan determined based on the decision of the Board of
Directors meeting; and
11. Ketentuan mengenai tugas dan wewenang Direksi 11. Provisions regarding duties and authorities of the
yang belum diatur dalam Anggaran Dasar Perseroan Board of Directors that have not been regulated
mengacu pada Peraturan OJK di bidang Pasar Modal in the Articles of Association always refers to OJK
dan ketentuan serta peraturan perundangan lainnya Regulations in the Capital Market as well as other
yang berlaku. applicable provisions and regulations.
PEMBAGIAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SEGREGATION OF DUTIES AND RESPONSIBILITIES
MASING-MASING DIREKSI OF EACH BOARD OF DIRECTORS
Direksi sebagai organ utama Perseroan yang memiliki The Board of Directors, as the main organ of the
tugas dan tanggung jawab secara kolektif, juga Company, has collective duties and responsibilities, and
mengemban tugas dan tanggung jawab individual also carries out individual duties and responsibilities
sesuai dengan bidang keahlian masing-masing agar in accordance with their respective areas of expertise
pengelolaan dapat berjalan lebih efektif dan efisien. so that management can run more effectively and
efficiently.
Informasi lebih rinci tentang pembagian tugas masing- More detailed information regarding the division of
masing Direksi diuraikan pada tabel berikut ini: duties of each Director is described in the following
table:
Nama Jabatan Ruang Lingkup dan Tanggung Jawab
Name Position Scope and Responsibilities
Indra Christanto Presiden Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang pemasaran, equity
President Director brokerage, customer care, customer service, branch office, riset dan
business development.
In charge of and responsible for marketing, equity brokerage,
customer care, customer service, branch office, research and business
development.
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang operasional meliputi
Vice President Director Human Resource and General Affair, accounting and taxation, treasury/
finance dan kustodian.
In charge of and responsible for operational areas including Human
Resources and General Affairs, accounting and taxation, treasury/
finance and custodial.
Menas K. Shahaan Direktur Membawahi dan bertanggung jawab atas bidang teknologi informasi
Director dan online trading.
In charge of and responsible for the field of information technology and
online trading.
Prama Nugraha Direktur Membawahi bidang corporate finance, sekretaris perusahaan dan fixed
Director income.
In charge of corporate finance, corporate secretary and fixed income.
Tjiang Jefry Direktur Membawahi bidang manajemen risiko (risk management), kepatuhan
Director (compliance), legal dan internal audit.
In charge of risk management, compliance, legal and internal audit.
KOMPOSISI DAN MASA JABATAN DIREKSI COMPOSITION AND TERM OF OFFICE OF THE
BOARD OF DIRECTORS
Sebagaimana termaktub di dalam Anggaran Dasar, As stated in the Articles of Association, all of the
seluruh anggota Direksi Perseroan diangkat dan Company’s Directors are appointed and dismissed by
diberhentikan oleh RUPS untuk periode menjabat selama the GMS for a period of 3 (three) years without prejudice
3 (tiga) tahun namun tidak mengurangi hak RUPS untuk to the right of the GMS to be able to dismiss at any time
dapat memberhentikan sewaktu-waktu. Anggota Direksi and can be reappointed if their term of office has ended.
yang telah berakhir masa jabatannya dapat diangkat
kembali apabila masa jabatannya telah berakhir.
192 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 195
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Selama tahun 2023, komposisi Direksi Perseroan tidak During 2023, the composition of the Company’s Board
mengalami perubahan sehingga susunannya masih of Directors remained the same. Thus, the composition
sama seperti tahun sebelumnya, yaitu sebagai berikut: of the Board of Directors shall be the same as in 2022,
among other:
Ruang Lingkup dan
Nama Jabatan Dasar Pengangkatan
Tanggung Jawab
Name Position Basis of Appointment
Scope and Responsibilities
Indra Christanto Presiden Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
President Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Vice President Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Menas K. Shahaan Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Prama Nugraha Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
Tjiang Jefry Direktur Akta No. 28 tanggal 31 Agustus 2023 2023-2026
Director Deed No. 28 dated August 31, 2023
RAPAT DIREKSI MEETING OF THE BOARD OF DIRECTORS
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Mengacu pada ketentuan POJK No. 33/POJK.04/2014 According to POJK No. 33/POJK.04/2014 (“POJK
(“POJK 33/2014”) dan Board Manual, Direksi wajib 33/2014”) and the Board Manual, the Board of Directors
menyelenggarakan rapat internal secara berkala yang is required to hold regular internal meetings at least
dilaksanakan sekurang-kurangnya 1 (satu) kali setiap once per month or 12 (twelve) times a year.
bulan atau 12 (dua belas) kali dalam setahun.
Rapat Direksi juga dapat diselenggarakan sewaktu- Board of Directors meetings can also be held at any time
waktu apabila dipandang perlu atau apabila terdapat if deemed necessary or if there is a written request from
permintaan tertulis dari anggota Dewan Komisaris, serta members of the Board of Commissioners, and if there is
jika ada permintaan tertulis dari pemegang saham yang a written request from shareholders representing at least
paling sedikit mewakili 1/10 (satu per sepuluh) dari jumlah 1/10 (one tenth) of the total number of shares with valid
seluruh saham dengan hak suara yang sah. Mekanisme voting rights. . The decision-making mechanism at Board
pengambilan keputusan dalam rapat Direksi dilakukan of Directors meetings is carried out by deliberation to
secara musyawarah untuk mufakat dan apabila mufakat reach consensus, and if consensus is not reached, then
tidak tercapai maka metode pengambilan keputusan the decision-making method is based on a majority vote.
dilakukan berdasarkan suara terbanyak.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
Attendance Rate
Name Position Number of Meetings Attendance
(%)
Indra Christanto Presiden Direktur 12 12 100
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 12 12 100
Vice President Director
Menas K. Shahaan Direktur 12 12 100
Director
Prama Nugraha Direktur 12 12 100
Director
Tjiang Jefry Direktur 12 12 100
Director
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 193
Page 196
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PROGRAM ORIENTASI BAGI ANGGOTA DIREKSI ORIENTATION PROGRAM FOR NEW MEMBERS OF
BARU TAHUN 2023 THE BOARD OF DIRECTORS IN 2023
Pada tahun 2023, tidak terdapat pengangkatan Direksi, In 2023, there was no appointment of the Board of
dengan demikian Perseroan tidak menyelenggarakan Directors, thus the Company did not organize an
program orientasi bagi anggota Direksi baru. orientation program for new members of the Board of
Directors.
PELATIHAN BAGI ANGGOTA DIREKSI TAHUN 2023 TRAINING FOR MEMBER OF THE BOARD OF
DIRECTORS IN 2023
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Indra Christanto Presiden Direktur 1. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Implementasi Panin Sekuritas dan BEI
President Director Environment, Social, Governance (ESG) di Pasar Panin Sekuritas and IDX
Modal;
2. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Panin Sekuritas dan PPATK
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Panin Sekuritas and PPATK
PPT) di Pasar Modal; dan
3. Undangan Acara “The 9th Indonesian Finance BEI, OJK, KSEI dan KPEI
Association International Conference”. BEI, OJK, KSEI and KPEI
1. Training, Understanding Regarding the
Implementation of Environment, Social, Governance
(ESG) in the Capital Market;
2. Training, Understanding of Anti-Money Laundering
& Combating the Financing of Terrorism (AML &
CFT) in the Capital Market; and
3. Invitation to “The 9th Indonesian Finance
Association International Conference”.
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 1. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Implementasi Panin Sekuritas dan BEI
Vice President Director Environment, Social, Governance (ESG) di Pasar Panin Sekuritas and IDX
Modal;
2. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Panin Sekuritas dan PPATK
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Panin Sekuritas and PPATK
PPT) di Pasar Modal; dan
3. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. OJK
2/SEOJK.04/2023 tentang Pedoman Penyusunan OJK
Formulir Modal Kerja Bersih Disesuaikan serta
Penyampaiandan Validasi Laporan Modal Kerja
Bersih Disesuaikan.
1. Training, Understanding Regarding the
Implementation of Environment, Social, Governance
(ESG) in the Capital Market;
2. Training, Understanding of Anti-Money Laundering
& Combating the Financing of Terrorism (AML &
CFT) in the Capital Market; and
3. Financial Services Authority (SEOJK) Circular
Letter No. 2/SEOJK.04/2023 concerning Guidelines
for Preparing Adjusted Net Working Capital Forms
and Submitting and Validating Adjusted Net
Working Capital Reports.
Menas K. Shahaan Direktur 1. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Implementasi Panin Sekuritas dan BEI
Director Environment, Social, Governance (ESG) di Pasar Panin Sekuritas and IDX
Modal; dan
2. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Panin Sekuritas dan PPATK
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Panin Sekuritas and PPATK
PPT) di Pasar Modal.
1. Training, Understanding Regarding the
Implementation of Environment, Social, Governance
(ESG) in the Capital Market; and
2. Training, Understanding of Anti-Money Laundering
& Combating the Financing of Terrorism (AML &
CFT) in the Capital Market.
194 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 197
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Prama Nugraha Direktur 1. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Implementasi Panin Sekuritas dan BEI
Director Environment, Social, Governance (ESG) di Pasar Panin Sekuritas and IDX
Modal;
2. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Panin Sekuritas dan PPATK
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Panin Sekuritas and PPATK
PPT) di Pasar Modal;
3. Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota APEI
Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang APEI
melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi
Efek dan Perantara Pedagang Efek;
4. Seminar terkait “The Future of Sustainability BEI
Reporting: An Exclusive Forum for Regulators and IDX
Listed Companies in Indonesia”;
5. Seminar terkait “Accelerating Sustainable BEI
Development: “Experiences from the Frontlines in IDX
Promoting Sustainable Bond/Sukuk Issurances and
Investment”;
6. Sosialisasi Peraturan Nomor I-L tentang Suspensi BEI
Efek, Peraturan Nomor I-X tentang Penempatan IDX
Pencatatan Efek Bersifat Ekuitas pada Papan
Pemantauan Khusus, dan Peraturan Nomor II-X
tentang Perdagangan Efek Bersifat Ekuitas pada
Papan Pemantauan;
7. Sosialisasi Perubahan Peraturan Nomor I-V tentang BEI
Ketentuan Khusus Pencatatan Saham dan Efek IDX
Bersifat Ekuitas Selain Saham yang Diterbitkan
oleh Perusahaan Tercatat di Papan Akselerasi;
8. Workshop Refreshment Penyusunan Rencana Aksi BEI
Keuangan Berkelanjutan (RAKB) kepada Anggota IDX
Bursa (AB); dan
1. Training, Understanding Regarding the
Implementation of Environment, Social, Governance
(ESG) in the Capital Market;
2. Training, Understanding of Anti-Money Laundering
& Combating the Financing of Terrorism (AML &
CFT) in the Capital Market;
3. Continuing Education Program for Members of the
Board of Commissioners and Directors of Securities
Companies that carry out Business Activities as
Underwriters and Securities Brokers;
4. Seminar regarding “The Future of Sustainability
Reporting: An Exclusive Forum for Regulators and
Listed Companies in Indonesia”;
5. Seminar regarding “Accelerating Sustainable
Development: “Experiences from the Frontlines in
Promoting Sustainable Bonds/Sukuk Insurance and
Investment”;
6. Socialization of Regulation Number I-L concerning
Suspension of Securities, Regulation Number I-X
concerning Placing of Equity Securities Listings
on Special Monitoring Boards, and Regulation
Number II-X regarding Trading in Equity Securities
on Monitoring Boards;
7. Socialization of changes to Regulation Numbers
I-V regarding Special Provisions for the Listing of
Shares and Equity Securities Other Than Shares
Issued by Listed Companies on the Acceleration
Board;
8. Refreshment Workshop on Preparing a Sustainable
Financial Action Plan (RAKB) for Exchange
Members; and
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 195
Page 198
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Tjiang Jefry Direktur 1. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Implementasi Panin Sekuritas dan BEI
Director Environment, Social, Governance (ESG) di Pasar Panin Sekuritas and IDX
Modal;
2. Pelatihan, Pemahaman Mengenai Anti Pencucian Panin Sekuritas dan PPATK
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Panin Sekuritas and PPATK
PPT) di Pasar Modal;
3. Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan APEI
Nomor 8 Tahun 2022 (“POJK 8/2022”) dan Surat APEI
Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 7 Tahun
2022 (“SEOJK 7/2022”);
4. Seminar “Exploring Business Opportunities and KPEI
Benefits of Bilateral”; dan KPEI
5. Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota APEI
Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang APEI
melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi
Efek dan Perantara Pedagang Efek.
1. Training, Understanding Regarding the
Implementation of Environment, Social, Governance
(ESG) in the Capital Market;
2. Training, Understanding of Anti-Money Laundering
& Combating the Financing of Terrorism (AML &
CFT) in the Capital Market;
3. Regulation Number 8 of 2022 (“POJK 8/2022”)
and Financial Services Authority Circular Letter
Number 7 of 2022 (“SEOJK 7/2022”);
4. Seminar regarding “Exploring Business
Opportunities and Benefits of Bilateral”; and
5. Continuing Education Program for Members of the
Board of Commissioners and Directors of Securities
Companies that carry out Business Activities as
Securities Underwriters and Securities Brokers.
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS DIREKSI TAHUN REPORT ON THE IMPLEMENTATION OF THE BOARD
2023 OF DIRECTORS’ DUTIES IN 2023
Pada tahun 2023, Direksi Perseroan telah melaksanakan In 2023 the Company’s Board of Directors have
tugas dan tanggung jawabnya melalui penerapan carried out their duties and responsibilities through
kebijakan-kebijakan, sebagai berikut: implementing the following policies:
1. Kebijakan Manajemen Risiko; 1. Risk Management Policy;
2. Kebijakan Audit dan Kepatuhan; 2. Audit and Compliance Policy;
3. Pedoman Penerapan Anti-Pencucian Uang dan 3. Guidelines for the Implementation of Anti-Money
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & PPT); Laundering and Combating the Financing of
Terrorism (AML & CFT);
4. Kebijakan terkait Pemasaran dan Pengembangan 4. Policies relating to Marketing and Product
Produk Perusahaan; Development of the Company;
5. Kebijakan Human Resources Department; 5. Human Resource Department Policy;
6. Kebijakan Akuntansi dan Keuangan; 6. Accounting and Financial Policies;
7. Kebijakan lainnya yang dibutuhkan dalam kegiatan 7. Other policies required in the operational activities of
operasional Perantara Pedagang Efek, Penjamin Broker-Dealer, Underwriter, and other activities;
Emisi Efek, serta kegiatan lainnya;
8. Kebijakan terkait Sistem Manajemen Anti-Penyuapan 8. Anti-Bribery Management System Policy; and
dan Sistem Manajemen Keaman Informasi; dan
9. Kebijakan terkait Keuangan Berkelanjutan. 9. Sustainable Finance Policy.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DI BAWAH DIREKSI PERFORMANCE ASSESSMENT OF COMMITTEES
TAHUN 2023 UNDER THE BOARD OF DIRECTORS IN 2023
Pada tahun 2023, Direksi membentuk Komite In 2023, the Board of Directors established a Risk
Manajemen Risiko. Komite tersebut merupakan amanat Management Committee. This committee is a mandate
dari Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/ from Financial Services Authority Regulation Number
POJK.04/2021 Tentang Penerapan Manajemen Risiko 6/POJK.04/2021 concerning the Implementation of
Bagi Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Risk Management for Securities Companies Carrying
Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara Pedagang Out Business Activities as Underwriters and Securities
Efek Yang Merupakan Anggota Bursa Efek. Brokers Who Are Members of the Stock Exchange.
196 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 199
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Komite Manajemen Risiko memiliki wewenang dan The Risk Management Committee has the authority
tanggung jawab memberikan rekomendasi kepada and responsibility to provide recommendations to the
Presiden Direktur mengenai: President Director regarding:
1. Penyusunan kebijakan, strategi, dan pedoman 1. Preparation of policies, strategies and guidelines for
penerapan Manajemen Risiko; implementing Risk Management;
2. Perbaikan atau penyempurnaan pelaksanaan 2. Improvement or refinement of the implementation
Manajemen Risiko berdasarkan hasil evaluasi of Risk Management based on the results of
pelaksanaan Manajemen Risiko; dan the evaluation of the implementation of Risk
Management; and
3. Penetapan hal yang terkait dengan keputusan bisnis 3. Determining matters related to business decisions
yang menyimpang dari prosedur normal. that deviate from normal procedures.
Sepanjang tahun 2023, Komite Manajemen Risiko telah Throughout 2023, the Risk Management Committee has
melaksanakan peranan, tugas, dan tanggung jawab carried out its roles, duties and responsibilities optimally
secara optimal sesuai dengan peraturan yang berlaku. in accordance with applicable regulations.
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
Dewan Komisaris merupakan organ dalam tata kelola The Board of Commissioners is an organ in the
Perseroan yang bertugas dan bertanggung jawab Company’s governance which is tasked and responsible
menjalankan fungsi pengawasan, memberikan nasihat for carrying out supervisory functions, providing advice
kepada Direksi terkait pengelolaan Perseroan, serta to the Board of Directors regarding the management of
memastikan terlaksananya penerapan GCG di Perseroan. the Company, and ensuring the implementation of GCG
Keberadaan organ Dewan Komisaris Perseroan telah in the Company. The existence of the Company’s Board
memenuhi ketentuan POJK No. 33/2014. of Commissioners has complied with the provisions of
POJK No. 33/2014.
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DEWAN BOARD OF COMMISSIONERS’ WORKING
KOMISARIS GUIDELINES AND PROCEDURES
Dewan Komisaris menjalankan tugas dan tanggung The Board of Commissioners carries out its duties and
jawabnya berdasarkan Pedoman dan Tata Tertib Kerja responsibilities based on the Board of Commissioners’
(Board Manual) Dewan Komisaris yang penyusunannya Work Guidelines and Rules (Board Manual), the
sudah mengacu pada ketentuan POJK 33/2014. preparation of which refers to the provisions of POJK
33/2014.
Board Manual Dewan Komisaris berfungsi sebagai The Board of Commissioners’ Board Manual functions as
panduan bagi Dewan Komisaris dalam meningkatkan a guide for the Board of Commissioners in increasing
efektivitas pelaksanaan pekerjaan dan meningkatkan the effectiveness of work implementation and improving
kualitas pengelolaan administrasi lembaga Dewan the quality of administrative management of the Board
Komisaris, baik untuk kebutuhan Dewan Komisaris of Commissioners’ institution, both for the needs of the
maupun pihak-pihak lain yang terkait dengan Board of Commissioners and other parties related to the
pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. implementation of the Board of Commissioners’ duties.
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DUTIES AND RESPONSIBILITIES
Sesuai dengan uraian Board Manual Dewan Komisaris, In accordance with the description of the Board
tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Perseroan Manual for the Board of Commissioners, the duties
antara lain adalah sebagai berikut: and responsibilities of the Company’s Board of
Commissioners include the following:
1. Mengawasi dan bertanggung jawab penuh atas 1. Supervise and take full responsibility in performing
pelaksanaan fungsi pengawasan terhadap kebijakan the oversight function on the policies and the course
dan jalannya pengurusan baik mengenai perusahaan of management both regarding the Company in
secara umum maupun usaha perusahaan, serta general and the Company’s business, as well as give
memberi nasihat kepada Direksi; advice to the Board of Directors;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 197
Page 200
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
2. Dalam kondisi tertentu, Dewan Komisaris wajib 2. Under certain conditions, the Board of Commissioners
menyelenggarakan RUPS tahunan dan RUPS lainnya must convene the Annual GMS and other GMS in
sesuai dengan kewenangannya sebagaimana accordance with the authority as stipulated in the
diatur dalam peraturan perundang-undangan dan legislation and the Articles of Association;
Anggaran Dasar;
3. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan 3. Perform duties and responsibilities in good faith, full
berlandaskan itikad baik, penuh rasa tanggung of responsibility, and prudence;
jawab, dan kehati-hatian;
4. Membentuk Komite Audit dan/atau dapat 4. Establish Audit Committee and/or may form other
membentuk komite lainnya demi terselenggaranya committees to implement an effective and efficient
kegiatan pengawasan yang efektif dan efisien; supervision;
5. Melakukan evaluasi terhadap komite yang bertugas 5. Evaluate the committee that assists the
membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab implementation of duties and responsibilities of the
Dewan Komisaris di setiap akhir tahun buku; Board of Commissioners as referred to at the end of
each financial year;
6. Dewan Komisaris bersama Direksi wajib menyusun: 6. The Board of Commissioners together with the Board
of Directors must prepare:
a. Pedoman yang mengikat bagi setiap anggota a. A binding guideline for every member of the
Dewan Komisaris dan Direksi, sesuai dengan Board of Commissioners and Board of Directors, in
ketentuan perudang-undangan yang berlaku; dan accordance with applicable statutory provisions;
and
b. Kode etik yang wajib dipatuhi oleh seluruh b. Code of Ethics that must be obeyed by all
anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi, members of the Board of Commissioners and
karyawan/pegawai, serta pendukung organ members of the Board of Directors, employees, as
yang dimiliki Perseroan sesuai dengan ketentuan well as supporting organs owned by the Company
peraturan perundangan yang berlaku. in accordance with provisions of applicable laws
and regulations.
7. Masing-masing anggota Dewan Komisaris 7. Each Commissioner shall fully liable for the Company’s
bertanggung jawab penuh secara tanggung renteng losses caused by the fault or negligence of members
atas kerugian Perseroan yang disebabkan oleh of the Board of Commissioners in carrying out their
kesalahan atau kelalaian anggota Dewan Komisaris duties;
dalam menjalankan tugasnya; dan
8. Anggota Dewan Komisaris tidak dapat 8. The Board of Commissioners members shall not be
dipertanggungjawabkan atas kerugian Perseroan liable for the Company’s losses if they can prove that:
apabila dapat membuktikan:
a. Kerugian tersebut bukan karena kesalahan atau a. The loss were not due their fault or negligence;
kelalaiannya;
b. Telah melakukan pengurusan dengan itikad baik, b. Has performed their management role in good
penuh tanggung jawab dan kehati-hatian untuk faith, responsibly, and prudently in the interests
kepentingan dan sesuai dengan maksud dan for and in accordance with the purpose and
tujuan Perseroan; objectives of the Company;
c. Tidak mempunyai benturan kepentingan baik c. There was no conflict of interest, either directly or
langsung maupun tidak langsung atas tindakan indirectly for the management acts that resulted
pengurusan yang mengakibatkan kerugian; dan in the losses; and
d. Telah mengambil tindakan untuk mencegah d. Were taken any actions to prevent such losses
timbul atau berlanjutnya kerugian tersebut. from occurring and continuing.
KOMPOSISI DAN MASA JABATAN DEWAN COMPOSITION AND TERM OF OFFICE OF THE
KOMISARIS BOARD OF COMMISSIONERS
Periode menjabat anggota Dewan Komisaris Perseroan The term of office for members of the Company’s Board
adalah 5 (lima) tahun dan dapat diangkat kembali of Commissioners is 5 (five) years and they can be
apabila masa jabatannya telah berakhir, namun dengan reappointed if their term of office has ended, but by still
tetap memperhatikan peraturan perundang-undangan paying attention to applicable laws and regulations and
yang berlaku dan tidak mengurangi hak RUPS yang not reducing the rights of the GMS to dismiss members
dapat memberhentikan anggota Dewan Komisaris of the Board of Commissioners at any time before their
sewaktu-waktu sebelum masa jabatannya berakhir. term of office ends.
198 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 201
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Selama tahun 2023, komposisi Dewan Komisaris During 2023, the composition of the Company’s Board
Perseroan tidak mengalami perubahan sehingga of Commissioners did not change so the composition
susunannya masih sama seperti tahun sebelumnya, yaitu remains the same as the previous year, namely as follows:
sebagai berikut:
Ruang Lingkup dan
Nama Jabatan Dasar Pengangkatan
Tanggung Jawab
Name Position Basis of Appointment
Scope and Responsibilities
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019 2019-2024
President Deed No. 67 Dated June 27, 2019
Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019 2019-2024
Komisaris Deed No. 67 Dated June 27, 2019
Vice President
Commissioner
Kun Mawira Komisaris Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019 2019-2024
Commissioner Deed No. 67 Dated June 27, 2019
Peter Setiono Komisaris Independen Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019 2019-2024
Independent Deed No. 67 Dated June 27, 2019
Commissioner
Mustofa Komisaris Independen Akta No. 67 Tanggal 27 Juni 2019 2022-2024
Independent Deed No. 67 Dated June 27, 2019
Commissioner
KOMISARIS INDEPENDEN INDEPENDENT COMMISSIONERS
Kriteria Komisaris Independen Independent Commissioner Criteria
Komisaris Independen adalah anggota Dewan Komisaris Independent Commissioners are members of the Board of
yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, Commissioners who do not have financial, management,
kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga share ownership and/or family relationships with other
dengan anggota Dewan Komisaris lainya dan/atau members of the Board of Commissioners and/or with
dengan pemegang saham mayoritas atau hubungan the majority shareholder or other relationships with
lainnya dengan Perseroan, yang dapat mempengaruhi the Company, which may affect their ability to act
kemampuan mereka bertindak independen. independently.
Komisaris Independen Perseroan telah memenuhi kriteria The Company’s Independent Commissioners have met
atau kualifikasi individual sebagaimana ditentukan di the individual criteria or qualifications as specified in
dalam POJK 33/2014, sebagai berikut: POJK 33/2014, as follows:
1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau
mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk 1. Is not a person who works or has the authority and
merencanakan, memimpin, mengendalikan atau responsibility for planning, directing, controlling, or
mengawasi kegiatan Perseroan dalam waktu 6 supervising the Company’s activities within the last 6
(enam) bulan terakhir; (six) months;
2. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun 2. Have no shares either directly or indirectly in the
tidak langsung pada Perseroan; Company;
3. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan 3. Have no affiliation with the Company, member of
Perseroan, anggota Dewan Komisaris, anggota the Board of Commissioners, member of the Board
Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perseroan; of Directors, or major shareholders of the Company;
dan and
4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung 4. Have no direct or indirect business relation, relating
maupun tidak langsung yang berkaitan dengan to the Company’s business activities
kegiatan usaha Perseroan.
Independensi Komisaris Independen Independence of Independent Commissioner
Komisaris Independen telah menyampaikan surat The Independent Commissioner has submitted a
pernyataan independensinya dan menyatakan statement of independence and stated his ability to carry
kesanggupan untuk menjalankan fungsi pengawasan out the oversight function objectively, professionally and
secara objektif, profesional, dan independen, serta independently, as well as without interference from any
terbebas dari intervensi pihak manapun yang party that may cause a conflict of interest.
menimbulkan benturan kepentingan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 199
Page 202
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
RAPAT DEWAN KOMISARIS MEETING OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara Board of Commissioners meetings must be held
berkala sekurang-kurangnya 1 (satu) kali setiap 2 (dua) periodically at least 1 (one) time every 2 (two) months
bulan atau 6 (enam) kali dalam setahun. Pada imple- or 6 (six) times a year. In its implementation, meetings of
mentasinya, rapat Dewan Komisaris tetap dapat dilak- the Board of Commissioners can still be held at any time
sanakan sewaktu-waktu apabila dipandang perlu oleh if deemed necessary by one or more members of the
seorang atau lebih anggota Dewan Komisaris atau di- Board of Commissioners or deemed necessary by one or
pandang perlu oleh seorang atau lebih anggota Direksi, more members of the Board of Directors, or also at the
atau juga atas permintaan tertulis dari 1 (satu) atau leb- written request of 1 (one) or more shareholders who are
ih pemegang saham yang bersama-sama mewakili 1/10 together. representing 1/10 (one tenth) or more of the
(satu per sepuluh) atau lebih dari jumlah seluruh saham total number of shares with valid voting rights.
dengan hak suara yang sah.
Adapun mekanisme pengambilan keputusan dalam The mechanism for making decisions at meetings
rapat dilakukan berdasarkan musyawarah untuk mufakat, was based on deliberation to reach consensus, but if
namun jika mufakat tidak tercapai maka pengambilan consensus was not reached then decisions were made
keputusan dilakukan berdasarkan pemungutan suara based on majority voting.
terbanyak (voting).
Pada tahun 2023, Dewan Komisaris telah melaksanakan In 2023, the Board of Commissioners has held 8 internal
8 kali rapat internal, dengan tingkat kehadiran sebagai meetings, with attendance rate as follows:
berikut:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
Attendance Rate
Name Position Number of Meetings Attendance
(%)
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris 8 8 100
President Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris 8 8 100
Vice President Commissioner
Kun Mawira Komisaris 8 8 100
Commissioner
Peter Setiono Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Mustofa Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
RAPAT GABUNGAN DEWAN KOMISARIS DAN JOINT MEETING OF THE BOARD OF
DIREKSI COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Selain wajib mengadakan rapat internal, Dewan Komisaris Besides being required to hold internal meetings, the
juga menyelenggarakan rapat bersama Direksi secara Board of Commissioners also holds regular meetings with
berkala paling kurang 1 (satu) kali setiap 4 (empat) bulan the Board of Directors at least 1 (one) time every 4 (four)
atau 3 (tiga) kali dalam setahun. Pelaksanaan rapat months or 3 (three) times a year. The implementation
gabungan ini menunjukkan bahwa mekanisme check of this joint meeting shows that the check and balance
and balance di Perseroan telah berjalan dengan baik mechanism in the Company has been running well
sesuai fungsi masing-masing organ. according to the function of each organ.
Agenda rapat yang dibahas dalam rapat gabungan The meeting agenda discussed at joint meetings generally
umumnya berupa pemaparan Direksi mengenai kinerja consists of the Directors’ presentation regarding the
kuartalan Perseroan, inisiatif keputusan-keputusan Company’s quarterly performance, strategic decision
strategis, dan isu atau tantangan yang sedang dihadapi initiatives, and issues or challenges currently being
dalam mencapai target atau tujuan Perseroan. Dalam faced in achieving the Company’s targets or goals. In
200 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 203
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
proses pembahasan tersebut, Dewan Komisaris the discussion process, the Board of Commissioners
memberikan tanggapan, saran atau feedback atas hal- provides responses, suggestions, or feedback on matters
hal yang telah disampaikan oleh Direksi. submitted by the Board of Directors.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Pada tahun 2023, Perseroan telah melaksanakan 8 In 2023, the Company has held 8 (eight) joint meetings
(delapan) kali rapat gabungan Dewan Komisaris dan of the Board of Commissioners and Directors with the
Direksi dengan uraian tingkat kehadiran sebagai berikut: following description of attendance rate:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
Attendance Rate
Name Position Number of Meetings Attendance
(%)
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris 8 8 100
President Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden Komisaris 8 8 100
Vice President Commissioner
Kun Mawira Komisaris 8 8 100
Commissioner
Peter Setiono Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Mustofa Komisaris Independen 8 8 100
Independent Commissioner
Indra Christanto Presiden Direktur 8 8 100
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 8 8 100
Vice President Director
Menas K. Shahaan Direktur 8 8 100
Director
Prama Nugraha Direktur 8 8 100
Director
Tjiang Jefry Direktur 8 8 100
Director
Rekomendasi Dewan Komisaris dalam Rapat Recommendation of the Board of Commissioners in
Gabungan the Joint Meeting
Dalam rapat gabungan yang telah dilaksanakan In joint meetings held throughout 2023, the Board
sepanjang tahun 2023, Dewan Komisaris secara proaktif of Commissioners proactively conveyed directions
menyampaikan arahan atau rekomendasi kepada Direksi or recommendations to the Board of Directors and
dan manajemen terkait pengurusan Perseroan, antara management regarding the management of the
lain meliputi: Company, including:
1. Memberikan nasihat dan arahan kepada Direksi untuk 1. Provide advice and direction to the Board of
mengantisipasi perubahan yang sangat cepat dalam Directors to anticipate rapid changes in the Capital
industri Pasar Modal di mana diperkirakan dapat Market industry which are expected to quickly affect
mempengaruhi aktivitas Perseroan; the Company’s activities;
2. Memberikan arahan kepada Direksi agar lebih 2. Provide direction to the Board of Directors to further
meningkatkan kinerja dan produktivitas Perseroan improve the performance and productivity of the
pada tahun 2024 di mana hasil kinerja di tahun 2023 Company in 2024 where the performance results in
dapat menjadi acuan dalam pengembangan usaha 2023 can be a reference in developing the Company’s
Perseroan ke depan; dan future business development; and
3. Tetap melaksanakan Tata Kelola Perusahaan 3. Continue to implement transparent Corporate
yang transparan serta tetap harus mematuhi dan Governance and must comply with and comply with
memenuhi peraturan-peraturan yang berlaku di the regulations in force in the Indonesian Capital
Pasar Modal Indonesia. Market.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 201
Page 204
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PROGRAM ORIENTASI BAGI ANGGOTA DEWAN ORIENTATION PROGRAM FOR NEW MEMBERS OF
KOMISARIS BARU TAHUN 2023 THE BOARD OF COMMISSIONERS IN 2022
Pada tahun 2023 tidak terdapat perubahan susunan In 2023 there were no changes to the composition of the
Dewan Komisaris, sehingga Perseroan tidak Board of Commissioners, so the Company did not hold
menyelenggarakan program orientasi bagi anggota an orientation program for new members of the Board
Dewan Komisaris baru. of Commissioners.
PELATIHAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS TAHUN TRAINING FOR MEMBER OF THE BOARD OF
2023 COMMISSIONERS IN 2023
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Mu’Min Ali Gunawan Presiden Komisaris - -
President
Commissioner
Aries Liman Wakil Presiden - -
Komisaris
Vice President
Commissioner
Kun Mawira Komisaris Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota APEI
Commissioner Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang APEI
melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi
Efek Dan Perantara Pedagang Efek.
Continuing Education Program for Members of the
Board of Commissioners and Directors of Securities
Companies that carry out Business Activities as
Securities Underwriters and Securities Brokers.
Peter Setiono Komisaris Independen Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota APEI
Independent Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang APEI
Commissioner melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi
Efek Dan Perantara Pedagang Efek.
Continuing Education Program for Members of the
Board of Commissioners and Directors of Securities
Companies that carry out Business Activities as
Securities Underwriters and Securities Brokers.
Mustofa Komisaris Independen Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota APEI
Independent Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek yang APEI
Commissioner melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi
Efek Dan Perantara Pedagang Efek.
Continuing Education Program for Members of the
Board of Commissioners and Directors of Securities
Companies that carry out Business Activities as
Securities Underwriters and Securities Brokers.
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS DEWAN REPORT ON THE IMPLEMENTATION OF THE BOARD
KOMISARIS TAHUN 2023 OF COMMISSIONERS’ DUTIES IN 2023
Sepanjang tahun 2023, Dewan Komisaris telah Throughout 2023, the Board of Commissioners fulfilled its
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sebagai duties and responsibilities as the Company’s supervisory
organ pengawas Perseroan, antara lain melalui organ, including overseeing the Board of Directors’
mengawasi kebijakan Direksi dan memberi nasehat policies and providing advice on how to carry out the
terhadap pelaksanaan tugas operasional Direksi. Selain Board of Directors’ operational duties. In addition, the
itu, Dewan Komisaris juga melakukan pengawasan atas Board of Commissioners oversaw the Company’s GCG
penerapan GCG Perseroan. implementation.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DI BAWAH DEWAN PERFORMANCE ASSESSMENT OF THE COMMITTEE
KOMISARIS TAHUN 2023 UNDER THE BOARD OF COMMISSIONERS IN 2023
Komite Audit Audit Committee
Komite Audit yang dipimpin oleh Komisaris Independen, The Audit Committee is chaired by an Independent
yaitu Bapak Mustofa, telah secara aktif membantu Commissioner, Mr. Mustofa, who has provided
Dewan Komisaris melalui pemberian rekomendasi recommendations on any internal audit findings and
yang bermanfaat atas setiap temuan audit internal problems that have been faced by the Company, both
202 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 205
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
dan permasalahan yang dihadapi Perseroan, baik dari in terms of compliance with the provisions in force in
sisi kepatuhan terhadap regulasi pasar modal ataupun the capital market to operational problems. If there
permasalahan operasional. Jika terjadi permasalahan are some issues that have been discussed during
yang mana telah dibahas selama rapat Komite Audit, the Audit Committee meeting, the Chairman of the
maka Ketua Komite Audit menyampaikan informasi Audit Committee delivers information to the Board
tersebut kepada Dewan Komisaris terkait hal-hal yang of Commissioners regarding matters that require the
membutuhkan pengawasan Dewan Komisaris yang Board of Commissioners’ supervision relating to the
berkaitan dengan kelangsungan bisnis Perseroan. Company’s business continuity.
Selain itu, Dewan Komisaris juga menilai seluruh anggota Besides that, the Board of Commissioners also
Komite Audit telah menunjukkan partisipasi aktif dalam assesses that all members of the Audit Committee
mengikuti semua rapat internal komite ataupun dalam have shown active participation in attending all internal
rapat bersama Dewan Komisaris di tahun 2023. committee meetings or joint meetings with the Board of
Commissioners in 2023.
Uraian lengkap mengenai pelaksanaan rapat Komite A complete description of the implementation of Audit
Audit dan uraian tugas serta tanggung jawab yang telah Committee meetings and a description of duties and
dilakukan selama tahun pelaporan 2023 disampaikan responsibilities carried out during the reporting year
terpisah pada halaman 213-214, dalam laporan ini. 2023 is presented separately on page 213-214, in this
report.
Komite Nominasi dan Remunerasi Nomination and Remuneration Committee
Sepanjang tahun 2023, Komite Nominasi dan Remunerasi Throughout 2023, the Nomination and Remuneration
telah membantu Dewan Komisaris dalam menentukan Committee has assisted the Board of Commissioners in
besaran remunerasi atau honorarium yang sesuai bagi determining the appropriate amount of remuneration
Dewan Komisaris dan Direksi. Selain itu, Dewan Komisaris or honorarium for the Board of Commissioners and
juga menilai seluruh anggota Komite Nominasi dan Directors. Apart from that, the Board of Commissioners
Remunerasi telah menunjukkan partisipasi aktif dalam also assesses that all members of the Nomination
mengikuti semua rapat internal komite ataupun dalam and Remuneration Committee have shown active
rapat bersama Dewan Komisaris di tahun 2023. participation in attending all internal committee meetings
or joint meetings with the Board of Commissioners in
2023.
Uraian lengkap mengenai pelaksanaan rapat Komite A complete description of the implementation of the
Nominasi dan Remunerasi dan uraian tugas serta Nomination and Remuneration Committee meetings
tanggung jawab yang telah dilakukan selama tahun and a description of the duties and responsibilities that
pelaporan 2023 disampaikan terpisah pada halaman 219, have been provided and carried out during the 2023
dalam laporan ini. reporting year are presented separately on page 219, in
this report.
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Performance Assessment of The Board of Commissioners and Board of Directors
PROSEDUR PENILAIAN KINERJA DEWAN PROCEDURE FOR PERFORMANCE ASSESSMENT
KOMISARIS DAN DIREKSI OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE
BOARD OF DIRECTORS
Penilaian kinerja Dewan Komisaris dan Direksi The performance assessment of the Board of
dilakukan setiap satu tahun sekali baik secara kolegial Commissioners and Directors is carried out once a
maupun individual dengan menggunakan metode self- year, both collegiately and individually, using the self-
assessment oleh masing-masing anggota Direksi dan assessment method by each member of the Board of
Komisaris. Directors and Commissioners.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 203
Page 206
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KRITERIA PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS PERFORMANCE ASSESSMENT CRITERIA FOR THE
DAN DIREKSI BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF
DIRECTORS
Evaluasi terhadap kinerja Dewan Komisaris menggunakan Performance assessment of the Board of Commissioners
tolok ukur kontribusi yang telah diberikan oleh Dewan is measured based on the contribution that has been
Komisaris dalam menjalankan tugas pengawasan selama given in carrying out its supervisory duties during the
tahun buku, serta dukungannya terhadap penegakkan financial year, as well as its support in upholding the
GCG di Perseroan. Sedangkan, kriteria penilaian terhadap GCG principles in the Company. Meanwhile, the Board
kinerja Direksi mempertimbangkan kriteria individual of Directors’ performance assessment is conducted
dan kolektif yang tertuang dalam Key Performance based on individual and collective criteria described
Indicators (KPI) Perseroan maupun KPI Direktur, di in the Key Performance Indicators (KPI) points, such
antaranya pengukuran atas pertumbuhan pendapatan, as measurement of revenue growth, revenue structure,
struktur pendapatan, struktur biaya, profitabilitas, kinerja cost structure, profitability, each division’s performance,
di setiap divisi, kepuasan konsumen, inovasi, proses customer satisfaction, innovation, operational processes,
operasional, manajemen risiko, kepatuhan, teknologi, risk management, compliance, technology, information
informasi dan manajemen SDM. Penilaian atas kinerja and HR management. Performance assessment of the
Direksi juga mengacu pada rencana kerja yang telah Company’s Board of Directors also refers to the work
disusun oleh Direksi dan disampaikan kepada Dewan plan that has been prepared by the Board of Directors
Komisaris pada awal tahun. and submitted to the Board of Commissioners at the
beginning of the year.
PIHAK PENILAI ASSESSOR
Penilaian terhadap kinerja Dewan Komisaris dan Direksi Assessment of the performance of the Board of
dilakukan secara mandiri oleh masing-masing anggota Commissioners and Board of Directors is conducted
Dewan Komisaris dan Direksi. Penilaian tersebut independently by each member of the Board of
kemudian digunakan dalam penyusunan Laporan Commissioners and Board of Directors. The assessment
Tahunan. Selanjutnya Laporan Tahunan disampaikan is then used in the preparation of the Annual Report.
kepada Pemegang Saham di dalam RUPS Tahunan Furthermore, the Annual Report is submitted to
sebagai bentuk pertanggungjawaban Dewan Komisaris the Shareholders in the Annual GMS as a form of
dan Direksi, serta menjadi pertimbangan Pemegang accountability of the Board of Commissioners and
Saham dalam menerima dan menyetujui kinerja Dewan Board of Directors, as well as a consideration for
Komisaris dan Direksi. the Shareholders in accepting and approving the
performance of the Board of Commissioners and Board
of Directors.
PROSEDUR NOMINASI, SERTA KEBIJAKAN REMUNERASI
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Nomination Procedure, as well as Remuneration Policy of The Board of
Commissioners and Board of Directors
PROSEDUR NOMINASI NOMINATION PROCEDURE
Dalam mempersiapkan dan melanjutkan regenerasi In preparing and continuing the regeneration of
kepemimpinan puncak di masa mendatang, Dewan leadership at the top management level in the future,
Komisaris dibantu oleh Komite Nominasi dan Remunerasi the Board of Commissioners is assisted by Nomination
dalam melakukan melakukan profiling secara akurat and Remuneration Committee to performs performs an
terhadap masing-masing kandidat yang berpotensi accurate profiling of each candidate for the Board of
untuk menduduki jajaran manajemen puncak. Tahapan Directors. This is conducted so that the Company could
ini tidak boleh dilewatkan agar Perseroan mendapatkan get the right composition of the Board of Directors thus
komposisi Direksi yang tepat sehingga mereka dapat they can synergize with each other and work optimally
saling bersinergi dan bekerja secara optimal dalam in leading the Company to embrace better performance
memberikan kinerja yang lebih baik di masa depan. in the future.
204 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 207
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Kompetensi masing-masing kandidat, pengalaman luas The competence of each candidate, extensive experience
yang dimiliki, dan pengetahuan luas mengenai budaya possessed, and broad knowledge of corporate culture
perusahaan merupakan salah satu faktor penentu stands as one of the determinant factors in selecting
pemilihan kandidat Direksi. Kandidat Direksi dapat candidates for the Board of Directors. The Board of
berasal dari eksternal, ataupun dari staf senior yang Directors candidates shall be recruited from external
berpotensi untuk menjadi Direksi yang telah dipersiapkan sources, or from the management level who have the
melalui rencana pengembangan karyawan perusahaan. potential to become the Board of Directors who have
been prepared through the company’s employee
development plan.
Sebagian besar Direksi Perseroan yang menjabat di Most members of the Company’s Board of Directors
akhir 2023, diangkat dan ditetapkan oleh Pemegang who served at the end of 2023, were appointed and
Saham melalui program suksesi Direksi dari mekanisme designated through the Board of Directors succession
rekrutmen internal. planning from the internal recruitment mechanism.
PROSEDUR PENETAPAN REMUNERASI DEWAN PROCEDURES FOR DETERMINING THE
KOMISARIS DAN DIREKSI REMUNERATION OF THE BOARD OF
COMMISSIONERS AND BOARD OF DIRECTORS
Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan berhak atas The Company’s Board of Commissioners and Directors
skema remunerasi yang terdiri dari komponen dan are entitled to a remuneration scheme consisting of
nominal yang berbeda-beda. Setiap anggota Direksi different components and nominal amounts. Each
berhak atas remunerasi yang terdiri dari gaji pokok, uang member of the Board of Directors is entitled to
jasa, dan tunjangan lainnya bagi para Direktur, sementara remuneration consisting of basic salary, service fees, and
honorarium diberikan kepada Komisaris. other allowances for Directors, while an honorarium is
given to Commissioners.
Kebijakan pemberian remunerasi dan fasilitas lainnya The policy for providing remuneration and other facilities
bagi Dewan Komisaris mengacu pada Pasal 18 ayat (19) for the Board of Commissioners refers to Article 18
Anggaran Dasar Perseroan, serta perundang-undangan paragraph (19) of the Company’s Articles of Association,
yang berlaku. Sedangkan, penetapan remunerasi bagi as well as applicable laws. Meanwhile, determining
Direksi mengacu pada ketentuan Pasal 15 ayat (17) remuneration for Directors refers to the provisions of
Anggaran Dasar Perseroan dan perundang-undangan Article 15 paragraph (17) of the Company’s Articles of
yang berlaku. Association and applicable laws.
Sebagaimana telah ditetapkan dalam RUPS Tahunan As stipulated in the 2023 Annual GMS, the Shareholders
2023, para Pemegang Saham telah menyetujui have approved the delegation of authority to PT Patria
pelimpahan wewenang kepada PT Patria Nusa Adamas Nusa Adamas as the Company’s Main Shareholder to
selaku Pemegang Saham Utama Perseroan untuk determine the amount of honorarium and other allowances
menentukan besar honorarium dan tunjangan lain for each member of the Board of Commissioners
kepada masing-masing anggota Dewan Komisaris starting from the closing of the 2023 AGM until the
terhitung sejak ditutupnya RUPST 2023 sampai dengan 2024 AGM. Meanwhile, the amount of remuneration for
diselenggarakannya RUPST 2024. Sedangkan untuk each member of the Company’s Board of Directors is
besaran remunerasi bagi masing-masing anggota determined by the Board of Commissioners and assisted
Direksi Perseroan ditetapkan oleh Dewan Komisaris by Nomination and Remuneration Committee..
yang dibantu oleh Komite Nominasi dan Remunerasi.
INDIKATOR PENETAPAN REMUNERASI DIREKSI INDICATORS FOR DETERMINING THE
REMUNERATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
Pemberian remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi The provision of remuneration for the Company’s
Perseroan senantiasa mempertimbangkan faktor-faktor Board of Commissioners and Board of Directors always
berikut ini: considers the following factors:
1. Kinerja Perseroan; 1. The Company’s Performance;
2. Renumerasi yang berlaku di industri sekuritas pada 2. The applicable remuneration in the securities industry
perusahaan dengan skala usaha yang sama dengan for companies with the same business scale as the
Perseroan; Company;
3. Tingkat inflasi; 3. Inflation rate;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 205
Page 208
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
4. Kondisi dan kemampuan keuangan Perseroan; dan 4. The Company’s financial condition and capability;
and
5. Faktor-faktor lain yang relevan, serta tidak boleh 5. Other relevant factors, and must not conflict with the
bertentangan dengan peraturan perundang- laws and regulations.
undangan.
STRUKTUR REMUNERASI DEWAN KOMISARIS DAN REMUNERATION STRUCTURE OF THE BOARD OF
DIREKSI TAHUN 2023 COMMISSIONERS AND DIRECTORS IN 2023
Pada tahun 2023, PT Patria Nusa Adamas telah In 2023, PT Patria Nusa Adamas has determined
menetapkan komponen remunerasi bagi seluruh remuneration components for all members of the
anggota Dewan Komisaris, seperti gaji dan Tunjangan Board of Commissioners, such as salaries and holiday
Hari Raya (THR). allowances (THR).
Sedangkan, penentuan struktur dan komponen On the other hand, determination of structure and
remunerasi yang diterima Direksi Perseroan pada tahun components of the remuneration received by the
2023, dilimpahkan sepenuhnya kepada Dewan Komisaris. Company’s Board of Directors in 2023 is fully delegated
to the Board of Commissioners.
BESARAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS DAN AMOUNT OF REMUNERATION FOR THE BOARD OF
DIREKSI TAHUN 2023 COMMISSIONERS AND BOARD OF DIRECTORS IN
2023
Pada tahun 2023, jumlah remunerasi yang dibayarkan In 2023, total remuneration paid to the Board of
kepada Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan dan Commissioners and Board of Directors by the
entitas anak masing-masing sebesar Rp4.904.599.980 Company and subsidiaries was Rp4,904,599,980 and
dan Rp24.669.656.178. Rp24,669,656,178 respectively.
KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN
KOMISARIS DAN DIREKSI
Composition Diversity for The Board of Commissioners and Board of Directors
Komposisi anggota Dewan Komisaris dan Direksi The composition of members of the Company’s Board
Perseroan cukup beragam dengan mempertimbangkan of Commissioners and Board of Directors is quite
keahlian, pengetahuan dan pengalaman masing-masing diverse taking into account the expertise, knowledge,
individu. Perseroan menilai keberagaman komposisi and experience of each individual. The Company
pada level manajemen puncak sangat penting untuk has considered that the composition diversity at the
mendukung kepengurusan, pengelolaan, pembidangan, top management level is very important to support
dan pelaksanaan tugas anggota Dewan Komisaris dan the management, oversight, and implementation of
Direksi, serta mendukung peningkatan kinerja Perseroan. duties of the Board of Commissioners and Board of
Directors members, as well as to support the Company’s
performance improvement.
Dengan demikian, Perseroan telah memenuhi ketentuan Thus, the Company has complied with the provisions
Prinsip dan Rekomendasi OJK sebagaimana diatur of OJK Principles and Recommendations as stipulated
dalam Surat Edaran OJK No. 32/SEOJK.04/2015 in the OJK Circular Letter No. 32/SEOJK.04/2015
tentang Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka. Pada concerning Guidelines for the Governance of Public
prinsipnya penentuan susunan anggota Dewan Komisaris Companies. In principle, the determination of the
dan Direksi Perseroan senantiasa memperhatikan hal- composition of the Company’s Board of Commissioners
hal berikut ini, yaitu: and Board of Directors members always pays attention
to the following matters, namely:
a. Regulasi POJK mengenai perizinan Perusahaan Efek a. POJK regulations regarding licensing of Securities
yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Company conducting business activities as
Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek; Underwriter and Broker-Dealer;
206 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 209
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
b. Kondisi Perusahaan Efek; b. The Securities Company’s Condition;
c. Keberagaman pengetahuan, pengalaman, dan/atau c. Diversity of knowledge, experience, and/or expertise
keahlian yang dibutuhkan; dan required; and
d. Efektivitas dalam hal pengawasan dan pemberian d. Effectiveness in terms of supervision and providing
nasihat kepada Direksi. advice to the Board of Directors.
Kemudian, sesuai dengan ketentuan POJK No. 33/ Then, in accordance with the provisions of POJK No. 33/
POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris POJK.04/2014 concerning the Board of Directors and the
Emiten atau Perusahaan Publik, dinyatakan bahwa Board of Commissioners of Issuers or Public Companies,
Jumlah anggota Dewan Komisaris tidak boleh melebihi it is stated that the number of members of the Board of
jumlah anggota Direksi. Commissioners may not exceed the number of members
of the Board of Directors.
Perseroan memastikan bahwa seluruh anggota The Company ensures that all members of the Board of
Dewan Komisaris dan Direksi adalah orang-orang Commissioners and Board of Directors are competent
yang kompeten dan profesional di bidang keahliannya and professionals in their respective fields of expertise
masing-masing serta sudah memenuhi kualifikasi yang and have met the required qualifications.
telah dipersyaratkan.
Berkenaan dengan hal ini, Komite Remunerasi dan In this regard, the Remuneration and Nomination
Nominasi menjalankan fungsi nominasi dengan Committee performs the nomination function by
memberikan masukan kepada Dewan Komisaris giving advice to the Board of Commissioners regarding
mengenai komposisi dan kualifikasi anggota Dewan the composition and qualifications of the Board of
Komisaris dan Direksi agar senantiasa selaras dengan Commissioners and Board of Directors members to
kebutuhan Perseroan. Apabila Komite Remunerasi always be in line with the Company’s needs. In the event
dan Nominasi memandang perlu untuk melakukan that the Remuneration and Nomination Committee
perubahan komposisi Dewan Komisaris dan Direksi, considers it is necessary to change the composition of
maka setiap kandidat akan dievaluasi secara menyeluruh the Board of Commissioners and the Board of Directors,
oleh manajemen sebelum diajukan kepada OJK untuk each candidate will be thoroughly evaluated by the
mendapatkan persetujuan dari OJK dan RUPS. management prior to submission to OJK for getting the
OJK and GMS approval.
Informasi keberagaman komposisi Dewan Komisaris Information on the composition diversity of the
dan Direksi Perseroan dapat dilihat pada profil masing- Company’s Board of Commissioners and Board of
masing anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang Directors can be seen in the profile of each member
pengungkapannya sudah dilakukan pada Bab Profil of the Board of Commissioners and Board of Directors
Perusahaan, dalam Laporan Tahunan ini. whose disclosure has been made in the Company Profile
Chapter, in this Annual Report.
PENGUNGKAPAN HUBUNGAN AFILIASI ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS, DIREKSI, DAN PEMEGANG SAHAM UTAMA
Disclosure of Affiliation With Members of The Board of Commissioners, The Board
of Directors, and Majority Shareholders
Pengungkapan mengenai hubungan afiliasi antara Disclosure of affiliations between members of the
anggota Direksi, Dewan Komisaris, dan Pemegang Board of Directors, Board of Commissioners, and Major
Saham Utama sebagai salah satu kriteria yang digunakan Shareholders as one of the criteria used to measure the
untuk mengukur independensi Dewan Komisaris dapat independence of the Board of Commissioners can be
dilihat pada tabel di bawah ini, yang meliputi: seen in the table below, which includes:
1. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan 1. Affiliations between fellow members of the Board of
anggota Direksi lainnya; Directors;
2. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dan anggota 2. Affiliations between members of the Board of
Dewan Komisaris; Directors and the Board of Commissioners;
3. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan 3. Affiliations between the Board of Directors with the
Pemegang Saham Utama; ultimate and/or controlling shareholders;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 207
Page 210
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
4. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris 4. Affiliations between fellow members of the Board of
dengan anggota Komisaris lainnya; dan Commissioners; and
5. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris 5. Affiliations between members of the Board of
dengan Pemegang Saham Utama. Commissioners with the ultimate and/or controlling
shareholders.
Informasi lebih rinci tentang hubungan afiliasi Dewan More detailed information about the affiliation of the
Komisaris dan Direksi dijelaskan pada tabel di bawah ini: Board of Commissioners and the Board of Directors is
explained in the table below:
Tabel Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris, Direksi, Table of Affiliate Relationship of the Board of
dan Pemegang Saham Utama Directors, the Board of Commissioners, and Major
Shareholders
Hubungan Keuangan Dengan Hubungan Afiliasi Dengan
Financial Relationship With Affiliated With
Pemegang Dewan Pemegang
Dewan Komisaris Direksi Direksi
Nama Saham Utama Komisaris Saham Utama
Board of Board of Board of
Name Major Board of Major
Commissioner Directors Directors
Shareholders Commissioner Shareholders
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No Yes No
Mu’Min Ali Gunawan - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Aries Liman - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Kun Mawira - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Peter Setiono - √ - √ - √ - √ - √ - √
Mustofa - √ - √ - √ - √ - √ - √
Indra Christanto - √ - √ - √ - √ - √ - √
Rosmini Lidarjono - √ - √ - √ - √ - √ - √
Menas K. Shahaan - √ - √ - √ - √ - √ - √
Prama Nugraha - √ - √ - √ - √ - √ - √
Tjiang Jefry - √ - √ - √ - √ - √ - √
PENGUNGKAPAN LEBIH LANJUT TERKAIT FURTHER DISCLOSURE REGARDING THE
HUBUNGAN AFILIASI DEWAN KOMISARIS AFFILIATION RELATIONSHIP BETWEEN THE
BOARD OF COMMISSIONERS
Beberapa anggota Dewan Komisaris Perseroan memiliki Several members of the Company’s Board of
hubungan afiliasi dengan Pemegang Saham Utama Commissioners are affiliated with the Company’s Major
Perseroan dalam hal kepemilikan saham, namun tidak Shareholders in terms of share ownership, but do not
memiliki hubungan keuangan dan/atau hubungan have financial and/or family relationships up to the
keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota second degree with other members of the Board of
Komisaris lainnya dan anggota Direksi lainnya. Commissioners and other members of the Board of
Directors.
Hubungan Afiliasi di Antara Anggota Dewan Affiliation Relationship among Fellow Members of
Komisaris the Board of Commissioners
Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak memiliki All members of the Board of Commissioners do not have
hubungan keluarga atau pun keuangan dengan sesama family or financial relationships with fellow members of
anggota Dewan Komisaris. the Board of Commissioners.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Dewan Komisaris Affiliation Relationship between Members of the
dan Pemegang Saham Utama Board of Commissioners and Major Shareholders
Mu’min Ali Gunawan selaku Presiden Komisaris Mu’min Ali Gunawan as the Company’s President
Perseroan memiliki hubungan afiliasi dengan Pemegang Commissioner is affiliated with the Company’s Major
Saham Utama Perseroan, yaitu PT Bank Panin Tbk. Shareholder, namely PT Bank Panin Tbk.
208 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 211
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Aries Liman (Wakil Presiden Komisaris Perseroan) dan Aries Liman (Vice President Commissioner of the
Kun Mawira (Komisaris Perseroan) memiliki hubungan Company) and Kun Mawira (Commissioner of the
afiliasi dengan Pemegang Saham Utama Perseroan, Company) are affiliated with the Company’s Major
yaitu PT Patria Nusa Adamas. Shareholder, namely PT Patria Nusa Adamas.
Sedangkan Peter Setiono dan Mustofa yang keduanya Meanwhile Peter Setiono and Mustofa, who both serve
menjabat sebagai Komisaris Independen dapat as Independent Commissioners, have no affiliation with
dipastikan tidak memiliki hubungan afiliasi dengan the Major Shareholders.
Pemegang Saham Utama.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Dewan Komisaris Affiliation Relationship between Members of the
dan Direksi Board of Commissioners and Board of Directors
Seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan tidak All members of the Company’s Board of Commissioners
memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi have no affiliation with members of the Company’s
Perseroan. Board of Directors.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Direksi dan Affiliation Relationship between Members of the
Dewan Komisaris Board of Directors and the Board of Commissioners
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors have
hubungan afiliasi dengan anggota Dewan Komisaris no affiliation with members of the Company’s Board of
Perseroan. Commissioners.
Hubungan Afiliasi di Antara Anggota Direksi Affiliation Relationship among Fellow Members of
the Board of Directors
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors
hubungan afiliasi dengan anggota Direksi lainnya. have no affiliation with other members of the Board of
Directors.
Hubungan Afiliasi antara Anggota Direksi dan Affiliation between Members of the Board of
Pemegang Saham Utama Directors and Major Shareholders
Seluruh anggota Direksi Perseroan tidak memiliki All members of the Company’s Board of Directors
hubungan afiliasi dengan Pemegang Saham Utama have no affiliation with the Major Shareholders of the
Perseroan. Company.
KOMITE AUDIT
Audit Committee
Sebagai perusahaan terbuka, Perseroan wajib memiliki As a public company, the Company is required to
Komite Audit sebagaimana diamanatkan dalam POJK have an Audit Committee as mandated in POJK No.
No. 55/POJK.04/2015 (“POJK 55/2015”) tentang 55/POJK.04/2015 (“POJK 55/2015”) concerning the
Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Establishment and Guidelines for Implementing the
Audit. Oleh sebab itu, melalui Surat Keputusan Dewan Work of the Audit Committee. Therefore, through the
Komisaris No.Kep-001/KOM/PS/VII/2015 tanggal Decree of the Board of Commissioners No.Kep-001/
31 Juli 2015, Dewan Komisaris membentuk Komite Audit KOM/PS/VII/2015 dated 31 July 2015, the Board of
untuk membantu pelaksanaan tugas Dewan Komisaris Commissioners formed an Audit Committee to assist in
sebagai organ pengawasan dan pemberi nasihat atas carrying out the duties of the Board of Commissioners
pengelolaan Perseroan. Dalam menjalankan tugasnya, as an organ of supervision and providing advice on
Komite Audit Perseroan diketuai oleh Komisaris the management of the Company. In carrying out its
Independen yang bertanggung jawab langsung kepada duties, the Company’s Audit Committee is chaired by an
Dewan Komisaris. Independent Commissioner who reports directly to the
Board of Commissioners.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 209
Page 212
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PIAGAM KOMITE AUDIT AUDIT COMMITTEE CHARTER
Komite Audit melaksanakan tugas dan tanggung The Audit Committee carries out its duties and
jawabnya sesuai dengan Piagam Komite Audit. Secara responsibilities in accordance with the Audit Committee
garis besar, isi Piagam Komite Audit mengatur hal-hal Charter. In general, the contents of the Audit Committee
berikut ini: Charter regulate the following matters:
a. Arti dan Tujuan Komite Audit; a. Meaning and Objectives of the Audit Committee;
b. Komposisi, Struktur dan Persyaratan Keanggotaan b. Composition, Structure and Membership
Komite Audit; Requirements of the Audit Committee;
c. Tugas dan Tanggung jawab serta Wewenang Komite c. Duties and Responsibilities as well as Authorities of
Audit; the Audit Committee;
d. Tata cara, Prosedur Kerja dan Kebijakan d. Procedures, Work Procedures, and Policies for
Penyelenggaraan Rapat Komite Audit; Conducting Audit Committee Meetings;
e. Sistem Pelaporan Kegiatan Komite Audit; e. Audit Committee Activity Reporting System;
f. Masa Tugas Komite Audit; f. Term of Office of the Audit Committee;
g. Ketentuan Mengenai Penanganan Pengaduan/ g. Provisions about the handling of complaints/reports
Pelaporan Sehubungan Dugaan; dan regarding allegations; and
h. Pelanggaran terkait Pelaporan Keuangan. h. Violations related to Financial Reporting.
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DUTIES, RESPONSIBILITIES, AND AUTHORITIES OF
KOMITE AUDIT THE AUDIT COMMITTEE
Tugas dan tanggung jawab Komite Audit Perseroan The duties and responsibilities of the Audit Committee
adalah sebagai berikut: as regulated in the Audit Committee Charter are as
follows:
1. Menelaah informasi keuangan Perseroan yang akan 1. Review the Company’s financial statements that
dipublikasikan kepada publik dan/atau pihak otoritas, will be published to the public and/or authorities,
antara lain laporan keuangan, proyeksi dan laporan such as financial statement, projections, and other
lainnya yang terkait dengan informasi keuangan related reports regarding the Company’s financial
Perseroan; information;
2. Meninjau kepatuhan Perseroan terhadap peraturan 2. Review the Company’s compliance with laws and
perundang-undangan yang relevan dengan kegiatan regulations relevant to the Company’s business
usaha Perseroan; activities;
3. Memberikan pendapat independen dalam hal terjadi 3. Provide independent opinion in the event of dissenting
perbedaan pendapat antara manajemen dan Akuntan opinion occurring between the management and the
atas jasa yang diberikannya; Accountant on the services rendered;
4. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris 4. Provide recommendations to the Board of
mengenai penunjukan Akuntan Publik yang Commissioners in relation to the appointment of
didasarkan pada independensi, ruang lingkup a Public Accountant based on the independency
penugasan dan biaya yang dibayarkan; scope of work and fees;
5. Meninjau pelaksanaan pemeriksaan yang dilakukan 5. Thoroughly review the implementation of audits
oleh Auditor Internal dan mengawasi pelaksanaan conducted by the Internal Auditor and supervise
tindak lanjutnya oleh Direksi atas temuan Auditor follow-up actions by the Board of Directors based on
Internal; findings of the internal auditor;
6. Menelaah aktivitas manajemen risiko yang dilakukan 6. Review risk management activities performed by the
oleh Direksi apabila Perseroan tidak memiliki fungsi Board of Directors, in the event the Company does
pemantau risiko di bawah Dewan Komisaris; not have a risk monitoring function under the Board
of Commissioners;
7. Menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses 7. Review complaints relating to the accounting process
Akuntansi dan pelaporan Keuangan Perseroan; and financial reporting of the Company;
8. Meninjau dan memberikan saran kepada Dewan 8. Review and provide advice to the Board of
Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan Commissioners in relation to potential conflicts of
kepentingan Perseroan; interest in the Company;
9. Menjaga kerahasiaan dokumen, data, dan informasi 9. Maintain the confidentiality of the Company’s
Perseroan; documents, data, and information;
10. Mengakses dokumen, data, dan informasi Perseroan 10. Have had access to all records, data, and information
tentang karyawan, dana, aset dan sumber daya required on staff, funds, assets, and other resources
Perseroan yang diperlukan; of the Company;
210 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 213
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
11. Berkomunikasi langsung dengan karyawan, termasuk 11. Shall communicate directly with employees,
Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit including the Board of Directors and party that
internal, manajemen risiko dan Akuntan terkait has the responsibility of internal audit function, risk
dengan tugas dan tanggung jawab Komite Audit; management, and accountants regarding duties and
responsibilities of Audit Committee;
12. Melibatkan pihak independen selain anggota Komite 12. Involve independent party other than members of
Audit yang diperlukan untuk membantu pelaksanaan Audit Committee to assist in performing their duties,
tugasnya, apabila diperlukan; dan if necessary; and
13. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh 13. Shall perform other authorities assigned by the
Dewan Komisaris. Board of Commissioners.
STRUKTUR DAN KEDUDUKAN KOMITE AUDIT STRUCTURE AND POSITION OF THE AUDIT
COMMITTEE
Struktur dan kedudukan Komite Audit di Perseroan The structure and position of the Audit Committee in
tergambar pada bagan organisasi berikut ini: the Company is depicted in the following organizational
chart:
RUPS
GSM
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Direksi
Board of Directors
Penanggung Jawab dan
Pelaksana APU&PPT
Divisi-Divisi Terkait Kepatuhan
Responsible for and
Related Divisions Compliance
Implementing AML
& CFT
Manajemen Risiko Internal Audit
Risk Management Audit internal
Keterangan/Description:
Pengawasan Dewan Komisaris kepada Direksi
Supervision of the Board of Commissioners to the Board of Directors
Koordinasi Komite dengan Direksi
Coordination of Committees with Divisions
*) Divisi Human Resources and General Affairs, Accounting and Taxation, Treasury Finance
Divison of Human Resources and General Affairs, Accounting and Taxation, Treasury/Finance
KEANGGOTAAN DAN MASA JABATAN ANGGOTA MEMBERSHIP AND TERM OF SERVICE OF THE
KOMITE AUDIT AUDIT COMMITTEE MEMBERS
Komite Audit Perseroan terdiri dari 1 (satu) orang The Company’s Audit Committee consists of 1 (one)
Komisaris Independen yang bertindak sebagai ketua, Independent Commissioner who acts as chairman,
dan 2 (dua) anggota dari pihak luar yang independen and 2 (two) independent external party members
dengan keahlian dan pengalaman sesuai dengan with expertise and experience in accordance with the
kualifikasi yang dibutuhkan. required qualifications.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 211
Page 214
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Susunan Komite Audit Perseroan tidak mengalami The composition of the Company’s Audit Committee has
perubahan dari tahun sebelumnya sehingga not changed from the previous year so its composition
komposisinya per 31 Desember 2023 adalah sebagai as of 31 December 2023 is as follows:
berikut:
Dasar Pengangkatan
Sebagai Ketua/Anggota Rangkap Jabatan di
Nama Jabatan Komite Audit Perseroan Keahlian
No.
Name Position Basis for Appointment Concurrent Position in Expertise
as Chairman/Member of the Company
the Audit Committee
1. Mustofa Ketua Komite Audit Surat Keputusan Dewan Komisaris Independen 1. Memiliki integritas yang
Chairman of Audit Komisaris No. Kep-006/ Independent tinggi, kemampuan,
Committee DEKOM/PS/VIII/2022 Commissioners pengetahuan,
Decree of the Board pengalaman sesuai
of Commissioners No. dengan bidang
Kep-006/DEKOM/PS/ pekerjaannya serta
VIII/2022 mampu berkomunikasi
dengan baik;
2. Steven Himawan Anggota Komite Audit Surat Keputusan Dewan - 2. Memahami laporan
Member of Audit Komisaris No. Kep-006/ keuangan, bisnis
Committee DEKOM/PS/VIII/2022 Perusahaan khususnya
Decree of the Board yang terkait dengan
of Commissioners No. layanan jasa atau
Kep-006/DEKOM/PS/ kegiatan usaha
VIII/2022 Perusahaan, proses
3. Ilvan Saputra Anggota Komite Audit Surat Keputusan Dewan - audit, manajemen
Member of Audit Komisaris No. Kep-006/ risiko dan peraturan
Committee DEKOM/PS/VIII/2022 perundang-undangan
Decree of the Board terkait lainnya;
of Commissioners No. 3. Memahami dan
Kep-006/DEKOM/PS/ mematuhi kode etik
VIII/2022 Komite Audit yang
ditetapkan Perusahaan;
dan
4. Berlatar belakang
pendidikan dan keahlian
di bidang Akuntansi
dan/atau Keuangan.
1. Having high integrity,
ability, knowledge,
experience in
accordance with
their respective field
of work and able to
communicate well;
2. Understand the
financial statements,
the Company’s business
specifically relating
to the Company’s
services or business
activities, audit process,
risk management, and
other relevant laws and
regulations;
3. Understand and comply
with the code of ethics
of Audit Committee
established by the
Company; and
4. Educational background
and expertise in the field
of Accounting and/or
Finance.
PROFIL KEANGGOTAAN KOMITE AUDIT PROFILE OF THE AUDIT COMMITTEE MEMBERSHIP
Profil Ketua Komite Audit Profile of Chairman of the Audit Committee
Profil lengkap Bapak Mustofa selaku Ketua Komite Audit The full profile of Mr. Mustofa as Chairman of the
Perseroan telah diuraikan pada Bab Profil Perusahaan, Company’s Audit Committee has been described in
Sub-bab Profil Dewan Komisaris. the Company Profile Chapter, Board of Commissioners
Profile Sub-chapter.
212 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 215
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Profil Anggota Komite Audit Profile of the Audit Committee Members
Semua anggota Komite Audit Perseroan berstatus All members of ’he Company’s Audit Committee are
Warga Negara Indonesia (WNI). Berikut uraian profil Indonesian Citizens (WNI). The following is a description
lengkap anggota Komite Audit Perseroan: of the full profile of ’he Company’s Audit Committee
members:
Nama Steven Himawan
Name
Usia 35 tahun
Age 35 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality
Dasar Pengangkatan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Basis of Appointment Decree of the Board of Commissioners No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Riwayat Pendidikan Sarjana Ekonomi – jurusan Akuntansi dari Fakultas Ekonomi Universitas Tarumanegara Jakarta
Educational background Bachelor of Economics – majoring in Accounting from Faculty of Economics, Tarumanegara University,
Jakarta
Riwayat Karier Beliau memulai kariernya sebagai Senior Associate di KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan.
Career History Selanjutnya, beliau sempat bekerja di beberapa perusahaan, diantaranya ialah PT Panin Sekuritas Tbk
(2016-2019), PT Patria Investama (2019-2020), dan saat ini beliau bekerja di PT Astra Welab Digital Arta.
He started his career as a Senior Associate at KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis and Partners.
Furthermore, he worked for several companies, including PT Panin Sekuritas (2016-2019), PT Patria
Investama (2019-2020), and currently he works at PT Astra Welab Digital Arta.
Nama Ilvan Saputra
Name
Usia 55 tahun
Age 55 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality
Dasar Pengangkatan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Basis of Appointment Decree of the Board of Commissioners No. Kep-006/DEKOM/PS/VIII/2022
Riwayat Pendidikan Sarjana Ekonomi – jurusan Akuntansi dari Universitas Borobudur
Educational background Bachelor of Economics – majoring in Accounting from Borobudur University
Riwayat Karier Beliau memulai kariernya sebagai Tax Supervisor di PT Modern Putra Indonesia. Selanjutnya, beliau
Career History sempat bekerja di beberapa perusahaan, diantaranya ialahantara lain PT Dinamina Ardimas (1993-1995),
PT Modern Indocitra (1995-1996), dan saat ini beliau bekerja di PT Mitra Propertindo Semesta.
He started his career as a Tax Supervisor at PT Modern Putra Indonesia. Subsequently, he worked for
several companies, including PT Dinamina Ardimas (1993-1995), PT Modern Indocitra (1995-1996), and
currently he works at PT Mitra Propertindo Semesta.
INDEPENDENSI KOMITE AUDIT INDEPENDENCE OF THE AUDIT COMMITTEE
Seluruh anggota Komite Audit adalah pihak independen All members of the Audit Committee are independent
yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, parties who have no financial, management, share
kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan ownership and/or family relationship with members of
anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan/ the Board of Commissioners, members of the Board of
atau Pemegang Saham atau hubungan usaha dengan Directors, and/or Shareholders or business relationship
Perseroan yang dapat memengaruhi kemampuannya with the Company which may affect their ability to act
untuk bertindak secara objektif dan independen. objectively and independently.
RAPAT KOMITE AUDIT THE AUDIT COMMITTEE MEETING
Kebijakan Rapat Meeting Policy
Mengacu pada ketentuan POJK 55/2015, rapat Komite Referring to the provisions of POJK 55/2015, Audit
Audit wajib dilaksanakan sekurang-kurangnya 1 (satu) Committee meetings must be held at least 1 (one) time
kali setiap 3 (tiga) bulan atau 4 (empat) kali dalam every 3 (three) months or 4 (four) times a year.
setahun.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 213
Page 216
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Pada tahun 2023, Komite Audit Perseroan telah In 2023, the Company’s Audit Committee has held 12
melaksanakan 12 (dua belas) rapat internal dengan (twelve) internal meetings with the following information:
informasi sebagai berikut:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
Attendance Rate
Name Position Number of Meetings Attendance
(%)
Mustofa Ketua 12 12 100
Chairman
Steven Himawan Anggota 12 12 100
Member
Ilvan Saputra Anggota 12 7 58
Member
Agenda Rapat Komite Audit Meeting Agenda of Audit Committee
Secara umum, Rapat Komite Audit sepanjang tahun In general, Audit Committee Meetings throughout 2023
2023 membahas hal-hal berikut ini: discussed the following matters:
1. Evaluasi kinerja, kompetensi, dan pengawasan yang 1. Evaluation of performance, competence, and
dijalankan oleh Direksi; supervision carried out by the Board of Directors;
2. Evaluasi kinerja, kompetensi, independensi dan 2. Evaluation of performance, competence,
objektivitas auditor Internal Perseroan; independence and objectivity of the Company’s
internal auditors;
3. Hasil audit terhadap laporan Keuangan Perseroan 3. Audit results of the Company’s Financial statements
untuk tahun buku yang berakhir 31 Desember 2022 for the financial year ended December 31, 2022
yang dilakukan oleh KAP Tanubrata Sutanto Fahmi conducted by KAP Tanubrata Sutanto Fahmi
Bambang & Rekan; Bambang & Partners;
4. Evaluasi kinerja, kompetensi, independensi dan 4. Evaluation of the performance, competence,
objektivitas auditor eksternal dari KAP Tanubrata independence and objectivity of the external auditor
Sutanto Fahmi Bambang & Rekan; of KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang &
Partners;
5. Risk Event (Kejadian Risiko) dan Risk Grading Matrix 5. Risk Events and the Company’s Risk Grading Matrix;
Perseroan;
6. Progress Update pelaksanaan Audit Eksternal 6. Progress Update on the implementation of External
(Regulator dan SRO); Audit (Regulator and SRO);
7. Public Issued yang memberikan dampak risiko atas 7. Public Issued that has a risk impact on the
keberlangsungan Aktivitas Bisnis Perseroan; dan sustainability of the Company’s Business Activities;
and
8. Regulation Update yang mempengaruhi kebijakan 8. Regulation Updates that affect the Company’s
dan prosedur Perseroan. policies and procedures.
LAPORAN PROGRAM KERJA DAN REALISASI REPORT OF WORK PROGRAM AND REALIZATION
PELAKSANAAN TUGAS KOMITE AUDIT TAHUN OF THE AUDIT COMMITTEE DUTIES IN 2023
2023 The Audit Committee Work Program that have been
Program Kerja Komite Audit yang telah dilaksanakan implemented in 2023 are as follows:
pada tahun 2023 adalah sebagai berikut:
a. Menelaah informasi keuangan yang akan a. Reviewed financial information to be published by the
dipublikasikan Perusahaan kepada publik dan/atau Company to the public and/or authorities, including
pihak otoritas, antara lain laporan keuangan, proyeksi financial statements, projections and other reports
dan laporan lainnya yang terkait dengan informasi relating to the Compa’y’s financial information;
keuangan Perusahaan;
b. Meninjau kepatuhan Perseroan terhadap peraturan b. Reviewed the Compan’’s compliance with laws
perundang-undangan yang relevan dengan kegiatan and regulations relevant to the Compan’’s business
usaha Perseroan; activities;
214 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 217
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
c. Menelaah dan memberikan tanggapan sehubungan c. Studied and gave feedback regarding the impact
dengan dampak dan implikasi dari Peraturan dan and implications of the newly enacted Regulations
Ketentuan yang baru berlaku, khususnya di industri and Provisions, particularly in the Capital Markets
Pasar Modal, terhadap operasional Perseroan; industry, toward the Company’s operations;
d. Menelaah dan memberikan tanggapan sehubungan d. Reviewed and provided feedback regarding new
dengan produk-produk baru yang sedang products that are being developed and will be
dikembangkan dan akan dipasarkan oleh Perseroan, marketed by the Company, including advice relating
termasuk masukan terkait strategi maupun kebijakan to product marketing strategy and policy taken by
pemasaran produk yang diambil oleh Perseroan; the Company;
e. Memberikan arahan dan masukan yang relevan bagi e. Provided relevant direction and input for the
Perseroan, khususnya dalam menghadapi berbagai Company, especially in dealing with various emerging
isu-isu keuangan dan ekonomi yang sedang merebak financial and economic issues, especially in the
khususnya di industri Pasar Modal; Capital Market industry;
f. Mengevaluasi kinerja, kompetensi, independensi f. Examined the performance, competence,
dan obyektivitas auditor eksternal dan memberikan independence and objectivity of external auditors
rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai and provided recommendations to the Board of
penunjukan Akuntan Publik yang didasarkan pada Commissioners regarding the appointment of a
independensi, ruang lingkup penugasan dan fee Public Accountant based on independence, scope of
yang dibayarkan.; assignment and fees paid;
g. Meninjau pelaksanaan pemeriksaan yang dilakukan g. Reviewed the audit implementation conducted by the
oleh Auditor Internal dan mengawasi pelaksanaan Internal Auditor and supervised the implementation
tindak lanjutnya oleh Direksi atas temuan Auditor of follow-up actions by the Board of Directors on the
Internal; Internal Auditor findings;
h. Menelaah aktivitas manajemen risiko yang dilakukan h. Reviewed the risk management activities carried out
oleh Direksi apabila Perseroan tidak memiliki fungsi by the Board of Directors if the Company does not
pemantau risiko di bawah Dewan Komisaris; have a risk monitoring function under the Board of
Commissioners;
i. Menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses i. Reviewed complaints related to the Company’s
Akuntansi dan pelaporan Keuangan Perseroan; Accounting and Financial reporting processes;
j. Meninjau dan memberikan saran kepada Dewan j. Reviewed and gave advice to the Board of
Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan Commissioners regarding potential conflicts of
kepentingan Perseroan; interest with the Company;
k. Berkomunikasi langsung dengan karyawan, termasuk k. Communicate directly with employees, including
Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit the Board of Directors and those who perform the
internal, manajemen risiko dan Akuntan terkait functions of internal audit, risk management and
dengan tugas dan tanggung jawab Komite Audit; accountants regarding the duties and responsibilities
of the Audit Committee;
l. Melaporkan seluruh hasil kinerja Komite Audit kepada l. Reported all of the Audit Committee’s performance
Dewan Komisaris; dan results to the Board of Commissioners; and
m. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh m. Performed other authorities given by the Board of
Dewan Komisaris. Commissioners.
PROGRAM PENDIDIKAN/PELATIHAN KOMITE EDUCATION/TRAINING PROGRAM FOR AUDIT
AUDIT TAHUN 2023 COMMITTEE IN 2022
Pada tahun 2023, Komite Audit Perseroan tidak In 2023, the Company’s Audit Committee did not
mengikuti program pendidikan ataupun pelatihan. participate in any education or training programs.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 215
Page 218
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Nomination and Remuneration Committee
Dewan Komisaris membentuk Komite Nominasi dan The Board of Commissioners established a Nomination
Remunerasi melalui Surat Keputusan Dewan Komisaris and Remuneration Committee through Board of
No. Kep-001/KOM/PS/VII/2015 tanggal 31 Juli 2015. Commissioners Decree No. Kep-001/KOM/PS/VII/2015
Komite ini dibentuk untuk membantu pelaksanaan tugas dated 31 July 2015. This committee was formed to
dan fungsi Dewan Komisaris terkait remunerasi dan assist in implementing the duties and functions of the
nominasi di Perseroan. Board of Commissioners regarding remuneration and
nominations in the Company.
Keberadaan Komite Nominasi dan Remunerasi telah The existence of the Nomination and Remuneration
sesuai dengan ketentuan POJK No. 34/POJK.04/2014 Committee is in accordance with the provisions of POJK
(“POJK 34/2014”) tentang Komite Nominasi dan No. 34/POJK.04/2014 (“POJK 34/2014”) concerning the
Remunerasi Emiten atau Perusahaan Publik. Nomination and Remuneration Committee of Issuers or
Public Companies.
PEDOMAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI NOMINATION DAN REMUNERATION COMMITTEE
GUIDELINES
Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite The implementation of the duties and responsibilities
Nominasi dan Remunerasi mengacu pada Pedoman of the Nomination and Remuneration Committee
Komite Nominasi dan Remunerasi yang diupdate secara refers to the Nomination and Remuneration Committee
berkala. Pedoman ini memuat ketentuan mengenai Guidelines which are updated regularly. This guideline
tugas, tanggung jawab, dan kewajiban yang bersifat contains provisions regarding duties, responsibilities
mengikat bagi seluruh anggota Komite Nominasi dan and obligations that are binding on all members of the
Remunerasi. Nomination and Remuneration Committee.
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DUTIES, RESPONSIBILITIES, AND AUTHORITIES OF
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
Komite Nominasi dan Remunerasi memiliki tugas dan The Nomination and Remuneration Committee has
tanggung jawab berdasarkan ketentuan di dalam duties and responsibilities based on the provisions in the
Pedoman Komite Nominasi dan Remunerasi, dengan Nomination and Remuneration Committee Guidelines,
perincian sebagai berikut: with the following details:
Fungsi Nominasi Nomination Function
1. Melakukan evaluasi dan memberikan rekomendasi 1. Evaluate and give recommendations to the Board of
kepada Dewan Komisaris mengenai: Commissioners regarding:
a. Sistem serta prosedur pemilihan dan/atau a. System and procedure for selecting and/or
pergantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi; replacing members of the Board of Commissioners
and Board of Directors;
b. Calon anggota Dewan Komisaris dan Direksi; dan b. Prospective members of the Board of
Commissioners and Board of Directors; and
c. Calon Pihak Independen yang akan menjadi c. Independent Party Candidates who will become
anggota Komite. members of the Committee.
2. Menentukan kriteria yang akan diterapkan dalam 2. Determine the criteria that will be applied in
mengidentifikasi para calon,serta mempertimbangkan identifying candidates, as well as considering and
dan menyetujui nominasi. Komite harus merasa approving nominations. The Committee shall be
yakin bahwa setiap calon mampu dan layak untuk confident that each candidate is capable and suitable
jabatan atau kedudukan yang bersangkutan dan for the position concerned and is the best and most
merupakan calon terbaik dan yang paling memenuhi eligible candidate for such position concerned by
syarat untuk posisi atau kedudukan tersebut dengan taking into account the candidate’s history, age,
mempertimbangkan catatan riwayat calon, umur, experience, abilities, and other relevant factors; and
pengalaman, kemampuan dan faktor relevan lainnya;
dan
216 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 219
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
3. Mengevaluasi kinerja anggota Direksi dan/atau 3. Evaluate the performance of members of the
anggota Dewan Komisaris serta menyusun program Board of Directors and/or members of the Board
pengembangan kemampuan anggota Direksi dan/ of Commissioners and formulate capacity-building
atau anggota Dewan Komisaris. programs for members of the Board of Directors
and/or members of the Board of Commissioners.
Fungsi Remunerasi Remuneration Function
1. Mengevaluasi kebijakan remunerasi dan memberikan 1. Evaluate the remuneration policy and provide
rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai: recommendations to the Board of Commissioners,
regarding:
a. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan a. Remuneration policy for the Board of Commissioners
Direksi; and Board of Directors;
b. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan b. Remuneration policy for Executive Officers and
pegawai secara keseluruhan; dan employees as a whole; and
c. Kebijakan remunerasi bagi anggota Komite c. Remuneration policy for members of Committee
Dewan Komisaris. under the Board of Commissioners.
2. Komite wajib menjalankan prosedur Remunerasi bagi 2. The Committee shall perform the following
anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite remuneration procedures for members of the
Dewan Komisaris sebagai berikut: Board of Commissioners, Board of Directors, and/
or Committee under the Board of Commissioners, as
follows:
a. Menyusun struktur remunerasi berupa gaji, a. Compile a remuneration structure in the form of
honorarium, insentif dan tunjangan yang bersifat salaries, honorarium, incentives, as well as fixed and
tetap dan variabel; dan variable benefits; and
b. Menyusun kebijakan, besaran dan struktur b. Formulate an appropriate, proper and reasonable
remunerasi yang layak, patut serta wajar. remuneration policy, amount and structure.
KEANGGOTAAN DAN MASA JABATAN ANGGOTA MEMBERSHIP AND TERM OF SERVICE OF THE
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
Periode menjabat anggota Komite Nominasi dan Term of office of members of the Nomination and
Remunerasi yang merupakan anggota Dewan Komisaris Remuneration Committee who are also acts as
Perseroan adalah 5 (lima) tahun atau tidak boleh melebihi members of the Company’s Board of Commissioners
masa jabatannya sebagai Dewan Komisaris. Sementara shall be 5 (five) years or does not exceed the relevant
masa jabatan anggota Komite Nominasi dan Remunerasi period of the Board of Commissioners’ term of office.
yang berasal dari pihak eksternal ditentukan sesuai surat Meanwhile, term of office of members of the Nomination
keputusan Dewan Komisaris pada saat pengangkatan. and Remuneration Committee from external parties is
determined according to the Board of Commissioners’
decision letter at the time of appointment.
Susunan Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan The composition of the Company’s Nomination and
tidak mengalami perubahan dari tahun sebelumnya Remuneration Committee has not changed from the
sehingga komposisinya per 31 Desember 2023 adalah previous year, so its composition as of 31 December
sebagai berikut: 2023 is as follows:
Rangkap Jabatan di
Nama Jabatan Perseroan Keahlian
No.
Name Position Concurrent Position in the Expertise
Company
1. Peter Setiono Ketua Komite Komisaris Independen
Chairman of Committee Independent Commissioners
Memiliki pengalaman
2. Aries Liman Anggota Komite Komisaris terkait Nominasi dan/atau
Member of Committee Commissioners Remunerasi
3. Kun Mawira Anggota Komite Komisaris Independent Having
Member of Committee Commissioners experience related to
Nomination and/or
4. Li Kwong Wing Anggota Komite Komisaris Independen PAM Remuneration
Member of Committee PAM’s Independent
Commissioners
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 217
Page 220
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PROFIL KEANGGOTAAN KOMITE NOMINASI DAN PROFILE OF THE NOMINATION AND
REMUNERASI REMUNERATION COMMITTEE MEMBERS
Profil Ketua Komite Nominasi dan Remunerasi Profile of Chairman of the Nomination and
Remuneration Committee
Profil lengkap Bapak Peter Setiono selaku Ketua Komite The full profile of Mr. Peter Setiono as Chairman of
Nominasi dan Remunerasi Perseroan telah diuraikan the Nomination and Remuneration Committee of the
pada Bab Profil Perusahaan, Sub-bab Profil Dewan Company has been described in the Company Profile
Komisaris. Chapter, Board of Commissioners Profile Sub-chapter.
Profil Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Profile of the Nomination and Remuneration
Committee Members
Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi All members of the Company’s Nomination and
Perseroan berstatus Warga Negara Indonesia (WNI). Remuneration Committee are Indonesian Citizens (WNI).
Profil lengkap Bapak Aries Liman dan Bapak Kun Mawira The full profiles of Mr. Aries Liman and Mr. Kun Mawira
selaku anggota Komite Nominasi dan Remunerasi as members of the Nomination and Remuneration
Perseroan telah diuraikan pada Bab Profil Perusahaan, Committee of the Company has been described in the
Sub-bab Profil Dewan Komisaris di Laporan Tahunan ini. Company Profile Chapter, Sub-chapter Profile of the
Board of Commissioners in this Annual Report.
Sedangkan, profil lengkap anggota Komite Nominasi Meanwhile, the full profiles of members of the Nomination
dan Remunerasi yang bukan merupakan anggota Dewan and Remuneration Committee who are not members of
Komisaris, adalah sebagai berikut: the Board of Commissioners are as follows:
Nama Li Kwong Wing
Name
Usia 64 tahun
Age 64 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality
Riwayat Pendidikan Sarjana Ekonomi – jurusan Akuntansi dari Universitas Borobudur
Educational background Bachelor of Economics – majoring in Accounting from Borobudur University
Riwayat Karier Beliau pernah mengisi sejumlah posisi strategis di Glorius Sun Group yang berlokasi di Hong Kong,
Career History Filipina, dan Indonesia. Pada tahun 1991, beliau bergabung di PT Rana Sankara sebagai Partner dan
General Manager. Saat ini, beliau juga menjabat sebagai Komisaris PT Panin Asset Management. Beliau
menjabat posisi Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi sejak tahun 2015 sampai saat ini.
He has occupied a number of strategic positions in the Glorius Sun Group located in Hong Kong,
Philippines, and Indonesia. In 1991, he joined PT Rana Sankara as Partner and General Manager. Currently,
he also serves as Commissioner of PT Panin Asset Management. He has held the position of Member of
the Nomination and Remuneration Committee since 2015 until now.
INDEPENDENSI KOMITE NOMINASI DAN INDEPENDENCE OF THE NOMINATION AND
REMUNERASI REMUNERATION COMMITTEE
Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi berkewajiban Members of the Nomination and Remuneration
untuk bersikap profesional dan menjunjung tinggi Committee are obliged to behave professionally
integritas dalam melaksanakan tugas dan tanggung and uphold integrity in carrying out their duties and
jawabnya, termasuk dalam memberikan pendapat responsibilities, including in providing opinions to the
kepada Dewan Komisaris. Perseroan menjamin bahwa Board of Commissioners. The Company guarantees
seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi that all members of the Nomination and Remuneration
merupakan personil yang independen, sehingga bebas Committee are independent personnel, so they are
dari benturan kepentingan dan dapat bersikap objektif free from conflicts of interest and can act objectively
dalam pelaksanaan tugas. Independensi tersebut in carrying out their duties. This independence is at
setidaknya tercermin dari keberadaan Komisaris least reflected in the existence of an Independent
Independen yang bertindak sebagai ketua komite. Commissioner who acts as chairman of the committee.
218 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 221
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
RAPAT KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI MEETING OF THE NOMINATION AND
REMUNERATION COMMITTEE
Kebijakan Rapat Komite Nominasi dan Remunerasi Meeting Policy
Komite Nominasi dan Remunerasi wajib The Nomination and Remuneration Committee shall
menyelenggarakan rapat internal secara berkala minimal hold regular internal meetings at least 1 (one) time in
1 (satu) kali setiap 4 (empat) bulan atau 3 (tiga) kali every 4 (four) months or 3 (three) times a year. The
dalam setahun. Mekanisme pengambilan keputusan di decision-making mechanism in the meeting shall be
dalam rapat tersebut dilakukan berdasarkan musyawarah taken based on deliberation for consensus and in the
untuk mufakat dan apabila mufakat tidak tercapai maka event the consensus is not reached, the decision-making
sistem pengambilan keputusan dilakukan berdasarkan system is made by the results of the majority votes.
hasil pemungutan suara terbanyak.
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Frequency and Attendance Rate
Sepanjang tahun 2023, rapat Komite Nominasi dan Throughout 2022, the Nomination and Remuneration
Remunerasi telah diselenggarakan sebanyak 6 (enam) Committee meetings has held 6 (six) times with the
kali dengan informasi sebagai berikut: following information:
Tingkat Kehadiran
Nama Jabatan Jumlah Pertemuan Kehadiran
Attendance Rate
Name Position Number of Meetings Attendance
(%)
Peter Setiono Ketua 6 6 100
Chairman
Aries Liman Anggota 6 6 100
Member
Kun Mawira Anggota 6 6 100
Member
Li Kwong Wing Anggota 6 6 100
Member
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE REPORT ON THE IMPLEMENTATION OF THE
NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2023 NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
DUTIES IN 2023
Sepanjang tahun 2023, Komite Nominasi dan Throughout 2023, the Nomination and Remuneration
Remunerasi telah melaksanakan tugas terkait hal-hal Committee has conducted tasks related to the following
sebagai berikut, yaitu: matters, namely:
1. Mengevaluasi kebijakan remunerasi dan memberikan 1. Evaluated the remuneration policies and provided
rekomendasi kepada Dewan Komisaris, terkait hal- recommendations to the Board of Commissioners,
hal di bawah ini: regarding the following matters:
a. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan a. Remuneration policy for the Board of
Direksi; Commissioners and the Board of Directors;
b. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan b. Remuneration policy for Executive Officers and
pegawai secara keseluruhan; dan employees as a whole; and
c. Kebijakan remunerasi bagi anggota Komite c. Remuneration policy for members of the Board of
Dewan Komisaris. Commissioners Committee.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 219
Page 222
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
2. Komite menjalankan prosedur Remunerasi bagi 2. The Committee conducted the Remuneration
anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite procedure for members of the Board of
Dewan Komisaris sebagai berikut: Commissioners, Board of Directors and/or Committee
of the Board of Commissioners as follows:
a. Menyusun struktur remunerasi berupa gaji, a. Developed a remuneration structure in the form
honorarium, insentif dan tunjangan yang bersifat of salary, honorarium, as well as fixed and variable
tetap dan variabel; dan incentives allowances; and
b. Menyusun kebijakan, besaran dan struktur b. Prepared an appropriate, suitable and reasonable
remunerasi yang layak, patut serta wajar. remuneration policies, amounts and structures.
PROGRAM PENDIDIKAN/PELATIHAN KOMITE EDUCATION/TRAINING PROGRAM FOR THE
NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2023 NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE
Pada tahun 2023, Komite Nominasi dan Remunerasi IN 2023
tidak mengikuti program pendidikan ataupun pelatihan. In 2023, Nomination and Remuneration Committee did
not participate in any education or training programs.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
Corporate Secretary
Sekretaris Perusahaan berperan penting dalam Corporate Secretary is a supporting organ of the Board
menjaga citra positif Perseroan dengan mengelola of Directors that acts as a liaison officer between the
program komunikasi yang efektif antara Perseroan Company’s organs or relating to external relationships or
dan pemangku kepentingan. Organ ini juga bertugas communications with Shareholders, regulators, and other
sebagai pejabat penghubung (liason officer) dalam Stakeholders. Corporate Secretary is also responsible
rangka memperlancar hubungan antar-organ Perseroan, for implementing the GCG in every aspect of business
hubungan antara Perseroan dengan para Pemangku operations and ensuring the Company’s compliance with
Kepentingan, serta terpenuhinya ketentuan peraturan applicable laws and regulations. As a public company,
perundang- undangan yang berlaku. Sebagai perusahaan The Corporate Secretary’s existence has complied with
terbuka, eksistensi Sekretaris Perusahaan di Perseroan the provisions of POJK No. 35/POJK.04/2014 (“POJK
telah memenuhi ketentuan POJK No. 35/POJK.04/2014 35/2014”) regarding Corporate Secretary of Issuers or
(“POJK 35/2014”) tentang Sekretaris Perusahaan Emiten Public Companies.
atau Perusahaan Publik.
PROFIL SEKRETARIS PERUSAHAAN PROFILE OF CORPORATE SECRETARY
Tugas dan tanggung jawab Sekretaris Perusahaan, Duties and responsibilities of Corporate Secretary,
antara lain: among others:
1. Berperan sebagai penghubung antara Perseroan 1. Liaising between the Company and the Financial
dengan Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bursa Efek Services Authority (OJK), the Indonesian Stock
Indonesia (BEI), Pemegang Saham dan masyarakat; Exchange (IDX), Shareholders and the public;
2. Memberikan pelayanan kepada masyarakat atas 2. Provide services to the public for any information
setiap informasi yang berkaitan dengan kondisi relating to the Company’s condition;
Perseroan;
3. Mengikuti perkembangan Pasar Modal khususnya 3. Closely monitoring the development of Capital
peraturan-peraturan yang berlaku di bidang Pasar Market sector, particularly with regard to relevant
Modal; laws and regulations;
4. Memberi masukan kepada Direksi dalam mematuhi 4. Provide advice to the Board of Directors concerning
ketentuan Pasar Modal; dan compliance in the Capital Market sector regulations;
and
5. Membantu Direksi dalam hal tata kelola dan tanggung 5. Assist the Board of Directors in implementing
jawab sosial perusahaan. corporate governance and corporate social
responsibility.
220 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 223
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PROGRAM PENDIDIKAN/PELATIHAN SEKRETARIS EDUCATION/TRAINING PROGRAM FOR
PERUSAHAAN TAHUN 2023 CORPORATE SECRETARY IN 2023
Pada tahun 2023, Sekretaris Perusahaan mengikuti In 2023, the Corporate Secretary participated in
kegiatan pendidikan dan/atau pelatihan dengan educational and/or training activities with the following
perincian sebagai berikut: details:
1. Program Pendidikan Berkelanjutan Anggota 1. Continuing Education Program for Members of the
Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan Efek Board of Commissioners and Directors of Securities
yang melakukan Kegiatan usaha Sebagai Penjamin Companies that carry out business activities as
Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek yang Underwriters and Broker-Dealers held by the
diselenggarakan oleh Asosiasi Perusahaan Efek Association of Indonesian Securities Companies on
Indonesia pada tanggal 11 Desember 2023; December 11, 2023;
2. Pelatihan Pemahaman Mengenai Implementasi 2. Understanding Training Regarding the
Environment, Social, Governance (ESG) yang Implementation of Environment, Social, Governance
diselenggarakan oleh Perseroan pada tanggal 25 (ESG) held by the Company on November 25, 2023;
November 2023;
3. Pelatihan Pemahaman Mengenai Anti Pencucian 3. Training on Understanding Anti-Money Laundering
Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU & Combating the Financing of Terrorism (AML &
& PPT) di Pasar Modal yang diselenggarakan oleh CFT) in the Capital Market held by the Company on
Perusahaan pada tanggal 25 November 2023; November 25, 2023;
4. Kolaborasi IDX dan Stakeholders dalam rangka 4. Collaboration between IDX and Stakeholders to
Peningkatan Jumlah dan Kualitas Perusahaan increase the number and quality of listed companies
Tercatat dan Penerbitan Efek Pasar Modal yang and the issuance of capital market securities held by
diselenggarakan oleh Bursa Efek Indonesia pada the Indonesian Stock Exchange on October 31, 2023;
tanggal 31 Oktober 2023;
5. Workshop Refreshment Penyusunan Rencana Aksi 5. Refreshment Workshop on Preparing a Sustainable
Keuangan Berkelanjutan (RAKB) kepada Anggota Financial Action Plan (RAKB) for Stock Exchange
Bursa Efek (AB) yang diselenggarakan oleh Bursa (AB) Members held by the Indonesia Stock Exchange
Efek Indonesia pada tanggal 15 September 2023; on September 15 2023;
6. Sosialisasi Perubahan Peraturan Nomor I-V tentang 6. Socialize Changes to Regulation Number I-V
Ketentuan Khusus Pencatatan Saham dan Efek concerning Special Provisions for Listing of Shares
Bersifat Ekuitas Selain Saham yang Diterbitkan and Equity Securities Other than Shares Issued by
oleh Perusahaan Tercatat di Papan Akselerasi yang Listed Companies on the Acceleration Board held by
diselenggarakan oleh Bursa Efek Indonesia pada the Indonesia Stock Exchange on August 3, 2023;
tanggal 3 Agustus 2023;
7. Sosialisasi Peraturan Nomor I-L tentang Suspensi 7. Socialize Regulation Number I-L concerning
Efek, Peraturan Nomor I-X tentang Penempatan Suspension of Securities, Regulation Number I-X
Pencatatan Efek Bersifat Ekuitas pada Papan concerning Placing of Equity Securities Listings on
Pemantauan Khusus, dan Peraturan Nomor II-X Special Monitoring Boards, and Regulation Number
tentang Perdagangan Efek Bersifat Ekuitas pada II-X concerning Trading in Equity Securities on
Papan Pemantauan yang diselenggarakan oleh Bursa Monitoring Boards held by the Indonesia Stock
Efek Indonesia pada tanggal 26 Juni 2023; Exchange on June 26 2023;
8. Accelerating Sustainable Development: “Experiences 8. Accelerating Sustainable Development: “Experiences
from the Frontlines in Promoting Sustainable from the Frontlines in Promoting Sustainable Bond/
Bond/Sukuk Issuances and Investment” yang Sukuk Issuances and Investment” held by the
diselenggarakan oleh Bursa Efek Indonesia pada Indonesia Stock Exchange on June 22, 2023;
tanggal 22 Juni 2023;
9. Seminar terkait The Future of Sustainability 9. Seminar regarding The Future of Sustainability
Reporting: An Exclusive Forum for Regulators and Reporting: An Exclusive Forum for Regulators and
Listed Companies in Indonesia yang diselenggarakan Listed Companies in Indonesia held by the Indonesia
oleh Bursa Efek Indonesia pada tanggal 13 Juni 2023; Stock Exchange on June 13, 2023; and
dan
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 221
Page 224
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
LAPORAN PELAKSANAAN KEGIATAN SEKRETARIS REPORT ON THE IMPLEMENTATION OF
PERUSAHAAN TAHUN 2023 CORPORATE SECRETARY ACTIVITIES IN 2023
Pada tahun 2023, Sekretaris Perusahaan telah In 2023, Corporate Secretary has submitted submit
menyampaikan Laporan Keuangan interim kuartalan, interim financial reports for each quarter, half-year,
tengah tahun dan akhir tahun kepada otoritas jasa and annual Financial Statements to the capital
modal serta memuat iklan laporan keuangan di media services authority and published financial statement
massa nasional. advertisements in the national mass media.
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas
Sudah/Belum
keputusan RUPST 2022 hingga akhir Tahun
Agenda dan Hasil Keputusan Terlaksana
2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not
Follow-up by Management on the 2022
Implemented
AGMS’ Resolutions until the End of 2023
Laporan Keuangan Diaudit per 31 Desember 2022 13 Maret 2023 Koran Investor Daily, Situs Web BEI dan Situs
Audited Financial Statements as of December 31, 2022 March 13, 2023 Web Perseroan.
Investor Daily Newspaperm IDX Website and
the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 31 Maret 2023 27 April 2023 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Unaudited Financial Statements as of March 31, 2023 April 27, 2023 IDX Website and the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 30 Juni 2023 28 Juli 2023 Koran Harian Ekonomi Neraca, Situs Web BEI
Unaudited Financial Statements as of June 30, 2023 July 28, 2023 dan Situs Web Perseroan.
Harian Ekonomi Neraca Newspaper, IDX
Website and the Company’s Website
Laporan Keuangan Tidak Diaudit per 30 September 2023 30 Oktober 2023 Situs Web BEI dan Situs Web Perseroan.
Unaudited Financial Statements as of September 30, 2023 October 28, 2023 IDX Website and the Company’s Website
a. Menerbitkan Laporan Tahunan dan Laporan a. Published the 2022 Annual Report and Sustainability
Keberlanjutan 2022 pada tanggal 2 Mei 2023 dan Report on May 2, 2023, and published it on the IDX
telah mempublikasikannya di laman BEI dan situs website and the Company’s website. All information
web Perseroan. Informasi yang tersaji di dalam contained in the Annual Report can be used as
Laporan Tahunan dapat digunakan sebagai pedoman material for the Shareholders of the Company to
bagi Pemegang Saham Perseroan untuk mengambil make decisions at the Annual GMS; and
keputusan dalam RUPS Tahunan; dan
b. Melaksanakan RUPS Tahunan pada tanggal 23 Juni b. Organized the Annual GMS on June 23, 2023, and
2023 dan melaporkan hasil RUPS Tahunan 2023 reported the 2023 Annual GMS resolutions to the
kepada otoritas jasa modal serta mempublikasikannya capital services authority and published it in the
di media masa nasional. national mass media.
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas
Sudah/Belum
keputusan RUPST 2022 hingga akhir Tahun
Agenda dan Hasil Keputusan Terlaksana
2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not
Follow-up by Management on the 2022
Implemented
AGMS’ Resolutions until the End of 2023
Pemberitahuan RUPS Tahunan 2023 16 Mei 2023 Situs Web BEI, dan Situs Web Perseroan
Announcement of Annual General Meeting Shareholders 2023 May 16, 2023 IDX Website and the Company’s Website
Pemanggilan RUPS Tahunan 2023 31 Mei 2023 Situs Web BEI, dan Situs Web Perseroan
Convocation to Annual General Meeting of Shareholders 2023 May 31, 2023 IDX Website and the Company’s Website
Iklan Risalah Hasil RUPS Tahunan 2023 27 Juni 2023 Situs Web BEI, dan Situs Web Perseroan
Advertisement of the 2023 Annual GMS June 27, 2023 IDX Website and the Company’s Website
222 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 225
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
c. Melaksanakan Paparan Publik (Public Expose) c. Conducted the Annual Public Expose on June 23,
Tahunan pada tanggal 23 Juni 2023 melalui 2023, through the Zoom application webinar, which
webinar aplikasi Zoom, yang menjelaskan tentang explains the Company’s performances progress,
perkembangan kinerja Perseroan, kebijakan- the policies that have been and will be taken by
kebijakan yang telah dan akan diambil oleh Perseroan the Company, as well as the Company’s business
serta prospek usaha Perseroan. Acara Public Expose prospects. This Public Expose event was attended by
ini dihadiri oleh para Pemegang Saham, analis efek, shareholders, securities analysts, potential investors,
calon investor dan pers media masa. Hal ini mengacu and the press media. This refers to the Indonesian
kepada Peraturan Pencatatan No. Bursa Efek No. No. Stock Exchange Listing Regulation No. I-E concerning
I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi, the Obligation of Information Submission, which
yang antara lain kewajiban perusahaan tercatat includes the obligation of a listed company to hold a
untuk menyelenggarakan Public Expose. Public Expose.
d. Memproses pembayaran dividen tunai kepada d. Processed the cash dividend payments to the
Pemegang Saham Perseroan sesuai jadwal dan tata Company’s Shareholders according to the schedule
cara yang telah ditetapkan oleh Direksi Perseroan. and procedures stipulated by the Company’s Board
of Directors.
e. Menerima sejumlah analis dan investor yang ingin e. Welcomed a number of analysts and investors
mengetahui langsung tentang perkembangan dan who want to know directly about the Company’s
rencana usaha Perseroan. development and business plans.
f. Memproses pemeringkatan Perseroan dan f. Processed the Company’s rating and published the
mempublikasikan hasil peringkat Perseroan. Company’s ranking results.
g. Melaksanakan kegiatan Tanggung Jawab Sosial g. Conducted Corporate Social Responsibility activities.
Perusahaan (Corporate Social Responsibility).
UNIT AUDIT INTERNAL
Internal Audit Unit
Unit Audit Internal (UAI) dibentuk untuk membantu The Internal Audit Unit (UAI) was formed to assist
manajemen dalam mengelola Perseroan dengan management in managing the Company by monitoring
memantau dan mengevaluasi pengendalian internal and evaluating the Company’s internal controls. In
Perseroan. Dalam menjalankan tugasnya, UAI bekerja carrying out its duties, UAI works independently to
secara independen dalam memberikan keyakinan provide assurance to counterparties and functions
(assurance) terhadap pihak counterpart serta to carry out objective and independent consultation
berfungsi melakukan kegiatan konsultasi yang objektif activities with the aim of increasing company value
dan independen dengan tujuan meningkatkan nilai and the trust of shareholders and other stakeholders in
perusahaan dan rasa percaya pemegang saham serta company management. In addition, UAI is also tasked
pemangku kepentingan lainnya terhadap pengelolaan with ensuring the effectiveness of the implementation of
perusahaan. Di samping itu, UAI juga bertugas risk management and GCG principles, as well as ensuring
memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko the Company’s compliance with applicable regulations.
dan prinsip-prinsip GCG, serta menjamin kepatuhan The formation of UAI in the Company is based on the
Perseroan terhadap regulasi yang berlaku. Pembentukan provisions of POJK No. 56/POJK.04/2015 (“POJK
UAI di Perseroan berlandaskan pada ketentuan POJK 56/2015”) concerning the Establishment and Guidelines
No. 56/POJK.04/2015 (“POJK 56/2015”) tentang for Preparing the Internal Audit Unit Charter.
Pembentukan dan Pedoman Penyusunan Piagam Unit
Audit Internal.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 223
Page 226
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
PIAGAM UNIT AUDIT INTERNAL INTERNAL AUDIT UNIT CHARTER
Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, In carrying out their duties and responsibilities, all UAI
seluruh personel UAI wajib berpedoman pada Piagam personnel are required to be guided by the Audit Unit
Unit Audit. Piagam tersebut secara garis besar Charter. The charter outlines the mandate and authority,
menjelaskan mandat dan kewenangan, organisasi, organization, responsibilities and scope of UAI’s duties.
tanggung jawab serta ruang lingkup tugas UAI.
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DUTIES AND RESPONSIBILITIES
Tugas dan tanggung jawab UAI sesuai dengan Piagam UAI’s duties and responsibilities in accordance with the
UAI, adalah sebagai berikut: UAI Charter are as follows:
1. Menyusun dan melaksanakan rencana Audit Internal 1. Prepare and implement an annual Internal Audit plan;
tahunan;
2. Menguji dan mengevaluasi pelaksanaan pengendalian 2. Test and evaluate the implementation of internal
intern dan sistem manajemen risiko sesuai dengan control and risk management systems in accordance
kebijakan Perseroan; with Company policy;
3. Memeriksa dan menilai efisiensi serta efektivitas di 3. Examine and assess the efficiency and effectiveness
bidang keuangan, akuntansi, operasional, sumber of finance, accounting, operations, human resources,
daya manusia, pemasaran, teknologi informasi dan marketing, information technology, and other
kegiatan lainnya; activities;
4. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang 4. Provide suggestions for improvement and objective
objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua information about the activities examined at all levels
tingkat manajemen; of management;
5. Membuat laporan hasil audit dan menyampaikan 5. Prepare an audit report and submit the report to the
laporan tersebut kepada Presiden Direktur; President Director;
6. Memantau, menganalisis, dan melaporkan 6. Monitor, analyze, and report the performance of
pelaksanaan tindak lanjut perbaikan yang telah corrective follow up as recommended and take any
disarankan dan melakukan penindakan apabila action if violations are found;
ditemukan pelanggaran;
7. Bekerja sama dengan Komite Audit terutama 7. Working closely with the Audit Committee,
mengenai keterbukaan informasi atas pelaksanaan especially regarding information disclosure on
audit dan tindak lanjut perbaikan yang dilakukan audit implementation and corrective actions made,
termasuk isu-isu yang berkembang di industri pasar including current issues in the capital market industry;
modal;
8. Menyusun program untuk mengevaluasi mutu 8. Prepare the program to evaluate the quality of
kegiatan audit internal yang dilakukannya; dan internal audit performed; and
9. Melakukan pemeriksaan khusus, apabila diperlukan. 9. Carry out special examinations, if necessary.
KEWENANGAN AUTHORITIES
Untuk mendukung efektivitas dan kelancaran To support the effectiveness and smooth implementation
pelaksanaan tugasnya, UAI dilimpahkan sejumlah of its duties, UAI has been delegated a number of
kewenangan sesuai dalam batasan yang diatur dalam authorities in accordance with the limitations stipulated
Piagam UAI, yaitu sebagai berikut: in the UAI Charter, namely as follows:
1. Mengakses seluruh informasi yang relevan tentang 1. Shall have the rights to access all relevant information
Perseroan termasuk di dalamnya adalah semua about the Company, including all systems used by
sistem yang dipergunakan Perseroan terkait tugas the Company in relation to their duties and functions;
dan fungsinya;
2. Melakukan komunikasi secara langsung dengan 2. Shall have the rights to communicate directly with
Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite Audit; the Board of Commissioners, Board of Directors and/
or Audit Committee;
3. Mengadakan rapat secara berkala dan insidentil 3. Has the authority to hold meeting regularly and
dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Komite incidentally with the Board of Directors, Board of
Audit; dan Commissioners, and/or Audit Committee; and
224 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 227
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
4. Melakukan koordinasi kegiatannya dengan kegiatan 4. Coordinating activities with external auditors
auditor eksternal (OJK, PT Bursa Efek Indonesia, activities (OJK, PT Bursa Efek Indonesia, PT Kustodian
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, PT Kliring Sentral Efek Indonesia, PT Kliring Penjaminan Efek
Penjaminan Efek Indonesia, Pusat Pelaporan dan Indonesia, The Financial Transactions and Reports
Analisis Transaksi Keuangan). Analysis Centre).
STRUKTUR DAN KEDUDUKAN UNIT AUDIT STRUCTURE AND POSITION OF THE INTERNAL
INTERNAL AUDIT UNIT
Dalam struktur organisasi Perseroan, UAI dipimpin oleh In the Company’s organizational structure, UAI is led by
Kepala Divisi Audit Internal (Head of Internal Audit) yang the Head of the Internal Audit Unit, who reports directly
bertanggung jawab langsung kepada Presiden Direktur. to the President Director. However, in performing
Namun dalam melaksanakan tugasnya, Kepala Divisi his duties, the Head of the Internal Audit Unit shall
Audit Internal dapat berkomunikasi langsung dengan communicate directly with the Board of Commissioners
Dewan Komisaris dan Komite Audit. and the Audit Committee.
PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA APPOINTMENT AND DISMISSAL OF HEAD OF
UNIT AUDIT INTERNAL INTERNAL AUDIT UNIT
Kepala Divisi Audit Internal diangkat dan diberhentikan The Head of Internal Audit Unit is appointed and
oleh Presiden Direktur atas persetujuan Dewan Komisaris dismissed by the President Director upon the Board
dengan mempertimbangkan rekomendasi Komite Audit, of Commissioners’ approval by taking into account the
serta dilaporkan kepada OJK. recommendations given by the Audit Committee, and is
reported to the OJK.
KEANGGOTAAN DAN JUMLAH KARYAWAN UNIT MEMBERSHIP AND TOTAL EMPLOYEES OF THE
AUDIT INTERNAL INTERNAL AUDIT UNIT
Per 31 Desember 2023, Perseroan tercatat memiliki As of 31 December 2023, the Company was recorded
Kepala Unit Audit Internal yang dijabat oleh Surtono as having a Head of Internal Audit Unit held by Surtono
Gunawan. Gunawan.
INDEPENDENSI AUDITOR INTERNAL INDEPENDENCE OF INTERNAL AUDITORS
Seluruh auditor internal Perseroan berkomitmen untuk All of the Company’s internal auditors are committed
selalu menjunjung tinggi sikap independensi dan to always being independent and having an objective
objektivitas dalam menjalankan kegiatan audit internal attitude while conducting daily internal audit activities,
sehari-hari, serta terbebas dari segala bentuk benturan as well as being free from all forms of conflicts of interest
kepentingan dan memegang teguh kode etik profesi and upholding the internal auditor’s professional code of
auditor internal selama bekerja. ethics while working.
Nama Surtono Gunawan
Name
Usia 32 tahun
Age 32 years old
Warga Negara Indonesia
Nationality
Dasar Pengangkatan SK Direksi No. Kep-001/DEKOM/I/2020 tanggal 16 Januari 2023 tentang Pengangkatan Kepala Unit
Basis of Appointment Audit Internal Perseroan
The Board of Directors’ Decree No. Kep-280A/HR-GA/PANS/SPN/IX-2020 dated September 1, 2020,
concerning the Appointment of Head of Internal Audit Unit of the Company
Riwayat Pendidikan Magister Manajemen Strategi
Educational background Master of Strategic Management
Riwayat Karier 1. PT Sinarmas Sekuritas (2018 – 2021)
Career History 2. PT Panin Sekuritas Tbk (2021 – Sekarang/Present)
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 225
Page 228
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KUALIFIKASI/SERTIFIKASI PROFESI AUDITOR QUALIFICATION/CERTIFICATION OF INTERNAL
INTERNAL AUDITOR PROFESSION
Pada tahun 2023, sebanyak 2 (dua) auditor internal As of 2023, the Company has 2 (two) internal auditors
Perseroan telah memiliki sertifikasi yang relevan di with relevant certifications in internal audit and risk
bidang audit internal dan manajemen risiko, yaitu management, namely:
sebagai berikut:
- Internal Auditor Quality Management System ISO - Internal Auditor Quality Management System ISO
9001:2015 (GRC Indonesia & Kantor Akuntan Publik 9001:2015 (GRC Indonesia & Public Accounting Firm
Robert, Rudi, Herwin, & Rekan/KAP RRH); Robert, Rudi, Herwin, & Rekan/KAP RRH);
- Workshop Internal Audit (Bursa Efek Indonesia); dan - Internal Audit Workshop (Indonesia Stock Exchange);
- Pelatihan APU PPT dari PPATK. and APU PPT training held by PPATK.
PELAKSANAAN RAPAT UNIT AUDIT INTERNAL IMPLEMENTATION OF INTERNAL AUDIT UNIT
DENGAN DIREKSI, DEWAN KOMISARIS, DAN/ATAU MEETINGS WITH THE BOARD OF DIRECTORS, THE
KOMITE AUDIT TAHUN 2023/IMPLEMENTATION BOARD OF COMMISSIONERS, AND/OR THE AUDIT
OF INTERNAL AUDIT UNIT COMMITTEE IN 2023
Pada tahun 2023, rapat Internal Audit dengan Komite In 2023, the Internal Audit meetings with the Audit
Audit dilaksanakan sebanyak 12 kali dengan tingkat Committee were held 12 times with 100% attendance
kehadiran seluruh anggota adalah 100%. Hal-hal yang rate of all members. Matters discussed at the meeting
dibahas dalam rapat tersebut, antara lain tinjauan atas included the review of draft financial statements,
draft laporan keuangan dan progress audit internal di introduction of the new Head of Internal Audit, and the
2023. progress of internal audit in 2023.
PROGRAM PENDIDIKAN/PELATIHAN UNIT AUDIT EDUCATION/TRAINING PROGRAM FOR INTERNAL
INTERNAL TAHUN 2023 AUDIT UNIT IN 2023
Pada tahun 2023, sebagian personel UAI telah mengikuti In 2023, some UAI personnel have attended various
berbagai jenis pelatihan/seminar/webinar untuk types of training/seminars/webinars to increase their
meningkatkan wawasan dan kompetensi yang dimiliki, insight and competence, with the following description:
dengan uraian berikut:
Nama Jabatan Jenis Pelatihan Penyelenggara
Name Position Type of Training Organizer
Steven Anggota Unit BSMR level 3 LSPP
Unit Members
Steven Anggota Unit Auditor Training Program Batch 3 Bank Artha Graha
Unit Members
Surtono Gunawan Kepala UAI Internal Auditor Quality Management GRC Indonesia
Head of UAI System ISO 9001:2015
Surtono Gunawan Kepala UAI Internal Auditor ISO 27001 KAP RRH & Rekan
Head of UAI
Surtono Gunawan Kepala UAI Workshop Internal Audit BEI
Head of UAI
LAPORAN KEGIATAN UNIT AUDIT INTERNAL Report of Internal Audit Unit Activities in 2023
TAHUN 2023
Berikut ini adalah uraian pelaksanaan tugas dan The following is a description of the implementation
tanggung jawab UAI selama tahun 2023 sesuai dengan of IAU’s duties and responsibilities during 2023 in
rencana kerja tahunannya, antara lain: accordance with its annual work plans, among others:
1. Menyusun program audit berdasarkan risk based 1. Developed an audit program based on risk-based
audit dan standar yang berlaku; audit and applicable standards;
2. Melaksanakan Pemeriksaan Kepatuhan dan 2. Conducted compliance and operational inspections
Operasional Perusahaan terhadap penerapan of the Company for the implementation of Standard
Standard Operational Procedure (SOP); Operating Procedures (SOP);
226 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 229
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
3. Pemeriksaan terkait dengan penanganan issue fraud 3. Examinations related to handling fraud issues and
dan pengaduan nasabah (jika ada); customer complaints (if any);
4. Pemeriksaan atas pelaksanaan penerapan program 4. Examination of the implementation of the APU &
APU & PPT berdasarkan POJK No. 23/POJK.01/ PPT program based on POJK No. 23/POJK.01/Year
Tahun 2019, memastikan pelaksanaan review kajian 2019, ensures the implementation of policy reviews
kebijakan penerapan program APU & PPT, review on the implementation of the APU & PPT program,
sosialisasi kebijakan dan prosedur, koordinasi dan socialization of policies and procedures reviews,
konglomerasi terkait penerapan program APU & PPT, coordination and conglomeration related to the
review analisis penilaian tindak pidana pencucian implementation of the APU & PPT program, review
uang dan tindak pidana pencegahan pendanaan of analysis of assessments of money laundering
terorisme, review penyusunan rencana pengkinian crimes and counter-terrorism preventive action,
dta dan realisasi pengkinian data, review sistem review the preparation of data updating plans
informasi manajemen risiko dan sumber daya and the realization of data updating, review of risk
manusia sehubungan dengan penerapan program management information systems and human
APU & PPT. Hasil dari Pemeriksaan atas pelaksanaan resources in connection with the implementation of
penerapan program APU & PPT ini menunjukan the APU & PPT program. As a result of the inspection
bahwa perseroan telah memenuhi setiap aspek yang of the APU & PPT program implementation, the
disyaratkan untuk diterapkan dalam POJK No.23/ company has accomplished all the requirements in
POJK.01/Tahun 2019; POJK No.23/POJK.01/Year 2019;
5. Pemeriksaan kepatuhan Perseroan terkait 5. Ensured the Company’s compliance with POJK No.
pelaksanaan POJK No. 50/POJK.04/2020 Tentang 50/POJK.04/2020 concerning Internal Control
Pengendalian Internal Perusahaan Efek yang for Securities Companies that Carry out Business
Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Activities as Broker-Dealers;
Pedagang Efek;
6. Pemeriksaan penerapan Sistem Manajemen 6. Examined the implementation of the Company’s
Keamanan Informasi Perseroan sesuai dengan ISO Information Security Management System in
27001:2013; accordance with ISO 27001:2013;
Pemeriksaan penerapan Sistem Manajemen Anti- A review of the Company’s Anti-Bribery Management
Penyuapan perseroan sesuai dengan ISO 37001:2016. System implementation in accordance with ISO
37001:2016.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 227
Page 230
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
AKUNTAN PUBLIK
Public Accountant
MEKANISME PENUNJUKAN KANTOR AKUNTAN THE MECHANISM FOR APPOINTING A PUBLIC
PUBLIK (KAP) ACCOUNTING FIRM
Perseroan menjalankan aktivitas audit eksternal sebagai The Company carries out external audit activities as a
bentuk pengawasan independen untuk memastikan form of independent supervision to ensure that the
bahwa informasi keuangan yang disajikan dalam Laporan financial information presented in the Financial Report
Keuangan telah disusun dan disajikan secara berkualitas has been prepared and presented in a quality manner
serta sudah sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan and is in accordance with the Financial Accounting
(SAK) yang berlaku di Indonesia. Standards (SAK) applicable in Indonesia.
Kegiatan audit eksternal dilakukan oleh Akuntan Publik External audit activities are carried out by Public
(AP) dan Kantor Akuntan Publik (KAP) yang telah Accountants (AP) and Public Accounting Firms
ditunjuk dan disetujui oleh Pemegang Saham untuk (KAP) who have been appointed and approved by
melakukan audit interim dan tahunan terhadap Laporan Shareholders to carry out interim and annual audits of
Keuangan Perseroan dan Entitas Anak. Perseroan the Company’s and Subsidiaries’ Financial Reports. The
memastikan bahwa AP dan KAP yang ditunjuk Perseroan Company ensures that the AP and KAP appointed by
adalah pihak yang independen, kompeten, profesional the Company are independent, competent, professional
dan objektif, serta telah memenuhi kriteria sebagai and objective, and have met the following criteria:
berikut:
1. Telah tercatat dan terdaftar pada OJK; dan 1. Has been listed and registered with OJK; and
2. Memiliki pengalaman melakukan audit terhadap 2. Have experience in conducting audits of public
Perusahaan Terbuka. companies.
RUANG LINGKUP PEKERJAAN AKUNTAN PUBLIK SCOPE OF PUBLIC ACCOUNTANT WORKS
Berdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan tanggal 23 Based on the results of the Annual GMS decision on June
Juni 2023, Pemegang Saham menyetujui pemberian 23, 2023, Shareholders approved the granting of power
kuasa dan wewenang kepada Akuntan Publik: E. Wisnu and authority to Public Accountant: E. Wisnu Susilo
Susilo Broto dan KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang Broto and KAP Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang &
& Rekan (a member of BDO International Limited) untuk Rekan (a member of BDO International Limited) to audit
melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan dan the Company’s Financial Report and Subsidiaries for the
Entitas Anak untuk tahun buku yang berakhir pada 31 financial year ending December 31, 2023.
Desember 2023.
Perseroan memberikan akses yang memadai kepada The Company provides adequate access to external
auditor eksternal untuk mendapatkan catatan, auditors to obtain records, documentation and other
dokumentasi, dan informasi lain yang diperlukan. necessary information. All audit results and findings
Seluruh hasil audit dan temuan yang didapatkan selama obtained during the external audit process will be
proses audit eksternal berlangsung akan disampaikan submitted by the Public Accountant via a management
oleh Akuntan Publik melalui management letter kepada letter to the Board of Directors and discussions regarding
Direksi dan pembahasan mengenai tindak lanjutnya follow-up actions will be discussed together with the
didiskusikan bersama-sama dengan Komite Audit. Audit Committee.
JASA DAN BIAYA YANG DIBAYARKAN KEPADA SERVICES RENDERED AND FEE PAID TO PUBLIC
KAP ACCOUNTANT FIRM
Pada tahun 2023, Perseroan mengeluarkan biaya In 2023, the Company provided Rp195,000,000 for
sebesar Rp195.000.000 untuk membayar jasa audit atas audit fee of services for the Financial Statements of the
Laporan Keuangan Perseroan dan ketiga Entitas Anak Company and the Company’s three Subsidiaries.
Perseroan.
228 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 231
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
MANAJEMEN RISIKO
Risk Management
KOMITMEN PENERAPAN KEBIJAKAN RISIKO DI COMMITMENT TO THE IMPLEMENTATION OF RISK
PERSEROAN POLICY IN THE COMPANY
Pengelolaan risiko merupakan bagian yang tidak Risk management is an inseparable part of GCG
terpisahkan dari penerapan GCG yang menjadi implementation, which is the basis for organizational
dasar pengelolaan organisasi di semua tingkat dan management at all levels and contributes to improving
berkontribusi pada peningkatan sistem manajemen. the management system. In facing a very dynamic and
Dalam menghadapi pasar yang sangat dinamis dan competitive market, the Company realizes that future
kompetitif, Perseroan menyadari bahwa kesuksesan business success will depend on its ability to maintain risk
bisnis di masa depan akan tergantung dari kemampuan at an acceptable level. For this reason, the Company has
perusahaan dalam menjaga risiko di tingkat yang dapat identified and examined the risk profile that is relevant
diterima. Untuk itu, Perseroan telah mengidentifikasi to its business characteristics and has determined the
dan mencermati profil risiko yang relevan dengan necessary risk mitigation to minimize negative impacts
karakteristik bisnisnya serta telah menentukan mitigasi that could arise from all possible risks.
risiko yang diperlukan untuk meminimalisir dampak
negatif yang dapat timbul dari segala kemungkinan
risiko.
Perseroan menerapkan manajemen risiko berdasarkan The Company implements risk management based on the
mekanisme Four Eyes Principle (4EP) yang dijalankan Four Eyes Principle (4EP) mechanism, which is inherent in
secara melekat dalam manajemen risiko terintegrasi yang integrated risk management and is implemented in the 3
diterapkan dalam Model 3 Lini (3 Lines Model) dimana Lines Model, where each party implements an integrated
masing-masing pihak melaksanakan proses bisnis risk management business process as well as the 4EP
manajemen risiko terintegrasi sekaligus mekanisme 4EP. mechanism. In order to support the effectiveness of the
Guna mendukung efektivitas sistem manajemen risiko, risk management system, the Company established a
Perseroan membentuk Unit Kerja Manajemen Risiko Risk Management Work Unit as a work unit that is in the
sebagai satuan kerja yang berada di lini pertahanan second line of defense and is tasked with coordinating
kedua (second lines) dan bertugas mengoordinasikan risk management in the Company and its subsidiaries.
pengelolaan risiko di Perseroan dan Entitas Anak.
Dengan tersedianya sistem manajemen risiko yang With the availability of a comprehensive and integrated
komprehensif dan terintegrasi, Perseroan mampu risk management system, the Company is able to
mengelola segala bentuk ketidakpastian sehingga manage all forms of uncertainty so that the process of
proses pencapaian target dan tujuan Perseroan tidak achieving the Company’s targets and objectives is not
terhambat. Manajemen Risiko senantiasa menjadi dasar hampered. Risk Management is always the basis for all
pada seluruh proses pengambilan keputusan oleh decision-making processes by the Company to ensure
Perseroan demi memastikan roda bisnis terus berputar. the wheels of business continue to turn.
STRUKTUR DAN KEDUDUKAN UNIT MANAJEMEN STRUCTURE AND POSITION OF RISK MANAGEMENT
RISIKO UNIT
Unit Kerja Manajemen Risiko bertanggung jawab atas The Risk Management Unit is a work unit that is
perumusan kebijakan manajemen risiko Perseroan dan responsible for formulating risk management policies
secara berkala memantau implementasinya. Unit kerja ini and monitoring their implementation within the
dipimpin oleh seorang Head of Risk Management yang Company’s scope. This work unit is led by the Head of
bertanggung jawab langsung kepada Presiden Direktur. Risk Management, who reports directly to the President
Dalam menjalankan tugasnya, Head of Risk Management Director. Meanwhile, in conducting his/her daily duties,
dibantu oleh Risk Management Officer. the Head of Risk Management is assisted by the Risk
Management Officer.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 229
Page 232
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
IDENTIFIKASI DAN UPAYA MITIGASI RISIKO RISK IDENTIFICATION DAN MITIGATION EFFORTS
Pada tahun 2023, Perseroan telah menentukan daftar Throughout 2023, the Company has conducted an in-
risiko utama yang dinilai berpengaruh signifikan depth analysis and determined the main risk profiles
terhadap kinerja Perseroan serta upaya mitigasinya, that are considered to have a significant effect on the
antara lain: Company’s performance, among others:
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas keputusan
Agenda dan Hasil Keputusan Sudah/Belum Terlaksana RUPST 2022 hingga akhir Tahun 2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not Implemented Follow-up by Management on the 2022 AGMS’
Resolutions until the End of 2023
Risiko Kredit Risiko ini terjadi apabila pihak nasabah dan/ Perseroan dipastikan melakukan analisa
Credit Risk atau counterpart gagal memenuhi kewajibannya yang komprehesif dan mendalam, serta
kepada Perseroan. Dalam hal ini, Perseroan telah mengedepankan prinsip kehati-hatian dalam
menyalurkan kredit/pembiayaan atas transaksi menilai calon nasabah reverse repo dan margin
reverse repo maupun kepada nasabah yang untuk mencegah terjadinya kejadian gagal
menggunakan fasilitas pembiayaan di dalam bayar. Selain itu, Perseroan juga menjalankan
rekening margin. ketentuan POJK No. V.D.6 dalam mengawasi
aliran pembiayaan kepada nasabah Perseroan.
Risks that may occur at any time due to
inadequate and/or malfunctioning internal The Company always conducts comprehensive
processes, human errors, system failures, and/ and in-depth analysis, and prioritizes the principle
or external events that affect the Company’s of prudence in assessing potential reverse repo
operational activities. and margin customers to prevent defaults. In
addition, the Company also implements the
provisions of POJK No. V.D.6 in supervising the
flow of financing to the Company’s customers.
Risiko Pasar Risiko yang disebabkan karena terjadinya Perseroan melakukan analisa risiko pasar
Market Risk pergerakan harga atas portofolio baik yang terhadap portofolio nasabah yang menggunakan
dimiliki oleh nasabah ataupun Perseroan, fasilitas pembiayaan dan juga melakukan
sehingga secara langsung berpengaruh terhadap penilaian terhadap portofolio yang dimiliki oleh
nilai jaminan nasabah dan nilai portofolio Perseroan sendiri.
Perseroan.
Salah satu entitas anak usaha Perseroan yang Sementara itu dalam rangka memitigasi risiko
menjalankan kegiatan Manajer Investasi, yaitu yang dihadapi PAM, Perseroan melakukan
Panin Asset Management (PAM) juga memiliki analisis yang akurat atas efek-efek yang
eksposur tinggi terhadap risiko pasar terutama merupakan bagian dari portofolio dana kelolaan
dalam hal penurunan Nilai Aktiva Bersih (NAB). dan mendiversifikasi beberapa instrumen
investasi, seperti pada efek ekuitas, pasar uang
The risk caused by price movements on the dan pendapatan tetap.
portfolio either owned by customers or the
Company, so that it directly affects the value The Company undertakes market risk analysis on
of customer guarantees and the value of the the portfolios of customers who utilize financing
Company’s portfolio. facilities, as well as on the portfolio owned by the
Company.
One of the Company’s subsidiaries that carry
out Investment Manager activities, namely However, to mitigate PAM’s risks, the Company
Panin Asset Management (PAM) also has high undertakes precise analysis of assets in
exposure to market risk, especially in terms of a the managed fund portfolio and diversifies
decrease in Net Asset Value (NAV). numerous investment vehicles, such as equities,
money market, and fixed income securities.
230 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 233
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas keputusan
Agenda dan Hasil Keputusan Sudah/Belum Terlaksana RUPST 2022 hingga akhir Tahun 2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not Implemented Follow-up by Management on the 2022 AGMS’
Resolutions until the End of 2023
Risiko Likuditas Risiko ini terjadi karena ketidakmampuan Perseroan selalu mematuhi ketentuan Modal
Liquidity Risk Perseroan dalam memenuhi kewajiban yang Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) yang
sudah jatuh tempo dari sumber pendanaan arus diwajibkan oleh regulator.
kas dan/atau dari aset likuid berkualitas tinggi
yang dapat diagunkan. The Company always complies with the
provisions of Adjusted Net Working Capital
Perseroan mengklasifikasikan risiko ini ke dalam (MKBD) required by the regulator.
2 (dua) tipe risiko likuiditas yang rentan dengan
kegiatan operasional bisnis sehari-hari, yaitu:
a. Risiko likuiditas market:
Kondisi dimana Perseroan tidak dapat
membeli atau menjual aset pada harga yang
wajar dikarenakan kurangnya likuiditas aset
tersebut di pasar.
b. Risiko likuiditas prudential:
Kondisi dimana Perseroan tidak dapat
memenuhi standar minimum likuiditas
misalnya dalam hal kecukupan rasio likuiditas.
This risk occurs due to the Company’s inability
to meet its maturing obligations from cash flow
funding sources and/or from high-quality liquid
assets that can be used as pledged.
The Company classifies this risk into 2 (two)
types of liquidity risk that are vulnerable to daily
business operations, namely:
a. Market liquidity risk:
A condition where the Company is unable to
buy or sell assets at a fair price due to the lack
of liquidity of these assets in the market.
b. Prudential liquidity risk:
Conditions where the Company is unable to
meet the minimum liquidity standards, for
example in terms of the adequacy of the
liquidity ratio.
Risiko Operasional Risiko yang dapat terjadi sewaktu-waktu akibat Perseroan merumuskan serangkaian kebijakan
Operational Risk ketidakcukupan dan/atau tidak berfungsinya dan prosedur internal yang bertujuan untuk
proses internal, kesalahan manusia, kegagalan mendukung kelancaran aktivitas operasional
sistem, dan/atau adanya kejadian-kejadian bisnis Perseroan.
eksternal yang mempengaruhi kegiatan
operasional Perseroan. The Company formulates a series of internal
policies and procedures that aim to support the
Risks that may occur at any time due to smooth operation of the Company’s business
inadequate and/or malfunctioning internal operations.
processes, human errors, system failures, and/
or external events that affect the Company’s
operational activities.
Risiko Hukum Risiko ini terjadi karena adanya tuntutan Perseroan melakukan legal review secara berkala
Legal Risk hukum dan/atau ditemukan kelemahan pada untuk memastikan bahwa seluruh aktivitas
aspek yuridis yang disebabkan oleh rendahnya operasional bisnis Perseroan senantiasa patuh
pengetahuan/pemahaman atas hukum dan tunduk pada regulasi yang berlaku.
dan/atau peraturan perundang-undangan,
ketiadaan peraturan perundang-undangan yang The Company conducts regular legal reviews
mendukung atau kelemahan perikatan seperti to ensure that all of the Company’s business
tidak dipenuhinya syarat sahnya perjanjian dan operational activities are always compliant and
pengikatan agunan yang tidak sempurna. subject to applicable regulations.
This risk occurs due to lawsuits and/or
weaknesses in juridical aspects that are caused
by a lack of knowledge/understanding of the laws
and/or legislation, the absence of supporting
legislation or the agreement weaknesses such
as non-fulfillment of conditions for the validity of
agreements and binding of imperfect collateral.
Risiko Reputasi Risiko ini muncul apabila tingkat kepercayaan Seluruh organ Perseroan berkomitmen untuk
Reputation Risk pemangku kepentingan terhadap Perseroan selalu menjaga perilaku dan menjunjung tinggi
menurun karena adanya pemberitaan atau isu- nilai-nilai budaya perusahaan agar citra dan
isu negatif mengenai Perseroan. nama baik Perseroan tetap terjaga.
This risk arises when the level of stakeholders’ All of the Company’s organs are committed
trust in the Company decreases due to negative to always keeping behavior and upholding
perceptions or issues regarding the Company. corporate cultural values so as the image and
good name of the Company can always be
maintained.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 231
Page 234
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tindak Lanjut oleh Manajemen atas keputusan
Agenda dan Hasil Keputusan Sudah/Belum Terlaksana RUPST 2022 hingga akhir Tahun 2023
Meeting Agenda and Resolutions Already/Not Implemented Follow-up by Management on the 2022 AGMS’
Resolutions until the End of 2023
Risiko Strategis Risiko yang terjadi apabila manajemen Perseroan memastikan terlaksananya prinsip-
Strategic Risk melakukan kesalahan dalam mengambil dan/ prinsip GCG di setiap tingkatan organisasi
atau mengeksekusi keputusan strategis, dan pada setiap proses bisnis sehingga segala
serta terjadi kegagalan dalam mengantisipasi bentuk pengambilan dan/atau pelaksanaan
perubahan lingkungan bisnis. keputusan dapat dilakukan secara tepat, sesuai
dengan ketentuan peraturan yang berlaku.
The risk that occurs due to management failures
in making and/or executing strategic decisions, The Company ensures the implementation of
as well as failures in anticipating changes in the GCG principles at every level of the organization
business environment. and in every business process so that all forms of
decision making and/or implementation can be
carried out appropriately, in accordance with the
applicable regulations.
Risiko Kepatuhan Risiko ini terjadi apabila Perseroan tidak Perseroan menjamin bahwa seluruh kegiatan
Compliance Risk mematuhi dan/atau tidak melaksanakan yang dijalankan manajemen dan seluruh karyawan
ketentuan dan peraturan perundang-undangan selalu memperhatikan aspek kepatuhan terhadap
yang berlaku. ketentuan maupun peraturan perundangan-
undangan dan peraturan pasar modal Indonesia.
This risk occurs if the Company did not comply
with and/or did not implement the applicable The Company guarantees that all activities
laws and regulations. conducted by management and all employees
always pay attention to the compliance aspects
with the laws and regulations and Indonesian
capital market regulations.
Risiko Transaksi Intra-Grup Risiko yang timbul karena terjadinya Perseroan meninjau perjanjian atau kontrak
Intra-Group Transaction Risk ketergantungan suatu entitas baik secara yang dilakukan antara Perseroan dengan pihak
langsung maupun tidak langsung terhadap berelasi sebelum melakukan transaksi dengan
entitas lainnya di dalam satu Konglomerasi pihak berelasi dan memastikan transaksi tersebut
Keuangan dalam rangka pemenuhan kewajiban sudah wajar serta sesuai dengan peraturan
perjanjian tertulis maupun perjanjian tidak perundang-undangan yang berlaku.
tertulis yang diikuti perpindahan dana dan/atau
tidak diikuti perpindahan dana. The Company reviews the agreements or
contracts signed between the Company
The risk that arises due to the dependence of and related parties prior to conducting
an entity either directly or indirectly on other transactions with related parties and ensures
entities within one Financial Conglomerate in the implementation of fair transactions and
order to fulfill written or unwritten agreements in accordance with the prevailing laws and
followed by a transfer of funds and/or not regulations.
followed by a transfer of funds.
EVALUASI EFEKTIVITAS IMPLEMENTASI EVALUATION ON THE EFFECTIVENESS OF RISK
MANAJEMEN RISIKO TAHUN 2023 MANAGEMENT IMPLEMENTATION IN 2023
Pada tahun 2023, Unit Kerja Manajemen Risiko telah In 2023, the Risk Management Work Unit has carried
melakukan evaluasi menyeluruh terhadap implementasi out a comprehensive evaluation of the implementation
sistem manajemen risiko yang dijalankan di Perseroan. of the risk management system implemented in the
Berdasarkan hasil penilaian tersebut Perseroan Company. Based on the results of this assessment, the
berpendapat bahwa: Company is of the opinion that:
1. Secara berkala melaksanakan review atas pelaksanaan
strategi manajemen risiko yang disusun oleh Direksi 1. Conducted periodic review on the implementation
dan telah disetujui oleh Dewan Komisaris; of risk management strategy prepared by the
Board of Directors and approved by the Board of
2. Melakukan identifikasi, pengukuran, pemantauan dan Commissioners;
pengendalian risiko atas seluruh aktivitas dan produk 2. Identified, measured, monitored and controlled risks
Perseroan; for all activities and products of the Company;
3. Melakukan koordinasi pembahasan dan review atas
potensi risiko dari produk dan/atau aktivitas baru; 3. Coordinated the discussions and reviewed of
4. Membantu unit bisnis lain dalam menyusun manual potential risks from new products and/or activities;
produk serta pedoman pelaksanaan; 4. Assisted other business units in preparing product
5. Mengawasi proses pengumpulan data dan manuals and operating procedures;
membangun database historis yang diperlukan 5. Supervised the data collection process and built
dalam pengukuran risiko; historical databases required for risk measurement;
6. Memastikan bahwa sistem informasi yang digunakan
dapat mendukung proses manajemen risiko 6. Ensured that the information system used can
Perseroan dan dapat menghasilkan laporan yang support the Company’s risk management process
akurat dan komprehensif; and could produce accurate and comprehensive
reports;
232 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 235
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
7. Menetapkan standar prosedur baku dalam proses 7. Establish standard procedures in the risk management
manajemen risiko termasuk proses identifikasi, process including the process of identification,
pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko; measurement, monitoring and risk control;
8. Merekomendasikan perbaikan dan/atau peningkatan 8. Recommended any improvement and/or increased
struktur limit kepada Komite Manajemen Risiko dan/ in limit structure to the Risk Management Committee
atau Direktur yang membawahi fungsi manajemen and/or the Director in charge of risk management
risiko; function;
9. Memberikan rekomendasi kepada unit lain dan 9. Recommended any improvement and/or increased
kepada Komite Manajemen Risiko sesuai dengan in limit structure to the Risk Management Committee
kewenangan yang dimiliki; dan and/or the Director in charge of risk management
function; and
10. Memantau, menyusun dan melaporkan profil atau 10. Monitored, compiled, and documented the profile or
komposisi per jenis risiko dan aktivitas fungsional composition by type of risk and functional activity
kepada Direktur yang membawahi fungsi manajemen to the Director who oversees the risk management
risiko dan Komite Manajemen Risiko secara function and the Risk Management Committee on
berkala dengan frekuensi yang disesuaikan dengan a regular basis with a frequency adjusted to risk
karakteristik risiko, termasuk pemantauan terhadap characteristics, including observing the fulfillment
pemenuhan aspek permodalan seperti pemenuhan of capital aspects such as the fulfillment of the
Modal Kerja Bersih Disesuaikan Perseroan. Company’s Net Adjusted Working Capital (NAWC).
KOMITMEN PENERAPAN KEBIJAKAN RISIKO DI PERSEROAN
Statement of The Adequacy of The Risk Management System
Direksi bersama-sama dengan UAI dan Dewan Komisaris The Board of Directors, together with UAI and the Board
yang diwakili oleh Komite Audit telah mengidentifikasi of Commissioners represented by the Audit Committee,
risiko-risiko yang dihadapi Perseroan dan telah have identified the risks faced by the Company and
menetapkan langkah mitigasi risiko yang diperlukan determined the necessary risk mitigation steps to prevent
untuk mencegah terjadinya potensi risiko yang dapat the occurrence of potential risks that could endanger
membahayakan atau merugikan Perseroan di kemudian or harm the Company in the future. Meanwhile, the
yang hari. Sementara Dewan Komisaris memonitor Board of Commissioners monitors the implementation
pelaksanaan aktivitas manajemen risiko Perseroan. of the Company’s risk management activities. Based on
Berdasarkan hasil evaluasi dan pengawasan yang sudah the results of the evaluation and supervision that have
dilakukan, Direksi dan/atau Dewan Komisaris menilai been carried out, the Board of Directors and/or the
bahwa Perseroan telah menerapkan sistem manajemen Board of Commissioners assess that the Company has
risiko yang mencukupi. implemented an adequate risk management system.
KOMITE MANAJEMEN RISIKO
Risk Management Committee
Guna memenuhi ketentuan Peraturan Otoritas Jasa In order to comply with the provisions of the Financial
Keuangan Nomor 6/POJK.04/2021 Tentang Penerapan Services Authority Regulation Number 6/POJK.04/2021
Manajemen Risiko Bagi Perusahaan Efek Yang Melakukan concerning the Implementation of Risk Management for
Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Securities Companies Conducting Business Activities as
Perantara Pedagang Efek Yang Merupakan Anggota Underwriters and Broker-Dealers of Securities who are
Bursa Efek (“POJK 6 Tahun 2021”), pada tanggal 20 Members of the Stock Exchange (“POJK 6 of 2021”), on
November 2023, Perusahaan membentuk Komite November 20, 2023, the Company established a Risk
Manajemen Risiko dengan susunan anggota sebagai Management Committee with the following member
berikut: composition:
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 233
Page 236
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Ketua : Indra Christanto Chairman : Indra Christanto
Anggota : Tjiang Jefry Member : Tjiang Jefry
Anggota : Sandy Kusyadi (Kepala Divisi Manajemen Members : Sandy Kusyadi (Head of Risk Management
Risiko); dan Division); And
Anggota : Nico Laurens (Kepala Divisi Riset) Member : Nico Laurens (Head of Research Division)
Susunan anggota Komite Manajemen Risiko di atas telah In accordance with Article 17 paragraph (1) POJK 6 of
memenuhi ketentuan Pasal 17 ayat (1) POJK 6 Tahun 2021 2021, the members of the Risk Management Committee
yaitu terdri atas anggota Direksi yang membawahkan above are members of the Board of Directors who
fungsi di Perseroan. supervise the Company’s activities.
Wewenang dan tanggung jawab Komite Manajemen The authority and responsibilities of the Company’s Risk
Risiko Perseroan sesuai dengan yang diatur pada Management Committee are in accordance with those
Pasal 17 ayat (2) POJK 6 Tahun 2021, yaitu memberikan regulated in Article 17 paragraph (2) POJK 6 of 2021,
rekomendasi kepada Presiden Direktur mengenai: specifically providing recommendations to the President
a. Penyusunan kebijakan, strategi, dan pedoman Director regarding:
penerapan Manajemen Risiko; a. Preparation of policies, strategies and guidelines for
b. Perbaikan atau penyempurnaan pelaksanaan implementing Risk Management;
Manajemen Risiko berdasarkan hasil evaluasi b. Improvement or refinement of the Risk Management
pelaksanaan Manajemen Risiko; dan implementation based on the evaluation results of
c. Penetapan hal yang terkait dengan keputusan bisnis the Risk Management implementation; and
yang menyimpang dari prosedur normal.
c. Determination of matters related to business
decisions that deviate from normal procedures.
SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL (SPI)
Internal Control System
GAMBARAN UMUM OVERVIEW
Perseroan menerapkan sistem pengendalian internal The Company implements an effective internal control
yang efektif dengan melibatkan Dewan Komisaris, system involving the Board of Commissioners, Directors,
Direksi, anggota manajemen lainnya, serta seluruh other members of management, and all employees. The
karyawan. Implementasi pengendalian internal implementation of internal control is carried out on an
diterapkan secara berkesinambungan sebagai salah satu ongoing basis as an effort to obtain adequate confidence
upaya dalam memperoleh keyakinan yang memadai atas in achieving effective and efficient operations, reliable
tercapainya operasi yang efektif dan efisien, pelaporan financial reporting, and compliance with applicable laws
keuangan yang andal, serta kepatuhan terhadap hukum and regulations.
dan peraturan yang berlaku.
Aktivitas pengendalian internal yang diterapkan The internal control activities implemented by the
Perseroan meliputi seluruh kebijakan dan prosedur yang Company include all policies and procedures owned by
dimiliki oleh semua fungsi keuangan dan operasional all financial and operational functions that aim to protect
yang bertujuan untuk melindungi aset perusahaan company assets through the reliability of financial
melalui keandalan pelaporan dan informasi keuangan, reporting and information, compliance with applicable
kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku, serta regulations, and the implementation of effective and
penyelenggaraan kegiatan operasional yang efektif dan efficient operational activities.
efisien.
Sebagai sebuah proses yang dijalankan oleh seluruh As a process carried out by all levels of the organization,
level organisasi, maka kerangka pengendalian internal the Company’s internal control framework is designed to
Perseroan didesain agar dapat mengidentifikasi be able to identify the possibility of an event occurring
kemungkinan terjadinya suatu kejadian yang dapat that could affect the Company, and to manage risks so
mempengaruhi Perseroan, dan untuk mengelola risiko that they remain within tolerance limits (risk appetite),
agar tetap berada dalam batas toleransi (risk appetite), as well as to provide adequate confidence in order to
serta untuk memberikan keyakinan yang memadai achieve the Company’s objectives.
dalam rangka pencapaian tujuan Perseroan.
234 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 237
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PENGENDALIAN KEUANGAN FINANCIAL CONTROL
Dalam rangka mewujudkan hadirnya lingkungan In order to create a strong control environment in terms
pengendalian yang kuat dari segi keuangan ataupun of finance and accounting records, the Company has
pencatatan akuntansi, Perseroan telah menerapkan implemented a number of initiatives aimed at minimizing
sejumlah inisiatif yang bertujuan untuk meminimalkan the occurrence of fraud or any possibility that could lead
terjadinya kecurangan atau segala kemungkinan yang to internal irregularities in the financial sphere, including:
mengarah pada terjadinya aktivitas penyimpangan
internal di lingkup keuangan, antara lain:
1. Manajemen menetapkan sejumlah inisiatif strategis 1. Management determines some strategic initiatives
dan dituangkan dalam rencana bisnis Perseroan; and is outlined in the Company’s business plans;
2. Melakukan pemisahan fungsi, tugas, dan tanggung 2. Separate the functions, duties, and responsibilities
jawab pada setiap individu agar setiap orang dalam of each individual so that everyone in their position
jabatannya tidak memiliki peluang untuk melakukan does not have the opportunity to commit and hide
dan menyembunyikan kesalahan atau penyimpangan mistakes or irregularities in the performance of their
dalam pelaksanaan tugasnya; duties;
3. Memiliki perangkat kebijakan, prosedur, sistem 3. Have a complete and adequate set of policies,
operasional, dan standar akuntansi yang lengkap dan procedures, operational systems, and accounting
memadai serta diperbarui secara berkala; standards that are updated regularly;
4. Melakukan pengendalian atas transaksi dan 4. Controlling transactions and bookkeeping by
pembukuan dengan melakukan pengecekan conducting tiered checks to ensure that transactions
berjenjang untuk memastikan bahwa transaksi recorded in the general ledger have actually been
yang dicatat dalam buku besar sudah benar-benar carried out;
dilakukan;
5. Melakukan pengendalian aset fisik, antara lain melalui 5. Control physical assets, among others through
pengamanan aset, catatan dan dokumentasi serta securing assets, records and documentation as well
akses terbatas terhadap program aplikasi; as limited access to application programs.
6. Satuan kerja manajemen risiko, Divisi Compliance 6. The Risk Management Unit, Compliance Division and
maupun Audit Internal bekerja secara independen Internal Audit work independently of the Company’s
terhadap aktivitas bisnis maupun operasional business and operational activities; and
Perseroan; dan
7. Sistem informasi dan saluran komunikasi perseroan 7. The Company’s information systems and
senantiasa memperhatikan prinsip keamanan communication channels always pay attention to the
informasi, serta dilindungi dengan pengamanan principles of information security, and are protected
sistem enkripsi yang andal. by a reliable encryption system security.
PENGENDALIAN OPERASIONAL COMPLIANCE WITH LAWS
Manajemen dan karyawan wajib berpedoman pada Management and employees must be guided by
kebijakan dan prosedur internal yang berlaku dalam applicable internal policies and procedures in carrying
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya. Perseroan out their duties and responsibilities. The Company
mengkaji dan melakukan pengkinian terhadap kebijakan reviews and updates existing internal policies and
dan prosedur internal yang ada untuk memastikan procedures to ensure their suitability for the Company’s
kesesuaiannya dengan kondisi lingkungan internal dan internal and external environmental conditions.
eksternal Perseroan.
Salah satu upaya Perseroan dalam memitigasi risiko One of the Company’s efforts to mitigate operational
operasional ditunjukkan melalui keberadaan Business risks is demonstrated through the existence of a Business
Continuity Plan (BCP) yang secara rutin diperbaharui Continuity Plan (BCP), which is regularly updated and
dan diuji coba secara konsisten. Laporan rutin per tested consistently. Routine reports per semester are
semester diberikan kepada Direksi dan Dewan Komisaris provided to the Directors and Board of Commissioners
terhadap kinerja Perseroan, permasalahan, dan risiko regarding the Company’s performance, problems, and
yang dihadapi Perseroan, beserta penanganannya. risks faced by the Company, along with their handling.
Selama 2023, Perseroan tidak mendapati adanya During 2023, the Company did not find any irregularities
penyimpangan yang terjadi pada kegiatan operasional that occurred in operational activities carried out by
yang dilakukan oleh unit-unit kerja. work units.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 235
Page 238
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KEPATUHAN TERHADAP PERUNDANG-UNDANGAN COMPLIANCE WITH LAWS
Sebagai perusahaan terbuka, Perseroan memastikan As a public company, the Company ensures its level
tingkat kepatuhannya terhadap regulasi dan perundang- of compliance with applicable regulations and laws. In
undangan yang berlaku. Pada prinsipnya, Perseroan principle, the Company proactively follows any changes
secara proaktif mengikuti setiap perubahan atau or updates to regulations in the capital market sector,
pembaruan peraturan di bidang pasar modal, khususnya especially those relevant to the Company’s business
yang relevan dengan bidang usaha Perseroan. sector.
Komitmen Perseroan akan hal ini dibuktikan dengan The Company’s commitment to this is proven by
tidak adanya sanksi administrasi yang dikenakan oleh the absence of administrative sanctions imposed by
regulator di tahun 2023, baik berupa surat teguran regulators in 2023, either in the form of warning letters
ataupun denda uang tunai kepada Perseroan. or cash fines to the Company.
EVALUASI ATAS EFEKTIVITAS PENGAWASAN EVALUATION ON THE EFFECTIVENESS OF
DAN PENGENDALIAN INTERNAL TAHUN 2023 INTERNAL MONITORING AND CONTROL IN 2023
Efektivitas sistem pengendalian internal Perseroan The effectiveness of the Company’s internal control
dievaluasi secara berkala dan berkelanjutan oleh UAI, system is evaluated periodically and continuously by
baik di tingkat korporasi maupun di tingkat operasional. UAI, both at the corporate level and at the operational
Berdasarkan hasil penilaian yang telah dilakukan level. Based on the results of the assessment carried out
selama tahun 2023, dapat disimpulkan bahwa sistem during 2023, it can be concluded that the Company’s
pengendalian internal Perseroan telah berjalan efektif internal control system has been effective in both
pada aspek keuangan dan juga operasional. financial and operational aspects.
PERKARA HUKUM
Litigation Cases
PERMASALAHAN HUKUM DIHADAPI PERSEROAN, LEGAL ISSUES FACED BY THE COMPANY, THE
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI PERSEROAN BOARD OF COMMISSIONERS, AND THE BOARD OF
DIRECTORS OF THE COMPANY
Perseroan, anggota Direksi, dan anggota Dewan The Company, members of the Board of Directors, and
Komisaris Perseroan yang menjabat selama tahun 2023 members of the Board of Commissioners of the Company
tidak terlibat dalam permasalahan hukum yang dapat who are serving during 2023 were not involved in legal
memiliki dampak atau risiko signifikan bagi Perseroan. matters that may have a significant impact or risk on the
Company.
PERMASALAHAN HUKUM DIHADAPI ENTITAS LEGAL ISSUES FACED BY THE SUBSIDIARIES, THE
ANAK, DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI ENTITAS BOARD OF COMMISSIONERS, AND THE BOARD OF
ANAK DIRECTORS OF SUBSIDIARIES
Entitas Anak, Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Anak The Subsidiaries, the Board of Commissioners, and the
tidak berhadapan dengan permasalahan hukum selama Board of Directors of the Subsidiaries did not involve
tahun 2023 yang dapat memiliki dampak atau risiko in any legal problems during 2023 which could have
signifikan bagi Perseroan dan Entitas Anak. a significant impact or risk for the Company and its
Subsidiaries.
SANKSI ADMINISTRATIF
Administrative Sanctions
Tidak ada sanksi administratif yang diperoleh Perseroan There were no administrative sanctions obtained by the
dan Entitas Anak selama tahun 2023 yang berdampak Company and its Subsidiaries during 2023 which had
signifikan terhadap kegiatan usaha Perseroan dan a significant impact on the business activities of the
Entitas Anak. Company and its Subsidiaries.
236 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 239
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
AKSES DAN TRANSPARANSI INFORMASI
Access and Transparency of Information
Sebagai wujud implementasi prinsip keterbukaan As a form of implementation of the principle of
informasi, Perseroan menyediakan situs web sebagai information disclosure, the Company provides a website
sarana dan fasilitas komunikasi untuk memudahkan as a means and communication facility to make it easier
para pemangku kepentingan memperoleh berbagai for stakeholders to obtain various information related
informasi terkait aktivitas dan kinerja yang tidak to activities and performance that is not classified as
berklasifikasi rahasia. Pengelolaan laman web dilakukan confidential. Web page management is carried out
secara profesional dan mengacu pada ketentuan POJK professionally and refers to the provisions of POJK
8/2015 tentang Situs. Web Emiten Atau Perusahaan 8/2015 concerning Sites. Issuer or Public Company
Publik. Dengan adanya situs web, Perseroan dapat Web. With the website, the Company can disseminate
menyebarluaskan informasi trikini secara cepat dan Trikini information quickly and effectively, and can reach
efektif, serta dapat menjangkau berbagai lapisan various levels of society.
masyarakat luas.
SITUS WEB WEBSITE
Perseroan membuka akses informasi secara terbuka The Company opens access to information openly to the
kepada publik melalui situs web resmi PT Panin Sekuritas public through the official website of PT Panin Sekuritas
Tbk: https://www.pans.co.id/. Pengelolaan situs web Tbk: https://www.pans.co.id/. The management of
tersebut dilakukan secara profesional, sesuai ketentuan the Company’s website is conducted professionally,
POJK No. 8/POJK.04/2015 tentang Situs Web Emiten in accordance with the provisions of POJK No. 8/
dan/atau Perusahaan Publik. POJK.04/2015 concerning Websites of Issuers and/or
Public Companies.
Sementara itu, khusus informasi mengenai perkembangan Particularly, all information regarding Investment
kegiatan Manajer Investasi dan reksa dana dapat diakses Manager activities and mutual funds can be accessed
melalui media sosial resmi milik Entitas Anak Perseroan, through the official social media owned by the Company’s
yaitu: PT Panin Asset Management (PAM) atau melalui Subsidiaries, namely: PT Panin Asset Management (PAM)
situs web: www.panin-am.co.id. or through their website: www.panin-am.co.id.
BURSA EFEK INDONESIA INDONESIA STOCK EXCHANGE
Informasi lainnya mengenai Perseroan terutama yang Other information about the Company, especially
berkaitan dengan laporan keterbukaan informasi yang pertaining to information disclosure reports submitted
disampaikan kepada regulator juga dapat diakses pada to regulators can also be accessed on the IDX website:
situs BEI: www.idx.co.id dengan memasukkan kode www.idx.co.id by entering the “PANS” ticker code.
saham “PANS”. Perseroan menyampaikan publikasi The Company submits the publication of financial
laporan keuangan yang dilakukan setiap 3 (tiga) bulan, statements every 3 (three) months, every 6 (six) months,
setiap 6 (enam) bulan dan tahunan, melalui surat kabar and annually, through national newspapers.
nasional.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 237
Page 240
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
KANTOR PUSAT HEAD OFFICE
Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut mengenai To obtain further information about the Company,
Perseroan, para pemangku kepentingan juga dapat stakeholders can also directly contact the Customer
langsung menghubungi Divisi Layanan Nasabah Services and Marketing Division or visit the head office
dan Pemasaran atau mendatangi kantor pusat yang located at:
beralamat di:
PT Panin Sekuritas Tbk
Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53
Jakarta Selatan 12190, Indonesia
Tel.: (62-21) 515 3055 – (62-21) 2977 3600
Fax: (62-21) 515 3061
E-mail: info@pans.co.id
MEDIA SOSIAL SOCIAL MEDIA
Perseroan mengoptimalkan penggunaan kelima akun The Company optimizes the best use of the five social
media sosial di atas dengan sebaik-baiknya untuk media accounts above to interact directly with the
berinteraksi langsung dengan masyarakat terutama public, especially in campaigning for financial literacy
dalam mengkampanyekan program literasi keuangan programs as well as informing about various investment
sera menginformasikan beragam produk dan solusi products and solutions that the Company can provide.
investasi yang dapat diberikan Perseroan.
PELAPORAN KEPADA REGULATOR REPORTING TO REGULATORS
Selama tahun 2023, Perseroan telah menyampaikan During 2023, the Company has submitted a number of
sejumlah laporan berkala kepada pihak regulator dengan periodic reports to the regulator with details as follows:
rincian sebagai berikut:
Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek Monthly Report on Securities Holder Registration of
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 5 Januari 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
January 5, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Desember 2022
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of December
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 31, 2022
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
238 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 241
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
2. 7 Februari 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
February 7, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Januari 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of January
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 31, 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
3. 6 Maret 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
March 6, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 28 Februari 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of February
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 28, 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
4. 5 April 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
April 5, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Maret 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of March 31,
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
5. 5 Mei 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
May 5, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 30 April 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of April 30,
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
6. 8 Juni 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
June 8, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Mei 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa Keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of May 31,
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
7. 7 Juli 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
July 7, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 30 Juni 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of June 30,
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
8. 9 Agustus 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
August 9, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Juli 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of July 31,
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
9. 6 September 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
September 6, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Agustus 2023
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of August
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 31, 2023
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 239
Page 242
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
10. 5 Oktober 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
October 5, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 30 September 2023
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik. Monthly Report on PT Panin Sekuritas
Tbk Securities Holders Registration as of
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; September 30, 2023
and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department.
11. 9 November 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
November 9, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 31 Oktober 2023
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of October
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 31, 2023
and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department.
12. 5 Desember 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek
December 5, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk Per 30 November 2023
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten
dan Perusahaan Publik. Monthly Report on PT Panin Sekuritas Tbk
Securities Holders Registration as of November
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange; 30, 2023
and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department.
Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek PT Panin Underwriting Activity Report of PT Panin Sekuritas
Sekuritas Tbk Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 13 Januari 2022 Direktur Pengawasan Lembaga Efek, Otoritas Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek
January 13, 2022 Jasa Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Periode Juli – Desember
2022
Director of Securities Institution Supervision,
Financial Services Authority Underwriting Activities Report of
PT Panin Sekuritas Tbk for the Period of July-
December 2022
2. 6 Juli 2023 Direktur Pengawasan Lembaga Efek, Otoritas Laporan Kegiatan Penjamin Emisi Efek
July 6, 2023 Jasa Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Periode Januari–Juni
2023
Director of Securities Institution Supervision,
Financial Services Authority Underwriting Activities Report of
PT Panin Sekuritas Tbk for the Period of
January-June 2023
Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan 2022 2022 Annual Report and Sustainability Report of
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 2 Mei 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan
May 2, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan 2022 PT Panin Sekuritas Tbk
• Direktur PKP Sektor Jasa keuangan, Otoritas
Jasa Keuangan. 2022 Annual Report and Sustainability Report
of PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange;
and
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority.
240 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 243
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Laporan Keuangan PT Panin Sekuritas Tbk Financial Statement of PT Panin Sekuritas Tbk
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 13 Maret 2023 • Direktur PKP Sektor Jasa Keuangan; Laporan Keuangan Tahunan Perusahaan Induk
March 13, 2023 • Direktorat Pengawasan Lembaga dan yang Tdak Terkonsolidasi Per 31 Desember
Transaksi Efek, Otoritas Jasa Keuangan; 2022 PT Panin Sekuritas Tbk yang telah di
• Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Audit
Bursa Efek Indonesia; dan
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan Audited Unconsolidated Annual Financial
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia. Statements of Parent Company as of December
31, 2022 of PT Panin Sekuritas Tbk
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority:
• Directorate of Institutional and Securities
Transactions Supervision, Financial Services
Authority:
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange;
and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
2. 17 Maret 2023 • Direktorat Pengawasan Lembaga dan Laporan Keuangan Tahunan Perusahaan Induk
March 17, 2023 Transaksi Efek, Otoritas Jasa Keuangan; dan yang Tdak Terkonsolidasi Per 31 Desember
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan 2022 PT Panin Sekuritas Tbk yang telah di
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia. Audit
• Directorate of Institutional and Securities Audited Unconsolidated Annual Financial
Transactions Supervision, Financial Services Statements of Parent Company as of December
Authority; and 31, 2022 of PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
3. 24 Maret 2023 • Direktorat Pengawasan Lembaga dan Laporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan
March 24, 2023 Transaksi Efek, Otoritas Jasa Keuangan; dan (MKBD) tahun 2022 PT Panin Sekuritas Tbk.
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia. Report of Net Adjusted Working Capital
(NAWC) 2022 of PT Panin Sekuritas Tbk.
• Directorate of Institutional and Securities
Transactions Supervision, Financial Services
Authority; and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
4. 27 April 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Keuangan Interim Konsolidasian Per
April 27, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan 31 Maret 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia. Consolidated Interim Financial Statements as
of March 31, 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange;
and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
5. 27 April 2023 • Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan Laporan Keuangan Interim Perusahaan Induk
April 27, 2023 Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia. yang Tidak Konsolidasian Per 31 Maret 2023
PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange. Unconsolidated Interim Financial Statements
of a Parent Company as of March 31, 2023
PT Panin Sekuritas Tbk
6. 28 Juli 2023 • Direktur PKP Sektor Jasa Keuangan; Laporan Keuangan Tengah Tahun Konsolidasian
July 28, 2023 • Direktorat Pengawasan Lembaga dan Per 30 Juni 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
Transaksi Efek, Otoritas Jasa Keuangan;
• Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Unconsolidated Mid-Year Financial Statements
Bursa Efek Indonesia; dan as of June 30, 2023 of PT Panin Sekuritas Tbk
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia.
• PKP Director of Financial Services Sector,
Financial Services Authority:
• Directorate of Institutional and Securities
Transactions Supervision, Financial Services
Authority:
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange;
and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 241
Page 244
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
7. 31 Juli 2023 • Direktorat Pengawasan Lembaga dan Laporan Keuangan Tengah Tahun Perusahaan
July 31, 2023 Transaksi Efek, Otoritas Jasa Keuangan; dan Induk yang Tidak Terkonsolidasi Per 30 Juni
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
Anggota Bursa, Bursa Efek Indonesia.
Unconsolidated Mid-Year Financial Statements
• Directorate of Institutional and Securities of a Parent Company as of June 30, 2023 of
Transactions Supervision, Financial Services PT Panin Sekuritas Tbk
Authority; and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
8. 30 Oktober 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Keuangan Interim Konsolidasian Per
October 30, 2023 Bursa Efek Indonesia; dan 30 September 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
• Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan
Anggota Bursa. Consolidated Interim Financial Statements as
of September 30, 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange;
and
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange.
9. 30 Oktober 2023 • Kepala Divisi Pengaturan dan Pemantauan Laporan Keuangan Interim Perusahaan Induk
October 30, 2023 Anggota Bursa. yang Tidak Terkonsolidasi Per 30 September
2023 PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Membership Management and
Monitoring, Indonesia Stock Exchange. Unconsolidated Interim Financial Statements
of a Parent Company as of September 30, 2023
PT Panin Sekuritas Tbk
RUPS Tahunan dan Dividen Annual GMS and Dividend
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 9 Mei 2023 • Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan Rencana Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang
May 9, 2023 Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Saham Tahunan 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
dan
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga Implementation Plan for the 2023 Annual
Efek. General Meeting of Shareholders of PT Panin
Sekuritas Tbk
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority; and
• Head of Securities Institution Supervision
Department.
2. 16 Mei 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Penyampaian Pengumuman Rapat Umum
May 16, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Pemegang Saham Tahunan 2023 PT Panin
Indonesia; Sekuritas Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Submission of the 2023 Annual General
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga Meeting of Shareholders Announcement of PT
Efek; dan Panin Sekuritas Tbk
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa.
• Director of Corporate Valuation Head
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange;
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority;
• Head of Securities Institution Supervision
Department; and
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation.
3. 16 Mei 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Bukti Iklan Penyampaian Pengumuman Rapat
May 16, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Umum Pemegang Saham Tahunan 2023
Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan. Proof of Advertisement Submitting
Announcement of the 2023 Annual General
• Director of Corporate Valuation Head Meeting of Shareholders of PT Panin Sekuritas
of Group 1 Company Valuation Division, Tbk
Indonesian Stock Exchange; and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority.
242 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 245
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
4. 31 Mei 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Penyampaian Pemanggilan Rapat Umum
May 31, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Pemegang Saham Tahunan 2023 PT Panin
Indonesia; Sekuritas Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Submission of Invitation to the 2023 Annual
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga General Meeting of Shareholders of PT Panin
Efek; dan Sekuritas Tbk
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa.
• Director of Corporate Valuation Head
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange;
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority;
• Head of Securities Institution Supervision
Department; and
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation.
5. 31 Mei 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Bukti Iklan Penyampaian Pemanggilan Rapat
May 31, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Umum Pemegang Saham Tahunan 2023
Indonesia; dan PT Panin Sekuritas Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan. Proof of Advertisement Submitting the
Invitation to the 2023 Annual General Meeting
• Director of Corporate Valuation Head of Shareholders of PT Panin Sekuritas Tbk
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange; and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority.
6. 27 Juni 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Penyampaian Ringkasan Risalah Rapat Umum
Juni 27, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Pemegang Saham Tahunan PT Panin Sekuritas
Indonesia; Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Submission of Summary of Minutes of the
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga Annual General Meeting of Shareholders of
Efek; dan PT Panin Sekuritas Tbk
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa.
• Director of Corporate Valuation Head
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange;
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority;
• Head of Securities Institution Supervision
Department; and
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation.
7. 27 Juni 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Bukti Iklan Ringkasan Risalah Rapat Umum
Juni 27, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Pemegang Saham Tahunan PT Panin Sekuritas
Indonesia; Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Proof of Advertisement Summary of Minutes of
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga the Annual General Meeting of Shareholders of
Efek; dan PT Panin Sekuritas Tbk
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa.
• Director of Corporate Valuation Head
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange;
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority;
• Head of Securities Institution Supervision
Department; and
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 243
Page 246
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
8. 27 Juni 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Penyampaian Jadwal dan Tata Cara Pembagian
Juni 27, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Dividen Tunai PT Panin Sekuritas Tbk
Indonesia;
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan Schedule and Procedure for Distribution of
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Cash Dividends in 2023 of PT Panin Sekuritas
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga Tbk
Efek; dan
• Direktur Perdagangan dan Pengaturan
Anggota Bursa.
• Director of Corporate Valuation Head
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange;
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority;
• Head of Securities Institution Supervision
Department; and
• Director of Trading and Exchange Member
Regulation.
9. 27 Juni 2023 • Direktur Penilaian Perusahaan Kepala Divisi Bukti Iklan Penyampaian Jadwal dan Tata Cara
Juni 27, 2023 Penilaian Perusahaan Group 1, Bursa Efek Pembagian Dividen Tunai PT Panin Sekuritas
Indonesia; dan Tbk
• Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan
Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan. Evidence Advertisement of Schedule and
Procedure for Distribution of Cash Dividends in
• Director of Corporate Valuation Head 2023 of PT Panin Sekuritas Tbk
of Group 1 Company Valuation Division,
Indonesian Stock Exchange; and
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority.
10. 24 Juli 2023 • Kepala Departemen Pengawasan Emiten dan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham
July 24, 2023 Perusahaan Publik, Otoritas Jasa Keuangan; Tahunan 2023 PT Panin Sekuritas Tbk
dan
• Kepala Departemen Pengawasan Lembaga Minutes of the 2023 Annual General Meeting of
Efek. Shareholders of PT Panin Sekuritas Tbk
• Head of Issuer and Public Company
Supervision Department, Financial Services
Authority; and
• Head of Securities Institution Supervision
Department.
Public Expose Tahunan Annual Public Expose
Tanggal Tujuan Perihal
No.
Date Objective Remarks
1. 9 Juni 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Rencana Pelaksanaan Public Expose Tahunan
June 9, 2023 Bursa Efek Indonesia. 2023 PT Panin Sekuritas Tbk.
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange. Implementation Plan for 2023 Annual Public
Expose of PT Panin Sekuritas Tbk
2. 20 Juni 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Materi Public Expose Tahunan 2023 PT Panin
June 20, 2023 Bursa Efek Indonesia. Sekuritas Tbk.
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange. 2023 Annual Public Expose Material of
PT Panin Sekuritas Tbk
3. 3 Juli 2023 • Kepala Divisi Penilaian Perusahaan Group I, Laporan Hasil Pelaksanaan Public Expose
July 3, 2023 Bursa Efek Indonesia. Tahunan 2023 PT Panin Sekuritas Tbk.
• Head of Listing I, Indonesia Stock Exchange. Report on the Implementation of 2023 Annual
Public Expose of PT Panin Sekuritas Tbk
KEBIJAKAN PENGUNGKAPAN SAHAM ANGGOTA DISCLOSURE POLICY OF THE BOARD OF
DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS DIRECTORS AND THE BOARD OF COMMISSIONERS’
SHARE
Sehubungan dengan Peraturan OJK No. 11/POJK.04/2017 With regard to OJK Regulation No. 11/POJK.04/2017
(“POJK 11/2017”) tentang Laporan Kepemilikan atau (“POJK 11/2017”) concerning Report on Share Ownership
Setiap Perubahan Kepemilikan Saham Perusahaan or Every Change of Share Ownership of a Public
Terbuka, Perseroan telah melakukan pengungkapan Company, the Company has disclosed information
244 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 247
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
informasi mengenai kepemilikan saham Perseroan oleh regarding the Company’s share ownership by members
anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris. of the Board of Directors and members of the Board of
Commissioners.
Sebagaimana tertuang dalam kebijakan internal As stated in the Company’s internal policy that all
Perseroan, seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi members of the Board of Commissioners and the Board
wajib memberitahukan atau melaporkan kepemilikan of Directors must notify or report their shares ownership
saham dan/atau setiap perubahan kepemilikan saham, and/or any changes in shares ownership either directly
baik langsung maupun tidak langsung kepada Sekretaris or indirectly to the Corporate Secretary for further
Perusahaan untuk selanjutnya dapat dilaporkan oleh reporting by the Company to the Regulator.
Perseroan kepada Regulator.
Kepemilikan Saham
Share Ownership
(%)
Nama Jabatan
Name Position Per 31 Desember
Per 1 Januari 2023 2023
As of January 1, 2023 As of December 31,
2023
Indra Christanto Direktur Utama 0,0118% 0,0174%
President Director
Rosmini Lidarjono Wakil Presiden Direktur 0,0076% 0,0111%
Vice President Director
Prama Nugraha Direktur 0,0056% 0,0083%
Director
Tjiang Jefry Direktur 0,0056% 0,0083%
Director
KODE ETIK DAN BUDAYA PERSEROAN
Code of Ethics and Corporate Culture
KEBERADAAN KODE ETIK DI PERSEROAN THE EXISTENCE OF THE COMPANY’S CODE OF
ETHICS
Perseroan memiliki Pedoman Etika dan Perilaku yang The Company has a Code of Ethics and Behavior whose
penerapannya bertujuan untuk mendorong segenap implementation aims to encourage all employees to
karyawan agar memiliki kesadaran penuh dalam have full awareness in building good professional habits
membangun kebiasaan dan tata pergaulan profesional and relationships, while at the same time reflecting the
yang baik, serta sekaligus mencerminkan nilai-nilai Company’s values. With the Code of Ethics Guidelines,
perusahaan. Dengan adanya Pedoman Kode Etik, the Company hopes to create a work environment that
Perseroan berharap dapat menciptakan lingkungan is conducive and respects the Human Rights (HAM) of
kerja yang kondusif dan menghargai Hak Asasi Manusia each individual, as well as prioritizing mutual respect and
(HAM) setiap individu, serta mengedepankan sikap respect between employees so as to provide a sense of
saling menghormati dan saling menghargai antar- comfort and security for all employees.
karyawan sehingga dapat memberikan rasa nyaman dan
aman bagi semua karyawan.
Perumusan Pedoman Etika dan Perilaku Perseroan The formulation of the Company’s Code of Ethics and
berpedoman pada sejumlah ketentuan dan perundang- Conduct is guided by a number of applicable laws and
undangan yang berlaku, antara lain: regulations, among others:
1. POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang Penerapan Tata 1. POJK No. 57/POJK.04/2017 regarding the
Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Implementation of Corporate Governance of
Usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Securities Companies Conducting Business Activities
Pedagang Efek; as Underwriters and Broker-Dealers;
2. POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang Penerapan 2. POJK No. 21/POJK.04/2015 regarding the
Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka; Implementation of Public Company Governance
Guidelines;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 245
Page 248
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
3. POJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata 3. POJK No. 18/POJK.03/2014 regarding the
Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan; Implementation of Integrated Governance for
Financial Conglomerates;
4. POJK No. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan 4. POJK No. 33/POJK.04/2014 on the Board of Directors
Dewan Komisaris Emiten dan/atau Perusahaan and Board of Commissioners of Issuers and/or Public
Publik; Companies;
5. POJK No. 50/POJK.04/2020 tentang Pengendalian 5. POJK No. 50/POJK.04/2020 regarding Internal
Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Control of Securities Companies Conducting
Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek; Business Activities as Securities Broker-Dealers;
6. UU No. 40 Tahun 2007 tentang Perusahaan Terbatas; 6. Law No. 40 Year 2007 regarding Limited Liability
Companies;
7. Kode Etik Asosiasi Wakil Perantara Pedagang Efek; 7. Code of Ethics of the Securities Broker-Dealer
Representative Association;
8. Kode Etik Asosiasi Wakil Penjamin Emisi; dan 8. Code of Ethics of the Association of Underwriter
Representatives; and
9. Kode Etik Asosiasi Wakil Manajer Investasi. 9. Code of Ethics of the Investment Manager
Representative Association.
POKOK-POKOK KODE ETIK CODE OF ETHICS PRINCIPLES
Pedoman Etika dan Perilaku Perseroan menjelaskan The Company’s Code of Ethics and Behavior explains the
perilaku-perilaku yang ‘harus’ atau ‘tidak boleh’ behaviors that ‘should’ or ‘should not’ be carried out as
dilakukan serta standar perilaku yang diharapkan dari well as the standards of behavior that are expected from
karyawan etika berinteraksi dengan rekan kerja, mitra employees when interacting ethically with colleagues,
bisnis, pelanggan, dan nasabah. business partners, customers and customers.
PERNYATAAN KODE ETIK BERLAKU BAGI SELURUH STATEMENT OF CODE OF ETHICS APPLIES TO ALL
LEVEL MANAJEMEN LEVELS OF MANAGEMENT
Kode Etik Perseroan berlaku bagi seluruh karyawan, The Company’s Code of Ethics applies to all employees,
termasuk jajaran Dewan Komisaris dan Direksi. including the Board of Commissioners and Directors.
Perseroan mewajibkan seluruh insan Perseroan untuk The Company requires all Company personnel to read
membaca pokok-pokok Kode Etik dengan seksama the main points of the Code of Ethics carefully and sign
dan menandatangani Pakta Integritas yang di dalamnya the Integrity Pact which contains the Code of Ethics and
memuat tentang Pedoman Etika dan Perilaku. Behavior.
SOSIALISASI KODE ETIK DAN UPAYA SOCIALIZATION OF THE CODE OF ETHICS AND
PENEGAKANNYA ENFORCEMENT EFFORTS
Divisi Human Resource Department (HRD) The Human Resource Department (HRD) Division
menyosialisasikan pokok-pokok Kode Etik dan Nilai- regularly socializes the main points of the Company’s
Nilai Budaya Perseroan secara berkala kepada seluruh Code of Ethics and Cultural Values to all employees,
karyawan termasuk di kantor cabang. Diseminasi including at branch offices. This dissemination is carried
tersebut dilakukan dengan berbagai cara baik melalui out in various ways, either through e-mail blasts and/or at
e-mail blast dan/atau pada saat penandatanganan pakta the time of signing the integrity pact, or also carried out
integritas, atau juga dilakukan di berbagai sesi atau at various sessions or internal activities of the Company.
kegiatan internal Perseroan.
PENGUNGKAPAN MENGENAI BUDAYA CORPORATE CULTURES DISCLOSURE
PERUSAHAAN Further description regarding Corporate Cultural Values
Uraian lebih lanjut mengenai Nilai-Nilai Budaya is disclosed in the Company Profile Chapter, in this
Perusahaan sudah diungkapkan pada Bab Profil Annual Report.
Perusahaan, dalam Laporan Tahunan ini.
246 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 249
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
SANKSI ATAS PELANGGARAN KODE ETIK SANCTIONS FOR THE CODE OF ETHICS’
VIOLATIONS
Pedoman Kode Etik mengatur dengan jelas kategori The sanctions category for the Code of Ethics’ violations
sanksi atas pelanggaran Kode Etik yang disesuaikan has been regulated in the Code of Ethics Guidelines
dengan tingkat pelanggaran atau kesalahan yang which are tailored to the level of breaches committed.
dilakukan. Dewan Komisaris melakukan pengawasan The Board of Commissioners supervises each incoming
terhadap setiap laporan pengaduan yang masuk untuk complaint report to ensure that the report has been
memastikan bahwa laporan tersebut telah ditangani dan handled and processed properly according to the
diproses dengan benar sesuai prosedur internal yang applicable procedures.
berlaku.
JUMLAH PELANGGARAN KODE ETIK DAN SANKSI TOTAL CODE OF ETHICS VIOLATIONS AND
YANG DIBERIKAN TAHUN 2023 SANCTIONS IMPOSED IN 2022
Sepanjang tahun 2023, tidak ada laporan mengenai Throughout 2023, there were no reports of the Code of
pelanggaran Kode Etik yang dilakukan oleh karyawan. Ethics violations committed by employees.
EVALUASI ATAS IMPLEMENTASI KODE ETIK EVALUATION ON THE IMPLEMENTATION OF THE
TAHUN 2023 CODE OF ETHICS IN 2023
Perseroan mencatatkan tidak ada pelanggaran Kode The Company recorded zero violations of the Code of
Etik di tahun 2023. Hal ini menunjukan bahwa seluruh Conduct in 2023. This indicates that all employees have
karyawan telah memahami dengan baik seluruh isi properly understood the entire contents of the Code of
Pedoman Etika dan Perilaku. Ethics and Conduct.
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/
ATAU MANAJEMEN
Employee and/or Management Share Ownership Program
Sampai dengan akhir tahun 2023, Perseroan belum As of the end of 2023, the Company did not have a share
memiliki program kepemilikan saham oleh karyawan ownership program by employees and/or management.
dan/atau manajemen.
SISTEM PELAPORAN PELANGGARAN
Whistleblowing System
Perseroan telah mengimplementasikan sistem The Company has implemented a violation reporting
pelaporan pelanggaran atau Whistleblowing System system or Whistleblowing System (WBS) as a way to
(WBS) sebagai salah satu cara untuk mendeteksi dan detect and prevent fraud or other irregular practices
mencegah terjadinya kecurangan ataupun praktik- that are contrary to GCG principles. With the existence
praktik penyimpangan lainnya yang bertentangan of WBS, the Company hopes that every employee will be
dengan kaidah GCG. Dengan adanya WBS, Perseroan encouraged to report all forms of violations or fraud that
berharap setiap karyawan terdorong untuk melaporkan they know about so that the Company’s management
segala bentuk pelanggaraan atau kecurangan yang continues to be professional, transparent and efficient.
mereka ketahui sehingga pengelolaan Perseroan
senantiasa berjalan profesional, transparan, dan efisien.
Penerapan WBS sangat penting untuk mendukung The implementation of WBS is very important to support
keberhasilan pencapaian sasaran dan tujuan Perseroan the successful achievement of the Company’s targets
yang pada akhirnya juga dapat memberikan nilai tambah and objectives which ultimately can also provide added
kepada pemegang saham dan pemangku kepentingan value to shareholders and other stakeholders. The main
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 247
Page 250
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
lainnya. Pokok-pokok kebijakan WBS Perseroan disusun points of the Company’s WBS policy are prepared based
dengan berpedoman pada ketentuan perundang- on the statutory provisions and normative regulations in
undangan dan regulasi normatif yang berlaku di force in Indonesia, including:
Indonesia, antara lain:
1. UU No. 11 tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi 1. Law No. 11 of 2008 concerning Electronic Information
Elektronik; and Transactions;
2. Pedoman Sistem Pelaporan dan Pelanggaran – SPP 2. Whistleblowing System (“WBS”) Guidelines issued
(Whistleblowing System/”WBS”) yang diterbitkan by the National Committee on Governance Policy
oleh Komite Nasional Kebijakan Governansi (2008); (2008);
3. UU No. 13 tahun 2006 tentang Perlindungan Saksi 3. Law No. 13 of 2006 on Witness and Whistleblower
dan Pelapor; Protection;
4. Pedoman Etika dan Perilaku PT Panin Sekuritas Tbk; 4. Code of Ethics and Conduct of PT Panin Sekuritas
dan Tbk; and
5. Pedoman Sistem Manajemen Anti-Penyuapan. 5. Anti-Bribery Management System Guidelines.
Dengan adanya WBS, Perseroan berharap dapat With the WBS, the Company hopes to close all gaps that
menutup segala celah yang memungkinkan terjadinya allow violations of the law, Company Regulations, Code
tindakan pelanggaran terhadap hukum, Peraturan of Ethics and conflicts of interest within the scope of the
Perusahaan, Kode Etik dan benturan kepentingan pada Company.
lingkup Perseroan.
MEKANISME PENYAMPAIAN LAPORAN MECHANISM OF SUBMITTING VIOLATION REPORT
PELANGGARAN
Para pelapor dapat menyampaikan laporan pengaduan The whistleblowers can file their complaints anonymously
mereka secara anonim (tanpa identitas) kepada Divisi to the Compliance Division either in writing or via e-mail:
Kepatuhan baik secara tertulis ataupun melalui surat
elektronik (e-mail):
Divisi Kepatuhan | Compliance Division
PT Panin Sekuritas Tbk.
Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II - Lt. 17 | 17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190
Telp: +62-21-515 3055
Faks: +62-21-515 3061
E-mail: wbs@pans.co.id
Sebagaimana diatur dalam kebijakan WBS, Perseroan As regulated in the WBS policy, the Company will only
hanya akan memproses laporan pengaduan yang process complaint reports that are based on good faith
dilandaskan pada itikad baik dan bukan merupakan and are not personal complaints or bad intentions/
suatu keluhan pribadi ataupun kehendak buruk/fitnah. slander. The scope of complaints that can be reported
Ruang lingkup pengaduan yang dapat dilaporkan through the WBS includes:
melalui WBS mencakup:
• Tindakan fraud; • Fraudulent acts;
• Penyalahgunaan aset; • Misappropriation of assets;
• Penyalahgunaan kewenangan; • Abuse of authority;
• Kelalaian; • Negligence;
• Pelanggaran Peraturan Perusahaan dan Kode Etik; • Violation of Corporate Regulations and Code of
dan Ethics; and
• Perbuatan lainnya yang dianggap membahayakan • Other actions that are considered to endanger work
keselamatan kerja atau keamanan serta merugikan safety or security and harm the Company.
Perseroan.
248 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 251
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PERLINDUNGAN BAGI PELAPOR PROTECTION FOR WHISTLEBLOWERS
Sesuai dengan Undang-Undang No. 13 Tahun 2006 In accordance with Law no. 13 of 2006 concerning
tentang Perlindungan Saksi, Perseroan memberikan Witness Protection, the Company guarantees protection
jaminan perlindungan terhadap Pelapor dengan for the Whistleblower by maintaining the confidentiality
menjaga kerahasiaan identitas yang bersangkutan dan of the identity of the person concerned and is committed
berkomitmen untuk melindungi Pelapor dari segala to protecting the Whistleblower from all forms of
bentuk tindakan pembalasan yang dapat dilakukan oleh retaliation that may be carried out by the Reported
Terlapor. Selain itu, Perseroan juga menjamin kerahasiaan Party. In addition, the Company also guarantees the
seluruh isi informasi laporan pengaduan dan bukti confidentiality of all information contents of complaint
pendukung yang telah disampaikan oleh Pelapor, serta reports and supporting evidence that has been
menggunakannya terbatas hanya untuk kepentingan submitted by the Whistleblower, and uses it only for
investigasi di internal Perseroan. internal investigation purposes within the Company.
Dalam hal Pelapor terlibat secara sukarela maupun In the event that the Whistleblower is involved voluntarily
“dipaksa” untuk melakukan tindakan penyimpangan or is “forced” to commit irregularities but then has good
namun kemudian beritikad baik untuk melaporkan intentions to report the activity, then the Company may
aktivitas tersebut, maka Perseroan dapat memberikan grant exemption from internal administrative sanctions
kekebalan atas sanksi administratif internal kepada to the Whistleblower.
Pelapor.
PROSES PENANGANAN PENGADUAN COMPLAINTS HANDLING PROCESS
Semua laporan pengaduan pelanggaran yang All violation complaints submitted by the Whistleblower
disampaikan oleh Pelapor melalui media WBS diteruskan via WBS media are forwarded to the Compliance Division
kepada Divisi Kepatuhan untuk ditindaklanjuti dan for follow-up and investigation in accordance with
diselidiki sesuai dengan prosedur yang berlaku. applicable procedures. Next, the Compliance Division
Selanjutnya, Divisi Kepatuhan menyampaikan hasil conveys the results of its investigation to the Board
investigasinya kepada Direksi agar dapat segera of Directors so that action steps can be immediately
ditentukan langkah tindakan yang harus diambil ke determined that must be taken in the future.
depan.
Setiap dokumen pelaporan, data pendukung, dan Every reporting document, supporting data, and
bukti awal yang ditemukan selama proses pengaduan initial evidence found during the complaint process is
berlangsung dijamin kerahasiaannya serta disimpan guaranteed to be kept confidential and administered
dan diadministrasikan secara aman dan hati-hati untuk safely and carefully for the purposes of further
keperluan pemeriksaan lebih lanjut oleh pihak berwajib examination by the authorities or for evidence in the
atau untuk pembuktian di Pengadilan. Pada tahapan court. At this stage, the Board of Directors is the party
ini, Direksi adalah pihak yang memiliki wewenang dan who has the authority and is responsible for storing and
bertanggung jawab untuk menyimpan serta memelihara keeping all the evidence and documentation of reports
seluruh bukti dan dokumentasi atas laporan yang submitted by the Whistleblower.
disampaikan oleh Pelapor.
PIHAK YANG MENGELOLA PENGADUAN THE PARTY MANAGING THE COMPLAINT
Perseroan memberikan kewenangan kepada Divisi The Company gives authority to the Compliance Division
Kepatuhan sebagai penanggung jawab utama atas as the main person responsible for every complaint
setiap laporan pengaduan yang masuk melalui WBS. report submitted through the WBS. This division also
Divisi ini juga memastikan bahwa operasionalisasi WBS ensures that WBS operations always run effectively and
senantiasa berjalan efektif dan efisien. efficiently.
SANKSI UNTUK SETIAP JENIS PELANGGARAN SANCTIONS FOR ANY KINDS OF VIOLATION
Kebijakan WBS telah mengatur dengan jelas penetapan The WBS policy has regulated the determination of
kategori sanksi yang dapat dikenakan kepada pihak the sanctions category that can be imposed on the
Terlapor apabila yang bersangkutan terbukti bersalah. Reported Party if the person concerned is proven guilty.
Adapun jenis sanksi yang diberikan bergantung pada The type of sanction given depends on the level of error
tingkat kesalahan yang dilakukan namun dengan tetap that has been committed while taking into account the
memperhatikan perundang-undangan yang berlaku. applicable laws and regulations. Likewise, strict sanctions
Demikian halnya, sanksi yang tegas juga diberikan are also given to Whistleblowers who are proven to
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 249
Page 252
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
kepada Pelapor yang terbukti melaporkan pengaduan have reported complaints in the form of slander or false
berupa fitnah atau laporan palsu. Untuk kasus ini, reports. In this case, the Company does not provide any
Perseroan tidak memberikan jaminan kerahasiaan guarantee of confidentiality or protection in any form.
ataupun perlindungan dalam bentuk apa pun.
HASIL PENANGANAN PENGADUAN TAHUN 2023 RESULTS OF COMPLAINTS HANDLING IN 2023
Sepanjang tahun 2023, Perseroan tidak menerima Throughout 2022, the Company did not receive any
laporan pengaduan dalam bentuk apa pun melalui WBS. form of complaint reports through WBS.
KEBIJAKAN ANTI-KORUPSI
Anti-Corruption Policy
Komitmen Perseroan dalam menjalankan pengelolaan The Company’s commitment to carrying out healthy and
bisnis yang sehat dan beretika ditunjukkan melalui ethical business management is demonstrated through
keberadaan Pedoman Kode Etik yang wajib dipatuhi the existence of a Code of Ethics Guidelines which all
oleh seluruh karyawan. Dengan berpedoman pada employees must comply with. Guided by the principles
pokok-pokok Kode Etik yang sudah ada dan didukung of the existing Code of Ethics and supported by a strong
oleh sistem GCG yang kuat, Perseroan berusaha untuk GCG system, the Company strives to close all gaps and
menutup semua celah dan ruang yang memungkinkan spaces that allow actions or transactions to occur that
terjadinya tindakan atau transaksi yang mengarah pada lead to efforts at Corruption, Collusion and Nepotism.
upaya-upaya Korupsi, Kolusi, dan Nepotisme (KKN).
Langkah konkret Perseroan dalam memerangi praktik The Company’s concrete steps in combating corrupt
korupsi tercermin dari pemberlakuan Kebijakan Anti- practices are reflected in the implementation of the Anti-
Korupsi sebagaimana tercantum dalam Pedoman Tata Corruption Policy as stated in the Corporate Governance
Kelola Perusahaan dan Peraturan Perusahaan (PP), Guidelines and Company Regulations (PP), which are
yang merupakan bagian dari program fraud prevention. part of the fraud prevention program. The Company’s
Kebijakan Anti-Korupsi Perseroan telah diselaraskan Anti-Corruption Policy has been aligned with Law no. 20
dengan UU No. 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan of 2001 concerning Eradication of Corruption Crimes.
Tindak Pidana Korupsi.
PELATIHAN ATAU SOSIALISASI ANTI-KORUPSI ANTI-CORRUPTION TRAINING OR SOCIALIZATION
TAHUN 2023 IN 2023
Perseroan secara intensif membangun budaya The Company intensively builds a strong anti-corruption
pencegahan anti-korupsi yang kuat di kalangan internal prevention culture internally by involving the active role
dengan melibatkan peran aktif seluruh karyawan. Untuk of all employees. In support of this, A number of anti-
mendukung hal ini, Perseroan mengadakan kegiatan corruption outreach programs are conducted at the
sosialisasi anti-korupsi kepada semua karyawan baik Company’s head office and branch offices, either through
di kantor pusat maupun di kantor-kantor cabang, email blasts highlighting the Company’s commitment
baik melalui email blast tentang komitmen Perseroan to eradicating corruption, or by providing outreach
terhadap pemberantasan korupsi, pemberian sosialiasi on the prohibition of accepting or giving gratuities, or
larangan penerimaan atau pemberian gratifikasi, by communicating anti-gratification messages to the
ataupun penyampaian himbauan anti-gratifikasi kepada Company’s business partners through letters, e-mail,
rekan usaha Perseroan baik melalui surat, e-mail, situs websites, social media, etc.
web, media sosial, dan kanal lainya.
Perseroan telah melaksanakan kegiatan pelatihan atau The Company has conducted training or socialization
sosialisasi dalam rangka meningkatkan pemahaman activities in order to improve anti-corruption
anti-korupsi pada tanggal 14 Desember 2023. understanding on December 14, 2023.
250 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 253
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PEMBENTUKAN SATUAN TUGAS SISTEM ESTABLISHMENT OF AN ANTI-BRIBERY
MANAJEMEN ANTI-PENYUAPAN (SMAP) MANAGEMENT SYSTEM (SMAP) TASK FORCE
Untuk memperkuat sistem pencegahan tindak korupsi To strengthen the system for preventing acts of
dan penyuapan di Perseroan yang berisiko mencoreng corruption and bribery in the Company which risks
reputasi perusahaan serta berpotensi menimbulkan tarnishing the Company’s reputation and has the
keraguan publik terhadap kualitas dan keandalan produk potential to raise public doubts about the quality and
Perseroan, maka sejak tahun 2022, Perseroan mulai reliability of the Company’s products, since 2022, the
menerapkan sertifikasi SNI ISO 37001:2016 tentang Company has begun implementing SNI ISO 37001:2016
Sistem Manajemen Anti-Penyuapan (SMAP). certification regarding Anti-Bribery Management
Systems (SMAP).
Direksi telah membentuk Satuan Tugas Sistem The Board of Directors has formed an Anti-Bribery
Manajemen Anti-Penyuapan (SMAP) berdasarkan Surat Management System Task Force (SMAP) based on
Keputusan Direksi No. KEP-11/DIR/PS/XII/2021 tanggal Directors’ Decree No. KEP-11/DIR/PS/XII/2021 dated
15 Desember 2021 tentang Penetapan Penanggung December 15, 2021 concerning the Determination of the
jawab Fungsi Kepatuhan Anti-Penyuapan. Satuan Person Responsible for the Anti-Bribery Compliance
Tugas ini bersifat ad-hoc dan dibentuk dari unit kerja- Function. This Task Force is ad-hoc in nature and was
unit kerja yang sudah ada di Perseroan untuk kemudian formed from existing work units in the Company to
bekerja sama dalam melaksanakan tugas dan tanggung then work together in carrying out their duties and
jawabnya sesuai dengan tujuan pembentukan Satuan responsibilities in accordance with the objectives of
Tugas. establishing the Task Force.
PRAKTIK BAD GOVERNANCE
Bad Governance Practice
Perseroan memastikan bahwa selama tahun 2023, tidak The Company assured that throughout 2023, there were
ditemukan adanya praktik bad corporate governance no bad corporate governance practices founded in the
di lingkungan Perseroan dan Entitas Anak yang dapat Company and its Subsidiaries that could pose risks and
menimbulkan risiko dan mengakibatkan kerugian bagi result in losses for the Company and Subsidiaries in the
Perseroan dan Entitas Anak di kemudian hari. future.
KEPATUHAN TERHADAP PEDOMAN TATA KELOLA
PERUSAHAAN EFEK: POJK NO. 57/POJK.04/2017
Compliance to The Securities Corporate Governance Guidelines:
Pojk No. 57/Pojk.04/2017
Dalam menjalankan kegiatan usaha sehari-hari, In carrying out daily business activities, the Company
Perseroan berkomitmen akan selalu mematuhi seluruh is committed to always complying with all regulations
peraturan yang dikeluarkan oleh regulator. Pada tahun issued by the regulator. This year, the Company again
ini, Perseroan kembali menyatakan kesesuaiannya stated its compliance with the provisions of POJK
terhadap ketentuan POJK No. 57/POJK.04/2017 tentang No. 57/POJK.04/2017 concerning Implementation of
Penerapan Tata Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Governance for Securities Companies Carrying Out
Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Business Activities as Underwriters and Securities
Perantara Pedagang Efek. Perseroan secara berkala Brokers. The Company periodically evaluates the
melakukan evaluasi terhadap aspek kepatuhan bisnisnya compliance aspects of its business and is committed to
dan berkomitmen untuk terus melakukan berbagai continuing to make various efforts to improve the quality
upaya peningkatan kualitas GCG agar setiap kegiatan of GCG so that every business activity carried out can
usaha yang dijalankan dapat memberikan nilai tambah provide sustainable added value for Shareholders and
yang berkelanjutan bagi para Pemegang Saham dan other Stakeholders.
Pemangku Kepentingan lainnya.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 251
Page 254
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
IMPLEMENTASI PRINSIP-PRINSIP GCG DI PERSEROAN
Implementation of Corporate Governance Guidelines for Public Company
Implementasi prinsip-prinsip GCG di Perseroan mengacu The implementation of the Company’s GCG principles
pada ketentuan POJK No. 21/POJK.04/2015 tentang refers to POJK No.21/POJK.04/2015 concerning
Penerapan Pedoman Tata Kelola Perseroan Terbuka dan Implementation of Corporate Governance in Public
SEOJK No. 32/SEOJK.04/2015 tentang Pedoman Tata Company and SEOJK No. 32/SEOJK.04/2015 concerning
Kelola Perseroan Terbuka dengan uraian sebagai berikut: Corporate Governance Guidelines for Public Companies
with the following description:
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 1 | 1st Principle
Meningkatkan Nilai Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
To Improve the Value of General Meeting of Shareholders’ (GMOS) Execution
1. Emiten memiliki cara atau • Setiap saham dengan hak suara yang Perseroan sudah menerapkan Prinsip 1 Butir 1
prosedur teknis pengumpulan dikeluarkan mempunyai satu hak suara RUPS Tahunan Perseroan dilakukan sesuai
suara (voting) baik secara (one share one vote). Pemegang Saham dengan tata cara yang diatur dalam Anggaran
terbuka maupun tertutup dapat menggunakan hak suaranya pada Dasar Perseroan.
yang mengedepankan saat pengambilan keputusan, terutama
independensi, dan dalam pengambilan keputusan dengan cara The Company has complied with Principle 1
kepentingan Pemegang pengumpulan suara (voting). Mekanisme Item 1
Saham. pengambilan keputusan sudah diatur di The Company’s Annual GMS is held in
anggaran dasar (Musyawarah mufakat atau accordance with the procedures as set forth in
Public Company has methods voting) serta dijelaskan ke Pemegang Saham the Company’s Articles of Association.
or procedures of voting both sebelum RUPS dimulai.
open and close voting, in order • Perseroan mempunyai prosedur pengambilan
to emphasize independency, suara dalam pengambilan keputusan atas
and interests of shareholders suatu mata acara RUPS. Berdasarkan
Anggaran Dasar Perseroan, dalam RUPS
tiap saham memberikan hak kepada
pemiliknya untuk mengeluarkan 1 (satu) suara.
Pemungutan suara dilakukan secara lisan,
kecuali apabila Pimpinan Rapat menentukan
lain.
• Bahan mata acara rapat tersedia dan dapat
diakses serta diunduh melalui situs web
Perseroan (www.pans.co.id) sejak tanggal
dilakukannya pemanggilan RUPS sampai
dengan penyelenggaraan RUPS. Bahan mata
acara rapat, termasuk tata tertib Rapat,
dibagikan juga kepada Pemegang Saham
sebelum RUPS dimulai.
• Each share has one vote. Shareholders may
use their vote in decision-making, especially by
voting during the process of decision-making.
The decision-making mechanism is regulated
in the articles of association (deliberation to
reach consensus or voting) and is explained to
shareholders before the GMS is began.
• The Company has voting procedure in making
decisions on the agendas of the GMS. Based
on the Company’s Articles of Association,
in the GMS, each share gives the right to
the owner to give 1 (one) vote. The voting is
conducted by verbal, unless the Chairperson
of the Meeting determines otherwise.
• The meeting materials are available and can
be accessed through the Company’s website
(www.pans.co.id) from the date of the
summons for the GMS until the date of the
GMS. The meeting materials, including Meeting
Rules, are also given to the Shareholders
before the GMS began.
252 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 255
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
2. Seluruh anggota Direksi dan Kehadiran seluruh anggota Direksi dan anggota Perseroan sudah menerapkan Prinsip 1 Butir 2
anggota Dewan Komisaris Dewan Komisaris Emiten bertujuan agar setiap Seluruh anggota Direksi dan sebagian
Emiten hadir dalam RUPS anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris besar anggota Dewan Komisaris Perseroan
Tahunan. dapat memperhatikan, menjelaskan, dan menghadiri (secara langsung maupun online)
menjawab secara langsung permasalahan yang RUPS Tahunan yang diselenggarakan tanggal
The Board of Directors and terjadi atau pertanyaan yang diajukan oleh 23 Juni 2023.
Board of Commissioners Pemegang Saham terkait mata acara dalam
of the public company are RUPS. The Company has complied with Principle 1
present in the AGMOS. Item 2
The presence of the Board of Directors and All members of the Board of Directors
Board of Commissioners of the public company and most of the members of the Board of
is required so that the Board of Directors and Commissioners of the Company attended (in
Board of Commissioners are able to observe, person and online) the Annual GMS which was
explain, and answer directly the agenda related held on June 23, 2023.
problems or questions that are given by the
shareholders in the GMOS.
3. Ringkasan risalah RUPS Berdasarkan ketentuan dalam Pasal 34 ayat Perseroan sudah menerapkan Prinsip 1 Butir 3
tersedia dalam Situs Web (2) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor Ringkasan risalah RUPS selama 3 (tiga) tahun
Emiten paling sedikit selama 1 32/POJK.04/2014 tentang Rencana dan terakhir tersedia di situs resmi Perseroan, yaitu
(satu) tahun. Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang https://www.pans.co.id/info-investor/berita-
Saham Emiten, Emiten wajib membuat ringkasan investor
The summary of meeting risalah RUPS dalam bahasa Indonesia dan
minutes of the GMOS is bahasa asing (minimal dalam bahasa Inggris), The Company has complied with Principle 1
available on the public serta diumumkan 2 (dua) hari kerja setelah RUPS Item 3
company website for at least 1 diselenggarakan kepada masyarakat, yang salah Summary of GMS Minutes for the last 3 (three)
(one) year. satunya melalui Situs Web Emiten. Ketersediaan years is available on the Company’s official
ringkasan risalah RUPS pada Situs Web Emiten website, namely https://www.pans.co.id/info-
memberikan kesempatan bagi Pemegang investor/berita-investor
Saham yang tidak hadir untuk mendapatkan
informasi penting dalam penyelenggaraan
RUPS secara mudah dan cepat. Oleh karena
itu, ketentuan tentang jangka waktu minimal
ketersediaan ringkasan risalah RUPS di
Situs Web dimaksudkan untuk menyediakan
kecukupan waktu bagi Pemegang Saham untuk
memperoleh informasi tersebut.
The public company is obligated to make
summary of meeting minutes of the GMOS in
Bahasa Indonesia and in a foreign language (at
least in English). It must be announced in 2 (two)
working days after the meeting is executed for
the public through the public company website.
The availability of the summary of meeting
minutes provides an opportunity to absent
shareholders to get important information during
the meeting quickly and easily. The provisions of
how long the summary of meeting minutes may
be available is to determine the adequate time
for shareholders to retrieve the information.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 253
Page 256
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 2 | 2nd Principle
Meningkatkan Kualitas Komunikasi Emiten dengan Pemegang Saham atau Investor
Increasing the Quality of Communication Between the Public Company and Shareholders or Investors
1. Emiten memiliki suatu • Adanya komunikasi antara Emiten dengan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 2 Butir 1
kebijakan komunikasi dengan Pemegang Saham atau investor dimaksudkan Perseroan secara rutin menyelenggarakan
Pemegang Saham atau agar para Pemegang Saham atau investor rapat dengan para Pemegang Saham untuk
investor. mendapatkan pemahaman lebih jelas menyampaikan informasi terkini tentang
atas informasi yang telah dipublikasikan kondisi dan kinerja Perseroan.
The public company has a kepada masyarakat, seperti laporan berkala,
communication policy with keterbukaan informasi, kondisi atau prospek The Company has complied with Principle 2
shareholders or investors. bisnis dan kinerja, serta pelaksanaan tata kelola Item 1
Emiten. Di samping itu, Pemegang Saham atau The Company regularly holds meetings with
investor juga dapat menyampaikan masukan shareholders to submit the latest information
dan opini kepada manajemen Emiten. about the Company’s condition and
• Kebijakan komunikasi dengan para Pemegang performance.
Saham atau investor menunjukkan komitmen
Emiten dalam melaksanakan komunikasi
dengan para Pemegang Saham atau investor.
Dalam kebijakan tersebut dapat mencakup
strategi, program, dan waktu pelaksanaan
komunikasi, serta panduan yang mendukung
Pemegang Saham atau investor untuk
berpartisipasi dalam komunikasi tersebut.
• The communication between the public
company and shareholders/ investors aims for
a clearer understanding of information that
has been made public, such as newsletters,
information disclosure, business prospects
and performance, as well as the execution
of public company’s governance. In addition,
shareholder/investors may also give
suggestions and opinions to the management
of the public company.
• The communication policy with shareholders/
investors shows the commitment of the public
company in implementing communication
with shareholders/investors. The policy
comprises strategies, programs, time of
communication, and guidelines that support
shareholders/investors in participating in the
communication.
2. Emiten mengungkapkan Pengungkapan kebijakan komunikasi merupakan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 2 Butir 2
kebijakan komunikasi Emiten bentuk transparansi atas komitmen Emiten Perseroan telah mengungkapkan seluruh
dengan Pemegang Saham dalam memberikan kesetaraan kepada semua informasi yang berkaitan dengan kebijakan
atau investor dalam Situs Pemegang Saham atau investor atas pelaksanaan komunikasi perusahaan melalui situs web resmi
Web. komunikasi. Pengungkapan informasi tersebut Perseroan.
juga bertujuan untuk meningkatkan partisipasi
The public company discloses dan peran Pemegang Saham atau investor The Company has complied with Principle 2
the communication policy that dalam pelaksanaan program komunikasi Emiten. Item 2
the public company has with The Company has disclosed all information
shareholders/ investors on the The disclosure of communication policy relating to the Company’s communication
website is a form of transparency and equality the policy through the Company’s official website.
public company is committed to give to all
shareholders/investors under the execution of
communication. The disclosure also aims for an
increase of participation and role shareholders/
investors have in executing the public company’s
communication program.
254 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 257
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 3 | 3rd Principle
Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Dewan Komisaris
Strengthening the Membership and Composition of the Board of Commissioners
1. Penentuan jumlah Jumlah anggota Dewan Komisaris dapat Perseroan berkomitmen untuk memenuhi
anggota Dewan Komisaris mempengaruhi efektivitas pelaksanaan tugas Pasal 20 POJK No. 33/POJK.04/2014.
mempertimbangkan kondisi dari Dewan Komisaris. Penentuan jumlah anggota Jumlah anggota Dewan Komisaris Perseroan
Emiten. Dewan Komisaris Emiten wajib mengacu kepada per 31 Desember 2023 berjumlah sebanyak
ketentuan peraturan perundang-undangan 5 (lima) orang, di mana 2 orang di antaranya
The stipulation of number yang berlaku, yang paling kurang terdiri dari 2 adalah Komisaris Independen.
of commissioners determine (dua) orang berdasarkan ketentuan Pasal 20
the condition of the public (1) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor The Company is committed to comply with
company. 33/POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan Article 20 of POJK No. 33/POJK.04/2014.
Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik. The number of members of the Company’s
Selain itu, perlu juga mempertimbangkan Board of Commissioners as of December 31,
kondisi Emiten yang antara lain yang meliputi 2023 is 5 (five) people, two of whom is an
karakteristik, kapasitas, dan ukuran, serta Independent Commissioner.
pencapaian tujuan dan pemenuhan kebutuhan
bisnis yang berbeda di antara Emiten. Namun
demikian, jumlah anggota Dewan Komisaris yang
terlalu besar berpotensi dapat mengganggu
efektivitas pelaksanaan fungsi Dewan Komisaris.
The number of commissioners may affect the
effectivity of how the Board of Commissioners
execute their duties. The stipulation of number
of the public company’s commissioners must
refer to the applicable legislation. At least 2
(two) individuals are chosen according to Article
20 paragraph 1 the regulations of OJK No. 33/
POJK.04/2014 on Board of Commissioners.
Additionally, the conditions of the public
company, which ranges from characteristics,
capacity, size, achievement of objectives, and
fulfillment of business needs that differs within
the Company, must be taken into consideration.
However, the large number of Board of
Commissioners has a large potential to hinder
the effectivity to execute the functions of Board
of Commissioners.
2. Penentuan komposisi Komposisi Dewan Komisaris merupakan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 3 Butir 2
anggota Dewan Komisaris kombinasi karakteristik baik dari segi organ Komposisi anggota Dewan Komisaris Perseroan
memperhatikan keberagaman Dewan Komisaris maupun anggota Dewan sudah memperhatikan keberagaman keahlian,
keahlian, pengetahuan, dan Komisaris secara individu, sesuai dengan pengetahuan dan pengalaman, sebagaimana
pengalaman yang dibutuhkan. kebutuhan Emiten. Karakteristik tersebut telah diuraikan pada subbab Profil Dewan
dapat tercermin dalam penentuan keahlian, Komisaris dalam buku Laporan Tahunan ini.
The composition stipulation of pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan
the Board of Commissioners dalam pelaksanaan tugas pengawasan dan The Company has complied with Principle 3
pays attention to the diversity pemberian nasihat oleh Dewan Komisaris Emiten. Item 2
of required skills, knowledge, Komposisi yang telah memperhatikan kebutuhan Composition of members of the Board of
and experiences. Emiten merupakan suatu hal yang positif, Commissioners of the Company has taken into
khususnya terkait pengambilan keputusan dalam account the diversity of expertise, knowledge
rangka pelaksanaan fungsi pengawasan yang and experience, as described in the Board of
dilakukan dengan mempertimbangkan berbagai Commissioners Profiles section in this Annual
aspek yang lebih luas. Report.
The composition of Board of Commissioners
is a combination of characteristics as a whole
or as individuals according to the needs of the
public company. These characteristics may be
reflected through the stipulation of required
skills, knowledge, and experiences in executing
the supervising and counseling duties by the
Board of Commissioners. Composition that pays
attention to the needs of the public company
is a positive sign, especially in relation to the
decision-making on the execution of supervising
duties that considers a wider range of aspects.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 255
Page 258
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 4 | 4th Principle
Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris.
Increasing the Quality of Performing Duties and Responsibilities of Board of Commissioners
1. Dewan Komisaris mempunyai • Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Perseroan sudah menerapkan Prinsip 4 Butir 1
kebijakan penilaian sendiri Dewan Komisaris merupakan suatu pedoman Dewan Komisaris Perseroan telah melakukan
(self-assessment) untuk yang digunakan sebagai bentuk akuntabilitas penilaian kinerja secara kolegial sebagaimana
menilai kinerja Dewan atas penilaian kinerja Dewan Komisaris secara diatur di dalam Anggaran Dasar dan Pedoman
Komisaris. kolegial. Self-assessment atau penilaian sendiri Dewan Komisaris.
dimaksud dilakukan oleh masing-masing
The Board of Commissioners anggota untuk menilai pelaksanaan kinerja The Company has complied with Principle 4
has a self-assessment Dewan Komisaris secara kolegial, dan bukan Item 1
policy to evaluate the menilai kinerja individual masing-masing The Board of Commissioners of the Company
performance of the Board of anggota Dewan Komisaris. Dengan adanya has conducted a collegial performance
Commissioners. self-assessment ini diharapkan masing-masing appraisal as set forth in the Articles of
anggota Dewan Komisaris dapat berkontribusi Association and Guidelines of the Board of
untuk memperbaiki kinerja Dewan Komisaris Commissioners.
secara berkesinambungan.
• ▪ Dalam kebijakan tersebut dapat
mencakup kegiatan penilaian yang dilakukan
beserta maksud dan tujuannya, waktu
pelaksanaannya secara berkala, dan tolak
ukur atau kriteria penilaian yang digunakan
sesuai dengan rekomendasi yang diberikan
oleh fungsi nominasi dan remunerasi Emiten,
dimana fungsi tersebut telah diwajibkan dalam
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/
POJK.04/2014 tentang Komite Nominasi dan
Remunerasi Emiten atau Perusahaan Publik.
• The Board of Commissioners’ self-assessment
policy is a guideline used as a form of
accountability in collegially assessing the
performance of the Board of Commissioners.
The self-assessment is done individually by the
commissioners to evaluate the performance
of the Board of Commissioners, and not the
individual performances of the commissioners.
It is expected that each commissioner is able
to contribute to a better overall performance
by doing the self-assessment.
• The policy may comprise the activity of
assessment, the purposes and objectives,
the periods of execution, and the standard
or assessment criteria used based on the
recommendation given by Nomination and
Remuneration Function for Public Companies.
The required functions are according to
the regulations of OJK on the Nomination
and Remuneration Committees for Public
Companies.
2. Kebijakan penilaian sendiri Pengungkapan kebijakan self-assessment Perseroan sudah menerapkan Prinsip 4 Butir 2
(self-assessment) untuk atas kinerja Dewan Komisaris dilakukan tidak Kebijakan penilaian sendiri (self-assessment)
menilai kinerja Dewan hanya untuk memenuhi aspek transparansi Dewan Komisaris telah diatur di dalam
Komisaris, diungkapkan sebagai bentuk pertanggungjawaban atas Pedoman Dewan Komisaris.
melalui Laporan Tahunan pelaksanaan tugasnya, namun juga untuk
Emiten. memberikan keyakinan khususnya kepada para The Company has complied with Principle 4
Pemegang Saham atau investor atas upaya- Item 2
The self-assessment upaya yang perlu dilakukan dalam meningkatkan The Board of Commissioners’ self-assessment
policy that evaluates the kinerja Dewan Komisaris. Dengan adanya policy has been set forth in the Guidelines of
performance of the Board of pengungkapan tersebut Pemegang Saham atau the Board of Commissioners.
Commissioners is disclosed in investor mengetahui mekanisme check and
this year’s Annual Report of balance terhadap kinerja Dewan Komisaris.
the public company.
The disclosure of the self-assessment policy on
the performance of the Board of Commissioners
is executed not only to fulfill the transparency
aspect as a form of responsibility, but also to
convince the shareholders/investors of the
acknowledgement of Board of Commissioners’
efforts to increase their performance. By
disclosing the policy, the shareholders/investors
are able to know the check and balance
mechanism for the Board of Commissioners’
performance.
256 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 259
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
3. Dewan Komisaris mempunyai • Kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 4 Butir 3
kebijakan terkait pengunduran Komisaris yang terlibat dalam kejahatan Dewan Komisaris telah memiliki kebijakan
diri anggota Dewan Komisaris keuangan merupakan kebijakan yang dapat terkait pengunduran diri anggota Dewan
apabila terlibat dalam meningkatkan kepercayaan para Pemangku Komisaris sebagaimana telah diatur di dalam
kejahatan keuangan. Kepentingan terhadap Emiten, sehingga Pedoman Dewan Komisaris.
integritas perusahaan akan tetap terjaga.
The Board of Commissioners Kebijakan ini diperlukan untuk membantu The Company has complied with Principle 4
has a resignation policy if a kelancaran proses hukum dan agar proses Item 3
commissioner is committed to hukum tersebut tidak mengganggu jalannya The Board of Commissioners has a policy
a financial crime. kegiatan usaha. Selain itu, dari sisi moralitas, related to the resignation of members of the
kebijakan ini membangun budaya beretika di Board of Commissioners as stipulated in the
lingkungan Emiten. Kebijakan tersebut dapat Guidelines of the Board of Commissioners.
tercakup dalam Pedoman ataupun Kode Etik
yang berlaku bagi Dewan Komisaris.
• Selanjutnya, yang dimaksud dengan terlibat
dalam kejahatan keuangan merupakan
adanya status terpidana terhadap anggota
Dewan Komisaris dari pihak yang berwenang.
Kejahatan keuangan dimaksud seperti
manipulasi dan berbagai bentuk penggelapan
dalam kegiatan jasa keuangan serta Tindakan
Pidana Pencucian Uang sebagaimana
dimaksud dalam Undang-Undang Nomor
8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian
Uang.
• The resignation policy for a commissioner who
is involved in a financial crime is a policy that
may increase the confidence of stakeholders
in the public company, so that the integrity
of the Company still remains. This policy is
necessary to help ease the legal proceedings
and avoid any disruptions in the Company’s
activity. In addition to the morality, this policy
builds the ethical culture in the environment of
the public company. The policy may comprise
code of ethics that is applicable to the Board
of Commissioners.
• An involvement in financial crime refers to the
conviction of a commissioner by the authority.
Financial crimes refer to manipulation and a
variety of financial frauds in financial services.
It also includes Money Laundering as stated
in Act no. 8 of 2010 on the Prevention and
Combating of Money Laundering.
4. Dewan Komisaris atau Komite Berdasarkan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Perseroan sudah menerapkan Prinsip 4 Butir 4
yang menjalankan fungsi Keuangan Nomor 34/POJK.04/2014 tentang Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan
Nominasi dan Remunerasi Komite Nominasi dan Remunerasi Emiten atau telah menjalankan fungsi nominasi dan
menyusun kebijakan suksesi Perusahaan Publik, komite yang menjalankan remunerasi secara efektif dan efisien
dalam proses Nominasi fungsi nominasi mempunyai tugas untuk sebagaimana telah diungkapkan pada Bab
anggota Direksi. menyusun kebijakan dan kriteria yang dibutuhkan Tata Kelola Perusahaan dalam buku Laporan
dalam proses Nominasi calon anggota Direksi. Tahunan ini.
The Board of Commissioners Salah satu kebijakan yang dapat mendukung
or Committee that proses Nominasi sebagaimana dimaksud The Company has complied with Principle 4
executes the nomination adalah kebijakan suksesi anggota Direksi. Item 3
and remuneration function Kebijakan mengenai suksesi bertujuan untuk The Company’s Nomination and Remuneration
arranges the succession menjaga kesinambungan proses regenerasi atau Committee has carried out nomination
policy in the process of kaderisasi kepemimpinan di perusahaan dalam and remuneration functions effectively and
nominating a director. rangka mempertahankan keberlanjutan bisnis efficiently as disclosed in the Corporate
dan tujuan jangka panjang perusahaan. Governance Chapter, in this Annual Report.
According to the regulations of OJK on the
Nomination and Remuneration Committees for
Public Companies, the committee that executes
the nomination function is tasked with arranging
the policy and criteria needed for the process
of nominating a candidate director. One of the
policies that may support the nomination process
is the succession of a director. The succession
policy aims for maintaining the continuity of
the regeneration or the leadership cadre in the
Company to preserve the business’ progression
and the long-term goal of the Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 257
Page 260
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 5 | 5th Principle
Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Direksi
Strengthening the Membership and Composition of Board of Directors
1. Penentuan jumlah anggota Sebagai organ perusahaan yang berwenang Perseroan sudah menerapkan Prinsip 5 Butir 1
Direksi mempertimbangkan dalam pengurusan perusahaan, penentuan Jumlah anggota Direksi Perseroan per 31
kondisi Emiten serta jumlah Direksi sangat mempengaruhi jalannya Desember 2023 adalah sebanyak 5 (lima)
efektivitas dalam kinerja Emiten. Dengan demikian, penentuan orang yang telah didasarkan pada kebutuhan,
pengambilan keputusan. jumlah anggota Direksi harus dilakukan kapasitas dan efektivitas pengambilan
melalui pertimbangan yang matang dan wajib keputusan Direksi.
The stipulation of number mengacu pada ketentuan Peraturan Perundang-
of directors consider the undangan yang berlaku, dimana berdasarkan The Company has complied with Principle 5
condition of the public Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 33/ Item 1
company as well as the POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan Total members of the Company’s Board of
effectivity in decision making. Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik paling Directors as of December 31, 2023 was 5 (five)
sedikit terdiri dari 2 (dua) orang. Disamping itu, persons that have been based on the needs,
dalam penentuan jumlah Direksi harus didasarkan capacity company as well as the effectivity
pada kebutuhan untuk mencapai maksud dan of decision-making made by the Board of
tujuan Emiten dan disesuaikan dengan kondisi Directors.
Emiten yang meliputi karakteristik, kapasitas,
dan ukuran Emiten serta bagaimana tercapainya
efektivitas pengambilan keputusan Direksi.
As the organ of the Company authorized in
managing the Company, the stipulation of
number of directors will affect the performance
of the public company. Therefore, the stipulation
must be taken into serious consideration and
must be according to the applicable regulations,
where, according to the regulations of OJK on
Board of Directors and Board of Commissioners
for Public Companies, it must consist of 2 (two)
individuals. In addition, the stipulation must be
based on the needs to achieve the purposes,
goals, and conditions of the public company.
The conditions comprise characteristics,
capacity, and size of the Company as well as
the effectivity of decision-making made by the
Board of Directors.
2. Penentuan komposisi anggota Seperti halnya Dewan Komisaris, keberagaman Perseroan sudah menerapkan Prinsip 5 Butir 2
Direksi memperhatikan, komposisi anggota Direksi merupakan kombinasi Komposisi anggota Direksi Perseroan sudah
keberagaman keahlian, karakteristik yang diinginkan baik dari segi organ memperhatikan keberagaman keahlian,
pengetahuan, dan Direksi maupun anggota Direksi secara individu, pengetahuan dan pengalaman yang
pengalaman yang dibutuhkan. sesuai dengan kebutuhan Emiten. Kombinasi dibutuhkan. Pengungkapan tersebut dapat
tersebut ditentukan dengan cara memperhatikan dilihat pada Bab Tata Kelola Perusahaan, dalam
The composition stipulation keahlian, pengetahuan dan pengalaman yang buku Laporan Tahunan ini.
of the Board of Directors pays sesuai pada pembagian tugas dan fungsi jabatan
attention to the diversity of Direksi dalam mencapai tujuan Emiten. Dengan The Company has complied with Principle 5
required skills, knowledge, demikian, pertimbangan kombinasi karakteristik Item 2
and experiences. dimaksud akan berdampak dalam ketepatan The composition of members of the Board
proses pencalonan dan penunjukan individual of Directors of the Company has taken into
anggota Direksi ataupun Direksi secara kolegial. consideration the diversity of skills, knowledge
and experience required. The disclosure can be
Similar to the Board of Commissioners, the seen in the Corporate Governance Chapter, in
diversity of composition in the Board of directors this Annual Report.
is a combination of characteristics as a whole
or as individuals, according to the needs of the
public company. This combination is taken into
consideration by paying attention to the required
skills, knowledge, and experiences for the tasks
and job functions of a director in order to achieve
the goals of the public company. Therefore, the
consideration of these characteristics will impact
on nominating or choosing a director, collegially
or individually.
258 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 261
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
3. Anggota Direksi yang • Laporan Keuangan merupakan laporan Perseroan sudah menerapkan Prinsip 5 Butir 3
membawahi bidang pertanggungjawaban manajemen atas Komposisi anggota Direksi Perseroan sudah
akuntansi atau keuangan pengelolaan sumber daya yang dimiliki oleh memperhatikan keberagaman keahlian,
memiliki keahlian dan/atau Emiten, yang wajib disusun dan disajikan pengetahuan dan pengalaman yang
pengetahuan di bidang sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan dibutuhkan. Pengungkapan tersebut dapat
akuntansi. yang berlaku umum di Indonesia dan juga dilihat pada Bab Tata Kelola Perusahaan, dalam
peraturan OJK terkait, antara lain peraturan buku Laporan Tahunan ini.
The director who oversees perundang-undangan di sektor Pasar Modal
accounting or finance has the yang mengatur mengenai penyajian dan The Company has complied with Principle 5
skills and/or knowledge in pengungkapan Laporan Keuangan Emiten. Item 3
accounting. Berdasarkan peraturan perundang-undangan The composition of members of the Board
di sektor Pasar Modal yang mengatur of Directors of the Company has taken into
mengenai tanggung jawab Direksi atas consideration the diversity of skills, knowledge
Laporan Keuangan, Direksi secara tanggung and experience required. The disclosure can be
renteng bertanggung jawab atas Laporan seen in the Corporate Governance Chapter, in
Keuangan, yang ditandatangani Direktur this Annual Report.
Utama dan anggota Direksi yang membawahi
bidang akuntansi atau keuangan.
• Dengan demikian, pengungkapan dan
penyusunan informasi keuangan yang
disajikan dalam laporan keuangan akan
sangat tergantung pada keahlian, dan/atau
pengetahuan Direksi, khususnya anggota
Direksi yang membawahi bidang akuntansi
atau keuangan. Adanya kualifikasi keahlian
dan/atau pengetahuan di bidang akuntansi
yang setidaknya dimiliki anggota Direksi
dimaksud dapat memberikan keyakinan
atas penyusunan Laporan Keuangan,
sehingga Laporan Keuangan tersebut dapat
diandalkan oleh para Pemangku Kepentingan
(stakeholders) sebagai dasar pengambilan
keputusan ekonomi terkait Emiten dimaksud.
Keahlian dan/atau pengetahuan tersebut
dapat dibuktikan dengan latar belakang
pendidikan, sertifikasi pelatihan, dan/atau
pengalaman kerja terkait.
• A financial statement is a report on
management accountability of the resources
owned by the public company, which must
be prepared and presented according to
the financial accounting standards generally
accepted in Indonesia and also rules that the
OJK is related to, which the Capital Markets
Law regulates the presentation and disclosure
of financial statements of the public company.
Based on the Capital Markets Law regulating
the responsibilities of directors on financial
statements, the Board of Directors are
responsible for the financial statements, which
are signed by the president director and the
director that oversees accounting or finance.
• Therefore, the disclosure and organization
of financial information that is presented in
the financial statements highly depends on
the skills and/or knowledge of the Board of
Directors, mainly the Director who oversees
accounting or finance. The skills or knowledge
qualification that a director has in accounting
may create a convincing financial statement
that stakeholders are able to rely on as a
groundwork in making an economic decision
related to the public company. Those skills
and knowledge may be validated based on
education background, training certification,
and relevant job experiences.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 259
Page 262
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 6 | 6th Principle
Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Increasing the Quality of Performing Duties and Responsibilities of Board of Directors
1. Direksi mempunyai kebijakan • Seperti halnya pada Dewan Komisaris, Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6 Butir 1
penilaian sendiri (self kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) Kebijakan penilaian sendiri (self-assessment)
assessment) untuk menilai Direksi merupakan suatu pedoman yang Direksi telah diatur di dalam Pedoman Direksi.
kinerja Direksi. digunakan sebagai bentuk akuntabilitas atas
penilaian kinerja Direksi secara kolegial. Self- The Company has complied with Principle 6
The Board of Directors have assessment atau penilaian sendiri dimaksud Item 1
a self-assessment policy to dilakukan oleh masing-masing anggota Self-assessment policy for the Board of
evaluate the performance of Direksi untuk menilai pelaksanaan kinerja Directors is stipulated in the Guidelines of the
the Board of Directors. Direksi secara kolegial, dan bukan menilai Board of Directors.
kinerja individual masing-masing anggota
Direksi. Dengan adanya self-assessment ini
diharapkan masing-masing anggota Direksi
dapat berkontribusi untuk memperbaiki
kinerja Direksi secara berkesinambungan.
• Dalam kebijakan tersebut dapat mencakup
kegiatan penilaian yang dilakukan beserta
maksud dan tujuannya, waktu pelaksanaannya
secara berkala, dan tolak ukur atau kriteria
penilaian yang digunakan sesuai dengan
rekomendasi yang diberikan oleh fungsi
nominasi dan remunerasi Emiten, dimana
pembentukan fungsi tersebut telah diwajibkan
dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
Nomor 34/POJK.04/2014 tentang Komite
Nominasi dan Remunerasi Emiten atau
Perusahaan Publik.
• Similar to the Board of Commissioners, the
Board of Directors’ self-assessment policy is
a guideline used as a form of accountability
in collegially assessing the performance of
the Board of Directors. The self-assessment is
done individually by the directors to evaluate
the performance of Board of Directors, and not
the individual performances of the directors.
It is expected that each director is able to
contribute to a better overall performance by
doing the self-assessment.
• The policy may comprise the activity of
assessment, the purposes and objectives,
the periods of execution, and the standard
or assessment criteria used based on the
recommendation given by Nomination and
Remuneration Function for Public Companies.
The required functions are according to
the regulations of OJK on the Nomination
and Remuneration Committees for Public
Companies.
260 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 263
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
2. Direksi mempunyai kebijakan Pengungkapan kebijakan self-assessment Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6 Butir 2
penilaian sendiri (self atas kinerja Direksi dilakukan tidak hanya Kebijakan penilaian sendiri (self-assessment)
assessment) untuk menilai untuk memenuhi aspek transparansi sebagai Direksi telah diatur di dalam Pedoman Direksi
kinerja Direksi. bentuk pertanggungjawaban atas pelaksanaan sebagaimana telah diungkapkan pada Bab
tugasnya, namun juga untuk memberikan Tata Kelola Perusahaan, dalam buku Laporan
The Board of Directors have informasi penting atas upaya-upaya perbaikan Tahunan ini.
a self-assessment policy to dalam pengelolaan Emiten. Informasi tersebut
evaluate the performance of sangat bermanfaat untuk memberikan keyakinan The Company has complied with Principle 6
the Board of Directors. kepada Pemegang Saham atau investor bahwa Item 2
terdapat kepastian pengelolaan perusahaan Self-assessment policy for the Board of
terus dilakukan ke arah yang lebih baik. Dengan Directors has been regulated in the Guidelines
adanya pengungkapan tersebut Pemegang of the Board of Directors as disclosed in
Saham atau investor mengetahui mekanisme Corporate Governance Chapter, in this Annual
check and balance terhadap kinerja Direksi. Report.
The disclosure of the self-assessment policy
on the performance of Board of Directors is
executed not only to fulfill the transparency
aspect as a form of responsibility, but also
to deliver important information on the
improvement efforts regarding the public
company. This information is very useful to
convince shareholders/investors that the
management of the Company is constantly
heading towards a better direction. By disclosing
the policy, the shareholders/investors are able to
know the check and balance mechanism for the
Board of Directors’ performance.
3. Direksi mempunyai kebijakan • Kebijakan pengunduran diri anggota Perseroan sudah menerapkan Prinsip 6 Butir 3
terkait pengunduran diri Direksi yang terlibat dalam kejahatan Direksi telah memiliki kebijakan terkait
anggota Direksi apabila keuangan merupakan kebijakan yang dapat pengunduran diri anggota Direksi sebagaimana
terlibat dalam kejahatan meningkatkan kepercayaan para Pemangku telah diungkapkan pada Bab Tata Kelola
keuangan. Kepentingan terhadap Emiten, sehingga Perusahaan, dalam buku Laporan Tahunan ini.
integritas perusahaan akan tetap terjaga.
The Board of Directors Kebijakan ini diperlukan untuk membantu The Company has complied with Principle 6
have a resignation policy if kelancaran proses hukum dan agar proses Item 3
the member committed to hukum tersebut tidak mengganggu jalannya The Board of Directors has a policy related
financial crime. kegiatan usaha. Selain itu, dari sisi moralitas, to the resignation of members of the Board
kebijakan ini akan membangun budaya of Directors as disclosed in the Chapter of
beretika di lingkungan Emiten. Kebijakan Corporate Governance, in this Annual Report.
tersebut dapat tercakup dalam Pedoman
ataupun Kode Etik yang berlaku bagi Direksi.
• Selanjutnya, yang dimaksud dengan terlibat
dalam kejahatan keuangan merupakan
adanya status terpidana terhadap anggota
Direksi dari pihak yang berwenang. Kejahatan
keuangan dimaksud seperti manipulasi
dan berbagai bentuk penggelapan dalam
kegiatan jasa keuangan serta Tindakan Pidana
Pencucian Uang sebagaimana dimaksud
dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010
tentang Pencegahan dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang.
• The resignation policy for a Director who is
committed to a financial crime is a policy that
may increase the confidence of stakeholders
in the public company, so that the integrity
of the Company still remains. This policy is
necessary to help ease the legal proceedings
and avoid any disruptions in the Company’s
activity. In addition to the morality, this policy
builds the ethical culture in the environment of
the public company. The policy may comprise
code of ethics that is applicable to the Board
of Directors.
• An involvement in financial crime refers to
the conviction of a director by the authority.
Financial crimes refer to manipulation and a
variety of financial frauds in financial services.
It also includes Money Laundering as stated
in Act no. 8 of 2010 on the Prevention and
Combating of Money Laundering.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 261
Page 264
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 7 | 7th Principle
Meningkatkan Aspek Tata Kelola Perusahaan melalui Partisipasi Pemangku Kepentingan
Increasing the Company’s Governance Aspect by Means of Stakeholders Participation
1. Emiten memiliki kebijakan Seseorang yang mempunyai informasi orang Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 1
untuk mencegah terjadinya dalam dilarang melakukan suatu transaksi Perseroan telah memiliki kebijakan untuk
insider trading. Efek dengan menggunakan informasi orang memisahkan informasi yang bersifat rahasia
dalam sebagaimana dimaksud dalam Undang- dan terbuka bagi publik untuk mencegah
The public company has Undang mengenai Pasar Modal. Emiten dapat terjadinya insider trading.
the policy to prevent the meminimalisir terjadinya insider trading tersebut
occurrence of insider trading. melalui kebijakan pencegahan, misalnya The Company has complied with Principle 7
dengan memisahkan secara tegas data dan/ Item 1
atau informasi yang bersifat rahasia dengan The Company has policy to separate
yang bersifat publik, serta membagi tugas dan confidential and non-confidential information
tanggung jawab atas pengelolaan informasi to the public in order to prevent insider trading.
dimaksud secara proporsional dan efisien.
An individual who has inside information
is prohibited from engaging in a securities
transaction using the information as defined in
the Capital Markets Law. The public company
is able to minimize insider trading by means of
prevention policy, such as strictly separating
public data and/or information from confidential
data and/ or information, as well as splitting tasks
and responsibilities for managing information
proportionally and efficiently.
2. Emiten memiliki kebijakan anti Kebijakan anti korupsi bermanfaat untuk Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 2
korupsi dan anti fraud. memastikan agar kegiatan usaha Emiten Perseroan telah memiliki kebijakan untuk
dilakukan secara legal, prudent, dan sesuai memisahkan informasi yang bersifat rahasia
The public company has dengan prinsip-prinsip tata kelola yang baik. dan terbuka bagi publik untuk mencegah
the policy to prevent the Kebijakan tersebut dapat merupakan bagian terjadinya insider trading.
occurrence of insider trading. dalam kode etik, ataupun dalam bentuk tersendiri.
Dalam kebijakan tersebut dapat meliputi antara The Company has complied with Principle 7
lain mengenai program dan prosedur yang Item 2
dilakukan dalam mengatasi praktik korupsi, balas The Company has policy to separate
jasa (kickbacks), fraud, suap dan/atau gratifikasi confidential and non-confidential information
dalam Emiten. Lingkup dari kebijakan tersebut to the public in order to prevent insider trading.
harus menggambarkan pencegahan Emiten
terhadap segala praktik korupsi baik memberi
atau menerima dari pihak lain.
The anti-corruption policy is useful to ensure the
activities at the public company are executed
legally, prudently, and according to the principles
of good governance. The policy is its own form
or a part of code of ethics. The policy comprises
programs and procedures that are able to
resolve the practice of corruption, kickbacks,
fraud, bribery, and/or gratification within the
public company. The scope of the policy must
depict the public company’s prevention against
all practices of corruption on both the giving and
receiving from other parties.
262 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 265
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
3. Emiten memiliki kebijakan • Kebijakan tentang seleksi pemasok atau Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 3
tentang seleksi dan vendor bermanfaat untuk memastikan agar Perseroan telah memiliki kebijakan tentang
peningkatan kemampuan Emiten memperoleh barang atau jasa yang seleksi pemasok.
pemasok atau vendor. diperlukan dengan harga yang kompetitif
dan kualitas yang baik. Sedangkan kebijakan The Company has complied with Principle 7
The public company has peningkatan kemampuan pemasok atau Item 3
a policy on selecting and vendor bermanfaat untuk memastikan bahwa The company has a policy regarding supplier
increasing the ability of rantai pasokan (supply chain) berjalan dengan selection.
suppliers or vendors. efisien dan efektif. Kemampuan pemasok atau
vendor dalam memasok/memenuhi barang
atau jasa yang dibutuhkan perusahaan akan
mempengaruhi kualitas output Perseroan.
• Dengan demikian, pelaksanaan kebijakan-
kebijakan tersebut dapat menjamin
kontinuitas pasokan, baik dari segi kuantitas
maupun kualitas yang dibutuhkan Emiten.
Adapun cakupan kebijakan ini meliputi kriteria
dalam pemilihan pemasok atau vendor,
mekanisme pengadaan yang transparan,
upaya peningkatan kemampuan pemasok
atau vendor, dan pemenuhan hak-hak yang
berkaitan dengan pemasok atau vendor.
• The resignation policy for a Director who is
committed to a financial crime is a policy that
may increase the confidence of stakeholders
in the public company, so that the integrity
of the Company still remains. This policy is
necessary to help ease the legal proceedings
and avoid any disruptions in the Company’s
activity. In addition to the morality, this policy
builds the ethical culture in the environment of
the public company. The policy may comprise
code of ethics that is applicable to the Board
of Directors.
• An involvement in financial crime refers to
the conviction of a director by the authority.
Financial crimes refer to manipulation and a
variety of financial frauds in financial services.
It also includes Money Laundering as stated
in Act no. 8 of 2010 on the Prevention and
Combating of Money Laundering.
4. Emiten memiliki kebijakan Kebijakan tentang pemenuhan hak-hak kreditur Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 4
tentang pemenuhan hak-hak digunakan sebagai pedoman dalam melakukan Perseroan telah memiliki kebijakan tentang
kreditur. pinjaman kepada kreditur. Tujuan dari kebijakan pemenuhan hak-hak kreditur.
dimaksud adalah untuk menjaga terpenuhinya
The public company has a hak-hak dan menjaga kepercayaan kreditur The Company has complied with Principle 7
policy on complying creditors’ terhadap Emiten. Dalam kebijakan tersebut Item 4
rights. mencakup pertimbangan dalam melakukan The Company has a policy regarding the
perjanjian, serta tindak lanjut dalam pemenuhan fulfillment of creditor rights.
kewajiban Emiten kepada kreditur.
The policy on complying creditors’ rights is used
as a guide to get a loan for creditors. The goal
of this policy is to fully preserve the rights and
creditors’ confidence in the public company.
The policy comprises the consideration on
entering into agreements, and following up on
the compliance of creditors’ rights by the public
company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 263
Page 266
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
5. Emiten memiliki kebijakan Kebijakan sistem whistleblowing yang telah Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 5
sistem whistleblowing. disusun dengan baik akan memberikan kepastian Perseroan memiliki kebijakan Sistem WBS
perlindungan kepada saksi atau pelapor atas sebagaimana telah diuraikan pada Bab Tata
The public company has a suatu indikasi pelanggaran yang dilakukan Kelola Perusahaan, dalam buku Laporan
policy on the whistleblowing karyawan atau manajemen Emiten. Penerapan Tahunan ini.
system. kebijakan sistem tersebut akan berdampak pada
pembentukan budaya tata kelola perusahaan The Company has complied with Principle 7
yang baik. Kebijakan sistem whistleblowing Item 5
mencakup antara lain jenis pelanggaran yang The Company has a WBS System policy as
dapat dilaporkan melalui sistem whistleblowing, described in Corporate Governance Chapter, in
cara pengaduan, perlindungan dan jaminan this Annual Report.
kerahasiaan pelapor, penanganan pengaduan,
pihak yang mengelola aduan, dan hasil
penanganan dan tindak lanjut pengaduan.
The whistleblowing policy that has been well
organized will assure witnesses or informers of
their protection from an indication of violation
done by an employee or management of the
public company. The execution of this policy will
impact on the establishment of good governance.
This policy comprises types of violations that are
able to be reported through the whistleblowing
system, a guide on accusation, protection
and insurance of informer’s confidentiality,
handling the accusation, the party who handles
the accusations, the outcome after handling
the situation, and the actions taken after the
accusation.
6. Emiten memiliki kebijakan • Insentif jangka panjang merupakan insentif Perseroan sudah menerapkan Prinsip 7 Butir 6
pemberian insentif jangka yang didasarkan atas pencapaian kinerja Perseroan memiliki kebijakan insentif jangka
panjang kepada Direksi dan jangka panjang. Rencana insentif jangka panjang berupa bonus yang disesuaikan
karyawan. panjang mempunyai dasar pemikiran bahwa dengan kinerja perusahaan serta jenjang karier
kinerja jangka panjang perusahaan tercermin yang disesuaikan dengan kinerja masing-
The public company has a oleh pertumbuhan nilai dari saham atau target- masing karyawan.
policy on giving long-term target jangka panjang perusahaan lainnya.
incentives to Directors and Insentif jangka panjang bermanfaat dalam The Company has complied with Principle 7
employees. rangka menjaga loyalitas dan memberikan Item 6
motivasi kepada Direksi dan karyawan untuk The Company has a long-term incentive
meningkatkan kinerja atau produktivitasnya policy in the form of bonuses that has been
yang akan berdampak pada peningkatan adjusted to the Company’s performance and
kinerja perusahaan dalam jangka panjang. career paths that has been tailored to each
• Adanya suatu kebijakan insentif jangka employee’s performance.
panjang merupakan komitmen nyata Emiten
untuk mendorong pelaksanaan pemberian
insentif jangka panjang kepada Direksi dan
Karyawan dengan syarat, prosedur dan
bentuk yang disesuaikan dengan tujuan
jangka panjang Emiten. Kebijakan dimaksud
dapat mencakup antara lain maksud dan
tujuan pemberian insentif jangka panjang,
syarat dan prosedur dalam pemberian insentif,
dan kondisi dan risiko yang harus diperhatikan
oleh Emiten dalam pemberian insentif.
Kebijakan tersebut juga dapat tercakup dalam
kebijakan remunerasi Emiten yang ada.
• Long-term incentives are incentives given
based on the achievement of long-term
performance. The plan of long-term incentives
has the basic premise that the Company’s long-
term performance is reflected on the growth
in value of the shares or long-term targets of
other companies. Long-term incentives are
useful in preserving loyalty and motivating
directors and employees to perform better
or become more productive, as these will
impact on the long-term performance of the
Company.
• The policy on long-term incentives is the
Company’s commitment to give incentives
to directors and employees under the terms,
procedures, and forms that are in accordance
to the long-term goal of the public company.
This policy comprises the purposes and
objectives of giving long-term incentives, the
terms and procedures of giving incentives, as
well as the conditions and risks that must be
mindful of by the public company when giving
an incentive. This policy is also consisted in the
remuneration policy of the public company.
264 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 267
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Prinsip dan Rekomendasi
Penjelasan Penerapan di Perseroan
No. Principle and
Explanation Implementation in the Companyt
Recommendation
Prinsip 8 | 8th Principle
Meningkatkan Pelaksanaan Keterbukaan Informasi
Increasing the Implementation of Information Disclosure
1. Emiten memanfaatkan Penggunaan teknologi informasi dapat Perseroan sudah menerapkan Prinsip 8 Butir 1
penggunaan teknologi bermanfaat sebagai media keterbukaan Perseroan senantiasa memanfaatkan
informasi secara lebih luas informasi. Adapun keterbukaan informasi yang penggunaan teknologi informasi dalam
selain Situs Web sebagai dilakukan tidak hanya keterbukaan informasi menyalurkan informasi kepada seluruh
media keterbukaan informasi. yang telah diatur dalam peraturan perundang- Pemangku Kepentingan melalui situs web
undangan, namun juga informasi lain terkait resmi Perseroan.
The public company utilizes Emiten yang dirasakan bermanfaat untuk
information technology diketahui Pemegang Saham atau investor. The Company has complied with Principle 8
more openly as the media of Dengan pemanfaatan teknologi informasi Item 1
information disclosure. secara lebih luas selain Situs Web diharapkan The Company optimize the use of information
perusahaan dapat meningkatkan efektivitas technology in distributing information to all
penyebaran informasi perusahaan. Meskipun stakeholders through the Company’s official
demikian, pemanfaatan teknologi informasi yang website.
dilakukan tetap memperhatikan manfaat dan
biaya perusahaan.
The use of information technology may be useful
as a media of information disclosure. In addition
to the informations mentioned in the regulations,
useful informations regarding the public
company will also be disclosed to shareholders/
investors. By using the information technology
more openly, it is expected the Company
may increase their effectivity in sharing the
Company’s information. Nevertheless, the use of
information technology has to also pay attention
to how it will cost and benefit the Company.
2. Laporan Tahunan Emiten Peraturan perundang-undangan di sektor Pasar Perseroan sudah menerapkan Prinsip 8 Butir 2
mengungkapkan pemilik Modal yang mengatur mengenai penyampaian Perseroan sudah mengungkapkan pemilik
manfaat akhir dalam laporan tahunan Emiten telah mengatur manfaat akhir dalam kepemilikan saham
kepemilikan saham Emiten kewajiban pengungkapan informasi mengenai Perseroan paling sedikit 5% (lima persen)
paling sedikit 5% (lima Pemegang Saham yang memiliki 5% (lima dalam Laporan Tahunan.
persen), selain pengungkapan persen) atau lebih saham Emiten, serta kewajiban
pemilik manfaat akhir dalam pengungkapan informasi mengenai Pemegang The Company has complied with Principle 8
kepemilikan saham Emiten Saham utama dan pengendali Emiten baik Item 2
melalui Pemegang Saham langsung maupun tidak langsung sampai dengan The Company has disclosed the ultimate
utama dan pengendali. pemilik manfaat terakhir dalam kepemilikan beneficiary of the Company’s share ownership
saham tersebut. Dalam Pedoman Tata Kelola with a minimum of 5% (five percent) in the
The public company’s Annual ini direkomendasikan untuk mengungkapkan Annual Report.
Report discloses the final pemilik manfaat akhir atas kepemilikan saham
beneficial owner of shares Emiten paling sedikit 5% (lima persen), selain
in the ownership of the mengungkapkan pemilik manfaat akhir dari
Public Company at least 5% kepemilikan saham oleh Pemegang Saham
(five percent), in addition utama dan Pengendali.
to the disclosure of the final
beneficial ownership of the The regulations on the capital markets sector
public company through which regulates the delivery of the public
the main shareholder and company’s annual report has also regulated
controller. the compliance of information disclosure on
the shareholder who has 5% or more of the
Company’s shares, as well as of direct or indirect
information disclosure on the main shareholder
and controller of the Company up to the final
beneficial owner of the shares ownership. In the
guideline of governance, it is advised to disclose
the final beneficial owner who owns at least
5% of the public company’s shares in addition
to disclosing the final beneficial owner of the
shares ownership by the Main Shareholder and
Controller.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 265
Page 268
LAPORAN
KEBERLANJUTAN
Sustainability Report
266 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 269
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 267
Page 270
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TENTANG LAPORAN KEBERLANJUTAN
About Sustainability Report
Berlandaskan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Based on the Financial Services Authority Regulation
(POJK) No. 51/POJK.03/2017 (”POJK 51/2017) tentang (POJK) No. 51/POJK.03/2017 (“POJK 51/2017)
Penerapan Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa concerning the Implementation of Sustainable Finance
Keuangan, Emiten, dan Perusahaan Publik; Surat Edaran for Financial Service Institutions, Issuers, and Public
Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia (SEOJK) Companies; the Circular Letter of the Financial Services
No. 16/SEOJK.04/2021 (”SEOJK 16/2021”) tentang Authority of the Republic of Indonesia (SEOJK) No. 16/
Bentuk dan Isi Laporan Tahunan Emiten dan/atau SEOJK.04/2021 (“SEOJK 16/2021”) concerning the Form
Perusahaan Publik; serta berpedoman pada standar and Content of the Annual Report of Issuers and/or
Global Reporting Initiative (GRI) – opsi inti (core) yang Public Companies; and guided by the Global Reporting
dikeluarkan oleh Global Sustainability Standards Boards Initiative (GRI) standard – the core option published by
(GSSB), Perseroan menerapkan prinsip-prinsip keuangan the Global Sustainability Standards Boards (GSSB), the
berkelanjutan di setiap aktivitas operasionalnya. Company applies sustainable finance principles in every
operational activity.
Laporan Keberlanjutan tahun 2023 merupakan The 2023 Sustainability Report is the fourth report
laporan keempat yang disusun oleh Perseroan, di prepared by the Company, and its preparation and
mana penyusunan dan penerbitannya merupakan satu publication are integral parts of the 2023 Annual Report.
kesatuan dengan Laporan Tahunan 2023. Sehingga So that the information submitted is interrelated and
informasi yang disampaikan saling berkaitan satu sama there is no repetition of information in the Sustainability
lain dan tidak ada pengulangan informasi pada Laporan Report if the information is already listed in the Annual
Keberlanjutan jika informasi tersebut sudah tercantum Report.
pada Laporan Tahunan.
268 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 271
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Dengan pertimbangan yang matang, penyusunan With careful consideration, preparing the 2023
Laporan Keberlanjutan tahun 2023 belum melibatkan Sustainability Report has not involved external assurance
jasa external assurance atau verifikasi oleh pihak ketiga services or been verified by an independent third party as
yang independen sesuai dengan rekomendasi POJK recommended by POJK 51/2017. However, Management
51/2017. Namun, Manajemen menjamin bahwa seluruh guarantees that all information presented in this report
informasi yang disajikan dalam laporan ini telah melalui has been confirmed to have gone through an internal
tahap review internal oleh pihak-pihak yang berwenang review by authorized parties and is proven true.
dan kebenarannya terjamin.
Seluruh kinerja ekonomi yang ditampilkan pada laporan ini All economic performance presented in this report is
merupakan kinerja keuangan Perseroan untuk tahun-tahun the Company’s financial performance for the financial
buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2023 dan years ending December 31, 2023, and December 31,
31 Desember 2022, yang telah diaudit oleh pihak ketiga 2022, audited by an independent third party, namely the
yang independen, yaitu Kantor Akuntan Publik (KAP) Public Accounting Firm (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan. [102-56] Bambang & Partners. [102-56]
PROFIL DAN STANDAR PELAPORAN LAPORAN KE- PROFILE AND REPORTING STANDARD SUSTAINA-
BERLANJUTAN BILITY REPORT
Penyusunan Laporan Keberlanjutan 2023 mengacu All information presented in the Sustainability Report
pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Chapter is the Company’s sustainability performance,
No. 51 POJK.03/2016 tentang Penerapan Keuangan which includes economic, social, and environmental
Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten aspects for the period January 1 to December 31, 2023.
dan/atau Perusahaan Publik. Tidak hanya itu, penyusunan The Sustainability Report is published periodically every
juga mengacu pada standar Global Reporting Initiative year. [102-50] [102-51] [102-52]
(GRI) – opsi inti (core) yang dikeluarkan oleh Global
Sustainability Standards Board (GSSB). [102-54] [102-
55]
PENYAJIAN KEMBALI DAN PERUBAHAN DA- RESTATEMENT AND CHANGES IN REPORTING
LAM PELAPORAN
Penyajian Laporan Keberlanjutan 2023 tidak terdapat The presentation of the 2023 Sustainability Report
perubahan maupun pengajian kembali pada aspek remains unchanged, with no revisions or adjustments
prinsip, struktur, atau ruang lingkup pelaporan. [102-48] made to the principles, structure, or reporting scope.
[102-48]
UMPAN BALIK [102-53] FEEDBACK [102-53]
Untuk meningkatkan kualitas pelaporan, Perseroan To improve the quality of reporting, the Company
membuka komunikasi dan kesempatan bagi siapapun opens communication and opportunities for anyone
yang ingin menyampaikan masukan, kritik, saran ataupun who wants to submit input, criticism, suggestions, or
rekomendasi terkait penyajian Laporan Keberlanjutan recommendations related to the presentation of the
2023. Laporan dapat disampaikan melalui: 2023 Sustainability Report. Reports can be submitted
through:
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary
Gedung Bursa Efek Indonesia Tower 2 Suite 1705 Indonesia Stock Exchange Building Tower 2 Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190 Jl. Jenderal Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190
T: +62-21-515-3055, F: +62-21-515-3061 T: +62-21-515-3055, F: +62-21-515-3061
W: www.pans.co.id OLT: www.post.co.id W: www.pans.co.id OLT: www.post.co.id
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 269
Page 272
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
TOPIK MATERIAL MATERIAL TOPIC
Topik yang dibahas pada Laporan ini terkait dampak The topics discussed in this Report are related to
ekonomi, lingkungan, dan sosial, serta beberapa isu yang economic, environmental, and social impacts, as well as
berpengaruh nyata bagi Perseroan, anak perusahaan, several issues that have a real impact on the Company,
maupun seluruh pemangku kepentingan. subsidiaries, and all stakeholders.
Setelah melalui peninjauan secara menyeluruh, After a thorough review, Management has decided
Manajemen memutuskan untuk tidak merubah daftar not to change the list of material topics in the 2023
topik material dengan Laporan Keberlanjutan tahun Sustainability Report, including the following:
2023, di antaranya sebagai berikut:
Alasan Topik Material dan Respon Pemangku Pemangku Kepentingan
Pengungkapan Stakeholders
Topik Material Kepentingan
No GRI
Material Topics Reasons for Material Topics and Stakeholder Internal Eksternal
GRI Disclosures
Responses Internal External
1 Kinerja Ekonomi 201-1 Sebagai perusahaan yang bergerak di industri Pemegang Investor, Nasabah,
jasa keuangan, kinerja keuangan menjadi faktor Saham, Dewan Pemerintah,
Economic penentu keberlanjutan usaha kami di masa Komisaris, Direksi Regulator dan
Performance depan, serta menjadi dasar bagi pemangku dan Karyawan Masyarakat
kepentingan dalam mengambil keputusan.
Shareholders, Investors,
As a company engages in the financial services Board of Customers,
industry, economic performance is one of Commissioners, Government,
the determinant factors for the business Board of Regulators and
sustainability in the coming years, as well as used Directors and Society
to be the basis for stakeholders in making the Employees
right decisions.
2 Privasi Nasabah 418-1 Kami menaruh perhatian besar terhadap aspek Pemegang Nasabah,
keamanan data dan privasi nasabah, oleh karena Saham, Dewan Pemerintah dan
Customer Privacy itu, Panin Sekuritas bertanggung jawab atas Komisaris, Direksi Regulator
keamanan data dan privasi nasabah. Hal ini kami dan Karyawan
lakukan dalam rangka membangun kepercayaan Customers,
nasabah. Shareholders, Government and
Board of Regulators
We pay great attention to the data security Commissioners,
and customer privacy aspects, therefore, Panin Board of
Sekuritas is responsible for data protection and Directors and
customer privacy. We do this to build customers' Employees
trust.
3 Ketenagakerjaan 401-1 Karyawan merupakan aset utama yang berperan Direksi dan Nasabah,
besar dalam memberikan pelayanan terbaik Karyawan Pemerintah,
Employment kepada para nasabah ataupun calon nasabah, Regulator dan
serta merupakan faktor utama usaha Perseroan Board of Masyarakat
yang berkelanjutan. Directors and
Employees Customers,
Employees are the main asset that plays a Government,
significant role in providing excellent service to Regulators and
customers or potential customers as well as is Society
the main factor in the Company's sustainable
business.
4 Komunitas Lokal 413-1 Kami berkomitmen untuk selalu memperhatikan Pemegang Masyarakat,
(CSR) kesejahteraan masyarakat dan komunitas lokal Saham, Dewan Pemerintah,
terutama yang tinggal di wilayah operasional, Komisaris, Direksi Regulator dan
Local Community kantor pusat maupun kantor cabang. dan Karyawan Nasabah
(CSR)
We are committed to always paying attention Shareholders, Society,
to the welfare of the community and local Board of Government,
communities, especially those living in the Commissioners, Regulators and
operational area, head office or branch offices. Board of Customers
Directors and
Employees
5 Portofolio Produk G4-FS7 Kami berkomitmen akan selalu mengikuti Pemegang Saham Nasabah dan
dan Layanan G4-FS8 perkembangan yang terjadi, khususnya dan Karyawan Masyarakat
Keberlanjutan pada industri pasar modal. Kami berusaha
mengembangkan produk dan layanan yang lebih Shareholders and Customers and
Sustainability inovatif agar selalu dapat memenuhi kebutuhan Employees Society
Product and nasabah.
Service Portfolio
We are committed to always following the
developments, especially in the capital market
industry. We strive to create more innovative
products and services to meet customer needs.
270 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 273
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Alasan Topik Material dan Respon Pemangku Pemangku Kepentingan
Pengungkapan Stakeholders
Topik Material Kepentingan
No GRI
Material Topics Reasons for Material Topics and Stakeholder Internal Eksternal
GRI Disclosures
Responses Internal External
6 Literasi dan Inklusi G4-FS16 Wujud komitmen kami untuk meningkatkan Pemegang Saham Nasabah,
Keuangan literasi dan inklusi keuangan kepada nasabah dan dan Karyawan Pemerintah,
masyarakat. Regulator dan
Financial Literacy Shareholders and Masyarakat
and Inclusion The manifestation of our commitment to Employees
increase financial literacy and inclusion for Customers,
customers and the community. Government,
Regulators and
Society
7 Pemasaran 417-1 Kami memastikan bahwa layanan yang Pemegang Saham Nasabah,
ditawarkan kepada nasabah sudah tersaji dan Karyawan Pemerintah,
Marketing dengan informasi yang jelas, baik melalui situs Regulator dan
web Perseroan ataupun secara langsung melalui Shareholders and Masyarakat
perugas kami di kantor-kantor cabang. Employees
Customers,
We ensure that the services offered to customers Government,
are presented with clear information, either Regulators and
through the Company's website or directly Society
helped by our staff at branch offices.
8 Pendidikan dan 404-2 Kami berkomitmen akan selalu meningkatkan Direksi dan Nasabah dan
Pelatihan kualitas seluruh karyawan melalui program Karyawan Masyarakat
pendidikan dan pelatihan yang diselenggarakan
Education and di internal maupun dengan eksternal. Kami Board of Customers and
Training menyadari keberadaan SDM yang kompeten Directors and Society
dan profesional menjadi kunci terwujudnya Employees
perkembangan dan keberlangsungan usaha di
kemudian hari.
We are committed to continuously improving the
quality of all employees through education and
training programs held internally and externally.
We realize that competent and professional
human resources are the key to realizing
business development and sustainability in the
future.
9 Dampak Ekonomi 203-1 Perseroan senantiasa dapat memberikan Pemegang Saham Nasabah dan
Tidak Langsung manfaat ekonomi tidak langsung kepada dan Karyawan Masyarakat
masyarakat.
Indirect Economic Shareholders and Customers and
Impact The Company can always provide indirect Employees Society
economic benefits to the community.
STRATEGI KEBERLANJUTAN SUSTAINABILITY STRATEGY
Dalam menjalankan usahanya, Perseroan berkomitmen In running its business, the Company is committed to
untuk menerapkan keuangan berkelanjutan dengan implementing sustainable finance with a focus on long-
fokus pengembangan pada jangka panjang. Komitmen term development. This commitment demonstrates the
ini menunjukkan peran signifikan Perseroan dalam Company’s significant role in dealing with the increasing
menghadapi isu dan tantangan perubahan iklim global issues and challenges of global climate change. Every
yang semakin meningkat akhir-akhir ini. Perusahaan year, the Company incorporates Environmental, Social,
juga mengintegrasikan aspek-aspek Lingkungan, Sosial, and Governance (ESG) aspects, as well as the Sustainable
dan Tata Kelola (LST) serta Tujuan Pembangunan Development Goals (SDGs), into its policies, guidelines,
Berkelanjutan (TPB) ke dalam kebijakan, pedoman, programs, and activities.
program, dan kegiatan Perusahaan setiap tahunnya.
Internalisasi prinsip-prinsip Keuangan Berkelanjutan juga Internalization of Sustainable Finance principles is also
dilakukan sesuai dengan selera pasar serta memberikan carried out following market tastes and provides the
edukasi dan rekomendasi terbaik kepada nasabah dalam best education and recommendations to customers in
memilih produk sekuritas berbasis LST yang sesuai choosing ESG-based securities products that suit the
dengan kebutuhan masing-masing nasabah. Tidak hanya needs of each customer. Furthermore, the Company
itu, Perseroan juga secara konsisten meningkatkan consistently increases internal understanding regarding
pemahaman internal terkait pentingnya mengelola bisnis the importance of managing a business that not only
yang tidak hanya berfokus pada keuntungan semata, focuses on profits but also shows high concern for
tetapi juga menunjukkan kepedulian tinggi kepada para stakeholders.
pemangku kepentingan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 271
Page 274
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Tujuan dan Target SDGs yang relevan terhadap kegiatan SDG goals and targets relevant to the Company’s
usaha Perseroan telah ditetapkan oleh Manajemen, di business activities have been determined by
antaranya: Management, including:
Tujuan SDGs Target Program/Kegiatan Perseroan dalam laporan ini
SDGs Goals Targets The Company’s Programs/Activities in this Report
Mengakhiri kemiskinan di manapun • Penyediaan produk-produk sekuritas yang bermanfaat bagi masyarakat;
dan dalam semua bentuk. • Memberikan edukasi literasi keuangan kepada investor, pelajar dan
masyarakat luas sehingga wawasan mereka tentang pengelolaan keuangan
Eradicate extreme poverty for all yang baik dapat berkembang;
people everywhere. • Memberikan manfaat kepada para pemangku kepentingan melalui program
CSR yang diselenggarakan secara berkala;
• Mendukung program inklusi Pemerintah.
• The provision of securities products that are beneficial to society;
Memastikan pendidikan yang • Provide financial literacy education to investors, students, and the wider
inklusif dan berkualitas setara, juga community so that their knowledge of good financial management can be
mendukung kesempatan belajar developed;
seumur hidup bagi semua. • Provide benefits to stakeholders through CSR programs that are held
regularly;
Ensure inclusive and equitable • Support the Government's inclusion program.
quality education and promote
lifelong learning opportunities for
all.
Mencapai kesetaraan gender dan • Membuka lapangan kerja seluas-luasnya tanpa mendiskriminasi gender
memberdayakan semua perempuan sepanjang kandidat yang bersangkutan dapat memenuhi kualifikasi yang
dan anak perempuan. dipersyaratkan;
• Mendukung program pengembangan karier karyawan baik karyawan laki-
Achieve gender equality and laki maupun perempuan;
empower all women and girls. • Menjamin pemenuhan hak-hak karyawan, termasuk hak bagi karyawan
perempuan;
• Kegiatan CSR bagi karyawan.
• Open job opportunities as wide as possible and does not discriminate
against the gender as long as the candidate concerned can meet the
required qualifications;
• Support employee career development programs for both male and female
employees;
• Ensure the fulfillment of employee rights, including rights for female
employees;
• CSR activities for employees.
Mendukung pertumbuhan ekonomi • Menerapkan kaidah-kaidah Sustainable Finance pada organisasi
yang inklusif dan berkelanjutan, Perusahaan melalui pedoman keuangan berkelanjutan;
tenaga kerja penuh dan produktif • Membuka lapangan kerja;
dan pekerjaan yang layak bagi • Melaksanakan kegiatan CSR bagi masyarakat;
semua. • Mengentaskan kerja paksa;
• Tidak mempekerjakan tenaga kerja anak;
Promote sustained, inclusive and • Melindungi hak-hak karyawan;
sustainable economic growth, full • Mendukung hadirnya lingkungan kerja yang aman bagi seluruh karyawan.
and productive employment and
decent work for all. • Apply the Sustainable Finance principles in the Company's organization
through sustainable finance guidelines;
• Create job opportunities;
• Carry out CSR activities for the community;
• Eradicate forced labor;
• Do not employ child labor;
• Protect the rights of employees;
• Support the presence of a safe working environment for all employees.
Mendukung menguatkan Menerapkan Sistem Manajemen Anti-Penyuapan sesuai dengan ISO 37001
masyarakat yang inklusif dan damai pada organisasi Perseroan.
(peace), terwujudnya penegakan
keadilan (justice) dengan Implementation of Anti-Bribery Management System in accordance with ISO
menyediakan akses keadilan untuk 37001 in the Company's organization.
semua, serta membangun institusi
yang tangguh (strong institutions).
Promote just, peaceful, and
inclusive societies for sustainable
development, provide access to
justice for all and build effective,
accountable and inclusive
institutions at all levels.
272 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 275
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
REALISASI AKSI KEUANGAN BERKELANJUTAN REALIZATION OF SUSTAINABLE FINANCE
TAHUN 2023 ACTIONS IN 2023
Pembentukan Satuan
Mengesahkan Pedoman
Tugas Pengelola
Perusahaan (PP)
Keuangan Berkelanjutan
Mengadakan kegiatan Keuangan Berkelanjutan
berdasarkan Surat
edukasi internal bekerja berdasarkan Surat
Keputusan Direksi No.
sama dengan berbagai Keputusan Direksi
KEP-01A/DIR/PS/
pihak eksternal No. KEP-02/DIR/PS/
IV/2021 tanggal 5 April
seperti Regulator dan XI/2021 tanggal 8
2021
Melaksanakan kegiatan Lembaga/lnstansi November 2021
Establishment of the
Tanggung Jawab Sosial terkait lainnya Ratify the Corporate
Sustainable Finance
dan Lingkungan (TJSL) Held internal Guidelines (PP) for
Management Task Force
Conducted Social educational activities Sustainable Finance
based on the Board
and Environmental in collaboration with based on the Board
of Directors’ Decree
Responsibility (TJSL) various external parties of Directors’ Decree
No. KEP-01A/DIR/PS/
activities such as regulators No. KEP-02/DIR/
IV/2021 dated April 5,
and other relevant PS/XI/2021 dated
2021
institutions/agencies November 8, 2021
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 273
Page 276
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
IKHTISAR KINERJA KEBERLANJUTAN
SUSTAINABILITY PERFORMANCE OVERVIEW
ASPEK EKONOMI ECONOMIC ASPECT
Keterangan Satuan
2023 2022 2021
Descriptions Unit
Jumlah Account Baru Account 2332 4.816 6.740
Total New Accounts
Jumlah Nasabah Retail Orang 2278 4.767 6.698
Total Retail Customers Person
Jumlah Nasabah Institusi/Korporasi 54 49 42
Total Institutional/Corporate Customers
Pendapatan Dalam miliar Rupiah 396,66 518,04 424,23
Revenues In billion Rupiah
Laba (Rugi) Bersih Dalam miliar Rupiah 138,01 255,63 157,80
Net Profit (Loss) In billion Rupiah
Total Aset Dalam miliar Rupiah 2.235,13 2.102,24 2.054,79
Total Assets In billion Rupiah
Total Liabilitas Dalam miliar Rupiah 668,94 501,70 598,64
Total Liabilities In billion Rupiah
Produk Ramah Lingkungan Unit produk 2 2 1
Environmentally Friendly Products Product unit
Jumlah Tenaga Kerja Lokal Orang 269 277 278
Local Labor Personnel People
Jumlah Pemasok Lokal Orang/Perusahaan 5 5 5
Local Suppliers People/Company
ASPEK SOSIAL SOCIAL ASPECT
Keterangan Satuan
2023 2022 2021
Descriptions Unit
Jumlah karyawan Orang 269 277 278
Number of employees People
Jumlah karyawan wanita Orang 93 101 103
Number of female employees People
Jumlah jam pelatihan karyawan Jam 7 jam 19 jam 15 Jam
Employee's training hours Hours
Penyaluran dana CSR Dalam Rp 41,45 30,51 28,13*)
Distribution of CSR funds In Rp
Kepuasan pelanggan Persen 81,9% 88,7% 76,3%
Customer satisfaction Percent
ASPEK LINGKUNGAN HIDUP ENVIRONMENTAL ASPECT
Keterangan Satuan
2023 2022 2021
Descriptions Unit
Biaya Penggunaan energi listrik Dalam Rp 749,07 746,72 766,57 juta
Electricity usage In Rp
Biaya Penggunaan air Dalam Rp 10,99 15,08 16,58 juta
Water usage In Rp
Biaya Penggunaan Kertas Dalam Rp 19,85 25,69 27,04 juta
Paper Usage In Rp
274 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 277
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
TATA KELOLA KEBERLANJUTAN
SUSTAINABILITY GOVERNANCE
Penanggung Jawab Penerapan Keuangan Unit in Charge of Sustainable Finance Implementation
Berkelanjutan
Perseroan telah menetapkan unit kerja khusus yang The Company has established a special work unit
bertanggung jawab atas implementasi Keuangan responsible for the implementation of Sustainable
Berkelanjutan di Perseroan dan membentuk Satuan Finance in the Company and established a Sustainable
Tugas Pengelola Keuangan Berkelanjutan sesuai dengan Finance Management Task Force following the Decree
Surat Keputusan Direksi No. KEP-01A/DIR/PS/IV/2021 of the Board of Directors No. KEP-01A/DIR/PS/IV/2021
tanggal 5 April 2021. dated April 5, 2021.
Meskipun memiliki fungsi khusus, pengawasan seluruh Despite having a special function, supervision of all
kegiatan terkait dengan perumusan inisiatif strategis, activities related to the formulation of strategic initiatives,
pengukuran terhadap efektivitas pelaksanaan program measurement of the effectiveness of the implementation
penerapan keuangan berkelanjutan, dan evaluasi of sustainable finance implementation programs, and
pencapaian target-target keberlanjutan tetap dilakukan evaluation of the achievement of sustainability targets
oleh Divisi Sekretaris Perusahaan. is still carried out by the Corporate Secretary Division.
Sementara itu, penanggung jawab utama dalam Meanwhile, the main person responsible for providing full
memberikan dukungan penuh terhadap perencanaan support for planning and conducting direct supervision
dan melakukan pengawasan langsung terhadap of the implementation of sustainable finance in the
penerapan keuangan berkelanjutan di Perseroan tetap Company remains carried out by the Board of Directors
diemban oleh Direksi sebagai organ utama dalam as the main organ in the Governance Structure. [103-1]
Struktur Tata Kelola. [103-1]
Direksi
(Penanggung Jawab
Utama)
Board of Directors
(Party in Charge)
Divisi Corporate Secretary
(Pengelolaan Aktivitas dan Program
Kerja Keuangan Berkelanjutan)
Corporate Secretary Division
(Management of Activities and Work
Programs on Sustainable Finance)
Divisi Human Resources
Divisi Business Development
Divisi Accounting & Finance and General Affairs
(Implementasi Keuangan Divisi Risk Management
(Menyusun Anggaran dan (Implementasi Keuangan
Berkelanjutan terkait Divisi Compliance (Monitoring Risiko terkait
Menyusun Laporan Realisasi Berkelanjutan terkait
Pengembangan Produk dan Bisnis (Penyusunan Pedoman dan SOP Penerapan Keuangan
Anggaran terkait Keuangan Pengembangan SDM dan Internal
Perusahaan) Keuangan Berkelanjutan) Berkelanjutan)
Berkelanjutan) Perusahaan)
Business Development Division Compliance Division Risk Management Division
Accounting & Finance Division Human Resources and General
(Implementation of Sustainable (Prepare Guidelines and SOPs for (Risk Monitoring related to
(Prepare Budget and Prepare Affairs Division
Finance related to Product Sustainable Finance) the Sustainable Finance
Budget Realization Report related (Implementation of Sustainable
Development and Business of the Implementation)
to Sustainable Finance) Finance related to HR and Internal
Company)
Development of the Company)
Divisi IT
Divisi Internal Audit (Inisiasi desain, Pengembangan,
(Melakukan Pengawasan Inovasi, Penyempurnaan dari
Unit-Unit Pemasaran Produk dan Jasa Keuangan
terhadap penerapan Keuangan
(Pemasaran Produk/Jasa Berkelanjutan menggunakan
Berkelanjutan yang dilakukan oleh Sistem dan Teknologi Informasi)
Keuangan Berkelanjutan)
Divisi-divisi Perseroan) IT Division
Marketing Units
Internal Audit Division (Initiation of design, Development,
(Marketing of Sustainable
(Supervise the implementation of Innovation, Improvement of
Financial Products/Services)
Sustainable Finance carried out by Sustainable Financial Products and
the Company’s divisions) Services using Information Systems
and Technology)
SATUAN TUGAS PENGELOLA KEUANGAN SUSTAINABLE FINANCE MANAGEMENT TASK
BERKELANJUTAN FORCE
Tabel di bawah ini menginformasikan pembagian peran The table below informs the division of roles and
dan tanggung jawab antara Dewan Komisaris, Direksi, responsibilities between the Board of Commissioners,
dan unit-unit kerja lainnya mengenai implementasi Board of Directors, and other work units regarding the
Keuangan Berkelanjutan di Perseroan, di antaranya: implementation of Sustainable Finance in the Company,
including:
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 275
Page 278
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Unit/Pejabat Peran dan Tanggung Jawab Dalam Konteks Penerapan Keuangan Berkelanjutan
Unit/Officials Roles and Responsibilities in the Context of Implementing Sustainable Finance
Direksi Bertanggungjawab terhadap pengelolaan Program Aksi Keuangan Berkelanjutan di Perseroan
Board of Directors secara keseluruhan.
Responsible for managing the Sustainable Finance Action Program in the Company as a whole.
Satuan Tugas Pengelola Keuangan Bertanggungjawab untuk mengelola seluruh aktivitas Keuangan Berkelanjutan.
Berkelanjutan Responsible for managing all Sustainable Finance activities.
Sustainable Finance Management Task
Force
Divisi Sekretaris Perusahaan • Bertanggung jawab kepada Direksi terhadap pengelolaan; Program Aksi Keuangan
Corporate Secretary Division Berkelanjutan di Perseroan secara keseluruhan;
• Mengelola Program Aksi Keuangan Berkelanjutan di Perseroan;
• Menyusun Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Membentuk Satuan Tugas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
• Menyusun Pedoman Perusahaan Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Mengkoordinir pelaksanaan Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
• Menyusun Laporan Keberlanjutan Perseroan.
• Responsible to the Board of Directors for management; Sustainable Finance Action Program
in the Company as a whole;
• Managing the Sustainable Finance Action Program in the Company;
• Developing the Company’s Sustainable Finance Action Plan;
• Forming the Sustainable Finance Action Task Force;
• Developing Company Guidelines for the Company’s Sustainable Finance Action;
• Coordinate the implementation of the Company’s Sustainable Finance Actions;
• Prepare the Company’s Sustainability Report.
Divisi Compliance • Menyusun Pedoman Perusahaan atas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
Compliance Division • Menyusun Standar Operasi dan Prosedur atas Aksi Keuangan Berkelanjutan;
• Melakukan review dan rekomendasi terkait aspek kepatuhan terhadap Program Aksi
Keuangan Berkelanjutan.
• Developing Company Guidelines for Sustainable Finance Actions;
• Developing Standard Operations and Procedures for Sustainable Finance Actions;
• Conducting reviews and recommendations regarding compliance aspects of the Sustainable
Finance Action Program.
Divisi Business Development • Mendukung penyusunan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Business Development Division • Melakukan implementasi Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan yang terkait
pengembangan produk dan jasa perusahaan.
• Support the preparation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan;
• Carry out the implementation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan related to
the development of the Company’s products and services.
Divisi Human Resources and General • Mendukung penyusunan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Affair • Melakukan implementasi Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan yang terkait
Human Resources and General Affair pengembangan sumber daya manusia dan lingkungan internal perusahaan.
Divison • Support the preparation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan;
• Carry out the implementation of the Company’s Sustainable Finance Action Plan related to
the development of human resources and the Company’s internal environment.
Unit-unit Usaha Pemasaran • Pemasaran Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan,
Marketing Units • Marketing of Sustainable Financial Products/Services.
Divisi Risk Management • Melakukan Monitoring Risiko yang terkait penerapan Aksi Keuangan Berkelanjutan,
Risk Management Divison • Conduct Risk Monitoring related to the implementation of Sustainable Finance Actions.
Divisi Accounting & Finance • Menyusunan anggaran Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan;
Accounting & Finance Division • Menyusun laporan realisasi anggaran Aksi Keuangan Berkelanjutan Perseroan.
• Prepare the Company’s Sustainable Finance Action budget;
• Prepare a report on the realization of the Company’s Sustainable Finance Action budget.
Divisi IT • Melakukan inisiasi desain, pengembangan, inovasi dan/atau penyempurnaan produk dan/atau
IT Division jasa keuangan berkelanjutan yang menggunakan sistem dan teknologi informasi.
• Initiating design, development, innovation and/or improvement of sustainable financial
products and/or services using information systems and technology
Divisi Internal Audit • Melakukan pengawasan terhadap penerapan Keuangan Berkelanjutan yang dilakukan oleh
Internal Audit Division divisi-divisi Perseroan.
• Supervise the implementation of sustainable finance carried out by the Company’s divisions.
276 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 279
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PENGEMBANGAN KOMPETENSI PENANGGUNG COMPETENCY DEVELOPMENT OF PARTY
JAWAB PENERAPAN KEUANGAN IN CHARGE OF SUSTAINABLE FINANCE
BERKELANJUTAN [404-1] [402-2] IMPLEMENTATION [404-1] [402-2]
Dalam rangka penerapan keuangan berkelanjutan yang To implement optimal sustainable finance, the Company
optimal, Perseroan senantiasa memberikan kesempatan always provides opportunities for employees to develop
bagi para karyawan untuk mengembangkan kapasitas their internal capacity to gain understanding and be
internalnya guna mendapatkan pemahaman serta able to implement good Sustainable Finance principles
dapat mengimplementasian prinsip-prinsip Keuangan in business operations every day.
Berkelanjutan yang baik pada operasi bisnis setiap
harinya.
Selama tahun 2023, beberapa karyawan telah mengikuti During 2023, several employees participated in training
kegiatan pelatihan yang relevan dengan praktik bisnis activities relevant to ESG-based sustainable business
berkelanjutan berbasis LST, di antaranya adalah: practices, including:
Peserta Jenis Pendidikan dan Pelatihan Tempat/Tanggal Penyelenggara
Participant Type of Education and Training Venue/Date Organizer
Karyawan Divisi Corporate Secretary, Compliance Membuka Peluang melalui Jakarta, 16 Maret 2023 Bursa Efek Indonesia
dan Research Peningkatan ESG Rating Jakarta, March 16, 2023 Indonesia Stock
Employees of the Corporate Secretary, Unlocking Opportunities through Exchange
Compliance and Research Division ESG Rating Improvement
Karyawan Divisi Corporate Secretary, Compliance IFC dan IDX ESG in Collaboration Jakarta, 16 Maret 2023 Bursa Efek Indonesia
dan Research Launch Event and ESG Leadership Jakarta, March 16, 2023 Indonesia Stock
Employees of the Corporate Secretary, Traiing Exchange
Compliance and Research Division
Karyawan Divisi Corporate Secretary, dan Workshop Refreshment Jakarta, 15 September Bursa Efek Indonesia
Compliance Penyusunan Rencana Aksi 2023 Indonesia Stock
Employees of the Corporate Secretary and Keuangan Berkelanjutan (RAKB) Jakarta, September 15, Exchange
Compliance Division Refreshment Workshop on 2023
Sustainable Finance Action Plan
(RAKB) Preparation
Karyawan Divisi Corporate Secretary, Compliance Peluncuran Bursa Karbon Jakarta, 26 September Bursa Efek Indonesia
dan Business Development Indonesia (IDX Carbon) 2023 Indonesia Stock
Employees of the Corporate Secretary, Launch of Indonesia Carbon Jakarta, September 26, Exchange
Compliance and Business Division Exchange (IDX Carbon) 2023
Karyawan Divisi Corporate Secretary, Compliance, Sosialisasi Perdagangan Karbon di Jakarta, 5 Oktober 2023 Bursa Efek Indonesia
Business Development dan Risk Management Indonesia Jakarta, October 5, 2023 Indonesia Stock
Employees of the Corporate Secretary, Socialization of Carbon Trading in Exchange
Compliance and Business Development and Risk Indonesia
Management Division
MANAJEMEN RISIKO LINGKUNGAN, SOSIAL, DAN ENVIRONMENTAL, SOCIAL AND GOVERNANCE
TATA KELOLA RISK MANAGEMENT
Meninjau perkembangan bisnis di bidang pasar Reviewing business developments in the capital
modal dan meningkatnya kesadaran atas isu-isu LST, market and increasing awareness of ESG issues, the
implementasi sistem manajemen risiko di Perseroan implementation of the risk management system in the
mengalami penyesuaian dengan tidak hanya berfokus Company has been adjusted by not only focusing on
pada pengelolaan risiko korporat, tetapi juga turut corporate risk management but also taking into account
mempertimbangkan risiko Lingkungan, Sosial, dan Tata Environmental, Social, and Governance (ESG) risks.
Kelola (LST).
Dalam rangka menghindari, mencegah, dan meminimalisir The company persistently implements several strategic
dampak negatif yang timbul akibat eksposur risiko initiatives to avoid, prevent, and minimize negative
terkait aspek sosial dan lingkungan hidup, Perseroan impacts arising from social and environmental risk
dengan gigih menerapkan beberapa inisiatif strategis. exposures. One way is to increase energy-saving
Salah satu caranya adalah dengan melakukan efisiensi efficiency consistently through the implementation of
penghematan energi secara konsisten serta pelaksanaan annual CSR activities. These efforts are carried out by
kegiatan TJSL tahunan. Upaya tersebut dilakukan the Company to provide a sustainable positive impact
Perseroan guna memberikan dampak positif yang on stakeholders.
berkelanjutan kepada para pemangku kepentingan.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 277
Page 280
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Pada aspek tata kelola, Perseroan menjamin pengelolaan In the governance aspect, the Company ensures that its
bisnisnya senantiasa berlandaskan pada prinsip-prinsip business management is always based on the principles
tata kelola yang baik sesuai dengan POJK No. 57/ of good governance under POJK No. 57/POJK.04/2017
POJK.04/2017 (”POJK 71/2017”) tentang Penerapan Tata (“POJK 71/2017”) concerning the Implementation
Kelola Perusahaan Efek yang Melakukan Kegiatan Usaha of Governance of Securities Companies Conducting
sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Business Activities as Underwriters and Broker-Dealers
Efek (selanjutnya disebut dengan POJK Tata Kelola (hereinafter referred to as POJK Governance of Securities
Perusahaan Efek). Companies).
Selama tahun 2023, identifikasi, pengukuran, mitigasi, During 2023, the Company has carried out identification,
pengawasan, dan pemantauan terhadap risiko LST yang measurement, mitigation, supervision, and monitoring of
relevan dengan aktivitas usaha sebagai Perusahaan Efek ESG risks relevant to business activities as a securities
telah dilaksanakan Perseroan, antara lain: company, including:
Topik Profil Risiko Mitigasi
Topics Risk Profile Mitigation
Lingkungan Pencemaran lingkungan • Melakukan pelatihan karyawan Perseroan mengenai aksi keuangan berkelanjutan dan
Environmental akibat limbah yang dihasilkan strategi keberlanjutan dengan pihak eksternal guna memberikan pemahaman lebih
dari kegiatan operasional mengenai prinsip keberlanjutan;
sehari-hari. • Melakukan kampanye peduli lingkungan di lingkungan internal Perseroan;
Environmental pollution due • Melakukan penghematan penggunaan kertas dengan cara pembukaan account
to waste generated from daily nasabah secara online, yang dapat di akses melalui website Perseroan.
operational activities. • Conduct training for the Company's employees on sustainable financial actions
and sustainability strategies with external parties in order to provide a better
understanding about the sustainability principles;
• Promote environmental awareness campaigns within the Company's internal
environment;
• Save paper usage by opening customer accounts through online that can be
accessed through the Company's website.
Sosial Berpotensi mengarahkan • Melakukan pelatihan karyawan Perseroan mengenai aksi keuangan berkelanjutan dan
Social masyarakat untuk berperilaku strategi keberlanjutan dengan pihak eksternal guna memberikan pemahaman lebih
konsumtif. mengenai prinsip keberlanjutan;
Has the potential to • Mencakup sektor sosial secara luas, namun tidak terbatas kepada bantuan untuk
direct people to behave bencana alam saja, dapat berupa pengentasan kemiskinan, perbaikan kesehatan, dan
consumptively. untuk kegiatan-kegiatan sosial-budaya masyarakat.
• Conduct training for the Company's employees on sustainable financial actions
and sustainability strategies with external parties in order to provide a better
understanding about the sustainability principles;
• Covers the social sector broadly, but is not limited to assistance for natural disasters,
but it can be in the form of poverty alleviation, health improvement, and for social-
cultural activities of the community.
Ekonomi Berpotensi meningkatnya • Melakukan pelatihan karyawan Perseroan mengenai aksi keuangan berkelanjutan dan
Economy biaya operasional Perseroan. strategi keberlanjutan dengan pihak eksternal guna memberikan pemahaman lebih
Has the potential to increase mengenai prinsip keberlanjutan;
the Company's operational • Penerapan aksi keuangan berkelanjutan sesuai dengan program yang tertuang dalam
costs. Program Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan yang sudah disusun.
• Penerapan Sistem Manajemen Anti Penyuapan (SMAP) di lingkungan Perseroan.
• Kampanye mengenai isu ekonomi berkelanjutan di internal Peseroan.
• Conduct training for the Company's employees on sustainable financial actions
and sustainability strategies with external parties in order to provide a better
understanding about the sustainability principles;
• Implementation of sustainable finance actions is in accordance with the programs
contained in the Sustainable Finance Action Plan Program that has been prepared.
• Implementation of the Anti-Bribery Management System (SMAP) within the
Company.
• The Company's internal campaign on sustainable economic issues.
PELIBATAN PEMANGKU KEPENTINGAN Stakeholder Engagement [102-42]
[102-42]
Hubungan yang selaras dan saling menghargai antara A harmonious and respectful relationship between
Perseroan dengan para pemangku kepentingan harus the Company and its stakeholders must always be
senantiasa dijaga, guna memastikan keberlanjutan usaha maintained to ensure long-term business sustainability.
pada jangka panjang. Oleh sebab itu, Perseroan telah As a result, the Company has mapped out stakeholder
memetakan kelompok pemangku kepentingan yang groups that are considered to have a significant role
dianggap memiliki peran signifikan bagi kelangsungan in the business’s continuity, taking into account the
usaha Perseroan, dengan memerhatikan pendekatan closeness and urgency approach.
kedekatan dan urgensi.
278 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 281
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Di bawah ini merupakan kelompok pemangku The following are the main stakeholder groups that we
kepentingan utama yang berhasil diidentifikasi oleh have identified, including the following:
Perseroan, antara lain sebagai berikut:
Daftar Pemangku Metode Pelibatan/
Kepentingan Pendekatan Frekuensi Pelibatan Topik dan Isu Utama Kepentingan
Stakeholders List Method of Engagement/ Engagement Frequency Interest Topics and Main Issues
GRI Approach GRI
Pemegang Saham • RUPS • 1 (satu) kali setahun • Mendapatkan informasi yang transparan mengenai
Shareholders • RUPSLB • Sesuai kebutuhan pencapaian kinerja Perseroan;
• GMS • Once a year • Perubahan kepengurusan manajemen Perseroan;
• AGMS • As needed • Pembagian dividen;
• Keberlangsungan dan pertumbuhan usaha
Perseroan;
• Terpenuhinya hak-hak Pemegang Saham;
• Implementasi tata kelola perusahaan yang baik.
• Obtain transparent information about the
Company's performance achievements;
• Changes in the Company's management;
• Dividend distribution;
• Sustainability and business growth of the
Company;
• Fulfillment of Shareholders' rights;
• Implementation of good corporate governance.
Karyawan • Media komunikasi internal • Setiap saat apabila • Tingkat keterikatan karyawan;
Employees • Rapat kerja tahunan diperlukan • Kebijakan dan strategi terkait pengelolaan SDM;
• Key Performance • Setahun sekali • Kesehatan dan Keselamatan Kerja (K3);
Indicator (KPI) • Sesuai kebutuhan • Pengembangan kompetensi dan kapasitas
• Peraturan Perusahaan • Setahun sekali karyawan;
• Internal communication • Anytime if needed • Remunerasi yang adil dan kompetitif;
media • Once a year • Kesempatan bekerja dan pengembangan karier;
• Annual Business Meeting • As needed • Hubungan industrial yang harmonis;
• Key Performance • Once a year • Keberlangsungan usaha Perseroan.
Indicators (KPI) • Employee engagement levels;
• Company regulations • Policies and strategies related to HR management;
• Occupational Health and Safety (K3);
• Development of employee competence and
capacity;
• Fair and competitive remuneration;
• Employment and career development
opportunities;
• Harmonious industrial relations;
• The Company's business continuity.
Nasabah/Investor • Media Sosial Perseroan Sesuai kebutuhan • Informasi terkait produk, layanan, dan mutu layanan
Customers/ • Layanan Customer Care As needed kepada nasabah;
Investors • Kegiatan Literasi • Pertumbuhan usaha Perseroan;
Keuangan • Digitalisasi.
• Survey Kepuasan • Information relating to products, services, and
Pelanggan service quality to customers;
• Website Perseroan • The Company's business growth;
• The Company's Social • Digitalization.
Media
• Customer Care
• Financial Literacy
Activities
• Customer Satisfaction
Survey
• Corporate Website
Pemerintah dan • Korespondensi terkait Minimal setahun sekali • Penyampaian laporan publikasi berkala kepada
Regulator pelaporan kepatuhan dan setiap saat apabila regulator;
Government and regulasi pada Otoritas diperlukan • Kepatuhan terhadap regulasi dan undang-undang
Regulator Jasa Keuangan (OJK) At least once a year and any yang berlaku.
dan Bursa Efek Indonesia time if needed • Menjalin kemitraan atau kerja sama dalam konteks
(BEI) keberlanjutan.
• Sosialisasi mengenai • Submission of periodical published reports to
regulasi terbaru regulators;
• Keterbukaan Informasi • Compliance with applicable laws and regulations.
• Correspondence • Establish sustainability partnerships or cooperation.
regarding regulatory
compliance reporting to
the Financial Services
Authority (OJK) and the
Indonesia Stock Exchange
(IDX)
• Dissemination of the
latest regulations
• Information Disclosure
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 279
Page 282
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Daftar Pemangku Metode Pelibatan/
Kepentingan Pendekatan Frekuensi Pelibatan Topik dan Isu Utama Kepentingan
Stakeholders List Method of Engagement/ Engagement Frequency Interest Topics and Main Issues
GRI Approach GRI
Media Siaran Pers Sesuai kebutuhan Memberikan informasi terkait bisnis dan kegiatan
Media Press Release As needed Perseroan yang perlu diketahui oleh publik.
Provide information relating to the Company's
business and activities that need to be known by the
public.
Masyarakat dan Program CSR Setahun sekali • Pelaksanaan program CSR yang disesuaikan
Lembaga Non- CSR Program Once a year dengan kebutuhan masyarakat;
Pemerintah • Pemberian edukasi keuangan kepada pelajar,
Society and non- mahasiswa, investor dan karyawan dalam rangka
Govermental mendukung program literasi dan inklusi keuangan.
• Implementation of CSR programs tailored to
community needs;
• Provide financial education to students, college
students, investors and employees in order to
support financial literacy and inclusion programs.
Permasalahan, Perkembangan dan Pengaruh Problems, Developments, and Consequences of
Penerapan Keuangan Berkelanjutan Tahun 2023 Implementing Sustainable Finance in 2023
Perseroan menyadari pentingnya keberlanjutan atas The Company realizes the importance of sustainability
penerapan aspek Environmental, Social, dan Governance in the implementation of Environmental, Social,
(ESG) dalam seluruh aktivitas bisnis dan pembangunan and Governance (ESG) aspects in all business and
sehingga pemulihan ekonomi dapat berlangsung secara development activities so that economic recovery
berkelanjutan. Hal ini terjadi atas dasar kesadaran can take place sustainably. This is due to the growing
masyarakat global, khususnya para investor global awareness of the global community, particularly global
maupun dalam negeri yang semakin meningkat. and domestic investors.
Oleh sebab itu, pada tahun 2023 Perseroan menyusun Therefore, in 2023, the Company has prepared a
Rencana Keuangan Berkelanjutan (RAKB) dan Sustainable Finance Plan (RAKB) and always strive to
senantiasa berusaha untuk mengimplementasikan implement the programs that have been prepared. The
program yang sudah disusun. Perseroan menyadari, Company realizes that realizing the RAKB program
dalam merealisasikan program RAKB tak lepas dari cannot be separated from several challenges, both
beberapa tantangan, baik internal maupun eksternal. internal and external. To address the existing challenges,
Dalam menghadapi tantangan yang ada, Perseroan the Company established Standard Operating
menetapkan Standar Operasional Prosedur (SOP) Procedures (SOPs) and procedures that pay attention
dan prosedur guna memerhatikan prinsip keuangan to sustainable finance principles. SOPs are used as
berkelanjutan. SOP digunakan sebagai pengendali controllers and guidelines for the Sustainable Finance
dan panduan bagi Satuan Tugas Pengelola Keuangan Management Task Force in implementing Sustainable
Berkelanjutan dalam melaksanakan program dan Finance programs and activities following various
aktivitas Keuangan Berkelanjutan yang sesuai dengan applicable provisions regarding Sustainable Finance as
berbagai ketentuan mengenai Keuangan Berkelanjutan well as applicable provisions on social and environmental
yang berlaku serta ketentuan yang berlaku mengenai isu issues.
sosial dan lingkungan hidup.
280 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 283
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
KINERJA KEBERLANJUTAN
SUSTAINABILITY PERFORMANCE
MEMBANGUN BUDAYA KEBERLANJUTAN FOSTERING A SUSTAINABILITY CULTURE
Dalam menciptakan lingkungan kerja yang sehat In order to create a healthy and environmentally
dan ramah lingkungan, Perseroan tak ada hentinya friendly work environment, the Company continuously
memperkenalkan dan mengajak para pemangku introduces and invites stakeholders to build a business
kepentingan untuk membangun bisnis dengan budaya with a sustainability culture. In this third year, at
keberlanjutan. Pada tahun ketiga ini, pada setiap every level, the organization consistently implements
tingkatan organisasi secara konsisten menerapkan sustainability values through the implementation of
nilai-nilai keberlanjutan melalui penerapan berbagai various sustainability initiatives. The main step taken is
inisiatif berkelanjutan. Langkah utama yang dilakukan through equitable socialization activities for all Company
adalah melalui kegiatan sosialisasi yang merata pada personnel related to the Company’s commitment and
seluruh insan Perseroan terkait komitmen dan visi vision to sustainable business practices. This is done to
Perseroan terhadap praktik bisnis keberlanjutan. Hal ini encourage the creation of a work culture that prioritizes
dilakukan guna mendorong terciptanya budaya kerja ESG principles in every operational activity of the
yang mengutamakan prinsip-prinsip LST dalam setiap Company.
kegiatan operasional Perseroan.
Sejumlah inisiatif keberlanjutan yang bertujuan untuk Several sustainability initiatives aimed at creating an
menciptakan lingkungan kantor yang ramah lingkungan environmentally friendly office environment, or green
atau green office, telah dilaksanakan Perseroan sebagai office, have been implemented by the Company as
bagian dari Perusahaan Efek. Beberapa di antaranya part of the Securities Company. Some of them involve
adalah melalui penerapan kebijakan mengurangi implementing policies to reduce the use of paper or
penggunaan kertas atau paperless system, mengurangi paperless systems, reduce plastic waste, optimize
sampah plastik, optimalisasi pencahayaan dari luar outdoor lighting during the day to save electricity, and
ruangan di siang hari dan menghemat penggunaan turn off all electronic items after they run out.
listrik, serta mematikan semua barang elektronik setelah
habis pakai.
Tidak hanya himbauan secara langsung, promosi Not only direct appeals, but promotions regarding
mengenai budaya keberlanjutan juga dilakukan melalui sustainability culture are also carried out through the
platform online trading POST. Memasuki era 4.0 yang POST online trading platform. Entering the all-digital 4.0
serba digital, Perseroan menyadari bahwa peran Teknologi era, the Company realizes that the role of Information
Informasi (TI) sangat dibutuhkan guna mendukung Technology (IT) is needed to support business progress.
kemajuan bisnis. Berangkat dari hal tersebut, Perseroan Departing from this, the Company developed the POST
mengembangkan aplikasi POST guna membawa banyak application to bring many sustainable positive benefits
manfaat positif yang berkelanjutan bagi seluruh pihak, to all parties, both the Company and its users. The POST
baik Perseroan maupun para pengguna. Kehadiran application also supports the implementation of inclusive
aplikasi POST, turut mendukung penerapan prinsip principles, allowing all levels of society in various regions
inklusif sehingga seluruh lapisan masyarakat di berbagai to easily and quickly access capital market investment
wilayah dapat mengakses produk dan/atau layanan products and/or services.
layanan investasi pasar modal yang ditawarkan dengan
mudah dan cepat.
Tidak hanya itu, penyampaian Laporan Keberlanjutan In addition, the submission of the 2023 Sustainability
2023 juga menjadi salah satu cara bagi Perseroan untuk Report is also one of our ways to promote the Company’s
mempromosikan komitmen serta nilai-nilai keberlanjutan commitment and sustainability values to external
kepada seluruh pemangku kepentingan eksternal. stakeholders.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 281
Page 284
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
ASPEK EKONOMI
ECONOMIC ASPECT
EVALUASI PENDEKATAN MANAJEMEN [103-1][103- MANAGEMENT APPROACH EVALUATION [103-1]
2][103-3] [103-2][103-3]
Untuk mencapai visi dan misi yang berkelanjutan, To achieve a sustainable vision and mission, the Company
Perseroan melakukan pendekatan manajemen takes a management approach by creating business
dengan cara menciptakan kinerja usaha yang memiliki performance that has a positive impact through a series
dampak positif melalui serangkaian kegiatan yang of sustainable activities with government programs to
berkesinambungan dengan program pemerintah realize sustainable economic development.
dalam mewujudkan pembangunan ekonomi yang
berkelanjutan.
Dalam mengetahui kinerja pendekatan manajemen In knowing the performance of the management
dan mengukur pencapaian target terkait pengelolaan approach and measuring the achievement of targets
kinerja ekonomi secara reguler, Perseroan senantiasa related to regular economic performance management,
melakukan evaluasi. Pada tahun 2023, Perseroan telah the Company always evaluates. In 2023, the Company
melaksanakan audit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) conducted an audit by the Public Accounting Firm
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan dengan (KAP) Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Partners,
hasil yang memuaskan. which yielded satisfactory results.
PERBANDINGAN TARGET DAN KINERJA COMPARISON OF PORTFOLIO TARGETS AND
PORTOFOLIO, SERTA TARGET PORTOFOLIO YANG PERFORMANCE, AND PORTFOLIO TARGETS IN LINE
SEJALAN DENGAN PENERAPAN KEUANGAN WITH THE IMPLEMENTATION OF SUSTAINABLE
BERKELANJUTAN FINANCE
2023 2022 2021
Tahun
Satuan Realisasi Realisasi Realisasi
Year Target Target Target
Realization Realization Realization
Nilai Transaksi yang berasal dari Transaksi Dalam Rp triliun 128.8T 55.3T 144.8T 99.6T 74.4T 118.5T
Produk Berkelanjutan In Rp trillion
Total Transaction Derived from Sustainable
Product Transactions
Persentase total pencapaian terhadap target % 42.9% 68.8% 115.7%
Percentage of total achievement against target
* Data transaksi perdagangan efek selama 2021-2023 /Equity transactions during 2021-2023
ASPEK LINGKUNGAN HIDUP
ENVIRONMENTAL ASPECT
EVALUASI PENDEKATAN MANAJEMEN [103-1][103- MANAGEMENT APPROACH EVALUATION [103-1]
2][103-3] [103-2][103-3]
Meskipun kegiatan usaha yang dijalankan Perseroan Although the business activities carried out by the
tidak bersentuhan langsung dengan lingkungan hidup, Company are not in direct contact with the environment,
melainkan bergerak di bidang jasa keuangan yang they are engaged in financial services with very
sangat minim interaksi dengan lingkungan hidup. minimal interaction with the environment. Even so, the
Namun, Perseroan tetap menunjukkan keseriusannya Company still shows its full sincerity to contribute more
dalam berkontribusi untuk meningkatkan kualitas hidup meaningfully to improving community quality of life and
masyarakat sekitar dan pelestarian lingkungan. [413-2] environmental preservation. [413-2]
BIAYA LINGKUNGAN HIDUP TAHUN 2023 ENVIRONMENTAL COSTS IN 2023
Sepanjang tahun 2023, Perseroan belum memiliki Throughout 2022, the Company did not have a specific
anggaran khusus untuk menjalankan inisiatif pengelolaan budget to carry out environmental management
lingkungan hidup dikarenakan oleh beberapa initiatives due to several careful considerations.
pertimbangan yang matang.
282 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 285
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PENGGUNAAN MATERIAL RAMAH LINGKUNGAN USE OF ECO-FRIENDLY MATERIALS
Salah satu upaya Perseroan dalam mengurangi volume One of the Company’s efforts to reduce the volume of
timbunan sampah di Tempat Pembuangan Akhir (TPA) landfills is to urge all employees to begin reducing the
adalah dengan menghimbau seluruh karyawan untuk use of materials that cannot be recycled.
mulai mengurangi penggunaan bahan atau material
yang tidak dapat didaur ulang.
Dalam mendukung kebijakan ini, Perseroan mengganti In support of this policy, the Company replaced the
air minum kemasan yang tersedia di kantor menjadi bottled drinking water available in the office with
air minum isi ulang dan mendorong karyawan untuk refillable drinking water and encouraged employees
menggunakan gelas atau botol non-plastik agar dapat to use non-plastic cups or bottles so that they could
digunakan berulang kali. Perseroan juga membagi 3 be reused. The Company also divides 3 (three) types
(tiga) jenis tempat sampah berdasarkan kategori untuk of bins into categories for organic, plastic, and paper
sampah organik, plastik dan sampah kertas. Tidak waste. Not only that, the Company maximized the use
hanya itu, Perseroan juga memaksimalkan penggunaan of digital platforms such as e-mail, WhatsApp, and other
platform digital seperti e-mail, WhatsApp, serta media communication media to disseminate information in
komunikasi lainnya guna menyebarluaskan informasi di the internal environment, so that the need for paper
lingkungan internal sehingga kebutuhan terhadap kertas gradually decreased.
berkurang secara bertahap.
Dalam konteks keberlanjutan, Divisi IT senantiasa In terms of sustainability, the IT Division continued to
melakukan beberapa upaya guna mengurangi jejak make several efforts to reduce its carbon footprint,
karbon, termasuk dengan menggunakan layanan including using cloud computing and virtualization
komputasi awan dan virtualisasi untuk mengurangi services to reduce physical hardware. In addition, the IT
perangkat keras fisik. Selain itu, Divisi IT juga menetapkan Division also established a chain of accountability and
rantai akuntabilitas dan menerapkan kode etik yang implemented a code of ethics that must be adhered to
harus dipatuhi oleh semua anggota staf sesuai dengan by all staff members under their respective duties and
tugas dan tanggung jawab mereka masing-masing. responsibilities.
Beberapa inisiatif yang sudah dilakukan Perseroan, Several initiatives carried out by the Company are
diyakini akan memberikan dampak positif bagi believed to have had a positive impact on the surrounding
lingkungan sekitar serta mendukung budaya efisiensi environment and supported the culture of efficiency in
di Perseroan. [301-1] the Company. [301-1]
EFISIENSI LISTRIK ELECTRICITY EFFICIENCY
Dalam menjalankan kegiatan operasionalnya baik In carrying out its operational activities both at the
di kantor pusat maupun kantor cabang, Perseroan head office and branch offices, the Company requires
membutuhkan energi listrik yang bersumber dari electrical energy sourced from the State Electricity
Perusahaan Listrik Negara (PLN). Menyadari penggunaan Company (PLN). Realizing the large use of electricity,
listrik yang besar, Perseroan menerapkan inisiatif hemat the Company implemented energy-saving initiatives in
energi di lingkungan kantor agar mengurangi jejak the office environment to reduce the carbon footprint
karbon yang dilepas ke atmosfer yang akan memicu released into the atmosphere, which could contribute to
pemanasan global di masa depan. global warming in the future.
Sebagai bentuk nyata dari komitmen Perseroan untuk As a tangible form of its commitment to achieve SDG
mencapai SDGs No. 12, yaitu memastikan pola konsumsi No. 12, namely ensuring sustainable energy consumption
energi yang berkelanjutan, Perseroan telah melaksanakan patterns, the Company has implemented several efforts
beberapa upaya penghematan energi listrik, to save electrical energy, including: [302-4]
di antaranya: [302-4]:
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 283
Page 286
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
• Mematikan perangkat elektronik kantor jika sudah tidak digunakan;
• Memasang lampu berjenis LED di seluruh area kantor;
• Mengurangi pemakaian lampu di siang hari;
• Menggunakan peralatan listrik yang hemat energi (inverter).
• Menggunakan mode gelap pada perangkat elektronik (ponsel, tablet, layar komputer) dengan tujuan penggunaan
daya yang lebih efisien.
• Turning off office electronic devices when they are not in use;
• Installing LED-type lamps throughout the office area;
• Reducing the use of lights during the day;
• Using energy efficient electrical equipment (inverters).
• Using dark mode on electronic devices (cellphones, tablets, computer screens) with the aim of using more
efficient power
KAMPANYE HEMAT AIR BERSIH CLEAN WATER SAVING CAMPAIGN
Tidak hanya kebutuhan pada energi listrik, Perseroan In addition to the need for electrical energy, the Company
juga memerlukan sumber daya air dalam menjalankan also requires water resources to carry out its operational
kegiatan operasionalnya, seperti toilet, mushola, pantry, activities, such as toilets, prayer rooms, pantries, and
dan yang lainnya. Menyadari dampak perubahan iklim others. Realizing the impact of climate change that has
yang mengakibatkan kelangkaan atau krisis sumber air resulted in the scarcity or crisis of clean water sources in
bersih di beberapa wilayah pelosok Indonesia, Perseroan several remote areas of Indonesia, the Company carries
menjalankan sejumlah inisiatif untuk meminimalisir out several initiatives to minimize the risk of clean water
terjadinya risiko kelangkaan air bersih dengan scarcity by urging all employees to implement water-
menghimbau seluruh karyawan untuk menerapkan saving behaviors. This behavior is applied to maintain
perilaku hemat air. Perilaku ini diterapkan guna menjaga the sustainability of water ecosystems on Earth.
kelestarian ekosistem air di Bumi.
Beberapa inisiatif guna mendukung pencapaian SDGs Several initiatives to support the achievement of SDG
No. 6 (air bersih dan sanitasi layak) sudah dilaksanakan No. 6 (clean water and proper sanitation) have been
Perseroan secara konsisten, implemented consistently, including: [302-4]
di antaranya: [302-4]
• Menggunakan air secukupnya atau tidak berlebihan baik di area toilet ataupun di mushola;
• Memastikan keran air tertutup rapat jika sudah digunakan.
• Using sufficient or not excessive water either in the toilet area or in the prayer room;
• Make sure the water tap is tightly closed when it has been used.
Hingga saat ini, belum ada perhitungan secara khusus Until now, the Company has not carried out specific
mengenai penghematan air karena gedung tempat water-saving calculations because the building where it
Perseroan menjalankan bisnis masih berstatus sewa operates is leased on the Indonesian Stock Exchange,
di Bursa Efek Indonesia, sehingga seluruh kegiatan so all water-checking and management activities are
pengecekan dan pengelolaan air dilakukan oleh pihak carried out by the building management. [302-1]
pengelola Gedung. [302-1]
EFISIENSI KERTAS PAPER EFFICIENCY
Seiring dengan berkembangnya berbagai platform Along with the development of various communication
teknologi komunikasi, Perseroan berupaya untuk terus technology platforms, the Company strives to continue
menekan penggunaan material kertas untuk keperluan to suppress the use of paper materials for office
administrasi kantor setiap harinya dengan inisiatif go administration purposes every day with the initiative to
green guna menyelamatkan Bumi dari penebangan go green to save the earth from illegal logging.
pohon secara ilegal.
Oleh karena itu, serangkaian inisiatif penghematan Therefore, a series of initiatives to save paper usage
pemakaian kertas telah diterapkan Perseroan melalui have been implemented by the Company through the
implementasi kebijakan paperless, memaksimalkan implementation of paperless policies, maximizing the use
penggunaan dua sisi kertas atau kertas bekas, serta of double-sided paper or waste paper, and optimizing
optimalisasi penggunaan media digital. the use of digital media.
284 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 287
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Implementasi penghematan kertas telah dilaksanakan The implementation of paper savings has been
melalui pembukaan akun nasabah secara online (Opening implemented through the opening of an online
Account Online) yang dapat diakses pada website customer account (Opening Account Online), which can
Perseroan. Selain itu, penggunaan aplikasi online trading be accessed on the Company’s website. Additionally,
(POST PRO WEB, POST DESKTOP, POST MOBILE 3 dan customers can use online trading applications (POST
POST MOBILE 4) yang dapat diakses oleh nasabah guna PRO WEB, POST DESKTOP, POST MOBILE 3, and POST
mendaoatkan informasi terkait Tax Report, Transaction MOBILE 4) to access information related to Tax Reports,
Report (Sell, Buy, and All), Dividend Report, Stamp Duty, Transaction Reports (Sell, Buy, and All), Dividend
dan Summary dengan cara mengirimkan file ke alamat Reports, Stamp Duty, and Summary, which are sent to
e-mail nasabah terdaftar. [301-1] the registered customer’s e-mail address. [301-1]
JUMLAH PEMBUKAAN AKUN BARU MELALUI NUMBER OF NEW ACCOUNTS OPENED ONLINE
ONLINE
Pembukaan Akun Baru | New Account Opening
2023: 1817
2022: 6342
2021: 5678
Hingga akhir tahun 2023, Perseroan belum mendata Until the end of 2023, the Company has not recorded
total volume pemakaian kertas secara terperinci, namun the total volume of paper usage in detail, but the paper-
inisiatif penghematan kertas dijamin tetap menjadi saving initiative is guaranteed to remain a sustainability
strategi keberlanjutan dan salah satu program prioritas strategy and one of the Company’s priority programs
Perseroan yang senantiasa dijalankan secara berkala that are always carried out regularly and consistently.
dan konsisten.
Implementasi inisiatif strategi paperless terbukti berhasil The implementation of paperless strategy initiatives
meminimalisir pemakaian kertas dan mengurangi biaya has proven successful in minimizing paper consumption
pembelian kertas. Sepanjang tahun 2023, Perseroan and reducing paper purchase costs. Throughout 2023,
telah mengalokasikan dana untuk pembelian kertas the Company has allocated funds for paper purchases
sebesar Rp.19,85, turun sekitar 22,73% dibandingkan of Rp19.85, a decrease of around 22.73% compared to
dengan tahun 2022 dengan jumlah sebesar Rp.25,69 2022, with an amount of Rp25.69 million.
juta.
PENGELOLAAN LIMBAH WASTE MANAGEMENT
Kegiatan operasional yang dijalankan Perseroan setiap The operational activities carried out by the Company
harinya dipastikan tidak menghasilkan limbah Bahan every day are ensured not to produce hazardous and
Berbahaya dan Beracun (B3). Lebih lanjut, pengelolaan toxic (B3) waste. Furthermore, waste and effluent
limbah dan efluen yang dihasilkan dari kegiatan management resulting from the Company’s business
operasional bisnis Perseroan dikelola oleh pihak operations is managed by the building management of
pengelola gedung Bursa Efek Indonesia (BEI). the Indonesia Stock Exchange (IDX).
ASPEK SOSIAL
SOCIAL ASPECT
KOMITMEN UNTUK MEMBERIKAN LAYANAN YANG COMMITMENT TO PROVIDING EQUAL SERVICES
SETARA ATAS PRODUK DAN/ATAU JASA KEPADA FOR PRODUCTS AND/OR SERVICES TO CUSTOMERS
NASABAH [103-1][103-2][103-3] [103-1][103-2][103-3]
Bagi Perseroan, seluruh nasabah merupakan pemangku All customers are the main stakeholders for the
kepentingan utama yang memiliki peran besar dalam Company, and they play an important role in supporting
mendukung keberlangsungan usaha pada jangka long-term business sustainability. Departing from this,
panjang. Berangkat dari hal tersebut, Perseroan the Company prioritizes increasing the role of customers
mengutamakan peningkatan peran nasabah dalam in every business process carried out. Thus, the wishes,
setiap proses bisnis yang dijalankan. Sehingga, keinginan, expectations, and criticisms from customers regarding
harapan, maupun kritik dari nasabah mengenai produk the products offered are better understood by the
yang ditawarkan lebih dipahami oleh Perseroan. Company.
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 285
Page 288
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Komitmen Perseroan dalam memberikan pelayanan The Company’s commitment to providing the best and
terbaik dan setara kepada semua nasabah akan tetap equal service to all customers will continue from time to
dilakukan dari waktu ke waktu. Dalam hal transparasi time. In terms of product transparency, the Company has
produk, Perseroan telah memberikan fasilitas berupa provided facilities in the form of the Company’s website
situs web Perseroan bagi siapapun yang ingin mengakses for anyone who wants to access detailed information,
informasi secara terperinci, melalui: https://www.pans. through: https://www.pans.co.id/.
co.id/
Dengan demikian, Perseroan berharap seluruh nasabah As a result, the Company hopes that all customers have
memiliki kesempatan yang setara untuk merasakan equal opportunities to experience pleasant securities
pengalaman bertransaksi efek yang menyenangkan transactions with the Company’s digital products and
bersama produk dan aplikasi digital yang ditawarkan applications.
Perseroan.
Guna mencegah terjadinya misinformasi kepada para To prevent misinformation from reaching customers
nasabah maupun calon nasabah, Perseroan memastikan and prospective customers, the Company ensures
seluruh tenaga pemasar yang berhadapan langsung that all marketers who deal directly with customers
dengan nasabah merupakan tenaga profesional yang are professionals who have received training and
sudah diberikan pelatihan dan kompetensi yang selaras competencies aligned with the Company’s products.
dengan produk-produk yang dimiliki Perseroan.
Inisiatif yang telah dilaksanakan merupakan bukti nyata The initiatives that have been implemented are concrete
yang diberikan Perseroan dalam mengemban tanggung evidence provided by the Company in carrying out social
jawab sosial untuk memberikan perlindungan terhadap responsibility to protect customer rights. This is done
hak-hak nasabah. Hal ini dilakukan sesuai dengan amanat following the mandate of Law No. 8 of 1999 concerning
UU No. 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen; Consumer Protection; POJK No. 1/POJK.07/2013
POJK No. 1/POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 tentang dated July 26, 2013, concerning Consumer Protection
Perlindungan Konsumen Sektor Jasa Keuangan; dan in the Financial Services Sector; and POJK No. 18/
POJK No. 18/POJK.07/2018 tentang Layanan Pengaduan POJK.07/2018 concerning Consumer Complaint Services
Konsumen di Sektor Jasa Keuangan. [418-1] in the Financial Services Sector. [418-1]
DUKUNGAN BERKELANJUTAN KEPADA SELURUH
KARYAWAN
CONTINUOUS SUPPORT TO ALL EMPLOYEES
KETENAGAKERJAAN EMPLOYmENT
Memberikan Kesempatan Bekerja dan Providing Fair and Equal Employment and Career
Pengembangan Karier yang Adil dan Setara Development Opportunities
Perseroan menjamin kesetaraan kesempatan bekerja di The Company guarantees equal opportunities to work in
setiap kegiatan operasionalnya. Hal tersebut dilakukan every operational activity. This is done by the Company
Perseroan guna menciptakan tempat kerja yang inklusif to create an inclusive workplace and respect diversity
dan menghargai keberagaman dengan menjunjung by upholding the principles of equality and justice for
tinggi prinsip kesetaraan dan keadilan bagi seluruh insan all personnel of the Company. This commitment has
Perseroan. Komitmen ini diterapkan Perseroan sejak been implemented by the Company since the stage of
tahapan perekrutan talenta baru. recruiting new talents.
Dalam mencari talenta-talenta terbaik di pasar tenaga In looking for the best talents in the labor market, the
kerja, Perseroan selalu menerapkan kebijakan non- Company always implements a non-discriminatory
diskriminatif di mana perekrutan tidak memandang policy where recruitment does not look at religion, class,
agama, golongan, etnis, suku, gender, maupun hal lain ethnicity, gender, or other things that are not related
yang tidak berhubungan dengan profesionalisme. Oleh to professionalism. Therefore, the Company provides
sebab itu, Perseroan memberikan kesempatan kepada opportunities for anyone who wants to join and become
286 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 289
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
siapapun yang ingin bergabung dan menjadi bagian part of the Company’s family, as long as they meet the
dari keluarga Perseroan, sepanjang yang bersangkutan assessment criteria applicable within the Company.
memenuhi kriteria penilaian yang berlaku di lingkungan
Perseroan.
Hingga akhir tahun 2023, Perseroan telah merekrut By the end of 2023, the Company has recruited 25 new
sejumlah 25 karyawan baru, yang mana 32% di antaranya employees, of whom 32% are women. In implementing
merupakan perempuan. Dalam menerapkan kebijakan the principle of equality policy, the Company does not
prinsip kesetaraan, Perseroan tidak menerima adanya receive any complaints related to acts of discrimination
pengaduan terkait dengan tindakan diskriminasi maupun or harassment experienced by employees.
pelecehan yang dialami karyawan.
Tidak Pernah Mempekerjakan Tenaga Kerja Anak Never Employ Child Labor
Perseroan melarang keras adanya tenaga kerja anak The Company strictly prohibits child labor employed
yang dipekerjakan di lingkungan Perseroan. Praktik within the Company. Labor practices implemented
ketenagakerjaan yang diterapkan di lingkungan within the Company are regulated by the Company
Perseroan sudah diatur dalam Peraturan Perusahaan. regulations. Until now, there has been no written policy
Hingga saat ini, belum ada kebijakan tertulis yang regulating the age limit of employees, but in practice,
mengatur batas usia karyawan, namun pada praktiknya the Company has never and firmly rejected employees,
Perseroan tidak pernah dan menolak dengan tegas both permanent and contracted, who are underage. This
karyawan, baik tetap maupun kontrak yang usianya is a tangible manifestation of the Company’s concern
masih di bawah umur. Hal ini merupakan wujud nyata and commitment to fulfilling the rights of the nation’s
kepedulian dan komitmen Perseroan dalam memenuhi children.
hak-hak anak Bangsa.
Tidak Memberlakukan Sistem Kerja Paksa Never Enforced Forced Labor System
Berlandaskan pada pasal 77 hingga 85 UU No. 13 Tahun According to articles 77 to 85 of Law No. 13 of 2003
2003 tentang Ketenagakerjaan, Perseroan menerapkan concerning Manpower, the Company implements a
kebijakan 8 jam kerja/hari atau 40 jam kerja/minggu, policy of 8 hours of work per day or 40 hours of work
yang terdiri dari hari Senin – Jumat. Jika pada praktiknya per week, consisting of Monday through Friday. If, in
ditemukan adanya karyawan pada tingkat jabatan practice, it is found that employees at certain levels of
tertentu diharuskan untuk bekerja melebihi waktu kerja position are required to work beyond the working time
yang sudah ditetapkan pada Peraturan Perusahaan, stipulated in the Company regulations, the Company will
Perseroan akan memberikan upah lembur yang adil dan provide fair and competitive overtime pay to the person
kompetitif kepada yang bersangkutan. concerned.
Remunerasi dan Tunjangan [401-2] Remuneration and Benefits [401-2]
Kebijakan untuk menerapkan sistem remunerasi yang The policy to implement a fair and competitive
adil dan kompetitif telah dilaksanakan Perseroan dari remuneration system has been implemented by the
tahun ke tahun. Pemberian remunerasi bagi seluruh Company from year to year. The provision of remuneration
karyawan dilakukan tanpa melihat unsur-unsur yang for all employees is carried out without looking at
tidak relevan dengan profesionalisme kerja seperti elements that are not relevant to work professionalism,
gender dan yang lainnya. Penetapan jumlah dan besaran such as gender and others. The determination of the
remunerasi yang diberikan akan disesuaikan dengan amount and amount of remuneration given will be
tingkat jabatan, masa kerja, kondisi pasar, kemampuan adjusted to the level of position, length of service, market
keuangan Perseroan, serta faktor lainnya yang relevan. conditions, financial capabilities of the Company, as well
[103-1][103-2] as other relevant factors. [103-1][103-2]
Selain itu, Perseroan juga menjamin bahwa kebijakan Furthermore, the Company guarantees that the
pemberian remunerasi baik karyawan tetap maupun remuneration policy for both permanent and contract
kontrak telah memenuhi peraturan minimum upah yang employees meets the applicable minimum wage
berlaku dan berada di atas Upah Minimum Provinsi regulations and exceeds the Provincial Minimum Wage
(UMP) masing-masing wilayah operasional. Hal tersebut (UMP) for each operational area. This can be proven in
dapat dibuktikan pada tabel di bawah ini: the table below:
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 287
Page 290
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Perbandingan Gaji Karyawan dengan Golongan Comparison of Salaries of Employees with the
Terendah terhadap UMP Lowest Group against Provincial Minimum Wage
(UMP)
Karyawan Gol. Terendah
Wilayah Operasional Lowest Employee
UMP 2023
Operational Area Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Permanent Employee Contract Employee
Kantor Pusat Rp4.901.798 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Head Office >100% UMP >100% UMP
Cabang DKI Jakarta Rp4.901.798 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch DKI Jakarta >100% UMP >100% UMP
Cabang Bandung Rp3.742.276 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Bandung >100% UMP >100% UMP
Cabang Cilacap Rp2.228.904 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Cilacap >100% UMP >100% UMP
Cabang Semarang Rp2.302.797 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Semarang >100% UMP >100% UMP
Cabang Yogyakarta Rp2.069.530 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Yogyakarta >100% UMP >100% UMP
Cabang Solo Rp2.013.000 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Solo >100% UMP >100% UMP
Cabang Surabaya Rp4.300.479 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Surabaya >100% UMP >100% UMP
Cabang Palembang Rp3.270.093 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Palembang >100% UMP >100% UMP
Cabang Padang Rp2.484.041 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Padang >100% UMP >100% UMP
Cabang Padangsidimpuan Rp2.676.209 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Padangsidimpuan >100% UMP >100% UMP
Cabang Batam Rp4.186.359 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Batam >100% UMP >100% UMP
Cabang Tanjung Pinang Rp3.053.619 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Tanjung Pinang >100% UMP >100% UMP
Cabang Pekanbaru Rp2.997.971 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Pekanbaru >100% UMP >100% UMP
Cabang Medan Rp3.329.867 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Medan >100% UMP >100% UMP
Cabang Makassar Rp3.255.423 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Makassar >100% UMP >100% UMP
Cabang Denpasar Rp2.770.300 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Denpasar >100% UMP >100% UMP
Cabang Timika Rp3.958.444 >100% nilai UMP >100% nilai UMP
Branch Timika >100% UMP >100% UMP
Tidak hanya manfaat secara tunai, Perseroan juga Not only cash benefits, the Company also provides other
memberikan manfaat non-tunai lainnya kepada non-cash benefits to employees to support the welfare
karyawan guna menopang kesejahteraan dan kualitas and quality of life of employees and their families
hidup para karyawan beserta keluarganya (khusus untuk (especially for married ones), including:
yang sudah menikah), di antaranya:
Tunjangan yang Diberikan bagi Karyawan Tetap dan Benefits Provided to Permanent and Non-Permanent
Tidak Tetap Employees
Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Komponen
Permanent Employee Contract Employee
Upah Upah Pokok + Tunjangan Tetap Upah Pokok
Wages Basic Salary + Fix Allowance Basic Salary
Tunjangan Tidak Tetap (Insentif Bulanan) | Non-fixed Allowances (Monthly Incentive) Consist of:
Tunjangan Transport | Transport Allowances v v
Lembur | Overtime v v
Insentif untuk Kerja Pegawai | Work Incentive v x
288 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 291
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Karyawan Tetap Karyawan Kontrak
Komponen
Permanent Employee Contract Employee
Tunjangan Khusus | Special Allowance x x
Insentif Tahunan | Yearly Incentive:
Insentif Kerja Tahunan (IKT) | Yearly Work Incentive v x
Uang Cuti | Leave Pay x x
THR | Festival Allowance v v
PERLINDUNGAN TERHADAP HAK-HAK KARYAWAN PROTECTION OF THE RIGHTS OF WOMEN
PEREMPUAN EMPLOYEES
Dalam memberikan kesempatan dan kepercayaan di In providing opportunities and trust in the work
lingkungan kerja, Perseroan mendorong partisipasi environment, the Company encourages active
aktif peran karyawan perempuan untuk berkarya dan participation in the role of female employees to work
mencapai karier tertentu sesuai dengan kapasitas dan and achieve certain careers in accordance with the
kebutuhan Perseroan. Komitmen Perseroan dalam Company’s capacity and needs. Career development
mendukung peran perempuan dibuktikan melalui programs, the provision of maternity leave, menstrual
program pengembangan karier, pemberian cuti leave, and other special leave, as well as facilities that
melahirkan, cuti haid, dan cuti lainnya yang bersifat support comfort for working mothers, demonstrate
khusus, serta fasilitas yang menopang kenyamanan bagi the Company’s commitment to supporting the role of
ibu yang bekerja. women.
Per 31 Desember 2023, Perseroan mencatat jumlah As of December 31, 2023, the Company had 269
karyawan sebanyak 269 orang, yang terdiri dari sekitar employees, approximately 35% of whom were female.
35% merupakan karyawan perempuan.
Tidak hanya remunerasi dan tunjangan yang memadai, In addition to adequate remuneration and benefits, the
Perseroan juga memberikan hak-hak yang diperuntukkan Company also provides rights specifically intended for
khusus untuk karyawan perempuan, di antaranya: female employees, including:
a) Cuti Melahirkan a) Maternity Leave
Hak cuti melahirkan diberikan selama 3 (tiga) bulan The Company provides 3 (three) months of maternity
penuh kepada karyawan perempuan yang sedang leave rights for female employees. In addition, we
hamil dan mempersiapkan persalinan. Perseroan juga also give leave rights to male employees in the event
memberikan hak cuti melahirkan bagi karyawan laki- of childbirth (parental leave) for 2 days, without
laki selama 2 hari tanpa dipotong gaji. deducting salary.
Sepanjang tahun 2023, terdapat 2 karyawan In 2023, 2 female employees took maternity leave,
perempuan yang mengambil cuti melahirkan dan and she returned to work after her leave ended.
semuanya telah kembali bekerja setelah masa cutinya While as many as 1 male employee have also taken
berakhir. Sementara sebanyak 1 karyawan laki-laki paternity leave rights. [401-3]
juga mengambil hak cuti melahirkan ayah. [401-3]
b) Cuti Haid b) Menstrual Leave
Semua karyawan perempuan mendapatkan hak cuti All women employees are entitled to take two days
selama dua hari jika menderita nyeri haid berlebih of paid leave when they suffer severe period pain
selama masa menstruasi. during their menstrual period.
c) Cuti Keguguran c) Miscarriage Leave
Hak cuti keguguran diberikan kepada karyawan The Company gives two weeks of miscarriage leave
perempuan yang mengalami keguguran selama dua (or according to the doctor’s instructions) for a
minggu atau sesuai dengan surat keterangan dokter female employee in the event her pregnancy ends
kandungan. before the due date of delivery.
d) Ketersediaan Ruang Laktasi d) Availability of Lactation Room
Sebagai wujud pemenuhan atas hak karyawan The Company provides comfortable lactation room
perempuan yang sedang menyusui anaknya secara facilities for a female employee who is a nursing
eksklusif atau hingga berusia 2 (dua) tahun, Perseroan mother. Our commitment to this demonstrates our
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 289
Page 292
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
telah menyediakan ruang laktasi. Komitmen actions to achieve the SDGs with health and gender
Perseroan akan hal ini sekaligus menunjukkan upaya equality targets.
untuk mencapai SDGs dengan target kesehatan dan
kesetaraan gender.
MENGHADIRKAN LINGKUNGAN KERJA YANG CREATING A SAFE AND COMFORTABLE WORK
AMAN DAN NYAMAN [403-2] ENVIRONMENT [403-2]
Dalam menciptakan lingkungan kerja yang aman dan In order to create a safe and comfortable work
nyaman bagi seluruh karyawan dan menciptakan zero environment for all employees and zero accidents
accident di lingkungan kerja, Perseroan menerapkan in the work environment, the Company implements
kebijakan Keselamatan dan Kesehatan Kerja (K3) Occupational Safety and Health (K3) policies in all
di seluruh wilayah operasional. Walaupun kegiatan operational areas. Although the Company’s operational
operasional Perseroan tidak berpotensi menyebabkan activities do not have the potential to cause work
kecelakaan kerja, namun Perseroan tetap menjadikan accidents, the Company still makes the K3 awareness
kebijakan sadar akan K3 sebagai prioritas utama yang policy a top priority that requires attention.
perlu diperhatikan.
Bentuk nyata dari komitmen Perseroan dalam A tangible form of the Company’s commitment to
menegakkan kebijakan sadar K3, dibuktikan melalui upholding the K3 awareness policy is evidenced by the
tersedianya sarana dan prasarana K3 yang lengkap availability of complete K3 facilities and infrastructure at
di kantor pusat maupun cabang Perseroan di seluruh the Company’s head offices and branches throughout
Indonesia. Beberapa di antaranya adalah Alat Pemadam Indonesia. Some of them are Light Fire Extinguishers
Api Ringan (APAR), Fire Hydrant, Kotak P3K, Petunjuk (APAR), Fire Hydrants, First Aid Boxes, Instructions
Jalur Evakuasi, Petunjuk Titik Kumpul, Sprinkler Gedung, Evacuation Routes, Gathering Point Instructions, Building
Tangga Darurat, serta CCTV di setiap sudut ruangan. Sprinklers, Emergency Stairs, and CCTV in every corner
of the room.
Tidak hanya kebijakan sadar akan K3, Perseroan juga In addition to training employees on the K3 policy,
melatih kewaspadaan karyawan dalam menghadapi the Company also emphasizes vigilance in handling
situasi darurat. Hal ini dibuktikan dengan pelatihan emergency situations. This is evidenced by training on
kegiatan evakuasi kebakaran yang diselenggarakan fire evacuation activities organized by the Company
oleh Perseroan dan pihak pengelola gedung setidaknya and building managers at least twice a year. Throughout
2 (dua) kali dalam setahun. Sepanjang tahun 2023, 2023, the Company has participated in fire evacuation
Perseroan telah berpartisipasi mengikuti kegiatan activities organized by the building management once.
evakuasi kebakaran yang diselenggarakan oleh pihak
pengelola gedung sebanyak 1 kali.
Keberhasilan penerapan kebijakan terkait K3 di The successful implementation of policies related to
lingkungan Perseroan, dibuktikan dengan tidak adanya K3 within the Company is evidenced by the absence of
kecelakaan kerja yang terjadi baik di kantor pusat work accidents that occur both at the head office and
maupun kantor cabang sepanjang tahun 2023. branch offices throughout 2023.
PENGENDALIAN TURNOVER SDM SELAMA HR TURNOVER CONTROL DURING A PANDEMIC
PANDEMI [401-1] [401-1]
Keberhasilan Perseroan dalam menjaga stabilitas tingkat The Company’s success in maintaining the stability of
perputaran karyawan pada tahun 2023 tercipta karena the employee turnover rate in 2023 was created due
adanya penerapan strategi retensi karyawan yang tepat to the implementation of the right employee retention
oleh Perseroan. Hal ini dapat dibuktikan melalui data strategy by the Company. This can be proven through
yang tercantum pada tabel di bawah ini: the data listed in the table below:
Kategori
2023
Category
Meninggal dunia | Passed Away -
Mengundurkan diri | Resigned 35
Kontrak berakhir | Contract Expired -
Pensiun | Retirement 1
Pemutusan Hubungan Kerja (PHK) | Work Termination -
Jumlah | Total 36
290 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 293
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PELATIHAN DAN PENGEMBANGAN KEMAMPUAN EMPLOYEE CAPABILITY TRAINING AND
KARYAWAN DEVELOPMENT
Penjelasan lebih lanjut mengenai kegiatan pelatihan dan Further explanation of employee training and
pengembangan kompetensi karyawan sepanjang tahun competency development activities throughout 2023 is
2023 sudah tercantum pada Bab Sumber Daya Manusia, listed in the Human Resources Chapter, page 89-91.
halaman 89-91.
KINERJA SOSIAL: DUKUNGAN BERKELANJUTAN KEPADA
NASABAH DAN MASYARAKAT
SOCIAL PERFORMANCE: CONTINUOUS SUPPORT TO CUSTOMERS AND THE
COMMUNITY
DAMPAK KEGIATAN USAHA PANIN SEKURITAS THE IMPACT OF PANIN SEKURITAS’ BUSINESS
BAGI NASABAH DAN MASYARAKAT ACTIVITIES FOR CUSTOMERS AND SOCIETY
Dalam menjalankan bisnisnya, Perseroan senantiasa In carrying out its business, the Company always strives
berusaha untuk memberikan manfaat bagi masyarakat to provide benefits to the community and the country’s
dan perekonomian negara melalui produk dan/atau economy through products and/or services owned by
layanan yang dimiliki Perseroan, baik bagi nasabah ritel the Company, both for retail and institutional customers.
maupun institusional. Melalui kegiatan operasionalnya, Through its operational activities, the Company has
Perseroan telah berkontribusi dalam menjaga stabilitas contributed to maintaining stability and encouraging
dan mendorong perkembangan pasar modal Indonesia the development of the Indonesian capital market every
di setiap tahunnya. year.
Untuk meningkatkan peran Perseroan dalam mendukung To enhance the Company’s role in supporting the quality
kualitas inklusi dan literasi keuangan nasional, khususnya of national financial inclusion and literacy, especially in
di bidang pasar modal, Perseroan secara konsisten the capital market sector, the Company has consistently
menyempurnakan aplikasi sekuritas berbasis digital perfected its existing digital-based securities application,
yang sudah ada, yaitu POST Mobile. Dengan adanya POST Mobile. With this application, it is expected to
aplikasi ini, diharapkan akan memudahkan urusan facilitate customer affairs, especially in opening accounts,
nasabah, khususnya dalam membuka rekening, conducting stock buying and selling transactions, or
melakukan transaksi jual-beli saham, ataupun melakukan managing funds fully through applications with modern
pengelolaan dana secara penuh melalui aplikasi technology. Panin Sekuritas’ POST Mobile application
dengan teknologi yang sudah modern. Aplikasi POST has a variety of supporting analysis features to assist
Mobile Panin Sekuritas memiliki berbagai fitur analisis customers in making direct decisions, both when trading
pendukung guna membantu para nasabah dalam and investing in stocks online.
mengambil keputusan secara langsung, baik ketika
melakukan trading maupun investasi saham online.
Dalam memanfaatkan teknologi dan pengembangan In utilizing technology and developing online trading
trading secara online melalui platform khusus, Perseroan through a special platform, the Company realizes that
menyadari kegiatan tersebut tak luput dari risiko dan these activities are not free from risks and consequences
konsekuensi yang perlu diantisipasi dengan cermat. that need to be carefully anticipated. To anticipate the
Untuk mengantisipasi risiko downtime system pada risk of system downtime on the POST Mobile application
aplikasi POST Mobile yang berpotensi merugikan nasabah that has the potential to harm customers and reduce the
dan menurunkan tingkat kepercayaan nasabah terhadap level of customer trust in the Company, the Company
Perseroan, Perseroan berinvestasi pada infrastruktur TI invests in adequate and sophisticated IT infrastructure
yang memadai dan canggih untuk memberikan jaminan to provide transaction security guarantees to customers.
keamanan bertransaksi kepada para nasabah. Tidak Not only that, the Company continues to increase the
hanya itu, Perseroan juga tak hentinya menambah number of human resources professionals with the
jumlah SDM yang memiliki kompetensi terbaik di bidang best expertise in HR to encourage the progress of the
SDM guna mendorong kemajuan proses digitalisasi Company’s digitalization process. [102-1][102-2][102-3]
Perseroan. [102-1][102-2][102-3]
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 291
Page 294
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
Literasi Keuangan dan Investasi [G4-FS16] Financial Literacy and Investment [G4-FS16]
Dalam mendukung dan berpartisipasi untuk In supporting and participating in the success of financial
menyukseskan program literasi keuangan yang diinisiasi literacy programs initiated by OJK, as stipulated in POJK
oleh OJK, sebagaimana yang diatur dalam regulasi regulation No. 76/POJK/07/2017 (“POJK 76/2017”)
POJK No. 76/POJK/07/2017 (“POJK 76/2017”) tentang concerning Increasing Financial Literacy and Inclusion
Peningkatan Literasi dan Inklusi Keuangan di Sektor in the Financial Services Sector for Consumers and/or
Jasa Keuangan bagi Konsumen dan/atau masyarakat, the public, the Company collaborates with Subsidiaries,
Perseroan bekerja sama dengan Entitas Anak, conducting financial literacy activities for investors and
mengadakan kegiatan literasi keuangan untuk para the wider community consistently.
investor maupun masyarakat luas secara konsisten.
Sepanjang tahun 2023, Perseroan bersinergi dengan Throughout 2023, the Company collaborated with its
Entitas Anak memperingati Bulan Inklusi Keuangan subsidiaries to commemorate Financial Inclusion Month
dengan mengadakan beberapa kegiatan literasi secara by organizing various online literacy activities through
online melalui aplikasi Zoom Meeting, Instagram Live the Zoom Meeting application and Instagram Live, as
serta kegiatan secara offline dan dihadiri oleh 5220 well as offline activities attended by 5220 participants.
peserta.
Tak hanya itu, Perseroan juga memiliki 5 (lima) Galeri In addition, the Company has 5 (five) investment
Investasi guna mendukung peningkatan literasi galleries to support the improvement of capital market
keuangan pasar modal. Dalam membangun Galeri financial literacy. The Company collaborates with several
Investasi, Perseroan bekerja sama dengan beberapa universities in Indonesia to build the Investment Gallery,
universitas di Indonesia, di antaranya adalah: including:
1. Politeknik Negeri Padang; 1. Padang State Polytechnic;
2. Universitas Negeri Padang; 2. Padang State University;
3. Institut Agama Islam Negeri Padangsidimpuan; 3. State Islamic Institute of Padangsidimpuan;
4. Universitas Methodist Indonesia; dan 4. Indonesian Methodist University; and
5. Universitas Islam Sumatera Utara. 5. Islamic University of North Sumatra.
Dengan adanya Galeri Investasi, Perseroan berencana With the Investment Gallery, the Company plans to
untuk memberikan dorongan kepada mahasiswa untuk encourage students to start investing through various
mulai berinvestasi melalui berbagai program literasi financial literacy programs, including stock trading
keuangan, termasuk kompetisi perdagangan saham. competitions. The Company hopes that this program
Perseroan berharap program ini akan membantu will help improve students’ knowledge, skills, and
meningkatkan pengetahuan, keterampilan, serta competencies in investing, particularly through POST
kompetensi mahasiswa dalam berinvestasi, khususnya Mobile, so that students can plan their finances optimally
melalui POST Mobile sehingga para mahasiswa dapat in the future.
merencanakan keuangan di masa depan secara optimal.
Sebagai informasi berdasarkan hasil Survei Nasional For information, based on the results of the third
Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) ketiga yang National Financial Literacy and Inclusion Survey (SNLIK)
dilakukan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) tahun 2022 conducted by the Financial Services Authority (OJK)
diperoleh bahwa indeks literasi keuangan Indonesia in 2022, it was found that Indonesia’s financial literacy
adalah sebesar 49,68% dan indeks inklusi keuangan index was 49.68% and the financial inclusion index was
sebesar 85,10%. Nilai tersebut meningkat dibanding 85.10%. This value increased compared to the results of
hasil SNLIK tahun 2019 dimana indeks literasi keuangan SNLIK in 2019, where the financial literacy index reached
mencapai 38,03% dan indeks inklusi keuangan 76,19%. 38.03% and the financial inclusion index reached 76.19%.
Inklusi keuangan ditargetkan dapat mencapai 90% pada Financial inclusion is targeted to reach 90% by 2024.
tahun 2024. Peningkatan skor tersebut menandakan The increased score indicates that the quality of national
bahwa kualitas literasi dan inklusi keuangan nasional financial literacy and inclusion continues to improve,
terus meningkat berkat kolaborasi aktif dan partisipasi thanks to active collaboration, consistent participation
yang konsisten dari seluruh perusahaan dan dukungan from all companies, and support from regulators.
dari pihak regulator.
AKSES INFORMASI PRODUK DAN LAYANAN ACCESS TO PRODUCT AND SERVICE INFORMATION
Information regarding products and services offered by
Informasi mengenai produk dan layanan yang ditawarkan the Company can be accessed on the Company’s official
oleh Perusahaan dapat diakses pada situs web resmi website, namely through: http://www.pans.co.id/, or
Perseroan, yaitu melalui: http://www.pans.co.id/, atau through:
melalui:
292 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 295
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
Email: info@pans.co.id
Call Centre: 021 – 2977 3655
Not only on the website, customers are also allowed
Tidak hanya pada website, nasabah juga diperkenankan to get information and services directly from Panin
untuk mendapatkan informasi serta layanan secara Sekuritas officers by visiting the nearest branch offices
langsung oleh officer Panin Sekuritas dengan during applicable operating hours.
mengunjungi kantor-kantor cabang terdekat pada jam
operasional yang berlaku.
ENVIRONMENTAL SOCIAL RESPONSIBILITY
KEGIATAN TANGGUNG JAWAB SOSIAL ACTIVITIES IN 2023 [413-1]
LINGKUNGAN TAHUN 2023 [413-1] The Company’s commitment to realizing concern
Komitmen Perseroan dalam mewujudkan kepedulian for the surrounding community is proven through
terhadap masyarakat sekitar dibuktikan melalui the implementation of Social and Environmental
pelaksanaan program dan kegiatan Tanggung Jawab Responsibility (TJSL) programs and activities that are
Sosial dan Lingkungan Hidup (TJSL) yang dilaksanakan carried out consistently every year. More complete
secara konsisten setiap tahunnya. Informasi lebih lengkap information about the list of CSR activities carried out
mengenai daftar kegiatan TJSL yang dilaksanakan Panin by Panin Sekuritas throughout 2023 can be seen in the
Sekuritas sepanjang tahun 2023 dapat dilihat pada tabel table below:
di bawah ini:
Tujuan Pembangunan Periode Realisasi Biaya
Bidang Jenis Kegiatan Berkelanjutan Pelaksanaan (Rp)
No.
Field Type of Activities Sustainable Implementation Cost Realization
Development Goals Period (Rp)
1. Pendidikan Februari,
Education Oktober, dan 20.607.297
Desember 2023
February,
October, and
December 2023
Pemberian donasi berupa buku bacaan, buku cerita,
alat tulis sekolah, meja dan kursi belajar serta matras
untuk di kelas, sbb :
a. Sekolah Alternatif Anak Jalanan (SAAJA)
b. PAUD dan TK At-Thabrani, Kabupaten Tangerang
c. PAUD dan TK Bina Ummat 2, Kabupaten Serang
Donations in the form of reading books, story books,
school stationery, study tables and chairs and
mattresses for the classroom, as follows:
a. Street Children Alternative School (SAAJA)
b. PAUD and TK At-Thabrani, Tangerang Regency
c. PAUD and TK Bina Ummat 2, Serang Regency
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 293
Page 296
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
2. Kesehatan
Health Juli 2023 10.845.700
July 2023
Kegiatan Donor Darah PT Panin Sekuritas Tbk
dilakukan bekerja sama dengan Palang Merah
Indonesia.
Blood Donation activities of PT Panin Sekuritas Tbk
are carried out in collaboration with the Indonesian
Red Cross.
3. Pendidikan
Education Juni 2023 10.000.000
June 2023
Pemberian donasi berupa alat-alat olahraga (raket,
net dan baju seragam untuk olahraga sepak bola mini
serta bulu tangkis) ke Sekolah Dasar 1 Sewon, Bantul.
Donation in the form of sports equipment (rackets,
nets and uniforms for mini soccer and badminton) to
Sewon Elementary School, Bantul.
294 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 297
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
PRODUK DAN/ATAU JASA KEUANGAN BERKELANJUTAN
SUSTAINABLE FINANCIAL PRODUCTS AND/OR SERVICES
INOVASI DAN PENGEMBANGAN PRODUK JASA INNOVATION AND DEVELOPMENT OF
KEUANGAN BERKELANJUTAN [102-1] [102-2] [102-3] SUSTAINABLE FINANCIAL SERVICES PRODUCTS
[102-1] [102-2] [102-3]
Perkembangan teknologi yang semakin pesat, The rapid development of technology encourages the
mendorong Perseroan untuk terus melakukan riset dan Company to continue to research and develop innovative
mengembangkan produk dan/atau layanan sekuritas securities products and/or services. This has certainly
yang inovatif. Hal ini tentunya sudah menjadi bagian become part of the Company’s sustainability strategy,
dari strategi keberlanjutan Perseroan yang akan which will continue to be carried out every year to
terus dilakukan setiap tahunnya guna menjaga posisi maintain the Company’s position to remain competitive
Perseroan agar tetap kompetitif di pasar modal. in the capital market.
Proses digitalisasi merupakan hal yang tak terhindarkan, The digitization process is inevitable, as evidenced by
dibuktikan melalui kebutuhan masyarakat terhadap the community’s need for the availability of adequate
ketersediaan aplikasi digital yang memadai serta mudah and easily accessible digital applications anywhere and
diakses di manapun dan kapanpun. Oleh sebab itu, anytime. Therefore, to answer the needs of investors, the
untuk menjawab kebutuhan para investor, Perseroan Company has presented the Panin Online Stock Trading
telah menghadirkan platform Panin Online Stock (POST) platform, which will continue to be developed
Trading (POST) yang akan terus dikembangkan seiring over time:
berjalannya waktu:
Hingga akhir tahun 2023, aplikasi POST mobile sudah Until the end of 2023, the POST mobile application has
memasuki versi 4.1 serta memiliki fitur-fitur unggulan, entered version 4.1 and has excellent features, such as:
seperti:
- Research and Analysis, updated daily Daily News; - Research and Analysis, updated daily Daily News;
- Portfolio (Printable); - Portfolio (Printable);
- Company Profile, Financial Information, and Ratios - Company Profile, Financial Information, and Ratios
Information; Information;
- Market Info: Running Trade, Stock Running, Personal - Market Info: Running Trade, Stock Running, Personal
Running, Complete Indices, Stock-Watch; Running, Complete Indices, Stock-Watch;
- Summary: Stock Quotes, Broker Quotes, Detail - Summary: Stock Quotes, Broker Quotes, Detail
Transaction, Historical Price, etc; Transaction, Historical Price, etc;
- Order: Buy, Sell, Amend, Withdraw, Conditional Order, - Order: Buy, Sell, Amend, Withdraw, Conditional Order,
Good till Cancel Order; Good till Cancel Order;
- Technical Chart, Indicator and Draw-able; - Technical Chart, Indicator and Draw-able;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 295
Page 298
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
- e-IPO; - e-IPO;
- Structured Warrant Order Confirmation. - Structured Warrant Order Confirmation.
Tidak hanya itu, Perseroan juga memiliki Aplikasi POST Not only that, the Company also has POST PRO and
PRO dan POST Syariah. POST Syariah Applications.
Perseroan akan terus berupaya untuk mengembangkan The Company will continue to strive to develop and
dan menyempurnakan fitur-fitur yang terdapat improve the features contained in the POST application
pada aplikasi POST supaya tetap relevan dengan to remain relevant to business developments and the
perkembangan bisnis dan tuntutan kebutuhan investor demands of increasingly dynamic investor needs. In
yang semakin dinamis. Pada tahun 2023, total transaksi 2023, total customer stock transactions through the
saham nasabah melalui aplikasi POST Mobile mencapai POST Mobile application have reached Rp35.47 trillion, a
Rp.35,47 triliun mengalami penurunan dibandingkan decrease compared to last year’s Rp60.05 trillion.
tahun lalu sebesar
Rp.60,05 triliun.
Selain aplikasi digital, Perseroan juga menyediakan situs In addition to digital applications, the Company also
web resmi yang dapat dimanfaatkan oleh para nasabah provides an official website that can be used by
untuk mencari informasi sesuai dengan kebutuhannya customers to find information according to their needs
secara daring. Situs web juga dapat digunakan untuk online. The website can also be used to register for an
mendaftar pembukaan rekening efek bagi calon nasabah, opening securities account for prospective customers
karena proses pengisian data diri dan pengumpulan because the process of filling in personal data and
kelengkapan data lainnya dapat dilakukan secara daring. collecting other complete data can be done online.
Dengan mempercepat transformasi digital serta The Company can overcome the challenges faced
perkembangan Teknologi Informasi (TI) yang optimal, by accelerating digital transformation and optimal
Perseroan dapat mengatasi tantangan yang dihadapi. information technology (IT) development. All efforts
Seluruh usaha dan inisiatif yang sudah dilakukan and initiatives that have been carried out have the aim of
memiliki tujuan dalam mencapai pertumbuhan bisnis achieving optimal business growth and providing many
yang optimal serta memberikan manfaat yang banyak benefits to customers and the wider community. [417-1]
kepada para nasabah maupun masyarakat luas. [417-1]
JUMLAH DAN PERSENTASE PRODUK DAN/ATAU NUMBER AND PERCENTAGE OF PRODUCTS AND/
JASA YANG SUDAH DIEVALUASI KEAMANANNYA OR SERVICES THAT HAVE BEEN EVALUATED FOR
SAFETY
Segala informasi mengenai peluncuran produk baru All information regarding the launch of new products
maupun pengembangan lanjutan dari produk dan/atau as well as the continued development of investment
layanan investasi yang sudah tersedia disampaikan products and/or services that are already available
kepada OJK dalam rencana bisnis Perusahaan. Keamanan is submitted to OJK in the Company’s business plan.
dari produk dan/atau layanan yang ditawarkan oleh The safety of the products and/or services offered by
Perseroan sudah dievaluasi secara konsisten oleh the Company has been consistently evaluated by the
pihak internal Perseroan serta sudah sesuai dengan Company’s internal parties, and it is following applicable
peraturan yang berlaku di Indonesia. Jika pada tahapan regulations in Indonesia. If, at the internal testing stage,
pengujian internal ditemukan adanya kekurangan it is found that there are deficiencies or potential risks
maupun potensi risiko yang dapat merugikan nasabah, that can harm customers, the authorized work unit will
296 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 299
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
maka unit kerja yang berwenang akan memperbaiki improve and perfect the products and/or services until
dan menyempurnakan produk dan/atau layanan hingga their use can be accounted for.
dapat dipertanggungjawabkan penggunaannya.
Informasi yang akurat mengenai produk dan/atau layanan Accurate information regarding investment products
investasi yang ditawarkan senantiasa diberikan Perseroan and/or services offered is always provided by the
baik melalui kegiatan inklusi keuangan, sosialisasi Company, both through financial inclusion activities,
melalui sosial media, maupun saat melayani nasabah socialization through social media, and when serving
secara langsung. Hal ini dilaksanakan guna membantu customers directly. This is done to help prospective
para calon nasabah dalam membuat keputusan terkait customers make decisions related to the right investment
investasi yang tepat sesuai kebutuhannya. Penjelasan according to their needs. Further explanation of the
lebih lanjut mengenai produk secara transparan juga product is also carried out transparently through the
dilakukan melalui situs Perseroan, yaitu: https://www/ Company’s website, namely: https://www/pans/co.id.
pans/co.id.
Dalam memastikan keamanan produk dan/atau layanan In ensuring the safety of investment products and/
investasi yang ditawarkan dan melindungi hak nasabah, or services offered and protecting customer rights,
Perseroan mengacu pada ketentuan UU No. 8 Tahun the Company refers to the provisions of Law No. 8 of
1999 tentang Perlindungan Konsumen, POJK No. 1/ 1999 concerning Consumer Protection, POJK No. 1/
POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 tentang Perlindungan POJK.07/2013 dated July 26, 2013, concerning Consumer
Konsumen Sektor Jasa Keuangan, dan POJK No. 18/ Protection in the Financial Services Sector, and POJK
POJK.07/2018 tentang Layanan Pengaduan Konsumen No. 18/POJK.07/2018 concerning Consumer Complaint
di Sektor Jasa Keuangan. Services in the Financial Services Sector.
DAMPAK POSITIF DAN/ATAU NEGATIF POSITIVE AND/OR NEGATIVE IMPACTS OF
DARI PRODUK DAN/ATAU JASA KEUANGAN SUSTAINABLE FINANCIAL PRODUCTS AND/OR
BERKELANJUTAN SERVICES
Perseroan meyakini bahwa produk dan/atau layanan The Company believes that the products and/or services
yang diberikan akan memberikan manfaat ekonomi provided will provide optimal and sustainable economic
yang optimal dan berkelanjutan bagi para nasabah. benefits for customers. In order to achieve returns that
Dalam mencapai return yang sesuai dengan harapan, are in line with expectations, the Company continues
Perseroan tak ada hentinya memberikan dukungan to provide support and direction regarding the right
maupun arahan mengenai portofolio yang tepat, agar portfolio so that customers can make the best decisions
para nasabah dapat mengambil keputusan terbaik saat when managing their portfolios.
mengalola portofolionya.
Perseroan senantiasa memberikan informasi mengenai The Company always provides information about its
produk dan layanannya secara jelas dan akurat, products and services clearly and accurately, including
termasuk risikonya. Untuk mengurangi dampak risiko the risks. To reduce the impact of risks arising from
yang timbul dari profil risiko yang ada, Perseroan telah the existing risk profile, the Company has developed a
menyusun kerangka dan sistem manajemen risiko serta risk management framework and system and prepared
menyiapkan Standar Operasional Prosedur (SOP) dan Standard Operating Procedures (SOPs) and technical
pedoman teknis pengelolaan bagi masing-masing management guidelines for each product. Then the
produk. Kemudian perangkat tersebut akan digunakan device will be used to evaluate the benefits and risks
untuk mengevaluasi manfaat dan risiko yang melekat attached to each product offered. Thus, the Company
pada setiap produk yang ditawarkan. Sehingga, hopes that the level of market acceptance for its
Perseroan menaruh harapan pada tingkat penerimaan products will increase over time.
pasar terhadap produk yang dimiliki akan meningkat
seiring berjalannya waktu.
JUMLAH PRODUK YANG DITARIK KEMBALI TOTAL PRODUCTS RECALL
Hingga akhir tahun 2023, tidak terdapat insiden penarikan Throughout 2022, there were no recall incidents for the
produk dan/atau layanan yang dimiliki Perseroan. Company’s products and/or services.
SALURAN PENGADUAN COMPLAINT CHANNEL
Dalam memberikan layanan terbaiknya, Perseroan In providing the best service, the Company provides
memberikan sarana bagi siapapun, khususnya para facilities for anyone, especially customers who want
nasabah yang ingin menyampaikan aduan terhadap to submit complaints about problems, criticisms, and
masalah, kritik, maupun saran. Setiap aspirasi yang suggestions. Every aspiration expressed by customers
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 297
Page 300
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
disampaikan oleh para nasabah akan dievaluasi will be evaluated by the Company to improve services
oleh Perseroan guna memperbaiki pelayanan dan and improve the quality of the Company’s products and/
meningkatkan kualitas produk dan/atau layanan or services in the future. [418-1]
Perseroan di masa yang akan mendatang. [418-1]
Customer Care: 021 - 29773655
e-mail: care@pans.co.id
Sepanjang tahun 2023, terdapat 6 (enam) laporan Throughout 2023, there were 6 (six) reports of
pengaduan dari nasabah yang diterima Perseroan, complaints from customers received by the Company,
dengan subjek keluhan terbanyak mengenai aplikasi with the subject of the most complaints regarding POST
POST dan . Seluruh pengaduan telah selesai diproses applications. All complaints were processed by the end
dan hingga akhir tahun 2023 tidak ada pengaduan of 2023, no other complaints are still being resolved.
lainnya yang masih dalam tahap penyelesaian.
SURVEI KEPUASAN NASABAH TAHUN 2023 CUSTOMER SATISFACTION SURVEY IN 2023
Perseroan membuka komunikasi bagi seluruh nasabah The Company opens communication for all customers
yang ingin menyampaikan umpan balik melalui survei who want to submit feedback through satisfaction
kepuasan. Tujuan dari diadakannya survei kepuasan surveys. The purpose of holding a satisfaction survey
adalah untuk bahan evaluasi dan peningkatan layanan is to evaluate and improve the Company’s services in
Perseroan di masa yang akan datang. Pada tahun 2023, the future. In 2023, the Company conducted survey
Perseroan telah mengadakan kegiatan survei dengan activities using the questionnaire method conducted
metode kuesioner yang dilakukan kepada nasabah with customers through the Panin Online Stock Trading
melalui aplikasi Panin Online Stock Trading (POST). (POST) application.
Pada tahun 2023, Perseroan telah mengetahui tingkat In 2023, the Company achieved 81.9% customer
kepuasan nasabah terhadap produk dan/atau layanan satisfaction with the products and/or services provided.
yang diberikan dengan skor sebesar 81,9%.
298 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 301
Analisis dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan
Management Analysis and Discussion Corporate Governance Corporate Social Responsibility Financial report
TANGGAPAN UMPAN BALIK LAPORAN TAHUN
SEBELUMNYA
PREVIOUS YEAR’S REPORT FEEDBACK RESPONSE
Perseroan mengucapkan terima kasih atas semua The Company expresses gratitude for all inputs
masukan mengenai Laporan Keberlanjutan tahun 2022. regarding the 2022 Sustainability Report. The Company
Perseroan merespons umpan balik dan hasil rekomendasi has responded to feedback and recommendations by
melalui pengungkapan informasi yang diminta sesuai disclosing requested information in accordance with
dengan upaya dan kinerja kami selama 2023. Perseroan its efforts and performance during 2023. The Company
akan terus meningkatkan kinerja melalui pengungkapan will continue to enhance performance through adequate
yang memadai di dalam Laporan Keberlanjutan tahun disclosure in the following year’s Sustainability Report.
berikutnya. [102-53] [102-53]
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 299
Page 302
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Penunjang Bisnis
Main Overview Management Report Company Profile Supporting Business
LEMBAR UMPAN BALIK
FEEDBACK FORM
Terima kasih atas kesediaan Bapak/Ibu/Saudara/ I appreciate your willingness to read PT Panin Sekuritas
Saudari untuk membaca Laporan Keberlanjutan PT Tbk’s Sustainability Report for the 2023 financial year. To
Panin Sekuritas Tbk tahun 2023. Sebagai upaya untuk improve the transparency of sustainability performance
meningkatkan transparasi kinerja keberlanjutan dan and as an evaluation basis in preparing the following
evaluasi dalam penyusunan Laporan Keberlanjutan tahun year’s Sustainability Report, we expect your willingness
selanjutnya, kami mengharapkan kesediaan Bapak/Ibu/ to fill out the Feedback Form prepared and send it back
Saudara/Saudari untuk mengisi Lembar Umpan Balik to us via email or postal mail.
yang telah disiapkan dan mengirimkan kembali kepada
kami melalui email atau pos. [102-53]
Nama | Name
Institusi/Perusahaan | Institution/Company
E-mail | E-mail
Telp/HP | Phone/HP
Ketagori Pemangku Kepentingan | Stakeholders Category
Pemerintah/Government
Perusahaan/Company
Media/Media
LSM/NGO
Masyarakat/Community
Akademik/Academic
Lain-lain/Others (.................................)
Mohon pilih jawaban yang paling sesuai. / Please choose the most appropriate answer.
1. Apakah laporan ini sudah menggambarkan kinerja Perseroan dalam berkontribusi pada pembangunan
berkelanjutan?
Does this report have described the Company’s performance in contributing to the sustainable development?
2. Apakah laporan ini bermanfaat bagi Anda?
Is this report useful to you?
3. Apakah laporan ini mudah dimengerti?
Is this report easy to understand?
4. Apakah laporan ini menarik?
Is this report interesting?
5. Mohon berikan saran/usul/komentar Anda atas laporan ini:
Kindly provide your advice/suggestion/comment on this report:
Mohon kirimkan kembali lembar ini ke | Please send back this sheet to the following:
PT Panin Sekuritas Tbk
Indonesia Stock Exchange Tower 2 Suite 1705
Jl. Jenderal Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190
T: +62-21-515-3055, F : +62-21-515-3061
W: www.pans.co.id OLT : www.post.co.id
300 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 303
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAK/AND SUBSIDIARIES
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN/
CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2023 DAN 2022/
FOR THE YEAR ENDED 31 DECEMBER 2023 AND 2022
DAN/AND
LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN/
INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT
Page 304
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
DAFTAR ISI TABLE OF CONTENTS
Pernyataan Direksi Directors’ Statement
Laporan Keuangan Financial Statements
Halaman/
Page
Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian 1-2 Consolidated Statement of Financial Position
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Consolidated Statement of Profit or Loss and
Komprehensif Lain Konsolidasian 3-4 Other Comprehensive Income
Laporan Perubahan Ekuitas Konsolidasian 5-6 Consolidated Statement of Changes in Equity
Laporan Arus Kas Konsolidasian 7 Consolidated Statement of Cash Flows
Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian 8-102 Consolidated Notes to Financial Statements
Laporan Auditor Independen Independent Auditors’ Report
Informasi Keuangan Tambahan: Supplementary Financial Information:
Laporan Posisi Keuangan Tersendiri - Separate Statement of Financial Position –
Entitas Induk 1/1 – 1/2
The Parent Entity
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Separate Statement of Profit or Loss and
Tersendiri – Entitas Induk 1/3 - 1/4
Other Comprehensive Income – The Parent Entity
Laporan Perubahan Ekuitas Tersendiri – Separate Statement of Changes in Equity –
Entitas Induk 1/5 – 1/6
The Parent Entity
Laporan Arus Kas Tersendiri – Separate Statement of Cash Flows –
Entitas Induk 1/7
The Parent Entity
Catatan Atas Laporan Keuangan –
Separate Notes to The Financial Statement–
Entitas Induk 1/8 – 1/9 The Parent Entity
Page 305
Page 306
Page 307
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
ASET ASSETS
Kas dan bank 4 9.130.675.657 18.896.168.825 Cash on hand and in banks
Piutang transaksi perantara Receivables from brokerage
pedagang efek 5 securities
Pihak ketiga 813.059.216.807 853.303.031.668 Third parties
Pihak berelasi 24.396.667.946 1.408.011.250 Related parties
Piutang usaha 6 Trade receivables
Pihak ketiga 128.083.852 356.229.696 Third parties
Pihak berelasi 18.082.758.383 17.148.803.254 Related parties
Portofolio efek 7 954.094.932.185 867.476.007.656 Marketable securities
Piutang transaksi reverse Receivables from reverse
repo 8 343.816.167.067 274.181.955.424 repo transaction
Pajak dibayar dimuka 19b - 189.603.684 Prepaid taxes
Biaya dibayar dimuka 9 3.841.899.834 4.787.044.439 Prepayment
Piutang lain-lain 10 3.471.502.866 7.459.293.395 Other receivables
Penyertaan saham 11 10.560.000.000 3.195.000.000 Investment in shares
Aset tetap 12 32.124.811.498 28.741.070.618 Property and equipments
Aset hak-guna 13 14.075.099.599 17.108.091.145 Right-of-use assets
Aset pengampunan pajak 19g 387.825.000 387.825.000 Assets from tax amnesty
Aset pajak tangguhan 19f 4.521.219.479 4.158.978.998 Deferred tax assets
Aset lain-lain 14 3.437.693.679 3.443.312.852 Other assets
JUMLAH ASET 2.235.128.553.852 2.102.240.427.904 TOTAL ASSETS
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian The accompanying notes to consolidated financial
merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -1- Page
Page 308
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITIES AND EQUITY
LIABILITAS LIABILITIES
Utang jangka pendek 15 102.000.000.000 40.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara Payable to brokerage
pedagang efek 16 securities
Pihak ketiga 495.985.374.324 388.096.269.407 Third parties
Pihak berelasi 12.138.230.846 16.920.507.291 Related parties
Utang usaha 17 Trade payables
Pihak ketiga 33.946.757 36.071.118 Third parties
Pihak berelasi 1.083.333.518 1.053.795.620 Related parties
Beban akrual 18 8.701.371.976 6.816.997.135 Accruals
Utang pajak 19c 19.907.374.783 18.287.834.375 Taxes payable
Utang sewa 20 16.381.566.900 19.755.010.110 Lease liabilities
Employment benefits
Liabilitas imbalan kerja 21 12.712.021.685 10.740.137.701 obligations
Jumlah Liabilitas 668.943.220.789 501.706.622.757 Total Liabilities
EKUITAS EQUITY
Ekuitas yang dapat diatribusikan Equity attributable to owners
kepada pemilik entitas induk of the parent
Modal saham – nilai Share capital –
nominal Rp 125 par value of Rp 125
per saham per share
Modal dasar – Authorized –
1.280.000.000 saham 1,280,000,000 shares
Modal ditempatkan Issued and fully
dan disetor penuh – paid-up - 720,000,000
720.000.000 saham 22 90.000.000.000 90.000.000.000 shares
Tambahan modal Additional paid-in
disetor – bersih 23 4.973.455.888 4.973.455.888 capital – net
Saham treasuri 22 ( 24.289.453.375 ) ( 24.289.453.375 ) Treasury stock
Saldo laba Retained earnings
Telah ditentukan penggunaannya 24 7.929.684.302 7.729.684.302 Appropriated
Belum ditentukan penggunaannya 1.426.076.093.928 1.473.713.792.138 Unappropriated
Komponen ekuitas lain 25 18.595.108.024 12.048.810.358 Other equity components
1.523.284.888.767 1.564.176.289.311
Kepentingan non pengendali 1c 42.900.444.296 36.357.515.836 Non controlling interests
Jumlah Ekuitas 1.566.185.333.063 1.600.533.805.147 Total Equity
JUMLAH LIABILITAS DAN TOTAL LIABILITIES
EKUITAS 2.235.128.553.852 2.102.240.427.904 AND EQUITY
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian The accompanying notes to consolidated financial
merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -2- Page
Page 309
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
PENDAPATAN USAHA REVENUES
Komisi dari transaksi perantara
perdagangan efek 26 68.396.934.544 119.432.584.955 Brokerage commissions
Pendapatan kegiatan manajer Income from investment manager
investasi 27 193.879.187.229 174.360.498.272 services
Pendapatan bunga dan dividen 28 111.644.539.136 109.783.423.669 Interest and dividend income
(Kerugian)/keuntungan atas
perdagangan efek yang telah Realized (loss)/gain on trading of
direalisasi 29 ( 120.776.828 ) 1.505.790.989 marketable securities
Keuntungan atas perdagangan efek Unrealized gain on trading of
yang belum direalisasi – bersih 30 17.799.981.739 111.099.249.439 marketable securities – net
Pendapatan kegiatan penjamin emisi
dan penjualan efek 31 5.062.628.406 1.866.600.717 Underwriting and selling fees
Jumlah Pendapatan 396.662.494.226 518.048.148.041 Total Revenues
BEBAN USAHA OPERATING EXPENSES
Kepegawaian 32 109.409.130.002 112.034.220.050 Employment
Umum dan administrasi 33 65.704.068.737 45.102.460.800 General and administrative
Komisi 26.629.879.893 42.746.388.101 Commissions
Sewa dan perawatan gedung 8.148.896.477 9.364.793.522 Rental and building maintenance
Penyusutan aset hak-guna 13 6.096.627.628 6.571.004.187 Depreciation of right-of-use assets
Depreciation of property and
Penyusutan aset tetap 12 4.469.615.371 5.983.800.327 equipments
Pemasaran 2.365.696.742 2.674.245.796 Marketing
Jumlah Beban Usaha 222.823.914.850 224.476.912.783 Total Operating Expenses
LABA USAHA 173.838.579.376 293.571.235.258 OPERATING PROFIT
PENGHASILAN/(BEBAN) LAIN-LAIN OTHER INCOME/(EXPENSES)
Pendapatan bunga 34 1.270.183.835 1.013.835.119 Interest income
Keuntungan/(kerugian) atas Gain/(loss) on sale of property
pelepasan aset tetap 12 29.459.459 ( 52.841.744 ) and equipments
(Kerugian)/keuntungan selisih kurs, bersih ( 52.608.881 ) 239.356.903 (Loss)/gain on foreign exchange, net
Beban bunga dan keuangan 35 ( 4.985.594.922 ) ( 3.081.312.781 ) Interest and financial expenses
Kerugian penurunan nilai, bersih ( 176.304.978 ) ( 449.713.950 ) Losses, net
Penghasilan usaha lainnya 522.806.351 3.257.149.520 Other incomes
(Beban) Pendapatan Lain-lain – Bersih ( 3.392.059.136 ) 926.473.067 Other (Expenses) Income – Net
LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 170.446.520.240 294.497.708.325 PROFIT BEFORE INCOME TAX
BEBAN PAJAK PENGHASILAN 19d INCOME TAX EXPENSE
Kini 19e ( 32.549.713.020 ) ( 38.533.733.260 ) Current
Tangguhan 19f 116.870.128 ( 334.567.523 ) Deferred
Beban Pajak Penghasilan ( 32.432.842.892 ) ( 38.868.300.783 ) Income Tax Expense
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Dipindahkan) 138.013.677.348 255.629.407.542 (Brought forward)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -3- Page
Page 310
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAK/AND SUBSIDIARIES
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
LABA TAHUN BERJALAN PROFIT FOR THE YEAR
(Pindahan) 138.013.677.348 255.629.407.542 (Carried forward)
Penghasilan komprehensif lain Other comprehensive income
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi Items that will not be reclassified
ke laba rugi: to profit or loss:
Kerugian aktuarial 21 ( 1.115.319.785) ( 486.366.790) Actuarial loss
Keuntungan dari perubahan nilai aset Gain on changes in value of
keuangan yang diukur pada financial assets measured at
nilai wajar melalui penghasilan fair value through other
komprehensif lain 7.365.000.000 2.700.000.000 comprehensive income
Pajak penghasilan terkait 19f 245.370.353 107.000.693 Related income tax
Jumlah Penghasilan Komprehensif
Lain 6.495.050.568 2.320.633.903 Total Other Comprehensive Income
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
TAHUN BERJALAN 144.508.727.916 257.950.041.445 FOR THE YEAR
Laba yang dapat diatribusikan
kepada: Profit attributable to:
Pemilik entitas induk 130.419.501.790 248.372.298.261 Owners of the parent
Kepentingan non pengendali 7.594.175.558 7.257.109.281 Non controlling interests
Laba Tahun Berjalan 138.013.677.348 255.629.407.542 Profit For The Year
Jumlah laba komprehensif yang Total comprehensive income
dapat diatribusikan kepada: attributable to:
Pemilik entitas induk 136.965.799.456 250.699.842.960 Owners of the parent
Kepentingan non pengendali 7.542.928.460 7.250.198.485 Non controlling interests
Jumlah Penghasilan Komprehensif Total Comprehensive Income
Tahun Berjalan 144.508.727.916 257.950.041.445 For The Year
LABA PER SAHAM DASAR 36 183,32 347,86 BASIC EARNINGS PER SHARE
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial
bagian yang tidak terpisahkan dari statements which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -4- Page
Page 311
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Ekuitas yang
diatribusikan
Tambahan Komponen kepada pemilik
modal Saham ekuitas entitas induk/
Modal disetor-bersih/ diperoleh Saldo laba/Retained earnings lainnya/ Equity Kepentingan
saham/ Additional kembali/ Belum Other attributable to non pengendali/
Catatan/ Share paid-in Treasury Dicadangkan/ dicadangkan/ equity the owners of Non controlling Jumlah ekuitas/
Notes capital capital - net stock Appropriated Unappropriated component the parent interests Total equity
2022 2022
Saldo 1 Januari Balance as of
2022 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 18.409.806.814 ) 7.529.684.302 1.332.728.628.877 9.721.265.659 1.426.543.227.912 29.607.317.351 1.456.150.545.263 1 January 2022
Dividen tunai 24 - - - - ( 107.187.135.000 ) -( 107.187.135.000 ) ( 500.000.000 ) ( 107.687.135.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for
cadangan umum 24 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - - - general reserves
Saham treasuri - - ( 5.879.646.561 ) - - -( 5.879.646.561 ) - ( 5.879.646.561 ) Treasury stock
Penghasilan Other comprehensive
komprehensif lain - - - - - 2.327.544.699 2.327.544.699 ( 6.910.796 ) 2.320.633.903 income
Laba tahun berjalan - - - - 248.372.298.261 - 248.372.298.261 7.257.109.281 255.629.407.542 Profit for the year
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2022 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.729.684.302 1.473.713.792.138 12.048.810.358 1.564.176.289.311 36.357.515.836 1.600.533.805.147 2022
(lihat (lihat (lihat
Catatan 22)/ Catatan 23)/ Catatan 22)/
(see Note 22) (see Note 23) (see Note 22)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -5- Page
Page 312
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Ekuitas yang
diatribusikan
Tambahan Komponen kepada pemilik
modal Saham ekuitas entitas induk/
Modal disetor-bersih/ diperoleh Saldo laba/Retained earnings lainnya/ Equity Kepentingan
saham/ Additional kembali/ Belum Other attributable to non pengendali/
Catatan/ Share paid-in Treasury Dicadangkan/ dicadangkan/ equity the owners of Non controlling Jumlah ekuitas/
Notes capital capital - net stock Appropriated Unappropriated component the parent interests Total equity
2023 2023
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2022 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.729.684.302 1.473.713.792.138 12.048.810.358 1.564.176.289.311 36.357.515.836 1.600.533.805.147 2022
Dividen tunai - - - - ( 177.857.200.000 ) -( 177.857.200.000 ) ( 1.000.000.000 ) ( 178.857.200.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for
cadangan umum - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - - - general reserves
Penghasilan Other comprehensive
komprehensif lain - - - - - 6.546.297.666 6.546.297.666 ( 51.247.098 ) 6.495.050.568 income
Laba tahun berjalan - - - - 130.419.501.790 - 130.419.501.790 7.594.175.558 138.013.677.348 Profit for the year
Saldo 31 Desember Balance as of 31 December
2023 90.000.000.000 4.973.455.888 ( 24.289.453.375 ) 7.929.684.302 1.426.076.093.928 18.595.108.024 1.523.284.888.767 42.900.444.296 1.566.185.333.063 2023
(lihat (lihat (lihat
Catatan 22)/ Catatan 23)/ Catatan 22)/
(see Note 22) (see Note 23) (see Note 22)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari which are an integral part of these
laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. consolidated financial statements as a whole.
Halaman -6- Page
Page 313
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CASH FLOW
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI CASH FLOWS FROM OPERATING ACTIVITIES
Penerimaan dari jasa 26,27 266.660.354.431 292.448.183.741 Receipt from services
Penerimaan dari/(pembayaran kepada) nasabah 9,16 Receipt from/(payment to) customers
Pihak ketiga 148.132.919.778 ( 42.485.778.594 ) Third parties
Pihak berelasi ( 27.770.933.141 ) 19.054.165.156 Related parties
Penjualan portofolio efek, bersih 7 Sale of marketable securities, net
Pihak ketiga 204.323.859.819 478.501.470.714 Third parties
Pihak berelasi 88.116.758.927 241.198.029.791 Related parties
Gain (loss) from trading of marketable
Laba/(rugi) perdagangan portofolio efek 29 63.111.864.074 ( 2.625.036.499 ) Securities
Penerimaan bunga dan dividen 28,34 112.914.722.971 110.797.258.788 Receipt from interest and dividend
Pembayaran pajak 19 ( 30.740.568.928 ) ( 44.043.137.506 ) Payment of taxes
Pembayaran bunga 35 ( 3.246.886.111 ) ( 1.038.518.054 ) Interest payment
Pembayaran kepada tenaga ahli, karyawan Payment to professionals, employees
dan beban operasional lainnya 33 ( 217.179.559.189 ) ( 216.536.926.203 ) and other operation expenses
Pembelian portofolio efek 7 Purchase of marketable securities
Pihak ketiga ( 222.004.388.500 ) ( 476.653.640.424 ) Third parties
Pihak berelasi ( 202.487.813.938 ) ( 289.464.843.581 ) Related parties
(Pembayaran kepada)/penerimaan dari
reverse repo 8 ( 69.634.211.643 ) 8.649.616.134 (Payment to)/receipt from reverse repo
Arus kas bersih yang diperoleh dari Net cash flows provided by
aktivitas operasi 110.196.118.550 77.800.843.463 operating activities
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI CASH FLOWS FROM INVESTING ACTIVITIES
Proceeds from sale of property and
Hasil dari penjualan aset tetap 12 29.459.459 19.500.000 equipments
Pembelian aset tetap 12 ( 3.133.871.177 ) ( 1.501.529.720 ) Purchases of property and equipments
Arus kas bersih yang digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas investasi ( 3.104.411.718 ) ( 1.482.029.720 ) investing activities
CASH FLOWS FROM FINANCING
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ACTIVITIES
Penerimaan dari pinjaman bank 15 102.000.000.000 40.000.000.000 Proceeds from bank loans
Pelunasan pinjaman bank 15 ( 40.000.000.000 ) - Payment of bank loans
Pembayaran dividen kas 24 ( 177.857.200.000 ) ( 107.187.135.000 ) Payment of cash dividends
Pembayaran dividen kas – entitas anak 24 ( 1.000.000.000 ) ( 500.000.000 ) Payment of cash dividends - subsidiary
Pembelian saham treasuri - ( 5.879.646.561 ) Purchase for treasury stock
Arus kas bersih digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas pendanaan ( 116.857.200.000 ) ( 73.566.781.561 ) financing activities
(PENURUNAN)/KENAIKAN BERSIH DALAM NET (DECREASE)/INCREASE IN
KAS DAN BANK ( 9.765.493.168 ) 2.752.032.182 CASH ON HAND AND IN BANKS
CASH ON HAND AND IN BANKS
KAS DAN BANK PADA AWAL TAHUN 18.896.168.825 16.144.136.643 AT BEGINNING OF YEAR
CASH ON HAND AND IN BANKS
KAS DAN BANK PADA AKHIR TAHUN 9.130.675.657 18.896.168.825 AT END OF YEAR
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian merupakan The accompanying notes to consolidated financial statements
bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan which are an integral part of these consolidated financial
konsolidasian secara keseluruhan. statements as a whole.
Halaman -7- Page
Page 314
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM 1. GENERAL
a. Pendirian dan informasi umum a. Establishment and general information
PT Panin Sekuritas Tbk (“Perusahaan”) dahulu PT Panin Sekuritas Tbk (the “Company”), formerly
bernama PT Panin Sekuritasindo, didirikan dengan known as PT Panin Sekuritasindo, was established
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Benny Kristianto, based on Notarial Deed No. 369 dated 27 July 1989
S.H., Notaris di Jakarta, No. 369 tanggal juncto Notarial Deed No. 59 dated 4 September
27 Juli 1989 juncto No. 59 tanggal 4 September 1989. 1989, of Benny Kristianto, S.H., Notary in Jakarta.
Akta pendirian Perusahaan telah disahkan oleh The Deed of establishment had been approved by
Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan the Minister of Justice of the Republic of Indonesia
Surat Keputusan No. C2.8438.HT.01.01.TH.89 tanggal by his Decree No.C2.8438.HT.01.01. TH.89 dated
7 September 1989 dan telah diumumkan dalam Berita 7 September 1989 and was published in the State
Negara Republik Indonesia No. 90 tanggal Gazette of the Republic of Indonesia No. 90 dated
10 November 1989, Tambahan No. 2985. 10 November 1989, Supplement No. 2985.
Nama Perusahaan berubah menjadi PT Panin Sekuritas The Company’s name was changed to
berdasarkan Akta Notaris yang dibuat di hadapan PT Panin Sekuritas based on Notarial Deed No. 205
Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, dated 27 June 1995, made in the presence of Benny
No. 205 tanggal 27 Juni 1995. Akta pendirian Kristianto, S.H., Notary in Jakarta. The Deed of
Perusahaan telah disahkan oleh Menteri Kehakiman establishment had been approved by the Minister
Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan of Justice of the Republic of Indonesia by his
No. C2.10318.HT.01.04.TH.95 tanggal 18 Agustus Decree No. C2.10318.HT.01.04.TH.95 dated
1995 dan telah diumumkan dalam Berita Negara 18 August 1995 and had been published in the State
Republik Indonesia No. 3 tanggal 9 Januari 1996, Gazette of the Republic of Indonesia No. 3 dated
Tambahan No. 348. 9 January 1996, Supplement No. 348.
Anggaran dasar Perusahaan telah mengalami The Company’s articles of association have been
beberapa kali perubahan, terakhir dengan Akta amended several times, the latest amendment was
Notaris No. 101 tanggal 23 Juni 2015 yang dibuat based on Notarial Deed No. 101 dated 23 June 2015
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta. of Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta.
Persetujuan atas perubahan Anggaran Dasar The approval for the amendment of the Company’s
Perseroan antara lain dalam rangka penyesuaian Articles of Association in order to adjust to
dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Financial Services Authority’s Regulatory and the
Undang-undang Republik Indonesia No. 40 Tahun 2007 Law of Republic of Indonesia No. 40/2007 about
tentang Perseroan Terbatas. Berdasarkan Limited Company. Based on Art No. 40
Pasal 40 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan the Financial Services Authority’s Regulatory
No.32/POJK.04/2014 tentang Rencana dan No. 32/POJK.04/2014 about the Plan and The
Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Providence of The General Meeting of Shareholders
Perusahaan Terbuka (“POJK 32”), Perseroan (“POJK 32”), the Company is obliged to change the
diwajibkan untuk mengubah anggaran dasarnya dalam Articles of Association within 1 (one) year since
waktu 1 (satu) tahun sejak POJK 32 tersebut (“POJK 32”) was enacted. Several provisions of the
diundangkan. Beberapa ketentuan anggaran dasar Company’s Articles of Association about board of
Perseroan mengenai Direksi dan Dewan Komisaris juga directors and Board of Commissioners Compulsory
wajib disesuaikan dengan ketentuan Peraturan adjusted with the provisions of Financial Services
Otoritas Jasa Keuangan No.33/POJK.04/2014 tentang Authority’s Regulatory No. 33/POJK.04/2014
Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan about the Board of Directors and the Board of
Publik (“POJK 33”) sebagaimana diatur dalam pasal Commissioners issuers or company public
41 POJK 33. Selain itu, Anggaran Dasar Perseroan juga (“POJK 33”), as stipulated in art No. 41 POJK 33.
akan disesuaikan dengan ketentuan mengenai In addition, the Company’s Articles of Association
pembagian dividen interim sebagaimana yang diatur will also be adapted to provisions on the
dalam pasal 72 Undang-Undang Republik Indonesia distribution of interim dividend as regulated in the
No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan terbatas Law of Republic of Indonesia Art 72 No. 40 Year
(“UUPT”). Akta Notaris tersebut telah mendapat 2007 about Limited Company (“UUPT”).
persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi The Notarial Deed had been approved by the
Manusia Republik Indonesia berdasarkan Surat Minister of Justice and Human Rights of the
Keputusan No.AHU-AH.01.03-0949527 tanggal Republic of Indonesia by his Decree
8 Juli 2015. No. AHU-AH.01.03-0949527 dated 8 July 2015.
Halaman -8- Page
Page 315
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
Sesuai dengan anggaran dasar Perusahaan, ruang In accordance with the Company’s article of
lingkup kegiatan usaha Perusahaan meliputi jasa association, the Company’s scope of activities
perantara perdagangan efek dan penjamin emisi efek. comprises of securities brokerage and
underwriting.
Perusahaan telah memperoleh izin usaha sebagai The Company has obtained its securities brokerage,
perantara perdagangan efek, penjamin emisi underwriting and investment management license
efek dan manajer investasi dari Ketua Badan from the Chairman of Capital Market Supervisory
Pengawas Pasar Modal (“Bapepam”, sejak tanggal Board (“Bapepam”), since 31 December 2012, the
31 Desember 2012, peran, tanggungjawab dan rules, responsibility and authority on the
wewenang pembinaan aktivitas jasa keuangan pada supervision of financial service activities at the
sektor pasar modal, asuransi, dana pensiun, capital markets sector, insurance, pension funds,
pembiayaan dan lembaga jasa keuangan lainnya multifinance and other financial services
dialihkan dari Kementerian Keuangan dan Pasar Modal institution were transferred from the Minister of
dan Badan Pengawas Pasar Modal dan Finance and Capital Market and Financial
Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) ke Otoritas Jasa Institution Supervisory Board (Bapepam-LK) to the
Keungan (OJK) masing-masing berdasarkan surat Indonesia Financial Service Authority (OJK)) based
No. Kep-205/PM/1992 dan No. Kep-206/PM/1992, on his Decrees No. Kep-205/PM/1992 and No. Kep-
keduanya 14 April 1992 dan No. Kep-01/PM/MI/ 1997 206/PM/1992 both dated 14 April 1992 and No.
tanggal 31 Januari 1997. Izin tersebut masing-masing Kep-01/PM/MI/1997, dated 31 January 1997,
diperbaharui berdasarkan Salinan Keputusan respectively. Permission has been updated by
Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Financial Service Authority (OJK) based
No. KEP-38/D.04/2014 dan No. KEP-39/D.04/2014 on his Decrees No. KEP-38/D.04/2014 and No. KEP-
keduanya pada tanggal 21 Agustus 2014. Sehubungan 39/D.04/2014 both dated 21 August 2014. In
dengan pengalihan kegiatan usaha manajer investasi relation to changes in main business activities, is
dari Perusahaan ke entitas anak - PT Panin Asset diversion business activities of investment
Management, maka Perusahaan telah mengembalikan managers from Company to subsidiary – PT Panin
izin usaha sebagai manajer investasi kepada Badan Asset Management, the Company has returned the
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan license Investment Manager to the Capital Market
(“Bapepam & LK”) dan telah diterima oleh Bapepam Supervisory Agency and Financial Institution
& LK sesuai dengan Surat Keputusan Bapepam & LK ("Bapepam-LK") and has been accepted by Bapepam
No. Kep-30/BL/2012 tanggal 1 Februari 2012. & LK and accordance with the Decree of Bapepam
Perusahaan juga telah memperoleh izin pembiayaan & LK No. Kep-30/BL/2012 dated 1 February 2012.
penyelesaian transaksi efek oleh Perusahaan bagi The company has also obtained funding licenses
nasabah dari Bapepam dan PT Bursa Efek Indonesia settlement of securities transactions by the
(“BEI”) (dahulu Bursa Efek Jakarta) masing-masing Company for customers of Bapepam and the
berdasarkan Surat Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Indonesia Stock Exchange ("IDX") (formerly Jakarta
Kep-09/PM/97 tanggal 30 April 1997 dan Surat Direksi Stock Exchange) based on the Decree of the
BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 tanggal 1 Agustus Chairman of Bapepam-LK No. Kep-09/PM/97 dated
1997. Izin tersebut telah diperbaharui beberapa 30 April 1997 and the Board of Directors Letter BEI
kali, terakhir berdasarkan Surat BEI No. Peng-151/BEJ-1.3/0897 dated 1 August 1997.
No. S-03881/BEI.ANG/07-2008 tanggal 14 Juli 2008. Permission has been updated several times, the
last by Letter BEI No. S-03881/BEI.ANG/07-2008
dated 14 July 2008.
Perusahaan berdomisili di Jakarta dan berkantor The Company is domiciled in Jakarta and its head
pusat di Gedung Bursa Efek Indonesia – Menara II, office is located at Indonesia Stock Exchange
Lt. 17, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Building, Tower II, 17th Floor, Jl. Jenderal
12190, Indonesia. Perusahaan mulai beroperasi secara Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190, Indonesia.
komersial sejak tanggal 14 September 1989. The Company started its commercial operation
on 14 September 1989.
Halaman -9- Page
Page 316
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
Pemegang saham utama Perusahaan adalah PT Bank The Company’s major shareholders are PT Bank
Panin Tbk dan PT Patria Nusa Adamas. Entitas induk Panin Tbk and PT Patria Nusa Adamas.
terakhir (ultimate parent) PT Bank Panin Tbk adalah The ultimate parent entity of PT Bank Panin Tbk is
PT Panin Investment. Entitas induk terakhir (ultimate PT Panin Investment. The ultimate parent entity
parent) PT Patria Nusa Adamas adalah of PT Patria Nusa Adamas is PT Berkat Mitra Patria.
PT Berkat Mitra Patria.
Berdasarkan Akta pernyataan keputusan (“RUPS”) Based on Deed of Annual General Meeting of
Tahunan No. 21 tanggal 21 Agustus 2014 yang Shareholders No.21 dated 21 August 2014 of
dibuat oleh Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta, which has
yang telah diterima dan dicatat dalam database been received and recorded in Legal entity
Sisminbakum Kemenkumham RI berdasarkan Surat administration system database on The Minister
No. AHU-25562.40.22.2014 tanggal 21 Agustus 2014 of Law and Human Rights Republic of Indonesia
dan telah didaftarkan dalam daftar Perseroan dengan based on Letter No. AHU-25562.40.22.2014 on
No. AHU-0084558.40.80 Tahun 2014 tanggal 21 August 2014 and have been registered in the
21 Agustus 2014, masa jabatan Direksi adalah register of the company No. AHU-0084558.40.80
3 (tiga) tahun dan dewan komisaris adalah 5 (lima) Year 2014 on 21 August 2014, the term of the
tahun. board of directors are 3 (three) years and
commissioners are 5 (five) years.
Berdasarkan akta pernyataan keputusan RUPS Based on Deed of Annual General Meeting of
Tahunan No. 62 tanggal 29 Juni 2020 yang dibuat oleh shareholders No.62 dated 29 June 2020 of Fathiah
Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, yang telah Helmi, S.H., Notary in Jakarta, which has been
diterima dan dicatat dalam database Sisminbakum received and recorded in Legal entity
Kemenkumham RI berdasarkan Surat administration system database on The Minister
No. AHU-AH.01.03-0302244 tanggal 22 Juli 2020 dan of Law and Human Rights Republic of Indonesia
telah didaftarkan dalam daftar perseroan dengan based on Letter No. AHU-AH.01.03-0302244
No. AHU-0118663.AH.01.11 Tahun 2020 tanggal on 22 July 2020 and have been registered
22 Juli 2020, susunan anggota Dewan Komisaris, in the register of the company
Direksi dan Komite Audit Perusahaan pada tanggal No. AHU-0118663.AH.01.11 Year 2020 on
31 Desember 2023 dan 2022 adalah sebagai berikut: 22 July 2020, the member of the Company’s Board
of Commissioners, Board of Directors and Audit
Committee as of 31 December 2023 and 2022 were
as follows:
2023 2022
Dewan Komisaris Board of Commissioners
Presiden Komisaris Mu’min Ali Gunawan Mu’min Ali Gunawan President Commissioner
Wakil Presiden Komisaris Aries Liman Aries Liman Vice President Commissioner
Komisaris Kun Mawira Kun Mawira Commissioner
Komisaris Independen Peter Setiono Peter Setiono Independent Commissioner
Komisaris Independen Mustofa Mustofa*) Independent Commissioner
Direksi Board of Directors
Presiden Direktur Indra Christanto Indra Christanto President Director
Wakil Presiden Direktur Rosmini Lidarjono Rosmini Lidarjono Vice President Director
Direktur Menas Kusuma Shahaan Menas Kusuma Shahaan Director
Direktur Prama Nugraha Prama Nugraha Director
Direktur Tjiang Jefry Tjiang Jefry Director
Komite Audit Audit Committee
Ketua Peter Setiono Peter Setiono Chairman
Anggota Steven Himawan Steven Himawan Member
Anggota Ilvan Saputra Ilvan Saputra Member
Halaman - 10 - Page
Page 317
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
a. Pendirian dan informasi umum (Lanjutan) a. Establishment and general information
(Continued)
*) Pada tanggal 13 Juli 2022, telah diadakan Rapat *) On 13 July 2022, the Company's Annual General
Umum Pemegang Saham Tahunan Perusahaan, Meeting of Shareholders has been held as
sebagaimana telah dimuat dalam Akta Notaris notarized by Deed of 13 July 2022, number 18,
tertanggal 13 Juli 2022, nomor: 18, yang mana which has been decided appointment of
telah memutuskan pengangkatan saudara Mustofa Mustofa as Independent Commissioner of the
sebagai Komisaris Independen Perusahaan, Company, based on approval from the
berdasarkan persetujuan dari Otoritas Jasa Financial Services Authority based on Letter
Keuangan berdasarkan Surat Otoritas Jasa of the Financial Services Authority
Keuangan No. S-431/PM.21/2022 tanggal 23 Mei No. S-431/PM.21/2022 dated 23 May 2022.
2022.
Pada tanggal 31 Desember 2023, Perusahaan dan As at 31 December 2023, the Company and its
entitas anaknya memiliki karyawan tetap sebanyak subsidiaries had 316 permanent employees
316 karyawan (2022: 332 karyawan) (tidak diaudit). (2022: 332 employees) (unaudited).
b. Penawaran umum efek b. Public offering of securities issued
1. Saham biasa 1. Ordinary shares
Pada tanggal 15 Mei 2000, Perusahaan On 15 May 2000, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua effective statement from the Chairman of
Bapepam berdasarkan suratnya No. S-106/PM/ Bapepam by its Decree No. S-106/PM/2000 to
2000 untuk melakukan penawaran umum perdana conduct the initial public offering of shares and
saham dan waran kepada masyarakat sejumlah warrants consisting of 80,000,000 common
80.000.000 saham biasa dengan nilai nominal shares with par value of Rp 500 per share at
Rp 500 per saham dengan harga penawaran offering price of Rp 550 per share and
Rp 550 per saham dan sejumlah 24.000.000 Waran 24,000,000 Series I Warrants (“Warrant”).
Seri I (“Waran”). Pelaksanaan waran tersebut These warrants expired on 2 June 2003 and no
telah kadaluarsa pada tanggal 2 Juni 2003 dan warrants, were exercised.
tidak ada waran yang dilaksanakan.
Perusahaan telah mencatatkan seluruh sahamnya The Company has listed all of its shares at the
pada PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”) pada tanggal Indonesia Stock Exchange on 31 May 2000
31 Mei 2000 dengan cara perdagangan tanpa through scriptless trading.
warkat (scriptless trading).
Halaman - 11 - Page
Page 318
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
1. Saham biasa (Lanjutan) 1. Ordinary shares (Continued)
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of
Tahunan yang dinyatakan dalam Akta No. 64 Shareholders which was stipulated in Deed
tanggal 28 Mei 2004 dan Rapat Umum Pemegang No. 64 dated 28 May 2004 and Extraordinary
Saham Luar Biasa yang dinyatakan dalam Akta General Meeting of Shareholders which was
No. 65 tanggal 28 Mei 2004, keduanya dibuat stipulated in Deed No. 65 dated 28 May 2004,
di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris both of Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta,
di Jakarta, para pemegang saham menyetujui the shareholders agreed to distribute share
penetapan penggunaan laba bersih tahun 2003 dividends from 2003 net profit, with the ratio
untuk pembagian dividen saham, dengan of 1 share dividend allocated to every
perbandingan setiap kepemilikan 8 (delapan) 8 shares. Consequently, from 320,000,000
saham berhak memperoleh 1 (satu) dividen shares that have been issued by the Company,
saham, sehingga dari 320.000.000 saham yang 40,000,000 share dividends were distributed at
telah diterbitkan Perusahaan, jumlah dividen Rp 325 per share. This exercise price is higher
saham yang dibagikan adalah sebanyak than the nominal price of Rp 250 per share,
40.000.000 saham dengan harga pelaksanaan which eventually gave rise to additional paid-
sebesar Rp 325 per saham. Harga pelaksanaan in capital amounted to Rp 3,000,000,000
tersebut di atas nilai nominal Rp 250 per saham, (see Note 23).
sehingga Perusahaan mencatat agio saham
sebesar Rp 3.000.000.000 (lihat Catatan 23).
Dengan disetujuinya pembagian dividen tersebut, With the approval of the above dividend
modal ditempatkan dan disetor Perusahaan distribution, the Company’s issued and
meningkat dari Rp 80.000.000.000 yang fully paid-up capital increased from
terdiri dari 320.000.000 saham menjadi Rp 80,000,000,000 consisting of 320,000,000
Rp 90.000.000.000 yang terdiri dari 360.000.000 shares to Rp 90,000,000,000 consisting of
saham. 360,000,000 shares.
Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat Umum Based on Statement of Extraordinary Annual
Pemegang Saham Luar Biasa PT Panin Sekuritas General Meeting of Shareholders PT Panin
Tbk No.13 tanggal 7 Agustus 2007 dihadapan Sekuritas Tbk No.13 dated 7 August 2007 of
Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, para Fathiah Helmi, S.H., Notary in Jakarta,
pemegang saham menyetujui pemecahan nilai all shareholders approved splitting-up the
nominal saham perseroan (stock split) dari nominal value of Company’s shares (stock split)
Rp 250 per saham menjadi Rp 125 per saham atau whereby 1(one) old share with a par value of
dengan rasio setiap 1 (satu) saham lama dipecah Rp 250 per share was split into
menjadi 2 (dua) saham baru. Sehubungan dengan 2 (two) new shares of with a par value of
apa yang diuraikan di atas, modal dasar Rp 125 per share. Relating to explanation
Perusahaan menjadi sebesar Rp 160.000.000.000 above, the Company’s issued and fully paid-up
yaitu terdiri atas 1.280.000.000 lembar saham capital become Rp 160,000,000,000 consisting
dengan nilai nominal Rp 125 per saham. of 1,280,000,000 shares with par value of
Rp 125 per share.
Modal dasar tersebut telah ditempatkan dan The authorized capital has been issued and
disetor penuh sejumlah 720.000.000 lembar paid-up in full number of 720,000,000 shares,
saham dengan jumlah total nilai nominal with total nominal value Rp 90,000,000,000
Rp 90.000.000.000. entirely.
Halaman - 12 - Page
Page 319
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
2. Obligasi 2. Bonds
Pada tanggal 8 September 2003, Perusahaan On 8 September 2003, the Company obtained
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua an effective statement from the Chairman of
Bapepam-LK berdasarkan suratnya No. S-2222/ Bapepam-LK by his Decree No. S-2222/PM/ 2003
PM/2003 untuk melakukan penawaran Obligasi to conduct the offering of Panin Sekuritas
Panin Sekuritas I tahun 2003, tanpa warkat Bonds I Year 2003 with face value of
sebesar Rp 100.000.000.000 dengan jangka waktu Rp 100,000,000,000, which was offerred at
5 (lima) tahun, yang ditawarkan 100% pada pasar 100% of face value in the primary market with
perdana dan tercatat pada Bursa Efek Surabaya 5 (five) years of maturity. These bonds were
(“BES”) pada tanggal 19 September 2003. listed at the Surabaya Stock Exchange on
19 September 2003.
Obligasi tersebut dikenakan bunga sebesar 14,25% These bonds bear a fixed coupon rate of 14.25%
per tahun dan akan dibayarkan setiap per annum and the interest would be paid
3 (tiga) bulan yang dimulai pada tanggal every 3 (three) months commencing from
18 September 2003. 18 September 2003.
Perusahaan dapat membeli kembali obligasi yang The Company has a right to buy back the bonds
belum jatuh tempo apabila obligasi tersebut telah before their maturity, 1 (one) year subsequent
berumur 1 (satu) tahun sejak tanggal penerbitan. to its issuance. The bonds had been matured
Obligasi ini telah jatuh tempo dan dilunasi and fully settled on 18 September 2008.
seluruhnya pada tanggal 18 September 2008.
Pada tanggal 28 Februari 2005, Perusahaan On 28 February 2005, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua effective statement from the Chairman of
Bapepam-LK berdasarkan suratnya No. S-432/ Bapepam-LK by his Decree No. S-432/PM/2005
PM/ 2005 untuk melakukan penawaran Obligasi to conduct the offering of Panin Sekuritas
Panin Sekuritas II tahun 2005 sebesar Bonds II Year 2005 with face value of
Rp 75.000.000.000 yang terdiri dari 2 (dua) seri, Rp 75,000,000,000 consisting of 2 (two) series,
seri A dan seri B masing-masing sebesar series A and B, each with face value of
Rp 25.000.000.000 dan Rp 50.000.000.000. Rp 25,000,000,000 and Rp 50,000,000,000,
respectively.
Obligasi-obligasi tersebut dicatat di BES pada Those bonds were listed in the Surabaya Stock
tanggal 16 Maret 2005. Exchange on 16 March 2005.
Obligasi Panin Sekuritas II tahun 2005 Seri A Panin Sekuritas Bonds II Year 2005 Series A were
dikenakan bunga sebesar 10,50% per tahun dan due for repayment in 370 (three hundred and
berjangka waktu 370 (tiga ratus tujuh puluh) hari. seventy) days with bearing fixed coupon rate of
Obligasi tersebut sudah jatuh tempo dan telah 10.50% per annum. The bonds had been
dilunasi seluruhnya pada tanggal 20 Maret 2006. matured and fully settled on 20 March 2006.
Obligasi Panin Sekuritas II tahun 2005 Panin Sekuritas Bonds II Year 2005 Series B was
Seri B dikenakan bunga sebesar 11,625% per tahun due for repayment in 2 (two) years, with fixed
dan berjangka waktu 2 (dua) tahun. Obligasi coupon rate of 11.625% per annum which
tersebut sudah jatuh tempo dan sudah dilunasi matured and was fully settled on 15 March
seluruhnya oleh Perusahaan pada tanggal 2007.
15 Maret 2007.
Halaman - 13 - Page
Page 320
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
b. Penawaran umum efek (Lanjutan) b. Public offering of securities issued (Continued)
2. Obligasi (Lanjutan) 2. Bonds (Continued)
Pada tanggal 7 Juni 2007, Perusahaan On 7 June 2007, the Company obtained an
memperoleh pernyataan efektif dari effective statement from the Chairman of
Ketua Bapepam-LK berdasarkan suratnya Bapepam-LK by his Decree No. S-2710/BL/2007
No. S-2710/ BL/2007 untuk melakukan penawaran to conduct the offering of Panin Sekuritas
Obligasi Panin Sekuritas III Tahun 2007 dengan Bonds III Year 2007 with face value of
nilai nominal sebesar Rp 200.000.000.000. Rp 200,000,000,000, due for repayment in
Obligasi tersebut berjangka waktu 5 (lima) tahun 5 (five) years, has matured on 15 June 2012
dan telah jatuh tempo pada tanggal 15 Juni 2012 with fixed coupon rate of 11.75% per annum.
dan dikenakan bunga tetap sebesar 11,75% per
tahun.
Obligasi tersebut seluruhnya dicatatkan pada BEI, These bonds were listed at the Indonesia Stock
(dahulu BES) pada tanggal 18 Juni 2007. Obligasi Exchange, (formerly known as Surabaya Stock
ini telah jatuh tempo dan dilunasi seluruhnya Exchange) on 18 June 2007. The bonds mature
pada tanggal 15 Juni 2012. and was fully settled on 15 June 2012.
c. Struktur grup c. The group structure
Pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022, struktur As at 31 December 2023 and 2022, the structure of
Grup adalah sebagai berikut: the Group was as follows:
Tahun operasi Jumlah aset
komersial/ (sebelum eliminasi)/
Commentcement Persentase kepemilikan Total asset
Jenis usaha/ year of efektif/Effective (before elimination)
Entitas anak/ Domisili/ Nature of commercial percentage of ownership (Rp 000)
Subsidiaries Domicile business operations 2023 2022 2023 2022
PT Patria Investama Jakarta Perdagangan, - 99,99% 99,99% 62.130.514 57.393.705
industri,
pembangunan,
pertanian,
angkutan, jasa
dan percetakan/
Trading, industry,
construction,
agriculture,
transportation,
service and
printing
PT Panin Asset Jakarta Aset 2011 90,00% 90,00% 454.316.487 385.772.186
Management manajemen/Asset
management
Halaman - 14 - Page
Page 321
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama 1. PT Patria Investama
PT Patria Investama (“Entitas anak” atau “PIM”) PT Patria Investama (“Subsidiary” or “PIM”) was
dahulu bernama PT Panin Investment Management formerly known as PT Panin Investment
berkedudukan di Jakarta, didirikan berdasarkan Management, an entity domiciled in Jakarta,
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Fathiah was established based on Notarial Deed
Helmi, SH., Notaris di Jakarta, No. 3 tanggal 5 Juli No. 3 dated 5 July 2002, of Fathiah Helmi, S.H.,
2002 yang telah disahkan oleh Menteri Hukum dan Notary in Jakarta. The Deed of establishments
Hak Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan was approved by the Minister of Law and Human
Surat Keputusan No. C-12795.HT.01.01.TH.2002 Rights of the Republic of Indonesia based on its
tanggal 12 Juli 2002. Decision Letter No. C-12795.HT. 01.01.TH.2002
dated 12 July 2002.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiary has made changes to the articles
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris of association based on Notarial Deed No. 124
No.124 tanggal 28 Juni 2013 yang dibuat dated 28 June 2013, of Fathiah Helmi, S.H.,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Notary in Jakarta, the Deed of establishments
dan telah memperoleh persetujuan dari was approved by the Minister of Law and Human
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Rights of the Republic of Indonesia Number:
Nomor: AHU-40805.AH.01.02.Tahun 2013 tanggal AHU-40805.AH.01.02.Year 2013 dated 26 July
26 Juli 2013 dan telah diumumkan dalam 2013 and was published in the Supplement of
Tambahan Berita Negara Republik Indonesia State Gazette of the Republic of Indonesia No.
No. 76 tanggal 20 September 2013. 76 dated 20 September 2013.
Perubahan anggaran dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s articles of
antara lain: association are:
a. Perubahan nama entitas anak menjadi a. The changes of subsidiary’s name became
PT Patria Investama; PT Patria Investama;
b. Maksud dan tujuan serta kegiatan usaha entitas b. The purpose and the objective’s subsidiary
anak menjadi usaha dalam bidang as well as business activities become in the
perdagangan, industri, pembangunan, areas of trading, industry, construction,
pertanian, angkutan, jasa dan percetakan. agriculture, transportation, service and
printing.
Entitas anak telah memperoleh Surat Izin Usaha The subsidiary has obtained a business
Perdagangan (SIUP) dari Dinas Koperasi, Usaha license (SIUP) from The Department of
Mikro, Kecil, dan Menengah, dan Perdagangan Cooperatives, Micro Business, Small, and
Provinsi DKI Jakarta No. 1451/AC.1.7/31.74/- Medium Enterprises, and Trading of Provincial
1/.824.27/e/2018 tanggal 27 September 2018. DKI Jakarta No. 1451/AC.1.7/31.74/-
Sampai dengan tanggal laporan keuangan ini 1/.824.27/e/2018 dated 27 September 2018.
dibuat, entitas anak belum melakukan kegiatan Up to the date of this financial report,
operasional. the subsidiary has not started its commercial
operation.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiary has made changes to the articles
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris of association based on Notarial Deed No. 55
No.55 tanggal 17 April 2018 yang dibuat dated 17 April 2018, of Fathiah Helmi, S.H.,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta Notary in Jakarta, the Deed of establishments
dan telah memperoleh persetujuan dari was approved by the Minister of Law and Human
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Rights of the Republic of Indonesia Number:
Nomor: AHU-0012154.AH.01.02.TAHUN 2018 AHU-0012154.AH.01.02. Year 2018 dated 5 June
tanggal 5 Juni 2018. 2018.
Halaman - 15 - Page
Page 322
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama (Lanjutan) 1. PT Patria Investama (Continued)
Perubahan Anggaran Dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s Articles of
antara lain: Association are:
a. Pengurangan modal dasar PIM dengan cara a. The reduction of the PIM’s authorized capital
penarikan saham, yang semula sebesar stock withdrawal, which was originally
4.000.000 (empat juta) saham dengan nilai 4,000,000 (four millions) shares with par
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham value of Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
atau seluruhnya senilai Rp 4.000.000.000 equivalent of Rp 4,000,000,000 (four billions
(empat miliar Rupiah) menjadi sebesar Rupiah), becoming 1,000,000 (one million)
1.000.000 (satu juta) saham dengan senilai nilai shares with par value of Rp 1,000 (one
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham thousand Rupiah) or equivalent to
atau seluruhnya senilai Rp 1.000.000.000 (satu Rp 1,000,000,000 (one billion Rupiah);
miliar Rupiah).;
b. Pengurangan modal disetor PIM dengan cara b. The reduction of PIM’s paid-up capital by
penarikan saham, yang semula sebesar stock withdrawal, which was originally
1.000.000 (satu juta) saham dengan 1,000,000 (one million) shares with par
nilai nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) value of Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
per saham atau seluruhnya senilai equivalent to Rp 1,000,000,000 (one billion
Rp 1.000.000.000 (satu miliar Rupiah) Rupiah) becoming 491,000 (four hundreds
menjadi sebesar 491.000 (empat ratus ninety-one thousands) shares with par
sembilan puluh satu ribu) saham dengan nilai value Rp 1,000 (one thousand Rupiah) or
nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) per saham equivalent to Rp 491,000,000 (four
atau seluruhnya senilai Rp 491.000.000 hundreds ninety-one millions Rupiah). The
(empat ratus sembilan puluh satu juta reduction of Paid-in Capital amounting to
Rupiah). Pengurangan Modal Disetor sebesar 509,000 (five hundreds and nine thousands)
509.000 (lima ratus sembilan ribu) saham shares with par value Rp 1,000 (one
dengan nilai nominal Rp 1.000 (seribu Rupiah) thousand Rupiah) or equivalent to Rp
per saham atau seluruhnya senilai 509,000,000 (five hundreds and nine
Rp 509.000.000 (lima ratus sembilan juta millions Rupiah) is carried out and taken
Rupiah) dilakukan dan diambil bagian entirely by PT Patria Nusa Adamas, and PT
seluruhnya oleh PT Patria Nusa Adamas, dan Panin Sekuritas Tbk hereby declared that it
PT Panin Sekuritas Tbk dengan ini menyatakan did not reduce its capital ownership and PT
tidak mengurangi kepemilikan modalnya dan Patria Nusa Adamas hereby accepted that
PT Patria Nusa Adamas dengan ini menerima PT Panin Sekuritas Tbk did not perform any
PT Panin Sekuritas Tbk tidak melakukan capital stock reduction.
pengurangan modal.
Entitas anak telah melakukan perubahan anggaran The Subsidiaries has made changes to the
dasar sebagaimana dimuat dalam Akta Notaris articles of association based on Notarial Deed
No.2 tanggal 1 Agustus 2018 yang dibuat No. 2 dated 1 August 2018, of Fathiah Helmi,
dihadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris di Jakarta S.H., Notary in Jakarta, The Deed of
dan telah memperoleh persetujuan dari establishments was approved by the
Menteri Hukum dan HAM Republik Indonesia Minister of Law and Human Rights of the
Nomor: AHU-0015727.AH.01.02.TAHUN 2018 Republic of Indonesia Number: AHU-
tanggal 3 Agustus 2018. 0015727.AH.01.02.Year 2018 dated 3 August
2018.
Halaman - 16 - Page
Page 323
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
1. PT Patria Investama (Lanjutan) 1. PT Patria Investama (Continued)
Perubahan Anggaran Dasar entitas anak tersebut The changes of subsidiary’s Articles of
antara lain: Association are:
a. Peningkatan modal dasar PIM dari semula a. The increment in PIM’s authorized capital
Rp 1.000.000.000 (satu miliar Rupiah) yang from the original Rp 1,000,000,000 (one
terbagi atas 1.000.000 (satu juta) saham dan billion Rupiah) divided into 1,000,000 (one
masing-masing saham bernilai nominal million) shares and each share has a
Rp 1.000 (seribu Rupiah) menjadi nominal value Rp 1,000 (one thousand
Rp 200.000.000.000 (dua ratus miliar Rupiah) Rupiah) becomes Rp 200,000,000,000 (two
yang terbagi atas 200.000.000 (dua ratus juta) hundred billions Rupiah) divided into
saham dan masing¬masing saham bernilai 200,000,000 (two hundreds millions) shares
nominal Rp 1.000 (seribu rupiah); and each share has a nominal value of
Rp 1,000 (one thousand rupiah);
b. Peningkatan modal ditempatkan dan disetor b. The increment in PIM’s issued and
PIM dari semula Rp 491.000.000 (empat ratus paid-up capital which was originally
sembilan puluh satu juta Rupiah) yang terbagi Rp 491,000,000 (four hundreds ninety-one
atas 491.000 (empat ratus sembilan puluh millions Rupiah) divided into 491,000 (four
satu ribu) saham, masing-masing saham hundreds ninety-one thousands) shares,
bernilai nominal Rp 1.000 (seribu rupiah), with par value Rp 1,000 (one thousand
menjadi Rp 50.491.000.000 (lima puluh miliar rupiah), becoming Rp 50,491,000,000 (fifty
empat ratus sembilan puluh satu juta Rupiah) billions four hundreds ninety one millions)
yang terbagi atas 50.491.000 (lima puluh juta divided into 50,491,000 (fifty millions four
empat ratus sembilan puluh satu ribu) saham hundreds ninety thousands) shares, with
yang masing-masing saham bernilai nominal par value Rp 1,000 (one thousand Rupiah),
Rp 1.000 (seribu Rupiah), dimana seluruh which all the increment of issued and paid-
peningkatan Modal Ditempatkan dan Disetor up capital of PIM was performed by
Perseroan tersebut dilakukan oleh PT Panin PT Panin Sekuritas Tbk as the new parent
Sekuritas Tbk. entity.
Persentase kepemilikan saham oleh Perusahaan The percentage of Company’s stock ownership
adalah sebesar 99,99%, kekuasaan dalam is 99.99%, the power to control PT Patria
pengaturan operasional PT Patria Investama telah Investama’s financial policies and operational
sepenuhnya diserahkan kepada Perusahaan. management has been fully assigned to the
Dengan adanya pengendalian tersebut maka Company. Based on this control, the PT Patria
laporan keuangan PT Patria Investama akan Investama’s financial statements will be
dikonsolidasikan. consolidated.
2. PT Panin Asset Management 2. PT Panin Asset Management
PT Panin Asset Management (“PAM”) PT Panin Asset Management (“PAM”) domiciled
berkedudukan di Jakarta, didirikan berdasarkan in Jakarta, was established based on Notarial
Akta Notaris yang dibuat di hadapan Fathiah Deed No. 32 dated 17 March 2011, of Fathiah
Helmi, SH., Notaris di Jakarta, Helmi, S.H., Notary in Jakarta and had been
No. 32 tanggal 17 Maret 2011 dan telah disahkan approved by the Minister of Law and Human
oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Rights of the Republic of Indonesia with list of
Republik Indonesia dengan daftar perseroan No. Company 2011 No. AHU-0033289.AH.01.09 Year
AHU-0033289. AH.01.09 tahun 2011 tanggal 26 2011 dated 26 April 2011 and was published in
April 2011 dan telah diumumkan dalam Berita the State Gazette of the Republic of Indonesia
Negara Republik Indonesia No. 69 tanggal 28 No. 69 dated 28 August 2012, Supplement No.
Agustus 2012, Tambahan No. 41752. 41752.
Halaman - 17 - Page
Page 324
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL (Continued)
c. Struktur grup (Lanjutan) c. The group structure (Continued)
2. PT Panin Asset Management (Lanjutan) 2. PT Panin Asset Management (Continued)
Pada tanggal 18 Agustus 2011, PAM, entitas anak On 18 August 2011, PAM, a subsidiary
secara efektif melakukan kegiatan operasional effectively conduct operations because it has
karena telah mendapat izin usaha dari been received a business license from the
Kementerian Keuangan Republik Indonesia Badan Ministry of Finance of the Republic of Indonesia
Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Capital Market Supervisory Agency and
berdasarkan surat keputusan BAPEPAM-LK Financial Institution based on Decree of
No. KEP-06/BL/MI/2011 tanggal 18 Agustus 2011. Bapepam-LK No. KEP-06/BL/ MI/2011 dated
Persentase kepemilikan saham Perusahaan di PAM 18 August 2011. The Company’s percentage
adalah sebesar 90%. intere ownership in PAM is 90%.
Perusahaan bersama-sama entitas anak untuk The Company together with its subsidiaries will be
selanjutnya disebut sebagai “Grup”. herein after referred as the “Group”.
d. Penerbitan laporan keuangan d. Issuance of financial statements
Manajemen Perusahaan bertanggung jawab atas The Management of the Company is responsible
penyusunan laporan keuangan konsolidasian ini yang for the preparation of the consolidated financial
telah diselesaikan dan diotorisasi oleh Direksi untuk statements which were completed and authorized
diterbitkan pada 15 Februari 2024. by Board of Directors on 15 February 2024.
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
financial statements
Laporan keuangan konsolidasian disusun sesuai The consolidated financial statements have been
dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, prepared in accordance with the Indonesian
termasuk Pernyataan dan Interpretasi Standar Financial Accounting Standards, which includes the
Akuntansi Keuangan yang diterbitkan oleh Dewan Statements and Interpretations of Financial
Standar Akuntansi Keuangan - Ikatan Akuntan Accounting Standards issued by the Financial
Indonesia serta Pedoman Akuntansi Perusahaan Efek Accounting Standards Board of Institute of
yang dikeluarkan oleh OJK (Otoritas Jasa Keuangan) Accountant in Indonesia and Accounting Guidance
No.25/SEOJK/04/2021 tentang Perlakuan Akuntansi for Securities Company issued by OJK (Otoritas Jasa
Perusahan Efek untuk entitas yang berada di bawah Keuangan) No.25/SEOJK/04/2021 regarding the
pengawasannya. Accounting Treatment of Securities Companies for
entities that are under its supervision.
Laporan keuangan konsolidasian disusun berdasarkan The consolidated financial statements have been
konsep biaya perolehan dan atas dasar akrual kecuali prepared on historical cost and the accrual basis,
untuk laporan arus kas konsolidasian. except the consolidated statement of cash flow.
Laporan arus kas konsolidasian disusun dengan The consolidated financial statements of cash
menggunakan metode langsung yang diklasifikasikan flows are prepared using direct method classified
sebagai aktivitas operasi, aktivitas investasi dan into operating activities, investing activities and
aktivitas pendanaan. financing activities.
Halaman - 18 - Page
Page 325
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
(Lanjutan) financial statements (Continued)
Laporan keuangan konsolidasian Grup disajikan dalam The consolidated financial statements of the Group
Indonesia Rupiah (“Rp”) yang merupakan mata uang are presented in Indonesian Rupiah (“Rp”) which is
fungsional Perusahaan, kecuali dinyatakan lain. the functional currency of the Company, unless
otherwise stated.
Penyusunan laporan keuangan konsolidasian The preparation of consolidated financial
berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia statements in conformity with Indonesian Financial
mengharuskan penggunaan estimasi akuntansi penting Accounting Standards requires the use of certain
tertentu. Hal tersebut juga mengharuskan critical accounting estimates and asumptions. It
manajemen untuk membuat pertimbangan dalam also requires management to exercise its
proses penerapan kebijakan akuntansi Grup. Area- judgement in the process of applying the Group’s
area yang memerlukan tingkat pertimbangan yang accounting policies. The areas involving a higher
lebih tinggi atau kompleks, atau area dimana asumsi degree of judgement or complexity, or areas where
dan estimasi yang berdampak signifikan terhadap assumptions and estimate are significant to the
laporan keuangan konsolidasian diungkapkan dalam consolidated financial statements are disclosed in
Catatan 3. Note 3.
Standar baru, amendemen dan penyesuaian New Standards, amendments and improvements
Standar Akuntansi Keuangan efektif 1 Januari 2023 of Financial Accounting Standards effective from
1 January 2023
Penerapan standar baru, amendemen dan The adoption of new standards, amendments and
penyesuaian yang telah diterbitkan, dan yang akan improvements issued and effective for the
berlaku efektif untuk tahun buku yang dimulai pada financial year at or after 1 January 2023 which do
atau setelah 1 Januari 2023 namun tidak berdampak not have substantial changes to the Group’s
secara subtansial terhadap kebijakan akuntansi Grup accounting policies and had no material impact on
dan tidak memiliki pengaruh material terhadap the consolidated financial statement are as
laporan keuangan konsolidasian adalah sebagai follows:
berikut:
- Amendemen PSAK 1 “Penyajian Laporan - Disclosure of Accounting Policies – Amandments
Keuangan” – Pengungkapan Kebijakan Akuntansi to SFAS 1
Amandemen PSAK 1 mengharuskan entitas untuk The amended PSAK 1 required entities to
mengungkapkan kebijakan akuntansi yang material disclose their material rather than their
dibandingkan signifikan. Amendemen ini significant accounting policies. The
mendefinisikan apa itu “informasi kebijakan amendments define what is ‘material
akuntansi material” dan menjelaskan bagaimana accounting policy information’ and explain how
mengidentifikasi kapan kebijakan akuntansi itu to identify when accounting policy information
material. Lebih lanjut, amendemen ini is material. They further clarify that
mengklarifikasi bahwa kebijakan akutansi yang immaterial accounting policy information does
tidak material tidak perlu diungkapkan. Apabila not need to be disclosed. If it is disclosed, it
diungkapkan, tidak mengaburkan informasi should not obscure material accounting
kebijakan akuntansi material. information.
Halaman - 19 - Page
Page 326
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan) 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated financial
(Lanjutan) statements (Continued)
Standar baru, amendemen dan penyesuaian Standar New Standards, amendments and improvements of
Akuntansi Keuangan efektif 1 Januari 2023 (Lanjutan) Financial Accounting Standards effective from 1
January 2023 (Continued)
- Amendemen PSAK 25 “Kebijakan Akuntansi, - Amendment SFAS 25 “Accounting Policies,
Perubahan Estimasi Akuntansi, dan Kesalahan” – Changes Accounting Estimate and Errors”
Definisi Estimasi Akuntansi Definition of Accounting Estimates
Amendemen PSAK 25 “Kebijakan Akuntansi, The amendment SFAS 25 “Accounting Policies,
Perubahan Estimasi Akuntansi, dan Kesalahan” – Changes in Accounting Estimates and Errors” –
Definisi Estimasi Akuntansi mengklarifikasi Definition of Accounting Estimate clarifies how
bagaimana entitas membedakan perubahan companies should distinguish changes in
kebijakan akuntansi dari perubahan estimasi accounting policies from changes in accounting
akuntansi. Perbedaan ini penting, karena perubahan estimates. The distinction is important, because
estimasi akuntansi diterapkan secara prospektif changes in accounting estimates are applied
untuk transaksi masa depan dan peristiwa masa prospectively to future transactions and other
depan lainnya, sedangkan perubahan kebijakan future events, whereas changes in accounting
akuntansi umumnya diterapkan secara retrospektif policies are generally applied retrospectively to
terhadap transaksi masa lalu dan peristiwa masa lalu past transactions and other past events as well as
lainnya serta periode berjalan. the current period.
- Amandemen PSAK 16 “aset tetap” tentang hasil - Amendment SFAS 16 “fixed assets” about
sebelum penggunaan yang diintensikan proceeds before intended use
Amendemen tersebut melarang entitas untuk The amendment prohibits entities from deducting
mengurangi biaya perolehan aset tetap dari from the cost of a fixed asset the proceeds
penerimaan penjualan yang dihasilkan oleh aset received from selling items produced by the fixed
tetap sebelum penggunaan yang diintensikan. asset before it is ready for its intended use. It also
Amendemen ini mengklarifikasi arti ‘pengujian’ clarifies that an entity is ‘testing’ whether the
bahwa ketika menguji apakah suatu aset berfungsi asset is functioning properly’ when it assesses the
dengan baik, suatu entitas menilai kinerja teknis dan technical and physical performance of the asset.
kinerja fisik dari aset tersebut.
Entitas mengungkapkan secara terpisah jumlah hasil Entities must disclose separately the amounts of
dan biaya perolehan terkait dengan item yang proceeds and costs relating to items produced
dihasilkan yang bukan merupakan output dari that are not an output of the entity’s ordinary
aktivitas normal entitas. activities.
- Amendemen PSAK 46 “Pajak Penghasilan” – Pajak - The amendment SFAS 46 “Income Taxes” -
Tangguhan terkait Aset dan Liabilitas yang timbul Deferred Tax related to Assets and Liabilities
dari Transaksi Tunggal arising from a Single Transaction
Amendemen PSAK 46 “Pajak Penghasilan” – Pajak The amendment PSAK 46 “Income Taxes” –
Tangguhan terkait asset dan liabilitas yang timbul Deferred Tax related to Assets and Liabilities
dari transaksi tunggal mensyaratkan entitas untuk arising from single transaction require companies
mengakui pajak tangguhan atas transaksi dimana to recognise deferred tax on transactions that on
pada pengakuan awalnya, menimbulkan perbedaan initial recognition, give rise to equal amounts the
temporer kena pajak yang dapat dikurangkan dalam taxable of deductible temporary differences. The
jumlah yang sama. Amendemen ini akan berlaku amendment will typically apply to transactions
untuk jenis transaksi seperti sewa bagi penyewa dan such as leases of lessees and decommissioning
kewajiban pembongkaran yang mensyaratkan obligations, and will require the recognition of
pengakuan tambahan atas aset dan liabilitas pajak additional deferred tax assets and liabilities.
tangguhan.
Halaman - 20 - Page
Page 327
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated
(Lanjutan) financial statements (Continued)
Standar baru, amendemen dan penyesuaian New Standards, amendments and improvements
Standar Akuntansi Keuangan efektif 1 Januari 2023 of Financial Accounting Standards effective from
(Lanjutan) 1 January 2023 (Continued)
- Amendemen PSAK 46 “Pajak Penghasilan” – Pajak - The amendment SFAS 46 “Income Taxes” -
Tangguhan terkait Aset dan Liabilitas yang timbul Deferred Tax related to Assets and Liabilities
dari Transaksi Tunggal (Lanjutan) arising from a Single Transaction (Continued)
Amendemen tersebut harus diterapkan pada The amendment should be applied to
transaksi yang terjadi pada atau setelah awal transactions that occur on or after the
periode komparatif paling awal yang disajikan. beginning of the earliest comparative period
Selain itu, entitas harus mengakui aset pajak presented. In addition, entities should
tangguhan (sepanjang kemungkinan besar aset recognise deferred tax assets (to the extent
tersebut dapat digunakan) dan liabilitas pajak that it is probable that they can be utilised)
tangguhan termasuk seluruh perbedaan temporer and deferred tax liabilities at the beginning of
yang dapat dikurangkan dan perbedaan temporer the earliest comparative period for all
terkait lainnya, akan diakui pada awal periode deductible and taxable temporary differences
komparatif paling awal. associated
Efek kumulatif atas pengakuan penyesuaian ini The cumulative effect of recognising these
diakui dalam saldo laba, atau komponen ekuitas adjustments is recognised in retained earnings,
lainnya, jika sesuai. or another component of equity, as
appropriate.
Standar baru, interpretasi dan amendemen yang New standard, interpretasi, and amendment
belum efektif that are not yet effective
- Amendemen PSAK 1 “Penyajian Laporan - Amendement SFAS 1 “Presentation of Financial
Keuangan” Statement”
Amendemen PSAK 1 Penyajian Laporan Keuangan The amendments SFAS 1 Presentation of
mengklarifikasi bahwa kewajiban diklasifikasikan Financial Statement clarify that liabilities are
sebagai lancar atau tidak lancar, berdasarkan classified as either current or non-current,
pada hak yang ada pada akhir periode pelaporan. depending on the rights that exist at the end of
Klasifikasi tidak terpengaruh oleh ekspektasi the reporting period. Classification is
entitas atau peristiwa setelah tanggal pelaporan unaffected by the expectations of the entity or
(misalnya penerimaan waiver atau pelanggaran events after the reporting date (eg the receipt
perjanjian). Amendemen tersebut juga of a waiver or a breach of covenant). The
mengklarifikasi apa yang dimaksud PSAK 1 perihal amendments also clarify what PSAK 1 means
'penyelesaian' liabilitas. when it refers to the ‘settlement’ of a liability.
Amendemen tersebut dapat memengaruhi The amendments could affect the classification
klasifikasi liabilitas, terutama untuk entitas yang of liabilities, particularly for entities that
sebelumnya mempertimbangkan intensi previously considered management’s
manajemen untuk menentukan klasifikasi dan intentions to determine classification and for
untuk beberapa liabilitas yang dapat dikonversi some liabilities that can be converted into
menjadi ekuitas. equity.
Amendemen ini mengklarifikasi kondisi yang harus The amendment clarifies how conditions with
dipenuhi oleh entitas dalam waktu dua belas bulan which an entity must comply within twelve
setelah periode pelaporan yang dapat months after the reporting period affect the
mempengaruhi klasifikasi dari liabilitas. classification of a liability.
Halaman - 21 - Page
Page 328
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan) 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Continued)
a. Dasar penyusunan laporan keuangan konsolidasian a. Basis of preparation of the consolidated financial
(Lanjutan) statements (Continued)
Standar baru, interpretasi dan amendemen yang New standard, interpretasi, and amendment that
belum efektif (Lanjutan) are not yet effective (Continued)
- Amendemen PSAK 1 “Penyajian Laporan Keuangan” - Amendement SFAS 1 “Presentation of Financial
(Lanjutan) Statement” (Continued)
Standar ini harus diterapkan secara retrospektif This standard must be applied retrospectively in
sesuai dengan persyaratan dalam PSAK 25 Kebijakan accordance with the requirements in SFAS 25
Akuntansi, Perubahan Estimasi Akuntansi, dan Accounting Policies, Changes in Accounting
Kesalahan. Estimates and Errors.
- Amendemen PSAK 73 “Sewa” - Liabilitas Sewa dalam - Amendement SFAS 73 “Leases” – Lease Liability in
Jual dan Sewa-balik Sale and Leaseback
Amendemen ini memberikan penegasan atas This amendment explains how an entity accounts
pengukuran selanjutnya untuk transaksi jual dan for a sale and leaseback after the date of the
sewa-balik. Amandemen ini mensyaratkan penjual- transaction. The amendment requires the seller-
penyewa untuk menentukan 'pembayaran sewa' atau lessee to determine ‘lease payments’ or ‘revised
'pembayaran sewa revisian' sehingga penjual- lease payments’ such that the seller-lessee does
penyewa tidak mengakui keuntungan atau kerugian not recognise a gain or loss that relates to the
terkait hak pakai yang ditahan penjual-penyewa, right-of-use retained by the seller-lessee, after
setelah tanggal dimulainya. Transaksi jual dan sewa- the commencement date. Sale and leaseback
balik dengan pembayaran sewa variabel yang tidak transactions where some or all the lease payments
bergantung pada indeks atau suku bunga are variable lease payments that do not depend
kemungkinan besar akan terdampak. on an index or rate are most likely to be impacted.
- PSAK 74: Kontrak Asuransi - PSAK 74 Insurance Contracts
PSAK 74 diadopsi dari IFRS 17 diterbitkan oleh DSAK PSAK 74 adopted from IFRS 17 was issued by DSAK
IAI pada tahun 2020 menggantikan PSAK 62 (IFRS 4) IAI in 2020 and replaces PSAK 62 (IFRS 4) for annual
untuk periode pelaporan tahunan yang dimulai pada reporting period beginning on or after 1 January
atau setelah tanggal 1 Januari 2025. 2025.
PSAK 74 memperkenalkan pendekatan akuntansi PSAK 74 introduces an internationally consistent
kontrak asuransi yang konsisten secara approach to the accounting for insurance
internasional. Sebelum PSAK 74, terdapat contracts. Prior to PSAK 74, significant diversity
keragaman yang signifikan terkait dengan akuntansi has existed relating to the accounting for and
dan pengungkapan kontrak asuransi, dengan PSAK 62 disclosure of insurance contracts, with PSAK 62
mengizinkan banyak pendekatan akuntansi permitting many previous accounting approaches
sebelumnya untuk diikuti to be followed.
Karena PSAK 74 berlaku untuk seluruh kontrak Since PSAK 74 applies to all insurance contracts
asuransi yang diterbitkan oleh suatu entitas (dengan issued by an entity (with limited scope
pengecualian ruang lingkup terbatas), exclusions), its adoption may have an effect on
penerapannya mungkin berdampak pada entitas non-insurers entity. The Group carried out an
non-perusahaan asuransi. Grup melakukan penilaian assessment of its contracts and operations and
terhadap kontrak dan operasinya dan menyimpulkan concluded that the adoption of PSAK 74 has had
bahwa penerapan PSAK 74 tidak mempunyai dampak no effect on the annual consolidated financial
terhadap laporan keuangan konsolidasian tahunan statements of the Group.
Grup.
Grup sedang mempelajari dampak yang mungkin timbul The Group is still evaluating the possible impact of
atas penerbitan standar akuntansi keuangan tersebut. the issuance of these financial accounting standards.
Halaman - 22 - Page
Page 329
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan) 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Continued)
b. Dasar konsolidasi b. Basis of consolidation
Apabila Perusahaan mengendalikan investee, maka hal The Company control over an investee, it will be
tersebut diklasifikasikan sebagai entitas anak. classified as a subsidiary. The Company will control
Perusahaan mengendalikan investee jika tiga elemen an investee if all three of the following elements are
berikut terpenuhi yakni kekuasaan atas investee, hak present whicj are power over the investee, exposure
atas imbal hasil variable dari keterlibatannya dengan to variable returns from the investee, and the ability
investee, dan kemampuan untuk menggunakan of the investor to use its power to affect those
kekuasaannya atas investee untuk mempengaruhi jumlah variable returns. Control is able to be reassessed
imbal hasil investor. Pengendalian dapat dikaji kembali whenever facts and circumstances indicate that there
ketika fakta dan kondisi mengindikasikan bahwa terdapat may be a change in any of these elements of control.
kemungkinan adanya perubahan pada elemen
pengendalian tersebut.
Pengendalian de-facto terjadi pada situasi dimana De-facto control exists in the situation where the
Perusahaan memiliki kemampuan praktis untuk Company has the practical ability to direct the
mengarahkan aktivitas relevan atas investee tanpa relevant activities of the investee without holding the
memiliki hak suara mayoritas. Untuk menentukan apakah majority of the voting rights. In determining whether
pengendalian de-facto terjadi, maka Perusahaan de-facto control exists the Company considers all
mempertimbangkan beberapa fAkta dan keadaan berikut relevant facts and circumstances, including:
ini: - The size of the Company’s voting rights relative to
- Ukuran kepemilikan hak suara entitas relatif terhadap both the size and dispersion of other parties who
ukuran dan penyebaran kepemilikan pemilik suara lain hold voting rights
- Hak suara potensial yang substantif yang dimiliki oleh - Substantive potential voting rights held by the
perusahaan dan para pihak lain Company and by other parties
- Pengaturan kontraktual lain - Other contractual arrangements
- Pola historis dalam penggunaan hak suara - Historic patterns in voting attendance
Laporan keuangan konsolidasian menyajikan hasil The consolidated financial statements present the
Perusahaan dan entitas anaknya (“Grup”) seolah-olah results of the Company and its subsidiaries ("the
merupakan satu entitas. Transaksi antar entitas dan Group") as if they formed a single entity.
saldo antara 2 (dua) perusahaan dalam Grup oleh karena Intercompany transactions and balances between 2
itu dieliminasi secara penuh. (two) Companies in Group are eliminated in full.
Grup menerapkan metode akuisisi untuk mencatat The Group applies the acquisition method to
kombinasi bisnis. Imbalan yang dialihkan untuk akuisisi account for business combinations. The consideration
suatu entitas anak adalah sebesar nilai wajar aset yang transferred for the acquisition of a subsidiary is the
dialihkan, liabilitas yang diakui terhadap pemilik pihak fair value of the assets transferred, the liabilities
yang diakusisi sebelumnya dan kepentingan ekuitas yang incurred to the former owners of the acquiree and the
diterbitkan oleh Grup. Imbalan yang dialihkan termasuk equity interests issued by the Group. The
nilai wajar aset atau liabilitas yang timbul dari consideration transferred includes the fair value of
kesepakatan imbalan kontinjensi. Aset teridentifikasi any asset or liability resulting from a contingent
yang diperoleh dan liabilitas serta liabilitas kontinjensi consideration arrangement. Identifiable assets
yang diambil alih dalam suatu kombinasi bisnis diukur acquired and liabilities and contingent liabilities
pada awalnya sebesar nilai wajar pada tanggal akuisisi. assumed in a business combination are measured
initially at their fair values at the acquisition date.
Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Transactions with non-controlling interests
Grup mengakui kepentingan nonpengendali pada pihak The Group recognises any non-controlling interest in
yang diakuisisi baik sebesar nilai wajar atau sebesar the acquiree on an acquisition-byacquisition basis,
bagian proporsional kepentingan non pengendali atas either at fair value or at the non controlling interest’s
aset neto pihak yang diakuisisi. Kepentingan proportionate share of the acquiree’s net assets. Non-
nonpengendali disajikan di ekuitas dalam laporan posisi controlling interest is reported as equity in the
keuangan konsolidasian, terpisah dari ekuitas pemilik consolidated statement of financial position, separate
entitas induk. from the owner of the parent’s equity.
Halaman - 23 - Page
Page 330
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
b. Dasar konsolidasi (Lanjutan) b. Basis of consolidation (Continued)
Transaksi yang dieliminasi pada konsolidasi Transactions eliminated on consolidation
Saldo dan transaksi antar Grup dan semua pendapatan Intra-group balances and transactions, and any
dan beban yang belum terealisasi yang timbul dari unrealized income and expenses arising from intra-
transaksi antar Grup, dieliminasi di dalam penyusunan group transactions, are eliminated to prepare the
dan penyajian laporan keuangan konsolidasian. Laba consolidated financial statements. Unrealized
yang belum terealisasi yang timbul dari transaksi gains arising from transactions with associates are
dengan entitas asosiasi dieliminasi terhadap investasi eliminated against the investment to the extent of
dari bagian Grup di dalam investee. Kerugian yang the Group’s interest in the investee. Unrealized
belum terealisasi dieliminasi dengan cara yang sama losses are eliminated in the same way as unrealized
dengan keuntungan yang belum terealisasi, hanya gains, but only to the extent that there is no
apabila tidak terdapat bukti penurunan nilai. evidence of impairment.
Perubahan kepemilikan tanpa kehilangan Changes in ownership interests in subsidiaries
pengendalian without change of control
Transaksi dengan kepentingan nonpengendali yang Transactions with non-controlling interests that do
tidak mengakibatkan hilangnya pengendalian not result in loss of control are accounted for as
merupakan transaksi ekuitas. Selisih antara nilai equity transactions. The difference between the
wajar imbalan yang dibayar dan bagian yang diakuisisi fair value of any consideration paid and the
atas nilai tercatat aset neto entitas anak dicatat pada relevant share acquired of the carrying value of net
ekuitas. Keuntungan atau kerugian pelepasan assets of the subsidiary is recorded in equity. Gains
kepentingan nonpengendali juga dicatat pada or losses on disposals to non-controlling interests
ekuitas. are also recorded in equity.
Pelepasan entitas anak Disposal of subsidiaries
Ketika Grup tidak lagi memiliki pengendalian atau, When the Group ceases to have control, any
kepentingan yang masih tersisa atas entitas diukur retained interest in the entity is remeasured to its
kembali berdasarkan nilai wajarnya, dan perubahan fair value at the date when the control is lost, with
nilai tercatat diakui dalam laporan laba rugi. Nilai the change in carrying amount recognised in profit
tercatat awal adalah sebesar nilai wajar untuk or loss. The fair value is the initial carrying amount
kepentingan pengukuran kembali kepentingan yang for the purposes of subsequently accounting for the
tersisa sebagai entitas asosiasi, ventura bersama atau retained interest as an associate, joint venture or
aset keuangan. Di samping itu, jumlah yang financial asset. In addition, any amounts previously
sebelumnya diakui pada pendapatan komprehensif recognised in other comprehensive income in
lain sehubungan dengan entitas tersebut dicatat respect of that entity are accounted for as if the
seolah-olah Grup telah melepas aset atau liabilitas Group had directly disposed of the related assets
terkait. Hal ini dapat berarti bahwa jumlah yang or liabilities. This may mean that amounts
sebelumnya diakui pada pendapatan komprehensif previously recognised in other comprehensive
lain direklasifikasi ke laporan laba rugi. income are reclassified to profit or loss.
c. Kas dan bank c. Cash on hand and in banks
Kas dan bank meliputi uang kas, uang yang ada di Cash on hand and in banks include cash on hand and
bank serta deposito berjangka yang akan jatuh tempo in banks and all time deposits which were within or
dalam waktu 3 (tiga) bulan atau kurang dari tanggal less than 3 (three) months of maturity when
penempatannya dan tidak digunakan sebagai jaminan acquired and not being used as collateral of loans
atas pinjaman serta tidak dibatasi penggunaannya. and not restricted for use.
Halaman - 24 - Page
Page 331
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan d. Financial assets and financial liabilities
Grup telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi The Group have adopted Indonesian Statement of
Keuangan (PSAK) 71 “Instrumen Keuangan” sejak Financial Accounting Standards (SFAS) 71 "Financial
tanggal 1 Januari 2020. instruments" since the date 1 January 2020.
PSAK 71 membahas klasifikasi, pengukuran dan SFAS 71 addresses the classification, measurement
penghentian pengakuan dari aset dan liabilitas and derecognition of financial assets and financial
keuangan, serta memperkenalkan model penurunan liabilities, besides introduces a new impairment
nilai baru untuk aset keuangan. model for financial assets.
Grup telah melakukan kajian yang terperinci atas The Group has been undertake a detailed
klasifikasi dan pengukuran dari aset keuangan. Aset assessment of the classification and measurement
keuangan yang dimiliki oleh Grup mencakup: of financial assets. The financial assets held by the
Group include:
a. Investasi dalam ekuitas yang sekarang diukur pada a. Equity investments currently measured at fair
nilai wajar melalui laba rugi yang kemungkinan value through profit or loss (FVPL) which
besar akan dilanjutkan untuk diukur berdasarkan would likely continue to be measured on the
basis yang sama di bawah PSAK 71, dan; same basis under SFAS 71, and;
b. Instrumen utang yang sekarang diklasifikasikan b. Debt instruments currently classified as held
sebagai dimiliki hingga jatuh tempo dan diukur to-maturity and measured at amortised cost
pada biaya amortisasi yang tampaknya memenuhi which appear to meet the conditions for
persyaratan untuk klasifikasi pada biaya classification at amortised cost under SFAS 71.
amortisasi di bawah PSAK 71.
Dengan begitu tidak ada perubahan perlakuan Hence there will be no change to the accounting
akuntansi untuk aset-aset tersebut. Oleh karena itu, treatment for these assets. Accordingly, the Group
Grup tidak mengharapkan pedoman baru tersebut does not expect the new guidance to have a
memiliki dampak yang signifikan terhadap klasifikasi significant impact on the classification and
dan pengukuran aset keuangannya. measurement of its financial assets.
Tidak akan ada dampak terhadap perlakuan akuntansi There will be no impact on the Group’s accounting
untuk liabilitas keuangan Grup, karena persyaratan for financial liabilities, as the new requirements
yang baru hanya berdampak kepada perlakuan only affect the accounting for financial liabilities
akuntansi untuk liabilitas keuangan yang yang that are designated at fair value through profit or
ditetapkan pada nilai wajar melalui laba rugi dan loss and the Group does not have any such
Grup tidak memiliki liabilitas tersebut. Peraturan liabilities. The derecognition rules have been
penghentian pengakuan telah dipindahkan dari PSAK transferred from SFAS 55 and have not been
55 dan tidak mengalami perubahan. changed.
Model penurunan nilai yang baru mensyaratkan The new impairment model requires the
pengakuan atas provisi penurunan nilai berdasarkan recognition of impairment provisions based on
kerugian kredit espektasian daripada hanya kerugian expected credit losses (ECL) rather than only
kredit seperti kasus dalam PSAK 55. Hal ini berlaku incurred credit losses as is the case under SFAS 55.
untuk aset keuangan diklasifikasi dalam biaya It applies to financial assets classified at amortised
amortisasi, instrumen utang diukur pada nilai wajar cost, debt instruments measured at FVOCI,
melalui penghasilan komprehensif lainnya, kontrak contract assets under SFAS 72 revenue from
aset dalam PSAK 72 pendapatan dari kontrak contracts with customers, lease receivables, loan
pelanggan, piutang sewa, komitmen pinjaman dan commitments and certain financial guarantee
kontrak garansi keuangan tertentu. Grup telah contracts. The Group has been undertaken a
melakukan tinjauan mendalam tentang bagaimana detailed assessment of how its impairment
provisi penurunan nilainya akan terkena dampak provisions would be affected by the new model, it
model baru ini, hal itu menghasilkan pengakuan dini result in an earlier recognition of credit losses.
atas kerugian kredit.
Halaman - 25 - Page
Page 332
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan Financial assets
Sejak 1 Januari 2020, Grup mengklasifikasikan aset Since 1 January 2020, the Group classifies its
keuangannya berdasarkan kategori sebagai berikut financial assets according to the following
pada saat pengakuan awal: categories at initial recognition:
- Aset keuangan yang diukur pada nilai wajar - Financial assets measured at fair value through
melalui laba rugi; profit or loss;
- Aset keuangan yang diukur pada nilai wajar - Financial assets measured at fair value through
melalui penghasilan komprehensif lain; other comprehensive income;
- Aset keuangan yang diukur pada biaya perolehan - Financial assets carried at amortized cost.
diamortisasi.
Aset keuangan diukur pada biaya perolehan Financial assets are measured at amortized cost if
diamortisasi jika memenuhi kondisi sebagai berikut: they meet the following conditions:
- aset keuangan dikelola dalam model bisnis yang - financial assets are managed in a business
bertujuan untuk memiliki aset keuangan dalam model that aims to have financial assets in
rangka mendapatkan arus kas kontraktual; dan order to obtain contractual cash flow; and
- persyaratan kontraktual dari aset keuangan - the contractual terms of the financial asset
tersebut memberikan hak pada tanggal tertentu provide rights on a certain date for cash flow
atas arus kas yang diperoleh semata dari obtained solely from payment of principal and
pembayaran pokok dan bunga (solely payments of interest (SPPI) on the principal amount owed.
principal and interest - SPPI) dari jumlah pokok
terutang.
Aset keuangan diukur pada nilai wajar melalui Financial assets are measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain jika memenuhi kondisi other comprehensive income if they meet the
sebagai berikut: following conditions:
- Aset keuangan dikelola dalam model bisnis yang - Financial assets are managed in a business
bertujuan untuk mendapatkan arus kas model that aims to obtain contractual cash
kontraktual dan menjual aset keuangan; dan flow and sell financial assets; and
- Persyaratan kontraktual dari aset keuangan - The contractual requirements of the financial
tersebut memenuhi kriteria SPPI. assets meet the SPPI criteria.
Aset keuangan lainnya yang tidak memenuhi Other financial assets that do not meet the
persyaratan untuk diklasifikasikan sebagai aset requirements to be classified as financial assets
keuangan diukur pada biaya perolehan diamortisasi measured at amortized cost or fair value through
atau nilai wajar melalui penghasilan komprehensif other comprehensive income, are classified as
lain, diklasifikasikan sebagai diukur pada nilai wajar measured at fair value through profit or loss.
melalui laba rugi.
Saat pengakuan awal Perusahaan dan entitas At initial recognition, the Company and its
anaknya dapat membuat penetapan yang tidak dapat subsidiaries can make an irrevocable
dibatalkan untuk mengukur aset yang memenuhi determination to measure assets that meet the
persyaratan untuk diukur pada biaya perolehan requirements to be measured at amortized cost or
diamortisasi atau nilai wajar melalui penghasilan fair value through other comprehensive income at
komprehensif lain pada nilai wajar melalui laba rugi, fair value through profit or loss, if the
apabila penetapan tersebut mengeliminasi atau determination eliminates or significantly reduces
secara signifikan mengurangi inkonsistensi the measurement or recognition inconsistencies
pengukuran atau pengakuan (kadang disebut sebagai (sometimes referred to as "accounting mismatch").
“accounting mismatch”).
Halaman - 26 - Page
Page 333
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Pengujian SPPI - Penilaian mengenai arus kas SPPI Test - Evaluation of contractual cash flows
kontraktual yang diperoleh semata dari pembayaran obtained solely from payment of principal and
pokok dan bunga interest
Sebagai langkah pertama dari proses klasifikasi, As a first step of its classification process, the
Perusahaan dan entitas anaknya menilai persyaratan Company and its subsidiaries assesses the
kontraktual dari aset keuangan untuk contractual terms of financial assets to identify
mengidentifikasi apakah mereka memenuhi whether they meet the SPPI test.
pengujian SPPI.
Pokok pinjaman untuk tujuan pengujian ini Principal for the purpose of this test is defined as
didefinisikan sebagai nilai wajar dari aset keuangan the fair value of the financial asset at initial
pada pengakuan awal dan dapat berubah selama recognition and may change over the life of the
umur aset keuangan (misalnya, jika ada pembayaran financial asset (for example, if there are
pokok atau amortisasi premi/diskon). repayments of principal or amortisastion of the
premium/discount)
Elemen bunga yang paling signifikan dalam perjanjian The most significant elements of interest within a
kredit biasanya adalah pertimbangan atas nilai waktu lending arrangement are typically the
dari uang dan risiko kredit. Untuk membuat penilaian consideration for the time value of money and
SPPI, Perusahaan dan entitas anaknya menerapkan credit risk. To make the SPPI assessment, the
pertimbangan dan memperhatikan faktor-faktor yang Company and its subsidiaries applies judgement
relevan seperti mata uang dimana aset keuangan and considers relevant factors such as the
didenominasikan dan periode pada saat suku bunga currency in which the financial asset is
ditetapkan. denominated, and the period for which the
interest rate is set.
Sebaliknya, persyaratan kontraktual yang In contrast, contractual terms that introduce a
memberikan eksposur lebih dari de minimis atas more than de minimis exposure to risks or
risiko atau volatilitas dalam arus kas kontraktual yang volatility in the contractual cash flows that are
tidak terkait dengan dasar pengaturan pinjaman, unrelated to a basic lending arrangement, do not
tidak menimbulkan arus kas kontraktual SPPI atas give rise to contractual cash flows that are solely
jumlah saldo. Dalam kasus seperti itu, aset keuangan payments of principal and interest on the amount
diharuskan untuk diukur pada FVPL. outstanding. In such cases, the financial asset is
required to be measured at FVPL.
Penilaian model bisnis Business model assessment
Perusahaan dan entitas anaknya menentukan model The Company and its subsidiaries determines its
bisnisnya berdasarkan tingkat yang paling business model at the level that best reflects how
mencerminkan bagaimana Perusahaan dan entitas it manages groups of financial assets to achieve its
anaknya mengelola kelompok aset keuangannya business objective.
untuk mencapai tujuan bisnisnya.
Halaman - 27 - Page
Page 334
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan) 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Penilaian model bisnis (Lanjutan) Business model assessment (Continued)
Model bisnis Perusahaan dan entitas anaknya tidak dinilai The business model of the Company and its
berdasarkan masing- masing instrumennya, tetapi pada subsidiaries is not valued based on their respective
tingkat portofolio secara agregat yang lebih tinggi dan instruments, but at a higher aggregate portfolio level
didasarkan pada faktor-faktor yang dapat diamati and is based on observable factors such as:
seperti:
• Bagaimana kinerja model bisnis dan aset keuangan • How the performance of the business model and
yang dimiliki dalam model bisnis tersebut dievaluasi the financial assets held within that business
dan dilaporkan kepada personel manajemen kunci; model are evaluated and reported to the entity's
key management personnel;
• Risiko yang mempengaruhi kinerja model bisnis (dan • The risks that affect the performance of the
aset keuangan yang dimiliki dalam model bisnis business model (and the financial assets held
tersebut) dan, khususnya, bagaimana cara risiko within that business model) and, in particular the
tersebut dikelola; way those risks are managed;
• Bagaimana manajer bisnis dikompensasi (misalnya, • How managers of the business are compensated
apakah kompensasi didasarkan pada nilai wajar dari (for example, whether the compensation is based
aset yang dikelola atau pada arus kas kontraktual on the fair value of the assets managed or on the
yang tertagih). contractual cash flows collected).
Penilaian model bisnis didasarkan pada skenario yang The business model assessment is based on reasonably
diharapkan secara wajar tanpa mempertimbangkan expected scenarios without taking “worst case” or
skenario “worst case” atau “stress case”. Jika arus kas “stress case” scenarios into account. If cash flows
setelah pengakuan awal direalisasikan dengan cara yang after initial recognition are realised in a way that is
berbeda dari yang awal diharapkan, Perusahaan dan different from the Company and its subsidiaries's
entitas anaknya tidak mengubah klasifikasi aset original expectations, the Company and its
keuangan dimiliki yang tersisa dalam model bisnis subsidiaries does not change the classification of the
tersebut, tetapi memasukkan informasi tersebut dalam remaining financial assets held in that business model,
melakukan penilaian atas aset keuangan yang baru atau but incorporates such information when assessing
yang baru dibeli selanjutnya. newly originated or newly purchased financial assets
going forward.
Setelah pengakuan awal, aset keuangan pada biaya After initial measurement, financial assets at
perolehan diamortisasi selanjutnya diukur pada biaya amortized cost are subsequently measured at
perolehan diamortisasi dengan menggunakan metode amortised cost using the EIR method, less any
EIR, dikurangi dengan penurunan nilai. Biaya perolehan impairment. Amortized cost is calculated by taking
diamortisasi dengan memperhitungkan diskonto atau into account any discount or premium on acquisition
premi pada awal akuisisi dan fee/biaya sebagai bagian and fees/costs that are an integral part of the EIR. The
yang tidak terpisahkan dari EIR. Amortisasi dan kerugian amortization and the losses arising from impairment
yang timbul dari penurunan nilai diakui dalam laporan of such investments are recognized in the statement
laba rugi dan penghasilan komprehensif lain. of profit or loss and other comprehensive income.
Investasi pada instrumen ekuitas Investment in equity instruments
Grup memiliki sejumlah investasi strategis dalam entitas The Group has a number of strategic investments in
yang listed dan tidak-listed yang tidak diperhitungkan listed and unlisted entities which are not accounted
sebagai entitas anak, asosiasi atau entitas pengendalian for as subsidiaries, associates or jointly controlled
bersama. entities.
Halaman - 28 - Page
Page 335
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL (Lanjutan) 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Continued)
d. Aset keuangan dan liabilitas keuangan (Lanjutan) d. Financial assets and financial liabilities
(Continued)
Aset keuangan (Lanjutan) Financial assets (Continued)
Investasi pada instrumen ekuitas (Lanjutan) Investment in equity instruments (Continued)
Untuk investasi tersebut, Grup telah melakukan For those investments, the Group has made an
pemilihan yang tidak dapat dibatalkan untuk irrevocable election to classify the investments at
mengklasifikasikan investasi pada FVTOCI daripada FVTOCI rather than FVTPL as the Group considers this
FVTPL karena Grup menganggap pengukuran ini paling measurement to be the most representative of the
representatif untuk model bisnis aset ini. business model for these assets.
Investasi pada instrumen ekuitas pada FVTOCI pada Investments in these equity instruments at FVTOCI are
awalnya diukur pada nilai wajar ditambah biaya initially measured at fair value plus transaction costs.
transaksi. Kemudian, aset diukur pada nilai wajar dengan Subsequently, they are measured at fair value with
keuntungan dan kerugian yang timbul dari perubahan gains and losses arising from changes in fair value
nilai wajar diakui pada penghasilan komprehensif lain recognised in other comprehensive income and
dan diakumulasikan dalam keuntungan belum direalisasi accumulated in the unrealized gain from changes in
dari perubahan nilai wajar aset keuangan FVTOCI. fair value of FVTOCI financial assets.
Akumulasi keuntungan atau kerugian tidak direklasifikasi The cumulative gain or loss is not reclassified to profit
ke laba rugi pada saat penarikan investasi pada or loss on disposal of the investment in equity
instrumen ekuitas, sebaliknya, ditransfer ke saldo laba instruments, instead, it is transferred to retained
(defisit). earnings (deficit).
Dividen atas investasi pada instrumen ekuitas ini diakui Dividends on these investments in equity instruments
dalam laba rugi, kecuali dividen jelas merupakan are recognised in profit or loss, unless the dividends
pemulihan sebagian dari biaya perolehan investasi. clearly represent a recovery of part of the cost of the
investment.
Aset keuangan FVTOCI Grup merupakan penyertaan FVTOCI financial assets of the Group are equity
saham pada PT Kustodian Sentral Efek Indonesia dan investments in PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
PT Bursa Efek Indonesia yang biaya perolehannya and PT Bursa Efek Indonesia that their cost are the
merupakan estimasi terbaik nilai wajarnya terkait best estimated fair value since the most recently
dengan informasi terbaik kini yang tersedia tidak cukup available information are not sufficient to measure
untuk mengukur nilai wajarnya. their fair value.
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Liabilitas keuangan diklasifikasikan berdasarkan Financial liabilities are classified according to the
substansi pengaturan kontrak yang dibuat dan definisi substance of the contractual arrangements entered
liabilitas keuangan. into and the definitions of a financial liability.
Perubahan nilai wajar disajikan secara berbeda sebagai The changes in fair value are presented differently as
berikut: follows:
- perubahan nilai wajar karena risiko kredit sendiri - - change in fair value due to own credit risk -
disajikan dalam penghasilan komprehensif lain; presented in other comprehensive income;
- perubahan nilai wajar karena risiko pasar atau faktor - change in fair value due to market risk or other
lainnya - disajikan dalam laporan laba rugi. factors - presented in income statement.
Liabilitas keuangan diukur berdasarkan biaya perolehan Financial liabilities are measured at amortized cost.
diamortisasi.
Setelah pengakuan awal, Perusahaan dan entitas After initial recognition, the Company and its
anaknya mengukur seluruh liabilitas keuangan subsidiaries measures all financial liabilities at
berdasarkan biaya perolehan yang diamortisasi dengan amortized cost using EIR method.
menggunakan metode EIR.
Halaman - 29 - Page
Page 336
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
e. Portofolio efek e. Marketable securities
Portofolio efek diklasifikasikan, diakui, dan diukur Marketable securities are classified, recognized,
dalam laporan keuangan konsolidasian berdasarkan and measured in the consolidated financial
kebijakan akuntansi yang diungkapkan dalam Catatan statements in accordance with accounting policies
2d atas laporan keuangan konsolidasian. disclosed in Note 2d to the consolidated financial
statements.
Nilai wajar portofolio efek yang ditetapkan Fair value of debt securities is based on bid price
berdasarkan harga penawaran di pasar aktif pada in an active market at consolidated statement of
tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian. financial statement of financial position date.
f. Penyertaan saham f. Investment in shares
Penyertaan saham dengan kepemilikan kurang dari Investment in shares with ownership interest of
20% diklasifikasikan sebagai aset keuangan yang less than 20% are classified as financial assets at
diukur pada nilai wajar melalui penghasilan fair value through other comprehensive income
komprehensif lain dan diakui sebesar nilai wajarnya. and recognised at its fair value.
Penyertaan saham dengan kepemilikan 20% sampai Investments in shares with ownership interest of
dengan 50%, baik dimiliki secara langsung maupun 20% to 50%, directly or indirectly owned, are
tidak langsung dinyatakan sebesar biaya perolehan, accounted for using the equity method whereby
ditambah atau dikurangi dengan bagian laba atau rugi the Company and its subsidiary proportionate
entitas asosiasi sejak perolehan sebesar persentase share in the net income or loss of the associated
pemilikan, dikurangi dengan dividen yang diterima company after the date of acquisition is added to
(metode ekuitas). Bila terjadi penurunan nilai yang or deducted from, and dividends subsequently
bersifat permanen, maka nilai tercatatnya dikurangi received are deducted from, the acquisition cost of
untuk mengakui penurunan tersebut yang ditentukan the investments. The carrying amount of the
untuk setiap investasi secara individu dan investments is written-down to recognize any
kerugiannya dibebankan pada laporan laba rugi permanent decline in value of the individual
komprehensif konsolidasian tahun berjalan. investments. Any such write-down is charged
directly to the current year’s consolidated
statement of comprehensive income.
g. Aset tetap g. Property and equipments
Pada bulan Januari 2016, Grup mengubah kebijakan In January 2016, the Group has changed its
akuntansi dari model biaya ke model revaluasi dalam accounting policy in measuring buildings from cost
pengukuran bangunan. Perubahan ini diterapkan model to revaluation model, and applied
secara prospektif. Bangunan dinyatakan berdasarkan the change prospectively. Buildings are stated
nilai revaluasi yang merupakan nilai wajar pada at their revaluation amounts, being the fair value
tanggal revaluasi dikurangi akumulasi penyusutan dan at the date of revaluation, less any subsequent
akumulasi rugi penurunan nilai yang terjadi setelah accumulated depreciation and subsequent
tanggal revaluasi. Revaluasi dilakukan dengan accumulated impairment losses. Revaluation was
keteraturan yang memadai untuk memastikan bahwa made with sufficient regularity to ensure that the
jumlah tercatat tidak berbeda secara material dari carrying amount does not differ materially from
jumlah yang ditentukan dengan menggunakan nilai the determined fair value as at consolidated
wajar pada tanggal laporan posisi keuangan financial position reporting date.
konsolidasian.
Halaman - 30 - Page
Page 337
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
g. Aset tetap (Lanjutan) g. Property and equipments (Continued)
Kenaikan yang berasal dari revaluasi bangunan Any revaluation increase arising from appraisal of
diakui pada penghasilan komprehensif lain dan buildings is recognized in other comprehensive
terakumulasi dalam ekuitas pada bagian surplus income and accumulated in equity under the
revaluasi, kecuali sebelumnya penurunan revaluasi heading of revaluation surplus, except to the
atas aset yang sama pernah diakui dalam laporan laba extent that it reverses a revaluation decrease, for
rugi, dalam hal ini kenaikan revaluasi hingga sebesar the same asset which was previously recognized in
penurunan nilai aset akibat revaluasi tersebut, profit or loss, in which case the increase is
dikreditkan dalam laporan laba rugi. Penurunan credited to profit or loss to the extent of the
jumlah tercatat yang berasal dari revaluasi bangunan decrease previously charged. A decrease in
dibebankan dalam laporan laba rugi apabila penurunan carrying amount arising from the revaluation of
tersebut melebihi saldo surplus revaluasi aset yang buildings is charged to profit or loss to the extent
bersangkutan, jika ada. that it exceeds the balance, if any, held in the
revaluation surplus relating to a previous
revaluation of buildings.
Surplus revaluasi bangunan yang telah disajikan dalam The revaluation surplus in respect of buildings is
ekuitas dipindahkan langsung ke saldo laba pada saat directly transferred to retained earnings when the
aset tersebut dihentikan pengakuannya. asset is derecognized.
Penyusutan pada aset tetap dihitung dengan basis Depreciation on property and equipments is
garis lurus untuk menghapus biaya perolehan aset calculated on a straight-line basis to write - off the
tetap selama masa manfaat yang diharapkan atasnya. cost of property and equipments over their
Estimasi masa manfaatnya adalah sebagai berikut: expected useful lives. The estimated useful lives
are as follows:
Masa manfaat/
Useful lives
Bangunan 20 tahun/years Buildings
Kendaraan bermotor 4 tahun/years Vehicles
Inventaris kantor 2-4 tahun/years Office equipments
Nilai residu, metode penyusutan dan masa The residual value, depreciation method and
manfaat ekonomis aset tetap ditinjau kembali dan estimated useful lives of fixed assets are reviewed
disesuaikan, jika perlu, pada setiap tanggal laporan and adjusted, if appropriate, at each consolidated
posisi keuangan konsolidasian. statements of financial position date.
Biaya-biaya setelah perolehan awal, seperti biaya Subsequent costs, such as major renovations and
renovasi dan restorasi utama diakui sebagai bagian restorations are included in the fixed assets’
dari nilai tercatat aset tetap atau sebagai aset yang carrying amount or recognized as a separate asset,
terpisah hanya apabila kemungkinan besar manfaat as appropriate, only when it is probable that
ekonomis sehubungan dengan aset tersebutdi future economic benefits associated with the item
masa mendatang akan mengalir ke Grup dan will flow to the Group and the cost of the item can
biaya perolehannya dapat diukur secara andal. Jumlah be measured reliably. The carrying amount of the
tercatat komponen yang diganti, dihapusbukukan. replaced part is derecognized. All other repairs
Biaya pemeliharaan dan perbaikan lainnya dibebankan and maintenance are charged to the consolidated
di laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain statement of profit or loss and other
konsolidasian pada saat terjadinya. comprehensive income as incurred.
Halaman - 31 - Page
Page 338
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
g. Aset tetap (Lanjutan) g. Property and equipments (Continued)
Nilai tercatat aset segera diturunkan sebesar jumlah An asset’s carrying amount is written down
yang dapat dipulihkan jika nilai tercatat aset lebih immediately to its recoverable amount if the
besar dari estimasi jumlah yang dapat dipulihkan asset’s carrying amount is greater than its
(lihat Catatan 2h). estimated recoverable amount (see Note 2h).
Apabila aset tetap tidak digunakan lagi atau dijual, When assets are retired or otherwise disposed
maka nilai tercatat dan akumulasi penyusutannya of, their carrying values and the related
dikeluarkan dari laporan keuangan konsolidasian, accumulated depreciation are eliminated from the
serta keuntungan dan kerugian yang dihasilkan diakui consolidated financial statements, and the
dalam laporan laba rugi dan penghasilan resulting gains and losses are recognized in the
komprehensif lain konsolidasian. consolidated statement of profit or loss and other
comprehensive income.
Jika aset yang direvaluasi dijual, jumlah yang dicatat When revalued assets are sold, the amounts
di dalam ekuitas dipindahkan ke saldo laba. included in equity are transferred to retained
earnings.
h. Penurunan nilai aset non keuangan (tidak termasuk h. Impairment of non financial assets (excluding
aset pajak tangguhan) deferred tax assets)
Grup menilai pada tiap tanggal pelaporan apakah The Group assesses at each reporting date whether
terdapat indikasi penurunan nilai pada aset. Apabila there is any indication that an asset may be
terdapat indikasi penurunan nilai, atau ketika impaired. If any such indication exists, or when
penilaian penurunan nilai bagi aset secara tahunan annual impairment assessment for an asset is
disyaratkan, Grup membuat estimasi nilai required, the Group makes an estimate of the
terpulihkan aset. asset's recoverable amount.
Suatu nilai terpulihkan aset lebih tinggi dibandingkan An asset's recoverable amount is the higher of an
nilai wajar dikurangi biaya untuk menjual aset atau asset's or cash-generating unit's fair value less
unit penghasil kas dan nilai pakainya dan ditentukan costs to sell and its value in use and is determined
sebagai suatu aset individual, kecuali aset tersebut for an individual asset, unless the asset does not
tidak menghasilkan arus kas masuk yang sebagian generate cash inflows that are largely independent
besar independen dari aset lain. of those from other assets.
Di dalam menilai nilai pakai, estimasi arus kas yang In assessing value in use, the estimated future cash
diharapkan diperoleh dari aset didiskontokan flows expected to be generated by the asset are
terhadap nilai kininya dengan menggunakan suku discounted to their present value using a pre-tax
bunga diskon sebelum pajak yang mencerminkan discount rate that reflects current market
penilaian pasar kini terhadap nilai waktu uang dan assessments of the time value of money and the
risiko spesifik aset. Di dalam menilai nilai wajar risks specific to the asset. In assessing fair value
dikurangi biaya untuk menjual, dibutuhkan model less costs to sell, an appropriate valuation model
penilaian yang tepat. is required.
Ketika nilai tercatat aset melebihi nilai Where the carrying amount of an asset exceeds its
terpulihkannya, maka aset tersebut dicatat sebesar recoverable amount, the asset is written down to
nilai terpulihkan. Kerugian penurunan nilai diakui di its recoverable amount. Impairment losses are
dalam laporan laba rugi kecuali aset yang relevan recognized in profit or loss unless the relevant
dinilai pada jumlah yang direvaluasi, yang dalam hal asset is carried at a revalued amount, in which case
ini kerugian penurunan nilai diperlakukan sebagai the impairment loss is treated as a revaluation
penurunan revaluasi. decrease.
Halaman - 32 - Page
Page 339
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
h. Penurunan nilai aset non keuangan (tidak termasuk h. Impairment of non financial assets (excluding
aset pajak tangguhan) (Lanjutan) deferred tax assets) (Continued)
Suatu penilaian dilakukan pada setiap tanggal An assessment is made at each reporting date as to
pelaporan apabila terdapat segala indikasi bahwa whether there is any indication that previously
kerugian penurunan nilai yang diakui sebelumnya recognized impairment losses may no longer exist
sudah tidak ada lagi atau mengalami penurunan. or may have decreased. A previously recognized
Suatu kerugian penurunan nilai yang diakui impairment loss is reversed only if there has been
sebelumnya, dipulihkan nilainya jika terdapat a change in the estimates used to determine the
perubahan estimasi yang digunakan untuk asset's recoverable amount since the last
menentukan nilai terpulihkan aset sejak pengakuan impairment loss was recognized. If that is the case,
terakhir kerugian penurunan nilai. Apabila demikian the carrying amount of the asset is increased to its
kondisinya, nilai tercatat aset meningkat pada jumlah recoverable amount. That increase cannot exceed
terpulihkannya. Kenaikan tersebut tidak dapat the carrying amount that would have been
melebihi nilai tercatat yang telah ditentukan, setelah determined, after deducting with depreciation,
dikurangi penyusutan, tidak ada kerugian penurunan had no impairment loss been recognized
nilai yang diakui sebelumnya. Pemulihan nilai previously. Such reversal is recognized in profit or
tersebut diakui di dalam laporan laba rugi kecuali aset loss unless the asset is measured at revalued
tersebut diukur pada jumlah revaluasian, yang dalam amount, in which case the reversal is treated as a
hal ini diperlakukan sebagai kenaikan revaluasi. revaluation increase.
i. Imbalan kerja i. Employees’ benefits
Imbalan kerja jangka pendek Short-term employee benefits
Imbalan kerja jangka pendek diakui pada saat Short-term employee benefits are recognized when
terutang kepada karyawan. they accrue to the employees.
Imbalan pascakerja Post-employment benefits
Grup menyelenggarakan program pascakerja imbalan The Group has defined post-employement benefit
pasti sesuai dengan Undang-undang Ketenagakerjaan pension plans in accordance with the Labor Law
No. 11 Tahun 2021 tentang Cipta Kerja yang dikenal No. 11 Year 2021 concerning Job Creation that
dengan “Undang-undang Omnibus”. known as the “Omnibus Law”.
Tidak terdapat pendanaan yang disisihkan No funding has been reserved to this defined
sehubungan dengan program imbalan pasti yang benefit plan.
direncanakan.
Kewajiban imbalan pensiun merupakan nilai kini The pension benefit obligation is the present value
kewajiban imbalan pasti pada tanggal laporan posisi of the defined benefit obligation at the statements
keuangan dikurangi dengan nilai wajar aset program. of financial position date less the fair value of plan
Kewajiban imbalan pasti dihitung sekali setahun oleh assets. The defined benefit obligation is calculated
aktuaris independen dengan menggunakan metode annually by independent actuary using the
projected unit credit. projected unit credit method.
Halaman - 33 - Page
Page 340
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
i. Imbalan kerja (Lanjutan) i. Employees’ benefits (Continued)
Imbalan pascakerja (Lanjutan) Post-employment benefits (Continued)
Nilai kini kewajiban imbalan pasti ditentukan dengan The present value of the defined benefit obligation
mendiskontokan estimasi arus kas masa depan dengan is determined by discounting the estimated future
menggunakan tingkat bunga obligasi pemerintah cash outflows using the yield at the statements of
jangka panjang pada tanggal laporan posisi keuangan financial position date of long-term government
dalam mata uang Rupiah sesuai dengan mata uang di bonds denominated in Rupiah in which the benefits
mana imbalan tersebut akan dibayarkan dan yang will be paid and that have terms to maturity similar
memiliki jangka waktu yang sama dengan kewajiban to the related pension benefit obligation.
imbalan pensiun yang bersangkutan.
Keuntungan dan kerugian aktuarial yang timbul dari Actuarial gains and losses arising from experience
penyesuaian dan perubahan dalam asumsi-asumsi adjustments and changes in actuarial assumptions
aktuarial diakui seluruhnya melalui penghasilan are recognized through other comprehensive
komprehensif lain dan dilaporkan dalam saldo laba. income and reported in retained earnings.
Biaya jasa lalu yang timbul dari amandemen atau Past service costs arising from amendment or
kurtailmen program diakui sebagai beban dalam laba curtailment programs are recognized as expense in
rugi pada saat terjadinya. Keuntungan atau kerugian profit or loss when incurred. Gains or losses on
dari kurtailmen dan penyelesaian program manfaat curtailment and settlement of a defined benefit
pasti diakui ketika kurtailmen dan penyelesaian plan are recognized when the curtailment and
tersebut terjadi. settlement occur.
Grup memberikan imbalan pascakerja lainnya, seperti The Group provides other post-employment
uang pisah, uang penghargaan, uang kompensasi dan benefits such as severance pay, service pay,
masa persiapan pensiun. compensation pay and retirement preparation
leave.
j. Pengakuan pendapatan dan beban j. Revenues and expenses recognition
Pendapatan komisi dari transaksi perantara Brokerage commisions related to brokerage
perdagangan efek diakui pada saat transaksi terjadi. activities are recognized when the transactions
occur.
Imbalan jasa penjaminan emisi dan penjualan efek Underwriting and selling fees are recognized when
diakui pada saat aktivitas penjaminan emisi selesai. the underwriting activity has been completed.
Imbalan jasa manajer/penasihat investasi diakui pada Financial advisory and investment management
saat jasa tersebut sudah dilakukan dan fees are recognized when the service has been
pendapatannya sudah ditentukan. rendered to the client and the revenues have been
determined.
Halaman - 34 - Page
Page 341
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
j. Pengakuan pendapatan dan beban (Lanjutan) j. Revenues and expenses recognition (Continued)
Pendapatan provisi dan komisi termasuk biaya broker, Fees and commissions including brokerage fees,
biaya manajemen investasi dan komisi penjualan investment management fees and sales
diakui sebagai jasa yang telah dilakukan. Biaya lain commissions are recognized as the services that
dan beban komisi sebagian besar berkaitan dengan have been performed. Other fees and commission
biaya transaksi dan pelayanan yang dibebankan saat expense relate mainly to transaction and service
jasa diterima. fees which are charged when the service is
received.
Laba rugi atas perdagangan efek diakui pada saat Gains or losses on trading of marketable securities
tanggal transaksi, dan pendapatan bunga diakui are recognized at the transaction date, and
berdasarkan metode akrual. Penghasilan dan beban interest incomes are recognized based on the
bunga dari nasabah diakui pada saat terjadinya. accrual method. Interest income and expense from
Pendapatan dividen dari portofolio efek diakui pada customers are recognized as they occur. Dividend
saat emiten mengumumkan pembayaran dividen. income from investment in marketable securities is
Beban diakui pada saat terjadinya (accrual basis). recognized when the issuer declares dividend
payment. Expenses are recognized when incurred
(accrual basis).
k. Perpajakan k. Taxation
Pajak kini Current tax
Aset dan/atau liabilitas pajak kini terdiri dari Current income tax assets and/or liabilities
kewajiban kepada, atau klaim dari kantor pelayanan comprise those obligations to, or claims from, tax
pajak terkait dengan periode kini dan periode authorities office relating to the current or prior
sebelumnya pelaporan yang belum dibayar pada reporting period, that are unpaid at the date of
tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian. Aset consolidated statements of financial position date.
dan/atau liabilitas pajak kini dihitung sesuai dengan They are calculated according to the tax rates and
tarif pajak dan ketentuan perpajakan yang berlaku tax laws applicable to the fiscal periods to which
pada periode fiskal yang terkait, berdasarkan laba they relate, based on the taxable profit for the
kena pajak periode berjalan. Semua perubahan aset period. All changes to current tax assets or
atau liabilitas pajak kini diakui sebagai komponen liabilities are recognized as a component
beban pajak penghasilan di dalam laporan laba rugi of income tax expense in the consolidated
komprehensif konsolidasian. statements of comprehensive income.
Pajak tangguhan Deferred tax
Aset dan liabilitas pajak tangguhan diakui untuk Deferred tax assets and liabilities are recognized
perbedaan temporer antara basis komersial dan basis for temporary differences between the financial
fiskal atas aset dan liabilitas pada setiap tanggal and the tax bases of assets and liabilities at each
pelaporan. Aset pajak tangguhan diakui untuk seluruh reporting date. Deferred tax assets are recognized
perbedaan temporer yang dapat dikurangkan yang for all deductible temporary differences to the
memiliki kemungkinan tersedianya laba kena pajak di extent that it is probable that future taxable profit
masa depan terhadap perbedaan temporer yang dapat will be available against which the deductible
dikurangkan untuk diutilisasi. Liabilitas pajak temporary difference can be utilized. Deferred tax
tangguhan diakui untuk seluruh perbedaan pajak liabilities are recognized for all taxable temporary
temporer. Manfaat pajak di masa depan seperti saldo differences. Future tax benefits, such as the carry-
rugi fiskal yang belum digunakan juga diakui apabila forward of unused tax losses, are also recognized
besar kemungkinan manfaat pajak tersebut dapat to the extent that realization of such benefits is
direalisasi. probable.
Halaman - 35 - Page
Page 342
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
k. Perpajakan (Lanjutan) k. Taxation (Continued)
Pajak tangguhan (Lanjutan) Deferred tax (Continued)
Jumlah tercatat aset pajak tangguhan ditelaah pada The carrying amount of deferred tax assets is
setiap tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian reviewed at each consolidated statement of
dan diturunkan apabila jumlah laba fiskal mungkin financial position date and reduced to the extent
tidak memadai untuk mengkompensasi sebagian atau that it is no longer probable that sufficient taxable
semua aset pajak tangguhan. Aset pajak tangguhan profit will be available to allow all or part of the
yang belum diakui diukur kembali pada setiap tanggal deferred tax asset to be utilized. Unrecognized
laporan posisi keuangan konsolidasian dan diakui deferred tax assets are reassessed at each
apabila terdapat kemungkinan aset pajak tangguhan consolidated statements of financial position date
akan dipulihkan oleh pendapatan kena pajak di masa and are recognized to the extent that it has
depan. become probable that future taxable income will
allow the deferred tax asset to be recovered.
Jumlah aset atau liabilitas ditentukan menggunakan The amount of the asset or liability is determined
tarif pajak yang berlaku atau secara substansial using tax rates that have been enacted or
berlaku pada tanggal pelaporan dan diharapkan substantively enacted by the reporting date and
berlaku pada saat liabilitas/(aset) pajak tangguhan are expected to apply when the deferred tax
ditetapkan/(dipulihkan). liabilities/(assets) are settled/(recovered).
Aset dan liabilitas pajak tangguhan saling hapus Deferred tax assets and liabilities are offset when
apabila Grup memiliki hak berkekuatan hukum untuk the Group has a legally enforceable right to offset
saling hapus antara aset dan liabilitas pajak kini. current tax assets and liabilities.
Perpajakan lainnya Other taxation matters
Koreksi terhadap liabilitas perpajakan diakui pada Amendments to tax obligations are recorded when
saat surat ketetapan pajak diterima dan/atau, jika an assessment letter is received and/or, if
mengajukan keberatan dan/atau banding oleh Grup, objected to and/or appealed against by the Group,
ketika hasil dari keberatan dan/atau banding tersebut when the result of the objection and/or appeal is
telah ditetapkan. determined.
l. Dividen l. Dividends
Dividen diakui ketika terhutang secara legal. Dividen Dividends are recognised when they become legally
interim kepada pemegang saham diakui ketika payable. In the case of interim dividends to equity
diumumkan oleh Direksi. Dalam hal dividen final shareholders, this is when declared by the Board of
diakui ketika disetujui oleh pemegang saham dalam Directors. In the case of final dividends, this is
RUPS. when approved by the shareholders at the AGM.
m. Modal saham m. Share capital
Biaya tambahan yang secara langsung dapat Incremental costs directly attributable to the issue
diatribusikan kepada penerbitan saham biasa atau of new ordinary shares or options are shown in
opsi disajikan pada ekuitas sebagai pengurang equity asa deduction, net of tax, from the
penerimaan, setelah dikurangi pajak. proceeds.
Halaman - 36 - Page
Page 343
PT PANIN SEKURITAS TBK
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 DAN 2018 31 DECEMBER 2019 AND 2018
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
m. Modal saham (Lanjutan) m. Share capital (Continued)
Ketika entitas Grup membeli modal saham ekuitas Where any Group company purchases the
entitas (saham treasuri), imbalan yang dibayar, company’s equity share capital (treasury shares),
termasuk biaya tambahan yang secara langsung dapat the consideration paid, including any directly
diatribusikan (dikurangi pajak penghasilan) attributable incremental costs (net of income
dikurangkan dari ekuitas yang diatribusikan kepada taxes) is deducted from equity attributable
pemilik ekuitas entitas sampai saham tersebut to the company’s equity holders until the
dibatalkan atau diterbitkan kembali. Ketika saham shares are cancelled or reissued. Where such
biasa tersebut selanjutnya diterbitkan kembali, ordinary shares are subsequently reissued, any
imbalan yang diterima, dikurangi biaya tambahan consideration received, net of any directly
transaksi yang terkait dan dampak pajak penghasilan attributable incremental transactioncosts and the
yang terkait dimasukkan pada ekuitas yang dapat related income tax effects, is included inequity
diatribusikan kepada pemilik ekuitas entitas. attributable to the company’s equity holders.
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa n. Right-of-use asset and lease liabilities
PSAK 73 menerapkan persyaratan baru atau SFAS 73 applies new requirements or amendments
amandemen sehubungan dengan akuntansi sewa. in connection with lease accounting. This standard
Standar ini memperkenalkan perubahan signifikan introduces significant changes to the lessee's
untuk akuntansi lessee dengan menghapus perbedaan accounting by eliminating the difference between
antara sewa operasi dan pembiayaan, serta operating and financing leases, and requires the
mensyaratkan pengakuan aset hak guna dan recognition of use rights assets and the recognition
pengakuan liabilitas sewa pada saat dimulainya sewa of lease liabilities at inception for all leases,
untuk seluruh sewa, kecuali untuk sewa jangka except for short-term leases and low- value asset
pendek dan sewa aset bernilai rendah. Berbeda leases. In contrast to lessee accounting, the
dengan akuntansi lessee, persyaratan untuk akuntansi requirements for lessor accounting are largely
lessor sebagian besar tidak berubah. Dampak dari unchanged. The impact of the adoption of SFAS 73
adopsi PSAK 73 pada Laporan Keuangan Konsolidasian on the Consolidated Financial Statements is
dijelaskan di bawah ini. described below
Halaman - 37 - Page
Page 344
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
(a) Dampak definisi baru dari sewa (a) Impact of the new definition of a lease
Perubahan utama dari definisi sewa berkaitan The main change in the definition of a lease
dengan konsep pengendalian. PSAK 73 relates to the concept of control. SFAS 73
menentukan apakah kontrak merupakan, atau determines whether a contract is, or contains
mengandung sewa atas dasar jika penyewa a lease on the basis that the lessee has the
memiliki hak untuk mengendalikan penggunaan right to control the use of the asset for a
aset selama suatu jangka waktu tertentu untuk specified period of time in exchange for
dipertukarkan dengan imbalan. Hal tersebut consideration. This is the difference in
merupakan perbedaan penentuan kontrak determining whether a contract is, or contains
merupakan, atau mengandung sewa a lease based on SFAS 30, with the concept of
berdasarkan PSAK 30 yaitu dengan konsep risiko risk and benefit.
dan manfaat.
Grup menerapkan definisi sewa dan panduan The Group apply the definition of leases and
terkait yang diterapkan dalam PSAK 73 untuk the related guidelines that are applied in SFAS
semua kontrak yang dicatat atau diubah. 73 for all contracts that are recorded or
amended.
Grup menggunakan tingkat diskonto tunggal
untuk portofolio sewa dengan karakteristik yang The Group use a single discount rate for lease
hampir sama. portfolios with similar characteristics.
(b) Dampak pada akuntansi lessee (b) Impact on the lessee's accounting
Grup menerapkan pendekatan pengakuan dan The Group apply a single recognition and
pengukuran tunggal untuk seluruh sewa, kecuali measurement approach to all leases, except
untuk sewa jangka pendek dan sewa aset for short- term leases and low-value asset
bernilai rendah. Grup mengakui liabilitas sewa leases. The Group recognizes a lease obligation
untuk melakukan pembayaran sewa dan aset to make lease payments and right-of-use
hak guna yang mewakili hak untuk menggunakan assets that represent the right to use the
aset pendasar. underlying asset.
Grup mengakui aset hak guna pada tanggal The Group recognize right-of-use assets at the
dimulainya sewa. Aset hak guna diukur pada biaya inception date of the lease. Right-of-use assets
perolehan, dikurangi akumulasi penyusutan dan are measured at cost, less accumulated
kerugian penurunan nilai, dan disesuaikan untuk depreciation and impairment losses, and adjusted
setiap pengukuran kembali liabilitas sewa. Liabilitas for any remeasurement of the lease liabilities.
sewa merupakan jumlah pembayaran sewa yang Lease liabilities are the amount of lease payments
masih harus dibayar hingga akhir masa sewa yang accrued until the end of the lease term,
didiskontokan dengan menggunakan suku bunga discounted using the incremental loan interest
pinjaman inkremental. Biaya aset hak guna rate. The cost of lease assets includes the amount
mencakup jumlah liabilitas sewa yang diakui, biaya of lease liability recognized, initial direct costs
langsung awal yang dibayarkan, biaya pemulihan dan paid, recovery costs and lease payments made on
pembayaran sewa yang dilakukan pada atau sebelum or before the start date of the lease less lease
tanggal mulai sewa dikurangi insentif sewa yang incentives received. Right-of-use assets are
diterima. Aset hak guna disusutkan dengan metode depreciated using the straight-line method over
garis lurus selama jangka waktu yang lebih pendek the shorter period between the lease term and the
antara masa sewa dengan estimasi masa manfaat estimated useful life of the asset.
aset.
Halaman - 38 - Page
Page 345
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
Pada tanggal dimulainya sewa, Grup mengakui At the inception date of the lease, the Group
liabilitas sewa yang diukur pada nilai kini dari recognizes lease liabilities at the present value of
pembayaran sewa masa depan yang akan dilakukan future lease payments that will be made over the
selama masa sewa. Pembayaran sewa termasuk lease term. Lease payments include fixed
pembayaran tetap (termasuk pembayaran tetap payments (including substantially fixed payments)
secara-substansi) dikurangi piutang insentif sewa, less lease incentive receivables, variable lease
pembayaran sewa variabel yang bergantung pada payments that are index or interest rate
indeks atau suku bunga, dan jumlah yang diharapkan dependent, and the amount expected to be paid in
akan dibayar dalam jaminan nilai residu. Pembayaran a residual value guarantee. Lease payments also
sewa juga termasuk harga eksekusi opsi pembelian include the reasonable exercise price for the
yang wajar jika dipastikan akan dilakukan oleh Grup purchase option if it is determined to be made by
dan pembayaran penalti untuk mengakhiri sewa, jika the Group and the payment of a penalty to
jangka waktu sewa mencerminkan Grup terminate the lease, if the lease term reflects the
mengeksekusi opsi penghentian sewa. Pembayaran Group exercising the lease termination option.
sewa variabel yang tidak bergantung pada indeks Variable lease payments that are not dependent
atau suku bunga diakui sebagai beban pada periode on an index or interest rate are recognized as an
di mana peristiwa atau kondisi yang memicu expense in the period in which the event or
pembayaran terjadi. condition that triggers the payment occurs.
Dalam menghitung nilai kini dari pembayaran sewa, In calculating the present value of lease payments,
Grup menggunakan suku bunga pinjaman the Group use the incremental loan interest rate
inkremental penyewa pada tanggal dimulainya sewa of the lessee at the inception date of the lease
karena suku bunga implisit dalam sewa tidak dapat because the interest rate implicit in the lease
ditentukan. Setelah tanggal dimulainya sewa, jumlah cannot be determined. After the commencement
liabilitas sewa ditingkatkan untuk mencerminkan date of the lease, the amount of the lease liability
pertambahan bunga dan dikurangi pembayaran sewa is increased to reflect the increase in interest and
yang dilakukan. Selain itu, jumlah tercatat liabilitas less lease payments made. In addition, the
sewa diukur kembali jika terdapat modifikasi, carrying amount of the lease liability is
perubahan jangka waktu sewa, perubahan remeasured if there are modifications, changes in
pembayaran sewa, atau perubahan dalam penilaian the term of the lease, changes in lease payments,
opsi untuk membeli aset pendasar. or changes in the valuation of the option to
purchase the underlying asset.
Sewa jangka pendek dengan durasi kurang dari Short-term leases with a duration of less than
12 bulan dan sewa aset bernilai rendah, serta 12 months and leases of low value assets, as well
elemen-elemen sewa tersebut, sebagian atau as elements of such leases, partially or wholly do
seluruhnya tidak menerapkan prinsip-prinsip not apply the recognition principles prescribed by
pengakuan yang ditentukan oleh PSAK 73 akan SFAS 73 will be treated the same as operating
diperlakukan sama dengan sewa operasi pada leases in SFAS 30. The Group will recognize the
PSAK 30. Grup akan mengakui pembayaran sewa payment lease on a straight-line basis over the
tersebut dengan dasar garis lurus selama masa sewa lease term in the consolidated statement of profit
dalam laporan laba rugi dan penghasilan or loss and other comprehensive income. This
komprehensif lain konsolidasian. Beban ini expense is shown under general and
ditunjukkan pada beban umum dan administrasi administrative expenses in the income statement.
dalam laporan laba rugi.
Halaman - 39 - Page
Page 346
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
n. Aset hak-guna dan liabilitas sewa (Lanjutan) n. Right-of-use asset and lease liabilities
(Continued)
Penerapan pencatatan PSAK 73 berlaku untuk seluruh The application of SFAS 73 listing applies to all
sewa (kecuali sebagaimana yang disebutkan leases (except as stated earlier), which are as
sebelumnya), yaitu sebagai berikut: follows:
a) Menyajikan aset hak-guna sebagai bagian dari aset a) Present right-of-use asset as part of
tetap dan liabilitas sewa disajikan tersendiri property, plant and equipment and lease
dalam laporan posisi keuangan konsolidasian, liabilities are presented separately in the
yang diukur pada nilai kini dari pembayaran sewa consolidated statements of financial
masa depan; position, measured at the present value of
future lease payments;
b) Mencatat penyusutan aset hak-guna dan bunga b) Record the depreciation of the right-of-use
atas liabilitas sewa dalam laporan laba rugi dan assets and interest on the lease liability in
penghasilan komprehensif konsolidasian; dan the consolidated statement of profit or loss
and comprehensive income; and
c) Memisahkan jumlah total pembayaran ke bagian c) Separating the total payment into principal
pokok (disajikan dalam kegiatan pendanaan) dan (presented in financing activities) and
bunga (disajikan dalam kegiatan operasional) interest (presented in operating activities) in
dalam laporan arus kas konsolidasian. the consolidated statement of cash flows.
o. Provisi o. Provisions
Provisi diakui ketika Grup memiliki kewajiban legal Provisions are recognized when the Group has a
maupun konstruktif sebagai hasil peristiwa lalu, yaitu legal or constructive obligation as a result of past
kemungkinan besar arus keluar sumber daya ekonomi events, it is more likely than not that an outflow
diperlukan untuk menyelesaikan kewajiban dan suatu of resources will be required to settle the
estimasi terhadap jumlah dapat dilakukan. obligation and a reliable estimate of the amount
can be made.
Provisi ditelaah pada akhir tiap periode pelaporan dan Provisions are reviewed at the end of each
disesuaikan untuk mencerminkan estimasi terbaik. reporting period and adjusted to reflect the
Apabila tidak ada lagi kemungkinan arus keluar current best estimate. If it is no longer probable
sumber daya ekonomi diperlukan untuk that an outflow of economic resources will be
menyelesaikan kewajiban, maka provisi tersebut required to settle the obligation, the provision is
dipulihkan. reversed.
Apabila dampak nilai waktu uang material, maka If the effect of the time value of money is
provisi didiskontokan dengan menggunakan tarif material, provisions are discounted using a current
sebelum pajak, jika lebih tepat, untuk mencerminkan pre tax rate that reflects, where appropriate, the
risiko spesifik liabilitas. Ketika pendiskontoan risk specific to the liability. When discounting is
digunakan, kenaikan provisi terkait dengan berlalunya used, the increase in the provision due to the
waktu diakui sebagai beban keuangan. passage of time is recognized as a finance cost.
p. Penjabaran mata uang asing p. Foreign currency transactions
Transaksi dalam mata uang asing dijabarkan ke mata Transactions denominated in foreign currency are
uang Rupiah dengan menggunakan kurs yang berlaku translated into Rupiah at the exchange rates
pada tanggal transaksi. Pada tanggal laporan posisi prevailing at the date of the transactions. At the
keuangan, aset dan liabilitas moneter dalam mata statements of financial position date, monetary
uang asing dijabarkan dengan kurs yang berlaku saat assets and liabilities in foreign currency are
itu. translated at the prevailing exchange rates at that
date.
Halaman - 40 - Page
Page 347
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
p. Penjabaran mata uang asing (Lanjutan) p. Foreign currency transactions (Continued)
Keuntungan dan kerugian selisih kurs yang timbul dari Exchange gains and losses arising on foreign
transaksi dalam mata uang asing dan penjabaran aset currency transactions and on the translation of
dan liabilitas moneter dalam mata uang asing, diakui foreign currency monetary assets and liabilities
pada laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif are recognized in the consolidated statement of
lain konsolidasian. profit or loss and other comprehensive income.
Mata uang asing utama yang digunakan adalah dolar The main foreign currency used is United States
Amerika Serikat (“AS$”), dimana kurs pada tanggal dollar (“US$”), for which the exchange rates at
laporan posisi keuangan konsolidasian adalah the consolidated statements of financial position
Rp 15.416 (2022: Rp 15.731) untuk setiap satu AS$. dates are Rp 15,416 (2022: Rp 15,731) for one US$.
q. Pihak berelasi q. Related parties
Pihak-pihak berelasi adalah orang atau entitas yang Related party represents a person or an entity who
terkait dengan Grup perusahaan: is related to the Group:
Orang atau anggota keluarga terdekat mempunyai A person or a close member of the person’s family
relasi dengan entitas pelapor jika orang tersebut: is related to a reporting entity if that person:
- memiliki pengendalian atau pengendalian - has control or joint control over the reporting
bersama atas entitas pelapor entity
- memiliki pengaruh signifikan atas entitas pelapor - has significant influence over the reporting
atau entity or
- manajemen kunci entitas pelapor atau entitas - is a member of the key management personnel
induk entitas pelapor. of the reporting entity or parent of the
reporting entity.
Suatu entitas berelasi dengan entitas pelapor jika An entity is related to a reporting entity if any of
memenuhi salah satu hal berikut: the following conditions applies:
- Entitas dan entitas pelapor adalah anggota dari - The entity and the reporting entity are
Grup yang sama (artinya entitas induk, entitas members of the same group (which means that
anak, dan entitas anak berikutnya terkait dengan each parent, subsidiary and fellow subsidiary is
entitas lain) related to the others)
- Satu entitas adalah entitas asosiasi atau ventura - One entity is an associate or joint venture of
bersama dari entitas lain (atau entitas asosiasi the other entity (or an associate or joint
atau ventura bersama yang merupakan anggota venture of a member of a group of which the
suatu grup, yang mana entitas lain tersebut adalah other entity is a member)
anggotanya)
- Kedua entitas tersebut adalah ventura bersama - Both entities are joint ventures of the same
dari pihak ketiga yang sama third party
- Satu entitas adalah ventura bersama dari entitas - One entity is a joint venture of a third entity
ketiga dan entitas yang lain adalah entitas asosiasi and the other entity is an associate of the third
dari entitas ketiga entity
- Entitas tersebut adalah suatu program imbalan - The entity is a post-employment benefit plan
pasca-kerja untuk imbalan kerja dari salah satu for the benefit of employees of either the
entitas pelapor atau entitas yang terkait dengan reporting entity or an entity related to the
entitas pelapor. Jika entitas pelapor adalah reporting entity. If the reporting entity is the
entitas yang menyelenggarakan program tersebut, entity which organized the program itself, the
maka entitas sponsor juga berelasi dengan entitas sponsoring entity will relate to the reporting
pelapor entity
Halaman - 41 - Page
Page 348
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
q. Pihak berelasi (Lanjutan) q. Related parties (Continued)
Suatu entitas berelasi dengan entitas pelapor jika An entity is related to a reporting entity if any of
memenuhi salah satu hal berikut: (Lanjutan) the following conditions applies: (Continued)
- Entitas yang dikendalikan atau dikendalikan - The entity is controlled or jointly controlled by
bersama oleh orang yang diidentifikasi di atas a person identified above
- Orang yang memiliki pengaruh signifikan atas - A person has significant influence over the
entitas atau personil manajemen kunci entitas entity or is a member of the key management
(atau entitas induk dari entitas) personnel of the entity (or of a parent of the
entity)
- Entitas, atau anggota dari kelompok yang mana - An entity, or member of a group in which the
entitas merupakan bagian dari kelompok tersebut, entity is a part of that group, provides the
menyediakan jasa personil manajemen kunci services of key management personnel to the
kepada entitas pelapor atau kepada entitas induk reporting entity or to the parent entity of the
entitas pelapor. reporting entity.
Seluruh transaksi yang material dengan pihak berelasi All material transaction with related parties are
telah diungkapkan dalam catatan atas laporan disclose in the notes to the consolidated financial
keuangan konsolidasian. statements.
r. Laba bersih per saham dasar r. Basic earnings per share
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, At the end of reporting period, basic earnings per
laba bersih per saham dihitung dengan membagi laba share is computed by dividing profit for the year
tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada attributable to owners of the Group by the
pemilik Grup dengan jumlah rata-rata tertimbang weighted average number of shares outstanding
saham yang beredar selama tahun berjalan. during the year.
s. Segmen pelaporan s. Reporting segment
Segmen operasi adalah suatu komponen dari Grup An operating segment is a component of the Group
yang terlibat dalam aktivitas bisnis yang mana that engages in business activities from which it
memperoleh pendapatan dan beban terkait dengan may earn revenues and incur expenses, including
transaksi dengan komponen lain dari entitas yang revenues and expenses that relate to transactions
sama, yang hasil operasinya dikaji ulang secara with any if the entity’s components, whose
regular oleh pengambil keputusan operasional untuk operating results are reviewed regularly by the
membuat keputusan tentang sumber daya yang chief operating decision maker to make decisions
dialokasikan pada segmen tersebut dan menilai about resources allocated to the segment and
kinerjanya, dan tersedia informasi keuangan yang assess its performance, and for which discrete
dapat dipisahkan. financial information is available.
Hasil segmen yang dilaporkan kepada pengambil Segment results that are reported to the chief
keputusan operasional termasuk hal-hal yang dapat operating decision maker including items directly
diatribusikan secara langsung kepada segmen dan attributable to a segment as well as those that can
juga yang dapat dialokasikan dengan basis yang be allocated on a reasonable basis. The Group
wajar. Grup menentukan dan menyajikan segmen determines and presents operating segments based
operasi berdasarkan informasi yang secara on the information that internally is provided to
internal diberikan kepada pengambilan keputusan the chief operating decision maker.
operasional.
Halaman - 42 - Page
Page 349
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
2. INFORMASI KEBIJAKAN AKUNTANSI MATERIAL 2. MATERIAL ACCOUNTING POLICIES INFORMATION
(Lanjutan) (Continued)
t. Hirarki pengukuran nilai wajar t. Fair value measurement hierarchy
Klasifikasi aset keuangan dan liabilitas keuangan yang The classification of financial assets and financial
diukur pada nilai wajar dengan menggunakan hirarki liabilities measured at fair value using a fair value
nilai wajar yang mencerminkan signifikansi input yang hierarchy that reflects the significance of the
digunakan di dalam melakukan pengukuran nilai inputs used in making the fair value measurement.
wajar. Hirarki nilai wajar memiliki tingkatan sebagai The fair value hierarchy has the following levels:
berikut:
i. Harga kuotasian (tanpa penyesuaian) di pasar aktif i. Quoted quoted prices (unadjusted) in active
untuk aset maupun liabilitas yang identik yang markets for identical assets or liabilities that
dapat diakses pada tanggal pengukuran (Tingkat 1) can be access at the measurement date
(Level 1)
ii. Input selain kuotasi pasar yang termasuk di dalam ii. Inputs other than quoted prices included within
Tingkat 1 yang dapat diobservasi bagi aset Level 1 that are observable for the asset or
atau liabilitas, baik langsung (misalnya, harga) liability, either directly (i.e. as prices) or
maupun tidak langsung (misalnya, derivasi dari indirectly (i.e. derived from prices) (Level 2)
harga) (Tingkat 2) dan and
iii. Input yang tidak dapat diobservasi untuk aset atau iii. Unobservable inputs for the asset or liability
liabilitas (Tingkat 3) (Level 3)
Tingkatan di dalam hirarki nilai wajar di mana The level in the fair value hierarchy within which
aset keuangan maupun liabilitas keuangan the financial asset or financial liability is
dikategorisasi, ditetapkan pada basis tingkatan paling categorized is determined on the basis of the
rendah input yang signifikan terhadap pengukuran lowest level input that is significant to the fair
nilai wajar. Aset keuangan dan liabilitas keuangan value measurement. Financial assets and financial
diklasifikasikan secara keseluruhan hanya ke dalam liabilities are classified in their entirety into only
salah satu dari ketiga tingkatan tersebut. one of the three levels.
3. PERTIMBANGAN, ESTIMASI DAN ASUMSI AKUNTANSI 3. SIGNIFICANT ACCOUNTING JUDGEMENTS,
SIGNIFIKAN ESTIMATES AND ASSUMPTIONS
Grup membuat estimasi dan asumsi tertentu terkait masa Group makes certain estimates and assumptions
depan. Estimasi dan pertimbangan dievaluasi secara related to the future. Estimates and judgments are
berkelanjutan berdasarkan pengalaman historis dan evaluated on an ongoing basis based on historical
faktor lain, termasuk ekspektasi atas kejadian masa experience and other factors, including expectations
depan yang diyakini layak. Di masa depan pengalaman of future events that are believed feasible. Actual
aktual mungkin dapat berbeda dari estimasi dan asumsi future experience may differ from those estimates
tersebut. and assumptions.
a. Pertimbangan-pertimbangan di dalam penerapan a. Judgements made in applying accounting
kebijakan akuntansi policies
Di dalam proses penerapan kebijakan akuntansi, In the process of applying the Group's accounting
manajemen telah melakukan pertimbangan, terpisah policies, management has made the following
dari masalah estimasi, yang memiliki dampak judgements, apart from those involving
signifikan terhadap jumlah yang diakui di dalam estimations, which have the most significant effect
laporan keuangan konsolidasian: on the amounts recognized in the consolidated
financial statements:
Halaman - 43 - Page
Page 350
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. PERTIMBANGAN, ESTIMASI DAN ASUMSI AKUNTANSI 3. SIGNIFICANT ACCOUNTING JUDGEMENTS,
SIGNIFIKAN (Lanjutan) ESTIMATES AND ASSUMPTIONS (Continued)
a. Pertimbangan-pertimbangan di dalam penerapan a. Judgements made in applying accounting
kebijakan akuntansi (Lanjutan) policies (Continued)
i. Pajak penghasilan i. Income taxes
Grup memiliki eksposur atas pajak penghasilan. The Group has exposure to income taxes.
Pertimbangan signifikan dilakukan di dalam Significant judgement is involved in
menentukan provisi atas pajak penghasilan. Ada determining the provision for income taxes.
beberapa transaksi dan komputasi di mana There are certain transactions and
penentuan akhir perpajakan adalah tidak pasti di computations for which the ultimate tax
dalam kegiatan usaha normal. Grup mengakui determination is uncertain during the ordinary
liabilitias atas isu pajak yang diharapkan course of business. The Group recognizes
berdasarkan estimasi apakah penambahan pajak liabilities for expected tax issues based on
akan jatuh tempo. Pada saat hasil final perpajakan estimations of whether additional taxes will be
berbeda dari jumlah yang sebelumnya diakui, due. Where the final tax outcome of these
maka selisih tersebut akan berdampak pada pajak matters is different from the amounts that
penghasilan kini dan provisi pajak tangguhan di were initially recognized, such differences will
dalam periode dimana penentuan tersebut dibuat. impact the current income tax and deferred tax
Jumlah tercatat beban pajak penghasilan kini provisions in the period in which such
Grup pada akhir periode pelaporan adalah determination is made. The carrying amounts of
Rp 32.549.713.020 untuk tahun yang berakhir pada the Group's current income tax expense at the
tahun 31 Desember 2023 (2022: end of the reporting period are amounted to
Rp 38.533.733.260). Rp 32,549,713,020 for the year ended
31 December 2023 (2022: Rp 38,533,733,260).
ii. Penentuan mata uang fungsional ii. Determination of functional currency
Grup mengukur transaksi mata uang asing dalam The Group measures foreign currency
mata uang fungsional Perusahaan dan entitas anak transactions in the respective functional
terkait. Dalam menentukan mata uang fungsional currencies of the Company and its subsidiaries.
dari entitas di dalam Grup, pertimbangan In determining the functional currency of the
diperlukan untuk menentukan mata uang yang entities in the Group, judgement is required to
sebagian besar mempengaruhi harga penjualan determine the currency that mainly influences
jasa dan negara yang mempunyai kekuatan sales prices for services and of the country
kompetitif dan peraturan-peraturan yang sebagian whose competitive forces and regulations
besar menentukan harga penjualan jasa entitas di mainly determines the sales prices of its
dalam Grup. services.
Mata uang fungsional dari entitas dalam Grup The functional currencies of the entities in the
ditentukan berdasarkan penilaian manajemen Group are determined based on management’s
terhadap lingkungan ekonomi dimana entitas itu assessment of the economic environment in
beroperasi dan proses entitas untuk menentukan which the entities operate and the entities’
harga jual. process of determining sales prices.
iii. Klasifikasi aset dan liabilitas keuangan iii. Determination of financial asset and liabilities
Grup menetapkan kategori atas aset dan liabilitas The Group determines the category of certain
tertentu sebagai aset keuangan dan liabilitas assets and liabilities as financial assets and
keuangan dengan mempertimbangkan definisi financial liabilities by judging if they meet the
masing-masing instrumen keuangan. Dengan definition of each financial instrument.
demikian, aset keuangan dan liabilitas keuangan Accordingly, the financial assets and financial
diakui sesuai dengan kebijakan akuntansi Grup liabilities are accounted for in accordance with
seperti diungkapkan pada Catatan 2d. the Group’s accounting policies as disclosed in
Notes 2d.
Halaman - 44 - Page
Page 351
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. PERTIMBANGAN, ESTIMASI DAN ASUMSI AKUNTANSI 3. SIGNIFICANT ACCOUNTING JUDGEMENTS,
SIGNIFIKAN (Lanjutan) ESTIMATES AND ASSUMPTIONS (Continued)
b. Sumber utama ketidakpastian estimasi b. Key sources of estimation uncertainty
Asumsi utama berkenaan dengan sumber utama dan The key assumptions concerning the future and
sumber lainnya ketidakpastian estimasi di masa other key sources of estimation uncertainty at the
depan, yang memiliki risiko signifikan yang dapat end of the reporting period, that have a significant
menyebabkan penyesuaian material terhadap nilai risk of causing a material adjustment to the
tercatat aset dan liabilitas pada tahun buku carrying amounts of assets and liabilities within
mendatang, diungkapkan di bawah. the next financial year are disclosed below.
i. Masa manfaat aset tetap i. Useful lives of property and equipments
Biaya aset tetap disusutkan dengan metode garis The cost of property and equipments is
lurus berdasarkan taksiran masa manfaat aset depreciated on a straight-line method over the
tetap. Manajemen memperkirakan masa manfaat assets’ estimated useful economic lives.
aset tetap tersebut antara 2 sampai dengan Management estimates the useful lives of these
20 tahun. Hal ini sesuai taksiran masa manfaat equipments to be 2 to 20 years. These are
yang umum diaplikasikan pada industri. Perubahan common life expectancies applied in the
tingkat yang diharapkan dalam penggunaan dan industry. Changes in the expected level of usage
perkembangan teknologi dapat mempengaruhi and technological developments could impact
masa manfaat peralatan dan nilai sisa atas aset- the economic useful lives and the residual
aset tersebut, oleh karena itu, biaya penyusutan values of these assets, therefore, future
di masa yang akan datang dapat saja berubah. depreciation charges could be revised. The
Nilai tercatat aset tetap pada akhir periode carrying amount of the Company's property and
pelaporan diungkapkan dalam Catatan 12 atas equipments at the end of the reporting period
laporan keuangan konsolidasian. is disclosed in Note 12 to the consolidated
financial statements.
ii. Penurunan nilai piutang nasabah ii. Impairment of receivables from customers
Grup menilai pada tiap tanggal laporan posisi The Group assesses at each consolidated
keuangan konsolidasian apakah terdapat bukti statements of financial position date whether
objektif aset keuangan mengalami penurunan there is objective evidence that a financial
nilai. Untuk menentukan apakah terdapat asset is impaired. To determine whether there
bukti objektif penurunan nilai, Grup is objective evidence of impairment, the Group
mempertimbangkan faktor-faktor seperti considers factors such as the possibility of
kemungkinan ketidakmampuan untuk membayar insolvency or significant difficulties of the
hutang atau kesulitan signifikan debitur debtor and default or significant delay in
dan kegagalan maupun penundaan signifikan payments. Where there is objective evidence of
pembayaran. Apabila terdapat bukti objektif impairment, the amount and timing of future
penurunan nilai, jumlah dan saat arus kas di masa cash flows are estimated based on historical
mendatang diestimasi berdasarkan pengalaman loss experience for assets with similar credit
historis atas kerugian aset dengan karakteristik risk characteristics. The carrying amount of the
risiko kredit yang serupa. Nilai tercatat atas Group’s receivables from customers at the
piutang nasabah Grup pada tanggal laporan posisi consolidated statement of financial position
keuangan konsolidasian diungkapkan di Catatan 5 date is disclosed in Note 5 to the consolidated
atas laporan keuangan konsolidasian. financial statements.
Halaman - 45 - Page
Page 352
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. PERTIMBANGAN, ESTIMASI DAN ASUMSI AKUNTANSI 3. SIGNIFICANT ACCOUNTING JUDGEMENTS,
SIGNIFIKAN (Lanjutan) ESTIMATES AND ASSUMPTIONS (Continued)
b. Sumber utama ketidakpastian estimasi (Lanjutan) b. Key sources of estimation uncertainty
(Continued)
iii. Pengukuran nilai wajar iii. Fair value measurement
Grup menentukan nilai wajar dari instrumen The Group determines the fair value of
keuangan yang tidak mempunyai kuotasi, financial instruments that are not quoted, using
menggunakan teknik penilaian. Teknik tersebut valuation techniques. Those techniques are
secara signifikan dipengaruhi oleh asumsi yang significantly affected by the assumptions used,
digunakan, termasuk tingkat diskonto dan estimasi including discount rates and estimates of future
arus kas masa depan. Maka dari itu, perkiraan nilai cash flows. In that regard, the derived fair
wajar yang diperoleh tidak selalu dapat dibuktikan value estimates cannot always be substantiated
melalui perbandingan dengan pasar independen by comparison with independent markets and,
dan, dalam banyak kasus, mungkin tidak dapat in many cases, may not be capable of being
direalisasikan dengan segera. realised immediately.
Metode dan asumsi yang digunakan, serta teknik The methods and assumptions applied, and
penilaian yang digunakan, diungkapkan di dalam the valuation techniques used, are disclosed in
Catatan 44 di dalam laporan keuangan Note 44 to the consolidated financial
konsolidasian. statements.
iv. Asumsi –asumsi liabilitas imbalan kerja iv. Employment benefits obligations assumptions
Biaya, aset dan liabilitas dari program imbalan The costs, assets and liabilities of the defined
pasti yang diselenggarakan oleh Grup ditentukan benefit schemes operating by the Group are
dengan menggunakan metode-metode yang determined using methods relying on actuarial
mengandalkan estimasi dan asumsi aktuarial. estimates and assumptions. Details of the key
Rincian dari asumsi-asumsi utama ditetapkan assumptions are set out in Note 21 to the
dalam Catatan 21 atas laporan keuangan consolidated financial statements. The Group
konsolidasian. Grup menerima masukan dari takes advice from independent actuaries
aktuaris independen berkaitan dengan kelayakan relating to the appropriateness of the
asumsi. Perubahan dalam asumsi yang digunakan assumptions. Changes in the assumptions used
mungkin memiliki dampak yang signifikan may have a significant effect on the
terhadap laporan laba rugi komprehensif consolidated statements of comprehensive
konsolidasian dan laporan posisi keuangan income and the consolidated statements of
konsolidasian. financial position.
Halaman - 46 - Page
Page 353
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
4. KAS DAN BANK 4. CASH ON HAND AND IN BANKS
2023 2022
Kas Cash on hand
Rupiah Rupiah
Perusahaan 8.573.399 8.184.839 The Company
Entitas anak 57.600.000 54.500.000 Subsidiaries
66.173.399 62.684.839
Kas di Bank Cash in banks
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Perusahaan The Company
PT Bank Central Asia Tbk 887.777.398 658.172.110 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 793.165.600 6.142.064.917 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Permata Tbk 161.901.381 109.674.378 PT Bank Permata Tbk
PT Bank Central Asia Syariah 101.784.758 116.733.917 PT Bank Central Asia Syariah
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 65.730.848 225.000 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank OCBC NISP Tbk 4.914.850 24.634.811 PT Bank OCBC NISP Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 4.862.447 4.835.780 PT Bank CIMB Niaga Tbk
PT Bank Danamon Indonesia Tbk 4.741.233 4.921.510 PT Bank Danamon Indonesia Tbk
PT Bank J Trust 4.726.540 5.624.734 PT Bank J Trust
PT Bank BTPN Tbk 4.260.316 5.038.224 PT Bank BTPN Tbk
AS$ US$
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 87.201.222 89.926.892 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Pihak berelasi Related party
PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk
Rupiah Rupiah
Perusahaan 478.794.783 312.010.796 The Company
Entitas anak 487.268.302 523.720.481 Subsidiaries
AS$ US$
Perusahaan 2.546.133.230 2.099.652.909 The Company
Entitas anak 492.602.247 - Subsidiaries
6.125.865.155 10.159.921.298
Rupiah Rupiah
Entitas anak Subsidiaries
PT Bank Central Asia Tbk 2.753.409.799 8.531.681.431 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 104.569.205 104.354.023 PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank CIMB Niaga Tbk 51.255.937 51.253.428 PT Bank CIMB Niaga Tbk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 18.210.071 41.199.829 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 11.192.091 7.758.816 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
2.938.637.103 8.736.247.527
9.130.675.657 18.896.168.825
Halaman - 47 - Page
Page 354
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
4. KAS DAN BANK (Lanjutan) 4. CASH ON HAND AND IN BANKS (Continued)
Rincian kas dan bank berdasarkan penempatannya: Details of cash on hand and in banks based on
placement:
2023 2022
Kas 66.173.399 62.684.839 Cash on hand
Pihak ketiga Third parties
Kas di Bank 5.059.703.696 15.898.099.800 Cash in banks
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Kas di Bank 4.004.798.562 2.935.384.186 Cash in banks
9.130.675.657 18.896.168.825
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas kas dan bank pada tanggal impairment in value of cash on hand and in banks as of
31 Desember 2023 dan 2022. 31 December 2023 and 2022.
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLE FROM BROKERAGE SECURITIES
Akun ini merupakan tagihan kepada Lembaga Kliring dan This account represents claims to the Clearing
Penjaminan (LKP), deposit yang diserahkan Perusahaan Guarantee Institution (LKP), deposits submitted by
dan tagihan kepada nasabah sehubungan dengan the Company and claims to customers in connection
transaksi efek. with securities transactions.
2023 2022
Deposito pada Lembaga Kliring dan Deposit at Clearing and Guarantee
Penjaminan Institution
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 8.238.484.233 12.705.862.301 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Piutang dari Lembaga Kliring dan Receivables from Clearing
Penjaminan 312.280.825.800 198.141.110.200 and Guarantee Institution
Piutang Nasabah Receivable from Customers
Pihak ketiga Third parties
Reguler Regular
Balances which are more than
Saldo lebih atau sama dengan 5% 14.089.008.007 89.378.847.868 or equal to 5%
Saldo kurang dari 5% 111.125.109.530 101.194.550.063 Balances which are less than 5%
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 27.539.026)( 4.128.224) Allowance for impairment losses
125.186.578.511 190.569.269.707
Halaman - 48 - Page
Page 355
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLE FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Marjin Margin
Balances which are more than
Saldo lebih atau sama dengan 5% 128.644.063.797 220.490.649.462 or equal to 5%
Saldo kurang dari 5% 238.709.656.499 231.414.353.747 Balances which are less than 5%
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 392.033) ( 18.213.749) Allowance for impairment losses
367.353.328.263 451.886.789.460
Pihak ketiga – bersih 492.539.906.774 642.456.059.167 Third parties – net
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reguler Regular
Reksa Dana Panin Dana Syariah Reksa Dana Panin Dana Syariah
Berimbang 17.078.736.366 - Berimbang
Reksa Dana Panin Dana Maksima 7.017.331.580 - Reksa Dana Panin Dana Maksima
Reksa Dana Syariah Campuran Reksa Dana Syariah Campuran
Panin Sumber Berkat 300.600.000 - Panin Sumber Berkat
Reksa dana Panin Dana Bersama - 957.888.750 Reksa dana Panin Dana Bersama
Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur
Bertumbuh - 450.122.500 Bertumbuh
Pihak berelasi 24.396.667.946 1.408.011.250 Related parties
516.936.574.720 643.864.070.417
837.455.884.753 854.711.042.918
Deposito pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Deposit at Clearing and Guarantee Institution
Tingkat suku bunga deposito untuk tahun yang berakhir The annual interest rates of these deposits for the
31 Desember 2023 sebesar 4,10% - 6,80% year ended 31 December 2023 was 4.10% - 6.80%
(2022: 2,50% - 4,10%). (2022: 2.50% - 4.10%)
PT Kliring Penjamin Efek Indonesia (KPEI) sebagai PT Kliring Penjamin Efek Indonesia (KPEI) as
Lembaga Kliring dan Penjaminan mempunyai wewenang Clearing and Guarantee Institution has a right
untuk menggunakan dana kliring tersebut untuk menutup to use the clearing fund to cover any failed market
kegagalan penyelesaian transaksi bursa dari anggota transaction settlement of a stock exchange
bursa pada kondisi tertentu sebagaimana ditetapkan member on certain conditions as stated in the
dalam peraturan yang bersangkutan. respective regulations.
Pada tanggal 11 Juni 2012, KPEI mengeluarkan Surat On 11 June 2012, KPEI issued Director Decision
Keputusan Direksi No. KEP-009/DIR/KPEI06/12 yang Letter No. KEP-009/DIR/KPEI06/12 requiring each
mensyaratkan setiap perantara efek untuk menjaga broker to maintain minimum deposits in the form
minimum setoran jaminan dalam bentuk kas dan setara of cash and cash equivalents amounting to Rp
kas sebesar Rp 1.000.000.000 (nilai penuh) atau 10% dari 1,000,000,000 (full amount) or 10% of the average
rata-rata nilai penyelesaian harian selama 6 (enam) daily settlements value during the last 6 (six)
bulan terakhir, mana yang lebih besar. months, whichever is higher.
Halaman - 49 - Page
Page 356
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLE FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Deposito pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Deposit at Clearing and Guarantee Institution
(Lanjutan) (Continued)
Dana kliring yang digunakan tidak memperoleh bunga. The used clearing fund does not earn any interest.
Dana tersebut akan ditambahkan ke dalam deposito KPEI will add back that fund to the stock exchange
anggota bursa oleh KPEI setelah dana yang digunakan members’ deposits when the used clearing fund is
untuk menutup gagal bayar kemudian diperoleh kembali repaid by the member according to the fund that has
dari anggota bursa gagal bayar berdasarkan pembayaran been repaid.
yang dilakukan.
Piutang dari Lembaga Kliring dan Penjaminan Receivables from Clearing and Guarantee Institution
Akun ini merupakan tagihan Perusahaan kepada LKP This account represents the Company’s receivables
sehubungan dengan perhitungan penyelesaian from LKP resulting from the settlement calculation of
(settlement) transaksi perdagangan efek yang dilakukan the Company’s securities trading transactions in the
oleh Perusahaan di bursa efek. stock market.
Manajemen tidak membentuk cadangan kerugian Management did not form an impairment loss because
penurunan nilai karena manajemen berpendapat bahwa management believes that the receivables from
piutang dari Lembaga Kliring dan Penjaminan dapat Clearing and Guarantee Institution are collectible.
ditagih.
Piutang Nasabah Receivable from Customers
Rincian piutang nasabah berdasarkan jenis nasabah Details of receivables from customers based on
adalah sebagai berikut: customer classification are as follows:
2023 2022
Pihak ketiga Third parties
Nasabah pemilik rekening 468.761.528.598 604.925.054.736 Customer with securities account
Nasabah kelembagaan 23.806.309.235 37.553.346.404 Institutional customers
492.567.837.833 642.478.401.140
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Nasabah kelembagaan 24.396.667.946 1.408.011.250 Institutional customers
24.396.667.946 1.408.011.250
516.964.505.779 643.886.412.390
Cadangan kerugian penurunan nilai ( 27.931.059)( 22.341.973) Allowance for impairment losses
516.936.574.720 643.864.070.417
Halaman - 50 - Page
Page 357
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLE FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Piutang Nasabah (Lanjutan) Receivable from Customers (Continued)
Pada umumnya, seluruh piutang nasabah diselesaikan Substantially, all receivables from customers are
dalam waktu singkat, biasanya dalam waktu 2 (dua) hari settled within a short period of time, usually within
dari tanggal perdagangan. 2 (two) days from the trade date.
Piutang marjin yang terkait dengan pembiayaan transaksi Margin receivables related to margin transaction
marjin dikenakan bunga sesuai dengan kebijakan Grup. financing borne interest according to the Group’s
policy.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial
seluruh piutang nasabah adalah dalam mata uang Rupiah. position date, all receivables from customers are
denominated in Rupiah currency.
Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai adalah Movement in the allowance for impairment losses are
sebagai berikut: as follows:
31 Desember/December 2023
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2023 22.341.973 - - 22.341.973 1 January 2023
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 5.589.086 - - 5.589.086 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2023 27.931.059 - - 27.931.059 31 December 2023
31 Desember/December 2022
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2022 1.651.725 - - 1.651.725 1 January 2022
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 20.690.248 - - 20.690.248 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2022 22.341.973 - - 22.341.973 31 December 2022
Grup berkeyakinan bahwa cadangan kerugian penurunan The Group believes that the allowance for impairment
nilai piutang tersebut cukup untuk menutup kemungkinan losses on receivables is adequate to cover possible
kerugian dari piutang tidak tertagih. losses from uncollectible receivables
Tidak terdapat piutang nasabah yang dijaminkan pada There are no receivables from customer pledged at the
setiap akhir periode pelaporan. end of each reporting period.
Halaman - 51 - Page
Page 358
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
5. PIUTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 5. RECEIVABLE FROM BROKERAGE SECURITIES
(Lanjutan) (Continued)
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded at
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
6. PIUTANG USAHA 6. TRADE RECEIVABLES
2023 2022
Berdasarkan reksadana By mutual funds
Pihak ketiga Third parties
Lain-lain (masing-masing dibawah
5% dari jumlah) 128.083.852 356.229.696 Others (each below 5% of total)
128.083.852 356.229.696
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Panin Dana Maksima 2.939.038.080 3.397.239.194 Panin Dana Maksima
Panin Dana Teladan 3.888.032.134 2.657.268.529 Panin Dana Teladan
Panin Dana Berimbang Dua 1.532.550.139 1.621.904.136 Panin Dana Berimbang Dua
Panin Dana Prima 1.273.695.267 915.347.269 Panin Dana Prima
Panin IDX-30 - 1.028.343.282 Panin IDX-30
Lain-lain (masing-masing dibawah
5% dari jumlah) 8.449.442.763 7.528.700.844 Others (each below 5% of total)
18.082.758.383 17.148.803.254
18.210.842.235 17.505.032.950
Piutang usaha didenominasikan di dalam mata uang Trade receivables are denominated in the following
sebagai berikut: currencies:
2023 2022
Rupiah 18.053.781.714 17.388.876.504 Rupiah
US$ 157.060.521 116.156.446 US$
18.210.842.235 17.505.032.950
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan at amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
Tidak terdapat piutang usaha yang dijaminkan pada There are no trade receivables pledged at the end of
setiap akhir periode pelaporan. each reporting period.
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas piutang usaha pada tanggal impairment in value of trade receivables as of
31 Desember 2023 dan 2022. 31 December 2023 and 2022.
Halaman - 52 - Page
Page 359
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK 7. MARKETABLE SECURITIES
2023 2022
Aset keuangan pada nilai wajar Financial assets at fair value
melalui laba rugi 954.094.932.185 867.476.007.656 through profit or loss
Tidak terdapat portofolio efek yang dijaminkan pada There are no marketable securities pledged as of
tanggal 31 Desember 2023 dan 2022. 31 December 2023 and 2022.
2023 2022
Pihak ketiga Third parties
Efek ekuitas 836.035.229 10.330.300.186 Equity securities
Efek utang 30.463.853.488 4.523.801.985 Debt securities
31.299.888.717 14.854.102.171
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reksadana 874.782.829.440 817.773.905.485 Mutual funds
Efek ekuitas 48.012.214.028 34.848.000.000 Equity securities
922.795.043.468 852.621.905.485
954.094.932.185 867.476.007.656
Rincian portofolio efek berdasarkan mata uang, sebagai Details marketable securities by currency, as follows:
berikut:
2023 2022
Rupiah Rupiah
Reksadana 857.664.075.301 787.482.642.759 Mutual funds
Efek ekuitas 48.848.249.257 45.178.300.186 Equity securities
Efek utang 30.463.853.488 4.523.801.985 Debt securities
AS$ US$
Reksadana (lihat Catatan 38) 17.118.754.139 30.291.262.726 Mutual funds (see Note 38)
954.094.932.185 867.476.007.656
Aset keuangan, pada nilai wajar melalui laba rugi Grup The Group’s financial assets, at fair value through
meliputi sebagai berikut: profit or loss consist of the following:
Efek ekuitas Equity securities
Efek ekuitas terdiri dari beberapa efek ekuitas yang The equity securities consist of several equity
terdaftar di Bursa Efek Indonesia yang dicatat berdasarkan securities listed on the Indonesia Stock Exchange that
harga kuotasi pasar. are recorded based on quoted market prices.
Halaman - 53 - Page
Page 360
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Efek utang Debt securities
Rincian jatuh tempo, biaya perolehan, nilai wajar dan Details of maturity date, cost, fair value and unrealized
keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi masing- gain/(loss) of each debt securities issued by third parties
masing efek utang yang diterbitkan pihak ketiga dan pihak and related parties as of 31 December 2023 and 2022
berelasi pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022 adalah were as follows:
sebagai berikut:
2023
Biaya Keuntungan yang
Nama efek/ Jatuh tempo/ Peringkat/ perolehan/ Nilai wajar/ belum direalisasi/
Name of securities Maturity date Rating Cost Fair value Unrealized gain
Pihak ketiga/ Third parties
Obligasi Negara Republik 15 Agustus/
Indonesia Seri FR0095 August 2028 Baa2 3.010.500.000 2.994.570.000 ( 15.930.000 )
Obligasi Berkelanjutan IV Global
Mediacom Tahap I tahun 2023 16 Juli/
Seri A July 2024 Id A+ 500.000.000 503.519.720 3.519.720
Obligasi Berkelanjutan I MNC
Energy Investment Tahap I 16 Oktober/
Tahun 2023 Seri A October 2024 Id A- 3.000.000.000 3.052.023.870 52.023.870
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Juli/
Tahap I tahun 2023 Seri A July 2026 id/A 2.900.000.000 2.933.495.000 33.495.000
Obligasi Berkelanjutan II Lontar
Papyrus Pulp & Paper Industry 04 Oktober/
Tahap II tahun 2023 Seri B October 2026 id/A 4.000.000.000 4.005.448.080 5.448.080
Obligasi Berkelanjutan III
Barito Pacific Tahap II Tahun 28 November/
2023 Seri A November 2026 Id A+ 1.000.000.000 1.000.766.080 766.080
Obligasi Berkelanjutan IV Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap II tahun 25 Agustus/
2023 Seri B August 2026 Id A+ 4.093.562.500 4.127.502.136 33.939.636
Obligasi Berkelanjutan IV Indah
Kiat Pulp & Paper Tahap III tahun 21 November/
2023 Seri B November 2026 Id A+ 5.010.000.000 5.006.680.350 ( 3.319.650 )
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap III 04 Agustus/
Tahun 2023 Seri B August 2026 Id A+ 1.000.000.000 982.049.510 ( 17.950.490 )
Obligasi Berkelanjutan IV
Merdeka Copper Gold Tahap IV 15 Desember/
Tahun 2023 Seri B December 2026 Id A+ 2.900.000.000 2.902.248.022 2.248.022
Obligasi Berwawasan Lingkungan
Berkelanjutan OKI Pulp and 12 Oktober/
Paper Mills Tahap I tahun 2023 October 2026
Seri B Id A+ 2.950.000.000 2.955.550.720 5.550.720
Jumlah/Total 30.364.062.500 30.463.853.488 99.790.988
Halaman - 54 - Page
Page 361
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
2022
Keuntungan yang
Biaya belum
Nama efek/ Jatuh tempo/ Peringkat/ perolehan/ Nilai wajar/ direalisasi/
Name of securities Maturity date Rating Cost Fair value Unrealized gain
Pihak ketiga/ Third parties
Obligasi Berkelanjutan III Global
Mediacom Tahap II tahun 2022 22 September/
Seri A September 2022 id A 4.500.000.000 4.523.801.985 23.801.985
Unit penyertaan reksadana Units of mutual funds
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih reksadana Number of units and net asset value of mutual funds
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2023 with related parties as of 31 December 2023 and 2022
dan 2022 adalah sebagai berikut: are as follows:
2023
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Rupiah/Rupiah
Perusahaan/The Company
Panin Dana Maksima 1.258.310,92 83.316,56 104.838.137.990
Panin Dana Unggulan 3.552.734,03 9.232,84 32.801.851.564
Panin Dana Ultima 45.666.102,93 1.236,12 56.448.883.620
Panin Dana Bersama Plus 20.906.502,56 1.561,05 32.636.204.539
Panin Dana Utama Plus 2 49.082.931,04 3.121,18 153.196.662.726
Panin Dana Prima 5.455.021,72 3.576,30 19.508.813.841
Panin Dana Teladan 37.706.033,09 1.988,27 74.969.774.414
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Unggulan 6.877.690,93 9.232,85 63.500.671.500
Panin Dana Bersama Plus 28.111.481,64 1.561,06 43.883.574.594
Panin Dana Prima 13.051.676,41 3.576,30 46.676.757.331
Panin Dana Maksima 267.620,67 83.316,56 22.297.233.901
Panin Dana Utama Plus 2 20.206.359,40 3.121,18 63.067.684.832
Panin Dana Pendapatan Utama 47.420.786,37 1.272,40 60.338.014.152
Panin Dana Pendapatan Berkala 97.091,26 1.043,91 101.354.260
Terproteksi Panin 23 4.600.000,00 1.000,82 4.603.755.440
Panin Dana Prioritas 11.363.160,07 1.370,66 15.574.975.575
Panin Dana Syariah Berimbang 7.956.927,83 1.395,15 11.101.107.859
Jumlah (Dipindahkan)/Total (Brought forward) 805.545.458.138
Halaman - 55 - Page
Page 362
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Unit penyertaan reksadana (Lanjutan) Units of mutual funds (Continued)
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih Reksadana Number of units and net asset value of mutual funds
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2023 with related parties as of 31 December 2023 and 2022
dan 2022 adalah sebagai berikut: (Lanjutan) are as follows: (Continued)
2023
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Jumlah (Pindahan)/Total (Carried forward) 805.545.458.138
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Ultima 6.001.969 1.236 7.419.167.467
Panin Beta One 2.586.553,65 1.069,67 2.766.762.460
Panin Dana Teladan 10.888,24 1.988,27 21.648.769
Panin Dana Bersama 568,98 7.969,92 4.534.733
Panin Dana Likuid 27.032,62 1.695,45 45.829.999
Panin Dana Likuid Syariah 14.355,20 1.247,57 17.909.123
Panin Gebyar Indonesia II 28.191,73 2.802,98 79.020.886
Panin Dana Syariah Saham 56.758,96 1.081,85 61.404.678
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh 17.671,90 1.279,22 22.606.229
Panin Dana Berdedikasi 25.919,17 980,85 25.422.695
Panin Dana Berkembang 24.702,62 1.010,90 24.971.794
Terproteksi Panin 26 20.000.000,00 1.005,74 20.114.884.000
Terproteksi Panin 31 100.000,00 1.017,81 101.781.370
Panin IDX-30 Kelas A 29.927,27 944,54 28.267.506
Sri Kehati 21.457.360,48 996,60 21.384.405.454
857.664.075.301
AS$/US$
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana US Dollar 6.764,97 1,75 182.661.807
Panin Global Sharia Equity Fund 1.017.533,86 1,08 16.936.092.332
Jumlah/Total 874.782.829.440
Halaman - 56 - Page
Page 363
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
7. PORTOFOLIO EFEK (Lanjutan) 7. MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Unit penyertaan reksadana (Lanjutan) Units of mutual funds (Continued)
Jumlah unit penyertaan dan nilai aset bersih Reksadana Number of units and net asset value of mutual funds with
dengan pihak berelasi pada tanggal 31 Desember 2023 dan related parties as of 31 December 2023 and 2022 are as
2022 adalah sebagai berikut: (Lanjutan) follows: (Continued)
2022
Nilai aset bersih/
Nama reksadana/ Jumlah unit/ unit/ Net asset Nilai wajar/
Name of mutual fund Number of unit value/unit Fair value
Pihak berelasi/Related parties
(lihat Catatan/see Note 39a)
Rupiah/Rupiah
Perusahaan/The Company
Panin Dana Maksima 1.864.272,52 82.264,57 153.363.577.574
Panin Dana Unggulan 3.552.734,03 8.949,92 31.796.706.365
Panin Dana Ultima 45.666.102,93 1.248,80 57.027.865.872
Panin Dana Bersama Plus 33.740.789,20 1.505,24 50.788.268.965
Panin Dana Prima 5.455.021,73 3.533,01 19.272.670.860
Panin Dana Teladan 62.776.732,46 1.966,75 123.466.138.572
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana Unggulan 6.878.706,03 8.949,93 61.563.909.212
Panin Dana Bersama Plus 28.120.462,30 1.505,25 42.328.279.849
Panin Dana Prima 13.051.821,48 3.533,01 46.112.274.547
Panin Dana Maksima 267.615,33 82.264,57 22.015.260.956
Panin Dana Utama Plus 2 13.569.314,74 2.952,48 40.063.096.982
Panin Dana Pendapatan Utama 32.859.273,96 1.216,34 39.968.131.541
Panin Dana Pendapatan Berkala 93.301,57 1.053,85 98.326.086
Terproteksi Panin 23 4.600.000,00 1.001,40 4.606.417.735
Panin Dana Prioritas 11.361.650,96 1.318,42 14.979.441.106
Panin Dana Syariah Berimbang 7.965.111,17 1.408,58 11.219.457.344
Panin Dana Ultima 5.984.417,00 1.248,80 7.473.345.034
Panin Beta One 2.586.553,65 1.019,74 2.637.612.451
Panin Dana Teladan 10.888,24 1.966,75 21.414.442
Panin Dana Bersama 451,90 8.626,16 3.898.167
Panin Dana Likuid 60.565,16 1.638,97 99.264.602
Panin Dana Likuid Syariah 7.752,87 1.203,47 9.330.348
Panin IDX – 30 37.200.000,00 493,00 18.339.600.000
Panin Gebyar Indonesia II 10.323,36 2.601,57 26.856.952
Panin Dana Syariah Saham 55.711,31 1.127,17 62.795.900
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh 1.941,14 1.269,70 2.464.657
Terproteksi Panin 26 20.000.000,00 1.005,40 20.108.093.721
Panin IDX-30 Kelas A 28.248,07 890,76 25.162.336
Sri Kehati 21.457.360,48 932,22 20.002.980.583
787.482.642.759
AS$/US$
Perusahaan/The Company
Panin Dana US Dollar 1.063.829,79 28.446,36 30.262.092.951
Entitas anak/Subsidiaries
Panin Dana US Dollar 1.025,43 1,81 29.169.775
Jumlah/Total 817.773.905.485
Halaman - 57 - Page
Page 364
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
2023
Pendapatan
Nilai bunga yang
Nilai Tanggal Tanggal penjualan belum
nominal/ dimulai/ jatuh kembali/ diamortisasi/
Efek/ Nominal Starting tempo/ Resale Unamortized Nilai tercatat/
Securities amount date Due date amount interest Carrying value
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 2.813.776.728 26 Okt/Oct 2023 26 Apr/Apr 2024 3.028.327.203 137.171.615 2.891.155.588
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 97.186.223.272 26 Okt/Oct 2023 26 Apr/Apr 2024 104.596.672.796 4.737.828.372 99.858.844.424
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 47.907.354.650 03 Okt/Oct 2023 03 Jan/Jan 2024 49.866.233.150 63.876.473 49.802.356.677
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 10.000.000.000 22 Nov/Nov 2023 22 Feb/Feb 2024 10.408.888.890 235.555.561 10.173.333.329
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 9.458.666.667 19 Des/Dec 2023 19 Mar/Mar 2024 9.817.307.777 311.347.777 9.505.960.000
PT Buana Lintas
Lautan Tbk (BULL) 25.000.000.000 06Des/Dec 2023 08 Jan/Jan 2024 25.458.333.333 111.111.109 25.347.222.224
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 45.000.000.000 24 Nov/Nov 2023 29 Jan/Jan 2024 46.650.000.000 725.000.000 45.925.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 14 Nov/Nov 2023 10 Jan/Jan 2024 30.855.000.000 150.000.000 30.705.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 07 Des/Dec 2023 18 Jan/Jan 2024 30.630.000.000 270.000.000 30.360.000.000
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 30.000.000.000 11 Des/Dec 2023 22 Jan/Jan 2024 30.700.000.000 366.666.667 30.333.333.333
PT Metropolitan Kentjana
Tbk (MKPI) 10.000.000.000 20 Des/Dec 2023 01 Feb/Feb 2024 10.238.888.889 177.777.747 10.061.111.142
Cadangan kerugian
penurunan nilai/
Allowance for
impairment losses - - -( 1.147.149.650)
337.366.021.317 352.249.652.038 7.286.335.321 343.816.167.067
Halaman - 58 - Page
Page 365
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO (Lanjutan) 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
(Continued)
2022
Pendapatan
Nilai bunga yang
Nilai Tanggal Tanggal penjualan belum
nominal/ dimulai/ jatuh kembali/ diamortisasi/
Efek/ Nominal Starting tempo/ Resale Unamortized Nilai tercatat/
Securities amount date Due date amount interest Carrying value
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 20.862.285.600 12 Des/Dec 2022 12 Jun/Jun 2023 22.444.342.258 1.416.896.867 21.027.445.391
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 2.813.776.728 19 Okt/Oct 2022 19 Apr/Apr 2023 3.027.154.796 127.792.329 2.899.362.467
PT Chandra Asri
Petrochemical Tbk
(TPIA) 97.186.223.272 19 Okt/Oct 2022 19 Apr/Apr 2023 104.556.178.536 4.413.874.274 100.142.304.262
PT Modernland Realty Ltd
Tbk (MDLN) 47.907.354.650 28 Des/Dec 2022 28 Mar/Mar 2023 49.823.648.836 1.852.417.712 47.971.231.124
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 9.458.666.667 7 Des/Dec 2022 7 Mar/Mar 2023 9.837.013.334 277.454.227 9.559.559.107
PT Buana Lintas
Lautan Tbk (BULL) 25.000.000.000 21 Des/Dec 2022 24 Jan/Jan 2023 25.472.222.222 333.333.332 25.138.888.890
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 5.650.000.000 24 Nov/Nov 2022 23 Feb/Feb 2023 5.878.511.113 135.599.971 5.742.911.142
PT Media Nusantara Citra
Tbk (MNCN) 2.000.000.000 17 Nov/Nov 2022 20 Feb/Feb 2023 2.084.444.445 45.333.302 2.039.111.143
PT Global Mediacom Tbk
(BMTR) 40.000.000.000 7 Des/Dec 2022 7 Mar/Mar 2023 41.750.000.000 1.283.333.333 40.466.666.667
PT Kino Indonesia Tbk
(KINO) 9.551.098.376 7 Okt/Oct 2022 9 Jan/Jan 2023 10.000.000.000 42.979.928 9.957.020.072
PT Global Mediacom Tbk
(BMTR) 10.000.000.000 17 Nov/Nov 2022 20 Feb/Feb 2023 10.461.805.555 247.916.637 10.213.888.918
Cadangan kerugian
penurunan nilai/
Allowance for
impairment losses - - -( 976.433.759)
270.429.405.293 285.335.321.095 10.176.931.912 274.181.955.424
Halaman - 59 - Page
Page 366
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
8. PIUTANG TRANSAKSI REVERSE REPO (Lanjutan) 8. RECEIVABLES FROM REVERSE REPO TRANSACTION
(Continued)
Seluruh piutang reverse repo adalah pihak ketiga. All reverse repo receivables are from third parties.
Tingkat bunga piutang reverse repo ditentukan sesuai The interest rates of reverse repo receivables were
dengan perjanjian. determined in accordance with agreement.
Grup memiliki kebijakan untuk memastikan bahwa Group has policies in place to ensure that it trades
perdagangan dengan nasabah yang mempunyai jaminan with clients with appropriate credit collateral history.
kredit yang baik. Jenis instrumen diterima Grup atas The types of acceptable instruments that Group may
jaminan tersebut dapat berupa kas dan efek yang accept from clients are cash and listed securities.
tercatat di bursa.
Nilai wajar aset keuangan yang dicatat sebesar biaya The fair values of the financial assets recorded
perolehan diamortisasi dalam laporan keuangan at amortized cost in the consolidated financial
konsolidasian mendekati nilai tercatatnya karena jatuh statements approximate their fair values because of
temponya dalam jangka pendek atau menggunakan suku their short-term maturities or they carry prevailing
bunga pasar yang berlaku. market interest rates.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position
seluruh piutang reverse repo adalah dalam Rupiah date, all receivables reverse repo are denominated in
Indonesia. Indonesian Rupiah.
Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai adalah Movement in the allowance for impairment losses are
sebagai berikut: as follows:
31 Desember/December 2023
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2023 976.433.759 - - 976.433.759 1 January 2023
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 170.715.891 - - 170.715.891 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2023 1.147.149.650 - - 1.147.149.650 31 December 2023
31 Desember/December 2022
Jumlah/
Stage 1 Stage 2 Stage 3
Total
Saldo awal pada Beginning balance as at
1 Januari 2022 547.410.058 - - 547.410.058 1 January 2022
Aset keuangan baru yang New financial assets
diterbitkan atau dibeli, originated or purchased,
pembayaran kembali dan repayments and other
perubahan lainnya - neto 429.023.701 - - 429.023.701 movements – net
Saldo akhir pada Ending balance as at
31 Desember 2022 976.433.759 - - 976.433.759 31 December 2022
Grup berkeyakinan bahwa cadangan kerugian penurunan The Group believes that the allowance for impairment
nilai piutang reverse repo tersebut cukup untuk menutup losses on receivables from reverse repo is adequate to
kemungkinan kerugian dari piutang tidak tertagih untuk cover possible losses from uncollectible receivables
tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember for the years ended 31 December 2023 and 2022.
2023 dan 2022.
Halaman - 60 - Page
Page 367
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
9. BIAYA DIBAYAR DIMUKA 9. PREPAYMENT
2023 2022
Uang muka 2.542.376.904 2.623.382.838 Advances
Sewa gedung 1.266.284.900 1.766.592.183 Building rentals
Asuransi 33.238.030 397.069.418 Insurances
3.841.899.834 4.787.044.439
10. PIUTANG LAIN-LAIN 10. OTHER RECEIVABLES
2023 2022
Pihak ketiga 2.000.000.000 6.975.984.473 Third parties
Piutang bunga 451.134.679 17.531.250 Accrued interest income
Piutang karyawan 2.000.000 3.793.910 Employees receivable
Lain-lain 1.018.368.187 461.983.762 Others
3.471.502.866 7.459.293.395
Nilai tercatat piutang lain-lain yang diklasifikasikan The carrying amounts of other receivables classified as
sebagai aset keuangan yang diukur pada biaya perolehan financial assets carried at amortized cost and
diamortisasi dan piutang mendekati nilai wajarnya. receivables approximate their fair values.
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position
seluruh piutang lain-lain adalah dalam Rupiah Indonesia. date, all other receivables are denominated in
Indonesian Rupiah.
Manajemen berkeyakinan bahwa tidak terdapat kejadian Management believes that there are no events or
atau perubahan keadaan yang mengindikasikan changes in circumstances which may indicate
penurunan nilai atas piutang lain-lain pada tanggal impairment in value of other receivables as of
31 Desember 2023 dan 2022. 31 December 2023 and 2022.
11. PENYERTAAN SAHAM 11. INVESTMENT IN SHARES
2023 2022
Aset keuangan pada FVTOCI Financial assets at FVTOCI
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
(“KSEI”) 3.000.000.000 3.000.000.000 (“KSEI”)
PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”) 7.560.000.000 195.000.000 PT Bursa Efek Indonesia (“BEI”)
10.560.000.000 3.195.000.000
Penyertaan saham pada KSEI dan BEI merupakan salah Investment in shares of KSEI and BEI is a requirement
satu persyaratan sebagai anggota bursa. Penyertaan for members of the stock exchange. Investment
saham pada KSEI sebanyak 60 saham dengan nilai nominal in KSEI consists of 60 shares with par value of
sebesar Rp 5.000.000 per saham atau setara dengan Rp 5,000,000 per share or equivalent to
Rp 300.000.000. Penyertaan saham pada BEI sebanyak Rp 300,000,000. Investment in BEI consists of 1 share
1 saham dengan nilai nominal sebesar with par value of Rp 135,000,000 per share plus
Rp 135.000.000 per saham ditambah agio saham sebesar premium of Rp 60,000,000.
Rp 60.000.000.
Halaman - 61 - Page
Page 368
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
11. PENYERTAAN SAHAM (Lanjutan) 11. INVESTMENT IN SHARES (Continued)
Berdasarkan Akta No. 09 tanggal 24 Agustus 2022 yang Based on Deed No. 09 dated 24 August 2022 which has
telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak received approval from the Minister of Law and Human
Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan surat Rights of the Republic of Indonesia in accordance with
keputusan No. AHU-0060490.AH.01.02. TAHUN 2022 the decision letter No. AHU-0060490.AH.01.02. YEAR
tanggal 25 Agustus 2022 dan Surat Pemberitahuan 2022 dated 25 August 2022 and Capital Increase
Peningkatan Modal KSEI No. KSEI-3446/DIR/0922 tanggal Notification Letter No. KSEI-3446/DIR/0922 dated
7 September 2022, KSEI telah melakukan penambahan 7 September 2022, KSEI has made additions to the
nilai nominal saham, peningkatan modal, modal nominal value of shares, increased capital, issued
ditempatkan dan modal disetor yang dilakukan dengan capital and paid-up capital by increasing the nominal
peningkatan nominal saham KSEI yang berasal dari value of KSEI shares originating from the
kapitalisasi saldo laba ditahan menjadi modal disetor. capitalization of retained earnings balance to be paid-
up capital.
Peningkatan modal KSEI melalui kapitalisasi saldo laba The increase in KSEI's capital through the
ditahan dilakukan dengan mekanisme pembagian dividen capitalization of retained earnings is carried out by
kepada pemegang saham KSEI. Sehingga nilai nominal means of a dividend distribution mechanism to KSEI's
penyertaan saham Perusahaan pada KSEI meningkat dari shareholders. So that the nominal value of the
Rp 5.000.000 per lembar saham menjadi Rp 50.000.000 Company's share investment in KSEI increases from
per lembar saham atau setara dengan Rp 3.000.000.000. Rp 5,000,000 per share to Rp 50,000,000 per share or
equivalent to Rp 3,000,000,000.
Atas peningkatan nilai penyertaan saham pada KSEI The increase in value of the investment in share of
sebesar Rp 2.700.000.000 tersebut diakui sebagai KSEI amounted to Rp 2,700,000,000 is recognized as
penghasilan komprehensif lain pada tahun 2022. other comprehensive income in 2022.
Berdasarkan Akta No. 02 tanggal 1 September 2023 yang Based on Deed No. 02 dated 1 September 2023 which
telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak has received approval from the Minister of Law and
Asasi Manusia Republik Indonesia sesuai dengan surat Human Rights of the Republic of Indonesia in
keputusan No. AHU-0177319.AH.01.11.TAHUN 2023 accordance with the decision letter No. AHU-
tanggal 8 September 2023 dan Surat Pemberitahuan 0177319.AH.01.11.YEAR 2023 dated 8 September 2023
Peningkatan Modal BEI No. S-07805/BEI.KEU/09-2023 and Capital Increase Notification Letter No. BEI No. S-
tanggal 14 September 2023, BEI telah melakukan 07805/BEI.KEU/09-2023 dated 14 September 2023, BEI
penambahan nilai nominal saham, peningkatan modal, has made additions to the nominal value of shares,
modal ditempatkan dan modal disetor yang dilakukan increased capital, issued capital and paid-up capital by
dengan peningkatan nominal saham BEI yang berasal dari increasing the nominal value of KSEI shares originating
kapitalisasi saldo laba ditahan menjadi modal disetor. from the capitalization of retained earnings balance
to be paid-up capital.
Peningkatan modal BEI melalui kapitalisasi saldo laba The increase in BEI's capital through the capitalization
ditahan dilakukan dengan mekanisme pembagian dividen of retained earnings is carried out by means of a
kepada pemegang saham BEI. Sehingga nilai nominal dividend distribution mechanism to KSEI's
penyertaan saham Perusahaan pada BEI meningkat dari shareholders. So that the nominal value of the
Rp 135.000.000 per lembar saham menjadi Company's share investment in BEI increases from
Rp 7.500.000.000 per lembar saham atau setara dengan Rp 135,000,000 per share to Rp 7,500,000,000 per
Rp 7.500.000.000. share or equivalent to Rp 7,500,000,000.
Atas peningkatan nilai penyertaan saham pada BEI The increase in value of the investment in share of BEI
sebesar Rp 7.365.000.000 tersebut diakui sebagai amounted to Rp 7,365,000,000 is recognized as other
penghasilan komprehensif lain pada 31 Desember 2023. comprehensive income on 31 December 2023.
Manajemen berpendapat tidak terdapat kejadian atau Management believes that there are no events
perubahan keadaan yang mengindikasikan penurunan or change in circumstances which may indicate
nilai penyertaan saham pada akhir periode pelaporan. impairment in value of investment in shares at the end
of reporting period.
Halaman - 62 - Page
Page 369
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. ASET TETAP 12. PROPERTY AND EQUIPMENTS
2023
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Kepemilikan langsung Directly owned
Harga perolehan Acquisition cost
Tanah 7.276.410.759 4.719.485.074 - 11.995.895.833 Land
Bangunan 28.421.907.532 - - 28.421.907.532 Buildings
Kendaraan bermotor 7.752.599.455 32.498.000 - 7.785.097.455 Vehicles
Inventaris kantor 43.765.252.104 3.101.373.177 ( 559.278.245) 46.307.347.036 Office equipments
87.216.169.850 7.853.356.251 ( 559.278.245) 94.510.247.856
Akumulasi Accumulated
penyusutan depreciation
Bangunan 10.584.418.576 1.512.059.796 - 12.096.478.372 Buildings
Kendaraan bermotor 7.874.812.636 263.462.074 - 8.138.274.710 Vehicles
Inventaris kantor 40.015.868.020 2.694.093.501 ( 559.278.245) 42.150.683.276 Office equipments
58.475.099.232 4.469.615.371 ( 559.278.245) 62.385.436.358
Nilai buku bersih 28.741.070.618 32.124.811.498 Net book value
2022
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Kepemilikan langsung Directly owned
Harga perolehan Acquisition cost
Tanah - 7.276.410.759 - 7.276.410.759 Land
Bangunan 26.856.000.000 1.565.907.532 - 28.421.907.532 Buildings
Kendaraan bermotor 7.752.599.455 - - 7.752.599.455 Vehicles
Inventaris kantor 42.424.027.234 1.501.529.720 ( 160.304.850) 43.765.252.104 Office equipments
77.032.626.689 10.343.848.011 ( 160.304.850) 87.216.169.850
Akumulasi Accumulated
penyusutan depreciation
Bangunan 9.072.358.780 1.512.059.796 - 10.584.418.576 Buildings
Kendaraan bermotor 7.273.275.936 601.536.700 - 7.874.812.636 Vehicles
Inventaris kantor 36.233.627.295 3.870.203.831 ( 87.963.106) 40.015.868.020 Office equipments
52.579.262.011 5.983.800.327 ( 87.963.106) 58.475.099.232
Nilai buku bersih 24.453.364.678 28.741.070.618 Net book value
Penyusutan yang dialokasikan pada beban usaha untuk Depreciation which is allocated to operating expenses
tahun yang berakhir 31 Desember 2023 sebesar for the year ended 31 December 2023 amounted to
Rp 4.469.615.371 (2022: Rp 5.983.800.327). Rp 4,469,615,371 (2022: Rp 5,983,800,327).
Halaman - 63 - Page
Page 370
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
12. ASET TETAP (Lanjutan) 12. PROPERTY AND EQUIPMENTS (Continued)
Penilaian atas nilai wajar aset tetap berupa bangunan The revaluation of buildings was performed by
dilakukan oleh penilai independen yang telah teregistrasi independent appraisers registered in OJK, KJPP
di Otoritas Jasa Keuangan (OJK), KJPP Maulana, Andesta Maulana, Andesta & Rekan as stated in the report
& Rekan dengan laporan tertanggal 22 Februari 2016. dated 22 February 2016. Based on the appraisal
Berdasarkan laporan tersebut, penilaian dilakukan sesuai report, the valuation was determined in accordance
dengan Standar Penilai Indonesia (SPI) yang ditentukan with the Bapepam-LK’s rule No. VIII.C.4 regarding
berdasarkan transaksi terkini dalam ketentuan yang valuation and presentation of asset valuation report
wajar dan peraturan Bapepam-LK No. VIII.C.4 tentang in capital market. Appraisal methods used are the
pedoman penilaian dan penyajian laporan penilaian aset market approach, income approach.
di pasar modal. Metode penilaian yang digunakan adalah
pendekatan nilai pasar dan pendapatan.
Selisih lebih nilai wajar aset dengan nilai tercatat The difference between the fair value and carrying
dikurangi dengan pajak penghasilan sebesar amount of the assets net of tax amounting to
Rp 6.858.068.622 dibukukan dalam penghasilan Rp 6,858,068,622 was recorded in other
komprehensif lain dan terakumulasi dalam ekuitas pada comprehensive income and accumulated in equity as
akun “Komponen Ekuitas Lainnya”. “Other Equity Component”.
Kendaraan bermotor Perusahaan telah diasuransikan Vehicles are covered by insurance with sum
dengan jumlah pertanggungan pada tanggal insured as of 31 December 2023 amounted to
31 Desember 2023 sebesar Rp 5.075.000.000 Rp 5,075,000,000 (2022: Rp 5,297,044,700). The
(2022: Rp 5.297.044.700). Manajemen Perusahaan Management of the Company believes that the amount
berpendapat bahwa nilai pertanggungan asuransi of insurance coverage is adequate to cover possible
tersebut telah memadai untuk menutup kemungkinan losses that may arise.
terjadinya kerugian atas aset yang dipertanggungkan.
Berdasarkan hasil penelaahan manajemen atas keadaan Based on the management review of the status of
akun masing-masing jenis aset tetap Grup pada akhir individual property and equipment at the end of the
tahun, manajemen berpendapat bahwa tidak terjadi year, no impairment write down should be provided as
penurunan nilai aset tetap Grup pada tanggal of 31 December 2023 and 2022.
31 Desember 2023 dan 2022.
Tidak terdapat aset tetap yang dijaminkan pada setiap There is no property and equipments pledged at the
akhir periode pelaporan. end of each reporting period.
Pengurangan aset tetap merupakan pelepasan aset tetap Deductions of property and equipments represent
dengan rincian sebagai berikut: disposal of property and equipments with details as
follows:
2023 2022
Keuntungan/(kerugian) atas Gain (loss) on sales of property
penjualan aset tetap and equipments
Biaya perolehan 559.278.245 160.304.850 Acquisition cost
Akumulasi penyusutan ( 559.278.245 ) ( 87.963.106 ) Accumulated depreciation
Nilai tercatat - 72.341.744 Carrying amount
Harga jual 29.459.459 19.500.000 Proceeds from sale
29.459.459 ( 52.841.744)
Halaman - 64 - Page
Page 371
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
13. ASET HAK-GUNA 13. RIGHT-OF-USE ASSETS
2023
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Biaya perolehan Cost
Bangunan 54.213.297.351 3.063.636.082 - 57.276.933.433 Buildings
Accumulated
Akumulasi penyusutan depreciation
aset hak-guna right-of-use assets
Bangunan 37.105.206.206 6.096.627.628 - 43.201.833.834 Buildings
Nilai buku bersih 17.108.091.145 14.075.099.599 Net book value
2022
Saldo awal/ Saldo akhir/
Beginning Penambahan/ Pengurangan/ Ending
balance Additions Disposals balance
Biaya perolehan Cost
Bangunan 53.825.111.298 388.186.053 - 54.213.297.351 Buildings
Accumulated
Akumulasi penyusutan depreciation
aset hak-guna right-of-use assets
Bangunan 30.534.202.019 6.571.004.187 - 37.105.206.206 Buildings
Nilai buku bersih 23.290.909.279 17.108.091.145 Net book value
Jumlah biaya depresiasi yang dibebankan pada tahun Depreciation expense charged for the year ended
yang berakhir 31 Desember 2023 dan 2022 masing-masing as of 31 December 2023 and 2022 is amounted
sebesar Rp 6.096.627.628 dan Rp 6.571.004.187. Rp 6,096,627,628 and Rp 6,571,004,187, respectively.
14. ASET LAIN-LAIN 14. OTHER ASSETS
2023 2022
Jaminan sewa gedung dan telepon 3.437.693.679 3.443.312.852 Office rental and telephone deposit
Rincian aset lain-lain berdasarkan mata uang, sebagai Details other assets by currency, are as follows:
berikut:
2023 2022
Rupiah 3.060.001.679 3.057.903.352 Rupiah
AS$ (lihat Catatan 38) 377.692.000 385.409.500 US$ (see Note 38)
3.437.693.679 3.443.312.852
Manajemen berpendapat tidak terdapat kejadian atau Management believes that there are no events
perubahan keadaan yang mengindikasikan penurunan or change in circumstances which may indicate
nilai aset lain-lain pada akhir periode pelaporan. impairment in value of other assets at the end of
reporting period.
Halaman - 65 - Page
Page 372
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15.UTANG JANGKA PENDEK 15. SHORT TERM LOANS
2023 2022
Fasilitas kredit modal kerja: Credit facilities for working capital:
PT Bank OCBC NISP Tbk (a) 25.000.000.000 18.000.000.000 PT Bank OCBC NISP Tbk (a)
PT Bank Permata Tbk (b) 20.000.000.000 10.000.000.000 PT Bank Permata Tbk (b)
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (c) 20.000.000.000 7.000.000.000 PT Bank Danamon Indonesia Tbk (c)
PT Bank CIMB Niaga Tbk (d) 15.000.000.000 - PT Bank CIMB Niaga Tbk (d)
PT Bank BTPN Tbk (e) 5.000.000.000 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk (e)
PT Bank Central Asia Tbk (f) 17.000.000.000 - PT Bank Central Asia Tbk (f)
102.000.000.000 40.000.000.000
a. PT Bank OCBC NISP Tbk a. PT Bank OCBC NISP Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on Letter of Credit Agreement
No. 309/ILS-JKT/PK/VIII/2023 tanggal 9 Agustus No. 309/ILS-JKT/PK/VIII/2023 date 9 August 2023,
2023, Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank the Company obtained a loan from PT Bank OCBC
OCBC NISP Tbk berupa fasilitas demand loan dengan NISP Tbk such as demand laon facility with
jumlah maksimum sebesar Rp 150.000.000.000 yang maximum limit is Rp 150,000,000,000. The facility
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini is valid for 12 months. The deadline notification of
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan withdrawal and/or use of the credit facility are
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak valid from until 31 July 2023 until 31 July 2024.
31 Juli 2023 sampai dengan 31 Juli 2024.
2022 2022
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on Letter of Credit Agreement
No. 313/ILS-JKT/PK/VIII/2022, Perusahaan No. 313/ILS-JKT/PK/VIII/2022, the Company
memperoleh pinjaman dari PT Bank OCBC NISP Tbk obtained a loan from PT Bank OCBC NISP Tbk such
berupa fasilitas demand loan dengan jumlah as demand laon facility with maximum limit is
maksimum sebesar Rp 150.000.000.000 yang Rp 150,000,000,000. The facility is valid for
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini 12 months. The deadline notification of withdrawal
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan and/or use of the credit facility are valid from
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak until 31 July 2022 until 31 July 2023.
31 Juli 2022 sampai dengan 31 Juli 2023.
b. PT Bank Permata Tbk b. PT Bank Permata Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perubahan atas Perjanjian Kredit Based on amendment to Letter of Credit
No. 1268/mm/add/VIII/2023/NBFI tanggal 7 Agustus Agreement No. No. 1268/mm/add/VIII/2023/NBFI
2023, Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank date 7 August 2023, the Company obtained money
Permata Tbk berupa fasilitas money market dengan market loan from PT Bank Permata Tbk with
jumlah maksimum sebesar Rp 250.000.000.000. maximum limit is Rp 250,000,000,000. The facility
Fasilitas ini berlaku selama 12 bulan. Batas waktu is valid for 12 months. The deadline notification
penarikan dan/atau penggunaan fasilitas kredit of withdrawal and/or use of the credit facility are
terhitung sejak 7 Mei 2023 sampai dengan 7 Mei 2024. valid from 7 May 2023 until 7 May 2024.
Halaman - 66 - Page
Page 373
PT PANIN SEKURITAS TBK
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 DAN 2018 31 DECEMBER 2019 AND 2018
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG JANGKA PENDEK (Lanjutan) 15. SHORT TERM LOANS (Continued)
b. PT Bank Permata Tbk (Lanjutan) b. PT Bank Permata Tbk (Continued)
2022 2022
Berdasarkan Perubahan atas Perjanjian Kredit Based on amendment to Letter of Credit Agreement
No. MM/22/382/AMD/NBFI tanggal 11 Juli 2022, No. No. MM/22/382/AMD/NBFI date 11 July 2022, the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank Permata Company obtained money market loan from PT Bank
Tbk berupa fasilitas money market dengan jumlah Permata Tbk with maximum limit is
maksimum sebesar Rp 250.000.000.000. Fasilitas ini Rp 250,000,000,000. The facility is valid for 12
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan months. The deadline notification of withdrawal
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung sejak and/or use of the credit facility are valid from 7 May
7 Mei 2022 sampai dengan 7 Mei 2023. 2022 until 7 May 2023.
c. PT Bank Danamon Indonesia Tbk c. PT Bank Danamon Indonesia Tbk
2023 2023
Based on amendment to Letter of Credit Agreement
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman
No. No.B.219/ARO/EB/0523 dated 30 May 2023, the
No.B.219/ARO/EB/0523 tanggal 30 Mei 2023, Perusahaan
Company obtained a loan from PT Bank Danamon
memperoleh pinjaman dari PT Bank Danamon Indonesia
Indonesia Tbk such as demand laon facility with
Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah
maximum limit is Rp 100,000,000,000 used for
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan
working capital. The facility is valid for 12 months.
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama
The deadline notification of withdrawal and/or use
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan
of the credit facility are valid from 6 June 2023 until
fasilitas kredit terhitung sejak 6 Juni 2023 sampai dengan
6 June 2024.
6 Juni 2024.
2022 2022
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on amendment to Letter of Credit Agreement
No.B.190/ARO/EB/0522 tanggal 13 Mei 2022, Perusahaan No. No.B.190/ARO/EB/0522 dated 13 May 2022, the
memperoleh pinjaman dari PT Bank Danamon Indonesia Company obtained a loan from PT Bank Danamon
Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah Indonesia Tbk such as demand laon facility with
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan maximum limit is Rp 100,000,000,000 used for
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama working capital. Th e facility is valid for 12 months.
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan The deadline notification of withdrawal and/or use of
fasilitas kredit terhitung sejak 6 Juni 2022 sampai dengan the credit facility are valid from 6 June 2022 until 6
6 Juni 2023. June 2023.
d. PT Bank CIMB Niaga Tbk d. PT Bank CIMB Niaga Tbk
Berdasarkan Perubahan Perjanjian Pinjaman Based on amendment to Letter of Credit Agreement
No. 128/CB/JKT/2016 tanggal 13 September 2016, No. 128/CB/JKT/2016 dated 13 September 2016, the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank CIMB Company obtained a loan from PT Bank CIMB Niaga
Niaga Tbk berupa fasilitas demand loan dengan jumlah Tbk such as demand laon facility with maximum limit
maksimum sebesar Rp 100.000.000.000 yang digunakan is Rp 100,000,000,000 used for working capital. The
untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama facility is valid for 12 months. The deadline
12 bulan. Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan notification of withdrawal and/or use of the credit
fasilitas kredit terhitung sejak 22 Desember 2022 sampai facility are valid from 22 December 2022 until 22
dengan 22 Desember 2023 (otomatis di perpanjang December 2023 (automatic extend for 3 month).
3 bulan).
Halaman - 67 - Page
Page 374
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG JANGKA PENDEK (Lanjutan) 15. SHORT TERM LOANS (Continued)
e. PT Bank BTPN Tbk e. PT Bank BTPN Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perjanjian perubahan pertama atas Based on amendment to the amendment and
perubahan dan pernyataan kembali tanggal restatement dated 8 November 2021 to the facility
8 November 2021 atas perjanjian fasilitas agreement No. BTPN/S/0040 dated 19 December
No. BTPN/S/0040 tanggal 19 Desember 2019, pada 2019, on 18 September 2023 the Company
tanggal 18 September 2023 Perusahaan memperoleh obtained a loan from PT Bank BTPN Tbk such as
pinjaman dari PT Bank BTPN TBK berupa fasilitas demand loan facility with maximum limit is
demand loan dengan jumlah maksimum sebesar Rp 100,000,000,000. The facility is valid for
Rp 100.000.000.000 yang digunakan untuk modal 12 months. The deadline notification of
kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama 12 bulan. withdrawal and/or use of the credit facility are
Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan fasilitas valid from 31 May 2023 until 31 May 2024.
kredit terhitung sejak 31 Mei 2023 sampai dengan
31 Mei 2024.
2022 2022
Berdasarkan Perjanjian perubahan pertama atas Based on amendment to the amendment and
perubahan dan pernyataan kembali tanggal restatement dated 8 November 2021 to the facility
8 November 2021 atas perjanjian fasilitas agreement No. BTPN/S/0040 dated 19 December
No. BTPN/S/0040 tanggal 19 Desember 2019, pada 2019, on 25 May 2022 the Company obtained a loan
tanggal 25 Mei 2022 Perusahaan memperoleh from PT Bank BTPN Tbk such as demand laon
pinjaman dari PT Bank OCBC NISP Tbk berupa fasilitas facility with maximum limit is Rp 100,000,000,000.
demand loan dengan jumlah maksimum sebesar The facility is valid for 12 months. The deadline
Rp 100.000.000.000 yang digunakan untuk modal notification of withdrawal and/or use of the credit
kerja usaha. Fasilitas ini berlaku selama 12 bulan. facility are valid from 31 May 2022 until 31 May
Batas waktu penarikan dan/atau penggunaan fasilitas 2023.
kredit terhitung sejak 31 Mei 2022 sampai dengan
31 Mei 2023.
f. PT Bank Central Asia Tbk f. PT Bank Central Asia Tbk
2023 2023
Berdasarkan Perjanjian perubahan atas perubahan Based on amendment to the amendment and
dan pernyataan kembali tanggal 22 Desember 2023 restatement dated 22 December 2023 to the
atas perjanjian fasilitas No. 478/Add-KCK/2023, facility agreement No. 478/Add-KCK/2023 the
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT BCA TBK Company obtained a loan from PT BCA Tbk such as
berupa fasilitas demand loan dengan jumlah demand laon facility with maximum limit is
maksimum sebesar Rp 230.000.000.000 yang Rp 230,000,000,000. The facility is valid for
digunakan untuk modal kerja usaha. Fasilitas ini 12 months. The deadline notification of
berlaku selama 12 bulan. Batas waktu penarikan withdrawal and/or use of the credit facility are
dan/atau penggunaan fasilitas kredit terhitung valid until 1 November 2024.
sampai dengan 1 November 2024.
Berdasarkan perjanjian pinjaman, Perusahaan Based on the loan agreement, the Company are
diwajibkan untuk mematuhi beberapa pembatasan dan required to comply certain covenants and as of
pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022 Perusahaan 31 December 2023 and 2022, the Company has
telah mematuhi seluruh pembatasan tersebut. complied with all covenants.
Halaman - 68 - Page
Page 375
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
16. UTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 16. PAYABLE TO BROKERAGE SECURITIES
Akun ini merupakan utang kepada Lembaga Kliring dan This account represents payable to the Clearing
Penjaminan (LKP) dan utang kepada nasabah sehubungan Guarantee Institution (LKP) and payable to customers
dengan transaksi efek. in connection with securities transactions.
2023 2022
Pihak ketiga Third party
Utang pada Lembaga Kliring dan Payable to Clearing
Penjaminan 196.730.268.500 207.540.423.500 and Guarantee Institution
Utang Nasabah Payable to Customers
Pihak ketiga Third parties
Reguler Regular
Saldo kurang dari 5% 148.251.168.628 86.490.140.996 Balances which are less than 5%
Saldo lebih dari atau Balances which are more than
sama dengan 5% 54.170.534.190 37.910.131.797 or equal to 5%
Marjin Margin
Saldo kurang dari 5% 27.794.398.464 17.057.610.107 Balances which are less than 5%
Saldo lebih dari atau Balances which are more than
sama dengan 5% 69.039.004.542 39.097.963.007 or equal to 5%
299.255.105.824 180.555.845.907
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Reksa Dana Panin Dana Unggulan 11.518.445.422 - Reksa Dana Panin Dana Unggulan
Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur Reksa Dana Panin Dana Infrastruktur
Bertumbuh 618.735.761 736.956.013 Bertumbuh
Reksa Dana Campuran Panin Reksa Dana Campuran Panin
Dana Berimbang Dua 736.697 - Dana Berimbang Dua
Reksa Dana Panin Dana Maksima 302.696 - Reksa Dana Panin Dana Maksima
Reksa Dana Syariah Campuran Reksa Dana Syariah Campuran
Panin Sumber Berkat 10.270 - Panin Sumber Berkat
Reksa Dana Panin Dana Berkembang - 10.685.121.455 Reksa Dana Panin Dana Berkembang
Reksa Dana Panin Dana Berdedikasi - 4.920.900.906 Reksa Dana Panin Dana Berdedikasi
Reksa Dana Panin Dana Beta One - 577.493.332 Reksa Dana Panin Dana Beta One
Reksa Dana Panin Dana Bersama - 35.585 Reksa Dana Panin Dana Prima
12.138.230.846 16.920.507.291
508.123.605.170 405.016.776.698
Utang pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Payable to Clearing and Guarantee Institution
Akun ini merupakan utang Perusahaan kepada LKP This account represents the Company’s payable to LKP
sehubungan dengan perhitungan penyelesaian resulting from the settlement calculation of the
(settlement) transaksi perdagangan efek yang dilakukan Company’s securities trading transactions in the stock
oleh Perusahaan di bursa efek. market.
Halaman - 69 - Page
Page 376
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
16. UTANG TRANSAKSI PERANTARA PEDAGANG EFEK 16. PAYABLE TO BROKERAGE SECURITIES (Continued)
(Lanjutan)
Utang Nasabah Payable to Customers
Rincian utang nasabah berdasarkan jenis nasabah adalah Details of payable to customers based on customer
sebagai berikut: classification are as follows:
2023 2022
Pihak ketiga Third parties
Nasabah pemilik rekening 263.388.677.697 180.554.931.680 Customer with securities account
Nasabah kelembagaan 35.866.428.127 914.227 Institutional customers
Jumlah 299.255.105.824 180.555.845.907 Total
Pihak berelasi (lihat Catatan 39a) Related parties (see Note 39a)
Nasabah kelembagaan 12.138.230.846 16.920.507.291 Institutional customers
12.138.230.846 16.920.507.291
311.393.336.670 197.476.353.198
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position’s
seluruh utang nasabah regular dan marjin adalah dalam date, all payable to regular and margin customers are
mata uang Rupiah. denominated in Rupiah currency.
17.UTANG USAHA 17. TRADE PAYABLES
2023 2022
Pihak ketiga 33.946.757 36.071.118 Third parties
Pihak berelasi (Catatan 39a) 1.083.333.518 1.053.795.620 Related parties (Notes 39a)
1.117.280.275 1.089.866.738
Pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian, As at consolidated statements of financial position’s
seluruh utang usaha adalah dalam mata uang Rupiah. date, all trade payables are denominated in Rupiah
currency.
18. BEBAN AKRUAL 18. ACCRUALS
2023 2022
Biaya transaksi efek 4.113.251.569 4.154.146.254 Securities trading costs
Biaya komisi 1.403.102.615 1.178.320.880 Commission expenses
Biaya bunga utang bank 72.875.000 13.566.667 Interest expense of bank loans
Lain-lain 3.112.142.792 1.470.963.334 Others
8.701.371.976 6.816.997.135
Halaman - 70 - Page
Page 377
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN 19. TAXATION
a. Estimasi tagihan restitusi pajak a. Estimate claims for tax refunds
Rincian tagihan restitusi pajak adalah sebagai The details of claim for tax refunds are as follows:
berikut:
2023 2022
Entitas anak Subsidiaries
Pajak penghasilan pasal 28A - - Income tax article 28A
Pada tanggal 21 Februari 2022, Perusahaan On 21 February 2022, the Company receive a
menerima Surat Keputusan Pengembalian Decision Letter for Returning Tax Overpayments
Kelebihan Pembayaran Pajak (SKPKPP) No. KEP- (SKPKPP) No. KEP-00047.PPH/WPJ.30/KP.01/2022
00047.PPH/WPJ.30/KP.01/2022 atas kelebihan for overpayment of PPh Article 25/29 of the
pembayaran PPh Pasal 25/29 Badan Masa Pajak Company for the tax period of December 2020
Desember 2020 sebesar Rp 44.743.750. Berdasarkan amounted to Rp 44,743,750. Based on the Warrant
Surat Perintah Membayar Kelebihan Pajak (SPMKP) for Overpayment of Taxes (SPMKP) No. 00156A
No. 00156A tanggal 14 April 2022, Perusahaan dated 14 April 2022, the Company received a
menerima pengembalian atas kelebihan pembayaran refund for the tax overpayment amounted to
pajak tersebut seluruhnya sebesar Rp 44.743.750. Rp 44,743,750.
b. Pajak dibayar dimuka b. Prepaid taxes
2023 2022
Perusahaan The Company
Pajak pertambahan nilai - 174.502.876 Value added tax
Entitas anak Subsidiary
Pajak penghasilan pasal 21 - 15.100.808 Income tax article 21
- 189.603.684
c. Utang pajak c. Taxes payable
2023 2022
Pajak penghasilan: Income taxes:
Pasal 21 1.869.533.040 1.998.234.440 Article 21
Pasal 23/26 57.835.216 99.142.326 Article 23/26
Pasal 25 1.031.980.639 1.222.514.394 Article 25
Pasal 4 (2) 18.618.483 54.225.469 Article 4 (2)
Pasal 29 Article 29
- Perusahaan 2.472.394.985 4.957.554.256 - The Company
- Entitas anak 9.302.146.441 6.176.296.227 - The subsidiaries
Transaksi saham 2.668.709.650 2.165.381.643 Securities trading
Materai 207.530.000 221.450.000 Stamp duty
Pajak Pertambahan Nilai 2.278.626.329 1.393.035.620 Value Added Tax
19.907.374.783 18.287.834.375
Halaman - 71 - Page
Page 378
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
c. Utang pajak (Lanjutan) c. Taxes payable (Continued)
Utang pajak penghasilan dihitung sebagai berikut: Income tax payable was calculated as follows:
2023 2022
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the Company -
Perusahaan 14.813.773.700 24.046.031.240 Current
Pajak penghasilan dibayar Prepayments of income taxes of
di muka – Perusahaan: the - Company:
Pasal 23 ( 2.039.959.092 ) ( 3.864.237.538) Article 23
Pasal 25 ( 10.301.419.623 ) ( 15.224.239.446) Article 25
( 12.341.378.715 ) ( 19.088.476.984)
Kurang bayar pajak penghasilan – Corporate income tax underpayment
Perusahaan 2.472.394.985 4.957.554.256 of the Company
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the
entitas anak 17.735.939.320 14.487.702.020 subsidiaries – current
Pajak penghasilan dibayar Prepayments of income taxes of the -
dimuka – entitas anak: subsidiaries:
Pasal 23 ( 3.842.075.516 )( 3.450.440.759) Article 23
Pasal 25 ( 4.591.717.363 )( 4.860.965.034) Article 25
( 8.433.792.879 )( 8.311.405.793)
Kurang bayar pajak penghasilan – Corporate income tax under
entitas anak 9.302.146.441 6.176.296.227 payment of the subsidiaries
Sampai dengan tanggal laporan keuangan Until the date of the consolidated financial
konsolidasian ini, Perusahaan belum menyampaikan statements report, the Company has not submitted
Surat Pemberitahuan (SPT) pajak tahunan untuk its annual tax return (SPT) for 2023 fiscal year.
tahun pajak 2023. Namun demikian, taksiran However, the estimated taxable income presented
penghasilan kena pajak tersebut di atas akan above will be reported in the 2023 SPT.
dilaporkan dalam SPT tahun 2023.
Berdasarkan peraturan perpajakan Indonesia, Under the taxation laws of Indonesia, the Company
Perusahaan dan entitas anak menghitung, and subsidiaries calculate, assess, and submit tax
menetapkan, dan membayar sendiri besarnya jumlah returns on the basis of self - assessment. The DGT
pajak yang terutang. DJP dapat menetapkan atau may assess or amend taxes within five years of the
mengubah kewajiban pajak dalam batas waktu lima time the tax becomes due.
tahun sejak saat terutangnya pajak.
d. Beban pajak penghasilan d. Income tax expenses
2023 2022
Perusahaan Company
Kini ( 14.813.773.700) ( 24.046.031.240) Current
Tangguhan 31.084.158 ( 118.261.202) Deferred
( 14.782.689.542) ( 24.164.292.442)
Halaman - 72 - Page
Page 379
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
d. Beban pajak penghasilan (Lanjutan) d. Income tax expenses (Continued)
2023 2022
Entitas anak Subsidiaries
Kini ( 17.735.939.320) ( 14.487.702.020) Current
Tangguhan 85.785.970 ( 216.306.321) Deferred
( 17.650.153.350) ( 14.704.008.341)
Konsolidasian Consolidated
Kini ( 32.549.713.020 ) ( 38.533.733.260 ) Current
Tangguhan 116.870.128 ( 334.567.523 ) Deferred
( 32.432.842.892 ) ( 38.868.300.783 )
e. Pajak kini e. Current tax
Rekonsiliasi antara laba sebelum pajak penghasilan A reconcilliation between profit before income tax
sebagaimana yang disajikan dalam laporan laba rugi as presented in the consolidated statements of
dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian profit or loss and other comprehensive income
dengan taksiran penghasilan kena pajak untuk tahun with estimated taxable profits for years ended
yang berakhir 31 Desember 2023 dan 2022 adalah 31 December 2023 dan 2022 is as follows:
sebagai berikut:
2023 2022
Laba konsolidasian sebelum pajak Consolidated profit before
penghasilan 170.446.520.240 294.497.708.325 income tax
Dikurangi: laba sebelum pajak Less: profit before income tax of
penghasilan entitas anak ( 94.314.370.811 )( 100.356.882.906) the subsidiaries
Laba Perusahaan sebelum pajak Profit before income tax of the
penghasilan 76.132.149.429 194.140.825.419 Company
Beda waktu: Timing differences:
Difference between tax and accounting
Selisih penyusutan aset tetap depreciation of property and
fiskal dan komersial 193.484.388 194.466.727 equipments
Penyisihan imbalan kerja ( 58.081.010 ) ( 1.389.347.430 ) Provision for employee benefits
Cadangan kerugian atas piutang Allowance for impairment losses
margin dan reverse repo 176.304.978 449.713.949 margin receivable and reverse repo
Selisih penyusutan aset hak guna Difference between tax and accounting
fiskal dan komersial ( 170.416.724 ) 207.615.837 depreciation right of use assets
Beda tetap: Permanent differences:
Laba yang telah direalisasi atas
perdagangan aset keuangan yang Realized gain on trading
diukur pada nilai wajar melalui of financial assets at fair value
laba rugi ( 20.922.411 ) ( 581.722.891) through profit and loss
Rugi/(laba) yang belum direalisasi Unrealized loss/(gain) on financial
atas aset keuangan yang diukur asset at fair value through
pada nilai wajar melalui laba rugi 241.188.368 ( 35.874.078) profit and loss
Jumlah (dipindahkan) 361.557.589 ( 1.155.147.886 ) Total (brought forward)
Halaman - 73 - Page
Page 380
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
e. Pajak kini (Lanjutan) e. Current tax (Continued)
2023 2022
Jumlah (pindahan) 361.557.589 ( 1.155.147.886 ) Total (carrying forward)
Beda tetap: (Lanjutan) Permanent differences: (Continued)
Bunga deposito dan jasa giro Interest on deposits and interest on
obligasi dan lain-lain ( 766.293.392 ) ( 732.672.357) credit bank balances, bonds and other
Beban atas obyek pajak
penghasilan final 651.452.822 832.305.890 Expenses related to final tax object
Pendapatan yang bukan
merupakan obyek pajak: Income not subject to income tax
Penyertaan di reksadana yang: Investment in units of mutual funds
telah direalisasi 815.836.224 - Realized
belum direalisasi ( 9.238.843.759 ) ( 81.878.255.104 ) Unrealized
Pendapatan dividen ( 872.147.845 ) ( 2.818.259.005 ) Dividend income
Beban yang tidak diperkenankan
oleh fiskal: Non-deductible expenses:
Beban pajak 95.234.893 99.393.696 Tax expenses
Asuransi Kesehatan - 310.089.463 Health insurances
Representasi dan sumbangan 156.389.625 214.145.855 Representation and donation
Pemeliharaan mobil mewah dan Maintenance of luxurious vehicle and
telepon selular - 230.039.084 cellular phone
Pemeliharaan kendaraan bermotor - 57.677.213 Maintenance on vehicles
( 8.796.813.843 ) ( 84.840.683.151 )
Taksiran penghasilan kena pajak Estimated taxable income of the
Perusahaan 67.335.335.586 109.300.142.268 Company
Pembulatan dalam ribuan terdekat 67.335.335.000 109.300.142.000 Rounding to the nearby thousand
Beban pajak penghasilan kini – Income tax expense of the Company -
Perusahaan 14.813.773.700 24.046.031.240 current
Beban pajak penghasilan kini – Current income tax expense -
entitas anak 17.735.939.320 14.487.702.020 subsidiaries
Jumlah beban pajak penghasilan
Kini 32.549.713.020 38.533.733.260 Total income tax expense – current
Halaman - 74 - Page
Page 381
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
e. Pajak kini (Lanjutan) e. Current tax (Continued)
Tarif pajak penghasilan Grup untuk tahun pajak 2023 The Group’s tax rate for the fiscal year 2023 and
dan 2022 adalah sebagai berikut: 2022 are as follows:
Perusahaan/Entity Tarif pajak/Tax rate
PT Panin Sekuritas Tbk (Entitas induk/The parent entity) 22%
PT Panin Asset Management (Entitas anak/The subsidiary) 22%
PT Patria Investama (Entitas anak/The subsidiary) 22%
f. Aset pajak tangguhan f. Deferred tax assets
(Dibebankan)/
dikreditkan ke
penghasilan
Dikreditkan ke komprehensif
laba tahun lain/ (Charged)/
berjalan/ credited to
Credited to other
profit for the comprehensive
2022 year income 2023
Aset pajak tangguhan Deferred tax assets
Perusahaan The Company
Different between
Selisih penyusutan tax and accounting
aset tetap fiskal net book value of
dan komersial 617.632.797 42.566.564 - 660.199.361 fixed assets
Selisih beban Different between
penyusutan tax and accounting
aset hak-guna net book value of
fiskal dan komersil 254.356.888 ( 37.491.679 ) - 216.865.209 right-of-use assets
Provisi kerugian Provision of
penurunan nilai 219.730.661 38.787.095 - 258.517.756 impairment
Employee benefits
Kewajiban imbalan kerja 1.380.663.166 ( 12.777.822 ) 100.827.254 1.468.712.598 obligations
2.472.383.512 31.084.158 100.827.254 2.604.294.924
Entitas anak 1.686.595.486 85.785.970 144.543.099 1.916.924.555 The subsidiary
Aset pajak tangguhan -
bersih 4.158.978.998 116.870.128 245.370.353 4.521.219.479 Deferred tax assets – net
Halaman - 75 - Page
Page 382
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
f. Aset pajak tangguhan (Lanjutan) f. Deferred tax assets (Continued)
(Dibebankan)/
dikreditkan ke
Dikreditkan ke penghasilan
laba tahun komprehensif
berjalan/ lain/ (Charged)/
Credited to credited to other
profit for the comprehensive
2021 year income 2022
Aset pajak tangguhan Deferred tax assets
Perusahaan The Company
Different between
Selisih penyusutan tax and accounting
aset tetap fiskal net book value of
dan komersial 574.850.117 42.782.680 - 617.632.797 fixed assets
Selisih beban Different between
penyusutan tax and accounting
aset hak-guna net book value of
fiskal dan komersil 208.681.404 45.675.484 - 254.356.888 right-of-use assets
Provisi kerugian Provision of
penurunan nilai 120.793.592 98.937.069 - 219.730.661 impairment
Employee benefits
Kewajiban imbalan kerja 1.598.810.890 ( 305.656.435 ) 87.508.711 1.380.663.166 obligations
2.503.136.003 ( 118.261.202 ) 87.508.711 2.472.383.512
Entitas anak 1.883.409.825 ( 216.306.321 ) 19.491.982 1.686.595.486 The subsidiary
Aset pajak tangguhan -
bersih 4.386.545.828 ( 334.567.523 ) 107.000.693 4.158.978.998 Deferred tax assets - net
g. Pengampunan pajak g. Tax amnesty
Pada tahun 2016, Grup telah berpartisipasi dalam In 2016, the Group has participated in the Tax
Program Pengampunan Pajak berdasarkan Undang- Amnesty Program in accordance with Tax Amnesty
Undang Pengampunan Pajak No. 11 tahun 2016. Law No.11 Year 2016. Tax amnesty is a waiver of
Pengampunan pajak adalah sebuah penghapusan atas tax due, administration sanctions, and tax crime
pajak yang seharusnya terutang, tidak dikenai sanksi sanctions which is granted on tax obligations
administrasi, dan sanksi pidana di bidang perpajakan, through assets declaration by paying redemption
dengan cara mengungkapkan harta dan membayarkan money as stipulated in this law. Under the Tax
uang tebusan seperti yang ditetapkan di dalam Amnesty Law, all the ongoing tax audit, sanctions
peraturan perundang-undangan. Berdasarkan or tax investigation will be discontinued and all the
Peraturan Perundangan Pengampunan Pajak, seluruh Company’s tax claim before 1 January 2016 will be
pemeriksaan perpajakan yang sedang terjadi, sanksi, waived by the Indonesian Tax Office.
maupun investigasi perpajakan akan dihentikan dan
seluruh gugatan perpajakan Perusahaan sebelum
tanggal 1 Januari 2016 akan dihapuskan oleh Kantor
Pelayanan Pajak Indonesia.
Halaman - 76 - Page
Page 383
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
g. Pengampunan pajak (Lanjutan) g. Tax amnesty (Continued)
Pengampunan pajak Grup telah disetujui oleh The Group’s tax amnesty filling to the tax office,
Direktorat Jenderal Pajak adalah sebagai berikut: has been approved by the Directorate General of
Taxation, as follow:
Nominal aset
pengampunan pajak yang
diakui pada laporan Nominal pengampunan
posisi keuangan/ pajak yang diakui pada
Tanggal surat Nominal of assets from laba rugi tahun berjalan/
keterangan tax amnesty which has Nominal of tax amnesty
Surat keterangan pengampunan pajak/ been recognized in which has been charged
Perusahaan/ pengampunan pajak/ Date of tax amnesty statements of financial to current year profit
Entity Tax amnesty certificate certificate position and loss
PT Panin Sekuritas Tbk
(Entitas induk/The
parent entity) KET-1172/PP/WPJ.07/2016 25 Okt/Oct 2016 122.825.000 3.684.750
PT Patria Investama
(Entitas anak/The
subsidiaries) KET-15527/PP/WPJ.30/2016 25 Nov/Nov 2016 50.000.000 1.500.000
PT Panin Asset
Management (Entitas
anak/The subsidiaries) KET-15955/PP/WPJ.30/2016 1 Des/Dec 2016 215.000.000 6.450.000
387.825.000 11.634.750
Seluruh jumlah uang tebusan dari pengampunan pajak All of redemption amount from tax amnesty has
telah dibayarkan penuh dan keuntungan yang timbul been fully paid and the income derived from assets
dari pengakuan aset pengampunan pajak diakui dalam from tax amnesty was recognized in 2016 profit or
laba rugi 2016. Sebagai hasilnya, tagihan restusi pajak loss. As a result, the claim for overpayment of
dari pajak penghasilan badan Perusahaan sebesar corporate income tax the Company amounted to
Rp 3.554.626.632 dan entitas anak sebesar Rp 3,554,626,632 and subsidiaries amounted to
Rp 95.449.289 untuk tahun pajak 2015 dihanguskan Rp 95,449,289 for fiscal year 2015 were forfeited
dan dibebankan dalam laba rugi 2016. and charged into 2016 profit or loss.
Halaman - 77 - Page
Page 384
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
19. PERPAJAKAN (Lanjutan) 19. TAXATION (Continued)
h. Revaluasi asset h. Asset revaluation
Sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri As stipulated in the Ministry of Finance Regulation
Keuangan (“PMK”) No 191/PMK.010/2015 mengenai No 191/PMK.010/2015 (“PMK 191”) regarding fixed
revaluasi aktiva tetap, entitas diperbolehkan untuk asset revaluation, an entity is allowed to revaluate
merevaluasi aset tetap, dan diharuskan membayar its fixed assets, and required to pay lower final tax
pajak final lebih rendah pada jumlah yang direvaluasi. on the revaluation amount. The Company decided
Grup menetapkan untuk menerapkan peraturan ini to implement this regulation for their buildings
atas aset bangunan dan membayar pajak final sebesar and paid the final tax totalling Rp 253,801,125 in
Rp 253.801.125 di tanggal 18 Mei 2016 yang dicatat 18 May 2016 and recorded this as final tax on
dalam pajak final atas penilaian kembali aset tetap revaluation of fixed assets in the other
pada penghasilan komprehensif lain dan terakumulasi comprehensive and accumulated in equity as
dalam ekuitas pada bagian surplus revaluasi. Sebagai revaluation surplus. As a consequence of this
konsekuensi dari implementasi ini, pada 31 Desember implementation, as at 31 December 2016, the
2016, Grup mengakui aset pajak tangguhan sebesar Company recognised deferred tax assets totalling
Rp 33.851.959. to Rp 33,851,959.
20. UTANG SEWA 20. LEASE LIABILITIES
2023 2022
Masa jatuh tempo (dalam tahun): Maturity date (in years):
1 tahun - 39.982.482 1 year
Lebih dari 1 tahun 16.381.566.900 19.715.027.628 More than 1 years
16.381.566.900 19.755.010.110
Interest expense charged for the year ended
Jumlah biaya bunga yang dibebankan untuk tahun yang
31 December 2023 and 2022 is amounted
berakhir 31 Desember 2023 dan 2022 masing-masing
to Rp 1,738,708,811 and Rp 2,042,794,727,
sebesar Rp 1.738.708.811 dan Rp 2.042.794.727
respectively
(Catatan 35).
(Note 35).
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS
Grup memberikan imbalan pascakerja sesuai dengan The Group provides a defined benefit post-
Peraturan Grup. Grup tidak melakukan pendanaan untuk employment benefit program as stated in Group
program ini. Regulation. Group does not set up fund for this
program.
Manajemen berpendapat bahwa estimasi imbalan kerja The Management believes that the provision for
tersebut telah memadai untuk menutup kewajiban employee benefits is sufficient to cover liabilities on
imbalan kerja Grup. the Group’s employee benefits.
Kewajiban imbalan kerja dihitung oleh Kantor Konsultan The employee benefits obligations are calculated by
Aktuaria Tubagus Syafrial & Amran Nangasan, aktuaris Kantor Konsultan Aktuaria Tubagus Syafrial & Amran
independen, masing-masing untuk tahun yang berakhir Nangasan, an independent actuary, for years ended
31 Desember 2023 dan 2022, dalam laporan tertanggal 31 December 2023 dan 2022, respectively, in its report
masing-masing 2 Februari 2024 dan 16 Februari 2023. dated 2 February 2024 and 16 February 2023,
respectively.
Halaman - 78 - Page
Page 385
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Asumsi aktuaria yang digunakan dalam menentukan Actuarial assumptions which are used in determining
beban dan penyisihan imbalan kerja adalah sebagai employee benefits expense and provision are as
berikut: follows:
2023 2022
Usia pensiun normal 57 tahun/years 57 tahun/years Normal pension age
Tingkat diskonto 6,74% 7,22% Discount rate
Estimasi kenaikan gaji di masa datang 5,00% 5,00% Estimated future salary increase
Tabel mortalitas TMI 2019 TMI 2019 Mortality table
Tingkat cacat 10% TMI (2019) 10% TMI (2019) Disability table
Tingkat pengunduran diri 5,00%-usia 5,00%-usia Resignation rate
pensiun pensiun
Metode Projected unit Projected unit Method
credit credit
Rincian dari penyisihan imbalan kerja Grup adalah Details of provision for employee benefits are as
sebagai berikut: follows:
2023 2022
Saldo awal tahun 10.740.137.701 12.427.121.559 Beginning balance
Pembayaran imbalan tahun berjalan ( 1.352.372.500) ( 3.044.348.750) Actual benefit payment
Beban imbalan kerja tahun berjalan 2.208.936.699 870.998.102 Expense for the year
Penyesuaian liabilitas periode lalu 1.115.319.785 486.366.790 Liabilities adjustment last period
12.712.021.685 10.740.137.701
Beban imbalan kerja pada periode berjalan adalah Employment benefits expense in the current period
sebagai berikut: are as follows:
2023 2022
Biaya jasa kini 1.433.538.626 1.156.956.020 Current service cost
Biaya bunga 775.398.073 878.962.023 Interest cost
Pengakuan segera dari biaya jasa lalu Immediate recognition of past service
yang vested - ( 1.164.919.941) cost - vested
2.208.936.699 870.998.102
Jumlah yang dimasukkan ke dalam laporan posisi The amounts included in the consolidated statements
keuangan konsolidasian yang timbul dari liabilitas of financial position arising from Group’s obligation
terhadap provisi imbalan kerja adalah sebagai berikut: on provision for employee benefits are as follows:
2023 2022
Nilai kini kewajiban imbalan pasti 12.712.021.685 10.740.137.701 Present value past service liability
Halaman - 79 - Page
Page 386
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Perubahan nilai kini dari kewajiban imbalan pasti adalah Changes in present value of the defined benefit
sebagai berikut: obligation are as follows:
2023 2022
Nilai kini kewajiban imbalan pasti awal Present value of the defined benefit
periode 10.740.137.701 12.427.121.559 obligation in the beginning period
Biaya jasa kini 1.433.538.626 1.156.956.020 Current service cost
Biaya bunga 775.398.073 878.962.023 Interest cost
Immediate recognition of past service
Pengakuan segera dari biaya jasa lalu - ( 1.164.919.941) cost
Pembayaran imbalan tahun berjalan ( 1.352.372.500) ( 3.044.348.750) Actual benefit payment
Kerugian/(keuntungan) aktuaria pada
liabilitas 1.115.319.785 486.366.790 Actuarial loss/(gain) on liabilities
12.712.021.685 10.740.137.701
Penyesuaian pengalaman aktuaria adalah sebagai Actuarial experience adjustment are as follow:
berikut:
2023 2022
Nilai kini kewajiban imbalan Present value of the defined benefit
pasti akhir periode ( 12.712.021.685) ( 10.740.137.701) obligation in the ending period
Kerugian/(keuntungan) aktuaria pada
liabilitas 1.115.319.785 486.366.790 Actuarial loss/(gain) on liabilities
Persentase terhadap liabilitas 11,39% 4,53% Percentage of benefit obligation
Sensitivitas liabilitas imbalan pasti terhadap perubahan The sensitivity of the defined benefit obligation to
asumsi utama tertimbang adalah: changes in the weighted principal assumptions:
Dampak terhadap liabilitas
imbalan pasti/
Impact on defined
benefit obligation
Perubahan Kenaikan Penurunan
asumsi/ asumsi/ asumsi/
Change in Increase in Decrease in
assumptions assumption Assumption
31 Desember 2023 31 December 2023
Tingkat diskonto 1% 11.781.635.788 13.760.759.385 Discount rate
31 Desember 2022 31 December 2022
Tingkat diskonto 1% 9.990.480.140 11.585.435.647 Discount rate
Halaman - 80 - Page
Page 387
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
21. LIABILITAS IMBALAN KERJA (Lanjutan) 21. EMPLOYMENT BENEFITS OBLIGATIONS (Continued)
Analisis jatuh tempo yang diharapkan dari manfaat Expected maturity analysis of undiscounted pension
pensiun dan imbalan kerja jangka panjang lainnya yang and and other long-term employee benefit is as
tidak terdiskonto adalah sebagai berikut: follows:
31 Desember/ 31 Desember/
December 2023 December 2022
Masa jatuh tempo (dalam tahun): Maturity date (in years):
0 - 2 tahun 275.714.768 1.189.786.644 0 – 2 years
2 – 5 tahun 2.962.095.205 1.512.466.679 2 – 5 years
5 - 10 tahun 13.813.883.199 13.795.618.042 5 - 10 years
Lebih dari 10 tahun 95.436.668.103 82.460.450.076 Over 10 years
Jumlah 112.488.361.275 98.958.321.441 Total
22. MODAL SAHAM DAN SAHAM TREASURI 22. SHARE CAPITAL AND TREASURY STOCK
Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Based on the Deed of Extraordinary General Meetings
Pemegang Saham Luar Biasa No. 13 tanggal 7 Agustus of Shareholder as stipulated in Notarial Deed
2007 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, S.H., Notaris No. 13 dated 7 August 2007 of Fathiah Helmi, S.H.,
di Jakarta, telah disetujui pemecahan nilai nominal notary in Jakarta, the shareholders approved to
saham dari Rp 250 per saham menjadi Rp 125 per saham. conduct a stock split, whereby par value of share of
Berdasarkan pengumuman Bursa Efek Indonesia No. Rp 250 was split into Rp 125 per share. Based on the
Peng-01/BEI.PSJ/SS/01-2008 tanggal 4 Januari 2008, announcement of the Indonesia Stock Exchange
awal perdagangan saham dengan nilai nominal baru No. Peng-01/BEI.PSJ/SS/01-2008 dated 4 January
tersebut mulai dilaksanakan di pasar reguler dan pasar 2008, the new par value of share was traded in the
negosiasi tanggal 21 Januari 2008 dan di pasar tunai regular market and negotiation market on 21 January
tanggal 24 Januari 2008. 2008 and in the cash market on 24 January 2008.
Susunan pemegang saham dan kepemilikannya pada The composition of the shareholders and their
31 Desember 2023 dan 2022 adalah sebagai berikut: respective ownerships interest as of 31 December
2023 dan 2022 are as follows:
Jumlah Persentase
saham/ kepemilikan/
Number of Percentage Jumlah/
shares of ownership Total
Pemegang saham Shareholders
PT Bank Pan Indonesia Tbk 208.800.000 29,00 26.100.000.000 PT Bank Pan Indonesia Tbk
PT Patria Nusa Adamas 216.000.000 30,00 27.000.000.000 PT Patria Nusa Adamas
Masyarakat Public
(masing-masing di bawah 5%) 286.628.800 39,81 35.828.600.000 (each below 5%)
711.428.800 88.928.600.000
Saham diperoleh kembali 8.571.200 1,19 1.071.400.000 Treasury stock
720.000.000 100,00 90.000.000.000
Halaman - 81 - Page
Page 388
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
22.MODAL SAHAM DAN SAHAM TREASURI (Lanjutan) 22. SHARE CAPITAL AND TREASURY STOCK (Continued)
Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Based on the Decision Letter of the Minister of Finance
Indonesia No.153/PMK.010/2010 tanggal 31 Agustus 2010 of the Republic of Indonesia in his Decree No.
tentang “Kepemilikan Saham dan Permodalan 153/PMK.010/ 2010 dated 31 August 2010 concerning
Perusahaan Efek”, perusahaan efek yang menjalankan “The Shareholding and Capital of Securities
kegiatan sebagai Perantara pedagang efek dan penjamin Company”, a securities company that operates as
emisi, wajib memiliki modal disetor minimal sebesar brokerage dealer and underwriter shall has a paid-up
Rp 50.000.000.000 (lima puluh miliar Rupiah). capital of not less than Rp 50,000,000,000 (fifty billion
Rupiah).
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 178/DIR-PS/ VIII/ 2015 Authority (OJK) No. 178/DIR-PS/VIII/2015 dated
tanggal 31 Agustus 2015, Perusahaan berencana untuk 31 August 2015, the Company planned to buyback the
melaksanakan pembelian kembali saham sebanyak- treasury stock as many as 18,000,000 (eighteen
banyaknya 18.000.000 (delapan belas juta) saham atau million) shares or 2.5% (two points five percent) of the
2,5% (dua koma lima persen) dari total jumlah saham total shares which have been issued by the company.
yang telah dikeluarkan oleh perusahaan.
Pembelian saham ini sesuai dengan Surat Edaran Otoritas This buyback action was in regard to Circular Letter
Jasa Keuangan (OJK) No.22/SEOJK.04/2015 tanggal issued by The Financial Service Authority (OJK)
22 Agustus 2015 tentang kondisi lain sebagai kondisi pasar No.22/SEOJK.04/2015 dated 22 August 2015 for the
yang berfluktuasi secara signifikan dalam pelaksanaan other condition as significantly fluctuated market
pembelian kembali saham yang dikeluarkan oleh condition in stock buyback by public companies.
perusahaan publik.
Sampai tanggal 17 November 2015, Perusahaan telah Until 17 November 2015, the Company have purchased
melakukan pembelian kembali saham diperoleh kembali the treasury stock about 5,419,100 (five million four
sebanyak 5.419.100 (lima juta empat ratus sembilan hundred nineteen thousand and one hundred) shares
belas ribu seratus) saham dengan nilai with a value amounted to Rp 18,409,806,814.
Rp 18.409.806.814.
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 248/DIR-PS/XII/2015 Authority (OJK) No. 248/DIR-PS/XII/2015 on
tanggal 7 Desember 2015, Perusahaan telah 7 December 2015, The company has completed the
menyelesaikan program pembelian kembali saham, buyback treasury stock program about 5,419,100 (five
dengan jumlah pembelian kembali sebanyak 5.419.100 million four hundred nineteen thousand and one
(lima juta empat ratus sembilan belas ribu seratus) hundred) shares, with a purchase value amounted to
saham dengan nilai pembelian Rp 18.409.806.814. Rp 18,409,806,814.
Berdasarkan Surat Perusahaan yang ditujukan kepada Based on Company’s Letter to The Financial Service
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.296/DIR-PS/IX/2022 Authority (OJK) No. 296/DIR-PS/IX/2022 on
tanggal 30 September 2022, Perusahaan melakukan 30 September 2022, the Company has buyback
pembelian kembali saham, dengan jumlah penambahan additional treasury stock about 3,152,100 (three
pembelian sebanyak 3.152.100 (tiga juta seratus lima million one hundred fifty two thousand and one
puluh dua ribu seratus) saham dengan nilai pembelian hundred) shares, with a purchase value amounted to
Rp 5.879.646.561. Rp 5,879,646,561.
Sampai tanggal 31 Desember 2022, Perusahaan telah Until 31 December 2022, the Company have purchased
melakukan pembelian kembali saham diperoleh kembali the treasury stock about 8,571,200 (eight million five
sebanyak 8.571.200 (delapan juta lima ratus tujuh puluh hundred seventy one and two hundred) shares, with
satu ribu dua ratus) saham dengan total nilai a total value amounted to Rp 24,289,453,375.
Rp 24.289.453.375.
Halaman - 82 - Page
Page 389
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
23.TAMBAHAN MODAL DISETOR - BERSIH 23. ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL – NET
2023 2022
Agio saham penawaran umum 4.000.000.000 4.000.000.000 Additional paid-in capital- public offering
Additional paid-in capital
Agio dividen saham 2004 3.000.000.000 3.000.000.000 share dividend 2004
Biaya emisi saham ( 2.414.369.112) ( 2.414.369.112) Share issuance cost
Aset pengampunan pajak 387.825.000 387.825.000 Assets from tax amnesty
4.973.455.888 4.973.455.888
24. DIVIDEN DAN CADANGAN UMUM 24. DIVIDEND AND GENERAL RESERVE
Perusahaan The Company
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of Shareholders
Tahunan dengan akta Notaris No. tanggal 23 Juni 2023, Minutes as spitulated in Notarial deed No. dated 23
yang dibuat dihadapan Fathiah Helmi, SH., Notaris di June 2023 of Fathiah Helmi, SH., Notary in Jakarta
Jakarta, telah diputuskan dan disetujui penetapan has been decided and approved the allocation of net
penggunaan laba bersih Perusahaan untuk tahun buku earning for closing period as of 31 December 2022
yang berakhir tanggal 31 Desember 2022 sebesar amounted to Rp 248,372,298,261 has been used as
Rp 248.372.298.261 yang dipergunakan sebagai berikut: follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 250 per saham 1. Distribute cash dividend of Rp 250 per share over
untuk 711.428.800 saham atau sebesar 711,428,800 common shares or amounted to
Rp 177.857.200.000; Rp 177,857,200,000;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 200.000.000 2. Allocation appropriated net earning amounted to
sebagai cadangan umum sesuai ketentuan Anggaran Rp 200,000,000 in general reserve, based on
Dasar Perusahaan; Company’s Article of Association;
3. Sisa laba bersih tahun 2022 dipergunakan untuk 3. The remaining net income in 2022 will be used for
keperluan investasi dan modal kerja Perusahaan dan the Company’s investment and working capital
dicatat sebagai saldo laba. and recorded as retained earnings.
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Based on Annual General Meeting of Shareholders
Tahunan dengan akta Notaris No. 17 tanggal 13 Juli Minutes as spitulated in Notarial deed No. 17 dated
2022, yang dibuat dihadapan Fathiah Helmi, SH., Notaris 13 July 2022 of Fathiah Helmi, SH., Notary in Jakarta
di Jakarta, telah diputuskan dan disetujui penetapan has been decided and approved the allocation of net
penggunaan laba bersih Perusahaan untuk tahun buku earning for closing period as of
yang berakhir tanggal 31 Desember 2021 sebesar Rp 31 December 2021 amounted to Rp 151,668,992,246
151.668.992.246 yang dipergunakan sebagai berikut: has been used as follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 150 per 1. Distribute cash dividend of Rp 150 per share over
saham untuk 714.580.900 saham atau sebesar 714,580,900 common shares or amounted to Rp
Rp 107.187.135.000; 107.187.135.000;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 200.000.000 2. Allocation appropriated net earning amounted
sebagai cadangan umum sesuai ketentuan Anggaran to Rp 200,000,000 in General Reserve, based on
Dasar Perusahaan; Company’s Article of Association;
3. Sisa laba bersih tahun 2021 dipergunakan untuk 3. The remaining net income in 2021 will be used
keperluan investasi dan modal kerja Perusahaan dan for the Company’s investment and working
dicatat sebagai saldo laba. capital and recorded as retained earnings.
Halaman - 83 - Page
Page 390
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
24. DIVIDEN DAN CADANGAN UMUM (Lanjutan) 24. DIVIDEND AND GENERAL RESERVE (Continued)
Perusahaan (Lanjutan) The Company (Continued)
Undang-undang No. 40 tahun 2007 (“Undang-Undang”) The Law No. 40 of 2007 (the “Law”) regarding the
tentang Perusahaan Terbatas mengharuskan seluruh Limited Liability Company requires the establishment
perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan umum of general reserve amounted to at least 20% of
sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang a Company’s issued and paid up capital. There is no
ditempatkan dan disetor penuh. Undang-Undang tersebut set period of time over which this amount should be
tidak mengatur jangka waktu untuk pembentukan provided.
penyisihan tersebut.
Pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022, Perusahaan As of 31 December 2023 and 2022, the Company
secara bertahap telah membentuk cadangan step by step has already established a provision of
umum masing-masing sebesar Rp 7.929.684.302 dan general reserve amounting to Rp 7,929,684,302 and
Rp 7.729.684.302. Rp 7,729,684,302, respectively.
Entitas Anak The Subsidiary
Berdasarkan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Based on Minutes of the Annual General Meeting of
Tahunan tanggal 22 Juni 2023 telah diputuskan dan Shareholders dated 22 June 2023 has been decided
disetujui penetapan penggunaan laba bersih entitas anak and approved the allocation of net earning for the
untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2022 sebesar year ended 31 December 2022 at amount of
Rp 72.568.501.382 yang dipergunakan sebagai berikut: Rp 72,568,501,382 as follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 10.000.000.000 1. Distribute cash dividend Rp 10,000,000,000 of the
dari keuntungan Perusahaan; Company’s net earnings;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 100.000.000 2. Allocation of Rp 100,000,000 appropriated net
untuk dana cadangan umum; earnings to general reserve;
3. Sisa laba bersih sebesar Rp 62.468.501.382 akan 3. The remaining net income amounted
dipergunakan untuk keperluan investasi dan modal Rp 62,468,501,382 will be used for the Company’s
kerja Perusahaan dan dicatat sebagai saldo laba. investment and working capital and recorded as
retained earnings.
Berdasarkan Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Based on Minutes of the Annual General Meeting of
Tahunan tanggal 30 Juni 2022 telah diputuskan dan Shareholders dated 30 June 2022 has been decided
disetujui penetapan penggunaan laba bersih entitas anak and approved the allocation of net earning for the
untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2021 sebesar year ended 31 December 2021 at amount of
Rp 61.315.684.199 yang dipergunakan sebagai berikut: Rp 61,315,684,199 as follows:
1. Membagikan dividen tunai sebesar Rp 5.000.000.000 1. Distribute cash dividend Rp 5,000,000,000 of the
dari keuntungan Perusahaan; Company’s net earnings;
2. Mengalokasikan laba bersih sebesar Rp 100.000.000 2. Allocation of Rp 100,000,000 appropriated net
untuk dana cadangan umum; earnings to general reserve;
3. Sisa laba bersih sebesar Rp 56.215.684.199 akan 3. The remaining net income amounted
dipergunakan untuk keperluan investasi dan modal Rp 56,215,684,199 will be used for the Company’s
kerja Perusahaan dan dicatat sebagai saldo laba. investment and working capital and recorded as
retained earnings.
Halaman - 84 - Page
Page 391
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
25. KOMPONEN EKUITAS LAIN 25. OTHER EQUITY COMPONENTS
Terdiri dari surplus revaluasi aset tetap, Consists of revaluation surplus of fixed assets,
kerugian/keuntungan aktuarial pada liabilitas imbalan actuarial loss/gain on liabilities for employee
kerja, dan kenaikan nilai wajar atas penyertaan saham benefits and increase in fair value of investment in
yang diukur pada nilai wajar melalui komprehensif lain, shares measured at fair value through other
dikurangi dengan pajak tangguhan disajikan pada comprehensive income, net of applicable deferred
komponen ekuitas lainnya. tax presented in the other equity component.
2023 2022
Surplus revaluasi aset tetap 6.858.068.625 6.858.068.625 Revaluation surplus of fixed assets
Keuntungan aktuarial pada liabilitas Actuarial gain on liabilities for
imbalan kerja 1.962.129.404 3.193.258.634 employee benefits
Kenaikan nilai wajar atas penyertaan Increase in fair value of investment
saham di BEI 7.365.000.000 - in BEI
Kenaikan nilai wajar atas penyertaan Increase in fair value of investment
saham di KSEI 2.700.000.000 2.700.000.000 in KSEI
Pajak tangguhan ( 290.090.005) ( 702.516.901) Deferred tax
18.595.108.024 12.048.810.358
26. KOMISI DARI TRANSAKSI PERANTARA PERDAGANGAN 26. BROKERAGE COMMISSIONS
EFEK
Akun ini merupakan pendapatan komisi dari transaksi This account represents commission income on
perdagangan efek bersifat ekuitas, efek bersifat utang trading transactions of equity, debt and other
dan efek lain yang terdaftar di BEI. securities listed at the Indonesia Stock Exchange.
2023 2022
Pihak ketiga 66.575.838.554 117.869.699.181 Third parties
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) 1.821.095.990 1.562.885.774 Related parties (see Note 39b)
68.396.934.544 119.432.584.955
27. PENDAPATAN KEGIATAN MANAJER INVESTASI 27. INCOME FROM INVESTMENT MANAGER SERVICES
Akun ini merupakan pendapatan jasa sebagai manajer This account represents income from being
investasi atas pengelolaan reksadana. investment manager of mutual funds.
2023 2022
Entitas anak Subsidiary
Pihak ketiga 3.344.532.928 1.791.613.109 Third parties
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) 190.534.654.301 172.568.885.163 Related parties (see Note 39b)
193.879.187.229 174.360.498.272
Halaman - 85 - Page
Page 392
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
28. PENDAPATAN BUNGA DAN DIVIDEN 28.INTEREST AND DIVIDEND INCOME
Akun ini merupakan pendapatan bunga yang diperoleh This account represents interest income from
dari saldo kurang dana nasabah pihak ketiga sehubungan unsufficient balance of third parties customers
dengan transaksi efek yang dilakukan oleh nasabah yang pertaining to their securities trading transactions,
bersangkutan, imbalan bunga dari kegiatan dan interest benefits from the activities and portfolio
portofolio efek yang dimiliki, serta dividen yang diterima owned and dividends received from investments in
atas investasi pada perusahaan lain, dengan rincian other companies, with details as follows:
sebagai berikut:
2023 2022
Pendapatan bunga dari transaksi Interest income from reverse repo
piutang reverse repo 51.864.481.864 48.345.661.535 receivables
Pendapatan bunga dari Interest income from margin
piutang marjin 48.414.021.127 48.188.881.771 receivables
Pendapatan bunga dari Interest income from receivable from
piutang nasabah 2.482.853.998 4.647.353.201 customers
Pendapatan dividen dan bagi hasil 7.877.881.964 8.409.722.662 Dividend income and profit sharing
Pendapatan bunga obligasi 1.005.300.183 191.804.500 Interest income from bonds
111.644.539.136 109.783.423.669
29. (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN ATAS PERDAGANGAN EFEK 29. REALIZED (LOSS)/GAIN ON TRADING OF MARKETABLE
YANG TELAH DIREALISASI SECURITIES
2023 2022
Pihak ketiga Third parties
Keuntungan penjualan efek utang 317.472.515 253.551.542 Gain on trading of debt securities
Keuntungan/(kerugian) penjualan Gain/(loss) on trading of equity
ekuitas 424.258.556 ( 881.496.656) securities
741.731.071 ( 627.945.114)
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) Related parties (see Note 39b)
(Kerugian) keuntungan
penjualan reksadana ( 796.822.899 ) 1.534.944.103 (Loss)/gain on trading of mutual funds
(Kerugian)/keuntungan penjualan (Loss)/gain on trading of equity
efek ekuitas ( 65.685.000) 598.792.000 securities
( 862.507.899) 2.133.736.103
( 120.776.828 ) 1.505.790.989
Halaman - 86 - Page
Page 393
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
29. (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN ATAS PERDAGANGAN EFEK 29. REALIZED (LOSS)/GAIN ON TRADING OF
YANG TELAH DIREALISASI (Lanjutan) MARKETABLE SECURITIES (Continued)
Akun ini merupakan keuntungan dari transaksi This account represents gain on trading transactions of
perdagangan efek bersifat ekuitas, efek bersifat utang equity, debt, and other securities listed at the
dan efek lain yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia dan Indonesia Stock Exchange and Indonesia Financial
Otoritas Jasa Keuangan. Services Authority.
30. KEUNTUNGAN ATAS PERDAGANGAN EFEK YANG BELUM 30. UNREALIZED GAIN ON TRADING OF MARKETABLE
DIREALISASI – BERSIH SECURITIES – NET
2023 2022
Pihak ketiga Third parties
Perubahan nilai wajar efek utang 99.790.988 23.801.985 Changes in fair value of debt securities
Changes in fair value of equity
Perubahan nilai wajar efek ekuitas ( 313.313.763) 302.128.579 securities
( 213.522.775) 325.930.564
Pihak berelasi (lihat Catatan 39b) Related parties (catatan Note 39b)
Perubahan nilai wajar reksadana 22.354.057.736 100.312.991.875 Changes in fair value of mutual funds
Changes in fair value of equity
Perubahan nilai wajar efek ekuitas ( 4.340.553.222) 10.460.327.000 Securities
18.013.504.514 110.773.318.875
17.799.981.739 111.099.249.439
31. PENDAPATAN KEGIATAN PENJAMIN EMISI DAN 31. UNDERWRITING AND SELLING FEES
PENJUALAN EFEK
Akun ini merupakan imbalan jasa yang diterima Grup This account represents fees obtained by the Group
sebagai penjamin emisi dan agen penjualan atas from underwriting activities and the selling agent for
penawaran umum perdana saham dan obligasi serta initial public offerings of shares and bonds, limited
penawaran umum terbatas dengan hak memesan terlebih public offerings with pre-order right for the years
dahulu untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2023 ended on 31 December 2023 and 2022 amounted to
dan 2022 masing-masing sebesar Rp 5.062.628.406 dan Rp 5,062,628,406 and Rp 1,866,600,717respectively.
Rp 1.866.600.717.
32. KEPEGAWAIAN 32. EMPLOYMENT
Akun ini merupakan beban gaji, bonus, dan tunjangan This account salaries, bonus and other allowance for
lainnya untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember the years ended on 31 December 2023 and 2022
2023 dan 2022 masing-masing sebesar amounted to Rp 109,409,130,002 and
Rp 109.409.130.002 dan Rp 112.034.220.050. Rp 112,034,220,050, respectively.
Halaman - 87 - Page
Page 394
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
33. UMUM DAN ADMINISTRASI 33. GENERAL AND ADMINISTRATIVE
2023 2022
Transaksi efek 13.333.626.917 2.608.224.787 Securities transaction
Pungutan OJK 11.402.642.185 10.518.907.698 OJK charges
Teknologi informasi 7.830.687.142 9.630.316.266 Information technology
Honorarium 5.138.599.980 4.604.800.000 Honorarium
Jasa professional 3.643.671.515 1.860.078.648 Professional fees
Beban pajak 3.103.122.190 882.704.805 Tax expenses
Asuransi 3.014.439.651 1.332.051.483 Insurance premium
Transportasi dan perjalanan dinas 2.808.510.627 2.747.201.048 Transportation and traveling
Pendidikan dan pelatihan 2.624.151.937 325.964.317 Education and training
Jamsostek 2.477.342.398 2.327.924.342 Employee social security
Imbalan kerja (lihat Catatan 21) 2.208.936.699 870.998.102 Employee benefits (see Note 21)
Penjamin dan penjualan efek 1.469.894.400 - Underwriting expense
Telekomunikasi 1.278.489.889 1.297.578.621 Telecommunication
Representasi dan sumbangan 1.211.504.095 1.110.696.896 Representation and donation
Jaminan pensiun – BPJS 535.589.346 500.896.151 Pension – BPJS
Pemeliharaan peralatan kantor dan Maintenance office supplies
kendaraan 509.043.092 536.461.848 and vehicle
Percetakan dan perlengkapan kantor 461.172.781 453.677.503 Printing and office supplies
Jamuan 452.386.461 316.272.242 Entertainment
Pendidikan – SEOJK.07/2014 313.345.020 42.805.823 Education – SEOJK.07/2014
Iuran anggota asosiasi 307.987.399 279.634.946 Association membership
Administrasi bank 242.009.153 240.835.172 Bank administration
Lain-lain 1.336.915.860 2.614.430.102 Others
65.704.068.737 45.102.460.800
34. PENDAPATAN BUNGA 34. INTEREST INCOME
2023 2022
Deposito 927.831.213 435.967.517 Time deposits
Jasa giro 342.352.622 577.867.602 Interest on current accounts
1.270.183.835 1.013.835.119
35. BEBAN BUNGA DAN KEUANGAN 35. INTEREST AND FINANCIAL EXPENSES
2023 2022
Aset hak guna 1.738.708.811 ) 2.042.794.727 Right of use assets
Utang bank 3.246.886.111 ) 1.038.518.054 Bank loan
4.985.594.922 3.081.312.781
Beban bunga lainnya merupakan beban bunga atas pinjaman Other interest expense is interest expense from the short-
jangka pendek dengan pihak lainnya. Tingkat bunga untuk utang term payable to other party. The interest rate for bank loan
bank masing-masing sebesar 5,85% - 6,55% (2022: 5,00% - 6,25%). are, respectively 5.85% - 6.55% (2022: 5.00% - 6.25%).
Halaman - 88 - Page
Page 395
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
36. LABA PER SAHAM DASAR 36. BASIC EARNINGS PER SHARE
Berikut ini adalah data yang digunakan sebagai dasar untuk The computation of earnings per share is based on following
perhitungan laba per saham dasar: data:
2023 2022
Laba tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada Profit for the year attributable
pemilik entitas induk yang to owners of the parent
digunakan dalam perhitungan used in calculating of the basic
laba per saham dasar 130.419.501.790 248.372.298.261 earning per share
Jumlah rata-rata saham beredar 711.428.800 713.994.817 Average number of outstanding shares
Laba per saham dasar 183,32 347,86 Basic earnings per share
37. INFORMASI ARUS KAS 37. CASH FLOW INFORMATION
a. Transaksi non-kas a. Non-cash transaction
Tabel dibawah ini menunjukkan transaksi non-kas The table shows the Company’s non-cash transactions
Perusahaan selama periode berjalan sebagai berikut: during the period is as follows:
2023 2022
Aktivitas operasi yang tidak Operating activities not affecting
mempengaruhi arus kas: cash flows:
Perolehan atas aset tetap dari Acquisitions of fixed assets
pembayaran piutang lain 4.719.485.074 8.842.318.291 from payment of other receivable
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from funding
pendanaan activities
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2023 Cash flows Non-cash changes December 2023
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 10.000.000.000 10.000.000.000 - 20.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 18.000.000.000 7.000.000.000 - 25.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 7.000.000.000 13.000.000.000 - 20.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN -
Tbk 5.000.000.000 - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk - 15.000.000.000 - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk - 17.000.000.000 - 17.000.000.000 Asia Tbk
Jumlah 40.000.000.000 62.000.000.000 - 102.000.000.000 Total
Halaman - 89 - Page
Page 396
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
37. INFORMASI ARUS KAS (Lanjutan) 37. CASH FLOW INFORMATION (Continued)
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from funding
pendanaan (Lanjutan) activities (Continued)
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2022 Cash flows Non-cash changes December 2022
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk - 10.000.000.000 - 10.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk - 18.000.000.000 - 18.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk - 7.000.000.000 - 7.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN
Tbk - 5.000.000.000 - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
Jumlah - 40.000.000.000 - 40.000.000.000 Total
38. ASET MONETER DALAM MATA UANG ASING 38. MONETARY ASSETS DENOMINATED IN FOREIGN CURRENCY
Mata uang asing/ Ekuivalen Rupiah/
Foreign currency Equivalents in Rupiah
2023 2022 2023 2022
USD USD Rp Rp
Kas dan bank 202.772 144.631 3.125.936.699 2.189.579.801 Cash on hand and in banks
Portofolio efek 1.110.453 1.064.855 17.118.754.139 30.291.262.726 Marketable securities
Piutang usaha - 7.383 - 116.156.446 Trade receivable
Aset lain-lain 24.500 24.500 377.692.000 385.409.500 Other assets
1.337.725 1.241.369 20.622.382.838 32.982.408.473
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS WITH RELATED
PARTIES
Sifat hubungan Nature of relationship
a. PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa Adamas adalah a. PT Bank Pan Indonesia Tbk dan PT Patria Nusa Adamas are
pemegang saham utama Perusahaan. major shareholders of the Company.
b. PT Panin Asset Management merupakan manajer investasi dari b. PT Panin Asset Management is the investment manager of
reksadana-reksadana yang ditempatkan oleh induk perusahaan. mutual funds placed by parent company.
c. Perusahaan memberikan jasa perantara perdagangan efek c. The Company provides securities brokerage services to
kepada reksadana-reksadana yang dikelola oleh entitas anak dan mutual funds managed by the subsidiaries and PT Patria Nusa
PT Patria Nusa Adamas. Adamas.
d. Karyawan kunci adalah pihak direksi dan komisaris Perusahaan d. Key personnel consist of the Company’s directors and
yang mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk commissioners who hold authority and responsibility to plan,
merencanakan, memimpin dan mengendalikan kegiatan manage and control the Company’s operations.
Perusahaan.
Transaksi-transaksi dengan pihak berelasi Transactions with related parties
Transaksi antara Perusahaan dan entitas anak yang merupakan pihak Transactions between the Company and its subsidiaries, which
berelasi, telah dieliminasi dalam konsolidasian dan tidak disajikan are the related parties of the Company have been eliminated on
dalam catatan ini. consolidation and are not disclosed in this note.
Perusahaan dan entitas anak dalam kegiatan usaha normalnya, In the normal course of business, the Company and its subsidiaries
melakukan beberapa transaksi dengan pihak berelasi tersebut diatas entered into certain transactions with the above related parties
berdasarkan ketentuan dan kondisi yang disepakati bersama. based on terms and conditions agreed by both parties.
Halaman - 90 - Page
Page 397
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS
(Lanjutan) WITH RELATED PARTIES (Continued)
a. Saldo-saldo signifikan dengan pihak-pihak berelasi a. Significant balances with related parties were as
adalah sebagai berikut: follows:
Persentase terhadap
jumlah
aset/liabilitas (%)/
Percentage to total
assets/liabilities (%)
2023 2022 2023 2022
Aset/Assets
Kas dan bank/Cash on hand and in banks
(lihat Catatan/see Note 4) 4.004.798.562 2.935.384.186 0,18 0,14
Piutang transaksi perantara pedagang efek/Receivable
from brokerage securities (lihat Catatan/
see Note 5) 24.396.667.946 1.408.011.250 1,09 0,07
Piutang usaha/Trade receivable
(lihat Catatan/see Note 6) 18.082.758.383 17.148.803.254 0,81 0,82
Portofolio efek/Marketable securities
(lihat Catatan/see Note 7) 922.795.043.468 852.621.905.485 41,29 40,56
969.279.268.359 874.114.104.175 43,37 41,59
Liabilitas/Liabilities
Utang usaha/Trade payables
(lihat Catatan/see Note 17) 1.083.333.518 1.053.795.620 0.16 0,21
Utang transaksi perantara pedagang efek/Payable to
brokerage securities (lihat Catatan/see Note 16) 12.138.230.846 16.920.507.291 1.82 3,37
13.221.564.364 17.974.302.911 1.99 3,58
b. Transaksi-transaksi signifikan dengan pihak-pihak b. Significant transactions with related parties were
berelasi adalah sebagai berikut: as follows:
Persentase terhadap
jumlah
pendapatan (%)/
Percentage to total
revenue (%)
2023 2022 2023 2022
Komisi dari transaksi perantara perdagangan efek/
Brokerage commissions (lihat Catatan/see Note 26) 1.821.095.990 1.562.885.774 0,46 0,30
Pendapatan kegiatan manajer investasi/
Income from investment manager services
(lihat Catatan/see Note 27) 190.534.654.301 172.568.885.163 48,07 33,31
Keuntungan/(kerugian) atas perdagangan efek yang telah
direalisasi/Gain/(loss) on trading of marketable
securities – realized (lihat Catatan/see Note 29) ( 862.507.899) 2.133.736.103 ( 0,22 ) 0,41
Keuntungan atas perdagangan efek yang belum
direalisasi/Gain on trading of marketable
securities – unrealized (lihat Catatan/see Note 30) 18.013.504.514 110.773.318.875 4,54 21,38
209.506.746.906 287.038.825.915 52,82 55,41
Halaman - 91 - Page
Page 398
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
39. SIFAT HUBUNGAN DAN TRANSAKSI PIHAK BERELASI (Lanjutan) 39. NATURE OF RELATIONSHIP AND TRANSACTIONS WITH RELATED
PARTIES (Continued)
Kompensasi Dewan Komisaris dan Direksi yang The Board of Commisioners’ and Board of Directors’
dibayar oleh Perusahaan dalam bentuk gaji dan tunjangan untuk compensation which are paid by the Company in the form of
tahun yang berakhir pada 31 Desember 2023 sebesar salaries and other allowances for the year ended
Rp 29.574.256.158 (2022: Rp 29.010.917.627). 31 December 2023 amounted to Rp 29,574,256,158
(2022: Rp 29,010,917,627).
40. INFORMASI SEGMEN OPERASI 40. OPERATING SEGMENT INFORMATION
Sehubungan dengan pendirian PAM, entitas anak pada tahun 2011, In connection with the establishment of PAM,
struktur organisasi internal telah berubah yang menyebabkan a subsidiary in 2011, the internal organization structure has been
segmen dilaporkan teridentifikasi. changed which resulting in the identification of reportable
segment.
Segmen dilaporkan atas produk dan jasa yang menghasilkan Product and services from which reportable segments derive
pendapatan. their revenues.
Informasi yang dilaporkan kepada Direksi untuk tujuan alokasi Information reported to the Board of Directors for the purpose
sumber daya dan penilaian kinerja segmen difokuskan pada jenis jasa of resources allocation and assessment of segment performance
yang diberikan atau disediakan. Segmen operasi yang dilaporkan focuses on type of services delivered or provided. The Group’s
Grup merupakan kegiatan sebagai berikut: reportable operating segments are engaged in the following:
1. Perantara perdagangan efek dan penjaminan emisi efek 1. Brokerage and underwriting
2. Kegiatan manajer investasi 2. Investment manager
Pendapatan segmen operasi Operating segment revenue
Berikut ini merupakan analisa pendapatan dan hasil segmen The following is an analysis of the Company and its subsidiary’s
Perusahaan dan entitas anak berdasarkan segmen operasi revenue and result based on reportable operating segments:
dilaporkan:
Pendapatan segmen operasi/
Operating segment revenues
2023 2022
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 185.295.809.362 307.795.193.258 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 210.411.520.428 196.918.340.049 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 955.164.436 13.334.614.734 Other business activities
396.662.494.226 518.048.148.041
Laba segmen operasi/
Operating segment profit
2023 2022
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 73.849.424.179 186.883.737.283 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 99.237.521.913 93.586.102.433 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 751.633.284 13.101.395.542 Other business activities
173.838.579.376 293.571.235.258
Laba sebelum pajak segmen operasi/
Operating segment profit before tax
2023 2022
Perantara perdagangan efek
dan penjaminan emisi efek 70.689.118.357 188.512.533.503 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 98.908.803.757 92.778.931.675 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 839.598.126 13.206.243.147 Other business activities
170.437.520.240 294.497.708.325
Halaman - 92 - Page
Page 399
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
40.INFORMASI SEGMEN OPERASI (Lanjutan) 40. OPERATING SEGMENT INFORMATION (Continued)
Pendapatan segmen yang dilaporkan di atas merupakan Segment revenue reported above represents revenue
pendapatan yang dihasilkan dari pihak ketiga. Tidak generated from third parties. There were no inter-
terdapat pendapatan antar segmen operasi. operating segment sales.
Kebijakan akuntansi dari segmen operasi dilaporkan The accounting policies of the reportable operating
adalah sama dengan kebijakan akuntansi Perusahaan dan segments are the same as the Company and its
entitas anak seperti dijabarkan pada Catatan 2s atas subsidiaries’ accounting policies described in
laporan keuangan konsolidasian. Laba segmen operasi Note 2s to the consolidated finanancial statements.
merupakan laba yang diperoleh setiap segmen operasi Operating segment profit represents the profit earned
tanpa mengalokasikan penghasilan/(beban) lain-lain dan by each operating segment without allocation of other
beban pajak. Hal ini merupakan pengukuran yang incomes/(expenses) and tax expenses. This is the
dilaporkan kepada Direksi sebagai pengambil keputusan measure of reporting to the Board of Directors as the
operasional untuk tujuan alokasi sumber daya dan chief operating decision maker for the purposes of
penilaian kinerja segmen operasi. resource allocation and assessment of operating
segment performance.
Aset dan liabilitas segmen operasi Operating segment assets and liabilities
Aset segmen operasi/
Operating segment assets
2023 2022
Perantara perdagangan efek dan
penjaminan emisi efek 1.718.681.551.423 1.659.074.592.259 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 454.316.487.545 385.772.186.305 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 62.130.514.884 57.393.649.340 Other business activities
2.235.128.553.852 2.102.240.427.904
Liabilitas segmen operasi/
Operating segment liabilities
2023 2022
Perantara perdagangan efek dan
penjaminan emisi efek 641.267.026.638 477.169.219.853 Brokerage and underwriting
Manajemen investasi 27.665.590.087 24.531.595.211 Investment management
Kegiatan usaha lainnya 10.604.064 5.807.693 Other business activities
668.943.220.789 501.706.622.757
Untuk tujuan pengawasan kinerja segmen operasi dan For the purpose of monitoring operating segment
pengalokasian sumber daya diantara segmen operasi, performance and allocating resources between
seluruh aset dan liabilitas dialokasikan ke segmen operating segments, all assets and liabilities are
dilaporkan. allocated to reportable segments.
Grup mempertimbangkan untuk tidak menyajikan The Group considered not presenting the revenue
pendapatan per pelanggan eksternal per lokasi operasi from external customers by location of operation and
dan informasi terkait aset per lokasi aset karena information by location of operations and its assets
Perusahaan dan entitas anak hanya beroperasi di by location of assets, since the Company and its
Indonesia. subsidiaries only operate in Indonesia.
Halaman - 93 - Page
Page 400
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
41. KONTINJENSI 41. CONTINGENCIES
PT Media Nusantara Citra Tbk PT Media Nusantara Citra Tbk
Pada bulan Februari 2011, Perusahaan menerima surat In February 2011, the Company received a
perkara dari Pengadilan Negeri Jakarta Pusat lawsuit from the State Court of Central Jakarta
No. 29/PDT.G/2011/PN.JKT.PST, sehubungan dengan No. 29/PDT.G/2011/PN.JKT.PST as a defendant among
Penawaran Umum Perdana (IPO) PT Media Nusantara 44 parties sued in the case concerning of Initial Public
Citra Tbk (MNC) dimana Perusahaan menjadi salah satu Offering (IPO) of PT Media Nusantara Citra Tbk (MNC),
Penjamin Emisi Efek dan salah satu tergugat dari whereas the Company acted as one of the
44 pihak yang digugat sebagai dalam perkara. Pada Underwriters. On 28 June 2011, Central Jakarta
tanggal 28 Juni 2011, Pengadilan Negeri Jakarta Pusat District court has been decided:
telah memutuskan:
1. Mengabulkan eksepsi para tergugat 1. Granted the demurrer of the defendants
2. Menyatakan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat tidak 2. Declared the Central Jakarta district court is not
berwenang untuk memeriksa dan mengadili perkara authorized to examine and adjudicate the case
ini
3. Menyatakan gugatan penggugat tidak dapat diterima. 3. Declared the plaintiff’s lawsuit can not be
accepted.
Pada tanggal 4 September 2012, Majelis Hakim On 4 September 2012, the Court of DKI Jakarta have
Pengadilan Tinggi DKI Jakarta, telah memutuskan decided the civil case No. 15/Pdt/2012/PT.DKI juncto
perkara perdata No. 15/Pdt/2012/PT.DKI juncto No. 29/Pdt.G/2011/PN.Jkt.Pst, which the finding are:
No. 29/Pdt.G/2011/PN.Jkt.Pst, yang amar putusannya
antara lain:
1. Menerima permohonan banding dari Kuasa Hukum 1. Receiving the petition for appeal of the Attorneys
Pembanding semula Penggugat; of the plaintiff's;
2. Menguatkan Putusan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat 2. Strengthen the Central Jakarta District Court's
tanggal 28 Juni 2011 No. 029/Pdt.G/2011/PN.Jkt. verdict on 28 June 2011 No. 029/Pdt.G/2011/PN.
Pst. yang dimohonkan pemeriksaan dalam tingkat Jkt.Pst. which petitioned the appellate level
banding tersebut. examinations.
Sampai tanggal 31 Desember 2022 perkara masih As of 31 December 2022 the case in the level of
dalam proses kasasi di Mahkamah Agung Republik cassation in the Supreme Court of the Republic of
Indonesia yang diajukan oleh Penggugat tanggal Indonesia which submitted by plaintiff dated
11 Maret 2013 dan Perusahaan telah mengajukan 11 March 2013 and the Company has been filed
dan menyerahkan Kontra Memori Kasasi and submit a counter against the cassation
No. 016/TPPEI-Int/III/2013 tanggal 21 Maret 2013. No. 016/TPPEI-Int/III/2013 dated 21 March 2013.
42. MANAJEMEN MODAL 42. CAPITAL MANAGEMENT
Grup mengelola modal ditujukan untuk memastikan The Group manages its capital to ensure that they will
kemampuan Grup melanjutkan usaha secara be able to continue as going concern while maximizing
berkelanjutan dan memaksimumkan imbal hasil kepada the return to stakeholders through the optimisation of
pemegang saham melalui optimalisasi saldo liabilitas dan the debt and equity balance. In order to maintain or
ekuitas. Untuk memelihara atau mencapai struktur achieve an optimal capital structure, the Group may
modal yang optimal, Grup dapat menyesuaikan jumlah adjust the amount of dividend payment, return capital
pembayaran dividen, pengurangan modal, penerbitan to shareholders, issue new shares or buy back issued
saham baru atau membeli kembali saham beredar, shares, obtain new borrowings or sell assets to reduce
mendapatkan pinjaman baru atau menjual aset untuk borrowings.
mengurangi pinjaman.
Halaman - 94 - Page
Page 401
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42. MANAJEMEN MODAL (Lanjutan) 42. CAPITAL MANAGEMENT (Continued)
Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara The Company that operate as brokerage dealer which
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening administer customers' account and underwriter, and
efek nasabah dan penjamin emisi, dan entitas anak yang the subsidiary that operate as investment manager are
beroperasi sebagai manajer investasi diwajibkan untuk required to have paid-up capital above the minimum
mempunyai modal disetor di atas ketentuan minimum requirement amounting to Rp 50 billion and
masing-masing sebesar Rp 50 miliar dan Rp 25 miliar yang Rp 25 billion, respectively, by the Ministry of Finance
ditetapkan oleh Keputusan Menteri Keuangan decision letter No. 153/KMK.010/2010 concerning the
No. 153/KMK.010/2010 tentang kepemilikan saham dan shares ownership and equity of securities companies.
permodalan perusahaan efek.
Perusahaan dan entitas anak diwajibkan memelihara The Company and its subsidiary are required to
persyaratan minimum Modal Kerja Bersih Disesuaikan maintain minimum Net Adjusted Working Capital
(MKBD) seperti yang disebutkan dalam Peraturan (NAWC) as imposed by Bapepam-LK Regulation
Bapepam-LK No. V.D.5 yang terlampir dalam Surat No. V.D.5 as attached to Decree of Chairman of
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-566/BL/2011 Bapepam-LK No. KEP-566/ BL/2011 dated 31 October
tanggal 31 Oktober 2011 dan Peraturan Bapepam-LK 2011 and Bapepam-LK Regulation No. X.E.1 as
No. X.E.1, yang terlampir dalam surat keputusan Ketua attached to Decree of Chairman of Bapepam-LK
Bapepam-LK No. KEP-460/BL/2008 tanggal 10 November No. KEP-460/ BL/2008 dated 10 November 2008. The
2008. Keputusan tersebut diperbaharui dengan POJK decree has been amended by POJK
No. 52/POJK.04/2020 tanggal 11 Desember 2020. No. 52/POJK.04/2020 dated 11 December 2020.
Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara The Company that operates as brokerage dealer which
perdagangan efek yang mengadministrasikan rekening administer customers' account and underwriter, are
efek nasabah dan penjamin emisi, diwajibkan untuk required to maintain NAWC at least Rp 25,000,000,000
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar or 6.25% of total liabilities without subordinate loan
Rp 25.000.000.000 atau 6,25% dari total liabilitas tanpa and loan related to public offering/limited offering
utang sub-ordinasi dan utang dalam rangka penawaran plus ranking liabilities, whichever is higher. The
umum/penawaran terbatas ditambah ranking liabilitas, subsidiary that operates as investment manager are
mana yang lebih tinggi. Entitas anak yang beroperasi required to maintain NAWC at least Rp 200,000,000
sebagai manajer investasi juga diwajibkan untuk plus 0.1% from total managed fund. This Decree should
memelihara persyaratan minimum MKBD sebesar be implemented by the Company and its subsidiaries
Rp 200.000.000 ditambah 0,1% dari total dana yang starting from 1 February 2012.
dikelola. Keputusan ini harus diterapkan oleh Perusahaan
dan entitas anak sejak 1 Februari 2012.
Jika hal ini tidak diawasi dan disesuaikan, tingkat modal If not properly monitored and adjusted, the regulatory
kerja sesuai peraturan dapat berada di bawah jumlah working capital levels could fall below the required
minimum yang ditetapkan oleh regulator, yang dapat minimum amounts set by the regulators, which could
mengakibatkan berbagai sanksi mulai dari denda sampai expose various sanctions ranging from fines and
dengan penghentian sebagian atau seluruh kegiatan censure to imposing partial or complete restrictions on
usaha. its ability to conduct business.
Untuk mengatasi risiko ini, Grup terus mengevaluasi To address the risk, the Group continuously evaluates
tingkat kebutuhan modal kerja berdasarkan peraturan the levels of regulatory capital requirements and
dan memantau perkembangan peraturan tentang modal monitors regulatory developments regarding net
kerja bersih yang disyaratkan dan mempersiapkan working capital requirements and prepare for
peningkatan batas minimum yang diperlukan sesuai increases in the required minimum levels of regulatory
peraturan yang mungkin terjadi dari waktu ke waktu di capital that may occur from time to time in the
masa datang. future.
Halaman - 95 - Page
Page 402
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
42. MANAJEMEN MODAL (Lanjutan) 42. CAPITAL MANAGEMENT (Continued)
Grup telah memenuhi persyaratan modal disetor dan The Group has complied with the requirement of the
Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD). Jumlah MKBD paid-in capital and the Net Adjusted Working Capital
yang dilaporkan adalah sebagai berikut: (NAWC). These amounts of reported NAWC are as
follows:
2023 2022
Perusahaan 803.495.852.840 881.613.670.961 Company
Entitas anak 292.499.520.967 239.512.265.343 Subsidiary
1.095.995.373.807 1.121.125.936.304
43. INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO 43. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
Ikhtisar dari instrumen keuangan yang dimiliki Grup A summary of the financial instruments held by the
menurut kategorinya sebagai berikut: Group based on their categories is as follow:
Aset keuangan Financial assets
2023 2022
Aset keuangan yang diukur pada nilai Financial assets at fair value
wajar melalui laporan laba rugi through profit and loss
Portofolio efek 954.094.932.185 867.476.007.656 Marketable securities
Aset keuangan yang diukur pada nilai
wajar melalui penghasilan Financial assets at fair value through
komprehensif lain other comprehensive income
Penyertaan saham 10.560.000.000 3.195.000.000 Investment in shares
Biaya diamortisasi Amortised cost
Kas dan bank 9.130.675.657 18.896.168.825 Cash on hand and in banks
Piutang transaksi perantara Receivable from brokerage
pedagang efek 837.455.884.753 854.711.042.918 securities
Piutang usaha 18.210.842.235 17.505.032.950 Trade receivable
Piutang transaksi repo 343.816.167.067 274.181.955.424 Receivables from repo transaction
Piutang lain-lain 3.471.502.866 7.459.293.395 Other receivables
Aset lain-lain 3.437.693.679 3.443.312.852 Other assets
1.215.522.766.257 1.176.196.806.364
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Liabilitas keuangan lainnya Other financial liabilities
Utang jangka pendek 102.000.000.000 40.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara pedagang
efek 508.123.605.170 405.016.776.698 Payable to brokerage securities
Utang usaha 1.117.280.275 1.089.866.738 Trade payables
Beban akrual 8.701.371.976 6.816.997.135 Accruals
619.942.257.421 452.923.640.571
Halaman - 96 - Page
Page 403
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO 43. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Lanjutan) (Continued)
Kebijakan dan tujuan manajemen risiko keuangan Financial risk management policies and objectives
Grup telah mendokumentasikan kebijakan manajemen Group has documented its financial risk management
risiko keuangannya. Kebijakan yang ditetapkan policies. These policies set out Group’s overall
merupakan strategi bisnis secara menyeluruh dan filosofi business strategies and its risk management
manajemen risiko. Keseluruhan strategi manajemen philosophy. Group’s overall risk management strategy
risiko Grup ditujukan untuk meminimalkan pengaruh seeks to minimize adverse effects from the
ketidakpastian yang dihadapi dalam pasar terhadap unpredictability of financial markets on Group’s
kinerja keuangan Grup. Direksi menentukan kebijakan financial performance. The Board of Directors
tertulis manajemen risiko keuangan secara keseluruhan provides written policies for overall financial risk
melalui masukan laporan komite-komite risiko yang management through input of reports of each risk
dibentuk dalam divisi-divisi terkait. committee in the related division.
Grup beroperasi di dalam negeri dan menghadapi The Group operates locally and is exposed to a variety
berbagai risiko keuangan, termasuk likuiditas, harga of financial risks including liquidity, market price,
pasar, kredit, dan suku bunga. Dana Perusahaan dan credit, interest rate and currency risks. The Company
entitas anak dan eksposur suku bunga dikelola oleh fungsi and its subsidiaries’ funding and exposure to interest
keuangan Grup sesuai dengan kerangka kebijakan yang rate risk are managed by the Group’s treasury
disetujui oleh komite. Kerangka tersebut memaparkan functions in accordance with a policy framework
risiko pada Perusahaan dan entitas anak dan langkah- approved by the committees. The framework lays out
langkah yang akan diambil untuk mengelola risiko. the Company and its subsidiaries’ appetite for risk and
Komite risiko Perusahaan dan entitas anak menetapkan the steps to be taken to manage these risks. The
dan memantau kebijakan ini. Company and its subsidiaries’ risk committee set and
monitor these policies.
Risiko harga pasar Market price risk
Eksposur Grup terhadap risiko harga pasar terutama Group’s exposure to market price risk primarily arises
muncul dari counterparties yang gagal memenuhi from counterparties who fail to fulfill their
kewajibannya atau melalui kesalahan perdagangan dan obligations or through trade mismatches and other
kesalahan lainnya. errors.
Dalam transaksi perdagangan di bursa, Grup In exchange traded transaction, Group executes the
bertindak sebagai principal dan kemudian menovasi trade as principal and then novates the contract to its
kontrak tersebut ke nasabah. Kegagalan nasabah client. The failure of customers to meet their
memenuhi kewajibannya atas penggunaan margin akan obligations for the use of margin will cause Group to
menyebabkan Grup terkena risiko harga pasar. market price risk exposure.
Untuk mengelola risiko harga yang timbul dari investasi To manage its price risk arising from these
ini, Grup mendiversifikasi portofolionya. Diversifikasi investments, Group diversifies its portfolio.
portofolio dilakukan berdasarkan batasan yang Diversification of the portfolio is done in accordance
ditentukan komite. with the limits set by the Commitee.
Halaman - 97 - Page
Page 404
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 43. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko harga pasar (Lanjutan) Market price risk (Continued)
Aset keuangan yang berdampak terhadap risiko harga Financial assets that have an impact on the market
pasar adalah: price risk are:
2023 2022
Portofolio efek (lihat Catatan 7) Marketable securities (see Note 7)
Efek ekuitas Equity securities
Pihak ketiga 836.035.229 10.330.300.186 Third parties
Pihak berelasi 48.012.214.028 34.848.000.000 Related parties
48.848.249.257 45.178.300.186
Efek utang Debt securities
Pihak ketiga 30.463.853.488 4.523.801.985 Third parties
Reksadana Mutual funds
Pihak berelasi 874.782.829.440 817.773.905.485 Related parties
954.094.932.185 867.476.007.656
Grup mempunyai risiko yang disebabkan oleh perubahan Group has a risk due to changes in market prices of
harga pasar instrumen keuangan dimana perubahan harga financial instruments where market price changes are
pasar tersebut sangat dipengaruhi oleh faktor-faktor strongly influenced by external factors with
eksternal dengan variabel-variabel yang sangat the variables that are very complex, such as:
kompleks, antara lain:
a. Aset keuangan yang dimiliki mempunyai fluktuasi a. Financial assets held to have a very high price
harga yang sangat tinggi fluctuation
b. Prediksi harga pasar sangat tergantung dengan b. Prediction of market price depends on the
keadaan ekonomi dalam dan luar negeri serta kinerja economic situation the domestic and foreign
masing-masing instrumen keuangan tersebut, and the performance of each of the financial
sehingga sulit untuk diprediksi secara tepat instrument, so it is difficult to predict
appropriately
c. Data historikal tidak dapat mencerminkan keadaan di c. Historical data can not reflect the condition
tahun berjalan maupun di tahun-tahun yang akan in the current year and in the next years.
datang.
Grup berkesimpulan bahwa analisa sensitivitas risiko Group concluded that the sensitivity analysis of
pasar karena perubahan harga tidak memungkinkan market risk because the changes in prices are not
untuk diungkapkan mengingat analisa tersebut tidak possible to be disclosed since the analysis is not able
dapat mewakili risiko yang melekat pada instrumen to represent the risks inherent in Group's financial
keuangan yang dimiliki Grup. instruments.
Halaman - 98 - Page
Page 405
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 43. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko suku bunga Interest rate risk
Risiko suku bunga arus kas adalah risiko arus kas di masa Cash flow interest rate risk is the risk that the future
datang atas instrumen keuangan akan berfluktuasi karena cash flows of a financial instrument will fluctuate
perubahan suku bunga pasar. Nilai wajar risiko suku because of changes in market interest rates. Fair value
bunga adalah risiko nilai wajar instrumen keuangan akan interest rate risk is the risk that the fair value of a
berfluktuasi karena perubahan suku bunga pasar. Grup financial instrument will fluctuate due to changes in
dihadapkan pada berbagai risiko terkait dengan fluktuasi market interest rates. Group is exposed to various
suku bunga pasar. risks associated with fluctuations in market interest
rates.
Aset dan kewajiban keuangan yang berpotensi The financial assets and liabilities that potentially
terpengaruh risiko suku bunga terutama terdiri dari subject Group to interest rate risk consist mainly of
deposito berjangka, piutang dan hutang marjin. Grup time deposits, margin debts and receivables. Changes
memonitor perubahan suku bunga pasar untuk in market interest rates are closely monitored to
memastikan suku bunga Grup sesuai dengan pasar. ensure that Group’s interest rates are in line with the
market.
Dibawah ini menggambarkan rincian aset dan liabilitas Below describes the details of Group's financial assets
keuangan Grup yang dipengaruhi oleh tingkat bunga: and liabilities are affected by interest rate:
Tingkat
bunga %/
Interest
rate % 2023 2022
Aset keuangan Financial assets
Kas dan bank 0,25%- 5,50% 9.130.675.657 18.896.168.825 Cash on hand and in banks
Piutang nasabah – marjin 367.353.328.263 451.886.789.460 Margin receivables
16,00%-20,00%
Piutang transaksi repo 343.816.167.067 274.181.955.424 Receivables from repo transaction
Jumlah aset keuangan 720.300.170.987 744.964.913.709 Total financial assets
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Utang jangka pendek 7,35%- 8,00% 102.000.000.000 40.000.000.000 Short term loans
Risiko kredit Credit risk
Risiko kredit timbul dari risiko kegagalan dari Credit risk arises from the risk that counterparty will
counterparty atas kewajiban kontraktual yang default on its contractual obligations resulting in
mengakibatkan kerugian keuangan kepada Grup. financial loss to Group. Group has no significant
Grup tidak memiliki risiko konsentrasi kredit yang concentration of credit risk. Group has policies in
signifikan. Grup memiliki kebijakan untuk memastikan place to ensure that it trades with clients with
bahwa perdagangan dengan nasabah yang mempunyai appropriate credit collateral history. The credit
jaminan kredit yang baik. Divisi kredit menetapkan batas division sets trading limits and collateral levels for
kredit dan tingkat jaminan untuk klien. clients.
Halaman - 99 - Page
Page 406
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 43.FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko kredit (Lanjutan) Credit risk (Continued)
Eksposur risiko kredit Grup berkaitan dengan kegiatan Group’s exposure to credit risk relating to its stock
broker saham terasosiasi pada posisi kontraktual nasabah broking activities is associated with its clients’
yang muncul pada saat perdagangan. Dengan demikian, contractual positions that arise on trading. As such,
Grup memerlukan jaminan untuk mengurangi risiko Group requires its stock broking clients to post
tersebut. Jenis instrumen diterima Grup atas jaminan collaterals to mitigate such risks. The types of
tersebut dapat berupa kas dan efek yang tercatat di acceptable instruments that Group may accept from
bursa. Grup mempunyai eksposur terhadap nasabah- clients are cash and listed securities. Group has
nasabah yang memiliki piutang yang telah jatuh tempo exposure to customers with receivables which are past
dan Grup telah menurunkan nilainya ke estimasi jumlah due and impaired such receivable to its estimated
terpulihkan. Atas piutang tersebut, Grup telah menerima recoverable amount. On such receivables, Group has
jaminan yang memadai. received the appropriate collateral.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian aset keuangan The table below describes the details of Group's
Grup yang dipengaruhi oleh risiko kredit: financial assets that are affected by credit risk:
Tingkat
bunga %/
Interest
rate % 2023 2022
Aset keuangan Financial assets
Piutang nasabah - marjin 367.353.328.263 451.886.789.460 Margin receivables
16,00% - 20,00%
Piutang transaksi repo 343.816.167.067 274.181.955.424 Receivables from repo transaction
Jumlah aset keuangan 711.169.495.330 726.068.744.884 Total financial assets
Risiko likuiditas Liquidity risk
Manajemen telah membentuk kerangka kerja The management has established an appropriate
manajemen risiko likuiditas untuk pengelolaan dana liquidity risk management framework for the
jangka pendek, menengah dan jangka panjang dan management of Group’s short, medium and long-term
persyaratan manajemen likuiditas. Grup mengelola risiko funding and liquidity management requirements.
likuiditas dengan mempertahankan cadangan yang Group manages liquidity risk by maintaining adequate
memadai dan fasilitas pinjaman, dengan terus memantau reserves and reserve borrowing facilities, by
rencana dan realisasi arus kas dengan cara pencocokkan continuously monitoring forecast and actual cash
profil jatuh tempo aset keuangan dan liabilitas keuangan. flows, and by matching the maturity profiles of
financial assets and liabilities.
Tabel dibawah ini menggambarkan rincian liabilitas The table below describes the details of Group's
keuangan Grup yang dipengaruhi oleh risiko likuiditas: financial liabilities are affected by liquidity risk:
2023 2022
Liabilitas keuangan Financial liabilities
Utang jangka pendek 102.000.000.000 40.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara
pedagang efek 508.123.605.170 405.016.776.698 Payable to brokerage securities
Utang usaha 1.117.280.275 1.089.866.738 Trade payables
Beban akrual 8.701.371.976 6.816.997.135 Accruals
619.942.257.421 452.923.640.571
Halaman - 100 - Page
Page 407
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
43.INSTRUMEN KEUANGAN – MANAJEMEN RISIKO (Lanjutan) 43. FINANCIAL INSTRUMENTS – RISK MANAGEMENT
(Continued)
Risiko likuiditas (Lanjutan) Liquidity risk (Continued)
Nilai wajar aset keuangan dan liabilitas keuangan yang The fair values of the financial assets and financial
dicatat sebesar biaya perolehan diamortisasi dalam liabilities recorded at amortized cost in the
laporan keuangan konsolidasian mendekati nilai consolidated financial statements approximate their
tercatatnya karena jatuh temponya dalam jangka pendek fair values because of their short-term maturities or
atau menggunakan suku bunga pasar yang berlaku. they carry prevailing market interest rates.
Liabilitas keuangan Grup memiliki jatuh tempo kurang Group’s financial liabilities have a maturity of less
dari satu tahun. than one year.
44. NILAI WAJAR INSTRUMEN KEUANGAN 44. FAIR VALUE OF FINANCIAL INSTRUMENTS
Tabel berikut ini menyajikan aset dan liabilitas keuangan The following table presents the Group’s financial
Grup yang diukur sebesar nilai wajar pada tanggal assets and liabilities that are measured at fair value
31 Desember 2023 dan 2022: as of 31 December 2023 and 2022:
2023
Tingkat 1/ Tingkat 2/ Tingkat 3/ Jumlah/
Level 1 Level 2 Level 3 Total
Aset keuangan yang diukur Financial asset at
pada nilai wajar melalui fair value through
laporan laba rugi profit and loss
Portofolio efek: Marketable securities:
Reksadana 874.782.829.440 - - 874.782.829.440 Mutual funds
Efek ekuitas 48.848.249.257 - - 48.848.249.257 Equity securities
Efek utang - 30.463.853.488 - 30.463.853.488 Debt securities
923.631.078.697 30.463.853.488 - 954.094.932.185
2022
Tingkat 1/ Tingkat 2/ Tingkat 3/ Jumlah/
Level 1 Level 2 Level 3 Total
Aset keuangan yang diukur Financial asset at
pada nilai wajar melalui fair value through
laporan laba rugi profit and loss
Portofolio efek: Marketable securities:
Reksadana 817.773.905.485 - - 817.773.905.485 Mutual funds
Efek ekuitas 45.178.300.186 - - 45.178.300.186 Equity securities
Efek utang - 4.523.801.985 - 4.523.801.985 Debt securities
862.952.205.671 4.523.801.985 - 867.476.007.656
Portofolio efek yang diklasifikasikan sebagai aset - Marketable securities classified as financial assets at
keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui laba rugi fair value through profit or lossis determined based on
ditentukan berdasarkan hirarki pengukuran nilai wajar the hierarchy of fair value measurement at
tingkat 1, yaitu menggunakan harga kuotasi pasar yang level 1, that use active market quotation price.
aktif.
Halaman - 101 - Page
Page 408
PT PANIN SEKURITAS Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA/AND ITS SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
44. NILAI WAJAR INSTRUMEN KEUANGAN (Lanjutan) 44. FAIR VALUE OF FINANCIAL INSTRUMENTS (Continued)
Instrumen keuangan yang diukur pada nilai wajar Financial instruments measured at fair value
Nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar The fair values of financial assets at fair value through
melalui laba rugi (FVTPL) dengan syarat dan kondisi profit or loss (FVTPL) with standard terms and
standar dan diperdagangkan di pasar aktif ditentukan conditions and traded on active liquid markets are
dengan mengacu pada harga kuotasi pasar sebagai determined with reference to quoted market prices as
berikut: follows:
- Nilai wajar efek ekuitas dan obligasi ditetapkan - The fair value of equity and bond securities is
berdasarkan harga pasar yang tercatat di Bursa Efek determined based on market prices published by
Indonesia pada tanggal pelaporan. Indonesia Stock Exchange as of the reporting date.
- Nilai wajar reksadana disajikan sebesar nilai aset - The fair value of mutual funds is determined based
bersih reksadana tersebut pada tanggal pelaporan on its net asset value as of the reporting date
yang dihitung oleh bank kustodian. calculated by custodian bank.
Nilai wajar utang bank, utang pada lembaga kliring dan The fair value of bank loan, payable to clearing and
penjaminan, utang nasabah, utang kegiatan manajer guarantee institution, payable to customers, payable
investasi dan beban masih harus dibayar mendekati nilai to investment manager, and accruals approximate
tercatatnya karena bersifat jangka pendek. their carrying value due to their short term nature.
45. INFORMASI KEUANGAN ENTITAS INDUK 45. PARENT ENTITY FINANCIAL INFORMATION
Perusahaan menerbitkan laporan keuangan konsolidasian The Company published the consolidated financial
yang merupakan laporan keuangan utama. Informasi statements as its primary financial statements. The
keuangan tambahan PT Panin Sekuritas Tbk (Entitas Induk) supplementary financial information of PT Panin
ini, dimana investasi pada Entitas Anak dicatat dengan Sekuritas Tbk (Parent Entity) which is the investments
metode biaya, disajikan untuk dapat menganalisa hasil in Subsidiaries is accounted for under cost method,
usaha entitas induk saja (lihat Lampiran 1/1 – 1/9). and is prepared in order that the parent entity’s
results of operations can be analyzed (see Appendix
1/1 – 1/9).
Informasi keuangan tambahan PT Panin Sekuritas Tbk The supplementary financial information of PT Panin
berikut ini harus dibaca bersamaan dengan laporan Sekuritas Tbk should be read in conjunction with the
keuangan konsolidasian PT Panin Sekuritas Tbk dan consolidated financial statements of PT Panin
Entitas Anak. Sekuritas Tbk and Subsidiaries.
Halaman - 102 - Page
Page 409
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
ASET ASSETS
Kas dan bank 4 5.154.568.005 9.581.700.817 Cash on hand and in banks
Piutang transaksi perantara Receivable from brokerage
pedagang efek 5 securities
Pihak ketiga 813.059.216.807 853.303.031.668 Third parties
Pihak berelasi 24.414.738.838 2.916.674.000 Related parties
Portofolio efek 6 474.897.973.123 466.716.194.545 Marketable securities
Receivables from
Piutang transaksi reverse repo 7 343.816.167.067 274.181.955.424 reverse repo transaction
Biaya dibayar dimuka 8 1.612.844.866 2.699.995.399 Prepayment
Pajak dibayar dimuka 17a - 174.502.876 Prepaid taxes
Piutang lain-lain 9 9.031.030.814 7.939.573.127 Other receivables
Penyertaan saham 10 85.800.000.000 78.435.000.000 Investment in shares
Aset tetap 11 30.239.468.939 27.348.926.724 2 Property and equipments
Aset hak-guna 12 7.290.567.684 8.544.981.680 Right-of-use asset
Aset pengampunan pajak 17f 122.825.000 122.825.000 Asset from tax amnesty
Aset pajak tangguhan 17e 2.604.294.924 2.472.383.512 Deferred tax assets
Aset lain-lain 13 1.929.074.400 1.937.493.560 Other assets
JUMLAH ASET 1.799.972.770.467 1.736.375.238.332 TOTAL ASSETS
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/1 - Page
Page 410
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITIES AND EQUITY
LIABILITAS LIABILITIES
Utang jangka pendek 14 102.000.000.000 40.000.000.000 Short term loans
Utang transaksi perantara Payable to brokerage
pedagang efek 15 securities
Pihak ketiga 495.985.374.324 388.096.269.407 Third parties
Pihak berelasi 12.138.230.846 16.920.563.296 Related parties
Beban akrual 16 8.552.705.303 6.643.740.189 Accruals
Utang pajak 17b 7.638.431.081 9.531.811.938 Taxes payable
Utang sewa 18 8.276.318.633 9.701.149.353 Lease liabilities
Employment benefits
Liabilitas imbalan kerja 19 6.675.966.363 6.275.741.671 obligations
JUMLAH LIABILITAS 641.267.026.550 477.169.275.854 TOTAL LIABILITIES
EKUITAS EQUITY
Modal saham – nilai nominal Share capital – par value of
Rp 125 per saham Rp 125 per share
Modal dasar – 1.280.000.000 Authorized -
saham 1,280,000,000 shares
Modal ditempatkan dan
disetor penuh – Issued and fully paid-up -
720.000.000 saham 20 90.000.000.000 90.000.000.000 720,000,000 shares
Tambahan modal disetor – Additional paid-in capital –
bersih 17f,21 4.708.455.888 4.708.455.888 net
Saham treasuri 20 ( 24.289.453.375) ( 24.289.453.375 ) Treasury stock
Saldo laba Retained earnings
Telah ditentukan
penggunaannya 22 7.929.684.302 7.729.684.302 Appropriated
Belum ditentukan
penggunaannya 1.062.405.487.560 1.170.113.227.673 Unappropriated
Komponen ekuitas lain 23 17.951.569.542 10.944.047.990 Other equity components
JUMLAH EKUITAS 1.158.705.743.917 1.259.205.962.478 TOTAL EQUITY
TOTAL LIABILITIES AND
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 1.799.972.770.467 1.736.375.238.332 EQUITY
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/2 - Page
Page 411
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
KOMPREHENSIF LAIN OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
PENDAPATAN USAHA REVENUES
Komisi dari transaksi perantara
perdagangan efek 24 68.493.421.035 119.532.146.044 Brokerage commissions
Pendapatan bunga dan dividen 25 112.654.011.471 108.522.464.392 Interest and dividend income
(Kerugian)/keuntungan atas
perdagangan efek yang telah Realized (loss)/gain on trading of
direalisasi 26 ( 794.913.813 ) 581.722.891 marketable securities
Keuntungan atas perdagangan efek yang Unrealized gain on trading of
belum direalisasi – bersih 27 8.997.655.391 81.914.129.182 marketable securities-net
Pendapatan kegiatan penjamin emisi
dan penjualan efek 28 5.062.628.406 1.866.600.717 Underwriting and selling fees
Jumlah Pendapatan 194.412.802.490 312.417.063.226 Total Revenues
BEBAN USAHA OPERATING EXPENSES
Kepegawaian 29 49.952.688.915 60.326.029.526 Employment
Komisi 12.119.562.592 24.202.019.699 Commissions
Umum dan administrasi 30 37.725.266.498 23.571.480.057 General and administrative
Sewa dan perawatan gedung 4.351.094.483 5.356.187.704 Rental and building maintenance
Depreciation of property
Penyusutan aset tetap 11 3.418.654.810 3.825.823.922 and equipments
Penyusutan aset hak-guna 12 3.120.236.067 3.152.413.213 Depreciation of right-of-use assets
Pemasaran 758.881.817 477.501.853 Marketing
Jumlah Beban Usaha 111.446.385.182 120.911.455.974 Total Operating Expenses
LABA USAHA 82.966.417.308 191.505.607.252 OPERATING PROFIT
PENGHASILAN/(BEBAN) LAIN-LAIN OTHER INCOME/(EXPENSES)
Pendapatan bunga 31 766.293.392 732.672.359 Interest income
(Kerugian)/keuntungan selisih kurs,
bersih ( 45.891.017 ) 238.992.229 (Loss)/gain on foreign exchange, net
Beban bunga dan keuangan 32 ( 4.114.254.120 ) ( 2.029.402.678 ) Interest and financial expenses
Penghasilan usaha lainnya 5.708.005.962 8.642.670.210 Other incomes
Gain on sale of property and
Keuntungan atas pelepasan aset tetap 27.882.882 - Equipment
(Kerugian)/pemulihan penurunan nilai,
bersih ( 176.304.978 ) ( 449.713.949 ) (Losses)/recoveries, net
Pendapatan Lain-lain – Bersih 2.165.732.121 7.135.218.171 Other Income – Net
LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 85.132.149.429 198.640.825.423 PROFIT BEFORE INCOME TAX
BEBAN PAJAK PENGHASILAN 17c INCOME TAX EXPENSE
Kini 17d ( 14.813.773.700 ) ( 24.046.031.240 ) Current
Tangguhan 17e 31.084.158 ( 118.261.202 ) Deferred
Beban Pajak Penghasilan ( 14.782.689.542 ) ( 24.164.292.442 ) Income Tax Expense
PROFIT FOR THE YEAR
LABA TAHUN BERJALAN (dipindahkan) 70.349.459.887 174.476.532.981 (brought forward)
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/3 - Page
Page 412
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
KOMPREHENSIF LAIN OTHER COMPREHENSIVE INCOME
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
PROFIT FOR THE YEAR
LABA TAHUN BERJALAN (pindahan) 70.349.459.887 174.476.532.981 (carried forward)
Penghasilan komprehensif lain Other comprehensive income
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi Items that will not be reclassified
ke laba rugi: to profit or loss:
Keuntungan dari perubahan nilai Gain on changes in value of
aset keuangan yang diukur pada financial assets measured at
nilai wajar melalui penghasilan fair value through other
komprehensif lain 7.365.000.000 2.700.000.000 comprehensive income
Keuntungan aktuarial 19 ( 458.305.702) ( 397.766.872 ) Actuarial gain
Pajak penghasilan terkait 17e 100.827.254 87.508.711 Related income tax
Jumlah Penghasilan Komprehensif
Lain 7.007.521.552 2.389.741.839 Total Other Comprehensive Income
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
TAHUN BERJALAN 77.356.981.439 176.866.274.820 FOR THE YEAR
LABA PER SAHAM DASAR 33 98,88 244,37 BASIC EARNINGS PER SHARE
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/4 - Page
Page 413
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS STATEMENTS OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Tambahan Saldo laba/
modal Saham Retained earnings
Modal disetor - bersih/ diperoleh Telah Belum Komponen
saham/ Additional kembali/ ditentukan ditentukan ekuitas lain/
Catatan/ Share paid-in Treasury penggunaannya/ penggunaannya/ Other equity Jumlah ekuitas/
Notes capital capital – net stock Appropriated Unappropriated component Total equity
2022 2022
Saldo 1 Januari 2022 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 18.409.806.814) 7.529.684.302 1.103.023.829.692 8.554.306.151 1.195.406.469.219 Balance as of 1 January 2022
Dividen tunai 22 - - - - ( 107.187.135.000 ) -( 107.187.135.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for general
cadangan umum 22 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - reserves
Saham treasuri - - ( 5.879.646.561) - - -( 5.879.646.561 ) Treasury stock
Penghasilan komprehensif
Lain - - - - - 2.389.741.839 2.389.741.839 Other comprehensive income
Laba tahun berjalan - - - - 174.476.532.981 - 174.476.532.981 Profit for the year
Balance as of 31 December
Saldo 31 Desember 2022 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.729.684.302 1.170.113.227.673 10.944.047.990 1.259.205.962.478 2022
(lihat (lihat (lihat
Catatan 20)/ Catatan 21)/ Catatan 20)/
(see Note 20) (see Note 21) (see Note 20)
Halaman - 1/5 - Page
Page 414
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS STATEMENTS OF CHANGES IN EQUITY
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Tambahan Saldo laba/
modal Saham Retained earnings
Modal disetor - bersih/ diperoleh Telah Belum Komponen
saham/ Additional kembali/ ditentukan Ditentukan ekuitas lain/
Catatan/ Share paid-in Treasury penggunaannya/ penggunaannya/ Other equity Jumlah ekuitas/
Notes capital capital – net stock Appropriated Unappropriated component Total equity
2023 2023
Balance as of 31 December
Saldo 31 Desember 2022 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.729.684.302 1.170.113.227.673 10.944.047.990 1.259.205.962.478 2022
Dividen tunai 22 - - - - ( 177.857.200.000 ) -( 177.857.200.000 ) Cash dividends
Ditentukan untuk Appropriation for general
cadangan umum 22 - - - 200.000.000 ( 200.000.000 ) - - reserves
Penghasilan komprehensif
lain - - - - - 7.007.521.552 7.007.521.552 Other comprehensive income
Laba tahun berjalan - - - - 70.349.459.887 - 70.349.459.887 Profit for the year
Balance as of 31 December
Saldo 31 Desember 2023 90.000.000.000 4.708.455.888 ( 24.289.453.375) 7.929.684.302 1.062.405.487.560 17.951.569.542 1.158.705.743.917 2023
(lihat (lihat (lihat
Catatan 20)/ Catatan 21)/ Catatan 20)/
(see Note 20) (see Note 21) (see Note 20)
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/6 - Page
Page 415
PT PANIN SEKURITAS Tbk
LAPORAN ARUS KAS STATEMENT OF CASH FLOW
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
Catatan/
Notes 2023 2022
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI CASH FLOWS FROM OPERATING
ACTIVITIES
Penerimaan dari jasa 24,28 73.556.049.441 126.905.168.710 Receipt from services
Penerimaan dari/(pembayaran kepada)
nasabah Receipt from/(payment to) customers
Pihak ketiga 148.132.919.799 ( 42.485.778.621 ) Third parties
Pihak berelasi 5,15 ( 26.280.397.315 ) 17.674.704.121 Related parties
Penjualan portofolio efek, bersih 6 Sale of marketable securities, net
Pihak ketiga 40.589 286.884.356 Third parties
Pihak berelasi 85.981.909.998 200.000.000.000 Related parties
Penerimaan perdagangan Proceeds from trading of marketable
portofolio efek 26 61.961.026.663 581.722.893 securities
Penerimaan bunga dan dividen 25 113.420.304.863 109.255.136.751 Interest and dividend receipt
Pembayaran pajak 17 ( 16.532.651.681 ) ( 28.927.735.711 ) Payment of taxes
Pembayaran bunga 32 ( 3.246.886.111 ) ( 1.038.518.054 ) Interest payment
Pembayaran kepada tenaga ahli,
karyawan dan beban operasional Payment to professionals, employees
lainnya 29,30 ( 106.444.194.096 ) ( 114.389.464.914 ) and other operation expenses
Pembelian portofolio efek 6 Purchase of marketable securities
Pihak ketiga - ( 286.824.000 ) Third parties
Pihak berelasi ( 147.922.014.250 ) ( 200.000.000.000 ) Related parties
Penerimaan dari reverse repo 7 ( 69.634.211.643 ) 8.649.616.134 Receipt from reverse repo
Arus kas bersih yang diperoleh dari Net cash flows provided by
aktivitas operasi 112.991.896.257 76.224.911.665 operating activities
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI CASH FLOWS FROM INVESTING
ACTIVITIES
Pembelian aset tetap 11 ( 1.589.711.951 ) ( 464.911.416 ) Purchases of property and equipments
Proceeds from sale of property and
Hasil dari penjualan aset tetap 27.882.882 - equipment
Arus kas bersih yang digunakan untuk Net cash flows used in investing
aktivitas investasi ( 1.561.829.069 ) ( 464.911.416 ) activities
CASH FLOWS FROM FINANCING
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ACTIVITIES
Penerimaan dari pinjaman bank 14 102.000.000.000 40.000.000.000 Proceeds from bank loans
Pembayaran dividen kas 22 ( 177.857.200.000 ) ( 107.187.135.000 ) Payment of cash dividends
Pelunasan pinjaman bank 14 ( 40.000.000.000 ) - Payment of bank loans
Pembelian saham treasuri - ( 5.879.646.561 ) Purchase of treasury stock
Arus kas bersih digunakan untuk Net cash flows used in
aktivitas pendanaan ( 115.857.200.000 ) ( 73.066.781.561 ) financing activities
(PENURUNAN) KENAIKAN BERSIH NET (DECREASE) INCREASE IN
DALAM KAS DAN BANK ( 4.427.132.812 ) 2.693.218.688 CASH ON HAND IN BANKS
KAS DAN BANK PADA CASH ON HAND AND IN BANKS
AWAL TAHUN 9.581.700.817 6.888.482.129 AT BEGINNING OF YEAR
KAS DAN BANK PADA CASH ON HAND AND IN BANKS
AKHIR TAHUN 5.154.568.005 9.581.700.817 AT END OF YEAR
Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak The accompanying notes to financial statements are
terpisahkan dari laporan keuangan. an integral part of these financial statements.
Halaman - 1/7 - Page
Page 416
PT PANIN SEKURITAS Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
1. Informasi Kebijakan Akuntansi Material 1. Material Accounting Policies Information
Dasar penyusunan laporan keuangan tersendiri Basis of preparation of the separate financial
Entitas Induk statements of the Parent Entity
Laporan keuangan tersendiri entitas induk disusun The separate financial statements of parent entity
sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan are prepared in accordance with the Statement of
(“PSAK”) 4 (Revisi 2013), “Laporan Keuangan Financial Accounting Standards (“SFAS”) 4 (Revised
Tersendiri”. 2013), “Separate Financial Statements”.
PSAK 4 (Revisi 2013) mengatur dalam hal entitas SFAS 4 (Revised 2013) regulates that when an entity
menyajikan laporan keuangan tersendiri maka laporan presents the separate financial statements, such
tersebut hanya dapat disajikan sebagai informasi financial statements should be presented as
tambahan dalam laporan keuangan konsolidasian. supplementary information to the consolidated
Laporan keuangan tersendiri adalah laporan yang financial statements. Separate financial statements
disajikan oleh entitas induk yang mencatat investasi are those presented by a parent entity, in which the
pada Entitas Anak, entitas asosiasi, dan pengendalian investments are accounted for on the basis of the
bersama entitas berdasarkan kepemilikan ekuitas direct equity interest rather than on the basis of the
langsung bukan berdasarkan pelaporan hasil dan aset reported results and net assets of the investees.
bersih investee.
PSAK No. 4 (Revisi 2015): Laporan Keuangan Tersendiri SFAS No. 4 (Revised 2015): Separate Financial
yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2016 Statements that became effective since 1 January
memperkenankan metode biaya perolehan dan metode 2016 allows the use of the cost method and equity
ekuitas sebagai metode pencatatan investasi pada method to record the investment in subsidiaries,
entitas anak, ventura bersama dan entitas asosiasi joint ventures and associates in the separate
dalam laporan keuangan tersendiri. Perusahaan financial statements. The Company implemented the
menerapkan metode biaya perolehan dalam laporan cost method in the financial statements of the parent
keuangan entitas induk saja pada tanggal dan tahun entity only as of and for the years ended
yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2023 31 December 2023 and 2022.
dan 2022.
Kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam penyusunan Accounting policy adopted in the preparation of the
laporan keuangan tersendiri entitas induk adalah sama parent entity separate financial statements are the
dengan kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam policies adopted in the preparation of the
penyusunan laporan keuangan konsolidasian consolidated financials as disclosed in Note 2 to the
sebagaimana diungkapkan pada Catatan 2 atas laporan consolidated financial statements, except for
keuangan konsolidasian, kecuali untuk penyertaan pada investments in Subsidiary which are stated at cost.
Entitas Anak yang disajikan pada biaya perolehan.
2. Penyertaan saham pada entitas anak 2. Investment in shares of subsidiaries
Informasi mengenai entitas anak yang dimiliki Entitas Information pertaining to subsidiaries by the Parent
Induk diungkapkan dalam Catatan 1c atas laporan Entity is disclosed in Note 1c to the consolidated
keuangan konsolidasian. financial statements.
Pada tanggal 31 Desember 2023 dan 2022, Entitas As of 31 December 2023 and 2022, the Parent Entity
Induk memiliki penyertaan saham pada entitas anak has the following investment in shares of
sebagai berikut: subsidiaries:
PT Patria Investama – 99,99% 50.490.000.000 PT Patria Investama – 99.99%
PT Panin Asset Management –
90,00% 24.750.000.000 PT Panin Asset Management – 90.00%
75.240.000.000
Halaman - 1/8 - Page
Page 417
PT PANIN SEKURITAS Tbk
ENTITAS INDUK/PARENT ENTITY
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2023 DAN 2022 31 DECEMBER 2023 AND 2022
(Dinyatakan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in Rupiah, unless otherwise stated)
3. Tambahan informasi arus kas 3. Additional cash flow information
a. Transaksi non-kas a. Non-cash transaction
Tabel dibawah ini menunjukkan transaksi non-kas The table shows the Company’s non-cash
Perusahaan selama periode berjalan sebagai berikut: transactions during the period is as follows:
2022 2023
Aktivitas operasi yang tidak Operating activities not
mempengaruhi arus kas: affecting cash flows:
Perolehan atas aset tetap dari Acquisitions of fixed assets from
pembayaran piutang lain 4.719.485.074 8.842.318.291 payment of other receivables
b. Rekonsiliasi liabilitas yang timbul dari aktivitas b. Reconciliation of liabilities arising from
pendanaan funding activities
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2023 Cash flows Non-cash changes December 2023
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk 10.000.000.000 10.000.000.000 - 20.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk 18.000.000.000 7.000.000.000 - 25.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk 7.000.000.000 13.000.000.000 - 20.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN
Tbk 5.000.000.000 - - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
PT Bank CIMB PT Bank CIMB
Niaga Tbk - 15.000.000.000 - 15.000.000.000 Niaga Tbk
PT Bank Central PT Bank Central
Asia Tbk - 17.000.000.000 - 17.000.000.000 Asia Tbk
Jumlah 40.000.000.000 62.000.000.000 - 102.000.000.000 Total
1 Januari/ Arus kas/ Perubahan non-kas/ 31 Desember/
January 2022 Cash flows Non-cash changes December 2022
Utang jangka
pendek Short term loan
PT Bank Permata
Tbk - 10.000.000.000 - 10.000.000.000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank OCBC PT Bank OCBC NISP
NISP Tbk - 18.000.000.000 - 18.000.000.000 Tbk
PT Bank Danamon PT Bank Danamon
Indonesia Tbk - 7.000.000.000 - 7.000.000.000 Indonesia Tbk
PT Bank BTPN
Tbk - 5.000.000.000 - 5.000.000.000 PT Bank BTPN Tbk
Jumlah - 40.000.000.000 - 40.000.000.000 Total
Halaman -1/9 - Page
Page 418
Tel : +62-21 5795 7300 Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan
Fax : +62-21 5795 7301 Certified Public Accountant
www.bdo.co.id Licence No. 622/KM.1/2016
Head Office
Prudential Tower, 17th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 79
Jakarta 12910 - Indonesia
This report is originally issued in Indonesian language
No. : 00023/2.1068/AU.1/09/0119-1/1/II/2024 No. : 00023/2.1068/AU.1/09/0119-1/1/II/2024
Laporan Auditor Independen Independent Auditors’ Report
Pemegang Saham, Dewan Komisaris The Shareholders, Board of Commissioners
dan Direksi and Directors
PT Panin Sekuritas Tbk PT Panin Sekuritas Tbk
Jakarta Jakarta
Opini Opinion
Kami telah mengaudit laporan keuangan konsolidasian We have audited the consolidated financial statements
PT Panin Sekuritas Tbk dan entitas anaknya (“Grup”), of PT Panin Sekuritas Tbk and its subsidiaries (the
yang terdiri dari laporan posisi keuangan konsolidasian “Group”), which comprise the consolidated statement
tanggal 31 Desember 2023, serta laporan laba rugi dan of financial position as of 31 December 2023, and the
penghasilan komprehensif lain konsolidasian, laporan consolidated statement of profit or loss and other
perubahan ekuitas konsolidasian dan laporan arus kas comprehensive income, consolidated statement of
konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal changes in equity and consolidated statement of cash
tersebut, serta catatan atas laporan keuangan flows for the year then ended, and notes to the
konsolidasian, termasuk informasi kebijakan akuntansi consolidated financial statements, including a material
material. accounting policies information.
Menurut opini kami, laporan keuangan konsolidasian In our opinion, the accompanying consolidated
terlampir menyajikan secara wajar, dalam semua hal financial statements present fairly, in all material
yang material, posisi keuangan konsolidasian Grup respects, the consolidated financial position of the
tanggal 31 Desember 2023, serta kinerja keuangan dan Group as of 31 December 2023, and its consolidated
arus kas konsolidasiannya untuk tahun yang berakhir financial performance and cash flows for the year then
pada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi ended, in accordance with Indonesian Financial
Keuangan di Indonesia. Accounting Standards.
Basis Opini Basis for Opinion
Kami melaksanakan audit kami berdasarkan Standar We conducted our audit in accordance with Standards
Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik on Auditing established by Indonesian Institute of
Indonesia. Tanggung jawab kami menurut standar Certified Public Accountants. Our responsibilities
tersebut diuraikan lebih lanjut dalam paragraf under those standards are further described in the
Tanggung Jawab Auditor terhadap Audit atas Laporan Auditors’ Responsibilities for the Audit of the
Keuangan Konsolidasian pada laporan kami. Kami Consolidated Financial Statements paragraph of our
independen terhadap Grup berdasarkan ketentuan report. We are independent of the Group in
etika yang relevan dalam audit kami atas laporan accordance with the ethical requirement that are
keuangan konsolidasian di Indonesia, dan kami telah relevant to our Audit of the consolidated financial
memenuhi tanggung jawab etika lainnya berdasarkan statements in Indonesia, and we have fulfilled our
ketentuan tersebut. Kami yakin bahwa bukti audit yang ethical responsibilities in accordance with these
telah kami peroleh adalah cukup dan tepat untuk requirements. We believe that the audit evidence we
menyediakan suatu basis bagi opini audit kami. have obtained is sufficient and appropriate to provide
a basis for our opinion.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 419
Halaman 2 Page 2
Hal Audit Utama Key Audit Matters
Hal audit utama adalah hal-hal yang, menurut Key audit matters are those matters that, in our
pertimbangan profesional kami, merupakan hal yang professional judgment, were of most significance in
paling signifikan dalam audit kami atas laporan our audit of the consolidated financial statements of
keuangan konsolidasian periode kini. Hal-hal tersebut the current period. These matters were addressed in
disampaikan dalam konteks audit kami atas laporan the context of our audit of the consolidated financial
keuangan konsolidasian secara keseluruhan, dan dalam statements as a whole, and in forming our opinion
merumuskan opini kami atas laporan keuangan thereon, and we do not provide a separate opinion on
konsolidasian terkait, kami tidak menyatakan suatu these matters.
opini terpisah atas hal audit utama tersebut.
Hal Audit Utama yang teridentifikasi dalam Audit kami The Key Audit Matters identified in our audit are
diuraikan sebagai berikut: outlined as follows:
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Piutang Transaksi Allowance for Impairment Losses of Receivables
Perantara Pedagang Efek pada Piutang Nasabah dan from Brokerage Securities on Receivable from
Piutang Transaksi Reverse Repo (Rp 1.175.080.709) Customers and Receivables from Reverse Repo
Transaction (Rp 1,175,080,709)
Nilai tercatat neto piutang transaksi perantara The net carrying value of receivables from brokerage
pedagang efek pada piutang nasabah dan piutang securities on receivable from customers and
transaksi reverse repo selanjutnya diukur pada biaya receivables from reverse repo transaction are
perolehan diamortisasi setelah memperhitungkan subsequently measured at amortised cost after
kerugian ekspektasian. providing for expected losses.
Kerugian Kredit Ekspektasian (KKE) dihitung Expected Credit Loss (ECL) is computed based
berdasarkan tunggakan dan penghapusan historis untuk on historical arrears and write-offs to determine
menentukan tahap kerugian ekspektasian yang an expected loss cycle which is used to determine the
digunakan untuk penentuan cadangan kerugian estimated life of receivable from customers and
ekspektasian berdasarkan umur piutang nasabah dan receivables from reverse repo transaction expected
piutang transaksi reverse repo. Tingkat cadangan loss levels to provided. Levels of allowances are
ditelaah dan dimuktakhirkan atas estimasi kerugian reviewed and updated for the most recent expected
kredit berdasarkan umur piutang nasabah dan piutang life of receivable from customers and receivables from
transaksi reverse repo pada setiap tanggal pelaporan. reverse repo transaction loss estimates at each
KKE dihitung berdasarkan pendekatan kolektif dengan reporting date. ECL is computed using collective
menggunakan beberapa parameter risiko antara lain approach with risk parameters including the
Probability of Default, Loss Given Default, Exposure at Probability of Default, Loss Given Default, Exposure at
Default dengan mempertimbangkan informasi faktor Default and consideration of macro economic factors
makro ekonomi. information.
Kami memfokuskan pada area ini sebagai hal audit We focused on this area as a key audit matter due to
utama karena jumlah piutang nasabah dan piutang amounts of receivable from customers and receivables
transaksi reverse repo mewakili 39,8% dari total aset from reverse repo transaction represent 39,8% of total
Grup. Pengukuran KKE dilakukan melalui pertimbangan assets of the Group. The measurement of ECL is
manajemen dengan penggunaan estimasi dan asumsi determined on the management’s judgments using
yang diharapkan keandalannya dalam penentuan estimates and assumptions to derived reliability on
jumlah cadangan penurunan nilai yang diakui pada provides allowance of impairment losses to be
akhir periode pelaporan. recognised in the end of reporting period.
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures:
• Kami telah menguji keakuratan model perhitungan •▪ We have tested the computation accuracy of ECL
KKE berdasarkan persyaratan dalam PSAK 71; model applied with requirements in SFAS 71;
• Kami telah menilai penerapan model penurunan •▪ We have assessed the application of the model for
nilai yang mempertimbangkan tunggakan dan impairment that considers the past arrears and
penghapusan historis dan estimasi umur piutang write-offs and the expected life of receivables loss
yang diharapkan; estimates;
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 420
Halaman 3 Page 3
Hal Audit Utama (Lanjutan) Key Audit Matters (Continued)
Dalam merespon hal audit utama yang teridentifikasi, In responding to the identified key audit matters, we
kami melakukan prosedur audit sebagai berikut: performed the following audit procedures: (Continued)
(Lanjutan)
• Kami telah menilai, membandingkan data historis •• We have assessed, compared the historical actual
dan menilai pandangan manajemen atas risiko and challenge management’s view of credit risk
kredit yang berdampak pada pengakuan kerugian that impacts the recognition of expected losses
ekspektasian setelah pengakuan awal selama umur upon initial recognition over the life of the
piutang; receivables;
• Kami telah menilai analisis sensitivitas dalam •▪ We have assessed sensitivity analysis in relation to
kaitannya dengan asumsi faktor masa depan; the key forward looking assumptions;
Tanggung jawab manajemen dan pihak yang Responsibilities of management and those charged
bertanggung jawab atas tata kelola terhadap laporan with governance for the consolidated financial
keuangan konsolidasian statements
Manajemen bertanggung jawab atas penyusunan dan Management is responsible for the preparation
penyajian wajar laporan keuangan konsolidasian and fair presentation of these consolidated financial
tersebut sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di statements in accordance with Indonesian Financial
Indonesia, dan atas pengendalian internal yang Accounting Standards, and for such internal control as
dianggap perlu oleh manajemen untuk memungkinkan management determines is necessary to enable the
penyusunan laporan keuangan konsolidasian yang bebas preparation of consolidated financial statements that
dari kesalahan penyajian material, baik yang are free from material misstatement, whether due to
disebabkan oleh kecurangan maupun kesalahan. fraud or error.
Dalam penyusunan laporan keuangan konsolidasian, In preparing the consolidated financial statements,
manajemen bertanggung jawab untuk menilai management is responsible for assessing the Group's
kemampuan Grup dalam mempertahankan ability to continue as going concern, disclosing, as
kelangsungan usahanya, mengungkapkan, sesuai dengan applicable, matters related to going concern and using
kondisinya, hal-hal yang berkaitan dengan the going concern basis of accounting unless
kelangsungan usaha, dan menggunakan basis akuntansi management either intends to liquidate the Group or
kelangsungan usaha, kecuali manajemen memiliki to cease operations, or has no realistic alternative but
intensi untuk melikuidasi Grup atau menghentikan to do so.
operasi, atau tidak memiliki alternatif yang realistis
selain melaksanakannya.
Pihak yang bertanggung jawab atas tata kelola Those charged with governance are responsible
bertanggung jawab untuk mengawasi proses pelaporan for overseeing the Group's financial reporting process.
keuangan Grup.
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian consolidated financial statements
Tujuan kami adalah untuk memperoleh keyakinan Our objectives are to obtain reasonable assurance
memadai tentang apakah laporan keuangan about whether the consolidated financial statements
konsolidasian secara keseluruhan bebas dari kesalahan as a whole are free from material misstatement,
penyajian material, baik yang disebabkan oleh whether due to fraud or error, and to issue an
kecurangan maupun kesalahan, dan untuk menerbitkan auditors' report that includes our opinion. Reasonable
laporan auditor yang mencakup opini kami. Keyakinan assurance is a high level of assurance, but is not a
memadai merupakan suatu tingkat keyakinan tinggi, guarantee that an audit conducted in accordance with
namun bukan merupakan suatu jaminan bahwa audit Standards on Auditing will always detect a material
yang dilaksanakan berdasarkan Standar Audit akan misstatement when it exists. Misstatements can arise
selalu mendeteksi kesalahan penyajian material ketika from fraud or error and are considered material if,
hal tersebut ada. Kesalahan penyajian dapat individually or in the aggregate, they could reasonably
disebabkan oleh kecurangan maupun kesalahan dan be expected to influence the economic decisions of
dianggap material jika, baik secara individual maupun users taken on the basis of these consolidated financial
secara agregat, dapat diekspektasikan secara wajar statements.
akan mempengaruhi keputusan ekonomi yang diambil
oleh pengguna berdasarkan laporan keuangan
konsolidasian tersebut.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 421
Halaman 4 Page 4
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian (Lanjutan) consolidated financial statements (Continued)
Sebagai bagian dari suatu audit berdasarkan Standar As part of an audit in accordance with Standards on
Audit, kami menerapkan pertimbangan profesional dan Auditing, we exercise professional judgment and
mempertahankan skeptisisme profesional selama Audit. maintain professional skepticism throughout the audit.
Kami juga: We also:
• Mengidentifikasi dan menilai risiko kesalahan • Identify and assess the risks of material
penyajian material dalam laporan keuangan misstatement of the consolidated financial
konsolidasian, baik yang disebabkan oleh statements, whether due to fraud or error,
kecurangan maupun kesalahan, mendesain dan design and perform audit procedures responsive
melaksanakan prosedur audit yang responsif to those risks, and obtain audit evidence that is
terhadap risiko tersebut, serta memperoleh bukti sufficient and appropriate to provide a basis for
audit yang cukup dan tepat untuk menyediakan our opinion. The risk of not detecting a material
basis bagi opini kami. Risiko tidak terdeteksinya misstatement resulting from fraud is higher than
kesalahan penyajian material yang disebabkan for one resulting from error, as fraud may involve
oleh kecurangan lebih tinggi dari yang disebabkan collusion, forgery, intentional omissions,
oleh kesalahan, karena kecurangan dapat misrepresentations, or the override of internal
melibatkan kolusi, pemalsuan, penghilangan control.
secara sengaja, pernyataan salah, atau
pengabaian pengendalian internal.
• Memperoleh suatu pemahaman tentang • Obtain an understanding of internal control
pengendalian internal yang relevan dengan audit relevant to the audit in order to design audit
untuk mendesain prosedur audit yang tepat sesuai procedures that are appropriate in the
dengan kondisinya, tetapi bukan untuk tujuan circumstances, but not for the purpose of
menyatakan opini atas keefektivitasan expressing an opinion on the effectiveness of the
pengendalian internal Grup. Group’s internal control.
• Mengevaluasi ketepatan kebijakan akuntansi yang • Evaluate the appropriateness of accounting
digunakan serta kewajaran estimasi akuntansi dan policies used and the reasonableness of
pengungkapan terkait yang dibuat oleh accounting estimates and related disclosures
manajemen. made by management.
• Menyimpulkan ketepatan penggunaan basis • Conclude on the appropriateness of
akuntansi kelangsungan usaha oleh manajemen management's use of the going concern basis
dan berdasarkan bukti audit yang diperoleh, of accounting and, based on the audit evidence
apakah terdapat suatu ketidakpastian material obtained, whether a material uncertainty
yang terkait dengan peristiwa atau kondisi yang exists related to events or conditions that
dapat menyebabkan keraguan signifikan atas may cast significant doubt on the Group's ability
kemampuan Grup untuk mempertahankan to continue as a going concern. If we conclude
kelangsungan usahanya. Ketika kami that a material uncertainty exists, we are
menyimpulkan bahwa terdapat suatu required to draw attention in our auditors' report
ketidakpastian material, kami diharuskan untuk to the related disclosures in the consolidated
menarik perhatian dalam laporan auditor kami ke financial statements or, if such disclosures are
pengungkapan terkait dalam laporan keuangan inadequate, to modify our opinion. Our
konsolidasian atau, jika pengungkapan tersebut conclusions are based on the audit evidence
tidak memadai, harus menentukan apakah perlu obtained up to the date of our auditors' report.
untuk memodifikasi opini kami. Kesimpulan kami However, future events or conditions may cause
didasarkan pada bukti audit yang diperoleh hingga the Group to cease to continue as a going
tanggal laporan auditor kami. Namun, peristiwa concern.
atau kondisi masa depan dapat menyebabkan
Grup tidak dapat mempertahankan kelangsungan
usaha.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 422
Halaman 5 Page 5
Tanggung jawab auditor terhadap audit atas laporan Auditors’ responsibilities for the audit of the
keuangan konsolidasian (Lanjutan) consolidated financial statements (Continued)
Sebagai bagian dari suatu audit berdasarkan Standar As part of an audit in accordance with Standards on
Audit, kami menerapkan pertimbangan profesional dan Auditing, we exercise professional judgement and
mempertahankan skeptisisme profesional selama audit. maintain professional scepticism throughout the audit.
Kami juga: (Lanjutan) We also: (Continued)
• Mengevaluasi penyajian, struktur, dan isi laporan • Evaluate the overall presentation, structure and
keuangan konsolidasian secara keseluruhan, content of the consolidated financial statements,
termasuk pengungkapannya, dan apakah laporan including the disclosures, and whether the
keuangan konsolidasian mencerminkan transaksi consolidated financial statements represent the
dan peristiwa yang mendasarinya dengan suatu underlying transactions and events in a manner
cara yang mencapai penyajian wajar. that achieves fair presentation.
• Memperoleh bukti audit yang cukup dan tepat • Obtain sufficient and appropriate audit evidence
terkait informasi keuangan Grup atau aktivitas regarding the financial information of the Group or
bisnis dalam Grup untuk menyatakan opini atas business activities within the Group to express an
laporan keuangan konsolidasian. Kami opinion on the consolidated financial statements.
bertanggung jawab atas arahan, supervisi, dan We are responsible for the direction, supervision
pelaksanaan audit Grup. Kami tetap bertanggung and performance of the audit Group. We remain
jawab sepenuhnya atas opini audit kami. solely responsible for our audit opinion.
Kami mengkomunikasikan kepada pihak yang We communicate with those charged with governance
bertanggung jawab atas tata kelola mengenai, antara regarding, among other matters, the planned scope
lain, ruang lingkup dan saat yang direncanakan atas and timing of the audit and significant audit findings,
audit, serta temuan audit signifikan, termasuk setiap including any significant deficiencies in internal
defisiensi signifikan dalam pengendalian internal yang control that we identify during our audit.
teridentifikasi oleh kami selama audit.
Kami juga memberikan suatu pernyataan kepada pihak We also provide those charged with governance with a
yang bertanggung jawab atas tata kelola bahwa kami statement that we have complied with relevant
telah mematuhi ketentuan etika yang relevan mengenai ethical requirements regarding independence, and to
independensi, dan mengkomunikasikan seluruh communicate with them all relationships and
hubungan, serta hal-hal lain yang dianggap secara other matters that may reasonably be thought to bear
wajar berpengaruh terhadap independensi kami, dan on our independence, and where applicable, related
jika relevan, pengamanan terkait. safeguards.
Dari hal-hal yang dikomunikasikan kepada pihak yang From the matters communicated with those charged
bertanggung jawab atas tata kelola, kami menentukan with governance, we determine those matters that
hal-hal tersebut yang paling signifikan dalam audit atas were of most significance in the audit of the
laporan keuangan konsolidasian periode kini dan oleh consolidated financial statements of the current
karenanya menjadi hal audit utama. Kami menguraikan period and are therefore the key audit matters. We
hal audit utama dalam laporan auditor kami, describe these matters in our auditor's report unless
kecuali peraturan perundang-undangan melarang law or regulation precludes public disclosure about the
pengungkapan publik tentang hal tersebut atau ketika, matter or when, in extremely rare circumstances, we
dalam kondisi sangat jarang terjadi, kami menentukan determine that a matter should not be communicated
bahwa suatu hal tidak boleh dikomunikasikan dalam in our report because the adverse consequences of
laporan kami karena konsekuensi merugikan dari doing so would reasonably be expected to outweigh
mengomunikasikan hal tersebut akan diekspektasikan the public interest benefits of such communication.
secara wajar melebihi manfaat kepentingan publik atas
komunikasi tersebut.
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 423
Halaman 6 Page 6
Hal lain Other matter
Audit kami atas laporan posisi keuangan konsolidasian Our audit of the accompanying consolidated financial
PT Panin Sekuritas Tbk dan entitas anaknya pada position of PT Panin Sekuritas Tbk and its subsidiaries
tanggal 31 Desember 2023 serta laporan laba rugi dan as of 31 December 2023 and the consolidated
penghasilan komprehensif lain, laporan perubahan statements of profit or loss and other comprehensive
ekuitas, dan laporan arus kas konsolidasian untuk tahun income, changes in equity, and cash flows for the year
yang berakhir pada tanggal tersebut terlampir then ended were performed for the purpose of forming
dilaksanakan dengan tujuan merumuskan suatu opini an opinion on such consolidated financial statements
atas laporan keuangan konsolidasian tersebut secara taken as a whole. The supplementary financial
keseluruhan. Informasi keuangan tambahan PT Panin information of PT Panin Sekuritas Tbk (parent entity
Sekuritas Tbk (entitas induk saja), yang terdiri dari only), which comprises the statement of financial
laporan posisi keuangan pada tanggal 31 Desember position as of 31 December 2023, and the statements
2023, serta laporan laba rugi dan penghasilan of profit or loss and other comprehensive income,
komprehensif lain, laporan perubahan ekuitas dan changes in equity and cash flows for the year then
laporan arus kas untuk tahun yang berakhir pada ended (collectively referred to as the “Parent Entity
tanggal tersebut (secara kolektif disebut sebagai Financial Information”), which is presented as a
“Informasi Keuangan Entitas Induk”), yang disajikan supplementary information to the accompanying
sebagai informasi tambahan terhadap laporan keuangan consolidated financial statements, is presented for the
konsolidasian terlampir, disajikan untuk tujuan analisis purpose of additional analysis and is not a required
tambahan dan bukan merupakan bagian dari laporan part of the accompanying consolidated financial
keuangan konsolidasian terlampir yang diharuskan statements under Indonesian Financial Accounting
menurut Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Standards.
Informasi Keuangan Entitas Induk merupakan tanggung The Parent Entity Financial Information is the
jawab manajemen serta dihasilkan dari dan berkaitan responsibility of the management and was derived
secara langsung dengan catatan akuntansi dan catatan from and relates directly to the underlying accounting
lainnya yang mendasarinya yang digunakan untuk and other records used to prepare the accompanying
menyusun laporan keuangan konsolidasian terlampir. consolidated financial statements. The Parent Entity
Informasi Keuangan Entitas Induk telah menjadi objek Financial Information has been subjected to the audit
prosedur audit yang diterapkan dalam audit atas procedures applied in the audit of the accompanying
laporan keuangan konsolidasian terlampir berdasarkan consolidated financial statements in accordance with
Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Standards of Auditing established by the Indonesian
Publik Indonesia. Menurut opini kami, Informasi Institute of Certified Public Accountants. In our
Keuangan Entitas Induk disajikan secara wajar, dalam opinion, the Parent Entity Financial Information is
semua hal yang material, berkaitan dengan laporan fairly stated, in all material respects, in relation to
keuangan konsolidasian terlampir secara keseluruhan. the accompanying consolidated financial statements
taken as a whole.
Kantor Akuntan Publik
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & Rekan
Santanu Chandra, CPA
NIAP AP.0119/
License No. AP.0119
15 Februari 2024/ 15 February 2024
TANUBRATA SUTANTO FAHMI BAMBANG & REKAN
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (Certified Public Accountant), an Indonesian partnership, is a member of BDO International Limited, a UK
company limited by guarantee, and forms part of the international BDO network of independent member firms.
Page 424
REFERENSI SEOJK NOMOR 16/SEOJK.04/2021:
LAPORAN TAHUNAN EMITEN ATAU
PERUSAHAAN PUBLIK
SEOJK No. 16/SEOJK.04/2021: Annual Report of Public Company
Halaman
Keterangan Description
Page
I. Ketentuan Umum I. General Provision
1. Dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini 1. In this Financial Services Authority Circular Letter
yang dimaksud dengan: what is meant by:
a. Laporan Tahunan adalah laporan a. The Annual Report is a report on the Board
pertanggungjawaban Direksi dan Dewan of Directors and Board of Commissioners
Komisaris dalam melakukan pengurusan accountability in managing and supervising
dan pengawasan terhadap emiten atau issuers or public companies within a period
perusahaan publik dalam kurun waktu 1 (satu) of 1 (one) fiscal year to the general meeting of
tahun buku kepada rapat umum pemegang shareholders prepared based on the provisions
saham yang disusun berdasarkan ketentuan of the Financial Services Authority Regulation
dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan concerning the Annual Report of issuers or
mengenai Laporan Tahunan emiten atau public companies
perusahaan publik.
b. Emiten adalah pihak yang melakukan b. Issuers are parties who make public offerings
penawaran umum.
c. Perusahaan Publik adalah perseroan yang c. A Public Company is a company whose shares
sahamnya telah dimiliki paling sedikit are owned by at least 300 (three hundred)
oleh 300 (tiga ratus) pemegang saham shareholders and has a paid-up capital of
dan memiliki modal disetor paling sedikit at least Rp3,000,000,000.00 (three billion
Rp3.000.000.000,00 (tiga miliar rupiah) atau rupiah) or a number of shareholders and paid-
suatu jumlah pemegang saham dan modal up capital as determined by the Financial
disetor yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Services Authority
Keuangan.
d. Perusahaan Terbuka adalah Emiten yang telah d. A Public Company is an Issuer that has made
melakukan penawaran umum efek bersifat a public offering of equity securities or a
ekuitas atau Perusahaan Publik. Publically- listed Company
e. Laporan Keberlanjutan (Sustainability e. A Sustainability Report is a report published to
Report) adalah laporan yang diumumkan the public that contains the economic, financial,
kepada masyarakat yang memuat kinerja social, and environmental performance of a
ekonomi, keuangan, sosial, dan lingkungan financial service institution, Issuer, and Public
hidup suatu lembaga jasa keuangan, Emiten, Company in running a sustainable business
dan Perusahaan Publik dalam menjalankan
bisnis berkelanjutan.
f Direksi: f Board of Directors:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum perseroan form of a limited liability company, it is the
terbatas adalah Direksi sebagaimana Board of Directors as referred to in the
dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Financial Services Authority Regulation
Keuangan mengenai Direksi dan Dewan concerning the Board of Directors and
Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik; Board of Commissioners of an Issuer or
dan Public Company; and
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum selain perseroan form of a legal entity other than a limited
terbatas adalah organ yang melaksanakan liability company, it is the body that carries
pengurusan badan hukum tersebut out the management of the legal entity
sebagaimana dimaksud dalam peraturan as referred to in the laws and regulations
perundang-undangan mengenai badan concerning the legal entity.
hukum tersebut.
g. Dewan Komisaris: g. Board of Commissioners:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum perseroan form of a limited liability company, the
terbatas adalah Dewan Komisaris Board of Commissioners as referred to in
sebagaimana dimaksud dalam Peraturan the Financial Services Authority Regulation
Otoritas Jasa Keuangan mengenai concerning the Board of Directors and
Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Board of Commissioners of an Issuer or
Perusahaan Publik; dan Public Company; and
422 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 425
Halaman
Keterangan Description
Page
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For the Issuer or Public Company in the
berbentuk badan hukum selain perseroan form of a legal entity other than a limited
terbatas adalah organ yang melakukan liability company, it is the body that
pengawasan badan hukum tersebut supervises the legal entity as referred to
sebagaimana dimaksud dalam peraturan in the laws and regulations concerning the
perundang- undangan mengenai badan legal entity.
hukum tersebut.
h. Rapat Umum Pemegang Saham yang h. General Meeting of Shareholders hereinafter
selanjutnya disingkat RUPS: abbreviated as GMS:
1) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 1) For an Issuer or a Public Company in the
berbentuk badan hukum perseroan form of a limited liability company, it is
terbatas adalah RUPS sebagaimana the GMS as referred to in the Financial
dimaksud dalam Peraturan Otoritas Services Authority Regulation concerning
Jasa Keuangan mengenai Rencana the Planning and Organizing of the General
dan Penyelenggaraan Rapat Umum Meeting of Shareholders of a Public
Pemegang Saham Perusahaan Terbuka; Company; and
dan
2) bagi Emiten atau Perusahaan Publik 2) For an Issuer or Public Company in the
berbentuk badan hukum selain perseroan form of a legal entity other than a limited
terbatas adalah organ yang mempunyai liability company, it is the body that has
wewenang yang tidak diberikan kepada authority that is not given to any other
organ yang melaksanakan fungsi body that carries out management and
pengurusan dan fungsi pengawasan, supervisory functions, within the limits
dalam batas yang ditentukan dalam specified in the legislation and/or articles
peraturan perundang-undangan dan/ of association governing the legal entity.
atau anggaran dasar yang mengatur
badan hukum tersebut.
2. Laporan Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik 2. The Annual Report of Issuers or Public Companies
merupakan sumber informasi penting bagi investor is an important source of information for investors
atau pemegang saham sebagai salah satu dasar or shareholders as one of the basic considerations
pertimbangan dalam pengambilan keputusan in making investment decisions and a means of
investasi dan sarana pengawasan terhadap Emiten supervision of Issuers or Public Companies.
atau Perusahaan Publik.
3. Seiring dengan perkembangan pasar modal dan 3. Along with the development of the capital market
meningkatnya kebutuhan investor atau pemegang and the increasing need for information disclosure
saham atas keterbukaan informasi, Direksi dan by investors or shareholders, the Board of Directors
Dewan Komisaris dituntut untuk menyajikan and the Board of Commissioners are required
informasi yang berkualitas, akurat, dan akuntabel to present quality, accurate, and accountable
melalui Laporan Tahunan Emiten atau Perusahaan information through the Annual Reports of Issuers
Publik. or Public Companies.
4. Laporan Tahunan yang disusun secara teratur dan 4. Annual Reports that are prepared regularly and
informatif dapat memberikan kemudahan bagi informatively can provide convenience for investors
investor atau pemegang saham dan pemangku or shareholders and stakeholders in obtaining the
kepentingan dalam memperoleh informasi yang required information.
dibutuhkan.
5 Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini merupakan 5 This Financial Services Authority Circular is a
pedoman bagi Emiten atau Perusahaan Publik guideline for Issuers or Public Companies that
yang wajib diterapkan dalam menyusun Laporan must be applied in preparing Annual Reports and
Tahunan dan Laporan Keberlanjutan. Sustainability Reports.
II. Bentuk Laporan Tahunan II. Format of Annual Report
1. Laporan Tahunan disajikan dalam bentuk dokumen √ 1. Annual Report should be presented in the printed
cetak dan salinan dokumen elektronik. format and in electronic document copy..
2. Laporan Tahunan yang disajikan dalam bentuk √ 2. The printed version of the Annual Report should be
dokumen cetak, dicetak pada kertas yang berwarna printed on light-colored paper of fine quality, in A4
terang, berkualitas baik, berukuran A4, dijilid, dan size, bound and can be reproduced in good quality.
dapat diperbanyak dengan kualitas yang baik.
3. Laporan Tahunan dapat menyajikan informasi √ 3. The Annual Report may present information in the
berupa gambar, grafik, tabel, dan/atau diagram form of pictures, graphs, tables, and/or diagrams
dengan mencantumkan judul dan/atau keterangan by including clear titles and/or descriptions, so that
yang jelas, sehingga mudah dibaca dan dipahami. they are easy to read and understand.
4. Laporan Tahunan yang disajikan dalam bentuk √ 4 The Annual Report presented in electronic
salinan dokumen elektronik merupakan Laporan document format is the Annual Report converted
Tahunan yang dikonversi dalam format pdf. into pdf format.
III. Isi Laporan Tahunan III. Content Of Annual Report
1. Laporan Tahunan paling sedikit memuat informasi 1. Annual Report should contain at least the following
mengenai: information:
a. Ikhtisar data keuangan penting; a. Summary of key financial information;
b. Informasi saham (jika ada); b. Stock information (if any);
c. Laporan Direksi; c. The Board of Directors report;
d. Laporan Dewan Komisaris; d. The Board of Commissioners report;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 423
Page 426
Halaman
Keterangan Description
Page
e. Profil Emiten atau Perusahaan Publik; e. Profile of Issuer or Public Company;
f. Analisis dan pembahasan manajemen; f. Management discussion and analysis;
g. Tata kelola Emiten atau Perusahaan Publik; g. Corporate governance applied by the Issuer or
Public Company;
h. Tanggung jawab sosial dan lingkungan Emiten h. Corporate social and environmental
atau Perusahaan Publik; responsibility of the Issuer or Public Company;
i. Laporan keuangan tahunan yang telah diaudit; i. Audited annual report; and
dan
j. Surat pernyataan anggota Direksi dan anggota j. Statement that the Board of Directors and the
Dewan Komisaris tentang tanggung jawab atas Board of Commissioners are fully responsible for
Laporan Tahunan; the Annual Report;
2. Uraian Isi Laporan Tahunan 2. Description of Content of Annual Report
a. Ikhtisar Data Keuangan Penting a. Summary of Key Financial Information
Ikhtisar Data Keuangan Penting memuat 6-7 Summary of Key Financial Information contains
informasi keuangan yang disajikan dalam financial information presented in comparison
bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun with previous 3 (three) fiscal years or since
buku atau sejak memulai usahanya jika Emiten commencement of business if the Issuers or the
atau Perusahaan Publik tersebut menjalankan Public Company commencing the business less
kegiatan usahanya kurang dari 3 (tiga) tahun, than 3 (three) years, at least contain:
paling sedikit memuat:
1) pendapatan/penjualan; 1) income/sales;
2) laba bruto; 2) gross profit;
3) laba (rugi); 3) profit (loss);
4) jumlah laba (rugi) yang dapat 4) total profit (loss) attributable to equity
diatribusikan kepada pemilik entitas holders of the parent entity and non-
induk dan kepentingan non pengendali; controlling interest;
5) total laba (rugi) komprehensif; 5) total comprehensive profit (loss);
6) jumlah laba (rugi) komprehensif yang 6) total comprehensive profit (loss)
dapat diatribusikan kepada pemilik attributable to equity holders of the parent
entitas induk dan kepentingan non entity and non controlling interest;
pengendali;
7) laba (rugi) per saham; 7) earning (loss) per share;
8) jumlah aset; 8) total assets;
9) jumlah liabilitas; 9) total liabilities;
10) jumlah ekuitas; 10) total equities;
11) rasio laba (rugi) terhadap jumlah aset; 11) profit (loss) to total assets ratio;
12) rasio laba (rugi) terhadap ekuitas; 12) profit (loss) to equities ratio;
13) rasio laba (rugi) terhadap pendapatan/ 13) profit (loss) to income ratio;
penjualan;
14) rasio lancar; 14) current ratio;
15) rasio liabilitas terhadap ekuitas; 15) liabilities to equities ratio;
16) rasio liabilitas terhadap jumlah aset; dan 16) liabilities to total assets ratio; and
17) informasi dan rasio keuangan lainnya yang 17) other information and financial ratios
relevan dengan Emiten atau Perusahaan relevant to the Issuer or Public Company
Publik dan jenis industrinya; and type of industry;
b. Informasi Saham b. Stock Information
Informasi Saham (jika ada) paling sedikit Stock Information (if any) at least contains:
memuat:
1) saham yang telah diterbitkan untuk setiap 8-9 1) shares issued for each three-month period
masa triwulan (jika ada) yang disajikan in the last 2 (two) fiscal years (if any), at
dalam bentuk perbandingan selama 2 least covering:
(dua) tahun buku terakhir, paling sedikit
meliputi:
a) jumlah saham yang beredar; a) number of outstanding shares;
b) kapitalisasi pasar berdasarkan harga b) market capitalization based on the
pada Bursa Efek tempat saham price at the Stock Exchange where the
dicatatkan; shares listed on;
c) harga saham tertinggi, terendah, c) highest share price, lowest share
dan penutupan berdasarkan harga price, closing share price at the Stock
pada Bursa Efek tempat saham Exchange where the shares listed on;
dicatatkan; dan and
d) volume perdagangan pada Bursa d) share volume at the Stock Exchange
Efek tempat saham dicatatkan; where the shares listed on;
Informasi pada huruf a) diungkap oleh Information in point a) should be disclosed
Emiten yang merupakan Perusahaan by the Issuer, the public company whose
Terbuka yang sahamnya tercatat maupun shares is listed or not listed in the Stock
tidak tercatat di Bursa Efek; Exchange;
424 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 427
Halaman
Keterangan Description
Page
Informasi pada huruf b), c), dan huruf Information in point b), point c), and point
d) hanya diungkapkan jika Emiten d) only be disclosed if the Issuer is a public
merupakan Perusahaan Terbuka dan company whose shares is listed in the
sahamnya tercatat di Bursa Efek; Stock Exchange;
2) dalam hal terjadi aksi korporasi, seperti 2) in the event of corporate actions, including
pemecahan saham (stock split), stock split, reverse stock, dividend, bonus
penggabungan saham (reverse stock), share, and change in par value of shares,
dividen saham, saham bonus, dan then the share price referred to in point 1),
perubahan nilai nominal saham, informasi should be added with explanation on:
saham sebagaimana dimaksud pada
angka 1) ditambahkan penjelasan paling
sedikit mengenai:
a) tanggal pelaksanaan aksi korporasi; a) date of corporate action;
b) rasio pemecahan saham (stock split), b) stock split ratio, reverse stock,
penggabungan saham (reverse dividend, bonus shares, and change in
stock), dividen saham, saham par value of shares;
c) jumlah saham beredar sebelum dan c) number of outstanding shares prior to
sesudah aksi korporasi; dan and after corporate action; and
d) jumlah efek konversi yang d) The number of convertible securities
dilaksanakan (jika ada); dan exercised (if any); and
e) harga saham sebelum dan sesudah e) share price prior to and after corporate
aksi korporasi; action;
3) dalam hal terjadi penghentian sementara 3) in the event that the company’s shares
perdagangan saham (suspension), dan/ were suspended and/or delisted from
atau penghapusan pencatatan saham trading during the year under review, then
(delisting) dalam tahun buku, Emiten the Issuers or Public Company should
atau Perusahaan Publik menjelaskan provide explanation on the reason for the
alasan penghentian sementara suspension and/or delisting; and
perdagangan saham (suspension) dan/
atau penghapusan pencatatan saham
(delisting) tersebut; dan
4) dalam hal penghentian sementara 4) in the event that the suspension and/or
perdagangan saham (suspension) dan/ delisting as referred to in point 3) was still
atau penghapusan pencatatan saham in effect until the date of the Annual Report,
(delisting) sebagaimana dimaksud pada then the Issuer or the Public Company
angka 3) masih berlangsung hingga should also explain the corporate actions
akhir periode Laporan Tahunan, Emiten taken by the company in resolving the
atau Perusahaan Publik menjelaskan suspension and/or delisting;
tindakan yang dilakukan untuk
menyelesaikan penghentian sementara
perdagangan saham (suspension) dan/
atau penghapusan pencatatan saham
(delisting) tersebut;
c. Laporan Direksi 36-51 c. The Board of Directors Report
Laporan Direksi paling sedikit memuat: The Board of Directors Report should at least
contain the following items:
1) uraian singkat mengenai kinerja Emiten 1) the performance of the Issuer or Public
atau Perusahaan Publik, paling sedikit Company, at least covering:
meliputi:
a) strategi dan kebijakan strategis a) strategy and strategic policies of the
Emiten atau Perusahaan Publik; Issuer or Public Company;
b) peranan Direksi dalam perumusan b) Role of the Board of Directors
strategi dan kebijakan strategis in formulating strategies and
Emiten atau Perusahaan Publik; strategic policies of Issuers or Public
Companies;
c) proses yang dilakukan Direksi untuk c) Process carried out by the Board of
memastikan implementasi strategi Directors to ensure the implementation
Emiten atau Perusahaan Publik; of the Issuer’s or Public Company’s
strategy;
d) perbandingan antara hasil yang d) comparison between achievement of
dicapai dengan yang ditargetkan; results and targets; and
dan
e) kendala yang dihadapi Emiten atau e) challenges faced by the Issuer or
Perusahaan Publik; Public Company;
2) gambaran tentang prospek usaha; 2) description on business prospects;
3) penerapan tata kelola Emiten atau 3) implementation of good corporate
Perusahaan Publik; dan governance by Issuer or Public Company;
and
4) perubahan komposisi anggota Direksi 4) changes in the composition of the Board of
dan alasan perubahannya (jika ada); Directors and the reason behind (if any);
d. Laporan Dewan Komisaris 24-35 d. The Board of Commissioners Report
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 425
Page 428
Halaman
Keterangan Description
Page
Laporan Dewan Komisaris paling sedikit The Board of Commissioners Report should at
memuat: least contain the following items:
1) Penilaian terhadap kinerja Direksi 1) Assessment on the performance of the
mengenai pengelolaan Emiten atau Board of Directors in managing the Issuer
Perusahaan Publik; or the Public Company;
2) Pengawasan terhadap implementasi 2) Supervision on the implementation of the
strategi Emiten atau Perusahaan Publik; strategy of the Issuer or Public Company;
3) Pandangan atas prospek usaha Emiten 3) View on the business prospects of the
atau Perusahaan Publik yang disusun oleh Issuer or Public Company as established
Direksi; by the Board of Directors;
4) Pandangan atas penerapan tata kelola 4) View on the implementation of the
Emiten atau Perusahaan Publik; corporate governance by the Issuer or
Public Company;
5) Perubahan komposisi anggota Dewan 5) Changes in the composition of the Board
Komisaris dan alasan perubahannya (jika of Commissioners and the reason behind
ada); dan (if any); and
e. Profil Emiten atau Perusahaan Publik e. Profile of the Issuer or Public Company
Profil Emiten atau Perusahaan Publik paling Profile of the Issuer or Public Company should
sedikit memuat: cover at least:
1) Nama Emiten atau Perusahaan Publik 57-59 1) Name of Issuer or Public Company,
termasuk apabila terdapat perubahan including change of name, reason of
nama, alasan perubahan, dan tanggal change, and the effective date of the
efektif perubahan nama pada tahun change of name during the year under
buku;; review;
2) Akses terhadap Emiten atau Perusahaan 56 2) access to Issuer or Public Company,
Publik termasuk kantor cabang atau including branch office or representative
kantor perwakilan yang memungkinkan office, where public can have access
masyarakat dapat memperoleh informasi of information of the Issuer or Public
mengenai Emiten atau Perusahaan Publik, Company, which include:
meliputi:
a) Alamat; a) Address;
b) Nomor telepon; b) Telephone number;
c) Nomor faksimile; c) Facsimile number;
d) Alamat surat elektronik; dan d) E-mail address; and
e) Alamat Situs Web; e) Website address;
3) Riwayat singkat Emiten atau Perusahaan 57-59 3) Brief history of the Issuer or Public
Publik; Company;
4) Visi dan misi Emiten atau Perusahaan 62 4) Vision and mission of the Issuer or Public
Publik; Company;
5) Kegiatan usaha menurut anggaran dasar 64-65 5) Line of business according to the latest
terakhir, kegiatan usaha yang dijalankan Articles of Association, and types of
pada tahun buku, serta jenis barang dan/ products and/or services produced;
atau jasa yang dihasilkan;
6) Wilayah operasional Emiten atau 108-109 6) Operational area of the Issuer or Public
Perusahaan Publik; Company
7) Struktur organisasi Emiten atau 69 7) Structure of organization of the Issuer or
Perusahaan Publik dalam bentuk bagan, Public Company in chart form, at least 1
paling sedikit sampai dengan struktur 1 (one) level below the Board of Directors,
(satu) tingkat di bawah Direksi, disertai with the names and titles;
dengan nama dan jabatan;
8) daftar keanggotaan asosiasi industri 68 8) List of industry association memberships
baik dalam skala nasional maupun both on a national and international
internasional yang berkaitan dengan scale related to the implementation of
penerapan keuangan berkelanjutan sustainable finance;
9) Profil Direksi, paling sedikit memuat: 78-87 9) The Board of Directors profiles include:
a) Nama dan jabatan yang sesuai a) Name and short description of duties
dengan tugas dan tanggung jawab; and functions;
b) Foto terbaru; b) Latest photograph;
c) Usia; c) Age;
d) Kewarganegaraan; d) Citizenship;
e) Riwayat pendidikan; e) Education;
f) Riwayat jabatan, meliputi informasi: f) history position, covering information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for appointment
sebagai anggota Direksi pada as member of the Board of
Emiten atau Perusahaan Publik Directors to the said Issuer or
yang bersangkutan; Public Company;
426 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 429
Halaman
Keterangan Description
Page
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member of the
anggota Direksi, anggota Board of Directors, member of
Dewan Komisaris, dan/atau the Board of Commissioners,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
g) hubungan afiliasi dengan anggota g) Affiliation with other members of the
Direksi lainnya, anggota Dewan Board of Directors, members of the
Komisaris, pemegang saham utama, Board of Commissioners, majority and
dan pengendali baik langsung controlling shareholders, either directly or
maupun tidak langsung sampai indirectly to individual owners, including
kepada pemilik individu, meliputi names of affiliated parties. In the event
nama pihak yang terafiliasi; that a member of the Board of Directors
has no affiliation, the Issuer or Public
Company shall disclose this matter; and
h) perubahan komposisi anggota h) Changes in the composition of the
Direksi dan alasan perubahannya. members of the Board of Directors and
Dalam hal tidak terdapat perubahan the reasons for the changes. In the event
komposisi anggota Direksi, maka that there is no change in the composition
diungkapkan mengenai hal tersebut; of the members of the Board of Directors,
this matter shall be disclosed;
10) Profil Dewan Komisaris, paling sedikit 72-76 10) The Board of Commissioners profiles, at
memuat: least include:
a) Nama; a) Name;
b) Foto terbaru; b) Latest photograph;
c) Usia; c) Age;
d) Kewarganegaraan; d) Citizenship;
e) Riwayat pendidikan; e) Education;
f) Riwayat jabatan, meliputi informasi: f) History position, covering information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai anggota Dewan as member of the Board of
Komisaris yang bukan Commissioners who is not
merupakan Komisaris Independent Commissioner
Independen pada Emiten at the said Issuer or Public
atau Perusahaan Publik yang Company;
bersangkutan;
(2) Dasar hukum penunjukan (2) Legal bases for the first
pertama kali sebagai appointment as member of the
anggota Dewan Komisaris Board of Commissioners who
yang merupakan Komisaris also Independent Commissioner
Independen pada Emiten at the said Issuer or Public
atau Perusahaan Publik yang Company;
bersangkutan;
(3) Rangkap jabatan, baik sebagai (3) Dual position; as member of the
anggota Dewan Komisaris, Board of Commissioners, member
anggota Direksi, dan/atau of the Board of Directors, and/or
anggota komite serta jabatan member of committee and other
lainnya (jika ada); dan position (if any); and
(4) Pengalaman kerja beserta (4) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
g) Hubungan afiliasi dengan anggota g) Affiliation with other members of
Dewan Komisaris lainnya, pemegang the Board of Commissioners, major
saham utama, dan pengendali baik shareholders, and controllers either
langsung maupun tidak langsung directly or indirectly to individual
sampai kepada pemilik individu, owners, including names of affiliated
meliputi nama pihak yang terafilias parties; In the event that a member
of the Board of Commissioners has
no affiliation, the Issuer or Public
Company shall disclose this matter;
h) Pernyataan independensi Komisaris h) Statement of independence of
Independen dalam hal Komisaris Independent Commissioner in
Independen telah menjabat lebih the event that the Independent
dari 2 (dua) periode (jika ada); Commissioner has been appointed
more than 2 (two) periods (if any);
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 427
Page 430
Halaman
Keterangan Description
Page
i) Perubahan komposisi anggota i) Changes in the composition of
Dewan Komisaris dan alasan the members of the Board of
perubahannya. Dalam hal tidak Commissioners and the reasons for
terdapat perubahan komposisi the changes. In the event that there
anggota Dewan Komisaris, maka is no change in the composition
diungkapkan mengenai hal tersebut; of the members of the Board of
Commissioners, this matter shall be
disclosed;
11) Dalam hal terdapat perubahan susunan 77, 88 11) In the event that there were changes in the
anggota Direksi dan/atau anggota Dewan composition of the Board of Commissioners
Komisaris yang terjadi setelah tahun buku and/or the Board of Directors occurring
berakhir sampai dengan batas waktu between the period after year-end until
penyampaian Laporan Tahunan, susunan the date the Annual Report submitted,
yang dicantumkan dalam Laporan then the last and the previous composition
Tahunan adalah susunan anggota Direksi of the Board of Commissioners and/or the
dan/atau anggota Dewan Komisaris yang Board of Directors shall be stated in the
terakhir dan sebelumnya; Annual Report;
12) Jumlah karyawan menurut jenis kelamin, 88-89 12) Number of employees by gender, position,
jabatan, usia, tingkat pendidikan, dan age, education level, and employment status
status ketenagakerjaan (tetap/kontrak) (permanent/contracted) in the fiscal year;
dalam tahun buku; Disclosure of information can be presented
in tabular form.
13) Nama pemegang saham dan persentase 90-92 13) Names of shareholders and ownership
kepemilikan pada akhir tahun buku, yang percentage at the end of the fiscal year,
terdiri dari: including:
a) Pemegang saham yang memiliki a) Shareholders having 5% (five percent)
5% (lima persen) atau lebih saham or more shares of Issuer or Public
Emiten atau Perusahaan Publik; Company;
b) Anggota Direksi dan anggota Dewan b) Commissioners and Directors who
Komisaris yang memiliki saham own shares of the Issuers or Public
Emiten atau Perusahaan Publik; dan Company; and
c) Kelompok pemegang saham c) Groups of public shareholders, or
masyarakat, yaitu kelompok groups of shareholders, each with
pemegang saham yang masing- less than 5% (five percent) ownership
masing memiliki kurang dari 5% shares of the Issuers or Public
(lima persen) saham emiten atau Company;
perusahaan publik;
14) Persentase kepemilikan tidak langsung 91-92 14) The percentage of indirect ownership of
atas saham Emiten atau Perusahaan the shares of the Issuer or Public Company
Publik oleh anggota Direksi dan anggota by members of the Board of Directors and
Dewan Komisaris pada awal dan akhir members of the Board of Commissioners
tahun buku, termasuk informasi mengenai at the beginning and end of the fiscal year,
pemegang saham yang terdaftar including information on shareholders
dalam daftar pemegang saham untuk registered in the shareholder register for the
kepentingan kepemilikan tidak langsung benefit of indirect ownership of members of
anggota Direksi dan anggota Dewan the Board of Directors and members of the
Komisaris; Board of Commissioners;
15) Jumlah pemegang saham dan persentase 91 15) Number of shareholders and ownership
kepemilikan per akhir tahun buku percentage at the end of the fiscal year,
berdasarkan klasifikasi: based on:
a) Kepemilikan institusi lokal; a) Ownership of local institutions;
b) Kepemilikan institusi asing; b) Ownership of foreign institutions;
c) Kepemilikan individu lokal; dan c) Ownership of local individual; and
d) Kepemilikan individu asing; d) Ownership of foreign individual;
16) Informasi mengenai pemegang saham 92-95 16 Information on major shareholders and
utama dan pengendali Emiten atau controlling shareholders the Issuers of
Perusahaan Publik, baik langsung Public Company, directly or indirectly, and
maupun tidak langsung, sampai kepada also individual shareholder, presented in
pemilik individu, yang disajikan dalam the form of scheme or diagram;
bentuk skema atau bagan;
17) Nama entitas anak, perusahaan asosiasi, 110 17) Name of subsidiaries, associated
perusahaan ventura bersama dimana companies, joint venture controlled by
Emiten atau Perusahaan Publik memiliki Issuers or Public Company, with entity,
pengendalian bersama entitas, beserta percentage of stock ownership, line of
persentase kepemilikan saham, bidang business, total assets and operating status
usaha, total aset, dan status operasi of the Issuers of Public Company (if any);
Emiten atau Perusahaan Publik tersebut
(jika ada); For subsidiaries, include the addresses of
Untuk entitas anak, ditambahkan the said subsidiaries;
informasi mengenai alamat entitas anak
tersebut;
428 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 431
Halaman
Keterangan Description
Page
18) Kronologi pencatatan saham, jumlah 103-105 18) Chronology of share listing, number of
saham, nilai nominal, dan harga shares, par value, and bid price from the
penawaran dari awal pencatatan hingga beginning of listing up to the end of the
akhir tahun buku serta nama Bursa Efek financial year, and name of Stock Exchange
dimana saham Emiten atau Perusahaan where the Issuers of Public Company
Publik dicatatkan (jika ada); shares are listed;
19) Informasi pencatatan efek lainnya selain 106-107 19) Other securities listing information other
efek sebagaimana dimaksud pada angka than the securities as referred to in number
18), yang belum jatuh tempo pada tahun 18), which have not yet matured in the
buku paling sedikit memuat nama efek, fiscal year, at least contain the name of the
tahun penerbitan, tingkat suku bunga/ securities, year of issue, interest rate/yield,
imbal hasil, tanggal jatuh tempo, nilai maturity date, offering value, and securities
penawaran, dan peringkat efek (jika ada); rating (if any);
20) Informasi penggunaan jasa akuntan 111 20) Information on the use of a Public
publik (AP) dan kantor akuntan publik Accountant (AP) and a Public Accounting
(KAP) beserta jaringan/asosiasi/ firm (KAP) services and their networks/
aliansinya meliputi: associations/alliances include:
a) nama dan alamat; a) name and address;
b) periode penugasan; b) period of assignment;
c) informasi jasa audit dan/atau non c) informasi jasa audit dan/atau non
audit yang diberikan; audit yang diberikan;
d) biaya jasa (fee) audit dan/atau d) Audit and/or non-audit fees for each
non audit untuk masing-masing assignment given during the fiscal
penugasan yang diberikan selama year; and
tahun buku; dan
e) dalam hal AP dan KAP beserta e) In the event that AP and KAP and their
jaringan/asosiasi/aliansinya, yang network/association/alliance, which
ditunjuk tidak memberikan jasa non are appointed do not provide non-
audit, maka diungkapkan mengenai audit services, then the information is
informasi tersebut; dan disclosed; and
21) Nama dan alamat lembaga dan/atau 112 21) Name and address of capital market
profesi penunjang pasar modal selain AP supporting institutions and/or
dan KAP; professionals other than AP and KAP
f. Analisis dan Pembahasan Manajemen f. Management Discussion and Analysis
Analisis dan pembahasan manajemen memuat Management Analysis and Discussion Annual
analisis dan pembahasan mengenai laporan should contain discussion and analysis on
keuangan dan informasi penting lainnya financial statements and other material
dengan penekanan pada perubahan material information emphasizing material changes that
yang terjadi dalam tahun buku, yaitu paling occurred during the year under review, at least
sedikit memuat: including:
1) Tinjauan operasi per segmen operasi 137-148 1) Operational review per business segment,
sesuai dengan jenis industri Emiten according to the type of industry of the
atau Perusahaan Publik, paling sedikit Issuer or Public Company including:
mengenai:
a) Produksi, yang meliputi proses, a) Production, including process,
kapasitas, dan perkembangannya; capacity, and growth;
b) Pendapatan/penjualan; dan b) Income/sales; and
c) Profitabilitas; c) Profitability;
2) Kinerja keuangan komprehensif yang 149-154 2) comprehensive financial performance
mencakup perbandingan kinerja analysis which includes a comparison
keuangan dalam 2 (dua) tahun buku between the financial performance of the
terakhir, penjelasan tentang penyebab last 2 (two) fiscal years, and explanation
adanya perubahan dan dampak on the causes and effects of such changes,
perubahan tersebut, paling sedikit among others concerning:
mengenai:
a) Aset lancar, aset tidak lancar, dan 122-123 a) Current assets, non-current assets,
total aset; and total assets;
b) Liabilitas jangka pendek, liabilitas 122-123 b) Short term liabilities, long term
jangka panjang, dan total liabilitas; liabilities, total liabilities;
c) Ekuitas; 122-123 c) Equities;
d) Pendapatan/penjualan, beban, laba 123-126 d) Sales/operating revenues, expenses
(rugi), penghasilan komprehensif and profit (loss), other comprehensive
lain, dan total laba (rugi) revenues, and total comprehensive
komprehensif; dan profit (loss); and
e) Arus kas 126 e) Cash flows
3) Kemampuan membayar utang dengan 155-156 3) The capacity to pay debts by including the
menyajikan perhitungan rasio yang computation of relevant ratios;
relevan;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 429
Page 432
Halaman
Keterangan Description
Page
4) Tingkat kolektibilitas piutang emiten atau 155-156 4) Accounts receivable collectability of the
perusahaan publik dengan menyajikan Issuer or Public Company, including the
perhitungan rasio yang relevan; computation of the relevant ratios;
5) Struktur modal (capital structure) dan 157-158 5) Capital structure and management policies
kebijakan manajemen atas struktur modal concerning capital structure, including the
(capital structure) tersebut disertai dasar basis for determining the said policy;
penentuan kebijakan dimaksud;
6) Bahasan mengenai ikatan yang material 158 6) discussion on material ties for the
untuk investasi barang modal dengan investment of capital goods, including the
penjelasan paling sedikit meliputi: explanation on at least:
a) Tujuan dari ikatan tersebut; a) The purpose of such ties;
b) Sumber dana yang diharapkan untuk b) Source of funds expected to fulfill the
memenuhi ikatan tersebut; said ties;
c) Mata uang yang menjadi denominasi; c) Currency of denomination; and
dan
d) Langkah yang direncanakan emiten d) Steps taken by the Issuer of Public
atau perusahaan publik untuk Company to protect the position of a
melindungi risiko dari posisi mata related foreign currency against risks;
uang asing yang terkait;
7) Bahasan mengenai investasi barang 159-160 7) Discussion on investment of capital goods
modal yang direalisasikan dalam tahun which was realized in the last fiscal year, at
buku terakhir, paling sedikit meliputi: least include:
a) Jenis investasi barang modal; a) Type of investment of capital goods;
b) Tujuan investasi barang modal; dan b) Objective of the investment of capital
goods; and
c) Nilai investasi barang modal yang c) Value of the investment of capital
dikeluarkan; goods;
8) Informasi dan fakta material yang terjadi 160 8) Material Information and facts that
setelah tanggal laporan akuntan (jika occurring after the date of the accountant’s
ada); report (if any);
9) Prospek usaha dari emiten atau 161 9) Information on the prospects of the
perusahaan publik dikaitkan dengan Issuer or the Company in connection with
kondisi industri, ekonomi secara umum industry,economy in general, accompanied
dan pasar internasional disertai data with supporting quantitative data if there
pendukung kuantitatif dari sumber data is a reliable data source;
yang layak dipercaya;
10) Perbandingan antara target/proyeksi 159-160 10) Comparison between target/projection at
pada awal tahun buku dengan hasil yang beginning of year and result (realization),
dicapai (realisasi), mengenai: concerning:
a) Pendapatan/penjualan; a) Income/sales;
b) Laba (rugi); b) Profit (loss);
c) Struktur modal (capital structure); c) Capital structure; or
d) Kebijakan dividen; atau d) Dividend policy; or
e) Hal lainnya yang dianggap penting e) Others that deemed necessary for the
bagi Emiten atau Perusahaan Publik; Issuer or Public Company;
11) Target/proyeksi yang ingin dicapai 159-160 11) Target/projection at most for the next
Emiten atau Perusahaan Publik untuk 1 one year of the Issuer or Public Company,
(satu) tahun mendatang, mengenai: concerning:
a) Pendapatan/penjualan; a) Income/sales;
b) Laba (rugi); b) Profit (loss);
c) Struktur modal (capital structure); c) Capital structure; or
d) Kebijakan dividen; atau d) Dividend policy;
e) Hal lainnya yang dianggap penting e) Or others that deemed necessary for
bagi Emiten atau Perusahaan Publik; the Issuer or Public Company;
12) Aspek pemasaran atas barang dan/ 162-164 12) Marketing aspects of the company’s
atau jasa Emiten atau Perusahaan products and/or services the Issuer or
Publik, paling sedikit mengenai strategi Public Company, among others marketing
pemasaran dan pangsa pasar; strategy and market share;
13) Uraian mengenai dividen selama 2 (dua) 10 13) Description regarding the dividend policy
tahun buku terakhir (jika ada), paling during the last 2 (two) fiscal years, at least:
sedikit:
a) Kebijakan dividen; a) Dividend policy;
b) Tanggal pembayaran dividen kas b) The date of the payment of cash
dan/atau tanggal distribusi dividen dividend and/or date of distribution of
non kas; non-cash dividend;
430 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 433
Halaman
Keterangan Description
Page
c) Jumlah dividen per saham (kas dan/ c) Amount of cash per share (cash and/
atau non kas); dan or non cash); and
d) Jumlah dividen per tahun yang d) Amount of dividend per year paid;
dibayar;
Dalam hal Emiten atau Perusahaan Publik Disclosure of information can be presented
tidak membagikan dividen dalam 2 in tabular form. In the event that the Issuer
(dua) tahun terakhir, maka diungkapkan or Public Company does not distribute
mengenai hal tersebut. dividends in the last 2 (two) years, this
matter shall be disclosed.
14) Realisasi penggunaan dana hasil 165 14) Use of proceeds from Public Offerings,
Penawaran Umum, dengan ketentuan: under the condition of:
a) Dalam hal selama tahun buku, Emiten a) during the year under review, on which
memiliki kewajiban menyampaikan the Issuer has the obligation to report
laporan realisasi penggunaan the realization of the use of proceeds,
dana, maka diungkapkan realisasi then the realization of the cumulative
penggunaan dana hasil Penawaran use of proceeds until the year end
Umum secara kumulatif sampai should be disclosed; and
dengan akhir tahun buku; dan
b) Dalam hal terdapat perubahan b) In the event that there were changes
penggunaan dana sebagaimana in the use of proceeds as stipulated
diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa in the Regulation of the Financial
Keuangan tentang Laporan Realisasi Services Authority on the Report of
Penggunaan Dana Hasil Penawaran the Utilization of Proceeds from Public
Umum, maka Emiten menjelaskan Offering, then Issuer should explain
perubahan tersebut; the said changes;
15) Informasi material (jika ada), antara lain 165 15) Material information (if any), among
mengenai investasi, ekspansi, divestasi, others concerning investment, expansion,
penggabungan/peleburan usaha, akuisisi, divestment, acquisition, debt/capital
restrukturisasi utang/modal, transaksi restructuring, transactions with related
Afiliasi, dan transaksi yang mengandung parties and transactions with conflict of
benturan kepentingan, yang terjadi pada interest that occurred during the year
tahun buku, antara lain memuat: under review, among others include:
a) Tanggal, nilai, dan objek transaksi; a) Transaction date, value, and object;
b) Nama pihak yang melakukan b) Name of transacting parties;
transaksi;
c) Sifat hubungan Afiliasi (jika ada); c) Nature of related parties (if any);
d) Penjelasan mengenai kewajaran d) Description of the fairness of the
transaksi; dan transaction; and
e) Pemenuhan ketentuan terkait; e) Compliance with related rules and
regulations;
f) dalam hal terdapat hubungan afiliasi, 166-168 f) In the event that there is an affiliation
selain mengungkapkan informasi relationship, apart from disclosing the
sebagaimana dimaksud dalam information as referred to in letter
huruf a) sampai dengan huruf e), a) to letter e), the Issuer or Public
Emiten atau Perusahaan Publik juga Company also discloses information:
mengungkapkan informasi:
1) Pernyataan Direksi bahwa 1) A statement from the Board
transaksi afiliasi telah melalui of Directors that the affiliate
prosedur yang memadai untuk transaction has gone through
memastikan bahwa transaksi adequate procedures to ensure
afiliasi dilaksanakan sesuai that the affiliate transaction is
dengan praktik bisnis yang carried out in accordance with
berlaku umum antara lain generally accepted business
dilakukan dengan memenuhi practices, by complying with the
prinsip transaksi yang wajar arms-length principle; and
(arms- length principle); dan
2) Peran Dewan Komisaris dan 2) The role of the Board of
komite audit dalam melakukan Commissioners and the audit
prosedur yang memadai untuk committee in carrying out
memastikan bahwa transaksi adequate procedures to ensure
afiliasi dilaksanakan sesuai that affiliated transactions are
dengan praktik bisnis yang carried out in accordance with
berlaku umum antara lain generally accepted business
dilakukan dengan memenuhi practices, by complying with the
prinsip transaksi yang wajar arms-length principle;
(arms- length principle);
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 431
Page 434
Halaman
Keterangan Description
Page
g) Dalam hal transaksi afiliasi atau 166 g) For affiliated transactions or material
transaksi material dimaksud transactions which are business activities
telah diungkapkan dalam laporan carried out to generate business income
keuangan tahunan, ditambahkan and are carried out regularly, repeatedly,
informasi mengenai rujukan and/or continuously, an explanation is
pengungkapan dalam laporan added that the affiliated transactions
keuangan tahunan tersebut. or material transactions are business
activities carried out to generate
operating income. and run regularly,
repeatedly, and/or continuously;
h) Untuk pengungkapan transaksi h) For disclosure of affiliated transactions
afiliasi dan/atau transaksi benturan and/or conflict of interest transactions
kepentingan yang merupakan hasil resulting from the implementation
pelaksanaan transaksi afiliasi dan/ of affiliated transactions and/or
atau transaksi benturan kepentingan conflict of interest transactions that
yang telah disetujui pemegang have been approved by independent
saham independen, ditambahkan shareholders, additional information
informasi mengenai tanggal regarding the date of the GMS which
pelaksanaan RUPS yang menyetujui approved the affiliated transactions
transaksi afiliasi dan/atau transaksi and/or conflict of interest transactions
benturan kepentingan tersebut; is added;
i) Dalam hal tidak terdapat transaksi 168 i) In the event that there is no affiliated
afiliasi dan/atau transaksi benturan transaction and/or conflict of interest
kepentingan, maka diungkapkan transaction, then this shall be
mengenai hal tersebut; disclosed;
16) Perubahan ketentuan peraturan 168-172 16) Changes in regulation which have a
perundang-undangan yang berpengaruh significant effect on the Issuer or Public
signifikan terhadap Emiten atau Company and impacts on the company (if
Perusahaan Publik dan dampaknya any); and
terhadap laporan keuangan (jika ada);
dan
17) Perubahan kebijakan akuntansi, alasan 173 17) Changes in the accounting policy, rationale
dan dampaknya terhadap laporan and impact on the financial statement (if
keuangan (jika ada); any);
g. Tata Kelola Emiten atau Perusahaan Publik g. Corporate Governance of the Issuer or Public
Company
Tata kelola Emiten atau Perusahaan Publik Corporate Governance of the Issuer or Public
paling sedikit memuat uraian singkat mengenai: Company contains at least:
1) RUPS, paling sedikit memuat: 185-190 1) GMS, at least contains:
a) Informasi mengenai keputusan a) Information regarding the resolutions
RUPS pada tahun buku dan 1 (satu) of the GMS in the fiscal year and 1
tahun sebelum tahun buku meliputi: (one) year prior to the fiscal year
1) keputusan RUPS pada tahun include:
buku dan 1 (satu) tahun 1) Resolutions of the GMS in the
sebelum tahun buku yang fiscal year and 1 (one) year
direalisasikan pada tahun before the fiscal year realized in
buku; dan the fiscal year; and
2) keputusan RUPS pada tahun 2) Resolutions of the GMS in the
buku dan 1 (satu) tahun fiscal year and 1 (one) year before
sebelum tahun buku yang the fiscal year that have not been
belum direalisasikan beserta realized and the reasons for not
alasan belum direalisasikan; realizing them;
b) dalam hal Emiten atau Perusahaan b) In the event that the Issuer or Public
Publik menggunakan pihak Company uses an independent party
independen dalam pelaksanaan in the conduct of the GMS to calculate
RUPS untuk melakukan perhitungan the votes, then this matter shall be
suara, maka diungkapkan mengenai disclosed;
hal tersebut;
2) Direksi, mencakup antara lain: 190-197 2) The Board of Directors, covering:
a) Tugas dan tanggung jawab masing- a) The tasks and responsibilities of each
masing anggota Direksi; member of the Board of Directors;
b) Pernyataan bahwa Direksi memiliki b) Statement that the Board of Directors
pedoman atau piagam (charter) has already have board manual or
Direksi; charter;
c) Kebijakan dan pelaksanaan tentang c) Policies and implementation of
frekuensi rapat Direksi, termasuk the frequency of meetings of the
rapat bersama Dewan Komisaris, dan Board of Directors, meetings of the
tingkat kehadiran anggota Direksi Board of Directors with the Board
dalam rapat tersebut termasuk of Commissioners, and the level of
tingkat kehadiran dalam RUPS; attendance of members of the Board
of Directors in the meeting including
attendance at the GMS;
432 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 435
Halaman
Keterangan Description
Page
d) pelatihan dan/atau peningkatan d) Training and/or competency
kompetensi anggota Direksi: development of members of the
Board of Directors:
(1) kebijakan pelatihan dan/ (1) Policies for training and/or
atau peningkatan kompetensi improving the competence
anggota Direksi, termasuk of members of the Board
program orientasi bagi of Directors, including an
anggota Direksi yang baru orientation program for newly
diangkat (jika ada); dan appointed members of the
Board of Directors (if any); and
(2) pelatihan dan/atau (2) Training and/or competency
peningkatan kompetensi yang improvement attended by
diikuti anggota Direksi dalam members of the Board of
tahun buku (jika ada); Directors in the fiscal year (if
any);
e) penilaian Direksi terhadap 196-197 e) The Board of Directors’ assessment of
kinerja komite yang mendukung the performance of the committees
pelaksanaan tugas Direksi pada that support the implementation of
tahun buku paling sedikit memuat: the Board of Directors’ duties for the
fiscal year shall at least contain:
(1) prosedur penilaian kinerja; dan (1) Performance appraisal
procedures; and
(2) kriteria yang digunakan (2) The criteria used are performance
seperti capaian kinerja selama achievements during the fiscal
tahun buku, kompetensi dan year, are competence and
kehadiran dalam rapat; dan attendance at meetings; and
f) dalam hal Emiten atau Perusahaan f) In the event that the Issuer or Public
Publik tidak memiliki komite Company does not have a committee
yang mendukung pelaksanaan that supports the implementation of
tugas Direksi, maka diungkapkan the duties of the Board of Directors,
mengenai hal tersebut. this matter shall be disclosed.
3) Dewan Komisaris, mencakup antara lain: 197-203 3) The Board of Commissioners, among
others include:
a) Tugas dan tanggung jawab Dewan a) Duties and responsibilities of the
Komisaris; Board of Commissioners;
b) Pernyataan bahwa Dewan Komisaris b) Statement that the Board of
memiliki pedoman atau piagam Commissioner has already have the
(charter) Dewan Komisaris; board manual or charter;
c) Kebijakan dan pelaksanaan tentang c) Policies and implementation of the
frekuensi rapat Dewan Komisaris, frequency of meetings of the Board
termasuk rapat bersama Direksi, dan of Commissioners, meetings of the
tingkat kehadiran anggota Dewan Board of Commissioners with the
Komisaris dalam rapat tersebut Board of Directors and the level of
termasuk tingkat kehadiran dalam attendance of members of the Board
RUPS;; of Commissioners in these meetings
including attendance at the GMS;
d) pelatihan dan/atau peningkatan d) Training and/or competency
kompetensi anggota Dewan improvement of members of the Board
Komisaris: of Commissioners:
(1) kebijakan pelatihan dan/ (1) Policy on competency training
atau peningkatan kompetensi and/or development of members
anggota Dewan Komisaris, of the Board of Commissioners,
termasuk program orientasi including orientation programs for
bagi anggota Dewan Komisaris newly appointed members of the
yang baru diangkat (jika ada); Board of Commissioners (if any);
dan and
(2) pelatihan dan/atau (2) Competency training and/
peningkatan kompetensi or development attended
yang diikuti anggota Dewan by members of the Board of
Komisaris dalam tahun buku Commissioners in the fiscal year
(jika ada); (if any);
e) penilaian terhadap kinerja anggota 203-204 e) The assessment on the performance
Direksi dan anggota Dewan of the Board of Directors and
Komisaris dan pelaksanaannya, Board of Commissioners and the
paling sedikit memuat: implementation, at least covering:
(1) Prosedur pelaksanaan (1) procedure for the implementation
penilaian kinerja; of performance assessment;
(2) Kriteria yang digunakan (2) Criteria used are performance
seperti capaian kinerja selama achievements during the
tahun buku, kompetensi dan fiscal year, competency and
kehadiran dalam rapat; dan attendance at meetings; and
(3) Pihak yang melakukan (3) Assessor;
penilaian;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 433
Page 436
Halaman
Keterangan Description
Page
f) penilaian Dewan Komisaris terhadap 202-203 f) Board of Commissioners’ assessment
kinerja Komite yang mendukung of the performance of the Committees
pelaksanaan tugas Dewan Komisaris that support the implementation of the
pada tahun buku meliputi: duties of the Board of Commissioners
in the fiscal year includes:
(1) prosedur penilaian kinerja; dan (1) Performance appraisal procedures;
and
(2) kriteria yang digunakan (2) The criteria used are performance
seperti capaian kinerja selama achievements during the fiscal
tahun buku, kompetensi dan year, competency and attendance
kehadiran dalam rapat; at meetings;
4) Nominasi dan remunerasi Direksi dan 202-203 4) The nomination and remuneration of
Dewan Komisaris, paling sedikit memuat: the Board of Directors and the Board of
Commissioners shall at least contain:
a) prosedur nominasi, meliputi uraian a) Nomination procedure, including
singkat mengenai kebijakan dan a brief description of the policies
proses nominasi anggota Direksi and process for nomination of
dan/atau anggota Dewan Komisaris; members of the Board of Directors
dan and/or members of the Board of
Commissioners; and
b) prosedur dan pelaksanaan b) Procedures and implementation
remunerasi Direksi dan Dewan of remuneration for the Board
Komisaris, antara lain: of Directors and the Board of
Commissioners, among others:
(1) prosedur penetapan (1) Procedures for determining
remunerasi Direksi dan Dewan remuneration for the Board
Komisaris; of Directors and the Board of
Commissioners;
(2) struktur remunerasi Direksi (2) The remuneration structure of
dan Dewan Komisaris seperti, the Board of Directors and the
gaji, tunjangan, tantiem/bonus Board of Commissioners such
dan lainnya; dan as salary, allowances, tantiem/
bonus and others; and
(3) besarnya remunerasi masing- (3) The amount of remuneration
masing anggota Direksi dan for each member of the Board
anggota Dewan Komisaris; of Directors and member of the
Board of Commissioners
5) Dewan Pengawas Syariah, bagi Emiten 5) Sharia Supervisory Board, for Issuer or
atau Perusahaan Publik yang menjalankan Public Company that conduct business
kegiatan usaha berdasarkan prinsip based on sharia law, as stipulated in the
syariah sebagaimana tertuang dalam articles of association, at least containing:
anggaran dasar, paling sedikit memuat:
a) nama; a) name;
b) dasar hukum pengangkatan dewan b) Legal basis for the appointment of the
pengawas syariah; sharia supervisory board;
c) periode penugasan dewan c) Period of assignment of the sharia
pengawas syariah; supervisory board;
d) tugas dan tanggung jawab Dewan d) duty and responsibility of Sharia
Pengawas Syariah; dan Supervisory Board; and
e) frekuensi dan cara pemberian e) frequency and procedure in providing
nasihat dan saran serta pengawasan advice and suggestion, as well as the
pemenuhan Prinsip Syariah di compliance of Sharia Principles by
Pasar Modal terhadap Emiten atau the Issuer or Public Company in the
Perusahaan Publik; Capital Market;
6) Komite Audit, mencakup antara lain: 209-215 6) Audit Committee, among others covering:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in the committee;
keanggotaan komite;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Citizenship;
d) Riwayat pendidikan; d) Education background;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) History of position; including:
(1) Dasar hukum untuk (1) Legal basis for appointment as
pengangkatan sebagai anggota committee member;
komite;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member
anggota Dewan Komisaris, of Board of Commissioners,
anggota Direksi, dan/atau member of Board of Directors,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
434 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 437
Halaman
Keterangan Description
Page
(3) Pengalaman kerja beserta (3) working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and terms of office of the
Komite Audit; member of Audit Committee;
g) Pernyataan independensi Komite g) statement of independence of the
Audit; Audit Committee;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan yang h) Training and/or competency
telah diikuti dalam tahun buku (jika improvement that have been followed
ada); dan in the fiscal year (if any);
i) Kebijakan dan pelaksanaan tentang i) Policies and implementation of
frekuensi rapat Komite Audit dan the frequency of audit committee
tingkat kehadiran anggota Komite meetings and the level of attendance
Audit dalam rapat tersebut; of audit committee members in those
meetings; and
j) Pelaksanaan kegiatan Komite Audit j) the activities of the Audit Committee
pada tahun buku sesuai dengan in the year under review, in accordance
yang dicantumkan dalam pedoman with the Audit Committee Charter;
atau piagam (charter) Komite Audit;
7) Komite atau fungsi nominasi dan 216-220 7) The nomination and remuneration
remunerasi Emiten atau Perusahaan committee or function of the Issuer or
Publik, paling sedikit memuat: Public Company, at least containing:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in committee
keanggotaan komite; membership;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Nationality;
d) Riwayat pendidikan; d) Educational history;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) Position history, including information
on:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for appointment as
sebagai anggota komite; committee member;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Concurrent positions, either
anggota Dewan Komisaris, as a member of the Board of
anggota Direksi, dan/atau Commissioners, member of
anggota komite serta jabatan the Board of Directors, and/or
lainnya (jika ada); dan committee member and other
positions (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Work experience and period of
periode waktunya baik di time both inside and outside the
dalam maupun di luar Emiten Issuer or Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and term of office of the
komite; committee members;
g) Pernyataan independensi komite; g) Statement of committee independence;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan yang h) Training and/or competency
telah diikuti dalam tahun buku (jika improvement that have been followed
ada); dan in the fiscal year (if any);
i) Uraian tugas dan tanggung jawab; i) Description of duties and
responsibilities;
j) Pernyataan bahwa telah memiliki j) A statement that it has a guideline or
pedoman atau piagam (charter) charter;
komite;
k) Kebijakan dan pelaksanaan tentang k) Policies and implementation of the
frekuensi rapat komite dan tingkat frequency of meetings and the level
kehadiran anggota komite dalam of attendance of members at the
rapat tersebut; meeting;
l) uraian singkat pelaksanaan kegiatan l) Brief description of the implementation
pada tahun buku; dan of activities in the fiscal year; and
m) dalam hal tidak dibentuk komite m) In the event that no nomination and
nominasi dan remunerasi, Emiten remuneration committee is formed,
atau Perusahaan Publik cukup the Issuer or Public Company is
mengungkapkan informasi sufficient to disclose the information
sebagaimana dimaksud dalam as referred to in letter i) to letter l) and
huruf i) sampai dengan huruf l) dan disclose:
mengungkapkan:
(1) alasan tidak dibentuknya (1) Reasons for not forming the
komite; dan committee; and
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 435
Page 438
Halaman
Keterangan Description
Page
(2) pihak yang melaksanakan (2) The party carrying out the
fungsi nominasi dan nomination and remuneration
remunerasi; function;
8) Komite lain yang dimiliki Emiten atau 233-234 8) Other committees owned by Issuers or Public
Perusahaan Publik dalam rangka Companies in order to support the functions
mendukung fungsi dan tugas Direksi (jika and tasks of the Board of Directors (if any) and
ada) dan/atau komite yang mendukung / or committees that support the functions
fungsi dan tugas Dewan Komisaris, paling and duties of the Board of Commissioners, the
sedikit memuat: least contains:
a) Nama dan jabatannya dalam a) Name and position in the Committee;
keanggotaan komite;
b) Usia; b) Age;
c) Kewarganegaraan; c) Citizenship;
d) Riwayat pendidikan; d) Education background;
e) Riwayat jabatan, meliputi informasi: e) History of position, including:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai anggota komite; as member of the committee;
(2) Rangkap jabatan, baik sebagai (2) Dual position, as member
anggota Dewan Komisaris, of Board of Commissioners,
anggota Direksi, dan/atau member of Board of Directors,
anggota komite serta jabatan and/or member of committee,
lainnya (jika ada); dan and other position (if any); and
(3) Pengalaman kerja beserta (3) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
f) Periode dan masa jabatan anggota f) Period and terms of office of the
komite; member of Audit Committee;
g) Pernyataan independensi komite; g) Statement of committee independence;
h) Pendidikan dan/atau pelatihan yang h) Training and/or competency
telah diikuti dalam tahun buku (jika improvement that have been followed
ada); dan in the fiscal year (if any); and
i) Uraian tugas dan tanggung jawab; i) Description of duties and
responsibilities;
j) Pernyataan bahwa telah memiliki j) A statement that the committee has
pedoman atau piagam (charter) had guidelines or charters;
komite;
k) Kebijakan dan pelaksanaan tentang k) Policies and implementation of the
frekuensi rapat komite dan tingkat frequency of committee meetings and
kehadiran anggota komite dalam the level of attendance of committee
rapat tersebut; members at the meeting; and
l) uraian singkat pelaksanaan kegiatan l) A brief description of the committee’s
pada tahun buku; dan activities for the fiscal year;
9) Sekretaris Perusahaan, mencakup antara 220-223 9) Corporate Secretary, including:
lain:
a) nama; a) name;
b) domisili; b) domicile;
c) riwayat jabatan, meliputi informasi: c) history of position, including:
(1) dasar hukum penunjukan (1) legal basis for the appointment
sebagai Sekretaris Perusahaan; as Corporate Secretary; and
dan (2) working experience and period
(2) pengalaman kerja beserta in and outside the Issuer or
periode waktunya baik di Public Company;
dalam maupun di luar Emiten
atau Perusahaan Publik; d) education background;
d) riwayat pendidikan; e) education and/or training during the
e) pendidikan dan/atau pelatihan yang year under review; and
diikuti dalam tahun buku; dan f) brief description on the
f) uraian singkat pelaksanaan tugas implementation of duties of the
Sekretaris Perusahaan pada tahun Corporate Secretary in the year under
buku; review;
10) Unit Audit Internal, mencakup antara lain: 223-227 10) Internal Audit Unit, among others including:
a) Nama kepala Unit Audit Internal; a) Name of Head of Internal Audit Unit;
b) Riwayat jabatan, meliputi informasi: b) History of position, including:
(1) Dasar hukum penunjukan (1) Legal basis for the appointment
sebagai Kepala Audit Internal; as Head of Internal Audit Unit;
dan and
(2) Pengalaman kerja beserta (2) Working experience and period
periode waktunya baik di in and outside the Issuer or
dalam maupun di luar Emiten Public Company;
atau Perusahaan Publik;
436 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 439
Halaman
Keterangan Description
Page
c) Kualifikasi atau sertifikasi sebagai c) Qualification or certification as internal
profesi audit internal (jika ada); auditor (if any);
d) Pendidikan dan/atau pelatihan yang d) Education and/or training during the
diikuti dalam tahun buku; year under review;
e) Struktur dan kedudukan Unit Audit e) Structure and position of Internal
Internal; Audit Unit;
f) Uraian tugas dan tanggung jawab; f) Description of duties and
responsibilities;
g) Pernyataan bahwa telah memiliki g) Statement that the Internal Audit Unit
pedoman atau piagam (charter) Unit has already have Internal Audit Unit
Audit Internal; dan charter; and
h) Uraian singkat pelaksanaan tugas h) Brief description on the implementation of
Unit Audit Internal pada tahun buku; duty of Internal Audit Unit during the year
under review;
11) Uraian mengenai sistem pengendalian 234-236 11) Description on internal control system
internal (internal control) yang diterapkan adopted by the Issuer or Public Company,
oleh Emiten atau Perusahaan Publik, at least covering:
paling sedikit mengenai:
a) Pengendalian keuangan dan a) Financial and operational control, and
operasional, serta kepatuhan compliance to the other prevailing
terhadap peraturan perundang- rules; and
undangan lainnya; dan
b) Tinjauan atas efektivitas sistem b) Review on the effectiveness of internal
pengendalian internal; control systems;
c) Pernyataan Direksi dan/atau Dewan c) Statement of the Board of Directors
Komisaris atas kecukupan sistem and/or Board of Commissioners on the
pengendalian internal; adequacy of the internal control system;
12) Sistem manajemen risiko yang diterapkan 229-233 12) Risk management system implemented by
oleh Emiten atau Perusahaan Publik, the company, at least includes:
paling sedikit mengenai:
a) Gambaran umum mengenai sistem a) General description about the
manajemen risiko Emiten atau company’s risk management system
Perusahaan Publik; the Issuer or Public Company;
b) Jenis risiko dan cara pengelolaannya; b) Types of risk and the management;
dan and
c) Tinjauan atas efektivitas sistem c) Review the effectiveness of the risk
manajemen risiko Emiten atau management system applied by the
Perusahaan Publik; Issuer or Public Company;
d) Pernyataan Direksi dan/atau Dewan d) Statement of the Board of Directors
Komisaris atau komite audit atas and/or the Board of Commissioners or
kecukupan sistem manajemen risiko; the audit committee on the adequacy of
the risk management system;
13) Perkara hukum yang berdampak 236 13) Legal cases that have a material impact
material yang dihadapi oleh Emiten atau faced by Issuers or Public Companies,
Perusahaan Publik, entitas anak, anggota subsidiaries, members of the Board of
Direksi dan anggota Dewan Komisaris Directors and members of the Board of
(jika ada), antara lain meliputi: Commissioners (if any), at least contain:
a) Pokok perkara/gugatan; a) Substance of the case/claim;
b) Status penyelesaian perkara/ b) Status of settlement of case/claim;
gugatan; dan and
c) Pengaruhnya terhadap kondisi c) Potential impacts on the condition of
Emiten atau Perusahaan Publik; the Issuer or Public Company;
14) Informasi tentang sanksi administratif 236 14) information about administrative sanctions
yang dikenakan kepada Emiten atau imposed to Issuer or Public Company,
Perusahaan Publik, anggota Dewan members of the Board of Commissioners
Komisaris dan Direksi, oleh otoritas Pasar and the Board of Directors, by the Capital
Modal dan otoritas lainnya pada tahun Market Authority and other authorities
buku (jika ada); during the last fiscal year (if any);
15) Informasi mengenai kode etik Emiten 245-247 15) information about codes of conduct of the
atau Perusahaan Publik meliputi: Issuer or Public Company, includes:
a) Pokok-pokok kode etik; a) Key points of the code of conduct;
b) Bentuk sosialisasi kode etik dan b) Socialization of the code of conduct
upaya penegakannya; dan and enforcement; and
c) Pernyataan bahwa kode etik berlaku c) Statement that the code of conduct
bagi anggota Direksi, anggota is applicable for the Board of
Dewan Komisaris, dan karyawan Commissioners, the Board of
Emiten atau Perusahaan Publik; Directors, and employees of the Issuer
of Public Company;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 437
Page 440
Halaman
Keterangan Description
Page
16) Uraian singkat mengenai kebijakan 164 16 A brief description of the policy of
pemberian kompensasi jangka panjang providing long-term performance-based
berbasis kinerja kepada manajemen compensation to management and/
dan/atau karyawan yang dimiliki oleh or employees owned by the Issuer or
Emiten atau Perusahaan Publik (jika ada), Public Company (if any), including the
antara lain berupa program kepemilikan management stock ownership program
saham oleh manajemen (management (MSOP) and/or program employee stock
stock ownership program/MSOP) dan/ ownership (ESOP);
atau program kepemilikan saham oleh
karyawan (employee stock ownership
program/ESOP); Dalam hal pemberian
kompensasi berupa program kepemilikan
saham oleh manajemen (management
stock ownership program/MSOP) dan/
atau program kepemilikan saham oleh
karyawan (employee stock ownership
program/ESOP), informasi yang
diungkapkan paling sedikit memuat:
a) jumlah saham dan/atau opsi; a) Number of shares and/or options;
b) jangka waktu pelaksanaan; b) Implementation period;
c) persyaratan karyawan dan/atau c) Requirements for eligible employees
manajemen yang berhak; dan and/or management; and
d) harga pelaksanaan atau penentuan d) Exercise price or determination of
harga pelaksanaan; exercise price;
17) Uraian singkat mengenai kebijakan 244-245 17) A brief description of the information
pengungkapan informasi mengenai: disclosure policy regarding:
a) Kepemilikan saham anggota Direksi a) Share ownership of members of the
dan anggota Dewan Komisaris Board of Directors and members of
paling lambat 3 (tiga) hari kerja the Board of Commissioners no later
setelah terjadinya kepemilikan atau than 3 (three) working days after
setiap perubahan kepemilikan atas the occurrence of ownership or any
saham Perusahaan Terbuka; dan change in ownership of shares of a
Public Company; and
b) Pelaksanaan atas kebijakan dimaksud; b) Implementation of the policy;
18) Uraian mengenai sistem pelaporan 247-250 18) Description of whistleblowing system
pelanggaran (whistleblowing system) di at the Issuer or Public Company (if any),
Emiten atau Perusahaan Publik (jika ada), among others include:
antara lain meliputi:
a) Cara penyampaian laporan a) Mechanism for violation reporting;
pelanggaran;
b) Perlindungan bagi pelapor; b) Protection for the whistleblower;
c) Penanganan pengaduan; c) Handling of violation reports;
d) Pihak yang mengelola pengaduan; d) Unit responsible for handling of
dan violation report; and
e) Hasil dari penanganan pengaduan, e) Results from violation report handling,
paling sedikit meliputi: at least includes:
(1) Jumlah pengaduan yang (1) Number of complaints received
masuk dan diproses dalam and processed during the fiscal
tahun buku; dan year; and
(2) Tindak lanjut pengaduan; (2) Follow up of complaints;
19) Uraian mengenai kebijakan anti korupsi 250 19) A description of the anti-corruption policy
Emiten atau Perusahaan Publik, paling of the Issuer or Public Company, at least
sedikit memuat: containing:
a) program dan prosedur yang a) Programs and procedures
dilakukan dalam mengatasi praktik implemented in overcoming corrupt
korupsi, balas jasa (kickbacks), fraud, practices, kickbacks, fraud, bribery
suap dan/atau gratifikasi dalam and/or gratification in Issuers or Public
Emiten atau Perusahaan Publik; dan Companies; and
b) pelatihan/sosialisasi anti korupsi b) Anti-corruption training/socialization
kepada karyawan Emiten atau to employees of Issuers or Public
Perusahaan Publik; Companies;
20) Penerapan atas Pedoman Tata Kelola 252-265 20) Implementation of the Guidelines
Perusahaan Terbuka bagi Emiten yang of Corporate Governance for Public
menerbitkan Efek Bersifat Ekuitas atau Companies for Issuer issuing Equity-based
Perusahaan Publik, meliputi: Securities or Public Company, including:
a) pernyataan mengenai rekomendasi a) statement regarding recommendation
yang telah dilaksanakan; dan/atau that have been implemented; and/or
b) penjelasan atas rekomendasi yang b) description of recommendation that
belum dilaksanakan, disertai alasan have not been implemented, along
dan alternatif pelaksanaannya (jika with the reason and alternatives of
ada); implementation (if any);
h. Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan Emiten h. Social and Environmental Responsibility of the
atau Perusahaan Publik Issuer or Public Company
438 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 441
Halaman
Keterangan Description
Page
1) Informasi yang diungkapkan dalam 1) The information disclosed in the social and
bagian tanggung jawab sosial dan environmental responsibility section is a
lingkungan merupakan Laporan Sustainability Report as referred to in the
Keberlanjutan (Sustainability Report) Financial Services Authority Regulation
sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Number 51/POJK.03/2017 concerning the
Otoritas Jasa Keuangan Nomor 51/ Implementation of Sustainable Finance for
POJK.03/2017 tentang Penerapan Financial Services Institutions, Issuers, and
Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga Public Companies, at at least includes:
Jasa Keuangan, Emiten, dan Perusahaan
Publik, paling sedikit memuat:
a) penjelasan strategi keberlanjutan; 271-272 a) Explanation of the sustainability
strategy;
b) ikhtisar aspek keberlanjutan 274 b) Overview of sustainability aspects
(ekonomi, sosial, dan lingkungan (economic, social, and environmental);
hidup);
c) profil singkat Emiten atau 57-59 c) Brief profile of the Issuer or Public
Perusahaan Publik; Company;
d) penjelasan Direksi; 48-50 d) Explanation of the Board of Directors;
e) tata kelola keberlanjutan; 275-280 e) Sustainability governance;
f) kinerja keberlanjutan; 281-294 f) Sustainability performance;
g) verifikasi tertulis dari pihak 269 g) Written verification from an
independen, jika ada; independent party, if any;
h) lembar umpan balik (feedback) 300 h) Feedback sheet for readers, if any; and
untuk pembaca, jika ada; dan
i) Tanggapan Emiten atau Perusahaan 299 i) The response of the Issuer or Public
Publik terhadap umpan balik laporan Company to the previous year’s report
tahun sebelumnya; feedback;
2) Laporan Keberlanjutan sebagaimana √ 2) The Sustainability Report as referred to in
dimaksud pada angka 1), harus disusun number 1) must be prepared in accordance
sesuai Pedoman Teknis Penyusunan with the Technical Guidelines for the
Laporan Keberlanjutan (Sustainability Preparation of a Sustainability Report for
Report) Bagi Emiten dan Perusahaan Issuers and Public Companies as contained
Publik sebagaimana tercantum dalam in Appendix II which is an integral part of
Lampiran II yang merupakan bagian tidak this Financial Services Authority Circular
terpisahkan dari Surat Edaran Otoritas Letter;
Jasa Keuangan ini;
3) Informasi Laporan Keberlanjutan 3) Information on the Sustainability Report in
(Sustainability Report) pada angka 1) number 1) can:
dapat:
a) diungkapkan pada bagian lain yang a) Disclosed in other relevant sections
relevan di luar bagian tanggung outside the Social and Environmental
jawab sosial dan lingkungan, seperti Responsibility section, such as the
penjelasan Direksi terkait Laporan Directors’ explanation regarding the
Keberlanjutan diungkapkan dalam Sustainability Report disclosed in
bagian terkait Laporan Direksi; dan/ the section related to the Directors’
atau Report; and/or
b) merujuk pada bagian lain di luar b Refers to other sections outside
bagian tanggung jawab sosial the Social and Environmental
dan lingkungan dengan tetap Responsibility section by still referring
mengacu pada Pedoman Teknis to the Technical Guidelines for the
Penyusunan Laporan Keberlanjutan Preparation of Sustainability Reports
(Sustainability Report) Bagi Emiten for Issuers and Public Companies
dan Perusahaan Publik sebagaimana as listed in Appendix II which is an
tercantum dalam Lampiran II yang integral part of this Financial Services
merupakan bagian tidak terpisahkan Authority Circular Letter, such as
dari Surat Edaran Otoritas Jasa the profile of the Issuer or Public
Keuangan ini, seperti profil Emiten Company;
atau Perusahaan Publik;
4) Laporan Keberlanjutan (Sustainability 4) The Sustainability Report as referred to
Report) sebagaimana dimaksud pada in number 1) is an inseparable part of
angka 1) merupakan bagian yang tidak the Annual Report but can be presented
terpisahkan dari Laporan Tahunan namun separately from the Annual Report;
dapat disajikan secara terpisah dengan
Laporan Tahunan;
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 439
Page 442
Halaman
Keterangan Description
Page
5) Dalam hal Laporan Keberlanjutan 5) In the event that the Sustainability Report
disajikan secara terpisah dengan Laporan is presented separately from the Annual
Tahunan, informasi yang diungkapkan Report, the information disclosed in the
dalam Laporan Keberlanjutan dimaksud Sustainability Report must:
harus:
a) memuat seluruh informasi a) Contains all the information as
sebagaimana dimaksud pada angka referred to in number 1); and
1); dan
b) disusun sesuai Pedoman Teknis b) Prepared in accordance with
Penyusunan Laporan Keberlanjutan the Technical Guidelines for the
(Sustainability Report) bagi Emiten Preparation of a Sustainability Report
dan Perusahaan Publik sebagaimana for Issuers and Public Companies
tercantum dalam Lampiran II yang as listed in Appendix II which is an
merupakan bagian tidak terpisahkan integral part of this Financial Services
dari Surat Edaran Otoritas Jasa Authority Circular Letter;
Keuangan ini;
6) Dalam hal Laporan Keberlanjutan 6) In the event that the Sustainability
disajikan secara terpisah dengan Laporan Report is presented separately from
Tahunan, maka dalam bagian tanggung the Annual Report, then the Social and
jawab sosial dan lingkungan memuat Environmental Responsibility section
informasi bahwa informasi mengenai contains information that information on
tanggung jawab sosial dan lingkungan Social and Environmental Responsibility
telah diungkapkan dalam Laporan has been disclosed in the Sustainability
Keberlanjutan yang disajikan secara Report which is presented separately from
terpisah dari Laporan Tahunan; dan the Annual Report; and
7) Penyampaian Laporan Keberlanjutan 7) Submission of the Sustainability Report
(Sustainability Report) yang disajikan which is presented separately from the
secara terpisah dengan Laporan Tahunan Annual Report must be submitted together
harus disampaikan bersamaan dengan with the Annual Report.
penyampaian Laporan Tahunan.
i Laporan Keuangan Tahunan yang Telah Diaudit i Audited Annual Financial Statement
Laporan keuangan tahunan yang dimuat Financial Statements included in Annual Report
dalam Laporan Tahunan disusun sesuai dengan should be prepared in accordance with the
Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia Financial Accounting Standards in Indonesia
dan telah diaudit oleh Akuntan. Laporan and audited by an Accountant. The said
keuangan dimaksud memuat pernyataan financial statement should be included with
mengenai pertanggungjawaban atas laporan statement of responsibility for financial report
keuangan sebagaimana diatur dalam peraturan as stipulated in the legislations in the Capital
perundang-undangan di sektor Pasar Modal Markets sector governing the responsibility of
yang mengatur mengenai tanggung jawab the Board of Directors on the financial report
Direksi atas laporan keuangan atau peraturan or the legislations in the Capital Markets sector
perundang-undangan di sektor Pasar Modal governing the periodic reports of securities
yang mengatur mengenai laporan berkala company in the event the Issuer is a Securities
Perusahaan Efek dalam hal Emiten merupakan Company; and
Perusahaan Efek; dan
j Surat Pernyataan Anggota Direksi dan Anggota 52 j Letter of Statement of the Board of Directors
Dewan Komisaris tentang Tanggung Jawab and the Board of Commissioners regarding the
atas Laporan Tahunan Responsibility for Annual Reporting
Surat pernyataan anggota Direksi dan anggota Letter of statement of the Board of Directors
Dewan Komisaris tentang tanggung jawab atas and the Board of Commissioners regarding
Laporan Tahunan disusun sesuai dengan format the responsibility for Annual Reporting should
Surat Pernyataan Anggota Direksi dan Anggota be prepared according to the format of letter
Dewan Komisaris tentang Tanggung Jawab of statement of member of Board of Directors
atas Laporan Tahunan sebagaimana tercantum and the Board of Commissioners regarding the
dalam Lampiran yang merupakan bagian tidak responsibility for Annual Reporting as attached
terpisahkan dari Surat Edaran Otoritas Jasa in the Attachment, which is an integral part of
Keuangan ini. this Circulation Letter of the Financial Services
Authority.
440 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 443
DAFTAR PENGUNGKAPAN SESUAI
PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN
NOMOR 51/POJK.03/2017 (G.4)
List of Disclosure Based on POJK No.51/POJK.03/2017
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
Strategi Keberlanjutan
Sustainability Strategy
A.1 Penjelasan Strategi Keberlanjutan 271-272
Explanation on Sustainability Strategies
Ikhtisar Kinerja Aspek Keberlanjutan
Overview of Sustainability Aspects Performance
B.1 Aspek Ekonomi 274
Economy Aspects
B.2 Aspek Lingkungan Hidup 274
Environmental Aspects
B.3 Aspek Sosial 274
Social Aspects
Profil Perusahaan
Company Profile
C.1 Visi, Misi, dan Nilai Keberlanjutan 62
Vission, Mission, Sustainable Values
C.2 Alamat Perusahaan 56
Company Address
C.3 Skala Usaha: 65
a. Total aset atau kapitalisasi dan total kewajiban;
b. Jumlah karyawan menurut jenis kelamin, jabatan, usia, pendidikan, dan status
ketenagakerjaan;
c. Nama pemegang saham dan persentase kepemilikan saham; dan
d. Wilayah operasional
Business Scale:
a. Total assets or assets capitalizationm and total liabilities;
b. Total employee based on gender, position, age, education and employment status;
c. Percentage of share ownership; and
d. Operational area.
C.4 Produk, Layanan, dan Kegiatan Usaha yang Dijalankan 66-67
Product, Service and Business Activities
C.5 Keanggotaan pada Asosiasi 68
Member Association
C.6 Perubahan Emiten dan Perusahaan Publik yang Bersifat Signifikan 69
Significant Changes
Penjelasan Direksi
Director Explanation
D.1 Penjelasan Direksi
Director Explanation
36-5 1
Tata Kelola Keberlanjutan
Sustainable Corporate Governance
E.1 Penanggung Jawab Penerapan Keuangan Berkelanjutan 275-276
Person in Charge Responsibility for Sustainable Finance
E.2 Pengembangan Kompetensi Terkait Keuangan Berkelanjutan 277
Sustainable Finance Competency Development
E.3 Penilaian Risiko Atas Penerapan Keuangan Berkelanjutan 277-278
Sustainable Finance Risk Assessment Implementation
E.4 Hubungan dengan Pemangku Kepentingan 278-280
Stakeholders Relations
E.5 Permasalahan Terhadap Penerapan Keuangan Berkelanjutan 280
Sustainable Finance Implementation Problems
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 441
Page 444
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
Kinerja Keberlanjutan
Sustainable Performance
F.1 Kegiatan Membangun Budaya Keberlanjutan 281
The Activities of Building a Culture of Sustainability
Kinerja Ekonomi
Economic Performance
F.2 Perbandingan Target dan Kinerja Produksi, Portofolio, Target Pembiayaan, atau Investasi, 282
Pendapatan dan Laba Rugi
Comparison of Production Targets and Performance, Portfolio, Financial Targets, or Investment,
Revenue and Profit
F.3 Perbandingan Target dan Kinerja Portofolio, Target Pembiayaan, atau Investasi pada Instrumen 282
Keuangan atau Proyek yang Sejalan dengan Keuangan Berkelanjutan
Comparison of Portfolio Targets and Performance, Financing Targets, or Investments in
Financial Instruments or Projects in Line With the Implementation of Sustainable Finance
Kinerja Lingkungan Hidup
Environmental Performance
F.4 Biaya Lingkungan Hidup 282
Environment Cost Incurred
Aspek Material
Material Aspect
F.5 Penggunaan Material yang Ramah Lingkungan 283
Use of Environmentally Friendly Materials
Aspek Energi
Energy Aspect
F.6 Jumlah dan Intensitas Energi yang Digunakan 283-284
The Amount and Intensity of Energy Used
F.7 Upaya dan Pencapaian Efisiensi Energi dan Penggunaan Energi Terbarukan 283-284
Efforts and Achievement of Energy Efficiency Including Use of Renewable Energy Sources
Aspek Air
Water Aspect
F.8 Penggunaan Air 284
Water Used
Aspek Keanekaragaman Hayati
Biodiversity Aspect
F.9 Dampak dari Wilayah Operasional yang Dekat atau Berada di Daerah Konservasi atau Memiliki
Tidak Relevan
Keanekaragaman Hayati
Impacts from Operational Areas Close to or in Conservation Areas or Having Biodiversity Irrelevant
F.10 Usaha Konservasi Keanekaragaman Hayati
Tidak Relevan
Biodiversity Conservation Efforts
Irrelevant
Aspek Emisi
Emission Aspect
F.11 Jumlah dan Intensitas Emisi yang Dihasilkan Berdasarkan Jenisnya N/A
The Amount and Intensity of Emissions Produced by Type
F.12 Upaya dan Pencapaian Pengurangan Emisi yang Dilakukan N/A
Efforts and Achievement Emission Reduction Carried Out
Aspek Limbah dan Efluen
Waste and Effluent Aspect
F.13 Jumlah Limbah dan Efluen yang Dihasilkan Berdasarkan Jenis 285
The Amount of Waste and Effluent Produced by Type
F.14 Mekanisme Pengelolaan Limbah dan Efluen 248, 297-298
Mechanism of Waste and Effluent Management
F.15 Tumpahan yang Terjadi (jika ada) Tidak Relevan
Spills that Occur (if any) Irrelevant
Aspek Pengaduan Terkait Lingkungan Hidup
Environmental Complaint Aspect
F.16 Jumlah dan Materi Pengaduan Lingkungan Hidup yang Diterima dan Diselesaikan 298
The Amount and Material of Environmental Complaints Received and Resolved
Kinerja Sosial
Social Aspect
442 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 445
Halaman
No. Indeks Nama Indeks
Page
F.17 Komitmen untuk Memberikan Layanan atas Produk dan/atau Jasa yang Setara kepada 285-286
Konsumen
Commitment to Provide Services for Equivalent Products and/or Services to Consumers
Aspek Ketenagakerjaan
Employment Aspect
F.18 Kesetaraan Kesempatan Bekerja 286-287
Equality of Employment Opportunities
F.19 Tenaga Kerja Anak dan Tenaga Kerja Paksa 287
Child Labor and Forced Labor
F.20 Upah Minimum Regional 287-289
The Regional Minimum Wage
F.21 Lingkungan Bekerja yang Layak dan Aman 290
Decent and Safe Working Environment
F.22 Pelatihan dan Pengembangan Kemampuan Pegawai 89-90, 291
Training and Capacity Building of Employees
Aspek Masyarakat
Society Aspect
F.23 Dampak Operasi Terhadap Masyarakat Sekitar 291-292
Operational Impacts to the Surrounding Community
F.24 Pengaduan Masyarakat 248, 297-298
Public Complaints
F.25 Kegiatan Tanggung Jawab Sosial Lingkungan (TJSL) 293-294
Environmental and Social Responsibility Activities
Tanggung Jawab Pengembangan Produk/Jasa Berkelanjutan
Responsibilities for Developing Sustainable Products/Services
F.26 Inovasi dan Pengembangan Produk/Jasa Keuangan Berkelanjutan 295-296
Innovation and Development of Sustainable Financial Products and/or Services
F.27 Produk/Jasa yang Sudah Dievaluasi Keamanannya bagi Pelanggan 296-297
Products/Services that have been Evaluated for Safety for Customers
F.28 Dampak Produk/Jasa 297
Products/Service Impacts
F.29 Jumlah Produk yang Ditarik Kembali 297
Number of Products Recalled
F.30 Survei Kepuasan Pelanggan Terhadap Produk dan/atau Jasa Keuangan Berkelanjutan 298
Customer Satisfaction Survey of Sustainable Finance and/or Services
Lain-lain
Others
G.1 Verifikasi Tertulis dari Pihak Independen (jika ada) 267
Written Verification from an Independent Party (if any)
G.2 Lembar Umpan Balik 300
Feedback Form
G.3 Tanggapan Terhadap Umpan Balik Laporan Keberlanjutan Tahun Sebelumnya 299
Feedback on Previous Year’s Sustainability Report
G.4 Daftar Pengungkapan Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 51/POJK.03/2017
tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, dan
Perusahaan Publik
Disclosure List Based on POJK No.51/POJK.03/2017 regarding the Implementation of
Sustainable Finance for Financial Services Institutions, Listed Companies and Public Companies
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 443
Page 446
INDEKS GRI STANDARDS [102-55]
GRI Standards Index
Sustainability Report 2020 GRI Standards Reference Index [102-55]
Aspek Dilaporkan
Indeks yang
Material pada
Aspek Material Dilaporkan Keterangan
Material halaman
Material Aspects Reported Remarks
Aspect Reported on
Index
(Y/N) page
GENERAL STANDARD DISCLOSURE 2016
102-1 Nama Organisasi | Name of the Organization 56
Kegiatan, Merek, Produk, dan Jasa
102-2 56, 62-65
Activities, Brands, Products, and Services
102-3 Lokasi Kantor Pusat | Location of Headquarters 56
102-4 Lokasi Operasional | Location of Operations 56, 108-109
Kepemilikan dan Badan Hukum | Ownership and Legal
102-5 56
Profil Organisasi Form
Organizational 102-6 Pasar yang Dilayani | Markets Served 68
Profile 102-7 Skala Organisasi | Scale of the Organization 65
Informasi Mengenai Karyawan dan Pekerja Lain
102-8 88-89
Information on Employees and Other Worker
102-9 Rantai Pasokan | Supply Chain 68
Pendekatan atau Prinsip Pencegahan
102-11 229-233
Precautionary Principle or Approach
102-13 Keanggotaan Asosiasi | Memberships of Associations 68
Pernyataan dari Pembuat Keputusan Senior
102-14 48-50
Strategi Statement from Senior Decision-Maker
Strategy Dampak Utama, Risiko, dan Peluang
102-15 48-50
Key Impacts, Risks, and Opportunities
Etika dan Integritas Nilai, Prinsip, Standar, dan Norma Perilaku
102-16 245-247
Ethics and Integrity Value, Principles, Standards, and Norm of Behavior
102-18 Struktur Tata Kelola | Governance Structure 182, 275-276
182-184, 191-
102-19 Mendelegasikan Wewenang | Delegating Authority
193, 197-198
Tata Kelola Ketua Badan Tata Kelola Tertinggi
102-23 182
Governance Chair of The Highest Governance Body
Peran Badan Tata Kelola Tertinggi dalam Menetapkan
Tujuan, Nilai-nilai, dan Strategi
102-26 182
Role of Highest Governance Body in Setting Purpose,
Values and Strategy
Keterlibatan
Pemangku
Perjanjian Perundingan Kolektif
Kepentingan 102-41 278-280
Collective Bargaining Agreements
Stakeholder
Engagement
Entitas yang Termasuk dalam Laporan Keuangan
102-45 Dikonsolidasi Entities Included in the Consolidated 98-102
Financial Statement
Menetapkan Isi Laporan dan Batasan Topik
102-46 270-271
Defining Report Content and Topic Boundaries
102-47 Daftar Topik Material | List of Material Topics 270-271
102-49 Perubahan dalam Pelaporan | Changes in Reporting 269
Praktik Pelaporan 102-50 Periode Pelaporan | Reporting Period 268-269
Reporting Practice 102-51 Tanggal Laporan Terbaru | Date of Most Recent Report 269
102-52 Siklus Pelaporan | Reporting Cycle 269
Titik Kontak untuk Pertanyaan Mengenai Laporan
102-53 269, 299
Contact Point Forquestions Regarding the Report
Mengklaim Pelaporan Sesuai dengan Standar GRI
102-54 Claims of Reporting in Accordance with the GRI 269
Standards
102-55 Indeks Isi GRI | GRI Content Index
102-56 Assurance oleh Pihak Eksternal | External Assurance 269
444 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 447
Ikhtisar Laporan Profil Tinjauan Fungsi Analisis dan Tata Kelola Tentang Laporan Laporan Keuangan
Utama Manajemen Perusahaan Pendukung Pembahasan Perusahaan Keberlanjutan Financial
Overview of Manajemen Good About
Supporting Management Corporate Sustainability
Aspek Dilaporkan
Indeks yang
Material pada
Aspek Material Dilaporkan Keterangan
Material halaman
Material Aspects Reported Remarks
Aspect Reported on
Index
(Y/N) page
EKONOMI | ECONOMIC
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: Pendekatan 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016
Pendekatan Manajemen dan Komponennya
GRI 103: 103-2 282
The Management Approach and its Components
Management
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 201: Kinerja
Nilai Ekonomi Langsung yang Dihasilkan dan
Ekonomi 2016 201-1
Didistribusikan Y 151-154, 282
GRI 201: Economic
Direct Economic Value Generated and Distributed
Performance 2016
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: Pendekatan 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016
Pendekatan Manajemen dan Komponennya
GRI 103: 103-2 291
The Management Approach and its Components
Management
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 201: Dampak
Ekonomi Tidak
Langsung 2016 Dampak Ekonomi Tidak Langsung yang Signifikan
203-2 Y 291-292
GRI 201: Indirect Significant Indirect Economic Impacts
Economic Impacts
2016
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
GRI 103: Pendekatan 103-1
Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016
Pendekatan Manajemen dan Komponennya
GRI 103: 103-2 250
The Management Approach and its Components
Management
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 205:
Anti-korupsi Insiden Korupsi yang Terbukti dan Tindakan yang Diambil
205-3 250
GRI 205: Confirmed Incidents of Corruption and Actions Taken
Anti-corruption
SOSIAL DAN LINGKUNGAN | SOCIAL AND ENVIRONMENT
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 282, 285-286
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Tunjangan yang Diberikan kepada Karyawan Purnawaktu
GRI 401:
yang Tidak Diberikan kepada Karyawan Sementara atau
Ketenagakerjaan 2016 123-124, 287-
401-1 Paruh Waktu Y
GRI 401: Employment 289
Benefits Provided to Full-Time Employees That Are Not
2016
Provided to Temporary or Part-Time Employees
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 89
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 404: Pelatihan & Program untuk Meningkatkan Keterampilan Karyawan dan
Pendidikan 2016 Program Bantuan Peralihan
404-2 Y 89-90
GRI 404: Training & Programs for Upgrading Employee Skills and Transition
Education 2016 Assistance Programs
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 291
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Laporan Tahunan 2023 Annual Report 445
Page 448
Aspek Dilaporkan
Indeks yang
Material pada
Aspek Material Dilaporkan Keterangan
Material halaman
Material Aspects Reported Remarks
Aspect Reported on
Index
(Y/N) page
GRI 413: Masyarakat Operasi dengan Keterlibatan Masyarakat Lokal, Penilaian
Lokal 2016 Dampak dan Program Pengembangan
413-1 Y 292-292
GRI 413: Local Operations with Local Community Engagement, Impact
Community 2016 Assessments, and Development Programs
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 295
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Persyaratan untuk Pelabelan dan Informasi Produk dan
Jasa
417-1
GRI 417: Pemasaran Requirements for Product and Service Information and
dan Pelabelan 2016 Labeling
GRI 417: Marketing Insiden Ketidakpatuhan Terkait Pelabelan dan Informasi
and Labelling 2016 Produk dan Jasa
417-2 292-293
Incidents of Non-compliance Concerning Product and
Service Information and Labeling
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 297
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
Pengaduan yang Berdasar Mengenai Pelanggaran
GRI 418: Privasi
terhadap Privasi Pelanggan dan Hilangnya Data
Pelanggan 2016
418-1 Pelanggan Y 297-298
GRI 418: Customer
Substantiated Complaints Concerning Breaches of
Privacy 2016
Customer Privacy and Losses of Customer Data
Penjelasan Topik Material dan Batasannya
103-1
GRI 103: Pendekatan Explanation of the Material Topic and Its Boundary
Manajemen 2016 Pendekatan Manajemen dan Komponennya
103-2 251
GRI 103: Management The Management Approach and its Components
Approach 2016 Evaluasi Pendekatan Manajemen
103-3
Evaluation of the Management Approach
GRI 419:
Kepatuhan Sosial Ketidakpatuhan terhadap Undang-undang dan Peraturan
Ekonomi 2016 di Bidang Sosial dan Ekonomi
419-1 236, 251
GRI 419: Non-compliance with Laws and Regulations in the Social
Socioeconomics and Economic Area
Compliance 2016
INDIKATOR SPESIFIK SEKTOR LAYANAN KEUANGAN | FINANCIAL SERVICES SECTOR SPECIFIC INDICATOR
Nilai Moneter Produk dan Layanan yang Dirancang untuk
G4 Suplemen Memberikan Manfaat Sosial Khusus untuk Setiap Lini
Sektor Layanan Usaha yang Dibagi Berdasarkan Tujuan
FS7 Y 110-120
Keuangan 2013 Monetary Value of Products and Services Designed to
G4 Financial Deliver a Specific Social Benefit for Each Business Line
Services Broken Down by Purpose
Sector Supplement Inisiatif untuk Meningkatkan Literasi Keuangan
2013 berdasarkan Jenis Penerima Manfaat
FS16 Y 292
Initiatives to Enhance Financial Literacy by Type of
Beneficiary
446 Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Page 449
Page 450
Kantor Pusat/Head Office
Indonesia Stock Exchange Tower II,
17th Floor, Suite 1705
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190
Tel. : (62-21) 515 3055 (hunting)
(62-21) 2977 3655
(Direct Customer Care)
Fax. : (62-21) 515 3061
E-mail : info@pans.co.id
Website : www.pans.co.id
Subsidiary of PT Panin Sekuritas Tbk
Kantor Pusat/Head Office
Indonesia Stock Exchange Tower II,
11st Floor, Suite 1104
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta Selatan 12190
Tel. : 1500 726 (Direct Customer Service)
Fax. : (62-21) 515 0601, 515 0187
E-mail : cs@panin-am.co.id
Website : www.panin-am.co.id
II Laporan Tahunan 2023 Annual Report
Names mentioned 194 people and organisations named in the text · linked when the evidence is strong
unresolved
—
Information on Major Shareholders
p.4
unresolved
org
PT Patria Investama
p.4 ×3
unresolved
org
Other Securities Listing Chronology
p.4
unresolved
—
Kantor Akuntan Publik
p.4
unresolved
org
Pasar Modal Sekuritas Tbk
p.4
unresolved
person
Independensi
· Komisaris
p.4 ×4
unresolved
org
Capital Structure and Policy on
p.4
unresolved
—
Ikatan Material untuk Investasi Barang
p.4
unresolved
—
Realisasi Investasi Barang Modal Tahun 2023
p.4
unresolved
org
PT MPX Logistics
p.6
unresolved
org
MPX Logistics
42,73%.
International
p.6
unresolved
org
PT Perlayaran Kurnia Lautan Semesta
p.6 ×2
unresolved
org
PT MPX Entitas Anak
p.6
unresolved
org
Panin Asset Logistics International Tbk
p.6 ×2
unresolved
org
Indonesia Stock Exchange
p.11 ×5
unresolved
org
Sekuritas Tbk
p.13 ×4
unresolved
person
Rudiyanto
· Direktur
p.14 ×2
unresolved
org
PT Panin Asset Managenent Selama Tahun
p.18
unresolved
org
PT Panin Asset Managenent During
p.18
unresolved
person
Yessiva
p.18 ×3
unresolved
person
M.B.A. President Director Yessiva
p.18
unresolved
org
PT Panin Asset Management Has Obtained ISO
p.18
unresolved
person
Dr. Risen Yan Piter
p.21 ×7
unresolved
org
PT Katadata Kegiatan
p.21
unresolved
org
PT Katadata
p.21 ×2
unresolved
org
PT Katadata Activities
p.21
unresolved
org
Bank Indonesia
p.29 ×6
unresolved
org
Bank Indonesia’s
p.29 ×2
unresolved
org
Bank Fed AS
p.33
unresolved
person
DI BAWAH
· KOMISARIS
p.36
unresolved
org
PT MPX
p.45
unresolved
org
Logistics International Tbk
p.45
unresolved
org
PT Pelayan Kurnia
p.45
unresolved
org
Pelayan Kurnia Lautan Semesta Tbk
p.45 ×2
unresolved
org
Lautan Semesta Tbk
p.45
unresolved
org
Main Bank Pan Indonesia Tbk
p.49
unresolved
org
Financial Services Authority
p.53 ×8
unresolved
person
Vice
· President Commissioner
p.54 ×8
unresolved
org
Menteri Kehakiman Republik Indonesia
p.58 ×3
unresolved
person
Notary Benny Kristianto
· Notaris
p.58 ×16
unresolved
org
Minister of Justice
p.58 ×4
unresolved
org
PT Panin Sekuritasindo
p.59 ×11
unresolved
org
Menteri Kehakiman
p.59 ×2
unresolved
org
West Jakarta District Court
p.59
unresolved
org
Bapepam
p.59 ×22
unresolved
org
PT Nusamas Panin.
p.60 ×3
unresolved
org
PT Nusamas Panin. Mengacu
p.60
unresolved
person
Kristianto
· Notaris
p.60
unresolved
org
Pengadilan Negeri Jakarta Pusat
p.60
unresolved
org
Central Jakarta District Court
p.60
unresolved
org
PT Panin Sekuritas. Kemudian
p.60
unresolved
person
A. Partomuan Pohan
p.60 ×3
unresolved
org
PT Nusamas Panin Akta
p.61
unresolved
org
PT Panin Asset Manegement
p.62 ×2
unresolved
org
PT Panin Asset Mutu
p.62
unresolved
org
PT Panin Sekuritas Tbk’s
p.62
unresolved
org
PT Panin Asset Surabaya.
p.63
unresolved
org
PT Panin Asset Exchange.
p.63
unresolved
org
Reksa Dana Syariah Terbaik
p.63
unresolved
org
Reksa Dana Campuran Syariah
p.63
unresolved
org
Pengawas Pasar Modal
p.66 ×2
unresolved
org
Panin Sekuritasindo Panin Sekuritas Tbk.
p.66 ×2
unresolved
person
Underwriter
· Ketua
p.66
unresolved
org
Bapepam-LK
p.66 ×2
unresolved
org
Reksa Dana Saham
p.69
unresolved
org
Reksa Dana Campuran
p.69
unresolved
org
Reksa Dana Pendapatan Tetap
p.69
unresolved
org
Reksa Dana Pasar Uang
p.69
unresolved
org
Reksa Dana Terproteksi
p.69
unresolved
org
Reksa Dana Indeks ETF
p.69
unresolved
org
Life Tbk
p.74
unresolved
org
Panin Life Tbk
p.74 ×2
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi Life. Beliau
p.74
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi Life. He
p.74
unresolved
org
PT Asuransi Multi
p.74
unresolved
org
Panin Insurance Tbk
p.74 ×7
unresolved
org
PT Panin Dai-
p.74
unresolved
org
PT Panin Dai-Ichi Life
p.74
unresolved
org
Panin Tbk.
p.74
unresolved
org
PT Asuransi Multi Artha
p.75
unresolved
org
Guna Tbk
p.75 ×2
unresolved
org
PT Patria
p.75 ×2
unresolved
org
PT Rana Sankara
p.76 ×2
unresolved
org
PT Nusamas Sekurindo
p.76 ×2
unresolved
person
Continuing Education Program
· Komisaris
p.76 ×2
unresolved
org
Lippo Insurance Tbk
p.77 ×2
unresolved
org
PT Lippo
· Presiden Direktur
p.77
unresolved
org
Broadband Multimedia Tbk
p.77 ×4
unresolved
org
Insurance Tbk
p.77
unresolved
org
PT Mitra Multi Sarana.
p.77 ×3
unresolved
org
PT Mitra Multi Sarana. Rangkap
p.77
unresolved
person
Training
· Komisaris
p.77
unresolved
org
PT Medifarma
p.78
unresolved
org
Partners Tax dan Rekan
p.78
unresolved
org
PT Putra Swareka Perdana PSP Group
p.80
unresolved
org
PT Total Dana Pasific
p.80 ×2
unresolved
org
PT Harum Dana Sekuritas
p.80 ×2
unresolved
org
PT Jardine Fleming Nusantara
p.80 ×2
unresolved
org
PT Vicker Ballas Tamara
p.80 ×2
unresolved
org
PT Kuo Capital Raharja
p.80 ×3
unresolved
org
PT Andalan Artha
p.80
unresolved
org
PT Andalan Artha Advisindo Securities
p.80
unresolved
org
PT Kustodian Sentral
p.80
unresolved
org
Departemen Perantara
p.80
unresolved
org
PT Kustodian Sentral Efek Indonesia
p.80 ×7
unresolved
org
Kliring Penjaminan Efek Indonesia
p.81 ×7
unresolved
org
PT Kustodian Sentral Efek
p.81
unresolved
person
She
· Direktur Perseroan
p.82
unresolved
org
Asia Tbk
p.82
unresolved
org
PT Bali Securities
p.82
unresolved
org
Sunstar Pharmaceutical Inc
p.84
unresolved
org
Pharmaceutical Inc
p.84
unresolved
org
PT DBS Vickers Securities
p.88
unresolved
org
PT DBS Vickers Securities Indonesia
p.88
unresolved
org
PT Kuo Capital
p.88
unresolved
org
PT Patria Nusa
p.94 ×2
unresolved
org
PT Patria Nusa Adamas. Penerima Manfaat Akhir
p.94
unresolved
person
Chandra Rahardja Gunawan
· Komisaris
p.96 ×2
unresolved
person
Gregory James Terry
· Komisaris
p.96
unresolved
person
Januar Hadi
· Direktur
p.96
unresolved
person
Haryono Wongsonegoro
· Direktur
p.96
unresolved
org
PT Patria Nusa Adamas Pendirian
p.96
unresolved
person
Misahardi Wilamarta
· Notaris
p.96 ×3
unresolved
org
Minister of Justice Republik Indonesia No. C
p.96
unresolved
person
Tans Susy
· Notaris
p.96 ×4
unresolved
org
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
p.96 ×2
unresolved
org
Minister of Law and Human Rights
p.96 ×3
unresolved
org
Menteri
p.97 ×2
unresolved
org
Ministry of Law and Human Kementerian Hukum dan HAM RI No. AHU-
p.97
unresolved
person
Poppy Susanti Dharsono
· Komisaris Utama
p.97 ×2
unresolved
person
Koesman Hermawan
· Komisaris
p.97
unresolved
person
Aries Liman
· Direktur Utama
p.97
unresolved
person
Kun Mawira
· Direktur
p.97 ×2
unresolved
person
Wong Ye Mey
· Direktur
p.97
unresolved
person
Jamilah Mawira Sungkar
· Komisaris Utama
p.101 ×3
unresolved
person
Li Kwong Wing
· Komisaris Independen
p.101 ×2
unresolved
person
Ridwan Soetedja
· Presiden Direktur
p.101 ×2
unresolved
person
Winston S.A. Sual
· Direktur
p.101
unresolved
org
PT Panin Asset Management’s Board
p.103 ×2
unresolved
person
Notary Fathiah Helmi
· Notaris
p.103 ×9
unresolved
org
PT Patria Investama Patria Investama
p.103
unresolved
org
Minister of Law
p.103
unresolved
org
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia
p.103
unresolved
org
Ministry of Law and Human
p.103
unresolved
org
Kementerian Hukum dan HAM RI No. AHU-
p.103
unresolved
person
Theresia Novelie Suteja
· Direktur
p.103
unresolved
org
PT Panin Asset Management He
p.103
unresolved
org
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan
p.113
unresolved
person
Peter Setiono
· Komisaris Independen
p.187
unresolved
person
Mustofa
· Komisaris Independen
p.187
unresolved
person
Menas Kusuma Shahaan
· Direktur
p.187
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan
p.188 ×3
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang
p.188 ×2
unresolved
person
Akuntan Publik Santanu Chandra
p.189 ×6
unresolved
org
Kantor Akuntan Publik Resolutions
p.189
unresolved
org
Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang dan Rekan
p.189
Extraction attempts how the parser did, and what it refused
Nothing structured was extracted from this document — the attempts below say why.
No extraction attempted yet.